Бизнес без открытия ип: Бизнес без регистрации | Чем грозит бизнес без регистрации ИП или ООО? — Печати, полиграфия, наружная реклама в Волгограде

Содержание

Работа без ИП и договора: что будет, как вычисляют предпринимателей, штрафы 2019-2020

Что такое незаконное предпринимательство

Тот, кто занимается бизнесом, обязан его зарегистрировать и платить налоги. Неважно, что вы делаете — шьёте футболки, печёте торты, делаете брови, ногти или шугаринг у себя дома. Если вы берёте деньги за товары, работы или услуги, вы занимаетесь предпринимательством.

Предпринимательство — это регулярная продажа товаров, работ или услуг ради прибыли (ст. 2 ГК РФ).Тот, кто занимается бизнесом без регистрации, становится незаконным предпринимателем (ст. 171 УК РФ).

Как понять, что вы занимаетесь предпринимательством

1. Работаете ради прибыли. Цель любого бизнеса — получение прибыли. Достаточно задать себе вопрос: «Я это делаю, чтобы заработать?» Если да, значит, вашу работу можно назвать предпринимательством. Важна цель, а не факт получения прибыли. Можно работать себе в убыток, но это не значит, что вы работаете не ради прибыли.

2. Регулярно берёте с клиентов деньги. В законе нет чётких критериев регулярности, поэтому окончательное решение о том, систематически вы работаете или нет, останется за налоговой или судом. Учтут частоту получения прибыли за какой-то период времени и размер этой прибыли. В некоторых случаях даже двух однотипных сделок за год хватит, чтобы найти в продажах систему.

3. Сами принимаете бизнес-решения. Например, вы сами решаете, печь торты самостоятельно или взять помощника. Или вы взяли в аренду швейную машинку и начали шить футболки на заказ. Если вы сами решаете, на чём и как зарабатывать, сами распоряжаетесь личным или арендованным оборудованием, вы — предприниматель.

4. Рискуете. Вы сознательно идёте на риск, ведь нельзя однозначно предвидеть, получите вы прибыль или останетесь в убытке. Например, вы продаёте китайские товары в социальных сетях. В любой момент поставщик может подвести — не пришлёт товары, за которые вы уже заплатили. В результате вы потеряете деньги и клиентов.

5. Устанавливаете цены или тарифы на свои товары, работы или услуги. Например, если вы делаете маникюр и у вас есть чёткие расценки: маникюр без покрытия — 1000 ₽, с покрытием — 2000 ₽, дизайн — от 100 ₽. Это признак предпринимательства. Всё разложено по полочкам и имеет свою цену.

6. Запускаете рекламу. Это говорит только об одном: вы настроены на систематическую прибыль от товаров, работ или услуг, которые рекламируете. Неважно, где и как вы это делаете: расклеиваете объявления на домах и остановках или публикуете в соцсетях. Главное — вы ищете клиентов.

7. Закупаете товары оптом. Если вы заказали партию модных чехлов для смартфонов, чтобы перепродать подороже, это один из признаков предпринимательства.

8. У вас есть постоянные клиенты. Например, вы решили попрактиковаться в новом увлечении — мужских стрижках.

Сначала вы звали в модели своих друзей, потом за символическую плату пришли друзья друзей, а позже к вам стали возвращаться и те, и другие.

9. Арендуете офис или торговый зал. Если каждые выходные вы гуляете по лесу с камерой или делаете фото друзей на пикнике, это хобби. Но арендовать фотостудию и за деньги приглашать на съёмки людей стоит только после регистрации.

Если вы один или два раза что-то продали и заработали на этом, это ещё не значит, что вы предприниматель. Но если совпадут сразу несколько факторов, налоговая может прийти к вам с вопросами.

Настя, которая шьёт одежду у себя дома, работает ради прибыли, сама принимает решения, рискует, знает цены на изделия, регулярно берёт со своих постоянных клиенток деньги и закупает ткани оптом. Она — незаконный предприниматель.

Что не считается предпринимательством

Продажа своего имущества. Маша, которая разгружала гардероб и продавала личные вещи через Авито, ничего не нарушила. Она разово продаёт одежду, которая стала ей не нужна. Если вы продаёте свой земельный участок, дом, квартиру, машину или одежду, из которой выросли ваши дети, вы не становитесь предпринимателем. Главное, чтобы это было ваше личное имущество, а не купленное специально для продажи. Вам не нужно платить налоги и отчитываться перед госорганами.

Бизнес без регистрации ИП в Беларуси. Чем заработать без ИП

Мы уже писали про то, всегда ли нужно регистрировать ИП. В статье мы привели перечень видов деятельности, не требующих регистрации в качестве ИП. По данным Министерства по налогам и сборам на 1 апреля 2017 года таким бизнесом в Беларуси занимаются 10 755 человек. Они уплачивают в бюджет только единый налог.

С 19 октября 2017 года в силу вступает указ №337 «О регулировании деятельности физических лиц». Теперь становится больше видов экономической деятельности, которыми вы можете заняться без регистрации ИП.

При этом вы, как и раньше, обязаны только своевременно платить единый налог.

Новый перечень видов деятельности, для которых не нужно оформлять ИП

Вам не нужно оформлять ИП, если вы занимаетесь:

продажей собственноручно изготовленной выпечки и других кондитерских изделий;
предоставлением жилья в краткосрочную аренду;
дизайнерскими услугами – оформляете интерьер, занимаетесь аэрографией, создаете авторскую мебель, текстиль, одежду, обувь, бытовые изделия;
ремонтом часов и обуви;
сборкой, ремонтом и восстановлением мебели;
настройкой музыкальных инструментов;
производством одежды и обуви;
штукатурными, малярными, стекольными работами. Работами по покрытию пола и облицовке стен, оклеиванием обоями, кладкой печей и каминов;

услугами по распилу дров;
услугами погрузки и разгрузки;
услугами по разработке веб-сайтов. Обслуживанием компьютерного и периферийного оборудования;
парикмахерскими, косметическими услугами, а также делаете маникюр и педикюр.

Важно! Все ваши товары, работы и услуги должны предназначаться для личных нужд граждан. То есть клиент не должен покупать ваш товар или заказывать услугу – и зарабатывать на этом как ИП.

Чтобы вести свое дело без регистрации ИП, достаточно вовремя платить единый налог. Сроки уплаты и формирование ставки по единому налогу прописаны в 35 главе Налогового Кодекса РБ. Величина налога зависит от местности, в которой вы планируете работать. Самые выгодные условия по единому налогу для бизнеса в сельской местности.

На все вышеперечисленные виды деятельности вам не нужно ни ИП, ни лицензия. Но если ваши обороты будут расти, и вы решите нанимать людей в штат – вам все же придется открывать ИП или юридическое лицо.

Как без посредников и нервов открыть ИП и бизнес-счет в Казахстане

Фото: Руслан Пряников

Мы с мамой в какой-то момент поняли, что хотим работать только на себя. Так родилась идея открыть свой бизнес. Я планировала запустить стартап в области маркетинга, а мама бутик одежды. Поговаривали, что новичкам открыть ИП без помощи экспертов нереально. Но сервис Halyk Bank доказал обратное. Поделюсь, как это сделать пошагово и быстро в этой статье.

Сколько денег и документов нужно для регистрации ИП

Моя мама — скептик, поэтому доверяет все бизнес-процессы сторонним экспертам. Их прейскурант за регистрацию ИП в Казахстане — от 3 тыс. до 15 тыс. тенге. И мы действительно собирались уже заказывать эту услугу, так как ничего не мыслили в сложных бюрократических процессах…

Один мой знакомый — знаток трендов финтеха, который недавно открыл ИП, настоятельно рекомендовал нам интернет-платформу Halyk Bank. У меня, конечно, было много сомнений и вопросов, но он успокоил: интерфейс сайта и приложения банка настолько просты, что даже ребенок интуитивно разберется! Отмечу, что собирать кипу документов, как раньше для офлайн-контор, в этом случае не нужно.

И да, банк предоставляет услугу по регистрации ИП абсолютно бесплатно.

Открытие ИП: пошаговая инструкция

Зарегистрировать ИП в Halyk Bank каждый может на выбор либо через мобильное приложение интернет-банка — «Onlinebank для бизнеса», либо по web-ссылке. Мы с мамой решили использовать оба способа. Я регистрировала ИП через смартфон, мама через ноутбук. Причем ранее я не была клиенткой Halyk Bank. То есть этот фактор не обязателен.

Потом я зашла в приложение, а мама на сайт, и на главном экране мы выбрали услугу «Стать ИП». Далее внесли в пустые графы свои номера телефонов.

Совет: надо вводить номер, который является вашим доверенным, куда вы сможете получить код-подтверждение по SMS.

Затем мы подтвердили свои личности удобным для нас способом: через портал eGov или видеоидентификацию. Для прохождения Egov-идентификации мама выбрала на госпортале временный одноразовый пароль, хотя были варианты с Digital-ID, логин/пароль или ЭЦП. Я же прошла видеоидентификацию с помощью своего мобильного телефона. Радует, что это мы проделали быстро и легко, хотя ранее были нарекания в сторону биометрии в Казахстане.

Следующим шагом стало заполнение информации о нашем будущем бизнесе. Например, вид деятельности и налогообложения, адрес работы ИП. Хорошо, что все было понятно и не вызывало раздражения или потерянности — бюрократизированности абсолютно нет.

Совет: при регистрации выбирайте налоговый орган, соответствующий адресу вашего бизнеса, где вы ведете предпринимательскую деятельность.

После этого на экране появляется надпись «Поздравляем! Ваше ИП зарегистрировано!» Это свидетельствовало об успешности операции. По итогу мы смогли спокойно скачать документы о регистрации бизнеса.

Честно, мы сначала с мамой не поняли, что вот так быстро, онлайн, не выходя из дома и бесплатно мы стали предпринимателями. Все это к нашему восторгу случилось без преград! Так, за пять минут мы пополнили список бизнесменов страны. Более того, Halyk Bank опять приятно удивил «плюшками» после регистрации ИП.

Банк нам сразу предложил в течение 10 минут открыть счет, корпоративную карту и подключиться к интернет-банку «Onlinebank для бизнеса». Также мы получили бесплатный доступ к сервису онлайн-бухгалтерии. А ведь мы откладывали определенную сумму для найма бухгалтера, но Halyk Bank решил и этот вопрос.

Открытие счета для бизнеса в Halyk Bank

Мы «не отходя от кассы» решили открыть бизнес-счет. Он в Halyk Bank открывается бесплатно. Для этого после регистрации ИП (и не обязательно регистрировать ИП в Halyk) мы проверили свои данные и нажали «Открыть счет». Заполнили недостающие графы информацией о себе.

С этого момента можно было управлять своим счетом, вести взаиморасчеты круглосуточно и семь дней в неделю, а также выпустить карту для бизнеса. И все это в приложении Onlinebank. Там же находится вся необходимая информация по счетам.

Тарифные пакеты для бизнеса

Когда вы откроете свой бизнес-счет, вам предложат выбрать тариф для его ведения. Для этого в личном кабинете кликните на раздел «Тарифы». Выберите нужный тарифный пакет и нажмите «Подключить». Готово!

Всего тарифов пять: Drive plus, Drive, Tender, Alem и Econom. Подробнее о всех пакетах и их преимуществах можно узнать тут. Мы решили, как новички, выбрать для своего дела тариф Econom. Расскажу чуть подробнее о его «вкусных» возможностях.

Во-первых, у Econom все переводы в тенге внутри банка бесплатные. Во-вторых, у него выгодные тарифы по кассовым операциям, которые дешевле на 15% от стандартных тарифов. И, в-третьих, привлекает его ежемесячная плата 4 500 тенге.

И, что нас особенно подкупило, в пакете Econom мы бесплатно совершаем до 70 платежей в месяц, пополняем счета за 0,1% от суммы, снимаем деньги за 0,25% от суммы. Также нам доступны переводы в долларах, евро и рублях.

В последнее время мы нередко пользуемся одним из сервисов этого пакета — проверкой надежности партнеров из России и Казахстана. В целом нас более чем все устраивает по этому тарифу. Рекомендуем!

Онлайн-бухгалтерия

Как я упоминала выше, после регистрации ИП в личном кабинете Onlinebank вам будет доступен бесплатный сервис онлайн-бухгалтерии.

Сервис ОБухгалтер от Halyk Bank — это удаленный онлайн-доступ к ресурсам профессиональных бухгалтеров и сервису самообслуживания. Благодаря ему составление первичных документов, деклараций и отчетов упрощено и автоматизировано до двух-трех кликов, и, конечно, котируется как налоговой, так и другими компаниями.

С помощью этого сервиса мы с мамой в удобное для нас время и буквально с помощью смартфона создаем и отправляем акты, счета на оплату и накладные, не обращаясь к стороннему бухгалтеру. Притом, что мы вообще в этом профаны. Все документы можно распечатать, скачать в PDF-формате или отправить ссылкой на почту.

Также через этот сервис мы онлайн за пять минут заполняем и сдаем нулевую декларацию 910 и другие отчеты в Комитет государственных доходов. В отличие от других ипэшников нам не нужно стоять в бесконечных очередях в налоговой или зависеть от помощи ее специалистов и бухгалтеров. Поэтому у нас больше свободного времени на развитие своего бизнеса.

И так здорово, что мы всегда можем задать беспокоящие нас вопросы эксперту в чате, по почте или телефону сервиса! Также ОБухгалтер напоминает о сроках платежей налогов и сдачи отчетности, поэтому вряд ли с ним мы попадем в неприятные ситуации с налоговой.

Почему я пока не вижу аналогов Halyk Bank на рынке? А потому, что команда банка доказала, что с их помощью можно открыть ИП:

— онлайн;
— за 5 минут;
— с помощью безопасной идентификации;
— бесплатно;
— без посредников;
— минуя бюрократию и очереди в налоговой;
— получив возможность открыть счет с выгодным тарифом;
— с бесплатным доступом к качественному бухгалтерскому сервису.

Теперь мы с мамой сами советуем Halyk Bank своим знакомым в качестве понятной и выручающей инновации по открытию ИП и счета. Если бы это было придумано давно, то, думаю, в Казахстане было бы куда больше бизнесменов…

Но, чтобы не быть субъективной, я взяла комментарий у IT-специалиста Halyk Bank по поводу безопасности и удобства всех вышеупомянутых сервисов.

Насколько все безопасно

«Для упрощения пользовательского процесса Onlinebank был проведен ряд работ по интеграции с базами данных и сервисами госорганов, такими как elicense, портал государственных услуг eGov, КГД и др. По предварительно полученному согласию от клиента на сбор и обработку персональных данных происходит обмен данными с госбазами по защищенным каналам», — делится Руслан Серазитдинов, директор департамента Onlinebank.

По его словам, также дополнительно каждый запрос в сервисе подписывается облачной ЭЦП банка. И со своей стороны банк гарантирует сохранность персональных данных клиента.

«Для определения личности клиента через видеоидентификацию используются самые современные технологии по биометрии данных. Каждый клиент проходит набор обязательных проверок, состоящих из нескольких этапов. Применяются принципы машинного обучения с использованием такой библиотеки, как TensorFlow, для распознавания лица и удостоверения личности клиента. Также в процессе каждому клиенту выпускается облачная ЭЦП, которая верифицируется Национальным удостоверяющим центром Республики Казахстан. В дальнейшем эта ЭЦП гарантирует безопасность проведения операций в системе Onlinebank».

Партнерский материал

При работе с материалами Центра деловой информации Kapital.kz разрешено использование лишь 30% текста с обязательной гиперссылкой на источник. При использовании полного материала необходимо разрешение редакции.

Как заниматься бизнесом без регистрации: 31 мая 2017, 19:05

Казахстанцы имеют право заниматься бизнесом без регистрации, если их годовой доход не превышает 12-кратного размера минимальной заработной платы или 293508 тенге в 2017 году. Об этом корреспонденту Tengrinews. kz сообщил руководитель управления разъяснительной работы ДГД Алматы Зангар Шындали.

Как известно, зачастую людям необходимы дополнительные источники дохода, помимо основной работы. Можно заниматься продажей товаров, ремонтом бытовой техники, помощью в уборке квартир — сфер различной деятельности, которой можно заняться, много. Но при регистрации ИП необходимо выбирать вид деятельности из ограниченного списка, и не всегда выбор может оказаться правильным по причине отсутствия клиентов.

Как пояснил Шындали, не регистрироваться позволяют положения статьи 157 Налогового кодекса РК «Необлагаемый размер совокупного годового дохода». «Если доход не превышает 12 МЗП, то это не предпринимательская деятельность и необходимости в регистрации нет. Но если гражданин видит, что у него есть клиенты и деятельность носит системный характер, то нужно зарегистрироваться», — отметил Шындали.

Он добавил, что в случае возникновения претензий налоговые органы должны будут доказать, что был получен доход свыше 12 МЗП. Также представитель ДГД подчеркнул, что налог при регистрации ИП не превышает 2 процента.

«В случае если индивидуальный предприниматель не нанимает работников, он может приобрести патент. Его доход не должен превышать 300 МЗП в год. Налог, к примеру, с предполагаемого дохода в один миллион тенге, в 20 тысяч тенге, оплачивается сразу. Если доход будет меньше, то он может написать заявление на возврат налогов. Если больше — сдать дополнительный расчет и доплатить. Открывается ИП в уведомительном характере за один рабочий день. Также недавно были внесены изменения в законодательство, которые позволяют нам прекращать деятельность ИП в случае неактивности автоматически по истечении 60 дней», — рассказал представитель ДГД.

можно ли работать + как оплатить налоги

В статье разберемся, может ли ИП работать без открытия расчетного счета в банке. Узнаем, как в этом случае оплачивать налоги и предусмотрена ли ответственность за использование личного счета в коммерческой деятельности.

Может ли ИП работать без расчетного счета

При ответе на вопрос, обязан ли ИП открывать р/с, можно ответить отрицательно. В 2018 году, как и ранее, можно вести коммерческую деятельность без расчетного счета. Но практика показывает, что в процессе работы ИП без р/с возникает ряд трудностей. Например, будет невозможно проводить крупные расчеты с юр. лицами (на сумму от 100 000 р.).

Перечислять налоги тоже лучше со счета, и неважно, находится ИП на УСН, ЕНВД, патенте или общей форме налогообложения. Так вы не окажетесь под подозрением у контролирующих структур за возможное уклонение от уплаты налогов.

Когда счет обязателен

Открытие р/с ИП обязательно в следующих случаях:

В процессе взаиморасчетов с юр. лицами.
Если клиенты расплачиваются пластиковыми картами.
Для расчетов с госорганами.
Если сумма операции превышает 100 тыс. р.

Также прочитайте: Где быстро и бесплатно открыть расчетный счет: ТОП-7 банков для ИП и ООО

Как платить налоги без расчетного счета

Если счета у вас нет, то для оплаты налогов нужно подготовить декларацию за отчетный период. Далее вы или доверенное лицо посещаете с документами отделение любого банка, заполняете квитанцию на денежный перевод. В документе нужно указать реквизиты ИП и налогового органа, на счет которого осуществляется платеж.

После выполнения операции необходимо посетить орган ФНС, оформить заявление на получение подтверждения оплаты долга. При зачислении средств на счет ФНС предоставит вам письменный ответ об этом.

Использование личного счета ИП: последствия

В настоящее время ИП запрещено использовать личный счет в процессе коммерческой деятельности. Данное положение закреплено в Инструкции ЦБ №153-И.

Использование личного счета может нести такие последствия:

При получении крупных сумм на счет вам придется ответить на вопросы службы безопасности (откуда эти деньги поступили). Банк может приостановить любые подозрительные операции.
Бизнес-партнеры, заказчики и любые юр. лица редко переводят деньги на счет физ. лица, поскольку ФНС удерживает с таких операций 13% подоходного налога.
Большинство безналичных операций среди участников коммерческой деятельности совершается на основании договора. При переводе средств на текущий счет такой договор становится недействительным, а расходы по сделке нелегко обосновать в налоговой.
При ОСНО, УСН, ЕСХН ИП должен подтверждать расходы, связанные с коммерцией. При оплате с физ. счета ФНС не учтет их для снижения налоговой базы.

Нужен ли расчетный счет для открытия ИП

В процессе регистрации ИП нужно написать заявление, предоставить несколько документов и оплатить госпошлину. Наличие р/с для такой процедуры не требуется.

То есть сначала нужно зарегистрировать бизнес в налоговой, а потом можно подыскивать банк для открытия расчетного счета.

Какие плюсы у открытия расчетного счета

Оформление р/с обеспечивает ИП многие преимущества:

Возможность вести деятельность через интернет и принимать онлайн-платежи.
Предоставление своим клиентам несколько вариантов оплаты, в том числе и банковской картой.
Снижение подозрений о незаконности деятельности со стороны контролирующих органов.
Исключение возможности попадания под дополнительное налогообложение (НДФЛ).
Увеличение круга бизнес-партнеров, работающих с безналичными операциями.
Минимизация рисков, связанных с хранением средств.

Минусы работы без открытия расчетного счета в банке

Отсутствие р/с для многих контрагентов является показателем финансовой “неполноценности” предпринимателя. А в дальнейшем, когда операции совершаются с помощью наличных средств или с использованием счета физ. лица, их придется подтверждать документально и доказывать непричастность к коммерческой деятельности.

В договорах на открытие личного счета во многих банках предусмотрен пункт о запрете проведения бизнес-операций. За невыполнение данного правила счет может быть закрыт.

Бизнес в США. Как открыть свое дело иммигранту?

Открыть свой бизнес в США можно без гражданства и даже без Грин Кард. Однако даже иммигрантам, которые через многое прошли ради своего статуса в США, зачастую непросто разобраться с процессом запуска своего дела.

Несмотря на все препятствия на пути – чего только стоит один языковой барьер для многих, – иммигранты являются внушительной частью общего успеха сегмента малого бизнеса в США. Имена успешных людей, которые в свое время иммигрировали в США и заработали свои внушительные состояния, говорят сами за себя. По данным Налоговой политики (Fiscal Policy) процент роста малого бизнеса в США в период 1990-2010 на 30% приходится именно на предпринимателей-иммигрантов.

Несмотря на суровую иммиграционную политику Трампа, как въехать в страну в качестве предпринимателя, так и начать бизнес на территории США в легальном статусе (в т.ч. держателям Грин Кард) не является чем-то нереальным.

Процесс открытия бизнеса в США

Классические шаги, прежде всего, включают в себя: анализ рынка, выбор локации, составление бизнес-плана и другие довольно индивидуальные вещи, которые зависят от того: полагаетесь ли вы на удачу или придерживаетесь строгих правил?

Далее следуют шаги, которые можно назвать официальным запуском бизнеса:

Предприятия США.

Выбор cтруктуры Перед иммигрантами, чаще всего, стоит выбор между двумя наиболее подходящими видами бизнес-структур:

Корпорации типа C (C Corporation)
Общество с ограниченной ответственностью (Limited Liability Company — LLC)

C Corporation

Этот тип выгоден для иностранных бизнесменов своими налоговыми и юридическими льготами:

Корпорация имеет свои права и обязанности перед законом.
Она является отдельным от своих акционеров юридическим лицом. Она ведет независимое от своих владельцев существование, то есть, например, уход от дел или кончина акционера никак не повлияет на ее деятельность.
И, наоборот, владельцы имеют надежную защиту личной ответственности.

Одним из основных недостатков такого варианта – выплата двойного налога. То есть сначала вы отчисляете налог на прибыль, затем – подоходный налог с дивидендов. Кроме того, открытие корпорации типа C стоит дороже других структур.

LLC

Будучи смешанной формой бизнеса, американский прототип ООО имеет в списке своих плюсов:

Сквозное налогообложение, то есть фирма не выплачивает налоги на уровне предприятия, а только с помощью личной декларации о доходах владельца.
Гибкость в распределении ресурсов. Владелец сам решает, как будет расходоваться прибыль компании.
Меньше бюрократии. Так как данная форма организации не предполагает совета директоров и акционерное общество, то и работы с документацией будет значительно меньше.

Минус же подобного выбора состоит в том, что некоторые штаты Америки могут потребовать роспуска LLC или переорганизации в случае, если один из владельцев покидает компанию или появляется новый.

Кроме этих, наиболее популярных и удобных решений для бизнесменов-иностранцев, стоит также помнить о существовании ИП (Sole Proprietorship), где личные активы не отделены от ресурсов бизнеса, а также им не так охотно выдают кредиты. Плюсами ИП в Америке являются: единоличное владение и возможность рискнуть, осуществляя любую свою идею, из-за своей относительной дешевизны.

Кроме того, можно рассмотреть вариант с партнерством: единоличным (Limited Partnership — LP) и с ограниченной ответственностью (Limited Liability Partnership — LLP). В первом случае у одного из совладельцев будет неограниченная ответственность, а у всех остальных – ограниченный контроль над компанией, во втором – все участники имеют ограниченный контроль. Эта форма отлично подойдет для ведения дел несколькими лицами, а также профессиональным группам лиц (юристам и т.д.).

Штаты для бизнеса. Какие лучше?

Следующим шагом при открытии бизнеса станет выбор расположения компании. Разумеется, если какой-то конкретный штат доминирует на рынке с вашей спецификой, то решение очевидно. Но если поиск не ограничен какими-то определенными критериями, то следует отталкиваться от следующих:

Отсутствие государственных налогов (налог с продаж, государственный подоходный налог с предприятий на проданные товары и услуги, налог на имущество физических лиц, налоги на добавленную стоимость (НДС), налоги на деловые операции или налоги на акции или передачу акций).
Низкий налог на LLC и франшизу (многие штаты взимают ежегодный налог исходя из уровня дохода, другие же – низкий или фиксированную плату)
Корпоративная конфиденциальность (каждый штат устанавливает свои законы о формате использования личных данных владельцев, акционеров и защите их личностей, в целом)

Топ-10 штатов, которые считаются «налоговым раем» в Америке:

Вайоминг. Не предусматривает индивидуальный подоходный налог, корпоративный подоходный налог или налог с валовой выручки.
Южная Дакота. Также освобождает от индивидуального и корпоративного налога.
Аляска. Не взимает индивидуальный подоходный налог или налог с продаж на государственном уровне.
Флорида. Предлагает низкий налог на страхование по безработице, а также здесь отсутствует индивидуальный подоходный налог.
Монтана. Ее конституция ограничивает налог с продаж порогом в 4%.
Нью-Гэмпшир. В этом штате отсутствует налог с продаж на государственном уровне.
Невада. Здесь отсутствуют корпоративный, франшизный и индивидуальный налоги.
Делавэр. Штат так же не вычитает корпоративный, индивидуальный и франшизный налоговый процент.
Орегон. Не взимает налог с продаж, но имеет один из самых высоких процентных ставок для индивидуальных доходов.
Юта и Индиана. Взимают все основные виды налогов, но по очень низким ставкам.

Регистрация имени для нового бизнеса в США

Если наименованием новой фирмы не будет имя владельца, то стоит заняться подбором торгового наименования. Здесь стоит помнить о нарушении прав на товарный знак, поэтому необходимо провести тщательное исследование рынка на отсутствие такого же наименования.

4 способа защитить свой бизнес:

Имя организации (Entity name). Оно может защитить наименование компании на государственном уровне. Его регистрация может быть обязательной в зависимости от вида предприятия или штата.
Товарный знак (Trademark). Он гарантирует защиту компании, товаров и услуг на национальном уровне. Торговые марки не позволяют другим лицам в той же (или аналогичной) отрасли в США использовать ваши торговые марки. Проверить регистрацию выбранного имени на продукцию или услугу можно на сайте Ведомства по патентам и товарным знакам США.
«Осуществляющий деятельность в качестве …» (Doing Business As – DBA или Trade name). Еще одна разновидность фирменного имени, который возможно понадобится зарегистрировать в зависимости от выбранного пути открытия бизнеса, его расположения и т.д.
Домен компании (Domain Name). Практически у любого бизнеса есть свой сайт. Визитная карточка компании или площадка для демонстрации товара и услуг – в любом случае, после регистрации доменного имени ни одна другая фирма не сможет его использовать.

Получить идентификационный номер налогоплательщика в США

Следующим шагом на пути к открытию своего дела в США станет получение своего номера в качестве налогоплательщика.

Каждый бизнес требует такой номер. Как иммигрант, вы должны получить ITIN для выполнения этого требования. ITIN выдается Налоговой службой США (IRS) всем, кто должен платить налоги США, но не имеет номера социального страхования (SSN). Чтобы подать заявку на его получение, необходимо заполнить форму W-7.

Здесь стоит оговориться, что ITIN не нужен тем, кто имеет SSN. Номера соц.страхования достаточно для тех, кто планирует открыть ИП в Америке.

Тем, кто планирует нанимать рабочих или запускать LLC, необходимо открыть другой тип ID налогоплательщика — EIN (Employer Identification Number). Хотя EIN чаще всего используется для идентификации компании (например, LLC) с IRS (так как SSN выдается другим учреждением), он также необходим для открытия счета в банке, подачи заявки на получение лицензий и разрешений для ведения бизнеса, ведения дел с другими компаниями и платежной ведомости сотрудников.

Юридическое лицо в США. Регистрация

Когда вы регистрируете свой бизнес как юридическое лицо, вам необходимо подать документы, известные как «учредительные документы», в вашем штате.

Для этого необходимо выбрать государственного зарегистрированного агента для консультации и обработки всех юридических документов для вашей компании.

В большинстве случаев общая стоимость регистрации вашего бизнеса будет составлять менее $300 долларов, но сборы варьируются в зависимости от вашего штата и структуры бизнеса. От этих параметров также зависит и список необходимых документов.

Финансирование бизнеса в США

Иностранному бизнесмену может быть сложно найти финансирование. Однако у иностранцев с легальным статусом и постоянных жителей Америки есть ряд вариантов:

Кредиты и гранты от Управления по делам малого бизнеса (SBA)
Займы от Министерства сельского хозяйства США для открытия предприятия в данной сфере
Помощь от Фонда кредитования малого бизнеса в США
Поддержка и помощь в поиске среди всех доступных возможностей на официальном сайте федеральных займов США

Подать заявку на финансирование имеют право:

SBA (US Small Business Administration) всегда готово помочь в решении абсолютно любого вопроса, касающегося открытия своего бизнеса в США: от составления плана до закрытия корпорации.

Стоит снова подчеркнуть, что не обязательно быть гражданином США или даже обладателем Грин Кард, чтобы открыть свой бизнес в США.

Для дальнейшей жизни и осуществления рабочей деятельности в Америке существует целый ряд подходящих, так называемых, бизнес-виз.

Sole Proprietorship Definition — Entrepreneur Small Business Encyclopedia

Определение: Бизнес, который юридически не существует отдельно от своего владельца. Доходы и убытки облагаются налогом в декларации о доходах физических лиц.

Индивидуальное предпринимательство — это простейшая форма ведения бизнеса, в рамках которой можно вести бизнес. Единоличное предприятие не является юридическим лицом. Это просто относится к человеку, который владеет бизнесом и несет личную ответственность по его долгам.Индивидуальное предприятие может действовать от имени своего владельца или вести бизнес под вымышленным именем, например, Nancy’s Nail Salon. Вымышленное название — это просто торговое наименование — оно не создает юридического лица, отдельного от единоличного собственника.

Индивидуальное предпринимательство — популярная форма бизнеса благодаря своей простоте, легкости настройки и номинальной стоимости. Индивидуальному предпринимателю нужно только зарегистрировать свое имя и получить местные лицензии, и индивидуальный предприниматель готов к ведению бизнеса.Однако явным недостатком является то, что владелец индивидуального предприятия остается лично ответственным по всем долгам бизнеса. Таким образом, если бизнес-индивидуальный предприниматель столкнется с финансовыми проблемами, кредиторы могут подать иск против владельца бизнеса. Если такие иски будут успешными, собственнику придется расплачиваться с долгами предприятия собственными деньгами.

Владелец индивидуального предприятия обычно подписывает контракты от своего имени, поскольку индивидуальное предприятие не имеет отдельного удостоверения личности по закону.Владелец-индивидуальный предприниматель обычно заставляет клиентов выписывать чеки на имя владельца, даже если компания использует вымышленное имя. Владельцы-индивидуальные предприниматели могут, и часто делают, совмещать личную и коммерческую собственность и средства, чего не могут сделать партнерства, LLC и корпорации. Индивидуальные предприниматели часто открывают свои банковские счета на имя владельца. Индивидуальным предпринимателям не нужно соблюдать такие формальности, как голосование и собрания, связанные с более сложными формами ведения бизнеса. Индивидуальные предприниматели могут подавать иски (и могут быть привлечены к суду), используя имя единоличного собственника.Многие предприятия начинаются с индивидуального предпринимательства и переходят к более сложным формам бизнеса по мере развития бизнеса.

Поскольку индивидуальное предприятие неотличимо от своего владельца, налогообложение индивидуального предприятия довольно просто. Доход, полученный индивидуальным предпринимателем, — это доход, полученный его владельцем. Индивидуальный предприниматель сообщает о доходах и / или убытках и расходах от индивидуального предпринимательства, заполнив и заполнив Приложение C вместе со стандартной формой 1040. Ваша прибыль и убытки сначала регистрируются в налоговой форме, называемой Schedule C, которая подается вместе с ваш 1040.Затем «итоговая сумма» из Таблицы C переводится в вашу личную налоговую декларацию. Этот аспект привлекателен, поскольку понесенные вами коммерческие убытки могут компенсировать доход, полученный из других источников.

Как индивидуальный предприниматель, вы также должны подать Schedule SE вместе с формой 1040. Вы используете Schedule SE для расчета суммы налога на самозанятость. Вам не нужно платить налог по безработице с себя, хотя вы должны платить налог по безработице со всех сотрудников предприятия. Конечно, вы не будете получать пособие по безработице, если бизнес пострадает.

Индивидуальные предприниматели несут персональную ответственность по всем долгам индивидуального предпринимателя. Давайте рассмотрим это более внимательно, потому что потенциальная ответственность может вызывать тревогу. Предположим, что индивидуальный предприниматель занимает деньги для работы, но предприятие теряет своего основного клиента, выходит из бизнеса и не может погасить ссуду. Индивидуальный предприниматель несет ответственность за сумму кредита, которая потенциально может поглотить все ее личные активы.

Представьте себе еще худший сценарий: индивидуальный предприниматель (или даже один из ее сотрудников) попадает в аварию, связанную с бизнесом, в результате которой кто-то ранен или убит.Возникшее в результате дело о халатности может быть возбуждено против единственного собственника и против его личных активов, таких как ее банковский счет, ее пенсионные счета и даже ее дом.

Внимательно изучите предыдущие параграфы, прежде чем выбирать индивидуальное предприятие в качестве формы вашего бизнеса. Несчастные случаи действительно случаются, и предприятия постоянно прекращают свою деятельность. Любое индивидуальное предприятие, попавшее в столь неблагоприятное обстоятельство, может быстро превратиться в кошмар для своего владельца.

Если к индивидуальному предпринимателю обидела другая сторона, он может подать иск от своего имени.И наоборот, если корпорация или ООО обиделась со стороны другой стороны, организация должна подать иск от имени компании.

К преимуществам ИП относятся:

Владельцы могут создать ИП мгновенно, легко и недорого.
Индивидуальное предприятие почти не требует выполнения текущих формальностей.
Индивидуальный предприниматель не должен платить налог по безработице с себя (хотя он или она должны платить налог по безработице с сотрудников).
Владельцы могут свободно смешивать бизнес или личные активы.

К недостаткам ИП можно отнести:

Владельцы несут неограниченную личную ответственность за долги, убытки и обязательства бизнеса.
Владельцы не могут привлечь капитал путем продажи доли в бизнесе.
Индивидуальные предприниматели редко переживают смерть или недееспособность своих владельцев и поэтому не сохраняют свою ценность.

Одной из отличительных черт ИП является простота создания.Требуется немного больше, чем покупка и продажа товаров или услуг. Фактически, для создания индивидуального предприятия не требуется никакой официальной регистрации или каких-либо событий; это статус, который автоматически возникает в результате деловой активности.

Открытие бизнеса индивидуального предпринимателя

Большинство малых предприятий являются индивидуальными предпринимателями, потому что это самый простой и наименее затратный способ начать бизнес. Фактически, IRS сообщает, что более 25,5 миллионов предприятий платили налоги в качестве индивидуальных предпринимателей, заполнив Приложение C формы 1040 в 2016 году (рассчитано за последний год).

Что такое ИП?

Индивидуальное предпринимательство — самая старая и простая форма владения бизнесом. Единоличное владение (или «единоличное владение») — это форма бизнеса, при которой физическое лицо начинает бизнес под своим собственным именем. Это бизнес одного человека; ваш бизнес не может быть индивидуальным предпринимателем, если у него более одного владельца. В индивидуальном предпринимательстве вы ведете бизнес в индивидуальном предпринимательстве. Бизнес не отделен от вас.

IRS называет индивидуального предпринимателя тем, кто владеет «некорпоративным бизнесом». «Это означает, что компания не является корпорацией (или корпорацией S) или компанией с ограниченной ответственностью (LLC) с единственным владельцем.

Многие индивидуальные предприниматели работают из дома. Эта статья о создании домашнего бизнеса отвечает на часто задаваемые вопросы о дополнительных требованиях для начала индивидуального предпринимательства из дома.

Как начинается работа индивидуального предпринимателя?

Индивидуальное предпринимательство уникально, потому что это единственный бизнес, который не должен регистрироваться в государстве.Все другие типы бизнеса — партнерства, компании с ограниченной ответственностью и корпорации — должны подавать регистрационную форму в каждый штат, в котором они ведут бизнес.

Начать индивидуальный бизнес довольно просто. Все, что вам нужно сделать, чтобы начать ИП, это:

Создайте название компании и выберите место для ее размещения
Подайте заявку на получение лицензии на ведение бизнеса в вашем городе или округе и получите разрешение от вашего населенного пункта, если вы хотите вести свой бизнес из дома.
Создайте текущий счет для бизнеса, чтобы не путать личные и деловые расходы.

Кроме того, вашему индивидуальному предпринимателю, возможно, придется зарегистрироваться в федеральных организациях или организациях штата (эти регистрации одинаковы для всех видов бизнеса):

Если вы планируете продавать налогооблагаемые продукты или услуги, вы должны зарегистрироваться в налоговом органе вашего штата.
Если вы планируете нанимать сотрудников, вам понадобится идентификационный номер налогоплательщика работодателя (EIN) от IRS.Ваш банк также может потребовать этот налоговый номер.

Преимущества ИП

Создание индивидуального предпринимателя дает несколько преимуществ.

Простой запуск

Вам не нужно готовить какие-либо юридические соглашения, потому что вы не ведете дела с кем-то другим, и вам не нужно создавать сложную бизнес-структуру: ни совета директоров, ни собраний, ни протоколов, ни сложного бухгалтерского учета. доли в бизнесе. Вы просто начинаете вести свой бизнес.

Контроль

Вы имеете полный контроль над всеми операциями и можете принимать все решения как единственный владелец бизнеса. Вам не нужен совет директоров или акционеры, и вам не придется отвечать перед другими владельцами.

Подготовка и подача налоговых деклараций

Подоходный налог с индивидуальных предпринимателей легко подать, используя Таблицу C и добавляя доход / убыток от бизнеса к вашему другому доходу в вашей личной налоговой декларации.

Использование убытков

Вы можете использовать любые коммерческие убытки для компенсации личного дохода из других источников (например, заработной платы супруга), потому что вы включаете свой доход / убыток от индивидуального предпринимательства в свою личную налоговую декларацию.

Вы должны активно участвовать в бизнесе, а не быть просто инвестором, чтобы нести максимальные убытки. Вы также должны быть осторожны, чтобы не столкнуться с ограничениями IRS для «хобби» предприятий, которые приносят убытки в течение многих лет. Убытки могут снизить ваши налоги, если вы докажете, что ваш бизнес является законным, а не хобби.

Недостатки ИП

Основным недостатком индивидуального предпринимательства является то, что ваши личные финансы и финансы вашего бизнеса — это одно и то же.Вы несете личную ответственность по любым долгам или обязательствам бизнеса, когда вы являетесь владельцем. Судебные иски или кредиторы могут получить доступ к вашим личным счетам, активам или собственности, если ваш бизнес не может оплачивать счета.

Вы не можете подать заявление о банкротстве своего бизнеса, не заявив о банкротстве физического лица. Заявление о банкротстве вашего индивидуального предпринимателя означает вовлечение ваших личных активов. Дело о банкротстве индивидуального предпринимателя распространяется как на коммерческие, так и на личные активы владельцев и должников.

Вопросы личной ответственности и вовлечения личных активов перевешивают преимущества структуры индивидуального предпринимательства для многих предпринимателей. Вместо этого рассмотрите возможность создания компании с ограниченной ответственностью (LLC) или корпорации, если это ваш случай.

Получение страховой защиты бизнеса

Вы не можете защитить свои личные активы, если у вашего бизнеса финансовые проблемы, но вы можете получить некоторую защиту от судебных исков, если приобретете страхование имущества и гражданской ответственности.Вероятно, вам придется оформить эту страховку специально для вашего бизнеса, но она может помочь защитить вас, если ваш бизнес вовлечен в судебный процесс об ответственности.

Возможно, вы захотите оформить бизнес-автострахование, чтобы покрыть себя во время деловой поездки, если вы управляете автомобилем в деловых целях. Большинство личных автополисов не распространяется на вождение по делам.

Налоги и ИП

Индивидуальный предприниматель платит федеральный подоходный налог и налог штата со всей чистой прибыли бизнеса (доход за вычетом вычетов), даже если у вас нет наличных денег для уплаты этих налогов.

Доход от вашего бизнеса включается в личный доход в вашей личной налоговой декларации. Налоговую ставку, которую вы платите, может быть трудно определить, потому что это все вместе. Ставка корпоративного налога составляет 21% для всех уровней корпоративного дохода, поэтому ваша ставка налога может быть выше или ниже, в зависимости от вашей ставки личного налога.

И не забывайте о налоге на самозанятость. Индивидуальные предприниматели должны платить налог на самозанятость (социальное обеспечение и медицинское обслуживание) с прибыли своего бизнеса.Эта сумма удерживается из вашего дохода от бизнеса, поэтому вам, вероятно, придется ежеквартально производить расчетные налоговые платежи для этого и подоходного налога с вашего предприятия.

Обратитесь к налоговым и юридическим специалистам

Проконсультируйтесь со своими налоговыми и юридическими консультантами, прежде чем выбирать бизнес-форму, даже если у вас очень маленький бизнес, состоящий из одного человека. Возможно, вам следует подумать о других вещах, прежде чем начинать индивидуальный бизнес.

ИП — Подходит ли вам эта популярная структура бизнеса?

Если вы начинаете бизнес, вам может быть интересно, как его легально структурировать.Следует ли вам регистрироваться, становиться ООО или действовать как индивидуальный предприниматель?

Более 70 процентов предприятий США принадлежат и управляются индивидуальными предпринимателями или индивидуальными предпринимателями.

Но что означает быть индивидуальным предпринимателем и подходит ли это для вашего малого бизнеса? Вот что вам нужно знать о преимуществах и недостатках индивидуального предпринимательства.

Что такое ИП?

Индивидуальное предприятие — это, по сути, некорпоративный бизнес, которым владеет и управляет одно физическое лицо (без участия партнеров), без каких-либо различий между бизнесом и его владельцем.Как индивидуальный предприниматель, вы имеете право на получение всей прибыли и несете ответственность по всем долгам, убыткам и обязательствам вашего бизнеса.

Индивидуальное предпринимательство — это самая легкая для создания бизнес-структура (вам нужно только получить лицензию или разрешение и зарегистрировать свой бизнес в местном правительстве) (отсюда и его популярность). Это также простая структура, требующая небольшого количества форм и небольшого управления бизнесом. Многие фрилансеры, консультанты и независимые подрядчики работают как индивидуальные предприниматели для простоты и удобства.

Руководство для индивидуальных предпринимателей SBA предлагает более подробную информацию о процессе открытия бизнеса в качестве индивидуального предпринимателя и о шагах, которые вам необходимо выполнить.

Каковы преимущества индивидуального предпринимателя?

Как упоминалось выше, простота создания и ведения индивидуального предпринимательства — одна из причин, по которой эта бизнес-структура пользуется огромной популярностью. Кроме того, индивидуальные предприниматели относительно свободны от государственных постановлений и могут вести свой бизнес автономно без необходимости отчитываться перед партнерами, акционерами и членами совета директоров. Вы сами контролируете все свои решения и деньги, которые вы зарабатываете.

Индивидуальные предприниматели имеют преимущество сообщать налог на любой доход, полученный через их собственную личную налоговую декларацию, вместо того, чтобы подавать отдельную декларацию как предприятие, что может сэкономить время и сэкономить нервы. Вам также не нужно составлять бухгалтерский баланс для вашей компании.

Индивидуальные предприниматели также обладают большой гибкостью, когда дело касается их карьеры. Вы можете легко закрыть свой бизнес без излишней бюрократии или работать полный или неполный рабочий день на другого работодателя, не беспокоясь о том, чтобы отвечать кому-либо о своих делах (кроме клиентов, конечно) — еще одна причина, по которой это популярный вариант для фрилансеров, многие из которых работают на двух работах!

А как насчет недостатков?

Одной из причин, по которой многие новые владельцы бизнеса стремятся инкорпорировать, вместо того, чтобы быть индивидуальным предпринимателем, является проблема ответственности.

Теперь вы можете не думать, что вам нужна защита от ответственности, но что, если клиент задержит вас за нарушение контракта или угрожает подать на вас в суд? Можете ли вы позволить себе рисковать своими личными активами, чтобы удовлетворить любые претензии к вашему бизнесу? Как индивидуальный предприниматель, нет никаких юридических различий между владельцем и бизнесом. Это означает, что вы несете личную ответственность за все коммерческие убытки и долги. Регистрация бизнеса может ограничить вашу ответственность как владельца бизнеса, по сути, запретив доступ к вашим личным активам, если кто-то вынесет против вас судебное решение.Таким образом, индивидуальные предприниматели по своей природе подвержены риску, который может помочь уменьшить их создание в качестве корпорации или компании с ограниченной ответственностью.

Другие недостатки могут потенциально повлиять на вашу прибыль и планы роста. Например, банки обычно требуют, чтобы компании регистрировались, прежде чем давать им ссуду, оставляя вам полагаться на сбережения, кредитные карты и другие источники капитала. Кроме того, существует проблема восприятия: статус зарегистрированного предприятия может дать вам более профессиональный вид для потенциальных клиентов.

Наконец, поскольку от вас не требуется составлять финансовую отчетность или бухгалтерский баланс, ваш финансовый контроль может быть не таким строгим, каким должен быть, и это может иметь пагубные последствия в долгосрочной перспективе.

Итог

Если вы начинаете бизнес, ведение его в качестве индивидуального предпринимателя может дать множество преимуществ:

Простота запуска (с административной точки зрения)
Более низкие начальные затраты (регистрация включает формы, сборы и иногда юридические консультации)
Более быстрая и простая налоговая подготовка
Автономность бизнес-решений и контроль прибыли

Опять же, важно учитывать недостатки.

Ответственность — Если вы ведете бизнес, который может подвергнуть вас риску в виде долгов или судебных исков (например, такие отрасли, как уход за детьми или предприятие общественного питания), то работа в качестве индивидуального предпринимателя может сделать ваши личные активы уязвимыми. .
Привлечение капитала может быть трудным
Отсутствие финансового контроля
Непрофессионализм

Если у вас все еще есть вопросы, в вашем районе есть несколько консультационных ресурсов, которые могут вам помочь, в том числе центры развития малого бизнеса.Найдите их здесь.

Дополнительные ресурсы

Полное руководство по доступным вариантам бизнес-структуры и способам их настройки см. В руководстве SBA «Выбор бизнес-структуры».

Если вы думаете, что регистрация может быть правильной для вашего малого бизнеса, ознакомьтесь с этим недавним блогом: 10 самых популярных вопросов об учреждении малого бизнеса.

Зарплата предпринимателя: решите, сколько платить

Любой, кто не был владельцем бизнеса, может романтизировать идею «быть предпринимателем».«Легко представить себе гламурных руководителей, у которых все это вместе и которые получают большие зарплаты. Но если вы были предпринимателем, вы знаете, что жизнь владельца бизнеса редко бывает такой простой, особенно когда речь идет о зарплате владельца малого бизнеса.

Если вы только начинаете или занимаетесь этим бизнесом много лет, вы, вероятно, постоянно спрашиваете себя: «Следует ли вам получать зарплату?»

Одним словом: Да. Ну, возможно. По крайней мере, чтобы в некоторой степени

Какова средняя зарплата предпринимателя

Если вы задумываетесь о том, сколько платить себе как предпринимателю, вам может быть интересно, что зарабатывают другие на вашем месте.Хотя многие владельцы малого бизнеса вообще не берут зарплату, это не означает, что вы должны сами отказаться от зарплаты предпринимателя. Опрос American Express показал, что средняя зарплата предпринимателя составляет всего 68 000 долларов, что немного ниже, чем в предыдущем году. По данным Payscale, эта цифра приближается к 72000 долларов.

В любом случае очевидно, что большинство владельцев малого бизнеса делают это потому, что им это нравится, а не потому, что они хотят быстро разбогатеть. Любой, кто был предпринимателем, знает, что это тяжелая работа, которая часто длится до поздних ночей и выходных.Хорошая новость заключается в том, что по мере роста вы можете ожидать, что и ваша зарплата предпринимателя будет расти.

Зачем предпринимателю получать зарплату?

Вы, вероятно, работали над открытием своего бизнеса больше, чем когда-либо на любой другой работе в своей жизни. Это работа 24/7/365, которая никогда не заканчивается. И тебе повезет, если тебе удастся подумать о чем-нибудь другом. Вы пролили кровь, пот, слезы и неизвестно чем еще, чтобы воплотить эту мечту в реальность. Возможно, он еще не идеален, и у вас может не быть всего этого вместе, но вам нужно хотя бы запланировать получение некоторой компенсации за это.

Важно знать, что не существует только одного типа заработной платы предпринимателя. И нет точного уравнения для определения того, как предприниматели должны платить себе, поскольку правильный выбор сильно зависит от типа вашего бизнеса, возраста, финансового состояния и т. Д.

Но все это означает, что существуют разные подходы в зависимости от вашего вида бизнеса. Различные типы заработной платы предпринимателя для владельцев бизнеса имеют свои плюсы, минусы и юридические последствия того, как и когда получать зарплату.Все они могут помочь вам решить, сколько именно вы должны платить сами.

Сравнить карты


Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, поездка или перевод баланса), а также ставки карты, комиссии, вознаграждения и другие особенности.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой.Формула оценки учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, поездка или перевод баланса), а также ставки карты, комиссии, вознаграждения и другие особенности.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки учитывает тип проверяемой карты (например, возврат наличных, поездка или перевод баланса), а также ставки карты, комиссии, вознаграждения и другие особенности.


		Обычная годовая 13.24% — 19,24% Переменная годовая процентная ставка
Начальная годовая процентная ставка 0% начальная годовая процентная ставка за покупки в течение 12 месяцев с даты открытия счета		Начальная годовая процентная ставка 0% начальная годовая процентная ставка за покупки на 12 месяцев

5 шагов к выплате зарплаты предпринимателю

Шаг 1: Разделите свой бизнес и личные финансы как можно скорее

В те первые дни, когда управление бизнесом происходит в пост- дневная работа в сумерках, слишком многие предприниматели стирают границы между бизнесом и личными финансами. Прежде чем вы даже начнете обсуждать, как платить себе, важно сначала составить план, чтобы отдельно отслеживать расходы и доходы вашего бизнеса.

Это начинается с отдельного коммерческого банковского счета. Смешение деловых и личных финансов не только вызывает головные боли у бухгалтерского учета — оно также может испортить ваши шансы на получение ссуды для малого бизнеса, когда ваш бизнес будет к этому готов, и может вызвать у вас горячую воду с IRS. Если вы все еще используете тот же текущий счет для управления бизнесом и личными финансами, исправьте это сейчас.

Вы можете начать с подачи заявки на открытие бизнес-счета онлайн или посмотреть, предлагает ли ваш местный банк бесплатные варианты бизнес-счета.

Вам также следует рассмотреть возможность подачи заявления на получение бизнес-кредитной карты, которую вы регулярно платите со своего коммерческого банковского счета. Это может помочь вам увеличить кредитоспособность по мере роста вашего бизнеса.

Шаг 2.

Выберите подходящую заработную плату предпринимателя

После того, как ваш бизнес и личные финансы разделены и организованы, вам нужно будет подумать о том, как платить самому себе.

Но прежде чем вы взвесите все «за» и «против» различных размеров и сроков компенсации, ваше решение о том, как и когда получать зарплату, будет зависеть от структуры вашего бизнеса. (Если вы не уверены, какой у вас тип бизнеса, найдите здесь тип своего предприятия.)

Требования IRS к компенсации владельцу различны для корпораций, индивидуальных предпринимателей, партнерств и LLC, поэтому вам необходимо сначала определить ваши законные права и обязанности.

По большей части, есть два основных способа выплачивать себе зарплату предпринимателя — обычную зарплату или через розыгрыши собственника.

Метод заработной платы по сути такой же, как и оплата труда в целом. Вам платят по регулярному графику либо в зависимости от отработанного времени, либо по фиксированной ставке.

Фактически, если вы служащий C-корпорации или владелец S-Corporation, вы по закону обязаны получать регулярную зарплату с удержаниями для социального обеспечения, Medicare, а также федерального подоходного налога и налога штата.

Привлечение собственника — это изъятие из прибыли вашей компании (прибыли, а не доходов), подлежащее выплате вам, собственнику. Убедитесь, что вы учитываете все расходы (аренда, коммунальные услуги, заработная плата и льготы сотрудников, расходные материалы, необходимое оборудование и все остальное), когда подсчитываете, сколько вы можете позволить себе безопасно вынести из своего бизнеса на свой собственный карман. и когда.

Это означает, что вам необходимо знать отчеты о прибылях и убытках вашей компании как внутри, так и снаружи, прежде чем принимать это решение.

Розыгрыши не подлежат удержанию для Medicare, Social Security или подоходного налога в момент их выплаты, но помните, что вам все равно придется сообщать этот доход и платить с него эквивалентные налоги в конце года. . Если вы все же принимаете участие в розыгрыше, ведите чистый учет и постоянно откладывайте деньги на налоги, чтобы вас не застали врасплох в День налоговой инспекции. Программное обеспечение для бухгалтерского учета вашего малого бизнеса также может автоматизировать этот процесс.

Индивидуальные предприниматели, партнеры и владельцы LLC не подчиняются тем же правилам, что и корпорации.То, что остается после вычета расходов по Форме 1040, Приложению C (для индивидуальных предпринимателей) или Форме 1065 (для партнерств), является прибылью и рассматривается IRS как личный доход владельца.

По сути, эти владельцы бизнеса являются самозанятыми: как таковые, они могут платить себе, сколько хотят, рисовать или получать зарплату. Владельцы S-corp также могут получить ничью сверх своей зарплаты.

Шаг 3. Осознайте преимущества выплаты зарплаты предпринимателю — даже если вам не нужно

Хотя индивидуальные предприниматели или партнеры не обязаны получать зарплату предпринимателя (с соответствующими удержаниями), это в любом случае это хорошая идея.

Во-первых, выплата себе зарплаты свидетельствует о приверженности в глазах ваших сотрудников и инвесторов.

Доказывает, что ваше собственное финансовое благополучие зависит от финансового успеха успеха вашего бизнеса. Точно так же зарплата показывает IRS, что ваш бизнес — это законный бизнес, а не просто хобби, которое приносит деньги.

Заработок предпринимателя (пусть даже небольшой) с самого начала не только сделает ваши личные финансы более управляемыми, но и поможет вам вести точный финансовый учет и увидеть общую картину благополучия вашей компании. путем создания более четкой картины затрат компании с самого начала.

1. Определите «разумную компенсацию»

При получении зарплаты все работодатели должны получить «разумную компенсацию» в соответствии с IRS, которая, по сути, сопоставима с заработной платой сотрудника, выполняющего вашу роль в другом бизнесе. .

Но как выглядит «разумная компенсация» за вашу работу в качестве владельца бизнеса?

Один из способов подсчитать это число, особенно на начальном этапе роста вашего бизнеса, — это посмотреть, что вам нужно для покрытия основных расходов на жизнь. Вы также можете немного поработать и посмотреть на такие места, как Glassdoor, которые дают рыночную оценку определенных позиций, или проявить изобретательность и спросить других владельцев в вашей отрасли. (Поверьте, они тоже были на вашем месте раньше.)

Если вы беспокоитесь о покрытии колеблющихся затрат, подумайте о том, чтобы установить зарплату предпринимателя в виде процента от прибыли, а не фиксированной годовой суммы. Это лучше всего подходит для предприятий, которые работают несколько лет и в настоящее время получают довольно стабильную прибыль.Затем, если ваш бизнес будет лучше, чем ожидалось в данном году, вы можете дать себе бонус!

2. Определите день выплаты заработной платы

Как и в случае с размером вашей зарплаты, планирование ваших зарплат в качестве владельца должно быть сопоставимо с расписанием сотрудника, выполняющего аналогичную роль в аналогичном бизнесе.

Обычные графики заработной платы в США обычно составляют один или два раза в месяц. Эти графики также обеспечивают хорошую основу для вашей собственной зарплаты. Некоторые стартапы платят ежемесячно.Если вы не знаете, когда лучше всего подходит для вашего бизнеса, поговорите со своим бухгалтером.

Если вы платите сами через систему жеребьевки, старайтесь как можно больше придерживаться единого графика. Несогласованные розыгрыши могут показаться налоговой инспекции подозрительной и даже могут вызвать налоговую проверку вашей компании. Вам также может быть сложно управлять денежным потоком вашего бизнеса, а также вашими личными финансами. Последовательный график поможет убедить IRS в том, что все в порядке.

Шаг 4: Расчет вашего вознаграждения

В конечном счете, не существует волшебной формулы или калькулятора заработной платы владельца малого бизнеса, чтобы точно определить, сколько платить самому себе. Это чрезвычайно специфический для бизнеса вопрос, который зависит от множества практических и личных факторов.

Чтобы найти правильный номер, просмотрите этот контрольный список:

Если бы вас нанял кто-то другой для выполнения той работы, которую вы делаете сейчас, какой была бы ваша зарплата?

Изучите почасовую или ежегодную рыночную стоимость через отраслевую ассоциацию, страницу статистики доходов SBA или списки зарплат на сайтах, включая Glassdoor, Salary. com или Payscale.

Тем не менее, определить вашу рыночную стоимость может быть непросто, если, как и многие владельцы малого бизнеса, вы носите миллион разных шляп за один день. Итак, если найти подходящее описание вакансии не удается, воспользуйтесь противоположным подходом. Перечислите наиболее распространенные обязанности, которые вы берете на себя, а затем определите, во что вам обойдется передача этих задач кому-то другому.

Это общее число иногда называют вашей «истинной заработной платой».

В зависимости от типа вашей компании и от того, получаете ли вы зарплату или получаете деньги, есть налоговые плюсы и минусы для получения выплаты по сравнению с реинвестированием в вашу компанию.Убедитесь, что вы узнали об этих плюсах и минусах, и планируйте заранее.

Проконсультируйтесь с квалифицированным бухгалтером — в идеале — с вашим собственным бизнесом, но также подойдет и сертифицированный бухгалтер — чтобы выяснить, какие именно налоговые правила влияют на вашу компанию и как. Бухгалтер также может помочь вам найти способы максимально использовать вычеты, распределение акционеров и другие налоговые льготы, которые помогут вам найти деньги для выплаты заработной платы предпринимателя.

Тем не менее, инвестирование части средств обратно в компанию (а не получение их в качестве компенсации) — еще один способ помочь минимизировать налоговое бремя.И в конечном итоге кредиторы захотят убедиться, что вы инвестировали в свой бизнес, особенно если вы подаете заявку на получение очень желательной ссуды SBA.

3. Оплата труда ваших сотрудников

Индивидуальные предприниматели могут игнорировать этот раздел, но если у вас один или несколько сотрудников, этот фактор важно учитывать.

Конечно, вы работаете и думаете о своей работе утром, в полдень и вечером, но вполне вероятно, что некоторые другие люди тоже. Если вы привлекли талантливых специалистов по дешевке обещаниями капитала или бонусов в будущем, выплачивать себе солидную зарплату предпринимателя тем временем — смертельный шаг для морального духа.

В то же время, совсем не платить себе — это не всегда правильный шаг. Фактически, эксперты показали, что выплата себе зарплаты на самом деле является показателем вашей приверженности в глазах ваших сотрудников, потому что это доказывает, что вы вложили средства. То есть от финансового успеха бизнеса зависит собственное финансовое благополучие.

4. Денежный поток

Проблемы с денежным потоком — это первый и самый непосредственный фактор, который может убить успех процветающего бизнеса, поэтому этот фактор будет иметь большое влияние на получаемую вами зарплату владельца малого бизнеса.Вам не обязательно быть очень прибыльным с самого начала, но если ваш бизнес не может оплачивать базовые расходы, такие как аренда офиса / торгового помещения, заработная плата сотрудников и затраты на товарно-материальные запасы, вы не сможете долго работать в бизнесе.

Прежде чем вы решите, сколько платить себе как владельцу бизнеса, пора внимательно ознакомиться с финансовыми отчетами вашей компании. Поговорите со своим бухгалтером, чтобы лучше понять поток денежных средств вашей компании и определить, что вы можете себе позволить.

Если ваша компания еще не получает достаточно прибыли, чтобы платить вам, возможно, пришло время подумать о повышении цен, чтобы это произошло.Вы также можете взять долговую расписку со своего бизнеса, но имейте в виду, что если ваш бизнес сводит концы с концами в долгосрочной перспективе, потому что вы не получаете зарплату, у вашей компании могут быть проблемы.

5. Темпы роста

Если ваша компания быстро растет, вам может потребоваться весь оборотный капитал, который вы можете получить, чтобы позволить себе новые расходы.

Как правило, каждая возникающая возможность сопряжена с собственными издержками, поэтому отсутствие доступа к оборотному капиталу может значительно ограничить вашу способность продолжать рост.Если вы получаете больше зарплаты, чем вам нужно, вы можете заставить себя брать дополнительные ссуды, чтобы позволить себе такую траекторию роста.

Конечно, вы должны уметь покрывать свои основные расходы. Тем не менее, помните о планировании роста, чтобы избежать долгов, которые в долгосрочной перспективе могут стоить вам дороже.

6. Что вы можете себе позволить

Хотя мы перечислили этот фактор в последнюю очередь, в некотором смысле, это наиболее важный фактор при определении того, как и когда платить самому.То есть на сколько или мало вы или ваша семья можете позволить себе жить в разумных пределах?

Некоторые предприниматели оказываются в удачном положении, в котором отсутствие или небольшая зарплата на некоторое время не представляет особого труда. Возможно, ваш супруг (а) приносит домой солидную зарплату для вашей семьи, вы получаете наследство или семейный траст или живете за счет доходов от бизнеса, который вы открыли и продали в прошлом.

Если это так, и вы предпочитаете вдвое увеличить свой бизнес, не тратя лишних оборотных средств — обязательно! Вы можете получить минимальную сумму, требуемую законом, в зависимости от юридической структуры вашего бизнеса.

С другой стороны, если вам действительно нужно рассчитывать на доход от вашего бизнеса в краткосрочной перспективе, важно, чтобы вы немедленно составили план для этого, хотя бы в некоторой степени. В конце концов, даже если ваша основная мотивация не связана с финансами, ведение бизнеса не будет устойчивым, если вы беспокоитесь о покрытии основных расходов на жизнь своей семьи.

Шаг 5: плати себе!

Решение о том, сколько именно платить себе при открытии бизнеса, является одновременно эмоциональным и практическим решением.

Легко увязнуть в идеализме предпринимательства и почувствовать, что вы не принадлежите к числу руководителей Кремниевой долины, у которых, кажется, есть все. Или, может быть, так же плохо давать себе ненужную поддержку эго и не реалистично оценивать свою ситуацию. Один может быть несправедливым по отношению к вашим личным расходам и потребностям, а другой может быть смертельным для роста и денежного потока.

Несмотря на то, что не существует точного уравнения заработной платы предпринимателя, которое помогло бы вам определить, когда и сколько, лучший способ избежать каких-либо эмоциональных переборов и болтовни — это думать о своей компенсации строго с точки зрения бизнеса.Что в долгосрочных интересах вашей компании? С этим умом вы в конечном итоге получите то, что справедливо для вашего бизнеса — и для вас самих.

Эта статья изначально была опубликована на JustBusiness, дочерней компании NerdWallet.

Индивидуальные предприниматели | Безграничный бизнес

Краткое определение ИП

Индивидуальное предприятие принадлежит и управляется одним физическим лицом, которое получает всю прибыль и несет неограниченную ответственность за все убытки и долги.

Цели обучения

Определить индивидуальное предприятие

Основные выводы

Ключевые моменты

В индивидуальном предпринимательстве нет юридических различий между физическим лицом и бизнесом. Таким образом, каждый актив принадлежит собственнику, и у него неограниченная ответственность.
Примеры включают писателей и консультантов, местные рестораны и магазины, а также домашний бизнес.
Индивидуальный предприниматель может использовать торговое или фирменное наименование, отличное от своего юридического наименования.

Ключевые термины

Индивидуальное предприятие : бизнес, полностью принадлежащий одному лицу с неограниченной ответственностью

Индивидуальное предпринимательство, также известное как индивидуальный предприниматель или просто частное предпринимательство, представляет собой тип юридического лица, которым владеет и управляет одно физическое лицо, и в котором нет юридических различий между владельцем и бизнесом. Некоторые формальные определения индивидуального предпринимателя: «бизнес, принадлежащий одному человеку, имеющему право на всю его прибыль» (Glos & Baker), и «бизнес, принадлежащий и контролируемый одним человеком, даже если у него может быть много других людей, работающих на него. »(Рид и Коновер).

Индивидуальный предприниматель владеет бизнесом и несет полную ответственность по всем его долгам и юридическим обязательствам. Владелец получает всю прибыль (с учетом налогообложения, характерного для бизнеса) и несет неограниченную ответственность за все убытки и долги. Все активы компании принадлежат собственнику, и все долги компании принадлежат владельцу. Это означает, что владелец несет не меньшую ответственность, чем если бы он действовал как физическое лицо, а не как бизнес. Это «единоличное» предприятие в отличие от партнерства.Более 75% всех предприятий США являются индивидуальными предпринимателями. Примеры включают писателей и консультантов, местные рестораны и магазины, а также домашний бизнес.

Магазин для мам и пап : Это небольшой собственник с небольшим магазином.

Индивидуальный предприниматель может использовать торговое или фирменное наименование, отличное от своего юридического наименования. Во многих юрисдикциях существуют правила, позволяющие установить истинного владельца фирменного наименования. В США обычно требуется подавать заявление о ведении бизнеса в местные органы власти.В Соединенном Королевстве имя владельца должно отображаться на деловых канцелярских принадлежностях, в деловых письмах и в служебных помещениях, а также существуют другие требования.