Инвестиции в блокчейн проекты: Кому с блокчейн быть хорошо

Все пропадет. 13 признаков, что инвестиции в проект не принесут прибыль :: РБК.Крипто

Бум ICO прошел, но на рынке осталось много токенов, вложения в которые могут либо принести деньги, либо обнулить ваш депозит. Да и первичные размещения все еще проводятся и бывают весьма прибыльными. Объясняем, как проанализировать проекты для инвестиций

Рынок криптовалют привлекателен для инвестора не только крайне высокой волатильностью, но и периодически возникающими проектами, которые после ICO или IEO могут принести прибыль в сотни процентов. Или полностью лишить всех вложений.

Вопрос о том, как отличить перспективный проект от обмана, и как не потерять свои средства, инвестировав в сомнительную криптовалюту, — один из самых важных, популярных и актуальных в этой сфере деятельности. Сейчас крайне популярна сфера децентрализованных финансов (DeFi), токены, которые относятся к ней, показывали в июле-августе рост на тысячи процентов. Этим пользуются мошенники, стараясь продать свои монеты неопытным — и не только — пользователям.

Редакция «РБК-Крипто» опросила работающих в этом бизнесе специалистов и теперь может назвать 13 главных шагов, которые надо сделать для оценки того, стоит или нет вкладывать деньги в проект.

1. Оценить команду проекта. В первую очередь следует проверить людей, которые стоят за проектом и развивают его. В этом уверен, например, CEO Xena Financial Systems Антон Кравченко. Если этой информации нет на сайте проекта и получить ее невозможно — это «абсолютный красный флаг». Лучше не вкладывать свои деньги.

2. Выяснить, реальна ли информация о команде. Информация есть на сайте? Не спешите расслабляться. Иногда снимки могут быть взяты из интернета. Проверить их можно, скачав фото и загрузив его в поисковую систему. Если найдутся совпадения — это, безусловно, плохой сигнал. Еще один совет от Антона Кравченко: обратить внимание на формат фотографий, если он разный — тоже «красный флаг».

3. Изучить возможных селебрити. Изучая команду проекта, важно проверить информацию на предмет фальшивых сведений. Совет от старшего аналитика Bestchange.ru Никиты Зуборева. Если данные недостоверны, или проекту приписывается отношение к известной личности без ее ведома, это очень серьезная причина отказаться от инвестирования.

«Проверьте социальные сети разработчиков. Если в анкетах отсутствует упоминание проекта, скорее всего, это обман. Также, если проект продвигают крупные медийные личности, стоит отказаться от вложений, особенно если «селебрити» не из сферы финтеха. Это не явно указывает на мошенничество, но повышает риски до максимума», — предупредил Зуборев.

4. Изучить сайт проекта. Антон Кравченко рекомендовал изучить сайт стартапа на предмет обещаний прибыли или заявлений об отсутствии рисков. Если такие сообщения есть, инвестиция в проект может обернуться потерей средств.

Аналогичный совет озвучил Зуборев. С его точки зрения, следует с осторожностью относиться к проектам, которые обещают гарантированную доходность или имеют другие признаки финансовой пирамиды. В чих число входят:

• гарантия стабильной и высокой прибыли
• реферальные схемы с большими отчислениями
• малопонятные детали работы системы

«Если предложение выглядит слишком хорошо, это повод серьезно задуматься. Любой, кто говорит «легко», «гарантировано» или «не нужно ничего делать», скорее всего, мошенник. Стоит держаться подальше от таких проектов», — рассказал Зуборев.

5. Узнать о количестве токенов у разработчиков. Обязательным шагом анализа проекта Зуборев считает выяснение того, сколько токенов находится в руках разработчиков, то есть размер премайна. Если у команды проекта осталось больше 20% от эмиссии криптовалюты, это серьезно повышает риски для ее будущего.

6. Прочитать White Paper. Аналитик также посоветовал внимательно прочитать White Paper проекта, прежде чем инвестировать в него. В «белой бумаге» должны быть прописаны технические характеристики криптовалюты. Если четко не указано никаких алгоритмов и принципов функционирования, то это «совершенно точно» бессмысленный токен.

7. Узнать о блокчейне и управлении кодом. Кравченко привел еще два важных шага для выявления сомнительного проекта. Во-первых, убедиться, что стартап использует блокчейн. Например, финансовая пирамида OneCoin предлагала инвестировать в одноименную криптовалюту, которая таковой на самом деле не являлась. Во-вторых, проверить, что у стоящего за стартапом лица нет возможности управлять им в одиночку.

8. Оценить прозрачность проекта. Директор по развитию TradingView в России Виталий Кирпичев уверен, что важный момент — это непрозрачность проекта. У надежных стартапов, как правило, код открыт и находится в публичном доступе.

9. Изучить историю стартапа. Важно проверить историю стартапа. Надежные — начинают рассказывать в социальных сетях о своей деятельности задолго до токенсейла. Если же аккаунт в Twitter появился за несколько дней до даты ICO, вероятно, этот проект — «пустышка».

10. Проанализировать чаты проекта. Обязательно посмотрите чаты стартапа в мессенджерах. Мошеннические проекты могут создавать иллюзию большого количества пользователей, например, с помощью ботов. Об этом может говорить появление в чате однотипных или повторяющихся сообщений, картинок или gif-анимаций.

11. Узнать количество бирж, где размещены токены. Другой важный индикатор надежности токена — количество площадок, на которых он размещен. Если бирж мало и они неизвестные — это плохой знак, объяснил Виталий Кирпичев. Он рекомендовал проверить и ликвидность торгов активом: она должна быть высокой. Если этот показатель низкий, будет сложно продать монеты такого проекта.

12. Провести анализ через агрегаторы. Часто показатели проектов можно проверить с помощью агрегаторов данных о цифровых деньгах, таких как Coingecko и Coinmarketcap. Сервисы показывают большинство бирж, на которых представлена монета, а также объем торгов ей. Отдельно стоит обращать внимание на индикатор «спред». Он показывает разницу между ценой покупки и продажи актива на площадке. Если спред большой, значит токен не пользуется спросом.

13. Проверить адрес в блокчейне. Выбирая токены среди относящихся к сфере DeFi, вам крайне важно сверять их адрес в блокчейне с указанным на сайте проекта. На базе Ethereum и других криптовалют можно создать монеты с одинаковыми названиями. Это и используют мошенники. Например, во время токенсейла Polkastarter неизвестные выпустили 14 поддельных альткоинов POLS, в один из которых пользователи вложили $30 000.

— Комиссии и курсы. Как предсказать банкротство биржи и спасти свои деньги

— VIP-группы, пампы и сигналы. Как потерять все деньги в Telegram-канале

— Трейдер потерял $140 000 в криптовалюте после подключения к DeFi-сервису

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Инвестировать или нет: что не так с блокчейн-проектами и стоит ли вкладываться в них сегодня

Очарование блокчейном

С появлением Bitcoin (BTC) в 2009 году технология блокчейн привлекла внимание инвесторов. Кроме децентрализации, чуть позже, с появлением Ethereum (ETH), набрала популярность идея использования смарт-контрактов. 

Криптовалюты получили массовую популярность как общедоступный инвестиционный инструмент. В отличие от традиционных финансовых инструментов, они имели низкий порог входа, обеспечивали анонимность и показывали сильный рост. 

Доступность и рост привлекали незнакомых с инвестициями и рисками новичков, которые были готовы покупать BTC и ETH по любой цене, при этом существовала массовая вера в бесконечный рост, подогреваемый СМИ.

Shutterstock / Phongphan

Популярность криптовалют обратила внимание на саму технологию блокчейн, которая предлагала возможность автоматизации, защиту от взлома, а также обеспечение неизменности информации в блоках.

Разочарование 

Еще три года назад блокчейн и криптовалюты были в центре внимания инвесторов, визионеров и журналистов. Казалось, технология уже завтра изменит финансовую индустрию. 

Однако пузырь биткоина схлопнулся в декабре 2017 года — и общество задумалось о реальной ценности криптовалют и блокчейн. Оказалось, помимо возможности переводить средства в любую страну с низкими комиссиями и размытых перспектив внедрения смарт-контрактов, в них не так много ценности. 

Проекты, как Ethereum, находились на ранней стадии и еще не имели широкой практической значимости. В один момент мир осознал, что криптовалюты — спекулятивные инструменты, а их применение до сих пор остается неясным из-за проблем с регулированием. 

Кроме того, некоторые стартапы откровенно разрабатывали схемы мошенничества, через свои криптовалюты, привлекая средства инвесторов со всего мира в скам-проекты и пирамиды. Так, в этой индустрии начали разочаровываться, перестали воспринимать как панацею — и появились серьезные сомнения по поводу будущего блокчейн на легальном поле. 

Однако это не отменяет того, что компании, которые будут иметь собственные блокчейн-разработки и смогут успешно адаптировать технологию для увеличения скорости, снижения стоимости транзакций и уровня бюрократии, сохранят лидерство в будущем. 

Кто еще верит в блокчейн

Страны идут к тому, чтобы обеспечить регулирование индустрии, и блокчейн-стартапы вместе с лидерами финансовой отрасли готовятся покорять рынок. 

Эту гонку можно сравнить с космическими программами, которые имеют отдаленную коммерческую выгоду, однако когда эти программы будут иметь значение для бизнеса, у лидеров будет колоссальный отрыв в развитии от тех, кто отстал. 

Поэтому компании развивают свои проекты в направлении блокчейн: Visa, Facebook Libra, Telegram Open Network и т.д.

• В прошлом году Visa подала патентную заявку на создание криптовалюты, которая будет контролироваться центральным компьютером.
• Wells Fargo Strategic Capital инвестировал в технологию блокчейн и вложил в стартап Elliptic $5 млн. Стартап планирует наладить взаимодействия банков и криптовалютных бирж. Elliptic помогает двум сотням бирж соблюдать законодательства по отмыванию денег и проводить идентификацию пользователей. 

Если брать отдельные истории небольших стартапов, как Elliptic, которые постепенно реализуют свои планы применения блокчейн, то видно, что технология продолжает развиваться.

Однако есть и истории неудач: Libra от Facebook — крупный блокчейн-проект, из которого вышли ключевые партнеры из-за давления регулятора: Mastercard, Visa, eBay. Также недавно Павел Дуров объявил о закрытии проекта TON, что стало еще одни ударом для инвесторов в сфере блокчейн.

Shutterstock / whiteMocca

Блокчейн и трансграничные переводы

Технология блокчейн в финансовой индустрии может обеспечить быстрые и надежные транзакции без границ. SWIFT призывала к «трезвому» взгляду на технологию в 2017 году, при этом напомнила, что блокчейн может существенно снизить расходы и риски. 

Позже SWIFT объявила, что разработала платформу Global Payments Innovation (GPI) для платежей в реальном времени, и утверждала, что недостатки транзакций можно решить без технологии блокчейн.

Стремление модернизировать трансграничные платежи — часть широкого глобального движения, чтобы отправка денег стала проще и дешевле. В то время как сервис SWIFT пытается снизить стоимость транзакций для банков, конкуренты стремятся к блокчейну, чтобы от них избавиться.

Камнем преткновения стала доля мирового рынка денежных переводов, оцениваемая Всемирным банком в $552 млрд — по данным Всемирного банка, именно столько составил совокупный объем трансграничных платежей в 2015–2017 годах.

Чтобы охватить часть этого объема транзакций, некоторые хорошо финансируемые блокчейн-стартапы установили свои ориентиры на трансграничные платежи, в том числе стартапы Align Commerce и Abra, которые привлекли $20,25 млн и $14 млн. Более крупный проект Ripple привлек $93 млн.

SWIFT изучала возможности блокчейн — и в случае успеха конкурентов предложит свое решение и сохранит долю рынка. На это указывала работа SWIFT над концепцией блокчейна из проекта Hyperledger под управлением Linux и решение SWIFT вступить в прямую конкуренцию с VISA, Mastercard и Ripple, сменив первоначальный фокус «ориентир на банки». 

SWIFT планирует обеспечить мгновенные платежи со счета на счет в любой точке мира с помощью комплексного решения. Компания поддержит финансовые учреждения в укреплении их позиций в платежах B2B и захвата новых объемов в сегментах МСП и потребительских платежей. 

Своя ниша

Несмотря на все трудности в регулировании, с которыми столкнулась технология блокчейн и криптовалюты, последние все же стали нишевым продуктом.

В мире существует около 190 криптообменников. В мае 2020 общая капитализация всех криптовалют составила примерно $253,57 млрд, что в 148 раз ниже капитализации американских акций ($37 689,26 млрд). 

Shutterstock / Sebastian Duda

Однако и для спекулянтов с небольшим капиталом криптовалюты все еще остаются привлекательным способом преумножения средств. 

Криптовалютные биржи не исчезли и развиваются. Теперь инвестор может пополнить свой счет на бирже непосредственно банковской картой и выводить средства, не прибегая к помощи сторонних обменников, которые закладывали высокие комиссии или могли оказаться мошенниками. 

Проблемы с законом

Блокчейн-индустрия медленно переходит в правовое поле. Многие подававшие надежды проекты не смогли продвинуться с начальной точки и реализовать хотя бы половину своих планов. Команды энтузиастов столкнулись с проблемами со стороны законодателей и недовольством инвесторов, и такие крупные проекты, как TON, официально закрылись. Libra от Facebook все еще пытается договориться с регулятором, но пока стоит на месте. 

В чем причина такого сопротивления регуляторов развитию блокчейна? Большинство видит причину в желании властей больше контролировать своих граждан (через прямой доступ к счетам). 

Основной аргумент против криптовалют состоит в том, что они позволяют террористам и наркоторговцам анонимно проводить финансовые операции и используются в отмывании денег. Но все же проблемой является не средство обмена, будь то наличные деньги или криптовалюты, а сами незаконные действия. 

Несмотря на жесткую позицию, многие регуляторы не заявляли о своих намерениях тотально запретить криптовалюты и блокчейн. Основным посылом остается стремление регулировать цифровые финансовые активы для ограничения отмывания средств, незаконных действий и уклонения от уплаты налогов. 

Речь не идет о крахе блокчейна — можно ожидать, что спустя долгое время эта индустрия все же полностью внедрится, а криптовалюты будут регулироваться.  

5G и блокчейн 

Сейчас появилось перспективное направление: использование блокчейн в развитии технологии 5G. Между лидерами отрасли развернулась настоящая гонка, в том числе ценовая, по разработке и выводу на рынок смартфонов с поддержкой 5G. Жесткая конкуренция есть и среди сетей 5G по всему миру, в которой участвуют ведущие операторы и даже страны (США препятствуют участию Huawei в развертывании технологии на Западе).

В чем же роль блокчейн в этой гонке 5G? Технология 5G подключит к сети то население Земли, которое сейчас не имеет смартфонов и интернета или имеет очень ограниченный доступ и сети. 

При массовом подключении нагрузка на сети резко повысится.

По мнению China Telecom, блокчейн может обеспечить безопасность в осуществлении денежных переводов, снизит комиссии, также будет снижать нагрузку на сети. А главное — это можно масштабировать. 

Так инвестировать или нет?

В любом случае инвестиции в криптовалютные проекты сопровождаются вполне реальным риском, связанным с барьерами в правовом поле. 

Возможно, имеет смысл наблюдать за происходящим и инвестировать в компании, у которых есть классический бизнес, но при этом имеются отдельные проекты в направлении блокчейн. В таком случае можно получать выгоду и от действующего бизнеса, а при удачном разрешении правовых моментов — получить дополнительный позитивный для баланса. 

Также стоит приглядеться к компаниям, которые участвуют в развитии 5G — к ним относятся как непосредственно компании связи, так и компании, которые разрабатывают устройства и гаджеты.

---

Обложка: Shutterstock / Yurchanka Siarhei

Эксперты: инвестиции в блокчейн-проекты в электроэнергетике достигли почти $600 млн — Экономика и бизнес

МОСКВА, 3 декабря. /ТАСС/. Объем инвестиций в блокчейн-проекты в области электроэнергетики в мире достиг почти $600 млн. Всего к августу 2019 года в мире запущено 234 электроэнергетических блокчейна-проекта, в том числе четыре — в России, говорится в исследовании аналитической компании Mindsmith и Центра энергетики бизнес-школы «Сколково».

Половина блокчейн-проектов в области электроэнергетики зарегистрирована в пяти странах: США (50 проектов), Германия (22 проекта), Великобритания (15 проектов), Австралия (13 проектов) и Япония (13 проектов).

Более половины проектов привлекли $307,7 млн от различных типов инвесторов, а оставшиеся собрали $290 млн в ходе первичного предложения монет (токенов, ICO). Число блокчейн-проектов в электроэнергетике в 2018 году сократилось в 1,5 раза по сравнению с предыдущим годом, на который пришелся самый пик (40% проектов). Аналогичный спад продолжился и в 2019 году. По мнению экспертов, это может быть связано со снижением популярности криптовалют и количества проводимых ICO.

«Развитие блокчейн-решений в России напрямую зависит от ключевых стейкхолдеров отрасли: государства, энергетических компаний и провайдеров блокчейн-решений <…>. Географическое распределение в целом отражает интенсивность государственной поддержки инноваций в секторе и цифровых технологий», — говорится в исследовании.

В России зарегистрировано четыре блокчейн-проекта в электроэнергетике: два из них из категории «блокчейн как ПО», и два — «управление данными». «Как правило, российских игроков интересует оптимизация процессов, без существенной трансформации их бизнес моделей», — пояснили авторы исследования.

О проектах

Более половины проектов посвящены созданию торговых платформ, инвестированию в энергопроекты и экологическим сертификатам.

Инвесторами в блокчейн-проекты в сфере электроэнергетики выступают, в том числе, венчурные фонды Blockchain Capital, CollinStar, DNA Fund, Fenbushi Capital, Fly Ventures, Gravity Capital, Krypital Group, Powerlink и крупные компании (AGL, Centrica, Duke Energy, E.ON, Eneco, PG&E, Swisspower, Wipro, Siemens).

Наиболее интересной областью для инвесторов стали платформы для торговли или обмена электроэнергией. Более 40% проектов в этой области получили внешнее финансирование, уточнили авторы исследования.

Инвесторы почти не финансируют проекты, связанные с платежными решениями, управлением данными, зарядной инфраструктурой для электромобилей, переработкой отходов в энергию, агрегаторами, экологичным майнингом криптовалют и энергоменеджментом.

О блокчейне

Блокчейн — это дополняющийся список криптографически подписанных, безотзывных записей о транзакциях, общих для всех участников сети.

Каждая запись содержит метку времени и ссылки на предыдущие транзакции. С помощью этой информации любое лицо, имеющее права доступа, может в любой момент времени отследить транзакцию, принадлежащую любому участнику.

Инвестиции в блокчейн в электроэнергетике достигли почти $600 млн. — Рынок и аналитика — Энергетика и промышленность России — WWW.EPRUSSIA.RU

Объем инвестиций в проекты блокчейн в сфере электроэнергетики в мире составил $597,7 млн. Всего к августу 2019 года в мире запущено 234 электроэнергетических блокчейна-проекта, в том числе четыре — в России.

Как следует из результатов исследования компании Mindsmith и Центра энергетики бизнес-школы «Сколково», половина блокчейн-проектов в области электроэнергетики зарегистрирована в пяти странах: США (50 проектов), Германия (22 проекта), Великобритания (15 проектов), Австралия (13 проектов) и Япония (13 проектов). Географическое распределение в целом отражает интенсивность государственной поддержки инноваций в секторе и цифровых технологий.

При этом 68,5% проектов посвящены инвестированию в энергопроекты, торговым платформам и экологическим сертификатам. На данные области приходится 31,4%, 25,7% и 11,4% от общего числа проектов соответственно. Инвесторы почти не финансируют проекты, связанные с управлением данными, зарядной инфраструктурой для электромобилей, агрегаторами, экологичным майнингом криптовалют и энергоменеджментом.

Финансирование блокчейн-проектов в энергетике по типам

Источник: аналитика MINDSMITН и Центра энергетики Московской школы управления СКОЛКОВО

Более половины проектов привлекли $307,7 млн. от различных типов инвесторов, а оставшиеся собрали $290 млн. в ходе первичного предложения монет (токенов, ICO). Число блокчейн-проектов в электроэнергетике в 2018 году сократилось в 1,5 раза по сравнению с предыдущим годом, на который пришелся самый пик (40% проектов). Аналогичный спад продолжился и в 2019 году. По мнению экспертов, это может быть связано со снижением популярности криптовалют и количества проводимых ICO.

Годы возникновения блокчейн-проектов в энергетике

Источник: аналитика MINDSMITН и Центра энергетики Московской школы управления СКОЛКОВО

Россия в начале пути

На долю России приходится лишь четыре блокчейн-проекта. Аналитики это связывают с низким уровнем активности по климатической повестке в стране и только зарождающимся интересом к блокчейн-решениям. Ратификация Россией Парижского соглашения в сентябре 2019 года может положительно повлиять на развитие блокчейна в энергетике.

Аналитики также отмечают, что развитие блокчейн-решений в России напрямую зависит от ключевых стейкхолдеров отрасли: государства, энергетических компаний и провайдеров блокчейн-решений. За государством закреплена решающая роль по поддержке инновационных решений и цифровых технологий, климатической повестки, своевременному изменению нормативной и регуляторной базы, привлечению отраслевых экспертов, формированию благоприятного пространства для внедрения технологий и экспериментов.

Активность государств, прежде всего США и стран Евросоюза, позволяет аналитикам предположить, что к началу 2020 года в РФ будут даны взвешенные оценки об областях применения технологии и коммерческой обоснованности по сравнению с другими организационными и технологическими решениями в соответствующих региональных условиях.

В свою очередь энергетические компании и корпорации напрямую влияют на эффективность коммуникации в отрасли, формирование отраслевых партнерств и кооперацию. Отраслевые технологические партнерства занимаются формированием стандартов индустрии, четким позиционированием проблемных вопросов отрасли и поиском подходящих технологических решений.

Интеграторы и провайдеры блокчейн-решений также являются активными разработчиками отраслевых стандартов в РФ. Они играют ключевую роль в популяризации технологий, работы с предвзятостью и ложными представлениями о блокчейн и криптовалютах.

Внедрение технологии блокчейн в рамках российской энергетики будет также зависеть от формирования экосистемы и развития взаимодействия между всеми стейкхолдерами. На первый план выходит эффективная коммуникация между всеми игроками энергетического рынка, государством и провайдерами решений. От развития эффективного диалога между участниками, учета мирового опыта и региональных особенностей, будет зависеть выработка наиболее релевантных форматов использования технологии в России.

По мнению аналитиков, зарубежный опыт отраслевой государственной политики по поддержке цифровых технологий и формированию блокчейн партнерств может быть интересен для формирования российской цифровой энергетики. Однако отсутствие очевидных лидеров и драйверов технологических партнерств в секторе, а также специфика отечественных отраслевых проблем не позволяет решать все в формате адаптации отработанного мирового опыта.

Тем не менее, России, как одному из лидеров «углеводородного века», необходимо найти новые решения для устойчивого развития в эпоху массового перехода к возобновляемым источникам энергии и парадигме «чистой энергетики» и активного формирования цифровых экономик. Глубокая интеграция с мировым энергетическим рынком обязывает «держать руку на пульсе» современных технологий и отслеживать глобальные тенденции в отрасли.

О технологии

Блокчейн — это дополняющийся список криптографически подписанных, безотзывных записей о транзакциях, общих для всех участников сети.

Каждая запись содержит метку времени и ссылки на предыдущие транзакции. С помощью этой информации любое лицо, имеющее права доступа, может в любой момент времени отследить транзакцию, принадлежащую любому участнику.

Технология блокчейн постепенно подтверждает свою ценность и значимость для различных индустрий. Согласно опросу руководителей компаний, проведенному компанией PwC, в 2017 году, блокчейн оценивался топ-менеджерами как ключевая прорывная цифровая технология на горизонте ближайших пяти лет.

Согласно результатам опроса Deloitte, в 2019 году 53% компаний называют блокчейн стратегически приоритетной технологией, а в 2018 году такое мнение выразили только 43%.

Для эффективного развития блокчейна как в энергетике, так и в любой индустрии, необходимы зрелость самой технологии и готовность участников рынка к ее внедрению. Аналитики выражают надежду, что дальнейшие исследования опыта блокчейн-проектов в области энергетики позволят глубже понять мотивацию энергетических компаний и других участников рынка. Необходимо изучать бизнес-модели внутри каждого типа блокчейн-проектов, их технологическую архитектуру и возможные ограничения.

Кроме того, стоит проанализировать практики по интеграции технологических решений блокчейн-проектов в бизнес-процессы крупных игроков. Блокчейн не сможет применяться в реальном мире без достижения достаточного уровня сотрудничества между провайдерами энергии, операторами систем и государственными органами.

Подготовлено по материалам исследовательской компании Mindsmith и Центра энергетики бизнес-школы «Сколково»

ЦЕНТР БЛОКЧЕЙН ТЕХНОЛОГИЙ | Участник проекта «Сколково»

Компания Центр Блокчейн Технологий

Можно выделить фундаментальные проблемы на рынке традиционных финансов:

• Высокие трансакционные издержки в современных финансовых услугах

• Медленные операции, в частности для международных сделок

• Избыточная бюрократия

• Отсутствие прозрачности для мелких инвесторов и явные преимущества для крупных игроков

• Недоступность или более высокая стоимость услуг для мелкого инвестора (накладные расходы и сборы в процентном соотношении значительно выше, чем при больших инвестициях)

Действительным решением становятся технологии распределенного реестра блокчейн. Децентрализация финансовых услуг позволяет значительно снизить трансакционные издержки при проведении денежных операций и избавляет рынок от необходимости в третьих доверенных лицах. Смарт-контракты на блокчейн уже сегодня могут заменить большую часть функциональности этой отрасли, значительно увеличив прибыль от инвестиций и сократив расходы участников рынка.

Проект предлагает создание единой системы протоколов и приложений с единым удобным интерфейсом для предоставления децентрализованных финансовых услуг. Система основана на собственной, специализированной блокчейн-платформе, с возможностями широкого масштабирования смарт-контрактов и обеспечения приватности результатов их выполнения. Технология обеспечивает полную необходимую функциональность для работы DeFi услуг, решает выявленные проблемы и избавляет от ограничений существующих систем.

Наш проект — это система протоколов и приложений, основанная на собственном специализированном блокчейн, разработанном специально для индустрии децентрализованных финансов (DeFi)

Технологии ЦБТ основаны на следующих криптографических примитивах и протоколах::

Примитивы:

— Secp256k1 Library

— Schnorr signatures

— Commitments

— Range proof and bulletproof

— Oracle

— Nonce generator

— SBBS channels

Протоколы:

— Confidential transactions

— CoinJoin

— Cut-trough

— Dandelion++

— Confidential Assetchain’s

— Scriptless scripts

Самые успешные блокчейн-проекты в 2019 году: обзор новостей индустрии

Согласно прогнозам компании IDC, общий рост блокчейн-рынка в 2019 году достигнет 80%. Главными инвесторами аналитики называют США, Западную Европу и Китай, а объемы вкладов в технологию к 2023 году, предположительно, достигнут $15,9 млрд. Как же обстоят дела на рынке сейчас и какие проекты привлекают наибольшие инвестиции?

Инвестиции в блокчейн-проекты в 2019 году

Только за первые полгода в блокчейн-стартапы было вложено $822 млн – такие данные приводит венчурная компания Outlier Ventures, эксперты которой отмечают высокую предпринимательскую активность в отрасли. Активными инвесторами в блокчейн-проекты остаются американский венчурный фонд Andreessen Horowitz (в этом году поддержал четыре инициативы на общую сумму $75 млн), а также Digital Currency Group и Blockchain Capital.

После непростого для криптовалютной сферы 2018 года рынок стабилизировался, отсеяв слабых участников, на нем начали появляться новые проекты. При этом общий объем финансирования индустрии сократился: в целом ICO и стартапы в 2019 году привлекли $3,38 млрд, тогда как в 2018 эта цифра достигла $12,86 млрд.

Такое положение вещей связано с тем, что внимание инвесторов к блокчейн-проектам стало более пристальным, а требования – более высокими. К тому же в разных странах усилилось регулирование криптовалютной отрасли. Это хорошо для индустрии, поскольку сомнительные проекты отсеиваются уже на старте, а серьезных игроков на рынке становится больше. Также все больше компаний начали заниматься разработкой собственных блокчейн-продуктов (например, JP Morgan и Target).

Блокчейн-проекты: обзор самых популярных в 2019 году

Несмотря на то, что частота масштабных денежных вливаний в сфере криптотехнологий уменьшилась в сравнении с 2018 годом в целых 4 раза, на волне популярности продолжают оставаться криптобиржи: именно такие проекты выступают самыми привлекательными для инвесторов. Кроме того, популяризуются прямые инвестиции в протоколы, которые проводятся в обмен на токены или доли. Рассмотрим несколько успешных проектов в текущем году.

Bithumb

Это южнокорейская криптобиржа, которой удалось привлечь $200 млн от японского фонда ST, в управлении которого – капитал инвесторов из разных стран мира, в том числе США. Средства, предоставленные Bithumb, дают возможность Blockchain Exchange Alliance (BXA) работать над расширением криптовалютной биржи, в том числе добавлять новые пары.

Несмотря на то, что Bithumb неоднократно подвергалась атакам хакеров, ее считают одной из самых надежных в мире площадок для криптообмена. Она отличатся от остальных в первую очередь большими объемами торгов – в среднем это 1 миллиард долларов в день. Компания, основанная в 2013 году, активно работает на рынке Южной Кореи и Японии: функционал биржи рассчитан на азиатов.

У криптобиржи есть поддержка фиатной валюты (к сожалению, это не доллары, а южнокорейская вона), офлайн-центр консультирования клиентов, также компания постоянно работает над улучшением защиты от взломов.

Bitsoda 

Это криптовалютная биржа, офис которой базируется в Сингапуре. Она отличается удобным интерфейсом, который заточен как под компьютеры, так и под мобильные устройства. Команда, которая занимается развитием платформы, обладает большим опытом работы в отрасли финтеха и системной безопасности. Средства в развитие криптовалютной платформы Bitsoda вложили такие компании, как Digital Finance Group с Ledger X, Circle и многие другие.

В этом году криптобиржа расширяется и выходит на международный рынок: компания предлагает клиентам не только удобный интерфейс для начинающих, но и привлекательные преимущества для опытных торговцев валютой. Так, на платформе работает API-интерфейс, можно разделять виды кошельков, гарантируется высокий уровень защиты.

При этом Bitsoda – первая в своем роде биржа, которая создает модель социального инвестирования и механизм для развития проектов из разных стран, поддерживая таким образом малый и средний бизнес. Кроме того, Bitsoda запустила рекламную кампанию, в рамках которой клиенты смогут зарабатывать ETC. Для этого нужно будет репостить новости о компании и способствовать ее популяризации.

Bitso

Самая большая мексиканская биржа криптовалют, основанная в 2014 году. Сейчас в компанию поступили новые финансовые вливания, которые совершили Ripple, Coinbase, Jump Capital, Digital Currency Group и Pantera Capital. Точная сумма инвестиций неизвестна, но направлены средства будут на развитие и расширение платформы.

В планах руководства криптобиржи – продвижение в Аргентине и Бразилии. Ранее Bitso уже работала с американской Ripple, участвуя в формировании платежного коридора на базе RippleNet между США и Мексикой, и поддерживает Ripple Gateway. Клиентам биржи предоставляются инструменты API, а также гарантии безопасности. Последние обновления позволяют интегрировать платформу в сторонние сервисы (например, торговые).

Если говорить о мировых позициях проектов на блокчейн, то в этом году в список Forbes 50 Fintech вошло шесть крупных компаний, которые применяют в работе блокчейн-технологии или используют криптовалюты. Они представлены известными биржами Gemini и Coinbase, поставщиком софта Bitfury, финтех-проектами Circle и Axoni и платформой Ripple, которая не теряет своих позиций на рынке.

Криптопроекты известных компаний

Блокчейн в 2019 году становится все более регулируемым, технологию активнее используют крупные игроки различных рынков. В частности, финансового: проект от банка JPMorgan Chase попал далеко не в один обзор блокчейн-новостей. Американская компания взялась за разработку JPM Coin – первого банковского токена, цена которого эквивалентна 1 доллару и должна оставаться стабильной. Пока неизвестно, когда банк внедрит монету в оборот, но ее уже успешно протестировали в системе JPMorgan Chase. Банковский токен позволит пользователям осуществлять транзакции в любое время дня и ночи с максимально высокой скоростью.

Не отстают от американцев и представители японской финансовой сферы: банк Mitsubishi UFJ Financial Group также работает с технологией блокчейн. А в прошлом году свои разработки начала использовать целая группа банков Европы, среди которых Deutsche Bank, Natixis, Societe Generale, UniCredit и многие другие. Они провели тестирование блокчейн-платформы we.trade, а сейчас в тестовом режиме ее уже используют в 13 странах мира.

Итоги

Блокчейн и сфера криптовалют перестали быть хайповой темой, а состояние отрасли стабилизировалось. Это связано с тем, что технологии развиваются в более регулируемом ключе и все чаще приносят реальную пользу в разных сферах. На блокчейн-технологии обратили внимание такие крупные игроки, как Amazon, также их используют государственные институты. Все это способствует развитию отрасли и появлению новых проектов, интересных как с точки зрения практического применения, так и с точки зрения инвестиций.

Блокчейн-революция в банках и финансовых институтах

19.10.2020

Блокчейн-революция в банках и финансовых институтах

Глобальные и региональные тренды развития крупнейших мировых финансовых организаций через анализ их блокчейн-активности.

Вступительное слово

Сегодня финансовые организации испытывают огромное давление: меняются потребности «цифровых» поколений клиентов, соблюдение правил ведения бизнеса требует все больших расходов, а инновационные финтех-проекты претендуют на значительный кусок пирога. Финансовые институты понимают, что должны меняться. При этом, изменения могут затрагивать не только продуктовые предложения, но и привести к существенной смене ролей самих организаций. Мы не можем заглянуть за ширму отделов исследований и разработок финансовых организаций, но по различным косвенным признакам можно сделать выводы о том, в каком качестве такие структуры видят себя через 5–10 лет. Когда речь заходит о цифровой трансформации, то, в основном, можно предположить несколько ее сценариев. Инновационное решение можно придумать самим, можно его приобрести на рынке, либо можно приобрести компанию со всеми ее инновациями и наработками. С учетом этих трех сценариев мы проанализировали работу с технологией блокчейн в крупнейших мировых финансовых институтах. В данном исследовании мы рассуждаем о том, к чему могут привести такие попытки финансовых организаций «переизобрести» себя: какие новые роли они могут играть, какие рынки могут появиться и как изменится расклад сил в финансовой отрасли.

Руслан Юсуфов
Управляющий партнер MINDSMITH

Блокчейн как технология-феномен находит активный отклик у множества организаций, которые за последние пару лет перешли от стадии скептического отношения к технологии к стадии поиска ее преимуществ и возможностей ее практической имплементации в бизнесе или повседневной жизни. Несмотря на то, что правовое регулирование основанных на блокчейне продуктов и услуг отстает от темпов развития самой технологии, в той или иной форме такое регулирование уже существует во многих развитых правопорядках. Обширность применения блокчейна и его прикладная ценность в условиях цифровизации современного мира весьма очевидна, хотя степень его практической имплементации зависит от множества факторов, включая применимые регуляторные требования, которым необходимо соответствовать. В данном исследовании мы рассказываем о потенциальных юридических проблемах, с которыми может столкнуться разработчик блокчейн-решений.

Александр Аничкин
Партнер Clifford Chance

Экспертная панель

Айнур Жантурина
Глава Центра Компетенции Финтех Международного Финансового Центра Астана

Если раньше блокчейн воспринимался как «игрушка энтузиастов», то сейчас он полноправно считается эффективным с коммерческой точки зрения решением, способным значительно удешевить, ускорить и сделать все бизнес-процессы гораздо более прозрачными.

Алексей Архипов
Генеральный директор, QIWI Blockchain Technologies

Финансовые технологии вполне могут изменить ландшафт и роль традиционных финансовых центров, особенно если получат широкое распространение. А влияние будет тем сильнее, чем большее количество бизнес-процессов будет их использовать.

Анатолий Конкин
Руководитель направления «Развитие технологии распределенного реестра», Ассоциация ФинТех

Предполагаю, что рынок будет увеличиваться настолько активно, что на нем скорее будет не хватать ресурсов, чем будет расти конкуренция за место под солнцем.

Герберт Шопник
Директор по развитию бизнеса, S7 TechLab

Финансовые организации продолжают инвестировать в технологию и большинство блокчейн-команд не останавливали свои разработки. Если раньше проекты в области блокчейна при первой возможности широко освещались, то на текущий момент перед финансовыми организациями в первую очередь стоит задача показать реально работающие решения с измеримой эффективностью.

Олег Шибанов
Директор Центра исследования финансовых технологий и цифровой экономики, Сколково-РЭШ

То, что финансовые организации пришли к выводу относительно спектра применения блокчейна и перешли к созданию рабочих прототипов и патентованию блокчейн-изобретений, означает, что к технологическим экспертам наконец прислушались, а рынок становится все более зрелым.

Ключевые выводы

Интерес Финансовых организаций к блокчейну не ослабевает, но меняется формат взаимодействия с технологией

Интенсивность взаимодействия с технологией растет ежегодно. Если с 2017 года по 2019 год основным приоритетом было изучение блокчейна на практике, в 2019 году произошло смещение фокуса на патентование изобретений.

Таким образом, «блокчейн-революция» продолжается и переходит на качественно новый уровень, несмотря на снижение количества публичных блокчейн-проектов. Крупнейшие финансовые институты мира продолжают активно работать с технологией, инвестируя в это и время, и деньги.

Формируются различные группы Финансовых организаций со своими предпочтениями в отношении форматов взаимодействия с блокчейном

Среди них выделяются Ученые (делают акцент на патентовании изобретений), Практики (предпочитают инвестировать и применять блокчейн на практике), Флагманы (выбрали кросс-подход и активно взаимодействуют с технологией по всем возможным форматам), а также Последователи (еще не определили для себя основной формат взаимодействия). Остается открытым вопрос, какой формат взаимодействия с технологией блокчейн станет наиболее эффективным.

Можно ожидать обострения конкуренции финансовых институтов США и Китая в применении технологии блокчейн

Среди четырех Флагманов оказался китайский банк. Это ожидаемый результат взрывного роста интереса к блокчейну в Китае и включения блокчейна как одного из основных компонентов технологической инфраструктуры страны в сферу интересов Коммунистической партии Китая.

США — центр «блокчейн-революции»

Основными очагами «блокчейн-революции» в крупнейших финансовых институтах мира к 2020 году стали США, Китай, Япония, Франция и Канада.

Страны, известные широкой поддержкой применения блокчейна и криптовалют, не вошли в число лидеров

Например, среди лидеров отсутствуют Швейцария, Эстония, Австралия и Южная Корея.

Технологические изменения могут повлиять на международные финансовые центры

Не все традиционные финансовые центры попали в число технологических лидеров. Например, в Швейцарии и Великобритании было обнаружено отставание в изучении блокчейна от стран-очагов «блокчейн-революции».

Для разных стран характерен свой подход к изучению и внедрению блокчейна

В то время как Финансовые организации Китая и Канады предпочитают внутренние исследования и патентование блокчейн-изобретений, японские и французские Финансовые организации предпочли инвестировать в блокчейн-компании.

Инвестиции в блокчейн-компании — способ запрыгнуть в уходящий поезд

После снижения количества публичных блокчейн-проектов в 2017 – 2019 годах в ряде стран наблюдался всплеск инвестиций в блокчейн-компании. По всей видимости, для таких стран, как Япония, Испания и Великобритания, прямые инвестиции в блокчейн- стартапы становятся способом не остаться в стороне и запрыгнуть в уходящий поезд «блокчейн-революции» финансовых институтов. Подобный сценарий может стать ориентиром и для других стран и Финансовых организаций.

Формируются будущие монополисты на страновом уровне

Сбербанк в России, Государственный банк Индии, ING Group в Нидерландах — примеры компаний, в одиночку выводящих свои страны в число лидеров применения и изучения блокчейна. Такие Финансовые организации в перспективе могут стать финтех-монополистами в своих странах и начать капитализировать свое положение и знание локального рынка.

Конкуренция усилится, а границы между финансовыми организациями продолжат стираться

После снижения количества публичных блокчейн-проектов в 2017 – 2019 годах в ряде стран наблюдался всплеск инвестиций в блокчейн-компании. По всей видимости, для таких стран, как Япония, Испания и Великобритания, прямые инвестиции в блокчейн- стартапы становятся способом не остаться в стороне и запрыгнуть в уходящий поезд «блокчейн-революции» финансовых институтов. Подобный сценарий может стать ориентиром и для других стран и Финансовых организаций.

Рынок информационной безопасности может претерпеть существенные изменения

В связи с инвестициями в собственные решения вероятен постепенный отказ Финансовых организаций от ряда услуг сторонних провайдеров в области информационной безопасности. Возможно, мы увидим попытки самостоятельного выхода банков на этот рынок в роли вендоров подобных решений. Финансовые организации обладают значительно большей экспертизой в области финансов, а вместе с внутренней экспертизой и собственными решениями по информационной безопасности это угрожает внешним провайдерам утратой доли рынка и появлением новых конкурентов.

Финансовые институты начнут конкурировать с технологическими компаниями на их поле

Перспектива становления крупнейших платежных систем и провайдеров финансовых технологических услуг в качестве вендоров инфраструктурных блокчейн-платформ поднимает вопрос о будущем положении провайдеров платформенных блокчейн-решений, например, таких как Microsoft, IBM и SAP. Возможно, Mastercard и не станет новым Microsoft на рынке кросс-блокчейновых инфраструктурных платформ, но традиционным IT-игрокам, безусловно, придется потесниться.

Страховые компании могут стать драйверами внедрения технологии в различных индустриях

Страховыми и перестраховочными услугами пользуются компании практически каждой индустрии. Если страховые компании станут драйверами массового внедрения коробочных блокчейн-решений, «блокчейн-революция» быстро распространится на связанные отрасли, например, на медицину и логистику. В свою очередь, это может открыть новые рыночные возможности для блокчейн-вендоров и традиционных системных интеграторов.

Источник: MINDSMITH.IO

лучших акций блокчейна для покупки в 2021 году

Обновлено: 25 октября 2021 г., 15:23

Вы можете знать блокчейн как технологию, лежащую в основе Биткойн и многих других криптовалют. Однако многие инвесторы не имеют полного представления о том, что такое блокчейн, или о том, как лучше всего инвестировать в эту захватывающую технологическую тенденцию.

Вот некоторые из наших любимых акций блокчейнов, краткий обзор того, что такое технология блокчейнов, и один важный принцип, который следует помнить инвесторам в технологии блокчейнов.

Семь ведущих блокчейн-компаний, которые следует рассмотреть

Десятки публично торгуемых компаний включают технологию блокчейн в свою деятельность, предлагают клиентам услуги, связанные с блокчейном, или играют роль в криптоиндустрии. Некоторые из них сосредоточены исключительно на инновациях в области блокчейнов и / или криптовалютах, в то время как другие используют продукты и услуги, связанные с блокчейнами, в дополнение к существующему успешному бизнесу.

Имея это в виду, вот список из семи отличных акций, которые вы можете рассмотреть, если хотите инвестировать в технологию блокчейн.

1. NVIDIA

NVIDIA (NASDAQ: NVDA) — ведущий производитель графических процессоров (GPU), которые являются важными компонентами в таких важных технологических областях, как искусственный интеллект, автономные транспортные средства и игры. Кроме того, графические процессоры являются ключевыми аппаратными компонентами майнинга криптовалюты. Короче говоря, «майнеры» используют специализированные графические процессоры для обработки транзакций в цепочке блоков и получают вознаграждение в виде недавно отчеканенных цифровых монет. Рост цен на криптовалюту вызвал новый интерес к майнингу — недавний отчет показал, что NVIDIA только за последний квартал продала свои графические процессоры GeForce RXT 30 майнерам Ethereum на сумму 175 долларов.

2. CME Group

CME Group (NASDAQ: CME) — крупнейшая в мире биржа фьючерсов и опционов, предлагающая производные ценные бумаги на акции, индексы, иностранную валюту и многое другое. Это также единственная биржа, которая создает рынок для фьючерсных контрактов на биткойны. В связи с ростом интереса к биткойнам в последние кварталы и потенциальной возможности для цены биткойна достичь новых рекордных максимумов, CME Group ожидает роста доходов, поскольку компания получает небольшую комиссию за каждую транзакцию, совершаемую на ее биржах.И если интерес к криптовалюте продолжит расти, в конечном итоге на бирже могут быть предложены и другие фьючерсные продукты.

3. Square

Компания финансовых технологий (финтех) Square (NYSE: SQ) имеет два основных компонента для своего бизнеса — экосистему обработки платежей для малого бизнеса и платформу для личных платежей в приложении Cash. Он также имеет операции по кредитованию бизнеса, платформу для торговли акциями и несколько других смежных предприятий, а также недавно представил Square Online Store, который помогает продавцам развивать возможности электронной коммерции и омниканальности.

Square — это акция блокчейна по двум основным направлениям. Совершенно очевидно, что приложение Cash позволяет пользователям быстро и легко покупать и продавать биткойны, и, поскольку только в третьем квартале 2020 года было куплено более 1,6 миллиарда долларов в биткойнах, это значительная часть бизнеса компании. Кроме того, у Square есть собственная команда разработчиков биткойнов, известная как Square Crypto, у которой есть несколько собственных интересных проектов.

4. IBM

Хотя производительность IBM (NYSE: IBM) в последние годы была невысокой, в последнее время компания предприняла несколько важных шагов, чтобы попытаться ускорить рост.Например, приобретение Red Hat за 34 миллиарда долларов дает ей множество возможностей для перекрестных продаж с корпоративными клиентами. Что касается блокчейнов, IBM Blockchain уже предоставила преобразующие решения для таких клиентов, как Kroger (NYSE: KR), True Tickets (компания по проверке подлинности билетов) и многих других, и, если бы блокчейн В ближайшие годы решения на основе технологий будут набирать обороты. В качестве одного из возможных примеров IBM Blockchain фокусируется на помощи клиентам в построении более надежных цепочек поставок в свете перебоев в связи с COVID-19.

5. Mastercard

Гигант по обработке платежей Mastercard (NYSE: MA) значительно выросла за несколько лет, поскольку тенденция к безналичной экономике привела к увеличению объемов операций по дебетовым и кредитным картам. Технология блокчейн может изменить пространство безналичных платежей, особенно когда речь идет о трансграничных денежных переводах, которые исторически были медленными и дорогостоящими. Mastercard объявила о партнерстве с компанией R3, занимающейся технологией блокчейнов, для разработки новой системы трансграничных платежей, которая в конечном итоге может дать компании серьезное конкурентное преимущество в отрасли за счет устранения основных проблем, связанных с отправкой денег на международном уровне.А Mastercard недавно ускорила свою партнерскую программу Crypto Card, которая упрощает для партнеров вывод на рынок платежных карт с криптовалютой.

6. DocuSign

DocuSign (NASDAQ: DOCU) является бесспорным лидером на рынке технологий электронной подписи, и нетрудно понять, почему эта отрасль бурно развивалась в последние годы. Электронные подписи экономят время и деньги для компаний и частных лиц — по оценкам компании, затраты на ведение бизнеса на транзакцию сокращаются на 36 долларов.DocuSign активно использует технологию блокчейн в своем бизнесе с 2015 года, позволяя клиентам записывать свои соглашения о блокчейне Ethereum, а генеральный директор Дэн Спрингер рассказал о том, насколько важной будет блокчейн для будущего бизнеса DocuSign.

7. Amazon

Помимо работы с крупнейшей в мире платформой электронной коммерции, Amazon (NASDAQ: AMZN) также управляет ведущим сервисом облачной инфраструктуры Amazon Web Services. Платформа AWS предлагает Amazon Managed Blockchain, который позволяет клиентам создавать собственные сети блокчейнов и управлять ими.Кроме того, у Amazon есть определенный потенциал для включения технологии блокчейн в свой массовый бизнес электронной коммерции. В настоящее время блокчейн составляет ничтожный процент доходов Amazon, но по мере развития технологии есть потенциал для гораздо большего.

Источник изображения: Getty Images

Что такое блокчейн?

Блокчейн — это форма технологии реестра (также известная как технология распределенного реестра), которая ведет учет децентрализованно.Вместо того, чтобы хранить информацию (например, платежные транзакции) только на внутренних серверах банка, технология блокчейн позволяет создавать неизменяемую публичную книгу, доступную для всех пользователей. Реестры блокчейн — это очень безопасное средство хранения данных, поскольку они не могут быть изменены задним числом, и их можно использовать анонимно для защиты конфиденциальности пользователей.

Прежде чем идти дальше, стоит отметить, что блокчейн и криптовалюта — это две разные концепции.Блокчейн — это базовая технология, на которой работают криптовалюты, но у нее есть много других потенциальных приложений, которые не имеют ничего общего с биткойнами или другими цифровыми валютами.

Думайте о криптовалютах как о машине и о блокчейне как о ее двигателе. Конечно, вам нужен двигатель для привода автомобиля, но есть много других потенциальных применений для двигателей. Просто чтобы назвать несколько, блокчейн имеет значение для:

• Цифровых идентификаторов
• Программы вознаграждений и лояльности
• Защита авторских прав
• Цифровое голосование
• Передача недвижимости
• Медицинские записи
• Завещания

Один важный вывод о блокчейне

Обратите внимание, что нет. из этих акций не являются чистыми блокчейнами или криптовалютными предприятиями.Все они либо хорошо зарекомендовали себя, либо являются лидерами в своих отраслях.

Вот в чем суть — хотя технология блокчейн существует уже около десяти лет, она все еще находится на ранней стадии своего внедрения в реальном мире. Блокчейн, безусловно, может стать важной частью финансов, технологий и многих других отраслей в ближайшие несколько лет, или это может занять гораздо больше времени. По этой причине разумно сосредоточиться на компаниях, которые, безусловно, получат выгоду от роста технологии блокчейн, но будут в порядке, даже если амбиции блокчейна не сработают.

Связанные темы инвестирования

Акции банка

Узнайте больше о большей части финансового сектора.

Акции FinTech

Широкая категория, охватывающая предприятия на стыке финансов и технологий.

Акции криптовалюты

Узнайте, как определять наиболее многообещающие криптовалюты, и выясните, подходит ли эта отрасль вашему стилю инвестирования.

Финансовые акции

Воспользуйтесь преимуществами меняющейся финансовой индустрии и инвестируйте в ее наиболее многообещающие акции. Вот как выглядит пейзаж.

Часто задаваемые вопросы

Является ли криптовалюта хорошей инвестицией?

Криптовалюта

— хорошее вложение, если вы хотите напрямую зависеть от спроса на цифровую валюту и проектов или предприятий, которые они поддерживают.Несколько публично торгуемых компаний могут обеспечить ограниченное присутствие на рынке криптовалют, но эти инвестиции не будут иметь такого же внимания к проекту криптовалюты или блокчейна, как инвестирование напрямую в криптоактив.

Цикличны ли акции блокчейна?

В качестве активов с ограниченным запасом криптовалюты проходят циклы, поскольку колебания цен являются результатом колебаний спроса и предложения. Компании, использующие технологию блокчейн и криптовалюты, также могут быть цикличными; однако, поскольку приносящие доход организации — это не то же самое, что необработанный актив, такой как валюта, у них разные циклы от криптоактивов, таких как биткойн.

Что такое эфириум?

Ethereum — это децентрализованная технология с открытым исходным кодом, на которой основана большая часть криптовалютного мира. Различные приложения, от децентрализованного финансирования до невзаимозаменяемых токенов (NFT) и корпоративных блокчейн-решений, полагаются на технологию блокчейн Ethereum. Собственный токен Ethereum, Ether (CRYPTO: ETH), является второй по величине монетой после Bitcoin (CRYPTO: BTC) по размеру рынка и стоимости.

Последние статьи

Почему фондовые инвесторы Nvidia приветствовали сегодня

Некоторые хорошие новости были упущены из виду в пятницу, но сегодня их заметили инвесторы.

Рич Смит | 29 нояб.2021 г.

Почему Amazon растет в Киберпонедельник

Продажи

Black Friday упали впервые в истории, так как официальное начало сезона покупок потеряло свой блеск.

Рич Дюпри | 29 нояб.2021 г.

Лучшее полупроводниковое оборудование: Nvidia или AMD

Какой из быстрорастущих производителей микросхем является более выгодным вложением средств?

Лев Солнце | 28 нояб.2021 г.

Распродажа на рынке: 2 растущие акции, которые стоит купить прямо сейчас

Хотя возобновление пандемического волнения плохо сказывается на рынке в целом, эти две акции доказали свою успешность в неопределенные времена.

Энтони Ди Пицио | 28 нояб.2021 г.

выросли на 150% в этом году, стоит ли покупать акции Nvidia сейчас?

Этот производитель микросхем играет важную роль в новых технологиях, таких как метавселенная.

Тревор Дженневин | 27 нояб.2021 г.

Эти две полупроводниковые компании кажутся неудержимыми

Nvidia была одной из немногих акций, которые устойчиво держались во время рыночного спада.

Хосе Наджарро | 27 нояб.2021 г.

3 гарантированных выигрышных акции для покупки в случае обвала фондового рынка

Хотя сбои неизбежны, это идеальное время для покупки крупного бизнеса со скидкой.

Шон Уильямс | 27 нояб.2021 г.

3 Инновационные акции, формирующие будущее Метавселенной

Новый виртуальный мир предоставляет человечеству беспрецедентные возможности, и это большая возможность для этих компаний.

Энтони Ди Пицио, Тревор Дженневин и Джейми Луко | 26 нояб.2021 г.

Эти 3 акции накалили индекс Доу в пятницу

Убытки, вызванные пандемией, отправили фондовый рынок в худший день в году.

Дэн Каплингер | 26 нояб.2021 г.

Почему сегодня произошло короткое замыкание акций Nvidia

Даже обновление не может сохранить запасы Nvidia в такой день, как сегодня.

Рич Смит | 26 нояб.2021 г.

15 приложений для технологии блокчейн

Идея блокчейна была впервые задумана как механизм, поддерживающий биткойнов (CRYPTO: BTC). Чтобы решить проблему двойных расходов, связанную с цифровыми валютами, Сатоши Накамото разработал неизменяемую книгу транзакций, которая объединяет блоки данных в цепочки с использованием цифровой криптографии.

Хотя эта идея отлично работает с биткойнами и другими криптовалютами, существует множество других полезных приложений технологии блокчейн. Вот 15 из них.

Источник изображения: Getty Images.

1. Денежные переводы

Первоначальная концепция, лежащая в основе изобретения технологии блокчейн, по-прежнему остается отличным приложением. Денежные переводы с использованием блокчейна могут быть дешевле и быстрее, чем с использованием существующих сервисов денежных переводов. Это особенно верно в отношении трансграничных транзакций, которые часто бывают медленными и дорогостоящими.Даже в современной финансовой системе США денежные переводы между счетами могут занимать дни, в то время как транзакция блокчейна занимает минуты.

2. Финансовые биржи

За последние несколько лет появилось много компаний, предлагающих децентрализованные обмены криптовалютой. Использование блокчейна для обмена позволяет проводить более быстрые и менее дорогие транзакции. Более того, децентрализованная биржа не требует, чтобы инвесторы депонировали свои активы в централизованную организацию, что означает, что они поддерживают больший контроль и безопасность.Хотя биржи на основе блокчейнов в основном работают с криптовалютой, эту концепцию можно применить и к более традиционным инвестициям.

3. Кредитование

Кредиторы могут использовать блокчейн для выдачи обеспеченных кредитов с помощью смарт-контрактов. Смарт-контракты, построенные на блокчейне, позволяют определенным событиям автоматически запускать такие вещи, как платеж за услугу, требование маржи, полное погашение ссуды и освобождение залога. В результате обработка ссуды происходит быстрее и дешевле, а кредиторы могут предлагать более выгодные ставки.

4. Страхование

Использование смарт-контрактов на блокчейне может обеспечить большую прозрачность для клиентов и страховых компаний. Запись всех претензий в блокчейн не позволит клиентам предъявлять повторяющиеся претензии по одному и тому же событию. Кроме того, использование смарт-контрактов может ускорить процесс получения платежей заявителями.

5. Недвижимость

Сделки с недвижимостью требуют тонны документов для проверки финансовой информации и прав собственности, а затем передачи документов и титулов новым владельцам.Использование технологии блокчейн для записи транзакций с недвижимостью может обеспечить более безопасные и доступные средства проверки и передачи права собственности. Это может ускорить транзакции, сократить бумажную работу и сэкономить деньги.

6. Защита личной информации

Хранение таких данных, как ваш номер социального страхования, дата рождения и другая идентифицирующая информация, в публичной книге (например, в блокчейне) может быть более безопасным, чем существующие системы, более уязвимые для взлома.Технологию блокчейн можно использовать для защиты доступа к идентифицирующей информации, одновременно улучшая доступ для тех, кто в ней нуждается в таких отраслях, как путешествия, здравоохранение, финансы и образование.

7. Голосование

Если личная идентификационная информация хранится в блокчейне, это делает нас всего в одном шаге от возможности голосовать с использованием технологии блокчейн. Использование технологии блокчейн может гарантировать, что никто не голосует дважды, только правомочные избиратели могут голосовать и голоса не могут быть подделаны.Более того, он может расширить доступ к голосованию, сделав его таким простым, как нажатие нескольких кнопок на вашем смартфоне. В то же время стоимость проведения выборов существенно снизится.

8. Государственные пособия

Еще один способ использования цифровых удостоверений, хранящихся в блокчейне, — это управление государственными пособиями, такими как программы социального обеспечения, социальное обеспечение и Medicare. Использование технологии блокчейн может снизить уровень мошенничества и эксплуатационные расходы.Между тем, бенефициары могут быстрее получать средства за счет цифровых выплат на блокчейне.

9. Безопасный обмен медицинской информацией

Хранение медицинских записей в блокчейне может позволить врачам и медицинским работникам получать точную и актуальную информацию о своих пациентах. Это может гарантировать, что пациенты, обращающиеся к нескольким врачам, получат наилучшее возможное лечение. Это также может ускорить работу системы извлечения медицинских записей, что в некоторых случаях позволяет более своевременно обращаться за помощью.А если информация о страховании хранится в базе данных, врачи могут легко проверить, застрахован ли пациент и покрывается ли его лечение.

10. Гонорары артистам

Использование технологии блокчейн для отслеживания музыкальных файлов и файлов фильмов, распространяемых через Интернет, может гарантировать, что артистам платят за их работу. Поскольку технология блокчейна была изобретена для того, чтобы один и тот же файл не существовал более чем в одном месте, ее можно использовать для уменьшения пиратства. Более того, использование блокчейна для отслеживания воспроизведения в потоковых сервисах и смарт-контракта для распределения платежей может обеспечить большую прозрачность и уверенность в том, что артисты получат деньги, которые им причитаются.

11. Невзаимозаменяемые токены

Невзаимозаменяемые токены, или NFT, обычно рассматриваются как способ владения правами на цифровое искусство. Поскольку блокчейн предотвращает существование данных в двух местах, размещение NFT в блокчейне гарантирует, что существует только одна копия произведения цифрового искусства. Это может быть похоже на инвестирование в физическое искусство, но без недостатков хранения и обслуживания.

NFT

могут иметь различные приложения, и в конечном итоге они позволяют передать право собственности на все, что может быть представлено данными.Это может быть документ на дом, права на трансляцию видео или билет на мероприятие. Все, что отдаленно уникально, может быть NFT.

12. Логистика и отслеживание цепочек поставок

Использование технологии блокчейн для отслеживания товаров по мере их перемещения по логистической сети или сети поставок может дать несколько преимуществ. Прежде всего, это обеспечивает более простую связь между партнерами, поскольку данные доступны в защищенном публичном реестре. Во-вторых, он обеспечивает большую безопасность и целостность данных, поскольку данные в цепочке блоков не могут быть изменены.Это означает, что партнеры по логистике и цепочке поставок могут легче работать вместе с большей уверенностью в том, что предоставляемые ими данные точны и актуальны.

13. Защищенные сети Интернета вещей

Интернет вещей (IoT) делает нашу жизнь проще, но он также открывает двери для злоумышленников, чтобы получить доступ к нашим данным или взять под контроль важные системы. Технология блокчейн может обеспечить большую безопасность за счет хранения паролей и других данных в децентрализованной сети, а не на централизованном сервере.Кроме того, он предлагает защиту от подделки данных, поскольку цепочка блоков практически неизменна.

14. Хранение данных

Добавление технологии блокчейн к решению для хранения данных может обеспечить большую безопасность и целостность. Поскольку данные могут храниться децентрализованно, будет сложнее взломать и стереть все данные в сети, в то время как поставщик централизованного хранилища данных может иметь только несколько точек избыточности. Это также означает больший доступ к данным, поскольку доступ не обязательно зависит от операций одной компании.В некоторых случаях использование блокчейна для хранения данных также может быть менее затратным.

15. Азартные игры

Индустрия азартных игр может использовать блокчейн, чтобы предоставить игрокам ряд преимуществ. Одним из самых больших преимуществ работы казино на блокчейне является прозрачность, которую оно обеспечивает потенциальным игрокам. Поскольку каждая транзакция записывается в блокчейне, игроки могут видеть, что игры честные и казино выплачивает выплаты. Кроме того, при использовании блокчейна нет необходимости предоставлять личную информацию, включая банковский счет, что может быть препятствием для некоторых потенциальных игроков.Он также предоставляет обходной путь для нормативных ограничений, поскольку игроки могут играть анонимно, а децентрализованная сеть не подвержена отключению правительства.

Блокчейн находится в зачаточном состоянии Технология

Blockchain существует всего десять лет, и компании все еще изучают новые способы применения этой технологии для поддержки своих операций. С растущим объемом цифровых данных, используемых в нашей жизни, растет потребность в безопасности, доступе, прозрачности и целостности данных, которые может обеспечить блокчейн.

Вопросы и ответы экспертов

The Motley Fool получил возможность пообщаться с доктором Меравом Озаиром, ведущим экспертом по блокчейнам и профессором FinTech в бизнес-школе Рутгерса. Она является директором по исследованиям в RBS Blockchain Hub, а также советником и исследователем в Rutgers Blockchain and FinTech Collaboratory. Вот что она сказала.

Доктор Мерав Озаир, ведущий эксперт по блокчейну и профессор FinTech в бизнес-школе Рутгерса

Пестрый дурак: Как вы думаете, в каких отраслях, помимо финансов, блокчейн может подорвать рынок?

Др.Ozair: Будущее, которое я предвидел, состоит в том, что каждый продукт или приложение-услуга, которое мы знаем сегодня, будет работать на той или иной форме технологии блокчейн. Другими словами, «рельсы» всех продуктов и услуг (то есть технологии, которые «запускают» эти приложения) будут разновидностью DLT.

Я искренне верю, что через 10-15 лет это станет возможным.

Подобно Интернету, который стал важной частью нашей повседневной жизни, и мы не можем представить жизнь без него, так же будет и DLT.Когда мы пользуемся Интернетом, мы не задаемся вопросом: «Как это работает?». или «Почему мы должны это использовать?» — мы просто используем его для обеспечения мобильности, гибкости, эффективности и возможности подключения. Пандемия COVID-19 подчеркнула преимущества Интернета. Это позволило нам подключиться к услугам, продуктам и людям и способствовало плавному переходу к удаленной бесконтактной глобальной экономике. Теперь Web 2.0 — Интернет развивается до Web 3.0 — технологии распределенной книги.

The Motley Fool: Какие инновации или тенденции в технологии блокчейн вас больше всего волнуют?

Др.Ozair: Экосистема технологии блокчейн развивается очень быстро. Каждый день (буквально) вы узнаете о новых приложениях и новых бизнес-сценариях использования технологии блокчейн. Это действительно — медленно, но верно — внедряется в любой отрасли и в любом «традиционном» приложении. От финансов и здравоохранения до розничной торговли, искусства и образования — возможности безграничны.

Истинная сила технологии блокчейн заключается в ее способности предоставлять услуги недостаточно обслуживаемым сообществам и по-настоящему демократизировать общество.Это было предпосылкой для Биткойн, когда он был впервые запущен в январе 2009 года — то есть одноранговой платежной системы, и мы несколько потеряли внимание к основной цели технологии блокчейн, поскольку нам помешала «жадность».

Использование децентрализованной автономной организации (DAO) для управления любой системой и приложением блокчейн позволит приложениям блокчейна удовлетворять потребности недостаточно обслуживаемых сообществ на национальном и глобальном уровнях.

6 венчурных фирм, инвестирующих в блокчейн и криптовалюту

2018 год стал поворотным в истории блокчейна и криптовалюты, когда проекты регулярно объявлялись как на уровне стартапов, так и ведущими игроками в нескольких отраслях.Процентные ставки венчурного капитала и капитальные вложения были на рекордно высоком уровне, что даже привело к созданию специализированных венчурных фирм, таких как Boost VC и Node Capital.

Несмотря на пыл, импульс в этом секторе в конечном итоге утихнет из-за комбинации неисполненных концепций, смещения интересов и непоследовательной стоимости биткойнов и основных альткойнов. Эти события достигли апогея в 2020 году, который создал проблемы для многих секторов и в конечном итоге привел к значительному падению всего через два года после пиков 2018 года.

Текущее состояние блокчейна и криптовалюты

Удивительно, но 2021 год, похоже, предполагает еще один сдвиг для блокчейна и криптовалюты, который может позиционировать эти технологии даже более благоприятно, чем их былые максимумы.

Есть множество факторов, способствующих тому толчку, который мы сейчас наблюдаем. Одним из наиболее значимых среди них является повышение готовности отрасли, как с технической, так и с идеологической точки зрения, которую мы анализируем в нашей статье, 3 отрасли, ориентированные на интеграцию блокчейн.Поскольку блокчейн и криптовалюта возрождаются таким серьезным образом, важно также отметить институты, которые продвигают это изменение. Вот 6 лучших венчурных компаний, инвестирующих в блокчейн и криптовалюту.

Крупнейшие инвесторы в блокчейн и криптовалюту по количеству сделок

Группа цифровой валюты

Штаб-квартира: Нью-Йорк, NY

Блокчейн и криптовалютные сделки: 197

Дата последней сделки: август 2021 г.

Основанная в 2015 году Digital Currency Group — это венчурная компания, которая в основном инвестирует в компании, занимающиеся криптовалютой, финтех и блокчейном.Фирма имеет 72 миллиона долларов в виде сухого порошка и заинтересована в инвестициях на стадии посевного материала, венчурного капитала на ранней стадии и венчурного капитала на более поздней стадии. Их недавние инвестиции включают Circle и Figure Technologies, которые разрабатывают технологии для облегчения финансовых транзакций.

NGC Ventures

Штаб-квартира: Сингапур, Сингапур

Блокчейн и криптовалютные сделки: 133

Дата последней сделки: август 2021 г.

NGC Ventures была основана в 2017 году и выступает в качестве инвестора и инкубатора для блокчейн- и криптовалютных проектов по всему миру.Имея под управлением активы на сумму 400 миллионов долларов, многие поддерживаемые ими компании, такие как Parami Protocol и ReSource Finance, сосредоточены на использовании потенциала блокчейна для децентрализации с такими вариантами использования, как децентрализованное финансирование и децентрализованные вычисления.

Coinbase Ventures

Штаб-квартира: Сан-Франциско, Калифорния

Блокчейн и криптовалютные сделки: 133

Дата последней сделки: август 2021 г.

Coinbase Ventures — это венчурная компания, основанная в 2018 году криптовалютной биржей Coinbase.Он специализируется на ранних этапах венчурных сделок и работает почти исключительно в сфере блокчейнов и криптовалют. Глядя на их деятельность в этих вертикалях, мы видим интерес как к технологии криптобмена, такой как CoinDCX, так и к распределению медиа на основе блокчейнов, например Livepeer.

Pantera Capital

Штаб-квартира: Менло-Парк, Калифорния

Блокчейн и криптовалютные сделки: 130

Дата последней сделки: август 2021 г.

Основанный в 2013 году, Pantera Capital — хедж-фонд, заинтересованный как в предприятиях, основанных на блокчейне, так и в различных формах криптовалюты и цифровой валюты.В первую очередь он нацелен на сделки венчурного капитала на ранней стадии и начального раунда, а его средняя сумма раунда составляет 9,8 миллиона долларов. Среди недавних инвестиций фирмы — Pintu и Vauld, которые стремятся облегчить обмен цифровыми активами.

Технический центр Plug and Play

Штаб-квартира: Саннивейл, Калифорния

Блокчейн и криптовалютные сделки: 115

Дата последней сделки: август 2021 г.

Plug and Play Tech Center — это ускорительная компания, которая с момента своего основания в 2006 году сделала более 3 350 инвестиций.В отличие от большинства других инвесторов, указанных в этом списке, Plug and Play также активен в ряде отраслей, помимо блокчейна и криптографии, таких как цепочки поставок, здравоохранение, розничная торговля и инсуртех. Среди их последних инвестиций — калифорнийские компании Jerry и Wheel the World.

Фенбуши Капитал

Штаб-квартира: Шанхай, Китай

Блокчейн и криптовалютные сделки: 113

Дата последней сделки: июль 2021 г.

Основанная в 2015 году, Fenbushi Capital — это венчурная компания, специализирующаяся на компаниях, основанных на блокчейне.Их инвестиции включают такие компании, как Fold, которые создают новые способы использования биткойнов, и такие предприятия, как Multiverse Labs, которые используют блокчейн для улучшения совместного использования ресурсов и интеграции приложений.

Подробнее о блокчейне и криптовалюте

Узнайте, почему крипто-фонды расширяются в ожидании более крупных сделок
Узнайте о фонде Andreessen Horowitz в размере 2,2 миллиарда долларов и о том, что он может рассказать нам о рынке блокчейнов, в нашем сообщении в блоге

Прочтите о беспрецедентном квартале в блокчейне и криптографии VC
Прочтите нашу новостную статью о возобновлении интереса к криптовалюте и потенциале бычий рынок

Изучите влияние рынка биткойнов на сделки по запуску блокчейнов
Прочтите наши новости о прогнозируемом всплеске инвестиций в бизнес блокчейн

Узнайте больше о развивающихся отраслях
Погрузитесь в наш отраслевой архив, чтобы найти определения и дополнительные материалы по десяткам вертикали

19 ведущих компаний, занимающихся недвижимостью в сфере блокчейн, которые нужно знать 2021

Дома для аренды на время отпуска.Парковочные места. Даже дома мечты. Вскоре все они будут куплены на блокчейне. Фактически, недвижимость на основе блокчейнов уже набирает популярность как способ для покупателей, продавцов и инвесторов взаимодействовать друг с другом и узнавать о свойствах.

Но почему блокчейн способен дать отрасли недвижимости такую ​​значительную поддержку? Прежде всего, за счет использования технологии распределенной книги (DLT) увеличивается доверие за счет большей прозрачности. А в сфере недвижимости доверие — веб-сайту, агенту, листингу — обязательно.Блокчейн также ускоряет контрактные процессы, экономит время и снижает затраты.

Blockchain Real Estate

Система доверия, присущая Blockchain, делает его идеальной технологией для недвижимости. Компании по недвижимости по всему миру используют смарт-контракты и возможности блокчейна для прозрачного и эффективного облегчения аренды, покупки, инвестирования и даже кредитования.

Поскольку ежедневное количество сделок с недвижимостью настолько велико, общая база данных об аренде и покупках как никогда необходима.Блокчейн может это обеспечить. Обновление традиционной базы данных службы множественного листинга (MLS) до основанной на блокчейне позволило бы создать гораздо более прозрачную бухгалтерскую систему, в которой брокеры и агенты могли бы видеть всю историю транзакций собственности.

Чтобы узнать больше о других приложениях для блокчейна, щелкните здесь.

Помимо помощи в традиционной отрасли недвижимости, блокчейн также внедряется в растущем секторе совместного использования собственности. Ниже представлена ​​21 компания, использующая все более популярные технологии для развития бизнеса.

Блокчейн-риэлторские компании, которые необходимо знать

• Republic
• SafeWire
• Vairt
• RealT
• PropertyClub
• ManageGo
• RealBlocks
• Meridio
• SMARTRealty
• Reasi
• Propy
• Harbour

Республика

Расположение: New York, NY

Как он использует блокчейн в недвижимости: Republic позволяет людям инвестировать в возможности, которые имеют наибольшее значение для них, и позволяет им вносить свой вклад в лучшее будущее для себя и других.От тщательно проверенных возможностей для стартапов до инвестиций в недвижимость, видеоигры и криптовалюты, Republic позволяет инвесторам помогать создавать новые проекты, места и валюты и получать прибыль в будущем.

SafeWire

Место нахождения: Колумбус, Огайо

Как он использует блокчейн в сфере недвижимости: SafeWire, ранее называвшаяся SafeChain, представляет собой решение растущих проблем мошенничества с использованием электронных средств, с которыми фирмы, агенты, клиенты и отрасли недвижимости сталкиваются из-за вмешательства хакеров.Платформа SafeWire работает через сеть блокчейнов, чтобы гарантировать безопасность уязвимых транзакций с момента их отправки до момента их получения и обработки, уменьшая количество потерянных денег, потерянных клиентов и потерянного времени из-за мошенничества с использованием электронных средств.

Vairt

Место нахождения: Цинциннати, Огайо

Как используется блокчейн в сфере недвижимости: Vairt — это платформа, предназначенная для помощи пользователям в получении вторичного дохода за счет создания и диверсификации глобальной сети недвижимости.Надежная платформа предлагает несколько ресурсов и инструментов для обеспечения наилучших результатов при инвестировании в частную недвижимость, таких как обзоры рынка, понимание окрестностей, анализ собственности и долгосрочная поддержка, все они работают в сети блокчейнов для максимальной безопасности.

RealT

Расположение: Бока-Ратон, Флорида

Как он использует блокчейн в недвижимости: — это платформа для дробных инвестиций в недвижимость, которая позволяет инвесторам по всему миру инвестировать в рынок недвижимости США через полностью совместимую сеть блокчейнов на основе токенов.Платформа позволяет инвесторам покупать токенизированные объекты с использованием Эфириума без разрешения и поддерживать доступ к денежным потокам и владению с низкими затратами на обслуживание через RealTokens, что позволяет владельцам получать еженедельные арендные платежи через стабильную монету в долларах США, xDai или Etherium.

PropertyClub

Место нахождения: Нью-Йорк, Нью-Йорк

Как это с использованием блокчейна в сфере недвижимости: PropertyClub — это платформа для недвижимости, которая использует блокчейн для улучшения того, как люди продают, ищут, покупают, продают и инвестируют в недвижимость.Используя смарт-контракты, компания проводит операции с недвижимостью в цифровом виде, используя такие криптовалюты, как биткойн или собственную монету PropertyClub (PCC).

ManageGo

Место нахождения: Нью-Йорк

Как он использует блокчейн в недвижимости: ManageGo использует блокчейн для владельцев арендуемой недвижимости. Программное обеспечение с поддержкой бухгалтерской книги помогает менеджерам и владельцам собственности обрабатывать платежи, тщательно проверять кредитоспособность и управлять оформлением билетов на техническое обслуживание.DLT помогает владельцам получить более прозрачное и подробное представление об истории платежей и данных арендаторов.

RealBlocks

Место нахождения: Нью-Йорк

Как он использует блокчейн в недвижимости: RealBlocks использует блокчейн для создания новых возможностей для инвестирования в недвижимость. Его платформа позволяет инвесторам покупать частичные проценты, а не целые портфели или активы. Благодаря токенизации, применяемой с использованием технологии блокчейн, RealBlocks помогает снизить комиссии, ускорить процессы и предоставить варианты ликвидности.

Место нахождения: Нью-Йорк, Нью-Йорк

Как используется блокчейн в недвижимости: Meridio позволяет владельцам коммерческой недвижимости продавать цифровые акции своей недвижимости. Платформа компании связывает частных и корпоративных инвесторов с владельцами недвижимости, которые хотят избавиться от части своей собственности.

SMARTRealty

Расположение: Сиэтл

Как он использует блокчейн в сфере недвижимости: SMARTRealty использует интеллектуальные контракты на недвижимость для заключения и поддержания договоров купли-продажи и аренды недвижимости.Будь то оплата аренды, оформление ипотеки или покупка дома, смарт-контракты компании помогают установить протоколы, которые, если они не выполняются, немедленно расторгают контракт.

Reasi

Расположение: Санта-Моника, Калифорния

Как используется блокчейн в сфере недвижимости: Reasi — первая платформа для сквозных транзакций с недвижимостью с безопасным и простым условным депонированием. Вместо того, чтобы полагаться на третьих лиц, агенты по недвижимости могут использовать платформу условного депонирования Reasi на основе блокчейна для ускорения процессов покупки и продажи недвижимости.

Пропи

Место нахождения: Пало-Альто, Калифорния

Как он использует блокчейн в недвижимости: Propy — это рынок недвижимости, который использует смарт-контракты для заключения международных сделок с недвижимостью. Платформа компании позволяет покупателям, продавцам и агентам использовать серию смарт-контрактов, которые помогают ускорить процесс продажи недвижимости, который часто затрудняется международными законами.

Гавань

Расположение: Сан-Франциско

Как используется блокчейн в сфере недвижимости: Harbour — это платформа соответствия для токенизации частных ценных бумаг, включая недвижимость.Компания токенизирует активы в сфере недвижимости, включая фонды, частные REIT, собственность на здания и землю, чтобы повысить ликвидность и прозрачность рынка.

Жетон пчелы

Расположение: Сан-Франциско

Как он использует блокчейн в недвижимости: Bee Token использует другой подход к традиционной недвижимости с его платформой для совместного использования дома на основе блокчейна. Концептуально подобный Airbnb, но с большим поворотом блокчейна, Bee Token позволяет домовладельцам сдавать в аренду весь свой дом или отдельные комнаты в обмен на криптовалюту.

Укрытие

Место нахождения: Нью-Йорк

Как используется блокчейн в недвижимости: ShelterZoom использует блокчейн для управления всеми аспектами процесса предложения и принятия недвижимости. Безопасная онлайн-платформа записывает каждое действие на пути к заключению сделки с недвижимостью, чтобы обеспечить неизменный финансовый отчет.

NetObjex

Место нахождения: Ирвин, Калифорния

Как он использует блокчейн в недвижимости: NetObjex — разработчик блокчейнов, который использует технологию бухгалтерского учета в различных отраслях, но в первую очередь в сфере недвижимости.Компания помогла нескольким компаниям, занимающимся недвижимостью, внедрить смарт-контракты и технологию Интернета вещей.

StreetWire

Место нахождения: Нью-Йорк

Как это с использованием блокчейна в сфере недвижимости: StreetWire создает безопасные транзакционные решения для отрасли недвижимости с помощью зашифрованной бухгалтерской книги, контролируемой поставщиком данных. Его платформа способствует более быстрым и прозрачным сделкам с недвижимостью.

CPROP

Место нахождения: Нью-Йорк

Как это с использованием блокчейна в сфере недвижимости: CryptoProperties или CPROP создают приложения для обработки данных блокчейна, которые сосредоточены на выявлении новых возможностей, снижении рисков и выявлении проблем в сфере недвижимости. Технология CPROP применяется во многих областях недвижимости, включая брокерские операции, управление инвестициями, девелопмент, финансы и страхование.

Желобчатая черепица

Место нахождения: Нью-Йорк

Как это с использованием блокчейна в недвижимости: Платформа для листинга, которая децентрализует и шифрует данные с помощью блокчейна, Imbrex напрямую связывает покупателей с агентами по листингу и использует цифровые токены вместо денег, чтобы обеспечить большую прозрачность и минимизировать препятствия при покупке / процесс продажи.

Группа Crypto Realty

Место нахождения: Эль-Сегуно, Калифорния.

Как используется блокчейн в недвижимости: Crypto Realty Group — консалтинговая фирма, которая работает с криптовалютным условным депонированием и финансовыми консалтинговыми компаниями, помогая клиентам покупать и продавать жилую, коммерческую, местную и международную недвижимость с использованием криптовалюты.

Изображения через Shutterstock и социальные сети

Что такое DAO? Что нужно знать о «следующей большой тенденции» в криптографии

Летом группа «крипто-фанатов» объединила свои деньги, чтобы вместе сделать семизначную инвестицию: группа тайно купила единственную существующую копию альбома «Однажды в Шаолине» клана У-Тан за колоссальные 4 миллиона долларов.

Но только в среду группа, известная как PleasrDAO, выступила в качестве покупателя. Объявление стало приятным сюрпризом для криптосообщества, получив заголовки в основных СМИ.

PleasrDAO не новичок в мире редких предметов коллекционирования, и у него уже есть портфель, полный многомиллионных активов. В июне он купил оригинальный невзаимозаменяемый токен мема «Doge», или NFT, за 4 миллиона долларов.

Но то, что отличает покупку PleasrDAO, заключается в том, что, хотя она может показаться типичной инвестиционной фирмой, это не так.Как следует из названия, это децентрализованная автономная организация, или DAO, работающая на технологии блокчейн.

В последнее время ряд DAO начали привлекать внимание более традиционных инвесторов, в том числе миллиардера Марка Кубана, который назвал их «окончательным сочетанием капитализма и прогрессизма». Фирма венчурного капитала Andreessen Horowitz (a16z) также провела многомиллионные раунды сбора средств как в отдельных DAO, так и в компаниях, поддерживающих создание DAO.

Поскольку члены криптосообщества предсказывают, что DAO станут «следующей большой тенденцией» в пространстве, и основные инвесторы начнут обращать на это внимание, вам может быть интересно, что же такое DAO?

Вот что вам следует знать: от того, как они работают, до того, почему некоторые эксперты считают, что вскоре они могут составить конкуренцию традиционным бизнес-структурам.

DAO могут иметь любую форму и структуру, но, проще говоря, «DAO — это интернет-сообщество с общим банковским счетом», — сказал CNBC Make It Купер Терли, инвестор и создатель нескольких популярных DAO.

«По сути, небольшая группа людей собирается вместе, чтобы сформировать чат-группу, а затем они решают собрать вместе капитал, [обычно] используя кошелек Ethereum», — говорит Терли. По его словам, оттуда они решают, как совместно финансировать миссию своего DAO.

Многие DAO попадают в одну из двух основных групп: те, которые совместно управляют проектами с открытым исходным кодом, основанными на блокчейне, и те, которые делают инвестиции.Они могут действовать аналогично компаниям с ограниченной ответственностью (LLC), венчурным фирмам или инвестиционным фирмам, таким как PleasrDAO.

Особенности каждой DAO, включая ее тип, структуру, правила и управление, зависят от группы и ее целей.

Для тех, кто стал свидетелем взлома первого DAO в 2016 году, когда были фактически украдены миллионы долларов, этот термин может иметь негативный оттенок. Хотя риски все еще существуют, с тех пор DAO добились больших успехов.

Типы DAO

Важно понимать, что DAO — это широкий термин, который охватывает огромное количество различных типов групп и бизнеса.Два коллектива могут сильно отличаться, но все же оба являются DAO.

Вот несколько примеров хорошо известных DAO:

• PleasrDAO собирает различные NFT и инвестирует в другие активы.
• HerStory DAO собирает и финансирует проекты чернокожих женщин и небинарных художников.
• Коллектив Комореби DAO финансирует женщин и основателей небинарных криптовалют.
• The Friends with Benefits DAO — это эксклюзивный социальный клуб, за вход в который вы платите.
• MetaCartel Venture DAO — это некоммерческий бизнес, инвестирующий в децентрализованные приложения на ранних стадиях.

Как работают DAO

Чтобы понять DAO, вам сначала нужно понять технологию, лежащую в основе них. Большинство DAO полагаются на технологию блокчейн и смарт-контракты, которые представляют собой наборы кода, которые выполняются в блокчейне.

Блокчейн — это децентрализованная цифровая книга. Хотя они широко известны для публичного документирования транзакций с различными криптовалютами, такими как биткойн, и другими цифровыми активами, такими как NFT, блокчейны также могут использоваться рядом других способов.Для DAO блокчейн может выступать в качестве основы, сохраняя структуру и правила каждой цепочки.

В традиционных организациях обычно существует иерархия. Формальный совет директоров, руководители или высшее руководство определяют структуру и имеют право вносить изменения.

DAO, с другой стороны, децентрализованы, что означает, что ими не управляет одно физическое или юридическое лицо. Правила и управление каждым DAO закодированы в смарт-контрактах на блокчейне и не могут быть изменены, если за них не проголосуют члены DAO.

Вместо нескольких избранных, имеющих, скажем, большинство, члены каждого DAO могут голосовать за решения вместе, обычно на равных основаниях.

Например, участники PleasrDAO коллективно решили купить альбом Wu-Tang Clan. После этого они создали NFT, чтобы представить документ о праве собственности на альбом. Члены PleasrDAO являются совладельцами дела NFT и, в свою очередь, разделяют владение альбомом.

Иногда в более крупных DAO группы могут формироваться для решения различных аспектов организации с лидерами, за которых проголосовали.Таким образом, не каждый участник должен голосовать по каждому нюансу.

По словам Терли, наиболее важным аспектом DAO является прозрачность. Каждое решение в DAO публикуется, обсуждается, голосуется и документируется публично.

Структура DAO

Каждый DAO структурирован по-своему, но обычно, присоединяясь к DAO, вы соглашаетесь с действующим кодом. Изменить этот код непросто, и любые изменения обычно требуют голосования между участниками.

DAO «очень активно участвуют», — говорит Аарон Райт, соучредитель и генеральный директор OpenLaw, протокола на основе блокчейна для создания и исполнения юридических соглашений.Райт помог запустить несколько DAO, в том числе FlamingoDAO, которая собирает NFT.

«Вам не нужно ждать кворума или достаточного количества людей для голосования, чтобы принять решение. Он работает и работает как Интернет, на основе приблизительного консенсуса», — объясняет Райт. «Если есть больше людей, которые поддерживают проект, решение принято».

Чтобы получить право голоса или членство в DAO, вы обычно покупаете токены управления, которые представляют собой криптовалюты, привязанные к определенному проекту.В некоторых DAO токены управления можно получить только в рамках раундов структурированного финансирования, и иногда спрос превышает количество доступных токенов. Держа эти токены, участники обычно могут владеть акциями DAO и помогать формировать будущее DAO.

Хотя это варьируется от DAO к DAO, вес голоса участников обычно зависит от суммы, которую они внесли в проект.

Если DAO не использует токены управления, он может принимать инвестиции в других формах, например, в эфир, вторую по величине криптовалюту по рыночной стоимости, объясняет Райт, поскольку блокчейн Ethereum поддерживает большинство DAO.Но, опять же, у каждого DAO своя система.

Помимо права голоса, участники также могут работать в своем DAO. Обычно существует ряд внутренних должностей, включая должности в сфере распределения токенов и управления казначейством.

«Работа ради владения означает работу за токены», — говорит Терли. Например, он в основном получает вознаграждение за свою работу над DAO токенами управления, но также может получать эфир или USDC.

Проблемы и неизвестности

Несмотря на растущую популярность, DAO предстоит пройти долгий путь, прежде чем они станут полностью массовыми.

«Не все DAO работают. На самом деле, большинство DAO не работают в долгосрочной перспективе. Они очень эфемерны по своей природе», — говорит Терли. «Это очень рискованная область для возни».

Всегда возможно, что значение токена управления для DAO может достигнуть нуля. Потенциальные инвесторы должны сначала сделать свою домашнюю работу и потратить только то, что они могут позволить себе потерять.

Однако, по словам Терли, потенциальные преимущества могут быть значительными. Возьмем, к примеру, токены управления, которые часто имеют вторичную рыночную стоимость.Владение токеном управления немного похоже на владение капиталом на ранней стадии стартапа — если впоследствии он станет успешным, этот капитал будет чрезвычайно ценным.

DAO также должны будут преодолеть множество потенциальных нормативных и юридических проблем, особенно в США. Есть несколько неизвестных относительно того, как потенциальная правовая база в США может повлиять на DAO и как они работают.

«Одна из проблем со всем пространством сейчас — это отсутствие ясности в регулировании», — говорит Луис Рамальо, соучредитель Polvo Technologies, фирмы, которая разрабатывает стратегии машинного обучения для торговли биткойнами и цифровыми активами.Рамальо также помог создать FingerprintsDAO, которая собирает NFT.

Криптоинвестор говорит, что он потерял 6 фигур в проекте DeFi, вдохновленном собаками.

Брайан Нгуен говорит, что он «неожиданно проснулся» в пятницу, чтобы увидеть, что он потерял почти 470000 долларов, которые он инвестировал в криптопроект, говорит он CNBC Make. Это.

Это «довольно болезненно», — говорит Нгуен.

Нгуен признает, что не исследовал тщательно проект перед инвестированием. «Мы, в криптографии, склонны придерживаться менталитета« сначала покупай, потом проводим исследования », — говорит он.

В настоящее время неясно, что именно произошло с проектом, в который инвестировал Нгуен.

Похоже, что проект под названием AnubisDAO привлек 60 миллионов долларов на продаже своего токена ANKH.

(DAO — это децентрализованная автономная организация, работающая на технологии блокчейн. Проще говоря, «DAO — это интернет-сообщество с общим банковским счетом», — ранее сказал CNBC Make It Купер Терли, инвестор и создатель нескольких популярных DAO. Хотя Анубис идентифицировал себя как DAO, детали проекта и его цели неясны.)

По словам Нгуена и других, которые говорят, что они инвестировали в AnubisDAO, все 60 миллионов долларов были переведены и пропали без вести.

Некоторые думают, что это может быть фишинговая атака, когда злоумышленники обычно отправляют электронные письма со ссылками, предлагающими ввести закрытые ключи владельца. Другие считают, что это может быть «тряска», распространенный тип крипто-мошенничества, когда разработчики отказываются от проекта и уходят со средствами инвесторов — хотя в настоящее время конкретных доказательств этого нет.

AnubisDAO не сразу ответил на запрос CNBC Make It’s о комментариях.

Продажа токенов началась в четверг и закончилась в пятницу, во время которой Нгуен инвестировал шестизначную сумму эфира, говорит он. (CNBC Make It не смог независимо подтвердить, что инвестиции связаны с именем Нгуена.)

Хотя он не участвовал в разработке проекта и имел мало информации о нем, он говорит, что AnubisDAO нравился ему, потому что он продавал себя в аналогичном путь к другим криптовалютам, вдохновленным собаками, таким как dogecoin или сиба-ину, популярность которых в последнее время резко возросла.

Продажа на Copper Launch, известном краудфандинговом механизме, также добавила легитимности, говорит Нгуен.

И Нгуен говорит, что слышал, что AnubisDAO пользуется поддержкой популярного криптографического инфлюенсера под псевдонимом по имени 0xSisyphus, которого Нгуен уважает.

«Итак, я был уверен в покупке».

0xSisyphus написал в Твиттере об AnubisDAO и о продаже токенов до этого инцидента, но 0xSisyphus написал в пятницу, что тезка учетной записи 0xSisyphus явно скомпрометирована, что предполагает, что 0xSisyphus не участвовал в ситуации с AnubisDAO.

0xSisyphus также с тех пор написал в Твиттере о раздаче вознаграждения в 1000 эфиров (или около 4 миллионов долларов), чтобы помочь найти потерянные средства.

0xSisyphus не сразу ответил на запрос CNBC Make It’s о комментарии.

После того, как люди начали твитить и говорить о потере своих денег на Reddit, AnubisDAO написал в Твиттере, что инцидент стал результатом «непредвиденной ошибки с Copper [Launch]».

В ответ Copper Launch заявила, что она не была взломана, «но команда Anubis, похоже, скомпрометировала свои ключи администратора» или строку букв и цифр, аналогичную паролю, используемому для разблокировки доступа к криптовалюте держателя.

Copper Launch написал в Твиттере, что любой объект может использовать его механизм краудфандинга, объяснив, что запуск на его платформе не является одобрением проекта. «При этом ошибки случаются даже с хорошими проектами и командами. Деньги в Интернете не всегда легки. Мы желаем команде и сообществу @AnubisDAO всего наилучшего», — написала Коппер.

К сожалению, потеря денег при таких инвестициях в криптовалюту — не редкость. Если это мошенничество или фишинговая атака, маловероятно, что средства будут возвращены, хотя это не невозможно.

Отчасти поэтому эксперты обычно считают криптовалюту рискованной, изменчивой и спекулятивной инвестицией. Когда дело доходит до инвестиций в децентрализованные финансы, приложения или токены DeFi, эксперты рекомендуют вкладывать только то, что вы можете позволить себе потерять.

«Я думаю, что каждый протокол DeFi и каждый проект DeFi имеют разный уровень риска и разный уровень вознаграждения», — ранее сказал CNBC Make It Мельтем Демирорс, директор по стратегии CoinShares. Но, «важно понимать, почему вознаграждение так велико, потому что выше риск.Причина, по которой мы видим высокую доходность, заключается в наличии риска ».

Зарегистрируйтесь сейчас: Узнайте больше о своих деньгах и карьере с нашим еженедельным информационным бюллетенем

Не пропустите: «Люди участвовали, не осознавая рисков»: вот что нужно знать о DeFi на основе криптовалюты

Типы акций и стратегические советы

• Инвестиции в технологию блокчейн стали популярными из-за ее роли в качестве базы данных для криптовалют и цифровых транзакций.
• Вы можете инвестировать в технологию блокчейн через акции компаний, которые предлагают услуги, связанные с криптовалютой, или разрабатывают для нее другие промышленные приложения.
• Несмотря на потенциал роста, технологию блокчейн следует рассматривать как вложение с высоким риском. ETF — самый безопасный способ игры.
• Посетите справочную библиотеку Business Insider по инвестициям, чтобы узнать больше.

Биткойн часто доминирует в финансовых новостях, приковывая инвесторов неустойчивыми колебаниями цен и потенциалом повышения курса.Однако гораздо меньше внимания уделяется блокчейну, технологии баз данных, на которой основана криптовалюта.

Блокчейн похож на электронную книгу. Данные могут быть введены в него, но не могут быть изменены или удалены, что придает ему знаменитое свойство постоянства (и подразумеваемой целостности).

Многие блокчейны возникли с момента появления первого, который сделал возможным дебют биткойна в январе 2009 года. Некоторые из этих блокчейнов поддерживают криптовалюты, такие как биткойн, в то время как другие поддерживают многоцелевые цифровые платформы, такие как Ethereum, которые работают как децентрализованные версии более традиционных (т.е. централизованные) платформы и сети.

Инвестирование в технологию блокчейн стало горячей темой в последние несколько лет. Есть множество способов сделать это, поскольку технология блокчейн относится не только к криптовалютам. Он также включает:

• Компании, которые предлагают услуги, связанные с криптовалютой (например, криптобиржи, где вы торгуете валютами)
• Компании, которые создают свои собственные блокчейны для других промышленных / деловых целей

Давайте посмотрим, как инвестировать в таких компаниях, наряду с плюсами и потенциальными недостатками инвестиций в блокчейн.

Что такое технология блокчейн?

Блокчейн — это база данных, которая обычно управляется распределенной и общедоступной сетью участников, хотя все большее число компаний начали использовать или строить частные блокчейны (также известные как «разрешенные» блокчейны).

Целью таких цепочек блоков является создание цифровых записей транзакций, сертификатов или контрактов, которые можно только добавлять, а не изменять или удалять.Вместо того, чтобы полагаться на одну сущность для ввода новой информации, они используют «механизм консенсуса», согласно которому несколько участников используют криптографию (науку о шифровании или кодировании данных) для проверки новых записей.

«Третьей стороне, например банку или регулирующему органу, нет необходимости проверять действия, потому что это общий процесс, защищенный криптографией. Это удаляет посредников и создает структуру, которая повышает доверие, прозрачность и эффективность в различных «, — говорит Хадин Джонс, старший специалист по рынку блокчейнов в PwC.

Зачем инвестировать в технологию блокчейн?

Именно это обещанное повышение доверия, прозрачности и эффективности превратило технологию блокчейн в привлекательную инвестиционную перспективу. Блокчейн имеет приложения в широком спектре отраслей, где компании, внедряющие технологию блокчейн, получат конкурентное преимущество перед конкурентами.

«Используя блокчейн, организации могут добиться большего доверия и прозрачности в таких областях, как происхождение фармацевтических препаратов, пищевых ингредиентов или компонентов.Также могут быть созданы решения, поддерживающие коммерческие транзакции, выпуск ценных бумаг и торговлю ими, а также трансграничные платежи «, — говорит Джонс.

» В нашем отчете Time for Trust экономисты PwC подсчитали, что технология блокчейн имеет потенциал для увеличения глобального валового внутреннего дохода. продукта (ВВП) на 1,76 триллиона долларов в течение следующего десятилетия, — говорит он. — Поэтому естественно видеть, почему инвесторы будут заинтересованы в тех ведущих компаниях, которые могут предоставить больше всего услуг, связанных с блокчейном ».

Проще говоря, за счет сокращения затрат и увеличения прибыли, технология блокчейн может сделать компании более прибыльными.Увеличение доходов, очевидно, приведет к увеличению их акций — и портфелей инвесторов, которые раньше вложили в них капитал.

Но это не обязательно должны быть технические игры. В более широком смысле, инвестиции в блокчейн могут также включать инвестиции в компании, которые работают конкретно с криптовалютой (например, платформы криптовалютных платежей, такие как Square), и в те, которые инвестировали в криптовалюту (например, MicroStrategy).

Поскольку эффективность этих компаний зависит от самих цен на криптовалюту, они с большей вероятностью вырастут в корреляции с ценами на криптовалюту.А поскольку за последние 12 месяцев биткойн вырос примерно на 300%, они могут быть привлечены инвесторами, которые любят быстрорастущие акции.

Способы инвестирования в технологию блокчейн

Одним из простых способов инвестирования в технологию блокчейн является покупка акций любой публично торгуемой компании, которая либо использует, либо создает технологию блокчейна, либо работает с криптовалютой или инвестирует в нее.

Акции отдельных блокчейнов: общие компании

Когда дело доходит до фирм, использующих или работающих с технологией блокчейн, некоторые из наиболее известных публично торгуемых компаний включают:

• IBM (предлагает услуги блокчейна)
• Amazon (предлагает сервис Amazon Managed Blockchain) )
• Intel (предлагает услуги блокчейна)
• Nvidia (продает графические процессоры майнерам криптовалюты)
• AMD (продает графические процессоры майнерам криптовалюты)
• Mastercard (работает с трансграничными платежами на основе блокчейна с R3)
• Honeywell (с использованием блокчейн для отслеживания продаж)
• DocuSign (предлагает сервис блокчейн)
• JPMorgan (создал собственную криптовалюту, JPM Coin и собственное подразделение для проектов блокчейна)
• Canaan (производит оборудование для майнинга)
• Silvergate (предлагает банковские услуги для блокчейна и криптовалютные фирмы)

Отдельные акции блокчейна: компании, связанные с криптовалютой

В качестве альтернативы, есть несколько публично торгуемых компаний, которые либо предлагают услуги, связанные с криптовалютой, либо напрямую связаны с криптовалютой:

• Square (предлагает услугу оплаты биткойнами, также содержит биткойны)
• PayPal (предлагает услугу оплаты биткойнами)
• Grayscale Bitcoin Trust (управляет инвестиционным фондом биткойнов)
• MicroStrategy (инвестирует в биткойны)
• Межконтинентальная биржа (управляет обменом криптовалюты Bakkt)
• CME Group (управляет рынком фьючерсных контрактов на биткойны)
• Overstock (цифровой розничный торговец, принимающий биткойны)

По мере того, как криптовалюта становится все более распространенной в ее использовании, вероятно, что больше крипто-фирм будут публично перечислены.Например, Coinbase — крупнейшая криптобиржа в США — планирует провести IPO в начале 2021 года.

Фонды блокчейна

Покупка отдельных акций — не единственный способ получить доступ к блокчейну.

«Существуют фонды, которые предоставляют доступ к технологии блокчейн, в основном сгруппированные по типу традиционных [инвестиционных] фондов», — говорит Джонс.

Владение портфелем активов, паевых инвестиционных фондов и биржевых фондов всегда является предпочтительным инструментом индивидуального инвестора, предлагая диверсификацию — и, следовательно, меньший риск — при относительно низких затратах.Но у них есть особое преимущество в этом секторе.

Хотя существует несколько вариантов, таких как вышеупомянутый Grayscale Bitcoin Trust, биткойн-ETF остаются дефицитными: в США SEC отказалась (по состоянию на начало 2021 года) их разрешить из-за сложности точной оценки стоимости валюты и ликвидность .

С блокчейном таких проблем не существует. Сейчас количество доступных ETF на блокчейне растет.Они инвестируют в ряд компаний, работающих с технологией блокчейн. Некоторые из самых крупных включают:

Советы по инвестированию в технологию блокчейн

Несмотря на свои обещания, технология блокчейн остается незрелой отраслью, которая еще не полностью зарекомендовала себя с точки зрения жизнеспособных продуктов.

«Как развивающаяся технология, блокчейн ничем не отличается от других развивающихся технологий, таких как квантовые вычисления, электрическая авиация или пространственные вычисления, все из которых связаны с риском для инноваций», — говорит Хэдин Джонс.

Итак, есть ряд советов, которые стоит помнить при инвестировании в технологию блокчейн.

Выполните комплексную проверку: Многие компании заявляют, что в наши дни участвуют в блокчейне (помните Long Blockchain?), Но некоторые используют эту технологию более осмысленно, чем другие. Именно по этой причине исследование конкретной фирмы и ее основ особенно важно.

«Отправной точкой является обоснование самой инвестиции, основанной на таких факторах, как возможность роста, конкурентная среда или факторы дифференциации по сравнению с другими проектами», — говорит Джонс.

Относитесь к блокчейну как к быстрорастущему сектору с высоким риском: Как и в случае с акциями технологических компаний, акции блокчейна представляют собой быстрорастущий сектор, который подвергает инвесторов большому риску. Поскольку более широкая полезность блокчейна все еще остается в основном недоказанной, было бы разумно инвестировать лишь небольшую часть вашего доступного капитала в блокчейн-компании и как можно больше диверсифицировать в других областях.

Следите за новыми законами и постановлениями: Быть в курсе последних событий с регулирующими органами так же важно, как и изучать отдельные компании, особенно когда значительная часть сектора блокчейнов остается несформированной.Правительственные чиновники и агентства потенциально могут принимать законы таким образом, чтобы существенно нарушить работу компаний, ориентированных на блокчейн.

«Понимание нормативно-правовой базы также является полезным показателем, и, поскольку и Великобритания, и ЕС вкладывают время в подготовку законодательства, относящегося к цифровым активам, основная технология блокчейна находится в центре внимания администраций как движущая сила роста, «говорит Джонс.

Сосредоточьтесь на подключении к биткойнам: Да, у инвестирования в блокчейн есть преимущества перед инвестированием в биткойны.Но, учитывая, что биткойн остается наиболее успешным применением технологии блокчейн на сегодняшний день, некоторые аналитики выступают за фиксацию на фирмах, которые в основном используют его для работы с криптовалютой.

«Лучший способ инвестировать в компании, работающие с технологией блокчейн, — это сосредоточиться на компаниях, использующих биткойн. Компании, которые владеют биткойнами на своем балансе, такие как Square и MicroStrategy, или компании, которые создают бизнес на основе биткойнов, например Square , Paypal, Coinbase, Silvergate Bank, Galaxy Digital, Hive, Voyager, — говорит Адам Покорницки, главный операционный директор Digital Asset Investment Management.

Финансовый вывод

Технология блокчейн представляет собой захватывающую область инноваций, которая в настоящее время охватывает множество различных секторов. Его возможности вызвали интерес инвесторов во всем мире, поскольку они обещают рост выше среднего.

Интерес к технологии блокчейнов также был вызван интересом к криптовалютам, таким как биткойн, который подорожал на 300% только в 2020 году.

Вот почему любой, кто хочет инвестировать в «технологию блокчейн», должен как минимум в такой же степени сосредоточиться на компаниях, предлагающих криптосервисы или инвестирующих в криптовалюту, а не на тех, кто использует исключительно блокчейн.

В то же время инвестирование в ETF на базе блокчейна может быть более разумной стратегией, чем инвестирование в отдельные компании, связанные с блокчейном, поскольку они охватывают более широкий круг фирм.

Соответствующее покрытие для инвестирования:

Вот все, что вам нужно знать о блокчейне, новаторской технологии, которая может быть столь же разрушительной, как Интернет

Как инвестировать в биткойн: основные способы покупки, их плюсы и минусы, и стратегии для рассмотрения

«Я передумал»: ведущий рыночный стратег и давний криптоскептик объясняет, почему теперь он считает, что биткойн должен быть в портфелях инвесторов

Альтернативные инвестиции — это экзотические активы, которые могут диверсифицировать ваш портфель — здесь пять основных видов и все, что вы должны знать о них

Налоги на биткойны: понимание правил и того, как указывать криптовалюту в декларации

Саймон Чендлер — технологический журналист из Лондона, Великобритания.В основном он занимается криптовалютами, потребительскими технологиями, искусственным интеллектом, большими данными и социальными сетями, хотя он также пишет о финансах, политике и культуре. У него есть подписи в таких изданиях, как Forbes, Wired, TechCrunch, Daily Dot, the Verge, Cointelegraph, Cryptonews, TechRadar, the Sun, RT.com, Guitar World, Bandcamp, Kenyon Review и Tiny Mix Tapes.

Подробнее Читать меньше .