Банковская гарантия какие документы нужны: Модульбанк — первый банк для предпринимателей

Содержание

Документы, необходимые для банковской гарантии в Москве

Чем более полно и тщательно подготовлены документы организации, тем быстрее банк выдаст гарантию в обеспечение сделки. Список документов представлен на сайте каждого банка. В зависимости от юридической формы компании он отличается.

Подготовку документов для оформления банковской гарантии осуществляют поэтапно. На первом этапе происходит первичный анализ компании, на втором этапе банк тщательно проверяет документацию предприятия и по окончании принимает решение, на основании которого выдается банковская гарантия. Какие документы нужны компании для предоставления в банк?

Банк может потребовать пять видов документов:

  1. Заявление-анкета.
  2. Документы, подтверждающие правовой статус компании.
  3. Финансовые.
  4. Прочие.
  5. Документы поручителя (если требуется поручительство).

Для компании в форме ООО, которой нужна банковская гарантия, документы для банка понадобятся следующие:

  • Анкета-заявление. Ее пишут по форме, предлагаемой банком. Ее подписывает руководитель и главбух компании-принципала, заверяют печатью.
  • Правовой статус компании подтверждают копией протокола учредительного собрания, оригиналом или нотариально заверенной копией устава, оригиналом или копией свидетельства о регистрации компании. Если в устав или учредительные документы были внесены изменения, требуются оригиналы или копии текстов этих изменений и решений о них.
  • Свидетельства о ИНН (копия или оригинал), письмо о статистических кодах (ЕГРПО), выписку из ЕГРЮЛ (оригинал, срок не более 30 дней от даты выдачи) и свидетельство об изменениях в ЕГРЮЛ (если они были, оригинал или копия).
  • Документы на право деятельности (лицензии, сертификаты), если требуются, копии, заверенные подписью директора и печатью фирмы.
  • Оригиналы документов в подтверждение адресов (арендный договор, свидетельство о собственности).
  • Копии документов в подтверждение полномочий руководителя и бухгалтера, заверенные подписью и печатью: протокол или выписка из него о назначении руководителя, приказы о назначении директора и главбуха, оригинал паспорта руководителя, копии паспортов главбуха, каждого учредителя (для ООО) (все страницы), список участников ООО (оригинал) на дату последнего изменения.
  • При оформлении гарантии на крупную сделку, требуется оригинал или копия решения собрания учредителей, одобрившего сделку, или решение органа, уполномоченного принимать решение по сделкам с заинтересованностью.

Банку важно знать финансовое положение компании, которой нужна банковская гарантия. Документы о финансовом состоянии включают бухгалтерский баланс, отчет о прибыли и убытке, годовой финансовый отчет с отметкой ТПФНС за предыдущий год, квартальную финансовую квартальную отчетность за последнее полугодие. Если используется УСН, то декларация налоговая за последний год (финансовый), если ЕНВД, то декларация по единому налогу за последний налоговый год.

  • Потребуются (при их наличии) копии документов, подтверждающих успешное выполнение работ по аналогичным контрактам (с печатью и подписью руководителя).
  • Копии проекта заключаемого контракта, для которого просят гарантию.
  • При условии поручительства, под которое оформляется банковская гарантия, документы для получения ее под поручительство физлица: подписанная им анкета и копия паспорта (заверенная, все страницы).

Список документов для предприятий в форме ОАО дополнен оригиналом выписки из реестра акционеров, копиями уведомлений о выпуске ценных бумаг и отчетов по выпуску, заверенных у нотариуса.

Для ИП также требуются документы о регистрации, постановке на учет, лицензии, сертификаты, налоговые декларации в зависимости от выбранной им формы уплаты налогов (ОСН, УСН, ЕНВД).

Подготовка сбора документов и их оформления требует много времени и сил. Процесс подготовки документов и получения гарантии ускорит сотрудничество с опытными брокерами, знающими индивидуальные требования банков.

Остались вопросы? Мы с радостью вам перезвоним!

Читайте также

электронная банковская гарантия

В настоящее время в системе госзакупок широкое распространение получили электронные банковские гарантии. Их применяют при участии в тендерах и оформлении контрактов по №44-ФЗ, №223-ФЗ, №185-ФЗ. Многие компании принимают их в обеспечение коммерческих контрактов.

 

Условия предоставления банковских гарантий

Банковские гарантии — разновидность документарных кредитных продуктов, предлагаемых клиентам. Условия их предоставления аналогичны оформлению кредитов. Каждая кредитная организация вправе дополнительно требовать документы с целью анализа платежеспособности и финансовой устойчивости клиента.

Список банков в Москве выдающих банковские гарантии.

Название и адрес Номер в перечне минфин-а
1. ОАО Банк ВТБ Москва

119121, Россия, г. Москва, ул. Бурденко, д. 1

1000
2. АО «СМБСР Банк» Москва

123317, Москва, Набережная Пресненская, 10,

3494
3. ООО КБ «Н-БАНК» Москва

125124, г.Москва, 3-я улица Ямского поля, д.2, корп.13

3493
4. КБ «НОВОЕ ВРЕМЯ» (ООО) Москва

109028, г. Москва, ул. Воронцово поле, д. 5

3492
5. ООО «Голдман Сакс Банк» Москва

Россия, 125047, Москва, улица Гашека, дом 6

3490
Смотреть все банки (288)

какие банки выдают гарантии и на каких условиях, правила и требования

Если вы хотя бы раз интересовались условиями получения тендера, то наверняка сталкивались с таким понятием, как банковская гарантия. Сегодня этот тип финансовых продуктов весьма востребован. Банковская гарантия — это своеобразная страховка для заказчика, и нередко ее отсутствие делает участие в тендере невозможным. Разберемся, что представляют собой такие гарантии, какими они бывают, а также рассмотрим условия выдачи банковской гарантии.

Что такое банковская гарантия и зачем она нужна

При проведении тендера компании-заказчику требуется полная уверенность в том, что исполнитель, выигравший конкурс, действительно выполнит взятые на себя обязательства точно в срок и в полном объеме. Ведь если исполнитель победит, но по каким-то причинам откажется предоставлять услуги, заказчик потеряет время и понесет убытки. Ситуация становится еще серьезнее, если исполнитель начал выполнение оговоренных работ и получил аванс. Что будет, если он не сможет закончить работу и вернуть авансовый платеж?

Одним из способов защиты интересов заказчика является такой инструмент, как банковская гарантия. Банковской гарантией называют обязательство банка выплатить заказчику неустойку в случае, если исполнитель не сможет выполнить работы согласно договору. Банковская гарантия — это, в сущности, одна из разновидностей кредита. Банк всесторонне проверяет исполнителя и ручается перед заказчиком в его надежности.

Наравне с другими вариантами финансового обеспечения предоставление банковской гарантии применяется для участия в государственных аукционах, конкурсах и торгах.

Различают три разновидности банковской гарантии:

  • банковская гарантия для обеспечения заявки на участие. Обычно размер такой гарантии составляет от 0,5 % до 5% от суммы контракта. Она необходима для того чтобы компания получила право участвовать в тендере. Это требование, с одной стороны, защищает финансовые интересы заказчика, а с другой — еще на этапе конкурса отсеивает несерьезные компании, которые не хотят или не могут получить такой кредит. Эта гарантия подразумевает, что в случае выигрыша заказчик не откажется от подписания договора;
  • банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта. Ее предоставляет заказчику компания, победившая в конкурсе. Размер гарантии на обеспечение контракта может доходить до 30% от общей суммы сделки. Этот тип гарантии подразумевает, что в случае нарушений условия исполнения контракта банк покроет неустойку;
  • банковская гарантия для обеспечения возврата авансового платежа. Если исполнитель получил от заказчика аванс, он должен предоставить гарантию того, что эти средства будут использованы надлежащим образом. В противном случае банк обязуется вернуть средства заказчику. Гарантия на обеспечение возврата аванса должна быть не меньше, чем размер аванса.

Кроме того, банковские гарантии подразделяются на условные и безусловные, а также отзывные и безотзывные. Условные гарантии предполагают выплату лишь после предоставления определенных документов (счетов, актов, накладных), а безусловные выплачиваются банком без выполнения дополнительных условий. Отзывные гарантии могут быть в любой момент изменены или вообще отозваны банком по поручению исполнителя, в то время как безотзывные не могут быть изменены без согласия заказчика. Для участия в тендере или аукционе необходимо предоставить условную безотзывную гарантию.

Кто вправе выдавать документ

Сам термин «банковская гарантия» подразумевает, что такую гарантию выдает банк. Однако далеко не каждый банк имеет право предоставлять этот документ. Процесс выдачи банковских гарантий регулируется законом (№44-ФЗ и №223-ФЗ) и строго контролируется Центробанком и Министерством финансов. Для того чтобы стать гарантом, банку требуется специальное разрешение. Все банки, имеющие такое право, вносятся в особый реестр. Посмотреть список аккредитованных банков можно на сайте Министерства Финансов РФ.

Впрочем, получить разрешение от государства — и выдавать гарантии — могут не только банки, но и страховые компании и кредитные организации. Однако только банковская гарантия, выданная банком из реестра Минфина, может быть предоставлена в качестве обеспечения для участия в госконкурсе.

Условия выдачи банковской гарантии

Условия выдачи банковской гарантии подразумевают, что подать заявку на ее выдачу может как юридическое лицо, так и ИП. Список требований у каждого банка свой, однако, стандартный пакет документов, который нужно собрать для подачи заявления, выглядит так:

  • собственно заявление на получение банковской гарантии;
  • копии ИНН и выписка из ЕРГЮЛ максимум 30-дневной давности;
  • копия протокола учредительного собрания и свидетельства о госрегистрации компании, заверенные нотариусом;
  • список участников компании с копиями их паспортов;
  • копии лицензий, деклараций и сертификатов;
  • договора аренды или права собственности на помещения, которые занимает компания;
  • копии документов, подтверждающие полномочия директора и главного бухгалтера и копии их паспортов;
  • копия проекта будущей сделки и/или ссылка на тендер, для которого получается гарантия;
  • бухгалтерская документация за последний год и финансовая отчетность за последние шесть месяцев;
  • справка об отсутствии долгов;
  • аудиторское заключение и отчет о последней проводившейся проверке.

ИП для получения банковской гарантии потребуется предоставить, помимо заявления, копию паспорта, справку о доходах за последние полгода, копию трудовой книжки, ИНН и СНИЛС, а также документы на право владения имуществом, которое может стать залогом (например, автомобиль), если предприниматель хочет получить банковскую гарантию под обеспечение. Это лишь примерный список, и банк или кредитная организация могут потребовать дополнительные документы.

Есть также определенные требования, предъявляемые к компании, желающей получить гарантию. Фирма должна присутствовать на рынке не менее 3–9 месяцев, при этом не просто существовать, а успешно работать и приносить прибыль — банки крайне настороженно относятся к компаниям с убытками. Исключение составляют те случаи, когда убытки легко объяснимы сезонными колебаниями спроса.

Важно!
Подавая заявку на получение гарантии, нужно сопоставлять свои желания и возможности. Если годовой доход компании меньше суммы гарантии или приблизительно равен ему, шансы на положительное решение банка невелики.

Процедура получения документа

Поскольку банковская гарантия — это одна из разновидностей кредита, получение ее во многом напоминает процедуру получения кредита. Самая существенная разница состоит в том, что кредиты выдают практически все банки и микрофинансовые организации, а правом на выдачу банковских гарантий обладают всего лишь чуть более 200 уполномоченных Минфином банков.

Пошаговый алгоритм получения банковской гарантии выглядит несложным: вы выбираете банк, предоставляющий такие гарантии, предъявляете пакет необходимых документов (предварительно следует уточнить, какие бумаги нужны, поскольку требования различаются от банка к банку) и ждете. В среднем через семь рабочих дней (а иногда и быстрее) банк сообщает вам свое решение. И, если оно положительное, вы оплачиваете и получаете гарантию. Весь процесс от подачи заявки до получения гарантии на практике занимает около двух недель.

Схема простая, но есть одна проблема — время ожидания. Нередко при участии в тендере документ требуется как можно скорее. Как получить банковскую гарантию быстро и с минимальным риском отказа?

Для этого можно обратиться к брокеру-посреднику. Специалисты брокерской компании помогают клиентам собрать все необходимые документы и сами подают их в банк, уполномоченный выдавать банковские гарантии. Это существенно снижает риск ошибки при оформлении бумаг, а ведь именно неправильно оформленные документы нередко являются причиной отказа. Кроме того, обращение к брокерам позволяет получить ответ быстрее, поскольку схема отношений с банком у таких компаний давно отработана.

Стоимость банковской гарантии

Как и любой кредит, банковская гарантия выдается не бесплатно. В среднем за право использования банковской гарантии банк берет 2–10% — это приблизительная цифра, она может быть больше или меньше. Если сумма гарантии невелика, комиссия может быть и фиксированной суммой. В тех случаях, когда гарантия берется на долгий срок, банк начисляет годовые проценты за пользование этим кредитным продуктом.

Стоимость банковской гарантии зависит от многих факторов, среди которых — наличие или отсутствие поручителя или залога, сумма и срок гарантии. Важно и то, является ли организация, запрашивающая гарантию, клиентом данного банка — нет ничего странного в том, что для клиентов условия могут быть более выгодными.

В каком случае возможен отзыв банковской гарантии банком

Гарантия отзывается, если срок действия гарантийного договора закончился, заказчик направил в банк письменный отказ от гарантии или отказался от прав на нее, либо же в том случае, если выплата по гарантии полностью получена.

Однако иногда банк может отозвать гарантию и в одностороннем порядке. Это происходит, если исполнитель официально признается неплатежеспособным или стоимость или содержание обеспечиваемого обязательства изменились. При этом обязательства банка прекращаются лишь в тот момент, когда заказчик получает письменное уведомление об отзыве гарантии.

Банковская гарантия — это своего рода залог того, что исполнитель выполнит все условия сделки. Данный документ позволяет сохранить оборотные средства компании и с экономической точки зрения является более выгодным вариантом, чем кредит. Единственным минусом можно считать долгий срок рассмотрения заявки, однако, как было сказано выше, процесс можно ускорить, обратившись к посреднику — брокерской компании.

Банковская гарантия

Банковская гарантия за 1 день

  • Доступ к возможностям 80+ банков
  • Поддержка 24/7
  • Сопровождение реализации контрактов
Позвонить

Почему мы?

Банки-партнеры

Мы обращаемся к нескольким банкам одновременно, чтобы ваша компания оперативно получила банковской гарантию на обеспечение заявки надежно, на индивидуальных условиях и с учетом системы скидок банков-партнеров.

Надежность

Мы обладаем качественной экспертизой и даем возможность закрыть все потребности в рамках участия в госзакупках без рисков.

Скорость

Максимальная автоматизация процессов позволяет быстро найти тендер, оформить необходимый пакет документов и подать заявку

Поддержка 24/7

Наш консультант всегда на связи и окажет помощь в сопровождении участия в торгах от подачи заявки до подписания контракта и далее

Запросить консультацию

Оставьте заявку, и наш специалист свяжется с вами для уточнения деталей

success

Получить банковскую гарантию гарантированно и на выгодных условиях

1

Оставляете заявку

  • Звоните, оставляете заявку. Мы перезваниваем через 26 секунд. Убедитесь сами!
2

Подготовка документов

  • Подготовка минимального пакета документов за 5 минут. Документы, которые всегда есть на офисе
3

Получение решения

  • Самая быстрая сделки 1 часа с момента обращения до момента выдачи гарантии
4

Оплата

  • Оплачиваете комиссию и получаете банковскую гарантию

Отзывы

01/10/2021

Игорь Харатин

Директор «Совкомбанк»

Команда A-PLAN позволяет оперативно решать вопросы до того, как они могут стать проблемными.

01/10/2021

Игорь Харатин

Директор «Совкомбанк»

Платформа позволяет автоматизировать работу с гостендерами, а благодаря экспертизе команды удается корректно выстраивать работу, чтобы не попасть в реестр.

1 / 2

Эксклюзив агрегатора A-PLAN

Партнеры

  • Альфа-банк

  • Промсвязьбанк

  • Банк Открытие

  • Киви Банк

  • Банк Россия

  • Абсолют Банк

  • МодульБанк

  • Московский кредитный банк

  • Совкомбанк

  • МеталлИнвестБанк

  • Газпромбанк

  • ОТП Банк

  • Банк Ресо Кредит

  • Экспо банк

  • Эс Би Ай Банк

Получить банковскую гарантию

Оставьте заявку, и с вами свяжется наш специалист для расчета персонального предложения

Осуществляя действия по вводу данных, вы соглашаетесь на обработку своих персональных данных и принимаете политику обработки персональных данных. success

Вопрос-ответ

От чего зависит лимит банковской гарантии?

Лимит банковской гарантии рассчитывается индивидуально и зависит от условий конкретного банка. Чтобы получить возможные для вашей компании условия, оставьте заявку на сайте или свяжитесь с (контакты)

На какой срок я могу взять банковскую гарантию?

Срок банковской гарантии рассчитываются индивидуально и зависят от условий конкретного банка. Для приблизительного расчета вы можете использовать калькулятор услуги на этой странице сайта. Чтобы получить возможные для вашей компании условия, оставьте заявку на сайте или свяжитесь с (контакты)

Какие банковские гарантии входят в цикл услуг A-PLAN?

A-PLAN сопровождает компанию-участника торгов комплексно, на всех этапах участия в госзакупках, поэтому в цикл услуг компании входят банковские гарантии на обеспечение заявки, исполнения контракта и реализации. К дополнительным услугам относится коммерческая гарантия.

С какими банками сотрудничает A-PLAN?

Компания является партнером десятков банков с гибкими условиями и географией. В число банков-партнеров входит Сбербанк, Точка Банк, Банк Восточный, АТБ и многие другие.

Какие документы нужны для получения банковской гарантии?

Наши консультанты самостоятельно внесут основной объем необходимой информации о вашей компании в заявку и сформируют пакет документов. Вам останется поставить электронную подпись.

Другие услуги

Кредиты

Оформить кредит на обеспечение реализации контракта на выгодных условиях. Срок одобрения кредита – от 2 часов до 1 дня.

Оформить

Сопровождение торгов

Обладаем качественной экспертизой, даем возможность закрыть все потребности в рамках участия в госзакупках без рисков.

Оформить

Факторинг

Закрыть кассовый разрыв без залогового обеспечения, с гибкими сроками погашения и лимитной политикой.

Оформить

Лизинг

Заключить выгодный лизинговый контакт для обновления основных средств и производственных мощностей.

Оформить

Документы для получения банковской гарантии

Банковская гарантия – это документ, свидетельствующий о том, что выдавшая его организация берет на себя ответственность по исполнению контракта своим клиентом. В случае нарушения контрактных обязательств банк должен будет выплатить неустойку, оговоренную условиями договора.

Неудивительно, что оформление гарантии – это достаточно сложный и многоэтапный процесс. Один из этапов – сбор и подготовка документов.

Стандартный пакет документов для получения банковской гарантии

Для того чтобы вам выдали гарантию в любом финансовом учреждении России, вам придется собрать и подать следующие документы:

  • Заявление на получение банковской гарантии – как правило, его составляют в свободной форме, указывая необходимую сумму, точные сроки, на которые она нужна, целевое назначение, а также наличие/отсутствие обеспечения гарантии – на фирменном бланке Принципала;
  • Подробная анкета по форме банка;
  • Устав, выписка из ЕГРЮЛ за последние полгода и другие правоустанавливающие документы;
  • Бухгалтерская документация за пять отчетных периодов, предшествующих текущему, а также детальная расшифровка данных;
  • Бизнес-планы и финансово-аналитические прогнозы дальнейшего развития компании, берущей целевой займ;
  • Вся документация по контракту, по которому возникла необходимость в получении банковской гарантии;
  • Документы на поручителя, либо выписка с депозита, на который помещены залоговые средства заемщика.

Как вы видите, список документов достаточно большой, кроме того, оформление многих из них требует немало времени.

Хотите сэкономить свое время и силы?

Обратитесь к специалистам компании «Тендер Финанс»!

Пакет документов для получения банковской гарантии у нас:

Оформление банковской гарантии через специалистов нашей компании  – это:

  • Минимум документов, максимум преимуществ – мы предоставляем гарантии без поручителей и залогов, поэтому и соответствующие документы просто не нужны;
  • Быстро и просто – среди наших партнеров 50 банков, и любой из них всегда рад вам предоставить гарантию, поэтому у вас не возникнет никаких проблем с одобрением;
  • Выгодно – самые низкие комиссии и гибкая система оплаты;
  • Надежно – мы работаем только с проверенными банками.

Если вы не желаете тратить несколько недель на оформление документов для получения банковской гарантии, обратитесь в «Бико Финанс»!

Получение банковской гарантии по доверенности

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *