Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта это: Банковская гарантия по 44 ФЗ, оформление банковской гарантии для тендера (обеспечение исполнения контракта)

Содержание

Банковская гарантия по госконтракту может быть уменьшена

Главная → Новости → Банковская гарантия по госконтракту может быть уменьшена

 

Правительство РФ предложило установить в Федеральном законе от 05.04.2013 № 44-ФЗ возможность снижения суммы банковской гарантии по мере поступления оплаты по государственному (муниципальному) контракту, обеспечением которого она является (проект федерального закона № 197556-7, находится на рассмотрении в Госдуме РФ).

Размер обеспечения исполнения контракта будет уменьшаться пропорционально стоимости выполненных поставщиком (подрядчиком, исполнителем) обязательств, предусмотренных контрактом, до полного исполнения такого контракта при условии отсутствия предъявленных заказчиком поставщику (подрядчику, исполнителю) неисполненных требований об уплате неустоек (штрафов, пеней) и (или) о возврате аванса.

При этом, если обеспечение исполнения контракта осуществляется путем внесения денежных средств, по заявлению поставщика (подрядчика, исполнителя) денежные средства возвращаются ему заказчиком в сумме, на которую уменьшен размер обеспечения исполнения контракта.

Изменения в Законе 44-ФЗ позволят:

– в случае если обеспечение исполнения контракта осуществляется путем предоставления банковской гарантии, сократить обязательные резервы банка по мере освобождения его от обязательств по банковской гарантии, что повлечет снижение вознаграждения банка по предоставленной банковской гарантии, а также позволит высвободить поставщикам (подрядчикам, исполнителям) дополнительные финансовые ресурсы и направить их на развитие хозяйственной деятельности;
– в случае если обеспечение исполнения контракта осуществляется путем внесения денежных средств, денежные средства, которые возвращены заказчиком поставщику (подрядчику, исполнителю), могут быть использованы поставщиком (подрядчиком, исполнителем) для дальнейшей хозяйственной деятельности.

В настоящее время механизм работы с банковскими гарантиями (ст. 96 Закона № 44-ФЗ) не позволяет изменить размер обязательств по ранее выданной банковской гарантии, даже если обеспечиваемые ею обязательства поставщика частично исполнены (например, в случае если контрактом предусмотрены этапы исполнения и ряд этапов выполнен).

 

Требуется обеспечение исполнения контракта?
Поможем оформить заявку на банковскую гарантию, заполнить анкету банка, приложить нужные документы, проверить их корректность, подписать электронной подписью и направить в банк. Оставить заявку >>

 

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта в Санкт-Петербурге

Наши показатели и мнение экспертов

Оперативную и качественную работу обеспечивают более 85 квалифицированных сотрудников нашего
органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и менеджеров.

Марина Давыдова

Менеджер по продажам

Елена Черткова

Руководитель отдела продаж

Иоанн Щемелев

Менеджер по продажам

Улугбек Нурымбетов

Менеджер по продажам

Екатерина Вершинина

Менеджер по продажам

Анна Апанасевич

Менеджер по продажам

Эльвира Марченко

Менеджер по продажам

Артем Полозов

Менеджер по продажам

Алена Окрепилова

Менеджер по работе с представителями

Татьяна Веселова

Менеджер по работе с представителями

Дмитрий Плиска

Руководитель отдела по работе с представителями

Альбина Миннуллина

Специалист отдела документооборота

Грета Вердян

Ведущий специалист отдела документооборота

Любовь Кузьмина

Специалист по кадровому делопроизводству

Вера Самбур

Специалист отдела документооборота

Анна Соколова

Специалист по работе с СРО

Ольга Сабанцева

Специалист отдела документооборота

Александр Тимофеев

Заместитель руководителя отдела лицензирования

Андрей Волчков

Руководитель отдела банковской гарантии

Максим Семенов

Директор по развитию

обеспечение контракта и заявок, реестр банков, сроки выдачи, виды

Банковская гарантия имеет прямое отношение к обеспечению тендеров. Поэтому, чтобы разобраться с тем что такое банковская гарантия и какие у нее бывают виды, сначала нужно понять, как происходит обеспечение государственных закупок.

Про обеспечение госзаказа

Сначала поставщик платит заказчику

Для участия в тендерной процедуре, поставщику (исполнителю) нужно сначала внести обеспечение. То есть поставщик должен на время отдать часть своих денег заказчику.

Многих, кто только начинает участвовать в государственных закупках это удивляет, но таковы правила. Пока поставщик не исполнит свои обязательства по госзаказу, средства будут находится в залоге у заказчика. Только после его выполнения заказчик вернет средства назад. Все это жестко регламентировано в законе 44-ФЗ и менее жестко, но тоже упоминается в законе 223-ФЗ.

Этапы обеспечения

Любой государственный тендер можно разделить на два этапа: сначала все участники обеспечивают заявку, а затем тот, кто стал победителем обеспечивает исполнение контракта (договора). Поставщик имеет право самостоятельно выбирать способ обеспечения как для первого, так и для второго этапа.

Банковская гарантия является одним из способов обеспечения тендера. Вместо банковской гарантии можно также использовать:

  • для обеспечения заявки – собственный специальный счет в банке, где хранятся средства для их временной блокировки;
  • для обеспечения контракта – свои денежные средства, путем их перевода на счет заказчика.

В чем суть банковской гарантии

Если говорить максимально просто, то банковская гарантия (БГ) – это обязательство банка выплатить определенную денежную сумму заказчику, если поставщик нарушит условия государственной закупки. В дальнейшем банк взыскивает уплаченную сумму с поставщика.

При работе с банковскими гарантиями часто применяется немного другая, более официальная терминология, где подразумевается, что:

  • банк – это гарант;
  • заказчик – это бенефициар;
  • поставщик – это принципал.

Банковская гарантия представляет собой документ, состоящий из нескольких страниц, подписываемый банком в одностороннем порядке и выдаваемый в бумажной либо электронной форме.

Такой инструмент как банковская гарантия может быть интересен поставщику, если он желает принять участие в госзакупке, но не может или не хочет обеспечивать ее своими средствами. Тогда поставщик обращается в банк, который за некоторую комиссию возьмет обеспечение на себя.

Суть в том, что в отличие от поставщика, банк на самом деле не перечисляет деньги заказчику за обеспечение. Он лишь гарантирует ему, что выплатит это обеспечение, если поставщик, за которого он поручился нарушит условия сделки. Поэтому в качестве подтверждения своего поручения он выдает документ, который и называется банковской гарантией.

Все банковские гарантии для тендеров являются безотзывными, т. е. банк после выдачи документа не может отказаться от своих обязательств в течение всего срока его действия.

Какие существуют виды банковских гарантий

Есть несколько видов банковских гарантий, которые достаточно широко используются предпринимателями в своей деятельности. К ним относятся: тендерные, таможенные, налоговые, платежные и кредитные банковские гарантии.

При проведении государственных закупок применяются четыре подвида тендерных гарантий:

  1. на обеспечение участия в заявке;
  2. на обеспечение исполнения контракта;
  3. на обеспечение аванса;
  4. на обеспечение гарантийных обязательств.

Первый вид: гарантия для обеспечения участия в заявке

Банк уплачивает компенсацию организатору заявки в случае, если участник:

  • отозвал свою заявку уже после того, как истек срок приема заявок;
  • стал победителем, но отказался от материального обеспечения контракта;
  • стал победителем, но отказался от заключения контракта с заказчиком.

Размер обеспечения заявки

Требуемая сумма для обеспечения заявки зависит от двух факторов: начальной цены контракта и закона, по которому проводится закупка (44-ФЗ или 223-ФЗ):

По какому закону заказчик делает закупку Если цена контракта (НМЦК) То обеспечение заявки
44-ФЗ До 1 млн Не устанавливается
От 1 до 20 млн От 0,5 до 1% НМЦК
От 20 млн От 0,5 до 5% НМЦК
223-ФЗ До 5 млн Не устанавливается
От 5 млн До 5% НМЦК, но может не быть

Пример. Заказчик проводит закупку по 44-ФЗ с начальной-минимальной ценой контракта (НМЦК), к примеру, 1 500 000 рублей, и размером установленного обеспечения в 1%. Тогда для участия в таком тендере нужно предоставить залог в 15 000 рублей (1 500 000 * 1 / 100). Соответственно сделать это можно при помощи специального счета, на котором должна быть требуемая сумма, блокируемая до момента выявления победителя, либо используя банковскую гарантию суммой в 15 000 рублей.

Минимальный срок действия

Срок действия данного вида гарантии (для обеспечения заявки) установлен законом и должен превышать не менее двух месяцев с даты окончания срока подачи заявок.

Второй вид: гарантия для обеспечения исполнения контракта

Банковская гарантия выплачивается заказчику, если поставщик не выполнил (или недобросовестно выполнил), взятые на себя обязательства по контракту. Сюда относится: плохое качество товара или работ, неполное количество, несоответствие требуемым характеристикам и тому подобное.

Размер обеспечения контракта

Сумма обеспечения контракта будет, конечно больше, чем для обеспечения заявки, но зависит от все тех же двух факторов: НМЦК и закона (44-ФЗ или 223-ФЗ):

По какому закону заказчик делает закупку Если цена контракта (НМЦК) То обеспечение контракта
44-ФЗ Независимо от суммы От 0,5 до 30% НМЦК
223-ФЗ Независимо от суммы До 5% НМЦК, но может не быть

Пример. Поставщик выиграл тендер по 44-ФЗ с ценой контракта (НМЦК) в 1 500 000 рублей и размером установленного обеспечения исполнения контракта в 10%. Следовательно, до подписания контракта, он должен предоставить обеспечение в размере 150 000 рублей (1 500 000 * 10 / 100). Сделать это можно путем перевода своих денежных средств на счет заказчика, либо предоставив ему банковскую гарантию.

Минимальный срок действия

Срок действия такого вида банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц.

Третий вид: гарантия для обеспечения аванса

Выиграв конкурс, поставщик или исполнитель работ заключает контракт с госзаказчиком. Если договором предусмотрена выдача аванса для начала работ, поставщик должен гарантировать возврат полученного аванса при неисполнении условий контракта. Например, при нецелевом использовании средств.

Банк-гарант подтверждает, что полученные средства будут потрачены поставщиком в соответствии с условиями контракта, в противном случае он выплатит заказчику всю сумму аванса, полученного поставщиком.

Производя оплату аванса поставщику работ или услуг, бюджетная структура не рискует государственными или муниципальными средствами, так как получит их у банка-гаранта, предъявив ему требование.

Какие банки имеют право оформлять гарантии

Список банков, которые имеют право на предоставление банковской гарантии, публикуется примерно раз в месяц (при наличии изменений) на официальном сайте Минфина России. Министерство ведет тщательный учет кредитных учреждений, поскольку они должны удовлетворять специальным требованиям.

Перед оформлением банковской гарантии следует проверить находится ли выбранный банк в действующем перечне. В 2022 году реестр включает 185 финансовых организаций, в том числе Сбербанк, Тинькофф банк, Точка, Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Модульбанк, ВТБ, Совкомбанк.

Выгодно ли использовать банковскую гарантию

Приведем пример на обеспечении контрактов, так как большая часть банковских гарантий выдается под эту цель (не забываем, что есть еще обеспечение заявки).

Предположим у вас контракт на 1 500 000 рублей, заключенный на один год. Значит при установленном заказчиком размере обеспечения контракта в 30%, придется на весь этот срок «заморозить» около 500 000 рублей своих собственных средств.

Возникает вопрос, что выгоднее: не пользоваться своими деньгами в течение года или заплатить 15 000 – 25 000 рублей банку за предоставление банковской гарантии. Не трудно рассчитать, что, если положить данную сумму на депозит, это станет более удачным решением.

Для выдачи гарантии не редко выгоднее обращаться в тот банк, где вы постоянно обсуживаетесь. Во-первых, он уже имеет представление об объеме оборотов по вашим счетам. Во-вторых, проверить вашу отчетность будет также легче. Не исключено, что такой вариант может стать дешевле и быстрее других.

Однако, если речь идет о небольшой сумме банковской гарантии, то разумнее подать заявку сразу в несколько финансовых организаций. В сфере банковских гарантий большая конкуренция и некоторые федеральные банки пытаются демпинговать рынок. За счет этого можно максимально выгодно получить гарантию.

Как правило, маленькие гарантии будут чуть подороже, а большие – дешевле.

Срок рассмотрения заявки на выдачу

У каждого банка индивидуальные сроки принятия решения по выдаче гарантий. Но приблизительно это занимает:

  • для обеспечения заявки: от 3-х часов до 3-х рабочих дней;
  • для обеспечения исполнения контракта: до 1 недели.

Из-за того, что сроки рассмотрения заявок в банках отличаются, крайне не рекомендуется участвовать в тендере, рассчитывая заняться получением гарантии сразу после победы. У вас может просто не хватить времени с нуля получить банковскую гарантию до заключения контракта и тогда его придется обеспечивать собственными средствами.

Чтобы этого не произошло, советуем заранее выбрать несколько банков и подать в них требуемые бумаги. В большинстве банков это стандартный пакет. После проверки комплекта бумаг, вас проинформируют о некотором лимите средств, на который можно спокойно рассчитывать.

Действуя таким образом, после победы в закупке можно гораздо оперативнее оформить банковскую гарантию, не боясь просрочить подписание контракта и попасть в реестр неблагонадежных поставщиков.

Вероятность получения гарантии

Если вы до этого ни разу не исполняли госконтракт, но с документами и отчетностью все в порядке, то, скорее всего, решение о выдаче будет положительным. Однако во многих банках специально предусмотрены повышенные тарифы для таких клиентов.

Величина комиссионного вознаграждения почти напрямую зависит от опыта поставщика в государственных закупках.

Обеспечение исполнения контракта по 44-ФЗ и 223-ФЗ

21.12.2017

Уважаемые клиенты, на наших предыдущих вебинарах нам задавали очень много вопросов касаемо обеспечения исполнения контракта. Мы подготовили отдельный вебинар, посвященный этой тематике.

Когда: 21 декабря 2017

Во сколько: в 11:00 по МСК

Для всех тех, у кого возникают вопросы по данному направлению наш эксперт расскажет обо всех нюансах, которые возникают на этапе выбора и внесения обеспечения исполнения контракта.


Программа вебинара:

 

➤ Обеспечение исполнения контрактов

➤ Способы внесения обеспечения

➤ Банковская гарантия для обеспечения исполнения

➤ Способы получения гарантии

 

Мероприятие проводится на канале Youtube, принять участие смогут все желающие. Для того чтобы задать вопрос, Вы должны быть авторизованы в сервисе Youtube во время трансляции вебинара. Также в описании под видео доступна форма, где Вы сможете задать Ваши вопросы и получить ответы на электронную почту.

 

Всем участникам вебинара мы подготовили подарки!

 

Это и много других полезных видео доступны на нашем канале. Подписывайтесь, чтобы не пропустить следующие вебинары!


Спикер вебинара: 

Ювченко Григорий — финансовый директор ООО МКК «РусТендер». Имеет более 10 лет опыта работы в финансовой сфере, из которых 5 лет курирует финансирование поставщиков государственного заказа, до прихода в РусТендер возглавлял подразделение коммерческого банка. 

 

По вопросам регистрации обращайтесь по телефону 8 800 700 23 26 и электронной почте [email protected]

 

Поделитесь ссылкой на эту статью

Обеспечение исполнения контракта, его замена и уменьшение

Обеспечение исполнения контракта — очень важный аспект. Если на этом этапе что-то пойдет не так, подписание контракта может быть сорвано. Иногда это случается из-за предоставления «некачественной» банковской гарантии, которую заказчик не принимает. Чтобы не потерять контракт, принимается решение внести обеспечение денежными средствами. Не все поставщики знают, но в процессе исполнения способ обеспечения контракта можно изменить, а его сумму — уменьшить. О том, как это сделать, расскажем в сегодняшней статье.

Повторим основы

Под обеспечением контракта понимается некий залог, который поставщик предоставляет заказчику. Его назначение — покрыть убытки последнего, если таковые возникнут вследствие неисполнения поставщиком своих контрактных обязательств.

Размер обеспечения

Сумму обеспечения определяет заказчик, но она не может превышать 30% от НМЦК. Обеспечение указывается в извещении о закупке, поэтому поставщик еще до подачи заявки знает, о какой сумме речь. Почему это важно? После победы в закупочной процедуре у поставщика будет не так много времени на то, чтобы внести обеспечение. И он должен заранее оценить свои возможности. Ведь если победитель не предоставит обеспечение, контракт подписан не будет. Более того, его признают уклонившимся от подписания контракта и внесут в реестр недобросовестных поставщиков.

Регистрация в ЕРУЗ ЕИС

С 1 января 2020 года для участия в торгах по 44-ФЗ, 223-ФЗ и 615-ПП обязательна регистрация в реестре ЕРУЗ (Единый реестр участников закупок) на портале ЕИС (Единая информационная система) в сфере закупок zakupki.gov.ru.

Мы оказываем услугу по регистрации в ЕРУЗ в ЕИС:

Заказать регистрацию в ЕИС

На практике в реестр иногда падают вполне добросовестные поставщики, которые не имели цели уклониться от подписания контракта или как-либо иначе обмануть заказчика. Просто они совершили какие-то ошибки, например, не рассчитали свои силы и не успели предоставить обеспечение контракта.

Способы внесения обеспечения

Исполнение контракта обеспечивается двумя способами:

  • прямым, то есть внесением денежных средств на счет заказчика;
  • банковской гарантией — письменным обязательством банка покрыть убытки заказчика, причиненные действиями поставщика, в рамках определенной суммы.

Выбор способа остается за поставщиком. Практика показывает, что предпочтительным вариантом является банковская гарантия. Проблема в том, что не все поставщики могут ее получить. Банки выдают гарантии только опытным и надежным организациям, а новичкам приходится обеспечивать контракты денежными средствами.

Гарантия банка — хороший способ обеспечить исполнение контракта, но подходит не всем

Замена обеспечения

Предположим, поставщик изначально предпочел обеспечить контракт прямым способом, то есть денежными средствами. Такой выбор он мог сделать, например, по причине нехватки времени для обращения за банковской гарантией. Однако в процессе исполнения контракта денежные средства, которые он перевел на счет заказчика, понадобились для других проектов. Так вот, у поставщика есть право заменить способ обеспечения контракта. В данном примере это означает, что он может предоставить заказчику банковскую гарантию и потребовать свои денежные средства назад.

Когда можно заменить обеспечение

Замена обеспечения контракта допускается после частичного исполнения поставщиком своих обязательств. Другими словами, исполнитель не может сразу же после заключения контракта потребовать у заказчика обратно свои деньги взамен на банковскую гарантию. Перед этим контракт нужно хотя бы частично исполнить (письмо Минфина от 03.07.2017 г. № 24-03-07/41938).

Когда контракт частично исполнен, поставщик может обратиться к заказчику с целью не только заменить обеспечение, но и уменьшить его размер. То есть новое обеспечение предоставляется уже на меньшую сумму. А уменьшается она пропорционально стоимости исполненных обязательств.

Порядок замены и уменьшения обеспечения

Решив заменить и одновременно снизить обеспечение, поставщик направляет заказчику письмо с таким предложением. К этому моменту частичное исполнение контракта должно быть оформлено документально. Это значит, что товары, работы или услуги, поставленные по контракту, должны быть приняты заказчиком, и этот факт подкреплен соответствующими документами.

Из норм закона 44-ФЗ следует, что заказчик не может отказать поставщику в его праве заменить способ обеспечения контракта, а также уменьшить его сумму. Таким образом, если поставщик все сделал правильно, то заказчик обязан исполнить его требования. Если все же следует отказ, то поставщик может обратиться в суд.

Выводы

Итак, еще перед подачей заявки поставщик должен выяснить размер обеспечения и решить, каким способом будет его вносить. Критически важно внести обеспечение в установленный законом срок. Если получение банковской гарантии сорвется, всегда есть вариант внести его деньгами (при наличии нужной суммы). Это гораздо лучший выход, чем уклониться от подписания контракта.

Если в процессе исполнения контракта решено изменить способ обеспечения, то никаких препятствий для этого со стороны заказчика быть не должно. Вместе с этим поставщик может потребовать уменьшения суммы обеспечения на размер исполненных им обязательств.

Видеоурок об обеспечении исполнения контракта:

Банковская гарантия контракта по 44 ФЗ, предоставление, обеспечение, исполнение, выдача гарантии в Волгограде и Краснодаре

Согласно требованиям федерального закона 44-ФЗ, участники аукционов на поставку работ и товаров для государственных организаций должны обеспечить банковскую гарантию для исполнения заявки. Это делает сделку надёжней для обеих сторон: заказчика и исполнителя. Чтобы получить банковскую гарантию, соответствующую всем требованиям 44 ФЗ, обратитесь в Деловое решение.

Преимущества банковской гарантии по 44 ФЗ

Банковская гарантия контракта должна быть оформлена в строгом соответствии с законодательством. Она гарантирует заказчику товаров или услуг полное исполнение взятых исполнителем обязательств или компенсацию затрат в случае неудачной сделки.

Федеральное законодательство полностью описывает требования к документации и самой БГ, но изучить их в полном объёме и выполнить все положения самостоятельно – непростое дело. При этом вы расходуете ценный ресурс – собственное время, которое нужно тратить на развитие бизнеса, а не на изучение бесконечных положений и законов.

Выдача банковских гарантий — список работ

Специалисты Делового решения:

  • Подготовят документы на предоставление банковской гарантии. Для её получения требуется соблюдение ряда требований, учитываемых банком при принятии решения. Выбор самой финансово-кредитной организации также имеет значение. Банк должен находится в перечне, сформулированном в статье 74.1 Налогового кодекса российской федерации.
  • Предоставят список необходимых документов. Для оценки возможности исполнения банковской гарантии, банки проверяют соответствие организации определённым критериям. Перечень документов, необходимых для принятия решения, зависит от выбранной финансовой организации и суммы сделки. Опытные специалисты Делового решения помогут правильно заполнить все необходимые формы.
  • Помощь в регистрации на порталах, где требуется банковская гарантия исполнения контракта. Процедура имеет свои особенности, которые следует учитывать. Работа с Деловым решением позволяет выполнить все требования электронной площадки в короткие сроки.
  • Оформление заявки на выдачу банковских гарантий за клиента. Вы можете участвовать в этом процессе лично или доверить нашим специалистам все рутинные операции, сэкономив собственное время.
  • Отслеживание процесса принятия решения о предоставлении банковской гарантии, начиная со стадии оформления заявки и необходимых документов до момента выдачи БГ. Вы можете контролировать каждую стадию или полностью довериться опыту наших специалистов. За их плечами сотни подобных положительных решений.
  • Предоставление исчерпывающей и своевременной информации по особенностям процесса обеспечения банковской гарантии, порядка подачи и заполнения форм необходимой банку документации, оформлению электронной заявки и участии в самом аукционе.

Главное преимущество работы с Деловым решением – гарантированное и быстрое решение вопроса о предоставлении гарантий на участие в выгодных для вашей компании аукционах и сделках. Мы выдаём банковские гарантии в Волгограде в строгом соответствии с 44-ФЗ без лишних проблем, изучения сложных документов и требований. Хотите сэкономить время и повысить шанс получения выгодной сделки? Обращайтесь в Деловое решение

С 1 июля 2020 года вступают новые правила обеспечения гарантийных обязательств по государственным контрактам

  1. Когда предоставление обеспечения гарантийных обязательств является обязательным?

Если в контракте установлено требование о предоставлении обеспечения гарантийных обязательств, то такое требование обязательно для исполнения поставщиком. С 1 июля 2020 года требовать предоставление обеспечения является правом, а не обязанностью заказчика (ч. 2.2. ст. 96 Закона № 44-ФЗ). Однако, если заказчик таким правом воспользовался, то для поставщика это становится обязанностью. При этом заказчик не вправе указать в контракте, что он «вправе» потребовать обеспечение от лица, с которым будет заключен контракт. Данное требование либо устанавливается, либо нет, но если оно установлено, то оно будет применяться ко всем участникам закупки без каких-либо исключений.

Установить требование об обеспечении гарантийных обязательств заказчик может только в случае, если в контракте прописаны гарантийные обязательства, в том числе требования к сроку гарантии на поставляемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги.

  1. В каком размере, порядке и на какой срок должно быть предоставлено такое обеспечение?

Согласно ч. 2.2. ст. 96 Закона № 44-ФЗ размер обеспечения гарантийных обязательств не может превышать 10% НМЦК. Порядок и срок предоставления обеспечения гарантийных обязательств должен быть определен заказчиком в контракте (п. 1 ч. 13 ст. 34 Закона № 44-ФЗ).

Порядок и срок предоставления обеспечения гарантийных обязательств:

в соответствии с ч. 7.1 ст. 94 Закона № 44-ФЗ оформление сторонами документа о приемке осуществляется только после предоставления обеспечения гарантийных обязательств. В отличие от обеспечения исполнения контракта, обеспечение гарантийных обязательств предоставляется после заключения контракта, но до подписания сторонами документа о приемке;

обеспечение гарантийных обязательств может предоставляться поставщиком (подрядчиком, исполнителем) в виде банковской гарантии или внесением денежных средств на счет заказчика (ч. 3 ст. 96 Закона № 44-ФЗ). Срок предоставления такого обеспечение не может быть менее срока действия гарантийных обязательств + один месяц;

Закон № 44-ФЗ не предусматривает обязанность заказчика прописывать в контракте срок возврата обеспечения гарантийных обязательств. Согласно позиции Минфина России по данному вопросу, заказчик должен ориентироваться на те же правила, что установлены для возврата обеспечения исполнения контракта. Для закупок, которые проводятся в общем порядке, это 30 календарных дней, для закупок среди СМП — 15 календарных дней.

Поставщикам следует уделять особое внимание условиям и объему запрашиваемых гарантийных обязательств. Это является еще одной существенной статьей расходов на исполнение государственного контракта.

Performance Bond Определение

Что такое гарантийный залог?

Гарантия исполнения выдается одной стороне договора в качестве гарантии от невыполнения другой стороной обязательств, указанных в договоре. Его также называют договорной облигацией. Гарантия исполнения обычно предоставляется банком или страховой компанией, чтобы убедиться, что подрядчик завершает назначенные проекты.

Ключевые выводы

  • Гарантия исполнения выдается одной стороне контракта в качестве гарантии от невыполнения другой стороной обязательств по контракту.
  • Гарантийный талон обычно выпускается банком или страховой компанией.
  • Чаще всего продавца просят предоставить гарантию исполнения, чтобы убедить покупателя, если продаваемый товар не будет доставлен.
Нажмите «Играть», чтобы узнать, как работают гарантийные обязательства

Понимание гарантийных обязательств

Закон Миллера ввел требование о размещении гарантийных обязательств. Закон распространяется на все контракты на общественные работы на сумму 100 000 долларов и выше.Эти облигации также необходимы для частного сектора, который требует использования генеральных подрядчиков для операций своей компании.

Вакансии, которые требуют оплаты и гарантии исполнения, сначала проходят торги за работу или проект. Как только работа или проект присуждаются победителю торгов, в качестве гарантии завершения проекта предоставляются гарантийные обязательства в отношении оплаты и исполнения.

Рабочие облигации распространены в строительстве и девелопменте недвижимости. В таких ситуациях владелец или инвестор может потребовать от разработчика гарантировать, что подрядчики или менеджеры проекта внесут гарантии исполнения, чтобы гарантировать, что стоимость работы не будет потеряна в случае непредвиденного негативного события.

Гарантийные обязательства также используются в товарных контрактах.

Стороны защиты

Гарантии исполнения предоставляются для защиты сторон от таких проблем, как неплатежеспособность подрядчиков до завершения контракта. Когда это происходит, компенсация, предусмотренная для стороны, выпустившей гарантию исполнения, может помочь преодолеть финансовые трудности и другие убытки, вызванные неплатежеспособностью подрядчика.

Гарантия платежа и гарантия исполнения работают рука об руку.Платежный залог гарантирует, что сторона платит всем организациям, таким как субподрядчики, поставщики и рабочие, участвующие в конкретном проекте, когда проект завершен. Гарантия исполнения гарантирует завершение проекта. Объединение этих двух факторов обеспечивает надлежащие стимулы для рабочих, чтобы обеспечить клиенту качественную отделку.

Товарные контракты

Гарантийные обязательства также используются в товарных контрактах, когда продавца просят предоставить залог, чтобы убедить покупателя в том, что, если продаваемый товар на самом деле не будет доставлен, покупатель, по крайней мере, получит компенсацию за потерянные затраты.

Выпуск гарантии исполнения защищает сторону от денежных потерь из-за неудачных или незавершенных проектов. Например, клиент выдает подрядчику гарантийный залог. Если подрядчик не может следовать согласованным спецификациям при строительстве здания, клиенту предоставляется денежная компенсация за убытки и ущерб, которые мог причинить подрядчик.

Особые соображения

Обычно гарантийные обязательства предоставляются в сфере недвижимости.Эти облигации широко используются в строительстве и развитии недвижимости. Они защищают владельцев недвижимости и инвесторов от некачественной работы, которая может быть вызвана неблагоприятными событиями, такими как банкротство или неплатежеспособность подрядчика.

Гарантийные обязательства также полезны в других отраслях. Покупатель товара может попросить продавца предоставить гарантию исполнения. Это защищает покупателя от рисков, связанных с тем, что товар по какой-либо причине не будет доставлен. Если товар не доставлен, покупатель получает возмещение убытков и убытков, причиненных незавершением сделки.

Банковская гарантия исполнения контракта — immo63

Как правило, комиссионные сборы основаны на риске, который банк принимает на себя при каждой операции. Например, предполагается, что финансовый BG берет на себя более высокий риск, чем производительный BG. Таким образом, плата за финансовую BG выше, чем плата, взимаемая за производительность BG. В зависимости от типа БГ плата обычно взимается ежеквартально от стоимости БГ в размере 0,75% или 0,50% в течение срока действия БГ. Эти гарантии обычно выдаются вместо депозитов.Некоторые контракты могут потребовать от покупателя финансовых обязательств, таких как депозит .B. В таких случаях вместо внесения денег покупатель может предоставить продавцу финансовую банковскую гарантию, которая может быть использована для компенсации продавцу в случае убытков. Победитель торгов должен выдать банковскую гарантию исполнения (PBG) в размере 5% от стоимости контракта в течение 15 дней с момента размещения официального заказа. Позже банк потребует сумму, уплаченную покупателем, а также необходимые сборы. С другой стороны, согласно BG, банк обязан осуществлять платежи третьему лицу только в том случае, если заявитель не производит платеж третьему лицу или не выполняет необходимые обязательства по договору.Обеспечение исполнения обязательства сделать что-либо может повлечь за собой условное обязательство со стороны поручителя.

В рамках гарантии выполнения работ по завершению строительства гарант гарантирует, что завершение проекта произойдет к определенной дате, но если подрядчик не достигнет этой даты, гарант может просто нести ответственность за ущерб. Однако, если цель гарантии исполнения заключается в том, чтобы гарант устранил дефект или вложил капитал в проект, когда определенные цели исполнения не достигнуты, условия гарантии должны быть сформулированы таким образом, чтобы это было необходимо.Каковы риски гарантии производительности? Нет гарантии: Гарантия исполнения не дает бенефициару никакого интереса в имуществе. Они являются лишь договорным обязательством одной стороны перед другой. Риск неплатежеспособности: При исполнении бенефициаром является только другой необеспеченный кредитор. Если гарант становится неплатежеспособным, бенефициар должен быть в соответствии с другими необеспеченными кредиторами по этой гарантии. Кредитный риск: Предоставляя гарантию исполнения, кредитный риск гаранта не снимается со сделки, а только увеличивается на стоимость контрагента.Риск исполнения: необходимо проверить, может ли гарант действительно выполнить гарантированное им обязательство. Например, в Квинсленде, если заказчик в соответствии со строительным контрактом настаивает на том, чтобы холдинговая компания подрядчика завершила строительство, он может прийти к выводу, что у материнской компании нет на это необходимой лицензии и что деятельность этой компании (или даже его согласие на выполнение работы) может быть незаконным. Гарантийные риски: Как уже упоминалось, гарантия исполнения является лишь дополнительным обязательством и зависит от доказательства нарушения основного обязательства другой стороной.Гарант может пользоваться всеми правами, предоставленными гаранту обычным правом и правом справедливости. Риск исполнения: Помимо риска неплатежеспособности поручителя материнской компанией контрагента может быть иностранная компания.

В этом случае возникает новый набор рисков, связанных со способностью бенефициара обеспечить выполнение обязательств гаранта, включая риск того, что гарантийный документ не будет юридически признан и не будет иметь исковой силы в соответствии с законодательством другой юрисдикции. .Выгоды для бизнеса: какую пользу дает гаранту предоставление гарантии исполнения? Гарантия, которая не приносит пользу Компании и, следовательно, нарушает фидуциарные обязанности директора, может быть оспорена Компанией. Это менее проблематично, когда материнская компания гарантирует обязательства дочерней компании, но может быть труднее доказать коммерческую ценность, когда дочерняя компания гарантирует обязательства своей материнской компании (хотя раздел 187 Закона о корпорациях может в некоторой степени поддерживать 100% собственных дочерних компаний).Сделки со связанными сторонами: хотя сделка не объявлена ​​недействительной, она является нарушением Закона о корпорациях, если выполняются определенные требования к публичной компании (или юридическому лицу, контролируемому корпорацией) для предоставления финансовой выгоды (включая предоставление обеспечения). ) связанной стороне. Это означает, что особое внимание должно быть уделено до того, как акционерная компания предоставит гарантию исполнения обязательств своих директоров (или супругов), своей материнской компании, всех братьев и сестер, материнской компании своей материнской компании или директоров (или супругов). ) этих компаний.ЗаключениеГарантии производительности являются распространенной формой поддержки в бизнес-транзакциях. Однако, прежде чем требовать единственную гарантию хорошей работы, необходимо тщательно оценить конкретные обстоятельства, требуемый уровень поддержки, условия, при которых такая поддержка должна предоставляться, и орган, который лучше всего подходит для этой поддержки. Например, компания Xyz — это недавно созданная текстильная фабрика, которая хочет купить сырье для ткани на 1 крор рупий.

Продавец сырья требует банковскую гарантию от компании Xyz для покрытия платежей перед отправкой сырья в компанию Xyz.Xyz запрашивает и получает гарантию от кредитного учреждения, которое управляет его денежными счетами. Банк фактически подписывает договор купли-продажи с продавцом. Если Xyz просрочил платеж, продавец может взыскать его с банка. Точно так же крупный производитель мебели хочет заключить договор с мелким продавцом древесины. Крупный производитель требует от мелкого продавца предоставить банковскую гарантию перед заключением контракта на поставку деревянного материала стоимостью 50 лакхов. .

Банковские гарантии и судебные запреты в строительных контрактах

Резюме

Контракт на строительство часто определяется ценой, финансовыми условиями, качеством и сроками завершения, при этом цена является одним из наиболее доминирующих факторов, определяющих успех строительных проектов.При предоставлении ценовых предложений по строительным контрактам решающую роль играет учет затрат, который рассчитывает затраты для последующих расчетов и принятия решений о ценах. На основании договорных условий строительная компания обязана предоставить банковскую гарантию эффективного и своевременного завершения проекта, обеспечив его выполнение инвесторам. Однако проблемам, связанным с банковскими гарантиями, уделяется мало внимания, и литературы по этому вопросу почти нет. В этой статье рассматривается понятие банковских гарантий, обсуждаются их виды, использование в строительных контрактах и ​​правовое развитие, связанное с ним.Также обсуждаются проблемы, с которыми сталкиваются суды при принятии решения о том, можно ли в той или иной ситуации ссылаться на банковские гарантии.

Введение

Банковская привлекательность строительных проектов возникает, когда третьи стороны предоставляют кредитные услуги. Среди этих услуг банковская гарантия («БГ») является одним из наиболее часто используемых инструментов, позволяющих банкам гарантировать или гарантировать платеж в случае невыполнения коммерческой сделки любой из сторон договора.В процессе вызова BG участвуют три стороны, а именно заявитель, бенефициар и банк. Бенефициар имеет право реализовать всю сумму по гарантии от банка заявителя на ее условиях, независимо от любых нерешенных разногласий между заявителем и бенефициаром. BG по сути является отдельным договором между банком и бенефициаром; следовательно, он связывает обе стороны своими условиями. В результате вызов должен соответствовать требованиям гарантии, иначе он будет признан недействительным.Однако проблема возникает, когда бенефициары пытаются обналичить эти гарантии с недобросовестными намерениями. Нечеткие границы между исключениями (мошенничество, специальные акции и безвозвратный ущерб) для вызова усугубляют дилемму. Эта статья является попыткой объяснить концепцию банковских гарантий и то, как суды снова и снова обсуждали ее применение.

Закон о банковских гарантиях

Индийский закон о договорах («ICA») 1872 года описывает договор поручительства в соответствии со статьей 126 как договор, по которому третья сторона гарантирует или исполняет свою ответственность в случае, если гарант не выполняет свою ответственность.Банковская гарантия, с другой стороны, является односторонним юридическим договором, в котором банк является гарантом, который соглашается выплатить определенную сумму бенефициару, если должник по первоначальному договору становится неспособным выполнять свои договорные обязательства. Банковская гарантия (БГ) — это договор между банком и бенефициаром, который не зависит от основного договора между бенефициаром и лицом, которому предоставляется БГ.

При заключении договора на покупку БГ образуются два договора и три стороны.Когда гарантия используется, банк выполняет свое обязательство независимо от лица, от имени которого она была предоставлена, и независимо от любых разногласий, которые могли возникнуть между кредитором и бенефициаром в промежуточный период. Этот подход основан на идее о том, что BG предназначена для защиты бенефициара, предоставляя ему право требовать срочного платежа против стороны, которая отказалась произвести платеж в соответствии с условиями BG, и, следовательно, она не может быть ограничены своими договорными обязательствами.

Виды БГ

BG можно разделить на различные категории на основе конкретных типов операций, однако в этой статье авторы ограничили их сферу применения двумя типами BG, которые представляют собой безусловные и условные банковские гарантии. Когда используется безусловный BG, он гарантирует, что бенефициару будут выплачены безоговорочно и безотзывно по их первому требованию. Принимая во внимание, что при использовании условного BG бенефициар должен соответствовать определенному критерию, прежде чем использовать гарантию.Необходимо ознакомиться с текстом BG, чтобы выяснить гарантию типа. Несмотря на то, что некоторые гарантии содержат слова «безоговорочно и безотзывно», иногда они также содержат условие или событие, при котором гарантия может быть инкассирована. В подобных ситуациях BG можно охарактеризовать как условный BG. Как следствие, слова, используемые в гарантии, важны для определения ее характера.

Запрос банковских гарантий

Всякий раз, когда заявитель не выполняет платеж, бенефициар может обратиться в BG, предъявив претензию в банк.Однако BG должен использоваться бенефициаром в течение срока его действия, после чего Банк освобождается от своих обязательств. Вызов инициируется путем написания письма, адресованного Банку, в котором указывается, почему гарантия должна быть инкассирована бенефициаром. В случае, если BG является безусловным, бенефициар имеет право на безусловный платеж по первому требованию, и этот платеж является безотзывным. Однако, если она является условной, то возможность бенефициара воспользоваться гарантией и потребовать немедленного платежа ограничивается упомянутыми в ней условиями.После выполнения этих условий банк-эмитент становится обязанным следовать и соблюдать положения гарантии, и бенефициар не может быть лишен возможности инкассировать гарантию. Можно сказать, что BG является сделкой между двумя сторонами, в которой банкир обязан безоговорочно уплатить указанную сумму.

Срок исковой давности для использования банковских гарантий

Индийский закон об ограничении ответственности 1963 года предусматривает период времени для применения BG.Обычно это 3 года во всех случаях, но если бенефициаром является государственная организация, то это будет 30 лет. Раньше в BG был пункт о том, что он должен быть востребован в течение 6 месяцев до истечения срока его действия, в противном случае банк будет освобожден от обязательства предоставить гарантированную сумму. Однако в 1996 году в Закон о контрактах Индии была внесена поправка, которая предусматривала, что любой пункт, ограничивающий выполнение банком своих обязательств, в том числе тот, на который ссылаются после вступления в силу, будет незаконным.Бенефициар может обратиться за помощью к Закону об ограничениях при подаче иска против банка. Следовательно, банк должен получить от бенефициара справку об отмене запроса, а если она не получена, то он должен сохранить залог заявителя и его денежную маржу до истечения срока исковой давности. Однако, если банк удерживает гарантированную сумму без разумных оснований, то бенефициар может подать в суд на банк.

Приостановка действия банковских гарантий

Предоставление кому-либо полной свободы действий может иногда приводить к злоупотреблению властью, что приводит к коррупции и незаконному поведению.Прекрасным примером этого является случай, когда бенефициар знает о своих некачественных товарах и не имеет права на оплату, но все же обращается к BG за денежной выгодой. В результате требуются особые условия для вызова безусловных BG, чтобы определить объем и применение безусловных BG. В Индии, по сути, есть два исключения из запрета на безусловный вызов BG:

.

Непоправимая несправедливость/ущерб иногда рассматривается как третье исключение, когда ущерб, который будет нанесен стороне, против которой будет запрошено BG, будет такого характера, что она не сможет его возместить.Однако трудно провести четкую границу между особыми акциями и безвозвратным ущербом.

Банковские гарантии в строительных контрактах

Поскольку банковская гарантия, по сути, представляет собой вексель по кредиту, гарантирующий, что в случае невыполнения заемщиком обязательств по кредиту банк покроет невыплаченную сумму, это стало важным положением в контрактах на строительство для убеждения нескольких компаний сотрудничать на долгосрочной основе. контракты и проекты. Он действует как пункт о гарантии работы, необходимый для перехода проекта или предприятия к следующему этапу.Все стороны уверены в наихудшей ситуации неплатежа из-за поддержки банка.

Банковская гарантия впервые появилась в 1960-х годах как своего рода залог для обеспечения строительных контрактов при заключении крупных строительных проектов. Банковская гарантия в настоящее время широко используется как во внутренней, так и в международной торговле, поскольку она является типичным обеспечением для сделок с более высокой стоимостью.

Контракт на строительство — это соглашение об оказании услуг, по которому подрядчик соглашается завершить определенные строительные проекты или построить строение в соответствии с условиями соглашения в установленные сроки в обмен на согласие работодателя заплатить ему фиксированную сумму.Тот факт, что строительные работы обычно занимают больше времени, а также сложность подрядных работ, договор на строительство является одним из самых сложных договоров. Из-за этих признаков он сопряжен с высоким риском как для подрядчика, так и для работодателя, поскольку неисполнение обязательств другой стороной может привести к значительным потерям для обеих сторон.

Риск подрядчика выражается в вероятности того, что заказчик не сможет выполнить свои обязательства, например уклониться от уплаты согласованного вознаграждения по завершении строительства.Но, с другой стороны, работодатель сталкивается с риском того, что подрядчик не выполнит работу или не выполнит ее в соответствии с нормами, требованиями и спецификациями. Эти условия побуждают стороны рассматривать различные виды залога до заключения договора, чтобы максимально защитить свои интересы, прогнозируя размер потенциального ущерба, который они могут понести, если другая сторона не выполнит условия договора.

Аналогичным образом, строитель также осуществляет долгосрочные проекты, в которых участвуют поставщики и субподрядчики.Строительная компания обычно наблюдает за всем проектом, поскольку она специализируется на обрамлении конструкции, но она заключает субподряд с другими компаниями для выполнения вспомогательных работ, связанных с мебелью, трубопроводной арматурой, электричеством и т. д. оплата только после выполнения всей работы. Это подвергает их большому риску, если другая сторона отказывается платить этим строительным компаниям. В подобных обстоятельствах, которые распространены в наши дни, наличие банковской гарантии в основном контракте снижает риск как для вспомогательных компаний, так и для строительных компаний, поскольку они будут уверены в оплате от своих соответствующих подрядчиков.Основополагающая цель выдачи банковской гарантии, по сути, состоит в том, чтобы предоставить обеспечение бенефициару, т.е. урегулировать отношения сторон, даже если обязательства по договору строительного подряда не освобождены.

Проблемы, с которыми сталкиваются суды при применении BG

Правомерность использования банковских гарантий всегда была предметом разногласий между сторонами хозяйственных договоров. В то время как суды в Индии, как правило, постановляли, что когда используется банковская гарантия, суды не должны вмешиваться, поскольку это свело бы на нет цель таких гарантий в коммерческих сделках.Однако судебных решений против использования банковских гарантий даже в исключительных обстоятельствах предостаточно. Хорошо известно, что суды не могут предотвратить использование безусловной банковской гарантии, за исключением случаев мошенничества, которое поставило бы под угрозу саму цель, ради которой была предоставлена ​​банковская гарантия, или если выплата гарантированной суммы нанесла бы непоправимый ущерб. . Именно по этой причине поиск приказов о приостановлении действия банковской гарантии раньше был сложной задачей.

Однако Достопочтенный Верховный суд Индии, по-видимому, изменил парадигму в своем недавнем решении по делу Gangotri Enterprises против Союза Индии , в котором он заявил, что факты дела являются определяющим фактором при принятии может быть предоставлено или нет при вызове BG. Верховный суд заявил, что, хотя предложение, изложенное в делах об инкассации банковских гарантий, не может быть оспорено, оно не будет применяться во всех случаях. Верховный суд отменил решение Высокого суда Аллахабада, отказавшего в наложении судебного запрета на обращение бенефициара к банковской гарантии, постановив, что закон, изложенный в деле Union of India v.В этом случае применяется Raman Iron Foundry . В некоторых аспектах Верховный суд расширил полномочия решений против использования банковской гарантии бенефициаром, например, Hindustan Construction Co. Ltd. против штата Бихар , в котором суд пришел к выводу, что BG может быть вызывается после соблюдения условий, упомянутых в нем.

Это решение Gangotri Enterprises, несомненно, было бы удобно для сторон в судебном процессе и заинтересованных сторон, особенно для подрядчиков, выполняющих государственные проекты, где государственные органы использовали неограниченную власть при инкассировании BG, предоставленных подрядчиком.Это решение опровергло распространенное представление о том, что банковские гарантии могут быть соблюдены независимо от любого спора между подрядчиком и правительством.

Еще одна проблема, которая недавно возникла, заключается в вызове BG во время блокировок, когда работа приостанавливается из-за введения общенациональной блокировки из-за COVID 19. Высокий суд Дели был первым судом, который наблюдал в деле M/s Halliburton Offshore Services Inc. .(«Halliburton») против Vedanta Limited и Anr. («Веданта») о том, что общенациональный карантин носил характер форс-мажора, поскольку был неожиданным, вне чьего-либо контроля и не поддающимся никакому прогнозированию.Суд решил, что временный приказ, препятствующий использованию или инкассированию банковских гарантий, будет уместным. Суд заявил, что при наличии особого капитала он имеет право предписать использование или инкассацию банковской гарантии при определенном наборе фактов и обстоятельств. В этом случае было сочтено, что существуют специальные акции, поэтому было бы целесообразно запретить Веданте использовать банковские гарантии до тех пор, пока блокировка не будет снята.

Однако Высокий суд Бомбей Standard Retail Pvt.Ltd. («Стандарт Ритейл») против M/s. GS Global Corp & Ors. («GS Global») отказался задержать инкассацию BG, поскольку GS Global уже выполнила свою часть контракта, экспортировав продукцию из Южной Кореи задолго до объявления карантина. Суд категорически отклонил неисполнение Standard Retail своей части контракта в связи с локдауном и вытекающими из этого убытками. В результате было установлено, что локдаун носит ограниченный срок и что локдаун не сможет спасти Standard Retail от своих договорных обязательств.

Суды проявляют осторожность в связи с этими необычными обстоятельствами, которые поступили в суды недавно. Они становятся более осторожными в тех случаях, когда стороны пытались ссылаться на COVID-19 в качестве причины невыполнения своих обязательств, несмотря на то, что им было предоставлено достаточно времени до того, как кризис, возможно, ударит по экономике. Кроме того, суды хорошо осведомлены о последствиях COVID-19 для всей страны, и поэтому тем более важно, чтобы они стремились смягчить любой существенный ущерб или убытки, причиненные сторонам при выполнении своих договорных обязательств.В этих обстоятельствах следует отметить, что иногда суды издают временные постановления в случаях, когда время имеет решающее значение для договора, однако этот подход не может использоваться в случаях, когда исполнение имеет существенное значение.

Заключение

Учитывая вышеизложенное, банковская гарантия зачастую является одной из наиболее предпочтительных и надежных форм обеспечения для работодателя. При невыполнении подрядчиком своих обязательств по договору подряда банковские гарантии позволяют заказчику быстро, легко и безопасно получить гарантированную сумму.Аналогичным образом, банковские гарантии для подрядчиков могут быть хорошим вариантом для получения дополнительных услуг в кредит и обеспечения оплаты от бенефициара. Это инструмент, который выгоден для любой стороны, которая его использует, потому что банк обязан выполнить свои обязанности после того, как запрос сделан, несмотря на наличие любого спора между сторонами. Хотя вызов возникает, когда цель призыва окрашивается жадностью, однако суды всегда осторожно рассматривали то же самое после изучения фактов дела.Таким образом, можно сказать, что в современном коммерческом мире BG оказались большим благом.

Об авторах  

Г-жа Шучи Сейвар — главный юрист Hammurabi & Solomon, Нью-Дели.

Г-жа Видхи Саксена учится на 4 курсе юридического факультета Университета Национального юридического института (NLIU), Бхопал.

Редакция  

Ответственный редактор: Наман Ананд  

Главные редакторы: Джалак Шривастав и Аканкша Гоэл

Старший редактор: Мускан Сингх

Заместитель редактора: Видхи Саксена

Младший редактор: Харшита Тьяги

Предпочтительный метод цитирования    

Шучи Сейвар и Видхи Саксена, «Банковские гарантии и их судебные запреты в строительных контрактах» (IJPIEL, 11 апреля 2022 г.)

Контракт с гарантией производительности

| AlfaTango Регион Калабрия

В коммерческих сделках сторона часто требует, чтобы один из ее контрагентов хеджировал свои обязательства с помощью дополнительной поддержки. Эта поддержка может принимать форму гарантии — например, ипотечного кредита на недвижимость или залога всех или части активов контрагента. В качестве альтернативы можно предположить, что достаточно гарантии производительности в одну треть.В этой статье описаны некоторые подводные камни и подводные камни, которые следует учитывать при подаче заявки на гарантию производительности. Как правило, гарантийные облигации предлагаются в секторе недвижимости. Эти облигации часто используются в строительстве и девелопменте недвижимости. Они защищают владельцев и инвесторов от некачественной работы, которая может быть вызвана неблагоприятными событиями, такими как банкротство или банкротство подрядчика. Выпуск гарантии исполнения защищает сторону от финансовых потерь из-за неудачных или незавершенных проектов.Например, заказчик выдает подрядчику гарантию исполнения. Если подрядчик не сможет выполнить согласованные спецификации во время строительства здания, заказчик получит финансовую компенсацию за убытки и ущерб, причиненные подрядчиком. Performance Bonds — это общий термин, который имеет несколько возможных значений.

Принято считать, что гарантия исполнения – это ничем не опечатанное обязательство предприятия, гарантирующее исполнение обязательств третьего лица.Однако эти обязательства могут быть условными или безусловными. Если гарантия обусловлена ​​условиями, это форма гарантии и, следовательно, дополнительное обязательство, доступное только при наличии доказательства нарушения гарантированного или основного обязательства. Это также означает, что эмитент имеет право на ряд общеправовых и справедливых средств защиты, доступных гаранту. Если, например, основной договор изменен или другая сторона получает продление срока, ответственность гаранта может быть освобождена без четкого соглашения об обратном.Хотя это и не лишено сомнений, общепризнано, что безусловная гарантия исполнения не является вторичным обязательством по смыслу гарантии и не зависит от доказательства нарушения гарантированного или основного обязательства. Эмитент обязуется оплатить только согласованную сумму по запросу. Банковская гарантия/страхованиеВ общем, «банковская гарантия», «банковская гарантия» или «гарантия первого требования» относится к безусловной гарантии исполнения банка, т.е.

обязанность банка произвести платеж при предъявлении требования.Однако условия этих документов могут различаться от банка к банку и от сделки к сделке, поэтому условия документа следует внимательно изучить. В частности, следует обеспечить, чтобы условия, которые должны быть выполнены до того, как банк произведет платеж, были легко достижимы. Принимая такие документы, бенефициар принимает на себя кредитный риск банка-эмитента. Страховые облигации, которые обычно представляют собой безусловные облигации, выпущенные страховыми компаниями. С этими документами возникают те же проблемы, что и с банковскими гарантиями, но кредитный риск лежит на страховщике, а не на банке.«Аккредитив», «документарный аккредитив» или «аккредитив» означает соглашение, по которому банк соглашается произвести платеж бенефициару или от его имени или принять и оплатить переводные векселя, выставленные бенефициара или уполномочивает другой банк произвести такой платеж или принять и оплатить такие переводные векселя. в отношении согласованных документов при соблюдении указанных условий. Банку приходится иметь дело только с условиями самого кредита, а не с основной сделкой.Существует несколько типов кредитов, в том числе подтвержденные кредиты, кредиты до востребования, возобновляемые кредиты и резервные кредиты. Аккредитивы традиционно использовались для обеспечения платежей по международным торговым соглашениям, хотя простая банковская гарантия, вероятно, является формой резервного аккредитива.

Комфортные письма Матери обычно считаются более мягкой альтернативой гарантии исполнения или гарантии. Условия административного письма варьируются от сделки к сделке, но, как правило, включают гарантии того, что эмитент обеспечит соблюдение организацией, являющейся предметом письма, своих обязательств и сохранение платежеспособности, и/или что эмитент не снижает свою заинтересованность. в контрагенте.Является ли административное письмо юридически обязывающим для эмитента, обычно зависит от следующего вопроса: 2) не может ли Сторона Б сотрудничать с местной рекламой до выхода фильма после того, как Сторона А отправила уведомление о дальнейшем увеличении количества эксклюзивных кинотеатров в пяти городах. части Б более чем на семь дней, Сторона А имеет право: досрочно расторгнуть настоящий договор и не несет никакой ответственности в случае нарушения договора. При этом расходы Стороны А на сотрудничество (включая, но не ограничиваясь, вознаграждение рекламного агентства и затраты на производство копии) не возвращаются Стороне Б и имеют право на вычет гарантий исполнения всех Сторон Б.Сторона Б компенсирует все убытки (включая, но не ограничиваясь, прямые или косвенные убытки), понесенные Стороной А. Гарантия исполнения выдается одной стороне в качестве гарантии от несоблюдения другой стороной обязательств, изложенных в договор. Это также известно как договорное обязательство. Гарантия исполнения обычно предоставляется банком или страховой компанией, чтобы гарантировать выполнение подрядчиком определенных проектов. В случае, если Продавец не доставляет Товар в срок, указанный в настоящем Соглашении (если иное не вызвано форс-мажорными обстоятельствами), Покупатель может согласиться возобновить график поставки при условии, что Продавец согласен оплатить утвержденный убыток..

. .

Steamship Mutual — Гарантии эффективности

Владельцы и операторы зафрахтованных судов должны обеспечить их адекватную защиту от невыполнения обязательств фрахтователями. Это особенно актуально, когда у фрахтователя нет предыдущего опыта и/или когда есть опасения относительно способности фрахтователя выполнять свои обязательства по договору фрахтования.

Одним из способов получения защиты является гарантия исполнения, предоставленная сторонним гарантом.

Существует множество историй о владельцах, которые приняли гарантии, которые были признаны неисполнимыми из-за ошибок в составлении, недостаточного рассмотрения или отсутствия пункта о законе и юрисдикции. Бывают даже случаи, когда гарантия дается несуществующей компанией.

Клуб всегда готов проконсультировать по гарантиям исполнения. Эта тема обсуждалась в статье Sea Venture «Чартеры: действительность гарантий исполнения»*. Эта статья охватывала множество вопросов, касающихся гарантий исполнения, таких как обеспечение платежеспособности гаранта, выбор права и суда и рассмотрение дела.

Другие пункты для рассмотрения включают:

1. Гарантия должна быть заявлена ​​как безусловная и безотзывная, чтобы предотвратить любые попытки со стороны гаранта уклониться от выполнения своих обязательств.

2. Гарантия должна предусматривать, что гарант обязывает себя в качестве основного должника, а не только в качестве поручителя, и гарант должен также отказываться от любого права, которое он может иметь, чтобы заставить получателя принять меры для принудительного исполнения своего требования к фрахтователю. до исполнения гарантии.Это делается для того, чтобы гарантировать, что гарантия подлежит непосредственному исполнению против гаранта, независимо от каких-либо шагов, предпринятых или предпринятых против фрахтователя.

3. Гарантия должна охватывать выполнение обязательств по уплате сумм, не только подлежащих уплате в соответствии с чартером, во исполнение или в связи с ним, но также должна прямо охватывать уплату сумм, которые присуждены, распоряжены или признаны подлежащими уплате получателю в соответствии с любому арбитражному или судебному решению, вынесенному в отношении гаранта и/или фрахтователя.

4. Гарантия должна быть постоянным обеспечением и не должна погашаться никаким промежуточным или частичным платежом со стороны фрахтователя или гаранта. В нем также должно быть прямо указано, что гарантия не может быть аннулирована в результате внесения каких-либо поправок или изменений в условия чартера или любого изменения сроков выполнения первоначальных обязательств фрахтователя. (Согласно английскому праву, гарант может быть освобожден от всех своих обязательств по гарантии, если первоначальные условия основного договора чартера изменены, поскольку такие изменения не существовали на момент заключения гарантии.)

5. Гарантия должна предусматривать, что гарант не может воспользоваться любыми возражениями, правами на ограничение или зачетом, которые могут быть доступны фрахтователю. Другими словами, следует избегать необходимости для владельца или оператора судна доказывать свою правоту по существу для получения платежа от гаранта.

6. Следует провести проверки, чтобы убедиться, что лицо, подписывающее гарантию от имени гаранта, надлежащим образом уполномочено связывать гаранта обязательствами.Это можно сделать, потребовав предъявления первоначального решения компании, которое наделяет этого человека полномочиями.

7. Также важно, чтобы платежеспособность гаранта была установлена ​​до принятия гарантии.

8. Гарантия должна иметь обязательную силу для правопреемников и правопреемников гаранта, иметь принудительную силу для правопреемников и правопреемников получателя, и на нее не должна влиять ликвидация или банкротство фрахтователя или ходатайство фрахтователя об освобождении.

Этот список ни в коем случае не является исчерпывающим; гарантии всегда должны разрабатываться с учетом индивидуальных требований каждого конкретного обстоятельства. Клуб готов оказать помощь в составлении такого плана и предоставить консультации по конкретным вопросам, связанным с гарантиями исполнения или вытекающими из них.

***

Если собственник и фрахтователь ведут переговоры о гарантии исполнения, собственник не будет иметь дело с банком напрямую — он будет полагаться на фрахтователя в получении гарантии в требуемой форме.Для обеспечения этого требуется согласие фрахтователя на получение банковской гарантии в согласованной форме. Это должно быть предоставлено до заключения чартера и обязывает фрахтователя обеспечить банковскую гарантию на условиях, изложенных в соглашении.

Приведен пример такого договора между собственником и фрахтователем.

Performance Security Bonds в Танзании: Clyde & Co

Обеспечительная гарантия исполнения (Performance Bond) представляет собой гарантийный договор, по которому одна сторона (Поручитель) обещает выполнить обязательства третьей стороны в случае неисполнения обязательств.Гарантийные обязательства предназначены для обеспечения выполнения обязательств сторонами по договору. В юридическом обновлении за этот месяц мы освещаем ключевые аспекты Performance Bonds и их значение в Танзании.

К этой статье применимы следующие законы:

  • Закон о банковских и финансовых учреждениях № 5 от 2006 г. ( Закон BFI )
  • Закон о договорном праве, глава 345 R.E. 2019 ( ДМС )
  • Закон о государственно-частном партнерстве №.18 от 2010 г. (с изменениями)
  • Положение о государственных закупках, GN № 446 от 2013 г. (с изменениями) ( Положение )

Performance Bonds регулируются положениями LCA. Следует отметить, что банки и финансовые учреждения являются одними из основных поставщиков гарантийных обязательств в Танзании наряду со страховыми компаниями. Банкам и финансовым учреждениям разрешено выдавать гарантии в соответствии с разделом 24 (1) (f) Закона о BFI.

Как гарантийные облигации обычно используются в Танзании

В Танзании гарантийные обязательства обычно используются в государственно-частных партнерствах ( ГЧП ), когда государственное учреждение/орган ( Бенефициар ) обращается за помощью к частному лицу ( Поставщик ).При таких обстоятельствах Бенефициар потребует от Поставщика получения Гарантии исполнения в качестве гарантии выполнения требуемых услуг.

Подача исполнительной гарантии в режиме ГЧП предусмотрена правилом 29 (1) Правил, которое предусматривает следующее:

«(1) Закупающая организация требует от победителя торгов предоставить гарантию исполнения, гарантирующую добросовестное выполнение контракта и оплату всех рабочих, поставщиков, механиков и субподрядчиков, если таковые имеются».

В соответствии с Положением 29 (4) Положений гарантийные обязательства могут быть выпущены в любой из следующих форм:

  1. Наличные, заверенный чек, кассовый или управляющий чек или банковский чек.
  2. Безотзывный аккредитив, выданный уважаемым коммерческим банком, или письмо-подтверждение от уважаемого коммерческого банка в случае, если безотзывный аккредитив выдан иностранным банком.
  3. Банковская гарантия, подтвержденная авторитетным местным банком или выданная иностранным банком в случае, если победителем тендера является иностранец.
  4. Поручительская облигация, отзываемая по требованию, выпущенная любой уважаемой поручительской или страховой компанией.

Последствия гарантийных обязательств в Танзании

Одно из основных последствий Гарантии исполнения возникает, когда Поставщик не соблюдает условия контракта. В этом случае на Гаранта будет возложена обязанность уплатить сумму, указанную в Гарантии исполнения. Эта позиция была поддержана различными делами по английскому праву, такими как Edward Owen Engineering Limited против Barclays Bank International Limited [1978] QB 159 , в котором суд придерживался мнения, что банк, который дает гарантию исполнения, должен соблюдать эту гарантию. по его условиям.Это не зависит от отношений между Поставщиком и Бенефициаром и от того, действительно ли Поставщик не выполнил свои обязательства, если это указано в Гарантии исполнения. Это означает, что Гарант обязан платить по требованию и без требования доказательства неисполнения обязательств со стороны Поставщика.

В Танзании вышеуказанная позиция была сохранена в деле Tanchi Brothers Construction Company Limited против Amana Bank Limited, Разное коммерческое дело № 28 от 2020 года , в котором суд далее добавил, что банку будет запрещено выполнять свои обязательства по безусловной банковской гарантии при наличии доказательств мошенничества, о которых банк уведомлен.

Важно отметить, что принудительное исполнение гарантийных обязательств является коммерческим соглашением, которое может быть взаимно согласовано сторонами контракта. В некоторых случаях Бенефициар должен будет доказать неисполнение обязательств Поставщиком и дополнительно доказать, что сумма обеспечения была заявлена ​​в течение срока действия, как это было подтверждено в деле Akiba Commercial Bank PLC против UAP-Insurance Tanzania Limited, Commercial. Дело № 24 от 2018 г. . При доказывании того, что требование находится в пределах срока действия, время имеет существенное значение.

Помимо факта мошенничества, Гарант может быть освобожден от уплаты залоговой суммы, указанной в Гарантии исполнения, если Поставщик совершает действие, несовместимое с правами Гаранта, или не совершает действие, которое он обязан выполнить. делать. Гарант будет освобожден от выплаты суммы обеспечения, если такое действие или бездействие нанесет ущерб платежу, который должен был быть произведен Гарантом Бенефициару, как это предусмотрено в разделе 91 LCA. Кроме того, согласно общему праву, Гарант не может полагаться на какие-либо права или средства защиты, доступные Поставщику, чтобы избежать его обязательства по выплате Бенефициару.

Разделы 85–87 LCA предусматривают другие варианты увольнения Гаранта:

  1. В случае изменения условий договора между Поставщиком и Бенефициаром без согласия Гаранта. Это освобождает Гаранта от транзакций, следующих за отклонением.
  2. Любым договором между Бенефициаром и Поставщиком, который приводит к освобождению Поставщика, или любым действием или бездействием Бенефициара.
  3. По договору между Бенефициаром и Поставщиком, в котором Бенефициар заключает соглашение с Поставщиком или обещает дать время или не предъявлять иск Поставщику.Это освобождает Гаранта, если только Гарант не соглашается с таким контрактом.

Гарантийные обязательства содержат подразумеваемое условие, согласно которому Поставщик возместит Гаранту любую сумму, правомерно уплаченную по Гарантийным обязательствам в соответствии с разделом 97 LCA. Существует риск того, что Поставщики могут оспорить возмещение убытков Гаранту, и это обычно ставит Гаранта в невыгодное положение. Чтобы защитить Гаранта от убытков, важно включить в Гарантию исполнения пункт, который четко определяет параметры Гарантии исполнения, а также предусматривает возмещение убытков Гаранту.

В двух словах, гарантийные обязательства становятся все более распространенными, поскольку они доказали свою защиту сторон контракта от убытков, однако, чтобы гарантировать, что ни одна из сторон не понесет ущерба, мы рекомендуем формулировать условия гарантийных обязательств таким образом, чтобы защитить не только Бенефициаром в случае неисполнения обязательств Поставщиком, а также Гарантом для обеспечения полного возмещения суммы, правомерно уплаченной в соответствии с условиями Гарантии исполнения.

Если вам потребуется дополнительная информация, пожалуйста, не стесняйтесь обращаться к Тенде Мсинджили и Амрин Аюб.

Performance Bonds — Коренные предприятия Австралии

Что такое Performance Bond?

Гарантия исполнения выдается одной стороне договора (выгодоприобретателю) в качестве обеспечения от невыполнения другой стороной обязательств, указанных в договоре. Банки часто требуют 100-процентный денежный депозит в качестве обеспечения облигации, которая связывает значительные суммы оборотного капитала. У вас может не быть уровня безопасности, который требуется вашему банку для предоставления залога для ваших контрактов.

Чем может помочь IBA?

МБА может либо выпустить облигации непосредственно вашему покупателю, либо предоставить денежное обеспечение банку, который выпустит облигации. Типы облигаций, которые может предоставить IBA, включают:

  • Гарантии исполнения — дают покупателю вашего продукта или услуги гарантию того, что, если вы не выполните свои обязательства по контракту, покупатель может потребовать облигации, чтобы уменьшить свои убытки.
  • Гарантийные обязательства — защитите вашего покупателя от убытков, если вы не соблюдаете договорной гарантийный период скрытых дефектов (обычно 12 месяцев) после завершения контракта.

МБА не предоставляет залог авансового платежа, залог аренды или залог предложения.

Как это работает?

Вы выиграли тендер, и в момент заключения контракта бенефициар (обычно правительственное ведомство или крупный подрядчик) требует от вас предоставить банковскую гарантию или залог на пять процентов или более от стоимости договор или что-то подобное. В зависимости от требований бенефициара, IBA может либо выпустить облигацию непосредственно бенефициару, либо предоставить средства банку для выдачи банковской гарантии от вашего имени.

После успешного завершения проекта бенефициар возвращает залог или его часть (если это требуется для обеспечения ваших гарантийных обязательств) IBA. После успешного завершения периода дефектов все оставшиеся облигации будут возвращены бенефициаром.

Чтобы определить, можем ли мы помочь и каким образом, после подачи удовлетворительной заявки IBA оценит ваши финансовые и технические возможности для выполнения условий контракта. После того, как вы убедитесь, что вы соответствуете этим критериям, IBA выпустит на ваше рассмотрение предложение о предоставлении услуги, в котором будут изложены условия предоставления услуги, включая цены.

Требования безопасности IBA

Предложения IBA имеют значительно более низкие требования безопасности, чем обычно требуется банкам. Уровень безопасности и стоимость объекта будут зависеть от оценки МБА риска , который может включать:

  • денежное обеспечение в размере от 20 до 50 процентов от стоимости облигации (вместо 100 процентов, требуемых банками)
  • гарантии ключевой директор/акционеры.

Преимущества и особенности

Гарантия выполнения работ с IBA дает преимущества, в том числе:

  • меньше денежных средств, связанных с залоговым обеспечением
  • способность предлагать больше или более крупные контракты, не испытывая затруднений из-за отсутствия обеспечения
  • относительно низкая стоимость
  • уверенность в вас.

IBA поддержит вашу способность выполнять поставки в соответствии с контрактом, а не полагаться на ваши деньги в качестве обеспечения.

Тарифы и сборы

После подтверждения залога взимается плата за подачу заявки для покрытия расходов на создание объекта. В зависимости от того, выпущена ли облигация непосредственно МБА или требуется, чтобы МБА предоставил денежное обеспечение банковской гарантии, выплачивается премия или процентная ставка в размере от 1,5 до 3,5 процентов в год на основе оценки кредитоспособности МБА.

Право на участие

Чтобы иметь право подать заявку, вы должны соответствовать следующим требованиям:

  • заявитель должен на 50% принадлежать и контролироваться коренными народами
  • иметь опыт прибыльности и успешного завершения аналогичных проектов
  • быть зарегистрированным или быть партнерством/совместным предприятием между зарегистрированными организациями
  • , должен продемонстрировать компетентное управление, в том числе способность управлять контрактами
  • , иметь достаточную кредитную историю.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.