Что такое паевой инвестиционный фонд: Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – вложение денег в ценные бумаги или недвижимость. Купить ПИФы онлайн.

Содержание

Паевые инвестиционные фонды

АО «СОЛИД Менеджмент»

Лицензия ФКЦБ России № 21-000-1-00035 от 27.12.1999 на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выдана ФСФР России от 13.11.2008 г. № 045-11768-001000.

Обращаем Ваше внимание, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами. Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.

Получить подробную информацию об услугах АО «СОЛИД Менеджмент» Вы можете по адресу 125284, город Москва, Хорошёвское шоссе, дом 32А, этаж 5, пом XVI, комн 2 и по телефону 8 (495) 228-70-15, или у агентов. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – Инвест» зарегистрированы ФКЦБ России 20.03.2000 № 0040-52697973. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – российские облигации» зарегистрированы ФКЦБ России 27.04.2002 № 0065-58549452. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – пенсионный капитал» зарегистрированы ФКЦБ России 20.09.2000 № 0045-54859434. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид-Индекс МосБиржи» зарегистрированы ФСФР России 20.04.2005 № 0351-76578546. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – Глобус» зарегистрированы ФСФР России 09.09.2010 № 1903-94169099. Правила доверительного управления ЗПИФ рентный «Солид Недвижимость-2» зарегистрированы ФСФР России 29.

09.2011 в реестре за №2209-94178425. Правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Солид Рентный — 2» зарегистрированы Банком России 26.12.2017 в реестре за № 3444. Правила доверительного управления ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Солид – Высокодоходные облигации» зарегистрированы Банком России 19.11.2019г. в реестре за № 3905.

Правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Солид Недвижимость» зарегистрированы ФСФР России № 0292-74504182 от 01.10.2004г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Солид – Земельный» зарегистрированы ФСФР России №0546-94119629 от 22.06.2006г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ кредитный «Солид –Кредитный» зарегистрированы ФСФР России №1362-94155714 от 29.01.2009г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости «Солид – Араб» зарегистрированы ФСФР России №2049-94173876 от 01.

02.2011г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ прямых инвестиций «Солид Сервис» зарегистрированы ФСФР России №1804-94167628 от 10.06.2010г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления ЗПИФ комбинированный «Капитал Инвестиции» зарегистрированы Центральным Банком РФ №3861 от 26.09.2019г. (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Правила доверительного управления Закрытым комбинированным паевым инвестиционным фондом «Паллада Капитал» зарегистрированы Центральным Банком РФ №3907 от 19.11.2019 (инвестиционные паи фонда предназначены для квалифицированных инвесторов). Не допускается распространение информации о паевом инвестиционном фонде, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, за исключением случаев ее раскрытия в соответствии с Федеральным законом от 29.11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и иными федеральными законами.

АО «СОЛИД Менеджмент» уведомляет клиентов и иных заинтересованных лиц о существовании риска возникновения конфликта интересов при осуществлении деятельности по управлению ценными бумагами и деятельности по доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами. При этом под конфликтом интересов АО «СОЛИД Менеджмент», заключившей договор доверительного управления, понимается наличие у АО «СОЛИД Менеджмент» и (или) иных лиц, если они действуют от имени АО «СОЛИД Менеджмент» или от своего имени, но за ее счет, и (или) ее работников интереса, отличного от интересов стороны по договору доверительного управления (клиента АО «СОЛИД Менеджмент»), при совершении либо не совершении юридических и (или) фактических действий, влияющих на связанные с оказанием услуг АО «СОЛИД Менеджмент» интересы стороны по договору доверительного управления (клиента АО «СОЛИД Менеджмент»).

Информация о структуре и составе акционеров (участников) АО «СОЛИД Менеджмент» (управляющая компания), в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится АО «СОЛИД Менеджмент», соответствует информации, представленной 31.

08.2020г. в 17-18 управляющей компанией в Банк России в соответствии с Положением Банка России от 26.12.2017 № 622-П для размещения на официальном сайте Банка России

©2004 – 2020. При использовании любых материалов, опубликованных на сайте, ссылка на www.solid-mn.ru обязательна. Разработано nettoweb.

Паевые фонды

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это имущественный комплекс без образования юридического лица, предназначенный для коллективного инвестирования средств участников фонда на финансовом рынке.

Средства инвесторов, собранные в паевые фонды, размещаются управляющей компанией в ценные бумаги. Доходы от инвестирования не принадлежат управляющей компании, а являются собственностью владельцев фонда.

Инвестиционный пай является именной ценной бумагой, удостоверяющей право его владельца требовать от управляющей компании выкупа принадлежащего ему инвестиционного пая в соответствии с Правилами фонда. Пай можно продать, подарить, заложить, завещать по наследству.

Открытый паевой инвестиционный Фонд подразумевает вложение денежных средств в фонд и изъятие их в каждый рабочий день.

Управляющая компания – анализирует ситуацию на рынке, принимает инвестиционные решения и осуществляет управление имуществом фонда.

Преимущества ПИФов для частного инвестора:
  • низкие суммы инвестиций
  • потенциально более высокая доходность (по сравнению с банковскими ставками по вкладам)
  • максимальная защита интересов инвестора
  • паевой фонд не является юридическим лицом и не платит налог на прибыль, что также дает возможность обеспечить больший прирост клиентских средств
  • управление средствами профессионалами, которые способны оперативно реагировать на изменение рыночной конъюнктуры
  • открытость структуры инвестиционного портфеля
  • доступность сведений о динамике стоимости пая

Спецдепозитарий – выполняет функцию контролирующего органа и хранит активы паевого инвестиционного фонда.

Спецрегистратор – ведет реестр пайщиков фонда, осуществляет учет количества принадлежащих пайщикам паев, операций по их приобретению,погашению и обмену.

Аудитор – проверяет деятельность управляющей компании. Система из четырех компаний, участвующих в жизни фонда, обеспечивает надежность фонда как инвестиционного инструмента, снижает структурные риски и позволяет максимально защитить интересы инвесторов.

Целями инвестиционной политики нашей управляющей компании является краткосрочное вложение средств в ценные бумаги и обеспечение прироста имущества, составляющего фонд.

Инвестиционная декларация показывает, в каких пределах может изменяться структура портфеля паевого инвестиционного фонда, насколько высоки возможности управляющей компании по применению стратегий управления имуществом фонда.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды

Полное наименование паевого инвестиционного фонда — Комбинированный закрытый паевой инвестиционный фонд «Метеор» (далее – Фонд 1).

Краткое наименование Фонда 1 — Комбинированный ЗПИФ «Метеор».

Управляющая компания Фонда 1: Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Актив Менеджмент» (ООО «УК «Актив Менеджмент»).

Правила Фонда 1 зарегистрированы Банком России 11 февраля 2020 г. № 3967.

Тип Фонда 1 — закрытый.

Категория Фонда 1 — комбинированный фонд.

Инвестиционные паи Фонда 1 предназначены для квалифицированных инвесторов (ограничены в обороте).

Фонд 1 исключен из реестра паевых инвестиционных фондов 18.09.2020.

 

Полное наименование паевого инвестиционного фонда — Комбинированный закрытый паевой инвестиционный фонд «Взлет» (далее – Фонд 2).

Краткое наименование Фонда 2 — 

Комбинированный ЗПИФ «Взлет».

Управляющая компания Фонда 2: Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания «Актив Менеджмент» (ООО «УК «Актив Менеджмент») с 09. 06.2020.

Изменения в Правила Фонда 2 3786-2-СД согласованы 09.06.2020 специализированным депозитарием и представлены в Банк России 09.06.2020.

Тип Фонда 2 — закрытый.

Категория Фонда 2 — комбинированный фонд.

Инвестиционные паи Фонда 2 предназначены для квалифицированных инвесторов (ограничены в обороте).

Фонд 2 сформирован.

 

Раскрытие и предоставление информации осуществляется в соответствии законодательством об инвестиционных фондах.

Информация о паевом инвестиционном фонде, инвестиционные паи которого ограничены в обороте, предоставляется по требованию владельцев указанных инвестиционных паев.Информация о Фонде может предоставляться лицам, которым в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» может предоставляться информация о ценных бумагах, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Информация о Фонде может распространяться путем размещения на сайте управляющей компании, официальном сайте специализированного депозитария и на официальном сайте Банка России в сети Интернет для неограниченного круга лиц.

Признание физических и юридических лиц квалифицированными инвесторами осуществляется в соответствии с нормативными актами Банка России и Регламентом признания юридических и физических лиц квалифицированными инвесторами ООО «УК «Актив Менеджмент».

 

 

 

 

 

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с инвестиционной декларацией и правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Лицензия «Управляющая компания «Актив Менеджмент» на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-01021, выданная Банком России 25 января 2019 года, без ограничения срока действия. До приобретения инвестиционных паев получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО «УК «Актив Менеджмент», ознакомиться с правилами доверительного управления паевых инвестиционных фондов под управлением ООО «УК «Актив Менеджмент», а также получить сведения об ООО «УК «Актив Менеджмент» и иную информацию, предусмотренную законодательством РФ и нормативными правовыми актами Российской Федерации можно по адресу: Российская Федерация 121170, г.

Москва, ул. Кульнева, дом 1, ЭТАЖ/КОМН. 2/1,20,18,19,17(Ч.),по телефону: +7(495)730-23-51, а также на сайте ООО «УК «Актив Менеджмент» в сети интернет по адресу: www.active-m.ru.Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». ООО «УК «Актив Менеджмент» информирует об отсутствии совмещения деятельности по доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами с иными видами деятельности.

 

 

 

Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости

ЗПИФ недвижимости

ЗПИФ недвижимости – это эффективный способ инвестирования, который выгоден как застройщику, так и инвестору. Кратко рассмотрим преимущества этой формы инвестиций для тех и других.

Выгода для застройщика
По законодательству РФ средства ЗПИФ могут направляться на финансирование объекта строительства с момента завершения наиболее рискованного этапа девелопмента: оформления земельных отношений, получения разрешительной документации, создания и утверждения проекта. Стоимость этого этапа составляет 7-15% стоимости всего объекта и финансируется застройщиком на собственные средства или кредиты. А уже на следующим этапе, когда производятся основные строительно-монтажные работы, идет укладка инженерных сетей, для успешного соблюдения сроков девелоперу жизненно необходимы регулярные поступления средств и, по возможности, без выплаты процентов по кредиту, чтобы не вынимать на них деньги из оборота. Таким источником финансирования и становится ЗИПФ. При этом управляющая компания фонда не только направляет в проект средства инвесторов, но и занимается продажей прав на будущие квартиры. И, в отличие от самого застройщика, имеет возможность использовать такие привлекательные маркетинговые инструменты, как рассрочка платежей, различные жилищные программы. Все это повышает конкурентоспособность объекта на рынке и в конечном счет; приносит пользу обеим сторонам.

Выгода для инвестора
За счет масштабов инвестиций, осуществляемых ЗПИФ, выгода каждого пайщика оказывается выше, чем если бы он инвестировал свои средства самостоятельно. Риски инвесторов в фонде также значительно снижаются по сравнению с самостоятельными вложениями в недвижимость. Это происходит за счет следующих факторов:

  • контроль деятельности управляющей компании фонда со стороны специализированного депозитария и регистратора;
  • государственный надзор за функционированием фонда со стороны ЦБ;
  • строгая законодательная база, регулирующая деятельность ЗПИФ;
  • возможность контроля сделок ЗПИФ посредством Инвестиционного комитета фонда;
  • юридическая защита активов: на имущество ЗПИФ не может быть обращено взыскание по обязательствам пайщика.

При покупке паев ЗПИФ инвестор снимает с себя необходимость управления приобретенными активами – купля/продажа, отношения с коммунальными службами, корпоративное управление при прямых инвестициях в капитал проектов и т.п. Это особенно актуально для крупных инвесторов и большого количества проектов.

ЗПИФ не платит налог на прибыль, поэтому есть возможность ее реинвестировать и увеличивать доходность. Дополнительную доходность обеспечивают регулярные выплаты на протяжении всего действия ЗПИФ.

ЗПИФ «ДОМ.РФ» | ДОМ.РФ Управление активами

Общество с ограниченной ответственностью «ДОМ.РФ Управление активами». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 10 октября 2016 г. № 21-000-1-00998 выдана Банком России, бессрочно.

Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «ДОМ.РФ», Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 03.06.2016 за № 3164 (Фонд).

До приобретения инвестиционных паев получить подробную информацию о Фонде и ознакомиться с правилами доверительного управления Фондом, а также с иными документами, предусмотренными законодательством Российской Федерации, можно по адресу: 125009, г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 10, пом. XI, ком. 177 и (или) по тел.: (499) 681-06-62 доб. 58729, 58604 и на сайте: www. domrf-am.ru.

Источники информации, в которых в соответствии с правилами доверительного управления Фондом должна быть раскрыта соответствующая информация: сайт Управляющей компании в сети Интернет: www.domrf-am.ru и «Приложение к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам» (раскрывается информация, подлежащая опубликованию в печатном издании).

Обращаем внимание, что стоимость инвестиционных паев Фонда может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды, и прежде чем приобрести инвестиционный пай, внимательно ознакомьтесь с правилами доверительного паевым инвестиционным Фондом. Информируем о том, что инвестирование в активы, предусмотренные в инвестиционной декларации Фонда, связано с определенной степенью рисков и не подразумевает гарантий, как по возврату основной инвестированной суммы, так и по получению доходов.

ООО «ДОМ.РФ Управление активами» уведомляет клиентов и иных заинтересованных лиц о существовании риска возникновения конфликта интересов при осуществлении деятельности по доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами. При этом под конфликтом интересов ООО «ДОМ.РФ Управление активами» понимается наличие у ООО «ДОМ.РФ Управление активами», и (или) иных лиц, если они действуют от имени ООО «ДОМ.РФ Управление активами» или от своего имени, но за его счет, и (или) его работников интереса, отличного от интересов стороны по договору доверительного управления (клиента ООО «ДОМ.РФ Управление активами»), при совершении либо не совершении юридических и (или) фактических действий, влияющих на связанные с оказанием услуг ООО «ДОМ.РФ Управление активами» интересы стороны по договору доверительного управления (клиента ООО «ДОМ.РФ Управление активами»).

На Сайте могут присутствовать гиперссылки на сайты компаний, которые являются нашими партнёрами. Однако ООО «ДОМ.РФ Управление активами» не несёт ответственности за содержание таких сайтов и за имеющиеся там ссылки.

Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Квартал»

Закрытый паевой инвестиционный фонд недвижимости «Квартал»

В соответствии с решением Банка России (уведомление об исключении из реестра паевых инвестиционных фондов № 28-2-3/3025 от 08.06.2020) ЗПИФ недвижимости «Квартал» 08.06.2020 исключен из реестра паевых инвестиционных фондов.

(Опубликовано 09.06.2020 в 14.10, информация доступна в течение месяца с даты публикации)

Акционерное общество «Управляющая компания «ИНВЕСТСТРОЙ» (далее – Управляющая компания) сообщает, что в соответствии с п.6 ст.30 Федерального закона от 29.11.2001г. №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и пп.6 п.30 Правил доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Квартал» под управлением Акционерного общества «Управляющая компания «ИНВЕСТСТРОЙ» (далее – Фонд), принято решение о прекращении Фонда.

Основание прекращения Фонда: Приказ Управляющей компании от 17 февраля 2020 г. № 04пр.

Дата возникновения основания прекращения Фонда: 17 февраля 2020 г.

Порядок и сроки предъявления требований кредиторов, которые должны удовлетворяться за счет имущества, составляющего паевой инвестиционный фонд: Требования кредиторов, которые должны удовлетворяться за счет имущества, составляющего Фонд, Управляющая компания будет принимать в течение 2 (двух) месяцев со дня опубликования в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР России» настоящего сообщения, по адресу: 620075, г. Екатеринбург, ул. Белинского, д. 39, кабинет 3007.

Сообщение о прекращении Фонда опубликовано 21.02.2020 в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР России» № 13(2230).

(Опубликовано 21.02.2020 в 11.28, доступно до даты исключения паевого инвестиционного фонда из реестра паевых инвестиционных фондов)

Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Квартал» под управлением АО «Управляющая компания «ИНВЕСТСТРОЙ» зарегистрированы 27 декабря 2007 года Федеральной службой по финансовым рынкам.

Номер государственной регистрации — 1165-58229552

В связи со вступлением в силу с 03.12.2009г. Изменений и дополнений в Правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Квартал» информация, связанная с деятельностью управляющей компании на сайте не раскрывается, поскольку инвестиционные паи указанного фонда предназначены для квалифицированных инвесторов (в соответствии с Положением о требованиях к порядку и срокам раскрытия информации, связанное с деятельностью акционерных инвестиционных фондов и управляющих компаний паевых инвестиционных фондов, а также к содержанию раскрываемой информации, утвержденное Приказом ФСФР России от 22.06.05 №05-23/пз-н).

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами.

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами от 26 октября 2010 года №21-000-1-00766 (Приказ ФСФР России от 12 октября 2010 года №10-2666/пз-и)

Как определить стоимость паевого инвестиционного фонда

Паевые инвестиционные фонды довольно прозрачны. Вы можете легко узнать, какие акции находятся во взаимном фонде, выполнив поиск в Интернете. Многие финансовые сайты содержат информацию о хранении средств. Цена акции, часто называемой единицей, публикуется на этих сайтах, и вы можете легко ее найти, если воспользуетесь услугами онлайн-брокера по скидкам.

Сделки с паевыми фондами могут облагаться различными сборами и сборами. Некоторые фонды несут комиссию за продажу или нагрузку, которая представляет собой комиссию, которую вы платите за покупку или продажу акций в фонде, аналогично уплате комиссии за торговлю акциями. Они могут быть в форме авансовых платежей (предварительная загрузка) или комиссионных, которые вы платите при продаже акций (условные отсроченные комиссионные за продажу).

Ключевые выводы

  • Самый распространенный метод определения цены паевого инвестиционного фонда — это рассчитать или сравнить его чистую стоимость активов или чистую стоимость активов.
  • Цена покупки паевого инвестиционного фонда определяется по чистой стоимости активов предыдущего дня.
  • Единственный способ узнать точную цену — это купить биржевой фонд вместо паевого инвестиционного фонда.В противном случае изменения в NAV могут повлиять на покупную цену вашего фонда.

Стоимость чистых активов

Самый простой способ узнать цену паевого инвестиционного фонда — посмотреть на его чистую стоимость активов. СЧА — это общая стоимость активов паевого инвестиционного фонда за вычетом всех его обязательств. Многие паевые инвестиционные фонды используют этот номер для определения цены паев фонда. Когда вы покупаете и продаете паевые инвестиционные фонды, вы обычно делаете это в NAV.

Изменение стоимости чистых активов

Для большинства паевых инвестиционных фондов чистая стоимость активов рассчитывается ежедневно, поскольку портфель паевых инвестиционных фондов состоит из множества различных акций.Поскольку каждая из этих акций может часто меняться в цене в течение дня, точную стоимость взаимного фонда трудно определить. Таким образом, компании взаимных фондов решили оценивать свой портфель один раз в день, и каждый день это цена, по которой инвесторы должны покупать и продавать паевой инвестиционный фонд. Точная методика оценки может варьироваться от фонда к фонду, поскольку некоторые могут использовать среднее значение трех последних торгуемых цен. Однако все паевые инвестиционные фонды устанавливают оценку своей чистой чистой стоимости один раз в день.

Ваша фактическая цена

Согласно Fidelity Investments, когда вы покупаете или выкупаете паевой инвестиционный фонд, вы совершаете сделки напрямую с фондом, тогда как с биржевыми фондами и акциями вы торгуете на вторичном рынке. В отличие от акций и ETF, паевые инвестиционные фонды торгуются только один раз в день после закрытия рынков в 16:00. ET.

Если вы входите в сделку на покупку или продажу акций паевого инвестиционного фонда, ваша сделка будет выполнена по следующей доступной стоимости чистых активов, которая рассчитывается после закрытия рынка и обычно публикуется до 18:00. ET. Эта цена может быть выше или ниже NAV закрытия предыдущего дня.

Как получить точную цену

В случае биржевого фонда (ETF), который является индексным фондом, который торгуется как акция, NAV сначала определяется так же, как и для акций.Покупатели и продавцы делают ставки на акции, и цена растет и падает момент за моментом. Вы можете разместить лимитный ордер, и он будет исполнен, когда цена акции ETF будет равна или ниже вашей лимитной цены.

Обратите внимание, что ETF не является паевым инвестиционным фондом. Они похожи в том, что оба объединяют деньги инвесторов для покупки акций, но акции ETF торгуются как акции, а это означает, что цена будет быстро меняться.

Итог

Хотя цену паевого инвестиционного фонда легко определить, правда в том, что никто не знает, сколько он будет стоить, когда ваш ордер на покупку будет исполнен.На следующий день вы узнаете, за что вы его купили. Единственный способ получить желаемую цену — это купить биржевой фонд вместо паевого инвестиционного фонда.

Паевые инвестиционные фонды, объяснение для всех

Что такое паевой инвестиционный фонд?

Паевые инвестиционные фонды объединяют деньги инвесторов для покупки акций, облигаций и других активов для создания диверсифицированного портфеля, выходящего за рамки того, что средний инвестор может построить самостоятельно: вместо того, чтобы покупать отдельные ценные бумаги, профессиональные менеджеры фондов делают это за вас.

Инвесторы паевых инвестиционных фондов владеют акциями компании, которая занимается покупкой акций других компаний (или государственных облигаций, или других ценных бумаг). Инвесторы паевых инвестиционных фондов не владеют напрямую акциями компаний, приобретаемых фондом, но в равных долях участвуют в прибылях и убытках от общих вложений фонда — отсюда и «взаимные» в «паевых инвестиционных фондах». Стоимость основана на доходности базовых ценных бумаг фонда. Покупка паев паевого инвестиционного фонда является окончательной после закрытия рынка, когда оценивается общая стоимость базовых активов.Цена за акцию паевого инвестиционного фонда известна как стоимость чистых активов или СЧА.

Почему стоит инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

По данным Института инвестиционных компаний, более 100 миллионов американцев инвестируют в паевые инвестиционные фонды. Частных инвесторов привлекают паевые инвестиционные фонды из-за их простоты, доступности и мгновенной диверсификации, которую эти фонды предлагают. Вместо того, чтобы создавать портфель по одной акции или облигации, профессиональные менеджеры каждого паевого инвестиционного фонда делают это за вас. Кроме того, паевые инвестиционные фонды также очень ликвидны, то есть их легко купить или продать.

Как паевые инвестиционные фонды приносят вам деньги

Когда вы инвестируете в паевой фонд, денежные средства или стоимость могут увеличиваться из трех источников:

  • Выплаты дивидендов: когда фонд получает дивиденды или проценты по ценным бумагам в своем портфеле, он распределяет пропорциональную сумму этого дохода своим инвесторам. Приобретая акции паевого инвестиционного фонда, вы можете получать свои распределения напрямую или реинвестировать их в фонд.

  • Прирост капитала: когда фонд продает ценную бумагу, которая выросла в цене, это прирост капитала.(И когда фонд продает ценную бумагу, которая подешевела, это убыток капитала.) Большинство фондов ежегодно распределяют чистую прибыль с капитала между инвесторами.

  • Стоимость чистых активов (СЧА): По мере увеличения стоимости фонда растет и цена покупки акций в фонде (известная как СЧА на акцию). Это похоже на то, когда цена акции растет — вы не получаете немедленного распределения, но ценность ваших инвестиций выше, и вы заработаете деньги, если решите продать.

Паевые инвестиционные фонды тоже могут потерять деньги

Все инвестиции несут в себе определенный риск, и вы можете потерять деньги в паевом фонде. Но диверсификация является неотъемлемой частью, то есть вы распределяете риск между несколькими компаниями или отраслями. С другой стороны, инвестирование в отдельные акции может нести более высокий риск.

Время — ключевой элемент в повышении ценности ваших инвестиций. Как отмечалось выше, не вкладывайте деньги, которые вам понадобятся через пять лет или меньше, потому что вы захотите пережить неизбежные пики и спады рынка.

Получите надежную информацию об инвестировании

Получите доступ к выбору экспертов для паевых инвестиционных фондов, акций и ETF с 14-дневной бесплатной пробной версией * Morningstar Premium.

* После этого платная подписка см. На сайте Morningstar.com.

Покупка паевого инвестиционного фонда в 5 этапов

  1. Решите, действовать ли активным или пассивным образом. Стоимость и производительность часто благоприятствуют пассивному инвестированию.

  2. Рассчитайте свой бюджет.Разные паевые инвестиционные фонды имеют разные минимальные инвестиции, поэтому это может помочь решить, какой паевой инвестиционный фонд покупать.

  3. Решите, где покупать паевые инвестиционные фонды. Найдите подходящего брокера, который предлагает подходящий фонд для вашего бюджета.

  4. Узнайте и внимательно изучите комиссии. Брокер, который предлагает паевые инвестиционные фонды без комиссии за транзакцию, может помочь сократить расходы.

  5. Создайте свое портфолио и управляйте им. Проверяйте и меняйте баланс своих активов раз в год.

Шаг 1.Решите, стать активным или пассивным

Ваш первый выбор, пожалуй, самый важный: вы хотите превзойти рынок или попытаться имитировать его? Это также довольно простой выбор: один подход стоит дороже, чем другой, часто без лучших результатов.

Активно управляемые фонды управляются профессионалами, которые изучают, что есть на рынке, и совершают покупки, стремясь обойти рынок. Хотя некоторые управляющие фондами могут достичь этого в краткосрочной перспективе, оказалось сложно превзойти рынок в долгосрочной перспективе и на регулярной основе. Эти средства дороже из-за участия человека.

Все большую популярность набирает подход пассивного инвестирования, называемый пассивным инвестированием, во многом благодаря простоте процесса и получаемым результатам. Пассивное инвестирование лучше всего подходит для большинства людей, потому что средства дешевле и с меньшими комиссиями.

Возможно, наиболее характерной пассивной инвестицией является индексный фонд, который покупает корзину ценных бумаг, предназначенную для представления всего рынка. Например, активы в фонде Standard & Poor’s 500 отражают активы в популярном индексе акций 500, а показатели фонда должны повторять эффективность самого индекса.

Итак, когда вы слышите, что индекс S&P 500 вырос за день на 3%, это означает, что ваш индексный фонд тоже вырос. А поскольку настоящего управления не происходит, его комиссии ниже, чем у активно управляемого фонда.

Шаг 2. Рассчитайте свой бюджет

Думая о своем бюджете двумя способами, можно определить, как действовать дальше:

  • Сколько мне нужно, чтобы начать работу? Поставщики паевых инвестиционных фондов часто требуют минимальную сумму для открытия счета и начала инвестирования. У некоторых брокеров нет минимального счета; другие могут варьироваться от 500 до 3000 долларов.

  • Как мне вложить эти деньги? Как упоминалось ранее, большим преимуществом паевых инвестиционных фондов является недорогой способ, которым они предлагают создать разнообразный портфель из акций (для роста) и облигаций (для более низкой, но стабильной доходности). Но какой исходный набор средств подходит вам?

В целом, чем ближе вы к пенсионному возрасту, тем больше вложений в консервативные инвестиции вы захотите иметь — у молодых инвесторов будет больше времени, чтобы пережить более рискованные ставки и неизбежные откаты.Один из видов паевых инвестиционных фондов исключает догадки из вопроса «какой у меня микс»: фонды с установленной датой, которые автоматически перераспределяют ваши активы с возрастом.

Шаг 3. Решите, где покупать паевые инвестиционные фонды

Для инвестирования в акции вам нужен брокерский счет, но у вас есть несколько вариантов с паевыми фондами. Если вы делаете взносы на пенсионный счет, спонсируемый работодателем, например 401 (k), велика вероятность, что вы уже инвестировали в паевые инвестиционные фонды.

Вы также можете купить напрямую у компании, создавшей фонд, например, Vanguard или BlackRock Funds.Но каждый из этих вариантов может иметь ограниченный выбор средств.

Большинству инвесторов было бы разумно покупать у онлайн-брокеров, многие из которых предлагают широкий выбор паевых инвестиционных фондов через ряд фондовых компаний. Если вы выберете брокера, обратите внимание на:

  • Доступность. Инвесторы паевых инвестиционных фондов могут столкнуться с двумя видами комиссий: со своего брокерского счета (комиссионные за транзакции) и от самих фондов (коэффициенты расходов и начальные и конечные «объемы продаж»).Подробнее об этом ниже.

  • Выбор фонда. Планы выхода на пенсию на рабочем месте могут включать не более десятка паевых инвестиционных фондов. Вы можете захотеть большего разнообразия, чем это. Некоторые брокеры предлагают на выбор сотни, даже тысячи средств без комиссии за транзакцию. Есть много других доступных типов фондов, таких как биржевые фонды или ETF, которые предлагают преимущества диверсификации паевых инвестиционных фондов, но могут быть проданы как отдельные акции; фонды с установленной датой, которые инвестируют в другие паевые инвестиционные фонды и перераспределяют свои активы, чтобы со временем стать более консервативными.

  • Инструменты для исследований и обучения. Чем больше выбор, тем больше нужно думать и исследовать. Очень важно выбрать брокера, который поможет вам узнать больше о фонде, прежде чем инвестировать свои деньги.

  • Простота использования. Веб-сайт или приложение брокера бесполезны, если вы не можете разобраться в этом. Вы хотите понять этот опыт и почувствовать себя комфортно.

Шаг 4. Изучите и внимательно изучите комиссии паевых инвестиционных фондов

Вернемся к вопросу о сравнении активного и пассивного: в целом уровень обслуживания активно управляемых счетов будет выше, но также будут выше и комиссии, которые вы платите.

В любом случае компания будет взимать ежегодную плату за управление фондом и другие расходы, связанные с управлением фондом, выраженную в процентах от вложенных вами денежных средств, известную как коэффициент расходов. Например, фонд с коэффициентом расходов 1% будет стоить вам 10 долларов за каждую вложенную 1000 долларов.

Эти сборы не всегда легко определить заранее, но они стоит усилий, чтобы понять, потому что со временем они могут съесть ваши доходы.

Другой распространенный расход — это продажи. Это комиссионные, выплачиваемые во время покупки акций (предварительная загрузка) и при погашении (фоновая загрузка).Объем продаж — это компенсация, выплачиваемая финансовым профессионалам, например брокеру или консультанту по инвестициям, за покупку паев паевых инвестиционных фондов.

Шаг 5. Создайте свой портфель и управляйте им

После того, как вы определите паевые инвестиционные фонды, которые хотите купить, вы захотите подумать о том, как управлять своими инвестициями.

Один из разумных шагов — это перебалансировать ваш портфель один раз в год с целью поддержания его в соответствии с вашим планом диверсификации. Например, если одна часть ваших инвестиций принесла большую прибыль и теперь составляет большую долю пирога, вы можете подумать о продаже части прибыли и инвестировании в другую часть, чтобы восстановить баланс.

Придерживаясь своего плана, вы также не будете стремиться к достижению результатов. Это риск для инвесторов фонда (и сборщиков акций), которые хотят войти в фонд, прочитав, насколько хорошо он работал в прошлом году. Но «прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов» — и не зря это инвестиционное клише. Это не значит, что вы должны просто оставаться в фонде — продолжайте, покупайте средства, предлагаемые вашим брокером, чтобы посмотреть, сможете ли вы найти что-то подобное за меньшую цену — но погоня за результатами почти никогда не работает.

Подробнее: Как работают паевые инвестиционные фонды?

Независимо от того, в какую категорию попадает паевой инвестиционный фонд, его комиссии и результаты будут зависеть от того, активно он или пассивно управляется, как указано выше.

Пассивно управляемые фонды инвестируют в соответствии с установленной стратегией. Они стараются соответствовать показателям определенного рыночного индекса и поэтому не требуют особых навыков инвестирования. Поскольку эти фонды не требуют особого управления, они будут нести более низкие комиссионные, чем активно управляемые фонды.

Два типа паевых инвестиционных фондов, популярных для пассивного инвестирования:

  • Индексные фонды отслеживают рыночный индекс, например S&P 500 или Nasdaq. Эти фонды состоят из акций компаний, котирующихся на определенном индексе, поэтому риск отражает рыночный риск, равно как и доходность.

Паевые инвестиционные фонды: профессионалы

Паевые инвестиционные фонды — один из лучших инструментов, которые американцы используют для приумножения своего богатства и откладывания на пенсию. Около 104 миллионов отдельных американцев имели 21 доллар.По данным Института инвестиционных компаний, в 2019 году в паевые инвестиционные фонды вложено 3 трлн.

Почему так много инвесторов считают паевые инвестиционные фонды хорошей инвестицией? Инвестирование в паевые инвестиционные фонды дает пять основных преимуществ:

  • Простота. Как только вы найдете паевой инвестиционный фонд с хорошей репутацией, вам предстоит сыграть относительно небольшую роль: пусть всю тяжелую работу берут на себя управляющие фонда.

  • Профессиональный менеджмент. Управляющие фондами ежедневно принимают решения о покупке и продаже ценных бумаг, находящихся в фонде, решения, основанные на целях фонда.Например, в фонде, целью которого является высокий рост, управляющий может попытаться добиться более высокой доходности, чем у крупного фондового рынка, такого как S&P 500. И наоборот, управляющий фондом облигаций пытается получить максимальную прибыль с наименьшим риском.

  • Доступность. Паевые инвестиционные фонды часто имеют необходимый минимум от 500 до 2500 долларов, но многие брокеры отказываются от минимума, если вы делаете ежемесячные прямые депозиты, чтобы купить больше акций фонда.

  • Ликвидность.По сравнению с другими активами, которыми вы владеете (например, автомобилем или домом), паевые инвестиционные фонды легче покупать и продавать.

  • Диверсификация. Это один из важнейших принципов инвестирования. Если одна компания терпит крах, и все ваши деньги были вложены в эту одну компанию, то вы потеряли свои деньги. Однако, если одна компания терпит неудачу в вашем портфеле из многих компаний, тогда ваши потери ограничены. Паевые инвестиционные фонды обеспечивают доступ к диверсифицированному портфелю без необходимости покупать и контролировать десятки активов самостоятельно.

Паевые инвестиционные фонды: минусы

Главный недостаток паевых инвестиционных фондов состоит в том, что, поскольку фонд находится под управлением, вы будете нести комиссионные независимо от того, как фонд работает.

Инвесторы фонда обычно платят годовой сбор за управление фондом, известный как коэффициент расходов, который основан на небольшом проценте от общей стоимости ваших акций (обычно от 1% до 3%). Обращение внимания на минимумы счета и комиссии может быть важным способом выбора среди паевых инвестиционных фондов.(Подробнее о комиссиях мы расскажем ниже.)

Кроме того, некоторым людям не нравится отсутствие контроля со стороны паевого инвестиционного фонда; вы можете не знать точного состава портфеля фонда и не иметь права голоса при его покупках. Однако это может быть облегчением для некоторых инвесторов, у которых просто нет времени на отслеживание большого портфеля и управление им.

Типы паевых инвестиционных фондов

Некоторые паевые инвестиционные фонды сосредотачиваются на одном классе активов, таком как акции или облигации, в то время как другие инвестируют в различные. Вот основные типы паевых инвестиционных фондов:

  1. Фонды акций (акций) несут наибольший риск наряду с наибольшей потенциальной доходностью.Колебания на рынке могут сильно повлиять на доходность фондов акций. Есть несколько типов фондов акций, таких как фонды роста, фонды доходов и отраслевые фонды. Каждая из этих групп пытается поддерживать портфель акций с определенными характеристиками. По данным Института инвестиционных компаний, паевые инвестиционные фонды являются наиболее популярным типом паевых инвестиционных фондов.

  2. Облигационные фонды (с фиксированной доходностью) менее рискованны, чем фонды акций. Существует много различных типов облигаций, поэтому вам следует исследовать каждый паевой инвестиционный фонд индивидуально, чтобы определить степень риска, связанного с ним.

  3. Сбалансированные фонды инвестируют в акции, облигации и другие ценные бумаги. Сбалансированные фонды (также называемые фондами распределения активов или гибридными фондами) часто являются «фондом фондов», инвестирующим в группу других паевых инвестиционных фондов. Одним из популярных примеров является фонд с установленной датой, который автоматически выбирает и перераспределяет активы в сторону более безопасных вложений по мере приближения к пенсионному возрасту.

  4. Фонды денежного рынка имеют самую низкую доходность, потому что они несут наименьший риск. Фонды денежного рынка по закону обязаны инвестировать в высококачественные краткосрочные инвестиции, выпущенные США.Правительство С. или корпорации США.

Комиссии паевых инвестиционных фондов, которые вам необходимо знать

Паевые инвестиционные фонды бывают четырех различных структур, которые будут влиять на размер комиссионных, которые вы будете платить:

  • Фонды открытого типа: большинство паевых инвестиционных фондов относятся к этой разновидности нет ограничений на количество инвесторов или акций. СЧА на акцию растет и падает вместе со стоимостью фонда.

  • Фонды закрытого типа: эти фонды имеют ограниченное количество акций, предлагаемых во время IPO, как и компания.На рынке гораздо меньше фондов закрытого типа по сравнению с фондами открытого типа.

Независимо от того, несут ли средства комиссионные, выражаются «нагрузками», например:

  • Фонды нагрузки: паевые инвестиционные фонды, которые уплачивают комиссию за продажу или комиссию брокеру или продавцу, который продал фонд в дополнение к чистой стоимости активов. цена акции.

  • Фонды без нагрузки. Эти паевые инвестиционные фонды, также известные как «фонды без комиссии за транзакцию», не взимают комиссионных за покупку или продажу доли фонда.Это лучшая сделка для инвесторов, и у таких брокеров, как TD Ameritrade и E-Trade, есть тысячи вариантов для паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.

Хорошая новость заключается в том, что вы можете избежать этих комиссий, инвестируя средства у брокера, который предлагает список паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.

Реклама

MERRILL EDGE

4,5

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Сборы и минимумы:

Акция: Кредит наличными до 600 долларов США с соответствующим депозитом.

УСЛУГИ ПЕРСОНАЛЬНОГО КОНСУЛЬТАНТА VANGUARD

5.0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Комиссии и минимумы:

  • 0.30% в год.

  • Минимум на счете 50 000 долларов.

Продвижение: Нет.

ELLEVEST

5.0

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Комиссии и минимумы:

  • 1–9 долларов в месяц.

  • Минимум $ 0 на счете.

Акция: два месяца бесплатно с промокодом «nerdwallet»

Определение, типы, принцип работы, плюсы, минусы

Паевой инвестиционный фонд — это совокупность акций, облигаций или других ценных бумаг. Когда вы покупаете паевой инвестиционный фонд, вы владеете долей паевого инвестиционного фонда. Цена каждой доли паевого инвестиционного фонда называется его СЧА или стоимостью чистых активов. Это общая стоимость всех ценных бумаг, которыми он владеет, деленная на количество акций паевого инвестиционного фонда.Акции паевых инвестиционных фондов торгуются постоянно, но их цены корректируются в конце каждого рабочего дня.

Фонды акций

Фонды акций сосредоточены на корпорациях, акции которых публично торгуются на одной из фондовых бирж. Некоторые паевые инвестиционные фонды инвестируют в соответствии с размером компании. Это фонды с малой, средней или большой капитализацией.

Другие инвестируют в тип компании. Фонды роста ориентированы на быстрорастущие инновационные компании. Фонды оценки сосредоточены на компаниях, которые другие могли упустить из виду.Точно так же в фондах высоких технологий может быть много растущих компаний. Фонды голубых фишек также имеют много компаний с высокой стоимостью. Возможно, вам понадобится фонд, ориентированный на компании, выплачивающие дивиденды. Многие из них также являются «голубыми фишками» или компаниями с добавленной стоимостью.

Многие фонды сосредоточены на географических регионах. Внутренние фонды покупают только компании, базирующиеся в США. Международные фонды могут выбрать страны с лучшими показателями в любой точке мира. Приграничные рынки ориентированы на небольшие страны, такие как Аргентина, Марокко и Вьетнам.Фонды развивающихся рынков фокусируются на хороших компаниях в России, Китае и других странах в индексе развивающихся рынков MSCI Emerging Markets.

Вам следует инвестировать в паевые инвестиционные фонды, а не в акции, если вы не хотите исследовать финансовую отчетность каждой компании. Паевые инвестиционные фонды также обеспечивают мгновенную диверсификацию. По этой причине паевые инвестиционные фонды менее рискованны, чем отдельные акции. Если одна компания обанкротится, вы не потеряете все свои вложения. По этой причине паевые инвестиционные фонды предоставляют множество преимуществ от инвестирования в акции без некоторых рисков.

Облигационные фонды

Фонды облигаций инвестируют в ценные бумаги, приносящие фиксированный доход. Они стали популярными после финансового кризиса 2008 года. Инвесторы, пострадавшие во время краха фондового рынка в 2008 году, отправились в безопасное место. Их привлекали облигации, несмотря на рекордно низкие процентные ставки.

Самыми безопасными являются фонды денежного рынка. Они покупают депозитные сертификаты, краткосрочные казначейские векселя и другие инструменты денежного рынка. Поскольку они настолько безопасны, они предлагают самый низкий доход.Вы можете получить немного более высокую доходность без особого риска с помощью долгосрочного государственного долга и муниципальных облигаций.

Фонды корпоративных облигаций имеют более высокую доходность и более высокие риски. Самые рискованные фонды облигаций держат высокодоходные облигации. Поскольку Федеральная резервная система продолжает повышать процентные ставки, это может вызвать дефолт.

Некоторые фонды различают краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные облигации. Краткосрочные средства более безопасны, но имеют меньшую доходность. Долгосрочные облигации более рискованны, потому что вы держите их дольше.Но они предлагают более высокую прибыль.

Многие фонды облигаций владеют одними и теми же облигациями. Если один менеджер начнет продавать эту облигацию, остальные сделают то же самое. Но покупателей на эти облигации будет не так много. Низкая ликвидность заставит цены упасть еще ниже. Облигации будут подвержены такой же волатильности, как акции и сырьевые товары. Это может вызвать распродажу, которая может уничтожить многие фонды. Примеры такого сценария произошли во время «внезапного обвала» облигаций в октябре 2014 года.

Активно управляемые фонды и биржевые фонды

Все паевые инвестиционные фонды либо активно управляются, либо торгуются на бирже. У активно управляемых фондов есть менеджер, который решает, какую ценную бумагу покупать и продавать. У них есть цель, которая определяет инвестиционное решение менеджера. Управляющий стремится превзойти свой индекс за счет торговли ценными бумагами. В результате их гонорары выше. Эти средства должны превышать как индекс, так и их более высокие сборы.

Биржевые фонды соответствуют индексу. Поскольку им не нужно много торговли, их затраты ниже. В результате эти фонды стали более популярными после Великой рецессии.

Плюсы и минусы

Паевые инвестиционные фонды имеют меньший риск, чем покупка отдельных ценных бумаг, поскольку они представляют собой диверсифицированные инвестиции. Вы не так сильно зависите от отдельной акции или облигации и лежащей в их основе компании. Если одна из компаний обанкротится, вам будет принадлежать гораздо больше акций, чтобы защитить свои инвестиции.

Активно управляемые фонды дают вам преимущества профессионального подбора акций и управления портфелем. Вам не нужно исследовать тысячи компаний.Менеджеры — специалисты в каждой области. Для вас было бы практически невозможно стать экспертом во всех областях, в которые вы хотели бы инвестировать.

Но исследование паевых инвестиционных фондов по-прежнему занимает много времени. Что еще хуже, меняются управляющие фондами. Когда это произойдет, это может повлиять на эффективность вашего фонда, даже если в этом секторе дела идут хорошо. Это важно, потому что менеджеры постоянно меняют принадлежащие им акции. Даже если вы посмотрите на проспект, он может не отражать текущее владение акциями.Вы не знаете, что конкретно покупаете, поэтому полагаетесь на опыт менеджера.

Проспект предупреждает, что прошлые результаты не являются гарантией будущих доходов. Но прошлое выступление — это все, что вам нужно. Есть большая вероятность, что фонд, который в прошлом был лучше рынка, будет хуже работать в будущем. Это особенно актуально, если меняется менеджер.

Наиболее существенным недостатком является то, что паевые инвестиционные фонды взимают ежегодную плату за управление. Это гарантирует, что они будут стоить больше, чем базовые акции.Эти сборы часто скрыты в нескольких местах проспекта эмиссии.

Чтобы выбрать хорошие паевые инвестиционные фонды, вы должны понимать свои инвестиционные цели. Вы откладываете на пенсию или откладываете лишние деньги на черный день? Фонды акций лучше всего подходят для долгосрочного пенсионного инвестирования, тогда как фонд денежного рынка лучше всего подходит для краткосрочных сбережений. Работайте с сертифицированным специалистом по финансовому планированию. Он или она поможет вам определить наилучшую стратегию распределения активов и инвестирования.

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды управляются сотнями компаний, у каждой из которых есть сотни фондов.Большинство компаний сосредотачиваются на конкретных стратегиях, чтобы выделиться из толпы. Вот 10 крупнейших по размеру компаний паевых инвестиционных фондов и их подход:

  1. Vanguard — низкие комиссии за управление.
  2. Fidelity — Полный спектр финансовых услуг.
  3. American — Консервативные инвестиционные стратегии с долгосрочными временными рамками.
  4. Barclays — Нацелен на профессиональных, а не индивидуальных инвесторов.
  5. Франклин Темплтон — Облигации, развивающиеся рынки и стоимостные компании.
  6. PIMCO — Фонды облигаций.
  7. T. Rowe Price — Фонды без нагрузки.
  8. State Street — Нацелен на профессиональных, а не индивидуальных инвесторов.
  9. Оппенгеймер — Активно управляемые фонды.
  10. Dodge & Cox — Долгосрочные инвестиционные сроки.

Как паевые инвестиционные фонды влияют на экономику

Паевые инвестиционные фонды являются важным компонентом финансовых рынков США. Хороший паевой инвестиционный фонд отражает состояние отрасли или другого сектора. Стоимость паевых инвестиционных фондов меняется ежедневно.Это демонстрирует стоимость активов в портфеле фонда. Экономика движется намного медленнее, поэтому большие колебания в фондах не всегда означают, что этот сектор вращается так же сильно. Но если цена паевого инвестиционного фонда со временем снижается, то можно быть уверенным, что отрасль, которую он отслеживает, также будет расти медленнее.

Например, паевой инвестиционный фонд, ориентированный на акции высокотехнологичных компаний, преуспел бы до марта 2000 года, когда лопнул технологический пузырь. Когда инвесторы поняли, что высокотехнологичные компании не возвращают прибыль, они начали продавать акции.В результате паевые инвестиционные фонды пришли в упадок. Поскольку паевые инвестиционные фонды и цены на акции падали, высокотехнологичные компании не могли оставаться капитализированными. Многие вышли из бизнеса. Таким образом, паевые инвестиционные фонды и экономика США взаимосвязаны.

Value Stocks помогают паевым инвестиционным фондам получить хороший старт

Размер текста

Время мечтать

Спустя почти два месяца 2021 года менеджеры паевых инвестиционных фондов показали хорошие результаты.Согласно недавнему отчету, около 57% паевых инвестиционных фондов с большой капитализацией с начала года превзошли свои контрольные показатели. Голдман Сакс отчет, ознаменовав самое сильное начало года почти за десятилетие.

В ходе исследования были проанализированы портфели 507 активно управляемых паевых инвестиционных фондов, сосредоточенных на акциях США, которые в совокупности управляют активами на сумму около 2,7 триллиона долларов США.

Рынок демонстрирует явное расхождение в показателях с тех пор, как Pfizer (PFE) объявила об эффективности своей вакцины против Covid-19 в начале ноября, и паевые инвестиционные фонды, похоже, пока делают правильные ставки.С ноября акции 50 компаний с наибольшим перевесом вернулись на 15%, превзойдя 50 компаний с наибольшим весом более чем на 6 процентных пунктов.

Аппетиты инвесторов также резко выросли в течение последних нескольких месяцев, чему способствовал оптимизм по поводу восстановления экономики. В период с февраля по октябрь 2020 года совокупный отток активов всех паевых инвестиционных фондов и ETF составил 340 миллиардов долларов. Однако с тех пор, как в ноябре компания Pfizer объявила об эффективности вакцины, инвесторы снова вложили 255 миллиардов долларов в фонды акционерного капитала.

Акции, пользующиеся наибольшим спросом у розничных инвесторов–– яблоко (AAPL), Amazon.com (АМЗН), Microsoft (MSFT), Тесла (TSLA), а также компании, занимающиеся возобновляемыми источниками энергии, — одни из самых слабых компаний в паевых инвестиционных фондах, что указывает на осторожность менеджеров в отношении их дальнейшего роста. Тем временем, Visa (V), Comcast (CMCSA), Medtronic (MDT), TE подключение (ТЕЛ) и Американская международная группа (AIG) принадлежат паевым инвестиционным фондам с наибольшим весом.

Недавние высокие результаты паевых инвестиционных фондов можно частично объяснить их склонностью к малой капитализации и стоимостным акциям, которые восстанавливаются с конца прошлого года. Согласно отчету Goldman, паевые инвестиционные фонды увеличили свою подверженность стоимостным акциям до наивысшего уровня за всю историю, в то же время уходя от таких отстающих, как рост и импульс.

Но не все ставки удались. Руководители придают большее значение секторам, которые с наибольшей вероятностью извлекут выгоду из ожидаемого экономического роста, — таким как промышленность и финансы, — и сокращают их отчисления в запасы технологий и услуг связи.До сих пор эти сделки снижали доходность паевых инвестиционных фондов.

Интересно, что, судя по их недавним отчетам за четвертый квартал, хедж-фонды, похоже, придерживаются другого взгляда на рынок, чем менеджеры паевых инвестиционных фондов, и пока это не работает в их пользу. Среди 50 наиболее крупных акций паевых инвестиционных фондов только шесть также являются одобренными хедж-фондами, написали стратеги Goldman после анализа 820 хедж-фондов с валовыми позициями в акциях 2,8 триллиона долларов.

Королевский банк Канады провел аналогичный анализ небольшой выборки из 330 хедж-фондов и обнаружил, что 20 наиболее часто принадлежащих акций — в основном в секторах технологий, Интернета, СМИ и телекоммуникаций — пока что отставали от рынка в 2021 году.«Это был« редкий слабый год », — писал Лори Кальвасина, Глава РБК по стратегии акций в США. С 2010 года, отметила она, группа всегда сильно опережала индекс S&P 500, включая 2020 год.

Однако есть признаки того, что слабость наблюдается уже довольно давно. Хотя 2020 год был успешным годом для сделок с популярными хедж-фондами, их рост по сравнению с S&P 500 достиг пика в августе и с тех пор начал сокращаться.

«Отчасти это связано с смещением лидерства на рынке от более безопасных постоянных производителей к более рискованным и циклическим играм на восстановление», — пишет Калвасина.Низкая производительность также частично была вызвана сокращением валовой рыночной доли хедж-фондов в январе в ответ на ажиотаж розничной торговли и, как следствие, краткосрочное сжатие, добавляет она.

Напишите Иви Лю на [email protected]

Рейтинг Kiplinger’s Mutual Fund, 2021

Большинство из нас были слишком счастливы видеть конец 2020 года, поскольку пандемия бросила тень на все. Но с точки зрения инвестора в акции, год был впечатляющим, и у паевых инвестиционных фондов было достаточно шансов доказать свою силу.Несмотря на быстрое снижение биржевых площадок по всему миру в феврале и марте, к концу года большинство широких фондовых индексов закрылись на уровнях выше, чем в начале 2020 года.

Это был год первых во много раз. Инвесторы пострадали от первого за более чем десятилетия медвежьего рынка акций США и от самой глубокой рецессии со времен Великой депрессии, но оба исчезли в рекордно короткие сроки. А затем начался один из лучших разворотов фондового рынка. С минимума в марте S&P 500 поднялся на 70%.Доходность индекса в 2020 году: 18%. (Возвраты здесь до 31 декабря.)

Митинг в конце года, последовавший за объявлениями об эффективных вакцинах для борьбы со смертельной пандемией, был вызван ротацией рынка, которая превратила давних отстающих в лидеров. Крупные компании лидировали в S&P 500 большую часть весны и лета, как и большую часть последнего десятилетия. Но к осени акции малых и средних компаний начали расти. Этого было достаточно, чтобы повысить 12-месячную доходность индекса малых компаний Russell 2000 до 20%, что превзошло S&P 500.Индекс S&P MidCap 400 поднялся на 14% в 2020 году, это неплохой год, учитывая его 42% -ное падение во время мартовского медвежьего рынка.

Информационные технологии второй год подряд были лучшими секторами в индексе S&P 500, показав прирост 44%. Энергетика, снизившаяся на 34% за последние 12 месяцев, и финансовый сектор, который упал на 2%, были секторами с наихудшими показателями. Но в конце 2020 года два сектора вернулись в норму, что является еще одним признаком того, что инвесторы начинают отдавать предпочтение более экономически чувствительным отраслям в ожидании окончания пандемии коронавируса.

В основном рост цен на акции произошел после чрезвычайных финансовых и денежно-кредитных стимулов со стороны центральных банков всего мира. Это тоже было благом для иностранных акций. Индекс MSCI EAFE, который отслеживает иностранные акции в развитых странах, вырос на 8% в 2020 году. Ситуация с акциями в развивающихся странах была намного лучше. Индекс MSCI Emerging Markets прибавил более 18%, в основном благодаря гигантскому росту в азиатских странах. Акции Южной Кореи выросли почти на 45%, а рынок Тайваня прибавил 41%.Китай тоже вырос — на 30% в 2020 году. В конце года на эти три страны в совокупности приходилось 65% индекса развивающихся рынков.

Вот лучшие паевые инвестиционные фонды в 11 категориях. В список входят только фонды с минимальными инвестиционными требованиями в размере 10 000 долларов США или меньше, и он не включает фонды с кредитным плечом, которые стремятся повысить доходность за счет заемных денег, и фонды обратного индекса, которые движутся в противоположном направлении рынка. Некоторые фонды в таблицах взимают комиссию за предварительную продажу, если вы покупаете их напрямую у компании-фонда, но во многих случаях вы можете покупать акции без комиссии за продажу или комиссии за транзакцию у нескольких дисконтных брокеров.Информация, используемая для составления этих списков, поступает от финансовой компании Morningstar, которая определяет категории, по которым распределяются средства.

Фонды акций крупных компаний

Доходы технических специалистов.

Фонды крупных компаний с большой долей в технологических акциях — особенно те, которые извлекают выгоду из ускоряющихся пандемией тенденций, таких как цифровая трансформация бизнеса и облачные вычисления, — в прошлом году оказались в золотой зоне. Baron Opportunity специализируется на подрывных компаниях, включая Amazon.com, Facebook и Zoom, принесли большую прибыль, поскольку эти быстрорастущие акции позволили предприятиям и людям продолжать работу во время кризиса COVID-19. American Century Focus Dynamic Growth владеет от 30 до 45 акций США, ориентируясь на быстрорастущие компании, такие как Tesla, Salesforce.com и Square. Zevenbergen Genea, твердый победитель за последние одно-, трех- и пятилетние периоды, нацелена на новаторские предприятия, которые, по ее мнению, могут разрушить, расти и развиваться на многие годы. Недавние запасы включают сайт электронной коммерции Shopify и производитель чипов Nvidia.

Фонды акций компаний среднего размера

Второй год стабильной прибыли.

Акции со средней капитализацией принесли заметную прибыль, хотя их контрольный индекс не мог поспевать за акциями с большой капитализацией. American Beacon Ark Transformational Innovation загружает компании продуктами, которые меняют образ жизни. Менеджер Ark Investment Management Кэти Вуд ищет новые возможности в передовых технологиях, включая секвенирование ДНК, робототехнику и искусственный интеллект.В холдинги входит поставщик услуг виртуального здравоохранения Teladoc Health и платформа для коммуникации на рабочем месте Slack. Sparrow Growth без нагрузки занимает высокие позиции во все четыре периода. Недавние запасы включают такие акции, как Netflix и DocuSign, с перспективами долгосрочного роста выше среднего. Shelton Green Alpha инвестирует в растущие компании, которые борются с экологическими рисками.

Фонды малых предприятий

Компании малой капитализации лидируют.

Акции в индексе малых компаний Russell 2000 выросли на 20% в 2020 году, впервые с 2016 года превысив S&P 500, эталонный показатель для преимущественно крупных компаний.Инвесторы, похоже, делают ставку на то, что акции компаний с малой капитализацией будут ключевыми бенефициарами продолжающегося восстановления экономики. Джеймс Каллинан, менеджер Osterweis Emerging Opportunity, ищет компании, которые, по его мнению, испытают быстрый рост продаж и прибыли, прежде чем они станут широко известны. Needham Small Cap Growth, возглавляемая Крисом Ретцлером с 2008 года, ищет небольшие, быстрорастущие компании, которые продают свои товары по разумным ценам. Фонд был победителем паевых инвестиционных фондов в течение последних одного, трех и пяти лет.Baron Discovery продолжает работать, ориентируясь на долгосрочную перспективу и покупая растущие компании с устойчивым конкурентным преимуществом.

Гибридные фонды

Правило конвертируемых облигаций.

Гибридные фонды владеют набором активов, и группа включает фонды распределения и фонды с установленной датой — портфели, которые обычно содержат сочетание акций и облигаций. В группу также входят фонды, инвестирующие в конвертируемые ценные бумаги, которые сами по себе являются гибридами — это облигации или привилегированные акции, которые можно конвертировать в обыкновенные акции.Конвертируемые облигации, как правило, менее волатильны, чем широкий рынок, но могут приносить доходность, аналогичную биржевой. Fidelity Convertible Securities стабильно занимает высокие позиции, но обратите внимание, что нынешний менеджер начал свою деятельность в 2016 году и несет ответственность только за одно- и трехлетние рейтинги фонда. Большая денежная ставка в начале 2020 года помогла фонду во время медвежьего рынка. Фонд распределения Value Line Capital Appreciation составляет 82% активов в виде акций, 13% в облигациях и 5% в денежной форме. Он использует рейтинги «своевременности», чтобы найти привлекательные пьесы.

Фонды иностранных акций крупных компаний

Ралли в конце года увеличивает доходность.

Многие фонды в этой категории взимают нагрузку, но не Vanguard International Growth, которая входит в десятку лучших исполнителей за все четыре периода времени. Две фирмы управляют фондом с несколько разными подходами: Baillie Gifford, которая управляет 60% активов, будет платить за акции со стремительным ростом; Шредерс отдает предпочтение быстрорастущим, но недооцененным фирмам. Доля фонда в 25% акций развивающихся рынков — выше, чем в среднем по категории 10% — в последнее время увеличила доходность.WCM Focused International Growth также является фондом без нагрузки, но он взимает относительно высокий годовой сбор в размере 1,26%. Несмотря на это, фонд опережал своих конкурентов за восемь из последних девяти календарных лет. Пять менеджеров сосредотачиваются на высококачественных фирмах с продемонстрированным долгосрочным ростом доходов и прибылей и высокой вероятностью более высокого роста в будущем.

Фонды иностранных акций малых и средних компаний

Наконец-то режим восстановления.

Для акций небольших иностранных компаний год был успешным, но выделялись фонды, ориентированные на быстрорастущие компании.Четыре менеджера Brown Capital Management International Small Company отдают предпочтение небольшим, качественно развивающимся компаниям, таким как Kinaxis, канадская компания по программному обеспечению для управления цепочками поставок, продаж и операций с рыночной стоимостью 3,8 млрд долларов. Менеджер Artisan International Small-Mid Резо Канович относительно новичок в фонде, но ранее он руководил аналогичным фондом в Oppenheimer Funds. С момента своего основания в октябре 2018 года Artisan превзошел 89% фондов в категории. Или подумайте о Международных стойких стойках Грандёр Пик.Акции фонда имеют среднюю рыночную стоимость 6,4 миллиарда долларов; Великобритания, Китай и Япония являются его крупнейшими странами-участницами.

Глобальные фондовые фонды

Тенденция к росту в США окупается.

Учитывая все мировые рынки для инвестиций, глобальные фондовые фонды в последнее время преуспели. Но фонды, ориентированные на быстрорастущие компании и державшие значительную долю акций США по сравнению с акциями иностранных компаний, показали лучшие результаты за последние 12 месяцев. Постоянный победитель Baron Global Advantage нацелен на растущие компании с устойчивыми конкурентными преимуществами.T. Rowe Price Global Stock Manager Дэвид Эйсверт не отвечает за 10-летнюю историю фонда, но он умело вывел фонд на верхние строчки в трех- и пятилетних рейтингах. Наконец, New Alternatives — это социально ответственный фонд, ориентированный на малых и средних производителей возобновляемой энергии. Почти 60% фонда инвестируется в акции за пределами США. И хотя 70% портфеля приходится на коммунальные услуги, фонд также владеет акциями других секторов, включая промышленность и недвижимость.

Диверсифицированные фонды развивающихся рынков

Возвращение продолжается.

После отставания от США в последние годы, акции развивающихся рынков в 2020 году поспевали за S&P 500 и вернулись более чем на 18%. Фонды с крупными пробками в азиатских странах показали лучшие результаты, так как эти рынки сильно выросли. Morgan Stanley Institutional Emerging Markets Leaders, которую вы можете купить бесплатно у нескольких дисконтных брокеров, владеет почти 60% ее активов в развивающихся странах Азии. Фонд учитывает экологические, социальные и управленческие меры при отборе акций.Wasatch Emerging Markets Select побеждал своих конкурентов за пять из последних восьми календарных лет. Небольшой портфель из 41 акции способствует качественно растущим компаниям. Baron Emerging Markets, фонд Киплингера 25, инвестирует в растущие компании любого размера в странах с развивающейся экономикой. Китай, Индия и Бразилия являются его крупнейшими странами-участницами.

Региональные фонды и фонды одной страны

И снова победителем является Китай.

Несмотря на двухмесячную остановку в начале 2020 года, фондовый рынок Китая завершил год с 30% -ным приростом.Фонды, специализирующиеся на акциях, особенно небольших компаний, в этой стране показали лучшие результаты в 2020 году. Рыночная стоимость 53 акций Matthews China Small Companies составляет в среднем 4 миллиарда долларов. Крупнейшие холдинги включают Joyoung, китайского производителя небольшой кухонной техники, и судоходную компанию SITC International Holdings из Гонконга. Новый фонд T. Rowe Price China Evolution Equity инвестирует в малые и средние компании, и у этого есть впечатляющий старт. Если говорить о более широком азиатском фонде, рассмотрим Matthews Asia Innovators, который инвестирует в компании, расположенные по всему региону, с передовыми продуктами или технологиями.Хотя акции Китая составляют 57% фонда, Южная Корея, Индия и Сингапур также входят в число его крупнейших страновых активов.

Отраслевые фонды

Вечеринки, как в 1999 году.

2020 год был похож на технический бум конца 1990-х годов. Высокотехнологичный индекс Nasdaq Composite не затмил 86% прирост цен, зафиксированный в 1999 году, но его рост на 44% в 2020 году стал лучшим годом с 2009 года. Инвесторы стекались в компании, которые позволяют легко работать из дома и продавать товары через Интернет. , защитите бизнес от кибератак и не выходите на улицу.Кевин Лэндис, менеджер по возможностям технологий из первых рук, который руководит фондом с момента его запуска в 1999 году, покупает молодые технологические компании с большим потенциалом роста, такие как провайдеры потокового контента, игроки в области веб-безопасности и фирмы, занимающиеся разработкой программного обеспечения для облачных вычислений. T. Rowe Price Global Technology ищет компании, извлекающие выгоду из стремительного развития технологий, которые предлагают огромные долгосрочные перспективы роста. Интернет-фонд Джейкоба, давнего инвестора в технологии, Райана Джейкоба, показал хорошие результаты за последние пять лет.

Альтернативные фонды

Длинная и короткая прибыль.

Альтернативные фонды, категория, охватывающая множество стратегий, обещают двигаться не так, как фондовый рынок. Некоторые могут доставить негабаритный возврат. В последнее время фонды длинных коротких позиций, которые покупают акции, которые нравятся менеджерам, и продают акции, которые им не нравятся, доминировали на графиках. Постоянный победитель Toews Tactical Monument — это фонд с длинными короткими позициями, который инвестирует в акции, облигации и деривативы для получения прибыли, аналогичной доходности акций крупных компаний с меньшей волатильностью. Менеджер по длинным / коротким позициям RiverPark Митч Рубин инвестирует часть фонда в фирмы с перспективами роста выше среднего (Amazon.com) и продает короткие акции в сокращающихся отраслях (Western Union). Driehaus Event Driven (не фонд длинных коротких позиций) покупает акции малых и средних компаний, торгующихся со скидкой из-за особой корпоративной ситуации, такой как слияние, выделение или реструктуризация.

Что такое паевой фонд?

С момента создания в 1924 году первого современного паевого инвестиционного фонда Massachusetts Investors Trust наблюдается неуклонный рост паевых инвестиционных фондов. Сегодня существует около 7 700 паевых инвестиционных фондов. 1 Из-за их удобства и гибкости вы можете рассмотреть возможность включения паевых инвестиционных фондов в свой инвестиционный портфель.

Паевой инвестиционный фонд — это совокупность акций, облигаций и других ценных бумаг, которые покупаются и профессионально управляются инвестиционной компанией с капиталом группы инвесторов. Когда вы инвестируете в паевой фонд, инвестиционная компания объединяет ваши деньги с деньгами других инвесторов, которые вкладываются для достижения целей, указанных в проспекте паевого инвестиционного фонда.

Как акционер паевого фонда вы получаете долю в капитале фонда и, следовательно, во всех лежащих в основе ценных бумагах. Вы участвуете в прибылях и / или убытках фонда. Управляющий паевым инвестиционным фондом торгует ценными бумагами, неся прирост капитала или убытки, и получает дивиденды или процентный доход. Некоторые паевые инвестиционные фонды держат ценные бумаги, которые дают возможность прироста капитала. Когда эти ценные бумаги продаются фондом, он распределяет прибыль от продажи своим акционерам в виде прироста капитала.Большинство паевых инвестиционных фондов автоматически реинвестируют ваши дивиденды и прирост капитала в дополнительные акции, если хотите.

Вы можете в любой момент выкупить доли паевого инвестиционного фонда по их текущей рыночной стоимости. Стоимость паев паевого инвестиционного фонда определяется ежедневно, исходя из общей стоимости фонда, деленной на количество приобретенных паев. Доходность и основная стоимость паев паевых инвестиционных фондов колеблются в зависимости от рыночных условий; акции при выкупе могут стоить больше или меньше их первоначальной стоимости.

Покупка акций паевого инвестиционного фонда может дать вам доступ к диверсифицированному портфелю, часто без необходимости тратить значительную часть денег и времени на решение, какие типы отдельных ценных бумаг покупать самостоятельно. Кроме того, вы получаете выгоду от того, что вашими инвестициями управляет финансовый специалист. Диверсификация — это метод, помогающий управлять инвестиционным риском, но он не гарантирует прибыль или защищает от инвестиционных потерь.

Паевые инвестиционные фонды продаются по проспекту эмиссии.Пожалуйста, внимательно изучите инвестиционные цели, риски, сборы и расходы перед инвестированием. Проспект эмиссии, содержащий эту и другую информацию об инвестиционной компании, можно получить у финансового специалиста. Обязательно внимательно прочтите проспект, прежде чем принимать решение о вложении средств.

Источник: 1) Институт инвестиционных компаний

Информация в этом информационном бюллетене не предназначена в качестве совета или рекомендаций по вопросам налогообложения, права, инвестиций или выхода на пенсию, и на нее нельзя полагаться, чтобы избежать каких-либо федеральных налоговых штрафов.Вам рекомендуется обратиться за советом к независимому налоговому или юридическому специалисту. Содержание получено из источников, которые считаются точными. Ни представленная информация, ни выраженное мнение не являются приглашением к покупке или продаже какой-либо ценной бумаги. Этот материал был написан и подготовлен Broadridge Advisor Solutions. © 2021 Broadridge Financial Solutions, Inc.

Что такое паевой фонд?

Паевой инвестиционный фонд — это тип инвестиций, который позволяет вам покупать совокупность акций, облигаций или других ценных бумаг, а не инвестировать в одну отдельную компанию за раз.

Через паевой инвестиционный фонд деньги объединяются и профессионально управляются от вашего имени, избавляя вас от необходимости самостоятельно исследовать, покупать и торговать отдельными акциями или облигациями. Однако существуют различные типы паевых инвестиционных фондов, в которые вы можете инвестировать. Например, некоторые паевые инвестиционные фонды состоят исключительно из международных компаний; другие могут состоять из компаний определенной отрасли.

Более 75 лет паевые инвестиционные фонды предоставляют отдельным инвесторам доступ к рынку акций и облигаций.Фактически, по данным Института инвестиционных компаний, на конец 2019 года общие чистые активы паевых инвестиционных фондов в США составляли 21,3 триллиона долларов. Многие из этих домохозяйств владеют взаимными фондами через свой план 401 (k) или через индивидуальный пенсионный план (IRA).

Причина сохранения привлекательности паевых инвестиционных фондов заключается в следующих преимуществах:

Возможные преимущества

  • Диверсификация. Как отмечалось ранее, паевые инвестиционные фонды инвестируют в различные компании, что является отличным способом избежать «класть все яйца в одну корзину».”
  • Низкие начальные инвестиции. Другими словами, вам не нужно много денег, чтобы начать инвестировать. Паевые инвестиционные фонды дают вам доступ к инвестициям за относительно небольшие деньги, поскольку многие паевые инвестиционные фонды имеют низкую начальную инвестицию — всего 1000 долларов.
  • Профессиональный менеджмент. Управляющие портфелем обладают опытом для исследования акций или облигаций и принятия инвестиционных решений на постоянной основе.
  • Удобство. Покупка и продажа паев паевых инвестиционных фондов — это просто.Инвестирование можно осуществить посредством автоматических покупок, с помощью вашего плана 401 (k) или просто выписав чек.

Несколько слов о комиссиях
Паевые инвестиционные фонды взимают постоянную комиссию, называемую коэффициентом расходов, которая ежедневно включается в стоимость фонда. Эти расходы автоматически вычитаются из стоимости управления фондом и текущих операционных расходов. Ожидайте, что соотношение расходов будет отличаться от фонда к фонду.

Jemma Everyday Wisdom: Паевые инвестиционные фонды — это инвестиционные инструменты, которые вкладывают средства в совокупность акций и облигаций, что дает ряд преимуществ по сравнению с инвестированием в отдельные компании по отдельности.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *