Где оформить ип: ИП или ООО: что выбрать для бизнеса

Содержание

Регистрация ИП в СПб под ключ – цена от 1250₽

Для тех, кто хочет попробовать себя в бизнесе, начать вести своё дело, но не готов или нет необходимости в регистрации юридического лица – в качестве выбранной формы деятельности подойдет ИП. Регистрация ИП по цене обходится существенно ниже оформления юридического лица за счёт невысокой госпошлины и возможности осуществлять предпринимательскую деятельность без наличия печати, юр адреса, открытого расчётного счёта и уплаты уставного капитала.

Наша компания оказывает услуги регистрации ИП в Санкт-Петербурге и Ленинградской области. Мы поможем подобрать коды ОКВЭД для вашей деятельности, подготовить необходимые документы, осуществим их подачу/получение в МИФНС, изготовим печать и откроем расчётный счет в банках-партнёрах.

В случае, если Вы желаете открыть ИП самостоятельно – мы поможем в разработке документов, проконсультируем, подберем необходимые виды деятельности и расскажем как действовать дальше.

Если Вы хотите сэкономить своё время и боитесь получить отказ от регистрирующего органа – мы предлагаем воспользоваться услугой «Регистрация ИП под ключ».

Независимо от вашего выбора – мы гарантируем 100% компенсацию денежных средств в случае получения отказа от регистрирующего органа по нашей вине.

Регистрация ИП под ключ в СПб и Ленинградской области

Комплексная услуга по регистрации индивидуального предпринимателя «под ключ» предполагает, что Вы сможете сразу начать коммерческую деятельность, при этом избавиться от множества ошибок, отказа в регистрации, траты времени на подготовку документов и согласования их в инстанциях.

В рамках услуги «Открытие ИП под ключ» наша компания:

  • предоставляет подробную консультацию юриста;
  • осуществляет за вас подготовку необходимых документов;
  • подает документацию в регистрирующие органы с последующим получением.

Cрок открытия ИП под ключ в СПб — 5 рабочих дней; цена зависит от состава услуг. Полную стоимость можно рассчитать в калькуляторе.

В цену услуги «Регистрация ИП под ключ» не входит нотариальная заверка документов и оплата государственной пошлины.

Скрыть информацию

Как зарегистрировать ИП в ФСС как работодателя в 2021 году

Как зарегистрировать ИП в ФСС: 

  1. Собрать необходимые документы.
  2. Заполнить заявление.
  3. Подать документы в отделение Фонда.
  4. Дождаться уведомления о постановке на учет.

Кто и в какие сроки обязан зарегистрироваться

ФСС, Фонд социального страхования, — это внебюджетный фонд, деятельность которого направлена на материальную поддержку граждан в ситуациях утраты ими трудоспособности, например, из-за болезни или в связи с беременностью и родами.

Средства, которые Фонд выплачивает застрахованному лицу при наступлении у него страховой ситуации, формируются за счет взносов.

Эти взносы на каждого гражданина уплачивает его работодатель или лицо, занявшее его по гражданско-правовому договору. Кроме того, гражданин вправе самостоятельно вступить с Фондом в отношения добровольного страхования.

Для нетрудоустроенных физических лиц, страхование в Фонде С добровольно. В отличие от них лица, нанимающие людей на работу, обязаны регистрироваться в установленном порядке и уплачивать соответствующие взносы. Это касается как юридических лиц, так и ИП.

Индивидуальный предприниматель обязан зарегистрироваться в качестве страхователя, если он нанимает сотрудников по трудовым договорам. Если ИП работает самостоятельно, регистрация для него не обязательна.

Порядок регистрации ИП в ФСС раскрыт в приложении № 1 к приказу Минтруда России от 29.04.2016 № 202н. Этим документом предусмотрено, в какой срок необходимо зарегистрировать ИП в качестве работодателя, — в течение 30 календарных дней с момента заключения первого трудового договора или первого договора ГПХ с нанятым лицом.

Если ИП нанимает не сотрудников по трудовому договору, а подрядчиков по договору ГПХ, регистрироваться он обязан, только если по условиям договора он уплачивает за подрядчика страховые взносы.

Как зарегистрироваться в ФСС

Порядок, как зарегистрировать ИП в ФСС как работодателя, предполагает следующие шаги:

Шаг 1. Сбор необходимых документов, в их числе:

  • паспорт заявителя, если документы подает его представитель — паспорт представителя и доверенность;
  • копии трудовых книжек сотрудников или трудовых договоров;
  • копии договоров ГПХ, если ИП нанимает не сотрудников, а подрядчиков.

Это обязательные документы. По желанию возможно предоставлять еще и свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и свидетельство о регистрации в качестве ИП. Если предприниматель не принесет эти документы, ему не вправе отказать в постановке на учет — ФСС обязан самостоятельно запросить информацию в порядке межведомственного запроса.

Шаг 2. Заполнить заявление о регистрации в качестве страхователя. Его форма утверждена приказом ФСС РФ от 22.04.2019 № 215 — для ИП, заключивших трудовой договор, и приказом ФСС от 22.04.2019 № 214 — для тех, кто нанял подрядчика по договору ГПХ и поэтому обязан платить взносы.

Шаг 3. Подать заявление и документ в отделение ФСС, направить его по почте или передать с помощью МФЦ.

Шаг 4. Дождаться постановки на учет и выдачи соответствующего уведомления. Срок принятия решения Фондом — 3 рабочих дня. По желанию заявителя уведомление выдается в бумажном виде на руки или направляется по электронной почте. Это уведомление является достоверным способом, как проверить, зарегистрирован ли ИП как работодатель, — если его выдали, предприниматель зарегистрирован.

Получив регистрацию, ИП обязан платить страховые взносы за работников и подавать регулярные отчеты. Дополнительно отдельно зарегистрировать работника в ФСС работодатель не обязан.

Особенности регистрации через интернет

Зарегистрироваться в ФСС ИП вправе через портал Госуслуги. Для этого ему необходима подтвержденная регистрация.

Чтобы зарегистрировать ИП как работодателя через Госуслуги, необходимо:

Шаг 1. Зайти на сайт https://www.gosuslugi.ru/ и пройти авторизацию.

Шаг 2. На главной странице войти в раздел «Услуги».

Шаг 3. Выбрать раздел «Органы власти», а в нем подраздел «ФСС РФ».

Шаг 4. В открывшемся разделе выбрать необходимый вид услуги: «Регистрация страхователей и снятие с регистрационного учета страхователей — физических лиц, обязанных уплачивать страховые взносы в связи с заключением гражданско-правового договора», если ИП заключил ГПХ. Или «Регистрация страхователей, заключивших договор с работником» — если трудовое соглашение.

Шаг 5. На открывшейся странице снова кликнуть на название необходимой услуги, ознакомиться с предложенной информацией и нажать «Получить услугу».

Система предложит заявителю заполнить форму, некоторые поля заполнятся автоматически на основании той информации, которую гражданин предоставил при регистрации. В конце, чтобы зарегистрировать ИП в ФСС через Госуслуги, к заполненной форме необходимо приложить сканы документов — каждый лист каждого документа сканируется отдельным документом.

Помимо взносов в ФСС, работодатели уплачивают взносы на пенсионное страхование сотрудников, поэтому, если ИП нанимает сотрудников, ему требуется еще и постановка на учет в Пенсионном фонде РФ. С 2017 года порядок регистрации в ПФР изменен — постановка работодателя на учет производится без его участия.

Подробнее о том, как зарегистрировать ИП в Пенсионном фонде: «Регистрация ИП в ПФР».

Правовые документы

Регистрация ИП онлайн — помощь и консультация

Первые шаги в бизнесе для новых предпринимателей даются с большим трудом, в первую очередь это касается регистрации ИП.

Подводные камни при подготовке пакета документов, затягивание процесса с оформлением из-за не прозрачности некоторых моментов – с этими проблемами сталкиваются все предприниматели без исключения. А самое бесценное в любой сфере деятельности – это время, которое мы сэкономим Вам по максимуму. Все что нужно иметь при себе: паспорт и ИНН, СНИЛС.

Процедура оформления.

Перед началом регистрации ИП онлайн, необходимо заполнить форму обратной связи, которая находится слева или позвонить по контактному телефону.

Если у вас имеется вопросы касательно оформления индивидуального предпринимательства, обязательно задайте их перед началом процедуры, чтобы впоследствии не возникло сложностей с изменением данных.

Зарегистрировать ИП онлайн

Вы решили открыть свой бизнес, и теперь дело только за получением официального статуса в государственных органах? Сегодня можно это сделать, не отрываясь от экрана монитора. Для регистрации индивидуального предпринимателя удаленно необходимо перейти по ссылке https://service.nalog.ru/gosreg/#ip. Вы увидите всплывающее окно с предложением пройти авторизацию. Нажимайте на кнопку в левом нижнем углу и приступайте к процедуре регистрации.

Сначала необходимо ввести электронный адрес. Лучше зарегистрировать отдельный e-mail для официальной переписки по поводу вашего нового бизнеса. Сделав так, можно быть уверенным, что важное сообщение не потеряется в горах возможного спама.

Также следует придумать пароль и дважды ввести в третью и четвертую строчки окна. В вашем личном коде должны быть заглавные и строчные буквы, а также цифры. Слишком простой пароль будет забракован системой.

Далее следует ввести в соответствующие строки фамилию, имя и отчество в полном соответствии с паспортом. Самый сложный этап регистрации для начинающих предпринимателей – это выбор кодов в общероссийском классификаторе видов экономической деятельности. Необходимые позиции лучше определить заранее, внимательно прочитав все строки в близких к вашему профилю разделах. На это придется потратить несколько часов или даже дней. Особенно внимательно следует отнестись к выбору кода, который будет основным. Если вы планируете заниматься одним из видов предпринимательской деятельности, которые подлежат лицензированию, код отраслевой принадлежности обязательно должен быть зафиксирован в регистрационных документах.

В окне, предлагающем сделать выбор относительно получения документов, выберете вариант: «Выдать заявителю». Далее последует переход к оплате государственной пошлины. Осуществив платеж через свой интернет-банк, скопируйте номер квитанции и вставьте в соответствующее окно сервиса. В способе подачи заявления выберите: «В электронном виде. Без цифровой подписи». После получения письма из налоговой службы, придется нанести два визита в это государственное учреждение: один – для верификации, второй – для получения оригиналов регистрационных документов.

Альтернативный способ подачи заявления

Зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя можно также через сайт государственных услуг. Однако для этого нужна личная электронная цифровая подпись, на получение которой обычно уходит более двух недель. Гораздо быстрее будет сходить в государственные учреждения лично.

При регистрации следует помнить, что сервис способен «пропустить» ошибки в написании и неправильные для вас коды ОКВЭД. Исправление неверных данных потребует траты времени и денег.


В какой стране проще зарегистрировать ИП: сравнение и инструкция

Индивидуальный предприниматель (ИП) — одна из самых популярных юридических форм регистрации бизнеса во всем мире. Она предполагает быструю регистрацию, налоговые преимущества и небольшой стартовый капитал. Налоговые преимущества ИП разнятся от страны к стране, а скорость бизнес-процесса регистрации в любой стране мира является бесспорным преимуществом ИП в сравнении с другими формами ведения бизнеса.

Эксперты Comindware, ведущего разработчика систем управления бизнес-процессами в России, по версии CNews Analytics, оценили в какой стране самый простой и быстрый процесс регистрации ИП.

Статус ИП в разных странах

Ключевым отличием ИП от других форм бизнеса по всему миру является то, что предприниматель остается физическим, а не юридическим лицом и несет неограниченную ответственность, т. е. в случае неудачи бизнеса, рискует поплатиться личным имуществом и сбережениями. В России есть еще одна форма бизнеса с неограниченной ответственностью — «самозанятость». ИП не стоит путать с «самозанятым», который не имеет права нанимать работников, в то время как ИП — может.

Из 5,6 млн существующих в России компаний малого и среднего бизнеса (МСБ), по данным ФНС на август 2020 года, 59% составляли ИП.

В США ощутимо больше ИП, чем в России — около 5,8 млн являются ИП, тогда как в России сопоставимая цифра отражает количество МСБ всех форм ведения бизнеса.

Согласно данным Евростата, Италия — лидер по общему количеству компаний МСБ, включая ИП, среди стран ЕС. Вторую позицию по количеству МСБ бизнесов занимает Франция. Для Великобритании и Германии характерно скорее меньшее число МСБ компаний, но они имеют более высокий оборот.

Рассмотрим и сравним с российским процесс регистрации ИП в странах, которые входят в топ стран по количеству компаний МСБ и с высокой степенью вероятности имеют благоприятный экономический и налоговый климат для такой формы ведения бизнеса: США, Германия, Италия, Франция, Великобритания.

Регистрация ИП в США

Стоит иметь в виду, что Соединенные Штаты Америки имеют федеративное устройство, и процедура регистрации ИП, система налогообложения и прочее могут существенно отличаться от штата к штату. Рассмотрим базовые шаги процесса регистрации ИП, которые есть во всех штатах.

Шаг 1. Проверка названия

Необходимо сверить выбранное название компании на сайте Секретариата штата, дабы избежать плагиата, к которому жестко относится законодательство США. Запросы на проверку рассматриваются в течение около трех дней.

Ссылки на сайты Секретариатов штатов можно найти здесь.

Шаг 2. Получение почтового адреса в штате регистрации

Этот адрес нужно будет ввести в заявке на открытие ИП и на него, впоследствии, будут приходить все официальные извещения. Если вы не планируете снять офис позже или он вам не нужен, то для данной цели можно арендовать почтовую ячейку.

Шаг 3. Регистрация ИП

Зарегистрировать ИП можно онлайн, без личного присутствия. Регистрация компании в стандартном режиме занимает около 25 рабочих дней. Можно воспользоваться услугой срочной регистрации и сократить этот шаг до 1-10 дней.

Форму регистрации ИП можно найти на официальном сайте администрации соответствующего штата. Ссылки на сайты доступны здесь.

Шаг 4. Регистрация в налоговой службе

Чтобы получить возможность платить налоги, нужно зарегистрировать налоговый идентификационный номер. Регистрацию можно провести путем заполнения онлайн-формы или отправив заявление по факсу. Срок обработки заявки — около 2 недель.

Соответствующую онлайн форму вы найдете здесь.

Шаг 5. Получение лицензий и разрешений

Получение разрешения на ведение предпринимательской деятельности в виде лицензии нужно для большинства видов деятельности. Например, даже парикмахерские услуги нельзя оказывать без лицензии. Требования по лицензиям существенно разнятся от штата к штату и в зависимости от характера предпринимательской деятельности, и проверить их можно на официальном сайте штата.

Открытие бизнеса в США — процесс длительный, около 40 дней, но необходимость личного посещения административных учреждений минимальна.

Регистрация ИП в Германии

В отличие от американского, процесс регистрации ИП в Германии не предполагает обязательный выбор имени для фирмы — название ИП присваивается только когда речь идет о кафе, магазине или другом бизнесе, где название играет важную составляющую маркетинговой стратегии.

Шаг 1. Открытие расчетного счета предприятия

Номер счета позже понадобится в ведомстве предпринимательской деятельности и налоговой инспекции на следующих шагах процесса.

Шаг 2. Оформление лицензии на промысел

Для получения лицензии нужно обратиться в ведомство по вопросам предпринимательской деятельности. Во многих немецких городах, например в Берлине, это можно сделать в режиме онлайн. Оформить лицензию необходимо в течение двух недель после начала работы.

Получение лицензий на предпринимательскую деятельность не требуется представителям свободных профессий: журналисты, художники, специалисты по нетрадиционной медицине, фермеры, лесничие.

Шаг 3. Регистрация в налоговой

В случае свободных профессий достаточно отправить в налоговую инспекцию письмо произвольной формы с просьбой о присвоении налогового номера и заполнить полученный в ответ формуляр для налогового учета. Это можно сделать онлайн. Пройти регистрацию рекомендуется в течение четырех недель с начала предпринимательской деятельности.

Остальные претенденты на звание ИП заполняют форму для налоговой после получения лицензии на промысел.

Шаг 4. Получение номера социального страхования

Если ИП планирует нанимать сотрудников, то при регистрации следует лично обратиться в Федеральное министерство по труду и социальным вопросам и получить идентификационный номер предприятия, который необходим для отчислений по социальным и страховым выплатам.

Шаг 5. Регистрация в торговом реестре — только для коммерсантов

Коммерсант должен также зарегистрироваться в торговом реестре Германии. Коммерсантами считаются предприниматели ведущие деятельность по считается приобретению и продаже товаров, обработке и переработке изделий для других лиц, страхованию на возмездной основе, банковским операциям, перевозке пассажиров и товаров или др.

Список офисов регистрации в торговом реестре по всей Германии вы найдете здесь.

Особенностью процесса регистрации ИП в Германии является невысокий уровень цифровизации процесса, многие административные учреждений придется посетить лично.

Регистрация ИП в Италии

Шаг 1. Получение номера налогоплательщика (ИНН)

Запрос можно подать лично, придя в налоговую инспекцию со своими документами, можно отправить заказным письмом, а можно через Интернет. Для отправки заявки через Интернет используется специальная программа и для ее использования понадобится электронная подпись и сертифицированный почтовый ящик. Через 2-3 дня в электронном виде придет подтверждение присвоения номера налогоплательщика.

Шаг 2. Регистрация в ИНПС (INPS — Istituto Nazionale della Previdenza Sociale)

Это учреждение занимается социальными и страховыми выплатами, в том числе пенсиями по старости, по инвалидности, единовременными денежными компенсациями по несчастным случаям т.д.

Форма онлайн регистрации в данном учреждении доступна здесь.

Как видите, в Италии все предельно просто — шагов не много и все можно сделать онлайн. Возможно, поэтому Италия существенно опережает другие европейские страны по числу МСБ и ИП, в частности.

Регистрация ИП во Франции

Процедура регистрации во Франции действует по заявительному принципу: достаточно заполнить заявление-декларацию о создании ИП с указанием вида деятельности и отправить копию удостоверения личности в соответствующее отделение Центра регистрации предприятий. Для этого можно лично обратиться в учреждение или заполнить несколько форм онлайн. Заявки обрабатываются в течение 14 рабочих дней и по итогу новоиспеченный получает свидетельство о регистрации в Справочнике предприятий и учреждений с идентификационным номером (SIRET) и присвоенный номер медицинской страховки.

После регистрации ИП фонд по сбору отчислений в фонд соцобеспечения и помощи семье присылает сообщение с предупреждением о необходимости декларировать свои доходы через сайт учреждения, на котором можно зарегистрироваться с помощью полученного SIRET.

Регистрация ИП в Великобритании

Процедура регистрации ИП в разных уголках Великобритании — Англии, Шотландии, Уэльсе и Северной Ирландии — немного отличается, но везде довольно проста и включает от 2 до 4 шагов:

Шаг 1. Получение номера социального страхования

Этот номер понадобится на следующем шаге процесса и запросить его можно здесь.

Шаг 2. Уведомление управления по налогам и пошлинам о намерении начать предпринимательскую деятельность

Для этого достаточно пройти онлайн регистрацию на сайте организации. Это нужно сделать в срок до 5 октября следующего за концом налогового периода, в котором вы начали предпринимательскую деятельность. Чтобы вы успели заполнить Tax return form и заплатить налоги за прошедший налоговый год. Так, если вы начали свою деятельность после 6 апреля 2021 года, вы обязаны зарегистрироваться до 5 октября 2022 года.

Шаг 3. Регистрация для уплаты VAT (Если вы ожидаете, что ваша выручка может превысить порог £82,000 в течение любых 12 месяцев)

Шаг 4. Получение лицензии (при необходимости, на некоторые виды деятельности)

С требованиями по лицензиям можно ознакомиться здесь.

Все перечисленные выше шаги можно пройти без личного обращения в соответствующие учреждения, через Интернет, и срок регистрации ИП зачастую составляет 1-2 дня.

Регистрация ИП в России

Регистрация ИП в России — предельно простой процесс. Весь пакет документов для оформления ИП можно подать через портал Госуслуг. Понадобится подтвержденная учетная запись и электронная подпись. Нужно предоставить заявление о регистрации в качестве ИП по форме Р 21001, копию паспорта. Заявка на регистрацию обрабатывается в течение трех рабочих дней.

При регистрации ИП в России не нужно самостоятельно вставать на учет в Пенсионном фонде и Фонде обязательного медицинского страхования — это происходит автоматически.

Сейчас многие российские банки предлагают услугу регистрации ИП. В таком случае процесс еще проще — сотрудник банка поможет с подготовкой заявки на регистрацию ИП и не придется ехать в налоговую за документами, подтверждающими регистрацию.

Для некоторых видов деятельности регистрации недостаточно. Например, в некоторых случаях нужно подать уведомление о начале определенных видов деятельности: розницы, общепита, ветеринарных, гостиничных, косметологических и других услуг. Уведомление подают в тот орган, который контролирует такую деятельность. За просрочку могут оштрафовать.

Есть виды деятельности, которыми нельзя заниматься без лицензии. Тогда нужно пройти эту процедуру.

Итого

Самые трудоемкие процессы регистрации ИП в США и Германии. При этом в США процесс длинный, но существенно цифровизован, тогда как в Германии такой же по длительности процесс малоцифровизован.

Процесс регистрации ИП в России не сложнее, чем в Италии и Франции — лидерами в ЕС по количеству ИП и простоте регистрации бизнеса такой формы. Россия — единственная из стран с действующими фондами социального страхования, в которой постановка ИП на учет осуществляется автоматически.

Павел Гребешков, руководитель группы SEO-продвижения в Comindware и основатель малых бизнесов как в России, так и за рубежом, подтверждает тот факт, что в России процесс регистрации ИП сравнительно прост.

«Если не брать в расчет лицензируемую предпринимательскую деятельность, то для среднестатистического бизнесмена после изменений в налоговом законодательстве 2017 года процесс регистрации ИП в России предельно прост: выбираешь форму налогообложения и банк, в котором хочешь вести счет и заполняешь форму; дальше к тебе приезжает курьер со всеми доками и ты подписываешь их; банк открывает счет и отвозит за тебя все доки в налоговую, регистрируя тебя там.

В Германии понадобится личное присутствие. Даже если нанять человека, как это сделал я. Чуть какой вопрос — требуют явиться лично. В США, как и в России, все просто, но, по моему опыту, ощутимо дольше. Похоже в 2021 году открыть ИП в России станет еще проще — в конце 2020 принят новый регламент взаимодействия с регистрирующим органом и теперь можно зарегистрироваться через мобильное приложение.»

Как инвестировать в S&P 500

Для тех потенциальных инвесторов, которые хотят выйти на фондовый рынок, но задаются вопросом, какие акции покупать, легендарный инвестор Уоррен Баффет предлагает: попробуйте вместо этого купить 500 акций.

«На мой взгляд, для большинства людей лучше всего владеть индексным фондом S&P 500», — сказал Баффет на ежегодном собрании Berkshire Hathaway в мае. Но что такое S&P 500 и как инвестировать в один из его фондов?

Вот введение в то, как работают фонды S&P 500, и может ли один из них подойти для вашего портфеля.

Что такое S&P 500?

S&P 500 или S&P — это индекс фондового рынка, включающий акции 500 крупных ведущих компаний США. Он широко используется и часто считается показателем общего состояния фондового рынка США.

Американская служба инвестиционной информации Standard & Poor’s создала индекс в 1957 году. Ежеквартально его инвестиционный комитет собирается для проверки того, какие акции входят в индекс, в зависимости от размера рынка, ликвидности и представительства каждой компании в группе.Сегодня индекс составляет 505 акций, поскольку некоторые из 500 компаний владеют более чем одним классом акций.

Вопреки распространенному мнению, акции, составляющие индекс, не относятся к 500 крупнейшим компаниям США, но, возможно, они относятся к 500 наиболее важным компаниям. Через индекс инвестируется более 11,2 триллиона долларов, причем эти 505 акций составляют около 80% от общей стоимости фондового рынка США.

Индекс, взвешенный по капитализации, S&P 500 взвешивает акции по рыночной капитализации или общей рыночной стоимости (количество акций в обращении, умноженное на текущую рыночную цену). Чем крупнее компания, тем больше ее влияние на индекс.

По состоянию на 31 августа 2020 года это 10 ведущих компаний по весу индекса в S&P 500:

  • Alphabet, материнская компания Google (доли в классах A и C).

Как инвестировать в S&P 500?

Индекс — это мера динамики лежащих в его основе акций, поэтому вы не можете напрямую инвестировать в сам индекс.Покупка акций каждой компании была бы сложной задачей (подумайте о 505 отдельных транзакциях), но, к счастью, есть индексные фонды и биржевые фонды, или ETF, которые копируют индекс, эффективно выполняя эту работу за вас.

В то время как все фонды S&P 500 отслеживают авуары этого индекса, инвестор должен решить, имеет ли для них наибольший смысл использование индексного фонда (пассивно управляемый паевой фонд) или ETF. Хорошая новость при сравнении индексных фондов и ETF заключается в том, что в каждой категории есть надежные опционы на S&P 500, и все эти продукты используют разнообразие самого индекса.

Поскольку индекс S&P 500 взвешивается по рыночной капитализации каждой компании, более крупные компании в индексе могут иногда оказывать огромное влияние на результаты более крупного индекса. Другими словами, резкое падение цен на акции Apple может вызвать падение индекса в целом. Из-за этого некоторые инвесторы предпочитают покупать S&P 500 в равновзвешенном формате, чтобы каждая компания имела одинаковое влияние на индекс. Это предназначено для создания индекса, более репрезентативного для всего U.С. рынок.

После принятия решения о предпочтении индексного фонда или ETF, взвешенного по капитализации или равновзвешенного, вы можете начать сужать круг выбора фонда S&P 500 для покупки. Чтобы свести к минимуму свои расходы, изучите соотношение расходов каждого фонда — процентную долю ваших активов, которую вы будете выплачивать в виде сборов каждый год, — чтобы сравнить их.

Здесь важны комиссии, поскольку все эти фонды отслеживают один и тот же индекс, а это означает, что их доходность должна быть примерно одинаковой. Чем ниже комиссия, тем большую прибыль вы сохраните.

Стоит ли инвестировать в S&P 500?

Прежде чем выбирать какие-либо инвестиции, необходимо подумать о нескольких вещах. Но фонд S&P, как правило, может быть хорошим выбором, если вы хотите добавить в свой портфель широкое присутствие на фондовом рынке США.

«Индекс S&P 500 — это ключевая часть стратегии диверсифицированного инвестирования, потому что это хорошая ставка на то, что экономика США продолжит процветать и расти в долгосрочной перспективе», — говорит Тони Молина, старший специалист по продуктам Wealthfront.В США самая большая экономика и фондовый рынок в мире, они являются одними из самых устойчивых и активных, особенно когда речь идет об инновациях. Вот почему нетрудно включить S&P 500 в свой портфель ».

Более крупные компании, как правило, более стабильны для инвестиций, потому что они хорошо зарекомендовали себя и широко используются. Таким образом, эти акции обычно имеют меньший риск и меньшую волатильность. S&P 500 объединяет крупные компании из различных отраслей, поэтому инвесторы получают доступ к широкому, диверсифицированному составу компаний при инвестировании в него.

Выбор индексного фонда или ETF также может помочь инвесторам избежать — или, по крайней мере, свести к минимуму — поведенческие ловушки, связанные с выбором акций, который является проигрышной стратегией, — говорит Деян Илиевски, президент Sabela Capital Markets.

Илиевски цитирует исследование профессора Хендрика Бессембиндера из Университета штата Аризона, проведенное в мае 2018 года, в котором изучались инвестиции в публично торгуемые акции США в период с 1926 по 2016 год, и было обнаружено, что чуть более 4% компаний составили совокупное созданное богатство.

«Выбрать этих нескольких индивидуальных победителей невозможно», — говорит Илиевски. «Лучше всего владеть как можно большей частью рынка с фондом, который отслеживает индекс».

Использование индексных фондов и ETF может помочь инвесторам получить высокую прибыль, а также минимизировать их затраты, — говорит Кевин Келер, дипломированный финансовый аналитик и директор группы инвестиционной стратегии Miracle Mile Advisors в Лос-Анджелесе.

«Инвестирование в S&P 500 Последние 25 лет дали бы инвестору более 10% годовых, доказывая, что инвестору не нужно платить большие расходы, чтобы получить хорошую рыночную доходность », — говорит Келер.

Есть ли недостатки у инвестирования в S&P 500?

Следует учесть некоторые оговорки. S&P 500 состоит только из акций США с большой капитализацией. Диверсификация портфеля включает в себя покупку компаний со средней и малой капитализацией, а также компаний с большой капитализацией; выделение средств международным компаниям наряду с отечественными; и включая облигации, денежные средства и потенциально другие классы активов с акциями.

Келер также отмечает недостатки S&P 500, связанные с его рыночной капитализацией.

«По мере роста пассивного инвестирования инвесторы постоянно вкладывают средства в фонды S&P 500, что способствовало возникновению проблемы« богатые становятся богаче », когда крупнейшие акции становятся больше из-за инвестирования S&P 500, а не отдельных инвестиций в акции», — Келер говорит. «Это может привести к более высокой волатильности, поскольку активные менеджеры продают отдельные акции поверх индексных фондов, продающих часть. Рынок может постоянно переоцениваться по сравнению с его базовой стоимостью ».

Но по сравнению с недостатками многих типов инвестиций недостатки фондов S&P 500 кажутся относительно незначительными, особенно когда они используются как часть вашего общего портфеля и удерживаются в течение более длительного периода.Это помогает объяснить, почему такие значки, как Баффет, так публично одобрили их.

«Я считаю, что Berkshire настолько прочен, насколько может быть любая отдельная инвестиция, с точки зрения получения разумной прибыли с течением времени», — сказал Баффет на майском собрании, говоря об инвестиционной компании, которую он превратил в империю. «Но я бы не хотел ставить свою жизнь на карту, победим ли мы S&P 500 в течение следующих 10 лет».

Раскрытие информации: на момент первоначальной публикации автор не занимал никаких позиций в вышеупомянутых ценных бумагах.

Что такое S&P 500?

S&P 500 — это индекс фондового рынка, который измеряет эффективность около 500 компаний в США. Он включает компании из 11 секторов, чтобы дать представление о состоянии фондового рынка США и экономики в целом.

Какие компании включены в S&P 500?

Чтобы иметь право на участие в индексе, компании должны соответствовать определенным критериям. Среди прочего, компании должны:

  • Иметь рыночную капитализацию — которая относится к общей стоимости выпущенных акций компании — не менее 8 долларов США.2000000000.

  • иметь корпоративную структуру и предлагать обыкновенные акции.

  • Быть зарегистрированным на соответствующей бирже США. (Инвестиционные фонды в сфере недвижимости, известные как REIT, имеют право на включение.)

  • Имеют положительную отчетную прибыль за последний квартал в дополнение к сумме за четыре последних квартала.

Благодаря этому критерию только самые крупные и стабильные корпорации страны могут быть включены в S&P 500. Список пересматривается и обновляется ежеквартально.

Можно ли купить акции S&P 500?

На самом деле, это один из лучших способов для начинающих инвесторов промочить ноги на фондовом рынке. Вот некоторые из самых популярных индексных фондов, которые отслеживают S&P 500:

  • Vanguard 500 Index Investor Shares (VFINX)

  • Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

  • Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)

  • т.Фонд Rowe Price Equity Index 500 (PREIX)

»Готовы начать инвестировать? Вам необходимо создать брокерский счет в Интернете. Если у вас его еще нет, просмотрите список NerdWallet лучших онлайн-брокеров для паевых инвестиционных фондов, чтобы найти подходящий счет.

Индекс S&P 500 сегодня

На приведенном ниже графике показано, как S&P 500 работал с 1990 года до предыдущего закрытия текущего года. Это демонстрирует, как индекс увеличивался в долгосрочной перспективе, несмотря на некоторое снижение из года в год в течение периода.

Данные фондовой биржи могут быть задержаны до 20 минут и предназначены исключительно для информационных целей, а не для торговых целей.

Что измеряет S&P 500?

S&P 500 отслеживает рыночную капитализацию примерно 500 компаний, включенных в индекс, измеряя стоимость акций этих компаний.

Рыночная капитализация рассчитывается путем умножения количества акций компании в обращении на ее текущую цену акций.Таким образом, если у компании есть 2 миллиона акций, которые в настоящее время принадлежат акционерам, а текущая цена акций составляет 5 долларов, то рыночная капитализация компании составляет 10 миллионов долларов. Проще говоря, стоимость компании составляет 10 миллионов долларов.

Стоимость S&P 500 рассчитывается на основе рыночной капитализации каждой компании, скорректированной с учетом только количества акций, обращающихся на открытом рынке. Если сложить рыночные капитализации всех компаний в индексе, можно сказать, что по состоянию на февраль 2020 года S&P 500 стоит около 24,47 триллиона долларов.

Однако каждой компании в S&P 500 дается определенный вес, полученный путем деления индивидуальной рыночной капитализации компании на общую рыночную капитализацию S&P 500. Таким образом, компании с большей рыночной капитализацией имеют больший вес, чем компании с меньшей рыночной капитализацией. Вот 10 наиболее взвешенных акций, которые в настоящее время входят в S&P 500:

  1. Berkshire Hathaway Inc., класс B

Актуальные данные по состоянию на 17 июня 2021 г.

Почему назначить веса? Чтобы дать как можно более точную картину состояния фондового рынка.

Это важно, потому что, когда акции Microsoft поднимаются (или падают) на 10%, это может означать прибыль или убыток в сотни миллиардов долларов. Сравните это с продавцом одежды The Gap, который в настоящее время находится в конце списка. Если его акции вырастут или упадут на 10%, это может означать прибыль или убыток в пару сотен миллионов долларов. В этом сценарии динамика цен Microsoft демонстрирует гораздо больший сбой в экономике, чем в случае с The Gap.

Чтобы получить число, которое мы привыкли видеть на тикере S&P 500, общая рыночная капитализация индекса делится на частный делитель.Поскольку цены на акции компаний S&P 500 изменяются в течение дня, каждое движение влияет на стоимость индекса, хотя компании, расположенные в верхней части списка, имеют значительно большее влияние, чем компании в нижней части.

Какова средняя доходность S&P 500?

В течение почти последнего столетия среднегодовая совокупная доходность S&P 500 (включая дивиденды) составляла около 10% без поправки на инфляцию. Однако имейте в виду, что это не означает, что вы можете рассчитывать на получение 10% прибыли от своих инвестиций в индексный фонд S&P 500 каждый год.

В 2008 году, например, S&P 500 закончил год с ошеломляющим падением на 37%. В следующем году он закончил на 26%. Для получения среднегодовой совокупной прибыли 10% требуется долгосрочное инвестиционное мышление и готовность преодолевать волатильность рынка. Узнайте больше о средней доходности фондового рынка здесь.

В чем разница между индексом Dow Jones Industrial Average и S&P 500?

DJIA или просто Dow — еще один индекс фондового рынка, который включает крупные, устоявшиеся компании.Однако есть несколько ключевых отличий.

  • В Dow входит всего 30 компаний, каждая из которых считается лидером в своей отрасли.

  • Индекс Доу-Джонса взвешивается на основе цены акций каждой компании, а не рыночной капитализации, что означает, что компании с более высокими ценами на акции имеют больший вес. Индекс рассчитывается путем сложения цен акций всех 30 компаний с поправкой на вес, а затем деления на заранее заданную константу, называемую делителем Доу.

  • Dow представляет девять секторов по сравнению с 11, представленными в S&P 500.

И S&P 500, и Dow включают компании, которые считаются самыми здоровыми корпорациями страны. Если вы заинтересованы в покупке акций любой из этих компаний (а не акций индексных фондов), для начала ознакомьтесь с нашим руководством о том, как покупать акции.

Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

Индекс, который вам нужно знать

Если бы вам пришлось использовать одну величину для обозначения силы экономики, что бы это было? Индекс потребительского доверия слишком субъективен. Уровень безработицы преувеличивает незанятые рабочие и недооценивает разочарованных рабочих. Несмотря на то, что Dow Jones Industrial Average является самым известным и наиболее котируемым фондовым индексом в мире, он настолько избирательный, что вводит в заблуждение. Состоящий всего из 30 акций, Dow менее репрезентативен для экономики в целом, чем некоторые другие индексы.

Первостепенное значение среди них занимает S&P 500, ежедневный , де-факто , числовой индикатор экономики США. Несмотря на то, что S&P 500 получает второе выставление счетов даже в финансовых СМИ и мало получает признание в других странах, его важность имеет жизненно важное значение.

Ключевые выводы

  • S&P 500 состоит из 500 крупнейших компаний, торгуемых на NYSE или NASDAQ.
  • Инвесторы, которые хотят инвестировать в индекс S&P, могут приобрести индексный или биржевой фонд, который стремится соответствовать показателям S&P 500.
  • Индекс S&P 500 рассчитывается путем сложения рыночной капитализации каждой компании с поправкой на количество акций в свободном обращении.
  • Для того, чтобы быть включенной в список S&P 500, компания должна соответствовать определенным требованиям, включая достижение определенной рыночной капитализации, наличие большинства акций в публичных руках и статус публичной компании не менее года.
  • Для включения в индекс S&P 500 компания должна иметь рыночную капитализацию в размере 13,1 миллиарда долларов.

Как работает S&P 500

Во-первых, этимология термина.»S&P» — это Standard and Poor’s. Генри Пур был финансовым аналитиком XIX века, который составил ежегодную книгу, в которой перечислялись публичные железнодорожные компании. Его публикация объединилась с публикациями Статистического управления Standard в 1941 году. А «500» — это количество акций, составляющих индекс.

Это оно. В индекс входят 500 крупнейших (не обязательно из 500 крупнейших) компаний, акции которых торгуются на NYSE или NASDAQ. Как и Папы и обладатели Оскара, компоненты S&P 500 выбираются комитетом.И, как Колледж кардиналов и Академия кинематографических искусств и наук, комитет S&P 500 действует в рамках определенных критериев. Чтобы попасть в индекс, компания должна иметь:

  • рыночная капитализация в размере 13,1 млрд долларов США (по состоянию на июнь 2021 года)
  • Стоимость сделки с рыночной капитализацией ежегодно
  • По крайней мере, четверть миллиона ее акций торгуются в каждый из предыдущих шести месяцев
  • большая часть акций находится в руках населения
  • , по крайней мере, через год с момента его первичного публичного размещения
  • : сумма прибыли за предыдущие четыре квартала должна быть положительной, как и за самый последний квартал.

Между ними NYSE и NASDAQ перечисляют несколько тысяч компаний. Но один только первый критерий сокращает это число до менее тысячи. Добавьте еще несколько ориентиров, и легко увидеть, как S&P может сократить до 500 акций с большой капитализацией, подходящих для включения.

О последней ребалансировке индекса S&P 500 было объявлено 12 марта 2021 года, и она вступила в силу до открытия рынков 22 марта 2021 года. NXP Semiconductors (NXPI), Penn National Gaming (PENN), Generac Holdings (GNRC), Caesars Entertainment (CZR) ) были добавлены в S&P 500.Они заменили Xerox Holdings (XRX), Flowserve (FLS), SL Green Realty (SLG) и Vontier (VNT).

Как рассчитывается S&P 500

В отличие от индекса Доу-Джонса, который вы рассчитываете, просто складывая цены акций компонентов и умножая их на константу, индекс S&P 500 является более сложным. Вместо того, чтобы складывать цены на акции компаний-участников, S&P 500 добавляет рыночную капитализацию компаний с поправкой на количество акций в свободном обращении. «С корректировкой по плавающей цене» означает подсчет только тех акций, которые доступны нам, обычным людям, за исключением акций, принадлежащих менеджменту, правительствам и другим компаниям.Существуют сотни якобы «публично торгуемых» компаний, которые держат большую часть своих акций внутри компании.

акций удалены из S&P 500

Благодаря такому количеству компонентов и таким строгим критериям S&P 500 является динамичным. S&P Dow Jones Indices, дочерняя компания S&P Global, Inc., которая определяет компоненты индекса, не терпит бездельников. United States Steel Corp. (X), одна из самых стойких компаний 20-го века, была включена в список S&P 500 с момента ее основания.

Фактически, когда-то US Steel была крупнейшей компанией в мире. Увы, это не приносило прибыли годами. Когда в 2013 году он упал ниже порогового уровня в 4 миллиарда долларов, индекс «запустил» его и уступил место Martin Marietta Materials Inc. (MLM), производителю строительных заполнителей. Только на Уолл-стрит железный век уступает место каменному веку.

Последней компанией, которая будет добавлена ​​в S&P 500 с июня 2021 года, является фармацевтическая компания из Нью-Джерси Organon & Co. (NYSE: OGN).Компания добавлена ​​3 июня 2021 года.

Требования S&P 500

Но даже технологически развитые компании должны выполнить список требований S&P 500, иначе они погибнут. Advanced Micro Devices Inc. (AMD) была вторым по величине производителем микропроцессоров в мире, но упала в этом индексе в 2013 году. Она снова была добавлена ​​в 2017 году. Опять же, из-за проблем с рыночной капитализацией. Оборот в S&P 500 был ниже, чем вы думаете, но время, в течение которого компании остаются в списке, сокращается.

Иногда компании покупают компанию, которую они заменяют в индексе, или компания выделяет значительную часть себя. Все компании, включенные в список S&P 500, Forest Labs, Beam и Life Technologies были куплены более крупными компаниями в 2014 году. Другие компании покидают список, когда они больше не могут выполнять требования рыночной капитализации. Обычно, когда это происходит, компания затем переводится в индекс, из которого была продвинута ее замена. Например, в 2014 году Роуэн занял место Маллинкродта в S&P MidCap 400.

Есть ли здесь предвзятость в отношении выживания? Конечно, но в экономике в целом также присутствует предвзятое отношение к выживаемости. Остальные акции процветают благодаря тому, что остались. В одном исследовании даже утверждается, что за десятилетия акции, исключенные из S&P 500, в конечном итоге превзошли своих конкурентов.

S&P 500: индекс, который вам нужно знать Часто задаваемые вопросы

Кто следит за участниками S&P 500?

Индексы S&P Dow Jones, дочерняя компания S&P Global, Inc.определяет, какие компании будут добавлены в индекс. Он устанавливает требования и контролирует соблюдение этих требований участниками.

Как компания попадает в список S&P 500?

Чтобы иметь право на включение в индекс S&P 500, компания должна быть американской компанией, иметь рыночную капитализацию не менее 13,8 миллиардов долларов США, быть высоколиквидной, иметь публичное размещение не менее 10% своих акций в обращении и самые последние квартальная прибыль и сумма прибыли за четыре последовательных квартала должны быть положительными.

Включает ли S&P 500 акции NASDAQ?

Да, S&P 500 состоит из 500 крупнейших компаний, торгуемых как на NYSE, так и на NASDAQ.

Какие 10 крупнейших акций в S&P 500?

Десять крупнейших компонентов S&P 500 по состоянию на июнь 2021 года включают:

Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, Google (классы A и C), Berkshire Hathaway, JP Morgan Chase, Tesla и Johnson & Johnson.

Можете ли вы просто инвестировать в S&P 500?

Если вы хотите инвестировать в S&P 500 в целом, вам не нужно покупать все 500 акций по отдельности.Вы можете инвестировать в индексные фонды и ETF, которые просто пытаются отслеживать эффективность этого индекса.

Итог

По большей части S&P 500 не передает информации, резко отличающейся от сопоставимых индексов. Он в основном отслеживает (или наоборот) более эксклюзивный индекс Доу-Джонса и более инклюзивный Russell 2000. S&P 500 представляет собой своего рода золотую середину: достаточно всеобъемлющую, чтобы указать на относительную силу или слабость более крупной экономики, но не настолько исчерпывающую, чтобы включить в сигнал слишком много шума.В целом, S&P 500 — это индекс индексов — ориентир, принятый как аналитиками, политиками, так и обычными участниками рынка.

Standard & Poor’s (S&P), определение

Что такое Standard & Poor’s (S&P)?

Standard & Poor’s (S&P) — компания, известная во всем мире как создатель индексов финансового рынка, широко используемых в качестве инвестиционных ориентиров, источника данных и эмитента кредитных рейтингов компаний и долговых обязательств.Возможно, он наиболее известен благодаря популярному и часто цитируемому индексу S&P 500.

Корни компании уходят корнями в 1860-е годы. С 2016 года его официальное название — S&P Global, офисы которого расположены в 26 странах.

Ключевые выводы

  • Standard & Poor’s (S&P) — ведущий поставщик индексов и источник данных для независимых кредитных рейтингов.
  • McGraw-Hill Cos. Приобрела S&P в 1966 году, а в 2016 году компания стала называться S&P Global.
  • Standard & Poor’s — одно из крупнейших рейтинговых агентств, присваивающих компаниям и странам буквенные оценки и выпускаемым ими долговым обязательствам по шкале от AAA до D, что указывает на степень их инвестиционного риска.
  • Популярный индекс S&P 500, пожалуй, самый известный продукт Standard & Poor’s.
  • S&P 500 является основой для многих инвестиций, включая фьючерсные контракты, паевые инвестиционные фонды и ETF.
Индекс Standard And Poor’s 500, индекс

Понимание Standard & Poor’s (S&P)

Standard & Poor’s выросло из двух компаний: Poor’s Publishing, издателя путеводителей по железнодорожной отрасли, официально основанного в 1868 году, и Standard Statistics Bureau (позже Company), основанного в 1906 году, которое публиковало финансовые данные по компаниям.В 1923 году он выпустил свой первый индикатор фондового рынка, в который вошли 233 компании. Тем временем Poor’s Publishing выпустило свой первый рейтинг в 1916 году.

Две фирмы объединились в 1941 году, чтобы создать Standard & Poor’s.

McGraw-Hill Cos. Приобрела S&P в 1966 году. В 2012 году Standard & Poor’s объединило свои операции с индексами с индексами Dow Jones (принадлежащими McGraw-Hill), чтобы стать лидером фондовых индексов.

В 2016 году McGraw Hill Financial переименовалась в S&P Global.Подразделения S&P Global включают S&P Global Ratings, S&P Global Market Intelligence, S&P Dow Jones Indices и S&P Global Platts. В компании работает более 1400 кредитных аналитиков, и более 1,2 миллиона кредитных рейтингов были присвоены правительствам, корпорациям, финансовому сектору и ценным бумагам.

S&P — крупный исследователь кредитных рисков, охватывающий множество отраслей, эталонов, классов активов и географических регионов. Он присваивает кредитные рейтинги от AAA до D по долгам государственных и частных компаний, а также правительств.Он также предлагает рейтинги краткосрочного долга и рейтинги прогнозов от шести месяцев до двух лет.

Основными конкурентами S&P по кредитным рейтингам являются Moody’s и Fitch, а по финансовым индексам — Bloomberg Business Services.

Индексы Standard & Poor’s

Индекс S&P 500 был запущен в марте 1957 года. Это был первый индекс, который был создан на компьютере и публиковался ежедневно, и стал заменой для самого фондового рынка США.

Индекс S&P 500 включает 500 крупнейших акций, торгуемых на Нью-Йоркской фондовой бирже и Nasdaq, что делает его инструментом для оценки общего состояния крупных американских компаний. S&P 500, вероятно, является самым популярным индексом акций в мире и используется в качестве эталона производительности для различных паевых инвестиционных фондов, ETF и других активов и ценных бумаг.

Другие популярные индексы, предлагаемые S&P Global, охватывают разные секторы рынка и разную рыночную капитализацию.Крупные предложения от S&P Dow Jones Indices включают S&P SmallCap 600, S&P MidCap 400, S&P Composite 1500 и S&P 900. Каждое из них представляет собой анализ состояния рынка в зависимости от его подсектора.

Фьючерс на индекс S&P 500

Первые фьючерсные контракты на S&P 500 были представлены Чикагской товарной биржей (CME) в 1982 году. Контракт SP является базовым рыночным контрактом для торговли фьючерсами на S&P 500. Цена на него определяется путем умножения стоимости S&P 500 на 250 долларов.Например, если S&P 500 находится на уровне 2500, то рыночная стоимость фьючерсного контракта составляет 2500 x 250 долларов США или 625 000 долларов США.

CME добавила опцион E-mini в 1997 году. Фьючерсы E-mini были созданы, чтобы позволить более мелкие инвестиции более широкому кругу инвесторов. Фьючерсы на S&P 500 E-Mini составляют пятую часть стоимости крупного контракта. Если уровень S&P 500 равен 2500, тогда рыночная стоимость фьючерсного контракта составляет 2500 x 50 долларов США или 125 000 долларов США. Буква E в E-mini означает электронный.Многие трейдеры отдают предпочтение S&P 500 E-Mini ES перед SP не только из-за меньшего размера инвестиций, но и из-за его ликвидности. Как и его название, E-Mini ES торгует в электронном виде, что может быть более эффективным, чем торговля на открытом рынке для SP.

Как и в случае со всеми фьючерсами, инвесторы должны внести лишь часть стоимости контракта, чтобы открыть позицию. Это маржа по фьючерсному контракту. Эти наценки отличаются от наценок при торговле акциями. Маржа фьючерсов показывает «скин в игре», который необходимо компенсировать или урегулировать.

10%

Процент акций из исходного индекса S&P 500 в 1957 году, которые остаются в индексе сегодня.

Базовые рейтинги Standard & Poor’s (SPUR)

Базовые рейтинги Standard & Poor’s (SPURs) предоставляют заключение о кредитном качестве муниципалитета отдельно от средств повышения кредитного качества поручителя или страховщика. Облигации муниципального или другого государственного сектора обычно включают средства повышения кредитного качества, которые используются для получения более выгодных условий, обеспечивая повышенную уверенность в том, что заемщик выполнит свои обязательства посредством дополнительного страхования или гарантии третьей стороны.Standard & Poor’s выпускает рейтинг SPUR только по запросу эмитента / должника и осуществляет надзор за выпуском с опубликованным SPUR.

Пример рейтингов Standard & Poor’s

Подразделение Standard & Poor’s Global Ratings ранжирует долговые инструменты, такие как облигации, и компании, которые их выпускают, с точки зрения кредитоспособности, определяемой как вероятность дефолта или неспособности своевременно выплатить долги. Подобно академическим оценкам, каждый рейтинг состоит из буквы по шкале от A до D, иногда дополненной знаком плюс или минус или числом.Чем выше оценка, тем ниже риск (по оценке S&P).

Рейтинг BBB и выше называется «инвестиционным уровнем» — самым безопасным видом инвестиций. Рейтинги ниже этого значения считаются «спекулятивными» — большая степень риска.

На приведенной ниже диаграмме представлена ​​рейтинговая система Standard & Poor’s для краткосрочной задолженности — векселей, ссуд и других обязательств со сроком погашения не более одного года. Это инструменты, в которые часто инвестируют фонды денежного рынка и счета денежного рынка.

Шкала рейтингов краткосрочного долга S&P
Буквенный рейтинг Инвестиционная марка Степень кредитоспособности
A – 1 Инвестиции Сильный
A – 2 Инвестиции Удовлетворительно
A – 3 Инвестиции Достаточно
B Спекулятивная В настоящее время выполняет обязательства, но сталкивается с неопределенностями
С Спекулятивная Уязвимость к неплатежам
D Спекулятивная По умолчанию

Standard & Poor’s: часто задаваемые вопросы

Что означает Standard and Poor’s?

Standard & Poor’s (S&P) — компания, ведущий поставщик индексов и источник данных независимых кредитных рейтингов.Иногда ссылка на «Standard & Poor’s» может также означать самый известный индекс компании: S&P 500, который отслеживает результаты деятельности 500 крупнейших публичных компаний США.

Как Standard and Poor’s зарабатывает деньги?

Комиссионные за рейтинговые услуги Standard & Poor’s платят эмитенты ценных бумаг и долговых обязательств. Кроме того, компании и частные лица часто платят за более подробные аналитические отчеты о рынке и подписываются на другие исследовательские услуги.

Какие компании входят в индекс S&P 500?

В S&P 500 входят 500 крупнейших публичных компаний США. Многие из них хорошо известны: Microsoft, Apple, Exxon Mobile, Bank of America, Visa и Coca-Cola.

Чтобы претендовать на индекс S&P 500, компания должна иметь не менее 10% акций, находящихся в обращении на открытом рынке, и иметь рыночную капитализацию не менее 9,8 млрд долларов.

Как узнать рейтинг компании S&P?

Вы можете узнать рейтинг компании S&P на сайте S&P Global Ratings.После регистрации в S&P Global Ratings вы сможете найти компанию.

Является ли BBB инвестиционным рейтингом?

Да, BBB обозначает инвестиционный уровень. Это самый низкий рейтинг S&P, который может считаться инвестиционным. Это означает, что облигация или эмитент «демонстрируют адекватные параметры защиты. Однако неблагоприятные экономические условия или меняющиеся обстоятельства с большей вероятностью ослабят способность заемщика выполнять свои финансовые обязательства по обязательству», как заявляет S&P.

Итог

Standard & Poor’s — официально S&P Global — является публичной компанией, занимающейся финансовой информацией и аналитикой. Базируясь в США, но имея офисы по всему миру, он обеспечивает исследования и аналитику финансового рынка, поддерживая широко отслеживаемые рыночные индексы и индексы ценных бумаг — самый известный из которых, индекс S&P 500, выступает в качестве барометра всего фондового рынка США. .

Кроме того, Standard & Poor’s является одним из крупнейших рейтинговых агентств, присваивающих буквенные оценки компаниям и странам, а также выпускаемым ими долгам.

Что такое индекс S&P 500 и как его использовать?

Обновлено: 22 июня 2021 г., 12:24

Когда дело доходит до основных фондовых индексов США, ни один из них не считается более важным индикатором общей производительности фондового рынка и индикатором эффективности крупных корпораций, чем индекс S&P 500 .

Имея это в виду, вот что все инвесторы должны знать о том, что такое индекс S&P 500, как он работает, как вы можете в него инвестировать и почему это может быть разумным шагом для вас.

Что такое индекс S&P 500?

S&P 500 (также известный как Standard & Poor’s 500), зарегистрированная торговая марка совместного предприятия S&P Dow Jones Indices, представляет собой фондовый индекс, состоящий из 500 крупнейших компаний США. Обычно считается лучшим индикатором. об общей динамике фондовых рынков США.

С другой стороны, индекс S&P 500 представляет собой статистический показатель эффективности 500 крупнейших акций Америки.В этом контексте S&P 500 является обычным эталоном, по которому можно оценивать производительность портфеля.

Индекс S&P 500 взвешивается по рыночной капитализации (цена акции, умноженная на количество акций в обращении), что означает, что оценка компании определяет, насколько она влияет на результаты индекса. Каждая листинговая компания не просто представляет 1/500 индекса. Крупные компании, такие как Apple (NASDAQ: AAPL) и Amazon (NASDAQ: AMZN), имеют большее влияние на индекс S&P 500, чем относительно небольшие компании, такие как Macy’s (NYSE: M) и Harley-Davidson ( NYSE: HOG).

Важно знать, что, хотя это 500 крупных компаний, их диапазон составляет и . Некоторые из крупнейших компаний в индексе имеют рыночную капитализацию, превышающую 1 триллион долларов, и они более чем в 200 раз больше, чем самые маленькие компоненты S&P 500, рыночная капитализация которых составляет от 6 до 7 миллиардов долларов.

Стоимость индекса S&P 500 непрерывно колеблется в течение торгового дня на основе взвешенных рыночных данных по его основным компонентам.

Какие компании входят в индекс S&P 500?

Индекс S&P 500 состоит из 505 акций, выпущенных 500 различными компаниями. Здесь есть разница в цифрах, потому что несколько компаний, составляющих S&P 500, выпускают акции более одного класса — например, Alphabet Class C (NASDAQ: GOOG) и Alphabet Class A (NASDAQ: GOOGL) оба включены. в индексе S&P 500.

Очевидно, что перечислять здесь все компании из списка S&P 500 было бы непрактично.Но поскольку индекс S&P 500 взвешен по рыночной капитализации, его результаты в основном определяются доходностью акций крупнейших компаний.

Имея это в виду, рассмотрим 10 крупнейших компаний индекса S&P 500 по состоянию на март 2021 года. Этот список и его последовательность могут и, вероятно, будут меняться со временем.

  1. Apple (NASDAQ: AAPL)
  2. Microsoft (NASDAQ: MSFT)
  3. Amazon (NASDAQ: AMZN)
  4. Facebook (NASDAQ: FB)
  5. Alphabet Class A (NASDAQ Alphabet Class A : GOOGL)
  6. Alphabet Class C (NASDAQ: GOOG)
  7. Berkshire Hathaway Class B (NYSE: BRK.B)
  8. Tesla (NASDAQ: TSLA)
  9. JPMorgan Chase (NYSE: JPM)
  10. Johnson & Johnson (NYSE: JNJ)

Источник данных: индексы Dow Jones S&P.

Зачем нужен S&P 500?

Вам может быть интересно, почему S&P 500 считается таким полезным в качестве рыночного и экономического индикатора. Поскольку S&P 500 состоит из широкой корзины акций без большого количества мелких или малоизвестных компаний, он включает компании, в большей степени принадлежащие индивидуальным инвесторам.На 500 компаний приходится примерно 80% общей стоимости фондового рынка в США.

S&P 500 по сравнению с промышленным индексом Доу-Джонса

Промышленный индекс Доу-Джонса является взвешенным по цене индексом, что означает, что компании с самые высокие цены на акции имеют наибольшее влияние на индекс независимо от их оценки. В индексе Dow также перечислено всего 30 компаний и исключены некоторые из крупнейших акций на рынке, например Amazon, Alphabet и Berkshire Hathaway.

Поскольку индекс Dow взвешен по цене, Goldman Sachs (NYSE: GS) с текущей ценой акций в 238 долларов оказывает более чем вдвое большее влияние на показатели Dow, чем Walmart (NYSE: WMT), несмотря на оценку Goldman рыночная капитализация составляет лишь одну четверть от Walmart.

По этим причинам большинство экспертов считает S&P 500 лучшим индикатором фондового рынка.

Доу Джонс

Отслеживание 30 крупнейших голубых фишек на рынке.

Nasdaq Composite

Отслеживание всех публичных компаний, торгующих на бирже Nasdaq.

Рассел 2000

Отслеживание 2000 компаний с малой и средней капитализацией.

Индексы фондового рынка

Ознакомьтесь с обзором основных индексов.

Как инвестировать в индекс S&P 500?

Вы можете инвестировать в индекс S&P 500, купив акции паевого инвестиционного фонда или фонда, торгуемого на бирже (ETF), который пассивно отслеживает индекс.Эти инвестиционные компании владеют всеми акциями индекса S&P 500 пропорционально весам.

Инвестиционный фонд Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO), который торгуется как акция, и паевой инвестиционный фонд Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (NASDAQMUTFUND: VFIAX) являются двумя привлекательными вариантами. Оба имеют чрезвычайно низкие комиссии и со временем демонстрируют практически идентичные показатели индекса S&P 500.

Кроме того, вы можете купить фьючерсы на S&P 500, которые торгуются на Чикагской товарной бирже.По сути, это опционы на покупку или продажу, которые позволяют хеджировать или спекулировать будущей стоимостью индекса.

Подходит ли вам инвестирование в индекс S&P 500?

Легендарный инвестор фондового рынка Уоррен Баффет хорошо сказал, что недорогой индексный фонд S&P 500 — лучшее вложение, которое может сделать большинство людей. Нетрудно понять почему. За длительные периоды времени S&P 500 обеспечивал годовую общую прибыль от 9% до 10%, и вы можете легко инвестировать в пассивный фонд S&P 500 практически бесплатно.

Для ясности: если у вас есть время, знания и желание правильно исследовать акции и поддерживать портфель, мы (и Уоррен Баффет) считаем, что в долгосрочной перспективе, безусловно, возможно достичь более высокой доходности инвестиций по сравнению с S&P 500. Однако не у всех есть время и дисциплина, необходимые для инвестирования в акции таким образом, и новым инвесторам, в частности, может быть лучше покупать акции индексного фонда S&P 500, пока они не накопят свои знания.

Короче говоря, инвестирование в индекс S&P 500 — это способ получить широкое представление о прибыльности американских предприятий без чрезмерного воздействия на результаты деятельности какой-либо отдельной компании.Со временем S&P 500 может обеспечить высокую доходность вашего портфеля с минимальными усилиями с вашей стороны.

Что такое S&P 500?

S&P 500 (также известный как Standard & Poor’s 500), зарегистрированная торговая марка совместного предприятия S&P Dow Jones Indices, представляет собой фондовый индекс, состоящий из 500 крупнейших компаний США. Акции США в целом работают.С другой стороны, индекс S&P 500 представляет собой статистический показатель эффективности 500 крупнейших акций Америки. В этом контексте S&P 500 является обычным эталоном, по которому можно оценивать производительность портфеля.

Что такое фондовые индексы?

Индекс фондового рынка показывает, как инвесторы чувствуют себя в состоянии экономики. Индекс собирает данные от множества компаний из разных отраслей. Вместе эти данные формируют картину, которая помогает инвесторам сравнивать текущие уровни цен с прошлыми ценами для расчета рыночных показателей.Некоторые индексы ориентированы на меньшую часть рынка. Например, индекс Nasdaq внимательно отслеживает технологический сектор. Поэтому, если вы хотите знать, как работают технологические компании, вам стоит взглянуть на фондовый индекс Nasdaq.

Что такое композитный индекс Nasdaq?

Nasdaq Composite — это индекс фондового рынка, который состоит из акций, котирующихся на фондовой бирже Nasdaq. Для включения в индекс:

  • Акция должна быть зарегистрирована исключительно на рынке Nasdaq.
  • Акция должна быть обыкновенной акцией отдельной компании, поэтому привилегированные акции, биржевые фонды (ETF) и другие типы ценных бумаг исключаются.
  • Американские депозитарные расписки (ADR), инвестиционные фонды недвижимости (REIT) и акции товариществ с ограниченной ответственностью, однако, имеют право на участие.

Вот почему так много акций включено в Nasdaq Composite и почему количество акций в индексе часто меняется. Индекс предназначен для представления всего фондового рынка Nasdaq, а не только крупнейших компаний.

Последние статьи

Падение
акций: может ли Square спасти биткойн?

Сильное падение в конце дня выявило беспокойство инвесторов.

Дэн Каплингер | 16 июля 2021 г.

Почему американская башня выросла на 21% в первой половине 2021 года?
Акции

American Tower продемонстрировали сильную прибыль и оптимистичный рост в отношении 5G в первом полугодии.

Райан Дауни | 16 июля 2021 г.

Уолл-стрит возлагает большие надежды на эти 2 невоспетых акции

Однако только один из них в пятницу движется вверх.

Дэн Каплингер | 16 июля 2021 г.

Этот запас вакцины Nasdaq только что получил большой импульс — и еще один запас вакцины Nasdaq заслуживает похвалы

Узнайте, почему большое движение индекса так интересно инвесторам.

Дэн Каплингер | 16 июля 2021 г.

Эти 2 акции делают движение в четверг вечером

Узнайте, почему одна горячая, быстрорастущая акция устремилась вверх, в то время как специалист по потребительским товарам не преуспел.

Дэн Каплингер | 15 июля 2021 г.

Этот гигант Nasdaq портит вечеринку с мемами

Крупные компании устали от мелких разрушителей, пытающихся отнять у них возможности для бизнеса.

Дэн Каплингер | 15 июля 2021 г.

2 Инвесторы в акции голубых фишек не могут позволить себе игнорировать

Инвесторам, ищущим отличные компании, следует их изучить.

Дэн Каплингер | 15 июля 2021 г.

Могут ли упавшие акции вернуть себе форму на неспокойных рынках?

Уолл-стрит была смешанной средой.

Дэн Каплингер | 14 июля 2021 г.

Любовь Уолл-Стрит поднимает эти 2 акции Nasdaq вверх

Некоторые фундаментальные сильные стороны бизнеса тоже не пострадают.

Дэн Каплингер | 14 июля 2021 г.

Инвесторам необходимо внимательно изучить эти 3 отчета о прибылях и убытках

Узнайте, почему фондовый рынок снова движется вверх.GSPC) может включать только часть публично торгуемых компаний по количеству, это, несомненно, самый важный индекс для акций США.

В совокупности около 500 компаний, входящих в S&P 500, составляют более 80% от общей стоимости всех акций на биржах США, что делает индекс ориентиром для показателей внутренних акций.

Так как же компании попадают в этот эксклюзивный список? Все сводится к соблюдению нескольких правил и, что наиболее важно, завоеванию благосклонности комитета инвесторов.Вот как все это работает, пункт за элементом.

1. Рыночная капитализация — важный фильтр

Предполагается, что S&P 500 представляет крупнейшие компании США, поэтому размер является важным компонентом. Размер в этом случае определяется рыночной стоимостью компании или рыночной капитализацией, которая представляет собой общую стоимость всех ее акций в обращении.

Например, Coca-Cola имеет около 4,3 млрд акций в обращении. Пока я пишу это, каждая акция торгуется по 49 долларов.Таким образом, его рыночная капитализация составляет примерно 210 миллиардов долларов.

Пороговое значение для S&P 500 с течением времени движется вверх и вниз, но текущая цифра составляет 6,1 миллиарда долларов. Конечно, 20 лет назад эта цифра была намного ниже, и можно было ожидать, что через 20 лет эта цифра будет намного выше.

Источник изображения: Getty Images.

2. Рентабельность имеет значение … вид

За некоторыми исключениями, компании должны быть прибыльными, чтобы попасть в индекс S&P 500.Рентабельность измеряется двумя способами: за последние четыре квартала и за последний квартал.

Теоретически компания может потерять 300 миллионов долларов в каждом из первых трех кварталов (всего 900 миллионов долларов), а затем получить прибыль в размере 950 миллионов долларов в последнем квартале, таким образом, получив право на проверку прибыльности.

квартал

Прибыль или убыток

1

(300 миллионов долларов)

2

(300 миллионов долларов)

3

(300 миллионов долларов)

4

950 миллионов долларов

Сумма четырех кварталов

50 миллионов долларов

Это крайний пример, показывающий, что тест прибыльности не требует особых усилий, поскольку одной четверти прибыли может быть достаточно, чтобы соответствовать критериям.Компании, недавно вышедшие на IPO, должны иметь как минимум 12-месячную торговую историю на крупной бирже, поэтому прибыльная компания, которая выходит на биржу, не может сразу же перейти в индекс S&P 500 на основе своих доходов до IPO.

Ознакомьтесь со всеми нашими расшифровками телефонных разговоров о доходах.

3. Требования к плавучести и ликвидности легко проверить

Цель индекса S&P 500 — отслеживать акции с высокой капитализацией, в которые вы действительно можете инвестировать. С этой целью в нем есть некоторые правила, которые дисквалифицируют компании с частным владением (большинство которых принадлежит лишь нескольким акционерам), а также компании, которые торгуются вяло (компании, акции которых имеют очень небольшой объем торгов).

Для того, чтобы попасть в список S&P 500, компания должна иметь не менее 50% своих акций, находящихся в обращении на фондовых биржах. С логической точки зрения в этом есть смысл. Например, компания, 60% которой принадлежит ее основателю, возможно, более «частная», чем «государственная» с точки зрения собственности, учитывая, что только 40% акций находятся в руках инвестирующей общественности.

Помимо того, что контрольный пакет акций принадлежит населению, акции компании должны быть ликвидными. Ежегодно объем торгов должен превышать 100% от его объема в обращении, и минимум 250 000 акций должны торговаться в течение шести месяцев, предшествующих дате оценки.Таким образом, если компания имеет 2 миллиарда акций в обращении, по крайней мере 2 миллиарда акций должны обмениваться руками каждый год.

Честно говоря, большинство крупных компаний проверяют все эти флажки, даже не пытаясь. Не так много компаний с тонко торгуемыми и многомиллиардными оборотами, в которых директорам, должностным лицам и другим крупным акционерам принадлежит более 50% компании. И любая компания, контрольный пакет акций которой принадлежит населению, почти наверняка выдержит испытание на наличие достаточного объема торгов.

4. Компания должна быть достаточно американской

S&P 500 предназначен для отслеживания крупных предприятий, работающих в США.Для этого требуется, чтобы компании соответствовали некоторым критериям для ведения бизнеса в США. Компания должна:

  • Подавать годовые отчеты 10-K в SEC.
  • Имеют «множество» активов и доходов в США.
  • Листинг на подходящей бирже (в основном, на любой из крупных бирж, таких как NYSE или NASDAQ)

В этих правилах есть много места для маневра. Порог наличия «множества» активов и доходов в США строго не определен.Компании могут регистрироваться за границей для целей налогообложения, но при этом считаются компаниями США для целей включения в S&P 500.

Пожалуй, самым строгим правилом является то, зарегистрирована ли компания на крупной бирже США и подает ли 10 тыс. Годовых отчетов. S&P 500 не позволяет компаниям, торгующим без рецепта или на розовых листах, попасть внутрь.

5. Некоторые компании получают бесплатный пропуск

Акции, входящие в состав S&P MidCap 400 и S&P SmallCap 600, могут попасть в S&P 500 с меньшими ограничениями.На эти акции не распространяются правила, касающиеся прибыльности, размещения и / или ликвидности. Считается, что после того, как компания присоединится к любому из этих индексов, она сможет более свободно перемещаться между ними.

Приобретение компании по одному из этих трех индексов является более простым способом, поскольку покупатели не подчиняются правилам о прибыльности или о том, что более 50% их акций обращаются на бирже.

6. Некоторые компании просто не могут попасть в

В S&P 500 входят только обычные корпорации и инвестиционные фонды недвижимости (REIT).Он исключает некоторые более «экзотические» структуры, такие как компании по развитию бизнеса (BDC), товарищества с ограниченной ответственностью (MLP) и компании с ограниченной ответственностью (LLC).

Конечно, сюда также не входят фонды закрытого типа (CEF) и биржевые фонды (ETF) по той простой причине, что они в основном просто держат другие публично торгуемые акции и облигации. Включение ETF S&P 500 в S&P 500 было бы … странным.

Некоторые «нормальные» корпорации запрещены, если у них есть несколько типов акций.Например, если Berkshire Hathaway еще не было в индексе, он не был бы допущен, потому что у него есть акции класса A и класса B с разными правами голоса. Это правило для компаний с несколькими классами акций было введено прямо перед IPO Snap в 2017 году, и оно, мягко говоря, вызвало споры.

Двухклассные структуры акций чрезвычайно распространены в мире технологий: Alphabet , Square , Facebook и другие, имеющие несколько типов акций с разными правами голоса.В дальнейшем, если компания еще не входит в список S&P 500, наличие более чем одного класса акций удержит ее от участия в нем навсегда.

Пока что это правило не оказало по-настоящему серьезного влияния на S&P 500 и его позицию по сравнению с другими индексами, но почти наверняка со временем станет более важным, особенно если особо крупная компания будет исключена из индекса, потому что она мультиклассовая структура.

7. Окончательное решение принимает комитет.

Одного удовлетворения всех основных требований недостаточно; Компании должны получить одобрение индексного комитета, чтобы попасть в S&P 500, что делает его более «активным» индексом, чем другие индексы, которые просто используют механические правила для выбора акций.Например, в Russell 1000 нет комитета. Компания либо соблюдает правила механики, либо нет.

Предполагается, что S&P 500 будет представлять фондовый рынок США. Если акции технологических компаний составляют 40% от S&P 500, когда они составляют 20% от общей стоимости всех акций США, это не идеально. Комитет, стратегически добавляя или удаляя акции, может гарантировать, что S&P 500 не будет существенно отличаться от всего рынка.

Много денег вкладывается в фонды, которые отслеживают S&P 500 — только Vanguard имеет активы на сумму более 400 миллиардов долларов в своих фондах S&P 500, поэтому для инвесторов важно, чтобы индекс точно отражал рынок.

Иногда комитет играл активную роль в «управлении» составом индекса. Например, во время финансового кризиса 2008 года Казначейство США стало владельцем 90% страхового гиганта AIG , что обычно не разрешало бы ему участвовать в индексе. Дэвид Блитцер, председатель индексного комитета, объяснил в своем блоге, что комитет опасается, что удаление AIG может негативно повлиять на компанию и шаткие финансовые рынки, поэтому он оставил AIG в индексе.

В целом, выйти из S&P 500 намного сложнее, чем войти, как поясняет S&P Dow Jones Indices в своем методическом руководстве:

S&P Dow Jones Indices считает, что следует по возможности избегать смены участников индекса. Иногда может показаться, что акции временно нарушают один или несколько критериев добавления. Однако критерии добавления предназначены для добавления в индекс, а не для продолжения членства. В результате компонент индекса, который, как представляется, нарушает критерии добавления к этому индексу, не удаляется, если текущие условия не требуют изменения индекса.

Понятно, что добавление и удаление компаний из S&P 500 — это большое дело. При таком количестве средств, отслеживающих его, изменения могут привести к огромным объемам торгов, поскольку индексные фонды продают удаляемые акции и покупают добавленные. Изменения в индексе также могут вызвать налоги на прирост капитала для их инвесторов, поэтому многие индексы и индексные фонды стремятся минимизировать оборот, когда это возможно.

В каком-то смысле люди, входящие в состав индексного комитета, являются одними из самых влиятельных людей на финансовых рынках, ответственных за решения, которые могут иметь миллиардные последствия для инвесторов.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Как инвестировать в S&P 500

Вы, наверное, слышали о S&P 500 раньше — это индекс фондового рынка, который отслеживает 500 крупнейших публичных акций США.С фондом S&P у вас будет мгновенная диверсификация и доступ к одним из лучших акций на рынке.

Начните инвестировать в S&P 500 — Robinhood предлагает множество инструментов и ресурсов

И вместо того, чтобы выбирать несколько из этих акций, которые, по вашему мнению, могут хорошо работать, почему бы не владеть ими всеми?

Итак, в этой статье я собираюсь дать вам все, что вам нужно знать об инвестировании в S&P 500. К концу статьи вы должны иметь твердое представление о S&P 500, о том, как в него инвестировать (и почему вы должны), и некоторые из лучших фондов для начала.

Что такое S&P 500?

Во-первых, я хочу распечатать, что на самом деле представляет собой S&P 500. На фондовом рынке вы найдете множество «индексов», которые, по сути, представляют собой фонд, отслеживающий определенный тип акций, сектор, компанию и т. Д. Таким образом, в случае S&P 500 он следует за 500 крупнейшими публичными -торговые компании. Другие известные индексы — это промышленный индекс Доу-Джонса и NASDAQ.

Хотя вы, как правило, часто слышите индекс Доу-Джонса в новостях, S&P 500 на самом деле является лучшим индикатором общей динамики фондового рынка.Поскольку в него входят 500 крупнейших компаний, эксперты часто используют его в качестве основы для сравнения того, как отдельные акции работают «против рынка».

Многие люди не осознают, насколько малы индексы NASDAQ и Dow Jones на самом деле. NASDAQ на самом деле называется NASDAQ 100, потому что он отслеживает только 100 компаний (многие из которых являются акциями технологических компаний). Dow отслеживает только 30 компаний.

Таким образом, вы можете быстро увидеть, что большее количество отслеживаемых компаний дает лучшее общее представление об общих показателях рынка.Это не значит, что Dow и NASDAQ бесполезны, но это намекает на то, почему так много доступных фондов S&P 500.

Весовой рейтинг компаний S&P 500

Ниже я собираюсь перечислить ведущие компании в S&P 500. Это просто, чтобы дать вам представление о компаниях, которые доминируют в верхней части списка. Если вам интересно, вы всегда можете посмотреть полный список компаний в S&P 500.

Следует отметить, что некоторые компании, такие как Google (через свою материнскую компанию Alphabet), имеют различные классы акций.Например, класс Alphabet A дает акционерам право голоса, а класс C — нет. Berkshire Hathaway делает то же самое.

Тем не менее, вот ведущие компании в S&P 500 и соответствующие им веса портфелей:

  1. Microsoft Corp. (MSFT) — 6,0%.
  2. Apple Inc. (AAPL) — 5,8%.
  3. Amazon.com Inc. (AMZN) — 4,5%.
  4. Facebook Inc. (FB) — 2,1%.
  5. Alphabet Inc. Акции класса A (GOOGL) — 1,7%.
  6. Alphabet Inc.Акции класса C (GOOG) — 1,6%.
  7. Johnson & Johnson (JNJ) — 1,5%.
  8. Berkshire Hathaway Inc. (BRK.B) — 1,4%.
  9. Visa Inc. (V) — 1,3%.
  10. Procter & Gamble (PG) — 1,2%.

Как видите, вы получите доступ к некоторым довольно популярным компаниям. Однако помните, что в индексе 490 других компаний, так что вы сразу хорошо диверсифицированы и вам, возможно, не нужно инвестировать в отдельные акции (подробнее об этом ниже).

Так как же инвестировать в S&P 500?

Вы не можете инвестировать в сам индекс S&P 500, но можете инвестировать в фонд S&P 500 (индексный фонд, ETF, паевой инвестиционный фонд и т. Д.)), который отслеживает S&P 500. Это означает, что вы, по сути, владеете акциями каждой отдельной компании, входящей в S&P 500.

Таким образом, вам не нужно ограничиваться покупкой нескольких акций S&P 500 (или более 500 акций, о которых я даже не могу себе представить), а вместо этого иметь одну инвестицию.

Наиболее распространенными способами инвестирования в S&P 500 являются индексные фонды и ETF — оба они отражают индекс S&P 500. И индексные фонды, и ETF похожи, но есть незначительные различия.Индексные фонды будут иметь более высокий «бай-ин» и во много раз более низкий коэффициент расходов.

Они также торгуются как паевые инвестиционные фонды, то есть вы можете покупать и продавать их только в конце торгового дня. С другой стороны, ETF торгуются как акции, и минимальных вложений не существует (кроме цены самой акции). Вы можете покупать и продавать акции в течение дня. В некоторых случаях у ETF будут более высокие коэффициенты расходов.

Честно говоря, все сводится к двум вещам:

  1. Ваши предпочтения.
  2. Где находятся ваши инвестиции.

Например, если у вас есть 401 (k), скорее всего, вы не сможете выбрать индексный фонд. Но есть большая вероятность, что есть ETF на S&P 500. То же самое и с роботами-советниками. У моего робо-советника есть IVV — например, индексный фонд S&P 500, но я не могу купить VTSAX — индексный фонд Vanguard S&P 500.

Кроме того, вы должны знать свои предпочтения. Некоторые люди предпочитают индексные фонды, поскольку они очень дешевы, и вы можете установить их и забыть.ETF движутся вверх и вниз в цене быстрее, поскольку они торгуются как акции, поэтому вам нужно обращаться с ними как с одним .

В любом случае — вы получаете доступ к S&P 500 с обоими этими типами инвестиций, поэтому не имеет значения, что вы решите.

Паевые инвестиционные фонды, отслеживающие определенный индекс, встречаются реже, поскольку обычно ими активно управляют. Что вы увидите, если увидите, что паевой инвестиционный фонд S&P 500 — это те же 500 компаний, но их вес сильно различается в зависимости от предпочтений управляющих фондами.Я обычно рекомендую придерживаться индексных фондов и ETF.

Как мне купить индексный фонд S&P 500 или ETF?

Инвестировать в S&P 500 через индексный фонд или ETF невероятно просто. Фактически, многие финансовые эксперты, такие как Дж. Л. Коллинз, выступали за то, чтобы это было основным (если не единственным) вложением, которое вам нужно.

Вот как вы инвестируете в S&P 500:

Шаг 1. Найдите индексный фонд или ETF, который вам подходит

Найти ETF или индексный фонд, который отражает S&P 500, действительно просто.Поскольку все фонды S&P 500 будут держать одни и те же акции с одинаковым весом, вам следует обратить внимание на 1) стоимость и 2) инвестиционную фирму. Например, если вы ищете фонд S&P 500 в своем 401 (k), вы будете ограничены доступными вариантами. В противном случае вы можете выбрать брокерскую компанию, которая работает на вас и имеет семейство фондов (например, iShares), в которое вы хотите инвестировать.

В большинстве случаев семейство фонда не имеет значения. Например, разница между фондами Fidelity, iShares, Vanguard или Blackrock S&P 500 может отсутствовать.Так что все сводится к тому, что дешевле, а что доступно вам. (Обратите внимание, что многие люди любят Vanguard, но вам это не обязательно).

Итак, вам нужно внимательно присмотреться к соотношению расходов. Коэффициент расходов — это процент, который вы платите инвестиционному брокеру за управление этим конкретным фондом. Например, VTSAX Vanguard имеет коэффициент расходов 0,04%, что абсурдно дешево. Это означает, что из каждых 100000 долларов, которые вы вложили, вы заплатите жалкие 40 долларов расходов.

Хотя я не рекомендую активно управляемые паевые инвестиционные фонды S&P 500 (поскольку они более дорогие и часто не имеют такого же состава или веса индексного фонда), вам следует обратить внимание на соотношение расходов, минимальную покупку -в, и объем продаж — это комиссия, взимаемая с вас, когда вы покупаете или продаете акции этого фонда (я лично считаю, что это пустая трата денег).

К счастью, когда вы выбираете ETF или индексный фонд, который отслеживает S&P 500, это будет очень дешево, и при сравнении фондов вы будете выбирать копейки (т.е.е. один фонд может взимать 0,08% вместо 0,04%). Если вы только начинаете, я бы остановился на самом низком доступном для вас варианте.

Вы даже можете найти бесплатные индексные фонды прямо сейчас или просто включить их в общую стоимость управления от вашего робо-советника. Вам доступно множество вариантов, поэтому лучше не тратить на это кучу времени. Просто выберите тот, который отражает S&P 500 и имеет низкий коэффициент расходов.

Шаг 2. Найдите хорошего брокера

Шаги один и два можно поменять местами, так как некоторые брокерские компании не предлагают определенные средства.Но в большинстве случаев вы найдете то, что ищете (даже если это ETF-версия индексного фонда, как это обычно делает Vanguard).

Итак, следующий шаг — найти брокера — и опять же, вам нужно сосредоточиться на затратах. Однако, в зависимости от ваших будущих целей, вы хотите сбалансировать стоимость и доступные инструменты / ресурсы. Я подробнее расскажу об этом ниже.

Начать работу с большинством онлайн-брокеров сейчас до смешного просто, и им требуется всего несколько минут, чтобы открыть онлайн, пополнить счет и начать торговлю.Тем не менее, есть несколько брокеров, которых я рекомендую разным типам инвесторов.

E * ТОРГОВЛЯ

Первый — E * TRADE. E * TRADE — безусловно, лучший онлайн-брокер, который вы можете использовать (по моему скромному мнению). Они предлагают самые надежные инструменты и ресурсы для исследования и анализа акций и ETF. А недавно они присоединились к остальным многим онлайн-брокерам и предлагают торги акциями и ETF без комиссии.

При этом E * TRADE будет ошеломляющим для новых инвесторов, которым не нужны все навороты.Если вы просто ищете ETF, E * TRADE может быть немного подавляющим и запутанным в навигации. Но если вы планируете в конечном итоге выбрать отдельные акции, это лучший вариант.

Общественные

Если вы хотите купить акции крупных компаний, таких как Google или Amazon, но у вас нет тысяч, которые можно тратить на акцию, Public может помочь. Public позволяет частичное инвестирование, что означает, что вы можете купить часть акций и добавить некоторые из этих ценных бумаг в свой портфель.

But Public имеет несколько других особенностей, которые делают его привлекательным.Простой в использовании интерфейс помогает отслеживать акции и следить за рынком. Public также предлагает социальную функцию, которая позволяет вам общаться с другими инвесторами для улучшения вашей стратегии.

Robinhood

Наконец, моя третья рекомендация — Robinhood. Основное предложение Robinhood — это приложение, которое упрощает и ускоряет торговлю. Да, вы можете торговать со своего компьютера через веб-интерфейс, но Robinhood идеально подходит для мобильных трейдеров. Например, вы можете исследовать, выбирать и покупать акции за считанные секунды с помощью всего нескольких нажатий на приложение.

Функция ленты новостей Robinhood также очень полезна. Предоставляя вам быстрые финансовые отчеты, он позволяет вам эффективно проводить исследования за очень короткое время. В свою очередь, это позволяет быстро и легко покупать акции или ETF (которые, кстати, бесплатны). Вы также можете слушать звонки о доходах, просматривать рекомендации аналитиков и многое другое с помощью приложения Robinhood. Хотя это может показаться подавляющим при простой покупке индексного фонда S&P 500, это должно вселить в вас уверенность в том, что вы выбираете правильный фонд, поскольку у вас есть доступ ко многим функциям.Кроме того, если вы решите купить отдельную акцию позже, вы тоже можете это сделать.

Раскрытие информации рекламодателя — Эта реклама содержит информацию и материалы, предоставленные Robinhood Financial LLC и ее аффилированными лицами («Robinhood») и MoneyUnder30, третьей стороной, не связанной с Robinhood. Все инвестиции связаны с риском, и прошлые показатели ценной бумаги или финансового продукта не гарантируют будущих результатов или прибыли. Ценные бумаги, предлагаемые через Robinhood Financial LLC и Robinhood Securities LLC, которые являются членами FINRA и SIPC.MoneyUnder30 не является членом FINRA или SIPC ».

Шаг 3. Определите сумму своих инвестиций и инвестируйте

Теперь, когда вы выбрали онлайн-брокерскую компанию и знаете, какой фонд хотите купить, вам нужно выяснить, какую сумму вы готовы инвестировать. Это личное решение, но я могу вам сказать, что вложение даже небольших сумм на раннем этапе, растянутое на длительный период, ведет к высокой вероятности богатства в будущем.

Это действительно сила начисления процентов.Так что, что бы вы ни решили, не переусердствуйте — лучше начать с чего-нибудь, чем получить аналитический паралич и отложить свои вложения.

Затем выполните поиск у своего брокера, чтобы найти нужный фонд. Обычно где-то на платформе есть легко доступное окно поиска. Нажмите на тикер (например, VOO), и вы попадете на экран, на котором, среди прочих данных, отображается фонд, его доходность.

У большинства брокеров есть довольно простой способ купить этот фонд — обычно это где-то кнопка «купить».Например, в приложении Robinhood в правом нижнем углу экрана есть большая зеленая кнопка с надписью «Купить» — пропустить ее практически невозможно.

Здесь вы указываете, сколько акций вы хотите купить. Обратите внимание: если вы покупаете индексный фонд, такой как VTSAX (предлагается напрямую через Vanguard), это будет минимальная сумма инвестиций. Если вы не соблюдаете этот минимум, вам нужно будет купить версию ETF или найти другой класс этих инвестиций (который обычно имеет более низкий бай-ин, но немного более высокий коэффициент расходов).

Оттуда отправьте свою сделку, и вы станете счастливым владельцем какого-нибудь индексного фонда S&P 500 или акций ETF. Или, лучше сказать, теперь вы владеете долей из 500 крупнейших компаний, которые публично торгуются в Соединенных Штатах.

Теперь, когда вы сделали свои первоначальные вложения, не останавливайтесь. Настройте регулярные взносы, чтобы инвестировать в этот фонд как можно чаще. Некоторые брокеры также позволят вам покупать частичные акции, что позволяет вам вкладывать больше денег в фонд и проводить усреднение долларовой стоимости.В любом случае — продолжайте эти взносы, чтобы ваши деньги начали расти.

Дополнительные параметры

Я рекомендую выбрать пассивный индексный фонд и придерживаться его. Но если вам не терпится получить более продвинутые варианты инвестирования в S&P 500, вы можете их найти. Интеллектуальные бета-индексы — это фонды, которые немного манипулируют индексом S&P 500.

Одним из примеров является индексный фонд равного веса S&P 500 (RSP), который дает более высокий вес меньшим акциям в рамках S&P 500, чтобы уравновесить их.Или некоторые фонды больше полагаются на дивидендные акции в рамках S&P 500. Таким образом, вы все еще получаете доступ к индексу, но он выглядит немного по-другому.

И я упоминал об этом ранее, но есть активно управляемые фонды, в которых управляющий фондом будет манипулировать составом акций S&P 500 в фонде, чтобы удовлетворить свою инвестиционную стратегию. Коэффициенты расходов для этих фондов будут выше, и я не уверен, что они обеспечивают такое большое преимущество перед пассивным фондом. Так что действуйте осторожно и проведите свое исследование, прежде чем идти по этому пути.

В какие фонды S&P 500 мне следует инвестировать?

Ниже приведены несколько фондов, которые помогут вам начать инвестировать в S&P 500.

  • SPDR S&P 500 ETF (SPY) — Фактически, это самый старый ETF в Соединенных Штатах, поскольку он был первоначально открыт в 1993 году. Это также самый крупный ETF с общим объемом активов около 270 миллиардов долларов. Коэффициент расходов составляет 0,09%.
  • Vanguard 500 Index Investor Share Class (VFINX) — Это взаимный фонд, который практически полностью отражает индекс S&P 500 и его веса.Он активно управляется, поэтому коэффициент расходов выше — 0,14%, но на него стоит обратить внимание, если вы хотите, чтобы люди управляли вашим фондом за ниточки.
  • Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX) — Это отличный индексный фонд (на самом деле это взаимный фонд), потому что коэффициент расходов составляет всего 0,015% — один из самых дешевых из доступных. Он также существует с 1988 года и управляется одной из крупнейших инвестиционных компаний Fidelity.
  • State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX) — Этот фонд имеет минимальные инвестиции в размере 10 000 долларов США и коэффициент расходов 0.16%. Тем не менее, он показал высокие показатели с момента своего создания в 1992 году (в 2019 году он показал более 31%).
  • iShares Core S&P 500 ETF (IVV) — Это предвзято, но это мой любимый из всех. IVV существует уже давно и стоит очень дешево (коэффициент расходов 0,04%). Он предлагается через множество онлайн-брокеров и роботов-консультантов.

Сводка

Вложение в ETF или индексный фонд S&P 500 — одно из самых надежных вложений, которое вы можете сделать.Вы получите недорогую и мгновенную диверсификацию своего портфеля. Не повредит и то, что эти средства порекомендовал сам Уоррен Баффет.

Найти фонд, создать онлайн-брокерскую компанию и купить первую партию акций просто и практически не нужно никаких исследований. Затем, в идеале, вы можете организовать периодические инвестиции и расслабиться, наслаждаясь долгосрочной прибылью, которую мы ожидаем увидеть от S&P 500 со временем.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.