Инвестиционные инструменты: какие бывают и как их правильно выбирать — Премьер БКС

Банкир назвал инвестиционные инструменты будущего

https://ria.ru/20211024/investitsii-1755993430.html

Банкир назвал инвестиционные инструменты будущего

Банкир назвал инвестиционные инструменты будущего — РИА Новости, 24.10.2021

Банкир назвал инвестиционные инструменты будущего

В условиях непредсказуемости финансовых рынков следует применять диверсифицированный подход к сохранению сбережений, но стоит обратить внимание на… РИА Новости, 24.10.2021

2021-10-24T07:13

2021-10-24T07:13

2021-10-24T13:47

экономика

москва

центральный банк рф (цб рф)

росбанк

россия

илья поляков

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0c/04/1587741784_0:227:3076:1957_1920x0_80_0_0_5bbe7e94aa38b6ceda895f8c56583d14.jpg

МОСКВА, 24 окт — РИА Новости. В условиях непредсказуемости финансовых рынков следует применять диверсифицированный подход к сохранению сбережений, но стоит обратить внимание на инвестиционные инструменты с привязкой к так называемым «принципам ESG», заявил РИА Новости глава Росбанка Илья Поляков. Поляков напомнил, что в этом году Центробанк уже несколько раз повышел ключевую ставку, и некоторые эксперты полагают, что ее пик уже не за горами.»Как следствие, можно ловить более высокие ставки по депозитам или искать момент для приобретения облигаций, доходность которых будет снижаться в последующие годы», — сказал он.При этом, по его словам, мировые акции, напротив, в последние кварталы продемонстрировали отличную восстановительную динамику — и сейчас все больше укрепляется мнение о том, что она излишне оптимистична.»Я также обратил бы внимание на инвестиционные инструменты с привязкой к принципам ESG — мы убеждены, что за этими тремя буквами будущее», — сказал глава Росбанка.Принципы устойчивого развития, или ESG (environmental, social, governance), — это экологическая, социальная и управленческая ответственность. Многие зарубежные инвесторы уже вкладывают средства только в компании, которые их соблюдают. Но массовых продуктов для обычных граждан пока нет — например, в России только приступили к их разработке.

https://ria.ru/20210701/bednost-1739336598.html

москва

россия

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2021

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdnn21.img.ria.ru/images/07e4/0c/04/1587741784_25:0:2754:2047_1920x0_80_0_0_649af53deb2fd307497b58307d9790d4.jpg

РИА Новости

[email protected]

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

РИА Новости

internet-group@rian. ru

7 495 645-6601

ФГУП МИА «Россия сегодня»

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

экономика, москва, центральный банк рф (цб рф), росбанк, россия, илья поляков

07:13 24.10.2021 (обновлено: 13:47 24.10.2021)

Банкир назвал инвестиционные инструменты будущего

МОСКВА, 24 окт — РИА Новости. В условиях непредсказуемости финансовых рынков следует применять диверсифицированный подход к сохранению сбережений, но стоит обратить внимание на инвестиционные инструменты с привязкой к так называемым «принципам ESG», заявил РИА Новости глава Росбанка Илья Поляков.

«Непредсказуемые движения финансовых рынков в последние кварталы, на мой взгляд, подтвердили необходимость диверсифицированного подхода к сохранению и приумножению сбережений. При этом для занятия тех или иных позиций выгодно использовать переломные моменты трендов», — считает он.

Поляков напомнил, что в этом году Центробанк уже несколько раз повышел ключевую ставку, и некоторые эксперты полагают, что ее пик уже не за горами.

«Как следствие, можно ловить более высокие ставки по депозитам или искать момент для приобретения облигаций, доходность которых будет снижаться в последующие годы», — сказал он.

При этом, по его словам, мировые акции, напротив, в последние кварталы продемонстрировали отличную восстановительную динамику — и сейчас все больше укрепляется мнение о том, что она излишне оптимистична.

«Я также обратил бы внимание на инвестиционные инструменты с привязкой к принципам ESG — мы убеждены, что за этими тремя буквами будущее», — сказал глава Росбанка.

Принципы устойчивого развития, или ESG (environmental, social, governance), — это экологическая, социальная и управленческая ответственность. Многие зарубежные инвесторы уже вкладывают средства только в компании, которые их соблюдают. Но массовых продуктов для обычных граждан пока нет — например, в России только приступили к их разработке.

1 июля, 03:18

Аналитик назвал способ выбраться из бедности, который всем подходит

Инвестиции в долевые инструменты (и договоры по инвестициям) / КонсультантПлюс

Инвестиции в долевые инструменты (и договоры по инвестициям)

B5. 4.14. Все инвестиции в долевые инструменты и договоры по данным инструментам должны оцениваться по справедливой стоимости. Однако, в некоторых ситуациях приемлемым методом оценки справедливой стоимости может быть оценка по себестоимости. Такая ситуация может быть в том случае, если имеющейся новой информации недостаточно для оценки справедливой стоимости, или существует широкий диапазон возможных оценок справедливой стоимости, а себестоимость представляет собой наилучшую оценку справедливой стоимости в пределах данного диапазона.

B5.4.15. Признаки того, что себестоимость может не отражать справедливую стоимость:

(a) значительное изменение результатов деятельности объекта инвестиций по сравнению с бюджетом, планами или целевыми ориентирами.

(b) изменения в ожиданиях, что будут достигнуты технические целевые ориентиры продукта объекта инвестиций.

(c) значительное изменение на рынке капитала объекта инвестиций или его продукции или потенциальной продукции.

(d) значительное изменение условий глобальной экономики или экономической среды, в которой осуществляет свою деятельность объект инвестиций.

(e) значительное изменение результатов деятельности сопоставимых предприятий или оценок, подразумеваемых на общем рынке.

(f) внутренние аспекты объекта инвестиций, такие как мошенничество, коммерческие споры, тяжбы, изменения в управлении или стратегии.

(g) данные, полученные на основе внешних сделок с капиталом объекта инвестиций, совершенных либо объектом инвестиций (например, новый выпуск акций), либо путем передачи долевых инструментов между третьими сторонами.

B5.4.16. Перечень, представленный в пункте B5.4.15, не является исчерпывающим. Предприятие должно использовать всю информацию о результатах деятельности и операциях объекта инвестиций, которая становится доступной после даты первоначального признания. При наличии соответствующих факторов они могут указывать на то, что себестоимость не отражает справедливую стоимость. В таких случаях предприятие должно оценить справедливую стоимость.

B5.4.17. Себестоимость не является наилучшей оценкой справедливой стоимости для инвестиций в котируемые долевые инструменты (или договоры по котируемым долевым инструментам).

Открыть полный текст документа

Допуск финансовых инструментов | Банк России

Эмиссионные ценные бумаги

Для того чтобы начать обращаться на рынке, многие финансовые инструменты должны пройти процедуру допуска. Для всех эмиссионных ценных бумаг — акций, облигаций, опционов эмитента и российских депозитарных расписок — такой процедурой является регистрация выпусков, которая может также сопровождаться регистрацией проспекта этих ценных бумаг.

Регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг осуществляет Банк России. Кроме того, регистрацию отдельных видов бумаг могут проводить биржи (в отношении биржевых облигаций), центральный депозитарий (в отношении коммерческих облигаций) и регистраторы (в отношении акций непубличных акционерных обществ, размещаемых ими при учреждении или через инвестиционные платформы).

Процедура допуска предусмотрена также для эмиссионных ценных бумаг иностранных эмитентов: для их размещения или публичного обращения на российском рынке необходима регистрация их проспекта Банком России. Кроме того, для непубличного обращения иностранных финансовых инструментов на территории Российской Федерации предусмотрена процедура квалификации иностранных финансовых инструментов в качестве ценных бумаг.

В реализации процедуры допуска эмиссионных ценных бумаг со стороны Банка России участвуют Департамент корпоративных отношений и девять территориальных подразделений.

Депозитные и сберегательные сертификаты

Для допуска на финансовый рынок депозитных и сберегательных сертификатов (не являются эмиссионными ценными бумагами), выдаваемых кредитными организациями, предусмотрена процедура регистрации Банком России условий выдачи таких сертификатов.

Инвестиционные паи

Для допуска на финансовый рынок инвестиционных паев паевых инвестиционных фондов (не являются эмиссионной ценной бумагой), которые не ограничены в обороте, предусмотрена процедура регистрации Банком России правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом, инвестиционные паи которого не ограничены в обороте, и регистрации изменений и дополнений в них.

Пошлина за государственную регистрацию выпусков ценных бумаг, правил доверительного управления ПИФ и изменений в них, а также изменений и дополнений, вносимых в документы организаторов торгов (спецификации)

В связи с вступлением в силу с 01.01.2020 Положения Банка России от 04.12.2019 № 704-П «О порядке администрирования Центральным банком Российской Федерации поступлений в бюджетную систему Российской Федерации отдельных видов доходов» эмитентам эмиссионных ценных бумаг при заполнении расчетных документов об уплате государственной пошлины, предусмотренной подпунктами 53 и 55 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации (за государственную регистрацию выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг, отчетов об итогах выпусков (дополнительных выпусков) ценных бумаг, проспектов ценных бумаг и пр.), необходимо указывать реквизиты.

Платежные поручения по оплате государственных пошлин можно также сформировать, воспользовавшись «Конструктором платежных поручений»

Персональный инвестиционный банк | BCS Global Markets

Банковские инструменты

Многие финансовые вопросы решаются проще при наличии инструментов размещения и привлечения ликвидности. Мы предлагаем нашим клиентам индивидуальные ставки как на размещение, так и на привлечение средств, помогаем подобрать комфортные условия по срокам и дисконтам, даем рекомендации по выбору оптимального способа решения задачи.

Разместить ликвидность

• Облигации и евробонды: ставка выше, чем банковский депозит
• РЕПО: размещение денег на любой комфортный срок
• Высокие депозитные ставки
• Структурные ноты: высокая доходность размещения капитала
• Крупнейшие частные клиенты получают приоритетную аллокацию выпуска при первичном размещении акций и облигаций, в которых Персональный Инвестиционный Банк БКС выступает организатором.

Привлечь ликвидность

• Маржинальное кредитование (плечо) позволяет увеличивать инвестиции в ценные бумаги. Так же мы даем возможность держать короткие позиции (шорт по бумагам).
• С помощью РЕПО можно разместить залоговый инструмент на нужный срок, и получить средства для личных нужд.
• Привлечение ликвидности для различных задач бизнеса под залог недвижимости или под оборотный капитал, используя БАНК БКС.

Торговые идеи и аналитика

Торговые идеи — это рекомендации для операций по купле-продаже ценных бумаг. Они имеют краткосрочный характер. Торговые идеи обеспечивают доходность инвестиций не менее 10% (по данным аналитики BCS GM). Они реализуются в длинных позициях или парами, тем самым хеджируя отраслевые и рыночные риски. Закрытие торговой идеи публикуется после получения целевого дохода, чтобы инвесторы могли вовремя зафиксировать прибыль.

Также исследовательский отдел BCS GM ежемесячно публикует сводку Best Picks —это дайджест активных торговых идей с рекомендациями открывать длинные или короткие позиции и пары.

Аналитики BCS GM публикуют Дивидендные стратегии, которые направлены на максимизацию доходов путем инвестирования в высокодивидендные ценные бумаги.

Инструменты Ворлдскиллс Россия помогут решить кадровые вопросы для инвестиционных проектов

28.10.2021

В рамках деловой программы VIII Национального чемпионата сквозных рабочих профессий высокотехнологичных отраслей промышленности WorldSkills Hi-Tech 2021 и Кубка по рационализации и производительности на сессии

«Лучшие практики решения кадровых вопросов для инвестиционных проектов» участники обсудили практики решения таких проблем в российских регионах и поговорили о новых инструментах и образовательных технологиях, которые помогают подготовить нужных специалистов.

Сессию открыла исполняющая обязанности министра инвестиций и развития Свердловской области Елена Хлыбова, которая высоко оценила потенциал образовательных учреждений в Свердловской области, вместе с тем подчеркнув необходимость формирования системного подхода в вопросах обеспечения квалифицированными кадрами инвесторов региона:

«Сегодня мы обсуждаем важную для нас тему, поскольку мы крупный промышленный регион РФ. В этой связи хотела бы отметить хороший потенциал образовательных организаций Свердловской области. Надо сказать, что у нас в регионе формируются элементы крепкой системы по подготовке кадров. Мы регулярно пересматриваем перечни профессий, которые могут потребоваться нашим инвесторам. Ввели механизм целевой подготовки специалистов. Используем методы прямого взаимодействия работодателя и учебного заведения с целью подготовки персонала под запрос бизнеса.  Безусловно, подобное ручное управление – это, конечно, хорошо. Но хотелось бы решать такие вопросы на системном уровне. Нужно сделать так, чтобы наши инвесторы знали, куда обратиться, чтобы в определенное время получить работника по конкретной специальности, обладающего практическими навыками».

Исполнительный вице-президент Свердловского областного союза промышленников и предпринимателей Татьяна Кансафарова поддержала коллегу, согласившись, что образовательная система в регионе динамично развивается и готова подстраиваться под нужды бизнеса. Однако, по ее словам, в области необходимо наладить системную профориентационную работу: «Действительно образовательная система стала более гибкой, мы регулярно увеличиваем бюджетные места для обучения рабочим профессиям, места целевого набора, но на эти места нет людей, которые бы хотели учиться. Это говорит о важности профориентационной работы, основная цель которой — рассказывать, как круто работать на промышленном заводе, а не в салоне связи».

Генеральный директор ООО «Ворлдскиллс Сервисес» Андрей Пивинский в своем выступлении обозначил инструменты, которые разработало Ворлдскиллс Россия для подготовки кадров под нужды работодателя, один из которых — корпоративный стандарт: «Документ разрабатывается непосредственно с представителями предприятий и является, по сути, комплексным инструментом, определяющим список умений и требований, которые предъявляет компания к потенциальному работнику. Он призван сшить разрыв между выпускаемыми специалистами и конкретными рабочими местами. Это необходимо для того, чтобы работодатели не тратили свои ресурсы на переучивание кадров. Более того, благодаря наличию корпоративного стандарта предприятия могут напрямую сформулировать запрос в систему профессионального образования, модернизировать систему подготовки и учебную программу под задачи компании, а также готовить сотрудников с определенным набором навыков и компетенций».

Директор Центра прикладных исследований и разработок НИУ ВШЭ в Санкт-Петербурге Александр Курячий поделился своим мнением, как обеспечить инвестиционные проекты кадрами: «Мы приходим к пониманию, что необходимо создавать систему опережающей подготовки, с одной стороны, включающую службы занятости, а с другой — активно вовлекающую систему профессионального образования. При этом важно это делать на двух уровнях. Сегодня существует достаточно много инструментов, которые позволяют понять, какие компетенции будут востребованы в ближайшем будущем. Однако у тех же центров занятости нет трудовых ресурсов, чтобы строить такие прогнозы. Именно поэтому мы планируем на пилотных территориях внедрять систему прогнозирования таких потребностей. Другой вектор развития — это работа с СПО в области кадрового обеспечения конкретных инвестиционных проектов. При этом я хочу напомнить, что сегодня большую популярность имеет идеология life learning. Поэтому задача для работодателей не только брать сотрудников со студенческой скамьи, но и повышать квалификацию людей старшего возраста. На это не нужно так много времени, как в случае с молодежью».

казахстанцы всё активнее вкладывают средства в валютные финансовые инструменты

20 Сентябрь 2021

 

 

20 Сентябрь 2021

В условиях кризиса, вызванного пандемией COVID-19, казахстанцы всё активнее инвестируют денежные средства в различные финансовые инструменты. Наиболее распространённым видом инвестиций для защиты от инфляции у населения традиционно являлись депозиты. Так, к августу текущего года сумма вкладов физических лиц в БВУ РК увеличилась на 31,9% за год — в разы больше, чем за последние пять лет.

В то же время начиная с 2020 года казахстанцы всё больше интересуются рынком ценных бумаг. На фондовом рынке страны наблюдается колоссальный рост численности розничных инвесторов. В основном это граждане, которые хотят не только защитить свои сбережения от инфляции, но и приумножить их. Если в 2018–2019 годах количество счетов розничных инвесторов было практически на одном уровне и не превышало 120 тыс., то к концу 2020 года их количество перевалило за 130 тыс., а уже в июне текущего года в стране насчитывалось 176,5 тыс. счетов розничных инвесторов, что соответствует примерно 2% занятого населения Казахстана.

Один из привлекательных и удобных для розничных инвесторов инструментов финансирования на рынке ценных бумаг — паевые инвестиционные фонды (ПИФ).

ПИФ объединяет средства инвесторов, чтобы коллективно вложить их в какие-то финансовые инструменты — акции, облигации, недвижимость и другие. Можно купить пай, то есть долю в этом портфеле, или несколько паёв — их число зависит от цены пая и суммы, которую внёс инвестор. В большинстве случаев минимальная сумма инвестиций в ПИФ вполне доступна практически любому потенциальному инвестору.

В последние годы — в особенности в текущем — ПИФ набирают всё большую популярность у населения РК. К августу 2021 года чистые активы паевых инвестиционных фондов увеличились в 2,2 раза за год и составили 116,1 млрд тг (годом ранее — 52,9 млрд тг). Тем временем численность держателей паёв среди населения составила 3,3 тыс. человек — в 3 раза больше, чем в аналогичном периоде предыдущего года.

Наиболее востребованы среди населения ПИФ таких управляющих инвестиционных компаний, как Halyk Finance, BCC Invest и First Heartland Jusan Invest.

Наибольший объём чистых активов паевых фондов находится под управлением Halyk Finance — 49,7 млрд тг. Сейчас под управлением компании 4 ПИФ. Из них основную долю занимает ИПИФ «Halyk – Валютный» — 37,8 млрд тг. С начала года активы паевого фонда «Halyk – Валютный» увеличились более чем в 2 раза, что является лучшим показателем среди крупнейших ПИФ страны. Подобный рост говорит об увеличении привлекательности этого финансового инструмента.

Halyk Finance управляет также такими ПИФ, как «Halyk – Сбалансированный», «Halyk – Перспективные инвестиции» и «Halyk – Ликвидный». Разница между ними — в структуре инвестиционного портфеля и, соответственно, уровне доходности.

Заметная сумма активов паевых инвестиционных фондов наблюдается также у BCC Invest и First Heartland Jusan Invest. Первый управляет крупным ПИФ «ЦентрКредит – Валютный», сумма чистых активов которого увеличилась на 45,9%, до 47,4 млрд тг.

Тем временем First Heartland Jusan Invest управляет тремя валютными и двумя тенговыми ПИФ. Общая сумма чистых активов ПИФ компании достигла 8,5 млрд тг.

В целом деятельность управляющих компаний контролируется и лицензируется уполномоченным государственным органом, а инвестирование денег производится в строгом соответствии с инвестиционной декларацией, которая содержит разрешённый к приобретению перечень активов (ценные бумаги, драгоценные металлы, депозиты в банках и прочие финансовые инструменты).

В рэнкинг не были включены закрытые паевые инвестиционные фонды (ЗПИФ), ввиду того, что по ним не раскрывается информация в разрезе управляющих компаний.

Из-за волатильности курса национальной валюты и низких ставок по валютным депозитам со стороны инвесторов сохраняется спрос на паи инвестиционных фондов, инвестиционная стратегия которых предусматривает приобретение валютных активов. По сравнению с валютными депозитами, доходность по которым не достигает даже 1%, инвестирование в валютные ПИФ — востребованный инструмент, доходность которого может в разы превышать значения БВУ РК.

По состоянию на 1 августа текущего года среди инвесторов ПИФ 50% составляют держатели паёв валютных инвестиционных фондов.

Больше всего валютных паевых инвестиционных фондов находится под управлением Halyk Finance — одной из крупнейших компаний по управлению активами.

Премьер Инвест – страхование инвестиций в долларах и в рублях

Ваш единовременный взнос в программу инвестиционного страхования делится на две части:

1. Первая часть взноса размещается в инвестиционные инструменты с фиксированной доходностью, такие как облигации федерального займа,  депозиты крупных банков, что обеспечивает возврат всей суммы вложенных средств по окончании программы при любой экономической ситуации.
2. Вторая часть взноса размещается в высокодоходные инвестиционные инструменты, например:

• акции стабильно прибыльных компаний развитых стран,
• диверсифицированный портфель активов, включающий ценные бумаги крупных компаний,
• инвестиции в недвижимость
• в экономику развитых и наиболее быстро развивающихся стран) согласно выбранной вами стратегии,
• что позволяет получить доход за счет роста фондового рынка

По окончании программы вы получаете 100% вложенных средств и инвестиционный доход*.

При досрочном расторжении договора инвестиционного страхования жизни страхователю возвращается выкупная сумма** и накопленный инвестиционный доход (при наличии).

Более подробная информация об условиях страхования, порядке и условиях выплаты страхового возмещения по ссылке.

 

*На средства, вложенные в инвестиционное страхование жизни, не распространяются гарантии в рамках системы страхования вкладов физических лиц. Страховая программа «ПРЕМЬЕР ИНВЕСТ» предоставляется ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни» (бренд «Росбанк Страхование»), www. rosbankinsurance.ru.  Лицензии на осуществление страхования СЖ № 4079 и СЛ № 4079, выданы Банком России бессрочно. ПАО РОСБАНК не является стороной по договору инвестиционного страхования жизни и действует от имени и за счет ООО «СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ Страхование Жизни» в соответствии с Агентским договором. По окончании программы вы получите 100% вложенных средств за счет выплаты страхового возмещения, а также инвестиционный доход. Наличие инвестиционного дохода не гарантировано, его размер зависит от финансового результата выбранной вами стратегии. Отзыв лицензии у Страховщика влечет прекращение договора страхования по истечении пяти календарных дней с даты вступления в силу решения органа страхового надзора об отзыве лицензии. В этом случае страхователь в соответствии с п. 4.1 ст. 32.8 Закона «Об организации страхового дела» вправе получить выкупную сумму по договору инвестиционного страхования жизни. Размер и сроки страховой выплаты являются обязательствами страховой компании и фиксируются в договоре страхования.

**Размер выкупной суммы (% от суммы уплаченных страховых взносов клиента) зависит от срока полиса и года его расторжения. Для трехлетних полисов: 1-й год – 75%, 2-й год – 80%, 3- й год -90%; для четырехлетних полисов: 1-й год — 70%, 2-й год-75%, 3-й год — 80%, 4-й год — 90%, для пятилетних полисов: 1-й год – 65%, 2-й год – 70%, 3-й год -75%; 4–й год – 80%; 5–й год — 90%.

С текстом Договора страхования жизни по программе «ПРЕМЬЕР ИНВЕСТ» вы можете познакомиться по ссылке

 

Какие инструменты используют бизнес-ангелы?

Какие инструменты используют бизнес-ангелы для инвестирования?

Технологические стартапы обычно начинаются с одного класса обыкновенных акций. Вы можете услышать, что Обыкновенные акции называются Ограниченными акциями, , что означает, что обыкновенные акции имеют определенные ограничения на передачу, обычно связанные с переходом прав, или Акциями учредителя, , что просто означает, что получатели Обыкновенных акций являются учредителями (хотя есть редко используемая форма привилегированных акций, предназначенная для учредителей, которая также может называться акциями учредителя).

Когда стартап продвигается дальше и получает деньги от венчурных капиталистов, он внедряет привилегированные акции. Венчурные капиталисты обсуждают условия привилегированных акций и проверяют компанию, чтобы убедиться, что она в целом находится в хорошем состоянии, и могут предложить желаемый налоговый режим по сделке и продвижению вперед.

Бизнес-ангелы часто стремятся продолжить путь венчурного капитала. Это означает использование Привилегированных акций в качестве инвестиционного инструмента. Однако структурирование раунда ангелов как сделки с привилегированными акциями — редкость из-за затрат на проведение такой сделки.Согласование условий сделки, проверка дел компании и «устранение любых необходимых вопросов» связаны с транзакционными издержками, которые обычно делают эту структуру сделки непривлекательной для сделок на сумму менее 1 миллиона долларов. Таким образом, в сделках с бизнес-ангелами обычно используются инструменты, которые влекут за собой конвертацию в привилегированные акции.

Распространенным инструментом, который дает инвесторам возможность конвертировать в Привилегированные акции, сохраняя при этом достаточно простую текущую инвестиционную сделку, чтобы избежать чрезмерных затрат, является Конвертируемая облигация.Конвертируемые векселя — это простые ссудные документы (то есть векселя), которые имеют право конвертировать сумму ссуды в Привилегированные акции при различных обстоятельствах. Первичное право срабатывает, если есть финансирование. Право на преобразование обычно обеспечивает скидку на закупочную цену. Также обычно существует право конвертации, вызванное продажей компании до финансирования или погашения ссуды, а иногда и необязательное право конвертации вместо погашения ссуды по наступлении срока погашения.

Использование конвертируемых облигаций для посевных инвестиций позволяет ранним инвесторам участвовать в программе венчурного капитала при транзакционных издержках, соизмеримых с начальным раундом инвестиций.

инструментов | Стимулируйте изменение поведения

Просеивание

Мы считаем, что компании и секторы будут лучше подготовлены к будущему, если они не только будут принимать во внимание риски, связанные с ESG, но и будут активно способствовать достижению целей в области устойчивого развития (ЦУР) Организации Объединенных Наций (ООН). Поэтому мы хотим активно инвестировать в эти компании. Мы специально проверяем ЦУР, планетарные границы и фундаментальные инвестиционные принципы ACTIAM. Наш активный подход позволяет нам выбирать компании, получившие высокие оценки по этим аспектам.

Помолвка

Ежегодно мы проводим сотни бесед о взаимодействии, чтобы стимулировать восходящее движение компаний и стран в рамках концепции устойчивого развития ACTIAM. Начать взаимодействие означает вступить в диалог с компанией, чтобы повлиять на ее поведение.Его можно проводить либо в ответ на конкретные инциденты, либо проактивно для поиска решений, которые приведут компании к приемлемой инвестиционной сфере ACTIAM.

В процессе взаимодействия ставятся четкие цели и формулируются вехи для отслеживания изменений.

Посмотреть список последних встреч

Голосование

Как акционер, мы голосуем принципиально на всех собраниях акционеров. При необходимости мы представляем собственные решения, которые могут касаться конкретных вопросов, связанных с ESG, таких как вознаграждение на основе показателей устойчивого развития. Мы либо подаем эти резолюции самостоятельно, либо объединяем усилия с другими (совместная подача), когда это может принести пользу результату.

Просмотр результатов голосования ACTIAM.

Интеграция ESG

Мы интегрируем критерии ESG в инвестиционный процесс, что демонстрируется в относительной оценке компании ESG. Мы также применяем такие оценки к странам. Чем выше оценка, тем меньше риск. Оценка также отражает результаты деятельности компании или страны. Естественно, наши основные темы Климат (выбросы CO ₂ ), Вода и Земля также в достаточной степени принимаются во внимание.Оценка ESG портфеля, измеренная по рыночной стоимости, всегда должна превышать эталонный показатель. Наши менеджеры портфолио знают, что они должны осознавать положительную разницу в оценках ESG.

Структура Оценка ESG

Оценка ESG складывается из:

1. Базовые баллы: мы рассматриваем компании по аспектам, имеющим отношение к сектору и / или компании. Этот обзор проводится сторонним поставщиком данных MSCI ESG Research. Решающим фактором для оценки является риск по сравнению с управлением соответствующими аспектами.
2. Секторный рейтинг: для сравнения компаний в разных секторах мы используем количественное отрицательное или положительное влияние на наши основные темы: климат (выбросы CO ₂ ), вода (водопользование в регионах с дефицитом воды) и земля (вырубка лесов). Примерами секторов, оказывающих негативное влияние, являются нефть, газ и топливо, металлургия и горнодобывающая промышленность, а также коммунальное хозяйство. Секторы, оказывающие положительное влияние, — это, например, устойчивая энергетика, программное обеспечение и услуги.
3. Оценка аналитиков: далее мы принимаем во внимание нашу собственную точку зрения на показатели устойчивого развития компаний при определении окончательной оценки ESG.Компании, с которыми мы активно взаимодействуем, получат более низкий балл ESG. Компании-новаторы или компании, которые вносят свой вклад в наши основные темы и / или ЦУР, будут включены в портфель.

Исключение

Производители оружия, производители кассетных бомб, компании-производители табака и компании, участвующие в испытаниях на животных, которые не соответствуют нашим нормам, исключены. Исключение — это последнее средство, которое мы используем. Мы предпочитаем инициировать взаимодействие, чтобы изменить свое поведение.

Посмотреть список исключенных компаний

Просмотр списка исключенных соверенов

Импульсное инвестирование

Наша команда по импакт-инвестированию имеет проверенный финансовый и социальный послужной список. Посредством импакт-инвестирования мы предлагаем масштабируемые инвестиционные решения, преимущественно в странах с формирующимся рынком и развивающихся странах. Это положительное и измеримое воздействие позволяет нам вносить вклад, например, в достижение Целей устойчивого развития ООН.

Выбор подходящего инвестиционного инструмента

Почти все из нас, вероятно, знакомы с термином «инвестиционные инструменты». Некоторые, возможно, даже пытались инвестировать с ними в прошлом. Для тех, кто не так опытен, есть несколько типов инвестиционных инструментов, каждый из которых предлагает разные потенциальные преимущества. Если один конкретный инструмент подходит вашему стилю инвестирования, он может оказаться для вас прибыльным. Однако возвращение может быть не таким удовлетворительным, если они не загорятся. Поэтому при выборе инструмента лучше всего проявлять особую осторожность. Вам также необходимо рассмотреть альтернативные методы инвестирования, помимо сбережений и срочных вкладов, чтобы подавить инфляцию.

В этом случае вам нужно будет убедиться в двух вещах. Во-первых, познакомьтесь со всеми доступными инвестиционными инструментами. После этого полностью поймите свой инвестиционный стиль. Таким образом, вы можете быть уверены, что выберете наиболее подходящий инструмент, чтобы обеспечить себе комфортные инвестиции и получить оптимальную прибыль. Следующие инструменты являются одними из вариантов, обычно доступных вам на рынке.

1. Паевые инвестиционные фонды

Инвестиции в паевые инвестиционные фонды — довольно простой метод, так как вы можете начать с инвестиций от 50 000 рупий.Он также обеспечивает более благоприятную доходность, чем инструменты с более высоким риском, такие как акции. Хотя управление взаимными фондами само по себе не так просто, вам лично не нужно увлекаться этим, поскольку большую часть работы выполняет инвестиционный менеджер. Другими словами, вы можете просто сидеть и ждать приличной отдачи, поскольку вложения делают свое дело. Тем не менее, вам все равно придется поработать над выбором подходящего инвестиционного менеджера, чтобы получить максимально возможную прибыль и минимизировать все риски.

2. Акции

акций — еще один популярный вариант инвестирования. Однако это требует глубокого понимания обстоятельств, связанных с относительно более высоким риском; он требует тщательного, взвешенного и неспекулятивного расчета. Начать инвестировать в акции аналогично инвестированию в паевые инвестиционные фонды, поскольку для этого просто нужен счет, открытый в компании по ценным бумагам. Чтобы сделать это должным образом, рекомендуется найти надежную компанию по ценным бумагам и убедиться, что предлагаемые ими услуги соответствуют вашим конкретным потребностям.Примером может служить Mandiri Sekuritas, уважаемый индонезийский инвестиционный банк с высококвалифицированной командой.

3. Облигации

Облигации

— еще один распространенный вариант инвестирования. Приобретение облигаций означает, что вы как инвестор ссужаете деньги стране или компании и выпускаете долговые ценные бумаги с определенной процентной ставкой. Преимущества облигаций включают стабильность и гораздо меньший риск. Если вы хотите получить определенную доходность с меньшим риском потери денег, то государственные облигации могут быть правильным выбором.Однако у него есть свои недостатки, поскольку их доходность или рентабельность инвестиций относительно низкая. Тем не менее, облигации с фиксированной процентной ставкой по-прежнему являются хорошим вариантом для инвестиций, поскольку их доходность обычно все еще выше ставок по сбережениям или срочным депозитам.

4. Золото

Для некоторых золото считается инвестиционным инструментом с наименьшим риском. Однако он не обеспечивает легкости движения денежных средств, как другие инвестиционные инструменты, поскольку становится ликвидным только при повторной продаже. Если вы вкладываете значительные средства в золото, вы всегда должны покупать его напрямую у сертифицированных компаний.Убедитесь, что он хранится в надежном месте, и при необходимости арендуйте сейф в банке. Что касается цены, золотые слитки весом более 50 граммов дешевле, чем мелкие дробные слитки весом от 5 до 10 граммов. Тем не менее, золотые слитки меньшего размера имеют больше шансов стать ликвидными, поскольку их легче продать из-за того, что их цена не такая высокая, как у более тяжелых золотых слитков.

5. Производные инструменты

Деривативы — это инвестиционные инструменты с высоким риском. Следовательно, вам нужно будет инвестировать свои деньги в производные продукты других инвестиционных инструментов.Например, торговля иностранной валютой — это производная от наличных денег, а опцион — производная от инвестиций в акции. Как правило, деривативы используются в качестве инструмента хеджирования других инвестиций.

6. Имущество

Вы, конечно, знакомы с этим инструментом. Даже если вы не знаете, что такое вложение, вы все равно знаете, что такое недвижимость. Недвижимость предлагает надежную доходность с минимальным риском. Поэтому неудивительно, что этот инвестиционный инструмент стал очень популярным в последние годы.Растущая цена, а также аренда, приносят доход от инвестиций. Чтобы начать с покупки недвижимости, вы можете начать с покупки старого дома по цене ниже 500 миллионов рупий. Дом в этой ценовой категории легко сдается молодой семье. Пока экономика в настоящее время не вовлечена в кризис, вложения в недвижимость имеют практически нулевой риск. Однако он требует относительно большого капитала и не так ликвиден, как другие инвестиционные альтернативы. Несмотря на простоту, инвестирование в недвижимость подходит не всем.Прежде чем вкладывать средства в недвижимость, вы должны сначала убедиться, что у вас достаточно денег для повседневных нужд и достаточный резервный фонд.

Какие есть инвестиционные инструменты?

Инвестиционные фонды: диверсификация построена

С помощью фонда вы покупаете целую корзину акций, облигаций или других ценных бумаг. Во всем мире около 100 000 управляющих фондами борются за внимание инвесторов. В дополнение к фондам акций, облигаций, недвижимости и денежного рынка они также предлагают фонды стратегии, биржевые фонды (ETF), хедж-фонды и фонды фондов.У каждой категории есть свои подкатегории.

Разделение активов фонда на множество различных позиций позволяет вам как инвестору достичь хорошего уровня диверсификации, даже при инвестировании меньших сумм. Более того, инвестиционные фонды, как правило, хорошо документированы. На интернет-платформах поставщиков вы найдете подробные записи, в частности информационный бюллетень с наиболее важными ключевыми цифрами, подробностями прошлой деятельности, инвестиционной структурой и затратами.

Фонды оцениваются по «эталону».Часто это индекс, например SMI (индекс швейцарского рынка — см. Также информационный лист «Наиболее важные индексы»). Чем лучше фонд работает по сравнению с соответствующим индексом, тем выше его рейтинг.

Активные пассивные удары

Существует два основных типа управляющих фондами. Есть те, кто пытается превзойти эталонный индекс, и те, кто просто инвестирует в те же ценные бумаги, что и эталонный индекс, и копирует его. В то время как первые активно ищут ценные бумаги, которые превосходят эталонные показатели, другие спасают себя от проблем и инвестируют пассивно.Поскольку это требует меньших затрат, пассивно управляемые фонды стоят значительно меньше, чем активно управляемые фонды.

В большинстве случаев трудоемкий поиск лучших ценных бумаг в любом случае не стоит того, поскольку затраты часто выше, чем дополнительная прибыль, которую можно получить. Более того, активные фонды также несут более высокие затраты, потому что менеджеры чаще проводят торговые операции — каждая транзакция стоит денег инвестору. Эти более высокие затраты означают, что «активные» фонды вряд ли когда-либо будут успешными.Большинство из них работают хуже, чем соответствующий контрольный индекс.

Наконечник Generali

Не пытайтесь найти лучшие активные фонды. Вместо этого инвестируйте в более дешевые пассивные фонды, индексные фонды или ETF (биржевые фонды).

Успешные ETF

Биржевой фонд, или сокращенно ETF, представляет собой чрезвычайно дешевый инвестиционный инструмент, который — в отличие от обычных фондов — может постоянно продаваться на фондовой бирже, как акции. В отличие от других инвестиционных фондов, при покупке эмиссионной комиссии не взимается, только брокерская комиссия, как и в случае любой прямой покупки ценных бумаг. Как специальные фонды, ETFs подлежат общественному надзору и не несут риска эмитента. Спектр предлагаемых фондов постоянно расширяется: есть ETF для отдельных секторов (таких как энергетика или технологии), регионов (развивающиеся рынки) и сырьевых товаров (например, золота), а также для конкретных инвестиционных стратегий (чистые облигационные ETF, чистые фонды акций).

ETF часто очень дешевы — в среднем более чем на 1% дешевле активно управляемых фондов из года в год.Таким образом, за годы вы можете сэкономить десятки тысяч франков.

Как и другие фонды, ETFs подлежат надзору Швейцарским органом по надзору за финансовыми рынками (FINMA). Швейцарская фондовая биржа также должна гарантировать, что для каждого ETF всегда предлагаются справедливые цены покупки и продажи. По крайней мере, один банк должен обеспечить наличие предложения о покупке и продаже по рыночным ценам.

Обратите внимание: : Есть также дорогие ETF. В любом случае следует обращать внимание на стоимость и сравнивать разные товары. Если ETF стоит более 0,6% в год — на основе TER — вам следует внимательно подумать, действительно ли продукт впечатляет вас настолько, что вы хотели бы его купить.

ТЕР и более — стоимость средств

Затраты фонда обычно сообщаются провайдером в виде ключевого показателя, Total Expense Ratio (TER), как процент от инвестированного капитала.

TER не включает все расходы, хотя название может предполагать, что они включают.Что в него входит и какие другие затраты связаны, показано в следующем поле.

TER и прочие расходы

TER включает в себя следующие позиции: Комиссия за управление : для фонда прямых инвестиций она иногда может превышать 2%; для дешевого ETF он составляет всего лишь десятые доли процентного пункта. Комиссия банка-держателя : эта комиссия взимается банком фонда. Как правило, меньше 0.3% активов фонда в год. Расходы на хозяйственные операции : на проспекты эмиссии, аудиторов, рекламные кампании и т. Д. Три других позиции не включены в TER: Комиссия за выпуск : единовременная комиссия за покупку, которую вы должны заплатить при покупке фонда. Обычно компании фонда указывают в документах максимальный процент, который могут взимать распределительные компании. Часто это около 5%. Комиссия за погашение : когда вы продаете свои паи фонда обратно фондовой компании, вам часто приходится платить комиссию. Комиссия депозитарного счета : это комиссия, которую вы платите за свой собственный счет депо. Это около 0,2% от стоимости депонированных ценных бумаг.

Выбор подходящего фонда

Рейтинг фонда — важный критерий отбора. Существует ряд специализированных фирм по анализу фондов, которые проверяют качество и эффективность фондов и присуждают звезды, например Lipper, Ifund Services и Morningstar.

Инвестиционный кейс

— Oxford Instruments

Уверенность в стратегии

Horizon обеспечивает ощутимые финансовые преимущества, поскольку мы продолжаем преобразовывать организацию в бизнес, ориентированный на клиента и приложения.Это включает в себя нашу внутреннюю организацию, наши основные возможности, а также то, как мы работаем с нашими клиентами и другими заинтересованными сторонами и поддерживаем их. Мы считаем, что эта стратегия принесет дополнительные выгоды, поскольку мы продолжим выявлять дополнительные возможности для стимулирования роста и повышения эффективности и производительности бизнеса.

Устойчивое финансовое положение

Наше внимание к Horizon помогло повысить прибыльность и высокий уровень сбора денежных средств, чему способствовал постоянный прогресс в коммерческой практике всей Группы и выгоды от нашей программы повышения операционной эффективности.У нас хороший баланс, и мы реализовали ряд инициатив по сохранению денежных средств, которые обеспечат дополнительную устойчивость в условиях нынешнего сбоя в связи с коронавирусом COVID-19. Наша бизнес-модель направлена ​​на обеспечение устойчивого роста доходов и повышения прибыльности и будет по-прежнему приносить значительные долгосрочные выгоды.

Группа устойчивости

Мы стремимся адаптировать наш бизнес к текущим глобальным потрясениям и укреплять наше лидерство на рынке, например, инвестируя в наши цифровые платформы, чтобы предлагать клиентам постоянную поддержку в настоящее время.Мы продолжаем разрушать функциональные разрозненности, используя навыки всей Группы для создания кросс-бизнес-возможностей. Наши вдохновленные и заинтересованные сотрудники приняли текущие вызовы, чтобы помочь укрепить нашу гибкость и дать нам возможность использовать открывающиеся возможности роста и быстро реагировать на меняющуюся рыночную ситуацию.

ESG Фокус

Мы серьезно относимся к своей роли в мире и осознаем, что то, как мы ведем бизнес, так же важно, как и то, что мы делаем.Внутри компании мы работаем над минимизацией воздействия наших продуктов и услуг на окружающую среду, одновременно инвестируя в наших сотрудников, чтобы они были в безопасности и помогали им развивать свою карьеру. Во внешнем плане мы сосредоточены на достижении нашей цели — поддержать наших клиентов в решении некоторых из самых насущных проблем мира, обеспечивая более экологичную экономику, расширение возможностей подключения, улучшение здоровья и скачки в научном понимании.

Доступ к рынку

Группа фокусируется на привлекательных сегментах рынка, где наши ключевые перспективные технологии способствуют долгосрочному росту клиентов и где мы можем сохранять лидирующие позиции.Наш доступ к разнообразным конечным рынкам наряду с гибким и целевым портфелем, который поддерживает все этапы технологического цикла, позволяет нам представить интегрированное предложение, которое может создать серьезные барьеры для входа на рынок для конкурентов. Мы уверены, что наши конечные рынки устойчивы и не должны быть ослаблены в долгосрочной перспективе встречным ветром covid-19.

Финансовый инструмент — определение, понимание и почему важен финансовый инструмент?

Введение

Финансовый инструмент определяется как договор между физическими лицами / сторонами, имеющий денежную оценку.Они могут быть созданы, проданы, рассчитаны или изменены в соответствии с требованиями вовлеченных сторон. Проще говоря, любой актив, который содержит капитал и которым можно торговать на рынке, называется финансовым инструментом.

Некоторыми примерами финансовых инструментов являются чеки, акции, акции, облигации, фьючерсы и опционные контракты.

Понимание финансовых инструментов

Финансовые инструменты в основном можно разделить на два типа — производные инструменты и денежные инструменты.

Производные инструменты могут быть определены как инструменты, характеристики и стоимость которых могут быть получены из лежащих в их основе объектов, таких как процентные ставки, индексы или активы, среди прочего. Стоимость таких инструментов может быть определена по доходности базового компонента. Кроме того, они могут быть связаны с другими ценными бумагами, такими как облигации и акции / акции.

Денежные инструменты, с другой стороны, определяются как инструменты, которые можно легко передать и оценить на рынке.Некоторые из наиболее распространенных примеров денежных инструментов — это депозиты и ссуды, по которым требуется согласование кредиторов и заемщиков.

Другие классификации

Финансовые инструменты также можно классифицировать по классу активов, то есть финансовые инструменты, основанные на долевом и долговом инструментах.

Финансовые инструменты, основанные на долевых инструментах, включают ценные бумаги, такие как акции / акции. Кроме того, в ту же категорию попадают биржевые производные инструменты, такие как фьючерсы на акции и опционы на акции.

Финансовые инструменты, основанные на долге, с другой стороны, состоят из краткосрочных ценных бумаг, таких как коммерческие бумаги (CP) и казначейские векселя (T-bills), срок погашения которых составляет один год или менее.

Денежные инструменты, такие как депозитные сертификаты (CD), также подпадают под эту категорию. Аналогичным образом, биржевые деривативы, такие как краткосрочные фьючерсы на процентную ставку, подпадают под эту категорию.

Поскольку срок погашения долгосрочных долговых финансовых инструментов превышает год, ценные бумаги, такие как облигации, подпадают под эту категорию.Биржевые дериваты включают фьючерсы на облигации, и другие примеры — опционы.

Губернатор Эбботт объявляет о потенциальных инвестициях Texas Instruments в Шерман на сумму 30 миллиардов долларов | Офис губернатора Техаса

17 ноября 2021 г. | Остин, Техас | Пресс-релиз

Губернатор

Грег Эбботт сегодня объявил, что компания Texas Instruments (TI) выбрала Шерман в качестве места для размещения своих следующих 300-миллиметровых фабрик, с возможностью размещения до четырех фабрик на площадке для удовлетворения спроса с течением времени.TI — это публичная полупроводниковая компания из Далласа, которая производит процессорные чипы. Новые производственные мощности будут производить 300-миллиметровые полупроводниковые пластины, а строительство первой и второй фабрик должно начаться в 2022 году. Планы по производству на первом заводе должны начаться уже в 2025 году. Компания могла бы нанять до 3000 человек в Шермане и инвестировать почти 30 миллиардов долларов в ближайшие десятилетия.

«Более 90 лет TI является членом мощного бренда« Сделано в Техасе », и мы гордимся тем, что компания решила продолжить свое наследие инноваций в штате Одинокая звезда», — сказал губернатор Эбботт.«Помимо инвестиций в миллиарды долларов и тысяч новых рабочих мест в Северном Техасе, эти исторические инвестиции позволят Техасу оставаться национальным лидером в производстве полупроводников, а также укрепить внутреннюю цепочку поставок полупроводников. Я благодарю TI за выбор Шермана в качестве места проведения работ. для создания до четырех новых предприятий по производству полупроводников, поскольку мы работаем вместе, чтобы сделать Техас глобальным центром инноваций в области передовых технологий и производства ».

«Наша приверженность Северному Техасу насчитывает более 90 лет, и это решение является свидетельством нашего прочного партнерства и инвестиций в сообщество Шерман», — сказал председатель, президент и генеральный директор TI Рич Темплтон.«Будущие 300-миллиметровые фабрики TI для аналоговой и встраиваемой обработки на заводе в Шермане являются частью нашего долгосрочного планирования производственных мощностей, направленного на дальнейшее укрепление наших производственных и технологических конкурентных преимуществ и поддержку спроса наших клиентов в ближайшие десятилетия».

«Техас завоевал мировую репутацию благодаря своей политике, направленной на рост, легко адаптируемой рабочей силе и богатым природным ресурсам, которые сыграли решающую роль в решении TI сделать эти огромные инвестиции в американское производство прямо здесь, в Шермане», — сказал мэр. Дэвид Плайлер.«Даже среди городов-аналогов в штате Одинокая звезда Шерман обладает как инфраструктурой, так и качеством жизни, которые отличают его от других. Мы благодарим Бога за то, что Texas Instruments приняла решение разместиться в нашем растущем, историческом и удобном для бизнеса сообщество.»

TI была основана в Далласе в 1930 году и имеет дополнительные представительства в Ричардсоне, Шермане и Хьюстоне.