ТОП 10 крупнейших инвестиционных компаний мира.
Когда частные лица и учреждения вкладывают деньги, они часто делают это с помощью инвестиционных компаний, которые берут на себя управление этими инвестициями и зарабатывают деньги для своих клиентов.
Компания по управлению финансами занимается инвестированием и управлением портфелями паевых инвестиционных фондов и других ценных бумаг. Некоторые инвестиционные компании ориентированы на очень богатых клиентов, которые передают им полный контроль над своими финансами.
Мы рассмотрим некоторые из крупнейших мировых инвестиционных компаний, но сначала давайте разберемся, как они работают.
Как работают крупные инвестиционные компании.
Многие управляющие активами имеют дело только с крупными учреждениями, такими как корпорации, крупные некоммерческие организации или пенсионные фонды. Но многие из самых узнаваемых компаний будут предлагать услуги для среднестатистического инвестора. Во многих случаях такие компании зарабатывают деньги, взимая плату в зависимости от количества активов, которыми они управляют, хотя некоторые взимают фиксированную плату.
Эти компании часто имеют другие бизнес-направления, помимо управления активами, включая брокерские услуги. В некоторых случаях управление активами составляет часть дохода компании. И они часто сотрудничают друг с другом по-разному, несмотря на то что являются конкурентами.
Например, одна компания может использовать свою онлайн-брокерскую платформу, чтобы позволить инвесторам покупать и продукты конкурирующей компании.
Представляем вашему вниманию обзор на ведущие мировые инвестиционные компании с самым большим количеством активов под управлением (Assets Under Management – AUM), на основе их последних опубликованных отчетов. Некоторые из этих компаний могут быть отнесены к числу крупнейших финансовых учреждений в мире.
1. BlackRock.
АУМ: 6,84 триллиона $.
BlackRock является не просто крупнейшим в мире управляющим активами, но и одним из крупнейших финансовых институтов в мире. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году. Компания оказала значительное влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. В состав iShares теперь входит более четверти активов BlackRock, находящихся под управлением.
2. The Vanguard Group.
АУМ: 6,2 триллиона $.
Vanguard стал синонимом стратегии пассивного инвестирования, при которой деньги вкладываются во взаимные фонды, предназначенные для отражения активности определенных индексов или более широкого фондового рынка. Vanguard может похвастаться низкими расходами для большинства своих ETF. В дополнение к управлению активами, Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.
3. UBS Group.
АУМ: 3,26 триллиона $.
UBS Group имеет четыре взаимозависимых подразделения, которые работают по всему миру. Швейцарская фирма называет себя «единственным настоящим глобальным управляющим капиталом». Около 2,3 триллиона долларов связано с управлением активами по сравнению с 903 миллиардами долларов в управлении активами.
4. State Street Global Advisors.
АУМ: 3,12 триллиона $.
Расположенная в Бостоне State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Она управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, местные органы власти, ассоциации и даже образовательные группы.
5. Fidelity.
АУМ: 3,2 триллиона $.
Fidelity является управляющим активами и брокером с более чем 27 миллионами клиентов. Она предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг, а также управляет целыми портфелями по поручению клиентов. Летом 2018 года она попала в заголовки газет, когда начал предлагать взаимные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.
6. Allianz.
АУМ: 2,36 триллиона $.
Эта немецкая фирма в основном является страховщиком, но управляет двумя подразделениями по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Само по себе PIMCO имеет под управлением 1,76 трлн. $, что достаточно, чтобы включить его в этот список.
7. JPMorgan Chase.
АУМ: 1,9 триллиона $.
Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него есть надежный бизнес по управлению активами, и активы на 1,3 млрд. $ были переведены из BlackRock в рамках нового соглашения о хранении в 2017 году.
8. Bank of New York Mellon.
АУМ: 1,9 триллиона $.
История этой компании восходит к ее основателю Александру Гамильтону – возможно, вы слышали о нем. Более 230 лет спустя BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.
9. Capital Group.
АУМ: 1,8 триллиона $.
Эта основанная в Лос-Анджелесе компания была основана еще в 1931 году, что делает ее одной из старейших в мире. Она предлагает более 40 взаимных фондов через американский дистрибьюторский фонд, которые являются его дочерней компанией.
10. PIMCO.
АУМ: 1,76 триллиона $.
Как упоминалось ранее, PIMCO управляется в той же компании, что и Allianz. Несмотря на то, что она была приобретена немецкой компанией, ее штаб-квартира находится в Калифорнии, и она продолжает действовать как автономная дочерняя компания Allianz.
Инвестиционные компании (рейтинг крупнейших в мире)
Единодушное мнение зарубежных и отечественных специалистов утверждает, что на сегодняшний день одним из самых прибыльных предприятий является инвестирование в ценные бумаги различный компаний.
Первые организации такого формата появились в Англии в конце XIX века.
Сегодня лидером сектора инвестиций является США. Крупнейшие инвестиционные компании мира находятся на территории этого государства.
Вложить свои капиталы в ценные бумаги этих холдингов может практически любой человек, имеющий достаточно средств. Я с удовольствием познакомлю пользователей с лучшими организациями такого формата.
ТОП компаний для инвестирования
Экспертами известной компании Willis Towers Watson был создан перечень крупнейших мировых организаций, открытых для инвестирования.
В этот список вошли лучшие инвестиционные компании с приличными размерами активов и высокими показателями перспективности:
- BlackRock;
- Vanguard Group;
- State Street Global;
- Allianz Group;
- AXA Group;
- Capital Group;
- UBS;
- Wells Fargo;
- BNP Paribas;
В десятку лучших организаций для инвестирования вошли самые надежные учреждения по мнению компетентных экспертов и инвесторов. Активы многих из перечисленных компаний исчисляются триллионами $.
О компании BlackRock
Лидер рейтинга лучшие инвестиционные компании мира – BlackRock. Организация была основана в 1988 году в США. Она планировалась, как инструмент для управления крупными активами с позиции оценки рисков.
Основателем крупнейшего инвестиционного холдинга являются Питер Петерсон и Стивен Шварцман. Именно эти люди, объединив свои усилия, добились колоссальных результатов. Хотя и в этой организации были свои взлеты и падения.
Однако ни мировой кризис, ни убытки, понесённые в результате неверных прогнозов, не стали причиной банкротства.
В настоящее время компания BlackRock предлагает потенциальным инвесторам массу возможностей для выгодных вложений.
В копилке ее финансовых инструментов присутствуют биржевые инвестиционные, взаимные и закрытые фонды. Многие из них открыты для новых вкладчиков.
Размер активов компании на конец 2018 года составил $6,789 трлн. Приобрести ценные бумаги организации можно на бирже iShares.
Информация о Vanguard Group
В перечень крупнейшие международные инвестиционные компании входит Vanguard Group. Это крупнейшая частная независимая организация, основанная в 1975 году. Ее основателем стал Джон Богл – известный американский предприниматель.
В настоящее время в копилке организации имеется порядка 370 американских и зарубежных фондов.
Основным направлением деятельности компании является манипулирование сберегательными и пенсионными счетами, а также финансовой рентой.
На сегодняшний день в активы Vanguard Group вложили свои средства около 20 миллионов инвесторов. Размер активов компании на конец 2018 года составил $5,8 трлн.
Купить ценные бумаги данной организации можно на многих биржах мира. Специалисты рекомендуют потенциальным инвесторам вкладывать средства во взаимные фонды.
State Street Global – один из лучших управленцев активами
Лидер сферы инвестиций – компания SSGA. Она была основана в 1978 году, как дочерняя организация. На сегодняшний день данная компания вполне успешно управляет активами в $3 трлн.
Ее услугами пользуется тысяча институциональных клиентов и порядка миллиона индивидуальных.
В копилке организации сегодня имеются свои дочерние компании во Франции, Австрии, Австралии, Германии и других государствах.
Одним из главных направлений деятельности организации является хранение активов в депозитарии. Копания является владелицей одно из крупнейших инвестиционных фондов в мире. Сегодня купить ценные бумаги корпорации можно практически на любой бирже.
Allianz Group – метр инвестиционных компаний
Одна из старейших инвестиционных компаний мира Allianz Group. Организация была основана в 1890 году. Именно эта страховая компания выплачивала компенсацию пассажирам «Титаника».
Сегодня она считается одним из самых надежных страховщиков на планете. В состав организации входят около 600 дочерних предприятий со всех уголков мира.
Основным направлением деятельности компании является страхование жизни и здоровья людей, а также управление активами. Их сумма на конец 2018 года составляет более €901,3 млрд.
Allianz плодотворно сотрудничает с государствами Россия, Украина и Азербайджан. Во многих странах СНГ организация открыла свои представительства.
Ценные бумаги компании потенциальные инвесторы могут приобрести на многих фондовых биржах. Такие акции – идеальный вариант для стабильного инвестиционного портфеля. Они без проблем станут долгосрочным вложением средств.
AXA Group – компания с большим потенциалом
В рейтинг надежные инвестиционные компании входит AXA Group. Эта французская организация является системно значимой для мировой экономики. Ее деятельность распространяется на Европу, Северную Америку и Азиатско-тихоокеанский регион.
Компания также относится ко старейшим в мире инвестиционным учреждениям. Ее деятельность началась в 1817 году. Основателями компании являются Жак-Теодор ле Карпантье и несколько других совладельцев.
В перечне организации имеется много известных дочерних компаний разного формата: AXA Asia, AXA UK Plc, AXA Belgium SA, AXA Equitable Life Insurance Company и т.д.
Общая стоимость ценных бумаг компании составляет более €61 млрд. в перечне крупных акционеров данной организации можно увидеть Mutuelles AXA. Купить акции этой компании можно на любой бирже. Стоимость таких бумаг стабильно растет.
Многие отечественные инвесторы сегодня выбирают для своих вложений надежные инвестиционные компании США. Стоит сказать, и в России имеются довольно перспективные организации такого рода.
Для долгосрочного сотрудничества прекрасно подойдут компании БКС, ФИНАМ, ВТБ Капитал. Вложение средств в бумаги данных учреждений может стать весьма выгодной инвестицией.
Об авторе
Баффет
Инвестирую с 2008 года в фондовые рынки Европы, Америки, Азии, России. Больше всего люблю Английский метод инвестирования. Слежу за всеми тенденциями и трендами в мире денег.
Топ-10 частных инвестиционных компаний в мире
О инвестиционных компаниях, и почему это важно
Частные инвестиционные компании управляют капиталом, полученным от институциональных инвесторов или частных лиц с высоким уровнем дохода (HNWI), для приобретения долевого участия в компаниях с помощью различных стратегий, включая выкуп заемных средств и венчурный капитал. Инвестиционные компании работают с долгосрочном периоде, обычно пять-семь лет.
После получения доли в компании инвестиционная компания рассчитывает в конечном итоге получить прибыль либо путем прямой продажи компании, либо путем первичного публичного размещения акций (IPO). Когда требуются особенно крупные инвестиции, эти фирмы часто вступают в партнерские отношения с другими частными акционерными компаниями для привлечения необходимого капитала и снижения подверженности риску. Большинство фирм специализируются на одной или нескольких отраслях или инвестиционных стратегиях, в которых у них есть особый опыт.
Ключевая информация
- Частный акционерный капитал является альтернативной формой частного финансирования, в отличие от публичных рынков, когда фонды и инвесторы напрямую инвестируют в компании или участвуют в выкупе таких компаний.
- Частные инвестиции обычно доступны только для состоятельных людей.
- Частный капитал может принимать различные формы, от сложных выкупов с использованием заемных средств до венчурного капитала.
- Частные инвестиционные компании обычно ранжируются по их активам под управлением и успешному возвращению прибыли инвесторам.
1
Apollo Global Management LLCCarlyle Group (NASDAQ: CG ) с частными активами в размере около 124 миллиардов долларов США работает через более 30 офисов, расположенных в Северной и Южной Америке, Европе, Африке, на Ближнем Востоке и в Азии. Компания была основана в 1987 году и имеет штаб-квартиру в Вашингтоне. Текущие портфельные активы включают Банк NT Butterfield & Son Ltd. на Бермудских островах, CalPeak Power и компанию, предоставляющую финансовые услуги Edgewood Partners Holdings LLC.
KKR & Company (NYSE: KKR ), ранее принадлежавшая Kohlberg Kravis Roberts & Company, владеет активами на сумму около 98 миллиардов долларов США. Основанная в 1976 году со штаб-квартирой в Нью-Йорке, компания KKR & Company известна как одна из первых фирм, которая начала крупные выкупы с использованием заемных средств (LBO), которые по-прежнему являются одной из специализаций фирмы. Среди примечательных сделок фирмы — ее выкуп за 1989 год с использованием заемных средств RJR Nabisco и выкуп за 2007 год TXU, крупнейшего за всю историю выкупа с использованием заемных средств. Среди его текущих портфельных владений — Alliant Insurance Services и Panasonic Healthcare.
С главными офисами в Лос-Анджелесе, Ares Management (NYSE: ARES ) работает по всему миру с дополнительными офисами в Лондоне, Гонконге и Шанхае. В настоящее время у компании есть активы с частным капиталом, превышающие 75 миллиардов долларов. Ares работает в основном в Соединенных Штатах и специализируется на скупке перспективных активов. Его текущий инвестиционный портфель включает в себя Aspen Dental и Neiman Marcus.
1,3 триллиона долларов
Объем сделок с частными акциями в 2017 году при среднем размере сделки 157 миллионов долларов США.
6
Oaktree Capital Management LPOaktree Capital Management (NYSE: OAK ) со штаб-квартирой в Лос-Анджелесе, основана в 1995 году. У компании есть другие офисы в Лондоне, Гонконге, Париже, Сингапуре и Сеуле. Oaktree специализируется на ситуациях с высокой доходностью и проблемными долгами и является крупнейшим в мире инвестором проблемных долгов. Имея около 70 миллиардов долларов США в AUM, в настоящее время фирма специализируется на коммерческой недвижимости в США и корпоративных облигациях, выпущенных в странах с формирующейся рыночной экономикой.
7
Fortress Investment Group LLCИнвестиционная группа Fortress (NYSE: FIG) со штаб-квартирой в Нью-Йорке имеет активы в размере около 68 миллиардов долларов США, распределенные между частными акционерными, хедж-фондами и кредитными подразделениями. Компания была основана в 1998 году и стала публичной в 2007 году. Среди разнообразных инвестиционных активов Fortress — RailAmerica, Brookdale Senior Living, Penn National Gaming и Newcastle Investment Corporation.
Bain Capital, основанная в 1984 году со штаб-квартирой в Бостоне, является одной из наиболее широко признанных частных инвестиционных компаний в мире. Bain работает по всему миру с дополнительными офисами в Лондоне, Гонконге, Мумбаи, Токио, Шанхае и Мельбурне. В настоящее время фирма управляет частными активами на сумму около 65 миллиардов долларов. В длинный список приобретений Bain Capital входят такие известные компании, как Burger King, Больничная корпорация Америки, Staples, Weather Channel и AMC Theatres. Его текущий портфель включает в себя консолидированную контейнерную компанию и SquareTrade.
TPG Capital, ранее известная как Texas Pacific Group, со штаб-квартирой в Форт-Уэрте и Сан-Франциско. TPG также имеет офисы в Европе, Азии и Австралии. Обладая активами в размере около 62 миллиардов долларов, TPG Capital специализируется на выкупах с использованием заемных средств и рекапитализации проблемных компаний. Текущие инвестиции включают Airbnb и China Renewable Energy.
Ardian имеет около 45 миллиардов долларов в активах прямых инвестиций. Компания, основанная Домиником Сенекье и со штаб-квартирой в Париже, имеет офисы в Лондоне, Франкфурте, Нью-Йорке и Сингапуре. Примечательные портфельные инвестиции включают Vinci Park, ESIM Chemicals и NHV Group.
Подписывайтесь на наш Telegram канал @glavinvestor чтобы первыми узнавать о выходе Новых IPO, Инвестиционных Идеях и Отчетах!
Рейтинг инвестиционных компаний 2019–2020 года. Как оценить качество управления
Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» зарегистрировано Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции Российской Федерации 31 октября 2000 года.Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал» © 2000–2017 (на сайте используется сокращение — УК «Система Капитал»). Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9, телефоны: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00, www.sistema-capital.com. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-13853-001000 выдана Центральным банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого-либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и (или) денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Приобрести паи, получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, г. Москва, ул. Пречистенка, д. 17/9; по телефонам: +7 (495) 228-15-05, +7 (800) 737-77-00; по факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30; на сайте Управляющей компании: http://www.sistema-capital.com; в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании: http://www.sistema-capital.com). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу: http://www.sistema-capital.com, а также публикуется в «Приложении к Вестнику ФСФР».
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный». Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — ФСФР России.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный». Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 31.12..2019г. в рублях за 3 мес. – 2.1%, за 6 мес. 2,7%, за 12 мес. -2,5%, за 36 мес. 20,8%.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 февраля 2014 года, регистрирующий орган — Банк России.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Облигации»). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Облигации. Валютный» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Облигации. Валютный»). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 августа 2016 года, регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 31.12. 2019г. в рублях за 3 мес. -2%, за 6 мес. 2,7%, за 12 мес. -1,9%, за 36 мес. 20,7%.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Мобильный. Акции. Валютный» (на сайте используется сокращение — «Мобильный. Акции. Валютный»). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 09 ноября 2017 года, регистрирующий орган — Банк России.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный» (сайте используется сокращение — «Система Капитал — Резервный»). Регистрационный номер — 2204-94177868, дата регистрации — 13 сентября 2011 года, регистрирующий орган — ФСФР России.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Резервный. Валютный» (на сайте используется сокращение — «Система Капитал — Резервный. Валютный») Регистрационный номер — 2671, дата регистрации — 04 октября 2013 года, регистрирующий орган — Банк России.
Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Биотехнологии». Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 мая 2019 года, регистрирующий орган — Банк России.
Материалы, представленные на настоящем ресурсе (далее — материалы), не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям). В материалах не принимаются во внимание Ваши личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в материалах, и не рекомендует использовать указанные материалы в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Материалы подготовлены исключительно в информационных целях. Информация и мнения, изложенные в материалах, были собраны или получены на основании данных, полученных из источников, которые, по мнению авторов материалов, являются надежными и достоверными. В материалах не дается ни прямых, ни косвенных заявлений или гарантий в отношении точности, полноты или надежности содержащихся в них данных, полноты обзора ценных бумаг, рынков или исследований, указанных в материалах. Любое мнение, выраженное в материалах, может быть изменено без предварительного уведомления и может отличаться или даже быть противоположным мнению, изложенному в других материалах ООО УК «Система Капитал». Любые суждения или мнения, представленные в материалах, актуальны на момент их публикации. Если дата представленного материала неактуальна, его содержание может не отражать текущее мнение авторов материала и текущую ситуацию на рынке. Цены, указанные в материале, представлены исключительно в информационных целях и не являются оценкой конкретной ценной бумаги или другого инструмента. ООО УК «Система Капитал» не гарантирует совершение каких-либо сделок, упомянутых в материалах, в том числе по указанным в них ценам. Материалы не следует рассматривать в качестве предложения или побудительной причины принять участие в инвестиционной деятельности и на них нельзя рассчитывать как на заверение того, что какая-либо конкретная транзакция может быть осуществима по указанной в материалах цене. Инвесторам следует самим принимать решения об обоснованности инвестиций в каждый финансовый инструмент или инвестиционную стратегию, упомянутые в материалах. Материалы являются собственностью ООО УК «Система Капитал». Использование материалов (полностью или частично) разрешено только с указанием активной ссылки на конкретный материал. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за действия третьих лиц в результате такого использования и распространения. Материалы по налоговым вопросам подготовлены ООО «СКК», оказывающим консультационные услуги ООО УК «Система Капитал».
«МТС Инвестиции» — объект авторского права Публичного акционерного общества «Мобильные ТелеСистемы», используемый ООО УК «Система Капитал» на основе лицензионного договора при предложении физическим лицам услуг в рамках деятельности по управлению паевыми инвестиционными фондами. Мобильное приложение «МТС Инвестиции» — возрастная категория 0+.
Инвестиционные компании — Что такое — Примеры
Содержание статьи:
- Определение
- Принципы работы
- Что необходимо знать?
- Крупнейшие инвестиционные компании
Инвестиционные компании — учреждения, аккумулирующие средства частных лиц и предприятий с целью внедрения их в оборот и извлечения прибыли. Корпорации, в отличие от компаний, укрупненные альянсы, которые, как правило, помимо инвестиционных целей ставят перед собой другие задачи и объединяют в одном партнерстве разные направления бизнеса.
Инвестиционные компании управляют коллективными инвестициями, диверсифицируют портфели ценных бумаг, используют различные финансовые инструменты (ценные бумаги, или фондовые активы).
Принципы работы инвестиционных компаний и корпораций
Инвестиционные компании могут представлять собой:
- Финансовые компании
- Холдинги
- Фингруппы, объединяющие разные по направлениям бизнеса корпорации.
Если инвестиционная компания имеет лицензию на осуществление брокерских или дилерских операций, то имеет право получить статус инвестиционного банка и осуществлять множество дополнительных операций по аккумулированию, перераспределению и инвестиции средств. Также инвестиционные корпорации оказывают брокерские услуги.
Инвест-компании могут быть закрытыми (иметь фиксированную структуру капитала), а могут быть и открытыми, выпускать акции в свободное обращение и расширять структуру капитала.
Несмотря на многообразие продуктов на рынке, развито сотрудничество между инвестиционными компаниями, каждая из которых может предлагать услуги и продукты своих партнеров и конкурентов.
Что важно знать об инвестиционных компаниях
Любая инвестиционная компания зарабатывает за счет маржи — комиссии с прибыли и процентов за управление вложениями.
В задачи инвестиционной компании входят:
- Разработка стратегии инвестирования
- Минимизация рисков потери капитала
- Диверсификация портфеля инвестиций.
Именно потому, что инвест-компания берет на себя самую сложную работу, она назначает за свои услуги процент от полученной выгоды от размещения инвестиций. Но помимо маржи существуют комиссии за обслуживание, и нужно внимательно изучать условия договора, чтобы не оказалось, что львиная доля прибыли оседает в ИК.
Чем грамотнее построена стратегия инвестиционной компании, тем выше ее международный рейтинг, больше капитализация, лояльнее клиенты и шире инструментарий.
Изучая рейтинги инвест-компаний, важно обращать внимание на такие показатели как:
- Известность компании
- Надежность
- Значимость в солидных рейтингах
- Наличие филиалов и смежных структур
- Длительность существования
- Разнообразие финансовых инструментов
- Возможность сотрудничества с разными типами инвесторов
Рейтинг инвестиционных компаний формируется не только на основе частной аналитической выкладки экспертов. Это глубокий анализ доходности, показателей и отчетов за последние годы. Данные о деятельности инвестиционных компаний, как правило, находятся в открытых источниках. Инвестиционные компании обязательно должны иметь лицензии, достаточный уровень собственного капитала и уровень доходности, отвечающий требованиям рынка.
Крупнейшие инвестиционные компании мира
Среди гигантов в мире инвестиций можно выделить несколько компаний и корпораций, заслуживающих отдельного описания.
Компания BlackRock
Суммарная стоимость активов компании составляет $ 6,84 триллиона. Это один из крупнейших финансовых «монстров» в мире. Основали корпорацию в 1988 году, а уже в конце 1999-го она стала публичной, предлагая продукты iShares для продвижения биржевых фондов.
Компания The Vanguard Group
Капитализация компании — $ 6,2 триллиона.
Корпорация предлагает инвесторам недорого управление активами, низкую комиссию за обслуживание ETF. Также в компетенции компании услуги брокеров, финансовые консультации и помощь менеджеров по планированию.
UBS Group AG
Капитализация компании — $ 3,26 триллиона. Швейцарская корпорация насчитывает четыре крупнейших филиала в мире, и себя компания величает уникальным глобальным управляющим капиталом. Клиентам предлагаются услуги банка и инвестиционной компании. Знаменит холдинг тем, что управляет самым большим количеством частных инвестиций в мире.
Компания State Street Global Advisors
Капитализация — $ 3,12 триллиона. Компания предлагает широкие возможности для инвестирования не только частным компаниям, но различным государственным компаниям, образовательным учреждениям, институциональным клиентам.
Компания предлагает более 46 инвестиционных продуктов для своих клиентов, активно отслеживание рыночные индексы, предлагает продукты ETF и работает в 28 странах мира. Также в рамках стратегий инвестирования можно выбрать ПИФы, совместные партнерства для управления капиталом.
Компания Fidelity
Капитализация — $ 3,2 триллиона. Компания управляет активами более чем 30 млн клиентов, разработала свою платформу для торговли ценными бумагами, предлагает услуги инвестиционных управляющих. Стала известна благодаря низкой марже за оказываемые услуги и минимальными требованиями к инвесторам.
Эмитент | Кто рекомендует | Потенциал роста (горизонт 6-12 мес.) | Инвестиционная идея |
Alibaba | БКС Мир инвестиций | 35% | Текущая распродажа на фоне регуляторного давления в акциях является чрезмерной, учитывая сильные фундаментальные факторы. В 2020 году рынок розничной торговли в КНР оценивался примерно в 44 трлн юаней, а онлайн-торговля – 11 трлн юаней ($1,7 трлн). Розничная торговля в КНР через 10 лет может достигнуть 96 трлн юаней ($5,3 трлн). Онлайн продажи могут вырасти до 36% с текущих 25% к 2031 году. Доля Alibaba в онлайн продажах в КНР – примерно 60%. |
Alibaba | Финам | 37% | Кроме e-commerce, в активах Alibaba есть облачный бизнес, финтех, логистические сервисы и многое другое. Alibaba успешно движется к тому, чтобы стать одним из мировых лидеров растущего рынка облачных технологий. Выручка данного направления растет на 60% в год и сопоставима с выручкой занимающего третье место в мире облачного сервиса Google. Также компания имеет ряд новых инициатив в растущих отраслях вроде платформы для корпоративного общения или сервиса по доставке еды. |
BioMarin Pharmaceutical | ВТБ Мои Инвестиции | 37,50% | Интересны биотехнологические компании, разрабатывающие инновационные препараты, но при этом имеющие ограниченные риски, так как в условиях |
Boston Scientific | ВТБ Мои Инвестиции | 9,50% | Boston Scientific Corporation разрабатывает, производит и продает минимально инвазивные медицинские устройства. Продукция корпорации используется в кардиохирургии, регулировании сердечного ритма, периферийных процедурах, электрофизиологии, нейроваскулярном вмешательстве, эндоскопии, урологии, гинекологии и нейромодуляции. Проведение подобных медицинских операций было отложено из-за эпидемии коронавируса, что привело в падению доходов в 1П 2020г. Учитывая устойчивые рыночные позиции компании и естественную необходимость проведения данных операций, ожидается, что отложенный спрос в 2021 г. компенсирует недополученные доходы в 2020 г. |
Bristol Myers Squibb | Финам | 29,10% | Bristol Myers Squibb — фармацевтическая компания, выпускающая рецептурные и биотехнологические препараты, таргетирующие онкологию, ВИЧ, сердечно-сосудистые и ряд других заболеваний. BMY выпускает свыше 30 препаратов, а также десятки наименований в линейке экспериментальных кандидатов (онкология и иммунология, кардиология, фиброзы и т.д.). Поглощение в октябре 2020 года компании MyoKardia ($13,1 млрд) значительно увеличило портфель и дало дополнительный драйвер долгосрочного роста для BMY. |
Catterpillar | Альфа-капитал |
| Циклическая компания с экспозицией на строительную, энергетическую и транспортную отрасли, бенефициар нормализации экономической активности. |
Comcast | ВТБ Мои Инвестиции | 6,80% | Comcast Corporation является диверсифицированным холдингом, предоставляющим услуги кабельного телевидения, высокоскоростного Интернета и |
EQT | ВТБ Мои Инвестиции | 27,80% | Цены на газ в США могут заметно вырасти с многолетнего минимума на фоне восстановления экономики. Себестоимость добычи EQT — одна из самых низких, |
HeadHunter Group | Тинькофф Инвестиции | 20+ | Один из IT-лидеров на российском рынке, который может похвастать тем, что даже в 2020 году смог нарастить выручку. А на 2021 ставит цель нарастить ее на целых 40%. Компания будет выигрывать от восстановления российской экономики после кризиса, которое будет означать повышенную активность на рынке поиска работы. Несмотря на то что акции недешевы, траектория роста компании стоит того чтобы инвестировать в них даже сейчас. Потенциал роста в 2021 году может быть более 20% |
Johnson & Johnson | Фридом Финанс | 5,90% | Восстановление спроса в сегменте потребительских товаров на фоне ослабления карантинных ограничений в США. Наращение объема поставки вакцины на рынок США создает потенциал роста выручки и маржинальности. Сохранение положительной динамики в онкологическом сегменте. |
Lumentum Holdings | ВТБ Мои Инвестиции | 35,10% | Lumentum Holdings – один из крупнейших в мире производителей специализированных коммуникационных устройств, сканеров и лазеров. Продукция компания |
LyondellBasell | Финам | 25,60% | LyondellBasell – международная нефтехимическая компания, один их отраслевых технологических лидеров и крупнейших в мире производителей полипропилена, полиэтилена и ряда других продуктов, ведущий поставщик этилена, катализаторов и технологий для нефтехимических производств по всему миру. Рынок полимеров – растущий рынок, его темпы роста в разы опережают динамику мирового ВВП. LyondellBasell лидирует в отрасли по возврату капитала акционерам через buyback и выплату дивидендов. |
M&T | БКС Мир инвестиций | 18% | Учитывая ожидания по росту доходностей на долговом рынке, акции банковского сектора покажут опережающую динамику до конца года. M&T Bank – один из крупнейших банков в США, специализирующийся на кредитовании компаний под залог недвижимости (Commercial Real Estate) и ипотеке. Активы банка превышают $140 млрд, кредитный портфель – $96 млрд, депозиты составляют $120 млрд. Более 60% кредитов M&T обеспечены залогами. Кредиты величиной до $30 млн занимают 76% портфеля банка, что обеспечивает существенную диверсификацию. 2/3 выручки банк зарабатывает в виде процентного дохода. |
Moderna | Фридом Финанс | 44% | Сохранение высокого спроса на вакцины от COVID-19 на рынке США и потенциал расширения экспансии в ЕС до конца 2021 г. Рост затрат запаздывает за ростом выручки, что повышает прогнозную маржинальность бизнеса в 2021 г. Денежные средства от продажи вакцины открывают возможности для поглощения биотехнологических компаний на исследовательских стадиях для расширения пайплайна Moderna. |
Microsoft | Фридом Финанс | 5% | Microsoft является абсолютным лидером сегментов ОС, офисного ПО, которое активно продвигается в формате подписки, а также демонстрирует двузначные рост в широком сегменте облачных SaaS прикладных решений (ERP, CRM). В сегменте IaaS компания является одной из наиболее быстрорастущих среди четырех топовых провайдеров, что позволило Microsoft занять 2-ю позицию на рынке, что будет поддерживать высокие темпы роста всей компании в среднесрочной перспективе. |
NortonLifeLock | Фридом Финанс | 8% | Эмитент демонстрирует ускорение органического темпа роста после завершения процедуры продажи коммерческого подсегмента бизнеса — по итогам IV кв. Non-GAAP выручка выросла на 6%, non-GAAP EPS — на 52%. По последнему квартальному отчету сумма предъявленных к оплате счетов (Consumer Billings) выросла на 10%. Менеджмент прогнозирует ускорение роста выручки до диапазона 8–9%, non-GAAP EPS – на 46% г/г. |
NRG Energy | ВТБ Мои Инвестиции | 14,80% | Одна из крупнейших американских компаний в области генерации электроэнергии. Менеджмент изменил политику распределения денежных потоков: половина будет идти на дивиденды и выкуп акций, другая половина на инвестиционные проекты с ожидаемой доходностью 12-15%. Дивиденды на 2020 год составят $1,20 и будут увеличиваться на 7-9% ежегодно. |
Nucor | Альфа-капитал |
| Крупнейшая сталелитейная компания в США. Ставка на рост акций компаний на фоне продолжительного эффекта от роста цен на сталь. |
Palo Alto | Фридом Финанс | 11% | Palo Alto находится в процессе агрессивной трансформации бизнеса в пользу наиболее быстрорастущих облачных подсегментов рынка благодаря имплементации решений Prisma Access, Prisma Cloud и CloudGenix, что усиливает продуктовую линейку эмитента и позволяет Palo Alto представлять один из лучших на рынке комплексных наборов решений для потребителей. Представленный во 2П 2020г. маркетплейс расширяет функционал SaaS решений, а также позволит повысить простоту и гибкость интеграции со сторонними решениями. Компания является одним из лидеров рынка кибербезопасности. |
Pfizer | Фридом Финанс | 22% | Сохранение лидерства на рынке вакцин от COVID-19 в США и потенциал занятия лидирующих позиций на рынке ЕС в 2021 г. благоприятно влияют на прогнозные темпы роста годовой выручки и маржинальности. Сильная динамика онкологического направления формирует долгосрочный потенциал роста фармацевтического сегмента. |
Procter&Gamble | Финам | 35,80% | Является одним из лидеров мирового рынка потребительских товаров с рыночной капитализацией в размере порядка $317,5 млрд. На сегодняшний день компания реализует свою продукцию примерно в 180 странах мира, а ее товары массового потребления представлены в различных категориях. Ей принадлежит более 20 брендов с мировыми продажами, превышающими $1 млрд, и еще 20 брендов с продажами свыше $500 млн, что является локомотивом роста и развития бизнеса P&G. |
PTC | БКС Мир инвестиций | 18% | «PTC» — компания-разработчик ПО для двухмерного и трехмерного проектирования (CAD/САПР), управления жизненным циклом изделий (PLM), а также решений IoT и AR (виртуальная реальность). Крупнейшими клиентами PTC являются компании из промышленного сектора, автомобильной отрасли, электроники, медицины, включая Sony, LG, Airbus, Boeing, Volvo, BMW, Toyota, Samsung, Lufthansa, Pfizer, J&J и пр. Компания оперирует на привлекательных рынках с двузначными темпами роста и занимает в них лидирующие позиции. Темпы роста выручки компании смогут ускориться, учитывая восстановление активности со стороны клиентов компании, которые являются представителями циклических секторов |
Qualcomm | Фридом Финанс | 27% | Qualcomm (QCOM) демонстрирует устойчивый рост спроса на ключевые решения (SoC, 5G модемы и RF решения) для устройств, с поддержкой 5G. Рост стоимости единицы компонентной базы обеспечит скачок роста выручки и прибыли в течение года. Дополнительным импульсом к росту поступлений является глубокая интеграция SoC и RF front end, что значительно расширило позиции компании в RF подсегменте |
Salesforce | Фридом Финанс | 13% | Salesforce (CRM) сохраняет импульс к двузначному росту как на фоне точечных M&A сделок (Tableau, MuleSoft, Slack) расширяющих число рыночных ниш, так и благодаря сильному органическому спросу на ключевые решения компании. Несмотря на значительные масштабы операций компании, эмитент показывает высокие темпы роста благодаря одним из лучших ценностных предложений на рынке (Gartner регулярно отмечает компанию в числе лидеров) и широкой линейке решений, что позволяет обслуживать пользователей по принципу «one stop shop» |
Southwest Airlines | Фридом Финанс | 8% | Авиакомпания полностью ориентирована на внутренний рынок США, где вакцинация проходит высокими темпами в сравнении с другими странами. Поэтому в отличии от конкурентов, которые делали ставку на межатлантические перелеты, котировки могут показать лучшую динамику. Небольшой авиапарк в 714 самолетов показывает схожий с большими игроками (более 1 тыс. самолетов в парке) спрос на перелеты. Высокая доля на американском рынке дает значимый драйвер роста котировок при текущих темпах вакцинации в США |
Tyson Foods | Тинькофф Инвестиции | 15% | Американский производитель мяса довольно сильно пострадал от пандемии и все еще не восстановился полностью, что делает его акции привлекательной ставкой на рост на горизонте 1-го года. Бизнес имеет очень защитный характер, а позиции компании на рынке наверняка позволят нормализовать финансовые показатели, как только проблемы с вирусом перестанут мешать нормальной деятельности компании. Акции все еще недороги по мультипликаторам и платят дивиденды – хорошее дополнение к потенциалу роста на 15%. |
Tyson Foods | ВТБ Мои Инвестиции | 6,70% | Текущие оценки Tyson Foods и прогнозы прибыли, на наш взгляд, не учитывают перспективы восстановления потребления. Открытие ресторанов и учебных |
Wells Fargo | Фридом Финанс | 61,70% | Акции Wells Fargo являются разворотной историей. У финансового института есть потенциал к восстановлению прежних уровней доходности, ведь на данный момент банк проводит реструктуризацию бизнеса по средствам продажи убыточных подразделений, а также снижения операционных затрат. Генеральный директор заявил, что Wells Fargo в течение года снизит операционные затраты на $8 млрд (примерно на 14%). При улучшении процессов риск-менеджмента ФРС может снять ограничения в части наращивания активов, ведь на данный момент банк не может иметь активы выше $1,95 трлн из-за скандала с поддельными банковскими счетами. По состоянию на конец 2020 года показатель способности банка поглощать потери (TLAC) составляет 25,8%, при норме в 22% от активов, взвешенных с учетом риска. Это означает, что у банка имеется способность поглотить убытков на $45 млрд. |
Мировые новости инвестиций
InVenture представляет новостной блок «Инвестиционные новости мира — мировые инвестиционные новости — новости инвестиций в мире».
Инвестиционные новости и финансовые новости в мире имеют такие рубрики: а) прямые инвестиции и глобальные и трансграничные сделки M&A б) мировые венчурные инвестиции и международные стартапы г) глобальные инвестиции, финансы и макроэкономика д) зарубежные банки и кредитование за рубежом е) мировой фондовый рынок и IPO ж) международные инвестиции в коммерческую недвижимость.
Новости инвестиций — это главные события инвестиций в мире, которые отслеживает InVenture, начиная с 2008 по 2021 год. Также на портале представлены: мнения и прогнозы мировых экспертов в области инвестиций и финансов. Мировой инвестиционный рынок сегодня и финансовые новости для принятия решений инвесторами.
Мониторинг мировых новостей InVenture — это всегда последние новости в таких сферах: финансы, инвестиция, макроэкономика, государство и частный и приватный капитал в таких странах: США, Европа, Китай, ОАЭ, Германия, Великобритания, Россия. Мировой рынок инвестиций сегодня — все финансовые новости дня по теме инвестиции в различных странах мира. Новости и события мирового рынка: инвестиция, финансы, финансы мир, зарубежные стартапы, венчурный капитал (VC), венчурные фонды, кредиты и ЕБРР, МВФ, Мировой Банк и другие финансовые организации, экономика и макроэкономика.
Все новости об инвестициях – прямые инвестиции, портфельные инвестиции, акции, облигации, еврооблигации, евробонды, форекс, фондовый рынок, блокчейн, биткойн, криптовалюта, банки, банковские кредиты и депозиты, коммерческая недвижимость, государственные и частные инвестиции. Бизнес новости — мировые корпорации транснациональные компании, а также новости мировых компаний и новости компаний мира. Свежие новости инвестиции, события, факты, мнения экспертов, комментарии, инвестиция в мире. Последние новости инвестиции сегодня. Деловые новости, финансовые новости и события в сфере инвестиций и бизнес новости в мире. Аналитические обзоры и бизнес аналитика.
Новости InVenture позволяют отслеживать мировой рынок инвестиций, а также получить ответы на вопросы: Какая лучшая инвестиция в 2021 году? На чем можно заработать в этом году? Куда лучше вложить деньги сегодня? В какие страны безопасно инвестировать? Какие самые прибыльные направления инвестирования?
Світові інвестиції та фінанси. Новини інвестиції в світі: прямі інвестиції, інвестиція та угоди транскордонні M&A б) венчурні інвестиції і стартапи г) державні інвестиції, фінанси і макроекономіка д) міжнародні банки, кредитування, гроші та міжнародні кредити е) міжнародний фондовий ринок і IPO ж) комерційна нерухомість за кордоном.
10 крупнейших мировых компаний по управлению инвестициями
Многие инвесторы или организации инвестируют с помощью компании по управлению активами. Эти фирмы берут на себя управление инвестициями и принимают инвестиционные решения.
Компания по управлению активами инвестирует и управляет портфелями паевых инвестиционных фондов и других ценных бумаг. Некоторые из них предназначены для очень богатых людей. Эти инвесторы обычно передают полный контроль над своими портфелями менеджерам, которые управляют их активами.
Вот некоторые из крупнейших в мире фирм по управлению инвестициями, а также то, что вам нужно знать о том, как они работают.
Как работают крупные фирмы по управлению активами?
Многие управляющие активами будут иметь дело только с крупными организациями. Это могут быть другие корпорации, крупные некоммерческие организации или ассоциации.
Но многие из самых узнаваемых фирм будут предлагать услуги средним инвесторам. Во многих случаях фирмы по управлению активами зарабатывают деньги, взимая плату в зависимости от стоимости активов, которыми они управляют.Другие взимают фиксированную плату.
У этих компаний часто есть другие направления бизнеса, помимо управления активами. Иногда сюда входят брокерские услуги.
В некоторых случаях управление активами составляет лишь часть доходов компании, и они часто сотрудничают друг с другом различными способами, даже если они также являются конкурентами.
Например, одна фирма по управлению активами может использовать свою онлайн-платформу, чтобы позволить инвесторам покупать и продавать паевые инвестиционные фонды конкурирующей компании.
10 крупнейших управляющих компаний
Взгляните на ведущие компании по управлению активами. Эти рейтинги основаны на количестве фондов (активов под управлением или AUM), находящихся под их контролем, на основе их последних балансовых отчетов.
Вы можете узнать некоторые из этих компаний: они являются одними из крупнейших финансовых учреждений в мире.
Некоторые компании могут иметь гораздо более высокие заявленные «активы под хранением», которые включают деньги, все еще управляемые самими клиентами.
1. BlackRock
AUM: 7,318 трлн долларов
BlackRock — не только крупнейший в мире управляющий активами, но и одно из крупнейших финансовых институтов мира. Компания была основана в 1988 году и стала публичной в 1999 году.
Фирма оказала влияние на продвижение роста биржевых фондов (ETF) через свои продукты iShares. Сейчас iShares составляют более четверти активов BlackRock под управлением.
2.Группа Авангард
AUM: 6,1 трлн долларов
Vanguard известен своей стратегией пассивного инвестирования. Это означает, что деньги размещаются во взаимных фондах, предназначенных для отражения активности определенного индекса или более широкого фондового рынка.
Vanguard может похвастаться низкими показателями расходов по большей части своих фондов. Наряду с управлением активами Vanguard предлагает брокерские услуги, финансовое планирование, аннуитеты и другие услуги.
3. UBS Group
AUM: $ 3.518 трлн
UBS Group имеет четыре подразделения, которые работают по всему миру. Фирма со штаб-квартирой в Швейцарии описывает себя как «единственный настоящий глобальный управляющий капиталом».
UBS предлагает услуги как по управлению капиталом, так и по управлению активами.
4. Верность
AUM: 3,319 трлн долларов
Fidelity — управляющий активами и дисконтный брокер с более чем 27 миллионами клиентов. Он предлагает онлайн-платформу для индивидуальных инвесторов для покупки и продажи ценных бумаг.
Fidelity также управляет целыми портфелями от имени клиентов. Летом 2018 года он попал в заголовки газет, когда начал предлагать паевые инвестиционные фонды с нулевым коэффициентом расходов и минимальными инвестиционными требованиями.
5. State Street Global Advisors
AUM: 3,054 трлн долларов
Бостонская State Street является дочерней компанией State Street Corporation. Он управляет инвестициями для широкого круга институциональных клиентов, включая некоммерческие организации, органы местного самоуправления, ассоциации и даже образовательные группы.
6. Allianz
AUM: 2,530 трлн долларов
Эта немецкая фирма — прежде всего страховщик. Он также имеет два подразделения по управлению активами: Allianz Global Advisors и PIMCO. Сама по себе PIMCO управляет 1,92 триллиона долларов.
7. JPMorgan Chase
AUM: 2,511 трлн долларов
Большинство людей думают о J.P. Morgan Chase как об инвестиционном банке, но у него также есть надежный бизнес по управлению активами. В 2017 году у него был 1 доллар.3 миллиарда активов переведены из BlackRock в рамках нового депозитарного соглашения.
8. Goldman Sachs
AUM: 2,057 трлн долларов
Управление активами — лишь одна из многих услуг, предлагаемых Goldman Sachs. Он обслуживает следующие типы клиентов:
- Хедж-фонды
- Банки и брокерские конторы
- Пенсии
- Эндаумент и фонды
- Корпорации
- Правительства
В последнее время Goldman Sachs также занялся инвестициями в устойчивое развитие и эффективными инвестициями.
9. Бэнк оф Нью-Йорк Меллон
AUM: 1,961 трлн долларов
Эта компания была основана примерно в то же время, когда Соединенные Штаты впервые стали страной. Его создал Александр Гамильтон.
Спустя более 230 лет BNY Mellon управляет инвестициями для физических лиц и инвестициями в 35 странах.
10. PIMCO
AUM: 1,92 трлн долларов
Как упоминалось ранее, PIMCO управляется той же компанией, что и Allianz.Хотя он был приобретен немецкой компанией, штаб-квартира находится в Калифорнии.
Он продолжает работать как независимая дочерняя компания Allianz.
15 крупнейших инвестиционных компаний мира
В этой статье мы собираемся перечислить 15 крупнейших инвестиционных компаний мира . Нажмите, чтобы перейти вперед и перейти к 10 крупнейшим инвестиционным компаниям мира . Инвестиционная индустрия — одна из крупнейших в мире, а почему бы и нет? В конце концов, каждый хочет приумножить свое богатство и иметь более высокий уровень жизни и наслаждаться им.Хотя многие люди инвестируют самостоятельно, в настоящее время инвестирование стало в высшей степени сложным процессом, и из-за риска потери денег или сбережений многие люди слишком боятся рискнуть и сделать пант самостоятельно. Хотя многим может повезти, большинство этого не сделает и в конечном итоге потеряет то, что у них уже есть, вместо того, чтобы прибавить к этому.
Вот здесь и появляются крупные инвестиционные компании; они обслуживают всех, от людей, желающих сэкономить небольшую сумму, до крупных инвесторов, у которых есть миллионы и миллиарды долларов и которые хотят еще больше увеличить свой банк.В этих инвестиционных компаниях есть эксперты, которые проводят углубленный анализ лучших возможностей для инвестиций, особенно в компании, акции которых котируются на бирже. Это включает в себя подробный анализ компании, ее практики и, что наиболее важно, ее финансовой отчетности, чтобы выяснить, считают ли они, что стоимость акций этих компаний со временем увеличится или уменьшится. Конечно, вложения в акции котирующейся на бирже компании — это лишь одна из форм инвестиций; инвестирование в другие варианты, такие как недвижимость, а теперь даже криптовалюта, являются основными вариантами для многих людей.И это происходит из-за того, что биткойн зафиксировал свою самую высокую ценность за всю историю, превысив отметку в 20 500 долларов и, как ожидается, будет расти еще дальше, теперь, когда крупные компании, такие как PayPal, вступают в игру, и все больше и больше корпораций начинают легализовать криптовалюту. Если вы не хотите вкладывать много денег, но все же получать некоторую прибыль, подумайте о том, чтобы взглянуть на 7 самых прибыльных предприятий с наименьшими инвестициями в 2020 году.
История продолжается
Бизнес-команда Инвестиции Предприниматель Торговля обсуждение и анализ графика торговля на фондовом рынке, концепция фондовых диаграмм
Pixabay / Public Domain
Конечно, помимо частных лиц, странам также нужны инвестиции.Это в большей степени относится к развивающимся экономикам, и огромное количество стран в мире классифицируются как развивающиеся страны, составляющие более 100 стран по всему миру. Эти компании имеют высокую численность населения и сравнительно низкий уровень жизни по сравнению с развитыми странами, в то время как они также теперь сосредоточены на развитии инфраструктуры и структурных преобразованиях для увеличения своего экономического производства, а поскольку эти страны не очень богаты, им нужна помощь или инвестиции из других стран.В то время как некоторые страны могут предоставить помощь на десятки миллиардов долларов более бедным странам, многие другие страны вместо этого предпочитают предоставлять займы или делать инвестиции, например Китай, который вступил в проект CPEC (Китайско-пакистанский экономический проект) с Пакистаном. , развивающаяся экономика без инфраструктуры. 80% этого проекта, стоимость которого сейчас превышает 70 миллиардов долларов, основано на инвестициях через совместные предприятия Пакистана и Китая. Этот проект был обвинен Китаем и США в том, что он является долговой ловушкой, и даже был обвинен в том, что он является неоимпериалистическим упражнением, когда страна оказывает экономическую помощь для влияния, а не просто использует военную силу, как это было нормой в прошлом. несколько веков.Тот факт, что финансы этого проекта окутаны тайной, также подтверждает эти опасения.
Однако по многим причинам общие глобальные инвестиции продолжали сокращаться из года в год. В этой отрасли, оцениваемой в триллион долларов, в 2018 году мировые прямые иностранные инвестиции упали, продолжив тенденцию предыдущего года, и составили всего 1,3 триллиона долларов, что на 13% меньше, чем в 2017 году. Однако прямые иностранные инвестиции в развивающихся странах фактически увеличились, по крайней мере, незначительно , в то время как падение в основном было зафиксировано в развитых странах, а также в странах с переходной экономикой.Еще до пандемии, о которой я расскажу более подробно ниже, более двух третей из более чем 2400 компаний заявили, что их политика в отношении инвестиций была неопределенной из-за экономического национализма в торговле, а также протекционизма. Протекционизм означает введение дополнительных тарифов на импортируемые товары, чтобы препятствовать импорту и вместо этого поощрять покупку местных продуктов для стимулирования экономики.
Как я упоминал ранее, мировая инвестиционная индустрия уже страдает от того, что глобальные инвестиции постоянно падают из-за неопределенности торговой и инвестиционной политики, растущего протекционизма, падения цен на сырьевые товары и даже неопределенности из-за Брексита, и теперь Covid-19 просто ускорили этот эффект, вызвав разрушения по всему миру.В течение последних нескольких месяцев рынки постоянно падали из-за неопределенности катастрофы, вызванной пандемией, и дальнейшей неопределенности в отношении будущего, поскольку летом казалось, что во всем мире дела обстоят лучше, и теперь мы, кажется, находимся в вторая волна, которая кажется более катастрофической и смертоносной, чем первая волна. Несмотря на то, что вакцины были разработаны, а вакцина от Pfizer (NYSE: PFE) даже была одобрена для общественного использования, в следующие несколько месяцев будет слишком поздно, когда перспективы действительно кажутся очень мрачными.Из-за этой неопределенности многие инвесторы отказались от своих инвестиций и неохотно вкладываются сейчас. Десятки миллионов людей во всем мире потеряли работу из-за воздействия пандемии на большинство компаний, поскольку блокировки вынудили многие малые предприятия разориться и особенно затронули некоторые конкретные отрасли, включая авиалинии и гостиничный бизнес, поскольку были введены запреты на поездки. принудительно. Поскольку люди не уверены, откуда поступит их следующий чек, внимание к инвестициям по понятным причинам невелико.
Однако, несмотря на то, что отрасль в целом может страдать, крупнейшие инвестиционные компании в мире на самом деле являются гигантами, каждая из которых владеет активами на сумму несколько триллионов долларов под управлением. Фактически, портфель крупнейших инвестиционных компаний мира вырос на целых 25%, увеличившись с более чем 27 триллионов евро до 34 триллионов евро. Даже самые маленькие страны из нашего списка имеют под управлением активы на сумму в несколько сотен миллиардов евро.Добавьте к этому тот факт, что в этих компаниях действительно наблюдается значительный рост из года в год, просто ошеломляющий результат. И я уверен, что вы не будете удивлены, узнав, что в нашем списке всего две компании, которые не базируются в США, а первая семерка полностью из Соединенных Штатов, которые являются крупнейшей экономикой в мире. При составлении рейтинга мы опирались на отчет Investments and Pensions Europe, который составил рейтинг 500 компаний с наибольшим объемом активов под управлением на 2020 год.Мы рассмотрели оба актива под управлением на 2020 год, а также на 2019 год, присвоив первому весу 70%, поскольку это самый последний показатель, который у нас есть. Итак, давайте теперь посмотрим на компании, которые управляют активами, превышающими ВВП многих стран по всему миру, начиная с номера 15.:
15. Wellington Management International
Общий объем активов под управлением в 2019 году (в миллионах евро) ): 1 028 708
Общий объем активов под управлением в 2018 году (в миллионах евро): 877 735
Этой частной компании 87 лет, она была основана в 1933 году и сумела преодолеть порог в триллион евро под управлением в 2019 году.
Pixabay / Public Domain
Общий объем активов под управлением в 2019 году (в миллионах евро): 1 092 651
Общий объем активов под управлением в 2018 году (в миллионах евро): 777 047
Invesco смогла преодолеть порог в 1 триллион евро в 2019 году, в компании работает более 8900 сотрудников, а выручка превышает 6 миллиардов долларов.
Invesco Mortgage Capital Inc (NYSE: IVR)
Pixabay / Public Domain
Общий объем активов под управлением в 2019 году (в миллионах евро): 1075 101
Общий объем активов под управлением в 2018 году (в миллионах евро): 841 801
Имеет выручку более 4 миллиардов долларов и насчитывает более 7000 сотрудников, а также 16 международных офисов, которые используются для обслуживания клиентов по всему миру, находящихся в более чем 45 странах мира.
T. Rowe Price Group, Inc.
Pixabay / Public Domain
Общий объем активов под управлением в 2019 году (в миллионах евро): 1381,721
Общий объем активов под управлением в 2018 году (в миллионах евро): 1204802
PGIM — это подразделение по управлению активами одной из крупнейших страховых компаний в мире Prudential Financial со штаб-квартирой в Ньюарке, штат Нью-Джерси.
Крупнейшие IPO в истории США
Pixabay / Public Domain
11.Юридическое и общее управление инвестициями.
Общий объем активов под управлением в 2019 году (в миллионах евро): 1411715
Общий объем активов под управлением в 2018 году (в миллионах евро): 1131342
Эта британская компания ведет обширную деятельность как в Великобритании, так и в США, и выручка более 66 миллиардов фунтов.
Пожалуйста, продолжайте видеть 10 крупнейших инвестиционных компаний в мире . Предлагайте статьи:
Раскрытие информации: Нет позиций. 15 крупнейших инвестиционных компаний мира изначально публикуется на Insider Monkey.
Список лучших инвестиционных банков
Список лучших инвестиционных банков
Наши студенты часто хотят знать, какие инвестиционные банки являются лучшими в мире, чтобы они могли составить целевой список своих работодателей (ознакомьтесь с нашим бесплатным руководством о том, как получить работу в инвестиционном банкингеКак устроиться на работу в инвестиционном банке? Это руководство расскажет, как устроиться на работу в инвестиционном банке, используя три основные тактики: создание сетей и резюме, подготовка к собеседованию и технические навыки). В рамках наших постоянных усилий, направленных на то, чтобы помочь вам продвинуться по карьерной лестнице, мы составили каталог банков, чтобы помочь вам в поиске работы.
Спуститесь в регистр, чтобы найти нужные банки. Мы отсортировали список в алфавитном порядке, и, хотя размеры банков (измеренные по активам) меняются ежедневно, это должно дать вам хорошее общее представление о том, какие банки являются ведущими инвестиционными банками.
Если вас больше всего интересуют только крупнейшие банки, вы захотите увидеть наш список банков с выпуклой скобкойBulge Bracket Investment BanksBulge Bracket инвестиционные банки являются ведущими глобальными инвестиционными банками. В список вошли такие компании, как Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML и JP Morgan.Что такое инвестиционный банк Bulge Bracket и. Однако, если вы хотите выйти за рамки первой сотни, может быть хорошей идеей проверить наш список лучших инвестиционных банков-бутиковИнвестиционные банки-бутикиИнвестиционные банки-бутики — это небольшие фирмы, которые обычно не предлагают полный комплекс инвестиционных банковских услуг, но предлагают по крайней мере, одна инвестиционно-банковская финансовая услуга. Бутик-банки часто присутствуют только на местном или региональном уровне, хотя некоторые из них работают по всему миру. Список инвестиционных банков-бутиков.
Все еще ищете новые идеи для карьеры? Изучите нашу КАРЬЕРУ КАРЬЕРЫ, чтобы найти для себя идеальную работу!
Список ведущих инвестиционных банков — 100 крупнейших инвестиционных банков
- ABN AMRO
- Allahabad Bank
- Allen & Company
- Bank of America Merrill Lynch (BAML) Barclays
- BBY Ltd.
- Berkery, Noyes & Co.
- BG Capital
- Blackstone
- BMO Capital Markets
- BNP Paribas
- Cantor Fitzgerald
- Capstone International Partners
- Centerview Partners Мировые рынки
- Citi
- CITIC Securities International
- CLSA
- Commerzbank
- Corporate Finance Associates
- Cowen
- Credit Agricole CIB
- Credit Suisse
- CSG Partners
- Dewsche Bank
- евро opa Partners
- Evercore Partners
- Financo
- Gleacher & Company
- Goldman Sachs
- Greenhill & Co.
- Guggenheim Partners
- Guosen Partners
- Houlihan Lokey
- HSBC Holdings PLC
- Imperial Capital
- ICBC (Китай)
- ICICI Bank
- Indian Bank
- JP Morgan Co. , & Woods
- KeyCorp (KeyBanc Capital Markets)
- Ladenburg Thalmann
- Lancaster Pollard
- Lazard
- Lincoln International
- Macquarie Group
- Maple Capital Advisors Capital
- Marack И Ко.
- Mitsubishi UFJ Financial Group
- Mizuho Financial Group
- Moelis & Company
- Montgomery & Co.
- Morgan Keegan & Co.
- Morgan Stanley
- Needham & Co. Holdings
- Oppenheimer & Co.
- Panmure Gordon
- Perella Weinberg Partners
- Piper Jaffray
- PNC Financial Services (Harris Williams & Co.
- Punjab National Bank
- Raymond James
- RBC Capital Markets
- RBS
- Роберт У. Бэрд
- Roth Capital Partners
- Rothschild
- Sagent Advisors
- Sandler Bank O’Ne of India)
- Scotiabank
- Société Générale
- Sonenshine Partners
- Stephens, Inc.
- Stifel Financial
- Sucsy, Fischer & Company
- Sumitomo Mitsui Financial Group Humustrey TD Securities
- Объединенный банк Индии
- UBS
- Vermillion Partners
- Vijaya Bank
- Wedbush Securities
- Wells Fargo & Co.
- William Blair & Company
- WR Hambrecht & Co.
- Да Банк
Работа в инвестиционном банке
Ведущие инвестиционные банки являются локомотивами финансовой индустрии. Карьерный путь в инвестиционном банке — спланируйте свой карьерный путь в IB. Узнайте о зарплатах в инвестиционном банке, о том, как устроиться на работу и что делать после карьеры в IB. Подразделение инвестиционного банкинга (IBD) помогает правительствам, корпорациям и учреждениям привлекать капитал и совершать слияния и поглощения (M&A).которые толкают эти банки вперед, работают чрезвычайно долгие часы, часто днем и ночью, чтобы обеспечить все, что от них требуют их клиенты. Если вы выберете этот карьерный путь, вам следует ожидать очень долгих часов.
Чтобы узнать больше об инвестиционном банкинге, ознакомьтесь с нашим обзором того, чем занимаются инвестиционные банки. ) услуги консультантов.Инвестиционные банки выступают в качестве посредников и исследуют нашу Карту карьеры, чтобы найти для вас правильный путь.
Как устроиться на работу в один из ведущих инвестиционных банков
Если вы хотите работать в инвестиционном банке, мы опубликовали полное руководство о том, как устроиться на работу в инвестиционном банке. в инвестиционном банке? Это руководство расскажет, как устроиться на работу в инвестиционном банке, используя три основных тактики: нетворкинг и резюме, подготовка к собеседованию и технические навыки.Один из лучших способов проникнуть в индустрию — как можно больше налаживать связи. Учитывая большое количество заявителей, которые получают банки, полезно знать кого-то, кто уже работает в вашем целевом банке. Участие в Национальном инвестиционном банковском конкурсе NIBC Investment Banking CompetitionCFI гордится тем, что является ведущим партнером и спонсором конференции NIBC — National Investment Banking Competition — конференции. может быть отличным способом познакомиться с людьми из отрасли и добавить кое-что к вашему резюме.
Дополнительные ресурсы
Спасибо за то, что ознакомились со списком ведущих инвестиционных банков CFI и 100 крупнейших мировых банков. CFI является официальным глобальным поставщиком услуг аналитика финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Стань сертифицированным аналитиком финансового моделирования и оценки. финансовая карьера. Запишитесь сегодня! сертификация, призванная превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.
Ознакомьтесь с этими дополнительными ресурсами, которые помогут вам в поиске работы в инвестиционном банке:
- Перечислите инвестиционные банки-бутикиИнвестиционные банки-бутикиИнвестиционные банки-бутики — это небольшие фирмы, которые обычно не предлагают полный комплекс инвестиционных банковских услуг, но предлагают хотя бы один инвестиционный банк финансовая служба. Бутик-банки часто присутствуют только на местном или региональном уровне, хотя некоторые из них работают по всему миру. Список инвестиционных банков-бутиков
- Список инвестиционных банков Bulge Bracket Инвестиционные банки Bulge Bracket Инвестиционные банки Bulge Bracket являются ведущими глобальными инвестиционными банками.В список вошли такие компании, как Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML и JP Morgan. Что такое Bulge Bracket Investment Bank и список
- компаний прямых инвестиций 10 лучших компаний прямых инвестиций Кто входят в 10 крупнейших компаний прямых инвестиций в мире? Наш список десяти крупнейших частных фирм, отсортированный по общей сумме привлеченного капитала. Общие стратегии в P.E. включают выкуп заемных средств (LBO), венчурный капитал, капитал роста, проблемные инвестиции и мезонинный капитал.
- Список целевых школ Список целевых школ Список лучших целевых школ для набора и найма инвестиционных банков.В этот список входят главные цели, вторые цели и цели MBA. Причина, по которой они называются мишенями, заключается в том, что банки активно «нацелены» на своих учеников, проводя информационные сессии в кампусе и путешествуя в школу для проведения первичных собеседований.
- Как устроиться на работу в инвестиционном банкеКак устроиться на работу в инвестиционном банке? В этом руководстве описывается, как устроиться на работу в инвестиционном банке, используя три основных тактики: создание сетей и резюме, подготовка к собеседованию и технические навыки
- Как получить стать финансовым аналитикомКак стать финансовым аналитикомКак стать финансовым аналитиком.Следуйте руководству CFI по сетям, резюме, собеседованиям, навыкам финансового моделирования и многому другому. За эти годы мы помогли тысячам людей стать финансовыми аналитиками и точно знаем, что для этого нужно.
Лучшие инвестиционные компании для инвесторов в 2021 году
Лучшие инвестиционные компании подходят почти для каждого инвестора, будь вы новичок или совершаете экзотические сделки.
Легко найти множество экспертов с мнениями и списками лучших инвестиционных компаний.Но на самом деле вам, вероятно, придется выбирать между одной из трех брокерских фирм.
В этой статье я объясню сходства и различия между Fidelity Investments, Charles Schwab Corporation и Vanguard Group. Моя цель — помочь вам решить, какую брокерскую компанию вам следует использовать для управления собственным портфелем — или, возможно, подтвердить, что ваши деньги уже находятся в нужном месте.
Содержание
3 ведущие инвестиционные компании для большинства инвесторов
Есть больше мест, куда можно вложить деньги, чем когда-либо.Количество вариантов и мнений ошеломляет легко. Но эксперт по деньгам Кларк Ховард неизменно рекомендует эти фирмы как лучшие инвестиционные компании:
«Есть три игрока старой линии, которые являются действительно хорошими недорогими провайдерами, и я люблю их как выбор», — говорит Кларк. «Эти трое считались выскочками, и теперь они доминируют в отрасли. Придут и другие, которые предложат лучший способ сделать это, чем Vanguard, Fidelity и Schwab.Но этого еще не произошло.
«Причина, по которой я всегда даю свои рекомендации троим из них, заключается в том, что то, что они предлагают, настолько всеобъемлющее, доступно по цене и все для вас».
Есть причины, по которым вы можете рассмотреть вопрос о другой инвестиционной фирме. Однако эти три инвестиционные компании удовлетворят потребности практически всех.
Американская общественность инвестировала более 13 триллионов долларов через эти три брокерские фирмы. Это не случайно.
Fidelity, Schwab и Vanguard обладают определенными качествами, которые привлекают инвесторов, о которых я вскоре расскажу.Но в целом они лучшие, потому что они взимают минимальные комиссии, включая комиссию в размере 0 долларов США по акциям, биржевым фондам (ETF) и опционам. Все они предлагают различные недорогие индексные фонды, эффективные исследовательские и образовательные инструменты и дают вам возможность инвестировать в различные классы активов.
В этих трех лучших инвестиционных компаниях вы можете заниматься своими банковскими делами, открывать пенсионные счета или даже создавать трастовый фонд для своих детей. По сути, они предоставляют все, что нужно постоянному инвестору.
3 Лучшие инвестиционные компании 1. Верность Минимум | Торгуемые | Счет | Дробные |
|---|---|---|---|
$ 0 | Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, компакт-диски, металлы | Налогооблагаемый, пенсионный, HSA, трастовый | Да |
Подробности: Когда я составлял рейтинг лучших платформ для торговли акциями, я назвал Fidelity «лучшим в целом».”Fidelity является одним из лучших, когда речь идет о гонорарах, исследованиях, обучении и обслуживании клиентов.
Если вы раньше прислушивались к советам Кларка, то знаете, насколько он высоко ценит низкие комиссионные, особенно когда речь идет об инвестициях. А если вы посмотрите на поверхностный маркетинг, вы найдете множество инвестиционных фирм, которые в 2021 году предлагают комиссионные в размере 0 долларов США. Не думайте, что все они равны по цене.
Например, Fidelity не получает прибыли от продажи ваших сделок сторонним компаниям — спорная практика, называемая «Платежи за поток заказов» (PFOF).Решение компании не использовать PFOF помогает гарантировать, что вы получите наилучшую возможную цену по своим сделкам.
Fidelity также предлагает более 3400 паевых инвестиционных фондов с нулевой комиссией за транзакции. Он даже предлагает несколько паевых инвестиционных фондов с нулевым коэффициентом расходов и без минимального депозита. В Fidelity существуют варианты с более высокими затратами, поэтому проверьте размер комиссии, прежде чем двигаться дальше.
Можно ожидать меньшего количества функций от компании, предлагающей минимальные цены. С Fidelity дело обстоит иначе.Он предлагает клиентам идеи от 20 различных сторонних исследовательских компаний. Внутренний анализ рынка Fidelity Viewpoints неизменно получает похвалы. Также стоит обратить внимание на подробную, но интуитивно понятную программу проверки акций Fidelity.
Если вы хотите узнать больше об инвестировании и управлении своим портфелем, вы можете воспользоваться многочисленными образовательными возможностями Fidelity. Это включает в себя бесплатную личную помощь, семинары для инвесторов и мощный центр онлайн-обучения.
2.Шваб Минимум | Торгуемые | Счет | Дробные |
|---|---|---|---|
$ 0 | Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, | Налогооблагаемый, пенсионный, HSA, траст | Да |
Подробности: Schwab начала опережать традиционных брокеров по ценообразованию, начиная с середины 1970-х годов, сделав его первым «дисконтным брокером».«Но это не какая-то старая компания, которая застряла на своем пути.
Буквально за последние два года Schwab произвела фурор в инвестиционной индустрии, сначала перейдя на комиссионные сделки с нулевым доходом, а затем купив крупного конкурента TD Ameritrade, а также брокерские счета USAA.
Наряду с Fidelity, Schwab, вероятно, является одной из двух лучших инвестиционных компаний, когда дело касается исследований и инвестиционных инструментов.
Schwab также получает золотую звезду, когда речь идет о недорогих ETF, которые похожи на паевые инвестиционные фонды, но торгуются в часы работы рынка, как акции.В дополнение к сделкам по ETF по 0 долларов, Schwab предлагает более 150 способов анализа ETF с помощью собственного программного обеспечения StreetSmart Edge. Это также позволяет клиентам одновременно исследовать и сравнивать акции, ETF и паевые инвестиционные фонды, что является уникальной особенностью Schwab.
Как и другие лучшие инвестиционные компании, Schwab предлагает клиентам доступ к собственным индексным фондам и предлагает более 500 фондов с коэффициентом расходов не более 0,50%.
Самый большой удар по Швабу — это то, что вы получите всего 0.01% APY на ваши неинвестированные деньги, что очень мало. Его робот-консультант, который не вошел в наш список лучших, хранит огромную часть вашего портфеля в наличных деньгах. Но это одна из причин, по которой Schwab смогла перейти на комиссионные в размере 0 долларов.
Кларку нравится Schwab Intelligent Portfolios Premium, требующая минимальных вложений в размере 25 000 долларов. Он взимает единовременную плату в размере 300 долларов за финансовое планирование, а затем 30 долларов в месяц после этого. Этот план инвестирует ваши деньги через робо-консультанта, но дает вам неограниченный доступ к сертифицированным специалистам по финансовому планированию.
3. Авангард Минимум | Торгуемые | Счет | Дробные |
|---|---|---|---|
$ 0 | Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, CD, облигации, металлы | Налогооблагаемый, пенсионный, трастовый | № |
Подробности: Vanguard заработал репутацию суперзвезды недорогих индексных фондов, и легко понять почему.
Для начала, основатель Vanguard Джек Богл изобрел индексные фонды. Компания также предлагает более 3100 паевых инвестиционных фондов с нулевой комиссией за транзакции и большое количество собственных недорогих индексных фондов.
По данным Morningstar, средний коэффициент расходов Vanguard для паевых инвестиционных фондов и ETF на июнь 2020 года составлял 0,10%, что является самым низким показателем среди брокерских фирм и значительно ниже среднего показателя в 0,45%. Компания избавилась от комиссий, объявив о свободной торговле акциями, такими как акции, в начале 2020 года.
Vanguard — идеальное место для выполнения двух основных рекомендаций Кларка по инвестициям: вложить каждый доллар в целевой фонд или купить три индексных фонда (общий фондовый, международный и облигационный).
Самостоятельные инвесторы, использующие недорогую, хорошо диверсифицированную стратегию «купи и держи», десятилетиями любили Vanguard, о чем свидетельствуют его активы в размере 6,2 триллиона долларов под управлением по состоянию на январь 2020 года.
Недостатки Vanguard: его простой стиль не удовлетворит активных инвесторов, а его минимальные инвестиционные требования могут стать препятствием для некоторых.Инструменты, данные, приложения и торговля опционами Vanguard гораздо более ограничены, чем у некоторых из его конкурентов. Но если вы хотите купить индексные фонды и держать их в руках, то в действительности вам это не нужно.
Для большинства фондов Vanguard требуются минимальные вложения от 1000 до 3000 долларов. Кларк рекомендует услуги личного советника Vanguard, которые используют робо-консультанта для инвестирования вашего капитала, но также предлагают вам неограниченный доступ к сертифицированному специалисту по финансовому планированию (CFP) за годовую плату всего в 0,30%. Однако для участия вы должны инвестировать минимум 50 000 долларов.
7 причин выбрать другой вариант лучшей инвестиционной компании
Не так много причин для выбора фирмы, кроме Fidelity, Schwab или Vanguard.
Но вы можете подумать об инвестировании через другого брокера, если вас интересует любая из этих семи вещей:
- Долевые акции. Вы можете добиться диверсификации портфеля с помощью фонда с установленной датой. Но если вы действительно хотите инвестировать в отдельные акции, покупка дробных акций — доступный способ владеть небольшими частями многих компаний.Vanguard вообще не предлагает дробных акций, а предложения Fidelity и Schwab более ограничены, чем у некоторых конкурентов.
- Торговля опционами. Вы можете сделать это с Большой тройкой, но есть более специализированные брокерские компании для торговли опционами. Кларк не считает, что торговля опционами — хорошая идея. Торговля опционами — это сложные и рискованные ставки на рынке, которые могут легко потерять деньги даже для опытных инвесторов.
- Дневная торговля. Все, что я писал о торговле опционами, применимо и к внутридневной торговле.
- Криптовалюта. Если вы хотите напрямую торговать биткойнами или покупать дробные доли определенных криптовалют, вам нужно поискать в другом месте. Кларк не рекомендует инвестировать в криптовалюту.
- Отдельные международные акции. Фонд с установленной датой предоставит вам диверсифицированный портфель, включающий выход на международные рынки. Но если вы хотите инвестировать в какие-то конкретные международные акции за пределами вашего основного портфеля, вам, возможно, придется поискать в другом месте.
- Робо-советники. Clark рекомендует два гибрида роботов-консультантов: Schwab Intelligent Portfolios и Vanguard Personal Advisor Services. Для них требуются минимальные инвестиции в размере 25 000 и 50 000 долларов соответственно. Если вам нужен робот-советник с низкими (или нулевыми) минимумами и надежными инструментами планирования, вы можете рассмотреть другие варианты.
- Лучшие мобильные приложения. Если вы хотите, чтобы ваша брокерская компания включила в себя первоклассное мобильное приложение, скорее всего, вам придется инвестировать в другую компанию.
Другие лучшие инвестиционные компании в 2021 году Лучшая инвестиционная компания по дробным акциям и криптовалюте, лучшее мобильное приложение: Robinhood
The Details: Если цель — собрать как можно больше заголовков и мнений, Robinhood — явный победитель.
Компания произвела шок в отрасли в 2013 году, когда стала первой брокерской компанией, предлагающей бесплатные сделки. Он также столкнулся с целым рядом противоречий, включая агрессивный PFOF, продолжительное время простоя платформы в пиковые торговые дни и несколько препятствий для миллионов новых инвесторов, привлеченных его простотой использования и тем, как его приложение «играет» на фондовом рынке.
Тем не менее, Robinhood довела простую элегантность до крайности в своем приложении. Это только одна из причин, по которой он нравится инвесторам, которые только начинают работать и не имеют большого капитала.Другие: отсутствие минимального депозита, бесплатные торги, самая надежная программа дробных акций, которую я когда-либо видел, и возможность торговать до 1000 долларов мгновенно, еще до того, как ваш депозит будет очищен.
Кларк не является поклонником криптовалюты, такой как биткойн: он сравнивает ее со ставками в казино Вегаса, а не с инвестированием. Но если вы создали сильное базовое портфолио, которое следует его советам, и вы хотите потратить немного денег, которые вы не боитесь потерять, Robinhood, вероятно, — ваш лучший вариант.
На платформе Robinhood вы можете купить биткойн всего за 1 доллар. И, в отличие от других криптобирж, вам не нужно возиться с «кошельками», которые требуют паролей и иногда приводят к катастрофе.
Лучшая инвестиционная компания по торговле опционами: deliciousworksПодробности: Напоминаем, что Кларк не рекомендует торговать опционами. Они рискованные и сложные. Как и в случае со ставками, можно выиграть, но можно и крупно проиграть. А если вы не эксперт, вы можете часто проигрывать.
Тем не менее, вкусная работа известна среди трейдеров опционов. Люди, стоящие за deliciousworks, также создали thinkorswim, отличную торговую платформу для продвинутых инвесторов, связанную с TD Ameritrade.
В дополнение к хорошему программному обеспечению, образовательным ресурсам и исследовательским материалам, которые все ориентированы на опционы на опционы, deliciousworks предлагает недорогой график оплаты.
Торговля опционами намного сложнее и рискованнее по сравнению с инвестированием в фонд с установленной датой. Но среди платформ, предназначенных для трейдеров опционами, вкусная работа проста, понятна и удобна в использовании.
Лучшая инвестиционная компания для дневной торговли: TradeStationПодробности: Кларк также не рекомендует дневную торговлю из-за высокого уровня риска.
Как и большинство брокерских платформ, обслуживающих дневных трейдеров, TradeStation не хватает серьезных фундаментальных исследований компании и учебных материалов.
Дневным трейдерам нужны собственные сложные системы, включающие программное обеспечение и данные, и TradeStation неизменно считается одной из, если не лучшей, в отрасли в этом отношении.Графики (технический анализ) имеют решающее значение для внутридневных трейдеров. Не вдаваясь в подробности, поскольку Кларк считает, что дневная торговля — плохая идея, TradeStation загружена различными типами функций, которые могут удовлетворить даже самых требовательных дневных трейдеров.
Лучшая инвестиционная компания для международных акций: Interactive BrokersПодробности: Хотите торговать по всему миру и круглосуточно? В этом нет необходимости, но Interactive Brokers позволяет.Инвестиционная компания предоставляет клиентам доступ к акциям, опционам, фьючерсам, облигациям и валютам на 125 международных рынках. Вы можете инвестировать в более чем 8300 паевых инвестиционных фондов с нулевой комиссией за транзакцию.
Опять же, гораздо проще получить доступ к международным акциям через фонд целевой даты или через международный индексный фонд. Но если вы знаете, что делаете, диверсификация за счет набора отдельных международных инвестиций не обязательно рискованная. Если вы хотите пойти по этому пути, Interactive Brokers, вероятно, станет вашим лучшим вариантом.
Предлагает бесплатную торговлю местными акциями. Но его план «Pro» предназначен для профессионалов, которые хотят торговать на международном уровне. Его структура ценообразования сложна, но в основном клиенты платят до 0,005 доллара за акцию на международных торгах при минимальной цене 1 доллар за сделку. Это может иметь большое значение для крупных заказов на акции, которые в противном случае могут быть недоступны для инвесторов из Соединенных Штатов.
Лучший робот-советник, часть I: улучшениеПодробности: Betterment, пионер в области роботов-консультантов, идеально подходит для большинства розничных инвесторов, начиная с комиссионных и минимальных сумм.Компания взимает с клиентов ежегодную комиссию в размере 0,25%, что ниже среднего для робо-советника. Минимального депозита нет. Средневзвешенный коэффициент расходов составляет 0,09%.
Вы также можете создать несколько портфелей в Betterment, каждое из которых предназначено для отдельной финансовой цели.
Вы можете получить доступ к разовым консультациям с сертифицированными специалистами по финансовому планированию (от 299 долларов США) через стандартный робот-консультант Betterment. Если вы предпочитаете самостоятельно заниматься финансовым планированием, вам не нужно прибегать к предварительным расчетам.
Betterment предлагает простые в использовании калькуляторы и инструменты финансового планирования. Если вы получили повышение и планируете увеличить ежемесячную сумму инвестиций, или если вам интересно, как крупный одноразовый депозит может повлиять на достижение вашей цели, инструменты Betterment помогут вам.
Компания также предлагает инструмент скользящей шкалы, которым клиенты могут манипулировать, чтобы понять взаимосвязь между риском, нестабильностью и вероятностью достижения финансовой цели.
На счет управления денежными средствами Betterment также выплачивается 0.40% APY на ваши неинвестированные денежные средства с января 2021 года, что составляет конкуренцию лучшим онлайн-сберегательным счетам.
Лучший робот-советник, часть 2: WealthfrontПодробности: Wealthfront показывает точные цифры, аналогичные Betterment: ежегодный консультационный сбор 0,25%, средневзвешенный коэффициент расходов 0,11%, минимальный депозит в размере 500 долларов США и счет для управления денежными средствами, который предлагает 0,35% годовых по состоянию на январь 2021 года.
Это хорошо, но вам нужно не обращать внимания на цифры, чтобы в полной мере оценить ценность Wealthfront.Портфели Wealthfront предлагают относительно низкий риск даже по сравнению с другими хорошими роботами-консультантами. Его стратегия сбора налоговых убытков является одной из самых передовых. Вы можете использовать его бесплатные, настраиваемые и удобные финансовые инструменты, независимо от того, вкладываете ли вы хоть один доллар в Wealthfront.
Wealthfront предлагает инвестиционные модели для пяти различных целей: финансирование выхода на пенсию, оплата обучения в колледже, покупка дома, оплата крупных единовременных расходов и длительный отпуск для поездок. Он также предлагает отдельную модель для непредвиденных доходов, таких как паушальное наследство.
Робо-советник все еще работает над функцией «Самостоятельное вождение денег», но она кажется многообещающей. Он намеревается взять вашу зарплату и автоматически распределить ее на оплату ваших счетов, сбережения и инвестирование, оптимизируя суммы в зависимости от ваших целей.
Как выбрать для себя лучшую инвестиционную компанию
При выборе инвестиционной компании, которую вы будете использовать для управления своим портфелем, следует учитывать множество факторов. Вместо того, чтобы страдать от «паралича из-за анализа», сделайте то, что делает Кларк: расставьте приоритеты в гонорарах.Вот примерная сумма комиссионных, которые вы будете платить в зависимости от того, как вы решите инвестировать.
Самостоятельно: Ищите фонд с целевой датой или смесь индексных фондов (общий фондовый рынок, международный и облигационный) с коэффициентом расходов 0,10% или лучше. Также нет необходимости платить комиссию за торговлю акциями или ETF в 2021 году.
Робо-советник: Есть много хороших робо-советников, которые взимают ежегодную комиссию в размере 0,25% или меньше. Если вы собираетесь использовать более платный робот-советник, убедитесь, что у вас есть дополнительные функции.Например, услуги личного консультанта Vanguard взимают 0,30%, но предоставляют вам неограниченный доступ к сертифицированному специалисту по финансовому планированию (CFP).
Финансовый консультант: Наиболее авторитетные источники ссылаются на отраслевой ориентир в 1% ежегодно. Труднее определить «хороший» уровень гонорара для финансового консультанта. Сначала убедитесь, что человек, которого вы рассматриваете, является CFP и, следовательно, имеет фидуциарную обязанность действовать в ваших интересах.
Помимо комиссий, вы можете рассмотреть еще несколько вещей:
- Минимальная сумма депозита
- Доступные классы активов (например, акции и облигации)
- Типы счетов (пенсионные счета, например, IRA)
- Простота использования (веб-сайт и приложение)
- Инструменты и данные для исследований
- Образовательные ресурсы
- Служба поддержки клиентов
Консультации Кларка Ховарда по инвестициям
Кларк часто описывает свой инвестиционный стиль как «скучный».Правда в том, что умные и успешные люди десятилетиями инвестировали «скучными» способами.
Настоящее инвестирование — это не ставить все деньги на красное за рулеточным столом в Вегасе. Да, есть риск. И да, теоретически вы можете потерять часть или все свои деньги при любых инвестициях. Но проверенным способом хорошо инвестировать для выхода на пенсию является получение скромной, относительно стабильной прибыли в течение длительного периода времени.
Кларк излюбленные инвестиционные рекомендации — фонды с установленной датой.Их предлагает каждая крупная брокерская компания, включая Fidelity, Schwab и Vanguard. Выберите год, ближайший к тому, когда вы собираетесь выйти на пенсию: это ваша намеченная дата. Менеджер фонда изменит распределение фонда по мере того, как вы приближаетесь к пенсии, уменьшая ваш риск за счет того, что меньшая часть вашего портфеля будет храниться в акциях.
Вернемся к метафоре казино: попытки вовремя отследить рынок во многом похожи на азартные игры. Это может быть весело, особенно если ты выиграешь. Но, скорее всего, ваш результат будет основан только на удаче.Кларк предлагает «усреднение долларовых затрат», что является причудливым способом сказать, что вы должны вносить новые деньги в свой инвестиционный портфель через регулярные промежутки времени, а не вносить единовременную выплату.
Последние мысли
Разработка хорошей инвестиционной стратегии так же важна, как и выбор лучшей инвестиционной компании.
Просто помните, что скучать со своими инвестициями — это нормально, как много раз советовал Кларк.
Легко получить FOMO (страх пропустить) в 2021 году, когда вы видите скачок цены на биткойны или видите, насколько хорошо акции Tesla показали себя за последние несколько лет.Но сбережения на пенсию — это стабильная прибыль и постоянные взносы.
Больше контента на Clark.com, который может вам понравиться
инвестиционных компаний | Encyclopedia.com
ИНВЕСТИЦИОННЫЕ КОМПАНИИ. Согласно определению Закона об инвестиционных компаниях 1940 года, инвестиционные компании являются публичными корпорациями или трастами, «занимающимися инвестированием, реинвестированием, владением, хранением или торговлей ценными бумагами». В форме паевых инвестиционных фондов (или открытых) они представляли собой наиболее впечатляющую развивающуюся отрасль на Уолл-стрит в конце двадцатого века, что тем более примечательно в свете той роли, которую (закрытые) инвестиционные компании сыграли в спекулятивная мания, приведшая к краху фондового рынка в октябре 1929 года.
Ранние изменения и злоупотребления
Первые инвестиционные компании в США возникли на базе холдинговых компаний коммунального хозяйства и были организованы для получения контроля над корпорациями. Коммунальные холдинговые компании выпустили облигации и использовали вырученные средства для покупки контрольных акций коммунальных компаний. В 1905 году Electric Bond and Share Company (EB&S) стала самой известной инвестиционной компанией периода до Первой мировой войны, сделав следующий шаг и выпустив привилегированные акции, чтобы использовать вырученные средства для покупки контрольных акций коммунальных предприятий.EB&S была организована General Electric (GE). Она приобрела контрольные акции коммунальных предприятий, потому что они были или собирались стать основными покупателями оборудования GE.
Хотя государственные коммунальные холдинговые компании оставались основным фактором движения инвестиционных компаний в 1920-х годах, структурные изменения в источниках новых сбережений, доступных для инвестиционных целей, обеспечили все более заметную роль инвестиционных компаний, организованных инвестиционными банками. До Первой мировой войны такие фирмы, как J.P. Morgan and Company и Kuhn, Loeb and Company доминировали в инвестиционном банкинге из-за их доступа к британским и немецким сбережениям соответственно. Но после войны, которая разрушила Великобританию и Германию как источники новых сбережений, доминирование перешло к инвестиционным банкам, таким как Dillon, Read and Company и Goldman, Sachs and Company, благодаря их успеху в организации инвестиционных компаний, которые служили магнитами для сбережений наемных работников. рабочие и владельцы малого бизнеса в США. Ключом к их успеху были большие торговые силы, зависящие от комиссионных за свои доходы, рассрочка платежей для клиентов и массовые рекламные кампании, призванные убедить миллионы американцев в том, что, покупая акции инвестиционных компаний, они могут получить такую же диверсификацию, ликвидность, и постоянный контроль за их инвестициями, которыми пользуются богатые.
Это сообщение оказалось иллюзорным в отношении закрытых инвестиционных компаний 1920-х годов. Инвестиционные компании закрытого типа не несут ответственности за выпуск новых акций или выкуп находящихся в обращении акций по стоимости их чистых активов. По мере того как спекулятивная мания 1920-х годов набирала силу, это отсутствие ответственности в сочетании с отсутствием государственного регулирования и надзора создавало непреодолимое искушение для инвестиционных банков, которые спонсировали инвестиционные компании, получать прибыль за счет вкладчиков в них.
Такая прибыль была получена из-за того, что инвестиционные компании размещали депозиты и ссужали деньги инвестиционным банкам, которые их спонсировали, служили депозитариями для акций, которые они подписали, выпускали акции партнерам инвестиционных банков за небольшую часть их рыночной цены. , а также выплачивали комиссионные за андеррайтинг и в некоторых случаях заработную плату партнерам инвестиционных банков за участие в советах директоров инвестиционных компаний.
Например, самой известной инвестиционной компанией в 1920-х годах была компания США и иностранных ценных бумаг (US&FS).Он был организован в 1924 году компанией Dillon, Read and Company, которая привлекла 25 миллионов долларов от общественности путем выпуска 250 000 обыкновенных акций US&FS в качестве вложений к 250 000 акций 6-процентной первой привилегированной акции по цене 100 долларов за пачку. Диллон, Рид и Компания сохранили контроль, вложив 5 миллионов долларов в US&FS в обмен на 750 000 обыкновенных акций, приложенных к 50 000 акций 6-процентной второй привилегированной акции, по 100 долларов за пачку. Партнеры Dillon, Read также заплатили себе комиссию за андеррайтинг в размере 339 000 долларов и отдали себе обыкновенные акции US&FS, которые торговались по 73 доллара за акцию, по цене около 13 центов за акцию.
Какими бы замечательными ни были эти прибыли, они были ничем по сравнению с прибылью, которую Диллон, Рид и Компания получили в 1928 году, вложив в пирамиду вторую инвестиционную компанию, Соединенные Штаты и Международную корпорацию ценных бумаг (US&IS), в US&FS. Диллон, Рид получил еще 50 миллионов долларов от общественности, выпустив 500 000 обыкновенных акций US&IS в качестве вложений к 500 000 акций 5-процентной первой привилегированной акции по 100 долларов за пачку. Он сохранил контроль и создал пирамиду, заставив US&FS потратить 10 миллионов долларов на 2 миллиона обыкновенных акций US&IS, которые были прикреплены к 100 000 акций 5-процентной второй привилегированной акции, по 100 долларов за пачку.За время и усилия по использованию своих первоначальных инвестиций в размере 5 миллионов долларов в US&FS для контроля над 75 миллионами долларов государственных сбережений, Диллон, партнеры Рида дали себе комиссию за андеррайтинг в размере 1 миллиона долларов и акции US&IS по пенни за акцию.
Такой вид пирамиды инвестиционных компаний инвестиционными банками объясняет впечатляющий рост числа инвестиционных компаний в 1920-х годах, примерно с 40 в 1921 году до примерно 700 в 1929 году. Большинство инвестиционных компаний были организованы в 1926–1929 годах. период, только в 1929 году их было организовано более 250.Действительно, почти треть всех новых корпоративных финансовых средств в месяцы, предшествовавшие краху, приходились на долю инвестиционных компаний.
Самая большая пирамида, в которую входили четыре из четырнадцати инвестиционных компаний с совокупными активами более 100 миллионов долларов в 1929 году, была основана в декабре 1928 года компанией Goldman, Sachs and Company, когда она выпустила акции Goldman Sachs Trading Corporation (GST). . GST объединилась с Корпорацией финансовых и промышленных ценных бумаг, которая стала основным депозитарием акций GST.Затем GST объединилась с Central States Electric Corporation (CSE), чтобы организовать Shenandoah Corporation, которая организовала Blue Ridge Company в качестве основного депозитария акций CSE. CSE владел контрольными акциями American Cities Power and Light Company, которая владела контрольными акциями Chain Stores, Inc., которая владела контрольными акциями компании Metropolitan Chain Stores, которая фактически занималась бизнесом. Однако прибыли сетевых магазинов Metropolitan было недостаточно для выплаты дивидендов по всем акциям, выпущенным шестью инвестиционными компаниями и одной государственной холдинговой компанией, построенной пирамидой, и к 1932 году акции GST были выпущены примерно для 40 000 инвесторов по 104 доллара за акцию. торговался за 1 доллар.75 акция.
Крах пирамиды инвестиционных компаний, построенной Goldman, Sachs and Company, иллюстрирует более широкую тенденцию движения инвестиционных компаний в начале 1930-х годов, когда общая рыночная стоимость инвестиционных компаний упала с пика примерно в 8 миллиардов долларов, непосредственно предшествовавшего этому. крах октября 1929 года до менее чем 2 миллиардов долларов в 1932 году.
Реформы и новые тенденции
Принятие Закона о ценных бумагах 1933 года, Закона 1934 года о фондовых биржах, Закона 1935 года о холдинговых компаниях коммунальных услуг и Закона 1940 года об инвестиционных компаниях (с поправками) в 1970 г.) создал правила и механизмы обеспечения соблюдения для предотвращения практики инвестиционных банков в организации инвестиционных компаний в 1920-х годах.Наиболее важно то, что новые законы требовали, чтобы директора инвестиционных компаний были независимы от спонсирующих инвестиционных банков и, таким образом, не допускали конфликта интересов, который позволял инвестиционным банкам получать прибыль за счет акционеров инвестиционных компаний, которые они спонсируют.
Тем не менее закрытые инвестиционные компании так и не оправились от краха фондового рынка в октябре 1929 года. Их место и стали основным средством сбережений наемных рабочих и владельцев малого бизнеса — это открытые инвестиционные компании или паевые инвестиционные фонды.Паевые инвестиционные фонды постоянно выпускают новые акции и готовы выкупить находящиеся в обращении акции по стоимости их чистых активов. Даже в 1929 году паевые инвестиционные фонды составляли более 500 из 700 инвестиционных компаний; Их просто затмевали известность, размер и, казалось бы, легкие деньги, которые можно было заработать, покупая акции закрытых инвестиционных компаний. На момент принятия Закона об инвестиционных компаниях 1940 года осталось всего шестьдесят восемь паевых инвестиционных фондов с активами на сумму около 400 миллионов долларов. Но после Второй мировой войны они начали расти.В период с 1946 по 1958 год валовые продажи новых акций в них составили более 10 миллиардов долларов, при этом к тому времени существовало 453 инвестиционных компании (238 паевых инвестиционных фондов) с общими активами около 17 миллиардов долларов. К 1960 году общие активы только паевых инвестиционных фондов составляли 17 миллиардов долларов, а к 1970 году насчитывался 361 паевой инвестиционный фонд с активами в 47,6 миллиарда долларов. Между тем закрытые инвестиционные компании оказались в маргинальном положении, имея в активах всего 4 миллиарда долларов.
В 1970-х годах фонды денежного рынка стали новой важной тенденцией в движении инвестиционных компаний.Это было в 1970-х годах, когда правительство отменило ограничения по процентным ставкам по банковским депозитам, которые действовали с 1930-х годов, начиная с ограничений по срочным депозитам крупного номинала. Фонды денежного рынка были привлекательными для мелких инвесторов, потому что, объединив свои сбережения, фонды денежного рынка могли получить более высокую доходность по срочным депозитам крупного номинала. Кроме того, позволяя акционерам выписывать чеки, фонды денежного рынка стали привлекательной альтернативой размещению сбережений в коммерческих банках, сберегательных кассах, кредитных союзах и взаимных сберегательных банках.
Первые данные о фондах денежного рынка относятся к 1974 году. Они составляли 1,7 миллиарда долларов из 35,8 миллиарда долларов общих активов паевых инвестиционных фондов. (В 1974–1975 годах на рынке наблюдался серьезный спад.) К 1979 году фонды денежного рынка достигли 45,5 миллиардов долларов, практически догнав все другие паевые инвестиционные фонды на уровне 49 миллиардов долларов, при совокупных активах паевых инвестиционных фондов в 94,5 миллиарда долларов. В 1983 году они превзошли все другие паевые инвестиционные фонды по совокупным активам (179,3 миллиарда долларов против 113,6 миллиарда долларов, что составило 292 доллара).9 миллиардов).
В середине 1980-х годов в движении инвестиционных компаний началась еще одна тенденция. Наемные рабочие и владельцы малого бизнеса перестали делать новые инвестиции на фондовом рынке, кроме как через паевые инвестиционные фонды. В то время как чистая покупка акций домохозяйствами вне паевых инвестиционных фондов была отрицательной с середины 1980-х годов, их покупка акций через паевые инвестиционные фонды выросла с 5 миллиардов долларов в 1984 году до пика в 218 миллиардов долларов в 1996 году, но в 1999 году они все еще оставались значительными 159 миллиардами долларов.
В связи с ростом фондов акций, в 1985 году паевые инвестиционные фонды, отличные от фондов денежного рынка, снова были больше, чем фонды денежного рынка, и составляли 251 доллар.7 миллиардов и 243,8 миллиарда долларов, соответственно, на общую сумму 495,5 миллиарда долларов. В 1993 году фонды акций стали больше по стоимости, чем фонды денежного рынка, и составили 740,7 млрд долларов и 565,3 млрд долларов соответственно. В 1999 году общие активы 7 791 паевого инвестиционного фонда достигли около 6,8 триллиона долларов. Фонды акционерного капитала и денежного рынка составили чуть более 4 трлн долларов и 1,6 трлн долларов США соответственно.
БИБЛИОГРАФИЯ
Баллок, Хью. История инвестиционных компаний. Нью-Йорк: издательство Колумбийского университета, 1959.
Каросса, Винсент П. Инвестиционный банкинг в Америке: история. Кембридж, Массачусетс: издательство Гарвардского университета, 1970.
Институт инвестиционных компаний. Справочник по паевым инвестиционным фондам . Вашингтон, округ Колумбия: Институт инвестиционных компаний, 2000.
Эдвин Диккенс
См. Также Банковское дело: инвестиционные банки ; Индустрия финансовых услуг ; Фондовый рынок .
Выявлены 100 лучших глобальных инвестиционных банков!
Инвестиционный банк стремится создать капитал для частных и государственных учреждений — и частных инвесторов — путем предоставления консультаций по акциям и ценным бумагам, содействия слияниям и поглощениям (M&A) и брокерским сделкам.
То, что раньше было очень ориентировано на США, теперь стало гораздо более глобальным. В этой статье в алфавитном порядке перечислен топ-100 инвестиционных банков .
Они были выбраны на основе их доходов, активов под управлением (AUM), глобального охвата, дохода и численности сотрудников.
Самые лучшие инвестиционные банки из этого списка:
- Уровень 1 — J.P. Morgan, Goldman Sachs, Citigroup, Bank of America, Morgan Stanley
- Уровень 2 — Deutsche Bank, Barclays, Credit Suisse, UBS
- Уровень 3 — HSBC, BNP Paribas, Société Générale
100 крупнейших инвестиционных банков (в алфавитном порядке)
1.АБН АМРО
Третий по величине банк Нидерландов с долгой историей слияний и поглощений. Получил награду «Лучший инвестиционный банк» от журнала Euromoney в 2017 году.
2. Сельскохозяйственный банк Китая
Банк «большой четверки» в Китае, работающий в области личных финансов, корпоративных финансов, казначейства и управления активами. Активы под управлением (AUM) составляют $ 3,2 трлн.
3. Альянс Бернштейн Холдинг Л.П.(AB)
Управление инвестициями для состоятельных и розничных инвесторов. Он на 64% принадлежит страховой конгломерат AXA.
4. Allianz Capital Partners
Ведущий немецкий инвестор в альтернативные активы с акцентом на частный капитал, инфраструктуру и возобновляемые источники энергии.
5. Бэйли Гиффорд
Независимый инвестиционный менеджер, специализирующийся на пенсионных фондах, инвестиционных трастах, паевых инвестициях и ISA.
6.Банк Китая Интернэшнл
Банк «большой четверки» в Китае, предоставляющий услуги в области корпоративных финансов, слияний и поглощений, рынков акционерного капитала, управления активами, глобальных товаров, заемных средств и структурированного финансирования и т. Д.
7. Bank of New York Mellon Corp
Крупнейшая в мире компания по обслуживанию активов и банк-хранитель с капиталом 1,7 триллиона долларов США.
8. Инвестиционный банк Barclays
Услуги по финансам и управлению рисками. Предлагает консультации крупным компаниям, учреждениям и государственным клиентам.
9. BB&T Capital Markets
Потребительский и коммерческий банкинг, ипотека, управление активами, брокерские операции с ценными бумагами, а также страховые продукты и услуги.
10. BBVA
Испанская банковская группа, ориентированная на быстрорастущие рынки, с большим присутствием в Мексике, Южной Америке, США и Турции.
11. Банк Беренберга
Самый старый торговый банк в мире. Играет активную роль в инвестиционном банкинге, особенно в сделках на рынке капитала, брокерских услугах и в исследованиях общеевропейского капитала.
12. Черная гора
Крупнейший в мире управляющий активами с собственными активами в размере 6,5 триллионов долларов США. Его называют крупнейшим теневым банком в мире.
13. BMO Capital Markets
Один из десяти крупнейших банков Северной Америки; известен тем, что никогда не пропускал выплаты дивидендов с 1829 года.
14. BNP Paribas CIB
Считается крупнейшим банком в мире с активами более 3,1 триллиона долларов США. Его две основные области знаний — структурное финансирование и торговля деривативами.
15. BoCom International
Предлагает клиентам комплексные универсальные финансовые услуги и услуги по ценным бумагам при поддержке пятого по величине банка Китая, Bank of Communications Ltd.
16. BofA Securities
Известный прайм-брокер и банк «большой четверки» в США. Одна из крупнейших международных финансовых компаний в мире.
17. Bradesco BBI
Крупная финансовая организация в Бразилии, специализирующаяся на акциях, фиксированном доходе, структурированных операциях и слияниях и поглощениях.
18. Пивоваренный дельфин
Одна из крупнейших в Великобритании фирм по финансовому планированию и управлению инвестициями; его происхождение можно проследить до основателя Лондонской фондовой биржи.
19. Браун Бразерс Гарриман
Один из крупнейших и старейших частных банков США со многими престижными предыдущими сотрудниками. Выступает в качестве банка-хранителя на 3,3 триллиона долларов США.
20. Canaccord Financial Group
Независимый инвестиционный дилер, специализирующийся на управлении капиталом и брокерских услугах на рынках капитала.
21. Capital One Securities
Предоставляет брокерские услуги, исследования капитала, инвестиционно-банковские услуги, институциональные продажи и торговые услуги.
22. Centerview Partners
Независимый инвестиционный банк и частная инвестиционная компания, предоставляющая консультации по вопросам слияний и поглощений, защиты от поглощения, реструктуризации и продажи активов.
23. Charles Schwab Corporation
Частный банк и крупная брокерская фирма, которая работает в четырех подразделениях — банковское дело, инвестирование, торговля и управление капиталом.
24. China Construction Bank Corporation
Банк Китая «большой четверки» и второй по величине банк в мире по рыночной капитализации. Он предоставляет широкий спектр услуг, включая управление инвестициями и капиталом.
25. China International Capital Corporation Ltd (CICC)
Ведущий инвестиционный банк Китая. Предоставляет институциональным клиентам услуги по управлению инвестициями, инвестиционным банкам, ценным бумагам и другим финансовым услугам.
26. Мировые рынки CIBC
Инвестиционное подразделение одного из пяти крупнейших банков Канады, CIBC. Он работает как инвестиционный банк как на международных, так и на внутренних рынках долевого и долгового капитала.
27. Инвестиционный банк СИМБ
Входит в состав малазийского банка CIMB Group, который работает в странах с быстрорастущей экономикой и занимает видное место в странах АСЕАН.
28. CITIC Securities
Предоставляет ряд инвестиционных услуг и консультаций.Это крупнейший в Китае инвестиционный банк с полным спектром услуг.
29. Citigroup
Многонациональный инвестиционный банк и один из «большой четверки» Америки. Считается системно значимым банком.
30. Commerzbank
Известный корпоративный банк в Германии и Европе, а также ведущая компания на рынках капитала, работающая с корпоративными и институциональными клиентами.
31. Партнеры по корпоративным финансам
Один из старейших инвестиционных банков Северной Америки — обслуживает средний рынок, предоставляя услуги по слияниям и поглощениям.
32. Cowen Inc
Независимый инвестиционный банк, занимающийся управлением инвестициями и брокером-дилером. Известен тем, что успешно определяет новые отрасли и прорывные компании.
33. Crédit Agricole Corporate and Investment Bank
Ее материнская компания Crédit Agricole является крупнейшим в мире кооперативным финансовым учреждением. Клиентами в первую очередь являются правительства, корпорации и банки.
34. Credit Suisse
Швейцарский многонациональный инвестиционный банк с присутствием в крупных финансовых центрах.Известен своей скрытной банковской практикой и строгой конфиденциальностью банка / клиента.
35. ДБС Банк
Лидер на рынке потребительского банковского обслуживания в Азии, предлагающий комплексные инвестиционные возможности, такие как паевые инвестиционные фонды, структурированные депозиты и паевые инвестиционные фонды.
36. Дека Банк
Часть финансовой группы сберегательных банков Германии, имеющая около четырех миллионов счетов ценных бумаг, что делает ее одним из крупнейших поставщиков услуг в области ценных бумаг в Германии.
37. Desjardins Group
Крупная канадская федерация кредитных союзов, предлагающая более 20 дополнительных услуг, включая венчурные фонды и брокерские услуги.
38. Deutsche Bank
Немецкий универсальный многонациональный банк, имеющий три основных направления деятельности: частный и коммерческий банк, управление активами и корпоративный и инвестиционный банк.
39. Инвестиционный банк DNB
Ведущий инвестиционный банк Норвегии, предлагающий услуги розничному, корпоративному, государственному сектору и рынкам ценных бумаг.
40. Evercore
Ведущий глобальный независимый инвестиционный банк. С момента своего основания в 1995 году он консультировал более 2 триллионов долларов по сделкам M&A.
41. Goldman Sachs
Обладая 150-летней историей, это одно из крупнейших банковских предприятий и ведущая мировая компания, занимающаяся инвестиционным банкингом, управлением инвестициями и ценными бумагами.
42. Greenhill & Company
Независимый инвестиционный банк, который участвовал в выдающихся сделках, таких как приобретение ABN AMRO на 100 миллиардов долларов в 2007 году и слияние компаний Delta Air Lines и Northwest Airlines на 17 миллиардов долларов в 2008 году.
43. Guggenheim Investments
Предоставляет ряд инвестиционно-банковских услуг, таких как услуги на рынках капитала, управление инвестициями и консультации по инвестициям.
44. Handelsbanken
Известный шведский банк с более чем 460 отделениями в Швеции, других странах Северной Европы и Великобритании. Предоставляет универсальные банковские услуги, включая инвестиционный банкинг и трейдинг.
45. Houlihan & Lokey
Поддержка слияний и поглощений для корпораций, учреждений и правительств по всему миру.Занимает первое место в рейтинге M&A консультантов по всем сделкам в США.
46. HSBC
Многонациональная компания, предоставляющая банковские и финансовые услуги, с более чем 150-летней историей. В 2018 году это был 7-й по величине банк в мире и крупнейший банк в Европе.
47. ICICI Bank
Многонациональная компания, предоставляющая финансовые услуги, и второй по величине банк Индии по размеру активов и рыночной капитализации.
48. Промышленно-коммерческий банк Китая Лимитед (ICBC)
Банк «большой четверки» в Китае и один из крупнейших в мире.У него сильное и развивающееся присутствие в инвестиционно-банковской сфере.
49. ING Group
Голландская корпорация финансовых услуг, предоставляющая услуги в области прямого банковского обслуживания, розничного банковского обслуживания, коммерческого банковского обслуживания, инвестиционного банкинга, управления активами и страховых услуг.
50. Интеза Санпаоло
Крупнейшая банковская группа Италии по рыночной капитализации и вторая по размеру активам.
51. Jefferies Group
Независимый инвестиционный банк, базирующийся в США, специализирующийся на финансовых консультационных услугах, рынках капитала, институциональном маклерстве, исследовании ценных бумаг и управлении активами.
52. JP Morgan
Один из самых известных инвестиционных банков и крупнейший банк США. Занимает 6-е место в списке крупнейших банков мира с активами в 2,5 триллиона долларов.
53. KBC Банк
Бельгийский универсальный банк, ориентированный на частных клиентов и малый и средний бизнес. Стать крупным финансовым игроком на европейских рынках.
54. Keefe, Bruyette & Woods
Брокерско-дилерский и инвестиционный банк, специализирующийся на финансовых услугах.Его материнская компания — Stifel Group.
55. KeyCorp
Одна из крупнейших банковских компаний в США, оказывающих финансовые услуги.
56. Lazard Asset Management
Крупный независимый инвестиционный банк, специализирующийся на управлении активами, инвестиционном банкинге и других финансовых услугах для институциональных клиентов.
57. Легг Мейсон
Мировой лидер в области активов и финансовых услуг, специализирующийся на управлении активами, акциями и фиксированным доходом.
58. Lloyds Banking Group Plc
Один из клиринговых банков «большой четверки» в Великобритании, который недавно сосредоточился на ускорении роста своего инвестиционного подразделения.
59. M&G Prudential
Образованная в результате слияния компаний M&G Investments и Prudential, это одна из ведущих групп на британских и европейских сберегательных и инвестиционных рынках.
60. МиТ Банк
Американская холдинговая компания, которая использует подход общественных банков и предоставляет услуги в области банковского дела, ипотеки, займов и инвестиций.
61. Macquarie Group
Австралийская компания финансовых услуг и независимый инвестиционный банк. Он состоит из двух основных групп: Macquarie Capital и Macquarie Asset Management.
62. Maybank
крупнейший банк Малайзии по размеру активов и рыночной капитализации; один из крупнейших банков Юго-Восточной Азии.
63. Merrill
Подразделение по управлению активами Bank of America. В основном занимается брокерскими операциями и операциями с ценными бумагами.
64. Mirae Asset Group
Крупный инвестиционный банк и управляющий активами в Южной Корее. У него есть три ключевых бизнеса — Mirae Asset Global Investments, Mirae Asset Daewoo и Mirae Asset Life Insurance.
65. Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG)
Крупнейшая финансовая группа Японии и одна из крупнейших банковских холдинговых компаний с активами около 1,8 триллиона долларов.
66. Mizuho Financial Group
Японская банковская компания, предлагающая широкий спектр финансовых услуг, включая банковское дело, доверительное управление, управление ценными бумагами и активами.
67. Morgan Stanley
Глобальный банк, предлагающий консультации правительствам, учреждениям и частным лицам в трех областях: управление капиталом, институциональные ценные бумаги и управление инвестициями.
68. National Bank Financial Wealth Management (NBF)
Дочерняя компания Национального банка Канады, предоставляющая индивидуальные варианты управления капиталом для физических лиц.
69. Natixis
Французский инвестиционный банк, обеспечивающий управление активами, а также корпоративный и инвестиционный банкинг и частный капитал.
70. NatWest Markets
Торговое и инвестиционное подразделение Royal Bank of Scotland (RBS), предоставляющее инвестиционно-банковские услуги и интегрированные финансовые решения.
71. ООО «Нойбергер Берман»
Независимая компания по управлению инвестициями, принадлежащая сотрудникам, специализирующаяся на акциях, портфелях хедж-фондов, фиксированном доходе и частном капитале.
72. Nomura Securities
Предлагает решения по привлечению капитала и консультации в частном и государственном секторе по всему миру.
73. Nordea
Инвестиционное подразделение банка Nordea, одной из крупнейших финансовых групп в странах Северной Европы. Предлагает ряд инвестиционно-банковских продуктов и услуг.
74. Пайпер Джэффри
Инвестиционный банк, названный журналом Forbes одной из 50 самых надежных финансовых компаний Америки в 2015 и 2017 годах, а также инвестиционным банком года в 2014 году.
75. П.Дж. Соломон
Первый частный независимый инвестиционный банк, который следует культуре и духу традиционных инвестиционных банков.Теперь ведущая консалтинговая фирма в партнерстве с Natixis.
76. PNC Financial Services Group
Лидер отрасли для среднего рынка, предоставляющий услуги в области управления капиталом, управления активами, обслуживания кредитов, планирования недвижимости и обработки информации.
77. Punjab National Bank Investment Services Limited
Дочерняя компания Национального банка Пенджаба, который является первым индийским банком, который начал свою деятельность исключительно с индийским капиталом и сохранился до наших дней.
78. Qatalyst Partners
Бутик-инвестиционный банк, ориентированный на технологии, который предоставляет эффективные, стратегические и финансовые консультации; специализируется на M&A.
79. РБК Capital Markets
Дочерняя компания Royal Bank of Canada, предоставляющая услуги институциональным инвесторам, управляющим активами, правительствам и корпорациям.
80. Rothschild & Co
Флагманский инвестиционный банк банковской группы Ротшильдов в Великобритании.Предоставляет услуги в области прямых инвестиций, реструктуризации, корпоративного банковского обслуживания, управления активами и частного банковского обслуживания.
81. Sandler O’Neill and Partners
Частный инвестиционный банк, предоставляющий комплексные консультационные и торговые услуги во многих областях, включая M&A, продажу и торговлю акциями, продажи и торговлю с фиксированным доходом, а также рынки капитала.
82. Корпоративный и инвестиционный банкинг Santander
Крупнейший банк еврозоны, предоставляющий полный спектр финансовых и консультационных услуг, включая глобальное долговое финансирование, глобальные рынки, корпоративные финансы и транзакции.
83. Сбербанк CIB
Инвестиционное подразделение государственного российского банка, Сбербанка, крупнейшего банка в России и Восточной Европе. Он предоставляет корпоративные финансы и инвестиционно-банковские услуги, документарные операции, частный капитал и торговые операции с ценными бумагами.
84. SBI
Один из ведущих инвестиционных банков Индии, предоставляющий ряд услуг, таких как рынки капитала, слияния и поглощения, урегулирование проблемных активов и частный капитал.
85. Шредерс
Глобальная инвестиционная компания и управляющий активами мирового класса, помогающая посредникам, учреждениям и частным лицам с их инвестициями.
86. Scotiabank
Третий по величине банк Канады по депозитам и рыночной капитализации, предоставляющий услуги в области управления капиталом, а также частный, коммерческий, корпоративный и инвестиционный банкинг.
87. Société Générale
Французский многонациональный инвестиционный банк.Он работает на основных финансовых рынках 40 стран и специализируется на мировых финансах и мировых рынках.
88. Standard Bank
Крупнейшая группа кредиторов и финансовых услуг в Южной Африке, специализирующаяся на природных ресурсах и сложных трансграничных условиях в странах с быстрорастущей экономикой.
89. Standard Chartered Bank
Британский транснациональный поставщик банковских и финансовых услуг. Его основные рынки находятся в Азии, Африке и на Ближнем Востоке.
90. State Street Corporation
Финансовый провайдер с более чем 2,5 триллиона долларов США. Крупнейший в мире банк-хранитель с оборотом 31,62 триллиона долларов.
91. Steifel Group
Инвестиционный банк с большим опытом работы в отрасли, предоставляющий стратегические консультации семейным предприятиям, предпринимателям, группам прямых инвестиций, а также ведущим государственным и частным корпорациям.
92. Stephen’s Inc
Частный инвестиционный банк и одна из крупнейших независимых финансовых служб США.
93. Sumimoto Mitsui Banking Corporation
Крупное финансовое учреждение, предлагающее широкий спектр финансовых услуг в сфере ценных бумаг, кредитных карт, лизинга, инвестиций, венчурного капитала, ипотеки и других видов бизнеса, связанного с кредитованием.
94. СанТраст Банк
Нацелено на отдельных лиц, семьи и учреждения. BB&T недавно приобрела его в рамках крупнейшей банковской сделки со времен финансового кризиса 2009 года, став шестым по величине кредитором в США.
95. TD Securities
Инвестиционное подразделение Toronto-Dominion Bank Group, которое предлагает услуги на рынке капитала и консультации корпоративным, институциональным и государственным клиентам.
96. UBS Group AG
Крупный швейцарский инвестиционный банк и компания финансовых услуг с более чем 3,2 трлн долларов США. UBS управляет одними из крупнейших в мире объемов частного капитала и славится своей скрытной банковской культурой.
97.UniCredit S.p.A.
Результат слияния нескольких итальянских банковских групп; в настоящее время считается общеевропейской глобальной компанией по предоставлению банковских и финансовых услуг.
98. US Bankcorp
Предоставляет инвестиционные, ипотечные, банковские, трастовые и платежные услуги для правительств, предприятий, финансовых учреждений и частных лиц.
99. Уэллс Фарго
Специализируется на управлении капиталом. Несмотря на то, что Федеральная резервная система пометила Wells Fargo за неправомерное поведение, он по-прежнему остается одним из крупнейших инвестиционных банков в мире.
100. William Blair & Company
Независимая финансовая компания, на 100% принадлежащая сотрудникам. Он специализируется на управлении инвестициями, инвестиционном банкинге и управлении частным капиталом.
