Инвестиционный менеджмент это: Срок регистрации домена mir-investicyj.ru истёк

Инвестиционный менеджмент: функции, механизм и система

Инвестиционный проект служит некой локальной долей достаточно большой предметной сферы, именуемой инвестиционной деятельностью. Это означает, что управление проектом также является частью управленческой системы значительно большего размера. В настоящей статье будет акцентированно рассмотрен инвестиционный менеджмент как область искусства и технологии достижения поставленных целей с привлечением капитала, человеческого труда и других ресурсов в инвестиционной деятельности.

Метафоры менеджмента в инвестиционной сфере

К сожалению, те определения менеджмента, которые приходилось наблюдать, не удовлетворяют в части их ясности. Как любой комплексной и системной категории, менеджменту действительно трудно дать исчерпывающую характеристику, поэтому попытаюсь зайти с другой стороны. Предлагаю рассмотреть не умозрительные сентенции, а взглянуть на метафорические образы, которые характеризуют два крайних альтернативных взгляда на управленческий аспект.

Первый образ – идеальный. Он связан с фигурой безупречного руководителя, лидера, вышколенного управленческого технолога. Очень редко, но такие люди встречаются на жизненном пути. Представьте себе просторный светлый кабинет, большой и дорогой стол. Стол практически пуст. За ним сидит подтянутый мужчина в деловом костюме. Перед человеком три листка формата А4. На одном листке напечатан перечень стратегических инвестиционных мероприятий. Перечень построен ранжированным списком в порядке убывания значимости для целей компании. Второй листок также состоит из списка. Это перечень оцифрованных в задачный контекст инициатив, под которые обеспечено инвестиционное финансирование и найдены ответственные ресурсы на исполнение. Наконец, на третьем листке отображен список решаемых и решенных в срок проектных задач. Что происходит внутри событий в промежутках времени между данными списками для нас – «черный ящик», составляющий суть менеджмента.

Перейдем ко второму образу. Это человек, руководитель, также считающийся успешным. И он полная противоположность образа №1. Его можно охарактеризовать, как «председатель колхоза». Большой стол его кабинета завален бумагами. Постоянный цейтнот и вал проблем редко дают возможность сосредоточиться на главном. Человек отвечает за развитие промышленного предприятия, являясь главным инженером по должности, лично контролирует все проектно-инвестиционные события. Он достиженец, усердный «поглотитель» проблем и их исправитель. В подобных действиях менеджмент также присутствует, вопрос только в том, насколько.

Теперь представим себе обычный лабораторный реостат, измеряющий напряжение на подключенных клеммах. На одном конце реостата мы видим образ №1, а на другом – №2. А реальная управленческая практика всегда находится где-то на середине между образами и является сложными конгломератом опыта и регулярной регламентированной деятельности. Поэтому, в моей картине мира, инвестиционный менеджмент – это искусство и системная технология эффективного достижения целей развития компании. Они успешно реализуются благодаря мобилизации людских, финансовых и иных ресурсов на решение задач инвестиционного типа. Само же управление основано на сквозной регламентации прошлого положительного опыта стратегической и проектной реализации.

Параметры понятия инвестиционного менеджмента

В предыдущем разделе мы определились, что менеджмент в инвестиционной сфере опирается на задачный контекст и регламентацию инвестиционных процедур. То есть, в чистом виде управлять – это ставить и принимать задачи, с одной стороны, а с другой – использовать обобщенный уникальный опыт, как руководство к действию в форме регламентированных актов. Что может быть примерами таких актов в инвестиционной деятельности?

1. Концепция стратегического развития.
2. Форма плана стратегических мероприятий.
3. Инвестиционная политика.
4. Корпоративная система управления проектами.

Взгляд на управление как регламентирующее предписание тесно связан с процессуальным подходом в реализации капитальных вложений. В ней предприятие рассматривается с точки зрения нескольких подсистем процессов, среди которых верхнее положение занимает подсистема планирования и проектирования. Состав процессов данной подсистемы и результаты на их выходах демонстрируются на схеме, представленной ниже.

Модель подсистемы процессов планирования и проектирования

Как подсистема системы управления инвестиционный менеджмент обладает рядом параметров, которые и предстоит нам уточнить. Среди них традиционно выступают:

• цели менеджмента;
• задачи управления;
• функции и механизм инвестиционного менеджмента;
• субъекты и объекты управления;
• зона связи со стратегией компании;
• интеграция в процессуальную модель компании;
• система организационного обеспечения.

Интеграция в процессуальную модель предприятия уже рассмотрена нами выше. Цели управления вложениями в основной капитал и ценные бумаги состоят в максимизации эффективности задействованных инвестиционных ресурсов и зависят от нескольких условий, первое из которых определяется уровнем субъекта управления. Различают следующие уровни.

1. Государственный масштаб управления.
2. Региональный уровень регулирования.
3. Корпоративный уровень менеджмента в инвестиционной сфере.

Вторым условием разграничения менеджмента выступает класс базового деления инвестиций на реальный сектор и финансовую сферу. Менеджмент в области портфельных инвестиций мы не рассматриваем. Вложения в основной капитал предприятий выступает одной из двух составных частей хозяйственной и управленческой деятельности в компании: операционной и инвестиционной. Инвестиционный менеджмент – часть общей системы менеджмента компании, связанный с другими его подсистемами.

Структура общей системы менеджмента компании с учетом инвестиционного менеджмента

Задачи управления в инвестиционной сфере

Постановка проектных задач является одной из основных функций менеджмента. В то же время, сам процесс управления, следуя стратегическим целям, самостоятельно решает ряд задач. Эти задачи тесно взаимосвязаны. Именно поэтому разработанная стратегия задействует все уровни управления в компании. Ниже размещена упрощенная семивекторная модель задач инвестиционного менеджмента.

Модель взаимосвязанных задач инвестиционного менеджмента

Рассмотрим настоящие задачи более подробно.

1. Обеспечение должного уровня развития процессов операционной деятельности. Эти процессы предопределяются уровнем применяемых технологий и технологической оснастки. Данное направление практики капитальных вложений формирует надежное и устойчивое функционирование операционного цикла компании так, чтобы сохранялась ее конкурентоспособность на рынке.
2. Обеспечение заданной максимально возможной прибыльности финансовых инвестиций и проектов в реальном секторе. Доход и финансовый результат, связанный с произведенными вложениями, выступают основными показателями результативности и эффективности деятельности хозяйствующих субъектов.
3. При осуществлении реальных и финансовых вложений капитала обеспечение минимального уровня риска, связанного с ними. Задача минимизации риска решается посредством исследований рисковых факторов и проработки альтернативных сценариев, включая отказ от мероприятий, для которых риски не устранимы.
4. Разработка такого инвестиционного портфеля, который обеспечил бы удовлетворительную ликвидность вложений. Современная бизнес-среда предельно динамична, и актуальна потребность в возможностях оперативного реинвестирования капитала.
5. Работа над внутренними и внешними источниками финансирования для реализации инвестиционных инициатив высокого приоритета.
6. Поиск способов ускорить реализацию проектов как решение комплексной задачи ускорения отдачи от произведенных вложений капитала и снижения инвестиционного риска.
7. Сохранение и укрепление рыночных позиций и позиций рыночного равновесия. Активность в сфере вложений капитала ни в коем случае не должна приводить к ущербу для показателей ликвидности, финансовой устойчивости и независимости компании.

Функции инвестиционного управления

Функции инвестиционного менеджмента выполняются во взаимосвязи со стратегическим выбором и инвестиционными идеями. Идеи востребованы в компании всегда, однако накопленные, они подлежат пропуску через «горнило» процедуры стратегического планирования после маркетингового, финансового и технологического анализов. В представленной ниже модели определенная изометрия стратегической «вертикали» и функциональной «горизонтали» переложена в плоскостную форму.

Связь стратегического планирования и управленческих функций в инвестиционном менеджменте

Менеджмент как технология обусловлен процессуальной реализацией управленческих действий. Функции инвестиционного менеджмента связаны между собой последовательно управленческим циклом, именуемым циклом Деминга (PDCA). Кроме того, они подвергаются мониторингу через процедуру инвестиционного контроллинга. Каждую системную функцию сопровождает результирующий отчетный документ, позволяющий оценивать процедурное событие и переходить к следующей функции.

Функциональный цикл инвестиционного менеджмента

Функции инвестиционного менеджмента делятся на функции управляющей системы и управления организацией. Разделение на два указанных состава показано на схеме далее.

Модель функций управляющей и организационной подсистем инвестиционного менеджмента

В завершение раздела рассмотрим сводный состав функций управления инвестициями.

1. Анализ внешнего окружения компании с позиции инвестиционных возможностей, предлагаемых рынком и средой.
2. Разработка концепции стратегического развития в части инвестиционных направлений.
3. Разработка финансовой стратегии в части источников инвестиционной деятельности.
4. Набор стратегических инвестиционных инициатив и идей.
5. Оценка и выбор потенциальных мероприятий по инвестиционной привлекательности. Отбор и ранжирование эффективных проектных решений.
6. Избирательный отбор наиболее подходящих финансовых инструментов в состав портфельных инвестиций.
7. Оценка скомплектованного инвестиционного портфеля с позиции потенциала прибыльности, рискового ограничения и ликвидности.
8. Процедуры инициации, планирования и организации управления отдельными инвестиционными проектами.
9. Контроль и мониторинг реализации локальных проектов.
10. Выход из неэффективных проектов и убыточных вложений. Реинвестирование капитала в более доходные активы и проекты.

Механизм управления и система организационного обеспечения

Совокупность взаимосвязанных внешних и внутренних механизмов обеспечения или противодействия инвестиционной деятельности на предприятии составляет единый механизм управляющих воздействий на процессы капитальных вложений и проекты. Внешнее регулирование происходит благодаря рыночным механизмам и целенаправленной государственной политике. Внутренние механизмы заключаются в применении специальных методов реализации инвестиционной активности и в отработке ее отдельных аспектов. Отдельные аспекты инвестиционной деятельности регулируются в таких документах, как инвестиционная, учетная и дивидендная политики, устав предприятия, положение о КСУП, другие внутренние акты организационного назначения.

Модель механизма инвестиционного менеджмента

Система организационного обеспечения управления инвестициями может быть рассмотрена для компаний среднего и крупного масштаба. Для небольших предприятий вопроса о выделении отдельных штатных единиц под цели обеспечения инвестиционных процессов обычно не стоит. Система организационного обеспечения зависит от общекорпоративных организационной и финансовой структур. C точки зрения организации, можно говорить о выделении структурного подразделения, в зоне ответственности которого находятся инвестиционный процесс и проекты. С позиции финансового структурирования в нее вводятся центры ответственности или центры финансового учета, именуемые центрами инвестиций.

В свое время, ВУЗ, где получали первое очное образование, выпускники гордо именовали «Альма-матер». Может это и сейчас так? Наверное. Но такая внутренняя установка приходила не просто так. Была управленческая школа, отсюда и отношение. И был такой замечательный предмет, преподаваемый всем студентам без исключения. Назывался он «Введение в специальность». Работая над данной статьей, у меня возникало стойкое ощущение, что мы с вами проходим вместе существенную часть своеобразного введения в специальность «Project Management», потому что подходы к менеджменту едины, а особые нюансы формируют и профессиональную культуру, и специальный подход.

Инвестиционный менеджмент | Всё по специальности Менеджмент

Инвестиционный менеджмент

Инвестиционный менеджмент — это сфера управленческой деятельности, связанная с инвестиционным процессом. Он реализуется от уровня государства до первичного хозяйственного звена.
Инвестиционный менеджмент представляет собой процесс управления всеми аспектами инвестиционной деятельности предприятия, включая постановку задач, контроль и учет. Основная цель инвестиционного менеджмента заключается в обеспечении наиболее эффективных путей реализации инвестиционной стратегии организации на отдельных этапах ее развития.
Он направлен на решение следующих основных задач:
— обеспечение высоких темпов экономического развития организации за счет эффективной инвестиционной деятельности. Стратегия любой фирмы с момента ее создания предполагает постоянный экономический рост за счет увеличения объемов деятельности, а также ее отраслевой диверсификации. Он обеспечивается в первую очередь инвестиционной деятельности, в процессе которой реализуются долгосрочные стратегические цели организации;
— максимизация доходов от инвестиционной деятельности, т. е. при инвестиционной деятельности необходимо выбирать то, что обеспечивает в конечном итоге наибольшую внутреннюю норму доходности на вложенный капитал;
— минимизация инвестиционных рисков. Инвестиционные риски весьма многообразны и сопутствуют практически всем формам и направлениям инвестиционной деятельности. При определенных неблагоприятных обстоятельствах эти риски могут вызвать потерю не только дохода, но и вложенного капитала. Поэтому при принятии управленческого решения, связанного с реализацией инвестиционных проектов, необходимо максимально ограничивать инвестиционные риски и связанные с ними финансовые потери;
— обеспечение финансовой устойчивости и ликвидности организации в процессе осуществления инвестиционной деятельности. Инвестиционная деятельность связана с отвлечением финансовых средств крупных размеров на длительный срок, что может при-вести к снижению платежеспособности организации по текущим хозяйственным операциям, несвоевременному выполнению платежных обязательств перед партнерами, госбюджетом и т. д. Что в свою очередь приведет к созданию предпосылок банкротства. Финансирование отдельных инвестиционных проектов часто осуществляется за счет привлечения заемных средств, резкое повышение доли которых в активах предприятия может привести к снижению его финансовой устойчивости. Поэтому при формировании источников инвестиционных ресурсов необходимо прогнозировать предполагаемое влияние на финансовую устойчивость и текущую ликвидность организации;
— ускорение реализации инвестиционных проектов. Высокие темпы реализации инвестиционных проектов способствуют ускорению экономического развития организации, сокращают сроки использования кредитных ресурсов, способствуют снижению инвестиционных рисков, связанных с неблагоприятными изменениями конъюнктуры инвестиционного рынка и ухудшением инвестиционного климата в стране.

Понравился данный материал?
Не стесняйся, поставь лайк, расскажи о нас своим друзьям, однокурсникам, короче, всем, кому был бы полезнен наш сайт! Тебе ничего не стоит, а нам приятно, что не зря стараемся 😉

Спасибо!

Менеджмент (финансовый и инвестиционный)

Факультет	Институт бизнеса БГУ
Код специальности по классификатору Республики Беларусь	1-26 02 02
Название специальности	Менеджмент (по направлениям)
Название направления специальности, особенности	Менеджмент (финансовый и инвестиционный)
Квалификация	Менеджер-экономист
Специализации (при наличии)	Финансовый менеджмент
Срок обучения	4 года – очно 5 лет – заочно
Язык обучения	Русский
Аннотация	Программа предусмотрена для всех тех, кто интересуется проблемами финансового менеджмента, планирует начать образование в данном направлении, либо изменить профиль среднего специального образования.  Программа интересна новыми подходами в обучении, когда основной упор делается на оптимальном сочетании получения теоретических знаний и практической их реализации. Программа ориентирована на бизнес среду, поэтому к процессу обучения привлекаются на только профессиональные преподаватели, отечественные и зарубежные ученые, но и практики из банковской и финансовой сфер, руководители финансовых служб организаций государственной и частной форм собственности. Обучающиеся по программе получат необходимые финансовые знания и научатся принимать управленческие решения на основе современных методов финансового  анализа. Особенностью программы является большой объем иностранного языка и дополнительные формы обучения на иностранном языке. Программа дает возможность с  первого курса проходить практику не только на белорусских, но и в зарубежных организациях.  Выпускники специальности «Менеджмент» направление специальности «Менеджмент (финансовый и инвестиционный)» работают в коммерческих банках, страховых компаниях, финансовых отделах крупных организаций практически всех отраслей экономики, начинают и успешно реализуют собственный бизнес, продолжают обучение на магистерских программах и в аспирантуре.
Преимущества обучения по данной специальности	Обучение в Институте бизнеса БГУ построено на принципах, сочетающих обучение в классических университетах и бизнес-школах. Преподавание ведут известные в стране ученые, доктора и кандидаты наук, активно приглашаются зарубежные преподаватели и бизнес тренеры, которые ведут занятия на английском языке. Отдельные дисциплины читаются бизнес-практиками, руководителями организаций финансовой сферы. Студенты получают знания по финансовым дисциплинам, менеджменту, иностранным языкам и современным компьютерным технологиям — всему тому, без чего сегодня невозможно стать успешным и эффективным специалистом. Студенты возможность участия в образовательных и научных программах международного обмена Институт бизнеса БГУ — это: 20+ лет на рынке бизнес-образования 3500+ студентов ежегодно Зарубежные вузы-партнеры Научные и образовательные программы обмена 60+ научных разработок 40+ студенческих мероприятий ежегодно 80 % выпускников — будущие руководители
Требования к поступающим	Полное среднее образование. Владение языком обучения (определяется по итогу собеседования, на котором определяется, знает ли абитуриент язык на уровне, достаточном для усвоения программы обучения).
Описание обучения	На всем протяжении учебы в Институте студенты погружены в дружелюбную, приветливую атмосферу, которая содействует раскрытию их талантов и творческого потенциала. Студенты учатся ставить перед собой задачи и решать их, получают навыки, необходимые для их дальнейшей карьеры. Участие в общественной жизни — это важная часть процесса обучения и приносит пользу тем, кто в ней участвует. Студенты принимают участие в фестивалях, спортивных соревнованиях, организуемых Белорусским государственным университетом и Институтом бизнеса БГУ. Творческий потенциал студентов и возможности Института позволяют студентам правильно ставить перед собой цели в поиске новых идей для улучшения студенческой жизни Института.
Основные изучаемые дисциплины	Дисциплина Зачетные единицы (EСTS) Количество часов Высшая математика  12 470 Экономическая теория 4 160 Теоретические основы менеджмента 4 160 Экономика организации (предприятия)  7 280 Управление инвестициями  5 180 Финансы и финансовый менеджмент  9 338 Бухгалтерский и управленческий учет  6 228 Финансовая статистика  4 150 Организация деятельности коммерческих банков  4 150 Международные стандарты финансовой отчетности 4 160 Финансовая математика 3 120
Профессиональные и универсальные компетенции, которыми будет обладать выпускник	Выпускники обладают комплексными знаниями в области экономики, менеджмента и финансов. Ставят цели и задачи по современным компьютерным технологиям, используемым в финансовой деятельности организаций,  готовы управлять денежными  и человеческими ресурсами, создавать новые продукты и руководить инвестиционными проектами. Согласно статистике 80 % выпускников Института бизнеса БГУ спустя 3-5 лет после выпуска занимают руководящие должности.
Сфера применения полученных знаний и профессиональной деятельности	Выпускники специальности владеют компетенциями для комплексного управления бизнесом в сфере финансов. Менеджеры осуществляют финансовый анализ деятельности компаний, работают над стратегией финансового и инвестиционного развития. Разрабатывают, внедряют инновации и управляют инвестиционными проектами и финансовыми потоками. Координируют работу персонала. Сфера профессиональной деятельности: все виды экономической и финансовой деятельности. Специалист должен быть компетентным в следующих видах деятельности: организационно-управленческой экономической научно-исследовательской инновационной
Где может работать выпускник, возможная должность на первом рабочем месте	По окончании обучения выпускники могут работать: руководителями бизнеса бизнес-аналитиками специалистами по кредитованию и инвестированию специалистами по финансовому анализу экономистами бухгалтерами специалистами по страхованию  финансовыми директорами
Возможность продолжения образования после получения специальности	После окончания обучения выпускники могут продолжить обучение в Магистратуре
Отзывы выпускников	Герасимович Анастасия Валентиновна, выпускник магистратуры 2017 года (очная форма обучения): – Формирование профессиональных компетенций — залог успешного будущего. Ключевыми приобретенными компетенциями в моей учебной деятельности являлись следующие: знания нормативно-правовых и теоретико-методологических материалов в области финансово-хозяйственной и инвестиционной деятельности владение инструментами анализа финансово-хозяйственной деятельности и методами, основанных на количественном анализе и моделировании, дисконтировании, теоретическом исследовании инвестиционных проектов.

Направления подготовки

Код 38.03.02

Форма обучения Очная, Очно-заочная

Уровень образования Бакалавриат

Тип Экономическая

Экзамены

Учебная программа подготовки бакалавров менеджмента предполагает обучение по основополагающим учебным дисциплинам, охватывающим все функции и направления деятельности менеджмента.

На первом и втором курсах студент получает фундаментальные знания по гуманитарным и естественным учебным дисциплинам. Полученные фундаментальные знания должны сформировать у будущего менеджера умение философски осмысливать наблюдаемые процессы, понимать социологическую природу управления, умение математически мыслить при анализе объектов управления, знание делового иностранного языка и умение пользоваться компьютером для обработки деловой информации. Только получив фундаментальные знания, на третьем и четвертом курсах студенты получают общепрофессиональные и специальные знания, которые формируют профессиональные качества будущего менеджера.

Преимущества направления:

Практико-ориентированный подход, наличие у выпускников востребованных рынком знаний и умений в области управления.
Глубокая компьютерная и математическая подготовка, отвечающая современным требованиям к менеджменту крупных высокотехнологичных и наукоемких компаний.
В процессе обучения делается акцент на приобретение навыков в деловом иностранном языке, что позволяет выпускникам уверенно проводить международные переговоры, заключать контракты.
Студенты имеют возможность параллельного обучения в России и Германии или Италии и последующего получения сразу двух дипломов об образовании.

Профили подготовки:

«Финансовый и инвестиционный менеджмент» и «Маркетинг и управление инновационными проектами»

Основные дисциплины:

по профилю «Маркетинг и управление проектами»:

• Маркетинг инноваций
• Промышленный маркетинг
• Международный маркетинг
• Маркетинговые исследования
• Поведение потребителей
• Управление конкурентоспособностью продукции
• Маркетинг услуг
• Реклама и PR
• Интернет-маркетинг
• Экономика предприятия
• Экономическая теория
• Теория менеджмента
• Методы принятия управленческих решений
• Финансовый менеджмент
• Финансовый учет
• Управление инвестициями
• Организация, планирование и контроллинг производства
• Основы логистики
• Основы внешнеэкономической деятельности
• Основы управления проектами
• Маркетинг
• Основы стратегического менеджмента
• Компьютерная практика
• Информационные технологии в менеджменте
• Командная работа и деловые коммуникации
• Иностранный язык
• Линейная алгебра
• Экономическая статистика
• История, философия
• Производственная практика

Профессиональные навыки:

• Разрабатывать бизнес-план проекта
• Проводить маркетинговые исследования
• Организовывать внешнеэкономическую деятельность
• Разрабатывать комплекс маркетинга
• Управлять проектами
• Управлять запасами
• Разрабатывать и реализовывать программы продвижения, в том числе в среде Интернет (Интернет-маркетинг)

Обучение по профилю «Финансовый и Инвестиционный менеджмент»:

• Финансовый менеджмент
• Антикризисное управление
• Финансово-экономический анализ
• Основы бизнеса
• Управление инвестициями
• Основы бизнеса
• Практикум по финансовому учету в 1С

Профессиональные навыки:

• Способны разрабатывать обоснованные организационно-управленческие решения;
• Умеют осуществлять финансово-экономическую подготовку инвестиционных проектов;
• Могут составлять и анализировать финансовую отчетность фирмы;
• Обладают умением разрабатывать бизнес-планы создания и развития новых направлений деятельности и организаций;
• Способны управлять интеллектуальным капиталом предприятия;
• Способны оценивать уровень инновационной активности компании и владеть методами управления стадиями инновационного цикла создания новой продукции;
• Умеют использовать современные интеллектуальные информационно-аналитические системы;
• Обладают многими другими профессиональными навыками и компетенциями.

Квалификация выпускника по окончании бакалавриата:

• Менеджер по маркетингу
• Маркетолог – аналитик
• Менеджер по рекламе и PR
• Бренд-менеджер
• Интернет-маркетолог
• Менеджер по продажам
• Product-менеджер
• Менеджер ВЭД
• Менеджер по логистике
• Менеджер по закупкам
• Проектный аналитик
• Администратор проекта
• Специалист проектного офиса
• Руководитель проекта
• Руководитель программы, портфеля проектов

Выпускники нашего направления обучения сегодня работают в таких компаниях как:

• Правительство г. Москвы
• ПАО «Сбербанк России»
• АО «Международный аэропорт Шереметьево»
• ПАО «Газпром»
• ПАО «СИБУР Холдинг»
• ПАО «Аэрофлот»
• Отель Арарат Парк Хаятт
• ПАО Банк «ФК Открытие»
• АО «Мерседес-Бенц РУС»
• ПАО СК «Росгосстрах»
• АО «Зеленоградский нанотехнологический центр»
• АО «Зеленоградский инновационно-технологический центр»
• Корпорация развития Зеленограда
• АО «Ангстрем-Т»
• АО «ПКК Миландр»
• АО «НИИМЭ
• ПАО «Микрон»
• ОАО НИИТМ
• Предприятия малого и среднего бизнеса

Бакалавры менеджмента могут продолжить обучение в магистратуре, как на очной, так и на заочной (онлайн) программах.

После окончания магистратуры выпускники могут продолжить научные исследования в аспирантуре и докторантуре кафедры по специальности «Экономика и управление народным хозяйством».

Инвестиционный менеджмент — Поволжский институт управления имени П.А. Столыпина

Актуальность проблемы активизации инвестиционной деятельности и улучшения инвестиционного климата в регионах России

Подготовка управленческих кадров в сфере привлечения инвестиций

России необходим переход на инновационный путь развития, выведение страны в число ведущих мировых экономик с высоким уровнем благосостояния, развитой инфраструктурой, существенной долей высокотехнологичного сектора в ВВП страны.

Необходимым условием реализации данных задач являются масштабные инвестиции в производства, в новые технологии, в обучение. При этом источником инвестиций являются не только иностранные, но и российские компании. Поэтому необходимо создавать комфортные условия ведения бизнеса для всех.

Улучшение инвестиционного климата в 2010 году было определено как самостоятельное направление деятельности Минэкономразвития России.

В этом направлении за прошедший период были сделаны следующие шаги:

• упрощены процедуры в сфере строительства и миграционной политики
• существенно снижены стоимость подключения новых инвестиционных проектов к электросетям и инженерно-коммуникационной инфраструктуре
• приняты законы, направленные на совершенствование таможенного администрирования, а также либерализацию контроля за иностранными инвестициями и уголовного законодательства в экономической сфере
• запущены механизм уполномоченных по инвестициям на федеральном и региональном уровнях
• достигнуто увеличение объема инвестиций международных институтов развития в приоритетные для российской стороны отрасли экономики, и многое другое

Принимаемых на федеральном уровне мер по улучшению инвестиционного климата недостаточно. Успешная реализация инвестиционного проекта, в первую очередь, зависит от эффективности действий местных администраций. Необходима заинтересованность региональных властей в привлечении инвесторов, так как ограниченный инвестиционный ресурс, привлекаемый в условиях конкуренции — это инструмент создания новых рабочих мест, расширения доходной базы региональных и местных бюджетов, и в конечном итоге повышения качества жизни.

Автономной некоммерческой организацией «Агентство стратегических инициатив» (АСИ) разработан стандарт региональной политики для развития бизнес среды, предусматривающий единые правила поддержки бизнеса в субъектах Российской Федерации.

В том числе:

• Утверждение инвестиционной стратегии и меморандума региона
• Принятие регионального закона о защите прав и механизмах поддержки инвесторов
• Принятие регионального закона об оценке регулирующего воздействия
• Создание совета по улучшению инвестиционного климата
• Создание структуры по привлечению инвестиций (региональной корпорации развития)
• Создание центров профессиональной подготовки, подтверждения квалификации
• Постоянное информационное сопровождение инвестиционной политики региона

В настоящее время Минэкономразвития России совместно с АСИ ведется работа по внедрению Стандарта. Апробация уже прошла в 6 субъектах Российской Федерации – Липецкая, Калужская, Свердловская, Ульяновская области, Республика Татарстан, Пермский край. Планируется внедрение и в остальных регионах России. Кроме того, Минэкономразвития совместно с «Деловой Россией» разработали модельную программу по улучшению инвестиционного климата для регионов. Сейчас программы приняты в 69 регионах.

Управление инвестициями: как это сделать

Наем кого-либо для управления вашим инвестиционным портфелем может показаться услугой, которая нужна только богатым или может себе позволить. Но управление инвестициями заключается в том, чтобы максимально использовать ваши деньги: независимо от того, сколько у вас есть в вашем портфеле, важно убедиться, что каждый доллар оптимизирован. В этом вам может помочь инвестиционный менеджер.

Что такое инвестиция?

Инвестиция — это то, что вы покупаете в надежде, что со временем ее стоимость возрастет.Есть много распространенных типов инвестиционных инструментов, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Инвесторы обычно покупают эти инвестиции и удерживают их в течение длительного времени, получая выгоду, если их стоимость возрастает. Конечно, инвесторы также могут потерять деньги, если стоимость их инвестиций снизится. Некоторые инвестиции (например, облигации) имеют меньший риск потери стоимости, чем другие (например, акции).

Инвестициями могут быть и другие вещи. Многие люди думают о своем доме как об инвестициях, хотя не все зарабатывают на продаже дома — как и другие инвестиции, дома также могут терять ценность.Крупные покупки, стоимость которых со временем обесценивается, например автомобили, как правило, не считаются инвестициями.

Определение управления инвестициями

Управление инвестициями — это процесс создания и поддержки инвестиционного портфеля. Управление инвестициями включает предложение инвестиционной стратегии, покупку и продажу инвестиций (таких как акции и облигации), управление распределением активов портфеля и рассмотрение налоговых последствий. Управление инвестициями можно осуществлять самостоятельно или с помощью советника.

Управление инвестициями, управление портфелем и управление активами — все это термины, которые относятся к услугам, которые обеспечивают надзор за инвестициями клиента. Управление инвестициями — это не просто управление конкретными активами в портфеле клиента, оно включает в себя обеспечение соответствия портфеля целям клиента, устойчивости к риску и финансовым приоритетам.

Как управлять своими инвестициями

Что касается управления своими инвестициями, вы можете сделать это самостоятельно или передать на аутсорсинг (и оплатить услуги).Если вы хотите управлять своими собственными инвестициями, вам нужно будет принять некоторые решения, например, в какой тип учетной записи вы хотите инвестировать, в какие типы инвестиций вы хотите вложить деньги и сколько денег вы хотите. инвестировать.

Управляйте своими инвестициями за вас

Если вы хотите передать управление инвестициями на аутсорсинг, у вас также есть несколько вариантов. Вот плюсы, минусы и типичные затраты, связанные с несколькими типами услуг по управлению инвестициями.

Робо-советники

Робо-советники — это простое и недорогое решение для всех типов инвесторов.Сложный компьютерный алгоритм определяет идеальную комбинацию инвестиций в акции, фонды, облигации и наличные деньги на основе предоставленной вами информации о ваших инвестиционных целях и устойчивости к риску.

Робо-советники дешевле, чем работа с традиционным инвестиционным менеджером, и многие из них имеют низкие минимальные счета или вообще не имеют их, что делает их хорошо подходящими для начинающих инвесторов.

Стоимость: Робо-консультанты обычно взимают от 0,25% до 0,50% активов, которыми управляет служба, но некоторые из них бесплатны.

Услуги финансового планирования в Интернете

Ваши инвестиции — это лишь часть вашей финансовой жизни. По мере того как жизнь продолжается, управление капиталом становится все более сложным. Услуги онлайн-финансового планирования предоставляют рекомендации, которые включают управление инвестициями, но также распространяются на другие услуги.

Некоторые услуги предлагают вам доступ к команде финансовых консультантов; другие предлагают уровень обслуживания, который близко имитирует то, что вы получили бы от традиционной финансовой консультационной фирмы, основанной на обычных условиях: помимо низкозатратного управления инвестициями, клиенты работают в паре со специальным финансовым консультантом, который разрабатывает финансовые вопросы. спланировать и помочь им выполнить совет.

Стоимость: услуга, которая предлагает вам доступ к группе финансовых консультантов, обычно будет стоить меньше, с комиссией, которая начинается от 0,30% активов под управлением. Более целостная услуга финансового планирования, которая предоставляет специализированного сертифицированного специалиста по финансовому планированию, или CFP, будет взимать либо фиксированную годовую плату (обычно от 400 долларов).

Традиционные финансовые консультанты

Традиционные финансовые консультанты обеспечивают управление портфелем в сочетании с услугами финансового планирования.Клиенты встречаются лицом к лицу со специалистом по финансовому планированию, чтобы обсудить их общую финансовую картину и инвентаризацию активов и пассивов. Вы можете нанять финансового консультанта для составления общего финансового плана или плана для достижения конкретных целей, например, инвестирования в высшее образование. Офис может передать некоторые задачи на аутсорсинг (а некоторые даже использовать роботов-консультантов для управления инвестиционными счетами клиентов).

Стоимость: мы рекомендуем платных финансовых консультантов, что означает, что они не получают комиссионных от инвестиций, которые они используют, что может привести к конфликту интересов.Стоимость финансового консультанта варьируется, но большинство взимает плату за активы под управлением, или AUM, обычно 1%; больше для маленьких счетов и меньше для больших. Другие консультанты взимают с клиентов почасовую или ежегодную оплату.

Когда нанимать инвестиционного менеджера

Обычно в итоге получается набор инвестиционных счетов — несколько IRA, пара старых 401 (k) с бывших должностей, тот брокерский счет, который вы открыли после того, как увидели Документальный фильм Уоррена Баффета. Управление инвестициями может упростить вашу финансовую жизнь за счет объединения счетов разных фирм под одной крышей, что упрощает выполнение целостного инвестиционного плана.

Но даже если ваши инвестиции хранятся в одном аккаунте, управление инвестициями полезно, если:

• Вы не уверены в принятии инвестиционных решений самостоятельно (или хотите получить второе мнение).

• Вы хотите, чтобы кто-то другой следил за вашим портфелем и перебалансировал активы, когда соотношение отклоняется от исходной формулы.

• Вы имеете дело со сложными вопросами, такими как наследование, планирование пенсионного дохода, налоговые стратегии или устаревшее планирование.

• Вы хотите, чтобы консультант помогал управлять другими финансовыми потребностями, такими как планирование движения денежных средств, страхование или управление долгом, в дополнение к управлению портфелем.

• У вас произошло важное жизненное событие (например, женитьба или рождение ребенка) или значительное изменение дохода.

Как работают услуги по управлению инвестициями?

Большинство фирм по управлению инвестициями требуют, чтобы вы открыли инвестиционный счет у них или в брокерской компании, которую они используют.Если у вас есть существующие счета в других фирмах — например, IRA, налогооблагаемые брокерские счета или активы пенсионного плана, все еще входящие в план бывшего работодателя, — они помогут вам перевести деньги.

Инвестиционные решения менеджера основываются на множестве факторов, начиная с ваших сбережений (выход на пенсию, образование, крупная покупка) и временных рамок. Вы также ответите на вопросы, чтобы помочь им оценить вашу терпимость к риску или вашу способность выдерживать колебания доходности инвестиций и колебания фондового рынка.Рыночные условия, исторические результаты, налоговая эффективность и инвестиционные сборы также определяют инвестиционную стратегию менеджера.

Чем занимается инвестиционный менеджер?

Инвестиционный менеджер — это физическое или юридическое лицо, которое управляет инвестиционным портфелем от имени клиента. Инвестиционные менеджеры придумывают инвестиционную стратегию для достижения целей клиента, а затем используют эту стратегию, чтобы решить, как разделить портфель клиента между различными типами инвестиций, такими как акции и облигации.Менеджер покупает и продает эти инвестиции для клиента по мере необходимости и следит за общей эффективностью портфеля.

Некоторые инвестиционные менеджеры также занимаются финансовым планированием, предоставляя комплексные финансовые консультации по таким темам, как управление денежными потоками, налоги, страхование и имущественное планирование. Другие работают с состоятельными клиентами для удовлетворения их потребностей в финансовом планировании и управлении инвестициями, а также координируют услуги других профессионалов, таких как юристы и бухгалтеры. Это часто называют управлением капиталом.Управление капиталом предлагает больше областей знаний, таких как имущественное и налоговое планирование, бухгалтерские услуги и пенсионное планирование в дополнение к управлению инвестициями. Если вам нужно вручную выбрать инвестиции для вашего IRA, вам может помочь управление инвестициями. Управление благосостоянием, вероятно, было бы излишним.

Является ли управление инвестициями хорошей карьерой?

Стать инвестиционным менеджером или открыть фирму по управлению инвестициями может быть прибыльным карьерным шагом. Финансовые консультанты заработали в среднем 89 330 долларов в 2020 году, по данным U.S. Bureau of Labor Statistics, и эта область растет: BLS прогнозирует темпы роста на 4% в период с 2019 по 2029 год.

Инвестиционные менеджеры обычно имеют степень бакалавра и могут извлечь выгоду из получения степени магистра или определенного финансового сертификата, например диплом сертифицированного специалиста по финансовому планированию. Инвестиционным менеджерам часто необходимо зарегистрироваться либо в своем штате, либо в Комиссии по ценным бумагам и биржам США, в зависимости от их активов под управлением.

Управление инвестициями клиента связано со своими проблемами: управление инвестициями не является точной наукой, и часто даже профессионалы не могут точно предсказать рынок.Несмотря на это, гнев клиента может быть направлен на своего консультанта во время финансовых потрясений, особенно если их портфель резко падает. Индустрия управления инвестициями также сталкивается с новыми проблемами, связанными с ростом числа роботов-консультантов, которые предлагают менее дорогую альтернативу традиционному управлению инвестициями.

Статьи по теме

Готовы начать? Вот что вам нужно знать об управлении своими инвестициями.

Чем занимается фирма по управлению инвестициями?

Поиск лучших инвестиций на рынке — это работа на полную ставку — неудивительно, что люди платят фирмам по управлению инвестициями, чтобы они делали это за них.Вот краткий обзор того, как работают эти фирмы и какие вакансии у них есть.

Хранение капитала в надежных руках

Что такое управление инвестициями?

Проще говоря, фирмы по управлению инвестициями инвестируют деньги своих клиентов. Они выбирают правильный выбор инвестиций — от быстрорастущих рискованных акций до безопасных, но медленнорастущих облигаций. Цель состоит в том, чтобы получить желаемую прибыль при приемлемом для него уровне риска.

Фирмы по управлению инвестициями берут на себя все усилия по созданию инвестиционного портфеля для своих клиентов и открывают новые инвестиционные возможности, которые иначе были бы недоступны.

Фирмы по управлению инвестициями работают с разными типами клиентов. Некоторые ориентируются на состоятельных индивидуальных инвесторов. Другие работают с компаниями, благотворительными организациями, трастами или крупными корпорациями.

Три ключевые задачи управления инвестициями

1. Оценка финансовых целей и отношения клиентов к риску

Фирмам по управлению инвестициями нужна ключевая информация, например, сколько клиент должен инвестировать, какую прибыль они хотят, когда они будут нуждаются в доступе к своим деньгам и насколько они готовы рискнуть потерять.

2. Отслеживайте потенциальные инвестиции

Инвестиции варьируются от денежных вкладов и государственных облигаций до акций новых компаний с непредсказуемыми фьючерсами. Компания по управлению инвестициями должна знать о возможностях и рассчитывать инвестиционные риски и доходность каждого из них. Это работа инвестиционного аналитика.

3. Создавайте инвестиционные стратегии

Каждому клиенту нужен портфель инвестиций, который соответствует его целям. Разнообразный портфель с инвестициями, распределенными по разным активам, снижает риск — это тот случай, когда вы не кладете все яйца в одну корзину.

Это основная схема бизнеса инвестиционной фирмы. Есть огромное количество способов сделать это. Фирмы могут управлять инвестиционными фондами нескольких инвесторов. Они могут инвестировать в частный капитал. Перед фирмой стоят и другие задачи, такие как развитие бизнеса и маркетинг, ИТ, ценообразование и бухгалтерский учет.

Как фирмы по управлению инвестициями зарабатывают деньги?

Чем больше прибыли они получают для своих клиентов, тем больше зарабатывают фирмы по управлению инвестициями. Они взимают со своих клиентов плату за управление и берут процент от прибыли от инвестиций.

Роли в сфере управления инвестициями

Роли в компании по управлению инвестициями включают:

• аналитиков
• инвестиционных менеджеров
• риск-менеджеров
• трейдеров
• продаж

Узнайте, какие должности выпускников находятся в управлении инвестициями.

Типы фирм по управлению инвестициями

• Крупные фирмы по управлению инвестициями, такие как BlackRock, управляют активами на сумму в триллионы долларов
• Бутик-фирмы меньше по размеру и продают себя за счет своих квалифицированных сотрудников и индивидуального подхода. конкретная сфера, такая как частный капитал или инвестирование в искусство.Они могут быть наняты другими фирмами по управлению инвестициями.
• Инвестиционные банки, такие как Goldman Sachs, как правило, имеют крупные, хорошо развитые подразделения по управлению активами.

Почему это может быть для вас

Если вы ищете карьеру, которая использует ваши мозг — тогда у управления инвестициями есть это в огромных количествах. Вам нужно будет ежедневно приводить в действие свой аналитический ум, и, более того, вы также должны будете применять навыки, которые вы приобретаете в своей степени, в действии.

Интеллектуально строгий, с исключительной подготовкой и щедрой стартовой зарплатой, управление инвестициями является желанным карьерным путем для многих талантливых выпускников.

Вступление в управление инвестициями

Как выпускник, вы начнете свою карьеру в области управления инвестициями в качестве инвестиционного аналитика. Через два-четыре года вы получите больше ответственности за разработку, рекомендацию и выбор инвестиционных стратегий, пока не достигнете стадии, когда вы будете нести полную ответственность за управление инвестиционным портфелем или инвестиционным фондом.

Поскольку это популярная отрасль, вам следует стремиться получить как можно больше опыта во время учебы в университете. Постарайтесь пройти стажировку летом перед последним годом обучения.

И, наконец,…

Если вы ищете более гибкую карьеру, вы можете сделать это самостоятельно. После нескольких лет опыта и некоторых контактов в отрасли вы можете стать фрилансером в качестве консультанта по инвестициям или управляющего активами.

Откройте для себя возможности для выпускников по управлению инвестициями

Ищете работу для выпускников в области финансов и банковского дела? Найдите вакансии для выпускников в области управления активами и инвестициями.Подайте заявку сегодня!

Справочник по услугам управления инвестициями

Управление инвестициями относится к профессиональному управлению портфелем ценных бумаг, таких как акции, облигации, опционы и многое другое. Это также известно как управление активами, управление капиталом или управление портфелем. Инвестиционные менеджеры обычно покупают и продают ценные бумаги и другие активы для достижения определенных инвестиционных целей для клиента. И индивидуальные, и институциональные инвесторы используют услуги по управлению инвестициями, чтобы упростить и максимизировать управление своим портфелем.Если вам нужна помощь в поиске и выборе финансового консультанта в вашем районе, воспользуйтесь бесплатным инструментом сопоставления SmartAsset.

Понимание управления инвестициями

Короче говоря, работа инвестиционного менеджера состоит в том, чтобы зарабатывать деньги на ваших инвестициях. Когда вы нанимаете инвестиционного менеджера, первое, что он сделает, — это поможет вам определить ваши инвестиционные цели и профиль. Они могут задать вам такие вопросы, как:

• Вы хотите получить краткосрочную или долгосрочную прибыль?
• Сколько вы можете позволить себе инвестировать?
• Какой уровень риска вас устраивает?
• Когда вы хотите выйти на пенсию?

В зависимости от ваших целей и потребностей инвестиционный менеджер обычно разрабатывает индивидуальную стратегию портфеля.В некоторых случаях они могут настроить вас с помощью модельного портфеля, в котором используется предустановленная стратегия. Кроме того, они определят наилучшее распределение активов для вашего портфеля. В рамках постоянных отношений ваш менеджер будет периодически корректировать это распределение в соответствии с вашими меняющимися целями.

Как только ваш план портфеля будет составлен, инвестиционный менеджер организует и инициирует фактическое вложение ваших денег. Большинство фирм по управлению инвестициями физически не удерживают ваши активы.Вместо этого они используют так называемые «кастодиальные счета» в более крупных брокерских фирмах. Сюда могут входить такие брокерские компании, как Charles Schwab, TD Ameritrade и другие.

По мере старения вашего портфеля инвестиционный менеджер будет покупать и продавать ценные бумаги на дискреционной или недискреционной основе в соответствии с вашим планом. Дискреционные отношения с вашим менеджером означают, что они имеют право самостоятельно принимать инвестиционные решения от вашего имени. С другой стороны, недискреционные отношения с вашим менеджером означают, что они должны выполнять каждое ваше решение, прежде чем инициировать его.

Какие существуют типы управления инвестициями?

Самая основная форма управления инвестициями — это отношения между клиентом и консультантом с финансовым консультантом. Это включает в себя посещение фирмы по управлению инвестициями, собеседование с консультантами и выбор одного из них для управления вашими активами. Работая с личным финансовым консультантом, вы можете постоянно держать его в курсе ваших потребностей.

Если вы не против более отдаленных отношений с консультантом, вы также можете зарегистрироваться в онлайн-консультационной фирме.Эти консультанты могут работать с вами по телефону и через Интернет, чтобы делать практически все, что может физический финансовый консультант. Однако, если вы цените знание своего советника и встречу с ним лично, возможно, это не лучший вариант для вас.

Для максимально удобного консультирования вы можете использовать робо-консультанта. Как бы то ни было, робо-советник — это автоматизированная инвестиционная платформа, которая управляет вашими активами, используя профиль и алгоритмы распределения активов. Когда вы открываете учетную запись в робо-консультанте, вас спросят о вашем возрасте, приближении к пенсии и толерантности к риску.Исходя из этих факторов, для вас будет составлено подходящее портфолио. Эти услуги обычно также обеспечивают регулярную перебалансировку.

Сколько стоит управление инвестициями?

Профессиональное управление инвестициями имеет свою цену. Плата за управление инвестициями основана на активах под управлением (AUM). Менеджеры взимают комиссию, обычно около 1% в год, от суммы денег, которыми они управляют для вас. Чаще всего фирма будет списывать комиссию непосредственно с вашего счета ежеквартально.

За каждую сделку, которую совершает ваш инвестиционный менеджер, также взимается комиссия. Паевые инвестиционные фонды начисляют операционные расходы и нагрузки. Торговля акциями взимает комиссию за транзакцию. Даже если ваш менеджер совершает эти сделки, вы несете ответственность за оплату.

Если вы инвестируете 500 000 долларов через инвестиционного менеджера, он будет использовать эти деньги для покупки ряда акций, облигаций, фондов или того, что, по их мнению, является лучшим сочетанием активов для вас. Комиссия за транзакцию снимается с вашего счета при каждой покупке.Ежеквартально менеджер вычитает комиссию за управление из общей суммы ваших владений.

В случае робо-консультантов, гонорары, как правило, довольно низкие по сравнению с традиционными или онлайн-консультантами. Это потому, что управление вашим портфелем полностью автоматическое, что оставляет очень мало места для человеческого вмешательства. Гонорары робо-консультантов являются годовыми и основываются на процентном соотношении от размера вашего портфеля. Ставки обычно ниже 1%, а некоторые намного ниже.

Когда и как нанять инвестиционного менеджера

Если вам интересно, стоит ли вам нанять инвестиционного менеджера, подумайте, какой уровень интереса и сколько времени вам нужно потратить на свое портфолио.Если у вас мало времени или интереса, возможно, лучше объединить усилия с консультантом. В конце концов, эти профессионалы имеют богатый опыт инвестирования и управления активами.

У вас есть широкий выбор при выборе инвестиционного менеджера. Крупные финансовые компании, такие как Northwestern Mutual и Goldman Sachs, имеют подразделения по управлению инвестициями с целыми командами, работающими с отдельными клиентами. Кроме того, есть отдельные фирмы, большие и маленькие, которые специализируются на управлении инвестициями.

Выбор подходящей фирмы зависит от ваших личных предпочтений. Вы хотите работать с крупной компанией, которая управляет активами на триллионы долларов с полной группой поддержки? Или вы бы предпочли иметь небольшую специализированную фирму, которая потенциально может предложить больше личного внимания? Вы также должны учитывать комиссионные, которые взимает каждая фирма, и есть ли какие-либо минимальные требования.

Один из лучших способов найти фидуциарного финансового консультанта, которому вы можете доверять, — это поговорить с семьей и друзьями, которые работали с ним.Вы можете доверять их рекомендациям, особенно если они находятся в аналогичном вам финансовом положении.

Если вы предпочитаете, чтобы поиск выполнялся за вас, есть инструменты, которые помогут вам найти советников в вашем районе, специализирующихся на управлении инвестициями. Одним из таких вариантов является бесплатный инструмент сопоставления SmartAsset. Благодаря этому вы свяжетесь с тремя местными консультантами, и окончательный выбор того, с кем работать, будет зависеть от вас.

Альтернативы управлению инвестициями

Допустим, вы заинтересованы в управлении инвестициями, но беспокоитесь, что менеджер по инвестициям не позаботится обо всех ваших потребностях.На этом этапе вам следует обратить внимание на услуги по управлению активами, которые обычно предоставляются финансовыми консультационными фирмами. Как и следовало ожидать, управление благосостоянием учитывает все ваше состояние, такое как ваши инвестиции, фонды колледжа, пенсионные счета, имущественные планы и многое другое.

В последние годы наблюдается рост числа робо-советников. С помощью этих автоматизированных услуг вы можете ответить на несколько вопросов о своих инвестиционных желаниях, а алгоритмы упорядочат ваш портфель. Эти услуги недороги и просты в использовании.Однако они не могут предоставить человеческие знания, которые исходят только от многолетнего опыта и принятия решений в реальном мире.

Управлять собственными инвестициями становится проще благодаря цифровым сервисам и роботам-консультантам. Вы можете создать онлайн-счет в инвестиционных компаниях, что позволит вам покупать и продавать ценные бумаги самостоятельно. Если вы просто хотите вложить деньги в ETF или паевой инвестиционный фонд, с этим достаточно легко справиться с помощью нескольких щелчков мышью. Обычно вы можете просмотреть все свое портфолио в Интернете, провести собственное исследование и перемещать свои средства.Вам не нужно будет платить комиссию за управление, но вам придется оплатить другие инвестиционные сборы, такие как погрузка и торговые расходы.

Будьте осторожны, если решите пойти в одиночку. Вы можете столкнуться с высокими сборами и налогами, если не будете полностью осведомлены обо всех действующих факторах. Более того, у вас также нет многолетнего опыта и знаний, которые есть у инвестиционного менеджера. Таким образом, у вас может не быть навыков, чтобы полностью максимизировать свои вложения.

Итог

Работать с инвестиционным менеджером — это разумный выбор, когда вы начинаете думать о выходе на пенсию.Менеджеры проходят обучение, чтобы они могли найти наилучшее распределение активов для достижения результатов. Работа с кем-то в начале карьеры может помочь вам привести свои финансы в соответствие с существенной выплатой после выхода на пенсию. Калькулятор выхода на пенсию поможет вам точно определить, сколько вам нужно откладывать.

Советы по выбору инвестиционного менеджера

• Инвестиционные менеджеры и финансовые консультанты часто являются синонимами, только они также могут помочь в финансовом планировании.Например, они могут помочь вам составить пенсионный план, управлять своим имуществом, выбрать полис страхования жизни и многое другое. Используйте бесплатный инструмент подбора SmartAsset, чтобы найти до трех консультантов в вашем районе. Начать сейчас.
• Услуги по управлению инвестициями не бесплатны, поэтому убедитесь, что вы понимаете все гонорары финансового консультанта. Обязательно совершайте покупки у нескольких фирм, чтобы знать, что вы получаете лучшие услуги за свои деньги.
• Обратите внимание на сертификаты инвестиционного менеджера.Они показывают, сколько у них опыта и образования. Некоторые сертификаты, на которые следует обратить внимание, включают сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP) и дипломированного финансового аналитика (CFA).

Фото: © iStock.com / anyaberkut, © iStock.com / filadendron, © iStock.com / JohnnyGreig

определение, цели, важность, преимущества и многое другое

Управление инвестициями относится к процессу работы с различными ценными бумагами и финансовыми активами.Управление инвестициями включает разработку долгосрочных и краткосрочных планов по приобретению и продаже портфельных активов. Сюда также входят такие виды деятельности, как составление бюджета, банковское дело и налоговые услуги. Инвестиционные менеджеры, также известные как управляющие активами, несут ответственность за рост денег клиентов, чтобы помочь им в достижении финансовых устремлений и целей. Инвестиционные менеджеры также предоставляют комплексные консультации по страхованию, управлению денежными потоками и имущественному планированию. Основные услуги по управлению инвестициями включают выбор акций, анализ финансовой отчетности, распределение активов и портфельную стратегию.

Цели управления инвестициями варьируются от одного инвестора к другому. Основная цель управления инвестициями — достижение финансовых целей. Некоторые варианты инвестирования могут включать периоды блокировки и высокую ликвидность. В этом случае клиенты ищут идеальный способ разместить свои средства, если они хотят накопить в течение короткого периода времени, чтобы создать чрезвычайные фонды или средства для личного развития, тем самым достигнув своих финансовых целей. Еще одна задача инвестиционного менеджмента — минимизировать налоговую нагрузку.Помимо роста капитала, инвестиционные менеджеры имеют стимул оценивать инвестиции и соответствующий подоходный налог. Кроме того, управление инвестициями стремится сохранить деньги в безопасности, чтобы избежать потерь. Управление инвестициями помогает защитить с трудом заработанные деньги от истощения со временем из-за расточительного использования.

Хотя денежные средства считаются более безопасными, чем акции, они не могут расти в долгосрочной перспективе без инвестиций. Волатильность на фондовом рынке не всегда связана с негативными результатами.Он может предложить инвесторам возможность покупать акции по более низкой цене и получать более высокую прибыль в долгосрочной перспективе. Таким образом, управление инвестициями помогает увеличить деньги клиентов, чтобы они могли получать высокую доходность. Эффективное управление инвестициями дает возможность исследовать растущие и потенциальные рынки для увеличения стоимости денег клиента.

Инвестиции призваны сэкономить деньги и обеспечить инвесторам более высокую прибыль в долгосрочной перспективе.Однако инвестирование также помогает достичь как краткосрочных, так и долгосрочных целей без особого стресса и проблем. По прошествии определенного периода предприятия стремятся к расширению, что создает потребность в финансовой стабильности. Точно так же люди имеют разные финансовые потребности, такие как образование или покупка дома, которые они стремятся достичь за счет экономии средств. Таким образом, инвестирование в облигации, акции или паевые инвестиционные фонды помогает частным лицам и компаниям достигать своих финансовых целей.

Инфляция представляет собой серьезную угрозу для инвестора, поскольку она подрывает текущие реальные сбережения и будущую прибыль.Рост инфляции также снижает стоимость основного долга по доходным ценным бумагам. Управление инвестициями помогает опередить инфляцию и позволяет клиентам увеличивать свой доход без проблем с инфляцией. Чтобы инвестиционные сбережения росли с течением времени, норма прибыли после уплаты налогов должна быть выше уровня инфляции. В сегодняшней экономике, характеризующейся низкими процентными ставками, может быть сложно найти сберегательный счет с более высокой доходностью, чем уровень инфляции. Следовательно, управление инвестициями необходимо для того, чтобы помочь клиентам опередить уровень рыночной инфляции.

Большинство людей, приближающихся к пенсии, зависят от инвестиционных денег как своего постоянного дохода. Жизнь после выхода на пенсию становится сложной, поскольку многие люди не получают ежемесячной заработной платы для удовлетворения своих повседневных потребностей. Существует ряд инвестиций, от которых люди могут зависеть, включая облигации, акции и инвестиции, чтобы обеспечить регулярный доход в будущем после выхода на пенсию. Физические лица обеспечивают эффективное управление инвестициями для удовлетворения своих потребностей после выхода на пенсию.

Финансовые потребности меняются со временем, и могут возникать чрезвычайные ситуации. Более раннее инвестирование приводит к более быстрому росту инвестиционных денег. Инвестиционные менеджеры помогают клиентам решать финансовые проблемы, особенно на нестабильном рынке. При тщательном управлении инвестициями клиенты могут адаптировать свои портфели в соответствии со своими меняющимися финансовыми потребностями и приоритетами. Например, частные лица или предприятия могут быть вынуждены использовать сбережения для решения неотложных проблем.Таким образом, эффективное управление инвестициями необходимо для экономии средств на случай чрезвычайных ситуаций.

Эффективное управление инвестициями помогает получать стабильный источник дохода. Инвестиции, которые увеличивают доход, включают в себя акции компаний, которые платят инвесторам напрямую, или фиксированные депозиты, по которым выплачиваются регулярные проценты. Управление инвестициями последовательно обеспечивает стабильный доход безработным, работающим и пенсионерам, увеличивая возможность экономической стабильности в обществе.Эффективное управление инвестициями также действует как дополнительный доход, обеспечивая дополнительный доход для стимулирования национальной экономики.

Люди в основном копят деньги, чтобы сохранить их для будущего использования. Инвестиционные схемы гарантируют, что люди не переживут свои сбережения. Государственные облигации и фиксированные депозиты могут оказаться неэффективными в увеличении роста личных средств. Таким образом, прирост капитала может быть результатом эффективного управления инвестициями в краткосрочной или долгосрочной перспективе.Чтобы предприятия или частные лица зарабатывали деньги на росте, важно рассмотреть лучшие варианты инвестиций, которые обеспечивают значительную прибыль. Хотя инвестиционные фонды связаны с высоким риском, доходность может быть выше, что ведет к повышению прибыльности и производительности.

Лица, платящие высокие налоги на активы и инвестиционную недвижимость, получают низкий доход. Уплата низких налогов снижает расходы, понесенные частным лицом или бизнесом при оплате счетов за различную инвестиционную недвижимость.Эффективное управление инвестициями является наилучшим способом удержания активов и капитала для снижения налогового бремени. Компании платят больше налогов за счет подоходного налога с банковских процентов и налога на прирост капитала во время инвестиций, которые можно уменьшить за счет эффективного управления инвестициями. Лица, проживающие за границей, могут обнаружить, что активы, которые были эффективными с точки зрения налогообложения в их родной стране, облагались высокими налогами в их стране проживания. Таким образом, управление инвестициями гарантирует, что инвесторы сократят налоги, что приведет к повышению финансовой стабильности.

Инвестиции в акции представляют собой доли владения в организации. Получение прибыли или убытков от акции зависит от успеха или неудачи бизнеса, типа акций и изменений на фондовом рынке. Акции считаются важными компонентами инвестиционного портфеля, которые помогают экономить и приумножать деньги.

Облигации относятся к формам займов, которые инвесторы предлагают федеральному агентству, правительству или корпорации в обмен на выплату процентов плюс основную сумму после даты погашения.Облигации включают казначейские облигации, муниципальные облигации, корпоративные облигации и агентские облигации. Инвестирование в облигации сопряжено с большим риском потери денег, особенно при продаже отдельной облигации до ее погашения. Цена облигации также может колебаться со временем в зависимости от рынка, увеличивая риск потери. Тем не менее, облигации считаются эффективным типом инвестиций, потому что, если у них есть время для роста, они продаются по более высоким ценам, тем самым увеличивая ценность инвестиционных денег.

Паевой инвестиционный фонд — это тип инвестиций, при котором инвесторы объединяют средства в инвестицию и используют их для покупки других ценных бумаг.ETF — это инвестиционные фонды, которые держат те же ценные бумаги в тех же пропорциях, что и фондовый рынок. Паевые инвестиционные фонды предлагают профессиональное управление и диверсификацию, чтобы обеспечить рост финансов организаций и частных лиц. Как и другие формы инвестиций, паевые инвестиционные фонды сопряжены с риском потери денег. Это связано с тем, что то, как паевые инвестиционные фонды и ETF работают в прошлом, не указывает на то, как они могут работать в будущем. Паевые инвестиционные фонды считаются безопасным вложением, поскольку они предлагают большую диверсификацию, чем покупка отдельных акций.

Инвесторы используют аннуитеты как планы сбережений для использования средств в будущем, особенно после выхода на пенсию. После покупки аннуитета инвесторы приобретают страховые полисы и получают периодические выплаты. Аннуитеты могут длиться в течение заранее определенного периода или до смерти. Они могут быть связаны со страховым полисом или фондовым рынком. Аннуитеты считаются невысоким риском и являются хорошим дополнением к сбережениям пенсионного плана, а не неотъемлемым источником денег.

О компании Voya Investment Management

¹ По состоянию на 30.09.2021. Активы Voya Investment Management рассчитываются на основе рыночной стоимости и включают активы общего счета по собственному страхованию в размере 43 миллиардов долларов. Активы платформы не будут суммироваться, поскольку активы Multi-Asset Solutions, управляемые внешними организациями, включаются в общую сумму компании, но исключаются из итоговой суммы платформы.

Прошлые показатели не указывают на будущие результаты.

Сторонние награды и / или рейтинги организаций, входящих в группу компаний Voya, присуждаются на основе различных критериев и методологий. Награды и / или рейтинги не отражают фактический опыт или результаты клиентов и не указывают на будущие результаты. За определенные награды / рейтинги Voya платит комиссию за рассмотрение. Существенные факты о награде, включая, помимо прочего, информацию о том, была ли уплачена плата за право на получение награды, см. Ниже.

Пенсия и инвестиции Лучшие места для работы в управлении капиталом: участвовавших фирм должны были заполнить двухэтапный опрос, проведенный Best Places to Work Group. Во-первых, отдел кадров компании заполнил анкету для сотрудников, в которой была собрана информация о льготах, выходе на пенсию, обучении и развитии, а также о структуре стимулов, среди прочего. Во-вторых, сотрудники заполнили опрос, в котором рассматривались несколько элементов работы в Voya, включая вовлеченность и удовлетворенность, рабочую среду, карьерный рост и вознаграждение, а также два открытых вопроса о работе в Voya.

Самые уважаемые компании в мире по версии Fortune: Список самых уважаемых компаний по версии Fortune — это исчерпывающий отчет о корпоративной репутации, разработанный Fortune и Korn Ferry Hay Group. В исследовании участвуют топ-менеджеры и директора соответствующих компаний, а также финансовые аналитики, чтобы оценить предприятия своей отрасли по девяти критериям, от инвестиционной ценности и качества управления и продуктов до социальной ответственности и способности привлекать таланты.Чтобы попасть в список, компания должна попасть в первую половину отраслевого обзора.

100 самых устойчивых компаний Barron: Для определения рейтинга Calvert Research and Management, подразделение Eaton Vance, оценивает 1000 крупнейших публичных компаний со штаб-квартирой в США по рыночной стоимости. Calvert рассчитывает рейтинги, измеряя показатели устойчивого развития на основе 300 показателей в пяти категориях: акционеры, сотрудники, клиенты, планета и сообщество.

Ethisphere Самые этичные компании в мире: Оценка самой этичной компании в мире основана на системе Ethics Quotient®, разработанной Институтом Ethisphere Institute, которая предлагает количественный способ объективной, последовательной и стандартизированной оценки деятельности компании. Собранная информация обеспечивает исчерпывающую выборку окончательных критериев основных компетенций, а не всех аспектов корпоративного управления, рисков, устойчивости, соблюдения нормативных требований и этики. Баллы выставляются по пяти ключевым категориям: программа этики и соответствия (35%), корпоративное гражданство и ответственность (20%), культура этики (20%), управление (15%) и лидерство, инновации и репутация (10%) и предоставляется всем компаниям, участвующим в процессе.Хотя директор по связям с общественностью компании Voya входит в состав Стратегического консультативного совета Ethisphere Institute, он не играет никакой роли в процессе отбора на получение награды «Самая этичная компания в мире», но этот факт был раскрыт в той мере, в какой он может быть воспринят как возможный конфликт между интерес. За участие взимается сбор за обработку в размере 3000 долларов США. Также существует лицензионный сбор за использование логотипа.

Bloomberg Gender-Equality Index: Чтобы соответствовать критериям индекса, Voya раскрыла подробности своей политики и практики в отношении того, как компания продвигает гендерное равенство в четырех отдельных областях — статистика компании, политика, участие сообщества, а также продукты и услуги.Voya и другие компании, включенные в Индекс гендерного равенства, получили оценку выше установленного во всем мире порога, основанного на степени раскрытия информации и достижении лучших в своем классе статистических данных и политик.

Кампания за права человека Лучшие места для работы: Индекс корпоративного равенства (CEI), администрируемый Фондом кампании за права человека, оценивает политику и практику, связанные с ЛГБТК, включая защиту от дискриминации на рабочем месте, льготы для домашних партнеров, охрану здоровья трансгендеров. льготы по уходу, программы повышения квалификации и участие общественности в сообществе ЛГБТК.Усилия Voya по удовлетворению всех критериев CEI приносят ему «100-процентный» рейтинг и звание лучшего места для работы в поддержку равенства ЛГБТК.

Great Place to Work: Компания Voya Financial получила эту повторную сертификацию на основании оценок, предоставленных ее сотрудниками в ходе опроса, проведенного институтом Great Place to Work®. Компании платят взносы в институт Great Place to Work Institute за проведение сертификационных опросов.

Индекс устойчивости Доу-Джонса в Северной Америке: Индекс устойчивости Доу-Джонса (DJSI), запущенный в 1999 году, является первым глобальным индексом для отслеживания ведущих компаний, ориентированных на устойчивое развитие, на основе анализа материально значимых экологических, социальных и управленческих аспектов (ESG). ) факторов и надежной методологии индексации S&P DJSI.

Список Fortune Best Workplaces в сфере финансовых услуг и страхования является высококонкурентным. Компания Great Place to Work, всемирно известный авторитет в области культуры труда, выбрала список на основе тщательной аналитики и конфиденциальной обратной связи с сотрудниками. Компании рассматривались только в том случае, если они были организацией с отличным местом для работы с сертификатом ™.

Дом | Финансовые специалисты США

Этот веб-сайт является общедоступным и предназначен только для информационных целей.Он носит образовательный характер и не предназначен для использования в качестве рекомендации для какого-либо конкретного инвестиционного продукта, стратегии, функции плана или других целей. Получая это сообщение, вы соглашаетесь с указанной выше целью. Все примеры, использованные в этом материале, являются общими, гипотетическими и предназначены только для иллюстрации. Ни одна из компаний J.P. Morgan Asset Management, ее аффилированных лиц или представителей не предлагает получателю или любому другому лицу предпринять определенные действия или какие-либо действия вообще.Подобные сообщения не являются беспристрастными и предоставляются в связи с рекламой и маркетингом продуктов и услуг. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные или финансовые решения, инвестор должен обратиться за индивидуальной консультацией к личным финансовым, юридическим, налоговым и другим специалистам, которые принимают во внимание все конкретные факты и обстоятельства собственной ситуации инвестора.

Мнения и заявления о тенденциях на финансовых рынках, основанные на текущих рыночных условиях, составляют наше суждение и могут быть изменены без предварительного уведомления.Мы считаем, что представленная здесь информация надежна, но ее нельзя считать точной или полной. Описанные взгляды и стратегии могут не подходить для всех инвесторов.

ИНФОРМАЦИЯ ОТНОСИТЕЛЬНО ВЗАИМНЫХ ФОНДОВ / ETF:

Инвесторы должны тщательно рассмотреть инвестиционные цели и риски, а также сборы и расходы паевого инвестиционного фонда или ETF перед инвестированием. Краткое изложение и полные проспекты содержат эту и другую информацию о взаимном фонде или ETF, и их следует внимательно прочитать перед инвестированием.Чтобы получить проспект паевых инвестиционных фондов: свяжитесь с JPMorgan Distribution Services, Inc. по телефону 1-800-480-4111 или , загрузите с этого сайта. Биржевые фонды: позвоните по телефону 1-844-4JPM-ETF или , загрузите с этого сайта.

J.P. Morgan Funds и J.P. Morgan ETFs распространяются JPMorgan Distribution Services, Inc., которая является аффилированным лицом JPMorgan Chase & Co. Филиалы JPMorgan Chase & Co. получают вознаграждение за предоставление различных услуг фондам.JPMorgan Distribution Services, Inc. является членом FINRA BrokerCheck

FINRA.

ИНФОРМАЦИЯ ОБ ОБЪЕДИНЕННЫХ СРЕДСТВАХ:

Для получения дополнительной информации о совместных пенсионных целевых фондах JPMorgan Chase Bank, N.A., пожалуйста, свяжитесь с вашим представителем J.P. Morgan Asset Management.

Объединенные пенсионные трастовые фонды JPMorgan Chase Bank N.A. — это коллективные трастовые фонды, учрежденные и обслуживаемые JPMorgan Chase Bank, N.А. по декларации о доверии. Денежные средства не требуются для подачи проспекта эмиссии или заявления о регистрации в SEC, и, соответственно, они недоступны. Средства доступны только для определенных пенсионных планов и государственных планов и не предлагаются широкой публике. Единицы фондов не являются банковскими депозитами и не застрахованы или не гарантированы каким-либо банком, государственным учреждением, Федеральной корпорацией страхования депозитов или каким-либо другим видом страхования вкладов. Перед инвестированием вы должны внимательно рассмотреть инвестиционные цели, риски, сборы и расходы фонда.

ИНФОРМАЦИЯ ДЛЯ ВСЕХ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ САЙТА:

J.P. Morgan Asset Management — это торговая марка бизнеса по управлению активами JPMorgan Chase & Co. и ее дочерних компаний по всему миру.

НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC | ОТСУТСТВИЕ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ | МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ

Телефонные разговоры и электронные сообщения могут контролироваться и / или записываться.
Персональные данные будут собираться, храниться и обрабатываться J.P. Morgan Asset Management в соответствии с нашей политикой конфиденциальности по адресу https: // www.jpmorgan.com/privacy.

Если вы инвалид и нуждаетесь в дополнительной поддержке при просмотре материала, позвоните нам по телефону 1-800-343-1113 для получения помощи.

Авторские права © 2021 JPMorgan Chase & Co., Все права защищены.

Управление инвестициями — Частный банк

Инвестиционные и страховые продукты:

• Не застрахован FDIC или каким-либо федеральным правительственным агентством
• Не является залогом или другим обязательством или не гарантировано банком или любым аффилированным лицом банка
• Подвержены инвестиционным рискам, включая возможную потерю основной суммы инвестирования

Брокерские услуги предоставляются через Wells Fargo Advisors.Wells Fargo Advisors — торговое наименование, используемое Wells Fargo Clearing Services, LLC и Wells Fargo Advisors Financial Network, LLC, членами SIPC, отдельными зарегистрированными брокерами-дилерами и небанковскими филиалами Wells Fargo & Company.

Распределение активов и диверсификация — это инвестиционные методы, используемые для управления рисками. Они не гарантируют возврат инвестиций и не исключают риск потерь, в том числе на падающем рынке.

Инвестиции в недвижимость несут определенную степень риска и могут не подходить для всех инвесторов.

Акции обладают долгосрочным потенциалом роста, но могут более колебаться и приносить меньший текущий доход, чем другие инвестиции. Инвестиции в фондовый рынок должны производиться с пониманием рисков, связанных с обыкновенными акциями, включая рыночные колебания.

Ценные бумаги с фиксированным доходом зависят от наличия и рыночных колебаний. Эти ценные бумаги могут стоить меньше первоначальной стоимости при погашении.

Определенные высокодоходные / высокорисковые облигации несут особые рыночные риски и могут испытывать большую волатильность рыночной стоимости, чем корпоративные облигации инвестиционного уровня.

Государственные облигации и казначейские векселя

гарантированы правительством США и, если они удерживаются до погашения, предлагают фиксированную ставку доходности и фиксированную основную стоимость.

Проценты по определенным муниципальным облигациям могут облагаться государственными и / или местными налогами, а в некоторых случаях — альтернативным минимальным налогом.

Опционы связаны с риском и подходят не всем инвесторам. Перед открытием опционной позиции человек должен получить копию «Характеристики и риски стандартизированных опционов».Этот документ можно получить в Options Clearing Corporation, 125 S. Franklin Street, Suite 1200, Chicago, Illinois 60606. Пожалуйста, внимательно прочтите его перед инвестированием.

Альтернативные инвестиции, такие как хедж-фонды, подходят не всем инвесторам. Они являются спекулятивными и сопряжены с высокой степенью риска, подходящей только для тех инвесторов, которые обладают финансовыми знаниями и опытом, чтобы оценить достоинства и риски инвестиций в фонд, и для которых фонд не представляет собой законченную инвестиционную программу.Хедж-фонды торгуют различными сложными стратегиями, на которые по-разному и в разное время влияют меняющиеся рыночные условия. Они используют агрессивные методы инвестирования, включая короткие продажи, кредитное плечо, свопы, фьючерсные контракты, опционы, форвардные контракты и другие производные инструменты. Иногда стратегии могут быть не в пользу рынка в течение значительных периодов времени, что может привести к неблагоприятным последствиям для инвестора.

Некоторые альтернативные инвестиции и реальные активы могут быть доступны только инвесторам, прошедшим предварительную квалификацию.

Фонды частного капитала — это сложные спекулятивные инвестиционные инструменты, которые подходят не всем инвесторам. Как правило, они открыты только для квалифицированных инвесторов и сопряжены с высокими затратами, существенными рисками и могут быть очень нестабильными. Отсутствует прозрачность в отношении базовых активов. Они не представляют собой полную инвестиционную программу. Доходность инвестиций может колебаться и зависеть от рыночной волатильности, поэтому акции инвестора при выкупе или продаже могут стоить больше или меньше их первоначальной стоимости.Фонды частного капитала не обязаны предоставлять инвесторам периодические расценки или оценки и не подпадают под те же нормативные требования, что и паевые инвестиционные фонды. Инвестиции в фонд прямых инвестиций связаны с рисками, присущими инвестициям в ценные бумаги, а также с конкретными рисками, связанными с ограниченной ликвидностью, использованием заемных средств и неликвидными инвестициями. Инвестиции частного капитала часто требуют длительных периодов удержания, чтобы можно было реализовать стратегию возврата и выхода. Перед инвестированием необходимо внимательно изучить документы о предложении фонда.

Private Bank предлагает продукты и услуги через Wells Fargo Bank, N.A., член FDIC, а также его различные филиалы и дочерние компании. Wells Fargo Bank, N.A. является дочерним банком Wells Fargo & Company.

Wells Fargo Bank, N.A. предлагает различные консультационные и фидуциарные продукты и услуги, включая дискреционное управление портфелем. Филиалам Wells Fargo, в том числе финансовым консультантам Wells Fargo Advisors, отдельного небанковского филиала, может выплачиваться постоянный или разовый реферальный сбор в отношении клиентов, направленных в банк.Банк несет ответственность за повседневное управление счетом и за предоставление клиентам инвестиционных консультаций, услуг по управлению инвестициями и услуг по управлению активами. Роль финансового консультанта в отношении продуктов и услуг Банка ограничивается справочными услугами и услугами по управлению взаимоотношениями.

Wells Fargo Investment Institute, Inc., (WFII) является зарегистрированным инвестиционным консультантом и 100% дочерней компанией Wells Fargo Bank, N.