Инвестор компания: ООО «Инвестор» Москва (ИНН 7705577181)

Содержание

Сколько зарабатывает среднестатистический инвестор и есть ли способ не стать «середнячком»

Недавнее исследование JP Morgan AM, опубликованное в выпуске квартального гида по рынкам, показало, что среднестатистический инвестор в США за последние 20 лет зарабатывал не более 2,9% годовых. 

Разберемся, что стало причиной таких невпечатляющих итогов и есть ли способ улучшить их, причем значительно. Спойлер — есть. Простой и сложный одновременно, а порой непосильный для большинства.

Чуть выше инфляции

Согласно выводам экспертов, средний инвестор в США с трудом смог превзойти показатель инфляции. На рынке при этом было достаточно возможностей, чтобы добиться лучшего результата, даже для новичков. Самыми доходными за последние 20 лет стали вложения в REIT’s, развивающиеся рынки и акции малой капитализации. Хуже всего показали себя товарные рынки (-0,5%).

Диаграмма, представленная ниже, особенно актуальна сейчас, когда рынок испытывает большой наплыв новых инвесторов. Человек, впервые попавший в мир инвестиций, зачастую совершенно не подготовлен к тому, какие ситуации могут происходить.

В чем причина

Причины такого слабого результата давно известны, но, похоже, за последние 20 лет ничего не изменилось. Завышенные ожидания, переоценка своих сил, недооценка рисков, жадность, отсутствие стратегии и самодисциплины — вот что приводит к плачевному результату. Доказательства того, что среднестатистические инвесторы в большинстве своем принимают неверные решения в попытке спекулировать, есть не только на рынке акций и не только в последние 20 лет.

Для наглядности проанализируем то, как вели себя спекулянты-физлица (Small Spec) на рынках фьючерсных контрактов — графическое отражение результативности их действий будет весьма показательным. Для примера возьмем фьючерс на британский фунт и посмотрим, как действовали спекулянты. Проанализировав период, вплоть до 2003 г., обнаружим, что и тогда ситуация была аналогичной. Рынок разворачивался в тот момент, когда Small Spec с упорством наращивали или сокращали до минимума свои позиции.

 


 Текущая экономическая ситуация и низкие ставки по депозитам как в США, так и в России требуют учиться принимать разумные инвестиционные решения. Иначе накоплений, полученных на банковском депозите, не хватит, чтобы обойти стремительно растущий в последнее время «инфляционный налог».

Общие правила давно известны: сначала научиться ставить инвестиционные цели, составлять план их достижения, реализовывать его с помощью проверенных инструментов. И помнить, что рынки не всегда растут. 

Самый (не)простой способ

Для тех, кто сделал первый трудный шаг и осознал необходимость разумного инвестирования, есть простой способ как вырваться из толпы «невезучих». Он прост по форме, но для большинства крайне сложен в реализации. О нем знает практически каждый, но упорно не пользуется — иначе статистика была бы другой.

Проведя исследования, мы можем увидеть, что долгосрочный портфель из акций и облигаций, составленный в любой пропорции, смог бы помочь среднестатистическому инвестору как минимум в два-три раза обойти в доходности результаты, рассчитанные JP Morgan AM.

Каждый может решить для себя, на какой потенциальный риск готов пойти и составить портфель с определенной долей акций и облигаций. На рынке США наиболее рациональным с точки зрения риска/доходности выглядит соотношение 30/70, с перевесом облигаций. 

Инвесторам, которые были сконцентрированы исключительно на облигациях, стоит обратить внимание, что добавление в портфель 10–20% акций не только увеличивало доходность, но и снижало максимальную просадку.  А инвесторам, игнорирующим облигации, необходимо осознать, что покупка только акций ведет к непропорциональному росту риска по отношению к потенциальной доходности. 

Ошибка многих инвесторов за последние 20 лет — недооценивать преимущество владения облигациями. То, насколько важно добавление бондов в портфель, демонстрирует график соотношения различных индексов облигаций и изменение их доходности в кризисные периоды. 

Источник: realinvestmentadvice

Итак, что делать инвесторам

Если торговля на фондовом рынке не является вашей профессией и нет времени и квалификации уделять все внимание исследованиям и анализу, то использование модели 30/70 для базового формирования стратегии может стать одним из лучших решений.

 

Составление портфеля из акций и облигаций — это лишь начало построения надежного портфеля. Как мы выяснили ранее, и покупка «скучных» акций может принести инвестору хороший доход при меньших рисках.

Не обойтись без включения альтернативных классов активов: недвижимость, сырье или золото. Добавляя в портфель активы, имеющие отрицательную корреляцию, при том же уровне риска можно получить более высокую доходность. Наибольшей ценностью обладают стратегии, способные ограничить риски и сохранить капитал в кризис. А на растущем рынке могут заработать многие. 

Рэй Далио в своей книге «Принципы: Жизнь и работа» показал, насколько важна диверсификация, называя ее «Священным Граалем инвестирования». При уменьшении процента корреляции активов уменьшается риск потери средств и стандартное отклонение стоимости портфеля, а соотношение риска и доходности растет.

Источник: Книга Рэй Далио «Принципы: Жизнь и работа»

Составление портфеля можно осуществлять самому, или взять за основы советы легендарных инвесторов, но более рациональным решением было бы обратиться к профессионалам.  

О том, бумаги каких компаний стоит включить в долю акций при составлении портфеля  30/70, исходя из текущего состояния рынка, читайте в материале, который выйдет на портале в ближайшее время.

БКС Мир инвестиций

Инвестор — глоссарий КСК ГРУПП

Инвестором называют лицо или организация (в том числе компанию, государство и т. д.), размещающие капитал, с целью последующего получения прибыли (инвестиции). Если тот или иной проект будет убыточным, то капитал будет утрачен полностью или частично.

Инвестирование — это выгодное вложение денег в кого-либо или что-либо.

Рассмотрим топ-5 самых распространенных ошибок начинающих инвесторов.

Ошибка 1 — доверие «легким деньгам». Никогда инвестору не стоит доверять тем людям, которые предлагают получить большую прибыль в кратчайшие сроки. В таких случаях стоит проанализировать ситуацию очень тщательно, задаваясь определенными вопросами. Откуда я могу получить такие деньги? Почему за такой короткий срок? Каковы риски вложения денег? Чаще всего подобные вложения чреваты полной потерей денег.

Ошибка 2 — вложение «чужих» денег. Начинающим инвесторам ни в коем случае не стоит брать кредит или займы для того, чтобы потом эти деньги во что-либо вложить. На это есть вполне рациональные причины. Ведь взятый кредит придется возвращать, да еще и с процентами. В результате инвестор либо полностью потеряет деньги, и тогда кредит будет висеть на нем тяжелым грузом, либо его выручка в разы уменьшится.

Ошибка 3 — использование эмоций. Переживания и сильные эмоции могут стать опаснейшими врагами для инвестора. Никогда не стоит принимать важные решения, находясь в возбужденном состоянии. Любые действия стоит совершать лишь на трезвую голову, когда все ходы могут быть просчитаны на несколько шагов вперед, когда можно трезво оценить перспективы вложений. В противном случае человек может сильно пожалеть о своих действиях и потерять из-за неправильных решений большие деньги.

Ошибка 4 — вложение всех имеющихся денег в один способ. Это неправильно, и об этом кричат на каждом шагу все сайты и книги, посвященные инвестированию. Однако эта ошибка занимает первое место среди наиболее часто совершаемых. Причина этого, пожалуй, в самоуверенности начинающих инвесторов. Выбор нескольких способов обеспечивает безопасность и надежность. Если один из способов внезапно дал сбой или полностью не оправдал себя, всегда останутся другие, работающие и приносящие прибыль.

Ошибка 5 — вклад последних денежных средств. Это не только очень рискованно (ведь неизвестно, оправдает себя вложение или нет), но и попросту опасно. Человек может не просто потерять все свои деньги, но еще и влезть в крупные долги, из которых потом будет очень сложно выпутываться. И даже если вложение все же даст результаты, то это может произойти очень нескоро.

Инвесторов бывает найти не так уж сложно. Особенно это касается стартапов. Сейчас существует множество проверенных интернет-ресурсов, позволяющих разместить информацию о своем бизнес-проекте.

Важно помнить, что сама идея без воплощения не несет в себе никакой финансовой ценности. Для получения инвестиционного капитала необходимо проанализировать несколько составляющих:

  • актуальность проекта для конкретного региона,
  • его окупаемость и другие финансовые показатели,
  • интерес вашего бизнеса для конкретного инвестора,
  • реальность требуемого объема инвестиций и много другое.

Возврат к списку

Инвесторам и акционерам | ПАО Группа ЛСР

МАТЕРИАЛЫ, К КОТОРЫМ ВЫ ЖЕЛАЕТЕ ПОЛУЧИТЬ ДОСТУП, ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ НА ДАННОМ ВЕБ-САЙТЕ НА ДОБРОСОВЕСТНОЙ ОСНОВЕ И ИСКЛЮЧИТЕЛЬНО В ОЗНАКОМИТЕЛЬНЫХ ЦЕЛЯХ.

ДАННЫЕ МАТЕРИАЛЫ НЕ ПРЕДНАЗНАЧЕНЫ ДЛЯ ЛИЦ И НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТСЯ ЛИЦАМ НА ТЕРРИТОРИИ СОЕДИНЕННЫХ ШТАТОВ ИЛИ ЛИЦАМ, ЯВЛЯЮЩИМСЯ РЕЗИДЕНТАМИ ИЛИ НАХОДЯЩИМСЯ НА ТЕРРИТОРИИ АВСТРАЛИИ, КАНАДЫ, ЯПОНИИ ИЛИ ЛЮБОЙ ДРУГОЙ ЮРИСДИКЦИИ, В КОТОРОЙ ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ВОЗМОЖНОСТИ ДОСТУПА К ИНТЕРЕСУЮЩИМ ВАС МАТЕРИАЛАМ НАРУШАЛО БЫ КАКОЙ-ЛИБО ДЕЙСТВУЮЩИЙ ЗАКОН ИЛИ НОРМАТИВНО-ПРАВОВОЙ АКТ.

Материалы не представляют собой и не являются частью какого-либо предложения или приглашения приобрести ценные бумаги или осуществить подписку на ценные бумаги в Соединенных Штатах, Австралии, Канаде, Японии или в какой-либо юрисдикции, в которой такие предложения или продажи являются незаконными. Любые ценные бумаги, выпущенные в рамках размещения, не были и не будут зарегистрированы в соответствии с Законом США о ценных бумагах 1933 года, с учетом изменений, или в соответствии с каким-либо действующим законом о ценных бумагах в каком-либо штате, провинции, стране, юрисдикции или на какой-либо территории в Соединенных Штатах, Австралии, Канаде или Японии. Соответственно, кроме случаев, когда применимо освобождение на основании соответствующих законов о ценных бумагах, любые такие ценные бумаги не могут быть предложены, проданы, перепроданы, приняты, реализованы, отклонены, переданы, вручены или распределены, прямо или косвенно, на территории или на территорию Соединенных Штатов, Австралии, Канады, Японии или любой другой юрисдикции, если какое-либо такое действие представляло бы собой нарушение соответствующих законов или требовало бы регистрации таких ценных бумаг в соответствующей юрисдикции.

В Соединенных Штатах не будет осуществляться публичное предложение ценных бумаг.

Материалы адресованы и предназначены только для лиц на территории государств-участников Европейской экономической зоны, которые являются «квалифицированными инвесторами» в значении статьи 2(1)(e) Директивы ЕС о проспекте эмиссии (Директива № 2003/71/EC) (далее — «

Квалифицированные инвесторы«). Кроме того, в Соединенном Королевстве материалы предоставляются и предназначены только для Квалифицированных инвесторов, которые являются лицами, имеющими профессиональный опыт в вопросах, касающихся инвестиций, подпадающими под действие статьи 19(5) Приказа (Финансовое содействие) 2005 года в рамках Закона Великобритании о финансовых услугах и рынках 2000 года (далее — «Приказ«), или которые являются лицами с высоким уровнем дохода, подпадающими под действие статьи 49(2)(a)-(d) Приказа, а также для других лиц, которым они могут на иных основаниях законным образом быть предоставлены (все такие лица далее совместно — «соответствующие лица«). Любая инвестиция или инвестиционная деятельность, которой касаются материалы, доступна только соответствующим лицам в Соединенном Королевстве и Квалифицированным инвесторам в любом государстве-участнике Европейской экономической зоны, кроме Соединенного Королевства, и будет осуществляться только с такими лицами. Прочим лицам не следует полагаться или совершать действия на основании материалов или какой-либо части их содержания. Если у Вас нет разрешения просматривать материалы на данном веб-сайте, или если Вы сомневаетесь, имеете ли Вы на это право, просьба покинуть данную веб-страницу. Такие материалы запрещено публиковать или иным образом перенаправлять, распространять или отправлять на территории или на территорию Соединенных Штатов, Австралии, Канады, Японии или любой юрисдикции, в которой такие предложения или продажи являются незаконными. Лица, получающие такие документы (включая депозитариев, номинальных держателей и доверительных управляющих), не вправе распространять или рассылать их на территории, на территорию или с территории Соединенных Штатов, Австралии, Канады или Японии.

Подтверждение понимания и принятие предупреждения

Я гарантирую, что я не нахожусь в Соединенных Штатах, а также не являюсь резидентом и не нахожусь в Австралии, Канаде, Японии или любой другой юрисдикции, в которой доступ к указанным материалам является незаконным, и я подтверждаю, что я не буду передавать или иным образом пересылать какие-либо материалы, содержащиеся на данном веб-сайте, какому-либо лицу в Соединенных Штатах, Австралии, Канаде, Японии или на любой другой территории, на которой любое такое действие нарушило бы какой-либо локальный закон или нормативно-правовой акт.

Я прочел и понял изложенные выше положения предупреждения. Я понимаю, что предупреждение может затронуть мои права, и соглашаюсь соблюдать его условия. Я подтверждаю, что мне разрешен доступ к данным материалам в электронной форме.

Согласен Не согласен

Контакты компаний инвесторов

АГРОПРОМЫШЛЕННЫЙ ПАРК «DEGA»

Создание агропромышленного парка

г. Ульяновск, в районе с. Карлинское

Генеральный директор
Каушнян Сергей Владимирович
тел.: +7 495 785 6396

Немак Рус

Строительство завода по производству автомобильных компонентов

Индустриальный парк «Заволжье»

Генеральный директор
Слепушкин Андрей Павлович
тел.: +7 8422 22 45 12
[email protected]

Таката Рус

Создание производства автомобильных систем безопасности

Индустриальный парк «Заволжье»

Генеральный директор
Тосиаки Танака
раб.: +7 8422 23 10 02

Бриджстоун Тайер Мануфэкчуринг СНГ

Создание производства автомобильных шин

Индустриальный парк «Заволжье»

ДМГ Мори Сейки

Создание станкостроительного производства

Индустриальный парк «Заволжье»

Шэффлер

Создание производства автомобильных и промышленных компонентов

Индустриальный парк «Заволжье»

Помощник генерального директора
Елена Акимова
+7 8422 27 33 25

Джокей Пластик Ульяновск

Строительство завода по производству пластмассовой упаковки

Индустриальный парк «Заволжье»

Заместитель генерального директора
Баловнев Михаил Васильевич
+7 8422 37-10-13

МАРТУР АУТОМОТИВ СИТИНГ энд ИНТЕРИОРС

Производство автомобильных сидений

г. Ульяновск, ул. Герасимова, д. 10м

Менеджер по внешним связям
Долинин Константин Александрович
+7 927 270 7474
[email protected]

Легран . ООО «ФИРЭЛЕК»

Создание предприятия по производству низковольтного коммутационного оборудования

30-й проезд Инженерный, дом 9.

ООО «Живая вода Поволжье»

Производство поликарбонатных инжекционно-выдувных бутылей

Ульяновская область, Ульяновский район, д. Салмановка

Директор
Загуменников Алексей Валерьевич
+7 (84254) 2 34 83

ООО «Тореадор Актив»

Cтроительство завода по производству стальных дверей

Индустриальный парк «Заволжье»

Руководитель
Свияжский Денис Геннадьевич
+ 7 960 372 78 44

ЗАО «ХК «Капитал»

Строительство промышленного комплекса под размещение производств

Индустриальный парк «Заволжье»

Директор
Якушкин Олег Елендеевич
+7 (85595) 4 04 83

ООО «ДАРКАТ»

Строительство логистического комплекса

Промышленная зона «Карлинская»

Директор
Исаев Дмитрий Владимирович
+7 (843) 210 30 77(78)

ГК «Росток»

Строительство завода по производству металлообрабатывающих станков под брендом «Ульяновский завод тяжелых и уникальных станков»

г. Ульяновск, ул. Герасимова

Генеральный директор
Кодичев Вадим Анатольевич
тел.: +7 495 234 88 80

МЦ «Черноземье регион»

Строительство онкологического центра.

г. Ульяновск, улица Врача Сурова

Коммерческий директор
Кунцевич Александр Александрович
тел.:+7 4732 622 655

Народный пластик

Строительство завода по производству оконного ПВХ-профиля

проезд Инженерный

Генеральный директор
Иваницкий Вадим Александрович
тел. +7 (495) 777 06 17
[email protected]

Молочный комбинат «Воронежский»

Строительство завода по переработке молока

Индустриальный парк «Заволжье»

Генеральный директор
Коржов Роман Павлович
тел. : +7 8422 44 68 52

ПМ Пакаджинг

Строительство фабрики по производству гофролиста и гофроупаковки

г. Ульяновск, улица Академика Павлова

Директор
Лубенко Максим Валерьевич
+7 8422 52 94 08

ЗАО «ХЕМПЕЛЬ»

Строительство завода по производству лакокрасочных изделий

Индустриальный парк «Заволжье», 7-й проезд Инженерный, д.5

Административный руководитель
Бобнева Анна Анатольевна
+7 8422 51 93 00, +7 987 686 73 32

ГК «УНИВЕРСАЛСТРОЙ»

Строительство лечебно-диагностического корпуса сосудистого центра

г. Ульяновск, ул. Бебеля, 1А

Председатель Совета директоров
Курков Сергей Викторович
+7 8422 411 241

FM LOGISTIC

Строительство современного логистического комплекса класса «А»

Чердаклинский район

Административный менеджер склада «Ульяновск»
Киркина Вера Сергеевна
+7 495 7373 955

ООО «ТАШЛИНСКИЙ ГОК»

Строительство горно-обогатительного комбината

Чердаклинский район

Генеральный директор
Гладков Владимир Евгеньевич
84233-27-4-22

ООО «УКСМ»

Модернизация производства кирпичей

Чердаклинский район

Генеральный директор
Шкунов Андрей Алексеевич
+7 8422 612 25

ООО «ОКЕАН ДВЕРЕЙ»

Расширение производства межкомнатных дверей

г. Ульяновск

Генеральный директор
Козырев Дамир Иршатович
+7 8422 260 575

ООО «СТАЛЕЛИТЕЙНАЯ КОМПАНИЯ «ПАМИР»

Создание чугунолитейного производства

г. Ульяновск

Руководитель проекта
Мякоткин Сергей Владимирович
+7 8422 263 370

ЗАО «УЛЬЯНОВСККУРОРТ»

Строительство горнолыжного комплекса «Ундоры» на территории Ульяновской курортной зоны

Ульяновский район

Дунаев Ростислав Андреевич
8-927-981-01-74

ГК «АЛЬЯНС КЛИНИК»

Строительство многофункционального лечебно-диагностического центра

г. Ульяновск

Руководитель проекта
Курков Сергей Викторович
+7 8422 411 241

Страница не найдена – Petropavlovsk PLC

Toggle navigation

Вакансии
  • О нас
    • Наша команда
    • Наша география
    • Наши ценности
    • Собственные ресурсы
    • Корпоративное управление
  • Производство
    • Покровский АГК
    • ГГМК «Пионер»
    • ГГМК «Маломыр»
    • ГГМК «Албын»
  • Проекты развития и геологоразведка
    • Запасы и ресурсы
  • Устойчивое развитие
    • Экологическая ответственность
    • Охрана труда и промышленная безопасность
    • Наши сотрудники
    • Взаимодействие с местным населением
    • Горячая линия
    • Отчёты об устойчивом развитии
  • Инвесторам
    • Информация по COVID-19
    • Резолюция 19
    • Годовой отчет
    • Презентационные материалы
    • Технические отчеты
    • Финансовый календарь
    • Котировки акций
    • Листинг на МосБирже
    • Структура акционерного капитала
    • Аналитики
    • Рассылка акционерам
    • ГК «IRC»
    • Контактная информация
    • Подписка на уведомления
  • Новости и события
    • Пресс-релизы
    • Раскрытие информации
    • Сообщения на Лондонской фондовой бирже
    • Веб-трансляции и звонки
    • События
    • Видеоархив и фотогалерея
    • Подписка на уведомления
  • Заявление о современном рабстве и торговле людьми
  • Правовое уведомление
  • Подписка на уведомления
  • Вакансии
  • Контакты

Инвесторам

Simax Solution — стабильно развивающаяся инжиниринговая компания.

Мы заинтересованы в развитии нашего бизнеса и готовы к привлечению инвестиций.

Имея опыт работы на рынке, мы готовы обеспечить максимальную защиту вложений и их доходность. Готовы рассмотреть любые предложения по финансированию наших проектов.

Почему именно мы:

1) Мы вкладываем собственные средства;
2) Мы имеем успешный опыт работы на рынке и у нас есть рабочая система по управлению рисками;
3) Мы думаем о будущем и поэтому размер рисков инвесторов никогда не должен превышать размера стоимости компании.
4) Наша кредитоспособность подтверждается наличием действующей кредитной линии и положительной кредитной историей.
5) Мы получили одобрение страхования в сделках с нашими китайскими партнерами от компании Sinosure (China Export Credit Insurance Corporation) и российскими партнерами от компании АО «Российский экспортный центр».

В настоящее время мы развиваем три бизнес-направления, в которые рассматривается привлечение инвестиций:

Производство – в настоящее время мы активно развиваем направление производства собственных насосов и оборудования. Пока мы делаем первые шаги и осваиваем производство ограниченной линейки насосов, но в планах расширение ассортимента и приобретение интеллектуальных прав на высокотехнологическое оборудование.
АСУТП и IT – одно из перспективных направлений. В настоящий момент мы уже реализовали нескольких проектов в данной области, и планируем развитие по данному направлению.
Торговое направление – низко-рискованные поставки оборудования и материалов по бюджетным проектам (государственные компании и компании с госучастием, дочерние компании АО «Самрук-Кызына»), а так же поставки крупным недропользователям.   

Наши специалисты проводят тщательную проверку сделки на предмет наличия рисков, технические специалисты обеспечивают точный подбор оборудования. Мы готовы предложить вам принять участие в конкретных сделках и в случае заинтересованности мы готовы предоставить вам исчерпывающий перечень рисков по проекту, что бы вы могли полноценно и взвешенно принять решение об участии в его финансировании.  

Условия инвестирования:

— Сумма инвестирования от 100 000 USD до 2 000 000 USD
Инвестиции привлекаются только при наличии проектов, требующих финансирования, наша цель не собрать как можно больше денег, а обеспечить полноценное выполнение проекта с максимально эффективностью.
— Сроки инвестирования от 1 месяца до 5 лет.
— Ставка вознаграждения зависит от сроков, суммы и от достигнутых договоренностей между нами и составляет от 20% годовых в тенге/рублях или от 7% годовых в USD. 

Как стать инвестором, инструменты инвестирования.

Мы предлагаем следующие формы инвестирования, но готовы рассмотреть и Ваши предложения.
1. Заключение договора займа.
2. Если у Вас есть компания, то можно рассмотреть вариант заключения договора консорциума под конкретный проект.
3. Включение Вашей компании в список наших поставщиков и реализация Вами требуемого товара с отсрочкой платежа.
4. Создание совместного предприятия по долгосрочным и крупным инвестпроектам.

Наш проект в финале Skolkovo



Инвесторам и акционерам

Заявление об ограничении ответственности

Информация на следующих страницах является конфиденциальной и не предназначена для раскрытия, публикации или передачи в Соединенные Штаты Америки, Канаду, Австралию и Японию.

Информация на следующих страницах является конфиденциальной и не предназначена для раскрытия, публикации или передачи в Соединенные Штаты Америки, Канаду, Австралию и Японию.

Компания прилагает все разумные усилия для обеспечения точности информации, содержащейся на данном сайте (кроме информации, доступ к которой предоставляется посредством гиперссылки) по состоянию на момент последнего обновления сайта. При этом, однако, Компания не принимает никакой ответственности за точность, полноту или использование информации, содержащейся на сайте, равно как и за ее обновление. Информация, содержащаяся на сайте, не должна рассматриваться как консультации или рекомендации. Не следует полагаться на такую информацию как на основу для принятия решения или совершения действия. В частности, фактические результаты и события могут существенно отличаться от прогнозов, заявлений о будущих событиях, мнений или ожиданий, изложенных на настоящем сайте.

Компания прилагает все разумные усилия для обеспечения точности информации, содержащейся на данном сайте (кроме информации, доступ к которой предоставляется посредством гиперссылки) по состоянию на момент последнего обновления сайта. При этом, однако, Компания не принимает никакой ответственности за точность, полноту или использование информации, содержащейся на сайте, равно как и за ее обновление. Информация, содержащаяся на сайте, не должна рассматриваться как консультации или рекомендации. Не следует полагаться на такую информацию как на основу для принятия решения или совершения действия. В частности, фактические результаты и события могут существенно отличаться от прогнозов, заявлений о будущих событиях, мнений или ожиданий, изложенных на настоящем сайте.

Я ознакомился с изложенным выше уведомлением и понял его содержание.

Определение инвестиционной компании

Что такое инвестиционная компания?

Инвестиционная компания — это корпорация или траст, занимающийся инвестированием совокупного капитала инвесторов в финансовые ценные бумаги. Чаще всего это делается либо через закрытый фонд, либо через открытый фонд (также называемый паевым инвестиционным фондом). В США большинство инвестиционных компаний зарегистрированы и регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года.

Инвестиционная компания также известна как «фондовая компания» или «спонсор фонда». Они часто сотрудничают со сторонними дистрибьюторами для продажи паевых инвестиционных фондов.

Понимание инвестиционной компании

Инвестиционные компании — это коммерческие организации, как частные, так и государственные, которые управляют, продают и продают фонды населению. Основным видом деятельности инвестиционной компании является хранение ценных бумаг и управление ими в инвестиционных целях, но они обычно предлагают инвесторам различные фонды и инвестиционные услуги, которые включают управление портфелем, ведение учета, хранение, юридические, бухгалтерские и налоговые услуги.

Ключевые выводы

  • Инвестиционная компания — это корпорация или траст, занимающийся инвестированием объединенного капитала в финансовые ценные бумаги.
  • Инвестиционные компании могут быть частными или государственными, и они занимаются управлением, продажей и маркетингом инвестиционных продуктов среди населения.
  • Инвестиционные компании получают прибыль за счет покупки и продажи акций, собственности, облигаций, денежных средств, других фондов и других активов.

Инвестиционная компания может быть корпорацией, партнерством, бизнес-трастом или компанией с ограниченной ответственностью (LLC), которая объединяет деньги инвесторов на коллективной основе.Собранные деньги инвестируются, и инвесторы распределяют любые прибыли и убытки, понесенные компанией, в соответствии с интересами каждого инвестора в компании. Например, предположим, что инвестиционная компания объединила и инвестировала 10 миллионов долларов от нескольких клиентов, которые представляют акционеров компании фонда. Клиент, внесший 1 миллион долларов, будет иметь 10% -ную долю в компании, что также приведет к любым убыткам или полученной прибыли.

Инвестиционные компании делятся на три типа: закрытые фонды, паевые инвестиционные фонды (или открытые фонды) и паевые инвестиционные фонды (ПИФы).Каждая из этих трех инвестиционных компаний должна зарегистрироваться в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года и Законом об инвестиционных компаниях 1940 года. Паи или акции закрытых фондов обычно предлагаются со скидкой к их чистой стоимости активов (СЧА) и торгуются на фондовых биржах. . Инвесторы, которые хотят продать акции, будут продавать их другим инвесторам на вторичном рынке по цене, определяемой рыночными силами и участниками, что делает их не подлежащими выкупу. Поскольку инвестиционные компании с закрытой структурой выпускают только фиксированное количество акций, обмен акциями на рынке не влияет на портфель.

Паевые инвестиционные фонды имеют плавающее количество выпущенных акций и продают или выкупают свои акции по текущей стоимости чистых активов, продавая их обратно фонду или брокеру, действующему от имени фонда. По мере того как инвесторы переводят свои деньги в фонд и из него, фонд соответственно увеличивается и сокращается. Открытые фонды часто ограничиваются инвестированием в ликвидные активы, учитывая, что инвестиционные менеджеры должны планировать таким образом, чтобы фонд мог удовлетворить потребности инвесторов, которые могут захотеть вернуть свои деньги в любое время.

Как и паевые инвестиционные фонды, паевые инвестиционные фонды также подлежат выкупу, поскольку паи, принадлежащие трасту, могут быть проданы обратно инвестиционной компании.

Инвестиционные компании получают прибыль, покупая и продавая акции, недвижимость, облигации, наличные деньги, другие фонды и другие активы. Портфель, который создается с использованием пула средств, обычно диверсифицируется и управляется опытным менеджером фонда, который может выбрать инвестирование в определенные рынки, отрасли или даже не включенные в листинг предприятия, которые находятся на ранних стадиях своего развития.Взамен клиенты получают доступ к широкому спектру инвестиционных продуктов, к которым они обычно не имели бы доступа. Успех фонда зависит от того, насколько эффективна стратегия менеджера. Кроме того, инвесторы должны иметь возможность сэкономить на торговых расходах, поскольку инвестиционная компания может получить экономию от масштаба в своей деятельности.

Fidelity Investments Review 2021: плюсы и минусы

Вы, наверное, знаете, что Fidelity Investments — это гигантская популярная инвестиционная компания. Наш обзор Fidelity поможет вам выяснить, должна ли брокерская фирма быть вашей инвестиционной компанией .

Может быть, вы ищете брокера. Может быть, вам интересно, как обстоят дела у вашей нынешней инвестиционной компании.

В любом случае, читайте дальше, чтобы понять, почему Fidelity является одной из инвестиционных компаний, которую рекомендует эксперт по деньгам Кларк Ховард.


Содержание

Обзор Fidelity Investments: быстрый взгляд
Название компании Fidelity Investments
Тип компании Компания, оказывающая инвестиционные и финансовые услуги
Основные характеристики Минимальная плата, хорошее образование и исследования
Обратные стороны Клиентам необходимо позаботиться о том, чтобы избежать более дорогих средств
Лучшее для Почти для всех

Что такое верность?
Комиссии Минимальный
Депозит
Робо-советник Финансовый консультант Рейтинг приложения для Android Рейтинг приложения для iOS
0 долларов США для акций, ETF и опционов 0 долларов США Да Да 4.3 4,8

Компания Fidelity Investments, основанная в 1946 году, находится в Бостоне. По состоянию на июнь 2020 года компания Fidelity, владеющая активами на сумму 3,3 триллиона долларов, является одним из крупнейших управляющих активами в мире.

Крупнейшие конкуренты Fidelity — Vanguard и Schwab. Кларк настоятельно рекомендует (и активно ведет с ними дела) все три.

Помимо предложения бесплатных сделок по акциям, биржевым фондам (ETF) и опционам, Fidelity не требует минимального депозита.Клиенты могут открыть следующие типы счетов:

«Fidelity — это блестяще управляемая компания, — говорит Кларк. «У них есть способность преодолевать беспорядок и предлагать определенные вещи, которые явно лучше, чем другие люди.

«Прекрасным примером является 2-процентная кредитная карта. А еще они делают фонды Fidelity Zero, где вы не платите ни комиссионных, ни текущих расходов. И они используют эти вещи как магниты, чтобы втянуть людей в организацию, потому что многие вещи в Fidelity стоят недешево.Это действительно очень умная стратегия ».


Кому следует использовать Fidelity Investments?

Если вы просто ищете самую сильную инвестиционную компанию в целом, вам действительно трудно превзойти Fidelity. Даже по сравнению с Vanguard и Schwab, Fidelity может быть лучшим в целом.

Вот несколько примеров инвесторов, которым Fidelity особенно хорошо помогает:

  • Начинающие. На мой взгляд, образование инвесторов в Fidelity является лучшим в отрасли.Добавьте к этому бесплатные сделки, отсутствие минимумов и надежное исполнение сделок, и Fidelity поможет новичкам добиться успеха.
  • Люди, у которых есть небольшая сумма денег для инвестирования. В Fidelity нет минимальных вложений. Vanguard — ближайший конкурент Fidelity, и для большинства его фондов требуется минимальная сумма вложения 3000 долларов. Fidelity также предлагает возможность покупать дробные акции.
  • Фундаментальные инвесторы. Schwab (включая недавно приобретенную TD Ameritrade) — единственная брокерская фирма, сопоставимая с точки зрения исследований и инструментов.Если вы обычный Уоррен Баффет, который любит внимательно изучать финансовую отчетность компании, прежде чем делать долгосрочные инвестиции, Fidelity — отличный выбор.
  • Свинг-трейдеры. Качество исполнения заказов отличное. В отличие от дневных сделок, которые Кларк не одобряет и которые редко предполагают удержание позиций на ночь, сделки на колебаниях могут занимать от нескольких дней до нескольких месяцев. Структура комиссионных сборов и исполнение ордеров Fidelity делают его идеальным брокером для этой стратегии.
  • Инвесторы, которые следуют «скучным» советам Кларка выйти на пенсию. Clark рекомендует фонды с установленной датой и / или базовые индексные фонды. Ему также нравятся IRA для пенсионного инвестирования. Все они верны.

Где сияет верность

Если есть конкретная функция или услуга, которая имеет значение для многих, скорее всего, Fidelity — одна из лучших в бизнесе для того, что вы хотите.

Вот некоторые вещи, которые Fidelity делает хорошо:

  • Комиссии. Fidelity не взимает комиссию за сделки с акциями, ETF или опционами.Сейчас это стандарт для большинства серьезных брокерских фирм, но Fidelity также удалила многие общие комиссии, связанные с счетами. Он не использует оплату за поток заказов (PFOF) в качестве потока доходов и даже предлагает некоторые средства с коэффициентами нулевых расходов.
  • Оформление заказа. Отказ от использования PFOF помогает клиентам получить наилучшую возможную цену на сделках. Fidelity делает еще один шаг вперед, предлагая Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), который помогает улучшить цены. Компания значительно улучшила выполнение заказов за последние несколько лет.Согласно статистике Fidelity, более 96% случаев она совершала сделки с акциями по той же цене или по лучшей цене, чем указанная котировка.
  • Обучение инвесторов. Fidelity предлагает надежные перспективы для всех типов инвесторов. Существуют веб-сайты получше с точки зрения пользовательского опыта. Но трудно конкурировать с глубиной внутрифирменных (и даже очных) учебных материалов и возможностей Fidelity. Он также предлагает своим пользователям потоковые новостные ленты и видео с Bloomberg TV.
  • Исследования. Есть больше способов оценить инвестиции, чем вы можете сосчитать. Fidelity предлагает больше возможностей, чем любой другой брокер (кроме, возможно, Schwab).
  • Перки. Fidelity — крупная компания с грамотным маркетингом и большим капиталом. Таким образом, имеет смысл предложить такие стимулы для клиентов, как фонды Fidelity Zero, кредитная карта Fidelity Rewards (подробнее о них ниже), личную помощь в физических местах, семинары и многое другое. Продолжайте читать наш обзор Fidelity, чтобы узнать больше о некоторых из этих льгот.

Где не хватает верности

Особенно, если вы делаете стандартные инвестиции, «минусы» Fidelity, вероятно, покажутся вам придирками. Если вы хотите следовать советам Кларка по сбережению и инвестированию, Fidelity — отличный выбор.

Однако ни один ресторан не может быть всем для всех. То же самое и с брокерскими фирмами.

Людей, которые хотят лучшие суши, не обязательно лучше всего обслуживает пятизвездочный французский ресторан, где подают суши.Особенно, когда на улице есть японский ресторан, специализирующийся на этом.

Вот некоторые недостатки Fidelity:

  • Диапазон цен по фондам. Я расскажу о фондах Fidelity Zero более подробно в ближайшее время. Однако инвесторам следует учитывать «лучшие» фонды, которые предлагает брокерская компания, а также объем предлагаемых ею средств. У Fidelity много средств с приемлемым или отличным соотношением расходов. Но, например, по состоянию на июнь 2020 года средний коэффициент расходов Vanguard составлял 0.09% против 0,38% у Fidelity.
  • Не всегда лучший выбор для специалистов. Fidelity предлагает респектабельную платформу для активных трейдеров. Но тем, кто ежедневно торгует на больших объемах, вероятно, лучше будет где-нибудь еще. Программа дробных акций Fidelity не так обширна, как у некоторых конкурентов. На платформе нельзя покупать отдельные криптовалюты.
  • Счет управления денежными средствами приносит небольшие проценты. Fidelity платит 0,01% годовых с ваших неинвестированных долларов.Это ничтожно даже в такой среде с низким процентом.
  • Информация и перегрузка платформы. Fidelity обслуживает отдельно активных и пассивных инвесторов. Это включает в себя различный набор учебных материалов, графиков, инструментов и торговых платформ. Если вы предпочитаете простоту, другие инвестиционные платформы могут быть вам более привлекательными. Если вы используете как пассивные, так и активные стратегии инвестирования, вам может потребоваться переключаться между разными платформами.

Fidelity Review: фонды с нулевым индексом

В 2018 году Fidelity стала первой брокерской компанией, предложившей фонды с коэффициентом расходов 0%.Это также не требует минимальных вложений. Для многих эти две темы — главный заголовок. Даже Vanguard, признанный лидером в области инвестирования в недорогие индексные фонды, не может претендовать на любую из этих характеристик.

Фонды Fidelity Zero:

  • Индексный фонд большой капитализации (FNILX)
  • Индексный фонд общего рынка (FZROX)
  • Международный индексный фонд (FZILX)
  • Индексный фонд расширенного рынка (FZIPX)

Учтите эти три вещи, прежде чем покупать фонды Fidelity Zero.

  1. Налоговые обязательства

    ETF, как правило, имеют больше налоговых льгот, чем паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды должны распределять прирост капитала (который подлежит налогообложению). Так что, если у вас есть пенсионный счет и вам не нужно беспокоиться о налогах на прирост капитала, фонды с нулевыми расходами — это прекрасно. Но чистые затраты могут сделать эти фонды отрицательными по сравнению с ETF, если у вас есть налогооблагаемый счет.

  2. Не каждый фонд Fidelity имеет превосходный коэффициент расходов.

    Fidelity постоянно улучшала свои комиссионные, минимальные размеры и коэффициенты расходов.Но по сравнению с такими конкурентами, как Vanguard и Schwab, он по-прежнему предлагает довольно высокий процент средств с высокими коэффициентами расходов.

  3. Рассмотрите общую картину

    Вы можете получить средства с почти нулевым коэффициентом расходов в Fidelity, Vanguard, Schwab и других. Да, есть разница между выплатой 0% и 0,10% в год. Но если вы в настоящее время инвестируете в недорогие фонды у другого брокера, вам придется закрыть эти позиции, чтобы перевести деньги в фонды Fidelity Zero.Этот шаг может стоить вам налогов и / или сборов, поэтому вам нужно посчитать. Кроме того, даже если индексные фонды отслеживают один и тот же эталонный тест, разница в производительности может быть достаточно большой, чтобы преодолеть разницу в 0,10%.


Fidelity Review: Rewards Credit Card

Кларк любит подписную карту Visa Fidelity Rewards, которую мы недавно рассмотрели.

Карта предлагает клиентам 2% кэшбэка на все покупки. Это очень конкурентоспособный вариант, особенно с учетом того, что он не взимает ежегодную плату и не требует, чтобы вы тратили средства в определенных категориях.

Кэшбэк неограничен. Таким образом, за каждую 1000 долларов, потраченных с использованием карты Fidelity Rewards Visa Signature Card, вы получите вознаграждение в размере 20 долларов.

Вы не обязаны возвращать деньги на счет Fidelity, но можете. Это удобный автоматизированный способ создания вашего инвестиционного портфеля (и, конечно же, хранения ваших денег в Fidelity). Вы можете вернуть деньги на следующие типы счетов в Fidelity:

  • Брокерский счет
  • Счет управления денежными средствами Fidelity
  • Счет Fidelity 529 College Savings
  • Пенсионный счет, такой как IRA
  • Счет Fidelity Go
  • Счет Fidelity Charitable Giving
  • Счет сбережений здоровья (HSA)

Вместо наличных , вы также можете обменять свои бонусные баллы на путешествия, подарочные карты, кредиты в выписке по кредитной карте или товары.


Fidelity Review: обучение инвесторов

Если бы мне пришлось описать Fidelity одним словом, я бы выбрал «всеобъемлющий».

Это распространяется на образовательный контент компании, размещенный в Учебном центре Fidelity. Речь идет о статьях, подкастах, видео, веб-семинарах, личной справке и стороннем контенте от Bloomberg.

Если есть спор, то веб-сайт Fidelity не выглядит современным с точки зрения потребления контента. Есть и другие брокерские компании, предлагающие сайты с улучшенным дизайном и навигацией.

Но если вы ищете учебный материал, которому можно доверять, Fidelity может оказаться непревзойденным. Дополнительным преимуществом является то, что Fidelity разрабатывает свой контент с учетом различных аудиторий, обслуживая инвесторов всех уровней.

And Fidelity проводит множество вебинаров. На той неделе, когда я написал эту статью, на три дня было запланировано четыре вебинара. Вы также можете смотреть эти веб-семинары по запросу, посещать занятия для начинающих или записаться на виртуальные сеансы коучинга.


Часто задаваемые вопросы о Fidelity

Есть ли у верности физическое местонахождение?

Да.Fidelity имеет филиалы по всей территории Соединенных Штатов. Согласно веб-сайту Fidelity, у него 206 офисов в 37 штатах, а также Вашингтон, округ Колумбия,

.

Предлагает ли Fidelity робот-консультант?

Да. Фактически, Fidelity Go попала в мой список лучших робо-советников.

Его портфели больше коррелируют с акциями компаний с большой капитализацией в США, чем у большинства советников-роботов, поэтому последние несколько лет он показал хорошие результаты.

Fidelity Go не взимает ежегодную плату, пока вы не вложите 10 000 долларов.Затем 3 доллара в месяц, пока вы не инвестируете 50 000 долларов, и тогда цена выровняется на уровне 0,35% годовых.

Это единственный проверенный мною робот-консультант, в котором отсутствуют базовые коэффициенты расходов, поэтому цифры, которые вы только что прочитали, являются совокупными затратами.

Каковы возможности финансового консультанта Fidelity?

Fidelity предоставляет услуги финансового консультанта трех уровней:

Имя Минимальные инвестиции Годовая плата
Персонализированное планирование и консультации $ 25 000 0.50%
Управление капиталом 250 000 долл. США 0,5% -1,5%
Управление частным капиталом 2 миллиона долларов через Fidelity, совокупные активы 10 миллионов долларов 0,20% -1,04%

Финансовые консультанты Fidelity являются фидуциарами, что, по словам Кларка, является обязательным.

Он является поклонником гибридных вариантов, в которых используются цифровые или «роботизированные» советники для управления вашими инвестициями, предлагая вам полноценный доступ к сертифицированным специалистам по финансовому планированию (CFP).

Однако Кларк предпочитает услуги личного консультанта Vanguard (минимум 50 000 долларов, годовая плата 0,30%) и Intelligent Portfolios Premium от Schwab (минимум 25 000 долларов, единовременная плата за планирование 300 долларов, 30 долларов в месяц).

Если у вас достаточно активов, чтобы воспользоваться услугами финансового консультанта Fidelity более высокого уровня, вы получите такие привилегии, как кредитная карта с 3% кэшбэком и доступ к специалистам CFP, которые сосредоточены на таких вещах, как налоговая стратегия.

Дополнительные советы Кларка по финансовым консультантам можно найти здесь.

Какой из средств Fidelity с установленной датой мне выбрать?

Фонды с установленной датой — это простой, но эффективный способ инвестирования для выхода на пенсию. Это одна из главных инвестиционных рекомендаций Кларка.

Однако, если вы решите использовать средства Fidelity с установленной датой, будьте очень осторожны. На первый взгляд кажется ли, что между ними есть большая разница?

  • Fidelity Freedom 2055 Fund (FNSDX)
  • Fidelity Freedom Index 2055 Fund (FDEWX)

Одно лишнее слово имеет огромное значение.Первый фонд, который является стандартным для Fidelity, активно торгуется с коэффициентом расходов 0,65%. Второй фонд — тот, в котором есть слово «индекс» — пассивно торгуется с коэффициентом расходов 0,12%.

Угадайте, какой из них работал лучше с момента появления FNSDX в июле 2017 года? Тот, который более чем в пять раз дешевле, и он значительно превосходит другой фонд (от 7,7% до 6,7% годовой рентабельности инвестиций).

Если вы используете целевой фонд Fidelity, постарайтесь выбрать тот, в котором есть слово «индекс».

Могу ли я использовать Fidelity в качестве банка?

Да. Fidelity предлагает счета для управления денежными средствами. Вы можете инвестировать с этих счетов, но они также предлагают многие функции традиционного банка, в том числе:

  • Дебетовая карта
  • Бесплатная проверка
  • Бесплатный доступ к банкомату в любом банке
  • Оплата и перевод электронных счетов
  • 0 ежемесячных сборов
  • 0 долларов США минимальный остаток на счете
  • 0,01% годовых на неинвестированные наличные
  • Деньги, застрахованные FDIC до 1 доллара.25 миллионов

Как и следовало ожидать, прочитав этот обзор Fidelity, компания преуспела и в этой области: она не взимает комиссий, которые взимают многие крупные банки.

Тем не менее, Fidelity настроена так, чтобы получать приличную прибыль от ваших денежных средств, поэтому вы найдете гораздо более выгодные процентные ставки в некоторых онлайн-банках и кредитных союзах.


Последние мысли

Как вы можете понять из моего обзора Fidelity, независимо от того, только ли вы начинаете или у вас большое портфолио, мы здесь, в Clark.com думаю, что это отличное место для инвестиций.

Почти во всех основных категориях трудно найти брокерскую компанию лучше, чем Fidelity. Если я хочу выделить здесь несколько гнид, я бы сказал, что Vanguard имеет лучший общий выбор индексных фондов. И особенно после покупки TD Ameritrade, Schwab может опередить Fidelity с точки зрения исследований.

Сильные стороны Fidelity хороши. Но больше всего меня впечатляет отсутствие недостатков. Если вы хотите инвестировать в лучшую универсальную брокерскую компанию, вы можете выбрать Fidelity и не думать дважды.


Еще контент Clark.com вам может понравиться:

Обзор Charles Schwab 2021: плюсы и минусы

В некотором смысле написание обзора Чарльза Шваба сейчас не сильно отличается от того, что было бы в 1970-х.

Руководствуясь философией своего основателя, Charles Schwab Corporation на протяжении десятилетий является лидером отрасли в том, что касается нарушения статус-кво, чтобы лучше обслуживать своих клиентов.

В этой статье я объясню, почему Schwab — отличная универсальная инвестиционная компания, которую настоятельно рекомендует финансовый эксперт Кларк Ховард.


Содержание

Charles Schwab Обзор: быстрый взгляд
Название компании Charles Schwab
Основные характеристики Сильные аналитики и ETF
Обратные стороны Прибыль от денежных средств клиентов довольно высокая
Лучшее для Почти для всех

Что такое Чарльз Шваб?
Комиссии Минимальный депозит Робо-советник Финансовый консультант Рейтинг приложения для Android Рейтинг приложения для iOS
0 долларов США для акций, ETF и опционов 0 долларов США Да Да 3.2 4,8

Компания Schwab, основанная в 1971 году со штаб-квартирой в Сан-Франциско, по состоянию на февраль 2021 года управляла активами на сумму 6,7 триллиона долларов США.

Schwab приобрел популярность в начале своей истории за счет снижения комиссий и облегчения доступа индивидуальных инвесторов на рынок. Компания в значительной степени ответственна за термин «дисконтный брокер».

Основатель

Чарльз Р. Шваб продал свою компанию Bank of America в 1983 году, но купил ее еще в 1987 году.

Компания произвела фурор в отрасли, когда в октябре 2019 года объявила о торгах без комиссии. И Schwab продолжает расширяться: в 2019 году она приобрела USAA и TD Ameritrade.


Кому следует использовать Charles Schwab?

Schwab — это всесторонняя инвестиционная компания, созданная для удовлетворения потребностей практически всех. Он имеет долгую историю хорошего отношения к своим клиентам и предлагает конкурентоспособные продукты.

Вот несколько примеров инвесторов, которых Шваб хорошо обслуживает:

  • Самостоятельные инвесторы. В своем маркетинге Schwab, похоже, подталкивает своих консультантов (роботов и финансовых). Но это по-прежнему отличное место для ведения бизнеса, если вы предпочитаете управлять собственным инвестиционным портфелем. Schwab предлагает полный набор функций, которые вам нужны: исследования, обучение, известное обслуживание клиентов, личные отделения, несколько платформ, хорошее выполнение заказов, недорогие индексные фонды и многое другое.
  • Пассивные инвесторы с налоговой отчетностью. Vanguard — самая известная брокерская фирма для индексных фондов (которые могут быть паевыми фондами или ETF).Но если у вас есть налогооблагаемый счет (в отличие от пенсионного счета), обычно предпочтительнее использовать ETF. Schwab может быть непревзойденным, когда дело доходит до инвестирования в ETF, от исследования до выбора и цены.
  • Ценные инвесторы. На мой взгляд, Schwab предлагает лучшие исследования, чем любая другая инвестиционная компания. Если вы ценный инвестор, вы используете фундаментальный анализ, чтобы найти компании, которые торгуются меньше, чем они стоят. Перед покупкой акций вы изучаете доходы компании и сторонний анализ.Инструменты исследования Schwab решительно поддерживают ценных инвесторов.
  • Активные трейдеры, которые не являются профессионалами. Профессиональным дневным трейдерам, вероятно, лучше подходят другие варианты. Однако, если вы не дневной трейдер, но иногда занимаетесь более краткосрочными сделками, платформы и инструменты Schwab должны соответствовать вашим потребностям. (Кларк настоятельно не рекомендует использовать дневную торговлю.)
  • Инвесторов привлекают доступные квалифицированные финансовые консультанты. Clark рекомендует Schwab’s Intelligent Portfolios Premium.После внесения единовременной платы за планирование в размере 300 долларов вы будете платить 30 долларов в месяц, чтобы получить постоянный доступ к группе сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP). Я расскажу подробнее об Intelligent Portfolios Premium чуть позже.

Где сияет Schwab

Трудно проанализировать Schwab и сузить сильные стороны компании до нескольких характеристик.

Но вот некоторые из самых простых вещей, которые нужно оценить в Schwab:

  • Исследования и инструменты. Если вы хотите использовать технологии и данные, чтобы помочь вам сделать выбор в пользу инвестиций, скорее всего, вам понравится Schwab. Позже в этой статье я расскажу, почему инвестиционное исследование Schwab является особенным.
  • Свободные торги. Большинство типичных «дисконтных брокеров» теперь предлагают бесплатные торги акциями, ETF и опционами. Но Schwab, конкурентоспособная по цене на протяжении большей части своей истории, была первой, кто полностью избавился от комиссионных.
  • Физическое местонахождение. Получение личной помощи может показаться странным, если вы сосредоточены на финтех-компаниях, работающих только в Интернете.Но у Schwab 358 отделений, так что вполне вероятно, что рядом с вами есть филиал. Это реальное отличие.
  • ETF. Я немного расскажу подробнее, но, проще говоря, предложения Schwab по ETF очень сильны. ETF могут управляться активно или пассивно, как и паевые инвестиционные фонды. Они торгуют на рынке и не создают дополнительного налогового бремени для индивидуальных инвесторов в налогооблагаемых счетах.
  • Служба поддержки. Schwab предлагает круглосуточную поддержку по телефону и онлайн-чату, а персонал службы поддержки приобрел репутацию приятного и отзывчивого человека.В связи с оживлением фондового рынка в начале 2021 года в большинство брокерских фирм, включая Schwab, хлынули новые клиенты. Компания не скрывала более загруженных телефонных линий и прилагала активные усилия, чтобы избежать недовольства клиентов.

Где Шваб проигрывает

Инвестиционные компании должны делать некоторые оценочные суждения. Как зарабатывать деньги, какие продукты предлагать и насколько подробно описывать их функции и информацию — все это вопросы, на которые нет точных ответов.

Имея это в виду, вот где выбор Schwab оставляет желать лучшего:

  • Активно использует денежные средства клиентов для получения прибыли. Если брокерские конторы предлагают бесплатные акции, паевые инвестиционные фонды и опционы, они должны найти другой способ получить прибыль. Schwab уделяет большое внимание наличным деньгам. Он переводит неинвестированные денежные средства на счет, на котором выплачивается мизерная процентная ставка 0,01%. Его портфели роботов-консультантов также выделяют чрезмерно большой процент денежных средств по сравнению с конкурентами.
  • Инструменты распространяются на нескольких платформах. Чтобы воспользоваться всеми преимуществами всего, что предлагает Schwab, вам необходимо загрузить программное обеспечение на свой компьютер в дополнение к использованию мобильного приложения и веб-сайта.
  • Информационная перегрузка. Я сочувствую команде дизайнеров, которая должна найти логический путь для навигации по сайту Schwab. Обратной стороной кропотливых усилий Schwab быть практически всем почти для всех становится практически невозможная простота веб-сайта.Достаточно взглянуть на главное меню на домашней странице Schwab.com:

Charles Schwab Review: Что делает его инвестиционное исследование таким хорошим? Многоуровневый подход Шваба к инструментам, обучению и платформам

— палка о двух концах. Требуется некоторое размышление — и, честно говоря, некоторые усилия, — чтобы определить подмножество, которое лучше всего для вас.

Schwab усугубляет проблему с именами, которые не всегда интуитивно понятны, поэтому я усмотрел определения:

  • Торговля Источник: Торговая веб-платформа Schwab.Он предназначен для инвесторов, придерживающихся принципа «купи и держи». Это исключает некоторые навороты, которые могут понадобиться более активным трейдерам.
  • Schwab Mobile: мобильное торговое приложение компании. Он хорошо синхронизируется с Trade Source. Шваб проделал отличную работу по созданию сплоченности между ними.
  • StreetSmart Edge: Настольная торговая платформа Schwab. Это загружаемый настраиваемый интерфейс, разработанный для активных трейдеров.
  • All-In-One Trade Ticket: позволяет вводить ордера на всех платформах Schwab, независимо от того, пытаетесь ли вы купить одну акцию или выполнить сделку с несколькими опционами.
  • StreetSmart Central: веб-платформа для торговли фьючерсами.
  • Schwab Insights: информационный центр, сочетающий в себе рыночную аналитическую информацию и анализ в реальном времени с легко фильтруемым образовательным контентом.

Веб-сайт, приложение и программное обеспечение для ПК имеют разные экосистемы функций. Но если вы можете сориентироваться, Schwab, вероятно, предоставит лучшее исследование из всех брокерских фирм.

Содержание собственного обучения и рыночных комментариев

Schwab включает частые и своевременные обновления.Каждый будний день транслируется около десятка веб-трансляций Schwab в прямом эфире, а также выходит ежеквартальный журнал.

Клиенты могут читать сторонние отчеты таких гигантов, как Morningstar, MarketEdge и Credit Suisse. Вы можете найти новости и отчеты о доходах в режиме реального времени.

Инструменты отбора

Schwab, используемые для поиска компаний или сделок определенного типа, являются подробными и настраиваемыми. StreetSmart Edge идет глубже, предлагая инструменты, графики и функции для активных трейдеров.

TD Ameritrade использует еще одну популярную торговую платформу под названием thinkorswim.Будет интересно посмотреть, как Schwab интегрирует это в свои текущие предложения.


Charles Schwab Review: Почему я должен использовать Scwab для ETFs?

Schwab неизменно получает признание как лучшая инвестиционная компания для биржевых фондов (ETF), но инструменты ее веб-сайта определенно являются промежуточным звеном для ETF. Что дает?

Итак, чтобы раскрыть возможности Schwab в отношении ETF, вам сначала нужно загрузить программное обеспечение StreetSmart Edge, о котором я упоминал ранее.На StreetSmart Edge вы найдете, вероятно, лучший скринер ETF на рынке.

Скринер — это то, что помогает фильтровать набор данных. Например, если у вас есть электронная таблица, заполненная тысячами дат рождения, правильный код может выбрать каждого человека, родившегося во вторник.

Скринер в StreetSmart Edge позволяет фильтровать ETF по более чем 150 критериям, включая производительность и класс активов. Его можно настраивать, поэтому вы можете комбинировать несколько критериев.Он также позволяет сохранять и повторно использовать комбинации фильтров.

Schwab предоставляет пользователям отчеты от сторонних аналитиков, таких как Morningstar. Вы также можете искать и сравнивать акции, ETF и паевые инвестиционные фонды бок о бок, что, как я считаю, является уникальным в отрасли.

Даже те, кто не является покупателем, могут загрузить и использовать StreetSmart Edge. И все сделки с ETF через Schwab проходят без комиссии.


Schwab’s Intelligent Portfolios Premium

Денежный эксперт Кларк Ховард дает три основных рекомендации для людей, которые ищут финансового консультанта:

  1. Найдите ближайших к вам платных сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP) через сеть планирования Garrett.
  2. Воспользуйтесь услугами личного консультанта Vanguard (PAS).
  3. Используйте интеллектуальные портфели Schwab Premium.

Intelligent Portfolios — робот-консультант Schwab начального уровня (подробнее об этом скоро). Если вы инвестируете 25 000 долларов или более, вы имеете право на Премиум, который открывает доступ к команде CFP.

Однако эта услуга, вероятно, не имеет смысла, если вы не инвестируете значительно больше 25 000 долларов.

Вы заплатите единовременный первоначальный взнос в размере 300 долларов США. После обсуждения ваших финансовых целей CFP создаст для вас дорожную карту, в которой будут учитываться ваши доходы, расходы, инвестиционный портфель, пенсионные планы и многое другое.

После этого вы будете платить 30 долларов в месяц за постоянный доступ к CFP (не обязательно к одному и тому же), своей цифровой финансовой дорожной карте и инструментам онлайн-планирования.

Вот годовые сборы, которые вы будете платить в первый год (включая единовременную плату в размере 300 долларов США) и второй год в зависимости от суммы ваших инвестиций:

Инвестиции Стоимость первого года Годовая плата Стоимость второго года Годовая плата
25000 долларов 660 долларов 2.64% $ 360 1,44%
50 000 долл. США 660 долл. США 1,32% долл. США 360 0,72%
100 000 долл. США 660 долл. США 0,66% долл. США 360 0,36%
200000 долларов 660 долларов 0,33% 360 долларов 0,18%

Вы разблокируете сбор налоговых убытков, если вложите не менее 50 000 долларов. Чем больше вы вкладываете, тем меньшую годовую плату вы платите, хотя ежемесячная плата в размере 30 долларов остается прежней.

Представители финансовых СМИ часто называют 1% годовой ставкой ориентира для финансовых консультантов. По правде говоря, гонорары, взимаемые финансовыми консультантами, сильно различаются. Для справки, PAS Vanguard взимает годовой сбор в размере 0,30% без дополнительных авансовых платежей.

Schwab’s Intelligent Portfolios Premium может быть недорогим способом получить полный доступ к CFP. Но из-за структуры ценообразования сумма, которую вы инвестируете, может кардинально изменить ваши годовые расходы к лучшему.


Часто задаваемые вопросы о Charles Schwab

Предлагает ли Schwab робо-консультанта?

Да.Робо-советник Schwab начального уровня называется Schwab Intelligent Portfolios. Он требует минимальных вложений в размере 5000 долларов США и не требует комиссии за управление аккаунтом.

Однако распределение денежных средств в портфелях Schwab имеет тенденцию быть высоким — обычно от 8 до 10% в зависимости от вашей терпимости к риску и других факторов. Он также склоняется к облигациям.

Согласно подробному отчету Backend Benchmarking о робо-консультантах в третьем квартале 2020 года, Schwab произвела годовой доход в размере 3.21% за предыдущие три года, худший показатель среди робо-консультантов, измеренных компанией.

Intelligent Portfolios также не предлагает сбор налоговых убытков, если вы не инвестируете не менее 50 000 долларов.

Таким образом, Intelligent Portfolios не попал в мой список лучших робо-советников.

Каковы возможности финансового консультанта Schwab?

Я уже говорил о робо-советнике Schwab, а также о Intelligent Portfolios Premium.

Однако у Schwab есть и другие варианты, если вы хотите работать с финансовым консультантом.

Если у вас есть как минимум 1 миллион долларов для инвестирования, вы можете получить доступ к частному клиенту. Годовая комиссия начинается с 0,80% и уменьшается при достижении определенных инвестиционных порогов.

Private Client дает вам команду людей, с которыми можно работать. Они дадут советы по страхованию, налогам, пенсионному планированию, управлению инвестициями и многому другому.

Если у вас есть как минимум 500 000 долларов для инвестирования, вы можете обратиться за советом через сеть консультантов Schwab. Это местные CFP, которые связаны со Schwab и проверены ею.

Schwab также предлагает управляемые портфели (минимум 25 000 долларов США для портфеля паевых инвестиционных фондов или ETF) и выбор управляемого счета (минимум 100 000 долларов США для портфеля акций или облигаций), если вы просто ищете профессиональные рекомендации по инвестициям.

Schwab’s ThomasPartners Strategies предлагает инвестиционные планы, специально разработанные для пенсионных лет.

Могу ли я использовать Schwab в качестве банка?

Да. Schwab Bank предлагает текущие и сберегательные счета.

Вы также можете получить различные банковские продукты и функции через свой брокерский счет в Schwab, в том числе:

  • 0.01% процентов на неинвестированные наличные
  • Бесплатная проверка
  • Дебетовая карта
  • Оплата счетов через Интернет
  • Доступ к банкоматам, включая неограниченные скидки для банкоматов вне сети
  • Отсутствие комиссии за транзакции за границей при покупках по дебетовой карте
  • Страхование FDIC до $ 500 000

Предлагает ли Schwab дробные акции?

Да, Charles Schwab предлагает дробные акции через программу под названием «Stock Slices».

Дробные акции позволяют инвестировать в компанию на основе суммы в долларах, а не путем покупки определенного количества акций.

Цена одной акции Amazon по состоянию на февраль 2021 года составляет более 3000 долларов. Раньше, если ваш портфель был небольшим и вы хотели диверсифицироваться, вы, возможно, не смогли бы оправдать покупку доли Amazon. Дробные акции открыли эту возможность.

«Фрагменты акций»

Schwab более ограничены, чем дробные акции, предлагаемые некоторыми компаниями. Schwab позволяет одновременно инвестировать в 10 компаний, предлагая «кусочки» стоимостью всего 5 долларов каждая. Но компании должны быть частью S&P 500.


Последние мысли

Унаследованные компании могут стать толстыми и счастливыми. Только не Шваб. Несмотря на то, что Schwab существует уже 50 лет, он все еще борется за то, чтобы обслуживать своих клиентов и опережать своих конкурентов (новых и старых).

Schwab стала главной новостью, когда отменила комиссию по сделкам и приобрела TD Ameritrade. Будет интересно посмотреть, как Schwab решит объединить свои продукты и услуги с TD Ameritrade в ближайшие несколько лет.

Как вы, вероятно, заключили в моем обзоре Schwab, я считаю ее одной из двух самых сильных всесторонних инвестиционных компаний, потому что она действительно хорошо обслуживает почти всех.


Другие материалы Clark.com, которые могут вам понравиться:

6 лучших приложений для торговли акциями и инвестирования в 2021 году

Лучшие приложения для торговли акциями позволяют бесплатно покупать и продавать различные инвестиции прямо с телефона или ноутбука.

В этой статье я объясню, является ли приложение для самостоятельной торговли лучшим выбором для вас. Я также помогу вам сориентироваться в огромном количестве вариантов, определив лучшие брокерские компании.


Лучшие приложения для торговли акциями и инвестиций в 2021 году

Не так давно самостоятельные инвестиции предполагали оплату дисконтным брокерам, таким как Schwab, Fidelity или TD Ameritrade, за выполнение ваших ордеров на покупку и продажу.

Затем Robinhood запустил бесплатные торги. Вскоре после этого из-за конкурентного давления многие дисконтные брокеры стали бесплатными. Таким образом, при компиляции лучших приложений для торговли акциями я сделал обязательными сделки на уровне 0 долларов. Если вы самостоятельный инвестор, в 2021 году вы можете совершать бесплатные сделки с акциями, ETF и опционами с большим количеством авторитетных брокеров.

Самые большие различия в современных приложениях для торговли акциями и инвестирования связаны с минимальными требованиями к депозиту, простотой использования, исследованиями, инструментами и доступом.Предлагаемые продукты среди лучших бесплатных приложений для торговли акциями могут сильно различаться.

Первоначально термин «дисконтный брокер» ассоциировался с компаниями, которые сбивали с толку лидеров отрасли. Мировые швабы позволили среднему розничному инвестору получить доступ к фондовому рынку без уплаты непомерных сборов или комиссий и без необходимости поддерживать высокие минимальные остатки на балансе.

Совсем недавно финтех-компании начали разрушать эти первоначальные разрушители. Хотя дисконтные брокеры все еще существуют, лучшие дисконтные брокеры теперь бесплатны.

В последние несколько лет в отрасли происходили почти постоянные изменения, поэтому неплохо получить самую свежую информацию о приложении для торговли акциями, которое вы хотите использовать.


Содержание

Лучшие приложения для торговли акциями и инвестициями
Компания Лучшее для Почему это входит в наш список
Fidelity В целом Потрясающая общая структура затрат, надежные инструменты, хорошие исследовательские данные
Interactive Brokers Международные рынки Лучший выбор международных инвестиционных возможностей
Robinhood Начинающие Самое простое и быстрое приложение, низкие затраты, дробные доли
Schwab ETFs Отличные инструменты для проверки и низкие затраты, особенно для ETFs
TD Ameritrade Инструменты и исследования Образовательный контент, исследования, инструменты и платформа среди лучших
Vanguard Пассивные инвесторы Недорогие паевые инвестиционные фонды и ETF

Верность: Лучшая в целом Рейтинг


Рейтинг

Комиссии

Минимальный депозит

Торгуемые
Активы

Типы счетов

Дробные
Акции

Android
Приложение

0 долл. США для акций, ETF, опционов

0 долл. США

Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, компакт-диски, металлы

Облагаемые налогом, пенсионные, HSA, траст

Да

4.6

4,8

Подробности: Fidelity предлагает чрезвычайно редкое сочетание низкой стоимости и сильных характеристик, что делает его идеальным для любого уровня инвестора.

Легко посмотреть, сколько лучших приложений для торговли акциями предлагают комиссию в размере 0 долларов, и предположить, что все они равны по цене. Но вам будет сложно найти платформу для самостоятельного инвестирования с более высокими показателями, чем Fidelity.

Fidelity заявляет, что не получает прибыли от продажи ваших заказов на покупку или продажу сторонним компаниям.Таким образом, клиенты получают лучшие цены при исполнении заказа. Fidelity предлагает множество паевых инвестиционных фондов с нулевым коэффициентом расходов, и более 3400 из них не несут комиссии за транзакции.

Несмотря на такие низкие цены, Fidelity предоставляет, пожалуй, лучшую исследовательскую информацию среди всех приложений для торговли акциями и инвестирования. На его сайте вы можете найти отчеты об акциях от 20 различных сторонних исследовательских фирм. Собственный анализ рынка компании Fidelity Viewpoints также получает восторженные отзывы. Добавьте к этому простой в использовании подробный скринер акций с изобилием опций.

Но подождите. Более того: Fidelity предлагает образовательные возможности через бесплатную личную помощь и семинары для инвесторов, а также надежный центр онлайн-обучения.

Интерактивные брокеры: лучшие для международных рынков Рейтинг


Рейтинг

Комиссии

Минимальный депозит

Торгуемые
Активы

Типы счетов

Дробные
Акции

Android
Приложение

0 долл. США для акций, ETF

0 долл. США

Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, облигации, металлы, фьючерсы

Облагаемые налогом, пенсионные фонды, траст

Да

064

Да

3.5

3,4

Подробности: Если вы хотите торговать по всему миру и круглосуточно, Interactive Brokers может быть лучшим приложением для торговли акциями из США.

Имея доступ к 125 международным рынкам в более чем 30 странах с использованием 22 валют, включая акции, опционы, фьючерсы и облигации, Interactive Brokers предлагает, вероятно, самый большой выбор международных инвестиционных возможностей.Вы также можете инвестировать в более чем 8300 паевых инвестиционных фондов без уплаты комиссии за транзакцию. Если вы изучаете паевые инвестиционные фонды, компания порекомендует аналогичные ETF, которые стоят меньше.

Interactive Brokers также является одной из лучших платформ в отрасли с точки зрения исполнения ордеров, активно помогая вам обеспечивать наилучшую возможную цену для ваших сделок.

Инвестиционный план начального уровня «IBKR Lite» предлагает бесплатную торговлю местными акциями и ETF. Он также позволяет торговать дробными акциями и имеет минимум $ 0 на счете.Таким образом, Interactive Brokers может конкурировать с другими компаниями из этого списка по цене.

Если вы используете его только для бесплатной торговли акциями из США, вероятно, есть платформы, которые предлагают вам лучшие функции. Но если вы хотите поскорее выйти на широкий спектр международных рынков по невысокой цене — а затем удерживать эти запасы в течение длительного времени — это хороший вариант.

Тем не менее, Interactive Brokers, похоже, ориентирована на профессиональных инвесторов. Его план IBKR Pro создан для профессионалов, которые хотят торговать на международном рынке.Независимо от того, являетесь ли вы клиентом Lite или Pro, вы заплатите 0,005 доллара за акцию на международных торгах (минимум 1 доллар за сделку). Для крупных трейдеров ставки могут быть еще ниже.

Структура ценообразования для плана Pro сложна, хотя для лиц, занимающихся такими видами международной торговли, она пользуется большим уважением и считается очень выгодной.

Robinhood: лучшее для начинающих Рейтинг


Рейтинг

Комиссии

Минимальный депозит

Торгуемые
Активы

Типы счетов

Дробные
Акции

Android
Приложение

0 долл. США для акций, ETF, опционов

0 долл. США

Акции, ETF, опционы, криптовалюта, металлы

Облагаемый налогом

Да

4.4

4,8

The Details: Приложение Robinhood является самым простым, быстрым и легким в использовании из всех рассмотренных мною инвестиционных платформ. В нем не так много графиков и исследований. Но если вы новый инвестор, возможно, вам все равно не нужна такая информация. Robinhood дает вам достаточно информации, чтобы изучить основы инвестирования, а затем легко выполнять сделки — не увязая в данных, которые вы, возможно, не понимаете.

Пользователи

Thoughtful Robinhood найдут сторонние источники для исследований и анализа и будут использовать приложение в основном для отслеживания своих портфелей и выполнения бесплатных сделок.

Robinhood несет хотя бы косвенную ответственность за каждое из инвестиционных приложений, предлагающих комиссию в размере 0 долларов США по акциям и ETF. Компания следовала идеалу Кремниевой долины «двигайся быстро и ломай все», разрушив индустрию дисконтных брокеров и привлекая заголовки к нововведениям и противоречиям.

Robinhood позволяет торговать дробными акциями, поэтому, даже если у вас небольшой капитал, вы можете создать хорошо диверсифицированный портфель.Он также поддерживает торговлю криптовалютой. Так что, если вы хотите, вы можете окунуться в мир криптовалютной торговли, купив всего лишь 1 доллар в биткойнах.

Robinhood делает все максимально простым и быстрым. Например, когда вы регистрируетесь в Robinhood, до 1000 долларов ваших депозитов мгновенно становятся доступными для торговли, даже до того, как перевод будет завершен.

Robinhood также предлагает счет для управления денежными средствами. По состоянию на январь 2021 года он приносит 0,30% годовых.

Schwab: Лучшее для ETF Рейтинг


Рейтинг

Комиссии

Минимальный депозит

Торгуемые
Активы

Типы счетов

Дробные
Акции

Android
Приложение

0 долл. США для акций, ETF, опционов

0 долл. США

Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, облигации, компакт-диски, металлы, фьючерсы

Налогооблагаемый, пенсионный фонд, HSA Trust

Да

3.9

4,8

Подробности: Хотя его веб-сайт (и недавнее освещение в отраслевых СМИ) может заставить вас поверить в то, что Schwab подталкивает вас к полному обслуживанию или робо-советнику, самостоятельные инвесторы все еще имеют место в этой устаревшей брокерской компании.

Компания претерпела серьезные изменения за последние два года, снизив комиссионные и выкупив TD Ameritrade в результате слияния, которое должно быть завершено в течение следующих трех лет.

Особенно если вы загрузите собственное программное обеспечение StreetSmart Edge, Schwab может быть лучшим местом для инвестирования в ETF, что является популярной недорогой, хорошо диверсифицированной долгосрочной стратегией.StreetSmart Edge предлагает более 150 вариантов проверки для ETF. Это сложный инструмент, который доступен вам, даже если вы не являетесь клиентом Schwab. Schwab также позволяет одновременно исследовать акции, ETF и паевые инвестиционные фонды. В целом, инструменты Schwab для исследований и инвестирования являются одними из лучших в отрасли.

Компания предоставляет клиентам доступ к собственным индексным фондам и ETF и предлагает более 500 фондов с коэффициентом расходов не более 0,50%.

Schwab также предлагает дробные акции, но они несколько ограничены.Под названием Schwab Stock Slices минимальные вложения составляют 5 долларов США, вы можете покупать не более 10 ломтиков за раз, а предложения ограничены S&P 500.

В Schwab вы будете получать всего 0,01% годовых от неинвестированных денежных средств, что очень мало. Тем не менее, одна из причин, по которой Schwab смогла перейти на комиссию в размере 0 долларов, заключается в том, что она получает значительную часть своего дохода за счет неинвестированных денежных средств своих клиентов.

TD Ameritrade: Лучшее для инструментов и исследований Рейтинг


Рейтинг

Комиссии

Минимальный депозит

Торгуемые
Активы

Типы счетов

Дробные
Акции

Android
Приложение

0 долл. США для акций, ETF, опционов

100 долл. США

Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, компакт-диски, облигации, металлы, фьючерсы

Налогооблагаемый, пенсионный фонд, HSA Trust

3.6

4,7

Подробности: Schwab приобрела TD Ameritrade и, как сообщается, интегрирует TD Ameritrade в свою деятельность к концу 2023 года. До сих пор неясно, какое именно влияние это окажет на тех, кто инвестирует через TD Ameritrade, так что сохраняйте это. в уме. Но есть аргумент, что в нынешнем виде TD Ameritrade — лучшее приложение для торговли акциями в 2021 году.

TD Ameritrade не предлагает дробные акции, что является одним из его недостатков.Его веб-сайт противоположен опыту Robinhood, который содержит скудную информацию, но по нему легко ориентироваться. TD Ameritrade предоставляет клиентам такой всплеск образовательного контента (включая собственную медиа-сеть), исследовательских и инвестиционных инструментов, что может быть непросто пробираться через лес функций, чтобы найти то, что вам нужно.

Платформа достаточно разносторонняя, чтобы предоставить хороший продукт для внутридневных трейдеров, трейдеров фьючерсов и трейдеров опционов. Но он не специализируется. Пока вы придерживаетесь основных инвестиционных стратегий, TD Ameritrade сможет удовлетворить ваши потребности.

Его настольная платформа под названием «thinkorswim» — одна из лучших, которые вы найдете для диаграмм и данных в реальном времени. Она так же настраиваема и многофункциональна, как и любая инвестиционная платформа, предлагающая сделки на уровне 0 долларов. Также есть приложение thinkorswim. Но TD Ameritrade Mobile, приложение, предназначенное для более случайных инвесторов, имеет множество хороших функций.

Брокеры редко взимают нулевую комиссию с акций, ETF и опционов и при этом предлагают такие качественные исследования, обучение и инструменты. TD Ameritrade также предлагает торговлю более чем 4000 паевых инвестиционных фондов с нулевой комиссией за транзакцию и более 700 с коэффициентом расходов 0.50% или меньше.

Vanguard: лучшее для пассивных инвесторов Рейтинг


Рейтинг

Комиссии

Минимальный депозит

Торгуемые
Активы

Типы счетов

Дробные
Акции

Android
Приложение

0 долл. США для акций, ETF, опционов

0 долл. США

Акции, ETF, опционы, паевые инвестиционные фонды, компакт-диски, облигации, металлы

Облагаемые налогом, пенсионные фонды, траст

2.6

4,7

Подробности: Vanguard стал синонимом недорогого инвестирования по принципу «покупай и держи» — и не зря. Он предлагает большое количество собственных недорогих паевых инвестиционных фондов и ETF. Это в дополнение к более чем 3100 паевым инвестиционным фондам, которые не взимают комиссий за транзакции.

Согласно исследованию Morningstar, проведенному в июне 2020 года, средний коэффициент расходов паевых инвестиционных фондов и ETF составляет 0,45%. Среднее значение Vanguard составляет 0,10%. Кроме того, в начале прошлого года комиссионные снизились до 0 долларов, что является значительным шагом для компании, которая управляла 6 долларами.2 триллиона мировых активов на тот момент.

Основатель Vanguard Джек Богл изобрел индексные фонды. Многие из лучших робо-советников следуют стратегии, напоминающей то, что Vanguard уже давно предлагает самостоятельным инвесторам.

Если ваша цель — следовать той долгосрочной инвестиционной стратегии, которую рекомендует денежный эксперт Кларк Ховард, компания Vanguard создана для вас. Одним из недостатков является то, что инструменты и данные Vanguard не так надежны, как несколько других имен в этом списке.Но вам не нужны такие инструменты, если вы хотите покупать и держать паевые инвестиционные фонды, индексные фонды и ETF.

Обратите внимание: если вы обычный инвестор, то минимальные требования к инвестициям могут оказаться для вас слишком высокими. Вариант робо-советника Vanguard требует инвестиций в размере 50 000 долларов. Многие из его собственных фондов имеют минимальные инвестиции от 1000 до 3000 долларов.


Другие варианты приложения для торговли акциями и инвестирования

Вот еще несколько компаний, которые я серьезно рассматривал, чтобы включить их в наш список лучших приложений для торговли акциями в 2021 году.Они не вошли в список по причинам, которые я считаю незначительными, так что эти компании, возможно, стоит рассмотреть в вашей личной ситуации.

Например, Кларк не рекомендует торговлю опционами, которая рискованна и больше похожа на ставки, чем на долгосрочное инвестирование. Но некоторые люди торгуют опционами, и есть одна платформа, которая выделяется своей способностью служить этим людям.

Все перечисленные ниже варианты предлагают комиссию в размере 0 долларов США для акций и ETF.

Компания Почему она выделяется Характеристики учетной записи
E * TRADE Большой опыт работы с мобильными устройствами • Мобильное приложение считается одним из лучших в отрасли.
• Требуется минимальный баланс в размере 1000 долларов США для торговли через мобильный телефон.
• Приложение включает доступ к Bloomberg TV, графикам, сторонним исследованиям и программам просмотра.
deliciousworks Лучшее для трейдеров опционов • Предназначено для частых трейдеров опционов.
• Графики фокусируются на вероятности получения прибыли от ваших торговых идей по опционам.
• Его инструменты оценивают распространенные опционные сделки, такие как железные кондоры и бабочки.
TradeStation Лучшее для активных трейдеров • Запутанная, но гибкая структура цен может принести пользу активным трейдерам.
• Графики и инструменты — одни из лучших в отрасли.
• Отлично подходит для опытных трейдеров, использующих собственные стратегии.

Как выбрать приложение для торговли акциями и инвестиций?

Не проходите «Вперед» и не собирайте 200 долларов, пока не проверите затраты. Кларк говорит, что это применимо всякий раз, когда вы планируете потратить деньги, но это особенно важно при инвестировании.

В большинстве случаев в 2021 году у вас нет особых причин платить комиссию за покупку и продажу таких вещей, как акции, ETF и даже криптовалюту.

Важно понимать классы активов, которые предлагает каждая компания. Некоторые бесплатные приложения для инвестирования не позволяют инвестировать в паевые инвестиционные фонды, в то время как другие предоставляют доступ к тысячам из них.

Когда вы ищете лучшие приложения для торговли акциями, еще одна вещь, которую следует учитывать, — это то, насколько легко им пользоваться. Является ли приложение или веб-сайт интуитивно понятным и быстрым? Можете ли вы получить помощь от службы поддержки клиентов? Также не забудьте принять во внимание минимальные суммы на счете, исследовательские возможности и инвестиционные инструменты.


Каковы преимущества приложения для самостоятельного инвестирования?

Бесплатные приложения для торговли акциями:

  • Снизьте инвестиционные затраты. Брокеры с полным спектром услуг и робо-консультанты обычно взимают ежегодную комиссию за управление вашим портфелем. Обычно они также взимают плату за совершение сделок. Базовые версии лучших приложений для торговли акциями позволят вам покупать и продавать акции бесплатно. Выплата 0 долларов комиссионных сборов особенно хороша для активных трейдеров.Лучшие приложения для торговли акциями также не взимают ежегодную плату за управление.
  • Доступны каждому. Большинство приложений для самостоятельного инвестирования включают в себя низкие или нулевые минимальные счета и предлагают простые в использовании платформы для мониторинга вашего портфеля и выполнения сделок. Раньше инвестирование предназначалось только для богатых. Но лучшие приложения для торговли акциями демократизировали инвестирование.
  • Дайте вам контроль. Если вы предпочитаете принимать собственные инвестиционные решения и хорошо разбираетесь в использовании инструментов и ресурсов, самостоятельные приложения — отличное решение.
  • Постоянно улучшаются. Давление конкуренции между приложениями для самостоятельного инвестирования в 2021 году очень выгодно для клиентов. Платформы для самостоятельного инвестирования постоянно снижают цены, расширяют возможности и вводят новшества, чтобы выделиться для вас, инвестора.

Каковы недостатки приложения для самостоятельного инвестирования?

У бесплатных приложений для самостоятельного инвестирования есть некоторые недостатки. Их:

  • Не давайте человеческих советов. Бесплатные инвестиционные приложения обычно не позволяют общаться с людьми для получения рекомендаций по инвестированию. Если вас пугает сама идея инвестирования, самостоятельные приложения могут не для вас.
  • Требуются знания, дисциплина и навыки. Очень похоже на то, что вас развязывают в казино с полным карманом наличных и без присмотра. Можно легко потерять деньги — или, по крайней мере, не получить максимальную прибыль — если вы не знаете, куда положить эти деньги. Вам не нужно быть ученым-ракетчиком, чтобы успешно инвестировать собственные деньги в 2021 году, но вам нужен здравый смысл, целеустремленность и самообладание.
  • Не справитесь со всеми финансовыми потребностями, которые у вас есть. Консультанты с полным комплексом услуг могут справиться со всеми вашими финансами, предлагая налоговые консультации, имущественное планирование, инвестирование, пенсионное планирование и многое другое. Бесплатные инвестиционные приложения этого не сделают. С другой стороны, видео на YouTube и статьи из хороших источников обычно бесплатны и могут научить вас всему этому.
  • Сделать выбор непростым. Количество вариантов постоянно растет. Выбор между лучшими приложениями для торговли акциями может быть трудным.Вот почему я написал эту статью, чтобы помочь!

Часто задаваемые вопросы о приложениях для торговли акциями и инвестициях

Что такое финансовый консультант с полным спектром услуг?

Брокер или финансовый консультант с полным спектром услуг — это лицензированный профессионал, который предлагает вам индивидуальный совет по вашим инвестициям, налогам, выходу на пенсию, планированию имущества и многому другому. Проще говоря, консультант с полным спектром услуг — это эксперт, которому вы платите, чтобы позаботиться обо всех ваших финансовых потребностях.

Это самый дорогой способ вложить ваши деньги, поскольку консультанты с полным спектром услуг, как правило, взимают самые высокие комиссии и сборы.

Большинству людей не нужен такой уровень обслуживания. Комиссии будут иметь большое значение для вашей долгосрочной рентабельности инвестиций, поэтому рассмотрите возможность использования одного из приложений для торговли акциями, описанных в этом посте, или робо-советника.

Что такое робо-советники?

Робо-советник — это цифровая платформа, которая автоматически инвестирует ваши деньги в один из нескольких диверсифицированных портфелей в зависимости от вашего возраста, устойчивости к риску и финансовых целей.

Они значительно дешевле, чем финансовые консультанты с полным спектром услуг, но дороже, чем приложения для самостоятельного инвестирования, подобные тем, что описаны в этой истории. Робо-консультанты полезны, если вы не заинтересованы в управлении собственными инвестициями.

Я также написал о лучших робо-советниках, если вам интересно узнать больше.

Что такое дробные акции и кто их предлагает?

Не так давно, если вы хотели инвестировать в публично торгуемую компанию, ваши минимальные инвестиции были равны цене одной акции.Но это может стоить сотни долларов (или больше). На момент написания статьи одна акция Amazon (AMZN) стоила более 3100 долларов.

Долевые акции позволяют вам решить, сколько денег вы хотите инвестировать в компанию. Если вы хотите купить акции Amazon на 5 или 5000 долларов, дробные акции откроют вам эту возможность.

Дробные акции — отличный инструмент, который позволяет диверсифицировать свой инвестиционный портфель даже с небольшой суммой денег. Они могут помочь вам купить акции компании, которую вы иначе не могли бы себе позволить.Покупка дробных акций также позволяет найти место для оставшихся неинвестированных денежных средств, когда вы закончите делать крупные покупки.

Robinhood, SoFi, Schwab, Cash App, Fidelity и Interactive Brokers — это лишь некоторые из компаний, предлагающих частичную торговлю акциями.

Действительно ли эти приложения для торговли акциями бесплатные?

В 2021 году вы действительно сможете покупать и продавать акции бесплатно. Однако это не означает, что компания, которую вы используете для совершения этих сделок, является благотворительной.

Robinhood, пионер свободной торговли, зарабатывает абсурдные суммы денег за счет так называемой оплаты за поток заказов (PFOF).Компании, предлагающие бесплатную торговлю, часто получают большую часть своего дохода от PFOF, передавая исполнение сделки третьим сторонам. По крайней мере, PFOF может вызвать небольшие задержки в исполнении ордера, что может негативно повлиять на вашу торговлю.

Большинство приложений с бесплатными торгами предлагают дополнительные функции по цене. Некоторые из них прикреплены к более крупным компаниям, предлагающим другие услуги, например, банковское дело. Некоторые приложения для торговли акциями зарабатывают проценты на таких вещах, как неинвестированные деньги.

И каждое приложение для торговли акциями взимает комиссию за определенные транзакции.Например, обычно вам придется заплатить комиссию за передачу своего портфеля другому брокеру.

Безопасно ли инвестировать в приложения?

Да, в том смысле, что любое стоящее инвестиционное приложение застраховано SIPC. SIPC предлагает защиту до 500 000 долларов на вашем индивидуальном брокерском счете, если компания столкнется с финансовыми проблемами. Таким образом, вы не потеряете свои деньги только потому, что платформа, которую вы используете, выйдет из бизнеса.

Компании, стоящие за этими приложениями, также регулируются FINRA и SEC.

Однако вы все равно можете потерять каждый доллар, вложенный в эти приложения. Можно совершать рискованные сделки, которые полностью уничтожат ваш инвестиционный портфель. Поэтому важно использовать долгосрочные, хорошо диверсифицированные инвестиционные стратегии. Фондовая биржа — это не казино, и ее нельзя рассматривать как таковую.

Могу ли я инвестировать во что-нибудь в приложении?

Лучшие приложения для торговли акциями позволяют инвестировать в различные средства, включая внутренние и международные акции, ETF, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, криптовалюту, облигации, товары, опционы на акции, недвижимость и многое другое.

Редко бывает, что одна инвестиционная платформа обеспечивает доступ ко всем возможным типам инвестиций. Одна платформа может предложить вам доступ к тысячам иностранных акций, а другая может предложить только несколько десятков.

Поэтому важно понимать, что приложение для торговли акциями позволяет вам покупать и продавать, особенно если вы думаете, что когда-нибудь будете инвестировать во что-то, кроме местных акций.


Последние мысли

Я понимаю, чем привлекательны робо-советники.Это надежные, недорогие инвестиционные компании.

Я также понимаю преимущества брокерских услуг с полным спектром услуг, особенно для тех, у кого намного больше денег и сложностей, чем у меня.

Но как человек, который не прочь закатать рукава и провести исследование, вы не сможете превзойти цену самостоятельных приложений: бесплатно.

Я не хочу отдавать свою прибыль компании. А в 2021 году есть хорошие бесплатные варианты во всех возможных вариантах. Как никогда легко найти приложение для самостоятельной торговли и инвестирования, которое соответствует вашим личным целям и предпочтениям.


Еще контент Clark.com вам может понравиться:

SEC.gov | Инвестиционные компании

Как правило, «инвестиционная компания» — это компания (корпорация, деловой траст, товарищество или общество с ограниченной ответственностью), которая выпускает ценные бумаги и в основном занимается инвестированием в ценные бумаги.

Инвестиционная компания инвестирует деньги, которые она получает от инвесторов, на коллективной основе, и каждый инвестор участвует в прибылях и убытках пропорционально доле инвестора в инвестиционной компании.Эффективность инвестиционной компании будет основываться (но не будет идентична) доходности ценных бумаг и других активов, которыми владеет инвестиционная компания.

Федеральные законы о ценных бумагах делят инвестиционные компании на три основных типа:

Каждый тип имеет свои уникальные особенности. Например, паевые инвестиционные фонды и паевые инвестиционные фонды «подлежат выкупу» (это означает, что, когда инвесторы хотят продать свои акции, они продают их обратно фонду или трасту или брокеру, действующему от имени фонда или траста, по приблизительной стоимости чистых активов. ).С другой стороны, паи закрытых фондов обычно не подлежат погашению. Вместо этого, когда инвесторы закрытых фондов хотят продать свои акции, они обычно продают их другим инвесторам на вторичном рынке по цене, определяемой рынком. Кроме того, существуют вариации внутри каждого типа инвестиционных компаний, таких как фонды акций, фонды облигаций, фонды денежного рынка, индексные фонды, интервальные фонды и биржевые фонды (ETF).

Некоторые типы компаний, которые изначально могут казаться инвестиционными, могут фактически исключаться в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах.Например, частные инвестиционные фонды с количеством инвесторов не более 100 и частные инвестиционные фонды, каждый из инвесторов которых имеет значительный объем инвестиционных активов, не считаются инвестиционными компаниями, даже если они выпускают ценные бумаги и в основном занимаются инвестированием в ценные бумаги. . Это может быть связано с частным характером их предложений или финансовыми средствами и сложностью их инвесторов. Для получения дополнительной информации об этих типах частных инвестиционных фондов, пожалуйста, обратитесь к разделу «Хедж-фонды» в нашей базе данных Fast Answers.

Перед покупкой акций инвестиционной компании вы должны внимательно прочитать всю доступную информацию о фонде, включая его проспект и последний отчет акционеров.

Инвестиционные компании регулируются в основном Законом об инвестиционных компаниях 1940 года, а также правилами и регистрационными формами, принятыми в соответствии с этим Законом. Инвестиционные компании также подпадают под действие Закона о ценных бумагах 1933 года и Закона о фондовых биржах 1934 года. Для определения «инвестиционной компании» вам следует обратиться к Разделу 3 Закона об инвестиционных компаниях 1940 года и правилам этого раздела.

Лучшие инвестиционные компании 2021 года | ConsumerAffairs

FutureAdvisor Читать 19 отзывов

Выполняет ребалансировку портфелей в соответствии с допустимым уровнем риска и целевым распределением. Пытается минимизировать отток и налоговые последствия. Работает со счетами TD Ameritrade и Fidelity. Доступны сделки с акциями и ETF. Ежегодные сборы по фиксированной ставке.

Авангард Читать 262 отзыва

Компания по управлению инвестициями с более чем 30 миллионами инвесторов. Получите доступ к финансовым советам, инвестициям, инструментам выхода на пенсию и анализу рынка. Выберите личного финансового консультанта, полностью цифровую консультацию или сделайте сам инвестирование.

Merrill Lynch Читать 340 отзывов

Предлагает традиционное управление капиталом, пенсионное планирование, сбережения, инвестиции и аннуитеты.Поработайте с консультантом, чтобы настроить финансовый план. Начисляет комиссии с брокерских счетов.

Charles Schwab & Co. Читать 301 отзыв

Предлагает брокерские услуги, пенсионное планирование, финансовые консультации и специализированные решения. Комиссия 0 $ на онлайн-торгах. Нет торговых минимумов и нет минимумов на счете.Предварительная цена указана в Интернете.

Америприз Финансовый Читать 395 отзывов

Предоставляет широкий спектр финансовых услуг. Продукты включают страхование, аннуитеты, инвестиции, банковское дело и управление денежными средствами. Доступны IRA, паевые инвестиционные фонды, акции, ETP, облигации, альтернативные инвестиции и UIT.

TD Ameritrade Читать 341 отзыв

Предлагает бесплатные настольные, веб-и мобильные платформы для инвесторов различного уровня. Никаких комиссий за онлайн-торги акциями, ETF и опционами. Традиционные услуги управления включают планирование целей и выбор портфелей на ваш выбор.

E * ТОРГОВЛЯ Читать 453 отзыва

Доступны брокерские, пенсионные, основные и управляемые портфели, а также счета для малого бизнеса.Выбирайте из акций, опционов, паевых инвестиционных фондов, ETF, фьючерсов, облигаций, компакт-дисков и готовых портфелей. Прозрачные цены и тарифы.

Американский век Читать 18 отзывов

American Century — это частная компания по управлению инвестициями. Он ориентирован исключительно на управление капиталом. Компания была основана в 1958 году, ее штаб-квартира находится в Канзас-Сити, штат Миссури, а также другие офисы по всему миру.

Fidelity Investments Читать 651 отзыв

Предлагает комплексное управление капиталом, пенсионное планирование, управление инвестициями и другие финансовые услуги. Выберите индивидуальное планирование из советника, робота-консультанта или гибрида. Никаких комиссий или минимумов для открытия счета.

Услуги по пруденциальному управлению инвестициями Читать 37 отзывов

Предлагает разнообразное сочетание инвестиционных решений, включая паевые инвестиционные фонды, ETF, сбережения колледжей и персонализированные портфели.Выбирайте из самоуправляемых счетов и портфелей. Применяются некоторые минимальные суммы инвестиций.

Паевые инвестиционные фонды Merrill Edge Читать 21 отзыв

Предлагает онлайн самостоятельные инвестиции. Бесплатные, неограниченные сделки с акциями, ETF и опционами. Минимальные инвестиции $ 0 для самостоятельных опционов. Никаких комиссий за годовой счет.Предоставляет аналитическую информацию.

Робин Гуд Читать 21 отзыв

Инвестируйте в акции и фонды. Торговые опционы, золото и криптовалюта. Без комиссионных сборов и минимального остатка на счете. Инвестируйте любую сумму в дробные акции. Совершайте сделки в режиме реального времени. Получите свои первые акции бесплатно при регистрации.

Интерактивные брокеры Читать 7 отзывов

Позволяет инвестировать в акции, опционы, фьючерсы, валюты, облигации и фонды с одного интегрированного счета. Получайте дополнительный доход от полностью оплаченных акций на вашем счете. Выберите один из тарифных планов IBKR Lite или IBKR Pro. Комиссионные начинаются с 0 долларов.

Желуди

Платформа для микроинвестирования.Предлагает управляемые инвестиции с вариантами устойчивых портфелей. Три уровня членства. Также делает проверку счетов. Обучает основам инвестирования.

Ellevest

Компания финансовых услуг, разработанная женщинами и для женщин. Создает персонализированные инвестиционные портфели на основе целей. Членство включает банковское обслуживание. Доступны бесплатные образовательные ресурсы и обучение со скидкой.

Аспект богатства

Консультационная онлайн-группа по инвестициям. Клиенты встречаются с консультантами в среднем четыре раза в год. CFP работают по принципу фиксированной оплаты без комиссий. Цены варьируются от 1800 до 6000 долларов в год. Никаких личных встреч.

Шедевры

Позволяет покупать доли произведений искусства.Выбирает активных художников, используя собственные данные. Искусство проводится несколько лет. Работает на вторичном рынке, на котором можно продавать акции произведений искусства.

Тайник

Предлагает приложение для личных финансов для инвестирования и банковского дела. Варианты инвестирования включают брокерские счета, IRA и инвестиционные счета для детей. Имеет три уровня подписки с ценами от 1 доллара в месяц.

вкусные работы

Брокерская площадка. Создан для активных трейдеров опционов. Также включает торговлю акциями. Предлагает только рынки акций, фьючерсов и опционов. Низкие комиссии. Не идеально для случайных инвесторов. Доступны несколько вариантов индивидуальных и совместных счетов.

TradeStation

Предлагает онлайн-трейдинг и брокерские услуги.Варианты инвестирования включают акции, ETF, опционы, фьючерсы и криптовалюты. Создан для новичков и профессионалов. Стоимость зависит от плана.

Финансовое планирование и управление инвестициями

Анимационное вступление к серии E2E, музыка

НАЗВАНИЕ СЛАЙДА : Воздействие инвестирования и будущее капитализма

СЛАЙД НАЗВАНИЯ ЭПИЗОДА: Часть 1 — Публикация и миф о более низкой доходности

QUYEN TRAN

Добро пожаловать в серию видеороликов BlackRock по фундаментальным акциям от «Эксперта к эксперту», ​​в которой наши специалисты по инвестициям объединяются с руководителями предприятий, политиками, политиками и учеными, которые являются лидерами в своих областях и влиятельными лицами в нашей глобальной экономике.Вместе они исследуют темы, которые движут рынками и влияют на принятие решений инвесторами.

Наш второй выпуск проливает свет на влияние инвестирования, и я очень рад представить вам двух пионеров и экспертов в этой области.

Сэр Рональд Коэн широко известен как отец импакт-инвестирования и европейского венчурного капитала. Он продвигает революцию глобального воздействия. Сэр Рональд является председателем Глобальной руководящей группы по импакт-инвестициям, инициативе по счетам со взвешенным воздействием в Гарвардской школе бизнеса и Portman Trust.Он родился в Египте и покинул страну как беженец в возрасте одиннадцати лет, когда его семья приехала в Соединенное Королевство. Он является автором книги «Влияние , изменение капитализма для достижения реальных изменений».

Эрик Райс — руководитель отдела импакт-инвестиций BlackRock. Он работает портфельным менеджером и является архитектором первой в мире стратегии диверсифицированного инвестирования в общественный капитал — Global Impact. В начале своей карьеры Эрик работал экономистом Всемирного банка и дипломатом в Руанде в США.С. Государственный департамент.

В первой части своего разговора, состоящего из трех частей, сэр Ронни и Эрик обсуждают влияние инвестирования и миф о более низкой доходности. Господа, пожалуйста, уберите его.

ЭРИК РАЙС

Спасибо, Куен. И привет, Ронни. Приятно видеть тебя.

Сэр Ронни Коэн

Привет, Эрик. Я тоже рада тебя видеть.

РИС

Итак, Ронни, мы с тобой оба годами являемся импакт-инвесторами. И исторически импакт-инвестиции существовали в очень ограниченном пространстве, сосредоточены на частных рынках и только на компаниях, которые стремятся решать большие мировые проблемы.Но теперь, в своей новой книге « Impact », вы пишете о более широкой концепции переосмысления капитализма. Итак, что эта идея переосмысления капитализма означает для вас? И почему это так важно в этот исторический момент?

COHEN

Отличный вопрос, Эрик. Мир меняет экономические парадигмы.

НАЗНАЧЕНИЕ: Основные изменения: компании оценивают не только прибыльность, но и влияние

Он переходит от риска / доходности к влиянию риска / доходности.И последствия этого изменения огромны, потому что они позволят нам измерить влияние компаний и сравнить не только их прибыльность, но и их влияние. И это сегодня является основанием для принятия инвестиционных решений. Но с поступлением новой информации мы сможем детально сравнивать влияние компаний.

РИС

Вы расширяете масштабы своей работы над счетами, взвешенными по воздействию, на всю экономику. Не могли бы вы рассказать нам немного о том, чего бы вы хотели этим достичь?

COHEN

Ага.Все думают, что мы не можем измерить воздействия.

CAPTION: Теперь доступны данные для измерения и количественной оценки воздействия

На самом деле, однако, существует масса общедоступной информации, которую мы можем использовать алгоритмы и большие данные для анализа и передачи инвесторам и другим заинтересованным сторонам. Итак, что делает инициатива по счетам, взвешенным по влиянию, в Гарвардской школе бизнеса — это брать метрики, которые были кропотливо подготовлены некоторыми удивительными организациями, такими как SASBI и GRI за последние десять или два десятилетия, и сортировать наиболее важные метрики, а затем создавать пути. монетизации этих показателей, чтобы мы могли отражать влияние на занятость, влияние продукта и операционное влияние на людей и планету с помощью финансовых счетов.

РИС

Мне нравится, как вы распространили это на всю экономику, на весь рынок.

РАЗДЕЛ СЛАЙД: Более широкое влияние: от частных к публичным рынкам

Моя команда понимает узкое определение импакт-инвестирования. Но мы расширяем кругозор по-другому, а именно от того, что было частным рынком, к тому, что было публичным рынком, признавая, что, если мы собираемся удовлетворить требования целей устойчивого развития Организации Объединенных Наций, было подсчитано, что это примерно 2 доллара.Ежегодный дефицит в 5 триллионов долларов для развивающихся рынков, а затем для достижения целей Парижского климатического соглашения еще примерно столько же, 2,5 триллиона долларов. Итак, чтобы получить дополнительные 5 триллионов долларов, которые необходимы, мы рассмотрели это и сказали, что инвестиционное воздействие должно перейти с частных рынков на государственные. Вот как мы подошли к этому.

CAPTION: Для достижения целей глобального воздействия требуется выход на открытые рынки

COHEN

Полностью согласен. Я полностью согласен с твоей характеристикой, Эрик.И то, что мы делаем, обеспечивая прозрачность корпоративного воздействия для инвесторов, заключается в том, что мы позволяем инвесторам оптимизировать риск / доходность и влияние, независимо от того, инвестируют ли они в классы частных активов, в публичные акции, в облигации и т. Д. другая форма инвестирования. Таким образом, измерение ESG с помощью учета воздействия ESG, если хотите, превращает ESG в инвестирование воздействия, которое имеет целью оказать влияние, но также и измерение созданного воздействия.

РИС

Меня удивляет, что есть одна проблема, которая, кажется, никогда не исчезнет.Мы слышим от клиентов наших семейных офисов и институциональных инвесторов, которые по-прежнему влияют на инвестирование, хотя с точки зрения благотворительности это звучит великолепно,

CAPTION: Импакт-инвестирование совместимо с фидуциарным обязательством максимизировать доход [06:27], оно не учитывает фидуциарное обязательство максимизировать доходность, это мнение о том, что инвестиционное воздействие обязательно снижает доходность.

COHEN

Итак, я думаю, что этот миф сейчас развенчан, Эрик. Есть много … Есть много причин, по которым влияние риска / доходности должно обеспечивать лучшую доходность, чем просто оптимизация соотношения риска / доходности.

РИС

Согласен. Это забавно. Несколько лет назад мы думали об этом. И это еще не было проверено. Теоретически мы могли бы сказать, не лучше ли вы инвестируете в эти длинные полосы неудовлетворенных потребностей, социальных или экологических? Или вы бы предпочли инвестировать в традиционных операторов, которые изо всех сил пытаются остаться на прежнем месте или которые борются с неэффективными активами?

Но теперь у нас была возможность его протестировать. Теперь мы можем увидеть, как выглядит доходность за несколько лет.И, по крайней мере, с нашей точки зрения, они очень хороши. Я не знаю, что вы видели со своей точки зрения.

COHEN

Я вижу то же самое. Я считаю, что соотношение риска и доходности — лучший способ вести бизнес и инвестировать сегодня. Сегодня вы должны быть сумасшедшими, чтобы инвестировать в компанию с хорошим продуктом, но которая наносит огромный вред окружающей среде и использует, например, детский труд, потому что становится ясно, что с изменением ценностей и влиянием политиков эти изменения ценности, эти компании будут регулироваться и облагаться налогами.

Итак, мир уже начал меняться.

ТРАН

Сэр Рональд и Эрик обсудили важные вопросы, касающиеся эффективного инвестирования. На мой взгляд, ключевой вывод согласуется с сообщением генерального директора BlackRock Ларри Финка.

CAPTION: Ларри Финк: «Чем больше ваша компания сможет продемонстрировать свою цель в предоставлении ценности своим клиентам, своим сотрудникам и сообществам, тем лучше вы сможете конкурировать и обеспечивать долгосрочную и стабильную прибыль для акционеров.”

Чем больше ваша компания сможет продемонстрировать свою цель в предоставлении ценности своим клиентам, своим сотрудникам и сообществам, тем лучше вы сможете конкурировать и обеспечивать долгосрочную стабильную прибыль для акционеров.

Мы надеемся, что вы настроитесь на вторую часть нашего сериала о влиянии, в котором сэр Ронни и Эрик сосредотачиваются на трех силах, движущих изменениями.

Выход из анимации и музыки

РАСКРЫТИЕ

Этот материал не предназначен для использования в качестве прогноза, исследования или совета по инвестициям, и не является рекомендацией, предложением или приглашением купить или продать какие-либо ценные бумаги или принять какую-либо инвестиционную стратегию.Выраженные мнения даны по состоянию на 25 мая 2021 г. и могут измениться по мере изменения последующих условий. Информация и мнения, содержащиеся в этом материале, получены из закрытых и непатентованных источников, которые BlackRock считает надежными, не обязательно исчерпывающими и точность их не гарантируется. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Нет никаких гарантий, что сделанные прогнозы сбудутся. Информация, содержащаяся в этом материале, остается на усмотрение читателя.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов . Показатели индекса показаны только в иллюстративных целях. Невозможно напрямую инвестировать в индекс. Инвестирование сопряжено с рисками, включая возможную потерю основной суммы долга. На эту информацию не следует полагаться как на исследование, инвестиционный совет или рекомендацию в отношении каких-либо продуктов, стратегий или, в частности, какой-либо безопасности. Этот материал предназначен исключительно для иллюстративных, образовательных или информационных целей и может быть изменен.

© 2021 BlackRock, Inc. BlackRock является товарным знаком BlackRock, Inc. Все остальные товарные знаки являются собственностью соответствующих владельцев.

УСРРМН0721У / С-1715117

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *