Инвестор компания: ООО «Инвестор» Москва (ИНН 7705577181)

Если есть конкретная функция или услуга, которая имеет значение для многих, скорее всего, Fidelity — одна из лучших в бизнесе для того, что вы хотите.

Вот некоторые вещи, которые Fidelity делает хорошо:

• Комиссии. Fidelity не взимает комиссию за сделки с акциями, ETF или опционами.Сейчас это стандарт для большинства серьезных брокерских фирм, но Fidelity также удалила многие общие комиссии, связанные с счетами. Он не использует оплату за поток заказов (PFOF) в качестве потока доходов и даже предлагает некоторые средства с коэффициентами нулевых расходов.
• Оформление заказа. Отказ от использования PFOF помогает клиентам получить наилучшую возможную цену на сделках. Fidelity делает еще один шаг вперед, предлагая Fidelity Dynamic Liquidity Management (FDLM), который помогает улучшить цены. Компания значительно улучшила выполнение заказов за последние несколько лет.Согласно статистике Fidelity, более 96% случаев она совершала сделки с акциями по той же цене или по лучшей цене, чем указанная котировка.
• Обучение инвесторов. Fidelity предлагает надежные перспективы для всех типов инвесторов. Существуют веб-сайты получше с точки зрения пользовательского опыта. Но трудно конкурировать с глубиной внутрифирменных (и даже очных) учебных материалов и возможностей Fidelity. Он также предлагает своим пользователям потоковые новостные ленты и видео с Bloomberg TV.
• Исследования. Есть больше способов оценить инвестиции, чем вы можете сосчитать. Fidelity предлагает больше возможностей, чем любой другой брокер (кроме, возможно, Schwab).
• Перки. Fidelity — крупная компания с грамотным маркетингом и большим капиталом. Таким образом, имеет смысл предложить такие стимулы для клиентов, как фонды Fidelity Zero, кредитная карта Fidelity Rewards (подробнее о них ниже), личную помощь в физических местах, семинары и многое другое. Продолжайте читать наш обзор Fidelity, чтобы узнать больше о некоторых из этих льгот.

Особенно, если вы делаете стандартные инвестиции, «минусы» Fidelity, вероятно, покажутся вам придирками. Если вы хотите следовать советам Кларка по сбережению и инвестированию, Fidelity — отличный выбор.

Однако ни один ресторан не может быть всем для всех. То же самое и с брокерскими фирмами.

Людей, которые хотят лучшие суши, не обязательно лучше всего обслуживает пятизвездочный французский ресторан, где подают суши.Особенно, когда на улице есть японский ресторан, специализирующийся на этом.

Вот некоторые недостатки Fidelity:

• Диапазон цен по фондам. Я расскажу о фондах Fidelity Zero более подробно в ближайшее время. Однако инвесторам следует учитывать «лучшие» фонды, которые предлагает брокерская компания, а также объем предлагаемых ею средств. У Fidelity много средств с приемлемым или отличным соотношением расходов. Но, например, по состоянию на июнь 2020 года средний коэффициент расходов Vanguard составлял 0.09% против 0,38% у Fidelity.
• Не всегда лучший выбор для специалистов. Fidelity предлагает респектабельную платформу для активных трейдеров. Но тем, кто ежедневно торгует на больших объемах, вероятно, лучше будет где-нибудь еще. Программа дробных акций Fidelity не так обширна, как у некоторых конкурентов. На платформе нельзя покупать отдельные криптовалюты.
• Счет управления денежными средствами приносит небольшие проценты. Fidelity платит 0,01% годовых с ваших неинвестированных долларов.Это ничтожно даже в такой среде с низким процентом.
• Информация и перегрузка платформы. Fidelity обслуживает отдельно активных и пассивных инвесторов. Это включает в себя различный набор учебных материалов, графиков, инструментов и торговых платформ. Если вы предпочитаете простоту, другие инвестиционные платформы могут быть вам более привлекательными. Если вы используете как пассивные, так и активные стратегии инвестирования, вам может потребоваться переключаться между разными платформами.

В 2018 году Fidelity стала первой брокерской компанией, предложившей фонды с коэффициентом расходов 0%.Это также не требует минимальных вложений. Для многих эти две темы — главный заголовок. Даже Vanguard, признанный лидером в области инвестирования в недорогие индексные фонды, не может претендовать на любую из этих характеристик.

Фонды Fidelity Zero:

• Индексный фонд большой капитализации (FNILX)
• Индексный фонд общего рынка (FZROX)
• Международный индексный фонд (FZILX)
• Индексный фонд расширенного рынка (FZIPX)

Учтите эти три вещи, прежде чем покупать фонды Fidelity Zero.

1. Налоговые обязательства

   ETF, как правило, имеют больше налоговых льгот, чем паевые инвестиционные фонды. Паевые инвестиционные фонды должны распределять прирост капитала (который подлежит налогообложению). Так что, если у вас есть пенсионный счет и вам не нужно беспокоиться о налогах на прирост капитала, фонды с нулевыми расходами — это прекрасно. Но чистые затраты могут сделать эти фонды отрицательными по сравнению с ETF, если у вас есть налогооблагаемый счет.

2. Не каждый фонд Fidelity имеет превосходный коэффициент расходов.

   Fidelity постоянно улучшала свои комиссионные, минимальные размеры и коэффициенты расходов.Но по сравнению с такими конкурентами, как Vanguard и Schwab, он по-прежнему предлагает довольно высокий процент средств с высокими коэффициентами расходов.

3. Рассмотрите общую картину

   Вы можете получить средства с почти нулевым коэффициентом расходов в Fidelity, Vanguard, Schwab и других. Да, есть разница между выплатой 0% и 0,10% в год. Но если вы в настоящее время инвестируете в недорогие фонды у другого брокера, вам придется закрыть эти позиции, чтобы перевести деньги в фонды Fidelity Zero.Этот шаг может стоить вам налогов и / или сборов, поэтому вам нужно посчитать. Кроме того, даже если индексные фонды отслеживают один и тот же эталонный тест, разница в производительности может быть достаточно большой, чтобы преодолеть разницу в 0,10%.

Кларк любит подписную карту Visa Fidelity Rewards, которую мы недавно рассмотрели.

Карта предлагает клиентам 2% кэшбэка на все покупки. Это очень конкурентоспособный вариант, особенно с учетом того, что он не взимает ежегодную плату и не требует, чтобы вы тратили средства в определенных категориях.

Кэшбэк неограничен. Таким образом, за каждую 1000 долларов, потраченных с использованием карты Fidelity Rewards Visa Signature Card, вы получите вознаграждение в размере 20 долларов.

Вы не обязаны возвращать деньги на счет Fidelity, но можете. Это удобный автоматизированный способ создания вашего инвестиционного портфеля (и, конечно же, хранения ваших денег в Fidelity). Вы можете вернуть деньги на следующие типы счетов в Fidelity:

• Брокерский счет
• Счет управления денежными средствами Fidelity
• Счет Fidelity 529 College Savings
• Пенсионный счет, такой как IRA
• Счет Fidelity Go
• Счет Fidelity Charitable Giving
• Счет сбережений здоровья (HSA)

Вместо наличных , вы также можете обменять свои бонусные баллы на путешествия, подарочные карты, кредиты в выписке по кредитной карте или товары.

Если бы мне пришлось описать Fidelity одним словом, я бы выбрал «всеобъемлющий».

Это распространяется на образовательный контент компании, размещенный в Учебном центре Fidelity. Речь идет о статьях, подкастах, видео, веб-семинарах, личной справке и стороннем контенте от Bloomberg.

Если есть спор, то веб-сайт Fidelity не выглядит современным с точки зрения потребления контента. Есть и другие брокерские компании, предлагающие сайты с улучшенным дизайном и навигацией.

Но если вы ищете учебный материал, которому можно доверять, Fidelity может оказаться непревзойденным. Дополнительным преимуществом является то, что Fidelity разрабатывает свой контент с учетом различных аудиторий, обслуживая инвесторов всех уровней.

And Fidelity проводит множество вебинаров. На той неделе, когда я написал эту статью, на три дня было запланировано четыре вебинара. Вы также можете смотреть эти веб-семинары по запросу, посещать занятия для начинающих или записаться на виртуальные сеансы коучинга.

Да.Fidelity имеет филиалы по всей территории Соединенных Штатов. Согласно веб-сайту Fidelity, у него 206 офисов в 37 штатах, а также Вашингтон, округ Колумбия,

Да. Фактически, Fidelity Go попала в мой список лучших робо-советников.

Его портфели больше коррелируют с акциями компаний с большой капитализацией в США, чем у большинства советников-роботов, поэтому последние несколько лет он показал хорошие результаты.

Fidelity Go не взимает ежегодную плату, пока вы не вложите 10 000 долларов.Затем 3 доллара в месяц, пока вы не инвестируете 50 000 долларов, и тогда цена выровняется на уровне 0,35% годовых.

Это единственный проверенный мною робот-консультант, в котором отсутствуют базовые коэффициенты расходов, поэтому цифры, которые вы только что прочитали, являются совокупными затратами.

Fidelity предоставляет услуги финансового консультанта трех уровней:

Финансовые консультанты Fidelity являются фидуциарами, что, по словам Кларка, является обязательным.

Он является поклонником гибридных вариантов, в которых используются цифровые или «роботизированные» советники для управления вашими инвестициями, предлагая вам полноценный доступ к сертифицированным специалистам по финансовому планированию (CFP).

Однако Кларк предпочитает услуги личного консультанта Vanguard (минимум 50 000 долларов, годовая плата 0,30%) и Intelligent Portfolios Premium от Schwab (минимум 25 000 долларов, единовременная плата за планирование 300 долларов, 30 долларов в месяц).

Если у вас достаточно активов, чтобы воспользоваться услугами финансового консультанта Fidelity более высокого уровня, вы получите такие привилегии, как кредитная карта с 3% кэшбэком и доступ к специалистам CFP, которые сосредоточены на таких вещах, как налоговая стратегия.

Дополнительные советы Кларка по финансовым консультантам можно найти здесь.

Фонды с установленной датой — это простой, но эффективный способ инвестирования для выхода на пенсию. Это одна из главных инвестиционных рекомендаций Кларка.

Однако, если вы решите использовать средства Fidelity с установленной датой, будьте очень осторожны. На первый взгляд кажется ли, что между ними есть большая разница?

• Fidelity Freedom 2055 Fund (FNSDX)
• Fidelity Freedom Index 2055 Fund (FDEWX)

Одно лишнее слово имеет огромное значение.Первый фонд, который является стандартным для Fidelity, активно торгуется с коэффициентом расходов 0,65%. Второй фонд — тот, в котором есть слово «индекс» — пассивно торгуется с коэффициентом расходов 0,12%.

Угадайте, какой из них работал лучше с момента появления FNSDX в июле 2017 года? Тот, который более чем в пять раз дешевле, и он значительно превосходит другой фонд (от 7,7% до 6,7% годовой рентабельности инвестиций).

Если вы используете целевой фонд Fidelity, постарайтесь выбрать тот, в котором есть слово «индекс».

Да. Fidelity предлагает счета для управления денежными средствами. Вы можете инвестировать с этих счетов, но они также предлагают многие функции традиционного банка, в том числе:

• Дебетовая карта
• Бесплатная проверка
• Бесплатный доступ к банкомату в любом банке
• Оплата и перевод электронных счетов
• 0 ежемесячных сборов
• 0 долларов США минимальный остаток на счете
• 0,01% годовых на неинвестированные наличные
• Деньги, застрахованные FDIC до 1 доллара.25 миллионов

Как и следовало ожидать, прочитав этот обзор Fidelity, компания преуспела и в этой области: она не взимает комиссий, которые взимают многие крупные банки.

Тем не менее, Fidelity настроена так, чтобы получать приличную прибыль от ваших денежных средств, поэтому вы найдете гораздо более выгодные процентные ставки в некоторых онлайн-банках и кредитных союзах.

Как вы можете понять из моего обзора Fidelity, независимо от того, только ли вы начинаете или у вас большое портфолио, мы здесь, в Clark.com думаю, что это отличное место для инвестиций.

Почти во всех основных категориях трудно найти брокерскую компанию лучше, чем Fidelity. Если я хочу выделить здесь несколько гнид, я бы сказал, что Vanguard имеет лучший общий выбор индексных фондов. И особенно после покупки TD Ameritrade, Schwab может опередить Fidelity с точки зрения исследований.

Сильные стороны Fidelity хороши. Но больше всего меня впечатляет отсутствие недостатков. Если вы хотите инвестировать в лучшую универсальную брокерскую компанию, вы можете выбрать Fidelity и не думать дважды.

Обзор Charles Schwab 2021: плюсы и минусы

В некотором смысле написание обзора Чарльза Шваба сейчас не сильно отличается от того, что было бы в 1970-х.

Руководствуясь философией своего основателя, Charles Schwab Corporation на протяжении десятилетий является лидером отрасли в том, что касается нарушения статус-кво, чтобы лучше обслуживать своих клиентов.

В этой статье я объясню, почему Schwab — отличная универсальная инвестиционная компания, которую настоятельно рекомендует финансовый эксперт Кларк Ховард.

Компания Schwab, основанная в 1971 году со штаб-квартирой в Сан-Франциско, по состоянию на февраль 2021 года управляла активами на сумму 6,7 триллиона долларов США.

Schwab приобрел популярность в начале своей истории за счет снижения комиссий и облегчения доступа индивидуальных инвесторов на рынок. Компания в значительной степени ответственна за термин «дисконтный брокер».

Чарльз Р. Шваб продал свою компанию Bank of America в 1983 году, но купил ее еще в 1987 году.

Компания произвела фурор в отрасли, когда в октябре 2019 года объявила о торгах без комиссии. И Schwab продолжает расширяться: в 2019 году она приобрела USAA и TD Ameritrade.

Schwab — это всесторонняя инвестиционная компания, созданная для удовлетворения потребностей практически всех. Он имеет долгую историю хорошего отношения к своим клиентам и предлагает конкурентоспособные продукты.

Вот несколько примеров инвесторов, которых Шваб хорошо обслуживает:

• Самостоятельные инвесторы. В своем маркетинге Schwab, похоже, подталкивает своих консультантов (роботов и финансовых). Но это по-прежнему отличное место для ведения бизнеса, если вы предпочитаете управлять собственным инвестиционным портфелем. Schwab предлагает полный набор функций, которые вам нужны: исследования, обучение, известное обслуживание клиентов, личные отделения, несколько платформ, хорошее выполнение заказов, недорогие индексные фонды и многое другое.
• Пассивные инвесторы с налоговой отчетностью. Vanguard — самая известная брокерская фирма для индексных фондов (которые могут быть паевыми фондами или ETF).Но если у вас есть налогооблагаемый счет (в отличие от пенсионного счета), обычно предпочтительнее использовать ETF. Schwab может быть непревзойденным, когда дело доходит до инвестирования в ETF, от исследования до выбора и цены.
• Ценные инвесторы. На мой взгляд, Schwab предлагает лучшие исследования, чем любая другая инвестиционная компания. Если вы ценный инвестор, вы используете фундаментальный анализ, чтобы найти компании, которые торгуются меньше, чем они стоят. Перед покупкой акций вы изучаете доходы компании и сторонний анализ.Инструменты исследования Schwab решительно поддерживают ценных инвесторов.
• Активные трейдеры, которые не являются профессионалами. Профессиональным дневным трейдерам, вероятно, лучше подходят другие варианты. Однако, если вы не дневной трейдер, но иногда занимаетесь более краткосрочными сделками, платформы и инструменты Schwab должны соответствовать вашим потребностям. (Кларк настоятельно не рекомендует использовать дневную торговлю.)
• Инвесторов привлекают доступные квалифицированные финансовые консультанты. Clark рекомендует Schwab’s Intelligent Portfolios Premium.После внесения единовременной платы за планирование в размере 300 долларов вы будете платить 30 долларов в месяц, чтобы получить постоянный доступ к группе сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP). Я расскажу подробнее об Intelligent Portfolios Premium чуть позже.

Трудно проанализировать Schwab и сузить сильные стороны компании до нескольких характеристик.

Но вот некоторые из самых простых вещей, которые нужно оценить в Schwab:

• Исследования и инструменты. Если вы хотите использовать технологии и данные, чтобы помочь вам сделать выбор в пользу инвестиций, скорее всего, вам понравится Schwab. Позже в этой статье я расскажу, почему инвестиционное исследование Schwab является особенным.
• Свободные торги. Большинство типичных «дисконтных брокеров» теперь предлагают бесплатные торги акциями, ETF и опционами. Но Schwab, конкурентоспособная по цене на протяжении большей части своей истории, была первой, кто полностью избавился от комиссионных.
• Физическое местонахождение. Получение личной помощи может показаться странным, если вы сосредоточены на финтех-компаниях, работающих только в Интернете.Но у Schwab 358 отделений, так что вполне вероятно, что рядом с вами есть филиал. Это реальное отличие.
• ETF. Я немного расскажу подробнее, но, проще говоря, предложения Schwab по ETF очень сильны. ETF могут управляться активно или пассивно, как и паевые инвестиционные фонды. Они торгуют на рынке и не создают дополнительного налогового бремени для индивидуальных инвесторов в налогооблагаемых счетах.
• Служба поддержки. Schwab предлагает круглосуточную поддержку по телефону и онлайн-чату, а персонал службы поддержки приобрел репутацию приятного и отзывчивого человека.В связи с оживлением фондового рынка в начале 2021 года в большинство брокерских фирм, включая Schwab, хлынули новые клиенты. Компания не скрывала более загруженных телефонных линий и прилагала активные усилия, чтобы избежать недовольства клиентов.

Инвестиционные компании должны делать некоторые оценочные суждения. Как зарабатывать деньги, какие продукты предлагать и насколько подробно описывать их функции и информацию — все это вопросы, на которые нет точных ответов.

Имея это в виду, вот где выбор Schwab оставляет желать лучшего:

• Активно использует денежные средства клиентов для получения прибыли. Если брокерские конторы предлагают бесплатные акции, паевые инвестиционные фонды и опционы, они должны найти другой способ получить прибыль. Schwab уделяет большое внимание наличным деньгам. Он переводит неинвестированные денежные средства на счет, на котором выплачивается мизерная процентная ставка 0,01%. Его портфели роботов-консультантов также выделяют чрезмерно большой процент денежных средств по сравнению с конкурентами.
• Инструменты распространяются на нескольких платформах. Чтобы воспользоваться всеми преимуществами всего, что предлагает Schwab, вам необходимо загрузить программное обеспечение на свой компьютер в дополнение к использованию мобильного приложения и веб-сайта.
• Информационная перегрузка. Я сочувствую команде дизайнеров, которая должна найти логический путь для навигации по сайту Schwab. Обратной стороной кропотливых усилий Schwab быть практически всем почти для всех становится практически невозможная простота веб-сайта.Достаточно взглянуть на главное меню на домашней странице Schwab.com:

— палка о двух концах. Требуется некоторое размышление — и, честно говоря, некоторые усилия, — чтобы определить подмножество, которое лучше всего для вас.

Schwab усугубляет проблему с именами, которые не всегда интуитивно понятны, поэтому я усмотрел определения:

• Торговля Источник: Торговая веб-платформа Schwab.Он предназначен для инвесторов, придерживающихся принципа «купи и держи». Это исключает некоторые навороты, которые могут понадобиться более активным трейдерам.
• Schwab Mobile: мобильное торговое приложение компании. Он хорошо синхронизируется с Trade Source. Шваб проделал отличную работу по созданию сплоченности между ними.
• StreetSmart Edge: Настольная торговая платформа Schwab. Это загружаемый настраиваемый интерфейс, разработанный для активных трейдеров.
• All-In-One Trade Ticket: позволяет вводить ордера на всех платформах Schwab, независимо от того, пытаетесь ли вы купить одну акцию или выполнить сделку с несколькими опционами.
• StreetSmart Central: веб-платформа для торговли фьючерсами.
• Schwab Insights: информационный центр, сочетающий в себе рыночную аналитическую информацию и анализ в реальном времени с легко фильтруемым образовательным контентом.

Веб-сайт, приложение и программное обеспечение для ПК имеют разные экосистемы функций. Но если вы можете сориентироваться, Schwab, вероятно, предоставит лучшее исследование из всех брокерских фирм.

Schwab включает частые и своевременные обновления.Каждый будний день транслируется около десятка веб-трансляций Schwab в прямом эфире, а также выходит ежеквартальный журнал.

Клиенты могут читать сторонние отчеты таких гигантов, как Morningstar, MarketEdge и Credit Suisse. Вы можете найти новости и отчеты о доходах в режиме реального времени.

Schwab, используемые для поиска компаний или сделок определенного типа, являются подробными и настраиваемыми. StreetSmart Edge идет глубже, предлагая инструменты, графики и функции для активных трейдеров.

TD Ameritrade использует еще одну популярную торговую платформу под названием thinkorswim.Будет интересно посмотреть, как Schwab интегрирует это в свои текущие предложения.

Schwab неизменно получает признание как лучшая инвестиционная компания для биржевых фондов (ETF), но инструменты ее веб-сайта определенно являются промежуточным звеном для ETF. Что дает?

Итак, чтобы раскрыть возможности Schwab в отношении ETF, вам сначала нужно загрузить программное обеспечение StreetSmart Edge, о котором я упоминал ранее.На StreetSmart Edge вы найдете, вероятно, лучший скринер ETF на рынке.

Скринер — это то, что помогает фильтровать набор данных. Например, если у вас есть электронная таблица, заполненная тысячами дат рождения, правильный код может выбрать каждого человека, родившегося во вторник.

Скринер в StreetSmart Edge позволяет фильтровать ETF по более чем 150 критериям, включая производительность и класс активов. Его можно настраивать, поэтому вы можете комбинировать несколько критериев.Он также позволяет сохранять и повторно использовать комбинации фильтров.

Schwab предоставляет пользователям отчеты от сторонних аналитиков, таких как Morningstar. Вы также можете искать и сравнивать акции, ETF и паевые инвестиционные фонды бок о бок, что, как я считаю, является уникальным в отрасли.

Даже те, кто не является покупателем, могут загрузить и использовать StreetSmart Edge. И все сделки с ETF через Schwab проходят без комиссии.

Денежный эксперт Кларк Ховард дает три основных рекомендации для людей, которые ищут финансового консультанта:

1. Найдите ближайших к вам платных сертифицированных специалистов по финансовому планированию (CFP) через сеть планирования Garrett.
2. Воспользуйтесь услугами личного консультанта Vanguard (PAS).
3. Используйте интеллектуальные портфели Schwab Premium.

Intelligent Portfolios — робот-консультант Schwab начального уровня (подробнее об этом скоро). Если вы инвестируете 25 000 долларов или более, вы имеете право на Премиум, который открывает доступ к команде CFP.

Однако эта услуга, вероятно, не имеет смысла, если вы не инвестируете значительно больше 25 000 долларов.

Вы заплатите единовременный первоначальный взнос в размере 300 долларов США. После обсуждения ваших финансовых целей CFP создаст для вас дорожную карту, в которой будут учитываться ваши доходы, расходы, инвестиционный портфель, пенсионные планы и многое другое.

После этого вы будете платить 30 долларов в месяц за постоянный доступ к CFP (не обязательно к одному и тому же), своей цифровой финансовой дорожной карте и инструментам онлайн-планирования.

Вот годовые сборы, которые вы будете платить в первый год (включая единовременную плату в размере 300 долларов США) и второй год в зависимости от суммы ваших инвестиций:

Вы разблокируете сбор налоговых убытков, если вложите не менее 50 000 долларов. Чем больше вы вкладываете, тем меньшую годовую плату вы платите, хотя ежемесячная плата в размере 30 долларов остается прежней.

Представители финансовых СМИ часто называют 1% годовой ставкой ориентира для финансовых консультантов. По правде говоря, гонорары, взимаемые финансовыми консультантами, сильно различаются. Для справки, PAS Vanguard взимает годовой сбор в размере 0,30% без дополнительных авансовых платежей.

Schwab’s Intelligent Portfolios Premium может быть недорогим способом получить полный доступ к CFP. Но из-за структуры ценообразования сумма, которую вы инвестируете, может кардинально изменить ваши годовые расходы к лучшему.

Да.Робо-советник Schwab начального уровня называется Schwab Intelligent Portfolios. Он требует минимальных вложений в размере 5000 долларов США и не требует комиссии за управление аккаунтом.

Однако распределение денежных средств в портфелях Schwab имеет тенденцию быть высоким — обычно от 8 до 10% в зависимости от вашей терпимости к риску и других факторов. Он также склоняется к облигациям.

Согласно подробному отчету Backend Benchmarking о робо-консультантах в третьем квартале 2020 года, Schwab произвела годовой доход в размере 3.21% за предыдущие три года, худший показатель среди робо-консультантов, измеренных компанией.

Intelligent Portfolios также не предлагает сбор налоговых убытков, если вы не инвестируете не менее 50 000 долларов.

Таким образом, Intelligent Portfolios не попал в мой список лучших робо-советников.

Я уже говорил о робо-советнике Schwab, а также о Intelligent Portfolios Premium.

Однако у Schwab есть и другие варианты, если вы хотите работать с финансовым консультантом.

Если у вас есть как минимум 1 миллион долларов для инвестирования, вы можете получить доступ к частному клиенту. Годовая комиссия начинается с 0,80% и уменьшается при достижении определенных инвестиционных порогов.

Private Client дает вам команду людей, с которыми можно работать. Они дадут советы по страхованию, налогам, пенсионному планированию, управлению инвестициями и многому другому.

Если у вас есть как минимум 500 000 долларов для инвестирования, вы можете обратиться за советом через сеть консультантов Schwab. Это местные CFP, которые связаны со Schwab и проверены ею.

Schwab также предлагает управляемые портфели (минимум 25 000 долларов США для портфеля паевых инвестиционных фондов или ETF) и выбор управляемого счета (минимум 100 000 долларов США для портфеля акций или облигаций), если вы просто ищете профессиональные рекомендации по инвестициям.

Schwab’s ThomasPartners Strategies предлагает инвестиционные планы, специально разработанные для пенсионных лет.

Да. Schwab Bank предлагает текущие и сберегательные счета.

Вы также можете получить различные банковские продукты и функции через свой брокерский счет в Schwab, в том числе:

• 0.01% процентов на неинвестированные наличные
• Бесплатная проверка
• Дебетовая карта
• Оплата счетов через Интернет
• Доступ к банкоматам, включая неограниченные скидки для банкоматов вне сети
• Отсутствие комиссии за транзакции за границей при покупках по дебетовой карте
• Страхование FDIC до $ 500 000

Да, Charles Schwab предлагает дробные акции через программу под названием «Stock Slices».

Дробные акции позволяют инвестировать в компанию на основе суммы в долларах, а не путем покупки определенного количества акций.

Цена одной акции Amazon по состоянию на февраль 2021 года составляет более 3000 долларов. Раньше, если ваш портфель был небольшим и вы хотели диверсифицироваться, вы, возможно, не смогли бы оправдать покупку доли Amazon. Дробные акции открыли эту возможность.

Schwab более ограничены, чем дробные акции, предлагаемые некоторыми компаниями. Schwab позволяет одновременно инвестировать в 10 компаний, предлагая «кусочки» стоимостью всего 5 долларов каждая. Но компании должны быть частью S&P 500.

Унаследованные компании могут стать толстыми и счастливыми. Только не Шваб. Несмотря на то, что Schwab существует уже 50 лет, он все еще борется за то, чтобы обслуживать своих клиентов и опережать своих конкурентов (новых и старых).

Schwab стала главной новостью, когда отменила комиссию по сделкам и приобрела TD Ameritrade. Будет интересно посмотреть, как Schwab решит объединить свои продукты и услуги с TD Ameritrade в ближайшие несколько лет.

Как вы, вероятно, заключили в моем обзоре Schwab, я считаю ее одной из двух самых сильных всесторонних инвестиционных компаний, потому что она действительно хорошо обслуживает почти всех.

6 лучших приложений для торговли акциями и инвестирования в 2021 году

Лучшие приложения для торговли акциями позволяют бесплатно покупать и продавать различные инвестиции прямо с телефона или ноутбука.

В этой статье я объясню, является ли приложение для самостоятельной торговли лучшим выбором для вас. Я также помогу вам сориентироваться в огромном количестве вариантов, определив лучшие брокерские компании.

Не так давно самостоятельные инвестиции предполагали оплату дисконтным брокерам, таким как Schwab, Fidelity или TD Ameritrade, за выполнение ваших ордеров на покупку и продажу.

Затем Robinhood запустил бесплатные торги. Вскоре после этого из-за конкурентного давления многие дисконтные брокеры стали бесплатными. Таким образом, при компиляции лучших приложений для торговли акциями я сделал обязательными сделки на уровне 0 долларов. Если вы самостоятельный инвестор, в 2021 году вы можете совершать бесплатные сделки с акциями, ETF и опционами с большим количеством авторитетных брокеров.

Самые большие различия в современных приложениях для торговли акциями и инвестирования связаны с минимальными требованиями к депозиту, простотой использования, исследованиями, инструментами и доступом.Предлагаемые продукты среди лучших бесплатных приложений для торговли акциями могут сильно различаться.

Первоначально термин «дисконтный брокер» ассоциировался с компаниями, которые сбивали с толку лидеров отрасли. Мировые швабы позволили среднему розничному инвестору получить доступ к фондовому рынку без уплаты непомерных сборов или комиссий и без необходимости поддерживать высокие минимальные остатки на балансе.

Совсем недавно финтех-компании начали разрушать эти первоначальные разрушители. Хотя дисконтные брокеры все еще существуют, лучшие дисконтные брокеры теперь бесплатны.

В последние несколько лет в отрасли происходили почти постоянные изменения, поэтому неплохо получить самую свежую информацию о приложении для торговли акциями, которое вы хотите использовать.

Подробности: Fidelity предлагает чрезвычайно редкое сочетание низкой стоимости и сильных характеристик, что делает его идеальным для любого уровня инвестора.

Легко посмотреть, сколько лучших приложений для торговли акциями предлагают комиссию в размере 0 долларов, и предположить, что все они равны по цене. Но вам будет сложно найти платформу для самостоятельного инвестирования с более высокими показателями, чем Fidelity.

Fidelity заявляет, что не получает прибыли от продажи ваших заказов на покупку или продажу сторонним компаниям.Таким образом, клиенты получают лучшие цены при исполнении заказа. Fidelity предлагает множество паевых инвестиционных фондов с нулевым коэффициентом расходов, и более 3400 из них не несут комиссии за транзакции.

Несмотря на такие низкие цены, Fidelity предоставляет, пожалуй, лучшую исследовательскую информацию среди всех приложений для торговли акциями и инвестирования. На его сайте вы можете найти отчеты об акциях от 20 различных сторонних исследовательских фирм. Собственный анализ рынка компании Fidelity Viewpoints также получает восторженные отзывы. Добавьте к этому простой в использовании подробный скринер акций с изобилием опций.

Но подождите. Более того: Fidelity предлагает образовательные возможности через бесплатную личную помощь и семинары для инвесторов, а также надежный центр онлайн-обучения.

Подробности: Если вы хотите торговать по всему миру и круглосуточно, Interactive Brokers может быть лучшим приложением для торговли акциями из США.

Имея доступ к 125 международным рынкам в более чем 30 странах с использованием 22 валют, включая акции, опционы, фьючерсы и облигации, Interactive Brokers предлагает, вероятно, самый большой выбор международных инвестиционных возможностей.Вы также можете инвестировать в более чем 8300 паевых инвестиционных фондов без уплаты комиссии за транзакцию. Если вы изучаете паевые инвестиционные фонды, компания порекомендует аналогичные ETF, которые стоят меньше.

Interactive Brokers также является одной из лучших платформ в отрасли с точки зрения исполнения ордеров, активно помогая вам обеспечивать наилучшую возможную цену для ваших сделок.

Инвестиционный план начального уровня «IBKR Lite» предлагает бесплатную торговлю местными акциями и ETF. Он также позволяет торговать дробными акциями и имеет минимум $ 0 на счете.Таким образом, Interactive Brokers может конкурировать с другими компаниями из этого списка по цене.

Если вы используете его только для бесплатной торговли акциями из США, вероятно, есть платформы, которые предлагают вам лучшие функции. Но если вы хотите поскорее выйти на широкий спектр международных рынков по невысокой цене — а затем удерживать эти запасы в течение длительного времени — это хороший вариант.

Тем не менее, Interactive Brokers, похоже, ориентирована на профессиональных инвесторов. Его план IBKR Pro создан для профессионалов, которые хотят торговать на международном рынке.Независимо от того, являетесь ли вы клиентом Lite или Pro, вы заплатите 0,005 доллара за акцию на международных торгах (минимум 1 доллар за сделку). Для крупных трейдеров ставки могут быть еще ниже.

Структура ценообразования для плана Pro сложна, хотя для лиц, занимающихся такими видами международной торговли, она пользуется большим уважением и считается очень выгодной.

The Details: Приложение Robinhood является самым простым, быстрым и легким в использовании из всех рассмотренных мною инвестиционных платформ. В нем не так много графиков и исследований. Но если вы новый инвестор, возможно, вам все равно не нужна такая информация. Robinhood дает вам достаточно информации, чтобы изучить основы инвестирования, а затем легко выполнять сделки — не увязая в данных, которые вы, возможно, не понимаете.

Thoughtful Robinhood найдут сторонние источники для исследований и анализа и будут использовать приложение в основном для отслеживания своих портфелей и выполнения бесплатных сделок.

Robinhood несет хотя бы косвенную ответственность за каждое из инвестиционных приложений, предлагающих комиссию в размере 0 долларов США по акциям и ETF. Компания следовала идеалу Кремниевой долины «двигайся быстро и ломай все», разрушив индустрию дисконтных брокеров и привлекая заголовки к нововведениям и противоречиям.

Robinhood позволяет торговать дробными акциями, поэтому, даже если у вас небольшой капитал, вы можете создать хорошо диверсифицированный портфель.Он также поддерживает торговлю криптовалютой. Так что, если вы хотите, вы можете окунуться в мир криптовалютной торговли, купив всего лишь 1 доллар в биткойнах.

Robinhood делает все максимально простым и быстрым. Например, когда вы регистрируетесь в Robinhood, до 1000 долларов ваших депозитов мгновенно становятся доступными для торговли, даже до того, как перевод будет завершен.

Robinhood также предлагает счет для управления денежными средствами. По состоянию на январь 2021 года он приносит 0,30% годовых.

Подробности: Хотя его веб-сайт (и недавнее освещение в отраслевых СМИ) может заставить вас поверить в то, что Schwab подталкивает вас к полному обслуживанию или робо-советнику, самостоятельные инвесторы все еще имеют место в этой устаревшей брокерской компании.

Компания претерпела серьезные изменения за последние два года, снизив комиссионные и выкупив TD Ameritrade в результате слияния, которое должно быть завершено в течение следующих трех лет.

Особенно если вы загрузите собственное программное обеспечение StreetSmart Edge, Schwab может быть лучшим местом для инвестирования в ETF, что является популярной недорогой, хорошо диверсифицированной долгосрочной стратегией.StreetSmart Edge предлагает более 150 вариантов проверки для ETF. Это сложный инструмент, который доступен вам, даже если вы не являетесь клиентом Schwab. Schwab также позволяет одновременно исследовать акции, ETF и паевые инвестиционные фонды. В целом, инструменты Schwab для исследований и инвестирования являются одними из лучших в отрасли.

Компания предоставляет клиентам доступ к собственным индексным фондам и ETF и предлагает более 500 фондов с коэффициентом расходов не более 0,50%.

Schwab также предлагает дробные акции, но они несколько ограничены.Под названием Schwab Stock Slices минимальные вложения составляют 5 долларов США, вы можете покупать не более 10 ломтиков за раз, а предложения ограничены S&P 500.

В Schwab вы будете получать всего 0,01% годовых от неинвестированных денежных средств, что очень мало. Тем не менее, одна из причин, по которой Schwab смогла перейти на комиссию в размере 0 долларов, заключается в том, что она получает значительную часть своего дохода за счет неинвестированных денежных средств своих клиентов.

Подробности: Schwab приобрела TD Ameritrade и, как сообщается, интегрирует TD Ameritrade в свою деятельность к концу 2023 года. До сих пор неясно, какое именно влияние это окажет на тех, кто инвестирует через TD Ameritrade, так что сохраняйте это. в уме. Но есть аргумент, что в нынешнем виде TD Ameritrade — лучшее приложение для торговли акциями в 2021 году.

TD Ameritrade не предлагает дробные акции, что является одним из его недостатков.Его веб-сайт противоположен опыту Robinhood, который содержит скудную информацию, но по нему легко ориентироваться. TD Ameritrade предоставляет клиентам такой всплеск образовательного контента (включая собственную медиа-сеть), исследовательских и инвестиционных инструментов, что может быть непросто пробираться через лес функций, чтобы найти то, что вам нужно.

Платформа достаточно разносторонняя, чтобы предоставить хороший продукт для внутридневных трейдеров, трейдеров фьючерсов и трейдеров опционов. Но он не специализируется. Пока вы придерживаетесь основных инвестиционных стратегий, TD Ameritrade сможет удовлетворить ваши потребности.

Его настольная платформа под названием «thinkorswim» — одна из лучших, которые вы найдете для диаграмм и данных в реальном времени. Она так же настраиваема и многофункциональна, как и любая инвестиционная платформа, предлагающая сделки на уровне 0 долларов. Также есть приложение thinkorswim. Но TD Ameritrade Mobile, приложение, предназначенное для более случайных инвесторов, имеет множество хороших функций.

Брокеры редко взимают нулевую комиссию с акций, ETF и опционов и при этом предлагают такие качественные исследования, обучение и инструменты. TD Ameritrade также предлагает торговлю более чем 4000 паевых инвестиционных фондов с нулевой комиссией за транзакцию и более 700 с коэффициентом расходов 0.50% или меньше.

Подробности: Vanguard стал синонимом недорогого инвестирования по принципу «покупай и держи» — и не зря. Он предлагает большое количество собственных недорогих паевых инвестиционных фондов и ETF. Это в дополнение к более чем 3100 паевым инвестиционным фондам, которые не взимают комиссий за транзакции.

Согласно исследованию Morningstar, проведенному в июне 2020 года, средний коэффициент расходов паевых инвестиционных фондов и ETF составляет 0,45%. Среднее значение Vanguard составляет 0,10%. Кроме того, в начале прошлого года комиссионные снизились до 0 долларов, что является значительным шагом для компании, которая управляла 6 долларами.2 триллиона мировых активов на тот момент.

Основатель Vanguard Джек Богл изобрел индексные фонды. Многие из лучших робо-советников следуют стратегии, напоминающей то, что Vanguard уже давно предлагает самостоятельным инвесторам.

Если ваша цель — следовать той долгосрочной инвестиционной стратегии, которую рекомендует денежный эксперт Кларк Ховард, компания Vanguard создана для вас. Одним из недостатков является то, что инструменты и данные Vanguard не так надежны, как несколько других имен в этом списке.Но вам не нужны такие инструменты, если вы хотите покупать и держать паевые инвестиционные фонды, индексные фонды и ETF.

Обратите внимание: если вы обычный инвестор, то минимальные требования к инвестициям могут оказаться для вас слишком высокими. Вариант робо-советника Vanguard требует инвестиций в размере 50 000 долларов. Многие из его собственных фондов имеют минимальные инвестиции от 1000 до 3000 долларов.

Вот еще несколько компаний, которые я серьезно рассматривал, чтобы включить их в наш список лучших приложений для торговли акциями в 2021 году.Они не вошли в список по причинам, которые я считаю незначительными, так что эти компании, возможно, стоит рассмотреть в вашей личной ситуации.

Например, Кларк не рекомендует торговлю опционами, которая рискованна и больше похожа на ставки, чем на долгосрочное инвестирование. Но некоторые люди торгуют опционами, и есть одна платформа, которая выделяется своей способностью служить этим людям.

Все перечисленные ниже варианты предлагают комиссию в размере 0 долларов США для акций и ETF.

Не проходите «Вперед» и не собирайте 200 долларов, пока не проверите затраты. Кларк говорит, что это применимо всякий раз, когда вы планируете потратить деньги, но это особенно важно при инвестировании.

В большинстве случаев в 2021 году у вас нет особых причин платить комиссию за покупку и продажу таких вещей, как акции, ETF и даже криптовалюту.

Важно понимать классы активов, которые предлагает каждая компания. Некоторые бесплатные приложения для инвестирования не позволяют инвестировать в паевые инвестиционные фонды, в то время как другие предоставляют доступ к тысячам из них.

Когда вы ищете лучшие приложения для торговли акциями, еще одна вещь, которую следует учитывать, — это то, насколько легко им пользоваться. Является ли приложение или веб-сайт интуитивно понятным и быстрым? Можете ли вы получить помощь от службы поддержки клиентов? Также не забудьте принять во внимание минимальные суммы на счете, исследовательские возможности и инвестиционные инструменты.

Бесплатные приложения для торговли акциями:

• Снизьте инвестиционные затраты. Брокеры с полным спектром услуг и робо-консультанты обычно взимают ежегодную комиссию за управление вашим портфелем. Обычно они также взимают плату за совершение сделок. Базовые версии лучших приложений для торговли акциями позволят вам покупать и продавать акции бесплатно. Выплата 0 долларов комиссионных сборов особенно хороша для активных трейдеров.Лучшие приложения для торговли акциями также не взимают ежегодную плату за управление.
• Доступны каждому. Большинство приложений для самостоятельного инвестирования включают в себя низкие или нулевые минимальные счета и предлагают простые в использовании платформы для мониторинга вашего портфеля и выполнения сделок. Раньше инвестирование предназначалось только для богатых. Но лучшие приложения для торговли акциями демократизировали инвестирование.
• Дайте вам контроль. Если вы предпочитаете принимать собственные инвестиционные решения и хорошо разбираетесь в использовании инструментов и ресурсов, самостоятельные приложения — отличное решение.
• Постоянно улучшаются. Давление конкуренции между приложениями для самостоятельного инвестирования в 2021 году очень выгодно для клиентов. Платформы для самостоятельного инвестирования постоянно снижают цены, расширяют возможности и вводят новшества, чтобы выделиться для вас, инвестора.

У бесплатных приложений для самостоятельного инвестирования есть некоторые недостатки. Их:

• Не давайте человеческих советов. Бесплатные инвестиционные приложения обычно не позволяют общаться с людьми для получения рекомендаций по инвестированию. Если вас пугает сама идея инвестирования, самостоятельные приложения могут не для вас.
• Требуются знания, дисциплина и навыки. Очень похоже на то, что вас развязывают в казино с полным карманом наличных и без присмотра. Можно легко потерять деньги — или, по крайней мере, не получить максимальную прибыль — если вы не знаете, куда положить эти деньги. Вам не нужно быть ученым-ракетчиком, чтобы успешно инвестировать собственные деньги в 2021 году, но вам нужен здравый смысл, целеустремленность и самообладание.
• Не справитесь со всеми финансовыми потребностями, которые у вас есть. Консультанты с полным комплексом услуг могут справиться со всеми вашими финансами, предлагая налоговые консультации, имущественное планирование, инвестирование, пенсионное планирование и многое другое. Бесплатные инвестиционные приложения этого не сделают. С другой стороны, видео на YouTube и статьи из хороших источников обычно бесплатны и могут научить вас всему этому.
• Сделать выбор непростым. Количество вариантов постоянно растет. Выбор между лучшими приложениями для торговли акциями может быть трудным.Вот почему я написал эту статью, чтобы помочь!

Брокер или финансовый консультант с полным спектром услуг — это лицензированный профессионал, который предлагает вам индивидуальный совет по вашим инвестициям, налогам, выходу на пенсию, планированию имущества и многому другому. Проще говоря, консультант с полным спектром услуг — это эксперт, которому вы платите, чтобы позаботиться обо всех ваших финансовых потребностях.

Это самый дорогой способ вложить ваши деньги, поскольку консультанты с полным спектром услуг, как правило, взимают самые высокие комиссии и сборы.

Большинству людей не нужен такой уровень обслуживания. Комиссии будут иметь большое значение для вашей долгосрочной рентабельности инвестиций, поэтому рассмотрите возможность использования одного из приложений для торговли акциями, описанных в этом посте, или робо-советника.

Робо-советник — это цифровая платформа, которая автоматически инвестирует ваши деньги в один из нескольких диверсифицированных портфелей в зависимости от вашего возраста, устойчивости к риску и финансовых целей.

Они значительно дешевле, чем финансовые консультанты с полным спектром услуг, но дороже, чем приложения для самостоятельного инвестирования, подобные тем, что описаны в этой истории. Робо-консультанты полезны, если вы не заинтересованы в управлении собственными инвестициями.

Я также написал о лучших робо-советниках, если вам интересно узнать больше.

Не так давно, если вы хотели инвестировать в публично торгуемую компанию, ваши минимальные инвестиции были равны цене одной акции.Но это может стоить сотни долларов (или больше). На момент написания статьи одна акция Amazon (AMZN) стоила более 3100 долларов.

Долевые акции позволяют вам решить, сколько денег вы хотите инвестировать в компанию. Если вы хотите купить акции Amazon на 5 или 5000 долларов, дробные акции откроют вам эту возможность.

Дробные акции — отличный инструмент, который позволяет диверсифицировать свой инвестиционный портфель даже с небольшой суммой денег. Они могут помочь вам купить акции компании, которую вы иначе не могли бы себе позволить.Покупка дробных акций также позволяет найти место для оставшихся неинвестированных денежных средств, когда вы закончите делать крупные покупки.

Robinhood, SoFi, Schwab, Cash App, Fidelity и Interactive Brokers — это лишь некоторые из компаний, предлагающих частичную торговлю акциями.

В 2021 году вы действительно сможете покупать и продавать акции бесплатно. Однако это не означает, что компания, которую вы используете для совершения этих сделок, является благотворительной.

Robinhood, пионер свободной торговли, зарабатывает абсурдные суммы денег за счет так называемой оплаты за поток заказов (PFOF).Компании, предлагающие бесплатную торговлю, часто получают большую часть своего дохода от PFOF, передавая исполнение сделки третьим сторонам. По крайней мере, PFOF может вызвать небольшие задержки в исполнении ордера, что может негативно повлиять на вашу торговлю.

Большинство приложений с бесплатными торгами предлагают дополнительные функции по цене. Некоторые из них прикреплены к более крупным компаниям, предлагающим другие услуги, например, банковское дело. Некоторые приложения для торговли акциями зарабатывают проценты на таких вещах, как неинвестированные деньги.

И каждое приложение для торговли акциями взимает комиссию за определенные транзакции.Например, обычно вам придется заплатить комиссию за передачу своего портфеля другому брокеру.

Да, в том смысле, что любое стоящее инвестиционное приложение застраховано SIPC. SIPC предлагает защиту до 500 000 долларов на вашем индивидуальном брокерском счете, если компания столкнется с финансовыми проблемами. Таким образом, вы не потеряете свои деньги только потому, что платформа, которую вы используете, выйдет из бизнеса.

Компании, стоящие за этими приложениями, также регулируются FINRA и SEC.

Однако вы все равно можете потерять каждый доллар, вложенный в эти приложения. Можно совершать рискованные сделки, которые полностью уничтожат ваш инвестиционный портфель. Поэтому важно использовать долгосрочные, хорошо диверсифицированные инвестиционные стратегии. Фондовая биржа — это не казино, и ее нельзя рассматривать как таковую.

Лучшие приложения для торговли акциями позволяют инвестировать в различные средства, включая внутренние и международные акции, ETF, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, криптовалюту, облигации, товары, опционы на акции, недвижимость и многое другое.

Редко бывает, что одна инвестиционная платформа обеспечивает доступ ко всем возможным типам инвестиций. Одна платформа может предложить вам доступ к тысячам иностранных акций, а другая может предложить только несколько десятков.

Поэтому важно понимать, что приложение для торговли акциями позволяет вам покупать и продавать, особенно если вы думаете, что когда-нибудь будете инвестировать во что-то, кроме местных акций.

Я понимаю, чем привлекательны робо-советники.Это надежные, недорогие инвестиционные компании.

Я также понимаю преимущества брокерских услуг с полным спектром услуг, особенно для тех, у кого намного больше денег и сложностей, чем у меня.

Но как человек, который не прочь закатать рукава и провести исследование, вы не сможете превзойти цену самостоятельных приложений: бесплатно.

Я не хочу отдавать свою прибыль компании. А в 2021 году есть хорошие бесплатные варианты во всех возможных вариантах. Как никогда легко найти приложение для самостоятельной торговли и инвестирования, которое соответствует вашим личным целям и предпочтениям.

SEC.gov | Инвестиционные компании

Как правило, «инвестиционная компания» — это компания (корпорация, деловой траст, товарищество или общество с ограниченной ответственностью), которая выпускает ценные бумаги и в основном занимается инвестированием в ценные бумаги.

Инвестиционная компания инвестирует деньги, которые она получает от инвесторов, на коллективной основе, и каждый инвестор участвует в прибылях и убытках пропорционально доле инвестора в инвестиционной компании.Эффективность инвестиционной компании будет основываться (но не будет идентична) доходности ценных бумаг и других активов, которыми владеет инвестиционная компания.

Федеральные законы о ценных бумагах делят инвестиционные компании на три основных типа:

Каждый тип имеет свои уникальные особенности. Например, паевые инвестиционные фонды и паевые инвестиционные фонды «подлежат выкупу» (это означает, что, когда инвесторы хотят продать свои акции, они продают их обратно фонду или трасту или брокеру, действующему от имени фонда или траста, по приблизительной стоимости чистых активов. ).С другой стороны, паи закрытых фондов обычно не подлежат погашению. Вместо этого, когда инвесторы закрытых фондов хотят продать свои акции, они обычно продают их другим инвесторам на вторичном рынке по цене, определяемой рынком. Кроме того, существуют вариации внутри каждого типа инвестиционных компаний, таких как фонды акций, фонды облигаций, фонды денежного рынка, индексные фонды, интервальные фонды и биржевые фонды (ETF).

Некоторые типы компаний, которые изначально могут казаться инвестиционными, могут фактически исключаться в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах.Например, частные инвестиционные фонды с количеством инвесторов не более 100 и частные инвестиционные фонды, каждый из инвесторов которых имеет значительный объем инвестиционных активов, не считаются инвестиционными компаниями, даже если они выпускают ценные бумаги и в основном занимаются инвестированием в ценные бумаги. . Это может быть связано с частным характером их предложений или финансовыми средствами и сложностью их инвесторов. Для получения дополнительной информации об этих типах частных инвестиционных фондов, пожалуйста, обратитесь к разделу «Хедж-фонды» в нашей базе данных Fast Answers.

Перед покупкой акций инвестиционной компании вы должны внимательно прочитать всю доступную информацию о фонде, включая его проспект и последний отчет акционеров.

Инвестиционные компании регулируются в основном Законом об инвестиционных компаниях 1940 года, а также правилами и регистрационными формами, принятыми в соответствии с этим Законом. Инвестиционные компании также подпадают под действие Закона о ценных бумагах 1933 года и Закона о фондовых биржах 1934 года. Для определения «инвестиционной компании» вам следует обратиться к Разделу 3 Закона об инвестиционных компаниях 1940 года и правилам этого раздела.

Лучшие инвестиционные компании 2021 года | ConsumerAffairs

Финансовое планирование и управление инвестициями

Анимационное вступление к серии E2E, музыка

НАЗВАНИЕ СЛАЙДА : Воздействие инвестирования и будущее капитализма

СЛАЙД НАЗВАНИЯ ЭПИЗОДА: Часть 1 — Публикация и миф о более низкой доходности

QUYEN TRAN

Добро пожаловать в серию видеороликов BlackRock по фундаментальным акциям от «Эксперта к эксперту», ​​в которой наши специалисты по инвестициям объединяются с руководителями предприятий, политиками, политиками и учеными, которые являются лидерами в своих областях и влиятельными лицами в нашей глобальной экономике.Вместе они исследуют темы, которые движут рынками и влияют на принятие решений инвесторами.

Наш второй выпуск проливает свет на влияние инвестирования, и я очень рад представить вам двух пионеров и экспертов в этой области.

Сэр Рональд Коэн широко известен как отец импакт-инвестирования и европейского венчурного капитала. Он продвигает революцию глобального воздействия. Сэр Рональд является председателем Глобальной руководящей группы по импакт-инвестициям, инициативе по счетам со взвешенным воздействием в Гарвардской школе бизнеса и Portman Trust.Он родился в Египте и покинул страну как беженец в возрасте одиннадцати лет, когда его семья приехала в Соединенное Королевство. Он является автором книги «Влияние , изменение капитализма для достижения реальных изменений».

Эрик Райс — руководитель отдела импакт-инвестиций BlackRock. Он работает портфельным менеджером и является архитектором первой в мире стратегии диверсифицированного инвестирования в общественный капитал — Global Impact. В начале своей карьеры Эрик работал экономистом Всемирного банка и дипломатом в Руанде в США.С. Государственный департамент.

В первой части своего разговора, состоящего из трех частей, сэр Ронни и Эрик обсуждают влияние инвестирования и миф о более низкой доходности. Господа, пожалуйста, уберите его.

ЭРИК РАЙС

Спасибо, Куен. И привет, Ронни. Приятно видеть тебя.

Сэр Ронни Коэн

Привет, Эрик. Я тоже рада тебя видеть.

РИС

Итак, Ронни, мы с тобой оба годами являемся импакт-инвесторами. И исторически импакт-инвестиции существовали в очень ограниченном пространстве, сосредоточены на частных рынках и только на компаниях, которые стремятся решать большие мировые проблемы.Но теперь, в своей новой книге « Impact », вы пишете о более широкой концепции переосмысления капитализма. Итак, что эта идея переосмысления капитализма означает для вас? И почему это так важно в этот исторический момент?

COHEN

Отличный вопрос, Эрик. Мир меняет экономические парадигмы.

НАЗНАЧЕНИЕ: Основные изменения: компании оценивают не только прибыльность, но и влияние

Он переходит от риска / доходности к влиянию риска / доходности.И последствия этого изменения огромны, потому что они позволят нам измерить влияние компаний и сравнить не только их прибыльность, но и их влияние. И это сегодня является основанием для принятия инвестиционных решений. Но с поступлением новой информации мы сможем детально сравнивать влияние компаний.

РИС

Вы расширяете масштабы своей работы над счетами, взвешенными по воздействию, на всю экономику. Не могли бы вы рассказать нам немного о том, чего бы вы хотели этим достичь?

COHEN

Ага.Все думают, что мы не можем измерить воздействия.

CAPTION: Теперь доступны данные для измерения и количественной оценки воздействия

На самом деле, однако, существует масса общедоступной информации, которую мы можем использовать алгоритмы и большие данные для анализа и передачи инвесторам и другим заинтересованным сторонам. Итак, что делает инициатива по счетам, взвешенным по влиянию, в Гарвардской школе бизнеса — это брать метрики, которые были кропотливо подготовлены некоторыми удивительными организациями, такими как SASBI и GRI за последние десять или два десятилетия, и сортировать наиболее важные метрики, а затем создавать пути. монетизации этих показателей, чтобы мы могли отражать влияние на занятость, влияние продукта и операционное влияние на людей и планету с помощью финансовых счетов.

РИС

Мне нравится, как вы распространили это на всю экономику, на весь рынок.

РАЗДЕЛ СЛАЙД: Более широкое влияние: от частных к публичным рынкам

Моя команда понимает узкое определение импакт-инвестирования. Но мы расширяем кругозор по-другому, а именно от того, что было частным рынком, к тому, что было публичным рынком, признавая, что, если мы собираемся удовлетворить требования целей устойчивого развития Организации Объединенных Наций, было подсчитано, что это примерно 2 доллара.Ежегодный дефицит в 5 триллионов долларов для развивающихся рынков, а затем для достижения целей Парижского климатического соглашения еще примерно столько же, 2,5 триллиона долларов. Итак, чтобы получить дополнительные 5 триллионов долларов, которые необходимы, мы рассмотрели это и сказали, что инвестиционное воздействие должно перейти с частных рынков на государственные. Вот как мы подошли к этому.

CAPTION: Для достижения целей глобального воздействия требуется выход на открытые рынки

COHEN

Полностью согласен. Я полностью согласен с твоей характеристикой, Эрик.И то, что мы делаем, обеспечивая прозрачность корпоративного воздействия для инвесторов, заключается в том, что мы позволяем инвесторам оптимизировать риск / доходность и влияние, независимо от того, инвестируют ли они в классы частных активов, в публичные акции, в облигации и т. Д. другая форма инвестирования. Таким образом, измерение ESG с помощью учета воздействия ESG, если хотите, превращает ESG в инвестирование воздействия, которое имеет целью оказать влияние, но также и измерение созданного воздействия.

РИС

Меня удивляет, что есть одна проблема, которая, кажется, никогда не исчезнет.Мы слышим от клиентов наших семейных офисов и институциональных инвесторов, которые по-прежнему влияют на инвестирование, хотя с точки зрения благотворительности это звучит великолепно,

CAPTION: Импакт-инвестирование совместимо с фидуциарным обязательством максимизировать доход [06:27], оно не учитывает фидуциарное обязательство максимизировать доходность, это мнение о том, что инвестиционное воздействие обязательно снижает доходность.

COHEN

Итак, я думаю, что этот миф сейчас развенчан, Эрик. Есть много … Есть много причин, по которым влияние риска / доходности должно обеспечивать лучшую доходность, чем просто оптимизация соотношения риска / доходности.

РИС

Согласен. Это забавно. Несколько лет назад мы думали об этом. И это еще не было проверено. Теоретически мы могли бы сказать, не лучше ли вы инвестируете в эти длинные полосы неудовлетворенных потребностей, социальных или экологических? Или вы бы предпочли инвестировать в традиционных операторов, которые изо всех сил пытаются остаться на прежнем месте или которые борются с неэффективными активами?

Но теперь у нас была возможность его протестировать. Теперь мы можем увидеть, как выглядит доходность за несколько лет.И, по крайней мере, с нашей точки зрения, они очень хороши. Я не знаю, что вы видели со своей точки зрения.

COHEN

Я вижу то же самое. Я считаю, что соотношение риска и доходности — лучший способ вести бизнес и инвестировать сегодня. Сегодня вы должны быть сумасшедшими, чтобы инвестировать в компанию с хорошим продуктом, но которая наносит огромный вред окружающей среде и использует, например, детский труд, потому что становится ясно, что с изменением ценностей и влиянием политиков эти изменения ценности, эти компании будут регулироваться и облагаться налогами.

Итак, мир уже начал меняться.

ТРАН

Сэр Рональд и Эрик обсудили важные вопросы, касающиеся эффективного инвестирования. На мой взгляд, ключевой вывод согласуется с сообщением генерального директора BlackRock Ларри Финка.

CAPTION: Ларри Финк: «Чем больше ваша компания сможет продемонстрировать свою цель в предоставлении ценности своим клиентам, своим сотрудникам и сообществам, тем лучше вы сможете конкурировать и обеспечивать долгосрочную и стабильную прибыль для акционеров.”

Чем больше ваша компания сможет продемонстрировать свою цель в предоставлении ценности своим клиентам, своим сотрудникам и сообществам, тем лучше вы сможете конкурировать и обеспечивать долгосрочную стабильную прибыль для акционеров.

Мы надеемся, что вы настроитесь на вторую часть нашего сериала о влиянии, в котором сэр Ронни и Эрик сосредотачиваются на трех силах, движущих изменениями.

Выход из анимации и музыки

РАСКРЫТИЕ

Этот материал не предназначен для использования в качестве прогноза, исследования или совета по инвестициям, и не является рекомендацией, предложением или приглашением купить или продать какие-либо ценные бумаги или принять какую-либо инвестиционную стратегию.Выраженные мнения даны по состоянию на 25 мая 2021 г. и могут измениться по мере изменения последующих условий. Информация и мнения, содержащиеся в этом материале, получены из закрытых и непатентованных источников, которые BlackRock считает надежными, не обязательно исчерпывающими и точность их не гарантируется. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Нет никаких гарантий, что сделанные прогнозы сбудутся. Информация, содержащаяся в этом материале, остается на усмотрение читателя.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов . Показатели индекса показаны только в иллюстративных целях. Невозможно напрямую инвестировать в индекс. Инвестирование сопряжено с рисками, включая возможную потерю основной суммы долга. На эту информацию не следует полагаться как на исследование, инвестиционный совет или рекомендацию в отношении каких-либо продуктов, стратегий или, в частности, какой-либо безопасности. Этот материал предназначен исключительно для иллюстративных, образовательных или информационных целей и может быть изменен.

© 2021 BlackRock, Inc. BlackRock является товарным знаком BlackRock, Inc. Все остальные товарные знаки являются собственностью соответствующих владельцев.

УСРРМН0721У / С-1715117