Как инвестировать деньги правильно в россии: Как инвестировать деньги в России — Премьер БКС

Инвестиции с контролируемым риском – Коммерсантъ Санкт-Петербург

Еще недавно купля-продажа акций и ценных бумаг была занятием, интересным для очень узкой аудитории. Сегодня же счета у брокера открывают широкие слои населения. Почему так произошло и какие тренды сейчас наблюдаются на фондовом рынке, корреспонденту “Ъ” Татьяне Бурдицкой рассказал директор филиала ИК «Фридом Финанс» Ренат Субаев.

— Почему так много людей пришли инвестировать на биржу в последние пару лет?

— Количество розничных инвесторов, которые имеют счета на Московской бирже, превышает 14 млн человек. Из них 2,3 млн в сентябре совершили хотя бы одну сделку. Причин у роста популярности инвестиций много, и первая — низкие ставки по депозитам. Объем депозитов кратно уменьшился, поскольку люди не хотят размещать долларовые накопления под 0,2–0,4%. Они пытаются найти альтернативу — и открывают для себя фондовый рынок.

Второй причиной стало удобство. Сейчас у каждого уважающего себя брокера есть приложение — можно в любое удобное время его открыть, проверить, что происходит на рынке, и совершить сделку.

Третья причина роста популярности инвестиций в том, что иностранные ценные бумаги появились на «СПБ Бирже». Это компании с листингом в США, то есть на приоритетном для «Фридом Финанс» рынке.

— Какие это компании?

— Их много, более 1600 эмитентов. Многие из них очень известны, например Google, Apple — компании, которые стоят больше триллиона долларов. А сейчас петербургская биржа еще активно добавляет бумаги новых эмитентов, которые только недавно стали публичными. Поэтому выбор есть.

— Какие еще знаковые тренды на фондовом рынке можете отметить?

— Главный тренд — это геймификация. И еще один тренд — это возникновение ситуаций, при которых движения каких-то бумаг поддаются не логике, а всеобщему ажиотажу. Когда огромное количество розничных инвесторов вдруг проявляют интерес к какой-то компании и создают сумасшедший импульс движения. Такого не было никогда. Но спрогнозировать это сложно, да и смысла в этом большого нет. Интерес к подобной бумаге возрастает кратно в течение нескольких дней, а затем так же быстро ослабевает. Тем, кто ориентирован на долгосрочные вложения, такие бумаги в портфеле точно не интересны.

— Как правильно нужно инвестировать с минимальными рисками и куда лучше вкладывать деньги?

— Для большинства неискушенных клиентов инвестиции кажутся сложными и рискованными. Но это не так. Если подходить к инвестициям здраво и пользоваться услугами профессионалов, то степень риска можно контролировать.

У каждого клиента свой портфель, и его выбор основан на огромном количестве факторов. Валюта, сроки инвестирования, возраст клиента и даже его личные предпочтения влияют на состав портфеля.

Но в целом подход к инвестированию не меняется десятилетиями. Это должны быть надежные компании, бизнес которых вам понятен и отчасти интересен. Эмитенты из разных секторов, которые могут вести себя отлично друг от друга в разные фазы экономического цикла. Это точно должны быть бумаги, по которым платят дивиденды. Это могут быть бумаги, которые вырастут кратно через какое-то время, потому что они создают новые, прорывные технологии.

Кроме того, в портфеле каждого клиента должны быть облигации, потому что это позволяет уменьшить волатильность портфеля.

Инструментов масса, но каждый инвестор должен сам их выбирать. Если же нет уверенности в своих знаниях, то подойдут фонды коллективных инвестиций, например ПИФы, то есть созданные профессионалами диверсифицированные портфели. Если инвестору состав этого портфеля кажется подходящим, то таким инструментом лучше не пренебрегать.

«Фридом Финанс» вывел на биржу паевые инвестиционные фонды, из паев которых можно составить диверсифицированный портфель. БПИФ «Лидеры технологий» и ИПИФ «Индустрии будущего» будут отвечать в нем за инвестиции в компании с листингом в США, которые уже играют важную роль в мире технологий или готовятся изменить мир. ЗПИФ «Фонд первичных размещений» дает возможность участвовать в IPO самых перспективных компаний на американском рынке. ЗПИФ «Фонд ВДО развивающихся российских компаний» отвечает в этом портфеле за высокодоходные облигации надежных эмитентов из России, а ETF FXKZ — позволяет инвестировать в крупнейшие компании Казахстана.

— Какова средняя доходность, на которую может рассчитывать розничный инвестор?

— Доходность фондового рынка во многом зависит от состава портфеля. Самые ликвидные, отчасти скучные, консервативные инструменты в рублях — такие как облигации федерального займа — дают сейчас примерно 7%. Доходность в долларах исторически составляет примерно 10%. Но в начале пандемии фондовый рынок упал на 30–33%, а затем резко восстановился. И доходность, которую мы видим в последние два года, сильно отличается от той, что была в последние 40 лет. Она выше.

— Как правильно выбрать брокера?

— Выбор посредника — одна из важнейших задач, которые инвестор должен решить для себя. Первое и самое очевидное: нужно проверить наличие лицензии на ведение брокерской деятельности. Это регулируемый бизнес, и Центральный банк публикует у себя на сайте список авторизованных брокеров.

Затем следует зайти на сайт брокера, изучить данные о его работе: количество клиентов, оборот, в каком депозитарии хранятся ценные бумаги клиентов. Все клиенты являются конечными бенефициарами своих ценных бумаг и могут менять брокеров, не продавая свои активы. Поэтому хранение — один из ключевых моментов, говорящих о надежности брокера. Например, входящий в состав нашего холдинга Freedom Finance Europe, брокер с европейской лицензией, получил прямое членство в Euroclear — это ведущий международный центральный депозитарий ценных бумаг.

— С какими клиентами работает ваша компания?

— С самыми разными — у нас их около 130 тыс. в России и более 330 тыс. во всем Freedom Holding Corp. Почти 6 тыс. клиентов обслуживаются в Петербурге, и в 2021 году мы открыли второй офис. Причем, открывая первый офис, мы уже понимали, что одного не хватит, чтобы обслуживать такое количество клиентов. Третий офис нам предстоит открыть в следующем году.

— Зачем вам физические офисы? Ведь дешевле работать онлайн.

— Мы хотим оставаться физическим брокером, чтобы к нам в офис можно было прийти и за чашечкой кофе обсудить последние тенденции на фондовом рынке со своим финансовым консультантом. Это то, на что мы делаем упор в своей работе, и мне кажется, что стратегия себя оправдывает: «Фридом Финанс» успешно работает с 2008 года. Наш холдинг стал первым брокером из России и СНГ, который разместил акции на NASDAQ, одной из крупнейших бирж США и всего мира. Мы — большой, прозрачный брокер, и любой клиент может зайти и посмотреть стоимость наших бумаг и отчетность. 15 октября исполнилось два года с момента IPO нашей компании на американской бирже NASDAQ. За это время котировки выросли с $14,42 до $64, то есть на 345%. Капитализация холдинга составляет около $3,8 млрд.

Мы купили старейшего российского брокера — компанию «Церих», а также американского брокера Prime Executions Inc. Также в нашу экосистему входит банк, что очень удобно клиентам.

— В каких странах вы представлены?

— В России, США, Украине, Казахстане, Узбекистане, Киргизии, Кипре и Азербайджане. Не так давно стали работать в Германии, и оказалось, что Западной Европе очень хотелось получить быстрый и удобный доступ к фондовому рынку.

Инвестирование средств пенсионных накоплений

1. Могу ли я сейчас выбрать формировать накопительную пенсию или обойтись без нее?

Нет, не можете. Всех граждан уже разделили на две категории:

— у одних продолжит формироваться накопительная пенсия за счет уплаты работодателем страховых взносов на финансирование накопительной пенсии, после отмены моратория на их уплату. К ним относятся застрахованные лица, которые хоть раз выбирали способ управления пенсионными накоплениями, т.е. не являющиеся «молчунами»,

— у других формирование накопительной пенсии за счет уплаты работодателем страховых взносов прекращено. К ним относятся те, кто ни разу не выбирал способ управления, т.е. так называемые «молчуны» и те граждане, которые сознательно отказались от дальнейшего формирования накопительной пенсии, подав в Пенсионный фонд заявление об отказе от формирования накопительной пенсии.

 

2. А если моя трудовая деятельность только началась с 1 января 2014 года?

 Только для этой категории граждан законом предусмотрена возможность в течение 5 лет с момента первого начисления выбирать, на финансирование какой пенсии направить 6% тарифа страховых взносов работодателя.

До принятия ими решения все страховые взносы будут перечисляться на формирование страховой пенсии. Если гражданин по истечении пятилетнего периода с момента первого начисления страховых взносов не достиг возраста 23 лет, указанный период продлевается до 31 декабря года, в котором гражданин достигнет возраста 23 лет.

 

3. Что можно сделать с накопительной пенсией в 2017 году?

 Накопительная пенсия не индексируется, а увеличивается только за счет дохода от инвестирования, полученного выбранным вами страховщиком.

От правильно сделанного Вами выбора зависит размер вашей будущей накопительной пенсии. Чем выше доход от инвестирования, тем выше размер пенсии, поэтому каждый человек может распоряжаться своими пенсионными накоплениями.

Основная цель распоряжения пенсионными накоплениями – грамотное инвестирование средств с целью получения максимального дохода до момента выхода на пенсию.

 

4. Кто такие страховщики?

Страховщик – это или Пенсионный фонд России (ПФР), или выбранный гражданином негосударственный пенсионный фонд (НПФ), то есть та организация, которая инвестирует пенсионные накопления гражданина и будет выплачивать их, когда он выйдет на пенсию.

Действующим законодательством для застрахованных лиц предусмотрена возможность выбора способа формирования накопительной пенсии.

         В случае, если Вас не устраивает ранее выбранный страховщик, то Вы имеете право в любой момент его изменить, путем подачи заявления в ПФР.

 

5. Узнал, что мои пенсионные накопления перевели в НПФ, хотя заявления я не подавал, что делать?

В этом случае, Вам необходимо:

— направить претензию в НПФ, в который Вас перевели без вашего ведома, с требованием предоставить Вам надлежащим образом заверенные копии заявления и договора, поданных от вашего имени;

— обратиться в суд с исковым заявлением о признании договора недействительным или заключенным ненадлежащими сторонами. Только в этом случае, возврат средств предыдущему страховщику будет произведен НПФ не позднее 30 дней со дня получения соответствующего решения суда и Вы не потеряете доход от инвестирования средств у последнего страховщика.

 

6. Хочу поменять страховщика, могу ли я понести какие-либо потери при переходе? Как этого избежать?

Действительно, досрочный переход может повлечь потерю инвестиционного дохода, а при отрицательном результате инвестирования – уменьшение средств пенсионных накоплений (исключение составляют застрахованные лица, подавшие заявление о досрочном переходе в год пятилетней фиксации средств пенсионных накоплений текущим страховщиком).

Для того, чтобы избежать потерь при переходе размещаем Памятку застрахованному лицу об особенностях расчета средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче текущим страховщиком новому страховщику по заявлениям о переходе и досрочном переходе, поданным в 2017 году

 

 Памятка

застрахованному лицу об особенностях расчета средств пенсионных накоплений,

 подлежащих передаче текущим страховщиком новому страховщику

по заявлениям о переходе и досрочном переходе, поданным в 2017 году

 

7. Почему ПФР не уведомил меня о том, что меня не перевели в НПФ?

ПФР может уведомить застрахованное лицо об отказе в переводе средств с указанием причин отказа только при наличии  заявки о предоставлении уведомления об отказе, а также электронного адреса для его направления, следующими способами:

— при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган ПФР;

— путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

 

8. Где можно получить информацию о доходности управляющих компаний и негосударственных пенсионных фондов?

 Информацию о доходности, которую обеспечивают управляющие компании, можно ежеквартально получать в любом территориальном органе ПФР или на сайте ПФР.

Что касается, негосударственных пенсионных фондов, то они, по закону, не обязаны предоставлять в ПФР такие отчеты.

 

9. Куда будут инвестированы мои накопления, если я выберу, к примеру, государственный Пенсионный фонд?

ПФР самостоятельно не занимается инвестированием средств пенсионных накоплений. Поэтому вам нужно будет выбрать либо частную управляющую компанию, отобранную по результатам конкурса, либо государственную управляющую компанию – на сегодняшний день это Внешэкономбанк.

10. Чем частные управляющие компании отличаются от государственной?

Частные управляющие компании предоставляют более широкий перечень активов, в которых могут быть размещены пенсионные накопления. А Внешэкономбанк (государственная управляющая компания)  инвестирует средства в основном в государственные ценные бумаги, что является менее доходным, но зато и менее рискованным видом управления.

11.А если я захочу поместить деньги в негосударственный пенсионный фонд, каким образом они будут «работать»?

В этом случае в негосударственный пенсионный фонд передаются не только ваши пенсионные накопления, но и обязательства по выплате накопительной пенсии при наступлении страхового случая. Иными словами, страховую пенсию будет назначать и выплачивать ПФР, а накопительную – негосударственный пенсионный фонд. Особо отмечу, что в этом случае государство не несет ответственности за выплату накопительной пенсии.

ОПУБЛИКОВАНО 30.12.2020 15:43ОБНОВЛЕНО 15.01.2021 14:26

Как инвестировать деньги правильно в России?

10:58 / 04. 08.2020 / Разное

В начале «нулевых» рынок товаров и услуг начал перенасыщаться. Ушла сверхприбыль, которая обеспечивала доходность даже при самом бездарном управлении магазином или салоном красоты. Инвестирование в куплю-продажу потеряло свою надежность. Стабилизация биржевого рынка уничтожила безумные прибыли биржевых игроков на диких колебаниях курса акций предприятий. Единственным перспективно развивающимся направлением для быстрого инвестирования оказался сетевой маркетинг с прямыми продажами продукции прямо на дому клиента. Однако довольно скоро сетевое коммивояжерство также достигло своих пределов пресыщения рынка. На текущий момент все основные потребительские направления инвестирования уже освоены. Поэтому сейчас безрассудная смелость при вложении денег неприемлема. Излишняя самоуверенность часто приводит к обнулению вложенной инвестиции в течение первого же года.

Куда можно инвестировать деньги в России

При появлении значимой суммы денег начинающий инвестор обязан определиться, куда он хочет вложить свой свободный капитал. К 2020 году созданные в экономики России условия позволяют инвестировать по следующим направлениям:

• Инвестирование денег в собственный бизнес.
• Вложение в чужой бизнес с обозначенной прибылью от заёмной суммы либо с процентом от дохода бизнеса.
• Банковский вклад под проценты. Покупка облигаций, векселей.
• Инвестирование в компактные ценные активы: золото, антиквариат.
• Покупка акций для получения дивидендов.
• Игра на бирже с ценными бумагами, криптовалютой и с курсами обычных валют.
• Купля – продажа и бартер дорожающих партий сырья. Инвестиционные схемы.
• Покупка недвижимости.
• Инвестирование в личное образование для получения более высокооплачиваемой работы.
• Покупка партии дорожающих потребительских товаров, лично используемых инвестором.
• Приобретение ценных товаров в рассрочку с целью обогнать общую инфляцию рубля.

 

Научиться в сегодняшних реалиях грамотно вкладывать свободные деньги можно только досконально изучив все доступные направления инвестирования.

Виды инвестирования

Перед анализом инвестиционных направлений, стоит учесть, что инвестирование в Москве значительно отличается от инвестиционных возможностей во Владивостоке либо в Саратове. В столичных центрах любое вложение в производственную,торговую или в развлекательную сферы столкнется с жёсткой конкуренцией. Даже открытие уникального бизнеса быстро обрастет подражателями, отбивающих клиентуру и снижающих доходность. Инвестирование же в неразвитую российскую глубинку получит такие негативные факторы, как низкая покупательская способность потребителей, слабая логистическая инфраструктура и повышенная криминогенность.

Деньги в собственный бизнес

Создание своего личного доходного актива выгодно отличается от других видов инвестирования тем, что предприниматель сам контролирует хозяйственную деятельность бизнеса и напрямую распоряжается его прибылью. Однако стоит учитывать, что перенасыщение российской экономики предпринимательской активностью привело к тому, что открытие продуктового магазина либо ресторана через полгода зачастую приводит к разорению из-за низкого потребительского спроса.

На сегодняшний день наиболее перспективными для инвестирования являются следующие формы личного бизнеса:

• Спонсирование интернет-проектов. Источником прибыли таких проектов являются платные просмотры, подписки, оплата видеохостингом за просмотр роликов пользователями и доходы от размещения рекламы.
• Венчурный бизнес. Создание новых технологий, изобретений и компьютерных программ можно выгодно конвертировать в прибыль от контрактов или грантов.
• Услуги комфорта. Во многих российских городах пока еще не в достаточной мере развиты услуги, снимающие с клиентов бытовую нагрузку: доставка на дом продуктов, присмотр за детьми, уборка на дому и т.д. Правильно организованный бизнес в таких городах способен занимать пустующие в экономике ниши и быстро нарабатывать клиентскую базу.
• Дистанционное репетиторство. Современные технологии предоставили обществу такие перспективные формы репетиторства, как дистанционное обучение. Платные онлайн-курсы постепенно вытесняют с рынка кабинетное обучение.
• Интернет-консультации. Услуги врача-диагноста, юриста, бухгалтера и аудитора зачастую удобнее осуществлять через интернет. Автомобильные пробки мегаполисов создают онлайн-консультациям огромное преимущество по сравнению с живым консультированием.
• Мелкое производство товаров с господдержкой. Как известно, российские торговые сети предпочитают продавать россиянам иностранный товар и не жалуют отечественного производителя. Особенно они ограждают полки своих супермаркетов от продукции малого бизнеса, который не способен на подкуп топ-менеджеров или на оказание других форм давления на товарную политику торговой сети. Объявленный в России проект господдержки малого бизнеса предполагает не только денежные субсидии, но и принуждение торговых сетей брать в реализацию отечественную продукцию. Тем самым малое производство выводится из зоны рискованного инвестирования.

 

Перед тем как решить, в какой бизнес можно вложить деньги, инвестор обязан просчитать все факторы риска. Иногда выбранный вид перспективного бизнеса не сочетаются со временем и местом его осуществления.

Вложение в чужой бизнес

Подобный вид инвестирования характеризуется тем, что инвестор не контролирует хозяйственную деятельность актива, куда вложены его деньги. Возможен вариант с предоставления инвестору отчета о положении дел в проинвестированном бизнесе. Но в целом инвестор лишь предоставляет определенную сумму денег и ждет получение дохода по оговоренным условиям. Вложение в чужой бизнес принято различать на следующие категории:

Инвестиции на личном уровне. Инвестор передает деньги предпринимателю, чья личность вызывает у него доверие. Однако стоит быть осторожным – нередко наивностью граждан пользуются различные мошенники, манипулирующие восприятием человека и вынуждающие инвестировать его в сомнительные инвест-проекты.

Брендовые инвестиции. Вкладчики передают свои деньги в доверительное управление раскрученным компаниям, а те уже производят профессиональное инвестирование. В эту категорию входят различные паевые инвестиционные фонды (ПИФы), а также инвест-компании. Данная среда просто изобилует недобросовестными распорядителями чужих денег. При выборе такого вида денежных вложений инвестор обязан изучить финансовую репутацию брендовых инвест-компаний. В некоторых случаях рекламная раскрученность является приманкой для потенциальных жертв мошеничества. Нередки случаи, когда брендовый инвест-фонд ведет себя исключительно порядочно с крупными инвесторами, но абсолютно бессовестно по отношению к мелким вкладчикам.

Инвестиции под гарантии медийного лица либо представителя структуры с безупречной репутацией. Когда знаменитый певец привлекает инвесторов для открытия ресторана с его именем, то подобное предложение для многих выглядит даже более привлекательным, чем инвестирование в ресторан собственных родственников. Гарантами надежности инвестирования также могут выступать политики, авторитетные бизнесмены или просто уважаемые в обществе люди.

Вложение в чужой бизнес является одним из самых рискованных видов инвестирования. Законы слабо защищают подобные способы вложения денег. Попытка инвестора вернуть средства через суд часто разбивается о целый ряд юридических тонкостей.

Банковские вложения

Вложение денег в банковский депозит выглядит надежно для инвестирования, но при этом имеет существенный недостаток — низкую доходность. То же самое касается векселей, облигаций и государственных краткосрочных обязательств (ГКО). Банковские вклады защищены государством, а векселя с облигациями имеют приоритет к погашению в случае разорения выпустившего их эмитента. Однако проценты от подобных вложений в лучшем случае компенсируют инвестору реальную инфляцию и сохранят покупательную способность капитала.

Инвестирование в компактные ценные активы

Скупка драгоценных металлов, предметов искусства и антиквариата всегда считалась удачным инвестированием. Стоимость золота хоть и отличается заметным колебанием курса, но в долгосрочной перспективе она всегда имеет устойчивый рост. С предметами искусства несколько сложнее. Многие из них обладают переоценённой стоимостью. При попытке взять на аукционе солидную прибыль со своего вложения владелец рискует не найти нужного покупателя. Некоторые шедевры искусства годами кочуют по аукционам и не могут отбить даже половину первоначальной стоимости.

Приобретение акций ради дивидендов

Дивиденд по акции— это по сути доля с дохода какого-либо материального актива (завода, компании, холдинга). При этом особое внимание необходимо уделять всей сопроводительной информации по приобретаемой ценной бумаге. Гарантированную доходность имеют только привилегированные акции. Размер выплат дивидендов остальным дольщикам решается на общем собрании акционеров. Если контрольный пакет акций находится в руках узкого круга состоящих в сговоре лиц, то мнения рядовых акционеров не имеют никакого значения. Нередко выброс части акций после выплаты высоких дивидендов производится с целью заманить непривилегированных держателей акции и «закрыть» убыток. После этого новых акционеров месяцами держат на низких дивидендах, обесценивая акции и принуждая избавляться от них. Подешевевшие акции скупают те же крупные акционеры, что изначально и выбросили их на рынок. После такого узаконенного облапошивания владельцы контрольного пакета акций на собрании акционеров снова голосуют за повышенные выплаты дивидендов.

Игра на бирже

В отличие от акционеров, биржевые игроки скупают акции не для получения дивидендов, а ради прибыли от колебания ценового курса ценных бумаг. Одни игроки скупают ценные бумаги в момент устойчивого роста их цены. После этого они быстро перепродают их за лучшую цену, пока котировки не пошли вниз. Другие скупают ценные бумаги в момент резкого падения их стоимости в надежде, что через время цена по инерции поднимется вверх. Третий вид игроков используют математические модели купли-продажи, которые предполагают одновременно игру на повышение цены и игру на понижение этой же ценной бумаги. Те же самые схемы применяются при скупке валюты и криптовалюты. Биржевое инвестирование считается рискованным и требует кроме специализированных знаний еще неимоверной интуиции. К примеру, недавняя спекуляция с фьючерсами на нефть привела к тому, что цена на нефть в США пробила нулевое дно и ушла в минус. Многие опытные биржевые инвесторы оказались на грани разорения.

Скупка сырья и материалов

Все товары долгого хранения дорожают по отношению к деньгам, но при этом могут дешеветь по отношению к другим товарам. Этот инфляционный перекос часто используют для извлечения прибыли. Инвестор может скупить тонну дорожающего алюминия, выгодно обменять его через время (бартером) на партию нефти и после её продажи вернуть вложенные средства с хорошей прибылью. Однако сырьевое инвестирование предполагает наличие у инвестора места для хранения товара и возможности его доставки.

Покупка недвижимости

Цена на недвижимость в экономически стабильных странах имеет свойство постоянно расти. Население благополучных стран обычно увеличивается, и строительство жилья часто не успевает за этим ростом. Дефицит недвижимости в рыночной экономике порождает повышение цен. Инвестор от приобретенной недвижимости может извлечь два вида прибыли:

• Доход от сдачи недвижимости в аренду.
• Перепродажа по более высокой цене.

 

В последнем случае для удорожания цены инвестор может выделить сумму на ремонт и внутреннее оснащение купленной недвижимости.

Инвестирование в собственное образование

Качественное образование обеспечивает получение конкурентных преимуществ на рынке труда. Это способствует получению более высокооплачиваемой работы. Предприниматели за счет образования также могут увеличить свою прибыльность. Экономическая образованность уберегает бизнес от опрометчивых решений.

Покупка партии дорожающих потребительских товаров лично используемых инвестором

Житейски опытные граждане знают, что лучше закупить пять мешков сахара и потреблять его на протяжении пяти лет, чем покупать тот же объем порциями на протяжении того же самого времени. Подобный принцип срабатывает на всех товарах длительного хранения. Инвестирование в стратегическо-бытовые закупки позволяют сэкономить семейному бюджету до 30% расходных сумм.

Приобретение ценных товаров в рассрочку

Геополитическое давление на экономику России создало уникальные возможности для обогащения на товарах в кредит. Импортные товары из-за постоянного удешевления рубля дорожают быстрее отечественных аналогов. Купленный в рассрочку в 2014 году немецкий автомобиль в момент последнего взноса может стоить дороже выплаченной суммы. Многие автосалоны уловили эту закономерность и долго извекали дополнительную прибыль из приобретенных по дешевке партий автомобилей. Однако подобное инвестирование сейчас теряет свою актуальность. Рынок кредитования приспосабливается под колебание курса валют. Все чаще в пунктах потребительских договоров можно встретить пересмотр рублевых сумм выплаты в случае дальнейшего подорожания доллара.

Заключение

Каждый человек, желающий приумножить накопленный капитал, сам решает, как и во что инвестировать деньги. Идеальных рекомендаций не бывает. Но без базовых знаний основ инвестирования вложения всегда рискуют сгореть либо попасть в непорядочные руки.

Когда инвестор не уверен в гарантии возврата вложения – ему лучше отказаться от сомнительного финансирования. Но и лежать мертвым грузом деньги тоже не должны. Если нет перспектив приумножить накопленную сумму, то её всегда можно вложить в здоровье, внешний вид, имидж либо в улучшение жизненного пространства. Поскольку инвестиции в самого себя всегда приносят самые шикарные дивиденды.

 

Источник раскрытия информации: https://broker.ru

 

ООО «Компания БКС»

ИНН: 5406121446

ОГРН: 1025402459334

Адрес: 630099, Новосибирская область, город Новосибирск, Советская улица, 37

Лицензия № 134-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности

Уведомление о рисках:

Цель настоящего уведомления — предупредить о возможных убытках, связанных с совершением операций на финансовых рынках. На финансовом рынке существуют системные риски, которые отражают социально-политические и экономические условия развития страны и не связаны с конкретным инструментом финансового рынка.

18+

Как сборная России добилась первой крупной победы при Карпине :: Футбол :: РБК Спорт

Сборная России разгромила сборную Кипра со счетом 6:0. После этого Валерий Карпин стал первым в истории тренером национальной команды, выигравшим 5 матчей из 6 официальных в начале своей работы. Лучшие моменты и комментарии экспертов — в материале РБК

Читайте нас в

Новости Новости

Фото: РФС

Как прошел матч

Валерий Карпин внес незначительное количество изменений в стартовый состав перед матчем с Кипром. Несмотря на то, что сразу несколько игроков находились под угрозой дисквалификации на следующий матч с Хорватией из-за перебора желтых карточек, с первых минут вышли на поле Сутормин, Фомин, Головин, Ерохин и Смолов. Место в воротах занял Матвей Сафонов, основной вратарь сборной во время октябрьских матчей.

Уже на 3-й минуте сборная открыла счет. Длинная передача в штрафную, Федор Смолов сбрасывает в центр на Ерохина, который успешно подставляет ногу и отправляет мяч в сетку. 1:0

После этого, команда расслабилась, начала нервничать и ошибаться. Ошибки приводили к проникающим контратакам киприотов. На последней минуте первого тайма после углового игрок сборной Кипра нанес акцентированный удар и попал в голкипера Сафонова, но тот спас ворота.

В самом начале второго тайма Федор Смолов забил гол, но его отменили из-за офсайда. Спустя 9 минут уже с передачи Алексея Миранчука, Смолов после финта забил второй гол в ворота Кипра.

Не успев отпраздновать, Андрей Мостовой ворвался в штрафную, обыграл двух оппонентов и пробил точно в угол.

Еще спустя 5 минут, Алексей Сутормин ударил в пустые ворота после отскока мяча с линии вратарской. Три мяча за семь минут, прессинг в действии.

На 81-й минуте, вышедший на замену, Антон Заболотный получил мяч в штрафной, развернулся и пробил точно в дальний угол.

Спустя 5 минут все тот же Заболотный отдал пас на Ерохина, который ударом в касание послал мяч под дальнюю штангу и поставил точку в этом матче. 6:0.

Сборная России превзошла Кипр по ударам (22 против 7), ударам в створ (13 против 1) и владению мячом (61 против 39). Команда Карпина продолжает лидировать в группе перед решающим матчем в Хорватии — за прямой выход в финальную часть чемпионата мира в Катаре. Россиянам для это достаточно добиться ничьи, а вот хорватом нужна победа.

Как Россия одержала рекордную победу в квалификации ЧМ. Фоторепортаж

Что сказали эксперты

Дмитрий Булыкин, экс-нападающий «Локомотива»

«Сегодня получился хороший матч. Начало подкачало, нужно было раньше набирать обороты, первый тайм не совсем удался по сравнению со вторым. Можно похвалить всех ребят. По Миранчуку видно, что он не в своей лучшей форме, не хватает ему игровой практики в «Аталанте». Местами выбивался из обшей картины. Но он тоже старался. Сейчас главное все забыть и готовиться к Хорватии», — сказал РБК Булыкин.

Дмитрий Хохлов, главный тренер «Ротора»

«Поздравляю всех с уверенной победой, ребята молодцы. Первый тайм проходил с нашим преимуществом, но достаточно тяжеловато: была вязкая и не очень яркая игра. Во втором тайме как только начали играть чуть быстрее, всё сразу стало получаться, пошли голы. Хорошая победа с крупным счетом и отличный задел перед матчем с Хорватией — это добавит ребятам уверенности.

Отлично, что сборная России мало пропускает — меня это не удивляет. Валерий Георгиевич грамотно выстраивает оборону. Сборная России и должна была обыгрывать Кипр, теперь важно правильно настроиться на заключительную встречу. Сейчас можно немного порадоваться яркой победе, а завтра начинать готовиться к важнейшей игре», — сказал Хохлов в беседе с изданием «Чемпионат».

Сборная Хорватии разгромила Мальту в матче отбора ЧМ-2022

Александр Тарханов, бывший главный тренер ЦСКА и «Торпедо»

«Такая победа придаст сил нашим ребятам. Мы забили очень много важных мячей. Уверенности у наших ребят теперь больше. Такое не может расслаблять, да и вообще, как можно расслабиться против Хорватии?! Нужно отдать все силы ради последнего боя.

Отдельно очень рад за Сашу Ерохина, он сегодня сыграл просто отлично. Также рад за Смолова и Мостового с Суторминым, которые забили свои первые голы», — сказал Тарханов изданию «Чемпионат».

Что нужно сборной России по футболу для прямого выхода на ЧМ-2022

Дмитрий Свищев, председатель комитета ГД РФ по физкультуре и спорту

«Вышли молодые ребята, поймали свою волну и сыграли на одном дыхании. Что-то не получалось, но главное то, что у нас есть молодежь. Карпин — красавчик, собрал команду. Многие его критикуют за то, что он каких-то игроков не взял, но то, что сейчас произошло, — это хороший задел для игры с Хорватией. Думаю, у хорватов внутри сейчас что-то екает.

Мы верили, что наши выиграют, но такого никто не ожидал. Я просто восхищен нашими ребятами и Карпиным сегодня. Если так будет развиваться сборная, если будет делать нам такие подарки, это будут большие праздники для болельщиков и всей страны», — цитирует Свищева издание «РБ Спорт».

ОБНОВЛЕНИЕ 2 — Российские компании в области металлов, удобрений и других предприятий должны инвестировать больше у себя дома — Путин

* Налоговая служба для мониторинга инвестиционной активности крупнейших компаний

* Ежеквартально отчитываться перед Путиным

* «Это безопаснее и надежнее. »Дома — Путин (пишет, чтобы добавить новые цитаты Путина, контекст)

МОСКВА, 11 марта (Рейтер) — Российские экспортеры металлов и другие крупные компании должны воспользоваться возможностью улучшения экономики, чтобы инвестировать больше на благо общества. Президент Владимир Путин заявил в четверг, на следующий день после того, как Норникель заплатил рекордный экологический штраф.

Путин не назвал ни названия компаний, ни их дивиденды, ни инвестиционные проекты, но он говорил после того, как горнодобывающая компания «Норникель» выплатила штраф в размере 2 миллиардов долларов за разлив топлива в Арктике.

«В нашей стране и во всем мире мы видим серьезные проблемы, с которыми сталкиваются компании, которые в погоне за краткосрочными результатами забывают о своей долгосрочной работе. Затраты на решение этих проблем и преодоление их последствий иногда во много раз превышают мнимую экономию », — сказал Путин.

Глобальные рыночные условия для стали, меди, никеля и удобрений улучшились за последние месяцы, и это поддержит финансовые результаты российских производителей в этом году, заявил Путин на встрече с российскими бизнесменами.

«Это значит, что будет сформирован солидный инвестиционный ресурс. Важно, чтобы этот ресурс работал на развитие России, на развитие ее экономики, на создание новых производств и современных рабочих мест », — сказал он.

Путин попросил российскую налоговую службу ежеквартально предоставлять ему подробный отчет о прибылях крупнейших российских компаний и о том, инвестируются ли они в проекты внутри страны, хотя компании и их акционеры вправе сами определять свои инвестиционные планы.

«Здесь безопаснее и надежнее», — сказал Путин, добавив, что правительство должно создать условия, которые позволят компаниям более эффективно тратить деньги не на выплату дивидендов, а на развитие собственного бизнеса в России.

Приоритет следует отдавать проектам, которые поддерживают здоровье и благополучие людей и увеличивают их реальные доходы, — сказал он.

Размер штрафа «Норникеля» — безусловно, самого большого экологического штрафа в России — побудил российские компании модернизировать свое производство, заявили официальные лица.(Репортаж Полины Девитт; редактирование Кирстен Донован и Элейн Хардкасл)

Как Джо Байден противостоит Путину и России

Во время холодной войны Соединенные Штаты и Советский Союз столкнулись в экзистенциальной борьбе двух противоположных систем . Либо советский блок «похоронит» Запад, как угрожал советский премьер Никита Хрущев в 1956 году, либо западные принципы демократической ответственности, прав личности и верховенства закона восторжествуют над советским тоталитаризмом.Конечный результат — распад советской системы и расширение международного порядка под руководством США — показал, что военная мощь имеет важное значение для национальной безопасности Америки, но также и то, что Соединенные Штаты должны добиваться своих целей за счет тихой устойчивости демократических институтов и привлекательная тяга союзов.

После холодной войны западная демократия стала предпочтительной моделью для посткоммунистических стран Центральной и Восточной Европы. Руководствуясь просвещенными руками НАТО и ЕС, многие из этих стран смело вступили на путь перехода от диктатуры к демократии.Что примечательно, большинству из них это удалось. Постсоветская Россия также имела возможность заново изобрести себя. Многие в Европе и США надеялись, что путем интеграции России в международные организации (такие как Совет Европы, Всемирный банк и Международный валютный фонд) они смогут помочь России стать ответственным членом международного порядка, основанного на правилах, и создать внутри страны сторонников демократических реформ. Многие россияне также мечтали о создании демократической, стабильной и процветающей России.Но эта мечта сейчас более далека, чем когда-либо после окончания холодной войны.

Сегодня российское правительство бесстыдно атакует основы западной демократии по всему миру. При президенте Владимире Путине Кремль начал скоординированную атаку во многих областях — военной, политической, экономической, информационной — с использованием различных явных и скрытых средств. В крайнем случае, в случае с Грузией и Украиной, Россия вторглась в соседние страны, чтобы заблокировать их интеграцию в НАТО или ЕС и послать сигнал другим правительствам в регионе, что проведение демократических реформ, поддерживаемых Западом, приведет к ужасным последствиям.Все чаще и коварнее он пытался ослабить и ниспровергнуть западные демократии изнутри, используя информацию, киберпространство, энергию и коррупцию.

По сути, это нападение мотивировано желанием Кремля защитить свое богатство и власть. Российский режим, возникший из пепла после распада Советского Союза, консолидировал огромную власть и привилегии в руках небольшой клики бывших сотрудников разведки и олигархов. Они кажутся сильными снаружи, но их сила остается хрупкой в ​​основе — факт, который Путин и высшие члены его режима понимают лучше, чем кто-либо.Без удушения гражданского общества восхищающие аплодисменты и заоблачные рейтинги одобрения, которыми они обычно пользуются, могли бы быстро превратиться в бурю свистящих и свистящих звуков, как Путин неоднократно обнаруживал. Режим создает ауру непобедимости, скрывающую неглубокие корни его общественной поддержки, особенно среди молодых, городских и образованных россиян.

Чтобы защитить свою клептократическую систему, Кремль решил выйти за пределы России, чтобы атаковать то, что он считает величайшей внешней угрозой своему выживанию: западную демократию.Нападая на Запад, Кремль отвлекает внимание от коррупции и экономических проблем у себя дома, активизирует националистические страсти, чтобы подавить внутреннее разногласие, и удерживает западные демократии в обороне и озабоченными внутренними разногласиями. Это позволяет Москве консолидировать свою власть внутри страны и оказывать неограниченное влияние на свое «ближнее зарубежье».

Чтобы дать отпор, Соединенные Штаты должны привести своих демократических союзников и партнеров к повышению их устойчивости, расширению их возможностей по защите от российской подрывной деятельности и искоренению сетей пагубного влияния Кремля.Соединенные Штаты имеют возможность противостоять этому нападению и стать сильнее при условии, что Вашингтон продемонстрирует политическую волю противостоять угрозе. Однако, поскольку администрация Трампа показала, что она не принимает всерьез российскую угрозу, ответственность за защиту западной демократии больше, чем когда-либо, будет лежать на Конгрессе, частном секторе, гражданском обществе и простых американцах.

ТИРАННИЙ НАЧИНАЕТСЯ В ДОМЕ

Первой жертвой нападения Кремля на демократические институты стала сама Россия.Оппозиционных политиков преследовали, отравляли и даже убивали. Основные свободы выражения мнений и собраний были ограничены, а выборы в России превратились в постановку спектаклей, которые не являются ни свободными, ни справедливыми. В последние годы российские правозащитные группы даже заявляли, что ужасающая советская практика использования психиатрических учреждений для заключения диссидентов в тюрьму была незаметно возрождена.

Однако, в отличие от Советского Союза, современная Россия не предлагает четкой идеологической альтернативы западной демократии.Лидеры России ссылаются на националистические, популистские и государственнические лозунги или темы, но пропагандистская машина Кремля уклоняется от прямого оспаривания основных принципов западной демократии: состязательных выборов, подотчетности власть имущих, гарантированных конституцией прав и верховенства закона. Вместо этого Кремль тщательно культивирует демократический фасад, на словах признавая эти принципы, даже если он их ниспровергает. Таким образом, он обеспечивает номинальное представительство оппозиционных партий в российском парламенте, но полностью кооптирует и контролирует их.Это позволяет работать независимым СМИ (хотя и не на телевидении), но журналистам регулярно угрожают, а иногда и избивают или убивают, если они освещают табуированные темы. Он позволяет группам гражданского общества существовать, но клеймит их как «иностранных агентов» и подавляет их, если они демонстрируют политическую независимость. Он наблюдает за огромным репрессивным аппаратом — недавно увеличенным за счет создания новой силы Национальной гвардии численностью около 350 000 человек — для сдерживания и реагирования на инакомыслие. Короче говоря, российские лидеры построили потемкинскую демократию, в которой демократические формы маскируют авторитарное содержание.

Лидеры России построили потемкинскую демократию, в которой демократические формы маскируют авторитарное содержание.

Этот циничный и деспотичный подход вызван сильной тревогой. Сегодняшние российские лидеры, наблюдающие со смесью шока, ужаса и печали за распадом Советского Союза, обеспокоены тем, что их собственная система может постигнуть подобная судьба. Российская экономика полностью зависит от экспорта углеводородов, поэтому ее здоровье зависит от цен на нефть и газ; поскольку в последние годы эти цены резко упали, рыночная капитализация государственного газового гиганта «Газпром» сократилась с примерно 368 миллиардов долларов в 2008 году до примерно 52 миллиардов долларов сегодня.Между тем долговременный демографический спад подтачивает российское общество; Российская академия народного хозяйства и государственной службы при Президенте Российской Федерации прогнозирует сокращение численности населения на 20% к 2050 году. Согласно данным ЦРУ World Factbook , ожидаемая продолжительность жизни в России занимает 153-е место в мире, что намного ниже показателей развитых демократий мира и даже ниже. чем развивающиеся страны, такие как Никарагуа и Узбекистан. Наконец, повальная коррупция ограничила потенциал экономического роста России, основанный на инновациях и интеграции в глобальные производственно-сбытовые цепочки, предвещая период затяжной стагнации.

СЛАБАЯ ОЧЕНЬ СИЛА

Перед лицом этих негативных тенденций и возможности того, что они могут способствовать организованному сопротивлению, Кремль, похоже, пришел к выводу, что его лучшая защита — это сильное нападение. Но не довольствуясь простым подавлением инакомыслия у себя дома, теперь он ведет борьбу с западными демократиями, и особенно с Соединенными Штатами, на своей территории.

С точки зрения Кремля, Соединенные Штаты и их демократические союзники представляют три различных угрозы.Во-первых, Россия питает ошибочное, но упрямое — возможно, даже навязчивое — убеждение, что Вашингтон активно добивается смены режима в России. В этой идее нет никакой правды; Соединенные Штаты никогда не стремились сместить Путина. Но Путин и его соратники давно пропагандируют теорию заговора, в которой США обвиняются в организации народных восстаний в Сербии в 2000 году, Грузии в 2003 году, Украине в 2004 и 2014 годах, Киргизии в 2005 году и во всем арабском мире в 2010–2011 годах. И они, по-видимому, поверили своей собственной пропаганде, увидев руку Вашингтона, стоящую за массовыми протестами, вспыхнувшими в Москве и других городах России в 2011–2012 годах.Десятки тысяч россиян вышли на улицы до и после выборов, которые вернули Путина на пост президента после четырех лет, в течение которых он правил со стороны в качестве премьер-министра. Путин, по-видимому, не мог понять, что его попытка остаться у власти на неопределенный срок может оттолкнуть некоторых избирателей или что широко распространенные на смартфонах видео вброса бюллетеней во время парламентских выборов, состоявшихся в декабре 2011 года, оскорбят российских граждан.

Во-вторых, режим опасается, что поддержка Западом демократических реформ соседями России, особенно меры по повышению прозрачности и борьбе с коррупцией, подорвет сети патронажа, которые позволяют кремлевским друзьям извлекать огромную ренту в «ближнем зарубежье».”

Украинский солдат у военного лагеря у границы с Россией, март 2014 г.

Яннис Беракис / Reuters

В-третьих, демократические преобразования по соседству с Россией послужат мощным контрпримером клептократическому и авторитарному правлению Москвы и в долгосрочной перспективе лишат ее власти. Таким образом, Россия вела войны против Грузии в 2008 году и против Украины в 2014 году, чтобы подорвать правительства, настроенные на дальнейшую интеграцию с НАТО и ЕС.Между тем, третья страна в регионе, Молдова, была частично оккупирована российскими войсками с начала 1990-х годов в качестве рычага воздействия на любое внезапное движение в сторону Запада (несмотря на положение конституционного нейтралитета, которое не позволяет Молдове вступать в иностранные военные союзы).

Кремль оправдал свои нарушения суверенитета этих стран тем, что они являются частью «сферы привилегированных интересов» России, как вскоре после вторжения России в Грузию объяснил Дмитрий Медведев, тогдашний президент России и младший партнер Путина.Этот термин говорит о многом. Кремлевские инсайдеры уже давно пользуются привилегированным статусом в этих трех странах. Например, непрозрачные предприятия по торговле газом с связанными с Кремлем олигархами на Украине принесли друзьям Путина миллиарды долларов прибыли за счет российского государства.

Маленькая балканская страна Черногория расположена почти в тысяче миль от ближайшей границы с Россией и никогда не была частью Российской или Советской империи. Но он тоже запутался в путинской паутине.Черногория оказалась в «сфере привилегированных интересов» России не из-за близости, а потому, что связанные с Кремлем олигархи и криминальные группировки вложили свои богатства и расширили свое влияние там после распада Югославии. После обретения Черногорией независимости от Сербии в 2006 году эти интересы России оказались под угрозой, поскольку правительство Черногории начало лоббировать членство в НАТО и ЕС. В качестве предварительного условия для членства обе организации настаивали на том, чтобы Черногория установила более твердое верховенство закона.Западные официальные лица подтолкнули страну к назначению независимого специального прокурора для борьбы с организованной преступностью и коррупцией и потребовали навести порядок в сфере обороны и разведки. Правильно восприняв эти реформы как прямую угрозу своим интересам, Кремль практически сразу отреагировал, скоординировав финансируемую российскими олигархами кампанию против членства Черногории в НАТО и субсидируя небольшую антинатовскую и пророссийскую политическую партию в стране.

Когда это не замедлило продвижение Черногории к интеграции с НАТО, Кремль прибег к более силовой тактике.За несколько недель до парламентских выборов в Черногории в октябре 2016 года небольшая группа агентов российской военной разведки задумала заговор с целью осуществления вооруженного государственного переворота с использованием наемников, набранных из экстремистских националистических группировок в регионе. Схема была раскрыта, когда один из заговорщиков сообщил властям, что вынудило Кремль направить в Сербию посланника, чтобы доставить домой застрявших заговорщиков.

МЯГКАЯ ПОДВЕРСИЯ Путина

Кремль полагался на более тонкие инструменты, чтобы ниспровергнуть демократию в Западной Европе и Соединенных Штатах.Хотя российские боевики совершили по крайней мере одно политически мотивированное убийство на Западе (а возможно, и больше), московские спецслужбы в целом более осторожны, действуя на территории НАТО, полагаясь вместо этого на информационные операции и кибератаки. В то время как сотрудники советской разведки время от времени пытались внедрить ложные истории в западные СМИ, сегодня Кремль поручает эту задачу доверенным лицам, которые распространяют персонализированную дезинформацию с помощью фейковых аккаунтов в социальных сетях.Этим прокси-серверам даже не обязательно находиться в России, поскольку с ними можно связаться и получить компенсацию через так называемую Dark Web (параллельный закрытый Интернет), где бы они ни жили. Различные сообщения могут быть адаптированы к конкретным демографическим группам, в зависимости от целей Кремля, которые варьируются от снижения явки избирателей до повышения посещаемости политических митингов, проводимых предпочтительными кандидатами России. Чтобы поддерживать хоть немного правдоподобного отрицания, российские «патриотические хакеры» и тролли обычно нанимаются организациями, слабо связанными с Кремлем, а не напрямую правительством.Например, Агентство интернет-исследований, печально известная «ферма троллей», базирующаяся в Санкт-Петербурге, которая, как сообщается, купила тысячи рекламных объявлений на Facebook во время президентской гонки в США в 2016 году, полагается на финансовую поддержку со стороны близкого соратника Путина.

Во время кампании в США в 2016 году и президентских соревнований во Франции в 2017 году российские спецслужбы использовали подобных онлайн-посредников для взлома частной электронной почты и распространения украденной информации среди таких организаций, как WikiLeaks, которые, в свою очередь, распространяли ее более широко.Хотя западные эксперты по кибербезопасности и спецслужбы смогли идентифицировать российскую военную разведку как главного виновника обеих атак, дезинформация уже проникла в основные средства массовой информации к тому времени, когда ее приписали России.

Во Франции широкое распространение информации о предыдущем участии России в кампании США несколько уменьшило преимущество Кремля как первопроходца. Но Россия вряд ли сдалась и предприняла аналогичные шаги, чтобы повлиять на политические кампании в широком диапазоне европейских стран, в том числе в отношении референдумов в Нидерландах (по интеграции Украины с Европой), Италии (по реформе управления) и Испании (по вопросу о референдумах). Отделение Каталонии).Поддержка Россией ультраправой партии «Альтернатива для Германии» была направлена ​​на то, чтобы увеличить количество голосов группы на парламентских выборах прошлой осенью за счет усиления сообщений в социальных сетях. Аналогичные усилия России предпринимаются сейчас для поддержки националистической лиги Севера и популистского движения пяти звезд на предстоящих парламентских выборах в Италии. В дальнейшем промежуточные выборы в США в 2018 году и президентские выборы в 2020 году откроют новые возможности для российского вмешательства.

Манипуляция энергетическими рынками — еще один важный инструмент, который Россия использует для принуждения и оказания влияния. Россия неоднократно угрожала перекрыть подачу газа Украине, а в 2006 и 2009 годах Москва фактически прекратила подачу газа в середине зимы. Ясно было то, что лидеры, перешедшие через Кремль, могли буквально видеть, как их население замерзает насмерть. Россия снова пригрозила прекратить поставки газа после вторжения в Украину в 2014 году, но благодаря активной дипломатии Соединенных Штатов и ЕС соседи Киева помогли предотвратить кризис, обеспечив адекватные поставки.

С тех пор новые терминалы сжиженного природного газа в Литве и Польше помогли диверсифицировать поставки природного газа в Европу, но это не помешало Кремлю продолжать использовать энергию для давления на европейские правительства, особенно в странах Балтии, на Балканах и в Центральной Европе. . В настоящее время, например, Россия строит атомную электростанцию ​​в непосредственной близости от литовской столицы Вильнюса, что дает Москве мощное психологическое оружие на случай, если она решит разжечь слухи об аварии.

Кремль не только использует энергию для принуждения своих соседей, но и умеет использовать энергетические сделки для завоевания влияния на европейских политических и деловых лидеров. Плоды этих операций влияния можно увидеть в тесных личных отношениях Путина с множеством нынешних и бывших европейских чиновников, многим из которых способствовали западные политические советники, связанные с российским энергетическим сектором.

ОРУЖИЕ КОРРУПЦИИ

Операции по дезинформации, кибератаки и энергетическая политика России привлекли большое внимание.Менее хорошо освещены способы, с помощью которых России удалось эффективно экспортировать коррупцию, которая деформировала ее собственную политику и экономику, в определенном смысле превращая ее в оружие и направляя ее на уязвимые общества в других местах.

В системе кланового капитализма в России успех и выживание в бизнесе зависят от защиты влиятельных покровителей, которые могут защитить бизнесмена или компанию от набегов со стороны более крупных конкурентов или чрезмерно усердных налоговых чиновников. Кремлевские власти и представители российской разведки сидят на вершине этой пирамиды, получая взятки и выплаты в обмен на такую ​​защиту.Но само государство также извлекает выгоду из этой договоренности, которая дает Кремлю огромные рычаги воздействия на богатых россиян, ведущих бизнес на Западе, и на западные компании, ведущие бизнес в России. Москва может попросить (или оказать давление) на таких бизнесменов и компании с просьбой помочь финансировать подрыв политических процессов в других странах — например, путем внесения взносов в организацию, выступающую против НАТО в Швеции, или создания групп по борьбе с гидроразрывом в Болгарии и Румынии для борьбы с событиями, которые может поставить под угрозу доминирование России на восточноевропейском газовом рынке.

Что делает коррупцию таким эффективным оружием, так это сложность доказательства того, что она вообще существует или что ее цель — политическая. Однако время от времени появляются примеры, показывающие, как Россия использует коррупционные отношения в качестве оружия для достижения своих политических целей. Рассмотрим, например, тот факт, что крайне правый кандидат в прошлогодней президентской гонке во Франции, Марин Ле Пен, обеспечила (хотя и на законных основаниях) многомиллионный заем для своей кампании в российском банке, предполагаемом связями с Кремлем, при этом защищая политика снятия санкций с России.(Ле Пен, конечно, отрицает, что финансирование повлияло на ее позицию.)

Отмывание денег — еще один пример того, как Кремль пытается заразить западные демократии вирусом коррупции. Западные финансовые институты отмывают огромные суммы незаконных российских денег. В январе 2017 года банковские регуляторы штата Нью-Йорк сообщили, что немецкий Deutsche Bank помог российским клиентам отмыть 10 миллиардов долларов; Штат наложил на банк штраф в размере 425 миллионов долларов. Двумя месяцами позже Международная сеть журналистов-расследователей «Организованная преступность и коррупция» раскрыла сложную схему, по которой незаконные российские деньги на сумму более 20 миллиардов долларов были перемещены через многочисленные западные финансовые учреждения.После «чистки» часть денег пошла группам, которые выступали за более тесные отношения между странами ЕС и Россией, в том числе польской неправительственной организации, управляемой политическим активистом Матеушем Пискорским, который также возглавляет прокремлевскую политическую партию, и который был арестован. польскими властями в 2016 году по обвинению в шпионаже в пользу России. (Он остается под стражей, и его еще не судят.)

Масштабы коррумпированного влияния России исключительно широки, особенно с учетом того, что российские олигархи, заработавшие огромные суммы денег за последние несколько десятилетий, разместили большую часть этого богатства на Западе, в том числе на рынках элитной недвижимости в Лондоне, Майами и Нью-Йорке. .Эти миллиарды долларов инвестиций во многих случаях использовались для обеспечения доступа к западной политической и деловой элите. Они также служат готовым источником финансирования операций Кремля по влиянию за рубежом. Значительная часть этих денег пошла на поддержку кандидатов или движений против истеблишмента в Европе — как крайне правых, так и крайне левых, — которые поддерживают более тесное партнерство с Россией или публично ставят под сомнение ценность членства в НАТО или ЕС. Для Кремля не имеет значения, какую конкретную идеологию поддерживают эти кандидаты или движения; более важная цель — внутреннее ослабление и раскол западных демократий.

Путин в Москве, июнь 2017

СЕРГ И КАРПУХИН / REUTERS

КАК СРАЗИТЬСЯ

Нападение России на демократию и подрыв демократических политических систем требует решительного ответа. Соединенные Штаты и их союзники должны улучшить свою способность сдерживать российскую военную агрессию и более тесно сотрудничать для укрепления своей энергетической безопасности и предотвращения невоенных форм принуждения со стороны России.Они также должны снизить уязвимость своих политических систем, медиа-среды, финансового сектора и кибер-инфраструктуры. Каждая страна, находящаяся под прицелом Кремля, также должна лучше координировать свою разведывательную и правоохранительную деятельность, чтобы искоренить российскую дезинформацию и подрывную деятельность и найти способы для властей сотрудничать с частным сектором для противодействия такому вмешательству.

Но Вашингтон и его партнеры не могут играть только в обороне. Они также должны согласиться на то, чтобы понести значимые издержки для России, когда они обнаружат доказательства ее проступков.В то же время, чтобы не допустить просчетов, Вашингтону нужно продолжать переговоры с Москвой.

Кремль хотел бы только, чтобы западные лидеры объявили НАТО устаревшим и сократили инвестиции в коллективную оборону. Учитывая агрессию России в Грузии и Украине, НАТО должно продолжать перебрасывать войска и военный потенциал в Восточную Европу, чтобы сдержать и, при необходимости, отразить нападение России на одно из государств-членов альянса. Но угроза нетрадиционного и невоенного принуждения сейчас угрожает как никогда.Прошло более десяти лет с тех пор, как Эстония стала первой страной НАТО, в которой ее правительственные учреждения и СМИ атаковали хакеры из России. За прошедший период риск гораздо более изнурительной атаки увеличился, но планирование того, как защититься от нее, затянулось. Один из шагов, которые могут сделать члены НАТО, — это расширить ответственность за такое планирование за пределы своих вооруженных сил и министерств обороны. ЕС и частный сектор должны быть частью таких усилий, чтобы можно было изолировать российские удары по инфраструктуре и создать резервные системы.Хотя большая часть ответственности за киберзащиту в настоящее время лежит на отдельных странах, взаимосвязанность инфраструктуры союзников требует большей координации.

Западные демократии также должны устранить явные уязвимости в своих избирательных системах, финансовом секторе, кибер-инфраструктуре и медиа-экосистемах. Например, необходимо реформировать систему финансирования избирательных кампаний США, чтобы лишить иностранных игроков — из России и других стран — возможности вмешиваться в американские выборы.Власти больше не могут закрывать глаза на скрытную группировку пожертвований, которая позволяет иностранным деньгам течь в организации США (например, «корпорации-призраки»), которые, в свою очередь, вносят вклад в суперпакеты и другие предположительно независимые политические организации, такие как торговые ассоциации и так называемые группы 501 (c) (4). Конгресс должен серьезно отнестись к реформе финансирования избирательных кампаний сейчас; это должно быть предметом двухпартийного консенсуса, поскольку эта уязвимость в равной мере затрагивает демократов и республиканцев.

Соединенные Штаты также нуждаются в большей прозрачности на своих финансовых рынках и рынках недвижимости, которые стали убежищем для коррумпированного иностранного капитала, часть которого, несомненно, просачивается в политику. Чтобы выявить и предотвратить отмывание денег, стоящее за этой тенденцией, Конгрессу следует принять новый закон, требующий большей прозрачности в инвестициях в элитную недвижимость и ужесточающий лазейки, которые позволяют отмывать деньги через непрозрачные банковские счета юридических фирм или подставные компании. Власти в Вашингтоне и других западных столицах также должны использовать инструменты правоохранительных органов и разведки для нейтрализации коррумпированных сетей, связанных с Россией.Кремль успешно слил организованные преступные группы, спецслужбы и коррумпированный бизнес, о чем подробно свидетельствует недавнее расследование, проведенное испанскими властями. Ничто не иллюстрирует запутанную сеть, связывающую организованную преступность, российских правительственных чиновников и операции Кремля по внешнему влиянию, более четко, чем продолжающиеся усилия по лоббированию в Соединенных Штатах от имени преступного синдиката, ответственного за смерть Сергея Магнитского, российского юриста, который был убит. в московской тюрьме после того, как он раскрыл коррупционную схему хищения 230 миллионов долларов из российской казны.В Соединенных Штатах специальный межведомственный орган должен отвечать за координацию усилий по нейтрализации таких вредоносных сетей.

Кибер-инфраструктура Соединенных Штатов, большая часть которой принадлежит и управляется частным сектором, остается уязвимой для иностранного взлома или, что еще хуже, серьезной атаки на всю систему. Например, для защиты сетей, в которых работают электростанции, или сетей, управляющих движением поездов и авиакомпаний, государственные регулирующие органы и частные операторы должны повышать свои стандарты и последовательно их применять.Это означает, среди прочего, обеспечение отсутствия лазейки в сетях, которые остаются изолированными от общедоступного Интернета, обязательную установку исправлений и обновлений программного обеспечения, как только они становятся доступными, и проведение регулярной диагностики сети. Аналогичным образом, государственные и местные органы власти, которые обслуживают электронные машины для голосования, должны устранить недостатки в сетевой безопасности, которые оставили открытыми слишком много лазеек для вторжений и потенциальных манипуляций. Некоторые незамедлительные шаги, которые следует предпринять властям, включают в себя обязательное отслеживание бумажного следа каждого поданного бюллетеня и защиту списков избирателей с той же энергией, что и системы подсчета голосов.

Выборы в США в 2018 и 2020 годах откроют новые возможности для российского вмешательства.

Между тем журналисты и активисты в США и Европе должны делать больше для разоблачения и искоренения дезинформации, особенно в социальных сетях. Инициативы гражданского общества взяли на себя инициативу в этом направлении: FactCheck.org Пенсильванского университета, украинский StopFake.org и Hamilton 68 Немецкого фонда Маршалла разоблачали пропаганду, разоблачая ложь и проливая свет на источники ее распространения.Компании социальных сетей, такие как Twitter, Facebook и Google, должны обеспечить большую прозрачность в отношении того, кто финансирует политическую рекламу на их платформах, усерднее работать над устранением автоматизированного и созданного ботами контента и инвестировать в технологические и человеческие ресурсы для искоренения поддельных иностранных учетных записей. распространяющих дезинформацию. В странах с обширным опытом ведения информационной войны с Россией, таких как Эстония и Финляндия, официальные лица и профессионалы СМИ в одинаковой мере узнали, что чем больше света они проливают на методы, которые используют иностранные акторы для распространения дезинформации, тем менее успешной становится пропаганда.

ВИСИТЬ СИЛЬНО, НО МЕНЯТЬ ГОВОРИТЬ

В краткосрочной перспективе Путин и его союзники, вероятно, продолжат наступление на западную демократию. Таким образом, Вашингтон и его союзники должны твердо стоять на своем и возложить на Россию издержки за нарушения международного права и суверенитета других стран — те, которые она уже совершила и которые она, вероятно, планирует. Сохранение санкций, введенных США и ЕС в отношении России в ответ на ее вторжение в Украину, было важно не только для оказания давления на Москву с целью разрешения конфликта в ближайшем будущем, но и как сигнал Кремлю о том, что цена такого поведения в конечном итоге перевесит любые предполагаемые преимущества.Потерпев мало долговременных последствий кибератаки на Эстонию в 2007 году и лишь кратковременного финансового спада после вторжения в Грузию в 2008 году, Кремль ошибочно пришел к выводу, что он может действовать относительно безнаказанно. И это произошло несмотря на четкую отметку, которую администрация Обамы установила с самого начала. Как один из нас, Джо Байден, отметил в своем выступлении на Мюнхенской конференции по безопасности в 2009 году: «Мы не признаем ни одну нацию, имеющую сферу влияния. Мы по-прежнему считаем, что суверенные государства имеют право принимать собственные решения и выбирать собственные союзы.«Поэтому, когда Россия вторглась в Украину, Соединенные Штаты первыми ввели жесткие санкции. К счастью, Закон о противодействии противникам Америки посредством санкций, законопроект, принятый Конгрессом в августе прошлого года, кодифицировал санкции в отношении России, введенные администрацией Обамы, и предоставил нынешней администрации усиленные полномочия, позволяющие наложить на Россию долгосрочные последствия за ее вмешательство в политику. Выборы 2016 года.

Даже защищая интересы США и защищая либеральную демократию в других странах, Вашингтон должен держать открытыми каналы связи с Москвой.В разгар холодной войны американские и советские лидеры осознавали, что, какими бы ни были их разногласия, они не могут позволить себе просчет, который может привести к войне. Им пришлось продолжать говорить. То же самое верно и сегодня: как две ядерные сверхдержавы с военными активами, развернутыми в непосредственной близости во многих разных частях земного шара, Соединенные Штаты и Россия несут взаимное обязательство по поддержанию стратегической стабильности. Это означает не только регулирование разработки и развертывания стратегических вооружений, но и четкое общение во избежание недоразумений в отношении того, что каждая сторона воспринимает как стратегическую угрозу.Со своей стороны Вашингтону необходимо разъяснить четкие последствия вмешательства в демократический процесс в США или вмешательства в критически важную инфраструктуру США.

МОБИЛИЗАЦИЯ, КОГДА ТРАМПА НЕ БЫЛ

Как два бывших правительственных чиновника, мы, конечно, больше не в состоянии проводить такую ​​политику, что поднимает вопрос: что, если эти рекомендации игнорируются? Белый дом вряд ли будет действовать. Слишком часто президент Дональд Трамп сомневался в том, вмешивалась ли Россия в выборы 2016 года, даже после того, как высшие должностные лица разведки рассказали ему, как именно это сделала Москва.После частной встречи с Путиным на саммите Азиатско-Тихоокеанского экономического сотрудничества во Вьетнаме в ноябре прошлого года Трамп сказал репортерам, что Путин «сказал, что он абсолютно не вмешивался в наши выборы. Он не делал того, о чем они говорят ». На вопрос, принял ли он опровержения Путина, Трамп ответил: «Каждый раз, когда он видит меня, он говорит:« Я этого не делал », и я действительно верю, что, когда он говорит мне это, он имеет в виду это». Трамп имеет привычку расточать похвалы Путину и, как сообщается, даже пытался отменить санкции против России вскоре после его инаугурации.Мы не ставим под сомнение мотивы Трампа, но его поведение заставляет нас усомниться в его суждениях.

Если эта администрация не может или не хочет противостоять России, другие демократические институты, включая Конгресс и организации гражданского общества, должны мобилизоваться. Отправной точкой могло бы стать создание независимой беспартийной комиссии для изучения наступления России на американскую демократию, установления общего понимания масштабов и сложности российской угрозы и определения инструментов, необходимых для борьбы с ней.Комиссия по терактам 11 сентября позволила Соединенным Штатам смириться с уязвимостями, сделавшими атаки «Аль-Каиды» возможными, и устранить их. Сегодня американцам необходимо тщательное и подробное расследование того, как Россия нанесла удар по их демократическим институтам и как можно предотвратить еще один удар.

В отсутствие независимой комиссии с широким мандатом, Соединенным Штатам останется лишь относительно узкое расследование, проводимое специальным советником Робертом Мюллером, комитетами Конгресса по разведке и Судебным комитетом Сената.Хорошая новость заключается в том, что Конгресс уже продемонстрировал свое ясное понимание российской угрозы: подавляющим большинством двухпартийным образом он принял Закон о противодействии противникам Америки посредством санкций с перевесом 419 против 3 в Палате представителей и 98 против 2 в Палате представителей. Сенат. Конгресс должен продолжать неукоснительно выполнять свои обязанности по надзору, чтобы гарантировать, что администрация соблюдает букву и дух закона, а если это не так, то чтобы американский народ узнал об этом.

И, наконец, по мере того, как каждый день появляется все больше новостей о масштабах российской кампании дезинформации и о тактике, которую Москва использовала для манипулирования общественным мнением и использования линий разлома в американском обществе, всем американцам приходится быть осведомленными и информированными гражданами. Мы должны коллективно отвергать иностранное влияние на наши демократические институты и делать больше для решения проблем в наших собственных сообществах, а не позволять демагогам дома и тиранам за границей разъединять нас.Путин и его соратники не понимают, что самая большая сила американской демократии — это заинтересованные граждане. Даже если президент откажется действовать, мы сможем.

Загрузка …
Пожалуйста, включите JavaScript для правильной работы этого сайта.

Как санкции влияют на вывоз прямых иностранных инвестиций из России?

В. Смирнов

53

15. Доган М. 2009, Политическая легитимность: новые критерии и анахронические теории

, Международный журнал социальных наук, Том.60, нет. 196, стр. 203.

16. Фукуяма, Ф. 2015, Почему демократия работает так плохо? Журнал

Демократия, Vol. 26, вып. 1, стр. 12.

17. Барометр глобальной коррупции, 2015, Transparency International, avai-

, лейбл по адресу: http://www.transparency.org/research/gcb/overview (дата обращения:

25.03.2015).

18. Григас А. 2012, Наследие, принуждение и мягкая сила: влияние России в странах Балтии

, Лондон, Королевский институт международных отношений, с.2–3.

19. Jæger, Ø. 2000, Секьюритизация России: дискурсивные практики стран Балтии

, Исследования мира и конфликтов, Том. 7, вып. 2, стр. 33.

20. Якобсон, М., Бальцере, И., Лоун, О., Нурк, А., Саарт, Т., Закевичуте, Р.

2012, Популизм в странах Балтии, Таллиннский университет.

21. Каган Р. 2015, Вес геополитики, Journal of Democracy, Vol. 26,

№1, стр. 21–31.

22. Калниньш В. 2014, Справочный документ по Эстонии.В: Anti-Corruption Poli-

cies Revisited, Школа государственного управления Херти.

23. Линц, Дж. 1988, Легитимность демократии и социально-экономической системы. В:

Dogan, M. (ed.), Comparing Pluralist Democracies: Strains on Legitimacy, Boul-

der, Westview Press, p. 66.

24. Липсет, С. 1959, Политический человек. Социальные основы политики, Нью-Йорк,

Doubleday, стр.77.

25. Манн М. 1984, Автономная власть государства: ее истоки, механизмы и результаты, Archives Européenes de Sociologie, Vol.25, стр. 185—213.

26. Манн, М. 1986, Источники социальной власти. Том I. История власти

от начала до 1760 года нашей эры, Кембридж, издательство Кембриджского университета.

27. Пакульски Дж. 1990, Восточная Европа и «кризис легитимности», Австралийский журнал политологии

, Vol. 25, нет. 2, стр. 272—288.

28. Петтай, В. 2006, Объяснение этнической политики в странах Балтии: обзор

модели триадной взаимосвязи, Журнал балтийских исследований, том.37, нет. 1, стр. 124—136.

29. Петтай В., Ауэрс Д., Рамонайте А. 2011, Политическое развитие. В: Baltic

Пути человеческого развития: двадцать лет спустя, Таллинн, Printon Trükikoda,

p.144–163.

30. Рамонайте, А. 2007, Posovietinės Lietuvos politinė anatomija. Pilietinės

visuomenės institutas, Vilniaus university. Tarptautinių santykių ir politikos mok-

slų institutas, Вильнюс: Versus aureus, p. 208.

31.Роянск, у М. 2014, Почему будущее Украины жизненно важно для Запада, CNN,

ноября 2014 г., доступно по адресу: http: //edition.cnn. com / 2014/11/03 / мнение / rojansky-west-ukraine-

выборы (дата обращения 25.03.2015).

32. Роуз Р. 2002, Продвигаясь в Европу? Противоположные цели пост-

коммунистических стран. In Nations in Transition, Нью-Йорк, Freedom House,

p. 42.

33. Саартс Т. 2011, Сравнительный анализ партийной системы в Центральной и Восточной Европе

Европа: пример стран Балтии, Том.3, вып. 3, стр. 83—104.

34. Евробарометр специальный. 2014, №2. 397, февраль, доступно по адресу: ec.europa.eu/

public_opinion / archives / ebs / ebs_397_en.pdf (дата обращения 25.03.2015).

35. Спурга, С. 2007, европеизация гражданского общества в странах Балтии: движение Pro-

или ограничение демократизации? Vieðoji Politika Ir Administravimas,

no. 2. С. 64.

36. Стандартный Евробарометр. 2013, №2. 80, ноябрь 2013 г., доступно по адресу: ec. eu-

ropa.eu / public_opinion / archives / eb / eb80 / eb80_anx_en. pdf (дата обращения 25.03.2015).

Liontrust Russia (Class C) Прайс и информация о накопительном фонде

HMRC считает, что с апреля 2013 года скидки на ежегодные сборы (например, бонусы за лояльность), выплачиваемые на средства, хранящиеся на номинальных счетах, таких как наш счет фонда и акций, должны облагаться подоходным налогом. Бонусы за лояльность, выплачиваемые за средства в ISA и SIPP, остаются неизменными и не облагаются налогом.

Мы считаем, что все бонусы за лояльность не облагаются налогом, и оспариваем интерпретацию HMRC.Однако, решая эту задачу, мы выплачиваем бонусы за лояльность в рамках Vantage Fund & Share Account за вычетом суммы, эквивалентной базовой ставке налога. Если нам удастся решить эту задачу, мы вернем эти деньги клиентам. Если нам не удастся, мы будем использовать деньги для выплаты любых сумм, причитающихся HMRC.

Если бонусы за лояльность облагаются налогом, то ценность наших текущих сбережений для вас может быть уменьшена в зависимости от ставки налога, которую вы платите. В таблице ниже показано, как это может повлиять на вас.

В этом случае текущая экономия составляет 0,025%, из которых 0,025% выплачивается бонусом за лояльность. Налог, который может быть уплачен с этого бонуса за лояльность, и, следовательно, ценность этой экономии для вас, показаны ниже.

Текущее сохранение из HL:	0,025%	0.025%	0,025%	0,025%
Бонус лояльности:	0.025%	0,025%	0,025%	0,025%
Налог на бонус за лояльность:	0,00%	0,005%	0,01%	0.01125%
Ценность текущей экономии для вас:	0,025%	0,02%	0.015%	0,01375%

Налоговые правила могут меняться, а льготы зависят от индивидуальных обстоятельств. Помните, что бонусы за лояльность, полученные за средства, хранящиеся в Vantage ISA или Vantage SIPP, не облагаются налогом.

Кроме того, бонусы за лояльность, полученные зарубежными инвесторами, компаниями и благотворительными организациями, не должны выплачиваться за вычетом налога. Поэтому, если вы являетесь иностранным инвестором, представляете компанию или благотворительную организацию, сообщите нам, хотите ли вы, чтобы ваши бонусы за лояльность выплачивались без вычета суммы, эквивалентной базовой ставке налога.

Война с отмыванием денег проиграна

12 апреля 2021 года

Да ET ДРУГОЙ банк готовится столкнуться с музыкой из-за предполагаемых неудач в своих попытках обуздать потоки грязных денег.В ближайшие недели NatWest, один из крупнейших кредиторов Великобритании, должен предстать перед судом в Лондоне, чтобы ответить на обвинения в том, что он не проверил должным образом клиента, занимающегося торговлей золотом, который вложил в банк 365 млн фунтов стерлингов (502 млн долларов США) — 264 млн фунтов стерлингов. это наличными.

Послушайте эту историю

Ваш браузер не поддерживает элемент

Больше аудио и подкастов на iOS или Android.

NatWest (который заявил, что сотрудничает со следователями) — последний кредитор, которого обвиняют в неудаче в борьбе с грязными деньгами.В прошлом году мировые банки были оштрафованы на 10,4 млрд долларов за нарушения, связанные с отмыванием денег, что более чем на 80% больше, чем в 2019 году, по данным Fenergo, компании, занимающейся разработкой программного обеспечения для соблюдения нормативных требований. В январе американский банк Capital One был оштрафован на 390 миллионов долларов за то, что не сообщил о тысячах сомнительных транзакций. Danske Bank все еще борется с последствиями скандала, разразившегося в 2018 году. Более 200 миллиардов долларов потенциально грязных денег были смыты через эстонский филиал датского кредитора, в то время как руководители упустили или проигнорировали море красных флажков.

Эти случаи означают, что банки остаются ахиллесовой пятой в глобальной войне с отмыванием денег, несмотря на множество правил, направленных на превращение их в солдат на передовой в этом конфликте. Однако более тщательное изучение показывает, что глобальная система борьбы с отмыванием денег ( AML ) имеет серьезные структурные недостатки, в основном потому, что правительства передали частному сектору большую часть полицейской деятельности, которую они должны были выполнять сами.

Исследование, опубликованное в прошлом году Рональдом Полом, экспертом по финансовым преступлениям, пришло к выводу, что глобальная система AML может быть «наименее эффективным политическим экспериментом в мире» и что затраты на соблюдение нормативных требований для банков и других предприятий могут быть более 100 раз больше, чем количество изъятого отмытого лута.Отчет, основанный на опросе профессионалов, опубликованном в прошлом году аналитической фирмой LexisNexis, показал, что мировые расходы на AML и соблюдение санкций финансовыми учреждениями (включая управляющих фондами, страховщиков и других, а также банков) превышают 180 миллиардов долларов. год.

Отмывание денег даже не считалось преступлением в большинстве стран мира до 1980-х годов. С тех пор страны от Афганистана до Замбии были вынуждены, в частности, со стороны Америки, принимать законы. Усилия активизировались после террористических атак 11 сентября 2001 года и принятия Закона Америки о патриотизме, который направлен на финансирование терроризма и других преступлений, связанных с финансированием терроризма и других преступлений.

Соответствие AML с тех пор стало огромной частью того, что делают банки, и привело к созданию новых крупных бюрократических структур. Для таких фирм, как HSBC или JPMorgan Chase, нет ничего необычного в том, что от 3000 до 5000 специалистов специализируются на борьбе с финансовыми преступлениями, и более 20000 в целом занимаются вопросами риска и соблюдения нормативных требований.

Пуш AML преуспел в искоренении самых пагубных практик, таких как использование банков-пустышек (тех, у которых нет реальных клиентов) в солнечных местах для стирки чемоданов, набитых наркотиками.Но преступников не заставляли проявлять особый творческий подход: сегодня не намного сложнее, чем 20 лет назад, смыть грязные деньги, создав подставную компанию, замаскировав проходящую через нее добычу как законный доход и убедив солидный банк сделать это. обработать это.

В результате цифры говорят о проигранной войне. В отчете «Global Threat Assessment» Джона Кьюсака, бывшего председателя Wolfsberg Group, ассоциации банков, которая помогает разрабатывать стандарты AML , оценивается эта сумма в 5 долларов.В 2018 году было совершено 8 трлн финансовых преступлений, что эквивалентно 6,7% мирового ВВП . Статистические данные о том, сколько информации перехватывается властями, неоднородны. По оценке Управления ООН по наркотикам и преступности десятилетней давности, эта цифра составляет всего 0,2% от общей суммы. В 2016 году Европол оценил уровень конфискации в Европе как более высокий, но все еще ничтожный 1,1%.

Некоторые эксперты считают, что в последние годы вероятность успеха, возможно, снизилась, отчасти из-за роста «отмывания денег в торговле», которое перемещает сомнительные деньги в легитимную экономику, обманывая документы для трансграничной торговли.Пандемия COVID-19 также расширила возможности для бедных с финансовой точки зрения. Преступники создали подставные компании для использования обширных, плохо контролируемых схем государственной помощи. В Великобритании власти получили более 50 000 сообщений о возможном злоупотреблении «возвратными кредитами» и схемами увольнений.

Shell shock

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ( FATF ), межправительственный орган, устанавливающий глобальные стандарты AML , признает наличие проблем с системой.В октябре прошлого года ее президент Маркус Плейер обвинил «подавляющее большинство» стран в неспособности бороться с отмыванием денег. Некоторым странам удалось достичь твердых отметок в оценках организации, приняв красивые законы AML только для того, чтобы смягчить их позже или не выполнить ключевые положения. Один из нарушителей — Объединенные Арабские Эмираты, где слабое правоприменение помогло Дубаю стать убежищем для коррумпированного капитала. Но Америка и Великобритания также смотрят на процесс FATF , хотя и менее вопиюще.

По словам Роберта Баррингтона из Университета Сассекса, за последние пять лет глобальные усилия по пресечению отмывания денег даже пошли на убыль. В 2016 году тогдашний премьер-министр Великобритании Дэвид Кэмерон провел глобальный антикоррупционный саммит, и правительства других стран выстроились в очередь, чтобы поддержать это дело. Но это оказалось ложным рассветом. Британию отвлек Брексит. В Америке президент Дональд Трамп проявил скудное лидерство в этом вопросе. Китай и Россия заблокировали попытки координировать действия по борьбе с коррупцией.

Три большие проблемы мешают борьбе с финансовой преступностью: отсутствие прозрачности; отсутствие сотрудничества; и нехватка ресурсов. Начните с прозрачности. Следователям часто сложно установить реальных, «выгодных» владельцев подставных компаний, которые часто прячутся за юридическими кандидатами.

Достигнут некоторый прогресс в увеличении видимости. В 2016 году Великобритания запустила публичный реестр владельцев компаний, что побудило нескольких других последовать ее примеру. Британские оффшорные сателлиты, такие как Британские Виргинские острова и Джерси, были вынуждены создать реестры или укрепить существующие.В Америке недавно был принят закон, согласно которому данные о собственности компаний, зарегистрированных на уровне штата, в том числе на предприятиях Делавэра, должны храниться в федеральном реестре.

Однако многие страны по-прежнему избегают регистров, и те, в которых они есть, столкнулись с проблемами. В Британии преступники были готовы рискнуть предоставить ложную информацию или вовсе не предоставить ее, учитывая скромные наказания за это. Тем временем Гонконг планирует сократить количество деталей, которые владельцы компаний должны раскрывать в своем реестре.

FATF стремится ужесточить свой стандарт прозрачности бенефициарного владения; в нынешней версии просто говорится, что «компетентные органы» должны иметь доступ к такой информации «своевременно». Но добиться согласия 39 основных членов — от Америки и ЕС до Китая и России — по новому тексту будет сложно.

Вторая проблема, отсутствие сотрудничества, затрудняет работу правительств друг с другом и с банками, находящимися на передовой. Крупные схемы отмывания денег являются изощренными и транснациональными, в то время как усилия по борьбе с отмыванием денег остаются балканизированными.Обмен информацией между правительствами улучшается благодаря сотрудничеству между «подразделениями финансовой разведки», национальными центрами, которые собирают данные о подозрительных операциях. Но система «взаимной правовой помощи», которую страны, расследующие преступления, используют для запроса информации друг у друга, неуклюжа.

Что касается данных, поступающих в банки и из банков, преимущества совместного использования неоспоримы. «Ценность информации, поступающей из сети банков, в тысячи раз выше, чем у информации любого банка, потому что вы можете видеть не только то, откуда пришли деньги, но и куда они пошли, и куда они пошли оттуда, и так далее. дальше », — говорит глава крупного международного банка.К сожалению, уровень сотрудничества «ужасный». Америка преуспевает благодаря Патриотическому акту, но даже там обмен информацией происходит «в крошечных масштабах». Для чего-то еще требуется ордер от судьи, «что трудно, если вы еще не знаете, в чем заключается преступление». По его словам, Великобритания находится на втором месте, где «около 30%» обмена данными приходится на Америку. А на третьем месте? «Никто.»

Серьезным препятствием для обмена информацией являются законы о конфиденциальности данных, которые во многих местах не позволяют банкам передавать информацию властям, особенно иностранным.Некоторые крупные банки лоббировали исключения для AML , но «правительства не рассматривают это как законодательный приоритет», — говорит руководитель другого банка.

Третья трудность — нехватка ресурсов — проистекает из того факта, что «белые воротнички» менее заметны, чем преступления с применением насилия. Расходы на обуздание последнего лучше у населения. В Великобритании мошенничество составляет более трети зарегистрированных преступлений, но на долю сотрудников полиции приходится менее 1% ресурсов полиции.Банки могут потратить сколько угодно на AML , но преступники не попадут в суд, если правительства не будут вкладывать средства в охрану правопорядка и судебное преследование.

Многим агентствам по борьбе с преступностью не хватает средств для надлежащего анализа потока банковских файлов с «отчетами о подозрительной деятельности» ( SARS ), когда они обнаруживают потенциально опасные транзакции. SAR являются краеугольным камнем системы. Но банки подают слишком много некачественных или ненужных отчетов, потому что у них есть стимул прикрыть свои спины, а не применять разумные критерии риска.Во всем мире они подают миллионы SAR s в год; только в Америке в прошлом году депозитарии прислали около 1,2 млн (см. диаграмму).

Революция бюрократии

Если система AML должна соответствовать своему назначению, то правительства должны работать вместе больше. «Обвинение банков в« ненадлежащем »выполнении законов [AML] — удобная фикция», — заключил г-н Поль. Это также дает несправедливый пропуск небанковским субъектам, которые способствуют коррупции. В то время как штрафы для банков со слабым контролем AML неуклонно растут, юристы, которые создают хитроумные подставные компании, бухгалтеры, подписывающие свои подозрительные документы, и тому подобное, уходят с рук пощечинами.Например, налоговое и таможенное агентство Великобритании контролирует более 30 000 бухгалтеров, агентов по недвижимости и другие предприятия в целях отмывания денег; в 2019-20 финансовом году он наложил всего 31 штраф на сумму в среднем 2

фунтов стерлингов. Правительствам также необходимо разобраться с последствиями

AML для криптовалют, а также фирм и бирж, которые их продают.

Активисты, которые проводят кампанию по исправлению трещин в глобальной архитектуре AML , возлагают большие надежды на администрацию Байдена, которая заявила, что рассматривает борьбу с коррупцией как проблему национальной безопасности и, следовательно, как приоритетную.Сможет ли он работать более прибыльно, чем его предшественник с Европой, которая пересматривает оплошность AML после разгрома Danske, еще неизвестно. Надежды на то, что Китай удастся убедить к сотрудничеству, невелики. В любом случае, банкирам, вероятно, следует приготовиться к новому избиению. ■

Версия этой статьи появилась в Интернете 12 апреля 2021 года.

Эта статья появилась в разделе «Финансы и экономика» печатного издания под заголовком «Проигрыш в войне»

ConocoPhillips Hopes, Россия может предоставить убежище в будущем

Сезон отчетности идет полным ходом для некоторых крупнейших публичных нефтяных компаний мира, и новости из их балансовых отчетов оказываются почти такими же мрачными, как и остальная часть экономики.Крупная нефтяная компания ConocoPhillips вчера сообщила об убытках в размере почти 32 млрд долларов в результате списания, включая ее долю в российской нефтяной компании Лукойл .

Компания также сокращает новые инвестиции в рамках своих усилий по откату и противостоянию рецессии. Тем не менее, исполнительный директор Джим Малва сделал несколько комментариев во время телефонной конференции, посвященной доходам, которые указывают на то, что Россия, возможно, скоро станет хозяйкой компании. «Министерство и власти, безусловно, изучают способы, которыми они могут помочь продвигать инвестиционные возможности для таких компаний, как ConocoPhillips, которые работают в России», — сказал Малва, добавив, что он «довольно оптимистично настроен по отношению к России.»

На первый взгляд может показаться, что это заявление не согласуется с другой точкой зрения Малвы, которая заключается в том, что мировые рынки и, соответственно, энергетика останутся в депрессивном состоянии в течение следующих двух лет. Большая часть российской нефти заперта в отдаленных и труднодоступных местах. Без высоких цен на нефть было бы сложно оправдать вложения в дорогостоящие проекты.

Однако, в зависимости от сделки, которую ConocoPhillips удалось заключить с российским правительством, она могла бы исправить еще один из своих недостатков — свою привычку в последние несколько лет совершать приобретения вместо разработки собственных ресурсов.Предположение о том, что компания может искать собственные возможности для развития, подтверждается тем, что компания одновременно выпустила предложение по облигациям на сумму 6 миллиардов долларов, а Малва заявил, что он больше не заинтересован в новых возможностях приобретения.

Россия, безусловно, могла бы воспользоваться помощью. Нефтяная инфраструктура страны сильно разрушена, что наводит на мысль, что страна достигла пика добычи нефти и не сможет производить больше. Это было бы плохой новостью для правительства, которое сильно зависит от доходов от нефти.С падением цен на нефть страна уже борется с падающим рублем и бюджетными проблемами.

Наилучшая надежда для России заключается в том, что сокращение производителями приведет к резкому росту цен на нефть по мере выхода мира из рецессии — ситуации, которой будет способствовать собственное падение объемов добычи в России. Однако, чтобы воспользоваться преимуществами нового роста цен, стране необходимо будет вернуться к нормальному уровню добычи в то время, как из существующих скважин, так и из более спекулятивных зон, таких как Восточная Сибирь.Лучшим способом сделать это может быть предложение самой выгодной сделки экспертам — западным компаниям, таким как ConocoPhillips.

Актуальные новости

Загрузите наше бесплатное приложение

Для последних новостей и анализа Загрузите бесплатное приложение CBS News

оффшорных убежищ и скрытых богатств мировых лидеров и миллиардеров, обнаруженных в беспрецедентной утечке

Миллионы просочившихся документов и крупнейшее журналистское партнерство в истории раскрыли финансовые секреты 35 нынешних и бывших мировых лидеров, более 330 политиков и государственных чиновников в 91 стране и территории, а также целый ряд беглецов, аферистов и убийц по всему миру.

Секретные документы раскрывают офшорные сделки короля Иордании, президентов Украины, Кении и Эквадора, премьер-министра Чешской Республики и бывшего премьер-министра Великобритании Тони Блэра. В файлах также подробно описывается финансовая деятельность «неофициального министра пропаганды» президента России Владимира Путина и более 130 миллиардеров из России, США, Турции и других стран.

Утечка записей показывает, что многие влиятельные игроки, которые могли бы помочь положить конец оффшорной системе, вместо этого извлекают из нее выгоду — прячут активы в тайных компаниях и трастах, в то время как их правительства мало что делают для замедления глобального потока незаконных денег, который обогащает преступников и обедняет народы.

Среди спрятанных сокровищ, обнаруженных в документах:

• Замок на Французской Ривьере стоимостью 22 миллиона долларов с кинотеатром и двумя бассейнами, купленный через офшорные компании популистским премьер-министром Чешской Республики, миллиардером, выступающим против коррупции в экономической и политической элите.

• Более 13 миллионов долларов, спрятанных в тени секретности на Великих равнинах Соединенных Штатов отпрыском одной из самых влиятельных семей Гватемалы, династии, которая контролирует конгломерат мыла и губной помады, который обвиняется в нанесении вреда рабочим и Земля.

• Три прибрежных особняка в Малибу, купленные через три офшорные компании за 68 миллионов долларов королем Иордании в годы после того, как иорданцы заполнили улицы во время арабской весны в знак протеста против безработицы и коррупции.

Секретные записи известны как Документы Пандоры.

Международный консорциум журналистов-расследователей получил более 11,9 миллионов конфиденциальных файлов и возглавил команду из более чем 600 журналистов из 150 новостных агентств, которые в течение двух лет просматривали их, отслеживая труднодоступные источники и копаясь в суде. записи и другие публичные документы из десятков стран.

Утечка данных поступает от 14 офшорных сервисных фирм со всего мира, которые создают подставные компании и другие оффшорные уголки для клиентов, часто стремящихся сохранить свою финансовую деятельность в тени. Записи включают информацию о сделках почти в три раза больше нынешних и бывших руководителей страны, чем любая предыдущая утечка документов из офшорных убежищ.

В эпоху усиления авторитаризма и неравенства расследование Pandora Papers дает непревзойденный взгляд на то, как деньги и власть действуют в 21 веке — и как во всем мире нарушается и нарушается верховенство закона системой финансовой тайны. авторства U.С. и другие богатые народы.

Выводы ICIJ и его медиа-партнеров показывают, насколько глубоко секретные финансы проникли в мировую политику, и предлагают понимание того, почему правительства и глобальные организации не добились больших успехов в прекращении финансовых злоупотреблений в офшорах.

Анализ секретных документов ICIJ выявил 956 компаний в офшорных зонах, связанных с 336 высокопоставленными политиками и государственными чиновниками, включая руководителей стран, министров кабинета, послов и других.Более двух третей этих компаний были созданы на Британских Виргинских островах, юрисдикции, давно известной как ключевой винтик оффшорной системы.

Согласно исследованию 2020 года, проведенному Парижской Организацией экономического сотрудничества и развития, не менее 11,3 триллиона долларов находятся в офшорах. Из-за сложности и секретности офшорной системы невозможно узнать, какая часть этого богатства связана с уклонением от уплаты налогов и другими преступлениями, а какая — это средства, поступающие из законных источников и о которых было сообщено в соответствующие органы.

Верите в силу журналистских расследований?

ПОЖЕРТВОВАТЬ

Сделайте пожертвование сегодня и помогите нам вдохновить и взрастить глобальное сообщество репортеров и читателей, которые верят, что журналистика может привести к положительным изменениям.

Каждый уголок мира

Расследование Pandora Papers разоблачает тайных владельцев оффшорных компаний, банковских счетов инкогнито, частных самолетов, яхт, особняков, даже произведений искусства Пикассо, Бэнкси и других мастеров, предоставляя больше информации, чем обычно доступно правоохранительным органам и правительствам, испытывающим нехватку денежных средств. .

Люди, связанные секретными документами с офшорными активами, включают индийскую суперзвезду крикета Сачин Тендулкар, примадонну поп-музыки Шакиру, супермодель Клаудию Шиффер и итальянского мафиози, известного как «Лелл Толстый».

Связан с офшорными активами: певица Шакира, легенда крикета Сачин Тендулкар, модель Клаудия Шиффер Изображение: Getty Images

Бандит Раффаэле Амато был причастен как минимум к десятку убийств. В документах содержится подробная информация о подставной компании, зарегистрированной в Соединенном Королевстве, которую Амато использовал для покупки земли в Испании незадолго до того, как сбежал туда из Италии, чтобы создать свою собственную преступную группировку.Амато, чья история послужила вдохновением для создания получившего высокую оценку фильма «Гоморра», отбывает 20-летний тюремный срок.

Адвокат

Амато не ответил на запрос ICIJ о комментариях.

Адвокат

Тендулкара заявил, что вложения игрока в крикет являются законными и были заявлены налоговым органам. Адвокат Шакиры заявил, что певица заявила о своих компаниях, которые, по словам адвоката, не предоставляют налоговых льгот. Представители Шиффер заявили, что супермодель правильно платит налоги в США.К., где она живет.

В большинстве стран не запрещено иметь активы в офшоре или использовать подставные компании для ведения бизнеса через национальные границы. Бизнесмены, работающие на международном уровне, говорят, что им нужны офшорные компании для ведения своих финансовых дел.

Но эти дела часто сводятся к переводу прибыли из стран с высокими налогами, где они зарабатываются, компаниям, которые существуют только на бумаге в юрисдикциях с низкими налогами. Использование оффшорных убежищ вызывает особые споры у политических деятелей, поскольку их можно использовать для того, чтобы скрыть от общественности политически непопулярные или даже незаконные действия.

В общепринятом представлении оффшорная система часто рассматривается как обширная группа островов в тени пальм. Документы Пандоры показывают, что офшорная денежная машина работает во всех уголках планеты, включая крупнейшие демократии мира. Ключевыми игроками в системе являются элитные учреждения — транснациональные банки, юридические фирмы и бухгалтерские практики — со штаб-квартирами в США и Европе.

Документ в Pandora Papers показывает, что банки по всему миру помогли своим клиентам создать не менее 3926 оффшорных компаний с помощью Alemán, Cordero, Galindo & Lee, панамской юридической фирмы, возглавляемой бывшим послом в США.S. Документ показывает, что фирма, также известная как Alcogal, учредила на Британских Виргинских островах не менее 312 компаний для клиентов американского гиганта финансовых услуг Morgan Stanley.

Представитель Morgan Stanley сказал: «Мы не создаем офшорные компании. . . . Этот процесс не зависит от фирмы и зависит от усмотрения и указаний клиента ».

Расследование Pandora Papers также подчеркивает, как Baker McKenzie, крупнейшая юридическая фирма в США, помогла создать современную оффшорную систему и продолжает оставаться опорой этой теневой экономики.

Baker McKenzie и ее международные филиалы использовали свои ноу-хау в области лоббирования и разработки законопроектов для формирования финансовых законов по всему миру. Они также извлекли выгоду из работы, проделанной для людей, связанных с мошенничеством и коррупцией, как выяснил ICIJ.

Люди, для которых фирма работала, включают украинского олигарха Игоря Коломойского, который, по утверждениям властей США, отмыл 5,5 миллиардов долларов через сеть подставных компаний, покупая фабрики и коммерческую недвижимость в США.С. Хартленд.

Бейкер Маккензи также работал на Джо Лоу, ныне скрывающегося от правосудия финансиста, которого власти нескольких стран обвиняют в организации хищения более 4,5 миллиардов долларов из малазийского фонда экономического развития, известного как 1MDB. Отчет ICIJ показал, что Лоу полагался на Baker McKenzie и его филиалы, чтобы помочь ему и его партнерам построить сеть компаний в Малайзии и Гонконге. Власти США утверждают, что они использовали некоторые из этих компаний для перевода денег, украденных из 1MDB.

Представитель Baker McKenzie сказал, что компания стремится предоставлять своим клиентам лучшие советы и «следить за тем, чтобы наши клиенты придерживались как закона, так и передовой практики».

Представитель напрямую не ответил на многие вопросы о роли Baker McKenzie в оффшорной экономике, сославшись на конфиденциальность клиента и юридические привилегии. Но он сказал, что фирма проводит строгую проверку биографических данных всех потенциальных клиентов.

«Ты знаешь кто»

Расследование Pandora Papers масштабнее и глобальнее, чем даже знаменательное расследование ICIJ Panama Papers, которое потрясло мир в 2016 году, вызвав полицейские рейды и новые законы в десятках стран и падение премьер-министров в Исландии и Пакистане.

Панамские документы были получены из файлов единственного поставщика офшорных услуг: панамской юридической фирмы Mossack Fonseca. Документы Пандоры проливают свет на гораздо более широкий круг юристов и посредников, которые составляют основу офшорной индустрии.

Документы Pandora предоставляют вдвое больше информации о собственности офшорных компаний. Всего новая утечка документов раскрывает реальных владельцев более 29 000 офшорных компаний. Владельцы приезжают из более чем 200 стран и территорий, самый большой контингент — из России, США.К., Аргентина и Китай.

150 новостных агентств, присоединившихся к партнерству по расследованию, включают The Washington Post, BBC, The Guardian, Radio France, Oštro Croatia, Indian Express, Зимбабве The Standard, марокканский Le Desk и эквадорский Diario El Universo.

Глобальная команда была необходима, потому что 14 офшорных провайдеров, которые являются источниками утечки документов, имеют штаб-квартиры по всему миру, от Карибского моря до Персидского залива и Южно-Китайского моря.

Три провайдера принадлежат бывшим высокопоставленным правительственным чиновникам: бывшему правительственному министру и советнику президента Панамы и бывшему генеральному прокурору Белиза, контролирующему двух провайдеров.

За несколько сотен или несколько тысяч долларов офшорные провайдеры могут помочь клиентам создать компанию, настоящие владельцы которой остаются скрытыми. Или, возможно, за 2000–25000 долларов они могут создать траст, который в некоторых случаях позволяет его бенефициарам контролировать свои деньги, одновременно принимая юридическую фикцию о том, что они их не контролируют — немного творческого подхода к бумажной волоките, который помогает защитить активы кредиторов, правоохранительных органов и бывших супругов.

Офшорные операторы не работают изолированно.Они сотрудничают с другими поставщиками секретности по всему миру для создания взаимосвязанных слоев компаний и трастов. Чем сложнее договоренности, тем выше сборы — и тем большей секретности и защиты могут ожидать клиенты.

Документы Пандоры показывают, что английский бухгалтер в Швейцарии работал с юристами на Британских Виргинских островах, чтобы помочь монарху Иордании королю Абдалле II тайно приобрести 14 роскошных домов стоимостью более 106 миллионов долларов в США и Великобритании. с 1995 по 2017 год учредил не менее 36 подставных компаний.

Король Иордании Абдалла II. Изображение: Jordan Pix / Getty Images

В 2017 году король купил недвижимость за 23 миллиона долларов с видом на пляж для серфинга в Калифорнии через компанию на Британских Виргинских островах. Король доплатил за то, чтобы другая компания на Британских Виргинских островах, принадлежащая его швейцарским менеджерам по управлению активами, выступала в качестве «номинального» директора компании, купившей недвижимость на Британских Виргинских островах.

В оффшорном мире номинальные директора — это люди или компании, которые получают вознаграждение за тех, кто действительно стоит за компанией. В формах заявлений, отправленных клиентам Alcogal, юридической фирмой, работающей от имени короля, говорится, что использование номинальных директоров помогает «сохранить конфиденциальность, избегая идентификации окончательного принципала.. . быть общедоступным ».

В электронных письмах офшорные советники использовали кодовое имя короля: «Вы знаете, кто».

Британские поверенные короля заявили, что он не обязан платить налоги в соответствии с законодательством Иордании и что у него есть соображения безопасности и конфиденциальности, чтобы владеть имуществом через офшорные компании. Они сказали, что король никогда не злоупотреблял государственными средствами.

Адвокаты также заявили, что большинство компаний и собственности, идентифицированных ICIJ, не имеют отношения к королю или больше не существуют, но отказались сообщить подробности.

Эксперты говорят, что, будучи правителем одной из беднейших и наиболее зависимых от помощи стран Ближнего Востока, у короля есть причины не выставлять напоказ свое богатство.

«Если бы иорданский монарх более публично продемонстрировал свое богатство, это не только разозлило бы его народ, но и разозлило бы западных доноров, которые давали ему деньги», — сказала Аннель Шелин, эксперт по политическому авторитету на Ближнем Востоке. ICIJ.

В соседнем Ливане, где обсуждаются аналогичные вопросы о богатстве и бедности, документы Пандоры показывают, что ведущие политические и финансовые деятели также обращаются к офшорным убежищам.

В их число входят нынешний премьер-министр Наджиб Микати и его предшественник Хасан Диаб, а также Риад Саламе, глава центрального банка Ливана, который находится под следствием во Франции по обвинению в отмывании денег.

Марван Хейреддин, бывший государственный министр Ливана и председатель банка Al Mawarid Bank, также фигурирует в секретных файлах. В 2019 году он отругал бывших коллег по парламенту за бездействие в условиях тяжелого экономического кризиса. Половина населения жила в бедности, изо всех сил пытаясь найти пищу, поскольку бакалейные лавки и пекарни закрывались.

«Существует уклонение от уплаты налогов, и правительству необходимо решить эту проблему», — сказал Хейреддин.

В том же году, как сообщается в Pandora Papers, Хейреддин подписал документы как владелец компании на Британских Виргинских островах, владеющей яхтой за 2 миллиона долларов.

Al Mawarid Bank был одним из многих в стране, которые ограничили снятие средств со счетов клиентов в долларах США, чтобы остановить экономическую панику.

Вафаа Абу Хамдан, 57-летняя вдова, входит в число рядовых ливанцев, которые по-прежнему злятся на элиты своей страны.Из-за безудержной инфляции ее сбережения упали с эквивалента 60 000 долларов до менее чем 5 000 долларов, сказала она Дараджу, информационному партнеру ICIJ.

«Все усилия моей жизни были напрасны. Я работаю непрерывно последние три десятилетия », — сказала она. «Мы по-прежнему изо дня в день пытаемся поддерживать себя на жизнь», в то время как «политики и банкиры» «все переводили и вкладывали свои деньги за границу».

Хейреддин и Диаб не ответили на запросы о комментариях.В письменном ответе Саламе сказал, что декларирует свои активы и выполнил обязательства по отчетности в соответствии с законодательством Ливана. Сын Микати, Махер, сказал, что люди в Ливане обычно используют офшорные компании «из-за легкого процесса регистрации», а не из-за желания уклоняться от уплаты налогов.

«Коалиция коррупционеров»

Имран Хан был в приподнятом настроении, когда в апреле 2016 года вышло расследование ICIJ по Панамским документам.

«Утечки посланы Богом», — сказал пакистанский политик и бывшая суперзвезда крикета.

Панамские документы показали, что дети тогдашнего премьер-министра Пакистана Наваза Шарифа были связаны с офшорными компаниями. Это дало Хану возможность ударить Шарифа, своего политического соперника, в том, что Хан назвал «коалицией коррумпированных», опустошающей Пакистан.

«Отвратительно то, как в развивающихся странах грабят деньги у людей, которые уже лишены элементарных удобств: здоровья, образования, правосудия и работы», — сказал Хан партнеру ICIJ, The Guardian, в 2016 году.«Эти деньги кладутся на счета офшоров или даже западных стран, западных банков. Бедные становятся еще беднее. Бедные страны становятся беднее, а богатые — богаче. Офшорные счета защищают этих мошенников ».

В конечном итоге верховный суд Пакистана отстранил Шарифа от должности в результате расследования, инициированного Панамскими документами. Хан сменил его на следующих общенациональных выборах.

Последнее расследование ICIJ, «Документы Пандоры», вновь привлекает внимание к использованию офшорных компаний пакистанскими политическими игроками.На этот раз раскрываются оффшорные активы людей, близких к Хану, включая его министра финансов и главного финансового покровителя.

Документы также показывают, что министр водных ресурсов Хана Чаудхри Мунис Элахи связался с Asiaciti, сингапурским поставщиком офшорных услуг, в 2016 году по поводу создания траста для инвестирования прибыли от семейной земельной сделки, которая была профинансирована за счет средств кредитора. позже утверждал, что это была незаконная ссуда. В банке сообщили властям Пакистана, что кредит был одобрен благодаря влиянию отца Элахи, бывшего заместителя премьер-министра.

В записях

Asiaciti говорится, что Элахи отказался вкладывать деньги в траст в Сингапуре после того, как провайдер сказал ему, что сообщит подробности в налоговые органы Пакистана.

Элахи не ответил на запросы ICIJ о комментариях. За несколько часов до выпуска историй Pandora Papers представитель семьи сообщил медиа-партнерам ICIJ, что «вводящие в заблуждение интерпретации и данные были распространены в файлах по гнусным причинам». Представитель добавил, что активы семьи «задекларированы в соответствии с действующим законодательством.”

Также сегодня представитель Хана заявил на пресс-конференции, что если у кого-либо из его министров или советников были офшорные компании, «они должны будут понести ответственность».

Другие политические деятели также высказывались против офшорной системы в окружении назначенцев и других сторонников, чьи активы размещены в офшорах. Некоторые из тех, кто высказался, сами использовали эту систему.

«Активы каждого государственного служащего должны быть публично объявлены, чтобы люди могли задавать вопросы — что является законным?» Об этом BBC сообщил президент Кении Ухуру Кениата в 2018 году.«Если вы не можете объяснить себя, в том числе и меня, то у меня есть случай, на который нужно ответить».

В просочившихся записях Кеньятта и его мать указаны как бенефициары секретного фонда в Панаме. Другие члены семьи, в том числе его брат и две сестры, владеют пятью офшорными компаниями с активами на сумму более 30 миллионов долларов, как показывают записи.

Кеньятта и его семья не ответили на запросы о комментариях.

Премьер-министр Чехии Андрей Бабиш, один из самых богатых людей своей страны, пришел к власти, пообещав бороться с уклонением от уплаты налогов и коррупцией.В 2011 году, когда он стал более активно участвовать в политике, Бабиш сказал избирателям, что хочет создать страну, «где предприниматели будут заниматься бизнесом и будут рады платить налоги».

Премьер-министр Чехии Андрей Бабиш. Изображение: Стефан Вермут / Блумберг через Getty Images

Просочившиеся записи показывают, что в 2009 году Бабис вложил 22 миллиона долларов в череду подставных компаний, чтобы купить обширную собственность, известную как Chateau Bigaud, в деревне на вершине холма в Мужене, Франция, недалеко от Канны.

Бабиш не раскрыл фиктивные компании и замок в декларациях об активах, которые он должен был подавать в качестве государственного должностного лица, согласно документам, полученным чешским партнером ICIJ, Investigace.cz. В 2018 году конгломерат недвижимости, косвенно принадлежащий Бабишу, незаметно купил компанию из Монако, владевшую замком.

Бабис не ответил на запросы о комментариях.

Представитель конгломерата сообщил ICIJ, что он соблюдает закон. На вопросы о приобретении замка он не ответил.

«Как и любой другой субъект хозяйствования, мы имеем право защищать свои коммерческие тайны», — написал представитель.

«Рай для мошенников»

Секретные файлы обеспечивают скрытый контекст публичных заявлений в этом году о богатстве и оффшорных убежищах — пока правительства всего мира борются с нехваткой доходов, пандемией, изменением климата и недоверием общественности.

В феврале в комментарии Института глобальных изменений Тони Блэра содержится призыв к политикам стремиться, среди прочего, к повышению налогов на землю и дома. Блэр, основатель и исполнительный председатель института, рассказывал о том, как богатые и имеющие хорошие связи уклонялись от уплаты своей доли налогов еще в 1994 году, когда он проводил кампанию за то, чтобы стать лидером Лейбористской партии Великобритании.

«Для тех, кто может нанять хороших бухгалтеров, налоговая система — это рай мошенничества, льгот… и прибылей», — сказал он во время выступления в английском Уэст-Мидлендсе.«Мы не должны превращать наши налоговые правила в игровую площадку для…. налоговые злоупотребления, которые платят мало или ничего, в то время как другие платят больше, чем их доля ».

Документы Пандоры показывают, что в 2017 году Блэр и его жена Чери стали владельцами викторианского здания за 8,8 миллиона долларов, приобретя компанию на Британских Виргинских островах, владевшую имуществом. В лондонском здании сейчас находится юридическая фирма Чери Блэр.

Записи показывают, что Чери Блэр и ее муж, который работал дипломатом на Ближнем Востоке после ухода с поста премьер-министра в 2007 году, купили офшорную компанию, которой принадлежало здание, у семьи министра промышленности и туризма Бахрейна Зайда бин Рашида. аль-Заяни.

Купив акции компании вместо здания, Блэры воспользовались юридическим соглашением, которое избавило их от необходимости платить более $ 400 000 налогов на недвижимость.

Блэры и аз-Заяни заявили, что изначально не знали о причастности друг друга к сделке.

Чери Блэр сказала, что ее муж не участвовал в сделке и что ее целью было «вернуть компанию и здание под британский налоговый и нормативный режим.”

Она также сказала, что «не хотела быть владельцем компании на Британских Виргинских островах» и что «продавец в своих целях хотел продать только компанию». Компания закрыта.

Через своего адвоката аль-Заяни заявили, что их компании «соблюдают все законы Великобритании в прошлом и настоящем».

«Это лазейки, которые доступны богатым людям, но недоступны для других», — сказал The Guardian Роберт Палмер, исполнительный директор налоговой юстиции Великобритании. «Политики должны исправить налоговую систему, чтобы каждый платил свою справедливую долю.”

В июне министр экономики Бразилии Пауло Гедес предложил пакет налоговой реформы, который включал 30% налог на прибыль, полученную через оффшорные компании. По оценкам экспертов, самые богатые люди Бразилии хранят почти 200 миллиардов долларов необлагаемых налогом средств за пределами страны.

«Вам не может быть стыдно быть богатым», — сказал Гедес. «Вам должно быть стыдно за то, что вы не платите налоги».

После того, как банкиры и руководители предприятий возразили против повышения налогов в законодательстве, Гедес, бывший банкир-миллионер, согласился отменить предлагаемый налог на прибыль офшоров.Переговоры по закону продолжаются.

Документы Пандоры показывают, что Гедес создал Dreadnoughts International Group в 2014 году на Британских Виргинских островах.

В ответ на вопросы партнера ICIJ в Бразилии, Ревисты Пиауи, представитель Guedes сказал, что министр раскрыл информацию о компании бразильским властям. Пресс-секретарь не ответил на вопрос об исключении офшорного налога из законодательства.

«Ящик Пандоры»

В декабре 2018 года Багамы приняли закон, обязывающий компании и определенные трасты декларировать своих реальных владельцев в государственном реестре.На островное государство оказывали давление со стороны более крупных стран, в том числе США, чтобы они сделали больше, чтобы не допустить уклонистов от налогов и преступников в финансовой системе.

Некоторые багамские политики выступили против этого шага. Они жаловались, что реестр оттолкнет клиентов из Латинской Америки от ведения бизнеса в Карибском бассейне. «Победителями этих новых двойных стандартов стали американские штаты Делавэр, Аляска и Южная Дакота», — сказал один местный прокурор.

Спустя несколько месяцев в конфиденциальном документе указано, что семья бывшего вице-президента Доминиканской Республики Карлоса Моралеса Тронкосо покинула Багамы в качестве убежища для своего богатства.

Для своего нового убежища они выбрали место на расстоянии 1600 миль: Су-Фолс, Южная Дакота.

Семья создала трасты в Южной Дакоте, как показывают утечки данных, для продажи различных активов, в том числе акций доминиканской сахарной компании. Семья не ответила на вопросы об активах, перемещенных с Багамских островов в Южную Дакоту.

Документы Пандоры содержат подробную информацию о десятках миллионов долларов, перемещенных из оффшорных гаваней в Карибском бассейне и Европе в Южную Дакоту, малонаселенный американский штат, который стал одним из основных направлений для иностранных активов.

Вид с воздуха на здание в центре города, в котором находится компания Trident Trust Co. в Су-Фолс, Южная Дакота. Изображение: Салван Джорджес / The Washington Post

За последнее десятилетие Южная Дакота, Невада и более десятка других штатов США превратились в лидеров бизнеса по распространению финансовой тайны. Между тем, большая часть политических и правоохранительных усилий самых могущественных держав мира по-прежнему сосредоточена на «традиционных» оффшорных гаванях, таких как Багамы, Кайманы и другие райские острова.

США — один из крупнейших игроков в офшорном мире. Это также страна, которая лучше всего подходит для того, чтобы положить конец финансовым злоупотреблениям в офшорах, благодаря огромной роли, которую она играет в международной банковской системе. Из-за того, что доллар США де-факто является мировой валютой, большинство международных транзакций проходят через банковские операции в Нью-Йорке и из них.

Власти США за последние два десятилетия приняли меры, чтобы заставить банки в Швейцарии и других странах передавать информацию об американцах, имеющих зарубежные счета.

Но США больше заинтересованы в том, чтобы заставить другие страны делиться информацией об американских банковских оффшорах, чем в обмене информацией о деньгах, перемещающихся через банковские счета, компании и трасты США.

США отказались присоединиться к соглашению 2014 года, поддержанному более чем 100 юрисдикциями, включая Каймановы острова и Люксембург, которое потребовало бы от американских финансовых учреждений предоставления информации об активах иностранцев.

Год за годом в Южной Дакоте законодатели штата одобряли законопроект, подготовленный инсайдерами трастовой индустрии, обеспечивающий все большую и большую защиту и другие преимущества для доверенных клиентов в США.С. и за рубежом. Активы клиентов в трастах Южной Дакоты увеличились более чем в четыре раза за последнее десятилетие до 360 миллиардов долларов.

«Как гражданин, мне так грустно, что мой штат был тем штатом, который открыл ящик Пандоры», — сказала ICIJ бывшая депутат Сьюзан Висмер.

По данным исследования израильского академика Адама Хофри-Виноградова, к 2020 году 17 из 20 юрисдикций с наименьшими ограничениями для трастов были американскими штатами. По его словам, во многих случаях законы США затрудняют для кредиторов получение причитающейся им суммы, включая выплаты алиментов от отсутствующих родителей.

Используя документы из Pandora Papers, ICIJ и The Washington Post выявили около 30 базирующихся в США трастов, связанных с иностранцами, лично обвиненными в неправомерном поведении или чьи компании были обвинены в правонарушениях.

Среди них — Федерико Конг Вильман, семья которого является одним из экономических центров Гватемалы.

В 2016 году Конг Вилман перевел 13,5 миллиона долларов в траст Су-Фолс. Часть денег поступила от компании его семьи, которая производит воски для полов и другие продукты.

Гватемальские СМИ десятилетиями писали о связях семьи с политикой. В 1970-х годах семья была определена как ключевой союзник генерала Карлоса Мануэля Арана Осорио, бывшего гватемальского диктатора, известного как «Шакал Сакапы». В 2016 году роскошный семейный отель в Гватемале подарил тогдашнему президенту Джимми Моралесу 100 бесплатных ночей. Гватемальские СМИ сообщили, что подозревается возможная плата за «политические услуги».

В 2014 году официальные представители профсоюзов США подали жалобу на правительство Гватемалы, в которой говорилось, что семейная компания по производству пальмового масла недоплачивала рабочим и подвергала их воздействию токсичных химикатов.Документы компании показывают, что Конг Вильман ранее был казначеем компании.

Год спустя природоохранные органы США, оказывающие техническую помощь Гватемале, обнаружили, что компания выбрасывает загрязняющие вещества в реку Пасьон. Семейной компании Nacional Agro Industrial SA, известной как Naisa, не было предъявлено обвинений.

Наиса сказала ICIJ, что она соблюдает закон и не загрязняет реку. По сообщению компании, трудовая жалоба была рассмотрена арбитражным судом.

Конг Вилман отказался отвечать на вопросы о трасте Южной Дакоты.

Другой богатый латиноамериканец, создавший трасты в Южной Дакоте, — это Гильермо Лассо, банкир, избранный президентом Эквадора в апреле. Утечка данных показывает, что Лассо перевел активы в два траста в Южной Дакоте в декабре 2017 года, через три месяца после того, как парламент Эквадора принял закон, запрещающий государственным чиновникам хранить активы в налоговых убежищах. Записи показывают, что Лассо перевел две офшорные компании в трасты Южной Дакоты из двух секретных фондов в Панаме.

Лассо сказал, что в прошлом он использовал офшорные компании «законно и законно.Лассо сказал, что соблюдает эквадорские законы.

трастов, созданных в Южной Дакоте и многих других штатах США, остаются в секрете, несмотря на принятие в этом году федерального закона о корпоративной прозрачности, из-за которого владельцам определенных типов компаний становится сложнее скрывать свою личность.

Ожидается, что закон не будет применяться к трастам, популярным среди неграждан США. Еще одно вопиющее исключение, по мнению экспертов по финансовым преступлениям, заключается в том, что многие юристы, которые создают трасты и подставные компании, не обязаны проверять источники состояния своих клиентов.

«Очевидно, что США — это большая-большая лазейка в мире», — сказал Иегуда Шаффер, бывший глава израильского подразделения финансовой разведки. «США критикуют весь остальной мир, но на их собственном заднем дворе это очень, очень серьезная проблема».

«Чрезвычайные расходы»

2014 год стал для строительной империи миллиардера Эрмана Иличака большим годом.

Компания турецкого магната, Rönesans Holding, завершила строительство президентского дворца на 1150 комнат для драчливого лидера своей страны Реджепа Тайипа Эрдогана на фоне шумихи в СМИ о перерасходе средств и коррупции, а также постановлении суда о попытке остановить проект.

Еще одно знаменательное событие с участием семьи Илыджак произошло в 2014 году, на этот раз вне поля зрения общественности. По данным Pandora Papers, 74-летняя мать корпоративного титана, Айше Иличак, стала владелицей двух офшорных компаний на Британских Виргинских островах.

Обе компании возглавлялись номинальными директорами и номинальными акционерами. Согласно документам, одна из компаний, Covar Trading Ltd., владела активами семейного строительного конгломерата. За первый полный год работы Covar Trading заработала 105 долларов.5 миллионов доходов от дивидендов, согласно конфиденциальной финансовой отчетности. Деньги хранились на швейцарском счете.

Это длилось недолго.

В том же году, как показывают отчеты, компания выплатила почти все 105,5 млн долларов в качестве «пожертвования», указанного в статье «чрезвычайные расходы». В заявлениях не указывается, кто или что получил деньги.

Иллиак не ответил на вопросы по этой истории.

Иличак и другие миллиардеры в Pandora Papers приехали из 45 стран, наибольшее количество из России (52), Бразилии (15), США.К. (13) и Израиль (10).

Среди американских миллиардеров, упомянутых в секретных документах, есть два технических магната, Роберт Ф. Смит и Роберт Т. Брокман, чьи тресты стали объектом расследований властей США. Оба были клиентами CILTrust, офшорного провайдера в Белизе, которым управляет Гленн Годфри, бывший генеральный прокурор Белиза.

Смит в прошлом году согласился выплатить властям США 139 миллионов долларов для урегулирования налогового расследования и сотрудничает с прокуратурой. А U.Большое жюри С. предъявило Брокману, наставнику и финансовому покровителю Смита, обвинение в том, что прокуратура назвала крупнейшим налоговым мошенничеством в истории США.

Смит отказался от комментариев. Брокман не признал себя виновным.

Ни CILTrust, ни Годфри не были обвинены в правонарушениях. Годфри не ответил на запросы о комментариях.

Юридическая фирма на Кипре, Никос Хр. «Анастасиадес и партнеры» фигурирует в Pandora Papers как ключевой офшорный посредник для богатых россиян. Фирма сохраняет имя своего основателя, президента Кипра Никоса Анастасиадиса, и две дочери президента являются там партнерами.

Записи показывают, что в 2015 году комплаенс-менеджер панамской юридической фирмы Alcogal обнаружил, что кипрская юридическая фирма помогла российскому миллиардеру и бывшему сенатору Леониду Лебедеву скрыть владение четырьмя компаниями, указав сотрудников юридической фирмы в качестве владельцев юридических лиц Лебедева. .

Лебедев — нефтяной магнат и кинопродюсер со связями в Голливуде — бежал из России в 2016 году после того, как власти обвинили его в хищении 220 миллионов долларов у энергетической компании. Лебедев не ответил на запросы о комментариях.Статус дела в России неясен.

Кипрская юридическая фирма также подготовила рекомендательные письма для российского сталелитейного магната Александра Абрамова, в том числе письмо, составленное через несколько дней после того, как США добавили имя миллиардера в список олигархов, близких к президенту Путину. Абрамов не ответил на запросы о комментарии.

Феофанис Филиппу, управляющий директор юридической фирмы, сказал BBC, партнеру ICIJ, что она никогда не вводила в заблуждение власти и не скрывала личности владельца компании.Он отказался комментировать клиентов, сославшись на конфиденциальность адвоката.

Еще один россиянин из Pandora Papers, связанный с Путиным, — Константин Эрнст, телевизионный руководитель и продюсер, номинированный на «Оскар». Его называют главным имиджмейкером Путина, творческим талантом, который продал народу идею о том, что президент является «волевым спасителем России».

Шеф российского телевидения Константин Эрнст. Изображение: Артем Геодакян / ТАСС через Getty Images

Документы Пандоры показывают, что Эрнст получил шанс участвовать в прибыльной возможности вскоре после проведения церемоний открытия и закрытия зимних Олимпийских игр 2014 года в Сочи, создав зрелище, которое повысило репутацию Путина внутри и за пределами страны.

Эрнст стал молчаливым партнером, скрытым за слоями офшорных компаний, в финансируемом государством приватизационном контракте — сделке по покупке десятков кинотеатров и другой собственности в городе Москва.

Утечка данных показывает, что к 2019 году стоимость личной доли Эрнста в собственности превысила 140 миллионов долларов.

Эрнст сказал ICIJ, что он «никогда не скрывал» своего участия в сделке по приватизации и что сделка не была компенсацией за его работу во время Олимпийских игр 2014 года.

«Никаких противоправных действий не совершал», — сказал он. «Я не совершаю никаких действий сейчас и не собираюсь делать это. Так меня воспитали родители ».

«Наш образ жизни»

Как активистка по правам человека и борьбе с бедностью, Мэй Буэнавентура присоединилась к борьбе за возвращение миллиардов долларов покойному филиппинскому диктатору Фердинанду Маркосу, его семье и друзьям, скрытым в швейцарских счетах и ​​других местах, которые трудно отследить.

Многие в ее родной стране, по словам Буэнавентура, «знают, что у богатых есть способы и средства накопить богатство, а также скрыть их так, чтобы обычные люди не могли достать их руки.”

Скандал с Маркосом также просвещал мир, поощряя активизировать усилия по обнаружению незаконных денег и наказанию людей, которые их скрывают.

За последние 20 лет политические лидеры поклялись «искоренить» налоговые убежища. Они назвали подставные компании и отмывание денег «угрозой нашей безопасности, нашей демократии и нашему образу жизни». Они приняли новые законы и подписали международные соглашения.

Но офшорная система — ничто иное, как не адаптируемая, а трансграничная финансовая преступность и уклонение от уплаты налогов продолжают процветать.

Когда офшорный провайдер или юрисдикция подвергается утечке или подвергается давлению со стороны властей, другие используют его неудачу как маркетинговую возможность, подкупая клиентов, бегущих в более безопасные убежища.

Анализ ICIJ выявил сотни офшорных компаний, которые прекратили отношения со скандальной юридической фирмой Mossack Fonseca после публикации расследования Panama Papers. Другие провайдеры выступили в качестве офшорных агентов компаний.

Одна из этих компаний контролировалась офшорным трастом, бенефициарами которого была жена Джейкоба Рис-Могга, члена Британской консервативной партии и нынешнего лидера Палаты общин.

Документы Пандоры указывают на то, что холдинговая компания и траст, обслуживающий его супругу Хелену де Чаир, владели «картинами и картинами» на сумму 3,5 миллиона долларов.

Другая компания, которая отошла от Mossack Fonseca, была компанией на Британских Виргинских островах, контролируемой вдовой и двумя сыновьями индийского преступного деятеля Икбала Мемона. В новостях Мемон упоминается как крупный торговец наркотиками, связанный с террористами. Его вдова и сыновья обвиняются в отмывании денег, полученных от продажи наркотиков, и с 2019 года находятся в розыске властями Нью-Дели.

На Филиппинах перемещение денег в тени продолжает оставаться проблемой, несмотря на то внимание, которое уделяется добыче из офшоров Маркоса. В последние годы США назвали Филиппины «крупной юрисдикцией по отмыванию денег».

Филиппинские политические деятели, фигурирующие в «Документах Пандоры», включают Хуана Андреса Донато Баутиста. С 2010 по 2015 год он был председателем президентской комиссии по добросовестному управлению — комиссии, созданной для отслеживания миллиардов Маркоса.

Через месяц после того, как его назначили руководителем комиссии, Баутиста создал на Британских Виргинских островах подставную компанию, у которой был банковский счет в Сингапуре, как показывают секретные записи.

Баутиста позже назначили главой избирательного агентства страны, но законодатели объявили ему импичмент в 2017 году после того, как его жена заявила, что он скопил миллионы долларов на незадекларированных внутренних и зарубежных счетах.

В телефонном звонке и письме в ICIJ Баутиста сказал, что создал свою компанию на Британских Виргинских островах по совету банкиров.Банковский счет был открыт до того, как он присоединился к правительству, сказал он, добавив, что он никогда не получал значительных депозитов и что он раскрыл свои интересы властям. Он отрицал правонарушения и сказал, что ему не предъявлено никаких официальных обвинений.

Несмотря на то, что Филиппины и другие страны не смогли ограничить поток скрытых денег, Буэнавентура и другие сторонники реформ говорят, что есть основания для надежды.

Уличные протестующие помогли свергнуть высших лидеров Исландии и Пакистана после Панамских документов.Филиппины присоединились к десяткам стран, которые теперь требуют, чтобы компании раскрывали своих реальных владельцев. Филиппинские власти вернули около 4 миллиардов долларов, украденных Маркосом и его окружением, и использовали их для покупки земли для безземельных фермеров и для выплаты компенсации семьям людей, ставших жертвами убийства или «насильственного исчезновения» режимом Маркоса.

Остается много препятствий. Крупные банки, юридические фирмы и другие влиятельные группы часто выступают против более строгих правил прозрачности и более жестких мер по борьбе с оффшорными злоупотреблениями.На Филиппинах и во многих других странах антикоррупционные активисты сталкиваются с юридическими угрозами, арестами и насилием.

В прошлом месяце полиция открыла огонь из водомётов по протестующим, которые отметили 49-ю годовщину объявления Маркоса военного положения, обратив внимание на сходство с правлением нынешнего президента Родриго Дутерте.

Буэнавентура заявила, что она и другие рядовые активисты будут продолжать работать над раскрытием богатства, которое «глубоко спрятано».

«Наш девиз: правда выйдет наружу.”

Соавторы : Майкл В. Хадсон, Сцилла Алекчи, Уилл Фицгиббон, Агустин Армендарис, Сидней П. Фридберг, Марго Гиббс, Малия Политцер, Дельфин Рейтер, Эмилия Диас-Штрук, Джерард Райл, Бен Холлман, Дин Старкман, Фергус Шил , Сердар Вардар и Пелин Юнкер (DW Турция), Элисса Кристин Лопес и Карол Илаган (Филиппинский центр журналистских расследований), Павла Холкова (Investigace, Чешская Республика), Хала Нассредин (Дарадж, Ливан), Аллан де Абреу (Ревиста Пиауи, Бразилия) ), Лео Систи и Паоло Биондани (L’Espresso, Италия), Саймона Гудли (The Guardian, U.К.), Риту Сарин (The Indian Express), Нассос Стилиану (BBC, Великобритания), Франсиско Родригес и Энрике Наведа (Plaza Pública, Гватемала), Дебра Сензипер (Washington Post, США), Елена Косич, Спенсер Вудман, Бренда Медина, Мэгги Майкл, Ричард HP Сиа, Кэтлин Кэхилл, Джо Хиллхаус, Миа Цукеркандель, Асраа Мустуфа, Хэмиш Боланд-Руддер, Мигель Фиандор Гутьеррес, Пьер Ромера, Мадлен О’Лири, Том Стайтс, Кэтрин Кранхолд, Марго Уильямс, Антонио Кучо Гамбоасерт, Бруно Лунедзерт, Бруно Лунедзерт Энн Л’Оте, Мадлен О’Лири, Максим Ванза Лутаонда, Дениз Хассанзаде Аджири, Хесус Эскудеро, Маркос Гарсиа Рей, Маго Торрес, Кэрри Кехо, Шон МакГой, Аниша Кохли, Факар Дуррани, Карлос Монтейру, Дуглас Даллард и Лаглас Даллард.

Исправление : Александр Абрамов был упомянут в отчете Конгресса США, представленном в соответствии с Законом о противодействии противникам Америки посредством санкций от 2017 года. В более ранней версии этой истории ошибочно говорилось, что Абрамов подвергся санкциям.