Как правильно торговать на фондовом рынке: 10 шагов, чтобы заработать миллион на бирже

Содержание

Торговля на фондовом рынке США

Как и любой другой фондовый рынок, рынок США изначально появился для того, чтобы упростить взаимодействие компаний и инвесторов. В случае фондового рынка США это могут быть как американские, так и зарубежные компании, которые так же заинтересованы в привлечении капитала у американских инвесторов. В свою очередь американские инвесторы хотят вложить свои средства для получения максимально возможной доходности.

На американском фондовом рынке представлены практически все возможные сектора экономики, и любой инвестор может найти практически любую бумагу в соответствии со своими целями и предпочтениями.

Инвестировать в компании, представленные на американском фондовом рынке, могут как частные, так и институциональные инвесторы: банки, фонды, страховые компании и крупные организации, занимающиеся привлечением и инвестированием средств.

Для того, чтобы инвестировать в американский фондовый рынок, инвестору необходимо купить ценную бумагу. На американском рынке представлены акции, облигации и депозитарные расписки, а так же прочие производные инструменты. Все их могут покупать инвесторы: акции — для получения дивидендов и участия в росте компании, облигации — для получения фиксированной доходности, депозитарные расписки — для инвестирования в акции зарубежных компаний, в общем — у каждой ценной бумаги есть свои особенности, о которых и пойдет речь в данном курсе.

Американский рынок отличается от всех прочих широким разнообразием инструментов, одних только акций на нем представлено более 4000, депозитарных расписок — около 1000.

Покупка ценных бумаг на фондовом рынке США осуществляется на бирже. Компании размещают на бирже свои ценные бумаги, а инвесторы приходят на биржу, чтобы купить ценные бумаги.

Основных бирж в Америке две — NYSE и NASDAQ, раньше была третья биржа AMEX, которая впоследствии была поглощена биржей NYSE и стала одним из ее секторов. На этих двух биржах сейчас сосредоточена основная ликвидность, именно на них приходят инвесторы с целью покупки ценных бумаг.

Купленные на бирже ценные бумаги хранятся в депозитарии. Основной депозитарий на фондовом рынке США — DTC (depositary trust corporation).

Оборот на американских биржах составляет более 50% от мирового биржевого оборота, что показывает, насколько популярным и развитым является фондовый рынок США.

Итак, инвестор покупает ценные бумаги на бирже. Однако просто так прийти на биржу частный инвестор не может, и чтобы покупать ценные бумаги, ему необходимо воспользоваться услугами посредников — брокеров или управляющих компаний. Посредники обслуживают клиентов, торгуют самостоятельно и так же могут выпускать дополнительные альтернативные инструменты, например фонды ETF, позволяющие клиентам инвестировать сразу в какой-либо сектор экономики или инструмент, не относящийся к фондовому рынку США (товарные рынки, зарубежные экономики и т.д.)

Получив денежные средства клиента и заявку на покупку или продажу, брокеры обращаются на биржу, выставляют заявки и выполняют поручения клиента. Помимо бирж, в США так же существуют ECN — это—площадка электронных торгов, на которой можно покупать те же самые ценные бумаги в формате электронной торговли, через интернет. Биржа NASDAQ изначально существовала в форме ECN, а торговля на NYSE происходила в классическом формате, с личным присутствием представителя брокера в офисе биржи. Сейчас различных ECN на американском рынке достаточно много, и в принципе для частного инвестора не имеет большого значения, на какой именно ECN исполняются его торговые поручения.

Весь процесс функционирования фондового рынка не может существовать без государственного регулирования. Регулирование фондового рынка США — это зона ответственности основного финансового института США — ФРС (регулирует банки и экономическую политику) и комиссии по ценным бумагам SEC (контролирует процесс эмиссии ценных бумаг, работу бирж и отношения между инвесторами и профессиональными участниками). Так же на фондовом рынке США существуют частные организации, выпускающие свод правил, по которым происходит взаимодействие на фондовом рынке.

Благодаря такому мощному регулированию процесс инвестирования на фондовом рынке США становится максимально надежным, и это одна из причин, по которой американский фондовый рынок является максимально надежным для большого числа инвесторов.

Фондовый рынок США является популярной площадкой для инвестирования не только для американских, но и для зарубежных (в том числе российских) инвесторов по следующим причинам:

1. Очень большой выбор эмитентов.

Более 5000 инструментов из различных отраслей и секторов экономики.

2. Высокая ликвидность

Вы получаете возможность совершать сделки с минимальными потерями и транзакционными издержками.

3. Разнообразие инструментов

Помимо акций и облигаций, на американском рынке так же представлены депозитарные расписки, позволяющие инвестировать в зарубежные рынки без открытия дополнительных площадок и прочие синтетические инструменты, с помощью которых можно инвестировать в товарные рынки, отрасли в целом и т.д.

4. Снижение риска девальвации национальной валюты

Торговля на рынке США ведется в долларах, что обеспечивает возможность сразу производить инвестиции в одном из наиболее надежных защитных активов.

5. Расширенная защита прав инвесторов

Высокая надежность фондового рынка США, обеспечиваемая наличием мощного регулятора и хорошо проработанным законодаетльством, обеспечивает максимальную защиту прав инвесторов.

Например, любому инвестору, открывающему счет у американского брокера или у легального зарубежного партнера американского брокера, предоставляется страховка от банкротства брокера от негосударственной организации Security Investment Protection Corporation в сумме до 500 тысяч долларов по ценным бумагам и до 250 тысяч долларов по денежным средствам.

Такова общая картина функционирования фондового рынка США. В следующем уроке мы рассмотрим основные инструменты американского фондового рынка.

Как работает фондовый рынок и что нужно знать, чтобы стать его участником

Что такое фондовый рынок

Точное определение понятию «фондовый рынок» дать сложно. Декан факультета экономики и бизнеса Финансового университета при правительстве РФ Екатерина Безсмертная отмечает, что договориться о толковании не могут даже профессионалы.

В обычной жизни это словосочетание легко вызывает ассоциации с фильмами, где серьёзные мужчины в костюмах звонят по телефону и что-то продают или покупают, перекрикивая друг друга. Ещё многие знают, что фондовый рынок может подняться или упасть, и второе звучит очень тревожно.

Если не вторгаться в терминологические дебри, то в самом общем виде фондовый рынок — это рынок, на котором выпускаются, продаются и покупаются ценные бумаги. Главным образом это акции и облигации, а также иные векселя, чеки, инвестиционные паи, депозитарные расписки и так далее.

Екатерина Безсмертная

декан факультета экономики и бизнеса Финансового университета при правительстве РФ

Чтобы лучше понять, как устроен фондовый рынок, эксперт предлагает представить обычный. У него несколько составляющих:

  • место, где торгуют, — ряды под открытым небом или специальное здание;
  • товары;
  • участники торговли — продавцы и покупатели;
  • производители товаров — напрямую в торговле они не участвуют, но без них рынок существовать не будет;
  • контролирующие органы и процедуры — государственные структуры, правила торговли и так далее.

У фондового рынка есть все те же составляющие:

  • место, где торгуют, — фондовая биржа или внебиржевой рынок, где операции с ценными бумагами совершаются непосредственно между покупателями и продавцами;
  • товары — ценные бумаги;
  • участники торговли — брокеры, дилеры, инвесторы;
  • производители товаров — компании, которые выпускают ценные бумаги;
  • контролирующие органы и процедуры — регуляторы фондового рынка, законы и другие нормативные документы.

Работу фондового рынка определяют надзорные органы. Они лицензируют профессиональных участников и публикуют сведения, касающиеся процедуры торговли. В России этим занимается Центробанк. В США действует Комиссия по ценным бумагам и биржам — SEC, хотя специфика её работы несколько отличается от отечественного подхода.

Владимир Масленников

вице-президент QBF

Есть ли разница между фондовым рынком и биржей

Иногда эти понятия употребляют как синонимичные, но Екатерина Безсмертная отмечает, чтоо ставить знак равенства между ними нельзя, хотя они и близки по значению.

Биржа — это место, где встречаются покупатель и продавец для купли-продажи товаров той или иной категории. Биржи могут быть:

  • товарными — на них продают нефть, металлы, сельскохозяйственную продукцию и так далее;
  • валютными, фондовыми, срочными — на них торгуют фьючерсами и опционами;
  • универсальными — на них действуют различные секции.

Например, крупнейшая в России Московская биржа — многофункциональная площадка, которая состоит из нескольких специализированных рынков.

Фондовый рынок — более широкое понятие, чем биржа. Вообще ценные бумаги после выпуска могут торговаться и вне биржевых площадок — напрямую между контрагентами. Но когда мы говорим о фондовом рынке и обычных, непрофессиональных инвестициях в ценные бумаги, мы так или иначе постоянно будем возвращаться к бирже.

Как работает фондовая биржа

Биржа представляет собой не только площадку для заключения сделок. У неё несколько больше функций, например:

  • следить, чтобы участники соблюдали правила и не обманывали друг друга при купле-продаже;
  • поддерживать справедливое ценообразование при определении стоимости покупки и продажи активов;
  • обеспечивать прозрачность и доступность информации о торгах и ценных бумагах.

В России этой деятельностью может заниматься только акционерное общество с лицензией. Её выдаёт Центробанк, и он же контролирует, всё ли делается по правилам. Если нет, то регулятор вправе отобрать разрешение.

Биржа допускает к торгам не всех подряд. Туда попадают ценные бумаги, прошедшие отбор по определённым критериям — листинг. Например, у Московской биржи три уровня листинга. На первом находятся самые надёжные активы, на третьем — допущенные к торгам, но ещё не оценённые так высоко. Чтобы перемещаться между уровнями, компании необходимо работать больше трёх лет, ежегодно предоставлять финансовые отчёты и выполнять другие требования.

Торговля на бирже может происходить через интернет или при непосредственном присутствии брокеров, как в фильмах. Такой формат существует до сих пор, а та же Московская биржа практикует смешанный подход, совмещая традиционные и онлайн-способы.

Почему нужен брокер, чтобы торговать на бирже

Участвовать в торгах разрешается только юридическим лицам с соответствующей лицензией. Всем остальным, чтобы проводить сделки на бирже, нужен посредник, то есть брокер.

Специализированная компания откроет вам брокерский или индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) и предоставит доступ к инструментам, с помощью которых вы сможете оставлять заявки на продажу и покупку ценных бумаг.

Обычно для этого предлагают установить мобильное приложение, но есть и такие компании, которые медленнее других осваивают достижения технического прогресса. Поэтому обязательно оцените, насколько вам удобно пользоваться услугами брокера, когда будете его выбирать.

На что ещё обратить внимание 👈

Открытием счёта функции брокера не ограничиваются. Он платит налоги на ваши доходы и готовит документы для налогового вычета. Многие компании проводят курсы для инвесторов или предлагают услуги доверительного управления активами клиентов.

Что нужно знать, чтобы торговать на фондовом рынке

Инвестирование предполагает, что вы постоянно занимаетесь самообразованием в этой сфере. Это одно из золотых правил, но есть и ещё несколько не менее драгоценных тезисов, которые уберегут от неоправданных потерь.

Вкладывать стоит только в инструменты, принцип работы которых вы понимаете

Если вы планируете инвестировать в облигации, вы должны понимать, за счёт чего формируется доход и какие есть риски. Иначе надо взять паузу и изучить вопрос.

Чем выше доходность, тем выше риск

Возьмём для сравнения, например, облигации Минфина и акции стартапа. Первые — это своеобразные долговые бумаги от государства, которое берёт у вас деньги на время, а взамен обещает вернуть с процентами. Обычно речь идёт о небольших выплатах, но и вероятность их не получить мала, ведь государства редко становятся банкротами. В итоге мы имеем относительно низкий доход при относительно низком риске.

С акциями стартапа всё не так. Если он подаёт надежды, стоимость ценных бумаг способна вырасти до головокружительных цифр. В то же время компания новая, так что и любой просчёт может обрушить цену акций. Итого: у нас есть шанс хорошо заработать, но и рискуем мы сильнее.

Какая стратегия лучше, зависит от того, чего вы хотите и чем готовы пожертвовать ради возможных успехов. Но слишком высокая доходность — всегда повод насторожиться. Если кто-то обещает вам годовую доходность даже в 50%, попахивает мошенничеством.

Инвестирование — игра вдолгую

Так что не стоит рассчитывать на быструю прибыль.

Конечно, бывает всякое. Скажем, вы купили акции Zoom накануне пандемии коронавируса, продали их в ноябре 2020 года и сорвали джекпот.

График изменения стоимости акций Zoom. Скриншот: Тинькофф Инвестиции

Но если мы говорим о начинающих инвесторах, которые ещё не сильны в прогнозах и планируют зарабатывать именно на вложениях, а не на спекуляциях, то есть быстрой перепродаже активов, то рассчитывать стоит на более долгий срок — как минимум от трёх лет.

Портфелю ценных бумаг нужна диверсификация

Если вы купите акции только одной компании, то в случае падения их цены рискуете потерять много денег. Поэтому обычно портфель диверсифицируют, то есть наполняют разным содержимым.

Например, сочетают в нём довольно надёжные облигации государства и корпоративных гигантов, акции медленно растущих крупных компаний и достаточно рискованных стартапов, которые могут показать взрывной рост.

Такая стратегия помогает не лишиться всего в одночасье из-за стечения обстоятельств. Если что-то в хорошо диверсифицированном портфеле драматически подешевеет, другие бумаги должны уравновесить это падение.

Стоит помнить о комиссиях и налогах

Инвестирование — это не только заработок, но и ответственность за него. Доходы от ценных бумаг облагаются налогами, но их можно компенсировать налоговыми вычетами.

А ещё вам предстоит следить за тем, сколько вы тратите на брокерское обслуживание. Иногда расценки посредника могут съедать всю прибыль, так что важно вовремя это понять и поменять брокера.

Читайте также 🧐

как проходят торги и как совершать сделки

Как правило, Московская биржа переводит торги по конкретным ценным бумагам в дискретный аукцион, если их цена подскакивает или падает на 20% и держится на этом уровне десять минут подряд. Также этот режим может быть введен по всем бумагам при повышенной волатильности на рынке. Все случаи введения дискретного аукциона указаны в «Положении о деятельности по проведению организованных торгов», утвержденном Банком России 17.10.2014 года.

Как проходят торги

Торги идут сериями по 30 минут. Каждая состоит из трех дискретных аукционов длительностью по десять минут. В течение этого времени происходит сбор лимитных заявок с указанной ценой. Цена бумаги определяется на основании поданных заявок. Чтобы заявка была исполнена, разница между ценой покупки и продажи не должна превышать 15%. Если в ходе дискретного аукциона заявки не были удовлетворены, они сохранятся в очереди заявок с указанной ценой.

Рыночные заявки в режиме дискретного аукциона не принимаются. Инвесторам доступны только лимитные заявки.

Как совершать сделки, когда включен режим дискретного аукциона

Во время дискретного аукциона инвесторы могут выставлять только лимитные заявки. Для этого зайдите в приложение Газпромбанк Инвестиции, выберите нужную ценную бумагу в каталоге, нажмите «Купить» и подайте лимитную заявку. Для этого на экране покупки выберите «Своя цена» и укажите желаемую цену лота. Узнать, какие предложения есть на бирже, можно в разделе «Стакан».

О том, какие бумаги торгуются в режиме дискретного аукциона, можно узнать из push-уведомлений сервиса Газпромбанк Инвестиции, а также рассылок и уведомлений в личном кабинете.

Рыночные заявки во время дискретного аукциона не принимаются. Это помогает защитить инвестора от высокой волатильности и заключения сделок по невыгодным ценам.

В условиях неопределенности на рынке стоимость ценных бумаг подвержена сильным колебаниям и цена на них способна падать существенно ниже фундаментально справедливых значений.

Кратко

  • Дискретный аукцион — специальный режим торгов, который вводит Московская биржа, чтобы снизить волатильность на рынке. Чаще всего он вводится на определенные ценные бумаги, но в исключительных случаях все торги на фондовом рынке могут быть переведены в режим дискретного аукциона.
  • Торги идут сериями по 30 минут. Каждая состоит из трех дискретных аукционов длительностью по десять минут.
  • В режиме дискретного аукциона исполняются только лимитные заявки. Рыночные заявки не принимаются.

Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «ГПБ Инвестиции» исключительно в информационных целях. Оценки, прогнозы в отношении финансовых инструментов, изменении их стоимости являются выражением мнения, сформированного в результате аналитических исследований сотрудников ООО «ГПБ Инвестиции», не являются и не могут толковаться в качестве гарантий или обещаний получения дохода от инвестирования в упомянутые финансовые инструменты. Не является рекламой ценных бумаг. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «ГПБ Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность.


Евгения Веселова

Автор

Иллюстрация

Rich Black, агентство «Треугольник»

Поделиться статьей

Торговля на фондовом рынке для начинающих

Сайт СтокТренер создавался в помощь тем людям, кто уже задается вопросом как заработать на фондовой бирже, но еще не знает, с чего, собственно, начать. На этом ресурсе можно будет получить и необходимые практические знания, и моральную поддержку, которые потребуются начинающим инвесторам или трейдерам для успешной биржевой торговли.

Я тоже когда–то была новичком. Фондовый рынок пугал и при этом завораживал, как все неведомое. Тем более что именно вокруг биржевой торговли ходит больше всего небылиц, страшилок и предрассудков. Но в процессе упорной учебы сомнения и страхи исчезали, уступая место увлеченности. Знания всегда рассеивают страх! Если бы в то время для меня нашелся учитель, который последовательно передал бы практические знания по фондовой бирже – моей благодарности бы не было предела. Но знания пришлось собирать самостоятельно, с миру по нитке, набивая неизбежные синяки и шишки в процессе торговли акциями…

Теперь я готова безвозмездно поделиться своим опытом со всеми желающими в учебном курсе Торговля на фондовом рынке для начинающих. Все биржевые термины будут сразу расшифровываться (в скобках), а курс постоянно пополняться новыми статьями. Если же вас интересует только какая–то определенная тема, то рубрики справа помогут найти соответствующие статьи. Также после каждой публикации имеется возможность оставить свой комментарий или задать вопрос. Чего вы точно не найдете на этом сайте — предложения купить онлайн-курс, брошюру или записаться на платный семинар-вебинар.

И даже если вы не собираетесь активно торговать на бирже, но при этом заботитесь о своем будущем, накапливая капитал для пассивного дохода, знание фондового рынка позволит вам обеспечить надлежащий контроль над вашими накоплениями. Например, зная принципы технического анализа, можно было вовремя вывести деньги из ПИФов и сберечь те 70%, на которые «неожиданно» упал рынок во время кризиса 2008 году, чтобы вернуться к прибыльным инвестициям  в 2009-м, когда рынок пошел в рост. К сожалению, финансовые кризисы стали приходить в нашу жизнь довольно регулярно и противостоять им помогает финансовая грамотность. Именно она спасает инвесторов от убыточных панических действий.

Организация процесса торговли, который приносит стабильную прибыль, – задача не простая. Она требует времени, терпения, дисциплины и упорной учебы. При этом торговля на фондовой бирже — этоне сверхсложное занятие, доступное только избранным и не привилегия разглагольствующих финансистов в дорогих галстуках. Покупать акции способен любой человек, имея необходимые для этого знания. Торговля акциями и другими ценными бумагами — такой же навык, как любой другой и при желании его можно довольно быстро освоить. Тем более что в наши дни физические лица их могут просто купить онлайн в интернет-магазине акций.

Вдохновляющим примером успеха на фондовом рынке может служить немецкая пенсионерка, Фрау Ингеборг Моц (Ingeborg Mootz), которая стала миллионершей, прибыльно торгуя на бирже. «Биржевая бабушка», как называли её в немецкой прессе, впервые начала торговлю акциями в 75 лет. Муж оставил ей в наследство ценные бумаги стоимостью около 5000 евро и обидную фразу «ты всю жизнь была слишком глупа, чтобы зарабатывать деньги». Эта решительная пожилая женщина грандиозно приумножила свой скромный капитал, превратив его в миллион!

Она придерживалась очаровательно простого торгового плана — покупала акции немецких компаний с многолетней историей, стабильно выплачивающих дивиденды в течение 5 лет, а затем продавала их намного дороже. Соблюдая тем самым главное правило биржевой торговли – покупай дешево, продавай дорого. Для этого, правда, «бабушка – трейдер» советовала «набраться терпения и дождаться нужной цены». В процессе удерживания бумаг она использовала дивиденды для своих повседневных расходов. Фрау Ингеборг Моц очень поддерживала новичков фондового рынка. Она написала книгу о своем опыте биржевой торговли и о том, как заработать на акциях, отвечала на тысячи вопросов, которые приходили к ней по почте, так как она не желала пользоваться компьютером, совершая свои сделки по телефону. «Биржевая бабушка» была абсолютно убеждена, что «каждый может зарабатывать на бирже, если захочет».

Я, конечно, еще не бабушка. Но также благодарна фондовому рынку за те возможности зарабатывать, которые он предоставляет каждому, кто готов к кропотливому процессу заработков, а не адреналиновых игр. Очень надеюсь, что этот он-лайн курс даст необходимые практические знания, которые вы сможете сразу же применить на деле и тоже заработать свой первый миллион на фондовой бирже. Содержание курса поможет вам двигаться шаг за шагом, системно осваивая информацию. А начинается этот курс вводным уроком Фондовый рынок для начинающих.

Акции почти гарантированно дадут доход больший, чем деньги в банке, в течение следующих 10 лет. Возможно, в значительной степени. Уоррен Баффет.

Об авторе курса

Торговля на фондовом рынке для начинающих

 

В биржевую торговлю в 2006 году меня привело простое любопытство. Захотелось на практике проверить утверждение, что психотерапевты обычно становятся отличными трейдерами. А так как я нежно люблю деньги (за те возможности, которые они предоставляют), любопытство быстро сменилось азартом.

В процессе проб и ошибок, взлетов и падений, азарт всё-таки уступил место осознанной, дисциплинированной торговле с целью регулярных заработков (кстати, первое экономическое образование здесь тоже пригодилось).

Экономист доволен. Психотерапевт доволен. А вот Мастер–Тренеру НЛП не сидится на месте — уж очень просятся все полученные и пропущенные через фильтр практики знания в полезный тренинг по личным финансам, инвестициям и торговле на фондовом рынке. Чему и посвящается сайт СтокТренер.

Ах, да — я же не указала своего имени. У трейдеров принято жить в Сети под никами. Зовите меня СтокТренером. Тем более что проект этот некоммерческий и своими знаниями и опытом я делюсь с вами безвозмездно…

Хорошего комплимента мне хватает для того, чтобы прожить пару месяцев. Марк Твен 😉

 

Спекулятивный капитал

Что такое спекулятивный капитал?

Спекулятивный капитал включает средства, предназначенные инвестором исключительно для спекулятивных целей, что означает, что эти средства предназначены для инвестиций с высоким риском/высоким вознаграждением. Этот капитал часто ассоциируется с крайней волатильностью и высокой вероятностью потери. Большинство спекулянтов имеют краткосрочные инвестиционные горизонты и часто используют высокую степень кредитного плеча в своих усилиях по получению прибыли.

Спекулятивный капитал, также известный как рисковый капитал, можно противопоставить терпеливому капиталу, который рассчитан на долгосрочную перспективу и ориентирован на хорошо изученные и качественные инвестиции.

Ключевые выводы

  • Спекулятивный капитал характеризуется средствами, предназначенными для высокорисковых, но потенциально высокодоходных спекулятивных инвестиций.
  • Таким образом, этот капитал часто ассоциируется с крайней волатильностью и более высокой вероятностью потери.
  • Поскольку нет двух одинаковых инвесторов, когда речь идет о терпимости к риску и финансовых целях, обозначение определенных частей капитала как «спекулятивных» будет широко варьироваться в зависимости от архетипов инвесторов.

Как работает спекулятивный капитал

Спекулятивный капитал — это средства, которые считаются расходуемыми в обмен на возможность получения сверхприбылей.Инвесторы должны быть готовы потерять весь свой спекулятивный капитал, поэтому он должен составлять не более 10% портфельного капитала типичного инвестора. Опытные инвесторы с высокой толерантностью к риску могут выделить четверть или более своего портфеля на инвестиции с более высоким риском. Тем не менее, любые инвестиции, сделанные со спекулятивным капиталом, должны быть компенсированы более стабильными диверсифицированными инвестициями, чтобы вы не столкнулись с возможностью потери всего своего портфеля.

Чем меньше инвестор склонен к риску, тем ниже должна быть доля спекулятивного капитала, размещенного в общем портфеле.В то время как более молодые инвесторы из-за их более длительного инвестиционного горизонта могут иметь более значительную долю рискового капитала в своих портфелях, пенсионеры обычно не чувствуют себя комфортно с высокой долей спекуляций — и не должны, поскольку их время для возмещения убытков ограничено. . Вообще говоря, спекулятивные инвестиции должны быть разделены на ранние годы инвестирования и ограничены по мере приближения пенсионного возраста.

Особые соображения

Учитывая выше среднего вероятность убытка в спекулятивной торговле, крайне важно осуществлять хорошее управление рисками и не привязываться эмоционально к определенной сделке.Нередко начинающие инвесторы удерживают позицию до тех пор, пока она не потеряет почти всю свою ценность. Учитывая их ограниченный опыт, трейдеры-новички должны рассматривать весь свой торгуемый капитал как спекулятивный капитал. Другими словами, им следует инвестировать только ту сумму денег, которую они могут позволить себе потерять, без существенного влияния на их образ жизни.

Поскольку нет двух одинаковых инвесторов, когда речь идет о терпимости к риску и финансовых целях, обозначение определенных частей капитала как «спекулятивных» будет сильно различаться в зависимости от архетипов инвесторов.Возможно, лучшим методом определения спекулятивного капитала является определение суммы, которую инвестор желает (или может) потерять, не ставя под угрозу свои инвестиционные планы или финансовые цели. На самом деле всякий раз, когда есть вероятность убытка, инвестор спекулирует. Даже практически не подлежащие дефолту государственные казначейские обязательства могут носить спекулятивный характер; в некотором смысле инвесторы спекулируют на инфляции.

Ментальный учет и спекулятивный капитал

Ментальный учет — это обычная стратегия для специалистов по финансовому планированию, позволяющая справиться со спекулятивным зудом инвестора в отношении «игровых денег».«Ментальный учет» относится к склонности людей разделять свои деньги на разные счета на основе разных субъективных критериев, включая источник денег и предполагаемое использование каждого счета.

Теория мысленного учета предполагает, что в этом случае люди, вероятно, будут назначать разные функции каждой группе активов, результатом чего может быть иррациональный и вредный набор действий. Поскольку некоторым инвесторам нравится гоняться за трендами, специалист по финансовому планированию может выделить определенную часть активов или поступлений, например денег от бонуса, для спекулятивных операций.Этот подход удовлетворяет желание инвесторов гоняться за прибылью или акциями, о которых они слышали на барбекю по соседству, но не рискует всем портфелем.

Играй на пути к прибыли

Понимание того, как работают деньги и инвестирование, — это то, чему мы все должны научиться в самом начале жизни, но для некоторых людей инвестирование настолько чуждо, что они не знают, с чего начать. Даже понятие числа может быть пугающим для них. К счастью, есть способы сделать управление капиталом веселым и интересным.Здесь могут пригодиться онлайн-симуляторы фондового рынка.

Ключевые выводы

  • Онлайн-симуляторы акций — это онлайн-программы, которые имитируют фондовый рынок и позволяют инвесторам опробовать торговлю практически без последствий.
  • Большинство симуляторов предоставляют инвесторам около 100 000 долларов виртуальных денег для игры.
  • Симуляторы инвестирования хороши для взрослых, которые хотят изучить все тонкости трейдинга, а также хороши в учебных классах для студентов.

Что такое онлайн-симуляторы акций?

Онлайн-симуляторы акций — это простые и легкие в использовании программы, которые имитируют реальную работу фондового рынка. Большинство симуляторов дают пользователям условные деньги в размере 100 000 долларов для начала. Оттуда игроки выбирают акции для покупки; большинство акций доступны на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и Nasdaq.

Большинство онлайн-симуляторов акций стараются максимально соответствовать реальным обстоятельствам.В результате многие симуляторы предлагают пользователям возможность покупать, продавать, открывать короткие позиции или торговать опционами.

Лучшие биржевые симуляторы также взимают брокерские сборы и комиссионные. Эти сборы могут существенно повлиять на итоговую прибыль инвестора, и включение их в симулированную торговлю помогает пользователям научиться учитывать эти затраты при принятии решений о покупке.

Investopedia предлагает симулятор фондового рынка, который дает игрокам 100 000 долларов виртуальными деньгами, чтобы проверить свои торговые навыки, соревнуясь с тысячами других трейдеров.

Stock Simulators в классе

Когда дело доходит до обучения, люди любят игры. Студенты также лучше обращают внимание, когда работа в классе связана с реальными сценариями. Это касается и взрослых.

Симуляторы инвестирования часто использовались в классе, в котором учащиеся соревнуются друг с другом, чтобы увидеть, какой учащийся или группа учащихся может добиться наибольшей прибыли на своем счете, торгуя акциями и опционами. В ходе конкурса студенты также учатся составлять бюджет, использовать сравнительную математику, быть частью команды, критически мыслить и быстро принимать решения.

Генри Эллингтон, Моника Гордон и Джоанни Фоули, три эксперта в области образования, объясняют в своей книге «Использование игр и симуляций в классе» (1998):

«Многодисциплинарные упражнения имеют дополнительное преимущество в том, что они могут создать ситуацию, в которой участники должны эффективно работать вместе для достижения общей цели. Межличностные навыки такого типа очень важны в дальнейшей жизни и представляют собой область образования и обучения, в которой междисциплинарная стимуляция и симуляция/игра вполне могут быть единственными средствами получения практического опыта в школе или колледже.»

Попутно те, кто работает с симуляторами инвестирования, будь то студенты или взрослые, узнают об основах финансов, включая основную терминологию инвестирования, такую ​​как комиссии, шорты и коэффициенты P/E. Моделирование также облегчает понимание того, как общая экономическая картина и заголовки, связанные с бизнесом, влияют на рынки и вызывают изменения цен на акции.

Суть

Каждый хороший учитель знает, что развлечение для обучения способствует хорошему обучению.Используя онлайн-симуляторы акций, учителя могут превратить уроки инвестирования в настоящее школьное мероприятие, в то время как взрослые могут научиться инвестировать в реалистичной обстановке, развивая таким образом полезные навыки, которые можно применить на реальном торговом счете. Если повезет, симулятор позволит непосвященным инвесторам отточить свои навыки инвестирования и торговли в смоделированной среде. Это должно помочь новым трейдерам взяться за дело, когда они, наконец, купят акции реальной компании, и избежать некоторых крупных потерь, возникающих из-за неопытности.

Как заработать на торговле в нерабочее время и на премаркете | Инвестирование 101

Фондовый рынок никогда не спит, несмотря на официальные часы работы. И торговля акциями может быть разной в течение расширенного рабочего дня, что дает инвесторам в нерабочее время возможность торговать на новостях, в то время как многие другие трейдеры заблокированы.

Обычно Нью-Йоркская фондовая биржа работает на фондовой бирже с 9:30 до 16:00. EST в течение недели, но вне обычных торговых часов, инвесторы могут выйти на новую территорию, где им не нужно ждать цены открытия на следующий день, которая могла запечься в новом развитии, которое произошло после 16:00.м. и стерли любое преимущество от торговли на нем.

Например, компания по производству тренажеров Peloton Interactive Inc. (тикер: PTON) объявила о доходах за четвертый финансовый квартал после звонка 26 августа. В то время как ее общий доход за квартал вырос на 94% до 937 миллионов долларов, компания испытала больше, чем ожидалось, чистый убыток в размере 313,2 миллиона долларов, или 1,05 доллара на акцию. Акции PTON упали на послепродажных торгах на новостях. PTON закрылся 26 августа на уровне 114,09 доллара и упал более чем на 5% в течение расширенного рабочего дня, открывшись на следующий день на уровне 108 долларов.05. Если бы вы следили за отчетом о доходах и хотели продать акции PTON в ожидании снижения, ожидание исполнения сделки на следующий день в 9:30 стоило бы вам денег.

Торговля в нерабочее время может быть полезна тем, кто не может участвовать в обычные часы работы рынка. Опытные трейдеры также могут подпитывать свои сделки, анализируя, как новости повлияют на рынок, чтобы совершать стратегические покупки прямо перед открытием рынка.

«Торговля в нерабочее время рынка позволяет инвесторам сокращать или увеличивать свои портфели в зависимости от событий, заслуживающих освещения в печати», — говорит Энтони Денье, генеральный директор Webull, бесплатной онлайн-платформы для торговли акциями, охватывающей все расширенные часы торговли.

На нашем глобальном рынке торговля ведется круглосуточно. Когда рынки «закрываются», вот как продолжение деятельности может повлиять на поведение рынков до того, как они «откроются»:

  • Как торговать на премаркете и в нерабочее время.
  • Экономическая отчетность.
  • Объявления о корпоративных доходах.
  • Фьючерс на индекс
  • .
  • Риски премаркета и торговли в нерабочее время.

Как торговать на премаркете и в нерабочее время

Инвесторы, которые хотят воспользоваться ожидаемым движением акций до официального начала следующей торговой сессии, имеют ряд вариантов.Некоторые инвестиционные платформы, такие как Webull и TD Ameritrade, предлагают доступ к премаркету и торговле в нерабочее время. Но не забудьте прочитать мелкий шрифт. Каждая торговая платформа уникальна, и правила, на которые следует обратить внимание, могут включать:

  • Часы, когда принимаются предпродажные и нерабочие торги.
  • Сборы, которые могут отличаться от сборов, взимаемых в часы работы рынка.
  • Типы сделок, которые отличаются от сделок, совершаемых в обычные торговые часы.

В частности, что касается последнего пункта, инвесторы, желающие торговать, когда рынок официально не открыт, возможно, должны использовать «лимитные ордера», а не быстро принимаемые «рыночные ордера», с которыми они могут быть знакомы.Лимитный ордер указывает, что трейдер купит определенное количество акций по определенной цене или лучше, то есть, если брокер может получить эту цену. В то время как рыночный ордер дает трейдеру транзакцию по преобладающей рыночной цене, что легко сделать для публично торгуемых акций в рыночные часы, между рыночными днями недостаточно ликвидности, чтобы эти ордера работали в нерабочее время. Так что будьте готовы к тому, что размещенный вами лимитный ордер может не пройти.

Например, для участников рынка, желающих размещать сделки в расширенные часы с TD Ameritrade, эти заказы отправляются в альтернативную торговую систему или ATS.По данным TD Ameritrade, ATS, которую TD Ameritrade использует в ночное время, не требуется для обеспечения ордеров с ценовой защитой, и сделки могут остаться незаполненными.

Как только инвесторы поймут, как этот процесс работает в их брокерских конторах, они смогут искать способы извлечь выгоду из новостей в нерабочее время, которые двигают рынки.

Экономическая отчетность

Цикл новостей быстро влияет на торговлю до и после выхода на рынок. Это может показаться заманчивой возможностью, но одно дело — иметь детали, а другое — знать, как действовать в соответствии с ними.Розничным инвесторам следует проявлять осторожность.

Экономические показатели, такие как валовой внутренний продукт, индекс потребительских цен, данные по безработице в США, международные транзакции США и изменения в отраслях промышленности США, двигают рынок. Эти данные позволяют инвесторам увидеть, как работает экономика, и помочь спрогнозировать, что может произойти в будущем. Эта информация может пригодиться, когда вы думаете о том, какие сделки совершать и когда.

Посмотрите на конкретные данные, включая инфляцию, отчеты о занятости и индикаторы силы потребителей и бизнеса, говорит Люк Ллойд, советник по благосостоянию и инвестиционный стратег в Strategic Wealth Partners, базирующейся в Индепенденсе, штат Огайо.

«Если вы знаете, как каждая точка данных может повлиять на определенные сектора или акции, вы можете использовать точки данных в своих интересах и действовать быстро, чтобы покупать или продавать акции до открытия фондового рынка или после закрытия фондового рынка», — говорит он.

Анализ этих цифр путем сравнения оценок с фактически опубликованными цифрами может помочь инвесторам быстро принимать решения в нерабочее время, говорит Ллойд. «Вот как вы можете найти эти арбитражные возможности для заработка».

Объявления о прибылях и убытках

Компании обычно отчитываются о квартальных доходах после закрытия рынка или перед его открытием, что может сильно повлиять на торговую активность в нерабочее время или перед началом торгов.

«Корпоративные доходы и новости, такие как приобретение или банкротство, окажут наибольшее влияние на цены отдельных акций», — говорит Денье.

Компания по производству предметов домашнего обихода RH (RH) объявила результаты за второй квартал 9 сентября. После раскрытия более высоких, чем ожидалось, доходов акции RH подскочили на премаркете, а на следующий день акции выросли на 20%. Возможность торговать до открытия рынка 10 сентября дала бы инвестору шанс на более низкую цену входа.

После публикации отчетов о прибылях и убытках, как в приведенном выше примере, рыночная активность возрастает, и изменения цен становятся наиболее заметными.Изменения, влияющие на стоимость компании, такие как изменения денежных потоков или ожидаемого роста, вооружают инвесторов данными для эффективных сделок. Положительная прибыль, которая увеличивает внутреннюю стоимость компании, может привести к увеличению цены ее акций, в то время как прибыль ниже ожидаемой может привести к снижению цены акций компании.

«Инвесторы могут извлечь выгоду из этих конкретных событий, открывая или закрывая позицию, торгуя на рынке продленного рабочего дня с идеей, что они будут первыми, кто отреагирует на эти события», — объясняет Денье.

Прибыль является важным компонентом для долгосрочных инвесторов. В преддверии этих объявлений инвесторы, которые некоторое время следили за компанией, могут прогнозировать результаты прибыли и принимать рыночные решения на основе своих ожиданий.

Фьючерсы на индексы

Рынок фьючерсов позволяет участникам торговать активами в течение определенного времени вперед и по определенной цене. Это позволяет предприятиям управлять рисками и волатильностью рынка.

Фьючерсный контракт дает участникам рынка возможность зафиксировать цену основного актива в качестве способа хеджирования подверженности колебаниям цен. Фьючерсы торгуются 24 часа в сутки и являются частью перспективного глобального рынка. Движения на международном рынке можно увидеть в увеличении или уменьшении фьючерсов на фондовые индексы, поскольку акции покупаются и продаются по всему миру.

Фьючерсы на индексы отслеживают базовый индекс, такой как S&P 500, Nasdaq или Dow Jones Industrial Average. Контракты на фьючерсы получают свою стоимость от производительности базового индекса.Инвесторы могут торговать фьючерсами на индексы, чтобы предсказать, будет ли цена акций в индексе расти или падать.

Ллойд говорит, что фьючерсный рынок отлично подходит для измерения определенного отношения к новостям или экономическим данным.

«Если вы дневной трейдер, фьючерсный рынок может дать вам представление о () направлении фондового рынка в течение дня и силе импульса. Для дневного трейдера измерение импульса рынка или отдельных акций является действительно важно», — говорит он.

Долгосрочным инвесторам не нужно ежедневно обращать внимание на фьючерсный рынок, и они «должны относиться к фьючерсам с недоверием», поскольку эти инвесторы имеют более длительный временной горизонт, добавляет Ллойд.

«Для долгосрочных инвесторов деньги, открытые в обычные рыночные часы, имеют гораздо большее значение, чем движение цены фьючерса», — говорит он.

Но эта волатильность рынка может предоставить возможности для покупки и продажи для опытных трейдеров.

Трейдеры или инвесторы могут использовать фьючерсы как способ спекулировать на направлении цен на акции и общих показателях индекса. Спекуляция может быть рискованной стратегией управления инвестициями, поскольку цены могут меняться, но потенциал роста, если трейдер прав, может привести к значительной прибыли.

Риск торговли на премаркете и в нерабочее время

Розничные инвесторы, которым интересно, что происходит во время премаркета и торговли в нерабочее время, должны знать, что это время гораздо более рискованное, чем обычное рыночное время.

Профессиональные трейдеры в часы премаркета могут иметь доступ к большему количеству информации, чем розничные инвесторы. Институциональные инвесторы могут брать на себя такие риски, как волатильность цен и нехватка ликвидности, связанные с торговлей в течение длительного времени, потому что у них есть сложные торговые стратегии, которые требуют от них внесения 24-часовых корректировок в свои портфели для хеджирования рисков.

В часы предрыночной торговли объем торгов невелик, поэтому, если вы хотите быстро открывать и закрывать позиции, сделать это становится все труднее, что делает трейдеров более восприимчивыми к убыткам.

«Риски неликвидности и волатильности — самые большие проблемы для инвесторов», — говорит Денье.

Низкая торговая активность также может привести к увеличению спреда между ценой покупки и продажи, что означает, что исполнение вашего ордера по подходящей цене может быть затруднено. Кроме того, цены в расширенных торговых окнах могут не отражать цены в обычные торговые часы, что может привести к низкой доходности вашей сделки.

Неопытные инвесторы могут открыть позицию, но не смогут найти покупателя так же легко, как в обычные торговые часы. Из-за низкого импульса на рынке в это время наблюдается сильная волатильность цен, поэтому сложно оценить рыночную стоимость акций.

«Из-за ограниченного числа участников во время расширенных часов торговли объем меньше, чем обычно, и поэтому колебания цен и спреды могут быть гораздо более выраженными», — объясняет Денье.

Как торговать на фондовом рынке?

Наиболее распространенным способом покупки/продажи акций на фондовом рынке является торговля через биржи, где покупатели и продавцы встречаются и определяют цену сделки.Через биржевого маклера вы можете купить акции у существующих инвесторов, которые хотят их продать, и наоборот.

Есть также несколько бирж, которые являются физическими площадками, известными как торговые площадки, где часто осуществляется торговля. Вы могли видеть на фотографиях, где торговцы кричат, дико размахивая руками в воздухе. Другие средства обмена являются виртуальными и осуществляются через сеть компьютеров, где торговля может осуществляться в электронном виде.

Целью фондового рынка является упрощение обмена ценными бумагами между покупателями и продавцами, что, в свою очередь, может снизить риски, связанные с инвестированием.Таким образом, фондовый рынок можно рассматривать как сверхсложный рынок, обеспечивающий связь между покупателями и продавцами.

Важно хорошо разбираться в первичном и вторичном рынке, если кто-то хочет торговать.

Первичный рынок

Первичный рынок — это место, где ценные бумаги размещаются посредством IPO.

Вторичный рынок

Вторичный рынок – это место, где инвесторы торгуют уже выпущенными ценными бумагами без участия компаний-эмитентов. Это то, что люди имеют в виду, когда говорят о фондовом рынке.

Инвестор или акционер должен торговать через зарегистрированных брокеров/брокерские конторы фондовых бирж и не требует прямого участия компании. Каждая фондовая биржа имеет ряд брокеров/брокерских контор, которые и повторно зарегистрированы комиссией. Зарегистрированным брокерам/брокерским конторам разрешается осуществлять сделки от имени других лиц в соответствии с законами, правилами и положениями. Следующие пункты имеют ключевое значение, если вы выбираете для торговли.

  • Для обеспечения защиты от мошенничества и введения в заблуждение инвестор должен торговать только через зарегистрированных брокеров/брокерских контор и агентов.
  • Для проверки подлинности регистрации брокерской конторы/брокеров/агентов SECP разместила на своем веб-сайте (www.secp.gov.pk) список зарегистрированных брокеров и агентов фондовых бирж. Важно отметить, что регистрация всех брокерских контор/брокеров и агентов действительна в течение одного года и подлежит ежегодному продлению.
  • Регулярно запрашивайте информацию у своего брокера/
  • Если вы столкнулись с каким-либо незарегистрированным/незаконным брокером/агентом, немедленно сообщите об этом в SECP, так как это в ваших собственных интересах и в общих интересах других инвесторов.
  • Список зарегистрированных брокерских контор/брокеров и агентов также можно найти на соответствующих сайтах бирж.

 

Как торговать акциями в нерабочее время

Хотя большая часть операций на фондовом рынке осуществляется в обычные часы работы, даже средние инвесторы теперь могут торговать в нерабочее время, используя различные технологические платформы.Обычные часы работы фондового рынка для покупки и продажи акций и других ценных бумаг: с 9:30 до 16:00. СТАНДАРТНОЕ ВОСТОЧНОЕ ВРЕМЯ. Торговля в расширенные часы может быть удобной и иметь другие потенциальные преимущества, но она имеет особые правила, ограничения и риски. Если вам нужна помощь с любым типом инвестирования, рассмотрите возможность работы с финансовым консультантом.

Торговля акциями в нерабочее время: основы и платформы

В течение обычного торгового дня инвесторы могут покупать или продавать акции на Нью-Йоркской фондовой бирже и других биржах.Они также могут торговать через цифровые рынки, называемые электронными коммуникационными сетями или ECN.

Торговля в нерабочее время и на премаркете осуществляется только через ECN. Те, кто торгует акциями в нерабочее время, обычно делают это между 16:00 и 16:00. и 20:00 Восточный. Однако у каждой ECN есть свои правила. Отдельные брокерские компании также имеют разные правила торговли в течение продолжительного времени. Инвестор, заинтересованный в расширенной торговле, должен проверить политику брокера, чтобы узнать, что разрешено.

Существует ряд платформ, на которых вы можете совершать сделки в нерабочее время.Многие из них являются известными брокерскими компаниями с такими именами, как Schwab, Wells Fargo и Merrill Edge. Каждый из них имеет разные правила, когда вы можете совершать сделки в нерабочее время.

Например, Schwab разрешает торговлю в нерабочее время с 16:05 до 16:00. до 20:00 Восточный. Wells Fargo принимает сделки с 16:00. до 20:00 Восточный. Merrill Edge предлагает торговлю в нерабочее время с 16:01 до 16:01. до 20:00 Восточный.

Между тем, предрыночные торги проходят утром перед открытием рынка.Как правило, это с 8:00 до 9:30 утра по восточному времени.

В обычные рыночные часы трейдеры могут размещать различные типы ордеров. Например, они могут указать, что заказ должен быть выполнен полностью или не выполнен вообще. При расширенной торговле обычно допускаются только безусловные лимитные ордера.

Трейдеры могут торговать большим количеством ценных бумаг на обычном рынке. Например, расширенные часы TD Ameritrade позволяют торговать только несколькими биржевыми индексными фондами.

Затраты на торговлю акциями в нерабочее время

Торговцы с продленным рабочим днем ​​также могут платить дополнительные сборы. E*Trade, например, взимает 0,0005 доллара за акцию в нерабочее время.

Если ваш брокер поддерживает торговлю в течение продолжительного времени, вас, скорее всего, попросят подписать соглашение об использовании ECN. Возможно, вам придется согласиться поговорить по телефону с представителем, который убедится, что вы знаете, во что ввязываетесь.

Затем вы можете разместить заказ, указав количество, цену и лимит.После этого желательно следить за статусом вашего заказа. Заказы на дополнительные часы могут быть не выполнены полностью или вообще из-за ограниченных объемов. А заказы с продленным сроком действия действительны только в течение одного дня.

Сделки, совершенные в нерабочее время, считаются завершенными в этот день. Таким образом, акции, купленные в нерабочее время за день до экс-дивидендной даты, имеют право на получение дивидендов. Акции, купленные на премаркете утром в экс-дивидендную дату, не являются таковыми.

Причины торговать акциями в нерабочее время

Возможность торговать после закрытия рынка позволяет трейдерам быстро реагировать на новости.Например, компании часто публикуют информацию о доходах после закрытия рынка. Торговля в течение длительного времени может воспользоваться этим, прежде чем обычные рынки смогут отреагировать.

Другие новостные события также мотивируют увеличение часов торговли. Поглощения, слияния, заявления о банкротстве, правительственные отчеты о безработице и другие события могут повлиять на акции после первого звонка. Трейдеры, работающие в режиме продленного рабочего дня, могут получить преимущество в этих движениях.

Наконец, некоторые торговцы торгуют в нерабочее время для удобства.Другие обязательства могут означать, что они не могут торговать в обычные часы.

Риски торговли акциями в нерабочее время

Гораздо меньше людей торгуют в нерабочее время. Объем торгуемых акций также значительно ниже. Это означает гораздо большую неопределенность цен и волатильность, чем когда обычные рынки открыты.

Низкий объем означает, что цены могут измениться резко и неожиданно. Трейдерам также может быть сложно вообще заключать сделки. Различия между ценами спроса и предложения могут быть намного больше, чем в обычные часы работы рынка.

Цены, указанные в обычные часы, объединены с нескольких торговых площадок. Маркет-мейкеры также помогают следить за тем, чтобы трейдеры получали наилучшую доступную цену для покупки и продажи.

Цены в нерабочее время могут отражать только цены на отдельном ECN. Они могут отличаться от доступных сводных цен. Это может привести к открытию акций по совершенно разным ценам после начала обычной сессии.

Итог

Продление рабочего дня позволяет быстро узнавать важные новости.Но трейдеры с увеличенным рабочим днем ​​могут быть уязвимы, если они действуют на основе недостоверной информации. Слух о поглощении может спровоцировать рост цен в течение продолжительных часов торговли. Но рост может сойти на нет после открытия рынков, если слухи окажутся необоснованными.

Относительно немногие непрофессионалы торгуют в нерабочее время. Инвесторы часто приобретают опыт торговли в обычные рыночные часы, прежде чем проверять свои навыки против экспертов в расширенные часы.

Советы по инвестированию
  • Существует много способов вложить деньги, помимо торговли акциями в нерабочее время.Финансовый консультант в вашем районе может помочь вам выяснить, какие методы будут лучше для вас. К счастью, найти финансового консультанта не составит труда. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
  • Прежде чем приступить к рискованной стратегии, например, инвестированию в нерабочее время, возможно, вам следует сначала оценить свою устойчивость к риску.Калькулятор распределения активов SmartAsset может помочь вам определить, какой инвестиционный риск вас устраивает, и, в свою очередь, какой план портфеля вам следует использовать.

Фото: ©iStock.com/kamisoka, ©iStock.com/dima_sidelnikov, ©iStock.com/Panuwat Dangsungnoen

Марк Хенрикс Марк Хенрикс писал о личных финансах, инвестировании, выходе на пенсию, предпринимательстве и других темах более 30 лет.Его внештатная подпись появилась на CNBC.com и в The Wall Street Journal, The New York Times, The Washington Post, Kiplinger’s Personal Finance и других ведущих изданиях. Марк написал книги, в том числе «Не просто жизнь: полное руководство по созданию бизнеса, который дает вам жизнь». Его любимые репортажи — это те, которые помогают обычным людям увеличить свое личное благосостояние и удовлетворенность жизнью. Выпускник программы журналистики Техасского университета, он живет в Остине, штат Техас.В свободное время он любит читать, заниматься волонтерством, выступать в акустическом музыкальном дуэте, кататься на байдарках по бурным водам, заниматься пешим туризмом и участвовать в триатлоне.

Продленных часов торговли | Robinhood

Вы должны учитывать следующие моменты, прежде чем заниматься торговлей в течение продолжительного времени.

Риск снижения ликвидности. Ликвидность относится к способности участников рынка покупать и продавать ценные бумаги. Как правило, чем больше ордеров доступно на рынке, тем выше ликвидность.Ликвидность важна, потому что при большей ликвидности инвесторам легче покупать или продавать ценные бумаги, и в результате инвесторы с большей вероятностью заплатят или получат конкурентоспособную цену за купленные или проданные ценные бумаги. В расширенные часы работы может быть более низкая ликвидность по сравнению с обычными рыночными часами. В результате ваш заказ может быть выполнен частично или не выполнен вовсе.

Риск повышенной волатильности. Волатильность относится к изменениям цены ценных бумаг при торговле.Как правило, чем выше волатильность ценной бумаги, тем сильнее колеблется ее цена. В течение продолжительного времени волатильность может быть выше, чем в обычные часы работы рынка. В результате ваш ордер может быть выполнен лишь частично или не исполнен вовсе, или вы можете получить более низкую цену при торговле в расширенные часы, чем в обычные рыночные часы.

Риск изменения цен. Цены ценных бумаг, торгуемых в расширенные часы, могут не отражать цены ни в конце обычных рыночных часов, ни при открытии обычных рыночных часов на следующий торговый день.В результате вы можете получить более низкую цену при торговле в течение продолжительного времени, чем в обычные рыночные часы.

Риск несвязанных рынков. В зависимости от системы продленного рабочего дня или времени суток цены, отображаемые в конкретной системе продленного рабочего дня, могут не отражать цены в других параллельно работающих системах продленного рабочего дня, работающих с теми же ценными бумагами. Соответственно, вы можете получить более низкую цену в одной торговой системе с увеличенным рабочим днем, чем в другой торговой системе с увеличенным рабочим днем.

Риск новостных объявлений. Обычно эмитенты публикуют новости, которые могут повлиять на цену их ценных бумаг, в нерабочее время рынка. Точно так же важная финансовая информация часто публикуется в нерабочее время рынка. При расширенных торговых часах эти объявления могут появляться во время торгов и в сочетании с более низкой ликвидностью и более высокой волатильностью могут вызвать преувеличенное и неустойчивое влияние на цену ценной бумаги.

Риск более широких спредов. Спредом называется разница между ценой, по которой можно купить ценную бумагу, и ценой, по которой ее можно продать. Более низкая ликвидность и более высокая волатильность при торговле в течение длительного времени могут привести к более широким, чем обычно, спредам для конкретной ценной бумаги.

Типы торговых ордеров для продленных часов и настройки срока действия. Вы можете размещать только безусловные лимитные ордера и типичные ордера Robinhood Financial Market.

Вы можете узнать больше, ознакомившись с нашим Раскрытием информации о расширенных рабочих часах.

Узнайте больше о том, как работает фондовый рынок, здесь.

Лучшее время дня для покупки и продажи акций

Иногда меньше значит больше, когда дело доходит до дневной торговли. Для большинства трейдеров, торгующих акциями, фьючерсами на фондовые индексы и индексными биржевыми фондами (ETF), часто лучше уделять два-три часа в день, чем покупать и продавать акции целый день.

Определенные часы предоставляют наилучшие возможности для дневной торговли, поэтому торговля только в эти часы может помочь максимизировать вашу эффективность.Торговля в течение всего дня занимает больше времени, чем необходимо для очень небольшого дополнительного вознаграждения. Во многих случаях даже профессиональные дневные трейдеры склонны терять деньги вне этих идеальных торговых часов.

Ключевые выводы

  • Некоторые часы предлагают наилучшие возможности для покупки и продажи акций, поэтому имеет смысл сосредоточиться на них, а не рисковать потерять деньги в другие часы.
  • Первые два и последние два часа обычно являются лучшим временем для торговли на фондовом рынке — в начале и в конце дня.
  • Первые и последние часы дня также обычно наиболее волатильны, поэтому они могут быть лучшими для более опытных трейдеров.
  • Исторические тенденции могут дать представление о том, что рынки могут делать снова каждую неделю, месяц за месяцем или год за годом, но они никогда не гарантируются.

Лучшее время для дневной торговли на фондовом рынке

Лучшее время для дневной торговли на фондовом рынке может быть первые два часа дня. В США это происходит с момента открытия рынка в 9:30 утра.м. до 11:30 EST. Другим хорошим временем для дневной торговли может быть последний час дня. В США это с 15:00. до 16:00 СТАНДАРТНОЕ ВОСТОЧНОЕ ВРЕМЯ.

Потратьте время, чтобы понять часы работы фондового рынка, на котором вы планируете торговать, чтобы быть уверенным, что торгуете в наиболее оптимальное время.

Торговля при открытии рынка

Торговля в течение первых одного-двух часов, когда фондовый рынок открыт в любой день, — это все, что нужно многим трейдерам. Первый час, как правило, наиболее нестабилен, предоставляя больше возможностей (и, возможно, наибольший риск).Хотя это звучит жестко, профессиональные трейдеры часто знают, что в это время течет много «тупых денег».

Так называемые немые деньги — это явление, когда люди совершают транзакции на основе того, что они прочитали в новостях или увидели по телевизору накануне вечером. Информация, на основании которой действуют эти люди, обычно представляет собой старые новости. Их сделки могут вызывать резкие движения цены в одном направлении. Затем профессиональные трейдеры пользуются чрезмерно высокой или низкой ценой и отталкивают ее в другую сторону.

Новым внутридневным трейдерам часто говорят не торговать в течение первых 15 минут дня — и это может быть хорошим советом для совсем новых трейдеров, — но первые 15 минут обычно предлагают наилучшие возможности для опытных трейдеров.Этот период времени может обеспечить самые большие сделки дня на начальных трендах.

Лучшее торговое время дня

Обычная торговля начинается в 9:30 утра по восточному стандартному времени, поэтому час, заканчивающийся в 10:30 утра по восточному стандартному времени, часто является лучшим торговым временем дня. Он предлагает самые большие ходы за кратчайшее время.

Многие профессиональные дейтрейдеры прекращают торговать около 11:30, потому что именно в это время волатильность и объем снижаются. Сделки занимают больше времени, а движения меньше при меньшем объеме — не очень хорошая комбинация для дневной торговли.

Фьючерсы торгуются практически 24 часа в сутки в будние дни, поэтому, если вы торгуете фьючерсами на индексы, такими как E-mini S&P 500 (ES) или основанными на индексах ETF, такими как SPDR S&P 500 (SPY), вы можете начать торговать уже в 8 часов утра в предрыночные часы и начинают снижаться примерно в 10:30 утра. Это обеспечивает солидные два часа торговли, как правило, с большим потенциалом прибыли.

Как и в случае с акциями, торговля может продолжаться до 11:30 по восточному поясному времени, но только в том случае, если рынок все еще предоставляет возможности извлечь выгоду из торговых стратегий, которые вы используете.

Торговля в течение последнего часа

Многие внутридневные трейдеры также торгуют в последний час дня, с 15 до 16 часов. СТАНДАРТНОЕ ВОСТОЧНОЕ ВРЕМЯ. К тому времени у трейдеров был большой перерыв после утренней сессии, что позволило им перегруппироваться и восстановить концентрацию.

Последний час может быть очень похож на первый, если вы смотрите на обычные внутридневные модели фондового рынка. Он полон больших движений и резких разворотов. Как и в первый час, многие трейдеры-любители вступают в игру в течение последнего часа, покупая или продавая в зависимости от того, что произошло за этот день.Тупые деньги снова плавают, хотя и не так много, как было утром. Его готовы использовать более опытные управляющие капиталом и внутридневные трейдеры.

Последние несколько минут торговли могут быть особенно активными, с большими движениями на больших объемах.

Лучшие дни и месяцы для торговли на фондовом рынке

Не забывайте о более широкой картине, помимо ежечасной рутинной работы. Полдень понедельника обычно хорошее время для покупки, потому что рынок исторически имеет тенденцию падать в начале недели, особенно в середине месяца.Многие эксперты рекомендуют продавать в пятницу до того, как произойдет падение в понедельник, особенно если эта пятница является первым днем ​​нового месяца или когда она предшествует трехдневным выходным.

Точно так же цены, как правило, падают в сентябре, а затем снова поднимаются через месяц. Октябрь в целом положительный, и цены часто снова растут в январе, особенно на акции с низкой капитализацией и акции с низкой капитализацией.

Суть

Внутридневная торговля требует дисциплины и сосредоточенности, которые подобны мышцам.Перенапрягите их, и мышцы откажут. Торговля всего два-три часа в день может поддерживать вашу игру и, скорее всего, не приведет к умственной усталости, которая может негативно сказаться на вашей работе. Попытка торговать шесть или семь часов в день может истощить вас и сделать вас более восприимчивым к ошибкам.

Конечно, у всех разный уровень внимания и дисциплины. Некоторые трейдеры могут покупать и продавать весь день и делать это хорошо, но большинство добивается большего успеха, торгуя только в те несколько часов, которые лучше всего подходят для дневной торговли.

Дневная торговля подходит не всем, и здесь есть много правил и рисков. Обязательно разберитесь, как торговать внутри дня, прежде чем начать, и действительно ли это подходит для вас.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Во сколько закрывается торговля акциями в нерабочее время?

Что произойдет, если я размещу рыночный ордер на акции в нерабочее время?

В зависимости от вашего брокера вы можете успешно разместить рыночный ордер в нерабочее время (при условии, что кто-то готов продать).Однако на рынке в нерабочее время объем торгов меньше, и это влияет на ликвидность и поведение цены. Лимитные ордера помогают контролировать эти неожиданные движения цен, а некоторые брокерские конторы могут заставлять трейдеров размещать лимитные ордера во время торговли в нерабочее время.

Сколько часов работы фондового рынка по тихоокеанскому времени?

Для тех, кто живет на западном побережье США, фондовый рынок работает с 6:30 утра по тихоокеанскому стандартному времени до 13:00.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.