Как самостоятельно инвестировать в акции: Решили начать инвестировать? Акции или облигации — что выбрать и почему. Часть 1

Содержание

Тинькофф Инвестиции запустили онлайн-сервис для дарения ценных бумаг

Тинькофф Инвестиции первыми среди российских брокеров предоставили клиентам возможность оформить ценные бумаги в подарок полностью онлайн — без необходимости подписания бумажных документов или посещения офиса брокера.

Клиент может сделать подарок как другому пользователю, так и человеку, у которого нет счета в Тинькофф Инвестициях. Подарить можно любые финансовые инструменты, доступные неквалифицированным инвесторам, для приобретения которых не требуется проходить тестирование:

• акции;

• облигации;

• паи биржевых фондов.

Чтобы сделать подарок, клиенту Тинькофф Инвестиций необходимо на странице ценной бумаги в мобильном приложении Тинькофф Инвестиций нажать кнопку «Подарить», указать количество бумаг и выбрать из записной книжки или самостоятельно ввести номер телефона получателя подарка. Адресату, в свою очередь, придет СМС-сообщение или уведомление в приложении Тинькофф Инвестиций о подаренных ему акциях. Если получатель подарка не является клиентом Тинькофф, ему будет направлено уведомление о подарке, а также ссылка с заявкой на открытие брокерского счета и дебетовой карты.

Подарить акции можно в любое время вне зависимости от графика работы биржи. При покупке акций в подарок в выходной день расчеты производятся на основе цены закрытия предыдущего торгового дня. Получатель может отказаться от подарка. В этом случае средства, потраченные на покупку акций, возвращаются на счет дарителя.

Дмитрий Тарасов, руководитель управления развития и продвижения инвестиционных сервисов Тинькофф Инвестиций:

«Команда Тинькофф Инвестиций поздравляет всех с наступающими праздниками — теперь наши клиенты смогут подарить своим близким и друзьям оригинальные полезные подарки. Вместо вещи, которая, возможно, не пригодится адресату подарка, можно купить, например, акции ее производителя или долю в любой другой компании. Так вы сделаете человека ее совладельцем — будь то Детский мир, Apple или Harley-Davidson. Большинство вещей со временем теряют свою актуальность и падают в цене — в отличие от ценных бумаг, стоимость которых может вырасти. В Тинькофф Инвестициях более 10 000 инструментов различной стоимости для любой цели инвестирования. Владелец сам решит, продать свои акции или сделать ставку на их будущий рост.

В современном мире, где все больше внимания уделяется разумному потреблению и ответственному отношению к будущему, формальные подарки и сиюминутные впечатления отходят на второй план, уступая место иным ценностям. Тинькофф Инвестиции продолжают менять рынок, открывая новые возможности. Это еще одна наша революция: подарить ценные бумаги теперь можно без бумажной волокиты и посещения офиса брокеров».

УК «Арсагера» Как инвестировать в акции, используя потенциальную доходность?

Уровень сложности:

В этом материале УК Арсагера объясняет свой подход к управлению портфелем акций.

Когда вы приходите в банк положить деньги на депозит, вы смотрите на доходность, которую установил банк и которую вы получите в будущем. Вас не интересует, какие проценты получили люди, которые принесли в банк деньги год назад. И это абсолютно здравый и правильный подход к размещению денег на депозите.

Когда речь идет о покупке акций, людям кажется, что информация о том, сколько принесло владение той или иной акцией тем, кто купил ее год (месяц, неделю, день) назад, влияет на то, сколько владение этой акцией принесет им. На похожей идее основывается технический анализ, главный постулат которого – вся информация о будущих ценах содержится в графике, отражающем прошлые изменения цен.

Однако к покупке акций можно подходить так же как к банковскому депозиту – покупать те акции, которые обладают более высокой доходностью. Но на акциях не написана их будущая доходность, поэтому мы называем этот показатель

«потенциальная доходность». Такое название отражает вероятностный характер получения доходности.

Расчет потенциальной доходности акций

Как узнать потенциальную доходность от инвестирования в акции? Расчет очень простой: есть текущая цена, есть период времени (например, год) и есть будущая цена (через год). Разница между будущей и текущей ценой и отражает потенциальный результат за период. Самый сложный и трудоемкий процесс – это сделать прогноз будущих цен акций. Мы рассчитываем будущие цены исходя из фундаментальных показателей деятельности бизнеса (прибыли, выручки, балансовой стоимости и пр.)

После того, как сделаны все расчеты, мы получаем потенциальную доходность по всем акциям и можем отсортировать полученный список исходя из размера потенциальной доходности каждой из акций. У нас получится своеобразный хит-парад акций.

Как управлять портфелем акций, используя хит-парад?

При управлении портфелем мы ставим перед собой задачу обеспечивать максимальную потенциальную доходность портфеля при заданном клиентом уровне риска.

Если у клиента четко сформированы его инвестиционные приоритеты, то при передаче средств в управление он составляет инвестиционную декларацию, в которой задает определенный уровень риска портфеля. Если у инвестора нет индивидуальных требований к инвестиционной декларации, то он может «присоединиться» к портфелю инвестиционного фонда, в котором существует своя, общая для всех инвесторов декларация (регламент управляющего трейдера).

В инвестиционной декларации устанавливаются требования и ограничения к составу и структуре портфеля. В частности, она позволяет установить соотношение акций и облигаций в портфеле, лимиты на каждую группу ценных бумаг, лимиты на одного эмитента в каждой группе.

В инвестиционной декларации, которую мы используем для примера, установлен лимит на долю акций в портфеле в 50%. Это означает, что когда рынок акций растет и доля акций в портфеле увеличивается, соблюдение выбранного соотношения акций и облигаций приводит к необходимости продать небольшую часть акций. При снижении рынка акций, наоборот, увеличивается доля облигаций. Тогда продается часть облигаций и приобретаются акции. Это, как правило, позволяет продавать некоторую часть акций по более высоким ценам и покупать по более низким. В то же время строго соблюдается мера риска, установленная клиентом в инвестиционной декларации.

Перейдем теперь на уровень отдельных акций. В нашем примере лимит на группу 6.4 составляет 25%, а лимит на одну акцию в этой группе – 5% (3-й и 4-й столбцы в таблице). Это означает, что соблюдая установленные клиентом требования к диверсификации и максимизируя потенциальную доходность, в портфель будут приобретены 5 акций (25%/5%) с вершины хит-парада.

Однако цены акций, входящих в портфель, меняются неравномерно. Какие- то акции растут быстрее, увеличивается их доля в портфеле, но при этом снижается их потенциальная доходность. Другие акции, входящие в портфель, растут медленнее или даже падают (что приводит к росту потенциальной доходности). Для соблюдения установленных лимитов (долей в портфеле) часть выросших акций продается для того, чтобы соблюдать требование декларации. На вырученные деньги приобретаются те бумаги, доля которых снизилась. Если в последующем цена выросших акций снижается, – снижается их доля в портфеле и восстанавливается потенциальная доходность. Необходимое количество акций для восстановления доли вновь приобретается в портфель, для этого из портфеля продаются бумаги с наименьшей потенциальной доходностью. Это позволяет дополнительно повышать эффективность портфеля при резких колебаниях стоимости акций, находящихся в портфеле. Процесс восстановления доли актива в портфеле называется ребалансировкой.

Обратите внимание, что продается не весь пакет данных акций, а только корректируется их доля в портфеле. Определенная акция продается из портфеля полностью только в том случае, если в хит-параде появляются другие, более потенциально доходные.

Похожие эффекты возникают и при соблюдении лимитов на группы (4-й столбик в таблице), но здесь нужно пояснение. В нашем примере лимит на группу 6.4 — 25%, а следующий лимит (40%) устанавливается суммарно на группы 6.3 и 6.4. Это выражено в таблице объединяющим «уголком». В портфель может быть приобретено 8 (40%/5%) эмитентов из групп 6.3 и

6.4 с максимальной потенциальной доходностью, но не более 5 (25%/5%) из группы 6.4.

Легендарный инвестор Уоррен Баффет сказал: «Лучшее время для продажи акций – никогда». Мы полагаем, что он имел в виду акции как класс активов, а не акции конкретного эмитента, поэтому можно развить эту мысль так: «лучшее время для продажи акций – когда найдены другие, более потенциально доходные». Мы используем именно такой подход.

Вывод

При управлении портфелем акций надо следить за изменением хит-парада, продавать акции, которые ушли с лидирующих позиций, и покупать новых лидеров. То есть держать в портфеле набор акций с максимальной потенциальной доходностью и соблюдать диверсификацию, которая установлена инвестиционной декларацией. При этом соблюдается важное правило — Вы всегда владеете акциями.

Статья 25. Управление пенсионными резервами и инвестирование средств пенсионных накоплений / КонсультантПлюс

Статья 25. Управление пенсионными резервами и инвестирование средств пенсионных накоплений

(в ред. Федерального закона от 10.01.2003 N 14-ФЗ)

1. Фонды осуществляют размещение средств пенсионных резервов самостоятельно, а также через управляющую компанию (управляющие компании). Фонды имеют право самостоятельно размещать средства пенсионных резервов в государственные ценные бумаги Российской Федерации, банковские депозиты и иные объекты инвестирования, предусмотренные Банком России.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Размещение средств пенсионных резервов в государственные ценные бумаги Российской Федерации, банковские депозиты и иные объекты инвестирования, предусмотренные Банком России, осуществляется фондами в соответствии с законодательством Российской Федерации.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Абзац утратил силу. — Федеральный закон от 21.07.2014 N 218-ФЗ.

Передача средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений в доверительное управление не влечет перехода права собственности на них к управляющей компании (управляющим компаниям).

Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением средствами пенсионных резервов, переданных управляющей компании по одному договору доверительного управления, управляющая компания открывает отдельный банковский счет (счета), а для учета прав на ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении по указанному договору, — отдельный счет (счета) депо.

(абзац введен Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ, в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением средствами пенсионных накоплений, переданных управляющей компании по одному договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений, управляющая компания открывает отдельный банковский счет (счета), а для учета прав на ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении по указанному договору, — отдельный счет (счета) депо.

(абзац введен Федеральным законом от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

2. Размещение средств пенсионных резервов, сформированных в соответствии с пенсионными правилами фонда, производится исключительно в целях сохранения и прироста средств пенсионных резервов в интересах участников.

2.1. Управление средствами пенсионных резервов и организация инвестирования средств пенсионных накоплений, в том числе определение инвестиционной стратегии, осуществляются фондом на следующих условиях:

1) размещение (организация размещения) средств пенсионных резервов и организация инвестирования средств пенсионных накоплений производятся исключительно в интересах участников (застрахованных лиц) с должной степенью заботливости и осмотрительности;

КонсультантПлюс: примечание.

Положения пп. 2 п. 2.1 ст. 25 применяются в отношении сделок по приобретению и сделок по реализации активов, заключенных фондом и (или) управляющей компанией после 18.03.2018.

2) при размещении (организации размещения) средств пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений фондом обеспечиваются приобретение и реализация активов, составляющих пенсионные резервы и пенсионные накопления, на наилучших доступных для фонда условиях (в том числе соотношения риска и ожидаемой доходности) приобретения и реализации активов на момент заключения сделки.

(п. 2.1 введен Федеральным законом от 07.03.2018 N 49-ФЗ)

3. Фонды организуют размещение средств пенсионных резервов через управляющую компанию (управляющие компании), которая (которые) должна (должны) способами, предусмотренными гражданским законодательством Российской Федерации, обеспечить надлежащее управление переданными ей (им) фондом средствами пенсионных резервов по договорам доверительного управления.

(в ред. Федерального закона от 28.12.2013 N 410-ФЗ)

4. Управляющая компания (управляющие компании) несет (несут) ответственность перед фондом (фондами) за ненадлежащее исполнение возложенных на нее (них) обязанностей в соответствии с законодательством Российской Федерации. Управляющая компания (управляющие компании) не несет (не несут) ответственности перед участниками по обязательствам фонда (фондов).

(в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

5. Требования по формированию состава и структуры пенсионных резервов устанавливаются Банком России.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

6. Оценка недвижимого имущества, а также иного имущества, предусмотренного нормативными актами Банка России, в которое размещаются средства пенсионных резервов, осуществляется на основании договора с лицом, определенным советом директоров (наблюдательным советом) фонда. Копия отчета об оценке указанного имущества представляется в специализированный депозитарий фонда и Банк России. Договор на проведение оценки имущества, предусмотренного настоящим пунктом, может заключаться только с физическими и юридическими лицами, которые отвечают требованиям Федерального закона от 29 июля 1998 года N 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации» и не являются аффилированными лицами фонда, его управляющей компании (управляющих компаний), специализированного депозитария и аудиторской организации, с которой заключен договор на проведение обязательного аудита. При этом оценка имущества должна осуществляться при его приобретении, а также не реже одного раза в год, если иная периодичность не установлена нормативными актами Банка России. Лицо, с которым заключен договор на проведение оценки имущества, предусмотренного настоящим пунктом, несет ответственность перед фондом за причиненные ему убытки, возникшие в связи с использованием итоговой величины рыночной или иной стоимости объекта оценки, указанной в отчете, подписанном этим лицом.

7. Фонд заключает с управляющей компанией договор доверительного управления, обязательные условия которого устанавливаются Банком России.

(в ред. Федеральных законов от 23.07.2008 N 160-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

8. Утратил силу. — Федеральный закон от 21.07.2014 N 218-ФЗ.

9. Правила размещения средств пенсионных резервов, в том числе установление особенностей в зависимости от принятого фондом способа формирования и учета пенсионных резервов и порядок осуществления контроля за их размещением устанавливаются Банком России.

(п. 9 в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

10. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, не вправе самостоятельно инвестировать средства пенсионных накоплений.

(п. 10 введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 410-ФЗ)

11. Результаты инвестирования средств пенсионных накоплений учитываются фондом на пенсионных счетах накопительной части трудовой пенсии (с 1 января 2015 года — пенсионных счетах накопительной пенсии) в порядке, установленном Банком России.

(п. 11 в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

12. Результаты от размещения средств пенсионных резервов учитываются фондом при формировании обязательств перед вкладчиками и участниками в порядке, установленном Банком России.

(п. 12 введен Федеральным законом от 28.12.2013 N 410-ФЗ)

13. Утратил силу. — Федеральный закон от 07.03.2018 N 49-ФЗ.

КонсультантПлюс: примечание.

До 01.01.2023 не применяются меры воздействия за нарушение п. 14 ст. 25 в части предоставления копий документов, подтверждающих наличие на счетах и во вкладах контролируемого имущества, если его состав не менялся (письмо Банка России от 06.03.2022 N ИН-018-38/28).

14. Фонд и управляющая компания обязаны представлять специализированному депозитарию копии всех первичных документов в отношении средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений, а также в отношении активов, в которые размещены или инвестированы указанные средства.

(п. 14 введен Федеральным законом от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

Положения п. 15 ст. 25 применяются в отношении сделок по приобретению и сделок по реализации активов, заключенных фондом и (или) управляющей компанией после 18.03.2018.

15. Если в результате нарушения предусмотренных подпунктом 2 пункта 2.1 настоящей статьи условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений размер средств пенсионных резервов или средств пенсионных накоплений уменьшился (далее — уменьшение средств) либо фонд недополучил доход на средства пенсионных резервов или средства пенсионных накоплений, которые он получил бы при соблюдении указанных условий (далее — недополученный доход), фонд обязан восполнить объем средств пенсионных резервов или средств пенсионных накоплений на величину уменьшения средств или величину недополученного дохода фонда за счет собственных средств.

(п. 15 введен Федеральным законом от 07.03.2018 N 49-ФЗ)

Что лучше недвижимость или акции

Цены на недвижимость в России все растут и растут, и возникает резонный вопрос: как в такой ситуации сохранить свои сбережения? С одной стороны, ответ очевиден — вложиться в недвижимость, с другой — попробовать свои силы на фондовом рынке. В этой статье разберемся, где больше доходность и что лучше выбрать.

Инвестиции в недвижимость или фондовый рынок — что выгоднее?

Для того чтобы принять решение, что лучше — недвижимость или акции — необходимо взвесить все плюсы и минусы каждого варианта.

Управление активами

Самостоятельно управлять активами на фондовом рынке, рассчитывая заработать на спекулятивных покупках-продажах — большой риск. Статистика гласит, что 80% новичков уходит с рынка в первый же год, разочаровавшись в данном способе вложений. А через пять лет остается всего 7% инвесторов. Чтобы разбогатеть на фондовом рынке, нужно очень хорошо в нем разбираться и заниматься только этим каждый день. Вы готовы?

Недвижимость также требует к себе немало времени, но с ней все значительно проще. Ремонт, общение с арендаторами, контроль расходов — все это могут осуществлять самостоятельно или поручить управляющей компании, если вы инвестировали в сервисные апартаменты.

Динамика перемен

Стоимость ценных бумаг падает и поднимается ежедневно, и тенденции спрогнозировать сложно. Причем подвержены этим колебаниям все сектора экономики. Не каждый готов постоянно следить за этим и переживать снижение акций.

С недвижимостью все более стабильно. Хотя и здесь бывают колебания. Например, во время кризиса 2014 года, российский рынок жилья упал — вслед за рублем долларовые цены на недвижимость снизились почти в два раза. И, конечно, пандемийный кризис 2020-2021 годов. Хотя эксперты рынка в ближайшее время прогнозируют стабильный рост цен.

Оценка рисков — ключевой фактор в принятии решения

Главное правило работы с акциями: чем выше риски — тем выше доходность. Потерять в цене могут акции даже самых крупных компаний.

С недвижимостью все, опять же, более стабильно. В случае с квартирой и домом доходность колеблется в интервале 4–5%. В случае с коммерцией (например, апартаментами) доходность будет выше.

Важен и вопрос ликвидности. Если из ценных бумаг есть возможность резко выйти, пусть и с потерями, то недвижимость быстро не продать. Хотя, опять же, это не касается сервисных апартаментов. Например, цена на юниты в апарт-отеле VALO постоянно растет. Если арендатор захочет продать номер, ему поможет в этом управляющая компания. Также можно купить номер классом выше в этом же комплексе, продав уже имеющийся.

Недвижимость или ценные бумаги — подводим итог

Так что в итоге лучше — ценные бумаги или недвижимость? Финансовые аналитики считают, что лучшее решение — это распределить вложения: 60% инвестировать в доходную недвижимость, 40% — в ценные бумаги.

Инвестиции и трейдинг – как заработать на рынке с нуля? — Общество — Культура ВРН

  • Текст: Сергей Кольцов
  • Фото: unsplash.com

Трейдинг может быть развлечением либо источником средств к существованию, подарив полную финансовую независимость. Многое зависит от подхода, целеустремленности и готовности прокачивать мозги. Чтобы эффективно играть на бирже, нужно постоянно углублять знания в этой теме и соблюдать несколько правил, речь о которых пойдёт дальше.

Во что инвестировать на финансовых рынках?


Проще говоря, биржа – место движения капитала. Это рынок, на котором вы можете продавать и покупать финансовые инструменты. Их реализация позволяет владельцам бизнеса получить капитал для дальнейшего развития и не только. Под финансовыми инструментами подразумеваются акции, облигации, криптовалюты, индексы и т. д. Трейдер волен выбирать профильную нишу самостоятельно, ориентируясь на поставленные цели, возможные риски, предпочитаемые торговые стратегии и даже свой темперамент. Следовательно, никто не может ответить на вопрос, во что вложить деньги, лучше вас самих!

Чем профессиональный трейдер отличается от дилетанта?


Мы бы могли сказать опытом или углубленностью знаний, но это заблуждение всех новичков. Если хотите изучать трейдинг с нуля, в первую очередь, придётся работать над собственными слабостями, преодолевая психологические барьеры и шаблоны. Успешный трейдер – это не тот, что досконально подкован в теоретических вопросах биржевого мастерства, а тот, кто научился управлять эмоциональным фоном, включая страх, жадность и азарт. Это доказывают такие спекулянты как Илья Бутурлин, Катерина Ленгольд или Владимир Гапай. Как только начнете контролировать ситуацию эмоционально оторвано от рынка, сможете дать прибыли течь, а риски грамотно нивелировать.

Как инвестировать и зарабатывать на трейдинге?


Инвестирование – не такая уж простая задача, ведь цена активов напрямую зависит от спроса и предложения, но косвенно на неё влияют многие факторы, такие как:

1. Финансовое положение компании – приносит ли она прибыль и обещает ли выплату дивидендов, кто за ней стоит, насколько велик её кредит доверия среди клиентов и т.д.
2. Общая ситуация в стране – экономическая, политическая, социальная, ведь она всегда влияет на движение цен на мировых рынках.
3. Ситуация в отрасли.
4. Какой наблюдается тренд – медвежий, бычий.

Как правило, существует два метода, которые призваны прогнозировать снижение или рост цен на рынке. Мы, очевидно, говорим про технический и фундаментальный анализ, особенностям которых можно посвятить не одну статью, поэтому не станем заострять на них внимания. Лучше сами изучите этот вопрос, а поможет вам специальная литература и трейдерские курсы. Благо, в сети подобные источники представлены в огромном разнообразии, главное – доверяйте проверенным из них.

Саратовский эксперт о вложениях в ПИФ: инструмент инвестирования должен соответствовать целям

Прежде, чем инвестировать, нужно определиться с целями. О об особенностях инвестиций в паевые инвестиционные фонды (ПИФ), читателям «БВ» рассказывает глава Саратовского филиала БКС Премьер Андрей Цыкин.

Если вкладчик ставит перед собой долгосрочные цели, как то, накопить на образование ребенка, улучшить жилищные условия, поменять автомобиль, побывать в стране своей мечты и другие насущные человеческие желания, то и процесс инвестирования не обещает быть быстрым. Как поясняет Андрей Цыкин, такие инвестиции сродни строительству дома: сначала приглашают архитектора, разрабатывают проект, потом оценивают затраты и планируют сроки. И инвестирование в ПИФ, по словам эксперта, как и строительство, быстрых результатов не дает.

По словам главы Саратовского филиала, в мировой практике коллективное инвестирование насчитывает более чем вековую историю, наибольшее распространение оно получило в США в 60-е годы ХХ века в форме взаимных фондов.

— В российской практике коллективное инвестирование существует в форме паевых инвестиционных фондов, которые начали получать распространение с середины 1990-х. За это время российский рынок пережил несколько спадов и подъемов – кризис 1998 года, существенное снижение в 2004 году, мировой кризис 2008 года; и каждое снижение рынка впоследствии сопровождалось его ростом, давая инвесторам возможность использовать просадку, — отмечает Андрей Цыкин.

Специалист привел пример и негативного опыта инвестирования в ПИФ в РФ. В основном это следствие того, что инвесторы приобретали паи без учета рыночной ситуации, не планируя срок вложений. Купив паи в ПИФ на пике их доходности, они начинали терять средства из-за снижения рынка ценных бумаг. Чтобы не оказаться с «минусом», таким вкладчикам приходилось оставаться с паями по нескольку лет, чего они изначально не планировали.

— Итак, первый вывод: чтобы не оказаться у «разбитого корыта», нужно планировать цели инвестирования и выбирать инструмент, который соответствует этим целям. Иными словам составлять свой персональный финансовый план (ПФП) на несколько лет вперед и понимать специфику инструмента, в который вы вкладываете свои деньги. Зачастую это сложно сделать самостоятельно. Для этого большинство компаний, работающих на рынке, обучили своих консультантов основам финансового планирования, риск-профилированию клиентов, и эти специалисты готовы прийти на помощь потенциальному инвестору, — поясняет Андрей Цыкин.

Специалист также отмечает, что за все время существования ПИФ в России, срок вложений в них существенно увеличился.

— Если в период бурного роста российского рынка пайщики смело покупали паи на несколько месяцев и регулярно снимали заработанное, то сейчас рынок уже не растет такими впечатляющими темпами. Увеличился и инвестиционный срок в ПИФы. Он составляет минимум год, если клиент выбирает консервативную стратегию вложения средств в облигации, и 1,5-2 года, если речь идет о вложениях в акции. Это очень разумно и полностью отвечает рекомендациям, которые дают управляющие компании. Ведь за пару лет может многое измениться на рынке и здесь напрашивается второй вывод: чем более долгим сроком инвестор располагает, тем выше может быть его потенциальный результат, — констатирует эксперт.

Андрей Цыкин советует инвесторам при планировании вложений в ПИФ рассчитывать на срок 6-12 месяцев, а если речь идет о фондах сбалансированных стратегий (смешанных инвестиций) – на срок от 9 месяцев. Фонды акций различных стратегий: глобальные рынки, индексные и, в особенности, отраслевые необходимо отнести к инструментам с более высоким риском, но и срок вложения в подобные стратегии должен быть выше – от 1,5 лет.

Приложения: Последние новости России и мира – Коммерсантъ Деньги (140445)

Материальные «вечные ценности», главной из которых является золото, снова в центре внимания инвесторов. Действительно ли этот металл защищает от кризисов? И если так, как лучше в него инвестировать?

При нормальном функционировании экономик и росте рынков физическое золото считается консервативным вложением. Оно не приносит дивидендного или купонного дохода и редко значительно растет в цене, поскольку в обычных условиях глобальные спрос и предложение сбалансированы. Золото не промышленный металл: на эти цели уходит только 10% добычи, основная же часть используется для изготовления ювелирных изделий, слитков и монет. Поэтому потенциал повышения спроса при ускорении роста экономики тоже ограничен — и в этом его отличие, скажем, от серебра, чье промышленное потребление превышает 50% от объема производства. Зато со времен Древнего Египта инвестиции в золото оправдывали себя при неожиданных резких движениях на рынках капитала, во время кризисов доверия и эскалации рисков.

Вспомним яркие примеры изменения цены тройской унции с 1971 года, когда произошла отмена Бреттон-Вудской системы, предполагавшей привязку доллара США к цене золота.

За прошедшие 50 лет доходность индекса S&P 500 превысила 10 000% (с учетом реинвестирования дивидендов), а драгметалл подорожал на 5000%, то есть уступил американскому рынку акций вдвое. Но в сложные времена золото показывало сильную динамику.

  • 1973–1974 годы: нефтяной кризис спровоцировал стагфляцию, S&P 500 обрушился на 56%, а золото выросло с $65 до $185. Пока индекс восстанавливался, тройская унция подорожала до $600.
  • Конец 1987 года: рынок акций упал на 25%, цена золота увеличилась на 10%.
  • 1990 год: новый нефтяной кризис из-за вторжения Ирака в Кувейт. S&P 500 снизился на 15%, золото прибавило в цене 12%.
  • 2000–2001 годы: крах пузыря доткомов и атаки 11 сентября в США. Рост тройской унции на 40% на фоне обвала индексов на 45%.
  • 2008–2009 годы: глобальный финансовый кризис. S&P 500 снизился практически вдвое, золото выросло на треть — до $1000, а за следующие два года подорожало до $2000.
  • Первый квартал 2020 года: в начале пандемии S&P 500 потерял 20%, тройская унция поднялась на 37%.

Какую же часть капитала стоит держать в золоте? Все зависит от индивидуальных факторов. Во-первых, это толерантность к риску. Чем больше у инвестора желание рисковать, тем ниже допускается доля защитных активов. Во-вторых, это оценка вероятности негативного сценария. Если риски растут, как кажется самому инвестору, то можно увеличивать вложения в золото. В-третьих, учитывайте диверсификацию портфеля в целом, например, наличие в нем недвижимости или валюты. Золото не единственный актив, способный помочь пережить трудные времена, поэтому он должен рассматриваться в комплексе. В среднем, по нашему мнению, разумно вкладывать в золото порядка 10% своих накоплений. Но лучше квалифицированно управлять портфелем и оптимизировать его с учетом ситуации.

Есть разные способы инвестиций в золото, каждый со своими особенностями. Какой вариант выбрать?

Покупка слитков, монет, ювелирных изделий. Из плюсов — обладание физическим активом, который можно продать, поменять, заложить. Из минусов — необходимость надлежащего хранения, сравнительно низкая ликвидность, широкие спреды при покупке и продаже (например, для слитков — порядка 10%). Вариант для самых консервативных инвесторов.

Обезличенные металлические счета (ОМС). Плюсы — низкий порог входа (от 0,1 г золота), отсутствие затрат на хранение, более высокая ликвидность. Из минусов — необходимость самостоятельно платить НДФЛ и следить за надежностью банка. Спреды тоже широкие, при этом нельзя забрать золото из хранилища — при закрытии счета выдается денежный эквивалент.

Золотые паевые фонды и ETF. Альтернатива ОМС, не уступающая с точки зрения удобства проведения операций. Долгосрочные инвестиции в ПИФы позволяют пользоваться налоговым вычетом, в определенных случаях есть возможность сальдирования финансовых результатов в портфеле. Из минусов — комиссия управляющей компании, а также так называемая ошибка трекинга, то есть некоторое расхождение стоимости пая с динамикой физического золота.

Акции золотодобывающих компаний. Вариант для толерантных к риску инвесторов с возможностью получения дополнительного дохода. Можно рассчитывать на рост цены акций и на дивиденды. Даже если золото не будет дорожать, эффективные компании могут зарабатывать и распределять прибыль среди акционеров, так как средняя себестоимость добычи ниже текущих рыночных цен — всего $1000 за унцию.

Покупка фьючерса на золото. Подойдет инвесторам, активно управляющим своим портфелем. Плюсы — минимальные спреды и высокая ликвидность, минусы — риски брокера и биржи, на которой совершаются операции. Сами по себе фьючерсы достаточно рискованный инструмент, поскольку предполагают маржинальную торговлю «с плечом», а значит повышающую вероятность убытков при негативном для инвестора сценарии.

Законодательство в отношении финансовых инструментов периодически меняется, и при выборе способа инвестиций следует искать актуальную информацию. Скажем, недавно был отменен НДС в 20% при покупке золотых слитков, что повысило привлекательность данного варианта инвестирования.

Мы наблюдаем высокие геополитические риски и нарушение цепочек поставок, дестабилизацию бизнес-процессов и дисбаланс на сырьевых рынках. В крупнейших экономиках начинается подъем ключевых ставок при росте инфляции, что повышает вероятность глобальной рецессии. Конечно, все это способствует сохранению спроса на золото.

Возможно, сыграет роль и прецедент с заморозкой российских валютных резервов. У ряда государств может появиться стимул лучше диверсифицировать ЗВР. Это особенно актуально для Китая, Японии, Индии, у которых доля золота в резервах невелика — менее 10%.

По данным МВФ, в 2021 году объем покупки золота мировыми центробанками уже достиг рекордного уровня за последние 50 лет. Полагаю, что тенденция сохранится.

Дмитрий Скрябин, портфельный управляющий УК «Альфа-Капитал»

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

3 акции Nasdaq 100, которые могут превратить 300 000 долларов в 1 миллион долларов к 2030 году

Независимо от того, являетесь ли вы новым или постоянным инвестором, начало нового года было непростым. Эталонный индекс S&P 500 и почти 126-летний индекс Dow Jones Industrial Average упали более чем на 10% по сравнению со своими историческими максимумами, в то время как зависящий от роста индекс Nasdaq Composite упал на целых 22%, что ненадолго поместил его на медвежий рынок.

Столь же сложной была ситуация с Nasdaq 100 , индексом, состоящим из 100 крупнейших нефинансовых акций, котирующихся на бирже Nasdaq  . Ранее в этом месяце Nasdaq 100 впервые за два года вышел на медвежий рынок.

Источник изображения: Getty Images.

Но где страх, там и возможность. Это потому, что каждая коррекция на протяжении всей истории в конечном итоге стиралась ралли бычьего рынка. Другими словами, терпеливые инвесторы могут найти серьезные сделки в данный момент.

Если вы сейчас инвестируете 300 000 долларов в эти три компонента Nasdaq 100, у вас могут быть инструменты, необходимые для того, чтобы стать миллионером к 2030 году.

Метаплатформы

Несмотря на то, что с начала года акции Meta Platforms ( ​​FB -0,87 %), компания, ранее известная как Facebook, была ограничена, она является основной акцией Nasdaq 100, которая может сделать вас намного богаче на рубеже десятилетие.

Обморок Меты за последние три месяца связан с двумя факторами. Во-первых, есть опасения по поводу изменений конфиденциальности iOS, внесенных Apple , которые могут ограничить отслеживание данных.Это беспокоит рекламные компании, такие как Meta. Другое беспокойство вызывает желание генерального директора Марка Цукерберга активно тратить деньги на инновации метавселенной. Эти расходы умеренно сказываются на краткосрочной прибыли компании.

Тем не менее, ни одно из этих соображений не отговорило меня от долгосрочного добавления в Мета на этом откате, и вас это тоже не должно останавливать.

Meta — ведущая социальная сеть. Несмотря на то, что много слышали о метавселенной, инвесторы не должны упускать из виду тот факт, что Facebook, WhatsApp, Instagram и Facebook Messenger неизменно являются самыми загружаемыми социальными приложениями.Фактически, платформы Meta ежемесячно посещали 3,59 миллиарда пользователей в течение четвертого квартала, что составляет более половины взрослого населения мира.

Рекламодатели понимают, что никакая другая социальная платформа не предоставит им более широкий доступ к глазам, чем семейство приложений Meta. Неудивительно, что компания обладает превосходными возможностями ценообразования на рекламу.

Еще следует учитывать, что сильные позиции Meta в области ценообразования на рекламу привели к почти 46,8 миллиардам долларов чистой прибыли от операционной деятельности в 2021 году.Поскольку чистая наличность компании также превышает 33 миллиарда долларов, у Meta есть возможность агрессивно инвестировать в метавселенную, даже если они не окупятся в ближайшие годы.

Но больше всего в Meta Platforms бросается в глаза их оценка. В настоящее время инвесторы могут скупить акции всего в 15 раз больше, чем консенсус-прогноз Уолл-стрит на 2023 год.

Имейте в виду, что Facebook поддерживает двузначные темпы роста и лишь незначительно дороже по соотношению цена-прибыль в будущем году, чем IBM , а выручка падает уже почти десятилетие.Терпение в отношении метаплатформ должно быть щедро вознаграждено.

Источник изображения: Getty Images.

Сети Пало-Альто

Вторая акция Nasdaq 100, которая может превратить первоначальные инвестиции в размере 300 000 долларов в 1 миллион долларов за восемь лет, — это специалист по кибербезопасности Palo Alto Networks (PANW -0,12%).

Прелесть кибербезопасности в том, что за последние два десятилетия она превратилась в услугу первой необходимости. Независимо от того, насколько хорошо или плохо работают экономика и фондовый рынок США, роботы и хакеры не собираются отдыхать, пытаясь украсть данные потребителей и предприятий.

Это особенно актуально после пандемии, учитывая, что предприятия переместили большую часть своих данных в онлайн и в облако. Короче говоря, это дает акциям кибербезопасности долгосрочную взлетно-посадочную полосу роста и довольно предсказуемый денежный поток.

Что делает Palo Alto такой интригующей компанией, так это ее постоянный переход к решениям по обеспечению безопасности на основе подписки, а также ее склонность к приобретениям, приносящим прибыль.

Palo Alto Networks предоставляет как услуги по подписке, так и физические брандмауэры.Но за последние пару лет компания сосредоточилась на решениях на основе подписки. Этот переход поможет компании лучше реагировать на потенциальные угрозы по сравнению с локальными решениями безопасности и со временем должен привести к увеличению операционной прибыли.

Также не повредит то, что решения безопасности нового поколения компании развиваются значительно быстрее, чем ее физические продукты. Согласно Пало-Альто, годовой регулярный доход (ARR) от решений безопасности следующего поколения, по прогнозам, достигнет 3 долларов.25 миллиардов в 2024 финансовом году. Это представляет собой предполагаемый рост в 175% по сравнению с ARR следующего поколения, о котором компания сообщила в 2021 финансовом году.

Ключевую роль также играют дополнительные приобретения компании. Многочисленные небольшие выкупы Palo Alto помогают расширить экосистему продуктов, расширить возможности перекрестных продаж и расширить охват малого и среднего бизнеса.

Обладая устойчивым двузначным темпом роста, Palo Alto Networks делает все необходимые флажки, чтобы сделать терпеливых инвесторов миллионерами.

Источник изображения: Getty Images.

Алфавит

Третьей и последней акцией Nasdaq 100, которая может превратить 300 000 долларов в 1 миллион долларов к 2030 году, является Alphabet (GOOGL -0,40%) (GOOG -0,42%), материнская компания поисковой системы Google и потоковой платформы YouTube.

Большинство людей, вероятно, знакомы с Google, потому что это самая доминирующая поисковая система в Интернете на планете. Основываясь на данных, предоставленных GlobalStats, компания Alphabet Google удерживает от 91% до 93% доли мирового интернет-поиска за последние два года.Учитывая настоящую монополию Alphabet на интернет-поиск, неудивительно, что компании готовы платить больше за размещение.

Но в Alphabet часто упускают из виду его значительно более быстрорастущие вспомогательные операции. Когда в 2006 году YouTube был приобретен за 1,65 миллиарда долларов, никто не мог предположить, в какой гигант доходов он в конечном итоге превратится.

Сегодня YouTube — одна из самых посещаемых социальных сетей на планете. На основе более чем $ 8.Доход от рекламы, полученный в четвертом квартале в размере 6 миллиардов долларов, годовой доход YouTube приближается к 35 миллиардам долларов. И это еще не все.

Помимо YouTube, поставщик услуг облачной инфраструктуры Google Cloud должен стать ярким пятном в долгосрочной перспективе. Google Cloud занимает третье место в мире по расходам на облачную инфраструктуру и постоянно растет почти на 50% в годовом исчислении. Поскольку маржа облачных вычислений, как правило, значительно выше, чем маржа рекламы, Cloud может нести основную ответственность за то, чтобы помочь Alphabet удвоить свой операционный денежный поток к 2024 году.

Подобно Facebook, Alphabet выглядит очень выгодной сделкой. Акции могут быть куплены чуть более чем в 20 раз по сравнению с консенсусной прибылью Уолл-стрит в будущем году, несмотря на то, что компания поддерживает годовой темп роста на уровне 15% или выше.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool. Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

3 величайшие инвестиции всех времен по версии Уоррена Баффета

Berkshire Hathaway ( ​​BRK.A 0,83% )( BRK.B 0,70%) Генеральный директор Уоррен Баффет имеет склонность к зарабатыванию денег. С тех пор, как он стал генеральным директором в 1965 году, он создал более 790 миллиардов долларов для акционеров (включая себя), а также контролировал совокупную доходность акций компании класса A (BRK.A) в размере 4 355 005% до 27 марта 2022 года.

Хотя существует множество причин успеха Оракула из Омахи, все они сводятся к разумным инвестициям и приобретениям.Следующие три инвестиции, возможно, являются величайшими инвестициями Баффета за все время.

Генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет. Источник изображения: Пестрый дурак.

Наибольшая номинальная доходность в долларах: Apple

С точки зрения номинальной доходности в долларах нет никаких сомнений в том, что технический лидер Apple (AAPL -0,67%) берет корону.

Согласно ежегодному письму акционеров Berkshire Hathaway за 2021 год, компания Баффета потратила 31,089 миллиарда долларов на приобретение 907 559 761 акций Apple.Для тех из вас, кто ведет учет дома, это составляет 34,26 доллара за акцию. Но по состоянию на последний звонок 25 марта акции Apple переходили из рук в руки по цене 174,72 доллара. Это соответствует рыночной стоимости примерно в 158,6 млрд долларов и нереализованной прибыли в размере 127,5 млрд долларов.

Имейте в виду, что вышеуказанная нереализованная прибыль не учитывает почти 800 миллионов долларов дохода в виде дивидендов, которые компания Баффета ежегодно получает от владения более чем 907 миллионами акций Apple, а также не учитывает небольшой процент акций Apple, ранее проданных Berkshire. на прибыль.

Эти невероятные доходы в первую очередь являются результатом инноваций Apple. Согласно данным Counterpoint, в четвертом квартале на долю Apple приходилось 56% всех продаж смартфонов в США. Это на 40% больше, чем в третьем квартале 2020 года. С момента появления iPhone с поддержкой 5G разрыв в доле рынка между Apple и Samsung , вторым по доле смартфонов в США, вырос с 10 процентных пунктов до 34.

Генеральный директор Apple Тим Кук также наблюдает за долгосрочной эволюцией, которая сосредоточит внимание компании на услугах по подписке.Больший акцент на услугах может уменьшить неравномерность доходов, связанную с циклами замены продуктов, а также со временем увеличить прибыль компании.

Уоррен Баффет тоже большой поклонник щедрой программы Apple по возврату капитала. Apple потратила сотни миллиардов долларов на выкуп своих акций, а также многократно повышала дивиденды. Пока компания продолжает внедрять инновации и вознаграждать акционеров, я не верю, что мы увидим, как Баффет или его инвестиционная команда сократят эту огромную долю.

Источник изображения: Getty Images.

Максимальный доход от приобретения: GEICO

В то время как Apple является крупнейшей номинальной инвестицией Баффета за все время, страховая компания GEICO, несомненно, является крупнейшим приобретением Berkshire Hathaway в истории.

Все началось в 1976 году, когда компания Oracle of Omaha вложила в GEICO 23,5 миллиона долларов (4,1 миллиона долларов в обыкновенные акции, а оставшаяся часть — в конвертируемые привилегированные акции). С дополнительными инвестициями, сделанными в последующие годы, Berkshire владела третью компании, а к 1980 году инвестировала около 46 миллионов долларов.

После постоянного выкупа акций на протяжении 1980-х и первой половины 1990-х годов доля Berkshire в GEICO выросла примерно до 50%. В 1996 году компания Баффета приобрела 49% акций, которыми она еще не владела, за 2,3 миллиарда долларов. В общей сложности около 2,35 миллиарда долларов было потрачено на инвестиции и приобретение GEICO в период с 1976 по 1996 год.

Сколько сегодня стоит GEICO? Это действительно зависит от какой-то неточной науки. Как заметил мой коллега из Foolish Билли Дуберстайн в 2019 году, Berkshire приобрела GEICO за 15.2-кратная прибыль до налогообложения и отношение цены к объему продаж 1,54. Если мы усредним прибыль и продажи GEICO до налогообложения в период с 2019 по 2021 год (я усредняю ​​эти три года из-за воздействия COVID-19), мы получим оценку в 31,4 миллиарда долларов (на основе мультипликатора прибыли 15,2X). 55,6 миллиарда долларов (на основе коэффициента отношения цены к объему продаж 1,54). Это соответствует прибыли по отношению к общей стоимости от 1236% до 2266%. В номинальных долларах мы говорим об увеличении стоимости от 29 до 53 миллиардов долларов.

Спустя 45 лет GEICO по-прежнему проверяет все пункты, которые Баффет искал в страховых акциях.У него хорошо известная торговая марка, и, что наиболее важно, у него не было проблем с повышением премиальных цен, когда это было необходимо. Хотя за последние пару лет его прибыль до налогообложения была повсеместной из-за COVID-19, он продолжает оставаться прибыльной и основополагающей опорой в глазах Баффета.

Источник изображения: Getty Images.

Наибольшая процентная прибыль от существующей инвестиции: Moody’s

Третьей крупной инвестицией Oracle Omaha за всю историю, по крайней мере, с точки зрения процентной прибыли от инвестиции, которая не была полностью приобретена, должно стать рейтинговое агентство Moody’s ( ​​MCO -0.38%).

Moody’s постоянно владеет Berkshire Hathaway с тех пор, как в 2000 году она была выделена из Dun & Bradstreet . Согласно ежегодному письму акционеров Berkshire, компания потратила 248 миллионов долларов на приобретение 24 669 778 акций Moody’s. Таким образом, базовая стоимость составляет 10,05 доллара за акцию. Но с учетом того, что на прошлой неделе Moody’s закрылось на уровне 330,51 доллара, первоначальные инвестиции Berkshire выросли почти на 3200%!

Но есть одна загвоздка: я не учитываю прибыль, полученную Berkshire Hathaway от сокращения своей доли Moody’s за последние 21 с лишним года, и не учитываю дивиденды, которые Moody’s выплатило за это время.Если мы включим дивиденды, выплаченные с тех пор, как Moody’s дебютировало как публичная компания в октябре 2000 года, общая доходность Berkshire Hathaway по оставшимся акциям Moody’s очень близка к 4000%!

Есть две ключевые причины, по которым агентство Moody’s стало таким прекрасным вложением для Уоррена Баффета. Начнем с того, что десятилетие падения процентных ставок побудило предприятия брать кредиты, чтобы нанимать, приобретать и внедрять инновации. Большой всплеск выпуска корпоративных долговых обязательств, особенно в связи с тем, что ставки по кредитам достигли исторического минимума за последние пару лет, заставил рейтинговое агентство Moody’s быть занятым.

Другим ключевым катализатором Moody’s стал его быстрорастущий аналитический сегмент. Этому подразделению поручено помогать предприятиям оценивать экономические и кредитные риски, а также обеспечивать соблюдение нормативных требований. Вы можете себе представить, насколько удобными оказались услуги Moody’s во время пандемии, китайско-американского сотрудничества. торговая война и Великая рецессия между 2007 и 2009 годами.

Даже при повышении процентных ставок Федеральной резервной системой оба основных операционных сегмента Moody’s должны продолжать генерировать рост продаж от среднего до высокого уровня с однозначным числом.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool. Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Акции двух голубых фишек только что достигли исторического максимума

До сих пор в 2022 году у инвесторов были отношения любви и ненависти к фондовому рынку.IXIC 0,00%) упал на 104 пункта до 14 515.

Несмотря на падение индексов, акции нескольких известных «голубых фишек» достигли сегодня исторических максимумов. Обе компании хорошо справились с пандемией COVID-19 за последние пару лет, и у них обеих есть существенные перспективы роста благодаря надежным бизнес-моделям и фундаментальной силе. Давайте подробнее рассмотрим UnitedHealth Group (UNH 1,98%) и Costco Wholesale (COST 1,14%), чтобы понять, почему они поднимаются на новые высоты в среду.

Источник изображения: Getty Images.

Выглядит здоровым

Акции UnitedHealth Group выросли более чем на 1,5% в среду утром, противодействуя общему нисходящему рыночному тренду. Гигант медицинского страхования и компонент Dow Jones Industrials продемонстрировали лишь скромный прирост в 4% в 2022 году, но акции выросли на 37% по сравнению с прошлым годом и более чем удвоились с начала 2019 года.

UnitedHealth предлагает выгодное сочетание бизнеса. Его основное подразделение UnitedHealthcare предлагает планы медицинского страхования тем, кто ищет медицинское страхование, объединяя сети врачей и других медицинских работников, а затем делая медицинские услуги доступными через государственные программы, льготы для работодателей и прямые продажи частным лицам.Между тем, часть бизнеса Optum, связанная со здравоохранением, росла намного быстрее, используя технологии и аналитику, основанную на данных, чтобы помочь улучшить здоровье и благополучие в своей сети.

UnitedHealth не прекращает попыток внедрять инновации. Только на этой неделе компания объявила о приобретении поставщика медицинских услуг на дому LHC Group в результате слияния на сумму 5,5 млрд долларов. Интеграция LHC в Optum расширит возможности UnitedHealth в быстрорастущей нише ухода на дому.

Расходы на здравоохранение никуда не падают, и это поддерживает высокий спрос на бизнес UnitedHealth.Инвесторы могут ожидать дальнейшего роста стоимости акций гиганта здравоохранения в ближайшие годы.

Покупатели по-прежнему любят Costco

Тем временем акции Costco Wholesale выросли почти на 1%. Складской ритейлер едва заработал с начала года, но запасы выросли на 61% за последний год.

Costco довела свою бизнес-модель до совершенства, взимая скромные членские взносы, чтобы дать покупателям право покупать неограниченное количество товаров в крупных складских магазинах.Это позволило Costco предлагать более низкие цены на свои товары, чем ее конкуренты, но при этом иметь возможность полагаться на свои комиссионные доходы, чтобы обеспечить стабильную и растущую прибыль для бизнеса.

Пандемия COVID-19 даже помогла Costco создать важный аспект своей деятельности в целом. Необходимость ускорить возможности электронной коммерции привела к резкому росту канала онлайн-заказов Costco, и участники были рады тяготеть к нему, даже несмотря на то, что теперь они также вернулись в магазины, чтобы делать покупки.

Долгосрочная доходность Costco для акционеров была выдающейся, и есть все основания полагать, что ее успех продолжится. Действительно, и для Costco, и для UnitedHealth исторические максимумы могут быть только началом.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool. Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Как новички могут инвестировать в акции – Forbes Advisor

Примечание редакции. Мы получаем комиссию за партнерские ссылки в Forbes Advisor. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Обучение инвестированию начинается с обучения инвестированию в акции. Исторически доходность инвестиций в акционерный капитал превышала доходность многих других активов, что делало их мощным инструментом для тех, кто хочет увеличить свое состояние. Наше руководство поможет вам понять, как начать свое инвестиционное путешествие, научившись покупать акции.

Различные способы инвестирования в акции

Существует несколько способов инвестирования в акции. Вы можете выбрать любой из следующих подходов или использовать все три. То, как вы покупаете акции, зависит от ваших инвестиционных целей и от того, насколько активно вы хотели бы участвовать в управлении своим портфелем.

  • Инвестируйте в отдельные акции.  Если вам нравится исследовать и читать о рынках и компаниях, инвестирование в отдельные акции было бы хорошим способом начать инвестировать в акции.Даже если цены на акции некоторых компаний кажутся довольно высокими, вы можете рассмотреть покупку дробных акций, если вы только начинаете и имеете лишь скромную сумму денег.
  • Инвестируйте в фондовые ETF.  Биржевые фонды (ETF) покупают множество отдельных акций для отслеживания базового индекса. Когда вы инвестируете в ETF, это похоже на покупку акций очень широкого круга компаний, которые работают в одном секторе или составляют фондовый индекс, например, S&P 500. Акции ETF торгуются на биржах, как акции, но они обеспечивают большую диверсификацию, чем владение индивидуальный запас.
  • Инвестируйте в паевые инвестиционные фонды.  Взаимные фонды имеют определенное сходство с ETF, но между ними есть важные отличия. У активно управляемых взаимных фондов есть менеджеры, которые выбирают разные акции, пытаясь превзойти эталонный индекс. Когда вы покупаете акции паевого инвестиционного фонда, ваша прибыль формируется за счет дивидендов, процентного дохода и прироста капитала. Индексные фонды с более низкой стоимостью — это взаимные фонды, которые больше похожи на ETF.

Имейте в виду, что не существует правильного или неправильного способа инвестирования в акции.Поиск наилучшей комбинации отдельных акций, ETF и взаимных фондов может потребовать проб и ошибок, пока вы учитесь инвестировать и формируете свой портфель.

Популярные партнерские предложения

1

1

JP Morgan самостоятельно Инвестирование

Новый клиент Бонус

до $ 625 с квалификационным депозитам

1

JP Morgan Self-Directed Investing

Узнайте больше

на сайте JP Morgan

инвестиций И СТРАХОВЫЕ ПРОДУКТЫ: НЕ ДЕПОЗИТ • НЕ ЗАСТРАХОВАН FDIC • НЕТ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ • МОЖЕТ ПОТЕРЯТЬ СТОИМОСТЬ

Выберите способ инвестирования в акции

Существует множество счетов и платформ, которые можно использовать для покупки акций.Вы можете купить акции самостоятельно через онлайн-брокера или нанять финансового консультанта или робота-консультанта, чтобы они купили их за вас. Лучшим методом будет тот, который соответствует тому, сколько усилий и указаний вы хотели бы вложить в процесс управления своими инвестициями.

  • Открыть брокерский счет. Если у вас есть базовые знания об инвестировании, вы можете открыть брокерский онлайн-счет и покупать акции. Брокерский счет ставит вас на место водителя, когда дело доходит до выбора и покупки акций.
  • Нанять финансового консультанта. Если вы хотите получить дополнительные советы и рекомендации по покупке акций и достижению других финансовых целей, рассмотрите возможность найма финансового консультанта. Финансовый консультант поможет вам определить ваши финансовые цели, а затем приобретет ваши инвестиции и управляет ими, включая покупку акций. Финансовые консультанты взимают плату, которая может быть фиксированной годовой платой, комиссией за сделку или процентом от активов, которыми они управляют.
  • Выбрать робо-советника.  Робо-советники – это простой и очень недорогой способ инвестирования в акции.Большинство роботов-консультантов инвестируют ваши деньги в разные портфели ETF, покупают активы и управляют портфелем за вас. Они, как правило, дешевле, чем финансовые консультанты, но у вас редко есть преимущество живого человека, который ответит на вопросы и направит ваш выбор.
  • Используйте план прямой покупки акций.  Если вы предпочитаете инвестировать всего несколько акций, многие крупные компании предлагают планы, позволяющие покупать их акции напрямую. Многие программы предлагают сделки без комиссий, но они могут потребовать дополнительных комиссий при продаже или передаче ваших акций.

Имейте в виду, что независимо от того, какой метод вы выберете для инвестирования в акции, вы, скорее всего, в какой-то момент будете платить комиссию за покупку или продажу акций или за управление счетом. Обратите внимание на коэффициенты комиссий и расходов как для взаимных фондов, так и для ETF. Не стесняйтесь спрашивать график комиссий или общаться с представителем службы поддержки в онлайн-брокерской конторе или роботом-консультантом, чтобы сообщить вам о комиссиях, которые вы можете понести как клиент.

Счета для инвестирования в акции

Существует множество различных типов счетов, позволяющих покупать акции.Варианты, описанные выше, предлагают некоторые или все эти различные инвестиционные счета, хотя некоторые пенсионные счета доступны только через вашего работодателя.

  • Пенсионные счета:  Двумя наиболее распространенными типами пенсионных счетов являются 401(k)s и индивидуальные пенсионные счета (IRA). Первые доступны только у работодателя, в то время как любой может открыть IRA в онлайн-брокерской конторе или у робота-консультанта. Эти счета часто предлагают налоговые льготы, которые стимулируют вас откладывать деньги на пенсию, но они также имеют ограничения по годовым взносам.Другие типы пенсионных счетов включают 401 (b), SEP-IRA и соло 401 (k).
  • Налогооблагаемые инвестиционные счета. Пенсионные счета, описанные выше, как правило, получают особый налоговый режим для ваших инвестиций и имеют лимиты взносов. Доходы от инвестиций в акции, сделанные на налогооблагаемых инвестиционных счетах, рассматриваются как обычный доход без специального налогового режима. Кроме того, нет ограничений по взносам.
  • Сберегательные счета на образование:  Если вы откладываете деньги на квалифицированное образование, сберегательные планы на образование позволяют вам инвестировать в акции, как правило, через взаимные фонды и портфели с установленной датой.Эти счета включают планы 529 и сберегательные счета Coverdell Education.

В зависимости от того, насколько практически вы решили инвестировать в акции, вы либо создадите свои инвестиционные счета через брокера (онлайн или через своего финансового консультанта), через свой банк (для ESA Coverdell) или через вашего работодателя (для планов, спонсируемых работодателем).

Как пополнить свой счет

Если вы планируете покупать акции через пенсионный счет, такой как IRA, вы можете установить ежемесячный регулярный депозит.Например, лимит взноса в 2020 году для IRA составляет 6000 долларов США для лиц моложе 50 лет и 7000 долларов США для лиц старше 50 лет. Если ваша цель состоит в том, чтобы максимально увеличить свой вклад в течение года, вы можете установить регулярный депозит в размере 500 долларов США в месяц, чтобы соответствовать этому максимальному лимиту.

Если вы покупаете акции в рамках спонсируемого работодателем пенсионного плана, такого как 401(k), вам нужно будет указать, какой процент от вашей зарплаты или фиксированную сумму в долларах вы хотите вычитать из каждой зарплаты.

Для всех других типов инвестиционных счетов установите четкие инвестиционные цели, а затем решите, какую часть своего ежемесячного бюджета вы хотите инвестировать в акции.Вы можете перевести средства на свой счет вручную или настроить регулярные депозиты, чтобы не отклоняться от своих целей по инвестированию в акции.

Вот несколько вещей, о которых следует помнить, когда вы устанавливаете свой инвестиционный бюджет и пополняете свой счет:

  • Минимум покупки взаимных фондов.  Многие взаимные фонды акций имеют минимальную сумму первоначальной покупки. Обязательно изучите различные варианты — Morningstar — отличный ресурс — чтобы найти варианты с нулевым или низким минимумом, чтобы начать инвестировать в акции как можно скорее.
  • Торговые комиссии.  Если ваш брокерский счет взимает комиссию за торговлю, вы можете подумать о том, чтобы увеличить свой баланс для покупки акций, особенно отдельных акций, до тех пор, пока комиссия не будет составлять лишь небольшую часть вложенных вами долларов.
  • Сборы взаимных фондов:  При покупке паевого инвестиционного фонда обязательно ознакомьтесь с «нагрузкой» на приобретаемые вами акции. Некоторые взаимные фонды взимают авансовый или конечный сбор за продажу — так называемую нагрузку, — которая оценивается, когда вы покупаете или продаете акции.Хотя не все взаимные фонды имеют большие суммы, знание до покупки может помочь вам избежать непредвиденных комиссий.

Начните инвестировать в акции

Выберите отдельные акции, ETF или взаимные фонды, которые соответствуют вашим инвестиционным предпочтениям, и начните инвестировать. Если вы решили работать с роботом-консультантом, система вложит желаемую сумму в заранее спланированный портфель, соответствующий вашим целям. Если вы пойдете с финансовым консультантом, они купят для вас акции или фонды после обсуждения с вами.

После успешного выполнения вашего заказа ценные бумаги окажутся на вашем счете, и вы начнете получать вознаграждения на фондовом рынке. И да, ваши средства будут пожинать дивиденды и нести потери по мере изменения экономики, но в долгосрочной перспективе вы будете участвовать в секторе инвестиций, который помогал инвесторам увеличивать свое богатство на протяжении более века.

Совершая первоначальные покупки акций, подумайте о том, чтобы зарегистрироваться в плане реинвестирования дивидендов (DRIP). Планы реинвестирования берут дивиденды, которые вы получаете от отдельных акций, взаимных фондов или ETF, и автоматически покупают больше акций фондов или акций, которыми вы владеете.Вы можете в конечном итоге владеть дробными акциями, но это заставит больше ваших денег работать и меньше оставаться в наличных деньгах.

Настройка расписания обзора портфеля

После того, как вы начали формировать портфель акций, вам нужно составить график проверки ваших инвестиций и их перебалансировки, если это необходимо.

Ребалансировка помогает обеспечить сбалансированность вашего портфеля за счет сочетания акций, соответствующих вашей устойчивости к риску и финансовым целям. Колебания рынка могут нарушить баланс вашего портфеля активов, поэтому регулярные проверки помогут вам совершать дополнительные сделки, чтобы поддерживать порядок в своем портфеле.

Нет необходимости ежедневно проверять портфолио, поэтому ежемесячный или ежеквартальный график является хорошей каденцией. Когда вы просматриваете свой портфель, помните, что цель состоит в том, чтобы купить дешево и продать дорого. Инвестиции в акции — это долгосрочные усилия. Вы столкнетесь с неизбежными колебаниями, поскольку экономика проходит свои обычные циклы.

Инвестиции в отдельные акции и другие ETF

Для получения дополнительной информации о фондах или ETF Vanguard посетите сайт Vanguard.com для получения проспекта или, если таковой имеется, сводного проспекта. Инвестиционные цели, риски, сборы, расходы и другая важная информация о фонде содержится в проспекте; внимательно прочтите и рассмотрите его, прежде чем инвестировать.

*Для рыночных ордеров по индексу Standard & Poor’s 500 размером 100–499 на 12-месячный период, закончившийся 31 декабря 2020 г. 

** Опционы представляют собой инвестиции с использованием заемных средств и подходят не каждому инвестору. Опционы сопряжены с риском, в том числе с вероятностью того, что вы можете потерять больше денег, чем инвестируете.Перед покупкой или продажей опционов вы должны получить копию «Характеристики и риски стандартизированных опционов», выпущенную OCC. Копия этой брошюры доступна на сайте theocc.com. Его также можно получить у своего брокера, на любой бирже, на которой торгуются опционы, или связавшись с OCC по адресу: 125 S. Franklin Street, Suite 1200, Chicago, IL 60606 (888-678-4667 или 888-OPTIONS). Буклет содержит информацию об опционах, выдаваемых OCC. Он предназначен для образовательных целей. Ни одно заявление в буклете не должно быть истолковано как рекомендация купить или продать ценную бумагу или дать совет по инвестированию.Позвоните на горячую линию Совета индустрии опционов (OIC) по телефону 888-OPTIONS или посетите сайт optionseducation.org для получения дополнительной информации. OIC может предоставить вам сбалансированное обучение по опционам и инструменты, которые помогут вам с вопросами по опционам и торговлей.

Любое инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю денег, которые вы вкладываете. Диверсификация не гарантирует прибыль и не защищает от убытков.

Услуги Vanguard Personal Advisor Services и услуги Vanguard Digital Advisor предоставляются Vanguard Advisers, Inc.(«VAI»), зарегистрированный на федеральном уровне инвестиционный консультант. VAI является дочерней компанией The Vanguard Group, Inc. («VGI») и дочерней компанией Vanguard Marketing Corporation. Ни VAI, ни VGI, ни VMC не гарантируют прибыль или защиту от убытков.

Вы должны покупать и продавать акции Vanguard ETF через брокерские услуги Vanguard (мы предлагаем их без комиссии) или через другого брокера (который может взимать комиссию). Полную информацию см. в таблицах комиссий и комиссий Vanguard Brokerage Services.Акции Vanguard ETF не могут быть выкуплены напрямую в фонде-эмитенте, за исключением очень крупных сумм стоимостью в миллионы долларов. ETF подвержены волатильности рынка. При покупке или продаже ETF вы платите или получаете текущую рыночную цену, которая может быть больше или меньше стоимости чистых активов.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.