Как торговать валютой на бирже: Валютная биржа — что это и как вести торги на бирже валют онлайн (5 этапов)

как на самом деле работает Forex, и что надо знать о торговле валютой на бирже для минимизации рисков / Блог компании ITI Capital / Хабр

Изображение: Unsplash

Год назад Центробанк России аннулировал лицензии пяти крупных форекс-дилеров. В их числе оказались известные в нашей стране компании «Альпари Форекс», «Телетрейд Групп» и «Форекс Клуб».

В новой статье поговорим о том, почему это должно было произойти, и чем настоящий биржевой валютный рынок отличается от того, что предлагают многие недобросовестные компании.

Примечание: любая инвестиционная деятельность на бирже связана с определенным риском, это нужно учитывать. Кроме того, для использования описанных в статье методов вам понадобится брокерский счет, открыть его можно онлайн. Вы можете изучить торговый софт и потренироваться в совершении операций с помощью тестового доступа с виртуальными деньгами.

Как на самом деле работают недобросовестные Forex-компании

Основная претензия регулятора к российским Forex-дилерам заключалась в том, что на самом деле они не вели никакой деятельности, кроме рекламы для привлечения новых клиентов. Затем эти клиенты «перенаправлялись» в компании, зарегистрированные в офшорных юрисдикциях. И уже с помощью софта от этих компаний клиенты совершали операции с валютами.

По статистике, опубликованной РБК, лишившиеся лицензий компании привлекли всего 2 тыс. клиентов, а активными из этого числа являются не более 470. При этом, основная статья расходов российских дочек зарубежных дилеров – реклама. В итоге год за годом компании официально привлекали ничтожное количество пользователей, декларировали масштабные убытки, но упорно продолжали работать. Почему возможен такой бизнес?

Потому что на самом деле бизнес Forex-дилеров совсем не похож на то, как зарабатывают компании, предоставляющие доступ к торговле на бирже. Они не выводят заявки клиентов на внешние рынки, а лишь имитируют такую деятельность, на самом деле являясь разновидностью казино.

Работает это так: на реальной бирже сделки заключаются между двумя контрагентами, которым та или иная валюта нужна для конкретной цели. В случае Forex-дилеров же второй стороной сделки чаще всего выступает сама эта компания. Клиентам обычно систему объясняют примерно так:

Система риск-менеджмента компании ( зарегистрированной на BVI или Каймановых островах), просчитывает риски и отправляет на реальный внебиржевой рынок не все клиентские ордера, а только их агрегированную составляющую, превышающую определенный размер. А остальные ордера фирма сводит с противоположными ордерами, полученными от других клиентов. Т.е., если у клиента будет ордер на 10 тысяч долларов, то он будет исполнен внутри самого форекс-брокера, если на 100 тысяч долларов, то он будет исполнен – ее контрагентом, крупным международным банком, который возьмет этот ордер на свою позицию. А вот если у клиенту будет ордер на $1 млн, то он непременно будет отправлен «на биржу» и исполнен только там.

В чем проблема этой схемы

В реальности ни на какую биржу никакие ордера не выводятся, деньги учитываются на счету у дилера, конвертируются по меняющимся обменным курсам. Второй стороной по сделкам становится сам Forex-дилер.

В итоге получается, что если клиент заработает, то проиграет дилер, в этом он совсем не заинтересован. Не случайно в списке претензий Центробанка к Forex-компаниям – подделка данных транслирующихся в торговые терминалы клиентов. Все это с единственной целью поскорее показать им, что они потерпели убытки из-за «неудачных» инвестиций.

Есть ли у клиента шансы заработать

Еще одна отличительная особенность Forex-дилеров – предоставление значительного кредитного плеча, то есть возможности торговать с привлечением заемных средств. Клиентам объясняют, что с условным плечом 100 для совершения сделок на $1 млн нужно будет иметь всего $10 тыс. В итоге возможен куда больший доход, чем при использовании только $10 тысяч. Но это в теории, а реальности использование плеча на Forex приводит к неадекватно возрастающим рискам.

Представим, что вы воспользовались плечом, и купили валюты на миллион долларов. При этом простой взгляд на график котировок валютной пары евро/доллар говорит, что ежедневные колебания котировок то в плюс, то в минус могут составлять от 0,1% до 0,5%. В случае миллиона долларов даже 0,1% – это $1 тыс. То есть потерять все деньги можно всего за несколько дней неблагоприятного движения цен. В таком случае позиция клиента будет принудительно закрыта.

Неудивительно, что по статистике клиенты Forex-брокеров теряют свои деньги со скоростью 60-80% в квартал. Это означает, что порядка 70% средств, принесенных клиентами в течение 3х месяцев перекочевывают в карманы владельцев форекс-брокеров. Даже в казино шансы заработать выше.

По факту, используя услуги Forex-дилеров клиенты не участвуют в инвестиционной деятельности. Их заявки не выводятся ни на какую внешнюю биржу, для них никто не подбирает контрагента. Дилеры совершают сделки внутри своих систем по непрозрачным схемам, выступая второй стороной этих операций, а предоставление огромного кредитного плеча только ускоряет потерю денег клиентов.

Нет никаких инвестиций, реальной торговли валютой. Это по сути, тотализатор, когда люди просто делают ставки на курс валюты. Просто это букмекерство облечено в форму подачи торгового приказа.

Заключение

Агрессивная реклама Forex-дилеров была направлена на привлечение людей с низкой финансовой грамотностью. Их просто обманывали, пытаясь отнять деньги.

При этом возможность реальной покупки и продажи валюты, в том числе с целью инвестирования, существует. На Московской бирже функционирует валютный рынок, доступ к которому можно получить, открыв счет в брокерской компании (сделать это можно удаленно).

При этом, брокеры, предоставляющие доступ к биржевым торгам проходят лицензирование Центробанка, который пристально следит за их деятельностью. Все подаваемые через торговый терминал приказы попадают на биржу и отображаются в очереди заявок («стакан») – никаких сложных схем с выводом «агрегированных составляющих». Всегда есть контрагент, а гарантом исполнения обязательств по сделке выступает сама биржа. И, конечно, никакого кредитного плеча в размере 100 и больше на бирже просто невозможно себе представить.

Поэтому, если вы планируете инвестиции в различные валюты – используйте для этого надежные площадки, то есть настоящие биржи.

Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:

Читайте обзоры, аналитику рынков и инвестидеи в Telegram-канале ITI Capital

Как и с чего начать торговлю на валютной бирже Форекс с самого нуля?

Каждый второй, хочет добывать деньги и не проводить круглые сутки напролет на работе. Большинство уверены, что это невозможно. Биржа Форекс, позволяет освоить науку торгов без вложений на международном валютном рынке.

Форекс, возник когда было принято решение сделать доллар независимым от золотого эквивалента. Появилась возможность заработать, достаточно было приобрести валюту и продать позже по возросшей цене. С появлением сети Интернет, трейдерам стало доступно покупать и продавать валюту в любой точке мира. Биржа Форекс самый ликвидный рынок на Земле, дневной объём торгов, если брать среднее арифметическое, свыше пяти триллионов $!

Торговля на валютной бирже Форекс: чем она привлекательна?

Валютный рынок и торги не то место, где стоит надеяться на успех и фортуну. Усердная работа и нахождение персональных приемов, дадут понять особенности и получить первый доход. Подобные торги на валютном рынке подразумевают риски, что несет моральный стресс, который постоянно сопровождает трейдера. Стресс часто становится корнем того, что человек совершает непродуманные шаги под воздействием эмоций.

Преимущества Форекс:

Увеличение скорости дохода. Вследствие усиленного роста и скорых перемен стоимости на рынке прибыль может ощутимо вырасти. Не имеет значения, с каких изначальных вложений приступали к торгам, сбережения могут умножиться. Никакой банк обещать таких доходов не может, как ни один инвестиционный фонд, поэтому тут на самом деле имеется возможность заработать значительно и быстро.
Старт с нуля. Нет необходимости копить некоторое количество денег, дабы вступить в рынок и вследствие необдуманных шагов все сразу потерять. Хватает ста долларов для того, чтобы приступить к продвижению как трейдера.

Вольное расписание занятости. Рынок фигурирует в мировой Интернет-сети, значит нет нужды сидеть в офисе для заключения соглашений. Необходим персональный компьютер, возможно использование смартфона с доступом в сеть, прочее же зависит исключительно от трейдера и его стараний.
Престиж. Нет тех, кто стал бы полемизировать, что квалификацию трейдера принято воспринимать элитной. Разнообразные толки ходят вокруг этой профессии, и каждый новичок спешит присвоить себе звание акулы денежной торговли.
Время самозанятости удобное вам. Биржа Форекс соединила весь земной шар, поэтому четких ограничений, чтобы заключить сделку, нет. Можно работать в любое время суток. В любом случае и это направление в экономике требует отдыха. В выходные дни рынок не работает.

Отрицательные моменты торговли на валютной бирже Forex

Как и любая работа, этот рынок имеет и минусы:

• Большая вероятность потерь. Сардонические прыжки валютных котировок подводят к тому, что шанс лишиться накоплений довольно значительный. К примеру, банк, при ваших вложениях, гарантирует пусть и незначительную, но все же постоянную прибыль. Тогда как рынок Форекс предвещает или значительные потери, или доходность.

• Стресс. Любое изменение котировки для трейдера может принести доход или потери. Вследствие такой неоднозначности, эмоциональных перепадов не избежать. Каждый второй трейдер мучается при всяком скачке валюты, поэтому укрепляйте нервную систему.
• Зависимость. Подобные торги сопровождаются напряженностью и адреналином. Поэтому допускается, что вы можете подхватить зависимость от увеличения дохода и сделок.

Многие хотели бы проверить силы в торговле валютой, Форекс поможет в этом.

Советы как начать торговлю на бирже Форекс

С чего начать биржевую торговлю первооткрывателю Форекс?

Для того чтобы понять, какие предпринять начальные шаги, необходимо изучить алгоритм «включения» в торговлю:

1.     Знание пласта теории

Рынок валют – непростая структура, в которой тяжело понять все сразу. Внушительный словарь валютных и торговых слов, узкопрофильные понятия и мудреные формулы для расчетов – часть познаний, обязательных для освоения.

2.     Выбор брокера

Даже профессионал осуществляет торг на бирже при помощи брокера. Брокером принято обозначать организацию, дающую возможность торговать валютой. Форекс взаимодействует исключительно с брокерами, и вам без такого посредника не попасть на торги.

Финансовый мир предоставляет списочный перечень брокеров, желающих взаимодействовать с тейдерами, правда, определять своего брокера нужно по определенным параметрам:

• Гарантии.
• Положительные отзывы и репутация.
• Показатель комиссии.

Выбранный брокер обязан обеспечить среду для торговли и не преувеличивать размер взимаемой комиссии, при этом иметь положительные отзывы.

3.     Демо-счет

Как только разберетесь в теории, отыщете подходящего брокера, нет необходимости сразу идти в бой. Попробуйте применить имеющийся багаж знаний и брокера на демо-счете.

На этом счете легкодоступны любые механизмы, необходимые для симуляции подлинных торгов, при этом сбережениям ничего не грозит.

4.     Выбор подходящей стратегии торговли

Торги на рынке валют проходят по конкретным правилам, которые именуются стратегией. Новичок отбирает персональную стратегию и методы работы, и вариаций у вас на выбор более чем достаточно. Нынешние стратегии отличаются по определенным свойствам:

Скальпинг или краткосрочная стратегия. Смысл ее в том, что нужно улавливать небольшие изменения цены и увеличивать доходность за счет численности выполненных сделок. Придется расходовать все имеющееся время перед компьютером, иначе можно проворонить нужное время покупки или пропустить время продажи. Краткосрочная стратегия забирает значительное количество временных ресурсов.
Среднесрочная торговля. Тут хватит закрывать успешно немного сделок в течение всего дня. Трейдер скрупулезно изучает полученные показатели и замечает подъем/упадок цены, происходящий в обозначенный временной отрезок.
Долгосрочная торговля. Очередная сделка бывает открыта не один день, иногда даже дольше. В такой ситуации трейдер планирует уловить ощутимое движение цены.

После определения стратегии выберите метод анализа имеющихся показателей. Анализ данных бывает технический и фундаментальный. Отличительная черта технического анализа основывается на графиках. Фундаментальный же подход содержит работу с разнообразными показателями, и учитывает экономический момент, а также мировое политическое положение в общем.

5.     Реальный торговый счет на валютной бирже

Если необходимая подготовка проведена, то открывайте уже реальный счет и вводите капитал в рынок. Дабы не столкнуться с неприятностями при работе с деньгами, изучите два специализированных термина.

Волатильность – величина, показывающая, как меняется цена за конкретный временной отрезок. Простыми словами, если быстрее меняются котировки, тогда больше значение волатильности.

Стоп-ордер – этим термином обозначаются заявки на приобретение или сбыт валюты.

6.     Риск-менеджмент

Регулирование дохода – перечень указаний, помогающих закрепиться в торговом мире и не потерять вложения за краткий временной период. Опыт профессионалов показывает, что преобладающая доля новичков теряют свой начальный капитал в самом начале и более того уже на первой неделе, так что в начале пути необходимо уберечь долю внедренных денег на счету.

Как только отдали предпочтение понравившейся стратегии, остановитесь на ней.

Имеется перечень канонов, которые помогут грамотно управлять капиталом:

• Половина денежных средств должна находиться в виде пассивных 50% на счету. Эта половина будет гарантом того, что счет не обнулится, если пойдет не так как надо.
• Пользуйтесь защитными ордерами, которые помогают уменьшить убытки в сделках до заранее выбранной суммы.
• Бывает, трейдер приходит к заключению, что не всё взял от тренда и совершает новые сделки вслед уходящему тренду. В подобные моменты алчность с большой вероятностью сыграет против вас, и потери превзойдут те пределы, к которым морально готовы.

Как же начать торговлю и получать постоянный доход на валютной бирже Форекс?

Если получилось обуздать алчность и стать хозяином страха, добросовестно изучили правила управления финансами, то настал час построения неизменно надежной и прибыльной торговой системы.

Имеется три основополагающих вида стратегий, которые являются базисными при торговле валютой:

Трендовая стратегия. Преобразования стоимости превращаются в тренд, который направляет к достижениям. Тренд двигается вверх, и тогда его принято называть восходящим, или вниз – и тогда он, соответственно, нисходящий. Если цена колеблется малосущественно, тренд называют флетом. Торговля по течению тренда менее сопряжена с рисками, поэтому лучше идти по трендовой стратегии.
Стратегия на пробой. Используется при торгах в ценовом коридоре. Необходимо организовать ценовой коридор и пользоваться двумя горизонтальными линиями, а именно линией сопротивления и поддержки. Построить коридор несложно, если цена дает сопротивление, то трейдер выполняет сделку-покупку. При падении цены под отметку поддержки открывайте сделку-продажу.
Стратегия на основе фундаментального анализа. Тут отдается предпочтение приобретению или продаже валюты.

Дополнительные факторы, влияющие на котировки

К таковым относятся:

• Уровень валового внутреннего продукта.
• Степень безработицы.
• Катастрофы, связанные с природными явлениями.
• Политические прецеденты.

Любой из описанных факторов сам по себе или совместно оказывает влияние на рост или падение цены, а сведущий и бдительный трейдер предвидит действие любого события на свою торговлю и собирает деньги с любой новости.

Советы по торговле на бирже от опытного трейдера

Как торговать валютой на бирже онлайн — принцип работы

Основные моменты:

Торговля валютой на бирже форекс всегда была и остается популярной из-за достаточно низкого порога входа — здесь можно начать буквально со ста долларов. Именно это и привлекает сюда толпы желающих.

Как торговать валютой на бирже онлайн — принцип работы

Зарабатывают здесь на разнице в курсах валют. Очень похоже на традиционные виды бизнеса — купили дешево, продали дорого.

Надо понимать, что реально двигают цены крупные инвесторы — большие компании и частные лица со значительными капиталами. Все движение завязано на том, что участники соперничают в том, чтобы продать как можно дороже и купить максимально дешево.

На колебания курсов валют влияют экономические и политические новости. Допустим, где-то начались военные действия — из-за этого валюты воюющих стран стремительно дешевеют, и крупные инвестиции уходят из региона, так как инвесторы спасают свои капиталы. Данная схема работы биржевой системы для торговли валютами очень условна, но наглядно показывает, как реагируют финансовые рынки на любые изменения.

Что касается среднестатистических трейдеров, коих на форексе большинство, то они на колебания цен не влияют. Но если они правильно проанализируют ситуацию и пристроятся к крупным участникам, то смогут неплохо заработать. 

Зачем нужен брокер для торговли на бирже валют?

Депозит частного трейдера и близко нельзя сравнивать с капиталом крупного банка или инвестиционной группы. Поэтому выходить на валютные и другие рынки трейдеры не могут без брокера —  брокерские конторы консолидируют средства и передают приказы на покупку и продажу непосредственно на сам рынок. 

Когда брокер выступает посредником между трейдером и рынком — это абсолютная норма во всем мире. И только в рунете по этому поводу существует множество страшилок. Видимо, это связано с нашей ментальностью и глобальным недоверием ко всем структурам. А еще торговлю на бирже валют часто путают с гэмблингом (азартными играми), что в корне неверно.

Страшилка первая — нет никакого трейдинга, все это сплошное разводилово.

Вторая — что прибыльно торговать элементарно просто, а сливают депозиты те, кто не может быстро найти одну идеальную схему (волшебную таблетку).

Оба утверждения некорректны, так как большинство брокеров работают официально и строго соблюдают законодательства своих стран. Но из-за огромного количества мошенников, прикрывающихся вывеской трейдинга, биржевая торговля валютой имеет отрицательную репутацию в рунете. И это очень обидно, так как реальная биржевая торговля — на западе серьезная профессия, к которой относятся уважительно.

Здесь работают как профессионалы экстра-класса, так и домохозяйки. Но уровень того, насколько они разбираются в инвестициях, конечно же, разный. При этом все они в разных масштабах изучают стратегии, поведение валют, другие активы, тренируются в дисциплине и действуют по плану.

Чуть подробнее о брокерах и лохотронах — как отличить одно от другого

Любая информация в стиле «Жми на кнопку и получай неадекватно-большие-деньги»»  уже должна вызвать подозрения.Скорее всего, эта брокерская контора с массой негативных отзывов, неправильными котировками, где вы никогда не сможете вывести заработанное (что само по себе под вопросом!) — потому что этого брокера нет в природе, а компания типа зарегистрирована на другом краю света. Предъявлять претензии в данном случае физически некому.

Включите голову и здравый смысл — если бы в торговле на биржах существовала какая-то волшебная кнопка,  в олигархах были бы только трейдеры, что в принципе невозможно. Рынок — саморегулирующаяся структура, ставящая всех в равные условия. 

Он всех проверяет на вшивость и адекватность, всем дает объективную оценку. И только поэтому нет смысла тратить годы на поиски каких-то секретных стратегий, грааля, формул. Именно поэтому даже успешные, но чужие стратегии могут не сработать — свое надо найти самому, а большинству это банально делать лень.

Так называемые кухни — брокеры, торгующие против трейдеров, — построены по принципу казино. Такие структуры не выводят капиталы трейдеров на внешний рынок — все деньги варятся внутри подобных контор.

Шансы трейдеров получить с этого доход ничтожны, так как продвинутые кухни дают заработать очень малому количеству клиентов,чтобы потом хвастаться перед недовольными инвесторами и доказывать, что кто-то умеет зарабатывать, а все остальные просто тупицы. 

Если кухня с какого-то перепугу решит, что трейдер зарабатывает слишком много и стабильно, то она найдет кучу способов не дать вывести деньги — расчет здесь на то, что только единицы читают договор и устав более-менее внимательно.

Где и как начать торговать валютой на бирже 

Одна из самых известных бирж для этого дела — рынок форекс. Но если выбирать, на какой бирже торговать, то русскоязычной аудитории  удобно будет торговать валютой на одной из крупнейших бирж Восточной Европы — Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ).

История торговли валютой на бирже ММВБ берет начало с 1992 года, когда она была учреждена вместо Госбанка. На сегодня это самая крупная биржа в Российской Федерации. Здесь принимают участие в торгах примерно 600 брокеров и около 650 тыс. инвесторов. Капитал биржи ММВБ составляет около 300 млрд. долларов США. А по итогам торгов валютой Центробанк устанавливает соотношение российского рубля к остальным иностранным валютам.

Чтобы стартовать здесь в торговле валютой, понадобится минимум 100 долларов депозита. Как начать  торговать валютой на бирже физическому лицу— надо зарегистрироваться, открыть счет у брокера и скачать терминал. 

На ММВБ торгуют не только валютой — здесь крутятся акции,облигации, фьючерсы и государственные ценные бумаги. 

Преимущество ММВБ:

 

• Все законно, легально и доступно
• Хороший выбор торговых инструментов
• Приличные заработки
• Понятный интерфейс терминал
• Ликвидность рынка имеет достаточно высокий уровень.

Котировки в реальном времени

Мониторить котировки в реальном времени можно с помощью 4 способов:

• Через торговые терминалы. Самый удобный и популярный способ. Терминал МТ —  он потребляет очень мало трафика.  И можно сразу же открыть сделку.
• Мобильные устройства (андроид, смартфон и т.д.). Если нет возможности следить за монитором постоянно, то выбирайте этот вариант — будет возможность выставить в личном кабинете брокера, функцию получения сообщения, когда цена дойдет до необходимого уровня.
• Специальные программы, которые скачиваются и устанавливаются на ноутбук или компьютер.
• Специализированные сайты, предоставляющие не только котировки валютных пар, но также фьючерсов, акций и популярных индексов. Там же будет доступ к движущимся графикам. 

Не стоит исключать получение информации о котировках  от обычных брокеров, так как они могут существенно отличаться от других данных. 

Подведем итоги

Что мы рекомендуем новичкам для изучения основ торговли на валютной бирже:

• Пройти любое базовое обучение торговле на валютной бирже форекс. Можно начать с бесплатных уроков. Или посмотреть здесь.
• Обязательно проштудировать толковый учебник по форексу, например книгу И.Кавериной «Форекс – это просто» или Александра Элдера «Трейдинг с доктором Элдером»
• Если почувствуете, что не хватает информации, опыта, нужны более «мясные»  советы, идите на платное обучение — основная причина 90% негатива в сети о трейдинге связаны не с торговлей, а а с тем, что новички не умеют выбирать нормального адекватного брокера.

Торговать валютой на бирже можно стабильно и прибыльно, если соблюдать правила торговли и подготовиться к такому трейдингу основательно — изучить теорию, внедрить ее на практике, соблюдать дисциплину и работать со своими эмоциями.

Разобраться с принципами того,как происходит торговля валютой на бирже, можно отчасти самостоятельно. Но нарастить приличный капитал смогут не все, хотя информации в интернете предостаточно. 

Поэтому не стоит игнорировать обучение, особенно если на курсе предусмотрена обратная связь и поддержка наставников. Там помогут выбрать подходящего брокера, сформулировать адекватные цели и детально продумать торговую стратегию с учетом множества нюансов.

Потянете вы трейдинг как дополнительный доход или профессионально — вы никогда не узнаете, пока не попробуете. Только будьте внимательны с финансами и выбором брокера для торговли.

И пусть ваша торговля валютой  на бирже станет прибыльным и успешным делом.

 

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»

Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

3 практических сценария / Блог компании ITI Capital / Хабр

Изображение: Unsplash

По статистике, уровень финансовой грамотности в России растет. Сейчас он немногим ниже, чем, например, в Великобритании. Все больше людей экспериментирует со своими финансами, изучает различные способы их сохранения и приумножения активов. При этом есть и устоявшиеся паттерны поведения – например, покупка валюты с целью сбережения денег или их защиты в моменты колебаний курса рубля.

Однако, не все знают, что решить эти задачи можно не только с помощью банков, но и на бирже. Сегодня мы поговорим о том, зачем это может быть нужно, и какие плюсы есть у такого способа.

Примечание: описанные в статье способы использования валютного рынка биржи сопряжены с рисками неблагоприятного изменения цены активов, это важно понимать. Помимо этого, для совершения описанных в топике операций придется открыть брокерский счет – сделать это можно в режиме онлайн (это бесплатно, также можно открыть тестовый счет с виртуальными деньгами для экспериментов и изучения торгового софта).

Немного фактов: курс на бирже лучше, чем в банке

Один из самых распространённых способов использования биржевого валютного рынка — совершение операций с валютой по более выгодному курсу, чем могут предложить банки.

Это возможно потому, что Банк России устанавливает официальные курсы валют на основе биржевой цены, достигнутой в ходе торгов. А уже на основе этого курса банки и обменные пункты формируют свои цены покупки/продажи. Им нужно заработать, поэтому они никогда не смогут предложить цену, совпадающую с биржевой. В случае с долларом и евро разница в ценах может достигать десятков копеек.

Источник данных: Банки.ру

Мы создали специальный калькулятор для расчета выгоды, которую можно получить при покупке валюты с помощью брокера на бирже.

Важный момент: на бирже можно как покупать реальную валюту, так и использовать ее для спекуляций и реализаций различных торговых стратегий. Для этого существуют два режима совершения операций — поставочный и беспоставочный. В первом случае после завершения сделки покупатель получает реальную валюту, а во втором «поставка» не происходит.

Есть два режима расчетов в поставочном режиме – в режиме T+0 расчеты по сделке проходят в день ее осуществления, а при T+1 расчет происходит на следующий день. Важный момент – если операции на бирже совершаются с целью покупки и вывода валюты, у покупателя не возникает обязательств по уплате налогов.

Подавать декларацию и платить налоги нужно лишь в том случае, если операции осуществлялись с целью получения прибыли от курсовой разницы.

График изменения цены валютной пары с расчетами сегодня (USDRUB_TOD) на «Московской бирже».

Для совершения операций на валютном рынке биржи понадобится открыть счёт – сделать это можно в режиме онлайн. Затем нужно будет установить торговый терминал (наши клиенты пользуются SMARTx), в котором уже осуществляется покупка и продажа валюты и других финансовых инструментов.

Обеспечение по другим сделкам

На бирже можно покупать не только акции или валюту, но и проводить операции с производными инструментами, например, фьючерсами и опционами. Гарантом исполнения обязательств сторонами таких сделок выступает биржа. Для этого она берет с каждого из участников специальные страховые депозиты – они называются гарантийным обеспечением (ГО).

В случае биржевого валютного рынка в качестве ГО инвесторы могут использовать купленную валюту – это очень удобно и упрощает процесс торговли.

В итоге покупателю не нужно сразу платить всю цену условного фьючерса, на счете замораживается лишь гарантийное обеспечение. Эта процедура проделывается и со счетом покупателя, и со счетом продавца в сделке.

Величину гарантийного обеспечения по каждому контракту высчитывает биржа. При этом, если на счете инвестора в какой-то момент средств станет меньше минимально допустимого уровня, то брокер направляет ему требование пополнить баланс, если же этого не происходит, то часть позиций будет закрыта принудительно (маржин-колл).

Таблица с указанием размера гарантийного обеспечения для торгующихся на Московской бирже фьючерсов

Чтобы избежать такой ситуации, трейдер должен держать на счете средства в количестве, значительно превышающем размер обеспечения — ведь если цена фьючерса сильно изменится, то его средств может не хватить для покрытия позиции. Гарантийное обеспечение замораживается на счете торговца до момента погашения сделки.

Альтернатива валютным вкладам в банке

Валютный рынок Московской биржи дает и возможность получать больший доход со своих валютных сбережений, чем предлагают банки со своими депозитами. К примеру, инвесторы могут использовать еврооблигации, в том числе российских компаний.

Заключение

Валютный рынок биржи – гибкий инструмент, который позволяет не только получить возможность совершения операций по выгодному курсу, добиться более высокого процента по валютным сбережениям, но и упрощает процесс инвестирования. В следующих статьях мы уделим больше внимания именно инвестициям.

Полезные ссылки по теме инвестиций и биржевой торговли:

Валютная торговля и советы Forex

Что такое валютная торговля?

Термин «торговля валютой» может означать разные вещи. Если вы хотите узнать, как сэкономить время и деньги на иностранных платежах и валютных переводах, посетите XE Money Transfer.

В этих статьях, с другой стороны, торговля валютой рассматривается как покупка и продажа валюты на валютном рынке (или «Forex») с намерением заработать деньги, что часто называется «спекулятивной торговлей на валютном рынке». XE не предлагает спекулятивную торговлю на Форекс, и мы не рекомендуем никаких фирм, которые предлагают эту услугу. Эти статьи предназначены только для общей информации.

Как работает Forex

Курс обмена валюты — это курс, по которому одна валюта может быть обменена на другую. Он всегда котируется парами, например, EUR / USD (евро и доллар США). Обменные курсы колеблются в зависимости от экономических факторов, таких как инфляция, промышленное производство и геополитические события. Эти факторы будут влиять на то, будете ли вы покупать или продавать валютную пару.

Курс евро к доллару представляет собой количество долларов США, которое можно купить за один евро.Если вы считаете, что евро вырастет в цене по отношению к доллару США, вы будете покупать евро за доллары США. Если обменный курс повысится, вы продадите евро обратно, получив прибыль. Помните, что торговля на Форекс сопряжена с высоким риском убытков.

Зачем торговать валютой?

Forex — крупнейший в мире рынок с ежедневным объемом около 3,2 триллиона долларов США и круглосуточной рыночной активностью. Вот некоторые ключевые различия между рынками Forex и акций:

1. Многие фирмы не взимают комиссию — вы платите только спреды между покупателями и покупателями.
2. Торговля ведется круглосуточно — вы диктуете, когда и как торговать.
3. Вы можете торговать с использованием кредитного плеча, но это может увеличить потенциальные прибыли и убытки.
4. Вы можете сосредоточиться на выборе из нескольких валют, а не из 5000 акций.
5. Forex доступен — для начала вам не нужно много денег.

Почему торговля валютой не для всех

Маржинальная торговля иностранной валютой сопряжена с высоким уровнем риска и может не подходить для всех.Прежде чем принять решение о торговле иностранной валютой, вы должны внимательно рассмотреть свои инвестиционные цели, уровень опыта и склонность к риску. Помните, что вы можете потерять часть или все свои первоначальные инвестиции, а это значит, что вам не следует вкладывать деньги, которые вы не можете позволить себе потерять. Если у вас есть сомнения, рекомендуется проконсультироваться с независимым финансовым консультантом.

.

5 дешевых способов обмена валюты

Собираетесь скоро уехать за границу? Вам потребуется доступ к иностранной валюте. Хотя вы можете совершать все покупки с помощью кредитной или дебетовой карты, вы рискуете потратить слишком много денег на сборы за границей. Один из способов избежать этого — обменять валюту и носить с собой наличные. Но иногда доступ к иностранным фондам может быть дорогостоящим. Если вы хотите сэкономить, вот самые дешевые способы покупки иностранной валюты.

1. Зайдите в местный банк

Многие банки и кредитные союзы продают иностранную валюту. Некоторые финансовые учреждения заказывают валюту и отправляют ее домой своим клиентам. Это может быть удобным способом получить деньги, необходимые для поездки. Но если вам придется заплатить стоимость доставки, вы можете потерять много денег в этом процессе.

Более дешевый способ получить доступ к иностранной валюте — купить ее в отделении местного банка лично.Возможно, вам вообще не придется платить комиссию. И банки часто получают доступ к лучшим обменным курсам.

2. Посетите банкомат

Если вы работаете много часов и никогда не можете добраться до банка до его закрытия, ваш следующий лучший вариант — зайти в банкомат перед тем, как покинуть страну. Пока он находится в сети вашего банка, вам придется платить небольшую комиссию за снятие средств или вообще не платить.

Вы также можете узнать, есть ли у вашего банка зарубежный филиал.Если это так, вы можете снять средства в одном из их банкоматов. Если вам нужно заплатить комиссию, было бы неплохо вывести как можно больше денег за один раз.

3. Рассмотрите возможность получения дорожных чеков

Еще один способ обмена валюты — покупка дорожных чеков. Многие дорожные чеки выдаются American Express, но вы можете получить их в большинстве банков или кредитных союзов. Возможно, вы сможете купить их в своем банке или кредитном союзе, но, скорее всего, вам придется заплатить небольшую комиссию.Опять же, пойти в банк и купить их у кассира — хорошая идея, если вы не хотите доплачивать за их отправку вам по почте.

Если вы не можете получить дорожные чеки в собственном банке, возможно, поблизости от вас есть другой банк, который их продает. Многие дорожные чеки выдаются American Express. Если вы посетите его веб-сайт, вы можете ввести свой адрес и получить список ближайших банков, которые предоставляют дорожные чеки. Но комиссия, которую вы должны заплатить, может быть выше, если у вас нет счета в банке.

Дорожные чеки хороши тем, что вы можете легко заказать дополнительные чеки, если вы их потеряете или кто-то их украдет. Кроме того, если они у вас есть, вы единственный, кто может обменять эти чеки на иностранную валюту. Обратной стороной является то, что не все компании позволяют использовать их для покупок. Так что вам, вероятно, придется найти банк, когда вы доберетесь до места назначения, где вы сможете обналичить их.

В качестве альтернативы можно найти предоплаченную туристическую кредитную карту, подобную тем, которые предлагаются American Express и MasterCard.Они предлагают те же преимущества, что и дорожные чеки.

4. Купите валюту в отделении иностранного банка

Открытие банковского счета в другой стране может иметь смысл, если вы часто туда путешествуете. Если банк продает валюту, вы можете подождать, пока не приедете, чтобы получить необходимые средства. Но настройка учетной записи может занять время. Так что вам нужно будет либо сделать это заранее, либо открыть учетную запись, чтобы вы могли получить к ней доступ позже во время следующей поездки.

5. Валюта заказа онлайн

Существуют различные онлайн-бюро, продающие иностранную валюту. Но чтобы получить максимальную прибыль по самым низким ценам, вам нужно провести небольшое исследование. Travelmoneymax.com — это всего лишь один веб-сайт, который позволяет легко сравнивать различные бюро и находить те, которые предлагают лучшие курсы обмена. Вы можете избежать оплаты доставки, заказав большие суммы валюты.

Итог

Если вы едете в Мексику, Англию или в другое место за пределами США.С., вам, скорее всего, понадобится доступ к иностранным фондам. Но в зависимости от того, куда вы идете, вам, возможно, придется заплатить много денег, чтобы обменять валюту. Вы можете убедиться, что у вас есть кредитная карта, с которой не взимается комиссия за транзакции за рубежом, или вы можете обменивать деньги. Некоторые из самых дешевых способов получить иностранную валюту включают покупку ее в вашем банке и снятие денег в внутрисетевом банкомате. Скорее всего, вы застрянете с более высокими сборами, если обменяете валюту в аэропорту, на стойке обмена валюты или в отеле.

Советы по управлению капиталом

• Всегда имейте в виду, что обменные курсы постоянно меняются. Если вы хотите получить максимальную отдачу от обмениваемых долларов, рекомендуется обратить пристальное внимание на то, что происходит в экономике, и на направление, в котором движутся курсы.
• Если у вас есть финансовые вопросы помимо обмена валюты, SmartAsset может помочь. Так много людей обратилось к нам за помощью в вопросах налогообложения и долгосрочного финансового планирования, что мы запустили нашу собственную службу сопоставления, чтобы помочь вам найти финансового консультанта.Инструмент сопоставления SmartAdvisor может помочь вам найти человека, с которым можно работать, чтобы удовлетворить ваши потребности. Сначала вы ответите на ряд вопросов о своей ситуации и своих целях. Затем программа сузит ваши варианты до трех доверенных лиц, которые соответствуют вашим потребностям. Затем вы можете прочитать их профили, чтобы узнать о них больше, взять интервью у них по телефону или лично и выбрать, с кем работать в будущем. Это позволяет вам найти подходящий вариант, в то время как программа выполняет большую часть тяжелой работы за вас.

Фото: © iStock.com / Enjoyynz, © iStock.com / RyanJLane, © iStock.com / LeoPatrizi

Аманда Диксон Аманда Диксон — писатель и редактор по личным финансам, специализирующаяся в области налогов и банковского дела. Она изучала журналистику и социологию в Университете Джорджии. Ее работы были представлены в Business Insider, AOL, Bankrate, The Huffington Post, Fox Business News, Mashable и CBS News. Аманда родилась и выросла в метро Атланта, а в настоящее время живет в Бруклине. ,

Основы трейдинга | Первая сделка | Открытие и закрытие FX и CFD ордеров

OANDA использует файлы cookie, чтобы сделать наши веб-сайты удобными и адаптированными для наших посетителей. Файлы cookie не могут использоваться для вашей личной идентификации. Посещая наш веб-сайт, вы даете согласие на использование файлов cookie OANDA в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности. Чтобы заблокировать, удалить или управлять файлами cookie, посетите сайт aboutcookies.org. Ограничение файлов cookie помешает вам воспользоваться некоторыми функциями нашего веб-сайта.

& lt; iframe src = «https: // 4489469.fls.doubleclick.net/activityi;src=4489469;type=newsi0;cat=oanda0;u1=[fxtrade_id ];dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;ord=1;num=1? «mce_src =» /4489469.fls.doubleclick.net/activityi;src=4489469;type=newsi0;cat=oanda0;u1=[fxtrade_idune;dc_lat=;dc_rdid=;tag_for_child_directed_treatment=;ord=1;num=1? «Frameborder ==;ord=1;num=1?» 0 «mce_style =» display: none «& gt; & lt; / iframe & gt;

ВАЖНЕЙШИЕ ТОРГОВЛИ

Изучите все основы торговли, прежде чем начинать размещать торговые приказы.Практикуйте эти ключевые элементы на своем демо-счете, используя виртуальные деньги, и будьте готовы торговать CFD и Forex в реальном времени с балансом вашего счета.

ПАНЕЛЬ ОБМЕННЫХ КУРСОВ И ЦЕН

Обменный курс — это цена, по которой торгуются иностранные валюты. Список котировок и Панель котировок показывают различные представления текущих обменных курсов OANDA (покупка / продажа) в реальном времени. Когда происходит движение обменного курса валютной пары, зеленые и красные индикаторы вверх / вниз предупреждают трейдеров о мгновенных изменениях направления.

ВАЛЮТНЫЕ ПАРЫ

Валютные пары всегда указываются в одном порядке. Например, наиболее часто торгуемая валютная пара состоит из евро и доллара США. Эта пара всегда указывается как EUR / USD и никогда не в обратном порядке. В этом примере евро — это валюта BASE , а доллар США — валюта QUOTE . При публикации с обменным курсом валютная пара указывает, сколько валюты котировки требуется для покупки одной единицы базовой валюты.

СПРЕД

SPREAD — это разница между двумя ценами. Цена предложения всегда меньше цены продажи, потому что брокеры платят меньше, чем получают за ту же валютную пару. Эта разница, известная как спред, заключается в том, как ваш брокер получает компенсацию за свои услуги при выполнении вашей сделки. Некоторые брокеры, включая OANDA, также предлагают варианты ценообразования, которые включают комиссию в сочетании с более низкими спредами. Спред обычно измеряется в пунктах. Пункт — это значение четвертого десятичного знака для пар, отличных от JPY, где это второй десятичный знак.Однако OANDA предлагает повышенную прозрачность ценообразования за счет отображения 5 десятичных знаков для валютных пар, кроме JPY, в которых отображаются 3 десятичных знака. Это называется пипеткой.

ЦЕНА ЗАЯВКИ

Цена BID — это ставка, которую ваш брокер готов заплатить за валютную пару; другими словами, это ставка, которую вы получаете при продаже на рынке. Например, на показанной панели ставок цена предложения составляет 1,05761. Вы можете продать один евро за 1,05761 доллар США.

ЗАПРОСИТЬ ЦЕНУ

Цена ASK — это курс, по которому ваш брокер готов продать, и представляет собой курс, который вы должны заплатить, чтобы купить базовую валюту. В примере 1 евро будет стоить 1,05775 доллара США.

ЗАКРЫТИЕ ТОРГОВЛИ

Активные сделки называются открытыми позициями и подвержены колебаниям обменного курса. Открытые позиции закрываются путем заключения сделки, которая занимает позицию, противоположную исходной сделке, в результате чего общая сумма производного инструмента валютной пары возвращается к нулю.Торговая платформа OANDA автоматизирует процесс закрытия позиции за вас. Например, если у вас короткая позиция, состоящая из 50 000 единиц USD / CAD, вам нужно всего лишь нажать одну кнопку, чтобы создать и выполнить ордер на покупку на 50 000 USD / CAD, чтобы закрыть свою позицию и получить прибыль.

РЕАЛИЗАЦИЯ ПРИБЫЛИ / УБЫТКОВ

Только когда вы закрываете позицию, вы, , осознаете фактические прибыли или убытки по сделке, тем самым влияя на фактический остаток денежных средств на вашем счете.Важно понимать, что прибыли или убытки по открытым позициям все еще не реализованы.

ЗАКРЫТИЕ ДЛИННОЙ ПОЗИЦИИ

Чтобы закрыть длинную позицию, вы должны продать такое же количество производного инструмента той же валютной пары, чтобы уменьшить вашу длинную позицию до нуля. Если при продаже вы получаете больше, чем заплатили при покупке заказа, вы получаете прибыль. Если вы получаете меньше, вы понимаете потерю.

ЗАКРЫТИЕ КОРОТКОЙ ПОЗИЦИИ

Короткая позиция противоположна длинной позиции.Чтобы закрыть короткую позицию, вам нужно будет купить достаточно производного инструмента для валютной пары, чтобы вернуть вашу позицию к нулю. Если вы можете выкупить его обратно по цене, меньшей, чем вы заработали при первоначальной продаже, разница сохраняется как прибыль.

ЧАСТИЧНОЕ ПОЛОЖЕНИЕ ЗАКРЫТЬ

Можно частично закрыть открытую позицию, продав или купив только достаточно, чтобы частично компенсировать открытую позицию. Например, продажа всего 75 000 долларов США, когда у вас есть открытая позиция в размере 100 000 долларов США за евро / доллар, закрывает три четверти исходной позиции, в результате чего остается открытая позиция EUR / USD на сумму 25 000 долларов США.

,

Как понять график валютных курсов

Примечание: Я буду использовать рыночные доллары США по отношению к мексиканским песо в качестве примера для простоты, но эти концепции одинаково применимы к любым двум валютам.

Оси: Ось «y» на валютном рынке — это «обменный курс в песо», «песо за доллар» или, как я предпочитаю, «цена доллара в песо».

По оси «х» указано количество долларов США.

Как и на любом другом рынке, на пересечении двух кривых вы найдете равновесную цену и равновесное количество.В этом случае цена называется обменным курсом. Когда обменный курс увеличивается, валюта дорожает. Когда обменный курс падает, валюта обесценивается.

Детерминанты спроса на валюту : Есть 3 детерминанта спроса на валюту (оборотни). Первый — это спрос на экспорт страны. Если спрос на экспорт страны увеличивается, спрос на валюту также увеличивается (вызывая повышение курса валюты). Если спрос на экспорт снижается, спрос на валюту также уменьшается (что вызывает обесценивание валюты).Некоторые факторы, влияющие на спрос на экспорт страны, включают уровни цен (более низкие уровни цен, более высокий спрос), иностранный национальный доход (больший иностранный доход, больший спрос) и вкусы и предпочтения иностранных потребителей.

Второй фактор, определяющий спрос — это процентные ставки. Эти изменения процентных ставок могут происходить с рынка ссудных средств или денежного рынка . Если процентная ставка в США вырастет по сравнению с Мексикой, спрос на доллары США увеличится, поскольку иностранные инвесторы будут покупать доллары для инвестирования в США в поисках более высокой нормы прибыли.В то же время спрос на мексиканские песо (на рынке песо) будет снижаться, поскольку иностранные инвесторы будут требовать меньше песо для инвестирования в Мексику. Это вызовет повышение курса доллара США, в то время как мексиканский песо обесценится.

Третий фактор, определяющий спрос, — это ожидаемые будущие обменные курсы. Более высокие будущие обменные курсы увеличивают спрос, а более низкие ожидаемые будущие обменные курсы уменьшают спрос.

.