Криминальные схемы заработка денег: Схемы заработка без вложений. Криминальные схемы заработка. Ниша, в которой только разочарование

Українські Новини

Экономист, сопредседатель Фонда энергетических стратегий Дмитрий Марунич написал в своей колонке, как пирамида налоговых «скруток» на десятки миллиардов гривен тянется от аграрных лоббистов и налоговиков – до первых руководителей правительства.

Более года назад в обиходе украинцев впервые появился термин «скрутки». Ввел его тогда уже экс-министр финансов Игорь Уманский, заявивший, что при попустительстве налоговых и таможенных органов в стране массово применяются схемы ухода от НДС. Убытки для государства, по его словам, составили свыше 5 млрд гривен в месяц, соответственно – 60 млрд за год.

Реакция властей оказалась нервной и непоследовательной. «Я считаю, что здесь уже есть часть популизма и политики», — заявил по горячим следам премьер-министр Денис Шмыгаль и в это же время, вопреки собственной же логике, инициировал увольнение главного налоговика Украины Сергея Верланова и руководителя таможенной службы Максима Нефедова.

Впрочем, как показало развитие дальнейших событий, шаг этот был правильным: увольнение двух участников «скруточной пирамиды» позволило быстро локализировать скандал в СМИ и обрубить нитки, ведущие от исполнителей на самый верх. Но отнюдь не ликвидировать саму схему.

…Как действует схема по скрутке НДС, Игорь Уманский пояснил на примере бананов. «Вы купили бананы, официально завезли, зарегистрировали, — далее поставили их на таможенный склад, а потом продали на рынке за кеш, получив свою прибыль. В цене продажи у вас есть НДС, то есть вы все издержки для себя компенсировали. После этого вы бумаги – не бананы, потому что бананы уже проданы, а прибыль получена – продаете мне. То есть я купил у вас бананы, которых на самом деле уже не существует. Я нахожу компанию и продаю эти «бананы» уже ей, и уже в этой компании бананы превращаются, например, в зерно – происходит легализация зерна, которое кто-то купил за наличные у фермеров, выращивающих его на государственной земле. И у вас есть НДС на это зерно».

А вот более простая схема, с которой наверняка сталкивалось большинство водителей. Рассказывает сайту Mind президент Нефтегазовой Ассоциации Украины Неля Привалова: «Человек приезжает на АЗС заправить машину. Отдает кассиру наличные деньги, но через кассовый аппарат эту операцию либо вообще не проводят, либо проводят с подмененными данными покупателя, — то есть выдают «левый» чек. Фактически топливо продано за наличные деньги, а по документам оно ушло промышленным потребителям, которые якобы купили его у оптового трейдера и использовали в своей хозяйственной деятельности».

По словам эксперта, цель этой «скрутки» – не платить НДС и налог на прибыль в бюджет, а потери бюджета только в одной отрасли составляют порядка 15–20 млрд гривен в год. «Особых успехов в борьбе с такими злоупотреблениями мы не ощущаем», — говорит она и утверждает, что проблема для рынка не нова, «скрутки» были и раньше, но не в таких размерах. «Эта проблема «разрослась» как раз в 2020 году, и создала самое большое «серое пятно» в части схем продаж и недополучения средств в бюджеты», — подчеркивает Привалова.

Именно в 2020 году напомним, премьер-министр Денис Шмыгаль, который отвечает за ситуацию в отечественной экономике и по своим служебным обязанностям просто обязан знать, куда из государственной казны вытекает как минимум 60 млрд гривен, утверждал на камеру, что информация о скрутках – популизм и политика. «Он (Уманский) сообщил, что направил соответствующие материалы в Генпрокуратуру и СБУ. У нас таких данных пока нет, поэтому будем ждать. Я на самом деле жду, если у него есть такие данные, пусть предоставит», — рассказывал в те дни Денис Шмыгаль журналистам.

60 миллиардов – это, на минуточку, в 2 раза больше, чем государство в прошлом году планировало потратить на подготовку кадров украинскими вузами (27,6 млрд гривен), почти в 1,5 раза больше, чем на коммунальные субсидии (47 млрд гривен) и только немногим меньше, чем средства, заложенные в Дорожный фонд на ремонт и строительство новых магистралей (70 млрд гривен). И если руководитель исполнительной вертикали не замечает потери этих денег, при этом он пассивно ждет какие-то документы от уволенного министра, то вполне логично это свидетельствует либо о непрофессионализме господина Шмыгаля, либо о его вовлеченности в схемы.

Информация, которую удалось собрать, полностью отвечает на этот вопрос.

…Как удалось выяснить, за год объемы скрутки, о которых говорил Игорь Уманский, значительно расширились – как и круг вовлеченных в эту схему.

Больше всего – по объемам денежных средств – уход от НДС распространен в аграрной сфере. И здесь можно выделить связку ответственных, между которыми четко прослеживается вертикальная связь.

На низовом уровне осуществляется поиск необходимого количества зерна, которое фермеры продают за наличные по «серым» схемам. Такая практика распространена на отечественном агрорынке, но, безусловно, требует координации. Ею занимаются разные структуры аграрной направленности, например – «Всеукраинский конгресс фермеров», «Агро-продовольственный совет», «Общее благо», Украинский государственный фонд фермерских хозяйств и многие другие, которые по сути выступают прикрытием для незаконной деятельности по уходу от НДС.

Примечательно, что конечным бенефициаром первых названных является одно лицо – Иван Слободяник, имеющий в своем послужном списке огромное количество титулов, в том числе исполнительный директор Всеукраинской Ассоциации Громад.

Об универсальности Ивана Слободяника может свидетельствовать его трудовая карьера, в которой он успел побыть внештатным советником киевского мэра, а также советником двух разноотраслевых министров: образования и сельского хозяйства, занимаясь при этом медиа-консалтингом.

Бизнес-партнер Слободяника в этой схеме – известный аграрный лоббист, депутат от правящей партии «Слуга народа» Марьян Заблоцкий, который работает в комитете по финансам, налоговой и таможенной политике Верховной Рады, возглавляя подкомитет по вопросам местным налоговых сборов.

В кулуарах Рады давно уже ходят слухи о своеобразной деловой чистоплотности господина Заблоцкого. Еще в 2019 году, когда его фамилия появилась в списке первой сотни «Слуги народа», Всеукраинская аграрная рада обратилась с письмом к Владимиру Зеленскому с требованием убрать из этого перечня  кандидата, замешанного в неприкрытом лоббизме олигархов.

Уже тогда Заблоцкий активно «работал» в сфере НДС: как председатель Общественного совета при налоговом комитете Верховной Рады, он пролоббировал, например, так называемые «соевые» правки, вследствие которых представители малого и среднего бизнеса получили убытки, а крупные бизнесмены – неправомерную прибыль.

О том, что дела у нардепа идут хорошо, свидетельствует даже его электронная декларация: в 2020 году он переехал из арендованной квартиры площадью 49,3 кв. метра в новую – площадью 134 метра. Также у него есть квартира во Львове и счета в США.

Марьян Заблоцкий – представитель так называемой «львовской команды», и схемы по скрутке НДС реализует в основном со своими земляками. Так, например, практически все обналичивание незаконных операций, которые курируют Слободяник и Заблоцкий, осуществляется через конвертационные центры «Вик Лимардо», «Штерн», «Грифон Плюс», «Форест Санрайз» и другие, принадлежащие еще одному львовянину – Василию Костюку, крайне непубличному деятелю, называющему себя адвокатом.

Впрочем, в реестре адвокатов никаких упоминаний о В. Костюке нет, более того, в открытых источниках даже нет точной даты рождения «адвоката». Утверждают, что это не случайность и что господин Костюк намеренно препятствует попаданию информации о себе в СМИ. Однако при этом известно о нескольких десятках юридических лиц, к которым имеет отношение близкий друг лоббиста Марьяна Заблоцкого.

Начинал бизнес на скрутках господин Костюк весьма скромно. Об этом известно из постановления Печерского суда Киева, который выдал постановление о следственных действиях по делу «Мотолайка»: Костюка подозревали в формировании схемного НДС с импортируемых под заказ автомобилей из США и Европы. Тогда в уголовных делах фигурировала сумма в 50 млн гривен. Начиная с 2020 года Василий Костюк из мелкого автомобильного перешел на крупный аграрный НДС, совмещая его с обналичкой денежных средств, — и оборот его фирм увеличился до 24 млрд гривен. Сегодня, по нашим данным, эта цифра гораздо выше, а его фирмы работают также в Киеве, Мариуполе, Одессе. В апреле даже появилась новость, что на Костюка планируют наложить санкции решением СНБО, однако при помощи влиятельных людей его фамилию из списков вычеркнули.

Важное место в этой схеме занимает еще один нардеп от «Слуги народа», парламентский коллега Марьяна Заблоцкого по комитету финансовой, налоговой и таможенной политике, руководитель подкомитета по вопросам налогообложения на добавленную стоимость одессит Алексей Леонов. Он, легализируя схематоз вместе с Заблоцким и Костюком, по сути, является полным антиподом последнего. Если Костюк скромно не афиширует собственные заслуги, но Леонов, наоборот, приписывает себе чужие.

Так, например, он много раз повторял, что является бизнесменом-ресторатором, владельцем 11 одесских заведений под брендами Slow Piggy и Pizza&Grill, и сам без поддержки победил в 2019 году на мажоритарном округе самого Сергея Кивалова. Однако, как известно из открытых источников, Леонов является всего лишь миноритарным держателем акций (до 7%) и фронтменом сети питания, а их собственники – скандальные строительные бизнесмены Старовойтовы, которые, по их же словам в прессе, и обеспечили молодому, но перспективному кандидату в «Слуги» победу на мажоритарке, выложив за это свыше 8 млн гривен.

Если его компаньон Костюк начинал работу со скрутками со скромного «автомобильного» НДС, то Леонов – с более интересного строительного: его старшие бизнес-партнеры реализовывали строительные проекты в Украине и Казахстане.

Большинство этих проектов сопровождалось скандалами, например, стройкомпании Старовойтовых «Мегалайн» в Одессе — высотки вместо детского сада, строительство без разрешений, сопровождавшееся протестами жителей, чудесным образом закончившихся после присяги Леонова как народного депутата, и скандал в Верховной Раде, когда нардепа прямо обвинили в получении взятки за лоббирование интересов одиозного «схематозника» Антона Яценко. Пытаясь доказать собственную невиновность, Леонов даже устроил шоу с прохождением полиграфа, которое эксперты полностью раскритиковали как такое, что не может показать реальный результат.

Леонов работал по скруточным схемам лично с бывшим руководителем Одесского областного управления налоговой службы Евгением Бамбизовым, получившим в городе прозвище «налоговый киллер». Бамбизов не только кошмарил большой и средний бизнес в области, но не менее активно крышевал конвертационные центры – в том числе и структуры Василия Костюка.

Некоторые из этих центров Евгений Бамбизов переводил на учет на территорию своей юрисдикции, — конечно, не из любви к искусству, а ради собственного заработка, составляющего в среднем 1,2% от общего объема.

В Офисе крупных налогоплательщиков государственной фискальной службы, куда Бамбизов был назначен после переезда из Одессы в Киев, он курировал уже не только денежные потоки города у моря, но и львовские скрутки, которые генерировали центры Василия Костюка, а также денежные потоки из других регионов Украины. Остаться незамеченным при таких объемах налички Бамбизов не мог, и в конце 2019 года на него надели наручники. Однако не на долго – верные соратники вытащили своего человека из лап отечественного правосудия.

Всех троих – Бамбизова, Леонова и Костюка – в одну цепочку связывает один весьма важный персонаж: известный в стране экс-чиновник налоговой службы Сергей Верланов. Да-да, тот самый экс-руководитель налоговой службы, которого пытался сместить бывший министр финансов Игорь Уманский, — чтобы заменить на своего человека, более сговорчивого и более «прибыльного».

Опрошенные нами эксперты именно Верланова считают самым важным передаточным звеном всей скруточной схемы. Именно он был ответственным за выстраивание вертикали и отлично справился с заданием: нижняя часть пирамиды (Слободяник, Костюк, Леонов, Бамбизов) – это либо его друзья, либо друзья друзей, которым он мог доверять полностью и безоговорочно.

Связь с верхней частью пирамиды обеспечивала другая часть львовской команды в нынешней украинской власти. Министр Кабинета Министров Олег Немчинов тесно сблизился с нынешним премьером Денисом Шмыгалем еще начиная с 2009 года, когда они оба вместе работали во Львовской ОГА. Сработались, — и Денис Анатольевич настоял на переезде соратника в Киев. И это был весьма смелый шаг с его стороны, ведь его львовский друг не подходил Зе-команде по едва ли не главному параметру – личной лояльности президенту.

В 2019 году, когда большинство нынешних представителей власти переходили на сплошной зеленый цвет и клялись в верности команде от народа, Олег Немчинов публично назвал себя представителем «25%», перепостил в своем Facebook публикацию, в котором президента Зеленского назвали «кумиром быдла», а видео юмористического номера «Квартала» сопроводил хештегом «Слуга Кремля» (на следующий день после назначения Немчинов встретился с фракцией «Слуга народа», покаялся и заявил, что после разговора с Владимиром Зеленским он резко изменил свое мнение).

Брать на работу столь «зашкваренного» чиновника рискнул бы не каждый, но Денис Шмыгаль пошел на этот шаг и, как утверждают близкие к верхушке Кабмина люди, — не просто так. Олег Немчинов стал доверенным лицом нового премьера, а свою оплошность с публикациями в соцсетях он компенсировал осторожностью в самых рискованных делах – именно ему предписывалось стать посредником между «схематозниками» и премьером, а в случае появления проблем, переключить весь негатив на себя.

И если бы скандал с обвинениями Уманского в 2020 году не закончился  увольнениями Верланова и Нефедова, возможно, мы бы узнали, что самый главный скрутчик в стране – это симпатик Порошенко и антагонист «95 квартала» Олег Немчинов. Но умело сыграв на опережение, Денис Шмыгаль защитил и себя, и старого львовского друга. Неизвестно, надолго ли – ведь документы, аналогичные тем, которые показывал и даже направил правоохранителям Игорь Уманский, могут появиться в любой момент и в любом количестве. И тогда вряд ли все можно будет списать на политически неблагонадежного министра Кабинета Министров…

А пока кормушку на уходе от НДС, разоряющую госбюджет, которую построили лоббисты, активисты, ушлые налоговики и мастера конвертации и сами в большинстве своем оказались не у дел, продолжают использовать другие пребывающие во власти персонажи. Думаем, ровно до того момента, когда лопнет терпение у «основателей» и на свет появятся новые улики – ведь Игорь Уманский был далеко не главным носителем «скруточных» секретов.

Добавьте ukranews.com в избранные источники Google Новости

схем Понци и отмывание денег — способы получения и сокрытия незаконных средств

Аннотация

Схема Понци (также известная как схема продаж пирамиды) — это тип цепной системы рекрутинга, в которой жертвам продают право продавать другим определенный продукт. Их реальная прибыль в основном зарабатывается рекрутерами, набирающими новых сотрудников, которые находят еще больше сотрудников; продажа услуг или продуктов — это просто прикрытие. Игра Понци, названная в честь предприимчивого интригана 1920-х годов, подразумевает, что инвестор окупит свои первоначальные инвестиции, просто побудив двух или более потенциальных клиентов присоединиться к ней.Однако некоторые инвесторы неизбежно выпадут из схемы, а те, кто находится на более низких уровнях пирамиды, потеряют свои вложения. Для полиции установление уголовной ответственности затруднено, когда в дело вовлечены юридические лица, что затрудняет проведение аудита, делает его дорогостоящим и требует много времени. Отделение жертвы от промоутеров, тем более что в интересах жертвы передать убытки другим, становится проблематичным, а полезные свидетельские показания жертвы ограничены. Общественное просвещение по разоблачению игр — это, пожалуй, самый эффективный превентивный инструмент.Отмывание денег — еще одно преступление, которое сложно выявить и привлечь к ответственности. Отмывание подразумевает поиск какого-либо реального легального источника, который можно использовать в качестве прикрытия для незаконно полученных денег, чтобы можно было уплатить подоходный налог и деньги стали респектабельными. Потенциальным прикрытием для отмывания денег может быть внутренний бизнес, способный поглощать большие объемы наличных денег и имеющий относительно фиксированные расходы, так что доход может сильно колебаться, не вызывая подозрений. Отмывание денег из-за рубежа может быть достигнуто путем внесения незаконных денег на секретные банковские счета за границей, а затем их ввоза в страну в качестве «ссуды».«Законные и незаконные деньги смешаны, поэтому их обнаружение и проверка затруднены. Сотрудники правоохранительных органов недавно внедрили новые методы выявления отмывания денег, такие как выборочный и пропорциональный анализ (который включает анализ ликвидности, операций, прибыльности и кредитного плеча). Следователи могут использовать блок-схемы корпоративной структуры и структуры собственности компаний для выявления отмывания денег. Поскольку этот метод иллюстрирует сложные взаимосвязи таких схем, его использование может помочь построить успешное обвинение.Включены девять сносок.

Мошенничество и финансовые преступления — FindLaw

Мошенничество и финансовые преступления — это форма кражи / хищения, которая происходит, когда физическое или юридическое лицо берет деньги или имущество или использует их незаконным образом с намерением получить от этого выгоду. Эти преступления обычно включают в себя ту или иную форму обмана, уловок или злоупотребления служебным положением, что отличает их от обычных краж или грабежей. В современной сложной экономике мошенничество и финансовые преступления могут принимать разные формы.Приведенные ниже ресурсы познакомят вас с наиболее распространенными формами финансовых преступлений, такими как подделка документов, мошенничество с кредитными картами, хищение и отмывание денег.

Мошенничество с дебетовыми / кредитными картами

Мошенничество с дебетовыми и кредитными картами также происходит, когда физическое лицо имеет намерение обманным путем получить деньги, товары или услуги с использованием карты доступа держателя карты, не санкционировавшего ее использование. Распространенные примеры мошенничества с кредитными или дебетовыми картами включают использование чужой кредитной или дебетовой карты без согласия этого лица, использование вашей собственной кредитной или дебетовой карты, зная, что она была отозвана или срок ее действия истек или что ваш доступный остаток меньше, чем цена покупки, и использование украденная или мошенническая кредитная или дебетовая карта для получения денег, товаров или услуг.

Что такое подделка?

Преступление в виде подделки имеет место, когда с целью обмана лицо исполняет, изменяет или публикует письменный документ без ведома или согласия владельца. Это также может произойти, если он / она обманным путем пишет письмо и считает, что это работа другого человека. «Письмо» может включать деньги, монеты, кредитные карты, чеки, банковские тратты, сертификаты акций, облигации, завещания и документы.

Мошенничество с использованием электронных средств

Преступление электронного мошенничества происходит, когда кто-то добровольно и намеренно использует межгосударственное коммуникационное устройство (например, телефон или Интернет) как часть любой схемы для хищения чужого имущества или чего-либо другого, имеющего ценность.Например, если вы пытаетесь продать собственность, которой не владеете, и в этой попытке вы используете свой смартфон, чтобы отправить электронное письмо кому-то, кто пытается убедить этого человека купить землю, вы совершаете мошенничество с использованием электронных средств. Мошенничество с использованием электронных средств — это федеральное преступление с серьезными потенциальными последствиями.

Виды страхового мошенничества

Страховое мошенничество — это воровство. Проще говоря, страховое мошенничество заключается в том, чтобы получить больше денег от страховой компании, будь то автострахование, страхование жизни или любой другой вид страхования.Существует два типа страхового мошенничества: мягкое и жесткое мошенничество. Примером мягкого мошенничества является попадание в аварию на мотоцикле и утверждение, что ваши травмы хуже, чем они есть на самом деле, ради финансовой выгоды. Примером серьезного мошенничества может быть намеренное попадание в ту же аварию на мотоцикле, чтобы вы могли потребовать страховые деньги. Оба преступления.

Зачем вам нужен адвокат по уголовным делам

Обвинение в мошенничестве или финансовом преступлении — серьезная ситуация. Если вам предъявлено обвинение в какой-либо из этих классификаций преступлений или следователи задают вопросы, вам необходимо как можно скорее поговорить с опытным адвокатом по уголовным делам.Всегда разговаривайте с адвокатом, прежде чем давать какие-либо показания следователям. Ваш адвокат сможет провести вас через процесс уголовного правосудия и защитить ваши интересы на каждом этапе.

различных схем отмывания денег

Как правило, схемы отмывания денег используются для сокрытия незаконно полученных или полученных финансовых доходов. Эти схемы обычно пытаются «отмыть» деньги, чтобы создать впечатление, что средства были получены из законных и законных источников.Отмывание денег нарушает законы штата и федеральные законы, и, соответственно, обвиняемые могут быть обвинены в преступлениях на уровне штата и на федеральном уровне.

Если вас обвиняют в отмывании денег, вам нужен адвокат, имеющий опыт защиты клиентов, которым предъявлены эти обвинения. Адвокаты Vinas & Graham, PLLC, знают, что последствия обвинительного приговора в отношении отмывания денег значительны, и обеспечивают агрессивное представительство клиентов, которым предъявлены обвинения штата и федерального правительства.

Shell Company или Cover Business

Использование подставной компании или прикрытия бизнеса — одна из самых известных схем отмывания денег.Незаконно полученные средства часто проходят через якобы законные компании и смешиваются с коммерческой прибылью, чтобы скрыть происхождение незаконно полученных денег. Классический сценарий отмывания денег заключается в использовании ресторана для получения наличных, смешивая незаконные средства с законной прибылью ресторана.

Криптовалюта для отмывания денег

Инвестиции в криптовалюту — относительно новая схема отмывания денег. Транзакции с криптовалютой не регулируются государством.Эти транзакции сложно отследить, что затрудняет обнаружение и преследование операций по отмыванию денег. Даже когда власти подозревают, что незаконные средства очищаются с помощью криптовалютных транзакций, сбор доказательств, подтверждающих их утверждения, может быть сложной задачей.

Схемы азартных игр

Азартные игры часто используются для отмывания денег. Казино и сайты с азартными играми — это обычные места, где можно делать ставки на грязные деньги. Когда игроки обналичивают свои доходы, у них есть бумажный след, который можно использовать в качестве доказательства «законной» прибыли.Азартные игры — это бизнес с высоким денежным потоком, что делает их идеальными операциями для схем отмывания денег.

Использование наличных во избежание обнаружения

Депозиты наличными и другие банковские операции часто помечаются и расследуются, если они соответствуют определенным требованиям. Банковские учреждения часто избегают, чтобы избежать подозрений, и вместо этого держат большие суммы денег под рукой. Вот почему часто подозревают незаконную деятельность, когда власти обнаруживают значительные суммы наличных денег в чьем-то владении.

Защита обвинений в отмывании денег

Обвинения в отмывании денег часто сопровождаются обвинениями в незаконном обороте наркотиков, огнестрельного оружия, хищениях и других преступлениях, связанных с незаконным получением средств. Однако эти обвинения не обязательно должны приводить к обвинительному приговору, особенно если у вас есть опытный адвокат для защиты вашего дела.

Если вас обвиняют в отмывании денег или другом преступном поведении, вам может помочь адвокат Vinas & Graham, PLLC.Мы знаем, что люди, которые имеют дело с крупными суммами денег, рискуют быть обвиненными в отмывании денег и других финансовых преступлениях, даже если они не совершили преступление намеренно.

Свяжитесь с нашим офисом по телефону 713-229-9992 или отправьте онлайн-форму, чтобы назначить консультацию с одним из наших адвокатов по уголовным делам. У нас более 30 лет совокупного опыта защиты клиентов по сложным уголовным делам. Следите за нашей страницей в Facebook, чтобы узнать больше о наших адвокатах и ​​типах дел, которые мы берем на себя.

Отмывание денег — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)

Что такое отмывание денег?

Целью большого количества преступных действий является получение прибыли для лица или группы лиц, которые совершают это действие. Отмывание денег — это обработка этих преступных доходов для сокрытия их незаконного происхождения. Этот процесс имеет решающее значение, поскольку он позволяет преступнику пользоваться этой прибылью, не подвергая опасности ее источник.

Незаконная продажа оружия, контрабанда и деятельность организованной преступности, включая, например, торговлю наркотиками и проституцию, могут приносить огромные доходы.Хищение, инсайдерская торговля, взяточничество и компьютерное мошенничество также могут принести большую прибыль и создать стимул для «узаконивания» доходов, полученных незаконным путем, путем отмывания денег.

Когда преступная деятельность приносит значительную прибыль, вовлеченное лицо или группа должны найти способ контролировать средства, не привлекая внимания к основной деятельности или вовлеченным лицам. Преступники делают это, маскируя источники, меняя форму или перемещая средства в место, где они с меньшей вероятностью привлекут внимание.

В ответ на растущую озабоченность по поводу отмывания денег на саммите Большой семерки в Париже в 1989 году была создана Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) для разработки скоординированных международных ответных мер. Одной из первых задач ФАТФ была разработка Рекомендаций, всего 40, в которых излагаются меры, которые национальные правительства должны предпринять для реализации эффективных программ борьбы с отмыванием денег.

Сколько денег отмывается в год?

По самой своей природе отмывание денег — это незаконная деятельность, осуществляемая преступниками, которая выходит за рамки обычного диапазона экономической и финансовой статистики.Наряду с некоторыми другими аспектами теневой экономической деятельности были предложены приблизительные оценки, чтобы дать некоторое представление о масштабах проблемы.

Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности (УНП ООН) провело исследование, чтобы определить размер незаконных средств, полученных от незаконного оборота наркотиков и организованной преступности, и выяснить, в какой степени эти средства отмываются. По оценкам отчета, в 2009 году доходы от преступной деятельности составили 3,6% мирового ВВП, при этом 2,7% (или 1,6 триллиона долларов США) были отмыты.

Это соответствует широко цитируемой оценке Международного валютного фонда, заявившего в 1998 году, что совокупный размер отмывания денег в мире может составлять от двух до пяти процентов мирового валового внутреннего продукта. Используя статистику за 1998 год, эти проценты показывают, что отмывание денег составляет от 590 миллиардов долларов США до 1,5 триллиона долларов США. В то время нижняя цифра примерно соответствовала стоимости общего объема производства в экономике размером с Испанию.

Однако к приведенным выше оценкам следует относиться с осторожностью. Они предназначены для оценки масштабов отмывания денег. Из-за незаконного характера транзакций точная статистика недоступна, и поэтому невозможно дать окончательную оценку суммы денег, которые отмываются во всем мире каждый год. Поэтому ФАТФ не публикует никаких данных по этому поводу.

Как отмываются деньги?

На начальной стадии отмывания денег — или стадии размещения — отмыватель вводит свою незаконную прибыль в финансовую систему.Это может быть сделано путем разделения больших сумм наличных денег на менее заметные более мелкие суммы, которые затем помещаются непосредственно на банковский счет, или путем покупки ряда денежных инструментов (чеки, денежные переводы и т. Д.), Которые затем собираются и помещаются на счет. аккаунты в другом месте.

После того, как средства поступили в финансовую систему, происходит второй этап — этап разделения. На этом этапе лицо, занимающееся отмыванием денег, осуществляет серию преобразований или перемещений денежных средств, чтобы дистанцироваться от их источника.Средства могут быть направлены через покупку и продажу инвестиционных инструментов, или лицо, занимающееся отмыванием денег, может просто перевести средства через серию счетов в различных банках по всему миру. Такое использование широко разбросанных счетов для отмывания денег особенно распространено в тех юрисдикциях, которые не участвуют в расследованиях по борьбе с отмыванием денег. В некоторых случаях лицо, занимающееся отмыванием денег, может замаскировать переводы как платежи за товары или услуги, таким образом придавая им законный вид.

Успешно обработав свою преступную прибыль на первых двух этапах, отмыватель затем переводит их на третий этап — интеграцию, на котором средства возвращаются в законную экономику.Лицо, занимающееся отмыванием денег, может инвестировать средства в недвижимость, предметы роскоши или коммерческие предприятия.

Где происходит отмывание денег?

Поскольку отмывание денег является следствием почти всех преступлений, приносящих прибыль, оно может происходить практически в любой точке мира. Обычно лица, занимающиеся отмыванием денег, стремятся найти страны или секторы, в которых риск обнаружения низкий из-за слабых или неэффективных программ борьбы с отмыванием денег. Поскольку цель отмывания денег — вернуть незаконные средства лицу, которое их сгенерировало, отмыватели обычно предпочитают переводить средства через стабильные финансовые системы.

Деятельность по отмыванию денег также может быть сконцентрирована географически в зависимости от стадии, на которой находятся отмытые средства. Например, на этапе размещения средства обычно обрабатываются относительно близко к основной деятельности; часто, но не во всех случаях, в стране происхождения средств.

На этапе многоуровневой отмывки может выбрать оффшорный финансовый центр, крупный региональный бизнес-центр или всемирный банковский центр — любое место, которое обеспечивает адекватную финансовую или бизнес-инфраструктуру.На этом этапе отмытые средства могут также проходить транзитом по банковским счетам в различных местах, где это можно сделать, не оставляя следов их источника или конечного пункта назначения.

Наконец, на этапе интеграции отмыватели могут предпочесть инвестировать отмытые средства в другие места, если они были созданы в условиях нестабильной экономики или мест, предлагающих ограниченные инвестиционные возможности.

Как отмывание денег влияет на бизнес?

Целостность рынка банковских и финансовых услуг во многом зависит от представления о том, что он функционирует в рамках высоких правовых, профессиональных и этических стандартов.Репутация добросовестного человека — один из самых ценных активов финансового учреждения.

Если средства от преступной деятельности могут быть легко обработаны через конкретное учреждение — либо потому, что его сотрудники или директора были подкуплены, либо потому, что учреждение закрывает глаза на преступный характер таких средств, — учреждение может быть вовлечено в активное соучастие с преступниками. и стать частью самой преступной сети. Доказательства такого соучастия окажут разрушительное воздействие на отношение других финансовых посредников и регулирующих органов, а также обычных клиентов.

Что касается потенциальных негативных макроэкономических последствий неконтролируемого отмывания денег, можно сослаться на необъяснимые изменения в спросе на деньги, пруденциальные риски для устойчивости банков, влияние загрязнения на законные финансовые операции, а также повышенную волатильность международных потоков капитала и обменных курсов из-за непредвиденных перекрестных операций. перевод активов на границе. Кроме того, поскольку оно вознаграждает коррупцию и преступность, успешное оттаивание денег наносит ущерб целостности всего общества и подрывает демократию и верховенство закона.

Какое влияние отмывание денег имеет на экономическое развитие?

Отмыватели постоянно ищут новые пути отмывания своих средств. Страны с растущими или развивающимися финансовыми центрами, но неадекватным контролем, особенно уязвимы, поскольку страны с развитыми финансовыми центрами применяют комплексные режимы борьбы с отмыванием денег.

Различия между национальными системами борьбы с отмыванием денег будут использоваться отмывателями, которые стремятся перемещать свои сети в страны и финансовые системы со слабыми или неэффективными контрмерами.

Кто-то может возразить, что развивающиеся страны не могут позволить себе слишком избирательно подходить к источникам капитала, которые они привлекают. Но откладывать действия опасно. Чем дольше это откладывается, тем более укоренившейся может стать организованная преступность.

Как и в случае нарушения целостности отдельного финансового учреждения, существует сдерживающий эффект на прямые иностранные инвестиции, когда коммерческий и финансовый секторы страны воспринимаются как находящиеся под контролем и влиянием организованной преступности.Таким образом, борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма является частью создания благоприятной для бизнеса среды, которая является предпосылкой для устойчивого экономического развития.

Какая связь с обществом в целом?

Возможные социальные и политические издержки отмывания денег, если их не контролировать или с ними бороться неэффективно, очень велики. Организованная преступность может проникать в финансовые учреждения, получать контроль над крупными секторами экономики за счет инвестиций или предлагать взятки государственным должностным лицам и даже правительствам.

Экономическое и политическое влияние преступных организаций может ослабить социальную ткань, коллективные этические стандарты и, в конечном итоге, демократические институты общества. В странах, переходящих к демократическим системам, это преступное влияние может подорвать переход. По сути, отмывание денег неразрывно связано с основной преступной деятельностью, которая его породила. Отмывание позволяет преступной деятельности продолжаться.

Как борьба с отмыванием денег помогает бороться с преступностью?

Отмывание денег представляет собой угрозу нормальному функционированию финансовой системы; однако это также может быть ахиллесовой пятой преступной деятельности.

При расследованиях организованной преступной деятельности правоохранительными органами зачастую именно связи, устанавливаемые с помощью записей финансовых транзакций, позволяют обнаружить скрытые активы и установить личности преступников и виновных в преступной организации.

Когда преступные средства получены в результате грабежа, вымогательства, растраты или мошенничества, расследование отмывания денег часто является единственным способом определить местонахождение украденных средств и вернуть их жертвам.

Однако, что наиболее важно, пресечение аспекта преступной деятельности, связанное с отмыванием денег, и лишение преступника его доходов, полученных нечестным путем, означает нанесение ему ударов по уязвимым местам.Без полезной прибыли преступная деятельность не будет продолжаться.

Что должны делать отдельные правительства с этим?

Многое можно сделать для борьбы с отмыванием денег, и действительно, многие правительства уже установили всеобъемлющие режимы борьбы с отмыванием денег. Эти режимы нацелены на повышение осведомленности об этом явлении — как в правительстве, так и в частном бизнес-секторе — и затем предоставить необходимые правовые или регулирующие инструменты властям, которым поручено бороться с этой проблемой.

Некоторые из этих инструментов включают признание преступления отмыванием денег; наделение следственных органов полномочиями по отслеживанию, аресту и, в конечном итоге, конфискации активов, полученных преступным путем; и создание необходимой структуры, позволяющей участвующим агентствам обмениваться информацией между собой и с партнерами в других странах.

Чрезвычайно важно, чтобы правительства включали все соответствующие голоса при разработке национальной программы борьбы с отмыванием денег. Они должны, например, объединить правоохранительные органы и органы финансового регулирования с частным сектором, чтобы финансовые учреждения могли сыграть свою роль в решении проблемы.Это означает, среди прочего, участие соответствующих органов власти в создании систем отчетности по финансовым операциям, идентификации клиентов, стандартов ведения документации и средств проверки соответствия.

Должны ли правительства, принимающие меры, по-прежнему беспокоиться?

Лица, занимающиеся отмыванием денег, с течением времени показали, что они чрезвычайно изобретательны в создании новых схем, позволяющих обойти контрмеры того или иного правительства. Национальная система должна быть достаточно гибкой, чтобы иметь возможность обнаруживать новые схемы отмывания денег и реагировать на них.

Меры по борьбе с отмыванием денег часто вынуждают отмывателей переходить в те части экономики, которые используют слабые или неэффективные меры для решения проблемы. Опять же, национальная система должна быть достаточно гибкой, чтобы иметь возможность распространять контрмеры на новые области своей собственной экономики. Наконец, национальным правительствам необходимо работать с другими юрисдикциями, чтобы отмыватели не могли продолжать свою деятельность, просто переехав в другое место, где отмывание денег допустимо.

А как насчет многосторонних инициатив?

Крупномасштабные схемы отмывания денег неизменно содержат трансграничные элементы.Поскольку отмывание денег является международной проблемой, международное сотрудничество является критической необходимостью в борьбе с ним. Был выдвинут ряд инициатив для решения проблемы на международном уровне.

Международные организации, такие как Организация Объединенных Наций или Банк международных расчетов, в конце 1980-х годов предприняли некоторые первые шаги для решения этой проблемы. После создания ФАТФ в 1989 году региональные группировки — Европейский Союз, Совет Европы, Организация американских государств и многие другие — установили стандарты борьбы с отмыванием денег для своих стран-членов.Карибский бассейн, Азия, Европа и южная часть Африки создали региональные организации, подобные целевым группам по борьбе с отмыванием денег, и в ближайшие годы планируется создать аналогичные группы для Западной Африки и Латинской Америки.

С кем я могу связаться, если я подозреваю факт отмывания денег?

ФАТФ является директивным органом и не имеет полномочий на проведение расследований. В отношении расследования компании и лиц, причастных к отмыванию денег, физическим лицам необходимо связаться со своими местными следственными органами.

схем зарабатывания денег, которые удерживают заключенных и их семьи

Если верить рекламным объявлениям, разосланным федеральным заключенным по всей стране, досрочно выйти из тюрьмы так же просто, как заплатить тысячи долларов нужному человеку.

Мошенничество с досрочным освобождением широко распространено в тюрьмах, говорят эксперты, поскольку оппортунисты осознают отчаянный и неволи рынок заключенных и их семей. Слухи о каждой новой компании быстро разносятся по тюремным сплетням, и у тех, кто находится внутри, мало ресурсов, чтобы адекватно проверять утверждения.

Новые схемы часто появляются, когда происходят изменения в федеральном уголовном законодательстве, говорят защитники заключенных. Например, несколько компаний и частных лиц в прошлом году использовали сомнительные стратегии, чтобы добиться освобождения сокамерников в соответствии с недавно принятым Законом о первом шаге.

Шон Хопвуд, бывший заключенный юрист и профессор Джорджтаунской школы права, вспоминает, как реклама появлялась как часы. «Раньше нас засыпали письмами от юристов, потому что в конце июня срок полномочий Верховного суда заканчивался, — сказал Хопвуд.«Раньше они говорили:« Мы можем использовать эти дела и всех вытащить из тюрьмы! »Закон редко работает таким образом».

Юристы говорят, что если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть. Они указывают на эти общие предложения, которых следует опасаться заключенным и их семьям.

В 2017 году Элвин Уоррик и его сообщники попали в тюрьму за многолетнюю многомиллионную схему, в ходе которой воровали как минимум у 22 семей. Это работало следующим образом: согласно так называемому «Правилу 35 (b)» федерального уголовного кодекса, заключенные могут получить смягчение приговора в обмен на информацию о преступной деятельности.Это правило обычно применяется к обвиняемым, которые предоставляют сведения о сообщниках. Но Уоррик, действовавший под псевдонимом, сказал заключенным, что за тысячи долларов компания может найти для них эту информацию. Он утверждал, что руководит сетью конфиденциальных информаторов, которые собирают ценные разведданные и передают их прокурору клиента.

Даже если бы эти секретные источники действительно существовали, федеральные обвинители говорят, что суд вряд ли примет информацию, за получение которой заключенные заплатили.Уоррик не был первым, кто продал эту идею заключенным и их семьям. В 2010 году Монтерро Пол и Маркс Амос признали себя виновными в мошенничестве в Миссисипи за использование поддельных значков для выдачи себя за сотрудников Агентства по борьбе с наркотиками, заявив федеральным заключенным и их семьям, что они могут помочь им выиграть более короткие сроки. (По телефону Пол отказался от комментариев, и с Амосом связаться не удалось.)

Это обычное предложение, которое до сих пор преподносят заключенным. Терри Эджингтон, федеральный заключенный из Миссисипи, поделился с The Marshall Project рекламой нескольких компаний, продвигающих сделки по «Правилу 35» на тысячи долларов.По словам Эджингтона, его сокамерник отправил своей семье 15 000 долларов в одну компанию в надежде на более короткий срок заключения. Как спросил один из ныне не функционирующих веб-сайтов: «Сколько стоит жизнь вашего любимого человека?»

Согласно Брэндону Сэмплу, юристу из Вермонта, который ведет рассылку рассылки для федеральных заключенных через Corrlinks, службу электронной почты в тюрьме, группа «помощников юриста» распространяет несанкционированные юридические консультации и ходатайства, которые обречены на провал. Многие предлагают расплывчатые юридические исследования и в конечном итоге пишут документы и дают юридические консультации, для которых у них нет опыта.

«Они торговцы надеждой. Они знают, что всем нужен шанс, все хотят быстрее выбраться из тюрьмы », — сказал Сэмпл. «И во многих штатах незаконное отправление правосудия не является преступлением и не является правонарушением. Итак, где это находится в [списке] приоритетов прокуратуры? »

В 2016 году техасский бизнес под названием «Craig’s Paralegal Services» получил судебный запрет в суде штата, предписывающий группе прекратить продавать ложные юридические консультации федеральным заключенным.Основатель, Крейг Коскарелли, размещал рекламу среди заключенных и их семей в блогах, на своем собственном веб-сайте, в социальных сетях, газетах и ​​«Желтых страницах», как показывают юридические документы. Но он писал неадекватные ходатайства и давал советы, не имея юридической степени, согласно жалобе, поданной комитетом по надзору, назначенным верховным судом штата. В жалобе говорилось, что одним из самых серьезных последствий является то, что «сокамерники Коскарелли навсегда теряют свое право» подавать апелляцию или ходатайство о выходе из тюрьмы, если они уже подали одну из его плохо подготовленных документов.В письмах Коскарелли сказал некоторым клиентам: «Я дал вам сделку века». (Он не ответил на запрос о комментарии.)

Федеральные судебные протоколы показывают, что на многие такие услуги были предъявлены иски прежними клиентами за то, что они не представили обещанные ходатайства, а некоторые также подверглись санкциям за «несанкционированную юридическую практику». Семьи, которые утверждают, что их деньги были украдены, также жаловались на сайты онлайн-обзоров, такие как Ripoff Report, Yelp и Better Business Bureau.

В январе Министерство юстиции расследовало предполагаемую аферу, которая, согласно обвинительному заключению, заключалась в использовании как Управления тюрем, так и заключенных, содержащихся под стражей.Компания под названием «Юридические консультанты RDAP» (имеющая отношение к Программе борьбы со злоупотреблением наркотиками в жилых помещениях BOP) утверждала, что может помочь заключенным попасть в программы лечения наркозависимости в тюрьмах, независимо от того, страдали ли они от наркозависимости. Когда эти программы будут завершены, они могут сократить срок наказания за хорошее поведение.

Согласно обвинительному заключению, компания научила сокамерников лгать о злоупотреблении наркотиками в прошлом, «имитировать симптомы отмены», назначила медицинские приемы, чтобы установить документальный след пристрастия, и начать пить и принимать таблетки до прибытия в учреждение.Каждая консультация обходилась семьям в тысячи долларов — независимо от того, смогли ли они принять участие в программе без помощи организации. Двое из обвиняемых, Тони Туан Фам и Сэмюэл Копенгейвер, не признали себя виновными, и в случае признания их виновными могут грозить десятилетия за решеткой. Третий сообвиняемый, Констанс Мёрланд, признала себя виновной и ей грозит до пяти лет тюремного заключения. Их адвокаты не ответили на запросы о комментариях.

Другие дали аналогичные обещания. В апреле этого года адвокат из Нью-Йорка был признан виновным в заговоре и ложных заявлениях о лжи о зависимости своего клиента в письме в Бюро тюрем с целью привлечь его к участию в программе.Он был приговорен к 60 суткам.

«Они занимаются мошенничеством, чтобы привлечь людей, но они также заставляют людей связываться с ними, которые, очевидно, имеют квалификацию и все еще берут деньги», — сказал бывший чиновник Бюро тюрем Джек Донсон о подобных схемах.

В одном из наиболее сбивающих с толку предложений некоторые компании утверждали, что правительство держит всех заключенных по финансовым причинам и что они могут добиться своей свободы, инвестируя в казначейские облигации.В почтовых отправлениях они объясняют, что заключенные содержатся в качестве финансового залога для правительства и что они «используют государственные облигации, чтобы выкупить приговор», как сказано в одном письме. В рекламных акциях используется язык движения суверенных граждан — крайне антиправительственной идеологии, которая распространилась в тюрьмах.

Одна такая организация, называющая себя Omega-17 LLC, предлагала заключенным выход через этот процесс «залога» по крайней мере с 2010 года, запрашивая первоначальный взнос в размере 4000 долларов, согласно документам, полученным The Marshall Project.Основатель группы утверждает, что она больше не работает. В почтовом ящике компании мелким шрифтом отмечалось, что они «НЕ являются юристами и НЕ дают юридических или налоговых советов… [они] не заявляют о правильности, функциональности, результатах, как положительных, так и / или отрицательных». Протоколы федерального суда показывают, что судьи отклонили ходатайства, поданные учредителем, как «несерьезные» и не имеющие под собой законных оснований.

Подобные операции «Суверенный гражданин» продают заключенным и их семьям длинный список справочных материалов, причем некоторые инструкции стоят сотни или тысячи долларов.Эти гиды часто обучают заключенных в тюрьму людей, как писать и подавать иски и ходатайства, которые никогда не увенчаются успехом.

Были ли вы или ваша семья жертвой мошенничества с досрочным освобождением? Расскажи нам об этом.

Что такое схема Понци?

Понци привлекли к себе больше внимания в последние несколько лет после дела Берни Мэдоффа. Мэдофф был обвинен и осужден за выманивание у инвесторов миллиардов долларов в течение десятилетия в его схеме Понци.Федеральное правительство усилило преследование обвиняемых в причастности к схемам Понци.

Понци может означать предъявление нескольких обвинений в федеральных преступлениях, а также гражданских исков. Некоторые из наиболее часто обвиняемых преступлений с использованием этого типа схемы включают мошенничество с использованием почты, мошенничество с ценными бумагами и мошенничество с использованием электронных средств.

Схема Понци включает в себя обман инвесторов, обещая высокую отдачу от инвестиций с небольшим риском независимо от рыночных условий.Операторы сосредотачиваются на привлечении новых инвесторов, поскольку это является неотъемлемой частью схемы. Деньги нового инвестора используются для выплаты прибыли старым инвесторам, поэтому кажется, что инвестиции растут в цене, но на самом деле это лишь часть иллюзии.

Схема зависит от постоянного притока денег новых инвесторов, и, когда новые инвесторы перестают приходить, схема обычно быстро разваливается. Красные флажки для схемы Понци, как правило, включают тот факт, что инвестиции не были зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).Кроме того, операторы схемы Понци часто говорят инвесторам, что используемые инвестиционные стратегии слишком сложны для объяснения или должны оставаться в секрете для защиты инвестиций. Инвесторы часто не могут видеть официальные документы, относящиеся к их инвестициям, и сталкиваются с трудностями при снятии своих инвестиционных денег.

Понци обычно связаны с нарушением нескольких федеральных законов. Те, кто участвует в работе схемы Понци, часто сталкиваются с обвинениями в мошенничестве с использованием электронных средств или электронной почты.Это применимо, если правительство подозревает, что вы использовали почтовую службу или другого межгосударственного почтового оператора, телеграмму, радио или телевидение для реализации схемы. Предположительно причастные к этому могут также столкнуться с обвинениями в мошенничестве с ценными бумагами и товарами.

Мошенничество с ценными бумагами и товарами, введение в заблуждение или ложные обещания делается для того, чтобы получить деньги или имущество в связи с продажей товара, который должен быть доставлен в будущем, опциона на товар или любых ценных бумаг, которые зарегистрированы или требуются для подавать отчеты в соответствии с Законом о ценных бумагах и биржах 1934 года.

Последствия

Судебные приговоры за преступления, связанные с использованием схемы Понци, предусматривают чрезвычайно суровые приговоры. Берни Мэдофф, осужденный в возрасте 70 лет, был приговорен к 150 годам тюремного заключения. После громкого скандала с Берни Мэдоффом прокуратура последовательно занимала жесткую позицию в отношении любой потенциальной деятельности схемы Понци. Осуждение может означать не только значительные штрафы и тюремное заключение, но и вам может быть приказано выплатить компенсацию жертвам схем.

Даже намек на то, что вы можете участвовать в схеме Понци, может испортить вашу профессиональную репутацию. Признание виновным в мошенничестве по схеме Понци может означать тюремное заключение. Это может означать финансовый крах. Это может означать крах для вашей личной и профессиональной репутации. Квалифицированный адвокат по уголовным делам Рон Херман знает, что поставлено на карту в таких громких федеральных делах, и готов сражаться за вас.Свяжитесь с Herman Law, P.A. Cегодня.

схем Понци | Ассоциация сертифицированных исследователей мошенничества

Что такое схема Понци?

Энциклопедия мошенничества д-ра Джозефа Т. Уэллса , третье издание описывает характеристики схемы Понци:

Схема Понци — это незаконная деловая практика, при которой деньги нового инвестора используются для осуществления платежей предыдущим инвесторам.С точки зрения бухгалтерского учета, деньги, выплачиваемые инвесторам Понци, описываемые как доход, на самом деле являются распределением капитала. Вместо того, чтобы возвращать прибыль, интриган Понци тратит денежные резервы, чтобы собрать больше средств. Там, где обычная инвестиционная афера приносит деньги и исчезает, схема Понци остается в бизнесе за счет обращения средств инвесторов. Законных инвестиций обычно мало или совсем нет. Большая часть средств используется промоутерами для дорогостоящего образа жизни и переводится на имущественные или оффшорные счета.Схемы обычно работают не менее года, хотя некоторые Понци процветают в течение десяти или более лет.

The Better Business Bureau назвало финансовые кольца в стиле Понци «самой большой угрозой мошенничества, с которой сталкиваются американские инвесторы». Широко разрекламированный по всей стране бум в сфере недвижимости (1980-е годы) и фондового рынка (1990-е годы) привел к эпидемии инвестиционного мошенничества. Каждое из самых серьезных видов мошенничества, на которое ссылаются североамериканские администраторы по ценным бумагам (включая Интернет и другие виды мошенничества в сфере высоких технологий, телемаркетинг и злоупотребления в продажах), использовалось как схема Понци.По данным Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) и Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг (NASAA), мошенники, предлагающие фальшивые ценные бумаги, обходятся американским инвесторам от 10 до 15 миллиардов долларов в год — более миллиона долларов в час. Многие из этих мошенников используют метод Понци — выплата нескольким ранним инвесторам деньгами других инвесторов — для стимулирования бизнеса. Котельные телемаркетинга, мошенничество которых обходится примерно в 40 миллиардов долларов в год, часто используют схемы Понци.

Понци Правоприменение

Энциклопедия мошенничества подробно описывает обязанности FTC и SEC в отношении схем Понци:

«Федеральная торговая комиссия (FTC) и SEC — это U.Две основные правоприменительные организации С., которые нацелены на схемы Понци. Привилегии федеральной юрисдикции позволяют агентам FTC и SEC преследовать мошенничество через государственные границы. Например, предприятие может быть зарегистрировано в Делавэре, продавать большую часть своей продукции в Лос-Анджелесе и хранить прибыль в штате Миссури. Судебное преследование должно охватывать каждое место и связывать местную деятельность с более широкой схемой.

«Комиссия по ценным бумагам и биржам ежегодно подает около 500 жалоб на недобросовестных учредителей инвестиций, и 25% из них являются схемами Понци.Однако наибольшее количество жалоб на схемы Понци подается на уровне штата государственными органами, включая генеральных прокуроров и регулирующие органы на уровне штата. FTC закрывает около 10 финансовых пирамид каждый год и принимает меры в той или иной форме против десятков фиктивных инвестиционных возможностей. В то время как SEC может рассматривать гражданские и уголовные жалобы, полномочия FTC ограничиваются гражданскими средствами правовой защиты, обычно судебным запретом и финансовым решением в отношении убытков инвестора «.

Схемы Понци против незаконных пирамидальных схем

Из энциклопедии мошенничества :

«И в схеме Понци, и в незаконной финансовой пирамиде деньги новых инвесторов используются для выплаты прежним инвесторам.Разница между ними заключается в способе продвижения каждой схемы. Незаконные пирамиды приносят доход за счет постоянного набора новых членов. Организаторы могут предлагать товары или услуги на продажу — а могут и не предлагать — но единственные значительные доходы поступают от найма. Хотя план компенсации в виде пирамиды не является незаконным, незаконным является ведение бизнеса, в котором привлечение новых людей приносит все средства ».

Чарльз Понци

В своей книге Франкенштейны мошенничества Уэллс описывает историю Чарльза Понци и то, как его схема стала хорошо известным — но удивительно устойчивым — мошенничеством современности:

«Известный как отец схемы Понци, Чарльз Понци, или Карло Понци, родился в 1882 году в Парме, Италия.Он происходил из семьи отельеров и был отправлен в Рим для получения университетского образования. Но череда игровых долгов и уголовных обвинений в воровстве и подделке документов прервала его учебу и побудила семью отправить его в Америку. В 19 лет он прибыл в Бостонскую гавань. В своей автобиографии «Восстание мистера Понци» он утверждал, что у него всего 2,50 доллара, чтобы начать новую жизнь. Он ушел с 200 долларами наличными от своей семьи, но большую часть проиграл, играя в азартные игры с некоторыми из своих товарищей по кораблю.”

После случайных заработков Понци работал банковским клерком в Монреале, где начал обрабатывать международные электронные переводы. Понци немедленно начал воровать, был арестован и отбывал срок, прежде чем в конце концов вернулся в Бостон. Там его план обрел форму, как объясняет Уэллс:

«Понци разработал то, что впоследствии стало известно как схема Понци в декабре 1919 года. Коалиция международных почтовых служб начала продавать почтовые ответные купоны после окончания Первой мировой войны.Каждый купон действовал на одну марку в любой из аффилированных стран; это позволило почтовым службам продолжить работу без сбоев, несмотря на нестабильность большинства европейских валют в то время. Понци рассудил, что он может убедить инвесторов извлечь выгоду из колебаний цен на валюту, используя почтовые ответные купоны в серии обменов ».

Вместо того, чтобы совершать законные сделки, Понци «использовал деньги от своего последнего раунда инвесторов, чтобы заплатить тем, кто ранее приобрел его« ценные бумаги ».Убедив людей реинвестировать свои средства, он смог отложить выполнение своих финансовых обязательств еще дольше ». Уэллс пишет, что схема Понци была разоблачена газетными сообщениями в 1920 году, и, несмотря на его заявления о невиновности, «федеральный аудит подтвердил, что его предприятие было банкротом, возможно, из-за того, что инвесторам было необходимо 4 миллиона долларов или более».

Уэллс описывает остаток жизни Понци как беглеца и мошенника:

«После предъявления обвинения Понци выскочил из-под залога и сбежал во Флориду, где продал болото в качестве инвестиционной собственности.Он и его жена Роуз были арестованы в Джексонвилле в 1924 году по обвинению в мошенничестве. Обвинения против его жены были сняты, но Понци было приказано предстать перед судом. Однако заблудший судья, не понимая, что перед ним находится один из самых печально известных аферистов страны, позволил Понци внести залог. Он сбежал на корабле, направлявшемся в Геную, Италия. Позже власти задержали его, когда корабль пришвартовался в Хьюстоне, штат Техас. Понци был осужден федеральным судом в 1925 году и приговорен к 5 годам тюремного заключения.Отбыв трехлетний срок, он был передан судебной системе Массачусетса, которая приговорила его еще к семи годам заключения.

«Хотя он боролся с обвинениями в депортации против него, Понци был вынужден вернуться в Италию в 1934 году. Фредерико Муссолини, который хотел услышать, как его соотечественник нанес такой хаос в американской финансовой системе, принял его тепло. Его семейные связи в конечном итоге позволили ему стать бизнес-менеджером в итальянской авиакомпании со штаб-квартирой в Рио-де-Жанейро.Он потерял позицию, когда было обнаружено, что авиакомпания использовалась для контрабанды алмазов, стратегических материалов и шпионских сообщений фашистскому режиму. Понци был явно невиновен, позже выразив испуг, что он не был задействован в этих усилиях.

«Где-то в 1940-х годах он заплатил небольшой типографии в Бруклине, штат Нью-Йорк, за напечатание своей автобиографии« Возвышение мистера Понци ». Сохранившиеся экземпляры доступны в Техасском университете и Библиотеке Конгресса, но книга никогда не переиздавалась.Чарльз Понци умер без гроша в кармане в благотворительной палате за пределами Рио в 1949 году ».

Хотя история Чарльза Понци бросает тень на мошенничество, вполне вероятно, что люди будут помнить имя «Бернард Мэдофф» так же долго. Пока следователи разбирались с финансовым беспорядком, возникшим в результате массового мошенничества Мэдоффа, Рэтли поделился некоторыми советами для специалистов по расследованию мошенничества, работающих над выявлением следующей схемы Понци:

«Никогда не судите подозреваемого в мошенничестве по своим собственным стандартам», — сказал Рэтли.