Мастер взыскания дебиторской задолженности: Мастер взыскания дебиторской задолженности — тренинг Вадима Куклина

Взыскание дебиторской задолженности: юридическая поддержка в Хабаровске

Наши показатели и мнение экспертов

Оперативную и качественную работу обеспечивают более 85 квалифицированных сотрудников нашего
органа: аттестованных экспертов, обученных специалистов и менеджеров.

Марина Давыдова

Менеджер по продажам

Елена Черткова

Руководитель отдела продаж

Иоанн Щемелев

Менеджер по продажам

Улугбек Нурымбетов

Менеджер по продажам

Екатерина Вершинина

Менеджер по продажам

Анна Апанасевич

Менеджер по продажам

Эльвира Марченко

Менеджер по продажам

Артем Полозов

Менеджер по продажам

Алена Окрепилова

Менеджер по работе с представителями

Татьяна Веселова

Менеджер по работе с представителями

Дмитрий Плиска

Руководитель отдела по работе с представителями

Альбина Миннуллина

Специалист отдела документооборота

Грета Вердян

Ведущий специалист отдела документооборота

Любовь Кузьмина

Специалист по кадровому делопроизводству

Вера Самбур

Специалист отдела документооборота

Анна Соколова

Специалист по работе с СРО

Ольга Сабанцева

Специалист отдела документооборота

Александр Тимофеев

Заместитель руководителя отдела лицензирования

Андрей Волчков

Руководитель отдела банковской гарантии

Максим Семенов

Директор по развитию

Вам открыт доступ на тренинг!

Здравствуйте, уважаемый будущий кредитор.

На связи Вадим Куклин, ваш личный советник по поиску, анализу и взысканию дебиторской задолженности, а также по закрытию своих кредитов.

Вы получили это письмо, так как недавно смотрели запись моего мастер-класса «Пошаговый  план, как получать прибыль от дебиторской задолженности и закрыть свой
кредит за копейки».

Я отправляю вам секретную ссылку с подробным описанием тренинга на специальных условиях.

Если вы что-либо не поняли или не услышали в эфире, то прочитайте подробное текстовое описание тренинга, чтобы принять окончательное решение начать получать от
150 000₽ в месяц или закрыть свои кредиты за копейки.

Внимание! У нас осталось 5 свободных мест в 3-х недельном тренинге «Мастер взыскания дебиторской задолженности». Как только мы их наберем, набор в тренинг закроется навсегда.

Занять последнее место в тренинге!

Прекратите убеждать себя, что скоро само что-то случится и вы начнете жить по-другому. Никогда ничего не случится, если вы не начнете действовать сейчас!

Это тренинг с двойной гарантией, от настоящего практика и с подтвержденными результатами учеников.

Вы узнаете весь мой пошаговый план действий от А до Я в поиске, анализе и покупке дебиторской задолженности, а также получите наш секретный алгоритм, чтобы работать только с гарантированно возвратными долгами.

• Вы начнете получать прибыль от взыскания без специального образования и без начальных знаний, потому что мы дадим вам все необходимые шаблоны и документы для работы;;
   
• Вам не потребуются большие вложения, потому что из-за низкой конкуренции цена на дебиторскую задолженность пока еще падает до 5% от номинала; 
   
• Вам не нужно работать с должниками лично, потому что мы научим вас решать 80% вопросов через мировое соглашение, а в крайнем случае взысканием будет заниматься служба судебных приставов.

Если вы хотите успеть получить 1 из 20 рабочих тетрадей и занять место в тренинге, то выпишите счет на оплату прямо сейчас (у вас есть 24 часа), чтобы оплатить его максимум в течение 3-х дней.

Да! Я участвую в тренинге!

Внимание! Никому не передавайте эту ссылку, она исключительно для личного пользования.

Повторяю: набор на тренинг закрывается, следующий поток пока не планируется, так как мы хотим вложиться в вас по максимуму. 

Курс, семинар, тренинг «Мастер-класс Александра Матвеева. Технология взыскания долгов юридических лиц»

Дебиторская задолженность – это конкурентное преимущество вашего бизнеса или жёсткая необходимость? Долг (просроченная дебиторская задолженность) – это болезнь бизнеса.

В сегодняшней непростой ситуации многие компании стараются любыми способами затянуть оплату, тем самым пользуясь вашими денежными средствами БЕСПЛАТНО. При этом деньги стремительно дешевеют. Поэтому, имея должников, мы проигрываем вдвойне!

Предлагаем вам уникальный семинар по построению системы взыскания долгов от специалиста с опытом защиты прав кредиторов более 25 лет.

На мастер-классе вы сможете получить ответы не только по возврату долгов, но и по их профилактике, то есть, как наилучшим образом сочетать в своей работе все подходы к дебиторской задолженности.

На мастер-классе вы:

• узнаете, как построить систему управления дебиторской задолженностью в компании;
• приобретёте инструменты для самостоятельного построения системы по возврату долгов в своей компании;
• узнаете о коллекторском подходе к работе с корпоративными долгами;
• овладеете современными методиками взыскания просроченной и безнадежной задолженности.

В ходе занятий используются актуальные примеры из практики российских и зарубежных компаний секторов рынка, аналогичных вашим.

Целевая аудитория: владельцы бизнеса, генеральные директора компаний и их первые заместители, руководители и менеджеры отделов продаж, юридического, собственной безопасности, региональные представители, руководители и специалисты консалтинговых и коллекторских компаний.

Форма проведения:

• Лекция с демонстрацией слайд-презентации;
• Разбор практических примеров приемов взыскания;
• Свободная дискуссия по актуальной проблематике слушателей;
• Ответы на вопросы, специфичные для сферы деятельности участников;

Практические примеры в виде иллюстративного материала. Соотношение теории и практики (%): 70/30.

1-й день
ОСНОВЫ КОРПОРАТИВНОГО КОЛЛЕКТОРСТВА

Дебиторская задолженность: виды и подходы к взысканию

• Особенности юридического лица как должника.
• Правовой и финансовый анализ долгов и должника.
• Основные причины возникновения долгов.
• Типология должников и стратегии взыскания.
• Анализ и выбор арсенала инструментария кредитора, методов воздействия и мероприятий по истребованию долга.
• Этапы истребования долга и сегментированный подход.

Организационные аспекты взыскания задолженности: структура, кадры и технологии

• Сравнительная характеристика подходов к взысканию проблемных долгов: экономического, юридического, коррупционного, криминального, переговорного и коллекторского.
• Особенности коллекторской деятельности.
• Как «эксплуатировать» коллекторские агентства и стать квалифицированным заказчиком внешних и внутренних коллекторских услуг?

Психология и корпоративная культура должника

• Выбор стратегии требований: угроза, консультирование, просьба.
• Технологии Угроз, Консультирования и Просьб.
• Работа с учетом особенности корпоративной культуры должника и регламента принятия решения.
• Особенности воздействия на предпринимателя, бизнесмена, чиновника, специалиста.

Технологии сбора информации для эффективного взыскания долгов

• Технологии поиска информации в сети Интернет: что должен знать коллектор?
• Формирование доказательной базы.

Уголовно-правовые аспекты взыскания долгов

• Особенности квалификации по актуальным для коллекторской деятельности статьям УК РФ.
• Взаимодействие с правоохранительными органами при взыскании проблемных долгов. PR-реанимации норм УК РФ для эффективного взыскания задолженности.

2-ой день
КОРПОРАТИВНОЕ КОЛЛЕКТОРСТВО И СОВРЕМЕННЫЕ МЕТОДЫ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГОВ

Коллекторство: технология и инструментарий

• Pre-Collection – «долга нет, пока о нем не помнят»:
  • Психологические отличия должника от партнёра.
  • Дистанционный внесудебный порядок взыскания долгов.
  • Практические аспекты формирования обращений (требований). Примеры коллекторских писем.
• Soft-Collection – «долг можно погасить разными возможностями»:
  • Содействие исполнению.
  • Тактика и особенности телефонной беседы. Коллекторские приемы.
• Hard-Collection – «реструктуризация долга»:
  • Очная внесудебная процедура переговоров.
  • Особенности переговоров о долгах.
• Медиация – альтернативная процедура урегулирования споров:
  • Подходы и варианты реструктуризации долгов.

Корпоративное коллекторство: системный подход к взысканию задолженности

• Технологии корпоративного коллекторства.
• Расширение представления о ситуации, исследование систем, в которые включен должник: информационных, предпринимательских, личных и т.д.
• Значение юридических и иных связей. Выявление ключевых точек для воздействия.
• Моделирование поведения должника (как заплатят, чего боятся, как будут сопротивляться).
• Создание программы взыскания: основные блоки, календарный план и т.д.

Технология PR-сопровождения взыскания

• Особенности использования правовых норм в коллекторской деятельности: совмещение информационного и реального воздействия.
• Гуманитарно-правовые технологии (PRаво) как основа корпоративного коллекторства.
• Реестр долгов как стрежень коллекторского проекта (отличие от использования обычных «черных списков»).

Матвеев Александр

Автор

Экономист, юрист, аудитор, психолог. 
Советник юстиции 1 класса. 
Работает по специальности более 19 лет, в органах юстиции — более 6 лет, в Министерстве юстиции — более 4 лет. 

Специалист в области корпоративного права (вопросы реорганизации, слияния и поглощения) и управления (взыскания) долговых обязательств.

 

В рамках профессиональной деятельности автор работал на разных «сторонах баррикады».

Со стороны кредитора: консультантом по организации на предприятиях процедуры истребования исполнения обязательств; представителем на переговорах, в суде и в ФССП; посредником, арбитром, коллектором, судебным приставом-исполнителем, помощником арбитражного управляющего.

Со стороны должников: представителем в суде и в ФССП, антиколлектором на переговорах.

Независимым привлеченным специалистом: реализатором арестованного имущества, оценщиком дебиторской задолженности, аудитором, продавцом и покупателем прав требования.

Образование

• Российская экономическая академия им. Г.В. Плеханова (1993) — экономист-финансист (экономика- маркетинг)
• Высшая Школа Приватизации и Предпринимательства (1998) — юрист (юриспруденция)
• Институт психоанализа (2010) — психолог (организационная психология) и преподаватель психологии

Профессиональная переподготовка

• Антикризисное управление — Высшая Школа Приватизации и Предпринимательства (1996)
• Общий аудит – Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации (2006)
• Оценка стоимости предприятия (бизнеса) – Московский государственный технический университет «МАМИ» (2007)
• Медиация. Базовый курс — Финансовый университет при Правительстве Российской Федерации (2011)

Профессиональный опыт

• 1982 – 1986 учащийся Московского политехникума связи им. В.Н. Подбельского (специализация: радиотехник)
• 1986 – 1988 служба в Советской Армии
• 1988 – 1991 электромеханик на Телевизионно-техническом центре им. 50-летия Октября
• 1991 – 1991 помощник пресс-атташе Постоянного представительства Совмина Латвийской ССР в г. Москве
• 1992 – 1998 топ-менеджер в АО «МЕН», ЗАО «Кредит», «FinancialService, Ltd.»
• 1998 – 2000 служба в Главном Управлении Министерства юстиции Российской Федерации г. Москвы (судебный пристав-исполнитель по особо важным исполнительным производствам, старший судебный пристав)
• 2000 – 2005 служба в Министерстве юстиции Российской Федерации (начальник отделов: по особо важным исполнительным производствам, правового обеспечения, организационного обеспечения и статистической информации, Главный судебный пристав Тюменской области)
• 2005 – 2007 руководитель отделов и департаментов в юридических и коллекторских агентствах ЗАО «Консалтинговая группа «Алтара», ООО «Независимое агентство долговых обязательств «НАДО», ООО «КонсалтАудитПроект» (ООО КОНТРАСТ).

Преподавательский опыт

Российская правовая академия Минюста России, Институт современного образования, ИРСОТ, Корпоративная академия Сбербанка России, Корпоративный институт Газпрома, Институт банковского дела АРБ, Институт экономики, управления и социальных отношений, Бизнес школа «Эксперт», ООО «Финансовый консалтинг», МЦДР «АЭФ-КОНСАЛТ», Московская Бизнес Школа, БизнесШколаКонсультант, Бизнес школа «Статут», ООО «Бизнес-семинары», а также учебные центры Торгово-промышленных палат Московской, Рязанской, Ярославской, Калужской, Владимирской, Тюменской, Белгородской, Кировской областях и г. Новороссийска и другие учебные заведения.

Экономист, юрист, аудитор, психолог.  Советник юстиции 1 класса.  Работает по специальности более 19 лет, в органах юстиции — более 6 лет, в Мини…

Резюме преподавателя

Даты начала обучения не определены.

Поступления в дебиторскую задолженность — Финансы | Динамика 365

• 000Z» data-article-date-source=»ms.date»> 26.10.2017
• 7 минут на чтение

В этой статье

Информация о коллекциях дебиторской задолженности управляется в одном центральном представлении с помощью страницы Microsoft Dynamics 365 Finance Collections. Кредитные менеджеры и менеджеры по сбору платежей могут использовать это центральное представление для управления коллекциями.Агенты по сбору платежей могут начать процесс сбора со списков клиентов, созданных с использованием предварительно определенных критериев сбора, или со страницы «Клиенты».

Прежде чем вы начнете настраивать коллекции или работать с ними, вы должны понять следующие концепции:

• Моментальные снимки старения клиентов содержат информацию о старом балансе на определенный момент времени
• Коллекции клиентов помогут вам организовать вашу работу
• Агенты по сбору платежей могут иметь собственные пулы клиентов
• Страницы списков упорядочивают заказчиков коллекций, действия и дела
• Вся информация о коллекциях для клиента находится на одной странице, и вы можете выполнять действия с этой страницы
• Отказ, восстановление или возврат процентов и сборов можно сделать за один шаг
• Создание операций списания можно выполнить за один шаг
• Обработка платежей, связанных с недостаточностью средств (NSF), может быть произведена за один шаг

В следующих разделах описывается каждая концепция.

Снимки старения клиентов

Моментальный снимок устаревания содержит вычисленные устаревшие балансы для клиента на определенный момент времени. Эта информация отображается на странице со списком устаревших балансов и на странице «Сборы». Перед просмотром информации на страницах списка коллекций необходимо создать моментальный снимок устаревания.

Для каждого клиента моментальный снимок устаревания содержит заголовок моментального снимка устаревания и подробные записи, которые соответствуют каждому периоду устаревания в определении периода устаревания.

Заголовок моментального снимка устаревания содержит общую сумму к оплате, лимит кредита, сумму отборочной накладной, сумму заказа на продажу, количество спорных транзакций и общую сумму спорных транзакций для учетной записи клиента. Все транзакции для клиента включаются в расчет этих сумм. Общая сумма к оплате, кредитный лимит, сумма отборочной накладной и сумма заказа на продажу отображаются в FactBox кредитной информации на странице Сборы.

Для каждого периода старения в определении периода старения создается подробная запись моментального снимка старения.Каждая детальная запись моментального снимка устаревания содержит идентификатор периода устаревания и общее количество транзакций с датами, которые находятся в периоде устаревания. Транзакциям присваивается период устаревания, например 30 дней просрочки. Дата указывается относительно даты устаревания на дату, которая указывается при создании моментального снимка устаревания. Эта информация отображается на странице со списком устаревших балансов и в информационном поле «Состоящие балансы» на странице «Сборы».

Коллекции пулов клиентов

Пулы клиентов — это запросы, которые определяют группу записей клиентов, которые могут отображаться и управляться для процессов коллекций или устаревания.Используйте пулы клиентов для фильтрации информации на страницах со списком устаревших балансов, действий по сбору и обращений по сбору. Вы также можете использовать пулы клиентов для фильтрации учетных записей клиентов, которые включаются при создании моментальных снимков устаревания.

Агенты по взысканию

По умолчанию пользователи могут просматривать всю информацию о клиентах на страницах списка коллекций. Вы можете использовать записи агента сбора, чтобы определить пулы клиентов, которые доступны для фильтрации информации на страницах списка коллекций и на странице Коллекции.

Агент по сбору платежей — это человек, который работает с клиентами, чтобы обеспечить своевременный сбор платежей. Агенты коллекций — это работники, которые назначаются пользователям на странице настройки пользователя.

Список коллекций страниц

Следующие страницы списка помогут вам организовать информацию о коллекциях.

• Состояния с возрастом — в столбцах на странице списка отображаются сальдо клиентов и суммы с возрастом по периоду выдержки. Эта информация хранится в моментальном снимке устаревания.Периоды старения определяются используемым определением периода старения. Определение периода устаревания берется из пула клиентов, если он был указан для запроса пула. Если пул не имеет определения периода устаревания, используется определение периода устаревания по умолчанию, указанное на странице параметров модуля расчетов с клиентами. Если определение периода устаревания по умолчанию не указано, используется первое определение периода устаревания на странице определений периода устаревания.
• Действия по сбору данных — столбцы на странице списка отображают действия, которые определены как действия по сбору.Эти действия создаются с помощью страницы «Коллекции». Используйте действия, чтобы отслеживать свою работу, связанную с коллекциями.
• Коллекции обращений — в столбцах на странице списка отображается информация для обращений, которые имеют категорию обращения с типом обращения Коллекции.

Примечание

Перед просмотром информации на этих страницах списка необходимо создать моментальный снимок устаревания. Информация отображается только для клиентов, для которых был создан моментальный снимок устаревания. Записи, которые отображаются на странице списка, могут быть дополнительно отфильтрованы следующим образом:

По умолчанию пользователь Finance and Operations имеет доступ ко всем клиентам, у которых есть моментальный снимок устаревания.

Если существуют пулы клиентов, пользователь должен быть настроен как агент сборов, чтобы использовать пулы для фильтрации информации на страницах списка собраний. Информация ограничена клиентами, которые включены в выбранный пул клиентов.

Если пользователь настроен как агент сбора, на странице списка доступны только пулы, выбранные для этого агента сбора. Если переключатель «Разрешить агенту просматривать все пулы клиентов» выбран на странице «Агент сборов» для агента сборов, все пулы доступны для этого агента.

Коллекции стр.

Используйте страницу Коллекции для просмотра, управления и принятия мер в отношении информации о коллекциях, действиях и обращениях для клиента.

На верхней панели отображаются обращения для выбранного клиента. На средней панели отображаются транзакции для клиента. На нижней панели отображаются действия клиента. Вы можете создавать кейсы коллекций для отслеживания информации о коллекциях для одной или нескольких транзакций и действий. Информация в верхней и нижней панелях может быть отфильтрована по регистру.

FactBoxs отображают устаревшие балансы и информацию о кредитных лимитах для выбранного клиента. Эта информация хранится в моментальном снимке устаревания. При необходимости вы можете обновить моментальный снимок устаревания, добавив текущую информацию.

Панель действий содержит кнопки, отображающие связанную информацию для выбранного клиента, обращения, транзакции или действия. Вы также можете выполнять общие действия, такие как изменение статуса сбора транзакции, отправка электронной корреспонденции через интеграцию с вашим провайдером электронной почты, возмещение клиентам, обработка платежей NSF и списание безнадежных остатков.

Отказаться, восстановить или отменить проценты и сборы

Вы можете отказаться, восстановить или полностью отменить процентные ноты или комиссии и проценты по сделке, которые являются частью процентных нот. Это можно сделать на вкладке «Собрать» на панели действий на странице со списком всех клиентов, щелкнув «Процентная записка», «Проценты по транзакции» или «Комиссия».

Эти корректировки влияют только на процентные ноты, а также на проценты и сборы, которые они включают. Используйте шаги, описанные в разделе «Создание операций списания за один шаг», чтобы списать все расходы, которые клиент должен.

Для получения дополнительной информации см. Создание кода процентов с диапазоном и Обработка процентов.

Создание проводок списания

Вы можете списать безнадежные долги, щелкнув Списание в форме Сборы, а также на страницах со списком Срочные остатки, Клиенты и Открытые счета-фактуры клиентов.

Когда вы списываете проводки для клиента, все проводки для клиента автоматически помечаются для расчета. Сумма списания зависит от чистой суммы отмеченных транзакций.Проводка списания создается в общем журнале и может содержать до трех типов строк журнала.

• Первый тип строки журнала содержит запись о списании клиента. Если отмеченные транзакции содержат несколько комбинаций кода валюты, измерения и профиля разноски, для каждой комбинации создается отдельная строка журнала.
• Второй тип строки журнала содержит запись о списании главной книги. Если отмеченные транзакции содержат несколько комбинаций кода валюты, измерения и профиля разноски, для каждой комбинации создается отдельная строка журнала.
• Третий тип строки журнала содержит информацию о списании главной книги по налогам с продаж. Эта строка журнала создается только в том случае, если на странице параметров модуля расчетов с клиентами установлен переключатель Отдельный налог с продаж. Если отмеченные транзакции содержат несколько комбинаций счета к оплате по налогу с продаж, аналитики и кода налога с продаж, для каждой комбинации создается отдельная строка журнала.

Операция списания создается в валюте операции.

Для получения дополнительной информации см. Создание журнала списаний для клиента.

Обработка платежей о недостаточности средств (NSF)

Вы можете обрабатывать платежи NSF, щелкнув платеж NSF на странице Сборы. При нажатии на эту кнопку платеж отменяется. Если для клиента применяется комиссия NSF, в журнале платежей создается транзакция по оплате. Размер комиссии зависит от настроек автоматического списания. Автоматические сборы, применяемые к платежам NSF, определяются группой сборов, выбранной на странице Банковские счета для соответствующего банковского счета.

SEC.gov | Превышен порог скорости запросов

Чтобы обеспечить равный доступ для всех пользователей, SEC оставляет за собой право ограничивать запросы, исходящие от необъявленных автоматизированных инструментов. Ваш запрос был идентифицирован как часть сети автоматизированных инструментов за пределами допустимой политики и будет обрабатываться до тех пор, пока не будут приняты меры по объявлению вашего трафика.

Пожалуйста, объявите свой трафик, обновив свой пользовательский агент, включив в него информацию о компании.

Чтобы узнать о передовых методах эффективной загрузки информации с SEC. gov, в том числе о последних документах EDGAR, посетите sec.gov/developer. Вы также можете подписаться на рассылку обновлений по электронной почте о программе открытых данных SEC, включая передовые методы, которые делают загрузку данных более эффективной, и улучшения SEC.gov, которые могут повлиять на процессы загрузки по сценариям. Для получения дополнительной информации обращайтесь по адресу [email protected].

Для получения дополнительной информации см. Политику конфиденциальности и безопасности веб-сайта SEC.Благодарим вас за интерес к Комиссии по ценным бумагам и биржам США.

Код ссылки: 0.67fd733e.1633532142.37190c3

Дополнительная информация

Политика безопасности в Интернете

Используя этот сайт, вы соглашаетесь на мониторинг и аудит безопасности. В целях безопасности и обеспечения того, чтобы общедоступная услуга оставалась доступной для пользователей, эта правительственная компьютерная система использует программы для мониторинга сетевого трафика для выявления несанкционированных попыток загрузки или изменения информации или иного причинения ущерба, включая попытки отказать пользователям в обслуживании.

Несанкционированные попытки загрузить информацию и / или изменить информацию в любой части этого сайта строго запрещены и подлежат судебному преследованию в соответствии с Законом о компьютерном мошенничестве и злоупотреблениях 1986 года и Законом о защите национальной информационной инфраструктуры 1996 года (см. Раздел 18 USC §§ 1001 и 1030).

Чтобы обеспечить хорошую работу нашего веб-сайта для всех пользователей, SEC отслеживает частоту запросов на контент SEC.gov, чтобы гарантировать, что автоматический поиск не влияет на возможность доступа других пользователей к SEC.содержание правительства. Мы оставляем за собой право блокировать IP-адреса, которые отправляют чрезмерное количество запросов. Текущие правила ограничивают пользователей до 10 запросов в секунду, независимо от количества машин, используемых для отправки запросов.

Если пользователь или приложение отправляет более 10 запросов в секунду, дальнейшие запросы с IP-адреса (-ов) могут быть ограничены на короткий период. Как только количество запросов упадет ниже порогового значения на 10 минут, пользователь может возобновить доступ к контенту на SEC.губ. Эта практика SEC предназначена для ограничения чрезмерного автоматического поиска на SEC.gov и не предназначена и не ожидается, чтобы повлиять на людей, просматривающих веб-сайт SEC.gov.

Обратите внимание, что эта политика может измениться, поскольку SEC управляет SEC.gov, чтобы гарантировать, что веб-сайт работает эффективно и остается доступным для всех пользователей.

Примечание: Мы не предлагаем техническую поддержку для разработки или отладки процессов загрузки по сценарию.

Как оптимизировать сборы при коронавирусе раз

Коэффициент оборачиваемости дебиторской задолженности, количество дней невыполненных продаж и старение дебиторской задолженности среди других показателей могут быть включены в обычный отчет.

Эти показатели помогут вам на раннем этапе выявить потенциальные проблемы с денежными потоками и посмотреть, сможет ли ваша дебиторская задолженность удовлетворить потребности вашей компании в оборотном капитале и денежных средствах во время кризиса.

Из-за COVID-19 могут измениться способ, которым ваша компания выставляет счета своим клиентам, процесс сбора неоплаченных счетов и способ регистрации транзакций.Соответствующие заинтересованные стороны должны быть проинформированы соответствующим образом, чтобы они могли последовательно внедрять изменения.

Помимо первоначальных изменений, нет ничего необычного в том, чтобы вносить дополнительные корректировки на разовой основе во время коронавируса. Что важно, так это их надлежащая запись в центральном репозитории — любые исключения в контрактах ваших клиентов, любые изменения в их кредитных профилях, любые применяемые стандартные и индивидуальные условия, а также любые усилия по сбору и заключенные соглашения.

Это помогает предотвратить несанкционированные изменения и повысить надежность основных данных ваших клиентов. Надлежащий учет всех особых договоренностей также позволяет отправлять счета без ошибок, сборы производятся с правильным подходом, а споры решаются надлежащим образом.

Дебиторская задолженность, обязательства по взысканию и невыплаченные суммы

После принятия решения о предоставлении кредита клиенту (см. Подраздел «Решение о выставлении счета-фактуры» на странице «Условия оплаты»), этот раздел охватывает руководящие принципы в области обработки счетов-фактур UofT, дебиторской задолженности, ответственности по сбору платежей и ответственности за несобранные суммы.

Обработка счетов Университета Торонто

Счета-фактуры

Обязанности по взысканию

Несобранные суммы

Для большинства счетов-фактур, связанных с возмещением внешних доходов и внешних расходов, условия оплаты должны быть оплачены при получении счета-фактуры.

Счет-фактура Университета Торонто используется только для внешних клиентов. Обратитесь к разделу «Внутренние доходы и возмещение внутренних расходов», чтобы узнать о расходах на обработку внутренних клиентов.

Если вы не уверены, является ли клиент внешним или внутренним, см. Определения в разделах «Внешние доходы и возмещение внешних расходов» и «Внутренние доходы и возмещение внутренних расходов» или проконсультируйтесь с представителем команды FAST.

Счет-фактура Университета Торонто (то есть счет-фактура дебиторской задолженности) является юридическим деловым документом. Важно выполнить его профессионально. Следует отметить, что способ составления счета может повлиять на возможность получения счета.

Счет-фактура по счетам к получению в CAD и счет по счетам к получению в долларах США можно найти в Интернете.

Важные моменты, которые следует помнить при заполнении счета-фактуры дебиторской задолженности:

• Номер счета
  • Каждому отделу Департаментом финансовых услуг присваивается серия номеров счетов-фактур, и он должен вести журнал конкретных номеров счетов-фактур, выпущенных отделом. Номер счета-фактуры состоит из семи цифр, включая буквенный префикс.Департаменты должны учитывать все номера счетов-фактур, выставленных в их назначенных сериях;
  • Важно избегать выдачи клиентам дублирующих номеров счетов;
  • Эти числа должны продолжаться бесконечно. Об изменении необходимо уведомить Департамент счетов к получению в письменной форме.
• Реквизиты в счете-фактуре
  • В счете должно быть указано конкретное описание товаров или услуг, доставленных покупателю.
  • Должно быть достаточно подробностей, таких как:
    • у клиента нет проблем с определением цели счета;
    • описанные товары или услуги согласуются с заказом клиента на покупку или заказом на работу.Необходимо указать разрешение клиента на любые изменения исходного заказа на работу;
    • расходы должны быть привязаны к окончательному предложению отдела продаж, сообщенному клиенту, например согласно цитате от…
• Налоговый кодекс
  • Если счет-фактура дебиторской задолженности включает две позиции, каждая с разными приложениями налоговой ставки, то в каждой строке счета-фактуры следует использовать другой код налога;
  • Примеры продаж университетов, облагаемых налогом, или тех услуг, которые не облагаются налогом или освобождены от HST, можно найти на странице продаж HST-University. Это только примеры, и может потребоваться обратиться к Руководству по налогам на товары и услуги или для получения дополнительной информации о HST, пожалуйста, свяжитесь с вашим представителем команды FAST.
  • Во всех счетах внешним клиентам должен быть указан регистрационный номер HST Университета Торонто R108162330.

Распределение
Счета-фактуры внешним покупателям должны быть выставлены на 4 части и распределены следующим образом:

• Оригинал счета — клиенту
• Копия перевода — клиенту
• Копия финансовых услуг — в отдел дебиторской задолженности (215 Huron St, 2 ^nd этаж)
• Копия отдела — остается в отделении-отправителе.

Формы Счета к получению в Канаде и в долларах США используются для счетов-фактур и кредитовых счетов.

Кредитовая накладная должна использоваться всякий раз, когда необходимо уменьшить или отменить исходную накладную, потому что:

• покупатель не получил товар или услугу, или
• счет выставлен по ошибке.

Кредитовый счет-фактура также требуется, если платеж по счету-фактуре был внесен непосредственно на счет доходов отдела по ошибке.

Примечание: Платежи Университета из Счета-фактуры Торонто должны быть обработаны по счету клиента. Они не должны зачисляться на счета для возмещения доходов или расходов отправляющего отдела, которые уже были зачислены на момент первоначальной обработки счета. В случае ошибки необходимо немедленно выписать кредитный счет для отмены исходной транзакции, чтобы избежать завышения доходов.

Важно помнить:

• Важно иметь контроль над выставлением кредитных счетов. Утверждение начальника отдела должно быть указано подписью ведомственной копии счета-фактуры.
• Когда счет отменяется и должен быть заменен новым счетом, раздел Details нового счета должен включать ссылку на исходный номер счета. Не используйте исходный номер счета для нового счета.
• Не распространяйте копии счетов-фактур покупателю при выставлении кредитового счета-фактуры, который предназначен только для исправления внутренних записей, например если платеж был обработан неправильно.

Отдел продаж отвечает за взыскание причитающихся сумм. Обратите внимание, что отдел дебиторской задолженности Департамента финансовых услуг не связывается с клиентами или иным образом не занимается поиском просроченной дебиторской задолженности. Однако, если требуется коллекторское агентство, инспектор по дебиторской задолженности может оказать помощь в их выборе.

Отдел продаж:

• отвечает за отслеживание всех неоплаченных счетов, выставленных всем просрочившим оплату клиентам, через 45 дней после даты выставления счета. Обычно это включает повторную отправку копии счета и звонок клиенту;
• Уведомление об окончательном требовании должно быть выпущено отделом продаж через 60 дней после даты выставления счета.

Если сумма не будет получена в течение шести месяцев с даты первоначальной транзакции, сумма будет возвращена в отдел продаж.

Возвратные платежи = упущенная выгода

Отдел продаж должен работать над тем, чтобы избежать возвратных платежей, принимая упреждающий подход до этого этапа. Это начинается с незамедлительного внимания к отчету Dept: A / R Open Item Aging Report, который можно запустить в любое время для любой конечной даты. Особое внимание следует уделить счетам категории 90 дней и более.

Отдел продаж должен незамедлительно связываться с просрочившими покупателями. Надзорный орган по расчету с дебиторской задолженностью может оказать помощь, и, как правило, с ним следует связываться, чтобы можно было координировать усилия по взысканию задолженности.

Использование коллекторских агентств
Когда усилия отдела по сбору платежей терпят неудачу, учетная запись клиента должна быть передана во внешнее коллекторское агентство. Прежде чем передать счет в коллекторское агентство, инспектор по счетам дебиторской задолженности получит одобрение от инициирующего отдела. Все расходы, связанные с взысканием просроченной счета, несет начальный отдел. Эти расходы составляют примерно 25% от непогашенного остатка .

Как отмечалось выше, суммы, которые не взимаются с клиентов, возвращаются отделу продаж.

Политика возвратных платежей
«Возвратные платежи» для непогашенной дебиторской задолженности включают следующее:

• Небольшие суммы, представляющие разницу между полученными платежами и суммой исходного счета, обычно менее 100 долларов США, которые переводятся на счета отдела без предварительной консультации; и
• Неоплаченные суммы через шесть месяцев с даты выставления счета.

Во время списания суммы в отдел продаж отправляется электронное письмо, в котором указано:

• счета-фактуры и возвращенные суммы и
• рекомендация привлечь коллекторское агентство для сбора неоплаченных счетов.

Возмещение по возвратным платежам
Если суммы, возвращенные отделу продаж, впоследствии будут возмещены, они будут зачислены на соответствующий счет отдела.
Последняя редакция: 29 января 2013 г.

Лучшие практики в управлении дебиторской задолженностью

8 советов, чтобы начать использовать прямо сейчас

В Big Bang мы применяем упреждающий подход ко всем нашим бизнес-процессам, включая дебиторскую задолженность (AR). Систематический и последовательный процесс сбора положительно повлияет на весь ваш бизнес.В этом посте мы расскажем о некоторых простых, проверенных на практике методах дополненной реальности, которые любая компания может применить для оптимизации процесса работы с дебиторской задолженностью.

Следующие ниже рекомендации помогут вам быстрее собирать платежи, экономя время, ресурсы и улучшая качество обслуживания клиентов.

1. Автоматизация дебиторской задолженности

Автоматизация дебиторской задолженности — лучший вариант для упрощения обработки больших объемов счетов клиентов. Хорошая автоматизация дополненной реальности с помощью системы ERP повышает эффективность процесса дополненной реальности и сокращает количество человеческих ошибок.

Электронное выставление счетов
Выставление счетов может занять много времени, но использование такой системы, как система ERP, поможет вам оптимизировать время, затрачиваемое на эту задачу, и оставаться на вершине выставления счетов.

Наличие автоматизированного процесса выставления счетов с помощью системы ERP позволяет:

• Создавать шаблоны электронной почты
• Настроить частоту выставления счетов
• Повысить точность и своевременность счетов клиентов
• Быстрее отправлять повторяющиеся электронные счета клиентам
• Формировать выписку по счету с помощью нескольких щелчков мышью
• Генерируйте данные о клиенте, сообщения электронной почты, финансовые данные и многое другое
• Сэкономьте время на постоянной ручной корректировке и создайте точный AR Aging

В конечном итоге компании, которые автоматизируют процесс выставления счетов, получают более низкие затраты на обработку и быстрее время цикла выставления счетов, улучшенные отношения с клиентами и более эффективное управление денежными средствами (но это блог на другой день).

Ведение данных о клиентах
Информация о клиентах находится слишком во многих местах — Excel? Таблицы Google? БУМАГА? (!!!) — а найти то, что нужно, нужно целую вечность? Самая большая проблема для организации — это собрать всю информацию о клиентах в одном месте.

Какое решение? Система ERP, которая позволяет вам вводить данные и получать к ним доступ на ходу с четкими и доступными визуализациями данных и панелями мониторинга.

Рассмотрите возможность интеграции процесса обработки данных о клиентах для проверки точности счетов клиентов.Эта информация необходима для создания и поддержания эффективного процесса AR. В Big Bang мы обеспечиваем разную контактную информацию, обычно это контакты, связанные с бухгалтерией. Все соответствующие детали и информация, относящиеся к клиентам, могут быть объединены и доступны всего за несколько щелчков мышью, в том числе:

• Ответственный менеджер проекта и менеджер по работе с клиентами
• Контактная информация (основное контактное лицо, отдел AP, контакт, который будет утверждать счета-фактуры и другие альтернативные контакты)
• Связь (все электронные письма, отправленные клиентам)
• Транзакции (все детали, связанные с открытыми / закрытыми счетами, платежами и депозитами)
• Вся другая важная информация, такая как валюта и ее конвертация, частота платежей , цены, скидки, последующие примечания

ERP-системы предлагают вам более надежный учет и всю информацию в простом виде.

Пример панели управления ERP-системой финансового учета (Oracle NetSuite)

2. Внедрение более коротких сроков оплаты

Как правило, более короткие сроки оплаты побуждают клиентов, которые медленно платят, платить быстрее. Более короткий срок оплаты означает сокращение задержек с 30 или 60 дней до 10 дней. Чем раньше вы вернете деньги, тем лучше.

3. Принять эффективный план сбора

Установить разумную практику сбора, приняв четкую и краткую стратегию сбора и сделав ее главным приоритетом.Когда у вас есть автоматизированная AR, и когда учетная запись скользит в столбец просроченных, команда AR сможет увидеть все невыполненные учетные записи через систему. Он запустит процесс AR в соответствии с установленными правилами сбора.

Начните с точного составления счетов-фактур и отправки счетов-фактур клиентам в электронном виде, а затем приступите к эффективному рабочему процессу дебиторской задолженности для непогашенных счетов следующим образом:

• Счет-фактура подлежит оплате: Рекомендуется создать автоматическое еженедельное напоминание по электронной почте для клиентов после установленного срока для повторной отправки счета вместе с выпиской по счету. В электронном письме также должно содержаться любезное подталкивание с указанием срока платежа, суммы задолженности и условий оплаты.
• Неделя 2: Если на первое электронное письмо с напоминанием не ответили в течение пяти рабочих дней, пора повторить ответ. Запланируйте еще одну автоматическую отправку клиенту, которая включает все детали в качестве первого электронного письма, чтобы напоминания и счета не остались незамеченными.
• Неделя 3: Если пройдет еще одна неделя без связи, на этот раз попробуйте переключиться на телефонный разговор.Если вы встретитесь с нужным человеком, сначала убедитесь, что с его стороны все работает нормально. Вместо того, чтобы забивать клиентов телефонными звонками и электронными письмами, лучше сначала узнать, сталкиваются ли они с какими-либо проблемами. Когда клиенты видят в вас доступность и внимательность, они могут быть готовы со временем произвести платежи или обсудить альтернативу погашению долга. Если телефонный звонок остается без ответа, оставьте голосовое сообщение, а затем отправьте электронное письмо с объяснением текущего статуса их аккаунта.

В беседе или ответе клиент должен сообщить вам, если какие-либо существенные проблемы задерживают оплату его счета (например, отсутствие информации о счете, проблемы с движением денежных средств или другие связанные проблемы).

• Неделя 4: Если клиент соглашается работать с вами над планом оплаты, это к лучшему. Однако, если клиент по-прежнему недоступен, попробуйте другую контактную информацию компании или электронную почту.

Все последующие действия и общение с клиентом относительно сбора AR должны регистрироваться в программном обеспечении ERP, что упрощает отслеживание.

4. Кредитный анализ и страхование дебиторской задолженности

Если клиенты недоступны в течение длительного периода, а вы уже испробовали все, что могли, подумайте о страховой компании. Этот тип покрытия имеет большое значение, поскольку помогает снизить кредитные опасения и защитить компанию от непредвиденных убытков, вызванных записями о дебиторской задолженности.

Они предоставляют услуги по выбору лучших и правильных клиентов и рынков, чтобы избежать безнадежных долгов. Они также предоставляют решения по управлению кредитными рисками для компаний, работающих по всему миру, включая страхование торговых кредитов, страхование кредитов, взыскание долгов, управление рисками, дебиторскую задолженность, мониторинг рисков, защиту от мошенничества и многое другое.Однако лучше убедиться, что ваши клиенты защищены с самого начала.

5. Упростите процесс оплаты

Принятие различных способов оплаты — это практический подход, позволяющий улучшить качество обслуживания клиентов и избежать ненужных неудобств при оплате. Некоторые компании предпочитают выписывать и отправлять чеки по почте, но стоит предложить альтернативные варианты оплаты, такие как ACH, электронные денежные переводы (EFT), кредитные / дебетовые карты и Interact. Другой способ — принимать онлайн-платежи и включать ссылку портала в счет-фактуру, что упростит клиентам быструю и безопасную оплату.Использование цифровых платежей — это удобно, быстро и безопасно.

6. Наложить штрафы на просроченных плательщиков

Концепция штрафов за просрочку платежа может побудить клиентов заплатить вам, как только они смогут, или, по крайней мере, связаться с вами, если они не могут это сделать. Политика штрафов может быть согласована в первоначальном соглашении между клиентом и компанией. Удобно, проще и быстрее вычислять проценты за просрочку платежа в программном обеспечении ERP.

7. Еженедельная проверка дополненной реальности

Еженедельная проверка дополненной реальности обеспечивает ясность и направление.Каждую неделю стоит потратить полчаса на просмотр отчета о старении AR и отчета, извлеченного из программного обеспечения ERP, включая все последние заметки, обновляемые командами AR. Этот еженедельный обзор также дает возможность проанализировать, что прошло хорошо, а что нет, и запланировать на неделю вперед. Это шанс для руководства ознакомиться с текущим состоянием дополненной реальности и предоставить отзывы и решения.

Темы, обсуждаемые во время проверки дополненной реальности, могут включать:

• Приоритизация учетных записей с просрочкой более 50 дней, более 10 000 долларов.
• Выделение учетных записей, которые недоступны, и использование любых существующих внутренних отношений, которые менеджеры проектов могут иметь с клиентом, чтобы продвигаться вперед с использованием установленных отношений.
• Обсуждение недовольства клиентов или любых других вопросов, связанных с проектом.
• Указание на любые финансовые вопросы клиента и решения о приостановке проекта для ограничения кредитного риска компании.
• Любое другое решение руководства.

8.Включите AR в качестве приоритета компании

Дебиторская задолженность должна быть приоритетом компании, а не только обязанностью финансового отдела. Команда управления учетными записями и группы профессиональных услуг должны иметь возможность вмешаться всякий раз, когда возникает проблема с клиентом. Вся команда должна работать вместе, чтобы оказать положительное влияние.

Покажите им реальные факты и статистику команд, которые работали вместе и стали мощными источниками дохода. Держите всех в курсе того, что происходит, будь то с клиентами или внутри компании.Сообщайте дни оборота AR как метрику компании, чтобы команда знала о ее положительной или отрицательной ситуации. Как только будут установлены отношения и коммуникационный поток, вы заметите увеличение объема продаж и сбора.

Чем быстрее будет выполнена работа, тем быстрее вам заплатят!

Заключительные мысли

В деловом мире вам необходимо учитывать передовые методы увеличения дебиторской задолженности. В конечном итоге это будет хорошо окупаться и поможет избежать уровней списания, что, в свою очередь, сэкономит вашей компании драгоценное время, деньги и ресурсы.В то же время всегда следите за тем, чтобы ваш клиент всегда был в центре вашего процесса дополненной реальности. Чем раньше предприятия смогут получить платежи за предоставленные товары и услуги, тем лучше будет их чистая прибыль. Желательно стремиться действовать пораньше. Чем дольше вы оставите неоплаченный счет, тем меньше вероятность того, что ваш клиент его оплатит. Знание, как ускорить сбор дебиторской задолженности, является ключом к дальнейшему успеху вашей компании.

Сборники дебиторской задолженности — Офис Bursar

Данная финансовая процедура применяется к взысканию дебиторской задолженности всеми факультетами Dalton State College.Эта процедура основана на Разделе 10 Руководства по бизнес-процедурам Попечительского совета.

I. ОБЩИЙ ОТЧЕТ О ДЕБИТОРСКОЙ ДЕБИТОРСКОЙ ДЕБИТОРИИ

Dalton State College (DSC) потребует предоплату за все услуги и товары, предоставляемые Учреждением, и тем самым позволит избежать возникновения дебиторской задолженности.

A. Политика Совета по оплате взносов и зачислению студентов требует (за некоторыми исключениями), чтобы все начисленные взносы были оплачены студентом заранее до того, как он или она будет считаться зачисленным на какой-либо учебный семестр.

B. Признано, что дебиторская задолженность может возникать в результате определенных программ и мероприятий, включая, помимо прочего, штрафы за движение и парковку, библиотечные штрафы, недействительные чеки, контракты, аренду имущества (конференц-залы и т. Д.) И любые другие повреждение, утрата или ответственность имущества учреждения другими лицами.

II. ОБЩИЕ ПРОЦЕДУРЫ СБОРА

Учреждение должно установить систематический процесс и процедуры для взыскания дебиторской задолженности со всех лиц, включая студентов и сотрудников Университета.Процедуры и формы взыскания подлежат утверждению Директором по бухгалтерскому учету или его или ее назначенным лицом. По запросу Директор возьмет на себя ответственность за взыскание определенной дебиторской задолженности Института при условии получения соответствующей документации о таких обязательствах.

A. Сборы должны начаться не ранее, чем через тридцать (30) дней после возникновения обязательства.

B. Если иное не предусмотрено ниже, необходимо отправить не менее трех (3) писем для связи или выставления счетов с запросом платежа с 30-дневными интервалами, как только счет становится просроченным.Счет становится просроченным на основании критериев оплаты, установленных учреждением для соответствующего типа долга. Для долгов, превышающих 30 долларов США, в третьем письме должно быть указано, что счет будет передан в коллекторское агентство, если платеж не будет получен в течение определенного периода времени. Отправлять письма заказным письмом не обязательно. Должник также может нести ответственность за любые дополнительные сборы за взыскание любой неуплаченной суммы.

C. Когда установленные организацией усилия по взысканию задолженности по данному типу долга не привели к выплате, эти счета классифицируются как дефолтные.Любая просроченная дебиторская задолженность в размере 30,00 долларов США или более должна быть передана в коллекторское агентство в течение разумного времени после отправки окончательного письма о взыскании задолженности, если должник не ответит. Рефералы счетов менее 30,00 долларов США не требуются, и для этих учетных записей не требуется дополнительных усилий по сбору. См. Процедуры списания дебиторской задолженности.

D. Дебиторская задолженность сотрудников (включая студентов) может возникать, среди прочего, из-за дорожных штрафов и штрафов за парковку, библиотечных штрафов и недействительных чеков.Если процедуры, описанные в Разделе 2b, были соблюдены, а задолженность все еще просрочена, задолженность может быть возмещена из зарплаты работника. Уведомление о намерении удержать должно быть отправлено сотруднику заказным или заказным письмом или доставлено лично. В течение 15 календарных дней с момента получения такого уведомления сотрудник должен ответить на него.

E. Студенты должны оплатить все просроченные долги и обязательства, возникшие в предыдущие сроки, а также все известные долги и обязательства, возникшие в течение текущего семестра, прежде чем им будет разрешена предварительная регистрация на любые будущие условия.Уведомление с указанием конкретной причитающейся суммы должно быть отправлено каждому студенту до завершения регистрации. DSC не будет выдавать отчеты об оценках, кредитные сертификаты, дипломы или транскрипты студентам с неоплаченными или просроченными долгами или обязательствами перед учебным заведением. Кроме того, после подачи заявления о банкротстве все задержки должны быть сняты. Должен вестись точный учет всей переписки, телефонных звонков и личных контактов с заемщиками, а вся дебиторская задолженность должна иметь соответствующий срок.

III. ВОЗВРАЩЕННЫЕ ЧЕКОВЫЕ КОЛЛЕКЦИИ

A. Если какой-либо студент предлагает оплату обучения чеком, который впоследствии аннулируется банком, и чек не погашается в течение указанного периода времени, учебное заведение имеет возможность не считать этого студента зачисленным в учебное заведение. По усмотрению учебного заведения, студент может считаться зачисленным, и с него будет взиматься соответствующая плата за возвращенный чек, плата за позднюю регистрацию, и ему будет отказано в отчетах об оценках, стенограммах и будущих регистрационных привилегиях до тех пор, пока такой неоплаченный чек не будет погашен.

B. Любое лицо, кроме студента или служащего, которое предъявляет чек для оплаты товаров или услуг, которые впоследствии опускаются, должно иметь возможность выкупить чек и оплатить причитающуюся сумму наличными или денежным переводом в течение 10 дней.

C. По любому неоплаченному чеку должно быть отправлено в общей сложности три уведомления, при этом третье уведомление является «Окончательным уведомлением» до того, как счет будет передан внешнему коллекторскому агентству. Пожалуйста, ознакомьтесь с процедурами, подробно описанными в Разделе II a-e настоящей Финансовой процедуры.Должник также может нести ответственность за любые дополнительные сборы за взыскание любой неуплаченной суммы.

D. Чек, предъявленный для оплаты каких-либо товаров или услуг, по которым впоследствии не выплачивается оплата, должен рассматриваться как дебиторская задолженность.

E. Получение двух или более безнадежных чеков от любого лица может привести к тому, что это лицо лишится права производить платежи чеком после этого или получать наличные деньги по чеку Учреждением. Следует вести учет лиц, выписавших ненадлежащие чеки.

IV. КОЛЛЕКЦИОННЫЕ АГЕНТСТВА

Служба инкассации должна обеспечивать направление всех типов просроченных счетов и заметок из учреждения в назначенную компанию только после того, как усилия по взысканию на территории кампуса будут исчерпаны. Если иное не запрещено законом или нормативным актом, любое примечание или договор, которые могут привести к возникновению дебиторской задолженности перед учреждением, должны содержать положение, согласно которому лицо будет нести ответственность за сборы и разумные гонорары адвокатам в случае неисполнения обязательств.Кроме того, он должен предусматривать передачу счета или примечания соответствующему агентству.

V. БАНКРОТСТВО

Business Services of Dalton State College назначит контактное лицо в университете для всех требований о банкротстве, касающихся дебиторской задолженности. Все требования о банкротстве и долговую документацию следует направлять в Business Services для передачи в Департамент аудита и счетов Джорджии. Никакие дальнейшие действия против должника не должны приниматься до тех пор, пока не будет получено уведомление об окончательном погашении от Департамента аудита и счетов Джорджии.

VI. СУДЕБНОЕ РАЗБИРАТЕЛЬСТВО

После неудачных попыток взыскания с общей дебиторской задолженностью; учреждение может разрешить судебный процесс по любому счету при условии, что судебные издержки не превышают суммы, которая может быть возмещена. Как правило, договор о коллекторских услугах предусматривает возможность судебного разбирательства там, где это необходимо.

VII. КОНТАКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ АГЕНТСТВА ПО СБОРУ

Государственный колледж Далтона в настоящее время заключает договор с двумя коллекторскими агентствами.Первичное агентство — Williams and Fudge, вторичное — RMS. Ссылки на коллекторские агентства приведены ниже.

Шеффер, Мэри С .: 9780471220749: Amazon.com: Книги

С внутренней стороны откидной створки

* Лучшие методы для продления бизнес-кредита
* Проверенные методы для сокращения неавторизованных удержаний и незаработанных скидок
* Новейшие интернет-приложения, электронные и высокотехнологичные приложения
* Практические реальные стратегии для улучшения коллекций

Полный ценных советов, техник, иллюстративных реальных — мировые примеры, экспонаты и передовой опыт, эта удобная и краткая книга в мягкой обложке поможет вам быть в курсе новейших идей, стратегий, разработок и технологий в кредитах, коллекциях и дебиторской задолженности.

«Эта книга наполнена мудростью, здравым смыслом и практическими решениями. Мэри Шеффер права, когда заявляет, что кредит — это отчасти наука, отчасти искусство, а отчасти интуиция. Я рекомендую эту книгу всем, кто хочет понять основы. кредита, сборов и дебиторской задолженности «.
— Вон П. Бенджамин, вице-президент Ассоциации кредитных СМИ
Издатели журналов Америки

«Мэри Шеффер написала отличную книгу для профессионалов в области кредитования и коллекционирования.Каждый кредитный специалист должен прочитать эту книгу и держать копию под рукой в ​​своей личной библиотеке ».
— Тим Полсен, директор TR Paulsen & Associates, автор книги« Оплачено полностью »
Международный специалист по творческому управлению дебиторской задолженностью

« Мэри Шеффер взяла на себя иногда сложный предмет и сводился к легкому для понимания путеводителю. Эта книга должна быть в справочной библиотеке каждого кредитного специалиста ».
— Х. Брюс Уотсон, менеджер Credit Services Group, Air Products and Chemicals, Inc.

С задней стороны обложки

* Лучшие методы для продления бизнес-кредита
* Проверенные методы для сокращения неавторизованных удержаний и незаработанных скидок
* Новейшие интернет-приложения, электронные и высокотехнологичные приложения
* Практические реальные стратегии для улучшения коллекций

Полный ценных советов, техник, иллюстративных реальных — мировые примеры, экспонаты и передовой опыт, эта удобная и краткая книга в мягкой обложке поможет вам быть в курсе новейших идей, стратегий, разработок и технологий в кредитах, коллекциях и дебиторской задолженности.

«Эта книга наполнена мудростью, здравым смыслом и практическими решениями. Мэри Шеффер права, когда заявляет, что кредит — это отчасти наука, отчасти искусство, а отчасти интуиция. Я рекомендую эту книгу всем, кто хочет понять основы. кредита, сборов и дебиторской задолженности «.
— Вон П. Бенджамин, вице-президент Ассоциации кредитных СМИ
Издатели журналов Америки

«Мэри Шеффер написала отличную книгу для профессионалов в области кредитования и коллекционирования.Каждый кредитный специалист должен прочитать эту книгу и держать копию под рукой в ​​своей личной библиотеке ».
— Тим Полсен, директор TR Paulsen & Associates, автор книги« Оплачено полностью »
Международный специалист по творческому управлению дебиторской задолженностью

« Мэри Шеффер взяла на себя иногда сложный предмет и сводился к легкому для понимания путеводителю. Эта книга должна быть в справочной библиотеке каждого кредитного специалиста ».
— Х. Брюс Уотсон, менеджер Credit Services Group, Air Products and Chemicals, Inc.

Об авторе

Мэри С. Шеффер — редактор и издатель бюллетеня Accounts Payable Now & Tomorrow , посвященного вопросам платежей. Она также пишет e-News from AP Front , бесплатный электронный журнал для платежного сообщества. Она автор десяти книг и множества статей в журналах, информационных бюллетенях и газетах. Ее книги были использованы в нескольких программах сертификации. Она является членом Нью-Йоркской ассоциации финансовых писателей.