Памм счета лучшие управляющие: Рейтинг ПАММ счетов 2020 года

Но ни один рейтинг не гарантирует 100% результата при инвестировании, они могут только подсказать стратегии для контроля. Дальше все равно придется внимательно изучать доступную информацию и выбирать самостоятельно.

Заключение

У любого активного брокера найдется несколько отзывов из удачного опыта и примерно равное количество отрицательных примеров, да и у трейдеров ситуация окажется почти аналогичной. Поэтому порекомендовать одного управляющего как надежную альтернативу для торгов пока невозможно. Иногда те организации, которые недавно гарантировали высокую доходность, сейчас могут подвести существенными тратами и убытками.

Чтобы избежать подобных колебаний, стоит регулярно проводить детальную оптимизацию своего готового портфеля и тщательно анализировать деятельность помощников (как минимум 2 раза в неделю). Важно учесть, что лучшие ПАММ-счета — те, которые дают участникам стабильную и удовлетворительную в плане масштабов прибыль.

Лучшие ПАММ-счета: примеры у топовых брокеров

Доброго дня всем! Дорогие друзья, ни для кого не секрет, что одним из актуальных на сегодняшний день направлений инвестиционной деятельности являются вложения в ПАММ-счета. На протяжении долгих лет на Форекс наблюдались крайне неприятные процессы, когда компании-брокеры показывали превосходную прибыльность, впечатляющую надежность и регулярность выплат, но буквально по прошествии пары лет резко завершали выводы средств и объявляли себя банкротами. Как результат, все клиенты этих горе-брокеров теряли не только свои заработки, но и первоначальные капиталовложения.

Решением данной проблемы стало появление в 2009 году первых ПАММ-счетов, что подняло инвестирование на новый, более безопасный и прибыльный уровень. Уверен, что те из вас, кто активно работает на Forex, не раз сталкивались с ними, а некоторые из вас, вполне возможно, даже выбрали для себя доверительное управление основным способом взаимодействия с рынком. Сегодня я хочу поговорить с вами про лучшие ПАММ-счета, научить вас различать алмазы среди груды стекляшек и формировать свой собственный ПАММ-портфель по всем правилам.

Оферта ПАММ-счета

Оферты подписываются для того, чтобы урегулировать такие моменты во взаимоотношениях управляющего и инвесторов:

к содержанию ↑

Минимальный размер вложения

Как правило, эта величина находится в пределах 100-1000 долларов. Случаи, когда для начала сотрудничества требуется сумма, превышающая границу 1000 долларов, — большая редкость. Ведь в таком случае управляющий усложняет себе задачу по привлечению инвесторов и, тем самым, не дает свободно распространяться положительной информации о своей работе и профессионализме. Практика показала, что идеальной минимальной суммой для начала работы с ПАММ-счетом является вложение в размере 100 долларов. Именно заветная сотня баксов обеспечивает достаточный приток инвестиций, отсеивая незначительные по объему вклады и не создавая препятствий для инвесторов, которые только начинают делать первые шаги в направлении качественного инвестиционного портфеля.

к содержанию ↑

Стоимость работы управляющего счетом

Пожалуй, именно этот пункт оферты можно считать самым сложным и, в то же время, самым значимым, поскольку именно от него зависит будущая инвесторская доходность. Как правило, управляющие могут взимать плату за свой труд в виде комиссионных, обозначенных определенным процентом от полученной прибыли. Однако, встречаются такие ПАММ-площадки, на которых вознаграждение управляющего может быть представлено в виде:

• годового процента, начисляемого на сумму всех средств, доступных ему;
• разовой комиссии – процента от суммы ввода на счет.

к содержанию ↑

Период торгов и штрафы

Длительность периода торгов, по завершению которого произойдет взаимный расчет между управляющим и инвесторами, а также сумма штрафа, который должны будут оплатить инвесторы в случае, если захотят досрочно вывести свои средства со счета, не дожидаясь окончания торгового периода. Учитывая активный переход большинства ПАММ-площадок на ЛАММ-схемы, в основе которых лежат агрегированные инвесторские счета и одновременное дублирование сделок, такое понятие как «торговый период» постепенно сходит на «нет». Однако на тех площадках, где им еще пользуются, его сроки устанавливаются на уровне одной недели или, максимум, месяца.

Нужно отметить, что на доходность инвесторов этот показатель никак не влияет, но при этом может создать ряд сложностей для оперативного вывода инвестиций из оборота ПАММ-счета. Это, опять-таки, связано с установкой штрафов за досрочное снятие вклада.

к содержанию ↑

Объемы агентских вознаграждений

Суммы, которые выплачиваются управляющими агентам за проделанную ими работу по привлечению инвесторов в действующие ПАММ-счета. Инвесторов данный показатель не слишком интересует, поскольку их доходность никак от него не зависит. Все расходы, связанные с оплатой агентских, ложатся на плечи управляющего счетом, высчитываются из его комиссионных.

к содержанию ↑

Памм-оферты Альпари

Принимая во внимание тот факт, что именно компания «Альпари» в свое время стала одной из родоначальниц ПАММ-инвестирования как такового, будет вполне логично рассмотреть оферту на ее примере. Сотрудничество с данным брокером позволяет управляющему счетом самостоятельно настраивать лестницу минимального размера инвестиции и соответствующего уровня заработка. Всякий раз, как счет вкладчика будет достигать очередной «ступени минимума», уровень заработка по счету будет меняться

Хотелось бы отметить, что изначально оферты по ПАММ-счетам Альпари были довольно сложными, но постепенное их упрощение привело договоры к нынешнему виду. Причем, на сегодняшний день практически полностью упразднено понятие «торговый период», а потому мы с вами, будучи инвесторами ПАММ-счетов, можем смело выводить свои деньги в любое удобное для нас время, не переживая об ограничениях и штрафах.

Зарегистрировать счет в альпари

к содержанию ↑

Правила формирования ПАММ-портфеля

Ну а теперь я предлагаю вам, дорогие друзья, перейти к практической и увлекательной части моего рассказа. Учитывая, что вы все имеете представление о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования, думаю, что мы смело можем приступать к освоению метода имитационного моделирования. С его помощью у нас будет возможность приоткрыть завесу будущего и взглянуть, что произойдет с нашим инвестиционным портфелем, и, какова вероятность того или иного исхода. Но прежде, чем перейти к практическому материалу, мы, по традиции, пробежимся по теории.

к содержанию ↑

Диверсификация

Несмотря на то, что теме диверсификации я уже посвящал отдельный обзор, думаю, что среди читателей данной статьи найдутся новички инвестиционного мира, которые только начинают осваивать азы формирования инвестиционного портфеля. Именно поэтому повторюсь, что

Для большей ясности предлагаю вам рассмотреть пример с двумя инвестиционными портфелями:

• В первом портфеле хранится всего один актив, средняя доходность которого составляет 1% в неделю, а уровень риска находится на отметке в 2%;
• Второй же портфель диверсифицирован и состоит из десяти активов, имеющих равную величину средней доходности – 1% и показатель риска 2%. При этом активы не связаны между собой.

Таким образом, средняя доходность, на которую мы можем рассчитывать по каждому портфелю, составляет (1+1%)^50=64% в год. Казалось бы, разницы никакой. Однако проблема таится в том, что показатель средней доходности недостаточно информативен, не отображает никаких возможных рисков. Проще говоря, показатель говорит нам лишь о том, что заработок на инвестициях в размере 50% и более годовых вероятен ровно на 50%.

Согласитесь, уверенность в заработке на 50% — это то же самое, что и уверенность в том, что мы станем нищими. Все мы, озвучивая желаемую сумму заработка, подсознательно присваиваем ей вероятность от 95%, а уж никак не 50%.

Учитывая, что и первый, и второй портфель имеет одинаковую среднюю доходность, нам необходимо оценить его среднюю минимальную доходность. В случае со вторым портфелем этот показатель будет на порядок выше, что, в первую очередь, связано с его грамотной диверсификацией.

Несмотря на свою простоту, этот метод обрел невиданную популярность. Только подумайте, для того, чтобы быть успешным инвестором, вам достаточно не класть все яйца в одну корзину. Составляйте портфель таким образом, чтобы доходность активов, составляющий его, была независимость друг от друга. Если же вы не в состоянии удовлетворить этому требованию, то снизить риски вам не удастся даже тогда, когда в портфеле будет находиться тысяча активов.

Именно эту «лазейку» в инвесторском сознании активно эксплуатируют компании, предоставляющие услуги доверительного управления. Все они создают массу инвестиционного инструментария из категорий «высокорискованного», «среднерискованного» и «низкорискованного», просто-напросто увеличивая его количество.

В свою очередь инвесторы, помня о правиле диверсификации, смотрят на это разнообразие и думают: «А не разложить ли мне свои средства по всем ячейкам, чтобы обеспечить себе стабильную прибыль?». Если вы, глядя на предложения приглянувшегося ПАММ-счета, задали себе тот же самый вопрос, поздравляю вас! Вы ничегошеньки не поняли о диверсификации и попались на простейшую приманку компании. Поймите, что цель фирмы – собрать максимальное количество денег на счету. Если же клиент готов вкладываться в предприятие только при условии диверсификации, то нужно создать для него все необходимые условия.

Если вы теряетесь и не понимаете, какие ПАММ-счета взять для диверсифицированного портфеля, то отталкивайтесь от того, что счета не должны иметь схожую динамику. Не относите весь свой капитал в руки одного управляющего, который работает сразу с несколькими ПАММами. Эта затея совершенно бессмысленна. Вам необходимо выбрать всего один, максимально подходящий для вас, счет, и вложить свои деньги в него.

Открыть брокерский счет amarkets

к содержанию ↑

Пример формирования

Ну а теперь пришло время практики. Чтобы составить свой ПАММ-портфель, вам необходимо выполнить несколько несложных действий:

к содержанию ↑

Определитесь с желаемой доходностью своего портфеля

Я, например, хочу, чтобы мой портфель стал своеобразной «копилкой», которая бы обеспечивала мне стабильный и регулярный пассивный доход. То есть, иначе говоря, меня интересует такой портфель, который способен приносить максимальную среднюю минимальную прибыль. Думаю, сейчас вы все еще раз перечитали эту формулировку и все равно не до конца поняли мой каламбур. Проще говоря, меня интересует такая средняя минимальная прибыль, которая позволит мне выжать весь максимум доходности по моему портфелю при уровне риска равному константе. Советую вам последовать моему примеру и собрать свой собственный консервативный портфель – с небольшой, но стабильной прибылью.

к содержанию ↑

Составьте рейтинг ПАММ-счетов

Он должен состоять из 10-12 позиций, в которые вы готовы вложиться. Настоятельно рекомендую вам обратиться за помощью к сервису investflow, где вы сможете отобрать лучшие счета заинтересовавших вас брокеров. Лично я доверяю только тем вариантам, которые проработали на рынке более 1 года и сумели привлечь к сотрудничеству приличный капитал (от 100 000 долларов). Прекрасным примером, удовлетворяющим данные требования, можно считать 3-4 ПАММ-счета Альфа Форекс.

к содержанию ↑

Проведение анализа

Проведите дополнительный анализ статистики счета на официальном сайте брокера, убедитесь в том, что он оправдывает ваши ожидания. В данном случае нам будет необходима информация, отражающая данные уровня минимального вложения, размеров комиссионных управляющего и средней доходности всего счета.

к содержанию ↑

Выставляйте значения стоп-лосс в выбранных ПАММах

Значение для начала можно выбрать равное задекларированному максимальному уровню просадки, в среднем 15-35%. Очень часто я встречал счета, которые стабильно работают год-полтора, а далее в один день делают минус 90% или ту же цифру, но в течение 2 недель, например. После выставления стопов ваши деньги будут выведены со счета управляющего на отметке, обозначенной вами. Ведь если не работать с ограничителями убытков, один такой счёт испортит всю вашу статистику за несколько месяцев или даже полгода.

к содержанию ↑

Фиксация прибыли

Если вы запланировали выйти из счета при достижении конкретного процента прибыли, выставляете значение take profit, и при достижении выводите деньги со счета. Другой вариант: по мере роста счета ваша прибыль растет, и вы можете постепенно передвигать стоп-лосс вверх. Например, прибыль выросла на 5%,  передвинули «лося» на 3-5%.

В таблице ПАММ-счетов, где я указал потенциально удачные для инвестирования варианты, будут регулярно происходить обновления. По мере появления благоприятных условий в новых счетах, таблица будет расширяться, а вот плохо отработавшие счета будут из нее удаляться. На данный момент мой перечень выглядит таким образом.

Среди указанных мною вариантов выберите для себя от 4 до 8 счетов, которые будут использованы для создания вашего собственного инвестиционного портфеля.

к содержанию ↑

Резюме

В принципе, ответить на вопрос: «Какой ПАММ-счет лучше?» — это почти то же самое, что определить, кто сильнее – слон или, может быть, кит? У каждого брокера найдется миллион положительных отзывов и примерно столько же отрицательных, у их трейдеров ситуация будет аналогичной. Со стопроцентной уверенностью, без доли сомнения, назвать одного-единственного управляющего лучшим невозможно. Те, кто еще вчера обеспечивал высокую доходность, сегодня могут огорчить существенными убытками.

Все, что я могу вам посоветовать, — проводить регулярную оптимизацию ПАММ-портфеля, анализировать работу трейдеров, хотя бы два раза в неделю. Помните, что лучший ПАММ тот, который приносит вам стабильную и устраивающую вас в плане размера прибыль.

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

 25 

ПАММ счета — как выбрать управляющего? Рейтинг лучших управляющих ПАММ счетов на примере брокера Альпари

Как выбрать управляющего ПАММ счета, чтобы получать прибыль продолжительное время? Какие ПАММ счета и ПАММ управляющие наиболее прибыльные? Как не допустить ошибок при выборе ПАММ счета и не вложить деньги в убыточный проект?

Ведь ПАММ счета сегодня, это один из самых выгодных видов инвестиционной деятельности. Здесь главное – правильно реализовать свои возможности, а как это сделать мы вам сегодня и расскажем.

Как выбирать посредством рейтинга ПАММ счета?

Первым делом, при выборе ПАММ счета следует обратить внимание на его срок существования, ведь успешные ПАММ управляющие торгуют на протяжении многих лет.

Если какие-то ПАММ счета вам приглянулись, но время их жизни менее полугода, то спешить не следует, лучше немного обождать и приглядеться. Грамотные ПАММ управляющие на биржах России никуда не пропадут. Ну, а если вы увидите, что какой-либо из них слился, то будете себя благодарить, что не вложились в убыточный проект.

Далее обратите внимание на уровень просадок.

Если ПАММ управляющие сливают до 90% депозита, а потом каким-то чудесным образом восстанавливают счет и начинают зарабатывать, то специалисты не рекомендуют вкладывать свой капитал в такие ПАММ счета, так как подобное восстановление является простым везением, которое как вы понимаете случается не часто.

Некоторые из опытных инвесторов также рекомендуют обращать внимание на процент собственных средств, которые ПАММ управляющие вкладывают в ПАММ счета.

Но многие к данному критерию относятся скептически, так как большой собственный капитал управляющего не является доказательством его хорошей торговли. С чем мы полностью согласны.

Тогда, как выбрать управляющего, который действительно умеет торговать? В этом, вам поможет рейтинг лучших управляющих у брокера Альпари.

Как выбрать управляющего ПАММ счета по рейтингу?

Итак, чтобы выбрать прибыльные ПАММ счета, необходимо изучить рейтинг лучших управляющих. Рассмотрим на примере брокера Альпари, одной из крупнейших компаний России, предоставляющей возможность инвестиций в ПАММ счета.

Общий рейтинг лучших управляющих, от компании Альпари содержит информацию, основанную на истории их торговли у данного брокера.

Целью данного рейтинга, является выделение лучших ПАММ управляющих, заслуживающих наибольшего доверия для потенциальных инвесторов.

В статистике счета учитываются риски, также средняя доходность, сроки работы и другие показатели всех когда-либо открытых управляющим ПАММ счетов, включающих тех, которые он уже закрыл. А вот сумма инвестиций и численность инвесторов, плюс комиссионные, берутся лишь по действующим счетам.

В рейтинг лучших управляющих у нашего брокера Альпари, входят лишь те, кто соответствует этим условиям:

• от 2 лет работы на рынке;
• имеется реальный (не в «Песочнице») доступный для инвестирования ПАММ счет;
• у ПАММ счета положительная доходность;
• непосредственно уровень управляющего по ПАММ счету, от 1 и больше (максимальный ранг 5).

ПАММ счета и их управляющие в Альпари: как выбрать?

Выбор ПАММ счета и его управляющих – советы опытных инвесторов

Итак, о том, что первым делом при выборе нашего ПАММ счета следует изучать рейтинг лучших управляющих мы знаем.

Но как выбрать управляющего из текущего рейтинга, который бы действительно соответствовал необходимым нам критериям?

Для этого обратимся к советам опытных инвесторов.

Доходность, которую показывали нам ПАММ управляющие еще в прошлых периодах, вероятно такой уже не останется. Хотя вы скажете: «Глаза ведь не врут!». Дело здесь в том, что графики доходности рассчитаны по методике сложных процентов, иначе сказать, прибыль постоянно реинвестируются. Эта фишка инвесторам известна, а вот новички на нее еще часто попадаются.

Теперь рассмотрим на реальном графике доходности, одного из лидирующих управляющих ПАММ счетов.

Приблизительно за два года (точка № 1) доходность составила 500%, другими словами за год 250%. И за второй год – увеличилась до 800%, то есть еще на 300%.

Следующий аспект – кредитное плечо

Здесь необходимо понимать, что размер плеча полностью зависит от размера торговых оборотов. Другими словами, чем больше будет совершать трейдер сделок (увеличивая за месяц их объем), тем меньше наш размер плеча.

Допустим: с 1:500 плечо может снизится до 1:25. Таким образом, поступает большинство брокеров, так как предоставлять большие кредиты на существенные суммы никто не собирается.

Какое влияние все это оказывает на инвестиции в ПАММ счета?

Ведущие ПАММ управляющие, со временем начинают привлекать больше инвестиций, за счет чего увеличиваются среднемесячные обороты, а значит размер плеча будет постепенно уменьшаться. И так далее! То есть если в предыдущих периодах можно было открывать ордера больших объемов, то с уменьшением размера плеча, такой возможности не будет.

Как известно, в мониторинге любого ПАММ счета имеется специальная вкладка, которая называется «Используемое плечо». И как утверждают опытные инвесторы, эта информация при выборе ПАММ счета и наконец, его управляющего может принести очень много пользы.

Давайте рассмотрим в примере:

График выше, показал хорошую доходность, а просадки небольшого размера если и присутствуют, то они не продолжительные. Теперь входим во вкладку «Используемое кредитное плечо» и наблюдаем следующее:

На нижнем графике показана доходность, которая практически не отличается от первого графика. На графике сверху указана загрузка депозита. Черными точками, мы специально отметили самые интересные моменты – максимальные просадки, сопровождающиеся максимальными загрузками нашего депозита.

Это указывает на то, что в период просадок, когда размер депозита уменьшается, управляющий занимается наращиванием позиционных объемов – убыточная стратегия.

Следующий совет – инвестируйте на просадках

Если вы выбрали управляющего, оценили и поняли его методы торговли, а также уверены, что он будет в дальнейшем показывать неплохие результаты, то чтобы инвестировать в его счет – ждите просадок. Как вы понимаете, даже опытные трейдеры не застрахованы от просадок, это рынок. Но это не означает, что при просадке опытный управляющий сольет весь депозит.

Здесь все с точностью до наоборот – когда график доходности продолжительное время движется по восходящей, то в ближайшее время следует ждать просадки.

Вот в момент просадки и следует инвестировать, так как за просадкой опять последует длительное восхождение. Но большинство неопытных инвесторов это не учитывают и вкладываются на пике доходности, а выходят соответственно в просадках.

Вот один из отличных примеров, как действовать не следует:

На нижнем графике, мы видим доходность счета, а вот на верхнем будет изменение средств. Можно заметить, что в 2011 году начинается резкое вливание средств так как за предыдущий год просадки, практически отсутствовали, что и привлекло инвесторов. Рост продолжался до середины 2011 года, но при первой же более-менее серьезной просадке большинство инвесторов из этого счета вышло. То есть вклад был сделан на пике, а выход в просадке.

Не выбирайте в ПАММ рейтинге «космонавтов»

Если перед вами стоит вопрос, как выбрать управляющего ПАММ счета, то опытные специалисты рекомендуют избегать так называемых «космонавтов». Космонавты, это ПАММ управляющие, которые смогли буквально в считанные дни показать архи высокую доходность. Как вы понимаете, это не является профессионализмом, а попросту банальная раскрутка для выхода на лидирующие позиции в рейтинге.

Ниже, вы можете видеть один из примеров такого «космического» счета:

Как видите, за каких то 4 месяца управляющий этого ПАММ счета добился доходность, превышающую 4 000%. Ну прямо сказка какая-то!

В целом, необходимо изучить рейтинг лучших управляющих, выбрать наиболее понравившегося, понять его торговые принципы и конечно же связаться с ним лично, чтобы расспросить обо всех нюансах. Ну а если он отвечать скрытно, мотивируя «секретностью» методов торговли, либо вообще не сможет внятно объяснить что-либо, то не спешите инвестировать в его счет, а обдумайте все еще несколько раз.

Как правило, опытные ПАММ управляющие, даже в нескольких словах могут объяснить то, какими методами в торговле они пользуются, так как знают, что серьезный инвестор никогда не вложит собственные средства в непонятно что.

Рейтинг лучших ПАММ-счетов Альпари и управляющих других площадок

Приветствую, уважаемые читатели Вебинвеста! Большинство рейтингов ПАММ-счетов, которые вы могли встретить в сети, используют только доходность инвестиций для определения лучших управляющих. Это устаревший подход, так как на практике инвестору важно понимать не только сколько он заработает, но и сколько можно потерять. И оправдывает ли получаемая прибыль риски.

Неплохой рейтинг ПАММ-управляющих сделали в компании Alpari, поделив трейдеров на консервативных и агрессивных, а также добавив мудрёную формулу ранжирования. Впрочем, у него тоже есть недостатки, главный из которых — при расчёте доходности не учитывается вознаграждение управляющего.

Я решил составить свой рейтинг ПАММ-счетов, который учитывает недостатки рейтингов от брокеров. Принцип простой: все счета делятся на три группы по уровню торговых рисков, то есть по размеру просадок и волатильности. Далее мы сравниваем их универсальному показателю эффективности — средняя чистая годовая доходность ПАММ-счёта делённая на ожидаемую просадку (подробнее в конце статьи).

Рейтинг ПАММ-счетов составлен из управляющих компаний Alpari, ICE-FX, FxOpen, Amarkets, FIBO Group. Возраст счётов — минимум 2 года. Также будет информация о талантливых новичках, статистика по которым не очень надежная, но торговые результаты уже привлекают внимание.

Все, что я собрал при подготовке рейтинга, можно скачать по ссылке:

Рейтинг ПАММ-счетов «А» — консервативный

Сюда попадают ПАММ-счета инвестиционного класса, которые обладают низкими торговыми рисками и с высокой вероятностью будут приносить не очень высокую, но стабильную прибыль ближайшие несколько лет. Условия попадания в группу «А»:

• максимальная просадка < 25%;
• волатильность по дневным доходностям < 2.5%;
• средняя месячная доходность >1%;
• возраст > 2 лет;
• не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли.

Топ-10 ПАММ-счетов категории «А»:

Перспективные новички в рейтинг «А» (опыт меньше 2 лет):

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Рейтинг ПАММ-счетов «В» — умеренный риск

Сюда попадают ПАММ-счета, управляющие которых немного увеличивают риски для большей доходности торговли. При этом фатальному риску вложения инвесторов не подвергаются, просадка может доходить до 50%. Условия попадания в группу «B»:

• максимальная просадка < 50%;
• волатильность по дневным доходностям < 4.5%;
• возраст > 2 лет;
• не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли.

Перспективные новички в рейтинг «B» (опыт меньше 2 лет):

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Рейтинг ПАММ-счетов «C» — рискованный

В этот рейтинг попадают ПАММ-счета, в которые невозможно «вложить и забыть», но можно неплохо заработать, если удачно подобрать момент и не жадничать. Управляющие таких счетов ставят своей целью заработать максимум прибыли, несмотря на возможность частичного или полного слива ПАММ-счёта. Условия попадания в группу «С»:

• не используются мартингейл и другие токсичные методы торговли;
• возраст > 2 лет.

Перспективные новички в рейтинг «С» (опыт меньше 2 лет):

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Комментарии к рейтингу ПАММ-счетов

Несколько лет назад я экспериментировал с построением рейтинга ПАММ-счетов для блога и для своих целей. Для оценки были использованы около 10 показателей, каждый из которых имел вес в итоговых баллах. Эти части суммировались и получалась общая оценка. Интересно, сложно, времязатратно.

Как стало ясно позже, ни один рейтинг не гарантирует 100% результат при инвестировании. Задача рейтинга ПАММ-счетов — подсказать управляющих, на которых стоит обратить внимание, не более. Дальше все равно нужно очень внимательно изучить всю доступную информацию и уже на её основании инвестировать.

Чтобы найти интересные и прибыльные ПАММ-счета, вполне достаточно сравнить их по показателю доходность/риск. ПАММ-счёт с высокой доходностью и небольшим риском — это мечта каждого ПАММ-инвестора.

В моем рейтинге расчёт доходности ведётся с учетом комиссии управляющего, для 100$ инвестиций (удобная сумма для портфельного инвестирования). В качестве меры риска я использую волатильность ПАММ-счёта. Она наиболее точно показывает возможные потери инвестора, ведь чем сильнее «колбасит» график, тем сильнее его «дёрнет» вниз, в просадку. Коэффициент корреляции волатильности и размера максимальной просадки очень высокий:

Зная волатильность ПАММ-счёта, можно получить примерную ожидаемую просадку, и уже на её основании рассчитать показатель эффективности ПАММ-счёта:

Чтобы не сравнивать эффективность консервативных и агрессивных счетов используется разделение на группы A, B и C. «Консерваторы» в первую очередь сохраняют деньги от инфляции, а «агрессоры» пытаются как можно больше заработать, сравнивать их смысла нет.

Еще один показатель отбора в рейтинг — опыт торговли. Как показывает практика, ПАММ-счета с возрастом от 2 лет показывают более стабильные результаты. Менее опытные управляющие с хорошими результатами тоже представлены в рейтинге, но за ними лучше наблюдать.

↑ К СОДЕРЖАНИЮ ↑

Ну что, полезный ведь рейтинг? Если вы с этим согласны, поделитесь ссылкой в соцсетях:

Желаю вам прибыльных инвестиций! Рейтинг поможет в этом, надеюсь 🙂

Инвестируй только в лучшие ПАММ счета

На сегодняшний день рынок Форекс/CFD открывает большие возможности как перед трейдерами, так и перед инвесторами. Одним из способов заработка является доверительное управление. Эта тема интересует многих моих коллег, поэтому сегодня я расскажу вам о том, что знаю о доверительном управлении сама.

Мы рассмотрим разновидности ДУ, постараемся выяснить разницу между обычным и псевдо-доверительным управлением, а также поговорим о том, сколько трейдер может заработать на этом бизнесе.

Что такое доверительное управление Forex/CFD

Название этой сферы деятельности говорит само за себя: человек передает кому-то право управлять определенными активами от своего имени. На валютном рынке доверительное управление осуществляется через брокеров. Этот способ инвестирования подразумевает пополнение депозита в брокерской компании. Через него вкладываются деньги в управляющих, которым участник рынка, по сути, передает право распоряжаться своим капиталом.

Доверительное управление на рынке Форекс/CFD может осуществляться двумя способами:

• Копирование трейдерских счетов. При таком способе вознаграждение трейдеру выплачивает брокерская компания. Инвесторы могут быть подключены по подписке, которая является платной.

• ПАММ-счета, когда трейдеру выплачивается комиссия от полученной прибыли в размере от 10 до 50%.

Оба способа могут быть достаточно эффективными. Вознаграждение получают все участники сделки. Инвестору начисляется прибыль и предоставляются гарантии брокера. Трейдер также получает законный доход и гарантию брокерской компании.

Как возникло доверительное управление

Как вы знаете, в последнее десятилетие рынок Форекс/CFD развивался бурными темпами. Люди быстро оценили возможность торговать на бирже и получать неплохой доход, в связи с чем количество трейдеров резко возросло. Но некоторым эта сфера деятельности оказалась не под силу.
Другие игроки, наоборот, торговали успешно и вышли на солидную прибыль. Однако собственных средств у них было не так много. В результате появилась идея: привлекать чужой капитал и начинать им управлять за вознаграждение.

Поскольку людей, желающих, чтобы деньги работали без их участия, хватает всегда, эта идея была поддержана. В результате инвесторы и трейдеры нашли друг друга, а брокеры выступили в качестве посредников.

Конечно, сначала процесс такого сотрудничества выглядел неопределенно. У людей было слишком мало информации. Поэтому часто возникали ситуации, когда средства инвесторов переходили в руки неопытных игроков или откровенных мошенников. Понятно, что такое положение дел вызвало настоящее негодование и массу отрицательных отзывов в сети.

Ситуация изменилась в начале XXI века, когда популярный сейчас терминал MetaTrader4 начал свою работу. С его приходом на рынок инвесторы получили выбор и определенные гарантии, а трейдеры могли подтвердить свою состоятельность и опыт работы на Forex/CFD.

Постепенно роль брокерских компаний несколько утратила свою важность. В настоящее время трейдеры могут вести управление счетами инвесторов независимо от того, у какого брокера они открыты. Это тоже послужило толчком для развития таких финансовых взаимоотношений.

Как происходит доверительное управление деньгами

Управление чужими средствами на рынке Forex/CFR происходит на определенных условиях. Количество торговых счетов для каждого управляющего ограничено. В то же время минимальная величина инвестиций обычно составляет 10 000 долларов, поскольку управление мелкими счетами бывает для трейдера нецелесообразным.

Здесь я бы хотела привести небольшой пример. Предположим, заработок трейдера, принявшего в управление 10 000 долларов, составляет 10% в месяц. Доход от его торговли делится поровну. Поэтому сумма, которую трейдер получает ежемесячно, не превышает 500 долларов. Думаю, вы согласитесь, что это не такие большие деньги для основного заработка.

Разумеется, для добросовестного трейдера важно не только количество, но и качество. В этом случае он заинтересован в том, чтобы искать крупных инвесторов с капиталом от 50 000 долларов. Чтобы заинтересовать партнера, можно согласиться на соотношение прибыли 30:70 в польку человека, который вкладывает собственные деньги.

При том же показателе доходности в размере 10% управляющий получит 1 500 долларов в месяц. Конечно, такое доверительное управление для него выгоднее, поэтому трейдер-профи предпочтет работать с двумя-тремя крупными инвесторами.

Поэтому за управление капиталом в размере до 10 000 долларов обычно берутся новички. Если вы хотите заключить соглашение с опытным финансистом, желательно, чтобы величина находящегося в его управлении капитала превышала 100 000 долларов.

Передача вознаграждения в прямом ДУ осуществляется по достаточно сложной системе. Инвестору необходимо вывести с депозита деньги, которые заработал трейдер. После этого управляющему перечисляется заранее оговоренный процент. Перевести его можно посредством банковского перевода, через одну из платежных систем или другим удобным способом.

Недостатком доверительного управления можно назвать отсутствие четкого законодательного регулирования таких финансовых отношений. Хоть понятие договора ДУ в гражданском законодательстве есть, но его форма имеет мало общего с торговлей на рынке Форекс. Остается надеяться, что со временем проблемы в российском законе будут ликвидированы.

Теперь давайте рассмотрим условия доверительного управления, представленные на рынке Форекс/CFD, и их доходность.

Передача средств в доверительное управление: что учесть

Тем, кто решился передать деньги в управление, хочу дать несколько советов:

• Найдите своего управляющего. Им может выступать как один трейдер, так и их группа. Обязательно узнайте, через какую брокерскую компанию работает ваш потенциальный партнер. Полезно будет и почитать отзывы на специализированных форумах.

• Заранее обсудите условия сотрудничества. Согласуйте, какую комиссию вы будете платить управляющему, каким образом будет происходить оплата. Кроме того, не забывайте, что торговля на Форекс/CFD – это всегда риск. Поэтому сразу обозначьте максимально возможный лимит просадки.

• После согласования всех условий открывайте счет у устраивающего всех брокера. Затем на счет вносится заранее оговоренная сумма, и пароль для входа передается трейдеру.

• Кроме общего, потребуется отдельный пароль для инвестора. Он дает возможность просматривать любые операции по счету и держать ситуацию под контролем.

На этом процесс заканчивается, средства в доверительное управление будут переданы. Инвестору остается только получать прибыль и платить трейдеру комиссию.

Копирование трейдерских сделок

Такую возможность могут предоставить многие известные брокеры. Их суть заключается в том, что вы пополняете на брокерской площадке свой депозит и начинаете торговлю, копируя стратегию выбранного трейдера. Выбор здесь довольно большой: вы можете увидеть объем доходов и график работы партнеров, а также их доходность.

Весь процесс осуществляется в автоматическом режиме. Как только выбранный вами трейдер открывает ордер, информация об этом сразу появляется на вашем счете. На рынке этот процесс еще называют копированием сигналов, или торговых стратегий.

Копирование у брокера Альпари

В качестве примера давайте возьмем одну из известных компаний – Альпари, работающую на рынке с 1998 года. Инвестор может без проблем подключиться к его сигналам:

Чтобы это сделать, достаточно зайти на страничку рейтинга и выбрать трейдеров для копирования. Здесь же вы сможете посмотреть данные, которые касаются его торговли:

На скриншоте представлена информация о счете, которому всего 2 года. За это время его владелец получил прибыль в размере 1152,90% !
Торговые сигналы поставляет сервис MQL5.community. Правда, это платная услуга. Возможность копировать торговлю трейдера стоит 29 долларов в месяц. Процесс происходит в несколько этапов:

1. Регистрация у брокера.
2. Установка торговой площадки МТ4 (МТ5).
3. Регистрация в MQL5.community, которая производится через кабинет, открытый в Альпари:

На этой стадии должен быть создан специальный счет, позволяющий отследить подписки и подключаться к трейдерам.

1. Подключение сервиса на платформе МТ4 (МТ5). Для этого во вкладке «Сервис» мы выбираем строку «Настройки». Во вкладке «Сообщество» откроется окно, в которое надо ввести логин и пароль:

2. Потом выбираем поставщика сигналов, переходим на его страничку и подписываемся.

3. Подтверждаем условия и оплачиваем услугу. Отказаться от нее можно будет в любое время.

Хочу предупредить вас о том, что площадка МТ4 (МТ5) работает только при включенном компьютере. Но некоторые трейдеры посылают сигналы в любое время суток, и в этом случае они не будут обработаны. Если вы хотите, чтобы сигналы обрабатывались круглосуточно, можете взять в аренду копию платформы MetaTrader за 10 долларов в месяц.

Работа с брокерской компанией eToro

Еще один брокер, заслуживающий внимания – компания eToro. Количество его клиентов превысило 6 миллионов человек. Одним из самых известных партнеров брокера является Сбербанк, вложивший в него миллионы.

Одно из отличий от Альпари заключается в том, что eToro подключает инвесторов к собственным трейдерам без использования других сообществ. Софт для него разработан компанией Microsoft, а копировать торговлю трейдеров можно совершенно бесплатно.

Работа проходит примерно так же. Участник рынка регистрируется, выбирает партнера и нажимает клавишу «Копировать».

Еще одно преимущество заключается в том, что копирование будет производиться независимо от того, включен ли компьютер. Вам не потребуется специальное оборудование, всю работу можно выполнить на сайте. Выбор активов тоже впечатляет. На площадке представлены не только валютные пары/CFD, но и криптовалюты, акции, а также многое другое. Для примера можете посмотреть портфель одного из трейдеров:

Пожалуй, единственным недостатком является достаточно большая сумма депозита – 500 долларов. Минимальная сумма, необходимая для копирования торговли трейдера, равна 200 долларов. Но эти деньги не являются платой за управление, они остаются на счету инвестора.

Особенности управления на Forex/CFD через ПАММ-счета

Если говорить о полноценном доверительном управлении на рынке, оно происходит посредством ПАММ-счетов. При таком способе работы инвестор не просто копирует торговлю управляющего, а переводит деньги на его счет.

Постараюсь кратко объяснить, что из себя представляет ПАММ-счет. Это специальный фонд, счет трейдера, в который могут вкладывать свои средства разные инвесторы. Прибыль в таких фондах выплачивается в соответствии с суммами вкладов.

ПАММ-сервис является разработкой брокера Альпари и стал его торговой маркой. Если у вас есть определенный опыт, вы тоже можете открыть ПАММ-счет и привлекать инвесторов. В помощь участникам рынка составляется специальный рейтинг. Он позволяет оценить каждый из счетов и выбрать подходящий:

Доходность ПАММ-счетов может быть разной. Чаще всего она находится в диапазоне 50-100%, но может превышать и 200%. Однако я советую проявлять осторожность, ведь слишком прибыльная торговля – дело рискованное.

Чтобы начать работу, надо открыть рейтинг и посмотреть информацию по счету:

Потом выбираете опцию «Инвестировать средства», и ваши деньги передаются в работу управляющему. Прибыль можно выводить как единовременно, так и по частям.

В работе с ПАММ-счетами есть один важный момент. Трейдер здесь определяет свою комиссию самостоятельно. Она может составлять как 10%, так и 50%. Например, вы вложили в доверительное управление 100 долларов и получили десятипроцентную прибыль, то есть 10 долларов. Если комиссия управляющего составляет 20% дохода, он возьмет себе 2 доллара.

В чем состоят риски доверительного управления

При всех плюсах доверительного управления у него есть и недостатки. Даже если вы доверили деньги опытному трейдеру, нет уверенности, что в ближайшем будущем он будет торговать так же успешно.

От потери средств не застрахованы как новички, так и профи. Поэтому я не советую доверять деньги одному управляющему, а также ставить последнее. Вы сможете минимизировать риски, если составите инвестиционный портфель. Так вы будете застрахованы от просадок хотя бы частично. Если один трейдер окажется в убытке, остальные получат прибыль. В результате можно выйти в общий плюс.

При выборе партнера обращайте внимание на показатели его деятельности. Если в течение последних 6-8 месяцев трейдер работал без больших убытков, это хороший показатель. Такой участник не надеется на случай, а торгует по достаточно надежной стратегии.

Прямое ДУ или ПАММ-система: что лучше

Меня нередко спрашивают, что выгоднее как для трейдера, так и для инвестора: ПАММ-счета или прямое доверительное управление. Это не такой простой вопрос. Несмотря на плюсы ДУ, управлять деньгами через ПАММ-счета участникам рынка удобнее. Они могут не волноваться за получение своей комиссии, которая им перечисляется автоматически. К тому же отсутствует риск кражи торговых сигналов, что иногда случается в прямом управлении.

Зато для инвесторов бывает лучше прямое ДУ. Они осуществляют полный контроль над всеми сделками, могут в любое время закрыть любую из них и перекрыть трейдерам доступ к активам. У западных брокеров такая система тоже более распространена. Во многом это зависит от особенностей финансового и налогового законодательства. Кроме того, качественная ПАММ-система есть в распоряжении далеко не каждого брокера Форекс.

И все-таки я считаю, что ПАММ счета предпочтительные для всех участников сделки по следующим причинам:

• Доступный минимальный размер инвестиций позволяет торговать одновременно с несколькими брокерами. Это позволяет дифференцировать портфель активов и минимизировать риски. Например, вы работаете с десятью управляющими, в каждого из которых вложили тысячу долларов. Даже если один из них уйдет в убыток, остальные сохранят ваш портфель.

• Когда в общем капитале ПАММ-счета есть доля управляющего, это очень влияет на процесс торговли. Трейдер работает более ответственно, ведь он торгует не только на деньги участников, которые доверили ему средства, но и на свои собственные.

Псевдо-доверительное управление и его особенности

На рынке Форекс/CFD есть и такое понятие, как псевдо-доверительное ДУ. Этим термином обозначаются финансовые отношения, которые технически считаются реальным управлением, но на самом деле им не являются.

Разница между ними значительная. Если в реальном ДУ трейдер может решать, куда вкладывать деньги инвестора, в псевдо-ДУ он лишен такой возможности.

В настоящее время на рынке нередко складывается такая ситуация. Брокерские компании и инвестиционные фонды используют средства вкладчиков не так, как это оговаривалось изначально. Инвесторы уверены, что передают деньги для торговли на валютной бирже, но они могут быть использованы иначе.

Конечно, если вкладчик получает стабильный доход, ему не так важно, как были заработаны средства. Однако псевдо-доверительное управление периодически используется не только добросовестными брокерами, но и мошенниками.

И все же такая форма финансового сотрудничества распространена достаточно широко. Достаточно сказать, что на этой схеме построена работа многих известных хедж-фондов. Особенно негативного отношения к ним нет. Многие вкладчики только рады, если их деньгами начинают управлять опытные трейдеры. О том, какими методами они будут заработаны, инвесторы особенно не задумываются.

Перед тем как доверить деньги такой компании, нужно убедиться в том, что она ведет реальную инвестиционную деятельность. В этом случае можно передать ей в управление свой капитал, хотя риски все же существуют.

Чаще всего псевдо-ДУ выбирают участники, которые начали торговать недавно или не боятся вести агрессивную игру на рынке. Это легко объяснить: инвестиционные условия в таких компаниях являются вполне лояльными. Минимальный порог составляет всего несколько долларов, поэтому стать инвестором может практически каждый.

В то же время доходы по таким вкладам достаточно велики. Если по банковским депозитам доходность не превышает 10-12% в год, то псевдо-ДУ может получить такую сумму уже через месяц.

Несмотря ну существующие риски, доверительное управление на Форекс/CFD может приносить солидную прибыль. Если инвестор соблюдает правила ведения бизнеса, ему будет обеспечен пассивный стабильный доход. Главное – постараться научиться правильно распределять риски. Изучайте информацию, грамотно выбирайте партнеров, и вы обязательно достигнете успеха.

Лучшие памм счета Альпари. Как правильно выбирать управляющих | FXSSI

Существует огромная пропасть между желаниями инвестора и возможностями управляющего.

Первые желают получать регулярный доход при минимальных рисках (отсутствующих просадках).

А управляющие, в свою очередь, не могут заработать больше, чем им это позволяет рынок. А рынок, между прочим, иногда еще и отбирает.

Т.к. среднестатистический инвестор не понимает того, что просадка по счету (в рамках заявленного) это нормально, он предпочитает вкладывать деньги только в те счета, которые соответствуют описанным выше желаниям.

Некоторые трейдеры, увидев наличие спроса на «без рисковые счета», пытаются различными ухищрениями удовлетворить запросы инвесторов. В основном, в ход идут методы мани-менеджмента, направленные на «откладывание убытка», то есть мартингейл, усреднение и т.д.

С их помощью у трейдера получается временно показать «плавную» доходность и собрать большой объем средств в управление. Однако рано или поздно «отложенный убыток» таки случается, и трейдер теряет даже больше, чем заработал (в абсолютном выражении).

Так вот, моя задача научить вас отсеивать такие счета, т.к. именно они на первых порах наносят наибольший урон вашему капиталу. А в дальнейшем вы и сами научитесь выбирать для себя самые лучшие ПАММ-счета.

Но не только в выборе кроется успех инвестирования, многое еще зависит и от правильно поставленных целей. Другими словами, ваш доход также зависит от вашей стратегии инвестирования.

Стратегия инвестирования

Решите для себя, какой процент на капитал вы хотели бы получать ежегодно. Настоятельно советую: необходимо убавить свой аппетит и смотреть на ситуацию трезво. При всех стараниях у вас не получится заработать на памм-счетах более 40-80% в год и это при наиболее благоприятном сценарии.

Диверсификация или по-простому «количество управляющих в вашем портфеле». Здесь необходимо найти золотую середину. Чрезмерная диверсификация приводит к включению в инвестиционный портфель не эффективных управляющих. Иногда это еще называют «диверсификацией ради диверсификации». Как следствие – сильное снижение доходности в целом.

С другой стороны, если управляющих будет несколько, один из них (в случае просадки) может сильно повлиять на общую доходность, а это не очень хорошо.

Поэтому лучше всего выбрать 15-20 управляющих и работать только с ними.

Стартовый капитал. Немножко математики. 20 процентов в год на 1 млн. это $200 тыс., а те же 20 процентов от одной тысячи – это всего-то $200. Вывод: чем больше капитал, тем более консервативную стратегию вы можете себе позволить. Но и пытаться превратить $1000 в целое состояние не стоит.

Начиная инвестировать с $500, будет сложно достигнуть приемлемого результата, если учитывать соотношение потраченного времени и полученного дохода.

Если вы за год увеличите свой капитал на 50%, что есть очень хорошо, то вы заработаете всего лишь $250. Сами понимаете, что потратив это время на любую другую работу вы бы заработали гораздо больше. Поэтому такой стартовый капитал годится только для знакомства с ПАММ-счетами. Чтобы «ощутить» прибыль необходимо вложить сумму от $10 тыс.

Критерии для выбора ПАММ-счета

Многое можно сказать об управляющем, исходя только из его графика доходности, а у нас есть еще множество других критериев. Предлагаю рассмотреть именно те, на которые действительно стоит обращать внимание.

Возраст счета. В первую очередь смотрите именно на этот показатель. Он отлично отсеивает еще несостоявшихся управляющих.

Многим трейдерам удается показать прибыльную торговлю на протяжении нескольких месяцев. Потом наступает период испытаний, например, несколько убыточных сделок подряд или целая серия.

Половина трейдеров, к сожалению, не справляется с этим испытанием и теряет деньги. Поэтому не пытайтесь угадать, какой трейдер «выживет», а просто выбирайте из тех, кто уже прошел не одно такое испытание.

Я рекомендую рассматривать ПАММ-счета с возрастом от 1 года и только в редких случаях с 6 месяцев.

Наличие работающей стратегии. При выборе ПАММ-счета следует отличать тех, кому просто повезло, и тех, кто действительно умеет прогнозировать движение цены.

В первом случае неизвестно, чем бы все закончилось, если бы цена таки не двинулась в нужном направлении. Во втором случае все выглядит куда более надежно.

Не агрессивный мани-менеджмент. Избегайте управляющих, использующих мартингейл и усреднения. Еще никому не удалось заработать с помощью этих методов в долгосрочной перспективе и не надейтесь, что вам или управляющему повезет.

Мартингейл очень легко определить по таким признакам:

Избегайте «красоты» на графике. График доходности должен быть восходящим, но хаотичным.

Если вы видите какую-то закономерность в росте депозита или в регулярности сделок, стоит задуматься.

Например, если в каждой сделке управляющий зарабатывает одинаковое количество процентов, значит он недополучает прибыль, т.к. слишком рано ее фиксирует. Любой опытный трейдер вам скажет, что нельзя получать одинаковый доход в каждой сделке, т.к. его величина зависит от рыночной ситуации на момент открытия сделки.

Второй пример красоты – это сделки по расписанию. Никогда опытный трейдер не будет открывать сделки в заранее указанное время, т.к. он не может гарантировать, что в Пн. в 12:00 будет однозначный сигнал для открытия сделки.

Просадки. Обязательно изучайте поведение управляющего в моменты предыдущих просадок, т.к. это наиболее сложный и стрессовый момент для трейдера. Если идет плавное восстановление, значит управляющий стабилен, если с просадкой увеличивается нагрузка на депозит, лотность сделок или просто доход в одной сделке, значит управляющий крайне сложно справляется с убытками и, вполне вероятно, может в следующий раз сорваться.

Только тот трейдер, который уверен в своей стратегии, способен без каких-либо последствий пережить просадку. Все остальные будут стараться побыстрее избавиться от «назойливого» убытка.

Кроме того, смотрите и на размер самой просадки. Если в какой-то момент она превышала 30%-35%, то в такой счет не стоит вкладывать деньги.

Если просадка больше 35%, то в момент, когда она наступит, вам будет сложно отличить ее от слива счета.

Архив счетов. Практически у каждого управляющего есть архив счетов. Он также может поведать многое. Если там один-два не очень успешных счета, ничего страшного, у каждого бывают неудачи, но если там десятки, а то и сотни закрытых убыточных счетов, то не стоит надеяться, что текущий счет не окажется в том же месте, где и остальные.

Ну и небольшая рекомендация для инвесторов: выбрали управляющего – не стоить сразу выводить деньги при малейших намеках на убыток. Пока он торгует в рамках декларации и заявленной просадки – все нормально, а если начнет нарушать – вот тогда можете выводить.

График доходности идеального управляющего

В моем понимании идеальный управляющий – это тот, который использует прибыльную закономерность, не прибегает к сложным видам мани-менеджмента, а также психологически устойчив.

Вот как должен выглядеть график доходности управляющего, который соответствует данным критериям:

Мы видим наличие просадок и их постепенную отработку. Именно так и должен поступать опытный управляющий.

Рекомендуемые памм счета. Мой рейтинг

На данный момент мне не приходилось инвестировать в ПАММ-счета Альпари, но я могу выделить те, которые лично мне понравились. Отбор происходил на основании длительности жизни счета и плавности роста его кривой доходности.

#1 – Hohla (47 618 EUR), возраст счета – 8 лет.

Сказочные проценты доходности, измеряемые в тысячах. Советую тем, кто хочет быстрых денег. Рекомендуемые инвестиции от 3 до 5% от капитала.

#2 – Stability (72 347 USD), возраст счета – 7 лет и 6 месяцев.

Процентов меньше, плавности больше. По возрасту приблизительно одинаковые. Можно вложить до 5% от общего капитала.

#3 – Koto (9 850 USD), возраст счета – 7 лет и 2 месяца.

Еще более спокойный управляющий. Можно вложить от 5 до 10%.

#4 – PEKOPDCMEH (3 097 135 RUR), возраст счета – 6 лет и 1 месяц.

Впечатляющие проценты, по возрасту младше на пару лет от ТОП-3. Глубоких просадок не наблюдается. Инвестиции около 3%.

#5 – Gemmaster (89 642 USD), возраст счета – 5 лет и 8 месяцев.

Тут можно сказать проценты и вовсе бешеные. Агрессивность средняя, инвестировать рекомендую около 3%.

#6 – Bo$$$ (12 877 USD), возраст счета – 5 лет и 7 месяцев.

Не критичный заход в просадку и такой же спокойный выход из неё. Проценты дохода приземленные. Торговля по тренду. Рекомендуемый депозит — до 5% от капитала.

#7 – Solandr (19 096 USD), возраст счета – 5 лет и 6 месяцев.

Уверенная торговля, хорошая доходность. Инвестиции от 5 до 10% капитала.

#8 – Conservative trade 1 (4 564 GLD), возраст счета – 5 лет и 2 месяца.

Просаживание счета не резкое, собственно как и выравнивание. Игрой с лотностью, скорее всего, не увлекается. Все проходит спокойно и хладнокровно. Инвестировать рекомендую от 3 до 5%.

#9 – Lucky Pound (422 732 USD), возраст счета – 4 года и 11 месяцев.

По кривой дохоности самый красивый счет. Приемлемая доходность при минимальной просадке. Думаю, смело можно инвестировать 10%.

 #10 – Mix style (1 839 USD), возраст счета – 4 года и 11 месяцев.

Умеренная ручная торговля без фанатизма. Консервативный счет. Самый молодой из ТОП-10. Инвестиции от 5 до 10% капитала.

Кстати, вопрос тем, кто уже инвестирует в ПАММ-счета. Входят ли рекомендуемые мной управляющие в ваш портфель?

Все о ПАММ-счетах (Полное руководство)

Определение ПАММ

ПАММ — (это аббревиатура от P ercent A llocation M anagement M odule ) предназначен для привлечения инвестиционного капитала для управления трейдером Forex.

В настоящее время инвестирование в ПАММ-счета — один из менее рискованных способов получения пассивного дохода в Интернете.

Идея Форекс ПАММ-счета для трейдеров: заключается в следующем: если трейдер может прибыльно торговать и не имеет капитала, необходимого для получения достаточной прибыли, он может предложить услугу управления капиталом и получить вознаграждение в виде процента от прибыли. получил после этого.

Идея создания ПАММ-счета форекс для инвестора: Инвестор, не имеющий глубоких знаний в торговле на Форексе (Как начать торговать на Форекс), может инвестировать собственные средства в прибыльных трейдеров и зарабатывать на этом деньги.

Инвестирование в ПАММ-счета доступно в автоматическом режиме . Прибыль и убытки распределяются между инвесторами и ПАММ-управляющим в соответствии с процентом, определенным управляющим в предложении ПАММ-управляющего. Проще говоря, оферта — это договор , регулирующий отношения между инвестором и ПАММ-управляющим .Прибыль или убытки от торговой деятельности ПАММ-управляющего распределяются между инвесторами пропорционально их процентной доле.

Описание работы ПАММ-счета

Трейдер открывает специальный ПАММ-счет . Он должен иметь минимальный размер капитала (необходимый для открытия счета), указанный на веб-сайте его форекс-брокера, и определять условия инвестирования в предложении ПАММ-управляющего (минимальный инвестиционный депозит, период инвестирования, премия в процентах от полученной прибыли. , и т.д.).

Инвестор проверяет торговые результаты трейдера с помощью системы мониторинга ПАММ-счетов, открытых в брокерской компании или любой другой системе, анализирует условия, указанные в предложении , а затем принимает решение об инвестировании .

Трейдер выполняет торговые операции. В торговле используются средства трейдера и инвесторов: теоретически должно мотивировать трейдера к ответственности, но на практике это может быть . В данном случае вам необходимо установить максимальный лимит убытков (если функция доступна у вашего брокера) или следить за своим счетом.Вам следует воспользоваться возможностью досрочного вывода средств (если это разрешено условиями, определенными вашим брокером) в случае повышенного риска.

В нашем примере 200% прибыли. Теперь баланс = 1500 USD:

Полученная трейдером прибыль пропорционально распределяется между участниками ПАММ-счета

ПАММ-менеджер получает вознаграждение за свою работу.

ПАММ-счета — плюсы и минусы

Плюсы

• ПАММ-брокер выступает независимым гарантом исполнения обязательств ПАММ-управляющего и инвестора.Это дает следующее преимущество.
• Прибыльный трейдер может получать прибыль от управления как собственными средствами, так и средствами инвесторов
• Трейдер (ПАММ-управляющий) не может забрать деньги инвесторов и уйти. Хотя капиталом инвесторов управляет ПАММ-менеджер, он не может вывести его
• ПАММ-брокер предоставляет реальную историю ПАММ-счета. Можно сказать, что брокерская компания выступает независимым сервисом мониторинга ПАММ-счетов, так как предоставляет доступ к торговой статистике PAM-менеджера.Выбор ПАММ-менеджера может занять буквально несколько минут благодаря удобному интерфейсу рейтингов и фильтров, разработанных ПАММ-брокерами
• Удобство инвестирования в ПАММ-счета различных ПАММ-управляющих в рамках единого сервиса. Инвестор может один раз пополнить свой счет и распределить свой капитал между несколькими ПАММ-управляющими.
• ПАММ-управляющий рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Любой инвестор может просматривать капитал ПАММ-управляющего благодаря ПАММ-брокерам. Искушенные инвесторы держатся подальше от ПАММ-менеджеров, у которых на счетах небольшая сумма собственных средств.
• Инвестор может диверсифицировать риски, распределив капитал между несколькими ПАММ-счетами.

Минусы

• Если брокер не позволяет инвестору установить максимальный лимит убытков для ПАММ-счета, убыток инвестора может достигнуть значения «-100%», что означает абсолютную просадку.
• Относительно закрытый характер системы ПАММ-счетов: часто инвестор не может детально изучить стиль торговли ПАММ-управляющего

Как выбрать управляющего для ПАММ-инвестиций?

Как выбрать лучшие ПАММ-счета с рейтингом ПАММ-управляющих.

После того, как мы разобрались, что такое ПАММ-счета, возникает резонный вопрос: « Как выделить ПАММ-счета среди множества других, перечисленных в рейтинге ПАММ-управляющих? »Различные интерфейсы сервисов ПАММ-счетов усложняют процесс выбора. Однако существует ряд общих критериев и фильтров, которые облегчают выбор надежных ПАММ-счетов. Давайте рассмотрим их в порядке важности:

В первую очередь, я фильтрую ПАММ-менеджеров по возрасту счета, выбирая ПАММ-счета с рейтингом брокера.Думаю, это самый главный критерий выбора. Первая причина так думать, что это исключает простую удачу ПАММ-управляющего.

Вторая причина заключается в том, что аккаунт, имеющий долгую историю, поддается более глубокому анализу. Мы рекомендуем рассматривать ПАММ-счета с возрастом не менее 6 месяцев. Новые ПАММ-счета, открытые проверенными ПАММ-менеджерами, можно рассматривать как исключение; при этом следует также проанализировать историю их старых счетов.

• Критерий максимальной просадки

После того, как вы отфильтровали счета по возрасту, вы должны отфильтровать их по критерию максимальной просадки, если это возможно.Это тот самый критерий, который дает вам четкое представление о рисках, которым подвержены средства инвесторов при инвестировании в ПАММ-счет. Начинающим инвесторам мы рекомендуем думать о счетах с максимальным уровнем просадки не более 40%. Рекомендуем выбирать трейдеров, которые торгуют вручную или «безопасными» форекс-роботами

• Прибыльность ПАММ-счета

Вам следует рассматривать критерий потенциальной прибыльности только после того, как вы отфильтровали ПАММ-счета по их возрасту и максимальному уровню просадки.Выбор счетов по доходности зависит от индивидуального подхода инвестора. Можно только сказать, что критерий прибыльности следует рассматривать в совокупности с критерием максимальной просадки (что такое Drawdawn), поскольку в случае стратосферной прибыльности риски возрастают до такого же уровня.

По моему опыту, счета, где отношение максимальной просадки к доходности не выше 1: 3, показывают лучшую производительность: т.е. максимальная просадка не превышает 15% при 5% месячной прибыли.Немногие ПАММ-счета соответствуют этому условию и, безусловно, заслуживают внимания инвесторов.

При выборе ПАММ-счета следует обратить внимание на эквити ПАММ-менеджера . Очевидно, что чем выше стоимость капитала, тем больше рискует собственный капитал ПАММ-управляющий при торговле. Стоимость следует рассматривать вместе с общим балансом ПАММ-счета (Капитал инвесторов + Капитал ПАММ-управляющего). При этом лучше, если средства ПАММ-управляющего будут составлять не менее 10% от общего баланса.

Логика этого довольно проста: большой объем средств, находящихся под управлением, предполагает высокий уровень доверия инвесторов.

ПАММ-счет Брокеры

В нашем списке Форекс брокеров вы можете найти ПАММ-брокеров (вам необходимо использовать фильтр расширенного поиска). Мы рекомендуем вам ПАММ-брокеров:

Альпари (первая компания, предоставившая ПАММ-сервис)

FXprimus

ThinkMarkets

FxOpen

HotForex

Заключение

Основная проблема системы ПАММ-счетов заключается в том, что инвестор не знает, кто управляет его капиталом, в частности .Это может быть как опытный трейдер, так и начинающий трейдер, использующий стратегию риска, и даже робот, разработанный брокером с целью преднамеренного частичного или полного уничтожения счетов инвесторов после нескольких прибыльных периодов времени ПАММ-инвестирования. Существует частичное решение проблемы и открытости форекс трейдера : публикация его торговых отчетов, открытие счетов у нескольких брокеров, согласование рисков с инвесторами.

Как выбрать ПАММ-счет

Инвестиции в торговлю на Forex могут быть чрезвычайно прибыльными, но на этом также сложно заработать. Из всех трейдеров, которые участвуют в розничном рынке Forex, около 90% теряют деньги, потому что торговля может быть очень сложной. Фактически, чтобы стать прибыльным, вам потребуются годы практики в разработке торговой стратегии и активное участие в повседневной торговле.

Однако, если у вас нет времени на освоение Forex-трейдинга, есть несколько вариантов, которые могут удержать вас в игре.Одна из самых популярных — это система управления активами, известная как PAMM (Percentage Allocation Management Module). В этой системе вы вкладываете свои деньги с менеджером по работе с клиентами, который затем осуществляет торговлю от вашего имени, и вы получаете долю в полученной прибыли.

Как работают ПАММ-счета

По сути, ПАММ-счет включает в себя несколько инвесторов, которые объединяют свои деньги и помещают их на один счет трейдера. Затем трейдер вкладывает свои деньги на счет, а затем совершает сделки с накопленным капиталом.Как видите, в ПАММ-счете участвуют различные стороны, а именно:

• Инвесторы — это люди, которые вносят деньги на ПАММ-счет
• Управляющий денежными средствами — обычно это человек с обширным опытом торговли, который использует инвестированные средства для совершения сделок. Они также должны инвестировать часть своих собственных денег
• Брокер — чтобы следить за транзакциями, брокер действует как надзиратель, предоставляя платформу для ПАММ-счета и гарантирует, что инвесторов не обманут. деньги

Роль брокера

В конце концов, все сделки должны осуществляться через брокера, который предоставляет торговые платформы Forex.Кроме того, управляющий деньгами должен быть клиентом брокера в течение некоторого времени, в течение которого брокер может анализировать их эффективность. При выборе ПАММ-счета именно брокер перечисляет наиболее эффективных менеджеров ПАММ-счетов и предоставляет подробную информацию о том, насколько хорошо они работают. В этом смысле брокер становится контролером всех ПАММ-счетов, и это делает выбор ПАММ-брокеров Форекс очень важным. Однако брокер не взимает проценты с ПАММ-счета, поэтому дополнительных комиссий нет.

Выбор ПАММ-брокера очень похож на выбор Форекс-брокера, потому что те качества, которые делают хорошего Форекс-брокера, делают также и хорошего ПАММ-брокера. Поэтому вам следует провести исследование, прежде чем инвестировать в какой-либо ПАММ-счет.

Роль управляющего деньгами

Это человек, который совершает сделки. У них самая важная работа, потому что именно они должны следить за экономическим календарем Forex и решать, когда совершать сделки.Помимо очевидного, именно управляющий деньгами также может устанавливать условия для своего ПАММ-счета, такие как минимальный депозит, взимаемые проценты и частота вывода средств.

Инвесторы

Индивидуальные инвесторы должны только внести депозит на ПАММ-счет и соблюдать условия, установленные менеджером счета.

Инвестиционный процесс

Для более четкого понимания лучше использовать гипотетический пример ПАММ-счета в действии.В этом случае самым надежным брокером Forex будет XFX Ltd., и эта компания имеет хорошую репутацию более десяти лет. Монах был трейдером XFX в течение 5 лет, за это время он получал стабильную прибыль в размере 12% каждый месяц. К настоящему времени он чувствует себя достаточно уверенно, чтобы инвестировать больший капитал, поэтому он обращается с XFX, чтобы стать ПАММ-менеджером, и XFX соглашается.

Монах решает поместить 1000 долларов своих собственных денег на ПАММ-счет и начинает торговать в течение нескольких недель. Через месяц он увеличил счет с 1000 до 1200 долларов, что очень хорошо, и XFX перечисляет Монаха среди лучших менеджеров по работе с клиентами.Довольно скоро несколько инвесторов заинтересовались и решили инвестировать вместе с ним. Он говорит им, что принимает только минимальные депозиты в размере 200 долларов, и говорит инвесторам ожидать 12% прибыли, но он заберет 10% в качестве прибыли.

С этим согласны 4 инвестора: Мартин, Егор, Джон и Уоллес. Мартин очень осторожен, поэтому он просто вкладывает минимум 200 долларов, в то время как Егор и Джон вкладывают по 500 долларов, а Уоллес — по 600 долларов. На ПАММ-счете теперь 3000 долларов. Возврат будет производиться в зависимости от процентного вклада инвестора в фонд, поэтому процент каждого инвестора будет следующим:

• Монах — 1200 долларов / 3000 долларов = 0.4 = 40%
• Мартин — 200 долларов / 3000 долларов = 0,067 = 6,67%
• Егор — 500 долларов / 3000 долларов = 0,167 = 16,7%
• Джон — 500 долларов / 3000 долларов = 0,167 = 16,7%
• Уоллес — 600 долларов / 3000 долларов = 0,2 = 20%

Монах взволнован этим новым предприятием, поэтому он вкладывает больше усилий и получает 15% прибыли после первого месяца, и это увеличивает ПАММ-счет до 3450 долларов. Согласно изложенным условиям, Монах получает 10% от прибыли, что составляет 10% x (3450 — 3000) = 45 долларов.

Оставшаяся часть прибыли (450 — 45 = 405) делится в соответствии с вложенным процентом, так:

• Монах — 40% x 405 = 162 доллара. Общий капитал = 1200 + 162 + 45 = 1407 долларов
• Мартин — 6,67% x 405 = 27,01 доллара. Общий капитал = 227,01 $
• Егор — 16,7% x 405 = 67,64 $. Общий капитал = 567,64 доллара США
• Джон — 16,7% x 405 = 67,64 доллара Общий капитал = 567,64 доллара США
• Уоллес — 20% x 405 = 81 доллар Общий капитал = 681

долларов США. Если бы Монах позволял инвесторам снимать свои инвестиции после первого месяца, затем каждый инвестор снимет весь оставшийся капитал.Однако предположим, что инвесторы настолько счастливы, что все они предпочитают сохранить свой капитал, кроме Уоллеса, который забирает прибыль и сохраняет свои первоначальные инвестиции в размере 600 долларов.

К этому времени Монах набирает популярность в XFX, и все больше инвесторов, Терри и Софи, предпочитают вкладывать деньги. Теперь, в течение этого второго месяца, общие инвестиции будут следующими:

• Монах — 1407 долларов
• Мартин — 227,01 доллара
• Егор — 567,64 долларов
• Джон — 567,64 долларов
• Уоллес — 600 долларов (потому что он снял свою прибыль в размере 81 доллара
• Софи — 1000 долларов
• Терри — 500 долларов

Итого = 4869 долларов.29

Процентное вложение будет следующим:

• Монах — (1407 / 4869,29) x 100% = 28,9%
• Мартин — (227,01 / 4869,29) x 100% = 4,66%
• Егор — (567,64 / 4869,29) x 100% = 11,66%
• Джон — (567,64 / 4869,29) x 100% = 11,66%
• Уоллес — (600 / 4869,29) x 100% = 12,32%
• Софи — (1000 / 4869,29) x 100% = 20,54%
• Терри — (500 / 4869,29) x 100% = 10,27%

Монах становится еще более мотивированным и получает 20% прибыли во второй месяц.Это увеличивает общую сумму средств на ПАММ-счете: 20% x 4869,29 = 973,86 + 4869,29 = 5843,15 доллара США

Монах снимает 10% прибыли (10% x 973,86 = 97,39 доллара США), оставляя оставшуюся прибыль в размере (973,86 — 97,39) 876,47 доллара США. , Теперь каждый инвестор имеет свой капитал:

• Монах — 28,9% x 876,47 = 253,3. Общий капитал = (1407 + 253,3 + 97,39) = 1757,69 долларов США
• Мартин — 4,66% x 876,47 = 40,84. Общий капитал = (227,01 + 40,84) = 267,85 $
• Егор — 11,66% x 876,47 = 102.2. Общий капитал = (567,64 + 102,2) = 669,84 долларов США
• Джон — 11,66% x 876,47 = 102,2. Общий капитал = (567,64 + 102,2) = 669,84 $
• Уоллес — 12,32% x 876,47 = 107,98. Общий капитал = (600 + 107,98) = 707,98 $
• Софи — 20,54% x 876,47 = 180,03. Общий капитал = (1000 + 180,03) = 1180,03 $
• Терри — 10,27% x 876,47 = 90,01. Общий капитал = (500 + 90,01) = 590,01 доллара США

Тенденция продолжается в соответствии с этими рекомендациями, но вы не всегда получаете прибыль.В случае, если Монах терпит убыток, он теряет свою 10% -ную прибыль, и весь ПАММ-счет обесценивается в соответствии с процентом понесенных убытков. Убытки также распределяются в соответствии с вложенным процентом, поэтому каждый проигрывает только в зависимости от суммы, которую они внесли на ПАММ-счет.

Зачем вообще инвестировать в ПАММ-счет?

Основной факт о торговле на Форекс заключается в том, что чем выше ваш капитал, тем выше ваши шансы на получение более высокой прибыли. Во-первых, с более высоким капиталом управляющий может покупать или продавать большие лоты и получать больше прибыли.Объединяя инвестиционные фонды вместе, управляющий деньгами также имеет возможность совершать больше сделок, и тем самым они могут увеличить вероятность получения прибыли. Наконец, стоп-аут — худший кошмар для каждого трейдера, но этого не может произойти, если на торговом счете имеется значительный капитал. По сути, вы в большей безопасности храните свои средства на ПАММ-счете, чем когда действуете как физическое лицо со своими собственными средствами.

ПАММ-счета идеально подходят для тех, кто все еще является трейдером-любителем, все еще обучающимся азам.Представьте, что у вас есть 1000 долларов на вашем банковском счете и вы хотите начать торговать на Форексе, но еще не готовы. Хранение этих денег на вашем банковском счете принесет вам очень мало процентов, потому что даже лучший банк может предлагать только 10% годовых через год. С другой стороны, ПАММ-счет может предлагать вам гораздо более высокие выплаты каждый месяц, так что у вас будет еще больше капитала, когда вы будете готовы начать активную торговлю.

Особенности хорошего ПАММ-счета

Зарегистрироваться, чтобы стать денежным менеджером ПАММ-счета, очень просто, поэтому быстрое сравнение брокеров Forex предоставит вам на выбор сотни ПАММ-счетов.С более широким диапазоном выбора возрастает сложность определения лучшего из остальных, но есть определенные рекомендации, чтобы определить хороший ПАММ-счет:

Опыт

Каждый Forex-брокер, предлагающий услуги ПАММ-счета, также будет отображать время. на котором существовал ПАММ-счет. Наряду с периодом существования будет процентный прирост за весь период, затем последние показатели за месяц и неделю. Конечно, вы хотите, чтобы ПАММ-счет постоянно рос на протяжении всего периода, и лучше, если ПАММ-счет будет активен не менее 3 месяцев.

Еще один хороший показатель опыта — это то, как управляющий деньгами справляется с убытками. Это измеряется статистикой просадки, которая показывает, как они оправились от убыточных сделок. Каждый трейдер Forex будет терпеть убытки в течение своей карьеры, но то, что делает трейдера успешным, — это то, как он справляется с этими периодами убытков, и вы, конечно, хотите, чтобы ваш менеджер по работе с клиентами был очень критичным.

Стиль торговли

Большие риски, безусловно, приносят большие выгоды, но иногда могут привести к пагубным результатам.Это действительно зависит от того, хотите ли вы инвестировать на короткий или длительный период. Краткосрочные инвесторы могут выбрать менеджера с высоким риском, потому что они могут быстро получить огромную прибыль. Однако долгосрочным инвесторам рекомендуется выбирать осторожного управляющего, потому что рискованная торговля иногда может привести к огромным потерям. Хотя осторожная торговля может иметь небольшую прибыль в краткосрочной перспективе, она обеспечивает большую безопасность для ваших средств, что делает управление рисками важным вопросом, который следует учитывать.

Условия для инвестирования

Каждый ПАММ-счет будет иметь свои условия, которые включают комиссию, взимаемую менеджером, минимальный депозит и частоту вывода.Это простые решения, поэтому просто выберите тот ПАММ-счет, который вы считаете наиболее подходящим в вашей ситуации. В то же время некоторые условия должны быть предупредительным знаком, например, необычно низкая комиссия. Торговля — это очень напряженный процесс, и управляющий деньгами, предлагающий лишь небольшую комиссию, вероятно, указывает на то, что они не очень увлечены своими сделками.

Средства

Это общая сумма средств, вложенных на ПАММ-счет. В первую очередь следует учитывать размер вкладываемых управляющим средств, затем средства, вложенные индивидуальными инвесторами.Большой объем средств инвестора свидетельствует о доверии к управляющему деньгами и доказывает, что они надежны и заслуживают доверия.

Есть небольшая оговорка, однако, больший капитал побуждает управляющего счетом брать на себя более высокие риски, а это может привести к убыткам. Управляющий ПАММ-счетом с большим количеством новых инвесторов может пойти на больший риск, чтобы сохранить свои вложения. Вот почему так важен опыт — хороший менеджер сможет контролировать свои эмоции, даже когда ставки высоки и много внимания.

Различия между ПАММ и другими системами управления финансами

Есть множество способов инвестировать свои деньги, не будучи активным трейдером. Возможно, вы уже слышали о хедж-фондах и фондах прямых инвестиций, все из которых используют деньги инвесторов для торговли и получения прибыли. Однако ПАММ немного отличается, и в нескольких отношениях:

Минимальный депозит

Частные инвестиционные компании и хедж-фонды имеют очень высокий минимальный депозит, необходимый для инвестирования в такую ​​фирму.Самым популярным и ведущим компаниям по финансированию активов может потребоваться до 1 миллиона долларов, а большинству потребуется не менее 100 000 долларов. С другой стороны, менеджеры ПАММ-счетов более гибкие и могут принять инвестиции от 100 долларов. Это делает ПАММ-счета удобными для менее обеспеченных людей, но позволяет им получать прибыль более безопасным способом.

Процентный доход

Торговля на любой финансовой стадии, будь то акции, товары, Forex, бинарные опционы и все, что непредсказуемо.Практически невозможно получить идеальную прибыль, потому что всегда будут моменты, когда инвестор будет терпеть убытки. По этой причине хедж-фонды и частные инвестиционные компании предлагают небольшой процент прибыли, скажем, 10% в год. С ПАММ-счетом у управляющего деньгами нет фиксированного процента возврата, а это означает, что вы можете получить гораздо более высокий доход. Кроме того, управляющий инвестирует свои собственные деньги, что мотивирует их на получение как можно большей прибыли.

Мониторинг

При наличии ПАММ-счета управляющий должен раскрывать каждую сделку, которую он совершает.Таким образом, вы сможете войти в свою торговую платформу с графиками Forex и паролем инвестора, чтобы следить за сделками, которые совершил управляющий деньгами; хотя вы не сможете совершать сделки самостоятельно. Тем не менее, это намного лучше, чем большой хедж-фонд, которому не нужно раскрывать, куда вложены ваши деньги.

Вывод средств

Период, в течение которого вы должны подождать, прежде чем сможете снять свои инвестиции, может варьироваться в зависимости от условий, установленных менеджером по денежным средствам.Однако большинство ПАММ-брокеров Форекс позволят вам вывести свои инвестиции даже через месяц. Некоторые даже позволят вам снять деньги в любое время, когда вы захотите, и сразу же получить деньги, хотя с вас может взиматься дополнительная плата.

У хедж-фонда есть годичный период, в течение которого вы не можете снимать свои деньги, только по истечении второго года вы сможете снимать свои средства. Кроме того, хедж-фонд имеет право отклонить ваш запрос на вывод средств, если он считает, что это влияет на их бизнес, чего не произойдет с ПАММ-счетом.

Процентные ставки

Большинство крупных инвестиционных компаний взимают относительно высокие проценты с полученной прибыли, в то время как большинство ПАММ-счетов имеют только около 10% процентных ставок. Это очень хорошая новость для человека с ограниченным капиталом, но даже инвестор с высоким доходом может извлечь выгоду из низких процентных ставок.

Если вы все еще не до конца понимаете ПАММ-счета, вот видео, которое объясняет это очень короткими словами:

Управляемых счетов Forex | ПАММ-счета в FXPIG

УПРАВЛЯЕМЫЕ ФОРЕКС-СЧЕТА

Изучите и инвестируйте в выигрышный ПАММ-счет, чтобы вы могли сосредоточиться на жизни и оставить торговлю трейдерам. ВАШ аккаунт , ВАШ денег, ВАШ на выбор. Почувствуйте себя EMPOWERED , чтобы инвестировать лучше и эффективнее с FXPIG ™ Управляемые счета Forex .

Великие

Мы создали этот список в честь ПАММ-счетов, которые торгуются на наших ценовых каналах с прибылью более двух лет, что является настоящим испытанием на прочность в розничной торговле форекс.Достичь этого уровня непросто, но мы уверены, что этот список будет расти, поскольку мы продолжаем искать кандидатов, у которых есть все необходимое, чтобы стать одним из THE GREATS .

ДВЕРЬ СЕЙЧАС ОТКРЫТА

К сожалению, D.O.O.R. (Daily Optimized Open Range) был закрыт для новых фондов более двух лет, однако мы все еще должны дать этой системе должное.

Это НАЗАД … После тестирования бесчисленных агрегатов и конфигураций ликвидности за последние почти два года мы можем НАКОНЕЦ снова открыть ДВЕРЬ.Имейте в виду, что это предложение может быть закрыто в любой момент, как только мы достигнем непредвиденного предела ликвидности.

The D.O.O.R. торгует с нами прибыльно с 2012 года, что сделало его ПАММ-счетом на рынке Форекс из ИСТОРИИ на FXPIG ™.

ПРЕДЛАГАЕМЫЕ ПАММ-СЧЕТА

Для того, чтобы эти ПАММ-счета были перечислены здесь, эти ПАММ-счета должны торговаться с FXPIG ™ с прибылью не менее трех (3) месяцев, а также должны подтвердить свою способность поддерживать минимальный уровень управления рисками.Имейте в виду, что все перечисленные ниже ПАММ-стратегии и системы управляются третьими сторонами, и FXPIG ™ никоим образом не рекомендует и не гарантирует их эффективность.

ДВЕРЬ

The D.O.O.R. торгует с нами прибыльно с 2012 года, что сделало его ПАММ-оператором Forex с наибольшим объемом торгов на FXPIG ™.

Smart Alpha

Управляемый зарегистрированным и регулируемым менеджером, основанный на рисках SMART и полностью автоматизированной технологии, этот ПАММ-банк действительно превосходит рынок.

VOLTA

УНИКАЛЬНЫЙ ПАММ Предложение в розничной торговле FX. Поистине SMART алгоритм, использующий фундаментальный анализ для оценки входов и выходов.

ONDA

Умный риск ПАММ, торгующий ВОЛНАМИ, основанный на сочетании стратегий логики тренда, собранных опытным и регулируемым менеджером.

FXTitan

ПАММ с низким уровнем риска, способный генерировать впечатляющую прибыль, используя преимущества краткосрочных тенденций в более широком диапазоне рынка.

Здесь ваш ПАММ

Вы опытный ПАММ-управляющий со стабильной и прибыльной системой? Дайте нам КРУПНУ и получите здесь свою СВИНЬЮ …

ПОДОЖДИТЕ … Что такое УПРАВЛЯЕМЫЙ ФОРЕКС-СЧЕТ ?

Согласно Investopedia ™ управляемый счет Forex — это: инвестиционный счет, который принадлежит индивидуальному инвестору и контролируется наемным профессиональным управляющим капиталом .Не так уж плохо Investopedia ™, не так уж плохо. Однако свиньи известны своей дотошностью, поэтому позвольте нам добавить это; Подобно нелепому неправильному использованию таких терминов, как ECN, STP и DMA в удивительно малоизвестном мире Retail FX, многие аналогичные аббревиатуры также используются неправильно, когда речь идет об управляемых счетах Forex. Вот что вам нужно знать …

• PIG — это SMART , перестаньте.
• MAM относится к программному обеспечению, которое позволяет менеджерам торговать на нескольких индивидуальных клиентских счетах.
• LAMM или модуль управления распределением лотов : все счета, независимо от их капитала, делят одну и ту же часть каждой выполненной сделки
• ПАММ или модуль управления процентным распределением : все счета разделяют часть каждой сделки в зависимости от собственные средства

Итак, в заключение; МАМ не является ПАММ, ПАММ не всегда является МАМ, и хотя LAMM может быть МАМ, это НИКОГДА ПАММ. Мы упоминали, что мы, свиньи, заядлый доктор?Поклонники Сьюза? Сделайте пометку для использования в будущем. И если вам все еще нужна помощь с вашими сокращениями Forex, мы здесь, чтобы помочь.

ПРИ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ ТОРГОВЫХ ПРИВИЛЕГИЙ ЧЕРЕЗ LPOA ДЕНЕЖНОМУ МЕНЕДЖЕРУ, ВЫ, КЛИЕНТ, ПРИЗНАЕТЕ, ЧТО И ЧЕЛОВЕЧЕСКИЕ, И ТЕХНИЧЕСКИЕ ВОПРОСЫ МОГУТ И ИНОГДА ВОЗНИКАЮТСЯ, КОТОРЫЕ ИМЕЮТ ВОЗМОЖНОСТЬ РАЗМЕЩАТЬ ТОЛЬКО ПОЛНУЮ СТОИМОСТЬ АВТОМОБИЛЯ. РИСК ДАЖЕ ДАЛЬНЕЙШИХ УБЫТКОВ, ВОЗМОЖНОГО РАЗМЕЩЕНИЯ ВАШЕГО УЧЕТА НА ОТРИЦАТЕЛЬНОЙ ТЕРРИТОРИИ.ПРИКАЗЫ ПО УБЫТКЕ НЕ ЯВЛЯЮТСЯ ГАРАНТИЕЙ ОТ УБЫТКОВ; ОНИ ВЫПОЛНЯЮТСЯ КАК РЫНОЧНЫЕ ЗАКАЗЫ ПО РЫНОЧНОЙ ЦЕНЕ, И ПОЭТОМУ ЯВЛЯЮТСЯ ПОДДЕРЖИВАЮЩИМ ДЛЯ ПРОБЛЕМЫ . ЭТО ПРОСТО ОЗНАЧАЕТ, ЧТО ЗАКАЗ МОЖЕТ БЫТЬ ВЫПОЛНЕН НА ПО ХУШЕЙ ЦЕНЕ НА ОСНОВЕ ДОСТУПНОСТИ РЫНКА НА ВРЕМЯ ИСПОЛНЕНИЯ.

5 советов по открытию ПАММ-счета в США

После финансового кризиса 2007-2008 годов правительство США почувствовало необходимость ужесточить регулирование в отношении различных финансовых инструментов. Хотя они и не признавали этого, финансовый кризис был вызван неспособностью регулирующих органов контролировать всю деятельность, осуществляемую банкирами и другими финансовыми учреждениями. Однако это был ценный урок, который спровоцировал различные изменения на финансовых рынках.

В 2010 году был подписан и введен в действие Закон Додда-Франка, который затронул многие финансовые инструменты.ПАММ-счета стали реже предлагаться форекс-брокерами в США из-за жесткого регулирования, в то время как регуляторы категорически не одобряли другие финансовые инструменты, такие как бинарные опционы. (Что такое ПАММ-счет на Форекс?)

Тем не менее, мы знаем, что ПАММ-счета могут быть отличной возможностью, так как же жители США могут по-прежнему ими пользоваться? Вот 5 советов, которые помогут вам:

Найдите хороший источник для ПАММ-счетов

Хотя многие брокеры Форекс, базирующиеся в США, полностью отказались от предложения ПАММ-счетов, некоторые все же сделали это.Если вы торговали с брокером из США, вам следует уточнить у его службы поддержки, доступна ли эта услуга. Даже если вы найдете услугу брокера из США, скорее всего, будет много ограничений, которые могут вас отпугнуть. (Лучшие брокеры Форекс, регулируемые в США)

Следующим лучшим вариантом является использование европейского или австралийского брокера. Эти области имеют достаточно хорошее регулирование, чтобы защитить ваши инвестиции, предлагая при этом гибкие варианты ПАММ-счетов. Некоторые из этих брокеров за пределами США могут снова отказаться принимать жителей США в качестве клиентов, но их так много, что вы не пропустите ни одного, предлагающего услугу.Сравните брокеров Forex и найдите того, у кого лучшие услуги.

Когда вы найдете все доступные вам варианты ПАММ-счета, выбор может оказаться трудным. Будет много хороших брокеров, и все они будут иметь несколько доступных ПАММ-счетов, поэтому вам нужно знать, как отделить хороших от плохих. (Как выбрать ПАММ-счет)

Проверка подлинности брокера

ПАММ-счета обычно предлагаются брокерами Форекс, и именно они должны гарантировать безопасность средств инвесторов.Таким образом, важно убедиться, что брокер является подлинным и регулируется одним из надежных регуляторов Forex. А еще лучше, просто ознакомьтесь с этим списком лучших Форекс ПАММ-брокеров, чтобы быстрее определить надежных брокеров.

Поскольку ПАММ-счета не всегда предлагаются форекс-брокерами в США, может быть сложно найти брокера, предлагающего услуги, регулируемые Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA). Вторым наиболее надежным регулирующим органом является Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) в Великобритании, и вы можете найти отличных брокеров в списке брокеров Форекс, регулируемых FCA.К другим надежным регуляторам относятся CySEC (Кипр), ASIC (Австралия) и даже FINMA (Швейцария).

Проанализируйте прошлую работу менеджера по работе с клиентами

Это наиболее важный аспект хорошего ПАММ-счета, поскольку он определяет, какую выгоду вы получите от него. Здесь есть еще кое-что, на что стоит обратить внимание, помимо суммы прибыли, потому что, как все мы знаем, некоторые трейдеры зарабатывают деньги на короткое время просто из-за неудачи, прежде чем все сдуть.

Вы не хотите попадать в такую ​​ситуацию, поэтому важно убедиться, что менеджер по работе с клиентами может стабильно получать прибыль.Что вам нужно проверить:

Срок действия ПАММ-счета

Только лучшие ПАММ-счета могут выдержать испытание временем. Подумайте только, как долго вы бы оставили свои деньги на ПАММ-счете, если бы они не были прибыльными? Поэтому, когда вы видите учетную запись, которая была активна в течение многих лет, это обычно первый признак того, что менеджер по работе с клиентами знает, что они делают.

Прибыльность счета

Величайшие трейдеры — это те, кто способен поддерживать стабильную прибыль в течение месяцев, предпочтительно лет, чтобы доказать, что их успех действительно вызван их навыками, а не удачей.Каждый ПАММ-счет должен указывать, как долго он был активен, и размер прибыли, полученной за то время, когда счет был активен, а также самые последние результаты.

Вот ключевой показатель: общая производительность лучше, чем самые последние показатели. Даже лучшие трейдеры в какой-то момент своей карьеры понесут убытки, и это может повлиять на краткосрочную прибыль, но они всегда выходят вперед. Поэтому, выбирая ПАММ-счет, ищите тот, который будет иметь лучшую производительность в долгосрочной перспективе, даже если недавняя производительность кажется плохой.

Это также связано с терпением — ПАММ-счет похож на инвестицию, и вы не должны ожидать аномальной прибыли в течение нескольких дней. Чтобы получить максимальную выгоду от ПАММ-счета, вы должны быть готовы инвестировать в течение длительного времени, месяцев и даже лет. В конце концов, вы обнаружите, что доходность с такого счета намного выше, чем со сберегательного счета в банке.

Проверка на просадку

Просадка определяет, сколько последовательных потерь можно выдержать.Выраженная в процентах, максимальная просадка сообщает инвесторам ПАММ-счета, какая часть капитала счета может быть потеряна в результате последовательных убытков. Идеальная максимальная просадка для вас будет зависеть от ваших конкретных потребностей.

Например, если вы ищете краткосрочные инвестиции, высокая просадка может поставить вас в затруднительное положение. С другой стороны, долгосрочный инвестор не будет возражать против немного высокой просадки, если общая прибыль будет достаточной для покрытия убытков.Поэтому вам также следует определить, как долго вы хотите, чтобы ваши деньги находились на ПАММ-счете, прежде чем вы запросите вывод.

Независимо от того, как долго вы собираетесь хранить свои инвестиции в ПАММ-счете, всегда рекомендуется сводить просадку к минимуму. Просадка будет всегда, потому что, как я упоминал ранее, у каждого трейдера будут какие-то потери, но важно удерживать их на низком уровне. Рекомендуется максимальная просадка 20% или ниже, и вам следует избегать ПАММ-счетов с просадкой более 50%.

Соответствуйте своему аппетиту к риску

Каждый менеджер ПАММ-счета должен заявить, как он намеревается управлять капиталом на счете. Управляющие счетами с высоким риском будут брать на себя большие риски либо в виде больших лотов, либо в периоды высокой волатильности, в то время как менеджеры, не склонные к риску, поступают наоборот. Опять же, выбор между ними будет зависеть от вашей собственной стратегии, и вы должны осознавать последствия. (Риск-менеджмент на Форексе)

Управляющие счетами с высоким риском обязательно получат большую прибыль быстрее, особенно если они торгуют в периоды высокой волатильности, но также существует повышенный риск больших потерь.Выбирая такой ПАММ-счет, вы можете рассчитывать на огромную прибыль, но не удивляйтесь, когда значительная часть вашей прибыли будет потеряна. С другой стороны, не склонный к риску менеджер может не приносить быстрой прибыли, но при этом снижается риск потерь.

Ищите альтернативы

Если вы не можете найти ПАММ-счет, который соответствует вашим потребностям, можно найти альтернативы. Некоторые из систем, которые могут заменить ПАММ-систему, включают:

MAM-счета

Счета с несколькими учетными записями (MAM) — это более сложная форма счета, где инвесторы могут пользоваться более высоким кредитным плечом, но инициировать сделки самих себя.Эти типы учетных записей не были запрещены Законом Додда-Франка 2010 года, поэтому они по-прежнему доступны для жителей США.

ПАММ-счета были заблокированы из-за возможности злоупотребления средствами клиентов со стороны управляющих счетами, но, поскольку инвесторы по-прежнему контролируют свои средства на счетах МАМ, они все еще доступны.

Другое преимущество таких счетов состоит в том, что они позволяют трейдеру из США превышать лимит кредитного плеча 50: 1, установленный CFTC. Согласно вышеупомянутому Закону, кредитное плечо было ограничено CFTC на уровне 50: 1, но счета MAM допускают более высокое кредитное плечо, что означает, что вы можете торговать большими лотами, чем было доступно ранее.Обратной стороной, конечно же, является повышенный риск, потому что кредитное плечо работает как на вас, так и против вас. Другой вариант — это счет LAMM, который действует как торговый сигнал, за исключением того, что он более надежен.

Торговые сигналы

Другой вариант — использовать торговые сигналы, которые инициируют сделки на вашем счете. Они действуют во многом как сигналы LAMM (Lot Allocation Money Management), за исключением того, что они не отслеживаются брокером Forex. Это, очевидно, представляет собой риск, поскольку сейчас некому наблюдать за поставщиком сигналов, но это также означает, что существует гораздо больше источников таких сигналов.Также можно получить действительно хорошие торговые сигналы от некоторых надежных поставщиков сигналов, но вам действительно нужно быть осторожным с источниками. (Как найти надежные торговые сигналы)

Дополнительные советы по открытию ПАММ-счета смотрите в видео от Альпари: