Рассчитать прибыль по вкладу: Калькулятор вклада с капитализацией процентов – портал Вашифинансы.рф

Содержание

Калькулятор вкладов онлайн в 2022, рассчитать проценты по вкладу калькулятором

Онлайн калькулятор процентов по вкладу

Калькулятор вкладов – сервис, позволяющий объективно оценить все особенности депозита, подобрать лучший вариант вклада. Воспользоваться им может любой вкладчик для возможности оценки доходности. Процентная ставка — важный, но не единственный показатель для получения общей информации. Часто во внимание принимаются расчеты относительно остатка на всех вкладах, показатели с учетом налога, дополнительных функций.

Как рассчитать проценты по вкладу?

Калькулятор депозита позволяет вычислить, какая прибыль, выгода будет получена, если с определенной периодичностью финансовое учреждение начисляет доход за использование средств вкладчика. Расчет процентов по вкладу происходит с учетом:

  • суммы вклада – деньги, размещенные на депозите;
  • периода – количество суток, за которое происходит перерасчет;
  • ставки – процент, обозначенный финансовым учреждением за год;
  • количества суток в году – 365 или 366.
Обратите внимание, что периодичность пополнения счета банком на итоговые показатели не влияют, если не присоединяются к телу вклада. Все значения учитываются при использовании специальной формулы, но знать ее необязательно, поскольку с калькулятором вкладов онлайн рассчитать все можно в автоматическом режиме.

Калькулятор вкладов с капитализацией процентов

Рассчитать вклад с капитализацией сложнее, поскольку используется более сложная формула. Данный вариант подходит тем, кто собирается получить максимальную выгоду по вклада и своих сбережений. Начисление по процентам происходит с присоединением их к основным деньгам депозита. При последующих подсчетах во внимание принимается увеличенная сумма.

Депозитный калькулятор онлайн учитывает и периодичность пополнения счета. Российские банки редко осуществляют капитализацию раз в день. Чаще осуществляется каждый месяц, квартал или раз в год.

При использовании калькулятора депозита с капитализацией важны следующие параметры:

  • изначальная сумма вклада;
  • ставка за 12 месяцев;
  • начисленные проценты за временной промежуток, определенный в договоре;
  • количество суток в году в году.

Сроки устанавливаются учреждением, представляют собой периодичность, в течение которой прибыль начисляется и суммируется с телом депозита. Расчет вклада по таким условиям всегда отличается от остальных вариантов. Калькулятор доходности вкладов позволяет получить точные значения с учетом изменяющихся данных, зависящих от политики учреждения.

Калькулятор вклада с пополнением

Калькулятор депозита с пополнением предполагает, что человек сам поставит галочку в соответствующем поле. Предоставляется указывать единовременные платежи и периодические. Первые предполагают фиксированную дату, с помощью которой можно получить более точные данные. Вторые позволяют оценить потенциально возможный доход.

Расчет процентов по вкладу онлайн калькулятором позволяет учитывать и суммы снятия, которые были совершены. Если по договору не идет речи о капитализации процентов, во внимание принимается, с какой части кредита происходило снятие денег. При указании не снижаемого остатка может осуществляться дополнительная проверка, подтверждающая, что очередное снятие не приведет к слишком сильному снижению суммы.

Расчет процентов по вкладу может происходить не только в рублях, но и в валюте. Калькулятором можно рассчитать вклад без паспорта, сравнить варианты и доходы. Используя такой сервис легко найти вклад под высокий процент и рассчитать сумму прибыли.

Часто задаваемые вопросы

Какая процентная ставка по вкладам в банках России?

Процентная ставка напрямую зависит от текущей ставки рефинансирования ЦБ РФ. При этом единого для всех банков показателя нет, так как ставка может существенно отличаться в зависимости от программы и ее условий. Средний размер ставки по вкладу составляет порядка 5,5-6% годовых.

Как работает вклад с пополнением?

Вклады с пополнением работают по следующему принципу: вкладчик открывает счет, вносит деньги, затем, при соответствующей необходимости, пополняет начальную сумму для получения большей прибыли. По вкладам на базовых условиях подобная опция не предусмотрена: проценты начисляются только на начальную сумму.

Какой вклад в банке выгоднее с капитализацией или без?

Выгоднее вклады с капитализацией, так как начисленные проценты будут присоединяться к начальной сумме, соответственно, прибыль вкладчика будет расти. Сейчас большее количество предложений предусматривают капитализацию.

Можно ли досрочно расторгнуть договор вклада?

Данное условие прописано в договоре с кредитной организацией. Закрыть вклад и вернуть свои деньги клиент может в любой момент — главное, чтобы в отделении банка была в наличии соответствующая сумма. При этом важно учитывать момент с начисленными в данный момент процентами: они сохраняются или нет.

Калькулятор вкладов, депозитов — рассчитать проценты по вкладу в белорусских рублях, иностранной валюте на калькуляторе в Минске, Беларуси

Калькулятор процентов по вкладу

Калькулятор вкладов позволяет произвести расчеты, подобрать лучшее предложения банков Беларуси. Рассчитать депозит можно как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте. Основная цель сервиса – предоставление информации о процентах и итоговых суммах по истечению срока действия договора.

Преимущества калькулятора вкладов

С помощью сервиса можно рассчитать депозит, который планируете открыть в каком-то конкретном банке. При этом калькулятор вкладов в белорусских рублях позволяет подобрать:

  • процентные ставки;
  • сроки;
  • тарифы.

Человек может самостоятельно убедиться, как быстро растут суммы, если, например, используется система сложных процентов (капитализация), какое количество денег нужно положить на счет, чтобы через определенный промежуток времени получить конкретный результат.

Если же пользователь размещает свои накопления на небольшой срок, например, для крупной покупки, процентная ставка оказывается не столь значительной. В этом случае расчет депозита позволяет подобрать наиболее удобную финансовую организацию в плане обслуживания.

Калькулятор процентов по вкладу позволяет принять правильное решение о периоде размещении средств, необходимости получения дополнительных гарантий. Кроме этого, сервис дает возможность произвести подсчеты без посещения отделений. После ввода данных пользователи получают полную информацию обо всех предложениях на рынке.

Как пользоваться калькулятором вкладов?

Чтобы рассчитать вклад, необходимо выбрать:

  • денежную единицу;
  • сумму;
  • срок;
  • возможность ежемесячного пополнения.

Откроется перечень банков, отвечающих созданному запросу. Перейдите на страницу банка, чтобы детально изучить параметры вклада, получить расчет по месяцам.

Калькулятор вклада онлайн позволяет увидеть, как изменяться ставки и суммы, если планируется досрочное закрытие или появляется возможность частичного снятия.

А если вам нужно рассчитать доходность по вкладам российских банков, рекомендуем fin-plus.ru.

Онлайн калькулятор: Проценты и налоги

Вот положили вы деньги в банк, получили свои проценты. Проценты — это ваш доход, а с дохода каждый честный человек должен платить налоги государству. Углубимся в вопрос. Тут у нас пойдет несколько ссылок на законы, для особо интересующихся, а дальше — выжимка для тех, кому лень читать законы.
Для начала надо изучить пункт 2 статьи 224 «Налоговые ставки» части второй НК РФ http://www.zakonrf.info/nk/224/.
Он наc пошлет к статье 214.2 «Особенности определения налоговой базы при получении доходов в виде процентов, получаемых по вкладам в банках»

http://www.zakonrf.info/nk/214.2/, которая была введена относительно недавно федеральным законом ФЗ-216 от 24 июля 2007 года http://nalog.consultant.ru/doc52657.html. Еще можно изучить пункт 3 статьи 226 «Особенности исчисления налога налоговыми агентами. Порядок и сроки уплаты налога налоговыми агентами» http://www.zakonrf.info/nk/226/

Теперь в чем суть: Налоговая ставка на доходы в виде процентов составляет 35%. Но налог надо платить только с доходов, превышающих норму. Нормой считаются доходы по процентной ставке, равной ставке рефинансирования, устанавливаемой ЦБ РФ (на момент написания этих строк — 10.5%). То есть, если процентная ставка по вкладу не превышает 10.5%, то никаких налогов платить не надо. На самом деле, вкладчику вообще никаких налогов платить не надо, потому что уплатой налогов по таким доходам должен заниматься налоговый агент, выплачивающий вам этот доход, а именно банк. И банки, похоже, это учитывают, так как в подавляющем большинстве банков процентные ставки по вкладам ниже ставки рефинансирования, и головной боли с налогообложением депозитных доходов у них нет.

Теперь калькулятор — если проценты по вкладу меньше ставки, то он ничего не покажет в плане уплаты налогов, если больше — то покажет 🙂

Проценты и налоги
Период начисления процентовРаз в годДва раза в годПоквартальноЕжемесячноТочность вычисления

Знаков после запятой: 2

Доход (проценты)

 

Доход, облагаемый налогом

 

Доход после уплаты налога

 

Сумма после уплаты налогов

 

Ссылка Сохранить Виджет

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Возврат инвестиций (ROI) Определение

Что такое рентабельность инвестиций (ROI)?

Возврат инвестиций (ROI) – это показатель эффективности, используемый для оценки эффективности или прибыльности инвестиций или для сравнения эффективности ряда различных инвестиций. ROI пытается напрямую измерить сумму возврата на конкретную инвестицию по отношению к стоимости инвестиции.

Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций, выгода (или доход) от инвестиций делится на стоимость инвестиций.Результат выражается в процентах или отношениях.

Ключевые выводы

  • Возврат инвестиций (ROI) — популярный показатель рентабельности, используемый для оценки эффективности инвестиций.
  • ROI выражается в процентах и ​​рассчитывается путем деления чистой прибыли (или убытка) инвестиции на ее первоначальную стоимость или затраты.
  • Окупаемость инвестиций можно использовать для сравнительного сравнения и ранжирования инвестиций в различные проекты или активы.
  • ROI не принимает во внимание период владения или течение времени, и поэтому он может упустить альтернативные издержки инвестирования в другом месте.
Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)

Формула рентабельности инвестиций (ROI) выглядит следующим образом:

рентабельность инвестиций знак равно Текущая стоимость инвестиций − Стоимость инвестиций Стоимость инвестиций \begin{align} &\text{ROI} = \dfrac{\text{Текущая стоимость инвестиций}-\text{Стоимость инвестиций}}{\text{Стоимость инвестиций}}\\ \end{align} ROI = Стоимость инвестиций Текущая стоимость инвестиций — Стоимость инвестиций

«Текущая стоимость инвестиции» относится к выручке, полученной от продажи интересующей инвестиции.Поскольку рентабельность инвестиций измеряется в процентах, ее можно легко сравнить с доходами от других инвестиций, что позволяет сравнивать различные типы инвестиций друг с другом.

Понимание ROI

ROI — популярная метрика из-за ее универсальности и простоты. По сути, ROI можно использовать в качестве элементарного показателя рентабельности инвестиций. Это может быть рентабельность инвестиций в акции, рентабельность инвестиций, которую компания ожидает от расширения завода, или рентабельность инвестиций, полученная в результате сделки с недвижимостью.

Сам расчет не слишком сложен, и его относительно легко интерпретировать для широкого круга приложений. Если рентабельность инвестиций чистая положительная, она, вероятно, того стоит. Но если доступны другие возможности с более высоким ROI, эти сигналы могут помочь инвесторам исключить или выбрать лучшие варианты. Точно так же инвесторы должны избегать отрицательной рентабельности инвестиций, которая подразумевает чистый убыток.

Например, предположим, что Джо инвестировал 1000 долларов в Slice Pizza Corp. в 2017 году и через год продал акции за 1200 долларов.Чтобы рассчитать рентабельность этих инвестиций, разделите чистую прибыль (1200–1000 долл. США = 200 долл. США) на стоимость инвестиций (1000 долл. США) при рентабельности инвестиций 200/1000 долл. США, или 20 %.

Имея эту информацию, можно было бы сравнить инвестиции в Slice Pizza с любыми другими проектами. Предположим, Джо также инвестировал 2000 долларов в Big-Sale Stores Inc. в 2014 году и продал акции на общую сумму 2800 долларов в 2017 году. Рентабельность активов Джо в Big-Sale составит 800/2000 долларов, или 40%.

Ограничения ROI

Примеры, подобные примеру Джо (выше), раскрывают некоторые ограничения использования ROI, особенно при сравнении инвестиций.В то время как окупаемость второй инвестиции Джо была в два раза выше, чем у первой инвестиции, время между покупкой Джо и продажей составляло один год для первой инвестиции и три года для второй.

Джо мог соответствующим образом скорректировать рентабельность многолетних инвестиций. Поскольку общая рентабельность инвестиций составляла 40 %, чтобы получить среднегодовую рентабельность инвестиций, Джо мог разделить 40 % на 3, чтобы получить 13,33 % в годовом исчислении. С учетом этой корректировки получается, что, хотя вторая инвестиция Джо принесла больше прибыли, первая инвестиция была на самом деле более эффективной.

ROI можно использовать в сочетании с нормой прибыли (RoR), которая учитывает временные рамки проекта. Можно также использовать чистую текущую стоимость (NPV), которая учитывает разницу в стоимости денег с течением времени из-за инфляции. Применение NPV при расчете RoR часто называют реальной нормой прибыли.

Изменения в ROI

В последнее время некоторые инвесторы и предприятия проявили интерес к разработке новой формы показателя ROI, которая называется «социальная отдача от инвестиций» или SROI.SROI был первоначально разработан в конце 1990-х годов и учитывает более широкое воздействие проектов с использованием внефинансовой ценности (т. е. социальных и экологических показателей, которые в настоящее время не отражаются в обычных финансовых счетах).

SROI помогает понять ценностное предложение определенных экологических, социальных и управленческих (ESG) критериев, используемых в практике социально ответственного инвестирования (SRI). Например, компания может решить перерабатывать воду на своих фабриках и заменить все освещение на светодиодные лампы.Эти мероприятия влекут за собой немедленные затраты, которые могут отрицательно повлиять на традиционную рентабельность инвестиций, однако чистая выгода для общества и окружающей среды может привести к положительному показателю SROI.

Есть несколько других новых вариантов ROI, которые были разработаны для определенных целей. Статистика социальных сетей ROI определяет эффективность кампаний в социальных сетях, например, сколько кликов или лайков генерируется за единицу усилий. Точно так же маркетинговая статистика ROI пытается определить доход, связанный с рекламными или маркетинговыми кампаниями.

Так называемая окупаемость инвестиций в обучение относится к объему информации, полученной и сохраненной в качестве отдачи от образования или обучения навыкам. По мере того, как мир прогрессирует и экономика меняется, в будущем наверняка будут разработаны несколько других нишевых форм ROI.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)?

Возврат инвестиций (ROI) рассчитывается путем деления прибыли, полученной от инвестиций, на стоимость этих инвестиций. Например, инвестиции с прибылью в 100 долларов и затратами в 100 долларов будут иметь рентабельность инвестиций 1 или 100% при выражении в процентах.Хотя рентабельность инвестиций — это быстрый и простой способ оценить успех инвестиций, он имеет ряд серьезных ограничений. Например, рентабельность инвестиций не отражает временную стоимость денег, и может быть сложно осмысленно сравнивать рентабельность инвестиций, поскольку для получения прибыли одним инвестициям потребуется больше времени, чем другим. По этой причине профессиональные инвесторы склонны использовать другие показатели, такие как чистая приведенная стоимость (NPV) или внутренняя норма прибыли (IRR).

Что такое хороший ROI?

То, что считается «хорошей» рентабельностью инвестиций, будет зависеть от таких факторов, как толерантность инвестора к риску и время, необходимое для того, чтобы инвестиции принесли доход.При прочих равных инвесторы, которые меньше рискуют, скорее всего, согласятся на более низкую рентабельность инвестиций в обмен на меньший риск. Аналогичным образом, инвестиции, окупаемость которых занимает больше времени, обычно требуют более высокой рентабельности инвестиций, чтобы быть привлекательными для инвесторов.

Какие отрасли имеют самый высокий ROI?

Исторически сложилось так, что средний ROI для S&P 500 составлял около 10% в год. Однако внутри этого могут быть значительные различия в зависимости от отрасли. Например, в течение 2020 года многие технологические компании добились годовой доходности, значительно превышающей этот порог в 10%.В то же время компании из других отраслей, например, энергетические и коммунальные, продемонстрировали гораздо более низкую рентабельность инвестиций, а в некоторых случаях понесли убытки по сравнению с прошлым годом. С течением времени средняя рентабельность инвестиций в отрасли обычно меняется из-за таких факторов, как усиление конкуренции, технологические изменения и изменения в потребительских предпочтениях.

Калькулятор рентабельности инвестиций (ROI)

Результат

1091817 00%
Прибыль от инвестиций 1000,00 $
ROI
Окупаемость инвестиций в годовом исчислении 15,85%
Срок инвестирования 4,71 года
1

Похожие:Инвестиционный калькулятор | Калькулятор средней доходности

В финансах рентабельность инвестиций, обычно обозначаемая аббревиатурой ROI, является общепринятой, широко распространенной метрикой, используемой для оценки прогнозируемой прибыльности различных инвестиций. Еще до того, как будут рассмотрены какие-либо серьезные инвестиционные возможности, рентабельность инвестиций — это прочная основа, от которой можно двигаться дальше.Метрику можно применять к чему угодно: от акций, недвижимости, сотрудников до даже овечьей фермы; всему, что имеет стоимость и может принести прибыль, может быть назначена рентабельность инвестиций. В то время как существуют гораздо более сложные формулы, помогающие точно рассчитать норму прибыли на инвестиции, ROI высоко ценится и до сих пор широко используется из-за его простоты и широкого применения в качестве быстрого и грязного метода. Во многих схемах зарабатывания денег несколько бизнесменов сидят за столом во время обеда и обсуждают потенциальные инвестиции, пока один из них не восклицает об одном с очень высоким ROI после проведения расчетов на салфетке.

ROI можно спутать с ROR или нормой прибыли. Иногда их можно использовать взаимозаменяемо, но есть большая разница: ROR может обозначать период времени, часто ежегодно, а ROI — нет.

Базовая формула для ROI:

Окупаемость инвестиций =
Прибыль от инвестиций — стоимость инвестиций
Стоимость инвестиций

Самый простой пример: Боб хочет рассчитать рентабельность инвестиций в свое хозяйство по разведению овец.С самого начала и до настоящего времени он вложил в проект в общей сложности 50 000 долларов, а его общая прибыль на сегодняшний день составляет до 70 000 долларов.

Рентабельность инвестиций Боба в его овцеводство составляет 40%. И наоборот, формулу можно использовать для расчета прибыли или стоимости инвестиций с учетом желаемой рентабельности инвестиций. Если Боб хотел, чтобы рентабельность инвестиций составляла 40 %, и знал, что его первоначальная стоимость инвестиций составляет 50 000 долларов, 70 000 долларов — это прибыль, которую он должен получить от первоначальных инвестиций, чтобы реализовать желаемую рентабельность инвестиций.

Сложность использования

Это правда, что рентабельность инвестиций как показатель можно использовать для измерения прибыльности практически всего.Однако его универсальная применимость также является причиной того, что его трудно использовать должным образом. Хотя формула ROI сама по себе может быть простой, реальная проблема возникает из-за того, что люди не понимают, как прийти к правильному определению «затрат» и/или «прибыли» или связанной с этим изменчивости. Например, для потенциальной недвижимости инвестор А может рассчитать рентабельность инвестиций, включая капитальные затраты, налоги и страхование, в то время как инвестор Б может использовать только цену покупки. Для потенциальных акций инвестор А может рассчитать рентабельность инвестиций, включая налоги на прирост капитала, а инвестор Б — нет.Кроме того, включает ли расчет ROI каждый денежный поток в середине, кроме первого и последнего? Разные инвесторы используют ROI по-разному.

Однако самым большим нюансом ROI является то, что здесь не используются временные рамки. Возьмем, к примеру, инвестора, который принимает инвестиционное решение между бриллиантом с рентабельностью инвестиций 1000% или участком земли с рентабельностью инвестиций 50%. С самого начала алмаз кажется простым делом, но правда ли, что окупаемость инвестиций алмаза рассчитывается за 50 лет, а не окупаемость инвестиций земли рассчитывается за несколько месяцев? Вот почему ROI хорошо работает в качестве основы для оценки инвестиций, но важно дополнительно дополнить его другими, более точными показателями.

ROI в годовом исчислении

Калькулятор ROI включает в себя ввод времени инвестиций, чтобы преодолеть эту слабость, используя то, что называется годовой рентабельностью инвестиций, которая обычно является более значимой для сравнения. При сравнении результатов двух расчетов, рассчитанных с помощью калькулятора, часто показатель ROI в годовом исчислении более полезен, чем показатель ROI; приведенное выше сравнение алмаза и земли является хорошим примером того, почему.

В реальной жизни инвестиционный риск и другие ситуации не отражаются на показателе рентабельности инвестиций, поэтому, хотя предпочтение отдается более высокой годовой рентабельности инвестиций, нередко можно увидеть, что инвестиции с более низкой рентабельностью инвестиций предпочтительнее из-за их более низкого риска или других благоприятных условий.Во многих случаях рентабельность инвестиций невозможно измерить напрямую, например, инвестиции в рекламу продукта. ROI в таких ситуациях обычно оценивается через предельную выгоду от продаж или узнаваемость бренда.

Калькулятор ROI — Проверьте рентабельность инвестиций

Вы хотите понять уравнение ROI? Вам интересно, как рассчитать рентабельность инвестиций на практике? Или, может быть, вы хотите знать, как интерпретировать результаты расчета ROI?

Мы подготовили несколько примеров, которые помогут вам найти ответы на эти вопросы.После внимательного их изучения у вас не должно возникнуть проблем с пониманием концепции показателя ROI. Вы также сможете принимать разумные финансовые решения на основе показателей рентабельности инвестиций.

Пример 1

Как инвестор на рынке недвижимости вы покупаете недвижимость в Нью-Йорке за 600 000 долларов. Три года спустя вы продаете эту недвижимость за 900 000 долларов.

Для расчета рентабельности инвестиций следует использовать формулу ROI:

ROI = (900 000–600 000 долларов США) / (600 000 долларов США) = 0.5 = 50%

Таким образом, рентабельность ваших инвестиций в недвижимость составляет 50%.

Пример 2

Как менеджер по маркетингу в крупной международной компании, вы представляете новую маркетинговую программу с бюджетом в 250 000 долларов. Результатом этой программы является рост прибыли на 200 000 долларов в течение каждого из следующих двух лет.
Прежде всего, обратите внимание, что ваша общая прибыль от этих инвестиций равна прибыли за первый год плюс прибыль за второй год.

Итак: G = 200 000 долларов + 200 000 долларов = 400 000 долларов .

Затем вы можете использовать формулу ROI:

ROI = (400 000 – 250 000 долларов США) / (250 000 долларов США) = 0,6 = 60%

Рентабельность маркетинговой программы составляет 60%.

Пример 3

Вы инвестор на фондовой бирже. В январе вы купили 150 акций компании «Альфа». Цена покупки составила $12,67 за акцию. Тогда общая стоимость транзакции составила: 150 x 12,67 долл. США = 1 900,50 долл. США. Через девять месяцев, благодаря благоприятным экономическим условиям, цена акций выросла до 15 долларов.23, и вы решили их продать (стоимость сделки составила: 15,23 долл. США * 150 = 2 284,50 долл. США.

Окупаемость инвестиций:

ROI = (2 284,50–1 900,50 доллара) / (1 900,50 доллара) = (384 доллара) / (1 900,50 доллара) = 0,2021 = 20,21%

ROI 20,21% означает, что ваши инвестиции оказались прибыльными. Однако, если вместо роста, давайте посмотрим, что произойдет, если цена Альфы упадет. Предположим, что окончательная цена акций составила 9,14 доллара. В данном случае:

Окупаемость инвестиций = (1371–1900 долларов США.50) / (1900,50 долл. США) = (- 529,50 долл. США) / (1900,50 долл. США) = -0,2786 = - 27,86%

На этот раз результат ваших инвестиций далеко не прибыльный.

Полное руководство по расчету рентабельности инвестиций

  1. Развитие карьеры
  2. Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI) с помощью формулы и примеров
Херш Чопра, MBA

28 октября 2021 г.

Финансовый тренер и брокер знаний, который помогает людям избавиться от долгов и достичь финансовой безопасности.Херш был представлен в Yahoo! Финансы, Influencive и Shoutout LA. Его можно найти на @hershchoprafinancialcoach.

Для любого инвестора наиболее важным показателем эффективности при классификации инвестиций как успешных является рентабельность инвестиций (ROI). ROI — это финансовая мера того, насколько хорошо инвестор использовал денежную сумму для создания еще большего богатства. В этой статье мы объясним, что такое рентабельность инвестиций, как ее рассчитать, когда ее использовать, а также преимущества расчета рентабельности инвестиций.

Подробнее: Постановка целей для улучшения вашей карьеры

Что такое рентабельность инвестиций?

ROI — это финансовый показатель, который позволяет инвестору измерить уровень финансового успеха путем сравнения отношения общей полученной прибыли к стоимости инвестиций. ROI можно использовать для определения того, насколько ценными могут быть отдельные инвестиции или портфели инвестиций.

Инвестиция может быть средством увеличения духовного богатства посредством курсов, семинаров, коучинга или материального богатства посредством традиционных инвестиций).Вы можете инвестировать с целью получения дохода в форме преобразования мышления, чтобы подняться на следующий уровень в своей карьере или в качестве предпринимателя, изучая новые навыки или знания, или материальное богатство в виде активов, таких как наличные деньги, акции. и облигации, или недвижимость. Однако, поскольку гораздо сложнее измерить рентабельность инвестиций с точки зрения умственного роста, этот показатель чаще используется для измерения роста от материальных инвестиций.

Инвестор или компания могут использовать рентабельность инвестиций как меру финансовой привлекательности либо до осуществления инвестиций, либо после продажи инвестиций для определения чистой прибыли в процентах.Не все инвестиции приносят плоды, поэтому рентабельность инвестиций может быть положительной или отрицательной в зависимости от цены покупки и продажи инвестиции.

Хотя окупаемость инвестиций помогает понять доходность, полученную от ваших инвестиций, она не включает в уравнение временную стоимость денег — или доход, основанный на периоде времени, в течение которого инвестиции удерживались. Он обозначается как процентное значение с общей прибылью или убытком в числителе, деленной на первоначальную стоимость инвестиций в знаменателе, умноженной на 100 для расчета процента рентабельности инвестиций.Хотя это один из способов расчета ROI, есть два распространенных способа расчета для аналогичных результатов.

Подробнее: Использование ключевых показателей эффективности (KPI) для достижения целей

Как рассчитать рентабельность инвестиций

Вы можете рассчитать рентабельность инвестиций несколькими способами. Здесь мы рассмотрим два наиболее часто используемых метода для определения рентабельности инвестиций. Поскольку в большинстве методов недвижимость используется как источник пассивного дохода, мы рассмотрим пример инвестирования в недвижимость.

Метод 1

Одним из эффективных способов расчета ROI является использование следующей формулы:

ROI = чистая прибыль на инвестиции / стоимость инвестиций x 100%

Вот шаги, которые необходимо выполнить при использовании этой формулы:

1.Определите чистый доход от инвестиций

Предположим, вы купили дом на одну семью за 300 000 долларов. Год спустя вы смогли продать тот же дом на 60 000 долларов дороже по цене 360 000 долларов из-за высокого спроса и низкого предложения. Поскольку продавец платит комиссию агенту каждой стороны, допустим, вы заплатили 5% от стоимости продажи недвижимости (2,5% для каждого агента), или 18 000 долларов США. При продаже дома вам также придется использовать условное депонирование для передачи документа на дом и сбора средств для продажи, что обойдется вам еще в 3% от стоимости продажи или в 10 800 долларов.Вы также будете платить 25% (процент будет зависеть от вашей годовой заработной платы) от прироста стоимости имущества в размере 60 000 долларов США в виде налога на прирост капитала, что обойдется вам еще в 15 000 долларов США. Могут быть и другие расходы, понесенные при покупке и продаже имущества, но для упрощения примера мы скажем, что это были все расходы, которые вы понесли.

Давайте посмотрим на расчет с предоставленной информацией:

Чистая рентабельность инвестиций: ($360 000 — $300 000) — $18 000 — $10 800 — $15 000 = $16 200

Здесь вы берете цену покупки и вычитаете ее из стоимости продажи дома, после чего вам необходимо вычесть любые другие расходы, которые вы понесли, чтобы приобрести или продать недвижимость.Сюда входят любые комиссии агентам, плата за условное депонирование и налог на прирост капитала.

2. Определите стоимость инвестиций

Предположим, вы приобрели дом за 300 000 долларов в то время с помощью обычного ипотечного кредита на 20%, или 60 000 долларов, поэтому ваша стоимость инвестиций здесь будет 60 000 долларов:

Стоимость инвестиций: 60 000 долл. США

3. Разделите чистую прибыль на инвестиции на стоимость инвестиций и умножьте на 100 %

Последний шаг — разделите чистую прибыль инвестиций в размере 16 200 долларов США, полученную на этапе 1, на стоимость инвестиций в размере 60 000 долларов США, полученную на этапе 2. и умножьте десятичную дробь на 100%, чтобы получить ROI в виде процента.

Чистая рентабельность инвестиций / Стоимость инвестиций = 16 200 долл. США / 60 000 долл. США = 0,27
ROI = 0,27 x 100% = 27 %

Метод 2

Другой эффективный метод расчета рентабельности инвестиций: — Начальная стоимость инвестиций) / Стоимость инвестиций x 100%

Эту формулу можно получить, выполнив следующие шаги:

1. Определите и затем вычтите окончательную стоимость инвестиций из ее начальной стоимости

Возвращаясь к нашему примеру из метода 1 мы хотим определить начальную стоимость инвестиций.Мы знаем, что на момент покупки стоимость вашего дома оценивалась в 300 000 долларов США, за которую вы заплатили 20% аванса, а на оставшиеся 80% взяли кредит, поэтому ваша первоначальная стоимость в этом случае будет 300 000 долларов США. .

Начальная стоимость инвестиций = 300 000 долларов США

Теперь мы должны определить окончательную стоимость инвестиций. По сути, это ваша продажная цена за вычетом любых затрат, которые вы понесли во время продажи.

Итак, сюда мы включим 360 000 долларов, которые вы получите от продажи дома, за вычетом любых комиссий, налогов или сборов, уплаченных вами при продаже дома.Мы знаем, что вы заплатили 18 000 долларов США в виде комиссионных агентам покупателя и продавца, 10 800 долларов США в качестве комиссии за условное депонирование для завершения процесса продажи и 15 000 долларов США в виде налога на прирост капитала при увеличении стоимости имущества в течение 1 года.

Таким образом, окончательная стоимость ваших инвестиций будет:

Окончательная стоимость инвестиций = 360 000 долл. США — 18 000 долл. США – 10 800 долларов – 15 000 долларов США = 316 200 долл. стоимость инвестиций:

Окончательная стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций = 316 200 долларов США — 300 000 долларов США = 16 200 долларов США

2.Разделите это число на стоимость инвестиции

Следующим шагом будет разделение 16 200 долларов США, рассчитанных на шаге 1, на стоимость инвестиции, которая, как мы знаем из метода 1, представляет собой 20% первоначального взноса, который вы заплатили за обычный жилищный кредит, который вы использовали для купить дом. Эта сумма оказалась 60 000 долларов. Вы должны получить десятичную дробь, равную 0,27.

3. Возьмите число и умножьте его на 100%

Последний шаг — возьмите 0,27 из шага 2 и умножьте его на 100%, чтобы получить 27% ROI.Вы заметите, что эта цифра такая же, как и результат первого расчета, поскольку мы не добавляли никаких других затрат. Это показывает вам 2 разных способа получить один и тот же результат ROI, поэтому используйте тот, который вам наиболее удобен.

Как рассчитать рентабельность инвестиций в годовом исчислении

Поскольку приведенные выше простые формулы рентабельности инвестиций не учитывают период времени, в течение которого удерживаются инвестиции, или период владения инвестициями, мы воспользуемся приведенным выше примером, чтобы рассчитать годовую доходность будет, если мы назначим период владения для наших инвестиций.

Вот как мы можем рассчитать ROI в годовом исчислении для примера инвестиций в недвижимость, который мы использовали выше.

Годовой ROI = [(1 + ROI)1/n — 1] x 100%, (где n = количество лет, в течение которых инвестиции удерживались)

Допустим, вы владели домом, который вы приобрели в нашем примере выше, в течение 5 лет. прежде чем вы решили его продать. Это будет означать, что ваше «n» в приведенной выше формуле будет равно 5. Если бы вы использовали прямолинейный метод расчета вашего годового ROI, формула была бы такой простой, как:

Годовой ROI = ROI / n, что будет рассчитайте 27% ROI / 5 лет = 5.4% ROI в год.

Однако из-за того, что прямолинейный метод игнорирует эффекты начисления сложных процентов с течением времени, что может сделать инвестиции значительно более или менее ценными в зависимости от того, как вы используете покупку, мы будем использовать начальную формулу, рассмотренную выше.

Годовая рентабельность инвестиций = [(1 + 0,27)1/5 — 1] x 100% = [1,271/5 — 1] x 100% = 4,9

Поскольку вы жили в этом доме, дополнительных источников дохода не было. чтобы увеличить рентабельность инвестиций. Если вместо этого вы решили сдать дом в аренду на 5 лет, то ваша рентабельность инвестиций будет включать в себя доход от аренды, получаемый каждый год, в результате чего ваша рентабельность инвестиций будет намного выше, что соответственно увеличит вашу годовую рентабельность инвестиций.

Когда использовать ROI

Давайте рассмотрим несколько случаев, когда вы должны использовать ROI. Вы можете использовать ROI, чтобы:

Определить стоимость отдельных или множественных инвестиций

Если вы инвестировали в одно место или в несколько предприятий, например, во франшизу, вы можете использовать покупную цену каждого места вместе с годовой чистой прибылью. продажи, полученные от каждого, и количество лет, в течение которых вы занимались бизнесом, чтобы определить значение рентабельности инвестиций. Затем вы можете использовать формулу, чтобы определить свою маржу, чтобы выяснить, сколько еще вы можете вложить в бизнес, чтобы расширить и сделать его еще более прибыльным.

Отслеживание маркетинговых усилий

Маркетологи могут использовать расчеты рентабельности инвестиций, чтобы увидеть успех своего охвата потенциальных клиентов. Измеряя маркетинговые усилия, вы также можете увидеть успех отдела продаж компании по количеству клиентов, которым они смогли подписаться на предлагаемые услуги или продукты, проданные за счет потраченных на маркетинг долларов. В целом руководитель компании может видеть, как рентабельность инвестиций влияет на деятельность компании.

Определите норму прибыли по общему вложенному капиталу

Общий вложенный капитал относится к числу, которое фокусируется на количестве общих активов, которые вы должны инвестировать в свой бизнес.Эти активы помогут вам увеличить производство, чтобы создать больше продуктов для продажи. Стоимость дополнительных активов или капитала, использованного для незначительного увеличения вашего производства, поможет вам определить рентабельность инвестиций на основе увеличения продаж бизнеса за счет активов.

Подробнее: Операционный менеджмент: все, что вам нужно знать

Преимущества ROI

ROI может быть полезен во многих деловых или инвестиционных случаях и помогает инвестору понять, насколько хорошо он может использовать свои текущие активы для увеличения активов.ROI, как правило, представляет собой простой расчет, позволяющий увидеть, насколько привлекательными могут быть инвестиции для инвестора. Вот несколько дополнительных преимуществ ROI:

Показывает ваш успех в инвестировании

ROI показывает ваш успех в инвестициях, будь то акции, недвижимость или коммерческое предприятие. Вы будете знать качество инвестиций на основе вашей прибыли.

Помогает спрогнозировать финансовый рост вашей компании.

Покупка дополнительных активов или увеличение расходов на маркетинговую рекламу обычно может привести к незначительному увеличению продаж.Хотя в некоторых случаях трудно определить точную сумму результатов, рентабельность инвестиций помогает вам спрогнозировать, какого роста можно добиться, потратив средства на активы или маркетинг для увеличения продаж.

Недостатки ROI

Хотя ROI может быть выгоден в одних областях, в других он отсутствует. Ниже приведены несколько недостатков ROI:

Не учитывает время при определении дохода от инвестиций

Период владения инвестициями может действительно решить или разрушить решение о том, в первую очередь, вкладываться в инвестиции.Например, в инвестициях в недвижимость, если нет возможности получения арендного дохода от собственности, а предложение на дома в этом районе с течением времени превышает спрос, ваша рентабельность инвестиций может показать ложную картину по сравнению с вашей годовой рентабельностью инвестиций.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.