Управление активами компании: Управление активами — что это такое, виды, задачи и этапы

Содержание

Управление активами — что это такое, виды, задачи и этапы

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем о доверительном управлении активами.

Сегодня вы узнаете:

  1. Что даёт доверительное управление владельцу активов;
  2. Какие активы можно доверить управляющей компании;
  3. Как происходит процесс управления активами;
  4. Кому можно передать личные активы в управление;
  5. Как выбрать управляющую компанию.

Доверительное управление активами: суть понятия

В современном мире нехватка времени решается поиском помощников, которые выполняют некоторую работу за нас. К примеру, если вы не успеваете забрать ребёнка из школы, вы просите сделать это кого-то из родственников.

А есть задачи, которые вы не можете решить в силу отсутствия навыков. Хотите построить дом, но не знаете, как это делается. На помощь приходят профессиональные специалисты, которые подойдут к вопросу ответственно и со знанием дела.

В перечисленных примерах вы доверяете свои обязанности другим лицам. На этом и построена суть доверительного управления. Вы передаёте какие-то дела профессионалам рынка, которые имеют опыт и знания. Взамен они получают от вас доход.

Доверительное управление активами – это комплекс задач, которые ставит перед собой управляющий, чтобы добиться поставленных вами целей.

В качестве активов может выступать ваша фирма, которой вы не можете заниматься из-за длительного отъезда. А возможно вам придётся оставить на время отпуска свою квартиру, которая сдаётся на сутки. Опытный посредник решит ваши проблемы и справится с обязанностями.

Чтобы третье лицо приступило к управлению вашими активами, необходимо заключать специальный договор. В нём прописываются права и обязанности сторон, объект сделки и срок его действия. Если по каким-то причинам работа посредника вас не устраивает, вы вольны найти другого, разорвав договор с действующим.

В качестве такого посредника чаще всего выступает целая управляющая компания со штатом специалистов. Вы можете выбрать любого понравившегося работника на основе рекомендаций, его опыта или доходности проводимых им сделок.

Доверительное управление – это новый уровень решения ваших задач. Главное в этом деле найти профессионального управляющего, который точно справится с новыми обязанностями.

Важно понимать, что посредники редко гарантируют исход сделки. Это связано с законодательными рамками, не позволяющими представлять клиенту конкретные цифры. Такой нюанс обязательно прописывается в соглашении, и на него стоит обратить отдельное внимание.

В качестве активов чаще всего понимается имущество предприятия, находящееся на его балансе. К ним относят оборотные и внеоборотные активы.

Преимущества доверительного управления

Передача собственных активов под контроль посредников пользуется популярностью и набирает обороты. Всё больше людей хотят получать высокие доходы, но при этом не тратить на них личное время.

Стоит отметить, что доверительное управление имеет массу преимуществ, чем и привлекает новых приверженцев.

Главные плюсы этого процесса:

  • Высокая прибыль. Чаще всего она выше той, что вы бы получили при самостоятельном управлении. Она зависит от профессионализма посредника и срока, на который ему переданы полномочия. Правда, за возможность получения повышенных доходов придётся платить. Но итоговая сумма, которая вам достанется, будет немаленькой. Мы уже говорили, что управляющие компании не расскажут вам, какой доход вы можете получить, но обратите внимание на предыдущий опыт посредника. На его основе можно сделать вывод о результативности его работы;
  • Отлаженная система управления
    . Специалист знает, каким образом ведёт себя рынок, и может подстроиться под текущее состояние. Он своевременно продаст активы или закупит новые в зависимости от условий договора. У любого управляющего есть своя тактика и методы управления, но применяться могут разные стратегии. Владелец капитала не располагает глубокими знаниями, а потому есть риск провести невыгодную сделку, которая может обернуться потерей части средств;
  • Получение дохода имеет высокую скорость. Если вам вдруг понадобилась вся вложенная сумма, вы можете вернуть её. Однако, делать этого не рекомендуется, так как прибыли вы точно не получите. К тому же это испортит отношения с управляющей компанией, которая в следующий раз может не пойти вам навстречу в некоторых вопросах. Также можно изъять из оборота часть капитала. Вывод осуществляется в считаные дни, что позволит быстро урегулировать возможные сложности;
  • Индивидуальное отношение к владельцу капитала. Если вы передаёте в управление крупную сумму капитала или, к примеру, свой бизнес, то будете иметь дело с персональным менеджером. Он будет лично заниматься вашим проектом, вы всегда сможете к нему обратиться и задать любой вопрос. С помощью индивидуального консультанта возможно скорректировать условия сделки, изменить сумму активов или досрочно расторгнуть договор.

Вы передаёте свои активы грамотному специалисту, который за вас будет осуществлять все операции согласно условиям договора. Его услуги оплачиваются по результатам сделки и составляют несколько процентов от полученного дохода.

В редких случаях посредник берёт фиксированную сумму, которая прописывается в соглашении. Управляющий активами нацелен на максимальный результат: чем больше прибыль, тем больше его доход. Соответственно, фиксированная ставка никоим образом не мотивирует специалиста на получение высоких результатов.

Задачи доверительного управления

Когда вы заключаете договор с управляющей компанией, необходимо обговорить перечень целей, которых вы хотите достичь посредством передачи активов.

Не всегда это может быть получение наивысшего дохода. Возможно, вы оставляете свою недвижимость для присмотра и оплаты коммунальных платежей на время длительного отпуска.

В соглашении прописываются задачи посредника, которые строятся на основе ваших требований. Часто их список при разных активах имеет общие основы.

Перечислим наиболее популярные среди них:

  • Получение дохода. Управляющий старается заработать максимально возможную прибыль при текущем состоянии рынка. Это обеспечивается за счёт мобильной смены техник управления и торговли. Как мы уже говорили, посредник не гарантирует вообще какую-либо прибыль, так как скачки рынка не всегда можно предугадать. Однако, его показатели дохода по предыдущим клиентам могут значительно отставать от тех, что он получит при управлении вашими активами при удачном стечении обстоятельств;
  • Сохранность активов. Управляющая делает всё, чтобы ваше имущество не пропало, чтобы его не украли и не испортили. Этот пункт прописывается в договоре и может содержать некоторые оговорки. К примеру, посредническая компания не несёт ответственности за целостность ваших активов при наступлении стихийных бедствий, военных действий или облучении радиацией. К тому же вы должны самостоятельно позаботиться о защите имущества. К примеру, оформить страховой полис, установить камеры наблюдения или обеспечить пожароопасной системой;
  • Выполнение требований клиента. Если вы поставили цель заработать средства на валютном рынке, то посредник не имеет права самовольно распоряжаться вашими деньгами в другом направлении. К примеру, он не вправе на ваши средства вместо валюты приобрести недвижимость. В противном случае ему придётся отвечать в суде по всей строгости закона. Если вы обозначили оплату всех коммунальных платежей, квитанции по которым окажутся в почтовом ящике, то управляющий обязан осуществить оплату всех без исключения. Иначе он нарушит условия договора, вследствие чего вы можете потребовать компенсацию;
  • Грамотное управление финансовыми активами в зависимости от сложившейся ситуации на рынке. Посредник должен знать не только азы сферы, в которой обращаются ваши активы, но и глубокие познания, которые помогут ему добиться максимальных успехов. Опыт – это важный фактор, на основе которого нужно искать профессионального управляющего. Знание теории не сравнится с практикой, а потому не стоит доверять собственность лицам без практического опыта. Иначе вы рискуете остаться без денег.

Виды управления активами

Существует несколько видов доверительного управления имуществом и, по большей мере, они зависят от объекта управления.

Им могут быть:

  • Капитал. Самый распространённый вид управления активами – передача посреднику собственного капитала. Управляющий может на своё усмотрение или по требованию клиента разместить средства в выгодные проекты, которые принесут доход. Денежные активы – это самый мобильный актив, который можно разместить на валютном или фондовом рынке, инвестировать в недвижимость и т. д.;
  • Ценные бумаги. Обычно договор заключается на срок от 6 месяцев до года. Существует три вида стратегии торговли на фондовом рынке: консервативная, умеренная и агрессивная. Одна из них выбирается в зависимости от целей клиента. Если вы хотите получить высокий доход, но при этом не боитесь потерять вложенные средства, то стоит выбрать агрессивную политику управления (вкладываются деньги в акции новых компаний). Для тех, кто дорожит собственным капиталом, лучше придерживаться консервативной стратегии (покупаются государственные облигации). Умеренная стратегия является средним вариантом между двумя перечисленными;
  • Валютный рынок. Управление процессом купли-продажи валютой на рынке Форекс – рискованное дело, которое может оставить вас и вовсе без капитала за считаные секунды. Важно найти опытного специалиста, который занимается валютным рынком несколько лет, знает различные техники торговли и умеет анализировать политическую и экономическую обстановку в стране. Именно

Управление активами

Управление активами

подразумевает инвестиционный менеджмент и является профессиональным управлением различными ценными бумагами (сюда относятся акции, облигации и так далее.) и другими активами (к примеру, недвижимостью). Управление активами осуществляется инвесторами с целью получения прибыли. В данном случае инвесторами могут выступать не только компании (страховые фирмы, корпорации, пенсионные фонды и так далее.), но и частные инвесторы (даже при коллективном инвестировании).

 

Передача в управление активов осуществляется исключительно на основе доверительного договора относительно управления имуществом.

 

 

Управление активами и индустрия

 

Управление активами — важная и большая глобальная индустрия, что распоряжается активами, общая стоимость которых оценивается в триллионы долларов.

 

Что касается бизнеса, то управление активами включает следующие аспекты:

 

  • поиск инвестиционных профессиональных менеджеров;
  • исследование отдельных активов, а так же их классов;
  • маркетинг;
  • проведение различных торговых операций;
  • внутренний аудит;
  • подготовка отчетов для клиентов.

 

Самыми крупными инвестиционными менеджерами считаются компании с наиболее сложной структурой, которая соответствует размеру активов, контролируемых ими. Кроме инвесторов и управленцев активами, также задействованы в работе компании сотрудники, которые следят за соблюдением всех действующих законодательных требований, финансовые ревизоры, внутренние аудиторы, сотрудники бэк-офиса и компьютерные специалисты (программисты).

 

Что касается проблем ведения такого рода бизнеса, то тут можно выделить следующие:

 

  • доход связан непосредственно с оценками рынка;
  • тяжело поддерживать выдающуюся доходность на неизменном уровне, к тому же, крупные доли фонда изъяты могут быть клиентами во время понижения доходности;
  • фирме приходится нести очень большие расходы, которые связаны с наймом профессиональных управленцев активами;
  • в наибольшей степени доходность фонда зависит от способностей менеджеров, управляющих активами, но в тоже время клиенты больше все-таки склонны верить во внутреннюю дисциплину самой компании и какую-то особую идею инвестирования, чем в способности пары тройки человек, которые занимаются распределением активов;
  • довольно многие успешные специалисты — аналитики, работая непосредственно в сфере управления ценными активами, накапливают большое количество средств, поэтому в будущем могут покинуть компанию и начать зарабатывать управлением уже личных активов.

 

Самыми успешными инвестиционными компаниями в мире являются те, которые смогли психологически и физически отделиться от банковских учреждений и страховых компаний. Самые успешные бизнес — стратегии и лучшие результаты (в этой области), как правило, принадлежат абсолютно независимым крупным инвестиционным компаниям

 

В данном видео миллионер Роберт рассказывает о том, как управлять активами и пассивами, а так же о денежном потоке: пассивы требуют только вложений денег, активы приносят доход.

 
Компания по управлению активами: основные ее функции

 

Компанией по управлению активами (далее как КУА) является юридическое лицо, осуществляемое профессиональную деятельность относительно управления активами институтов так называемого совместного инвестирования (далее как ИСИ). Деятельность КУА осуществляется на основании лицензии (ее выдает юридическому лицу Государственная комиссия по фондовому рынку и ценным бумагам). При этом стоит отметить, что КУА не может совмещать этот вид своей деятельности с другой профессиональной деятельностью, связанной с рынком ценных бумаг.

 

Особенности работы КУА:

 

  • КУА занимается управлением активов ИСИ за определенное вознаграждение. Размер вознаграждения устанавливается в соответствии с регламентом фонда.

 

  • Компании по управлению активами имеет право одновременно заниматься управлением активов нескольких ИСИ.

 

  • Вся деятельность КУА ограничивается законодательством, жестко регулируется и контролируется непосредственно Государственной комиссией по фондовому рынку и ценным бумагам.

 

Основные функции КУА:

 

1. Открытие инвестиционных паевых фондов.

2. Выпуск, дальнейшее размещение и выкуп важных ценных бумаг ИСИ; а так же 3. привлечение агентов среди инвесторов, желающих размещать/выкупать ценные бумаги ИСИ.

3. Управление всеми активами ИСИ: как только поступают денежные средства на счет ИСИ, компании по управлению активами сразу же направляет их непосредственно на приобретение активов с целью формирования надлежащей структуры портфеля ИСИ, что указанна в подписанной Инвестиционной декларации.

4. Поиск для инвестиций новых объектов.

5. Анализ рынка недвижимости, ценных бумаг и инструментов, которых находятся среди активов ИСИ.

6. Обеспечение стабильной деятельности ИСИ.

7. Систематическая переоценка активов, подготовка отчетности для государственных контролирующих органов, оформление договоров продажи и приобретения активов.

 

 

 

Перечень наиболее крупных компаний по управлению активами в России

 

 

  • АЛЬЯНС РОСНО
  • ВТБ КАПИТАЛ
  • ИФД “КапиталЪ”
  • МАКСВЕЛЛ ЭССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ
  • ОФГ ИНВЕСТ
  • ПЕНСИОННЫЙ КАПИТАЛЪ
  • ПИОГЛОБАЛ ЭССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ
  • РЕНЕССАНС УПРАВЛЕНИЕ ИНВЕСТИЦИЯМИ
  • УК “РАЙФФАЙЗЕН КАПИТАЛ”
  • И многие другие.
  • УК “АК БАРС КАПИТАЛ”
  • УК “АЛЕМАР”
  • УК “АЛЬФА-КАПИТАЛ”
  • УК “АТОН МЕНЕДЖМЕНТ”
  • УК БАНКА МОСКВЫ
  • УК “ДОХОДЪ”
  • УК “КАПИТАЛЪ”
  • УК “КАПИТАЛЪ ПИФ”
  • УК МДМ
  • УК “НРК-КАПИТАЛ”
  • УК “ОТКРЫТИЕ”
  • УК “ПАРМА-МЕНЕДЖМЕНТ”
  • УК “РЕНЕССАНС КАПИТАЛ”
  • УК РФЦ-КАПИТАЛ
  • УК “СОЛИД МЕНЕДЖМЕНТ”
  • УК “СОЛИД – ФОНДЫ НЕДВИЖИМОСТИ”
  • УК “ТРОЙКА ДИАЛОГ”
  • УК “УРАЛCИБ”
  • УК “УРАЛCИБ ЭССЕТ МЕНЕДЖМЕНТ”
  • УК “ФИНАМ МЕНЕДЖМЕНТ”
  • УРАЛCИБ-УПРАВЛЕНИЕ КАПИТАЛОМ
  • УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ РОСБАНКА
  • УПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ СБЕРБАНКА

Управление активами — это… Что такое Управление активами?

Управление активами (инвестиционный менеджмент) — профессиональное управление различными типами ценных бумаг (акциями, облигациями и т. д.) и другими активами (например, недвижимостью), целью которого является получение прибыли инвесторами. Инвесторами в данном случае могут выступать как компании (страховые компании, пенсионные фонды, корпорации и т. д.), так и частные инвесторы (непосредственно или с помощью коллективного инвестирования).

Обзор индустрии

Управление активами — большая и важная глобальная индустрия, распоряжающаяся активами, общей стоимостью в триллионы долларов.

Управление активами как бизнес включает в себя такие аспекты как поиск профессиональных инвестиционных менеджеров, исследования (отдельных активов и их классов), проведение торговых операций, маркетинг, внутренний аудит и подготовку отчетов для клиентов. Крупнейшими инвестиционными менеджерами являются компании со сложной структурой, соответствующей размеру контролируемых ими активов. Помимо инвесторов и управляющих активами, в работе компании-менеджера также задействованы сотрудники, следящие за соблюдением законодательных требований, внутренние аудиторы, финансовые ревизоры, компьютерные специалисты и сотрудники бэк-офиса.

Среди проблем ведения подобного бизнеса можно выделить основные:

  • доход непосредственно связан с оценками рынка.
  • выдающуюся доходность тяжело поддерживать на неизменном уровне, и крупные доли фонда могут быть изъяты клиентами в периоды понижения доходности.
  • компании приходится нести большие расходы, связанные с наймом успешных управляющих активами.
  • доходность фонда в наибольшей степени зависит от способностей управляющих активами, однако клиенты больше склонны верить в какую-либо уникальную идею инвестирования и внутреннюю дисциплину компании, чем в способности нескольких человек, занимающихся распределением активов.
  • многие успешные аналитики, работая в сфере управления активами, накапливают достаточно средств, чтобы в будущем покинуть компанию и зарабатывать управлением собственных активов.

Наиболее успешными в мире инвестиционными компаниями являются те компании, которые смогли физически и психологически отделиться от банков и страховых компаний. Лучшие результаты и наиболее успешные бизнес-стратегии (в этой области) обычно принадлежат именно независимым инвестиционным компаниям.

См. также

Лучшие Системы управления активами предприятия (EAM)

1.

Что такое Системы управления активами предприятия

Системы управления активами предприятия (СУАП, англ. Enterprise Asset Management, EAM) позволяют предприятиям различных отраслей просматривать, управлять и анализировать используемые в работе активы. В отличие от традиционных автоматизированных систем управления ТОиР, методика работы EAM-систем ставит в центр методологии управления сами активы и их техническую информацию

2.

Зачем бизнесу Системы управления активами предприятия

Управление активами предприятия (EAM) предлагает предприятиям способ управления техническим обслуживанием, запасами запасных частей и отслеживанием активов на предприятии. С точки зрения задач управление активами предприятия связано с традиционными автоматизированными системами управления техническим обслуживанием (АСУ ТО, CMMS), но программное обеспечение EAM идет дальше, помогая управлять всем жизненным циклом оборудования и других активов.

3.

Назначение и цели использования Системы управления активами предприятия

Системы и сервисы управления активами предприятия позволяют предприятиям различных отраслей промышленности просматривать, управлять и анализировать физические активы. Используя целостный подход, EAM-системы помогают оптимизировать стратегии управления, отслеживая жизненный цикл всех принадлежащих компании активов.

Цель программного обеспечения СУАП состоит в том, чтобы контролировать и измерять производительность активов, позволяя оптимизировать методы документооборота, затраты на техническое обслуживание и производительность активов. В дополнение к профилактическому обслуживанию и планированию запасов, управлению рабочими заказами и отслеживанию активов, которые традиционно поддерживаются автоматизированными системами управления ТОиР (АСУ ТОиР, CMMS), программное обеспечение EAM предлагает более надежную аналитическую систему для управления активами. Она включает в себя инструменты планирования жизненного цикла, анализ рабочих процессов, несколько методов прогнозного обслуживания и расширенные метрики для определения будущего состояния актива и его постоянной надежности.

4.

Обзор основных функций и возможностей Системы управления активами предприятия

Администрирование
Возможность настройки и управления функциональностью продукта
Импорт/экспорт данных
Возможность импорта/экспорта данных в продукте
Многопользовательский доступ
Возможность многопользовательской работы в продукте
Наличие API
Наличие у продукта API
Отчётность и аналитика
Наличие у продукта блоков отчетности и/или аналитики

5.

Выгоды, преимущества и польза от применения Системы управления активами предприятия

Бизнесы стремятся повысить показатель рентабельности собственных активов (англ. Return on Assets, ROA), который измеряет, насколько прибыльна компания по отношению к её общим активам, а также насколько эффективно она использует эти активы для получения прибыли. Управление корпоративными активами помогает компаниям улучшить свою рентабельность инвестиций, предоставляя способы оптимизации каждого этапа жизненного цикла физического актива (основного фонда, технического средства, оборудования, инженерного сооружения). Такие шаги, как техническое обслуживание и аудит, продлят срок службы каждого физического актива. Кроме того, такие шаги, как оценка полезности, помогут предприятиям определить, стоит ли слишком дорого поддерживать актив и следует ли его ликвидировать. Каждый шаг, который предпринимается в области управления корпоративными активами, поможет компаниям улучшить свою рентабельность инвестиций.

Кроме того, EAM-системы служат центральным узлом для всех подразделений организации, чтобы легко найти информацию о том, как работает оборудование компании. Для компаний, которые управляют многими техническими средствами в нескольких местах, такой доступ к данным имеет первостепенное значение для понимания эффективности и состояния владеемых активов.

Основные преимущества программного обеспечения для управления активами предприятия:

  • Эффективый контролироль и управление всеми активами компании в одной центральной базе данных,
  • Снижение затрат за счёт продления срока службы активов компании за счет мониторинга и технического обслуживания,
  • Устранение расходов путём определения узких мест, в рамках которых активы не являются эффективными и полезными,
  • Сокращение бумажной волокиты, контролируя все активы в цифровом виде на компьютере или мобильном устройстве,
  • Улучшение практики охраны труда и техники безопасности путём проведения регулярных проверок безопасности активов.

6.

Отличительные черты Системы управления активами предприятия

Чтобы претендовать на включение в категорию Систем управления активами предприятия (EAM), система должна:

  • Выполнять все основные функции Автоматизированных систем управления техническим обслуживанием (CMMS),
  • Включать в себя несколько сложных современных методов технического обслуживания (RCM, PdM и т. п. ),
  • Иметь возможности управления жизненным циклом активов,
  • Предоставление анализа и аналитики рабочих процессов по управлению активами.

доверительное управление активами. Стратегии управления активами.

Общие положения

Назначение документа

Настоящая Политика в отношении обработки персональных данных (далее – Политика) разработана в соответствии с п.2 ч.1 ст.18.1 Федерального закона РФ от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» и определяет основные принципы, цели, условия и способы обработки персональных данных (далее – ПДн), категории субъектов ПДн и обрабатываемых ПДн, права и обязанности Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» (далее – Компания) при обработке ПДн, права субъектов ПДн, а также реализуемые в Компании меры по обеспечению безопасности ПДн при осуществлении установленных в Уставе видов деятельности.

Положения настоящей Политики служат основой для разработки локальных актов, регламентирующих в Компании вопросы обработки ПДн.

Нормативные ссылки

Федеральный закон РФ от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных» (далее – Федеральный закон «О персональных данных»). Постановление Правительства РФ от 01.11.2012 № 1119 «Об утверждении требований к защите персональных данных при их обработке в информационных системах персональных данных».

Область действия

Действие настоящей Политики распространяется на все процессы Компании, в рамках которых осуществляется обработка ПДн, как с использованием средств вычислительной техники, в том числе с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, так и без использования таких средств.

Использование услуг Компании означает согласие субъекта ПДн с настоящей Политикой и указанными в ней условиями обработки его персональных данных.

Используемые сокращения

ИСПДн — информационная система персональных данных.
ПДн — персональные данные.
РФ — Российская Федерация.

Используемые термины и определения

Автоматизированная обработка персональных данных — обработка персональных данных с помощью средств вычислительной техники.

Информационная система персональных данных — совокупность содержащихся в базах данных персональных данных и обеспечивающих их обработку информационных технологий и технических средств.

Обработка персональных данных — любое действие (операция) или совокупность действий (операций), совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных.

Персональные данные — любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных).

Субъект персональных данных — физическое лицо, обладающее персональными данными прямо или косвенно его определяющими.

Утверждение и пересмотр

Настоящая Политика вступает в силу с момента ее утверждения Генеральным директором Компании и действует бессрочно. Компания проводит пересмотр положений настоящей Политики и их актуализацию по мере необходимости, но не реже одного раза в год, а также:

  • при изменении положений законодательства РФ в области ПДн;
  • в случаях выявления несоответствий, затрагивающих обработку и (или) защиту ПДн;
  • по результатам контроля выполнения требований по обработке и (или) защите ПДн;
  • по решению руководства Компании.

При внесении изменений указывается дата последнего обновления редакции. Новая редакция вводится в действие приказом Генерального директора Компании. Обеспечение неограниченного доступа к Политике реализуется путем ее публикации на сайте Компании в сети «Интернет» либо иным способом.

Принципы обработки персональных данных субъектов персональных данных

Общий порядок обработки

При организации обработки ПДн Компания руководствуется следующими принципами:

  • обработка ПДн осуществляется на законной и справедливой основе;
  • обработка ПДн ограничивается достижением конкретных, заранее определенных и законных целей;
  • не допускается объединение баз данных, содержащих ПДн, обработка которых осуществляется в целях, несовместимых между собой;
  • обработке подлежат только ПДн, которые отвечают целям их обработки;
  • содержание и объем обрабатываемых ПДн соответствуют заявленным целям обработки;
  • при обработке ПДн обеспечивается точность ПДн, их достаточность и актуальность по отношению к целям обработки ПДн;
  • хранение ПДн осуществляется в форме, позволяющей определить субъекта ПДн, не дольше, чем этого требуют цели обработки ПДн, если срок хранения ПДн не установлен Федеральным законом «О персональных данных», договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект ПДн. 

Обрабатываемые ПДн подлежат уничтожению либо обезличиванию по достижении целей обработки или в случае утраты необходимости в достижении этих целей. Компания в своей деятельности исходит из того, что субъект ПДн предоставляет точную и достоверную информацию, во время взаимодействия с Компанией, извещает представителей Компании об изменении своих ПДн.

Цели сбора и обработки персональных данных субъектов компании

Компания производит обработку ПДн, в соответствии с договорными обязательствами (исполнение соглашений, договоров и обязательств), общехозяйственной деятельностью Компании, а также в соответствии с требованиями законодательства РФ в области ПДн.

В Компании производится обработка ПДн следующих категорий субъектов персональных данных:

  • работников (в том числе уволенных) Компании;
  • родственников работников Компании;
  • представителей контрагентов и других физических лиц, по договорам возмездного оказания услуг, купли-продажи недвижимости;
  • физических лиц — клиентов Компании по направлению инвестиционной деятельности компании.

Для каждой категории субъектов ПДн определены цели обработки их ПДн:

  • Целями обработки ПДн работников Компании являются обеспечение соблюдения законов и иных нормативных правовых актов, содействие в трудоустройстве, обучении и продвижении по службе, осуществление кадровой и бухгалтерской деятельности организации, обеспечение личной безопасности работника и сохранности имущества организации, выполнение функций, предусмотренных должностной инструкцией и трудовым договором, контроль количества и качества выполняемой работы, обеспечение обратной связи с клиентами в части предоставления дополнительной информации о Компании.
  • Целью обработки ПДн представителей контрагентов — юридических лиц и физических лиц, осуществляющих деятельность по договорам ГПХ или купли-продажи недвижимости, является взаимодействие по вопросам выполнения условий договора, платежам и для отправки писем о наличии просроченной задолженности.
  • Целями обработки ПДн клиентов — физических лиц Компании являются оформление и работа по договорам доверительного управления, договорам на брокерское обслуживание, проведение торговых операций в интересах клиента, информирование клиентов и результатах инвестирования, обеспечение обратной связи с целью предоставления дополнительной информации о Компании, анализ степени удовлетворенности клиентов – физических лиц, изучение рынка, сбор и актуализация контактных данных для осуществления информационных рассылок.
  • Целью обработки ПДн родственников работников является достижение целей, предусмотренных законом, для осуществления и выполнения, возложенных законодательством РФ на Компанию функций, полномочий и обязанностей (5 абзац статьи 228, 11 абзац статьи 229, 6 абзац статьи 230 и др. статьи Трудового кодекса РФ).

В Компании не обрабатываются специальные категории и биометрические ПДн. Перечень обрабатываемых ПДн определяется действующим законодательством РФ, а также локальными документами Компании. В Компании осуществляется сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передача (предоставление, доступ), блокирование, удаление, уничтожение ПДн при их обработке как с использованием средств автоматизации, так и без использования таковых.

Условия обработки персональных данных субъектов персональных данных
и ее передачи третьим лицам

Компания обрабатывает ПДн субъектов ПДн в соответствии с внутренними нормативными документами, разработанными в соответствии с требованиями законодательства РФ в области ПДн. При обработке ПДн субъекта, обеспечивается их конфиденциальность, целостность и доступность. Передача ПДн третьим лицам для выполнения договорных обязательств осуществляется только с согласия субъекта ПДн, а для выполнения требований законодательства РФ – в рамках установленной законодательством процедуры.

Компания может поручить обработку ПДн другому лицу при выполнении следующих условий:

  • получено согласие субъекта ПДн на поручение обработки ПДн другому лицу;
  • поручение обработки ПДн осуществляется на основании заключаемого с этим лицом договора, разработанного с учетом требований Федерального закона «О персональных данных».

Лицо, осуществляющее обработку ПДн по поручению Компании, обязано соблюдать принципы и правила обработки ПДн и несет ответственность перед Компанией. Компания несет ответственность перед субъектом ПДн за действия уполномоченного лица, которому Компания поручила обработку ПДн. При обработке ПДн субъектов, Компания руководствуется положениями Федерального закона «О персональных данных».

Права субъекта на доступ и изменение его персональных данных

Для обеспечения соблюдения установленных законодательством прав субъектов ПДн, в Компании разработан и введен порядок работы с обращениями и запросами субъектов ПДн, а также порядок предоставления субъектам ПДн информации, установленной законодательством РФ в области ПДн.

Данный порядок обеспечивает соблюдение следующих прав субъекта ПДн:

  • Право на получение информации, касающейся обработки ПДн соответствующего субъекта ПДн, в том числе содержащей:

1) подтверждение факта обработки ПДн;
2) правовые основания и цели обработки ПДн;
3) цели и применяемые Компанией способы обработки ПДн;
4) наименование и место нахождения Компании, сведения о лицах (за исключением работников Компании), которые имеют доступ к ПДн или которым могут быть раскрыты ПДн на основании договора с Компанией или на основании иных требований Федерального закона «О персональных данных»;
5) обрабатываемые ПДн, относящиеся к соответствующему субъекту ПДн, источник их получения, если иной порядок представления таких ПДн не предусмотрен Федеральным законом «О персональных данных»;
6) сроки обработки ПДн, в том числе сроки их хранения;
7) порядок осуществления субъектом ПДн прав, предусмотренных Федеральным законом «О персональных данных»;
8) информацию об осуществляемой или о предполагаемой трансграничной передаче ПДн;
9) наименование или фамилию, имя, отчество и адрес лица, осуществляющего обработку ПДн по поручению Компании, если обработка поручена или будет поручена такому лицу;
10) иные сведения, предусмотренные Федеральным законом «О персональных данных» или другими требованиями законодательства в области ПДн.

  • Право на уточнение, блокирование или уничтожение своих ПДн, если ПДн являются неполными, устаревшими, неточными, незаконно полученными или не являются необходимыми для заявленной цели обработки, а также принимать предусмотренные законодательством РФ в области ПДн меры по защите своих прав.

Запрос субъекта ПДн должен содержать номер основного документа, удостоверяющего личность субъекта ПДн или его представителя, сведения о дате выдачи казанного документа и выдавшем его органе, сведения, подтверждающие участие субъекта ПДн в отношениях с Компанией (номер договора, дата заключения договора, условное словесное обозначение и (или) иные сведения), либо сведения, иным образом подтверждающие факт обработки ПДн Компанией, подпись субъекта ПДн или его представителя. Запрос может быть направлен в форме электронного документа и подписан электронной подписью в соответствии с законодательством РФ.

Обязанности и права компании

В соответствии с требованиями Федерального закона «О персональных данных» Компания обязуется:

  • осуществлять обработку ПДн с соблюдением принципов и правил, предусмотренных Федеральным законом «О персональных данных»;
  • не раскрывать третьим лицам и не распространять ПДн без согласия субъекта ПДн, если иное не предусмотрено Федеральным законом «О персональных данных»;
  • представлять доказательство получения согласия субъекта ПДн на обработку его ПДн или доказательство наличия оснований, в соответствии с которыми такое согласие не требуется;
  • осуществлять обработку ПДн только с согласия в письменной форме субъекта ПДн, в случаях, предусмотренных Федеральным законом «О персональных данных»;
  • представлять субъекту ПДн или его представителю по запросу информацию, касающуюся обработки ПДн соответствующего субъекта ПДн, либо предоставить мотивированный отказ в предоставлении указанной информации, содержащий ссылку на положения Федерального закона «О персональных данных», в срок, не превышающий тридцати дней со дня обращения субъекта ПДн или его представителя;
  • разъяснять субъекту ПДн юридические последствия отказа предоставить его ПДн, если предоставление ПДн является обязательным в соответствии с Федеральным законом «О персональных данных»;
  • принимать необходимые правовые, организационные и технические меры или обеспечивать их принятие для защиты ПДн от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, предоставления, распространения ПДн, а также от иных неправомерных действий в отношении ПДн;
  • вносить изменения в обрабатываемые ПДн по требованию субъекта ПДн или его представителя, в случае подтверждения факта неточности обрабатываемых ПДн соответствующего субъекта ПДн в течение семи рабочих дней;
  • блокировать обработку ПДн в срок, не превышающий трех рабочих дней, в случае выявления неправомерной обработки при обращении субъекта ПДн или его представителя, если блокирование ПДн не нарушает права и законные интересы соответствующего субъекта ПДн или третьих лиц;
  • уничтожать ПДн соответствующего субъекта ПДн в срок, не превышающий десяти рабочих дней, в случае, если обеспечить правомерность обработки ПДн невозможно;
  • уведомлять субъекта ПДн или его представителя обо всех изменениях, касающихся соответствующего субъекта ПДн;
  • вести журнал учета обращений субъектов ПДн, в котором фиксируются все запросы и обращения субъекта ПДн или его представителя;
  • прекращать обработку и уничтожать ПДн соответствующего субъекта ПДн, в случае достижения цели обработки ПДн в срок, не превышающий тридцати дней с даты достижения цели обработки ПДн, если иное не предусмотрено договором, стороной которого, выгодоприобретателем или поручителем по которому является субъект ПДн, иным соглашением между Компанией и субъектом ПДн, либо Федеральным законом «О персональных данных» или другими федеральными законами;
  • прекращать обработку ПДн и уничтожать ПДн соответствующего субъекта ПДн, в случае отзыва субъектом ПДн согласия на обработку своих ПДн в срок, не превышающий тридцати дней с даты поступления указанного отзыва, если иное не предусмотрено соглашением между Компанией и субъектом ПДн.

В соответствии с положениями Федерального закона «О персональных данных» Компания имеет право:

  • осуществлять обработку ПДн без согласия субъекта ПДн при наличии оснований, указанных в ст.6, 10, 11 Федерального закона «О персональных данных»;
  • отказать субъекту ПДн в выполнении запроса/повторного запроса, в случае, если субъекту ПДн был предоставлен мотивированный ответ об отказе выполнения такого запроса;
  • осуществлять обработку ПДн без уведомления Роскомнадзора об обработке ПДн в случаях обработки ПДн:

1) в соответствии с трудовым законодательством; 2) полученных Компанией в связи с заключением договора, стороной которого является субъект ПДн, если ПДн не распространяются, а также не предоставляются третьим лицам без согласия субъекта ПДн и используются Компанией исключительно для исполнения указанного договора и заключения договоров с субъектом ПДн; 3) включающих в себя только фамилии, имена и отчества субъектов ПДн; 4) без использования средств автоматизации в соответствии с федеральными законами или иными нормативными правовыми актами РФ в области ПДн.

Меры, применяемые для защиты персональных данных субъектов

Компания принимает необходимые и достаточные организационные и технические меры для защиты ПДн субъектов ПДн от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, распространения, а также от иных неправомерных действий.

Меры по обеспечению безопасности ПДн, применяемые в Компании:

  • Назначение ответственного за организацию обработки ПДн.
  • Издание документов, определяющих политику Компании в отношении обработки ПДн, локальных актов по вопросам обработки ПДн, а также локальных актов, устанавливающих процедуры, направленные на предотвращение и выявление нарушений законодательства РФ в области ПДн, устранение последствий таких нарушений.
  • Оценка вреда, который может быть причинен субъектам ПДн в случае нарушения законодательства РФ в области ПДн, соотношение указанного вреда и принимаемых мер, направленных на обеспечение выполнения законодательства РФ в области ПДн.
  • Ознакомление работников Компании, непосредственно осуществляющих обработку ПДн, с положениями законодательства РФ в области ПДн, в том числе  требованиями к защите ПДн, документами, определяющими политику Компании в отношении обработки ПДн, локальными актами по вопросам обработки ПДн, и (или) обучение указанных работников.
  • Определение угроз безопасности ПДн при их обработке в информационных системах персональных данных (далее – ИСПДн).
  • Применение организационных и технических мер по обеспечению безопасности ПДн при их обработке в ИСПДн, необходимых для выполнения требований к защите ПДн, исполнение которых обеспечивает установленные Правительством Российской Федерации уровни защищенности персональных данных.
  • Применение прошедших в установленном порядке процедуру оценки соответствия средств защиты информации.
  • Оценка эффективности принимаемых мер по обеспечению безопасности ПДн до ввода в эксплуатацию ИСПДн.
  • Учет машинных носителей ПДн.
  • Обнаружение фактов несанкционированного доступа к ПДн и принятие мер.
  • Восстановление ПДн, модифицированных или уничтоженных вследствие несанкционированного доступа к ним.
  • Установление правил доступа к ПДн, обрабатываемым в ИСПДн, а также обеспечение регистрации и учета всех действий, совершаемых с ПДн в ИСПДн.
  • Контроль принимаемых мер по обеспечению безопасности ПДн и уровня защищенности ИСПДн.

Лица, ответственные за организацию обработки персональных данных в компании

Компания назначает лицо, ответственное за организацию обработки ПДн. Лицо, ответственное за организацию обработки ПДн, получает указания непосредственно от Генерального директора Компании.

Лицо, ответственное за организацию обработки ПДн обязано:

  • осуществлять внутренний контроль за соблюдением Компанией и ее работниками законодательства РФ в области ПДн, а также внутренних организационно- распорядительных документов Компании по вопросам обработки и защиты ПДн;
  • доводить до сведения работников Компании положения законодательства РФ в области ПДн, локальных актов по вопросам обработки ПДн, требований к защите ПДн;
  • участвовать в пересмотре внутренних организационно-распорядительных документов Компании по вопросам обработки и защиты ПДн;
  • организовывать прием и обработку обращений и запросов субъектов ПДн или их представителей и (или) осуществлять контроль приема и обработки таких обращений и запросов.

Ответственность за реализацию положений политики

Работники Компании, осуществляющие обработку ПДн, а также ответственные лица за организацию и обеспечение безопасности ПДн в Компании несут дисциплинарную и административную ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ за нарушение положений настоящей Политики, локальных актов Компании, иных требований, предусмотренных законодательством РФ в области ПДн.

УК Сбербанк Управление Активами. Инвестиции: ПИФы, ИИС, доверительное управление.

АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sberbank-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Америка» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Развивающиеся рынки» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.09.2010 за № 1924–94168958. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Европа» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 17.02.2011 за № 2058-94172687. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальный долговой рынок» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010 за № 1991-94172500. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальное машиностроение» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 05.07.2016 за № 3171. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбербанк – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ РФИ «Сбербанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ РФИ «Сбербанк – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ РФИ «Сбербанк — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ РФИ «Сбербанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ РФИ «Сбербанк – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ РФИ «Глобальные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3705. ОПИФ РФИ «Сбербанк —  Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ РФИ «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. Комбинированный ЗПИФ «Сбербанк – Арендный бизнес 5» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 18.06.2019 года за №3747. БПИФ РФИ «Сбербанк — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ОПИФ РФИ «Рублевые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Центральным Банком РФ 10 февраля 2015 года №2940. ОПИФ РФИ «Долларовые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Центральным Банком РФ 10 февраля 2015 года №2941. ОПИФ РФИ «Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Центральным Банком РФ 09 ноября 2017 года №3416.

О компании — Сбербанк Управление Активами

АО «Сбербанк Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбербанк Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sberbank-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Америка» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Развивающиеся рынки» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.09.2010 за № 1924–94168958. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Европа» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 17.02.2011 за № 2058-94172687. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальный долговой рынок» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 30.11.2010 за № 1991-94172500. ОПИФ РФИ «Сбербанк — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Глобальное машиностроение» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 05.07.2016 за № 3171. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ РФИ «Сбербанк – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбербанк – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ РФИ «Сбербанк – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ РФИ «Сбербанк – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ РФИ «Сбербанк — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ РФИ «Сбербанк – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ РФИ «Сбербанк – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ РФИ «Глобальные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3705. ОПИФ РФИ «Сбербанк —  Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ РФИ «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. Комбинированный ЗПИФ «Сбербанк – Арендный бизнес 5» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 18.06.2019 года за №3747. БПИФ РФИ «Сбербанк — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ОПИФ РФИ «Рублевые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Центральным Банком РФ 10 февраля 2015 года №2940. ОПИФ РФИ «Долларовые облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Центральным Банком РФ 10 февраля 2015 года №2941. ОПИФ РФИ «Еврооблигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Центральным Банком РФ 09 ноября 2017 года №3416.

Что такое Enterprise Asset Management (EAM)

Организации всех видов имеют сотни, тысячи и даже миллионы активов. Их — это активоемких. Французская компания по обслуживанию предприятий общественного питания Sodexo управляет 1,2 млн активов в 24 000 зданий.

Активы бывают разных форм и размеров — железные дороги, трубопроводы, производственное оборудование, транспортный парк, ветряные мельницы — и включают практически любое оборудование, необходимое для поддержания производства, услуг и операций.

EAM важен, поскольку помогает организациям отслеживать, оценивать, управлять и оптимизировать качество и надежность активов. В результате группы технического обслуживания получают больший контроль над сложной средой и могут:

Централизовать информацию об активах

CMMS, как часть EAM, сообщает менеджерам по техническому обслуживанию, где находится актив, что ему нужно, кто должен работать с ним и когда. Он автоматизирует рабочие процессы управления критически важными активами и делает их доступными и контролируемыми.

Устранение проблем до их возникновения

Программное обеспечение

для управления активами поддерживает превентивные возможности для обеспечения стабильной и непрерывной работы оборудования. Это помогает обеспечить соблюдение гарантийных обязательств и предотвратить проблемы, которые нарушают производство.

Интеллектуальный мониторинг активов

Удаленный мониторинг на базе искусственного интеллекта позволяет получить действенную информацию о текущем и ожидаемом состоянии активов. Он объединяет данные по отделам и разрозненным информационным хранилищам, что позволяет получать меньшее количество более точных предупреждений и расширять возможности принятия решений.

Максимальное использование активов

Исторические данные и данные в реальном времени, собранные с устройств IoT, а также аналитических и диагностических инструментов, помогают продлить доступность, надежность и срок службы физических активов.

Управление устаревшими активами и инфраструктурой

Жизненные циклы оборудования

продлеваются за счет более обоснованных стратегий обслуживания и за счет встраивания управления рисками в бизнес-процессы для повышения окупаемости инвестиций.

Повышение уровня управления техническим обслуживанием

Интернет вещей, искусственный интеллект и аналитика улучшают практику обслуживания оборудования. Отслеживание активов и отслеживаемость соответствуют все более сложным требованиям охраны окружающей среды, здоровья и безопасности.

Объединение операционных приложений

EAM помогает создать единую технологическую систему для управления практически всеми типами активов. Процессы унифицированы и стандартизированы для широкого спектра функций активов на предприятии.

,

Компания по управлению активами — Роль КУА в паевых инвестиционных фондах

1. Что такое компания по управлению активами?

Компании по управлению активами (КУА) — это фирмы, объединяющие инвестиции различных индивидуальных и институциональных инвесторов. Компания управляет инвестициями, вкладывая средства в основные фонды, такие как акции, недвижимость, облигации и так далее. В компаниях по управлению активами работают профессионалы, называемые управляющими фондами, которые решают, куда инвестировать объединенные деньги. Управляющие фондами определяют варианты инвестирования, которые соответствуют целям инвесторов.

Управляющий фондом сначала оценивает различные показатели, такие как рыночные и отраслевые риски, прежде чем принять решение, соответствующее инвестиционным целям. Например, долговой фонд инвестирует в основном в облигации и государственные ценные бумаги, чтобы минимизировать риски. Но фонд акций в основном фокусируется на акциях (акциях) компаний. Конечная цель здесь — принять выгодные инвестиционные решения, которые принесут инвесторам максимальную прибыль.

Инвестируйте в лучшие паевые инвестиционные фонды

Инвестируйте в 7 минут | Бесплатно | 100% онлайн | Легко использовать | Сейф

2.Как КУА управляет средствами?

Когда вы инвестируете с AMC, вы покупаете портфель, который они предлагают. Компания несет основную ответственность за управление паевым инвестиционным фондом и принятие решений, которые приносят пользу инвесторам. Под руководством управляющего фондом он инвестирует деньги в соответствии с договором доверительного управления и финансовой целью схемы. Этот процесс подробно описан ниже.

а. Распределение активов

Каждый паевой инвестиционный фонд имеет определенную финансовую цель или тему, которая помогает управляющему фондом принять решение об активах, в которые могут быть сделаны инвестиции.Например, большинство фондов, ориентированных на заемные средства, не инвестируют более 20% своих активов под управлением в акции. Другой пример: наиболее сбалансированные фонды инвестируют только 60% активов в акции.

г. Исследования и анализ

Построение портфеля фонда во многом зависит от исследования и анализа эффективности классов активов. Эксперты регулярно изучают рынок, микро- и макроэкономические аспекты и результаты деятельности фонда и передают отчеты менеджеру фонда, который затем принимает решения для получения хорошей прибыли.

г. Портфолио Строительство

У AMC обычно есть исследователи и аналитики, которые сообщают о своих рыночных выводах и тенденциях управляющему фондом. Основываясь на этих выводах и инвестиционных целях, управляющий фондом выбирает ценные бумаги для покупки или продажи. Так компания формирует портфель, который зависит, прежде всего, от опыта и квалификации менеджера.

г. Обзор производительности

Несмотря на оговорки, написанные мелким шрифтом, КУА сталкиваются с большой враждебностью со стороны инвесторов и доверительных управляющих, когда они не могут оправдать свои инвестиционные решения.Например, компания должна предоставлять держателям паев информацию, которая имеет прямое влияние на их долю. Он также должен регулярно отправлять инвесторам обновления о продажах и обратных покупках, чистой стоимости активов, деталях портфеля и т. Д.

3. На каком основании инвестору следует выбирать КУА?

Хотя КУА следуют инвестиционной цели каждой схемы перед инвестированием, вам все равно необходимо проверить ее послужной список. Инвесторы, хорошо разбирающиеся в рынке, могут также изучить историю эффективности различных схем, управляемых компанией, как во время рыночных подъемов, так и падений.

Инвесторы могут учитывать следующие моменты при выборе AMC:
Репутация AMC: фондовый дом не получает свой статус за день; на это уходят месяцы или годы. Например, компания получает хорошую репутацию после стабильной работы в течение, скажем, 5 или 10 лет. Ознакомьтесь с отзывами, поговорите с другими инвесторами и убедитесь, что прошлые результаты были последовательными.

Полномочия управляющего фондом: AMC — это то, что такое управляющий фондом. Например, из-за страха потерять клиентов ни один фондовый дом не наймет менеджера с далеко не безупречным опытом.В настоящее время легко узнать, как управляющий фондом управлял активами в прошлом.

Сборы и комиссия: рекомендуется выбирать компанию по управлению активами, которая взимает фиксированную комиссию, а не комиссию — выбор КУА, которая взимает фиксированную комиссию, будет держать вас в курсе и быть готовым.

4. Так же ли надежны фонды, как банки?

Существует широко распространенное мнение, что паевые инвестиционные фонды не так безопасны, как банковские счета или схемы, предлагаемые банками.Люди опасаются, что AMC могут закрыться в любой момент. Это связано с тем, что банки видны всем и регулируются Резервным банком Индии (RBI). Однако люди часто упускают из виду тот факт, что паевые инвестиционные фонды также находятся в ведении RBI и Министерства финансов и, следовательно, вполне безопасны.

Спонсор или попечители назначают КУА для управления пулом фондов. AMC взимает плату и действует под надзором попечителей, которые, в свою очередь, регулируются SEBI. Основная причина этого — обеспечение объективности и прозрачности.Итак, вы можете пойти дальше и инвестировать свои деньги в паевые инвестиционные фонды, чтобы создать долгосрочное богатство, экономя при этом на налогах.

5. Роль SEBI и AMFI в операциях AMC

КУА работает под контролем попечительского совета. Но они подотчетны регулятору рынка капитала Индии, Совету по ценным бумагам и биржам Индии (SEBI). Ассоциация паевых инвестиционных фондов Индии (AMFI) — еще один установленный законом орган, который рассматривает жалобы инвесторов. Каждый фонд должен соответствовать набору руководящих принципов управления рисками SEBI и AMFI.

В то время как SEBI является государственным органом, компании паевых инвестиционных фондов сформировали AMFI. Вместе они обеспечивают прозрачность и этичность функционирования отрасли. RBI также играет важную роль в регулировании деятельности AMC, если банк является одним из спонсоров. Наконец, Министерство финансов действует как орган для всех этих регулирующих органов.

6. Инвесторы должны знать инструкции SEBI и AMFI

Ниже приведены некоторые из практик и руководящих принципов для компаний паевых инвестиционных фондов, которые требуют SEBI, AMCI и RBI:
a.КУА не может выступать в качестве доверительного управляющего какого-либо паевого инвестиционного фонда.
г. Компания не будет инвестировать ни в одну из своих схем, если ее намерение инвестировать не было полностью раскрыто в документах предложения.
г. Они представляют попечителям ежеквартальные отчеты о своей деятельности и соблюдении настоящих правил.
г. Ключевой персонал КУА должен иметь незапятнанный послужной список (не быть осужденным за какие-либо экономические преступления).
e. Председатель КУА не может быть попечителем паевого инвестиционного фонда.
ф. AMC должен иметь собственный капитал менее 10 крор рупий.

7. Какое место занимает КУА в общей структуре паевых инвестиционных фондов?

Правительство Индии и RBI сформировали Паевой фонд Индии (UTI) в 1963 году для регулирования отрасли паевых инвестиционных фондов. Позже, когда правительство разрешило банкам и учреждениям государственного сектора создавать паевые инвестиционные фонды, возникла необходимость в беспристрастном регулирующем органе. В результате они приняли Закон SEBI (1992) и сделали КУА неотъемлемой частью структуры паевых инвестиционных фондов.

Чтобы лучше понять функции КУА, вы должны знать, какое место занимает КУА в структуре паевого инвестиционного фонда. Все организации, упомянутые в рамке, работают в тандеме для создания различных типов паевых инвестиционных фондов, обслуживающих разных инвесторов.

Спонсор Образует траст и назначает попечительский совет
Попечители Регулировать паевой инвестиционный фонд, соблюдая SEBI и AMFI
Компания по управлению активами (AMC) Принимает вызов, какой фонд продать / купить / держать, и участвует в покупке и продаже ценных бумаг
Хранитель Ответственный за хранение и охрану паев паевых инвестиционных фондов
Регистратор и трансферные агенты (RTA) Они регистраторы

Короче говоря, положение или ранг AMC в AMFI является важным фактором для любого инвестора.Похоже, слишком много работы, правда? Вот почему ClearTax предлагает вам тщательно изученные и тщательно подобранные портфели из лучших фондов в Индии. Выбирайте тот, который соответствует вашим инвестиционным целям и профилю риска, чтобы создать богатство и сэкономить на налогах на прибыль.

Инвестируйте в лучшие паевые инвестиционные фонды

Инвестируйте в 7 минут | Бесплатно | 100% онлайн | Легко использовать | Сейф

,

Клиенты фирм по управлению активами

Обычно фирмы по управлению активами классифицируются в соответствии с типом клиентов, которых они обслуживают. Обычно клиенты попадают в одну из трех категорий: (1) паевые инвестиционные фонды (или розничные), (2) институциональные инвесторы или (3) крупный капитал. Некоторые фирмы специализируются на одном из трех компонентов, но большинство из них участвует во всех трех. Фирмы по управлению активами обычно объединяют эти три области в отдельные и отдельные подразделения внутри компании.

Очень важно понимать различия между этими типами клиентов; должностные инструкции различаются в зависимости от типа клиента.Например, портфельный менеджер для состоятельных людей по своей сути имеет иную направленность, чем тот, который представляет институциональных клиентов. У специалиста по маркетингу, работающего в паевом инвестиционном фонде, совершенно другая работа, чем у специалиста по пенсионному обеспечению в фирме по управлению инвестициями.

1. Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды — это инвестиционные инструменты для индивидуальных инвесторов, которые, как правило, ниже статуса состоятельных частных лиц (мы обсудим индивидуальное инвестирование в крупную чистую стоимость позже в этой главе).Паевые инвестиционные фонды также иногда называют розничным подразделением фирм по управлению активами.

Паевые инвестиционные фонды структурированы так, что каждый инвестор владеет долей фонда — инвесторы не поддерживают отдельные портфели, а скорее объединяют свои деньги вместе. Их широкая привлекательность обычно объясняется простотой инвестирования через них и относительно небольшим вкладом, необходимым для диверсификации инвестиций. Прибыль от инвестиций паевых инвестиционных фондов подлежит налогообложению, если только инвестиции не осуществляются через пенсионный план.(Если вы возьмете сэкономленные деньги и инвестируете их в паевой инвестиционный фонд, вам придется платить налог на прирост капитала с ваших доходов.)

За последние 10 лет паевые инвестиционные фонды стали все более неотъемлемой частью активов индустрия менеджмента. Как правило, они составляют значительную часть активов фирмы под управлением (AUM) и конечной прибыльности.

Есть три способа продажи паевых инвестиционных фондов физическим лицам, инвестирующим в них: (1) через сторонних брокеров или «фондовые супермаркеты»; (2) напрямую клиенту или (3) через планы компании 401 (k).Размер и размах компании по управлению активами обычно определяет, какой из методов будет использоваться — один или два.

Сторонние брокеры и «фондовые супермаркеты»:

В последние пять лет все более популярной платформой распределения паевых инвестиционных фондов стала их продажа через брокерские фирмы или «фондовые супермаркеты». Продавая через эти каналы, компании по управлению активами могут использовать огромный доступ к клиентам, который поддерживают брокеры. В классических брокерских отношениях компания, имеющая торговый персонал, сотрудничает с несколькими фирмами по управлению инвестициями, чтобы предложить свои инвестиционные продукты.Затем, например, Merrill Lynch и Morgan Stanley не только продают свои собственные паевые инвестиционные фонды, но также предлагают своим клиентам доступ к паевым инвестиционным фондам из

Vanguard, Putnam и AIM. Этот дополнительный доступ к нескольким продуктам паевых инвестиционных фондов помогает брокерам выиграть бизнес; брокеры получают комиссию от рекомендуемых ими компаний по управлению активами. Брокеры развивают отношения с индивидуальными инвесторами не только путем совершения сделок, но также путем предоставления консультаций и перепроверки

.

ведущих компаний по управлению активами в Индии

Ведущие компании по управлению активами в Индии в последнее время показывают довольно хорошие результаты, несмотря на состояние инвесторов паевых инвестиционных фондов при нынешнем экономическом сценарии. В течение финансового 2011–2012 гг. Ведущие компании в этом сегменте, по сути, были прибыльными в своей коммерческой деятельности.

Согласно Investopedia, компания по управлению активами — это компания, которая инвестирует средства, полученные от своих клиентов, в ценные бумаги, которые соответствуют реальным финансовым целям самой компании.В компании по управлению активами индивидуальный инвестор имеет более разнообразные возможности, чем он или она в противном случае могли бы использовать.

HDFC Mutual Fund был крупнейшим исполнителем в 2011–2012 финансовом году, заменив Reliance Mutual Fund. В 2012 году Reliance получила приблизительную чистую прибыль в размере 276 крор индийских рупий, тогда как в 2011 году такая же цифра составляла 261 крор индийских рупий.

Это представляет собой рост на 5,6 процента в годовом исчислении. За тот же период паевой инвестиционный фонд HDFC, который является крупнейшим в Индии, вырос с 242 крор индийских рупий до 269 крор индийских рупий.

ICICI Asset Management Company , которая является третьей по величине фондовой организацией в стране, получила прибыль в размере 22,5 процента, заработав 88 крор индийских рупий в 2012 году по сравнению с 72 крор индийских рупий в 2011 году. Однако Birla Sun Life AMC (Asset Прибыль управляющей компании в 2012 году снизилась на 30%.

Генеральный директор Reliance AMC , Сандип Сикка, заявляет, что компания сосредоточила внимание на розничных клиентах в долгосрочной перспективе, и это во многом способствовало ее прибыльности.Несмотря на то, что розничное приобретение обходится дорого, оно приносит прибыль в долгосрочной перспективе. Он считает, что компания находится в этом надолго.

По состоянию на 31 марта 2012 года средняя стоимость активов, которыми управляют 44 фонда, оценивалась в 6,64 792 крор индийских рупий, и 54 процента от общей суммы находились под контролем 5 ведущих компаний.

В целом, стоимость активов под управлением снизилась чуть более чем на 5 процентов. Собственный капитал AUM (активы в управлении) также уменьшился на 6.7 процентов одновременно.

Дхирендра Кумар, который работает в качестве генерального директора Value Research, фирмы, занимающейся отслеживанием средств, заявил, что бизнес паевых инвестиционных фондов требует небольшого капитала, и компания может продолжать получать прибыль после достижения устойчивого показателя. КУА также получают большую прибыль за счет большего количества долевых активов.

Список ведущих компаний по управлению активами в Индии

UTI Asset Management
Основными акционерами UTI Asset Management являются Государственный банк Индии, банк Бароды, Национальный банк Пенджаба и Корпорация страхования жизни.Это старейший поставщик услуг паевых инвестиционных фондов в Индии.

В конце 2011–2012 годов активы UTI были оценены в 11 387,9 млн. Рупий по сравнению с 10 653,9 млн. Рупий. В том же году его совокупная выручка составила 4 475,1 миллиона индийских рупий, а прибыль — 1 340,9 миллиона индийских рупий. Компания также показала хорошие результаты с точки зрения достижений, таких как завоевание 8 призов на ICRA Mutual Fund Awards 2012 и награды Star Fund House Of The Year — DEBT Award в том же году.

Birla Sun Life Asset Management
Birla Sun Life Asset Management, одна из ведущих компаний по управлению активами в Индии, является результатом совместных усилий индийской Aditya Birla Group и Sun Life Financial, которая является одной из ведущих страховых компаний в Канаде.Его продукты и услуги можно разделить на следующие категории:

  • Создание богатства
  • Экономия
  • Экономия налогов
  • Регулярный доход
Reliance Group
Reliance Mutual Fund принадлежит Reliance Group и является одним из самых быстрорастущих фондов в своем сегменте. В настоящее время он работает в 179 городах Индии.В среднем он управляет активами на сумму 86 327 крор индийских рупий и имеет от 61 до 67 тысяч инвестиционных портфелей.

В 2011–2012 годах консолидированная валовая прибыль Reliance Capital Asset Management Limited составила 664,68,33 246 индийских рупий, а ее чистая прибыль за тот же период составила 246,09,43 867 индийских рупий по сравнению с 236,18,48 818 индийских рупий в 2010 году. 11. Остаток, отраженный в балансе, составил 8271075316 индийских рупий по сравнению с 5810154693 индийскими рупиями в 2010-11 годах.

Тата Групп
Tata Mutual Fund пользуется поддержкой Tata Group, которая является одним из ведущих брендов в стране и в настоящее время обслуживает несколько тысяч инвесторов.Он управляет активами стоимостью примерно 20 247 крор индийских рупий.

В 2011-12 годах общая стоимость капитала и обязательств Tata Asset Management Company составляла 1 885 402 125 индийских рупий, в то время как в 2010-11 годах эта цифра составляла 1 674 312 573 рупии.

Франклин Темплтон
В Индии Франклин Темплтон работает более 10 лет. Его первый офис был открыт здесь в 1996 году под названием Templeton Asset Management India Private Limited, а деятельность его паевых инвестиционных фондов в Индии была начата с открытия Templeton India Growth Fund.

L&T Finance Limited
Паевые инвестиционные фонды L&T выпускаются L&T Finance Limited, которая была создана в ноябре 1994 года как NBFC (небанковская финансовая корпорация. В настоящее время организация также предлагает корпоративное финансирование и финансирование инфраструктуры, управление капиталом, займы и услуги общего страхования помимо паевых инвестиционных фондов. ,

ГБО
SBI Mutual Fund был одним из ведущих имен в бизнесе на протяжении последних двух с половиной десятилетий.Компания является объединенным предприятием AMUNDI из Франции и Государственного банка Индии, одного из ведущих банков Индии. В настоящее время организация имеет как минимум 222 приемных пункта в Индии.

В 2011–2012 годах общий доход паевых инвестиционных фондов SBI составил 24 758,25 лакха, а прибыль после уплаты налогов — 6 051,91 лакха. Чистый баланс, перенесенный с предыдущего года в 2011-2012 годах, составил 18 017,54 миллиона индийских рупий по сравнению с 14 293,63 миллиона индийских рупий в 2010-11 годах.

За тот же период сумма компании по управлению активами, доступная для ассигнований, увеличилась с 22 178 индийских рупий.39 лакхов в 24 069,45 индийских рупий. Его остаток, подлежащий переносу, также увеличился с 18 017,54 лакха до 20 093,80 рупий.

DSP BlackRock
Паевые инвестиционные фонды DSP BlackRock предлагаются инвестиционными менеджерами DSP BlackRock, которые являются одним из ведущих управляющих активами в стране. Это совместное предприятие BlackRock и DSP Group. Последним руководит Хемендра Котари, он занимается бизнесом 145 лет. Это также одна из организаций, учредивших Бомбейскую фондовую биржу.

BlackRock — крупнейшая в мире публичная организация по управлению активами. Он работает в Южной и Северной Америке, Австралии, Европе, на Ближнем Востоке, в Азии и Африке. В нем работает не менее 9300 сотрудников, а база инвесторов включает корпоративные структуры, профсоюзы, государственные компании и отраслевые пенсионные системы.

В конце квартала, завершившегося после сентября 2012 года, DSP BlackRock заработала 1 334 776,61 рупий, а его собственный капитал составил 1 014 833 рупий.57 лакх.

Компания по управлению активами HDFC
Паевой фонд HDFC является продуктом HDFC Asset Management Company Limited (AMC), которая была создана 10 декабря 1999 года в соответствии с Законом о компаниях 1956 года. Его штаб-квартира в настоящее время находится в Мумбаи, а оплаченный капитал составляет 25 169 крор индийских рупий. ,

В 2011-2012 годах его прибыль до налогообложения составила 381,49 крор индийских рупий по сравнению с 355,78 индийских рупий в конце 2010-11 годов. За тот же период его прибыль после налогообложения выросла с 242 индийских рупий.С 11 крор до 269,14 крор INR, остаток, перенесенный с предыдущего года, увеличился с 281,32 крор INR до 404,16 крор INR, а остаток, перенесенный на баланс, увеличился с 404,16 крор INR до 487,15 крор INR.

Religare Asset Management Company Limited
Паевой инвестиционный фонд Religare продвигается компанией Religare Asset Management Company Limited. В конце квартала, завершившегося после сентября 2012 года, средняя база активов организации составляет не менее 126 миллиардов рупий.Он обслуживает индивидуальных инвесторов, а также учреждения и корпоративных клиентов.

В 2011–2012 годах Паевой фонд Religare заработал 572 198 тысяч индийских рупий по сравнению с 391 688 тысячами рупий в 2010-11 годах. Его общие расходы за тот же период снизились с 862 913 тысяч индийских рупий до 550 364 тысяч индийских рупий.

ICICI Prudential Asset Management Company Limited:
ICIC Prudential Mutual Fund предлагается ICICI Prudential Asset Management Company Limited.Это совместное предприятие Prudential PLC, базирующегося в Великобритании, и ICICI Bank. Компания была открыта в 1993 году и является одной из крупнейших организаций по управлению активами в Индии.

Он предлагает международные консультационные услуги и услуги по управлению портфелем вместе с активами паевых инвестиционных фондов под управлением. Его международные консультационные услуги доступны в таких категориях активов, как долговые обязательства, недвижимость и акции. Компания существенно выросла за последние несколько лет, она работает почти в 150 регионах и насчитывает не менее 700 сотрудников.

По состоянию на конец 2010-11 годов его акции и обязательства стоили 2152,2 миллиона индийских рупий по сравнению с 2 493,6 миллиона индийских рупий после 2011-2012 годов. За тот же период его активы выросли до 1407,5 млн. Рупий с 1 263,4 млн. Рупий. Стоимость его оборотных активов за то же время выросла с 888,8 млн до 1 086,1 млн рупий.

Его общий доход за рассматриваемый период увеличился с 3 497,1 млн. Рупий до 3 507,7 млн. Рупий, а его совокупные расходы снизились с 2 463 рупий.4 миллиона до 2 222,5 миллиона индийских рупий. Чистая прибыль после налоговых вычетов также выросла с 718,3 млн до 880,6 млн рупий.

Kotak Mahindra Asset Management Company Limited
Kotak Mahindra Asset Management Company Limited или KMAMCL принадлежит Kotak Mahindra Bank Limited. Фондовый дом вступил в сотрудничество с T Rowe Price для маркетинговых фондов на глобальной основе.

Чистая стоимость группы составляет 7911 крор индийских рупий, и в ней работает около 20 тысяч сотрудников, обслуживающих около 7 миллионов клиентских счетов.Дистрибьюторская сеть компании включает 1716 филиалов, дополнительных офисов и франчайзи как минимум в 470 городах Индии.

Sundaram Asset Management Company Limited
Sundaram Asset Management Company Limited была основана в 1996 году. Компания принадлежит Sundaram Finance, одной из старейших небанковских финансовых компаний Индии. За квартал, закончившийся в сентябре, компания имела в среднем управляемые активы на сумму 13 668 индийских рупий.88 крор. Он, наряду с SBI Mutual Fund, входит в число компаний, которые планируют купить собственность паевого инвестиционного фонда на сумму 789 крор индийских рупий у Daiwa Asset Management India.

Компания также имеет офисы в следующих местах:

  • Нью-Йорк
  • Дубай
  • Калифорния
  • Маврикий
  • Сан-Франциско
  • Сингапур
  • Лондон

Другие компании по управлению активами, работающие в Индии

  • Axis Asset Management Company Ltd.
  • JPMorgan Asset Management India Pvt. Ltd.
  • Baroda Pioneer Asset Management Company Limited
  • Бирла Сан Лайф Эссет Менеджмент Компани Лимитед
  • LIC NOMURA Mutual Fund Asset Management Company Limited
  • BNP Paribas Asset Management India Private Limited
  • Mirae Asset Global Investments (Индия) Pvt. Ltd.
  • BOI AXA Investment Managers Private Limited
  • Morgan Stanley Investment Management Pvt.Ltd.
  • Canara Robeco Asset Management Company Limited
  • Motilal Oswal Asset Management Company Limited
  • Daiwa Asset Management (India) Private Limited
  • Peerless Funds Management Co. Ltd.
  • Deutsche Asset Management (India) Pvt. Ltd.
  • PineBridge Investments Asset Management Company (India) Pvt. Ltd.
  • Эдельвейс Эссет Менеджмент Лимитед
  • PPFAS Asset Management Pvt.Ltd.
  • Escorts Asset Management Limited
  • Pramerica Asset Managers Private Limited
  • Goldman Sachs Asset Management (India) Private Limited
  • Основная компания PNB Asset Management Co. Pvt. Ltd.
  • HSBC Asset Management (Индия) Private Ltd.
  • Quantum Asset Management Company Private Limited
  • IDBI Asset Management Ltd.
  • Religare Asset Management Company Private Limited
  • IDFC Asset Management Company Limited
  • Sahara Asset Management Company Private Limited
  • India Infoline Asset Management Co. Ltd.
  • Indiabulls Asset Management Company Ltd.
  • Taurus Asset Management Company Limited
  • ING Investment Management (India) Pvt.Ltd.
  • Union KBC Asset Management Company Private Limited
  • JM Financial Asset Management Private Limited
Последнее обновление 28.12.2012
,

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *