Вложение в драгоценные металлы плюсы и минусы: Инвестиции в драгоценные металлы: золото, серебро, палладий, платина

Содержание

Инвестиции в драгоценные металлы: золото, серебро, палладий, платина

Можно ли считать покупку драгоценностей инвестициями? Если вы живете в Индии или ОАЭ — то да. В этих странах украшения делают из высокопробных металлов и продают с минимальной наценкой — до 10%. В странах СНГ придется отдать за драгоценность сумму, которая превышает себестоимость материала минимум в 2–3 раза. Чтобы инвестировать в металл и получить от этого выгоду, необходимо вкладываться в чистое золото, серебро, палладий и платину.

Какие металлы считаются драгоценными

Популярнейшим драгметаллом традиционно считается золото. Это важный пазл мировой финансовой системы, плотно взаимодействующий с существующими процессами. Инвестиции в золото популярны во всем мире:

  • в Японии и Турции многие используют металл в качестве одной из составляющих накопительного счета, во Вьетнаме им оплачивают покупку недвижимости;

  • золото является самым распространенным способом сбережения денег в Индии — по некоторым данным, у жителей этой страны хранится до 20 тысяч тонн слитков и украшений — они передаются и приумножаются многими поколениями;

  • цена на золото в долгосрочной перспективе растет. В 1995 году его можно было купить по 160$ за тройскую унцию*, в 2018 — по 1300$, в 2021 — по 1780$;

  • банковские резервы мировых запасов составляют более 30 тысяч тонн.

*тройская унция — общепринятая в банковском деле единица измерения ценных металлов. Составляет 31,1034768 грамма.

Серебро — относительно недорогой драгметалл. По состоянию на 24.11.2021 его стоимость составляет 23,69$ за тройскую унцию: в несколько раз меньше стоимости золота. Причина — в большом количестве залежей по всему миру. Инвестиции в серебро доступны каждому. 

Есть несколько причин вкладывать средства именно в этот металл, и одна из них — в стабильном росте цены. По мнению авторитетных аналитиков, вложение денег в серебро сейчас в тренде, поскольку в течение 20–25 лет металл может ощутимо подорожать. Согласно некоторым признакам, его стоимость на мировых рынках сдерживается искусственно. Из-за массового использования в промышленности запасы металла могут исчерпаться, что повлечет за собой рост цены. Вложение в серебро сейчас актуально.

Платина и палладий — очень редкие и дорогие металлы, которые вошли в оборот относительно недавно, немногим более 100 лет назад. Использование этих материалов более характерно для промышленности, отсюда можно сделать вывод: цена на них растет во время всеобщего экономического процветания, когда на фоне прогресса предприятия требуют все больше платины и палладия.

Оправданы ли инвестиции в самые дорогие металлы? Не всегда. Их стоимость напрямую связана с экономическими факторами. Чтобы улучить нужный момент для покупки и перепродажи платины и палладия, необходимо постоянно следить за мировыми показателями производства: объемами добычи, открытия новых залежей, промышленного потребления, спроса на автомобили. Это факторы, которые лишь косвенно можно отнести к финансовому рынку, а потому и спрогнозировать дальнейшую динамику по ним сложнее даже аналитикам.

Зачем инвестировать в драгоценные металлы

В отличие от акций и денежных банкнот, которые при финансовом крахе могут превратиться в бесполезную груду бумаг, золото и серебро всегда будут иметь материальную ценность. Инвестиции в металлы защищены — стоимость объекта вложений не станет нулевой даже в периоды глобальных экономических потрясений, как это случилось с облигациями СССР.

Более того, во время экономических спадов можно наблюдать обратную тенденцию — когда валюта была нестабильной, а настроения — паническими, люди стремились вкладывать деньги в источники, которые казались им единственно надежными, — серебро и золото. Вместе со спросом повышалась цена. 

Тем не менее инвестиции в драгоценные металлы имеют и обратную сторону медали. Из-за сложности прогнозирования даже профессиональным аналитикам сложно предсказать доходность инструмента в обозримом будущем. Если вы планируете приобрести активы для дальнейшей перепродажи в течение следующих 1–3 лет, обратите внимание на акции ведущих мировых компаний. Драгоценные металлы — выбор долгоиграющих инвесторов. Рассматривайте инвестирование в золото или серебро в случае, если у вас есть свободные средства и вы рассчитываете на перспективу 10–15 лет и более.

Как инвестировать в драгоценные металлы

Брокерская компания Freedom Finance Ukraine собрала самые востребованные способы инвестиций в драгметаллы, которые подходят украинцам.

Банковские слитки и монеты

Покупка банковских металлов — наиболее распространенный способ инвестиций в этой категории. Слитки и монеты можно хранить самостоятельно или на депозите. 

Плюсы: психологически спокойнее владеть чем-то материальным, что можно потрогать.

Минусы: ощутимая комиссия 3–5% от размера инвестиций, плата за хранение.

Приобретение по безналу

Покупка отражается на банковском счете, клиент не получает металл на руки. 

Плюсы: это удобно, не нужно думать о том, как сохранить драгметалл.

Минусы: при закрытии счета может оказаться, что у банка нет в наличии физических слитков, и это было прописано в договоре.

Инвестиции в акции компаний-производителей драгоценных металлов

Этот способ выгоден для обеих сторон контракта: покупая акции компании, вы инвестируете в ее развитие. Новые капиталовложения приводят к росту предприятия, а вместе с ним увеличивается и стоимость ценных бумаг.

Преимущества: высокая ликвидность — продать и купить акции можно в любой момент на фондовой бирже; возможность получать регулярный пассивный доход в виде дивидендов; больше вводных для диверсификации инвестиционного портфеля. 

Минусы: на стоимость акций влияет множество факторов: от внутренней деятельности компании до масштабных экономических кризисов. Держателям ценным бумаг необходимо регулярно отслеживать финансовые показатели предприятия, деятельность его конкурентов, общую ситуацию в отрасли и стране, в которой расположены производственные мощности. 

Облегчить задачу в выборе компании и контроле над ее статусом поможет эксперт компании-брокера Freedom Finance Ukraine. 

Когда инвестировать в драгоценные металлы

Если вы опытный игрок на фондовой бирже и хотите попробовать силы в торговле драгметаллами, следуйте классическим схемам трейдинга: покупайте сразу после спада, когда тенденция к повышению цены только начинает намечаться, и продавайте, как только стоимость пошла на понижение. 

Предупреждаем: из-за сложностей в прогнозировании зарабатывать на коротких сделках с драгметаллами сложно. Если вы все же выбрали эту стратегию, рекомендуем внимательно следить за рынком.

Если у вас нет солидного опыта в трейдинге, выберите более надежный и безопасный вариант — долгосрочные инвестиции в металлические счета. Можно ориентироваться на классическую стратегию, когда при появлении свободных средств необходимо вкладывать определенный процент в драгметаллы — например, каждый месяц. Как правило, такая тактика окупается за несколько лет, поскольку стоимость золота и серебра исторически растет быстрее, чем уровень инфляции.

Компания-брокер Freedom Finance Ukraine рекомендует добавлять в инвестиционный портфель не более 10% драгметаллов. Всегда помните о правиле диверсификации. Нужна помощь в том, чтобы определить оптимальный момент для покупки золота или серебра? Получите консультацию аналитика, чтобы через 10–15 лет возыметь максимальную выгоду от инвестиций. 

Инвестиции в драгоценные металлы — стоит ли, плюсы и минусы

Друзья, всем привет!

В современном мире возможностей для процветания масса, надо лишь выбрать подходящие. Инвестиции в драгоценные металлы – одна из таких возможностей, и я расскажу о ней подробно. Вы узнаете о плюсах и минусах этого инструмента, о его видах и подвидах.

Я проанализирую перспективы инвестиций в драгоценные металлы, поделюсь пошаговой инструкцией, дам пару советов по увеличению прибыли. Оставайтесь на связи!

Немного о драгметаллах

Вот уже 7000 лет золото, серебро, платина и палладий – экономическая ценность. Деньги из этих драгоценных металлов были в обороте с V века до н.э. до самого конца 20-го столетия.

А как дела в этом направлении сейчас? В течение последних 5 лет Центральные банки активно формируют золотые резервы: только в 2018 мировая закупка достигла 600 000 тонн. Цены на золото прошли точку невозврата – $1300 за тройскую унцию – и до сих пор продолжают расти.

Прогноз: $2000 к концу 2020. По техническим параметрам в промышленности и медицине нет заменителей золота или серебра, платины или палладия. Финансовые консультанты в один голос заявляют: «Драгоценные металлы – это классический защитный актив, который должен быть в вашем портфеле». Так ли это? Чтобы ответить на этот вопрос, надо взвесить все за и против.

Успей воспользоваться удвоением налогового вычета до 31 декабря 2021 г.

Преимущества и недостатки инвестиций в драгметаллы

Начну с позитива:

  1. Благородные металлы самодостаточны и превосходят по ценности ничем не обеспеченные бумажные деньги.
  2. Ликвидны даже в войну. Поэтому, даже если все валюты мира обесценятся, а фондовые рынки обвалятся, их всегда можно продать.
  3. Ценятся по всему миру – универсальная валюта.
  4. Они обладают неповторимыми физико-химическими свойствами и долго сохраняют эстетичный внешний вид.

Итак, драгоценные металлы справедливо называются защитными активами.

В чем же тогда их недостатки?

  1. Прибыли придется ждать, в лучшем случае – от 3 до 5 лет.
  2. В России купля-продажа и другие операции с драгоценными металлами облагаются налогами.
  3. Вероятность процентного прироста равна нулю.
  4. Высокая закупочная цена.

А еще драгоценные металлы чутко реагируют на монетарную политику ФРС США. Когда дорожает доллар, все вклады инвесторов возвращаются в ценные бумаги. Рискованно.

Выгодно это или нет

Эксперты говорят, что выигрыш может составлять от 100 до 400 % процентов. Но ждать нужно минимум 3 года. И если сроки не страшны, то самое время узнать все о том, какие способы инвестиций в этом направлении существуют.

Виды инвестирования в драгметаллы

Инвестиции в драгоценные металлы – это не только покупка слитков. Вкладывать свои средства можно еще и в виртуальный металл, в акции и производные.

Слитки из драгметаллов

Слитки приобретают в банках со всеми сертификатами. Документ содержит информацию о подлинности и вес. Надежнее отдать это ценное имущество на хранение в банк, ведь даже мелкая царапина может превратить слиток в неликвид.

В нашей стране более 200 учреждений готовы совершать операции с драгоценными металлами. Сертификат терять нельзя, иначе в обратном выкупе откажут, и имеют полное право.

Преимущества:

  1. Надежность инвестиции: можно хранить часть своих капиталов в драгоценных металлах и тем самым нивелировать риски.
  2. Гарантия сохранности сбережений: и через десятки лет их ценность сохраняется.
  3. Возможность получения прибыли: при росте цен на драгоценные металлы инвестиция может принести неплохой доход.

Вот недостатки такого инструмента:

  1. НДС 18 %.
  2. На средства, вложенные в драгоценные слитки, банк не начисляет проценты.
  3. За хранение нужно регулярно платить.

Покупка драгоценных монет

Вход более доступен, вложить средства может буквально каждый. Однако и в этом способе есть свои нюансы.

Существует несколько видов драгоценных монет:

  • инвестиционные;
  • памятные;
  • коллекционные.

Стоимость инвестиционных монет приближена к стоимости содержащихся в них драгоценных металлов. Коллекционные монеты имели обращение ранее: монеты царской России, испанские дублоны, венецианские дукаты и т.д. Памятные печатались ограниченным тиражом в связи с каким-либо событием: дополнительно к стоимости драгоценного металла эти монеты обладают еще и нумизматической ценностью.

Преимущества такой инвестиции очевидны:

  1. Драгоценные монеты доступнее, чем слитки.
  2. Это очень надежная инвестиция.
  3. Если вы разбираетесь в нумизматике и готовы подождать, то коллекционные и памятные монеты могут принести существенный доход.

Недостатки:

  1. Выгоды от такой инвестиции приходится ждать десятилетиями.
  2. Банк не начисляет проценты на средства, вложенные в драгоценные монеты.
  3. За хранение этого имущества тоже надо платить.

Обезличенный металлический счет в банке

Это инвестиция в виртуальный драгоценный металл. ОМС открывается как обычный счет. Клиент вносит депозит, на который начисляются проценты. Покупка производится в рублях и пересчитывается на граммы. Продажа – в долларах за тройскую унцию. Доход формируется при повышении цен на металл.

Какие плюсы?

  • нет НДС;
  • ОМС можно открыть и закрыть в любой момент, в том числе в мобильном приложении;
  • дополнительная прибыль: банк начисляет проценты.

Однако есть и риски:

  • нет страховки инвестиций;
  • возможны большие спреды из-за разницы валют.

Покупка ОМС на Мосбирже

Достоинства:

  1. Биржа не начисляет спредов: операции производятся в рублях.
  2. Бесплатная аналитика и прогнозы.
  3. Драгоценные металлы существуют «в электронном виде», их не надо хранить.
  4. Прибыль получается на волатильности.
  5. Есть вероятность заработать больше, пользуясь кредитным плечом.
  6. Налоги платить не надо.

На бирже высокие риски, легко потерять все вложения. Рекомендую подбирать эффективную стратегию торгов с помощью брокера.

Покупка акций золотодобывающих компаний

Это еще один вид инвестиций на рынке драгоценных металлов. Легкость в покупке и продаже, отсутствие необходимости платить налоги и заботиться о страховании средств – не единственные преимущества. Курс быстро растет, и на этом можно очень хорошо заработать. А еще есть возможность получать высокие дивиденды.

Однако и у этого вида инвестиций есть недостаток: высокий порог входа. Акции продаются лотами минимум по 10 бумаг.

ETF и ПИФы

Быть владельцем паев в этих фондах в десятки раз дешевле, чем покупать слитки и акции золотодобытчиков. Чтобы состоять в паевых фондах, необходимо платить комиссии. И если в ETF они составляют примерно 0,45 % годовых, то в ПИФах могут доходить до 5 %. ETF по всем показателям более рентабельны.

В паевых фондах есть отличная возможность диверсифицировать свой инвестиционный портфель.

Какой способ лучше

Чтобы разобраться, подведу небольшой итог.

Способы инвестированияПреимуществаНедостатки
Слитки из драгоценных металловЦены на настоящее физическое золото растут  – а это гарантированная прибыль от последующей продажи металлаПри покупке и продаже слитков взимается НДС 18 %

За хранение драгоценного металла в банке необходимо регулярно платить

Прибыль от такого вида инвестиций, возможно, придется ждать от 5 лет

Нет дополнительной прибыли в виде процентов
Драгоценные монетыНизкий порог входа: для такого вида инвестиции не требуется больших начальных вложений Ликвидность. Возможна дополнительная прибыль от нумизматической ценности коллекционных и памятных монетЭто долгосрочная инвестиция. Прибыль, вероятно, придется ждать десятилетиями

За хранение драгоценных монет банк взимает плату

Чтобы получить максимальную прибыль с коллекционных и памятных монет, нужно разбираться в нумизматике
ОМСЭто виртуальный металл, нет НДС,

не нужно платить за хранение в банке

Высокие шансы получить прибыль

На ОМС банк начисляет проценты
Инвестиции не страхуются Возможны большие спреды
Акции золотодобывающих компанийЦены на акции растут быстрее, чем цены на драгоценные металлы – возможна высокая прибыль Дополнительный доход с дивидендовИнвестиция с высоким порогом входа
ETF и ПИФыДоступный порог входа

Возможность быстрого выхода

Возможность диверсификации инвестиционного портфеля
Чтобы состоять в паевых фондах, необходимо платить комиссии
ОМС на МосбиржеБиржа не начисляет спредов Есть возможность зарабатывать на волатильности драгоценных металловНе каждый брокер даст доступ

Итак, новичкам с солидными средствами рекомендую начинать с обезличенного металлического счета. Важно лишь досконально изучить все банковские учреждения и выбрать самое надежное.

Теперь вы знакомы с видами инвестиций в драгоценные металлы. Пришло время поговорить подробно о самом процессе!

Пошаговая инструкция по инвестированию

Это основные шаги, которые с высокой долей вероятности приведут вас к успеху:

  1. Оцените финансовое положение. Взгляните на свои возможности реалистично: посчитайте свои активы, дополнительные доходы, сопоставьте их с пассивами. Однако излишне осторожным быть не стоит: сбережения важно вкладывать.
  2. Сформулировать цели инвестиций. На что вы хотите заработать, вкладывая кровные? Абстрактные вложения «на удачу» не помогут получить выгоду. Добившись цели, рекомендую выйти из игры: алчность еще никого не обогатила.
  3. Выбрать инвестиционную стратегию. Стратегии инвестиций различаются сроками получения дохода и уровнем риска. Все зависит от инвестора.
  4. Настоятельно рекомендую обратиться к помощи профессионального финансового консультанта. Он поможет разработать и диверсифицировать инвестиционный портфель в соответствии с желаемыми критериями.
  5. Выбрать способ инвестирования. Плюсы и минусы каждого способа инвестиций в драгоценные металлы я описала в предыдущем разделе.
  6. Определиться с УК и программой инвестирования. В первую очередь нужно выбрать надежную управляющую компанию, банк или инвестиционный фонд. Основные критерии:
  • Сроки существования на рынке – от 10–15 лет.
  • Присутствие в интернете. Обязательно, чтобы у компании был функциональный сайт с полезным контентом.
  • Сколько инвесторов доверяют компании.
  • Наибольшее количество предложений по инструментам инвестирования.
  1. Подать заявку и подписать договор. Этот шаг включает в себя встречу с представителями УК для подробной консультации.
  2. Вложить средства и получать прибыль. За этим процессом можно наблюдать из своего личного кабинета.

Стратегии инвестирования

Какие существуют виды стратегий? Чем они полезны?

  1. Спекулятивная. Приносит высокий доход, но и по праву считается самой рискованной. Она подразумевает огромные временные и финансовые затраты. Ведь придется часами отслеживать изменения цен, совершать десятки сделок. На ежедневных сделках можно получить прибыль до 0,1 %. Но стоит ли игра свеч? Это тернистый путь побед и поражений.
  2. Страховка от нестабильности. Инвестиции в физические драгоценные металлы – тихая гавань, где можно переждать финансовые проблемы. Инвестиция без высоких шансов на получение дополнительного дохода, защитный актив.
  3. Средство сбережения. В портфеле любого инвестора должна быть обязательная доля 5–10 % капитала для вложения в драгметалл на длительный срок. Эта игра не подразумевает выигрыша первые 3–5 лет, но стабильное будущее обеспечит точно.
  4. Покупка золотых изделий. Не самый удачный способ инвестиций в драгоценные металлы. Ювелирные изделия не получится продать, не потеряв часть вложений. Лучше все-таки покупать украшения для себя, носить их с удовольствием и передавать из поколения в поколение.

Риски при инвестировании в драгметаллы

Инвестиции в драгоценные металлы по праву считаются надежным инструментом. Однако от неожиданностей никто не застрахован. Чего же нам стоит опасаться, вкладывая свои деньги?

Инвестиции в физический металл совершенно безопасны. В отличие от тех же акций компаний золото, серебро, платина, палладий самодостаточны и обладают внутренней стоимостью. Они не могут обанкротиться.

У этого рынка огромный потенциал. И все из-за инфляции, нестабильной политической ситуации, торговых войн, восстаний на Ближнем Востоке. Пока нет определенности в отношениях между некоторыми государствами, потенциальный рост стоимости – сотни процентов.

Однако в случае с ОМС доля опасности присутствует: банк не страхует средства инвестора.

Вывод такой: прогнозы и перспективы рынка благоприятные, однако основная задача минимизации рисков при инвестировании в драгоценные металлы – гарантировать сохранность капитала в банковских учреждениях.

Способы минимизации рисков

Я перечислю действенные способы обезопасить свой капитал:

  1. Диверсифицировать инвестиционный портфель. Это значит разделить все средства на несколько направлений. Если одно не принесет прибыли, то другие если не перекроют убыток, то хотя бы спасут от полного краха.
  2. Вкладывать нужно только свободные средства: потеря этих денег не приведет к снижению уровня жизни.
  3. Выбирать надежные организации для инвестиций. Вокруг масса мошенников, готовых нажиться на чужих деньгах. Они могут предлагать сказочные условия, например, инвестиции под 100 % в месяц (даже не год!). Но в итоге можно потерять все.

Есть нестабильные компании, которые себя никак не зарекомендовали. Банки, которые лопнут при ближайшем кризисе. Важно изучать все досконально. Если своих знаний не хватает, воспользоваться услугами финансовых консультантов.

Советы, как получить максимум прибыли

Изложу вкратце, как извлечь максимум от своих вложений:

  1. Покупать физический драгоценный металл на короткий срок бессмысленно. Можно получить убыток вместо выигрыша, ведь у слитков и монет низкая ликвидность.
  2. Чтобы играть на бирже, нужны советы профессионалов и их интуиция.
  3. По отзывам инвесторов, вкладывать деньги в ОМС не очень доходно, но это эффективное вложение в будущее.
  4. Получить хороший доход со слитков возможно по истечении 10 лет и более.
  5. Инвестиции в драгоценные металлы на срок до 3 лет имеют смысл, если существуют прогнозы на рост котировок золота.
  6. Если надвигается кризис, драгоценные металлы – один из лучших защитных активов.

Альтернативы

Каждый эксперт в области инвестиций поддержит меня в рекомендации не класть все яйца в одну корзину.

Чтобы гарантировать безопасность и повысить прибыльность портфеля, рекомендуют дополнительно инвестировать:

  1. В индексы с высокой доходностью и широкой известностью.
  2. В акции крупных стабильно развивающихся организаций.
  3. В недвижимость, приобретая объекты на ранних этапах строительства.
  4. В предметы коллекционирования: картины, антиквариат, например.

Альтернативы подстрахуют вкладчика во время неожиданных спадов.

Отзывы

Многие сомневаются, а так ли радужны перспективы на золотом рынке?

Никто не может предсказать будущее на 100 %. Известно лишь, что с лета 2016 года цены на золото имеют тенденцию к росту. Более того: самые авторитетные аналитики и эксперты предсказывали в 2018 г., что цена за тройcкую унцию достигнет $1400, однако сейчас мы видим, как график приближается к отметке $1500. Конечно, допускаются незначительные регрессии, это в порядке вещей.

Инвестиции в физические драгоценные металлы – это инвестиции с долгосрочными перспективами. Прибыль высокая, но ее необходимо подождать.

Срок ожидания прибыли может составлять от 3 до 5 лет, иногда, особенно в случае с коллекционными и памятными монетами, сроки растягиваются на десятилетия. Чуть проще обстоят дела с инвестициями в виртуальный металл, в акции и производные. Но и уровень риска в этом случае повышается.

Полезный комментарий об инвестициях в драгоценные монеты. Помогает понять, что такое нумизматическая ценность и почему она приносит прибыль.

У инвестиций в драгоценные монеты немало преимуществ, однако и недостатки присутствуют. Например, не так просто продать их банку.

Заключение

Стоит ли инвестировать в драгоценные металлы? Стоит. Ведь это действительно надежное убежище в смутные времена. Однако инвесторам нужно быть готовыми долго ждать прибыли, грамотно выбирая стратегию и распределяя капитал по нескольким направлениям.

На этом экскурс в мир драгметаллов и инвестиций я заканчиваю. Обязательно подписывайтесь и следите за выходом новых статей. Вас ждет еще много полезностей!.

Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы

Золото во все времена имело невероятную ценность для человечества. К тому же в далеком прошлом, люди хранили свои сбережения именно в золотом выражении. Сегодня практически ничего не изменилось, драгоценные металлы по-прежнему довольно высоко ценятся, а, значит, их покупка станет выгодной инвестицией. Стоит также отметить, что и отечественная, и иностранная валюта крайне нестабильны, чего не скажешь о стоимости драгоценных металлов. Рассмотрим, как инвестировать в драгоценные металлы, и какие преимущества и недостатки можно выделить.

Способы инвестирования средств в драгоценные металлы

Еще не так давно во многих странах существовало такое понятие, как «золотой стандарт». Оно означало, что каждая денежная единица имела обеспечение в золотом в государственном банке. Даже на советских купюрах была нанесена специализированная надпись, которая чуть позже исчезла. Но золото и прочие металлы непросто не потеряли ценность, а, наоборот, стали объектом инвестиций.

Вложить средства можно несколькими способами:

  • купить слиток или монеты;
  • открыть металлический счет в банке;
  • купить акции, обеспеченные золотом.

Золотые слитки и монеты

Для начала рассмотрим инвестиции в монеты из драгоценных металлов. Эти монеты выпускает Банк России, и они делятся на две категории памятные и инвестиционные. Памятные монеты выпускаются многомиллионными тиражами и не интересуют коллекционеров, собственно, как инвестиционные, что говорит о том, что их цена через определенное время не измениться, она будет равна лишь стоимости драгоценного металла, содержащаяся в ней. Если говорить об их номинальной стоимости, то она полностью пропорциональна весу золота.

Купить такие монеты может каждый, потому что банки предлагают такую услугу, в том числе Сбербанк России и Газпромбанк. Но, кроме золота или иного металла, покупателю придется заплатить налог на добавленную стоимость – 18%, он уже заложен в стоимость продукта, а при продаже нужно будет заплатить налог на прибыль – 13% (только если имущество было в собственности менее 3 лет, в соответствии с законом). И даже это еще не все, ведь банк, желая получить доход, прибавляет к курсовой стоимости маржу до 10%.

Первая серия инвестиционных монет вышла еще 1975 года под названием «золотые червонцы», с тех пор Банк России выпускает их регулярно.

Аналогичным образом, то есть через банки, можно купить слитки драгоценных металлов: золота серебра, палладия и платины. Их вес может колебаться от 1 до 1000 грамм. Но, здесь такая же сложная ситуация с налогами: то есть потери покупателя составят примерно 30%, и чтобы их оправдать, нужно ждать, скорее всего, не один десяток лет, с учетом уровня инфляции и увеличения стоимости металла.

Ценные бумаги

Это несколько иной способ инвестиций, потому что, по сути, инвестор не покупает драгоценный металл как физическое тело, а лишь право на него. Акции и иные ценные бумаги выпускают золотодобывающие компании, с целью притока капитала. Акции делятся на две категории – простые и привилегированные. Их различие в том, что простые акции не дают своему владельцу право на получение золота, только дивидендов, а привилегированные обеспечены именно драгоценным металлом.

Как же купить ценные бумаги, обеспеченные драгоценными металлами? Они покупаются и продаются на фондовых биржах брокерами. Доходность инвестора формируется из разницы между покупкой и продажей акции, плюс дивиденды.

Счет в банке

Наверняка каждому приходилось слышать о такой услуге, как металлический счет в банке. Это депозитный счет, на котором хранятся не деньги, а золото. То есть владелец счета не имеет золота, а лишь право на его получение в денежном измерении или в качестве физического предмета.

Металлический счет – это банковский депозитный счет для хранения и движения металла в безличной форме, на котором отображается его вес, но без указания индивидуальных характеристик.

По сути, металлические счета не отличаются от вкладов, единственная их особенность в том, что роль валюты исполняет золото или другой металл. В любой момент вкладчик может закрыть вклад и получить металл. Также можно его пополнять, причем вкладывать деньги, а на счетах будет отображаться металл в определенном количестве граммов. Инвестиции в драгоценные металлы на металлических счетах приносят прибыль, но только при одном условии, что его стоимость вырастет, что касается процентных ставок, то они небольшие порядка 0,1 – 4%, это зависит от условий банка.

Динамика роста драгоценных металлов по отношению к иностранной валюте

Договор можно расторгнуть по желанию клиента в любой момент. Здесь у клиента есть выбор: получить непосредственно метал или деньги. В первом случае клиент забирает металл в том количестве, которое хранится на счету в виде слитка, но с оплатой НДС. Во втором варианте клиент забирает деньги в сумме, равной курсовой стоимости металла.

Преимущества и недостатки

На первый взгляд, довольно привлекательно выглядит инвестирование в драгоценные металлы. Плюсы и минусы, впрочем, здесь также можно найти. Для начала разберем очевидные преимущества, а заключаются они в том, что это действительно самый надежный метод хранения средств. По крайней мере, цена на золото не снижается, а, наоборот, медленно, но стабильно растете, чего не скажешь о валюте. Второе преимущество заключается в том, что рост стоимость драгоценных металлов опережает инфляцию, а значит и увеличивается состояние инвестора.

Минусы инвестирования в драгоценные металлы также имеют место быть. Первый недостаток – это налоги. А именно НДС – 18%, и НДФЛ – 13%, их уплата ложится на плечи инвестора. Значит, покупка с целью последующей перепродажи слитков – убыточное мероприятие. Не исключено, что налоги полностью окупятся, но трудно спрогнозировать, через какой промежуток времени.

Металлические счета имеют больше преимуществ. Во-первых, открыть его может каждый, даже не имея металла, достаточно иметь определенную сумму. Во-вторых, состояние вкладчика будет расти вместе с ценой на драгоценный металл, которая, как уже упоминалось, обгоняет рост инфляции. Есть и недостаток – данные вклады не подлежат обязательному страхованию в АСВ, то есть в случае закрытия банка, средства, скорее всего, вам никто не вернет.

АСВ (агентство по страхованию вкладов) – это государственная структура, функция которой, обеспечить сохранность сбережений населения, размещенных на счета в коммерческих банках РФ.

Где открыть металлический счет

Кстати, стоит немного сказать о том, в какой все же металл выгоднее вкладывать деньги. Несомненно, лидирующие позиции занимает золото. Цена на него растет медленно, но стабильно, поэтому именно оно подойдет для долгосрочного вложения. Что касается серебра, то у него есть два преимущества: низкая стоимость и резкие скачки цен. То есть вкладчик может неплохо заработать на тот период, когда цены резко возрастут. Платина в цене упала за последние годы, хотя не исключено, что ситуация также может измениться в перспективе, инвестиции прибыльные для долгосрочного вклада. Палладий стабильно растет в цене за счет сложности его добычи, а по прогнозу специалистов, в ближайшие 5 лет его стоимость значительно возрастет. То есть спрос будет значительно превышать предложение, соответственно цена будет стабильно расти. Итак, рассмотрим несколько банковских предложений.

Открытие металлического счета в Сбербанк Онлайн

Газпромбанк

Здесь вы можете выбрать два вида обезличенных металлических счета: срочный и бессрочный. Вклад до востребования не имеет особых условий для клиента, в том числе по объему инвестиций на момент открытия вклада. Проще говоря, в этом случае не установлен вес металла. Но здесь также не начисляются и не выплачиваются проценты.

Во втором варианте счет будет открыт на 367 дней, и здесь есть ряд требований. Во-первых, есть ограничения по количеству металла, а именно золото и платина не менее 50 гр, палладий 200 гр, серебро 3 кг. Во-вторых, на данный вклад начисляются проценты в размере 1% в год, а при досрочном расторжении договора — 0,01% в год.

Сбербанк России

В данном банке у клиентов также существует возможность открыть металлический счет. Точнее, здесь можно открыть счет как в денежном выражении, так и в виде слитков, собственно и при закрытии счета можно получить наличные или непосредственно металл в слитках весом 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 и 1000 грамм.

Что касается процентов, то на металлический счет они не начисляются, собственно как и во многих банках как в России, так и за рубежом. А если и предусмотрен процент, то минимальный — 1—2%, и выражается он не в валюте, а в количестве металла. В Сбербанке прибыль от депозита заключается в колебании котировок на драгоценные металлы, простыми словами, если цена выросла, инвестор получил прибыль, если упала, то остался в убытке.

Обратите внимание, если вы уже являетесь клиентом банка и имеете доступ к счетам посредством сервиса Сбербанк Онлайн, то открыть металлический счет можете через личный кабинет, без похода в банк.

Металлический счет в Газпромбанке

Альфа банк

В Альфа банке вы можете открыть металлический счет, но только на одном условии, банк не принимает слитки и не выдает их по окончании срока действия договора. Что касается прибыли, то она также зависит от изменения стоимости драгоценного металла. Открыть счет можно только в отделении банка.

Подведем итог, металл действительно выгодный способ инвестирования. Если посмотреть стоимость, например, золота, за последние 12 лет, с 2005 года, она выросла более чем в 4 раза. По прогнозу аналитиков, найденные залежи данного металла могут быть исчерпаны уже в ближайшие 5 лет, а, значит, его стоимость будет еще выше. Даже несмотря на все недостатки, инвестирование в покупку драгоценных металлов выгодное мероприятие.

Инвестиции в золото: плюсы и минусы | Ликбез инвестора

Если кто-то думает, что инвестиции в золото всегда гарантируют доход, то это не так. Как и любой тип активов, драгоценные металлы имеют определенный процент рисков. Чтобы сделать работу с ними более безопасной, следует разобраться в некоторых тонкостях. Иными словами, осуществлять инвестиции в золото нужно с умом. Не забывать о различных инструментах рынка, постоянном анализе трендов и других важных вещах. В этом обзоре мы обсудим, какие инвестиционные методики существуют, в чем их достоинства и какие имеются недостатки.

К главным плюсам инвестиций в золото относится то, что его не становится больше. Это не возобновляемый ресурс, количество которого на планете ограничено. Более того — значительный процент мировых запасов уже добыт. Вряд ли нас ждет чудо. Следовательно, драгметалл будет дорожать, а инвестиции в золото — приносить больше прибыли.

Помимо ограниченного количества, есть и другие нюансы, влияющие на цену. Например, затраты на добычу, доставку руды, ее обработку, переплавку в слитки и монеты. К счастью, материал пластичен, легко поддается химическому и механическому воздействию. Это позволяет существенно расширить сферы применения. Люди, инвестирующие в золото, знают, что его применяют в приборостроении, ювелирном деле и смежных отраслях.

Если говорить о накоплении средств, то главным плюсом сбережений в виде слитков и золотых монет является минимальная относительно мировых валют инфляция. По сути, инвестиции в золото служат методом сохранения ценности активов. Ведь золотые резервы, которые создает инвестор, не девальвируются во время экономических кризисов. Поэтому отлично подходят для долгосрочной перспективы.

Ключевые аспекты инвестиций в золото: немного истории

Чтобы начать лучше понимать суть инвестиции в золото, копнем чуть глубже. В мировой истории относительно недавно в глобальных масштабах произошло событие, изменившее экономику до неузнаваемости. Страны договорились об отмене так называемого золотого стандарта. В этот момент привязка к золотовалютному резерву была отменена. Валюты, эмитируемые национальными банками, получили курс, привязанный не к драгметаллу, а к биржевому курсу.

Ожидаемо, что экономика стала менее стабильной, а кризисы — регулярными. Для многих инвестиции в золото стали некой надеждой на то, что драгоценный металл позволит сберечь капитал. Более того, некоторые участники рынка все еще верят, что золотой стандарт будет возвращен в той или иной форме. И для этой веры есть пусть и небольшие, но все-таки основания.

Что же влияет на рост цен на драгметалл в наши дни? Есть несколько основных причин:

  • Пандемия COVID привела к общему экономическому спаду. Сейчас глобальная экономика находится в состоянии рецессии.
  • Также для многих инвестиции в золото стали выгодными на фоне торговой войны между КНР и США.
  • Не все верили в то, что после избрания Джо Байдена экономическая ситуация в США останется стабильной.
  • Сохранившиеся последствия глобальных экономических кризисов.
  • Снижение ФРС Америки ключевых ставок отражается на инвестициях в золото и остальные драгметаллы.
  • Увеличение золотых запасов центральными банками многих стран. Курс на освобождение от долларовой зависимости.

Однако с инвестициями в золото не все так просто. Цены на желтый металл сдерживаются регуляторами. Время от времени они оказывают поддержку экономикам ряда стран. Также Центробанки и Федеральная резервная система США могут менять курс, повышая ключевые ставки. Помимо этого, понижению биржевой цены на драгметалл и негативным тенденциям для инвестиций в золото может способствовать частичное послабление санкций в адрес Китая и потепление отношений между странами. Однако лишь часть перечисленных событий объективно ожидаемы в обозримом будущем.

Как делать инвестиции в золото?

Частные инвесторы, особенно те, что недавно пришли на рынок, пока не осознают в полной мере все те возможности, что им доступны. Ведь эффективные инвестиции в золото не ограничиваются покупкой слитков или инвестиционных монет. Есть немало менее очевидных вариантов, и каждый из них имеет определенные ограничения. Поэтому следует рассмотреть комплексные инвестиционные решения. Обо всем по порядку.

Инвестиции в золото в слитках. Покупка в банке

Такой метод инвестиций в золото остается самым простым для частных лиц. Им не нужно разбираться в котировках, регистрироваться на биржах. Все, что требуется знать — актуальную цену покупки. Далее необходимо тщательным образом выбрать банк, приготовить требуемую сумму и документ. Операция покупки проводится официально, как если бы вы покупали автомобиль.

Так что для инвестиций в золото таким способом вам потребуется лишь приехать в учреждение, предлагающее такую услугу, предъявить документ, дождаться взвешивания монеты и подписать договор. Далее банковские сотрудники получат от вас нужную сумму. В обмен вам выдадут слиток и сопроводительные бумаги к нему. Они содержат точный вес, пробу, регистрационный номер слитка и другие данные. Такие инвестиции в золото максимально просты и понятны, но не лишены минусов:

  • Вы платите 20% НДС при покупке.
  • Чтобы продать золотой слиток по выгодной цене, желательно дождаться роста цены выше 28% от стоимости покупки. Подобное подорожание не происходит внезапно.
  • Есть сложности и при хранении. Задумываясь об инвестициях в золото, придется позаботиться о сохранности. Хранимый дома драгметалл нуждается в последующей экспертизе подлинности. Обойти требование поможет аренда места в хранилище. Это также дополнительные расходы при инвестициях в золото.

При продаже выполняется полный осмотр золотого слитка. Если на нем за время хранения появились дефекты, это влияет на цену. Так что подобные инвестиции в золото являются рисковыми. Выгодны они только в долгосрочной перспективе, и при условии, что экономика будет нестабильной, а валюта ощутимо потеряет покупательскую способность.

Как инвестировать, покупая монеты

В начале XXI столетия многое изменилось для поклонников инвестиционных монет. По новым законам, вступившим в силу в 2001 году, налог на владение золотыми монетами необходимо платить лишь в случае ранней продажи. Для тех, кто после покупки готов подождать более трех лет, никаких дополнительных налоговых нагрузок нет. Соответственно, данный вид инвестиций в золото стал в разы интереснее.

Есть несколько типов драгоценных монет для инвестиций в золото, отличающихся уровнем доходности. Выше всего этот параметр у тех, что не были в обращении ранее. Цена такой инвестиционной монеты строится в зависимости от тиража (редкости), веса, года выпуска и ряда других факторов. Также есть монеты с различным качеством чеканки и те, что уже находились в обращении какое-то время.

Если вы планируете делать инвестиции в золото таким способом, важно сразу определиться с вопросами безопасности. Основной риск связан с продавцами. Поэтому крайне желательно хорошо разобраться в том, где именно вы планируете покупать столько специфический актив. Самый надежный – приобретение монет через дилеров, имеющих доказательства своих экспертных компетенций – например, сертификата Пробирной палаты, которые совсем не просто получить и поддерживать в актуальном состоянии (нужна ежегодная переаттестация).

Следующий момент касается типов монет. Они могут быть инвестиционными, памятными, юбилейными. Соответственно, выгода инвестиции в золото, отлитого в монеты, будет зависеть от того, каким тиражом они чеканились. Средний срок, необходимый для ощутимого роста цены, составляет около 5 лет. Ежегодно стоимость может расти до 18% от первичной. Это позволяет не волноваться по поводу инфляции на рынке.

Торги на бирже как формат инвестиций в золото

Итак, мы понимаем, что Au — не только химический элемент, металл, но и актив. Соответственно, им торгуют на биржах. Следовательно, люди, выбирающие инвестиции в золото, могут участвовать в таких торгах. Делать это можно разными способами. Кто-то предпочитает зарабатывать на разнице в курсе. Кто-то — инвестиции в золото, вкладывая не в сам металл, а в акции добывающих компаний.

Как видите, инвестиции в золото не обязательно подразумевают его покупку для последующего хранения. Иногда достаточно завести счет на одной из фондовых бирж, зарабатывая на заключении успешных сделок. Расширить доступные опции при инвестициях в золото позволяет такой полезный инструмент, как маржинальное кредитование.

Фактически такой формат инвестиций в золото не всегда подразумевает ваше физическое участие в процессе торгов. Можно нанять опытного брокера с хорошим портфолио. Он будет управлять счетом, зарабатывая вам деньги на краткосрочных и долгосрочных сделках. Сами торги давно перешли в онлайн, что позволяет отслеживать процессы удаленно, находясь в любой точке планеты.

Обезличенный металлический счет. Выгоды для инвестора

ОМС (не путать с медицинским страхованием) — это счет, на который переведутся средства в выбранной валюте. В данном случае они будут зачислены в золоте по актуальному курсу. При этом вам не нужно ничего хранить дома, в ячейке или банковском хранилище. Вместо этого банк просто отмечает, что в вашей собственности находится какое-то количество граммов драгметалла. ОМС подходит для инвестиций в золото, серебро, драгоценные металлы платиновой группы.

Виды ОМС

Обезличенный металлический счет для инвестиций в золото может быть создан в одном из двух форматов. Первый называется срочным депозитом и не может пополняться в процессе. Если вы решите разорвать договор до завершения указанного в нем срока, то потеряете проценты дивидендов. Прибыль от инвестиций в золото здесь состоит из процентов, которые банк начисляет в граммах, и из повышения рыночной цены. В случае удачной продажи вы получите еще и разницу в стоимости.

Второй вариант — бессрочные обезличенные счета. Главный плюс варианта — можно закрыть когда захотите и не проводить экспертную проверку. Минус — с вас возьмут процент налога и уровень доходности инвестиций в золото напрямую связан с рыночной ценой металла.

Альтернативные инвестиционные решения

Есть и более специфические форматы инвестиций в золото, имеющие свои особенности. Например, вы можете покупать ювелирные изделия из драгметалла. Однако их стоимость привязана не только к цене материала. В нее включена работа ювелира, налоги, наценка магазина, включающая в т.ч. зарплату персонала. Это снижает вероятность покупки золота, сопоставимого по цене с ценами чистого драгметалла в слитках на бирже.

Также ювелирное золото имеет более низкую пробу, чем банковское. Так, банковский слиток обычно отливают из драгметалла 999 пробы. Т.е. примеси в нем минимальные. Украшения же делают из сплавов. Например, для обручальных колец могут применять 750 или даже 585 пробу (скорее, она является «стандартом» для этого рода изделий). Разумеется, для инвестиций в золото такие вещи подходят в том случае, если являются антикварными, редкими, брендовыми. Это отражается на их цене при продаже и обеспечивает рост стоимости актива с течением времени.

Продажа ювелирных изделий всегда требует экспертной оценки. Это дополнительные затраты для владельца. Наконец, сама продажа — процесс не быстрый. Если вы хотите получить достойную цену, придется долго искать покупателя. Это не самый удобный вариант инвестиций в золото для частных лиц.

Еще один вариант — виртуальные счета. Так различные системы электронных денег предлагают хранить средства не только в рублях, долларах или евро, но и в драгметаллах на определенную сумму. Такое предложение для инвестиций в золото есть даже у платформы Webmoney. Помимо привычных валютных WMZ (доллар) или WMR (рубль), там есть WMG, приравниваемый к 1 грамму чистого золота. Составляется договор хранения, а гарантом является компания WM Metals FZE из ОАЭ.

Безопасны ли такие инвестиции в золото, учитывая, что Вебмани — один из ветеранов рынка платежных систем, а страхует ваши вклады достойная и проверенная временем эмиратская компания? На деле — лишь отчасти. ЭПС не занимаются страховкой активов своих клиентов.

При инвестициях в золото вы никогда не знаете, как будут действовать национальные и международные регуляторы в отношении «суррогата денег», коим являются электронные «титульные знаки» и иные цифровые активы. Также все операции при выплатах сопровождаются комиссионным сбором в адрес площадки. Лица, делающие инвестиции в золото через подобные платформы, всегда теряют часть доходов. Из плюсов — здесь вы не платите НДС.

Подводя итоги: преимущества и недостатки инвестиций в драгметалл

При всех сложностях, регулярные инвестиции в золото могут быть прибыльными в долгосрочной перспективе. Золотые активы всегда можно обналичить, если этого требует кризисная ситуация. Они будут ликвидны в любое время, в отличие от акций, облигаций и других ценных бумаг, электронных денег, криптовалют и цифровых токенов. Также инвестиции в золото всегда гарантируют рост в будущем. Металла на Земле не станет больше. Его нельзя напечатать, как валюту. Однако не следует рассчитывать на быстрый рост и мгновенное получение высоких доходов. Также при инвестициях в золото вам нужно будет отслеживать рыночную динамику, чтобы своевременно покупать и продавать драгметалл.

Инвестиции в драгоценные металлы – преимущества, недостатки и способы

Для инвестиций в драгметаллы можно выбрать палладий, платину, серебро и золото. Наибольшим успехом у начинающих инвесторов Казахстана пользуются последние два варианта. Перед тем, как приобрести любые активы, в том числе столь классические, необходимо узнать об их преимуществах и недостатках.

Слабые стороны

Инвестиции в драгоценные металлы не способны принести быстрой прибыли. Это не способ для легкого заработка. А инструмент для долгосрочного сохранения капитала. На получение прибыли можно рассчитывать не ранее, чем через пять-семь лет. Если «лишние» деньги нужны вам в самое ближайшее время, гораздо проще взять быстрый займ https://nacredit.kz/ — на сумму до 350 тыс. тенге и на срок до 6 месяцев. На сайте Nacredit.KZ представлены, в том числе те МФО, которые выдают микрокредиты под 0% в сутки.

Еще один минус — если вы рассчитываете заработать, то купить следует довольно внушительное количество металла. Из-за медленного роста курсов на золото и серебро, при минимальном объеме инвестиций прибыль даже спустя десятилетие может оказаться почти незаметной.

Сильные стороны

Драгоценные металлы практически не обесцениваются. Даже во времена экономических кризисов и мировых войн стоимость таких финансовых инструментов не показывает критического снижения. Это так называемые защитные активы на все времена. В зависимости от вашей цели, они могут быть как основой, так и дополнением инвестиционного портфеля.

В отношении «безопасности» инвестиции драгметаллы существенно выигрывают у вложений в ценные бумаги. Обрушиться могут курсы акций любых корпораций, в том числе таких «акул», как Microsoft или Apple. Но золото и серебро будут «в цене» всегда.

Методы инвестирования

Вложиться в драгоценные металлы можно различными способами:

  1. Оформив обезличенный металлический счет. Открытие ОМС сейчас предлагается буквально любым банком Казахстана.

  2. Купив монеты. В качестве продавца может выступать как организация, так и частное лицо. Но следует соблюдать осторожность.

  3. Приобретя слитки. За покупкой слитков из драгметалла необходимо обращаться исключительно в банковские организации.

Самый простой и доступный вариант – оформление ОМС. Проводить операции со счетом, докупая драгоценный металл или продавая его, можно будет в режиме онлайн, используя специальное банковское приложение.

Если вы отдадите предпочтение монетам или слиткам, потребуется решить вопрос о безопасном хранении активов. Обеспечить его может банк, но за отдельную плату.

Стоит ли инвестировать в золото и серебро?

Драгоценные металлы считаются защитными активами. Они позволяют сохранить покупательную способность капитала на длительном промежутке времени. Риски, которые покрываются вложениями в драгметаллы, связаны с самыми тяжёлыми стрессовыми ситуациями для финансовых рынков и для каждого человека. Это инфляция (а также стагфляция, рефляция), девальвация фиатных валют, финансовые кризисы, срывы политических систем, войны, революции и другие неприятные ситуации. Сделанные ранее вложения в драгоценные металлы могут пригодиться вашим детям, внукам и даже правнукам. Известны случаи, когда внуки смогли воспользоваться золотыми монетами, купленными их прадедом ещё до революции 1917 г., и пережить трудные времена в 90-е гг. ХХ в.

Основные плюсы приобретения золота или серебра в качестве инвестиционного актива.

  • Высокая ликвидность рынков драгоценных металлов. Вы всегда можете купить или продать драгоценный металл, невзирая на состояние рынка, потрясения в экономической системе, формы правления в той или иной стране, хождение тех или иных фиатных валют.
  • Ограниченность потери стоимости. Потери при продаже драгоценных металлов обычно бывают минимальными или отсутствуют вовсе при условии длительности инвестиционного периода. Металлы никогда не теряют полной стоимости, напротив, долгосрочно цены движутся в растущем тренде. Поскольку актив считается защитным, обычно его стоимость растёт при падении стоимости почти всех остальных активов.
  • Стабильность инвестиций. Долгосрочный растущий тренд на рынках драгоценных металлов, в частности золота, постоянно продолжается. Он обусловлен сутью текущей долговой финансовой системы мира, при которой все фиатные валюты стремятся к своей истинной стоимости — нулю.
  • Универсальность и признанность. Золото и серебро уже более 5000 лет считаются универсальными активами, хотя их роль в современной экономике значительно занижена. При этом вы можете обменять эти металлы на любую валюту в любом уголке мира.
  • Ценность обладания. Многие забывают об этом сугубо психологическом факторе обладания золотом и серебром, однако он существует. Приобретая драгоценные металлы, человек интуитивно испытывает чувство безопасности и надёжности, а также чувство удовлетворения от «эффекта богатства». Не зря накопление золота и серебра называют «тезаурус», то есть накопление сокровищ. Человек стремился к их накоплению во все времена, и сейчас — не исключение.
  • Большое количество доступной аналитики по рынкам драгоценных металлов. Торговля драгоценными металлами сопряжена с высокими рисками, поэтому важно получать своевременную информацию о состоянии рынков и отрасли, а также инвестиционных возможностях.

Несмотря на всю привлекательность инвестиций в драгоценные металлы, имеются и недостатки.

  • Длительный период для инвестиций. Экономический эффект от инвестирования в золото и серебро наблюдается на периоде от пяти лет. Например, доходность от вложений в золото в течение одного года составляет около 1,5–2% годовых, в течение 15 лет — около 18–20%, а с начала 70-х гг. XX века стоимость золота выросла в 44 раза. Такие длительные периоды могут быть неприемлемы для некоторых инвесторов. Однако драгоценные металлы полезны в любом портфеле, поэтому мы рекомендуем выделять определённую долю средств для подобного типа инвестиций.
  • Невысокая прибыльность на коротких промежутках времени. Этот недостаток связан с сущностью защитных активов. Поскольку фиатные валюты обесцениваются, но не слишком быстро, а в экономике иногда бывают и благоприятные периоды, то в это время драгоценный металл не пользуется популярностью у инвесторов. Это сглаживает рост доходности и приводит к её общему снижению. В случае скорой продажи металла после покупки и вовсе можно получить убыток за счёт высоких дополнительных расходов.
  • Широкие спреды при покупке физического металла. Разница между ценой покупки и продажи металла в банковской системе или у дилеров может быть значительной и нивелируется либо со временем, либо операциями с большим количеством металла. Рост цен должен быть значительным для покрытия всех затрат инвестора, что снижает интерес к металлам. Подобные затраты при покупке золота и серебра можно снизить, приобретая металлы через поставочные фьючерсы валютной секции Московской биржи.
  • Высокая волатильность цен. Рынкам золота и серебра присущ сильный размах и быстрота ценовых колебаний на коротких промежутках времени. Эту особенность рынки защитных активов получили от прочих биржевых товарных рынков, для которых свойственна торговля срочными контрактами с участием больших объёмов кредитных средств. В результате торговля драгоценными металлами на коротких промежутках времени сопряжена с высоким риском и сложностью прогнозирования динамики цен.
  • Отсутствие процентов и дивидендов. Для инвесторов в драгоценные металлы этот недостаток — самый неприятный, так как не позволяет компенсировать отрицательную динамику стоимости вложений. Сгладить его помогает более активное управление инвестиционными активами. Например, можно использовать торговлю спредом между золотом и серебром, спекулятивные стратегии вроде торговли внутри дня, а также чаще проводить балансировку долей активов в портфеле.

Несмотря на перечисленные преимущества и минусы инвестирования, драгоценные металлы необходимы в каждом инвестиционном портфеле. Их наличие позволяет диверсифицировать портфель, снизить убытки от рыночных стрессов, защитить вложения от инфляции и повысить общую доходность от инвестиций. Помните о существовании защитных активов не только в плохие времена, но и во времена стабильности и роста экономики.

__

Металлический счет в Сбербанке — плюсы и минусы

Далеко не все инвестиционные и финансовые инструменты, присутствующие на отечественном рынке, гарантируют сохранность средств клиента с одновременной возможностью заработать. Металлический счет в Сбербанке – это один из немногих реальных способов вложения денег, сочетающих надежность и выгодность. Он, как и любой другой инструмент, имеет определенные недостатки, которые в значительной степени перекрываются очевидными достоинствами.

Содержание

Скрыть
  1. Что такое обезличенные металлические счета?
    1. Какие металлы можно купить на ОМС?
      1. Как зарабатывать на ОМС?
        1. Динамика
          1. Стоит ли вкладывать деньги в ОМС?
            1. В какой металл лучше инвестировать?
              1. Налоги на ОМС
                1. Плюсы и минусы металлического счета в Сбербанке

                    Что такое обезличенные металлические счета?

                    Под обезличенным металлическим счетом понимается специальный счет, отражающий количество драгметалла, которое принадлежит клиенту банка. Важной его особенностью выступает отсутствие информации о конкретном производителе металла, его пробе или номере слитка. При этом клиенту предоставляется возможность приобрести или реализовать металл банку без излишних формальностей в виде проверки слитков или их физической передачи из рук в руки.

                    Другими словами, ОМС представляет собой право обладания драгоценным металлом, которое не сопровождает необходимостью его поиска на рынке, получения, хранения, проверки состояния и других достаточно обременительных и специфических функций. Все перечисленные обязанности берет на себя банк, что удобно и выгодно обеим сторонам. Клиент получает надежный вариант инвестиций и сбережения средств, а банк – возможность привлечения дополнительных финансовых ресурсов.

                    Какие металлы можно купить на ОМС?

                    Сбербанк предлагает 4 вида драгметаллов, которые могут быть приобретены для размещения на ОМС. К ним относятся:

                    • золото (традиционное обозначение – Au, минимальный размер покупки – 0,1 г.). Самый известный и часто применяемый драгметалл. Именно его стоимость зачастую определяет рыночные тенденции, несмотря на активное развитие фондового и других финансовых рынков. Поэтому нет ничего удивительного в том, что золотой счет является наиболее востребованным среди клиентов Сбербанка;
                    • серебро (традиционное обозначение – Ag, минимальный размер покупки – 1 г.) Чаще всего, используется как бюджетный аналог золота. Менее ценится из-за большей добычи, которая примерно в 4,5 раза превосходит аналогичный показатель для золота;
                    • платина (традиционное обозначение – Pt, минимальный размер покупки – 0,1 г.) Третий по популярности и востребованности драгоценный металл. По плотности платина сопоставима с золотом и хорошо с ним сплавляется, будучи при этом заметно дешевле. Следствием этого выступает частая подделка золотых слитков плавами из двух металлов. Открывая ОМС, клиенту не нужно разбираться в подобных вопросах, так как все проблемы решает банк, что выступает важным плюсом обезличенного металлического счета;
                    • палладий (традиционное обозначение – Pd, минимальный размер покупки – 0,1 г.) Самый редкий и поздно открытый из представленных металлов. Одно из частых использований – сплав с золотом, которое резко меняет цвет и становится «белым».


                    Как зарабатывать на ОМС?

                    Наиболее простой способ заработка на ОМС достаточно очевиден. Он реализуется по следующей схеме:

                    • сначала покупкой одного или нескольких металлов открывается ОМС;
                    • затем контролируется динамика изменения цен на любой из приобретенных драгметаллов;
                    • при повышении котировок вклад в металле полностью или частично продается, в результате чего из-за разницы с покупной ценой образуется прибыль.

                    Естественно, это самое общее описание процедуры возможного заработка на ОМС. Важно отметить, что извлечение прибыли далеко не всегда является целью открытия обезличенного металлического счет. В некоторых случаях потенциальный клиент Сбербанка руководствует другими немаловажными достоинствами при принятии решения об открытии ОМС, которые подробнее рассматриваются ниже.

                    Динамика

                    Особенности рынка драгоценных металлов и изменения цен на нем хорошо показывает сравнение в динамике двух ключевых параметров – цены тройской унции золота (традиционная мера веса для этого металла, равная 31,1035 грамма) и биржевого индекса отечественной ММВБ. Для получения более объективной картины целесообразно рассмотреть достаточно длительный период – с 1998 по текущий год. Первый показатель указывается в долларах США, второй – в традиционных пунктах.


                    Анализ диаграммы наглядно демонстрирует несколько важных моментов:

                    • при стабильной финансово-экономической ситуации в стране динамика стоимости золота практически не уступает росту биржевого индекса;
                    • при наступлении любого кризиса – 2 из них (в 1998 и в 2008 году) показаны на диаграмме, третий (в 2014 году) не отмечен, но также четко прослеживается – рост цен на золото стремительно обгоняет индекс, который не менее быстро обваливается;
                    • огромная разница в динамике во время кризисов позволяет золоту с легкостью компенсировать незначительное отставание во времена роста экономики.

                    Исходя из проведенного анализа, можно сделать несколько очевидных выводов:

                    • золото (как и остальные драгоценные металлы, динамика которых в целом аналогична) – это намного более надежный актив, чем акции фондового рынка;
                    • при прогнозировании кризисных явлений целесообразно переводить активы именно в драгоценные металлы;
                    • при стабильно растущей экономике России разумно сохранять часть активов в золоте и других металлах, что обеспечит так называемую подушку безопасности и сохранность средств при любом развитии событий. Тем более, что предсказывать кризисы удается далеко не всем;
                    • независимо от ситуации на финансовых рынках и в экономике, вложение в золото – самый гарантированный актив, надежно сохраняющий средства владельца и часто позволяющий ему заработать.


                    Общий вывод, с которым согласны большинство экспертов заключается в следующем. Золото и другие драгметаллы в виде ОМС Сбербанка далеко не всегда позволяют заработать много, но гарантируют достаточно стабильный доход. При этом они точно исключат потерю накоплений владельца.

                    Стоит ли вкладывать деньги в ОМС?

                    Принятие решения об открытии ОМС в значительной степени зависит от предпочтений и потребностей потенциального клиента Сбербанка. В любом случае необходимо внимательно рассмотреть основные достоинства подобного вложения финансовых ресурсов. Сначала необходимо привести наиболее важные плюсы вложения в драгоценные металлы:

                    • сохранность сбережений. Приведенные выше аргументы наглядно продемонстрировали, насколько уверенно ведут себя котировки цен на золото и другие драгметаллы даже во время самых серьезных кризисов;
                    • выгодность. В долгосрочной перспективе вложения в драгоценные металлы всегда окупаются. Более того, достаточно часто они приносят прибыль, превышающую любые альтернативные варианты инвестиций при намного меньшей рискованности;
                    • ликвидность. Спрос на золото, серебро, платину и палладий стабилен всегда. С течением времени он только растет и практически не зависит от увеличения объемов добычи и других факторов.


                    Помимо очевидных достоинств вложения средств в драгоценные металлы, требуется обязательно отметить несколько впечатляющих преимуществ, касающихся открытия ОМС в Сбербанке. В их числе:

                    • полное исключение риска потери или кражи драгметалла. В этом ключевое достоинство ОМС по сравнению с монетами или слитками;
                    • простота совершения операций с ОМС. Функционал Сбербанк Онлайн позволяет продать или купить необходимое количество нужного металла в течение 2-3 минут. Для осуществления сделки не требуется оформление каких-либо документов, вся информация находится в личном кабинете интернет-сервиса клиента, а оплата выполняется с его карточки;
                    • отсутствие расходов, сопутствующих операциям со слитками или монетами. Речь в данном случае идет о поиске металла, оформлении большого количества документов, хранении и других подобных действиях. Не стоит забывать о налогообложении таких сделок, что дополнительно увеличивает расходы;
                    • удобство управления. ОМС открывается один раз – при первой покупке драгметалла. Срок действия металлического счета не ограничен, что исключает затраты времени на ненужные формальности.

                    В какой металл лучше инвестировать?

                    После принятия решения об открытии ОМС необходимо определиться, какой именно драгоценный металл целесообразнее всего купить. Существует один достаточно простой совет, которые заключается в следующем. Самая надежная и при этом эффективная стратегия на рынке – диверсификация вложений, которая предусматривает приобретение разных инвестиционных продуктов.

                    Приведенное правило в полной мере применимо к рынку драгметаллов. Поэтому новичкам, не обладающим достаточным набором навыков и умений ориентироваться в хитросплетениях рынка, проще всего, приобрести сразу несколько разных металлов. Тем более, что дополнительных расходов, по сравнению с покупкой одного драгметалла, отсутствуют.

                    Необходимые условия

                    Для того, чтобы стать владельцем ОМС, необходимо быть клиентом Сбербанка и иметь оформленную в финансовой организации карточку. Это является обязательным условием, так как все операции по покупке и продаже драгметаллов выполняются непосредственно в Сбербанк Онлайн с баланса карточки.

                    Пошаговая инструкция

                    Сбербанк предлагает два способа открытия обезличенного металлического счета. Первый предусматривает личный визит клиента в офис банка. В этом случае необходимо обратиться к сотруднику учреждения и следовать его инструкциям.

                    Однако, намного чаще используется второй вариант. Он предусматривает следующие действие клиента:

                    • авторизация в сервисе Сбербанк Онлайн. Для этого требуется пройти по ссылке с главной страницы портала финансового учреждения;

                    • переход к разделу «Металлические счета»;
                    • выбор нужного металла из 4-х возможных;
                    • заполнение открывшейся формы, которая позволяет создать ОМС;
                    • изучение условий предлагаемого Сбербанком сотрудничества и согласие с параметрами договора с финансовой организацией;
                    • подтверждение приобретения выбранного драгметалла.

                    Подробная инструкция об открытии ОМС приводится на сайте Сбербанка. Там же размещается альтернативный вариант перехода к форме открытия.


                    Где следить за динамикой цен?

                    Для работы клиентов с обезличенными металлическими счетами Сбербанк предоставляет несколько удобных инструментов. В первую очередь, речь идет о странице с котировками драгоценных металлов. На ней размещается исчерпывающая информация, из которой пользователь имеет возможность узнать:

                    • текущую стоимость покупки и продажи любого из четырех драгметаллов;
                    • динамику ее изменения по сравнению с предыдущей торговой сессией;

                    • динамику изменения цен на металлы за любой календарный (месяц, квартал, полгода, год) или произвольно выбранный клиентов период, начиная с 19.08.2016 года;

                    • графики изменений котировок.


                    Клиенту предоставляется возможность распечатать любой из графиков. Кроме того, на странице размещается ссылка на калькулятор доходности, позволяющий произвести необходимые клиенту расчету о выгодности различных вариантов вложений.


                    С помощью удобного онлайн-калькулятора пользователь имеет возможность рассчитать доходность приобретения любого из драгоценных металлов исходя из вложенной суммы. Вычисления выполняются с учетом уже имеющейся динамики котировок и наглядно демонстрируют, какая могла быть получена прибыль при инвестировании средств в тот или иной временной отрезок.

                    Калькулятор доходности позволяет получить представление о выгодности такого инвестиционного инструмента как обезличенный металлический счет. Кроме того, он помогает лучше изучить особенности рынка драгоценных металлов в кратко- и долгосрочной перспективе. Именно поэтому для новичков, только открывших ОМС, крайне важно провести несколько расчетов и понять принципы работы как самого калькулятора, что пригодится в будущем, так и всего сегмента рынка.


                    Налоги на ОМС

                    На сегодняшний день не существует проработанной нормативно-правовой базы, касающейся налогообложения обезличенных металлических счетов. Как следствие – даже у специалистов в финансах и налогах нет единого мнения о том, как правильно начислять и платить налоги с возможных доходов или имущества. Более того, не всегда понятно, кто именно должен это делать – банк или его клиент.

                    Большая часть экспертов считает, что налогом следует облагать только доход от курсовой разницы, полученный при продаже драгметалла банку в случае превышения цены его приобретения при сроке действия ОМС свыше 3-х лет. В этом случае доход должен быть задекларирован самим клиентом по итогам года, после чего начисляется и уплачивается налог.

                    Важно отметить, что никаких других налогов – НДС, на имущество и т.д. – платить не нужно, что является важным плюсом подобных операций. По крайней мере, по мнению большинства специалистов. Тем более, имеется возможность закрывать счет каждые три года.

                    В любом случае, необходимо понимать, что открытие ОМС и связанные с этим сделки с драгоценными металлами – не самая интересная для фискальных служб тема. Следует признать, что и это существенное достоинство обезличенного металлического счета Сбербанка.


                    Плюсы и минусы металлического счета в Сбербанке

                    Стандартным минусом обезличенного металлического счета является отсутствие обязательного страхования, как это принято для обычных банковских вкладов. Однако, применительно к Сбербанку данный недостаток сложно признать реальным, учитывая стабильность финансового положения и место организации в отечественной экономике. Другой возможный минус – нестабильность цен на драгоценные металлы в краткосрочной перспективе. Но и в этом случае необходимо признать, что любые другие альтернативные варианты инвестиций по этому показателю уступают золоту и другим драгметаллам.

                    В остальном открытие ОМС в Сбербанке предоставляет клиенту несколько существенных преимуществ, в числе которых:

                    • сохранность инвестиций, не зависящих от инфляции;
                    • надежность вклада в крупнейший банк страны;
                    • простота открытия счета;
                    • отсутствие необходимости заниматься хранением слитков или монет;
                    • высокий уровень ликвидности актива;
                    • удобная схема совершения операций с драгметаллами с использованием карточки Сбербанка и дистанционных сервисов обслуживания;
                    • стабильный доход, который получает клиент в долгосрочной перспективе.

                    Подходит ли вам?

                    Вы ищете защиту от инфляции? Или вам нужно диверсифицировать свои холдинги? Если так, то решением может стать инвестирование в драгоценные металлы.

                    Есть много разных способов инвестировать в этот товар, но какой из них подходит вам? Золото — самый известный драгоценный металл, но не единственный, который вы можете добавить в свое портфолио. Серебро, платина и палладий имеют уникальные риски и возможности, которые инвесторы должны учитывать при принятии решения о том, сколько каждого металла они имеют в своих портфелях.

                    Мы рассмотрим каждый из этих металлов по отдельности, чтобы вы могли решить, какие из них подходят вам как инвестору.

                    4 самых распространенных драгоценных металла в портфеле

                    Золото

                    Инвестиции в золото могут подойти вам, если вы хотите застраховаться от инфляции. Золото — самый известный драгоценный металл с многовековой историей. Драгоценности из золота восходят к 3200 году до нашей эры, когда египтяне носили их во время праздников.

                    Золото

                    также веками использовалось как эффективное средство торговли и хранения благодаря своей прочности.Ей можно легко придать любую желаемую форму без риска повреждения или коррозии из-за влажности воздуха. Все эти характеристики золота сделали его исторически прекрасным инструментом передачи богатства из поколения в поколение.

                    Золото

                    всегда было ценным металлом, и люди понимают, что это может быть их лучший выбор для финансовой безопасности. Фактически:

                    1) Когда банки или деньги воспринимаются как нестабильные, например, во время экономического или политического кризиса, люди устремляются к золоту. Золото также является отличным средством сбережения, когда вы пытаетесь избежать преследований и вынуждены бежать из страны со своим богатством.Евреи во время Второй мировой войны в Германии или вьетнамцы, спасаясь от коммунистического режима, путешествовали со всем своим капиталом в золоте.

                    2) С отрицательными реальными ставками люди из-за инфляции; люди часто решают инвестировать в золото, потому что, по крайней мере, вы знаете, что ваши сбережения будут сохранять ценность с течением времени, независимо от того, что происходит с экономикой (и это также включает облигации).

                    Серебро

                    Серебро называют «золотом бедняков» из-за более низкой цены. Кроме того, стоимость серебра более нестабильна, чем стоимость золота, что делает металл менее идеальным для хранения стоимости.Но это также означает, что промышленное использование обеспечивает постоянный спрос.

                    Увеличение использования серебра в батареях, сверхпроводниках, электроприборах, медицинских изделиях, микросхемах привело к увеличению спроса.

                    Платина

                    Платина — драгоценный металл, который, как правило, имеет более высокую цену, чем золото, поскольку встречается гораздо реже.

                    Платина использовалась для изготовления ювелирных изделий, но, как и серебро, она также используется в промышленности, например, в катализаторах нефтепереработки и химической очистки.

                    Платина также используется в автомобильных катализаторах для снижения вредных выбросов. В связи с тем, что потребители и правительства все больше внимания уделяют факторам ESG, я ожидаю, что в ближайшие годы спрос вырастет.

                    Палладий

                    Палладий также используется в производстве ювелирных изделий, монет или в промышленности. Критическое применение палладия — каталитические преобразователи. Палладий также используется в солнечной энергии и топливных элементах, что делает этот элемент действительно очень универсальным!

                    Повышенное внимание к производству чистой энергии должно привести к увеличению спроса на палладий.

                    Зачем инвестировать в драгоценные металлы

                    Долгая история

                    Золото и серебро существуют с незапамятных времен, но они все еще используются в современных портфелях. Хотя сейчас доступно несколько новых приносящих доход активов, драгоценные металлы имеют долгую историю.

                    Диверсификация

                    Драгоценные металлы — отличный способ диверсифицировать ваш портфель и застраховаться от инфляции. Обычно они не движутся в соответствии с другими активами, поэтому владение некоторыми из них может помочь сбалансировать ваши активы.

                    Использование

                    Драгоценные металлы также унаследовали промышленное использование, и с усилением внимания к окружающей среде и чистой энергии, использование драгоценных металлов увеличилось.

                    Наличие

                    Драгоценные металлы доступны для инвестирования. Для покупки золота или серебра не требуется соответствовать квалификации аккредитованного инвестора.

                    Как инвестировать в драгоценные металлы

                    Физическая форма

                    Розничные инвесторы никогда не будут разочарованы выбором и разнообразием, которое всегда под рукой при покупке монет.Есть несколько вариантов, идеально подходящих для любого бюджета: American Eagles, Canadian Maple Leafs, южноафриканский крюгерранд, австралийский кенгуру, английский Britannia или даже мексиканский Libertads.

                    Розничные инвесторы также могут покупать золотые слитки или ювелирные изделия у местных дилеров.

                    Хотя вы можете покупать золото и серебро в виде слитков, монет или ювелирных изделий, покупателям с более значительными инвестициями лучше всего покупать слитки.

                    Под

                    слитком понимается большое количество драгоценных металлов, например слитки по 10 унций, которые можно приобрести у нескольких различных дилеров.Таким образом, вы получите больше металла по более низкой цене за унцию, чем покупка монет.

                    Самая большая проблема при покупке драгоценных металлов в физической форме — это хранение. Вам необходимо надежно хранить свои активы в хранилище или в банке для безопасного хранения.

                    Преимущество владения драгоценными металлами в физической форме — легкость доступа во время политических или экономических потрясений. Другие формы хранения драгоценных металлов не помогут в тяжелых ситуациях.

                    Также вы можете передавать физическое золото с полной конфиденциальностью.

                    Товарные ETF

                    Более простой способ получить доступ к золоту и серебру — через ETF. Биржевой фонд (ETF) содержит корзину активов, таких как акции или облигации, для отслеживания производительности конкретного индекса; товарные ETF делают это для таких товаров, как драгоценные металлы.

                    Товарные ETF

                    очень ликвидны для покупки и продажи, поскольку они торгуются на всех основных биржах.

                    Другое преимущество инвестирования в товарный ETF — это возможность рассчитывать среднюю долларовую стоимость ваших покупок.Поскольку цены на драгоценные металлы нестабильны и трудно купить физическое золото в меньших количествах, вы можете автоматизировать свои покупки.

                    Однако недостатком товарных ETF является то, что вам нужно платить комиссию за управление. SPDR Gold Trust (GLD) является наиболее распространенным золотым ETF и в настоящее время имеет коэффициент расходов в размере 0,40% комиссии. Плата не слишком высока, учитывая, что вам не нужно платить за физическое хранение золота.

                    По мере того, как ETF становятся более распространенными, ожидается, что комиссия снизится.Коэффициент расходов ETF iShares Gold Trust составляет 0,25%.

                    Кроме того, инвестирование в драгоценные металлы с использованием ETF не дает вам доступа к физическому металлу. Если вы инвестируете в драгоценные металлы в ожидании экономических или политических потрясений в вашей стране, то использование бумажных активов может быть не лучшим вариантом.

                    Горнорудные запасы

                    Если вы ищете больший риск и потенциально лучшую доходность, то инвестирование в акции горнодобывающих компаний может быть лучшим вариантом. Горнодобывающие компании добывают золото или серебряную руду из земли перед тем, как превратить ее в слитки, которые продают оптовикам.

                    Тем не менее, рост не гарантирован, поскольку могут возникнуть операционные проблемы из-за колебаний цен на металлы, которые могут привести к убыточности горнодобывающих компаний и их закрытию. Кроме того, большинство рудников драгоценных металлов расположены в регионах с нестабильным правительством. Нельзя исключать риск захвата шахт новым правительством.

                    Преимущество инвестирования в акции горнодобывающих компаний — это полученное кредитное плечо. В зависимости от того, находится ли компания на стадии разведки или является младшим майнером, цена может увеличиваться (или уменьшаться) в геометрической прогрессии по сравнению с фактической стоимостью базового товара.Например, если цена на золото вырастет вдвое, цена акций золотодобывающих компаний может вырасти в 5-10 раз.

                    Но если цена на золото упадет, его добыча станет невыгодной. Майнер теряет деньги, а задолженность может привести к банкротству.

                    Когда цены на золото падают, важно следить за тем, насколько прибыльна отрасль и есть ли у них в бюджете достаточно денег для новых геологоразведочных работ. Без этого вложения средств добыча сократится, и в этот момент может произойти рост цен.

                    Хотя котировка Уоррена Баффета указывает на то, что он не является поклонником золота, он инвестирует в золотодобывающие компании.

                    Вместо инвестирования в отдельные горнодобывающие компании вы также можете инвестировать в корзину горнодобывающих компаний. Например, GDX предлагает доступ к золотодобывающим компаниям в форме ETF.

                    Лицензионные компании

                    Добыча золота и серебра — рискованный бизнес, поэтому может быть привлекательным заключение сделок с лицензионными компаниями, которые берут на себя некоторые из этих рисков за вас.Они предоставляют наличные деньги в обмен на получение оплаты драгоценными металлами по ценам, намного ниже рыночной.

                    Добытчики золота и серебра хотят заключать сделки в потоковом режиме, чтобы их долги росли вместе с ценой на золото или серебро. Этот метод финансирования долга через товар менее рискован, чем финансирование долга, номинированного в долларах.

                    К сожалению, не так много публичных компаний по выплате гонорара за драгоценные металлы. Franco-Nevada, Royal Gold и Wheaton Precious Metals — одни из старейших лицензионных компаний.

                    Фьючерсные контракты

                    Конечно, существует также фьючерсный рынок, который позволяет вам покупать драгоценные металлы заранее по фиксированной цене на тот случай, если вы захотите осуществить поставку по вашему контракту. Фьючерсы могут быть полезны профессиональным трейдерам, которые хотят работать с драгоценными металлами с максимальной ликвидностью и кредитным плечом.

                    Заключая фьючерсный контракт, вы соглашаетесь купить или продать драгоценный металл в будущем. Я настоятельно не рекомендую использовать фьючерсные контракты, если вы не являетесь профессиональным инвестором, имеющим опыт торговли товарными фьючерсами.

                    Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы

                    Прежде чем добавлять драгоценные металлы в наш портфель, давайте рассмотрим некоторые преимущества и недостатки.

                    Плюсы

                    1. Обеспечивает диверсификацию портфеля, поскольку они не связаны с акциями, облигациями или недвижимостью.
                    2. Отсутствие кредитного риска, поскольку драгоценные металлы обладают внутренней стоимостью
                    3. Может использоваться как защита от инфляции
                    4. Увеличение промышленного использования может стимулировать спрос
                    5. Драгоценные металлы в некоторых формах легко избежать политических потрясений

                    Минусы

                    1. Более медленный рост стоимости по сравнению с другими активами, такими как акции или недвижимость.
                    2. Не производите денежный поток, как акции или недвижимость.
                    3. Затраты на хранение в физическом виде
                    4. Цены сильно коррелируют со спросом и предложением

                    Последние мысли об инвестициях в драгоценные металлы

                    Инвестиции в драгоценные металлы имеют много преимуществ, но также имеют некоторые потенциальные недостатки. При рассмотрении вопроса об инвестировании вы должны тщательно оценить свои цели и терпимость к риску, чтобы принять лучшее решение за вас. Если есть идеальное время для инвестирования в драгоценные металлы, то это было бы сейчас, когда были все эти политические потрясения, которые могут привести к экономической неопределенности.

                    В такие времена инвесторы ищут способы диверсифицировать свой портфель, увеличивая доступ к таким товарам, как золотые и серебряные инвестиционные монеты, которые сохраняют внутреннюю стоимость независимо от того, что происходит с долларом США. Помните, что хотя изначально инвестиции могут показаться безопасными, прошлые результаты не гарантируют результатов в будущем, поэтому проведите исследование, прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, основываясь только на настроениях рынка!

                    Джон приехал из страны третьего мира в США всего с 1000 долларов, никого не зная, руководствуясь мечтой иммигранта.В 12 лет он достиг пенсионного номера.

                    Он начал Обратный отсчет Финансовой Свободы — https://financialfreedomcountdown.com/, чтобы помочь каждому по-разному думать о своих финансовых проблемах и жить своей лучшей жизнью. Он живет в районе залива Сан-Франциско, любит пешие прогулки и тренируется с отягощениями.

                    Плюсы и минусы вложения в драгоценные металлы

                    Инвестиции в драгоценные металлы, независимо от того, являетесь ли вы опытным инвестором или начинающим, — сложное и запутанное, потому что вам необходимо учитывать множество переменных.Несмотря на это, говорят, что в наши дни эти виды инвестиций привлекают большое внимание, потому что люди ищут альтернативы. Ажиотаж можно объяснить многими инвесторами, которые все более скептически относятся к мировой экономике. Считается, что для диверсификации своего портфеля они рассматривают драгоценные металлы как подходящие вложения для снижения своих финансовых рисков.

                    Но прежде чем вы увлечетесь тенденцией инвестирования в драгоценные металлы, лучше сначала провести исследование по этому поводу.Чтобы помочь вам принять разумное решение, вот руководство о плюсах и минусах инвестирования в драгоценные металлы.

                    Плюсы вложения в драгоценные металлы

                    Прежде чем покупать драгоценные металлы в интернет-источниках, таких как https://www.oxfordgoldgroup.com/product-category/silver-products/ и других подобных ему, вам нужно начать с рассмотрения преимуществ вашего решения, а именно: являются:

                    1. Хеджирование инфляции

                    Вы копите на пенсию или на долгий проект? В таком случае вложения в драгоценные металлы могут быть для вас идеальным решением, потому что они отлично сохраняют свою ценность.Это музыка для ваших ушей, осознанных как инвестор, потому что вы постоянно беспокоитесь о ценности своих денег.

                    Драгоценные металлы — идеальное вложение, потому что они не теряют покупательной способности, в отличие от других инвестиционных инструментов. Это особенно идеально, потому что стоимость жизни с годами постепенно росла, а стоимость драгоценных металлов росла. Таким образом, эти драгоценные металлы служат отличным хранилищем богатства даже в периоды экономического кризиса, например, после вспышки беспорядков и многих других.

                    Эта стабильность драгоценных металлов может быть связана с тем, что они являются материальными активами, поэтому они классифицируются как товары. Относительная стабильность золота на протяжении более одного-двух тысячелетий является достаточным доказательством того, что драгоценные металлы являются отличным средством сбережения и, следовательно, прекрасным страхованием от инфляции.

                    1. Диверсификация портфеля

                    Общее правило инвестирования, которое вы всегда должны соблюдать, — никогда не класть все яйца в одну инвестиционную корзину. Это одна из основных причин инвестировать в драгоценные металлы, которые не связаны с другими активами, такими как облигации и акции.Следовательно, экономическая неопределенность, которая отрицательно влияет на стоимость акций или облигаций, не оказывает отрицательного влияния на стоимость драгоценных металлов. Фактически, драгоценные металлы, такие как золото, очень хорошо себя чувствуют во время финансовых спадов, таких как крах фондовых рынков или экономическая депрессия.

                    1. Долгосрочное хранилище ценностей

                    Цена на драгоценные металлы обычно увеличивается в цене во время социальной, экономической и политической неопределенности. Из-за этого они выступают в качестве большого сбережения.Это противоречит мнению некоторых инвесторов, которые рассматривают вложения в драгоценные металлы как защитную стратегию для защиты от инфляции.

                    Драгоценные металлы также выросли в цене в долгосрочной перспективе, что в некоторых случаях происходит более быстрыми темпами, чем акции и облигации. Следовательно, вы можете получить значительную прибыль, просто инвестируя в драгоценные металлы.

                    За исключением спокойствия, зная, что ценность драгоценных металлов со временем будет расти, эти вложения не зависят от результатов деятельности конкретной компании или отрасли.

                    1. Спрос и дефицит

                    Добыча драгоценных металлов не вечна. Фактически, с каждым днем ​​становится все труднее получить этот природный и дефицитный ресурс, поскольку их запасы медленно истощаются. Несмотря на дефицит из-за истощения этого природного ресурса, спрос на драгоценные металлы растет. Этот более высокий спрос был вызван увеличением использования драгоценных металлов в повседневном использовании, например, медицинских принадлежностей для внутренних компьютеров.

                    Возросший дефицит драгоценных металлов привел к росту цен на драгоценные металлы, такие как золото. Это означает, что вложения в драгоценные металлы, такие как серебро, сейчас принесут вам много денег в ближайшие годы из-за более высокого спроса на них.

                    1. Материальные активы

                    Есть комфорт, когда вы физически видите предмет, в который вы вложили деньги. Это то, что вам нравится, инвестируя в физические формы драгоценных металлов, которые обладают их внутренней ценностью.Но с такими инвестициями, как акции компании или облигации, вы получаете только сертификат, который не будет иметь никакой ценности, если рынок рухнет.

                    Минусы инвестиций в драгоценные металлы

                    Драгоценные металлы похожи на любое обычное вложение, а это означает, что у них есть некоторые недостатки. Вот наиболее заметные минусы, о которых вам нужно знать;

                    1. Проблема ликвидности

                    В большинстве стран драгоценные металлы в физической форме, например золото, не считаются законным платежным средством.Таким образом, у вас остается единственный вариант — продать драгоценный металл за деньги, признанное законное платежное средство или заключить бартерное соглашение. Все это довольно неудобно и снижает привлекательность драгоценных металлов.

                    1. Налоги

                    Драгоценные металлы, в том числе серебро и золотые слитки, подлежат коллекционированию, а это означает, что при их продаже вы будете облагаться налогом на прирост капитала в размере 28%. Обычно это применяется независимо от того, как долго вы держали драгоценный металл.Кроме того, 28% налог на прирост капитала намного выше, чем то, что вы платите по другим долгосрочным приростам капитала, таким как акции, который составляет всего 20%.

                    1. Проблемы хранения

                    Если вы покупаете драгоценный металл в физической форме, вам необходимо организовать его хранение. Вы можете хранить его дома, но это увеличивает риск кражи или разрушения из-за стихийных бедствий, таких как пожар. Другой альтернативой является хранение вашего драгоценного металла в хранилище слитков за плату, что не идеально, если у вас ограниченные финансы.

                    1. Высокие инвестиционные затраты

                    За драгоценный металл нужно будет заплатить больше, чем его реальная рыночная стоимость. Обычно это происходит потому, что вам нужно будет заплатить комиссию при покупке драгоценных металлов, таких как золото и серебро. Сколько вы заплатите, обычно зависит от дилера и рыночных условий, при этом общие соображения таковы:

                    • Местные магазины монет дороже, чем интернет-магазины; и
                    • Слитки дешевле монет, поскольку последние обычно имеют сложный дизайн.

                    Еда на вынос

                    Если вы думаете об инвестировании своих кровно заработанных денег, выбор драгоценных металлов, несомненно, придет вам в голову. Тем не менее, не стоит забегать вперед и инвестировать, не взвесив предварительно все за и против этого решения. К счастью, это руководство сняло все ваши опасения, рассказав о преимуществах и недостатках инвестирования в драгоценные металлы, такие как золото и серебро.

                    Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы

                    Инвестиции в драгоценные металлы относительно менее известны, чем другие способы инвестирования.Но это не значит, что он менее жизнеспособен. Независимо от того, являетесь ли вы инвестором, у которого много средств, или тем, кто более осторожен в расходах на инвестиции, у вас есть возможность получать стабильную прибыль, выбирая драгоценные металлы.

                    Если задуматься, много десятилетий назад, до появления бумажных денег, драгоценные металлы, такие как золото и серебро, использовались в качестве средства финансового обмена. Этим товарам была придана стоимость, а это означало, что они были валютой.

                    Учитывая ценность драгоценных металлов, таких как золото, неудивительно, что до сих пор это считалось хорошей возможностью для инвестиций. Фиатная валюта, о которой люди знают сегодня, привела к тому, что золото и другие драгоценные металлы были оттеснены в сторону и стали различными формами инвестиций — например, в акции, физические слитки или слитки, ювелирные изделия. Это дает таким же инвесторам, как вы, больше разнообразия в выборе варианта инвестирования, помимо обычных акций и недвижимости.

                    В этой статье рассматриваются некоторые плюсы и минусы инвестирования в драгоценные металлы, которые вы можете сделать с помощью таких компаний, как Oxford Gold. Знание такой информации позволит вам определить, подходят ли вам эти инвестиции.

                    Плюсы

                    Инвестирование в драгоценные металлы дает множество преимуществ, которыми вы можете не обладать с другими видами инвестиций. К ним относятся следующие:

                    1. Это позволяет вам приобретать материальные активы

                    Инвестиции в драгоценные металлы — это вложения в материальные ценности.В отличие от других типов инвестиций, таких как акции, с материальными активами вам есть что подержать и потрогать. Для многих инвесторов это преимущество, потому что у них есть что-то, что они могут легко продать или обменять в случае, если им остро понадобятся деньги.

                    Plus, драгоценные металлы относительно просты в уходе. Пока вы храните их в надлежащем месте, вам не придется тратить и беспокоиться о содержании, в отличие от другого более распространенного типа материальных активов: недвижимости.

                    С учетом сказанного, инвестирование в материальные активы, такие как драгоценные металлы, может дать много преимуществ, например:

                    • Позволяет легко диверсифицировать активы.
                    • Возможно, он может защитить от инфляции.
                    • Это доставляет вам личное удовольствие от возможности физически удержать и увидеть вложения, над которыми вы так много работали.
                    1. Вы ​​можете выбрать одну из нескольких форм инвестирования

                    Несмотря на то, что драгоценные металлы являются материальными активами, когда вы инвестируете в них, у вас есть свобода выбора типа инвестиций, который соответствует вашим предпочтениям и финансовым целям.Например, вы можете инвестировать в сертификаты из драгоценных металлов, физические объекты, такие как золотые украшения, или монеты из драгоценных металлов.

                    Если вы коллекционер монет, вы можете покупать монеты с процентным содержанием драгоценного металла и ждать, пока их стоимость не увеличится. Кроме того, существуют сертификаты, по которым вы физически не получите драгоценный металл. Скорее, он хранится где-то еще от вашего имени, и сертификат служит доказательством вашего права собственности на инвестиции.

                    1. Драгоценные металлы являются ценными запасами

                    Еще одно преимущество инвестиций в драгоценные металлы заключается в том, что они являются средством сбережения.Это означает, что их стоимость либо остается неизменной, либо увеличивается в течение длительного периода.

                    Драгоценные металлы — это не совсем защитный актив или актив, приносящий доход. Но если вы держитесь за них и позволяете их ценности продолжать расти, вы можете получить прибыль от своих инвестиций в драгоценные металлы. Это происходит из-за того, что они противоположны традиционным классам активов. Проще говоря, их стоимость может расти, даже когда стоимость других активов падает.

                    Стабильность экономики не всегда гарантирована.Сегодня это может быть хорошо, но завтра ситуация может внезапно измениться. Если на стоимость других ваших инвестиций сильно влияет состояние экономики, вам будет очень полезно иметь такие средства хранения, как драгоценные металлы.

                    1. Они могут предложить защиту от инфляции

                    Драгоценные металлы обеспечивают защиту от инфляции. Внутренняя стоимость, которой они обладают, делает их страховкой от инфляции и экономической неопределенности. Когда дело доходит до инвестиций, под внутренней стоимостью понимается оценка стоимости актива.Драгоценные металлы можно легко измерить по их конкретной стоимости.

                    Защита от инфляции, которую предлагают драгоценные металлы, также обеспечивается другими факторами, такими как тот факт, что они не несут кредитного риска. С инвестиционной точки зрения, когда у вас есть актив, который защищает ваши финансы от инфляции, это может помочь обеспечить вам надежную финансовую безопасность даже в будущем.

                    1. Физические драгоценные металлы нельзя взломать

                    Обычно, по сравнению с акциями и другими программными активами, вы получаете большую защиту с помощью физических драгоценных металлов, когда дело доходит до угроз цифровой безопасности.Технологии — это преимущество, но они также сопряжены с множеством рисков. Среди них хакеры и мошенники, которые присматриваются к цифровым инвестициям или акциям и сберегательным счетам, доступ к которым осуществляется через онлайн-банкинг.

                    Однако, если у вас есть вложения в драгоценные металлы в виде программных активов, стоит знать некоторые способы защиты вашей финансовой информации от хакеров:

                    • Никогда не обращайтесь к своим инвестиционным данным через общедоступный Wi-Fi. Если вы хотите проверить свой аккаунт на предмет драгоценных металлов или других финансовых данных, лучше всего сделать это дома в домашней сети.
                    • Тщательно выбирайте приложения. В наши дни есть мобильные приложения практически для всего, что вы можете делать в сети, и это действительно один из подарков технологий: удобство. Однако за это удобство приходится расплачиваться тем, что, регистрируясь в любом приложении, вы отправляете свои данные разным людям или организациям.

                    Если вы не будете проявлять осторожность, вы можете в конечном итоге предоставить свои личные данные компаниям, которые даже не имеют хорошей репутации. Вот почему вы должны быть уверены, что каждое приложение, которое вы загружаете для финансовых целей, в том числе для инвестирования, заслуживает доверия.

                    • Будьте осторожны со ссылками и вложениями. Каждый раз, когда вы пытаетесь получить доступ к своим инвестициям или вам присылают случайные сообщения и ссылки от кого-то, претендующего на роль вашего источника инвестиций, помните, на что вы собираетесь нажать. Если что-то кажется вам сомнительным, позвоните в свою финансовую или инвестиционную организацию, чтобы убедиться, что ссылки, которые вы видите, действительно исходят от них.
                    1. Драгоценные металлы могут быть портативными

                    Если вы собираетесь сменить место жительства в будущем, вам не придется беспокоиться о своих инвестициях в драгоценные металлы, как в случае с недвижимостью.Поскольку они могут быть в форме программных активов, они могут быть портативными и технически быть там, где вы находитесь.

                    Более того, драгоценные металлы не привязаны к определенной валюте. Это отличается от вашего сберегательного счета, где, если вы путешествуете в другую страну с другой валютой, вам нужно конвертировать свои деньги в местную валюту вашего нового местоположения. Стоимость ваших инвестиций в драгоценные металлы будет автоматически конвертирована, когда вы продадите их для получения прибыли или добавите их денежную стоимость на свои счета.

                    1. Они хорошие фамильные реликвии

                    Драгоценные металлы — это активы, которые можно превратить в семейные реликвии, особенно если у вас есть дети и вы хотите помочь обеспечить их финансовую стабильность.

                    Например, если вы оставите им 10 000 долларов США сегодня, сколько это будет через 20 лет, когда им придет время использовать эти деньги? То, что на эту сумму можно купить в настоящем, будет равносильно гораздо меньшему в будущем. Это вызвано эффектами инфляции.

                    Учитывая, что драгоценные металлы часто рассматриваются как хеджирование от инфляции, это означает, что их стоимость вряд ли снизится даже через много лет. Если ваши наследники получат право собственности на ваши вложения в драгоценные металлы или решат их продать, они могут получить от них больше прибыли, чем если бы ваши активы были ограничены денежными сбережениями или очень волатильными акциями.

                    Минусы

                    Хотя у инвестирования в драгоценные металлы есть ряд положительных сторон, у него также есть свой набор недостатков.Однако это не означает, что вы отказываетесь от инвестиций в драгоценные металлы. Скорее, они предназначены для того, чтобы помочь вам принять более обоснованное решение, позволяя взвесить все «за» и «против» инвестирования и располагать достаточными данными для обоснования вашего инвестиционного выбора.

                    Нет одной инвестиции, подходящей для всех. Вам решать, чтобы изучить недостатки и проверить, перевешивают ли преимущества недостатки, исходя из ваших личных предпочтений и обстоятельств.

                    С учетом сказанного, вот некоторые из недостатков инвестирования в драгоценные металлы:

                    1. Это может повлечь дополнительные расходы

                    Когда вы покупаете драгоценные металлы для инвестирования, в зависимости от того, какой металл вам нужен, и его формы могут возникнуть дополнительные расходы, связанные с выбранными вами инвестициями.Так что вы должны быть финансово готовы покрыть их, если они появятся.

                    Например, если вы решите инвестировать в физические драгоценные металлы, вам, возможно, придется заплатить за хранение. В конце концов, они должны быть помещены в подходящее место для хранения. Если вы хотите, чтобы его доставили туда, где вы находитесь, вам также придется заплатить стоимость доставки, которая будет включать страховой сбор.

                    Прежде чем вы выберете конкретный тип вложения в драгоценный металл, рекомендуется проверить затраты, выходящие за рамки стоимости вложения как таковой.

                    1. Возможна кража

                    Это применимо, если выбранные вами инвестиции представляют собой драгоценные металлы в их физической форме. Они могут варьироваться от слитков и слитков до монет и украшений.

                    Если вы не поместите их в безопасное хранилище или в хорошо охраняемую часть вашего дома, они могут быть украдены. Подумайте о том, что каждый раз, когда вы носите украшения, есть вероятность, что вор попытается отобрать их у вас, если вы не будете осторожны.Если чего-то такого простого, как золотые украшения, достаточно, чтобы соблазнить преступников, насколько более соблазнительными являются золотые слитки и серебряные инвестиционные монеты?

                    Таких неприятных ситуаций можно избежать, если проявить мудрость и осмотрительность, чтобы принять надлежащие меры безопасности дома или обратиться за услугами в надежную складскую фирму.

                    1. На самом деле он не обеспечивает стабильный поток денежных средств

                    Когда вы инвестируете в акции, фонды или недвижимость, вы можете регулярно получать ликвидные деньги.Обычно вы будете получать это ежемесячно в виде дивидендов или прибыли от ваших инвестиций. Например, если вы владеете недвижимостью, она будет приносить вам пассивный доход, если вы сдадите ее в аренду. Если вам понадобятся наличные, вы сможете легко снять и использовать деньги, полученные от арендаторов.

                    Что касается драгоценных металлов, то рост их стоимости не является ликвидным. Хотя вы сможете определить, растет ли стоимость актива, у вас не будет регулярных физических или ликвидных денежных средств, которые можно было бы показать.Из-за этого драгоценные металлы не увеличат ваш приток денег и не помогут с вашими расходами.

                    Деньги в обмен на вложения в драгоценные металлы вы получаете только тогда, когда их продаете. И в зависимости от вида драгоценного металла, который у вас есть, может быть не так просто продать его и сразу получить наличные, в отличие от аренды, от которой вы наверняка получите деньги.

                    Заключение

                    Из поколения в поколение драгоценным металлам удавалось сохранять статус особо ценных товаров.Вот почему, если вы опытный инвестор, вам, безусловно, захочется рассмотреть возможность приобретения драгоценных металлов в качестве одного из своих активов. Сделав это, вы сможете диверсифицировать свой портфель и воспользоваться всеми преимуществами, которые могут принести инвестиции в драгоценные металлы. Что касается недостатков, лучше всегда помнить о них, чтобы любое решение, которое вы принимаете в отношении драгоценных металлов, не навредило вам или вашим финансам в долгосрочной перспективе.

                    Что такое драгоценные металлы?

                    Драгоценные металлы названы так потому, что они редки и поэтому имеют высокую экономическую ценность.Драгоценные металлы предоставляют инвесторам возможность хранить богатство и добиваться роста стоимости.

                    Наиболее распространенные типы драгоценных металлов, в которые люди вкладывают средства, — это золото, серебро и платина. Другие виды драгоценных металлов — иридий, осмий, палладий, родий и рутений.

                    Определение и примеры драгоценных металлов

                    Драгоценные металлы, такие как золото и серебро, издавна использовались как средство хранения и обмена ценностей. Они также использовались либо для чеканки правительственной валюты, либо для поддержки стоимости государственной валюты.

                    Сегодня драгоценные металлы, которые являются частью класса товарных активов, в основном используются инвесторами как средство диверсификации своего портфеля за пределы акций, облигаций, денежных средств и других активов, отчасти потому, что они не отслеживают движение акций. или рынки облигаций.

                    Эти металлы исторически были способом для инвесторов стремиться к росту в периоды инфляции и безопасности во времена экономической неопределенности. Конечно, драгоценные металлы также покупаются для промышленного использования и в коммерческих целях, например, для изготовления ювелирных изделий.

                    Как работают инвестиции в драгоценные металлы

                    Есть много способов купить драгоценные металлы, включая покупку инвестиционных монет или слитков. Это часто делается через финансовое учреждение или другого стороннего брокера, хотя можно купить золотые, серебряные, палладиевые и платиновые монеты непосредственно на Монетном дворе США или на монетных дворах других правительств. Стоимость превращения драгоценного металла в монету, вероятно, будет добавлена ​​к цене. Кроме того, владение драгоценными металлами часто связано с расходами на хранение (другими словами, сейф) и расходами на страхование.

                    Инвесторы также могут получить доступ к драгоценным металлам через паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF). Эти фонды покупают драгоценные металлы от имени своих акционеров или инвестируют в ценные бумаги компаний, занимающихся производством золота или других драгоценных металлов. Есть фонды, специализирующиеся на одном драгоценном металле, и фонды, инвестирующие в некоторые из них. Как и в случае с любым паевым инвестиционным фондом или ETF, будут взиматься комиссии за управление фондами, посвященными драгоценным металлам.

                    Другой способ инвестирования в драгоценные металлы — это фьючерсные контракты на конкретный металл или фьючерсные контракты публичных компаний, занимающихся разведкой или добычей драгоценных металлов.

                    Фьючерсный контракт — это соглашение о покупке или продаже публично торгуемых активов в будущем. В контракте указывается, когда продавец поставит актив и по какой цене. Имейте в виду, что цены на сырьевые товары нестабильны, а торговля фьючерсами обычно считается делом с высоким риском, которое не подходит для начинающих инвесторов — или даже для многих опытных инвесторов.

                    Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы

                    Плюсы
                    • Средство диверсификации портфеля

                    • Сохраняйте их внутреннюю стоимость

                    • Хеджирование от инфляции

                    • Многочисленные варианты инвестирования в них

                    Минусы
                    • Высокие налоги

                    • Денежный поток отсутствует в собственности

                    • Неустойчивый

                    • Дополнительные расходы, включая комиссию за транзакцию, доставку, хранение и страхование

                    Объяснение плюсов

                    • Диверсификация : Стоимость драгоценных металлов не коррелирует с движениями на рынках акций или облигаций или стоимостью недвижимости.
                    • Сохраняйте внутреннюю стоимость : Их стоимость либо остается стабильной, либо обычно увеличивается с течением времени.
                    • Хеджирование от инфляции : Драгоценные металлы исторически растут в цене в периоды инфляции или экономической неопределенности.
                    • Многочисленные способы инвестирования в драгоценные металлы : можно покупать драгоценные металлы напрямую, инвестировать в паевые инвестиционные фонды или ETF, которые владеют драгоценными металлами, напрямую инвестировать в компании, которые добывают или производят драгоценные металлы, или покупать в фонды, которые инвестируют в эти компании или использовать фьючерсные контракты для инвестирования в них.

                    Объяснение минусов

                    • Высокие налоги: Драгоценные металлы классифицируются как предметы коллекционирования Налоговой службой США (IRS), что означает, что во многих случаях они облагаются налогом на прирост капитала в размере 28% при продаже вместо применяемых более низких налоговых ставок. по прочим долгосрочным инвестициям.
                    • При владении акциями денежный поток не генерируется : Акции могут приносить пассивный доход за счет дивидендов, а недвижимость может приносить пассивный доход за счет полученной ренты.Даже если стоимость драгоценных металлов возрастает, они не производят наличных денег, к которым вы можете получить доступ, не продав актив.
                    • Волатильность : В то время как цена на золото относительно стабильна, цены на серебро, палладий и другие драгоценные металлы более волатильны, что означает, что убытки могут произойти быстро.
                    • Дополнительные расходы : Если вы покупаете физические драгоценные металлы, они могут включать комиссию за транзакцию, доставку, хранение и страховку.

                    Что драгоценные металлы значат для инвесторов

                    Инвестиции в драгоценные металлы — это средство диверсификации портфеля, состоящего в основном из акций и облигаций. Тем не менее, инвестор должен быть знаком с многочисленными способами добавления драгоценных металлов в портфель, дополнительными затратами, связанными с этими опциями, и долгосрочными тенденциями доходности металлов или связанных с ними инвестиций, которые они рассматривают. Помните также, что медленный рост или отсутствие роста стоимости могут быть риском сами по себе.

                    Ключевые выводы

                    • Драгоценные металлы, среди которых чаще всего торгуются золото и серебро, представляют собой активы, которые имеют тенденцию хеджировать против инфляции или нестабильных экономических времен.
                    • Существует множество способов добавить драгоценные металлы в портфель, включая покупку физических металлов (слитки, кирпичи или монеты), покупку паевых инвестиционных фондов или ETF, которые содержат драгоценные металлы, или инвестирование в компании, которые добывают или производят драгоценные металлы.
                    • Хотя драгоценные металлы, как правило, сохраняют свою ценность с течением времени, их цена может быть нестабильной.
                    • Важно помнить о дополнительных сборах или расходах, связанных с инвестированием в драгоценные металлы.

                    5 вопросов, которые следует задать себе перед покупкой драгоценных металлов

                    Купить физическое золото или серебро в качестве инвестиции не всегда так просто, как кажется. Начинающие инвесторы часто теряются перед множеством вариантов: «Что мне покупать: чеканные слитки или суверенные монеты?» «Может быть, эта монета ограниченного выпуска будет хорошей инвестицией?»

                    Разумные инвесторы оценивают опционы на слитки по цене и надбавке к спотовой цене на золото.Но премия — это только одна часть уравнения. Это не обязательно означает, что вы получите эту премию обратно после продажи.

                    Хуже того, там есть недобросовестные дилеры. Они попытаются обманом заставить вас купить нумизматику и другие предметы коллекционирования, которые имеют огромную премию и не сохранят свою ценность с течением времени.

                    Поэтому важно получить представление о драгоценных металлах, прежде чем окунуться в этот рынок.

                    В этой статье я отвечу на некоторые из самых важных вопросов, которые вы должны задать себе перед покупкой драгоценных металлов.

                    Как лучше всего инвестировать в драгоценные металлы?

                    Вы можете инвестировать в драгоценные металлы, покупая физический металл, такой как слитки и инвестиционные монеты, или через финансовые продукты, такие как фонды, торгуемые на бирже золота (ETF).

                    У каждого метода есть свои преимущества и недостатки.

                    Хотя инвестирование в драгоценные металлы через ETF звучит привлекательно из-за его удобства, есть несколько ключевых вопросов, о которых инвесторы должны знать в связи с этим методом инвестирования.

                    Например, если вы инвестируете в золото через ETF, вы фактически не владеете металлом. У вас нет прав на золото в фонде. Это означает, что вы не можете принять поставку металла, если возникнет такая необходимость.

                    Напротив, ключевым преимуществом покупки физического золота (например, слитков и монет) является то, что золото принадлежит вам. Кроме того, вы владеете активом, который можно хранить вне финансовой системы, что снижает риск контрагента.

                    Риск контрагента — это риск того, что другая сторона в соглашении не выполнит свои обязательства или не выполнит свои обязательства.Когда инвесторы покупают золотые ETF, они полагаются на финансовые институты в выполнении своих обязательств.

                    В этом отношении покупка физического металла является более разумным вариантом.

                    Ключевые выводы:

                    • Инвесторы могут получить доступ к драгоценным металлам двумя способами: физическое золото (например, слитки и монеты) или финансовые продукты (например, ETF).
                    • С ETF драгоценных металлов вы фактически не владеете металлом.

                    Что мне следует покупать: золотые или серебряные слитки?

                    Хотя и золото, и серебро обладают привлекательными характеристиками, золото — лучшее вложение для среднего инвестора в драгоценные металлы.У золота гораздо более крупный ликвидный рынок, который в основном определяется инвестиционным и ювелирным спросом. Цена на золото также менее волатильна, чем на серебро.

                    Между тем, серебро является более спекулятивным и имеет более сильное отношение к экономической активности. Это связано с тем, что серебро находит множество промышленных применений. Таким образом, серебро может быть привлекательным во время циклов спада, когда цена на металл невысока.

                    Главное преимущество серебра в том, что оно намного дешевле золота. Поэтому он более доступен для мелких инвесторов.

                    Ключевые выводы:

                    • Золото — лучшее вложение, чем серебро для большинства инвесторов.
                    • Цена на золото менее волатильна, чем цена на серебро.

                    Металлические слитки против инвестиционных монет — что лучше для инвестиций?

                    инвестиционных монет, таких как Gold American Eagles, являются лучшим типом драгоценных металлов для большинства инвесторов. Это связано с тем, что суверенные монеты легко узнаваемы, ими легко торговать и, как правило, они продаются с более высокой наценкой, чем слитки.Вы можете купить слитки меньшего размера, такие как слиток в 1 унцию, но их, как правило, сложнее продать обратно, и транзакционные издержки выше.

                    Для институциональных покупателей или тех, кто хочет купить очень большое количество драгоценных металлов, большие слитки слитков являются более разумным вариантом из-за более низких премий.

                    Ключевые выводы:

                    • Монеты — лучший способ купить драгоценные металлы для большинства инвесторов.
                    • Монеты очень ликвидны, и ими легко торговать.
                    • Слитки в слитках больше подходят крупным покупателям.

                    Какие инвестиционные монеты лучше всего покупать?

                    Для инвесторов из Северной Америки лучше всего покупать монеты «Американский орел» и «Канадский кленовый лист» — как серебряные, так и золотые. Для инвесторов в Европе хорошими монетами являются золотые или серебряные орлы или австрийская филармония.

                    Южноафриканский крюгерранд — еще одна отличная монета для инвесторов. Золотая версия чеканится с 91 года.Сплав 7% чистого золота и содержит одну тройскую унцию золота. Это одна из самых продаваемых золотых монет в мире.

                    Другие хорошие золотые монеты, которые являются достаточно ликвидными, включают в себя монету «Австралийский кенгуру» и монету «Английская Британия».

                    Инвесторам следует держаться подальше от суверенных монет из менее известных стран. Им также следует держаться подальше от памятных государственных монет специального выпуска. Эти монеты обычно дороже покупать и перепродавать по более низкой цене, чем более известные монеты.

                    Ключевые выводы:

                    • Лучшие золотые и серебряные монеты для инвесторов из Северной Америки — это американский орел, американский буйвол и канадский кленовый лист.
                    • Для европейских инвесторов Eagles или Австрийская филармония — отличные монеты.

                    Где лучше всего покупать физические драгоценные металлы?

                    Лучший способ купить физические драгоценные металлы — через онлайн-дилера, который предлагает программу покупки и хранения в небанковских хранилищах, одобренных Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LMBA).

                    Инвесторам следует избегать физического владения своим золотом или серебром, если они не считают, что возникла чрезвычайная ситуация. Намного безопаснее хранить слитки в надежном хранилище. Также намного проще продавать металлы, которые хранятся в надежном хранилище, потому что вы не нарушаете цепочку поставок.

                    Ключевые выводы:

                    • Найдите дилера, который предлагает программу покупки и хранения.
                    • Инвесторам следует избегать физических поставок.

                    Последние мысли

                    Каждый портфель инвестора должен содержать долю драгоценных металлов. Вы сделали первый шаг к обеспечению своего финансового будущего, прочитав этот учебник о том, как покупать драгоценные металлы.

                    При всей нестабильности сегодняшней глобальной экономики никогда не было так важно диверсифицировать и добавить безопасность физических драгоценных металлов в вашу инвестиционную стратегию.

                    Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы

                    Преобладание инвестирования в драгоценные металлы как возможности получения дохода становится все более популярным, поскольку люди продолжают искать способы максимизировать свое богатство.Однако у инвестирования в драгоценные металлы есть много плюсов и минусов, причем некоторые из них зависят от выбранного типа инвестиций. Кроме того, эти плюсы и минусы могут различаться в зависимости от ситуации, но есть общие факторы, на которые можно обратить внимание, чтобы решить, стоит ли действовать дальше.

                    Есть разные способы инвестирования в редкий металл. Инвесторы могут выбрать физические или нефизические способы вложения драгоценных металлов. Физические инвестиции включают слитки, монеты, раунды и выделенные золотые счета.Варианты нефизических инвестиций включают трасты, паи, нераспределенные счета и биржевые фонды — или ETF. Для среднестатистического инвестора нефизические металлы часто являются самым простым способом стать участником бизнеса по инвестированию в драгоценные металлы.

                    Прежде всего следует отметить, что нефизические активы не требуют хранения. Это хорошо, потому что любая конструкция хранилища может стоить денег; хранилище, например, или безопасное — как в случае выделенных учетных записей, где золото хранится третьей стороной, а не инвестором.Во-вторых, нет опасений по поводу транспортировки продукта или опасений по поводу кражи. Кроме того, инвестору не нужно беспокоиться о рисках для жизни или здоровья.

                    Более того, инвесторы, которые выбирают нефизические варианты, не обеспокоены потерей ценности мастерства, как в случае с ювелирными изделиями, когда происходит ликвидация. Кроме того, инвестиции защищены от модных тенденций и высоких транзакционных издержек. Более того, инвестор может выбрать сумму нефизических инвестиций, которую он или она желает ликвидировать в определенный момент времени.Это не относится к материальным вариантам инвестирования, таким как золотой слиток или монета, поскольку часть слитка или монеты не может быть ликвидирована.

                    С другой стороны, нематериальные вложения в драгоценные металлы могут страдать из-за плохого отслеживания цен. Кроме того, обычно существует ежегодная плата за менеджера плюс плата за установку / начальную плату в некоторых случаях (в основном с трастами и единицами). Одновременно с этим за каждую нефизическую транзакцию взимается собственная комиссия менеджера, размер которой варьируется в зависимости от компании.

                    Другой довод против нефизических инвесторов включает потерю всех требований к своим инвестициям. Это называется «риск контрагента» и происходит в основном в случае владельцев нераспределенных счетов, которые заключают контракт с компанией, которая впоследствии терпит крах. Когда это происходит, инвестор рассматривается как кредитор, а не инвестор, поэтому металл не может быть возвращен. Существуют также торговые сборы и / или комиссии брокеров, о которых следует подумать при удерживании нематериальных инвестиций, таких как биржевые фонды (ETF).

                    Что касается плюсов и минусов инвестирования в драгоценные металлы, кстати, есть один фактор, который может быть любым, в зависимости от состояния рынка. Это также распространяется как на материальные, так и на нематериальные инвестиции. Этим фактором является летучесть тонких металлов. Быть волатильным — это хорошо, когда цены растут (бычий рынок), потому что инвесторы могут наблюдать от умеренного до быстрого накопления прибыли за считанные дни. Но это также может нанести ущерб портфелю на медвежьем рынке, когда цены падают, а инвесторы настроены скептически.Таким образом, волатильность является одной из основных причин, по которой инвесторы стараются минимизировать процентное содержание металлов в своем общем портфеле.

                    Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы

                    Драгоценные металлы, включая золото, серебро, платину, палладий и родий, являются важными составляющими любого инвестиционного портфеля. Они часто используются как способ диверсификации инвестиций и, как любой инвестиционный инструмент, имеют свои преимущества и недостатки.При инвестировании в драгоценные металлы всегда следует проявлять должную осмотрительность.

                    Плюсы вложения в драгоценные металлы

                    Драгоценные металлы имеют внутреннюю ценность во всех частях мира и не связаны зависимым образом с бумажными (печатными) деньгами.

                    Некоторые драгоценные металлы, такие как серебро, родий и палладий, используются в промышленности и всегда пользуются спросом.

                    Золото, самая старая форма валюты, становится все популярнее среди развивающихся стран, таких как Китай и Индия.

                    На этой Земле есть ограниченное количество драгоценного металла, и хотя эти металлы постоянно добываются, существует предел. В отличие от многих правительств мира, которые бесконтрольно печатают больше денег, инвестиции в металл могут быть разбавлены только общим конечным количеством металла на Земле.

                    Монеты и слитки из драгоценных металлов просто красивы. Кому не нужна монета с изображением Мисс Либерти вместо электронной акции?

                    Многие монеты из драгоценных металлов имеют нумизматическую (коллекционную) ценность в дополнение к внутренней стоимости металла.

                    Огромный потенциал заработка. О драгоценных металлах часто говорят, что небо — предел.

                    Минусы вложения в драгметаллы

                    Физическое владение драгоценными металлами может быть затруднено. Где безопасно хранить стопку хэви-метала?

                    Драгоценные металлы становится все труднее найти, и их часто покупают с наценкой. Часто существует задержка между понижением спотовой цены на определенный металл и корректировкой вниз самого физического металла.

                    Премии за покупки на небольшие суммы часто бывают высокими. В то время как покупка оптом предлагает скидки по цене, оптовые закупки не всегда возможны для начинающего инвестора.

                    Стоимость доставки физического драгоценного металла может быть ошеломляющей.

                    Если кто-то решит хранить свои металлы в безопасном помещении, часто будет взиматься плата за опекунство или управление, что может подорвать инвестиционный потенциал.

                    Драгоценные металлы конфисковывались правительствами в прошлом (включая Соединенные Штаты в 1930-е годы) и могут быть снова конфискованы в будущем.

                    Волатильность. Цены на драгоценные металлы часто меняются независимо и с большим разбросом. Металлы могут быть более волатильными, чем другие стабильные инвестиции.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *