Акции для долгосрочного инвестирования: 10 проверенных стратегии покупки акции

Топ 10 акции российских компаний для долгосрочного инвестирования

Приветствую.

Сегодня речь пойдет про долгосрочное инвестирование в акции российских компаний. Расскажу, на чем основывается такой подход к инвестициям, чем позиционная торговля отличается от спекулятивной.

Какие приемы для оценки российских компаний стоит использовать, чтобы извлекать прибыль на длинных горизонтах инвестирования. Помимо этого, представлю актуальный инвестиционный портфель и вкратце перечислю, какие идеи могут лежать в фокусе выбора акций той или иной компании.

Содержание

Что такое долгосрочное инвестирование

Долгосрочное инвестирование – это вложения на горизонте от одного года, основанные на фундаментальных идеях в акциях компаний.

Инвестор рассчитывает, что качественное развитие бизнеса компании на длительном промежутке времени приведет к росту ее ценных бумаг, также он планирует получать доход в виде дивидендных выплат. При этом исключается влияние спекулятивных факторов.

В чем разница между трейдером и долгосрочным инвестором

Трейдер пытается извлечь выгоду из колебаний цен на коротких промежутках времени. Поэтому спекулянты зачастую отыгрывают именно локальные события на российском рынке или ожидания от них.

Инвестор старается заработать на фундаментальных принципах и масштабных изменениях в бизнесе компаний.

Для удобства восприятия перенесу некоторые отличия в табличку.

ТрейдерИнвестор
Торговля на коротком промежутке времениИнвестирование на длительный срок
Быстрое принятие решений о покупке и продаже акций, исходя из одного фактора или локального событияАнализ эмитента целиком, осторожное принятие решений о сделках
Использование технических индикаторов или конкретных финансовых триггеровОсновной акцент на операционных показателях бизнеса или глобальных изменениях в компании
Установление временных или рисковых ограничений по позицииВыход из позиции в соответствии с достижением целей долгосрочной идеи или из-за ее отмены
Расчет на небольшие, но частые прибылиРасчет на большой прирост стоимости акций и получение дивидендов
Оперирование небольшим капиталом в сделкахБольшие вложения и создание диверсифицированных портфелей

Почему долгосрочное инвестирование иногда комбинируют с трейдингом

Разные идеи могут по-разному находить отражение в характере инвестирования. На российский рынок влияют множество факторов, и участники торгов не всегда способны предугадывать и контролировать риски. Поэтому инвесторы стремятся разнообразить свои подходы. Это называется диверсификацией стратегии.

В качестве примера сразу перейду к российскому рынку акций.

Геополитическая обстановка вокруг нашей страны уже долгое время находится в напряженном состоянии. На котировки акций наших компаний влияет санкционное давление и связанные с этим риски. Поэтому бумаги российских эмитентов на длительном периоде сохраняют существенный дисконт к мировым аналогам.

Инвестор не в силах предугадать, когда эта ситуация может измениться в позитивную сторону. Прозорливый участник будет держать часть своих средств в долгосрочных позициях по акциям компаний, а часть направит на краткосрочные идеи. Таким образом, он не упустит большие изменения на российском рынке, но и получит шанс заработать на текущей волатильности бумаг.

Почему долгосрочные инвестиции не пользуются популярностью в России

В последнее время ситуация с долгосрочным инвестированием меняется в лучшую сторону. Появились продукты в виде ИИС, которые приобрели заслуженную популярность, и все больше участников российского рынка предпочитают инвестирование.

Кто-то под влиянием рекламы выбирает исключительно спекулятивные стратегии в надежде быстро разбогатеть. Впоследствии такие люди, проиграв деньги, переходят на более консервативные и долгосрочные подходы с использованием фундаментального анализа акций компаний.

Что касается инвестирования на бирже в целом, то здесь дело осложняется российским менталитетом и историческими аспектами. Акции – это закрепленные права на владение частью бизнеса компаний. А когда в нашей стране права граждан нарушаются с завидной регулярностью, люди неохотно отдают свои деньги на фондовый рынок.

Сколько можно заработать

Главный бенчмарк для определения доходности по российскому рынку – это индекс Московской биржи. Стоит учитывать и дивиденды. За последние 10 лет индекс Мосбиржи с полной доходностью (MICEX Total Return) приносил порядка 13 % годовых.

Если говорить о реальных цифрах, то более-менее диверсифицированный портфель с отдельно отобранными перспективными акциями компаний может усредненно приносить 15–35 % годовых с учетом дивидендов.

Преимущества и недостатки долгосрочных инвестиций в акции

Плюсы долгосрочного инвестирования в российские акции:

  • минимальные риски;
  • получение и реинвестирование дивидендов;
  • на мониторинг рыночной ситуации тратится немного времени.

Минусы инвестирования:

  • консервативные показатели доходности;
  • долгий период для изъятия прибыли;
  • для адекватного уровня дохода необходимы большие суммы.

В какие акции стоит вкладываться

Пример, как составляется портфель из российских акций.

Наименование эмитентаТриггер для покупки
ГазпромЗавершение инвестиций в большие проекты. Переход на выплату 50 % от ЧП
ВТБРост ЧП. Увеличение дивидендных выплат
АФК «Система»Монетизация активов. Выход дочек на IPO. Возврат к дивидендной политике
РаспадскаяУвеличение производства. Переход к дивидендным выплатам
ГазпромнефтьРост операционных показателей. Увеличение дивидендов
ЛСРСтабильно высокие дивидендные выплаты с возможным ростом в будущем
Ленэнерго (привилегированные акции)Рост чистой прибыли. Увеличение дивидендных выплат
Полюс ЗолотоПрирост показателей бизнеса за счет ввода новых проектов
ТМКПланомерное снижение долговой нагрузки

Заключение

Для тех, кто готов уделять некоторое количество времени российскому фондовому рынку, долгосрочное инвестирование – прекрасная возможность получать дополнительный доход и реализовывать свои глобальные цели. Наши статьи будут прекрасными помощниками для пытливых умов в этом вопросе.

Остальным лучше пользоваться индексными инструментами или уже готовыми диверсифицированными портфелями в виде ETF или ПИФов.

Надеюсь, было интересно, а главное, полезно. Подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в соцсетях.

как выбирать акции + особенности

Главная » Инвестиции » Долгосрочные инвестиции в акции — механизм инвестирования + виды стратегий

Самый распространенный способ вложения капитала — покупка ценных бумаг. Прибыль в этом случае может быть двух видов: дивиденды, поступающие с определенной периодичностью, и торговля на бирже, когда можно выручить приличные деньги, продав активы после скачка курса. Долгосрочные инвестиции в акции — это длительный процесс, не подразумевающий скорой продажи, а нацеленный на регулярную прибыль.

Трейдер или инвестор?

На рынке акций существует два вида приобретателей. Трейдер — играет на поднятии курса, и, купив ценные бумаги, старается их выгодно продать. Инвестор совершает вложение с расчетом длительного получения прибыли в виде дивидендов. Между ними мало отличий и четкие границы отсутствуют. Один может стать другим и, наоборот, в благоприятной для сделки ситуации.

Операции, проводимые на фондовой бирже, можно разделить на несколько групп, но по сути их две: долгосрочные и краткосрочные.

Первый тип не дает времени для колебания, вынуждает действовать быстро и не церемониться с инструментами, главное — чтобы курс был подвижный и рос, благоприятствуя быстрой и выгодной продаже ценных бумаг. В отличие от таких молниеносных сделок, инвестиции в акции на длительный срок требуют аккуратности, тщательного исследования рынка. Такой способ вложения активов подходит для игроков, рассчитывающих на долгосрочную перспективу прибыли.

Различия трейдера и инвестора

Трейдеры проводят операции от часа до нескольких дней

Особенности вложения средств

  • Инвестиции на длительный срок.
  • В расчет берется общее направление движения курса, не обращая внимания на регулярные скачки.
  • Долгосрочное инвестирование в акции подразумевает постоянный мониторинг курса, но не для выгодной продажи, а для построения стратегии и расчета на большой период.
  • Прибыль считается за длительный период, обычно за год. При этом нормой считается показатели в 30-40%.
  • В отличие от трейдеров, где не нужен столь большой капитал, для инвестиций желательные суммы от 10 тыс. долларов.

Отсутствие нужного стартового капитала заставляет порой становиться трейдером, зарабатывая на быстрых сделках. Главное в этом деле не войти в азарт, как в казино, иначе, бездумно покупая и продавая, можно растратить и то, что есть. При грамотной постановке дела, многие трейдеры наращивают активы и переходят в ряды крупных игроков, делая долгосрочные вложения в акции.

Варианты получения дохода с акций

Рекомендуется капитал разделять между пакетами ценных бумаг разных компаний, что значительно снижает риск провала

Механизм инвестирования

Иногда приходится комбинировать долгосрочные инвестиции и трейдерство, имеющие одинаковый механизм сделок.

Например:

  1. Выбор ценных бумаг для вложения. Аналитика на предмет долгосрочных инвестиций. По причине плавного движения стоимости акций, прогнозы на большие сроки имеют малую погрешность.
  2. Выбор брокера, пополнение торгового счета.
  3. Выбор благоприятного момента для покупки.
  4. Получение прибыли, для чего нужно порой немало времени.
  5. Фиксация результата и повтор цикла.

Если провести ряд быстрых и успешных операций, возможен постепенный переход в разряд инвесторов.

Как инвестировать в акции

Нехватка времени , необходимого для получения большей прибыли, толкает трейдеров на быстрые сделки

Правила успешной инвестиции

После приобретения акций остается только ждать, когда появится прибыль, но прежде чем это сделать, следует обратить внимание на следующие обстоятельства:

  1. Диверсификация, чья главная цель — снизить риски. Распределить ценные бумаги можно руководствуясь несколькими принципами.
  • По классам активов: акции, облигации, золото, недвижимость. Все они ведут себя по-разному, и нельзя с точностью угадать, какой из видов будет на пике.
  • Распределение внутри класса. Для минимизации убытков стоит вложить активы в акции разных компаний. В случае если что-то пойдет не по плану, в одном из пакетов, это не так сильно отразится на портфеле в целом.
  • По странам. Отдельные государства не столь зависят друг от друга, и рынок везде меняется неодинаково. Вложить активы в ценные бумаги США, страны Евросоюза, Китай — будет достаточно правильно. Если рынок проседает в одной стране, в другой он вполне динамично растет и наоборот.
Топ акций компаний по доходности

Уровень доходности зависит от стратегии инвестирования

  1. Издержки. Чем они больше, тем меньше прибыль. Цель — снизить их как это возможно.

Из чего они складываются:

  • Комиссия за сделку. Это самая большая статья расходов, составляющая около 0,02-0,1% от суммы. В случае долгосрочных инвестиций сумма платится один раз на долгий период. В случае трейдерства, суммировав все комиссионные, получается колоссальная цифра.
  • Плата за депозитарий — сотые доли процента сделки, что составляет незначительные издержки.
  • Плата за ведение счета — берут далеко не все брокеры.
Примерный размер комиссий по операциям

На законном основании, рекомендуется не торопиться с уплатой налогов при продаже акций

  1. Налоги. Составляют 13% от доходов физических лиц, которые складываются из прибыли от продажи ценных бумаг и полученных дивидендов.

Их можно минимизировать.

  • Инвестиционные льготы. Подходит для долгосрочных сделок. Обладая ценными бумагами более 3 лет, вкладчик освобождается от уплаты налогов при прибыли в размере 3 млн. за каждый год.
  • Налоговые вычеты. После уплаты налога, следует подать на вычеты.
  • Инвестиционный вычет.
Схема инвестиционного вычета

Старайтесь минимизировать риски

Долгосрочное инвестирование в акции, как стратегия успеха

  • Инвестиции в титанов — корпорации, входящие в топ-10. При этом изучением рынка можно не делать, здесь присутствуют стабильность и минимум рисков. Также есть недостаток в виде малого роста курса, и рассчитывать на прибыль от покупки следует не раньше 1-5 лет.
  • Стратегия Бенжамина Грэма. Определение стоимости предприятия изнутри: активы, полученные доходы, суммы выплаченных дивидендов. Выгодным можно назвать приобретение акции, стоимость которой ниже внутренней. Здесь гарантируется малая степень риска в связи с тщательной проверкой, а также высокая прибыльность.
  • Метод Уильяма О’Нила. Выбор предприятия руководствуется несколькими показателями: текущей прибылью, показывающую динамику роста, годовой прибылью, спросом и предложением, лидерством и рыночными индексами.
Метод Уильяма О’Нила

Метод, который использовал Уильяма О’Нила

  • Прямая и обратная стратегия спирали. По этому методу в расчет берутся организации, акции которых были на пике 5-7 лет назад, в настоящее время имеют слабый рост. По принципу спирали они снова будут на пике. Обратная спираль говорит о том, что акции фирм с плохим рейтингом, но передовых технологий, рано или поздно взлетят.
  • Стратегия Джозефа Пиотровски. Сложная система оценки компаний по критериям, которые отражают только правдивые цифры, исторические данные. Никаких прогнозов и предположений. Такая стратегия подходит для рынков и компаний, существующих более 5 лет, при наличии твердой статистики.
  • Модель Гринблата. Как выбирать акции для долгострочного инвестирования в этом случае? Из тех, что еще не выросли. Рыночная стоимость их должна быть сильно ниже внутренней. Походит такая модель только американскому рынку.
  • Стратегия инвестирования с максимальными дивидендами.
  • Стратегия «Собаки Доу». Названа в честь индекса Доу Джонса. Заключается в выборе из 30 компаний, включенных в индекс, 10 штук и покупка равных долей.
  • Большая пятерка Хиггинса. Выбор из вышеуказанных 30 компаний 5 штук с самыми недорогими акциями.
Стратегия «Собаки Доу».

Существует множество стратегий, но перед их использованием, следует разобраться в данной сфере

Для успешного выбора акций и стратегии, старайтесь регулярно пополнять знания и консультироваться у специалистов. Не следует спешить, тщательное изучение статистики поможет минимизировать риски и возможные потери.

Рекомендуем прочитать следующие записи:

7 правил для долгосрочного инвестора

Мой телеграм канал «Твой инвестор»

На фондовом рынке нет правил без исключений. Однако существует ряд принципов, которые трудно оспорить и которые помогут инвестору, ориентированному на долгосрочные вложения, сформировать свою стратегию.

1. Не гонитесь за инсайдерской информацией или «наводкой.»
Идёт ли наводка от вашего брата, племянника, соседа или даже брокера, не относитесь к ней как к закону. Перед тем, как инвестировать, вы должны чётко понимать причины, почему вы это делаете; проведите своё собственное исследование и анализ любой компании до того, как вы даже подумаете вложить в неё свои кровно заработанные средства. Полагаясь на кусочек информации от кого-то, вы не только выбираете лёгкий путь, но и превращаете инвестирование в азартную игру. Конечно, немного удачи, и наводка может дать желаемый результат. Но она никогда не сделает вас информированным инвестором, а именно им вам необходимо стать, если вы хотите добиться успеха в долгосрочной перспективе.

2. Не паникуйте из-за мелочей.
Как долгосрочный инвестор, вы не должны паниковать, когда ваши акции демонстрируют краткосрочные колебания курса. Отслеживая динамику ваших активов, сфокусируйтесь на общей картине. Помните, что вы должны быть скорее уверены в своих инвестициях, чем нервничать по поводу их неизбежной волатильности в краткосрочной перспективе.

3. Не переоценивайте коэффициент ценности акции или коэффициент “Р/Е”.
Инвесторы часто переоценивают важность коэффициента ценности акции, отражающего отношение рыночной стоимости акции к прибыли на акцию. Поскольку это только один из ключевых инструментов сравнения, использование только этого показателя при принятии решения о покупке или продаже может быть опасным или необоснованным. Коэффициент ценности акций должен рассматриваться в комплексе с другими аналитическими инструментами.

4. Не поддавайтесь соблазну купить дешевые акции
Существует распространённое заблуждение, что при покупке дешевых акций потери будут меньше. Но ведь покупаете ли вы акцию за 5 долларов или за 75 долларов, при обесценивании любой из них ваши потери составляют 100% от ваших первоначальных инвестиций. Ненадёжная компания с акцией по $5 имеет такой же риск снижения курса, как и сомнительная компания с акцией за $75.

5. Выберите стратегию и придерживайтесь её
Разные люди выбирают различные стратегии для выбора акций и достижения своих инвестиционных целей. Существует множество способов достижения успеха и ни одна стратегия не является заведомо лучше другой. Однако, после того, как вы выработали свою стратегию, придерживайтесь её, ведь инвестор, который постоянно переключается с одной стратегии на другую, в итоге испытает на себе недостатки каждой, а не её преимущества. Постоянная смена стратегии сделает из вас рыночного тактика, а не стратега, чего большинству инвесторов следует избегать.

6. Сфокусируйтесь на будущем.
Цитата из книги Питера Линча «Переиграть Уолл-Стрит» (1990) о его опыте с акциями Субару подтверждает этот тезис: «Если бы я спрашивал себя «Ну как эти акции могут еще вырасти?», я бы никогда не купил акции Субару после того, как они уже в 20 раз выросли в цене. Но я проверил базовые показатели, понял, что акции Субару все равно недооценены, скупил акции и получил прибыль в семикратном размере». Суть в том, чтобы принимать решение на основании потенциала, а не того, что произошло в прошлом

7. Работайте на долгосрочную перспективу.
Большие быстрые прибыли могут прельстить новичков рынка. Однако, трейдинг влёчет за собой риски, которых нет у долгосрочных инвесторов. Спекуляции на курсах акций требуют специальных навыков и могут подвести игроков без необходимого времени, финансов, образования и желания.

Скажи спасибо автору — подпишись на телеграмм канал «Твой инвестор»

Личный опыт инвесторов: как получить до 50% годовых на российских акциях :: Новости :: РБК Инвестиции

Более 100% прибыли по акциям ЛУКОЙЛа и «Газпрома» за два года. 32% на бумагах АФК «Системы» за 3,5 месяца. О том, как заработать в короткие сроки, мы спросили частных инвесторов Георгия Гвоздулина и Александра Кириенко

Фото: с сайта flickr.com пользователя Rawpixel Ltd

Фото: с сайта flickr.com пользователя Rawpixel Ltd

Георгий Гвоздулин

Я инвестирую не так давно. В феврале 2017 года открыл свой первый брокерский счет и ИИС. Но даже за такое недолгий срок удалось неплохо заработать.

Перед тем как покупать бумаги, я прошел онлайн-обучение по основам инвестирования и составил себе теоретический портфель в таблице Excel. И с начала 2017 года постепенно стал покупать бумаги. В первый портфель вошли акции АЛРОСА, Сбербанка, ВТБ, «Аэрофлота» и другие. И самым лучшим вложением стали акции компаний ЛУКОЙЛ и «Газпром».

Георгий Гвоздулин

Георгий Гвоздулин (Фото: из личного архива)

Лучшая инвестиция

В апреле 2017 года я купил три акции ЛУКОЙЛа за ₽9147. К настоящему моменту их цена выросла. Плюс эти бумаги принесли мне дивиденды. К сегодняшнему дню моя прибыль по этой инвестиции составила 127%, или ₽11,4 тыс.

В акции «Газпрома» я всего вложил ₽11,8 тыс. За это время они увеличились, и на данный момент общая доходность по ним вместе с выплаченными дивидендами составляет 118%. Это ₽14,3 тыс.

Ни одну из этих акций я пока не продавал. Планирую, наоборот, покупать еще. К тому же в конце 2018 года решил пересмотреть свой первый портфель после того, как лучше разобрался в премудростях фундаментального и технического анализа.

После того как я поменял состав портфеля, в нем появился новый лидер — привилегированные акции «Ленэнерго». 11 апреля 2019 года купил бумаги этой компании на сумму ₽9600. За восемь месяцев эта инвестиция принесла мне прибыль и дивиденды в размере ₽5180. Таким образом, я получил 53% доходности по этим бумагам.

Худшая инвестиция

Теперь о худшей инвестиции. «Аэрофлот» — моя боль. Его акции я купил тогда же, когда и весь первый портфель. Всего вложил ₽17,6 тыс.

В июле того же 2017 года акции достигли максимальной цены в ₽225. То есть, теоретически, если бы я продал их тогда, они принесли бы мне прибыль с учетом дивидендов — 37% за тот же период. Но тогда я этого не сделал и продолжил держать бумаги.

А далее акции «Аэрофлота» начали падать в цене и в октябре 2018 года достигли ₽89 за одну штуку. Это обесценило их в моем портфеле в два раза. Проблемы были в бизнесе компании. Начала расти цена на нефть, как следствие, у «Аэрофлота» возросли затраты на топливо.

На данный момент «Аэрофлот» упал в моем портфеле на 40% по отношению к цене, по которой я покупал бумаги. Это ₽7137. Радует только то, что выплаченные ₽3297 дивидендами наполовину компенсируют это. Но я еще не продал бумаги. Буду анализировать их перспективы и решу, что с ними делать. Интуицию также не буду сбрасывать со счетов.

Александр Кириенко

В начале 2019 года я погасил ипотеку и задумался о долгосрочном инвестировании. Все лето изучал основы, читал книги и аналитику, подписался на тематические каналы, составлял примерный портфель.

Александр Кириенко

Александр Кириенко (Фото: из личного архива)

Лучшая инвестиция

За последние пять лет индекс Московской биржи вырос в два раза, и я опасался, что дальше акции перестанут расти. Поэтому при выборе первой бумаги целенаправленно искал хорошую компанию, которая столкнулась с временными трудностями.

Суть была в том, чтобы дождаться, пока компания разберется со своей кризисной ситуацией и цена ее акций значительно вырастет. Руководствуясь этой логикой, я выбрал АФК «Система».

21 августа 2019 года купил бумаги АФК «Система» по ₽11. Потом начали выходить хорошие новости, и у компании дела начали налаживаться. Я купил еще акций. В итоге всего вложил ₽9276.

В начале декабря я продал бумаги по ₽15 за одну штуку и получил ₽12,3 тыс. Это была моя самая первая в жизни инвестиция. И пока она еще и самая успешная. Акции «Системы» принесли 32% дохода за 3,5 месяца.

Худшая инвестиция

А вот самым неудачным вложением стали бумаги НОВАТЭКа. Я купил их, чтобы диверсифицировать портфель. Но вместо этого потерял на этой инвестиции 7,5% за один месяц.

С начала 2019 года акции НОВАТЭКа прибавили в цене 20% и уже были достаточно дорогими. Но я изучил компанию и увидел, что у нее уникальные конкурентные преимущества, четкая стратегия развития, а почти половина акций НОВАТЭКа принадлежит известным иностранным компаниям. 

Поэтому 31 октября 2019 года я купил три акции по ₽1360 за штуку. И хотел в будущем купить еще. Но начали выходить новости о возможных санкциях. Они могли повлиять непосредственно на НОВАТЭК и на компании, которые владеют судами для перевозки сжиженного газа. Из-за этого акции начали падать в цене.

Я решил минимизировать возможные потери и 2 декабря продал акции по ₽1259. В итоге потерял 7,5%. Но время показало, что акции совсем не обязательно было продавать. Бумаги вскоре возобновили рост.


Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Долгосрочные инвестиции — что это, плюсы и минусы, как инвестировать

Здравствуйте!

Долгосрочные инвестиции — это обычно не самая быстрая тактика обогащения. Здесь не будет молниеносных результатов. Это процесс, который тянется многие годы и становится образом жизни.

Он требует терпения, спокойствия, а также способности сохранять хладнокровие во времена, когда рынок неспокоен. А это неизбежно будет происходить. Поэтому если готовы, присоединяйтесь.

Что это такое

Если рассуждать логически, то долгосрочные инвестиции — это любые инвестиции, рассчитанные на долгосрочную перспективу. Хотя технически это правда, само определение не очень полезно.

Поэтому слегка переформулировав, скажу так: долгосрочные инвестиции — это любые инвестиции с наибольшей вероятностью максимизации прибыли за 10-летний период (и более) по сравнению с конкурирующими альтернативами. Пожалуй, так будет наиболее точно и емко.

Пример

Земля — самый простой пример долгосрочных инвестиций. Как это работает?

Например, производитель, который хочет расширить свою фабрику, покупает 300 акров земли. 100 акров он использует для застройки (заводские здания, офисы), а остальное удерживает и сдает в аренду другому бизнесу. Таким образом, земля уже перестает быть инертным активом, начинает котироваться как долгосрочная инвестиция.

Какие вложения не являются долгосрочными

Есть виды вложений, предназначенные для безопасного хранения наличных, на то время пока они не используются в других целях. Поэтому они к долгосрочным инвестициям не относятся.

Речь идет о:

  • депозитных сертификатах;
  • сберегательных счетах в банке;
  • одноранговом кредитовании.

Обычные временные рамки для краткосрочных инвестиций — от 3 до 12 месяцев. Значит, краткосрочные облигации с периодом погашения меньше тоже нельзя отнести к долгосрочным.

Плюсы и минусы

Плюсы долгосрочных инвестиций с точки зрения инвесторов:
  1. Меньше стресса. Нет нужды постоянно следить за рынком акций. Можно игнорировать текущие рыночные волнения, ставить финансовые цели с учетом будущих перспектив.
  2. Экономия времени. Не нужно пристально следить за локальными рынками. На длинных дистанциях большую роль играют финансовые показатели компаний, в которые мы вложились.
  3. Избавляет от эмоциональной торговли. Долгосрочные инвестиции помогают сохранить ясное мышление и трезво смотреть на перспективы роста своих активов.
  4. Сила сложных процентов на нашей стороне. Трейдинг (спекуляция на цене) позволяет зарабатывать только на разнице. Дивиденды от долгосрочных инвестиций стабильно капают на счет, со временем прибыль только растет. Каноничный пример такого инвестора — Уоррен Баффетт.
Минусы:
  1. Трудный старт. Долгосрочным инвестициям нужен хороший капитал на старте. Чем меньше сумма, тем дольше придется ждать отдачи.
  2. Глубокие знания в отрасли. Чтобы успешно достичь поставленных финансовых целей, инвестору необходимо досконально изучить отрасль, в которую он инвестирует (основы фундаментального анализа). Это сужает количество доступных направлений.
  3. Упущенная прибыль. Вкладывая все в долгосрочные инвестиции, теряешь шанс извлечь прибыль с волатильности рынка.

В общем, есть как плюсы, так и минусы. Придется взвешивать все за и против.

Виды

Во-первых, акции. Это фактически доля в компании, которую акционер покупает в расчете на то, что она вырастет и станет дороже.

Например, в декабре 2002 г. одна акция Apple (AAPL) продавалась по $1,02 за штуку. Сегодня их цена уже перевалила за 200 долларов за акцию.

У акций есть следующие преимущества:

  • это «бумажные» инвестиции, а значит, не нужно лично управлять собственностью или бизнесом;
  • инвестиции в акции — это инвестиции в реальную экономику;
  • за исключением кризисов, фондовый рынок в долгосрочной перспективе всегда только растет;
  • многие акции платят дивиденды, обеспечивая стабильный приток финансов для реинвестирования;
  • большинство акций ликвидные, что позволяет быстро и легко покупать и продавать их.

Поэтому во многих отношениях именно акции являются основными долгосрочными инвестициями.

Во-вторых, облигации. В отличие от акционеров, которые фактически владеют частью компании, держатели облигаций — кредиторы эмитента. Это означает, что они только ссужают деньги под процент. Облигации приобретаются в расчете на регулярный доход по купону и полный возврат при погашении облигации.

Для долгосрочного инвестирования интересны государственные и корпоративные облигации со сроком погашения больше 10 лет.

В-третьих, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF). Паевые инвестиционные фонды и ETF сами по себе не являются инвестициями. Вместо этого они функционируют как портфели из большого количества различных акций и облигаций.

Некоторые из них управляются профессионально, а другие отслеживают популярные рыночные индексы.

Но из-за этой диверсификации и профессионального управления фонды являются одной из лучших долгосрочных инвестиций. Они особенно ценны для людей, которые хотят инвестировать, но не знают много о процессе.

Все, что нужно сделать, это вложить определенную сумму инвестиционного капитала в один или несколько фондов, деньги начнут активно работать вообще почти без нашего участия.

В-четвертых, недвижимость. Для потенциального отечественного инвестора фондовые рынки — это еще слишком сложно и рискованно. А вот недвижимость — отличная альтернатива акциям и первый номинант на роль долгосрочной инвестиции.

Самый простой способ инвестировать в недвижимость — купить квартиру. Если же денег нет, а с ипотекой связываться неохота — можно инвестировать в те же ETF и паевые фонды, работающие с недвижимостью (Vanguard Real Estate ETF — VNQ, iShares Global REIT — REET и иже с ними).

В-пятых, альтернативные инвестиции. Это инвестиции, которые выходят за рамки традиционных «длинных» акций, облигаций, долей в фондах. Например, альтернативные инвестиции могут делать ставки на золото, товары, предметы коллекционирования или роскоши.

Такие инвестиции требуют особой осторожности. Впрочем, сегодня многие альтернативные стратегии инвестирования стали более доступными в виде взаимных фондов и ETF с меньшим количеством ограничений на покупку.

Какие существуют источники финансирования долгосрочных инвестиций

Основные источники долгосрочного финансирования — это:

  • личный капитал;
  • акционерный капитал;
  • венчурное финансирование;
  • международное финансирование посредством займов в иностранной валюте.

К таковым также можно отнести кредиты от финансовых институтов, а также государственных и коммерческих банков.

Расчет эффективности инвестиций

Долгосрочным инвесторам не нужно напоминать о том, как важно следить за колебаниями финансовых поступлений.

Анализ окупаемости инвестиций даст важную информацию о том, какие стратегии оказались рабочими, а какие не очень, поможет выбрать самые эффективные из них. Есть разные способы посчитать окупаемость инвестиций. Самый простой — высчитать общий доход.

Вот формула:

(Сумма инвестиций на конец года — сумма инвестиций на начало года) + дивиденды = общая прибыль.


Например, если мы купили акций на $7543, а теперь они стоят $8876, наша прибыль составит 1333 долл. Добавим сюда дивиденды в размере $350. Каков общий доход? Считаем: (8876 — 7543) + 350. Получаем общий доход $1683 или 22,31% в процентах.

Правда, нужно понимать, что такой учет не включает изменение валютных курсов с течением времени, поэтому для получения точных данных придется использовать более сложные формулы (а лучше не ломать мозг и найти в интернете онлайн-калькуляторы либо скачать приложение на смартфон).

Пошаговая инструкция, как инвестировать в долгосрочные активы

На самом деле начать гораздо проще, чем кажется. Чтобы не терять зря время, идите проторенными дорожками и воспользуйтесь готовой инструкцией приумножения капитала с помощью долгосрочных инвестиций.

Выбор инвестиционных объектов

Задайте себе вопрос: «Для чего я вкладываю?». Вы экономите на пенсию, первоначальный взнос на дом или образование детям? Можно иметь несколько целей. Когда цели определены, можно приступать к выбору инструмента.

Например, если мы инвестируем в отдельные акции, нужно ожидать, что некоторые из них разочаруют нас, теряя позиции. Облигации более надежны, дают стабильный доход, но резко взлететь с ними не выйдет.

Сбор информации по объектам инвестирования

Начните с обзора финансовых показателей компании.

Главные документы, которые нас интересуют — это:

  1. Общий годовой отчет, который включает все ключевые финансовые показатели. Здесь можно просмотреть баланс компании, ее источники дохода и то, как она обрабатывает свои денежные средства, а также все статьи расходов.
  2. Ежеквартальная информация об операционной деятельности и финансовых результатах.

Не хватает времени на изучение? Читайте готовую аналитику от своего брокера.

Приобретение активов

Откройте брокерский счет. Прежде чем вы начнете размещать деньги в акциях, нужно получить хотя бы элементарное представление об инвестировании. И, конечно же, нужен финансовый счет, с которого можно инвестировать.

Брокер — это компания-посредник, с помощью которой обычные инвесторы могут покупать/продавать активы, такие как акции, облигации и пр.

Мониторинг рынка и просмотр портфеля инвестиций

Рекомендации:

  1. Поддерживайте актуальность. Стандартное правило для долгосрочных инвестиций — пересматривать свой портфель каждые шесть месяцев. Если какие-либо вклады «протухли» или их ценность в далекой перспективе кажется несущественной, подумайте об их продаже. Не нужно держаться за неэффективные инвестиции.
  2. Следите за альтернативами. Если вы найдете акцию или фонд, которые могут принести больше прибыли, чем одна из ваших существующих инвестиций, подумайте о расширении и оптимизации портфеля.
  3. Перебалансируйте состав портфеля. Со временем некоторые долгосрочные инвестиции начнут работать лучше, чем другие. Поэтому нам необходимо перераспределять активы, чтобы вовремя избавляться от неликвида и находить новые направления для инвестиций.
  4. Следите за риском. Баланс между риском и вознаграждением имеет решающее значение для достижения финансовых целей. Хорошая стратегия — снижение уровня риска по мере приближения к цели. Чаще для этого постепенно избавляются от акций роста и сосредотачиваются на дивидендных акциях голубых фишек и облигациях.

Топ брокерских компаний

В последнее время на российском рынке сложился «костяк» из пяти крупнейших брокеров, которые уже несколько лет удерживаются в топе.

Речь идет о таких игроках:

  • Финам;
  • БКС;
  • Сбербанк CIB;
  • ФК Открытие;
  • ВТБ Капитал.

Впрочем, официальная методика составления рейтингов — это не истина в последней инстанции. Поэтому выбирать брокера нужно исходя из своих личных требований (лицензирование, надежность, минимальный вклад, доступные активы, комиссии, уникальные предложения и т. д.).

Бухгалтерская отчетность

Тонкости бухгалтерского учета зависят от многих факторов. Если мы владеем небольшим количеством акций через брокера — это одно. Если нам принадлежит контрольный пакет и мы фактически управляем бизнесом — это другое.

В целом раскрытию подлежит:

  • информация о справедливой и рыночной стоимости инвестиций в ценные бумаги;
  • информация о доходах/расходах, возникающих в результате операций с активами;
  • объемы новых долгосрочных инвестиций.

Хотя обычному инвестору, работающему с лицензированным российским брокером, можно не ломать голову над бухгалтерией — все посчитают за него, отчисления в налоговую сделают.

Ну и совсем крамольная мысль — зарегистрироваться у оффшорного брокера и вообще не вести никакой отчетности. Впрочем, если косить профит, жить на широкую ногу, не делясь с государством, это чревато последствиями.

Советы как заработать на долгосрочных вложениях

Вот несколько простых правил, которые помогут сориентироваться на рынке и составить эффективный портфель активов для долгосрочных инвестиций:

  1. Диверсифицируйте. Распределяйте свои риски, инвестируя в разные инструменты и рынки. Например, в паевые фонды, облигации, акции и другие инструменты. Универсальное правило управления капиталом заключается в том, что ни один актив не должен составлять более 10% от вашего общего портфеля. Например, не больше 10% акций Coca-Cola от общего портфеля акций.
  2. Проведите исследование. Воспользуйтесь данными из разных источников. Инвестируйте в компании, чьи продукты и стратегии вам нравятся. В интернете есть множество сайтов для сравнения и других ресурсов, которые помогут проанализировать и понять долгосрочные инвестиции. Конечно, былые заслуги не являются гарантией будущих успехов. Но я, как правило, предпочитаю работать с фондом или компанией, которые показывают хорошие результаты как минимум последние 3-5 лет.
  3. Реинвестируйте дивиденды. Большая часть общего роста в стандартном портфеле акции/облигации обусловлена реинвестированием дивидендов, а не стремительным повышением курса акций. Доходность 3-5-8% может показаться небольшой, но в перспективе это очень неплохо. Выберите эмитента с безупречной историей дивидендов и привлеките на свою сторону всю мощь сложных процентов.
  4. Торгуйте против тренда. Знаю, этот совет гораздо легче дать, чем соблюдать. Но мы не трейдеры и зарабатываем не на разнице. Когда речь заходит о долгосрочных инвестициях, торговля против тренда становится оправданной. К примеру, большой ее поклонник уже упомянутый Уоррен Баффетт, который еще с самого начала своей карьеры покупал акции на медвежьих пиках, через десятки лет они приносили ему сотни миллионов.
  5. Избавляйтесь от неликвида. Нет никаких гарантий, что акции восстановятся после продолжительного снижения. Важно быть реалистичным относительно перспектив неэффективных долгосрочных инвестиций. Хотя признание потери акций может быть немножко стыдным и обидным, лучше вовремя осознавать ошибки и распродать убыточные инвестиции, чтобы остановить дальнейшие потери. Особое внимание на этой теме акцентирует знаменитый финансист Питер Линч, упоминая ее почти в каждой своей книге.

Впрочем, по мнению великих, лучший совет — это не цепляться за произвольные правила, рассматривать каждую акцию по существу.

Заключение

Главный ключ успеха в инвестировании — поиск правильного баланса. Прежде чем вкладывать деньги, будь то краткосрочное или долгосрочное инвестирование, определитесь с целями и выберите инструменты, с которыми будет легко и комфортно работать.

Даже если вы больше всего заинтересованы в долгосрочных вкладах, отведите часть ваших денег на краткосрочные. Это даст возможность сыграть на волатильности рынка, защитит, если медвежьи тенденции затянуться.

А какие инвестиции предпочитаете вы? Так ли хороши долгосрочные?

Долгосрочное инвестирование в акции: особенности и стратегия

Здравствуйте, дорогие читатели. Сегодня мы будем рассматривать долгосрочное инвестирование в акции. Сначала мы дадим общую характеристику этого метода, выделим его особенности и после разберем пример одной из существующей торговой стратегии.

Вы поймете, чем инвестирование отличается от трейдинга и сможете подобрать для себя оптимальный способ работы на фондовом рынке.

Ознакомительное видео про долгосрочное инвестирование

В чём разница между трейдером и долгосрочным инвестором

На фондовом рынке есть две условные группы биржевых игроков: трейдеры и инвесторы. Условными эти группы называются потому, что между ними сложно провести какую-либо грань. Каждый трейдер может одновременно заниматься инвестированием, а инвестор быть трейдером.

В статье «Разновидности торговых стратегии инвестирования в акции, а также пример действующей торговой системы» мы поделили все действующие методики по времени действия одной сделки. У нас получилось пять групп:

  • скальпинговые;
  • краткосрочные;
  • внутридневные;
  • среднесрочные;
  • долгосрочные.

Инвесторы проводят мало сделок и используют только долгосрочные стратегии. Трейдеры торгуют часто и в процессе работы используют все оставшиеся методики.

ТрейдерДолгосрочный инвестор
Использует скальпинговые, краткосрочные, внутридневные и среднесрочные стратегии. Срок действия одной сделки никогда не превышает нескольких дней.Использует долгосрочные стратегии, в которых одна сделка длится от нескольких дней до нескольких месяцев. Иногда позиция может оставаться открытой годами.

Трейдеров называют биржевыми спекулянтами. Они зарабатывают за счет того, что играют на разнице курсов. Их особо не интересует, с каким инструментом работать. Главное, чтобы он двигался и создавал рыночные скачки.

Проблема в том, что движение фондового рынка слишком непредсказуемо. Поэтому, чтобы ежедневно проводить успешные спекулятивные операции, нужен опыт. Если торговать без подготовки, то очень быстро работа с акциями превращается в азартную игру, где главная задача спекулянта сводится к угадыванию курса. Практически всегда это заканчивается провалом и полной потерей вложенных денег.

Долгосрочные инвесторы действуют осторожно. Они тщательно изучают акции выбранной компании и выжидают оптимального момента для сделки. Их не интересуют рыночные скачки, которые постоянно случаются на небольших временных промежутках. Инвесторы видят общее направление акций и готовы ждать ровно столько, пока выбранный инструмент не принесет достаточную прибыль.

У вас будет множество возможностей заработать, если вы не будете играть с фондовым рынком. Если вы не будете соблюдать это правило, то вскоре всё проиграете. Это правило актуально для трейдеров и долгосрочных инвесторов.

Составим таблицу и выделим все отличия, которые отделяют долгосрочных инвесторов от трейдеров. Посмотрите на неё внимательно. Она поможет понять, каким участником фондового рынка вы собираетесь быть.

ТрейдерДолгосрочный инвестор
Может совершать по несколько сделок в минуту.Вкладывает капитал на длительное время.
Спешат заработать на непродолжительных рыночных скачках.Видят общее направление рынка и никуда не спешат.
Используют специальный ордер StopLoss, который автоматически закрывает неправильно спрогнозированную сделку.Распределяют капитал между несколькими акциями и за счет этого снижают риск провала.
Подсчитывают прибыль от каждой сделки. Нормальный показатель: 25-40% в месяц. Считают прибыль в конце года. Нормальным показателем считается увеличение капитала на 30-40% в год.
Большую часть дня находится около монитора: анализирует график и ищет подходящие точки входа в позицию. В торговый терминал входит редко. Большую часть времени изучает финансовые отчеты и следит за новостями.
Чтобы начать торговлю, достаточно иметь в своём распоряжении 10 $.Для старта нужен крупный капитал: от 10 000 $ и выше.

В нашей сравнительной таблице последний пункт является определяющим. Многие хотят быть долгосрочными инвесторами, но из-за отсутствия денег становятся трейдерами. Это нормально. Главное видеть разницу и понимать, к чему нужно стремиться.

Почему долгосрочное инвестирование комбинируют с трейдингом

Для трейдеров и инвесторов на фондовом рынке действует одинаковый механизм открытия сделок.

  • Сначала вы находите перспективные акции для долгосрочного инвестирования.
  • После этого вы подбираете брокера и пополняете торговый счет.
  • Далее нужно проанализировать рынок и найти оптимальный момент для входа в позицию.
  • После этого нужно дождаться момента, когда выбранный инструмент принесет прибыль.
  • В конце важно зафиксировать результат и приступить к повторению цикла.

Разница скрыта в деталях.

ТрейдингИнвестирование
Рынок сложнее прогнозировать.Цена двигается спокойно, поэтому все прогнозы оказываются достаточно точными.
Можно быстро зафиксировать прибыль.Для получения ощутимой прибыли нужно время.
Для работы ненужно много денег.Для работы нужен крупный капитал.

Неподготовленному читателю сложно понять предложенные отличия. Поэтому, далее мы рассмотрим пример того, как реализуется стратегия долгосрочного инвестирования в акции. Из списка всех ценных бумаг мы остановились на акциях российских компаний и выбрали Газпром.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже. Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

На графике четко прорисовывается графическая фигура «Двойная вершина». Обычно после её появления стоит рассматривать сделки на продажу.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже. Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

Сделаем разметку на графике и определим свечу, после закрытия которой можно войти в сделку на продажу акций Газпрома.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже. Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

Если вы отрываете сделку как долгосрочный инвестор, то теперь ваша основная задача сводится только к тому, чтобы ждать момента, когда котировки Газпрома максимально снизятся в цене. Минимум мы увидели через 82 дня. Акции подешевели с 148 $ до 112 $. Разница составила 36 $ за одну акцию.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже. Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

Теперь, чтобы посчитать прибыль, нужно определить объем купленных ценных бумаг. Мы сделаем условный расчет, которые поможет вам оценить размер потенциальной прибыли.

  • Если бы вы продали 1 акцию, то заработали 36 $.
  • Если 10 акций — 360 $.
  • Если 100 акций — 3600 $.
  • Если 1000 акций – 36 000 $.
  • Если 10 000 акций – 360 000 $.

Как видите, для получения крупной прибыли нужен внушительный капитал. Если продать 10 000 акций и через три месяца получить 360 000 $, то долгосрочное инвестирование выглядит весьма выгодным занятием. Однако, если 82 дня ждать 36 $, то получается совсем не интересно.

А теперь представьте, что фигура «Двойная вершина» была обнаружена не на дневном, а на часовом графике Газпрома. В этом случае даже с небольшим капиталом 36 $ реально заработать всего за несколько часов торговли. Именно за счет таких возможностей большинство новичков выбирают трейдинг.

Со временем, многие пользователи постепенно наращивают свой капитал и начинают одновременно заниматься двумя вещами: краткосрочными спекуляциями и долгосрочными инвестициями. Это позволяет получить с фондового рынка максимальную прибыль.

Совмещать трейдинг и долгосрочное инвестирование необязательно. Это прерогативы опытных биржевиков, которые профессионально работают с акциями. Вам достаточно выбрать удобный для себя вариант и полностью сконцентрироваться на его освоении.

Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже. Дневной график Газпрома, представленный на Московской бирже.

Заключение

Теперь вы знаете, какими особенностями обладает долгосрочное инвестирование в акции на фондовом рынке. Если этот материал вас заинтересовал – перейдите в раздел «Инвестору». В нем собрано масса полезных статей по теме.

Главный принцип долгосрочного инвестирования в акции.

Главный принцип инвестированияГлавный принцип инвестирования

P.S. Обязательно прочтите статью «Книги по инвестированию для начинающих: лучшая литература, которую нужно срочно прочитать». В ней собраны полезные книги, за счет которых вы сможете быстрее разобраться в теме.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках»

Перечитать статью

«Как выбрать акции для инвестирования?» – Яндекс.Кью

Опытные инвесторы выбирают акции путём собственного анализа. Они оценивают бизнес компании, разбираются в финансовой отчётности, и на основе этого принимают решение.

Но новичкам сложно сориентироваться, куда вложить деньги. Поэтому на первых этапах лучше следить за советами брокерской компании, через которую вы хотите покупать акции на бирже.

Обычно каждый крупный брокер публикует инвестидеи по акциям у себя на сайте. Он рекомендует какие ценные бумаги купить, обосновывает почему это надо сделать, указывает срок и доходность идеи.

Не будет лишним часть денег потратить на персональное обучение или консультацию менеджера брокерской компании, чтобы он помог составить вам хороший инвестиционный портфель из акций и облигаций.

В целом, при выборе акций старайтесь придерживаться этих советов.

1) Рассматривайте акции не как способ быстрого обогащения, а как источник дополнительного дохода или способ защиты денег от инфляции.

2) Не играйте на бирже. То есть не спекулируйте на курсе роста и падения акций в течение дня (дневной трейдинг). Покупайте бумаги на долгий срок (от трёх – пяти лет). Такая стратегия называется «купил и держи». Рисков получить убыток практически нет – рынок в долгосрочной перспективе всегда растёт.

3) Диверсифицируйте инвестиционный портфель. Покупайте не только акции, но и облигации. Инвестируйте в компании из разных отраслей и стран. Правильная диверсификация поможет избежать потерь, если в каком-то секторе экономики наступит спад.

Чем разнообразнее активы, тем спокойнее инвестор переживает падение цены отдельных из них. Хороший портфель, где деньги равномерно распределены между 10-14 компаниями из 7-8 экономических отраслей.

4) Покупайте бумаги стабильных компаний, которые регулярно платят дивиденды. Такие компании называются «голубые фишки». Бизнес этих предприятий успешен и устойчив к кризисам.

  • Примеры «голубых фишек» в России – «Газпром», «Сбербанк», «Лукойл», «Магнит», «АЛРОСА», «МТС», «Северсталь».
  • Примеры «голубых фишек» в США – Coca-Cola, Apple, Boeing, Microsoft, Mcdonald’s, Procter&Gamble.

5) Начинайте инвестировать как можно раньше, но не вкладывайте в фондовый рынок все сбережения.

На фондовом рынке есть принцип «чем раньше начнёшь, тем больше заработаешь». Причина в работе сложного процента – реинвестировании полученной прибыли.

Как купить акции

Биржа — площадка, где сходятся компании (продавцы) и инвесторы (покупатели). Там они совершают сделки с бумагами.

Но частное лицо может покупать акции на бирже только через посредника — брокера, у которого сначала необходимо открыть брокерский счёт.

Счёт нужен для торговли на бирже. На нём учитываются деньги и текущие позиции инвестора — в каком объёме он купил или продал бумаги.

Открыть счёт, и купить акции можно дистанционно. Для этого воспользуйтесь интернет-магазином акций.

  • Перейдите в карточку акции, например, «Газпром» https://invlab.ru/action/gazp/
  • Нажмите на кнопку «Купить».
  • Заполните заявку на оформление брокерского счёта. Он открывается бесплатно у брокера «Тинькофф Инвестиции». Покупка или продажа акций тоже проходит через них.
  • Когда счёт будет открыт «Тинькофф» даст вам доступ в мобильное приложение и личный кабинет, где вы сможете совершать все операции с бумагами при помощи банковской карты и отслеживать динамику их роста.

8 лучших акций для долгосрочных инвестиций

ONGC

ONGC

Это крупнейшая в стране компания по разведке нефти и газа. Акция является привлекательной покупкой по ряду причин. Во-первых, акции доступны по минимальному уровню за 52 недели, а соотношение цены и прибыли в 5-6 раз значительно ниже долгосрочного исторического среднего в 10 раз.

Невозможно найти большой колпачок, который торгуется с прибылью 5-6 раз в год.Бизнес-перспективы компании также в значительной степени гарантированы, и растущие цены на нефть, вероятно, принесут компании огромную пользу.

Фактически, если цены на нефть останутся на уровне около 65 долларов за баррель, ONGC, возможно, не придется делить субсидию на керосин и сжиженный нефтяной газ, как в прошлом.

За последние несколько кварталов компания пострадала от задержек проекта и продолжительного муссона. Тем не менее, вторая половина этого года, как ожидается, будет намного лучше.

ONGC: Why it is a great long-term pick?

ONGC: Почему это большой долгосрочный выбор?

В 2021 финансовом году добыча газа компании, скорее всего, получит увеличение благодаря ожидаемому вводу в эксплуатацию бассейна KG-98/2.Помимо этого, увеличение добычи нефти также будет способствовать росту доходов.

По сравнению с мировыми аналогами, такими как Китайская национальная оффшорная нефтяная корпорация (p / e 9 раз), Inpex (11 раз), Santos (13 раз) и Novotek (15 раз), акции ONGC торгуются вдвое дешевле. Дивидендная доходность по акциям тоже составляет около 6 процентов.

Компания, вероятно, объявит дивиденды где-то в феврале, что может сделать дивидендную доходность близкой к 6%. Кроме того, акции ONGC котируются на уровне 52-недельных минимумов в 117 рупий.Покупайте акции для долгосрочного возврата.

TV Today Network

TV Today Network

TV Today Network является одним из ведущих медиа-домов в стране. Он управляет популярными новостными каналами, такими как Aaj Tak, Tez и India Today, помимо интересов в радио и цифровой сфере.

В последнее время компания хотела продать свой радиобизнес, однако не получила одобрения со стороны необходимых властей. Цифровой бизнес растет быстрыми темпами, хотя радиобизнес должен значительно улучшиться.

За квартал, заканчивающийся в сентябре 2019 года, цифры TV Today Network были не слишком обнадеживающими. Компания сильно пострадала из-за нового тарифного порядка. Прибыль на акцию компании снизилась с 8,56 рупий в июне до 3,97 в сентябре.

Тем не менее, в будущем мы ожидаем значительно улучшенных результатов, поскольку компания стремится укрепить свои позиции.

TV Today Network: Stock near 52 week lows

TV Today Network: акции около 52 недельных минимумов

Стоимость акций компании существенно снизилась с уровня 489 рупий до нынешних уровней 256 рупий.Акция всего на 10 процентов выше 52-недельного минимума в 239 рупий. При текущей цене нисходящий риск для акции минимален, учитывая и без того огромное падение.

Фактически, компания может отчитаться о прибыли на акцию в размере 22 рупий к 2019-20, что делает акции доступными в цене только в 13 раз. Также важно помнить, что акции СМИ получают хорошую скидку на биржах, и, следовательно, если мы применяем дисконтирование от 18 до 20 раз, акции могут генерировать 40-процентную доходность за 2 года.

Можно купить этот запас в долгосрочной перспективе.

Проверить котировки акций ТВ Сегодня здесь

Polyplex Corporation

Polyplex Corporation

Polyplex Corporation является шестым по величине игроком в мире с точки зрения производства ПЭТ-пленки. Компания имеет свое производственное и дистрибьюторское присутствие на очень важных региональных рынках (Индия, Таиланд, Турция, США и Индонезия).

Имеет склады в Нидерландах, Польше, Испании, Германии, Мексике и Италии, а также офисы связи в Сингапуре, Малайзии, Корее и Японии.

Компания реализует ключевые проекты, в том числе новое поле — BOPET в Индонезии и завод BOPP в Браунфилде в Индонезии.

Компания имеет опыт объявления значительных дивидендов в годовом исчислении, и в 2019 финансовом году объявила о выплате дивидендов в размере 51 рупия на акцию, принимая дивидендную доходность более 8,84%.

Акции доступны по цене п / э всего 10 раз, годовой доход вперед и может быть хорошим выбором для дивидендной доходности.

UFO Moviez

НЛО Moviez

НЛО Moviez India Ltd провели IPO по цене 615 рупий и сегодня торгуются на уровне 133 рупий.На этих уровнях сама дивидендная доходность становится чрезвычайно привлекательной.

UFO Moviez — крупнейшая в Индии компания по распространению цифрового кино и рекламная платформа для кинотеатров по количеству экранов.

Компания также управляет крупнейшей в Индии распределительной сетью цифрового кинематографа на базе спутниковой связи с использованием своей платформы UFO-M4, а также крупнейшей в Индии сетью D-Cinema. По состоянию на 30 июня 2019 года глобальная сеть НЛО вместе с дочерними и ассоциированными компаниями охватывает 5 646 экранов по всему миру, в том числе 5 244 экрана по всей Индии и 402 экрана по Ближнему Востоку, Израилю, Мексике и США.

Иностранные портфельные инвесторы и иностранные венчурные капиталисты вместе владеют почти 21 процентом акций по состоянию на 30 июня 2019 года.

UFO Moviez: Solid On Financials

UFO Moviez: Solid On Financials

Компания в 2019 финансовом году сообщила о прибыли на акцию в размере 23,47 рупий, что означает, что на основе торгуемой прибыли на акцию акции торгуются всего в 6-7 рупий. Прибыль на капитал, использованный в 2019 году, также составила 16,74%.

Доходы от рекламы в компании выросли с 99,9 крор в 2014 финансовом году до 237,2 крор в 2019 финансовом году. напряжение сейчас позади.UFO Moviez, вероятно, продолжит преуспевать в ближайшие годы, и инвесторы могут покупать акции в долгосрочной перспективе.

Акции доступны по цене 129 рупий по сравнению с ценой IPO 615-625 рупий.

Best small cap stocks to buy

Лучшие акции с малой капитализацией для покупки

В прошлом некоторые акции с малой и средней капитализацией приносили отличные доходы. На самом деле акции с малой капитализацией превзошли доходность акций с большой капитализацией, что сделало их отличными ставками на долгосрочную и краткосрочную перспективу. Пожалуйста, нажмите на ссылку, чтобы увидеть некоторые отличные идеи акций малых крышек.

Disclaimer

Отказ от ответственности

Эта статья не является просьбой покупать, продавать в ценных бумагах, упомянутых в статье. Greynium Information Technologies Pvt Ltd, ее дочерние компании, ассоциированные , и автор не несет ответственности за потери и / или убытки, возникающие на основании информации в этой статье. Автор владеет акциями в ONGC.

GoodReturns.in

.
Как инвестировать в фондовый рынок (2020) — долгосрочные и краткосрочные?

Что стоит учесть, прежде чем инвестировать в фондовый рынок?

Является ли правильной стратегией инвестиционного плана рынка акций инвестировать в акции в долгосрочной перспективе?

Потеряю ли я свои деньги, инвестируя на короткий срок в фондовый рынок?

Могу ли я воспользоваться «реальными» преимуществами с помощью краткосрочных планов инвестиций в акции или на рынке акций?

У вас есть такие вопросы, которые все время возникают у вас в голове и, в свою очередь, отходят от инвестирования в фондовый рынок?

Вы инвестор, который пострадал во время кризиса с коронавирусами и ищете советы по фондовому рынку, чтобы быстрее и лучше восстановить свой портфель?

Если это так, вы читаете правильный материал здесь.

Содержание:

Советы по фондовому рынку, чтобы восстановить быстрее и лучше от кризиса Coronavirus

Прежде чем обсуждать 5 основных советов, давайте найдем решения вопросов, которые могут возникнуть во время этого краха фондового рынка. Из-за этого краха рынок упал на 38%, что огромно.

Хотите знать, что делать, чтобы быстрее и лучше восстановиться после этого краха фондового рынка? Давай проверим.

1.План на случай непредвиденных обстоятельств при коронавирусе?

Да, именно так вы можете иметь финансовый план на случай непредвиденных обстоятельств, имея защиту здоровья в режиме ожидания. Перечислите все ваши страховые полисы и обеспечьте охват семьи. Проведите экстренную подготовку, т. Е. Если кто-либо из членов вашей семьи заключит контракт с COVID-19, узнайте, к кому обратиться (имейте номера службы экстренной помощи). Подготовьте информационное хранилище. Чтобы узнать больше Читайте: план на случай непредвиденных обстоятельств. (По этой ссылке вы сможете бесплатно скачать информационное хранилище).

2. Можете ли вы воспользоваться этим крахом фондового рынка?

Да, не паникуйте и не выпрыгивайте из своих инвестиций, в которые вы сейчас инвестируете, чтобы избежать дальнейших потерь. Если во время этого кризиса у вас возникнут неизбежные финансовые потребности, обращайтесь с ними с умом. Используйте свои долговые вложения, средства на чрезвычайные ситуации, и при необходимости вы можете воспользоваться мораторием на EMI. Чтобы узнать больше, прочитайте: как воспользоваться несправедливым преимуществом аварии на коронавирусе.

3. Нужно быстрее восстановиться после краха фондового рынка?

Модернизация портфеля поможет вам быстрее и лучше восстановиться после краха фондового рынка.Это достигается путем перевода ваших инвестиций с неэффективных инвестиций на более эффективные. Мы экспериментировали с прошлыми данными и обнаружили, что модернизация сработала.

Избавьтесь от своих планов пожертвований и ULIP.

У многих из вас может возникнуть вопрос, можно ли выкупать и реинвестировать сейчас? Читайте: Как обновить для более быстрых и лучших результатов. (Эта ссылка также включает бонусную выгоду от оптимизации портфеля сейчас и советы по выявлению неэффективных фондов акций).

4. Не знаете, что теперь делать со своим SIP?

Перед вами три варианта. Остановить, продолжить или увеличить ваш SIP. Не останавливайте их сейчас, предполагая, что это приведет к дальнейшей потере. Продолжайте SIP, и для достижения лучших результатов увеличьте SIP. Лучше оставаться инвестированным и никогда не прекращать свой SIP. Читайте: Как играть умно с вашим SIP.

5. Помогает ли перебалансировка портфеля при обвале фондового рынка?

Да, сейчас самое время сделать баланс портфеля.Чтобы быстрее восстановиться после краха фондового рынка, начните восстановление портфеля путем ребалансировки. Чтобы узнать, как изменить баланс портфеля, прочитайте: Как помогает балансировка портфеля.

5 основных советов по инвестированию в рынок акций / акций для начинающих

1. Проведите свой анализ с чисто рациональным умом, сохраняя эмоции у двери.

Например, колебания акций вверх и вниз могут вас эмоционально потревожить. Но инвестирование в акции — это долгосрочная стратегическая игра, если у вас нет терпения и желания изучать предмет и быть в игре, тогда лучше избегать инвестиций в акции.

Таким образом, желательно сохранять спокойствие и терпение, и принимать решение с непредвзятым рациональным умом при выборе и инвестировании в акции.

2. Понять основные финансовые меры

Их можно использовать для быстрой оценки того, насколько стабильно финансовое положение компании, а также дешево или дорого!

Например:

  • Цена к доходу (P / E Ratio) : определяет общий доход на акцию компании.Если вы поделите общий доход компании за последний финансовый год с общим количеством акций, которые доступны для торговли на бирже этой компании, вы получите соотношение P / E.
  • Цена за книгу (PB Ratio) : Это соотношение отвечает на вопрос: «Если компания будет ликвидирована сегодня, какая часть цены акций будет возвращена акционерам?»
  • Дивидендная доходность : это часть прибыли компании, которая равномерно распределяется среди ее акционеров.Дивидендная доходность — это показатель годовой доходности за владение акциями.
3. Всегда планируйте заранее на трудные и панические времена

Это возможно благодаря долгосрочным инвестициям в высококачественные предприятия, которые имеют

  • долгосрочные годовые продажи и рост прибыли> 15%,
  • долгосрочная ROCE> 20% и
  • долга к собственному капиталу <0.5x

Кроме того, убедитесь, что этим бизнесом управляют высококлассные менеджеры, которые преуспели со временем и не имеют истории обмана акционеров.

Помните, что покупка доли акций компании делает вас совладельцем этого бизнеса. Поэтому всегда выстраивайте свои инвестиции на долгосрочную перспективу в высококачественном бизнесе.

4. Разнообразьте свои инвестиции в акции

Это возможно, если сохранить в своем портфеле максимум 12-15 акций. Кроме того, не держите более 10-15% вашего портфеля на одной акции. Кроме того, работайте в направлении равномерного распределения ваших акций, например, каждая покупаемая акция должна составлять не более 6-7% портфеля по себестоимости.

5. НЕ участвуйте в ЛЮБЫХ группах в социальных сетях (Facebook, Whatsapp, telegram и т. Д.)

Не рекомендуется обсуждать Акции или любые такие серьезные инвестиции, а также не проводить никаких подобных встреч или конференций, на которых люди обсуждают акции и инвестиции.

Если вы хотите узнать хорошие стратегии по акциям, всегда связывайтесь с сертифицированным специалистом по финансовому планированию.

Сосредоточенное внимание выявляет сфокусированные результаты. В то время как случайность или ненужная информация приводят к большему стрессу в инвестиционной жизни и финансовом будущем.

Чтобы лучше понять, как инвестировать в акции / акции, прочитайте 7 секретов победы в игре на фондовом рынке.

Что такое краткосрочные инвестиции на фондовом рынке?

Фондовый рынок основан на бизнес-циклах, и бизнес-циклы будут иметь период времени от 5 лет и выше. Инвестиции на фондовом рынке менее 5 лет считаются краткосрочными инвестициями.

Внутридневная торговля, покупка сегодня и продажа завтра или любая другая краткосрочная торговля подпадают под торговлю акциями, а не инвестирование в акции.Но инвесторы называют эту торговлю также краткосрочным инвестированием на фондовом рынке. У внутридневной торговли есть свои плюсы и минусы, вы должны рассмотреть вариант внутридневной торговли, только если:

  • Вы работаете на полную ставку.
  • Вы можете определить точки входа и выхода. То есть вы должны быть знакомы с техническим анализом акций с помощью диаграммных паттернов и определять время входа и выхода.

Однако, если вы не выполняете вышеуказанную опцию, желательно не рассматривать внутридневной торговый маршрут.Правда в том, что выбор лотереи по-прежнему лучше по сравнению с внутридневным торговым путем.

Однако для целей расчета налога на прибыль для краткосрочного прироста капитала для инвестиций на рынке акций в качестве краткосрочных инвестиций принимается менее одного года.

Что такое долгосрочные инвестиции на фондовом рынке?

Время от времени, деловой цикл может растянуться до 7 лет. Таким образом, от 5 до 7 лет будут среднесрочными инвестициями в фондовый рынок. Инвестиционный план 7 лет и более на рынке акций — это долгосрочное инвестирование.

Тем не менее, для целей налога на прибыль для расчета долгосрочного прироста капитала для инвестиций на рынке акций в качестве долгосрочных инвестиций принимается более одного года.

Являются ли инвестиции на фондовом рынке хорошими в краткосрочной или долгосрочной перспективе?

Вы когда-нибудь смотрели реалити-шоу по индийскому телевидению?

Shortterm or longterm После того, как финалисты выбраны, они отправляются на публичное голосование. Художник, который популярен среди публики, получает наибольшее количество голосов и объявляется победителем, а наименьший становится проигравшим.Временами проигравший кажется гораздо более талантливым, чем победитель. Так работает краткосрочный инвестиционный план фондового рынка или рынка акций.

Люди, которые выступают в индустрии в качестве исполнителя в течение длительного времени, — это те, кто обладает талантом, несмотря на победу или поражение в конкурсе. Вот как в долгосрочной перспективе работает инвестиционный план рынка акций или акций.

Почему провал краткосрочного инвестиционного плана рынка акций?

Если вы

.
долгосрочных инвестиционных стратегий | Откройте для себя

Не позволяйте краткосрочным рыночным изменениям влиять на ваши долгосрочные цели. Вот почему

Как инвестор, сейчас самое время сконцентрироваться на долгосрочной перспективе в качестве средства снижения краткосрочных последствий волатильности рынка. Вот несколько инвестиционных стратегий, которые могут помочь вам достичь этой цели.

Диверсификация. Большинство инвесторов понимают важность диверсификации; Распределяя ваш портфель по инвестициям с различными стилями и целями, вы можете потенциально снизить риск значительных убытков, если одна из проблем окажется неэффективной.Но простое случайное распределение инвестиций может создать иллюзию диверсификации и привести к обратным результатам в достижении долгосрочных целей. Внимательно изучите каждую из ваших инвестиций, в том числе и те, которые входят в ваши учетные записи Discover, чтобы убедиться, что они дополняют друг друга и не являются избыточными.

Доллар усреднение стоимости. Успешное долгосрочное инвестирование часто требует дисциплины и взвешенного подхода. При усреднении стоимости в долларах вы инвестируете фиксированную сумму через заранее определенные интервалы (например,г., ежемесячно). Когда цены на акции растут, вы покупаете меньше акций. А когда цены на акции снижаются, вы покупаете больше акций. В конечном счете, эта стратегия может привести к снижению средней стоимости на акцию, помогая уменьшить эмоции и догадки, обычно связанные с инвестированием. 1

Покупайте и держите инвестиции. После покупки инвестиции у вас, по сути, есть два варианта: вы можете либо удержать инвестицию, либо попытаться рассчитать время ее продажи, исходя из рыночных ожиданий.На первый взгляд, рыночные сроки звучат интригующе — возможно, даже немного волнующе. Но на самом деле, прогнозировать движение рынка сложно, если не невозможно. Покупка инвестиций и удержание их на длительный срок может помочь вам сосредоточиться на ваших целях и уменьшить беспокойство, которое часто испытывается при выборе времени для рынка.

держать вещи в перспективе

Несмотря на то, что волатильность рынка достигла исторически высоких уровней в последние годы, подобные периоды наступали и уходили. И, чтобы сделать дела еще более интересными, не было легко различимой связи между краткосрочной волатильностью и исторической доходностью рынка.Поддерживая долгосрочную направленность, вы можете лучше позиционировать себя для достижения своих финансовых целей. А с компакт-диска Discover Individual Retirement Account (IRA) вы получите спокойствие, гарантированное гарантированным возвратом и максимальным уровнем страхования FDIC, разрешенным законом. Квалифицированный финансовый профессионал может помочь вам определить, какие стратегии — и открыть учетные записи — могут лучше всего подойти для вашей ситуации.

Keep things in perspective when looking at the market

Откройте для себя

Помимо компакт-дисков IRA, Discover также предлагает онлайн-сберегательный счет, который поможет вам в достижении краткосрочных целей сбережений, полный набор компакт-дисков, которые помогут вам сэкономить в будущем, и учетные записи денежного рынка, которые имеют удобный доступ к денежным средствам и Конкурентоспособная ставка.Откройте счет онлайн через несколько минут или позвоните в нашу круглосуточную службу поддержки в США по номеру 1-800-347-7000.

Статья и информация, представленные в настоящем документе, предназначены только для информационных целей и не предназначены для замены профессиональной консультации.

1 Усреднение стоимости в долларах не гарантирует прибыль и не защищает от потерь на падающем рынке. Это предполагает постоянные инвестиции в ценные бумаги независимо от колебаний цен. Инвесторы должны учитывать свои финансовые возможности для продолжения покупок в периоды низких уровней цен.

,

Топ 17 долгосрочных государственных облигаций ETFs

Это список всех ETFs долгосрочных государственных облигаций, торгуемых в США, которые в настоящее время помечены базой данных ETF. Обратите внимание, что список не может содержать вновь выпущенные ETF. Если вы ищете более упрощенный способ просмотра и сравнения ETF, возможно, вы захотите посетить наши категории ETFdb, в которых каждый ETF классифицируется в одну категорию «наилучшего соответствия».

* Активы в тысячах долларов США.

Эта страница содержит историческую информацию о возврате для всех ETF долгосрочных государственных облигаций, перечисленных на U.S. обмены, которые в настоящее время отслеживаются базой данных ETF.

В приведенную ниже таблицу включены данные о движении денежных средств для всех ETFs долгосрочных государственных облигаций, перечисленных в США. Общий поток средств — это приток капитала в ETF за вычетом оттока капитала из ETF за определенный период времени.

Потоки средств в миллионах долларов США.

В следующей таблице приведены данные о расходах и другая описательная информация для всех ETF долгосрочных государственных облигаций, перечисленных на биржах США, которые в настоящее время отслеживаются базой данных ETF.Помимо соотношения расходов и информации об эмитенте, в этой таблице представлены платформы, которые предлагают торговлю без комиссии для определенных ETF.

Нажатие на любую из ссылок в таблице ниже предоставит дополнительную описательную и количественную информацию о ETF долгосрочных государственных облигаций.

В следующей таблице приведены баллы ESG и другая описательная информация для всех ETF долгосрочных государственных облигаций, перечисленных на биржах США, которые в настоящее время отслеживаются базой данных ETF. Легко просматривайте и оценивайте ETF, посетив наш раздел «Ответственное инвестирование» и найдите ETF, которые соответствуют различным темам окружающей среды, социальной сферы и управления.

На этой странице содержится историческая информация о дивидендах для всех долгосрочных государственных облигаций, перечисленных на биржах США, которые в настоящее время отслеживаются базой данных ETF. Обратите внимание, что некоторые ETF могут не выплачивать дивиденды, и поэтому некоторая информация ниже может не иметь смысла.

В приведенную ниже таблицу включены основные данные о запасах по всем ETFs долгосрочных государственных облигаций, перечисленных в США, которые в настоящее время помечены в базе данных ETF. В приведенной ниже таблице указано количество авуаров для каждого ETF и процент активов, которые составляют десять основных активов, если это применимо.Для получения более подробной информации об активах любого ETF, нажмите на ссылку в правом столбце.

В следующей таблице приведена определенная налоговая информация для всех ETF долгосрочных государственных облигаций, перечисленных на биржах США, которые в настоящее время отслеживаются базой данных ETF, в том числе применимые ставки краткосрочного и долгосрочного прироста капитала и налоговая форма, по которой доходы или убытки в каждой ETF будет сообщено.

Эта страница содержит определенную техническую информацию для всех ETF долгосрочных государственных облигаций, которые перечислены на U.С. обменивается и отслеживается базой данных ETF. Обратите внимание, что таблица ниже включает только ограниченные технические показатели; нажмите на ссылку «Вид» в крайнем правом столбце для каждого ETF, чтобы увидеть расширенное представление технических характеристик продукта.

На этой странице представлены ссылки на различные анализы для всех ETF долгосрочных государственных облигаций, которые перечислены на биржах США и отслеживаются базой данных ETF. Ссылки в таблице ниже приведут вас к различным аналитическим ресурсам для соответствующего ETF, включая рентгеновские снимки активов, официальный информационный бюллетень фонда или отчет объективного аналитика.

На этой странице представлены рейтинги ETFdb для всех ETF долгосрочных государственных облигаций, которые перечислены на биржах США и отслеживаются базой данных ETF. Рейтинги ETFdb — это прозрачные количественные оценки ETF относительно других продуктов в той же категории ETFdb.com. Также следует отметить, что эта страница может содержать ETF из нескольких категорий ETFdb.com.

,

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о