Лучшие инвестиции: Куда выгодно вложить деньги – идеи для правильных инвестиций

Содержание

Лучшие инвестиции десятилетия | официальный сайт Ferrari АВИЛОН

Люксовые автомобили оказались лучшей инвестицией десятилетия

На них можно было заработать почти 500% – в разы больше, чем на вине, искусстве, элитной недвижимости, акциях и хедж-фондах. Источник: Ведомости. «Люксовые автомобили оказались лучшей инвестицией десятилетия»

Ferrari легко обогнало самых известных управляющих хедж-фондами, принеся за последние 10 лет трехзначный доход.

Как свидетельствует индекс инвестиций в предметы роскоши, составляемый международным агентством элитной недвижимости Knight Frank (Knight Frank Luxury Investment Index), за 5- и 10-летний периоды, завершившиеся в конце I квартала 2016 г., вложения в топовые марки классических автомобилей принесли 161 и 467% дохода соответственно. Это существенно больше, чем можно было заработать на инвестициях, например, в золото, дорогую лондонскую жилую недвижимость или просто в акции (см. график). В частности, индекс доходности хедж-фондов, который рассчитывает Hedge Fund Research, вырос с начала 2006 г. на 39,6%.

Отдельные управляющие хедж-фондами за прошедший год смогли показать более высокую доходность, чем дали альтернативные инвестиции. Тем не менее рост цен на классические автомобили составил 17%, тогда как средний хедж-фонд, по данным Preqin, потерял почти 2%.

Цены на многие люксовые автомобили на аукционах остаются чрезвычайно высокими. В феврале Ferrari 335 S Spider Scaglietti 1957 года выпуска была продана более чем за 32 млн евро (включая налоги и премию покупателя) после ожесточенной 10-минутной торговли между двумя претендентами. Это рекордная цена в евро, уплаченная за гоночную машину на аукционе. (Долларовый – и мировой – рекорд, который Ferrari 335 не побила при пересчете по курсу, принадлежит другой модели этой же марки – Ferrari 250 GTO, проданной на аукционе Bonhams в Калифорнии в 2014 г. за $38 млн.)

Рекордсмены аукционов


Ferrari 250 GTO Berlinetta 1962 г. выпуска — самый дорогой автомобиль, проданный когда-либо на аукционе. В 2014 г. аукционный дом Bonhams в Калифорнии продал Berlinetta за $38 млн


Ferrari 335 S Spider Scaglietti 1957 г. — рекордсмен самых знаменитых гонок на выносливость «24 часа Ле-Мана» — продан на аукционе Artcurial в феврале 2016 г. за 32 млн евро ($35,6 млн)

Хотя рынок премиальных марок остается достаточно сильным, эксперты предупреждают, что их предложение быстро увеличивается, из-за чего тормозится рост цен. С начала этого года он составил лишь 1,06%.

«Количество выставляемых на продажу автомобилей значительно увеличилось, – говорит Дитрих Хатлапа, основатель Historic Automobile Group International – компании, специализирующейся на анализе инвестиций в редкие классические автомобили. – Появилось больше аукционных домов, проводится больше аукционов. Аукционы, длившиеся один день, теперь идут два. Да и число дилеров за последние пять лет выросло более чем вдвое».

Покупатели теперь уделяют повышенное внимание истории автомобиля, добавляет Хатлапа: «Людям нравится оригинальность, и за это они готовы платить высокую цену». В качестве примера он приводит Jaguar XK120C C-Type 1953 года выпуска – участвовавший в гонках двухместный родстер, который в мае был продан на аукционе Bonhams в Монте-Карло за 7,25 млн евро.


Фриц Кайзер, исполнительный председатель совета директоров Kaiser Partner, лихтенштейнской компании по управлению благосостоянием, консультирует клиентов по вложениям в альтернативные активы и сам коллекционирует автомобили. У него, в частности, есть Mercedes-Benz 300SL Gullwing 1956 года выпуска и произведенная в 1959 г. BMW 507.

Несколько перегретый рынок сейчас охлаждается, что не так хорошо для инвесторов, но зато наступает хорошее время для коллекционеров, считает Кайзер. «Если вы думаете купить Ferrari в надежде на то, что в ближайшие два-три года она удвоится или утроится в цене, не думаю, что это хорошая идея. Но если вы коллекционер, сейчас хорошее время для покупки», – говорит он.

Другие альтернативные инвестиции тоже принесли своим владельцам хорошую выгоду, свидетельствует Knight Frank Luxury Investment Index. За 10 лет дорогое вино выросло в цене на 245%, а за пять лет второй после автомобилей результат показали монеты (73%). Рынок искусства показал рост на 206% за 10 лет, но за последние пять – только на 16% из-за некоторого снижения цен в целом за последнее время.

Инвесторы и коллекционеры дорогих автомобилей в последние месяцы стали более разборчивы, говорит Эндрю Ширли, автор доклада Knight Frank: «Это характерно для любого рынка, который рос в течение длительного времени, – цены достигли уровня, на котором люди берут паузу». То же самое произошло на рынке произведений искусства, где цены на аукционах достигли невероятных высот, отмечает он: «И теперь люди не хотят платить такие деньги, если только их не просят за лучшие и самые исключительные произведения искусства».

Предлагаем Вашему вниманию модельный ряд Ferrari в России.


Названы лучшие инвестиции 2020 года: Рынки: Экономика: Lenta.ru

Опрошенные CNBC экономисты, аналитики и сотрудники управляющих компаний назвали лучшие направления для инвестиций. Они перечислили отрасли и отдельные активы, в которые вложили бы миллион долларов в нынешних условиях.

Директор по инвестициям компании TwinFocus, специализирующейся на доверительном управлении в интересах состоятельных клиентов, Джон Пантекидис отметил, что вложил бы миллион долларов в покупку доли в специализированном фонде недвижимости — REIT. Привлеченные средства такие фонды инвестируют либо в объекты недвижимости, либо в обеспеченные выданными ипотечными кредитами облигации банков.

«REIT, в который мы вкладываемся, владеет одним из ведущих торговых центров Великобритании. Если он будет продан по определенной цене, наша доходность составит около 20 процентов, что очень привлекательно, учитывая уровень риска, который мы на себя берем», — отметил Пантекидис. По его словам, многие объекты недвижимости по всей Европе сейчас подешевели на 20-30 процентов, что делает их приоритетным вложением для инвесторов с целью последующей перепродажи после восстановления цен.

Материалы по теме

00:01 — 13 октября 2020

На базаре

Нобелевскую премию по экономике дали за умение торговаться. Почему это так важно?

00:02 — 9 октября 2020

За бугром

Богачи по всему миру прячут миллионы от властей. Как на этом зарабатывают маленькие страны?

Основатель и глава управляющей компании Cresset Эрик Беккер предлагает вкладываться в коммерческую недвижимость, которая в настоящее время пользуется повышенным спросом. В частности, в ней нуждаются IT-компании, которым требуется дополнительное место для хранения серверов. Из-за введенных на фоне пандемии коронавируса ограничений многие процессы были перенесены в онлайн. В качестве примера Беккер приводит сервис видеозвонков Zoom, набравший популярность в последние месяцы и нуждающийся в новых мощностях для обработки данных.

На недвижимость предлагает обратить внимание и основатель управляющей компании Raffles. Предпочтительным он называет азиатский рынок. При этом специалист отмечает важность диверсификации вложений, предлагая в качестве альтернативного направления государственные и корпоративные облигации азиатских компаний, в частности китайских.

Основатель инвесткомпании Kyma Capital Акшай Шах предлагает вложить гипотетический миллион долларов в акции компании-производителя электровелосипедов. Последние, по его словам, пользуются популярностью на фоне пандемии и способны приносить хорошую прибыль производителю и его собственникам.

В качестве экзотических объектов инвестирования опрошенные эксперты назвали недвижимость в низконалоговых странах и юрисдикциях, коллекцию окаменелостей динозавров, предметы китайского современного искусства, а также брендированные предметы, связанные с крупнейшими разорившимися компаниями последних лет (такими как американский инвестиционный банк Lehman Brothers).

Быстрая доставка новостей — в «Ленте дня» в Telegram

Инвестиции — Willis Towers Watson

В число наших клиентов входят самые разные институциональные инвесторы, включая пенсионные фонды, страховые компании, государственные инвестиционные фонды, правительственные фонды, компании по управлению частным капиталом и различные фонды. Успех нашей деятельности напрямую зависит от нашей способности помочь нашим клиентам достичь процветания, выйти на передние рубежи конкурентной борьбы и оставаться среди лидеров.

Наши решения включают:

  • Делегирование инвестиций (приглашенный со стороны директор по инвестициям)
    : Команда создает решения, позволяющие клиентам делегировать обязанности по реализации инвестиционных стратегий, в то же время сохраняя за ними общий контроль и возможность принятия решений в наиболее важных областях. В наших решениях содержатся наши лучшие инвестиционные идеи, в основе которых лежат глубокие исследования и эффективная реализация. Мы управляем более чем 119,6 млрд долларов делегированных активов по всему миру (данные на сентябрь 2018 года), стремясь обеспечить минимальные риски и более высокую прибыль.
  • Фонды и стратегии: Для наших клиентов у нас имеются особые портфели — следуя подходу открытой архитектуры, мы предлагаем альтернативные варианты: неликвидные активы, кредиты, безопасные доходные активы и акции. Кроме того, мы создали несколько объединенных инвестиционных фондов, которые помогают нашим клиентам инвестировать на рынках капиталов, доступ к которым сложен или чрезмерно дорог.
  • Консалтинг в области инвестиций: Мы консультируем по важным для владельцев активов вопросам, включая цели и принципы, планы и бюджет для управления рисками, размещение активов, создание портфеля и выбор сторонних менеджеров по управлению активами. Наша команда по поиску менеджеров специализируется на поиске, изучении и мониторинге самых лучших компаний по управлению активами, работающих как с основными, так и альтернативными классами активов.

Инновации — часть нашей культуры. Мы стремимся последовательно и проактивно предлагать нашим клиентам свои лучшие инновационные идеи и возможности, почерпнутые в нашей обширной практике и доведенные до совершенства нашей специализированной Передовой группой.

комплекс Minsk World привлек внимание посетителей выставки MPIRES в Москве

Новый тренд постковидного периода во всем мире – поиск недвижимости для выгодных инвестиций. Во многих странах отмечается строительный бум – цены на материалы и оборудование растут, цены на новостройки увеличиваются. На этом фоне дорожают даже предложения вторичного рынка. В этой ситуации инвесторы внимательно изучают преимущества объектов недвижимости не только в своей стране, но и за рубежом. Как показывает практика, многофункциональный комплекс Minsk World в этом отношении вполне конкурентоспособен.

Выставка MPIRES работала в Москве 25 — 26 июня. Moscow’s Premier International Real Estate Show является крупнейшей экспозицией зарубежной недвижимости в Москве. В этом году в ней участвовало свыше 30 стран мира. Выставка дала возможность напрямую обсудить с профессионалами все интересующие вопросы по покупке и аренде недвижимости за границей. Консультанты объясняли, почему инвестиции за рубежом – это выгодно, как национальные законодательства защищают интересы инвесторов и на какую выгоду можно рассчитывать в ближайшие годы.

Стенд компании «Дана Холдингз» был одним из центральных на экспозиционной площадке. Застройщик представлял как коммерческую, так и жилую недвижимость, которую можно приобрести в белорусской столице, но прежде всего – многофункциональный комплекс Minsk World.

Многофункциональный комплекс Minsk World

Ничего удивительного! В кварталах Minsk World – словно отражение всего нашего мира, со всем его разнообразием и красотой. Новые микрорайоны группируются на огромной площади вокруг знаковых, определяющих объектов комплекса – Международного финансового центра и впечатляющего торгово-развлекательного центра Mara Mall. Здесь же будет разбит новый городской парк площадью 10 гектаров. Не случайно комплекс Minsk World является одним из самых масштабных в Европе. И у инвесторов, прежде всего из России, он вызывает огромный интерес.

Определяющие объекты комплекса – Международный финансовый центр и торгово-развлекательный центр Mara Mall

О том, почему устремления российских инвесторов в последнее время сменили вектор с «курортных» стран и переориентировались поближе, рассказал президент ГК «Авентин» и вице-президент Российской гильдии риелторов Валерий Виноградов. Офисы его компании работают в Санкт-Петербурге, Москве и Сочи.

– У нас есть большой опыт сотрудничества не только в Беларуси, но и во всех странах мира, потому что Российская ассоциация риэлтеров входит в мировое профессиональное сообщество, и мы общаемся с коллегами из разных стран. Но сегодня в связи с пандемией у российских инвесторов снизился спрос на зарубежную недвижимость, потому что просто стало сложно выезжать. В результате снизился оборот по покупке зарубежной недвижимости в дальних странах, а основное внимание уделяется тем государствам, что находятся рядом, и тем объектам, которые обладают необходимыми характеристиками не только для проживания, но и для инвестиций. И в этом смысле недвижимость в Беларуси как нельзя лучше подходит под эти требования. Кроме того, инвестиции в недвижимость – это всегда риски, но в связи с тем, что наши народы близки, что у наших стран хорошие отношения, риски практически нивелируются, – подчеркнул Валерий Виноградов.

Валерий Виноградов, президент ГК «Авентин» и вице-президент Российской гильдии риелторов, посетил стенд компании

По его словам, сегодня самая популярная инвестиция для россиян за рубежом – в жилую недвижимость. Притом в объекты небольшой площади – студии и однокомнатные квартиры. Следующая по популярности категория – коммерческие помещения. Это в основном для тех предпринимателей, которые заходят со своим бизнесом в Республику Беларусь. Понятно, что для российских инвесторов здесь множество преимуществ.

Один из организаторов выставки MPIRES, исполнительный директор компании VPI-expo Георгиос Урумов рассказал, что особые, союзнические отношения между нашими странами способствуют и тесному сотрудничеству представителей бизнеса.

– Возможность свободного передвижения, которое обеспечивается между Россией и Беларусью, имеет определенную привлекательность для инвестиций. И мы ощущаем устойчивый спрос со стороны россиян, готовых прийти в вашу страну со своими инвестициями. В первую очередь это частные инвесторы, которые ищут дополнительные формы вложений – заработали капиталы и ищут способы диверсифицировать их. Это инвесторы, которым необходимо обезопасить свой капитал при его пусть небольшом, но стабильном потенциальном росте, и с возможностью постоянно посещать этот объект, – отметил Георгиос Урумов.

Георгиос Урумов, исполнительный директор компании VPI-expo

Он подчеркнул, что активность застройщиков на зарубежных рынках имеет огромное значение.

– Компания «Дана Холдингз» не в первый раз участвует в наших выставках. Ее стенд всегда привлекает множество посетителей. Красочный и информативный, он представляет новый образ Минска – современные многофункциональные комплексы, которые строятся в белорусской столице. И это важный фактор работы с потенциальными инвесторами. Смысл проведения таких выставок заключается в возможности физического контакта инвестора и риелтора. Именно поэтому они всегда отличаются большой результативностью. Мы с удовольствием приветствуем «Дана Холдингз» на нынешней выставке и приглашаем к участию в будущих экспозиционных проектах, – заявил представитель организаторов выставки MPIRES.

О результативности такой работы лучше спросить непосредственно у тех, кто представляет белорусскую недвижимость на российском рынке. Директор департамента инвестиционных сделок компании Point Estate Евгения Мельникова, например, довольна работой с белорусскими партнерами.

– Агентство Point Estate – один из крупных игроков на российском рынке. И мы с удовольствием на одной из выставок в Москве подписали соглашение с компанией «Дана Холдингз», чтобы представить в России и позиционировать многофункциональные комплексы, которые возводит в Минске этот застройщик. За время нашего сотрудничества мы увидели безусловный интерес к белорусской недвижимости. Если проводить сравнение с прошлым годом, спрос у российского покупателя увеличился на 10 – 15%. Что в принципе понятно – наши страны не просто соседи, а самые тесные союзники, а расстояние между Москвой и Минском преодолевается за несколько часов. Комплекс Minsk World – это современная архитектура, развитая инфраструктура, и такая недвижимость ценится в любой стране. Поэтому выгодное и перспективное предложение в Минске привлекательно для российских покупателей, – отметила Евгения Мельникова.

Евгения Мельникова, директор департамента инвестиционных сделок компании Point Estate

По ее словам, в покупках наиболее активно молодое поколение – люди в возрасте 25 – 35 лет, но интересуются собственностью в нашей стране и более опытные инвесторы.

– Сейчас рассматривают в большей мере жилую недвижимость. А дальше, если есть такая возможность, переходят к варианту покупки в этом же доме или комплексе коммерческого помещения с целью получения прибыли – либо от своего бизнеса, либо от сдачи в аренду, – рассказала Евгения Мельникова. – В Беларуси очень выгодно вкладывать в недвижимость. Если мы сравниваем цены в Москве и в Минске, то белорусские намного выгоднее. За стоимость московской квартиры вы можете купить сразу две, а то и четыре квартиры и сдавать их в аренду. Так что с точки зрения востребованности, белорусская недвижимость на российском рынке популярна и пользуется спросом.

Учредитель и генеральный директор агентства «Авангард Недвижимость» Арман Барекян тоже активно работает с недвижимостью в Минске и поблагодарил белорусских партнеров за атмосферу взаимного доверия. Это, по его словам, безусловно позитивно сказывается на перспективах дальнейшей работы.

– Соглашение, которое наше агентство в апреле подписало с «Дана Холдингз», на первом этапе можно было бы назвать моей очень личной историей. Ведь я более 10 лет прожил в Минске, начиная со студенческих лет, и сохранил очень трепетное отношение и к Республике Беларусь, и к ее людям. Поэтому мы без сомнений приняли решение работать на белорусском рынке. И как показали первые месяцы работы на белорусском направлении, здесь, несомненно, есть большие перспективы. Клиентов привлекает минская недвижимость. Во-первых, комплексы, которые строит «Дана Холдингз», отличаются красотой и современностью, а также отличным сочетанием цены и качества. Кроме того, высока инвестиционная привлекательность этой недвижимости – быстрая окупаемость очень важна. А доходность этой недвижимости сегодня выше банковских депозитов. Люди активно интересуются проектом Minsk World, многие уже купили квартиры, а индивидуальные предприниматели приобретают коммерческую недвижимость, – рассказал Арман Барекян.

Арман Барекян, учредитель и генеральный директор агентства «Авангард Недвижимость»

Выставка MPIRES – это всего два дня работы. Но работы очень интенсивной, со множеством встреч, переговоров, обсуждений и принимаемых решений. Как раз тот случай, когда пару дней определяют темпы работ на годы вперед. И многофункциональный комплекс Minsk World, а также другая минская недвижимость, представленная в Москве компанией «Дана Холдингз», стали за время MPIRES для российских инвесторов еще более привлекательным объектом для долгосрочных и выгодных инвестиций.

Размещение рекламы на БЕЛТА

Алексей Соловьёв. Самые выгодные частные инвестиции за 10 лет — Секрет фирмы

И, наконец, стартапы. Здесь статистика следующая (данные NVCA и EVCA): за десять лет средний медианный IRR всех фондов составил от 0 (в 2004-м) до 16% (в 2009-м). За десять лет американские фонды показывали годовую доходность в 10,32%, европейские — около нуля. Чтобы добавить «ложку мёда» в бочку дёгтя, хочу сказать, что всё-таки речь идёт о средних показателях по рынку в целом. При этом топ-25 европейских фондов показали доходность почти 8% на горизонте десяти лет, а среди топ-20 американских есть такие, у которых этот показатель измеряем несколькими десятками процентов в год.

Что касается российских фондов — всю картину испортил прошлогодний скачок валютного курса, который обесценил портфели тех фондов, которые вкладывали в активы с преимущественно рублевой выручкой, в полтора-два раза. И теперь придётся три года ждать, чтобы вернуться в исходную точку. Но с другой стороны, когда рынок на дне — это отличное время для инвестирования. Я уверен, что за эти же три года российские фонды вольются в общую статистику и не продемонстрируют каких-либо серьёзных отклонений от общемировых трендов.

В поисках тихой гавани

Прежде чем перейти к каким-либо выводам, нужно оговориться: безусловно, фактические результаты за последние десять лет по любому инвестиционному инструменту никак не влияют на возможные показатели в следующем десятилетии. И не дают основания для прогнозов. Даже если тот или иной инструмент демонстрирует стабильные показатели доходности на протяжении долгого периода времени, мы никогда не можем исключить экономические форс-мажоры, способные изменить ситуацию радикально.

Так, например, показатель максимального падения фондового рынка за десять лет составил –49% в Америке и –70% в России. Это означает, что несмотря на то, что фондовый рынок показал в итоге положительную доходность, где-то на полпути наш стартовый $1 млн (точнее, то, во что он превратился за это время) обесценился в два и более раз. Или другой пример: известно, что любая квартира, купленная в Москве позже начала 2007 года, стоит в настоящий момент в долларах дешевле цены покупки — в кризис 2008 года рынок недвижимости начал падать, и цены с тех пор так и не восстановились.

Другими словами, ни фондовый рынок, ни недвижимость, ни венчур, ни какой бы то ни было другой инвестиционный инструмент не являются ни панацеей, ни секретным оружием, ни священным Граалем, способными со 100-процентной вероятностью в долгосрочной перспективе приносить намного больше прибыли, чем другие. И риски на самом деле везде примерно одинаковые. Практика показывает, что все они на длинных периодах демонстрируют среднюю доходность, измеряемую в единицах процентов в год, а при неосторожной валютной политике могут увести и в отрицательную область.

Венчурный рынок — тоже отнюдь не тихая гавань. Скорее даже наоборот — это океан, постоянно бушующий на уровне 9 баллов. Этот рынок молод, горяч, целеустремлён, но тех, кто доказал своё умение системно зарабатывать на нём деньги, пока единицы. Этот факт, помноженный на высокую дисперсию результативности фондов и экономическую нестабильность в нашей стране, делает венчурную индустрию весьма и весьма рискованной. Готовы ли вы к таким переживаниям как инвестор? Каждый должен сам найти ответ на этот вопрос. Но, исходя из расчётов, получается, что мотивацию нужно искать вовсе не в финансово-прагматической плоскости, а в какой-то другой.

Риски венчурной индустрии для многих перевешивает её очарование, связанное с эмоциональным фактором и удовлетворением амбиций совсем другого уровня. Сюда приходят те, кто хочет работать с живыми людьми, вкладывать в конкретный продукт, быть сопричастным рождению чего-то нового и важного, оставлять, в конце концов, свой след в истории… Риски фондового рынка больше по душе прожжённым прагматикам, привыкшим общаться на языке формул и цифр… Недвижимость — прекрасный объект вложений для тех, кто вообще не хочет вникать ни в какие формулы или бизнес-модели и свести операционную часть своей инвестиционной активности к минимуму.

Все знают, как сложно в России привлекать инвестиционные деньги. Поднимать деньги непросто всем: и начинающим бизнесам, и самим фондам – желающих вкладывать в российский венчурный рынок всегда было немного, а в результате кризиса стало ещё меньше. И экономические коллизии — далеко не единственная причина сложившейся ситуации. Венчурный бизнес — рискованный по определению. Познакомившись его с сутью, большинство потенциальных инвесторов чаще выбирают другие альтернативные инструменты вложений, которые они считают для себя более надёжными с точки зрения потенциального возврата вложенных средств.

Но подумайте о том, чего вам на самом деле хочется: погрузиться в мир венчура и обеспечить себе заряд бодрости и адреналина на много лет вперёд или найти свою тихую гавань в виде автостоянки в Лондоне или особняка в Испании.

Фотография на обложке: Stephen Swintek / Getty Images

Выгодные инвестиции в Minsk World! АКЦИЯ на ГОТОВЫЕ ДОМА «Мумбаи», «Бангкок» и «Киото»!

Все новости

22. 10.2021   |   Minsk World

Осень – идеальное время для инвестирования! Именно поэтому в многофункциональном комплексе Minsk World действует суперпредложение! До конца октября действует СКИДКА на готовые дома «Мумбаи»«Бангкок» и «Киото»!

Скидка составит 20 евро за м² эквивалентно сумме в белорусских рублях при 100%-ной оплате.

Если клиент является участником корпоративной программы, то при 100%-ной оплате он получает к скидке 20 евро, эквивалентной сумме в белорусских рублях, дополнительную скидку в размере 5%.

С апреля 2021 года курс евро по отношению к белорусскому рублю постепенно снижается, а значит снижается и цена квадратного метра в рублёвом выражении в Minsk World. Именно поэтому сейчас – самый лучший момент для инвестиций в недвижимость!

Многие клиенты получили ключи от апартаментов в этих новостройках и уже начали ремонт, а значит, что буквально через несколько месяцев смогут отпраздновать новоселье! Хотите также! Поторопитесь инвестировать выгодно! 

Что такое REIT?

REIT — рифмуется со словом «сладкий» — означает доверительное управление инвестициями в недвижимость, и его популярность растет среди инвесторов, которые стремятся расширить свой портфель за пределы публично торгуемых акций компаний или паевых инвестиционных фондов.

REIT — это компании, которые владеют (и часто управляют) приносящей доход недвижимостью, такой как квартиры, склады, складские помещения, торговые центры и отели. Их привлекательность проста: самые надежные REITS имеют опыт выплаты крупных и растущих дивидендов. Тем не менее, этот потенциал роста несет в себе риски, которые варьируются в зависимости от типа REIT.

Как работают REIT?

Конгресс создал инвестиционные фонды недвижимости в 1960 году, чтобы индивидуальные инвесторы могли владеть пакетами акций крупных компаний, занимающихся недвижимостью, так же, как они могли владеть пакетами акций других предприятий. Этот шаг облегчил инвесторам покупку и продажу диверсифицированного портфеля недвижимости.

REIT должны соответствовать определенным стандартам, установленным IRS, в том числе:

  • Ежегодно возвращать не менее 90% налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов акционеров. Это большой плюс для интереса инвесторов к REIT.

  • Инвестируйте не менее 75% общих активов в недвижимость или наличные деньги.

  • Получайте не менее 75% валового дохода от недвижимости, например, арендную плату за недвижимость, проценты по ипотечным кредитам, финансирующим недвижимость, или от продажи недвижимости.

  • Иметь минимум 100 акционеров после первого года существования.

  • Иметь не более 50% акций, принадлежащих пяти или менее физическим лицам в течение последней половины налогового года.

Согласно этим правилам, REIT не должны платить налоги на корпоративном уровне, что позволяет им финансировать недвижимость дешевле, чем компании, не входящие в REIT. Это означает, что со временем REIT могут расти и выплачивать еще большие дивиденды.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссии

1%

могут применяться другие сборы

Комиссии

от 0,50% до 2,5%

для денежных средств; стоимость проекта варьируется

Типы REIT

REIT делятся на три широкие категории, разделенные на их инвестиционные активы: акции, ипотека и гибридные REIT.Каждую категорию можно дополнительно разделить на три типа, которые говорят о том, как можно приобрести инвестиции: публично торгуемые REIT, публичные неторгуемые REIT и частные REIT.

Каждый тип REIT имеет разные характеристики и риски, поэтому перед покупкой важно знать, что скрывается под капотом.

Типы REIT по инвестиционным холдингам

Долевые REIT: Долевые REIT работают как арендодатель. Они владеют соответствующей недвижимостью, обеспечивают ее содержание и реинвестируют в нее, а также собирают чеки по арендной плате — все управленческие задачи, которые вы связываете с владением недвижимостью.

Ипотечные REIT: в отличие от долевых REIT, ипотечные REIT (также известные как mREIT) не владеют базовой собственностью. Вместо этого они владеют долговыми ценными бумагами, обеспеченными собственностью. Например, когда семья берет ипотеку на дом, этот тип REIT может выкупить эту ипотеку у первоначального кредитора и со временем собирать ежемесячные платежи. Между тем, кто-то другой — в данном примере семья — владеет недвижимостью и управляет ею.

Ипотечные REIT обычно значительно более рискованны, чем их кузены из долевого REIT, и они, как правило, выплачивают более высокие дивиденды.

Гибридные REIT: Гибридные REIT представляют собой комбинацию как долевых, так и ипотечных REIT. Эти предприятия владеют недвижимостью и управляют ею, а также владеют ипотекой коммерческой недвижимости в своем портфеле. Обязательно прочтите проспект REIT, чтобы понять его основную направленность.

Типы REIT по статусу торговли

Публично торгуемые REIT: Как следует из названия, публично торгуемые REIT торгуются на бирже, как акции и ETF, и доступны для покупки с использованием обычного брокерского счета. По данным Национальной ассоциации инвестиционных фондов недвижимости (Nareit), на рынке существует более 200 публично торгуемых REIT.

Публично торгуемые REIT, как правило, имеют более высокие стандарты управления и более прозрачны. Они также предлагают наиболее ликвидные акции, то есть инвесторы могут легко покупать и продавать акции REIT — например, намного быстрее, чем самостоятельно инвестировать и продавать розничную недвижимость. По этим причинам многие инвесторы покупают и продают только публично торгуемые REIT.

Публичные неторгуемые REIT: Эти REIT зарегистрированы в SEC, но не доступны на бирже. Вместо этого их можно приобрести у брокера, который участвует в публичных неторговых предложениях, таких как онлайн-брокер по недвижимости Fundrise. (Nareit ведет онлайн-базу данных, где инвесторы могут искать REIT по статусу листинга). Поскольку они не торгуются на открытом рынке, эти REIT очень неликвидны, часто в течение восьми лет и более, согласно данным регулирующего органа финансовой отрасли.

Неторгуемые REIT также могут быть трудно оценить. Фактически, SEC предупреждает, что эти REIT часто не оценивают свою ценность для инвесторов в течение 18 месяцев после закрытия предложения, что может быть через годы после того, как вы инвестировали.

Несколько торговых онлайн-платформ позволяют инвесторам приобретать акции публичных неторгуемых REIT, включая Rich Uncles, Diversy Fund и Realty Mogul.

Частные REIT: эти REIT не только не котируются на бирже, что затрудняет их оценку и торговлю, но также, как правило, освобождены от регистрации в SEC: как таковые, частные REIT имеют меньше требований к раскрытию информации, что потенциально затрудняет оценку их эффективности.Эти ограничения делают эти REIT менее привлекательными для многих инвесторов и несут дополнительные риски. (См. Это полезное предупреждение от FINRA о публичных неторгуемых REIT и частных REIT.)

Публичные неторгуемые REIT и частные REIT также могут иметь гораздо более высокие минимальные суммы счета — 25 000 долларов или более — для начала торговли и более высокие комиссии, чем публично торгуемые. REITs. По этой причине частные REIT и многие неторгуемые REIT открыты только для аккредитованных инвесторов с чистой стоимостью (без учета стоимости их основного места жительства) 1 миллион долларов или более или годовым доходом не менее 200 000 долларов, если не замужем, или 300 000 долларов, если состоят в браке.

Лучшие акции REIT: ноябрь 2021 г.

Вот некоторые из самых эффективных публичных REIT в этом году:

Показатели REIT (общий доход за 1 год)

Tanger Factory Outlet Center, Inc.

Ryman Hospitality, Inc.

Вместо того, чтобы покупать отдельные REIT, вы также можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды REIT и ETF, чтобы получить мгновенную диверсификацию по доступной цене. Вот некоторые наиболее эффективные паевые инвестиционные фонды и ETF, ориентированные на собственность, за последний год:

Лучшие паевые инвестиционные фонды REIT: ноябрь 2021 г.

VY Clarion Real Estate S2

9038 9034

Invesco S&P 500 Equal Weight Real Estate ETF

iShares Residential and Multisector Real Estate ETF

9034 Select 9035 Select

U.S. Diversified Real Estate ETF

Все данные актуальны на 8 ноября 2021 года. Источники: Nariet, Morningstar и ETF.com.

Средняя доходность REIT

Нарейт отмечает, что в течение 20-летнего периода, закончившегося в декабре 2019 года, индекс REITs FTSE NAREIT All Equity, который собирает данные обо всех REIT, торгуемых на бирже, превзошел индекс фондового рынка Russell 1000 акций с большой капитализацией.Инвестиции, индексированные REIT, показали совокупную доходность 11,6% годовых по сравнению с 6,29% Russell 1000.

REIT: плюсы и минусы

Плюсы

Инвестиции в REIT, особенно публично торгуемые, имеют преимущества:

  • Устойчивые дивиденды: поскольку REIT должны выплачивать 90% своих годовых доход в виде дивидендов акционеров, они неизменно предлагают одни из самых высоких дивидендов на фондовом рынке. Это делает их фаворитом среди инвесторов, ищущих стабильный источник дохода.Самые надежные REIT десятилетиями выплачивают большие и растущие дивиденды.

  • Высокая доходность: как отмечалось выше, доходность REIT может превосходить показатели фондовых индексов, что является еще одной причиной, по которой они являются привлекательным вариантом для диверсификации портфеля.

  • Ликвидность: публично торгуемые REIT гораздо проще покупать и продавать, чем трудоемкий процесс покупки, управления и продажи коммерческой недвижимости.

  • Низкая волатильность: REIT, как правило, менее волатильны, чем традиционные акции, отчасти из-за их более высоких дивидендов.REIT могут выступать в качестве защиты от взбалтывания и падений других классов активов, но никакие инвестиции не защищены от волатильности.

Минусы

  • Неликвидные (особенно неторгуемые и частные REIT): публично торгуемые REIT легче покупать и продавать, чем реальную недвижимость, но, как отмечалось выше, неторгуемые REIT и частные REIT могут быть другая история. Эти REIT должны храниться годами, чтобы реализовать потенциальные выгоды.

  • Большой долг: Еще одним следствием их правового статуса является то, что REIT имеют большую задолженность.Обычно они входят в число компаний с наибольшим долгом на рынке. Тем не менее, инвесторы привыкли к этой ситуации, потому что REIT обычно заключают долгосрочные контракты, которые генерируют регулярный денежный поток — например, договоры аренды, которые следят за тем, чтобы деньги поступали, — чтобы комфортно поддерживать их выплаты по долгу и гарантировать, что дивиденды по-прежнему будут быть выплаченным.

  • Низкий рост и прирост капитала: поскольку REIT выплачивают значительную часть своей прибыли в виде дивидендов, для роста им необходимо привлекать денежные средства путем выпуска новых акций и облигаций.Но инвесторы не всегда готовы их покупать, например, во время финансового кризиса или рецессии. Таким образом, REIT могут не иметь возможности покупать недвижимость именно тогда, когда они хотят — но когда инвесторы снова захотят покупать акции и облигации в REIT, REIT может снова вырасти.

  • Налоговое бремя: хотя REIT не платят налогов, их инвесторы по-прежнему должны платить за любые получаемые дивиденды, если только они не собраны на счет с льготным налогообложением. (Это одна из причин, по которой REIT могут отлично подходить для IRA.)

  • Неторгуемые REIT могут быть дорогими: Стоимость первоначальных инвестиций в неторгуемый REIT может составлять 25 000 долларов или более и может быть ограничена аккредитованными инвесторами. Неторгуемые REIT также могут иметь более высокие комиссии, чем публично торгуемые REIT.

Инвестирование в REIT: начало работы

Начать работу так же просто, как открыть брокерский счет, что обычно занимает всего несколько минут. Тогда вы сможете покупать и продавать REIT, как и любые другие акции.Поскольку REIT выплачивают такие большие дивиденды, было бы разумно держать их в учетной записи с льготным налогообложением, такой как IRA, чтобы вы отложили распределение.

Если вы не хотите торговать отдельными акциями REIT, имеет смысл просто купить ETF или паевой инвестиционный фонд, который проверяет и инвестирует в ряд REIT за вас. Вы получаете немедленную диверсификацию и меньший риск. Многие брокерские компании предлагают эти средства, и инвестирование в них требует меньше усилий, чем исследование индивидуальных REIT для инвестиций.

Бывший автор NerdWallet Джим Ройал внес свой вклад в эту статью.

Раскрытие информации: Автор не занимал позиций в вышеупомянутых ценных бумагах на момент первоначальной публикации.

лучших акций для покупки и просмотра: 5 лучших акций за

ноября

Купить акцию легко, но купить нужную акцию без проверенной временем стратегии невероятно сложно. Итак, какие акции лучше всего покупать сейчас или включить в список для наблюдения? Основными кандидатами являются родительский Google Alphabet (GOOGL), Airbnb (ABNB) Target (TGT), Dick’s Sporting Goods (DKS) и Eli Lilly (LLY).

Икс

После медвежьего рынка из-за коронавируса акции сильно выросли. Эти решительные действия отражают растущую уверенность в том, что экономика в конечном итоге оправится от коронавируса.

Но Covid остается проблемой, даже несмотря на то, что вакцинация достигает все большего и большего числа американцев.

Основные индексы теперь твердо вернулись в режим ралли после того, как сумели не обращать внимания на инфляционные опасения. Помогло прояснение подхода Федеральной резервной системы к сокращению покупок облигаций.

Лучшие акции для покупки: ключевые ингредиенты

Помните, что на NYSE и Nasdaq торгуются тысячи акций. Но вы хотите найти самые лучшие акции прямо сейчас, чтобы получить огромную прибыль.

Система CAN SLIM предлагает четкие рекомендации относительно того, что вам следует искать. Инвестируйте в акции с недавним ростом квартальной и годовой прибыли не менее чем на 25%. Ищите компании, предлагающие новые продукты и услуги, которые меняют правила игры. Также рассмотрите нерентабельные компании, часто недавние IPO, которые генерируют колоссальный рост доходов.

Инвестиционная система CAN SLIM от IBD доказала, что она значительно превосходит S&P 500. Использование этого отраслевого эталона является ключом к получению исключительной прибыли в долгосрочной перспективе.

Кроме того, следите за спросом и предложением на сами акции, сосредоточьтесь на ведущих акциях ведущих отраслевых групп и стремитесь к акциям с сильной институциональной поддержкой.

Как только вы нашли акцию, которая соответствует критериям, пора обратиться к биржевым графикам, чтобы построить хорошую точку входа.Вы должны подождать, пока акция сформирует базу, а затем покупать, когда она достигнет точки покупки, в идеале в большом объеме. Во многих случаях акция достигает правильной точки покупки, когда она пробивается выше первоначального максимума на левой стороне основания. Более подробную информацию о том, что такое база, и о том, как можно использовать графики для крупного выигрыша на фондовом рынке, можно найти здесь.

Не забывайте букву M при покупке акций

Ключевой частью формулы CAN SLIM является буква M, обозначающая рынок. Большинство акций, даже самые лучшие, следуют за направлением рынка.Инвестируйте, когда фондовый рынок находится в подтвержденном восходящем тренде, и переходите к наличным деньгам, когда фондовый рынок входит в коррекцию.

Фондовый рынок, похоже, прошел тяжелый этап, который был вызван опасениями по поводу инфляции и опасениями по поводу роста дельта-варианта коронавируса.

Рынок вернулся в восходящий тренд после преодоления упорного сопротивления. Рост цен на энергоносители и металлы был попутным ветром. Повышение доходности казначейских облигаций помогло многим финансовым компаниям и повлияло на рост акций, но рынок оказался устойчивым.

Это Dow Jones, Nasdaq и S&P 500 несколько отступили от рекордных максимумов, но остаются в стороне от ключевой 50-дневной скользящей средней. Откат, произошедший на прошлой неделе, можно только приветствовать, поскольку индексы были на грани роста.

Рынок вернулся в подтвержденный восходящий тренд. Имейте в виду, что самые сильные акции имеют тенденцию идти своим самым сильным ростом в начале нового восходящего тренда. Это часто происходит в течение нескольких дней или недель после перехода от «корректирующегося рынка» к «подтвержденному восходящему тренду».«

Сейчас хорошее время для покупки фундаментально сильных акций, выходящих за рамки разумных графических паттернов. Представленные ниже акции являются потенциальными кандидатами.

Помните, что на фондовом рынке все может быстро измениться. Убедитесь, что вы внимательно следите за страницей рыночных тенденций здесь.

Лучшие акции для покупки или просмотра

  • Google
  • Airbnb
  • Цель
  • Спортивные товары Дика
  • Эли Лилли

Теперь давайте рассмотрим акции Google, Airbnb, Target, Dick’s Sporting Goods и Li Auto более подробно.Важно отметить, что все эти акции обладают впечатляющей относительной силой.


Просмотрите списки акций IBD и другой контент IBD, чтобы найти еще десятки лучших акций для покупки или просмотра.


Google Stock

Alphabet, родительская компания Google, находится в зоне покупок после выхода из фиксированной базы после сильной прибыли. Согласно анализу MarketSmith, идеальная точка покупки здесь составляет 2 925,18 долл. США. При этом можно принять меры до 3 071,44.

Линия относительной силы находится чуть ниже рекордных максимумов.

Акции GOOGL имеют почти идеальный композитный рейтинг IBD — 97. Это ставит их в тройку лучших отслеживаемых акций. Прибыль превосходит показатели фондового рынка: рейтинг EPS находится на очень высоком уровне 97 из 99.

Прибыль выросла в среднем на 123% за последние три квартала. Это почти в пять раз больше, чем ожидают инвесторы CAN SLIM на 25%.

Аналитики видят впереди значительный рост: ожидается, что прибыль Google на акцию вырастет на 103% в 2021 году, а затем вырастет еще на 5% в 2022 году.

Технический гигант имеет рейтинг относительной силы 87. Это означает, что он превзошел 87% акций, отслеживаемых за последние 12 месяцев, с точки зрения ценовых характеристик.

Недавние показатели являются высокими: акции Google выросли более чем на 69% в 2021 году. Это намного превышает рост S&P 500, составляющий менее 25%

В последнее время акции Alphabet снова скупаются на большие деньги. Это отражено в его рейтинге накопления / распределения B-, который отражает умеренные покупки за последние 13 недель.

С другой стороны, Alphabet в апреле объявила о новом выкупе акций GOOGL за 50 миллиардов долларов. В июньском сообщении о прибылях и убытках Google объявила об изменении соглашения об обратном выкупе акций, позволяющем компании выкупать акции класса A или класса C.

Поздно 26 октября Alphabet опубликовал отчет о прибыли за третий квартал. EPS подскочил на 71% до 27,99 доллара, включая прибыль от вложений в акционерный капитал. Валовая выручка выросла на 41% до 65,12 млрд долларов в квартале, закончившемся 30 сентября.

Аналитики оценили прибыль Google в 23 доллара.73 на акцию с валовой выручкой в ​​63,5 миллиарда долларов.

Выручка

от поиска в Интернете и других товаров выросла на 44% до 37,93 млрд долларов по сравнению с оценкой в ​​36,41 млрд долларов. Google сообщает, что выручка от облачных вычислений выросла на 45% до 4,99 миллиарда долларов по сравнению с оценкой в ​​5,17 миллиарда долларов. Несмотря на потерю доходов, Google Cloud сократила операционные убытки почти вдвое до 644 миллионов долларов.

Доходы от рекламы на YouTube выросли на 43% до 7,2 миллиарда долларов. Аналитики оценили доход от рекламы на YouTube в 7,42 миллиарда долларов.

Несмотря на то, что Google расширился до облачных вычислений и потребительского оборудования, цифровая реклама по-прежнему составляет львиную долю доходов.В начале марта Google объявил о прекращении использования технологии отслеживания веб-браузера для продажи рекламы. Ранее Google заявлял, что откажется от сторонних файлов cookie.

Google планирует использовать «контекстную» технологию, которая позволит рекламодателям ориентироваться на совокупные группы потребителей со схожими интересами, такими как путешествия, спорт или мода.


Устойчивость к рыночному ралли, что делать сейчас


Акция Airbnb

IBD Leaderboard владеет более 200 акциями Airbnb.Акции ABNB теперь управляются на девятимесячной основе, что дает им 211,44 пункта покупки.

Эта ручка сформировалась после того, как акции Airbnb выросли на фоне сильной прибыли, поднявшись выше 177,06 пункта покупки от короткой плоской базы в рамках более крупной консолидации. Инвесторы могли использовать в качестве входа ценовой разрыв до 190 после выхода прибыли.

Линия относительной силы акции снова начинает выглядеть сильной. Он снова резко вырос после перерыва в работе после получения прибыли. Важно, чтобы этот ключевой показатель, отражающий эффективность акций по сравнению сболее широкий S&P 500 продолжает продвигаться вперед.

Airbnb опубликовал результаты третьего квартала 4 ноября. Скорректированная прибыль составила 1,22 доллара на акцию, увеличившись на 239%, а выручка выросла на 67% до 2,28 миллиарда долларов. Аналитики ожидали, что Airbnb сообщит о прибыли в 72 цента и выручке в 2,06 миллиарда долларов, согласно FactSet.

Общая производительность не идеальна, поскольку молодая компания гонится за ростом. Но его составной рейтинг IBD в последнее время значительно улучшился, поднявшись до 74 из 99. Показатели фондового рынка также улучшаются: с начала года акции ABNB выросли более чем на 41%.

Big Money также отстает от акций. Это важно, поскольку I в CAN SLIM означает институциональное спонсорство.

На данный момент акции имеют рейтинг накопления / распределения B. Это означает умеренную покупку среди организаций за последние 13 недель. Он может похвастаться увеличением доли владения фондами в течение двух кварталов подряд, при этом 33% акций в настоящее время принадлежит фондам.

Первоначальные планы публичного размещения акций

Airbnb были разрушены пандемией коронавируса.Не только экономика США была тяжелой, но и индустрия туризма пострадала.

Airbnb — вместе с авиакомпаниями, отелями и компаниями по бронированию путешествий — пережила катастрофический второй квартал 2020 года. Продажи компании упали на 72% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Тем не менее, в декабре компания запустила IPO, на которое было привлечено 3,5 миллиарда долларов. Это было намного выше завышенных ожиданий, что сделало это крупнейшее IPO года. Акции Airbnb взлетели на трехзначные цифры в первый день торгов.

Путешествия, кажется, снова набирают обороты, случаи Covid падают вместе с различными ограничениями.

Поскольку 5 ноября акции Airbnb резко упали из-за своей постоянной прибыли, ряд других компаний для путешествий демонстрировали хорошие результаты. Сайты онлайн-путешествий Booking Holdings (BKNG) и Expedia (EXPE) открылись в тот же день после публикации собственных отчетов о прибылях и убытках. Акции отелей выглядели хорошо.

Однако, в то время как акции ABNB держались хорошо, акции BKNG, EXPE и многих других туристических компаний упали.

Целевой запас

Ложа

TGT образовала основание «чашка с ручкой» с ложей 262.61 точка покупки. Целевые акции в настоящее время находятся выше своих основных технических ориентиров, а также краткосрочной 21-дневной экспоненциальной скользящей средней.

Инвесторы захотят увидеть, как линия относительной силы набирает обороты. Он двигался выше, но движение несколько остановилось. Пока в этом году запасы Target выросли почти на 50%.

Акции

Target имеют хороший композитный рейтинг 94, что позволяет им входить в 6% лучших отслеживаемых акций.

Прибыль, в частности, является сильной стороной: прибыль на акцию за последние три квартала выросла в среднем на 197%.В последнем квартале прибыль была менее впечатляющей, увеличившись примерно на 8%.

Ориентировочная прибыль за третий квартал должна быть опубликована утром в среду. Покупка акций незадолго до получения прибыли очень рискованна.

Его высокие показатели позволили целевым акциям занять первое место в группе розничных и крупных дисконтных сетей.

Институциональные настроения также сильны. Он имеет рейтинг накопления / распределения B. Это отражает умеренные покупки среди организаций.

В общей сложности 39% всех акций принадлежит фондам, а еще 2% — банкам.Среди известных держателей — Fidelity Growth Company (FDGRX), которая считается одним из лучших фондов согласно исследованию IBD.

Ранее в этом году Target объявила, что будет инвестировать 4 миллиарда долларов в год в течение нескольких лет, чтобы ускорить переход к электронной коммерции.

Во время виртуального дня инвестора руководство заявило, что масштабная инвестиционная кампания будет включать 30-40 новых магазинов каждый год, новые распределительные центры и технологии, направленные на ускорение пополнения полок.

Target также будет тестировать новые центры сортировки пакетов и искать способы разработки более эффективных маршрутов доставки.

Компания сосредоточила свои усилия на обновлении своих магазинов, чтобы они в большей степени служили центрами выполнения онлайн-заказов, и еще до того, как COVID-19 стал известен. Он работает над восстановлением доли рынка, утраченной гигантом онлайн-торговли Amazon (AMZN) .


Ищете следующих крупных победителей фондового рынка? Начните с этих 3 шагов


Склад спортивных товаров Дика

Акция

DKS формирует основу чашки с официальной точкой покупки 140,95. Но у инвесторов есть альтернативная возможность для ранней покупки по 128.96, на основе максимума 26 октября. Также возможно, что спортивные товары Дика станут ручкой через пару дней.

Линия относительной силы ищет импульс после недавнего периода неустойчивой активности. Однако за последние 12 месяцев он был очень сильным, и в этом году акции DKS выросли на 150%.

Прибыль также была высокой, конкурируя с ценовыми показателями акций. В настоящее время он имеет рейтинг EPS 91. Благодаря высоким показателям совокупного рейтинга компания имеет почти идеальный композитный рейтинг 98.

Рост прибыли за последние три квартала был значительным. В последнем квартале прибыль на акцию на акцию выросла на 58% до 5,08 доллара, в предыдущем квартале она составила 3,79 доллара по сравнению с убытком в предыдущем году, а в предыдущем квартале они выросли на 84%.

Спортивный магазин объявит результаты за третий квартал до открытия рынка 23 ноября.

Подход, освещенный Investor’s Business Daily, заключается в использовании опционов в качестве стратегии для снижения риска, связанного с прибылью. Это способ извлечь выгоду из потенциала роста стоимости акций вокруг прибыли, уменьшая при этом риск снижения.

Dick’s Sporting Goods подскочила на прошлой неделе в связи с более тесным партнерством с Nike (NKE), согласившись связать их членство в лояльности к бренду. На прошлой неделе акции Nike также преодолели точку покупки.

Покупатели

Dick’s и Nike теперь могут подключать свои учетные записи Dick’s Scorecard и Nike Membership через мобильное приложение Дика. Клиенты могут делать покупки в расширенном ассортименте обуви и одежды Nike. Среди льгот участники будут иметь доступ к эксклюзивным запускам и коллекциям обуви и одежды, таким как ноябрь.4 Запуск Nike Air Force 1 и Blazer.

Также будут проводиться мероприятия в магазинах для участников, которые начнутся в Dick’s House of Sport в Рочестере, штат Нью-Йорк, и Ноксвилле, штат Теннеси, в ноябре и декабре соответственно, и со временем будут расширяться до дополнительных магазинов Дика.

Эли Лилли Сток

Ложа

LLY сформировала новую основу чашки с ручкой. Идеальная точка покупки здесь — 271,21, и пока она остается ниже нее.

Линия относительной силы акций Eli Lilly в целом имеет восходящий тренд с конца сентября, что обнадеживает.Пока в 2021 году акции выросли более чем на 53%.

Акция предлагает инвесторам отличное сочетание прибыли и показателей фондового рынка. Это принесло акциям сильный композитный рейтинг 93 из 99. Это ставит их в топ 7% отслеживаемых акций.

организаций также отстают от акций в последнее время, их рейтинг накопления / распределения находится на твердом уровне B +. Это означает умеренные или высокие покупки институциональными инвесторами.

На прошлой неделе акции LLY сильно выросли после того, как было опубликовано новое исследование болезни Альцгеймера.Фирма провела две презентации, посвященные экспериментальному препарату от болезни Альцгеймера донанемаб.

Один сравнил экономическую эффективность донанемаба с одобренным компанией Biogen препаратом Адухельм.

И инвесторы скоро получат обзор данных о противопоставлении донанемаба адухельму пациентам с ранней симптоматической болезнью Альцгеймера. Аналитик Evercore ISI Умер Раффат назвал предстоящее исследование «святым Граалем» разработки лекарств.

Оба препарата действуют, нацеливая на накопление бета-амилоида, аномального белка в мозге Альцгеймера.Адухельм получил одобрение на основе этого механизма, но Biogen все еще должен доказать, что удаление этих бляшек приводит к улучшению познавательной способности.

акций Lilly выросли в цене в начале этого года после того, как Biogen получила одобрение FDA для Aduhelm. Раффат из Evercore ISI отметил, что донанемаб очищает бета-амилоид быстрее, чем Адухельм. Выбор времени для результатов исследования может поддержать запасы Eli Lilly и нанести ущерб запасам Biogen.

«Лилли надеется получить более ранний момент времени из этого (исследования), чтобы огласить его в ближайшее время при запуске (донанемаба)?» он сказал.»Возможно.»

Пожалуйста, подпишитесь на Mic hael Larkin в Twitter на @IBD_MLarkin f или более о росте акций и анализе.

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:

Эти 13 соблазнительных дивидендных акций подожгли инвесторов

Найдите последние акции в зонах покупок с помощью MarketSmith

Это лучшие акции Уоррена Баффета: стоит ли покупать их?

Посмотреть лучших онлайн-брокеров в каждой категории

Поднимите свой портфель: найдите лучшие паевые инвестиционные фонды, превосходящие их стандарты

14 лучших инвестиций с низким уровнем риска на пенсии

Когда вы впервые выходите на пенсию, вы сталкиваетесь с уникальным риском: риском краха рынка в самом начале вашего выхода на пенсию.Известный как риск последовательности доходности, он может уничтожить ваш портфель до того, как он получит шанс составить достаточно высокий, чтобы достичь «скорости ухода».

По мере приближения к пенсии имеет смысл начать снижать риски в вашем портфеле. Тем не менее, вам необходимо найти баланс между снижением риска и при этом позиционировать свой портфель для роста и увеличения.

Изучите следующие варианты снижения риска по мере того, как вы приближаетесь и выходите на пенсию.

Инвестиции с низким уровнем риска

«Снижение риска» не означает, что вы снижаете риск — вместе с вашей прибылью — до нуля.

Скорее, это означает перераспределение ваших активов, чтобы переместить некоторые из ваших инвестиций с более высоким риском в инвестиции с низким или средним риском. Помните, что распределение ваших активов не статично: оно должно со временем меняться, чтобы идти в ногу с вашими потребностями.

Следующие ниже инвестиции сопряжены с минимальным риском или без него. Они не должны составлять все ваше портфолио или даже большую его часть. Но когда вы выходите на пенсию, вы можете снизить свою подверженность риску, вложив часть своих денег в эти инвестиции с низким уровнем риска.

1. Казначейские облигации США

Трудно представить сценарий, при котором правительство США не выплатит свои облигации. По крайней мере, сценарий, не связанный с зомби, пришельцами или апокалипсисом.

Это делает казначейские облигации США одними из самых безопасных вложений в мире. Таким образом, они платят одни из самых низких процентных ставок по облигациям в мире.

Облигация — обычно выпускаемая номиналом в 1000 долларов США, называемая «номинальной стоимостью» — это просто ссуда от правительства или корпорации, которая соглашается выплатить фиксированную сумму процентов в течение периода времени, пока не наступит срок ее погашения, и в этот момент облигация эмитент выплачивает первоначальную основную сумму.

Вы можете покупать и продавать облигации на вторичном рынке через свой брокерский счет, но большинство пенсионеров просто держат их для получения процентных платежей.

В случае казначейских облигаций реальный риск заключается в инфляции, а не в дефолте. Если инфляция превышает процентную ставку, выплачиваемую по облигации, держатель облигации фактически теряет покупательную способность от своих инвестиций.

2. Казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS)

Казначейство выпускает облигации особого типа, предназначенные для защиты от инфляции.Эти казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции или TIPS корректируются в стоимости в зависимости от уровня инфляции.

Процентная ставка остается фиксированной, но основная стоимость изменяется. Если вы покупаете TIPS за 1000 долларов, а инфляция достигает 4%, основная стоимость увеличивается на 4% до 1040 долларов. Затем по этим ценным бумагам выплачиваются проценты по большей основной стоимости.

Опять же, не надейтесь разбогатеть на TIPS. Они, как правило, платят очень низкие процентные ставки.

3. Сберегательные облигации США

Сберегательные облигации США работают аналогично — но не идентично — стандартным казначейским облигациям.

Оба выпущены Министерством финансов, оба полностью поддержаны правительством США, оба платят низкие процентные ставки. Оба освобождены от уплаты подоходного налога штата и местного налога, хотя инвесторы должны платить федеральный подоходный налог с обоих.

Однако сберегательные облигации США не торгуются на вторичном рынке: вы покупаете их непосредственно в Министерстве финансов и регистрируете на свое имя. Вы даже можете купить их напрямую с возмещением налогов.

Сберегательные облигации

бывают двух типов: облигации серии I и облигации серии EE.Облигации серии I корректируются с учетом инфляции, как и TIPS. По облигациям серии EE выплачивается фиксированная процентная ставка, которая автоматически добавляется к основной стоимости облигации в форме автоматического реинвестирования.

Считайте сберегательные облигации США альтернативой казначейским облигациям, а не дополнением.

4. Муниципальные облигации

Правительства всех уровней занимают деньги, продавая облигации, включая местные органы власти.

Муниципальные облигации сопряжены с несколько более высоким риском, чем федеральные облигации, потому что местные органы власти могут и иногда действительно становятся банкротами (Детройт вспоминается как крупный город в недавней памяти).Однако они платят более высокие процентные ставки, чтобы компенсировать этот риск.

Инвесторы также получают значительные налоговые льготы по муниципальным облигациям. Они не платят федерального подоходного налога с процентов, а также, как правило, подоходного налога штата или местного самоуправления. Это делает их привлекательными для инвестиций, особенно для людей с более высокими доходами, приближающихся к пенсионному возрасту.

Отсутствие налогов на муниципальные облигации изменяет эффективную доходность по ним. Инвесторы рассчитывают налогооблагаемую эквивалентную доходность, чтобы сравнить свои доходы с доходами после уплаты налогов по другим инвестициям.

5. Аннуитеты

Рента

звучит сложно, но на самом деле это всего лишь страховой полис от нехватки денег до вашей смерти (пенсия по старости).

Вы покупаете аннуитеты либо с единовременной выплатой, либо с планом выплат, и они начинают регулярно выплачивать вам выплаты после того, как вы выйдете на пенсию.

Аннуитеты могут возвращать фиксированную ставку в течение определенного периода времени, возможно, на всю оставшуюся жизнь, или могут быть инвестированы в рыночные ценные бумаги, такие как паевые инвестиционные фонды.Первый известен как «фиксированный аннуитет», а второй — «переменный аннуитет».

Аннуитеты растут на основе отсроченного налогообложения, при этом каждый платеж состоит из комбинации основной суммы (без налога) и процентов (в идеале, облагаемых налогом по более низкой ставке, чем вы платили во время работы). Гибкость аннуитетов хорошо работает для инвестора, приближающегося к выходу на пенсию, поскольку вы можете инвестировать деньги сегодня, позволить принципу расти с отсрочкой налогообложения, а затем выбрать период выплаты для фиксированной или переменной ставки времени.

Многие эксперты по личным финансам (включая меня) скептически относятся к тому, являются ли аннуитеты хорошей инвестицией. Аннуитеты дороги, и если вам понадобятся средства в течение периода отказа или до пенсионного возраста, страховая компания может взимать с вас значительные комиссионные за возврат или другие сборы.

Тем не менее, иногда они имеют смысл для определенных людей и ситуаций. Считайте их страховым полисом от полного финансового краха, а не инвестициями, которые могут принести большую прибыль.

6. Денежная стоимость страхования жизни

Когда вы покупаете полис страхования жизни целиком, его денежная стоимость увеличивается со временем. При правильной структуре вы можете использовать его как источник заемного капитала для «бесконечного банковского обслуживания» и, возможно, даже приличной прибыли в течение десятилетий. Денежная стоимость вашего полиса растет без уплаты налогов, что является дополнительным преимуществом.

Даже в этом случае не всем нужно страхование жизни. И многие люди также не структурируют свои полисы страхования жизни как долгосрочные инвестиции.

Даже если вам действительно нужно или вы хотите страхование жизни, поднимите бровь настороженно, когда продавцы страховых услуг попытаются навязать вам дорогостоящие полисы. Риск дефолта невелик, но и доходность обычно невысока. В большинстве случаев лучше вложить деньги в другое место.

7. Домашний капитал: погашение ипотечной задолженности

Выплачивая ипотечный кредит, вы снижаете свои расходы на жизнь и, следовательно, вам нужно меньше денег, откладываемых для выхода на пенсию. Это снижает вашу зависимость от того, чтобы вытаскивать деньги из своего гнезда, что снижает ваш риск и подверженность рыночному краху.

Рассмотрите возможность досрочного погашения ипотечного кредита, чтобы получить прибыль от инвестиций, избегая будущих процентов. Это идеальное «безопасное» вложение: вы получаете гарантированный доход, равный процентной ставке по кредиту. Это особенно важно, если вы планируете стареть на месте, хотя домашний капитал все равно полезен. Когда вы пойдете на переезд, вы уйдете с большей зарплатой.

Имейте в виду, что вы также можете получать доход от дома после выхода на пенсию через обратную ипотеку. Он предлагает еще один план на случай непредвиденных обстоятельств для финансирования вашей пенсии.Но для этого вам нужен собственный капитал.


Инвестиции с низким и средним уровнем риска

Риск не всегда легко определить количественно, и он проявляется во многих формах.

Исторически финансовые консультанты относили следующие инвестиции к категории более рискованных, чем указанные выше. Но в некоторых случаях они могут предложить как более низкий риск, так и более высокую прибыль.

Например, как опытный инвестор в недвижимость, я считаю, что моя арендуемая недвижимость намного меньше риска, чем риск переплаты за весь полис страхования жизни, который приносит больше выгоды компании, чем мне.И я больше беспокоюсь о доходах по облигациям, разъеденных инфляцией, чем о том, что акции голубых фишек не могут выплатить свои дивиденды.

Прежде чем инвестировать в какой-либо актив, просто убедитесь, что вы понимаете все риски, а также все потенциальные преимущества.

8. Корпоративные облигации

Корпорации также иногда занимают деньги, продавая корпоративные облигации. Ожидайте как более высокого риска, так и более высокой доходности, чем государственные облигации.

Если вы решите пойти по этому пути, инвестируйте только в солидные компании с хорошей репутацией, если вы хотите получить пенсионные инвестиции с относительно низким уровнем риска.В противном случае вы рискуете из первых рук узнать, откуда возник термин «мусорные облигации».

9. Акции с высокими дивидендами

Некоторые акции приносят доход двумя способами: помимо роста цен, они также приносят регулярный дивидендный доход.

Акции с выплатой дивидендов — это, как правило, крупные «голубые фишки» с долгой историей успеха. Это, конечно, снижает риск их банкротства. Но дивидендный доход также снижает риск вашей последовательности доходности, потому что вам не нужно полагаться на продажу активов для получения дохода.Акции приносят вам регулярный доход, так что вы можете сохранить их и позволить своему портфелю продолжать расти.

Если вам нужны особенно надежные дивидендные акции, обратите внимание на «дивидендные аристократы». Эти компании стабильно увеличивают дивиденды каждый год в течение как минимум 25 лет. Если вы не хотите покупать акции по отдельности, подумайте о покупке акций в биржевом фонде (ETF), таком как ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL), который включает их все.

Вы также можете изучить другие ETF с высокими дивидендами и низкой волатильностью.Примеры включают Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD) и Invesco S&P SmallCap High Dividend Low Volatility ETF (XSHD).

Для еще большей диверсификации рассмотрите возможность включения ETF или паевых инвестиционных фондов из других развитых стран в дополнение к США. Однако избегайте развивающихся рынков, если вы хотите снизить риск выхода на пенсию.

10. Основное товарищество с ограниченной ответственностью (MLP)

Главные товарищества с ограниченной ответственностью (MLP) — это тип товариществ с ограниченной ответственностью, которые торгуются на бирже.

В то время как MLP охватывают широкий спектр отраслей, большинство из сотни или около того, торгуемых сегодня MLP, вращаются вокруг транспортировки сырой нефти или природного газа по трубопроводам. Партнерство владеет трубопроводом и получает плату за транспортировку, зависящую от объема, когда сырая нефть или природный газ протекает по трубопроводу.

Во многих отношениях MLP схожи по риску с запасами коммунальных предприятий, потому что они важны для энергетических компаний или нефтеперерабатывающих заводов, которые, в свою очередь, поставляют основные продукты населению.

Из-за особенностей налогообложения MLP большинство выплат отложено. Сами организации обычно не облагаются налогами, что позволяет им передавать инвесторам больше прибыли. Узнайте больше о налоговых льготах MLP, чтобы лучше понять, как доходы могут повлиять на ваш налоговый счет.

Главный недостаток MLP заключается в ориентации на нишу. Поскольку большинство MLP сосредоточено в энергетическом секторе, их перспективы следуют за судьбой отрасли. Другими словами, когда спрос снижается, их прибыль и распределение тоже замедляются.

11. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Другой вариант с высокими дивидендами, инвестиционные фонды недвижимости — это компании, которые либо владеют недвижимостью напрямую, либо ссужают деньги под залог недвижимости.

Публично торгуемые REIT должны выплачивать акционерам не менее 90% своей прибыли в виде дивидендов. Если это звучит хорошо для акционеров, имейте в виду, что это ограничивает их способность реинвестировать прибыль в покупку новой собственности или других возможностей роста, поэтому они, как правило, не видят значительного роста цен.

Тем не менее, они предлагают еще один источник дивидендного дохода, который снова помогает избежать продажи акций.

12. Рейтинги, финансируемые за счет краудфандинга,

REIT, финансируемые за счет краудфандинга, не торгуются на публичных фондовых биржах. Вместо этого вы покупаете акции напрямую у самих компаний. Это ограничивает волатильность — форму риска — но также ограничивает ликвидность. Вы не всегда можете продавать акции, когда захотите, и компания может наложить на вас штраф, если вы продадите акции обратно в течение первых нескольких лет после инвестирования.

Но краудфандинг в сфере недвижимости имеет множество преимуществ. Начнем с того, что эти компании не подпадают под то же регулирование, что и публичные REIT, что позволяет им реинвестировать свою прибыль в расширение своего портфеля, если они того пожелают. Это может привести к более сильному росту цен на акции в долгосрочной перспективе. См. Diversyfund как пример частного REIT, стремящегося к агрессивному росту.

Многие по-прежнему платят высокие дивиденды. Например, Fundrise выплачивает дивиденды в диапазоне от 4% до 7%, а Streitwise выплачивает дивиденды в диапазоне от 8% до 9%.У меня есть деньги, вложенные в оба варианта, и я доволен результатами.

13. Кредиты на недвижимость, привлеченные за счет краудфандинга

Не все краудфандинговые платформы в сфере недвижимости предлагают объединенные средства. Некоторые вместо этого позволяют инвесторам выбирать отдельные ссуды для финансирования.

Рассмотрим GroundFloor. В качестве кредитора с твердыми деньгами они предоставляют краткосрочные ссуды на покупку и ремонт домовладельцам. Когда заемщик продает перевернутый дом, они выплачивают ссуду.

Но у GroundFloor нет миллионов долларов, которые просто лежат где-нибудь в хранилище, чтобы одолжить эти домашние ласты.Они получают финансирование для этих кредитов от таких инвесторов, как вы. Вы можете инвестировать в любой конкретный заем, ранжированный по риску и процентной ставке, всего за 10 долларов.

Иногда заемщик не выполняет свои обязательства. Но как кредитор за твердые деньги, GroundFloor ссужает относительно небольшой процент от покупной цены. Поэтому, если заемщик не выполняет свои обязательства, он просто лишается права выкупа, чтобы вернуть свои — ваши — деньги. Кроме того, когда вы можете распределить деньги по сотням займов, случайный дефолт не сократит вашу прибыль.

В модели есть еще пара рисков, на мой взгляд, скромных. Если рынок жилья в США рухнет, это коснется любого, у кого есть деньги, связанные с недвижимостью. Я не думаю, что это возможно в обозримом будущем. Другой риск состоит в том, что GroundFloor убежит в страну третьего мира со всеми нашими деньгами; опять же маловероятно.

14. Аренда недвижимости

В то время как косвенные инвестиции в недвижимость могут принести значительную прибыль без труда, некоторые люди предпочитают владеть недвижимостью напрямую.

Аренда недвижимости предлагает предсказуемые доходы, налоговые льготы, защиту от инфляции и постоянный доход без необходимости продавать какие-либо активы. Имея опыт, они также предлагают высокую доходность и низкий риск.

Что вызывает недостатки: они требуют опыта и рабочей силы, чтобы инвестировать, а также опыта и рабочей силы для управления из месяца в месяц.

Рассматривайте инвестирование в арендуемую недвижимость только в том случае, если вы действительно заинтересованы в инвестировании в недвижимость в качестве побочного бизнеса.Требуется время, чтобы накопить опыт, необходимый для инвестирования с низким риском и высокой доходностью, и не все хотят тратить на это свое время.


Примерное руководство по подготовке вашего портфеля к выходу на пенсию

Я не сертифицированный специалист по финансовому планированию или инвестиционный консультант. Вам следует поговорить с экспертом, прежде чем изменять весь свой инвестиционный портфель.

Тем не менее, я могу предложить несколько общих идей относительно стратегии подготовки вашего портфеля к выходу на пенсию.

Как правило, переводите свои инвестиции с развивающихся рынков, если вы вкладывались туда, в развитые страны. Если вы хотите довести это правило до логической крайности, вложите все свои деньги в инвестиции в США, хотя я на самом деле считаю, что это увеличивает ваш риск, а не снижает его, учитывая отсутствие диверсификации.

Аналогичным образом переместите часть своих денег из акций с малой капитализацией в акции с большой капитализацией. Отойдите от отдельных акций и вложите свои деньги в ETF индексных фондов.Воспользуйтесь преимуществами пенсионных счетов с налоговыми льготами, таких как IRA и 401 (k) s.

Вы также можете начать покупать больше облигаций и меньше фондов акций и даже продавать некоторые акции, чтобы купить облигации.

Я лично не люблю и не доверяю низкой доходности по облигациям, поэтому я выбираю диверсифицированные инвестиции в недвижимость в качестве альтернативы с более высокой доходностью. Конечно, у меня более высокая толерантность к риску, чем у большинства, что является одним из многих скрытых преимуществ достижения финансовой независимости и досрочного выхода на пенсию (ПОЖАР).Я могу продолжать инвестировать с высокой доходностью, потому что я буду продолжать работать еще долго после того, как технически смогу позволить себе остановиться.

Конечно, можно и дальше работать. Подумайте о том, чтобы уменьшить свою зависимость от своего «птичьего яйца», поработав после выхода на пенсию. Поступая таким образом, вы можете выдерживать колебания на финансовых рынках и, следовательно, оставлять свои деньги вложенными в более рискованные и более прибыльные инвестиции на более длительный срок.

Наконец, подумайте о более крупном чрезвычайном фонде, отложенном на вашем сберегательном счете.Если фондовый рынок упадет, вы можете полагаться на свои сбережения, а не продавать акции со скидкой.


Заключительное слово

Слишком многие люди думают о пенсии устаревшими, черно-белыми терминами.

Конечно, вы можете работать, пока вам не исполнится 65 лет, устроить большую вечеринку в офисе и перестать работать полный рабочий день, чтобы вообще не работать. Или вы можете стремиться к финансовой независимости в более молодом возрасте, в сочетании с изменением работы, чтобы лучше соответствовать вашим потребностям и желаниям.Потому что, когда вам больше не нужна высокая зарплата или модное название должности, это открывает бесконечные возможности для работы, которую вы любите, в соответствии с вашим собственным графиком и, возможно, из любой точки мира.

Я серьезно задумался о сбережениях и инвестировании, чтобы заменить свой активный доход пассивным, когда мне было 37 лет. Я надеюсь совершить этот подвиг к 43 годам.

Но я буду работать еще несколько десятилетий — по собственному графику, даже несмотря на то, что я провожу 10 месяцев в году, путешествуя за границу с женой и дочерью.Зачем мне уходить на пенсию, если я могу заниматься любимой работой на своих условиях? Что, в свою очередь, позволяет мне продолжать инвестировать с высокой доходностью, не слишком беспокоясь о краткосрочных рисках.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.