Паевые фонды это: Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) – вложение денег в ценные бумаги или недвижимость. Купить ПИФы онлайн.

Содержание

Доходность паевых инвестиционных фондов, %

«Сбер Управление Активами» и «Сбер Инвестиции» — бренды, используемые АО «Сбер Управление Активами» для продвижения своих финансовых продуктов.
АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https:/www.sber-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Глобальные акции» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Валютные облигации» (ранее – Еврооблигации) – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбер – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Глобальные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ЗПИФ недвижимости «Сбер – Арендный бизнес 6» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 01.10.2020 года за №4171. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Ответственные инвестиции» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 14.09.2020 за № 4162. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – консервативный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4431. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – осторожный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4426. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – взвешенный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – прогрессивный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4427. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – динамичный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4428.


Выбор паевых инвестиционных фондов (ПИФов) по инструментам инвестирования и валюте активов.

«Сбер Управление Активами» и «Сбер Инвестиции» — бренды, используемые АО «Сбер Управление Активами» для продвижения своих финансовых продуктов.
АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https:/www.sber-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Глобальные акции» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Валютные облигации» (ранее – Еврооблигации) – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбер – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Глобальные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ЗПИФ недвижимости «Сбер – Арендный бизнес 6» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 01.10.2020 года за №4171. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Ответственные инвестиции» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 14.09.2020 за № 4162. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – консервативный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4431. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – осторожный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4426. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – взвешенный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – прогрессивный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4427. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – динамичный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4428.


Фонд акций Добрыня Никитич — Сбер Управление Активами

«Сбер Управление Активами» и «Сбер Инвестиции» — бренды, используемые АО «Сбер Управление Активами» для продвижения своих финансовых продуктов.
АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https:/www.sber-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные объекты для инвестирования на шкале риск-доходность. Под «Риском» и «Доходом» в отношении ПИФ не подразумеваются допустимый риск и ожидаемая доходность, предусмотренные Положением Банка России от 03.08.2015 № 482-П. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд облигаций «Илья Муромец» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 18.12.1996 за № 0007-45141428. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд акций «Добрыня Никитич» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.04.1997 за № 0011-46360962. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд Сбалансированный» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 21.03.2001 за № 0051-56540197. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Фонд перспективных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 02.03.2005 за № 0327-76077399. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Природные ресурсы» правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08 2006 за № 0597-94120779. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Электроэнергетика» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 31.08.2006 за № 0598-94120851. ЗПИФ недвижимости «Коммерческая недвижимость» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 25.08.2004 за № 0252-74113866. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Глобальные акции» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.12.2006 за № 0716-94122086. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Потребительский сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 01.03.2007 за № 0757-94127221. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Финансовый сектор» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 16.08.2007 за № 0913-94127681. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Глобальный Интернет» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 28.06.2011 за № 2161-94175705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Золото» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 14.07.2011 за № 2168-94176260. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Валютные облигации» (ранее – Еврооблигации) – правила доверительного управления фондом зарегистрированы ФСФР России 26.03.2013 за № 2569. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Биотехнологии» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.04.2015 за № 2974. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.02.2016 года за № 3120. ЗПИФ недвижимости «Сбербанк – Арендный бизнес 2» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 29.09.2016 за № 3219. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Денежный» правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.11.2017 года за №3428. Комбинированный ЗПИФ «Сбер – Арендный бизнес 3» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 23.01.2018 года за №3445. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи полной доходности «брутто»» (БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – MOEX Russia Total Return») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 15.08.2018 за № 3555. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи государственных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.12.2018 за № 3629. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Индекс МосБиржи российских ликвидных еврооблигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 28.12.2018 за № 3636. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Эс энд Пи 500» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 19.03.2019 за № 3692. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Глобальные облигации» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3705. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Долларовые облигации» (прежнее название — ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Российские долларовые облигации») – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 02.04.2019 за № 3706. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер — Индекс МосБиржи рублевых корпоративных облигаций» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 25.07.2019 за № 3785. ЗПИФ недвижимости «Сбер – Арендный бизнес 6» – правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 01.10.2020 года за №4171. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – Ответственные инвестиции» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 14.09.2020 за № 4162. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – консервативный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4431. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – осторожный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4426. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – взвешенный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4429. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – прогрессивный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4427. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Сбер – динамичный смарт фонд» — правила доверительного управления фондом зарегистрированы Банком России 24.05.2021 за № 4428.

Паевые инвестиционные фонды — ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Услуги доверительного управления оказывает АО «УК МКБ Инвестиции» (100% дочерняя компания ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Банк)), лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00012, выдана ФКЦБ России 31.10.1996 и лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-07260-001000, выдана ФКЦБ России 19.12.2003.

Вся необходимая информация раскрывается на сайте АО «УК МКБ Инвестиции» и, в случае если это предусмотрено законодательством Российской Федерации и правилами доверительного управления, публикуется в печатном издании «Приложение к Вестнику ФСФР России» и, в случае если это предусмотрено законодательством Российской Федерации, раскрывается в ленте новостей. Получить информацию о паевых инвестиционных фондах под управлением АО «УК МКБ Инвестиции», ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами и иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресам агентов по выдаче и погашению инвестиционных паев, а также по адресу: Российская Федерация, 119021, г. Москва, бульвар Зубовский, д. 11, А, этаж 11, помещение I, комната 1., тел.: +7 (495) 777-29-64 или на сайте в сети Интернет по адресу: www.mkb-am.ru, за исключением информации о паевом инвестиционном фонде, инвестиционные паи которого ограничены в обороте.

Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевого инвестиционного фонда (далее — Правила).

Правилами доверительного управления фондов могут быть предусмотрены надбавки при приобретении и скидки при погашении инвестиционных паев. Взимание надбавок (скидок) уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Акций» (правила доверительного управления зарегистрированы ФКЦБ России 18.06.2003 за № 0120-14241368), Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Облигаций» (правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 01.09.2004 за № 0254-74113798), Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Еврооблигации» (правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 24.05.2016 за № 3155), Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «РЕГИОН Фонд Сбалансированный» (правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 01.09.2004 за № 0255-74113814), Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «МКБ Технологическая перспектива» (правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 28.04.2016 за № 3146), Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «МКБ Золото» (правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 28.04.2016 за № 3145).

АО «УК МКБ Инвестиции» информирует о совмещении различных видов деятельности, а также о существовании риска возникновения конфликта интересов.


Настоящим Банк уведомляет Вас, что (i) Ваши денежные средства, переданные АО «УК МКБ Инвестиции» согласно Правилам, (ii) финансовые инструменты, приобретенные на основании Правил в состав паевого инвестиционного фонда, (iii) финансовые инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг по Правилам или в связи с ними, а также (iv) предусмотренные Правилами услуги не застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 № 177-ФЗ. Правила не являются договором банковского вклада или банковского счета. Содержание настоящей страницы сайта www.mkb.ru («Страница») предназначено исключительно для информационных целей. Страница не рассматривается и не должна рассматриваться как предложение Банка или АО «УК МКБ Инвестиции» о покупке или продаже каких-либо финансовых инструментов или оказания услуг какому-либо лицу. Информация на Странице не может рассматриваться в качестве рекомендации к инвестированию средств, а также гарантий или обещаний в будущем доходности вложений. Никакие положения информации или материалов, представленных на Странице, не являются и не должны рассматриваться как индивидуальные инвестиционные рекомендации и/или намерение Банка или АО «УК МКБ Инвестиции» предоставить услуги инвестиционного советника. Банк и АО «УК МКБ Инвестиции» не могут гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные на Странице, подходят лицам в соответствии с их инвестиционным профилем. Финансовые инструменты, упоминаемые в информационных материалах Страницы, также могут быть предназначены исключительно для квалифицированных инвесторов. Ни Банк, ни АО «УК МКБ Инвестиции» не несут ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые на Странице, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк или АО «УК МКБ Инвестиции» выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. Вам предлагается убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в информационных материалах финансовые инструменты, продукты или услуги. Ни Банк, ни АО «УК МКБ Инвестиции» не могут быть ни в какой форме привлечены к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов. Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски. При принятии инвестиционных решений, Вы не должны полагаться исключительно на мнения, изложенные на Странице, но должны провести собственный анализ всех рисков, связанных с инвестированием в финансовые инструменты. Ни прошлый опыт, ни финансовый успех других лиц не гарантирует и не определяет получение таких же результатов в будущем. Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Странице, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок. Все цифровые и расчетные данные на Странице приведены без каких-либо обязательств и исключительно в качестве примера финансовых параметров. Ни Банк ни АО «УК МКБ Инвестиции» не несут ответственности за какие-либо убытки (прямые или косвенные), включая реальный ущерб и упущенную выгоду, возникшие в связи с использованием информации на Странице. Настоящая Страница не предоставляет и не предназначена для оказания консультационных услуг по правовым, бухгалтерским, инвестиционным или налоговым вопросам, в связи с чем не следует полагаться на содержимое Страницы в этом отношении. Банк и АО «УК МКБ Инвестиции» прилагают разумные усилия для получения информации из надежных, по их мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает каких-либо заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в информационном материале, размещенном на Странице, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в материалах Страницы, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная на Странице информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной, не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Доходность за предыдущие периоды не определяет и не гарантирует доходность в будущем. Государство, Банк, АО «УК МКБ Инвестиции» не гарантируют получение дохода от инвестиций. Инвестирование в ценные бумаги или финансовые инструменты, информация о которых предоставляется Вам при оказании услуг влечёт кредитные и рыночные риски, в том числе риск потери всех или части инвестированных денежных средств.

Раскрытая информация, если иное прямо не указано, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Как инвестировать в ПИФы — Премьер БКС

Ставки по депозитам продолжают снижаться. На этом фоне многие вкладчики задумываются над альтернативными способами вложения денег. В этой статье мы расскажем о популярном инструменте инвестирования — паевых инвестиционных фондах.

Что такое паевой инвестиционный фонд

Паевой инвестиционный фонд — это форма коллективного инвестирования. Фонд объединяет средства инвесторов для их дальнейшего размещения в ценные бумаги (или другие активы) с целью получения прибыли.

Создают ПИФы управляющие компании. У каждого ПИФа есть свой профессиональный менеджер, который управляет имуществом фонда. Его цель — заработать деньги для пайщиков. В состав ПИФа могут входить акции, облигации, валюта, драгоценные металлы и другие инструменты финансового рынка. В зависимости от ситуации на рынке управляющий может докупать перспективные активы и, наоборот, продавать инструменты, которые уже реализовали свой потенциал.

Чтобы стать участником ПИФа, достаточно купить пай — именную ценную бумагу, подтверждающую право на долю в фонде. От изменения стоимости паев и будет зависеть ваш доход. Стоимость паев рассчитывается ежедневно и зависит, прежде всего, от грамотного управления активами фонда, а также от текущей рыночной ситуации.

Виды ПИФов

Паевые инвестиционные фонды бывают трех видов:

  • Открытые (ОПИФ) — самые популярные среди инвесторов. Сделки по паям возможны в любой рабочий день.
  • Закрытые (ЗПИФ) — чаще всего приобретаются квалифицированными инвесторами. Паи такого ПИФа можно купить только при размещении, а продать – только при завершении существования фонда.
  • Интервальные — пайщики могут покупать и продавать паи только в определенные промежутки (интервалы) времени.

В России большинство ПИФов — открытые. Если вы начинающий инвестор, то стоит присмотреться именно к этому типу паевых фондов с максимально гибкими условиями для входа и выхода.

Какие бывают ПИФы по уровню риска

В зависимости от активов, которые входят в состав ПИФа, можно заранее оценить уровень инвестиционного риска.

Остановимся на каждом из них более подробно:

  • Низкий риск. Фонды с таким уровнем риска инвестируют денежные средства в консервативные инструменты, например, в облигации федерального займа. Как правило, своей целью они ставят получить доходность чуть выше чем по вкладам.
  • Средний риск. В этом случае денежные средства вкладываются смешанным образом: в облигации, чтобы обеспечить сохранность инвестиций и в акции компаний – с целью получения более высокой прибыли.
  • Высокий риск. Такие ПИФы рекомендуется использовать только опытным инвесторам, которые стремятся к высокой потенциальной доходности, при этом готовы рискнуть вложениями.

Ключевые преимущества ПИФов

Среди плюсов паевых инвестиционных фондов можно выделить следующие:

  • Нет необходимости самостоятельно разбираться в конъюнктуре рынка, выбирать активы, принимать решения о сделках — опытные управляющие все сделают за вас.
  • Этот инвестиционный инструмент доступен всем. Стоимость паев некоторых фондов сопоставима с ценой за оплату услуг мобильной связи.
  • Широкая диверсификация вложений. ПИФы — это готовый портфель из нескольких инструментов. Одной покупкой можно вложиться сразу во множество компаний, рынков и отраслей, снизив тем самым риски инвестирования.
  • Паи открытых фондов обладают высокой ликвидностью. Можно подать заявку на их продажу или покупку в любой рабочий день.
  • Инвестиционные паевые фонды находятся под управлением управляющей компании (УК). Ее деятельность, в свою очередь, регулируется ЦБ РФ.
  • В случае долгосрочного инвестирования (на 3 года и более) можно воспользоваться дополнительными льготами от государства, а именно — получить налоговый вычет.
  • На рынке представлено множество стратегий с разными сроками вложений, потенциальной доходностью и уровнем риска, поэтому каждый инвестор может выбрать фонд для достижения своих финансовых целей.

Как выбрать подходящий ПИФ

Специально для вас мы подготовили памятку по выбору ПИФов:

  • Определитесь со стратегией. Если вы планируете вложить средства на короткий промежуток, отдавайте предпочтение ПИФам с консервативной стратегией. Использование агрессивной стратегии может дать большую доходность, но риски в этом случае тоже возрастают. Такие стратегии разумнее использовать для долгосрочных инвестиций: даже если рынок просядет, у активов будет время, чтобы восстановиться в цене.
  • Внимательно выбирайте управляющую компанию. Оцените рейтинг ее надежности (обычно он указан на сайте УК). Протестируйте приложение для инвестиций, чтобы понять, будет ли вам удобно отслеживать с его помощью динамику пая.
  • Определитесь с суммой для инвестиций и выберите фонд, который соответствует вашим финансовым целям и отношению к риску. Если у вас нет времени на самостоятельный анализ ПИФов, вы всегда можете обратиться за помощью к финансовому советнику.

Что ещё следует знать

Любые инвестиции связаны с риском, и ПИФы — не исключение. Во-первых, помните, что доходность не гарантирована. Во-вторых, не следует забывать о диверсификации портфеля. Допустим, вы вложились в фонд, который состоит из ценных бумаг одной отрасли (например, энергетической).В случае неблагоприятного стечения обстоятельств данная отрасль может просесть и вслед за ней снизится стоимость ваших паев. Чтобы минимизировать риски, мы рекомендуем вкладываться одновременно в несколько фондов. При этом, выбирайте ПИФы, которые размещают средства в разных секторах экономики, регионах, материальных активах и видах ценных бумаг.

Если вы давно присматриваетесь к инвестициям, мы поможем сделать первый шаг максимально комфортным. Откройте брокерский счет за 5 минут в приложении БКС Мир инвестиций и выберите режим «Легкие инвестиции». Проходите обучение, применяйте новые знания на практике и получайте медали за достижение целей!

ПОПРОБОВАТЬ >>

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Паевые фонды в России: стоит ли вкладывать деньги?

ПИФ — что это?

Паевой инвестиционный фонд, или ПИФ – сумма денежных средств всех инвесторов, на которые управляющая компания (далее — УК) приобретает ценные бумаги или иные активы. Если говорить более простым языком, вкладчики скидывают средства в общий «котел», а квалифицированные управляющие инвестируют содержимое этого котла в те активы, которые считают наиболее надежными и доходными. Каждый отдельный инвестор владеет своей паем ПИФа, то есть его долей (от английского слова Pie — пирог). Такого инвестора называют пайщиком.

В России существует несколько видов паевых инвестиционных фондов:

  1. Открытые паевые фонды. Управляющая компания имеет право на покупку или продажу пая в любой момент времени. Для непрофессиональных инвесторов именно эта разновидность ПИФа является наиболее удобной, так как позволяет в любой время инвестировать и вывести средства.

  2. Интервальные паевые фонды. В этом случае покупка и продажа паев ПИФа возможна только в заранее установленный период времени. К примеру, четыре раза по две недели в год.

  3. Закрытые паевые фонды. Выход из этого вида ПИФов возможен только в конце периода функционирования фонда. Наиболее популярная разновидность закрытого инвестиционного фонда — ПИФы, инвестирующие в недвижимость. 

Прежде чем выбирать фонд для инвестирования, важно ознакомиться с рейтингом ПИФов в России.

Зачем инвестировать в ПИФ? 

Представим, что некий Иван Иванович хочет создать инвестиционный портфель, но самостоятельно заниматься покупкой и продажей ценных бумаг не готов. Иван Иванович и множество других индивидуальных инвесторов приобретают доли в ПИФе. Скромные по отдельности, денежные средства всех инвесторов в совокупности позволяют приобрести более интересные активы и построить сбалансированный инвестиционный портфель. При этом тратить свои силы и время на выбор активов для инвестирования пайщикам не нужно.

Управление паевыми инвестиционными фондами

Имуществом фонда владеют пайщики, но его функционирование невозможно без управляющей компании (УК). ПИФ формируется на базе УК, которая занимается доверительным управлением в интересах пайщиков и в соответствии с законодательством РФ. Основная цель создания ПИФа – максимизация прибыли и ее распределение между инвесторами. Доход пайщика генерируется благодаря росту стоимости его пая. УК работает за процент за управление средствами, а также получает комиссию за покупку и продажу паев.

На базе одной УК может быть создано множество разных ПИФов, каждый из которых имеет свое направление инвестирования. Наиболее распространенными объектами инвестирования являются акции или облигации, но также на российском рынке можно встретить и товарные ПИФы, и ПИФы недвижимости, и даже ПИФы художественных ценностей.

Выбирайте то направление для инвестирования, в котором разбираетесь лучше всего!

Доходность ПИФ

Нужно понимать, что при инвестировании в ПИФы доход не гарантирован — пай может и подешеветь. Вот почему инвестиции в паевые фонды считаются более рискованными, чем хранение средств на банковском  депозите, однако потенциальная доходность ПИФа существенно выше.

Если вы хотите узнать больше об инвестировании в паевые фонды, загляните в раздел «Школа инвестора: ПИФы». Там мы подробно расскажем вам о механике работы ПИФа, подскажем, как выбрать подходящий фонд, на какие показатели деятельности стоит обратить внимание, а также предупредим о расходах, которые берет на себя пайщик.

 

Открытый паевой инвестиционный фонд — это… Что такое Открытый паевой инвестиционный фонд?

Открытый паевой инвестиционный фонд
Открытый паевой инвестиционный фонд
Открытый паевой инвестиционный фонд — паевой инвестиционный фонд, покупка и продажа паев которого осуществляется ежедневно по требованию инвесторов.

См. также:  Паевые инвестиционные фонды  

Финансовый словарь Финам.

.

  • Открытый кредит
  • Открытый приказ

Смотреть что такое «Открытый паевой инвестиционный фонд» в других словарях:

  • Открытый паевой инвестиционный фонд — (ОПИФ) – инвестиционный фонд, паи которого можно купить или продать в любой день на основе ежедневно производимых расчетов стоимости чистых активов. Паи ОПИФов отличаются от других инструментов для инвестирования своей высокой ликвидностью –… …   Банковская энциклопедия

  • Открытый паевой инвестиционный фонд — – фонд, в котором управляющая компания принимает на себя обязательство выкупить выпущенные ею паи по требованию инвестора в любой рабочий день, установленный правилами паевого фонда …   Рынок ценных бумаг. Словарь основных терминов и понятий

  • Паевой инвестиционный фонд — Финансовые рынки Рынок ценных бумаг Рынок облигаций Облигация государственна …   Википедия

  • ПАЕВОЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ФОНД — (ПИФ) (англ. mutual fund взаимный фонд) имущественный комплекс без создания юридического лица, доверительное управление имуществом которого осуществляет управляющая компания ПИФ в целях прироста имущества ПИФ. Указом Президента РФ от 26 июля 1995 …   Энциклопедия юриста

  • Интервальный паевой инвестиционный фонд — (ИПИФ) – инвестиционный фонд, который выкупает свои паи, проданные инвесторам, не все время, как открытый фонд, а периодически, с заранее определенными интервалами. Как правило, или две недели в квартал или две недели один два раза в год. В эти… …   Банковская энциклопедия

  • Инвестиционный фонд — (Investment fund) Инвестиционный фонд это учреждение, осуществляющее коллективные инвестиции Инвестиционный фонд это учреждение, осуществляющее коллективные инвестиции путём аккумулирования сбережений частных лиц Содержание >>>> Инвестиционный… …   Энциклопедия инвестора

  • Паевый инвестиционный фонд — (ПИФ) является имущественным комплексом, без образования юридического лица, основанным на доверительном управлении имуществом фонда специализированной управляющей компанией с целью увеличения стоимости имущества фонда. Таким образом, подобный… …   Википедия

  • Акционерный инвестиционный фонд (АИФ) — открытое акционерное общество, исключительным предметом деятельности которого является инвестирование имущества в ценные бумаги и иные объекты, предусмотренные законом. Задача у него та же, что и у паевого инвестфонда (ПИФ), – аккумулировать… …   Банковская энциклопедия

  • ФОНД, ИНВЕСТИЦИОННЫЙ ПАЕВОЙ ОТКРЫТЫЙ — паевой инвестиционный фонд, в котором управляющая компания принимает на себя обязанности осуществлять выкуп выпущенных ею инвестиционных паев по требованию инвестора в срок, установленный правилами паевого инвестиционного фонда, но не превышающей …   Большой экономический словарь

  • Паевой фонд — Паевый инвестиционный фонд (ПИФ) является имущественным комплексом, без образования юридического лица, основанным на доверительном управлении имуществом фонда специализированной управляющей компанией с целью увеличения стоимости имущества фонда.… …   Википедия

Как определить стоимость паевого инвестиционного фонда

Паевые инвестиционные фонды довольно прозрачны. Вы можете легко узнать, какие акции находятся в паевом инвестиционном фонде, выполнив поиск в Интернете. Многие финансовые сайты содержат информацию о хранении средств. Цена акции, часто называемой единицей, публикуется на этих сайтах, и вы можете легко ее найти, если воспользуетесь услугами онлайн-брокера по скидкам.

Сделки с паевыми фондами могут облагаться различными сборами и сборами. Некоторые фонды несут комиссию за продажу или нагрузку, которая представляет собой комиссию, которую вы платите за покупку или продажу акций в фонде, аналогично уплате комиссии за торговлю акциями.Они могут быть в форме авансовых платежей (предварительная загрузка) или комиссионных, которые вы платите при продаже акций (условные отсроченные комиссионные за продажу).

Ключевые выводы

  • Самый распространенный метод определения цены паевого инвестиционного фонда — это рассчитать или сравнить его чистую стоимость активов или чистую стоимость активов.
  • Цена покупки паевого инвестиционного фонда определяется чистой чистой стоимостью предыдущего дня.
  • Единственный способ получить желаемую цену — это купить биржевой фонд вместо паевого инвестиционного фонда.В противном случае изменения в NAV могут повлиять на покупную цену вашего фонда.

Стоимость чистых активов

Самый простой способ узнать цену паевого инвестиционного фонда — посмотреть на его чистую стоимость активов. СЧА — это общая стоимость активов паевого инвестиционного фонда за вычетом всех его обязательств. Многие паевые инвестиционные фонды используют этот номер для определения цены паев фонда. Когда вы покупаете и продаете паевые инвестиционные фонды, вы обычно делаете это в NAV.

Изменение стоимости чистых активов

Для большинства паевых инвестиционных фондов чистая стоимость активов рассчитывается ежедневно, поскольку портфель паевых инвестиционных фондов состоит из множества различных акций.Поскольку каждая из этих акций может часто меняться в цене в течение дня, точную стоимость паевого инвестиционного фонда трудно определить. Таким образом, компании паевых инвестиционных фондов решили оценивать свой портфель один раз в день, и каждый день это цена, по которой инвесторы должны покупать и продавать паевой инвестиционный фонд. Точная методика оценки может варьироваться от фонда к фонду, так как некоторые могут использовать среднее из трех последних торгуемых цен. Однако все паевые инвестиционные фонды устанавливают оценку своей чистой стоимости один раз в день.

Ваша фактическая цена

Согласно Fidelity Investments, когда вы покупаете или выкупаете паевой инвестиционный фонд, вы совершаете сделки напрямую с фондом, тогда как с биржевыми фондами и акциями вы торгуете на вторичном рынке.В отличие от акций и ETF, паевые инвестиционные фонды торгуют только один раз в день после закрытия рынков в 16:00. ET.

Если вы входите в сделку на покупку или продажу акций паевого инвестиционного фонда, ваша сделка будет выполнена по следующей доступной стоимости чистых активов, которая рассчитывается после закрытия рынка и обычно публикуется до 18:00. ET. Эта цена может быть выше или ниже NAV закрытия предыдущего дня.

Как получить точную цену

В случае биржевого фонда (ETF), который является индексным фондом, который торгуется как акция, NAV сначала определяется так же, как и для акций.Покупатели и продавцы делают ставки на акции, и цена растет и падает момент за моментом. Вы можете разместить лимитный ордер, и он будет исполнен, когда цена акции ETF будет равна или ниже вашей лимитной цены.

Обратите внимание, что ETF не является паевым инвестиционным фондом. Они похожи в том, что оба инвестора объединяют деньги для покупки акций, но акции ETF торгуются как акции, а это означает, что цена будет быстро меняться.

Итог

Хотя цену паевого инвестиционного фонда легко определить, правда в том, что никто не знает, сколько он будет стоить, когда ваш ордер на покупку будет исполнен.На следующий день вы узнаете, за что вы его купили. Единственный способ получить желаемую цену — это купить биржевой фонд вместо паевого инвестиционного фонда.

Определение денежного менеджера

Что такое денежный менеджер?

Управляющий деньгами — это физическое или финансовое лицо, которое управляет портфелем ценных бумаг индивидуального или институционального инвестора. Обычно управляющий деньгами нанимает людей с различным опытом — от исследования и выбора вариантов инвестирования до мониторинга активов и принятия решения о том, когда их продавать.

В обмен на вознаграждение управляющий деньгами несет фидуциарную обязанность выбирать и управлять инвестициями с осмотрительностью для клиентов, включая разработку соответствующей инвестиционной стратегии и покупку и продажу ценных бумаг для достижения этих целей. Управляющий деньгами может также называться «управляющий портфелем», «управляющий активами» или «управляющий инвестициями».

ключевые выносы

  • Управляющий денежными средствами — это физическое или финансовое лицо, которое управляет портфелем ценных бумаг индивидуальных или институциональных инвесторов.
  • Профессиональные управляющие капиталом не получают комиссию по операциям; скорее, они выплачиваются на основе процента от активов, находящихся под управлением.
  • Финансовый менеджер несет фидуциарную обязанность выбирать и управлять инвестициями таким образом, чтобы интересы клиентов были на первом месте, в последнюю очередь и всегда.

Как работает управляющий деньгами

Финансовые менеджеры предоставляют своим клиентам индивидуальное обслуживание, индивидуальное портфолио и постоянное управление. При управлении на основе комиссионных, в отличие от управления на основе транзакций, клиент и его или ее советник находятся на одной стороне, что означает, что клиентам больше не нужно подвергать сомнению решения брокера о покупке или продаже их ценных бумаг.Профессиональный управляющий капиталом не получает комиссионных за транзакции, а его оплата зависит от процента активов, находящихся в его управлении. Таким образом, как менеджер по капиталу, так и клиент заинтересованы в росте портфеля.

Признаки, что вам нужен менеджер по деньгам

Причины использовать денежный менеджер

Профессионально обученный финансовый менеджер имеет опыт, чтобы выбрать наиболее подходящие инвестиции для портфеля своего клиента. Финансовые менеджеры обычно имеют квалификацию дипломированного финансового аналитика (CFA), которая помогает им оценивать основы компании путем анализа финансовой отчетности.Управляющий деньгами также может иметь опыт работы в определенном секторе. Например, менеджер, возможно, ранее занимал должности в автомобильной промышленности, что дает преимущество при выборе автомобильных запасов.

Финансовые менеджеры имеют доступ к множеству информации и инструментов, таких как интервью с руководителями компаний, отчеты об исследованиях, данные аналитики и передовое программное обеспечение для финансового моделирования. Наличие этих ресурсов позволяет управляющим деньгами принимать инвестиционные решения, которые имеют более высокую вероятность успеха.Например, управляющий деньгами может обнаружить, что у компании есть уникальное конкурентное преимущество, после собеседования с ее генеральным директором.

$ 122 806

Средняя годовая зарплата финансового менеджера в США по состоянию на январь 2020 года, по данным salary.com

Как оплачивается денежный менеджер?

Финансовые менеджеры обычно взимают комиссию за управление в размере от 0,5% до 2% годовых, в зависимости от размера портфеля. Например, фирма по управлению активами может взимать комиссию за управление в размере 1% от портфеля в 1 миллион долларов.В долларовом эквиваленте это равняется 10 000 долларов США за управление. (1000000 долларов США x 1/100). Управляющие активами и хедж-фонды также могут взимать плату за результат, которая является вознаграждением за получение положительной прибыли. Комиссия за результат обычно составляет от 10% до 20% от прибыли фонда. Например, если фонд взимает 10% комиссионных за результат и возвращает 250 000 долларов прибыли, клиент платит дополнительно 25 000 долларов в качестве комиссионных (250 000 долларов x 10/100).

Реальный пример денежного менеджера

Примеры ведущих фирм по управлению капиталом, которые принимают средства от частных инвесторов, включают Vanguard Group Inc., Pacific Investment Management Co. (PIMCO) и J.P. Morgan Asset Management.

Среди известных индивидуальных управляющих деньгами — Уоррен Баффет из Berkshire Hathaway и Брюс Берковиц из Fairholme Fund.

Стоимость чистых активов

— определение NAV

Что такое стоимость чистых активов (СЧА)?

Стоимость чистых активов (СЧА) представляет собой чистую стоимость предприятия и рассчитывается как общая стоимость активов предприятия за вычетом общей стоимости его обязательств. Чаще всего используемый в контексте паевого инвестиционного фонда или биржевого фонда (ETF), NAV представляет собой цену за акцию / единицу фонда на определенную дату или время.СЧА — это цена, по которой акции / паи фондов, зарегистрированных Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC), торгуются (инвестируются или выкупаются).

Стоимость чистых активов обычно используется для определения потенциальных возможностей инвестирования в паевые инвестиционные фонды, ETF или индексы. Можно также использовать стоимость чистых активов для просмотра холдингов в их собственном портфеле. Чтобы инвестировать в любой из вышеупомянутых активов, потребуется инвестиционный счет.

Ключевые выводы

  • Стоимость чистых активов, или СЧА, равна совокупным активам фонда или компании за вычетом ее обязательств.
  • NAV обычно используется в качестве стоимости одной акции, рассчитываемой для паевого инвестиционного фонда, ETF или закрытого фонда.
  • Для инвестиционного фонда чистая стоимость активов рассчитывается в конце каждого торгового дня на основе рыночных цен закрытия ценных бумаг портфеля. Для фирм чистая стоимость активов может быть оценена как близкая к балансовой стоимости.
  • Акции фирмы или фонда могут торговаться на рынке на уровнях, которые отклоняются от их чистой чистой стоимости.

Понимание стоимости чистых активов

Теоретически СЧА может иметь любой подходящий бизнес-объект или финансовый продукт, который имеет дело с концепциями бухгалтерского учета активов и пассивов.В контексте компаний и хозяйствующих субъектов разница между активами и обязательствами известна как чистые активы, или чистая стоимость, или капитал компании. Термин NAV приобрел популярность в отношении оценки и ценообразования фонда, что достигается путем деления разницы между активами и обязательствами на количество акций / паев, находящихся в собственности инвесторов. Таким образом, чистая стоимость активов фонда представляет собой стоимость фонда «на акцию», что упрощает ее использование для оценки и проведения операций с акциями фонда.

Часто чистая стоимость активов близка или равна балансовой стоимости бизнеса. Компании с высокими перспективами роста традиционно оцениваются выше, чем можно было бы предположить по чистой стоимости активов. СЧА чаще всего сравнивают с рыночной капитализацией для поиска недооцененных или переоцененных инвестиций. Также существует несколько финансовых коэффициентов, в которых для анализа используются значения, кратные чистой чистой стоимости или стоимости предприятия.

Формула стоимости чистых активов фонда

Формула расчета чистой стоимости паевого инвестиционного фонда проста:

СЧА = (Активы — Обязательства) / Общее количество акций в обращении

Правильные квалифицируемые статьи должны быть включены в активы и обязательства фонда.

СЧА и паевые инвестиционные фонды

Фонд работает, собирая деньги от большого количества инвесторов. Затем он использует собранный капитал для инвестирования в различные акции и другие финансовые ценные бумаги, которые соответствуют инвестиционной цели фонда. Каждый инвестор получает определенное количество акций пропорционально их инвестированной сумме, и они могут продать (выкупить стоимость) свои доли фонда позже и получить прибыль / убыток. Поскольку регулярная покупка и продажа (инвестирование и выкуп) паев фонда начинается после запуска фонда, необходим механизм для определения цены акций фонда.Этот механизм ценообразования основан на NAV. Следовательно, когда обновляется NAVPS паевого фонда, меняется и его цена.

В отличие от акций, цена которых меняется каждую секунду, паевые инвестиционные фонды не торгуются в режиме реального времени. Вместо этого паевые инвестиционные фонды устанавливаются на основе методологии конца дня, основанной на их активах и обязательствах.

Активы паевого инвестиционного фонда включают общую рыночную стоимость инвестиций фонда, денежные средства и их эквиваленты, дебиторскую задолженность и начисленный доход.Рыночная стоимость фонда рассчитывается один раз в день на основе цен закрытия ценных бумаг, находящихся в портфеле фонда. Поскольку фонд может иметь определенную сумму капитала в форме денежных средств и ликвидных активов, эта часть учитывается в разделе «Денежные средства и их эквиваленты». Дебиторская задолженность включает такие статьи, как дивиденды или процентные выплаты, применимые в этот день, тогда как накопленный доход относится к деньгам, которые заработаны фондом, но еще не получены. Сумма всех этих статей и любых их квалифицируемых вариантов составляет активы фонда.

Обязательства паевого инвестиционного фонда обычно включают деньги, причитающиеся банкам-ссудителям, незавершенные платежи и различные сборы и комиссии, причитающиеся различным ассоциированным организациям. Кроме того, у фонда могут быть иностранные обязательства, которые могут быть акциями, выпущенными для нерезидентов, доходом или дивидендами, по которым ожидаются выплаты нерезидентам, и выручкой от продажи в ожидании репатриации. Все такие оттоки могут быть классифицированы как долгосрочные и краткосрочные обязательства, в зависимости от горизонта платежей.Обязательства фонда также включают начисленные расходы, такие как заработная плата персонала, коммунальные услуги, операционные расходы, управленческие расходы, расходы на распространение и маркетинг, комиссионные агентству по передаче, комиссионные за хранение и аудит, а также другие операционные расходы.

Чтобы вычислить чистую стоимость активов для конкретного дня, все эти различные статьи, относящиеся к активам и обязательствам, берутся на конец определенного рабочего дня.

NAV для биржевых фондов

Поскольку ETF и фонды закрытого типа торгуются на биржах как акции, их акции торгуются по рыночной стоимости, которая может быть на несколько долларов / центов выше (торговля с премией) или ниже (торговля со скидкой) фактической чистой стоимости активов.Это дает активные торговые возможности для активных трейдеров ETF, которые могут вовремя обнаружить и обналичить такие возможности. Как и паевые инвестиционные фонды, ETF также ежедневно рассчитывают свою чистую стоимость при закрытии рынка для целей отчетности. Кроме того, они также рассчитывают и распространяют внутридневную NAV несколько раз в минуту в режиме реального времени.

NAV и график сделок

Важно отметить, что, хотя NAV рассчитывается и сообщается на конкретную дату сделки, все заказы на покупку и продажу для паевых инвестиционных фондов обрабатываются на основе времени отсечения в NAV на дату сделки.Например, если регулирующие органы устанавливают время отсечки на 13:30, то ордера на покупку и продажу поступают до 13:30. будут выполнены в NAV в эту конкретную дату. Любые заказы, полученные после указанного времени, будут обрабатываться на основе NAV следующего рабочего дня.

Измерение эффективности инвестиций

Инвесторы фондов часто пытаются оценить эффективность паевого инвестиционного фонда на основе разницы в их чистой стоимости активов за два дня. Например, можно сравнить NAV 1 января с NAV 31 декабря и увидеть разницу в двух значениях как показатель эффективности фонда.Однако изменения в чистой стоимости активов между двумя датами — не лучшее представление об эффективности паевых инвестиционных фондов.

Паевые инвестиционные фонды обычно выплачивают практически весь свой доход (например, дивиденды и проценты) своим акционерам. Кроме того, паевые инвестиционные фонды также обязаны распределять накопленный реализованный прирост капитала между акционерами. Прирост капитала возникает по любой ценной бумаге, которая продается по цене, превышающей покупную цену, уплаченную за нее. Поскольку эти два компонента, доход и прибыль, выплачиваются регулярно, чистая стоимость активов (NAV) соответственно уменьшается.Следовательно, хотя инвестор взаимного фонда получает такой промежуточный доход и прибыль, они не отражаются в абсолютных значениях чистой чистой стоимости при сравнении между двумя датами.

Одним из наилучших возможных показателей эффективности паевого инвестиционного фонда является годовая общая доходность, которая представляет собой фактическую доходность инвестиции или пула инвестиций за определенный период оценки. Инвесторы и аналитики также обращают внимание на совокупный годовой темп роста (CAGR), который представляет собой среднегодовой темп роста инвестиций за определенный период времени, превышающий один год, при условии учета всех промежуточных выплат по доходам и прибылям.

Пример расчета NAV

Предположим, что у паевого инвестиционного фонда есть общие инвестиции в различные ценные бумаги на сумму 100 миллионов долларов, которая рассчитывается на основе дневных цен закрытия для каждого отдельного актива. У него также есть 7 миллионов долларов денежных средств и их эквивалентов, а также 4 миллиона долларов общей дебиторской задолженности. Начисленный доход за день 75000 долларов. У фонда есть 13 миллионов долларов краткосрочных обязательств и 2 миллиона долларов долгосрочных обязательств. Начисленные расходы за день — 10 000 долларов США.У фонда в обращении 5 миллионов акций. Используя приведенную выше формулу, NAV рассчитывается как:

СЧА = [(100 000 000 долларов США + 7 000 000 долларов США + 4 000 000 долларов США + 75 000 долларов США) — (13 000 000 долларов США + 2 000 000 долларов США + 10 000 долларов США)] / 5 000 000 долларов США = (111 075 000 долларов США — 15 010 000 долларов США) / 5 000 000 долларов США = 19,21 доллара США.

В данный день акции паевых инвестиционных фондов будут торговаться по цене 19,21 доллара за акцию.

Определение распределения

Что такое распространение?

Слово «распределение» имеет несколько значений в финансовом мире, большинство из которых относятся к выплате активов из фонда, счета или индивидуальной ценной бумаги инвестору или бенефициару.

Распределение пенсионных счетов является одним из самых распространенных и требуется после достижения владельцем счета определенного возраста. Распределение также относится к выплате компанией или паевым инвестиционным фондом акций, денежных средств и других выплат своим акционерам.

Распределения поступают из нескольких различных финансовых продуктов. Однако независимо от источника распределительный платеж обычно поступает непосредственно получателю в электронном виде или чеком.

Ключевые выводы

  • Распределение обычно относится к выплате активов из фонда, счета или индивидуальной ценной бумаги инвестору.
  • Распределение паевых инвестиционных фондов состоит из чистой прибыли от прибыльной продажи активов портфеля, а также дивидендов и процентов, полученных от этих активов.
  • В случае ценных бумаг, таких как акции или облигации, распределение — это выплата процентов, основной суммы или дивидендов эмитентом ценных бумаг инвесторам.
  • Пенсионные счета с налоговыми льготами несут необходимые минимальные выплаты — обязательное снятие средств после достижения владельцем счета определенного возраста.
  • Единовременная выплата — это денежная выплата, которая выплачивается сразу, в отличие от выплаты стабильными частями.

Общие сведения о дистрибутивах

В финансах распределение может означать многое. Однако этот термин чаще всего используется для описания следующих ситуаций:

  1. Когда паевой инвестиционный фонд распределяет прирост капитала, дивиденды или процентный доход владельцам фонда
  2. Когда публичная компания распределяет проценты или возвращает капитал акционерам
  3. Когда владелец пенсионного счета получает выплаты в виде налогооблагаемого дохода

Независимо от ситуации, раздачу обычно можно рассматривать как «наличные», которые идут прямо в ваш карман.

Распределения паевых инвестиционных фондов

В паевых инвестиционных фондах распределения представляют собой распределение прироста капитала и дивидендов или процентного дохода, генерируемого фондом, для инвесторов периодически в течение календарного года.

Одним из распространенных типов является распределение чистой прибыли от прироста капитала, получаемой от прибыли от продажи вложений паевого инвестиционного фонда. Например, если акция куплена за 75 долларов, а затем продана за 150 долларов, прирост капитала составит 75 долларов за вычетом операционных расходов фонда.Точная сумма распределения рассчитывается после вычета этих операционных расходов.

После выплаты дивидендов и распределения цена акций фонда снижается на общую сумму распределения на акцию среди акционеров фонда. Цена падает, потому что распределение изымается из активов фонда, что снижает стоимость чистых активов (NAV).

Распределение акций и облигаций

В случае ценных бумаг, таких как акции или облигации, распределение — это выплата процентов, основной суммы или дивидендов эмитентом ценных бумаг акционерам или держателям облигаций.

Когда корпорация получает прибыль, она может реинвестировать средства в бизнес, но также может выплачивать часть прибыли акционерам в виде дивидендов. Иногда компания предлагает план реинвестирования дивидендов, в котором сумма может быть использована для покупки дополнительных акций или фонда.

Без плана реинвестирования средства поступают на счет инвестора в виде наличных средств.

Распределение инвестиционных фондов

Доход, полученный от инвестиционного фонда, предоставляется инвесторам, как правило, ежемесячно или ежеквартально.

По этой причине распределение функционирует аналогично дивидендам по акциям. Однако дистрибутивы обычно предлагают более высокую доходность, которая может достигать 10% в год.

Распределение получило меньший налогооблагаемый доход траста, и, как следствие, подоходный налог был уплачен незначительно или вообще не уплачен.

Важно

Владельцы паевых инвестиционных фондов могут реинвестировать свои распределения по стоимости чистых активов фонда на дату экс-дивидендов (расчет производится в течение одного дня). Тем временем владельцам ETF приходится ждать несколько рабочих дней, чтобы реинвестировать свои распределения (обычно расчет занимает три дня).

Распределение пенсионных счетов

Распределение средств с традиционного индивидуального пенсионного счета (IRA) может происходить в любое время после создания учетной записи. Распределение пенсионных счетов делится на две категории.

  1. Выплаты до возраста 59½ лет подлежат штрафу IRS и обычному подоходному налогу. Многие владельцы IRA могут столкнуться с этими сборами, если они используют средства IRA для совершения крупных покупок или в экстренных случаях, поскольку средства не облагались налогом при зачислении на счет.
  2. В течение или после достижения возраста 59½ лет выплаты производятся без штрафных санкций. Однако налогоплательщики по-прежнему будут платить налог со снятых сумм в соответствии с их текущей налоговой категорией.

IRA Roth также обычно требуют, чтобы средства оставались на счете до возраста 59,5 лет до распределения.

После того, как учетная запись существует в течение определенного количества лет, владельцы счетов могут снимать средства досрочно, но будут платить штраф, если они снимают сумму, превышающую их взносы, другими словами, если распределение включает прибыль от учетной записи.

Другие пенсионные счета также имеют возрастные ограничения на снятие средств без штрафных санкций.

Распределения из квалифицированных планов, таких как 403 (b) счетов и 457 планов, являются двумя примерами таких планов. У конкретных служащих государственных школ, членов религиозных орденов и других групп, освобожденных от налогов, есть планы 403 (b). Планы 457 содержат отсроченные платежи по заработной плате и в основном используются правительствами штата и местными органами власти.

Обязательные выплаты из пенсионных планов

За исключением Roth IRA, все пенсионные планы, упомянутые ранее, требуют, чтобы владелец начал вывод средств по достижении 72-летнего возраста.Точная сумма этого годового обязательного минимального распределения (RMD) зависит от возраста владельца счета и суммы средств на счете в соответствии с руководящими принципами IRS.

Все выплаты с этих пенсионных счетов облагаются налогом на основе налоговой категории физического лица на момент выхода. Налоговая оценка отражает тот факт, что взносы на счет производились в долларах до налогообложения.

Обратите внимание, что только выплаты из Roth IRA или Roth 401 (k) могут быть взяты без уплаты подоходного налога с них, потому что взносы Roth производятся в долларах после уплаты налогов — инвестор в то время не получил налогового вычета или кредита.Кроме того, учетные записи Roth не имеют требуемого минимального распределения в любом возрасте.

Реальный пример распределений

Индексный фонд Fidelity 500 (FXAIX), который стремится дублировать показатели S&P 500, выплачивает дивиденды ежеквартально (в апреле, июле, октябре и декабре).

В 2020 году инвесторы получили 2,08 доллара за каждую принадлежащую им акцию фонда. Если заказчик не укажет иное, Fidelity автоматически реинвестирует эти распределения, увеличивая количество принадлежащих ему акций фонда.

Часто задаваемые вопросы о распространении

Что такое распределение прироста капитала?

Распределение прироста капитала — это денежный платеж, производимый взаимным фондом или биржевым фондом (ETF) владельцам фондов. Если паевой инвестиционный фонд владеет капитальным активом более одного года, а затем продает его, фонд обычно передает прибыль вам в виде распределения прироста капитала.

Что такое акт распределения?

Распределительный акт — это метод юридической передачи собственности, когда законный получатель не может быть определен по завещанию потомка.

Что такое паушальное распределение?

Единовременная выплата — это денежная выплата, которая выплачивается сразу, в отличие от выплаты стабильными частями. Единовременные выплаты могут поступать из пенсионных планов, заработанных комиссионных или определенных долговых инструментов.

Что такое распределение, не облагаемое налогом?

Необлагаемое налогом распределение — это платеж акционерам, который классифицируется как «возврат капитала». Эти распределения не выплачиваются из доходов компании и не облагаются налогом до тех пор, пока инвестор не продаст акции компании.

Итог

В мире финансов под распределением обычно понимается передача активов инвестору из фонда, счета или отдельной ценной бумаги.

Понимая все тонкости различных типов дистрибутивов — их предназначение, то, как они используются и как они работают, — вы не будете ломать голову, когда услышите этот термин, который часто используют в течение вашей инвестиционной жизни.

Паевые инвестиционные фонды: как и зачем инвестировать в них

Инвесторы паевых инвестиционных фондов владеют акциями компании, бизнес которой заключается в покупке акций других компаний (или облигаций, или других ценных бумаг).Инвесторы паевых инвестиционных фондов не владеют напрямую акциями компаний, приобретаемых фондом, но они в равной степени участвуют в прибылях и убытках от общих вложений фонда — отсюда и понятие взаимных фондов во взаимных фондах.

Паевой фонд — это инвестиция, которая объединяет деньги инвесторов для покупки акций, облигаций и других активов. Паевой инвестиционный фонд стремится создать более диверсифицированный портфель, чем средний инвестор мог бы самостоятельно. В паевых инвестиционных фондах профессиональные менеджеры фондов покупают ценные бумаги для вас.

Активный vs.пассивные паевые инвестиционные фонды

Комиссии взаимного фонда и его результаты будут зависеть от того, активно он или пассивно управляется.

Пассивно управляемые фонды инвестируют в соответствии с определенным эталонным показателем. Они стараются соответствовать показателям рыночного индекса (такого как S&P 500) и поэтому обычно не требуют профессионального управления. Это приводит к меньшим накладным расходам фонда, а это означает, что пассивные паевые инвестиционные фонды часто несут меньшую комиссию, чем активно управляемые фонды.

Вот два типа паевых инвестиционных фондов, популярных для пассивного инвестирования:

1.Индексные фонды состоят из акций или облигаций, котирующихся на определенном индексе, поэтому риск направлен на то, чтобы отразить риск этого индекса, как и доходность. Если вы владеете индексным фондом S&P 500 и слышите, что индекс S&P 500 вырос за день на 3%, это означает, что ваш индексный фонд тоже должен вырасти примерно на столько же.

2. Биржевыми фондами можно торговать как отдельными акциями, но они предлагают преимущества диверсификации паевых инвестиционных фондов. Во многих случаях у ETF будет меньше минимальных инвестиций, чем у индексных фондов.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Помимо активного и пассивного обозначений, паевые инвестиционные фонды также делятся на другие категории.Некоторые паевые инвестиционные фонды сосредотачиваются на одном классе активов, таком как акции или облигации, в то время как другие инвестируют в различные. Вот основные типы паевых инвестиционных фондов:

  • Фонды акций (акций) обычно несут наибольший риск наряду с наибольшей потенциальной прибылью. Колебания на фондовом рынке могут сильно повлиять на доходность фондов акций. Есть несколько типов фондов акций, таких как фонды роста, фонды доходов и отраслевые фонды. Каждая из этих групп пытается поддерживать портфель акций с определенными характеристиками.

  • Фонды облигаций (с фиксированным доходом) обычно менее рискованны, чем фонды акций. Существует много различных типов облигаций, поэтому вам следует исследовать каждый паевой инвестиционный фонд индивидуально, чтобы определить степень риска, связанного с ним.

  • Сбалансированные фонды инвестируют в акции, облигации и другие ценные бумаги. Сбалансированные фонды (также называемые фондами распределения активов или гибридными фондами) часто являются «фондом фондов», инвестирующим в группу других паевых инвестиционных фондов. Одним из популярных примеров является фонд с установленной датой, который автоматически выбирает и перераспределяет активы в сторону более безопасных инвестиций по мере того, как вы приближаетесь к пенсионному возрасту.

  • Фонды денежного рынка часто имеют самую низкую доходность, потому что они несут наименьший риск. Фонды денежного рынка по закону обязаны инвестировать в высококачественные краткосрочные инвестиции, выпущенные правительством США или корпорациями США.

Как паевые инвестиционные фонды приносят вам деньги

Когда вы покупаете в паевой фонд, ваши инвестиции могут увеличиваться в цене тремя способами:

1. Дивидендные выплаты: когда фонд получает дивиденды или проценты от ценных бумаг в свой портфель, он распределяет пропорциональную сумму этого дохода своим инвесторам.Приобретая акции паевого инвестиционного фонда, вы можете либо получать свои распределения напрямую, либо реинвестировать их в фонд.

2. Прирост капитала: когда фонд продает ценную бумагу, которая выросла в цене, это является приростом капитала. (И когда фонд продает ценную бумагу, которая подешевела, это потеря капитала.) Большинство фондов ежегодно распределяют чистую прибыль с капитала между инвесторами.

3. Стоимость чистых активов: Покупка паев паевого инвестиционного фонда является окончательной после закрытия рынка, когда оценивается общая финансовая стоимость базовых активов.Цена за акцию паевого инвестиционного фонда известна как его чистая стоимость активов, или СЧА. По мере роста стоимости фонда растет и цена покупки акций фонда (или чистая стоимость акций на акцию). Это похоже на то, когда цена акции растет — вы не получаете немедленного распределения, но ценность ваших инвестиций выше, и вы заработаете деньги, если решите продать.

Можно ли потерять деньги в паевых инвестиционных фондах?

Все инвестиции сопряжены с определенным риском, и вы потенциально можете потерять деньги, инвестируя в паевой инвестиционный фонд.Но диверсификация часто присуща паевым инвестиционным фондам, а это означает, что, инвестируя в один из них, вы распределяете риск между несколькими компаниями или отраслями. С другой стороны, инвестирование в отдельные акции или другие инвестиции часто сопряжено с повышенным риском.

Время — ключевой элемент в увеличении стоимости ваших инвестиций. Если вам понадобятся ваши деньги через пять лет или меньше, у вас может не хватить времени, чтобы преодолеть неизбежные пики и спады рынка, чтобы получить прибыль. Если вам понадобятся ваши деньги через два года, а рынок упадет, вам, возможно, придется забрать эти деньги в убыток.Вообще говоря, паевые инвестиционные фонды — особенно паевые инвестиционные фонды — следует рассматривать как долгосрочное вложение.

Как инвестировать в паевые инвестиционные фонды

Если вы готовы инвестировать в паевые инвестиционные фонды, вот наше пошаговое руководство по их покупке.

1. Решите, стать активным или пассивным.

Ваш первый выбор, пожалуй, самый важный: вы хотите превзойти рынок или попытаться имитировать его? Это также довольно простой выбор: один подход стоит больше, чем другой, часто без лучших результатов.

Активно управляемые фонды управляются профессионалами, которые изучают, что есть на рынке, и покупают, чтобы обойти рынок. Хотя некоторые управляющие фондами могут достичь этого в краткосрочной перспективе, оказалось трудно превзойти рынок в долгосрочной перспективе и на регулярной основе.

Пассивное инвестирование — это более практичный подход, и его популярность растет во многом благодаря простоте процесса и результатов, которые оно может дать. Пассивное инвестирование часто влечет за собой меньшую комиссию, чем активное инвестирование.

2. Рассчитайте свой бюджет

Думая о своем бюджете двумя способами, можно определить, как действовать дальше:

Сколько стоят паевые инвестиционные фонды? В паевых инвестиционных фондах есть одна привлекательная особенность: как только вы достигнете минимальной суммы инвестиций, вы часто можете выбрать, сколько денег вы хотите вложить. Многие минимальные суммы паевых инвестиционных фондов колеблются от 500 до 3000 долларов, хотя некоторые находятся в диапазоне 100 долларов, а есть несколько, которые имеют минимум 0 долларов. Поэтому, если вы выберете фонд с минимальной суммой в 100 долларов и инвестируете эту сумму, после этого вы сможете внести столько или меньше, сколько захотите.Если вы выберете фонд с минимумом 0 долларов, вы можете инвестировать в паевой инвестиционный фонд всего за 1 доллар.

Помимо требуемых начальных инвестиций, спросите себя, сколько денег вы можете удобно инвестировать, а затем выберите сумму.

В какие паевые инвестиционные фонды следует инвестировать? Возможно, вы решили инвестировать в паевые инвестиционные фонды. Но какой исходный набор средств вам подходит?

В целом, чем ближе вы к пенсионному возрасту, тем больше вложений в консервативные инвестиции вы, возможно, захотите иметь — у более молодых инвесторов обычно больше времени, чтобы пережить более рискованные активы и неизбежные спады, которые происходят на рынке.Один из видов паевых инвестиционных фондов позволяет не догадываться о том, «какой у меня микс»: фонды с установленной датой, которые автоматически перераспределяют ваши активы по мере того, как вы стареете.

3. Решите, где покупать паевые инвестиционные фонды

Для инвестирования в акции вам нужен брокерский счет, но у вас есть несколько вариантов с паевыми фондами. Если вы делаете взносы на пенсионный счет, спонсируемый работодателем, например 401 (k), есть большая вероятность, что вы уже инвестировали в паевые инвестиционные фонды.

Вы также можете покупать напрямую у компании, создавшей фонд, такой как Vanguard или BlackRock, но это может ограничить ваш выбор средств.

Большинство инвесторов предпочитают покупать паевые инвестиционные фонды через онлайн-брокеров, многие из которых предлагают широкий выбор фондов через ряд фондовых компаний. Если вы выберете брокера, обратите внимание на:

  • Доступность. Инвесторы паевых инвестиционных фондов могут столкнуться с двумя видами комиссий: со своего брокерского счета (комиссионные за транзакции) и от самих фондов (коэффициенты расходов и начальные и конечные «объемы продаж»). Подробнее об этом ниже.

  • Выбор фонда.Планы выхода на пенсию на рабочем месте могут включать не более дюжины паевых инвестиционных фондов. Вы можете захотеть большего разнообразия, чем это. Некоторые брокеры предлагают на выбор сотни, даже тысячи фондов без комиссии за транзакцию, а также другие типы фондов, такие как ETF.

  • Научно-образовательные инструменты. Чем больше выбор, тем больше нужно думать и исследовать. Очень важно выбрать брокера, который поможет вам узнать больше о фонде, прежде чем инвестировать свои деньги.

  • Простота использования.Веб-сайт или приложение брокера бесполезны, если вы не можете разобраться в этом. Вы хотите понять этот опыт и почувствовать себя комфортно.

4. Информация о комиссиях паевых инвестиционных фондов

Независимо от того, выберете ли вы активный или пассивный фонды, компания будет взимать ежегодную плату за управление фондом и другие расходы на управление фондом, выраженные в процентах от вложенных вами денежных средств и известный как коэффициент расходов. Например, фонд с коэффициентом расходов 1% будет стоить вам 10 долларов за каждую вложенную 1000 долларов.

Коэффициент расходов фонда не всегда легко определить заранее (вам, возможно, придется покопаться в проспекте эмиссии фонда, чтобы его найти), но это стоит усилий, чтобы понять, потому что эти комиссии могут со временем съесть вашу прибыль.

Паевые инвестиционные фонды бывают разных структур, которые могут влиять на затраты:

  • Открытые фонды: большинство паевых инвестиционных фондов относятся к этой разновидности, где нет ограничений на количество инвесторов или акций. СЧА на акцию растет и падает вместе со стоимостью фонда.

  • Фонды закрытого типа: эти фонды имеют ограниченное количество акций, предлагаемых во время первичного публичного предложения, как и компания. На рынке гораздо меньше фондов закрытого типа по сравнению с фондами открытого типа. Торговая цена закрытого фонда котируется на фондовой бирже в течение дня. Эта цена может быть выше или ниже фактической стоимости фонда.

Независимо от того, несут ли средства комиссионные, выражается «нагрузкой», например:

  • Фонды нагрузки: паевые инвестиционные фонды, которые выплачивают комиссию за продажу или комиссию брокеру или продавцу, продавшему фонд, которые обычно передаются. на инвестора.

  • Фонды без нагрузки: также известные как «фонды без комиссии за транзакцию», эти паевые инвестиционные фонды не взимают комиссионных за покупку или продажу доли фонда. Это лучшая сделка для инвесторов, и такие брокеры, как TD Ameritrade и E * TRADE, имеют тысячи вариантов паевых инвестиционных фондов без комиссии за транзакцию.

5. Управляйте своим портфелем

После того, как вы определите паевые инвестиционные фонды, которые хотите купить, вы захотите подумать о том, как управлять своими инвестициями.

Один из шагов — это перебалансировка вашего портфеля один раз в год с целью поддержания его в соответствии с вашим планом диверсификации. Например, если одна часть ваших инвестиций принесла большую прибыль и теперь составляет большую долю пирога, вы можете рассмотреть возможность продажи части прибыли и инвестирования в другую часть, чтобы восстановить баланс.

Придерживаясь своего плана, вы также не будете гоняться за результатами. Это риск для инвесторов фонда (и сборщиков акций), которые хотят войти в фонд, прочитав, насколько хорошо он работал в прошлом году.Но «прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов» — это инвестиционное клише неспроста. Это не значит, что вы должны просто оставаться в фонде на всю жизнь, но погоня за результатами почти никогда не срабатывает.

Плюсы и минусы паевых инвестиционных фондов

Все еще пытаетесь решить, подходят ли вам паевые инвестиционные фонды? Вот плюсы и минусы.

Плюсы

Вот основные преимущества инвестирования в паевые инвестиционные фонды:

  • Простота. Как только вы найдете паевой инвестиционный фонд с хорошей репутацией, у вас будет относительно небольшая роль: пусть менеджеры фондов (или контрольный индекс, в случае индексных фондов) сделают всю тяжелую работу.

  • Профессиональный менеджмент. Активные управляющие фондами ежедневно принимают решения о покупке и продаже ценных бумаг, находящихся в фонде, — решения, основанные на целях фонда. Например, в фонде, целью которого является высокий рост, управляющий может попытаться добиться более высокой доходности, чем у крупного фондового рынка, такого как S&P 500. И наоборот, управляющий фондом облигаций пытается получить максимальную доходность с наименьшим риском. Если вы заинтересованы в профессиональном менеджменте (и готовы за него платить), паевые инвестиционные фонды предлагают это.

  • Доступность. Паевые инвестиционные фонды часто имеют необходимый минимум от 500 до 3000 долларов, но некоторые брокеры предлагают фонды с более низкими минимумами или вообще без минимума.

  • Ликвидность. По сравнению с другими активами, которыми вы владеете (например, автомобилем или домом), паевые инвестиционные фонды легче покупать и продавать.

  • Диверсификация. Это один из важнейших принципов инвестирования. Если одна компания терпит крах, и все ваши деньги были вложены в эту одну компанию, то вы потеряли свои деньги.Однако, если одна компания в рамках паевого инвестиционного фонда потерпит неудачу, ваши убытки будут ограничены. Паевые инвестиционные фонды обеспечивают доступ к диверсифицированным инвестициям без необходимости покупать и контролировать десятки активов самостоятельно.

Минусы

Вот основные минусы паевых инвестиционных фондов:

  • Комиссии. Основным недостатком паевых инвестиционных фондов является то, что вы будете нести комиссию независимо от того, как фонд работает. Однако для фондов с пассивным управлением эти комиссии намного ниже, чем для фондов с активным управлением.

  • Отсутствие контроля. Вы можете не знать точного состава портфеля фонда и не иметь права голоса при его покупках. Однако это может быть облегчением для некоторых инвесторов, у которых просто нет времени на отслеживание большого портфеля и управление им.

Часто задаваемые вопросы

Зачем инвестировать в паевые инвестиционные фонды?

По данным Института инвестиционных компаний, в 2019 году 103,9 миллиона физических лиц владели фондами, зарегистрированными в США. Розничных инвесторов привлекают паевые инвестиционные фонды из-за их простоты, доступности и мгновенной диверсификации, которую эти фонды предлагают.Вместо того, чтобы создавать портфель по одной акции или облигации, паевые инвестиционные фонды делают это за вас. Кроме того, паевые инвестиционные фонды очень ликвидны, то есть их легко купить или продать.

Все инвестиции несут в себе определенный риск, но паевые инвестиционные фонды обычно считаются более безопасным вложением, чем покупка отдельных акций. Поскольку они владеют несколькими акциями компании в рамках одной инвестиции, они предлагают большую диверсификацию, чем владение одной или двумя отдельными акциями.

Могу ли я разбогатеть, инвестируя в паевые инвестиционные фонды?

Определенно можно стать богатым, инвестируя в паевые инвестиционные фонды.Из-за сложных процентов стоимость ваших инвестиций, вероятно, со временем будет расти. Воспользуйтесь нашим инвестиционным калькулятором, чтобы узнать, сколько могут окупиться ваши инвестиции с течением времени.

Что такое паевые инвестиционные фонды? — Верность

Прежде чем инвестировать, подумайте об инвестиционных целях, рисках, расходах и расходах фондов. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта эмиссии или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Помните, инвестирование сопряжено с риском. Стоимость ваших инвестиций со временем будет колебаться, и вы можете получить или потерять деньги.

В целом рынок облигаций нестабилен, и ценные бумаги с фиксированной доходностью несут процентный риск.(При повышении процентных ставок цены на облигации обычно падают, и наоборот. Этот эффект обычно более выражен для долгосрочных ценных бумаг.) Ценные бумаги с фиксированным доходом также несут риск инфляции, риск ликвидности, риск отзыва, а также кредитный риск и риск дефолта для обоих эмитентов. и контрагенты. В отличие от индивидуальных облигаций, у большинства фондов облигаций нет срока погашения, поэтому удерживать их до погашения во избежание убытков, вызванных волатильностью цен, невозможно.

Иностранные ценные бумаги подвержены процентным, валютным, экономическим и политическим рискам.

Фондовые рынки, особенно зарубежные, нестабильны и могут значительно снижаться в ответ на неблагоприятные изменения эмитента, политические, нормативные, рыночные или экономические изменения.

Обратите внимание, что налоговая информация носит общий характер и не должна рассматриваться как налоговая или юридическая консультация. Fidelity не предоставляет юридических или налоговых консультаций. Проконсультируйтесь с юристом или налоговым специалистом относительно любой конкретной юридической или налоговой ситуации.

Оценщик фондов предназначен для помощи самостоятельным инвесторам в оценке паевых инвестиционных фондов на основе их собственных потребностей и обстоятельств. Вводимые критерии остаются на усмотрение пользователя, и любая полученная информация не должна рассматриваться как предложение о покупке или продаже, предложение о покупке или рекомендация по каким-либо ценным бумагам. Вы признаете, что ваши запросы о предоставлении информации являются незапрошенными и не могут рассматриваться как инвестиционные рекомендации Fidelity Brokerage Services, LLC., Fidelity Distributors Corporation или их аффилированных лиц (совместно именуемые «Fidelity»).

611120.4.3

Что такое паевые инвестиционные фонды? | RamseySolutions.com

Если при простом упоминании фразы паевые инвестиционные фонды ваши глаза затуманиваются, поверьте нам — вы не одиноки. Мы все были там. Хорошая новость в том, что они не такие сложные, как вы думаете.

Проще говоря, паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемые инвестиционные портфели, которые позволяют инвесторам объединять свои деньги, чтобы инвестировать во что-то.

С помощью специалиста по инвестициям паевые инвестиционные фонды — отличный способ инвестировать на пенсию. Но вам не следует никогда вкладывать средства в то, чего вы не понимаете. Итак, давайте подробнее рассмотрим, что такое паевые инвестиционные фонды, как они работают и почему они могут стать наиболее ценным инструментом в вашей стратегии пенсионного инвестирования.

Паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемые инвестиционные портфели, которые позволяют инвесторам объединять свои деньги, чтобы инвестировать во что-то.

Как работает паевой фонд?

Это может помочь думать об этом так. Представьте себе группу людей, стоящих вокруг пустой миски. Каждый из них достает 100-долларовую купюру и кладет ее в чашу. Эти люди всего взаимно профинансировали эту чашу. Это паевой инвестиционный фонд . Имеет смысл, правда?

Мы отфильтровываем неряшливых советников. Посмотрите до пяти инвестиционных профессионалов, которым мы доверяем.

Теперь, во что вкладываются деньги, вы узнаете, что это за фонд.Если я пойду и использую деньги для покупки акций международных компаний, тогда фонд будет международным паевым инвестиционным фондом. Что, если я решу покупать облигации? Тогда это будет паевой инвестиционный фонд облигаций. Видеть? Не все так сложно!

В типичном паевом инвестиционном фонде растущих акций находятся акции десятков, а иногда и сотен разных компаний, поэтому, когда вы вкладываете деньги в паевой инвестиционный фонд, вы, по сути, покупаете части всех этих компаний. Акции некоторых из этих компаний могут расти, а другие падают, но общая стоимость фонда со временем должна расти.И по мере того, как стоимость общего фонда растет, растет и ваша прибыль!

Одна из замечательных особенностей паевых инвестиционных фондов заключается в том, что вам не обязательно иметь много денег, чтобы начать работу, и — благодаря их разнообразию инвестиций — вы можете уверенно инвестировать, потому что все ваши пенсионные яйца не в одном корзина.

Типы паевых инвестиционных фондов

Давайте подробнее рассмотрим различные типы паевых инвестиционных фондов. Сегодня активы на сумму более 23,9 триллиона долларов США, такие как акции, облигации, денежные средства и счета денежного рынка, хранятся почти в 8000 паевых инвестиционных фондах — и это только в США.С. один! 1

Каждый из этих фондов имеет свою собственную инвестиционную стратегию, и каждый имеет свои риски и выгоды. При таком большом количестве паевых инвестиционных фондов попытка выбрать подходящие может показаться непосильной задачей — это все равно что пытаться выбрать блюдо из обширного меню.

Вот несколько основных типов паевых инвестиционных фондов, о которых вам необходимо знать:

Паевые инвестиционные фонды

Паевые инвестиционные фонды инвестируются в акции десятков или, возможно, сотен различных компаний.Но то, какие акции компании находятся в паевом инвестиционном фонде, зависит от целей и задач фонда. Вот несколько различных типов паевых инвестиционных фондов, с которыми вы можете столкнуться.

Фонды роста

Эти фонды инвестируют в компании, у которых есть потенциал для роста в будущем. Обычно вы не получаете регулярных дивидендов от этих типов фондов, но вы будете зарабатывать деньги, продавая свои акции фонда в будущем.

Эти типы фондов идеально подходят для долгосрочного инвестирования! Мы поговорим об этом чуть позже.

Индексные фонды
Индексные фонды

предназначены для отражения показателей конкретного рыночного индекса путем инвестирования в компании, входящие в этот индекс. Так что, если вы заглянете внутрь индексного фонда S&P 500, который предназначен для отслеживания прогресса фондового рынка в целом, вы обнаружите, что этот фонд содержит только акции компаний, которые входят в индекс S&P 500.

Доходные фонды

Доходные фонды заинтересованы в акциях, по которым выплачиваются регулярные дивиденды.Инвестор, который хочет получить доходный фонд, вероятно, не беспокоится о том, насколько цена акции вырастет или упадет. Их больше заботит постоянное получение небольшой доли прибыли от компаний, входящих в этот фонд, в течение года.

Секторные фонды

Отраслевые фонды сосредоточены на инвестировании в акции компаний определенной отрасли или сектора экономики. Если вы, например, инвестируете в фонд технологического сектора, вы загляните внутрь портфеля этого фонда и обнаружите, что он заполнен акциями всех видов технологических компаний.. . но только технологических компаний.

Паевые инвестиционные фонды

Когда вы покупаете облигацию, вы, по сути, ссужаете деньги компании или правительству, а взамен получаете стабильный поток дохода (в виде выплачиваемых вам дивидендов и процентов). Таким образом, паевой инвестиционный фонд облигаций — это когда группа инвесторов объединяет свои деньги, чтобы купить кучу разных облигаций.

Хотя облигации (и паевые инвестиционные фонды) рассматриваются как «более безопасные» инвестиции с меньшими рисками, чем акции, вам придется довольствоваться невысокой доходностью, которая едва ли опережает инфляцию.. . и зачем вам это нужно?

Гибридные паевые инвестиционные фонды

Гибридные фонды инвестируют в акции и облигации. Этот подход пытается уравновесить потенциальный рост акций с доходом и стабильностью облигаций в долгосрочной перспективе.

На самом деле существует два основных типа гибридных паевых инвестиционных фондов: сбалансированные фонды и фонды с расчетной датой. Сбалансированные фонды состоят из акций и облигаций, которые остаются неизменными. Фонды с установленными сроками со временем переходят от более агрессивных к более консервативным с целью сначала построить большое гнездышко, а затем защитить его по мере приближения к пенсии.

Фонды денежного рынка

Фонды денежного рынка (не путать с счетами денежного рынка) — это паевые инвестиционные фонды, инвестируемые в так называемые «краткосрочные долговые ценные бумаги». Что такое краткосрочная долговая ценная бумага? В основном это деньги, ссуженные правительству, компании или банку на очень короткий период времени. Заемные деньги плюс проценты обычно возвращаются инвесторам менее чем через год.

Как и паевой инвестиционный фонд облигаций, фонды денежного рынка должны давать инвесторам стабильный поток доходов за счет регулярных выплат по процентам.. . но они также не принесут вам много денег в долгосрочной перспективе.

В какие паевые инвестиционные фонды мне следует инвестировать?

Сейчас существует много разных типов фондов, но мы рекомендуем инвестировать равномерно в четыре различных типа паевых инвестиционных фондов акций роста: рост и доход, рост, агрессивный рост и международные фонды. Давайте подробнее рассмотрим каждый.

1. Рост и доход

Фонды роста и доходов, иногда называемые фондами с большой капитализацией, в основном состоят из акций крупных компаний, в том числе некоторых, которые вы, вероятно, узнаете, таких как Apple или Microsoft, стоимостью более 10 миллиардов долларов.Они более предсказуемы и наиболее спокойны из доступных. Хотя их доходность не всегда так высока, как у других фондов, они являются тем, что многие считают стабильной основой вашего портфеля с низким уровнем риска.

2. Рост

Фонды роста — это то, на что они похожи: это средства, инвестированные в средние и крупные компании, которым еще есть куда расти. Иногда вы можете увидеть эти фонды в списке как фонды со средней капитализацией. Несмотря на то, что они умеют расти и падать вместе с экономикой, фонды роста в целом довольно стабильны и обычно приносят более высокую доходность, чем фонды роста и дохода.

3. Агрессивный рост

Фонды агрессивного роста — иногда называемые фондами малой капитализации — являются «диким ребенком» паевых инвестиционных фондов. Когда они встают, они на самом деле на самом деле , но когда они внизу — берегитесь! Состоящие из акций компаний с большим потенциалом роста (таких как небольшие технологические стартапы или крупные компании на развивающихся рынках), они дают вам шанс рискнуть и получить потенциально более крупное финансовое вознаграждение.

4. Международный

Знаете ли вы, что многие американские имена в семье вовсе не американцы? Gerber, Trader Joe’s, Frigidaire техника и Holiday Inn принадлежат иностранным владельцам.Включая международные фонды в свой портфель паевых инвестиционных фондов, вы можете извлечь выгоду из успеха известных зарубежных компаний.

Как купить паевой инвестиционный фонд?

Есть несколько различных способов инвестирования в паевые инвестиционные фонды. Если это вариант для вас, лучше всего начать с пенсионного плана, предлагаемого на вашей работе, например 401 (k). Почему? Потому что он имеет множество преимуществ, таких как:

  • Безналоговый рост ваших инвестиций — или не облагаемый налогом рост , если у вас есть Roth 401 (k)
  • Работодатель, соответствующий вашим взносам, мгновенно удваивает сумму денег, вложенную в ваш 401 (k), каждую зарплату
  • Автоматические взносы из вашей зарплаты

Когда вы просматриваете варианты паевых инвестиционных фондов, включенные в ваш рабочий план, поработайте со своим финансовым консультантом, чтобы выбрать лучшие из них.После того, как вы сделали свой выбор, инвестируйте столько, сколько нужно, чтобы получить полное соответствие от работодателя.

Если у вас нет пенсионного плана на рабочем месте или вы превзошли все возможности своего работодателя, вы можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды через Roth IRA с помощью опытного специалиста по инвестициям.

Ваша цель — вложить 15% своего дохода на пенсию. Это большая цель, и вам нужно будет сосредоточиться на ней в долгосрочной перспективе, поэтому продолжайте работать со своим профессиональным инвестором, чтобы не сбиться с пути.

Какие затраты связаны с паевым инвестиционным фондом?

Ничто не бывает на самом деле бесплатным — и паевые инвестиционные фонды не исключение. Паевые инвестиционные фонды переносят свои затраты на инвесторов через всевозможные инвестиционные сборы и другие расходы, такие как сборы акционеров, операционные расходы, сборы за предварительную загрузку, комиссию за покупку, комиссию за внутреннюю загрузку, комиссию за выкуп, комиссию за обмен и комиссию за счет. 2

Когда дело доходит до инвестирования, комиссии

— это реальность, поэтому ваша цель — выбрать паевые инвестиционные фонды, которые будут хорошо работать и иметь разумные комиссии.Это ровно , зачем вам нужен профессионал в вашем углу.

Хороший специалист по инвестициям может помочь вам понять затраты, связанные с инвестированием, и то, как они повлияют на ваш конечный результат. Они не только будут работать с вами, чтобы понять ваши финансовые цели, они также помогут вам понять эти «скрытые» комиссии, чтобы вы могли избежать сюрпризов, которые могут съесть ваше гнездовое яйцо!

Как правильно выбрать паевые инвестиционные фонды

Послушайте, всегда будет иметь определенный уровень риска, когда вы инвестируете.Это всего лишь часть сделки. Но есть несколько способов снизить риск инвестирования, чтобы спать по ночам немного легче.

1. Посмотрите на долгосрочную историю фонда.

При выборе паевого инвестиционного фонда важно посмотреть на его историю и на то, как он работал за последние 10–20 лет , а не только за последние год или два. Может возникнуть соблазн получить туннельное видение и сосредоточиться только на тех фондах, которые приносили звездную прибыль в последние годы. Вместо этого сделайте глубокий вдох, сделайте шаг назад и посмотрите на картину в целом.

2. Сравните похожие паевые инвестиционные фонды.

Вы также захотите понять , как паевой инвестиционный фонд работал по сравнению с другими аналогичными фондами на рынке в течение длительных периодов времени. По крайней мере, он идет в ногу с хорошим эталоном, таким как S&P 500, или он работает настолько плохо, что даже «худшие» фонды выглядят хорошо? В общем, чтобы снизить риск, вы хотите выбрать фонд, который имеет долгую историю высокой доходности.

3.Диверсифицируйте, диверсифицируйте, диверсифицируйте.

Когда вы слышите слово диверсификация , это просто означает, что вы распределяете свои деньги по всему миру. Паевые инвестиционные фонды, которые заполнены акциями разных компаний, уже имеют определенный уровень диверсификации.

И когда вы добавляете еще уровня диверсификации, распределяя свои инвестиции между этими четырьмя различными типами паевых инвестиционных фондов, упомянутыми ранее, вы еще больше снижаете свой риск.

Даже если вы диверсифицируете, когда дело доходит до инвестирования на пенсию, не всегда будет солнечный свет и радуга. Будут хорошие дни и будут плохие. Но выбор хорошей смеси поможет вам построить защищенную от непогоды пенсию, которая поможет вам пережить те дождливые дни.

Паевые инвестиционные фонды и ETF: в чем разница?

Как следует из их названия, торгуемые на бирже фонды или ETF — это в основном фонды, которые торгуются на бирже.Они во многом похожи на паевые инвестиционные фонды:

  • Они объединяют деньги многих инвесторов, чтобы купить вложения для фонда.
  • Оба они управляются группой финансовых специалистов.
  • Они бывают разных видов (есть биржевые ETF, облигационные ETF и даже ETF, в которых сочетаются и то и другое).

Но есть важных различий между паевыми инвестиционными фондами и ETF, наиболее очевидным из которых является то, как они покупаются и продаются.Видите ли, паевые инвестиционные фонды можно покупать и продавать только в конце дня после закрытия рынка . Это потому, что цена паевого инвестиционного фонда устанавливается один раз в день. Вы также можете настроить автоматические платежи, чтобы покупать больше акций каждый месяц, что очень удобно для долгосрочных инвесторов.

Это не относится к ETF, которые предназначены для торговли как акции. Это означает, что цена ETF повышается и понижается в течение дня, и инвесторы могут покупать или продавать их в ответ на эти краткосрочные колебания.Из-за этого у вас нет возможности настроить автоматический платеж для покупки акций ETF, как если бы вы это делали во взаимном фонде.

Каковы основные преимущества паевых инвестиционных фондов?

Мы рассмотрели лотов паевых инвестиционных фондов, но вот три причины, по которым паевые инвестиционные фонды являются идеальным вложением средств, которые помогут вам накопить на пенсию и накопить богатство в долгосрочной перспективе:

1. Мгновенная диверсификация

Вы знаете старую поговорку «Не кладите все яйца в одну корзину»? В двух словах, это диверсификация — это просто означает, что вы распределяете свои инвестиции по разным компаниям, чтобы снизить риск.

Паевые инвестиционные фонды, которые могут содержать акции сотен различных компаний, позволяют таким инвесторам, как вы, легко диверсифицировать свой портфель, поскольку в них встроена диверсификация.

2. Снижение затрат

Торговля отдельными акциями может стать дорогостоящей, потому что в конечном итоге вы можете платить комиссию за транзакцию за каждую отдельную акцию, которую вы покупаете и продаете. Эти сборы могут накапливаться очень быстро!

С другой стороны, паевые инвестиционные фонды

позволяют инвестировать в широкий спектр акций без излишних комиссий за транзакции.

3. Активное управление

Индексные фонды и большинство ETF используют подход к инвестированию «установил и забыл». Подобно тому ленивому однокласснику, который у вас был в старшей школе, они счастливы просто скопировать то, что делает индекс фондового рынка, например, S&P 500, и положить этому конец.

С другой стороны, паевые инвестиционные фонды

часто управляются группой экспертов по инвестициям, которые хотят на превзойти доходность фондового рынка. Они устанавливают стратегию фонда, проводят свои исследования, следят за результатами деятельности фонда и при необходимости вносят коррективы.

Работа с финансовым консультантом

Вам не нужно торчать в торговом зале Нью-Йоркской фондовой биржи, чтобы лучше понять свой выход на пенсию. Паевые инвестиционные фонды — это простой и доступный способ начать инвестировать в долгосрочной перспективе.

Независимо от того, что происходит на фондовом рынке, наш совет один: инвестируйте в правильное сочетание паевых инвестиционных фондов с историей высоких результатов и придерживайтесь их в течение долгого времени.

Независимо от того, что происходит на фондовом рынке, наш совет один: инвестируйте в правильное сочетание паевых инвестиционных фондов с историей высоких результатов и придерживайтесь их в течение долгого времени.

Если вы готовы взять под контроль свое финансовое будущее, то самое время сесть за руку SmartVestor Pro. Вы можете работать с финансовым консультантом, выбирая фонды, разрабатывая долгосрочную стратегию инвестирования и придерживаясь этой стратегии независимо от того, движется ли фондовый рынок вверх или вниз. Ваш профессионал поможет разобраться в ваших вариантах инвестирования и проведет вас через процесс, чтобы вы могли установить реальных целей.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *