Портфеле: Как пишется слово: «в портфеле» или «в портфели»?

Покупать ли облигации: плюсы и минусы приобретения

Я только в начале инвестирования: смотрю ютуб-каналы, читаю сайты, книги, статьи, каналы в «Телеграме» — набираюсь знаний и опыта. Составила стратегию, диверсифицировала портфель по странам, валютам и отраслям: FXWO — 40%, VTBE — 20%, FXRU — 10%, российские корпоративные облигации — 10%, российские дивидендные акции — 20%. Но никак не могу убедить себя в необходимости наличия в своем портфеле облигаций, не до конца понимаю обязательность этого актива.

У меня долгий срок инвестиций — 20 лет. Я на этапе сбора капитала, спокойно отношусь к риску, поэтому сейчас у меня 80% активов — акции и фонды акций. 20% облигаций не приносят мне ощутимого дохода для реинвестирования. Защита от просадок портфеля меня не привлекает: акции все равно будут падать, поэтому защита облигациями чисто психологическая: не так велик визуально общий процент просадки портфеля.

Единственный вариант — держать наличные средства в тех же коротких ОФЗ для их последующей продажи при просадках рынка, чтобы купить подешевевшие акции.

Но комиссии биржи и брокера вкупе с негарантированной продажей облигации по цене ее приобретения, по моему мнению, нивелируют НКД.

К своим 60—65 годам я, разумеется, перейду на облигации как на спокойный актив, но так ли обязательно держать их сейчас? С удовольствием переложила бы тот же FXRU в тот же FXUS.

Обязательных предписаний по инвестированию в облигации не существует — портфель вполне может обходиться и без них. Все зависит от целей инвестора, горизонта инвестирования и отношения инвестора к риску.

Насколько я понял, ваш портфель предназначен для выхода на пенсию и в ближайшие 20 лет деньги из него не понадобятся. Еще вы спокойно относитесь к просадкам стоимости активов. А значит, на начальном этапе формирования портфеля можно обойтись без долговых бумаг.

При этом имеет смысл начать добавлять облигации в портфель по мере того, как вы будете приближаться к цели. Это позволит перейти в режим защиты капитала, чтобы падение рынка акций не слишком сильно помешало вашим планам.

Что делать? 28.05.20

Как уберечь инвестиционный портфель от падения в кризис?

Рассмотрим подробнее, какие функции выполняют облигации в портфеле инвестора и всегда ли они нужны.

В чем плюсы облигаций

Предсказуемость. Инвестор заранее знает, сколько денег он получит в виде купонов и когда. Если держать облигации до погашения, можно точно посчитать простую доходность к погашению и примерно рассчитать эффективную, которая учитывает реинвестирование купонов и амортизационных выплат.

Но есть и бумаги с купоном, размер которых заранее неизвестен. Их доходность прогнозировать сложнее.

Небольшой риск. Облигации меньше колеблются в цене, чем акции. Поэтому долговые бумаги хорошо подходят тем, кто боится просадок, а также инвестирует на короткий срок — менее 5 лет.

При этом существуют высокодоходные облигации, их обычно выпускают небольшие компании. Такие бумаги рискованнее, чем облигации крупных компаний или органов власти.

Повышенная доходность — это награда за повышенный кредитный риск.

Также надо помнить, что длинные облигации с фиксированным купоном могут стать опасным вложением. При росте процентных ставок они будут дешеветь сильнее, чем короткие облигации, из-за большей дюрации. При падении ставок они, напротив, будут сильнее дорожать — это плюс.

Слабая корреляция с акциями. Облигации в портфеле снижают его волатильность. А если грамотно распределить активы, можно добиться эффективности, в частности лучшего коэффициента Шарпа, то есть доходности на единицу риска.

Портфель, который полностью состоит из облигаций, кажется наиболее безрисковым вариантом на фондовом рынке. Но это не всегда так. Может быть, что небольшое число акций в портфеле снизит волатильность, поскольку у облигаций и акций небольшая корреляция, при этом доходность портфеля вырастет.

Что делать? 28.05.20

Как уберечь инвестиционный портфель от падения в кризис?

Например, за 1977—2017 годы портфель, состоявший на 25% из акций в лице индекса S&P 500 и на 75% из 7—10-летних облигаций казначейства, был более доходным и менее рискованным, чем портфель, который полностью состоял из облигаций.

Получается, акции в портфеле сделали его более эффективным.

Риск и доходность: граница эффективности — Young Research & Publishing

Эквивалент кэша. Если обвалится рынок, короткие облигации надежных эмитентов можно продать с минимальными потерями и купить сильно подешевевшие акции. В спокойное же время доходность коротких облигаций компенсирует инфляцию.

Для облигаций менее надежных эмитентов и длинных облигаций это характерно в меньшей степени. Зато их доходность обычно выше.

Быстрое восстановление портфеля.

Если в портфель из акций добавить облигации, он слабее просядет в кризис и может быстрее восстановиться до прежних значений.

Допустим, мы инвестировали 10 000 $ в январе 2020 года. Максимальная просадка портфеля 75/25 оказалась меньше, чем у индекса, на 8,71 процентного пункта, а стандартное отклонение — мера риска — ниже на 8,93 процентного пункта. После мартовского падения портфель восстановил свою стоимость к середине мая, в то время как S&P 500 — к середине июля. И лишь в конце года портфель только из акций смог догнать 75/25 по итоговому результату.

Показатели S&P 500 и портфеля 75/25 за 2020 год при вложении 10 000 $ в начале января

	Максимальная просадка	Стандартное отклонение	Восстановление до 10 000 $	Финансовый итог
S&P 500	−19,43%	25,74%	Июль	11 837 $
75/25	−10,72%	16,81%	Май	11 832 $

Максимальная просадка

Стандартное отклонение

Восстановление до 10 000 $

Финансовый итог

Главная проблема облигаций

Основной минус облигаций — их низкая доходность

. В общем случае доходность облигаций надежных эмитентов сравнима со ставкой по депозитам и не сильно превышает уровень инфляции — на 1—2 процентных пункта в год. Из-за этого облигации больше подходят для сохранения, а не приумножения капитала.

При долгосрочных инвестициях каждый процентный пункт годовых может сильно влиять на итоговый результат. Если инвестор хочет максимальной доходности, то большую часть портфеля или даже весь портфель стоит держать в акциях.

Что делать? 25.03.19

Как совместить трейдинг с инвестициями?

Стоит отметить, что в периоды снижения ключевых ставок, например в 2018—2020 годах, длинные облигации с фиксированным купоном росли в цене. Это дало инвесторам неплохую итоговую доходность.

Но сейчас вряд ли стоит на это рассчитывать: ставки уже на очень низких уровнях. В итоге доходность государственных облигаций развитых стран снизилась до околонулевых и отрицательных значений.

Можно получить более интересный результат, если инвестировать в облигации развивающихся стран. Риск выше, чем у облигаций развитых стран, но и доходность выше.

Также можно обратить внимание на уже упомянутые высокодоходные облигации.

Однако у таких облигаций высокий риск. Чтобы включить их в портфель, может потребоваться больше знаний и внимания, чем если использовать облигации надежных эмитентов. В случае с такими бумагами нельзя забывать о диверсификации.

Напомню, что с января 2021 года с купонов облигаций удерживается налог по ставке 13% для резидентов и 30% для нерезидентов. Это относится к любым видам облигаций: ОФЗ, муниципальным и корпоративным. Это снижает доходность.

Что делать? 29.10.20

Как сэкономить на новом налоге на купоны облигаций?

Включать ли облигации в портфель

Сейчас облигации составляют 20% вашего портфеля. Из них половина — это фонд российских корпоративных еврооблигаций FXRU, другая половина — российские корпоративные облигации, вероятно рублевые.

Вы пишете, что спокойно относитесь к риску и не боитесь просадок стоимости портфеля. Деньги понадобятся вам только через 20 лет. При этом, если речь о пенсионном капитале, деньги нужны будут не все сразу: после того как начнете их использовать, должно хватить на несколько десятилетий.

Вот аргументы за и против того, чтобы включать облигации в ваш портфель сейчас.

Портфель без облигаций. Вероятно, в долгосрочной перспективе доходность портфеля, который полностью состоит из акций, будет выше. Но и риск вырастет.

Фонд FXRU вполне может падать в кризис, так как еврооблигации российских компаний, пусть даже крупных, — это не самый надежный актив в мире. Рублевых корпоративных облигаций это тоже касается. Получается, что облигации только частично защитят ваш портфель в кризис. При этом просадки вас не пугают.

Портфель с облигациями. Гарантировать, что портфель только из акций будет доходнее портфеля с некоторой долей облигаций, нельзя: будущие результаты рынков акций и облигаций неизвестны. Может быть и так, что 20% облигаций в вашем портфеле не только снизят риск, но и повысят доходность при регулярных ребалансировках.

Например, за 10 лет — с 2000 по 2009 год — портфель из акций США принес убыток, а портфель из облигаций США дал прибыль при меньшем риске. Смешанный портфель тоже был лучше, чем портфель только из акций. Такое бывает: облигации в портфеле могут улучшить результат.

Вы спокойно относитесь к риску. Но бывает, что инвесторы переоценивают свое желание рисковать и готовность к риску, например если у них нет опыта инвестиций во время серьезных кризисов уровня 2008 года. Если нет полной уверенности в своей стойкости, разумно держать часть портфеля в облигациях.

Наконец, в случае кризиса вы сможете продать облигации и докупить подешевевшие акции. Это особенно актуально, если нет возможности довносить в портфель деньги. Даже если цена облигаций упадет, падение наверняка будет меньше, чем у акций, а в ожидании кризиса облигации принесут доход в виде купонов.

На мой взгляд, с учетом всего этого вам необязательно сейчас иметь облигации. Но они все же могут пригодиться, и держать примерно 20% облигаций в портфеле — неплохой вариант.

В качестве компромисса можете просто снизить долю облигаций до 15 или 10%, а освободившиеся средства направить в другие активы, например акции или смешанные фонды типа TRUR или OPN. Решать, конечно, вам.

Что бы вы сейчас ни решили, по мере приближения к цели стоит постепенно снижать долю акций в портфеле. Но учтите: поскольку ваш портфель, как я понял, предназначен для жизни на пенсии, его не стоит полностью переводить в облигации к моменту выхода на пенсию. Если так сделаете, инфляция может сильно навредить портфелю — и он закончится быстрее, чем вы рассчитывали.

Будет лучше, если к моменту выхода на пенсию вы постепенно сократите долю акций в портфеле где-то до 40—50%, вряд ли меньше. Возможно, лучше даже сделать долю акций больше этой величины. Более высокая доля акций повысит шансы на то, что портфеля хватит на больший срок. Это особенно важно, если вы планируете жить на этот капитал несколько десятков лет.

Что в итоге

Облигации позволяют снизить риск портфеля и дают пассивный доход в виде купонов. Также они могут пригодиться, чтобы докупить подешевевшие активы во время кризиса, хотя цена облигаций в кризис тоже может снижаться.

В долгосрочной перспективе доходность облигаций обычно ниже, чем у акций. В кратко- и среднесрочной перспективе бывает по-разному.

Доля облигаций в портфеле зависит от цели инвестора, горизонта инвестирования и желания рисковать. Чем меньше период инвестирования и чем меньше инвестор хочет рисковать, тем больше должна быть доля облигаций в портфеле. По мере приближения к цели стоит снижать долю акций и наращивать долю облигаций.

Если вложение планируется на срок от 10 лет, инвестор готов рискнуть в надежде на повышенную доходность и не боится просадок стоимости портфеля, можно обойтись без долговых бумаг. По крайней мере, в первые несколько лет. При вложениях на 20 лет без облигаций можно обойтись в первые 5, а то и 10 лет.

Держать портфель только в облигациях после выхода на пенсию — это не лучшая идея. Он может сильно обесцениваться из-за инфляции, из-за чего деньги в нем кончатся быстрее, чем вы планировали. Часть пенсионного портфеля, например 40—50%, стоит держать в акциях.

Статья 28. Требования к структуре инвестиционного портфеля / КонсультантПлюс

Статья 28. Требования к структуре инвестиционного портфеля

1. Структура инвестиционного портфеля управляющей компании должна удовлетворять следующим основным требованиям:

1) максимальная доля в инвестиционном портфеле ценных бумаг одного эмитента или группы связанных эмитентов не должна превышать 10 процентов инвестиционного портфеля, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации, а также ценных бумаг, которые соответствуют требованиям, установленным Правительством Российской Федерации;

(пп. 1 в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

2) депозиты в кредитной организации и ценные бумаги, эмитированные этой кредитной организацией, в сумме не должны превышать 25 процентов инвестиционного портфеля;

3) максимальная доля в инвестиционном портфеле ценных бумаг, эмитированных аффилированными лицами управляющей компании и специализированного депозитария, не должна превышать 10 процентов инвестиционного портфеля;

4) максимальная доля в инвестиционном портфеле депозитов, размещенных в кредитных организациях, являющихся аффилированными лицами управляющей компании, не должна превышать 20 процентов инвестиционного портфеля;

5) максимальная доля в инвестиционном портфеле акций одного эмитента не должна превышать 10 процентов его капитализации;

6) максимальная доля в инвестиционном портфеле облигаций одного эмитента не должна превышать 40 процентов совокупного объема находящихся в обращении облигаций данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации, а также ценных бумаг, которые соответствуют требованиям, установленным Правительством Российской Федерации;

(пп. 6 в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

7) максимальная доля в совокупном инвестиционном портфеле ценных бумаг одного эмитента не должна превышать 50 процентов совокупного объема находящихся в обращении ценных бумаг данного эмитента, за исключением государственных ценных бумаг Российской Федерации, ценных бумаг, обязательства по которым гарантированы Российской Федерацией, ипотечных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Российской Федерации об ипотечных ценных бумагах и удовлетворяющих требованиям, установленным Правительством Российской Федерации, а также ценных бумаг, которые соответствуют требованиям, установленным Правительством Российской Федерации.

(пп. 7 в ред. Федерального закона от 21.07.2014 N 218-ФЗ)

(п. 1 в ред. Федерального закона от 18.07.2009 N 182-ФЗ)

2. Максимальная доля в инвестиционном портфеле отдельных классов активов, указанных в подпунктах 2 — 6 и 10 пункта 1 статьи 26 настоящего Федерального закона, определяется Правительством Российской Федерации.

(в ред. Федерального закона от 18.07.2009 N 182-ФЗ)

3. Максимальная доля в инвестиционном портфеле активов, указанных в подпунктах 7 — 9 пункта 1 статьи 26 настоящего Федерального закона, определяется Правительством Российской Федерации.

(п. 3 в ред. Федерального закона от 03.12.2012 N 242-ФЗ)

4. Максимальная доля в инвестиционном портфеле средств, размещенных в ценные бумаги иностранных эмитентов, не должна превышать 20 процентов.

5. Структура инвестиционного портфеля или его части может быть определена в форме инвестиционного индекса. Порядок определения инвестиционного индекса (индексов) для инвестирования средств пенсионных накоплений в соответствующий класс активов устанавливается Центральным банком Российской Федерации. Особенности управления инвестиционным портфелем, структура которого определена в форме инвестиционного индекса, устанавливаются в договоре доверительного управления средствами пенсионных накоплений, договоре доверительного управления средствами выплатного резерва, договоре доверительного управления средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата.

6. В случае нарушения требований к максимальной доле определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля из-за изменения стоимости, рассчитанной в соответствии с нормативными актами Центрального банка Российской Федерации, или оценочной стоимости активов и (или) изменения в структуре собственности эмитента управляющая компания обязана скорректировать структуру активов в соответствии с требованиями к структуре инвестиционного портфеля в течение шести месяцев с даты обнаружения указанного нарушения.

(в ред. Федерального закона от 23.04.2018 N 87-ФЗ)

7. В случае нарушения требований к максимальной доле определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля в результате умышленных действий управляющей компании она обязана устранить нарушение в течение 30 дней с даты обнаружения указанного нарушения. Кроме того, она обязана возместить Пенсионному фонду Российской Федерации ущерб, являющийся следствием отклонения от установленной структуры активов и от совершения сделок, произведенных для корректировки структуры активов. Порядок определения суммы ущерба в целях настоящего пункта устанавливается Центральным банком Российской Федерации.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

8. Инвестиционный портфель (совокупный инвестиционный портфель) оценивается по стоимости, рассчитанной в соответствии с нормативными актами Центрального банка Российской Федерации. Правительство Российской Федерации устанавливает максимальную долю в инвестиционном портфеле активов, оцениваемых по стоимости, отличной от рыночной, а также требования к таким активам.

(п. 8 в ред. Федерального закона от 23.04.2018 N 87-ФЗ)

9. Порядок корректировки инвестиционных портфелей управляющих компаний в случае нарушения требований пункта 1 настоящей статьи устанавливается Центральным банком Российской Федерации.

(п. 9 в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

Открытие Private Banking: 10–15% бумаг китайских компаний в портфеле – оптимальный вариант для состоятельных инвесторов | Новости

15 октября 2021

12 октября три ведущих private банка России провели для своих клиентов круглый стол в прямом эфире на тему «Путь дракона: чего ждать от Китая?». Открытие Private Banking, Sber Private Banking и А-Клуб обсудили перспективы инвестиций состоятельных клиентов в китайские компании.

Спикерами выступили Андрей Шенк, начальник управления инвестиционных продуктов Открытие Private Banking, Евгений Кочемазов, руководитель дирекции инвестиционного консультирования А-Клуба, Вячеслав Комаров, исполнительный директор по инвестиционному консультированию Sber Private Banking и Олег Ремыга, руководитель направления Китай, представитель в КНР Московской школы управления СКОЛКОВО. Модератором дискуссии выступила Елена Тофанюк, первый заместитель главного редактора Forbes Russia.

По мнению Андрея Шенка, 10–15% бумаг китайских компаний в портфеле — это оптимальный вариант. При этом доля одного эмитента должна быть на уровне 2,5 — 3%. «Не стоит забывать об Alibaba и других крупных компаниях. Руководство КНР планирует повышать уровень жизни и благосостояние населения, контролируя персональные данные и антимонопольное законодательство. Для соблюдения законодательства компании вынуждены наращивать затраты на IT и Compliance, что создает заградительные барьеры для выхода на рынок новых игроков. Мы видим, что на китайском финтех-рынке складывается классическая олигополия, поэтому стоит держать в портфеле всех таких игроков, не опасаясь, что кто-то из них уйдет с рынка через 10 лет», — отметил Шенк.

Эксперт Открытие Private Banking полагает, что для выполнения целей по декарбонизации и экономическому росту Китаю придется менять всю структуру экономики. «Невозможно декарбонизироваться и расти на 6%, тем более на фоне проблем с приростом населения. Декарбонизация провоцирует энергетический дефицит, а это, в свою очередь, приводит к росту цен на уголь, нефть и газ. И Китай, и Европа уже наступили на эти грабли», — отметил он, комментируя крупнейший энергетический кризис в Китае.

«В КНР командно-административная система управления, которое осуществляется через разные министерства. У них стоит KPI — у одних экономический рост, а у других декарбонизация. В результате решение затягивается и принимается на самом верху. Это создает определенные риски устойчивости системы управления Китаем — это надо иметь ввиду при формировании портфеля и контролировать риски. В какие-то моменты стоит обращать внимание на циклические компании, а иногда наоборот», — сказал Шенк.

По его мнению, интерес могут представлять инфраструктурные инвестиции в китайские компании. Это компании, которые будут строить жилье, трассы, склады, производить продукты питания, торговую инфраструктуру и стройматериалы. «Повышение уровня жизни в Китае невозможно без урбанизации. Все, что касается массового недорогого потребления, будет расти», — полагает эксперт.

Препарат Люмисена® теперь представлен как самостоятельный продукт в портфеле СЗР от Corteva

Препарат Люмисена® зарегистрирован Corteva Agriscience в России в качестве решения для обработки семян собственного производства осенью 2020 года и показал в сезоне-2021 высокий уровень защиты посевов коммерческих партий подсолнечника бренда Pioneer® от всех существующих на данный момент рас ЛМР. Так, обработка этим препаратом семян самого продаваемого в России классического гибрида подсолнечника линейки Pioneer®, ПР64Ф66, обладающего невысокой толерантностью к ЛМР, показала полную защиту его посевов от патогена в текущем сезоне на площади более 70 тыс. га.

Это стало стимулом для компании вывести эффективное и проверенное решение на рынок средств защиты растений, доступных более широкому числу сельхозпредприятий.  Так, с осени 2021 года Люмисена® планируется к продаже как самостоятельный препарат. Это позволит расширить имеющиеся у аграриев инструменты защиты подсолнечника от ЛМР и тем самым повысить ее надежность. 

В первую очередь предложение ориентировано на производителей кондитерского подсолнечника и хозяйства, которые нацелены на высокие урожаи масличного подсолнечника при выращивании чувствительных к ЛМР гибридов. Однако регистрация Люмисена® не ограничивается отдельными сегментами, открывая возможности для обработки любых гибридов и сортов данной культуры. При этом препарат применяется вместе с другими общепринятыми стандартами обработки семян подсолнечника (стимуляторами роста, инсектицидами, фунгицидами, в том числе и для контроля ЛМР).

Действующее вещество фунгицида, оксатиапипролин, нарушает липидный обмен в клетке патогена, ингибируя гомологи оксистерол-связывающего белка (OSBP). Предотвращая высвобождение зооспор и их размножение, оксатиапипролин оказывает воздействие на все фазы жизненного цикла гриба.  Таким образом, Люмисена®, обладая мощным профилактическим эффектом и воздействуя на возбудителя ЛМР до момента, когда подсолнечнику будет нанесен вред, обеспечивает высокую степень защиты культуры на критически важных начальных фазах вегетации.

Важно отметить, что препарат имеет благоприятный экотоксикологический профиль при соблюдении регламента его использования. Люмисена® эффективно воздействует на целевой вредный объект в минимальных нормах расхода и обладает очень низкой токсичностью для нецелевых организмов (млекопитающих, а также птиц и пчел). Кроме того, действующее вещество оксатиапипролин входит в группу 49 по таблице FRAC и не показывает перекрестной резистентности с другими фунгицидами, что в сочетании с благоприятным экотоксикологическим профилем и прецизионным принципом защиты урожая является важным аспектом перехода к более устойчивым практикам земледелия.

«Погодные условия 2021 года способствовали развитию ЛМР, что особенно проявилось в южных регионах России на восприимчивых к болезни сортах и гибридах подсолнечника. Поэтому применение инновационного препарата для обработки семян Люмисена® было особенно актуальным. Нельзя недооценивать и эволюцию патогена, появление новых рас, преодолевающих генетическую устойчивость гибридов, ранее толерантных к болезни. В этой ситуации применение Люмисена® в дополнение к стандартным фунгицидным решениям в борьбе с ЛМР позволит повысить надёжность защиты культуры от заболевания, снизить риски обострения фитосанитарной обстановки, – прокомментировал расширение предложения компании Андрей Тарасов, менеджер по категории продуктов в направлении СЗР компании Corteva Agriscience в России. – Стремясь совершенствовать решения наиболее актуальных проблем растениеводства в русле устойчивых практик сельхозпроизводства, компания рада предоставить российским аграриям возможность усиления защиты культуры от одного из экономически значимых заболеваний подсолнечника вне зависимости от того, какие семена они приобретают. Это будет способствовать росту урожайности и с учетом благоприятного экотоксикологического профиля полностью соответствует принципам работы компании в рамках реализации Целей устойчивого развития 2030».

Препарат Люмисена® является частью линейки препаратов для обработки семян Lumigen™. На российском рынке до недавнего времени линейку представляли инсектицид Lumiposa® для защиты семян кукурузы, подсолнечника и рапса от почвенных вредителей, а также стимулятор роста Lumibio™, которые в настоящее время используются для обработки посевного материала бренда Pioneer®.   

Акции Собственные В Портфеле — это… Что такое Акции Собственные В Портфеле?

Акции Собственные В Портфеле

собственные акции, приобретенные компанией по номиналу и не учитываемые в акционерной собственности. Дивиденды по этим акциям не включаются в доход.

Словарь бизнес-терминов. Академик.ру. 2001.

• Акции Сдвоенные
• Акции Учредительские

Смотреть что такое «Акции Собственные В Портфеле» в других словарях:

• собственные выкупленные акции в портфеле корпорации — Акции какой либо корпорации, выкупленные ею самой, которые могут быть погашены (retirement) или перепроданы. Эти акции считаются выпущенными, но они не находятся на руках акционеров. Они не могут участвовать в голосовании, и по ним не… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

• «АКЦИИ В ПОРТФЕЛЕ, СОБСТВЕННЫЕ» — статья пассива баланса компаний ряда стран, в которой отмечается процесс приобретения компанией собственных акций, и их стоимость по номиналу вычитается из акционерной собственности. Дивиденды на эти акции не включаются в доход …   Большой бухгалтерский словарь

• АКЦИИ В ПОРТФЕЛЕ, СОБСТВЕННЫЕ — статья пассива баланса компаний ряда стран, в которой отмечается процесс приобретения компанией собственных акций, и их стоимость по номиналу вычитается из акционерной собственности. Дивиденды на эти акции не включаются в доход …   Большой экономический словарь

• Индекс деловой активности — (Business index) Определение индекса деловой активности, расчет индекса деловой активности Информация об определении индекса деловой активности, расчет индекса деловой активности Содержание Содержание Определение термина О чем говорят индексы… …   Энциклопедия инвестора

• Коэффициент корреляции — (Correlation coefficient) Коэффициент корреляции это статистический показатель зависимости двух случайных величин Определение коэффициента корреляции, виды коэффициентов корреляции, свойства коэффициента корреляции, вычисление и применение… …   Энциклопедия инвестора

• Портфельные инвестиции — (Portfolio investment) Портфельные инвестиции это совокупность ценных бумаг, принадлежащих одному инвестору, вкладываемые в хозяйственную деятельность в целях получения дохода. Определение, класификация и виды портфельных инвестиций, риски,… …   Энциклопедия инвестора

• Фьючерс — (Futures) Фьючерс это срочный биржевой контракт на покупку рыночного актива Что такое фьючерс, фьючерсный контракт, рынок фьючерсов, торговля фьючерсами, стратегия фьючерс, виды ценных бумаг на фьючерсном рынке, хеджирование рисков с помощью… …   Энциклопедия инвестора

• Игрок — (Player) Определение биржевого игрока, условия игры на бирже Информация об определении биржевого игрока, игра на бирже, покупка и продажа акций Содержание Содержание Определения описываемого предмета Истоки игры на Зачем играть на бирже Как… …   Энциклопедия инвестора

• Корреляция — (Correlation) Корреляция это статистическая взаимосвязь двух или нескольких случайных величин Понятие корреляции, виды корреляции, коэффициент корреляции, корреляционный анализ, корреляция цен, корреляция валютных пар на Форекс Содержание… …   Энциклопедия инвестора

• Биржевой рынок — (Stock market) Биржевой рынок это рынок определенных финансовых инструментов имеющий регламентированные правила для осуществления биржевых сделок Биржевой рынок, виды биржевых рынков описание и общие понятия Содержание >>>>>>>>>> …   Энциклопедия инвестора

Анализ портфелей — Project Server

• Статья
• 10/23/2021
• Чтение занимает 9 мин

Были ли сведения на этой странице полезными?

Оцените свои впечатления

Да Нет

Хотите оставить дополнительный отзыв?

Отзывы будут отправляться в корпорацию Майкрософт. Нажав кнопку «Отправить», вы разрешаете использовать свой отзыв для улучшения продуктов и служб Майкрософт. Политика конфиденциальности.

Отправить

В этой статье

Сводка.  Узнайте, как создать анализ портфеля в Project Web App.
Применяется к: Project Server Subscription Edition, Project Server 2019, Project Server 2016, Project Server 2013

Создание анализа портфелей проектов — это процесс выбора группы идей о проекте и использования заданных вами бизнес-факторов, которые определяют, какие проекты лучше всего подходят для бюджета.

В Project Web App вы можете создать несколько анализов для данного набора проектов и сравнить их друг с другом, чтобы помочь определить наилучшее значение для бюджета, который у вас есть.

Создание анализа портфелей

Анализ портфеля создается в Project Web App. Для этого необходимо быть администратором или членом группы менеджеров портфелей.

Перед началом работы убедитесь, что вы создали бизнес-драйверы и приоритизировали их.

Создание анализа портфелей

1. В Project Web App нажмите анализ портфеля в левой навигации.

2. Нажмите кнопку Создать на ленте.

3. Заполните форму следующим образом:

Имя и описание	Введите имя и описание анализа портфелей.
Department	Необязательный параметр. Если выбрать отдел, для анализа будут доступны только настраиваемые поля и ресурсы для этого отдела. Если вы не выберете отдел, все поля и ресурсы будут доступны.
Тип определения приоритетов	Укажите, следует ли использовать бизнес-факторы (рекомендуется) или настраиваемые поля для определения приоритетов проектов. Если вы выбрали бизнес-факторы, то затем выберите приоритеты из раскрывающегося списка.
Определение приоритетов проектов	Щелкните Выбрать проекты, чтобы выбрать проекты, которые необходимо включить в анализ портфелей.
Основное ограничение затрат для анализа	Выберите настраиваемую область, которую необходимо использовать для общего бюджета проекта.
Повременное планирование ресурсов	Установите этот флажок, чтобы включить планирование ресурсов в этот анализ портфелей. Проекты должны содержать назначения ресурсов.
Горизонт и степень детализации планирования	Выберите диапазон дат, сведения о планировании ресурсов которого будут доступны для анализа портфелей. (Этот параметр доступен, только если вы выбрали Повременное планирование ресурсов. )
Настраиваемое поле роли ресурса	Выберите настраиваемую область, определяющую роль ресурса. (Этот параметр доступен, только если вы выбрали Повременное планирование ресурсов.)
Фильтрация ресурсов	Укажите, требуется ли фильтровать ресурсы, которые доступны для анализа портфелей, по отделу или значению СДРес. (Этот параметр доступен, только если вы выбрали Повременное планирование ресурсов.)
Влияние емкости ресурсов на проекты, не включенные в анализ	Выберите, будут ли предложенные назначения влиять на доступность ресурсов в этом портфеле. (Этот параметр доступен, только если вы выбрали Повременное планирование ресурсов.)
Даты начала и окончания проекта	Выберите, следует ли использовать для дат начала и завершения проекта расписание проекта или настраиваемые поля. (Этот параметр доступен, только если вы выбрали Повременное планирование ресурсов.)
Параметры псевдонимов «Принудительное включение» и «Принудительное исключение» для проекта	Используйте параметры в этом разделе для настройки силы в и из параметров.

4. Щелкните Далее: определение приоритетов проектов.

5. Проверьте параметры бизнес-факторов для каждого проекта. Вы можете настроить или изменить параметры для определенного проекта, выделив ячейку и выбрав нужный параметр из раскрывающегося списка. Если вы решили определить приоритеты с помощью настраиваемых полей, можно выбрать настраиваемые поля на этой странице, нажав кнопку Изменить.

6. Щелкните Далее: обзор приоритетов.

7. Изучите приоритеты проектов. Чтобы внести изменения, щелкните Назад: определение приоритетов проектов. В противном случае щелкните Далее: анализ затрат.

После создания анализа портфеля проектов, можно изменить проекты, бюджет и другие сведения, чтобы определить, какой набор проектов обеспечивает лучшую рентабельность. В следующих разделах мы посмотрим, как перемещаться по портфелю, корректировать бюджет, сравнивать анализы и выставлять проекты из портфеля.

Навигация по портфелю

С помощью элементов управления в разделе Навигация на ленте можно перемещаться по страницам мастера анализа портфеля и изменить параметры, выбранные при создании анализа.

Control	Описание
Определить свойства	Если щелкнуть Определить свойства, вы перейдете к первой странице мастера анализа нового портфеля, где вы сможете изменить параметры, в том числе определить приоритеты факторов, выбранные проекты и ограничения основных затрат.
Определение приоритетов проектов	Если щелкнуть Приоритеты проектов, вы перейдете к странице определения приоритетов проектов мастера анализа нового портфеля, где вы сможете изменить параметры бизнес-факторов проектов в портфеле.
Обзор приоритетов	Если щелкнуть Обзор приоритетов, откроется список приоритетов проектов в этом портфеле, где можно просмотреть назначенные приоритеты проектов на основе параметров бизнес-факторов.
Анализ затрат	Если щелкнуть Анализ затрат, откроется страница анализа затрат и активируются разделы Выбор портфеля и Проекты ленты, в которых можно проанализировать параметры проекта и затрат, чтобы получить максимальную рентабельность инвестиций.
Анализ ресурсов	Если щелкнуть Анализ ресурсов, откроется страница анализа ресурсов. Эта кнопка доступна, если вы выбрали параметр Анализ повременной потребности в ресурсах проекта в сравнении с емкостью ресурсов организации.

Анализ затрат

На странице анализ затрат можно перемещать проекты в портфель и из него в зависимости от бюджета и требований. С помощью функций на этой странице можно планировать проекты, которые вы собираетесь делать, исходя из размера бюджета и стратегического значения каждого проекта, заданного с помощью бизнес-драйверов.

Выбор портфеля

С помощью элементов управления в разделе Выбор портфеля на ленте можно сохранять и сравнивать различные аналитические сценарии, а также повторять анализ затрат после внесения изменений в бюджет проекта.

Control	Описание
Сценарий	Используйте раскрывающийся список Сценарий для выбора сценариев затрат, которые вы сохранили.
Пересчет	Нажмите кнопку Пересчитать, чтобы повторно рассчитать стратегическое значение и выбранные проекты после изменения ограничений затрат.
Сохранить как	Нажмите кнопку Сохранить как, чтобы сохранить новый сценарий после изменения ограничений затрат.
Compare	Щелкните Сравнение для сравнения выбранных проектов и стратегического значения сохраненных сценариев.
Фиксация	Нажмите кнопку Зафиксировать, чтобы сохранить выбранные проекты в текущем портфеле.

Работа с представлением анализа портфеля проектов

Используйте элементы управления в разделе Проекты ленты, чтобы изменить представление, которое вы ищете, или перезагрузить значения ограничений, если они были изменены за пределами анализа.

Control	Описание
Grid	Щелкните Сетка для отображения сетки проектов, их приоритетов, затрат и других данных проекта.
Точечная диаграмма	Щелкните Точечная диаграмма для отображения графика затрат проекта относительно значения.
View	Используйте меню Представление для выбора представления. Вы можете добавить новые представления на странице параметров PWA.
Перезагрузить значения ограничений	Нажмите кнопку Перезагрузить значения ограничений, чтобы перезагрузить значения ограничений из Project Web App базы данных. Используйте этот параметр, если значения изменились с момента запуска анализа.
Скрыть метрики	Щелкните Скрыть метрики, чтобы скрыть таблицу «Метрики» и диаграмму «Граница эффективности». Щелкните Скрыть метрики еще раз, чтобы отобразить их.

Анализ ресурсов

На странице анализ ресурсов можно перемещать проекты в портфель и из него в зависимости от доступности ресурсов и требований. С помощью функций на этой странице можно планировать проекты, которые вы собираетесь делать, основываясь на имеющихся ресурсах.

Выбор портфеля

С помощью элементов управления в разделе Выбор портфеля на ленте можно сохранять и сравнивать различные аналитические сценарии, а также повторять анализ ресурсов после внесения изменений в бюджет проекта.

Control	Описание
Сценарий	Используйте раскрывающийся список Сценарий для выбора сценариев ресурсов, которые вы сохранили.
Пересчет	Нажмите кнопку Пересчитать, чтобы повторно рассчитать стратегическое значение и выбранные проекты после изменения параметра Наем ресурсов.
Сохранить как	Нажмите кнопку Сохранить как, чтобы сохранить новый сценарий после изменения параметра Наем ресурсов.
Compare	Щелкните Сравнение для сравнения выбранных проектов и стратегического значения сохраненных сценариев.
Фиксация	Нажмите кнопку Зафиксировать, чтобы сохранить выбранные проекты в текущем портфеле.
Отчеты	Щелкните Отчеты для просмотра отчетов об излишке и недостатке ресурсов, а также нанятых ресурсах. Эти отчеты заменяют представление диаграммы Ганта на странице.

Работа с представлением анализа ресурсов

Используйте элементы управления в разделе Проекты ленты, чтобы изменить представление, которое вы ищете, или перезагрузить значения ограничений, если они были изменены за пределами анализа.

Control	Описание
Диаграмма Ганта	Щелкните Диаграмма Ганта для отображения диаграммы Ганта с проектами в портфеле. Диаграмма Ганта заменит представление отчетов, если оно активно на странице.
Сведения о потребностях	Щелкните Сведения о потребностях для отображения требований проекта и сведений о доступности ресурсов.
View	Используйте меню Представление для выбора представления. Вы можете добавить новые представления на странице параметров PWA.
Filter	Щелкните Фильтр для фильтрации отчета по проекту, роли или временному периоду.
Скрыть метрики	Щелкните Скрыть метрики, чтобы скрыть таблицу «Метрики» и диаграмму сценария. Щелкните Скрыть метрики еще раз, чтобы отобразить их.

Анализ доступности ресурсов

В представлении анализа ресурсов можно выполнить два действия для анализа различных параметров ресурсов. Вы можете добавить ресурсы и переместить расписание проекта.

Добавление ресурсов

Добавляя один или несколько ресурсов в представлении анализа ресурсов, вы увидите влияние на весь портфель проектов. Просто введите число ресурсов, которые требуется добавить, в поле Наем ресурсов и нажмите кнопку Пересчитать на ленте. Представление анализа ресурсов обновится, и вы увидите, сколько проектов можно выполнить. Отчет о найме ресурсов (в разделе Отчеты на ленте) также обновится, и вы увидите, какие роли ресурсов необходимо нанять, чтобы добиться этого результата.

Добавление и удаление ресурсов в представлении анализа ресурсов не повлияет на распределение ресурсов в проектах. Это просто средство анализа, используемого для определения наилучшего варианта.

Перемещение расписания проекта

Вы можете переместить проекты вперед или назад на календаре, чтобы увидеть, как это влияет на выделение ресурсов. Эксперименты с различными расписаниями помогут вам разместить больше проектов в портфеле.

Чтобы переместить дату начала проекта, щелкните Gantt Chart на ленте, а затем выберите месяц нового запуска для проекта, который вы хотите переместить, а затем щелкните Перерасчет. (Возможно, вам понадобится прокрутить список Проекты вправо, чтобы увидеть столбец Новое начало.)

После того как вы выбрали новую дату начала для проектов, которые необходимо переместить, вы можете щелкнуть Сведения о требованиях, чтобы увидеть влияние на общее распределение ресурсов.

Изменение даты начала в диаграмме Gantt не влияет на фактическую дату начала проектов. Это просто способ получить доступ к ресурсам в различных сценариях.

Принудительное включение и исключение проектов из портфеля

При необходимости вы можете Project Web App заставить определенный проект в анализе или выйти из нее. Это полезно, если некоторые проекты добавляются для соответствия требованиям или по другим причинам. Это можно сделать в представлении анализа затрат и ресурсов.

Использование принудительного включения и исключения по умолчанию

По умолчанию у параметра Принудительно включить/исключить три значения:

• Auto — Project Web App определить, должен ли проект быть сделан или не основан на параметрах бизнес-драйвера и приоритетов проекта.

• Принудительный выход Project Web App заставить проект в список выбранных проектов путем переноса других проектов в случае необходимости.

• Принудительный выход — Project Web App заставить проект в список незаселяемого проекта.

Значение по умолчанию — Авто, которое позволяет Project Web App определить, следует ли делать проект на основе его приоритетного рейтинга. Однако если вы хотите принудительно включить или исключить определенный проект из портфеля, щелкните столбец Принудительно включить/исключить для этого проекта и выберите Принудительное включение или Принудительное исключение.

Настройка принудительного включения и исключения по умолчанию

Чтобы использовать значения столбца Принудительно включить/исключить, отличные от значения по умолчанию, например чтобы предоставить больше сведений о причине принудительного включения или исключения проекта из портфеля, вы можете использовать настраиваемую таблицу подстановки, чтобы предоставить дополнительные значения.

Создание настраиваемой таблицы подстановки для принудительного включения или исключения

1. В Project Web App выберите Параметры кнопку «Параметры», найденную в пользовательском интерфейсе, а затем PWA Параметры.

2. В разделе Корпоративные данные выберите Корпоративные настраиваемые поля и таблицы подстановки.

3. В разделе Таблицы подстановки для настраиваемых полей щелкните Новая таблица подстановки.

4. Введите имя для таблицы lookup, например «Параметры force-in».

5. В разделе Таблица подстановки введите параметры, которые вы хотите использовать для принудительного включения или исключения, в столбце Значение.

6. Сохраните значения по умолчанию для остальных параметров.

7. Нажмите кнопку Сохранить.

После создания настраиваемой таблицы подстановки вы можете настроить анализ портфелей проектов для использования этой таблицы при отображении параметров принудительного включения и исключения. (В зависимости от потребностей можно использовать одну таблицу для различных анализов портфелей или можно создать другие таблицы. )

Подключение таблицы подстановки к параметрам принудительного включения и исключения

1. В анализе портфеля выберите Определить свойства в разделе Навигация на ленте. (Если вы создаете новый анализ портфеля, страница Define Properties является первой в мастере.)

2. В нижней части страницы разверните узел Параметры псевдонимов «Принудительное включение» и «Принудительное исключение» для проекта.

3. Установите флажок Псевдоним для принудительного включения или Псевдоним для принудительного исключения и выберите нужную таблицу подстановки из раскрывающегося списка.

4. Нажмите кнопку Сохранить.

5. Если вы создаете новый анализ портфеля, щелкните Далее: определение приоритетов проектов и завершите работу мастера. Если вы обновляете существующий анализ портфеля, щелкните «Анализ затрат» на ленте, чтобы вернуться на страницу анализа затрат, или «Анализ ресурсов», чтобы вернуться на страницу анализа ресурсов.

Валентин Берестов. Кто живёт в портфеле

Кто живёт в портфеле

Портфель

Зимою в школу он бежит,
А летом в комнате лежит,
Но только осень настаёт,
Меня он за руку берёт.

Пенал

Карандаш в пенале мается,
Но зато он не ломается.
Ручка в темноте находится,
Но зато легко находится.

Точилка

Почему из-под точилки
Вьются стружки и опилки?
Карандаш писать не хочет,–
Вот она его и точит.

Карандаш

Я – малютка карандашик,
Исписал я сто бумажек.
А когда я начинал,
То с трудом влезал в пенал.
Школьник пишет и растёт,
Карандаш – наоборот.

Ручка

Буквы напечатанные —
Очень аккуратные.
Буквы для письма
Я пишу сама.

Очень весело пишется ручке:
Буквы держат друг дружку за ручки

– Ой, мамочки! – сказала ручка.–
Что значит эта закорючка?
– Чернильная ты голова,
Ты ж написала цифру «2»!

Линейка

Я – линейка.
Прямота –
Главная моя черта.

Треугольник

В старших классах каждый школьник
Изучает треугольник.
Три каких-то уголка,
А работы – на века.

Учебник

– Учитель у меня в портфеле!
– Кто? Быть не может! Неужели?
– Взгляни, пожалуйста! Он – тут.
Его учебником зовут.

Закладка

Я – красивая закладка.
Я нужна вам для порядка.
Зря страницы не листай.
Где закладка, там читай!

Кисточка

Над бумажным над листом
Машет кисточка хвостом.
И не просто машет,
А бумагу мажет,
Красит в разные цвета.
Ух, какая красота!

Тетрадки

Тетрадки в портфеле шуршали,
Что в жизни важнее, решали.
Тетрадка в линейку бормочет:
– Грамматика! –
А в клетку тетрадка ворчит:
– Математика! –
На чём примирились тетрадка с тетрадкой,
Для нас до сих пор остаётся загадкой.

Резинка

Я – ластик, я – резинка,
Чумазенькая спинка.
Но совесть у меня чиста,–
Помарку стёрла я с листа.

Циркуль

Циркуль мой, циркач лихой,
Чертит круг одной ногой,
А другой проткнул бумагу,
Уцепился и – ни шагу.

Счёты

То считаю втихомолку я,
То опять на счётах щёлкаю.
Если правильно считать,
То всегда получишь пять!

Дневник

В дневнике заданья на дом
И стоят отметки рядом.
До чего же хороши!
Ну-ка, мама, подпиши!

«Пиковые проблемы» для цепочек поставок создают возможности для портфеля: Главный рыночный стратег

Поскольку пандемия бушует с появлением варианта Omicron и рынки в результате находятся в состоянии повышенной готовности, будет ли «Ралли Санта-Клауса» или нет остается в воздухе. Однако, по словам Виктории Фернандес, главного рыночного стратега Crossmark Global Investments, облегчение проблем с цепочкой поставок может стать возможностью для инвестиций.

Фернандес процитировал недавний отчет ISM, в котором отмечается рост в U.Производственная активность и снижение цен в ноябре месяце, что является положительным индикатором для рынков, несмотря на новый вариант COVID-19.

«Мы рассматриваем, возможно, до выхода [отчета ISM] пиковые проблемы с цепочками поставок. Мы видим, что цены начинают стабилизироваться. Мы видим, что сроки поставки для поставщиков начинают стабилизироваться », — сказал Фернандес Yahoo Finance Live. «Итак, основы хороши. Это было то, чего мы ожидали. И до сих пор мы слышим, что да, возможно, это более заразный вариант, но он не такой серьезный из-за симптомов, которые мы наблюдаем.

ФАЙЛ — Контейнеры складываются штабелями в порту Лонг-Бич в Лонг-Бич в Калифорнии, 1 октября 2021 г. Производственная активность в США росла более быстрыми темпами в ноябре, поскольку компании продолжают бороться за удовлетворение спроса на фоне продолжающегося предложения перебои и задержки. Институт управления поставками, торговая группа менеджеров по закупкам, заявил в среду, 1 декабря 2021 года, что его индекс производственной активности вырос до 61,1 в ноябре, что чуть выше сентябрьских 60,8. Любое значение выше 50 указывает на рост в производственном секторе.(AP Photo / Jae C. Hong, файл)

И хотя рынки, возможно, недавно испытали откат из-за опасений Omicron, Фернандес считает, что сейчас, возможно, подходящее время для покупок.

«Но знаете что? Вы используете это как консолидацию на рынке », — добавила она. «Но я думаю, что если есть определенные имена, которые вы хотели добавить в свое портфолио, вы можете использовать это в своих интересах».

Фернандес присоединилась к Yahoo Finance Live, чтобы поделиться своим видением реакции рынка на проблемы цепочки поставок и вариант Omicron, курс действий ФРС, а также акции, в которые можно инвестировать.CrossMark Global Investments, основанная в 1987 году со штаб-квартирой в Хьюстоне, штат Техас, представляет собой фирму по управлению инвестициями, которая предоставляет инвестиционные стратегии институциональным инвесторам, финансовым консультантам и клиентам, которых они обслуживают.

Продажи в «черную пятницу»

Интернет-продажи в «черную пятницу» обычно растут из года в год, при этом все большее число потребителей предпочитают совершать покупки из дома. Тем не менее, по оценкам Adobe (ADBE), совокупные продажи в Интернете в Черную пятницу и День благодарения несколько снизились в 2021 году с 9 миллиардов долларов в 2020 году до 8 долларов. 9 миллиардов. И хотя с точки зрения цифр падение может быть незначительным, еще предстоит увидеть, что это падение может означать для корпоративных доходов до конца года.

История продолжается

Однако Фернандес скептически относится к тому, что это может служить индикатором ослабления ожиданий по прибыли в ближайшие месяцы.

«Я не уверен [снижение продаж повлияет на ожидания прибыли]», — сказал Фернандес. «И я думаю, что отчасти причина того, что онлайн-продажи снизились по сравнению с прошлым годом, заключается в том, что в прошлом году люди не ходили в магазины так, как в этом году.Так что онлайн-продажи я могу понять ».

Она также считает, что, поскольку потребители, возможно, начали делать праздничные покупки в начале этого года, посещаемость магазинов была низкой. Трафик покупателей в выходные в Черную пятницу в 2021 году увеличился на 34,2% по сравнению с 2020 годом.

«Так что я думаю, что, возможно, часть этого была увеличена в тех действительно высоких розничных продажах, которые мы наблюдали за последние шесть недель, а мы этого не сделали». Я не вижу этого сейчас », — сказал Фернандес. «Но у нас был сильный импульс в начале четвертого квартала.И я думаю, что сила потребителя продержится до конца этого года, даже если пара дней покупок, которые мы традиционно наблюдаем, не были такими сильными ».

Томас Хум — писатель Yahoo Finance. Следуйте за ним в Twitter @thomashumTV

Следуйте за Yahoo Finance Twitter , Instagram , YouTube , Facebook , Flipboard и LinkedIn

Мнение: Следует ли вам поместить свой 401 (k) в пенсионный портфель «3X»?

Пейджинг Шико Маркса.

«Кому ты поверишь — мне или своим собственным глазам?» — спросил комик в знаменитом «Утином супе». И мы, инвесторы, сталкиваемся с аналогичной проблемой со стороны экспертов и регулирующих органов, которые находятся здесь, чтобы заботиться о нас.

Сегодняшняя тема — это знаменитый сумасшедший пенсионный портфель «3X», который нам постоянно говорят, что мы не должны покупать, потому что рано или поздно он нас уничтожит.

Прошло более десяти лет с тех пор, как Комиссия по ценным бумагам и биржам предупредила инвесторов Mom and Pop не вкладывать свои инвестиционные фонды в паевые инвестиционные фонды с заемными средствами, которые призваны обеспечить им в два или три раза более высокую ежедневную доходность по сравнению с акциями и облигациями, как вверх, так и вниз.

Прошло больше года с тех пор, как я сообщил, что инвесторы, проигнорировавшие этот мудрый совет, с тех пор заработали больше денег, чем Крез, и смеялись всю дорогу до банка.

Последние новости: Они до сих пор целуются как бандиты, хотя и не должны.

Послушайте, я не даю рекомендаций, я просто говорю вам, что происходит.

Базовый рассматриваемый портфель составляет 50% в ProShares UltraPro S&P 500 UPRO, -2,63%, который разработан, чтобы дать вам в три раза более высокую производительность, чем фондовый индекс S&P 500, и 50% в DirexionDaily 20+ Year Treasury Bull 3X. Хвостохранилище, +3.56%, который призван обеспечить в три раза более высокую доходность по сравнению с долгосрочными казначейскими облигациями США.

В этом году этот портфель с ежеквартальной перебалансировкой вырос на ошеломляющие 29%, хотя этого и не должно было быть. Рынки облигаций и акций были нестабильными, причем облигации особенно падали, а затем росли, и это должно быть ядом для этих фондов.

Напротив, гораздо более разумный портфель, который игнорировал эти изменчивые фонды и вместо этого делил свои деньги поровну между простой U.Фонд фондового рынка S. и простой фонд долгосрочных казначейских облигаций вырос всего на 9%.

Ой.

Это не ново.

В последнее десятилетие этот трехкратный портфель, перебалансированный ежеквартально, превратил бы первоначальные инвестиции в размере 1000 долларов в 15 100 долларов.

Простой, эквивалент 1x: 2 760 долларов, или менее одной пятой суммы.

Вот вам и мудрость экспертов!

Это усиливает мое растущее подозрение, что можно получить лучший финансовый совет, смотря старые фильмы братьев Маркс, чем, скажем, читая учебники по экономике. (Да, и поверьте, коммунисты получают свой экономический анализ от неправильного «Маркса».)

Теоретически, эти заемные средства — это катастрофа, ожидающая своего часа для долгосрочных инвесторов. Эти фонды предназначены только для того, чтобы обеспечить вам трехкратную производительность по сравнению с базовыми активами — акциями и облигациями — в день. Они делают это, торгуя деривативами. Если вы держите их дольше суток, вы начинаете играть в финансовый эквивалент русской рулетки. Если, скажем, фондовый рынок поднимается в один день и падает на следующий, вы теоретически можете оказаться в гораздо худшем положении, чем вы начали.Вы получаете убытки от торговых издержек. И вы можете страдать от знаменитого парадокса процентов: 100% -ный выигрыш просто восстанавливается после 50-процентного проигрыша.

Фонд ультраоблигаций UPRO упал на 40% за первые три месяца этого года во время обвала рынка облигаций, и он все еще падает примерно на 15%.

Я не предлагаю здесь обзор, хотя я бы не стал рисковать собственными деньгами. Но меня привлекло желание еще раз взглянуть на этот портфель после резкой распродажи на фондовом рынке в пятницу.

Когда фондовый рынок падает, единственный актив, который имеет тенденцию преуспевать, — это U.S. Казначейские облигации — и чем длиннее, тем лучше. Это, возможно, основная причина того, что инвесторы владеют некоторыми казначейскими облигациями, независимо от того, какого они мнения об экономике или фондовом рынке. Казначейские облигации предлагают своего рода «страховку» на случай, если фондовый рынок упадет и все пойдет к черту в тележке.

В пятницу ETF с нулевым купоном на 25+ лет PIMCO ЗРОЗ, + 1,78% и казначейский ETF с увеличенным сроком действия от Vanguard EDV, + 1,58% выросли на 3% и более, что послужило полезной подушкой для портфелей при падении их акций.Но TMF предложил более чем вдвое большую подушку, увеличившись более чем в два раза, или на 7%.

(Если вы действительно хотели быть умными, так называемые «опционы колл» на TMF, которые дают вам опору на акции фонда в случае их значительного роста, подскочили на 50%. )

Нет , конечно, мы не должны занимать долгосрочную позицию в этом фонде трехкратных казначейских облигаций как способ застраховать остальные наши портфели. Возможно, это сработало на практике и, возможно, продолжит работать на практике, насколько мне известно, но это не работает в теории.

Или, как сказал бы Чико, кому вы поверите — экспертам или рынку?

Огромные беды бруклинского портфеля за весь год привели к войне заявок

Скиллман-стрит, 273, Ностранд-авеню, 83 и Декалб-авеню, 1358, с Эндрю Фаркасом из Island Capital (Google Maps, Getty)

В прошлом году огромная бруклинская империя недвижимости All Year Holdings висела на волоске, поскольку ее основатель Йоэль Голдман мучил проблемы с долгами, угрозы потери права выкупа и обвинения в мошенничестве.

В августе некоторые держатели израильских облигаций, контролирующие долг компании, нашли выход. Они запросили заявки на покупку облигаций компании и, похоже, заключили сделку с Black Spruce Management Джоша Готлиба.

Если это будет одобрено, Black Spruce реструктурирует облигации и возьмет под свой контроль 125 объектов, которые работают круглый год, за исключением апартаментов Denizen в Бушвике и шикарного отеля William Vale в Вильямсбурге.

Но, как и все с All Year Holdings, здесь нет ничего простого.

По часовой стрелке слева: 273 Skillman Street, 1358 DeKalb Avenue и 83 Nostrand Avenue (Google Maps)

Совместное предприятие между Island Capital Эндрю Фаркаса и Jesselson Capital Марка Джесселсона, которое было частью первоначального процесса торгов, сделало еще одно предложение держателям облигаций в октябре.

Black Spruce выкрикнула фол и 17 ноября подала иск, заявив, что держатели облигаций и All Year не должны запрашивать новые предложения.

Black Spruce заявила, что у нее был период эксклюзивности для обсуждения своего предложения и что держатели круглогодичных и израильских облигаций нарушали свой контракт, согласно иску.Он требовал временного запретительного судебного приказа, чтобы помешать держателям облигаций и All Year проголосовать по предложению. Но 23 ноября судья Верховного суда Нью-Йорка отклонил эту просьбу.

Black Spruce отозвала свой иск, сигнализируя об окончании попытки приобрести недвижимость в Бруклине на сотни миллионов долларов, включая недвижимость на 283 Nostrand Avenue, 273 Skillman Street, 1358 DeKalb Avenue, 311 Melrose Street и 1055 Dean Street. Это дает держателям облигаций шанс заработать после того, как в прошлом году облигации All Year упали на 40%.

All Year Holdings стала одной из крупнейших компаний в сфере недвижимости в Бруклине за последние годы после того, как использовала израильский рынок облигаций для получения дешевого финансирования. Возглавлял фирму Голдман, еврей-хасид, застройщик, который также курировал All Year Management, фирму по управлению недвижимостью в Бруклине.

Портфель

Goldman включал доли в отеле William Vale и комплексе Denizen, пользующемся спросом у технологических братьев. С 2019 года портфель компании запутался в паутине судебных исков и головокружительных соглашений с партнерами и инвесторами. Goldman был уволен из компании после того, как All Year Holdings пропустила выплаты по облигациям в конце 2020 года.

Долг компании составляет 1,5 миллиарда долларов. Согласно заявлению заместителя главного директора по реструктуризации, компания имеет дело с более чем 20 кредиторами и 20 партнерами.

Большая часть будущего всего года находится в руках держателей облигаций Израиля. Достичь общего консенсуса среди держателей облигаций в отношении наилучшего пути продвижения вперед было нелегко. Предложения Black Spruce и Island Capital проливают свет на то, почему.

Обе фирмы предлагали опцион с полной оплатой, а также опцион на акции в обмен на свои облигации. Оба будут реструктуризировать непогашенный долг в течение всего года, работать над разрешением всех судебных споров и обеспечивать стабильный денежный поток. И обе передали бы обеим компаниям весь непогашенный капитал.

Ключевое отличие состоит в том, что Island Capital предлагала держателям облигаций и компании больше денег. Например, с опционом на акции Black Spruce внесет привилегированный вклад в акционерный капитал в размере 30 миллионов долларов, в то время как Island Capital планировала вложить в компанию 45 миллионов долларов.Деньги собирались использовать для погашения долгов держателям облигаций. В сводном виде предложение Island Capital принесет держателям облигаций 30 миллионов долларов по сравнению с 20 миллионами долларов Black Spruce, согласно заявке на Тель-Авивской фондовой бирже.

Положение

All Year Holdings в William Vale также находится под угрозой. Держатели израильских облигаций недавно согласились выступить с предложением Monarch Alternative Capital и Madison Capital Ричарда Вагмана о выкупе их долга.

Black Spruce и Island Capital отказались от комментариев.Директор по реструктуризации All Year Holdings не ответил на просьбу о комментарии.

Связаться с Китом Ларсеном

Вот как фонд SoftBank Vision помогает портфельным компаниям лучше составлять отчеты

SoftBank Group Corp. инвестирует миллиарды долларов в стартапы и новые компании по всему миру. Фонд Vision Fund, расположенный в Лондоне, владеет пакетами акций примерно 250 компаний. Отслеживание того, чего они стоят, — важная задача для менеджеров фонда.

Луи Чуо, руководитель отдела оценки портфелей, мониторинга и финансовой проверки, объясняет, как фонд оценивает свои инвестиции. Далее следуют отредактированные отрывки.

WSJ : Фонд SoftBank Vision вложил средства в сотни компаний. Сколько людей отслеживают стоимость этих инвестиций?

Г-н Чуо : Мы выросли из практически единой команды, когда в мае 2017 года меня нанял финансовый директор Vision Fund. Навнит Говил команде из 18 профессионалов в Шанхае, Лондоне и Кремниевой долине.Мы сосредоточены на оценке в основе. Но мы делаем много других вещей. Так что моя команда отвечает за финансовую проверку, например, когда сделка проводится заранее. Мы разговариваем с финансовыми директорами и финансовыми командами и пытаемся понять, какой финансовый контроль действует. Это кажется вполне естественным занятием, помимо оценок.

WSJ : Как это выглядит изо дня в день?

Г-н Чуо : С [250] с лишним компаний, общаясь с ними каждый квартал, [вы] получаете массу данных о производительности.Вы сидите на огромной куче данных. Итак, моя команда собирает и структурирует данные. Производим кучу аналитики. Мы хорошо понимаем, как обстоят дела в конкретных секторах, и это дополняет наш процесс андеррайтинга. Моя команда также отвечает за надлежащий мониторинг и большую часть аналитической работы, которую мы выполняем.

Луи Чуо, руководитель отдела оценки портфелей, мониторинга и финансовой проверки в SoftBank Vision Fund.

Фото: SoftBank Group Corp.

WSJ : Вы автоматизировали большую часть работы за последние годы.

Г-н Чуо: Мы используем [запатентованную платформу мониторинга портфеля] для поддержки структурирования данных, которые мы делаем, оценок, которые мы делаем. Итак, сегодня многие наши процессы автоматизированы. Если задуматься, у вас есть [много] компаний, представляющих финансовую отчетность в разных форматах.Некоторые в файлах Excel, некоторые в PDF. Поэтому в случае с нашими компаниями, если вы получаете финансовую отчетность в формате Excel, а не в формате PDF, мы тестируем систему и выполняем итерацию. Это очень итеративный процесс.

WSJ : Как часто вы обновляете свои оценки?

Г-н Тюо : Это зависит от характера компании. Если вы платежная компания, где у вас высокая скорость транзакций, у вас есть еженедельные [обновления]. В частных компаниях, некоторые из которых даже получают предварительный доход, от месяца к месяцу в их портфеле мало что меняется.Я бы сказал, по большей части ежеквартально, но ежемесячно или, может быть, даже еженедельно [для некоторых из них].

WSJ : Как вы помогаете компаниям улучшить свою отчетность?

Г-н Чуо : В репортажах есть тенденция наверстывать упущенное. Вот где мы можем помочь. Мы делаем это со многими компаниями, которые немного опережают кривую своего жизненного цикла. Интересно, что мы сделали это с Диди, с очень большой компанией, потому что то, что не было оценено так высоко, как сегодня, [является], если у вас не будет хорошего уровня раскрытия информации и [ваша] отчетность не будет последовательной, это будет стоить вам доверия. .

WSJ : Стоимость инвестиций Vision Fund в последние кварталы росла. Вы только что сообщили об убытке в размере 10 миллиардов долларов за последний квартал.

Г-н Чуо : Самое замечательное в профессии оценщика — это то, что вы думаете обо всем, что влияет на оценку, [например] о найме нового финансового директора, увольнении финансового директора, стратегических изменениях в организации, внедрении новой программы . Я думаю, что именно к этому сейчас движется большинство [инвестиционных] менеджеров.Они быстро понимают, что, если у вас есть оценочная команда, которая видит это, им следует гораздо больше контролировать и измерять производительность, собирать, структурировать, анализировать данные для создания аналитики.

WSJ : Насколько сильно вы влияете на качество финансовой отчетности компаний, входящих в ваш портфель?

Г-н Тюо : Когда вы собираете средства, у вас есть план сбора средств, который имеет тенденцию быть весьма оптимистичным. Для нас важно провести обратный тест и сказать: «Хорошо, как вы на самом деле справились с тем, что нам сказали?» А если это не так, это вызывает очень важный разговор: «Что ж, нам следует пересмотреть ожидания, потому что это влияет на то, как мы гарантируем сделки.«Якорный инвестор означает, что мы можем лучше вести переговоры. Мы ведем довольно сложные переговоры, потому что после того, как вы инвестируете в компании, вы надеетесь, что у вас будет хороший доступ к компании и хорошая отчетность компании.

WSJ : Вы видите, что портфельные компании пересматривают свои финансовые результаты?

Г-н Чуо : Иногда такое случается. Если я увижу большой повторный отчет, это инициирует разговор с компанией. «Что изменилось? Ваши аудиторы не согласились? Это была ошибка? Было ли это изменением методологии отчетности? » Мы подталкиваем их и подталкиваем к последовательной и точной отчетности.

WSJ : Как часто вы видите повторные отчеты?

Господин Тюо : Я бы сказал в 10% случаев.

WSJ : Сколько времени обычно требуется портфельным компаниям, чтобы закрыть свои бухгалтерские книги?

Mr. Chuo : 45 дней. И мы, как правило, согласовываем 90 дней для полного года проаудированной финансовой отчетности.

Напишите Нине Трентманн к Нине.Trentmann@wsj. com

Copyright © 2021 Dow Jones & Company, Inc. Все права защищены. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8

Анатомия идеального веб-сайта-портфолио для демонстрации вашей работы

Время закатать рукава! Сегодня мы собираемся погрузиться в тему веб-сайтов-портфолио и того, какие отраслевые эксперты должны их использовать. Узнайте, как создать красивый сайт, который уникально продемонстрирует вашу работу и важность этого. Вы хотите, чтобы посетители и потенциальные клиенты запомнили вас для своего следующего проекта.

Что такое сайт-портфолио?

Веб-сайт-портфолио — это уникальный способ продемонстрировать свою работу и рассказать другим о себе. Это как вечнозеленая платформа для ваших проектов, тематических исследований и информации о вас. Кроме того, это один из лучших способов выразить свою индивидуальность, опыт и способности.

Наличие собственного веб-сайта означает, что клиенты всегда могут найти вас и, если они заинтересованы, связаться с вами. Если в настоящее время у вас нет присутствия в Интернете, значит, вы отстали.😉 Портфолио — отличный способ для фотографов, дизайнеров, разработчиков и широкого круга художников представить свои работы в Интернете. Это позволяет вам отразить вашу индивидуальность в ваших работах — фотографиях, графическом дизайне, эскизах и т. Д.

Зачем нужен сайт-портфолио

Короче говоря, вам нужен веб-сайт с портфолио, чтобы продемонстрировать ваши работы. Независимо от того, являетесь ли вы отдельным лицом, небольшой командой из двух человек или компанией из десяти человек, очень важно, чтобы у вас был уникальный онлайн-подход. Портфолио веб-сайта поможет вам выделиться из толпы, показать свою уникальность, укрепить доверие, а убедиться, что другие действительно могут найти вас .

Есть определенные области, в которых портфолио веб-сайта важнее других. Если вы окажетесь в одном из следующих вариантов, можно с уверенностью предположить, что вам нужно портфолио, как книге нужны слова:

• Веб-дизайн
• Веб-разработка (аутсорсинг, интернет-магазин)
• Графический дизайн (разработка логотипов, фирменный стиль, флаеры, каталоги, упаковка)
• Маркетинг (цифровой маркетинг, полиграфический дизайн, SEO, контекстная реклама)
• Художественный дизайн (иллюстрация, видео, аудио, фотография)

Но это не все, то же самое касается дизайнеров интерьеров, художников, моделей, писателей и т. Д.Основная идея заключается в том, что вы — создатель, и вам нужно продемонстрировать свои работы. Сайт-портфолио позволяет сделать это качественно.

Пример того, зачем вам портфель

Что происходит, когда кому-то нужен логотип для нового продукта, услуги или компании? Большинство начнет поиск через простой Google (или они могут получить предложения от друзей или деловых партнеров). Итак, во-первых, должен быть доступен для поиска . Чтобы продемонстрировать это с точки зрения ваших клиентов, вот небольшой эксперимент.

Учитывая мажоритарный подход, я воспользовался Google. Я начинаю с простого ввода «портфолио дизайнера логотипов» в строке поиска и надеюсь найти настоящего человека, который смог бы создать мой логотип. А вот и куча потенциальных дизайнеров логотипов. Я просматриваю их веб-сайты, и все они кажутся довольно хорошими. Теперь выбор остается только в предпочтениях, вкусе и бюджете.

Результаты поиска на первой странице Google по запросу «портфолио дизайнера логотипов»

Как видите, выбор передо мной. Я могу выбрать человека или агентство. Я могу узнать об услугах каждого из них, увидеть их портфолио, прочитать о них и изучить ход их проектов. По сути, их веб-сайты дают мне представление о том, кто они, чем они занимаются и чего ожидать, если я решу с ними работать.

Теперь, когда вы знаете хотя бы одну причину, по которой вам нужно портфолио, пора понять самые важные вещи, которые должны быть включены на ваш веб-сайт.

Основные элементы для вашего портфолио. Веб-сайт

Каждому проекту нужна формула — цель.Без него будет очень сложно произвести впечатление.

Создавая веб-сайт-портфолио, сначала спросите себя, какова цель? 🤔Нажмите, чтобы написать твит

Основная формула веб-сайта-портфолио будет включать логотип, слоган, ваши лучшие работы и контактную информацию. Иногда это работает, но во многих случаях это плохая реализация. Чтобы выделить свое портфолио в другом свете, подумайте о том, чтобы включить другие ключевые элементы, которые улучшат пользовательский опыт вашего портфолио: тематические исследования, отзывы, блог и даже проект, над которым вы сейчас работаете. Это жизненно важные элементы.

Работая над дизайном сайта-портфолио, подумайте об элементах, которые ваши будущие клиенты смогут найти. Спросите себя — какова цель вашего портфолио? Вы хотите продавать свои услуги, ищете работу и хотите, чтобы вас наняли, или это сайт о вас? Основное внимание на сайте вашего портфолио должно быть направлено на привлечение внимания посетителей, и следующие элементы помогут вам в этом.

Витрина вашей работы

Чтобы потерять внимание посетителя, нужно всего несколько секунд, так что используйте эти секунды с умом.Ваши потенциальные клиенты первыми увидят визуальные эффекты, и если им понравится то, что они видят, они продолжат искать более подробную информацию. Другими словами, вам нужна потрясающая и привлекательная презентация ваших работ.

Это можно сделать разными способами — слайд-шоу из фотографий, видео-презентации, галереи эскизов и т. Д. Например, если вы дизайнер логотипов, убедитесь, что вы показываете высококачественное изображение логотипа в различных вариантах. Нанесите логотип на товары, визитки, покажите его разными цветами — это расширит вашу компетенцию.

Взгляните на этот веб-сайт портфолио. Его создал лондонский дизайнер и писатель Тим Смит. В нем он демонстрирует свои работы, используя галерею эскизов.

Сайт-портфолио с галереей миниатюр

Your About Page

Ваша страница «О нас» позволяет вашим потенциальным клиентам увидеть, кто стоит за работой, узнать, кто вы есть, и хотят ли они работать с вами. Вы можете спросить, с чего мне начать? Начните с самого важного — с себя. Чтобы упростить задачу, вот список важнейших элементов страницы:

Ваше имя

Звучит очевидно, но во многих портфолио этого нет.Что, если ваш потенциальный клиент хочет узнать о вас, например LinkedIn? Привет, я Мэтт… — отличное начало, чтобы продолжить рассказ о себе.

Ваше фото

Изображение придает более индивидуальный вид. Ваш портрет или красивый снимок, на котором вы работаете над новым дизайном. Это наиболее оригинальный способ дать посетителям понять, кто вы. Сделайте это просто, но привлекательно.

Информация о себе

Покажите свою индивидуальность, рассказав историю о своем профессиональном и личном опыте.Ваше образование, то, что вы научились делать, проекты, над которыми вам нравилось работать, награды и признание. Используйте эту страницу, чтобы показать свои навыки, образ мышления и свои увлечения. Сделайте его кратким, приятным и запоминающимся.

Ниже приведен пример страницы «О нас» от арт-директора Марчина Дмоха. Он представляет себя в ярком цветном дизайне и небольших историях, рассказывающих о своем профессиональном опыте и лучших проектах. Он также приложил загружаемое резюме, чтобы его можно было легко распечатать или повторно отправить другим.Это чистый дизайн, содержащий все ключевые элементы, необходимые для эффективной работы с информацией о странице.

Подпишитесь на информационный бюллетень

Хотите узнать, как мы увеличили посещаемость более чем на 1000%?

Присоединяйтесь к 20 000+ другим пользователям, которые получают нашу еженедельную рассылку с инсайдерскими советами по WordPress!

Подпишитесь сейчас Портфолио на сайте о странице

Примеры использования

Примеры из практики или презентации — лучший способ продемонстрировать весь объем ваших проектов. У каждого проекта должна быть своя история, отражающая прогресс всего процесса от начала до конечного результата. Разбейте этот творческий процесс с помощью большого количества фотографий и заметок, раскрывающих, что стоит за каждым проектом.

Таким образом, посетители смогут получить представление о ваших проектах и ​​о том, как вы перешли от этапа начального планирования к завершению. Вот компоненты, которые следует включить в ваше тематическое исследование:

• Цель проекта: Почему вы начали проект.
• Цель: Чего вы достигли.
• Подход: Как вам это удалось.
• Продолжительность проекта: Сколько времени у вас это заняло.
• Ваша роль: Ваш вклад в команду или проект.
• Окончательный обзор продукта: Изображения, видео, ссылки и т. Д.

Вот хороший пример демонстрации тематических исследований Дариана Роузбрука, веб-дизайнера и консультанта по брендингу. Он использует свое портфолио, чтобы представить предыдущие работы через статью, раскрывающую суть каждого проекта.

Пример использования веб-сайта портфолио

Другой пример — Kinsta. У них нет веб-сайта с портфолио, но страница с тематическими исследованиями является хорошим примером хорошо продуманного дизайна, предназначенного для демонстрации работы, которой они гордятся, потенциальным клиентам.

Пример из практики Kinsta

Требуется ли время для создания раздела с тематическими исследованиями? Конечно, но он просто необходим для любого сайта-портфолио.

Отзывы

Несколько слов от ваших клиентов могут иметь большое значение для тех, кто только что попал на вашу страницу.Вы можете перечислить свои навыки и сказать, насколько вы хороши, но позволяет другим сказать, что это может иметь большое влияние . Обратитесь к своим предыдущим клиентам и попросите цитаты, которые вы можете использовать на своем веб-сайте. Люди, которым понравилось работать с вами, с радостью похвалят вашу хорошую работу своим отзывом.

Посмотрите этот пример ниже от графического дизайнера Франчески МакВиртер. Чтобы сделать свою страницу отзывов по-настоящему популярной, она начинает с динамического изображения героя, а затем продолжает с отзывами клиентов под ним.

Отзывы клиентов на веб-сайте портфолио

Призыв к действию (CTA)

Призыв к действию дополняет цель вашего портфолио. Чтобы помочь вам придумать призыв к действию для вашего сайта, напомните себе о цели вашего сайта. Какие действия вы хотите, чтобы посетители выполняли? На вашем веб-сайте должны быть предусмотрены различные способы связи клиентов с вами. Не забудьте указать свой рабочий адрес электронной почты, даже если вы используете контактную форму, поскольку некоторые клиенты предпочитают ее формам.

В приведенном ниже примере креативное агентство Lounge Lizard предлагает клиентам различные способы связи.Вы можете использовать адрес электронной почты или заполнить форму «Запросить предложение», чтобы получить предложение прямо в свой почтовый ящик.

Сайт-портфолио CTA / контакт

Блог и распространение

Ведение блога — отличный способ поделиться своими мыслями и повысить ценность тех, кто хочет сотрудничать. Создание регулярного контента блога дает посетителям повод повторно посетить ваш сайт. Это также отлично подходит для SEO — Google любит качественный контент!

Однако блоги — не единственный подход. Чтобы создать ажиотаж вокруг вашей работы, отлично подойдут и социальные сети.Например, Instagram с его 1 миллиардом активных пользователей — отличный способ продемонстрировать свою работу, стиль и показать свою уникальную личность. Это помогает укрепить доверие и расширить аудиторию. Контент-маркетинг также может означать ваш собственный канал на YouTube, подкаст или вебинары. Выбери свой любимый образ и самовыражайся. Креативная художница Эльза Муза — хороший тому пример, она ведет собственный блог и публикует сообщения в Instagram.

Портфолио, веб-сайт, блог

Не забывайте распространять свои работы! Как и в случае с распространением контента, вы можете загружать свои лучшие работы в такие места, как Behance и Dribbble. Поэтому, даже если у вас может быть потрясающий веб-сайт с портфолио, обязательно воспользуйтесь преимуществами этих других сетей для дополнительного бесплатного трафика.

Behance (пример: Maja Szakadát)

Дополнительные вещи, которые нужно включить

Веб-сайт вашего портфолио может включать все, что угодно. Помимо основных ключевых элементов, есть другие элементы, которые могут еще больше выделить ваш сайт. Демо-версия рабочего прототипа, бесплатные образцы наборов иконок, бесплатное программное обеспечение, темы и даже плагины.

Если у вас есть гостевые выступления в блогах, подкастах, прессе, развлекательных каналах — обязательно укажите их.Интервью отлично подходят для дальнейшего чтения, если клиенты хотят больше узнать о вашей личности и работе. Кроме того, гордитесь своими достижениями и не бойтесь рассказывать подробности о своих наградах.

Что нужно для создания веб-сайта-портфолио

При создании веб-сайта важно убедиться, что он эффективен, функционален и прост в обслуживании. Выбор правильных инструментов важен для создания профессионально выглядящего сайта-портфолио. Одна из лучших и самых популярных платформ для создания веб-сайтов — WordPress — идеальное решение для фрилансеров.WordPress дает вам возможности прямо из коробки, предлагая функциональность через бесчисленное количество доступных тем и плагинов.

Тема

WordPress контролирует визуальный аспект вашего сайта: дизайн, цвета и макет. И наоборот, плагины — это расширения WordPress, которые используют основное программное обеспечение WordPress и редактируют или удаляют его функции.

Элементы страницы, такие как контактные формы, слайд-шоу изображений, всплывающие маркетинговые панели, — это части вашего веб-сайта, которые обычно создаются и добавляются с помощью плагина WordPress.Не следует перегружать свой сайт слишком большим количеством плагинов, так как это может (не всегда) сделать ваш сайт тяжелым и медленным. Вместо этого вы можете создать свой сайт WordPress, используя конструктор сайтов и несколько других обязательных плагинов. Это может сэкономить ваше время и помочь вам быстрее запустить портфолио (у художников обычно не так много времени на создание собственных сайтов, верно?)

После выбора платформы вам понадобится доменное имя и хостинг. Если вы дизайнер-фрилансер, использование вашего имени в доменном имени может быть отличным вариантом для личного брендинга.

Качественный хостинг WordPress, такой как Kinsta, гарантирует, что ваш веб-сайт останется в сети, будет быстро перемещаться и всегда доступен для ваших потенциальных клиентов. Использование встроенных функций хостинга, таких как CDN, может помочь обеспечить молниеносную загрузку всех этих красивых демонстрационных изображений по всему миру. И не забывайте их оптимизировать!

Сводка

Воспользуйтесь своим портфолио как возможностью удивить и впечатлить своих потенциальных клиентов. Веб-сайт-портфолио позволяет вам продемонстрировать все свои работы в одном месте.Это не только хорошо выглядит для клиента, но также может вдохновить вас на следующие проекты.

Расскажите другим о своих навыках и личности. Выразите свою уникальность с помощью тематических исследований. Будьте доступными для поиска и не отставайте от конкурентов. Нет никаких правил, и все идет до тех пор, пока вы можете заставить посетителя улыбнуться и запомнить вас.

---

Экономьте время, деньги и повышайте производительность сайта с помощью:

• Мгновенная помощь от экспертов по хостингу WordPress, 24/7.
• Интеграция Cloudflare Enterprise.
• Глобальный охват аудитории с 29 центрами обработки данных по всему миру.
• Оптимизация с помощью нашего встроенного мониторинга производительности приложений.

Все это и многое другое в одном плане без долгосрочных контрактов, поддержки миграции и 30-дневной гарантии возврата денег. Ознакомьтесь с нашими планами или поговорите с отделом продаж, чтобы найти план, который подходит именно вам.

инвестиционных портфелей единого фонда: ScholarShare 529

Иногда вам могут понадобиться целенаправленные инвестиционные портфели. Возможно, вы хотите выбрать социально ответственные инвестиции, поэтому вам нужен фиксированный класс, отражающий ваши ценности. Возможно, вы захотите выбрать такие типы инвестиций, которые дадут вам больше контроля над лежащими в основе фондами.

Портфели единого фонда

могут предлагать ряд типов инвестиций, подходящих для различных профилей риска. Некоторые инвестиционные портфели включают индекс и активно управляемый выбор. Индексные фонды предназначены для отслеживания эталонного индекса. Активным менеджментом, напротив, управляет человек, использующий исследования, прогнозы и собственный опыт для принятия инвестиционных решений.

Независимо от вашего выбора, портфель единого фонда может стать вариантом инвестирования, который вы захотите изучить.

Изменение ваших вложений

После того, как вы инвестируете в конкретный инвестиционный портфель, вы можете переводить взносы и любые доходы в другой инвестиционный портфель до двух раз в календарный год или при переводе средств на счет ScholarShare 529 для другого бенефициара.

Периодически проверяйте свои вложения

Рекомендуется периодически пересматривать свою инвестиционную стратегию по мере изменения ваших целей, инвестиционного горизонта и личной ситуации — например, ежегодно при уплате налогов, ежегодно при изменении вашего дохода или при рождении еще одного ребенка.

---

Как работают инвестиционные портфели единого фонда

Каждый из этих инвестиционных портфелей инвестируется исключительно в акции одного базового фонда. Для тех инвестиционных портфелей, которые вкладываются в базовый фонд, их результативность полностью зависит от эффективности этого базового фонда и может быть более изменчивой, чем портфели на год зачисления или инвестиционные портфели нескольких фондов. Вы должны знать, что участники не владеют акциями основных фондов напрямую.Каждый из инвестиционных портфелей единого фонда более подробно описан ниже.

Показать больше

Инвестиционные портфели единого фонда

Инвестиционные портфели подвержены рискам основных фондов, включая потерю основной суммы.

Ответственное инвестирование включает факторы экологического социального управления (ESG), которые могут повлиять на подверженность эмитентам, секторам, отраслям, ограничивая тип и количество доступных инвестиционных возможностей, что может привести к исключению инвестиций, которые приносят хорошие результаты.

Что такое портфель? — Советник Forbes

От редакции: мы получаем комиссию за партнерские ссылки на советнике Forbes. Комиссии не влияют на мнения или оценки наших редакторов.

Портфель — одно из самых основных понятий в инвестировании и финансах. Этот термин может иметь множество значений в зависимости от контекста. Самое простое определение портфеля — это совокупность активов — акций и облигаций, недвижимости или даже криптовалюты — принадлежащих одному физическому или юридическому лицу.

Портфель вмещает ваши инвестиции

Ваш портфель представляет собой все ваши инвестиции. Сам термин происходит от итальянского слова, обозначающего футляр, предназначенный для переноски отдельных бумаг ( portafoglio ), но не думайте о портфеле как о физическом контейнере. Скорее, это абстрактный способ обозначить группы инвестиционных активов.

Это не значит, что у вас может быть только одно портфолио. Люди могут называть акции и биржевые фонды (ETF), которыми они владеют на брокерском счете, своим налогооблагаемым инвестиционным портфелем.В то же время они могут называть паевые инвестиционные фонды, которыми они владеют на своем счете 401 (k), своим пенсионным портфелем. Этот термин помогает отличить один набор активов от другого.

Группы активов, принадлежащих компаниям или управляемых финансовыми фирмами, также называются портфелями. Например, компания по недвижимости может владеть портфелем жилой недвижимости. Управление портфелем для клиентов — одна из основных задач фирмы по управлению активами.

Как управлять инвестиционным портфелем

Создание портфеля и управление им — одна из основных задач инвестирования. Цель инвестиционного портфеля всегда состоит в том, чтобы со временем накопить ваше богатство.

«Инвестиционные портфели подходят для всех, кто хочет увеличить свой доход или финансовое гнездышко для достижения финансовой цели», например, оплата учебы в колледже, покупка дома или финансирование выхода на пенсию, — говорит Карин Кавано, финансовый советник Carolinas Wealth Management. .

Портфели содержат все и любые формы инвестиционных активов. Финансовые эксперты часто говорят о портфеле акций и облигаций, но многие люди создают портфели, чтобы инвестировать в золото, недвижимость или криптовалюты, а также в другие классы активов.
Ключевые концепции управления инвестиционным портфелем включают понимание вашей терпимости к риску, диверсификацию активов и обучение изменению баланса распределения активов.

Допуск к риску

Терпимость к риску — это то, насколько вы готовы принять шанс потерять деньги в погоне за большей прибылью. Абстрактно это звучит хорошо, но до тех пор, пока вы не вложите деньги в рынок, может быть сложно оценить вашу собственную устойчивость к риску.

Если вы только начинаете инвестировать, положитесь на это практическое правило: используйте более рискованные стратегии, связанные с акциями — либо отдельными акциями, либо фондами — когда вы находитесь дальше от своей цели; придерживайтесь более консервативных стратегий, связанных с облигациями (или даже наличными), когда вы приближаетесь к своим целям.

Вот как это будет работать на практике. Вам нужна более высокая концентрация рискованных активов в портфеле, предназначенном для отдаленных целей, таких как выход на пенсию или высшее образование вашего ребенка, и более стабильные активы с фиксированным доходом для краткосрочных целей, таких как каникулы, которые вы планируете на следующий год.

Ваша личная терпимость к риску должна определять, как вы строите свой портфель. Если вы не собираетесь спать по ночам, потому что ваш пенсионный портфель в основном состоит из фондов акций, возможно, стоит выбрать более консервативное сочетание инвестиций, даже если до выхода на пенсию еще несколько десятилетий.

Диверсификация

Это может быть клише, но вы редко хотите, чтобы все яйца были в одной корзине, особенно когда речь идет о создании инвестиционного портфеля. Вот почему ваш портфель требует диверсификации

Здоровое сочетание различных инвестиционных активов — акций, облигаций и денежных средств — и различных типов акций и облигаций способствует росту вашего портфеля при различных рыночных сценариях

На бычьем рынке, когда, например, цены на акции растут, доходность облигаций обычно снижается.Даже если вы потенциально теряете деньги в облигациях, хорошо сбалансированный компонент капитала вашего портфеля должен компенсировать разницу. На падающих рынках или во время кризиса инвесторы могут поднять стоимость облигаций, поскольку акции падают.

Один из самых простых способов диверсификации портфеля — это инвестирование в индексные фонды и ETF. Когда вы владеете дешевыми фондами в своем портфеле, вы получаете доступ к сотням или тысячам различных акций и облигаций в одной ценной бумаге.

Вы можете создать хорошо диверсифицированный портфель самостоятельно, используя всего два или три фонда, или вы можете позволить экспертам сделать это с помощью фонда с установленной датой.Финансовые консультанты и робо-консультанты также могут управлять диверсификацией портфеля за вас, хотя это будет стоить немного больше, чем если бы вы сделали это сами.

Распределение активов и ребалансировка портфеля

Распределение активов описывает баланс акций, облигаций и денежных средств в вашем портфеле. В зависимости от вашей инвестиционной стратегии вы устанавливаете процентную долю каждого типа активов в своем портфеле для достижения ваших целей.

По мере того, как рынки растут и падают с течением времени, распределение ваших активов имеет тенденцию выходить из строя.Скажем, акции Tesla растут, процент вашего портфеля, распределенный на акции, вероятно, тоже вырастет. Ребалансировка описывает процесс покупки и продажи активов, чтобы вернуть распределение вашего портфеля в нужное русло, чтобы не нарушить вашу стратегию.

Это может быть одним из больших преимуществ возможности управлять вашим портфелем роботом-консультантом. Почти все роботы автоматически выполняют перебалансировку, избавляя вас от необходимости сохранять сбалансированное распределение.

Рекомендуемые партнеры

1

SoFi Automated Investing

1

SoFi Automated Investing

4 общих типа портфелей

Структура вашего портфолио так же уникальна, как и вы, и вы со временем адаптируете ее, чтобы отразить свои предпочтения и цели.Если вы только начинаете, вот некоторые из самых популярных типов портфолио. (Имейте в виду, что вы, вероятно, захотите встретиться со специалистом по инвестициям, прежде чем начнете создавать свой инвестиционный портфель.)

• Консервативный портфель. Этот тип также называется защитным портфелем или портфелем сохранения капитала. Консервативные инвестиционные портфели снижают риски, чтобы сохранить ваши инвестиционные доллары. Они достигают этого, владея фондами облигаций и акциями, приносящими дивиденды.Защитные портфели широко используются пожилыми инвесторами, которые приближаются к пенсии или уже вышли на пенсию и не хотят рисковать потерять свой капитал.
• Агрессивное портфолио. Также известен как портфель прироста капитала. Агрессивные портфели подходят молодым или толерантным к риску инвесторам, которые хотят быстро наращивать активы и не боятся рисковать. Обычно они включают в себя более волатильные инвестиции, такие как акции роста — акции компаний, которые растут очень быстро, но еще не могут быть прибыльными.Агрессивные портфели обычно включают как внутренние, так и международные акции, а также спекулятивные инвестиции, такие как криптовалюты.
• Доходный портфель. Как следует из названия, этот тип портфеля ориентирован на получение надежного дохода от таких активов, как муниципальные облигации и акции, приносящие дивиденды. Пенсионеры предпочитают составлять портфель доходов, чтобы обеспечить себе регулярную пенсионную зарплату.
• Социально ответственное портфолио. Портфели экологического, социального и управленческого (ESG) и социально ответственного инвестирования (SRI) позволяют инвесторам преуспевать в финансовом отношении, принося пользу обществу своими инвестициями.Социально ответственные портфели и портфели ESG могут быть созданы для роста или сохранения активов и структурированы для любого уровня риска или инвестиционной цели. Ключевым моментом является то, что они отдают предпочтение акциям и облигациям, которые призваны минимизировать или обратить вспять воздействие на окружающую среду или способствовать разнообразию и равенству.

  No related posts.