Реинвестирование это: Реинвестирование — что это простыми словами, доходность, факторы, стратегии реинвестирования

This had an immediate impact on reinvestment, because then the addresses are raised if the cost — was really satisfactory effort.

Limitations on reinvestment are found in a number of developed countries, particularly in the natural resources and services areas.

This further compounds existing deficiencies of the original data and does not properly allow for reinvestment, asset revaluation, and so forth.

Finally, procedures for reinvestment within the United Nations system should be clarified.

The opportunity for reinvestment of some of this funding in sustainable development should be urgently explored.

Japan favoured the concept of reinvestment of savings, and therefore the amount saved should be transferred to the development programmes.

Following the liberalization of OFDI policy, these companies expanded their foreign production activities through reinvestment earnings.

MIDA offers options for the reinvestment of human capital, including temporary, long-term or virtual return.

The multicurrency Adviser would provide continuous investment advice with respect to the investment and reinvestment of the Fund’s fixed-income portfolio.

This could help to avoid potentially costly arbitration and thereby contribute towards retaining existing investment, encouraging reinvestment and preventing investor-State disputes.

It was also necessary to use fiscal and monetary instruments to provide incentives for the reinvestment of profits and to discourage luxury consumption.

Laundering illegal profits for reinvestment into the legitimate economy further strengthens that advantage.

My delegation attaches great importance to this concept of the reinvestment of savings in development, in order to distribute the reform dividend.

But outright obligations of reinvestment of profits, which were used in the past by developing countries, seem to have been discontinued.

Fade-out (disinvestment) requirements and requirements concerning the reinvestment of profits fall essentially in the same general category of direct restrictions on FDI, although they are no longer in use.

In Zambia, the decline in the share of industry had been mainly due to a decline in reinvestment.

(c) Increase reinvestment of the profits of mining companies to promote the diversification of local economies;

Over the past few years, and particularly since the global food price crisis of 2007-2008, a significant reinvestment in agriculture has been occurring.

Стоит ли заниматься реинвестированием дивидендов?

Данный вопрос актуален для всех инвесторов. Ответ довольно прост. Если человек является серьезным инвестором, который старается следовать финансовой грамотности, то он вкладывает в инструменты для инвестиций те деньги, которыми он может распоряжаться свободно, которые не нужны ему в ближайшее время (а желательно в ближайшие несколько лет) и о которых он может «забыть» на определенный период. Но, разумеется, если вы следуете продуманной тактике инвестирования, вы вкладываете деньги в те инструменты, которые приносят вам регулярный доход. Например, вкладывая в облигации, вы будете получать купоны по ним, вкладывая же деньги в акции (особенно в акции дивидендных фирм), вы будете получать дивиденды. И купоны, и дивиденды являются «живыми» деньгами. Вы их можете получать на свой брокерский счет или счет в банке, все зависит от того, каким образом вы осуществляете инвестиции.

Что же делать с этими деньгами?

Рекомендуется эти средства реинвестировать, поскольку, раз вы уже отложили эту сумму для инвестиций как сумму, в которой у вас нет нужды и которой вы можете распоряжаться независимо от своего основного бюджета длительное время, значит, и доходы, которые вы получаете от данного капитала, не должны влиять на ваше финансовое положение. Это очень важно, так как привязка к доходу от инвестиций на самом начальном этапе инвестирования может поставить вас в затруднительное положение. То есть, если вы вкладываете все свои средства в акции в надежде, что будете получать хорошие доходы по дивидендам, и что-то идет не так, вы будете вынуждены продать эти акции (или облигации), и не факт, что вы сумеете продать их по хорошей цене.

Реинвестирование — это мощнейший инструмент инвестора, который позволяет ему получать огромную доходность на единицу вложенного капитала в длительной перспективе. Уже через несколько лет те дивиденды, которые вы реинвестируете ежегодно, смогут приносить вам колоссальный доход по отношению к той единице капитала, которую вы инвестировали. Почему? Во-первых, потому, что дивиденды имеют свойство увеличиваться со временем, увеличение это происходит за счет прироста прибыли компании, прироста инфляции, которая является положительным фактором для бизнеса, и т. д. Соответственно, каждый год вы получаете дивиденды, вкладываете их в эти же акции или в другие, на них вы снова получаете дивиденды, и так, как снежный ком, эффект сложных процентов накапливает вашу денежную массу.

Если же вы изымаете получаемые средства, то, конечно, дивиденды от акций с основной суммы капитала будут увеличиваться, но они будут возрастать не такими большими темпами. Кроме того, изымая дивиденды, вы тем самым лишаете себя возможности покупать акции по выгодным ценам, при росте, при падении рынка, возможности просто расширять свой портфель, увеличивать количество облигаций и т. д. Таким образом, вы в данном случае делаете лишь однократное вложение, и все дальнейшие доходы от прироста цены капитала находятся вне вашей власти.

Если же вы более регулярно будете получать дивиденды, то на них вы сможете покупать подешевевшие акции хороших компаний с большой потенциальной прибылью.

Выводы

Исходя из всего вышеизложенного, дивиденды обязательно нужно реинвестировать, покупая на них новые акции, облигации, паи индексных фондов, поскольку это будет постоянно увеличивать вашу денежную массу. Распоряжаясь своими средствами грамотно, вы окажетесь в такой ситуации, что любые доходы от ваших инвестиций не будут являться необходимыми вам в текущий момент, то есть вы можете рассчитывать получить большую прибыль в будущем. В этом и заключается суть инвестирования. Таким образом, не рассчитывая на дивиденды в краткосрочном периоде, вы можете спокойно их реинвестировать, зная, что отдачу вы получите колоссальную. Удачных инвестиций!

Poiarmex – Что такое Реинвест? Как это использовать?

Навигация по странице

При этом надо следить за доходностью ценных бумаг, показателями работы эмитентов и общей ситуацией на рынке. Даже если раньше вас полностью устраивали показатели, вполне может наступить момент, когда полученную прибыль надо направить в другие инвестиционные инструменты.

Подобный тип стратегии еще известный как «сложные проценты», когда происходит начисление процентов на проценты. В этом случае прибыль инвестора будет зависеть что такое плечо на бирже от количества повторных вкладов, чем их больше, тем выше доход. По акциям и облигациям реинвестирование выполняет непосредственно сам инвестор.

Дело в том, что процесс реинвестирования будет происходить сам по себе — мы же покупаем не деньги, а именно акции, которые меняют свою стоимость без нашего участия. Чтобы выводить прибыль, нам придётся продавать акции, а этого не самый лучший вариант. По сути, докупка акции за счёт дивидендов как начать зарабатывать на форекс — это и есть настоящие реинвестиции, и они могут быть очень прибыльными, если вы проинвестируете в хороший бизнес. По ходу статьи мы с вами выяснили, что не все реинвестиции одинаково полезны. Точнее, не для каждого инвестиционного инструмента есть смысл использовать подобную тактику.

Короче говоря, реинвестом назыаают повторные инвестирования дохода, получаемого от процентов первого инвестирования. Реинвестированием принято называть дополнительное вложение инвестиций в уже действующий успешный проект целью увеличения доходов. Это могут быть, как дополнительное вложение новых средств, так и перенаправление части полученной прибыли.

🎉Если Вы все же хотите реинвестировать прибыль, то вот вам несколько советов:

Яркий пример – это реинвестирование депозита в банке. Тем самым вы увеличиваете очередную прибыль по прошествии очередного срока. Особенно это выгодно, когда прибыль исчисляется в процентах. hycm Также бывает частичное реинвестирование, где обратно в дело вкладывается часть средств, а часть выводится. Получается замкнутый круг, нацеленный на максимальную прибыль.

Почему при подсчете вышла не очень хорошая статистика по окупаемости? Потому что при условии вложения денег если количество статей которое есть на сайте примерно равно реинвесту – эта стратегия заранее обречена. Вы просто фактически замещаете статьи которые в будущем упадут, но не закладываете рост, так как в случае если все будет хорошо вы выйдите опять на те же результаты. Можно рассмотреть альтернативную математическую модель, при которой инвестор хранит полученные в моменты выплаты купонов денежные средства до погашения облигации.

Акции

Представьте, что в вашем распоряжении находится долларов, которые вы отдаете в доверительное управление. Средняя доходность инвестиции составляет 25% годовых. То есть, ежегодно вы будете получать долларов в виде пассивного дохода, который можно будет смело тратить на свои капризы и удовольствия.

В этом случае вкладчик дожидается финансового результата и оперирует средствами в его пределах. Иными словами, за цикл (год, квартал, месяц) получены дивиденды, и только они служат источником повторной инвестиции. В экономике существуют понятия об активах и пассивах, составляющий бухгалтерский баланс. Активы приносят прибыль, пассивы лишь требуют еще денег. Допустим, купили машину, теперь надо вкладываться в ее обслуживание, техосмотр, ремонт, топливо и прочее.

РЕИНВЕСТИРОВАНИЕ

По такой модели можно посчитать доходность облигации YTMALTER и сказать, что “YTMALTER не учитывает реинвестирование купонов”. Текущая доходность – это та доходность, которую вы получите, если купите облигацию, малость её подержите и продадите Об автоматической торговле на Форекс по той же цене. Скорректированная текущая доходность учитывает изменение цены, считая его линейным от текущего уровня до номинала при погашении. У меня один вопрос, на который я не знаю ответ, поскольку инвестор я начинающий.

Могу ли я вывести прибыль, чтобы реинвестировать ее? Или эта прибыль и так играет свою роль в формировании сложного процента? Западные банковские системы, уже давно используют такую систему для своих клиентов. В этом случае прибыль того, кто вкладывает, будет расти пропорционально количеству реинвестирований. Если проводить этот процесс каждый месяц, то на протяжении нескольких лет, можно в значительной степени увеличить сумму начального депозита.

Реинвестирование прибыли

Доходность повторных вложений зависит от размера процентной ставки. Она, в свою очередь, устанавливается учредителем инвестиционного проекта, и зависит от времени, в течение которого будут работать инвестиции. Для закрепления изложенного материала предлагаю разобрать еще один практический пример.

Также управлять доходностью майнер может, распределяя мощности по разным пулам. Яркий пример — это реинвестирование депозита в банке. Когда вместо того, чтобы снять вырученные проценты, вы оставляете деньги для наращивания еще большей прибыли. А я что-то не очень понял, что мешает реинвестировать % дохода? Дело в том что в прошлом посте я рассчитывал вложения в контент на уровне 100 статей за 3 месяца.

• Вкладывать полученный доход можно в то же дело или инвестировать в новый проект.
• С помощью этой процедуры можно сбалансировать собственные и заемные средства внутри капитала.
• Подобная схема обогащения используется крупными бизнесменами и инвесторами.
• Они должны постоянно работать и приумножаться.

Вклады и инвестиции

Вообще инвестиции в образование считаются одними из самых прибыльных, а в наше время учиться нужно чуть ли не постоянно, чтобы успевать за изменениями в мире и бизнесе. Обычно сложно точно оценить отдачу от затрат на образование, но если речь идёт об обучении инвестированию — просто смотрите на доходность вашего инвестиционного портфеля.

Но если будете с помощью автомобиля зарабатывать, он превратится в актив. К активам относится недвижимость, ценные бумаги, бизнес, франшизы, то есть проекты, увеличивающие вложенные в них средства. Наиболее часто реинвестированием занимаются не физические, а юридические лица.

Что такое реинвестирование?

Предлагаю пройтись по наиболее популярным способам вложения денег и прикинуть, где стоит прибыль оставлять в работе, а откуда правовые аспекты игры на Форекс лучше выводить заработанное почаще. Другая проблема, связанная с реинвестированием — это возможность потерять всю прибыль.

От инвестиций получили прибыль и снова использовали ее, чтобы приумножить накопления, – это и есть реинвестирование. Говоря проще, вы не снимаете со счета образовавшийся капитал, найти что такое реинвест в ютюбе а повторно вкладываете в тот же финансовый инструмент или в какой-либо другой. Реинвест происходит от слова инвестирование, а приставка ре- означает повторное действие.

Не существует безрисковых инвестиций, а значит всегда есть вероятность потерять деньги. Так не лучше ли снимать от греха подальше всё, что удалось заработать? Тем не менее, из прошлого http://peakplannersconsulting.com/2020/08/04/rejting-foreks-brokerov-po-dannym-interfaks-na-2/ раздела стало ясно, что не всегда реинвестирование прибыли бывает эффективным. Либо вкладывать деньги там, где инфляция не так сильно влияет на ставку реинвестирования.

Просто сравните, как красиво все выглядело в теории и как слабенько на практике! Если добавить инфляцию, банковские депозиты как средство получения пассивного дохода в рублях совершенно теряют смысл. Возможность разбогатеть, вкладывая деньги в банк на долгий-долгий срок выглядит откровенным мифом. Депозиты можно использовать разве что для сохранения денег, и то не всегда — есть периоды, когда инфляция нивелирует прибыль от вкладов.

Чтобы получать больше прибыли и продлевать контракт, часть полученных выплат можно реинвестировать с помощью инструмента найти что такое реинвест в гугле «Реинвест». Снизить риски потери прибыли при колебаниях курсов криптовалют можно, купив разные мощности для майнинга.

Существует определенная формула расчета, которая отражает дивидендную политику компании. Она отражает, сколько денег уходит http://baltika-doors.ru/avtomaticheskaja-torgovlja-na-foreks/ на выплату процентов по ценным бумагам, сколько возвращается в производство, а сколько инвестируется предприятием.

Если эта прибыль заново включается в оборот, а не расходуется, она позволяет увеличить будущий доход. Экономисты-теоретики пишут по этому поводу, что единожды запущенный денежный механизм самостоятельно найти что такое реинвест в википедии будет набирать обороты и приносить каждый раз все больше и больше денег. Возможно, именно по этой причине не все банки предлагают своим вкладчикам подобные условия в договоре о депозите.

Сложные проценты

Буквально за 4 года ваш доход составит долларов, а значит, инвестиция даст 100% прибыль. Если вы ежемесячно http://studyncafe.com/graficheskij-analiz-ot-tikmill/ будете выводить из проекта полученную прибыль, то доходность инвестиции составит 34,5% или 345,6 долларов.

Реинвестирование дивидендов. Плюсы и минусы

Рано или поздно у дивидендного инвестора встает вопрос – реинвестировать ли дивиденды с акций своего портфеля или тратить их на личные расходы. Давайте детальнее разберем вопрос реинвестирования дивидендов.

Плюс реинвестирования дивидендов заключается в «эффекте снежного кома», мы постоянно увеличиваем свое тело инвестиций за счет денежных поступлений от дивидендов. Увеличивая тело, мы увеличиваем поступления и т.д. В долгосрочном горизонте это дает существенную доходность.

Помимо этого, увеличивая объем акций той же компании инвестор увеличивает силу своего голоса. Больше акций – больше влияния. К примеру, Уоррен Баффет, реинвестируя дивиденды выкупил больше половины акций Berkshire Hathaway.

При увеличении объема акций за счет реинвестирования дивидендов в портфеле будет более значительным рост их курсовой стоимости.

Пример изменения счета в 1$ в индекс S&P500 и при реинвестировании дивидендов. Как видно, со временем разница в капитале становится очень существенной.

Изменение инвестиционного портфеля с реинвестированием дивидендов

Реинвестирование дивидендов будет не выгодным если мы докупаем акции компании, которая теряет в стоимости. В этом случае мы будем накапливать просадку нашего депозита еще быстрее. При явном снижении котировок компании нет смысла докупать еще акций.

Реинвестирование дивидендов будет не выгодным если на фондовом рынке присутствует кризис, и он имеет тренд на снижение стоимости. Наша компания, в которую мы хотим реинвестировать дивиденды, также потеряет в стоимости во время кризиса.

К примеру, компания из нефтяной индустрии США AMPY с 2018 года снизилась с 14$ до 0,93$, несмотря на высокие дивиденды в 54% нет смысла в нее вкладывать, так как стоимость снижается намного быстрее.

Высокие дивиденды часто у компании, которая теряет в стоимости акций

Программа реинвестирования дивидендов (Dividend reinvestment plan, DRIP, DRP) – услуга инвестиционных компаний, которая позволяет инвесторам автоматически реинвестировать денежные средства. Зачастую в этом случае не взымается брокерская комиссия за дозакупку акций. В некоторых случаях даже возможна скидка по цене покупке акций на дивидендный доход.

К примеру, у американского брокера Interactive Brokers есть функция автоматического реинвестирования дивидендов. Когда дивиденды поступают на ваш счет, брокер за вас докупает акции, по которым были выплачены дивиденды.

Определение реинвестирования

Что такое реинвестирование?

Реинвестирование — это практика использования дивидендов, процентов или любой другой формы распределения дохода, полученного в результате инвестиций, для покупки дополнительных акций или паев, а не получения распределения наличными.

Ключевые выводы

• Реинвестирование — это когда распределение доходов, полученных от инвестиций, вкладывается обратно в эти инвестиции вместо получения денежных средств.
• Реинвестирование осуществляется за счет использования полученных дивидендов для покупки большего количества этих акций или полученных процентных платежей для покупки большего количества этих облигаций.
• Программы реинвестирования дивидендов (DRIP) автоматизируют процесс накопления акций за счет потоков дивидендов.
• Ценные бумаги с фиксированным доходом и ценные бумаги, подлежащие отзыву, открывают потенциал для риска реинвестиций, когда новые инвестиции, которые должны быть сделаны с распределением, менее уместны.

Понимание реинвестиций

Реинвестирование — отличный способ со временем значительно увеличить стоимость инвестиций в акции, паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF). Это упрощается, когда инвестор использует доходы, распределенные от владения инвестициями, для покупки большего количества акций или паев той же инвестиции.

Поступления могут включать любое распределение, выплачиваемое из инвестиций, включая дивиденды, проценты или любую другую форму распределения, связанную с владением инвестициями. Если не реинвестировать, эти средства будут выплачены инвестору наличными. Социальные предприятия в основном реинвестируют обратно в свою деятельность.

Реинвестирование дивидендов

Планы реинвестирования дивидендов, также известные как DRIP, дают инвесторам возможность эффективно реинвестировать выручку в дополнительные доли инвестиций.Эмитенты инвестиций могут структурировать свои инвестиционные предложения, чтобы включать программы реинвестирования дивидендов.

Корпорации обычно предлагают планы реинвестирования дивидендов. Другие типы компаний с публичными предложениями, такие как товарищества с ограниченной ответственностью и инвестиционные фонды в сфере недвижимости, также могут устанавливать планы реинвестирования дивидендов. Фондовые компании, выплачивающие выплаты, также решают, разрешат ли они реинвестирование дивидендов.

Инвесторы, инвестирующие в акции, которые торгуются на публичной бирже, обычно вступают в план реинвестирования дивидендов через выборы своей брокерской платформы.При покупке инвестиции через брокерскую платформу инвестор имеет возможность реинвестировать дивиденды, если реинвестирование дивидендов разрешено для инвестиций.

Если предлагается реинвестирование дивидендов, инвестор обычно может изменить свое решение в брокерской фирме в любое время в течение срока инвестирования. Реинвестирование обычно предлагается без комиссии и позволяет инвесторам покупать дробные акции ценной бумаги на распределенную выручку.

Доходные инвестиции

Реинвестирование является важным фактором для всех типов инвестиций и может, в частности, увеличить инвестиционную прибыль для инвесторов дохода.Предлагаются многочисленные инвестиции, ориентированные на доход, как в долговые, так и в долевые инструменты. Vanguard High Dividend Yield Fund (VHDYX) — один из крупнейших инвестиционных фондов дивидендов на широком рынке. Это индексный фонд, который стремится отслеживать индекс высокой дивидендной доходности FTSE. Он предлагает инвесторам возможность реинвестировать все дивиденды в дробные акции фонда.

Инвесторы в доход, выбирающие реинвестирование, должны обязательно учитывать налоги при реинвестировании оплачиваемых выплат. Инвесторы по-прежнему обязаны платить налоги на распределения независимо от того, реинвестируются они или нет.Взаимодействие с другими людьми

Бескупонные облигации — единственный инструмент с фиксированной доходностью, не связанный с инвестиционным риском, поскольку по ним не выплачиваются купонные выплаты.

Особенности: риск реинвестирования

Хотя реинвестирование дивидендов имеет несколько преимуществ, бывают случаи, когда риски перевешивают выгоды. Например, рассмотрите ставку реинвестирования или сумму процентов, которую можно заработать, когда деньги вынимаются из одной инвестиции с фиксированным доходом и вкладываются в другую. По сути, ставка реинвестирования — это сумма процентов, которую инвестор мог бы заработать, если бы он купил новую облигацию, имея при этом облигацию с правом отзыва, подлежащую погашению из-за снижения процентной ставки.

Если инвестор реинвестирует выручку, ему может потребоваться учитывать риск реинвестирования. Риск реинвестирования — это вероятность того, что инвестор не сможет реинвестировать денежные потоки (например, купонные выплаты) по ставке, сопоставимой с доходностью текущих инвестиций. Риск реинвестирования может возникать по всем типам инвестиций.

Как правило, риск реинвестирования — это риск того, что инвестор может получить больший доход, вложив выручку в более доходные инвестиции. Это обычно рассматривается как реинвестирование ценных бумаг с фиксированным доходом, так как эти инвестиции имеют стабильную норму прибыли, которая меняется в зависимости от новых выпусков и изменений рыночных ставок. Перед значительным распределением инвестиций инвесторы должны рассмотреть свои текущие распределения и варианты инвестирования на широком рынке.

Например, инвестор покупает 10-летнюю казначейскую облигацию на сумму 100 000 долларов США с процентной ставкой 6%.Инвестор рассчитывает зарабатывать 6000 долларов в год от обеспечения. Однако в конце срока процентная ставка составляет 4%. Если инвестор купит еще одну 10-летнюю казначейскую облигацию на 100 000 долларов, он будет зарабатывать 4 000 долларов в год, а не 6 000 долларов. Кроме того, если впоследствии процентные ставки увеличиваются и они продают вексель до даты погашения, они теряют часть основной суммы долга.

Что означает реинвестирование прироста капитала? | Финансы

1. Финансы
2. Инвестирование
3. Инвестиции для начинающих
4. org/ListItem»> Что означает реинвестирование прироста капитала?

Автор: Tom Streissguth

Вы можете получить доход от инвестиций наличными или реинвестировать его.

деньги изображение денег Валентин Мосичев с Fotolia.com

Когда вы получаете прибыль от продажи инвестиции или недвижимости, вам нужно принять важное решение: что делать с прибылью. Хотя вариантов будет несколько, первое и самое основное решение — реинвестировать или нет. Независимо от того, какой путь вы выберете и сколько вы заработали, будут налоговые последствия.

Прирост капитала паевого фонда

Паевой фонд — это портфель разнообразных инвестиций, которые профессиональный управляющий покупает и продает.Вместо того, чтобы покупать акции или облигации по отдельности, вы покупаете акции всего портфеля. В конце года фонд рассчитывает общую сумму этих выигрышей и проигрышей и объявляет чистую прибыль от прироста капитала за год на акцию. Фонд будет распределять прибыль (если таковая имеется), а также любые дивиденды, полученные от своих инвестиций. Инвесторы могут получить распределение наличными или реинвестировать деньги в большее количество акций фонда. Долгосрочные инвесторы фондов предпочитают реинвестировать прирост капитала, что позволяет им быстрее накапливать акции с годами.

Акции и наличные деньги

В случае отдельных акций у вас есть аналогичное решение, если вы продаете акции с целью получения прибыли. Реинвестирование прибыли при падении цены акций позволит вам владеть большим количеством акций — хорошая стратегия, если вы считаете, что вложение остается разумным. Однако, если вы отрицательно относитесь к акциям и рынку в целом, вы можете реинвестировать деньги более консервативным способом: например, откладывая деньги на банковском счете или покупая акции в фонде денежного рынка. , по которому выплачивается стабильная процентная ставка.

Недвижимость

Продажа вашего дома, даже на падающем рынке, может привести к налогооблагаемому приросту капитала. Когда-то IRS позволяло вам избежать этого сбора, реинвестировав прибыль в более дорогой дом. Но новые налоговые правила при продаже жилья требуют, чтобы продавец проживал в доме только два года из последних пяти. Если вы соответствуете этому критерию, от вас не требуется реинвестировать в новый дом и вы можете исключить до 250 000 долларов прибыли (500 000 долларов для пары, подающей совместное заявление о браке).

Реинвестирование, налоги и ИРА

Налоговая служба взимает налог на прирост капитала с инвестиций, независимо от того, реинвестируете вы их или нет. Вы должны указать эту прибыль в Приложении D своей формы 1040 и уплатить налог с прибыли. Если вы удерживаете инвестиции более года, вы платите по более высокой долгосрочной ставке; краткосрочный налог на прирост капитала применяется для инвестиций, удерживаемых менее года. Если у вас есть деньги, вложенные в механизм сбережений с отсрочкой налогов, такой как традиционный IRA, прибыль будет расти до тех пор, пока вы не начнете снимать (облагаемые налогом) средства.В Roth IRA прибыль от инвестиций не облагается налогом, когда вы начинаете снимать деньги.

Источники

Писатель Биография

Основатель / президент инновационного справочного издательства The Archive LLC, Том Стрейссгут был частным предпринимателем, независимым продавцом книг и внештатным автором на рынке школ / библиотек. Имея степень бакалавра Йельского университета, Стрейссгут опубликовала более 100 работ по истории, биографии, текущим событиям и географии для юных читателей.

Реинвестировать ли ваши дивиденды или нет

Один из наиболее важных вопросов, с которыми вы столкнетесь как новый инвестор, заключается в том, следует ли рассматривать дивиденды, полученные от ваших акций, как дополнительный доход или их реинвестировать для будущего роста.

Рассмотрение дивидендов как дохода и их реинвестирование являются жизнеспособными инвестиционными стратегиями, и каждая из них сопряжена с компромиссами, которые влияют на вашу конечную чистую стоимость и образ жизни, который вы можете вести.

Как реинвестировать дивиденды

Когда вы получаете дивиденды от принадлежащих вам акций, у вас есть два варианта:

1. Считать дивиденды доходом.
2. Реинвестируйте дивиденды, чтобы купить больше тех же акций.

Многие акции имеют планы реинвестирования дивидендов (DRIP), которые позволяют вам покупать больше акций одной и той же акции путем автоматического реинвестирования этих дивидендов, а не зачисления их на ваш текущий счет.

DRIP полезны для мелких инвесторов, поскольку они позволяют покупать дробные акции.

Не все компании допускают такую ​​возможность. И не все инвесторы предпочитают реинвестировать, даже если это возможно.Какой выбор вы сделаете, должен зависеть от ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей.

Что происходит, когда вы не реинвестируете дивиденды

Когда вы не реинвестируете свои дивиденды, вы увеличиваете свой годовой доход, что может значительно изменить ваш образ жизни и выбор.

Например

• В 2000 году вы вложили 10 000 долларов в акции XYZ Company, стабильной зрелой компании, которая также является популярной акцией. Это позволяет вам купить 131 акцию по 76 долларов.50 за акцию.
• Вы не реинвестируете свои дивиденды.
• К 2050 году вы будете владеть 6 288 акциями в результате дробления акций, торгуемых по 77,44 доллара за акцию, или 486 943 долларам рыночной стоимости всей вашей позиции.
• За эти 50 лет вы также получите дивидендные чеки на общую сумму 136 271 доллар.
• Ваши 10 000 долларов превратились в 613 214 долларов.

Хотя ваших дивидендов недостаточно для замещения постоянного дохода, в этом сценарии ваши дивиденды обеспечат значительную сумму дополнительных денежных средств, которые могут быть использованы на чрезвычайные расходы, отпуск, образование или просто для дополнения вашей обычной заработной платы на дом.

Вдобавок ко всему, на вашем брокерском счете будет 486 943 долларов акций, которые могут принести значительный дополнительный дивидендный доход или послужить значительной частью вашего пенсионного дохода.

Что происходит при реинвестировании дивидендов

Когда вы реинвестируете свои дивиденды, вы теряете дополнительный денежный поток, который они могли бы обеспечить в вашей повседневной жизни. Однако вы выиграете от еще более значительного начисления процентов. Когда ваши дивиденды реинвестируются, они покупают дополнительные акции, которые затем приносят дополнительные дивиденды, которые также реинвестируются.

Например

• В 2000 году вы вложили 10 000 долларов в акции XYZ Company, стабильной зрелой компании, которая также является популярной акцией. Это позволяет вам купить 131 акцию по цене 76,50 доллара за акцию.
• Вы устанавливаете дивиденды на реинвестирование.
• К 2050 году ваша 131 акция вырастет до 21 858 акций.
• Поскольку стоимость компании выросла, рыночная стоимость ваших акций составляет 1 700 000 долларов.
• Вы выходите на пенсию и начинаете получать ежегодные денежные дивиденды в размере 42 000 долларов США.

В этом сценарии вместо того, чтобы получать дополнительный доход в течение 50 лет, вы откладываете использование своих инвестиций до выхода на пенсию. К этому моменту ваши первоначальные вложения в размере 10 000 долларов превратились в почти 2 миллиона долларов, которые могут обеспечить очень комфортную пенсию.

Лучше реинвестировать дивиденды или нет?

Вы бы предпочли получить более 136000 долларов наличными по пути, позволяя вам оплачивать непредвиденные расходы или брать отпуск с семьей, и при этом в конечном итоге получить значительные инвестиции? Или вы бы предпочли жить более экономно большую часть своей жизни, но при выходе на пенсию иметь 1700000 долларов и большие годовые денежные дивиденды?

Правильный ответ зависит от вашего финансового положения, краткосрочных и долгосрочных целей, вашей личности и вашей потребности в средствах.Если вы получаете комфортный доход и не чувствуете потребности в улучшении образа жизни, реинвестирование дивидендов на пенсию может иметь наибольший смысл.

Если вы решите реинвестировать свои дивиденды, вы все равно можете продать акции для покрытия неожиданно больших расходов, таких как образование ребенка или неотложная медицинская помощь.

С другой стороны, если вам нужен небольшой дополнительный доход, чтобы дополнить вашу работу, или если вы хотите получить больше впечатлений, пока вы молоды (или для своей семьи, пока ваши дети маленькие), вам может быть лучше использовать выплаты дивидендов на протяжении всего твоя жизнь.

В этом случае у вас все равно останется почти 500000 долларов на вашем брокерском счете и годовой доход от этих дивидендов.

Правильный выбор для вас также зависит от вашего уровня толерантности к риску. В лучшем случае вы можете максимизировать ценность своих инвестиций, реинвестируя свои дивиденды. Но если компания обанкротится или фондовый рынок рухнет, вы можете потерять свои инвестиции именно тогда, когда они вам больше всего нужны — даже не имея возможности пользоваться преимуществами своих дивидендов на этом пути.Взаимодействие с другими людьми

В конечном итоге, независимо от того, реинвестируете ли вы свои дивиденды или тратите их, вы должны использовать свои деньги и инвестиции как инструменты, которые обеспечат вам максимально возможный баланс удовольствия и безопасности на протяжении всей жизни.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций. Информация представлена ​​без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы.

Всегда реинвестируйте свои дивиденды

Вы уже знаете, что дивиденды важны, потому что они могут обеспечить инвестора наличными для оплаты счетов, деньгами, чтобы держать свет, едой, которую можно поставить на стол, или лекарствами, чтобы поддерживать ваше здоровье. Вы также можете использовать их для оплаты отпуска, внесения первоначального взноса за дом или пожертвовать на благотворительность.

Однако со временем дивиденды могут вырасти до огромных сумм, если вы их реинвестируете, то есть используете их для покупки еще акций, которые в свою очередь выплачивают дивиденды.

Обычно есть два способа реинвестировать дивиденды, один из которых — вложить их обратно в компанию, которая их выплачивает (эта стратегия может снизить риск банкротства для любой фирмы, но привносит больше человеческих суждений и шанс на ошибку в процессе). Другой — объединяет их вместе и перераспределяет, как если бы они были свежими деньгами, как любой другой депозит.

Для простоты остановимся на первом способе.

Реинвестирование дивидендов может превратить медленно растущую компанию в более выгодную инвестицию

В статье, посвященной книге Джереми Сигеля «Будущее для инвесторов: почему испытанный и истинный триумф над смелым и новым», вы найдете интересную статистику, предоставленную профессором:

С 1950 по 2003 год выручка IBM выросла на 12.19% на акцию, дивиденды 9,19% на акцию, прибыль на акцию 10,94% и рост сектора 14,65%. В то же время Standard Oil of New Jersey (теперь часть Exxon Mobile) продемонстрировала рост выручки на акцию всего 8,04%, рост дивидендов на акцию 7,11%, рост прибыли на акцию 7,47% и отрицательный рост сектора 14,22%. .

Зная эти факты, какой из этих двух фирм вы бы предпочли владеть? Вы можете быть удивлены.

Всего 1000 долларов, вложенных в IBM, выросли бы до 961 000 долларов, в то время как такая же сумма, вложенная в Standard Oil, составила бы 1 260 000 долларов — почти на 300 000 долларов больше. И это несмотря на то, что акции нефтяной компании выросли за этот период всего в 120 раз, а IBM, напротив, увеличилась в 300 раз, или почти утроила прибыль на акцию.

Разница в производительности связана с дивидендами. Несмотря на гораздо лучшие результаты IBM на акцию, акционеры, купившие Standard Oil и реинвестировавшие свои денежные дивиденды, имели бы более чем в 15 раз больше акций, с которыми они начинали, в то время как акционеры IBM имели только втрое больше их первоначальной суммы.Это также демонстрирует утверждение Бенджамина Грэма о том, что, хотя операционные показатели бизнеса важны, цена имеет первостепенное значение.

Пример того, что может сделать для вас реинвестирование дивидендов

Выбор реинвестировать свои дивиденды может иметь огромное значение даже при изучении отдельно взятой фирмы. Допустим, вы решили вложить 100 000 долларов в одну из крупнейших в мире акций «голубых фишек» в области медицины, фармацевтики и потребительских товаров, Johnson & Johnson. Наследники семьи основателей компании вошли в недавно составленный список Forbes 400 самых богатых американцев. Он стал публичным за много десятилетий до этого, в 1944 году. Он долгое время считался одной из ведущих акций голубых фишек на рынке, и это такой же хороший выбор, как и любой другой.

Вы покупаете акции, выплачивая 2,8281 доллара за акцию с поправкой на дробление. Что происходит? Представьте себе две альтернативные вселенные.

В одной вселенной вы решаете не реинвестировать дивиденды. Ваши 100 000 долларов США превращаются в 4 367 897 долларов до вычета налогов.Он состоит из:

• 35 359 акций Johnson & Johnson по рыночной цене 93,39 доллара США, общая рыночная стоимость составляет около 3302 177 долларов США
• Совокупные денежные дивиденды составляют около 1 065 720 долларов США

Еще один повод для радости заключается в том, что при текущей ставке дивидендов в размере 3,00 доллара на акцию вы должны получить 105 204 доллара в виде дивидендного дохода в ближайшие двенадцать месяцев.

В другой вселенной вы решаете реинвестировать дивиденды. Ваши 100 000 долларов превращаются примерно в 7 062 245 долларов.Это 75 621 акция Johnson & Johnson по рыночной цене 93,39 доллара.

В связи с тем, что у вас значительно большее количество акций — почти вдвое больше, — вы должны получить 226 863 доллара в виде дивидендов в ближайшие двенадцать месяцев.

Те, казалось бы, небольшие чеки на дивиденды сделали это. Реинвестируя дивиденды, вы получили 2 694 348 долларов в виде избыточного богатства от прироста капитала и дивидендов, полученных от акций, купленных на ваши первоначальные дивиденды, что положило начало благоприятному циклу.

Это реальные лишние деньги и реальный избыточный доход. Обратной стороной является то, что, реинвестируя дивиденды, вам приходилось отказываться от использования дохода во время путешествия, теряя 33 года отпуска, одежду, концерты, благотворительные пожертвования, автомобили и другие льготы, которые вы могли бы получить от своей доли продажи нескольких вещи в корпоративной конюшне. Если вы уже были обеспечены или богаты, это, возможно, не имело большого значения. В противном случае это была значительная жертва.

Каковы налоговые последствия реинвестирования прироста акционерного капитала?

Основная цель всех инвесторов — заработать на своих вложениях.Однако, если вам повезет получить прибыль от инвестиций, вам также придется делать все возможное, чтобы как можно больше не попадать в руки налогового инспектора. При некоторых инвестициях вы можете реинвестировать выручку, чтобы избежать прироста капитала, но для акций, находящихся на обычных налогооблагаемых счетах, такое положение не применяется, и вы будете платить налоги на прирост капитала в зависимости от того, как долго вы держали свои инвестиции.

Специальные налоговые положения не применяются к акциям
Налоговый кодекс полон положений, которые позволяют людям получать доходы от продажи собственности и реинвестировать их без признания прироста капитала. Самый популярный из них — в сфере недвижимости, где так называемые «1031 подобный обмен» позволяют владельцам обмениваться недвижимостью без каких-либо налоговых последствий. Точно так же в отрасли страхования жизни так называемые «обмены 1035» позволяют держателям полисов переходить с одного полиса страхования жизни или полиса аннуитета на другой без необходимости платить налог на прирост капитала с бумажных доходов от заменяемого полиса.

Такие положения не применяются к продаже акций на налогооблагаемой отчетности.Налогоплательщики должны признавать весь свой прирост капитала. Если они владеют акциями в течение года или меньше, то они будут платить краткосрочный налог на прирост капитала по своей обычной ставке подоходного налога с прибыли. Если они держали акции более года, то будут применяться более низкие ставки налога на прирост долгосрочной стоимости.

Как избежать налога на прирост капитала
Тот факт, что нет выхода из уплаты налога на реинвестированную прибыль, является одной из ключевых причин популярности пенсионных счетов с налоговым льготом. В рамках IRA, 401 (k) или другого пенсионного счета с льготным налогообложением вы можете продавать акции или другие инвестиции без каких-либо немедленных налоговых последствий. Затем вы можете реинвестировать эти доходы в новые акции. Налоговые проблемы возникнут только после того, как вы снимете средства со своего пенсионного счета.

Однако для вашего налогооблагаемого счета лучшая защита от налогов на прирост капитала — это быть долгосрочным инвестором. Вам не нужно признавать прирост капитала по акциям до тех пор, пока вы не продадите их, так что это дает тем, кто инвестирует в компании, которыми они комфортно владеют годами или даже десятилетиями, есть преимущество перед краткосрочными трейдерами, которые в конечном итоге будут платить гораздо больше. налоговое бремя.

Некоторые утверждают, что реинвестирование прибыли от продажи акций должно быть освобождено от налогов. Однако в отсутствие серьезной реформы инвесторам следует просто принять меры для минимизации количества продаж, которые заставят их признать такую ​​прибыль. Нажмите здесь, чтобы сравнить брокеров и выбрать того, который предлагает наибольшие преимущества для вашего стиля инвестирования.

Эта статья является частью Центра знаний Motley Fool’s Knowledge Center, который был создан на основе собранной мудрости фантастического сообщества инвесторов. Мы хотели бы услышать ваши вопросы, мысли и мнения о Центре знаний в целом или об этой странице в частности.Ваш вклад поможет нам помочь миру лучше инвестировать! Напишите нам по адресу [email protected]. Спасибо — и продолжайте дурачиться!

Следует ли реинвестировать дивиденды? | Пестрый дурак

Если вы владеете акциями, будь то паевые инвестиционные фонды, индексные фонды или индивидуальные акции, вы, вероятно, будете регулярно получать дивиденды хотя бы от некоторых из этих инвестиций. У вас будет выбор, что делать с этими выплатами, поскольку вам решать, принимать ли дивиденды в виде наличных или реинвестировать их в акции или фонд, который только что выплатил их вам.

Может показаться заманчивым воспользоваться опционом на наличные, чтобы у вас была гибкость, чтобы делать с ним все, что вы хотите, в том числе инвестировать больше в акции. Однако, за одним важным исключением, как вы увидите ниже, почти всегда имеет смысл реинвестировать свои дивиденды.

Источник изображения: Getty Images.

Что такое дивиденды?

Начнем с нескольких основ. Когда вы покупаете акции, вы покупаете долю в этом бизнесе. Вы можете думать об этом как о заявке на будущие доходы компании. Таким образом, дивиденды — это просто самый прямой способ, которым компания может регулярно распределять эту прибыль — ваших прибыли — непосредственно вам, ее акционеру.

Дивиденды бывают разных видов. Большинство из них выплачиваются ежеквартально или четыре раза в год. Некоторые компании платят реже, на годовой или полугодовой основе, а некоторые акции отправляют чеки на дивиденды каждый месяц. Также могут быть спорадические выплаты дивидендов, которые происходят в результате непредвиденных финансовых поступлений или дробления акций.

Компании не обязаны выплачивать дивиденды, которые они прогнозируют, и, по сути, они могут сократить или отменить выплаты в любое время. Таким образом, дивиденды компании — это скорее намерение, чем твердое обещание.

Однако на практике большинство дивидендов — по крайней мере, от высококачественных компаний — чрезвычайно надежны.Например, неожиданное сокращение дивидендов влечет за собой огромный штраф, поскольку инвесторы обычно наказывают акции, продавая после такого движения. И наоборот, рынок вознаграждает компании, которые выплачивают значительные дивиденды и имеют большой опыт увеличения своих выплат.

Многие акции S&P 500 имеют членство в эксклюзивном клубе, известном как Dividend Aristocrats, компаниях, которые увеличивают свои выплаты не менее 25 лет подряд. Некоторые акции, в том числе Procter & Gamble и Coca-Cola , могут похвастаться более чем 50-летним непрерывным повышением дивидендов.Как только компания устанавливает дивиденды и набирает репутацию роста, превышающую десятилетие или более, относительно безопасно предположить, что дивиденды будут выплачиваться и в обозримом будущем.

Почему инвестирование в дивиденды работает

Дивидендное инвестирование, или покупка акций с выплатой дивидендов, является популярной стратегией инвестирования благодаря обещанию предсказуемого дохода. В конце концов, есть свидетельства того, что эти компании, как правило, превосходят своих коллег, не выплачивающих дивиденды.Дивидендные акции также обеспечивают безопасность стабильного дохода, что помогает смягчить прибыль инвесторов во время отраслевых спадов или сбоев на рынке.

Наконец, компании, выплачивающие стабильные дивиденды, как правило, более осторожны со своими деньгами, потому что их управленческие команды имеют сильный стимул защищать выплаты дивидендов и поддерживать их рост с течением времени. Они с меньшей вероятностью будут участвовать в рискованных долговых стратегиях или совершать дорогостоящие приобретения — консервативная позиция, которая обычно хорошо служит инвесторам.

Эти привлекательные характеристики сделали инвестирование с повышенными дивидендами, также известное как инвестирование с доходом, в основной подход к инвестированию. Фактически, многие инвесторы используют его для создания значительной части своих пенсионных портфелей. Стратегия становится еще более разумной, поскольку инвестор приближается к пенсионному возрасту и его потребность в стабильном доходе возрастает.

Что значит реинвестировать дивиденды?

С каждой вашей дивидендной акцией ваш брокер даст вам возможность реинвестировать дивиденды, выплаченные компанией.В большинстве случаев инвесторы могут выбрать этот вариант при первоначальном создании брокерского счета или при каждой новой покупке акций с выплатой дивидендов. Выбор реинвестирования дивидендов гарантирует, что денежные средства, которые компания распределяет в качестве дивидендов, будут использоваться для автоматической покупки дополнительных акций ее акций при каждой выплате дивидендов.

Например, предположим, что вы владеете десятью акциями с дивидендами, которые торгуются по 50 долларов за акцию, прежде чем по ним будет выплачен дивиденд в 5 долларов на акцию. Если вы решили реинвестировать дивиденды, эта общая сумма дивидендов в размере 50 долларов (5 долларов на акцию умножить на 10 акций) автоматически купит или «реинвестирует» еще одну акцию, так что вы будете владеть 11 акциями после распределения.С другой стороны, выбор денежного варианта оставил бы вам те же 10 акций, с которыми вы начали, плюс дополнительные 50 долларов наличными в вашем портфеле.

В каждом случае в этом примере у вас есть 550 долларов стоимости в вашем портфеле. Однако при реинвестировании дивидендов вся эта стоимость привязана к акциям, а не распределяется между акциями и деньгами.

Реинвестирование дивидендов облагается налогом как инвестиционный доход, как и сами дивиденды. Это верно, даже если платеж недоступен для вас, когда он возвращается на склад.Однако налоговые обязательства невелики, и во многих случаях инвесторы могут вообще их избежать. Например, в пенсионных счетах, таких как IRA, налоги не начисляются. Дивидендные выплаты выигрывают и за счет других благоприятных для налогообложения характеристик, включая сниженные ставки.

Что такое DRIP-инвестирование?

Помимо возможности реинвестирования, доступной через вашего брокера, многие компании предлагают потенциальным акционерам возможность покупать акции непосредственно у самой компании. Эти инвестиционные инструменты, называемые планами реинвестирования дивидендов или DRIP, часто не связаны с операционными издержками, хотя для большинства инвесторов обычно проще приобрести дивидендные акции на своих брокерских или пенсионных счетах и ​​настроить учетную запись для автоматического реинвестирования дивидендов.

Источник изображения: Getty Images.

Если вы хотите изучить планы выплаты дивидендов компании, у вас будет много хороших вариантов. Например, Johnson and Johnson , один из старейших плательщиков дивидендов, предлагает план реинвестирования дивидендов, который позволяет покупать акции без комиссии и реинвестировать дивиденды на сумму до 50 000 долларов в год.

Многие из 30 компаний, входящих в индекс Dow Jones Industrial Average, также предлагают DRIP, хотя комиссии за транзакции и счета различаются.Таким образом, вам, вероятно, будет лучше реинвестировать свои дивиденды через надежного брокера. Например, Fidelity — одна из нескольких брокерских компаний, которая не взимает комиссию за транзакции при реинвестировании дивидендов. Уже одно это является отличной причиной в пользу реинвестирования дивидендов, поскольку комиссии часто могут быть одним из самых больших препятствий для долгосрочной прибыли инвестора.

Единственная причина реинвестировать дивиденды

Есть много веских причин выбрать реинвестирование дивидендов вместо получения наличных, и мы рассмотрим самые важные из них.Но есть один фактор, который значительно превосходит остальные, и он заслуживает отдельного рассмотрения. Проще говоря, реинвестирование дивидендов увеличивает долгосрочную прибыль инвестора.

Чтобы понять, почему, давайте вернемся к приведенному выше примеру 10 акций, которыми вы владеете, из акций стоимостью 50 долларов. После реинвестирования первых 5 дивидендов вы теперь владеете 11 акциями, которые выплачивают 5 долларов на акцию в виде дивидендов, что составляет 55 долларов регулярных дивидендных выплат (по сравнению с 50 долларами до реинвестирования дивидендов).

Реинвестирование через следующую выплату, при условии, что цена акций не изменится, принесет 1,1 акции в ваш портфель, так что теперь вы владеете 12,1 акциями, которые вместе выплачивают 60,50 долларов (5 долларов на акцию умноженные на 12,1 акций) в виде дивидендов. Другими словами, вы получили больше дивидендов в результате ваших предыдущих реинвестиций, что, в свою очередь, означает большую покупательную способность для следующего реинвестирования.

Этот эффект умножения называется сложным, и он формирует основу для меняющей жизнь прибыли, которую могут получить инвесторы, которые держатся на долгое время.

Просто взгляните на несколько из этих примеров из реальной жизни, начиная с гиганта потребительских товаров Procter & Gamble . В последнее время компания P&G немного разочаровала инвесторов, так как за последнее десятилетие сильно отставала от рынка. Компания сделала агрессивную ставку на реструктуризацию своего портфеля в 2016 году, но продолжала отставать от планов роста руководства в каждом из следующих двух финансовых лет. P&G находится на пути к небольшому ускорению роста, и этот успех привел к резкому скачку цен на акции.Однако с конца 2008 года акции выросли всего на 50% по сравнению с ростом индекса S&P 500 на 180%.

Но это еще не все. P&G выплачивала и увеличивала дивиденды каждый из последних 63 лет подряд. Включите реинвестирование дивидендов, и прибыль P&G вырастет до более чем 100% за последнее десятилетие. Эти тенденции усиливаются и в более длительные периоды времени. Если с 1970 года держать только акции P&G, это принесет вам примерно в 30 раз больше ваших первоначальных инвестиций к концу 2018 года по сравнению с примерно 22 раза для более широкого рынка.Однако с реинвестированием на протяжении всего пути этот коэффициент увеличивается почти до 70 раз для акций P&G.

Вот еще несколько примеров:

• Гигант здравоохранения Johnson & Johnson принес 114% прибыли за последнее десятилетие, что соответствует доходности рынка в 180%. Добавьте к этому реинвестирование дивидендов, и его результаты станут намного лучше — и превзойдут рынок — на уровне 197%.
• Starbucks не приносит особо высоких дивидендов, а кофейный титан выплачивал регулярные дивиденды менее десяти лет.Тем не менее, владение акциями с момента их первичного публичного размещения в 1992 году — при одновременном реинвестировании дивидендов — увеличило бы ваши деньги в 20 раз по сравнению с 17,5 раза без этих крошечных, но мощных реинвестирования дивидендов.
• Акции Apple акционеров выросли на 1100% за последнее десятилетие, поскольку технологический гигант извлек огромные выгоды из своей премиальной франшизы iPhone. Производитель Mac также недавно присоединился к группе дивидендов, но реинвестиции помогли терпеливым акционерам превратить эту прибыль в 1340%.

Конечно, в этих примерах присутствует некоторая «вишенка», поскольку каждый из них описывает довольно успешный бизнес, который оставался актуальным для клиентов на протяжении как минимум последнего десятилетия. Тем не менее, математика является важным выводом, поскольку она демонстрирует, как реинвестирование дивидендов, даже при относительно небольших выплатах, увеличивает прибыль инвесторов. В первые годы эти доходы выглядят небольшими, но из-за силы сложного капитала они имеют тенденцию к снежному кому, когда ваш временной интервал растягивается на годы и десятилетия.

Еще четыре причины реинвестировать свои дивиденды

Помимо возможности увеличения доходности, есть несколько других важных причин, по которым реинвестирование дивидендов является большим преимуществом для инвесторов.

1. Это дешево. Как упоминалось выше, реинвестирование дивидендов обычно не вызывает комиссии за транзакцию, которая сегодня может стоить от 5 до 10 долларов за сделку. Это означает, что если у вас есть типичный плательщик дивидендов, который ежеквартально рассылает чеки, вы получаете до 40 долларов в год в сделках по бесплатной покупке акций.Как всегда, не забудьте дважды проверить у своего брокера, чтобы убедиться, что он не взимает комиссию за эти транзакции.
2. Это автоматический. Как спасатели, мы часто можем иметь добрые намерения, которые не всегда выполняем лучшими действиями. Мы стремимся последовательно инвестировать, например, в так называемое «усреднение долларовой стоимости» или регулярно покупать определенное количество акций, независимо от того, идет ли рынок вверх, вниз или на нет. На практике многие инвесторы вместо этого пытаются рассчитать время для рынка — и в конечном итоге разрушают свою долгосрочную прибыль.Вот почему в целом финансовые инструменты, такие как автоматические вычеты 401 (k) из зарплаты, которые полагаются на автоматизацию, как правило, работают лучше всего. Реинвестиции в виде дивидендов подходят к этой категории, потому что они вынуждают регулярно покупать акции.
3. Гибкость. Сегодня акции Apple продаются по цене около 180 долларов за штуку, и большинство брокеров не позволят вам купить что-либо менее одной акции. Однако на реинвестиции дивидендов это ограничение не распространяется, поскольку они автоматически переводятся в дробные доли, когда применяются к вашим инвестициям.Таким образом, инвестор может использовать реинвестирование дивидендов для постепенного наращивания позиций в дорогостоящих дивидендных акциях, которые в противном случае они не могли бы себе позволить. После первоначальной покупки акций, таких как Apple, при последующих покупках в форме реинвестирования дивидендов будут начисляться частичные акции, которые со временем увеличивают вашу холдинговую позицию.
4. Это дисциплинировано. Любимое высказывание на Уолл-стрит, придуманное известным инвестором Уорреном Баффетом, гласит, что нужно стараться «бояться, когда другие жадны, и жадничать, когда другие боятся».»Это означает, что, как правило, вы должны покупать больше акций, когда цены падают, и покупать меньше акций, когда цены растут (даже если большинство инвесторов снижают свою прибыль, поступая наоборот, то есть продавая акции во время спадов и покупая их после продолжительных ралли).

Реинвестирование дивидендов поддерживает подход Баффета. Если, например, ваши дивидендные акции падают в результате падения рынка, реинвестирование в течение этого периода автоматически приведет к покупке большего количества акций базовых акций, поскольку их цена ниже.Обратное верно во время резких подъемов рынка, поскольку вы купите меньше акций по завышенным ценам.

Этот процесс инвестирования одного и того же количества наличных через равные промежутки времени называется «усреднением долларовой стоимости», и это мощная стратегия минимизации риска, пока фондовый рынок совершает свои обычные зигзаги и зигзаги.

Когда реинвестирование дивидендов не имеет смысла

Учитывая все преимущества, описанные выше, для инвесторов имеет смысл в значительной степени поддержать реинвестирование своих дивидендов.Прежде чем мы перейдем к единственной лучшей причине отказаться от реинвестирования дивидендов, давайте кратко рассмотрим две популярные, но ошибочные причины для этого.

1. «Рынок вот-вот упадет». — Может возникнуть соблазн изменить свою стратегию реинвестирования дивидендов на основании вашей оценки того, что фондовый рынок вырос слишком далеко, слишком быстро или что определенная акция могла значительно опередить свою оценку. Это равносильно попытке отследить рынок, что сложно, если вообще возможно, делать последовательно.Инвесторам лучше позволить получить выгоду от автоматического реинвестирования дивидендов, чем постоянно пытаться перехитрить рынок и профи на Уолл-стрит.
2. «Бизнес идет под откос». — Реинвестирование дивидендов — это оптимистическая стратегия, а это означает, что, как и инвестирование в целом, оно приносит хорошую прибыль, в основном, когда применяется к компаниям, которым удается увеличить или, по крайней мере, защитить свою долю рынка в течение длительных периодов времени. Если вы решили, что ваш первоначальный инвестиционный тезис или причина, по которой вы купили дивидендные акции, не оправдались, тогда имеет смысл просто продать акции и двигаться дальше, чем удерживать акции просто ради прибыли. Причуда человеческой психологии состоит в том, что мы склонны нерационально фиксировать убытки, предпочитая вместо этого продавать наши выигрышные акции, удерживаясь за отстающих в надежде, что они восстановятся. Знаменитый инвестор Питер Линч назвал эту стратегию равносильной «срезанию цветов и поливу сорняков» в вашем саду. Инвесторам следует придерживаться противоположного подхода.

Когда прекращать реинвестирование

Единственное важное исключение — если вы находитесь на пенсии или близитесь к ней, или если у вас есть другая законная потребность в деньгах.В конце концов, вам не следует вкладывать деньги на фондовый рынок, к которым вам может потребоваться доступ как минимум в ближайшие пять лет. Деньги, которые, по вашему мнению, вам понадобятся в краткосрочной перспективе, безопаснее хранить наличными или менее волатильными инвестиционными инструментами, такими как казначейские облигации.

Время, когда вы решите начать жить за счет портфеля, который вы создали за годы инвестирования, знаменует собой идеальный момент для перехода от реинвестирования дивидендов к их перечислению на ваш счет в виде наличных денег.

Если предположить, что вы были агрессивным накопителем акций в течение десятилетий до этого момента, вы воспользовались хотя бы некоторым преимуществом комплексной доходности, которую могут обеспечить дивиденды, и избежали распространенных ловушек, таких как сверхактивная торговля, то вполне вероятно вы получите значительный поток доходов, которого хватит на пенсию.Методическое реинвестирование дивидендов — ключевой инструмент, который поможет вам достичь этой амбициозной, но достижимой цели.

Имеет ли значение реинвестирование дивидендов? Да!

Обновлено: 23 марта 2020 г. Роберт Фаррингтон

В College Investor мы хотим помочь вам сориентироваться в своих финансах. Для этого многие или все продукты, представленные здесь, могут быть от наших партнеров.Это не влияет на наши оценки или отзывы. Наше мнение — наше собственное. Узнайте больше здесь. Раскрытие информации для рекламодателя

Даже с приближением финансового обрыва и налоговых ставок на дивиденды, которые могут возрасти, акции, выплачивающие дивиденды, могут быть хорошей инвестицией. Когда вы покупаете отдельные акции, большинство брокерских компаний предлагают вам два варианта: выплачивать дивиденды наличными или реинвестировать дивиденды. Это может быть интересным выбором для начинающих инвесторов — продолжаете ли вы вкладывать больше средств в компанию или берете деньги и бежите?

Во многих случаях реинвестирование дивидендов может чрезмерно увеличить вашу прибыль, и это должно быть вашим первым выбором при принятии решения о реинвестировании дивидендов.Вот несколько математических доказательств этого.

Аргументы в пользу реинвестирования дивидендов

Самым большим аргументом в пользу реинвестирования дивидендов является возможность увеличения доходности с течением времени. Это тот же случай, что и вкладывание денег в фонд денежного рынка. Если вы инвестируете в высококачественные акции с выплатой дивидендов, например, в дивидендные аристократы, вы не только получаете выгоды от роста своего дохода с течением времени, но и можете наслаждаться потенциальным повышением цены базовых акций.

Вот хороший пример.Предположим, вы инвестируете 10 000 долларов в компанию Coca-Cola (KO), которая ежегодно выплачивает дивиденды в размере 1,02 доллара на акцию (с поправкой на дробление) и постоянно выплачивает ежеквартальные дивиденды акционерам с 1920 года. компании Coca-Cola, которая принесет вам $ 275,40 в год в виде дивидендов.

Теперь, если вы реинвестируете этот доход по той же цене за акцию, у вас теперь будет 278 акций Coca-Cola, которые принесут вам 283,56 доллара в следующем году.

Со временем эта смесь будет увеличиваться, что со временем будет способствовать повышению эффективности складских запасов.

Вот еще несколько математических расчетов:

Если бы вы инвестировали в 400 акций Coca-Cola в 1984 году (в том же году, когда в нее инвестировал Уоррен Баффет), вы бы увидели доходность 12,8% от ваших инвестиций по справедливой цене. и дробление акций, не включая реинвестирование дивидендов.

Итак, если бы вы просто получили дивиденды наличными за этот период, Coca-Cola выплатила бы чуть более 181 000 долларов в виде дивидендов.Это неплохая сумма, но просто подождите …

Если бы вы реинвестировали те же самые дивиденды с течением времени, вы не только заработали бы дополнительные $ 84 000 в виде дивидендов (поскольку реинвестированные акции также принесли бы дивиденды, но и реинвестированные акции. также оценила бы еще $ 230 000, что повысило бы вашу доходность с 12,8% до почти 17%.

Конечно, Coca-Cola показывает отличные результаты вне зависимости от выплачиваемых дивидендов, но та же самая математика верна для многих компаний.Дело в том, что реинвестирование дивидендов со временем увеличит вашу прибыль, а иногда и значительно.

Ознакомьтесь с нашей статьей об инвестировании в рост дивидендов, чтобы узнать больше.

раз, когда не следует реинвестировать дивиденды

Бывают случаи, когда не следует реинвестировать дивиденды, которые вы получаете, в акции компании. В основном это уникальные ситуации или случаи для передовых инвестиционных стратегий, но тем не менее вы должны о них знать.

• Стратегии получения дохода: Если вы полагаетесь на дивиденды как часть стратегии дохода при выходе на пенсию, вам следует выбрать наличные.
• Стратегии стоимостного инвестирования: Если вы стоите инвестор, вы понимаете, что цена важна. Если цена акции выше вашей внутренней стоимости, вы можете не поверить, что реинвестирование дивидендов по этой цене является оптимальной стратегией. Возможно, лучше взять деньги и найти другие возможности для повышения ценности.
• Уоррен Баффет Нет: Да, вы правильно поняли — инвестиционная стратегия Уоррена Баффета — это все о дивидендах, но он не реинвестирует их.Вместо этого он любит наличные и сохраняет их, чтобы следовать своей стратегии инвестирования в стоимость.
• Вы не верите в компанию: Иногда вы не думаете, что дивиденды или бизнес-модель компании являются устойчивыми. Иногда дивиденды не имеют значения, и плохая компания может оказаться одним из таких случаев. Если вы не думаете, что дивиденды будут стабильными, берите деньги и бегите.

Как видите, бывают случаи, когда не следует реинвестировать и дивиденды.

Что вы думаете о реинвестировании дивидендов?

Роберт Фаррингтон — американский эксперт по финансам миллениалов® и эксперт по студенческим займам ™ в Америке, а также основатель The College Investor, сайта по личным финансам, посвященного помощи миллениалам в освобождении от долгов по студенческим займам, чтобы начать инвестировать и накапливать богатство на будущее. Вы можете узнать о нем больше на странице «О нем» или на его личном сайте RobertFarrington.com.

Он регулярно пишет на темы инвестирования, студенческой ссуды и общие личные финансы, ориентированные на всех, кто хочет заработать больше, выбраться из долгов и начать создавать богатство на будущее.

Его цитировали в крупных публикациях, включая New York Times, Washington Post, Fox, ABC, NBC и другие.

No related posts.