С чего начать инвестиции в недвижимость: Инвестиции в недвижимость. С чего начать и выгодно ли это.

Покупка квартиры или офиса под аренду. С чего начать и сколько можно заработать?

19 Июля, 2021, 11:01

2538

Вы какое-то время аккумулировали деньги, и вот у вас есть несколько десятков тысяч долларов. В банках такую сумму держать не хочется, поэтому задумываетесь об инвестировании. Первая мысль – купить недвижимость под аренду. Сколько на этом можно заработать, и что покупать?

CEO компании Babitskyi Investment Management Роман Бабицкий рассказал AIN.

UA четыре факта об инвестировании в недвижимость, которые актуальны в 2021 году.

1. Для старта нужно хотя бы $30 000

Этого хватит, чтобы купить под аренду «однушку» в Киеве на вторичном рынке с плохим ремонтом. Очевидно, что лучше покупать квартиру возле метро – на такое жилье самый высокий спрос. Окупаться такое вложение будет 8-16 лет, в зависимости от цены квартиры и стоимости аренды. Но Роман Бабицкий не советует рассматривать такой вариант как доходное инвестирование. 

«Если у вас есть небольшая сумма, например $30-50 тысяч, не очень целесообразно вкладывать деньги в недвижимость, есть варианты получше, в которых можно заработать около 18% годовых. Например, инвестировать в проверенный кредитный союз или ломбард», — говорит он.

Еще один вариант для инвестирования в жилье – вложиться в апартаменты в строящемся загородном доме с надежным застройщиком, на раннем этапе строительства. После сдачи дома в эксплуатацию квартира подорожает примерно на 30%, а с арендаторами проблем не будет: загородное жилье после карантина стало популярным, особенно у среднего класса.

«Нужно учитывать, что инвестиции в недвижимость – это всегда низкая ликвидность. То есть быстро продать квартиру по хорошей цене, чтобы получить наличку не получится», – подчеркивает Роман Бабицкий.  

2. Инвестирование в жилье принесет 4-5% годовых

Такой уровень доходности у жилой недвижимости, если не учитывать изменения в стоимости самого жилья. На сегодняшний день это даже меньше, чем процентная ставка по депозиту в гривнах. Добавляем к этому необходимость периодически освежать ремонт и возможные задержки с оплатой за аренду.

«Инвестирование в недвижимость – не самый лучший бизнес, – говорит Роман Бабицкий. – Покупка жилья под аренду больше подойдет тем, кому нужно просто “раскидать деньги”, но нет желания связываться с депозитами и вникать в разные виды инвестирования. Тогда можно купить десять “однушек” возле метро, нанять управляющего и получать 4-5% годовых». 

Несмотря на это, вложения в недвижимость остается одним из самых популярных способов инвестирования. Например, по данным аналитической компании City Development Solutions, в прошлом году объемы продаж квартир в Киеве выросли на 30% (по сравнению с 2019 годом).

3. Офисная недвижимость выгоднее, чем жилая

Офисы в 2021 году остаются лучшим выбором для инвесторов во всех регионах, уверен Роман Бабицкий. Доходность тут 6-10% годовых. То есть помещения окупаются за 5-7 лет. 

Самый доходный способ вкладываться в недвижимость – купить большое коммерческое помещение, сделать в нем ремонт, разделить на части и перепродать как офисный комплекс или коворкинг.

«Для такой инвестиции нужно $300-$500 тысяч на старте. Но зато можно хорошо заработать», – говорит Роман Бабицкий. 

Также успешно себя окупают небольшие коммерческие помещения под продуктовые магазины. Такие магазины работали и зарабатывали даже во время самого жесткого карантина.

4. Недвижимость в Украине дорожает

В 2004-2005 годах недвижимость быстро росла в цене, а ипотека была дешевой. Поэтому было выгодно покупать жилье в кредит, а зарабатывать на аренде и последующей продаже квартиры по уже более дорогой цене. Сейчас ипотека дорогая, поэтому инвестировать лучше живые деньги. Но цены на недвижимость понемногу растут. 

«Из-за карантина в стране вырос спрос на недвижимость, и соответственно – цена на нее. Многие испугались возможной инфляции и вкладывались в жилье, – говорит Роман Бабицкий. – К тому же, в этот период во всех банках снизились процентные ставки по депозитам, деньги начали снимать со счетов и вкладываться в квартиры. Еще один фактор – появление 7%-ой ипотеки. Это тоже немного оживило рынок».

На стоимость недвижимости в новостройках также повлияло подорожание стройматериалов. Еще один фактор – открылся рынок земли. 

«Из практики других стран – снятие моратория на продажу земли повышает цену на землю, и в итоге цены на недвижимость. То есть стоимость жилья будет расти», – прогнозирует Роман Бабицкий.

Государственная статистика гласит, что в первом квартале 2021 года жилье и на первичном, и на вторичном рынке в среднем подорожало на 10-13%, по сравнению с началом 2020 года. То есть тот, кто проинвестировал в жилье весной прошлого года, уже заработал на ней около 10%. По прогнозам, до конца 2021 года цены на жилье вырастут еще на 10%. 

---

Больше об инвестировании можно узнать на Big Invest Summit. Он пройдет в Киеве 27-28 ноября. На форуме реальные инвесторы, на реальных инвестиционных проектах развеют все мифы и покажут, как и куда можно прибыльно вкладывать деньги в Украине. 12 спикеров, среди которых помимо профессиональных инвесторов будут и топ бизнесмены, расскажут о разных видах инвестиций: в кредитование, недвижимость и ценные бумаги, о венчурном инвестировании и персональной инвестиционной стратегии. 

На Big Invest Summit соберутся более 1500 слушателей, на сегодняшний день это самый масштабный ивент на тему инвестирования изо всех, которые проходили в Украине. Купить билет можно по ссылке. 

Инвестиции в недвижимость — с чего начать | В какую недвижимость выгодно инвестировать

1. В какую недвижимость выгодно инвестировать
2. Сроки инвестирования

Вложение денег в недвижимость всегда было прибыльным и надежным занятиям, несмотря на экономические кризисы, обесценивание активов, постоянную инфляцию и другие пагубные явления. Инвестиции в недвижимость – это выгодно для обладателя крупных сумм свободных средств. Таким способом можно не только сохранить свои сбережения, но и приумножить капитал.

В какую недвижимость выгодно инвестировать

Тех, кто только решил вложить деньги в недвижимость, интересует множество вопросов, включая: какие объекты являются самыми перспективными? Существует несколько динамичных отраслей:

• Инвестиции в коммерческую недвижимость в крупных городах. Этот затратный вариант принесет максимальную прибыль. Человек приобретает новый объект, который в последствии станет бизнес-центром или гипермаркетом. Необходимо сделать должный ремонт, провести презентацию, чтобы клиенты начали приобретать площадь частями, еще лучше – заключали договор аренды;
• Инвестиции в жилую недвижимость – лучшим вариантом станет квартира среднего класса в доступном ценовом сегменте и активно развивающемся районе. Сдать или продать элитное жилье в Минске всегда сложнее;
• Инвестиции в строительство недвижимости – вложить средства можно как на этапе котлована, так и в момент завершения. Такой выгодный вариант требует тщательного анализа надежности застройщика.

Вложение средств в недвижимость – это стратегии получения прибыли в долгосрочной перспективе. Потребуется не один год, чтобы стоимость квартиры, сданной в аренду, окупилась. Продать коммерческую недвижимость быстро тоже не получится, поэтому спекуляции на таком бизнесе – занятие сложное.

Оцените плюсы и минусы инвестирования, не осуществляйте его на последние деньги и выбирайте наиболее перспективные варианты недвижимости. Такой способ принесет ощутимую прибыль только при разумном подходе к делу и большом капитале свободных средств. Однако именно он является весьма популярным в Беларуси вариантом сохранения и приумножения бюджета.

---

Все компании-застройщики Минска вы можете посмотреть на сайте, а также изучить лучшие предложения по участию в долевом строительстве.

«Как начать инвестировать в недвижимость?»

Если раньше лучшими друзьями девушек были бриллианты, то теперь ими являются объекты недвижимости, считает эксперт Тыну Тоомпарк.

Эксперты по недвижимости утверждают, что покупка квартиры с целью её сдачи в аренду стала в Эстонии очень популярной. В столице строятся дома, основной маркетинг по которым делается в том ключе, что это прекрасный объект для инвестирования. Не говоря уже об обычных домах, где квартиры покупают для того, чтобы тут же их сдать в аренду.

Тоомпарк считает, что инвестирование в арандные квартиры стало популярным именно в последнее время. Почему? У людей есть деньги, а вложить их некуда. К тому же, в последнее время много говорят о шеринговой экономике, и популярность Airbnb здесь играет большую роль. Люди понимают, что могут получить хороший доход.

Совладелец бюро недвижимости 1Partner Мартин Вахтер полагает, что причиной возросшей популярности арендных квартир стало то, что экономика вошла в такой цикл, когда у людей нет возможности или желания купить квартиру. Банки не дают кредиты, собрать необходимые деньги на самофинансирование(15-20% от стоимости) сложно.

По оценке Тоомпарка, 10-20% всех покупателей квартир в новых домах — это люди, инвестирующие с целью сдачи в аренду. В случае старых домов их доля где-то 5-15%, но оценить её в общем и целом всегда сложно, т.к. риелторы редко спрашивают цель покупки.

Главный лакомый кусок — 1- и 2-х комнатные квартиры. Вахтер знает случаи, когда площадь квартиры была менее 10 квадратных метров, и интерес к ней всё равно был велик. Маленькие квартиры предпочитают потому, что они не предназначены для того, чтобы стать домом. Они, скорее, предназначены для тех, кто ищет себя в жизни или для пожилых людей, предпочитающих жить в компактных квартирах. Семьи становятся меньше, поэтому и недвижимость ищут меньших размеров.

Вахтер при этом отмечает, что на рынке арендных квартир создалась ситуация, близкая к здоровой. В будущем могут возникнуть хорошие возможности для инвесторов. Арендные дома пока в больших количествах ещё не строятся, однако в будущем, это может измениться.

СОВЕТЫ

О чём нужно думать, если хочешь начать инвестировать в квартиры и сдавать их в аренду?

Отвечает Тыну Тоомпарк:

— Посчитай, сколько у тебя денег, и сколько ещё нужно, чтобы купить квартиру. Весьма вероятно, что придётся брать кредит, поэтому продумай, как будешь его возвращать.

— Проанализируй, нужно ли обставлять или модернизировать квартиру. Интерьер не должен быть очень уж утончённым, достаточно того, чтобы он был нормальным и функциональным. Имей в виду, что если у тебя квартира класса люкс, то и требования у съёмщика к такой будет выше, а значит, времени и денег потратить на это придётся больше.

— Проанализируй, кто твоя целевая аудитория. Сдавая 15-метровую квартиру, можно получить большую доходность, однако с большой вероятностью смена арендатора в ней будет происходить чаще, чем в случае 3-х комнатной квартиры.

— Продумай, кто будет жить в твоей квартире, и хватит ли в данном районе таких людей на ближайшие лет 5. Для надёжности лучше чтобы квартира находилась рядом с университетом и иными учебными заведениями. Однако помни, что когда рынок насытится, арендатора получат те квартиры, которые находятся в хорошем месте.

Член правления Scandium Kinnisvara Калле Аарон считает, что нет смысла покупать 33-метровые однокомнатные квартиры и семейные четырёхкомнатные (у них маленькая ликвидность). Лучше всего, по его мнению, покупать 16-25-метровые однакомнатные квартиры с хорошей планирвокой и двухкомнатные квартиры площадью 25-35 квадратных метров.

— Проанализируй, какими будут коммунальные расходы. Если слишком большими, то особенно высокой арендной платы требовать не получится.

— Смотри в будущее, но покупай квартиру в Таллинне. Возможно, некоторые районы ещё не развиты, но ты видишь, что у них есть перспективы в будущем. «Когда я в середине 2000-х покупал квартиру в Каламая, многие на меня смотрели с сочувствием», — вспоминает член правления Koidu Ehitus OU Ивар Арумяэ.

— Подумай, чего ты хочешь получить от этой инвестиции в долгосрочной перспективе. Большую доходность? Или же ты хочешь однажды передать её своим детям?

— Подумай, готов ли ты постоянно заниматься своей инвестицией и общаться с людьми. Если у тебя 20 квартир, то управление ими — это работа на полный рабочий день. Если у тебя их меньше, то работы всё равно много. Если же ты покупаешь услугу со стороны, то снижается твоя доходность.

— Выбирай географически выгодное положение. Если ты живёшь в Таллинне, но хочешь купить квартиру в Вильянди, то может быть, имеет смысл всё же заказать услугу со стороны? Хотя это снизит доходность.

— Покупай квартиру в том районе, где много сделок, и где есть спрос. Это обеспечит прозрачность рынка и тот факт, что никто не заплатит за квартиру слишком много или слишком мало.

Инвестиции в недвижимость, с чего начать?

Вложения в недвижимость всегда считались прибыльным и надежным способом получения дохода. И, действительно, низкие ставки по валютным вкладам, высокие цены на квартиры в Москве, нестабильная экономика и многие другие факторы, с каждым годом только повышают интерес инвесторов к зарубежной недвижимости. Поэтому не случайно инвесторы выбирают именно этот способ сохранения и приумножения капитала.

 

Чем руководствоваться начинающему инвестору, и как не допустить типичных ошибок?

Эти вопросы сразу же возникают перед любым человеком, который впервые решил вложить деньги в зарубежную недвижимость. В данной статье мы расскажем о том, с чего следует начинать инвестирование и на что обратить внимание.

 

Каковы первые шаги инвестирования в недвижимость?

В первую очередь, вам необходимо определить, в какую именно недвижимость вы хотели бы инвестировать и с какой целью? Здесь существуют свои особенности и не профессионалу будет трудно разобраться самостоятельно. Так, существует жилая доходная недвижимость, студенческие апартаменты, пансионаты для пожилых людей, девелоперские проекты… Поэтому, прежде чем вложить средства в недвижимость в определенной стране или городе, стоит получить консультацию экспертов. Это поможет избежать финансовых потерь в будущем. Желательно, чтобы инвестор также изучил зарубежные информационные источники и посмотрел аналитику крупных иностранных компаний.

В то же время, необходимо определиться с бюджетом. Вложить крупную сумму в один проект или разделить средства на несколько более мелких объектов? Какова будет доходность от вложенных средств? В данном случае необходимо определить, какой уровень риска является приемлемым именно для вас. Соотношение риска и потенциальной доходности – это главный фактор, на который необходимо ориентироваться на начальном этапе.

Также, важно выбрать инвестиционную стратегию: получение пассивного дохода, или, например, реновация и перепродажа по более высокой стоимости. При этом, следует учесть риски проекта, если таковые имеются.

 

Таким образом, когда у вас появляется идея вложить капитал в инвестиционную зарубежную недвижимость, в первую очередь самостоятельно или при помощи эксперта, необходимо определить: тип проекта, срок, сумму вложений, а также тип инвестиционной стратегии.

 

Инвестиции в коммерческую недвижимость. Как начать инвестировать и зарабатывать в 2021 году?

Безоблачное будущее в достатке и процветании – мечта каждого украинца. И, пока одни только мечтают о нем, другие прямо сейчас инвестируют в коммерческую недвижимость – перспективный финансовый инструмент с высокой стабильностью, солидной доходностью и отсутствием рисков.

Какая недвижимость называется коммерческой?

Коммерческая недвижимость – это здания или отдельные помещения, которые сдаются в аренду для ведения бизнеса: от небольших магазинов с товарами первой необходимости до крупных торговых центров. Доход владельца таких объектов формируется в зависимости от количества и размеров арендных выплат.

Спрос на аренду помещений для бизнеса в Украине непрерывно растет. Как украинские предприниматели, так и представители иностранных компаний нуждаются в недвижимости для открытия новых офисов, магазинов и складов. Именно поэтому инвестиции в коммерческую недвижимость сегодня являются наиболее популярными среди вкладчиков.

В чем преимущества инвестирования в коммерческую недвижимость?

Популярность вкладов в коммерческие объекты растет ежегодно, что легко объяснить преимуществами этого финансового инструмента:

• высокая доходность – по этому критерию инвестиции в коммерческую недвижимость значительно превосходят вклады в жилые объекты. Согласно статистике, размер арендной платы за магазины и офисы в 2–2,5 раза выше, чем за квартиры;
• стабильность – сегодня государство делает для развития бизнеса гораздо больше, чем несколько лет назад. Предприниматели чувствуют себя увереннее, поэтому им легче открыть собственное дело. Арендодателю это говорит о том, что инвестиции в коммерческую недвижимость – это самый стабильный источник пассивного дохода;
• минимальные риски – вкладчик, инвестирующий в коммерческую недвижимость, остается в выигрыше всегда. Ведь даже если он не договорится с арендаторами, объект всегда можно выгодно продать.

Вклады в объекты для бизнеса позволяют получать ежемесячную прибыль, которой хватит не только на комфортную жизнь, но и на создание капитала для безбедной старости.

Инвестирование в коммерческую недвижимость с компанией UniGroup

Компания UniGroup – предоставляет возможность совершить инвестиции в коммерческую недвижимость путем вливания средств в кредиты под залог имущества. Инвестируя в кредит, Вы уже с первого месяца начинаете получать возврат средств. В дальнейшем, Вы либо получите возврат инвестиций с прибылью, либо объект недвижимости в свою собственность (все юридические моменты урегулируют сотрудники финансовой компании UniGroup.

Компания предоставляет самые выгодные условия для инвестирования:

• минимальная начальная сумма — от 10 000 USD в одни руки;
• доходность — 1,5% — 2,5% в месяц;
• вероятность потери инвестиций — 0%.

С компанией UniGroup начать инвестировать может каждый. В результаты клиент становится или владельцем еще одного или нескольких объектов, либо полностью возвращает свои средства с прибылью за короткий период времени. Детали можно узнать у сотрудников компании UniGroup по номеру: 067 434 5646 или на сайте компании.

Как начать инвестировать в недвижимость на rouzade.com

Мечтаете инвестировать в недвижимость, но не хватает денег на первоначальный взнос? Или не знаете в какие объекты лучше всего вкладывать, чтобы получать стабильный доход? А может быть вас останавливают высокие налоги и низкая ликвидность? Из этой статьи вы узнаете, как инвестировать в качественные объекты начиная с 1 К € в рамках налоговой льготы Assurance Vie.

Финансовый рынок 2021, прогнозы экспертов финансового рынка

В целом профессионалы финансового рынка прогнозируют рост. Такой оптимизм связан со следующими факторами:

• Ожидается, что массовая вакцинация в Европе и США приведёт к коллективному иммунитету уже этим летом.
• Продолжение беспрецедентной стимуляции европейской экономики, вливание 170 млрд € (5,4% ВВП) в течение 3-х лет и 1900 млрд € (8,7% ВВП) в экономику США.
• В США ожидается рост ВВП — 6,2%, против роста в Европе 3,6%.
• Страх перед инфляцией вызвал рост волатильности на рынке облигаций.

Такие меры, тем не менее, вызывают опасения специалистов, которые предсказывают рост инфляции.

Что касается классов активов, то эксперты ожидают рост на рынке акций и сырьевых товаров.

Причины инвестировать в недвижимость

Исторически, французы предпочитают инвестировать в недвижимость. Этот класс активов позволяет защитить ваши инвестиции за счёт:

• Диверсификации вложений, цены на недвижимость показывает низкую корреляцию с другими классами активов.
• Вложения в недвижимость отличаются стабильной долгосрочной доходностью.
• И если говорить о высоком риске роста инфляции, то недвижимость позволит защитить ваши вложения в текущих условиях.

Однако, важно помнить, что вкладывая в недвижимость, лучше доверить её выбор опытным экспертам, которые знают, как выбирать объекты высокого качества, понизить риски неуплаты от сдачи в аренду, и соответственно, повысить доходность ваших инвестиций.

Что такое AXA Selectiv Immo Service

Как известно, инвестиции в недвижимость требуют наличия серьёзного капитала и опыта в поиске и отборе недвижимости и арендаторов. Таким образом, не все могут иметь доступ к этому долгосрочному инструменту инвестирования.

OPCI AXA Selectiv Immo Service — это доступный способ инвестирования в недвижимое имущество. OPCI — это организация коллективных вложений в недвижимость. Они состоят из активов недвижимости, финансовых активов и ликвидности, чтобы диверсифицировать портфель.

Активы портфеля:

• отели,
• развлекательные центры,
• учебные заведения,
• жильё для студентов,
• медицинские учреждения,
• дома престарелых,
• жилых резиденций и т. п.

Выбор активов обоснован повышением спроса на медицинские услуги и развлечения, увеличением количества студентов и ростом продолжительности жизни.

AXA Selectiv Immo Service позволяет диверсифицировать инвестиции в недвижимость, как географически, так и по классам активов. Это долгосрочные вложения, рекомендуемый срок от 8 лет. При этом в рамках диспозитива Assurance Vie, можно воспользоваться налоговой льготой.

3 основные причины инвестировать в недвижимость через AXA Selectiv Immo Service:

• Получение регулярного дохода и рост стоимости на недвижимое имущество в долгосрочной перспективе.
• Низкий порог доступа на рынок высококачественной недвижимости.
• Компетенции экспертов лидера рынка.

Обзор рынка недвижимости

Рынок недвижимости был затронут санитарным кризисом, связанным с COVID-19. Тем не менее цены на разные классы активов не вели себя одинаково. Например, жилая и логистическая недвижимость выросли в цене в то время, как коммерческая и гостиничная упала. И несмотря на это опытные управляющие OPCI AXA Selectiv Immo Service продолжают инвестировать в активы, которые упали в цене, что в будущем приведет к росту доходности.

Если резюмировать, эксперты рынка ожидают повышения активности арендаторов после окончания изоляции и ослабления санитарных мер.

Инвестиции в недвижимость всегда будут существовать. Это эффективный инструмент диверсификации вложений, источник стабильного дохода и защита от инфляции.

Что важно при покупке недвижимости

Самое важное – это расположение. Кризис COVID-19 ещё более показал, что сейчас, как никогда, важно уметь находить и вкладывать в качественную недвижимость.

Управляющие фондом отбирают объекты с хорошим расположением и высокого качества. Такие активы отвечают высокому спросу, а значит, они могут выбирать среди надёжных и платёжеспособных арендаторов.

Управляющий OPCI AXA Selectiv Immo Service подтверждает, что с самого начала учреждения фонда, организация не испытывала оттока арендаторов. Эксперты настроены оптимистично и ожидают высокий рост рынка в ближайшем будущем.

Какая разница между инвестициями в реальную недвижимость и в OPCI AXA Selectiv Immo Service в рамках налоговой льготы Assurance Vie

Сильные стороны вложений в недвижимость:

• Рост стоимости в долгосрочной перспективе.
• Регулярный доход.

Минусы:

• Высокие налоги на доходы и на наследство.
• Низкая ликвидность.
• Низкая диверсификация. Вы можете купить один объект, и если это единственная инвестиция, то получается низкая диверсификация. А это, в свою очередь, значительно повышает риск ваших вложений.

OPCI позволяет решить все эти минусы. Благодаря вложениям в недвижимость через этот финансовый инструмент вы получаете следующие преимущества перед покупкой реального объекта:

• Более выгодное налогообложение в рамках Assurance Vie.
• Управлением занимаются профессионалы рынка недвижимости, которые имеют ежедневный опыт.
• Процесс передачи ваших вложений по наследству значительно упрощается в рамках диспозитива Assurance Vie.
• Доступ к инвестициям от 1 000 €.
• Тотальная диверсификация: географическая и по классам активов.

Как начать инвестировать в недвижимость через OPCI AXA Selectiv Immo Service

Вы можете обратиться ко мне, кликнув на кнопку и записавшись на консультацию.

Оставить заявку

Или, если у вас уже есть инвестиционный контракт с компанией AXA, вы можете это сделать самостоятельно через личный кабинет, следуя видео инструкции. Инструкция начинается с 26 мин.

Пишите ваши вопросы в комментариях, буду рада на них ответить.

Недвижимость против акций: что лучше для инвестиций?

Какая стратегия лучше: инвестирование в недвижимость или создание портфеля акций?

Многие американцы делают то и другое: 65% домашних хозяйств в США заняты собственниками, согласно Бюро переписи населения США, а Бюро статистики труда говорит, что 55% американских рабочих участвуют в пенсионном плане работодателя. Если вы относитесь к их числу, то, вероятно, имеете некоторое влияние на фондовый рынок.

Но если вы хотите удвоить объем инвестиций или вы новичок в инвестировании и пытаетесь выбирать между ними, будет разумно знать преимущества и недостатки каждой стратегии.

Также важно знать, что вам не нужно выбирать. Вы можете приобретать доли в инвестициях в недвижимость, не беспокоясь о покупке, управлении и продаже недвижимости.

Инвестиции в недвижимость

Традиционные инвестиции в недвижимость можно разделить на две широкие категории: жилая недвижимость — например, ваш дом, недвижимость для сдачи в аренду или продажа домов для покупки, а затем перепродажа с целью получения прибыли — и коммерческая недвижимость, такая как жилые комплексы, офисные здания и торговые центры.

Плюсы

• Инвестиции в недвижимость легко понять. Хотя процесс покупки жилья может быть сложным, основы просты: приобретите недвижимость, управляйте содержанием (и арендаторами, если у вас есть дополнительная недвижимость помимо вашего места жительства) и попытайтесь перепродать по более высокой цене. Кроме того, владение материальным активом может заставить вас чувствовать больший контроль над своими инвестициями, чем покупка долей собственности в компаниях через акции.

• Вложения в долг безопаснее с недвижимостью.Также известная как «ипотека», вы можете инвестировать в новую недвижимость с первоначальным взносом 20% или меньше и профинансировать оставшуюся часть стоимости недвижимости. Инвестирование в акции с долгом, известное как маржинальная торговля, чрезвычайно рискованно и строго для опытных трейдеров.

• Инвестиции в недвижимость могут служить страховкой от инфляции. Владение недвижимостью обычно считается страховкой от инфляции, поскольку стоимость жилья и арендная плата обычно растут с инфляцией.

• Владение недвижимостью может иметь налоговые льготы.Домовладельцы могут иметь право на налоговый вычет по ипотечным процентам, выплачиваемым на сумму до первого миллиона долларов ипотечной задолженности. Также существуют налоговые льготы при продаже основного места жительства, например, исключение, которое может позволить вам избежать налога на прирост капитала на чистую выручку в размере 250 000 долларов США, если вы не замужем (или 500 000 долларов США, если вы состоите в браке и подаете совместно). Если вы владеете и продаете коммерческую недвижимость, вы можете избежать прироста капитала за счет обмена 1031 (если вы реинвестируете выручку в недвижимость аналогичного типа).А инвестиционная недвижимость может получить налоговые льготы за счет амортизации или списания износа собственности. Узнайте больше о налоговых льготах, связанных с домовладением, в этом налоговом справочнике.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.	Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссии 1% могут применяться другие комиссии		Комиссии от 0,50% до 2,5% для денежных средств; стоимость проекта варьируется

Минусы

• Инвестиции в недвижимость могут быть больше работы, чем акции. Хотя покупка недвижимости проста для понимания, это не означает, что работа по обслуживанию собственности, особенно сдаваемой в аренду, легкой.Владение собственностью требует гораздо большего капитала, чем покупка акций или вложений в акции, таких как паевые инвестиционные фонды.

• Недвижимость дорогая и крайне неликвидная. Инвестиции в недвижимость, даже если они занимают наличные, требуют больших первоначальных вложений. Получить ваши деньги от инвестиций в недвижимость путем перепродажи намного сложнее, чем простота покупки и продажи акций с помощью мыши.

• Операционные издержки с недвижимостью высоки. Продавец может рассчитывать на значительные затраты на закрытие сделки, которые могут составлять от 6% до 10% от максимальной цены продажи.Это значительное сокращение по сравнению с акциями, особенно сейчас, когда большинство брокеров не взимают комиссию за торговлю акциями.

• Сложно диверсифицировать вложения в недвижимость. Местоположение имеет значение при инвестировании в недвижимость. В одной области продажи могут упасть, а в другой — взлететь. Диверсификация покупки недвижимости по местоположению и типу (например, сочетание жилой и коммерческой недвижимости) требует гораздо более глубоких карманов, чем у среднего инвестора.

• Возврат ваших инвестиций не является гарантированным.Хотя цены на недвижимость со временем растут, всегда существует риск продать ее с убытком — финансовый кризис 2008 года напомнил об этом. Это, конечно, относится и к акциям.

Инвестирование в акции

Покупка акций имеет существенные плюсы — и некоторые важные минусы — о которых следует помнить, прежде чем делать решительный шаг.

Профи

• Акции высоколиквидны. В то время как инвестиционные деньги могут быть заблокированы на долгие годы в недвижимости, покупка или продажа акций публичных компаний может быть осуществлена ​​в тот момент, когда вы решите, что пора действовать.В отличие от недвижимости, также легче узнать стоимость ваших инвестиций в любое время.

• Вложения в акции проще диверсифицировать. У немногих людей есть время — не говоря уже о деньгах — на покупку недвижимости, достаточной для покрытия достаточно широкого диапазона местоположений или отраслей, чтобы обеспечить настоящую диверсификацию. С помощью акций можно создать широкий портфель компаний и отраслей за небольшую часть времени и затрат, связанных с владением разнообразной недвижимостью.Возможно, самый простой способ: приобрести акции паевых инвестиционных фондов, индексных фондов или биржевых фондов. Эти фонды покупают акции широкого круга компаний, что может дать инвесторам мгновенную диверсификацию.

• С акциями комиссия за транзакцию меньше (если таковая имеется). Хотя вам потребуется открыть брокерский счет для покупки и продажи акций, ценовая война между дисконтными брокерами в большинстве случаев снизила затраты на торговлю акциями до 0 долларов. Многие брокеры также предлагают на выбор паевые инвестиционные фонды без комиссии за транзакции, индексные фонды и ETF.

• Вы можете увеличить свои вложения в пенсионные счета с льготным налогообложением. Покупка акций через пенсионный счет, спонсируемый работодателем, например 401 (k), или через индивидуальный пенсионный счет может позволить вашим инвестициям расти без налогов или даже без налогов.

Минусы

• Цены на акции гораздо более изменчивы, чем цены на недвижимость. Цены на акции могут двигаться вверх и вниз намного быстрее, чем цены на недвижимость. Эта волатильность может вызвать неприятные ощущения, если вы не будете внимательно следить за акциями и фондами, которые вы покупаете для своего портфеля, что означает, что вы планируете покупать и держать, несмотря на волатильность.

• Продажа акций может привести к обложению налогом на прирост капитала. Когда вы продаете свои акции, вам, возможно, придется заплатить налог на прирост капитала. Однако, если вы владеете акциями более года, вы можете иметь право на уплату налогов по более низкой ставке. Кроме того, вам, возможно, придется заплатить налоги на дивиденды по акциям, выплаченные вашим портфелем в течение года. (Узнайте больше о налогах на акции.)

• Акции могут вызвать эмоциональное принятие решений. Хотя покупать и продавать акции проще, чем недвижимость, это не значит, что вам следует это делать.Когда рынки колеблются, инвесторы часто продают, тогда как стратегия «купи и держи» обычно приносит большую прибыль. Инвесторам следует внимательно относиться ко всем инвестициям, включая создание портфеля акций.

Альтернатива традиционной недвижимости: REIT

REIT — это компании, которые владеют (и часто управляют) приносящей доход недвижимостью, такой как квартиры, склады, офисы, торговые центры и отели. Самые надежные REIT имеют хорошую репутацию по выплате крупных и растущих дивидендов.Многие онлайн-брокеры предлагают публично торгуемые REIT и паевые инвестиционные фонды REIT и ETF.

7 лучших инвестиционных платформ для краудфандинга в сфере недвижимости за октябрь 2021 года

В процессе комплексной проверки NerdWallet оценивает и ранжирует существующие и появляющиеся краудфандинговые платформы в сфере недвижимости с использованием многогранного и повторяющегося подхода. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от поставщиков и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций поставщиков. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения. Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы от поставщиков услуг. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который позволяет оценить эффективность каждого поставщика по семи основным направлениям.Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд). Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки основаны на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, помимо прочего: выбор инвестиций, комиссию за управление, минимальные суммы счетов, варианты погашения, прозрачность в отношении вариантов инвестирования и информацию, доступную на веб-сайтах поставщиков, а также поддержку клиентов.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие влияют на потребительский опыт наиболее значимым образом.

Писатели и редакторы ежегодно проводят обзоры нашей краудфандинговой платформы по недвижимости, но постоянно обновляют информацию в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают инвестиции в недвижимость, а также другие альтернативные инвестиции и более широкие темы и стратегии инвестирования. Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями.Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Как ДЕЙСТВИТЕЛЬНО начать инвестировать в недвижимость

В этом посте мы рассмотрим пять основных шагов, которые необходимо предпринять, чтобы начать инвестировать в недвижимость. Я знаю, что все мы очень заняты и часто у нас есть время только прочитать основные моменты, поэтому я дам вам секретный соус прямо здесь, в начале:

1.Начните откладывать деньги на инвестиции, пока вы сосредотачиваетесь на самообразовании.

2. Выберите рынок недвижимости и стиль инвестирования.

3. Анализировать сделки.

4. Начните создавать свою команду и сеть.

5. Делайте предложения и закрывайте сделки.

Теперь давайте глубже погрузимся в каждый из пяти разделов и поймем, что они из себя представляют и как их реализовать.

Учитесь у инвесторов, которые работали раньше вас

Я начал инвестировать в недвижимость почти десять лет назад.Проще говоря, я хотел заработать больше денег.

Мы все хотим зарабатывать больше денег, верно? Но как этого добиться?

Я знал, что мне нужно учиться у тех, кто уже достиг большего, чем я. Мне посчастливилось взять книгу под названием «Богатый папа , бедный папа », и мое путешествие по инвестициям в недвижимость было отправлено на скачки.

По сей день я думаю, что это, возможно, был один из самых влиятельных и определяющих моментов в моей карьере в сфере недвижимости. Если вы еще не читали, очень рекомендую.Это помогло сформировать мое мировоззрение о деньгах и богатстве, а также о том, как они созданы. Если вы не собираетесь когда-либо его читать, вот основные выводы:

• Купить активы, т.е. недвижимость.
• Не придерживайтесь типичного консьюмеризма, то есть не позволяйте уклончивому образу жизни пожирать ваш доход.
• Не покупайте обязательства.
• Если он не кладет деньги в ваш карман каждый месяц, это не актив.
• Бедные люди работают за свои деньги; богатые люди заставляют свои деньги работать на них.
• Бедные люди работают НА предприятиях, богатые начинают и работают НА предприятиях.

После того, как я прочитал Богатый папа, бедный папа , я продолжил поглощать столько информации об инвестировании в недвижимость, сколько мог. Я читаю книги, блоги, форумы … все, что я могу достать, чтобы узнать, что нужно для успеха.

Я надеюсь, что я смогу поделиться некоторыми из них со всеми вами сегодня, и вы сможете извлечь пользу из всей информации, которую я усвоил в ходе моего продолжающегося учебного процесса.

Начать откладывать деньги, чтобы инвестировать

Многие думают, что для инвестиций в недвижимость нужны сотни тысяч или даже миллионы. Внимание, спойлер: нет. Хотя для начала нужны деньги, это может не так много, как вы думаете.

Какой первоначальный взнос для инвестиционной собственности стоимостью 75 000 долларов? Вероятно, около 15000 долларов, потому что 20% (типичный первоначальный взнос) 75000 долларов = 15000 долларов. Итак, если вы думаете, что никогда не сможете сэкономить 15 000 долларов, каков будет первоначальный взнос за недвижимость стоимостью 50 000 долларов? 10 000 долларов.Могли бы вы сэкономить 10 000 долларов в течение года? А что насчет двух-трех лет?

Я потратил около полутора лет на обучение и накопление денег, чтобы иметь возможность инвестировать, и я так рад, что сделал это. Было бы намного проще просто поддаться мысли, что экономить деньги слишком сложно, и забыть обо всем.

К счастью для нас обоих, я не забыл всего этого. Фактически, я пошел в совершенно противоположном направлении и вошел в него на всех парах.

Выберите рынок недвижимости и стиль инвестирования

Теперь, когда вы начали откладывать деньги на инвестиции в недвижимость, пора выбрать рынок (или несколько) и стиль инвестирования.

Пять основных стилей инвестирования в недвижимость включают:

• Индивидуальное предприятие — дом один владеет
• Партнерство — вы владеете домом вместе с другими
• Syndication — ваши деньги идут в пул с другими инвесторами для покупки здания / собственности.Скорее всего, вы пассивный инвестор, то есть не принимаете решений.
• REIT (инвестиционный траст недвижимости) — это как акции или ETF, которые владеют несколькими объектами недвижимости и продают акции, которые инвесторы могут купить.
• Crowdfunding — Вы инвестируете в онлайн-платформу, которая похожа на синдикацию.

Дополнительное примечание для инвесторов, которые выбирают путь индивидуального предпринимательства или партнерства:

Хотя есть много инвесторов, которые выбирают один тип собственности и углубляются в нее, некоторые инвесторы неизбежно будут смешивать в своем портфеле несколько различных типов собственности.

Например, многие инвесторы начинают с инвестиций в аренду на одну семью (SFR), потому что это самый простой способ изучить основы. Как только вы поймете принципы инвестирования, вы сможете применить эти знания к более крупным и дорогостоящим сделкам. Лучше ошибиться с SFR, чем с домом из 20 квартир за 1 000 000 долларов.

Некоторые рискнут инвестировать в небольшие многосемейные сделки, такие как дуплексы, триплексы и квадплексы. Затем некоторые из этих инвесторов перейдут к более крупным многосемейным сделкам, которые переходят в коммерческую сферу более 5 единиц.В этот момент многие опытные инвесторы решают начать инвестировать в фонды и синдикаты после того, как поймут, во что они на самом деле инвестируют.

После того, как вы выбрали стиль, который вам подходит, вам нужно выбрать рынок, который, по вашему мнению, имеет потенциал.

Существует так много различных рыночных факторов и точек данных, что может показаться сложным разбирать их все. Когда я смотрю на инвестирование в новый рынок, я обращаю внимание на следующие четыре характеристики:

1. Прирост населения
2. Рост рабочих мест
3. Заработная плата / рост зарплаты
4. Разнообразие занятости

Простой поиск в Google может выявить многие ключевые точки данных на данном рынке.Кроме того, вот несколько отличных ресурсов, которые помогут определить рынок:

Анализировать сделки

После того, как вы определили целевой рынок, вам нужно приступить к анализу сделок на этом рынке.

Что на самом деле означает «анализ сделки»? Это причудливый термин, который инвесторы используют для вычисления чисел. Когда вы вычисляете числа, вы ищете несколько вещей:

• Есть ли денежный поток? То есть остаются ли деньги в конце каждого месяца от дохода от аренды после того, как вы оплатили все расходы, включая ипотеку (если она у вас есть).
• Как выглядят расходы и есть ли способ их уменьшить / уменьшить?
• Это район с высоким спросом на аренду, и вы бы рассмотрели возможность инвестирования в эту недвижимость?

Никто не застрахован от подводных камней анализа сделок. Чтобы помочь вам избежать некоторых распространенных ошибок, которые делают многие начинающие инвесторы при анализе недвижимости, посмотрите это видео с двумя нашими тренерами Roofstock Academy:

Начните создавать свою команду / сеть

Если вы инвестируете через Roofstock, построить сеть легко.Roofstock работает с проверенными управляющими недвижимостью, кредиторами и страховыми компаниями. Вам просто нужно подойти к тарелке и замахнуться.

Если вы инвестируете вне платформы, начните знакомиться с людьми, которые помогут с транзакцией и будут участвовать в ней. К этим людям относятся следующие:

• Агент по недвижимости / брокер (или Roofstock)
• Управляющий недвижимостью
• Кредитор
• Страховой агент
• бухгалтер / бухгалтер
• Адвокат по недвижимости

Скорее всего, вы будете напрямую взаимодействовать со всеми этими людьми.Помните, что недвижимость — это бизнес, основанный на отношениях с людьми. Самостоятельно стать успешным инвестором практически невозможно. Нетворкинг и знакомство с некоторыми из ключевых членов вашей команды помогут вам расти как инвестору в недвижимость.

Лучший способ собрать команду — это рефералы. Если вы ПРОСТО только начинаете и никогда не встречали никого, кто бы занимался сделкой с недвижимостью, возможно, вы не знаете никого, кто мог бы дать вам рекомендации.

В таком случае вам нужно проявить немного больше изобретательности.Хорошо, что Google всегда рад протянуть руку помощи. Отличное место для начала — просто выполнить онлайн-поиск «лучшего агента по недвижимости, дружественного к инвестору» на вашем рынке.

Вы получите подробный список людей, которые утверждают, что они «лучшие» на этом рынке, так что следующим шагом будет действительно взять трубку и начать звонить людям.

Я обнаружил, что звонки — самая эффективная форма общения при формировании и развитии новых отношений. Отношение, тон и эмоции намного легче передать по телефону, чем с помощью текста или электронной почты.

Также многие помнят тех, с кем разговаривали по телефону. Намного легче забыть того, кто отправил вам только электронное письмо. Вы хотите быть тем человеком, о котором думает агент, когда он сталкивается с объявлением.

Вам следует позвонить нескольким разным агентам, чтобы найти того, с которым вам нравится работать. Как только вы найдете своего агента Rockstar, он, вероятно, сможет порекомендовать некоторых кредиторов, управляющих недвижимостью и страховых агентов / компании.

Они также могут порекомендовать некоторых других членов команды.Однако то, что кого-то настоятельно рекомендует другой член вашей команды, не означает, что вам не нужно проявлять должную осмотрительность.

Очень важно помнить, что проверять и составлять отличную команду по-прежнему ваша работа. Рекомендации полезны, но ничто не может заменить собеседование в прямом эфире.

Делайте предложения и закрывайте сделки

Один из самых важных уроков, которые я извлек в сфере недвижимости, заключается в том, что делать предложения можно бесплатно.Почему бы не выстрелить в луну и не приземлиться на звездах? Когда я только начинал инвестировать в недвижимость, я тратил недели на комплексную проверку арендуемой собственности, прежде чем делал предложение.

К тому времени, когда я почувствовал себя готовым сделать предложение, я проанализировал собственность во всех направлениях и был уверен, что не проиграю. Единственная проблема заключалась в том, что недвижимости больше не было на рынке! За две недели до этого его купил инвестор, который лучше меня разбирался в анализе сделок.

Я понял, что мне нужно начать оттачивать свои навыки и узнать, как выглядит хорошая сделка. Если бы я увидел что-то, что выглядело бы как потенциально выгодная сделка, я бы сделал это предложение. Как только у меня будет контракт, я смогу залезть в сорняки и узнать, действительно ли это выгодная сделка. Вот для чего нужен период комплексной проверки … Я просто раньше делал что-то не в порядке.

Когда вы сможете анализировать сделки, начинайте делать предложения. Опять же, прислушивайтесь к мнению и советам своей команды, но в конечном итоге вы принимаете решения о том, выгодно ли что-то или нет.

Также важно знать, кто дает вам советы и рекомендации. Риэлторам и брокерам платят, когда они закрывают недвижимость. Управляющим имуществом платят, когда они управляют имуществом.

Пожалуйста, не поймите это неправильно, поскольку я стучу агентов и управляющих недвижимостью. Я работаю с отличной командой и могу сказать обо всех только удивительные вещи. Я хочу сказать, что вы несете полную ответственность за то, чтобы делать выстрелы, так как вы сами оплачиваете счета.

Что наиболее важно для ВАС?

Не торопитесь с каждым из этих шагов и не бойтесь просить о помощи по пути. Существует так много ресурсов, как платных, так и бесплатных, которые помогают обучать людей. Не думайте, что вы отправляетесь в это путешествие в одиночку.

Есть книги, подкасты, форумы, встречи, семинары и обучающие программы (например, Roofstock Academy), которые легко доступны. Все вышеперечисленное — отличное место для начала. Найдите то, что лучше всего подходит для вас, и усвойте как можно больше знаний.

Наконец, если вы хотите узнать, как люди используют новые технологии для инвестирования в рынки за пределами своего региона, посмотрите это короткое видео, составленное нашей командой: