Что такое взыскание денежных средств
В нашей жизни иногда возникают ситуации, когда мы имеем право получить определённую сумму денежных средств, однако, в силу ряда причин, это можно сделать только в принудительном порядке.
Это связано с тем, что другое лицо или организация уклоняется от уплаты необходимой суммы.
Процедура взыскания денежных средств содержит различные юридические тонкости и аспекты.
Рассмотрим их подробнее.
Взыскание средств как правовая процедура
В целом, рассматриваемая процедура является юридическим методом получения причитающихся денежных средств.
Возможны ситуации, когда возникают спорные отношения между физическим и юридическим лицом. К примеру, работодатель отказывается Вам выплатить заработную плату или причитающуюся премию. Законодательство РФ предусматривает процедуру, при которой Вы имеете возможность взыскать и заработную плату, и все остальные выплаты.
Следует заметить, что, как правило, все виды договоров предусматривают ответственность сторон в случае неуплаты необходимой денежной суммы. Речь может идти об уплате определённой суммы в виде штрафа и (или) неустойки за неисполнение обязательства.
Взыскание средств в суде
Одним из наиболее распространённых видов принудительного взыскания денежных средств является взыскание через суд. Разумеется, существует также и внесудебный порядок, и он является более предпочтительным. Однако практика показывает, что должники не желают добровольно выплачивать денежные средства без принудительной силы суда.
Особенности взыскания средств в суде
Прежде всего, необходимо собрать все необходимые доказательства, которые бы показывали, что Вы использовали все возможные средства для привлечения должника к выполнению своего обязательства.
В суд следует обращаться с исковым заявлением, в котором следует описать сложившуюся ситуацию, а также указать денежную сумму, подлежащую выплате.
Наряду с заявлением, следует также предъявить и письменные, документально оформленные доказательства того, что денежные средства не взысканы, но были приложены усилия по их взысканию. В случае рассмотрения судом данного заявления и доказательств, и принятия положительного решения, основой для взыскания будет являться постановление судебного исполнителя.
В заключении, следует заметить, что взысканию может подлежать как денежная сумма в российских рублях, так и в иностранной валюте.
uristhome.ru
Взыскание денежных средств
Необходимость взыскания денежных средств может возникнуть перед любым предпринимателем, бюджетной организацией или физическим лицом, если их партнеры в течение длительного времени не будут выполнять свои договорные обязательства. Взыскание денежных средств становится необходимо, если по-другому нельзя заставить должника рассчитаться за оказанные услуги, полученный товар или произведенные работы.
Помощь при взыскании денежных средств может понадобиться и юридическим, и физическим лицам, поскольку при вступлении в договорные отношения каждый их участник несет определенные риски и может оказаться в ситуации нарушения другой стороной договора своих обязательств.
Вступая в различные правоотношения, их участники могут с самого начала испытывать друг к другу полное доверие или, напротив, недоверчивость. Если необходимость взыскания денежных средств возникает в результате невыполнения обязательств партнером, которому другая сторона договора до сих пор безоговорочно доверяла, то в этом случае, возможно, паниковать не стоит. Возможно, ваш партнер испытывает временные финансовые или организационные затруднения, однако в целом от выполнения обязательств он не отказывается, так что необходимости принудительного взыскания денежных средств не существует.
Однако если партнер вызывает сомнения с самого начала, то при заключении договора с ним, во избежание последующего принудительного взыскания денежных средств, следует максимально защитить свои позиции и подстраховаться.
Страхование рисков образования долга и необходимости принудительного взыскания денежных средств происходит в виде отсутствия скидок по оплате, включение в договор санкций за невыполнение обязательств. Наиболее серьезной защитой от образования долга и необходимости принудительного взыскания денежных средств является предоплата товаров или услуг — полная или частичная, а также выяснение дополнительной информации об этом клиенте: насколько аккуратен он в платежах, не применялось ли к нему принудительное взыскание денежных средств другими партнерами.
Что-де делать, если несмотря на все наши предупредительные меры результатов не дали, и партнер уклоняется от выполнения договорных обязательств, то есть взыскания денежных средств не избежать?
Для этого существует процедура взыскания денежных средств в судебном порядке. Однако для арбитражного производства необходимо собрать документы, которые будут свидетельствовать об образовании долга и подтверждать ваше право на взыскание денежных средств.
Взыскание денежных средств является заключительным этапом неудавшихся деловых отношений, когда происходит по существу их разрыв. Товар поставлен, услуги оказаны, работы выполнены. Должник не раз обещал заплатить, однако денежные средств на ваш счет так и не поступило. Перед тем, как начать процедуру взыскания денежных средств, стоит взвесить еще раз: насколько важен этот клиент? Так ли уж он ценен, если настолько неаккуратен в платежах? Не слишком ли дорого обходится это сотрудничество с учетом замороженных денежных средств, упущенной выгоды, предстоящего судебного разбирательства по поводу взыскания денежных средств.
Если в результате взвешенного анализа сложившейся ситуации организация приходит к выводу о необходимости взыскания денежных средств, следует предпринимать конкретные шаги для взыскания денежных средств.
Для того, чтобы произвести взыскание денежных средств максимально быстро, необходимо представить в суд все документы, которые имеют отношение к неисполненным обязательствам. К ним относятся:
1. Договора, в которых отмечены все последствия, которые могут наступить для должника в случае необходимости принудительного взыскания денежных средств;
2. Документы, которые будут свидетельствовать о том, что вы, со своей стороны, прилагали усилия для взыскания денежных средств с должника в досудебном порядке. Это могут быть письма-напоминания, товарно-транспортные документы, счета;
3. Документы, которые свидетельствуют о том, что должник обещал перечислить денежные средства: гарантийные письма, факсы.
Кроме того, для того, чтоб принудительное взыскание денежных средств имело результат, необходимо и чтобы должник имел возможность рассчитаться, и для этого необходимо до составления документов для принудительного взыскания денежных средств проанализировать финансовое положение должника, открытые сведения его бухгалтерской отчетности, перечень принадлежащего его имущества.
Составление иска о взыскании денежных средств должно происходить с помощью профессионального юриста, который сможет сослаться на нормы законодательства, нарушенные должником, невыполненные договорные обязательства, что все вместе и привело к необходимости взыскания денежных средств. Логичность искового заявления о взыскании денежных средств, его лаконичность, обоснованность позволят суду принять верное решение о взыскании денежных средств с должника.
Для того, чтоб должник при взыскании денежных средств не ввел свое имущество из-под взыскания, при подаче искового заявления необходимо ходатайствовать о принятии судом обеспечительных мер.
Профессионально составленный иск о взыскании денежных средств, в котором содержатся убедительные доказательства правоты истца, к которому приложены все документы, необходимые для взыскания денежных средств, значительно повышают шансы на успешное завершение процесса о взыскании денежных средств.
После принятия судом решения о взыскании денежных средств ответчику предоставляется месяц для подачи апелляции. На этот срок выполнение решения суда о взыскании денежных средств откладывается. Окончательное решение о взыскание денежных средств будет принято после рассмотрения апелляции апелляционной инстанцией.
Учитывая, что сам процесс образования долга и невыполнения договорных обязательств наносит истцу материальный ущерб, зачастую откладывание исполнения решения суда о взыскании денежных средств до принятия соответствующего решения апелляционной инстанции может быть опасно для истца. Затягивание исполнения решения о взыскании денежных средств может его поставить в сложную финансовую ситуацию.
В этом случае истец может ходатайствовать перед судом о том, чтобы решение суда о взыскании денежных средств начало исполняться немедленно. Суд, рассмотрев обстоятельства дела, приняв во внимание имущественное положение истца, его интересы, оценив, насколько откладывания взыскания денежных средств опасно для истца, может удовлетворить ходатайство. В этом случае на имущество ответчика взыскание накладывается сразу же, не дожидаясь рассмотрения его апелляции в апелляционной инстанции. Процесс взыскание денежных средств начнется.
Взыскание денежных средств — это сложная ситуация, которая должна разрешаться индивидуально, в зависимости от конкретных обстоятельств дела. Именно поэтому для грамотного взыскания денежных средств трудно переоценить содействие юриста. Имея практику применения норм законодательства, опыт ведения судебных процессов, он сможет быстро отреагировать на любую неожиданную ситуацию в рассмотрении дела о взыскании денежных средств.
С уважением, Адвокат Жидко Юлия Борисовна,
тел. 8 950 760 24 28
www.advokat-zhidko.ru
Взыскание денежных средств с должника без обращения в ФССП
Rating: 5.0/5. From 1 vote.
Please wait…
Может ли взыскатель самостоятельно предъявить исполнительный лист для взыскания средств в кредитных учреждениях, оформленных на должника?Как осуществляется процедура, на основании каких нормативных актов, в каком порядке предоставляются сведения о зарегистрированных на должника счетах банками?
О том, в каких случаях требуется обращение к судебным приставам, как взыскать неустойку с застройщика через банк по исполнительному листу, вы узнаете из этого материала.
Можно ли взыскать денежные средства должника прямо из банка
Закон допускает предъявление требований по исполнительным листам напрямую взыскателем, минуя процедуру открытия производства у судебного пристава. В некоторых случаях, при достаточности информации о банковских счетах должника, это может значительно ускорить процедуру и произвести взыскание с наибольшей эффективностью. Разберемся, можно ли предъявить исполнительный лист взыскателем в банк.
Порядок предъявления исполнительного листа в банк без обращения в ФССП
На основании ст.7 ФЗ №229 «Об исполнительном производстве», имущественные требования, изложенные в судебных актах и постановлениях уполномоченных должностных лиц, должны исполняться учреждениями государственного и муниципального уровня, банковскими организациями. В положении ст.8 указанного нормативного акта указано, что распоряжения могут направляться самостоятельно взыскателем. Таким образом, открытие исполнительного производства и привлечение сотрудника ФССП РФ для оформления выплаты на основании распорядительных документов не требуются.
Для взыскания средств по указанной схеме по денежным обязательствам в виде возврата долга, предоставленного кредита или в связи с выплатой алиментов, следует придерживаться следующего алгоритма:
- Получить информацию обо всех банках, где обслуживаются счета должника. Для выяснения этой информации можно внимательно ознакомиться с реквизитами платежных поручений, квитанциями об оплате, договором, иными документами, где могут указываться банковские реквизиты гражданина.
- Следует обратиться в налоговую инспекцию по месту регистрации должника с заявлением о получении списка счетов, где размещены средства должника. Для этого нужно предоставить решение суда, вступившее в силу, или исполнительный лист либо судебный приказ мировой инстанции. На основании заявления банк составляет инкассовое поручение, которое наряду с другими документами помещает в картотеку счету. Если от имени гражданина выступает доверенное лицо, то следует приложить копию его доверенности, в том числе заверенной в нотариальном порядке. Найти инспекцию по месту фактического нахождения должника можно на официальном сайте ФНС РФ.
- Исполнение запроса осуществляется в течение дня с момента поступления заявления от взыскателя. Если полученной суммы недостаточно, то взыскание происходит несколькими платежами по мере поступления средств. Уведомление банком отправляется в течение 3 рабочих дней с момента направления запроса.
- Если реализация законных требований не производится в течение нескольких недель в связи с отсутствием поступлений на счета, то следует забрать исполнительный документ и передать его в другое банковское учреждение, где открыт счет должника.
- При отсутствии средств на счетах в течение длительного времени есть смысл обратиться к судебному приставу для открытия исполнительного производства. В этом случае выплаты банком на основании судебного решения по исполнительному листу будут производиться не в первоочередном порядке за счет денежных средств, а реализации ценного имущества, как товаров, транспорта и недвижимости.
- Для оперативного принятия мер следует обратиться в налоговую службу и взять справку об отсутствии счетов у должника в банках. Это позволит принять быстрые меры реагирования по аресту имущества, которое может быть выведено из активов или продано гражданином в связи с наложением указанных мер.
Как узнать информацию, в каких банках у должника открыты счета
Узнать реквизиты банковских счетов должника можно в налоговой самостоятельно взыскателю на основании ст.69 ФЗ 229 «Об исполнительном производстве».
Сведения о счетах составляют конфиденциальные данные и предоставляются только взыскателю и судебному приставу при предъявлении решения суда и исполнительного документа, это указано в ст. 102 Налогового кодекса РФ, при предъявлении копии исполнительного листа, документ должен заверяться в нотариальной конторе или судом, который его выдал.
На иностранную валюту взыскание обращается при отсутствии достаточного объема средств на счетах в российских денежных знаках. Учитываются также права на ценные бумаги.
Налоговые органы и кредитные организации предоставляют ответы на запросы о счетах должников в течение 7 дней с момента получения запроса на основании п.9 ст.69 ФЗ № 229.
При наложении мер взыскания судебным приставом, с найденных средств также удерживается исполнительный сбор в размере 7 % от взысканной суммы.
Взыскание самостоятельно по исполнительному листу через банк также можно осуществить при получении информации из других производств. Для этого нужно зайти на сайт ФССП РФ и ввести запрос с именем и регионом регистрации должника. В результате появится список производств с контрактами приставов-исполнителей. Возможно по другим делам у должностных лиц в делах есть информация о действующих банковских счетах, что облегчит процедуру взыскания долга.
Особые случаи взыскания задолженности без обращения в ФССП
В практике встречаются ситуации с коллизиями при взыскании средств по нескольким исполнительным листам с разными категориями требований. Порядок предъявления законных актов и перечисления по ним средствам в пределах лимита четко установлен законодательством и не подлежит нарушению.
Неисполнение банком исполнительного листа грозит кредитному учреждению крупными штрафами и санкциями вплоть до лишения лицензии.
По нотариальным и иным бесспорным обязательствам (например, алиментам) действует упрощенный порядок получения судебного решения. Прочитать об этом можно здесь.
Очередность взыскания при конкуренции требований в банке. Требования закона
Порядок распределения сведений по нескольким исполнительным документам, поступившим в банк, осуществляется на основании правил, прописанных в ст. 111 ФЗ №229:
- В первую очередь подлежат взысканию средств в счет алиментов, при возмещении вреда здоровью и при потере кормильца, при компенсации в отношении ущерба, причиненного уголовно-наказуемым деянием, по исполнительным листам о денежной выплате в связи с причинением морального вреда.
- Во второстепенном порядке требуется удовлетворение исков о выплате средств по трудовым договорам и выходным пособиям, в связи с использованием результатом интеллектуального труда собственникам произведений или полезных моделей.
- В третью очередь подлежат выплате средств в пользу внебюджетных фондов или в пользу государственного или муниципального бюджета.
- Все остальные требования объединены в четвертую очередь.
При предъявлении исполнительных листов в банк сразу несколькими лицами взыскание происходит в порядке одной очереди пропорционально заявленным требованиям поочередно до полного покрытия задолженности.
Также порядок взыскания задолженности устанавливается ст. 855 ГК РФ. В норме указано, что при предъявлении нескольких требований выплата сумм осуществляется в календарном порядке, если на счету достаточно средств для покрытия задолженности в составе определенной очереди.
Возврат исполнительного листа банком осуществляется:
- при ликвидации предприятия и закрытии счетов;
- отсутствии поступлений денежных средств в течение 3 месяцев.
Задолженность по алиментам и предъявление исполнительного листа в банк
На практике возникают сложные ситуации, когда одновременно предъявляется для взыскания исполнительный лист об оплате алиментов и требование о возврате долга в пользу кредитного учреждения. Закон в этом случае однозначно трактует назначение первоочередных выплат. Сначала осуществляются платежи на содержание детей. При их удовлетворении остаток задолженности в порядке второй последующей очереди перечисляется в пользу банковских учреждений.
При нарушении бухгалтерией по месту работы должника порядка выплаты средств, к примеру, проведения 50 % от алиментов и 50 % от задолженности банку с очередной зарплаты, следует обращаться к судебному приставу-исполнителю с жалобой, если взыскание происходило через ФССП РФ. Если взыскатель осуществлял взыскание по алиментам самостоятельно или представлял интересы банка, то необходимо обратиться в суд, вынесший решение или судебный приказ с разъяснением порядка исполнения актов или обратиться с иском в суд.
Важно! На основании ст.111 ФЗ №229 защита имущественных прав детей находится в приоритете, средства на них взыскиваются в первоочередном порядке.
Предъявить исполнительный лист по алиментам в банк, то перечисление средств должно производится в максимальном значении, установленном законом и судебным актом или соглашение о выплате средств на содержание ребенка, но не более 50 % от общего заработка. Если требования связаны только с алиментами, то допускается в некоторых случаях снятие до 70 % от ежемесячного дохода должника.
Задолженность застройщика и предъявление исполнительного листа на исполнение
Практика взаимодействия с застройщиками по-прежнему остается на низком уровне. Зачастую для введения определенных объектов на основании договоров о долевом участии в строительстве выбирается крупный бренд на слуху. Поверив обещаниям компании покупатели спешат передать средства для возведения квартир. Однако отмечается нарушение темпов строительства, работы не выполняются в оговоренный срок.
Как результат, дольщики по закону о защите прав потребителей получают право на взыскание пени за каждый день просрочки. Если по договору или ФЗ № 214 штрафные санкции могут составлять от 0,5 % в день, то по Закону о защите прав потребителей – 3% в день. С учетом сложившихся фактически обстоятельств и вины строительной компании при нарушении нормативов качества либо в связи с нарушением срока сдачи объекта, суд может снизить штрафные санкции по своему усмотрению в любой объеме.
Дольщики вправе заявить о требованиях по взысканию неустойки в указанных размерах через суд. В случае вынесения решения в их пользу выдается решение, на основании которого выдается исполнительный лист. Документ может предъявляться в банк, где открыты счета и размещаются средства строительной компании, либо взыскиваться путем ареста и реализации активов организации.
Однако в большинстве случаев ценность таких компаний фиктивная. Все основные средства оформлены на другую фирму, которая передает имущество в аренду для целей строительства. Это может быть спецтехника, коммерческие помещения. Даже сотрудники часто заключают трудовые договоры и получают заработную плату от другой компании. Что делать в этом случае дольщику, если на счетах застройщика нет оборота денежных средств, а на руках есть вступившее в силу, но не исполненное решение суда с исполнительным листом?
Практика показывает, что в случае применения финансовых схем на счетах предприятия обычно не оказывается достаточного объема средств. Те, что идут на строительство, занимаются у головной организации под огромные проценты и, по сути, происходит передача займов на выполнение определенных видов работ. При этом построенная недвижимость сразу оформляется по договорам цессии (уступки права требования) другому юридическому лицу.
С целью недопущения такой ситуации, когда взыскать с застройщика средства не представляется возможным, следует внимательно подходить к выбору организации, вести проверку его активов и анализировать длительность деятельности на рынке недвижимости. Это поможет избежать финансовых рисков и позволит осуществить взыскание оперативно в случае принятия решения о выплате неустойки.
Также эффективным инструментом по данной категории дел является арест ценного имущества, оформленного на компанию, на основании ходатайства о наложении обеспечительных мер. Подавать ходатайство нужно вместе с исковым заявлением. Это поможет сохранить активы за предприятием до момента принятия решения по делу.
При образовании задолженности и предъявления исполнительных листов для взыскания средств в пользу дольщика при наличии требований по кредитным обязательствам в отношении банка, в первоочередном порядке осуществляется перевод средств по суду. Если на должника оформлен кредит, то средства перечисляются на специальный ссудный счет, а затем идут на покрытие долга.
В связи с техническими особенностями оплаты долга по займу или ипотеке, у должника есть возможность перечислять средства напрямую в счет погашения кредитной задолженности. Однако на практике такие ситуации мало вероятны, поскольку зачисление все равно производится с использованием текущего счета. При предъявлении исполнительного листа требования помещаются в картотеку и подлежат безакцептному списанию в первую очередь.
Задолженность банка перед потребителем. Куда предъявить исполнительный лист
Если по исполнительному листу должником является само банковское учреждение, то предъявлять документ следует в ГТУ. ЦБ РФ является контролирующим органом. Главное, правильно написать реквизиты взыскателя, как наименование, ИНН, адрес регистрации, основание для взыскания средств и банковские реквизиты.
Передавать заявление с листом в ту же кредитную организацию, с которой взыскиваются средства, не следует, поскольку реализация законных требований в этом случае затягивается на неопределенное время. Не поможет и подача заявления в головное управление банка-должника.
Важно: После подачи документов о взыскании задолженности с банка в ГТУ ЦБ РФ реализация требований осуществляется в течение 1 рабочего дня, максимум 3, при наличии достаточного объема средств на счетах финансовой организации.
Процедура предъявления требований самостоятельно взыскателем или с помощью службы судебных приставов подробно описана в законе и остается прозрачной как для должников, так и получателей средств. Для платежей с некоторых субъектов характерны некоторые особенности, как в случае с налоговой службой и застройщиками по закону о долевом участии в строительстве.
В некоторых случаях допускается отзыв исполнительного листа по долгам из банка при отсутствии в течение длительного времени средств на счетах или предъявления требований через судебного пристава.
Это может быть полезным:calculator24.ru
Здесь бланк искового заявления о взыскании денежных средств образец
Взыскание денежных средств является одной из самых распространенных видов обращений в суды Российской Федерации.
В настоящей статье рассмотрим общие правила и некоторые особенности подачи искового заявления о взыскании денежных средств.
Как вернуть долг
Деньги передаваемые в долг или в обеспечение выполнения каких-либо обязательств не всегда возвращаются владельцу по первому требованию. В конечном итоге приходится обращаться в судебные органы.
Однако, не все знают, что судебные разбирательства в данной области основываются исключительно на письменных доказательствах, подтверждающих наличие задолженности одного лица перед другим.
Свидетельские показания и иные доказательства могут использоваться исключительно в дополнении к письменным документам. По этому, прежде чем, отдать свои заработанные деньги, необходимо понимать, что соблюдены необходимые процедуры предусмотренные действующим гражданским законодательством. Что же необходимо знать?
Предлагаем обратить внимание на следующие особенности
1. Любая передача денежных средств должна быть письменно оформлена. Если происходит перечисление на расчетный (лицевой) счет, то подтверждением такой операции будет являться квитанция, платежное поручение с отметкой банка об осуществлении платежа. В случае, если денежные средства передаются от физического лица другому физическому лицу, то, в обязательном порядке должна быть составлена расписка в получении денежных средств, образец которой Вы можете найти на нашем сайте.
Рекомендуется, чтобы заемщик собственной рукой написал данный документ от начала до конца, так как в некоторых случаях, в последствии, недобросовестные заемщики отказываются от того, что данная расписка писалась ими собственноручно. В таких ситуациях, решающее значение имеет почерковедческая экспертиза, которая устанавливает принадлежность почерка. Необходимо помнить, что одной росписи может быть недостаточно. Действует следующее правило: «чем больше слов в расписке написано от руки, тем больше шансов доказать принадлежность данного письма определенному человеку».
1.1. Так называемые долговые расписки очень распространены в нашей стране. По этому, не имея другого документа, подтверждающего возникновение прав и обязанностей, долговая расписка должна содержать достаточный объем информации, вот минимальный ее перечень:
1.1.1. Фамилия, имя, отчество, полные паспортные данные кредитора и заемщика, адреса регистрации и фактического проживания. Сумма, передаваемая заемщику, указывается численно и прописью. Сроки возврата. Проценты (при их наличии) оплачиваемые заемщиком за пользование чужими денежными средствами. Дата и место составления документа. Присутствующие при этом свидетели (их полные паспортные данные). Расписка составляется в прошедшем времени, так как она фиксирует уже состоявшийся факт передачи денежных средств.
2. Скачивая образец заявления из Интернета, Вы должны понимать, что не бывает одного примера такого заявления, подходящего для всех случаев жизни. Существует множество юридических нюансов, о которых простой обыватель даже и не подозревает. Однако, данные моменты крайне важны и могут оказать решающее влияние на исход судебного дела.
3. Исковое заявления подается в суд по месту нахождения ответчика. Письменным соглашением сторон допускается изменение подсудности, если в договоре займа или расписке указана подсудность по месту нахождения кредитора, то исковое заявление необходимо подавать по месту нахождения истца.
4. Рассмотрим информацию, которую необходимо отразить в заявлении. Примером нам послужит образец искового заявления о взыскании денежных средств, бланк которого размещен ниже.
4.1. Заявление должно содержать следующие данные. Полное наименование суда, куда обращается кредитор за защитой своих прав. Фамилия, имя, отчество, полные паспортные данные истца и ответчика, адреса регистрации и фактического проживания, контактные телефоны, адреса электронных почт.
Порядок уплаты государственной пошлины
Так как данный иск относится к категории имущественных, то в обязательном порядке подлежит уплате государственная пошлина в доход государства. В случае необходимости, сразу можно указать третьих лиц, которые привлекаются к участию в данном судебном процессе. Далее излагается сам предмет иска, а также требования по взысканию денег с заемщика.
Обязательные приложения к договору
К исковому заявлению прилагаются копии подтверждающих документов, а также оригинал квитанции об оплате государственной пошлины.
Форма искового заявления подписывается истцом или его представителем. В случае подписания данного документа представителем истца, то к заявлению прилагается копия доверенности.
Истец, помимо подтверждающих документов, прикладывает к самому заявлению его копии с приложением документов, по количеству сторон, участвующих в процессе.
В Мценский городской суд Московской области
45844923, г. Мценск, ул. Правого берега, д. 793.
Истец: Осадчий Никанор Бенедиктович,
проживающий по адресу: 45844923, г. Мценск,
ул. Правого берега, д. 773, кв. 879.
Паспорт 348 097 3386986, выдан 29.02.2003 г.
ОВД г. Мценска. Тел. _________.
Эл. почта: ________________________
Ответчик: ООО «ППАРУСС»
ОГРН — 3396858330185, ИНН — 986859448210
45844923, г. Мценск, ул. Правого берега, д. 227,
Цена иска: 1596683 (один миллион пятьсот девяносто шесть
тысяч шестьсот восемьдесят три) рубля.
Госпошлина: _______ (______ тысяч _____) рубля ___ коп.
Исковое заявление
31 апреля 2013 года между мной (Осадчим Н.Б.) и ООО «ППАРУСС» заключён договор займа № ОНБ/4496685/2013 (копия прилагается). В соответствии с п. 1.1. Договора, я (Займодавец) передал ООО «ППАРУСС» (Заёмщику) 1596683 (один миллион пятьсот девяносто шесть тысяч шестьсот восемьдесят три) рубля, а Заёмщик обязался вернуть указанную сумму в обусловленный данным Договором срок. Факт передачи денежных средств по Договору подтверждается квитанцией к приходному кассовому ордеру № 33486675/33099087 от 31 апреля 2013 года (копия прилагается).
В соответствии с п. 2.2. Договора, указанная сумма должна быть возвращена мне не позднее 31 июня 2013 года.
31 сентября 2013 года мной в адрес ООО «ППАРУСС» была направлена претензия (копия прилагается), с требованием выплатить долг по договору займа № ОНБ/4496685/2013 от 31 апреля 2013 года, однако она осталась без ответа.
и т.д…
Весь образец искового заявления в суд физического лица о взыскании денежных средств по договору займа размещен в прикрепленном файле.
uristhome.ru
Взыскание денежных средств
Необходимость взыскания денежных средств может возникнуть перед любым предпринимателем, бюджетной организацией или физическим лицом, если их партнеры в течение длительного времени не будут выполнять свои договорные обязательства. Взыскание денежных средств становится необходимо, если по-другому нельзя заставить должника рассчитаться за оказанные услуги, полученный товар или произведенные работы.
Помощь при взыскании денежных средств может понадобиться и юридическим, и физическим лицам, поскольку при вступлении в договорные отношения каждый их участник несет определенные риски и может оказаться в ситуации нарушения другой стороной договора своих обязательств.
Вступая в различные правоотношения, их участники могут с самого начала испытывать друг к другу полное доверие или, напротив, недоверчивость. Если необходимость взыскания денежных средств возникает в результате невыполнения обязательств партнером, которому другая сторона договора до сих пор безоговорочно доверяла, то в этом случае, возможно, паниковать не стоит. Возможно, ваш партнер испытывает временные финансовые или организационные затруднения, однако в целом от выполнения обязательств он не отказывается, так что необходимости принудительного взыскания денежных средств не существует.
Однако если партнер вызывает сомнения с самого начала, то при заключении договора с ним, во избежание последующего принудительного взыскания денежных средств, следует максимально защитить свои позиции и подстраховаться.
Страхование рисков образования долга и необходимости принудительного взыскания денежных средств происходит в виде отсутствия скидок по оплате, включение в договор санкций за невыполнение обязательств. Наиболее серьезной защитой от образования долга и необходимости принудительного взыскания денежных средств является предоплата товаров или услуг — полная или частичная, а также выяснение дополнительной информации об этом клиенте: насколько аккуратен он в платежах, не применялось ли к нему принудительное взыскание денежных средств другими партнерами.
Что-де делать, если несмотря на все наши предупредительные меры результатов не дали, и партнер уклоняется от выполнения договорных обязательств, то есть взыскания денежных средств не избежать?
Для этого существует процедура взыскания денежных средств в судебном порядке. Однако для арбитражного производства необходимо собрать документы, которые будут свидетельствовать об образовании долга и подтверждать ваше право на взыскание денежных средств.
Взыскание денежных средств является заключительным этапом неудавшихся деловых отношений, когда происходит по существу их разрыв. Товар поставлен, услуги оказаны, работы выполнены. Должник не раз обещал заплатить, однако денежные средств на ваш счет так и не поступило. Перед тем, как начать процедуру взыскания денежных средств, стоит взвесить еще раз: насколько важен этот клиент? Так ли уж он ценен, если настолько неаккуратен в платежах? Не слишком ли дорого обходится это сотрудничество с учетом замороженных денежных средств, упущенной выгоды, предстоящего судебного разбирательства по поводу взыскания денежных средств.
Если в результате взвешенного анализа сложившейся ситуации организация приходит к выводу о необходимости взыскания денежных средств, следует предпринимать конкретные шаги для взыскания денежных средств.
Для того, чтобы произвести взыскание денежных средств максимально быстро, необходимо представить в суд все документы, которые имеют отношение к неисполненным обязательствам. К ним относятся:
1. Договора, в которых отмечены все последствия, которые могут наступить для должника в случае необходимости принудительного взыскания денежных средств;
2. Документы, которые будут свидетельствовать о том, что вы, со своей стороны, прилагали усилия для взыскания денежных средств с должника в досудебном порядке. Это могут быть письма-напоминания, товарно-транспортные документы, счета;
3. Документы, которые свидетельствуют о том, что должник обещал перечислить денежные средства: гарантийные письма, факсы.
Кроме того, для того, чтоб принудительное взыскание денежных средств имело результат, необходимо и чтобы должник имел возможность рассчитаться, и для этого необходимо до составления документов для принудительного взыскания денежных средств проанализировать финансовое положение должника, открытые сведения его бухгалтерской отчетности, перечень принадлежащего его имущества.
Составление иска о взыскании денежных средств должно происходить с помощью профессионального юриста, который сможет сослаться на нормы законодательства, нарушенные должником, невыполненные договорные обязательства, что все вместе и привело к необходимости взыскания денежных средств. Логичность искового заявления о взыскании денежных средств, его лаконичность, обоснованность позволят суду принять верное решение о взыскании денежных средств с должника.
Для того, чтоб должник при взыскании денежных средств не ввел свое имущество из-под взыскания, при подаче искового заявления необходимо ходатайствовать о принятии судом обеспечительных мер.
Профессионально составленный иск о взыскании денежных средств, в котором содержатся убедительные доказательства правоты истца, к которому приложены все документы, необходимые для взыскания денежных средств, значительно повышают шансы на успешное завершение процесса о взыскании денежных средств.
После принятия судом решения о взыскании денежных средств ответчику предоставляется месяц для подачи апелляции. На этот срок выполнение решения суда о взыскании денежных средств откладывается. Окончательное решение о взыскание денежных средств будет принято после рассмотрения апелляции апелляционной инстанцией.
Учитывая, что сам процесс образования долга и невыполнения договорных обязательств наносит истцу материальный ущерб, зачастую откладывание исполнения решения суда о взыскании денежных средств до принятия соответствующего решения апелляционной инстанции может быть опасно для истца. Затягивание исполнения решения о взыскании денежных средств может его поставить в сложную финансовую ситуацию.
В этом случае истец может ходатайствовать перед судом о том, чтобы решение суда о взыскании денежных средств начало исполняться немедленно. Суд, рассмотрев обстоятельства дела, приняв во внимание имущественное положение истца, его интересы, оценив, насколько откладывания взыскания денежных средств опасно для истца, может удовлетворить ходатайство. В этом случае на имущество ответчика взыскание накладывается сразу же, не дожидаясь рассмотрения его апелляции в апелляционной инстанции. Процесс взыскание денежных средств начнется.
Взыскание денежных средств — это сложная ситуация, которая должна разрешаться индивидуально, в зависимости от конкретных обстоятельств дела. Именно поэтому для грамотного взыскания денежных средств трудно переоценить содействие юриста. Имея практику применения норм законодательства, опыт ведения судебных процессов, он сможет быстро отреагировать на любую неожиданную ситуацию в рассмотрении дела о взыскании денежных средств.
Наша коллегия имеет опыт юридического сопровождения процесса взыскания денежных средств — начиная от этапа проверки имущественного положения должника до составления искового заявления, обеспечения необходимых доказательств и исполнения судебного решения по делу о взыскании денежных средств.
Взыскание денежных средств с нашей коллегией поможет вам сберечь время и деньги.
Наверхwww.law77.ru
Взыскание денежных средств
Всю интересующую информацию по взысканию денежных средств Вы можете найти на нашем сайте либо получить консультацию юристов, позвонив по телефонам 8 (495) 5-14-14-22.Одно из самых важных и актуальных направлений деятельности нашей компании – коллекторские услуги, т. е. взыскание денежных средств с должников по обязательствам. И понятие, и название родом из США и происходит от английского слова сollection, что переводится как «сбор», «взыскание».
Изначально этот вид услуг был нацелен на работу с банками и другими кредитными учреждениями, чтобы регулировать просрочки платежей по кредитам и иным долговым обязательствам. Однако очень скоро область профессионального и эффективного взыскания денежных средств значительно расширилась. Это явилось следствием человеческой природы, которой зачастую свойственно иррациональное отношение к деньгам, связанным с ними обязательствам, безответственное, а иногда и мошенническое поведение физических и юридических лиц.
Люди очень часто берут в долг и не стремятся его вовремя отдать, задерживают платежи, которые они обязаны сделать по закону, судебному приказу или договору, отказываются от взятых на себя денежных обязательств, злостно уклоняются от уплаты алиментов и компенсаций, не оплачивают коммунальные услуги и прочие обязательные платежи. Но не нужно думать, что грешат этим только физические лица, — юридические точно так же всевозможными способами уходят и от налогов, и от других своевременных платежей по своим обязательствам, как перед частными лицами, так и перед другими компаниями, и не только в нашей стране. Поэтому взыскание денежных средств по долговым обязательствам – это общемировая проблема.
Существует два основных способа взыскания денежных средств: судебное и внесудебное. Последнее является наиболее предпочтительным для каждой стороны и менее затратным в первую очередь для должника, что мы и стараемся до него донести. Ведь в противном случае, если дело дойдет до судебного разбирательства, ему придется оплатить все судебные издержки, помимо своего основного долга, а также может пострадать его имущество, на которое суд нередко накладывает арест, и репутация.
Наша компания имеет большой опыт разрешения подобных конфликтов на любой стадии процесса, обладая широким инструментарием для взыскания денежных средств в рамках закона. Внесудебное решение – это, прежде всего, так называемое альтернативное урегулирование споров, которое представляет собой ряд установленных в практике процедур, позволяющих до обращения в суд решить все имеющиеся претензии и споры денежного характера, если говорить именно об узкой области взыскания денежных средств с должника. К ним относятся классические переговоры, третейские суды и медиация – разрешение спора с участием нейтральной стороны.
Если же должник не идет на сотрудничество и переговоры, по-прежнему уклоняется от своих долговых обязательств, мы составляем исковое заявление в суд, подкрепляя его необходимыми документами. Здесь нужно быть готовым к тому, что судебное разбирательство может быть затяжным и утомительным, и чем выше сумма иска, тем длиннее процесс и тем более затратным он будет в конечном итоге для должника, как по времени, так и в денежном плане. Как правило, такими вопросами занимаются суды общей юрисдикции в гражданском судопроизводстве либо арбитражные суды по взысканию задолженностей с индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
Как только судебное решение по делу будет получено, за него берутся судебные приставы, обладающие широкими полномочиями по закону «Об исполнительном производстве». В соответствии со ст. 64 этого закона судебный пристав вправе запрашивать любые сведения, включая персональные данные, устраивать проверку финансовых документов, входить в любые помещения должника, накладывать арест на его имущество, ценные бумаги, доходы (ст. 98) и другие денежные средства, реализовывать имущество на торгах (ст. 89) и совершать многие другие действия в целях обеспечения исполнения судебного решения.
При этом наша компания оказывает полное сопровождение каждой стадии досудебного и судебного взыскания денежных средств, осуществляя сбор и предоставление нужной суду информации, доказательств и иных сведений, позволяющих максимально быстро и эффективно взыскать задолженность и урегулировать денежный конфликт.
По всем вопросам взыскания денежных средств звоните 8-495-5-14-14-22.www.ur-center.ru
Обращение взыскания на денежные средства должника и порядок взыскания |
При несоблюдении требований кредитора в отношении должника могут быть приняты меры по принудительному взысканию средств на основании положений действующего законодательства. Согласно действующему положению, только суд может обязать должника выплатить средства кредитору. Для этого кредитору нужно обратиться с исковым заявлением в суд, представить оригинал договора кредитования и на судебном заседании убедить суд в том, что должник не соблюдает условия возврата заемных средств. Если это удастся доказать, будет вынесено решение о принудительном взыскании долга. Работу по взысканию будут вести судебные приставы, в их обязанности входит исполнение судебного решения.
Приставами определяется общая сумма долга, пени и штрафы, подаются запросы в банки об открытых счетах на имя должника. В установленный срок из банковских учреждений приходит ответ о сумме свободных средств, находящихся на счетах должника. Определяется сумма средств для погашения и сумма, находящаяся в банке. Если этой суммы достаточно, средства на счете арестовываются, переводятся на счет судебных приставов и далее на счет кредитора. В первую очередь обращается взыскание на вклады, средства, хранящиеся на карточных счетах в российской валюте. При необходимости могут быть арестованы средства в иностранной валюте, конвертированы в рубли и переведены на счет кредитора для удовлетворения его требований. Взыскиваются денежные средства должника, хранящиеся на основании договора в отечественных банковских организациях и кооперативах. В первую очередь взыскиваются основные средства, затем проценты за вклад или хранение средств на карточном счете.
Существует срок для добровольного погашения задолженности после вынесения судебного решения. Судебное решение направляется должнику и кредитору, если должник отказывается добровольно удовлетворять требования кредитора, формируются запросы об открытых банковских счетах. К сумме долга на основании действующего законодательства прибавляются пени и штрафы. Если требований кредитора были удовлетворены без принудительного взыскания, квитанция о переводе средств кредитору направляется в службу судебных приставов, на основании этого делопроизводство приостанавливается или закрывается. При обращении взыскания на деньги должника учитываются только требования кредитора и правила начисления пеней и штрафов. Для этого судебными приставами изучается договор кредитования. Только его положения служат базой для удовлетворения требований. Таким образом, с должника нельзя взыскать большую сумму, чем это установлено кредитным договором между сторонами.
После вынесения судебного решения у должника есть возможность оспорить действия кредитора, представить доказательства фактического или полного удовлетворения требований кредитора ранее. Если эти доказательства суд посчитает существенными, будет вынесено новое решение по вопросу суммы долга. Чаще всего удовлетворение требований кредиторов происходит через суд. Если представление интересов кредитора было передано коллекторскому агентству, оно также имеет право требования исполнения обязательств должника, в рамках ранее подписанного договора о кредитовании. Однако правила осуществления деятельности коллекторских агентств в действующих нормах закона не закреплены. Это означает, что взыскание долгов может производиться только через суд путем обращения с исковым заявлением.
Нормой для принудительного взыскания долга является процессуальное законодательство. Если установить местонахождение должника и получить сведения о его счетах в банках не представляется возможным, при наличии поручителей возбуждается делопроизводство в отношении них. В рамках условий подписанного договора о кредитовании в принудительном порядке осуществляется взыскание денежных средств поручителей до полного удовлетворения требований кредитора. Обратите внимание, что любые действия судебного пристава могут быть обжалованы при наличии веских оснований.
Действующие нормы о банковской тайне не распространяются на те случаи, когда судебные приставы посылают запросы с целью получения информации об открытых счетах. Если на имя должника в банке открыты счета, банк в пределах установленного срока доводит информацию до судебного пристава. При необходимости может быть представлена не только информация о сумме счетов, но и движении средств по счетам. Банковский счет арестовывается, операции не выполняются до того момента, пока средства со счета не будут переведены судебным приставам. Если на имя должника открыто несколько счетов, для удовлетворения требований кредитора могут быть арестованы средства с нескольких счетов. После удовлетворения требований должнику отправляется уведомление о закрытии в отношении него делопроизводства, кредитору направляется уведомление о том, что в принудительном порядке сумма долга была взыскана и перечислена на счет кредитора.
5898523.ru
