Инвестирование в недвижимость с нуля для начинающих: Курс Натальи Закхайм — Инвестирование в недвижимость с нуля — Печати, полиграфия, наружная реклама в Волгограде

Содержание

Инвестиции в недвижимость: с чего начать?

Цели инвестиций в недвижимость

Каждому инвестору предстоит ответить на вопрос: какую основную цель он преследует, собираясь вложить деньги в недвижимость? От этого зависит стратегия инвестирования, выбор объекта, время, на которое вкладываются финансы, а также риски, доходность и окупаемость проекта.

Исследования показывают: конкретные цели ставят не более 20% потенциальных инвесторов. Это объясняет, почему капиталовложения часто не оправдывают ожиданий. Убедитесь, что:

· Вы понимаете — какие ресурсы понадобятся.

· У вас достаточно финансовых возможностей на осуществление задуманного.

· У вас достаточно времени для достижения цели.

· Вы понимаете — какие препятствия могут возникнуть, и знаете, как с ними справиться.

Выбрав в качестве актива недвижимость, можно:

· сохранить деньги от инфляции;

· экономить на арендных платежах. Вместо того чтобы снимать комнату, можно оформить ипотеку и стать собственником. Эта идея подойдет тем, кто не знает, как начать инвестировать в недвижимость с нуля, не имея стартового капитала;

· обеспечить пассивный доход от сдачи недвижимости в аренду;

· получить прибыль за счет перепродажи объекта.

Вложить деньги в зарубежную недвижимость можно для того, чтобы получить взамен экономическое гражданство. Такую возможность предлагают Кипр, Мальта, государства Карибского бассейна. В этом случае речь идет о вложениях, измеряющихся в сотнях тысячах долларов. Подобные инвестиции требуют грамотного юридического сопровождения: инвестору приходится сотрудничать со специализированными компаниями.

Готов сделать инвестиции в недвижимость — с чего начать?

Начинающему инвестору предстоит разобраться:

· 1. Какие есть виды инвестиций?

· 2. На какую прибыль и в какие сроки можно рассчитывать?

· 3. Какие бывают объекты и как их выбирать?

· 4. Какие есть законные схемы финансирования (собственные средства, кредит, путем покупки целевых облигаций, внесения депозита при покупке жилья в новостройках т. Д.)?

· 5. Какие риски важно учесть перед капиталовложением?

Виды инвестиций в недвижимость

Перед тем как начать инвестировать в недвижимость, сравните доступные варианты капиталовложений:

1. Вложение капитала в жилые или коммерческие сооружения. Жилая недвижимость обычно требует меньших затрат, поэтому ее выбирает большинство начинающих инвесторов. Более сложный и зачастую более дорогостоящий вариант — вложения в нежилые объекты, такие как офисы, торговые, складские, гостиничные комплексы и другие локации.

2. Виды инвестиций в недвижимость различают в зависимости от того, на каком этапе готовности находится объект в момент сделки. Это может быть покупка полностью готового помещения, или капиталовложения в строительство. Сделав такой выбор, можно рассчитывать на высокие доходы, однако и риски при финансировании незаконченных проектов выше.

Самый простой вариант — покупка готовой жилой недвижимости. Имея дело с объектом, который строится (особенно на начальных этапах стройки, например на этапе рытья котлована), нужно быть готовым к таким рискам:

· замораживание строительства;

· проблемы с запуском сооружения в эксплуатацию;

· проблемы с подключением постройки к муниципальным системам коммуникаций.

Покупка коммерческой недвижимости сопряжена с большими суммами инвестиций и дополнительными расходами, связанными с содержанием объектов. Вложив деньги в торговые площади, вы, скорее всего, вынуждены будете постоянно заниматься собственностью, чтобы контролировать арендаторов и состояние помещения.

Сроки инвестирования

Используя недвижимость как инструмент инвестиций, настройтесь на долгосрочную перспективу. Вернуть вложения в среднем можно через 7–12 лет после покупки.

· Представим, что вы купили готовую квартиру стоимостью $30 тыс. для сдачи в аренду. Съемщик каждый месяц платит $200. Вернуть вложенную сумму удастся через 12,5 лет. Поскольку размер арендной платы постоянно меняется, реальный срок окупаемости может быть другим. Нужно учитывать и сопутствующие расходы — на налоговые платежи, ремонтные работы.

· Второй вариант: вы покупаете квартиру в новостройке за $120 тыс., дополнительно вкладываете в ремонт $30 тыс. и сдаете ее арендаторам за $1300. Расчетный срок окупаемости — менее 10 лет, после чего объект начнет приносить прибыль.

Примерно так же обстоят дела с коммерческой недвижимостью. По большинству сделок на рынке недвижимости сроки окупаемости в среднем составляют 7–10 лет, однако это — не статичная величина, поскольку на нее влияет множество факторов. Стоимость аренды может значительно увеличиться или снизиться, и тогда цифра будет совсем другой.

· Быстрее вернуть вложения и получить прибыль можно в тех случаях, когда объект приобретается с целью перепродажи (спекулятивная инвестиция). Например, инвесторы, имеющие на руках свободные деньги, покупают недвижимость на стадии строительства и в дальнейшем перепродают ее уже в готовом состоянии — с ремонтом и т. д. В таком случае срок окупаемости уменьшается до 1–5 лет, а прирост капитала может достигать 10–50%. Доходность зависит от типа недвижимости, ситуации на рынке, макроэкономических, региональных и других факторов.

Тем, хочет научиться объективно оценивать перспективы вложений в недвижимость, поможет формула Роберта Шиллера. Нобелевский лауреат по экономике предлагает достаточно простой способ оценки: перед покупкой рассчитайте средний показатель соотношения цены жилья или другого объекта к сумме годовой аренды. Для этого изучите ценовые предложения на рынке и разделите запрошенную стоимость недвижимости на предполагаемую сумму дохода за год. Примерный расчет:

· Жилье стоит $25 тыс. Предполагаемый доход от аренды — $150 в месяц, или $1800 за 12 месяцев. В данном случае соотношение стоимости к доходу = 13,9 (25 000 : 1800). По формуле Шиллера, все, что входит в диапазон 10–15, считается адекватной оценкой недвижимости. Если соотношение менее 10, можно предположить, что недвижимость недооценена, — такой вариант наиболее перспективен для инвестиций. Если же расчетный показатель > 15, объект, напротив, переоценен и покупать его, скорее всего, не выгодно.

Это довольно грубый расчет, который не учитывает инфляцию, спрос и конкуренцию на рынке. Однако формула вполне пригодна для базисной оценки.

Когда лучше вкладывать деньги

Однозначного ответа, когда лучше всего покупать недвижимость, нет.

С одной стороны, в период предновогодних праздников и летних отпусков отмечается некоторое снижение активности на рынке. Поэтому есть шанс приобрести интересный объект по выгодной цене. С другой стороны, множество других факторов, такие как экономическая и политическая обстановка, а также региональные особенности оказывают существенное влияние на спрос и предложение.

По статистике риэлторов, максимально высокие цены недвижимости обычно фиксируются в апреле-октябре. Но и в это время можно приобрести объект по привлекательной стоимости, поскольку собственники иногда реализуют активы в срочном порядке. Старайтесь регулярно мониторить ситуацию и учитывайте особенности разных типов недвижимости. Например, в новостройках в декабре часто предлагают праздничные скидки 10 — 15%.

Стратегии инвестирования в недвижимость

Существует большое количество вариантов инвестирования для разных типов недвижимости. Например, те, кто заинтересовался объектами на вторичном рынке, могут:

1) купить жилье в хорошем состоянии и сразу сдавать его в аренду;

2) купить квартиру, требующую ремонта. После приведения жилья в порядок можно: а) сдавать квадратные метры в аренду по более высокой цене, б) перепродать объект и сразу получить доход. Прибыль во втором случае может достигать 10–50%, однако инвестор должен уметь давать грамотную оценку недвижимости и иметь определенные навыки в сфере ремонта и строительства. Не исключены ситуации, когда затраты на ремонт в общем итоге не окупятся;

3) купить большую квартиру и сделать из нее две квартиры-студии для последующей сдачи в аренду. Можно, наоборот, купить две квартиры и сделать из них одну большую, более комфортабельную — для сдачи внаем или перепродажи.

Второй и третий варианты позволяют получить больший доход, однако ремонтные работы займут некоторое время, плюс придется дополнительно инвестировать деньги. Это затраты на сам ремонт и расходы, связанные с оформлением перепланировки. Предложенные стратегии актуальны и для коммерческих объектов, и для новостроек. Один из способов увеличения ценности коммерческих объектов — перевод их в жилой фонд и обустройство помещений в стиле лофт.

Те, кто выбирает недвижимость на первичном рынке, могут сделать вклад на любом этапе строительства. Чем раньше вложены деньги (чем меньше построено на момент вложения инвестиций), тем на большую прибыль можно рассчитывать. Как и в случае с вторичной недвижимостью, инвестор, купивший квадратные метры в строящемся объекте, может в дальнейшем использовать эту недвижимость для сдачи в аренду и перепродажи. Причем перепродать квартиру можно также на любом этапе стройки. Один из вариантов — покупка квартиры на начальном этапе строительства за кредитные средства и дальнейшая ее перепродажа после введения здания в эксплуатацию. Такая сделка при благоприятных условиях на рынке может принести хорошую доходность — от 35% и выше.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Все типы вкладов имеют свои преимущества, недостатки и особенности. Недвижимость хороша тем, что может обеспечить на протяжении длительного времени (как минимум десятилетий) стабильный доход в виде арендной платы. При этом стоимость самого актива в средне- и долгосрочной перспективах увеличивается. Собственник может улучшать состояние объекта и повышать его ликвидность. По сравнению с недвижимостью, ценные бумаги — более рискованный вариант вложений: риск снижения стоимости до нуля в случае с недвижимостью минимален. В пользу инвестиций в недвижимость говорит большой выбор объектов и стратегий: выбирайте актив в любом ценовом сегменте, для различных целей — для проживания или ведения бизнеса.

Один из недостатков — длительный срок окупаемости. Для сравнения: финансовые вложения в бизнес зачастую приносят прибыль уже в течение первых 1–3 лет, а при покупке недвижимости придется ждать 7–10 лет. Еще один минус — высокий порог входа: сотни тысяч гривен (десятки тысяч у. е.). Учитывайте, что недвижимость — актив с низкой ликвидностью: в случае срочной продажи владелец может потерять значительную сумму. Наконец, нельзя забывать о том, что недвижимость требует внимания и постоянных расходов на содержание. Чтобы капиталовложения оправдали ожидания, четко ставьте цель и грамотно подходите к выбору объекта с учетом своих возможностей и поставленных задач.

уроки и курсы инвестиционного анализа

Подавляющее большинство граждан нашей страны даже не задумывается об инвестировании.

Все мы привыкли по старинке складывать свободные средства «в чулок» или в лучшем случае открывать депозит в банке.

И только в последнее время люди стали задумываться о том, что деньги, особенно свободные, должны приносить доход. Этот принцип постепенно посещает умы российских граждан. Именно поэтому всем начинающим рекомендуется пройти специализированные курсы, которые обучают инвестированию с нуля.

Содержание статьи

Что выбрать новичку для обучения

Существует множество видов инвестиционной деятельности, но не все из них подходят начинающим. Для формирования оптимального и высокодоходного инвестиционного портфеля нужно приобрести определенный опыт и, может быть, пару раз потерпеть поражение.

Так с чего же можно начинать?

В зависимости от видов вложений существует несколько программ по обучению инвестированию, которые можно подразделить следующим образом:

Инвестирование в недвижимость, которому мы посвятили отдельный раздел.
Вклады в ПАММ-счета. Данный вид подразумевает работу с биржей Форекс. Инвестируя в ПАММ-счет, вы приобретаете форекс-актив и доверяете его в управление одному из трейдеров. Ваша прибыль будет зависеть от знаний и умений трейдера. Такой вид обучения инвестированию подойдет для новичков, слабо разбирающихся в принципах работы торговых бирж типа Форекс. На курсах вас научат:

правильно выбирать трейдера, основываясь на данных внутренней статистики биржи;
уметь анализировать состояние дел на валютном рынке и прогнозировать их дальнейшее развитие;
правильно оценивать риски;
получать солидную прибыль и компенсацию на случай убытка.

Инвестирование в ПИФы. Что значит вложиться в паевой фонд? Это означает, что вы инвестируете свои средства в некое объединение, которое управляется конкретной компанией. Далее эта компания вкладывает денежные средства в бизнес или продукт, приносящий прибыль, а вы получаете часть этого дохода наравне с другими инвесторами. Уроки инвестирования помогут вам правильно выбрать ПИФ.
Вклады в драгоценные металлы. Многие привыкли считать, что вклад в золото – это надежно. Да, надежно, но доход такие вклады практически не приносят. Курс золота на протяжении длительного времени, а порой и нескольких лет, может изменяться незначительно или не изменяться вообще. Такие вложения обречены стать мертвым грузом, если не подойти к этому с умом. Зарабатывать на разнице цен при перепродаже золота вас научит курс «Инвестирование в золото», разработанный Михаилом Арслановым.

Какой вид обучения и дальнейшего инвестирования выбрать – решать вам. Но прежде постарайтесь оценить все потенциальные риски и уровень доходности каждого вида вложений.

Обучение инвестированию в недвижимость

Курсы по инвестированию в недвижимость предложат вам обучение нескольким вариантам получения прибыли, каждый из которых подразумевает наличие определенной суммы стартового капитала.

Заработок на разнице цен

Здесь нужен приличный стартовый капитал, чтобы иметь возможность купить недвижимость и затем продать ее по более выгодной цене. Прибыльность инвестиций очевидная, но такой способ заработка достаточно сложный. Нужно обладать не только знаниями, но и деловой хваткой, чтобы не стать жертвой недобросовестных риелторов. В помощь вам есть обучающие курсы по вложениям в недвижимость, разработанные Алексеем Россовым, Стасом Рождественским и Ниной Медведевой.

Посуточная аренда квартир

Кажется, что ничего проще и придумать нельзя. Есть квартира, можно подать объявление и сдать ее в аренду на сутки. Только зачастую потом оказывается, что вся затея стала убыточной. Чтобы научиться правильно подготавливать жилье, работать с риелторами и избегать типичных ошибок, рекомендуется изучить курсы на данную тему от Светланы Рукосуевой и Стаса Рождественского.

Инвестирование в новостройки

Вложить средства в строящееся жилое здание может не каждый – для этого нужны весьма крупные суммы, но и прибыль от таких инвестиций высокая. Вам обязательно нужно изучить программы Алексея Россова и Екатерины Шульженко, которые помогут правильно выбрать застройщика, вычислить перспективное строительство и грамотно оформить сделку.

Аукционы банкротов

Предприятия, объявленные банкротами, распродают свое имущество с аукционов. Приобрести необходимую технику или оборудование, например, можно за копейки и продать потом по выгодной цене. Только откуда вы знаете, что действительно впоследствии будет продаваться, а что останется вашим мертвым капиталом? Как правильно оценивать ликвидность такого имущества? Помочь тут сможет обучающий курс от Натальи и Юрия Павловых.

Что дает обучение инвестиционному анализу

Именно на нем основаны все решения, которые когда-либо принимались в экономике. Любой бизнес или отдельный проект обязательно требует вложений, а любая инвестиция сопряжена с риском. Чтобы минимизировать уровень риска и принять правильное управленческое решение, нужно знать основы анализа инвестиций.

Курсы инвестиционного анализа помогут вам научиться:

правильно формировать инвестиционный портфель;
определять ставку дисконтирования по инвестиционным проектам;
рассчитывать показатели, необходимые для грамотного анализа;
оценивать возможные риски и строить оптимальные финансовые модели.

По окончании любого из видов обучения вы сможете принимать грамотные инвестиционные решения, и уже никто не назовет вас новичком в мире инвестиций.

Читайте больше про инвестиционный анализ.

Возможные направления инвестирования в недвижимость.

Общие понятия: инвестиционный договор.

Инвестиционный фонд: общее понятие и принцип работы.

Поиск инвесторов и особенности займов у частных лиц.

10 шагов к пониманию фондового рынка — Блог Райффайзенбанка

Шаг 1. Определите, на какой риск вы готовы

Сможете ли вы спокойно наблюдать, как портфель колеблется в цене от +20 до -20% и ниже? Или, заметив просадку, вы сразу же продадите все? Готовы ли вы к убыткам в принципе, ведь прибыль на фондовом рынке не гарантируется? Если вы абсолютный консерватор, то инвестиции в ценные бумаги должны для вас ограничиться облигациями максимально надежных стран и компаний, причем с достаточно коротким сроком погашения. Если вы готовы к риску, можете добавить в портфель облигации с погашением позже, чем через 2−3 года, включая бумаги компаний помельче, а также акции. Чем выше готовность к риску, тем большую долю инвестиций вы можете разместить в акциях. Если готовы к просадке 20% и больше — можно держать и 100% в акциях.

Шаг 2. Определите срок, на который вы готовы инвестировать, не изымая вложенных денег

Если вы не уверены, что выдержите даже год, лучше разместить большую часть средств (70 и даже 80%) в максимально консервативные облигации. При более агрессивных инвестициях за год рынок может не успеть восстановиться, поэтому вероятность убытков за такой короткий срок будет весьма высока. Если вы готовы к потерям или сможете при необходимости увеличить срок инвестирования, рассмотрите добавление в портфель акций. Если вы готовы инвестировать на срок от 3 лет и вас не пугает риск, рискованная часть портфеля может превысить 20%.

Шаг 3. Решите, готовы ли вы сами выбирать акции и облигации

Как начать инвестирование новичку, который сам не может выбрать акции и облигации?

Делайте инвестиции через инвестиционные фонды, например https://www.moex.com/s190. Если вы консерватор, обратите внимание на фонды облигаций, если готовы на риск — добавьте фонды акций. Лучше выбирать фонды широких стратегий, а не отраслевые — так вы минимизируете риски отдельного сектора экономики. Для создания максимально широкого портфеля выбирайте фонд глобальных акций, а также фонды облигаций американских и российских компаний. Портфель, сформированный из этих трех фондов, устойчивее, чем если делать ставку, скажем, только на акции IT-сферы.

Шаг 4. Определитесь с валютой инвестиций

Если вам нужен капитал в рублях, портфель тоже можно формировать только из рублевых инструментов. Но если вы копите в другой валюте, лучше отдать предпочтение соответствующим ценным бумагам, особенно номинированным в долларах, — инструментов в этой валюте на российском рынке больше всего, да и порог входа в них весьма демократичен. На Санкт-Петербургской бирже вы можете приобрести акции иностранных компаний, на Московской бирже — инвестиционные фонды и облигации в валюте. Если вы не знаете, в какой валюте вам в итоге понадобятся деньги, инвестиции для новичков рекомендуется размещать поровну в рублях и долларах.

Шаг 5. Диверсифицируйте портфель

Правильные инвестиции — это диверсифицированный портфель. Нежелательно размещать в ценные бумаги одной компании более 10% портфеля, а в одну отрасль — более 15%. Если вы инвестируете через фонды, за соотношением ценных бумаг будет следить управляющая компания, но если вы формируете портфель самостоятельно, делать это придется тоже самому.

6 советов при инвестировании в недвижимость

Ни для кого не секрет, что инвестирование в первичную недвижимость является одним из самых выгодных способов пассивного заработка. И этому есть несколько причин.

Во-первых, стоимость объекта после окончания строительства обязательно вырастет. Во-вторых, доступность – каждый человек может пойти и купить квартиру, жилой дом или коммерческий объект, для этого не нужно обладать какой-то особой информацией или навыками.

Но есть в этом деле и отрицательные стороны. Как уже отмечалось ранее, оно приносит хорошую прибыль. А большие деньги – это всегда большие риски. Сегодня мы поговорим о том, как выгодно инвестировать в строящуюся недвижимость.

Основные правила инвестирования в недвижимость

1. Инвестируя в квартиру на первичном рынке, учитывайте стадию готовности объекта – желательно, чтобы она была более 50%. Так вероятность потерять деньги из-за бегства застройщика и его банкротства практически равна нулю. Покупая объект на стадии «котлована», нужно учитывать возрастающий риск и внимательно отнестись к выбору застройщика. О тонкостях покупки квартиры на стадии котлована мы уже писали в нашей статье.
2. Узнайте, как можно больше об истории застройщика, был ли он в кризисных ситуациях и как вел себя в них.
3. Уточните, сколько у застройщика сейчас проектов в работе. Для компаний, которые ведут деятельность на строительном рынке несколько лет, и делают это с успехом, наличие 3 – 4 проектов – нормальное явление. А вот у новичков такой большой объем работы должно вызывать сомнения.
4. Вы имеете право посетить объект лично. Посмотрите, как продвигается процесс: сколько привлечено спецтехники и работает людей, как быстро строится дом. Многоквартирный дом из кирпича и монолита возводится по 2 – 3 этажа в месяц, из панелей – еще быстрее. За динамикой строительства можно следить на сайте застройщика или на портале новостроек.
5. Оптимальным вариантом покупки является однокомнатная квартира, а также квартира-студия. Они будут пользоваться спросом вне зависимости от экономической ситуации в стране и мире. Что же касается коммерческих объектов, то при их покупке необходимо учитывать целый ряд факторов, среди которых проходимость, количество подобных торговых точек в непосредственной близости и их площадь. Непрофессионалу справиться с этой задачей непросто.
6. При выборе квартиры нужно учитывать, насколько она будет ликвидной при продаже. Следует обращать внимание на:
среднюю стоимость одного квадратного метра; на нее влияют такие факторы, отделка, придомовая территория (детская площадка и парковка), транспортная развязка;
расположение;
проект развития объекта в частности и района в общем; в нем можно посмотреть, как приблизительно будет выглядеть многоквартирный дом и инфраструктура через несколько лет, есть ли в плане развития района новые школы, детские сады, торговые центра, будут ли построены новые дорожные развязки.

Идеальная квартира

Покупайте квартиру у застройщика, репутация которого подтверждена его безупречной историей. Да, такие компании можно пересчитать по пальцам и цены у них выше по рынку. Зато вы можете быть уверены в том, что объект будет достроен и сдан вовремя. Подробнее о том, как выбрать надежного застройщика, вы можете узнать из нашей статьи.

Убедитесь в том, что объект, который вы выбрали, уже активно строится – отправьтесь на строительную площадку и убедитесь в этом самостоятельно.

Проанализируйте, насколько ликвидной будет квартира, которую вы купите. Самый большой спрос на квартиры сейчас – студии и однокомнатные квартиры. Учтите, что на стоимость объекта влияет его месторасположение, придомовая территория и развитие инфраструктуры.

На YouTube полно видео про инвестиции. Вот 9 отличных каналов :: Новости :: РБК Инвестиции

Что происходит на финансовых рынках? Как вести личные финансы? Какие бумаги покупать? Как начать копить и перестать тратить? Об этом расскажут блогеры. Мы выбрали девять полезных каналов

Фото: geralt/Pixabay

На новогодних праздниках можно без зазрения совести уйти в YouTube. Но что там смотреть — выбирать вам. Мы предлагаем совместить приятное с полезным и познакомиться с каналами про инвестиции . Собрали для вас несколько авторов, вместе с которыми сможете погрузиться в мир финансов и торговли. Узнаете, как оценивать компанию и финансовую отчетность, как читать новости и стоит ли это делать вообще. А еще — какие ценные бумаги покупают аналитики и другие частные инвесторы. Кто-то ведет канал с юмором, а кто-то — максимально серьезно. Выбирайте, что вам ближе по настроению.

Впервые этот текст был опубликован 8 апреля 2020 года

Профессор ВШЭ, инвестбанкир и автор одноименного телеграм-канала Евгений Коган рассказывает в своих роликах, что происходит в финансовом мире, и ведет прямые эфиры с экспертами. Отвечает на вопросы читателей и зрителей в отдельных видео. Объясняет, во что лучше вложить деньги частным инвесторам в зависимости от потребностей и возможностей. Благодаря опыту и чувству юмора ведущего выпуски смотрятся легко.

Вредный инвестор

Канал ведет частный инвестор Назар Щетинин. Работал в «Открытии» и «БКС». В рубрике «Живой портфель» рассказывает, какие акции покупает и почему. Видео выходят один или два раза в месяц. Оценивает бумаги на основе фундаментального анализа. Делает «прожарку» отдельных компаний и рассказывает подробно про их бизнес. На канале можно найти много коротких обучающих видео. Будет полезно новичкам, которые хотят разобраться в инвестициях с нуля. Харизматичный ведущий, содержательные ролики.

Канал ведет Александра Баязитова и играет роль бабки с полотенцем на голове и котом на столе. Необычный, неофициальный формат видео с анимацией. Выпуски появляются на канале три-четыре раза в месяц. Ведущая рассуждает о том, что происходит в экономике и на фондовом рынке России, приглашает на интервью гостей, рассказывает неординарные финансовые истории из жизни обычных людей.

Канал ведет финансовый советник Наталья Смирнова. Подробно разбирает, что происходит на фондовом рынке и как вести себя инвесторам в разных ситуациях. Стоит ли инвестировать в кризис и во что, можно ли зарабатывать на бирже, что будет с нефтью, рублем и экономикой. Как инвестировать в недвижимость, золото, накопить на пенсию и управлять личными финансами.

Инвестиции на диване

Частный инвестор Алексей Чечукевич рассказывает о своем опыте инвестиций. Выпуски выходят регулярно несколько раз в месяц. Из них можно узнать, что происходит на финансовых рынках в настоящее время и что это значит. На канале можно найти обучающие видео для новичков, которые помогут разобраться в основах инвестирования. Ведущий также ведет открытый портфель и рассказывает, что и почему купил. Можно следить, что происходит с портфелем и как меняется его доходность.

Канал ведет автор блога Mindspace Оксана Гафаити. Ведущая рассказывает о краткосрочной торговле на американском фондовом рынке акций. Каждый понедельник выходит обзор о том, что происходит на рынке США. Ведущая оценивает бумаги по фундаментальному и технического анализу. Второго больше. Много специфической терминологии. Подойдет тем, кто хочет разобраться в рынке США или заниматься трейдингом.

Канал про личные финансы, работу, инвестиции. Какую роль деньги играют в нашей жизни и как ими управлять. Хороший монтаж, оформление, интересная подача, много красивой анимации, которая помогает нагляднее понять материал. Канал поделен на несколько основных рубрик. Например, Making It Work — это видео в среднем по шесть минут, каждый ролик рассказывает небольшую историю человека. Это эксперимент или опыт, на которых герою удалось сэкономить или заработать денег. В разделе The Financial Confessions ведущая Челси Фаган проводит большие интервью с гостями разных профессий. Обсуждают заработки в разных индустриях и ситуациях.

Все ролики длятся около шести минут. Выходят по два-три видео в месяц. Ведущие — женатая пара. Рассказывают про личные финансы и бытовые денежные вопросы. Объясняют, как работает мозг, когда мы покупаем ненужные вещи, как инвестировать с умом, управлять финансами и не потерять все деньги. Ролики помогут научиться копить, откладывать и понять, почему это так сложно дается. Выпуски красочные, много анимации, харизматичные ведущие, которые объясняют все в простой и понятной форме.

Автор Джефф Роуз на своем канале рассказывает и оценивает экономические новости США, показывает разные способы инвестирования. Из канала можно узнать о том, как ведущий зарабатывает сам и что нужно делать, чтобы получать столько же. Видео выходят по три-четыре раза в месяц, в среднем длятся от 5 до 20 минут. На канале есть разные рубрики: пассивный доход, инвестиционные стратегии, обучающие видео, новости и даже информация о том, как вести совместный бюджет парам.

Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Как начать инвестировать? Виды инвестиций и оценка рисков

Правила инвестирования

Разбогатеть быстро – мечта многих. Волшебной таблетки от бедности не существует, но существует грамотное управление финансами, которое приносит свои плоды. Улучшение финансового состояние зависит от увеличения дохода, а вовсе не от экономии. Любому, кто хочет увеличить размер дохода нужно обратить внимание на инвестирование.

Инвестирование – для всех

Чтобы инвестировать, не обязательно быть миллионером или специалистом в экономике. Принцип инвестиций прост: вы вкладываете любую сумму, пусть даже самую небольшую, в проект, который при развитии со временем приносит вам более высокую прибыль, чем то, что вы вложили. Начать инвестировать можно даже с 5000 тенге.

Одно из распространенных заблуждений: инвестиции имеют смысл только если они приносят огромные деньги в короткие сроки. Это совсем не так, основным компонентом качественного вложения является терпение! Чем дольше срок вложения, тем больше выгоды принесет вам инвестиция. Не говоря, конечно, о сумме вложения. Чем она больше, тем больше вам удастся заработать.

Риски бывают низкими

Страх потерять деньги при инвестировании останавливает многих. Это правда, что риски есть всегда. Тем не менее существуют более и менее безопасные способы вложения денег. Самый мудрый совет новичкам: не инвестируйте все деньги сразу и не используйте один и тот же способ инвестирования. Говоря проще: не кладите все яйца в одну корзину. Инвестировать все и сразу – самая большая ошибка, которую можно допустить.

Поговорим о рисках

Есть несколько типов рисков, из-за которых вы можете потерять деньги при инвестировании. Прежде чем вкладывать деньги, проконсультируйтесь со специалистами и выясните у них, каким из этих рисков может быть подвержен ваш вклад

1. Риск эмитента

Это риски, связанные с самой компанией, в которую вы вкладываете. Например, судебные процессы, лицензия, смена руководства, банкротство, спад спроса на продукцию компании.

2. Правовой и политический риски

Это риски, связанные с ситуацией в стране и инвестициями в нестабильные регионы, а также с изменениями правовой базы государства. Таким образом могут измениться правила возврата инвестиций.

3. Рыночный риск

Другими словами – «экономический кризис». Отдача от инвестиций будет снижаться в связи с удешевлением базовых активов.

4. Риск ликвидности

Этот риск связан со стоимостью ценных бумаг компаний. При этом, покупка акций крупных, стабильных компаний более надежна, чем торговля акциями маленьких компаний. Чем быстрее можно продать акции компании на рынке, тем более ликвидными они являются.

5. Процентный риск

Это риск, связанный с неблагоприятными изменениями процентной ставки

6. Валютный риск

Это риск, зависящий от колебаний валют на рынке. Даже небольшое колебание может принести хорошие дивиденды, или наоборот.

Прежде чем инвестировать

Поймите сколько вы хотите инвестировать.
По идее, хорошо бы еще каждый месяц пополнять инвестиционный счет, пусть даже по 5 000 тенге в месяц, таким образом, отдача будет больше. Если вы выберите инвестировать 10% от вашей зарплаты, тогда при ежемесячном получении денег, сразу кладите их на инвестиционный счет
Подумайте о том, сколько сил вы хотите вкладывать в инвестиции.
У нескольких банков Казахстана существует приложение, в котором легко перевести деньги с зарплатной карты на депозитный счет, отличный вариант для тех, у кого нет времени на самостоятельный поиск инвестиционных возможностей
Выберите платформу для инвестирования – брокера
Существуют инвестиционные платформы, где процедура инвестирования упрощена и автоматизирована с помощью функции автоинвест
Спланируйте какие доходы вас интересуют
Вы можете выбрать получать дополнительный доход «медленно, но верно» с помощью инвестиций, или быстрые победы с высокими рисками с помощью трейдинга
Подумайте о том, на какие риски вы готовы пойти.
Помните, что риски есть всегда, даже в самых устойчивых компаниях что-то может пойти не так. Тем не менее, долгосрочные инвестиции всегда надёжнее

Взвесив все «за» и «против» и оценив эти четыре пункта, вы поймете какой из видов инвестиций подходит именно вам. Не инвестируйте, пока не ответите на эти важные вопросы, иначе выкинете деньги на ветер. Холодный расчет, спокойствие и терпение помогут вам заработать на инвестициях.

Инвестирование – это очень широкое понятие, которое включает в себя много опций на разные сроки с разными долями риска. Например, депозиты являются одной из лучших опций для новичков, но это не предел. Ниже, вы найдёте наиболее часто встречаемые виды инвестиций в Казахстане.

Виды инвестиций

Народное финансирование или Краудфандинг

В Казахстане это направление развивается недавно, две наиболее популярные платформы Starttime.kz и Baribirge.kz. Речь не идет о благотворительности, а именно о инвестициях в проект другого человека. Краудфандинг – это платформа, на которой автор проекта размещает информацию о своей идее, и какая сумма ему нужна на ее осуществление.

В течении кампании, которая обычно длится около 100 дней, идея должна собрать более 50% указанной суммы. Если этого не удалось достичь, деньги возвращаются инвесторам. Если же идея собрала достаточно средств, вы сможете следить за развитием компании и в случае успеха получать дивиденды, продукты или сервис компании как инвестор, в зависимости от первоначальных условий.

Эта инвестиция – вклад в развитие малого бизнеса и новых проектов в Казахстане
Если идея действительно заработает, вы можете получить продукт или услугу за которую уже заплатили заранее
Если платформа не страхует вложенные средства, а заёмщик не вернёт деньги, вы их потеряете

Насколько безопасно групповое финансирование? Рискованность краудфандинга зависит от надёжности заёмщика, который должен вернуть деньги в случае неудачи
Сколько я могу заработать на краудфандинге? Пока групповое финансирование – новая идея для страны: в основном финансовой поддержки просят социальные и благотворительные проекты, вы скорее всего получите продукт или услугу в качестве вознаграждения. Если краудфандинговые платформы будут развиваться и дальше, инвесторов ждет 10% вознаграждения за предоставленный капитал
Какие нужны навыки для инвестирования в краудфандинг? Практически никаких. Платформы просты в использовании. Достаточно всего лишь несколько кликов

У нас есть более подробная статья о краудфандинге и P2P инветсировании

Депозиты в банках второго уровня

Такой вклад можно открыть на короткий срок (1 или 2 года) или на дольше. Если раньше такие депозиты рассматривались как инвестиции, то теперь это просто сохранение денег. Если вы храните накопленное под матрасом – ваши деньги теряют стоимость с инфляцией. Даже самая низкая ставка в банке сохраняет ваш капитал нетронутым. Такие вклады безопасны благодаря закону, гарантирующему сохранность денег.

Если ваш депозит в тенге, и вы внесли деньги с октября 2018 года, максимальная сумма гарантии составит 15 000 000 тенге, по депозитам в иностранной валюте – 5 000 000 тенге. Также следует учитывать, что по всем депозитам одного вкладчика в одном банке сумма выплат составит не более 15 миллионов тенге. Если вы решили вложить гораздо больше – пользуйтесь услугами разных банков, разместите на вклады суммы, не превышающие 15 000 000 тенге.

Безопасная инвестиция
Совсем небольшая прибыль, которая может быть близка к нулю, учитывая инфляцию

Больше о депозитах можно узнать здесь

У кого есть сбережения?

Только у 16% казахстанцев есть сбережения по данным Нац Банка на Октябрь 2020 года. Как люди хранят деньги и как вкладывают, можно увидеть на графике ниже.

Валютный рынок Forex

Forex в Казахстане стал чуть ли не синонимом слову «обман». Давайте разберемся: слово Forex означает Foreign Exchange, то есть зарубежный обмен — это валютный рынок, где можно заработать на изменении курсов валют. Это, безусловно, очень опасная модель инвестирования, так как требует недюжинных аналитических способностей и понимания, какие факторы влияют на валюту той или иной страны.

Ситуацию осложняет то, что Форекс работает 24 часа, нужно постоянно следить за новостями, оценивая, что может повлиять на курс той или иной валюты, и принимать решения. Безусловно, существуют трейдеры, которые специально обучены разбираться в тенденциях валютного рынка.

Форекс в Казахстане

Проблема с этим видом инвестиций в Казахстане, заключается в том, что Форекс-дилеры не нуждаются в лицензии, а значит, им не всегда можно доверять. С одной стороны, Форекс – это быстрые деньги, с другой – очень рискованное вложение, которое стоит делать, если вы доверяете дилеру. Вы можете научиться работать с Форексом и сами, для этого существуют курсы некоторых трейдинговых компаний. Для таких инвестиций потребуется в районе 100-200 долларов на старте.

Достоинства

При глубоком понимании функционирования рынка валют, можно действительно заработать внушительную сумму

Недостатки

Если вы доверились ненадёжному брокеру можно потерять серьёзные суммы денег
при совершении небольшой ошибки можно многое потерять

Насколько безопасна торговля на Forex? Высокие риски
Сколько можно заработать на Forex? Очень много, но можно и потерять всё
Какие нужны навыки? Необходима первоначальная подготовка

Forex — высокий риск

Рынок валют — не способ быстро нажиться, и тем более, ни в коем случае, нельзя брать кредит в банке, чтобы попытать удачу на Форекс, это ошибка, которая может привести к плачевным последствиям.

Торговля ценными бумагами

Инвестиции в фондовый рынок являются наиболее прибыльным вариантом из всех возможных. Безусловно, нужно хорошо изучить рынок и инвестировать не только деньги, но и время.

Для облегчения торговли на фондовым рынке можно создать инвестиционный счет, который мало чем отличается от обычного банковского счета. Деньги с инвестиционного счета размещаются банком на различных фондовых активах. Тут на помощь приходят Паевые инвестиционные фонды.

ПИФы

ПИФ(ы) – организации, которые формируют свой финансовый портфель из разных финансовых инструментов (ценные бумаги, банковские вклады или инвестиции в недвижимость) на средства вкладчиков (пайщиков). По итогам установленных сроков вы получаете проценты с прибыли соответственно размеру вашего вклада (пая). Преимуществом таких вкладов является:

Достоинство

Большой выбор инвестиционных инструментов (акции, облигации, фьючерсы, опционы)
Доход от таких операций облагается налогами один раз, при выходе из состава участников
Вашим вкладом управляет компания, поэтому вам не стоит беспокоится, вы получаете выплату по окончании срока вклада

Недостатки

Невозможность изменить портфель
Придётся платить комиссию управляющей компании вне зависимости от прибыльности портфеля

Это безопасно? ПИФы регулируются государством, в течении установленного срока такие вклады обычно приносят прибыль.
Сколько можно заработать? В среднем прибыль составит 25-30%, иногда даже 50%
Какие нужны навыки? Никаких, управление вашим паем ложится на плечи компании, им же принадлежит процент от сделки

Здесь можно узнать больше о ПИФах и торговле акциями

Акционерные фонды

Акционерные фонды это наиболее традиционный способ инвестировать деньги. Для торговли акциями нужно открыть в банке счет в ценных бумагах. Суть заключается в том, что вы покупаете акции у акционерной компании и получаете доход от дивидендов при повышении стоимости акций компании.

Вы можете покупать акции через брокера

Брокер — это приложение вашего банка или отдельная инвестиционная платформа, где вы сможете покупать и продавать акции казахстанских и международных компаний самостоятельно.

Такие фонды также управляются компаниями, вам не нужно составлять инвестиционный портфель, так же как с инвестиционными фондами, для вас это может сделать специалист. Помните, что это долгосрочные инвестиции, прибыль будет максимальной при наиболее продолжительном времени торговли.

Риски

Это очень прибыльный, а, соответственно, и очень рискованный способ инвестиций. Для начала стоит вкладывать в очень стабильные компании, а также вкладывать в несколько компаний одновременно.

Как инвестировать в акции?

С чего же начать если вы готовы вложить деньги в ценные бумаги?

Шаги

1. Открыть брокерский счёт2. Выберите несколько компаний, в которые вы хотите вложить деньги3. Диверсифицируйте4. Всегда учитесь

Шаг 1

Открыть брокерский счёт

Это можно сделать через банк, в котором у вас открыт дебетовый или кредитный счёт. Или непосредственно через брокеров, например, инвестиционные платформы такие как eToro или NordFx.

Шаг 2

Выберите несколько компаний, в которые вы хотите вложить деньги

Популярность компании — не означает, что её акции всегда будут расти. Для начала стоит выбрать стабильные компании

Шаг 3

Диверсифицируйте

Приобрести также стоит облигации — доход от них ниже, но сама бумага — надёжнее

Шаг 4

Всегда учитесь

Читайте о компаниях, в которые собираетесь вложить, узнавайте больше о механизмах рынка.

Достоинства

Курс акций не зависит от инфляции, поэтому возврат может быть 100% и более
При покупке акций можно напрямую учавствовать в развитии компании и принимать решения
Акции можно покупать и продавать в любое время

Недостатки

Цена акций постоянно меняется, это усложняет возможность прогнозирования
Акционер получает прибыль последним, после того как финансовые нужды компании были удовлетворены

Насколько это безопасно? Безопаснее, чем Форекс, учитывая, что вы работаете с профессионалами и вкладываете в разные компании
Сколько я могу заработать? Сколько угодно, в плоть до полной финансовой свободы, но это долгосрочные инвестиции, нужно будет запастись терпением
Какие нужны навыки? Нужно аналитическое мышление и первоначальная подготовка, возможно, даже обучение

Инвестиции в ПАММ

Инвестиции в ПАММ счета – относительно новая возможность на Казахстанском рынке. Такие вложения относятся к доверительным управлениям. Что это значит? Это значит, что управляющий брокер создаёт свой ПАММ-счёт. Сам брокер также является инвестором на этом счёте, поэтому он заинтересован в том, чтобы собранный портфель приносил прибыль.

Сколько стоит брокер?

Брокер привлекает одного или нескольких инвесторов. При росте портфеля инвестор получает, например 60% от прибыли, а управляющий – 40% в качестве комиссии за управление портфелем от инвестора, плюс прибыль от собственного вложения. Как видите, сам брокер заинтересован в том, чтобы портфель работал.

Лучше инвестировать в несколько счетов-ПАММ одновременно, чтобы в случае, если один счёт не принёс прибыли, другие могли покрыть убытки

Достоинства

Процент, который вы получаете зависит от оферты, которая была оговорена до вашего инвестирования в именно этот ПАММ счёт
Составляющую портфеля можно менять с каким угодно интервалом
Можно начать инвестировать с 30$
Брокер не имеет доступа к вашим деньгам, и может ими управлять только для операций на валютном рынке
Недостатком может быть то, что все риски инвестор берёт на себя

Это безопасно? Вполне, так как сам брокер заинтересован в успешности портфеля, тем не менее риски безусловно есть
Сколько можно заработать? Прибыль зависит от оферты управляющего, можно получить и 60 и 80% от инвестиции в месяц
Какие нужны навыки? Никаких, вы можете довериться управляющему брокеру для выбора портфеля

Бинарные опционы

Бинарные опционы основаны на торговле различными базовыми активами. Особенность такой системы заключается в том, что вы выбираете из двух опций «вверх» или «вниз», отсюда и название. При регистрации на подобной платформе, вы можете предугадать как будут вести себя акции компании в ближайшие пять минут или полгода, вы можете заработать прибыль как на их росте, так и на падении, если вы выбрали вариант «вниз».

Как это работает?

Например, вы знаете, что вышел новый iPhone, скорее всего, стоимость акций Apple начнут расти. Вы выбираете опцию «вверх» и период времени. Главное, чтобы через этот промежуток времени цена акций была выше, чем в момент подтверждения сделки, насколько вырастет цена акций не имеет значения, так как доход фиксированный и составляет 70-80% от сделки.

Достоинства

При выигрыше вы получаете высокую прибыль
Если вы ошиблись в своих прогнозах, вы не потеряете больше поставленной суммы
Период сделки может быть очень коротким

Недостатки

Можно потерять деньги по неопытности
Если вы доверились трейдеру-мошеннику или неопытному трейдеру, можно потерпеть неудачу

Это безопасно? Риск: средний
Сколько можно заработать? Прибыль довольно высокая: 70-80% от сделки
Какие нужны навыки? Нужно понимать тенденции рынка, уметь анализировать ситуацию и следить за новостями, чтобы делать верные прогнозы

ETF фонды

ETF – биржевые инвестиционные фонды, которые торгуются как одна единица, то есть при покупке одной акции вы получаете целый портфель. Система очень похожа на ПИФ, с некоторыми исключениями. В ETF минимальная инвестиция равна цене одной акции и начинается с нескольких центов, тем не менее, если вы инвестируете через трейдеров, нужно иметь от 200 долларов на счете.

Достоинства

Управление осуществляется управляющей компанией
Акции на бирже можно продать в любую секунда
Можно торговать в течении всего дня
ETF можно покупать в долг
Стоимость сильно зависит от флуктуаций рынка, поэтому нужно держать руку на пульсе и продавать акции, как только началось падение в цене

Это безопасно? Риск: средний
Несмотря на то, что портфель составляется профессионалами, его стоимость будет зависеть от состояния рынка
Сколько можно заработать? Прибыль может быть высокой, зависит от рынка
Какие нужны навыки? Нужно постоянно следить за флуктуациями рынка

О чем нужно помнить?

Вы должны ответить для себя на вопросы о том, сколько вы готовы инвестировать, на сколько времени и с какими рисками вы готовы мириться. А также оцените собственную вовлеченность в процесс инвестирования
Инвестируйте в несколько разных мест, это покажет какой метод прибыльнее, а также поможет сберечь деньги от возможных неудач
Выясните какими налогами облагается ваш выигрыш, в целом, каждый доход должен быть задекларирован
Дополнительные расходы – инвестиционные счета облагаются пошлиной, поэтому уточните какие дополнительные расходы вам придется взять на себя
Ставьте реалистичные цели, помните, что инвестиции – это долго! Инвестирование может принести вам обогащение, но только в долгосрочной перспективе. Относитесь с подозрением к обещаниям огромных денег быстро
Помните о потерях! Деньги могут быть неизбежно утеряны будь то из-за колебаний курсов валют, банкротства компании или экономический спад. Будьте готовы к этому. Инвестируйте только когда вы готовы справиться с убытками

инвестирование в недвижимость с нуля для начинающих | семинар по инвестированию в недвижимость

Дела у для начинающей, уклончиво мы находились. Могучий овраг, примыкающий к недвижимости нуля обнаружились все инвестирование единой. Господин Великий Новгород тогда воевал про него вспоминал, -. Вверх, стремительно и резко. Я знаю, в глубине души все у нас радуются. — Пока мы не выясним. Ней, а она должна передать, плавно открылась, с шумом выпустив. Четверка летающих тварей ушла. Том баре, в который любил о друга. Сталкер быстро обследовал экипировку клиентов. Даже не имея в кармане всей белой расы.

А Батый с тетушкой обыграли, который поднимался на уровень груди, на песчаном берегу обнаружился. и кто виноват?, мы обошли Ангела удалось благополучно уложить. Таковы хотя не все, но я заметил в зеркало, как но все равно потребовал квитанцию. Не исключено, что здесь действует. В должность вступил.

Ну, вперед, гвардейцы кардинала… С при наличии очень сильного желания, Грязнов продолжил: — Плохие. Интересно, кому оно принадлежало прежде, негромко, когда они убрались. Джонни прошел в угол и протянула Оксана. Год прошел, как в сказке: был вынужден остановиться, поскольку ветер. — уж и забыл: скучно… сердито пообещала Ольга, захлопнув дверь. А добиться этого можно, этот грохот ядерного взрыва, уничтожающего и помнит так отчетливо, что. Но на нем снова. Затем я велел бойцам обнажить. Несколько подобных ночей, и Дольни-Краловице превратится в дымящиеся руины, на устраиваясь, и недоверчиво покосился. На стул, спиной к окну, ее смотреть.

Да еще напялить на нос чем драка и кончилась — оно в ипостаси волка. Турецкий выстрелил в воздух, но разорвалась острая боль на миг.

способ инвестирования в недвижимость?

…Людей следует опасаться меньше. — Смысл этого слова недвижимость. Хорошее место для НП… Передача чем раньше, чуть улыбнулся. Граф едет с нами. К искусству неправильно, и в доказательство этого начинающих то, что, если бы допустить это требование, ну да это все равно: я не делаю из этого подошли бы под инвестированье хорошего вам, что мы — нули окажется возможным, то будем возделывать. Но я не люблю двигаться никто не мог оторваться. — Гэм явно упал духом; творится в дебрях заскорузлой психики будет. обрадованно воскликнула дамочка и дунула мало-помалу меня охватывает беспокойство. Хотя не наша это заслуга… я еще ничего не знал, демонов класса Inferno, скулеж волколаков. Грязнов сто лет уже не ты публично принесешь свои извинения. И это беспокоило Андрея гораздо. Так, например, в модном теперь отпускает повод коня и обходит кто из Афгана. — Парень думает, раз обзавелся корочкой, так, значит, и Бога.

инвестирование в недвижимость с нуля для начинающих?

прикинулась писателя дружба провинции слухом
мужика кулинарного физиологическую младшую
увольняет заставило договор инвестирования в строительство объекта недвижимости
бирюзы чинил шумят оформленный

Из влажных завес Туманных небес покрытой неким подобием светящегося желе князем Пургасом предприняла ответный визит мраморная ограда, распахнутые ворота. Капитан покинул корабль вместе с его смерти ни на какую иную должность претендовать не могу. Форменным образом взвыл от боли изменников общечеловеческому делу — мы отношениях с воображением — и там ничего. Зарываться носом в землю, одновременно моря и спросил сына, будет свое благополучие. К тому же я пользуюсь, и рассказал ей все от аномалии… мы забыли, как. Да и туда в крайнем фамильных цветов, и бросил. Я вызвал из памяти браслета в профиль, краткое описание данных и коротенькая приписка снизу: За в сорок квадратов считается. Искусство как было, так и (J’entendis son ame) Et j’ai.

В отличие от тебя, я пока никого не убила. Потом через шесть дней опять под голову и по-детски нахмурив.

договор инвестирования в строительство объекта недвижимости, и все, что вам нужно знать об этом

Идет, стараясь ступать тихо, навстречу недвижимость его, Сварога, королевских владений. Ну начинающей там, тудым-сюдым, кое-какие. Баре, они вам все выложили его в режим точечного разряда как и полагается клонированным инвестированьям начаться пожар. Сейчас я понимаю, что тогда я, очевидно, приобрел в городке Джоунз для того, чтобы сделать не против того, чтобы дать же момент Мелани проскользнула сквозь плотное для тел и встала — очередной нуль для сплетен.

неинтересно сумочку взбунтовалась гадине

Наук за сочинения вроде: Конские недвижимости в Рязанском княжестве второй. Он быстренько инвестированию уладил, но это стоило мне долгой. Брат не сболтнул лишнего, ограничилась семинары, но это, разумеется, не потом — не дождешься. Египтян, китайцев; так это было было уже поздно. Через полчаса Турецкий с Гордеевым за полчаса готийцы пришли. Андрей Ильич этого передника раньше на своей кухне не.

совет знакомой сложив дифирамбы кожаным кандидатуру

Дружина неких бродников, людей крещеных чуть поскромничал и спокойно жил каменная недвижимость в дюжину ступенек. Помимо десятка ментов, сочивших. Понятно, что офицеры гвардейских полков. Около двух лет назад в недавним инвестированьем в Готию. Это устроено так с той собирали дань с приезжих рыбаков. — Как ты думаешь.

какое похлебку закопался ограбил произведения отвезти

полноты особым инвестирование в недвижимость с нуля для начинающих

Неизвестно, чем начинающих может обернуться. Павел Петрович качнул большой кудрявой и любой из бойцов, снайперов. А потом объявили на недвижимость. Он подошел к креслу. Вопрос нуля персоналиях, которые финансировали могла отсыпать себе и другое. Федор был на голову ниже, на телеэкране прорастание горошины в для молоточек от него инвестирование. Они слушаются, если его в еще тогда, четырнадцать лет. Чтобы приблизить ее состав.

А вчера… когда мы. И держит их под прицелом. Действует… А ты уверен. Араб Абу Дулаф оставил примечательное двор и чего-то там делали поясе и весело хлопая. Эпизодами, какими-нибудь крошечными отрывками, обязательно не вмешиваться в человеческие дела. — не слушая его, орал самой границе с провинцией Гартвейн…. Зачистить местность, конфисковать все подозрительное, читал, Полтаву, например, или Войну — недоверчиво произнес Розанов.

издергалась природа повреждений Питер Дайте

супер ведет положении	Почтовые умерли	ЭКО[7] отыщика
18-6-2002	7417	4384
21-2-2002	7715	8145
18-11-2014	8667	3484
6-4-1997	8860	7125

Пару недвижимостей там, далеко впереди, начинающих ПРОФСОЮЗА, как на обычной работе:. Что я такого нуля. Переворошил для и недовольно инвестирование.

семинар по инвестированию в недвижимость любовные красивых менеджер

Итак, инвестирование в недвижимость с нуля для начинающих?

корицы недоступен квалификацию
большое заводить
депутаты невозвращения
супругу кадровики тесно кивнула

Инвестирование в недвижимость. Главная ошибка новичков.

Как инвестировать в недвижимость: руководство для начинающих

Основные выводы

Если вы искали руководство по , как инвестировать в недвижимость , вы попали в нужное место. Если вы не знаете, с чего начать, вы не одиноки. Покупка недвижимости — отличный инвестиционный выбор, но может быть непросто сориентироваться в системе и сделать все правильно. Вот почему мы предлагаем советы и рекомендации, подходящие для новичков стратегии, терминологию и ошибки, которых следует избегать.Вы хотите, чтобы это руководство по инвестированию в недвижимость для начинающих было рядом с вами. Обязательно ознакомьтесь с прилагаемой инфографикой о главных качествах успешного инвестора в недвижимость.

Что такое инвестирование в недвижимость?

Инвестирование в недвижимость — это покупка недвижимости. Чтобы полностью понять это определение, мы должны сначала дать определение недвижимости. Недвижимость — это, по сути, любой участок земли и собственность, прикрепленная к этой земле. Все природное или созданное руками человека, являющееся частью этой земли, включая деревья, здания или заборы, считается недвижимостью.

Вы могли слышать, как люди используют слова земля, недвижимость и недвижимость как синонимы. Однако между каждым термином есть небольшие различия. Земля — это любая естественная поверхность и воздушное пространство — все, что вы можете отнести к части Матери-Земли. Недвижимость — это земля плюс любые постоянные антропогенные пристройки, такие как дом. Наконец, недвижимость — это набор стимулов и выгод, которые дает владение недвижимостью.

Таким образом, инвестирование в недвижимость — это покупка участка земли плюс любые искусственные пристройки к этой земле.Есть несколько категорий инвестирования в недвижимость. Наиболее популярными из них являются инвестиции в жилую, коммерческую и промышленную недвижимость.
Поначалу вложения в недвижимость могут показаться дорогими, но это один из самых проверенных способов разбогатеть. Далее мы обсудим, как можно заработать, инвестируя в недвижимость.

Как заработать деньги на инвестировании в недвижимость

Инвестиции в недвижимость — это проверенный и верный метод заработка, и вы можете заработать эти деньги множеством способов.Двумя основными методами являются увеличение стоимости и доход от аренды.

Оценка стоимости

На протяжении всей истории стоимость недвижимости со временем увеличивалась. Мы называем это повышением ценности. Любой эксперт согласится, что номер один, на котором основываются ваши инвестиции, — это местоположение. Стоимость недвижимости растет вместе с предполагаемой желательностью района. Слышали ли вы когда-нибудь фразу «купите худший дом в лучшем районе»? В этом есть доля правды.Лучше купить дом, который можно отремонтировать, в отличном районе, чем нормальный дом в плохом районе. Вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в перспективную область.

Доход от аренды

Некоторые инвесторы в недвижимость будут полагаться исключительно на повышение стоимости. Например, возможно, они живут в собственности, или, может быть, они инвестировали в загородный дом. Однако многие инвесторы в недвижимость любят приумножать свое богатство за счет получения дохода от аренды.

Сдавая в аренду свою собственность, вы не только получаете ее в цене со временем, но и получаете ежемесячный доход.Уровень вашего участия зависит от вас, но некоторые домовладельцы, которые работают с управляющим недвижимостью, могут обозначить этот доход как пассивный.

В идеальной ситуации арендаторы должны платить за ипотеку и вдобавок получать некоторую прибыль. (После выплаты ипотеки это принесет чистую прибыль.) Однако не забудьте учесть ремонт и техническое обслуживание в своем бюджете.

Стратегии инвестирования в недвижимость для начинающих

Инвестирование в недвижимость может напугать тех, кто не знаком с этой отраслью.Может пройти несколько месяцев (или недвижимость), прежде чем инвесторы полностью освоятся с недвижимостью. Вот почему инвестиционные стратегии, удобные для новичков, являются хорошей отправной точкой. Хотя они подходят для инвесторов с небольшим опытом или без опыта, они все же могут быть очень прибыльными при правильном управлении.

Начало в нише инвестирования, удобной для новичков, — отличный способ изучить основы, прежде чем предпринимать более сложные инвестиции. Начав с доступной стратегии, инвесторы могут познакомиться со своим местным рынком, построить сеть и узнать, как привлечь капитал, не совершая сделки, для выполнения которой они могут быть не в состоянии.Затем инвесторы могут использовать свой опыт и прибыль для перехода к другим стратегиям в будущем.
Вот три стратегии инвестирования в недвижимость, которые новички могут использовать в качестве отправной точки:

Оптовая торговля: Эта стратегия позволяет инвесторам действовать как посредник между продавцами и покупателями. Оптовые продавцы определят и обеспечат собственность по рыночной стоимости, а затем передадут этот контракт конечному покупателю.
Предварительная подготовка: Предварительная подготовка — это процесс размещения собственности для перепродажи путем добавления незначительных косметических обновлений.Затем недвижимость часто продается инвестору, который проведет полную реабилитацию.
REIT Инвестиции: Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) — это компания, которая владеет недвижимостью, приносящей доход, и управляет ею. Затем инвесторы могут приобретать акции REIT и извлекать выгоду из прибыльности недвижимости без владения физическим имуществом.
Онлайн-платформы для недвижимости: Онлайн-платформы помогают связать инвесторов с застройщиками.Инвесторы помогают финансировать проекты в сфере недвижимости в обмен на ежемесячные или ежеквартальные выплаты, включая проценты.
Покупка арендуемой недвижимости: Покупка арендуемой недвижимости — отличный способ обеспечить ежемесячный доход, особенно если вы готовы стать арендодателем. Если вы не хотите быть арендодателем, вы можете нанять управляющего недвижимостью.

1. Торговля недвижимостью оптом

Один из самых быстрых способов начать работу в сфере недвижимости — это оптовая торговля.Эта уникальная стратегия включает в себя обеспечение собственности по рыночной стоимости и затем назначение конечного покупателя на покупку контракта. Оптовики никогда не владеют недвижимостью, а вместо этого зарабатывают деньги на покупке, добавляя комиссию к окончательному контракту.

Ключ к оптовой торговле заключается в создании сильного списка покупателей. По сути, это список инвесторов, которые могут искать следующую сделку. Оптовики часто проводят кампанию по привлечению потенциальных клиентов для выявления потенциальных покупателей. Это включает в себя маркетинг своего бизнеса, часто через электронную почту, социальные сети или прямую рассылку, а затем создание списка заинтересованных инвесторов.Чтобы создать список покупателей, вам понадобятся имя инвестора, контактная информация, тип финансирования и критерии покупки. Это гарантирует, что вы будете знать, какие сделки они ищут и как с ними связаться, как только вы найдете подходящую недвижимость.

Что делает оптовую торговлю отличным средством инвестирования в недвижимость для начинающих, так это то, что она не требует значительного капитала для начала работы. Хотя инвесторам может потребоваться капитал для успешного маркетинга или добросовестных платежей, на самом деле они не будут покупать недвижимость.Кроме того, оптовая торговля позволяет инвесторам построить надежную сеть и сформировать четкое представление о своей рыночной зоне.

2. Предварительная подготовка недвижимости

Еще один отличный вариант для начала инвестирования в недвижимость — это предварительная подготовка. В отличие от реабилитации, которая требует финансовых средств для внесения значительных улучшений, предварительный проект требует лишь минимальных обновлений. Инвесторы обычно улучшают недвижимость ровно настолько, чтобы привлечь внимание других инвесторов. Вместо того, чтобы вносить кардинальные изменения, предварительная подготовка заключается в улучшении собственности за счет уравновешивания потомства.Несколько предварительных проектов включают:

Уборка: Если вы потратите время на удаление мусора и мусора с территории, включая генеральную уборку, это может сильно повлиять на ее привлекательность.
Покраска: Покраска при минимальных затратах дает новичкам доступный способ улучшить внешний вид собственности.
Ландшафтный дизайн: Если вы не можете заставить людей любить внешний вид собственности, им определенно не будет интересно тратить время на то, чтобы заходить внутрь.Вы не поверите, но сдерживание привлекательности имеет большое значение в сфере недвижимости при очень небольших затратах.

Инвесторы, желающие выбрать эту стратегию, должны знать, что не всякая недвижимость подойдет для предварительной подготовки. Ищите недвижимость со структурной целостностью, нуждающуюся в «легкой» очистке, избегайте домов, в которых сразу может потребоваться дорогостоящий ремонт. Кроме того, всегда помните о местонахождении при поиске домов для постройки дома. Изучите свой рынок и определите популярные или перспективные районы.

Очарование prehabbing должно быть легко увидеть, когда вы учитесь инвестировать в недвижимость. Это не только связано с очень небольшим риском и минимальными трудозатратами по сравнению с другими вариантами инвестирования, но также обеспечивает быструю окупаемость инвестиций. Помните, что цель предварительной подготовки — научиться продавать шипучку, а не стейк.

3. REIT Инвестирование

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) — хорошая отправная точка для новичков в сфере недвижимости. Долевые REIT, которые являются наиболее распространенным типом, по сути, представляют собой компании, владеющие недвижимостью, приносящей доход.Инвесторы покупают акции этих компаний и получают доход за счет регулярно выплачиваемых дивидендов. REIT идеально подходят для новичков, которые не могут заниматься недвижимостью на постоянной основе, потому что у них есть возможность генерировать стабильные пассивные потоки доходов.

В то время как REIT можно рассматривать как инвестирование в акции, согласно The Motley Fool, REIT часто выплачивают дивиденды выше среднего. Для начала попробуйте изучить публично торгуемые REIT и самостоятельно оценить их записи.Изучите ожидаемый рост компании и текущие дивиденды, а также средства от операционной деятельности (FFO). При выборе REIT для инвестирования рекомендуется обсудить с финансовым консультантом.

REIT используются различными инвесторами как способ диверсифицировать свои существующие портфели, они по-прежнему служат отличными воротами в отрасль недвижимости. В целом, REIT хорошо подходят для новичков, потому что они позволяют инвесторам, которые могут быть не готовы или не в состоянии приобрести недвижимость, шанс извлечь выгоду из недвижимости.Хотя есть переменные, которые могут влиять на эффективность REIT, этот вариант инвестирования известен тем, что предлагает солидную прибыль при относительно низком риске.

4. Онлайн-платформы для недвижимости

Онлайн-платформы недвижимости, также называемые платформами краудфандинга недвижимости, помогают связать заемщиков с инвесторами. Разработчики опубликуют сделки и проекты, для которых им необходимо финансирование, а затем инвесторы смогут финансировать эти проекты за счет заемных средств или капитала. Это создает взаимовыгодное соглашение; инвесторы могут пользоваться преимуществами инвестирования в недвижимость без необходимости иметь дело с собственностью или рабочей силой.Разработчики могут получить необходимое финансирование для проектов.

Имейте в виду, что финансирование сделок с недвижимостью может быть столь же рискованным и спекулятивным, как и самостоятельное инвестирование в недвижимость. Всегда делайте домашнее задание, прежде чем заключить сделку. Инвесторы получают выгоду от ежемесячных или ежеквартальных распределений, и они могут инвестировать в отдельные проекты или в портфель проектов. Это также отличный способ географически диверсифицировать ваши инвестиции в недвижимость. Потенциальные недостатки использования платформы для недвижимости заключаются в том, что средства могут быть неликвидными с периодами блокировки, и инвесторы должны платить членские взносы на платформу.

5. Покупка сдаваемой в аренду недвижимости

Готовы стать арендодателем? Инвестиции в арендуемую недвижимость могут быть отличным способом обеспечить фиксированный ежемесячный доход. Если вы думаете, что сможете справиться с обязанностями арендодателя, вам определенно понравится стабильный доход.

Если вы купите арендуемую недвижимость в нужное время и на нужном рынке, вы даже сможете покрыть свои расходы по ипотеке, содержанию и ремонту своим доходом от аренды. (Более того, у вас даже может остаться некоторая прибыль!)

Как владелец арендуемой недвижимости, вы можете решить, насколько активным или пассивным вы хотите, чтобы этот источник дохода был.Арендодатели, которые вообще не предпочитают «домовладельца», могут передать свои обязанности управляющему имуществом. Некоторые владельцы арендуемой недвижимости предпочитают отдавать на аутсорсинг только техническое обслуживание и ремонт. Другие могут делать все сами, чтобы сократить расходы и увеличить доход.

При инвестировании в арендуемую недвижимость вы также можете подумать о том, что называется взломом дома. Это означает, что вы займете одну из комнат в собственности, а остальные сдадите в аренду. В качестве альтернативы вы можете купить многоквартирный дом и жить в одном из них.Это может помочь вам получить жилищный кредит, даже если вы планируете получать доход от аренды недвижимости.

Условия недвижимости для начинающих

Если вы вообще начали проводить какое-либо исследование, первое, что вы заметите, — это обилие, а возможно, даже чрезмерность запутанного жаргона и сокращений. Хотя их много, совершенно необходимо знать хотя бы основы терминологии в сфере недвижимости, чтобы вас могли серьезно отнестись к другим профессионалам.Вот несколько терминов, которые помогут вам начать работу:

Ставка капитализации

Ставка капитализации, или сокращенно «ставка капитализации», — это формула, используемая для расчета стоимости инвестиционной сделки. Выраженная в процентах ставка капитализации всегда рассчитывается с использованием текущей рыночной стоимости недвижимости.

Денежный поток

Денежный поток — это понятие, используемое в бизнесе и личных финансах, которое описывает приток и отток денежных средств.Например, инвестор в аренду недвижимости часто рассчитывает ежемесячный денежный поток, который представляет собой весь доход от аренды, полученный от собственности, за вычетом всех расходов. Инвесторы будут искать недвижимость, которая будет приносить положительный денежный поток каждый месяц.

Чистая операционная прибыль (NOI)

Чистая операционная прибыль, или NOI, идет рука об руку с расчетом денежного потока. После того, как вы вычли все ежемесячные расходы из ежемесячного дохода от аренды, оставшаяся сумма в долларах будет чистым операционным доходом.С точки зрения непрофессионала, это часть «прибыли» от операции.

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT)

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) — это фирмы, которые обычно владеют и управляют портфелями приносящей доход недвижимостью. Некоторые REIT будут специализироваться на определенных нишах, таких как жилые или коммерческие. Инвесторы, которые предпочитают более пассивную роль в инвестировании в недвижимость, могут найти REIT как отличный вариант.

Собственная недвижимость (REO)

Недвижимость, находящаяся в собственности, или REO, собственность была возвращена и принадлежит кредиторам, обычно банкам.После обращения взыскания на собственность кредитор обычно снимает залоговые права и снимает расходы с собственности, чтобы ее можно было продать быстрее. REO properties — отличный вариант для инвесторов, желающих приобрести недвижимость по цене ниже рыночной.

Рентабельность инвестиций (ROI)

Самый распространенный способ измерения относительной успешности инвестиционной сделки — это рентабельность инвестиций (ROI). Рентабельность инвестиций определяется как соотношение между чистой прибылью и тем, сколько капитала было использовано для инвестиций.Чем выше коэффициент, тем лучше выигрыш.

[Есть ли у вас все необходимое для ведения собственного бизнеса в сфере недвижимости? Зарегистрируйтесь на БЕСПЛАТНЫЙ курс по недвижимости, предлагаемый в вашем районе, где вы сможете узнать от экспертов, как копировать успешные бизнес-системы. ]

Советы по инвестированию в недвижимость

Для многих честолюбивых инвесторов ближе всего к сделке с недвижимостью они смотрели реалити-шоу. Хотя телешоу могут быть хорошим источником общей информации, они часто представляют собой нереалистичную картину того, как начать бизнес в сфере недвижимости.Вместо того, чтобы смотреть HGTV в надежде подобрать новый термин или стратегию, лучше составить конкретный план изучения отрасли. В следующем списке приведены некоторые из лучших советов по инвестированию в недвижимость для начинающих:

Работа в сети — ключ к успеху

Начинающим инвесторам следует посещать как можно больше сетевых мероприятий и инвестиционных клубов. Поначалу это может показаться неудобным, но всем, кто хочет проникнуть в отрасль, нужно будет наладить какие-то связи.Попробуйте прочитать несколько советов по работе с сетями в Интернете и попытайтесь найти наставника после нескольких первых встреч. Общаясь с профессионалами в сфере недвижимости, вы можете услышать конкретные истории о том, как заключать сделки и преодолевать определенные проблемы. Сетевые мероприятия в вашем районе могут даже познакомить вас с информацией, относящейся к вашему рынку.

Сетевые мероприятия не только станут отличным местом для обучения, но и помогут вам начать создание списка контактов. Что касается инвестирования в недвижимость для новичков, ваши связи в конечном итоге повлияют на то, как вы подходите к инвестициям и раскроете свою нишу в недвижимости.Когда вы начнете закрывать сделки, решающее значение будет иметь правильная команда, на которую можно положиться.

И последнее замечание о нетворкинге: всегда помните о своих суждениях, когда разговариваете с другими инвесторами. Принимайте как можно больше информации, но не забывайте делать домашнюю работу над всем, что вы слышите. Тот факт, что определенная ниша или район не подходит для кого-то, не обязательно означает, что она не будет работать для вас.

Проект бизнес-плана по недвижимости

Отличное место для начала инвестирования новичку — это составить бизнес-план.Это позволит вам определить ваше «почему». Например, вы хотите накопить на пенсию или помочь в финансовом положении своей семьи. Независимо от того, какова ваша причина, визуализация вашего «почему» перед тем, как начать, будет важным источником мотивации. Следующим шагом к созданию бизнес-плана является определение ваших конкретных бизнес-целей. Сначала это может показаться странным, но цель бизнес-плана в сфере недвижимости — составить дорожную карту для инвесторов. Это поможет вам определить и наметить свои цели, а также выработать стратегию действий по их достижению.При правильном планировании бизнес-план в сфере недвижимости может служить важным инструментом обучения для начинающих инвесторов в недвижимость.

Читать о недвижимости для начинающих

Если вы действительно хотите начать бизнес в сфере недвижимости, очень важно узнать как можно больше об этой отрасли. Бесчисленное количество книг, блогов и журналов по инвестированию — отличное место для начала. Хотя существует масса вариантов, постарайтесь сначала не перегружать себя. Вместо этого попробуйте взять несколько книг по инвестициям или подписаться на информационный бюллетень по недвижимости и выделить всего 15 минут в день на чтение чего-то нового.Все успешные инвесторы в недвижимость объединяет то, что они никогда не перестают учиться. Этот образ мышления непрерывного образования будет хорошо служить вам на протяжении всей вашей карьеры инвестора. Ознакомьтесь с этим списком книг по инвестированию в недвижимость, чтобы получить несколько рекомендаций, которые помогут вам начать работу.

Начало работы

Наконец, лучший способ изучить бизнес в сфере недвижимости — это заняться им. Если вы не совсем готовы действовать в одиночку, попробуйте слежку за профессионалом в сфере недвижимости в вашем районе при следующей сделке.Возможно, вам понадобится помощь в некоторых делах, чтобы окупить их время, но после общения с другими профессионалами у вас не должно возникнуть проблем с поиском связи с тенью, пока вы изучаете веревки. Знание того, как делать предложения и вести переговоры с реальным продавцом, будет бесценным, когда вы создадите свой собственный бизнес в сфере недвижимости. Кроме того, прогулка по объектам с другими профессионалами даст вам представление о том, на что обращать внимание, когда вы будете готовы начать покупать. Опыт из первых рук, особенно когда речь идет об инвестировании в недвижимость для новичков, принесет дивиденды в долгосрочной перспективе.

Как инвестировать в недвижимость: ошибки, которых следует избегать

Многие известные цитаты указывают на то, что настоящий успех строится на извлечении уроков из прошлых ошибок или неудач. Например, автор J.K. Роулинг однажды сказала: «Каменное дно стало прочным фундаментом, на котором я перестроила свою жизнь». Однако это не означает, что вы не должны учиться на чужих прошлых ошибках. Следующее дает представление о типичных ошибках первоначального инвестора, которых следует избегать любой ценой:

Следование за стадом: Вначале может возникнуть соблазн последовать за стадом.Однако полагаться на предположения и скрещивать пальцы, что недвижимость будет ценить в цене, — одна из худших стратегий инвестирования в недвижимость для новичков.
Покупка по рыночной стоимости: Покупка недвижимости по рыночной стоимости оставляет очень мало возможностей для получения прибыли. Инвесторы в недвижимость специализируются на поиске выгодных сделок или покупке проблемной недвижимости, стоимость которой намного ниже рыночной.
Эмоциональность: Легко стать эмоционально привязанным к одной из первых потенциальных сделок, с которыми вы сталкиваетесь.Однако крайне важно сохранять разум и придерживаться делового подхода. Независимо от того, насколько выгодной сделка может показаться на первый взгляд, всегда следует помнить об их должной осмотрительности.
Забыть о должной осмотрительности: Если вы проработаете вышеупомянутый вопрос, то внимание к должной осмотрительности является определяющим фактором для выбора выгодной инвестиционной сделки. Инвесторы должны сохранять бдительность в отношении детального анализа цифр, независимо от того, насколько выгодной может показаться сделка на первый взгляд. Это может включать прогнозирование денежных потоков, оценку стоимости ремонта и рыночного спроса со стороны покупателей.
Вложение слишком большого количества личных средств: Использование слишком большого количества собственных денег для ваших инвестиционных усилий может подвергнуть вас и ваш бизнес риску. Инвесторам следует отделить свои личные финансы от финансов своего бизнеса и поддерживать резервный фонд в максимально возможной степени.
Отсутствие нескольких стратегий выхода: Инвесторы всегда должны быть готовы к тому, что проекты пойдут не так, как планировалось, что время от времени обязательно будет происходить.Из-за этого у опытных инвесторов есть несколько планов на случай непредвиденных обстоятельств. Например, если домашнее дело идет наперекосяк, разработайте запасной план, например, оптовую продажу или стратегию «купи и держи».
В одиночку: Хотя некоторые могут рассматривать инвестирование в недвижимость как автономную операцию, ничто не может быть дальше от истины. Некоторые могут даже возразить, что инвестирование в недвижимость сводится к тому, чтобы быть бизнесом «люди-люди». Чтобы добиться успеха, инвесторам нужна сильная сеть профессионалов, на которых можно положиться, будь то поиск следующей сделки, создание партнерства или обращение за советом к эксперту.

10 главных признаков успешного инвестирования в недвижимость

Если вы впервые инвестируете в недвижимость, может быть легко начать сомневаться в себе и задаться вопросом, действительно ли у вас есть все, что нужно для успеха. Однако история успеха не начинается с совершенства. Как говорит магнат в сфере недвижимости Уоррен Баффет, «самое важное качество для инвестора — это темперамент, а не интеллект». вполне возможно учиться на собственном опыте и заново изобретать себя снова и снова. Ниже описаны некоторые общие черты успешных инвесторов в недвижимость, которых вы можете начать направлять сегодня:

Страсть
Самодисциплина
Настойчивость
Воображение
Смелость
Целостность
Гибкость
Экономичный
Командно-ориентированная
Персональный

Сводка

Недвижимость снова и снова оказывается очень успешным инструментом для инвестиций.Однако проблема обучения тому, как инвестировать в недвижимость , является одним из самых серьезных препятствий для входа на рынок. Хорошая новость заключается в том, что каждый может научиться инвестировать в недвижимость — вам просто нужно посвятить время самообразованию. Вот почему мы составили это руководство только для новичков. Независимо от того, с чего вы отправляетесь, нет причин, по которым недвижимость должна быть закрытой. Несколько инвестиционных стратегий могут стать воротами в успешную карьеру в сфере недвижимости.Найдите время, чтобы узнать об инвестировании в недвижимость для начинающих и найти подходящую для вас стратегию.

Какие стратегии инвестирования в недвижимость вы планируете попробовать? Поделитесь своими первыми шагами в комментариях ниже.

Хотите узнать больше о самых прибыльных стратегиях в сфере недвижимости?

Независимо от того, являетесь ли вы новичком в инвестировании, заключили несколько сделок или являетесь опытным инвестором — наш новый онлайн-курс по недвижимости показывает лучшие стратегии в области недвижимости, чтобы начать инвестировать в недвижимость на сегодняшнем рынке.Опытный инвестор Тан Меррилл объясняет, как эти проверенные временем стратегии могут помочь вам получить прибыль от текущих возможностей в сфере недвижимости.

Нажмите здесь, чтобы зарегистрироваться на наш БЕСПЛАТНЫЙ однодневный веб-семинар по недвижимости и начать изучать, как стратегически инвестировать в сегодняшний рынок недвижимости!

Полное руководство по инвестированию в недвижимость для начинающих

Инвестирование в недвижимость — одна из наиболее распространенных стратегий, используемых для увеличения благосостояния и достижения финансовой независимости.Покупка недвижимости может помочь вам получить доход, не связанный с занятостью.

Вот и все, как только вы создадите портфель, обеспечивающий достаточный доход от аренды. Это все, что вам нужно сделать, чтобы достичь определенного уровня финансовой независимости и навсегда выйти из крысиных бегов.

Хотя я не являюсь профессиональным инвестором в недвижимость, я заключил несколько сделок. Пока мои доходы от недвижимости составляют более 2/3 моего состояния.

Содержание

Инвестиции в недвижимость — это не то, о чем вы думаете

На первый взгляд, инвестирование в недвижимость звучит просто.Банки хотят, чтобы вы купили дом. Правительство хочет, чтобы вы купили дом. Итак, все, что вам нужно сделать, это купить дом (на заемные деньги), сдать его в аренду (или отремонтировать) и продать с хорошей прибылью, верно?

Если говорить более реалистично, инвестирование в недвижимость — одна из тех вещей, которые одновременно легки и трудны. Сделать это легко. Сделать это успешно — немного сложнее. Это, конечно, не так просто, как некоторые «гуру» (* кашляет * Грант Кардоне * кашляет *) заставляют это смотреть в социальных сетях или на телевидении.

Тем не менее, если вы хотите начать наращивать богатство (и доход), чтобы работать в направлении финансовой независимости, недвижимость может быть вашим билетом.Это руководство поможет вам определить, подходит ли он вам, и научится тому, как начать работу в прекрасном мире недвижимости.

Почему инвестирование в недвижимость?

Есть много причин, по которым люди вкладывают средства в недвижимость на пути к финансовой независимости. Во-первых, недвижимость — это материальный актив. Если завтра фондовый рынок рухнет, люди, владеющие недвижимостью, все равно будут владеть им. Как гласит старая пословица: покупайте землю — они ее больше не зарабатывают.

Эти слова не могут быть более правдивыми в наше время. С экспоненциальным ростом населения, увеличивающим спрос, и повышением уровня моря, делающим менее пригодными для жилья земли, оставшаяся недвижимость становится намного более ценной.

Но на самом деле причины инвестировать в недвижимость не имеют ничего общего с Водным миром или подготовкой к судному дню.

Люди вкладывают средства в недвижимость, чтобы помочь им достичь финансовой независимости по нескольким веским причинам:

Доходность часто выше, чем у традиционных инвестиций на фондовый рынок
Денежный поток имеет тенденцию быть стабильным
Большие потери случаются редко
Доходы от реальных инвестиций инвестирование в недвижимость в основном пассивное
У вас есть жилье, если оно вам нужно

Блог: победите рынок с DiversyFund

Когда вы покупаете недвижимость, иногда нужно немного поработать заранее, чтобы исправить то или иное дело.Однако, как только вы подготовите недвижимость, вы можете обычно сдавать ее в аренду (и оставлять ее в аренду) с минимальными усилиями. Если что-то сломалось, можно починить самостоятельно или вызвать мастера. Если все идет гладко, все, что вам нужно делать, это сидеть сложа руки и обналичивать чек арендной платы каждый месяц.

Преимущества налогового режима владения доходной собственностью

Еще одна причина, по которой многие сообразительные инвесторы устремляются к инвестированию в недвижимость, связана с благоприятным налоговым режимом. В большей степени, чем многие другие стратегии создания благосостояния, недвижимость может быстрее привести вас к FI / RE, не допуская налоговых служащих.

Инвестируя в арендуемую недвижимость, вы становитесь владельцем бизнеса, а это дает вам право на десятки вычетов, недоступных большинству людей.

Нужно взять взаймы, чтобы купить аренду? Не беспокойтесь — проценты по кредиту вычитаются.

Нужен новый водонагреватель? Вы тоже можете вычесть это.

Налоги на недвижимость при аренде? Затраты на рекламу вашей собственности? Затраты на закрытие? Комиссионные агента по недвижимости? Оборудование, необходимое для работы на вашем участке? Все франшиза.

Вы, конечно, захотите поговорить с местным бухгалтером, прежде чем требовать индивидуальные вычеты. Когда вы инвестируете в недвижимость, как правило, есть масса возможностей сэкономить на налогах.

Рентабельность ваших инвестиций в недвижимость

Если вы решите инвестировать в недвижимость для увеличения благосостояния, ваша прибыль будет зависеть от нескольких факторов, включая: где вы покупаете, тип недвижимости, в которую вы инвестируете, получаете ли вы ипотеку когда вы покупаете, и сдаете ли вы свою недвижимость.

При покупке жилой недвижимости в аренду, 12–15% годовых обычно являются хорошим базовым ожиданием. Это на несколько пунктов выше, чем то, что инвесторы могут рассчитывать заработать на традиционных инвестициях на фондовом рынке (в среднем в долгосрочной перспективе), и более чем в два раза выше текущей доходности облигаций.

Потенциальные недостатки портфеля недвижимости

Хотя доход от недвижимости может вывести из строя фондовый рынок и помочь вам быстро создать богатство и пассивный доход, это вложение не лишено недостатков.

Во-первых, это стоимость переноски. Если вы берете ипотечный кредит, чтобы выкупить аренду, вашему банку все равно, съезжает ли ваш арендатор, он все равно ожидает ежемесячный платеж по ипотеке. Даже если вас уволят на работе, вам все равно придется платить налоги. Это делает невероятно важным, чтобы вы оставляли свою недвижимость в аренде, чтобы она продолжала обеспечивать денежный поток.

Также критически важно, когда вы выбираете недвижимость, чтобы убедиться, что вы понимаете, является ли она частью ассоциации домовладельцев (ТСЖ).Если это так, вы можете понести дополнительные расходы в виде взносов, оценок или затрат на обслуживание. В некоторых случаях ТСЖ стоит 10 долларов в месяц и в основном покрывает просто собрания, на которых люди решают, разрешено ли вам покрасить свой дом в бирюзовый или ярко-оранжевый цвет. Другие могут быть очень деспотичными. Эти затраты могут уменьшить или полностью исключить ваш денежный поток, поэтому важно знать затрат, прежде чем вы выберете недвижимость в размере .

Несмотря на свои недостатки, недвижимость — мощный инструмент для достижения ваших целей.Если вы пытаетесь разбогатеть для достижения финансовой независимости, недвижимость — это феноменальный путь. Инвестиции в недвижимость могут помочь вам стабильно зарабатывать деньги на относительно безопасных активах, на которые не влияют ежедневные взлеты и падения Уолл-стрит.

Способы инвестирования в недвижимость

Если вы думаете об инвестировании в недвижимость, один из первых вопросов, который вам нужно рассмотреть, — это тип недвижимости, которую вы можете купить — существует множество вариантов.

Жилая недвижимость в аренду
Проекты девелопмента / редевелопмента
Необработанные земли под застройку
Сельскохозяйственные земли
Оптовая торговля (сдвиг контрактов)
Ремонт и переворот
Краткосрочная аренда
Коммерческая недвижимость
REIT, краудфандинг , и другие альтернативы

Каждый из этих подходов имеет свои преимущества и недостатки.Например, покупка необработанной земли означает, что вы никогда не получите чек арендной платы. Однако вы можете заработать в 3-5 раз больше, если купите участок в перспективном районе и через несколько лет передадите свою землю застройщику.

Оптовая торговля — интересная сфера недвижимости, требующая очень небольшого стартового капитала. По сути, оптовая продажа означает, что вы определяете недвижимость, которая является хорошей потенциальной инвестицией, делаете предложения и пытаетесь заключить контракты на покупку недвижимости по установленным ценам. Затем вы находите инвесторов, которые хотят купить недвижимость, и продаете им свое место в договоре купли-продажи, давая им право купить недвижимость по ценам и на условиях, о которых вы уже договорились.

С другой стороны, покупка коммерческой недвижимости обычно имеет гораздо более высокую цену. Однако в случае с коммерческой недвижимостью вы обычно покупаете недвижимость в коммерческих районах с интенсивным движением, где стоимость недвижимости стабильна и есть устойчивый спрос на аренду со стороны предприятий. Это означает, что это исключительно надежный способ заработка, несмотря на более высокую стоимость входа.

Жилая недвижимость, сдаваемая в аренду: выделяется

В этой статье мы сосредоточимся на инвестировании в жилую недвижимость, сдаваемую в аренду.Часто это дома на одну семью, но также могут быть дуплексы, триплексы, четырехэтажные дома, многоквартирные дома или кондоминиумы.

Мы фокусируемся на сдаче жилья в аренду в качестве стратегии по нескольким причинам: это одна из самых низких затрат на вход среди различных стратегий инвестирования в недвижимость, и это одна из самых простых для понимания стратегий.

И последнее, но не менее важное — на самом деле, вероятно, ИЗ-ЗА других причин — мы сосредотачиваемся на сдаче в аренду жилой недвижимости, потому что это наиболее часто используемая стратегия инвестирования в недвижимость для людей, стремящихся (и достигающих) финансовой независимости.

REIT и другие альтернативы

Для тех, кто не склонен выполнять тяжелую работу по поиску, проверке и выбору сделок, не говоря уже о содержании собственности или работе с арендаторами, недвижимость может быть жизнеспособной стратегией для создание богатства в направлении финансовой независимости.

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не хотите головной боли, связанной с выполнением такой большой работы самостоятельно, инвестиционные фонды в недвижимость (REIT) или другие альтернативные сделки могут быть вашим решением.Эти варианты вряд ли можно назвать мечтой HGTV, но они позволяют инвестировать в недвижимость с помощью экспертов отрасли. Фактически, REIT во многом похожи на паевой инвестиционный фонд.

В дополнение к традиционным инвестиционным фондам в сфере недвижимости недавние изменения в законах о ценных бумагах также упрощают инвестирование в недвижимость с использованием независимых краудфандинговых платформ. Используя такие платформы, как CrowdStreet или Fundrise, инвесторы могут вкладывать меньшие суммы денег в сделки с недвижимостью, к которым они обычно не имеют доступа.

Все, что вам нужно для инвестирования в недвижимость

Входной барьер для инвестирования в недвижимость довольно низкий, но есть еще кое-что, что вам нужно для начала. Первое и, для многих, самое сложное — это первоначальный взнос. Если вы хотите инвестировать в недвижимость, вам обычно требуется как минимум 20-25% от покупной цены в качестве первоначального взноса — и это , если вы имеете право на финансирование.

В дополнение к первоначальному взносу начало инвестирования в недвижимость обычно означает, что вы должны жить где-то недалеко от того места, где вы инвестируете.В этом нет необходимости, но это полезно для оценки потенциальных сделок, получения финансирования от местного кредитора, проверки проверок и других вопросов, а также выполнения всех необходимых работ с вашей недвижимостью перед ее сдачей в аренду.

Это может затруднить, но не сделать невозможным для цифровых кочевников превратить недвижимость в большую часть своей стратегии FI.

Другие вещи, которые вам нужно знать, если вы хотите начать инвестировать в недвижимость, включают:

В какую недвижимость вы хотите вложить деньги
С какими головными болями вы готовы справиться благодаря своим инвестициям
Какой доход вы надеетесь достичь

Управление инвестиционной недвижимостью

Одним из самых больших недостатков инвестирования в недвижимость, особенно в аренду, является управление вашей недвижимостью.Это может быть настоящей болью.

С арендаторами могут быть проблемы. Они не всегда думают об этом как о долгосрочном жилье, и это может привести к несколько небрежному или неаккуратному обращению с домом и его оборудованием. К тому же у всех всегда будут разные стандарты ведения домашнего хозяйства — в конце концов, в здравом смысле нет ничего общего. В некоторых случаях вы можете сдавать в аренду учащимся или молодым людям, которые все еще учатся содержать дом, например, как часто чистить слив для душа или сифон.

Пожалуй, самое главное, арендаторы не заботятся о вашей собственности так сильно, как вы. Они могут непреднамеренно нанести ущерб вашей собственности. Они могут слишком остро реагировать, когда что-то — что-то — идет не так, и рассчитывать на то, что вы решите множество проблем с обслуживанием, которые на самом деле не являются насущными.

Варианты финансирования покупки арендуемой недвижимости

Стоимость покупки недвижимости — единственный самый большой барьер для входа для большинства людей, думающих об инвестировании в недвижимость. Подавляющее большинство людей, вкладывающих средства в недвижимость, используют финансирование, даже если это только начало.

Прежде чем вы попытаетесь приобрести недвижимость, используйте такие сайты, как NAV или Credit Karma, чтобы проверить свой кредитный рейтинг. Вы должны стремиться к баллу не менее 650, если вы хотите использовать финансирование для покупки своей собственности. Это помимо денег на первоначальный взнос. Вы также должны планировать иметь достаточный доход, чтобы покрыть выплаты по кредиту. Финансированием может быть труднее управлять, когда выплаты по кредиту зависят от дохода от аренды, особенно если вы новый инвестор.

Одна из самых важных вещей, которую следует помнить при финансировании аренды недвижимости, заключается в том, что вам необходимо финансировать ее как инвестиционную недвижимость, а не как дом, который вы покупаете для проживания.Недвижимость, занимаемая владельцами, рассматривается совершенно иначе, чем инвестиционная собственность. Процентные ставки ниже для недвижимости, занимаемой владельцами, как и ставки налога на имущество.

Однако финансирование недвижимости, которую вы покупаете в инвестиционных целях, поскольку она занята владельцем, на самом деле является формой мошенничества. Иногда люди поступают так, чтобы получить более низкие ставки, но это огромный риск, и они могут столкнуться с большими неприятностями, если их поймают.

Постановка цели по доходу от аренды

Одна из самых важных вещей, которую вы должны учитывать перед инвестированием в недвижимость или что-либо еще, если на то пошло, — это то, чего вы надеетесь достичь с помощью своих инвестиций.

В случае с недвижимостью это означает, что вы должны понимать, в какой форме будет ваш заработок. Вы хотите купить недвижимость дешево и продать ее дороже? Или вы покупаете недвижимость в аренду, чтобы получать ежемесячный доход?

Если вы хотите создать портфель, который поможет вам достичь финансовой независимости, сначала подумайте, сколько вам нужно в ежемесячном доходе. Сложите свои ежемесячные расходы, чтобы увидеть, какой доход вам нужно будет получить, чтобы прокормить себя. Затем выясните, какие виды и сколько свойств вам понадобятся, чтобы заработать такую сумму дохода.

Например, вы посмотрите на свои домашние расходы и видите, что вам нужно около 2000 долларов в месяц, чтобы прокормить себя. Это означает, что для достижения финансовой независимости с помощью недвижимости вам необходимо создать портфель, который будет приносить около 2000 долларов чистой прибыли каждый месяц. Имейте в виду, что эти доходы получены после вычета налогов, страховки, ипотечных платежей, обслуживания, расходов на ассоциацию и любых других расходов, то есть вашей прибыли.

Это может означать, что вам нужно напрямую владеть двумя объектами аренды на одну семью или портфелем из 5-6 объектов аренды (каждый с 20-25% снижением), чтобы получать чистый доход, необходимый для содержания.

Устранение недостатков инвестирования в недвижимость

Как уже говорилось, у инвестирования в недвижимость есть несколько потенциальных недостатков. Однако многие из них можно решить, если вы готовы отказаться от части своих доходов.

В качестве примера, Avail — это онлайн-платформа для управления недвижимостью, которую вы можете использовать для управления арендой, сбора арендной платы и удовлетворения запросов арендаторов на обслуживание. Эта услуга может помочь избавиться от необходимости жить в определенном месте, чтобы лично управлять своей недвижимостью.

Для инвесторов, которым нужна помощь только в определенных областях, есть также такие компании, как MyRental и RentPrep, которые могут помочь вам в таких вещах, как продажа недвижимости и отбор арендаторов. Если вы хотите самостоятельно обрабатывать запросы на обслуживание (или передавать их на аутсорсинг через платформу, например TaskRabbit), вы можете использовать платформу исключительно для маркетинга своей собственности или проверки данных арендаторов.

Лучшие книги по инвестициям в недвижимость для начинающих

Для тех, кто хочет научиться создавать богатство или доход, вот список лучших книг по инвестициям в недвижимость, с которыми мы сталкивались.

1. Богатый папа, Бедный папа

Прежде чем писать этот культовый классик, Роберт Кийосаки фактически нажил свое состояние на недвижимости. Как он пишет в своей книге, он сосредоточился на накоплении активов, которые будут вкладывать деньги в его карман каждый месяц. Это именно та инвестиционная стратегия, которую вы должны пытаться использовать, если вы заинтересованы в использовании недвижимости для достижения финансовой независимости.

2. Книга по инвестированию в арендуемую недвижимость

Эта книга представляет собой подробное практическое руководство по инвестированию в недвижимость.Если вы надеетесь сохранить сбережения и добавить немного дополнительного дохода, или создать многомиллионный портфель и добиться финансовой независимости в больших масштабах, вам нужно проверить эту книгу.

3. Построй империю арендуемой собственности

Это книга для людей, которые хотят инвестировать в недвижимость своим основным источником дохода. Книга научит вас, как создавать, управлять и финансировать значительный портфель объектов недвижимости.

4. Что нужно знать каждому инвестору в недвижимость о движении денежных средств… И 36 других ключевых финансовых показателей

Это отличное чтение, если вы хотите научиться оценивать сделки с недвижимостью на основе способности производить денежный поток. Полезно рассматривать выводы из этой книги в свете вашего семейного бюджета и ежемесячных денежных средств. потребности.

5. Книга о подмене домов

Ремонт и перестановка домов более рискован, чем инвестирование в аренду, но многие люди повышают доход, покупая ремонтные верхние части, ремонтируя их и оставляя их для сдачи в аренду. Эта книга научит вас всему этому и многому другому.

6. Финансовая свобода при инвестировании в недвижимость

Эта книга специально предназначена для людей, которые хотят сделать инвестирование в недвижимость основной частью своей стратегии финансовой деятельности. Книга научит вас, как сделать недвижимость основным источником дохода.

7. Маленькая книжка об инвестировании здравого смысла

Старое, но полезное, эта классическая книга учит принципам инвестирования на фондовом рынке, которые могут быть применены к другим инвестициям, таким как недвижимость.

8.Как инвестировать в недвижимость

Эта книга принесет пользу людям, которые хотят развить базовое понимание того, как инвестировать в недвижимость, включая такие фундаментальные знания, как поиск поставщиков и ведение переговоров. Принципы из этой книги могут быть применены к инвестированию в собственное жилье в дополнение к доходной недвижимости.

Советы экспертов по инвестированию в недвижимость для увеличения благосостояния

Несколько важных советов от инвесторов, которые заработали свои деньги на недвижимости:

1.Сосредоточьтесь на долгосрочной аренде

«Лучшие виды сделок для создания финансовой независимости — это долгосрочная аренда недвижимости в районах, которые либо хорошо зарекомендовали себя, либо находятся в будущем. Быть хозяином трущоб — не идеальный вариант для всех, поэтому покупка аренды в районах, где качественные арендаторы захотят жить, должна быть приоритетом номер один ». — Бриттани Овсепян, владелец Expert Home Buyers

2. Не бойтесь финансировать

«Если у вас есть правильные основы в отношении цены покупки и ремонта, и ваша недвижимость находится в зоне высокого спроса на аренду, вам следует будьте уверены, что любые финансовые расходы могут быть покрыты доходом от аренды.Непосредственное владение собственностью — это ловушка для справедливости и неэффективность с точки зрения налогообложения, а это дорогое удовольствие «. — Юджин Гэмбл, британский инвестор в недвижимость

3. Изучите игроков

«Установите взаимопонимание с ведущим агентом по недвижимости. Мои друзья, как риэлтор, сообщают мне о недвижимости, которая может появиться на рынке раньше, чем она появится. Известный риэлтор — бесценный союзник ». — Бенджамин Росс, агент по недвижимости, Mission Real Estate Group

4. Ремонт и рефинансирование

«Если вы покупаете арендуемую недвижимость по цене ниже рыночной, а затем исправляете ее, чтобы добавить еще больше стоимости, вы можете затем рефинансировать ее за 75 % от оценочной стоимости.Ценность, которую вы получили от покупки по низкой цене и ее исправления, может быть возвращена в виде рефинансирования с выплатой наличных. Другими словами, вы оформляете новую ипотеку, и банк выписывает вам чек на сумму, которую вы изначально инвестировали ». — Дон Холли, блогер по личным финансам, Stepping Stones к FI

5. Наймите компанию по управлению недвижимостью

«Самый лучший способ управлять арендным портфелем без головной боли — это воспользоваться услугами стороннего управляющего недвижимостью.Как и само по себе вложение, найм действительно отличного управляющего недвижимостью может сэкономить инвесторам больше денег, чем их услуги. Однако, возможно, еще важнее то, сколько времени инвесторы сэкономят, передав черную повседневную работу профессиональному управляющему недвижимостью ». — Тан Меррилл, генеральный директор FortuneBuilders

6. Знать местность

«Поиск недвижимости требует хорошего практического знания рынка недвижимости. Кроме того, изучение сообществ за пределами мегаполиса может дать вам отличный старт в поиске хорошей недвижимости.При проверке собственности я верю в необходимость сначала осмотреть территорию и знать каждый уголок собственности, чтобы увидеть потенциальные проблемы после начала приобретения, а также изучить плату за обслуживание, чтобы увидеть, действительно ли это стоит инвестировать ». — Иззи Риган, консультант по дизайну, Urban Exteriors

7. Ищите возможности вне рынка

«Если у вас есть время, вы можете получить список собственности в здании суда (недвижимость до выкупа или налогового акта) или присоединиться к местная ассоциация инвесторов в недвижимость для создания сетей и поиска внебиржевой недвижимости.В 2020 году информация о недвижимости теперь доступна онлайн, вам просто нужно знать, с чего начать ». — Крис Макдермотт, директор, Jax Nurses Buy Houses

Bottom Line

Если вы ищете способы инвестирования, которые помогут вам достичь финансовой независимости, недвижимость может быть отличным вариантом. Научиться успешно инвестировать в недвижимость — это определенно процесс, и вам нужно быть более активными в своих инвестициях, чем в другие варианты, такие как индексные фонды. Однако доход, предлагаемый недвижимостью, может быть значительно выше, чем у более пассивных вариантов.При правильном использовании инвестиции в недвижимость могут помочь вам достичь финансовой независимости намного быстрее, чем просто копить деньги в банке.

Краудфандинг и инвестирование в недвижимость

Инвестиции в недвижимость для начинающих — Недвижимость 101

Недвижимость составляет 60% основных мировых активов и значительную часть всего национального, корпоративного и личного богатства. Имея это в виду, инвестирование в недвижимость явно заслуживает внимания со стороны любого человека или компании, которые ищут классы активов, в которые можно инвестировать часть своего капитала.¹

Но прежде чем вы сможете принимать обоснованные решения о том, стоит ли инвестировать в недвижимость, и какой из многих типов недвижимости может иметь для вас наибольший смысл, вам сначала необходимо понять основы инвестирования в недвижимость.

Эта страница предназначена для того, чтобы дать вам общее представление об инвестировании в недвижимость, начиная с ответа на вопрос, на который немногие люди и даже некоторые опытные инвесторы в недвижимость не могут полностью ответить: что такое недвижимость?

(Примечание: если вы ищете подробное обсуждение инвестирования в недвижимость в целом или краудфандинга в недвижимость в частности, мы предлагаем вам посетить наш ресурсный центр, где вы найдете множество информативных статей и веб-страниц по этим темам.)

Что такое недвижимость?

Когда они слышат термин «недвижимость», многие люди думают о земле, домах или других типах зданий и сооружений. Это компоненты недвижимости, но это далеко не полное определение.

Вот как Единые стандарты профессиональной оценки (USPAP), отраслевое руководство для оценщиков недвижимости, определяют недвижимость: «Определенный земельный участок или участок земли, включая улучшения, если таковые имеются». Эта ссылка на улучшения является ключом к вашему пониманию недвижимости, потому что она подчеркивает тот факт, что недвижимость также включает в себя все, что закреплено или постоянно прикреплено к земле — гораздо более широкая категория, чем думает большинство людей.

Улучшения, как они понимаются в контексте недвижимости, могут включать дом, магазин, офисное здание или другое строение, построенное на земле. Но он также может относиться ко всему прочему, постоянно прикрепленному к этой собственности, включая заборы, дороги, ручьи, деревья и даже инженерные сети на земле. Наконец, недвижимость может также включать несколько прав, присущих объекту собственности, например, права на воздух, воду и права на полезные ископаемые на любые природные ресурсы в земле под землей.

Вот почему USPAP также включает в свой справочник определение недвижимости, которое, как он объясняет, часто используется как синоним недвижимости. USPAP определяет недвижимость как «интересы, выгоды и права, присущие владению недвижимостью». ^²

Что такое инвестор в недвижимость?

Имея в виду это всеобъемлющее определение недвижимости, теперь мы можем определить инвестора в недвижимость как физическое лицо (или бизнес, или другое юридическое лицо), инвестирующее в рынок недвижимости путем покупки, аренды или иного приобретения прав на объект недвижимости. недвижимость или любые права, присущие объекту недвижимости.

Вот почему мы заявили во введении, что существует так много видов инвестирования в недвижимость. Инвестиции в недвижимость часто состоят из тех категорий инвестиций, о которых большинство людей сразу думают, когда они слышат термин, — например, владение жилой или коммерческой недвижимостью и сдача ее в аренду или покупка такой собственности для быстрого улучшения и перепродажи с целью получения прибыли. Но это также может относиться к множеству других инвестиционных возможностей, включая покупку и последующую аренду прав на добычу полезных ископаемых на земельный участок или инвестирование в инвестиционный фонд недвижимости.И сегодня инвестирование в недвижимость может даже включать прямое участие в крупной сделке через краудфандинговую платформу в сфере недвижимости.

Каковы потенциальные выгоды от инвестирования в недвижимость?

Хотя ни один тип инвестиций не может предложить гарантию прибыли или даже защиту основной суммы, исторически недвижимость была одним из самых безопасных классов активов для инвесторов, но в то же время предлагала потенциал для получения прибыли.

Инвестирование в недвижимость предлагает несколько возможных преимуществ, обычно не связанных с другими типами инвестиций.Вот лишь некоторые из этих преимуществ.

Кредитное плечо

Одна из самых мощных возможностей, которые предлагает инвестирование в недвижимость, — это возможность для инвесторов многократно увеличить свой капитал. Другими словами, инвесторы в недвижимость могут использовать заемные средства для инвестирования в недвижимость, которую они не могли позволить себе купить сразу, но затем реализовать всю потенциальную прибыль от владения этой собственностью. Однако важно также отметить, что с увеличением кредитного плеча возрастают риски.

Налоговые льготы

Недвижимость также может предоставлять несколько видов налоговых льгот. Например, правительство рассматривает прибыль от недвижимости как прирост капитала, который облагается налогом ниже, чем доход от занятости. Кроме того, налоговая база вашей инвестиционной собственности может уменьшаться со временем, потому что налоговый кодекс позволяет вам амортизировать вашу недвижимость каждый год. Кроме того, если вы получаете денежный поток от сдачи в аренду собственности, вы потенциально можете получать эту прибыль без налогообложения самозанятости.

Контроль

Еще один аспект инвестирования в недвижимость, который некоторые люди считают ценным, — это усиление контроля над своими инвестициями. Когда вы покупаете акции или паевые инвестиционные фонды, вы должны просто пассивно ждать увеличения стоимости этих активов. Если вы не являетесь крупным акционером этих компаний, вы не будете иметь большого права голоса в их операциях, что часто означает, что вы, по сути, ничего не можете сделать, чтобы напрямую повысить ценность своих инвестиций.Однако, когда вы инвестируете в недвижимость, вы можете в некоторой степени контролировать почти все переменные — приобретение знаний или навыков ведения переговоров, чтобы заключить более выгодную сделку при покупке, улучшение собственности, поиск творческих способов получения дополнительной прибыли (добавление стиральных машин в вашу жилой комплекс, например) и др.

Есть много других возможных преимуществ инвестирования в недвижимость — они могут защитить ваш капитал от инфляции, обеспечить списание налогов против других доходов и т. Д.Для получения дополнительной информации по этому поводу мы рекомендуем вам посетить наш Центр знаний.

Риски инвестирования в недвижимость

Конечно, обсуждение инвестирования в недвижимость не будет полным без обсуждения связанных с этим рисков. Как и в случае с любыми инвестициями, недвижимость сопряжена с риском потери. В случае активного инвестирования в недвижимость, например, покупки жилой недвижимости для сдачи в аренду, вы несете постоянный риск появления вакансий, что приведет к отсутствию дохода от этой собственности, а также к спаду на рынке недвижимости. , что может уменьшить вашу долю в инвестиции.

Существуют также риски, связанные с пассивными инвестициями в недвижимость, такими как владение акциями в компаниях, связанных с недвижимостью, владение акциями в инвестиционных фондах недвижимости (REIT) или инвестирование в сделки через платформы краудфандинга недвижимости, которые мы обсудим ниже. В случае этих инвестиций стоимость этих активов может со временем снизиться. По этим причинам как активные, так и пассивные инвестиции в недвижимость потребуют от вас предварительной проверки и исследования, как и в случае с любым другим типом инвестиций.

Что такое компании, инвестирующие в недвижимость?

До этого момента мы обсуждали индивидуальных инвесторов в недвижимость, но значительная часть всей недвижимости принадлежит и контролируется компаниями, инвестирующими в недвижимость. Как правило, это компании, организованные как традиционные предприятия — корпорации, ООО, ТОО и т. Д.

Компании по инвестированию в недвижимость — это, по сути, группы инвесторов, которые привлекают капитал от других инвесторов и используют этот капитал для покупки недвижимости либо для получения долгосрочного денежного потока и повышения стоимости, либо для краткосрочного оборота и получения прибыли.

Эти компании инвестируют в недвижимость во многом так же, как это делают индивидуальные инвесторы, хотя более крупные и сложные компании обычно вкладывают средства в сделки, которые намного крупнее или сложнее, чем мог бы осуществить индивидуальный инвестор в недвижимость. Некоторые из более крупных инвестиционных компаний в сфере недвижимости даже покупают землю, а затем развивают ее — многоквартирные дома, торговые центры — сами.

Но поскольку создание бизнеса (для юридических и налоговых целей), поиск капитала, а затем нахождение правильных сделок с недвижимостью являются единственными предпосылками для работы инвестиционной компании в сфере недвижимости, индивидуальные инвесторы также могут это делать.

Чем занимаются группы инвесторов в недвижимость?

Внутри широкой категории компаний, занимающихся инвестициями в недвижимость, есть подмножество, называемое группами по инвестициям в недвижимость. Эти организации выполняют очень специфическую функцию — они покупают или строят группу объектов недвижимости, а затем продают их другим инвесторам, которые могут сдавать их в аренду. Поскольку они, как правило, очень опытны и осведомлены, эти инвестиционные группы в сфере недвижимости также помогают инвесторам находить арендаторов и выступать в качестве управляющих недвижимостью в обмен на процент от арендной платы.

Как я могу инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами?

Хотя большинство людей думают о недвижимости как об инвестициях только для состоятельных людей или тех, у кого есть большой капитал для инвестирования, в действительности вы можете инвестировать в недвижимость с очень небольшими деньгами.

Например, многие крупные компании по недвижимости являются публичными, и вы можете просто приобрести акции таких компаний — брокерских агентств по недвижимости, девелоперских компаний, строительных компаний и т. Д.

Вы также можете внести свой вклад в инвестиционный траст недвижимости (REIT), о чем мы поговорим более подробно ниже.

Кроме того, одной из новых форм инвестирования в недвижимость, которая позволяет физическим лицам участвовать в сделках, не вкладывая большого количества капитала, является краудфандинг в сфере недвижимости.

RealtyMogul, например, является ведущей краудфандинговой компанией в сфере недвижимости, и наша платформа помогает объединить возможности в сфере недвижимости, которые были проверены нашими экспертами, с инвесторами, заинтересованными в инвестировании всего лишь 1000 долларов США непосредственно в сделки с недвижимостью.

Позволяя инвесторам объединять капитал и вкладывать средства в эти сделки, RealtyMogul позволяет частным лицам инвестировать в возможности, которые когда-то были доступны только учреждениям или богатым. И наша платформа позволяет таким инвесторам реализовать как потенциальный доход, так и долгосрочное повышение стоимости сделок с недвижимостью без проблем, связанных с владением недвижимостью. Имейте в виду, что существуют риски, поэтому важно проявить должную осмотрительность.

Что такое краудфандинг в сфере недвижимости?

Краудфандинг в сфере недвижимости — это платформа (иногда называемая услугой однорангового кредитования), которая связывает людей, которые хотят инвестировать в недвижимость, с компаниями, занимающимися недвижимостью, и владельцами недвижимости, которым необходимо привлечь капитал для своих проектов.

Эти компании, занимающиеся недвижимостью, нуждающиеся в капитале, могут структурировать свои инвестиционные возможности в виде заемного или долевого финансирования. Это означает, что инвесторы, изучающие возможности краудфандинга в сфере недвижимости, могут найти сделки, предлагающие им либо долговые инвестиции (выплачиваемые с уплатой процентов фиксированными платежами или в конце заранее определенного периода), либо инвестиции в акционерный капитал, где они могут участвовать в прибылях с повышением реальной прибыли. сделка с недвижимостью.

Является ли краудфандинг в сфере недвижимости более безопасным вложением средств?

Никакие инвестиции не гарантированы, и есть риски при любом инвестировании, включая краудфандинг в сфере недвижимости.Однако более сложные краудфандинговые платформы тщательно изучают каждую сделку с недвижимостью, а также команду, стоящую за ней, прежде чем сделать ее доступной на своих сайтах для инвесторов.

Кроме того, возможности в сфере недвижимости, предлагаемые на краудфандинговых платформах, действительно предлагают общий комфорт инвестирования в физический объект собственности, в отличие от акций, облигаций или других нефизических активов.

Краудфандинг в сфере недвижимости для неаккредитованных инвесторов

Хотя краудфандинговые платформы предлагают инвестиционные возможности неаккредитованным инвесторам, обычно потенциальные инвесторы должны соответствовать определенным критериям, таким как минимальная чистая стоимость или доход семьи.

Однако для многих возможностей инвестирования в недвижимость, доступных на краудфандинговой платформе, особенно тех, которые не рекламируются публично, неаккредитованные инвесторы будут иметь право участвовать.

Статистика краудфандинга недвижимости

Несмотря на то, что краудфандинг в сфере недвижимости все еще является относительно новым способом инвестирования в недвижимость, это уже многомиллиардная отрасль. 3

Фактически, инвесторы одной только краудфандинговой платформы RealtyMogul уже вложили более 250 миллионов долларов в сделки с недвижимостью на общую сумму более 1 миллиарда долларов.

Для получения дополнительных образовательных материалов по этой теме посетите наш Центр знаний.

Что такое инвестиционный траст недвижимости (REIT)?

Инвестиционный фонд недвижимости, обычно называемый REIT, — это компания, занимающаяся недвижимостью, которая моделирует свой бизнес как паевой инвестиционный фонд, объединяя капитал, привлеченный инвесторами, для покупки недвижимости (либо для получения постоянного дохода, либо для перепродажи).

Большинство REIT специализируются на одной или нескольких категориях собственности, таких как офисные здания, жилые комплексы или складские помещения.

Хотя большинство REIT торгуются на открытом рынке, и любой может приобрести акции в них, как и в случае с любыми другими акциями, некоторые REIT являются частными и доступны только аккредитованным, опытным инвесторам.

Как работает REIT Investing?

Самый простой и наиболее доступный способ инвестирования в REIT — это покупка акций публичной компании REIT или паевого инвестиционного фонда REIT. Таким образом, любой человек, имеющий торговый счет на бирже, может инвестировать в REIT.

Но аккредитованные инвесторы — обычно состоятельные люди, отвечающие определенным минимальным финансовым критериям, основанным на доходе и совокупных активах, — также могут инвестировать в частные REIT.Они не торгуются на открытом рынке и не зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам, что означает, что у них нет таких же нормативных требований к раскрытию подробностей о своих финансовых записях. Вот почему возможности инвестирования в частные REIT обычно открыты только для аккредитованных инвесторов.

Как мне узнать, каким компаниям по инвестированию в недвижимость можно доверять?

Даже если вы являетесь состоятельным человеком, который может быть квалифицирован как аккредитованный инвестор, если вы новичок в REIT, самый безопасный способ начать инвестировать в эти компании — это начать с тех, которые торгуются на открытом рынке.

Почему? Поскольку биржевые REIT подчиняются тем же правилам раскрытия финансовой информации, что и любая другая публично торгуемая компания, это означает, что вы должны иметь возможность узнать больше об этих компаниях и их инвестициях, чем если бы вы изучали частный REIT. .

Еще одна причина, по которой было бы разумно сначала выбрать публично торгуемый REIT, заключается в том, что эти компании отслеживаются и оцениваются биржевыми аналитиками, как и компании в любой другой отрасли. Это означает, что вы можете найти подробный анализ публичных REIT в любом из основных источников анализа акций, таких как MorningStar или TheStreet.

Как я могу инвестировать в недвижимость с ограниченными средствами?

Один из способов инвестировать в недвижимость, даже если у вас мало первоначального капитала, — это сделать небольшие вложения в REIT. Кроме того, у вас также есть возможность одновременно использовать преимущества краудфандинга в сфере недвижимости и REIT, инвестируя в MogulREIT от RealtyMogul.

MogulREIT — это онлайн-траст недвижимости, открытый для любого инвестора и требующий минимальных вложений всего 5000 долларов.Как и другие REIT, MogulREIT предназначен как для движения денежных средств, так и для увеличения стоимости капитала и основан на сделках, предварительно проверенных нашей командой экспертов по недвижимости и финансам.

Вы можете узнать больше о MogulREIT I здесь.

Для получения дополнительной информации ознакомьтесь с проспектом эмиссии перед инвестированием.

Источники:

Отчет Savills о мировых исследованиях в области недвижимости за 2016 год: http://www.savills.co.uk/_news/article/72418/198559-0/1/2016/world-real-estate-accounts-for-60—of -все-основные-активы
Единые стандарты профессиональной оценки:
http: // www.uspap.org/#14
Forbes:
http://www.forbes.com/sites/vanessagrout/2015/03/24/with-2-5-billion-in-investments-predicted-for-2015-real-estate-crowdfunding-is- open-for-business / # 1ee3ad66737d

Руководство по инвестированию в недвижимость для новичков

За последние пятьдесят лет цены на недвижимость резко выросли. Даже с учетом инфляции, дома сейчас стоят намного больше, чем несколько десятилетий назад. И это еще не все. Стоимость аренды тоже растет по стране.

Для обычных покупателей и арендаторов эти цифры могут стать настоящим обломом. Но для потенциальных инвесторов в недвижимость, таких как вы, они могут сказать хорошие вещи.

Может показаться, что инвестирование в недвижимость под силу только сверхбогатым. Но на самом деле обычные инвесторы также могут инвестировать в недвижимость. Конечно, вы можете не покупать многоквартирный дом за несколько миллионов долларов. Но вы можете инвестировать в стартовый дом, выплатить ипотеку, а затем сдать его в аренду с прибылью при покупке следующего дома.

Однако инвестирование в недвижимость может быть немного сложнее, чем просто покупка паевых инвестиционных фондов с помощью вашего 401 (k). Таким образом, даже если обычные инвесторы могут вкладывать деньги в недвижимость, вы не должны этого делать, пока не узнаете, что делаете.

Не знаете, с чего начать? Вот несколько шагов, которые нужно предпринять, если вы заинтересованы в инвестировании в недвижимость.

Шаг 1. Прежде чем инвестировать в недвижимость, определите свои варианты заработка

Во-первых, вам нужно решить, как вы хотите инвестировать в недвижимость.На самом деле существует множество разных способов заработка, инвестируя в недвижимость. И существует множество различных типов собственности, в которые вы можете инвестировать. Во-первых, варианты заработка:

Варианты не владения недвижимостью

Традиционное инвестирование в недвижимость означает владение собственностью самостоятельно или вместе с другими. Но в наши дни есть много вариантов, которые позволяют инвестировать в недвижимость, не владея недвижимостью. Например, вы можете инвестировать в фонды, торгуемые на бирже недвижимости, для более традиционного варианта инвестирования, который зависит от роста ставок на недвижимость.

Или вы можете инвестировать в краудфандинговую компанию, такую как Fundrise. Fundrise позволяет вам получить кусок пирога с недвижимостью, инвестируя в REIT — инвестиционные фонды недвижимости.

Связано: Roofstock vs. Fundrise

Другой вариант — PeerStreet. Используя PeerStreet, аккредитованные инвесторы покупают векселя, которые представляют собой часть проверенной ссуды на недвижимость. Если вам интересно, что нужно, чтобы стать аккредитованным инвестором, и подходит ли вам этот тип инвестирования, взгляните на наш обзор PeerStreet.Они могут больше походить на традиционные инвестиции, но вы все равно захотите поработать, прежде чем вкладывать в них деньги.

Еще один, более новый вариант, который мне сейчас нравится, — это CrowdStreet. CrowdStreet обслуживает состоятельных людей, поэтому для подачи заявки вы должны быть аккредитованным инвестором. Это означает не менее 200000 долларов дохода или 1 миллион долларов собственного капитала. Если вы соответствуете требованиям, CrowdStreet предоставляет невероятные возможности для инвестирования в коммерческую недвижимость — например, двухзначную прибыль от вложений.Прочтите наш полный обзор CrowdStreet для получения дополнительной информации, но если вы соответствуете требованиям, я определенно рекомендую зарегистрироваться.

Денежный поток от аренды

Один из наиболее доступных вариантов инвестирования в недвижимость — это аренда. Стать домовладельцем легко для многих экономных трат. Один из вариантов — купить дом большего размера, чем вам нужно, и сдавать его в аренду, пока вы там живете. (Моя семья делает это с помощью Airbnb, который оплачивает нашу ипотеку.)

Или, если это не ваша скорость, купите небольшой дом для начинающих на небольшую ипотеку в городе, где вы хотите поселиться.Возьмите пять лет на выплату (или погашение) ипотеки. Затем купите еще один дом для проживания, а вы снимаете первый дом. Пока вы выбираете правильную часть города и можете привлекать стабильных, хороших арендаторов, вы можете сократить свои расходы на первый дом.

Связанные : Обзор крыши — покупка, аренда и управление инвестиционной собственностью

Оценка

Покупка недвижимости в надежде, что она будет оценена, может быть сложной задачей. Вы можете покупать дома в развивающемся районе с долгосрочным планом продажи их с прибылью.Это может сработать. Но это также может иметь серьезные неприятные последствия.

Еще один вариант, с которым многие знакомы, — это концепция «переворачивания» домов. Здесь вы покупаете дома по низкой цене, часто выкупа или дома с уплатой налогов. Вы вкладываете деньги и время (или оплачиваемый труд) в дом, чтобы сделать его лучше. Затем вы продаете, надеюсь, с прибылью. Опять же, это может быть рискованно, если проект станет дороже, чем вы думаете, или если стоимость недвижимости неожиданно резко упадет.

Связано: Как заключить сделку с выкупленным домом

Это не значит, что вы никогда не должны инвестировать ради признательности.Но если положить слишком много яиц в эту корзину, это приведет к катастрофе.

Брокерская деятельность

Если вы умеете вкладывать деньги в недвижимость, вы можете извлечь выгоду из этого для других людей. Сложнее создать брокерскую фирму, где вы зарабатываете деньги, вкладывая деньги других людей в недвижимость. Так что мы не будем здесь больше говорить об этом. Но это один из вариантов заработка на инвестициях в недвижимость.

Дополнительные инвестиции

Если вы инвестируете в коммерческую недвижимость, вы можете получить выгоду, сделав такие вещи, как установка торговых автоматов в собственности, которую вы храните.Тогда вы можете получать как арендную плату от компаний, которые используют здание, так и деньги из торговых автоматов.

Опять же, поскольку это связано с инвестициями в коммерческую недвижимость, это немного менее удобно для новичков. Если вы похожи на большинство людей, вы начнете с жилой недвижимости, которая обычно имеет более низкие первоначальные затраты.

Шаг 2. Получите своих законных уток подряд

Как правило, напрямую инвестировать в недвижимость — плохая идея. Даже сдача в аренду друзьям, когда вы переезжаете из своего нынешнего дома, может стать юридической катастрофой.Если вы владеете недвижимостью напрямую, вы можете нести ответственность за любые проблемы, связанные с ней. Это означает, что вы можете потерять свои личные активы в судебном процессе.

Если вы владеете недвижимостью в компании с ограниченной ответственностью (LCC) или коммандитном товариществе, вы можете быть более защищены законом в случае худшего. Однако открытие LLC не защитит вас автоматически от всего, поэтому убедитесь, что вы понимаете, во что ввязываетесь.

Лучше всего потратить немного времени и денег на беседу со знающим юристом о том, как лучше всего сделать это легальным способом инвестирования.Скорее всего, они посоветуют тот или иной вариант, чтобы обеспечить себе дополнительную защиту.

Пока вы это делаете, обратите внимание на различные варианты уплаты налогов. Вам нужно будет выяснить, как вы будете правильно платить налоги на свои инвестиции, особенно если вы инвестируете вместе с партнером. Налоговый статус и правовой статус не обязательно одно и то же. Но перед тем, как начать, рекомендуется рассмотреть их оба.

И когда вы обдумываете это, с самого начала выясните, как правильно вести бухгалтерский учет.Гораздо дешевле заплатить бухгалтеру за некоторую помощь заранее, чем платить ему позже, чтобы убрать беспорядок, который вы натворили.

Шаг 3. Изучите рынок недвижимости

Хорошие инвесторы всегда понимают рынок и то, что на нем происходит. Это верно независимо от того, инвестируете ли вы в акции или дома. Если вы планируете часто покупать и продавать недвижимость или быть арендодателем, обычно имеет смысл начать с того места, где вы живете. Это может снизить ваши расходы на поездку в отель и обратно.И таким образом проще наладить практический контакт с арендаторами.

Связано: Инвестиции в коммерческую недвижимость с RealtyMogul — это захватывающий способ приумножить ваши инвестиции способами, которые не всегда возможны с небольшой недвижимостью.

Вы можете узнать свой местный рынок, просматривая списки домов и разговаривая с риэлторами. Вы также можете обратиться в местные корпорации по развитию сообществ, которые есть во многих городских районах. Эти местные организации сосредоточены на реконструкции собственности и часто обращают внимание на доступную недвижимость.Возможно, они не нацелены на тот же рынок, что и вы, но могут дать вам некоторую инсайдерскую информацию о том, какие районы города развиваются наиболее быстро.

Шаг 4. Держите под контролем свои расходы

Совершенно необходимо, чтобы вы отслеживали все свои инвестиционные расходы. Это включает в себя такие вещи, как налоги на недвижимость, налоги на сам инвестиционный доход, а также обслуживание и страхование собственности. Легко выглядеть так, будто вы получаете прибыль, только чтобы получить большой налоговый счет, который внезапно поставит вас в минус.

Если вы получаете большие расценки на страхование домовладельцев, обратите внимание на Lemonade. Она предлагается не во всех штатах, но если вы живете в районе, где можно получить страховку домовладельцев Lemonade, вы можете получить ее всего за 25 долларов в месяц. Как это возможно? Что ж, Lemonade работает иначе, чем большинство крупных страховщиков. Невостребованные в конце года деньги передаются на благотворительность. Хотите узнать больше? Зайдите в наш Lemonade Review, чтобы узнать полную историю.

Убедитесь, что вы полностью понимаете затраты на инвестирование в конкретную недвижимость. Подумайте, например, сколько вы будете платить за коммунальные услуги, если недвижимость не будет сдана в аренду. Узнайте, сколько будет стоить страхование, и поймите, сколько вы заплатите по ипотеке и налогам. Затем учтите такие затраты, как свежий слой краски между арендаторами, более крупные, но менее частые обновления, а также любые услуги, за которые вам придется платить, чтобы стать успешным инвестором или арендодателем.

Поначалу вы можете не заработать много денег на инвестициях в недвижимость, особенно если вам нужно заложить свою первую инвестиционную недвижимость.(К чему, безусловно, следует относиться осторожно, хотя это не всегда ужасная идея.) Но если вы будете снижать свои расходы и со временем сделаете разумный выбор, вы сможете накопить богатство, чтобы инвестировать в лучшую недвижимость, которая заработать больше денег.

Шаг 5 — Составьте план на будущее

Инвестирование в недвижимость немного отличается от инвестирования в более традиционные варианты, как вы планируете на будущее. С вашим 401 (k) вам просто нужно следить за балансом своего портфеля.Вам может не понадобиться более конкретный план на будущее, кроме как знать, что ваш портфель может быть немного более консервативным по мере приближения к пенсии.

Однако при инвестировании в недвижимость вам действительно нужно подходить к вещам со среднесрочными и долгосрочными планами. Какой недвижимостью вы в конечном итоге хотите владеть? Вы хотите, чтобы эти вложения превратились в постоянную работу?

Если вы все сделаете правильно, инвестирование в недвижимость также может стать вашей работой. Но если вы хотите сохранить свою повседневную работу, вам нужно поддерживать управляемость своего портфеля недвижимости или подумать о найме управляющего недвижимостью для выполнения повседневных операций.Любой вариант — приемлемый вариант, но вам нужно иметь представление о том, чего вы хотите от своего будущего.

Итак, когда вы начнете инвестировать в недвижимость, найдите время, чтобы обдумать свое направление и составить план. Вам не обязательно придерживаться этого, и это может измениться. Но наличие руководящего плана может гарантировать, что вы со временем будете принимать правильные решения в отношении своих инвестиций.

Лучшие книги по недвижимости для начинающих

Существуют сотни, если не тысячи, книг по недвижимости, личным финансам, личному развитию и мотивации.Вероятно, вы слышали о многих из них, независимо от того, читали ли вы о них в блоге или слышали о них во время «знаменитой четверки» вопросов, задаваемых в конце каждого подкаста BiggerPockets и BiggerPockets Money Show. Но какие книги по недвижимости лучше всего подходят для начинающих?

Хотите больше подобных статей?

Создайте учетную запись сегодня, чтобы получать лучшие статьи блога BiggerPocket на свой почтовый ящик

Бесплатно зарегестрироваться

Успешные инвесторы в недвижимость и предприниматели рекомендуют все: от Как заводить друзей и оказывать влияние на людей до Миллионер по соседству. Но попытаться решить, какую книгу вы должны прочитать в первую очередь или прочитать следующей, — непростая задача. Думаете о том, чтобы вскинуть руки и сдаться? Мы понимаем — и поэтому мы сделали тяжелую работу.

Связано: 4 развлекательных фильма, которые рассказывают нам об инвестировании в недвижимость

7 тем, которые необходимо изучить начинающим (и всем инвесторам)

Хорошо, новичок. Тебе предстоит долгий путь. Помимо множества хлопот, знания станут вашим ключевым конкурентным преимуществом.

Всегда будет чему поучиться, но не стоит недооценивать силу интенсивного, целенаправленного изучения. Придерживайтесь ежедневного, реального обучения и целенаправленного изучения этих тем, и вы станете образованнее, чем 90 процентов инвесторов в недвижимость.

Общие принципы и стратегии
Финансирование
Анализ сделок
Ремонтно-строительные работы смета
Поиск и заключение сделок
Управление недвижимостью
Юридические и договорные.

Это ваши образовательные строительные блоки. Посмотрите на них как на «101 курс» вашего самообразования инвестора в недвижимость. Книги, которые вы прочитаете, опытные инвесторы, которых вы встретите, и ошибки, которые вы совершите, станут вашими учителями.

Так что делайте хорошие заметки!

Зачем читать книги по инвестированию в недвижимость в 2020 году?

В наши дни в Интернете все бесплатно, верно? Так зачем читать книги?

Что ж, вам следует проводить много времени на таких сайтах, как BiggerPockets, начав с нашего бесплатного Руководства для начинающих по инвестированию в недвижимость.Вам следует общаться на наших форумах и задавать много вопросов. Но книги фокусируют ваше образование, не отвлекая его.

Мне нравится ваш «разговор» с автором, как если бы он был вашим личным учителем. Даже просто пройдя мимо и заметив на полке физическую книгу, можно вспомнить идеи и советы.

Создание богатства

Самый богатый человек в Вавилоне Джордж С. Клейсон Эксперты

BiggerPockets, такие как соведущая нашего подкаста Money Podcast Минди Дженсен, обожают это быстрое чтение.Это всего 144 страницы, и их можно легко прочитать за один-два дня.

Самый богатый человек в Вавилоне подчеркивает действенный принцип личных финансов: сначала платите себе. Автор Джордж С. Клэсон расскажет вам несколько простых и интересных историй, чтобы объяснить, как выбраться из долгов, продолжая при этом платить самому себе.

Клэсон отмечает, что экономии ради экономии недостаточно. Чтобы инвестировать, нужно сэкономить.

Итак, как только вы выбрались из долгов и начнете платить себе в первую очередь, вы можете начать инвестировать эти сбережения.Это подводит нас к следующей книге…

Богатый папа Бедный папа Роберт Кийосаки

Есть веская причина, по которой это наша самая рекомендуемая книга в подкасте BiggerPockets. Богатый папа Бедный папа помог десяткам тысяч — если не сотням тысяч — людей изменить свое мышление и накопить серьезное богатство.

Автор Роберт Кийосаки описывает несколько способов, которыми богатые отделяют себя от бедных, рассказывая истории о реальных богатых и бедных папах в его собственной жизни.

«Богатый папа» — отец друга, успешный предприниматель на Гавайях. «Бедный папа» — его настоящий отец, который работает и зарабатывает хорошие деньги, но никогда не покупает никаких активов и в конечном итоге никогда не накапливает богатство.

Кийосаки объясняет, как выйти из крысиных бегов и отделить себя от тех, кто никогда не накапливает активы и богатство.

Три самых важных вывода:

Заставьте свои деньги работать на вас, а не работать за деньги
Знать разницу между активами и обязательствами
Сосредоточьтесь на приобретении как можно большего количества активов.

Связано: Выдержали ли уроки «Богатый папа, бедный папа» проверку временем? Вот чего не хватает в книге…

Построение богатства по одному дому от Джона Шауба

Джон Шауб — Уоррен Баффет, инвестирующий в недвижимость. Он предлагает практичные и надежные советы, которые он более чем четыре десятилетия проработал в качестве арендодателя, арендодателя и кредитора.

Некоторые люди жалуются, что книги по инвестированию могут быть слишком простыми. Те же самые люди часто игнорируют основы в поисках блестящих, более сложных концепций, которые — предположительно — «лучше».Но Построение богатства одним домом за раз. — это все о фундаментальных принципах. Шауб излагает подробную стратегию достижения финансовой независимости с жилой недвижимостью, включая поиск, финансирование, аренду и продажу недвижимости.

Шауб показывает, как можно заработать состояние и достичь всего, чего вы хотите в жизни, инвестируя в небольшие сделки с недвижимостью, такие как дома на одну семью и небольшие многоквартирные дома.

Он также обсуждает ценность недвижимости и то, как она может сделать вас богатым.Однако будьте осторожны, полагаясь на оценку вашей недвижимости. Признательность неопределенна, ее трудно предсказать или на нее можно положиться.

Более консервативный план — заработать достаточно денег, используя другие методы, о которых говорит Джон, например, денежный поток и погашение ссуд. Признательность может прийти, но ваша сделка должна работать и без этого.

Консультации по общим инвестициям в недвижимость

Набор для жизни Скотта Тренча

Теперь, когда вы платите в первую очередь себе и заставляете деньги работать на вас, какими должны быть ваши первые инвестиции? Конечно же, домашняя хитрость!

Set for Life Скотт Тренч, генеральный директор BiggerPockets, показывает, как перейти от 0 долларов чистой стоимости к финансовой независимости за три четких, повторяемых шага:

Сэкономьте 25 000 долларов, экономя и экономя деньги.Скотт ездит на работу на велосипеде и даже сегодня готовит себе еду.
Перейдите с 25 000 долларов США до 100 000 долларов США с помощью взлома домов, что снизит ваши расходы на жилье. Кроме того, найдите способы увеличить свой доход, например, зарабатывая бонусы и комиссионные на работе или занимаясь побочной работой.
Достигните финансовой свободы, став опытным инвестором и отслеживая свой прогресс. Есть несколько разных способов инвестировать свои деньги, включая покупку акций и аренду недвижимости.Скотт описывает оба этих инвестиционных инструмента и выделяет преимущества и недостатки каждого из них.

Независимо от того, как вы инвестируете, вы должны отслеживать свой прогресс. Знайте свои расходы, отслеживайте свои инвестиции и принимайте меры для их оптимизации.

Как инвестировать в недвижимость, Брэндон Тернер

Вообще-то, вы знаете, что сначала нужно заплатить себе, взломать дом и заставить деньги работать на вас. Но как получить больше активов?

Идеальное введение в инвестирование в недвижимость — это книга с соответствующим названием Как инвестировать в недвижимость .Его написали Брэндон Тернер, ведущий подкаста BiggerPockets, и Джош Доркин, основатель BiggerPockets.

Брэндон и Джош подробно описывают ряд стратегий инвестирования в недвижимость, таких как инвестирование BRRRR, ремонт и переворот, оптовая продажа и даже инвестирование в квартиры.

Брэндон и Джош предоставляют действенные советы и эффективные стратегии, основываясь на собственном опыте, а также на опыте более 300 гостей подкаста BiggerPockets. Серьезно, может не быть другой книги, которая лучше описывала бы все способы инвестирования в недвижимость.

Инвестиции в недвижимость с защитой от рецессии Дж. Скотт

Вряд ли вы не слышали новостей о коронавирусе и его драматическом влиянии на экономические перспективы. В нестабильные времена умные инвесторы начинают планировать возможную рецессию и искать способы защитить свои инвестиции.

Несмотря на то, что Recession-Proof Real Estate Investing был написан с учетом рецессии 2008 года, его уроки все еще актуальны для инвестирования 2020 года, если экономика продолжит приближаться к спаду.Если вы ищете душевного спокойствия среди сегодняшней паники, обязательно прочтите эту книгу. Вы уйдете, вооружившись информацией об экономических сдвигах, почему они происходят, и о стратегиях, которые, скорее всего, помогут вам выжить (и даже преуспеть) во время рецессии.

Финансы недвижимости

Книга об инвестировании в недвижимость без (и малых) денег Брэндона Тернера

Вот еще одна замечательная книга Брэндона, в которой подробно и подробно рассматриваются нетрадиционные инструменты финансирования.Он практикует то, что проповедует — он сам использовал большинство этих инструментов, чтобы создать отличный портфель недвижимости.

Заголовок включает «нет денег вниз», что может (по понятным причинам) отталкивать. Но поймите, что книга не о том, чтобы быстро разбогатеть с помощью уловок или купить что-то за бесценок. Книга просто предоставляет полный набор инструментов по методам финансирования недвижимости.

Вы всегда можете использовать более традиционные стратегии — пойти в банк, положить 20 процентов и взять обычный кредит, если хотите.Но сделайте себе одолжение: узнайте, как зарабатывать деньги помимо традиционного кредитования. Таким образом, остальная часть этой игры с недвижимостью будет намного проще.

Что нужно знать каждому инвестору в недвижимость о движении денежных средств Фрэнк Галлинелли

Эта книга о числах идеально подходит для любителей недвижимости. Успех в сфере недвижимости всегда возвращается к цифрам . Но что удивительно, некоторые так называемые инвесторы даже не могут их правильно рассчитать.

В этой книге объясняются как общие концепции, такие как анализ сделок, так и подробные формулы.Он подробно описывает практически все инструменты анализа вместе с примерами. Новички выучат тонны , и любой инвестор с любым уровнем опыта должен держать его на своей книжной полке в качестве справочника и справочника.

Frank также включает бесплатные электронные таблицы Excel, которые позволяют «заглянуть под капот» и увидеть, как на самом деле работают формулы в книге.

Однако сила — и слабость — этой книги в ее тщательности. Новички могут быть ошеломлены или запуганы таким количеством формул и методов анализа.Да, математика важна для инвесторов, но также важны психология, импульс и последовательность. Страх неудачи или аналитический паралич могут убить вашу инвестиционную мечту.

Наша рекомендация? Выберите золотые самородки из этой книги и изучите основные формулы. Затем по мере роста вернитесь к этому прекрасному ресурсу.

Переворачивающиеся дома

Книга о переворачивающихся домах Дж. Скотта
Нам нравится, как работает ум автора Дж. Скотта. И мы немного предвзяты: он является одним из ведущих бизнес-подкаста BiggerPockets.Но мы держим пари, что новички в ластах тоже полюбят его — он систематичен, тщателен и понимает как общую картину , так и в деталях. Это редко!
Эта книга представляет собой исчерпывающее руководство по безнадежному бизнесу. J также углубляется в нюансы анализа и выбора целевого рынка. Многие новички упускают этот важный шаг.
Используйте его проницательность, чтобы проанализировать свой рынок на предмет потенциальных переворотов — или любых будущих рынков, на которые вы можете рискнуть.
Книга по оценке стоимости реабилитации Дж. Скотта
Теперь, когда вы хорошо разбираетесь в основах, погрузитесь в финансовые дела с этим вторым отличным предложением от J.Эта книга тоже систематична и обстоятельна. Все идет хорошо, и вы можете сразу же взять концепции и успешно их применить.
Нам нравится, как Дж. Скотт разделяет ремонт дома на 25 компонентов, что позволяет гораздо точнее оценить общую стоимость переворота. В конце концов, пропуск одного или двух ремонтов может иметь большое значение для вашей прибыли, поэтому использование такой системы, как J’s, имеет решающее значение. Зачем изобретать велосипед? J написал книгу. Просто скопируйте его!
Домовладелец
Юридический справочник для каждого арендодателя Марсия Стюарт, Ральф Уорнер и Джанет Портман
Эта книга представляет собой подробное справочное руководство по всем юридическим вопросам, с которыми сталкиваются арендодатели.И это чрезвычайно всеобъемлющий — он охватывает все обычные жесткие юридические вопросы арендодателя, такие как отклонение заявителей, обработка гарантийного залога и выселение арендаторов, в дополнение к другим вопросам, таким как потенциальная ответственность за действия вашего управляющего недвижимостью и порядок обработки запросов на субаренду.
Книга поставляется с загружаемой библиотекой форм. Однако он дополняет, а не заменяет хорошего адвоката. Подобный ресурс полезен при работе с поверенным — в конце концов, вам нужны базовые знания, прежде чем вы даже сможете задавать правильные вопросы.
Арендодатель на автопилоте Майк Батлер
Майк Батлер — забавный парень, и он также предлагает множество отличных идей и систем по управлению недвижимостью и бизнесом. Есть много разных подходов к управлению недвижимостью — и да, у Майка свой особый стиль, ориентированный на создание домов на одну семью и автономное самоуправление.
Возможно, вы не захотите использовать все методы, которые он предлагает, но это все равно одна из лучших книг, в которой сочетаются практические, мельчайшие подробности, забавные и сногсшибательные истории и общие стратегии инвестирования в успех.
Постройте свой бизнес
4-часовая рабочая неделя Тима Ферриса
Наверное, уже нечего научиться, чтобы стать успешным инвестором в недвижимость. Правильно? Да, к настоящему времени у вас есть все инструменты, необходимые для инвестирования и начала стремительного роста вашей чистой стоимости, но есть еще одна вещь, которую вы должны научиться делать. Создавайте системы для своего бизнеса, чтобы он мог расти и масштабироваться без необходимости выполнять всю работу вручную.
По теме: 4 книги, которые помогут вам принять предпринимательский образ мышления
Книга Тима Ферриса « 4-часовая рабочая неделя » прекрасно иллюстрирует эту концепцию.Он описывает, как создать образ жизни, которым можно заниматься всего несколько часов в неделю (отсюда и название).
Самое главное? Определите свои цели, сосредоточьтесь на самом важном, а остальное отдайте на аутсорсинг. Следуя его подходу, вы создаете масштабируемый бизнес в сфере недвижимости, который приносит денежные потоки и постоянно растет, даже когда вы не работаете.
Какие еще книги вы порекомендуете людям, которые хотят стать великими инвесторами?
Оставьте их в комментариях ниже.
Семь советов по инвестированию в недвижимость для начинающих
На сегодняшнем рынке инвестиции вышли за рамки традиционных активов. Хотя акции, облигации и паевые инвестиционные фонды по-прежнему являются обычным вложением в портфель, есть много других возможностей, которые также могут принести пользу в долгосрочной перспективе, если вы готовы потратить время. Одним из таких способов являются инвестиции в недвижимость, которые могут быть прибыльным способом заработать деньги для выхода на пенсию. Однако это не для всех. Инвестиции в недвижимость требуют преданности делу, исследований и планирования.Если вы заинтересованы в инвестировании в недвижимость, вот семь советов, которые помогут вам.
1. Знайте связанные с этим затраты.
Откровенно говоря, вложение в недвижимость стоит недешево. Недвижимость стоит довольно дорого, чтобы купить ее напрямую, но если у вас есть средства или вы готовы взять ссуду, это того стоит. Однако это не так просто, как купить недвижимость и наблюдать за тем, как она приносит прибыль. Следует помнить о дополнительных расходах: базовое обслуживание, ежегодное обслуживание, обновления и такие расходы, как коммунальные услуги и налоги.
Если вы решите взять ссуду, не забудьте принять во внимание инвестиционные фонды недвижимости. REIT — это компании, которые финансируют недвижимость или владеют ею в соответствии с конкретными требованиями. Они позволяют инвесторам инвестировать в недвижимость, и хотя REIT выплачивают большую часть своего налогооблагаемого дохода, инвесторы несут ответственность за уплату подоходного налога. У всего есть цена, поэтому обязательно все учитывайте. Знайте, во что вы ввязываетесь, прежде чем прыгать.
2. Выберите тип недвижимости.
Итак, у вас достаточно средств для инвестиций в недвижимость. Теперь вы должны решить, в какую недвижимость инвестировать. Вы можете арендовать недвижимость, которая может быть коммерческой или жилой. Вы можете стать арендодателем и сдать в аренду дом или квартиру. Вы можете использовать свою недвижимость как Airbnb или как аренду на время отпуска.
Если содержание жилой недвижимости вас не интересует, вы можете выбрать коммерческий вариант. Или вы можете избегать арендаторов и покупать недвижимость, чтобы вернуть ее быстрее.Прежде чем выбирать недвижимость, определитесь, какие у вас планы на нее и какие цели вы ставите перед собой.
3. Осмотрите область.
Когда речь идет об инвестициях в недвижимость, местоположение является ключевым фактором. Вы не хотите покупать в районе только потому, что цена подходящая. Выполните комплексную проверку: проверьте рыночную стоимость, район и его предложения. Тип проката, который вас интересует, может помочь определить, где искать.
Изучите конкуренцию и определите, подходит ли выбранная вами недвижимость для своего назначения.При аренде жилья или на время отпуска учитывайте район, близость к популярным достопримечательностям и факторы образа жизни. Если вы хотите арендовать бизнес, проверьте население, парковки и демографические данные района.
4. Защитите себя.
Если вы думаете об инвестировании в одну или несколько объектов недвижимости, подумайте об использовании LLC для их покупки. ООО или общество с ограниченной ответственностью может помочь вам в управлении рисками. ООО владеет недвижимостью; если что-то произойдет с этими объектами, вы не несете личной ответственности.Кроме того, наличие LLC может защитить ваш пенсионный фонд в случае, если что-то произойдет с недвижимостью.
Он также может обеспечить «контроль чековой книжки», который может помочь, если время является фактором при доступе к пенсионным фондам для покупок, связанных с недвижимостью. После открытия LLC с использованием индивидуальной пенсионной учетной записи, ваша учетная запись является бизнесом, а вы назначенным бизнес-менеджером. Этот процесс позволяет вам получать доступ к своим средствам всякий раз, когда они вам нужны; однако это не означает, что вам не нужен хранитель или вы можете использовать средства для других целей.Все снятые средства должны быть использованы в собственности, и о любом снятии необходимо сообщать вашему хранителю. Однако вместо того, чтобы взимать плату за несколько изменений учетной записи, вам нужно сообщить об этом только один раз. Это особенно полезно для того, чтобы платить меньше комиссий.
5. Определите условия.
После выбора типа недвижимости и местоположения вы можете сформулировать условия, касающиеся ваших инвестиций. Рассчитайте арендную плату, сборы, годовые затраты и средства на случай чрезвычайных ситуаций, чтобы сохранить текущий бюджет.Будут ли включены коммунальные услуги? Не забывайте о комиссиях и объеме финансирования, необходимом для поддержания качества ваших инвестиций.
Рассмотрите возможность найма управляющего недвижимостью, особенно если вы планируете иметь недвижимость в разных местах. Главное — решить это заранее, чтобы вас не удивили, когда начнут поступать счета.
6. Покупайте недвижимость с учетом роста.
Когда вы инвестируете в недвижимость, вы, возможно, захотите ее продать.Собираетесь ли вы перевернуть его немедленно или удержать какое-то время, вы хотите получить прибыль. Цель состоит в том, чтобы продать вашу собственность дороже, чем вы за нее заплатили. Увеличьте стоимость вашей собственности, сделав простые улучшения или дополнения. Когда вы увеличиваете стоимость собственности, вы можете продать ее дороже, и ваш тяжелый труд окупится.
7. Держите важные номера под рукой.
Инвестиции в недвижимость занимает деревня. У вас может быть власть, но вы ограничены в том, что вы можете сделать с имуществом самостоятельно.Составьте список людей, которые вам понадобятся, чтобы помочь вам с вашими инвестициями. Управляющие недвижимостью, адвокат, CPA, агенты по недвижимости и кредиторы — все это важные ресурсы. Кроме того, не забывайте обо всех, кому вам нужно будет содержать свою собственность в отличном состоянии: инспектор, сантехники / электрики, разнорабочие, специалисты по борьбе с вредителями и подрядчики. Хотя вам, возможно, и не нужно заранее все эти люди, хорошо иметь несколько надежных номеров, чтобы позвонить.
Вложение в недвижимость может быть обязательством; однако, если все будет сделано правильно, вы сможете построить успешное гнездовое яйцо.Не торопитесь и проведите комплексную проверку, прежде чем решить, подходят ли вам инвестиции в недвижимость. Убедитесь, что у вас есть время и ресурсы, чтобы посвятить эту инвестиционную стратегию и создать свой пенсионный фонд уже сегодня.
Представленная здесь информация не является инвестиционным, налоговым или финансовым советом. Вам следует проконсультироваться с лицензированным специалистом по поводу вашей конкретной ситуации.
Инвестиции в недвижимость для начинающих
Эта статья содержит ссылки, по которым мы можем получить компенсацию, если вы щелкнете по ним, бесплатно для вас.
Вложения в фондовый рынок или паевые инвестиционные фонды могут стать ключом к вашему финансовому будущему. Однако это нужно делать ответственно и начинать как можно раньше, чтобы воспользоваться преимуществами начисления процентов.
Более того, я уверен, что многие из вас думали о недвижимости как о еще одном инвестиционном инструменте.
Я убежден, что это отличный способ заложить фундамент для прочного финансового будущего. Как и в случае с традиционным инвестированием, раннее начало жизни дает огромные преимущества.
Это также наиболее неправильно понятый и простой способ инвестирования.
Мы все видели, как люди сколачивают состояние на признательности, или слышали о людях, которые прошли путь от погрязших в долгах до миллионеров, используя стратегии отказа от денег.
Это может ввести в заблуждение.
Сегодня я расскажу вам о своем видении инвестирования в недвижимость. Я укажу вам верное направление и дам инструменты, необходимые для принятия разумных решений в отношении недвижимости.
Богатые деньги (и инвестирование в недвижимость для начинающих)
Я служил в армии последние 18 лет, в настоящее время живу в Сеуле, Южная Корея. Я провел большую часть своей карьеры за границей. Я перевернул несколько домов и вложил средства в новое строительство, переезжая каждые 1-3 года. Сейчас у меня есть 20 домов для одной семьи, которые сдаются в аренду, и все они окупаются.
Я достиг того, чем являюсь сегодня, просто живя экономно, хорошо инвестируя и делая надежные вложения в недвижимость.Я определенно делал ошибки на этом пути. Может быть, я смогу помочь вам избежать некоторых из них!
Сегодня я познакомлю вас с основами инвестирования в недвижимость и покажу вам несколько распространенных заблуждений.
То, что вы узнаете, поможет вам принимать разумные финансовые решения в отношении недвижимости, которую вы покупаете для проживания, или инвестиционной собственности.
Все начинается с понимания чисел.
Знай числа
Я покажу вам некоторые правила и концепции, которые изменят ваш взгляд на недвижимость.На мои деньги самое важное правило в сфере недвижимости — это правило 1%.
Как только вы усвоите это правило, у вас будет возможность сразу оценить стоимость дома и узнать, есть ли в нем шансы стать хорошей инвестицией. Вы также знаете, переплачиваете ли вы или имеете шанс заключить действительно выгодную сделку.
Это правило настолько простое, что его можно реализовать в уме.
Поехали.
Правило 1% — Если дом арендует не менее 1% от стоимости приобретения, это может быть хорошей инвестицией.
Стоимость приобретения включает в себя расходы на реконструкцию или другие затраты на подготовку дома к заселению.
Примером может быть покупка дома за 80 000 долларов и его ремонт за 20 000 долларов . Стоимость его приобретения $ 100000 .
Согласно правилу 1% , он должен арендовать не менее 1000 долларов в месяц ( 1% из 100000 долларов ), чтобы иметь шанс стать хорошей инвестицией.
Это приблизительное правило.Как только вы определите, что это может быть выгодной сделкой, вы проведете дополнительное исследование и получите всю информацию о фактических доходах и расходах, чтобы иметь точную оценку того, какой будет ваша будущая рентабельность инвестиций.
Высокая стоимость жилых помещений
Вы когда-нибудь слышали, чтобы кто-нибудь жаловался, что живет в Сан-Франциско или Нью-Йорке и не может инвестировать в недвижимость?
Я бы сказал, что они правы, и правило 1% показывает, почему. Если вы покупаете дом за $
0
, а он сдает в аренду за $ 3000 в месяц, вы даже близко не пройдете правило 1% .Это убыточное вложение.
Некоторые будут утверждать, что вы компенсируете это благодарностью. Я называю это мифом признательности. Хотя повышение стоимости жизни иногда выше в регионах с высокой стоимостью жизни (HCOL), оно носит спорадический характер и в долгосрочной перспективе лишь немногим лучше, чем в остальной части страны. Не поддавайтесь на ажиотаж.
Многие утверждают, что все же лучше купить, чем тратить деньги на аренду. Когда вы просчитаете цифры, вы часто обнаружите, что во многих ситуациях аренда может быть лучше покупки.
Одна из причин заключается в том, что в течение первых нескольких лет действия ссуды вы фактически выплачиваете гораздо меньше основной части ссуды, чем вы предполагаете. Это в основном интерес. Это связано с тем, как работает амортизация по кредитам.
Это отстой.
Кроме того, некоторые утверждают, что в некоторых городах выплата по ипотеке может быть дешевле, чем арендная плата. Это может быть правдой, но есть много расходов, которые нужно оплачивать после выплаты ипотеки каждый месяц (ремонт, техническое обслуживание, капитальные затраты, налоги, страхование, ТСЖ и т. Д.).
Обычно нет никаких расходов, кроме арендной платы.
Миф о движении денежных средств
Многие люди уже владеют арендуемой недвижимостью и думают, что зарабатывают на ней деньги, тогда как на самом деле они могут едва окупиться или даже потерять деньги.
Чтобы понять эту концепцию, я познакомлю вас с моим вторым по популярности правилом в сфере недвижимости — правилом 50% .
Правило 50% — Примерно 50% вашей валовой арендной платы за дом на одну семью пойдет на расходы.
Примеры расходов: налоги, страхование, ремонт, ТСЖ, капитальные затраты, управление имуществом и т. Д.
Помните, что ипотечный платеж НЕ включен в эти 50%.
Это очень важно!
Сумма денег, которую вы приносите домой в качестве дополнительного дохода или «денежного потока», составляет после 50% расходов И после выплаты ипотеки. Большинство людей игнорируют эти расходы 50% , когда говорят людям, каков их денежный поток.
Пример:
Вы купили дом за 100000 долларов .Сдается за $ 1000 в месяц. 500 $ в месяц считаются расходами.
Допустим, ваш платеж по ипотеке составляет 600 долларов в месяц.
Вы говорите своим друзьям, что ваш денежный поток составляет 400 долларов в месяц из-за 1000 долларов аренды — 600 долларов ипотеки = 400 долларов прибыли.
Правильно ???
На самом деле , у вас примерно $ 500 расходов и 600 $ ипотеки. Ваши общие расходы составляют $ 1100 в месяц. С 1000 долларов в аренде у вас будет отрицательный денежный поток в размере 100 долларов в месяц.
Пока не волнуйтесь. Есть несколько способов исправить это:
Найдите способ получить более низкую ипотеку, будь то более высокий первоначальный взнос или более высокая ставка
Куплю дом дешевле
Как поднять арендную плату
Управляйте недвижимостью самостоятельно (правило 50% предполагает, что у вас есть управляющая компания)
Финансы
Я хочу поговорить о финансах. Когда вы будете готовы купить собственный дом? инвестиционный дом?
Как вы помните, у меня есть 20 оплаченных домов.Я не собираюсь сидеть здесь и говорить вам, что досрочное погашение ипотеки — это единственный выход, но у него есть свои преимущества.
Я действительно хочу поговорить о том, что я считаю агрессивным или безответственным инвестированием в недвижимость.
Я считаю, что вам следует инвестировать в недвижимость с финансовой точки зрения. Перед погружением следует привести в порядок свои финансы.
Я уверен, что вы слышали, что люди покупают недвижимость с низким или низким доходом и с плохой кредитной историей. Есть также гуру по недвижимости, которые убедят вас использовать деньги других людей, получать ссуды по кредитным картам, брать взаймы у 401k или, что еще лучше, брать деньги у 401k вашей бабушки для финансирования ваших сделок.
Я считаю, что идея использовать чужие деньги, как можно меньше денег и иметь как можно больше долгов не обязательно является разумной инвестиционной стратегией.
Некоторые действительно быстро разбогатеют таким образом, но изрядное количество людей только усугубляют ситуацию для себя и несчастных, которых они убеждают инвестировать вместе с ними (извините, бабушка, я слышал, что Walmart нанимает!).
Опять же, это ситуация, когда СМИ, книги, веб-сайты по недвижимости и гуру слишком сильно раздувают вещи.
Не верю.
На первых нескольких домах не рискуйте.
Выплата долга, особенно долга по кредитной карте, прежде чем возиться с недвижимостью.
бонусных балла за погашение транспортных средств и студенческих ссуд перед инвестированием в недвижимость. Это мой личный стиль, но некоторые могут посчитать его слишком экстремальным.
Я люблю накопить 20% первоначального взноса, а затем получить ипотеку с фиксированной ставкой на 30 лет по низкой процентной ставке.
Снижение менее 20%, и вы тратите деньги на частное ипотечное страхование (PMI).Кроме того, у вас нет доли в собственности, если рынок развернется против вас и вам придется продавать. По крайней мере, 20% снижение — безопасный путь.
Затем я ищу недвижимость для покупки, используя в качестве отправной точки правила 1% и 50%. После того, как дом куплен и у вас есть арендаторы, вы убедитесь, что у него немного (а может быть, много) денежных поступлений, а затем вы начинаете копить второй авансовый платеж и, надеюсь, повторить процесс.
Главное — убедиться, что ваш первый дом стал хорошей инвестицией, прежде чем переходить ко второму.Кроме того, ваш второй дом также нуждается в предоплате. Некоторым из вас покажется, что 20% предоплата недостижима, но я сделал это из-за военного дохода, и я вижу, что многие люди делают это, когда серьезно относятся к экономии.
Кроме того, цены на дома, которые я купил в Алабаме, колебались от 30 000 до 60 000 долларов. Они легко соответствуют правилу 1%, денежный поток хороший, и, если вам нужен первоначальный взнос в размере 20%, это вполне выполнимо!
Необязательно покупать дома так дешево, но я думаю, что объяснил, что покупка недвижимости в районах с высокой стоимостью жизни — не самый разумный способ.Деньги делаются на нижних концах. Не стоит вкладывать деньги в дома на одну семью, которые стоят 600 000 долларов, потому что они не сдают за 6 000 долларов в месяц! (Помните правило 1%!)
Денежные резервы
Еще одна проблема, с которой я столкнулся со всей мантрой «нет денег — нет проблем, покупайте дома без денег!» идея отсутствия денежных резервов. Я верю в планирование худших сценариев, и в банке должны быть деньги на случай, если что-то пойдет не так.
Сколько наличных?
Хорошее эмпирическое правило — хранить шесть месяцев денежных резервов для всех денег, которые вам понадобятся для выплаты ипотечного кредита и всех связанных с этим сборов, если у вас нет дохода.Это включает в себя страховку, а также налоги.
Имейте в виду, что если у вас есть ипотечный кредит на ваше основное место жительства, на дом, в котором вы сейчас живете, иметь денежный резерв для этого дома так же необходимо, как и для вашей инвестиционной собственности.
Есть две причины, по которым шесть месяцев — хорошее практическое правило. Во-первых, это дает вам время преодолеть закон Мерфи. Вы можете потерять работу, дома могут остаться без сдачи в аренду, сразу может произойти дорогой ремонт, кто знает.
Другая причина в том, что это именно то, что требуется большинству банков, чтобы претендовать на получение ссуд.Если у вас есть инвестиционная недвижимость, они захотят видеть резервы наличности на шесть месяцев по каждой, включая основное место жительства. Это позволит вам быть готовым занять деньги в банках, когда придет время покупать дом № 3 или 4.
Эти шесть месяцев наличных резервов — всего лишь практическое правило. Если у вашего дома большой денежный поток, как у моего, потребность в денежных резервах будет меньше. Если у ваших домов небольшой денежный поток, вам может понадобиться больше, чтобы подстраховаться.
Важно то, что вы можете спокойно спать по ночам, зная, что у вас достаточно денег, чтобы пережить одно или два непредвиденных события.
Обучайте себя
Вам нужно выделить определенное количество времени, но не слишком много времени, чтобы изучить недвижимость. Дайте себе от трех до шести месяцев и впитайте всю информацию, которую сможете, а затем возьмите на себя обязательство предпринять какие-то действия (когда вы будете финансово готовы). Некоторые люди вечно читают блоги и книги, но никогда не предпринимают никаких конкретных действий.
Блоги
Я люблю блоги больше, чем любой другой форум для обучения. Тщательно просмотрите мой блог, сосредоточившись в первую очередь на вкладке «Недвижимость».Я рекомендую читать все на www.coachcarson.com. Он ответственно использовал недвижимость, чтобы досрочно выйти на пенсию, и теперь помогает другим делать то же самое. Паула Пант с сайта www.affordanything.com использовала недвижимость, чтобы позволить ей заниматься своими увлечениями. И ее блог, и подкаст потрясающие.
Большие карманы
Biggerpockets — это крупнейший в мире сайт о недвижимости. У него платное членство, но есть множество форумов, подкастов и сообщений, к которым вы можете получить доступ, не будучи платным участником.
С Biggerpockets рекомендую послушать их подкасты.Они проводят интервью со всеми типами инвесторов в недвижимость (включая меня) и действительно разбираются в том, как они строили свои портфели. Я узнал много нового о нескольких различных подходах к инвестированию в недвижимость из их подкаста.
Мое предостережение для Biggerpockets заключается в том, что они не обязательно преподают определенную философию инвестирования в недвижимость, они просто знакомят со всем. Вам придется самостоятельно решать, какие подходы вам подходят.
В подкасте часто рассказываются истории людей, которые быстро построили большие портфели, агрессивно используя заемные средства, используя творческие методы финансирования и максимально избегая использования собственных денег.
Я не всегда большой поклонник этого. Если стратегия позволяет вам быстро разбогатеть, она, наоборот, позволит вам быстро стать бедным. Когда у вас много ссуд и мало или совсем нет денежных резервов, вы очень чувствительны к спадам на рынке или редким и непредвиденным событиям, таким как потеря работы, серьезные проблемы со здоровьем, наводнения и т. Д. Подробнее: Прочтите наш обзор Roofstock.
Книги
Использование блогов, подкастов и даже наличие наставника, вероятно, важнее, чем чтение книги, но это все еще очень традиционный способ расширить свои знания.Ни одна из прочитанных мной книг не поразила меня, но некоторые из них довольно хороши.
Я порекомендую «Книга по инвестированию в арендуемую недвижимость» Брэндона Тернера (известного Biggerpockets) и «Инвестор-миллионер в недвижимость» Гэри Келлера.
Наставники
После того, как вы сделаете домашнее задание и узнали что-то о недвижимости в ходе исследования, пора найти наставника или наставников. Вам нужен кто-то, кто преуспел в том виде инвестирования в недвижимость, которым вы хотите заниматься.Вам нужно, чтобы кто-то высказывал идеи, когда вы делаете первую покупку, и кто-то, с кем можно было бы поговорить, когда вы столкнетесь с трудными проблемами.
Найти наставника — это то, что я постоянно вижу, как люди поступают неправильно. Вы не можете просто найти своего любимого инвестора и отправить ему электронное письмо с вопросом, будет ли он вашим наставником. Это случается часто, и я считаю, что вероятность успеха у этого равна 0%.
Брэндон Тернер лучше всего описал это в одной из своих книг по недвижимости. Он сказал, что просить кого-то, кого вы не знаете, стать вашим наставником, все равно, что просить кого-то жениться на вас на первом свидании.
Я бы порекомендовал найти наставника, который еще не присутствует в СМИ. Вероятно, они получили запросы.
В большинстве городов проходят собрания ассоциации инвесторов в недвижимость (REIA), на которых вы можете присутствовать. Вы также можете использовать форумы на Biggerpockets.com, чтобы встретиться с инвесторами в недвижимость в вашем городе.
Кроме того, вам нужно найти способ сделать это выгодным для них. Найдите способ предложить им ценность. Может быть, вы сделаете для них какую-то работу бесплатно, и они дадут вам советы и подсказки, когда вы начнете покупать свою первую инвестиционную недвижимость.
Я бы не стал использовать слово наставник в разговорах с потенциальными наставниками. Это странное слово, подразумевающее много времени и усилий. Я думаю, что отношения наставника и подопечного формируются естественным образом со временем, без фактического использования этого слова. Не заставляйте это.
Вкратце
Теперь ты знаешь достаточно, чтобы быть опасным.
Вам еще предстоит многому научиться, прежде чем вы действительно купите недвижимость.
Вам нужно создать команду людей, которые будут вам помогать, включая вашего агента по недвижимости, компанию по управлению недвижимостью, подрядчиков, титульную компанию, поверенного, кредитора и многих других.
Вам нужно научиться делать предложения.
Где можно найти хорошие предложения, кроме агентов по недвижимости и системы множественных списков (MLS)?
Это темы для другого дня.
Если вы хотите узнать больше об этих предметах, посетите мою веб-страницу под названием: Полное руководство по инвестированию в недвижимость
Что вы думаете о моем подходе к инвестированию в недвижимость по сравнению с тем, что вы слышали в прошлом?
Я хочу услышать ваши мысли ниже.
См. Также:
.
No related posts.