Торговля акциями на бирже с нуля: инструкция для начинающих, с чего начать

Содержание

Как торговать акциями — с чего начать ?

Сегодня ценные бумаги различных предприятий продолжаются оставаться ведущим биржевым активом, используемым для активных спекуляций. Ответ, на вопрос, как заработать на акциях – это целая наука, которая познаётся в содружестве теории и практики. Однако, существует несколько основных правил, повышающих вероятность успешных сделок. Знание этих закономерностей и приёмов является базовой платформой карьеры успешного трейдера.

Введение в общую теорию торговли ценными бумагами

Как и все биржевые сегменты, этот рынок подвержен влиянию многих объективных факторов. Торговля акциями для начинающих и опытных трейдеров – это неизбежные риски, не учитывать которые означает обречь себя не неминуемое поражение. Поэтому сразу же стоит обратить внимание на следующие события, способные существенно изменить динамику даже самой стабильной котировки:

  • важные новости мировой экономики и политики;
  • отчёты Центробанков и Комитетов занятости ведущих держав;
  • колебания курсов лидирующих валют;
  • слияния, поглощения, расширение, выпуск новых моделей, увеличение торгового ассортимента, освоение новых направлений предприятиями, акции которых находятся в трейдерском портфеле;
  • годовой отчёт компании, ценные бумаги которой берутся в работу;
  • распространяемая намеренно «инсайдерская» информация – ложные слухи, новости, аналитика, рассчитанная на падение стоимости конкретных акций

Стоит понимать, что фондовый рынок – это максимально подвижная конъюнктура, которая может взвинтить цену акций до небес или наоборот – превратить их в обычную бумагу. Поэтому перед тем, как начать покупать такие активы, необходимо сразу определиться со следующими обстоятельствами:

  • сроки инвестирования – можно купить акции крупной компании и хранить их 10 лет, получая дивиденды и рассматривая такую операцию как долгосрочное вложение лишних денег. А можно каждый день покупать и продавать динамичные активы, предугадывая движение котировок и получая регулярную прибыль на разнице курса;
  • размер вложений, которые вы готовы потерять без фатальной финансовой и моральной травмы в случае полного краха;
  • характер и объём рисков, на которые вы готовы пойти в погоне за прибылью. Это очень важный момент, так как можно заработать немного с практически нулевыми рисками, а можно поставить всё на карту и прогореть раз и навсегда;
  • правильный выбор брокерской платформы с небольшой комиссией и хорошей репутацией ответственного надёжного брокера. Сегодня многие крупные посредники между биржами и трейдерами предлагают бесплатные обучающие программы и различные бонусы;
  • разработка индивидуальной стратегии в отношении конкретных акций.
    В этом мире нельзя надеяться только на удачу, или играть «вслепую». Необходимо тщательно изучать поведение ценной бумаги за длительные промежутки времени, сопоставляя события мирового масштаба или отраслевые новости с изменениями котировки. На основании такого анализа необходимо построить собственный план действий, обязательно определив верхние и нижние границы курса, при которых нужно закрывать позицию

Сегодня торговля акциями онлайн, как и во все времена, требует от трейдера невозмутимого хладнокровия и максимально точного расчёта. Понятно, что при активной ежедневной торговле полностью устранить эмоциональный фактор очень сложно. Но если неукоснительно действовать по намеченному плану, успех обязательно станет постоянной составляющей вашей работы.

Как заработать на акциях?

  1. Диверсификация. Никогда не стоит вкладывать большие суммы в акции одного предприятия, какими бы надёжными они не казались. Существуют периоды, когда ценные бумаги многих гигантов промышленности, игровой индустрии и коммуникационной сферы сильно падают в цене.
    Поэтому стоит разделить свои финансы на несколько портфелей с акциями выбранных компаний. Это поможет компенсировать локальный убыток прибылью от другой прибыльной позиции.
  2. Контракты на разницу цен. Контракты CFD – это дифференциальные сделки, позволяющие получать прибыль, если вы правильно спрогнозируете движение котировки в конкретный промежуток времени. В этом случае вы не становитесь реальным владельцем акций, что особенно удобно для российских трейдеров. При этом можно использовать достаточно большое кредитное плечо. Вы будете в прибыли, если цена актива вырастет, и в убытке – если упадёт. Помните, что большое кредитное плечо играет на вашей стороне только в случае роста курса, и быстро разоряет вас в случае неверного прогноза.
  3. Опционы Call и Put. Самые популярные деривативы (производные), предоставляющие право купить акции в будущем по фиксированной цене. Время таких контрактов ограничено, а продавец опционов во всех случаях получает премию от покупателя. Опцион Call позволяет заработать трейдеру на росте котировок, а опцион Put – на падении курса.

Всегда помните, что даже небольшая прибыль лучше любой потери. Поэтому следует отдавать предпочтение небольшим, но стабильным доходам, чем рискованным крупным контрактам. Самыми надёжными акциями считаются ценные бумаги предприятий, входящих в биржевые индексы SP 500, Dow Jones и NASDAQ в США, Nikkei 225 в Японии.

Популярные ценные бумаги сегодняшнего дня

  1. Apple Computer, Inc (AAPL). Ведущая компания по выпуску мобильных устройств и программных приложений. Постоянная эволюция моделей iPhone, iPad и Mac, дополняемая новыми революционными идеями, гарантирует достойную прибыль бренду, сопровождаемую неизбежным ростом акций. История успеха дополняется такими перспективными решениями как Apple Watch и AirPods, сформировавшими принципиально новое направление в мобильной коммуникации. Индексируется S&P 500 и NASDAQ. По акциям выплачиваются дивиденды – средний показатель за все годы 38 центов за штуку.
  2. Amazon.Com. Incorporated (AMZN). Участник индексов NASDAQ 100, S&P 500 и S&P 100, NASDAQ Comp. Крупнейший онлайн ритейлер Всемирной сети, работающий во всех направлениях передовых коммуникационных технологий. Уверенно растущий портфель ценных бумаг, рассчитанный на краткосрочные и долгосрочные инвестиции. На коротких позициях играть можно, как на повышение, так и на понижение. Средняя годовая доходность акций – 18%. Постоянно растущая прибыль проекта позволяет акционерам уверенно смотреть в будущее.
  3. Facebook (FB). Основной индекс и место купли продажи акций – биржа NASDAQ. Лидирующая компания в сегменте социальных сетей и коммуникационных приложений. Держателем части акционного пакета этого проекта является сам Билл Гейтс. После отчёта за 2018 года котировки акций взлетели на 12%. Предполагаемый потенциал роста курса – 24% в 2019 году. Средний квартальный дивиденд – $1,4 за акцию.
  4. Google Inc (GOOG) – самый доходный проект Интернета, представляющий собой международную поисковую систему с впечатляющей линейкой приложений и сопутствующих продуктов. Ценные бумаги этого лидирующего предприятия охватывает все ведущие индексы – NASDAQ 100, NASDAQ Comp.
    , S&P 100, S&P 500. За пять лет стоимость акций выросла более чем в два раза. Дивиденды по ценным бумагам пока что не выплачиваются.
  5. Microsoft (MSFT) – легендарный разработчик программного обеспечения для компьютеров, стоявший у истоков отрасли. Внушительная линейка постоянно пополняемых продуктов обеспечивает компании устойчивый рост прибыли. Для работы с акциями необходимо доступ к американской биржевой платформе NASDAQ. По ценным бумагам выплачиваются дивиденды в размере 2,65% от доходности.

И ещё немного полезных советов

Торговля акциями – это не лотерея и не рулетка. В этом бизнесе выживают расчетливые хладнокровные игроки, которые постоянно держат ситуацию под контролем. Сегодня большинство брокерских терминалов предлагает трейдерам широкий набор инструментов, позволяющих контролировать и закрывать позиции в нужный момент. Однако, успешные трейдеры постоянно следят за ситуацией на рынке, своевременно внося необходимые корректировки в ручном режиме.

Трейдинг ценными бумагами – это ответственное серьёзное занятие, требующее тщательной подготовки и отточенных практических навыков. Не стоит полагаться на удачу – биржа это не казино, и проиграть здесь можно гораздо быстрее. Поэтому, если вы решили заняться торговлей акциями, опционами или контрактами CFD, поработайте сначала с демонстрационным счётом, чтобы отточить необходимые приёмы без риска реальными деньгами.

Торговля акциями на бирже: как можно заработать?

Трейдеры делятся на агрессивных и консервативных. Если первые выбирают активы с динамичным изменением стоимости, вторые стремятся к работе с наименее рисковыми инструментами. Так, для большинства торговля акциями представляется как возможность заработка с минимальным шансом потери депозита. Ценные бумаги этого типа принадлежат обычно крупным предприятиям, которые редко банкротятся и чаще приносят прибыль.

Как зарабатывают торговлей акциями

Выбор в пользу торговли акциями на бирже объясняется несколькими причинами. Отчасти они психологические, поскольку предоставляют инвестору ощутимые гарантии возврата вложений. Но есть и объективные факторы. Например, все ценные бумаги обладают ликвидностью благодаря материальным благам: недвижимости предприятия, его сырьевым и товарным запасам.

Привлекательно и следующее:

  • Курс акций не зависит напрямую от стоимости валют, сырьевых запасов (торговля из-за отсутствия корреляции меньше зависит от интервенций по валютным парам).
  • Кризис в стране или на мировом рынке может не затронуть отдельные компании (в отличие от национальных валют).
  • Инвестиции в активы крупных компаний проще спрогнозировать, чем изменения на рынке криптовалют, ценных металлов.

Научиться торговле акциями на бирже с нуля можно с помощью демо-счета. Подход позволяет изучить основные тенденции, подобрать эффективную методику заработка. И это без риска потери реальных денег, весь убыток или прибыль остаются виртуальными.

Тестирование торговых стратегий

Начинающие трейдеры чаще стремятся к консервативным способам получения прибыли.

Создавать и использовать готовую стратегию — разные вещи. Поэтому и говорят, что начать торговлю акциями на фондовом рынке просто. Но это не означает, что можно приступить к делу без обучения. Чтобы легко приумножать депозитные средства, сначала рекомендуется проводить тестирование на демо-счетах.

Причем виртуальная биржевая торговля акциями должна вестись в тех же условиях, которые трейдер планирует создать для настоящего счета. Выбор активов, объемы купли / продажи — вся деятельность инвестора эмулируется исходя из последующего перехода на реальные деньги. При таком подходе резко снижается риск ошибок.

Как снизить риски торговли акциями

Фондовый рынок несет те же риски, что Forex или криптобиржа. Помимо неправильных действий самого трейдера, торговля на рынке акций способна принести убытки из-за внешних факторов вроде отказа в выплате профита. Существует ряд правил, соблюдение которых снижает риск столкнуться с подобными явлениями.

Важные моменты:

  • Нет смысла проводить сделки без анализа рынка — рекомендуется взять за правило читать прогнозы, пытаться разобраться самому.
  • Перед созданием крупного депозита стоит убедиться в надежности брокера: по отзывам или на собственном опыте, работой с небольшой суммой.
  • Еще на этапе работы с демо-счетом нужно потренироваться в применении индикаторов, скриптов, автоматических советников.

Иногда трейдеры стараются изучить таблицы котировок и развить навыки вычисления доходности и риска при определенных сделках. Если прислушиваться к перечисленным советам, торговля российскими акциями или активами зарубежных компаний может стать надежным источником дохода. Останется лишь собрать прибыльный инвестпортфель и регулярно его оптимизировать.

Составление инвестиционного портфеля

Ключевым критерием в успешной торговле считается умение диверсифицировать риски. Трейдеры распределяют инвестиции между различными активами. Причем стараются подбирать такие, чтобы между ними отсутствовала прямая корреляция. Но если это условие не соблюдено, то совершаются взаимообратные сделки, позволяющие заработать на любом движении (хоть вверх, хоть вниз). При создании уроков по торговле акциями для начинающих акцентируют внимание на создании целого портфеля.

Рекомендуемая структура: 70–80% капитала распределяют по акциям с небольшой волатильностью, а оставшиеся 20–30% вкладывают в активы с высоким риском. Перечень фирм, чьи ценные бумаги будут приобретаться, зависит от размера депозита и стоимости акций. Региональные компании при иных одинаковых условиях оценивают их ниже, чем корпорации с мировым именем.

В идеале общий индекс портфеля должен следовать за растущими тенденциями по всем активам. В случае удешевления каких-либо акций, трейдер заменяет их другими. Если совокупная прибыль позволяет, состав можно оставлять неизменным, компенсируя убытки одних профитом других. На первое число каждого месяца желательно иметь расчетный уровень доходности.

Методики управления портфелем акций

При торговле акциями компании с мировым именем часто заранее известно, при каких событиях ее ликвидность повышается, а когда может снижаться. С мелкими предприятиями прогнозировать это сложнее. Чтобы упростить управление портфельными инвестициями, используют ребалансировку (математический способ регулирования доходности).

Методика предполагает выполнение правил:

  • На момент создания инвестиционного портфеля каждому типу акций выделяется доля пакета (в процентах).
  • Проверка осуществляется строго по графику (каждый месяц, квартал, полугодие).
  • При расчетах сравнивается сумма вложений в каждый актив с учетом текущих котировок (в валюте инвестиций).
  • Любые отклонения от изначального значения требуют поправки.

Подешевевшие акции докупают до нужной суммы, а подорожавшие — реализуют. В количественном виде баланс активов постоянно меняется, расчеты ведутся только в валюте депозита. При подобном подходе торговля акциями на фондовых биржах может стать инструментом заработка с постоянным уровнем прибыли. По достижении запланированной прибыли портфель может реализовываться и формироваться заново (частично или полностью).

Можно ли упростить торговлю

Максимум прибыли можно получить, если использовать в торговле лучшие акции по цене и волатильности. При ручном способе открытия сделок трейдеру приходится постоянно наблюдать за рынком. Чем активнее изменения котировок, тем внимательнее надо следить за ними. Но выход есть. При наличии проверенной торговой стратегии ее автоматизируют.

Процедура выглядит так:

  • по проверенному вручную алгоритму создается программа-робот;
  • она подключается к графикам в терминале;
  • вносятся выбранные трейдером настройки.

Остается наблюдать за работой советника и при необходимости корректировать ее. Вмешательство трейдера может понадобиться, если он решит досрочно закрыть какие-либо сделки, выйти из рынка полностью для составления нового портфеля. Благодаря этому торговля акциями для «чайников» становится возможной. Ведь новичков часто подводят эмоции, нерациональные решения. Роботу такие понятия неизвестны, он действует строго в рамках заданного алгоритма.

По мере получения трейдером опыта можно «ставить на автомат» торговые операции частично. Например, выбирать торгуемые активы, объемы ордеров, иные параметры самостоятельно, а рутинные операции перекладывать на программное обеспечение. Например, по закрытию сделок после достижения заданного уровня доходности.

Торговля акциями для чайников | Как торговать акциями

В этой статье кратко описывается торговля акциями для чайников, эта информация будет полезна всем тем, кто только начинает первые шаги в торговле на фондовых рынках. Именно торговля акциями для чайников требует от трейдера придельной внимательности и четкости, ведь одна ошибка – и Вы способны проиграть весь свой капитал. Для того, что бы Ваша торговля была успешной и принесла хорошую прибыль, нужно пройти обучение торговле акциями.

Обучение торговле акциями

Здесь существуют некие правила успешной торговли акциями:

  1. Самое основное, к чему Вы должны приступить в обучении торговле акциями – это изучение теоретической части. Выучите все слова и термины, и Вы будете чувствовать себя намного уверенней.
  2. Определитесь с целью инвестирования. Не нужно распыляться, и пытаться все везде успеть. Выберите себе одно направление, и плотно с ним работайте, изучайте информацию и тонкости именно Вашей цели.
  3. Не только на этапе обучения торговле акциями, но и после, не забывайте отслеживать микро и макро экономическую ситуацию. Всегда оставайтесь в курсе всех происходящих событий в реальном времени. Хорошо иметь у себя в привычке регулярно посещать сайты с биржевыми новостями и прогнозами.
  4. Не стоит начинать сразу с реальной торговли. Торговля акциями – не дешевое удовольствие, и идти на торги, не имея нужных знаний и практик, бессмысленно. Начните с дэмо – счета, эта виртуальная биржа поможет откорректировать свои торговые стратегии без денежных потерь. Потом, когда Вы научитесь прогнозировать рынок, можно смело выходить на торги.
  5. Если Вы на бирже, прошли обучение торговле акциями с дэмо – счетом, можно приступать к выбору брокера, это одна из самых важных задач, предстоящих Вам. От выбранного брокера зависит успех Вашей торговли. При поиске не стесняйтесь интересоваться как положительными отзывами, так и отрицательными — узнайте о стаже брокера и наличии лицензии.
  6. Если брокерские услуги не для Вас, тогда уделите время для выбора подходящей торговой платформы. Внимательно изучите характеристики и особенности каждой из них. Берите во внимание, что у каждой торговой платформы свои минимальные суммы для начала торгов.
  7. Заведите себе в закладках сайт с онлайн изменениями котировок и цен. Помните, Вы должны быть в курсе всех изменений: всегда, и во всем.
  8. В торговле акциями для чайников, самое тяжелое – это следить за своим эмоциональным состоянием, не подаваться провокациям и не делать эмоциональных сделок. Со временем, Вам будет легче с этим справиться, но в начале своей карьеры, всегда помните о сдержанности.

Вывод

Обучение торговле на бирже акциями поможет Вам справиться с самыми первыми затруднениями на Вашем пути. Если Вы ознакомитесь с нашими рекомендациями, и пройдете краткий курс обучения, Вам будет намного легче в торговле акциями, и Вас непременно будет ждать успех.



Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»


Подписывайся на рассылку!

которую можно будет настраивать из личного кабинета

Торговля акциями (трейдинг) на бирже с нуля для новичков

Большинство людей считает торговлю финансовыми активами чрезвычайно сложным и рискованным делом, требующим большого опыта и долгой профессиональной подготовки. Однако при консервативном подходе фондовый рынок позволяет получать доход, с лихвой перекрывающий инфляцию. Как показывает практика, длительное удержание акций крупных и надежных компаний может стать основой благосостояния инвестора.

Как зарабатывают трейдеры торговлей акциями

Перед тем, как играть на бирже, начинающему игроку следует определиться с базовой стратегией. Все частные лица на фондовой бирже делятся на 2 большие группы: инвесторы и трейдеры. Инвесторы составляют портфель ценных бумаг и держат его годами, получая доход как от роста курсовой стоимости акций, так и от получения дивидендных выплат.

Такой подход хорош тем, что не отнимает много времени: анализу портфеля достаточно уделять полчаса в неделю. Доход инвесторов в среднем выше, чем прибыль от банковских вкладов или инструментов с фиксированной доходностью. В отдельные годы прибыль может достигать 30-50%.

Трейдеры стремятся работать более активно, пытаясь получить доход от небольших движений курсовой стоимости актива. Это более рискованная стратегия, требующая от игрока большого опыта и высокой квалификации. Спекулятивная торговля акциями предполагает полную или частичную занятость. Для начинающих больше подходят консервативные стратегии с умеренным уровнем риска.

По времени удержания позиции стратегии делятся на следующие категории:

  1. Скальпинг. Это самая агрессивная техника, где открытие и закрытие сделки происходит в течение нескольких минут или даже секунд.
  2. Интрадей-трейдинг. Позиция удерживается от нескольких минут до нескольких часов и никогда не переносится на следующий день.
  3. Позиционная торговля. Время сделки составляет несколько дней или недель.

Чтобы начать торговать акциями через Интернет на фондовом рынке, начинающему необходимо выбрать брокера. Это фирма, которая выполняет посреднические функции между биржей и инвесторами. Для новичков лучше подходят крупные брокерские компании с большим количеством клиентов и высоким рейтингом надежности. С брокером следует заключить договор и открыть у него счет.

Перед началом работы необходимо скачать торговый терминал на официальном сайте брокера. Это специальная программа, в которой заключаются сделки в онлайн-режиме.

Тестирование торговых стратегий для акций

Перед тем как торговать на бирже, трейдеру нужно выбрать свою стратегию. Она определяет математическое преимущество, которое дает игроку возможность зарабатывать на рынке. Стратегии тестируются на исторических данных вручную или с помощью специальных программ. Положительный результат торговой системы в прошлом не гарантирует успех в будущем, но дает неплохие шансы заработать.

Существует множество подходов для создания торговых стратегий.

К наиболее распространенным торговым системам относятся:

  1. Торговля по тренду. Приверженцы этого подхода исходят из постулата, что вероятность продолжения тенденции выше ее смены. Открывать сделку можно после коррекции актива или при пробое важного уровня. Для анализа рынка используются технические инструменты и мониторинг новостного фона.
  2. Контртрендовая торговля. Такая стратегия дает хорошие результаты, когда на рынке отсутствует выраженная тенденция. Входить в позицию рекомендуется при достижении важных технических уровней. Данный подход более рискован, чем трендовая торговля. Для ограничения рисков всегда необходимо ставить приказы на ограничение убытков.
  3. Применение паттернов. Это типовые фигуры, которые периодически возникают на графике цены. Патерн может отражать высокую вероятность дальнейшего направления движения актива. К фигурам классического технического анализа относятся «Голова и плечи», «Тройная вершина», «Прямоугольник» и т. д.
  4. Использование математических индикаторов и осцилляторов. Существуют десятки компьютерных индикаторов, многие из которых интегрированы в торговые терминалы. На их основе можно создавать механические торговые системы для роботизированной торговли. Наиболее распространенные индикаторы — скользящие средние, MACD, RSI. стохастический осциллятор, ленты Боллинджера, Ишимоку.
  5. Торговля на новостях. Применяется интрадей-игроками для трейдинга на оживленном рынке. Это высокорискованная техника торговли, требующая большого опыта. Для получения прибыли необходимо отслеживать выходящие новости и быстро определять их влияние на рынок.
  6. Арбитраж. Это группа стратегий для получения безрискового дохода. Наиболее распространен пространственный арбитраж, когда стоимость одного актива на разных площадках отличается. В этом случае одновременно осуществляются 2 сделки: актив по большей цене продается, а по меньшей — покупается. Когда цены выравниваются, производится обратная транзакция.

Как снизить риски при торговле акциями

Одна из главных ошибок начинающих трейдеров — торговля с большим кредитным плечом. Это многократно увеличивает риски и чаще всего ведет к разрушению торгового счета. Новичкам рекомендуется работать без использования маржинального кредитования. При получении стабильных результатов в долгосрочном периоде можно использовать небольшое плечо — 1:2 или 1:3.

При активной торговле обязательно необходимо ставить стоп-лосс — ордер на ограничение убытков. Размер стоп-лосса определяется, исходя из торговой стратегии и волатильности рынка. Большинство специалистов рекомендуют рисковать не более 2-3% капитала в одной сделке.

Также следует определять лимиты потерь на день, неделю, месяц. Например, при убытке 10% от капитала торговлю в текущем месяце рекомендуется прекратить.

Начинать активные операции лучше с небольших сумм. Как показывает статистика, свой первый счет большинство трейдеров проигрывает в течение года. Никогда не следует торговать на деньги из семейного бюджета, чужие средства, кредиты, взятые в банке. Для работы используется исключительно рисковый капитал, потеря которого не приведет к катастрофическим последствиям.

Для сокращения технических рисков следует иметь качественное программное обеспечение и резервную линию Интернета. Дополнительно рекомендуется скачать мобильную версию торгового терминала на смартфон. Брокера лучше выбирать с высоким рейтингом надежности. Многие профессионалы имеют счет в нескольких брокерских компаниях.

Составление инвестиционного портфеля

Ключевым требованием к инвестиционному портфелю является диверсификация рисков. Подбирать активы рекомендуется так, чтобы между ними не было прямой корреляции. Например, если составить портфель только из акций нефтедобывающих компаний, риск убытков в случае падения цен на нефть будет чрезвычайно большим. В такой портфель следует добавить «защитные» акции и облигации.

Специалисты рекомендуют такую структуру инвестиционного портфеля:

При правильном выборе управляющего портфель будет расти вслед за восходящими тенденциями, преобладающими на рынке. Частота пересмотра состава портфеля зависит от запланированной доходности и заложенной степени риска. Подешевевшие акции можно продать, заменив растущими, или оставить в портфеле. В последнем случае прибыль от одних активов будет замещать убытки других.

Большинство экспертов рекомендует продавать дешевеющие акции, заменяя на те, которые находятся в восходящем тренде. Новички чаще всего делают наоборот: продают выросшие акции и оставляют упавшие. Результат таких действий «растворится» в итоговом результате, но общая доходность портфеля будет ниже.

Хороший вариант для новичка — скопировать структуру фондового индекса. Для этого можно купить 10 самых высококапитализированных акций в соответствии с их весом в индексе. Динамика доходности такого портфеля будет близка к движению бенчмарка.

Несмотря на кажущуюся примитивность, такой подход работает в долгосрочной перспективе. Большинство профессиональных управляющих проигрывают индексу на больших отрезках времени.

Методики управления портфелем акций

Чтобы упростить управление инвестициями, эксперты предлагают проводить ребалансировку портфеля. В этом случае управление доходностью портфеля осуществляется математически.

Методика предполагает осуществление следующих действий:
  1. При создании портфеля каждой бумаге выделяется доля в процентах.
  2. Проверка осуществляется строго по графику (ежемесячно, ежеквартально, раз в полгода).
  3. Сумма инвестиций в каждую акцию оценивается с учетом текущих котировок.
  4. Отклонения от выделенной бумаге доли требуют ребалансировки.

Подешевевшие акции докупают до установленной доли, а выросшие — продают. Баланс активов постоянно меняется, но доли бумаг в портфеле остаются прежними. Все расчеты ведутся в валюте депозита. Подобный подход поможет зарабатывать на фондовом рынке с постоянным уровнем доходности. Если запланированные показатели достигнуты, портфель можно частично или полностью продать, заменив другим.

Можно ли как-то упростить торговлю

Если трейдер не хочет разрабатывать свою торговую систему, он может воспользоваться услугой автоследования. Это сервис, позволяющий частному инвестору копировать сделки выбранного им управляющего с минимальной задержкой. Подписчик рассчитывает получать доход, близкий к доходу профессионального управляющего, а последний получает небольшой процент с прибыли частного трейдера.

Автоследование похоже на форму доверительного управления, но имеет, по сравнению с ним, ряд преимуществ. Подписчик полностью контролирует состояние своего счета и в любой момент может отключиться от услуги. Не требуется перевод денег на счет управляющей компании.

Частный инвестор может сам выбирать стратегию и управляющего (по типу ПАММ-счетов) в зависимости от требуемой доходности и степени риска. Услуга не требует большого размера счета, а, значит, стратегия быстрее адаптируется к рыночным изменениям.

Как начать торговать на бирже — подробная инструкция

Современные торговые биржи — важное звено рыночной экономики. Эти юридические лица выполняют роль посредников и регуляторов, обеспечивая стабильную работу различных финансовых инструментов.

Основным задачами бирж является организация и упорядочивание различных рынков (акции, валют, товары, ценные бумаги, металлы и пр.) для максимального упрощения торговых процессов, а также выравнивания баланса предложения и спроса. Кроме того, биржа осуществляет контроль над благонадёжностью участников, защищая как продавцов, так и покупателей от риска нарваться на мошенников.

Данная схема наглядно демонстрирует основной принцип работы бирж.

С чего начать изучение торговли на бирже — выбор поля деятельности

  • Фондовые биржи. Основное направление их работы — операции с ценными бумагами. Среди них самыми популярными являются акции и облигации.
  • Валютные биржи. На этих биржах происходит купля и продажа национальных валют. Основная цель — перераспределение валютных потоков между различными отраслями экономики и поддержание реального рыночного курса валют.
  • Товарные биржи. Представляют собой подобие международного оптового рынка товаров, работающего по принципам свободной конкуренции. Здесь продаётся всё — от сырья для тяжёлой промышленности до пищевых товаров. Товарные биржи бывают как общими, так и узкоспециализированными.
  • Рынок производных финансовых инструментов. Его основная деятельность — работа с фьючерсами, опционами и пр.

Несмотря на распространенное заблуждение о том, что покупать акции это сложно, это самое простое что может быть на бирже, и для новичка это намного легче валютного рынка Форекс.

Срочный рынок (контракты со сроком исполнения – опционы, фьючерсы) считается самым сложным инструментом на рынке. В основном именно здесь идет активная торговля фьючерсов на сырьевые товары, а также акции и валюты. Но в это отделение биржи потребует более высоких сумм для начинания и больше знаний, в противном случае вас будут преследовать огромные риски потерь.

Как начать торговать на бирже — обзор основных площадок

В настоящее время в мире действуют десятки крупных бирж, которые работают в самых разных направлениях. Однако, неопытному инвестору, который лишь начинает постигать азы, есть смысл сосредоточиться только на самых крупных из них.

NYSE

Крупнейшая биржевая площадка в мире и одновременно символ финансового могущества США. Торговать на Нью-Йоркской фондовой бирже выгодно, поэтому она манит дельцов со всего мира. В настоящее время в торгах на бирже участвует около 2800 компаний и в основной массе это «голубые фишки». NYSE ревностно относится к своей репутации, поэтому к торговле здесь допускаются только надёжные и сильные акции.

NASDAQ

Тоже относится к числу самых привлекательных во всем мире бирж. Специализируется преимущественно на торговле акциями Hi-Tech предприятий. Как попасть сюда? Для этого необходимо отыскать локального брокера с выходом на NASDAQ.

Российская фондовая биржа

Конечно, гарантии порядочности участников здесь может и не так высоки, как на той же NYSE, зато разгуляться точно есть где. На Московской бирже совершаются операции с паями биржевых фондов, опционами, фьючерсами, валютой, ценными бумагами, драгоценными металлами и другими финансовыми инструментами.

Лондонская биржа

Начать торговать на Лондонской бирже — хорошая идея для инвестора, который уже кое-что смыслит в этой кухне и обладает финансами для выгодного вложения. Популярность биржи среди профессиональных трейдеров обусловлена её особой законодательной защищённостью. Сюда  попадают только самые надёжные компании, которые предоставили регулятору весомые доказательства своей состоятельности. Поэтому покупать на лондонской бирже акции для долгосрочного удержания будет очень неплохим решением.

Лучшие брокеры для инвестиций в акции

  • Evotrade
  • Just2Trade
  • R Trader

Брокер Evotrade предлагает более 2000 активов. Современная торговая платформа делает процесс покупки акций проще, чем заказ пиццы.

Здесь мы можете собрать внушительный портфель и зарабатывать не только на росте акций, но и дивидендов. Кроме ценных бумаг с NYSE и NASDAQ, у брокера есть огромное количество европейских и азиатских компаний, например, Nestle, Porsche, Ubisoft, Rolls-Royce, Sony…, а также фьючерсы на энергоресурсы и сырьевые товары, фондовые индексы и другие.

Брокер регулируется ЦРОФР, предоставляет профессиональную торговую платформу и лучшие условия.

Минимальный депозит для открытия счета $250.

Сайт: Evotrade

Just2Trade — Международный брокер от ФИНАМ с европейской регистрацией. Здесь можно покупать более 30 000+ акций без статуса квалифицированного инвестора с более чем 20 бирж со всего мира и возможностью получать дивиденды.

Также среди акций есть более 2000 биржевых фондов и облигации.

Брокер регулируется FINRA, CySEC, MiFID и Банком России.

Минимальный депозит для открытия счета $500.

Cайт: Just2Trade

Брокер RoboForex работает более 10 лет и позволяет торговать акциями с 14 европейских стран и США. На платформе R Trader (+ есть и другие) доступно более 12 000 активов. Брокер регулируется IFSC и The Financial Commission, также имеет сертификацию Verify My Trade (VMT).

Внедрена программа страхования до 5 000 000 EUR. Получено более 10 наград, включая IAFT Awards, International Business Magazine Awards и другие. Компания является официальным спонсором BMW M Motorsport.

Сайт: RoboForex

С какой суммы начинать торговать на бирже

Можно ли начать зарабатывать на биржах практически без вложений? Совсем без денег, конечно, не получится. Но хотя бы пара сотен долларов в кармане — это уже неплохое подспорье для первых вложений.

«Необязательно начинать с больших вкладов. Делайте маленькие шаги в течение жизни  и они приведут вас к успеху. Начинайте вкладывать хоть с $ 10 в месяц, а через год вы сможете инвестировать уже $ 50 в месяц. Это будет гораздо эффективнее, чем ждать годы, пока скопится большая сумма наличных денег!»

Такой совет даёт начинающим инвесторам Андреа Травиллиани — финансовый эксперт, специализирующийся на основах управления капиталом и микроинвестированию. По её словам, неважно, с чего начать торговлю на фондовой бирже, главное — быть настойчивым и последовательным. А учитывая, что все методы, продвигаемые этой целеустремлённой женщиной, были проверены ею лично во время превращения из скромного бухгалтера в успешную бизнесвумен, не доверять им нет никаких причин.

Если вам кажется что $50 это нереально мало, то для примера, акции Газпрома стоят в пределах 2-х долларов, акции Coca-Cola в пределах $45, кроме таких известных компаний есть еще тысячи менее дорогих акций также известных миру компаний.

Рабочие советы от профессионалов

Для большинства людей торговля на биржах может показаться запутанным и сложным делом. Но не всё так страшно, как кажется на первый взгляд. Многоопытные «гуру» финансового рыка охотно делятся с новичками своим опытом и если принимать их советы не как очередную прописную истину, а как ценный совет — это действительно сработает.

Всегда нужно знать, во что вкладываешь. Этой стратегии всю жизнь следовал знаменитый инвестор Питер Линч и, скорее всего, именно она помогла сколотить ему миллиарды долларов. Если не разбираешься сам, не стоит слепо доверять нанятым помощникам — их некомпетентность тоже может обойтись очень дорого.

Диверсификация средств — всегда удачная идея.

Этому золотому правилу неуклонно следовал ещё один корифей биржевых торгов Майкл Стейнхардт.

Имея на кармане 10 тыс. долларов, он успешно разделил их на 100 вкладов по 100 $ и вложил их в понравившиеся ему проекты. Спустя пару лет его капитал был равен уже $200000. Помогла эта стратегия ему и в будущем, когда ему пришлось заплатить колоссальные штрафы в рамках одного судебного разбирательства. Оказавшись почти на нуле, он снова вложил  оставшиеся средства в акции разных компаний и быстро вернулся в высшую лигу, сколотив $500 млн.

Дисциплина — основа успеха. Именно это правило считает своим основным секретом успеха Уоррен Баффетт, сколотивший на биржах $72,5 миллиарда. По его мнению, умение твёрдо следовать к намеченной цели и противостоять соблазну необдуманных рисков — главное качество успешного инвестора.

Тратить меньше, чем зарабатывать. «Опытный инвестор всегда точно знает сколько и где он зарабатывает в месяц, чтобы тратить меньше. Капризы, влияние рекламы и привычек или давление со стороны окружающих не должны мешать чётко следовать инвестиционному плану и наращивать свой портфель вкладов».

Такой совет даёт новичкам, которые только начинают своё дело с нуля, Кевин Гальегос — в прошлом Национальный эксперт по финансам США, а ныне вице-президент Freedom Financial Network.

Рекомендованные для вас статьи:

Как начать торговать на бирже через интернет

Самый простой вариант для начинающего инвестора — брокер Evotrade, где более двух тысяч акций и других активов. Или Альпари (Форекс-брокер, который работает более 20 лет).

Как начать торговать на фондовой бирже по интернету? Весь процесс делится на несколько этапов:
  • Этап 1 — создать аккаунт. Процесс регистрации проходит полностью дистанционно. Нужно только зайти на сайт, создать учётную запись и указать контактные данные.
  • Этап 2 — открыть торговый счёт. Для этого нужно кликнуть на соответствующую кнопку в кабинете и выбрать тип торгового счета (Единый счет, форекс, и так далее). Торговый счёт привязывается к номеру мобильного телефона.
  • Этап 3 — установить торговую платформу. Программа, позволяющая пользователю отслеживать изменения стоимости ценных бумаг, заключать сделки и анализировать ситуацию на рынке в режиме онлайн. Программа работает со всеми биржами, которые поддерживает брокер.
  • Этап 4 — пополнить счёт. Сделать это можно любым удобным способом. Система поддерживает пополнение при помощи банковского перевода, банковских карт, а также всех популярных платёжных сервисов.
  • Этап 5 — заключение сделок. Покупать акции очень просто — нужно только найти подходящие акции, указать количество штук и нажать кнопку «Купить».  Все комиссии включены в сумму сделки.

Одно из самых заметных достоинств Evotrade — работа с большим количеством торговых бирж со всего мира. Поэтому с единого счета, можно работать с товарными рынками, ценными бумагами, акциями, фьючерсами, валютами и другими финансовыми инструментами.

Как начать торговать на бирже без брокера?

Выйти напрямую на фондовый рынок нельзя. По закону простые физические лица, неаккредитованные в клиринговой палате и не имеющие специальных лицензий, не могут напрямую торговать на российской фондовой бирже, то же касается и большинства других стран, а значит, понадобится найти брокера. Говорить о том, как начатьторговать на бирже без брокера, особого смысла нет, так как для этого придется самому стать аккредитованным участником биржи, а это процесс долгий и недешевый, к тому же для торгов без кредитного плеча потребуются огромным суммы от 10 млн долларов и более, что доступно только квалифицированным инвесторам.

Стратегии инвестирования

Честные инвестиции
  • Долгосрочный инвестор. Деньги вкладываются в акции перспективных компаний минимум на один год. Такому инвестору нужно опираться на фундаментальный анализ, а также учитывать темпы изменения экономики в целом и в зависимости от локальных особенностей. Основа прогнозирования — недельные и месячные графики.
  • Среднесрочный инвестор. Акции покупаются на срок максимум до одного года. Основной инструмента анализа — дневные и недельные графики; технический и фундаментальный анализ.
  • Краткосрочный инвестор. Бумаги удерживаются максимум нескольких недель. Основной инструмент анализа — часовые и дневные интервалы.
Спекуляции

Спекулянт отличается от инвестора тем, что удерживает акции минимальное количество времени, ориентируясь в основном на движения цены. Основной инструмент аналитики — технический анализ.
  • Скальпер. Использует разницу между ценами продажи и покупки. Приобретая акции по цене спроса, он сразу же перепродаёт их по цене предложения.
  • Свинг-трейдер. Может удерживать открытые позиции максимум несколько дней. В данном случае прибыль извлекается из рыночных колебаний. Основной инструмент аналитики — пятиминутные и часовые графики, а основной предмет торгов — ликвидные бумаги, которые могут быть быстро обращены в живые деньги.
  • Дей-трейдер. Этот тип инвестора торгует только в пределах одного рабочего дня. Он улавливает колебания цены за несколько минут и предпочитает бумаги с высокой ликвидностью и изменчивостью цены. Основное преимущество торговли внутри дня (интрадей) состоит в том, что за короткий промежуток времени, в котором работает дей-трейдер, внешний фон не успевает оказать негативного влияния на открытую позицию.

Каким участником фондового рынка быть — решать только самому инвестору. Но лучше сперва набраться опыта, а уже потом перейти к более рискованным делам. Чтобы начать работать на бирже нужно выполнить инструкцию:

  1. Подыскать надёжного брокера;
  2. Выбрать торговую платформу;
  3. Пополнить счёт;
  4. Начать делать покупки.

Сегодня по интернету каждый может инвестировать в своё будущее на всех крупнейших биржах мира.


Как работает фондовый рынок

Первые биржи появились в Европе в 15 веке. На главной площади Брюгге регулярно собирались купцы и продавали свои товары.

Юлия Семенюк

частный инвестор

Профиль автора

Сначала биржи были универсальными, на них торговали товарами и ценными бумагами. Биржи, на которых торговали только ценными бумагами, появились в 16 веке в Антверпене и Лионе.

Расскажу, как работает биржа и зачем она нужна.

Что такое фондовый рынок и фондовая биржа

На фондовом рынке продают и покупают ценные бумаги: акции, облигации, паи биржевых фондов. Чтобы не было обманов и нечестной игры, биржа разрабатывает правила торговли ценными бумагами и гарантирует исполнение сделок.

Фондовая биржа организует торговлю ценными бумагами и контролирует участников торгов. Все сделки на бирже регистрируются. Юридические лица на фондовой бирже привлекают деньги для развития и производства, а частные лица превращают сбережения в инвестиции и получают дополнительный доход.

Зачем и как выпускают ценные бумаги. Компании выпускают акции или облигации, потому что им нужны деньги для производства и развития.

Если инвестор покупает акции, то становится владельцем кусочка бизнеса компании: он может участвовать в собрании акционеров и получать дивиденды. Если инвестор покупает облигации, он дает компании деньги в долг под процент на определенный срок, например на несколько лет. Для компании облигации — это аналог банковского кредита, часто под меньший процент. Органы власти тоже выпускают облигации.

Легальность фондовых бирж. Порядок и законность в работе бирж контролируют регуляторы. В разных странах регуляторами могут быть государственные организации, специальные комиссии или некоммерческие организации.

Регуляторы занимаются лицензированием и раскрывают важную для рынка информацию. Они расследуют нарушения: например, инсайдерскую торговлю, манипулирование ценами и воровство клиентских денег. Регуляторы могут лишить лицензии, оштрафовать или запретить занимать определенные должности.

В России работу бирж регулирует Центральный банк. Согласно ФЗ «Об организованных торгах» биржей может быть только акционерное общество, которое имеет лицензию. Полный список документов, регулирующих деятельность бирж в России, можно найти на сайте ЦБ.

Биржи не имеют права совмещать свою деятельность ни с какой другой, кроме клиринга.

В США работу бирж регулирует комиссия по ценным бумагам и биржам — SEC. В отличие от ЦБ, SEC может самостоятельно возбуждать уголовные дела и подавать иски в суд.

В Великобритании работу финансовых рынков регулирует управление по финансовому поведению — FCA. Япония в своих финансовых законах опиралась на законодательство США, поэтому финансовые споры здесь регулирует очень похожая на SEC комиссия по надзору за ценными бумагами и биржами — SESC.

Плюсы и минусы фондовых бирж. Биржи обеспечивают прозрачность компаний для инвесторов, потому что для допуска к торгам эмитенты должны предоставлять финансовую отчетность и соблюдать определенные правила.

Чтобы российские акции попали в первый или второй уровень листинга на Московской бирже, эмитенты должны существовать не менее трех лет, предоставлять отчетность как минимум за три года и соблюдать другие правила, которые можно найти на сайте биржи.

Каждая биржа сама разрабатывает правила, чтобы увеличить прозрачность компаний для инвесторов.

На крупных биржах оборот ценных бумаг очень большой, поэтому инвестор может быстро превратить ценные бумаги в деньги. Доходность на фондовом рынке может быть выше доходности по депозитам, но она не гарантирована. Инвестиции в ценные бумаги не застрахованы государством — есть риск потерять деньги.

Правила Московской биржи о том, как российским акциям попасть в первый или второй уровень листинга

Задачи и функции фондовой биржи

Фондовые биржи организуют торги и поддерживают справедливое ценообразование. Биржи гарантируют исполнение сделок, включают и исключают ценные бумаги в котировальные списки. Информация обо всех сделках на бирже публичная и доступна на сайтах бирж.

Торги на фондовой бирже происходят в определенное время и по правилам, которые устанавливает биржа.

Котировка цен — это определение стоимости ценных бумаг в процессе биржевых торгов. Кроме ценных бумаг на фондовых биржах можно торговать биржевыми контрактами.

Биржевые контракты — это производные финансовые инструменты, с помощью которых можно застраховать активы от резкого изменения цены. Биржевые контракты бывают фьючерсными или опционными.

Фьючерсный контракт — это обязательство купить или продать определенный актив в будущем по зафиксированной в контракте цене. Опционный контракт — это не обязанность, а право купить или продать актив по фиксированной цене. Активами может быть что угодно: товары, процентные ставки, индексы и даже погода.

Биржевыми контрактами торгуют на срочном рынке, потому что они подразумевают поставку базового актива в будущем, то есть через определенный срок.

Исполнение сделок на бирже гарантирует центральный контрагент. Например, на Московской бирже центральным контрагентом является Национальный клиринговый центр. Это посредник между покупателем и продавцом, который проверяет, что у покупателя достаточно денег, а у продавца есть в наличии ценные бумаги. Если на конец торгового дня какой-то участник не может выполнить свои обязательства по сделкам, их выполнит за него центральный контрагент.

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

Классификация бирж

По виду товара биржи бывают фондовые, товарные, валютные и криптовалютные. На фондовых биржах торгуют ценными бумагами. На валютных продают и покупают валюту — почти так же, как в обменных пунктах, но в гораздо большем количестве. На товарных биржах торгуют реальными товарами или фьючерсными и опционными контрактами. На криптовалютных биржах торгуют криптовалютами, такие биржи появились совсем недавно.

По принципу организации раньше биржи делились на государственные, частные и смешанные. Но в настоящее время большинство бирж — акционерные общества. Если акционерами являются не только частные компании, но и государство, то биржи относятся к смешанному типу.

По форме участия биржи бывают открытого и закрытого типа. На биржах открытого типа могут торговать продавцы, покупатели и члены биржи. На биржах закрытого типа — только члены биржи.

По роли в международной торговле биржи бывают международные и национальные. На небольших национальных фондовых биржах торгуют ценными бумагами мелких компаний, которые не подходят под требования международных бирж.

По типу сделок биржи бывают фьючерсные, опционные, реального товара и смешанные.

На Санкт-Петербургской международной товарно-сырьевой бирже торгуют физическими партиями сырой нефти — это и есть реальный товар. На фьючерсных и опционных биржах торгуют срочными контрактами. На смешанных биржах торгуют разными инструментами. Например, Московская биржа относится к смешанному типу: на ней есть фондовая, валютная и срочные секции.

Что делать? 29.05.19

Как работает Санкт-Петербургская биржа?

Крупнейшие фондовые биржи

Крупнейшие фондовые биржи находятся в США. Биржи самостоятельно определяют требования к компаниям, которые хотят разместить на них свои акции или облигации.

Я приведу статистику Всемирной федерации бирж — WFE — за 2018 год, потому что аналитика по всем биржам удобно собрана в одной таблице. Более свежие данные за 2019 год можно найти на сайтах бирж — они публикуют отчетность и презентации ежемесячно.

По статистике WFE за 2018 год, капитализация крупнейшей американской биржи NYSE в разы больше капитализации других бирж

Нью-Йоркская биржа, NYSE, основана в 1792 году. Тогда место на бирже можно было купить. Места передавались по наследству, и их количество было ограничено. На конец 2018 года на бирже котировались акции 2285 компаний, из них 510 — зарубежных. Это самая крупная по капитализации биржа в мире: здесь большой выбор ценных бумаг и торгуются акции крупнейших мировых компаний.

Московская биржа, MOEX, основана в 2011 году на базе бирж ММВБ и РТС. На конец 2018 года здесь котировались акции всего 225 компаний. Капитализация Московской биржи в 36 раз меньше, чем Нью-Йоркской. Зато на Московской бирже активно торгуют облигациями.

В ноябре 2019 года на Московской бирже было зарегистрировано 5,5 млн физических лиц. Это меньше 4% всего населения России. А активных инвесторов всего 320 тысяч человек. Московская биржа считает активными инвесторами тех, кто совершил хотя бы одну сделку в месяц.

По статистике Московской биржи за первую половину 2019 года, она занимает второе место в мире по торговле инструментами с фиксированным доходом. А по торговле акциями — всего лишь 26-е

Токийская биржа, TSE, основана в 1878 году, тогда она принадлежала всего двум владельцам. Символ биржи — брокер, одетый в кимоно. Сейчас это третья по капитализации биржа в мире. Здесь котируются акции 3657 компаний, из которых только 5 зарубежных.

Гонконгская биржа, HKEx, официально основана в 1891 году. Биржа занимает седьмое место в мире по капитализации, но первое — по числу новых компаний в листинге за 2018 год. Здесь котируются акции 2315 компаний, из которых 154 — зарубежные.

Лондонская биржа, LSE, основана в 1565 году сэром Томасом Грешемом и официально открыта в 1571 году как королевская биржа. LSE занимает шестое место в мире по капитализации, но первое — по числу ETF, на конец 2018 года их 2953.

На Лондонской бирже котируются акции 2479 компаний, из них 418 — иностранные.

На Лондонской фондовой бирже ETF в разы больше, чем на других биржах

Участники фондового рынка

Профессиональные участники должны иметь лицензию, их контролируют регуляторы. Инвесторам не нужна лицензия, но они получают доступ к биржевым торгам только через профессиональных участников.

Брокеры — профессиональные участники фондового рынка. Они выполняют поручения инвесторов и зарабатывают на комиссии. Инвестор заключает с брокером договор и открывает брокерский или индивидуальный инвестиционный счет — ИИС.

Регуляторы защищают инвесторов и контролируют профессиональных участников финансовых рынков, чтобы не было нарушений. В России биржи контролирует Центральный банк. Он выдает лицензии профессиональным участникам фондового рынка.

Эмитенты выпускают на рынок ценные бумаги. Эмитентами могут быть компании и органы власти отдельных городов, регионов и государств.

Инвесторы покупают ценные бумаги. Купить ценные бумаги напрямую у эмитентов обычно нельзя, придется воспользоваться услугами посредников — брокеров — и открыть брокерский счет.

Инструменты торговли на фондовой бирже

На фондовой бирже можно торговать акциями, облигациями и паями биржевых фондов. Чем больше эмитентов на бирже, тем больше выбор ценных бумаг для инвесторов. Поэтому инвесторов привлекают фондовые биржи с большой капитализацией.

Типы сделок на фондовом рынке

Инвестор может:

  1. Купить ценные бумаги, на биржевом сленге такая сделка называется «лонг». Если у инвестора не хватает денег, он может занять их у брокера под процент. Покупка с использованием денег брокера называется маржинальной сделкой.
  2. Продать ценные бумаги. На фондовой бирже инвестор может продать даже ценные бумаги, которых у него нет. Для этого он берет их взаймы у брокера и платит за это определенный процент. На биржевом сленге такая спекулятивная сделка называется «шорт».

По времени исполнения биржевые сделки бывают двух типов.

С немедленным исполнением. Например, на Московской бирже при покупке некоторых облигаций деньги со счета будут списаны в тот же день. Облигации зачислят на счет в день сделки. Такой режим сделок называется «Т+0».

С отложенным исполнением. При торговле акциями на Московской бирже расчет и поставка происходят через два дня. Такой режим сделок называется «Т+2». Это удобно для инвесторов, потому что в день покупки на счете может не быть всей суммы. Если денег не хватает, их можно довнести в течение двух дней.

Как происходит торговля акциями на бирже

Во время торговли на бирже между участниками заключаются сделки. Каждая сделка проходит в несколько этапов:

  1. Заявка на покупку или продажу ценных бумаг. Заявка попадает в электронную систему биржи. Инвестор может сделать заявку по телефону или через интернет.
  2. Сверка параметров сделки у покупателя и продавца.
  3. Клиринг. На этом этапе биржа проверяет правильность оформления сделки, сверяет расчеты и оформляет документы.
  4. Исполнение сделки — обмен ценных бумаг на деньги.

Заключение сделок в торговом зале. Раньше заключать сделки можно было только непосредственно в здании биржи. Представители брокеров толкались в «яме», кричали, перебивали ставки друг друга. А потом появились электронные торговые системы и в биржевой торговле произошла революция.

Электронная торговля акциями. Инвесторы могут покупать и продавать ценные бумаги через интернет в любом месте, главное — чтобы в это время работала биржа. Еще несколько лет назад для торговых операций надо было устанавливать программное обеспечение на компьютер, сейчас заявки можно подавать через приложение для смартфона или личный кабинет на сайте брокера.

Как выбрать брокера и зачем это делать

Частные лица могут торговать на фондовой бирже только через посредников. Брокеры — это профессиональные участники рынка ценных бумаг, которые исполняют поручения клиентов, то есть продают и покупают ценные бумаги и деривативы. У брокеров должна быть лицензия, в России их деятельность контролирует ЦБ.

Основной документ для российских брокеров — ФЗ «О рынке ценных бумаг». На сайтах бирж указаны брокеры, через которых можно получить доступ к торгам. Например, на сайте Московской биржи перечислены 10 основных партнеров. Полный перечень брокеров можно загрузить в виде таблицы.

Чтобы начать торговать, инвестору надо заключить с брокером договор и открыть брокерский или инвестиционный счет. После этого инвестор переводит на брокерский счет деньги и дает брокеру поручения купить или продать ценные бумаги. Когда инвестор решает забрать свои деньги с брокерского счета, он также дает поручение брокеру.

Размер минимального депозита нужно уточнять на сайте брокера. Российские брокеры, как правило, не ограничивают инвестора в размере первоначального капитала. Но при небольшом счете возможны повышенные комиссии.

Для инвестиций через американских брокеров желательно иметь на счету 10—25 тысяч долларов, чтобы комиссии были менее ощутимыми. При этом мало какие американские брокеры открывают счета россиянам.

Кстати, чтобы покупать ценные бумаги на зарубежных биржах, российскому инвестору не обязательно открывать счет у иностранного брокера. Основные американские акции продаются на Санкт-Петербургской бирже. Некоторые российские брокеры предлагают инвесторам доступ к иностранным биржам, но для этого нужен статус квалифицированного инвестора.

Торговые условия указаны на сайте брокера в разделе «Тарифы». Обычно брокер предлагает инвестору наиболее популярный тариф, который, правда, может быть неоптимальным для нужд конкретного инвестора. Чтобы выбрать наиболее подходящий тариф, стоит изучить все опции, которые предлагает брокер, особенно если вы планируете активно торговать. Тариф можно изменить в любое время через личный кабинет.

Комиссии тоже указаны на сайте брокера. Они могут отличаться в зависимости от того, много инвестор торгует или нет. Кроме торговых комиссий есть депозитарные — за учет ценных бумаг. Если инвестор не продает и не покупает ценные бумаги в течение месяца, скорее всего, брокер не будет брать депозитарную комиссию за этот месяц. Но это зависит от брокера и его тарифа.

Что делать? 20.05.19

Как перейти от одного брокера к другому с портфелем ценных бумаг?

Некоторые брокеры берут дополнительную комиссию за использование специальных программ для торговли или за доступ к зарубежным торговым площадкам — например, за доступ к WebQuik, TS Lab или Tradematic Trader. Платными программами, как правило, пользуются трейдеры, которые зарабатывают на колебаниях цен разных активов.

Отзывы рассказывают о репутации брокера. Иногда негативные отзывы пишут обиженные клиенты, а позитивные — люди, которым за это заплатили. Поэтому эффективнее читать не прямые отзывы клиентов, а искать упоминание брокера в новостях или отчетах биржи, на которой собирается работать инвестор. Хороший вариант — поговорить с родственником или знакомым, у которого уже есть счет у интересующего вас брокера.

Поскольку деньги на брокерском и инвестиционном счету, в отличие от банковских депозитов, не защищаются государством, важно найти надежного брокера. Т⁠—⁠Ж уже подробно писал о том, как выбрать брокера.

Кто такой доверительный управляющий и как с ним работать

Доверительный управляющий — это профессиональный участник фондового рынка, которому инвестор доверяет управление своими деньгами за вознаграждение. У доверительных управляющих должна быть лицензия. Доверительный управляющий разрабатывает стратегию вложения денег инвестора и обсуждает с ним риски и возможную доходность.

Что делать? 15.08.18

Как правильно дать деньги в доверительное управление?

Инвестор заключает с доверительным управляющим договор, после которого все торговые операции проходят без участия инвестора. Но доверительный управляющий не гарантирует получение дохода — его стратегия может привести к убыткам и даже потере всех денег инвестора.

Как торговать на фондовой бирже

На фондовой бирже могут торговать только ее члены или профессиональные участники. Частный инвестор может торговать на фондовой бирже через посредника — члена биржи. Начинать торговать на фондовой бирже страшно, потому что вложения не застрахованы и можно потерять деньги. Но сейчас брокеры и биржи проводят бесплатное обучение частных инвесторов, публикуют инвестиционные идеи и поддерживают начинающих.

Брокер или доверительный управляющий. Услуги брокера обычно стоят дешевле, чем услуги доверительного управляющего: брокер не разрабатывает стратегию инвестора, а только выполняет его поручения.

Многие брокеры предлагают VIP-обслуживание, которое включает аналитику и поддержку персонального менеджера. Это еще не доверительный управляющий, но и не полностью самостоятельное инвестирование.

Подбор стратегии. Стратегия — это правила, по которым инвестор выбирает ценные бумаги и время их покупки или продажи. В самой простой стратегии инвестор определяет:

  1. Какие именно ценные бумаги купить — акции, облигации или паи биржевых фондов.
  2. На какой срок вложить деньги — например, на 3 года.
  3. При каком падении цены продать ценные бумаги, чтобы не потерять все деньги. Например, если цена акций «Газпрома» упадет на 15%, инвестор продаст акции.

В более сложных стратегиях инвесторы опираются на фундаментальный и технический анализ и разрабатывают целую систему правил. С помощью фундаментального анализа они изучают финансовое состояние компании, а с помощью технического — выбирают время для сделки.

Открытие биржевого счета. У одних брокеров счет можно открыть онлайн, а документы привезет курьер или их пришлют по почте. К другим брокерам придется приехать в офис, чтобы подписать документы.

Пополнение счета. Счет можно пополнить с банковской карты или текущего счета по реквизитам. Деньги зачислят в течение нескольких дней. Если инвестор открыл счет у иностранного брокера, возможно, придется идти в банк и подавать бумажное поручение.

Совершение торговых операций. Инвесторы подают заявки через мобильное приложение или через компьютерные торговые платформы. Самые популярные из них — Quik и MetaTrader. Эти программы придется скачать с сайта брокера и установить на компьютер, зато у них больше возможностей, чем у приложений для смартфонов и планшетов.

Еще можно размещать заявки по телефону, иногда брокеры берут за это дополнительную плату.

Как учитывается покупка и продажа бумаг. Ценные бумаги, как правило, бездокументарные, но именные. Поэтому в депозитарии или реестре хранятся не сами ценные бумаги, а записи о том, что инвестор ими владеет.

Депозитарий и регистратор — это тоже профессиональные участники финансового рынка, у которых есть лицензия. Они ведут учет ценных бумаг и подтверждают права на них. Их деятельность дополняет друг друга: регистраторы ориентированы на эмитентов и заключают договор с ними, а депозитарии работают с инвесторами и заключают договор с ними.

Что изучить, чтобы зарабатывать на бирже. Начинающему инвестору можно изучить сайты бирж, вебинары брокеров, несколько книг по инвестициям. Или начать читать курс Т⁠—⁠Ж «А как инвестировать».

Опыт работы на фондовой бирже появляется во время небольших сделок со стабильными и надежными ценными бумагами. После изучения основ можно перейти к анализу корпоративных финансов, финансовых коэффициентов и к чтению бухгалтерской отчетности. Или можно инвестировать с помощью биржевых фондов и не заниматься выбором отдельных ценных бумаг.

Что делать? 31.07.18

В какие ETF лучше инвестировать?

Риски торговли на фондовых биржах

Во время биржевой торговли инвесторы рискуют собственным капиталом, даже если сделки совершает доверительный управляющий, а не сам инвестор. Условно можно выделить два основных риска: риск банкротства брокера или управляющей компании и риск потерять деньги из-за падения ценных бумаг.

Проверить, является ли брокер членом SIPC, можно на сайте организации. Даже если инвестор не американский резидент, он имеет право на защиту.

Риск потери денег, или рыночный риск. Фондовые рынки тесно связаны с экономикой. Негатив в экономике — например, санкции против России или торговые войны США и Китая — вызывают падение биржевых цен и панику среди инвесторов. И наоборот: позитивные новости, например об увеличении дивидендов, приводят к росту стоимости ценных бумаг.

Потенциально высокая доходность активов обычно связана с высоким риском не получить эту доходность или получить убыток. Чтобы снизить риск потерять деньги из-за падения цены бумаг, нужно тщательно выбирать ценные бумаги и диверсифицировать портфель между активами с различными свойствами.

Что делать? 07.02.18

Есть ли какая-то базовая модель для диверсификации инвестиций?

Запомнить

  1. Работа бирж регулируется законодательством. При этом биржи самостоятельно разрабатывают правила торговли и управляют торгами.
  2. Исполнение сделок гарантирует центральный контрагент.
  3. Торговать на бирже инвестор может только через профессиональных участников финансового рынка.
  4. Для инвестирования не нужно иметь много денег и сложное программное обеспечение.
  5. Инвестиции на фондовых биржах не застрахованы государством.

Как выбрать курсы обучения торговле на бирже – GoForex.info

По запросу курсы торговли на бирже Google выдает 7 млн результатов. Разобраться в том, какие сайты предлагают то самое обучение торговле на бирже бесплатно и с пользой, без сторонней помощи весьма непросто. Мы постараемся помочь вам найти в этом глобальном предложении курсы торговли на бирже, которые не просто потратят ваше время, а действительно преподнесут вам то, без чего сложно торговать на бирже, — теорию и практику.

Обратите внимание на критерии, по которым нужно выбирать курсы торговли на бирже:

  • репутация учебного центра;
  • успехи наставников;
  • наличие практических уроков;
  • тип курсов должен соответствовать вашим потребностям;
  • наличие гарантии;
  • отзывы выпускников.

Помните, что «лучшего» курса просто не существует. Обучение торговле на фондовой бирже во многом зависит от того, насколько вы правильно определились с типом трейдинга, который вам подходит. Если вы не знаете, стоит начать с общеобразовательных программ, а потом перейти к конкретным курсам. 

 Обучаемся торговать на бирже с нуля

Как и в любой другой профессии, в трейдинге важно иметь надлежащее образование и подготовку, прежде чем начинать торговать с накопительным и реальным счетом. Поэтому торговля акциями с 0 должна начинаться с получения экономического образования или самообучения в этой сфере. 

Немаловажно иметь теоретическую подготовку, прежде чем становиться трейдером на бирже. Поэтому сначала желательно изучить основы торговли через литературу или другие источники.

Торговля акциями для начинающих: обучение может заключаться в чтении таких книг, как «Трейдинг с доктором Элдером. Энциклопедия биржевой игры» Александра Элдера, «Краткосрочный трейдинг на фондовом рынке» Тони Тернера, а также «Рынок ценных бумаг: инструменты и механизмы функционирования» и «Как делать деньги на фондовом рынке. Стратегия торговли на росте и падении». 

Не стоит переходить к практике, если вы совсем ничего не знаете о биржах. Многие ошибки трейдеры совершают по незнанию и отсутствию опыта. 

 Практикуемся и выбираем брокера 

Однако, отсутствие теоретических знаний не должно останавливать вас от открытия реального торгового счета или демо-аккаунта. Идеальным решением станет совмещение образовательной программы с ведением личного счета. На практике вы получаете опыт, который помогает закреплять теорию, и, тем самым, становитесь профессионалом. 

А для самых ленивых будет полезным знать, что сейчас существует большое количество брокеров, предлагающих торговлю с помощью советников и личных экспертов. В таком случае вам не обязательно знать все о трейдинге, ведь вам будут помогать. Главное внимательно подойти к выбору брокера, чтобы не натолкнуться на мошенников. Мы составили свой список проверенных временем маклеров, которые предлагают помощников в торговле на бирже: 

  • MaxiMarkets;
  • UMarkets;
  • 770Capital;
  • Roboforex;
  • AMarkets.

  Выбираем правильные курсы

В начале статьи мы уже перечисляли критерии, по которым следует выбирать курсы торговли на бирже. Однако, не будет лишним еще раз закрепить информацию. Прежде всего, подтвердите репутацию курса или тренера. 

Обратите внимание, что любая гарантия 100% прибыли является мошенничеством! 

Надежная программа обучения не дает таких обещаний. Хорошие курсы предоставят вам полезную информацию и стратегии, которые приносят результаты. 

Если вы уже выбрали курсы торговли на бирже, поинтересуйтесь у друзей или знакомых, которые в этом могут разбираться, что они думают об этих курсах. 

Еще одна вещь, на которую стоит обратить внимание, это сертификация. Большинство известных торговых курсов сертифицированы через регулирующий орган или финансовое учреждение. Кроме того, ознакомьтесь с условиями.

6 лучших классов онлайн-торговли акциями 2021 года

Инвесторы в подполье

Investors Underground предлагает наиболее полное предложение с четким образовательным курсом по довольно разумной цене, что делает его нашим выбором как лучший курс по торговле акциями.

Плюсы
  • Высоко оцененная платформа обучения

  • Хорошо зарекомендовавшая себя с солидной репутацией

  • Большая и активная чат-комната

  • Доступ к наставникам, включая учредителя

  • Значительные скидки при квартальной и годовой подписке

Минусы
  • Цены высокие

  • Торговые курсы продаются отдельно от основной подписки за 1000 долларов США

По отраслевым стандартам Investors Underground (IU) может считаться старшей среди своих аналогов.Первоначально IU была основана в 2004 году под названием Investors Live трейдером и преподавателем мирового уровня Натаном Мишо. В 2008 году он был переименован в Investors Underground. С тех пор IU превратился в наиболее полного поставщика образовательных курсов и ресурсов по биржевой торговле, сохраняя при этом конкурентоспособные цены. Вот почему мы выбрали IU как лучшего поставщика курсов по биржевой торговле.

Investors Underground начинался как чат, где трейдеры могли обмениваться заметками и идеями в течение дня.С тех пор торговое сообщество IU стало одним из самых крупных и активных, что свидетельствует о качестве его предложения. Попутно IU расширила свое меню, включив в него один из лучших наборов доступных пакетов обучения биржевой торговле.

Учебный курс по трейдингу IU был одним из первых в своем роде, который был предложен тем, кто обладает лишь базовыми знаниями в области трейдинга. Это 8-часовой курс, охватывающий все, что нужно знать новичку, чтобы начать торговать акциями.Хотя он начинается с основ, он быстро переводит обучение на более сложные темы, включая применение торговых инструментов и действенные торговые настройки.

Оттуда студенты переходят прямо в Tandem Trader, 12-часовой продвинутый курс дневной торговли. Уникальность этого курса заключается в том, что в дополнение к стандартному образовательному контенту, используемому в продвинутых классах, Tandem Trader включает в себя скриншоты реальных сделок, совершенных Мишо, а также его пошаговые комментарии, позволяя студентам почувствовать торговлю прямо рядом с топом. трейдер.Одно дело — изучить теорию торговли; совершенно другое дело — видеть, как разыгрываются торговые установки в реальном времени.

Перед тем, как оплачивать членский взнос, рекомендуется воспользоваться бесплатным руководством IU по трейдингу для начинающих. Бесплатное руководство включает 8 видеоуроков, каждый по 20-45 минут, организованных менеджером команды IU и трейдером по импульсу Кэмером, который присоединился к программе в качестве подписчика в 2010 году, и предоставляет введение в основные темы торговли, такие как дневная торговля, короткие продажи. , и биржевые брокеры.

Платное членство доступно для ежемесячного, ежеквартального или годового обязательства, а торговые курсы продаются отдельно. Добавление торговых курсов к ежемесячной подписке (297 долларов в месяц) или ежеквартальной подписке (697 долларов в квартал) обойдется вам дополнительно в 1000 долларов. А с годовой подпиской (1897 долларов в год) курсы трейдинга IU будут стоить всего 800 долларов, а общая сумма инвестиций в первый год Investors Underground составит 2697 долларов. Годовая подписка — лучшая ценность для начинающих трейдеров, которые хотят учиться и практиковаться в своем собственном темпе.

Ваше членство также включает ежемесячные вебинары, а также доступ к реальной торговой площадке, ежедневное видео-резюме, ночной список просмотра, утренний звонок и более 1000 видеоуроков. У IU также есть обширная торговая энциклопедия со страницами и страницами бесплатного контента по основам трейдинга.

Как вы используете симуляторы акций?

Вы думали о покупке акций компании, но у вас не было капитала для совершения сделки? Или, может быть, вы слышали новости о компании и думали, что цена акций вот-вот вырастет? Благодаря имитаторам фондового рынка вы можете выбирать ценные бумаги, совершать сделки и отслеживать результаты инвестиций, не рискуя ни копейкой, одновременно изучая торговлю в процессе.

Ключевые выводы

  • Симуляторы фондового рынка — это увлекательный способ узнать о торговле и инвестировании, не рискуя ни копейкой собственных денег.
  • Симуляторы фондового рынка охватывают весь спектр, от основных вариантов инвестирования и торговых стратегий до более сложных функций, таких как опционы и торговля на Форекс.
  • Некоторые симуляторы спонсируют соревнования, которые дают возможность проверить свои навыки против других пользователей и выиграть реальные деньги.

Какие типы торговых симуляторов доступны?

На выбор предлагается множество симуляторов фондового рынка, каждый из которых предлагает множество функций и преимуществ.Некоторые из них просты в использовании и предлагают основные варианты инвестирования и торговые стратегии. Другие более сложные, предлагая более продвинутые ценные бумаги, такие как опционы и торговля на Форекс. Некоторые из них представляют собой просто учебные пособия, которые помогают инвесторам научиться торговать, в то время как другие спонсируют конкурсы, которые дают возможность проверить свои навыки против других пользователей и даже выиграть реальные деньги.

Симулятор, который вам подойдет, будет зависеть от вашего уровня навыков и причин для торговли. Вы можете начать с базового предложения и перейти на более сложную платформу, когда ваш уровень навыков повысится.Когда вы будете готовы попробовать, все перечисленные ниже симуляторы получили высокие оценки от различных рецензентов.

Как работает рынок

Начать работу с «Как работает рынок» очень просто. Как и в большинстве симуляторов, для регистрации вы вводите свой адрес электронной почты и возраст, выбираете или отказываетесь от контактов со сторонними организациями, выбираете, сколько виртуальных денег вы хотите начать, и затем вы готовы торговать.

На этом сайте инвесторы могут покупать акции, паевые инвестиционные фонды и биржевые фонды (ETF) в США.С. и канадские рынки. Валютная торговля и короткие продажи позволяют инвесторам применять более продвинутые инвестиционные стратегии. Область пенни-акций даже дает подробное представление о потенциальных опасностях, с которыми сталкиваются инвесторы при торговле пенни-акциями. Теперь вы также можете попрактиковаться в торговле глобальными акциями, опционами и фьючерсами на биржах в Торонто, Лондоне, Индии, Мексике, Токио, Гонконге, Австралии и других международных рынках.

Доступно несколько режимов торговли, обеспечивающих все: от часов в реальном времени, которые соответствуют фондовому рынку (включая торговлю с продленным временем для тех, кто хочет воспроизвести опыт реального рынка), до режима развлечения, который позволяет торговать 24 часа в сутки.

How the Market Works предоставляет обширную библиотеку обучающих статей, которые помогут новым инвесторам начать работу, и различные конкурсы, в которых потенциальные трейдеры сталкиваются друг с другом в тесте на навыки виртуальной торговли. Чтобы облегчить использование различных торговых стратегий, он также предоставляет данные о наиболее активно торгуемых акциях и сводку направления движения финансовых рынков. Для инвесторов, которые готовы копнуть немного глубже и начать изучение отдельных ценных бумаг, исследование сайта area обеспечивает тот же уровень детализации, что и в реальных брокерских счетах, включая новости компании и рекомендации аналитиков.

Хотя у сайта есть множество привлекательных функций, более искушенные инвесторы могут не оценить ограниченный выбор типов ордеров. Рыночные ордера, лимитные ордера и скользящие стопы — это доступные торговые варианты.

Выживший с Уолл-стрит

Wall Street Survivor — еще один популярный симулятор фондового рынка, предлагающий виртуальную торговлю акциями. После регистрации начинающие инвесторы могут повысить свою квалификацию с помощью различных образовательных курсов, в том числе нескольких на тему «Начало работы на фондовом рынке».«С предложениями, варьирующимися от« Понимания фондовых индексов »до« Первоначального публичного размещения », этот сайт охватывает основы с проницательной информацией. Множество руководств, статей и видео завершают надежный пакет.

Сайт ориентирован на инвесторов начального уровня с дизайном в стиле социальных сетей и простыми информационными дисплеями. Такая информация, как рейтинги аналитиков и исследования акций, представлена ​​в удобном для понимания формате с использованием нескольких слов или сложных диаграмм. Пользователи могут зарабатывать значки и соревноваться за призы, изучая, как инвестировать.

Инвесторы, знакомые со стандартными брокерскими счетами, могут найти информацию и данные, представленные на Wall Street Survivor, слишком простыми. Хотя навигация проста и удобна для пользователя, она не идеально подходит для пользователей, стремящихся воспроизвести внешний вид реальной брокерской учетной записи. Хотя интерактивная чат-комната сообщества — интересная функция, которая дополняет тему и дизайн социальных сетей, она, как правило, наполнена некоторыми не относящимися к теме и бесполезными комментариями.

Симулятор акций Investopedia

Investopedia Stock Simulator хорошо интегрирован со знакомым контентом сайта финансового образования и запускает инвесторов с виртуальным балансом в сто тысяч долларов для торговли. Симулятор включает в себя серию практических руководств по таким темам, как покупка акций, расширенные типы торговли и закрытие коротких позиций.

Фактическая торговля происходит в контексте игры, которая может включать присоединение к существующей игре или создание собственной игры, которая позволяет пользователю настраивать правила.Типы игр включают в себя акции США, Канады, игры, ориентированные на новичков, игры, предназначенные для более продвинутых инвесторов, и индивидуальные занятия, которые позволяют вам практиковать индивидуальный набор навыков.

Опции, маржинальная торговля, регулируемые ставки комиссионных и другие варианты предоставляют множество способов настройки игр. Оттуда игроки могут просматривать авуары, торговать и проверять свои рейтинги, исследования инвестиций и просматривать свои награды (которые можно заработать за выполнение различных действий).

Итог

Симуляторы фондового рынка обеспечивают безопасную структурированную среду, в которой потенциальные инвесторы могут научиться инвестировать, не рискуя деньгами. Со временем и практикой использования симуляторов переход к реальной торговле на реальном брокерском счете может стать плавным. Просто помните, как только вы покинете виртуальный мир и начнете торговать реальными деньгами, ошибки могут дорого обойтись, а плохая сделка может привести к потере реальных долларов.

Определение торговли бумагой

Что такое торговля бумагой?

Бумажная торговля — это имитация торговли, которая позволяет инвестору практиковаться в покупке и продаже, не рискуя реальными деньгами.Этот термин восходит к тому времени, когда (до распространения онлайн-торговых платформ) начинающие трейдеры практиковались на бумаге, прежде чем рисковать деньгами на живых рынках. Во время обучения бумажный трейдер записывает все сделки вручную, чтобы отслеживать гипотетические торговые позиции, портфели, а также прибыли или убытки. Сегодня большая часть практики торговли включает использование электронного симулятора фондового рынка, который выглядит и ощущается как настоящая торговая платформа.

Что вам говорит торговля бумагами?

Развитие торговых онлайн-платформ и программного обеспечения сделало бумажную торговлю более простой и популярной.Современные симуляторы позволяют инвесторам торговать на реальных рынках без привлечения реального капитала, и этот процесс может помочь оценить, есть ли у инвестиционных идей достоинства. Онлайн-брокеры, такие как TradeStation, Fidelity и thinkorswim TD Ameritrade, предлагают клиентам симуляторы торговли бумагами.

Ключевые выводы

  • Торговля на бумаге — это имитация торговли, которая позволяет инвесторам практиковаться в покупке и продаже ценных бумаг.
  • Paper Trading позволяет протестировать новую инвестиционную стратегию, прежде чем использовать ее на реальном счете.
  • Многие онлайн-брокеры предлагают клиентам бумажные торговые счета.
  • Paper Trades учат новичков ориентироваться на платформах и совершать сделки, но могут не отражать истинные эмоции, которые возникают в реальных рыночных условиях.

Например, paperMoney® от TD Ameritrade разработан, чтобы помочь клиентам опробовать различные варианты и различные инвестиционные стратегии, не беспокоясь о потере денег. Практически все в симуляторе совпадает с его многофункциональной торговой платформой thinkorswim, за исключением того, что инвестор не торгует реальными деньгами.Investopedia предоставляет бесплатный симулятор торговли акциями.

Чтобы получить максимальную выгоду от торговли на бумаге, инвестиционное решение и размещение сделок должны соответствовать реальной торговой практике и целям. Бумажный инвестор должен учитывать те же цели риска и доходности, инвестиционные ограничения и торговый горизонт, которые они использовали бы с реальным счетом. Например, для не склонного к риску долгосрочного инвестора было бы бессмысленно практиковать многочисленные краткосрочные сделки, как дневной трейдер.

Кроме того, бумажные транзакции могут применяться ко многим рыночным условиям. Например, сделка, размещенная на рынке, характеризующемся высоким уровнем волатильности рынка, может привести к более высоким издержкам проскальзывания из-за более широких спредов по сравнению с рынком, который движется упорядоченно. Проскальзывание происходит, когда трейдер получает цену, отличную от ожидаемой, с момента начала сделки до момента ее совершения.

Инвесторы и трейдеры могут использовать моделируемую торговлю, чтобы ознакомиться с различными типами ордеров, такими как стоп-лосс, лимитные ордера и рыночные ордера.Графики, котировки и новостные ленты также доступны на многих платформах.

Бумажные торговые счета и реальные счета

Бумажная торговля может дать ложное ощущение безопасности и часто приводит к искаженной доходности инвестиций. Другими словами, несоответствие реальному рынку происходит потому, что торговля на бумаге не связана с риском реального подлинного капитала. Кроме того, торговля на бумаге позволяет использовать основные инвестиционные стратегии, такие как покупка по низкой цене и продажа по высокой цене, которые сложнее придерживаться в реальной жизни, но их относительно легко реализовать при торговле бумагами.

Дело в том, что инвесторы и трейдеры могут проявлять разные эмоции и суждения, рискуя реальными деньгами, что может привести их к другому поведению при работе с реальным счетом. Например, рассмотрим реальную сделку нового валютного трейдера, который открывает длинную позицию по евро по отношению к доллару США до получения данных о количестве рабочих мест в несельскохозяйственном секторе. Если отчет намного лучше, чем ожидалось, и евро резко упадет, то трейдер может удвоить ставку в попытке возместить убытки при торговле бумагами, а не принимать убытки, как это было бы целесообразно в реальной торговле.

Купить The Dips Definition

Что такое падение?

«Покупка на провале» означает покупку актива после того, как он упал в цене. Считается, что новая более низкая цена представляет собой выгодную сделку, поскольку «падение» — это только краткосрочный всплеск, и со временем актив, вероятно, отскочит назад и вырастет в цене.

Ключевые выводы

  • Покупка на спаде относится к длинной позиции по активу или ценной бумаге после того, как их цена многократно многократно снижалась в краткосрочной перспективе.
  • Покупка на спадах может быть прибыльной при долгосрочном восходящем тренде, но невыгодной или более жесткой во время длительного нисходящего тренда.
  • Покупка на провале может снизить среднюю стоимость владения позицией, но следует постоянно оценивать риск и прибыль при покупке на провале.

Понимание Buy the Dips

«Покупайте на спаде» — это обычная фраза, которую слышат инвесторы и трейдеры после краткосрочного снижения цены актива. После того, как цена актива падает с более высокого уровня, некоторые трейдеры и инвесторы рассматривают это как выгодное время для покупки или добавления к существующей позиции.Концепция покупательских провалов основана на теории ценовых волн. Когда инвестор покупает актив после падения, он покупает по более низкой цене, надеясь получить прибыль, если рынок восстановится.

Покупка провалов имеет несколько контекстов и разные шансы на получение прибыли, в зависимости от ситуации. Некоторые трейдеры говорят, что они «покупают на спадах», если актив падает в рамках долгосрочного восходящего тренда. Они надеются, что восходящий тренд возобновится после падения.

Другие используют эту фразу, когда нет векового восходящего тренда, но они считают, что восходящий тренд может произойти в будущем.Следовательно, они покупают, когда цена падает, чтобы получить прибыль от некоторого потенциального роста цен в будущем.

Если у инвестора уже есть длинная позиция и он покупает на спадах, считается, что он усредняет вниз — это стратегия инвестирования, которая включает покупку дополнительных акций после дальнейшего падения цены, что приводит к более низкой чистой средней цене. Если, однако, покупки на спаде не обнаруживают в дальнейшем подъема, говорят, что они добавляют к убыткам.

Ограничения покупки провалов

Как и все торговые стратегии, покупка на провалах не гарантирует прибыли.Актив может упасть по многим причинам, включая изменение его базовой стоимости. Тот факт, что цена ниже, чем раньше, не обязательно означает, что актив представляет собой хорошую ценность.

Проблема в том, что средний инвестор имеет очень мало возможностей отличить временное падение цены от предупреждающего сигнала о том, что цены вот-вот упадут. Хотя внутренняя стоимость может быть непризнанной, покупка дополнительных акций просто для снижения средней стоимости владения может не быть хорошей причиной для увеличения доли портфеля инвестора, подверженной влиянию изменения цены этой акции.Сторонники этого метода рассматривают усреднение как рентабельный подход к накоплению богатства; противники видят в этом рецепт катастрофы.

Акция, упавшая с 10 до 8 долларов, может быть хорошей возможностью для покупки, а может и нет. Могли быть веские причины, по которым акции упали, такие как изменение прибыли, мрачные перспективы роста, смена руководства, плохие экономические условия, потеря контракта и т. Д. Если ситуация достаточно плохая, она может продолжать снижаться до вплоть до 0 долларов.

BTFD, или «покупай на дне», — это агрессивная стратегия покупок на провале, поощряемая трейдерами на горячих рынках, таких как Биткойн.

Управление рисками при покупке провала

Все торговые стратегии и инвестиционные методологии должны иметь некоторую форму управления рисками. При покупке актива после того, как он упал, многие трейдеры и инвесторы устанавливают цену для контроля своего риска. Например, если цена акции упадет с 10 до 8 долларов, трейдер может решить сократить свои убытки, если цена акции достигнет 7 долларов.Они предполагают, что акция вырастет с 8 долларов, поэтому они покупают, но они также хотят ограничить свои потери, если они ошибаются, и актив продолжает падать.

Покупка на спадах, как правило, лучше работает с активами, имеющими восходящий тренд. Падения, также называемые откатами, являются регулярной частью восходящего тренда. Пока цена делает более высокие минимумы (на откатах или падениях) и более высокие максимумы на последующем трендовом движении, восходящий тренд сохраняется.

Как только цена начинает делать более низкие минимумы, цена входит в нисходящий тренд.Цена будет становиться все дешевле и дешевле, так как каждое падение будет сопровождаться более низкими ценами. Большинство трейдеров не хотят удерживать убыточный актив и избегать покупок на спадах во время нисходящего тренда. Однако покупка на спадах при нисходящем тренде может быть подходящей для некоторых долгосрочных инвесторов, которые видят ценность в низких ценах.

Пример покупки дипа

Рассмотрим финансовый кризис 2007-08 гг. За это время резко упали акции многих ипотечных и финансовых компаний. Больше всего пострадали Bear Stearns и New Century Mortgage.Инвестор, который обычно практиковал философию «покупать на спаде», купил бы как можно больше этих акций, если бы цены в конечном итоге вернулись к уровням, существовавшим до падения.

Этого, конечно, никогда не было. Обе компании закрыли свои двери после значительной потери стоимости акций. Акции New Century Mortgage упали настолько низко, что Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) приостановила торги. Инвесторы, считавшие акцию по 55 долларов за акцию выгодной сделкой по цене 45 долларов, понесли бы огромные убытки всего несколько недель спустя, когда цена упала ниже доллара за акцию.

Напротив, между 2009 и 2020 годами акции Apple (AAPL) подорожали с 3 до более чем 120 долларов (с поправкой на дробление). Покупка на спаде в этот период была бы щедрым вознаграждением инвестора.

10 отличных способов научиться биржевой торговле в 2021 году -StockTrader.com

Новички, делающие свои первые шаги к изучению основ биржевой торговли, должны иметь доступ к множеству источников качественного образования. Как и при езде на велосипеде, метод проб и ошибок в сочетании со способностью двигаться вперед в конечном итоге приведет к успеху.

Одно большое преимущество биржевой торговли заключается в том, что сама игра длится всю жизнь. У инвесторов есть годы, чтобы развиваться и оттачивать свои навыки. Стратегии, использованные двадцать лет назад, используются и сегодня. СМОТРИ ТАКЖЕ: Как инвестировать (руководство для начинающих на 2021 год) .

Когда я совершил свою первую торговлю акциями и купил акции, мне было всего 14 лет. Спустя более 1000 сделок с акциями мне 33 года, и я все еще учусь новым урокам.

Что такое торговля акциями?

Перво-наперво, давайте быстро определимся с биржевой торговлей.Торговля акциями — это покупка и продажа акций публично торгуемых компаний. К популярным акциям, известным большинству американцев, относятся Apple (AAPL), Facebook (FB), Disney (DIS), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Google (GOOGL), Netflix (NFLX) и недавно зарегистрированные компании, такие как Uber ( UBER) и Pinterest (PINS).

На фондовом рынке на каждого покупателя есть продавец. Когда вы покупаете 100 акций, кто-то продает вам 100 акций. Точно так же, когда вы идете продать свои акции, кто-то должен их купить.Если покупателей больше, чем продавцов (спрос), то цена акции будет расти. И наоборот, если продавцов больше, чем покупателей (слишком много предложения), цена упадет.

10 отличных способов научиться биржевой торговле для начинающих

Для новичков, которые хотят научиться торговать акциями, вот десять отличных ответов на простой вопрос «С чего начать?».

1. Открыть счет биржевого брокера

Для торговли акциями вам нужен онлайн-брокер.Каждый брокер предлагает что-то свое. Чтобы получить список рекомендаций, прочтите мое полное руководство по лучшим онлайн-биржевым брокерам 2021 . В итоге некоторые брокеры известны своей торговой платформой и инструментами, в то время как другие предоставляют отличные исследования, а некоторые предоставляют простой опыт, но просты в использовании.

долл. США долл. США долл. США долл. США долл. США долл. США
Особенность TD Ameritrade TradeStation E * ТОРГОВЛЯ
Лучше всего для В целом и для начинающих Дневная торговля Торговля опционами
Минимальный депозит 0 0 0
Фондовые торги 0 0 0
Опционы (по контракту) $ 0.65 0,50 долл. США 0,65 $
Общий рейтинг 5 4 4.5

2.Читать книги

Книги предоставляют обширную информацию и стоят недорого по сравнению с затратами на занятия, семинары и обучающие DVD-диски, продаваемые через Интернет. Для начала ознакомьтесь с моим списком 20 великих книг по торговле акциями . Один из моих личных фаворитов — How to Make Money in Stocks Уильяма О’Нила (на фото ниже), основателя CANSLIM trading.

3. Читать статьи

Статьи — отличный образовательный ресурс.Самый популярный сайт инвестиционного образования — investopedia.com. Я также настоятельно рекомендую прочитать записки миллиардера Говарда Маркса (Oaktree Capital), которые просто потрясающие. Естественно, поиск в Google — еще один отличный способ найти учебные материалы для чтения.

4. Найдите наставника или друга, чтобы учиться вместе с

Наставником может быть член семьи, друг, коллега, бывший или нынешний профессор или любое лицо, имеющее фундаментальные представления о фондовом рынке.Хороший наставник готов ответить на вопросы, оказать помощь, порекомендовать полезные ресурсы и поддержать настроение, когда рынок становится жестким. У всех успешных инвесторов прошлого и настоящего были наставники в первые годы своей жизни.

Несмотря на то, что это «старая школа», онлайн-форумы все еще используются и сегодня, и они могут быть отличным местом для получения ответов на вопросы. Две рекомендации включают Elite Trader и Trade2Win. Просто будьте осторожны с тем, кого вы слушаете. Подавляющее большинство участников не являются профессиональными трейдерами, не говоря уже о прибыльных трейдерах.Прислушайтесь к советам форумов с большой долей скепсиса и ни при каких обстоятельствах не следуйте торговым рекомендациям.

5. Изучите успешных инвесторов

Информация о великих инвесторах из прошлого дает представление, вдохновение и понимание игры, которой является фондовый рынок. Среди великих деятелей — Уоррен Баффет (внизу), Джесси Ливермор, Джордж Сорос, Бенджамин Грэм, Питер Линч, Джон Темплтон и Пол Тюдор Джонс. Одна из моих любимых книжных серий — «Волшебники рынка» Джека Швагера.

6. Читайте и небрежно следите за фондовым рынком

Новостные сайты, такие как CNBC и MarketWatch, служат отличным ресурсом для новичков. Чтобы получить более подробный обзор, не ищите ничего, кроме Wall Street Journal и Bloomberg. Ежедневно проверяя фондовый рынок и читая заголовки новостей, вы познакомитесь с экономическими тенденциями, сторонним анализом и общим инвестиционным жаргоном. Получение котировок акций в Yahoo Finance для просмотра биржевой диаграммы, заголовков новостей и проверки фундаментальных данных также может служить еще одним качественным источником информации.

TV — еще один способ выйти на рынок ценных бумаг. Несомненно, CNBC — самый популярный канал. Даже включение CNBC на 15 минут в день расширит вашу базу знаний. Не позволяйте жаргону или стилю новостей пугать вас, просто смотрите и позвольте комментаторам, интервью и обсуждениям впитаться. Однако будьте осторожны, со временем вы можете обнаружить, что многие инвестиционные шоу на телевидении больше отвлечение и источник возбуждения, чем на самом деле полезный.Рекомендации редко приносят прибыльные сделки.

7. Внимательно отнеситесь к платным подпискам

Оплата исследований и торговых идей может быть образовательной. Некоторым инвесторам может быть выгоднее наблюдать за профессионалами рынка или наблюдать за ними, чем пытаться применить недавно извлеченные уроки. В Интернете доступно множество сайтов с платной подпиской; ключ в том, чтобы найти то, что вам нужно. Две самые уважаемые службы подписки — это инвесторы.com и Morningstar.

ВНИМАНИЕ — Будьте осторожны. Многие платные подписки, особенно те, которые продвигаются на YouTube, Twitter и т. Д., Исходят от отдельных трейдеров, которые заявляют о фантастической прибыли и могут научить вас, как добиться успеха. 99,99% из них — мошенничество. Большинство отзывов являются поддельными или исходят от подписчиков, которым повезло и которые заработали деньги (на каждого прибыльного подписчика гораздо больше людей, которые теряют деньги). Помните, что лохи, которые покупают, — это те, кто платит за всю свою рекламу, спортивные автомобили и т. Д.См .: 10 причин, по которым я бросил дневную торговлю .

8. Осторожно изучите семинары, онлайн-курсы или живые занятия

Семинары и занятия могут дать ценную информацию об общем рынке и конкретных типах инвестиций. Большинство семинаров будут посвящены одному конкретному аспекту рынка и тому, как докладчик добился успеха, используя свои собственные стратегии на протяжении многих лет. Достоверные примеры включают семинары Уилла О’Нила, Дэна Зангера и Марка Минервини, оба из которых я посетил и тщательно изучил здесь, на сайте.

Не все семинары также являются платными. Некоторые семинары предоставляются бесплатно, что может быть полезным опытом, просто внимательно следите за тем, как будет выглядеть коммерческое предложение, которое почти всегда будет в конце. Что бы ни предлагали, просто скажи «нет»!

ВНИМАНИЕ — Как и при платной подписке, будьте очень осторожны с классами и курсами. Большинство из них легко превышает 1000 долларов и продаются с обещанием получить ценные знания. Их фантастические воронки продаж затянут вас, заберут ваши деньги, взволнуют во время курса, а затем оставят вас со стратегией, которая либо никогда не была прибыльной, либо прибыльной много лет назад.См .: Почему дневная торговля — игра проигравших .

9. Купите свои первые акции или потренируйтесь торговать на симуляторе

После настройки учетной записи онлайн-брокера следующий шаг — просто сделать решительный шаг и совершить первую сделку с акциями (инструкции ниже!). Не бойтесь начинать с малого. Даже 1, 10 или 20 акций будут служить своей цели.

Если мысль о торговле акциями на ваши с трудом заработанные деньги вызывает утомление, подумайте об использовании биржевого симулятора для виртуальной торговли.Онлайн-брокеры TD Ameritrade и E * TRADE предлагают виртуальную торговлю для практики покупки и продажи акций.

ВНИМАНИЕ — Одна из наиболее распространенных ошибок новых инвесторов — это покупка слишком большого количества акций для своей первой сделки с акциями. Это ошибка. Как новичок, избегайте соблазна пойти на чрезмерный риск. Вместо этого начните с торговли небольшими размерами позиций, а затем постепенно продвигайтесь к покупке большего количества акций в среднем за каждую сделку.

10.Следуйте совету Уоррена Баффета, покупайте и держите рынок

Для большинства онлайн-трейдинг (особенно дневная торговля) не сможет превзойти простую покупку всего рынка, такого как S&P 500, и удержания его в течение многих лет. Уоррен Баффет, величайший инвестор всех времен, рекомендует индивидуальным инвесторам просто пассивно инвестировать (покупать и держать) вместо того, чтобы пытаться обойти рынок, торгуя акциями в одиночку. Смотрите: как инвестировать .

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок построен на простой концепции объединения покупателей и продавцов, желающих торговать акциями публично торгуемых компаний.Это торговая площадка.

Каждая публично торгуемая компания размещает свои акции на фондовой бирже. Двумя крупнейшими биржами в мире являются Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ ; оба базируются в США (Википедия). Пытаться понять, насколько велики NYSE и NASDAQ, конечно, непросто. Рыночная капитализация NYSE составляет почти 31 триллион долларов, а NASDAQ — почти 11 триллионов долларов. И да, это не опечатка, сказал я, «триллион».

Возьмем, к примеру, компанию Apple (AAPL), котирующуюся на фондовой бирже NASDAQ. В настоящее время Apple имеет 4,6 миллиарда акций в обращении, из которых 4,35 миллиарда акций доступны для продажи (также известные как «плавающие»). При сегодняшней цене закрытия в 201,75 доллара (11 июля 2019 года) рыночная капитализация Apple составляет 937,44 миллиарда долларов. Это большая компания! (Кстати, рыночная капитализация — это простой способ оценить стоимость компании. Если вы купили каждую доступную акцию, рыночная капитализация — это то, во сколько вам обойдется покупка всей компании.)

Совсем недавно, в мае 2019 года, Uber (UBER) стала публичной, разместив свои акции на NYSE. На сегодняшний день акции UBER торгуются по 43,99 доллара за акцию, а рыночная капитализация компании составляет 74,59 миллиарда долларов.

После того, как компания разместит свои акции на бирже, любой, включая вас и меня, может использовать учетную запись онлайн-брокера для торговли акциями. Независимо от того, являетесь ли вы обычным инвестором или институциональным хедж-фондом, управляющим деньгами клиентов на сотни миллионов долларов, любой может торговать.

Какой сайт торговли акциями лучше всего подходит для новичков?

TD Ameritrade — лучший сайт для торговли акциями, если вы новичок. Веб-сайт TD Ameritrade не только удобен для пользователя, но и предлагает широкий выбор учебных материалов и курсов с отслеживанием прогресса для ускорения вашего обучения.

Можно ли разбогатеть, торгуя акциями?

Да, но нет короткого пути к накоплению богатства. Торговля акциями сопряжена с риском. В общем, самые богатые инвесторы добились успеха, вкладывая средства в течение длительного периода времени, т.е.г., годы или даже десятилетия. Успешные инвесторы избегают рискованных краткосрочных торговых стратегий, таких как дневная торговля .

Можете ли вы научиться трейдингу самостоятельно?

Да, хотя наставники могут помочь, вам не обязательно иметь учителя, чтобы научиться торговать акциями. Лучший способ научиться торговать с ограниченным бюджетом — это прочитать книг , инвестировать небольшую сумму денег для начала и воспользоваться бесплатными учебными материалами, которые предоставляют лучшие торговые платформы для начинающих.

Торговые стратегии

Есть много стратегий для торговли акциями.Наиболее распространенная стратегия — покупка и удержание . Вы покупаете акции, а затем держите их годами. Совершенно противоположной стратегией будет , дневная торговля , когда вы покупаете акции, а затем продаете их в тот же день до закрытия рынка.

У каждой стратегии есть свои преимущества и недостатки. Например, дневная торговля может быть дорогостоящей, поскольку вы часто торгуете. Кроме того, поскольку продолжительность ваших сделок составляет менее года, любая прибыль облагается налогом на краткосрочный прирост капитала.

Чтобы снизить издержки, известные инвесторы, такие как Джон Богл и Уоррен Баффет, рекомендуют покупать и держать весь фондовый рынок . Известная как пассивное инвестирование, это стратегия покупки и удержания, при которой вы покупаете весь рыночный индекс, обычно S&P 500, как единый паевой инвестиционный фонд или биржевой фонд (ETF). Покупая весь индекс, вы должным образом диверсифицируетесь (имеете акции примерно в 500 крупных компаниях, а не только в одной), что снижает ваш риск в долгосрочной перспективе.Фактически, Джон Богл создал первый индексный фонд.

Три других распространенных стратегии, о которых вы можете услышать от трейдеров, включают торговлю по импульсу , (покупка акций очень быстрорастущих компаний и продажа их с прибылью до того, как они неизбежно достигают пика в цене), свинг-трейдинг (использование технического анализа для определения торговли диапазон, а затем покупка и продажа акций по мере того, как акции торгуются в этом диапазоне), и пенни, торговля акциями (покупка акций очень маленьких компаний, акции которых торгуются по цене менее 1 доллара за акцию).

ETF и паевые инвестиционные фонды

К этому моменту мы уже должны знать, что такое акция, поэтому давайте разберем ETF и паевые инвестиционные фонды. ETF (торгуемые на бирже фонды) и паевые инвестиционные фонды похожи в том, что они оба представляют собой совокупность или «корзины» отдельных акций или облигаций.

Возьмем, к примеру, рыночный индекс S&P 500, который состоит из 505 компаний. Купить акции 505 различных компаний будет очень сложно. Благодаря паевым инвестиционным фондам и ETF мы можем просто купить одну единую ценную бумагу, которая содержит акции всех 505 компаний.Крупнейший паевой инвестиционный фонд S&P 500 — индексный фонд Vanguard 500 Admiral Shares (VFIAX), а крупнейший ETF S&P 500 — ETF State Street Global Advisors SPDR S&P 500 (SPY).

Купив ETF или паевой инвестиционный фонд, ваш портфель будет лучше диверсифицирован, чем просто владение акциями одной или двух акций; таким образом, вы в целом принимаете на себя меньший риск. Это основное преимущество покупки ETF и паевых инвестиционных фондов перед торговлей отдельными акциями.

Основное различие между ETF и паевыми фондами заключается в том, как они торгуют.ETF торгуются как акции, что означает, что вы можете покупать и продавать их в течение дня, и они колеблются в цене в зависимости от спроса и предложения. Напротив, паевые инвестиционные фонды устанавливаются каждый день после закрытия рынка, поэтому все платят одинаковую цену. Кроме того, паевые инвестиционные фонды обычно требуют более высоких минимальных вложений, чем ETF.

Как новички торгуют акциями?

Чтобы торговать акциями, вы должны сначала открыть онлайн-брокерский счет и внести депозит. Новички могут начать с покупки отдельных акций или биржевых фондов (ETF).ETF дают инвесторам широкий, диверсифицированный доступ к фондовому рынку, вместо того, чтобы вкладывать средства в одну компанию, где риск сосредоточен в одной акции.

Например, вы можете купить акции Vanguard S&P 500 ETF, тикер VOO, представляющий 500 крупнейших компаний США. Кроме того, некоторые брокеры поддерживают дробную торговлю акциями для начинающих, поэтому даже если у вас недостаточно средств для покупки полной доли, вы все равно можете купить часть, которая соответствует вашему инвестиционному бюджету.

После того, как вы откроете и пополните свой брокерский счет в Интернете, процесс размещения биржевой сделки можно разбить на пять простых шагов:

  • Выберите, покупать или продавать
  • Количество вставок
  • Вставить символ
  • Выберите вид заказа
  • Просмотрите заявку, разместите сделку

1.Выберите купить или dell

Первым шагом всегда является выбор того, что мы хотели бы сделать: покупать акции в длинной позиции или продавать акции в короткую. Как новый инвестор, будьте проще, покупайте акции долго!


2. Количество вставок

Затем мы вводим, сколько акций мы хотели бы купить или продать всего. Чтобы рассчитать, сколько акций мы можем себе позволить, просто возьмите общую сумму денежных средств, находящихся в настоящее время на счете, и разделите ее, купив последнюю цену акций. Итак, если акции XYZ торгуются по 10 долларов, а у нас на счету 1000 долларов, мы можем позволить себе купить 100 акций (1000 долларов / 10 долларов).


3. Вставить символ

Тикер представляет компанию, которой мы собираемся торговать. Например, у Disney есть тикерный символ «DIS», у Apple — «AAPL», а у Facebook — «FB». Если мы не уверены в символе компании, вы можете нажать на поле «Символ» и выполнить поиск, чтобы найти его. Тикеры также необходимы для чтения биржевой диаграммы.


4. Выберите вид заказа

Наиболее распространенные типы ордеров: рыночные, лимитные и стоп-ордера (см. Мое руководство «Лучшие типы ордеров для торговли акциями»).Рыночные приказы покупают или продают немедленно по текущей лучшей рыночной цене. Лимитные ордера только на покупку или продажу этих акций по «цене $ xx или выше». Наконец, стоп-ордера объединяются с рыночным или лимитом, срабатывающим при достижении цены $ xx. Новым инвесторам, только начинающим свою деятельность, я всегда предлагаю просто придерживаться рыночных ордеров.


5. Просмотрите заявку и разместите сделку

После того, как будут сделаны основные входные данные, появится кнопка «Разместить сделку», чтобы завершить ордер.По умолчанию при нажатии этой кнопки всегда появляется сводный экран, чтобы подвести итоги заказа и подтвердить, что на нашем счете достаточно средств. Как только инвесторы получат опыт и освоятся с торговым тикетом, эту страницу подтверждения можно отключить.

Вот пример заполненного ордера TD Ameritrade,


Прочие поля (срок действия, особые инструкции, маршрутизация)

Новым инвесторам следует игнорировать эти поля и оставить для них значения по умолчанию.Эти опции дают инвесторам больше контроля над тем, как долго определенные ордера должны оставаться активными и как они должны быть заполнены. Например, «GTC» для истечения срока означает «годен до отмены».

Что касается маршрутизации, 99,9% заказов направляются с использованием автоматизированной системы онлайн-брокера. Тем не менее, внутридневные трейдеры иногда вручную выбирают (прямой маршрут) свои ордера в определенный рыночный центр для получения рыночных скидок. См. Это руководство StockBrokers.com для получения дополнительной информации о маршрутизации заказов.

Советы для успеха

Вот несколько советов по торговле акциями от очень успешных инвесторов.Применяя любой из следующих уроков, вы можете стать лучшим трейдером. Успех требует времени, и эти правила приведут вас в правильном направлении.

Уильям О’Нил

Уильям О’Нил — основатель инвестиционной компании CANSLIM, Investors Business Daily, автор множества книг по инвестированию, самая известная из которых — «Как делать деньги на акциях: выигрышная система в хорошие и плохие времена».

  • Как новый инвестор, будьте готовы к небольшим убыткам.
  • Настойчивость — ключ к обучению инвестированию. Не расстраивайтесь.
  • Научиться инвестировать нельзя в одночасье. Чтобы добиться в этом успеха, нужно время и усилия.
  • Как новичок, откройте счет наличными, а не маржинальный.
  • Сконцентрируйтесь на нескольких высококачественных акциях. Нет необходимости владеть двадцатью и более акциями.
  • Не увлекайтесь своими акциями эмоционально. Соблюдайте набор правил покупки и продажи и не позволяйте эмоциям изменить ваше мнение.
  • Не покупайте акции стоимостью менее 15 долларов за акцию. Лучшие компании, являющиеся лидерами в своих областях, просто не продаются по 5 или 10 долларов за акцию.
  • Уроки лучших победителей фондового рынка помогут вам стать лидерами завтрашнего дня.
  • Всегда делайте пост-анализ своих сделок на фондовом рынке, чтобы вы могли извлечь уроки из своих успехов и ошибок.
  • Акции никогда не поднимаются случайно. Должны быть крупные покупки, как правило, у крупных инвесторов, таких как паевые инвестиционные фонды и пенсионные фонды.
  • Замените старую пословицу «покупай дешево и продавай дорого» на «покупай дорого и продавай намного дороже».
  • История на фондовом рынке всегда повторяется.
  • Игнорировать личное мнение о рынке.
  • Три из четырех акций, независимо от того, насколько они «хорошие», в конечном итоге будут следовать тенденции общего рынка.
  • Начав инвестировать, будьте проще.
  • Короткие акции только на медвежьем рынке.Используйте короткие стоп-лоссы и часто фиксируйте прибыль.

Джесси Ливермор

Джесси Ливермор, уважаемый как один из величайших инвесторов всех времен, упоминается во многих инвестиционных книгах. Самым культовым из них были «Воспоминания биржевого оператора» Эдвина Лефевра в 1923 году. В течение своей жизни он заработал и потерял миллионы, несколько раз разорившись, прежде чем совершить самоубийство в 1940 году. Это его семь величайших уроков трейдинга:

  • Быстро сокращайте свои убытки.
  • Подтвердите свое мнение, прежде чем идти ва-банк.
  • Следите за ведущими акциями для лучшего движения.
  • Позвольте прибыли расти, пока цена не укажет иное.
  • Покупайте новые рекордные максимумы.
  • Используйте точки разворота для определения тенденций.
  • Управляйте своими эмоциями.

Джон Полсон

Джон Полсон, управляющий хедж-фондом в Нью-Йорке, привел свою фирму к получению $ 20 миллиардов прибыли за период с 2007 по начало 2009 года.Сделав большую ставку сначала на рынок жилья, а затем на финансовые акции, его фирма совершила убийство. Успех Полсона принес ему зарплату в размере около 4 миллиардов долларов, или более 10 миллионов долларов в день. Его средства за это время принесли несколько сотен процентов прибыли. Это его восемь уроков инвестирования:

  1. Не полагайтесь на экспертов, отнеситесь к этому скептически.
  2. Всегда имейте стратегию выхода.
  3. Рынки долга могут лучше предсказывать проблемы, чем фондовые рынки.
  4. Всегда узнавайте о новых инвестиционных инструментах.
  5. Не стоит недооценивать страхование (например, опционы пут).
  6. Опыт на счету.
  7. Не влюбляйтесь ни в одно вложение, держите эмоции в стороне.
  8. Не рискуйте слишком сильно в одной сделке, диверсифицируйте риски.

Мои три любимых стандартных советов

После завершения более 1000 сделок с акциями, представляющих более 4000 отдельных покупок и продаж, вот три совета, которые я хотел бы знать и полностью оценить в первый день:

  • Думай беспроигрышно. Психология — важный аспект трейдинга. Если у вас на руках большой выигрыш, и вы не уверены, стоит ли удерживать акции, чтобы попытаться поднять цену, или продать их, чтобы зафиксировать прибыль, подумайте о продаже половины и удержании оставшейся части со стоп-лоссом (в худшем случае). по вашей первоначальной цене покупки. Таким образом, если цена упадет до вашей цены покупки, вы все равно выиграете, потому что продали половину и получили прибыль. Точно так же, если акции будут расти в цене, вы также выиграете, потому что вы все еще удерживаете половину своей исходной позиции.Вы выигрываете орлом, решкой тоже. 🙂
  • Установите строгие правила, которые помогут вам оставаться дисциплинированными .
  • Всегда знайте день и время (до или после), когда ваши запасы акций публикуют прибыль в следующий !

Заключительные мысли

Что-то, что я всегда подчеркиваю новым биржевым трейдерам, когда они пишут по электронной почте, — это то, что инвестирование — это игра на всю жизнь . Не спеши! Нет причин спешить на фондовый рынок.

Начните с небольшой суммы для инвестирования, делайте это просто и извлекайте уроки из каждой сделки, которую вы совершаете. Если вы чувствуете, что торгуете эмоционально, то пассивное инвестирование в рынок в целом с помощью простого индексного фонда (см. Выше «Торговые стратегии»), вероятно, будет лучшим выбором.

Надеюсь, это поможет ответить на некоторые из ваших вопросов о торговле акциями.

Если вы считаете, что это руководство было для вас полезным, поделитесь им на Facebook, Twitter или отправьте по электронной почте другу! Я ценю вашу поддержку.

Читать дальше

20 лучших книг по торговле акциями на 2021 год

Существует множество книг по торговле акциями, которые могут помочь новым инвесторам расширить свое образование в области акций. В этом списке представлены 20 замечательных книг о фондовых рынках, которые должен прочитать каждый трейдер.

1. Случайная прогулка по Уолл-стрит

Книга: Случайная прогулка по Уолл-стрит
Автор: Бертон Малкиел

В настоящее время это десятое издание, эта книга — отличное первое чтение для тех, кто начинает портфолио.Индексирование, диверсификация, тенденции, пузыри, ценность терпения в сочетании со временем, а также многие другие ключевые концепции — все это четко выражено внутри.

2. Маленькая книга здравого смысла инвестирования

Книга: Маленькая книга здравого смысла инвестирования
Автор: Джек Богл

Джек Богл — основатель компании Vanguard Group, известной своими фондами с самыми низкими затратами в отрасли. Идея Джека проста: держите затраты на низком уровне и инвестируйте в рыночные индексы в долгосрочной перспективе.Другая книга Джека, «Здравый смысл в паевых инвестиционных фондах», является еще одним бестселлером и посвящена анализу инвестирования в паевые инвестиционные фонды. Еще одну замечательную книгу с аналогичным посланием можно найти в книге Джереми Сигела «Акции на долгую перспективу».

3. Как заработать на акциях

Книга: Как заработать на акциях
Автор: Уильям О’Нил

Это классика Уильяма О’Нила, описывающая все тонкости его системы CANSLIM для поиска будущих крупных победителей на фондовом рынке и то, как рассчитывать время входа и выхода.Он сочетает в себе фундаментальный и технический анализ и является хорошим руководством для новых инвесторов.

4. Самое важное в свете: необычное чутье для вдумчивого инвестора

Книга: Самая важная освещенная вещь: необычное чутье для вдумчивого инвестора
Автор: Говард Маркс

Используя свои служебные записки для клиентов Oaktree Capital в качестве основы, Ховард собрал 21 наиболее важную информацию об инвестировании.В книге представлены несколько ключей к долгосрочному успеху, включая «мышление второго уровня», соотношение цена / ценность, терпеливый оппортунизм и защитное инвестирование.

5. Воспоминания биржевого оператора

Книга: Воспоминания биржевого оператора
Автор: Эдвин Лефевр

Эта книга по-настоящему переворачивает страницы. Это захватывающий рассказ о том, как мальчику удалось накопить одно из самых больших состояний на спекуляциях, несмотря на то, что несколько раз за свою карьеру он разорялся.У него есть вечный совет для инвесторов («Я всегда зарабатывал деньги, сидя, а не думая»), который поможет вашей торговле на долгие годы.

6. Баффет: становление американского капиталиста

Книга: Баффет: становление американского капиталиста
Автор: Роджер Ловенштейн

Эта книга проливает свет на пути и средства Оракула Омахи. Мысли Уоррена Баффета проницательны, и его методы могут принести пользу инвесторам, у которых хватит терпения изучить их, понять и правильно применить.

7. Мастера рынка

Книга: Market Wizards
Автор: Джек Швагер

Эта книга представляет собой сборник интервью успешных трейдеров 1970-х / 80-х годов. Их опыт увлекателен и вдохновляет, и трейдеры могут извлечь бесконечные уроки из их историй. Оригинальные интервью Джека Швагера стали настолько известны, что с тех пор он опубликовал еще четыре книги: The New Market Wizards (1994), Stock Market Wizards (2003), Hedge Fund Market Wizards (2012) и краткое изложение важных уроков из почти 50 интервью. с «Маленькой книгой рыночных волшебников» (2014).

8. Торговля, чтобы обрести финансовую свободу

Книга: Торгуйте своим путем к финансовой свободе
Автор: Ван Тарп

Это жемчужина, объединяющая в себе психологию инвестора и построение системы. Хотя он может и не дать вам «Святой Грааль» (непревзойденный метод торговли), он даст вам основы, необходимые для построения выигрышной системы. В этой книге есть что-то для каждого.

9.Интеллектуальный инвестор

Книга: Интеллектуальный инвестор
Автор: Бенджамин Грэм

Основа для стоимостного инвестирования и успеха на рынке, классическая книга Бенджамина Грэма была продана тиражом более 1 миллиона экземпляров и заняла свое место на книжных полках каждого инвестора.

10. Один ап на Уолл-стрит

Книга: One Up On Wall Street
Автор: Питер Линч

Это инвестиционная классика, которая вселяет надежду индивидуальному инвестору.Питер Линч объясняет, почему Уолл-Стрит может быть не в состоянии найти лучшие возможности для инвестирования с самого начала, и шаг за шагом показывает, как отдельный инвестор может найти следующего победителя.

11. Маленькая книга, которая бьет по рынку

Книга: Маленькая книга, которая бьет по рынку
Автор: Джоэл Гринблатт

Исследует основные принципы инвестирования на фондовом рынке. В книге раскрывается проверенный автором метод «волшебной формулы инвестирования», позволяющий превзойти рынок за счет инвестирования в качественные компании по сниженным ценам.

12. Покер лжецов

Книга: Покер лжецов
Автор: Майкл Льюис

Отчет инсайдера в конце 1980-х годов в Salomon Brothers. Интересный, хотя, возможно, и не прибыльный рассказ о том, как работает Уолл-стрит. Другие отличные книги Майкла Льюиса: The Big Short: Inside the Doomsday Machine и Flash Boys.

13. Алхимия финансов

Книга: Алхимия финансов
Автор: Джордж Сорос

Эта книга, наряду с более поздней книгой Сороса «Новая финансовая парадигма», объясняет авторскую теорию рефлексивности и ее связь с рынком.Хотя он может и не обеспечивать прямую систему торговли, он чрезвычайно продуман и углубляет понимание того, как работают финансовые рынки. Книга может быть немного плотной, но она полезна для тех, кто готов ее дочитать.

14. Обманутые случайностью

Книга: Обманутые случайностью
Автор: Нассим Талеб

Эта книга, которая хорошо сочетается с «Черным лебедем», объясняет мысли автора о том, что случайность играет большую роль в нашей жизни, чем мы ожидаем.Для трейдеров это будет означать, что риски обычно больше, чем мы ожидаем. Кроме того, это будет означать, что некоторые вещи в финансовом мире не совсем такие, какими кажутся.

15. Методы построения японских свечей

Книга: Техника построения японских свечей
Автор: Стивен Нисон

В этой книге представлены графики свечей, которые некоторые инвесторы могут найти полезными в своей торговле. Это, безусловно, помогает сделать диаграммы более наглядными!

16.Чрезвычайно популярные заблуждения и безумие толпы

Книга: Чрезвычайно популярные заблуждения и безумие толпы
Автор: Чарльз Маккей

Тюльпаномания, пузырь Южного моря и схема Земли Миссисипи рассматриваются в этой книге, показывая, как в прошлые эпохи менталитет стада создавал пузыри. Это может послужить интересным чтением, а также руководством по работе с будущими пузырями.

17.Обыкновенные акции и необычная прибыль

Книга: Обыкновенные акции и необычная прибыль
Автор: Филип Фишер

Эта невидимая книга написана Филипом Фишером, которому Баффет приписывает большую часть своего успеха. В эпоху количественных финансов эту книгу необходимо прочитать тем, кто хочет понять, как проводить качественную проверку компании.

18. Иррациональное изобилие

Книга: Иррациональное изобилие
Автор: Роберт Шиллер

Роберт Шиллер, лауреат Нобелевской премии по экономике 2013 года, разбирается в рынках и всю свою карьеру изучал их движения.Автор нескольких книг, Irrational Exuberance исследует, как тенденции превращаются в подъемы и, в конечном итоге, лопаются пузыри.

19. Когда гений потерпел неудачу: взлет и падение долгосрочного управления капиталом

Книга: Когда гений потерпел неудачу: взлет и падение долгосрочного управления капиталом
Автор: Роджер Левенштейн

Захватывающий рассказ о том, как один из любимцев мира хедж-фондов поднялся и как он упал.Напоминание трейдерам о том, что они должны сосредоточить свое внимание на риске и круге своей компетенции.

20. Энциклопедия графических образов

Книга: Энциклопедия графических образов
Автор: Томас Булковски

Чрезвычайно подробная работа, которая конкурирует с «Техническим анализом фондовых тенденций» и должна предоставить трейдерам полное понимание графических моделей. Тяжелая работа — применить полученные знания.


Читать дальше

10 причин избегать дневной торговли

Когда я впервые начал торговать акциями в зрелом возрасте 15 лет, это произошло потому, что я потерял более 3000 долларов из своих примерно 5000 долларов в виде сбережений в результате стрижки газонов во время краха доткомов.Взаимные фонды, ориентированные на технологии, в которые вложили меня мои родители, резко упали в цене.

В результате этого травмирующего опыта я хотел взять на себя ответственность за свое финансовое будущее, а не оставлять его в руках активно управляемого паевого инвестиционного фонда.

Не имея понятия о расходах на дневную торговлю, качестве исполнения ордеров, не говоря уже о страхе потери, я продал паевые инвестиционные фонды, открыл счет хранителя в TD Ameritrade и быстро начал сокрушать рынок.

В течение трех лет я взял свой портфель из нескольких тысяч и довел его почти до 100 000 долларов.

Я был мужчиной.

Когда я достиг пика своей стоимости портфеля в возрасте 18 лет, я был первокурсником колледжа с тремя мониторами на столе в общежитии, пропускал занятия и вел дневную торговлю для друзей вживую.

Затем я потерял 72 000 долларов в одной сделке и понял, что торговля акциями — это намного больше, чем кажется на первый взгляд.

Сейчас, в зрелом возрасте 33 лет, 18-летний рыночный «опыт» помог мне осознать, что я был статистиком в игре, которая никогда не заканчивается.

Как и десять раз подряд выпадение орлов, моя полоса удач закончилась, и я отдал большую часть того, что я заработал, обратно на рынок.

Что такое дневная торговля?

Я не буду здесь вдаваться в подробности, но для новых инвесторов дневная торговля — это стратегия онлайн-торговли акциями, при которой вы покупаете акции, а затем продаете их в тот же день. Нет вопросов, дневная торговля рискованна. Это также может включать короткую продажу акций, то есть продажу акций, которыми вы не владеете, а затем их выкуп (надеюсь) по более низкой цене для получения прибыли.

Проще говоря, вы покупаете 100 акций XYZ утром, а затем продаете те же 100 акций в какой-то момент в течение того же дня. Продажа акций для закрытия сделки может происходить на минуту позже или на час позже, если это происходит в рамках той же торговой сессии. Это также известно как «поездка туда и обратно».

Один важный момент, который новички часто упускают из виду, — это соблюдение правила модельного дневного трейдера (PDT). Википедия определяет это лучше всего: «Паттерн-дневной трейдер — это обозначение FINRA для трейдера на фондовом рынке, который совершает четыре или более дневных сделок в течение пяти рабочих дней на маржинальном счете, при условии, что количество дневных сделок составляет более шести процентов от общего объема торговли клиента. активность за тот же пятидневный период.«

Итог: для дневной торговли без каких-либо ограничений учетной записи со стороны вашего онлайн-брокера вам необходимо иметь одобрение маржи и не менее 25000 долларов на вашем счете в начале каждого торгового дня.

Введение в сторону, оглядываясь назад, вот десять неопровержимых фактов, которые мне жаль, что я не понимал профессионально о внутридневной торговле, когда я только начинал.

10. «Образ жизни» успешного внутридневного трейдера — большая жирная ложь

Яхты, женские (мужские для женщин, преследующих мечту), частные самолеты и бизнес-класс, президентские апартаменты, модные автомобили, 10-тысячные стеки, особняки и т. Д. — все это представляет собой то, что представлено как «образ жизни дневного трейдера мечты».

Мечта, которую рекламируют службы подписки на сбор ценных бумаг, учетные записи Twitter, Instagram и т. Д., Построены на песчаном фундаменте.

К сожалению, это все умный маркетинг, а не реальность.

ФАКТ: 99,9% поставщиков услуг по подбору акций зарабатывают больше денег на подписках и продажах продуктов, чем на собственной торговле.

Они могут вести «образ жизни» из-за вас и вашего желания заниматься дневной торговлей неполный рабочий день, или подзаработать, или разбогатеть, инвестируя.Без вас не существовало бы этих услуг по подбору акций.

В следующий раз, когда вы увидите, что торговая служба пытается продать вам ежемесячную подписку в чате, учебный курс по дневной торговле, DVD или уроки торговли в реальном времени, просмотрите сайт и посмотрите, есть ли где-нибудь проверенные налоговые отчеты о своих доходах. Они этого не сделают.

Единственная разница между вами и ними заключается в том, что они до вас догадались о пунктах 9 и 8 ниже и решили продолжить карьеру в сфере образования и, «жертвуя», чтобы помочь вам.Это включает в себя обмен их ежедневным выбором акций и уроки за ежемесячную плату.

Урок: Профессиональная торговля не для слабонервных и редко включает в себя «образ жизни», изображаемый в Интернете и социальных сетях.

9. Вам действительно нужен портфель не менее 1 000 000 долларов, чтобы торговать на постоянной основе.

Чтобы торговать на жизнь, вам нужен большой банкролл. Почему? Потому что нельзя просто предполагать, что у вас всегда будут прибыльные годы. Вы также должны учитывать торговые расходы (комиссии), получение зарплаты для оплаты счетов, а также уплату налогов на все эти краткосрочные приросты капитала.

Когда вы молоды и одиноки, вы можете снизить расходы. Черт возьми, в какой-то момент я жил менее чем на 100 долларов в месяц на еду, чтобы осуществить свою мечту. По данным Бюро статистики труда США, средний американец в возрасте до 25 лет тратит 2531 доллар в месяц или 30 372 доллара в год.

С возрастом ваши расходы, естественно, растут.

Теперь вы можете подумать: «Блейн, есть вещь, которая называется кредитным плечом».

Да, есть способы повысить эффективность вашего портфеля.Имея маржинальный счет в размере 25000 долларов и статус дневного трейдера, вы можете торговать ценными бумагами на сумму до 100000 долларов (4x) в день и удерживать до 50 000 долларов (2x) за ночь. Это подарок и проклятие. Ставки намного выше.

Рассматривая основную математику, предположим, что вы холост и младше 25 лет. Ваш прожиточный минимум должен составлять в среднем 30 372 доллара в год, а ваша налоговая ставка фактически равна нулю.

Чтобы выйти на уровень безубыточности по портфелю в 1 миллион долларов, вам нужно будет возвращать 3,1% в год.С портфелем в 100 000 долларов вы говорите о доходности 31%.

Опять просто для безубыточности.

Имейте в виду, сюда не входят торговые расходы, исследования, торговые подписки и т. Д., Которые легко могут составлять тысячи долларов в год.

Даже если у вас был невероятный год и вы вернули 50% от портфеля на 100 000 долларов, вы только увеличиваете свой банкролл + 14 769 долларов на следующий год (50 000 — 4859 долларов налогов — 30 372 доллара на средний прожиточный минимум).Опять же, не считая торговых затрат.

Если этого было недостаточно, то вышесказанное предполагает, что у вас никогда не бывает месяца спада, не говоря уже о году спада.

Чтобы выжить, вам нужно каждый месяц принимать участие в розыгрыше (еще одна мудрость, которую я понял постфактум), а это значит, что вам нужно выигрывать … постоянно. Сокращение базы вашего портфеля даже на 10% — серьезное препятствие, которое необходимо преодолеть.

Урок: Вы можете начать всего с нескольких тысяч долларов, но не пытайтесь торговать, чтобы заработать себе на жизнь, если у вас нет портфеля на сумму не менее 1 000 000 долларов.Когда вы принимаете во внимание колебания торговли, налогов, стоимости жизни и времени, это серьезно: математика Дэвида против Голиафа.

8. Шансы против вас

Есть много очень умных людей. При капитализации мирового фондового рынка в 69 триллионов долларов на кону много денег и бесконечные ресурсы, вложенные в исследования.

ВЫ: Сходите в торговый центр на выходных, зайдите в магазин Lululemon, увидите, как много людей платят полную цену за штаны для йоги.Момент «ага», это место переполнено. Вы используете свое мобильное торговое приложение для сканирования тега, обнаруживаете «LULU» в качестве тикера, разговариваете с продавцом о продажах, а затем быстро покупаете акции на своем телефоне.

ИНСТИТУЦИОНАЛЬНЫЙ ФОНД: Знает учредителей и регулярно звонит финансовому директору. Их исследовательский персонал звонит в магазины Lululemon по всей стране, а также поставщикам и собирает данные по всей стране, чтобы определить, насколько цифры действительно совпадают. Затем они анализируют, чтобы определить, что маржа сокращается, несмотря на сильный рост продаж, и продают акции в преддверии следующего отчета о прибылях и убытках.

Чтобы пройти этот полный круг, угадайте, что случилось с Lululemon после того, как он получил последний доход, НЕСМОТРЯ на положительную болтовню трейдеров и аналитиков? -16,41% на следующий день.

Вот что сообщила одна исследовательская группа, FBR Capital, о доходах Lululemon:

«Фирма отмечает, что ключевой проблемой второго квартала был промах GM относительно указаний / ожиданий, что отражало дополнительные расходы, связанные с задержкой порта / материальные обязательства, и потенциально более высокий, чем ожидалось, сдвиг в сторону категорий с более низкой маржой (мужская, женская мода. ).Наибольшую обеспокоенность вызывает увеличение запасов на 55%, что, помимо продаж более дорогостоящих единиц, вероятно, является фактором более низкого прогноза на 3 квартал по сравнению с Street. Несмотря на то, что существует некоторый шум при транспортировке / ранней доставке, LULU должен пройти через значительное количество продукта за 2 часа 25 минут, чтобы нормализовать продажи / запасы ».

Это то, что подтянуло ваше исследование? Сомневаюсь.

Урок: Ни на секунду не думайте, что вы можете перехитрить рынок.Всегда есть кто-то, кто знает больше, чем вы.

7. Правило 5%

Выделяйте не более 5% своего портфеля на личную торговлю, а остальное инвестируйте в недорогие индексные фонды.

Старое, но приятное занятие. В 2013 году в Wall Street Journal по выходным была выпущена статья под названием «Инвестиции ради удовольствия». Вот выдержка:

Выиграйте или проиграйте, ключ к безопасному использованию игровых денег — убедиться, что они включают сумму, без которой инвестор сможет жить.

«Наслаждайтесь азартными играми и азартом погони, но не за счет арендной платы и, конечно же, не за счет средств на образование в колледже для ваших детей, ни на свое пенсионное яйцо», — написал основатель Vanguard Джон Богл в своей книге «The Little Книга здравого смысла инвестирования », издана в 2007 году.

Г-н Богл написал, что то, что он называл «забавными деньгами», не должно составлять более 5% от вложений человека. Некоторые эксперты ставят предел ниже. Г-н Малкиэль говорит, что это зависит от индивидуальных обстоятельств инвестора.

Неправильная пропорция — это один из рисков. Другой — то, что инвестор потеряет, например, 5% своих денег и подумает: «Я был так, так близко. Позвольте мне взять еще 5%», — говорит г-н Статман. По его словам, искушение продолжать попытки побеждать является обычным явлением, и некоторым людям трудно сопротивляться.

Урок: Ваше долгосрочное будущее важнее вашего краткосрочного желания разбогатеть в одночасье. Торгуйте не более чем 5% вашего портфеля, а оставшуюся часть инвестируйте в недорогие индексные фонды.

6. Сила совокупной доходности

Комплексный доход действительно имеет значение. Вы можете подумать, что 5-10% прибыли — это скучно, но с течением десятилетий она накапливается.

Чтобы понять эту концепцию, Investopedia лучше всего объясняет ее в этом видео:

Давайте рассмотрим несколько гипотетических примеров.

Пример A: начальный портфель 10 000 долл. США, добавление 2 000 долл. США в год с доходностью 5% в год.

Через 35 лет общая сумма взносов составит 80 000 долларов. Конечная стоимость портфеля 235 800,77 долларов США. Валовая прибыль + 155 000 долларов США (+ 195%).

Пример B: стартовый портфель 10 000 долларов, добавление 2 000 долларов в год с годовой доходностью 9,6% (историческая доходность S&P 500).

Через 35 лет общая сумма взносов составит 80 000 долларов. Конечная стоимость портфеля 741 930,11 долларов США. Валовая прибыль + 661 930,11 долл. США (+ 827%).

Рассматривая сценарий B с 4.Годовая доходность выше на 6%, разница составляет 506 129,34 доллара.

Интересный факт: за любой 20-летний период с 1926 года S&P 500 ни разу не вернул убытков.

Урок: Чем раньше вы начнете инвестировать (в идеале в недорогие индексные фонды), тем лучше. Нельзя недооценивать силу совокупной доходности в течение нескольких десятилетий.

5. Получать советы от людей «умнее» — ужасная идея

Полезные советы по продаже акций повсюду, и, к сожалению, независимо от того, насколько вы опытны, может быть действительно сложно отказаться от отличного совета по покупке, особенно если у человека есть очевидный доступ к некоторой «закулисной» информации, о которой никто не знает.

К сожалению, рекламные объявления, подобные приведенной выше, для дешевых акций, предназначены для того, чтобы вынудить вас купить товар или услугу. Эти советы совершенно бесполезны, и в конце концов ваш кошелек и портфолио станут кровоточащими.

Реальность: если бы у кого-то даже была стратегия, которая могла бы стабильно приносить даже 11% в год, он был бы богат сверх своих самых смелых мечтаний, и ему не нужно было бы продавать кирки.

Историческая доходность S&P 500 равна 9.6%. Эндаументы, пенсионные фонды и тому подобное будут вкладывать деньги из рук в руки любого управляющего фондом, который может стабильно генерировать 1,4% альфа десятилетие за десятилетием.

Наконец, это правило распространяется на аналитиков с Уолл-стрит. Игнорируйте рекомендации аналитиков покупать / продавать.

Никто не знает, что рынок собирается делать завтра, на следующей неделе или в следующем году. В лучшем случае это просто «обоснованное предположение» от кого-то действительно «умного».

Лучше всего резюмирует Уоррен Баффет,

Имея достаточно инсайдерской информации и миллион долларов, вы можете разориться через год.

Урок: Независимо от того, насколько они умны, шансы всегда против вас. Относитесь к советам по акциям с крайним скептицизмом.

4. Одна сделка может легко сделать или сломать ваш год (или карьеру)

До тех пор, пока вы не испытаете это на собственном опыте, к сожалению, это не будет полностью достигнуто. Вы можете провести весь год, наблюдая за маленькими победами и поражениями. Сделайте выходной, нарушите свои правила и удерживайте крупную позицию в доходах и «бац!», Вы можете проснуться бедным на следующее утро.

Верно и обратное. Сделайте отличный звонок, следуйте своим правилам и продайте монстра-победителя, который представляет более 90% вашего дохода за год. Несмотря на десятки или сотни сделок без происшествий за несколько месяцев до этого, вы будете очень счастливы, что оказались готовы торговать в этот день.

Урок: Никогда не недооценивайте влияние одного торгового решения на ваш портфель.

3. Налоги и торговые издержки — серьезное препятствие

Это возвращается к пункту 9, но стоит рассказать об основах.Вот ключевые термины, которые необходимо понять:

  • Налог на краткосрочный прирост капитала — «Краткосрочный прирост капитала не облагается какой-либо специальной налоговой ставкой — он облагается налогом по той же ставке, что и ваш обычный доход. В 2015 году обычные налоговые ставки варьируются от 10 процентов до 39,6 процента, в зависимости от вашего общего налогооблагаемого дохода «. — TurboTax
  • Долгосрочный налог на прирост капитала — «Если вам удастся удерживать свои активы более года, вы можете воспользоваться пониженной ставкой налога на вашу прибыль.На 2014 год ставки налога на долгосрочный прирост капитала для большинства налогоплательщиков составляют 0, 15 и 20 процентов. Если ваша обычная налоговая ставка уже составляет менее 15 процентов, вы можете претендовать на нулевую процентную ставку на долгосрочный прирост капитала. Для налогоплательщиков с высоким доходом ставка прироста капитала может сэкономить 19,6% от обычной ставки дохода »- TurboTax
  • Торговая комиссия — Комиссия за покупку или продажу акций.
  • Качество исполнения ордеров — Многие брокеры продают высокочастотным торговым фирмам право «подглядывать» за вашим ордером и более или менее запугать вас.Это называется оплатой за поток заказов. Несмотря на то, что цена за акцию составляет 0,01 или 0,02 доллара, при частой торговле стоимость плохого заполнения может увеличиться очень быстро.

Выходить на рынок с индексом S&P 500 в любой отдельно взятый год — это подвиг, но если принять во внимание налоги, комиссионные расходы и исследования (эти горячие услуги по подбору акций, чаты и рыночные информационные бюллетени не предоставляются бесплатно). ), игра становится намного сложнее.

Урок: Когда принимаются во внимание налоги, комиссионные и другие торговые издержки, например, на исследования, задача опережать рынок год за годом в качестве карьеры усложняется.

2. Предвзятость подтверждения и ваши эмоции — ваш злейший враг

Торговля — это игра в уме. Ум — прекрасная вещь, и, учитывая бесконечный поток данных вдохновения , он может нанести серьезный ущерб.

Определение предвзятости подтверждения через Википедию,

Предвзятость подтверждения — это тенденция искать, интерпретировать, отдавать предпочтение и вспоминать информацию таким образом, чтобы подтвердить свои убеждения или гипотезы, уделяя при этом несоразмерно меньше внимания информации, которая ей противоречит.

В мире торговли это означает, что вы видите сетап или ценовое действие и быстро убеждаете себя покупать или продавать. К сожалению, в 99% случаев вам следует делать прямо противоположное.

Технический анализ — один из худших способов провоцировать это естественное человеческое поведение. «О, я видел этот узор раньше, это покупка». Недаром онлайн-брокеры предлагают десятки, а в некоторых случаях и сотни технических индикаторов. Индикаторы побуждают вас видеть больше «паттернов» и чаще торговать.

В покере игрок может пойти на «тильт» и принять неверные решения, в конечном итоге в спешке теряя свой стек. Та же ментальная дилемма применима и к трейдингу.

Несколько цитат мастеров рынка по психологии трейдинга,

На самом деле торговля, как успешная, так и неудачная, больше зависит от психологии, чем от тактики. — Джек Швагер

Я всегда думаю о потере денег, а не о зарабатывании денег.Не сосредотачивайтесь на зарабатывании денег, сосредоточьтесь на защите того, что у вас есть. — Пол Тюдор Джонс

У каждого есть мозги, чтобы делать деньги на акциях. Не у всех есть дух. — Питер Линч

Урок: Торговля — это 90% умственных способностей и 10% навыков. Те, кому это удается, учатся управлять рисками и торговать без эмоций.

1. Пассивное индексирование — лучший путь вперед для 99,9% американцев

Широко известный как величайший инвестор всех времен, Уоррен Баффет понимает рынок, и его совет для среднего американца бесценен:

Необязательно делать экстраординарные вещи, чтобы получить выдающиеся результаты…. Периодически инвестируя в индексный фонд, ничего не знающий инвестор может фактически превзойти большинство профессионалов в области инвестиций.

Исторически сложилось так, что с 1928 года S&P 500 приносил 9,6% годовых. Просто купив ETF, например SPY или VOO, вы можете воспроизвести производительность S&P 500 на 0,095% (9,50 доллара на 10 000 вложенных долларов) или 0,03% (3 доллара на 10 000 инвестированных долларов) соответственно в соотношении расходов в год. То же самое относится к паевым инвестиционным фондам, таким как VFIAX от Vanguard.

Что касается распределения, Уоррен также не усложняет задачу,

Мой совет попечителю очень прост: вложите 10% денежных средств в краткосрочные государственные облигации и 90% в очень дешевый индексный фонд S&P 500. Я предлагаю «Авангард». (VFINX)

Цифры не лгут. Несмотря на штат аналитиков, доступ к генеральным директорам, финансовым директорам, неограниченный капитал для исследований и т. Д. В среднем, большинство хедж-фондов ежегодно отстают от рынка.

Чтобы познакомиться с пассивным индексированием, как Уоррен Баффет, прочтите мое руководство «Как инвестировать».

Урок: Уоррен Баффет — величайший инвестор всех времен. Он рекомендует индексацию с низкими затратами, а не расчет времени на рынок, как лучший путь к долгосрочному успеху.

Заключительные мысли

Для начинающих инвесторов торговля должна быть поиском знаний, а не стремлением разбогатеть.

Хотя я не жалею о том, что потратил тысячи часов на рынки за последние 18 лет, мне пришлось признать реальность того, что мой пенсионный портфель был бы еще выше, если бы я понял эти истины с самого начала:

  • «Образ жизни» успешного внутридневного трейдера — большая жирная ложь
  • Вам действительно нужен портфель не менее 1000000 долларов, чтобы торговать на постоянной основе.
  • Шансы резко против вас
  • Выделяйте 5% или меньше своего портфеля на торговлю (спекуляцию), а остальное инвестируйте в недорогие индексные фонды
  • Эффект от совокупной доходности в течение нескольких десятилетий впечатляет
  • Получать советы от людей «умнее» — ужасная идея
  • Одна сделка может легко сделать или сломать ваш год (или карьеру)
  • Налоги и торговые издержки — серьезное препятствие
  • Предвзятость подтверждения, и ваши эмоции — ваш злейший враг
  • Пассивное индексирование — лучший путь для 99.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *