Открытие какого счета предполагает инвестирование в золото: Открытие какого счета предполагает инвестирование в золото — LawsExp.com — Печати, полиграфия, наружная реклама в Волгограде

Содержание

как вложить средства и отзывы

В связи с последними событиями, растущей гигантскими скачками инфляции и проблемами в банковском секторе, среди наших соотечественников опять стали популярны разговоры про инвестирование в золото. Специалисты отмечают рост таких тенденций, даже, несмотря на то, что темпы роста стоимости этого драгметалла с 2011 года не так уж и велики.

Действительно, крупные инвестиционные фонды, частные инвесторы и банковские структуры с большой охотой осуществляют инвестиции в золото, используя его как один из методов диверсификации своих вложений. В чем же секрет, ведь крупных игроков этого рынка не так-то просто ввести в заблуждение. На самом деле есть ряд причин, по которым золото куда лучше подходит для капиталовложений, чем многие популярные финансовые инструменты, а именно:

высокая ликвидность золота, его просто и быстро продать;
оно не требует условий для сбережения;
золото, если не вечно, то точно переживет всех своих инвесторов;
металл не привязан к экономике как валюты и ценные бумаги, поэтому он надежен;
золото — это мера обеспечения денег, поэтому, чем выше инфляция в отдельно взятой стране, тем выше курс золота;
его курс относительно стабилен.

Исходя из всего вышесказанного, считаем необходимым рассмотреть в данной статье все самые популярные инструменты и способы, которые сполна ответят на вопрос, как вложить деньги в золото. В число основных методов попали:

Содержание статьи

Покупка золотого слитка в банке

Одним из самых распространенных и одновременно самых простых способов капиталовложения в драгметаллы является покупка золотого слитка. Продажу таких слитков осуществляют банки, имеющие на то специальную государственную лицензию. Нужно сразу отметить, что цены на подобные банковские продукты в разных банках могут существенно отличаться, поэтому выбирая данный инструмент инвестирования, стоит более тщательно выбирать место покупки слитка.

Практически во всех банках можно встретить слитки самого разного размера, среди которых каждый потенциальный инвестор сможет найти кусочек драгоценного металла себе по карману. Так, различают слитки весом от 1 до 1000 грамм, самыми распространенными и ходовыми из которых, являются слитки до 100 грамм – 10, 20, 50, 100 грамм. Имея желание купить золото весом более килограмма, инвестору придется обращаться к заводам-изготовителям, поскольку производство таких тяжёлых слитков осуществляется по индивидуальному заказу.

Процедура покупки золота предусматривает обязательное его взвешивание и выдачу удостоверительного сертификата. После приобретения золота, стоит подумать о его безопасности и арендовать в банке специальную ячейку. Нужно понимать, что такой способ вложения своих денег вряд ли позволит инвестору получить значительный прирост капитала. Исключение – резкий скачок курса. Как правило, профессиональные инвесторы обращаются к покупке золота, как проверенному способу сохранения капитала

Инвестиции в банковские золотые счета

Большинство отечественных банковских структур предлагает своим клиентам, желающим осуществить денежные инвестиции в золото, сделать это путем открытия золотого счета, называемого также «обезличенным» золотым счетом. Вся суть подобного способа инвестирования аналогична открытию депозита, только вместо валюты на вашем счету лежат граммы золота.

В то же время нужно обратить внимание, что существует 2 вида золотых счетов – с начислением и без начисления процентов. Безусловно, выгоднее будет вкладывать в золото под проценты, однако это уже зависит от ваших предпочтений и наличия самой услуги в банковских учреждениях, которым вы доверяете.

На руки инвестору выдается договор об открытии счета, который будет подтверждать факт вложений. К слову, зачисления на золотой счет могут производиться как деньгами, так и граммами металла. Обслуживание счёта обычно бесплатное. Кроме того, зачисление на него в любом виде не облагается налогом на добавленную стоимость. Однако инвестору не избежать налоговых выплат, если он пожелает снять граммы золота со своего счета и забрать их в натуральном металлическом эквиваленте.

Несмотря на все вышеуказанные плюсы, в этом способе инвестирования есть один минус – золотые счета не подпадают под госстрахование вкладов, отчего к выбору банка нужно подходить максимально тщательно. В любом случае, отзывы профессиональных инвесторов о таком способе вложения денег вполне положительные – вкладывая часть своего капитала на золотой срочный депозит, можно получить прибыль не только от прироста в цене металла, но и от выплачиваемых процентов.

Читайте больше про то, как выгодно вложить деньги в банк.

Торговля золотом на валютной бирже

Торговля золотом на валютной бирже – довольно рискованный метод инвестиций в золото, однако, и самый перспективный – в вопросе получения прибыли. Сразу отметим, что валютная биржа не предусматривает прямого участия инвестора в торгах, торговля осуществляется через посредника – брокера, который предоставляет инвестору площадку для осуществления действий. Безусловно, такой финансовый инструмент не предполагает физической покупки золота, поскольку он прямо нацелен на получение финансовой прибыли от сделок. Ко всему, он исключает необходимость уплаты всех налогов и решения вопросов о безопасности металла.

Однако для заработка торговлей золотом на бирже нужно иметь практический опыт игры на биржевых площадках и некоторые знания относительно колебаний курсов золота и экономической ситуации. Без них, возможность потери своего капитала увеличивается в разы. Не стоит забывать и про огромное количество мошенников, представляющихся брокерами и исчезающих потом с вашими кровными. Поэтому, если вас заинтересовал такой способ вложить деньги в золото – отзывы маститых инвесторов о нем должны стать для вас «настольной книгой». А они, кстати, далеко не все однозначны.

Инвестиции в золотые банковские монеты

Не самый популярный, но вполне доступный и простой способ капиталовложения в золото – покупка банковских монет. Большинство банков осуществляют их продажу всем желающим. Они делятся на 2 категории:

золотые коллекционные монеты;
золотые инвестиционные монеты.

Их стоимость существенно разнится – если цена инвестиционных монет примерно равна стоимости металла, из которого она изготовлена, то стоимость коллекционных, за счет их художественной ценности и НДС, на порядок выше.

Такие монеты, как и слитки золота, стали популярны сразу после мирового финансового кризиса. Их выпуск осуществляется исключительно Центробанком. Если инвестиционные монеты не так популярны, то коллекционные, особенно выпущенные малым тиражом, имеют большой спрос у коллекционеров, так как за несколько лет их цена может вырасти в десятки раз.

В то же время отзывы инвесторов о данном способе вложения денег далеко не однозначны. Он не подойдет для потенциальных инвесторов, не разбирающихся в коллекционировании. К тому же, такие монеты имеют довольно высокую стоимость, из-за чего их ликвидность не всегда имеет место. Да, и перед покупателем золотых банковских монет практически сразу встает вопрос обеспечения безопасности своего вложения, а это – новые затраты и новые проблемы, которые не всегда уместны.

Золото WebMoney

Золото WebMoney – новый и не самый распространенный способ инвестирования в золото. Естественно, речь не идет о физической покупке металла, хотя единицы золота Вебмани – WMG фактически подкреплены физическим золотом. Обеспечение такого подкрепления гарантирует арабская компания WM Metals FZE. Она также гарантирует, что если у инвестора возникнет желание получить свое инвестиционное золото в натуре, они без проблем предоставят его в их офисе в ОАЭ.

Безусловно, подобное капиталовложение является долгосрочным, так как заработок возможен только на изменениях в курсе металла. В то же время у инвестора появляется уникальная возможность избежать уплаты НДС и потери 18% своих вложений, значительно снижающих доходность инвестирования в золото. Надежность вложения денег в золото компании WebMoney не вызывает у инвесторов сомнений и остаётся популярным методом уже около 5–8 лет.

Вложения в украшения

Самый неоднозначный, и далеко не всегда удачный способ инвестирования в золото – покупка золотых украшений. Сразу нужно отметить ряд недостатков такого метода инвестирования:

Стоимость украшения существенно завышена относительно стоимости металла – в нее также вкладывается цена работы ювелира, торговая накрутка и налоги.
Нужно помнить, что в украшениях используется не чистое золото, а сплав с примесями.
Продать ювелирные изделия по цене покупки – огромная проблема, говорить о заработке приходится редко.

Исключениями можно считать украшения, изготовленные ювелирами с мировым именем, они будут иметь художественную ценность. Кроме них, удачными будут вложения в украшения, имеющими историческую ценность – их цена будет расти год от года. Однако и для их приобретения потребуется существенная сумма.

Таким образом, капиталовложения в золото не всегда однозначно выгодны и направлены на получение прибыли. Безусловно, это отличный инструмент для диверсификации инвестиционного портфеля, однако способ его применения должен быть максимально проверенным и надежным.

Также читайте: инвестиции в серебро.

Оценка доходности инвестиций на вложенный капитал в реальный сектор экономики.

Особенности инвестирования в ценные бумаги.

Как и в какую валюту предпочтительней инвестировать.

Преимущества капиталовложений в землю.

Инвестиции в золото: стоит вкладываться или нет

Среди прочих металлов, золото на протяжении всей истории человечества использовалось в качестве платежного средства. Даже с появлением бумажных денег его значимость не ушла.

До реформы 1966 года стоимость большинства валют была привязана к золотому запасу страны. В наше время наличие больших объемов драгоценного металла в банковских резервах национального банка наглядно говорит о состоянии экономики страны.

Подобных фактов, свидетельствующих о ценности металла, множество, поэтому частные инвесторы активно продолжают инвестировать в золото. Но ситуация на мировом рынке нестабильна, что породило мнение об утрате активом ценности.

Разберемся, стоит ли вкладывать деньги в золото, какие плюсы и минусы есть у этого решения. Но первоначально ознакомимся с тем, что такое золото.

Особенности золота как металла

Золото – это драгоценный металл, который добывается путем промывания горной руды. Иногда в природе встречаются цельные куски золотой породы без посторонних примесей, но такое явление редкость.

При этом, месторождения золота попадаются крайне редко. Считается, что 84% существующих на планете залежей уже разрабатываются, а оставшиеся 16% – находятся в таких местах, где промышленная добыча затруднена или невозможна вовсе.

Это обстоятельство подтверждает, что добыча физического золота – это крайне трудоемкий и медленный процесс. Даже с учетом уровня технологического развития человечества, в год добывается не более 3 тыс. тонн драгоценного металла.

И это в лучшие годы. Достаточно часто на золотых приисках проходят забастовки рабочих, что негативно сказывается на объемах производства. Для сравнения, серебра добывается минимум 30 тыс. тонн в год. Не удивительно, что его цена почти в 10 раз ниже.

Физические и химические свойства

Среди прочих драгоценных металлов золото выделяется не только редкостью, но и удивительными физико-химическими свойствами. Металл пластичен, не подвержен коррозии, легко выдерживает химические воздействия кислотами и щелочами.

Существует легенда, что Менделеев придумал «Царскую водку» (смесь серной и соляной кислоты), чтобы растворить в ней свою золотую медаль. Позже ему удалось экстрагировать металл обратно.

Кроме долговечности, золото имеет уникальные электропроводные свойства. Металл активно применяется в радиотехнике, производстве компьютерных комплектующих, авиа и космических отраслях промышленности.

Все это наглядно свидетельствует, что инвестиции в золото – это стабильное капиталовложение, которое позволит сохранить средства от девальвации, инфляции и утери покупательной способности.

Это очевидно не только потому, что предложение золота очень ограничено, а спрос на него высок. Наиболее наглядное и экономически обоснованное основание – постоянный рост цен на рабочую силу, орудия труда и энергоносители.

Стоимость труда растет постоянно

А это значит, что с каждым годом добыча золота будет дорожать, соответственно, его стоимость также продолжит расти. Если изучить исторический график котировок на металл, увидим, что прослеживается четкая тенденция.

При этом тенденция сохранялась до 2012-2013 годов, после чего произошел резкий отскок. В последующие несколько лет цена благородного металла хоть и росла, но крайне медленными темпами.

Падение цены на золото породило слухи о том, что металл больше неликвиден для капиталовложений. По факту – это была ожидаемая и закономерная реакция рынка на резкий обвал.

Многие трейдеры действительно потеряли на этом деньги, но для большинства инвесторов ситуация прошла гладко и без неприятных финансовых последствий.

Поэтому инвестиции в золото выгодны и так будет до тех пор, пока этому металлу не найдут замену. Учитывая, что за 6 тыс. лет это сделать не получилось, скорее всего, драгоценный металл навсегда останется эталонным платежным средством и способом хранения денег.

Кстати, согласно другой легенде, инвестиции в золото любили делать японские ниндзя. Считалось, что за голову сегуна или знатного чиновника нужно было заплатить 999 кг металла.

Перспективно ли инвестирование в золото

Несмотря на очевидные достоинства перевода бумажных денег в личный золотой запас, у этого решения есть и недостатки. Разберем в деталях плюсы и минусы инвестирования в золото.

К неоспоримым преимуществам относятся:

стабильность;
постоянный рост цены на золото;
долговечность;
ликвидность;
возможность в любой момент вывести капитал.

Что касается недостатков, они следующие:

ограниченное предложение;
высокий спрос;
законодательные риски;
кража.

Поскольку о достоинствах золота мы уже много сказали, остановимся подробнее на недостатках, и определим, насколько они критичны для принятия решения об инвестировании в золото.

Ограниченность предложения предполагает, что товар продает всего несколько крупных игроков, которые работают фактически в условиях полной монополии.

Это позволяет продавцам устанавливать цены, которые будут превышать рыночные. Покупая золото, вы несете убытки, покрыть которые поможет время. Перед продажей актива придется подождать, чтобы цена продажи сравнялась или превысила стоимость покупки.

Еще немного экономики

Высокий спрос также имеет достаточно негативный характер. Даже у монополистов предложения ограничены, если не успеете ими воспользоваться, придется иметь дело с розничными спекулянтами, которые сделают наценку на драгоценный металл еще выше.

В результате придется переплатить еще больше, чем в случае покупки золота у производимей или первичных поставщиков. Во время обвала рынка 12-13 годов, многие инвесторы потеряли тысячи долларов по причине того, что цена покупки так и не смогла перебить стоимость продажи.

Золото как ценный актив, может привлечь внимание со стороны государства. Владение объемом металла свыше установленной нормы будет обкладываться налогом. Его размер может перекрыть или даже превысить тот ущерб, который причинила бы обычным деньгам инфляция.

Пока подобная практика не используется, но наличие активов в виде золота нужно указывать в декларации о доходах. Что касается последнего пункта, золото всегда имеет материальную форму выражения: украшения, слитки, монеты. Даже если изделия хранятся в банке, это не дает 100% гарантии, что имущество не будет украдено.

Хотя из всех перечисленных недостатков, этот на практике является наименее значимым. Но только при условии, что ценности действительно хранятся в надежном банковском учреждении.

Учитывая все это можно сделать вывод, что плюсов этот металл имеет больше, чем минусов. А правильная инвестиционная политика и вовсе позволяет их перекрыть, но этот момент рассмотрим чуть позже.

Почему золото падает в цене

При покупке любой вещи ее стоимость формируется из затрат на производство и торговой наценки. Если с первым пунктом все более-менее ясно, он включает:

зарплаты сотрудников;
стоимость энергоносителей;
расходы на логистику;
аренда помещений;
налоги.

То с торговой наценкой дела обстоят сложнее. Ее продавцы формируют на свое усмотрение. Никаких ограничений по этому поводу не установлено. Таким образом, этот параметр полностью спекулятивный.

После экономического кризиса 2008-2009 годов многие люди задумались о том, что деньги необходимо переводить в более ликвидные активы. Это привело к стремительному росту спроса на золото, во всех его формах и видах.

Дальнейшая ситуация

Неудивительно, что цена металла стремительно взлетела вверх и закрепилась на рекордной отметке почти 1400 долларов за унцию. Нужно отметить, что многие инвесторы начали ралли, покупая металл по 700-800 долларов, соответственно, их доход составил более 100%.

Таким образом, для инвесторов сложилась патовая ситуация, когда надо было решать: фиксировать прибыль или ждать. Большинство крупных инвесторов остановилось на первом варианте. За ними следом подтянулись остальные.

В результате получилась типичная для экономики ситуация, когда предложение превысило спрос, и цена золота стремительно покатилась вниз до отметки в 850-900 долларов за унцию.

С этого момента инвестирование в золото вошло в новую фазу цикла. Ближайшие несколько лет будет наблюдаться незначительный рост стоимости металла, пока у инвесторов не появится достаточно свободных средств для покупки золота.

После чего описанный выше механизм снова повторится. Это явление называется цикличностью рынка, и было описано многими выдающимися экономистами и финансистами.

Учитывая тот факт, что стоимость 1 унции по состоянию на 2019 год колеблется немного выше 1000 долларов, время для инвестиций подходящее.

Подводим итог

Золото — один из самых востребованных активов, который имеет реальное материальное выражение стоимости. Поэтому вкладывать деньги в этот драгоценный металл достаточно разумно.

Падение стоимости объясняется математическими закономерностями, свойственными международной экономике. Поэтому рассчитывать, что золото и дальше продолжит падать в цене не стоит.

Инвестиции в золото: особенности

Что такое инвестиции в золото? Важно понимать, что в данном случае речь не идет о банальной покупке золотых украшений. А даже если и так, этот вопрос имеет много нюансов, которые отличают красивый подарок от способа хранения денег.

Как финансовый актив, золото имеет несколько показателей:

чистоту;
вес;
вид.

Поскольку золото достаточно мягкий металл, изделия из него делаются с добавлением сплавов. Маркировку 24 карата или 999 имеют только банковские слитки, либо украшения ручной работы, выполненные под заказ.

Данное обозначение подразумевает, что в составе изделия содержится 99,9% чистого золота. В быту это называется проба. Большинство ювелирных изделий содержит 78,5% или 58,5% драгоценного металла. Остальное – это серебро, медь, другие металлы.

Проба может быть и значительно ниже, например 385 (в составе изделия всего 38,5% золота). Как правило, это характерно для медицинских инструментов, изготовленных из булатной стали или столовых приборов.

Как правильно считать

Рассмотрим небольшой пример. Кольцо 585 пробы весит 3,4 грамма, значит чистого золота в нем на 72 доллара, при том что по весу оно должно было стоить 125 долларов.

Очевидно, что чем чище золото, тем выше его стоимость. А, следовательно, и второй параметр – вес. Чем больше у вас металла с пробой 999, тем значимее капитал.

Вторая сторона вопроса в том, что некоторые покупатели готовы немного переплатить, если не придется собирать нужный объем по 1-2 грамма. Поэтому нужно четко понимать, что инвестиции в золото предполагают покупку большого количества металла.

Под видом понимается внешняя форма изделия. Как правило, это ювелирные украшения, монеты или слитки. Но это не единственные варианты, как можно купить золото. Рассмотрим способы инвестирования, их преимущества и недостатки.

Варианты инвестирования в золото

Чтобы инвестировать в золото с умом, нужно для начала ознакомится с наиболее распространенными механизмами и выбрать тот, который соответствует бюджету и целям.

Банковские слитки

Что такое золотые слитки? Это прямоугольные, или другой формы золотые брикеты, изготовленные из чистого золота. Банк, имеет возможность покупать металл по выгодной цене и переплавлять его в изделия.

Вес золотых слитков может колебаться от 100 грамм до 10 кг. Стандартов на эту тему нет, да и многие банки делают разные предложения, учитывая интересы всех возможных инвесторов.

Какой интерес банку продавать золото? В отличие от золотого инвестора, эти финансовые учреждения получают доход от непрерывного оборота денежных средств. Чем их больше, тем выше доходы банка.

Поэтому золотые слитки выступают эффективным инструментом для привлечения свободных денег. В большинстве случаев, помимо товара, инвестор получает еще и бесплатную услугу по хранению его активов.

Золотые слитки подойдут тем, кто заинтересован в долгосрочной перспективе и не стремится получить моментальный доход. Это может быть хорошим вариантом для подарка ребенку или внуку.

К тому моменту, как родственник достигнет совершеннолетия, стоимость металла существенно возрастет. Деньги от реализации можно потратить на покупку машины, обучение или недвижимость, в зависимости от размера первоначального вклада.

Также, золотые слитки будут интересны тем, кто планирует вывод денег из одной страны, в другую. Если средства предполагается тратить, их можно быстро перекинуть через банк и заплатить соответствующие проценты.

Но в случае, когда перевозится капитал для хранения, его уместно перевести в золото. Это не только поможет снизить расходы, но и позволит неплохо заработать в долгосрочной перспективе.

Золотые монеты

Драгоценные металлы часто используют для производства сувенирных монет. Как и банковские слитки, они изготавливаются с пробой 999, поэтому покупатель получает чистый вес.

Стоимость таких монет невысока, поскольку они имеют небольшие размеры и не воспринимаются большинством инвесторов, как эффективный инструмент оборота капитала.

Несмотря на это, золотые монеты – это отличный вариант для среднего класса. Кроме чистой стоимости, они имеют коллекционную надбавку. Редкие экземпляры могут стоить в 10 или даже в 100 раз больше, чем реальное содержание в них золота.

Кроме того, золотые монеты со временем становятся антиквариатом, что также влияет на их стоимость. Так, самая дорогая в мире монета была продана за 7,5 млн. долларов.

Естественно, золотые монеты в общей массе не стоят таких денег, но за некоторые экземпляры коллекционеры готовы выложить целые состояния, но придется подождать 100-200 лет.

Таким образом, золотые монеты – это, как и слитки, вариант для долгосрочных инвестиций на будущее. Лично вы, скорее всего, не сможете оценить результаты, но ваши дети или внуки точно будут благодарны за такое наследство.

При всех достоинствах, золотые монеты имеют серьезный недостаток – определить их подлинность может только эксперт. Рекомендуется приобретать изделия в банках или на известных и авторитетных аукционах, где каждый лот проверяется на оригинальность.

Обезличенные счета

Еще один достаточно удобный способ инвестировать в золото – открыть обезличенные металлические счета. Это банковское предложение, при котором вы вносите на депозит золото, либо покупаете его у банка. Далее происходит обыкновенная спекуляция:

ждете пока металл подорожает и продаете;
при падении цены снова покупаете.

Обезличенные металлические счета имеют одно очень большое преимущество – банк проводит сделки на внутреннем рынке, поэтому активы не проверяются, а сделка происходит мгновенно.

Это позволяет играть на курсе золота и зарабатывать живые деньги, не дожидаясь, пока курс металла вырастет на несколько сотен долларов. Также важен и тот момент, что банк предоставляет клиенту гарантии. Вы можете не переживать о фальсификате или махинациях.

С другой стороны нужно понимать, что вложить деньги в такой счет – подписаться под необходимостью стать трейдером. Иначе смысла от таких инвестиций нет, и они ничем не отличаются от покупки слитков.

Прибыль от торговли банки выплачивают по договоренности с клиентом в форме золота или наличными. Первый вариант выбирают те, кто хочет увеличить торговый депозит, второй подходит для получения фиксированной прибыли.

Торговля на бирже

Биржа – это первое, что приходит на ум, когда возникает вопрос, как инвестировать в золото. Выгод у такого решения много:

нет необходимости покупать реальное золото и думать, где его хранить;
прибыль от торговли идет постоянно, не нужно ждать годами;
активы защищены от кражи на 100%;
доходность инвестиций наиболее высокая, по сравнению с другими вариантами.

Единственный объективный риск – связаться с нечестным брокером, который украдет ваши деньги. Чтобы этого не случилось, нужно очень внимательно подходить к выбору компании.

Но чтобы заработать, просто вложить деньги и открыть торговый депозит недостаточно. Необходимо будет спекулировать активом. Вариантов для этого несколько:

Контракты на разницу цен. В этом случае необходимо определить, какой будет стоимость золота относительно момента открытия позиции. Контракты бывают на понижение и на повышение стоимости и считаются одним из наиболее эффективных торговых инструментов.

Торговля. Классический механизм, при котором драгоценные металлы покупаются по заниженной цене, а продаются по завышенной. Имея четкое понимание рынка и стратегию, этим способом также можно заработать большие деньги.

Вложить деньги в золото с целью торговли на бирже имеет смысл тем, кто располагает капиталом, но хочет на этом зарабатывать. Трейдинг увлекательная профессия, но она требует обширных навыков и знаний.

Перед тем, как начинать, нужно пройти обучение. Иначе рискуете потерять деньги и остаться ни с чем. Это, собственно говоря, главный минус биржи – торгуете вы в цифровом виде и реальных материальных активов у вас нет.

Акции компаний

Все драгоценные металлы перед тем, как стать инструментом для инвестирования, добываются из земли. Делают это крупные горно-рудные копании. Их акции, зачастую, стоят дешевле, чем покупка собственного золотого запаса.

Их покупка – это аффинированный способ инвестиции в золото. С одной стороны вы не имеете изделий из драгоценного металла, с другой – получаете доход.

Акции золотодобывающих компаний постоянно растут в цене, поэтому такие инвестиции вполне оправданы. Кроме того, их можно совместить с биржевым принципом: продавать на росте цен и откупать обратно при падении.

Способ является чем-то средним между активной торговлей и долгосрочными инвестициями, подходит абсолютно для всех инвесторов, поскольку порог входа минимальный из всех возможных.

ПИФы

Для начала разберемся, что такое ПИФ? Аббревиатура расшифровывается, как паевой инвестиционный фонд. Это собирательное название для организаций, которые привлекают деньги инвесторов для создания общего капитала.

В большинстве случаев ПИФы торгуют на биржах. За счет большого объема денежной массы, они могут совершать достаточно прибыльные сделки, что позволяет инвесторам получать стабильную прибыль.

Чтобы вложить деньги, достаточно подобрать подходящую организацию и перевести на ее баланс оговоренную сумму. Далее инвестору ничего не нужно делать.

При сотрудничестве с ПИФами сохраняются все минусы индивидуальной биржевой торговли. Есть риск, что управляющий совершит глупость и сольет активы.

Но такая вероятность значительно ниже. Во-первых, деньгами управляют опытные трейдеры с многолетним стажем. Во-вторых, наличие крупного депозита позволяет перекрывать потери от убыточных сделок.

Этот вариант инвестиций в золото будет интересен новичкам и тем, кто не хочет самостоятельно торговать.

Пошаговая инструкция для начинающих инвесторов

Доходность инвестиций в золото напрямую зависит от того, насколько грамотно вы подойдете к вопросу. Предлагаем ознакомиться с советами, которые позволят избежать типовых ошибок:

1. Четко определите, сколько денег готовы выделить на инвестирование, не стоит тратить больше, чем готовы потерять или вкладывать последнее.

2. Решите, для чего вы делаете вклад: чтобы сохранить деньги, получать стабильную прибыль, сделать вклад на будущее.

3. Продумайте, как именно вы будете получать прибыль, выработайте четкий план и не отступайте от него, чтобы ни случилось.

4. Решите, какой из вариантов инвестирования для вас наиболее приемлемый. Естественно, он должен соотноситься с целями и стратегией.

5. Выберите партнера, с которым будете работать. Проверьте компанию на предмет мошенничества и заключите договор. Желательно привлечь юриста на этом этапе.

6. Постарайтесь разделить капитал на несколько частей и попробовать разные варианты инвестирования, это позволит минимизировать риски. Если один из способов инвестиций в золото не оправдает себя, останутся другие.

Стоит ли вкладывать деньги в золото

Безусловно, инвестиции в золото – это очень выгодное и высокодоходное решение с минимальными рисками. В то же время, драгоценные металлы имеют ряд особенностей, которые нужно учитывать. Самая главная из них – это время.

Чтобы заработать, нужно будет научиться ждать. И это актуально даже для трейдинга, поскольку драгоценные металлы часто сталкиваются с застоем, когда колебаний курса недостаточно для извлечения прибыли.

Несмотря на эти мелкие нюансы, инвестиции в золото – это одно из наиболее оправданных с экономической точки зрения решений. Поэтому обязательно обдумайте эту возможность.

В заключение стоит сказать, что инвестиции в золото – это не волшебный кран, из которого текут деньги. Чтобы капиталовложения приносили прибыль, нужно работать.

Возможны ситуации, когда рынок будет перенасыщен, и такое уже бывало в истории. Инвестору важно вовремя прочувствовать происходящее и сориентироваться. Иногда лучше потерять несколько долларов, чем потом вдвое уменьшить сбережения.

Как инвестировать в драгоценные металлы?

Золото сопровождает человечество с древнейших времен. Символом богатства и власти издревле считается именно этот металл, он был причиной ссор, грабежей, раздора и даже войн. Очень долго золото было основой мировой финансовой системы и несмотря на отмену золотого стандарта, оно до сих пор остается одной из самых твердых валют мира. Также наряду с другими драгоценными металлами, золото продолжает оставаться привлекательным инструментом для инвестирования.

К элитным драгоценным металлам сегодня относятся: золото, серебро, палладий и платина. Также их принято называть «благородными» за высокую химическую стойкость и красивый внешний вид. Для того, чтобы заработать на драгоценным металлах не обязательно открывать бизнес по их добыче, любой современный инвестор знает, что покупка твердой валюты в настоящее время не вызывает трудностей.

Совершение инвестиций в золото и другие металлы возможно несколькими способами: покупка слитков или монет, открытие обезличенного металлического счёта в банке, приобретение ценных бумаг золотодобывающих компаний или акций, обеспеченных золотом, открыть у брокерской компании счёт для торговли спот-металлами.

Способ №1.

Купить слитки

Если вам по какой-то причине хочется иметь дома настоящий слиток из драгоценного металла, то в банке у вас будет возможность приобрести его. Но такая покупка таит в себе достаточно минусов. Во-первых, такая покупка облагается налогом. Во-вторых, банки редко выкупают слитки назад, а если и выкупают, то сильно снижают на него цену. В-третьих, нужно организовать транспортировку, хранение и обеспечить безопасность такого имущества.

Способ №2. Покупка монет

Монеты в настоящее время можно разделить на две категории: памятные (коллекционные) и инвестиционные. Приобрести монеты можно в банках или нумизматических магазинах. Впоследствии памятная монета из драгоценного металла может принести дополнительную прибыль за счёт роста коллекционной ценности. Огромный минус — низкая ликвидность таких монет.

Способ №3. Открытие «металлического счёта» в банке

«Металлические» счета, которые возможно открыть в банке, бывают двух видов:

Счёт ответственного хранения;
Обезличенный металлический счёт.

При открытии счёта первого типа инвестор передает финансовой организации на хранение свои слитки драгоценных металлов. При этом такие счета не используются как инструмент получения дохода. Второй тип «металлического» счёта является аналогом валютного депозита, где валютой выступают драгоценные металлы. Иногда такие счета предполагают начисление процентов.

Способ №4. Покупка ценных бумаг, обеспеченных золотом

Выпуском таких акций занимается Всемирный золотой совет (The World Gold Council – WGC), который был создан крупнейшими мировыми золотодобывающими компаниями. Всемирный золотой совет для выпуска «золотых» акций создал фонд Gold Bullion Securities (GBS), который занимается их размещением на Австралийской, Лондонской, Нью-Йоркской и Американской фондовых биржах. Одна такая бумага дает инвестору право на получение 3,1 г. чистого золота из хранилищ банка HSBC в Лондоне.

Способ №5. Открыть счёт для торговли спот-металлами

Чтобы начать инвестировать в драгоценные металлы достаточно открыть реальный торговый счет у брокера. Онлайн-торговля драгоценными металлами доступна практически у каждого брокера на многих торговых платформах, и не таит в себе каких-либо сложностей. Открытие такого счета позволяет спекулировать на цене золота и серебра по отношению к доллару. Спот-металлы отличаются высокой ликвидностью, а онлайн-торговля через брокера избавляет от проблем, связанных с транспортировкой и хранением твердой валюты.

Способ №1. Купить слитки

Способ №2.

Покупка монет

Способ №3. Открытие «металлического счёта» в банке

«Металлические» счета, которые возможно открыть в банке, бывают двух видов:

Счёт ответственного хранения;
Обезличенный металлический счёт.

Способ №4.

Покупка ценных бумаг, обеспеченных золотом

Способ №5. Открыть счёт для торговли спот-металлами

Серебро: стоит ли инвестировать

На наш взгляд, стоимость серебра существенно вырастет на горизонте 6-9 месяцев. На это есть несколько причин, рассмотрим их.

Серебро может показать сильный рост во второй половине года

Основная причина – ускорение инфляции по мере еще большего открытия экономик. Дополнительный позитивный фактор для серебра – растущий дефицит торгового баланса США, который может оказать давление на доллар США (индекс DXY). Ослабление доллара положительно влияет на динамику золота и серебра.

В отличие от золота доля инвестиционного спроса в серебре невелика

Серебро по-прежнему считается преимущественно драгоценным металлом. Его используют для изготовления украшений, ювелирных изделий, посуды (столового серебра), валютных монет и слитков инвестиционного качества. Металл обладает самой высокой электропроводностью и теплопроводностью, что позволяет задействовать его в электротехнике, батареях, при производстве солнечных панелей, а также катализе химических реакций.

Таким образом, именно промышленный спрос занимает наибольшую долю в совокупной структуре спроса на серебро.

Рост зеленой энергетики

Планы администрации президента США Джо Байдена, наряду с очередными свежими фискальными мерами в США, предполагают значительный рост инвестиций в зеленую энергетику. В свою очередь, это приведет к росту спроса на серебро, во многом за счет солнечной энергетики. Одновременно есть предпосылки для роста спроса со стороны сектора полупроводников и производителей батарей, то есть за счет развития электромобилей.

Вероятность резкого роста

Можно также посмотреть на ситуацию со стороны предложения. Капитализация рынка серебра оценивается в $1,5 трлн. Для сравнения – капитализация рынка золота составляет $12 трлн. Каждый год добывается около 1 млрд унций серебра, что при текущих ценах в денежном выражении составляет $28,2 млрд. В год добывается приблизительно 115 млн унций золота, что соответствует $220 млрд. Таким образом, как предложение, так и ликвидность в серебре не очень велики.

Если спрос вырастет, серебро может быстро подскочить в цене. Серебро гораздо волатильнее золота.

Обратная корреляция с U.S. Treasuries

Серебро и золото обратно коррелируют с реальной доходностью U.S. Treasuries (номинальная доходность – инфляционные ожидания). С ростом реальных доходностей цены на золото и серебро падают. Несмотря на рост, реальная доходность 10-летних бумаг все еще находится в отрицательной зоне и составляет примерно -0,88%, что позитивно для золота и серебра.

Техническая картина

Серебро все еще далеко от исторических максимумов

Золото, напротив, торгуется вблизи своих исторических максимумов (всего -9% от топов августа 2020 года). Серебро также отстает в росте от промышленных металлов, таких как медь, алюминий и др. Из графика ниже можно увидеть, что серебро два раза приближалось к отметке $50 (в 1980 и 2011 годах). В первом случае – из-за высокой инфляции 80-х, а во втором – из-за инфляционных ожиданий, которые позднее не оправдались

Наш взгляд

Мы позитивно смотрим на серебро

По нашим оценкам, после закрепления выше $28 металл имеет все шансы преодолеть серьезный уровень сопротивления в $30 в этом году и показать сильный рост.

Риски

Замедление инфляции или ужесточение монетарной политики со стороны ФРС
Многие члены ФРС, включая Джерома Пауэлла, считают, что инфляция будет иметь краткосрочный эффект, и рост цен в скором времени остановится. Пока что мы видим ускорение инфляции, которое продолжится еще какое-то время. В мае некоторые члены ФРС высказывались за то, что к концу года следует начать уменьшать объем выкупа активов. Это будет означать начало сворачивания политики количественного смягчения (QE) и ужесточение монетарной политики. На данный момент официальных заявлений о подобных намерениях не было, однако возможное ужесточение монетарной политики будет иметь негативный эффект как на серебро, так и на золото.

Итог. Серебро – хедж от инфляции

Мы считаем, что серебро следует покупать в первую очередь как инструмент защиты от инфляции. Однако мы также ожидаем, что промышленный спрос в металле будет расти. На наш взгляд, даже с ростом номинальных доходностей U. S. Treasuries реальная доходность пока будет оставаться в отрицательной зоне, что позитивно для серебра и золота.

Инвестировать в серебро можно через биржевой фонд «АТОН – Серебро» (тикер AMSL)

богатые инвестиции в добычу ограничены ганой

Высококачественные конусные дробилки от производителя серии CC-S и CC и другие востребованы в промышленности. Чем выше качество агрегата, спосо.ого измельчать крупные куски горных пород и другие материалы, тем точнее фракции заданных размеров.

Принцип работы

Коническая часть конусной дробилки совершает внутри статической чаши вращение. Принимая материал ступенчато, устройство измельчает железную руду, руду цветных металлов, базальт, гранит, известняк и пр. до нужной кондиции.

Конусные дробилки используются:

дорожное строительство: это мощное устройство на выходе выдает щебень правильной кубовидной формы, используемый в приготовления бетона;

рудная промышленность: конусная дробилка по приемлемой цене отлично справляется с измельчением особо прочных горных пород и металлической руды.

Сортировать: По умолчаниюПо имени (A — Я)По имени (Я — A)По цене (возрастанию)По цене (убыванию)По модели (A — Я)По модели (Я — A)

Показывать: 15255075100

Конусные дробилки CC

Область применения: Конусная дробилка фирмы MP широко используется в горноперерабатывающей промышленности, на цементных заводах, на карьерах и других предприятиях. Подходит для любого типа горных пород, имеющих сопротивление сж..

Конусные дробилки CC-S

богатые инвестиции в добычу ограничены ганой

Крупнейшие запасы нефти по странам мира — Тюлягин

Крупнейшие запасы нефти по странам мира на 2020 год. Мировые доказанные запасы нефти. Топ 10 стран по запасам нефти. Рейтинг стран в таблице. Год истощения нефти

Get Price

Война за Северный полюс: «Роснедра» захватили ресурсы .

Ранее сообщалось, что добыча нефти на арктическом шельфе России к 2030 году может возрасти в 3,6 раза — до 2,2 млн баррелей в нефтяном эквиваленте (н.э.) в сутки.

Get Price

Запасы и добыча нефти по странам мира в 2020 году .

Запасы и добыча нефти по странам мира в 2020 году — Запасы нефти по странам мира в 2020 году В последнее время тема нефтедобычи приобрела большую популярность в российском обществе. Споры о том, сколько страна добывает, и .

Get Price

Геологи уверены, что в Казахстане можно найти еще десятки .

Геологи уверены, что в Казахстане можно найти еще десятки месторождений . новые инвестиции. Зэгэнгольское золоторудное месторождение в Восточном Саяне Бордовский А. В последние годы .

Get Price

Ситуации для анализа: Открытый и закрытый регионализм .

Ситуации для анализа: Открытый и закрытый регионализм Каковы, по вашему мнению, могут быть .

Get Price[PDF]

«Несгораемое» богатство народов

доходов ограничены — и для этого им потребуется больше вре- . которыми можно вести добычу запасов, и прессин- . могут пожелать ограничить инвестиции в этих областях.

Get Price

Обезличенные металлические счета — все достоинства и .

Обезличенные металлические счета. Практически любой мало-мальски солидный банк помимо стандартных банковских услуг, такие как вклады и обмен валюты предлагает своим клиентам открыть металлические счета в .

Get Price

Зарабатываем с Инвестиционной Академией ProValue!

Инвестиции. Инвестиции в строительство по 44му ФЗ; Инвестиционное участие в товарно-сырьевых контрактах! Инвестиции в Литейный цех ! Окупаемость 1.5 года !

Get Price

Как Казахстану избавиться от ресурсного проклятия —

В Казахстане в 2010-2012 прямые иностранные инвестиции росли неплохими темпами. В 2013 произошло резкое снижение их притока на 17%, и этот тренд сохраняется в 2014.

Get Price

Экономика Саудовской Аравии — Economy of Saudi Arabia .

Согласно отчету, опубликованному ЮНКТАД в июне 2018 года, прямые иностранные инвестиции Саудовской Аравии составили всего 1,4 миллиарда долларов в 2017 году, по сравнению с

Get Price

Экономика Австралии. Основные черты австралийской .

В 1988–1996 в первом районе было тыс 3, 2 добыто. т, а во втором – 1, 85 тыс. т. Коалиционное правительство, власти к пришедшее в 1996, отменило ограничения на добычу Было. урана получено одобрение .

Get Price

Основные проблемы привлечения прямых иностранных .

Таким образом, абсолютное первенство в 2006 году сохраняли традиционные для России иностранные инвестиции в добычу топливно-энергетических

Get Price

Иностранные инвестиции в экономике России (5) — Реферат

Так, прямые иностранные инвестиции в производство и распределение электроэнергии, газа и воды в 2008 г. были сделаны главным образом Нидерландами – 91,9%, в оптовую и

Get Price

Как Казахстану избавиться от ресурсного проклятия —

Get Price

Экономика КНР — Википедия

Инвестиции КНР в экономику других стран. В 2002 г. вывоз прямых инвестиций КНР составил 2,7 млрд долл., в 2012 г. — уже 87,8 млрд, в 2014 г. — 116 млрд.

Get Price

Анализ экономического развития Хабаровского края .

В Хабаровском крае сформировался и самый крупный в экономическом районе лесной комплекс, включающий лесное хозяйство, отрасли промышленности по заготовке и обработке древесины, ремонтно-механические предприятия .

Get Price

Основные проблемы привлечения прямых иностранных .

Get Price

Polpred Обзор СМИ. Россия и зарубежье. Федеральные .

, структуры государственной власти, экономика, право, банки, инвестиции, таможня .

Get Price

Иностранные инвестиции в России и их регулирование

Прямые и прочие инвестиции в обрабатывающие отрасли в i квартале 2009 г. увеличились на 88,5% и 8,4% по отношению к соответствующим показателям предыдущего года, что привело к росту доли прямых .

Get Price

Открытие какого счета предполагает инвестирование в

Инвестиции в золото актуальны еще с древних времен. Этот драгоценный металл активно используется для украшений, в промышленности и т. д. Спрос на него есть даже в

Get Price

Инвестирование в бизнес — преимущества, недостатки,

инвестиции в высокодоходную недвижимость. Вы рассчитываете очень скоро стать богатым и успешным. Но какая бы шикарная не была идея, ничего не выйдет, если не вложить в проект немалое количество денег.

Get Price

Иностранные инвестиции в экономике России (5) — Реферат

Get Price

Иностранные инвестиции в экономике России, Курсовая

Иностранные инвестиции играют важную роль в экономике любой страны, включая Россию. Привлечение иностранных инвестиций является объективной необходимостью.

Get Price

К югу от Сахары — Sub-Saharan Africa — qaz.wiki

В 2010 году Камерун в шестой раз сыграл на чемпионате мира, что является текущим рекордом для команды стран Африки к югу от Сахары. В 1996 году Нигерия выиграла олимпийское золото по футболу. В .

Get Price

Минфин России :: Пресс-центр :: Статс-секретарь .

Мы ограничены в ресурсах и очень важно, чтобы они направлялись адресно тем, кто в них действительно нуждается. Поэтому пострадавшие отрасли в

Get Price

Интересы Китая в Центральной Азии (аналитическая

Статья посвящена актуальной на сегодняшний день теме политике Ки-тая. В работе ставится проблема интересов Китая в регионе. Цель научного исследования выявление путем анализа ключевых интересов Китайской Народной .

Get Price

Иностранные инвестиции в экономике России (5) — Реферат

Get Price

Экономика КНР — Википедия

Get Price

Основы геологии нефти и газа Чернова О.С. download

Основы геологии нефти и газа Чернова О.С. download B–OK. Download books for free. Find books

Get Price

К югу от Сахары — Sub-Saharan Africa — qaz.wiki

Get Price

Да очень просто, как это делается и регулируется во всем

Если бы в каждом городе страны было по своей нефтяной компании, то разговор был-бы другой. А есть регионы, в которых кроме куска государственной границы ничего, по-большому счету, и нет.

Get Price

Мьянма — Myanmar — qaz.wiki

Мьянма ( английское произношение ниже; бирманский: မြန်မာ,) или Бирма (см. §Этимология), официально Республика Союза Мьянма, это страна в Юго-Восточной Азии.Мьянма граничит с Бангладеш и Индией на северо-западе .

Get Price

Различные способы и виды инвестиций в золото — Блеск

Инвестиции в золото в 2018 году не менее выгодны, чем были в предыдущие годы. По данным экспертов до 2020 года его стоимость будет расти, но нельзя говорить, что

Get Price

Иностранные инвестиции в экономике России, Курсовая

Get Price

Интересы Китая в Центральной Азии (аналитическая

Get Price

ИНВЕСТИЦИОННЫЙ КЛИМАТ В РОССИИ — Студенческий

В том числе инвестиции в акции и паи составили $11 млн, снизившись на 83%, а в долговые ценные бумаги — взлетели в 5,7 раза до $282 млн.

Get Price

Керала — Kerala — qaz.wiki

Им угрожает обширное разрушение среды обитания, включая эрозию почвы, оползни, засоление и добычу ресурсов. В лесах сонокелинг, Dalbergia latifolia, anjili, mullumurikku, Erythrina и Cassia входят в число более чем 1000 .

Get Price

Нефтегазовое право в Азербайджане — CLC

В 1994 году добыча нефти в Азербайджане составляла всего около 9,5 миллиона тонн, а в 2010 году она достигла рекордного уровня в 50,8 миллиона тонн.

Get Price

Василенко Владимир. Янтарный единорог читать онлайн .

Читать онлайн Янтарный единорог. Василенко Владимир Сергеевич.Владимир Василенко Стальные псы-5. Янтарный единорог Глава 1: Чужая война Стражники на крепостной стене вышагивали размеренно, неторопливо, то расходясь .

Get Price

как это работает, как открыть инвестиционный счет

ОПИФ облигаций «Альфа-Капитал Еврооблигации». Правила доверительного управления № 0386-78483614 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005 г. ОПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал Баланс». Правила доверительного управления № 0500-94103344 зарегистрированы ФСФР России 13.04.2006 г. ОПИФ облигаций «Альфа-Капитал Облигации Плюс». Правила доверительного управления № 0095-59893492 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ облигаций «Альфа-Капитал Резерв». Правила доверительного управления № 0094-59893648 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Акции роста».

Правила доверительного управления № 0697-94121997 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОИПИФ «Альфа-Капитал Индекс МосБиржи». Правила доверительного управления № 0696-94121678 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. OПИФ акций «Альфа-Капитал Ликвидные акции». Правила доверительного управления № 0387-78483850 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Перспектива». Правила доверительного управления № 0388-78483695 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Глобальный баланс». Правила доверительного управления № 0907-94126486 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Бренды». Правила доверительного управления № 0909-94126641 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Ресурсы».

Правила доверительного управления № 0698-94121750 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ акций «Альфа-Капитал Технологии». Правила доверительного управления № 0699-94121833 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ фондов «Альфа-Капитал Золото». Правила доверительного управления № 0908-94126724 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г., ОПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал Стратегические Инвестиции». Правила доверительного управления ОПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал Стратегические Инвестиции» зарегистрированы ФСФР России 05 июля 2007 г. за № 0888-94124636. ИПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал». Правила доверительного управления ИПИФ смешанных инвестиций «Альфа-Капитал» зарегистрированы ФКЦБ России апреля 1999 г. за № 0034-18810975. ЗПИФН «ЖН». Правила доверительного управления № 1817-94168740 зарегистрированы федеральной службой по финансовым рынкам России 24.06.2014 г.

ДУ Универсальный выбор – ОТП Банк

¹ Указание доходности не является обещанием гарантий будущего уровня доходности.

² Способ взимания комиссии за управление, при котором управляющий единовременным платежом списывает из поступивших в управление денежных средств клиента сумму, образующую резерв для оплаты комиссии за управление на протяжении всего срока действия договора.

⁴ Регулярные выплаты осуществляются независимо от финансового результата в течение первых трех лет срока действия договора. Регулярные выплаты осуществляются из средств, находящихся в доверительном управлении, включая имущество, переданное в доверительное управление и, при наличии, за счет дохода от управления этим имуществом. Не является гарантией и/или обещанием доходности.

Не является банковским вкладом, на данный продукт не распространяется система страхования вкладов АСВ.

Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «БКС». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 050-12750-001000 от 10.12.2009 г. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. С информацией об УК, в том числе декларацией о рисках, а также порядке направления обращений (жалоб) можно ознакомиться на https://bcs.ru/am/company/disclosure, на сайте www.bcs.ru/am, в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20.

Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем передать денежные средства и/или ценные бумаги в доверительное управление, следует внимательно ознакомиться с регламентом доверительного управления. Ставка комиссии за управление ДУ «Универсальный выбор» составляет 2% (два процента) годовых. Ставка комиссии за управление апфронт составляет 4,5% (четыре целых пять десятых процента). Ставка порогового уровня дохода составляет 0% (ноль процентов). Ставка вознаграждения управляющего составляет 15% (пятнадцать процентов). Срок действия договора — 3 (три) года. Описание основных инвестиционных целей стратегии и инвестиционной стратегии управляющего не является гарантией доходности доверительного управления. Более подробно с информацией, обязательной к раскрытию по стандартным стратегиям доверительного управления, с рисками, с условиями доверительного управления вы можете ознакомиться на официальном сайте АО УК «БКС»: https://bcs.ru/am/trust/documents. Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций. В соответствии со стандартным инвестиционным профилем «Рациональный» прогнозируемый риск составляет 5%-15% от вложенного капитала.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг.

Следует ли вам получить золотой IRA?

Что вы получаете, вкладывая средства в пенсионный счет для золотых инвестиций? Вы буквально превращаете часть своего пенсионного гнезда в золото. Тем не менее, является ли размещение золотой IRA в вашем портфеле правильным шагом? Не все учетные записи IRA допускают вложения в золото, но эта статья должна помочь вам понять, на что обращать внимание на IRA, чтобы увидеть, позволяет ли она построить золотое пенсионное яйцо.

Ключевые выводы

Золотой IRA — это индивидуальный пенсионный счет с самостоятельным управлением, который инвестирует в физическое золото, а также в другие драгоценные металлы.
Золотая ИРА часто имеет более высокую комиссию, чем традиционная ИРА Рота, которая инвестирует исключительно в акции, облигации и паевые инвестиционные фонды.
Золотая IRA может служить хорошим средством защиты от инфляции, но также сосредоточена в одном классе активов.

Изменяющаяся цена на золото

Цена на золото за унцию колебалась от 255 долларов в сентябре 1999 года до максимума в 1937 долларов в августе 2020 года. По состоянию на март 2021 года золото стоило примерно 1737 долларов за унцию. Таким образом, был значительный рост, но также и некоторое сокращение.

Золотой IRA — это разновидность индивидуального пенсионного счета (IRA), которая позволяет инвесторам владеть физическим золотом, серебром, платиной и палладием вместо более обычных активов, таких как наличные деньги, акции и облигации, к которым регулярные IRA ограничены. Возможность использования золота и других материалов в качестве ценных бумаг в IRA была создана Конгрессом в 1997 году, — говорит Эдмунд С. Мой, главный стратег Fortress Gold, который, будучи бывшим директором Монетного двора США, курировал крупнейшее производство золота и серебра. монеты в мире.

Золотые ИРА: растущая тенденция

Золотые IRA привлекают инвесторов, которым нужен диверсифицированный пенсионный портфель. «Поскольку цены на золото обычно движутся в направлении, противоположном бумажным активам, добавление золотой IRA к пенсионному портфелю обеспечивает страховку от инфляции», — говорит Мой. «Этот сбалансированный подход сглаживает риски, особенно в долгосрочной перспективе, что делает его разумным выбором для пенсионных инвестиций, таких как IRA».

Во время своего пребывания на посту директора Монетного двора Мой говорит, что спрос на золотые ИРА был невелик, поскольку они предполагают очень сложную сделку, которую желал проводить только самый настойчивый инвестор.

«Вы должны найти попечителя или попечителя для IRA вместе с утвержденным депозитарием. Затем вам нужно купить одобренное золото или другой драгоценный металл и передать его в депозитарий таким образом, чтобы хранитель мог их отразить », — объясняет Мой.

Однако после финансового кризиса 2008 года и последовавшей за ним Великой рецессии золотые ИРА стали значительно более популярными. Рекордные продажи золота в сочетании с появлением гораздо большего числа компаний, занимающихся обработкой и упрощением транзакций, сделали инвестирование в IRA золота универсальным магазином.Результат: уверенный рост IRA на золото.

Затем, конечно, влияние экономических и мировых новостей. «Сильный интерес к золотым IRA сохраняется из-за потенциального инфляционного воздействия программ стимулирования Федеральной резервной системы и резкого увеличения геополитических рисков», — говорит Мой.

1 720 долл. США

Цена золота за унцию в марте 2021 года.

Золотые правила

«Золотые ИРА могут быть либо традиционными, либо опционами Рота», — говорит Дэниел Сентелл, бывший директор по коммуникациям Broad Financial, финансовой компании из Монси, штат Нью-Йорк, которая предлагает такие счета.Какой бы ни была версия, золотую IRA можно инвестировать только в настоящее золото, будь то монеты или слитки.

По словам Бретта Готтлиба, финансового консультанта и основателя Comprehensive Advisor в Карловых Варах, Калифорния, первое, что нужно учитывать, — это то, хотите ли вы иметь в своем портфеле физические инвестиции, а не акции золотодобывающей компании, взаимный фонд или биржу. торгуемый фонд, отслеживающий золотой индекс.

Если вы все же выберете реальный металл, применяются определенные критерии для его хранения в IRA.«Монеты или слитки из драгоценных металлов должны соответствовать стандартам чистоты IRS и принадлежать доверенному лицу IRA, а не владельцу IRA», — говорит Мой. «Золото должно храниться в хранилище, одобренном IRS».

Другими словами, нельзя прятать слитки или монету в сейфы, домашние сейфы или туалеты. «Все остальные правила, касающиеся взносов, выплат и налогов IRA, применяются», — добавляет Мой.

Золото в золотой IRA должно храниться в хранилище, одобренном IRS; вы не можете хранить его в сейфе, домашнем сейфе или под матрасом.

Поиск брокера или хранителя

Чтобы вложить средства IRA в золото, вы должны создать самостоятельную IRA, своего рода IRA, которой инвестор управляет напрямую и которой разрешено владеть более широким спектром инвестиционных продуктов, чем другие IRA. Для золотой IRA вам понадобится брокер для покупки золота и хранитель для создания и администрирования учетной записи. «Эта компания будет хранить или хранить ваши настоящие слитки», — говорит Джон Джонсон, президент GoldStar Trust со штаб-квартирой в Каньоне, штат Техас.

Депозитариями обычно являются банки, трастовые компании, кредитные союзы, брокерские фирмы или ссудно-сберегательные ассоциации, которые были одобрены федеральными и / или государственными агентствами для предоставления услуг по хранению активов индивидуальным инвесторам и финансовым консультантам. Они не выбирают дилеров по металлу для своих клиентов IRA. Это ответственность инвестора. Однако известные хранители имеют отношения с несколькими сотнями дилеров по всей стране и могут быть готовы поделиться этим списком.

Также может работать и наоборот. «Некоторые дилеры по металлу могут порекомендовать опекуна IRA», — говорит Джонсон. «Однако потребители всегда могут самостоятельно искать хранителей».

По словам Мой, выбрать компанию сложно, поскольку это специализированная задача, которую крупные брокерские фирмы обычно не предлагают. «Когда я делал домашнее задание, было несколько критериев, которые были важны для меня», — говорит он. Это включает:

Прозрачность : Зная заранее все свои расходы, можно избежать неприятных сюрпризов, таких как скрытые комиссии после инвестирования.
Послужной список : Ищите компанию с выдающейся репутацией у объективных третьих сторон, таких как Better Business Bureau или Business Consumer Alliance. Мой говорит, что было бы полезно узнать, что клиенты говорят о компании, особенно о количестве поданных жалоб. Он искал фирмы, которые были «образовательными и не настаивали на жестких продажах».
Гибкость : Потребности и цели каждого инвестора различны, поэтому Мой предлагает выбрать компанию, которая удовлетворит вас, а не использовать универсальный подход.
Квалификация : Вы должны иметь дело только с компанией, у которой есть все соответствующие и требуемые лицензии, регистрации, страховки и облигации для защиты ваших инвестиций. Запросите подтверждение этих лицензий и другую информацию.

Особые расходы

Владение золотом в IRA связано с некоторыми особыми расходами. Расходы, с которыми столкнется инвестор, включают:

Комиссия продавца (наценка) : «Хотя золото имеет постоянный курс, существуют наценки в зависимости от того, хотите ли вы золотые слитки, монеты, доказательства и т. Д., — говорит Сентелл. Наценка, которая также может варьироваться в зависимости от поставщика, является единовременной. «Точно так же каждая форма золота предъявляет свой собственный набор требований, когда инвестор должен продать», — добавляет он.
Настройка пенсионного счета : Эта единовременная плата взимается за открытие новой учетной записи IRA. Это также зависит от учреждения, но это может быть больше, чем обычная плата за установку, поскольку не все фирмы, оказывающие финансовые услуги, имеют дело с золотыми IRA.
Сборы хранителя : Опять же, хотя вы столкнетесь с этими годовыми расходами (а также с любыми связанными активами или комиссиями за транзакции) со всеми IRA, они могут быть выше для такого рода счетов, особенно если вам нужно перейти на финансовое учреждение, отличное от того, в котором находятся ваши другие счета.
Плата за хранение : Золото должно храниться в квалифицированном хранилище, за которое взимается плата за хранение.
Стоимость обналичивания : Если вы хотите закрыть золотой IRA, продав свое золото стороннему дилеру, указанный дилер захочет заплатить меньше, чем это предусмотрено на открытом рынке. Поэтому, если цены не выросли значительно с тех пор, как вы его купили, вы можете потерять часть капитала.

Некоторые компании IRA гарантируют, что выкупят у вас золото по текущим оптовым ценам, но вы все равно можете потерять деньги, закрыв счет, чего обычно не происходит при открытии и закрытии обычных IRA.

Требуемый минимум проблем распространения

Как только вы достигнете возраста 72 лет, вам будет предложено брать необходимые минимальные выплаты (RMD) из традиционного золотого IRA (но не из Roth). Металлы, конечно, не особенно ликвидны, поэтому найти деньги для этих распределений может быть проблемой, из-за которой вам придется продавать часть своего золота, когда это может быть невыгодно. Однако эту проблему можно решить, взяв общую сумму ваших RMD из других традиционных IRA.

Чековая книжка IRA

Есть один возможный способ избежать наличия хранителя и связанных с ним затрат: вы можете открыть так называемый «IRA чековой книжки», самостоятельный IRA, который не требует кастодиального управления. Настройка IRA чековой книжки сложна, потому что вы должно быть компанией с ограниченной ответственностью (LLC) и иметь расчетный счет для бизнеса, чтобы назвать два из требований.

Однако, как указывает Сентелл, это позволяет инвесторам покупать золото American Eagles, U.Монета, отчеканенная казначейством, для своих пенсионных счетов и для личного хранения, без платы за хранение и хранение. Никакая другая монета не имеет этого исключения из налогового кода, описанного в Налоговом кодексе 408 (m). Сообщается, что IRS в настоящее время изучает этот тип IRA, поэтому будьте осторожны с этим вариантом.

Золотое золото

Если у вас уже есть IRA или 401 (k), обычный или Roth, у вас есть возможность перевести часть или все его средства в золотой IRA.Процесс пролонгации такой же, как и для любого другого пенсионного фонда. Обычно вы заполняете заявку на создание учетной записи (онлайн или на бумаге), и учетная запись обычно создается в течение 24-48 часов после заполнения и получения заявки.

«После того, как подписанный запрос на перевод будет получен всеми сторонами, два хранителя свяжутся друг с другом, чтобы передать средства новому хранителю и профинансировать новую золотую IRA», — говорит Готтлиб. Когда на новом счете IRA появятся средства, представитель аккаунта рассмотрит текущие опционы на драгоценные металлы, которые потребитель может приобрести.«Вы сообщаете им, какой именно тип вы хотите приобрести, и цены на это время фиксируются», — добавляет Готтлиб.

Особые риски золота

Все инвестиции сопряжены с рисками и выгодами, включая золото. «Во многих отношениях золотые ИРА имеют те же риски, что и любые инвестиции», — говорит Мой. «Цена на золото может повышаться или понижаться и иметь непостоянство. Никто не может точно предсказать его будущее ».

Но, несмотря на риск, Мой говорит, что есть причина инвестировать часть своих пенсионных фондов в желтые вещи.«Золото имеет 5000-летнюю историю как средство сбережения, — говорит Мой. «Акции могут упасть до нуля [вызывая хаос для компаний], как мы видели на примере Lehman Brothers, облигации могут дефолт, как в Аргентине, или получить большие стрижки, как в Греции. Стоимость доллара неуклонно снижалась [в определенные периоды]. Но золото никогда не будет стоить ноль ».

Если цена на золото действительно упадет, говорит Мой, это, вероятно, означает, что ваши бумажные активы будут в порядке. Таким образом, если ваш портфель сбалансирован как золотыми, так и бумажными инвестициями, убытки со стороны золота будут уравновешены прибылью, полученной от других активов.«Многие из этих рисков существуют и для традиционных IRA. А традиционные ИРА имеют риски, которых нет у золотых ИРА », — добавляет он.

Однако есть также некоторые риски, присущие инвестированию в физическое золото. Любой физический товар может быть украден. Кто-то может проникнуть в хранилище, где хранится ваше золото. Однако, чтобы иметь право на получение золотых IRA, депозитарии должны быть застрахованы, что защитит ваши инвестиции до тех пор, пока ваш счет не превышает заявленную хранителем стоимость на счетах,

«Есть также ненадежные хранители, которые могут украсть со счетов своих клиентов или совершить мошенничество, продав ваши драгоценные металлы, которых у них на самом деле нет и которые они не планируют покупать», — говорит Мой.«Эти риски можно снизить, выбрав опекуна, страхующего финансовую транзакцию».

Итог

Золотые IRA обычно определяются как «альтернативные инвестиции», что означает, что они не торгуются на публичной бирже и требуют специальных знаний для оценки. Хотя золото имеет потенциал высокой доходности, его легко ослепить. Цены на золото могут неожиданно резко упасть. Когда золото растет, вы также должны решить, будете ли вы покупать на вершине рынка — или близко к ней, если вы инвестируете в этот момент.Ожидание могло иметь больше смысла.

Если вы рассматриваете золотой IRA, проконсультируйтесь с финансовым консультантом, чтобы определить, как этот металл будет соответствовать общим целям вашего портфеля. В общем, никогда не стоит класть все яйца в одну корзину. Если золото кажется вам надежным выбором, Сентелл предлагает вкладывать не более одной трети ваших пенсионных фондов в золотой IRA. Готтлиб рекомендует инвестировать в золото не более «10–15% личного портфеля в бумажной форме [что не разрешено в IRA золота] или в физических активах.”

6 лучших золотых IRA компаний 2021 года

Часто задаваемые вопросы

Что такое золотой IRA?

Золотой IRA — это специализированный индивидуальный пенсионный счет, предназначенный для хранения драгоценных металлов. Как и в случае с традиционным IRA, золотой IRA позволяет делать взносы до налогообложения, и тогда инвестиционная прибыль может накапливаться без учета налогов. Пределы взносов и дохода такие же. Но, в отличие от традиционной IRA, которая обычно содержит бумажные активы, такие как акции, облигации, фонды, ETF и их эквиваленты, золотая IRA предназначена строго для хранения физического золота или других одобренных металлов.С золотой IRA вы не держите золото самостоятельно. Он должен храниться в надежном хранилище.

IRS установило руководящие принципы для стандартов «чистоты» металлов, чтобы определить, является ли золото или серебро в форме слитков или монет приемлемым для золотой IRA. Кроме того, IRS разрешает выпуск только определенных золотых монет, таких как Американский золотой орел или канадский кленовый лист. Надежная золотая IRA-компания знает, что является приемлемым, а что — неприемлемым для золотой IRA.

Сколько стоит золотой IRA?

Как правило, с золотой IRA взимаются три набора сборов.Единовременная плата за открытие учетной записи может составлять от 50 до 150 долларов США. Некоторые компании отказываются от комиссии за более крупный начальный депозит. Также существует ежегодная административная плата или плата за хранение, которая может варьироваться от 50 до 150 долларов в зависимости от размера учетной записи. Плата за хранение взимается депозитарием в размере от 50 до 300 долларов в год, в зависимости от количества хранимого золота.

Золотая ИРА часто имеет более высокую комиссию, чем традиционная ИРА Рота, которая инвестирует исключительно в акции, облигации и паевые инвестиционные фонды.

Большинство золотых IRA-компаний не взимают комиссию за покупку или продажу золота. Однако многие добавляют «надбавку» к спотовой цене, которая, по сути, является их мерой для облегчения сделки. Некоторые компании прозрачны в отношении своей наценки, а другие — нет. Компании, покупающие напрямую, могут устранить посредников, что позволит им снизить свою наценку.

Что мне покупать: золотые слитки или золотые монеты?

Покупая золото для своей золотой IRA, инвесторы могут выбирать между инвестициями в слитки и суверенные монеты.Хотя по сути обе они оцениваются одинаково — за унцию на основе спотовой цены на золото, — суверенные монеты могут быть более безопасным выбором. Как правило, хорошо известные суверенные монеты, такие как американский орел и канадский кленовый лист, легко узнаваемы и легче торгуются, и они, как правило, продаются с более высокой премией, чем слитки в слитках. Маленькие слитки (1 унция) труднее продать обратно, а наценки выше. Крупные слитки больше подходят институциональным инвесторам.

Однако, если вы работаете с надежной и ориентированной на клиентов золотой компанией IRA, у них, вероятно, будет благоприятная политика обратного выкупа монет или слитков, хотя их транзакционные издержки могут быть выше для слитков.

Где хранить золото?

Если у вас есть золото внутри золотого ИРА, вам не разрешается хранить его дома. Роль компании, занимающейся золотой IRA, состоит в том, чтобы облегчить процесс создания IRA и покупки золотых монет или слитков. Инвестору по-прежнему необходимо найти хранителя и надежное хранилище для своего золота. Многие компании IRA, работающие с золотом, вступают в партнерские отношения с хранителем, и либо хранитель, либо компания IRA по золоту могут выбрать депозитарий.

Качественная золотая компания IRA будет работать только с тщательно проверенными и уважаемыми сторонними компаниями по хранению или с защищенными хранилищами. Некоторые компании имеют отношения с несколькими депозитариями, расположенными по всей стране. В большинстве случаев транспортной логистикой и страховкой занимается компания.

Вы должны подтвердить, что любая компания, в которую вы инвестируете, имеет все необходимые лицензии, регистрации, страхование и облигации для защиты ваших инвестиций. Запросите подтверждение этих лицензий и другую информацию.

Является ли золотой ИРА лучшим способом инвестировать в золото?

Есть много способов инвестировать в золото, и золотой IRA — один из них. Но лучший ли это способ? Это зависит от нескольких факторов. Инвесторы могут покупать золотые слитки и монеты за пределами ИРА. Нет никаких ограничений IRS на то, чем они могут владеть и как они должны хранить свое золото. Инвесторы могут хранить свое золото дома, что позволяет избежать платы за хранение. Кроме того, нет никаких комиссий за хранение. Инвесторы, которые держат свое золото более года, облагаются льготными ставками налога на прирост капитала вместо обычных ставок подоходного налога, которые вы платите, когда продаете золото и выводите средства из IRA.

Физическое золото не приносит дохода, что важно для пенсионеров. Чтобы получить доход, золото должно быть ликвидировано, чтобы можно было снять средства. Пенсионерам, достигшим 72-летнего возраста, необходимо иметь достаточную ликвидность на своем пенсионном счете, чтобы получать необходимые минимальные выплаты (RMD), которые могут вынудить их продать часть своих золотых резервов.

Все это может быть проблематичным для пенсионеров, которые много инвестируют в золото. Было бы меньше проблем и, возможно, более желательно, если бы их золотой IRA был всего лишь частью их общего пенсионного портфеля.Владение золотом в IRA имеет смысл, если это часть стратегии диверсификации, когда золото обеспечивает хеджирование инфляции. Инвесторы могут иметь более одного IRA. Если их IRA держат бумажные активы, у них есть дополнительные источники текущего дохода и снятия RMD.

Более молодым инвесторам, у которых меньше денег для инвестирования в золото, может быть лучше с традиционным IRA, инвестирующим в золотые эквиваленты, такие как золотые ETF или золотодобывающие акции, до тех пор, пока они не накопят достаточно, чтобы соответствовать более высоким минимальным требованиям IRA по золоту.

Лучший способ воспользоваться золотым ИРА — использовать его в качестве средства накопления в рамках более широкой и диверсифицированной инвестиционной стратегии. Но это также может быть достигнуто без использования золотой IRA.

Методология

При выборе золотой компании IRA необходимо учитывать множество факторов. Поскольку на карту поставлена ваша будущая финансовая безопасность, наиболее важным фактором является репутация и порядочность компании, которой вы доверяете содействие в покупке золота.Мы рассмотрели 18 компаний на основе их потребительских рейтингов, используя Better Business Bureau, Business Consumer Alliance, Consumer Affairs, и отобрали девять компаний с наивысшими рейтингами от каждой (A + с BBB, AAA с BCA, пять звезд с CA).

Варианты инвестирования

золота: три способа инвестирования в золото

Золото всегда было желанным активом в Индии. Наряду с финансовой ценностью золота оно также имеет уникальную эмоциональную и социальную ценность, которая связана с владением физическим золотом в виде ювелирных изделий, монет или слитков.

Однако в инвестиционных целях можно инвестировать в золото различными способами, перечисленными ниже.

Физическое золото

Можно инвестировать в физическое золото, покупая золотые монеты или золотые слитки у ювелиров, банков или интернет-магазинов (выпущенных MMTC), NBFC и т. Д. Золотые монеты обычно имеют стандартный номинал, например 5 и 10 грамм, а слитки — 20 грамм. . Они имеют чистоту 24 карата и имеют знак чистоты в соответствии со стандартами BIS. Это традиционный подход к инвестированию в золото.Инвесторы обычно покупают золото в благоприятные дни года, тем самым периодически собирая золото. По этой ссылке представлена информация о покупке золотых монет: https://www.indiangoldcoin.com/

Суверенные золотые облигации (SGB)
Правительство Индии выпускает SGB в разное время. При размещении выпуска инвесторы могут подписаться на SGB. Инвесторы могут вкладывать средства номиналом 1 грамм, и им при размещении предоставляются сертификаты золотых облигаций. Во время выкупа они получают стоимость золота по ставке простой средней цены закрытия за последние три рабочих дня.Инвесторы получают фиксированную заранее определенную процентную ставку в течение срока действия облигации. Каждый раз, когда открывается выпуск SGB, инвесторы могут подать заявку на него в филиалах банка, почтовых отделениях, SCHIL или на авторизованных фондовых биржах напрямую или через своих агентов.

Золотые ETF
Еще один способ инвестировать в золото — это фонды, торгуемые на бирже золота (ETF). Паи золотых ETF котируются на фондовой бирже, и их можно купить там. Они оцениваются в соответствии с ценой на золото.Инвесторам необходимо иметь демат-счет и торговый счет, чтобы иметь возможность инвестировать в золотые ETF.

Примечание

Владение физическими золотыми монетами предполагает взимание платы.
Опытные инвесторы могут также рассмотреть возможность инвестирования в золото через товарную биржу, используя фьючерсы и опционы на золото.

(Содержимое на этой странице любезно предоставлено Центром инвестиционного образования и обучения (CIEL). Материалы предоставлены Гириджей Гадре, Арти Бхаргавой и Лабдхи Мехтой.)

Как инвестировать в золото в цифровом виде — советник Forbes ИНДИЯ

Концепция инвестирования в цифровую форму товара, к которой Индия была привязана физически и эмоционально, постепенно появляется, поскольку страна принимает финансовую грамотность и необходимость инвестировать в различные классы активов.

Физическое золото, неизменно любимая традиционная форма инвестирования в золото в Индии, в настоящее время рассматривается для инвестиций в цифровой формат.Если вы хотите покупать и продавать золото в цифровом виде, вот ваши варианты и способ инвестирования в цифровую форму золота.

Что означает цифровая покупка золота?

Цифровое золото — это метод, с помощью которого вы можете инвестировать в желтый металл небольшими долями в любое время и в любом месте с удобством цифрового доступа к товару.

Различные формы инвестирования в цифровое золото включают покупку:

Суверенные золотые облигации (SGB)

SGB — это долговые инструменты, предлагаемые центральным банком Индии, Резервным банком Индии (RBI), где инвесторы могут покупать золото в количестве от 1 грамма.Торговля осуществляется через инвестиции в серию, которую RBI открывает для инвесторов на заранее определенные периоды времени.

Серия

SGB объявляется и открывается для инвесторов аналогично тому, как проводится первичное публичное предложение или публичный листинг компании в течение заранее определенного срока для подписки на ее акции.

Золотые биржевые фонды (ETF)

Gold ETF — это фонды, торгуемые на фондовых биржах, похожие на паевые инвестиционные фонды. Каждая единица золотого ETF представляет собой один грамм золота и состоит из 99.Чистота 5%. Это физическое золото хранится в депозитариях и действует как основа, через которую единицы ETF получают стоимость. Есть разные фонды, которые продают золотые ETF, и у инвесторов есть широкий выбор.

Золотые контракты MCX Золотые контракты

MCX предоставляют метод торговли металлом через признанную индийскую товарную биржу — Multi Commodity Exchange или MCX. Контракты на золото MCX в основном представляют собой производные фьючерсы и опционные контракты, которые предоставляют инвесторам возможность хеджировать, спекулировать и торговать металлом в течение краткосрочного периода.Они подходят для более опытных инвесторов и в идеале торгуются под наблюдением.

Золото является одним из различных металлов, торгуемых на MCX. Золотые контракты позволяют инвестору торговать товаром минимум на 1 грамм. «Золото», «золотой мини», «золотая гинея» и «золотой лепесток» — это некоторые из продуктов с указанием количества, доступных на MCX для торговли инвесторами.

Организации цифрового золота

Организации, которые позволяют торговать золотом в цифровом формате, например Google Pay, PhonePe и Paytm, предлагают веб-платформу или мобильное приложение, которое поддерживает покупку и продажу цифрового золота с суммой инвестиций от 1 индийской рупии.Базовое физическое золото хранится в депозитариях и застрахованных шкафчиках, обслуживаемых такими поставщиками, как SafeGold и MMTC-PAMP India. Например, Google Pay хранит свое золото с помощью MMTC-PAMP.

Преимущества цифрового инвестирования в золото

Чистота: Когда мы покупаем золото в цифровом виде, его чистота гарантируется, поскольку цифровое золото продается только в 24-каратной форме, что является наивысшей чистотой для металла. Это не тот случай, когда вы инвестируете в физическое золото, поскольку существует вероятность нарушений из-за мошеннических действий, таких как нанесение золотых украшений, чтобы представить золото чистым, хотя на самом деле это не так.

Безопасность: Цифровая форма золота хранится на счете демата, что снижает вероятность кражи в любой форме по сравнению с физическим золотом, которое может быть украдено или утеряно. Хранение золота на демат-счете также довольно дешево, чем хранение физического золота, которое требует сейфа или хранилища и предполагает плату за шкафчик, а также стоимость страховки.

Ликвидность: Цифровое золото можно купить и продать за доли секунды, в любое время и в любом месте.Это удобство недоступно в случае физического золота, которое необходимо покупать у надежных продавцов, которые продают ювелирные изделия с государственной пробой.

Износ: Физическое золото — это продукт, который можно использовать в повседневной жизни и, следовательно, он может подвергаться износу. В случае с цифровым золотом золото безопасно в цифровом формате и не подвержено никакому износу.

Поддерживается государством и прозрачно: Суверенные золотые облигации и золотые ETF торгуются на фондовых биржах, что делает их очень прозрачными для инвестирования.В случае суверенных золотых облигаций правительство предлагает суверенную гарантию, которая делает инвестирование в них безрисковым или с минимальным риском дефолта.

Дополнительная выгода по сравнению с облигациями: Золотые облигации имеют больше преимуществ по сравнению с другими облигациями, такими как корпоративные облигации или государственные облигации, поскольку только проценты могут быть получены по инвестициям, сделанным в другие облигации. В то время как в золотых облигациях можно получать проценты вместе с повышением курса золота. Когда золото покупается в цифровой форме, прирост стоимости золота вместе с процентами передается инвестору.

Обратная сторона: Цифровому золоту не хватает эмоционального прикосновения, которое инвестиции в физическое золото дают инвестору. Привязанность привлекает инвесторов к золоту в традиционных сообществах, таких как те, кто присутствует в Индии, которые считают покупку золота важной вехой в своем финансовом планировании, указывающей на крепкое финансовое здоровье.

шагов для цифровых инвестиций в золото

Для инвестирования в SGB и золотые ETF:

Инвестору необходимо иметь демат-счет, связанный с его картой PAN и банковским счетом.
После открытия счета демата они могут покупать избранные золотые продукты на признанных фондовых биржах или напрямую через паевой инвестиционный фонд для золотых ETF и через объявленную RBI серию SGB для SGB.
Чтобы продать свое золото в цифровом виде, инвесторы могут продать его на вторичном рынке, то есть на фондовых биржах, или их можно удерживать до погашения, а затем выкупить.
Различные организации также предлагают возможность купить цифровое золото, начиная с 1 индийской рупии.
Перед покупкой необходимо заполнить и проверить документы «знай своего клиента» (KYC).Режимы, доступные для demat KYC, включают e-KYC и видео KYC, которые сглаживают и ускоряют процесс открытия учетной записи для покупки золота в цифровом виде. KYC обычно требует персонального номера PAN и данных карты Aadhar.

Риски, связанные с покупкой золота в цифровом виде

Основной риск, связанный с любыми инвестициями, заключается в том, что обычно стоимость инвестиций снижается, что приводит к отрицательным результатам роста. Покупка золота в цифровом виде также сопряжена с этим риском.
Что касается золота в цифровой форме, нормативная база для регулирования операций с металлом в Индии еще четко не определена.Это важный потенциальный риск, который следует учитывать. До тех пор, пока правительство не уведомит о необходимых инструкциях по регулированию цифровой покупки и продажи золота, инвесторам необходимо провести комплексную проверку целостности и бизнес-модели поставщика цифрового золота.
Если попечители назначаются компаниями, предоставляющими цифровое золото, необходимо оценить надежность и репутацию агентства по хранению золота, а также адекватность страхования, чтобы избежать любых рисков.
Скрытые обвинения — еще одна серая область. Прежде чем инвестировать в инструмент, перепроверьте любые или все связанные с этим расходы. В противном случае они негативно повлияют на общую прибыль от инвестиций.
Кибер-кражи представляют собой серьезный риск, связанный с любой онлайн-транзакцией. Покупка товаров в цифровой форме также подвержена этому.

Где купить цифровое золото в Индии?

Для покупки золота в цифровой форме доступны различные прямые варианты:

SGB можно будет купить у RBI, когда они объявят серию этих предложений облигаций.
Золотые ETF можно купить в паевых инвестиционных фондах, которые предлагают этот продукт.
Золотые контракты MCX — это продукты, предлагаемые MCX, и их можно приобрести непосредственно у них.
Различные продукты, предлагаемые другими организациями, можно приобрести на их веб-сайтах или в мобильных приложениях, которые должны пройти проверку KYC.

Косвенный опцион — это торговля на вторичном рынке, то есть покупка на таких биржах, как Бомбейская фондовая биржа и Национальная фондовая биржа, которые предлагают место для торговли покупателям и продавцам, где они выступают в качестве посредников.

Итог

В бюджете на 21-22 финансовые годы индийское федеральное правительство пояснило, что регулятор рынка SEBI будет выполнять функции регулятора обмена золота. Ожидается, что этот шаг укрепит доверие на всем рынке сырьевых товаров, включая торговцев золотом и розничных покупателей.

Так же, как акции были дематериализованы, процесс покупки и продажи золота упростился, и с помощью SEBI, действующего в качестве регулятора, это привело к более плавному процессу доставки золотого продукта за один торговый день и еще два дня, что обычно называется Т + 2 дня.

Чтобы концепция покупки и продажи цифрового золота получила более широкое признание, инвесторы должны быть более осведомлены в финансовом отношении и открыты для новых инвестиционных продуктов, которые могут улучшить их долгосрочные перспективы доходности.

Как инвестировать в золото — советник Forbes

От редакции. Советник Forbes может получать комиссию за продажи по партнерским ссылкам на этой странице, но это не влияет на мнения или оценки наших редакторов.

На протяжении всей истории немногие инвестиции могли соперничать с золотом по популярности в качестве хеджирования практически от любых проблем, от инфляции до экономических потрясений, колебаний валютных курсов и войн.

Когда вы думаете об инвестировании в золото, не ограничивайте себя покупкой только физического золота, например монет или слитков. Альтернативы инвестированию в золото включают покупку акций золотодобывающих компаний или золотых биржевых фондов (ETF). Вы также можете инвестировать в золото, торгуя опционами и фьючерсными контрактами.

Как инвестировать в физическое золото

Инвестиции в физическое золото могут быть сложной задачей для инвесторов, более привыкших к торговле акциями и облигациями в Интернете. Когда дело доходит до физического золота, вы обычно будете взаимодействовать с дилерами вне традиционных брокерских контор, и вам, вероятно, придется заплатить за хранение и получить страховку для своих инвестиций.Три основных варианта инвестирования в физическое золото — это слитки, монеты и драгоценности.

Золото в слитках

Когда большинство людей думают об инвестировании в золото, они думают о слитках — больших блестящих золотых слитках, запертых в хранилище.

Золотой слиток

выпускается в слитках от нескольких граммов до 400 унций, но чаще всего он доступен в виде слитков на 1 и 10 унций. Учитывая, что текущая цена на золото составляет около 1900 долларов за унцию (по состоянию на сентябрь 2020 года), это делает инвестирование в золотые слитки дорогим предложением.И, в отличие от акций, получить долю от золотого слитка невозможно.

Из-за высокой цены золотых слитков особенно важно обратиться к надежному дилеру и оплатить доставку — со страховкой — или выложить деньги за хранение в большом хранилище или в сейфе.

Если вы решите инвестировать в золото с помощью слитков, также неплохо быть в курсе цен на золото, чтобы вы могли выбрать подходящее время для покупки — большинство дилеров обновляют свои цены на основе текущих спотовых цен.

золотых монет

Наиболее распространенные золотые монеты весят одну или две унции, хотя также доступны монеты в пол-унции и четверть унции. Коллекционные монеты, такие как южноафриканские крюгерранды, канадские кленовые листья и американские золотые орлы, являются наиболее широко доступным типом золотых монет. Некоторые дилеры продают даже бланки, а также поврежденные или изношенные монеты.

Однако цены на золотые монеты

могут не полностью соответствовать их содержанию в золоте. Коллекционные монеты, пользующиеся спросом, часто продаются с наценкой.Например, американская монета «Золотой орел» весом в одну унцию в середине сентября 2020 года будет продаваться по розничной цене чуть более 2000 долларов. Это почти 5% наценка по сравнению с сопоставимым количеством золотых слитков.

Возможно, вы сможете найти более выгодные предложения по золотым монетам у местных коллекционеров или ломбардов, но, как правило, безопаснее совершать покупки у авторитетного лицензированного дилера.

Золотые украшения

Вы также можете купить золото, которое вы можете носить или которое кто-то когда-то носил, но был поврежден, в виде золотых украшений.Однако инвестирование в золотые украшения сопряжено со многими рисками, которых нет у инвестирования в чистое золото.

Во-первых, вы должны быть осторожны с покупкой ювелирных изделий, поскольку не все подержанные ювелирные изделия продаются авторитетными дилерами. Не только для вас важна подлинность, но и для всех, кому вы пытаетесь перепродать изделие. Поэтому крайне важно покупать инвестиционные украшения у надежного дилера и получать как можно больше документации.

Во-вторых, вы заплатите некоторую надбавку в зависимости от того, какая компания разработала и изготовила украшения.Это может быть от 20% до более чем трехкратной стоимости драгоценного металла в сырье.

Вам также нужно знать, насколько чисты ваши украшения или какой процент золота в них. Чистота золота рассчитывается на основе карат, при этом 24 карата составляют 100% золота. Более низкая чистота снижает ценность плавки вашего изделия или исходную ценность компонентов ваших украшений, если они были переплавлены в чистое золото.

Инвестируйте в золото, покупая акции золотодобытчиков

Инвестиции в акции компаний, занимающихся добычей, переработкой и продажей золота, — гораздо более простое предложение, чем покупка физического золота.Поскольку это означает покупку акций золотодобывающих компаний, вы можете инвестировать, используя свой брокерский счет.

Некоторые из самых популярных акций в этом секторе:

Newmont Corp. (NEM). Newmont — крупнейшая в мире золотодобывающая компания со штаб-квартирой в Колорадо. Он управляет шахтами в Северной и Южной Америке, а также в Африке.
Barrick Gold Corp. (ЗОЛОТО). Этот гигант по добыче золота со штаб-квартирой в Торонто работает в 13 странах мира.
Franco-Nevada Corp. (FNV). Франко-Невада не владеет золотыми приисками. Вместо этого он покупает права на роялти у других золотодобытчиков.

Однако имейте в виду, что акции золотодобывающих компаний коррелируют с ценами на золото, но также основываются на фундаментальных показателях, связанных с текущей прибыльностью и расходами каждой компании. Это означает, что инвестирование в отдельные золотодобывающие компании сопряжено с такими же рисками, как и вложения в любые другие акции. Отдельные акции могут испытывать определенный уровень волатильности и не обеспечивают безопасность диверсифицированных фондов.

Инвестируйте в золотые ETF и золотые паевые инвестиционные фонды

Инвестирование в золотые ETF и паевые инвестиционные фонды может дать вам возможность убедиться в долгосрочной стабильности золота, предлагая большую ликвидность, чем физическое золото, и большую диверсификацию, чем отдельные золотые акции. Есть целый ряд различных типов золотых фондов. Некоторые из них представляют собой индексные фонды с пассивным управлением, которые отслеживают отраслевые тенденции или цены на слитки с использованием фьючерсов или опционов.

SPDR Gold Shares ETF (GLD), например, хранит физическое золото и депозитные расписки, а его цена отслеживает цену физических слитков.С другой стороны, VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) — это пассивно управляемый фонд, который отслеживает базовую корзину акций золотодобывающих и перерабатывающих компаний.

Золотые паевые инвестиционные фонды, такие как Фонд Франклина Темплтона по золоту и драгоценным металлам, активно управляются профессиональными инвесторами. Эти фонды стремятся превзойти доходность пассивно управляемых индексных фондов. Взамен они взимают относительно высокие нормы расходов.

Просто помните, как и в случае с золотыми акциями, вы покупаете не золото, а просто бумагу, которая теоретически обеспечена долговыми обязательствами или акциями горнодобывающих компаний или фьючерсными и опционными контрактами на физические слитки.Это означает, что стоимость золотых паевых инвестиционных фондов и ETF может не полностью совпадать с рыночной ценой золота, и эти инвестиции могут не работать так же, как физическое золото.

Используйте фьючерсы и опционы для инвестирования в золото

Из всех способов инвестирования в золото самым рискованным является торговля фьючерсами или опционными контрактами, форма спекулятивного инвестирования. Фьючерсы и опционы являются производными финансовыми инструментами, то есть их стоимость полностью зависит от цены базового актива.

Фьючерсный контракт — это соглашение о покупке или продаже ценной бумаги по установленной цене на определенную дату, независимо от текущих рыночных условий.Между тем опционный контракт — это соглашение, которое дает вам возможность купить или продать ценную бумагу, если она достигнет определенной цены в определенную дату или раньше.

Для того, чтобы инвестировать в фьючерсы или опционы, вам необходим счет у онлайн-брокера, который предлагает эти средства. Многие онлайн-брокеры позволяют торговать этими ценными бумагами, но они могут потребовать от владельцев счетов подписать дополнительные формы, подтверждающие риск инвестирования в эти деривативы.

После того, как вы открыли брокерский счет для торговли опционами или фьючерсами, вы можете покупать и продавать их напрямую через платформу.Большинство платформ взимают комиссию за все опционы и фьючерсные сделки, которые варьируются в зависимости от количества контрактов, которые вы покупаете или продаете.

Людям, которые предпочитают инвестировать в золото через опционы или фьючерсные контракты, необходимо активно контролировать свои активы, чтобы они могли продать, пролонгировать или исполнить свои опционы до того, как истечет срок их действия. Кроме того, каждый из этих вариантов по умолчанию включает определенную степень кредитного плеча или долга, поэтому инвесторы, которые злоупотребляют ими и испытывают рыночные потери, могут видеть, что их потери быстро растут.

Стоит ли инвестировать в золото?

Если вас беспокоит инфляция и другие бедствия, золото может стать безопасным убежищем для инвестирования. Хотя в краткосрочной перспективе оно может быть столь же нестабильным, как и акции, в долгосрочной перспективе золото сохраняет свою ценность на удивление хорошо.

В зависимости от ваших предпочтений и склонности к риску вы можете инвестировать в физическое золото, золотые акции, золотые ETF и паевые инвестиционные фонды или в спекулятивные фьючерсы и опционные контракты. Независимо от того, какую форму золота вы выберете, большинство советников рекомендуют выделять на него не более 10% своего портфеля.

Любая форма инвестирования сопряжена с риском. Золото ничем не отличается. Но идиосинкразический рынок золота не прощает ошибок и требует много времени, чтобы изучить его. Это делает золотые ETF и паевые инвестиционные фонды самым безопасным выбором для большинства инвесторов, которые хотят добавить немного стабильности и блеска своему золоту в свои портфели.

Начните инвестировать с этими предложениями от наших партнеров
Раскрытие информации рекламодателя

Торговля золотом, серебром, платиной и палладием в магазине Fidelity

1.FideliTrade Incorporated — независимая корпорация, базирующаяся в Делавэре, которая предоставляет услуги по продаже и поддержке драгоценных металлов, включая покупку, продажу, доставку, ответственное хранение и хранение как частным лицам, так и компаниям. Он не связан с Fidelity Investments. FideliTrade не является брокером-дилером или инвестиционным консультантом и не зарегистрирована в Комиссии по ценным бумагам и биржам или FINRA.

ScotiaMocatta является подразделением Bank of Nova Scotia и не является аффилированным лицом с Fidelity Investments.

Заказы на покупку и продажу драгоценных металлов от клиентов Fidelity Brokerage Services, LLC (FBS) обрабатываются National Financial Services LLC (NFS), аффилированным лицом FBS. NFS обрабатывает заказы на драгоценные металлы через FideliTrade или ScotiaMocatta, которые не связаны ни с FBS, ни с NFS.

Слитки или монеты, которые хранятся для клиентов в FideliTrade или ScotiaMocatta, застрахованы от кражи и исчезновения.Авуары клиентов Fidelity в FideliTrade или ScotiaMocatta хранятся на отдельном счете под именем Fidelity. И FideliTrade, и ScotiaMocatta поддерживают страховое покрытие «от всех рисков» в Lloyds of London в размере 1 миллиарда долларов для слитков, хранящихся в его хранилищах с высокой степенью защиты, и 300 миллионов долларов в качестве покрытия условного покрытия в хранилищах. Инвестиции в слитки и монеты на счетах FBS не покрываются ни SIPC, ни страхованием «сверх SIPC» FBS или NFS. Для получения подробной информации свяжитесь с представителем Fidelity.

2. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

3. На золотодобывающую промышленность могут существенно повлиять международные денежно-кредитные и политические события, такие как девальвация или ревальвация валюты, движения центральных банков, экономические и социальные условия внутри страны, торговые дисбалансы или торговые или валютные ограничения между странами.

Колебания цен на золото и драгоценные металлы часто сильно влияют на прибыльность компаний в секторе золота и драгоценных металлов.

Изменения политического или экономического климата, особенно в странах-производителях золота, таких как Южная Африка и бывший Советский Союз, могут иметь прямое влияние на мировые цены на золото.

Рынок драгоценных металлов чрезвычайно нестабилен, и инвестирование напрямую в физические драгоценные металлы может не подходить для большинства инвесторов.

Инвестиции в слитки и монеты на счетах FBS не покрываются ни SIPC, ни страхованием «сверх SIPC» FBS или NFS.

4. Подробную информацию о различных инвестиционных ограничениях для IRA и других пенсионных счетов можно найти в разделах 408 (m) и Публикации 590 Налогового кодекса.

5. При доставке взимается плата за доставку и действующие налоги.

Fidelity взимает ежеквартальную плату за хранение в размере 0,125% от общей стоимости или 3,75 доллара США, в зависимости от того, что больше. Плата за хранение предварительно выставляется на основе стоимости драгоценных металлов на рынке на момент выставления счета.Для получения дополнительной информации об этих других инвестициях и стоимости конкретной транзакции свяжитесь с Fidelity по телефону 800-544-6666. Минимальная комиссия за транзакцию с драгоценными металлами: 44 доллара США. Минимальная покупка драгоценных металлов: 2500 долларов США (1000 долларов США для IRA). Драгоценные металлы не могут быть приобретены в рамках пенсионного плана Fidelity Retirement Plan (Keogh) и ограничены определенными типами инвестиций в Fidelity IRA.

Прямая покупка драгоценных металлов и других предметов коллекционирования на IRA или другом счете пенсионного плана может привести к налогооблагаемому распределению с этого счета (за исключением случаев, специально предусмотренных правилами IRS).Если драгоценные металлы или другие предметы коллекционирования хранятся в ETF или другом базовом инвестиционном механизме, вы должны сначала подтвердить, что такие инвестиции подходят для пенсионного счета, просмотрев проспект ETF или другую выпускающую документацию и / или посоветовавшись с вашим налоговым консультантом. Некоторые спонсоры ETF включают заявление в проспект эмиссии о том, что постановление IRS было получено при условии, что покупка ETF на счете IRA или пенсионного плана не будет представлять собой приобретение объекта коллекционирования и, как следствие, не будет рассматриваться как налогооблагаемое распределение.

Прежде чем инвестировать, подумайте об инвестиционных целях, рисках, расходах и расходах фондов. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию. Прочтите внимательно.

Руководство по инвестированию в золото для новичков

Представьте, что вы сидите в ручье, закручивающем воду в кастрюле, отчаянно надеясь увидеть небольшой желтый отблеск золота и мечтаете поразить его яркостью.Америка прошла долгий путь с начала 1850-х годов, но сегодня золото по-прежнему занимает видное место в нашей глобальной экономике. Вот подробное введение в золото, от того, почему оно ценно и как мы его получаем, до того, как в него инвестировать, о рисках и преимуществах каждого подхода, а также советы о том, с чего следует начинать новичкам.

Почему золото ценно?

В древние времена пластичность и блеск золота привели к его использованию в ювелирных изделиях и ранних монетах. Также было трудно выкапывать золото из земли — и чем сложнее что-то добыть, тем выше оно ценится.

Со временем люди начали использовать драгоценный металл как способ облегчить торговлю, накапливать и хранить богатство. Фактически, ранние бумажные валюты обычно были обеспечены золотом, и каждая печатная купюра соответствовала количеству золота, хранящемуся в каком-либо хранилище, на которое его технически можно было обменять (это редко случалось). Такой подход к бумажным деньгам просуществовал до 20 века. В настоящее время современные валюты — это в основном бумажные валюты, поэтому связь между золотом и бумажными деньгами давно разорвана.Однако люди по-прежнему любят желтый металл.

Откуда возникает спрос на золото?

На сегодняшний день наибольшим спросом пользуются ювелирные изделия, на которые приходится около 50% спроса на золото. Еще 40% приходится на прямые физические инвестиции в золото, в том числе те, которые используются для создания монет, слитков, медалей и золотых слитков. (Слиток — это золотой слиток или монета, на которой указано количество содержащегося в нем золота и его чистота. Он отличается от нумизматических монет, коллекционных предметов, которые продаются на основе спроса на конкретный тип монеты, а не содержания золота в нем.)

Инвесторы в физическое золото включают физических лиц, центральные банки и, в последнее время, биржевые фонды, которые покупают золото от имени других лиц. Золото часто рассматривается как «надежное убежище». Если бумажные деньги внезапно обесценятся, миру придется прибегнуть к чему-то ценному, чтобы облегчить торговлю. Это одна из причин, по которой инвесторы склонны повышать цену на золото, когда финансовые рынки нестабильны.

Поскольку золото является хорошим проводником электричества, остающийся спрос на золото исходит от промышленности, для использования в таких вещах, как стоматология, тепловые экраны и технические устройства.

Как определяется цена на золото?

Золото — это товар, торговля которым зависит от спроса и предложения. Взаимодействие между спросом и предложением в конечном итоге определяет спотовую цену на золото в любой момент времени.

Спрос на ювелирные изделия довольно постоянен, хотя экономические спады, очевидно, приводят к некоторому временному сокращению спроса в этой отрасли. Однако спрос со стороны инвесторов, включая центральные банки, имеет тенденцию обратно пропорционально отслеживать состояние экономики и настроения инвесторов.Когда инвесторы беспокоятся об экономике, они часто покупают золото и, исходя из роста спроса, повышают его цену. Вы можете отслеживать взлеты и падения золота на веб-сайте Всемирного совета по золоту, отраслевой торговой группы, поддерживаемой одними из крупнейших золотодобытчиков в мире.

Сколько там золота?

Золота на самом деле довольно много, но его трудно добыть. Например, морская вода содержит золото, но в таких небольших количествах ее добыча будет стоить дороже, чем стоит золото.Таким образом, существует большая разница между доступностью золота и тем, сколько золота имеется в мире. По оценкам Всемирного совета по золоту, сегодня используется около 190 000 метрических тонн золота над землей и примерно 54 000 метрических тонн золота, которые можно экономично добыть с Земли, используя современные технологии. Прогресс в методах добычи или существенное повышение цен на золото могут изменить эту цифру. Золото было обнаружено возле подводных термальных источников в количествах, которые позволяют предположить, что его стоит добыть, если цены вырастут достаточно высоко.

Источник изображения: Getty Images.

Как получить золото?

Хотя добыча золота была обычной практикой во время Калифорнийской золотой лихорадки, в настоящее время его добывают с земли. Хотя золото можно найти само по себе, его гораздо чаще можно найти вместе с другими металлами, включая серебро и медь. Таким образом, горняк может фактически производить золото как побочный продукт других своих усилий по добыче полезных ископаемых.

Шахтеры начинают с поиска места, где, по их мнению, золото находится в достаточно больших количествах, чтобы его можно было получить экономически.Затем местные органы власти и агентства должны предоставить компании разрешение на строительство и эксплуатацию шахты. Разработка рудника — опасный, дорогостоящий и трудоемкий процесс с минимальной или нулевой экономической отдачей до тех пор, пока рудник не будет окончательно введен в эксплуатацию, что часто занимает десятилетие или более от начала до конца.

Насколько хорошо золото сохраняет свою стоимость в период спада?

Ответ частично зависит от того, как вы инвестируете в золото, но беглый взгляд на цены на золото по сравнению с ценами акций во время медвежьего рынка спада 2007-2009 годов может служить ярким примером.

С 30 ноября 2007 г. по 1 июня 2009 г. индекс S&P 500 упал на 36%. Цена на золото, с другой стороны, выросла на 25%. Это самый последний пример существенного и продолжительного спада акций, но он также особенно драматичен, потому что в то время существовали очень серьезные опасения по поводу жизнеспособности мировой финансовой системы.

Когда рынки капитала находятся в суматохе, золото часто работает относительно хорошо, поскольку инвесторы ищут безопасные инвестиции.

Способы инвестирования в золото

Вот все способы инвестирования в золото, от владения самим металлом до инвестиций в компании, финансирующие золотодобытчиков.

Вариант инвестиций	Плюсы	Минусы	Примеры
Ювелирные изделия		Высокие наценки Сомнительная стоимость при перепродаже	Практически любое золотое украшение с достаточным содержанием золота (обычно 14k или выше)
Физическое золото	Прямая экспозиция Материальная собственность	Наценки Без изменений цен на золото Хранилище Может быть трудно ликвидировать	Коллекционные монеты Слитки (золотые слитки и монеты, не подлежащие взысканию)
Золотые сертификаты	Прямая экспозиция Нет необходимости владеть физическим золотом	Только настолько хорошо, насколько хороша компания, которая их поддерживает Их выпускают единицы В значительной степени неликвидный
Золотые ETF	Прямая экспозиция Сильноликвидный	Комиссии Без изменений цен на золото	Золотые акции SPDR (NYSEMKT: GLD)
Фьючерсные контракты	Небольшой первоначальный капитал, необходимый для контроля большого количества золота Сильноликвидный	Косвенный доступ к золоту С высокой долей заемных средств Контракты ограничены по времени	Фьючерсные контракты Чикагской товарной биржи (постоянно обновляются по мере истечения срока действия старых контрактов)
Золотодобывающие запасы	Потенциал разработки рудника Обычно отслеживает цены на золото	Косвенный доступ к золоту Риски горнодобывающей промышленности Воздействие других товаров	Barrick Gold (NYSE: ABX) Goldcorp (NYSE: GG) Newmont Goldcorp (NYSE: NEM)
ПИФы и ETF, ориентированные на добычу золота	Диверсификация Потенциал разработки рудника Обычно отслеживает цены на золото	Косвенный доступ к золоту Риски горнодобывающей промышленности Воздействие других товаров	Портфель Fidelity Select Gold (NASDAQMUTFUND: FSAGX) VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSEMKT: GDX) VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (NYSEMKT: GDXJ)
Стриминг и роялти компании	Диверсификация Потенциал разработки рудника Обычно отслеживает цены на золото Постоянные широкие поля	Косвенный доступ к золоту Риски горнодобывающей промышленности Воздействие других товаров	Wheaton Precious Metals (NYSE: WPM) Королевское золото (NASDAQ: RGLD) Франко-Невада (NYSE: FNV)

Ювелирные изделия

Наценки в ювелирной промышленности делают это плохим вариантом для инвестиций в золото.После того, как вы его купили, его стоимость при перепродаже, вероятно, существенно упадет. Это также предполагает, что вы говорите о золотых украшениях не менее 10 карат. (Чистое золото — 24 карата.) Чрезвычайно дорогие ювелирные изделия могут иметь свою ценность, но больше потому, что это предмет коллекционирования, чем из-за содержания в нем золота.

Слитки, слитки и монеты

Это лучший вариант для владения физическим золотом. Однако следует учитывать наценки. Деньги, необходимые для превращения сырого золота в монету, часто передаются конечному потребителю.Кроме того, большинство торговцев монетами будут добавлять наценку к своим ценам, чтобы компенсировать их действия в качестве посредников. Возможно, лучший вариант для большинства инвесторов, желающих владеть физическим золотом, — это купить золотые слитки непосредственно на Монетном дворе США, чтобы вы знали, что имеете дело с авторитетным дилером.

Затем вам нужно сохранить купленное золото. Это может означать аренду сейфа в местном банке, где вы можете в конечном итоге оплатить текущую стоимость хранения. Продажа, тем временем, может быть затруднена, так как вы должны принести свое золото дилеру, который может предложить вам цену ниже текущей спотовой цены.

Золотые сертификаты

Еще один способ получить прямое отношение к золоту без физического владения им. Золотые сертификаты — это банкноты, выпущенные компанией, владеющей золотом. Эти банкноты обычно предназначены для нераспределенного золота, что означает, что с сертификатом не связано какое-либо конкретное золото, но компания заявляет, что его достаточно для подтверждения всех выдающихся сертификатов. Можно купить , выделено золотых сертификатов, но стоимость выше. Большая проблема здесь в том, что сертификаты действительно хороши ровно настолько, насколько хороши их поддерживающие компании, вроде как банки до создания страхования FDIC.Вот почему одним из самых желанных вариантов получения золотых сертификатов является Пертский монетный двор, который поддерживается правительством Западной Австралии. Тем не менее, если вы собираетесь просто купить бумажное изображение золота, вы можете вместо этого рассмотреть возможность использования биржевых фондов.

Биржевые фонды

Если вы не особо заботитесь о том, чтобы держать золото, которым владеете, но хотите иметь прямое отношение к металлу, то, вероятно, вам подойдет биржевой фонд (ETF), такой как SPDR Gold Shares .Этот фонд напрямую покупает золото от имени своих акционеров. Скорее всего, вам придется заплатить комиссию за торговлю ETF и будет взиматься плата за управление (коэффициент расходов SPDR Gold Share составляет 0,40%), но вы получите выгоду от ликвидного актива, который инвестирует напрямую в золотые монеты, слитки и т. Д. и бары.

Фьючерсные контракты

Еще один способ косвенного владения золотом, фьючерсные контракты — это рискованный выбор с высокой долей заемных средств, который не подходит для новичков. Здесь даже опытным инвесторам стоит дважды подумать.По сути, фьючерсный контракт — это соглашение между покупателем и продавцом об обмене определенного количества золота по указанной дате и цене в будущем. По мере того, как цены на золото движутся вверх и вниз, стоимость контракта колеблется, и счета продавца и покупателя корректируются соответствующим образом. Фьючерсные контракты обычно торгуются на биржах, поэтому вам нужно поговорить со своим брокером, чтобы узнать, поддерживает ли он их.

Самая большая проблема: фьючерсные контракты обычно покупаются за небольшую часть общей стоимости контракта.Например, инвестору может потребоваться внести только 20% от полной стоимости золота, контролируемого по контракту. Это создает кредитное плечо, которое увеличивает потенциальные прибыли и убытки инвестора. А поскольку контракты имеют определенные даты окончания, вы не можете просто удерживать убыточную позицию и надеяться, что она восстановится. Фьючерсные контракты — это сложное и трудоемкое вложение, которое может существенно увеличить прибыли и убытки. Хотя они возможны, они сопряжены с высоким риском и не рекомендуются новичкам.

Золотодобывающие запасы

Одной из основных проблем прямых инвестиций в золото является отсутствие потенциала роста. Унция золота сегодня будет такой же унцией золота через 100 лет. Это одна из основных причин, по которой знаменитый инвестор Уоррен Баффет не любит золото — это, по сути, непродуктивный актив.

Вот почему некоторые инвесторы обращаются к акциям горнодобывающих компаний. Их цены, как правило, следуют за ценами на товары, на которых они сосредоточены; однако, поскольку у горняков есть предприятия, которые со временем могут расширяться, инвесторы могут получить выгоду от увеличения добычи.Это может обеспечить потенциал роста, которого никогда не будет иметь физическое золото.

Однако ведение бизнеса сопряжено с сопутствующими рисками. Шахты не всегда производят столько золота, как ожидалось, рабочие иногда бастуют, а бедствия, такие как обрушение шахты или смертельная утечка газа, могут остановить производство и даже унести жизни. В общем, золотодобытчики могут работать лучше или хуже, чем золото — в зависимости от того, что происходит на этом конкретном добытчике.

Кроме того, большинство золотодобытчиков добывают не только золото.Это зависит от того, как золото находится в природе, а также от решений о диверсификации со стороны руководства горнодобывающей компании. Если вы ищете диверсифицированные инвестиции в драгоценные и полудрагоценные металлы, то горнодобывающая компания, которая производит больше, чем просто золото, может рассматриваться как чистый положительный момент. Однако, если вы действительно хотите обнажить чистое золото, каждая унция другого металла, добываемого горняком из земли, просто разбавляет вашу долю золота.

Потенциальные инвесторы должны уделять пристальное внимание затратам компании на добычу полезных ископаемых, существующему портфелю рудников и возможностям расширения существующих и новых активов при принятии решения о том, какие акции золотодобывающих компаний покупать.

ETF, ориентированные на добычу полезных ископаемых

Если вы ищете единую инвестицию, которая обеспечивает широкую диверсификацию для золотодобытчиков, то недорогие индексные ETF, такие как VanEck Vectors Gold Miners ETF и VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF , являются хорошим вариантом. Оба также подвержены воздействию других металлов, но последний ориентирован на более мелких горнодобывающих компаний; их коэффициенты расходов составляют 0,53% и 0,54% соответственно.

При исследовании золотых ETF внимательно изучайте отслеживаемый индекс, обращая особое внимание на то, как он построен, на подход к взвешиванию, а также на то, когда и как он подвергается ребалансировке.Все это важные фрагменты информации, которые легко упустить из виду, если предположить, что простое название ETF превратится в простой инвестиционный подход.

Паевые инвестиционные фонды

Инвесторы, которые предпочитают владеть акциями горнодобывающих компаний прямым доступом к золоту, могут эффективно владеть портфелем горнодобывающих компаний, вкладывая средства в паевой инвестиционный фонд. Это избавляет от лишних хлопот по исследованию различных вариантов добычи полезных ископаемых и представляет собой простой способ создать диверсифицированный портфель акций горнодобывающих компаний с помощью одной инвестиции.Здесь есть много вариантов, и большинство крупных паевых инвестиционных фондов предлагают открытые фонды, которые инвестируют в золотодобытчиков, такие как Fidelity Select Gold Portfolio и Vanguard Precious Metals Fund .

Однако, как следует из названия фонда Vanguard, вы, вероятно, обнаружите, что в портфеле фонда есть сделки с горнодобывающими предприятиями, которые работают с драгоценными, полудрагоценными и цветными металлами, кроме золота. Это существенно не отличается от непосредственного владения акциями горнодобывающих компаний, но вы должны помнить об этом факторе, потому что не все названия фондов это ясно показывают.(Например, портфель Fidelity Select Gold также инвестирует в компании, добывающие серебро и другие драгоценные металлы.)

В то же время комиссии для активно управляемых фондов могут быть существенно выше, чем у индексных продуктов. Вы захотите прочитать проспект фонда, чтобы лучше понять его подход к инвестированию, независимо от того, активно ли он управляется или пассивный индексный фонд, а также структуру его затрат. Обратите внимание, что коэффициенты расходов могут сильно различаться между фондами.

Кроме того, когда вы покупаете акции активно управляемого паевого инвестиционного фонда, вы верите, что управляющие фонда могут выгодно инвестировать от вашего имени.Это не всегда получается так, как планировалось.

Стриминговые и лицензионные компании

Для большинства инвесторов покупка акций потоковой и лицензионной компании, вероятно, является лучшим универсальным вариантом вложения в золото. Эти компании предоставляют горнякам аванс наличными для получения права покупать золото и другие металлы на определенных рудниках по сниженным ценам в будущем. Они похожи на специализированные финансовые компании, которым платят золотом, что позволяет им избежать многих головных болей и рисков, связанных с эксплуатацией рудника.

Преимущества таких компаний включают широко диверсифицированные портфели, заложенные в контракты низкие цены, которые приводят к большой марже в хорошие и плохие годы, и подверженность изменениям цен на золото (поскольку потоковые компании зарабатывают деньги, продавая золото, которое они покупают у майнеров). Тем не менее, ни одна из крупных потоковых компаний не имеет портфеля чистого золота, причем серебро является наиболее распространенным дополнительным риском. (Franco-Nevada, крупнейшая потоковая и лицензионная компания, также занимается бурением нефти и газа.Таким образом, вам нужно проделать небольшую домашнюю работу, чтобы полностью понять, какие товарные риски вы получите от своих инвестиций. И хотя потоковые компании избегают многих рисков, связанных с управлением шахтой, они не обходят их полностью: если шахта не производит золота, потоковой компании нечего покупать.

Встроенная широкая маржа, являющаяся результатом потокового подхода, обеспечивает важный буфер для этих предприятий. Это позволило стримерам оставаться на более высоком уровне, чем майнерам, когда цены на золото падают.Это ключевой фактор, который дает стриминговым компаниям преимущество в качестве инвестиций. Они обеспечивают доступ к золоту, они предлагают потенциал роста за счет инвестиций в новые рудники, а их широкая маржа в течение всего цикла обеспечивает некоторую защиту от убытков при падении цен на золото. Эту комбинацию сложно превзойти.

Как новичку лучше всего инвестировать в золото?

Не существует идеального способа владеть золотом: каждый вариант имеет свои компромиссы. Тем не менее, вероятно, лучшая стратегия для большинства людей — это покупка акций стриминговых и лицензионных компаний.Однако во что вкладывать средства — это лишь одна часть головоломки: есть и другие факторы, которые необходимо учитывать.

Сколько нужно инвестировать в золото?

Золото

может быть неустойчивым вложением, поэтому вам не следует вкладывать в него большое количество своих активов — лучше всего держать его менее 10% от вашего общего портфеля акций. Настоящая выгода, как для новых, так и для опытных инвесторов, заключается в диверсификации, которую может предложить золото. После того, как вы создали свою позицию по золоту, обязательно периодически балансируйте свой портфель, чтобы ваша относительная подверженность ему оставалась неизменной.

Когда покупать золото?

Лучше покупать небольшие суммы со временем. Когда цены на золото высоки, цены на связанные с ним акции также растут. Это может означать невысокую доходность в ближайшем будущем, но не умаляет выгоды от владения золотом в долгосрочной перспективе для диверсификации вашего портфеля. Покупая понемногу, вы можете получить позицию в среднем по долларовой стоимости.

Как и в случае с любыми другими инвестициями, не существует универсального ответа на вопрос, как следует инвестировать в золото.Но вооружившись знаниями о том, как работает золотодобывающая промышленность, что влечет за собой каждый тип инвестиций и что следует учитывать при взвешивании вариантов, вы можете принять правильное решение.