Банковская гарантия поставщик
Банковская гарантия к договору поставки может потребоваться не только победителям на закупках в случае подписания государственного или муниципального, или коммерческого контракта, но и в рамках подписания обычного коммерческого договора поставки, полученного не на закупках, а в результате договоренности сторон.
Банковская гарантия возврата предоплаты для поставщика
Обеспечение исполнения обязательства поставщика банковской гарантией требует почти каждый заказчик (особенно госзаказчик). Поэтому поставщик оформляет банковскую гарантию (БГ) в пользу покупателя. Легитимная гарантия возврата аванса обезопасит поставщика на тот случай, когда произойдет невыполнение им своих обязательств по любым мотивам. Денежные средства, являющиеся авансом, вернет покупателю гарант.
Схема работы банковской гарантии возврата аванса
Получение банковской гарантии поставщиком и передача ее покупателю (заказчику), его представителю после предъявления им доверенности и подписания акта приема-передачи документа говорит о следующем:
- происходит подписание договора поставки продукции (оборудования, топлива, техники и пр.), в договоре поставки прописана предоплата и согласие заказчика ее осуществить, так как предоставлена БГ возврата аванса;
- выставляется счет на платеж по договору поставки;
- в день вручения бенецифиару документа БГ осуществляется оплата;
- если принципал не выполняет своих обязательств по договору поставки или дополнительному соглашению, а также не возвращает аванс, то заказчик обладает правом требования у гаранта вернуть предоплату;
- финансовое учреждение, выдавшее БГ, проверяет требование, сопутствующие документы (оговорены в документе БГ), и в случае, когда все в порядке с документами, делает оплату на счет заказчика.
Банковская гарантия выполнения договора поставки поставщиком услуг
Банковская гарантия по договору поставки услуг выдается с целью возложения обязательств на банк. И если поставщик не может выполнить взятых обязательств, банк переводит на счет покупателя услуг (бенефициара) по договору поставки некую сумму денег, заранее оговоренную. Банк не контролирует надлежащее оказание услуг по контракту.
Безотывность банковской гарантии поставщика
Форма банковской гарантии по договору поставки должна быть безотзывной. Закон № 44 ФЗ говорит о безотзывности гарантии, если она таковой не признана, то заказчик имеет право не принять документ.
Также в документе гарантии должна быть прописана ссылка на договор поставки, который она обеспечивает.
Срок банковской гарантии, выданной поставщику для покупателя
Срок банковской гарантии для поставщика — это время, на протяжении которого бенефициар обладает правом предъявлять требования к финансовому учреждению, выдавшему БГ. Если в этот период никаких требований не последовало и срок пропущен, то даже по решению суда он не подлежит восстановлению, так как обладает пресекательным характером.
Если не было иных условий, то документ вступает в силу со дня, когда произошла его выдача. Длительность гарантии устанавливает заказчик. Ее продолжительность должна превышать на один месяц срок контракта.
Цена банковской гарантии на поставку
В целом оплата за выпуск БГ всегда выгоднее и меньше по сравнению со стоимостью таких продуктов, как банковские ссуды.
Мы знаем: как получить банковские гарантии под договоры поставок с легкостью. Поэтому предлагаем услуги по подбору банков, которые выпустят для Вас БГ. В большинстве случаев не требуется открытие расчетного счета, предоставление залога. А также наши клиенты пользуются программами, включающими сбор упрощенного перечня документов. Благодаря нашим связям, банки в сжатые сроки принимают решение и в считанные дни выпускают БГ после предоставления нужных бумаг. Мы готовы и к таким ситуациям, когда требуется согласование текста БГ, если она нужна не стандартной формы. Звоните прямо сейчас или оставляйте заявку тут, и мы поможем подобрать банк, который предоставляет БГ на приятных условиях.
Банковская гарантия в договоре поставки
]]>Подборка наиболее важных документов по запросу Банковская гарантия в договоре поставки
Подборка судебных решений за 2020 год: Статья 434.1 «Переговоры о заключении договора» ГК РФ»Суд первой инстанции, с выводами которого согласились суды апелляционной инстанции и округа, исследовав и оценив представленные доказательства, в том числе деловую переписку сторон, по правилам главы 7 Кодекса, руководствуясь положениями статей 15, 393, 434.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, учитывая разъяснения, изложенные в пункте 19 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», пришел к выводу о том, что общество «Завод Инвертор» действовало недобросовестно, прекратив внезапно и неоправданно переговоры о заключении договора с обществом «ТехПромАтом»; при этом истец не мог разумно ожидать таких действий со стороны ответчика. В связи с недобросовестными действиями ответчика истец понес убытки в виде банковской гарантии и неустойки, уплаченной Балаклавской АЭС за нарушение обязательств по договору поставки оборудования, которое, как обоснованно предполагал истец, будет изготовлено ответчиком. В удовлетворении требований о взыскании упущенной выгоды, составляющей предполагаемую истцом прибыль от исполнения договора с третьим лицом, отказано в связи с отсутствием оснований для привлечения ответчика к такому виду гражданско-правовой ответственности.»
Подборка судебных решений за 2018 год: Статья 15.25 «Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования» КоАП РФ
(В.Н. Трофимов)Суд согласился с административными органами, которые пришли к выводу о том, что общество имело возможность для соблюдения законодательства, однако своевременных мер, направленных на его соблюдение, не предпринималось, поэтому его действия содержали все признаки состава административного правонарушения, предусмотренного частями 4, 6, 6.2 ст. 15.25 КоАП РФ. Как разъяснил суд, общество не выполнило обязанности по получению на свой банковский счет в уполномоченном банке валюты Российской Федерации, причитавшейся за переданный нерезиденту товар, при этом предприняло недостаточные меры для своевременного получения выручки от иностранного лица, в частности не применило обеспечительные меры в виде банковской гарантии, поручительства, страхования коммерческого риска, внесения соответствующих изменений в договор в части сроков оплаты. По мнению суда, общество также не выполнило обязанность по соблюдению установленного порядка предоставления форм учета по валютным операциям касательно поставок товаров.Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Банковская гарантия в договоре поставки Путеводитель по судебной практике. Подряд. Общие положения1.16. Вывод из судебной практики: Лишается ли подрядчик, не предоставивший на период гарантийного срока банковскую гарантию, права на оплату принятых заказчиком работ до истечения указанного срока, если оплата работ по договору поставлена в зависимость от предоставления гарантии? Путеводитель по договорной работе. Поставка. Рекомендации по заключению договораПри заключении договора с условием об оплате товара в кредит поставщику необходимо позаботиться о том, чтобы максимально застраховать себя от невыполнения покупателем обязанности по оплате товара (на случай неплатежеспособности или недобросовестности покупателя). Поэтому помимо условия о залоге или регулировании момента перехода права собственности обязательство по оплате может быть дополнительно обеспечено, например, путем заключения договора поручительства, предоставления банковской гарантии, внесения задатка или страхования от неуплаты (§ 5, 6 гл. 23, ст. 933 ГК РФ).
|
Порядок выдачи банковских гарантий в обеспечение исполнения обязательств клиентов по договорам поставки ГСМ
Гарантии выдаются сельскохозяйственным товаропроизводителям:
- Заключившим договоры финансовой аренды (лизинга)/договоры купли-продажи на сельскохозяйственную, лесозаготовительную, дорожно-строительную, коммунальную технику, грузовые, грузопассажирские, пассажирские, специальные и специализированные автотранспортные средства, автобусы, внедорожники (российского производства). Данное условие не распространяется на пассажирские автомобили представительского класса люкс — F, S, J по европейской классификации.
- Приобретающим ГСМ (дизельное топливо и бензин с октановым числом не выше 93) у сбытовых компаний (нефтяных компаний, сбытовых сетей, операторов) по договору поставки.
Требования к договорам поставки ГСМ:
-
дата подписания договора поставки — не ранее 22.09.2011;
-
рассрочка платежа до 1 года;
-
фиксированная цена на ГСМ, установленная сбытовой компанией для реализации ГСМ на условиях рассрочки платежа под гарантию кредитной организации.
Для рассмотрения заявки Клиенту необходимо предоставить в АО «Россельхозбанк» пакет документов, установленный требованиями Банка, а также:
1. Технико-экономическое обоснование, включая обоснование:
-
объемов закупаемых ГСМ, указанных в договоре поставки;
-
использования ГСМ для собственных нужд, а не для перепродажи;
-
соответствия существующего парка техники, находящейся в собственности / аренде / лизинге, объему запрашиваемого ГСМ.
2. Копия договора купли-продажи/договора о финансовой аренде (лизинга) приобретения/получения отечественной сельскохозяйственной техники в собственность/лизинг, заверенная клиентом Банка и подтверждающие документы о праве собственности/акт приема-передачи имущества в лизинг.
3.Договор поставки на приобретение ГСМ.
Решение о предоставлении / об отказе в предоставлении банковской гарантии принимается в течение не более 4-х рабочих дней с даты получения полного пакета документов.
ООО «НФПК» | Договор банковской гарантии
Договор банковской гарантии представляет собой официальное трехстороннее соглашение, согласно которому банк-гарант обеспечивает обязательства получателя гарантии, то есть, принципала перед бенефициаром в рамках заключенного между ними контракта. Таким контрактом будет считаться договор поставки товаров, предоставления услуг, подряда или выполнения работ. Регламентируются вопросы действия банковской гарантии законом ФЗ-44.
Согласно договору банк выполняет обеспечение обязательств принципала перед бенефициаром. Как пример, можно назвать финансовую гарантию того, что поставщик выполнит свои договорные обязательства по поставке товаров. Также процедуре получения банковской гарантии может подлежать оплата покупателем поставленных ему поставщиком товаров.
Договор банковской гарантии может быть двух- и трехсторонним. В первом случае сторонами договора являются гарант и принципал, а во втором – к ним добавляется еще и бенефициар, и список участников выглядит следующим образом:
- гарант, то есть, банк, принимающий на себя обязательства по обеспечению гарантии, и выплачивающий указанному в соглашении лицу гарантийную сумму при нарушении договорных обязательств исполняющей стороной;
- принципал, то есть, тот, кто получает банковскую гарантию на обеспечение своих обязательств, и фактически является заемщиком банка;
- бенефициар, то есть, сторона, в пользу которой будет выплачена гарантия, если принципал нарушит свои прописанные в договоре обязательства.
Чтобы получить правомочную банковскую гарантию, очень важно правильно составить договор о ее предоставлении.
Основные положения договора банковской гарантии
Примечательно, что договор банковской гарантии можно оформлять исключительно в письменном виде. Бенефициар при этом должен быть уверен, что выдающий гарантию банк обладает таким правом, и она будет внесена в государственный реестр банковских гарантий. Также необходимо удостовериться в том, что сотрудник банка, который будет подписывать гарантию, имеет для этого достаточно полномочий.
В договоре должно указываться, что банковская гарантия является неотзывной и срочной. Это означает, что без согласия бенефициара гарант не может отказаться от своих обязанностей. Существуют и отзывные гарантии, но они практически не распространены, поскольку не востребованы бенефициарами.
Также существуют условные и безусловные гарантии. Безусловность гарантии означает, что гарант должен выплатить всю сумму гарантии по первому требованию бенефициара. При подписании условной гарантии бенефициар вынужден доказывать, принципал не выполнил свои обязательства по контракту, и банк должен теперь выплатить ему сумму, оговоренную в договоре о банковской гарантии.
Особенности заполнения договора
Договор заполняется от руки и должен подписываться всеми тремя сторонами. Важно, чтобы договор содержал такую информацию:
- лаконично изложенные данные о сделке, по которой предоставляется гарантия;
- срок действия гарантии, который регламентируется статьями 44 и 96 закона 44-ФЗ;
- валюта, в которой предоставляется гарантия;
- сумма, на которую предоставляется гарантия, регламентируется 13 частью 44 закона 44-ФЗ;
- обязательства гаранта по осуществлению платежей бенефициару;
- допустимые условия отзыва гарантии;
- список документов, которые необходимо будет предъявить бенефициару с требованием о выплате гарантийных средств.
Со стороны банка договор обязан подписать его руководитель.
Существует достаточно много частично заполненных образцов договоров о предоставлении банковской гарантии, которые различаются между собой в зависимости от типа гарантирования. Однако в общих чертах все эти договоры идентичны.
Банковская гарантия покупателя
Сущность банковской гарантии покупателя
Банковская гарантия покупателя может быть востребована не только победителем государственного или коммерческого тендера, но и в случае подписания обычного договора поставки, после достижения определенной договоренности сторон.
Определение 1
Банковская гарантия покупателя выдается с целью возложения на банк обязательств в случае, если у поставщика нет возможности исполнить взятые на себя обязательства.
В этом ситуации банку надлежит перевести на счет бенефициара (покупателя по договору поставки) заранее оговоренную сумму денежных средств. Банку необходимо контролировать надлежащее исполнение обязательств по контракту.
Замечание 1
Цель банковской гарантии покупателя — обеспечить надлежащее исполнение принципалом обязательств перед бенефициаром в рамках контракта на поставку товаров, оказание услуг или выполнение работ.
Целевой аудиторией банковской гарантии покупателя являются поставщики продукции, оборудования, работ или услуг для компаний различных отраслей. В качестве бенефициара банковской гарантии покупателя выступают компании — покупатели товаров (работ, услуг) по договорам поставки, купли-продажи, оказания услуг или производства работ.
Исполнение обязательств
Типичным гарантийным случаев для банковской гарантии покупателя можно назвать ненадлежащее исполнение или невыполнение принципалом определенных в контракте обязательств в части поставки товаров (оказания услуг, производства работ) а также в части сервисного обслуживания при поставке товаров или производстве строительно-монтажных работ.
Факторами, нивелирующими риск выдачи банковской гарантии покупателя, являются:
- Ненадлежащее исполнение или неисполнение принципалом оговоренных в контракте обязательств по поставке и сервисному обслуживанию товара (или оказанию услуг).
- Наличие у принципала профессиональных знаний, опыта (не менее одного года) и деловой репутации.
- Производственные мощности и ресурсы принципала (финансовые, материально- технические, трудовые, управленческие).
- Наличие компетенций и лицензий, допуска к исполнению определенного типа работ.
- Устойчивость финансового положения принципала.
- Победа в тендере или конкурсе, которая по факту является подтверждением соответствия принципала требованиям бенефициара в части предоставляемых услуг, выполняемых работ.
- Отсутствие принципала в открытых реестрах недобросовестных поставщиков.
- Налаженные связи принципала с поставщиками, отвечающими аттестационным требованиям бенефициара.
Безотзывность банковской гарантии поставщика
Банковская гарантия, оформляемая в рамках договора поставки, должна иметь безотзывный характер.
Замечание 2
Если гарантия не признана безотзывной, то у бенефициара есть право не принимать документ. Кроме того, соглашение о предоставлении гарантии должно содержать ссылку на договор поставки, который ею обеспечивается.
Для поставщика сроком банковской гарантии является тот период, во время которого у бенефициара есть право предъявить требования к кредитной организации, выдавшей банковскую гарантию, Если за это время не последовало никаких требований и срок истек, то даже на основании судебного решения восстановлению он не подлежит, поскольку имеет пресекательный характер.
Если иных условий не было, то гарантия вступает в силу в день ее выдачи. Длительность банковской гарантии устанавливает бенефициар, причем ее продолжительность не может превышать срок контракта на один месяц.
Цена банковской гарантии для поставщика
Замечание 3
Цена банковской гарантии поставщика зависит от размера гарантийной суммы и рассчитывается как определенный процент от нее.
Параметры процентной ставки устанавливаются банком, выдавшим гарантию. При определении цены гарантии банк может руководствоваться ему известными факторами относительно принципала на основе предоставленной им документации. Во внимание принимается предмет и срок договора, наличие/отсутствие соответствующего обеспечения и др.
Банковская гарантия договор поставки
Статьи / Банковская гарантия договор поставки
Бенефициары (покупатели, заказчики товаров или услуг) зачастую требуют от поставщика банковскую гарантию к договору о поставке. Данный документ является гарантией полного выполнения взятых на себя обязательств со стороны поставщика. Банковская гарантия и договор поставки требуются для участия в тендерах, организованных как госучреждениями, так и частными компаниями. Зачастую без предоставления этих документов, составленных в соответствии с нормативами закона, сотрудничество между двумя организациями невозможно.
Зачем нужен документ
Гарантия выдается банковской структурой или кредитной организацией с целью подтверждения платежной или другой способности исполнителя выполнить указанные в договоре обязательства. В случае нарушения условий договора поставки, бенефициару возвращается уплаченные им средства. Размер суммы (предоплата, аванс) прописывается в договоре при его заключении, может быть установлен в зависимости от пожеланий участников. Лимита на процент вносимой предоплаты не существует.
При определенных мотивах, по которым поставщик не может частично или в полном объеме выполнить условия договора, гарант возвращает заказчику товаров или услуг внесенную им сумму в 100% размере. То есть бенефициар получает обратно все свои деньги, которые были им перечислены на счет партнера (или уплачены в виде наличных средств).
Правила оформления
Документ имеют право выдавать только лицензированные кредитные или банковские организации, внесенные в перечень МинФином. Согласно закону ФЗ за № 44, банковская гарантия, выданная к договору о поставках, должна быть безотзывной. Это значит, что гарант не имеет права при неблагоприятных обстоятельствах отказаться от выполнения обязательств той компании, которой был выдан документ.
Условия предоставления гарантии обсуждаются между принципалом и гарантом. Последний имеет право выполнять проверяющие мероприятия с целью установления возможностей компании-получателя. Также гарант имеет право отказать в выдаче банковской гарантии, если у него есть для этого причины.
Компания «Госинвест» выдает банковские гарантии для заключения договора поставок практически в 100% случаев обращения. Документ является полностью легитимным, весомым основанием для заключения договора о сотрудничестве между заказчиком и исполнителем.
причин для банковских гарантий и способы их получения
Банковская гарантия служит обещанием коммерческого банка, что он возьмет на себя ответственность перед конкретным должником, если его договорные обязательства не будут выполнены. Другими словами, банк предлагает выступить поручителем от имени бизнес-клиента в сделке. За большинство банковских гарантий взимается комиссия, равная небольшому проценту от суммы всего контракта, обычно от 0,5 до 1,5 процента от гарантированной суммы.
Ходатайство о банковской гарантии
Банковские гарантии не ограничиваются бизнес-клиентами; на них также могут подавать заявки физические лица.Однако предприятия получают подавляющее большинство гарантий. В большинстве случаев получить банковские гарантии не составляет особого труда.
Чтобы запросить гарантию, владелец счета связывается с банком и заполняет заявление, в котором указывается сумма и причины гарантии. В типовых приложениях указывается конкретный период времени, в течение которого должна действовать гарантия, любые особые условия платежа и сведения о получателе.
Иногда банк требует залог.Это может быть в форме договора залога активов, таких как акции, облигации или денежные счета. Неликвидные активы обычно не принимаются в качестве залога.
Как работают банковские гарантии и кто их использует
Существует несколько различных видов банковских гарантий, в том числе:
- Гарантии исполнения
- Гарантии по заявочным облигациям
- Финансовые гарантии
- Гарантии предоплаты или отсрочки платежа
Банковские гарантии часто являются частью договоренностей между небольшой фирмой и крупной организацией — государственной или частной.Более крупная организация хочет защиты от риска контрагента, поэтому требует, чтобы меньшая сторона получила банковскую гарантию до начала работы. Различные стороны могут использовать банковские гарантии по многим причинам:
- Убедите продавца, что покупная цена будет уплачена в определенный день.
- Выполняется в качестве обеспечения для возмещения авансового платежа от покупателя, если продавец не поставляет указанные товары в соответствии с контрактом.
- Залог кредита, служащий обеспечением для погашения ссуды.
- Гарантия аренды, служащая залогом для платежей по договору аренды.
- Подтвержденное платежное поручение — это безотзывное обязательство, по которому банк выплачивает получателю установленную сумму в определенный день от имени клиента.
- Гарантия исполнения, которая служит залогом понесенных покупателем затрат, если услуги или товары не предоставляются в соответствии с договорными условиями.
- Гарантийный залог, который действует как обеспечение, гарантируя доставку заказанных товаров в соответствии с договоренностью.
Различия между банковскими гарантиями и аккредитивами
Аккредитивы обычно используются в международных торговых соглашениях, а банковские гарантии часто используются в контрактах с недвижимостью и инфраструктурных проектах.
Банковские гарантии представляют собой гораздо более серьезные обязательства для банков, чем аккредитивы. Банковская гарантия, как и аккредитив, гарантирует получателю денежную сумму; однако, в отличие от аккредитива, сумма выплачивается только в том случае, если противная сторона не выполняет предусмотренных контрактом обязательств.Это может быть использовано для существенной страховки покупателя или продавца от убытков или ущерба из-за невыполнения обязательств другой стороной контракта.
Определение банковской гарантии
Что такое банковская гарантия?
Банковская гарантия — это вид финансовой поддержки, предлагаемой кредитным учреждением. Банковская гарантия означает, что кредитор гарантирует выполнение обязательств должника. Другими словами, если должник не погасит долг, банк погасит его. Банковская гарантия позволяет клиенту или должнику приобретать товары, покупать оборудование или получать ссуду.
Ключевые выводы
- Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убыток в случае невыполнения заемщиком кредита.
- Стороны кредита выбирают прямые гарантии для международных и трансграничных сделок.
- Гарантия создает дополнительный риск для кредитора, поэтому ссуды с такой гарантией будут сопровождаться более высокими затратами или процентными ставками.
Общие сведения о банковских гарантиях
Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убыток в случае невыполнения заемщиком кредита.Гарантия позволяет компании покупать то, что в противном случае она не могла бы, помогая росту бизнеса и способствуя предпринимательской деятельности.
Существуют разные виды банковских гарантий, включая прямые и косвенные. Банки обычно используют прямые гарантии в иностранном или внутреннем бизнесе, выдаваемые непосредственно бенефициару. Прямые гарантии применяются, когда безопасность банка не зависит от наличия, действительности и исковой силы основного обязательства.
Банковская гарантия — это когда кредитное учреждение обещает покрыть убыток в случае невыполнения заемщиком кредита.
Частные лица часто выбирают прямые гарантии для международных и трансграничных транзакций, которые легче адаптировать к иностранным правовым системам и практике, поскольку они не имеют требований к форме.
Косвенные гарантии чаще всего возникают в экспортном бизнесе, особенно когда бенефициарами гарантии являются государственные учреждения или государственные организации. Многие страны не принимают иностранные банки и поручителей из-за юридических вопросов или иных требований к форме.При косвенной гарантии используется второй банк, обычно иностранный банк с головным офисом в стране проживания бенефициара.
Примеры банковских гарантий
Из-за общего характера банковской гарантии существует много разных видов:
- Гарантия оплаты гарантирует продавцу, что покупная цена будет уплачена в установленный срок.
- Гарантия авансового платежа выступает в качестве обеспечения для возмещения авансового платежа от покупателя, если продавец не поставит указанные товары в соответствии с контрактом.
- Залог кредита служит залогом для погашения ссуды.
- Гарантия аренды служит обеспечением платежей по договору аренды.
- Подтвержденное платежное поручение — это безотзывное обязательство, при котором банк выплачивает получателю установленную сумму в определенный день от имени клиента.
- Гарантия исполнения служит залогом понесенных покупателем затрат, если услуги или товары не будут предоставлены в соответствии с соглашением в контракте.
- Гарантийный залог служит залогом для обеспечения доставки заказанных товаров в соответствии с договоренностью.
Например, компания A — новый ресторан, который хочет купить кухонное оборудование на 3 миллиона долларов. Поставщик оборудования требует, чтобы компания A предоставила банковскую гарантию для покрытия платежей, прежде чем она отправит оборудование компании A. Компания A запрашивает гарантию у кредитного учреждения, которое ведет свои денежные счета. По сути, банк подписывает договор купли-продажи с продавцом.
Образцы положений о банковской гарантии
Банковская гарантия . В качестве обеспечения надлежащего выполнения Skechers своих обязательств по Соглашению о доступности, Skechers настоящим предоставляет ProLogis банковскую гарантию по первому требованию, выданную первоклассным европейским банком, имеющим офис в Бельгии и ведущим бизнес в Бельгии, на сумму, равную к Цене, определенной в Соглашении о доступности, на период в три (3) месяца плюс плата за обслуживание и плюс НДС, как определено и скорректировано в соответствии с условиями настоящего Соглашения.Когда Цена в соответствии со Статьей 4 изменяется, сумма банковской гарантии должна корректироваться в соответствии с ежегодной корректировкой платежей по цене каждый год. Он должен применяться на протяжении всего срока действия Соглашения плюс шесть месяцев. Эта банковская гарантия должна быть выпущена только через шесть (6) месяцев после истечения срока действия или прекращения действия Соглашения о доступности, включая его продления. Банковская гарантия является частью настоящего Соглашения и прилагается к нему в виде Приложения 9.В случае отсутствия банковской гарантии самое позднее на Дату вступления в силу настоящее Соглашение будет недействительным ipso iure без необходимости какого-либо дополнительного уведомления или начала судебных разбирательств. Если ProLogis решит сослаться на отсутствие банковской гарантии и тем самым ссылается на недействительность Соглашения, все платежи по ценам, сборы и любые другие платежи, причитающиеся ProLogis по настоящему Соглашению, тем не менее, останутся в силе в качестве компенсации из-за недоступности Помещения, без ущерба для любой другой компенсации, которую может потребовать ProLogis.Наряду с банковской гарантией ProLogis получила от Skechers USA Inc., компании, действующей в соответствии с законодательством штата Делавэр, с основным местом ведения деятельности по адресу: 228 Manhattan Beach Blvd, Manhattan Beach, CA
Гарантии исполнения — ловушки и подводные камни — Знание
Часто в коммерческих сделках сторона требует от одного из своих контрагентов подтвердить свои обязательства дополнительной поддержкой.Эта поддержка может быть в форме обеспечения — например, ипотека недвижимого имущества или залог всего или части активов корпоративного контрагента. В качестве альтернативы можно считать, что гарантии производительности от третьей стороны достаточно. В этой статье обсуждаются некоторые ловушки и подводные камни, которые следует учитывать при запросе гарантии производительности.
Что вы ищете?
Первый вопрос, который необходимо решить, — это какая именно форма поддержки требуется.Есть много форм поддержки, которые могут быть предоставлены, и даже более запутанный жаргон и терминология. Этот жаргон включает такие термины, как гарантийные обязательства, банковские гарантии, страховые облигации, гарантии исполнения, гарантии материнской компании, аккредитивы и письма-утечки. Каждый из них может обеспечить различный уровень комфорта и поддержки транзакции, а также юридических и коммерческих последствий каждого диапазона. Они описаны ниже.
Гарантия исполнения
«Гарантия исполнения» — это общий термин, который имеет ряд возможных значений.Принято считать, что гарантийное обязательство — это заверенное обязательство организации, гарантирующее выполнение обязательств третьей стороны. Однако такие облигации могут быть условными или безусловными.
Если облигация является условной, то она является формой гарантии и, соответственно, вторичным обязательством, доступным только после доказательства нарушения гарантированного или основного обязательства. Это также означает, что эмитент имеет право на ряд средств защиты в соответствии с общим правом и справедливой защиты, доступных для гаранта.Например, если основной договор изменен или контрагенту предоставляется продление срока, то без четкой договоренности об обратном ответственность поручителя может быть освобождена.
Хотя это не лишено сомнений, общепризнано, что залог безусловного исполнения не является вторичным обязательством по характеру гарантии и не зависит от доказательства нарушения гарантированного или основного обязательства. Эмитент обязуется просто выплатить согласованную сумму по требованию.
Банковская гарантия / обязательство
Вообще говоря, «банковская гарантия», «банковское обязательство» или «гарантия первого требования» относится к безусловной гарантии исполнения от банка, т. Е. обязательство банка произвести платеж по предъявлении требования. Однако условия этих документов могут отличаться от банка к банку и от транзакции к транзакции, поэтому условия документа должны быть тщательно изучены. В частности, следует позаботиться о том, чтобы условия, необходимые для выполнения банком платежа, были легко достижимыми.Принимая документы такого характера, получатель принимает на себя кредитный риск банка-эмитента.
Страховые облигации
Обычно это безусловные гарантии исполнения, выпущенные страховыми компаниями. С этими документами возникают те же проблемы, что и с банковскими гарантиями, однако кредитный риск лежит на страховщике, а не на банке.
Аккредитивы
«Аккредитив», «документарный аккредитив» или «аккредитив» относятся к соглашению, в котором банк соглашается произвести платеж получателю или по его распоряжению или принять и оплатить переводные векселя, выставленные бенефициаром, или уполномочить другой банк произвести такой платеж или принять и оплатить такие векселя в соответствии с установленными документами при соблюдении указанных условий.Банку нужно заботиться только об условиях самого кредита, а не об основной операции. Существует целый ряд различных типов кредитов, включая подтвержденные кредиты, кредиты до востребования, возобновляемые кредиты и резервные кредиты. Аккредитивы традиционно используются для обеспечения платежей по международным торговым контрактам, хотя простая банковская гарантия, вероятно, является формой резервного аккредитива.
Комфортные письма
Комфортные письма обычно считаются более мягкой альтернативой гарантии или гарантии исполнения обязательств.Условия письма-подтверждения будут варьироваться от транзакции к транзакции, но обычно включают заявления о том, что эмитент гарантирует, что субъект письма будет выполнять свои обязательства и останется платежеспособным, и / или что эмитент не уменьшит свою долю в капитале. контрагент. Вопрос о том, является ли письмо-утешение юридически обязательным для эмитента, обычно будет зависеть от того, являются ли:
- заявления в письме достаточно долгосрочными по своему характеру, чтобы быть договорными; и
- есть намерение создать юридические обязательства между сторонами.
Что такое гарантия производительности?
Гарантии исполнения — это форма условного залога исполнения, т.е. вторичное обязательство по характеру гарантии, используемое для обеспечения выполнения договорных обязательств. Обычно они берутся у материнской или связанной компании контрагента.
Каков характер обязательств, которые должны быть обеспечены? Является ли это просто выплатой денег или исполнением обязательства сделать что-то, что обеспечивается? Например, сравните гарантию оплаты покупателем покупной цены по соглашению о поставке газа с гарантией поставки газа продавцом по тому же соглашению.
Гарантирование исполнения обязательства что-либо сделать может создать условное долговое обязательство со стороны поручителя. В соответствии с гарантией выполнения работ по завершению строительства гарант гарантирует, что завершение проекта произойдет к указанной дате, но если подрядчик не может достичь этой даты, то гарант может просто нести ответственность за убытки.
Однако, если цель гарантии исполнения заключается в том, чтобы гарант исправил дефолт или инвестировал капитал в проект, если определенные целевые показатели эффективности не достигнуты, тогда условия гарантии должны быть составлены таким образом, чтобы это требовало быть сделано.
Каковы риски гарантии производительности?
Не обеспечение: Гарантии исполнения не дают бенефициару права на какую-либо собственность. Это просто договорные обязательства одной стороны перед другой.
Риск неплатежеспособности: После принудительного исполнения бенефициаром является просто еще один необеспеченный кредитор. Если поручитель станет неплатежеспособным, бенефициар по этой гарантии должен будет стоять в одном ряду с другими необеспеченными кредиторами.
Кредитный риск: При получении гарантии исполнения кредитный риск поручителя не снимается с сделки, а просто увеличивается стоимостью контрагента.
Риск исполнения: Необходимо принять во внимание, может ли гарант фактически выполнить обязательство, которое он гарантирует. Например, в Квинсленде, если заказчик по строительному контракту настаивал на том, чтобы холдинговая компания подрядчика завершила строительство, он может обнаружить, что у материнской компании нет необходимой лицензии на это и выполнения этой компанией (или даже согласия на выполнение этого работа) может быть незаконным.
Гарантийные риски: Как упоминалось ранее, гарантия исполнения является лишь второстепенным обязательством и зависит от доказательства нарушения основного обязательства контрагентом. Гарант может иметь право на все права, предоставленные гаранту в соответствии с общим правом и справедливостью.
Риск принудительного исполнения: Помимо риска неплатежеспособности поручителя, материнской компанией контрагента может быть иностранная компания. Если это так, то возникает новый набор рисков, связанных со способностью бенефициара выполнить обязательства поручителя, не последним из которых является риск того, что гарантийный документ не будет юридически признан и не подлежит исполнению в соответствии с законодательством Российской Федерации. другая юрисдикция.
Корпоративная выгода: Какую пользу дает гарант предоставление гарантии исполнения? Гарантия, которая не приносит выгоды компании и, следовательно, нарушает фидуциарные обязанности директора, может быть аннулирована компанией. Это не проблема, когда материнская компания гарантирует обязательства дочерней компании, однако может быть труднее продемонстрировать корпоративную выгоду, если дочерняя компания гарантирует обязательства своей материнской компании (хотя раздел 187 Закона о корпорациях может оказать некоторую помощь. для 100% дочерних компаний).
Операции со связанными сторонами: Хотя это не аннулирует операцию, это является нарушением Закона о корпорациях , если не соблюдаются определенные требования, для публичной компании (или организации, контролируемой публичной компанией), чтобы предоставить финансовая выгода (включая предоставление гарантии) связанной стороне. Это означает, что необходимо внимательно рассмотреть, прежде чем публичная компания предоставит гарантию исполнения для поддержки обязательств своих директоров (или их супругов), своей материнской компании, любых дочерних организаций, материнской компании ее материнской публичной компании или директоров (или их супруги) этих лиц.
Заключение
Гарантии исполнения — распространенная форма поддержки, используемая в коммерческих сделках. Однако, прежде чем просто запрашивать гарантию исполнения, необходимо внимательно рассмотреть конкретные обстоятельства, уровень необходимой поддержки, условия, на которых эта поддержка должна быть предоставлена, и какая организация наиболее подходит для оказания этой поддержки.
Вам действительно нужна банковская гарантия? | by Trade Finance Network
Часто в контракте или соглашении требуется, чтобы третья сторона (часто банк) гарантировала выплату определенной суммы денег одной стороне в случае дефолта контрагента.
Получая банковскую гарантию (BG) , гарантия передает кредитоспособность заявителя гарантии гаранту (банку).
Когда банк выдает банковскую гарантию, он соглашается выплатить бенефициару только определенную сумму гарантии. Банк не гарантирует завершение проекта, доставку товаров и так далее.
Цель банковской гарантии
Банковская гарантия определяется как:
Документарное, независимое обязательство, по которому банк (гарант) выдает по запросу своего клиента безотзывную банковскую гарантию ( BG) для выплаты определенной суммы денег третьей стороне (получателю) при предъявлении определенного требования / документа (ов).
A Банковская гарантия в основном используется как пассивный инструмент. После его выдачи не ожидается, что он будет использован, потому что заявитель и бенефициар обычно осуществляют расчет по основному контракту / соглашению вне рамок банковской гарантии.
Банковская гарантия остается активной до истечения срока ее действия и служит страховым полисом в рамках бизнес-операции. Требование оплаты от банка-эмитента обычно предъявляется только тогда, когда заявитель нарушает основной договор / соглашение.
Когда получатель требует платежа, банковская гарантия (BG) становится платежным инструментом. Для получения платежа бенефициар должен предоставить банку (поручителю) необходимые документы, как это оговорено в банковской гарантии.
Получите БЕСПЛАТНЫЙ проект банковской гарантии здесь!
Банковские гарантииТребование / документ Банковские гарантии
Требование или документ Банковские гарантии (BG) подлежат оплате банком, если соответствующее требование / документы подаются бенефициаром или от его имени.
Когда представленные документы будут получены, гарант проверит их на соответствие условиям своей гарантии, чтобы решить, является ли оплата обоснованной.
В отличие от документарных аккредитивов, юристы обычно участвуют в составлении текста банковской гарантии для своих клиентов, потому что Банковские гарантии очень гибкие и могут использоваться для многих типов деловых операций.
Типы банковских гарантий
- Гарантия по заявочным облигациям
- Гарантия исполнения обязательств
- Гарантия авансового платежа
- Гарантия по гарантийным облигациям
- Гарантия оплаты
- Гарантия аренды
- Гарантия выплаты
- Гарантия подтвержденного платежного поручения
Процесс закрытия банковской гарантии
Шаг 1: Заявление
Заполните и верните заявку на получение банковской гарантии (BG)
Шаг 2: Выдача тратты
Проект банковской гарантии (BG) будут созданы для просмотра вами и вашим получателем.
Шаг 3: Проверка черновика и начальный платеж
a) Согласовать черновик между вами и вашим бенефициаром и подписать его (изменения бесплатны).
b) Мы выставляем вам счет на оплату BG, который вы организуете для оплаты.
c) Как только мы получим ваш банковский платеж, мы передадим окончательную банковскую гарантию (BG) банку для выдачи и доставки.
Шаг 4: Выдача
Чаще всего банк выдает банковскую гарантию (BG) в течение 48 часов после выпуска.После выпуска копия BG будет отправлена вам по электронной почте, поскольку она будет передана через SWIFT, включая ссылочный номер BG.
Банк вашего продавца должен быть в состоянии получить и подтвердить перевод по банковской гарантии (BG) вскоре после этого.
Начните процесс банковской гарантии, заполнив заявку здесь!
Программа гарантий
Цены на гарантии Всемирного банка устанавливаются Советом Всемирного банка в соответствии с теми же принципами, что и его инструменты кредитования.Уровень гарантийных сборов устанавливается МБРР, а уровень МАР корректируется в зависимости от среднего срока действия гарантии и ценовой группы, к которой принадлежит принимающая страна. Страны МБРР и МАР классифицируются по четырем ценовым группам, которые описаны ниже. Уровень гарантии не зависит от проектных рисков.
Цены на гарантии Всемирного банка включают авансовые и периодические сборы, которые, как правило, оплачиваются реализующей организацией в случае гарантий на основе проектов и правительством в случае гарантий на основе политики.После того, как сборы, связанные с гарантией, установлены для конкретной гарантии, они остаются неизменными в течение срока действия этой гарантии.
В следующей таблице представлена структура ценообразования и уровни комиссий по гарантиям Всемирного банка.
Стоимость гарантии Всемирного банка1 Размер гарантийного сбора определяется средним сроком действия гарантии и классификацией страны
Группа A: Ангола, Антигуа и Барбуда, Армения, Белиз, Боливия, Босния и Герцеговина, Кабо-Верде, Камерун, Конго, Республика, Доминика, Экваториальная Гвинея, Фиджи, Грузия, Гренада, Индия, Ирак, Кения , Ливан, Ливия, Маврикий, Молдова, Монголия, Черногория, Науру, Нигерия, Пакистан, Палау, Папуа-Новая Гвинея, Сейшельские острова, Шри-Ланка, Св.Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, Суринам, Свазиленд, Восточный Тимор, Тринидад и Тобаго, Узбекистан, Вьетнам, Зимбабве
Группа B: Албания, Алжир, Азербайджан, Беларусь, Ботсвана, Колумбия, Доминиканская Республика, Эквадор, Египет, Сальвадор, Габон, Гватемала, Индонезия, Иран, Ямайка, Иордания, Македония, Марокко, Намибия, Парагвай , Перу, Филиппины, Сербия, Южная Африка, Таиланд, Тунис, Туркменистан, Украина, Венесуэла
Группа C: Аргентина, Бразилия, Болгария, Китай, Коста-Рика, Хорватия, Казахстан, Малайзия, Мексика, Панама, Румыния, Российская Федерация, Турция
Группа D: Чили, Польша, Уругвай
Последнее обновление: 16 июля 2018 г.
транзакций с предоплатой — King & Spalding
В коммерческом контракте излагаются детали продукта, который должен быть поставлен, любые соответствующие спецификации качества, формула ценообразования и условия оплаты, происхождение и (если применимо) разрешенное место назначения (а) продукта, а также согласованные условия, относящиеся к доставка, страхование и передача права собственности.
Соглашение о предоплате устанавливает условия, на которых производится предоплата, включая любые условия, которые должны быть выполнены в первую очередь, такие как обеспечение или кредитная поддержка, которую должен предоставить поставщик. В нем также подробно описано, как погашается предоплата (путем доставки продукта или возврата) и как рассчитывается процентная маржа для покупателя: обычно либо в виде долларовой скидки к рыночной базовой цене на соответствующий товар (например, Brent Crude или West Texas). Промежуточный (WTI) для цен на нефть и цены на металлы на Лондонской бирже металлов) или в виде процентной ставки в год точно так же, как более традиционный заем.
Обычно он включает график поставок, который требует периодической доставки минимального количества или минимальной стоимости продукта (например, ежемесячно, ежеквартально). Это дает покупателю уверенность в том, что предоплата будет амортизироваться на регулярной основе, и важно для (а) обеспечения покупателя относительно предсказуемой поставкой для торговых целей и (б) обеспечения предсказуемой амортизации предоплаты, что часто необходимо для облегчения любое связанное с этим финансирование, которое покупатель организует для финансирования предоплаты (более подробно обсуждается ниже).
Соглашение о предоплате также включает положения о защите кредита, такие как заверения и обязательства со стороны поставщика, а также события неисполнения обязательств или расторжения договора, которые позволяют покупателю вмешаться и принять меры для возврата предоплаты, если поставщик не выполняет свои обязательства.
Положения, касающиеся форс-мажорных обстоятельств, санкций, противодействия коррупции и отмыванию денег, могут быть включены в любой или оба коммерческих контракта или соглашения о предоплате.
В некоторых сделках соглашение о предоплате и коммерческий контракт объединяются в одно соглашение, иногда называемое соглашением о предоплате и поставке (APSA).
Ключевые проблемы в документации по предоплате
Очень важно убедиться, что коммерческий контракт, соглашение о предоплате и любое связанное с этим финансирование, которое организовано для финансирования предоплаты, совпадают. Невыполнение этого права может иметь значительные непредвиденные последствия с производственной, юридической и финансовой точек зрения.
Эта проблема становится более острой для покупателей, имеющих дело с крупными и опытными поставщиками, которые часто имеют внутренние стандартные формы коммерческих контрактов, которые не обеспечивают гибкости для переговоров или не предоставляют такой возможности. В этих типах транзакций рассмотрение и согласование соглашений о предоплате является более сложным процессом, и покупатели могут попытаться включить положение о приоритете или преимущественной силе в свои соглашения о предоплате для защиты своих интересов. Это сделано для того, чтобы в случае каких-либо несоответствий или противоречий условия согласованного соглашения о предоплате имеют преимущественную силу над условиями коммерческого контракта.
В то время как в некоторых сделках покупатель может свободно продавать продукт сторонним конечным покупателям после доставки, в других покупатель перепродает продукт уже существующим клиентам поставщика, которые были заранее выстроены в очередь. В последнем случае сделка сосредоточена в основном на предоставлении поставщику решения по финансированию оборотного капитала, и покупатель также захочет обеспечить, чтобы контракты о дальнейшей продаже с конечными покупателями были тесно связаны с коммерческим контрактом, который у него есть с поставщиком.
Договор предоплаты
В соответствии с соглашением о предоплате «поставка» обычно является моментом, когда предоплата амортизируется или возвращается в сумме, равной стоимости соответствующей поставки, и поэтому конструкция, используемая для доставки, является ключевым моментом для всех сторон.
Для трансграничных транзакций «поставка» часто определяется как набор товаросопроводительных документов, которые доставляются покупателю и принимаются им. Как правило, это оригиналы коносаментов, составленные по заказу покупателя, вместе с сертификатами веса, качества, происхождения и т. Д., Которые подходят для рассматриваемого товара, обычно предоставляемые независимым инспектором, согласованным между сторонами при предоплате. соглашение.Учитывая важность конструкции доставки для амортизации предоплаты, покупатель (и любые связанные поставщики финансовых услуг) часто будут хотеть значительной свободы усмотрения в отношении приемлемости документации, хотя, где это происходит, всегда является предметом переговоров между сторонами.
Иногда доставка сверх минимального требования также амортизирует предоплату, в результате чего она сокращается быстрее, чем первоначально планировалось. В качестве альтернативы покупатель должен платить наличными за «лишние» поставки, чтобы сохранить предполагаемый профиль амортизации.В случае недопоставки некоторые соглашения о предоплате требуют, чтобы поставщик выплатил покупателю денежный возврат соответствующей части предоплаты, в то время как другие разрешают отсрочку поставки на определенный период времени, поэтому амортизация частично откладывается до могут быть доставлены «подпиточные» количества.
Кроме того, в зависимости от ориентира ценообразования, используемого для соответствующего товара, и сроков установления цены и доставки, может потребоваться включение механизма «корректировки», чтобы справиться с колебаниями цен.Как правило, это включает предварительный счет-фактуру, основанный на контрольной цене на момент «доставки» по соглашению о предоплате, которая представляет собой сумму, используемую для амортизации предоплаты. Когда становится доступна окончательная контрольная цена на соответствующую дату, стоимость поставки пересчитывается. Дефицит или излишек может быть либо оплачен наличными одной стороной другой стороне, либо может быть перенесен и добавлен или вычтен из потребности в доставке на следующий период поставки.
Также довольно распространено отклонение любого права на зачет, за исключением амортизации предоплаты путем поставки, чтобы сохранить требование полной поставки, особенно при наличии связанного финансирования.
Требования к кредитной поддержке в соглашениях о предоплате различаются в зависимости от многих факторов, включая кредитный статус, производственную историю и предполагаемый риск поставщика, более широкие экономические и отраслевые перспективы, а также любые политические, валютные или другие риски, связанные со страной в где находится поставщик.
Кредитное страхование, внутренние банковские гарантии или резервные аккредитивы (SBLC) могут потребоваться для поддержки некоторых или всех обязательств поставщика по доставке и / или возмещению в соответствии с соглашением о предоплате.В некоторых случаях покупатель может также принять обеспечение других активов поставщика. Финансовые условия и соответствующие требования сертификатов соответствия могут быть включены, если покупатель желает контролировать финансовое состояние поставщика.
В целом, личности поставщика и покупателя в сделке по предоплате определяют объем ковенантов (например, сборы, заявления и гарантии, обязательства и случаи расторжения) и требований к кредитной поддержке, включенных в коммерческие соглашения и соглашения о предоплате.
Коммерческий договор
Необходимо тщательно рассмотреть ряд условий коммерческого контракта, чтобы убедиться, что они правильно соответствуют соглашению о предоплате. К ним относятся следующие:
- Право собственности и риск — должны переходить одновременно с «поставкой» по соглашению о предоплате, чтобы избежать несоответствия, когда право собственности и риск переходят до или после того, как предоплата амортизируется путем поставки.
- Количество — должно быть, по крайней мере, достаточным для полной амортизации предоплаты, обычно со значительным запасом запаса для обеспечения буфера от колебаний цен на сырьевые товары.
- Форс-мажор — если положения о форс-мажоре по коммерческому контракту могут освободить поставщика от его обязательств по поставке, важно учитывать влияние предоплаты на амортизацию. Покупатель (и любые поставщики финансовых услуг, стоящие за ним) не могут бесконечно ждать возобновления поставок, и в результате к поставщику может быть предъявлено требование выплатить покупателю денежный возврат, равный минимальной стоимости пропущенной поставки. В качестве альтернативы, форс-мажор длятся дольше указанного периода (например,грамм. 3 или 6 месяцев) дает покупателю право расторгнуть соглашение о предоплате и потребовать полного возмещения всех оставшихся неамортизированных сумм предоплаты.
Учитывая взаимозависимость между коммерческим контрактом и соглашением о предоплате, иногда может быть целесообразным включить конструкцию взаимного прекращения, чтобы один контракт автоматически прекращался, когда другой контракт прекращается в соответствии с его условиями.
