Частный маклер: Агент VS маклер, кому довериться? Блог Вячеслава Батакова — Инграфикон

Агент VS маклер, кому довериться? Блог Вячеслава Батакова — Инграфикон

Для наглядности, давайте разберем плюсы и минусы работы с агентством недвижимости и частным маклером на примере нескольких существующих мифов:

1.Агентство работает официально, есть договор, гарантия обязательств, частный маклер – это что-то подпольное.

В действительности не все так однозначно. Во-первых, частные маклеры работают, чаще всего через ИП, поэтому могут заключить с Вами такой же агентский договор. С юридической точки зрения он ничем не будет отличаться от того, что вам выдадут в агентстве. Во-вторых, частный маклер отвечает своей репутацией, которая для него критически важна – это залог его будущих сделок. В агентстве, к сожалению, могут быть сотрудники, которые не слишком заботятся о репутации компании – они уверены, что смогут спокойно перейти на работу в другое агентство либо, напротив, еще слишком неопытны и не совсем понимают ценность репутации и миссию компании.

2.Маклер стоит дешевле, поэтому он выгоднее.

Комиссионные – вот где корень зла. Если рассуждать логически, с точки зрения клиента, то комиссионные должны быть выше у агентства недвижимости, так как у организации выше затраты: аренда помещения, административно-управленческие расходы, расходы на рекламу и маркетинг своих услуг. Но не факт, что комиссия частного маклера будет ниже. Как показывает опыт Bavischool, в частные маклеры идут специалисты с опытом работы риэлтором от 3 лет, у которых уже есть наработанная репутация и рекомендации. Такой специалист, если у него есть рекомендательный поток клиентов и он профи в своем деле, не может стоить дешево. К сожалению, на нашем рынке мы видим обратную ситуацию – частные маклеры часто демпингуют, гоняются за клиентом.

3.Частный маклер даст более качественную услугу, так как гарантирует индивидуальный подход.

Я уже писал в прошлых постах, и, повторюсь еще раз, главное в работе со специалистами по недвижимости – их опыт. Качество предоставляемой услуги может быть высоким как в агентстве, так и у частного маклера. Частный маклер гарантирует Вам то, что он точно будет заниматься Вашим объектом, а иногда, и только Вашим объектом. Риэлтор агентства недвижимости тоже может быть занят исключительно Вами, но, как показывает практика, в любом случае он будет отвлекаться на входящий трафик, который перераспределяется в агентствах равномерно. С другой стороны в агентстве есть смежные узкие специалисты: ипотечные брокеры, юристы, которые могут дать квалифицированную помощь вашему риэлтору в сложной ситуации, частный маклер — широкий специалист, который разбирается понемногу во всем и не всегда может точно оценить тонкие нюансы ситуации. К слову, эту проблему мы заметили у себя в Bavischool и поняли, что нужно создавать на базе школы риэлторов некий клуб, сообщество, куда мы приглашаем и маклеров, и риэлторов, и узких специалистов (юристов, нотариусов, ипотечных брокеров, специалистов Росреестра) с целью ответить на какие-то острые вопросы и реальные интересные кейсы.

4.Агентство гарантирует чистоту сделки, проверяет объект недвижимости по всем базам, у частного маклера такой возможности нет.

Мое субъективное мнение, что в этом вопросе лукавят обе стороны. Справки всех типовых форм может запросить любой, и риэлтор, и маклер. Как правило, юридическую проверку объекта делают или не делают оба. Никаких закрытых баз или «своих людей» в органах не бывает.

5.У агентства больше вариантов как продавать квартиру: закрытые базы, больше входящих клиентов, которым будут предлагать мой объект.

Что касается закрытых каналов продаж, то могу уверенно сказать, что это не работает. И даже могу сказать почему (мы сталкивались с этим у себя в школе риэлтора) — нет единой тарифной политики, сформированной сетки, то есть риэлторы зачастую не могут или не хотят друг с другом договариваться о роялти. Поэтому возможность внутренних баз агентств недвижимости, на мой взгляд, сильно преувеличена. Частный маклер будет использовать все те же каналы продвижения, так же будет писать в эти чаты, использовать соцсети.

Я бы подходил к выбору специалиста, основываясь на чек-листе из моих прошлых постов, ставя в приоритет квалификацию. У частного маклера, кстати, есть большая фора — его вам рекомендовали друзья, значит, вы уже ему доверяете. Но если вы продаете «хрущевку» на Уралмаше, а вам знакомые рекомендуют специалиста, который работает с новостройками в районе ВИЗа, не факт, что он справится с вашей задачей хорошо.

Резюмируя, я бы не стал склонять чашу весов ни в одну из сторон, так как просто не вижу сути конфликта и противостояния. Мне нравится опыт западных специалистов, где риэлторы и частные маклеры научились работать на долгосрочную перспективу и дорожат собственной репутацией, умеют договариваться друг с другом и выстраивать работу по принципу win-win. Мы обучаем этому в Bavischool, рассказываем, как выстраивать взаимоотношения, как торговаться таким образом, чтобы клиент был доволен и успешен. Убежден, что выпускники школы друг с другом договорятся, если они встретятся на рынке. В клубе, который мы создаем на базе школы, появится единая тарифная сетка работы риэлторов, некий регламент действий и порядок вознаграждения риэлторов в каждой конкретной ситуации.

Противостояния среди настоящих профессионалов быть не может.

С уважением, Вячеслав Батаков

Связаться с автором можно по электронной почте [email protected], в социальной сети facebook

Александр Переверзин. «Документальное кино»; Екатерина Донец. «Частный маклер» — Журнальный зал

Критика

Александр Переверзин. Документальное кино. — М.: Воймега, 2009

Александр Переверзин — один из интереснейших современных русских поэтов поколения «от 30 до 40». Он одновременно и участник, и организатор литературного процесса, так как является редактором поэтической серии «Приближение» издательства «Воймега», в котором сегодня активно издаются молодые российские поэты. В 2009 году издательство «Воймега» выпустило стихи самого Александра Переверзина. «Документальное кино» — его первый «сольный» стихотворный сборник, ранее были публикации подборок в «толстых» журналах «Арион», «Новый мир», «Дети Ра», «Октябрь» и страницы в Интернет-порталах, например, журнале «Пролог» и альманахе «Воздушный змей» (2005 г.

). В течение 2010 года эта книга стихов — обманчиво маленькая с виду, вмещающая 30 стихотворений и один цикл «Письма на юг» на 48 страницах, — произвела чуть ли не фурор в литературном пространстве, обретя сразу две престижных награды. Во-первых, на V Международном книжном фестивале (ЦДХ, 11 — 14 июня 2010 года) прошло награждение лауреатов премии «Московский счет»; обладателем Малой премии стал Александр Переверзин с книгой стихов «Документальное кино». Напомним, малая премия «Московский счет» вручается за лучшую первую книгу автора, выпущенную в течение года московскими издательствами, согласно результатам голосования по списку книг сообществом московских поэтов. В-вторых, на 8-м Международном литературном фестивале им. М. А. Волошина в сентябре 2010 года Александр Переверзин объявлен лауреатом Волошинской премии. Сборник «Документальное кино» не зря красовался в шорт-листе этой премии…
Любопытная деталь: «документальное кино» давно уже не значит «черно-белое». Однако название книги стихов Александра Переверзина словно просится расширить его: «Черно-белое документальное кино». Так ведь и автор формулирует:

«Очередное черно-белое
документальное кино:
в железной рамке опустелая
платформа Косино».

Но почти такая комбинация застолблена уже Юрием Левитанским: и знаменитая строчка «Жизнь моя — кинематограф, черно-белое кино», и книга «Черно-белое кино» («Время», 2007). Значит, новому поэту, который видит мир в кинематографической проекции, необходимо все время абстрагироваться от невольного прообраза? Впрочем, архетипом и для Юрия Левитанского, и для Александра Переверзина послужила, естественно, сама жизнь — и грубо материальная «форма существования белковых тел», и «объективная реальность, данная нам в ощущениях», и, так сказать, жизнь духовная, глазом неразличимая, но отчетливо просматривающаяся в стихах, где действуют искусные приемы описания, где громоздятся художественные ассоциации…

Мне представляется, что лейтмотивом своей первой книги стихов Александр Переверзин выбрал, как и заявил, документализм. Скорее всего, декларация «документального» означает у Александра Переверзина, что стихи, вошедшие в эту книгу — правдивы до нюанса. До исповеди. До фотографической точности фиксации собственных удивительных переживаний:

«Не знает, как освободиться,

и бьется под моим плащом
бесчеловечная синица –
в ней центр тяжести смещен.
Собрав оставшиеся силы,
прошила ребра до спины,
на клюв трахею накрутила
и вышла с левой стороны».
«влетает ворон нелюбви
распахивает ад
железом бей огнем трави
не улетит назад
…он ворон больше ничего
клюв лапы пара крыл
я видел изнутри его
я им однажды был».

И не менее потрясающих пейзажей окрест и прочих картин странного мира, которому почему-то не идет эпитет «Божий»…

«в этом городе все наоборот
вот трава вверх корнями растет
вот от устья к истоку река
утекает и вода легка»
«тополя люди здания
облака облака
колесо-испытание
в парке ВДНХ
…распаленные встречные
губ губами ловцы
наверху были вечными
а сошли мертвецы».
«К горизонту щербатое, братское
подползает шоссе Ленинградское,
федеральное автологово.
Тьма чайковская. Пламя блоково».
«Там труб дюралевые кости
нашарит в темноте фонарь,
и мнится: на чумном погосте
работал начерно грабарь.
А в отдалении, убоги,
из нашей тьмы во тьму веков
таращатся единороги
токарно-фрезерных станков…».

Возможно, техничность описаний берет начало в первой специальности Александра — химическом машиностроении. А возможно, во второй — сценарной. А возможно, она существует сама по себе, как объективная данность, ставшая данностью художественной. Скудной на цвета, контрастной, черно-белой.
Между прочим, вершина художественной фотографии — как раз черно-белые кадры, а не разноцветная пошлость. Это доказали еще в 60-е годы прошлого века прибалтийская школа и — ее наибольшая составная часть — литовская школа фотографии. Все ее легендарные фотографии, дошедшие до наших дней и выставляющиеся как образцы, все творения Антанаса Суткуса, Александраса Мацияускаса, Альгимантаса Кунчуса, Ромуалдаса Ракаускаса, Витаса Луцкуса, Вацловаса Страукаса, — черно-белые. В них столько глубины и жизни, что порой жуть берет — не обошлось ли тут без секрета Фауста? Не произнес ли кто-то сакраментальное заклинание: «Остановись, мгновенье, ты прекрасно!» — даже если ровным счетом ничего прекрасного в изображенном моменте нет?..
То же самое можно сказать о стихах Александра Переверзина. Ну что, казалось бы, приятного в тихом угасании старушки, в ее последнем навязчивом страхе — быть похороненной «в воду» — в распутицу, да еще и в низину?

«стало холодно совсем зябко
не люблю октябрь непогоду
говорила так моя бабка
причитала только б не в воду
не погост у нас а болото
торфяная дождь пройдет жижа
только бы не в воду не в воду
на пригорке там посуше повыше
все бессвязней говорила все глуше
на пригорке там повыше посуше
он зеленым станет ранней весною
там сосна еще стоит под сосною».

Это мое любимое стихотворение у Александра. Я запомнила его на слух с первого раза, как услышала — а было это на 4-м Волошинском фестивале в 2006 году. Удивительно, что оно на слух воспринимается так же, как и графически — пунктирной нитью слабеющего сознания, черно-белой «дорожкой» прощальных кадров, где светлые вспышки — озарения самого важного: только б не в воду! — а черные провалы — это уже все прочее, второстепенное… Стихотворение гениальное, с изумительной легкостью переводящееся на язык изобразительных символов, ожившая фотография деревенской старухи… совершенно реальной бабушки лирического героя-рассказчика… Ведь кино-то — документальное!
У Александра Переверзина много таких воплощенных в словах документальных съемок: «Лесник», бывший сапер, вдовец, разговаривающий с крестом жены — мол, недолго тебе «намокать под дождем одному»; безымянная парочка интеллектуалов, гуляющих по ночному городу как по заповеднику уродцев, и страшно, и сладко; пацаны, ворующие из замороженного цеха детали цветного металла, но вернувшие на место чайник («Чайник»)… И даже сам рассказчик, подозрительно похожий на автора «писатель хренов», обитающий «Зимой в Бордуках» в одиночестве, изредка скрашенном мудрым Егорычем. Егорыч точно знает, отчего мятется душа его городского собутыльника:

«Он и там не свой, он и здесь не в спросе.
К бережку бы какому ему пристать,
не болтаться, как в проруби, да на этом морозе».

В чем секрет столь зримой, столь — не побоюсь повтора — кинематографической поэзии Александра Переверзина? Внешне секретов никаких, наоборот, нет. Ни метафорами этот поэт не злоупотребляет, ни образность собственную не вырабатывает… Как акын: что видит, о том и поет на одной, двух нотах. Как Антанас Суткус: что видит, то и снимает в два цвета: черный, белый и бесконечность полутеней на их стыке. Черно-белые, но вместившие в двух основных красках бесконечность реальности и богатые возможноти для ощущения метареальности, стихи Александра Переверзина выглядят точно сосновая гать:

«Она в этом дыме кромешном
для тех, кто не видит пути,
положена плотником здешним,
и мимо нее не пройти».

Мимо них невозможно пройти, оглядывая современную русскую поэзию. Они надежны, как гать, перекинутая из трясины умозрительной поэзии на твердую почву человеческого бытия. Ибо нет поэзии без человека в ней — что убедительно доказывает Александр Переверзин.

Елена Сафронова

Екатерина Донец. Частный маклер. — М.: Олимп, 2010

Представьте себе: вы подходите к прилавку книжного магазина (киоска, развала — не суть). Среди многообразия обложек и велеречивости названий лежит книга, скромно и с достоинством рекомендующая себя «Частный маклер». Как вы воспримете эту книгу, дорогой читатель?
Наверное, первой вашей мыслью будет — что это краткий справочник, посвященный премудрости профессии маклера. И, если вы не собираетесь в ближайшее время продавать-покупать-менять квартиру, или сами не желаете заняться этим делом, может быть, вы обойдете эту книгу вниманием — если искали «что-нибудь новенькое почитать». Равным образом будущий риэлтер, возможно, ухватится за эту книгу, надеясь вычитать полезные профессиональные сведения… весьма вероятно, что он их и найдет.
Есть книги, которые неверно «встречать по одежке»… то есть по обложке. Ибо внутренний смысл и жанровую их принадлежность затруднительно определить, скользнув глазами по переплету. Типичным примером такой книги обещает стать новый роман московской писательницы Екатерины Донец «Частный маклер». Да-да, роман — указано в выходных данных. Несмотря на сугубо деловое название и прочие «нехудожественные» детали.
Первой задачей рецензента, встретившегося с такой книгой, как «Частный маклер», неизбежно становится дефиниция ее жанра. Успех автора в любом случае зависит от соотношения того, что он хотел высказать — и смог высказать. Не могу не признаться, что «Частный маклер» в этом смысле несколько обескураживает, и над его жанровой принадлежностью пришлось поломать голову.
Прежде всего, в аннотации к книге на фронтисписе говорится, что она «призвана разрушить негативные шаблоны и открыть в профессии риелтора (так в аннотации, лично я предпочитаю написание «риэлтер»; а есть еще написание «риэлтор», и все они употребляются наравне — Е. С.) ее самые благородные и светлые стороны… Сама же автор… уже который год небезуспешно трудится в московском агентстве недвижимости ”Кутузовский проспект”». Значит, все-таки книга, как минимум, написана на личном опыте автора? Читаем далее — эпиграф из Булата Окуджавы: «Были дали голубы, было вымысла в избытке, и из собственной судьбы я выдергивал по нитке…». Значит, все-таки существуют нити, связывающие былое с небывальщиной? Следом за эпиграфом — авторское предисловие, где автор спешит расставить точки над i: «Было бы большой ошибкой с моей стороны назвать эту книгу автобиографической. Имена, названия, адреса — выдуманы, а уж события-то, события — намешаны так пестро и густо, что я и сама теперь не разберу, что из этого было, чего не было. В реальной жизни моей все проще, будничнее, «без грима»: который уже год… тружусь я в агентстве недвижимости «Кутузовский проспект»… Перед вами ни в коем случае не автобиография. Это совершенно самостоятельное, отдельное от меня произведение, кое-где лишь слегка прошитое нитками моей судьбы…». Далее в предисловии Екатерина Донец предлагает несколько вариантов ответа на вопрос «О чем эта книга?» (о том, как трудно человеку менять свою жизнь, о том, что риэлтер — тоже человек, и далеко не всегда жулик и хапуга, о том, как важно во всяком деле остановиться). Интересно, почему все то, до чего читатель, по идее, должен доходить своим умом, тщательно разжевано? Потому, что автор понимает — такой вопрос обязательно возникнет? Потому, что хочет избежать читательского непонимания? Потому, что страхуется от «буквального» прочтения своей книги как исповеди, от вопросов типа: «А правда, что ты продавала квартиру на Патриарших? За сколько, между нами?». Потому, что ее саму что-то смущает в новом своем произведении?..
Попробуем разобраться. Воля автора священна. Он имеет безусловное право сопровождать свои книги какими угодно предисловиями, послесловиями, комментариями, etc. Но в случае с «Частным маклером», боюсь, авторское предисловие в литературной структуре романа — лишнее. Как и несколько назойливое упоминание реального АН «Кутузовский проспект», места работы писательницы, вплоть до помещения здания, где оно расположено, на обложку в качестве иллюстрации. Появляется соблазн счесть всю книгу «джинсой» данного агентства… Будем надеяться, что это не так. Что у автора были возвышенные причины обратиться к своей профессии как источнику вдохновения. И описать ее вдохновенно.
«Частный маклер» не остался без внимания критики. В «НГ-Экслибрисе» от 23.09.2010 г. опубликована рецензия на него Елены Крюковой «Почти документальное кино. Возвращение производственного романа». Такой жанр предлагает «присвоить» этой книге Елена Крюкова, обосновывая свое предложение: «”Частный маклер” — ход почти документального кино: сохранено полное правдоподобие жизни — бытовое, интонационное, событийное; восстановлен — в формате небольшой, легко читающейся книги — мир женщины, рискнувшей заняться риелторским делом. Непредсказуемым, опасным, трудоемким. Итак, возвращение производственного романа? Почему бы нет? Татьяна Соломатина пишет о врачах, Юлия Латынина — о металлургах, Екатерина Донец — о риелторах». Соглашусь с коллегой: «Частный маклер» очень близок жанру производственного романа в том его формате, который задал Артур Хейли («Аэропорт», «Отель», «Колеса»,  «Окончательный диагноз», «Вечерние новости») — рассказ о профессии через судьбы ее служителей. Советская литература тоже не чужда была производственному роману — вспомним «Гидроцентраль» М. Шагинян, «Соть» и «Саранчуки» Л. Леонова, «Бруски» Ф. Панферова, «Журбины» В. Кочетова и др. Другое дело, что советские производственные романы сегодня заслуженно отодвинуты на самую дальнюю полку всемирной библиотеки. Эти романы «о строительстве нового общества, о людях труда» настолько проникнуты ложным пафосом «сочинения на заданную тему», что искать в них правду о какой-либо профессии, убедительные, «человеческие» образы, правдивые зарисовки бесполезно. Естественно, по шкале достоверности романы Соломатиной, Латыниной, а теперь и Донец опережают советский производственный роман на порядок. Из произведений отечественной литературы лишь, пожалуй, полумемуарный, полуочерковый лирический роман Л. Никулина «Время, пространство, движение» 1933 года написания ассоциируется с «Частным маклером». Они похожи как содержанием, так и формой — там и тут в основе книги лежат встречи с разными людьми, носителями собственной культуры, общение, размышления, духовный и личностный рост героя-рассказчика — и, разумеется, его богатый личный опыт. Главным же сходством романов Никиулина и Донец представляется мне задушевная интонация, интонация «бесхитростного рассказа», в будничности своей абсолютно достоверного, житейского. Новое время возносит на гребень новые профессии, и они тоже заслуживают художественного увековечивания, — так можно сформулировать тенденцию присутствия производственного романа в литературе. Екатерина Донец попадает и в рамки другой тенденции, существующей в книгописании столько же времени, сколько лет реалистическому роману. Я бы сформулировала ее как тенденция рассказчика, похожего на автора. Есть неписаный закон, что первый роман всегда автобиографичен. Но многие писатели превращают принцип «писать, о чем хорошо знаешь» в собственное творческое кредо, и следуют ему всю жизнь. На этом принципе и строится большинство романов «из жизни». При этом достоверность непрофессионально связывать с автобиографичностью. Совершенно очевидно, что изо всех читателей «Частного маклера» поймет, что обстоятельства жизни и работы безымянной рассказчицы не «списаны» с обстоятельств жизни и карьеры писательницы Екатерины Донец, лишь узкий круг ее знакомых и родных.   Вымысел здесь лежит в плоскости легко узнаваемой реальности, да еще и стилизован под хронику «Как я стала риэлтером». Елена Крюкова тоже обращает внимание на эту особенность романа «Частный маклер»: «Быть может, самое трудное в литературе — то, что ошибочно считается самым легким: показ повседневности, меняющихся картинок бытия. Каждый наш день — такая «картинка», каждый разговор может быть перенесен на бумагу и оставлен навечно». Но здесь, пожалуй, можно поспорить. Описание будней риэлтера для риэлтера (врача для врача, журналиста для журналиста, металлурга для металлурга) не является самым сложным литературным приемом, как ты ни крути. Это так называемое конструирование художественной реальности первого уровня. Для сравнения, Вера Панова, чтобы написать «совхозную» повесть «Ясный берег», жила несколько месяцев в животноводческом совхозе. Постижение незнакомого мира, перенос его в художественную ткань — несомненно, более интересная задача для писателя. Но в современной русской литературе писатели отчетливо тяготеют либо к формированию мира для героев и рассказчиков, похожих на своего создателя, либо к нагромождению сущего, с первого взгляда различимого вымысла, для чего есть специальные «фантазийные» жанры (преимущественно развлекательные). Третьего не дано.
К чему я это все? К тому, что назвать книгу Екатерины Донец  «Частный маклер»  романом в чистом виде у меня язык не повернется. Для романа в ней маловато вымысла, фантазии, художественного приукрашивания, да и сюжета. Не стану лукавить — мне всего этого приукрашивания в «Частном маклере» не хватает. Даже производственные романы патриарха Артура Хейли, при всей дотошности описания ноу-хау того или иного ремесла, при всех легендах о том, как писатель торчал с блокнотом за спинами патологоанатомов, выясняя, что они делают, и надоедал им до чертиков, весьма остросюжетны. Книга Екатерины Донец сюжета практически лишена. Через набор риэлтерских историй, то комических, то драматических, красной нитью проходит лишь одна тема — утверждения главной героини в профессии, куда ее забросила судьба, и, как венец избранной стези, покупка для себя лично романтического дома в Абрамцеве. Эта тема позволяет писательнице заметить в предисловии, что книга ее — о любви: «Ведь настоящая любовь может быть не только к человеку, но и к какому-то малому месту на земле, к Дому, например… Так вот о долгой, извилистой дороге к этому своему дому». Рада за главную героиню, обретшую в конце извилистой дороги свой — любимый и уважаемый — Дом. И все-таки чисто художественному произведению (даже производственному роману) не нужно было предисловие с разъяснениями. А вот роману очерковому, роману мемуарному, роману-хронике — не то чтобы необходимо, но допустимо. К тому же в книгу включено много весьма полезной информации о различных «подводных камнях» сделок с недвижимостью — еще один шажок от реальности художественной к реальности почти юридической.
Подытожить все мои рассуждения довольно просто: Екатерина Донец написала романизированные записки о ремесле риэлтера. Написала хорошо, ибо язык у этой писательницы отменный, универсальный — несложные словарные конструкции, легкая ирония вкупе с самоиронией, — наблюдательность на высоте (как предписывают оба ее занятия), а интонация рассказа, как уже говорилось выше, лирическая, добрая. Это пока еще не полноценный роман о нелегкой работе частного маклера, но весьма добротная заготовка к нему.

Елена Сафронова

Частный риэлтор (маклер) в Москве Андрей Меньшиков

		Частный риелтор		Агентство недвижимости		Самостоятельно
Стоимость услуг		Работает сам на себя, поэтому не несёт затрат по оплате труда обслуживающего персонала и вышестоящего руководства. Оплачиваются только услуги риелтора.		Высокие комиссионные — от 5% до 10% от суммы сделки из-за расходов на рекламу, содержание штата, офиса. Точная стоимость часто выясняется только по факту оказания услуг.		Расходы на услуги агентства или частного риэлтора отсутствуют; однако не следует забывать о сопутствующих тратах (оформление документов, платные консультации и т.п.).
Скорость работы		Маклер не ограничен рамками рабочего дня. Занимается задачами клиентов и вечером, и в выходные, постоянно находясь на связи. Более мобилен, не загружен потоком клиентов. Заинтересован оказать услугу одному клиенту и только потом взяться за работу со следующим.		Согласование с руководством каждого шага, загруженность несколькими сделками одновременно, необходимость соблюдения рабочего графика и предоставления отчётов начальству — всё это тормозит работу менеджера и затягивает сроки совершения сделок.		Самостоятельное ведение сделки может тормозиться отсутствием опыта у её участника(-ов) и необходимостью получения консультаций различных специалистов по многим вопросам: могут потребоваться советы риелтора, юриста и нотариуса.
Прозрачность сделок		Размер комиссионных чётко оговаривается до начала сотрудничества. Клиент контролирует ход сделки, высказывает свои требования и пожелания.		Менеджер агентства действует под руководством начальства, не даёт никаких гарантий и не принимает решений без согласования с вышестоящими лицами.		В большинстве случаев участник сделки с недвижимостью владеет необходимой информацией о всех её этапах, так как сам является их инициатором и исполнителем.
Подход к работе		Успешный исход каждой сделки — гарантия роста репутации риэлтора. Поэтому он практикует индивидуальный подход к каждому клиенту, гарантируя тем самым реальную защиту его интересов.		Чаще всего менеджеры работают по какой-то стандартной, утверждённой руководством схеме. Выход за установленные рамки осложняет сделку и делает её менее интересной для агентства.		Работая самостоятельно, участник сделки может своими неправильными действиями осложнить её проведение.
Профессионализм		Как правило, это специалист, имеющий экономическое и/или юридическое образование, обладающий достаточным опытом и навыками для самостоятельного ведения сделки на всех её этапах.		Нежелание устанавливать высокую оплату труда сотрудникам приводит к текучести кадров и формированию штата неопытными менеджерами, зачастую без профессионального образования.		Впервые занимаясь продажей или покупкой недвижимости, участник сделки не может быть полностью компетентен во всех вопросах.
Ответственность		Работает на своё имя и репутацию. Выполнять работу ответственно и качественно — значит гарантировать себе постоянных клиентов и стабильный доход. Как индивидуальный предприниматель несёт ещё и материальную ответственность.		Ответственность разделяется между сотрудниками, отвечающими за отдельные этапы работы. Фирма может уволить подчинённого, занимавшегося сделкой и допустившего профессиональные ошибки, в результате которых пострадали интересы клиента.		При самостоятельном ведении участник сделки берёт на себя всю полноту ответственности за собственные ошибки и неверные решения.
Мотивация		Частный маклер работает на себя, основной его мотивацией является материальное обеспечение. Это стимул работать над собой, совершенствовать свои знания и умения, подтверждая свой профессионализм.		Отсутствие у менеджера личной заинтересованности в успешном исходе сделки, когда стимулом к работе является лишь получение заработной платы, влечёт за собой снижение мотивации и стремления выполнять работу качественно и быстро.		Решение собственного жилищного вопроса: никто не будет мотивирован этим сильнее, чем сам человек; некоторые жизненные ситуации не хочется афишировать посторонним; экономия комиссионных агентства / частного риэлтора.

Частный маклер или агентство недвижимости?

С кем лучше покупать квартиру: с частным маклером или агентством недвижимости? Чем грозит непрофессиональная «помощь»

Если Вы решили купить квартиру в Харькове, то вам, в первую очередь, нужно определиться со своими желаниями, а потом соотнести их со своими материальными возможностями. Исходя из этого, вы поймете, какую квартиру вы хотите и можете купить. Так как на сегодняшний день в Харькове, да и других городах Украины, дефицита на жилье не наблюдается, то проблем с выбором подходящего Вам варианта, скорее всего, не возникнет.

Проблемы обычно возникают позже, так как на рынке недвижимости существует огромное количество «подводных камней», и поэтому вам потребуется надежный помощник — профессионал, который сможет вам помочь успешно завершить дело. Здесь возникает главный вопрос — к кому обратиться за помощью?

Конечно, можно просто по объявлению найти интересующий Вас вариант, а потом напрямую, с собственником квартиры решить вопрос. И некоторые думают, что это и дешевле, и быстрее, чем обращаться к риэлторам. Но 98% объявлений дают не собственники, а риэлторы. Кроме этого, если вам повезет и вы найдете объявление от хозяина, и квартира вас устроит, то у вас есть риск купить, как говорят, «кота в мешке». Обычно у покупателей не хватает опыта проверить документы на приобретаемую недвижимость, грамотно составить договора, безопасно передать деньги за приобретаемое жилье. Если вы не знаете, как все это правильно сделать, то вам приходится полагаться на удачу и порядочность хозяина квартиры, при этом владелец квартиры вполне может оказаться не совсем порядочным человеком. Может оказаться, что из квартиры, к примеру, не все выписаны, или Вы не можете прописаться в купленную квартиру, или обнаружится, что с документами не порядок, и вашу сделку могут признать недействительной и т.д.

Неприятностей которые могут Вас поджидать много, и поэтому, необходимо обращаться за квалифицированной помощью к специалистам, чтобы не потерять свои деньги.

К кому обращаться, к частному маклеру или в солидное Агентство Недвижимости?

Если вы будете работать с частным маклером, то у вас, скорее всего, получится немного сэкономить на услугах, но учитывайте разницу между маклером, который работает в одиночку, и фирмой, со штатом экспертов, опытных агентов и юридическим департаментом. Маклер не всегда компетентен в сложных юридических вопросах, так как у него нет соответствующего образования, ему будет сложно проверить документы на недвижимость, наличие или отсутствие арестов или запретов на продажу квартиры, задолженность по коммунальным платежам, грамотно составить договора и пр. Кроме этого очень часто чтобы получить свои комиссионные они закрывают глаза на юридическую чистоту сделки. В случае каких либо неприятностей, которые, кстати говоря, могут выплыть и через пару лет после покупки квартиры, найти этого частного маклера, будет сложно, в отличие от офиса фирмы, которая многие годы благополучно работает на рынке недвижимости Харькова или другого города.

Поэтому ответ на вопрос, с кем лучше работать при покупке квартиры, напрашивается сам по себе, лучше всего обращаться в серьезную фирму, профессиональное агентство недвижимости. Возможно, стоимость услуг там окажется несколько больше, чем у маклера, но и гарантий безопасности сделки намного больше, т.к. главное в работе серьезных агентств недвижимости не сделать сделку любой ценой, а сделать ее в полном соответствии с действующим законодательством, чтобы перестраховать клиентов от любых неожиданностей. Главное для них это репутация и безопасность клиентов.

Марина Шернина

Google

 

Персональный сайт — Частный маклер

Частный Риэлтор: гнать или приглашать

В настоящее время сдать, купить или продать квартиру самостоятельно практически невозможно, не столкнувшись с частными риэлторами. Стоит вам только разместить объявление в газете, Интернете, да и просто, что называется «на столбе», как к вам сразу начнут поступать звонки от людей, которые предложат вам помощь в решении данного вопроса, конечно же, за умеренную плату. Стоит ли доверять частным риэлторам решение своих жилищных проблем или лучше обратиться в агентство?

По мнению любого риэлторского агентства – эти маклеры являются злом, с которым необходимо беспощадно бороться, однако при ближайшем рассмотрении, все оказывается не так однозначно. Сколько на рынке работает этих самых «черных» маклеров точно не знает никто. Но все-таки, агентства пытаются называть хоть какие-то цифры, они колеблются от 3 до 50%.

Все «черные маклеры» обязательно имеют опыт работы в риэлторских агентствах: они либо работают там, время от времени получая дополнительный доход засчет левых сделок, либо периодически меняют работу на «вольные хлеба». Стоит заметить, что «левачить» могут работники любого уровня: агенты, менеджеры, юристы и даже начальники отделений.

Обычно, рядовой сотрудник получает около 25-30% от того, что он принес фирме. У многих людей рано или поздно создается впечатление, что неплохо было бы получить часть от дохода, недополученного по зарплате. Хотя такое рассуждение полностью не правильно: не нужно забывать о рекламе, плате за офис и безопасности, которая обеспечивается агентством всем собственным сотрудникам.

Самый больной для агентств вопрос – цена услуг «черных маклеров». Сотрудники агентств рьяно утверждают, что низкая цена услуг частников, как правило, оказаться мифом. Буквально каждый менеджер расскажет вам, что частными маклерами декларируются одни тарифы, которые, как правило, в несколько раз ниже расценок риэлторских компаний. Однако при расчете итоговая сумма оказывается на порядок выше.

Но не стоит слепо верить риэлторским компаниям. Во-первых, все частники разные – от «матерых» специалистов до новичков. И если те, кто относиться к первым могут попросить столько же, сколько риэлторская фирма, то вторые, скорее всего, согласятся работать «за еду». Вопрос, конечно, в другом — какого качества услуги они вам окажут. Во-вторых, у частника ниже накладные расходы – он не тратить деньги на аренду офиса, управленческий аппарат, а так же рекламу и многое другое. Поэтому «запас по торгу» получается намного большим, чем у той же риэлторской фирмы.

Вам, наверное, интереснее всего, чем же частные маклеры могут быть для вас опасными? Частник – для многих просто «лотерея»: повезет — не повезет. На глаз определить профессиональный уровень исполнителя и его человеческую порядочность практически невозможно. В риэлторских агентствах ваши проблемы будут решать сразу несколько человек – агент, его начальство, специалисты по оформлению и юристы, однако не забывайте что передача вас из рук в руки, т.е. когда с вами работает то один агент то другой, это тревожный звоночек. Маклер все делает сам, и посему должен быть профессионалом во многих сферах деятельности. Кроме всего прочего, на компанию вы можете пожаловаться – при общении с ней всегда подписывается договор, сама компания имеет официальный адрес, она прошла регистрацию в различных гос. инстанциях, хотя и здесь есть подводные камни. Агентство всего лишь посредник, и в случае спорных моментов уволит сотрудника и умоет руки, уповая на договор, который как правило составлен не в вашу пользу. О маклере мы знаем только лишь номер его паспорта, да и нет гарантии, что это не подделка.

Так все-таки, что лучше: маклер или агентство? Если вы хорошо знакомы с данным агентом, он решил жилищные проблемы некоторым вашим знакомым, то почему бы не сэкономить, воспользовавшись его услугами?! Репутация агента, тоже говорит о многом, посетите тематические формы в Интернете, вы, скорее всего, найдете на них подходящего агента, который имеет рекомендации от многих «форумчан». Ну, а если ничего подходящего вы не нашли, то лучше обратится в риэлторскую фирму, но риск нарваться на контору в которой работают делитанты так же велик, по этому к выбору следует подходить обдуманно и самое главное не торопиться.

Что нужно чтобы стать маклером по недвижимости. Почему агентство недвижимости лучше, чем частный маклер (риэлтор)? Плюсы и минусы частных риелторов

Способствует заключению сделок купли-продажи путем сведения партнеров. Биржевые маклеры входят в состав персонала биржи, ведут торги и регистрируют устное согласие брокеров продавца и покупателя на заключение сделки.

Маклер получает вознаграждение. Как правило, от каждой из сторон, участвующих в сделке, в размере, зависящем от суммы сделки.

Маклер страховой — это посредник между страховщиком и страхователем . Страховой агент может называться маклером.

В СССР в основном были известны квартирные маклеры. По мере становления капитализма некоторые превратились в риелторов и риелторские агентства.

Wikimedia Foundation . 2010 .

Синонимы :

Смотреть что такое «Маклер» в других словарях:

— (нем. Makler, от machen делать). 1) лицо, избираемое купечеством для свидетельствования договоров и обязательств. 2) Сводчик при продаже или покупке. Словарь иностранных слов, вошедших в состав русского языка. Чудинов А.Н., 1910. МАКЛЕР [нем.… … Словарь иностранных слов русского языка

См … Словарь синонимов

МАКЛЕР, маклера, муж. (нем. Makler) (торг.). Профессиональный посредник между продавцом и покупателем при совершении торговых сделок на бирже. Биржевой маклер. ❖ Честный маклер (полит., ирон.) корыстный посредник в международных отношениях.… … Толковый словарь Ушакова

Посредник между сторонами при заключении сделок на фондовых и товарных биржах. МАКЛЕР специализируется на определенных видах операций (девизные, фондовые и другие), выступает в качестве юридического лица, действует за счет клиентов и по их… … Финансовый словарь

маклер — МАКЛЕР, а, м. Аферист, ловкий жулик, пройдоха. От общеупотр. «маклер» посредник в сделке, ср. уг. «маклер» человек в зоне, хранящий деньги и документы … Словарь русского арго

— (нем. Makler) посредник между продавцом и покупателем; лицо, постоянно и профессионально занятое посредничеством при покупке и продаже товаров, ценных бумаг, услуг, страхований, призванное способствовать заключению сделок купли продажи путем… … Экономический словарь

— (Broker) посредник между покупателем и продавцом, страховщиком и страхователем, фрахтовщиком и фрахтователем и т. п. Действуя от имени и за счет своего поручителя, маклер лично не несет никакой ответственности за выполнение сделки. Самойлов К. И … Морской словарь

— (нем. Makler) посредник при заключении сделок на фондовых, товарных и валютных биржах, а иногда и при заключении страховых, фрахтовых, жилищных и иных договоров. В англоязычных странах и в РФ (с 1990 г.) именуется брокером. В то же время термин М … Юридический словарь

Англ., makler посредник при заключении сделок на бирже. М. работает за счет клиента, получая вознаграждение в виде комиссионных. М. исполняет распоряжения своего клиента по поводу количества, качества, цены ценных бумаг и товаров, приобретаемых… … Словарь бизнес-терминов

— (немецкое Makler), посредник при заключении сделок, в том числе на биржах. В современных условиях в большинстве стран посреднические операции выполняют брокеры … Современная энциклопедия

МАКЛЕР, а, муж. Посредник при заключении торговых сделок; вообще посредник при заключении каких н. сделок. Биржевой м. | прил. маклерский, ая, ое. Толковый словарь Ожегова. С.И. Ожегов, Н.Ю. Шведова. 1949 1992 … Толковый словарь Ожегова

Книги

• Наше будущее , Эшер Джей, Маклер Кэролин. 1996 год. Семь лет до изобретения первой социальной сети Facebook. Однако именно Facebook переворачивает жизнь главных героев — старшеклассников Эммы Нельсон и Джоша Темплтона, когда бывшие…

Зачастую решение жилищных вопросов практически неосуществимо без привлечения профессиональных посредников. На сегодняшний день нередко задаются вопросом – «С кем же сотрудничать: с риелтерским агентством или с частным маклером?». Для того чтобы решить подобную задачу важно четко понимать, что делает тот или иной посредник.

В приведенной ниже статье наш ресурс максимально подробно расскажет о частных риелторах, об условиях работы с ними и их надежности.

Честный риелтор. Фото № 1

Продажа, покупка или сдача в аренду недвижимости – достаточно ответственное мероприятие, имеющее немалое количество тонкостей и нюансов. Дабы провести процедуру максимально быстро и выгодно, а также с минимизацией всевозможных рисков, граждане нередко прибегают к помощи профессионалов. Последними являются риелтерские агентства и специалисты.

Главное различие между ними – это принцип организации работы. Дело в том, что в риелтерском агентстве сделкой, как правило, занимается несколько специалистов, а частный маклер работает один.

Таким образом, частный риелтор – это специалист в риелтерской сфере, который оказывает посреднические услуги гражданам, решившим провести некоторую сделку с недвижимостью.

По своей сути, работа такого маклера полностью аналогична работе риелтерского агентства, ведь он также отвечает за:

• поиск подходящих объектов или клиентов;
• презентацию предлагаемых вариантов;
• соблюдение законности ;
• оформление нужной документации;
• рекламу и продвижение объекта.

Отличия частного риелтора от риелторской компании. Фото № 2

Важно понимать, что стоимость услуг частного специалиста заметно ниже, чем у агентства. При этом уровень и качество предоставляемых услуг может быть даже лучше. Во многом подобная разница в цене связана с тем, что частный риелтор работает в одиночку и ему не нужно тратить лишние средства на аренду офиса, технику, ведение организационной документации и подобные вещи.

Многие люди полагают, что риск быть обманутым частным маклером намного выше, чем – агентством. Подобное мнение ошибочно, так как подобранный специалист не только будет работать за меньшую сумму, но и будет более надежен.

Учитывая данный фактор, можно констатировать, что работать с частным маклером может быть даже выгодней, чем с агентством. В любом случае, надежность и выгодность сделок с любым посредником зависит от правильности его выбора, поэтому этому аспекту важно уделить наибольшее внимание.

Плюсы и минусы частных риелторов

Преимущества и недостатки частного риелтора. Фото № 3

Теперь, когда принцип работы частного риелтора известен, давайте рассмотрим недостатки и преимущества работы с таким специалистом. Начнем, пожалуй, с плюсов. Их перечень таков:

• Услуги частного риелтора обойдутся в полтора, а то и в несколько раз дешевле, нежели с целым агентством. Ранее уже было отмечено, что данная особенность связана с тем, что специалист работает в одиночку и не несет дополнительных, по факту ненужных самому клиенту затрат, которые, соответственно, не идут в счет оплаты его работы.
• Частный риелтор более ответственно подойдет к работе, если, конечно, для сотрудничества выбран грамотный специалист. Здесь, в первую очередь, действует принцип саморекламы, что при работе «на себя» немаловажно.
• Ответственность частного риелтора точно такая же, как и у целого агентства, поэтому относительно данного вопроса специалист точно не проигрывает отдельной организации. На сегодняшний день большинство одиночных маклеров являются индивидуальными предпринимателями, что в целом практически приравнивает их к полноценным агентствам. Но и суть работы слегка иная.

Важно понимать, что наличие представленных выше преимуществ при работе с частным риелтором имеет место быть лишь в том случае, когда специалист подобран грамотно и он реально разбирается в своей сфере специализации. Учитывая данный фактор, можно выделить один минус подобного сотрудничества – это необходимость правильного подбора специалиста.

Безусловно, и с риелтерским агентством действует аналогичный принцип, но подобрать ответственную и качественно работающую организацию слегка проще, чем отдельного специалиста. Теперь, зная все плюсы и минусы работы с частным риелтором, каждый сможет без особых проблем понять, нужно ли ему такое сотрудничество или нет.

Мнение юриста-эксперта:

В век современных компьютерных технологий не так трудно найти хорошего частнопрактикующего риелтора.

Честный риелтор не будет скрывать информацию о своей деятельности, своих контактах и местонахождении.Всю информацию можно почерпнуть из сети Интернет.

Но прежде чем решать вопрос о сотрудничестве с конкретным специалистом, лучше поискать отзывы о работе данного риелтора. Добросовестный юрист никогда не будет работать в конфликте с законодательством, поэтому он скорее всего зарегистрирован в налоговой как индивидуальный предприниматель. При договоренности об оказании риелторской помощи необходимо заключить письменный договор с указанием оказываемых услуг и её точной стоимости. Стоимость услуг частного риелтора будет значительно ниже, чем у юридической конторы, а качество подготовки документов на достаточно высоком уровне.

Не следует забывать, что государственный регистратор прав, фиксирующий факт перехода права наделен полномочиями по полной правовой экспертизе предоставленного пакета документов, так что в случае попытки мошенничества со стороны риелтора регистратор приостановит спорную сделку с указанием причин приостановки.

Как правильно работать с частным маклером?

Что нужно знать при заключении сделки с частным риелтором? Фото № 4

Резюмируя разбор личности частного маклера, не лишним будет рассмотреть правильный сотрудничества с данным специалистом. На самом деле подобная процедура не особо сложна и состоит из следующих шагов:

1. Поиск частного риелтора. На данном этапе крайне важно действовать ответственно и не сотрудничать с первым попавшимся частником. Как минимум, необходимо провести с ним беседу, попросить резюме и услышать отклики о его работе. Если общая картина положительна, то сотрудничать со специалистом можно. В ином случае лучше отказаться от работы с маклером и подыскать другой вариант.
2. сотрудничества. Этот шаг не особо сложен, если вы уже выбрали грамотного специалиста. Как правило, такие риелторы сами предлагают заключить договор, где будут отмечены все нюансы сотрудничества. Работать на чистом доверии не стоит, каким бы честным не казался вам маклер. Документальная часть сотрудничества – очень важный аспект работы с частным риелтором.
3. Непосредственно сотрудничество. Здесь все крайне просто: происходит работа с маклером по его специализации. Он предлагает варианты, вы выбираете, оплачиваете работу – сделка завершена.

Как видите, частный риелтор – это достаточно удобный для сотрудничества специалист. Главное при работе с подобными спецами – тщательный подбор кандидатуры и верная организация сотрудничества. В общих чертах все данных процедур были освещены выше. Надеемся, сегодняшняя статья была для вас полезна. Удачи в работе с риелторами!

Узнать ответы на некоторые вопросы, связанные с работой частного риелтора, вы можете, посмотрев видео:

Напишите вопрос жилищному юристу в форму ниже Смотрите также Телефоны для консультации

10 Июн 2017

Риэлтер (риелтор, риэлтор), Брокер, Маклер — упоминая любой из этих терминов, мы ведём речь о человеке, выступающем в качестве посредника при совершении сделки с недвижимостью. В СССР функцию посредника выполняло государственное «Бюро по обмену жилой площади». В то время были известны нелегальные маклеры, предлагавшие услуги в решении жилищного вопроса.

Маклер — торговый посредник. Как правило, маклер профессионально занимается посредничеством при покупке и продаже товаров, услуг, способствует заключению сделок купли-продажи путем сведения партнеров. В современной России часто можно услышать термин «черный маклер» или «частный маклер».

Высокая стоимость квартир в Москве и других крупных городах являлась поводом для совершения тяжких преступлений против граждан с участием так называемых «Черных риэлтеров». В результате таких преступлений граждане лишаются квартир, а иногда — и жизни.

Если маклер является профессионалом своего дела, оказывает услуги официально, исправно платит налоги, то вряд ли можно назвать его «черным». Какова его роль, так ли необходимо его участие в сделке?

Обязанности риэлтора по недвижимости

Все действия Маклера (Риэлтора) направлены на успешное (максимально выгодное для клиента) совершение сделки. Работу посредника можно разделить на две составляющие: «технические» и «основные». К «техническим» относятся: рекламная компания продаваемого объекта, поиск квартир по заданным параметрам, организация просмотров или показов квартиры, сбор справок и документов. Это может сделать любой человек, особых навыков в этом не требуется.

Успешное исполнение «основных» обязанностей риэлтора, требует не только знания законов, но и технологии проведения сделок, умение вести переговоры. И это, пожалуй, основной инструмент профессионального риэлтора. Он всегда контролирует ситуацию, может спрогнозировать её развитие. А при необходимости предпринять меры.

Неопытный человек действует практически вслепую. Опытный риэлтор способен решить практически любой вопрос. Традиционно, именно он ведет все переговоры, организует и проводит передачу аванса или задатка, согласовывает сроки проведения предстоящей сделки, проводит экспертную оценку юридической чистоты предстоящей сделки и, наконец, организует и проводит саму сделку. Немало?

И действительно, объем работы огромный, особенно если одновременно совершается несколько сделок (альтернативных покупок). А таких сделок большинство. И поскольку все являются «звеньями одной цепи», со всеми необходимо согласовать массу различных нюансов. Многие сделки срываются потому, что стороны не смогли договориться, найти компромиссное решение, ведь каждый «тянет одеяло на себя». Вести переговоры — это умение, которым владеет профессиональный риелтор.

С уважением, Михайлов Андрей.

С каждым годом растет число сделок с недвижимостью, особенно в крупных городах. Кому-то нужно снять/сдать жилье, кто-то планирует выгодно купить или продать недвижимость. Каждый из этих процессов требует грамотного подхода и всесторонних познаний о нюансах той или иной процедуры, причем это касается представителей обеих сторон сделки. Прежде чем договариваться о деталях, нужно найти второго ее участника (продавца, арендодателя, покупателя и пр.). Самостоятельно справиться с этой задачей под силу далеко не каждому, да и страшновато, ведь столько аферистов сегодня пытаются нажиться на операциях с недвижимостью «легких» денег.

На помощь в данной ситуации приходит маклер. Это человек, который станет посредником между сторонами в деле обмена, аренды или Как правило, он обладает профессиональными познаниями в данной сфере, имеет большой опыт проведения самых разных сделок (как по особенностям, так и по сложности) и наработанные связи. Именно благодаря тому, что маклер — это человек, который поддерживает непрерывные контакты с продавцами и покупателями недвижимости разных категорий и хорошо ориентируется на этом рынке, он быстрее найдет наиболее подходящий вариант согласно вашим запросам и финансовым возможностям.

Каковы преимущества включения в сделку третьего участника? Ведь он имеет свой интерес (в денежном выражении), что в итоге увеличит стоимость операции с недвижимостью для обеих сторон. На самом деле, первая причина заключается в том, что именно маклер квартиры делает возможной сделку (то есть сводит покупателя и продавца, арендодателя и съемщика). Вторая причина — целью его работы является результат, который будет выгоден каждой из сторон (то есть маклер помогает договориться об условиях сделки). В третьих, как правило, при участии посредника бывает более безопасным, то есть каждый участник застрахован от потери своих денег. Согласитесь, эти причины стоят того, чтобы заплатить за них.

То, что получает маклер — это (обычно взимается с двух сторон, реже — с одной). И если этот человек — действительно профессионал своего дела, с богатым опытом и налаженными связями, то зарабатывает он на подобных сделках очень неплохо. Кстати, в качестве маклера может выступать и агентство недвижимости (которое представляет риелтор). Обращаться в контору или к частному лицу — личный выбор каждого, в обоих случаях имеются свои плюсы и минусы (которые, впрочем, зависят от конкретных фирм и конкретных маклеров).

С какими еще объектами работает маклер? Дома и квартиры — не единственные предметы сделок, в которых участвует посредник. Он может являться связующим звеном между двумя владельцами (настоящим и будущим) чего угодно. Наверняка всем известны (хотя бы по иностранным фильмам) биржевые маклеры, ведающие котировками курсов валют и ценных бумаг. Здесь они регистрируют устное согласие брокеров продавца и покупателя на совершение сделки.

Есть маклеры и в страховании, где они становятся посредниками между страховщиком и страхователем. Ими могут являться А торговый маклер — это человек, который помогает выгодно продать/купить какие-либо товары или услуги. В каждом из этих случаев результатом работы посредника является заключение наиболее выгодного для всех соглашения (сделки), а для него самого — получение достойного вознаграждения.

При покупке или продаже жилья перед покупателем или продавцом стоит вопрос: к кому обратиться? К тем, кто занимается рынком недвижимости! Это понятно! Возникает проблема, кто надежнее маклер или риэлтор?

Кому лучше довериться при покупке или продаже жилья? Риэлтору или маклеру? А в чем разница между ними. Чтобы узнать разницу между этими посредниками. Давайте сначала узнаем, кто такой маклер и кто такой риэлтор?

Маклер и его деятельность

Маклер (от немецкого слова Makler, а маклер произошло от machen – делать)- торговый посредник
Маклер – человек, который предлагает свои услуги в недвижимости, не работая с агентством, в общем, работает сам по себе. В чем заключается деятельность маклера?

Основные виды деятельности:

• 1. Биржевый маклер сотрудник валютной, фондовой, или товарной биржи. Специалист, посредник, заключающий сделки между покупателем и продавцом.
• 2. Финансовый маклер – консультирует, оказывает финансовые услуги на финансовых рынках, занимается оценкой ценных бумаг.
• 3. Страховой маклер – посредник между страховщиком и страхователем
• 4. Маклер по недвижимости – посредник между людьми покупающими, продающими, сдающими в аренду. Помогает при оформлении документов.

Маклер – вполне может обманывать, если ему это выгодно, возможно, даже – принимать непосредственное участие в мошеннической операции; это бывает довольно часто. В общем, маклеру лучше не доверять, его бизнес не всегда законный.
Итак, мы видим, что маклер и его деятельность не всегда законны.

Риэлтор и его деятельность

Риэлтор (английское слово realtor, произносится риэлтэр; риэлтерская фирма или агентство недвижимости, или индивидуальный (частный) риелтор) …Это посредник между продавцом и покупателем. Главное условие деятельности риэлтора, соблюдение законности всех этапов сделки

Виды деятельности риэлтора

• 1. Поиск и привлечение клиентов
• 2. Ведение переговоров
• 3. Непосредственное участие в осмотре и показе помещений, квартиры
• 4. Работа с документами: сбор справок из ЖЭКа, БТИ, из суда и т.д.
• 5. Оформление и заключение договоров

Кратко говоря, риэлтор – это член агентства, предоставляющего определённые услуги в поиске, покупке и продаже недвижимости.

Риэлтор и маклер в чем же разница

Риэлтор – работает по определённым стандартам, как правило, имеет обязательное высшее образование и всю необходимую документацию о своём профессионализме может предоставить клиенту по первому требованию.
Совершив сделку купли-продажи, и если вас, что-то не устроило, вы всегда можете найти риэлтора, который занимался вашим вопросом. Где его найти? Разумеется, в офисе! В офисе его агентства, где он сидел и ранее, даже если он уволится в дальнейшем, всегда можно обратиться в фирму и попросить помощи, в случае каких-либо проблем.
А, что маклер? Маклер работает сам на себя, у него нет каких-либо стандартов качества. Налоги он не выплачивает, если не зарегистрировано И.П., у него нет никаких обязанностей, обещаний перед его клиентом, если вы с ним не заключили договор, не исключено, что у него нет не только своего офиса, но и прописки с гражданством!
Агентство не может избежать уплаты налогов с любых своих сделок, так же как и индивидуальный предприниматель, всё очень прозрачно; к тому же, не забывайте – из этих налогов деньги идут на пенсии нашим пенсионерам
В общем – риэлтор – профессионал, неотделимый от рынка недвижимости. Риэлтор – это гарантия безопасности, ведь он – сотрудник компании, а в этом бизнесе мнение клиентов, статус – это всё.
Маклер, если, он индивидуальный предприниматель, о нем можно сказать то же самое. Но, если он без документов, а так сам по себе, то…
Черный маклер обычно, встречается с клиентом на остановках автобусов, и никто не гарантирует, что этот дядя Петя или Вася – не мошенник. А если и не мошенник, то возможно не силен в юриспруденции. И такое может быть!
В общем, если вы хотите сохранить здоровый и крепкий сон – выбирайте агентство, или маклера с соответствующими документами, т.к. у них – регистрация и документы, подтверждающие их деятельность; в общем – их легко и просто проверить, особенно, если фирма и имя очень известны и имеет много опыта.
Риэлтор в своем деле ас, постоянно совершенствующий свои знания в области недвижимости; он к каждому вопросу подходит индивидуально. Он – как семейный доктор, или няня вашим детям.
Работайте с риэлтором, и у вас точно всё получится! Можно работать и с маклером, если он в своем деле Специалист, постоянно совершенствуется и имеет свое «имя»!
К примеру, маклер в западных странах, больше зарабатывает, т. к. для них открыты все дороги в поиске и продажи недвижимости.
В России, есть не только «черные» маклеры, но и «черные» риелторы тоже. Бывает, что они вовлечены в преступное сообщество, то есть у них есть сообщники в паспортном столе, юридически они подкованы, так что существует шанс, что Риэлтерское агентство тоже может оставить без крыши над головой. Так что будьте бдительны!
За что вы платите 5 – 10 %? Не думали? Налоги, пенсии, зарплаты сотрудникам, аренду и т.д.
У маклера бывает процент значительно ниже, ему не надо кормить других кроме себя.
Поскольку в нашей стране сумма дохода свыше точно должна облагаться налогами, поэтому многие маклеры имеют ИП.
Обращаясь к маклеру, вы можете, всегда проверить его деятельность, проконсультировавшись со сторонним юристом.
Как говорят, доверяй и проверяй!

Частный риэлтор — аферист или помощник

Проблемы в экономике всегда являлись катализатором для увеличения количества мошенничеств. Вместе со снижением доходов честных граждан, финансовые трудности начинаются и у аферистов, поэтому во время экономического кризиса они активизируются. Не является исключением и рынок недвижимости. С этой бедой мы столкнулись в 1998 году, является она насущной и сегодня. Но, помимо мошенничества, на рынке недвижимости сегодня есть и другая проблема, которая таит не меньше опасностей для кошельков доверчивых россиян.
Риэлтор-одиночка
Эксперты рынка недвижимости заявляют, что с начала мирового финансового кризиса количество небольших агентств недвижимости и частных брокеров увеличилось в разы. Причин этого явления несколько. Во-первых, это бывшие сотрудники крупных риэлтерских компаний, которые решили, что смогут заработать больше, работая самостоятельно. Они, в первую очередь, надеются на то, что смогут завлечь клиентов с помощью предоставления услуг по более низким ценам, чем в агентствах недвижимости. Психологически этот ход верен – в условиях кризиса многие стремятся экономить, и невысокая комиссия за услуги риэлтора может стать определяющим фактором при принятии решения в пользу «частника».
Вторая причина появления частных брокеров еще более очевидна – финансовая нестабильность вынуждает руководство даже крупных агентств недвижимости сокращать штат. В первую очередь увольняют новичков, и тех, кто не мог похвастаться какими-то существенными успехами до начала кризиса, грубо говоря, брокеров-неудачников, которые, все же, уверены в своем профессионализме и думают, что частная риэлтерская деятельность сможет принести им доход. «Значительное увеличение числа частных риэлторов на рынке – это факт. Но вряд ли среди них есть реальные профессионалы. Ни для кого не секрет, что не самые лучшие специалисты в компаниях теряют работу, при этом профи остаются на местах, либо, в наиболее тяжелых случаях, какое-то время пребывают в вынужденном отпуске, но в итоге, все равно, возвращаются к работе в профессиональной компании», — говорит Андрей Уфимцев, директор по продажам компании «Новое Качество».
Подводные камни частников
Существует мнение, что крупные агентства недвижимости намеренно дискредитируют частных брокеров из-за нежелания делить с ними рынок. Попробуем разобраться, действительно ли работать с «частниками» так опасно, или же это происки крупных игроков рынка. Одна из главных проблем, с которой можно столкнуться, доверив проведение сделки с недвижимостью частному брокеру – это риск непрофессионализма. «Ряды брокеров регулярно пополняют те, кто остался «за бортом» агентств: люди, которые просто не склонны к работе в данной сфере, которые не уживаются в коллективе, не соблюдают дисциплину, документооборот и другие правила, принятые в компании; крайний случай — сотрудники, уволенные за нарушения в процессе ведения сделок», — комментирует руководитель направления вторичной недвижимости агентства МИАН Ирина Денисова. Если у вас нет личной рекомендации от друзей и близких на конкретного «частника», то узнать об уровне профессионализма можно будет только по окончанию сделки, когда может быть уже слишком поздно.
Кроме того, существуют и большие финансовые риски. «Как правило, частные брокеры берут задаток за свои услуги и никто не гарантирует, что он завтра не скроется. Брокер легко может набрать за день 3-4 задатка, поменять телефон и месяц жить на эти деньги», — поясняет Ольга Рыкова, директор юридического департамента компании Panorama Estate. Впрочем, в этом случае речь уже идет об аферистах, мы же рассматриваем вариант, когда брокер все-таки проводит сделку, но в процессе ее проведения (или даже уже после ее завершения) возникают проблемы, которые ложатся дополнительным финансовым бременем на плечи клиента.
Потратить дополнительные деньги придется на проверку юридической чистоты квартиры. Это нужно делать для того, чтобы быть уверенным, что, допустим, на квартире не «висит» элементарных задолженностей по коммунальным платежам, которые могут составлять не малые суммы, или же что сделка купли-продажи не будет расторгнута по суду из-за претензий третьих лиц. «Если квартира перешла продавцу в наследство, то могут появиться и не учтенные родственники, которые начнут требовать через суд свою долю. Или же, допустим, продавцу может принадлежать не вся квартира, а лишь ее доля, при этом он может продавать жилье полностью. В дальнейшем покупателю придется столкнуться с другими собственниками и вероятно лишиться квартиры», — приводит примеры Наталья Алиханова, руководитель отделения «Третьяковское» компании «Пересвет-Недвижимость».
Более подробно о проблеме проверки чистоты квартиры мы писали в предыдущем материале. Вкратце же напомним, что самостоятельная проверка – дело крайне хлопотное и никогда не даст 100% гарантии. Зачастую здесь не обойтись без обращения в профессиональное агентство недвижимости, которое может оказать услугу проверки за отдельную плату. Если же вся сделка полностью проходит в агентстве, то юридическая проверка будет сразу включена в стоимость всего комплекса услуг.
Еще один минус работы с частными брокерами – это их скудные базы клиентов, что приводит к более длительному сроку реализации. Как известно, время – деньги. Для покупателя это может выразиться в том, что за время поисков подходящего варианта цены на недвижимость вырастут, а продавец может понести потери в случае, наоборот, снижения стоимости квартиры. Последний вариант, кстати, для кризиса наиболее актуален.
Безответственность перед клиентом
Даже если отбросить столь важный фактор, как профессионализм брокера, остается еще один ключевой момент, а именно ответственность риэлтора перед клиентом. Если договор заключается с юридическим лицом, компанией, хорошо зарекомендовавшей себя на рынке, то сам этот факт уже является практически стопроцентной гарантией того, что сделка пройдет «как по маслу», а если что и пойдет не так, всегда есть с кого спросить, на кого подать в суд. Частный брокер или компания-однодневка, в случае возникновения проблем просто «испарится». «Юридической ответственности частные маклеры не несут, то есть клиент-продавец практически не защищен в юридических аспектах. Более того, незаконное ведение предпринимательской деятельности со стороны частных маклеров является административным правонарушением, а в ряде случаев – уголовным преступлением», — говорит Юрий Синяев, директор по маркетингу группы компаний «КОНТИ». С ним соглашается и Ирина Денисова: «Следует четко понимать, что если вы обратились к маклеру, который не имеет статуса юридического лица или проводит сделку неофициально, он несет гарантии исключительно в рамках собственной порядочности. Конечно, теоретически, в случаях нарушения уголовного кодекса, таких как мошенничество, к ответственности маклера можно привлечь. А от ошибок, связанных с непрофессионализмом и халатностью, элементарной невнимательностью вы не защищены абсолютно».
В случае, если вы доверяете своему брокеру полностью, знаете по рекомендации друзей или знакомых, что он порядочный человек, все равно нельзя ограничиваться только устными договоренностями, все нюансы сделки должны быть подтверждены документально. Грамотно составленный договор может быть не только основанием для оспаривания действий «частника» в суде, но еще и показателем его профессионализма, считает Ольга Рыкова. «Какой вы с ним составите договор, такой и получите результат. С частным брокером нужно, также как и с профессиональным риэлтором, заключать договор, в котором прописываются определенные обязательства – по объему выполненных работ, срокам, деньгам. И уже по тому, как этот договор будет составлен, можно будет понять уровень его профессионализма. Читая с брокером этот документ и обсуждая условия сотрудничества, вы уже сможете составить первоначальное представление о нем», — поясняет эксперт. Если же вы договариваетесь с брокером устно, то такого агента сложно назвать серьезным специалистом. Если брокер не подписывает с вами никаких документов, то это означает, что человек готов на все. А это признак непрофессионализма.
Напоследок хотелось бы сказать, что каждый человек волен сам выбирать способ совершения сделок с недвижимостью. Но при этом всегда нужно отдавать себе отчет в рисках, которые вы несете. Нельзя утверждать, что все частные брокеры – непрофессионалы, и уж тем более только единицы из них можно назвать мошенниками и аферистами. Многие «частники» действительно имеют большой опыт работы в агентствах недвижимости. Более того, нередки случаи, когда уходят оттуда часто именно успешные сотрудники, у которых наработаны навыки, связи, солидный список клиентов, готовых рекомендовать их своим знакомым и друзьям. Но таких специалистов на рынке немного. Связи с ними передают из рук в руки и услуги их стоят все равно недешево. Поэтому сэкономить на «качественном» частном брокере вам вряд ли удастся. Получается, если нет разницы в финансовых затратах, то зачем нужен неоправданный риск?

Ссылка на источник http://www.realto.ru/

фактов о независимых брокерах-дилерах

Зарегистрированные представители, обладающие лицензией Серии 6 или 7, по закону обязаны зарегистрироваться у брокера-дилера для продажи ценных бумаг населению. Эти клиринговые компании обычно позиционируют себя в одной из трех основных форм: как фирмы полного цикла, дисконтные или независимые фирмы.

В то время как первые два типа брокеров-дилеров обычно поддерживают довольно высокий уровень контроля над своими представителями, независимые обычно предоставляют своим брокерам практически полную свободу в том, как они ведут свой бизнес, что привлекает многих опытных производителей, которые могут позволить себе оплачивать свои услуги. собственные накладные и маркетинговые расходы.

Другие предложения

Независимые брокеры-дилеры были созданы для обслуживания финансовых консультантов, имеющих лицензии на ценные бумаги и нуждающихся в поддержке бэк-офиса для таких услуг, как соблюдение нормативных требований и исполнение сделок. Эти фирмы обычно обслуживают более опытных консультантов, которые получают большие потоки доходов от сложной клиентской базы.

Большинству консультантов из этой категории больше не нужны менеджеры для надзора, и они обычно не хотят, чтобы отдел маркетинга их фирмы требовал продавать проприетарные продукты.Многие независимые брокеры-дилеры предлагают гораздо более полный набор продуктов и услуг под своей крышей, чем фирмы, предоставляющие скидки или предоставляющие полный спектр услуг. В то время как большинство фирм любого типа будут предлагать основные продукты, такие как паевые инвестиционные фонды, аннуитеты, паевые инвестиционные фонды, автоматическое управление портфелем и пенсионные счета низкого и среднего уровня, независимые фирмы часто могут предоставить доступ к платформам управления капиталом высокого уровня, недоступным для широкой публики. альтернативные инструменты, такие как хедж-фонды, нефтегазовые партнерства и инвестиционные или сберегательные программы «под ключ», предназначенные для обслуживания определенного сегмента рынка, такого как медицинские работники.

Другие альтернативы, такие как венчурный капитал, частное размещение и зарубежные холдинги, также доступны для клиентов, которые соответствуют требованиям.

Более высокие выплаты, более высокие накладные расходы

Еще одно важное преимущество, которое независимые брокеры-дилеры предлагают планировщикам, — это гораздо более высокие комиссионные выплаты. Многие дисконтные брокеры выплачивают своим представителям фиксированную заработную плату, возможно, с бонусом за производственные цели, которые достигаются на уровне филиала или офиса. Фирмы с полным спектром услуг часто предоставляют своего рода базовую зарплату с наложенной сверху комиссией.Процент комиссионных в такого рода договоренностях обычно варьируется от 30% до 60%, в зависимости от уровня производства, срока пребывания и формы отношений консультанта с компанией. Те, кто работают в качестве независимых подрядчиков, обычно получают более высокие выплаты, чем те, кто непосредственно нанят на фирму. Конечно, плановики и брокеры, работающие в этих фирмах, обычно не имеют накладных расходов или почти не имеют, поскольку компания предоставляет офисные помещения, визитки, маркетинговую и административную поддержку и другие необходимые удобства.

Независимые фирмы обычно предлагают комиссионные выплаты в диапазоне от 80% до 95%, что позволяет представителям зарабатывать значительно больше от того же объема бизнеса. Конечно, они также не предоставляют своим брокерам полноценную поддержку, поэтому тем, кто пытается решить, какой тип компании подходит им лучше всего, необходимо будет получить четкое представление о своих личных расходах, которые они будут платить, если они идут независимым путем.

Хотя независимые брокеры-дилеры не говорят своим представителям, как вести свой бизнес, FINRA и SEC по-прежнему требуют от них обеспечить надзор за соблюдением всех соответствующих правил.Многие фирмы также предоставят дополнительную клиринговую поддержку, чтобы помочь с управлением счетами и ведением документации, хотя эта услуга может быть платной. Представители могут иметь некоторый уровень выбора в отношении услуг, которые они решат использовать и за которые платить.

Ключевые игроки

Несмотря на то, что сегодня на рынке присутствует множество независимых брокеров-дилеров, некоторые из самых крупных и известных фирм включают LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities и Securian Financial. .Есть также некоторые фирмы, которые объединяют как модели полного обслуживания, так и независимые, такие как Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual и Waddell & Reed.

Итог

Независимые брокеры-дилеры часто являются лучшим выбором для опытных специалистов по планированию, которые имеют установленную практику из-за их превосходных комиссионных выплат и минимального контроля. Представители, которые решат использовать их, должны быть уверены, что смогут получать достаточный доход в рамках этой бизнес-модели, чтобы оплачивать собственные накладные расходы. Для получения дополнительной информации о независимых фирмах посетите веб-сайт LinkedIn (LNKD) Национальной ассоциации независимых брокеров-дилеров.

Брокерские фирмы, предлагающие частные ценные бумаги: покупка ваших брокерских услуг

Чтобы привлечь капитал, брокерские фирмы иногда продают свои собственные ценные бумаги или ценные бумаги аффилированных лиц. Такие брокерско-дилерские самопредложения (BDO) могут принимать форму зарегистрированных публичных предложений или частных размещений. Это предупреждение касается вопросов, возникающих в связи с частным размещением брокером собственных ценных бумаг или ценных бумаг его аффилированного лица (частных BDO), особенно для постоянных клиентов.

Хотя частные BDO могут быть законными инвестициями, принудительные меры (см. Ниже) подчеркивают возможность злоупотреблений в частных BDO. Были возбуждены иски против нескольких лиц и фирм, которые продали частные BDO на сумму более 36 миллионов долларов инвесторам, которые были связаны с мошенничеством или другими серьезными нарушениями. В некоторых из этих случаев использовалась тактика продаж под давлением, нацеленная на пожилых или пенсионеров.

Мы выпустили это оповещение, чтобы помочь инвесторам понять, что такое частные BDO, связанные с ними риски и как определить явные признаки мошенничества или других неправомерных действий.

Что такое частный BDO?

Деньги, которые брокерские фирмы привлекают в частных BDO, обычно используются для финансирования их операций или операций аффилированного лица. Когда вы инвестируете в частный BDO, вы инвестируете в саму брокерскую фирму или ее филиал. Таким образом, вы разделяете риски того, что бизнес будет неудачным или убыточным, или вы можете участвовать в успешных операциях фирмы или ее аффилированных лиц, когда возросшая стоимость капитала фирмы или аффилированного лица отражается в стоимости его ценных бумаг.

Правила

SEC накладывают определенные ограничения на то, как частные BDO и другие частные размещения ценных бумаг могут быть проданы инвесторам. Брокерским фирмам обычно не разрешается рекламировать BDO, а количество мелких инвесторов, которым могут быть предложены ценные бумаги, обычно ограничено. Ценные бумаги, продаваемые в частных BDO, не зарегистрированы в SEC, не зарегистрированы в FINRA и не торгуются на открытом рынке. Таким образом, частные BDO подчиняются значительно меньшему количеству требований к раскрытию информации и меньшему надзору со стороны регулирующих органов, чем зарегистрированные публичные предложения, и они неликвидны.

Почему частные BDO опасны?

Инвестирование в частный BDO может повлечь значительный риск . А частные BDO, которые публикуются с помощью спама или холодных звонков, часто являются мошенничеством или иным образом проблематичными. Перед инвестированием примите во внимание следующее:

• Размещение может быть незаконным —Любая компания, предлагающая или продающая ценные бумаги в рамках публичного предложения, должна либо зарегистрировать ценные бумаги в SEC, либо соответствовать одному из освобождений от регистрации. В противном случае предложение незаконно. Частные BDO могут претендовать на освобождение от правил SEC D, которое предусматривает некоторые из наиболее распространенных освобождений от регистрации. Но для соблюдения этих исключений ценные бумаги часто не могут рекламироваться для широкой публики.
• Возможно, вы не сможете продать свои инвестиции —Иногда причиной того, что брокерская фирма проводит частную BDO, является то, что фирма или ее аффилированное лицо, акции которого она продает, не является публичной компанией. Риски покупки ценных бумаг в частной BDO увеличиваются, если ни одна из акций компании не торгуется на открытом рынке.Вы не можете быть уверены, когда или даже если компания предпримет шаги, которые могут привести к открытию открытого рынка ценных бумаг. Это означает, что вы не можете быть уверены, что сможете продать акции. Даже если компания выходит на биржу посредством первичного публичного предложения (IPO), федеральные законы и законы штата часто требуют, чтобы незарегистрированные или частные ценные бумаги, приобретенные в ходе транзакций, таких как частные BDO, должны храниться в течение года или более, прежде чем инвесторы смогут их продать. Частные компании также часто являются новыми и непроверенными, не имеют доходов или опытного руководства.Так что, даже если они законны, они очень рискованны.
• Брокерская фирма или аффилированное лицо имеет конфликт интересов . Брокерская фирма получает большую выгоду от ваших вложений в нее. Хотя брокеры обычно получают выгоду, когда вы покупаете у них какие-либо инвестиции, это особенно верно для частных BDO, где фирма или ее филиал получают все ваши деньги, а не просто комиссию. Узнайте, почему брокерская фирма хочет собрать деньги. Причина в том, что фирма теряет деньги или нуждается в капитале для выполнения нормативных требований?

Красные флажки, которые могут сигнализировать о мошенничестве

Регуляторные расследования выявили закономерности в том, как проблемные частные BDO продвигаются среди инвесторов:

• Холодные звонки или спам. Брокеры, продающие проблемные частные BDO, часто используют незапрошенные телефонные звонки или электронную почту для продажи частных BDO. В одном случае фирма получила счета клиентов от несуществующих брокерских контор и использовала списки клиентов фирмы для выявления потенциальных жертв.
• Тактика продаж высокого давления. Нечестные брокеры часто используют тактику продаж «котельной» под давлением, вынуждая вас инвестировать в частные BDO.
• Утверждает, что первичное публичное размещение акций (IPO) неизбежно. Остерегайтесь брокеров, которые сообщают вам, что брокерская фирма скоро проведет IPO и что вы получите большую прибыль, когда ценные бумаги фирмы станут публичными.
• Обещания необычно высокой прибыли. Брокеры делают оптимистичные прогнозы цен и прогнозов относительно будущих результатов, часто без документации, подтверждающей их.
• «Безрисковые» инвестиции. Некоторые частные мошенничества BDO включают обещания, что вы не можете потерять деньги. Не верьте этому.
• Отказ в предоставлении текущих финансовых документов по запросу. Брокеры должны предоставлять финансовую отчетность по запросу потенциальных инвесторов.

Имейте в виду: фирмы, использующие эту отмеченную красным флажком тактику, часто практически не контролируют своих продавцов. Такие фирмы могут существенно искажать управленческий опыт и другие аспекты деятельности компании, упускать информацию, относящуюся к дисциплинарным мерам против фирмы или отдельных лиц, и находятся в тяжелом финансовом положении.

Защитите себя

Следующие шаги помогут защитить вас от принятия инвестиционного решения, о котором вы впоследствии пожалеете:

1. Проверьте брокерскую фирму, брокера и других лиц, прежде чем инвестировать. Вы можете получить информацию из следующих источников:
   • FINRA. Используйте FINRA BrokerCheck, чтобы убедиться, что брокерская фирма и брокер правильно зарегистрированы, а также для изучения дисциплинарной истории фирмы или зарегистрированного лица. Многие люди и фирмы, участвующие в мошеннических BDO, вступали в конфликт с регулирующими органами по ценным бумагам. В одном случае физическому лицу, участвующему в частной BDO, было запрещено работать в сфере ценных бумаг.
   • СЕК. Получить копию отчета брокерской фирмы по форме X-17A-5. Форма X-17A-5 представляет собой проверенный финансовый отчет, который каждый зарегистрированный брокер или дилер должен ежегодно подавать в SEC. Вы также должны проверить, подала ли фирма форму D или проспект предложения в SEC.Если формы D или проспекта предложения нет в файле SEC, это может означать, что частный BDO является незаконным.
   
   Чтобы получить копию этих документов, свяжитесь с офисом общественных справок SEC по следующему адресу:

   Office of Public Reference
   100 F Street, NE
   Washington, DC 20549-0102
   Телефон (202) 551-8090
   Электронная почта: publicinf [электронная почта защищена]

   Используйте документы SEC для проверки информации, которая была предоставлена ​​вам в связи с BDO, и для проверки финансового состояния брокерской фирмы или ее филиала.

   • Ваш регулятор государственных ценных бумаг. Обратитесь в регулирующий орган штата по ценным бумагам, чтобы узнать, есть ли у него информация о компании и людях, стоящих за ней. Даже если фирме, возможно, не придется регистрировать свои ценные бумаги в SEC, ей, возможно, придется зарегистрировать их в вашем штате.
   • Бюро лучшего бизнеса. Обратитесь в Better Business Bureau, чтобы найти любые жалобы на фирму или ее брокеров.
2. Задайте эти вопросы своему брокеру
3. Остерегайтесь красных флажков. Если один из ранее упомянутых красных флажков заставляет вас подозревать BDO или если вы считаете, что утверждения могут быть преувеличенными или вводящими в заблуждение, обратитесь в Центр рассмотрения жалоб инвесторов FINRA.

Дополнительные ресурсы

Правоприменительные меры с участием частных BDO

• NASD обвиняет Investprivate, Inc. и ее председателя в мошенническом привлечении миллионов (14 июня 2004 г.)
• SEC против Tecumseh Holdings Corporation и др. (25 июля 2003 г.)
• SEC v.Откройте для себя Capital Holdings Corp. и др. (10 июля 2003 г.)
• SEC против Thomas Fletcher & Co. Inc. и др. (22 ноября 2002 г.)
• Санкции в отношении регулирования NASD Providential Securities, Inc. и Bars Principal, Генри Фахман (15 декабря 2000 г.)
• SEC против Арона О. Бронштейна и др. (17 февраля 2000 г.)

Чтобы получать последние оповещения для инвесторов и другую важную информацию для инвесторов, подпишитесь на Investor News.

11 лучших онлайн-биржевых брокеров для начинающих в марте 2021 года

В процессе всестороннего обзора NerdWallet оценивает и оценивает крупнейшие U.S. брокеры и робо-консультанты по активам под управлением, а также новые игроки отрасли, используя многогранный и итеративный подход. Наша цель — провести независимую оценку поставщиков медицинских услуг, чтобы помочь вам получить обоснованные и обоснованные суждения о том, какие из них лучше всего соответствуют вашим потребностям.

ПРОЦЕСС СБОРА И ПРОВЕРКИ ДАННЫХ

Мы собираем данные напрямую от провайдеров и проводим тестирование и наблюдение из первых рук посредством демонстраций провайдеров. Наш процесс начинается с отправки поставщикам подробных анкет для заполнения.Анкеты составлены таким образом, чтобы в равной степени получить как положительные, так и отрицательные ответы поставщиков. Они не предназначены и не подготовлены для получения каких-либо заранее определенных результатов. Ответы на вопросы анкеты в сочетании с демонстрациями продуктов, интервью с персоналом поставщиков и практическими исследованиями наших специалистов подпитывают наш собственный процесс оценки, который оценивает эффективность каждого поставщика по более чем 20 факторам. Окончательный результат дает оценку от плохого (одна звезда) до отличного (пять звезд).Рейтинги округлены до ближайшей половины звезды.

Оценки различаются в зависимости от типа поставщика, но в каждом случае основываются на средневзвешенных значениях факторов, которые включают, но не ограничиваются: консультационные услуги и комиссионные сборы, минимальные и типы счетов, выбор инвестиций, коэффициенты инвестиционных расходов, торговые затраты, доступ к кадровые финансовые консультанты, образовательные ресурсы и инструменты, варианты перебалансировки и минимизации налогов, а также поддержка клиентов, включая доступ к филиалам, пользовательские технологии и мобильные платформы.

Каждый фактор может включать оценку различных подфакторов. Например, при оценке инвестиционного выбора, предлагаемого роботами-консультантами, 80% оценки основывается на потенциале диверсификации (насколько хорошо может быть диверсифицирован итоговый инвестиционный портфель) в сочетании с наличием специализированных портфелей и уровнем настройки для инвесторов. Коэффициенты расходов формируют дополнительные 10% оценки, а оставшиеся 10% — низкие или нулевые комиссии за управление.

Взвешивание каждого фактора основано на оценке нашей командой того, какие функции являются наиболее важными для потребителей, а какие оказывают наибольшее влияние на потребительский опыт.Рассматриваемые факторы и то, как эти факторы взвешиваются, меняются в зависимости от категории проверяемых поставщиков.

Категории поставщиков включают: лучшие брокеры для торговли акциями, лучшие брокеры для начинающих, лучшие брокеры для дневной торговли, лучшие брокеры для торговли опционами, лучшие брокеры со скидкой, лучшие брокеры для бесплатной торговли, лучшие инвестиционные приложения, лучшие брокеры для пенни-акций, лучшие Брокеры IRA, лучшие робо-консультанты, лучшие финансовые консультанты, лучшие платформы недвижимости, лучшие брокеры для ETF и лучшие брокеры для паевых инвестиционных фондов.

Сценаристы и редакторы ежегодно проводят обзоры наших брокеров и робо-консультантов, но постоянно делают обновления в течение года. Мы поддерживаем частые контакты с поставщиками услуг и отмечаем любые изменения в предложениях.

В состав группы обзора входят опытные писатели, исследователи и редакторы, которые ежедневно освещают акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, индексные фонды, биржевые фонды, альтернативные инвестиции, социально ответственное инвестирование, финансовых консультантов, пенсионные и инвестиционные стратегии.Помимо NerdWallet, работа членов нашей команды публиковалась в The New York Times, The Washington Post, Forbes, USA Today, Bloomberg News, Nasdaq, MSN, MarketWatch, Yahoo! Финансы и другие национальные и региональные СМИ.

Объединенный опыт нашей инвестиционной команды используется в нашем процессе проверки, чтобы обеспечить продуманную оценку продуктов и услуг поставщика с точки зрения клиента. Наши писатели и редакторы обладают более чем 70-летним опытом работы в области финансов, от бывшего репортера Wall Street Journal до бывшего старшего финансового советника Merrill Lynch.

Хотя NerdWallet поддерживает партнерские отношения со многими из проверенных поставщиков, мы управляем потенциальными конфликтами интересов, поддерживая стену между нашим контентом и бизнес-операциями. Эта стена предназначена для того, чтобы наши деловые партнерства не могли повлиять на наших авторов и процесс проверки. Таким образом, все отзывы могут содержать объективную оценку, отвечающую интересам наших пользователей. Для получения дополнительной информации см. Редакционные правила NerdWallet.

Частные размещения привели к тому, что Finra ударила восемь брокеров-дилеров

Finra продолжает критиковать брокеров-дилеров за их продажу якобы мошеннических частных размещений.

В прошлый вторник регулирующий орган объявил о санкциях против восьми фирм и 10 физических лиц, в результате чего инвесторам было возвращено более 3,2 миллиона долларов.

Днем ранее InvestmentNews сообщило о самой крупной из этих санкций — приказе Next Financial Group Inc. выплатить инвесторам 2 миллиона долларов в качестве возмещения ущерба.

Семь других фирм, все из которых также являются независимыми брокерами-дилерами, включают Securities America Inc., которая была крупнейшим продавцом одной серии частных размещений облигаций, выпущенных Medical Capital Holdings Inc.Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила Medical Capital Holdings в мошенничестве в 2009 году.

Однако порицание и штраф в размере 250 000 долларов были наложены на Securities America в связи с продажей другой группы частных размещений — двух предложений Provident Royalties LLC.

Согласно письму Finra о принятии, отказе и согласии, Next Financial продала 20 миллионов долларов в трех отдельных частных размещениях Provident Royalties LLC в период с июля 2008 года по январь 2009 года.

Согласно письму Finra, в это время у фирмы не было должной осмотрительности.SEC также обвинила Provident в мошенничестве в 2009 году.

«Несмотря на то, что Next получил определенную плату, связанную с должной осмотрительностью, которая якобы проводилась в связи с каждым предложением, помимо рассмотрения меморандума о частном размещении предложений, [Стивен Нельсон, вице-президент по инвестиционным продуктам и услугам] сделал это. не проводить надлежащую проверку предложений [Provident] », — говорится в письме Finra, которое было завершено в октябре.

«Мы рады разрешить этот серьезный вопрос», — сказал Барри Найт, исполнительный директор Next Financial.

«И за последние два года мы значительно улучшили не только процесс комплексной проверки, но и все области соблюдения нормативных требований. Мы рады завершить эту главу », — сказал г-н Найт.

Next Financial Group сообщила о валовой выручке в размере 136,1 млн долларов в прошлом году и насчитывает 866 аффилированных представителей и консультантов.

ЦЕННЫХ БУМАГ АМЕРИКА

Brokers в Securities America, которое прошлым летом было куплено Ladenburg Thalmann & Co. Inc.от Ameriprise Financial Inc., продал банкноты MedCap на 700 миллионов долларов.

«Мы рады, что оставили этот вопрос позади», — написала пресс-секретарь Securities America Джанин Вертхайм в электронном письме, касаясь урегулирования в отношении сделок Provident.

Она добавила, что Finra не ожидает никаких действий против Securities America в отношении одобрения продуктов MedCap.

Используя десятки независимых брокеров-дилеров для продажи девяти предложений частного размещения, Medical Capital Holdings привлекла 2 доллара.2 миллиарда от 20 000 инвесторов за восьмилетний период. В период с 2006 по 2009 год Provident Royalties привлекла 485 миллионов долларов от более чем 7700 инвесторов, продав их через 50 брокеров-дилеров.

Фирмы продали ценные бумаги с высокой степенью риска «без разумных оснований», — говорится в заявлении Finra.

Finra заявила, что обнаружила, что у брокеров-дилеров не было адекватных систем надзора для выявления и понимания рисков частных размещений, и в результате многие брокеры-дилеры не провели надлежащую комплексную проверку продуктов. .

Это был второй раз в этом году, когда Finra жестко обрушилась на брокеров-дилеров из-за неудавшихся частных размещений, а также за частные сделки с недвижимостью, заключенные DBSI Inc. , обанкротившимся синдикатором бирж общих арендаторов. В апреле Finra сообщила, что она оштрафовала и наложила санкции на две фирмы и семь физических лиц за продажу частных размещений, крупнейшим из которых был приказ о возмещении убытков в размере 700 000 долларов от Workman Securities Inc., которая с тех пор закрылась.

В заявлении, опубликованном в прошлый вторник, Finra сообщила, что приказала нескольким другим фирмам выплатить клиентам сотни тысяч долларов реституции.Эти фирмы включали Investors Capital Corp., которая обязана вернуть 400 000 долларов в связи с продажей частных размещений Provident Royalties.

«Мы рады оставить этот вопрос позади и полностью сотрудничать с Finra в достижении урегулирования, которое возвращает деньги инвесторам Provident», — сказал Джон Дж. Катальдо, директор по комплаенсу и советник Investors Capital.

Также в списке Finra: Capital Financial Services, которая должна выплатить 200 000 долларов в качестве возмещения; Equity Services Inc. , которому было предписано выплатить 164 000 долларов в качестве возмещения в связи с частным размещением DBSI, а также оштрафован на 50 000 долларов; Garden State Securities Inc., которой было приказано вернуть 300 000 долларов в связи с продажей частного размещения MedCap; National Securities Corp., которой было приказано выплатить 175 000 долларов в качестве возмещения; и Newbridge Securities Corp., оштрафованная на 25 000 долларов.

«В прошлом году мы выплатили эти 200 000 долларов реституции», — сказал президент Capital Financial Джон Карлсон.

Том Казоларо, исполнительный директор Newbridge Securities, не ответил на звонок с просьбой прокомментировать ситуацию.

Finra также наложила штрафы на руководителей нескольких фирм.

Кевин ДеРоса, совладелец Garden State Securities, был приостановлен на 20 дней и оштрафован на 25000 долларов. Директор National Securities по альтернативным инвестициям и директор по синдицированным операциям Мэтью Портес был оштрафован на 10 000 долларов и приостановлен в качестве основного долга на шесть месяцев.

САНКЦИИ FINRA

Г-н ДеРоса не ответил на телефонный звонок с просьбой прокомментировать ситуацию.

Марк Голдвассер, исполнительный директор National Securities, также не ответил на телефонный звонок с просьбой прокомментировать ситуацию.

В Equity Services Стивен Энглезе, старший вице-президент по операциям с ценными бумагами, был приостановлен на 30 дней и оштрафован на 10 000 долларов. Зарегистрированный представитель Энтони Кампанья также был отстранен на 30 дней и оштрафован на 25000 долларов.

Лэнс Рейл, исполнительный директор фирмы, не ответил на телефонный звонок с просьбой прокомментировать ситуацию.

Бывший директор по комплаенсу Ньюбриджа Робин Буш был оштрафован на 15 000 долларов и отстранен от должности директора на шесть месяцев.

Finra также наложила санкции на лиц, которые не работали в этих фирмах.

Один представитель, Майкл Шоу, был отстранен от участия в этой отрасли в связи с продажей сделки с DBSI, а также с несколькими другими частными размещениями. По словам Finra, г-н Шоу, который заработал около 57 000 долларов на комиссионных от продажи продуктов, фальсифицировал документы по счетам клиентов, увеличив их заявленную чистую стоимость и изменив профили рисков.

Г-н Шоу, который был связан с независимым брокером-дилером VSR Financial Services Inc., не признал и не опроверг выводы Финры, согласно его профилю на BrokerCheck.

[email protected]

Правила для брокеров сторонней коммерческой деятельности и операций с частными ценными бумагами

Правила для брокеров или зарегистрированных представителей в отрасли ценных бумаг, занимающихся побочным бизнесом вне коммерческой деятельности, или «OBA» на жаргоне FINRA, трудно понять. Правила FINRA 3270 и 3280 охватывают требования к отчетности OBA для инвестиционных консультантов и участников индустрии ценных бумаг.

Правило FINRA 3270 гласит, что ни одно зарегистрированное лицо не может быть сотрудником, независимым подрядчиком, единственным собственником, должностным лицом, директором или партнером другого лица, а также получать компенсацию или иметь разумные ожидания компенсации от любого другого лица в результате любой деловой активности, выходящей за рамки отношений с его или ее фирмой-участником, за исключением случаев, когда фирме было направлено предварительное письменное уведомление в форме, установленной правилами фирмы.

Это правило OBA для брокеров-дилеров охватывает широкий спектр деятельности и требует осторожного обращения с ними.

Правило требует письменного уведомления о том, получает ли зарегистрированный представитель компенсацию от OBA, если брокер является должностным лицом, директором или «сотрудником» либо работает в качестве независимого подрядчика или единоличного собственника в любой форме. Если брокер помогает другу в управлении активами компании и не ожидает компенсации, а вместо этого работает бесплатно, брокер будет освобожден от отчетности в соответствии с этим правилом.Если брокер работает бесплатно, не ожидает компенсации, но продолжает выполнять одну из ролей, перечисленных в начале Правила 3270 FINRA, то письменное уведомление должно быть направлено его фирме-участнику.

Переход ко второй половине правила 3270 FINRA после «или», если зарегистрированный представитель получает деньги или ожидает какой-либо формы компенсации, фактическое название должности не имеет смысла, и необходимо предоставить письменное уведомление.

Правило требует, чтобы инвестиционные консультанты направляли письменное уведомление брокерам-дилерам, членами которых они являются (также называемая «фирма-участник»), всякий раз, когда они получают компенсацию в связи с бизнесом, которым они владеют или от которого получают компенсацию.

Способ раскрытия информации, будь то по электронной почте, факсу и т. Д., Зависит от внутренних правил фирмы-члена / брокера-дилера. Типичные ситуации, в которых брокеры действуют в OBA, — это финансовые консультанты, которые также действуют как сертифицированные бухгалтеры или страховые агенты. OBA также, конечно, включает деятельность, не связанную с ценными бумагами, которую финансовый консультант осуществляет вне связи со своим брокером-дилером. По данным Института финансовых услуг, некоторые из наиболее распространенных включают продажи фиксированного страхования, работающих в качестве зарегистрированного инвестиционного консультанта, предоставляющего юридические консультации, если зарегистрированный представитель также является практикующим юристом.

Другие распространенные OBA — это финансовые консультанты, работающие в качестве президента, казначея, попечителя или работающие в каком-либо другом качестве для стартапа без компенсации. Правила FINRA требуют сообщать об этом, чтобы предотвратить любые случаи продажи. Как объясняется в другом посте, продажа включает в себя зарегистрированный представитель, предлагающий клиенту приобрести ценные бумаги аквариума, которые не принадлежат его фирме-участнику или брокеру-дилеру, на которого они работают.

Отдел комплаенс-контроля брокера-дилера фирмы-члена должен затем рассмотреть:

1. Будет ли OBA вмешиваться в деятельность брокера
2. Будет ли общественность рассматриваться как часть брокерского бизнеса в качестве инвестиционного консультанта — брокер-дилер должен учитывать характер OBA, чтобы сделать это определение

Если фирма-член рассматривает вопрос о том, будет ли разумный инвестор рассматривать OBA как часть бизнеса, или если существует вероятность того, что бизнес будет вмешиваться или предвзято относиться к биржевому маклеру как беспристрастному фидуциару, то фирма должна рассмотрите возможность запрета деятельности советника.

Правила также охватывают требования к раскрытию информации о сделках с частными ценными бумагами или («PST»), размещенных брокерами или инвестиционными консультантами.

Правило 3280 FINRA регулирует PST связанных лиц. Правило гласит, что до участия в сделке с частными ценными бумагами связанное лицо или брокер должны предоставить письменное уведомление, объясняющее сделку и роль брокера, а также с указанием того, получил ли он или может получить компенсацию продажи в связи со сделкой «вне обычного курса или объем работы ассоциированного лица с членом »

Сюда входят новые предложения ценных бумаг, которые не зарегистрированы в Комиссии, при условии, однако, что операции, подпадающие под требования об уведомлении в соответствии с Правилом 3210, операции между ближайшими членами семьи (как определено в Правиле FINRA) 5130), по которым никакое ассоциированное лицо не получает компенсацию за продажу, а также личные операции с инвестиционными компаниями и ценными бумагами с переменным аннуитетом, должны быть исключены.

Если ассоциированное лицо получает компенсацию за продажу в связи с PST, фирма-член должна предоставить одобрение. Даже если компенсация не ожидается в связи с PST, уведомление все равно должно быть передано брокеру-дилеру.

За очень редкими исключениями личные инвестиции брокеров могут рассматриваться как PST. В соответствии с Правилом 3280 (E) (1) (1) (2) «Компенсация за продажу» означает любую компенсацию, выплаченную прямо или косвенно из любого источника в связи или в результате покупки или продажи ценной бумаги, включая: хотя и не ограничиваясь комиссионными; гонорары искателя; ценные бумаги или права на приобретение ценных бумаг; права на участие в прибыли, налоговых льготах или доходах от роспуска в качестве генерального партнера или иным образом; или возмещение расходов.

Брокеры, которые делают «пассивные инвестиции» в индексные фонды или размещают свои активы в слепые трасты, не подпадают под это правило.

Одна интересная серая зона для инвестиционных консультантов и брокеров-дилеров, которая покрывает ловушки как OBA, так и PST, — это продукты Pension Income Stream. Эти продукты, как указано в нормативном уведомлении FINRA 16-12, действуют путем выплаты пенсионерам единовременной выплаты в обмен на права пенсионеров на будущий доход от пенсионного плана. Компании по закупке пенсий используют консультантов по инвестициям для продвижения этих продуктов на рынок инвесторов.Хотя некоторые фирмы не рассматривают продукты потока пенсионных доходов как ценные бумаги, и брокеры могут не сообщать о них в соответствии с Правилом 3280 FINRA, они все равно должны указываться как OBA в соответствии с Правилом 3270. Затем брокер-дилер должен определить, рассматривать ли пенсионный продукт как ценную бумагу. с учетом ограничений Правила 3270 FINRA или в качестве OBA.

Если вы инвестиционный консультант или брокер-дилер, который занимался нормативным запросом или внутренней проверкой фирмы в связи с внешнеполитической деятельностью или сделкой с частными ценными бумагами, пожалуйста, свяжитесь с юридической фирмой Lubiner Schmidt and Palumbo для получения бесплатной консультации.

Частный брокер Дилер

Частные размещения бывают разных форм, размеров и нормативных обозначений; Положение D, Положение S и мой новый фаворит, Положение 506 (с) среди других.

Регламент 506 (c) разрешает компаниям и брокерам-дилерам использовать «General Solicit», что в основном означает, что они могут свободно торговать для привлечения аккредитованных инвесторов со всего мира, с которыми Компания или брокер-дилер не имеет предыдущих отношений.Это позволяет создать огромную сеть, которая имеет двойной эффект: 1) привлечь инвесторов к конкретной сделке и 2) привлечь больше клиентов к брокеру-дилеру для стандартного инвестирования.

В настоящее время мир брокерских дилеров сокращается. Осталось всего около 4000 брокеров-дилеров. Из них (не считая больших мальчиков) только около половины из них занимаются частным размещением или альтернативными инвестициями.

Священный Грааль, который ищут компании, — это брокер-дилер, у которого под управлением сотни брокеров и миллиарды долларов, которые можно использовать для их сделки. Этого НЕ бывает. Брокеры-дилеры и, конечно же, их брокеры не обязаны продавать какой-либо конкретный продукт, и поэтому большую часть времени это приводит к тщетным усилиям.

Компании стремятся решить эту проблему разными способами. Купить брокера дилера? Создать брокера-дилера? Партнер с брокером-дилером? Фонды прямых инвестиций? Разработать сайт для привлечения инвесторов? Нанять маркетинговую фирму?

Может быть, их все вместе?

При поиске подходящего партнера или приобретения компании должны решить, в каком бизнесе они находятся? Стремятся ли они преуспеть в их делах или хотят нырнуть в регулируемые воды неизвестного?

Ключом к любому плану развития бизнеса является наличие плана и решение о том, в каком направлении и количестве времени, усилий и развертывании ресурсов Компания готова вложить в процесс, и, конечно же, терпение, чтобы довести дело до конца. зона успешно.

Для получения дополнительной информации о частных размещениях, брокерско-дилерских услугах или развитии бизнеса, пожалуйста, обращайтесь:

Кен Норенсберг, управляющий директор
Luxor Financial Group, Inc
29 Frost Lane
Lawrence, NY 11559
[email protected]
347-284-0110

Что такое брокер-дилер? — Carofin

Если брокер-дилер предлагает вам возможность инвестирования в частное размещение, разве вы не хотели бы знать, что за ним осуществляется некоторый надзор со стороны регулирующих органов?

Давайте определим как брокера, так и дилера, чтобы у нас были равные условия игры.

Что такое брокер?

В соответствии с Законом о фондовых биржах 1934 года («Закон о биржах») брокером является «любое лицо, занимающееся бизнесом по совершению операций с ценными бумагами за счет других».

Далее в определении выделяются три вида деятельности. Брокер должен заниматься операциями с Ценными бумагами за счет других лиц.

Не вдаваясь в подробности юридических определений, Брокер:

1. Участвует в бизнесе, если он (брокерская фирма) регулярно проводит операции с ценными бумагами и получает значительную компенсацию за такую ​​деятельность;
2. Осуществление операций с ценными бумагами, когда, помимо прочего, осуществляется структурирование инвестиций, помощь в выявлении потенциальных инвесторов, привлечение инвесторов, ведение переговоров между эмитентом и инвестором и осуществление инвестиций; и
3. Это делается за счет других.Проще говоря, это означает, что он выполняет транзакции не от своего собственного счета, а от имени других. Это также известно как агентская транзакция.

Что такое дилер?

Дилер , , как определено в Законе о биржах, — это «любое лицо, занимающееся покупкой и продажей ценных бумаг. . . для собственного счета такого лица через Брокера или иным образом ». Следовательно, Дилер должен покупать и продавать Ценные бумаги за свой собственный счет и делать это на регулярной основе.

Операция с основной суммой — это сделка, в которой Дилер покупает Ценную бумагу для своего собственного счета или продает ее своим клиентам. Это определение не включает инвесторов, которые покупают и продают Ценные бумаги в инвестиционных целях, но иногда удерживают позицию только на короткое время.

Как упоминалось выше, если покупка и продажа Ценных бумаг на регулярной основе является частью деятельности организации, она считается Дилером.

Брокер-дилер

Из приведенных выше определений можно предположить, что такое брокер-дилер: брокерская фирма, которая регулярно покупает и продает Ценные бумаги в качестве принципала перед продажей Ценных бумаг инвесторам.

Федеральный надзор за регулированием

Закон о биржах является основным федеральным законодательством, регулирующим деятельность брокеров и дилеров по ценным бумагам. Комиссия по ценным бумагам и биржам («SEC»), правила саморегулируемых организаций («SRO») и сам Закон о биржах содержат обширные положения для всех брокеров-дилеров.

Надзор включает в себя длинный список пунктов, включая периодические проверки, расследования и дисциплинарные меры со стороны SEC, соблюдение требований к минимальному чистому капиталу, правила защиты клиентов, требования к финансовой отчетности и другие.

Зарегистрированные брокеры-дилеры, как и следовало ожидать, подпадают под действие положений федерального законодательства о ценных бумагах, касающихся борьбы с мошенничеством, манипуляциями и отмыванием денег. Другие требования включают инсайдерскую торговлю и предоставление кредитов клиентам.

Как указано в других статьях, за небольшими исключениями, они должны принадлежать к Саморегулируемой организации («СРО»), в которую входят национальные биржи ценных бумаг и зарегистрированные ассоциации ценных бумаг, а также Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги («SIPC»). »).Регулирующий орган финансовой индустрии («FINRA») в настоящее время является единственной зарегистрированной национальной ассоциацией ценных бумаг.

Любой желающий может просмотреть записи фирмы или отдельного зарегистрированного представителя через BrokerCheck (www.brokercheck.finra.org). В нем можно найти историю работы отдельного брокера, профессиональную квалификацию и дисциплинарные взыскания, судимости, гражданские решения и арбитражные решения, если таковые имеются. Эта информация поступает из Центрального регистрационного депозитария FINRA («CRD»).

FINRA и национальные фондовые биржи обладают полномочиями по обеспечению соблюдения и проверкам своих членов и ассоциированных лиц своих членов.

Государственный регуляторный надзор

В дополнение к федеральной регулирующей системе, брокеры-дилеры подчиняются законам штата о ценных бумагах, известным как законы голубого неба, а также, в большинстве штатов, Единому акту о ценных бумагах 1956 («Закон 1956 года») или Единообразный закон о ценных бумагах 2002 года («Закон 2002 года»).Как Закон 1956 года, так и Закон 2002 года запрещают любому лицу вести бизнес в государстве в качестве брокера-дилера или агента без регистрации. См. « Правило 506 (b) Предложения» для получения дополнительной информации.

Что произойдет, если незарегистрированный брокер-дилер ведет бизнес незаконно?

Если к вам обращается организация, занимающаяся продажей ценных бумаг, и она не является зарегистрированным брокером-дилером, будьте начеку. Выступление в качестве брокера-дилера без регистрации (за исключением случаев исключения) может подвергнуть брокера-дилера последствиям со стороны SEC, государственных правоохранительных органов, а также частным действиям.Такие действия могут включать: (i) приказы о прекращении и воздержании от SEC или соответствующего государственного регулятора или судебные запреты; (ii) гражданско-правовые санкции, включая штрафы и порчу имущества; (iii) уголовная ответственность; (iv) потенциальные права Инвесторов на расторжение договора в соответствии с федеральным законодательством или законодательством штата; и (v) ущерб репутации.