Рассмотрим на примере:
Алексей — крупный поставщик электроизделий в различные магазины города. У него своя компания ООО «Свет» (В нашем случае он кредитор)
ООО «Заря» — компания, которой Алексей поставляет большие партии электроизделий для строительства объекта. (ООО «Заря» дебитор)
Недавно Алексей поставил очередную партию товара для ООО «Заря» на условиях отсрочки платежа. Через некоторое время ему срочно понадобились денежные средства в большом объеме для новой крупной поставки, а так как от ООО «Заря» сумма придет только через 60 дней, то полной суммы для приобретения у Алексея нет. Крупный заказ Алексей упускать не хочет, но достаточного объема денежных средств тоже нет.
Итак, возникает проблемная ситуация:
· По договоренностям ООО «Заря» перечислит сумму только через 2 месяца
· А Алексею не хватает средств для полного товарооборота.
Что же делать?
Вот тут на помощь приходит факторинг.
Факторинг— услуга поставки товара на условиях отсрочки платежа, максимальный срок которой составляет не более 6 месяцев. Это возможность возвращать дебиторскую задолженность раньше оговоренного срока по отсрочке платежа, извлекать прибыль, направляя полученные от Фактора средства в оборотку.
Фактор— банк или факторинговая компания, отдающие кредитору большую часть стоимости, но при этом получающие выгоду.
Как это работает и какой бывает факторинг читайте здесь
это… (Факторинг простыми словами, виды, схемы)
Развивая собственный бизнес, нужно быть готовым к возникновению в процессе работы различного рода рискам. Чаще всего риски предпринимателей связаны с невыполнением контрагентами обязательств по платежам и появлению дебиторской задолженности. В этом случае помощь могут оказать различные посреднические услуги, одними из которых является факторинг.
Понятие факторинг (factoring) имеет английское происхождение от слова factor – торговый агент, посредник. В первую очередь необходимо понимать, что факторингом является комплекс финансовых услуг (комиссионные услуги, кредитование, страхование от рисков и др.), который оказывает организация-посредник при совершении операций на рынке его участниками по покупке-продаже товаров, выполнении работ, оказании услуг и их дальнейшей оплате при условии отсрочки платежа.
Участниками факторинга являются:
- факторинговая компания (фактор) – организация-посредник или банк,
- поставщик – организация-кредитор, поставщик товара или подрядчик,
- покупатель – организация, которая должна внести оплату за поставленный товар или услуги.
Описание факторинга простыми словами
Иными словами, это посредническая деятельность, при которой фактор выкупает задолженность у поставщика, а затем по истечении времени отсрочки платежа получает оплату от покупателя, тем самым принимая на себя все риски, связанные с валютными колебаниями курса, возможной неоплатой товара и финансовой нестабильностью рынка.
Схема факторинга
Услуги факторинга в большей мере подходят представителям малого и среднего бизнеса, поскольку не всегда удается в установленные сроки воспользоваться традиционными видами кредитования в банках из-за отсутствия требуемого банками залога и необходимых финансовых и денежных показателей для расчета положительного баланса предприятия.
Основные этапы
- Подготовительный этап. На данной стадии организация – фактор тщательно исследует дебиторскую задолженность кредитора на предмет дальнейшего факторингового обслуживания — оценивается отрасль, в которой работает поставщик, законность его деятельности, степень риска. Далее принимается решение об оказании факторинговых услуг и заключение договора.
- Организация кредитор передает фактору пакет документов, подтверждающих уступку денежного обязательства. Это могут быть накладные и иная товарно-сопроводительная документация, а также документы, подтверждающие факт выполнения работ или оказания услуг.
- Получив необходимые документы, фактор полностью приступает к управлению дебиторской задолженностью поставщика и ждет поступления оплаты от покупателя. На этой стадии устанавливается срок факторинга (в общем случае, как правило, не более 180 дней). При этом фактор оплачивает текущую задолженность покупателя в размере 75-90% от суммы требований.
- Покупатель производит оплату по накладным или иным документам на счет организации-фактора, который, в свою очередь, погашает остаток задолженности перед поставщиком, при этом, вычитая стоимость факторингового обслуживания.
Договор факторинга
Основным документом, регулирующим деятельность организации-фактора, является заключенное по всем правилам соглашение с предприятием-поставщиком – договор факторинга.
Предметом такого договора является денежное требование, которое поставщик передает фактору с целью его финансирования за определенную сумму вознаграждения.
Отношения сторон регулируются гражданским кодексом РФ, а именно статьями главы 43. Согласно законодательным нормам в договоре может быть указано несколько требований, но единственным обязательным условием является документально подтвержденное и законное право требования поставщика исполнения денежного обязательства покупателем.
Так, договор факторинга может быть заключен как в отношении существующих требований, так и в отношении будущих.
- Существующими требованиями являются уже выполненные обязательства поставщика или подрядчика, подтверждаемые документами – накладными, счетами, актами.
- Будущие требования возникают тогда, когда обязательства по поставке товаров или выполнению работ будут исполнены, и только с этого момента право требования на денежное выполнение обязательств возникает у фактора.
Сторонами договора являются клиент (поставщик) и финансовый агент (фактор). Договор должен заключаться в простой письменной форме с указанием существенных условий договора – предмета, срока, цены договора и др.
По своей сути договор является договором уступки права требования с применением специальных условий о факторинге.
Виды факторинга
В связи с тем, что в мировой практике данные услуги довольно распространены, выделяют следующие типы факторинговых операций, характерных практически для каждой страны:
- Открытый и закрытый факторинг.
- Факторинг с регрессом и без регресса.
- Внутренний и международный факторинг.
- Факторинг-гарантия (с финансированием) и без финансирования.
- Прямой и взаимный факторинг.
- Реальный и консенсуальный факторинг
Все указанные виды факторинга, прежде всего, отличаются степенью риска, взятого на себя организацией-фактором и зависящего от платежеспособности покупателя, условий поставки или выполнения работ, стоимости денежного обязательства, а также от общих финансовых показателей как самих сторон факторинговых операций, так и обстановки в стране в целом.
Отдельной разновидностью является EDI-факторинг, работа которого заключается исключительно на электронном документообороте на установленных электронных площадках или биржах. В этом случае сделки заключаются и отслеживаются в автоматическом режиме.
Все перечисленные виды могут характеризовать одну факторинговую операцию по нескольким критериям – так, международный факторинг может быть открытым или закрытым, реальным или консенсуальным и т.д.
Открытый и закрытый
Открытым является вид факторинга (disclosed factoring), при котором кредитор уведомляет должника об уступке денежного обязательства фактору.
Закрытый факторинг (undisclosed factoring) осуществляется без уведомления, при этом покупатель осуществляет расчеты непосредственно с поставщиком-кредитором, который, в свою очередь, перечисляет платеж фактору.
Закрытый факторинг имеет также ряд преимуществ: кредитору нет необходимости уведомлять и получать согласие покупателя на заключение договора факторинга; комиссия по таким договорам значительно ниже, так как фактор практически не несет никаких рисков по оплате задолженности.
Факторинг с регрессом и безрегрессный
Recourse factoring или факторинг с регрессом представляет собой вид факторинга, при котором организация-фактор принимает на себя от кредитора и финансирует все денежные обязательства от должника. При этом в случае непогашения покупателем суммы долга, финансовый агент обращается непосредственно к поставщику (подрядчику) за их возмещением.
Такая схема является по сути обеспечением предоставляемого организацией-фактором кредита поставщику. Она используется достаточно редко, обычно факторинговые компании берут весь риск невыплаты задолженности на себя.
Таким видом — обратным предыдущему является
Чаще всего факторинговая компания берет на безрегрессное факторинговое обслуживание проверенных надежных клиентов и крупных и финансово устойчивых партнеров. Ведь вероятность заключения сомнительных сделок у таких предприятий крайне мала.
Внутренний и международный факторинг
Внутренним (domestic factoring) является факторинг, при котором все участники – поставщик, покупатель и фактор находятся в одной стране.
Внешним или международным факторингом (international factoring) называется стороны договора – поставщик или подрядчик и покупатель являются резидентами разных стран.
Чаще всего в таких случаях финансовыми агентами являются несколько представителей факторинговых компаний от каждого государства, между которыми происходит распределение обязательств по выплате и финансированию, а также принятию на себя рисков и переводу дебиторской задолженности.
Схема международного факторинга на примере поставки товара выглядит следующим образом:
- Поставщик заключает договор факторинга с фактором своей страны.
- Фактор поставщика уведомляет о заключении договора и готовности совершить поставку фактора покупателя.
- Поставщик и покупатель заключают договор купли-продажи.
- Поставщик отгружает товар.
- Поставщик передает фактору своей страны документы, подтверждающие поставку.
- Фактор поставщика производит финансирование в оговоренных объемах.
- Фактор покупателя направляет уведомление фактору поставщика об одобрении платежеспособности клиента, а в случае возникновения неоплаты или просрочки платежа берет на себя риски о возмещении стоимости по договору купли-продажи товара.
- Покупатель производит расчет за поставленный товар фактору поставщика.
- Фактор поставщика и поставщик производят окончательный расчет.
Данная схема предполагает использование международного факторинга в случаях, когда финансовое состояние покупателя неизвестно в силу невозможности получения информации поставщиком в другой стране. Кроме того, в силу расчетов покупателем в установленной валюте, поставщик берет на себя риск валютных колебаний, в свою очередь, передавая этот риск компании-фактору.
С финансированием и без финансирования
Предоставление оплаты кредитору за поставленный товар или оказанные услуги факторинговой компанией до наступления срока платежа покупателем является факторингом с финансированием.
На счет поставщика или подрядчика поступает сумма за вычетом 10-20% от стоимости товара или работ. Вычитаемая сумма является резервной на случай предъявления претензий от покупателя. В момент полной оплаты компания-фактор возмещает кредитору оставшуюся часть стоимости.
Поставщик таким образом просто уступает фактору право получения денежных обязательств от покупателя, получая денежные средства за товар или работу досрочно на основании кредита, выданного финансовым агентом.
Факторинг без финансирования представляет собой операцию по передаче дебиторской задолженности фактору путем предоставления фактических документов – накладных и счетов.
Задачей факторинговой компанией является получение оплаты в сроки, указанные в договоре или согласованные непосредственно с кредитором.
Прямой и взаимный
Если в сделке участвует одна компания-фактор, то факторинг считается прямым. При участии нескольких факторов – взаимным.
Примером взаимного факторинга является международный факторинг, рассмотренный в настоящей статье.
Реальный и консенсуальный факторин
Если требование кредитора по оплате за поставленный товар или оказанные услуги уже наступило, то факторинг является реальным. При заключении договора на будущие требования, факторинг носит название консенсуальный.
Реверсивный (закупочный) факторинг
Однако не только поставщику выгодно использовать факторинговые операции при совершении поставок покупателям. В последнее время получил распространение обратный или реверсивный факторинг, при котором инициатором проведения сделки через посредника – фактора является покупатель.
Основной целью закупочного факторинга является контроль и установление оптимального и удобного режима оплаты покупателем за товар. Основанием реверсивного факторинга является договор, заключаемый в виде трехстороннего соглашения между поставщиком, покупателем и фактором, по которому коммерческий кредит по оплате за товар предоставляется не кредитору, а должнику – покупателю. В остальном схема обратного факторинга соответствует установленной классической схеме.
Факторинг и форфейтинг
Схожим понятием факторинга является форфейтинг, также подразумевающий предоставление финансирования в счет уступки по долговым денежным обязательствам покупателя, заемщика или импортера. Основными различиями данных понятий является:
- отсутствие регресса, т.е. требования о возмещении оплаты не могут быть предъявлены кредитору, и, таким образом, не возникает риск неполучения денежных средств по сделке;
- при форфейтинге выплачивается 100 % стоимость денежного обязательства в идее финансирования или кредита;
- сделки при форфейтинге совершаются на более длительный срок, также стоимость сделок достаточно высока.
Чаще всего форфейтинг применяют при совершении международных операций – поставок, займов и др.
Как уже выяснилось, преимуществами использования факторинга для предпринимателей является гибкий и индивидуальный подход факторинговой компании при заключении договора с клиентом. Поставщику или подрядчику не обязательно соответствовать общим показателям стабильного финансового положения, также нет необходимости предоставлять залог. Однако, по сравнению с банковскими кредитами, факторинговые операции имеют более высокую цену.
Факторинг выгоден предприятиям с быстро растущей доходностью. Ведь с помощью финансирования посредника можно сократить кассовые разрывы, организация-поставщик при этом может использовать собственные резервы для развития бизнеса.
В основном, услугами факторинга пользуются организации, работающие в косметической, парфюмерной, пищевой и фармацевтической промышленности.
Ваш репост и оценка статьи:
Поставьте оценку
Похожие статьи
- Ревальвация
- Обязательный аудит
- Легализация
- Дюрация
- Ссуда
Что такое факторинг, наверно знают все (ну или почти все) предприниматели. Это услуга финансирования бизнеса «до получки», и предназначена для поставщиков и покупателей, работающих на условиях отсрочки платежа. А краудфакторингом называется факторинг, когда финансирование выдается не банком, а собирается от множества частных лиц на онлайн-платформе (а как инвесторам на этом заработать — об этом ниже).
При отсрочке платежа у поставщиков возникает такой актив как дебиторская задолженность покупателя (проще говоря, право требования денег за выполненную поставку) и под этот актив (под долг) можно получить финансирование.
Вот как работает факторинг — предположим, вы поставщик и привезли партию продуктов в торговую сеть. По контракту, деньги за эту поставку вам заплатят только через 60-90 дней. В разных сетях эти сроки разнятся, но везде довольно приличные — торговые сети пользуются своим почти монопольным положением и пишут контракты «в свою пользу». Но… по этому же контракту новые партии продуктов вы обязаны доставить и завтра, и послезавтра, и так далее. Иначе вас ждут штрафы и исключение из списка поставщиков. Продукты не берутся из воздуха — поставщику надо до поступления платежа все это время закупать сырье, оплачивать персонал, помещение, работу оборудования для новых поставок. Поэтому поставщик идет в банк и просит дать денежные средства в оборот. Это может быть краткосрочный кредит, а может — факторинговое финансирование.
Факторинговое финансирование немного похоже на кредитную карту — повторяющийся кредит, когда до зарплаты еще далеко, но средства на карте можно тратить на жизнь уже сейчас.
Часто задаваемые вопросы о факторинге
Что такое Факторинг онлайн / сервис Факторинг онлайн?
Факторинг онлайн — электронный сервис системы B2B-Center, предоставляющий доступ к финансированию под отгруженную продукцию. Если вы продаете продукцию с отсрочкой платежа — необязательно ждать срока ее истечения. Вы можете получить денежные средства сразу после отгрузки, воспользовавшись услугой факторинга.
Как подключить сервис Факторинг онлайн?
Сервис может использовать любой зарегистрированный Участник Системы B2B-Center.
Какие документы необходимы для подписания с факторинговой компанией договора?
Шаг 1: Для получения предварительного решения вам необходимо предоставить следующие документы:
- бухгалтерскую отчетность на промежуточную дату (с 1 января по текущую дату) и за 2 отчетных года;
- договор (ы) поставки с покупателями (заказчиками \ поставщиками), по которым вы планируете работать в рамках договора факторинга;
- Устав.
Предварительное решение вы узнаете в течение 2-х часов. Предварительные заявки рассматриваются только в течение рабочего времени (по Москве).
Шаг 2: Для получения индивидуального предложения от факторинговой компании, которое включает в себя:
- решение об установленном лимите финансирования;
- подготовленный для вас договор факторингового обслуживания;
- информацию по условиям сделки.
Вам необходимо предоставить следующие документы:
- Расшифровка основных статей баланса. Предоставляется по форме факторинговой компании.
- Документ, удостоверяющий право подписи подписанта.
- Оборотно-сальдовые ведомости по 62 и 76 счетам бухгалтерского учета за последние 12 полных месяцев помесячно по субконто «контрагенты».
- Анализ счета 51 (с разбивкой по банкам, помесячно), карточка счета 51 за последние 12 полных месяцев.
После направления документов факторинговая компания сформирует вам предложение в течении 2-х рабочих дней (по Москве).
Шаг 3: Для заключения договора с факторинговой компанией вам необходимо ознакомиться с предлагаемыми условиями сделки и подписать договор. После направления документов факторинговая компания подпишет договор в течение 2-х рабочих дней (по Москве).
Список дополнительных документов, которые может запросить факторинговая компания для принятия решения по сделке:
- Свидетельство ОГРН.
- Свидетельство ИНН.
- Протокол/Решение об избрании Генерального директора.
- Приказ о вступлении в должность Генерального директора.
- Паспорт Генерального директора.
- Протокол/Решение о создании общества.
- Приказ о вступлении в должность Главного бухгалтера.
- Справка о среднесписочной численности сотрудников.
- Если предприятие на УСН, дополнительно предоставляется свидетельство на применение УСН, книга доходов и расходов за последний год, книга доходов и расходов за текущий год.
- Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций на 5 последних отчетных дат, с приложением документа, подтверждающего сдачу декларации в налоговый орган, или Налоговая декларация по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за последний календарный год (для заемщиков на упрощенной системе налогообложения, предоставляется 1 раз в год в составе годовой отчётности.
- Оборотно-сальдовые ведомости по 60 счету бухгалтерского учета за последние 12 полных месяцев помесячно по субконто «контрагенты».
- Справку об обязательствах.
Сколько стоит использование сервиса для Участника системы?
B2B-Center не взимает с участников торговых процедур никаких дополнительных сборов за пользование сервисом Факторинг-онлайн.
Проконсультируйте, пожалуйста, по условиям факторинга. / Как связаться с факторинговой компанией?
Для получения консультации по условиям факторинга вам необходимо написать письмо представителю факторинговой компании на электронный адрес [email protected] либо позвонить по телефону тел: +7 (499) 110-12-80.
Никогда не слышал о факторинговой компании «Держава-Инвест». Что это за Компания?
Держава-Инвест специализируется на факторинге для малого и среднего бизнеса. Каждый третий клиент выбирает Факторинговую компанию «Держава-Инвест» благодаря индивидуальному подходу и уникальным финансовым инструментам.
Зачем нужен факторинг, если нет проблем с получением кредита?
Факторинг — комплекс финансовых услуг, включающий не только финансирование, но и администрирование переданного на обслуживание портфеля дебиторской задолженности, а также мониторинг и контроль поступления оплат от заказчиков и анализ финансового состояния контрагентов. Факторинг закрывает кассовый разрыв, дает возможность поставщику управлять финансовыми потоками компании (т.к. поставщик самостоятельно определяет, какой объем дебиторской задолженности ему необходимо профинансировать в тот или иной момент времени), не предполагает наличие залогового обеспечения, имеет гибкие сроки погашения (существует период ожидания оплат от дебитора после окончания основной отсрочки по договору поставки) и гибкую лимитную политику, ориентированную не только на текущее финансовое состояние поставщика, но и учитывающую планы по развитию бизнеса, возможность и перспективы заключения новых контрактов и пр. Поставщик работает в ситуации, при которой погашение образовавшейся задолженности по договору факторингового обслуживания, по общему правилу, приходит от покупателя (от Заказчика), т.е. нет необходимости аккумулировать денежные средства на р/сч поставщика для погашения очередного кредитного транша.
Факторинг с операционной точки зрения является максимально удобным инструментом для финансирования цепочек поставок.
Между кем заключается договор о факторинговом обслуживании?
Договор о факторинговом обслуживании заключается между поставщиком и факторинговой компанией. Договор является рамочным и может быть бессрочным. В рамках данного договора поставщик имеет возможность получать финансирование по поставкам в адрес различных заказчиков (покупателей), по которым открыты лимиты финансирования.
Исключением являются случаи, когда заказчиком услуги выступает покупатель, желающий получить либо увеличить отсрочку платежа, предоставляемую поставщиком. В данном случае, заключается трехсторонний договор факторингового обслуживания, поставщик получает 100% оплату поставки от Факторинговой компании по факту отгрузки, а покупатель оплачивает услуги Фактора (финансирование + страхование дебиторской задолженности). После окончания отсрочки платежа Заказчик оплачивает на реквизиты факторинговой компании стоимость профинансированной поставки, а также факторинговые комиссии за предоставленную отсрочку платежа.
Не представляет ли внедрение факторинга слишком сложную процедуру для компании-клиента?
Внедрение факторинговой схемы финансирования — это один из самых быстрых и простых способов финансирования оборотного капитала. Рассмотрение сделки и заключение факторингового договора занимает от 2-х до 5-ти дней. После заключения Генерального договора факторингового обслуживания финансирование выплачивается не позднее следующего дня после направления отгрузочных документов на финансирование. Согласование лимита финансирования отгрузок в адрес нового заказчика занимает не более 3-х дней. Кроме того, за сделкой со стороны Факторинговой компании закрепляется персональный Менеджер по работе с Клиентами, координирующий сделку как в момент начала работы, так и на протяжении всего периода сотрудничества.
Таким образом, благодаря высокой доли сервисной составляющей, сделка потребует минимальное количество усилий со стороны поставщика.
Какие требования к дебиторам (заказчикам) существуют в рамках факторингового договора?
Требования в первую очередь определены к условиям поставки, например:
- наличие в договоре поставки отсрочки платежа;
- в договоре поставки определен момент перехода права собственности и начала исчисления отсрочки платежа;
- безналичный способ оплаты.
Есть ли ограничения по количеству дебиторов и по сумме передаваемой дебиторской задолженности?
Ограничения по количеству дебиторов отсутствуют, равно как и по сумме дебиторской задолженности, передаваемой в рамках установленного лимита финансирования.
Как устанавливаются лимиты по договору?
Лимиты финансирования устанавливаются с учетом совокупности факторов, а также на основании экспертной оценки факторинговой компании. Анализируется следующая информация:
- финансовое состояние поставщика;
- предыдущий опыт сотрудничества с заказчиками на условиях отсрочки платежа;
- кредитная нагрузка и кредитная история;
- деловая репутация;
- прочие факторы.
Как определить, насколько существенны затраты на факторинг для организации?
Факторинговое обслуживание поставщика существенно увеличивает показатели оборачиваемости оборотного капитала поставщика, сокращая сроки оборачиваемости и увеличивая кол-во оборотов за аналогичный период. Затраты необходимо соотносить с показателями рентабельности продаж, а также с потенциалом увеличения совокупного объема сбыта с случае появления дополнительного оборотного капитала в бизнесе поставщика.
Как будет рассчитываться факторинговая комиссия при досрочном погашении долга?
Факторинговая комиссия начисляется со дня выплаты финансирования поставщику и до дня получения оплаты от покупателя включительно.
При каких условиях работа по факторингу невозможна?
- Между поставщиком и покупателем заключен договор реализации;
- Право собственности не переходит к покупателю до момента полной оплаты;
- Факторинг — это финансирование оборотного капитала; для покупки основных средств необходимо использовать др. кредитные продукты — кредитование, лизинг;
- Наличие стоп-факторов, таких как отрицательная кредитная история и пр.
Финансируются ли товары, находящиеся в пути?
Да, в случае если право собственности на товар переходит от продавца к покупателю в момент отгрузки.
Может ли клиент (поставщик) самостоятельно погасить задолженность дебитора (заказчика)?
Да. В любой момент. Такой платеж называется регрессная форма оплаты.
Увеличивается ли ставка комиссии за факторинговое обслуживание при просрочке платежа Покупателем свыше нулевого дня?
Работа по схеме факторингового финансирования предполагает наличие льготного периода ожидания оплат. Льготный период ожидания составляет дополнительные 30 дней после истечения отсрочки платежа, фиксированной в договоре поставки. В течении данного периода Фактор реализует систему напоминаний Покупателям о наступивших сроках оплаты, направляет при необходимости отчеты о состоянии задолженности, акты сверки, прочую необходимую информацию, а также аналитику по профинансированным поставкам.
В течение льготного периода ожидания оплаты дополнительные комиссии факторинговой компанией не взимаются.
Что делать, если в течение льготного периода ожидания оплата от Покупателя так и не поступила?
В случае если схема факторингового финансирования не предполагает покрытие риска неоплаты со стороны Заказчика, то Поставщик возвращает Факторинговой компании объем финансирования, полученного на период предоставляемой отсрочки платежа своему Покупателю. Оплату, полученную впоследствии от Покупателя, Факторинговая компания транзитным платежом направляет на расчетный счет Поставщика.
Каждую ли сделку с Заказчиком необходимо передавать на факторинговое финансирование?
Поставщик имеет возможность самостоятельно регулировать свои финансовые потоки, определяя в какой момент и в каком объеме он будет передавать отгрузки на финансирование. Поставщик имеет возможность передать на финансирование поставки в любо
Словарь терминов факторинга – НФК
Банк НФК (АО) Контакты:Адрес: ул. Кожевническая, д. 14 115114 Москва, Телефон:(495) 787-53-37, Телефон:(495) 995-21-31, Электронная почта: [email protected]
Адрес2: ул. Рокоссовского, д. 62, БЦ «ВолгоградСИТИ», оф. 15-21 400050 г. Волгоград, Телефон:(8442) 43-44-00, Электронная почта: [email protected]
Адрес3: ул.Свободы, д. 73, офис 311 394018 Россия, г. Воронеж, Телефон:(473) 228-19-78, 228-19-79, Электронная почта: [email protected]
Адрес4: ул. Хохрякова, 10, оф. 504-505 620014 Свердловская область, г. Екатеринбург, Телефон:(343) 310-14-55, Электронная почта: [email protected]
Адрес5: ул. Рабочая, д. 2а, офис 29А (3952) 486 331 г. Иркутск, Телефон:(3952) 486 331, Электронная почта: [email protected]
Адрес6: ул. Декабристов, 85б, офис 409, 410 420034 г. Казань, Телефон:(843) 200-09-47, 200-10-35, Электронная почта: [email protected]
Адрес7: Ленинский пр., д. 30, офис 508 236006 г. Калининград, Телефон:(4012) 53-53-87, Электронная почта: [email protected]
Адрес8: ул. Красная д. 152 г. Краснодар, Телефон:(861) 226-42-52, 226-45-54, Электронная почта: [email protected]
Адрес9: ул. Алексеева, д. 49, офис 6-14. 660077 г. Красноярск, Телефон:(391) 200-28-20, Электронная почта: [email protected]
Адрес10: ул. Нижегородская, 24 603000 г. Нижний Новгород, Телефон:(831) 288-02-89, Электронная почта: [email protected]
Адрес11: ул. Ленина, 52, офис 505 630004 г. Новосибирск, Телефон:(383) 212-06-18, 212-06-19, Электронная почта: [email protected]
Адрес12: ул. Николая Островского, 59/1 614007 г. Пермь, Телефон:(342) 211-50-28, Электронная почта: [email protected]
Адрес13: ул. Красноармейская, д. 200, 8 этаж, оф. 803 344000 г. Ростов-на-Дону, Телефон:(863) 263-88-30, Электронная почта: [email protected]
Адрес14: пр.К.Маркса, д.201 «Б» (бизнес-крепость «Башня») 443080 г. Самара, Телефон:(846)993-61-62, 993-61- 64, 993-61-63, Электронная почта: [email protected]
Адрес15: ул. Восстания, 18, офисы 405-407 191014 Санкт-Петербург, Телефон:(812) 644-40-71, Электронная почта: [email protected]
Адрес16: ул.Танкистов, д.37, оф.304, 305 410019 г. Саратов, Телефон:(8452) 57-27-63, Электронная почта: [email protected]
Адрес17: ул. Крупской, д. 9, офис 727, 728, 729 450000 Республика Башкортостан, г. Уфа, Телефон:(347) 273-50-78, Электронная почта: [email protected]
Адрес18: ул. К. Маркса, д.38, офис 319 454091 г. Челябинск, Телефон:(351) 239-93-90, 239-93-91, 239-93-92, Электронная почта: [email protected]
Адрес19: ул. Республиканская, д.3, корпус 1, офис 404 150003 г. Ярославль, Телефон:(4852) 58-11-88, Электронная почта: [email protected]
Что такое факторинг? определение, виды и порядок
Определение : Факторинг подразумевает финансовое соглашение между фактором и клиентом, при котором фирма (клиент) получает авансы в обмен на дебиторскую задолженность от финансового учреждения (фактора). Это метод финансирования, при котором напрямую продаются торговыми долгами фирмой третьей стороне, то есть по сниженным ценам .
Факторинг — это финансовая альтернатива в финансировании и управлении дебиторской задолженностью.В договоре факторинга указываются условия продажи.
В более тонких терминах факторинг — это отношение между фактором и клиентом, при котором фактор покупает дебиторскую задолженность клиента и выплачивает до 80% (иногда до 90%) суммы сразу же, во время заключения соглашения. Фактор выплачивает сумму баланса, то есть 20% от суммы, которая включает в себя финансовые и эксплуатационные расходы, клиенту, когда клиент оплачивает обязательство.
Виды Факторинга
- Фактор регресса и без регресса : При таком типе соглашения финансовое учреждение может прибегнуть к фирме, когда долги не подлежат взысканию.Таким образом, кредитный риск, связанный с торговыми долгами, не учитывается фактором.
С другой стороны, при факторинге без права регресса фактор не может быть использован фирмой в случае, если долг окажется безвозвратным.
- Раскрытый и нераскрытый факторинг : Факторинг, в котором название фактора указывается в счете-фактуре поставщиком товаров или услуг, запрашивающем у покупателя оплату фактора, называется раскрытым факторингом.
И наоборот, форма факторинга, при которой название фактора не упоминается в счете, выставленном производителем.В таком случае фактор ведет бухгалтерский регистр продаж клиента, а задолженность реализуется от имени фирмы. Тем не менее, контроль находится в руках фактора.
- Внутренний и экспортный факторинг : Когда три участника факторинга, то есть клиент, клиент и фактор, проживают в одной стране, это называется внутренним факторингом.
Факторинг экспорта, или иначе известный как трансграничный факторинг, — это тот, в котором участвуют четыре стороны: экспортер (клиент), импортер (клиент), экспортный фактор и импортный фактор.Это также называется двухфакторной системой.
- Факторинг по срокам и срокам погашения : Факторинг с опережением, фактор дает аванс клиенту против непогашенной дебиторской задолженности.
В факторинге по срокам факторинговое агентство не предоставляет фирме аванса. Вместо этого банк получает сумму от клиента и выплачивает фирме либо в день, когда сумма была получена от клиентов, либо в день гарантированной оплаты.
В зависимости от типа факторинга, взыскание долга выполняется фактором или клиентом, в зависимости от обстоятельств.
Процедура
Процесс факторинга
- Заемщик или клиент продает книжную задолженность кредитному учреждению (фактор). Фактор
- приобретает дебиторскую задолженность и увеличивает денежные средства против дебиторской задолженности после вычета и удержания следующей суммы, то есть достаточной маржи, комиссионных за вознаграждение и процентов за аванс
- Взыскание с клиента передается клиентом фактору, и, таким образом, аванс рассчитывается.
- Другие услуги также предоставляются с учетом фактора:
- Финансы
- Взыскание долгов
- Поддержание долгов
- Защита кредитного риска
- Обслуживание книги должников
- Последующие действия должников
- Консультативные услуги
Фактор получает контроль над должниками клиента, которым товары продаются в кредит или предоставляется в кредит, а также контролирует бухгалтерскую книгу клиента.
,Что такое факторинг? Все, что нужно знать
Факторинг Руководство по «Что такое факторинг?»Что такое факторинг?
Факторинг, или иногда упоминаемый как дисконтирование счета, является широко используемым инструментом финансирования для малых предприятий. Когда небольшая компания продает свои товары или услуги, она обычно предлагает условия оплаты своим клиентам, а не требует наличных денег во время продажи. Есть много веских причин для этой деловой практики; в том числе увеличение продаж и развитие долгосрочных отношений.Когда такая транзакция происходит, бизнес остается с дебиторской задолженностью, которую он держит в своих бухгалтерских книгах, пока клиент не заплатит, он превращается в наличные деньги.
Что такое факторинговый тип кредитования на основе активов?
Что такое факторинговая компания?
Факторинговая компания специализируется на финансировании счетов для малых и средних предприятий, которые не имеют банковской деятельности, предлагая решения для оборотного капитала. Как правило, факторинговая компания покупает ваши счета у кредитоспособного клиента.После этого они незамедлительно предоставят вам до 90% суммы счета-фактуры и предоставят остаток, когда ваши клиенты полностью рассчитаются. Вы можете подать Счета для факторинга непосредственно после завершения работ или доставки продукции. Доход поступает напрямую и мгновенно к вам без каких-либо задержек или сбоев. Лучшие, более опытные факторинговые компании часто применяют факторинг без права регресса, принимая на себя кредитный риск и ответственность за платежи клиентов.
Каковы преимущества факторинга?
- Денежные средства в ваших руках всего за 24 часа
- Сэкономьте до 90% на своих счетах
- Фактор становится вашим кредитным отделом
- Фонд заработной платы
- проблемы IRS и залоговое удержание часто могут быть не факторами
- Предварительно утвердите кредит вашего клиента
- 26 лет обслуживающих отраслей всех видов
- Кредитная защита от банкротства путем безрезультатного факторинга
Что такое процесс факторинга?
Процесс факторинга очень прост.Действуя по простому соглашению, предприятие продает свою дебиторскую задолженность финансовой компании («Фактор») в обмен на немедленный аванс наличными — обычно 80–90% от суммы счета. Дисконтирование счета обычно проводится в соответствии с так называемым полным уведомлением. Это означает, что должник по счету осведомлен о том, что счет был продан, и направлен на оплату непосредственно финансовой компании. Затем следует коэффициент для оплаты дебиторской задолженности, вычитает ее комиссионные из выручки и возвращает баланс бизнесу.Дисконтирование счета-фактуры — продажа дебиторской задолженности третьей стороне для улучшения движения денежных средств.
Процесс факторинга счетов-фактур
ШАГ 1 — СЧЕТА НА СЧЕТ
У вас есть открытые счета B2B или B2G, и вам нужны деньги сейчас.
ШАГ 2 — ПРОВЕРКА
Фактор подтверждает, что ваши клиенты кредитоспособны и любят ваш продукт и услуги.
ШАГ 3 — ЖЕ ДЕНЬ НАЛИЧНЫЕ
В тот же день факторинговая компания отправит вам 80-90% всех ваших открытых счетов.
ШАГ 4 — БАЛАНС ПОЛУЧЕН В течение 30-60 дней ваш клиент оплачивает сейф, и вы получаете баланс за вычетом минимальных сборов фактора.
ШАГ 5 — ПОВТОР
Повторите, если у вас есть новые счета на постоянный неограниченный оборотный капитал!
Факторинг считается долгом?
Факторинг не является долгом. Когда дебиторская задолженность продается за наличные, это просто продажа. По этой причине малые предприятия часто могут заключать факторинговые соглашения с финансовой компанией, даже если у них уже есть отношения с банком.Кроме того, учитывая простоту транзакции, факторинговые соглашения обычно осуществляются быстро — часто в течение нескольких дней.
Что такое факторинг без регресса или регресс?
При факторинге без права регресса факторинговая компания дает вам кредитную гарантию того, что они отвечают за сбор ваших счетов. Это могут быть все ваши счета или только счета от определенных клиентов. Как правило, эта гарантия на случай, если ваш клиент объявит о банкротстве. Важно понимать, что это не гарантия того, что вы защищены товаром или услугами, которые ваш клиент оспаривает за несоответствие спецификациям.Вы также не защищены, если ваши клиенты платят медленнее, чем обычно. Тем не менее, этот «страховой полис» от банкротства имеет решающее значение для вашего выживания. Toys R Us, Vitamin World, Gymboree, Payless ShoeSource, Gander Mountain могут быть вашими «безрисковыми» клиентами, но это примеры процветающих компаний, которые объявили о банкротстве.
В Ресурсном факторинге, если ваш клиент не оплатит счет к определенной дате, факторинговая компания может выставить вам счет обратно, или вы можете заменить этот счет другим хорошим счетом.В некотором смысле это похоже на кредитную линию в банке с заемной базой в качестве одного из требований кредитования. Если счет становится неоплаченным, например, дольше чем 90 дней, банк не разрешит вам взять его под залог, или один из факторов попросит вас заменить либо авансированные средства, либо дать им другой хороший неоплаченный счет.
Что такое факторинг против финансирования заказов на поставку?
Факторинг является одновременно экономически эффективным и относительно простым процессом. Ваш кредитоспособный клиент получает продукт, а факторинговая компания проверяет несколько существенных фактов.Счастье вашего клиента качеством, количеством и своевременностью вашего продукта (требования к документации также подтверждены). Вы получите аванс до 90% от суммы счета сейчас. Также в будущем получите баланс за вычетом комиссионного вознаграждения, когда ваш клиент оплачивает факторинговую компанию.
Что, если у вас нет денег, чтобы купить товар?
Если вам нужна дополнительная поставка товара, вам потребуется финансирование заказа на поставку или применяется гарантия поставщика. Финансирование ПО — это то место, где вам нужна факторинговая компания, чтобы купить продукты для вас (Наличные против документов (CAD) или через аккредитив), или вам нужно использовать кредитоспособность фактора для вашего поставщика, чтобы выпустить товары и получить оплату от Факторинговая выручка (Гарантия Продавца).
Помните, что вы можете использовать Факторинг счетов-фактур без Финансирования заказа на поставку, но у вас не может быть Финансирования заказов на покупку без Факторинга счетов-фактур.
ЧТО ТАКОЕ ФАКТОР СЧЕТА ПО ФИНАНСИРОВАНИЮ ПО?
— Загрузить PDF
Является ли факторинг жизнеспособным для стартапов или других небанковских предприятий?
Факторинг можно использовать, даже если компания слаба или только начинает. Определяющим элементом любой факторинговой транзакции является кредитоспособность должника по счету, а не самой компании-клиента.Это связано с тем, что финансовая компания оплачивается непосредственно должником по счету, поскольку дебиторская задолженность взимается, а не клиентом. Рассмотрим, например, компанию, продающую продукт Walmart. Дебиторская задолженность Walmart считается хорошим обеспечением для любого аванса, внесенного компании. Компания может рассчитывать на краткосрочное финансирование из источников независимо от ее финансовой устойчивости или средств, продавая эту дебиторскую задолженность, независимо от ее обстоятельств.
Какие примеры компаний, которые используют факторинг?
Многие отрасли полагаются на факторинг как важнейшее средство финансирования, в том числе персонал, здравоохранение, строительство, одежда и товары народного потребления.В результате факторинг является широко распространенным способом привлечения денежных средств и ускорения движения денежных средств, как для малых, так и для крупных компаний. Брокерские возможности в этой области создают хорошую компанию.
Подходит ли мой бизнес для факторинга?
- Стартапы, подготовка к работе, выход из банка или неудовлетворительные банковские отношения могут квалифицироваться
- Личный кредит владельца не является проблемой; факторы влияют на платежеспособность вашего клиента
- быстрорастущих компаний с объемом продаж от 30 000 до 10 000 000 долл. США в месяц
- Факторинговые компании могут быстро перейти на новых клиентов или быстрорастущих клиентских одобрений
- Фактор без регресса для всех отраслей промышленности
Сколько стоит факторинг?
Вы задаетесь вопросом, как складываются затраты и сборы по сравнению с кредитами MCA, ставками по кредитам для банковского бизнеса, ставками по кредитам SBA, другими кредиторами и их пакетами финансирования? Используйте наш мощный калькулятор факторинга для сравнения ставок факторинга.
Как мне стать факторинговым брокером?
С момента своего основания 26 лет назад Paragon посвятил себя развитию, обучению и поддержке нашей общенациональной сети факторинговых брокеров. Являетесь ли вы посредником, CPA, адвокатом, банковским кредитным специалистом (ваш банк поддерживает депозитарные отношения и в будущем получает здорового соискателя кредита), страховым агентом, ISO, бизнес-консультантом или онлайн-источником рекомендаций, Paragon может помочь вам улучшить как ты делаешь бизнес.
Начните как факторинг-брокер.
Что нужно начать с факторинга счетов?
Используйте наше быстрое, безопасное и безопасное онлайн-приложение для финансирования, контактную форму или позвоните нам по телефону 888-400-5931.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
Руководство к «Что такое факторинг?»
Применить сейчас Деньги, когда ваш бизнес нуждается в них больше всего! ™
, Что такое финансирование счетов? Процесс факторинга объяснил Вы ищете малый бизнес для оборотного капитала? Государственные или коммерческие предприятия ваших клиентов имеют отличный кредит, но платят слишком долго? Банковское финансирование не вариант? Если вы ответили «да», факторинг счетов без права регресса — это решение, способствующее развитию вашего бизнеса. Получите аванс в размере до 90% от суммы дебиторской задолженности в день, когда работа завершена или услуга выполнена.Когда вы учитываете свои счета, вы получаете необходимый вам денежный поток — быстро и доступно!
Кто может позволить себе ждать оплаты от 45 до 75 дней? Финансирование счетов-фактур — это решение для удовлетворения заработной платы, уплаты налогов, покупки сырья, оплаты поставщиков или покрытия критических расходов для поддержания функционирования вашего бизнеса.
Что такое факторинг счетов по сравнению с финансированием счетов?
Факторинг счета-фактуры — это финансовая операция и вид финансирования должника, при котором предприятие продает свою дебиторскую задолженность (счета-фактуры) факторинговой компании со скидкой.Факторинг счета-фактуры должен рассматриваться не как кредит, а как финансовое решение для поддержания потока денежных средств.
Предприятие иногда учитывает свои дебиторские активы для удовлетворения своих текущих и неотложных потребностей в денежных средствах. Это может также учитывать их счета для снижения кредитного риска. Факторинг обычно называют факторингом дебиторской задолженности, факторингом счета-фактуры и иногда ошибочным финансированием дебиторской задолженности.
Invoice Financing — это тип кредитования на основе активов, и существует два разных типа.Первый тип — когда бизнес открывает кредитную линию, используя свою хорошую дебиторскую задолженность в качестве обеспечения. Второй — когда бизнес продает свою дебиторскую задолженность факторинговой компании. Когда вы продаете свою дебиторскую задолженность, либо бизнес, либо фактор имеют возможность взять на себя кредитный риск.
Подробнее> Руководство по факторингу счетов-фактур
Объяснение процесса факторинга
Что такое процесс факторинга счетов?
ШАГ 1 — СЧЕТА НА СЧЕТ
У вас есть открытые счета B2B или B2G, и вам нужны деньги сейчас.
ШАГ 2 — ПРОВЕРКА
Коэффициент проверяет, являются ли ваши клиенты кредитоспособными и любят ли вы ваш продукт и услуги.
ШАГ 3 — ЖЕ ДЕНЬ НАЛИЧНЫЕ
В тот же день фактор связывает вас с 80-90% всех ваших открытых счетов.
ШАГ 4 — БАЛАНС ПОЛУЧЕН 9009 В течение 30-60 дней ваш клиент оплачивает сейф, и вы получаете баланс за вычетом минимальной комиссии.
ШАГ 5 — ПОВТОР
Повторите, если у вас есть новые счета на постоянный неограниченный оборотный капитал!
Имею ли я право на факторинг счетов?
- Для кого это?
В2В или В2Г компании, ожидающие получения оплаты, в том числе стартапы, отложенные продажи, выход из банка или неэффективные банковские отношения - Нужен ли мне хороший кредит?
Личный кредит владельца не является проблемой; мы смотрим на способность вашего клиента заплатить - Являются ли цены конкурентоспособными?
Да, мы предлагаем конкурентоспособные финансовые ставки - Каков необходимый доход?
быстрорастущих компаний с объемом продаж от 30 000 до 10 000 000 долларов в месяц - Как быстро идет процесс?
Начните процесс и получите финансирование в течение 24-48 часов - Я в правильной промышленности?
Фактор без права регресса может использоваться для большинства отраслей промышленности
Каковы преимущества факторинга?
- Оборотный капитал в ваших руках всего за 24 часа
- До 90% на ваших счетах
- Мы станем вашим кредитным отделом
- Финансирование заработной платы
- проблемы IRS и залоговое удержание часто могут быть не факторами
- Предварительно одобрить кредит вашего клиента
- 26 лет обслуживающих отраслей всех видов
- Кредитная защита от банкротства путем безрезультатного факторинга
ЧТО ТАКОЕ ФАКТОР СЧЕТА ПО ФИНАНСИРОВАНИЮ ПО?
— Скачать PDF
Сколько стоит факторинг фактуры?
Нет фиксированной стоимости факторинга счета.Стоимость зависит от нескольких факторов, таких как условия, кредитоспособность вашего клиента и многое другое. Вообще говоря, факторинг без права регресса требует более значительных затрат на факторинг по счетам по сравнению с факторингом регресса из-за риска, который принимает факторинг.
Попробуйте наш калькулятор факторинга фактуры счета. Если вам интересно, как складываются расходы и сборы по сравнению с кредитами MCA, ставками по кредитам для банковского бизнеса, ставками по кредитам SBA, другими кредиторами и их пакетами финансирования? Используйте наш мощный калькулятор факторинга для сравнения ставок факторинга.
Что мне нужно начать с факторинга счетов?
Используйте наше быстрое, безопасное и надежное онлайн-приложение для финансирования, контактную форму или позвоните нам по телефону 888-400-5931.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
Деньги, когда ваш бизнес нуждается в них больше всего! ™
, Факторинг дебиторской задолженности с использованием A / R Финансирование Как финансирование дебиторской задолженности сравнивается с бизнес-кредитом?
Денежное финансирование помогает развивать ваш малый бизнес и удовлетворять ваши потребности в денежных потоках. Если у вас есть финансовая неспособность получить банковский кредит или вы считаете, что он не подлежит банковской деятельности, факторинг счетов-фактур дает вам необходимый оборотный капитал. Много раз, традиционное банковское финансирование не возможно для малых предприятий, или процесс одобрения занимает мучительно долгую продолжительность.
Процесс факторинга позволяет авансировать до 90% суммы дебиторской задолженности по завершении работы или выполнения услуг. Факторинг бизнес-счетов — простой процесс; Вы получаете немедленную наличность, когда вам это нужно больше всего для эффективного ведения бизнеса. Факторинг дает вам быстрые, гибкие деньги, когда вам это нужно.
Какие виды бизнеса выигрывают от факторинга дебиторской задолженности?
- Низкооплачиваемые клиенты
- IRS выпускает
- проблем заработной платы
- Запуск и отказ от банков
- Отставание банковских отношений
- Быстрый рост при объеме продаж от 30 000 до 10 000 000 долларов в месяц
- Кредитная защита от банкротства путем безрезультатного факторинга
- 26 лет обслуживающих отраслей всех видов
Кто может позволить себе ждать 45, 60 или 90 дней для получения платежа крупными коммерческими или государственными клиентами? Факторинговые компании рассматривают платежеспособность вашего клиента, а не ваш кредит.Факторинг дебиторской задолженности предоставляет вам оборотный капитал, необходимый вашей компании.
Свяжитесь с нами сегодня для идеальной программы факторинга, которая работает для вас.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
Факторинг дебиторской задолженности предоставляет множество преимуществ для малого бизнеса:
Сколько авансированного оборотного капитала?
Вы можете получить аванс от 80 до 90% от суммы счета.Точная ставка аванса зависит от вашей отрасли и конкретной схемы финансирования вашей компании.
Сколько времени нужно, чтобы получить наличные?
Денежные средства могут быть получены в течение 24 часов после того, как ваша учетная запись настроена и готова к работе.
Сколько стоит факторинг и связанные с ним тарифы?
Стоимость факторинга будет зависеть от компании, с которой вы работаете. Цена на неограниченный оборотный капитал от Paragon может составлять менее 1,5% в месяц. Это включает в себя кредитную защиту, управление A / R и ваш кредитный менеджер ! Найти один с многолетним опытом и предлагает очень конкурентоспособные сборы факторинга.
Кто собирает платеж?
В настоящее время мы управляем защитой кредитов A / R, сборами и авансами наличными для клиентов, получающих нам платежи от их имени от WalMart, Comcast, Neiman-Marcus, Textron, Time-Warner, AT & T, вооруженных сил США и многих других штатов / местные / городские власти. Мы не агентство по сбору платежей за безнадежные долги. Если мы не делаем ваших клиентов счастливыми, мы не можем управлять вашим A / R. Paragon славится нашим «мягким прикосновением» к должникам по счетам (вашим клиентам).
Что если я отстану от заработной платы?
Нет ничего более напряженного для растущего бизнеса, чем беспокойство о том, чтобы каждую неделю получать зарплату. Факторы предлагают решение по заработной плате, которое приносит вам деньги, которые вам нужны каждую неделю. Paragon предоставляет финансирование заработной платы ИТ, телекоммуникационным компаниям, сотрудникам, охранникам и другим сервисным компаниям.
Работает ли факторинг, если мой кредит плох?
Факторинг проверяет кредитоспособность вашего клиента, чтобы определить, имеете ли вы право на финансирование.Личные кредитные проблемы не являются проблемой.
Что произойдет, если мой клиент никогда не оплачивает счета?
Факторинг без регресса или Факторинг без регресса — это соглашение в рамках факторингового соглашения. Клиент фактора не обязан возвращать факторинговую компанию, если неоплата счета-фактуры вызвана банкротством клиента клиента по счету с установленной защитой кредита. Paragon с гордостью предлагает кредитную защиту в рамках нашей программы без права регресса.
Обращение означает, что если клиент не платит, вы несете ответственность за выплату оставшегося остатка фактору.Между регрессом и без регресса, это естественный выбор, и поэтому мы предлагаем факторинг без регресса всем нашим клиентам. Кроме того, вы не платите за факторинг. Мы являемся одной из немногих факторинговых компаний, которые предоставляют кредитную защиту без дополнительных затрат для вас.
У меня проблемы с IRS, могу ли я получить финансирование?
Налоговое удержание IRS и другие проблемы IRS часто можно обойти. Есть такие факторы, как Paragon Financial, которые давно работают с IRS.Эти факторы не уклоняются от предоставления финансирования с налоговыми проблемами или проблемами IRS. Они будут вести переговоры о подчинении с IRS. Затем фактор дает вам средства, необходимые для быстрого снятия налогового залога. Если ваша текущая финансовая компания вас отключила, они могут выкупить их.
Сколько стоит факторинг дебиторской задолженности?
Вы задаетесь вопросом, как складываются затраты и сборы по сравнению с кредитами MCA, ставками по кредитам для банковского бизнеса, ставками по кредитам SBA, другими кредиторами и их пакетами финансирования? Используйте наш мощный калькулятор факторинга дебиторской задолженности, чтобы сравнить коэффициенты факторинга.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
денег, когда ваш бизнес нуждается в них больше всего! ™
,Об авторе
В течение 30-60 дней ваш клиент оплачивает сейф, и вы получаете баланс за вычетом минимальных сборов фактора.
ШАГ 5 — ПОВТОР
Повторите, если у вас есть новые счета на постоянный неограниченный оборотный капитал!
Факторинг считается долгом?
Факторинг не является долгом. Когда дебиторская задолженность продается за наличные, это просто продажа. По этой причине малые предприятия часто могут заключать факторинговые соглашения с финансовой компанией, даже если у них уже есть отношения с банком.Кроме того, учитывая простоту транзакции, факторинговые соглашения обычно осуществляются быстро — часто в течение нескольких дней.
Что такое факторинг без регресса или регресс?
При факторинге без права регресса факторинговая компания дает вам кредитную гарантию того, что они отвечают за сбор ваших счетов. Это могут быть все ваши счета или только счета от определенных клиентов. Как правило, эта гарантия на случай, если ваш клиент объявит о банкротстве. Важно понимать, что это не гарантия того, что вы защищены товаром или услугами, которые ваш клиент оспаривает за несоответствие спецификациям.Вы также не защищены, если ваши клиенты платят медленнее, чем обычно. Тем не менее, этот «страховой полис» от банкротства имеет решающее значение для вашего выживания. Toys R Us, Vitamin World, Gymboree, Payless ShoeSource, Gander Mountain могут быть вашими «безрисковыми» клиентами, но это примеры процветающих компаний, которые объявили о банкротстве.
В Ресурсном факторинге, если ваш клиент не оплатит счет к определенной дате, факторинговая компания может выставить вам счет обратно, или вы можете заменить этот счет другим хорошим счетом.В некотором смысле это похоже на кредитную линию в банке с заемной базой в качестве одного из требований кредитования. Если счет становится неоплаченным, например, дольше чем 90 дней, банк не разрешит вам взять его под залог, или один из факторов попросит вас заменить либо авансированные средства, либо дать им другой хороший неоплаченный счет.
Что такое факторинг против финансирования заказов на поставку?
Факторингявляется одновременно экономически эффективным и относительно простым процессом. Ваш кредитоспособный клиент получает продукт, а факторинговая компания проверяет несколько существенных фактов.Счастье вашего клиента качеством, количеством и своевременностью вашего продукта (требования к документации также подтверждены). Вы получите аванс до 90% от суммы счета сейчас. Также в будущем получите баланс за вычетом комиссионного вознаграждения, когда ваш клиент оплачивает факторинговую компанию.
Что, если у вас нет денег, чтобы купить товар?
Если вам нужна дополнительная поставка товара, вам потребуется финансирование заказа на поставку или применяется гарантия поставщика. Финансирование ПО — это то место, где вам нужна факторинговая компания, чтобы купить продукты для вас (Наличные против документов (CAD) или через аккредитив), или вам нужно использовать кредитоспособность фактора для вашего поставщика, чтобы выпустить товары и получить оплату от Факторинговая выручка (Гарантия Продавца).
Помните, что вы можете использовать Факторинг счетов-фактур без Финансирования заказа на поставку, но у вас не может быть Финансирования заказов на покупку без Факторинга счетов-фактур.
ЧТО ТАКОЕ ФАКТОР СЧЕТА ПО ФИНАНСИРОВАНИЮ ПО?
— Загрузить PDF
Является ли факторинг жизнеспособным для стартапов или других небанковских предприятий?
Факторинг можно использовать, даже если компания слаба или только начинает. Определяющим элементом любой факторинговой транзакции является кредитоспособность должника по счету, а не самой компании-клиента.Это связано с тем, что финансовая компания оплачивается непосредственно должником по счету, поскольку дебиторская задолженность взимается, а не клиентом. Рассмотрим, например, компанию, продающую продукт Walmart. Дебиторская задолженность Walmart считается хорошим обеспечением для любого аванса, внесенного компании. Компания может рассчитывать на краткосрочное финансирование из источников независимо от ее финансовой устойчивости или средств, продавая эту дебиторскую задолженность, независимо от ее обстоятельств.
Какие примеры компаний, которые используют факторинг?
Многие отрасли полагаются на факторинг как важнейшее средство финансирования, в том числе персонал, здравоохранение, строительство, одежда и товары народного потребления.В результате факторинг является широко распространенным способом привлечения денежных средств и ускорения движения денежных средств, как для малых, так и для крупных компаний. Брокерские возможности в этой области создают хорошую компанию.
Подходит ли мой бизнес для факторинга?
- Стартапы, подготовка к работе, выход из банка или неудовлетворительные банковские отношения могут квалифицироваться
- Личный кредит владельца не является проблемой; факторы влияют на платежеспособность вашего клиента
- быстрорастущих компаний с объемом продаж от 30 000 до 10 000 000 долл. США в месяц
- Факторинговые компании могут быстро перейти на новых клиентов или быстрорастущих клиентских одобрений
- Фактор без регресса для всех отраслей промышленности
Сколько стоит факторинг?
Вы задаетесь вопросом, как складываются затраты и сборы по сравнению с кредитами MCA, ставками по кредитам для банковского бизнеса, ставками по кредитам SBA, другими кредиторами и их пакетами финансирования? Используйте наш мощный калькулятор факторинга для сравнения ставок факторинга.
Как мне стать факторинговым брокером?
С момента своего основания 26 лет назад Paragon посвятил себя развитию, обучению и поддержке нашей общенациональной сети факторинговых брокеров. Являетесь ли вы посредником, CPA, адвокатом, банковским кредитным специалистом (ваш банк поддерживает депозитарные отношения и в будущем получает здорового соискателя кредита), страховым агентом, ISO, бизнес-консультантом или онлайн-источником рекомендаций, Paragon может помочь вам улучшить как ты делаешь бизнес.
Начните как факторинг-брокер.
Что нужно начать с факторинга счетов?
Используйте наше быстрое, безопасное и безопасное онлайн-приложение для финансирования, контактную форму или позвоните нам по телефону 888-400-5931.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
Руководство к «Что такое факторинг?»
Применить сейчасДеньги, когда ваш бизнес нуждается в них больше всего! ™
,Вы ищете малый бизнес для оборотного капитала? Государственные или коммерческие предприятия ваших клиентов имеют отличный кредит, но платят слишком долго? Банковское финансирование не вариант? Если вы ответили «да», факторинг счетов без права регресса — это решение, способствующее развитию вашего бизнеса. Получите аванс в размере до 90% от суммы дебиторской задолженности в день, когда работа завершена или услуга выполнена.Когда вы учитываете свои счета, вы получаете необходимый вам денежный поток — быстро и доступно!
Кто может позволить себе ждать оплаты от 45 до 75 дней? Финансирование счетов-фактур — это решение для удовлетворения заработной платы, уплаты налогов, покупки сырья, оплаты поставщиков или покрытия критических расходов для поддержания функционирования вашего бизнеса.
Что такое факторинг счетов по сравнению с финансированием счетов?
Факторинг счета-фактуры — это финансовая операция и вид финансирования должника, при котором предприятие продает свою дебиторскую задолженность (счета-фактуры) факторинговой компании со скидкой.Факторинг счета-фактуры должен рассматриваться не как кредит, а как финансовое решение для поддержания потока денежных средств.
Предприятие иногда учитывает свои дебиторские активы для удовлетворения своих текущих и неотложных потребностей в денежных средствах. Это может также учитывать их счета для снижения кредитного риска. Факторинг обычно называют факторингом дебиторской задолженности, факторингом счета-фактуры и иногда ошибочным финансированием дебиторской задолженности.
Invoice Financing — это тип кредитования на основе активов, и существует два разных типа.Первый тип — когда бизнес открывает кредитную линию, используя свою хорошую дебиторскую задолженность в качестве обеспечения. Второй — когда бизнес продает свою дебиторскую задолженность факторинговой компании. Когда вы продаете свою дебиторскую задолженность, либо бизнес, либо фактор имеют возможность взять на себя кредитный риск.
Подробнее> Руководство по факторингу счетов-фактур
Объяснение процесса факторинга
Что такое процесс факторинга счетов?
ШАГ 1 — СЧЕТА НА СЧЕТ
У вас есть открытые счета B2B или B2G, и вам нужны деньги сейчас.
ШАГ 2 — ПРОВЕРКА
Коэффициент проверяет, являются ли ваши клиенты кредитоспособными и любят ли вы ваш продукт и услуги.
ШАГ 3 — ЖЕ ДЕНЬ НАЛИЧНЫЕ
В тот же день фактор связывает вас с 80-90% всех ваших открытых счетов.
ШАГ 4 — БАЛАНС ПОЛУЧЕН 9009 В течение 30-60 дней ваш клиент оплачивает сейф, и вы получаете баланс за вычетом минимальной комиссии.
ШАГ 5 — ПОВТОР
Повторите, если у вас есть новые счета на постоянный неограниченный оборотный капитал!
Имею ли я право на факторинг счетов?
- Для кого это?
В2В или В2Г компании, ожидающие получения оплаты, в том числе стартапы, отложенные продажи, выход из банка или неэффективные банковские отношения - Нужен ли мне хороший кредит?
Личный кредит владельца не является проблемой; мы смотрим на способность вашего клиента заплатить - Являются ли цены конкурентоспособными?
Да, мы предлагаем конкурентоспособные финансовые ставки - Каков необходимый доход?
быстрорастущих компаний с объемом продаж от 30 000 до 10 000 000 долларов в месяц - Как быстро идет процесс?
Начните процесс и получите финансирование в течение 24-48 часов - Я в правильной промышленности?
Фактор без права регресса может использоваться для большинства отраслей промышленности
Каковы преимущества факторинга?
- Оборотный капитал в ваших руках всего за 24 часа
- До 90% на ваших счетах
- Мы станем вашим кредитным отделом
- Финансирование заработной платы
- проблемы IRS и залоговое удержание часто могут быть не факторами
- Предварительно одобрить кредит вашего клиента
- 26 лет обслуживающих отраслей всех видов
- Кредитная защита от банкротства путем безрезультатного факторинга
ЧТО ТАКОЕ ФАКТОР СЧЕТА ПО ФИНАНСИРОВАНИЮ ПО?
— Скачать PDF
Сколько стоит факторинг фактуры?
Нет фиксированной стоимости факторинга счета.Стоимость зависит от нескольких факторов, таких как условия, кредитоспособность вашего клиента и многое другое. Вообще говоря, факторинг без права регресса требует более значительных затрат на факторинг по счетам по сравнению с факторингом регресса из-за риска, который принимает факторинг.
Попробуйте наш калькулятор факторинга фактуры счета. Если вам интересно, как складываются расходы и сборы по сравнению с кредитами MCA, ставками по кредитам для банковского бизнеса, ставками по кредитам SBA, другими кредиторами и их пакетами финансирования? Используйте наш мощный калькулятор факторинга для сравнения ставок факторинга.
Что мне нужно начать с факторинга счетов?
Используйте наше быстрое, безопасное и надежное онлайн-приложение для финансирования, контактную форму или позвоните нам по телефону 888-400-5931.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
Деньги, когда ваш бизнес нуждается в них больше всего! ™
, Факторинг дебиторской задолженности с использованием A / R Финансирование Как финансирование дебиторской задолженности сравнивается с бизнес-кредитом?
Денежное финансирование помогает развивать ваш малый бизнес и удовлетворять ваши потребности в денежных потоках. Если у вас есть финансовая неспособность получить банковский кредит или вы считаете, что он не подлежит банковской деятельности, факторинг счетов-фактур дает вам необходимый оборотный капитал. Много раз, традиционное банковское финансирование не возможно для малых предприятий, или процесс одобрения занимает мучительно долгую продолжительность.
Процесс факторинга позволяет авансировать до 90% суммы дебиторской задолженности по завершении работы или выполнения услуг. Факторинг бизнес-счетов — простой процесс; Вы получаете немедленную наличность, когда вам это нужно больше всего для эффективного ведения бизнеса. Факторинг дает вам быстрые, гибкие деньги, когда вам это нужно.
Какие виды бизнеса выигрывают от факторинга дебиторской задолженности?
- Низкооплачиваемые клиенты
- IRS выпускает
- проблем заработной платы
- Запуск и отказ от банков
- Отставание банковских отношений
- Быстрый рост при объеме продаж от 30 000 до 10 000 000 долларов в месяц
- Кредитная защита от банкротства путем безрезультатного факторинга
- 26 лет обслуживающих отраслей всех видов
Кто может позволить себе ждать 45, 60 или 90 дней для получения платежа крупными коммерческими или государственными клиентами? Факторинговые компании рассматривают платежеспособность вашего клиента, а не ваш кредит.Факторинг дебиторской задолженности предоставляет вам оборотный капитал, необходимый вашей компании.
Свяжитесь с нами сегодня для идеальной программы факторинга, которая работает для вас.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
Факторинг дебиторской задолженности предоставляет множество преимуществ для малого бизнеса:
Сколько авансированного оборотного капитала?
Вы можете получить аванс от 80 до 90% от суммы счета.Точная ставка аванса зависит от вашей отрасли и конкретной схемы финансирования вашей компании.
Сколько времени нужно, чтобы получить наличные?
Денежные средства могут быть получены в течение 24 часов после того, как ваша учетная запись настроена и готова к работе.
Сколько стоит факторинг и связанные с ним тарифы?
Стоимость факторинга будет зависеть от компании, с которой вы работаете. Цена на неограниченный оборотный капитал от Paragon может составлять менее 1,5% в месяц. Это включает в себя кредитную защиту, управление A / R и ваш кредитный менеджер ! Найти один с многолетним опытом и предлагает очень конкурентоспособные сборы факторинга.
Кто собирает платеж?
В настоящее время мы управляем защитой кредитов A / R, сборами и авансами наличными для клиентов, получающих нам платежи от их имени от WalMart, Comcast, Neiman-Marcus, Textron, Time-Warner, AT & T, вооруженных сил США и многих других штатов / местные / городские власти. Мы не агентство по сбору платежей за безнадежные долги. Если мы не делаем ваших клиентов счастливыми, мы не можем управлять вашим A / R. Paragon славится нашим «мягким прикосновением» к должникам по счетам (вашим клиентам).
Что если я отстану от заработной платы?
Нет ничего более напряженного для растущего бизнеса, чем беспокойство о том, чтобы каждую неделю получать зарплату. Факторы предлагают решение по заработной плате, которое приносит вам деньги, которые вам нужны каждую неделю. Paragon предоставляет финансирование заработной платы ИТ, телекоммуникационным компаниям, сотрудникам, охранникам и другим сервисным компаниям.
Работает ли факторинг, если мой кредит плох?
Факторинг проверяет кредитоспособность вашего клиента, чтобы определить, имеете ли вы право на финансирование.Личные кредитные проблемы не являются проблемой.
Что произойдет, если мой клиент никогда не оплачивает счета?
Факторинг без регресса или Факторинг без регресса — это соглашение в рамках факторингового соглашения. Клиент фактора не обязан возвращать факторинговую компанию, если неоплата счета-фактуры вызвана банкротством клиента клиента по счету с установленной защитой кредита. Paragon с гордостью предлагает кредитную защиту в рамках нашей программы без права регресса.
Обращение означает, что если клиент не платит, вы несете ответственность за выплату оставшегося остатка фактору.Между регрессом и без регресса, это естественный выбор, и поэтому мы предлагаем факторинг без регресса всем нашим клиентам. Кроме того, вы не платите за факторинг. Мы являемся одной из немногих факторинговых компаний, которые предоставляют кредитную защиту без дополнительных затрат для вас.
У меня проблемы с IRS, могу ли я получить финансирование?
Налоговое удержание IRS и другие проблемы IRS часто можно обойти. Есть такие факторы, как Paragon Financial, которые давно работают с IRS.Эти факторы не уклоняются от предоставления финансирования с налоговыми проблемами или проблемами IRS. Они будут вести переговоры о подчинении с IRS. Затем фактор дает вам средства, необходимые для быстрого снятия налогового залога. Если ваша текущая финансовая компания вас отключила, они могут выкупить их.
Сколько стоит факторинг дебиторской задолженности?
Вы задаетесь вопросом, как складываются затраты и сборы по сравнению с кредитами MCA, ставками по кредитам для банковского бизнеса, ставками по кредитам SBA, другими кредиторами и их пакетами финансирования? Используйте наш мощный калькулятор факторинга дебиторской задолженности, чтобы сравнить коэффициенты факторинга.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
денег, когда ваш бизнес нуждается в них больше всего! ™
,Об авторе
В2В или В2Г компании, ожидающие получения оплаты, в том числе стартапы, отложенные продажи, выход из банка или неэффективные банковские отношения
Личный кредит владельца не является проблемой; мы смотрим на способность вашего клиента заплатить
Да, мы предлагаем конкурентоспособные финансовые ставки
быстрорастущих компаний с объемом продаж от 30 000 до 10 000 000 долларов в месяц
Начните процесс и получите финансирование в течение 24-48 часов
Фактор без права регресса может использоваться для большинства отраслей промышленности
ЧТО ТАКОЕ ФАКТОР СЧЕТА ПО ФИНАНСИРОВАНИЮ ПО?
— Скачать PDF
Нет фиксированной стоимости факторинга счета.Стоимость зависит от нескольких факторов, таких как условия, кредитоспособность вашего клиента и многое другое. Вообще говоря, факторинг без права регресса требует более значительных затрат на факторинг по счетам по сравнению с факторингом регресса из-за риска, который принимает факторинг.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня Как финансирование дебиторской задолженности сравнивается с бизнес-кредитом?
Денежное финансирование помогает развивать ваш малый бизнес и удовлетворять ваши потребности в денежных потоках. Если у вас есть финансовая неспособность получить банковский кредит или вы считаете, что он не подлежит банковской деятельности, факторинг счетов-фактур дает вам необходимый оборотный капитал. Много раз, традиционное банковское финансирование не возможно для малых предприятий, или процесс одобрения занимает мучительно долгую продолжительность.
Процесс факторинга позволяет авансировать до 90% суммы дебиторской задолженности по завершении работы или выполнения услуг. Факторинг бизнес-счетов — простой процесс; Вы получаете немедленную наличность, когда вам это нужно больше всего для эффективного ведения бизнеса. Факторинг дает вам быстрые, гибкие деньги, когда вам это нужно.
Какие виды бизнеса выигрывают от факторинга дебиторской задолженности?
- Низкооплачиваемые клиенты
- IRS выпускает
- проблем заработной платы
- Запуск и отказ от банков
- Отставание банковских отношений
- Быстрый рост при объеме продаж от 30 000 до 10 000 000 долларов в месяц
- Кредитная защита от банкротства путем безрезультатного факторинга
- 26 лет обслуживающих отраслей всех видов
Кто может позволить себе ждать 45, 60 или 90 дней для получения платежа крупными коммерческими или государственными клиентами? Факторинговые компании рассматривают платежеспособность вашего клиента, а не ваш кредит.Факторинг дебиторской задолженности предоставляет вам оборотный капитал, необходимый вашей компании.
Свяжитесь с нами сегодня для идеальной программы факторинга, которая работает для вас.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
Факторинг дебиторской задолженностипредоставляет множество преимуществ для малого бизнеса:
Сколько авансированного оборотного капитала?
Вы можете получить аванс от 80 до 90% от суммы счета.Точная ставка аванса зависит от вашей отрасли и конкретной схемы финансирования вашей компании.
Сколько времени нужно, чтобы получить наличные?
Денежные средства могут быть получены в течение 24 часов после того, как ваша учетная запись настроена и готова к работе.
Сколько стоит факторинг и связанные с ним тарифы?
Стоимость факторинга будет зависеть от компании, с которой вы работаете. Цена на неограниченный оборотный капитал от Paragon может составлять менее 1,5% в месяц. Это включает в себя кредитную защиту, управление A / R и ваш кредитный менеджер ! Найти один с многолетним опытом и предлагает очень конкурентоспособные сборы факторинга.
Кто собирает платеж?
В настоящее время мы управляем защитой кредитов A / R, сборами и авансами наличными для клиентов, получающих нам платежи от их имени от WalMart, Comcast, Neiman-Marcus, Textron, Time-Warner, AT & T, вооруженных сил США и многих других штатов / местные / городские власти. Мы не агентство по сбору платежей за безнадежные долги. Если мы не делаем ваших клиентов счастливыми, мы не можем управлять вашим A / R. Paragon славится нашим «мягким прикосновением» к должникам по счетам (вашим клиентам).
Что если я отстану от заработной платы?
Нет ничего более напряженного для растущего бизнеса, чем беспокойство о том, чтобы каждую неделю получать зарплату. Факторы предлагают решение по заработной плате, которое приносит вам деньги, которые вам нужны каждую неделю. Paragon предоставляет финансирование заработной платы ИТ, телекоммуникационным компаниям, сотрудникам, охранникам и другим сервисным компаниям.
Работает ли факторинг, если мой кредит плох?
Факторинг проверяет кредитоспособность вашего клиента, чтобы определить, имеете ли вы право на финансирование.Личные кредитные проблемы не являются проблемой.
Что произойдет, если мой клиент никогда не оплачивает счета?
Факторинг без регресса или Факторинг без регресса — это соглашение в рамках факторингового соглашения. Клиент фактора не обязан возвращать факторинговую компанию, если неоплата счета-фактуры вызвана банкротством клиента клиента по счету с установленной защитой кредита. Paragon с гордостью предлагает кредитную защиту в рамках нашей программы без права регресса.
Обращение означает, что если клиент не платит, вы несете ответственность за выплату оставшегося остатка фактору.Между регрессом и без регресса, это естественный выбор, и поэтому мы предлагаем факторинг без регресса всем нашим клиентам. Кроме того, вы не платите за факторинг. Мы являемся одной из немногих факторинговых компаний, которые предоставляют кредитную защиту без дополнительных затрат для вас.
У меня проблемы с IRS, могу ли я получить финансирование?
Налоговое удержание IRS и другие проблемы IRS часто можно обойти. Есть такие факторы, как Paragon Financial, которые давно работают с IRS.Эти факторы не уклоняются от предоставления финансирования с налоговыми проблемами или проблемами IRS. Они будут вести переговоры о подчинении с IRS. Затем фактор дает вам средства, необходимые для быстрого снятия налогового залога. Если ваша текущая финансовая компания вас отключила, они могут выкупить их.
Сколько стоит факторинг дебиторской задолженности?
Вы задаетесь вопросом, как складываются затраты и сборы по сравнению с кредитами MCA, ставками по кредитам для банковского бизнеса, ставками по кредитам SBA, другими кредиторами и их пакетами финансирования? Используйте наш мощный калькулятор факторинга дебиторской задолженности, чтобы сравнить коэффициенты факторинга.
Получить
Наличные деньги вам нужны
Cегодня
денег, когда ваш бизнес нуждается в них больше всего! ™
,Об авторе
