Как правильно вступить в наследство после смерти: как оформить, пошлина, документы и сроки оформления

ипотека, ЖКХ и другие вопросы

Вместе с юристами и нотариусами рассказываем о популярных вопросах о наследстве и недвижимости

Фото: Kaikoro/shutterstock

Есть два важных правила, связанные с наследством. Первое — наследство можно получить только целиком, второе — заявить о своем праве на наследство нужно не позднее чем через шесть месяцев после смерти наследодателя. Такой порядок применяется к обоим способам вступления в наследство — по завещанию и по закону.

При этом на практике у наследников возникает множество вопросов. Например, нужно ли оплачивать долги за коммунальные услуги? Вместе с юристами и нотариусами рассказываем о популярных вопросах о наследстве и недвижимости.

1. В наследство досталась ипотечная квартира. Нужно ли выплачивать кредит?

По закону, помимо материальных ценностей, недвижимости, наследуются права и обязательства наследодателя, включая долги. Бывает так, что люди умирают, не успев погасить ипотечный кредит, который впоследствии переходит наследникам. Поэтому перед вступлением в наследство необходимо понимать свои возможности по погашению кредитных обязательств.

«Если вы не готовы платить по долгам покойного, включая ипотеку, то целесообразно принять решение об отказе от вступления в наследство.

Законодатель не предоставляет наследнику права выбора — человек или вступает в наследство полностью, или отказывается от него в полном объеме», — отметил член Ассоциации юристов России (АЮР) Николай Пивоваров.

Выходом в данной ситуации может стать страхование жизни заемщика. Если была оформлена страховка, то долг по ипотеке будет выплачивать страховая компания. При этом наследники должны уведомить страховщиков для признания смерти заемщика страховым случаем. Также наследники имеют право продать доставшуюся им ипотечную недвижимость и погасить долг перед банком.

При этом наследникам вне зависимости от того, приняли они решение о вступлении в наследство или нет, необходимо известить банк о смерти наследодателя. Лучше это сделать в простой письменной форме — направить в банк заказное письмо с уведомлением и приложить копию свидетельства о смерти заемщика.

Читайте также

2. Переходят ли долги за ЖКХ в наследство вместе с квартирой?

Как уже было сказано выше, вместе с имуществом и правами наследуются и долги — они переходят к наследникам как единое целое. Это правило непреложное и закреплено в положениях ст. 1175 ГК РФ и ст. 1112 ГК РФ. Таким образом, если гражданин наследует жилое помещение (квартиру, дом), то он будет обязан оплатить и долги умершего, в том числе по коммунальным платежам, отметила член Федеральной нотариальной палаты (ФНП) нотариус Ольга Фрик.

В то же время закон предусматривает, что каждый из наследников отвечает по долгам наследодателя в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества. Например, если квартира делится на трех человек, то долг по ЖКХ также делится на три части. При этом один наследник не отвечает по обязательствам за другого. Также существует срок исковой давности по коммунальным долгам. Он составляет три года. Это значит, что наследники будут оплачивать задолженность по ЖКУ только за последние три года, даже если долг копился в течение большего времени.

Читайте также

Долги — в том числе и по коммунальным платежам — также переходят по наследству, как и сама собственность (Фото: WAYHOME studio/shutterstock)

3.

Можно ли унаследовать неоформленную недвижимость?

Согласно законодательству, в наследственную массу входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Но бывают случаи, когда человек при жизни по каким-то причинам не оформил недвижимость в собственность. В таком случае возникает вопрос — могут ли наследники получить такое имущество?

С одной стороны, при отсутствии оформленных прав на недвижимое имущество такое имущество не может быть включено в наследственную массу, комментирует Николай Пивоваров. С другой стороны, в России распространены случаи отсутствия оформленных прав на «домик бабушки в деревне» или дачу. Включить такую неоформленную недвижимость можно в судебном порядке. Только на основании вступившего в законную силу решения суда неоформленное имущество может быть наследным, пояснил юрист.

Читайте также

4. Можно ли вступить в наследство дистанционно?

При оформлении наследства гражданину не обязательно приезжать в тот регион, где открылось наследство, а возможно обратиться к нотариусу по своему месту жительства. После чего нотариус по месту открытия и с использованием в том числе информационных технологий оформит наследственные права гражданина, комментирует нотариус Ольга Фрик.

«Местом открытия наследства, как правило, является последнее место жительства наследодателя. Например, если он постоянно проживал в Москве, то столица будет являться местом открытия наследства. Для оформления наследства человек может обратиться к любому нотариусу Москвы с соответствующим заявлением», — пояснила она.

Сделать это можно дистанционно. Для этого сначала наследник должен обратиться в любую нотариальную контору по месту своего проживания с просьбой удостоверить его заявление о желании вступить в наследство (в простой письменной форме такое заявление можно подавать только при личном присутствии). После этого заявление необходимо направить в нотариальную контору по месту открытия наследства. Документы об открытии наследства к нотариусу в другой город можно направить заказным письмом с уведомлением или в электронном виде, добавил Николай Пивоваров из АЮР.

После этого нотариус, у которого заведено наследственное дело, по истечении шестимесячного срока и при наличии всех необходимых документов сможет отправить гражданину свидетельство о праве на наследство также либо по почте заказным письмом, либо или в электронной форме.

Найти нотариуса в любом городе России можно на сайте Федеральной нотариальной палаты — здесь представлены различные сервисы, которые облегчают жизнь наследникам в части поиска интересующей информации. Например, на сайте можно найти сведения как о действующих нотариусах, так и о сложивших полномочия, заглянуть в реестр наследственных дел, узнать о розыске наследников в рамках наследственных дел.

Вступить в права на наследство в России можно дистанционно. Для этого потребуются услуги нотариуса (Фото: Karachev Yuriy/shutterstock)

5. Что делать, если пропустили срок вступления в наследство?

Действующим законодательством установлен срок вступления в наследство — шесть месяцев с момента смерти наследодателя. Такой порядок применяется к обоим способам вступления в наследство — по завещанию и по закону. Если данный срок пропущен и человек не успел вступить в наследство, то восстановить свое право можно будет через суд, отметил адвокат адвокатской палаты Москвы Александр Иноядов. Для этого должны быть уважительные причины — наследник не знал об открытии наследства (от него скрыли факт смерти наследодателя) или пропустил указанный срок по другим уважительным причинам — тяжелая болезнь, беспомощное состояние, неграмотность, длительная командировка и т.

 п.

Достаточно часто возникают ситуации, когда наследники для оформления наследства, например на квартиру, своевременно не обращаются к нотариусу и продолжают там проживать несколько лет, отметила нотариус Ольга Фрик. Например, умирают дедушка и бабушка, которые были собственниками квартиры. Потом умирают проживающие в этой квартире дети наследодателей, которые так и не оформили наследственные права после смерти своих родителей. В итоге к нотариусу за оформлением наследства обращаются внуки.

Несмотря на тот факт, что прошло немало времени, а наследство не было оформлено их родителями, при определенных обстоятельствах вопрос оформления прав наследников, в данном случае внуков, может быть решен нотариусом без обращения в суд.

«Согласно Гражданскому кодексу, наследник является собственником имущества, если он наследство принял — например, на момент смерти проживал совместно с наследодателем в квартире. Таким образом, внуки имеют возможность получить свидетельства о праве на наследство на квартиру после смерти своих родителей даже в том случае, если последние не оформили свои наследственные права», — отметила нотариус.

Для этого наследникам необходимо предоставить нотариусу документ, подтверждающий, что наследодатель фактически принял наследство, — например, справку с места жительства о том, что их умершие родители проживали совместно с дедушкой и бабушкой на момент смерти последних.

Читайте также

Вступление в наследство наступает после даты смерти (6 месяцев) или после подачи док-в нотариусу, и только тогда ещё 6 месяцев ждать?

Акт подачи нотариусу заявления о принятии наследства — это и есть «вступление в наследство». Подать заявление о принятии наследства нужно ДО истечения 6-месячного срока с даты смерти наследодателя.
Принятое наследство принадлежит наследнику с даты смерти наследодателя, вне зависимости от того, когда наследник получит свидетельство о праве на наследство.
Получение свидетельства о праве на наследство — это право, а не обязанность наследника, и получить указанное свидетельство о праве на наследство наследник может в любое время ПОСЛЕ истечения 6-месячного срока с даты смерти наследодателя. Даже через 10 лет. Главное своевременно обратиться с заявлением о принятии наследства.

ГК РФ Статья 1152. Принятие наследства

1. Для приобретения наследства наследник должен его принять.
   Для приобретения выморочного имущества (статья 1151) принятие наследства не требуется.
2. Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось.
   При призвании наследника к наследованию одновременно по нескольким основаниям (по завещанию и по закону или в порядке наследственной трансмиссии и в результате открытия наследства и тому подобное) наследник может принять наследство, причитающееся ему по одному из этих оснований, по нескольким из них или по всем основаниям.
   Не допускается принятие наследства под условием или с оговорками.
3. Принятие наследства одним или несколькими наследниками не означает принятия наследства остальными наследниками.
4. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

Ст. 1153 ч. 1 ГК РФ:
1. Принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.
Если заявление наследника передается нотариусу другим лицом или пересылается по почте, подпись наследника на заявлении должна быть засвидетельствована нотариусом, должностным лицом, уполномоченным совершать нотариальные действия (пункт 7 статьи 1125), или лицом, уполномоченным удостоверять доверенности в соответствии с пунктом 3 статьи 185.1 настоящего Кодекса.
(в ред. Федерального закона от 07.05.2013 N 100-ФЗ)
Принятие наследства через представителя возможно, если в доверенности специально предусмотрено полномочие на принятие наследства. Для принятия наследства законным представителем доверенность не требуется.

Ст. 1154 ч. 1 ГК РФ: 1. Наследство может быть принято в течение шести месяцев со дня открытия наследства.

Ст. 1114 ч. 1 ГК РФ: 1. Временем открытия наследства является момент смерти гражданина. При объявлении гражданина умершим днем открытия наследства является день вступления в законную силу решения суда об объявлении гражданина умершим, а в случае, когда в соответствии с пунктом 3 статьи 45 настоящего Кодекса днем смерти гражданина признан день его предполагаемой гибели, — день и момент смерти, указанные в решении суда.

Если мой ответ был Вам полезен, ставьте лайк ❗

Бизнес после смерти предпринимателя | Кому достанется бизнес после кончины владельца

Люди умирают, а бизнес остаётся.

Из нашей статьи вы узнаете:

🏺 Кому по закону достанется бизнес в наследство.

🔚 Что будет с ИП и ООО после смерти предпринимателя.

👤 Как с помощью завещания и наследственного договора оставить бизнес выбранному человеку.

Раздел V части 3 Гражданского кодекса «Наследственное право»

Кому достанется бизнес без завещания: наследники по закону

Наследование бывает по закону, завещанию и наследственному договору.  

Если человек при жизни не выбрал наследника, за него это сделает закон.

Наследники — это родственники, которые встают в очередь на наследство по степени родства. Среди родственников нет гражданских мужа и жены. Это значит, без завещания им ничего не полагается.

Всего есть восемь очередей. Каждая следующая очередь подходит, только когда нет ни одного человека из предыдущей. 

• Первая очередь — супруг, дети и родители. Важно, что к детям относится зачатый, но ещё не родившийся ребёнок. Для раздела наследства ждут его появления.
• Вторая очередь — родные братья и сёстры с двумя или одним общим родителем, дедушки и бабушки.
• Третья очередь — дяди и тёти.
• Следующие очереди — более дальние родственники.

Наследство одинокого человека получит государство.

Наследники одной очереди получают наследство поровну. Но сначала выделяют так называемую супружескую долю и отдают супругу. Это половина от наследства, которое появилось в браке.

Наследники бывают недостойные — они ничего не получат. К ним относят:

• Близких, которые угрозами или побоями заставляли человека написать завещание, если случай дошёл до суда. 
• Лишённых прав родителей.
• Неплательщиков алиментов и детей, которые не заботились о родителях в старости.

Что будет с ИП и ООО после смерти предпринимателя

Бизнес — это собственность человека, которая после смерти переходит к наследникам так же, как квартира и машина. Что достанется наследникам, зависит от формы бизнеса — ИП или ООО.

Представим, что у человека был магазин. Помещение в аренде, есть товар на продажу, деньги на счёте, продавцы в найме и зарегистрирован товарный знак. Наследниками являются жена и три сына.

Если человек вёл бизнес как ИП

Статус ИП прекращается со смертью человека.  

Налоговая выписывает предпринимателя из реестра. Наследники не получают статус ИП в наследство. Юридически бизнес закрывается. По наследству переходят только активы. Если жена и дети хотят продолжить дело, надо открывать своё ИП или ООО.

Договор аренды прекратится по ст. 418 ГК РФ. Для продолжения торговли нужно заключать новый договор с арендодателем.

Товар и деньги на счёте перейдут к наследникам в равных долях.

С продавцами трудовой договор прекратится по п. б ст. 83 ТК РФ. Долг по зарплате обязаны погасить наследники, которые забрали товар и деньги. Иначе это заставит сделать суд как в деле № 33-2497/2017. Наследники могут нанять работников заново в своё ИП или ООО.

Товарный знак переходит по наследству. В течение года наследник может продать его или оформить на своё ИП. После на товарный знак прекращается правовая охрана. Так сказано в п. 85 Постановления Пленума ВС РФ от 29.05.2012 № 9.

Если человек был участником ООО

После смерти участника ООО продолжает работать. Договор аренды действует, товар остаётся на балансе, а деньги на счёте, продавцы работают, товарный знак в силе.

Наследники не имеют прав на активы ООО. К наследникам переходит доля умершего. Это значит, теперь они управляют ООО и получают прибыль. 

Есть разница, был ли партнёр по бизнесу.

Когда человек работал с партнёром, порядок входа в ООО надо смотреть в уставе. Может оказаться, что наследники входят в бизнес с его согласия. 

Если партнёр не хочет работать вместе, он выкупает у наследников долю по рыночной цене. Сам бизнес наследники не получат. Захочет — даёт согласие и наследники регистрируется как участники ООО. 

Например, умер участник с долей 51 % уставного капитала. 

Долю покупал будучи женат. Сейчас его наследники — жена и три сына. Партнёр согласился взять в бизнес всех четверых. 

Доля поделятся так. Сначала жена получит супружескую половину — 25,5 %. Оставшиеся 25,5 % поделятся поровну между сыновьями и женой по 6,375 %. Сыновья получат по 6,375 %, а жена 31,875 % (25,5 % + 6,375 %).

Если человек владел ООО один, его доля в 100 % перейдёт к наследникам. Арифметика долей будет как в предыдущем примере. Наследники зарегистрируются в налоговой и без проблем продолжат торговлю в магазине.

Что будет с кредитами и долгами

Кредиты и дебиторка предпринимателя переходят наследникам. Но только в пределах стоимости полученного наследства. Стоимость считают общую — и бизнес, и квартиры с машинами.

К примеру, если человеку достался товар из магазина умершего на 1000 000 ₽ и долг по кредиту на 2000 000 ₽, то отдать нужно только миллион.

В жизни это значит, что наследникам придётся платить банкам, поставщикам и арендодателям. При этом наследники не обязаны возвращать кредит досрочно. Есть график платежей — по нему и платят. Это правило из п. 59 Постановления Пленума ВС РФ от 29.05.2012 № 9.

Единственный способ не получить долги — отказаться от наследства. Забрать квартиру, но отказаться от доли ООО нельзя, только от всего наследства целиком. Отказ оформляют у нотариуса. 

Опасность: бизнес раздробится между наследниками

Если наследников несколько, бизнес распадётся на кусочки.  Между родственниками возникнет так называемая общая долевая собственность. 

Наследники могут переделить наследство как хотят. Например, отдать бизнес тому, кто разбирается. Для этого оформляют соглашение. Если один забирает бизнес, он отдает что-то другое из наследства или платит компенсацию.

Совсем не факт, что наследники договорятся. Бизнес может так и остаться в нескольких руках. И здесь часто возникают две проблемы. Первая — наследники не умеют вести дела. Вторая — наследники будут спорить, как надо вести бизнес. Итог один — бизнес погибнет.

Как передать бизнес выбранному человеку 

Завещание и наследственный договор отменяют наследование по закону. Имущество человека получают не родственники, а выбранный наследник.

Завещание

Завещанием удобно назначить наследника, которому предприниматель готов оставить своё дело. Сообщать о выборе ему самому и родственникам необязательно. Получать чьё-то разрешение тоже не нужно. После смерти наследника найдёт нотариус и позовёт оформлять наследство.

Если бизнес в форме ООО, завещают долю. ИП завещает активы, но не статус.

Назначить наследником можно кого угодно: сына, гражданскую жену, делового партнёра или благотворительный фонд. (Кота, если что, нельзя). Выбрать можно сразу несколько наследников и каждому завещать что-то. Например, сыну долю ООО, а жене квартиру. 

Принцип «завещаю, кому захочу» ограничен правилом обязательной доли. Несовершеннолетние дети и родители на пенсии получают наследство, даже когда в завещании о них ни слова. Их доля — половина того, что полагалось бы без завещания. 

Чтобы обязательную долю не отрезали от бизнеса, нужно оставить семье другое имущество.

Завещание составляют у нотариуса. Но когда человек при смерти в больнице, можно позвать главврача — он заверит завещание и передаст нотариусу. Кто ещё заменяет нотариуса, написано в ст. 1127, 1129 ГК РФ.

В общем, завещание — это свободный выбор наследника. И у него есть другие полезные опции:

📜 Подназначить наследника на случай, если первый тоже умрёт или откажется от бизнеса.

📜 Завещать актив или целый бизнес, которого ещё нет, но вдруг появится.

📜 Лишить наследства конкретного родственника (нельзя только лишить обязательной доли).

📜 Переписать или отменить завещание в любой момент.

📜 Назначить исполнителя завещания — человека, который проследит за переоформлением бизнеса.

Наследственный договор

В России наследственные договоры заключают с 1 июня 2019 года. 

Наследственным договором человек выбирает наследника, который обязан что-то сделать взамен. Наследник в курсе, что он получит наследство. Звонок нотариуса не станет сюрпризом.

Договор подойдёт, когда предприниматель хочет оставить бизнес на условиях. Например, долю ООО получает партнёр. Взамен он обязан половину прибыли отдавать сыну или взять на работу жену умершего.  

Встречная обязанность отличает договор от завещания. Наследник по завещанию ничем не обязан, кроме кредитов и долгов.

Условия договора ограничены обязательной долей. Поэтому маленьким детям и родителям на пенсии хорошо оставить часть наследства. Иначе от бизнеса отщипнут несмотря на договор.

Наследственный договор оформляют у нотариуса, куда предприниматель и наследник приходят вместе. В больнице или где-то ещё, если смерть близко, нельзя. 

У договора тоже есть интересные опции:

📝 С каждым наследником можно заключить отдельный договор. Сообщать одному о другом не обязательно.

📝 Предприниматель может отменить договор, если передумал. Но когда наследник успел что-то заплатить, всё придётся вернуть.

📝 Предприниматель может спокойно продать, подарить или закрыть обещанный наследнику бизнес. Запрет в договоре не сработает.

Статья актуальна на 03. 02.2021

Особенности вступления в наследство

После смерти человека, в большинстве случаях он оставляет после себя имущество и обязанности, которые могут быть получены иными людьми в порядке наследования. Чтобы стать законным владельцем имущества умершего, нужно знать, как правильно вступить в наследство и какие “подводные камни” могут быть у этой процедуры.

Что такое наследование?

Наследование — это переход прав и обязанностей от умершего лица к другим лицам, которые именуются соответственно наследодатель и наследники. По действующему законодательству, наследование осуществляется по завещанию или по закону, при этом к наследству относятся не только права умершего, но и его обязанности, имевшиеся у человека на момент смерти.

Временем открытия наследства является день смерти человека, если признание его умершим осуществлялось в судебном порядке, то таковой датой считается день принятия решения о признании его умершим. Наследство открывается по последнему месту жительства наследодателя. В то же время, если оно неизвестно, наследство принимается по местоположению недвижимого имущества, при отсутствии такового — используется местонахождение движимого имущества.

Важно! Если последним местом проживания наследодателя является населенный пункт, где органы государственной власти не осуществляют свои полномочия, или он признан временно оккупированной территории, то местом открытия наследства является то, где впервые было подано заявление о желании вступить в наследство.

Перечень наследников

В идеальной ситуации право наследования предоставляется по завещанию, где умершее лицо указывает долю имущества и людей, которые будут являться его законными владельцами в случае смерти. Тогда наследство предоставляется конкретным людям, без учета очередности.

Но если завещания оставлено не было, то начинает действовать очередность наследования по закону. Всего есть пять очередей:

1. Дети наследодателя, в том числе зачатые при его жизни и родившиеся после смерти, супруг (-а) умершего, родители.

2. Родные братья и сестры, бабушки и дедушки.

3. Родные дядя и тетя наследодателя.

4. Лица, которые проживали с наследодателем не менее пяти лет до момента открытия наследства, т.е. смерти.

5. Другие родственники наследодателя, не далее, чем шестой ступени родства (определяется по количеству рождений, отдаляющих родственника от наследодателя). Сюда же относятся содержанцы наследодателя, не относящиеся к членам семьи.

Также можно вступать в наследование по праву представления, то есть родственники непосредственных наследников имеют право на их часть переходящего имущества. Так, внуки и правнуки могут наследовать ту часть наследства, которая бы принадлежала их родителям, бабушкам и дедушкам, если бы на момент открытия наследства они были бы живы.

Прабабушки и прадедушки могут вступить во владение той частью имущества, которая бы принадлежала им детям, а племянники наследодателя получат ту часть, которая бы принадлежала их родителям (братьям и сестрам наследодателя), если бы они были живы на момент открытия наследства. Двоюродные братья и сестры наследодателя могут вступить во владение той частью наследства, которая бы принадлежала по закону их родителям, то есть тете или дяде наследодателя.

В любом случае, размеры долей наследства являются равными для всех наследников, но они могут изменить их путем заключения устного или письменного соглашения. При решении вопроса касательно недвижимости или транспортных средств, изменение долей происходит только в письменной форме, заверяемой нотариусом.

Процесс оформления наследства

Чтобы принять права и обязанности умершего, законом отводится срок в шесть месяцев с момента открытия наследства, то есть смерти. Если в этот период не подается заявление о вступлении в наследство, то официально считается, что человек не принял наследство. Но при наличии объективных и уважительных причин на пропуск установленных сроков, вернуть возможность вступления в наследство можно через суд.

Итогом, который подтверждает право человека на получение наследства, является свидетельство о праве наследования. Оно выдается через шесть месяцев после смерти наследодателя, чтобы все заинтересованные лица могли заявить свои права на имущество. Данный документ можно получить у нотариуса, куда человек обращается с заявлением.

Нотариус проверяет факт смерти наследодателя, наличие завещания, а также время и место открытия наследства. Им же осуществляется проверка наличия оснований для подтверждения права наследования обратившихся лиц, и конечно, определяется состав имущества.  Чтобы нотариус рассмотрел заявление, нужно подать документы:

• паспорт наследника;

• идентификационный код;

• документы о праве собственности умершего на наследуемое имущество, это может быть сертификат на землю, государственный акт на участок, свидетельство о праве наследования, документ о дарении или мене, решение суда о признании права на имущество;

• подтверждение оплаты нотариального действия.

Если перечисленных документов нет, то нотариус обязан разъяснить клиенту, как он может решить вопрос о получении наследства через суд. Основаниями для отказа в оформлении наследства также является неоплата работы нотариуса, отсутствие информации об имуществе, или отсутствие явных прав на наследование.

Отказ предоставляется в письменном порядке по требованию обратившегося лица, его можно обжаловать в судебном порядке. В любом случае, нужно обращаться в суд, если между наследниками возникают спорные ситуации, истек срок вступления в наследство либо имеются иные проблемы.

При наличии сложностей со вступлением в наследство, необходимости обратиться в суд по данному вопросу или решить другие вопросы — обратитесь ко мне. Я всегда работает на результат, обеспечивая индивидуальный подход к каждому клиенту. Нужно только связаться со мной по телефонам +38-063-222-78-22.

Долги по наследству — НБРБ. Единый портал финансовой грамотности

Наследство обычно ассоциируется с получением ценностей. Вместе с тем, наследование включает в себя не только передачу прав умершего человека его наследникам, но и обязательств.

Если у умершего были долги – они перейдут к наследникам так же, как и его имущество.

Какие долги передаются по наследству:

• Долги по кредитам и микрозаймам
• Долги перед страховыми компаниями
• Долги перед частными лицами (в случае, если был оформлен договор займа – иначе доказать наличие такого долгового обязательства будет невозможно)

Чтобы взыскать долг умершего должника, кредитор обращается в суд, а тот, в свою очередь – в нотариат, где запрашивает наследственное дело. Нередко бывает так, что наследник узнает о перешедших к нему долгах только у нотариуса.

Что делать, если вы знаете о долгах

Если наследник знает про долговое обязательство умершего, например, про наличие кредита в банке, ему стоит самостоятельно обратиться к кредитору, проинформировать его о сложившейся ситуации и обсудить дальнейшие действия. Если наследник откажется погашать долг – кредитор может обратиться в суд и истребовать задолженность в судебном порядке. Срок исковой давности по таким делам составляет 5 лет с момента вступления в наследство.

Какие права и обязанности не входят в наследство

В качестве наследства не переходят права и обязанности, неразрывно связанные с личностью умершего. Например, если у умершего было право на получение алиментов – наследники такого права не получат. И наоборот – если у умершего было обязательство выплачивать алименты, к наследникам оно тоже не перейдет. То же самое касается, например, права на получение пенсий и пособий либо обязательства по возмещению вреда, причиненному другому человеку.

Как не принять долги в наследство

В момент наследования права и обязанности умершего переходят к наследникам как единое целое. Поэтому невозможно, к примеру, принять в наследство только собственность и при этом оказаться от долгов. Если наследников несколько – все они будут нести ответственность по долгам наследодателя. При этом будет учтена и стоимость перешедшего к наследникам имущества: кто получит больше прав и ценностей – тому перейдет и больше обязательств по долгам.

От наследования долгов может выручить страховка. Например, если наследодатель при жизни застраховал свое здоровье и жизнь, то после смерти именно страховая компания может погасить его долг перед банком либо микрофинансовой организацией – разумеется, в пределах суммы, указанной в договоре страхования.

В иных случаях избежать наследования долга можно, только если полностью отказаться от наследства.

Вступление в наследство на квартиру: документы и алгоритм действий

Процедура вступления в наследство на квартиру
Распределение долей
Нюансы вступления в наследство
Если не согласны с решением наследодателя
Как не остаться ни с чем

Полноценное вступление в наследство после смерти родственника возможно только при грамотном и своевременном оформлении пакета соответствующих документов. В этой статье рассмотрим частный случай — получение недвижимости, а именно квартиры. Чтобы претендовать на наследство, нужно быть либо членом семьи почившего, либо быть вписанным в завещание. Существует масса нюансов и оговорок, в которых мы и разберемся.

Узнаем, каков алгоритм действий, как получить то, что вам полагается, какие препятствия и подводные течения могут вас поджидать. Разберемся, куда обращаться за помощью, что делать на каждом этапе (от сбора бумаг до регистрации прав у нотариуса), как действовать после вступления в наследство на квартиру, чтобы ваши права были соблюдены. Остановимся на особенностях раздела ипотечной и неприватизированной недвижимости. Поговорим об обязательных долях, очередности наследования, сложностях и способах их преодоления.

Процедура вступления в наследство на квартиру

После смерти вашего родственника-наследодателя/завещателя (если есть завещание) для оформления его недвижимости в собственность нужно пройти 5 этапов:

1. Обратиться к нотариусу с заявлением о принятии наследства (лично/через доверенного посредника/по почте).
2. Собрать пакет бумаг для представления юристу.
3. Оплатить госпошлину за выдачу свидетельства о праве на наследуемую недвижимость.
4. Получить свидетельство.
5. Зарегистрировать свое право собственности на наследуемую квартиру или ее часть в Росреестре.

Составить заявление у юриста о принятии наследства нужно успеть в течение полугода со дня смерти вашего родственника-наследодателя. При отказе или непринятии положенной доли другими наследниками эти временные ограничения могут изменяться. В случае с отказом — плюс полгода с момента отказа, в случае непринятия — плюс 3 месяца сверх изначального полугодичного интервала со дня смерти наследодателя. Если вы обращаетесь с заявлением не лично, у вашего посредника должен быть юридически заверенный документ, подтверждающий, что этот человек действует от вашего имени. Если заявление оформляете через почту, подлинность копий документов, как и вашей подписи на них, также должна быть нотариально подтверждена.

Какие документы нужны для вступления в наследство на квартиру:

• ваш паспорт и бумаги, подтверждающие, что вы — родственник почившего;
• свидетельство о смерти родственника, оставившего наследство;
• завещание при его наличии;
• сведения обо всех, кто прописан в наследуемом жилье;
• перечень предполагаемых наследников, кроме вас;
• документы на наследуемое имущество (о покупке/получении в дар/приватизации наследодателем, а также об оценке стоимости недвижимости, выписки из ЕГРП, техпаспорт).

Желательно также приложить к пакету документов данные о задолженностях за коммунальные услуги, числящихся за данной квартирой, и справку о том, где последнее время проживал умерший родственник. Если техпаспорта на квартиру нет, можно заказать его в БТИ — в течение недели он будет у вас на руках. Подробности уточняйте у нотариуса на консультации.

Для вступления в наследство по завещанию и без него каждый из претендентов должен формировать свой собственный пакет бумаг.

Что нужно знать об уплате госпошлины

Госпошлина оплачивается нотариусу единожды. Конечная сумма зависит от близости вашего родства с наследодателем и стоимости переходящего вам имущества (можно взять за основу рыночную, инвентаризационную или кадастровую). С процентами, которые нужно оплатить, и максимальными суммами можно ознакомиться в п. 22 ст. 333.24 Налогового кодекса (НК) РФ. В какую бы юридическую контору вы ни обратились, на сумму госпошлины это не повлияет. Перечень льготных условий при совершении этого платежа указан в ст. 333.38 НК РФ. Кто от внесения госпошлины освобожден полностью, значится в ст. 333.35 НК РФ.

Когда нужно получить свидетельство собственника

Только со свидетельством о вступлении в наследство на руках вы сможете на свое усмотрение распоряжаться причитающейся вам квартирой или ее частью в коммерческих или личных целях. Обычно такая свобода действий появляется не раньше, чем через полгода после смерти наследодателя, владевшего этой недвижимостью, но возможны исключения как с приостановкой, так и с ускорением процесса (ст. 1163 ГК РФ).

Важно: при продаже унаследованной квартиры в срок до 3 лет с момента оформления прав на нее вы будете вынуждены заплатить 13%-ный налог. Выгоднее реализовывать ее по истечении 3-летнего срока: в этом случае налог платить не нужно. Если решите инвестировать вырученные средства в новую недвижимость в Санкт-Петербурге или его окрестностях, для удобства воспользуйтесь фильтром поиска квартир в новостройках или сразу обратитесь к нашим консультантам — поможем получить максимум выгоды от сделки: 

О распределении долей

Процедура вступления в наследство без завещания пошагово описана в ст. ст. 1142-1145 и 1148 ГК РФ, в этих документах указана очередность наследников и регламент. Все люди, кому гарантированы обязательные доли, даже если последней волей наследодателя их интересы не учтены, перечислены в ст. 1149 ГК РФ. Если в завещании указано, в каких долях распределяется недвижимость между наследниками, так она поделена и будет. Если доли не обозначены, все получают равные паи (ст. 1122 ГК РФ).

Важно: все дети (родные и усыновленные) от всех браков при разделении наследства перед законом равны.

Нюансы

Как быть с неприватизированным наследством

Неприватизированное недвижимое имущество принадлежит муниципальной организации. Если вам досталась по наследству такая квартира, вы можете только использовать ее по назначению — жить в ней, но распоряжаться ею права иметь не будете. Чтобы переиграть ситуацию, нужно приватизировать ее самостоятельно через суд.

Если в завещанном муниципальном жилье вы не прописаны, претендовать на него вы не можете (ст. 1112 ГК РФ). Если же вы зарегистрированы в нем, для вступления в права наследства на такую квартиру нужно подписать новый договор о социальном найме (ст. 672 ГК РФ).

Как это сделать?

1. Подайте заявление в муниципальное учреждение, к которому относится недвижимость.
2. Соберите справки и выписки, подтверждающие, что вы прописаны в обсуждаемой квартире и имеете родственные связи с наследодателем.
3. Подайте в арбитражный суд заявление с приложениями из лицевого счета и договора социального найма или ордера.

Налог на наследство в РФ не взимается с начала 2006 года — нужно заплатить только госпошлину.

Как действовать, если наследуемая квартира в ипотеке?

Путей развития ситуации два:

• кредитор даст согласие на продажу недвижимости — с вырученных средств вы сможете погасить задолженность, не выплаченную наследодателем до вас;
• если квартира вам нужна, и продавать ее вы не хотите, после регистрации права собственности на квартиру и вступления в наследство обязанность делать платежи по ипотеке ляжет на вас.

Согласно ст. 1152 ГК РФ, принимая наследство, вы принимаете и обязательства, связанные с ним. В случае с получением ипотечной квартиры или ее части речь идет о кредитном долге. Вы не сможете вступить в свои права, не решив вопросы с банковской организацией. Если наследодатель был застрахован и его смерть будет признана страховым случаем, ипотечное обременение с вас может быть снято. Уточняйте этот момент у своего юриста-консультанта.

Что делать, если не согласны с решением наследодателя

Оспорить завещание может любой из наследников или нотариус, если права заинтересованных лиц нарушены или на момент составления завещания умерший был недееспособным. Также можно оспорить содержание этого документа, если люди, в чью пользу он составлен, признаны недостойными наследниками или пропавшими без вести. Исключить таких людей из очередности наследования можно и при отсутствии завещания. Подробно об этой категории наследников читайте в ст. 1117 ГК РФ. Претензии нужно адресовать нотариусу, а затем обращаться в суд. Для этого необходимы серьезные основания и доказательная база. Голословных обвинений и подозрений, не подкрепленных показаниями свидетелей и официальными бумагами (справками, выписками, квитанциями, относящимися к делу), будет мало.

Только суд может присвоить наследнику статус недостойного вступления в наследство на квартиру и другое имущество.

Как не остаться ни с чем

Следуйте регламенту, прописанному в законодательстве, сразу обращайтесь к нотариусу. Последовательность и своевременность действий гарантирует соблюдение ваших прав. Опытный специалист поможет правильно оформить документы, учесть все формальности и нюансы. От того, насколько полный пакет бумаг у вас будет и насколько оперативно вы его соберете, напрямую зависит успех мероприятия. Даже при возникновении споров и судебных тяжб вокруг прав на наследство, не теряйтесь, консультируйтесь с юристом. При грамотном подходе вы получите то, что вам причитается.

Подпишитесь на новые статьи о продаже квартир

Как получить вклад умершего родственника в сбербанке?

После смерти родственника наследники сталкиваются с различными проблемами. Одна их них – получение средств со вклада, открытого на имя умершего. Унаследовать деньги по законодательству нашей страны можно в следующих случаях: Есть завещание, которое было составлено у нотариуса, и в котором упоминается вклад в банке. Если в завещании не говорится об этом, то деньги умершего получит не наследник, а ближайшие родственники в порядке очередности. Составлено завещательное распоряжение в банке. В таком случае сбережения будут разделены между наследниками (если их несколько) в тех пропорциях, что указал вкладчик. Но если распоряжение было оформлено до марта 2002 года, предварительно требуется получить свидетельство о праве на наследство. Если нет ни завещания, ни распоряжения, то спустя 6 месяцев после смерти вкладчика можно вступить в наследство. Если вы пропустите этот срок, то права на наследство нужно будет отстаивать в судебном порядке. Если у вас есть завещание, где упоминается вклад в Сбербанке, или завещательное распоряжение, в котором вы указаны в качестве наследника, то получить деньги умершего родственника можно так: вы обращаетесь к юристу и принимаете наследство в течение полугода; оформить свидетельство о праве наследования «по завещанию»; обратиться в Сбербанк с пакетом документов. Если же нет никаких распоряжений и вам приходится вступать в наследство по закону, получить средства со счета вы сможете не ранее, чем через 6 месяцев. Наследуемые средства в таком случае будут поделены межу родственниками. Для обращения в Сбербанк вам понадобятся следующие документы: свидетельство о праве наследования; Сберкнижка умершего или договор; копия свидетельства о смерти вкладчика; паспорта наследников; документы, подтверждающие родство; копия завещания, в которой нотариусом оставлена отметка об отсутствии исправлений или отмены. В течение 3-5 дней Сбербанк проверит предоставленные документы, и по истечении этого срока вы сможете получить унаследованные средства со счета умершего родственника.

Наследование — Обзор, распространение и ограничения

Что такое наследование?

Наследование означает все или часть активов поместья, которые переходят к наследникам после смерти владельца поместья. Наследование может быть в форме денежного пожертвования, недвижимости, акций. Этот тип акций несколько важных отличий от обыкновенных акций, продаваемых на вторичном рынке.Основные отличия заключаются в том, что (1) акции учредителей могут быть выпущены только по номинальной стоимости и (2) они идут с графиком перехода прав и т. Д. Обычно владелец поместья пишет завещание о том, как его или ее богатство будет распределено. наследникам, и он становится исполняемым только после смерти человека.

Иногда владелец поместья может умереть, не написав завещания. Это усложняет процесс определения законных наследников поместья. Такие владения передаются в соответствии с действующими в конкретных государствах законами о распределении наследства между потомками.

Как распределяется наследство

Ниже приведены основные этапы распределения наследства между бенефициарами умершего владельца имущества:

Процесс планирования наследства

Распределение активов потомкам умершего владельца имущество определяется в процессе планирования наследственного имущества. В этом процессе владелец поместья определяет всех своих наследников, которые должны получить часть наследства. Владелец перечисляет все активы, которыми он владеет.Это может включать недвижимость. Права собственности дают право собственности на землю, улучшения и природные ресурсы, такие как полезные ископаемые, растения, животных, воду и т. Д., Сертификаты на акции, денежные средства или другие активы. В завещании указывается, кто и что получает в списке активов. На метод распределения активов может влиять религия или культура владельца поместья.

Например, по еврейским законам наследство передается только потомкам мужского пола. Потомки женского пола не учитываются при распределении богатства. Он может быть передан потомкам женского пола только в том случае, если все сыновья владельца поместья умерли и нет живых потомков умерших сыновей.

Процесс наследования

Для начала процесса наследования завещание должно быть сначала представлено в завещание ProbateProbate — это юридический и финансовый процесс, который происходит после смерти человека и конкретно касается его воли, собственности и суда. .Суд по наследственным делам обязан обеспечить распределение имущества умершего в соответствии с пожеланиями умершего, указанными в завещании.

Суд приступает к процессу, разрешая исполнителю завещания законно передать имущество бенефициарам, как указано. Однако любые долги умершего перед кредиторами, инвесторами или государством должны быть выплачены до того, как будут произведены какие-либо выплаты бенефициарам.

Распределение наследства без завещания

При отсутствии завещания суд распределяет имущественные активы в соответствии с правилами, установленными государством, резидентом которого являлся умерший.Одно из общих правил — определить желания умершего, проверив, есть ли бенефициары, которые были назначены таковыми в пенсионных планах, сертификатах акций и недвижимом имуществе.

После того, как бенефициары будут определены, суд разрешит исполнителю начать процесс передачи наследства всем идентифицированным бенефициарам. Из-за трудностей распределения богатства без наличия завещания процесс завещания может занять несколько месяцев или лет, прежде чем процесс будет завершен.

Ограничения наследования

При написании завещания владелец поместья может установить определенные ограничения в отношении того, кому выплачивается, сколько выплачивается и как должно использоваться наследство. Одним из общих ограничений является то, что деньги могут быть переведены бенефициарам только по достижении ими совершеннолетия или по достижении определенных этапов, таких как окончание колледжа или вступление в брак.

Еще одно ограничение может касаться того, как богатство распределяется между бенефициарами.Из-за возможности неправомерного использования наследства лицо может потребовать, чтобы наследование конкретным бенефициарам производилось небольшими частями, а не единовременно. Человек также может ограничить способ расходования наследства. Бенефициары могут быть ограничены в трате средств на конкретные виды использования, такие как медицинские расходы. ОПЗ против ОПП: что лучше? Для получения наилучшего медицинского обслуживания часто требуется выбор между ОПЗ и ОПП. Вы должны быть в состоянии принять осознанное решение о том, какой план будет работать лучше всего., образование, содержание и т.п. В некоторых юрисдикциях это налог, взимаемый с наследства, распределяемого между потомками умершего человека. Он отличается от налога на наследство, который взимается со стоимости имущества, оставленного умершим человеком. В Соединенных Штатах нет федерального налога на наследство, но отдельные штаты взимают налог на наследство с наследства, распределяемого между наследниками умершего резидента.

Размер налога на наследство, взимаемый с физического лица, зависит от его отношения к умершему и от стоимости унаследованного имущества. По состоянию на 2018 год штаты, взимающие налог на наследство, включают Небраску, Нью-Джерси, Пенсильванию, Кентукки и Мэриленд. Есть больше штатов, которые взимают налог на наследство (20 штатов по состоянию на 2018 год), чем штатов, которые взимают налог на наследство.

Обычно налоговые пороги выше для бенефициаров, не имеющих семейных отношений с умершим.Близкие родственники обычно либо освобождаются от уплаты налогов, либо облагаются налогом по более низкой ставке. Например, сумма богатства, унаследованная супругом (-ями) умершего, обычно освобождается от налогообложения. Дети умершего также освобождены от уплаты налога в некоторых штатах или взимают более низкую налоговую ставку.

Дальние родственники, такие как дяди, тети, племянницы, племянники и другие кровные или приемные родственники, облагаются более высокой налоговой ставкой. Например, с 2018 года штат Небраска взимал с детей, родителей, бабушек и дедушек умершего налог на наследство в размере 1% для наследства, превышающего 40 000 долларов США, в то время как дальние родственники, такие как тети и дяди, взимали налог на наследство в размере 13% при превышении наследства. 10 000 долларов.

Дополнительные ресурсы

CFI является официальным поставщиком услуг аналитика финансового моделирования и оценки (FMVA) ™. Стать сертифицированным аналитиком финансового моделирования и оценки (FMVA) ® Сертификация CFI по анализу финансового моделирования и оценки (FMVA) ® поможет вам обрести уверенность в своей финансовой карьере. Запишитесь сегодня! программа сертификации, призванная превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.

Чтобы продолжить изучение и развитие своих знаний в области финансового анализа, мы настоятельно рекомендуем дополнительные ресурсы CFI, указанные ниже:

• Задолженность Задолженность Задолженность относится к платежам, которые просрочены и которые должны быть произведены в конце определенного периода после того, как пропустили необходимые платежи.
• Условный бенефициар Условный бенефициар Условный бенефициар — это альтернативный бенефициар, назначенный владельцем счета, который должен получать доходы или выгоды от финансового
• SolvencySolvencySolvency — это способность компании выполнять свои долгосрочные финансовые обязательства. Когда аналитики хотят узнать больше о платежеспособности компании, они смотрят на общую стоимость ее активов по сравнению с общей суммой удерживаемых обязательств.
• Типы активов Типы активов Общие типы активов включают оборотные, внеоборотные, физические, нематериальные, операционные и внеоперационные.Правильная идентификация и

Передача собственности после смерти без завещания в Калифорнии

Ваша семья недавно пережила потерю любимого человека? Помимо травмы, причиненной смертью, члены семьи могут быть ошеломлены вещами и финансовыми активами предыдущего владельца, задаваясь вопросом, как их следует распределить. Соединение воедино намерений человека относительно наследников, борьба с соперничеством между братьями и сестрами и угроза судебных баталий — это лишь некоторые из вопросов, которые возникают, когда кто-то из близких умирает.

К счастью, закон Калифорнии предлагает правовые решения этих сложных ситуаций, когда человек умирает без завещания. Вы не одиноки, чтобы защищать личные желания любимого человека, борясь против семьи, разрывая отношения и усугубляя боль утраты. Адвокаты Legacy здесь, чтобы рассказать о том, как закон Калифорнии предписывает передачу собственности после того, как кто-то скончался без завещания, чтобы вы могли расслабиться.

Имущество, переданное в соответствии с законами о наследовании имущества

Intestates (те, кто умирает без завещания), которые владеют имуществом после своей смерти, подпадают под действие законов, диктуемых штатом Калифорния, которые конкретно определяют, как и кому передаются эти активы.Их имущество делится в зависимости от того, есть ли у предметов возможность передачи по завещанию, а остальное попадает в руки законных бенефициаров.

Например, поступления от страхования жизни, средства на пенсионных счетах, имущество, переданное в фонд Living Trust , и другие определенные финансовые активы не могут быть выбраны семьей, которой они принадлежат. Бенефициары уже подписаны и закреплены за камнем, что означает, что эти заинтересованные стороны получат свои заслуженные средства.Однако недвижимость (земля и активы, являющиеся частью земли) и личная собственность (автомобили, ювелирные изделия, мебель и т. Д.) Не имеют назначенных бенефициаров и будут распределены среди оставшихся в живых членов семьи, таких как братья и сестры, двоюродные братья, дети и т. Д.

Отдельно-коммунальное имущество

Если умерший без завещания был женат, закон Калифорнии предписывает, чтобы собственность была разделена на две категории для правильного владения: отдельная собственность и общая собственность . Имущество, полученное одним из супругов в течение всего срока брака, называется отдельной собственностью, которая переходит к другому партнеру только в том случае, если нет оставшихся в живых наследников.Если дети или братья и сестры по-прежнему живы по семейной линии, они первыми унаследуют отдельное имущество. Напротив, общественная собственность — это активы, которые находятся в совместной собственности супружеской пары и будут переданы исключительно оставшемуся партнеру.

Транспортные средства — это обычная общественная собственность, в которой оба супруга будут совместно владеть, которая будет передаваться партнеру, оставшемуся в живых после того, как один из них умрет. Кроме того, муж может владеть гардеробом, передаваемым по его семейной линии, на который его жена не имеет прав.Это будет считаться отдельной собственностью и может быть передано любому из его детей, если они примут подарок. Поскольку в этом нет никакой воли, эти меры должны быть приняты штатом Калифорния, чтобы сохранить семейный мир и сделать процесс скорби менее сложным.

Мы готовы к консультации

В The Legacy Lawyers мы очень серьезно относимся к нашим первоначальным консультациям, особенно в случае, если ваш любимый человек уезжает без завещания.Это наш способ познакомиться с вами на личном уровне, а также оценить сложности вашей уникальной ситуации. Ни один из двух членов семьи никогда не уходит одинаковыми, и последствия этих смертей связаны с сотнями деталей. Наш офис имеет профессиональный опыт работы со сложными случаями передачи имущества по завещанию и готов ответить на любые ваши вопросы.

Если вы хотите назначить консультацию с одним из наших поверенных, лучший номер для связи с нами — 800.840.1998 или вы можете запланировать через нашу онлайн-форму .

Защита себя и наследников от кражи наследства

Вы можете предположить, что ваше завещание или план наследства гарантирует, что ваши деньги перейдут к предполагаемым наследникам. Но кража наследства — коварная проблема, о которой мало что известно, и которая может дорого обойтись семьям. А поскольку похитителями наследства обычно являются члены семьи, последствия часто связаны не только с деньгами, но и с семейными узами.

Вот что вам нужно знать о проблеме кражи наследства и о том, как защитить себя и своих наследников от похитителей наследства.

Что такое кража наследства?

Кража наследства может принимать различные формы, от манипулирования желаниями человека, пока он еще жив, до кражи и растраты, которые происходят после смерти.

Для смешанных семей эта проблема — обычная проблема, даже если рассматриваемое имение не стоит миллионов. Согласно Джону К. Россу IV , адвокату по вопросам имущественного планирования и престарелых из Техаса, «90% всех оспариваемых дел о завещании происходят между выжившим супругом и детьми умершего супруга.”

Конечно, это не единственный способ, которым кто-то, кроме предполагаемого наследника, может получить наследство. «Все идет от очень маленького до очень большого», — говорит Росс. «Я не могу сказать вам, сколько раз я слышал, что часы отца или обручальное кольцо мамы просто пропадали после похорон».

Но Росс видел гораздо более серьезные кражи наследства. Это случается, когда у кого-то, у кого есть доступ к фондам, появляются липкие пальцы: «Воры по наследству часто рационализируют свои действия, утверждая, что им нужно немного денег из фондов из-за того, сколько они делают для имущества.Но небольшие деньги неизбежно превращаются в большие деньги, потому что они не осознают, насколько они глубоки, пока не заберут сотни тысяч долларов ».

Хотя это, конечно, незаконно, этот вид кражи наследства часто не регистрируется и не оспаривается, потому что наследник должен использовать свои собственные средства для оплаты судебных издержек, чтобы доказать должностное преступление.

Формы похищения наследства

Даже не имея прямого доступа к средствам, недобросовестные члены семьи могут использовать другие методы, чтобы получить часть имения.Следующие тактики распространены, когда родственник уязвим для манипуляций:

Кредиты без документов

Члены семьи, занявшие деньги у родственника, могут настаивать на том, что такие ссуды были подарком после смерти родственника. Если нет кредитного документа, наследники не имеют права получить обратно деньги от заемщика от имени наследства. Единственный способ защитить имущество от такого рода угона — это настаивать на выдаче ссудных документов всякий раз, когда большая сумма денег переходит из рук в руки.

Клевета на сонаследников

Вместо того, чтобы сосредотачиваться на связях между собой, наследники иногда больше сосредоточены на том, что они могут сделать, чтобы увеличить свой кусок пирога наследства. Наследник может солгать о других наследниках, утверждая, что одному брату или сестре нельзя доверять деньги, а у другого есть больше, чем ему нужно. Такое очернение может убедить пожилого родителя изменить свое завещание в пользу лежащего наследника. К сожалению, наследнику, которого очерняют, трудно защитить себя от такого рода коварного угона — отчасти потому, что обиженный наследник редко знает, что это произошло, пока не станет слишком поздно.

Подделка или уничтожение документов

В некоторых случаях член семьи или советник может подготовить поддельное завещание или фальшивую поправку к настоящему завещанию, давая фальсификатору больший кусок пирога наследства. Например, представьте себе родителя, который оставляет большую часть своего состояния ребенку-инвалиду, который не может позаботиться о себе. Если старший брат или сестра ребенка-инвалида разрушит завещание, то родитель будет считаться умершим без завещания, и деньги будут распределены поровну между братьями и сестрами.

Как защитить своих наследников

Лучший способ защитить ваши желания — это хорошо составленный план недвижимости. Такой план включает подробное завещание, доверенность и трасты на ваши активы. Для каждого из этих документов вам нужно будет проконсультироваться с хорошо проверенным поверенным по недвижимости (см. Ниже советы по поиску поверенного по наследству), чтобы убедиться, что ваши пожелания являются юридически обязательными.

Вот конкретные проблемы, которые вам нужно будет учесть в отношении каждого из этих документов.

Ваша воля

Это центр вашего плана недвижимости, и вы можете составить свое завещание настолько детально, насколько захотите, чтобы распределение вашей собственности могло точно соответствовать вашим пожеланиям. Вы также можете изменить свое завещание в любое время, и разумно пересматривать его каждые несколько лет, чтобы убедиться, что все по-прежнему актуально.

Один из важных выборов, которые вам придется сделать при составлении завещания, — это кто будет действовать в качестве вашего исполнителя. Это человек, который будет заниматься логистикой вашего имения после вашей смерти.Поскольку этот человек будет управлять вашими активами до тех пор, пока они не будут переданы вашим наследникам, вы должны выбрать того, кому вы доверяете, чтобы следовать своим желаниям. Ненадежный исполнитель может присвоить деньги после вашей смерти.

Большинство людей назначают своим душеприказчиком своего супруга, близкого друга или члена семьи. Тем не менее, можно нанять исполнителя, которому будут платить из вашего имущества, и, по сути, адвокаты часто будут оказывать услуги исполнителя. Если у вас и без того сложная семейная ситуация, наем исполнителя может гарантировать, что ваше имущество будет обрабатывать беспристрастное третье лицо после вашей смерти.

Финансовая доверенность

Если вы станете умственно или физически недееспособным, вам понадобится кто-то, кто действовал бы в качестве вашей доверенности для принятия финансовых решений от вашего имени. Как и при выборе исполнителя, вы должны быть уверены, что этот человек будет следовать вашим пожеланиям, поскольку доверенность контролирует ваши активы.

Без доверенности суды вмешаются, чтобы назначить так называемого опекуна, если вы станете недееспособным.Этот процесс длительный и дорогостоящий, и у вас нет выбора, кого суд назначит вашим опекуном, поэтому выбор доверенности так важен.

Трасты

Проще говоря, траст — это финансовое соглашение между тремя сторонами: лицом, предоставляющим право, которое создает и финансирует траст; бенефициар, получающий активы от траста; и доверительный управляющий, который несет фидуциарную обязанность ответственно управлять активами в трасте.

Создание траста для ваших активов может быть отличным способом убедиться, что деньги доступны для бенефициаров, которые не могут распоряжаться деньгами самостоятельно, например, для несовершеннолетних детей. Кроме того, определенные типы трастов могут обеспечивать пережившего супруга доход в течение его жизни, оставляя при этом сами активы дополнительным бенефициарам, таким как взрослые дети, после смерти пережившего супруга.

Очень важно, чтобы вы выбрали доверительного управляющего, который, как вы знаете, будет уважать свои фидуциарные обязанности, поскольку доверительный управляющий контролирует активы, находящиеся в вашем доверительном управлении.Требование двух со-доверенных лиц и требование двойной подписи на всех финансовых документах может помочь гарантировать, что никто не злоупотребит своими полномочиями в качестве доверенного лица.

Действия по защите ваших наследников

В дополнение к хорошо составленному плану наследства и тщательному выбору любого, кто будет контролировать ваши активы, вы можете предпринять еще несколько действий, чтобы защитить своих наследников от кражи наследства:

1. Назначьте в свое имение двух исполнителей. Сделайте одного из двух ваших исполнителей профессионалами, не являющимися членами семьи, такими как трастовая компания, специалист по финансовому планированию или поверенный.Это снижает вероятность того, что ваш исполнитель воспользуется своим положением.

2. Обсудите план поместья со всей семьей. Если вы сообщите всему клану — в идеале в одно и то же время — о своих планах, это усложнит для любого члена семьи попытку позже обойти ваши желания. Разговор о деньгах с семьей может быть неприятным, но он может предотвратить большое недовольство и несоответствующие ожидания.

3. Включите в завещание требование о раскрытии информации. Если ваше завещание требует, чтобы ваш исполнитель раскрыл все подробности о расходах на наследство, активах и финансовых переводах, ненадежному исполнителю будет труднее скрыть незаконное присвоение или кражу.

Как защититься от кражи наследства

Что делать, если вы — наследник, который опасается, что ваше наследство украдено или находится под угрозой похищения кем-то другим? Это очень сложная ситуация, поскольку бороться с вором наследства в суде может быть дорого, и сложно доказать, что ваше наследство было похищено.

По словам Валери Ринд, автора книги Золотоискатели и бездельники , первое, что вам нужно сделать, это «проконсультироваться с юристом, который специализируется на трастах и ​​работе с недвижимостью. Адвокат, который занимался DUI вашего брата, вероятно, не лучший выбор. Это потому, что поверенный по недвижимости будет знать особенности, на которые следует обратить внимание при доказывании вашего дела, и будет иметь большой опыт работы с махинациями наследования.

Также важно знать свои права, — говорит Ринд.Хотя законы варьируются от штата к штату, есть определенные права, на которые вы можете рассчитывать как наследник или бенефициар. В частности, как наследник вы имеете право получить информацию о завещании и наследстве, если вы запросите ее у исполнителя. Если исполнитель пытается держать вас в неведении, это серьезный красный флаг.

Кроме того, вы также имеете право вести учет наследственного имущества или траста. «Бухгалтерский учет — это подробный отчет о доходах, расходах и распределениях от имущества или траста», — объясняет Ринд.Бухгалтерский учет должен быть в письменной форме и сопровождаться подтверждающими документами, такими как квитанции или аннулированные чеки. Эти подтверждающие документы должны соответствовать информации о бухгалтерском учете, которую предоставляет исполнитель или доверительный управляющий.

Будьте готовы тратить деньги на судебные издержки

Хорошая новость заключается в том, что большинство поверенных по недвижимости не будут брать с вас плату за вашу первоначальную консультацию. Во время этой встречи ваш потенциальный адвокат задаст вам вопросы о вашей семье, финансовом положении и целях.Адвокат также сообщит вам, сколько вы можете рассчитывать заплатить по вашему конкретному плану недвижимости.

Как правило, адвокаты запрашивают фиксированную плату за подготовку вашего имущественного плана, а не взимают с вас почасовую оплату. Средняя фиксированная плата за относительно простой план недвижимости составляет около 1000–1200 долларов, хотя затраты могут быть намного выше для более крупных и сложных участков.

Если вы являетесь наследником, борющимся с кражей наследства, вам, вероятно, придется платить своему адвокату на почасовой основе, поскольку вы будете вовлечены в продолжающийся юридический спор.Средняя почасовая оплата юридических фирм США составила 245 долларов в час в 2018 году . Средний наследник может испытать шок от наклеек, когда узнает, сколько им, возможно, придется заплатить, чтобы бороться за своего наследства.

Юридические сборы за траст

Когда дело касается траста, Ринд также предупреждает осажденных наследников, что трасты могут вызвать дополнительные финансовые проблемы, потому что «траст сам по себе является отдельным« лицом »и может нуждаться в собственном адвокате. Гонорары юристов выплачиваются из активов траста, так что вы можете в конечном итоге потратить деньги, из-за которых боретесь.”

Вот почему так важно заранее определить, будет ли борьба из-за денег или имущества вашего близкого человека стоить времени, энергии и судебных издержек, которые вам придется потратить. Судебные издержки опустошили множество имений, когда наследники ведут долгие судебные баталии за то, что кому принадлежит.

Советы по поиску поверенного по недвижимости

Планируете ли вы собственное имущество или боретесь за свое наследство, вы можете чувствовать себя подавленным, пытаясь найти подходящего поверенного по наследству для ваших нужд.Но, по словам Росс, этот поиск можно начать так же, как и любой поиск поставщика услуг: в Интернете.

«Зайдите на сайт своего потенциального поверенного и посмотрите, на чем, по их утверждениям, специализируется, — говорит Росс. «Если на сайте написано« имущественное планирование, пожилые люди и аварии с 18-колесными автомобилями », это не тот адвокат, который вам нужен». Росс рекомендует найти адвоката, специализирующегося на имущественном планировании.

Вопросы, которые следует задать вашему новому адвокату

После того, как вы запросили первую встречу, вам нужно задать еще несколько вопросов.В частности, Росс рекомендует перед тем, как нанять нового юриста, задать следующие вопросы:

Требуется ли моя конкретная недвижимость для большей части вашей практики?

Даже в сфере имущественного права существует еще большая специализация — от брачных трастов до благотворительных пожертвований трастам с особыми потребностями. Чем больше у вашего юриста опыта работы с вашими конкретными потребностями, тем лучше он сможет вам помочь.

Вы можете мне сказать, как это могло пойти не так?

Росс утверждает, что многие поверенные-редакторы не обязательно думают о завещаниях с точки зрения того, как в действительности действуют семьи.Если вы пишете завещание, вам нужен адвокат, который захочет снять розовые очки. Ваш адвокат должен выяснить, как ваши наследники или члены семьи могут использовать расплывчатые формулировки или юридические лазейки. Если вы боретесь с кражей наследства, вы хотите, чтобы ваш адвокат заранее сообщил вам о ваших шансах на успех.

Предлагаете ли вы официальные услуги по обновлению и техническому обслуживанию?

Легко рассматривать планирование наследства как единичный процесс, и многие адвокаты тоже так думают.Но адвокаты начинают предлагать ежегодные или полугодовые проверки вашего имущественного планирования за символическую плату. С помощью этой услуги ваш юрист сообщит вам обо всех изменениях в законодательстве или практике имущественного планирования. Они спросят вас, произошли ли в вашей жизни какие-либо серьезные изменения, которые повлияли на ваш план недвижимости. Поиск адвоката, который предлагает такого рода услуги, может защитить вас от сохранения устаревшего завещания, которое окажется бесполезным.

Покойся с душой

Борьба с похитителем наследства утомительна и дорога.Это не обязательно вернет деньги, которые были взяты. Вот почему лучшая защита от кражи наследства — хорошее преступление:

• Подготовьте хорошо составленный план недвижимости.
• Назначьте нескольких лиц исполнителями, доверенными лицами и доверенностями в качестве гарантии против недобросовестного поведения.
• Будьте откровенны со всей семьей о своих желаниях.

Если вы сделаете все это, вы почувствуете себя в большей безопасности, зная, что ваши желания будут выполнены после того, как вы уйдете.

У вас есть стареющий родитель? Вы беспокоитесь о собственном благополучии, когда становитесь старше? Вам нужно много знать о здоровом старении.

Узнайте больше о защите своей семьи и своих финансов, подписавшись на информационный бюллетень Extra Mile .

Как лишить кого-то наследства по завещанию и 5 причин, почему

Утверждение вашей последней воли и завещания важно для каждого взрослого, независимо от размера вашего состояния.Это гарантирует, что ваши пожелания будут выполнены, а с вашими активами будут обращаться так, как вы предполагали, после того, как вы сдадите экзамен. Если вы правильно подготовили свой имущественный план, вы можете быть уверены, что каждый наследник получит ровно того, что вы хотите.

Но что будет, если что-то изменится?

Что делать, если вы больше не хотите включать кого-либо в свое завещание?

Дело в том, что вполне может наступить время, когда вам понадобится обновить и изменить Бенефициаров в своем Завещании. И если это время когда-нибудь придет, не волнуйтесь.Процесс лишения кого-либо из вашего завещания не так сложен, как вы думаете. Хотя это может оказаться трудным решением, конечный результат того стоит, зная, что ваше поместье будет передано так, как вы намереваетесь.

Самая важная вещь, о которой следует помнить при принятии решения лишить кого-либо наследства по своей воле, заключается в следующем: не делайте этого самостоятельно.

Нельзя просто провести черту через чье-то имя и надеяться, что все его выслушают. А поскольку вы не будете там, чтобы отвечать на вопросы или защищать свои решения, очень важно соблюдать надлежащие процедуры и относиться к своей воле как к хрупкому юридическому документу.

Чтобы помочь вам лучше понять, как добиться лишения наследства кого-либо из вашего завещания, мы разбили некоторые вещи, которые вам нужно учитывать, и некоторые шаги, которые вы должны предпринять, если вы приняли решение лишить кого-то наследства из своего завещания. .

Давайте посмотрим на:

5 причин лишить кого-то наследства по вашей воле

Как вы решите разделить свое имущество — это личное решение и полностью зависит от вас.

Есть много логических причин для того, чтобы кого-то исключить из своей воли.

1. Изменение семейного положения (развод)

2. Отчуждение

3. Состояние здоровья / здоровья

4. Отсутствие потребности (или повышенная потребность)

5. Предыдущая поддержка или подарки уже предоставлены

Изменение семейного положения (развод): Если вы развелись, а затем вступили в новые отношения, отказ от обновления вашего имущественного плана может означать, что некоторые члены семьи останутся с меньшим количеством наследства, чем вы хотите.В частности, если у вас есть дети от предыдущих отношений, важно обновлять завещание после любого развода или повторного брака. По умолчанию ваш новый супруг будет иметь супружеские права наследования, и в зависимости от штата, в котором вы состоите в браке, он или она может иметь право как минимум на половину вашего имущества.

Если вы хотите оставить равную долю для всех своих детей, это может означать, что ваш нынешний супруг получает меньше, чем они имеют законное право. Вы должны указать в письменной форме, если нынешний супруг получит меньше, чем предусмотрено законодательством штата.Это может быть достигнуто с помощью добрачного или послеродового соглашения.

Отчуждение: Если вы живете отдельно от члена семьи, возможно, имеет смысл лишить его наследства. Отчуждение обычно распространяется только на ребенка (для супругов действуют другие правила). Специально лишая ребенка наследства в своем завещании, вы, по сути, юридически заявляете, что больше не рассматриваете его как своего наследника и не хотите, чтобы ваши активы переходили к нему после вашей кончины.

Состояние здоровья / состояние здоровья: Иногда резкие изменения в состоянии здоровья могут означать, что вы хотите или нуждаетесь в лишении наследства других.Это потенциально может позволить большей части вашего имущества принести пользу наследнику, который в нем нуждается.

Отсутствие потребности (или повышенная потребность): Зачастую финансовые потребности вашего потомства существенно различаются. В этом случае вы можете лишить одного ребенка наследства, чтобы передать другому наследство. Лишение наследства делает возможным неравномерное разделение вашего имущества или передачу его целиком одному наследнику, которому требуется дополнительная финансовая поддержка.

В качестве альтернативы вы можете принять решение лишить наследство того, кто проявил финансовую безответственность.Если вас беспокоит, как будет использоваться наследование, вы можете полностью лишить его наследства или создать доверительное управление, чтобы указать, как и когда можно использовать наследование.

Предыдущая поддержка или уже предоставленные подарки: Иногда мы дарим существенные подарки тем, кого любим, еще при жизни. Вы можете договориться, что подарите наследнику деньги, скажем, в качестве первоначального взноса за дом, и, в свою очередь, лишите его наследства в будущем.

Решение оставить поместье на благотворительность: Иногда принимается решение оставить все (или процентную долю) поместья на благотворительность.Для этого может быть множество причин, в том числе любые из перечисленных выше. Независимо от причины, если вы ранее назначили других Бенефициаров для получения какой-либо части вашего имущества, вам может потребоваться лишить их наследства, чтобы вы могли изменить название благотворительной организации по вашему выбору в качестве Бенефициара.

Какой бы ни была причина лишения кого-либо наследства по вашему завещанию, невыполнение юридических требований с использованием надлежащих мер может привести к тому, что ваше имущество будет передано в наследство тому, кого вы не собираетесь.И если это произойдет после того, как вы пройдете, передача активов тому, кому вы хотите их получить, может быть трудной (или невозможной) для навигации … на самом деле, скорее всего, этого может вообще не произойти.

Как обновить ваше существующее желание исключить кого-то

За пределами вашего супруга (-ей) и, возможно, ваших детей, большинство наследников не имеют прав наследования, то есть они не будут автоматически иметь право на какую-либо часть вашего имущества, если они не специально упомянутые в ваших документах по планированию недвижимости.

Таким образом, лишение наследства расширенного родственника может быть таким же простым, как и просто не упоминать его в своем Завещании. Однако, если вы уже включали их ранее, вам нужно будет обновить язык в своем завещании, чтобы тот, кого вы хотите исключить, не был отмечен как бенефициар.

Лишение супруга наследства

Брачное законодательство штата определяет размер права супруга в случае юридического раздельного проживания супругов, развода или смерти другого супруга, но эти законы различаются в зависимости от штата.

Аризона, Калифорния, Айдахо, Луизиана, Невада, Нью-Мексико, Техас, Вашингтон и Висконсин считаются штатами с общественной собственностью.В этих государствах любая собственность или активы, приобретенные во время брака, признаются как принадлежащие обеим сторонам в равной степени (50/50).

В штатах, не считающихся общественной собственностью, установлены ограничения для защиты супругов. В большинстве штатов супругу разрешается выбирать между имуществом, оставшимся в имении, или установленным процентом наследства, как указано в законе.

Если вы хотите полностью лишить супруга наследства, вы должны пройти юридические процедуры, чтобы сделать это, заключив добрачный или постбрачный договор.

Лишение наследства несовершеннолетних детей

Все еще несовершеннолетние дети защищены законом от лишения наследства.По закону они будут иметь право на любую финансовую поддержку, которую они получали, если бы вы жили, пока они не станут совершеннолетними. Пока в поместье есть деньги, ваши несовершеннолетние дети получат свою долю.

Лишение наследства взрослых детей

Хотя вы можете быть осторожны со своими формулировками, чтобы избежать пожизненной травмы, важно отдельно указать любое лишение наследства взрослых детей. Недостаточно просто пропустить имя биологического ребенка, чтобы гарантировать, что он или она не получит часть вашего имущества.Часто суд считает отсутствие имени в наследственных документах непреднамеренным и присуждает равную долю взрослому ребенку, имя которого не указано. Если вы действительно хотите лишить наследства взрослого ребенка, вы должны включить эту прямую информацию в свое завещание, четко указав, что упущение является преднамеренным, а не упущением.

Лишение наследства родителей

Родители по умолчанию не имеют права на какую-либо часть вашего имущества. Тем не менее, если у вас нет супруга или биологических детей и вы скончались без плана недвижимости, ваше имущество перейдет к вашим ближайшим родственникам, которые могут быть вашими родителями.Если вы не хотите, чтобы ваши родители унаследовали часть или все ваше имущество, обязательно укажите других наследников в качестве бенефициаров, если вы не состоите в браке и не имеете детей.

Лишение наследства дальних родственников

Хотя они не имеют автоматического права на получение части вашего имущества, если вы умрете без супруга, детей или родителей, ваши ближайшие родственники могут считаться вашими ближайшими родственниками.

Имейте в виду, что любой может оспорить завещание и заявить, что он заслуживает или имеет право на получение части вашего имущества.Кто-то может заявить, что помогал вам или что вы устно обещали ему часть его имущества. Даже если маловероятно, что они добьются успеха в своей попытке, время, затраты и эмоциональный стресс для ваших законных наследников — достаточная причина, чтобы попытаться избежать любых недовольных претензий.

Вы можете уменьшить вероятность того, что кто-то оспорит завещание, оставив им небольшой подарок. Это может отговорить их от дальнейших действий, когда они поймут, насколько дорогостоящий процесс и насколько маловероятно, что они выиграют.Другой вариант — включить язык, который указывает, что любой , кроме , включенный в ваше завещание, является преднамеренным, или язык, который заявляет, что если кто-то будет оспаривать, он потеряет все наследство, которое вы им изначально оставили (может быть полезно, если вы пойдете на небольшой подарок маршрут).

Что произойдет, если лишенная наследства партия бросит вызов вашей воле?

Бывают случаи, когда лишенная наследства сторона может попытаться оспорить завещание, если она считает, что была ошибочно исключена в результате простой ошибки, ненадлежащего влияния, мошенничества или подделки.Единственные люди, которые могут оспорить завещание, — это супруг (а), ребенок, сожитель или человек, упомянутый в текущем или предыдущем завещании. У них также должны быть законные основания для оспаривания.

Вы можете лишить кого-либо наследства прямо в своем завещании, не сообщая ему об этом, поэтому он будет уведомлен только в момент вашей смерти. Это гарантирует, что они не попытаются изменить ваше решение, избегая при этом зачастую невероятно неловкого разговора. Но если вы пойдете по этому пути, вам следует помнить о языке, который вы используете, чтобы человек был лишен законного наследства.

Если ваше завещание оспаривается, суд решает, удовлетворяет ли завещание конкретный отвод. В этих случаях тех, кто участвовал в получении завещания, могут попросить явиться в суд. Другие формы проверки, такие как подписанный подтверждающий документ под присягой, в котором говорится, что завещание было подписано перед свидетелями, защищают их от попадания в суд в ночное время.

Как избежать конфликта при лишении кого-то наследства по вашей воле

Существуют превентивные меры, которые вы можете предпринять, чтобы члены семьи и другие лица не оспаривали вашу волю.

Создайте «Живой траст»: Подтвердите свое решение с помощью «Живого траста». Есть много типов трастов, которые вы можете рассмотреть, в зависимости от ваших целей. Трасты могут предложить конфиденциальность, защиту от налогов на наследство, избежание завещания и многое другое. Самым большим преимуществом траста в отношении лишения наследства будет конфиденциальность. Завещание является публичным документом, поэтому любой может получить доступ к тому, что вы оставили кому, что может разжечь огонь с точки зрения оспаривания. Доверие делает все наследство частным.

Добавление бенефициаров к счетам: Добавление бенефициаров к определенным типам счетов и активов также является надежной тактикой. Именование бенефициаров позволяет частному распределению средств несколько типов счетов, в том числе:

Распределение этих счетов будет известно только бенефициару и IRS.

Примите во внимание местонахождение активов: Если у вас есть несколько разных жилых домов, предприятий или домов для отдыха, обязательно включите все законы штата о наследстве, которые, по вашему мнению, будут регулировать ваше завещание.В противном случае это может быть оспорено в зависимости от того, где вы умрете.

Смерть тяжела для всех. Ожидается ли это внезапно, для молодого человека или для пожилого, для тех, кто остался позади, это никогда не бывает легко. Добавьте к этому горе любую сложную семейную динамику или запутанную наследственность, и боль может стать еще больше.

Уменьшите эту боль для всех, выполнив свое завещание, чтобы не было вопросов и серых зон. Узнайте больше о том, как правильно подготовиться с помощью Trust & Will online Estate Planning.Независимо от того, только ли вы начинаете процесс или вам нужно обновить свои документы, включая лишение кого-либо наследства по какой-либо причине, Trust & Will всегда рядом.

Этикет наследования, разговор с семьей о деньгах и завещаниях

Q: Последняя версия Emily Post’s Etiquette включает новую главу об этикете пожилых людей.Что это влечет за собой?

A: Например, как поговорить с родителями о том, как обращаться с деньгами, водить машину, жить самостоятельно, когда они станут старше. Это деликатные вопросы. И то, что родители могут сделать, чтобы подготовить других — поговорить с детьми о том, как братья и сестры должны вести себя по уходу. Как вы это делаете, чтобы члены семьи были справедливыми? Все это очень неудобные темы.

В: А наследование попадает в эту категорию?

A: Нет хорошей схемы для обработки наследования.Общение с людьми, занимающимися вопросами имущественного планирования, может дать вам советы, профессиональные и юридические советы. Но это действительно сложно, потому что члены семьи забывают общаться. Я думаю, это большая проблема.

Q: Вы сказали, насколько неудобной может быть эта проблема. Как лучше всего начать разговор?

A: Все ситуации разные. Сначала поговорите один на один, возможно, между братьями и сестрами или родителями с каждым ребенком. Но также хорошо собирать всех вместе, когда это возможно, чтобы убедиться, что все на столе и все на одной волне.Даже если семьи не живут близко друг к другу, вы можете сделать видеозвонок (по телефону) через FaceTime или Skype или, по крайней мере, провести телефонную конференцию. Действительно хорошо говорить индивидуально и в группе.

В: Для людей, которые начинают задумываться о передаче вещей, важен ли возраст или очередность рождения? Должен ли старший ребенок или внук иметь право выбора или дать самые ценные вещи?

A: Нет. Это было бы несправедливо по отношению ко всем остальным. Теперь, если все согласятся сначала отпустить самого старшего, тогда ничего страшного.Но большинство профессионалов посоветуют сделать какой-нибудь тип розыгрыша. Допустим, есть четверо братьев и сестер, они могут рисовать имена или числа из шляпы. Так что старший вполне может выбрать четвертое.

В: Можно ли отклонить полученный предмет, если вы знаете, что не будете его использовать?

A: Если человек уже умер, вы, безусловно, можете сообщить другим членам семьи, что это не то, что вы бы использовали, и что вам это не интересно. Это сложно, когда человек еще жив и хочет что-то тебе дать.Ответ зависит от отношений и от того, повредит ли это чувствам человека.

В: Следует ли братьям и сестрам, которые взвалили на себя большую часть заботы, ожидать более здорового подарка?

A: Это может иметь значение, если все согласны. Шкала может быть склонена к одному человеку. Это работает до тех пор, пока другие не обижены.

Q: Что, если вам дали то, что вы не будете использовать? Можете ли вы передать это кому-нибудь другому? Продай это?

A: Если это действительно особенная семейная реликвия и другие члены семьи будут раздавлены, чтобы продать ее, то я бы этого не сделал.Если вы знаете, что это просто что-то, что вы не можете использовать, но кто-то действительно хотел бы это иметь — если вы не собираетесь расстраивать всех остальных — то вы можете передать это этому человеку. Некоторые люди продают вещи, и это нормально, если это не расстраивает семью.

В: Если вы присматриваете за определенным предметом, это грубо просить об этом?

A: Обычно вы не спрашиваете. Если вы действительно близки, вы можете сказать родителю, например: «Если это никому не нужно, или вы действительно не знаете, что хотите делать с этим прекрасным столом, тогда я бы с радостью его получил.»Но опять же, только если вам не будет казаться, что вы эгоистичны или невнимательны к другим членам семьи.

Q: При разделении предметов, как вы уравновешиваете денежную и сентиментальную ценность?

A: Очень важно попытаться сбалансировать денежную стоимость. Вы хотите, чтобы это было справедливо. Получите профессиональную оценку ювелирных изделий, редких книг, картин или других ценных предметов, прежде чем вы решите, как их разделить. Сентиментальную ценность немного сложнее оценить, но я думаю, что вы можете сравнять ее.У всех есть свои любимые сентиментальные вещи. Может быть, хватит на каждого человека, а может быть, у вас есть для них рисунок.

В: Таким образом, если даритель будет конкретно говорить о своих желаниях, это поможет избежать разногласий между членами семьи.

A: Оставлять определенные направления — это действительно дальновидный поступок, и это здорово, когда это срабатывает. Не все планируют наперед или хотят думать об этом. Но чем меньше вопросительных знаков в конце, тем лучше для всех.

Остин О’Коннор пишет на темы образа жизни и развлечений для AARP Media.

подарков и наследства | Внутренняя налоговая служба

Чтобы определить, облагается ли продажа унаследованного имущества налогом, вы должны сначала определить свою основу в собственности. Основанием имущества, унаследованного от умершего, обычно является одно из следующих:

Для получения информации о FMV наследуемого имущества на дату смерти умершего, обратитесь к исполнителю наследственного имущества.Также обратите внимание, что в 2015 году Конгресс принял новый закон, который при определенных обстоятельствах требует, чтобы основание получателя в определенном унаследованном имуществе соответствовало стоимости имущества, окончательно определенной для целей федерального налога на имущество. Проверьте Что нового — Налог на наследство и дарение, чтобы узнать об окончательных правилах, вводимых в действие нового закона.

Если вы или ваш супруг (а) передали имущество умершему в течение одного года до смерти умершего, см. Публикацию 551, Основы активов.

Укажите продажу в Приложении D (Форма 1040), Прибыли и убытки от капитала и в Форме 8949, Продажи и иное отчуждение капитальных активов:

Согласно новому закону, принятому Конгрессом в 2015 году, может применяться штраф за точность, если лицо, сообщающее о продаже определенного унаследованного имущества, использует основание, превышающее окончательную стоимость этого имущества для целей федерального налога на имущество. Опять же, проверьте Что нового — Налог на наследство и дарение, чтобы узнать об окончательных правилах, вводимых для реализации нового закона.

Для имений умерших в 2010 г. основание обычно определяется, как описано выше. Тем не менее, исполнитель умершего в 2010 году может отказаться от правил Федерального налога на имущество на 2010 год и использовать измененный перенос основных правил.

Согласно этим специальным выборам, основа имущества, унаследованного от умершего в 2010 году, как правило, меньше:

• Скорректированное основание умершего, или
• FMV собственности на дату смерти умершего.

В соответствии с этими специальными выборами для имений умерших в 2010 году исполнитель наследства умершего может увеличить основание для определенного имущества, которое бенефициары приобретают у умершего, на сумму до 1,3 миллиона долларов (плюс некоторые неиспользованные встроенные убытки и переходящие остатки). , если применимо), но увеличенное основание не может превышать FMV собственности на дату смерти умершего. Исполнитель может также увеличить основание для определенного имущества, которое переживший супруг (а) приобретает от умершего, на дополнительные 3 миллиона долларов, но увеличенное основание не может превышать FMV имущества на дату смерти умершего.Исполнитель наследства умершего должен предоставить всем наследникам отчет с указанием оснований умершего в собственности, FMV имущества на дату смерти умершего и дополнительных оснований, закрепленных за имуществом. Свяжитесь с исполнителем, чтобы определить основу актива.

Сообщите о продаже в Приложении D (Форма 1040) и Форме 8949, как описано выше.

Наследование дома — Закон Иллинойса

Смерть близкого члена семьи может вызвать много хаоса и стресса.Когда дело доходит до выплаты долгов и распределения активов, наследникам часто необходимо знать правила наследования дома в Иллинойсе. В этой статье мы обсудим различные типы владения недвижимостью и то, как это владение влияет на то, кто наследует дом члена семьи. В статье также будет рассказано о наследовании дома по завещанию и в незапланированном имении. Наконец, в статье будет рассказано, следует ли человеку, унаследовавшему дом в Иллинойсе, нанять адвоката.

Наследование дома: виды собственности

Первый и часто самый важный шаг в определении того, кто унаследует дом в случае смерти кого-либо (умершего человека называют «умершим»), — это определение того, как дом принадлежал на законных основаниях.Наиболее распространенными видами собственности являются: единоличное владение, общая аренда, совместная аренда, аренда в полном объеме; и доверительное владение. Ниже обсуждаются эти формы собственности.

Единоличное владение

Единоличное владение — самый простой вид владения недвижимостью. Единственный владелец недвижимости владеет домом исключительно на свое имя без совладельцев. Если человек умирает, недвижимое имущество, находящееся в исключительной собственности, передается в соответствии с условиями завещания умершего или, если завещания нет, в соответствии с установленными по умолчанию правилами передачи права собственности, называемыми «наследование по завещанию».”

Общая аренда

Когда два или более человека владеют недвижимостью вместе, формой собственности по умолчанию является общая аренда. При совместной аренде каждый арендатор владеет определенной долей собственности, безраздельным правом владения, и доля собственности может свободно передаваться. Когда общий арендатор умирает, его или ее интересы переходят в соответствии с волей наследника или в соответствии с правилами наследования по закону.

При рассмотрении документа несколько собственников будут владеть в качестве общих арендаторов, если только договор, по которому имущество передается текущим владельцам, не передает его «совместно» или владельцам в качестве «совместных арендаторов».”

Совместная аренда

Совместная аренда — это форма владения недвижимостью, при которой два или более человека владеют имуществом во многом аналогично аренде, но с одним важным отличием — владельцы имеют «право на наследство».

Право наследования — это право владеть имуществом после смерти одного из других владельцев. Если у дома три владельца, и они владеют имуществом в совместной аренде, смерть первого владельца вызывает немедленную передачу собственности двум оставшимся владельцам.Когда второй владелец умирает, последний оставшийся в живых владелец владеет имуществом исключительно. После смерти единственного владельца имущество будет передано в соответствии с его или ее волей или, если таковая не будет, по наследству по завещанию.

Определение того, находится ли дом в совместной аренде или в совместной аренде, очень важно, потому что наследники совладельца ничего не получают, если только их родственник не выжил последним.

Аренда полностью

Полная аренда — это особая форма собственности, которой могут владеть только супружеские пары.Правила наследования дома такие же, как и при совместной аренде. Арендаторы в целом имеют право на наследство.

Что отличает сдачу в аренду в целом, так это то, что владельцы дома, сданного в аренду полностью, не могут передавать долю владения без согласия другого, а кредиторы только одного не могут изъять собственность. Защита от кредиторов только одного супруга является основным преимуществом этого типа собственности по сравнению с совместной арендой.

Доверительная собственность

Трасты сложны и гибки, поэтому делать обобщения сложно.Здесь я расскажу о праве собственности в качестве доверительного управляющего, бенефициарных интересах и земельных трастах.

Деседент в качестве доверительного управляющего

Доверительный управляющий может быть законным владельцем объекта недвижимости. Однако, если доверительный управляющий заинтересован только в этом имуществе в качестве доверительного управляющего, маловероятно, что бенефициарный интерес в собственности перейдет к кому-либо новому после смерти доверительного управляющего. Бенефициарный интерес часто определяется в трастовом документе, но обычно он влечет за собой право использовать и занимать собственность. После смерти доверительного собственника юридическое право собственности обычно переходит к доверительному управляющему-преемнику, и текущий бенефициар будет продолжать пользоваться имуществом.

Однако следует отметить, что во многих трастах по имущественному планированию доверительный управляющий также является текущим бенефициаром. В таких случаях и законное право собственности, и бенефициарные интересы переходят после смерти в соответствии с трастовым документом.

Дедент в качестве бенефициара

Когда умерший является бенефициаром траста, смерть умершего приведет к переходу собственности в соответствии с условиями трастового документа. Это верно независимо от того, был ли покойный одновременно и доверенным лицом.Как правило, в доверительном документе будут указаны имена людей, унаследовавших дом, как в завещании.

Земельные трасты Иллинойса

Хотя земельные трасты утратили некоторые из своих исторических преимуществ, они все еще широко распространены в Иллинойсе.

В земельном фонде номинальный владелец выступает в качестве доверительного управляющего для бенефициаров. Как правило, доверительным управляющим является Chicago Title and Land Trust Company, поскольку она стала правопреемником многих банков, которые прекратили свою деятельность или прекратили свою практику доверительного управления землей.Доверительный управляющий является единственным законным владельцем и не имеет никаких прав или преимуществ типичного владельца собственности.

Бенефициары земельного фонда имеют все права и удобства собственности и являются «собственниками» в целях наследования. Как и другие трасты, документ о земельном фонде будет контролировать, кто унаследует бенефициарный интерес в собственности в случае смерти одного или всех текущих бенефициаров. Имущество может перейти к другим нынешним бенефициарам, названным правопреемникам или даже в соответствии с завещанием умершего или наследованием по закону.

Наследование дома в Иллинойсе: правила наследования

Есть две большие категории правил наследования. В первую очередь планируется усадьба. Планируемые поместья обычно представляют собой поместья, в котором умерший исполнил завещание перед своей смертью. Второй — незапланированные усадьбы. Большинство людей умирают, не имея плана владения недвижимостью, и их имущество, включая дом, наследуется их наследниками в соответствии с правилами Иллинойса о наследовании по закону.

Запланированная недвижимость

После того, как тип собственности определен, следующим шагом является применение любых документов по наследственному планированию, которые подписал умерший.Хотя трасты часто используются при планировании недвижимости, они фактически меняют тип собственности, поэтому здесь они больше не будут рассматриваться. В этом разделе основное внимание уделяется завещаниям и передаче Иллинойса орудия смерти.

Дома распределены по завещанию

Обычно умерший покидает свой дом члену семьи, сделав подарок в завещании. Чтобы дарение дома по завещанию было действительным, должны быть выполнены следующие требования:

1. Дом должен быть активом по наследству;
2. Завещание должно быть действительным; и
3. Имущество должно быть достаточным для удовлетворения всех требований.

Дом должен быть наследственным имуществом

Завещание может распространять только «активы завещания». Дом, находящийся в совместной аренде или в аренде целиком, не является активом по завещанию, если один из других владельцев живет дольше, чем умерший. Дом с живым бенефициаром, подпадающим под действие зарегистрированной передачи штата Иллинойс по инструменту смерти, также не будет являться активом завещания. Наконец, дом, принадлежащий хорошо оформленному трасту, не будет активом, связанным с завещанием.

Как правило, дома, находящиеся в единоличной собственности или собственности в качестве общих арендаторов, являются активами по завещанию.Дома, находящиеся в совместной аренде или в аренде целиком без проживающих совладельцев, также будут являться активами по завещанию после смерти умершего.

Завещание должно быть юридически действительным

Действительность завещания и оспаривание завещания оправдывает собственную серию статей, но для целей данной статьи основными требованиями действующего завещания являются:

1. Завещание должно быть составлено в письменной форме;
2. Завещатель (лицо, составляющее завещание) на момент составления завещания должен быть в здравом уме;
3. Завещатель должен быть не моложе 18 лет на момент составления завещания;
4. Завещание должно быть подписано наследодателем или другим лицом по указанию наследодателя и в его присутствии;
5. Завещание должно быть подписано в присутствии как минимум двух свидетелей, не являющихся бенефициарами завещания.Они должны расписаться в присутствии наследодателя и друг друга.

Если завещание не соответствует какому-либо из необходимых требований, оно будет недействительным и не будет эффективно распределять какое-либо имущество, включая дом.

Поместья должно быть достаточно для удовлетворения всех требований

Активы завещания распределяются только после оплаты всех действительных требований. Дар дома — это так называемое «конкретное завещание» (дар фактического объекта), который с наименьшей вероятностью будет продан для выплаты истцам.Если все требования могут быть оплачены за счет оставшихся активов или подарков более низкого класса, то дарение дома будет успешным.

Если у имения много долгов, может потребоваться продать дом для удовлетворения требований.

Перевод Иллинойса на орудие смерти

Иллинойсский перевод на орудие смерти — это новый инструмент (2011 г.), регулируемый 755 ILCS 27/1. Он был разработан, чтобы облегчить быструю и эффективную передачу жилой недвижимости без подводных камней совместной аренды.

Если владелец недвижимости надлежащим образом оформляет перевод в Иллинойс по орудию смерти, называет бенефициара и регистрирует документ, дом переходит к указанному бенефициару.

Конечно, умерший не может отдать то, чем он или она не владеет, поэтому для того, чтобы передача по инструменту смерти была эффективной, дом должен принадлежать единолично, или, если они находятся в совместной собственности, все совместные собственники должны оформить инструмент, чтобы он мог быть эффективным. В случае последнего выжившего совладельца, Передача орудия смерти будет иметь силу для передачи дома бенефициару.

Незапланированная недвижимость

Большинство людей никогда не доходит до составления плана недвижимости. Поэтому, когда дело доходит до наследования дома, чаще всего это происходит в соответствии с установленными в Иллинойсе правилами наследования по умолчанию — наследование по завещанию.

Дома переходят по наследству по закону при соблюдении следующих условий:

1. Дом является «наследственным имуществом»;
2. Завещания нет или завещание недействительно;
3. Нет действительного перевода Иллинойса на орудие смерти; и
4. Активов достаточно для выплаты требований без продажи дома.

Концепции наследования

Чтобы понять наследование по закону штата Иллинойс, необходимо владеть несколькими ключевыми понятиями. В этом разделе будут рассмотрены концепции перстней и потомков.

Концепция Per Stirpes

Как правило, собственность в Иллинойсе переходит к наследникам умершего за один шаг. За стремя означает, что собственность распределяется поровну между каждой ветвью семьи. При индивидуальном распределении, если наследник умирает раньше умершего, но этот наследник оставляет потомков, потомки получат долю ранее умершего наследника в равных долях.

Типичный пример — внук, унаследовавший от бабушки и дедушки ребенка, потому что родитель ребенка умер до смерти бабушки и дедушки. Внук получает долю своего родителя, и если в этой ветви несколько детей, доля родителя будет поровну разделена между ними.

Понятие потомков

Потомок — это человек, который находится в прямой линии с предком, например ребенок, внук, правнук и т. Д.

Классы наследования

Правила наследования по закону штата Иллинойс изложены в 755 ILCS 5 / 2-1.В большинстве семей будут близкие родственники умершего, поэтому маловероятно, что наследник, выходящий за пределы третьего класса, унаследует. Однако закон Иллинойса был разработан, чтобы охватить все семейные структуры и избежать передачи собственности штату. Моя статья, посвященная наследованию по закону, посвящена гораздо более удаленным правилам и особенностям распределения. В этом разделе представлен обзор правил, которые применяются в большинстве случаев.

Класс 1: Супруги и потомки

Немногие поместья выходят за рамки первого класса наследования, так как у большинства людей остается либо супруга, либо дети, либо внуки.В этом классе есть три сценария:

Если умерший умирает, оставив супруга без потомков, все имущество переходит к супругу.

Если умерший умирает, оставив потомков, но без супруга, все имущество переходит потомкам в расчете на стипендию.

Если умерший умирает, оставив как супруга, так и потомков, наследство переходит 1/2 супруге и 1/2 потомкам за каждый стрип.

Класс 2: Родители, братья и сестры

Когда умерший не оставляет супруга или потомков, имущество переходит к родителям, братьям и сестрам умершего.

Если умерший не оставляет супруга или потомков, но оставляет родителя или братьев и сестер, то каждый родитель и брат или сестра получают равную долю. Если один из родителей умер раньше умершего, оставшийся в живых родитель получает двойную долю. Если родной брат или сестра умерли раньше умершего, потомки умершего брата или сестры берут на себя долю брата или сестры за каждое движение.

Класс 3: бабушки и дедушки

Когда умерший не оставляет супруга, потомков, родителей, братьев и сестер или потомков братьев и сестер (племянников, племянников и их потомков), собственность переходит к бабушке и дедушке умершего и их потомкам.Имущество делится наполовину по отцовской линии и наполовину по материнской линии. Если в одной линии нет выживших, все имущество переходит в другую. Имущество распределяется между потомками бабушек и дедушек в расчете на стипендию.

Как вы можете себе представить, этот класс распределения используется редко, поскольку он требует, чтобы умерший умер, не оставив супруга, детей, внуков, правнуков, родителей, братьев и сестер, племянниц, племянников и потомков племянников и племянников.

Больше удаленных классов

Закон о наследовании по закону в штате Иллинойс не ограничивается распределением между бабушками и дедушками и их потомками.Если наследник не найден в этом классе, правила предписывают, что собственность перейдет к прапрадедушкам и их потомкам, а если нет — к ближайшим родственникам. В самых редких случаях представителю поместья придется вернуться на много поколений назад и проследить свою родословную, чтобы найти живого наследника.

Если живого наследника найти не удастся — умерший умер, не имея живых родственников, какими бы отдаленными они ни были, — имущество будет передано правительству. В случае дома дом, расположенный в штате Иллинойс, будет передан правительству графства в том округе, где он расположен.

Резюме наследования дома в незапланированном поместье

В незапланированном поместье дом, который принадлежал умершему на момент смерти и не имел права собственности, которая вызвала бы немедленную передачу (совместная аренда и т. Д.), Будет унаследована ближайшими членами семьи умершего. Обычно дом передается по наследству супругу и детям. Если у умершего не осталось близких родственников, более дальние родственники могут наследовать по законам наследования по закону.

Нужен ли юрист лицу, наследующему дом?

Передача недвижимости сложна, и обычно требуется адвокат.Объем работы (и стоимость, связанная с работой) может сильно различаться в зависимости от того, как дом передается по наследству.

Наследование дома в качестве наследника, не исполняющего обязанности исполнителя или распорядителя

Если дом находится на стадии завещания, и лицо, унаследовавшее дом, не является администратором или исполнителем, адвокат может не потребоваться, поскольку у представителя недвижимости уже должен быть адвокат.

Тем не менее, для наследника может быть благоразумным попросить адвоката рассмотреть передачу, поскольку плата за это минимальна, и адвокат представителя может допустить ошибки.

Если наследник считает, что он или она должен унаследовать дом, но ему сказали, что дом будет продан или передан кому-то другому, разумно нанять адвоката.

Если наследник имеет право на дом в ситуации, когда завещание необходимо, но завещание не было инициировано, наследник должен нанять адвоката, поскольку наследнику может потребоваться инициировать завещание.

Наследование дома в качестве наследника и исполнителя или администратора

Исполнитель — это лицо, указанное в завещании для управления имуществом умершего.Администратор — это человек, который действует в качестве представителя поместья, когда нет завещания. Администратором обычно является близкий член семьи умершего.

Если наследник будет одновременно исполнять обязанности исполнителя или администратора, наследнику следует нанять адвоката. Полную дискуссию о том, нужен ли адвокат для получения наследства, можно найти по этой ссылке. Суть в том, что процесс завещания чрезвычайно сложен, и действовать в качестве представителя без адвоката глупо и может привести к плачевным результатам.

Кроме того, если семейные отношения хотя бы немного спорны, исполнителя или администратора, унаследовавшего дом, могут обвинить в самоубийстве или несправедливости, и ему или ей понадобится адвокат, чтобы гарантировать соблюдение правил.

Наследование дома в качестве совместного арендатора или бенефициара

Выжившие совместные арендаторы, арендаторы в целом и бенефициары по передаче штата Иллинойс по инструменту смерти наследуют собственность в соответствии с законом. Тем не менее, некоторые документы по-прежнему необходимы, чтобы завершить процесс, и разумно нанять юриста.Плата за эту услугу минимальна.

Заключение

Определение того, унаследовал ли наследник дом в Иллинойсе, — это многоэтапный процесс.

No related posts.