Касса в бухгалтерии что нужно знать: Что такое кассовая дисциплина и как с ней работают

Управленческий учет денежных средств

Для ведения учета денег в 1С:Управляющем можно создать сколь угодно много касс и расчетных счетов. При этом «кассой» может считаться любое место, используемое для хранения и учета денег (касса бухгалтерии, сейф директора, кошелек менеджера и т. д.). В отличие от программ регламентированного бухгалтерского учета, в 1С:Управляющем необязательно «привязывать» кассы к юридическим лицам предприятия. Благодаря этому в программе можно получить сводную финансовую информацию по бизнесу в целом.

Ограничение доступа к кассам и расчетным счетам В управленческом учете денег не последнее место занимает конфиденциальность информации. Чтобы обеспечить доступ сотрудников лишь к той информации, которая для них предназначена, в 1С:Управляющем реализована система настройки прав доступа.

С ее помощью «Управляющий» сможет указать, к каким кассам или расчетным счетам получат доступ обычные пользователи программы. О существовании же других касс (например, «Кассы директора») они даже не будут знать.

В частности, это позволит руководителю быть уверенным в том, что операции по своей кассе вводит только он сам.

Ввод операций с деньгами Чтобы вести учет денежных средств в программе 1С Управляющий, не требуется специального финансового образования. Программа разработана так, чтобы даже у неопытного пользователя ввод операций с наличными, безналичными и подотчетными деньгами занял не более пары минут.

В один документ 1С:Управляющего за день заносятся все операции по кассе (или расчетному счету), совершенные в течение дня. Такой способ заполнения документов в разы увеличивает скорость ввода данных в программу. В случае же с банковскими операциями этот процесс можно дополнительно ускорить, загрузив данные о движениях по расчетному счету непосредственно из файла «Клиент-банка».

Вводить операции с деньгами в программу не только быстро, но и очень просто. Для заполнения документа не нужно знать корреспонденцию счетов или разбираться в бухгалтерской терминологии — все написано понятным, «русским» языком.

Планирование денежных средств Для тех предприятий, у которых возникла необходимость планирования денежных средств, в 1С:Управляющем предусмотрены бюджет движения денег, система казначейских заявок и платежный календарь. С помощью бюджета движения денег можно ввести запланированные поступления и платежи на месяц, квартал или год, а затем сравнить их с фактическими показателями в «План-фактном анализе». Для оперативного контроля за исполнением бюджета в режиме «реального времени» предназначаются казначейские заявки. Наконец, благодаря «Платежному календарю» можно эффективно бороться с «кассовыми разрывами».

Читайте также:

Работа с онлайн-кассами в «1С:Бухгалтерии 8»

Рассказываем об особенностях работы с онлайн-ККТ в программе 1С:Бухгалтерия 8* и даем полезные рекомендации начиная от выбора оборудования, его подключения и настроек программы, и до отражения отдельных операций розничной продажи с применением онлайн-касс – работы с сертификатами, возврата товаров от покупателя.

*О том, как организовать работу с онлайн-кассой в «1С:Бухгалтерии 8» редакции 3.0 читайте в статье Организация работы онлайн-кассы в «1С:Бухгалтерии 8».

Как убедиться, что оборудование совместимо с «1С:Бухгалтерией 8»

В «1С:Бухгалтерии 8» редакции 3.0 поддерживается отражение операций оптовых и розничных продаж с расчетом наличными и платежными картами в соответствии с требованиями Федерального закона от 22.05.2003 № 54-ФЗ. Программа позволяет подключить кассовое оборудование различных типов.

Чтобы онлайн-касса работала корректно, рекомендуется использовать сертифицированные кассы. Узнать о моделях сертифицированного оборудования, поддерживаемых в решениях 1С, можно тут. Все перечисленное оборудование проверено компанией «1С», поэтому работоспособность комплекса «Прикладное решение – Драйвер – Оборудование» гарантируется.

В поставку сертифицированных драйверов входят необходимые утилиты и т. п. для корректной настройки и работы оборудования. Также есть и дополнительный список поддерживаемых драйверами моделей оборудования.

Подключаемое оборудование

Подключить ККТ в программе можно в форме Подключение и настройка оборудования из раздела Администрирование — Подключаемое оборудование (рис. 1). Для каждой кассы, зарегистрированной для конкретной организации, необходимо создать свой экземпляр Подключаемого оборудования.

Последовательно следует заполнить все поля формы справочника. Обратите внимание, поле Организация нужно заполнить корректно в соответствии с данными, указанными при регистрации фискального устройства.

Если организация в информационной базе одна, то одноименное поле Организация не отображается в форме Подключаемое оборудование.

Оборудование в программе также можно привязать к складу.

Склад в одноименном поле нужно выбирать выбирать, если необходимо пробивать чек в отношении конкретной системы налогообложения. Например, при применении ОСНО и ЕНВД, в программе можно настроить печать чеков на оборудовании только для ОСНО, т. к. согласно Закону № 54-ФЗ для ЕНВД обязанность по применению онлайн-касс вводится с 01.07.2018. В других случаях указывать склад нет необходимости.

Рис. 1. Подключаемое оборудование

Настройки перед началом работы

Данные о кассире

Перед началом работы необходимо указать физическое лицо — кассира для текущего пользователя программы в разделе Администрирование

– Настройки прав пользователя и выполнить открытие смены (раздел Банк и касса – Управление фискальным устройством)

Согласно Закону № 54-ФЗ, к обязательным реквизитам кассового чека относятся должность и фамилия лица, осуществившего расчет с покупателем (клиентом), и оформившего кассовый чек (п. 1 ст. 4.7). 

В соответствии с приказом ФНС России от 21.03.2017 № ММВ-7-20/229@ «Об утверждении дополнительных реквизитов фискальных документов и форматов фискальных документов, обязательных к использованию», среди дополнительных реквизитов, которые должны быть в чеке — идентификационный номер (ИНН) кассира.

 

Подробнее о том, что должно указываться в кассовом чеке, см. в статье «Онлайн-кассы: что указывать в новом кассовом чеке».

Эти данные будут отображаться в чеке, если корректно заполнена карточка физического лица (cправочник Физические лица) (рис. 2).

Рис. 2. Карточка физлица

Обратите внимание, чтобы для пользователей, которые будут формировать чеки, в карточке физлица были заполнены необходимые сведения, в программе следует оформить прием кассира на работу с указанием должности, ИНН и др.

Приказом № 229@ утверждены три версии форматов фискальных документов – 1.0, 1.05 и 1.1. Формат 1.0 утрачивает силу с 01.01.2019.

ИНН необходимо передавать в ФНС через оператора фискальных данных (ОФД) в случае применения формата фискальных данных (ФФД) начиная с версии 1.05 и только при его наличии. Если у кассира нет ИНН или он неизвестен, то можно не указывать.

Счета учета номенклатуры

Система налогообложения для отражения в чеке определяется по Счетам учета номенклатуры (рис. 3). Счета учета можно задать как по Организации, Складу, группе либо типу Номенклатуры в целом так и по каждой отдельной позиции Номенклатуры.

Рис. 3. Настройка «Счетов учета номенклатуры»

В один чек можно включать товары, реализуемые только под одной системой налогообложения (например, ОСНО или ЕНВД).

В случае, если нужно продать товар, который учитывается по разным системам налогообложения, то это оформляется разными чеками, при этом используются разные субсчета счета 90 «Продажи».

В программе начиная с версии ФФД 1.05 поддерживается отражение операций с товарами (услугами) комитентов. Для того, чтобы программа корректно определила комиссионный товар, также необходимо выполнить настройку счетов учета для таких товаров по гиперссылке Счета учета номенклатуры. В качестве счета учета в данном случае должен выступать счет 004. Товар к моменту печати чека должен быть принят на комиссию и отражен по счету учета.

Документ «Розничные продажи (чек)»

Для оформления розничных продаж в «1С:Бухгалтерии 8» редакции 3. 0 используется документ Розничные продажи (чек) из раздела Продажи. В нем можно сформировать чек в соответствии с требованиями Закона № 54-ФЗ, в том числе отразить номенклатуру товара и все виды оплат, а также напечатать Товарный чек, указать номер для информирования покупателя по SMS или по e-mail средствами оператора фискальных данных (такая возможность должна быть предусмотрена в договоре с ОФД).

Если в настройках подключаемого оборудования был указан склад, то его необходимо указать в соответствующем поле документа (см. выше). После добавления товара и указания цены следует нажать кнопку

Принять оплату (Наличными или Картой), затем – Напечатать чек.

Агентские услуги

Реализуемые агентские услуги в чеке необходимо указывать на закладке «Агентские услуги». В случае, если организация выступает в качестве платежного агента, это надо отдельно отметить в карточке договора.

Если в договоре с видом С комитентом (принципалом) на продажу указано, что организация выступает в качестве платежного агента, то будет предложен список реквизитов.

Отметим, что в формате ФФД 1.05 в чеке нельзя сочетать услуги платежного агента с прочими товарами. В формате 1.1 такого ограничения нет. Информацию о платежном агенте, а также собственнике товаров для формата 1.1 можно указать в каждой строке чека.

Если товары (услуги) комиссионные, то оператору фискальных данных (ОФД) будут переданы сведения о комитенте. Для формата фискальных документов 1.05 — по чеку в целом, для ФФД 1.1 — для каждой позиции отдельно.

Работа с подарочными сертификатами

Для регистрации продажи сертификата следует использовать документ Розничные продажи, Чек на закладке Продажа сертификатов (рис. 4).

Сертификат для целей передачи сведений о продажах ОФД в версии формата фискальных документов 1.0 отражается как продажа товара, а в ФФД 1.05 и выше – как прием аванса.

Прием сертификата в оплату отражается в этом же документе на закладке Безналичные оплаты.

Оплата по сертификату для:

• ФФД 1. 0 — электронная оплата;
• ФФД 1.05 и выше — зачет аванса.

Рис. 4. Продажа товара с использованием подарочного сертификата

Закрытие смены

Закрыть смену можно двумя способами:

• из формы списка Розничные продажи (если они были) с формированием чека (документ Отчет о розничных продажах по кнопке Закрыть) – см. рис. 5;
• из управления фискальным регистратором (если розничные продажи не осуществлялись).

Если в организации за смену были розничные продажи, то рекомендуется первый вариант, так как в программе будут автоматически сделаны все необходимые документы и проводки. Обратите внимание, что смену должен закрывать тот пользователь-кассир данные которого будут переданы ОФД.

Рис. 5. Закрытие смены

Если смена закрывается из пункта меню Управление фискальным регистратором, то Отчет о розничных продажах (ОРП) не формируется. В таком случае можно заполнить ОРП вручную.

Продажи оптом

Для того, чтобы чек печатался с товарным составом, необходимо, в первую очередь, создать Счет покупателю (рис. 6). Счет можно создать на основании документа Реализации.

Рис. 6. Документ «Счет покупателю»

На основ

Бухгалтерский учет для предпринимателя

Что нужно знать предпринимателю о бухгалтерском учете

Бухучет относится к числу тех бизнес-процессов, которые из года в год остаются актуальными для предприятия, независимо от сферы его деятельности, особенностей реализуемой продукции, региональности и других параметров. Его задача — отражать все финансовые потоки в организации и формировать отчеты о состоянии капитала, ТМЦ и других активов.

Фактически, бухгалтерский учет — бизнес-процесс, связанный с контролем денежных средств и других ценностей предприятия. Отдельное его направление формирует налоговый учет, задачей которого является расчет сумм для перечисления в бюджет и регулярная подача отчетности в ФНС.

Каждой сфере профессиональной деятельности присущ определенный сленг — набор узкоспециализированных терминов. И бухучет — не исключение. Если посмотреть, как два опытных бухгалтера обсуждают какой-то рабочий момент, можно услышать немало названий разных счетов и доводов, почему нужно использовать именно их, а не другие. И как в таком случае быть предпринимателю, который, с одной стороны, мало что понимает из слов счетовода, с другой — обязан контролировать учетный процесс на фирме?

Отвечая на данный вопрос, можно отметить, что руководителю достаточно разбираться в терминологии на базовом уровне и уметь проверить бухгалтера по разным типам отчетов. Поэтому рассмотрим основные положения бухучета и термины, которые часто используют счетоводы, чтобы понимать, о чем они говорят!

Базовая терминология бухгалтерского учета

В первую очередь, следует обратить внимание на Баланс. Этот документ является комплексным отчетом о финансовом положении предприятия. Он состоит из двух частей:

• Актива Баланса
• Пассива Баланса

В Активе отражаются все денежные средства, материальные и нематериальные ценности, которые являются производственными или сервисными ресурсами предприятия, необходимыми для ведения его основной деятельности. В Пассиве отражаются все обязательства, которые необходимо погашать организации за возможность использования оборотного капитала, производственного и другого оборудования.

Проще говоря, в Активе представлены доступные компании ресурсы, в Пассиве — обязательства по их обеспечению и обслуживанию. Обе статьи Баланса можно детализировать на разделы. Так, Актив включает в себя:

• Необоротные активы
• Оборотные активы

Пассив включает в себя:

• Капитал и резервы
• Долгосрочные обязательства
• Краткосрочные обязательства

Рассмотрим эти разделы и базовые для них счета, еще больше углубляясь в понимание основ бухучета.

Статьи Актива Баланса

Необоротные активы — ресурсы, которые используются долгосрочно (более 12 месяцев) и не расходуются в течение одного производственного цикла. Примерами таковых являются цеха, склады, офисные помещения и другое дорогостоящее имущества. Оборотные активы — ресурсы, расходуемые в процессе производственного цикла. Речь идет, например, о сырье, полуфабрикатах, денежных средствах для расчетов с контрагентами и персоналом.

Необоротные активы формируются несколькими видами имущества, которым соответствуют определенные счета:

Преимущества сотрудничества с удаленными специалистами:

• 01 — основные средства (производственное оборудование, цеха, склады)
• 001 (внебалансовый счет) — Арендованные основные средства (цеха, станки, автомобили, используемые компаний, но принадлежащие другому собственнику)
• 02 — аммортизация основных средств (ежемесячное покрытие капитальных вложений за оборудование, недвижимость и др. )
• 03 — доходные вложения в материальные ценности (дорогостоящее имущество, сдаваемое в аренду)

• 04 — нематериальные активы (деловая репутация фирмы, патенты, лицензионные права, ПО, технологии и др.)
• 07 — оборудование к установке (например, станки, которые уже приобретены, но еще не запущены в эксплуатацию)
• 08 — Вложения в необоротные активы (инвестиции в строительство новых цехов, складов, носящие долгосрочный характер)

Помимо этого, преимущества получают и сами специалисты, работающие на «удаленке». У них отпадает необходимость ежедневно добираться на рабочее место, переживая различные стрессовые ситуации. Ведение деятельности в уютной, домашней обстановке способствует повышению эффективности труда и желанию работать.

Оборотные активы тоже формируются несколькими категориями имущества, которым соответствуют счета:

• 10 — сырье и материалы (ТМЦ, из которых изготавливается готовая продукция)
• 20 — незавершенное производство (все ТМЦ, уже завезенные в цех, но еще не превращенные в ГП)
• 41 — товары (уже упакованная и подготовленная к отправке продукция)
• 43 — готовая продукция (изделия, вышедшие из цеха, но еще не упакованные для отправки потребителю)
• 44 — коммерческие расходы (например, затраты на транспортировку товарно-материальных ценностей)
• 45 — товары в пути (продукция, уже отгруженная со склада, но еще не принятая заказчиком)
• 50 — касса (наличие деньги в распоряжении предприятия)

• 51 — безналичные денежные средства на банковских счетах в рублях
• 52 — безналичные денежные средства на банковских счетах в иностранной валюте
• 60 — расчеты с поставщиками и подрядчиками (дебиторская задолженность контрагентов перед фирмой)
• 62 — расчеты с покупателями и заказчиками (дебиторская задолженность клиентов перед компанией)
• 68, 69 — переплата компании в бюджет или фонды социального страхования
• 76 — расчеты с прочими контрагентами (дебиторская задолженность, не учтенная на счетах 60, 62)

Ориентируясь в представленных базовых счетах, предприниматель лучше сможет понять и проконтролировать своего бухгалтера, просто сравнивая, например, отчеты о запасах с фактическим наличием сырья, материалов и ГП.

Статьи Пассива Баланса

Капитал и резервы — деньги, имущество, технологии, которыми располагает предприятие с момента его открытия. Именно этот раздел играет важнейшую роль при оценке стоимости компании, например, с целью ее продажи или привлечения инвестиций. Капитал и резервы отражаются на следующих счетах:

• 80 — уставный капитал (начальные вложения собственника и/или бизнес-партнеров)
• 82 — резервный капитал (имущество, которое может быть задействовано предприятием в любой момент)
• 83 — добавочный капитал (удорожание/удешевление активов в результате их переоценки)
• 84 — нераспределенная прибыль прошлых лет (сумма дивидендов, которые планируется распределить между акционерами)
• 91 — прибыль текущего года после вычета налогов (чистая прибыль организации за отчетный период)

Долгосрочные обязательства — кредиты и займы компании, которые планируется погасить в течение периода, превышающего 12 месяцев. Отражаются на счете 67 и не включают в себя проценты по займам.

Краткосрочные обязательства — кредиты и другие задолженности, которые планируется погасить в течение ближайших 12 месяцев. Учитываются на счетах:

• 60 — расчеты с поставщиками (кредиторская задолженность за полученное сырье, материалы)
• 62 — расчеты с покупателями (кредиторская задолженность перед клиентами за оплаченные товары, услуги)
• 66 — краткосрочные кредиты (банковские займы сроком до 1 года)
• 67 (субсчета) — проценты по долгосрочным ссудам

• 68, 69 — неполное погашение фирмой задолженности перед бюджетом или социальными фондами
• 70 — задолженность предприятия перед сотрудниками по оплате труда
• 71, 73 — задолженность фирмы перед работником по подотчетным суммам и прочим операциям
• 76 — расчеты с прочими контрагентами (кредиторская задолженность, не учтенная на счетах 6 класса)

Как видно, некоторые счета используются одновременно при отражении активов и пассивов компании. Это вполне объяснимо:

• Если покупатели, поставщики и другие контрагенты должны фирме, она отражает суммы в Дебете конкретного счета
• Если организация должна поставщикам, покупателям, фондам, она отражает суммы в Кредите конкретного счета

Разбираясь в представленных счетах, предприниматель уже способен читать бухгалтерский Баланс и понимать финансовое состояние компании. А сопоставление отчетной информации с фактической (например, соответствие сумм в кассовой книге и кассе) позволяет быстро проверить бухгалтера!

1С онлайн

Аренда 1С или загрузка своей базы

Обновления 1С включены в стоимость

Ежедневное резервное копирование баз

Консультации по 1С и 24/7 техподдержка

Попробовать бесплатно

Порядок работы кассира в 1С БГУ 8 – Учет без забот

Опубликовано 08. 08.2018 14:11

Просмотров: 11791

Вопрос правильности ведения учета по разделу денежных средств – один из самых важных. И не только потому, что это учет достаточно сложен сам по себе, но и потому, что связан с таким серьезным показателем работы учреждения, как денежные средства. В этой статье хотелось бы рассмотреть порядок работы такого должностного лица, как кассир, в программе «1С: Бухгалтерия государственного учреждения 8, редакция 2.0». 

Начну с того, что кассиром является должностное лицо, основными обязанностями которого являются выдача и прием денег, ценных бумаг.

В программе 1С: БГУ 2.0 есть специальный рабочий стол для кассира, с помощью которого все необходимые операции можно выполнять быстрее.

Но предварительно хотела бы обратить ваше внимание, что программы 1С предусматривают возможность разделять права пользователей в соответствие с исполняемыми обязанностями. Сделано это с целью повышения безопасности и выполнения каждым сотрудником только тех операций, которые он должен производить в соответствие с должностной инструкцией.

Администратору программы необходимо зарегистрировать кассира и предоставить ему соответствующие права: 

В открывшемся списке пользователей программы можно давать доступ новым сотрудникам. В демонстрационной базе уже имеется кассир, поэтому продемонстрирую права, которые предоставлены этому сотруднику:

Также для пользователя с правами «Кассир» уменьшен список разделов, вот так выглядит рабочее место кассира в интерфейсе «Такси»:

Как видно на рисунке, рабочее место кассира разделено условно на две части: приходную и расходную:

Но в данном интерфейсе не сможет работать кассир, который осуществляет работу с новыми онлайн-кассами в соответствие с 54ФЗ, потому что прав для таких операций недостаточно. Поэтому рассмотрим пользователя, у которого расширенные права:

Алгоритм работы кассира включает в себя следующие пункты:

1. Первое, что нужно сделать кассиру, чтобы приступить к работе с онлайн-кассой – это открыть смену. Удобнее всего это сделать из специального окна «Управление фискальным устройством»:

Здесь необходимо выбрать кассу и открыть кассовую смену:

ВАЖНО: при открытии кассовой смены онлайн-касса выдает чек об открытии смены, его необходимо сохранять для отчетности кассира.

Часто спрашивают о том, нужно ли открывать смену, если объем поступающих денежных средств, которые необходимо проводить через онлайн-кассу, небольшой. В 54 ФЗ по этому поводу сказано: открывать кассовую смену необходимо непосредственно перед совершением платежных операций. Это означает, что открывать смену достаточно тогда, когда в этом есть необходимость. Но, обратите внимание, что выполнять платежные операции с использованием онлайн-касс нужно не позднее, чем через 24 часа после открытия смены. Это означает, что закрывать смену нужно каждые 24 часа в обязательном порядке вне зависимости от того, были операции или нет.

2. Осуществлять платежные операции при помощи кассовых чеков. В программе 1С БГУ 2.0 кассовые чеки называются «Чек ККМ»:

3. Проверка состояния текущих расчетов (без гашения).

Так как в процессе расчетов может появиться необходимость сверки расчетов, то можно воспользоваться специализированным отчетом, который не закрывает кассовую смену и позволяет после продолжать работу кассира. Находится этот отчет также в «Управлении фискальным устройством»:

Также для этого можно использовать Х-отчет.

4. После того, как работа с онлайн-кассой закончена, необходимо закрыть кассовую смену – для этого также имеется специализированная команда:

Кроме этого, предусмотрена удобная возможность – закрыть смену ТОЛЬКО в программе, без закрытия смены на аппарате непосредственно (онлайн-касса). Это необходимо в том случае, когда смена была закрыта на аппарате, но в этот момент программа 1С БГУ 2.0 была недоступна. Для этого устанавливаем флаг:

В конце кассового дня кассир должен сдать 2 чека онлайн-кассы: чек при открытии смены и чек при закрытии смены. Проверить и сдать наличность, которая указана как итог в Z-отчете.

Также в рамках данной статьи хотелось бы немного рассказать о том, как исправлять ошибки, допущенные кассиром. Например, при работе с кассой был распечатан чек на ошибочную сумму, а затем — чек на правильную сумму. В конце дня кассовая смена была закрыта, но сумма наличности в кассе не совпадает с итогом.

В этом случае необходимы следующие действия:

— кассир пишет объяснительную на тему допущенной ошибки;

— вместе с ответственными лицами (администрацией учреждения) составляется Акт о возврате денежных сумм покупателям;

— погашается ошибочно распечатанный чек, приклеивается на лист бумаги и вместе с вышеописанными документами сдается в бухгалтерию;

— важно правильно оформить журнал кассира-операциониста: сумму ошибочного чека нужно вписывать в графу 15 «Сумма денег, возвращенная покупателям (клиентам) по неиспользованным кассовым чекам».

Также хотелось бы отметить, что, согласно правилам, подразумевается ведение кассовой книги. Листы кассовой книги можно распечатывать за год, за квартал или за месяц – в зависимости от объема операций. Но существуют правила подшивки листов: обязательно распечатывается обложка кассовой книги за период (с указанием периода), листы кассовой книги должны быть пронумерованы, также необходимо опечатать кассовую книгу с указанием количества листов.

Подписывать кассовую книгу имеет право кассир или любое другое материально ответственное лицо, которое отвечает за сохранность денежных средств в кассе. Если организация небольшая и обязанности кассира выполняет другой сотрудник – на эту тему в учреждении должен быть приказ. Подписывать кассовую книги по доверенности нельзя!

Отчеты кассира в 1С: БГУ 8 редакции 2.0 можно найти:

Автор статьи: Светлана Батомункуева

Понравилась статья? Подпишитесь на рассылку новых материалов 

Добавить комментарий

Ведение нескольких касс в 1СБухгалтерии 8

Добрый день! Я работаю на предприятии (общая система налогообложения), основной вид деятельности которого — предоставление услуг. Оплата за услуги происходит в разных точках города (это не обособленные подразделения), а касса предприятия находится в главном офисе.

Подскажите, можно ли вести несколько касс в «1С:Бухгалтерии 8», которые были бы полностью раздельными, и при этом чтобы кассовые документы велись с различными номерами и префиксами.

Ю. Смельник, г. Харьков

Отвечает Анна САРАЕВА 

Да, такая возможность в «1С:Бухгалтерии 8» предусмотрена. Чтобы ею воспользоваться, вам нужно зайти в «Настройки параметров учета» (меню «Предприятие → Настройки параметров учета») и на вкладке «Прочий аналитический учет» включить опцию «Вести аналитический учет денежных средств по обособленным подразделениям» (рис. 1), после чего сохранить изменения, нажав кнопку «ОК».

Аналогичную опцию нужно включить и в настройке учетной политики предприятия, см. рис. 1 (меню «Предприятие → Учетная политика → Учетная политика организаций»).

Благодаря включению опции в настройках параметров учета в плане счетов у счета 30 появится еще одно субконто «Обособленные подразделения» (рис. 2).

Теперь что касается заполнения кассовых документов. В результате произведенных изменений в настройках учетной политики предприятия, в расходных и приходных кассовых ордерах по организации, для которой была включена возможность ведения учета по обособленным подразделениям, появится новый реквизит «По обособленному подразделению» (рис. 3). Так вы получите возможность в кассовых документах указывать нужную вам кассу. Заполнение всех остальных реквизитов документа остается неизменным.

Таким образом, учет в информационной базе будет, как и раньше, вестись по одному предприятию и при этом вы получите возможность вести несколько касс, нумерация же у кассовых документов будет раздельная. Кроме того, вы сможете формировать кассовую книгу отдельно по каждой кассе (рис. 4).

 Успехов в работе!

Обязанности бухгалтера кассира

Участок по осуществлению кассовых операций — сфера деятельности бухгалтера-кассира. Он выполняет различные действия, связанные с денежными средствами предприятия, ведет соответствующую документацию и имеет полную материальную ответственность за все проводимые операции.

Должностные обязанности

Обязанности бухгалтера-кассира связаны с деятельностью, осуществляемой главным образом по бухгалтерскому учету денежных счетов. Основные функциональные обязанности, которые должен осуществлять сотрудник на данной должности, заключаются в следующих моментах:

1. организация оборота наличных денежных средств в соответствии с законодательством РФ;
2. регистрация и использование контрольно-кассовой техники при осуществлении предприятием торговых операций;
3. снятие денежных средств с расчетного счета компании и пополнение его путем внесения наличности;
4. контроль лимита средств в кассе организации;
5. оформление первичной бухгалтерской документации по движению денежных средств и оформление ее на соответствующих счетах синтетического и аналитического учета;
6. осуществление операций по расчетам с сотрудниками, получающими денежные средства под отчет;
7. выдача заработной платы, а также оформление выдачи и возврата займов работникам по соответствующим договорам;
8. формирование платежных поручений на оплату задолженности поставщикам или налоговым платежам, а также контроль правильности разнесения выписок банка в бухгалтерской программе;
9. ежедневное осуществление инвентаризации кассы и денежных документов.

Должностные обязанности бухгалтер-кассир сможет исполнять качественно только при той ситуации, что он обладает всеми необходимыми знаниями и умениями. При приеме сотрудника на данную должность работодатель обязательно должен удостовериться в компетентности кандидата.

Обязанности бухгалтера по заработной плате

Что должен знать бухгалтер-кассир

Бухгалтер, ответственный за ведение кассовых операций, в обязательном порядке должен обладать следующими знаниями:

• законодательство РФ о бухгалтерском учете, и в частности касающееся осуществления кассовой дисциплины на предприятии;
• порядок заполнения первичной документации по кассовым операциям, а также ее разнесение по счетам бухгалтерского учета:
• правила создания платежных поручений и в особенности моменты заполнения особо важных полей в документе;
• способы разнесения выписок банка по соответствующим счетам учета в компьютерной программе;
• порядок оформления документации, касающейся авансовых отчетов и расчетов с подотчетными лицами;
• механизм определения лимита по кассе компании;
• правила заполнения кассовой документации, в том числе отчета кассира и кассовой книги;
• порядок работы на контрольно-кассовой технике, в том числе ее регистрация и онлайн подключение;
• нормы проведения инвентаризации наличности и денежных документов, а также бланков строгой отчетности;
• правила, сроки и порядок хранения кассовой документации;
• законодательство, касающееся деятельности компании и ее режима налогообложения;
• правила и нормы охраны труда и техники безопасности;
• механизм использования оргтехники компании и различных компьютерных программ.

Качественно выполнять обязанности бухгалтер-операционист может только в том случае, если организация выбрала сотрудника, соответствующего определенным квалификационным требованиям к данной должности.

Требования к должности бухгалтера-кассира

К должности бухгалтера-кассира или операциониста предъявляются обязательные требования, а именно:

• уровень образования кандидата должно быть профильным не ниже средне-специального;
• навыки работы с контрольно-кассовыми аппаратами;
• желательно наличие опыта работы с системой «банк-клиент»;
• знание в области проверки купюр на подлинность;
• опыт заполнения первичной документации, кассовых отчетов, бланков строгой отчетности.
• умение работать в различных бухгалтерских программах.

Квалификационные требования, предъявляемые к бухгалтеру-кассиру, в основном связаны с выполнением операций по движению денежных средств. Однако работодатель имеет право предъявлять дополнительные требования, если того требует специфика деятельности компании.

Основные моменты должности бухгалтера-кассира

При приеме кандидата на работу на должность кассира в обязательном порядке необходимо составлять следующие документы:

1. трудовой договор, в котором будет содержаться основная информация о режиме работы сотрудника, его правах, обязанностях и ответственности;
2. должностная инструкция, в которой конкретно прописывается, какие именно должностные обязанности сотрудник должен выполнять. Кандидат на должность обязательно должен прочитать этот документ перед поступлением на работу и подписать его, чтобы он четко понимал, что именно ему необходимо будет делать при выполнении своих трудовых функций;
3. договор о полной материальной ответственности, поскольку бухгалтер-кассир является сотрудником, материально ответственным перед работодателем. Это означает, что он несет ответственность за денежные средства и документы и гарантирует их полное соответствие кассовой отчетности. Кроме того, он несет ответственность и за подлинность купюр, которые он принимает, а потому должен проверять их визуальным образом и на специальной аппаратуре.

При отсутствии бухгалтера, отвечающего за кассу, непременно составляется приказ на возложение обязанностей кассира на бухгалтера, имеющего иные трудовые обязанности. Это делается для того, чтобы кассовые операции осуществлялись в обычном порядке, и был составлен другой приказ и договор о материальной ответственности. При возложении функций на другого сотрудника обязательно должна производиться инвентаризация денежных средств, отражаемая в соответствующей описи, подписываемой передающей и принимающей денежные средства сторонами.

учет денежных средств в кассе:счета, документы, проводки

Приветствую! Сегодня мы продолжим изучать участок бухучета денежных средств. Следующим его  представителей (наряду с расчетным счетом) является учет денег в кассе фирмы. Пожалуй, это тоже самый простой участок в работе.

Учет денежных средств в кассе — минимум теории

Бухгалтерский счет учета по кассе – это счет с кодом 50. На этом счете ведется учет информации о деньгах в кассе предприятия. Эти деньги называют наличными, в обиходе – НАЛ. Весь бухгалтерский участок касса  можно описать буквально несколькими ключевыми терминами:

• Лимит денежных средств в кассе
• Ограничение на максимальную сумму расчетов с контрагентами по кассе
• Два основных первичных документа кассы
• Специальный отчет по кассе.
• Специальный документ, предназначенный для выдачи заработной платы.

Лимит денежных средств

В кассе каждый день может храниться сумма денег, не превышающая некоторый лимит. Лимит или ограничение суммы определяется банком, по согласованию с руководителем предприятия. Сумма лимита – это сумма денег, необходимая предприятию для оплаты мелких хозяйственных расходов, выдача командировочных, выплата заработной платы и др. Сумма лимитов может пересматриваться в связи с возрастающей потребностью фирмы.

Организации, не ИП, излишек наличных денег обязательно сдают в банк на расчетный счет. Для этого, если суммы большие, предприятия пользуются услугами инкассации, которые в конце дня приезжают и забирают излишек. В конце месяца фирма-инкассация выставляет нашей фирмы суммы по оказанным услугам.

Единственный случай, когда в кассе разрешается иметь суммы сверх лимита – это дни выплаты заработной платы. И то, есть ограничение в количестве дней – от 3-х до 5. Сумма не выданной заработной платы помечается в бухучете, как депонированная и деньги сдаются в банк.

Ограничение расчетов наличными деньгами

Для начала вспомним, кто такие контрагенты – это участники рынка, с которыми взаимодействует наше предприятие. Участниками могут быть организации, индивидуальные предприниматели и физические лица. Все они взаимодействуют между собой и осуществляют взаиморасчеты наличкой, т.е. через кассу.

Когда взаимодействие происходит между организациями и физическими лицами – ограничений нет.

Между организацией и другими организациями, между организацией и ИП – существует ограничение в 100000р. в рамках одного договора. Т.е. выплатить или получить деньги можно только в сумме не больше 100000р. по одному договору. Если сумма договора больше, то остальные платежи придется осуществлять через расчетный счет. Либо составлять несколько договоров, отличающихся друг от друга. Придумывание новых немного разных договор делается для того, чтобы контролирующие органы не посчитали их сделанными специально для обхода ограничения в 100000р.

Первичные документы для учета денежных средств в кассе

Суть работы участка кассы – это взаиморасчеты с контрагентами, сотрудниками, а также выдача денег подотчетным лицам на оплату нужд самого предприятия. Самые основные первичные документы в бухучете по учету кассы – это:

• Приходный кассовый ордер (ПКО)
• Расходный кассовый ордер (РКО)
• Платежная, либо Расчетно-платежная ведомость

Назначение ПКО и РКО – зарегистрировать прием, либо выдачу денег по кассе. Эти документы не должны иметь исправлений, помарок. Если нужно что-то исправить – выписывается новый документ.

В работе кассира, кроме создания по кассе ПКО и РКО, существует еще одно действие, выполняемое в конце дня. Этим действием будет создание и распечатка специального отчета под названием «Кассовая книга».

Отчет «Кассовая книга» — это специального вида реестр, собирающий за день все движения по кассе: все ПКО и РКО. Кассовая книга показывает остаток в кассе на начало дня, все приходы за счет ПКО, расходы за счет РКО и остаток на конец дня.

Документ «Платежная, либо Расчетно-платежная ведомость» — это документ больше для расчетчика заработной платы. Для кассы (т.е. для кассира) используется печатная форма этого документа для выдачи наличных денег по заработной плате. В печатной форме «расчетно-платежная ведомость» сотрудник  расписывается за полученные деньги. В конце дня кассир подводит итог всех выплаченных сумм и делает один общий РКО на итоговую сумму. Печатную форму РКО кассир подкалывает к печатной форме «Платежная, либо Расчетно-платежная ведомость»

Примеры первичных документов для работы денежными средствами по кассе

Взаимодействие учета денежных средств с другими счетами

Как только встречается слово взаиморасчеты по кассе, так сразу же должно всплывать словосочетание «поставщики», «покупатели», «сотрудники». Добавьте сюда еще участок подотчетных лиц и расчетный счет. И все. Это самые используемые на фирмах участки бухучета, работающие с кассой.

Теперь сразу небольшое практическое задание. Выпишите счета бухучета, с которыми, по-вашему мнению, задействован счет кассы (50)

Как выглядит в плане счетов

Сейчас настало время заглянуть в план счетов и посмотреть, как выглядит бухгалтерский счет в программе 1С Бухгалтерия. Давайте попробуем рассказать про счет и «предсказать», что мы ожидаем увидеть, когда начнем с ним работать. Ок?

Характеристики по 50 счету говорят нам, что счет:

«Аналитический», поскольку имеются субсчета и субконто «Движения денежных средств». Таким образом, вся информация о наличности предприятия уже детализируется.

«Активный» — видим букву «А»

Вспоминаем, счет «Активный», значит информация с него в Балансе пойдет в таблицу Актив. Приход всех денег будет отображаться в Дебете счета, а расход пойдет в Кредит счета. Остаток по счету может быть только в Дебете либо 0.

Субконто «Движение денежных средств», чем оно нам интересно? Дело в том, что это субконто разделяет информацию по кассе на более подробную, показывая нам Как двигаются наличные денежные средства. (кстати, помните, такое же субконто есть у 51 счета) Посмотрите на реальный отчет по кассе в «ОСВ по счету 50»

 

Дополнительно

Бухгалтер, работающий на участке касса, несет полную материальную ответственность за вверенные ему деньги: их учет, контроль и остаток.

Отчет «кассовая книга» имеет свою последовательную нумерацию и составляется только в те дни, когда были хоть какие-то движения по кассе. В те дни, когда не было ни одного ПКО или РКО – отчет «Кассовая книга» не составляется.

Выдача заработной платы, когда получателем является не сам сотрудник, а кто-то за него, тогда кассир требует доверенность.

Также доверенность требуется от представителя поставщика, если он пришел в кассу нашего предприятия получить деньги за что-то, что мы у него купили.

Платежные операции в кассе — SAP-документация

Используйте

С помощью следующей платежной операции вы можете ввести бизнес-процессы кассы (входящие и исходящие наличные платежи) в систему SAP как кассовые документы.

Характеристики

Наличный расчет без ФИ

Вы можете сопоставить следующие платежи наличными с этими платежными операциями:

• Поступление до дебетования

• Входящий платеж со ссылкой на счет-фактуру

• Целевые средства входящий / исходящий платеж

Кассовые документы, которые вводятся как платежные операции без перерасчета FI, создают открытые позиции после переноса в Финансы.

В кассовом документе ссылка контировки указывается напрямую с помощью контировки УБ или косвенно с помощью ссылки на счет-фактуру. При использовании целевых средств соответствующие контировки FM определяются непосредственно из целевых средств. Входящие платежи, относящиеся к целевым средствам, представляют собой особый вид прогноза доходов.

Примечание

Обратите внимание, что одноразовые счета не допускаются для частичных платежей и платежей со специальным индикатором главной книги в качестве счетов вспомогательной книги.

Конец заметки.

Оплата наличными с расчетом ФИ

С помощью этих платежных операций вы напрямую ссылаетесь на данные документа FI в кассовых документах, которые существуют как открытые позиции в Финансах. При переносе кассовых документов в Финансы входящие / исходящие платежи приводят к выравниванию открытых позиций.

Вы также можете установить блокировку платежа в FI при вводе кассового документа с перерасчетом FI (например, для исходящего платежа).Таким образом обеспечивается невозможность проведения нескольких исходящих платежей до переноса кассового документа (выравнивание открытой позиции в FI).

Примечание

Если вы хотите реализовать дополнительные проверки, вы можете запрограммировать это с помощью события бизнес-транзакции, процесса 00102010

Конец заметки.

При вводе платежной операции с перерасчетом FI вам предлагается ввести соответствующий номер документа FI в диалоговом окне. Определение открытых позиций. Если номер документа FI недоступен, вы можете найти требуемый номер документа FI с помощью функции поиска (справка по вводу поля Номер документа) путем внесения дополнительных записей, таких как номер запроса, номер справочного документа.

Примечание

Чтобы определить открытые позиции с помощью дополнительных записей контировки, вы можете запрограммировать это с помощью события бизнес-операции, процесса 00102010.

Конец заметки.

Статистическая операция

С помощью этой платежной операции создаются кассовые документы, которые не передаются в Финансы. Эту платежную операцию следует выбирать при работе с чеками.

Вы определяете платеж наличными как статистическую операцию, устанавливая индикатор Статист. Т . в деятельности IMG Определение платежной операции с для платежной операции .

Обращение кассовых документов

Указав кассовый документ, можно ввести подтвержденный документ проводки. Эти два документа относятся друг к другу. Кассовый документ можно сторнировать только в том случае, если ему еще не присвоен статус. Выпущенный кассовый документ.

Требуется по-разному управлять кассовым поступлением и соответствующим документом сторно. Это можно сделать, присвоив отдельную форму в настройке Управление фондами Правительство в деятельности IMG Определить распечатку чека типа документа сторно.

Увеличение / уменьшение баланса

Изменения, вносимые кассиром в остаток кассы, представляются кассовыми документами, которые соответствуют этим кассовым документам для входящих и исходящих наличных платежей. В качестве объекта контировки необходимо ввести основной счет.

Примечание

Кассовые документы, присвоенные основному счету, проходят дополнительную проверку полномочий для соответствующего основного счета. Это гарантирует, что только определенные кассиры будут выполнять эти платежные операции.

Конец заметки.

См. Также:

Ввод кассовых документов

Выпуск кассовых документов

Обратные кассовые документы

Для получения дополнительной информации о событиях бизнес-транзакций (BTE) см. IMG в разделе Финансовый учет Глобальные параметры финансового учета События бизнес-операций .

Справочник по работе с наличными деньгами | Финансы и администрация

Введение

Целью данного справочника является определение и документирование движения денежных средств и денежных поступлений, а также рекомендации по надлежащему управлению денежными средствами для тех сотрудников, которые отвечают за получение, обработку и сохранность денежных средств и их эквивалентов.

Хранитель каждого денежного фонда несет ответственность за целостность денежного фонда. Сотрудники должны понимать свою ответственность за все денежные средства, являющиеся собственностью государства.

Эти правила и инструкции предназначены для защиты не только государственных денег, но и тех сотрудников, которым поручено работать с наличными деньгами.

Определение: «Деньги» — деньги в любой форме, включая валюту (монеты и банкноты), чек, банковский перевод, оплату кредитной картой, ACH (прямой депозит), другие электронные переводы денежных средств и т. Д.Также называется наличными или кассовыми поступлениями.

Содержание

Общая политика в отношении кассовых операций

Цель: дать указания отделам университетского городка по сбору, хранению и отчетности о денежных средствах, а также наметить конкретные процедуры обработки наличности для использования отделом.

Затронутые лица / районы: все отделы университетского городка получают денежные выплаты и выплаты в их эквиваленте.

Политика:

• Все поступающие денежные средства должны быть подтверждены квитанцией при приеме или получении по почте и отправлены в кассу OSU для обработки в течение одного рабочего дня с использованием формы регистрации денежных поступлений OSU, чтобы указать, куда следует депонировать средства.
• Деньги нельзя оставлять без присмотра. Это относится к кассовым аппаратам, столешницам и денежным ящикам. Если сотрудник покидает свое рабочее место по какой-либо причине, независимо от того, насколько быстро, наличные деньги должны быть надлежащим образом защищены в запертом месте.
• Посторонние лица не должны допускаться в зоны обработки наличных денег.
• Двери всегда должны быть заперты в местах, где обрабатываются наличные деньги.
• Большие суммы наличных денег следует считать и хранить вне поля зрения широкой публики.
• Физические лица должны постоянно сводить оборотные денежные средства к минимуму. Излишки средств должны быть на заблокированном устройстве или депонированы в кассе.
• Полученные денежные средства нельзя использовать для внесения сдачи, получения мелкой наличности и т.д.
• Для хранения на ночь и в другие периоды, когда наличные деньги не используются, их следует хранить в специальном устройстве хранения — в сейфе или запертом контейнере.
• Ни при каких обстоятельствах физическое лицо не должно хранить наличные деньги Университета в своих личных средствах, размещать средства Университета на личном банковском счете или брать средства Университета на хранение домой.

Ответственность отделов кампуса:

• Обеспечить надлежащее использование государственных средств.
• Защитите сотрудников от рисков, следуя политикам и процедурам.
• Обеспечивает сохранность и своевременное и точное внесение денежных средств.

Артикул:

• Руководство по бухгалтерскому учету штата Орегон См. «Внутренний контроль» и «Денежные средства»
• Стандарт финансового учета Операционное руководство, раздел 100, касающийся депонирования и регистрации
• Пересмотренный закон штата Орегон (ORS)
• Руководство по управлению денежными средствами казначейства штата Орегон

Депозиты Общая политика

Цель: Давать указания отделам университетского городка по пересылке денег в кассу для записи в баннере и описывать конкретные процедуры для использования отделом.

Затронутые лица / районы: все отделы университетского городка получают депозиты и выплаты наличными.

Политика:

• Департаменты должны внести денежные средства в течение одного рабочего дня после сбора или получения таких денежных средств.
• Своевременное внесение полученных денежных средств обеспечивает улучшенный контроль над средствами, что снижает риск потери из-за ошибок, небрежности или кражи.
• Деньги, хранящиеся на ночь, должны быть защищены каким-либо запорным устройством, например, сейфом или запирающимся шкафом для документов.
• Все чеки должны быть надлежащим образом подтверждены при получении.
• Расходы или возврат не могут быть произведены с помощью кассовых чеков.
• Департаменты, депонирующие подарки, должны следовать изложенным процедурам бухгалтерского учета и не смешивать деньги с общими деньгами или деньгами на самообеспечение.

Обязанности: Ответственность за получение любых денежных средств возложена на отделы:

• Выполните требования по внесению депозита на следующий рабочий день.
• Предоставьте соответствующую и точную информацию при представлении депозитов.
• Защитные вклады.

Артикул:

• Руководство по бухгалтерскому учету штата Орегон
• Пересмотренный закон штата Орегон (ORS)

Общая информация

• Политика Университета штата Орегон заключается в том, что отделы, работающие с наличными деньгами, должны соответствовать стандартам, установленным в Руководстве по бухгалтерскому учету штата, Руководстве по работе со стандартами финансового учета (FASOM) и пересмотренном законодательном акте штата Орегон (ORS).
• Денежные средства включают валюту, монеты, чеки, отчеты о расчетах по кредитным картам и телеграфные переводы.Все поступающие денежные средства должны быть подтверждены, когда они приняты, и отправлены в кассу OSU для обработки с использованием формы записи денежных поступлений OSU. Чтобы получить справку по заполнению формы записи о кассовых поступлениях, обратитесь к разделу «Подготовка кассового чека» на веб-сайте кассы OSU.
• Денежные средства могут представлять собой оплату различных сборов, скидок или возмещений. Полный список типов доходов см. В разделах 100 и 200 FIS (Руководство по политике и процедурам фискальных операций) FASOM.
• Департаменты, проводящие семинары, конференции или выставляющие счета, которые не регистрируются как часть дебиторской задолженности, должны уведомлять кассу, чтобы входящие чеки и переводы можно было легко идентифицировать для внесения в соответствующий фонд / индекс / счет.

Прием денежных средств и платежей

Валютные платежи

Вся валюта, полученная от постоянных клиентов, должна быть получена немедленно на последовательно пронумерованных кассовых чеках или через кассовый аппарат. Валюту следует пересчитывать в присутствии лица, предъявляющего ее к оплате. Копия квитанции должна быть предоставлена ​​посетителю. Никакая иностранная валюта не принимается.

Платежные чеки

Чеки всех типов, полученные лично или по почте, должны быть одобрены немедленно.Посетители, которые не ходят, должны получить заранее пронумерованную письменную или кассовую квитанцию. Документы, прилагаемые к почтовым платежам, должны быть проставлены печатью сотрудника, открывающего почту. Все чеки, выписанные в OSU, должны быть депонированы в OSU. Информацию о чеках, выписанных в OSU, но предназначенных в качестве подарков или пожертвований, см. В разделе «Деньги в качестве подарка или пожертвования» ниже.

Каждый чек или денежный перевод необходимо проверять на полноту следующим образом:

• Убедитесь, что имя, адрес и номер телефона владельца счета указаны в чеке.Дневной телефонный номер предпочтительнее.
• Убедитесь, что на чеке указано название банка и что маршрутный номер, номер банковского счета клиента и номер чека закодированы на нижнем крае чека.
• Обратите внимание на дату. Не принимайте почтовый чек с датой (чек с датой в будущем) и не соглашайтесь удерживать чек для будущего депозита.
• Убедитесь, что сумма, записанная цифрами, соответствует сумме, написанной прописью. Если другое, сделайте специальную пометку на кассовом чеке, чтобы касса могла обработать его надлежащим образом.Как правило, банки уважают записанную сумму, а не числовую.

Условия приема чеков

Есть несколько различных категорий чеков. Все они должны рассматриваться как чеки.

• Кассовый чек: чек, купленный в банке на любую сумму; банк дополняет всю информацию на лицевой стороне чека сотрудником банка, подписывающимся в качестве векселя.
• Сертифицированный чек: персональный чек, который выписывается владельцем счета, а затем проштампован и подписан служащим банка на лицевой стороне чека.
• Денежный перевод: товар, приобретенный в банке, почтовом отделении или другом коммерческом учреждении на любую сумму до 1000 долларов США. Банк заполняет только информацию о сумме.
• Дорожный чек: специальный чек, предоставляемый банками или другими компаниями для использования путешественниками; эти чеки уже имеют подпись покупателя и должны быть подписаны и датированы в присутствии кассира.
• Персональный чек: письменное поручение, подлежащее оплате по требованию, выписанное в банк вкладчиком; личный чек выписывается против текущего счета физического лица, в отличие от кассового чека, сертифицированного чека, денежного перевода или дорожного чека, которые выписываются против банковских средств.
• Стартовый чек: неперсонализированный закодированный чек, который человек получает от банка при открытии текущего счета. Они предназначены для использования лицом до получения кодированных чеков из банка. Однако их следует принимать только в том случае, если банк закодировал номер маршрута и номер счета в нижней части чека.
• Иностранный чек: Чек, выписанный в иностранном банке. Даже если после суммы чека написано «USD», он не может быть оплачен в U.S. валюта, если на лицевой стороне чека не указано, что он подлежит оплате через банк США. Если иностранный чек принимается, сделайте специальную отметку на кассовом чеке, чтобы касса могла обработать его надлежащим образом. (См. Также Иностранная валюта и чеки)

Иностранная валюта и чеки

Принимается только валюта США (монеты и купюры). Чеки, выписанные в иностранных банках или выпущенные в иностранной валюте, требуют специальной обработки в кассе OSU и Государственном казначействе.На получение средств по таким чекам может уйти несколько дней или недель. Первоначальный депозит в фонд отдела будет суммой, отраженной в чеке, даже если он находится в иностранной валюте. Казначейство обработает товар и обсудит обменный курс. Любые курсовые разницы будут взиматься в депозитарном отделении как уменьшение депозита (дебет на счет доходов, указанный в оригинальном кассовом чеке).

Внесение вкладов

Сохранение денег

Отделения, получающие денежные средства, несут ответственность за их сохранность и своевременное депонирование.Департаменты должны сделать следующее:

• Подтвердить чеки с ограничительным индоссаментом немедленно.
• Внесите все деньги в кассу в течение одного рабочего дня.
• Депозиты следует делать чаще, если в отделе отсутствует надежное хранение средств.
• Все деньги, удерживаемые на ночь, должны находиться в безопасном месте.
• Если отдел обнаруживает отдельные события, при которых он не может выполнить требование о внесении депозита на следующий рабочий день из-за необычных обстоятельств, не зависящих от него, рекомендуется, чтобы отдел задокументировал причины возникновения и сохранил документацию в файлах отдела, поскольку это может оказаться полезным для отдела в случае аудита.

Денежные средства с депозитами

Правила отправки валюты и монет в кассу для депозита:

• Купюры должны быть «лицевой стороной» (лицевой стороной вверх и лицевой стороной вверх). Это позволяет производить более точный пересчет.
• Купюры следует отсортировать по номиналу, и, если количество номинала достаточно, вырезать или разделить на следующие суммы:
  • Единицы = 25 или 25 долларов
  • Пятерок = 20 или 100 долларов
  • Десятки = 20 или 200 $
  • Двадцатые годы = 25 или 500 долларов
  • Пятидесятые = 20 или 1000 долларов
  • Сотни = 10 или 1000 долларов
• Монета может быть принята свернутой в роликах типа «дробовик», обеспечивающих точный счет монеты.Рулоны, зажатые вручную, должны быть пересчитаны в кассу. Если вы отправляете в одном пакете с монетой, плотно свяжите его или конвертом.
• При отправке нескольких мешков в качестве одного депозита в Журнале денежных поступлений должны быть указаны мешки отдельно и сумма в долларах, включенная в каждую сумку. Если вы используете пронумерованную сумку, обратите внимание на номер в Журнале кассовых чеков. Это гарантирует, что все наличные деньги могут быть учтены при каждом депозите.

Депозит пакетов кредитных карт

Платежи по кредитной карте завершаются, когда передается пакетный расчет.Все платежи по кредитной карте должны производиться и вноситься на депозит ежедневно. Отчет о расчетах должен сопровождать заполненную запись о кассовых поступлениях. Отчет о расчетах (имеет разные названия в зависимости от устройства для чтения кредитных карт или машины, используемой для обработки), представляет собой сводку транзакций за определенную дату или диапазон дат, а также перечисляет общее количество транзакций и общую сумму в долларах. Большинство отчетов о расчетах содержат промежуточные итоги по типам используемых кредитных карт, а также по расходам и кредитам / возмещениям.

Депозиты, сделанные непосредственно в отделении банка

Есть несколько отделов, которым разрешено вносить депозиты напрямую в указанный банк. Эти отделы используют предварительно закодированные депозитные квитанции. Копия депозитной квитанции (желтая, розовая или настоящая) отправляется в качестве резервной копии вместе с заполненной отчетом о кассовых поступлениях в кассу для обработки и ввода в Banner.

Инструкция по заполнению банковского депозита:

• Укажите дату в депозитной квитанции.
• Отметьте отдел или индекс на депозитной квитанции.
• Перечислите монеты и валюту отдельно в отведенном для этого месте.
• Перечислить проверки и включить ленту счетной машины.
• Отсортируйте все наличные деньги перед чеками, в открытую и в порядке номинала.
• Подтвердить все чеки.
• Включите дорожные чеки с чеками.

Учет по форме учета денежных поступлений

Деньги как доход

Деньги можно перевести на:

• Операционный фонд с использованием индекса и кода счета
  • Учетный код должен быть выбран из серии 0xxxxx
• Фонд главной бухгалтерской книги
  • Код счета главной книги должен быть выбран из серии Axxxx (Актив) или Bxxxx (Ответственность).
• См. Стандартное руководство по эксплуатации финансового управления.

Денежные средства в виде подарков или пожертвований

Дар определяется как пожертвование, отличное от пожертвования, без возмещения ущерба со стороны дарителя, т. Е. От дарителя ничего не ожидается взамен подарка. Депозиты на подарочные счета отдела должны состоять из благотворительных пожертвований, сделанных отделу. Пожертвования, сделанные в пользу отдела, даже если они предназначены для общего использования, считаются ограниченными фондами.Эти деньги не следует смешивать с общими фондами или фондами самоподдержки. Эти средства расходуются в соответствии с правилами университета, и их нельзя перерасходовать.

Фонд ОГУ (OSUF) и Фонд сельскохозяйственных исследований (ARF)

• Чеки, выданные OSUF в OSU, должны регистрироваться в указанных фондах (FSxxxx, FExxxx, 438xxx, 8xxxxx или 9xxxxx).
• Only Research Accounting переводит средства в FAxxxx.
• Депозиты из ARF в OSU должны регистрироваться в фондах FAxxxx.
• Проверки, оформленные в OSU, предназначенные для OSUF или ARF
• Депозиты в OSUF и ARF ограничиваются настоящими подарками или доходами от мероприятий по сбору средств, в которых донор намеревается передать дар фонду (фондам).
• Подарки, переданные в фонды, должны оплачиваться в фонды. Если чеки подлежат оплате в OSU, они должны быть депонированы непосредственно в OSU. Если есть доказательства от донора, что он намеревался передать деньги OSUF или ARF, пожалуйста, свяжитесь с этими фондами для получения инструкций.
• Для получения дополнительной информации см. Руководство по политике и процедурам учета грантов, контрактов и подарков.

Деньги как уменьшение расходов

Денежные поступления, которые могут быть депонированы для уменьшения расходов, очень ограничены. Возврат средств продавцу может быть результатом переплаты, возврата предоплаты, возврата бракованного товара, кредита для досрочной оплаты и т. Д.

Депозиты, которые приводят к кредитам на коды счетов, начинающиеся с 2xxxx до 4xxxx, должны:

• Зачислить в фонд и код счета, на который была списана первоначальная покупка.
• Покажите номер счета-фактуры и / или номер чека первоначального платежа или утверждения Счета к оплате для возврата, скидки или переплаты.
• Если возмещение получено до того, как первоначальный платеж был записан в баннере, код счета должен быть 08001 или 08008.
• Укажите в описании причину (возврат денег, переплата).
• Возврат средств за регистрацию на семинар / конференцию:
  • Следует записывать с использованием учетного кода 2xxxxx.
  • Приложите копию оригинальной платежной документации, как указано выше.

Возвращенные товары

Чеки о недостаточности денежных средств (NSF) — это чеки, которые возвращаются из банка в отдел по работе с бизнесом из-за отсутствия средств на индивидуальном счете для покрытия позиции. Отдел отдела бизнеса направит чек обратно в банк во второй раз, чтобы попытаться вернуть сумму, как написано. Если чек возвращается в отдел по делам бизнеса во второй раз, чтобы зафиксировать нехватку средств для депозита отдела, будет обработано СП для отмены платежа (дебет на счет доходов отдела).Затем товар будет отправлен в депозитарный отдел, чтобы они могли продолжить работу по своему усмотрению.

Определения

Советы

Уведомление

о банковских переводах, переводах ACH и банковских исправлениях.

Автоматизированная клиринговая палата (ACH)

перевод ACH — это электронный элемент, который обрабатывается через Автоматическую клиринговую палату, созданную в качестве клирингового и расчетного механизма для финансовых учреждений. Переводы ACH достигают места назначения от 2 до 4 рабочих дней и могут быть отозваны или возвращены по разным причинам.

Наличные

валюты; монеты и купюры. Также используется для всех эквивалентов денежных средств, таких как чеки. Часто используется во множественном числе: денежные поступления или деньги.

Квитанции (используются в данном справочнике)

деньги в любой форме: валюта (монеты и банкноты), чек, банковский перевод, оплата кредитной картой, ACH (прямой депозит), другие электронные переводы денежных средств и т. Д.

Электронный перевод денежных средств (EFT)

общий термин для любого движения средств не бумажными средствами; может быть автоматизированной клиринговой палатой (ACH) или банковским переводом.Все входящие электронные платежи для системы Университета Орегона обрабатываются через Отдел управления денежными средствами Казначейства штата Орегон.

Подтверждение / одобрение

акт написания или печати, обычно на оборотной стороне, но иногда и на лицевой стороне чека или другого оборотного инструмента, посредством которого переуступаются и передаются находящиеся в нем денежные средства или имущество.

Денежные средства (используются в данном справочнике)

денег в любой форме: валюта (монеты и банкноты), чек, банковский перевод, оплата кредитной картой, ACH (прямой депозит), другие электронные переводы средств и т. Д.

Квитанция

существительное: Письменное подтверждение получения денежной суммы или указанного предмета; документ, который обеспечивает контрольный след денежных средств. Форма записи кассовых чеков ОГУ.

глагол: Чтобы отдать или выписать квитанцию ​​об уплаченных деньгах или доставленных товарах или услугах; для учета перевода наличных денег.

Банковский перевод

средств отправлено через электронную сеть Федеральной резервной системы из одного финансового учреждения в другое.Их можно отозвать только с разрешения получателя. Электронные переводы обычно используются, когда требуются большие суммы вместе с возможностью подтверждения получения, а также при совершении международных платежей.

Дополнительные источники информации

Что такое мелкие деньги? | Бухгалтерия

Вам нужно сделать срочную доставку курьером, а почта закрывается через 15 минут. О, также, вам нужно купить своей команде еды для вечернего спринта, а в офисном принтере закончились чернила.Ваша компания еще недостаточно велика, чтобы иметь корпоративные кредитные карты, и вы хорошо разбираетесь в разделении личных и деловых расходов.

Конечно, было бы неплохо иметь немного свободных денег, чтобы оплатить эти расходы малого бизнеса, не так ли? Вот тут и приходит мелких наличных .

Что такое мелкая наличность?

Мелкие наличные — это просто любые наличные деньги, которые ваш бизнес держит под рукой для оплаты небольших незапланированных расходов. Большинство предприятий не хранят больше, чем несколько сотен долларов наличными.Обычно они хранят его в сейфе или кассовом аппарате, и у них есть какая-то система, чтобы ничего не потерялось.

Какие типичные мелкие расходы?

Большинство малых предприятий тратят свои мелкие деньги на такие вещи, как:

• Канцелярские товары
• Кофе и закуски
• Почтовая оплата
• Топливо и стоянка для рабочих поездок
• Компенсация работникам мелких расходов
• Любые другие непредсказуемые расходы, которые слишком малы для выписки чека на
.

Зачем мне нужна правильно настроенная кассовая касса?

Многие малые предприятия не имеют официальной системы для мелкой наличности — владельцы просто платят из своего кармана за небольшие расходы и надеются, что ничего не пойдет не так.

Это может сбивать с толку и дорого обходиться по мере роста компании: ваши случайные расходы становятся более частыми, а количество расходов, не подлежащих вычету из налогооблагаемой базы, увеличивается.

Небольшие расходы, которые ваш бизнес несет на мелкие деньги, могут показаться несущественными с точки зрения налогообложения. Но они могут складываться. Если вы в среднем потратите 100 долларов на мелкие денежные расходы в месяц, то это будет 1200 долларов, которые вы потенциально можете списать со своего налогового счета в следующем году!

Может показаться заманчивым отказаться от этого как можно дольше, но ранняя установка надлежащей системы мелкой наличности имеет решающее значение.

Как это работает?

Большинство малых предприятий используют систему ссуд для оплаты своей мелкой наличности, что является просто причудливым способом сказать, что фонд начинается с заранее установленной суммы (скажем, 200 долларов) и пополняется обратно до этой суммы, если она падает. ниже определенного порога (скажем, 20 долларов).

Малые предприятия часто регистрируют все выплаты в журнале и назначают одного человека, отвечающего за мелкие денежные средства, чтобы убедиться, что ни одна из средств не пропала.

Как мне настроить правильную систему мелкой кассы?

Шаг 1. Получите сейф или кассовый аппарат

Вы можете найти их в большинстве магазинов канцелярских товаров.Без физического, выделенного места для хранения мелкой наличности вы, вероятно, потеряете ее и / или сделаете так много исключений, когда используете мелкую наличность, что она перестает быть полезной.

Шаг 2. Выберите опекуна мелкой наличности

Хранитель мелкой наличности отвечает за управление фондом мелкой наличности. Если ваш бизнес достаточно мал, это можете быть вы. Если вы управляете некоммерческой организацией, скорее всего, это будет ваш казначей. Для немного более крупных малых предприятий это может быть администратор вашего офиса.

Почему один человек? Если возложить ответственность за мелкие деньги на одного человека, можно избежать путаницы и минимизировать риск кражи.

Шаг 3. Установите начальную сумму, порог пополнения и лимит вывода

Сколько мелкой наличности нужно держать под рукой? Это зависит от того, сколько мелких расходов вы делаете и как часто вы их делаете, но большинство предприятий, кажется, вполне могут иметь от 100 до 200 долларов мелкой наличностью.

Используйте свой здравый смысл и вкладывайте в кассу мелкой наличности меньше, чем вы думаете, что вам нужно — вы всегда можете увеличить сумму позже.

Шаг 4. Подойдите к банкомату или выпишите чек в кассу

Допустим, вы выбрали денежный поток в размере 200 долларов США. Следующий шаг — выписать чек на 200 долларов в мелкую кассу, обналичить его и положить в кассу или сейф.

Это первая запись на вашем счете мелкой наличности, представленная следующей записью журнала, которая показывает мелкую наличность, уходящую с вашего банковского счета.

Счет	Дебетовая	Кредит
Мелкие наличные	$ 200
Наличные		$ 200
Примечание: создана кассовая касса

Шаг 5. Создайте журнал учета мелкой кассы

Вам также понадобится журнал, чтобы отслеживать все расходы, которые вы делаете из своих мелких наличных денег.Вот как может выглядеть журнал учета мелкой кассы для типичного малого бизнеса в конце месяца:

XYZ Inc.
Журнал учета мелкой наличности
За апрель 2019 года

Дата	Ваучер №	Описание	Наличными	Обналичить	Остаток
1/4/2019	4001	Поплавок	200,00
04.03.2019	4002	Почтовая оплата		21.22	178,78
04.07.2019	4003	Топливо для развозки		13,00	165,78
04.11.2019	4004	Закуски		9,00	156,78
13.04.2019	4005	Еще закуски		9,00	147,78
14.04.2019	4006	Бутерброды		39.22	108,56
17.04.2019	4007	Доставка FedEx		21,43	87,13
19.04.2019	4008	Доставка Purolator		37,98	49,15

Итого остаток денежных средств: $ 49,15

Требуется пополнение: 150,85 $

Обратите внимание, как в дальнем правом ряду отображается текущий баланс фонда мелкой наличности? Это позволяет вам на ходу сверять — так говорят бухгалтерии — «двойная проверка» — ваш фонд мелких наличных денег.

Вы также можете использовать ваучеры для оплаты наличных. Пачка путевок играет роль бревна. Любой, кто производит выплаты из мелких наличных, выписывает ваучер, который включает:

• Выплаченная сумма
• Дата
• Человек получает деньги
• Причина выплаты
• Счет списания
• Подпись лица, производящего выплату.

Если сумма наличных денег в сейфе никогда не совпадает с суммой, записанной в столбце баланса, это означает, что кто-то допустил ошибку при записи информации в журнал или что часть мелкой наличности пропала.

Дополнительная литература: Искусство банковского примирения

Шаг 6. Начните использовать свой фонд мелкой наличности

Допустим, в вашем офисе заканчиваются ручки, и вам нужно купить их в Staples.

Чтобы использовать мелкие деньги, просто возьмите из сейфа столько денег, сколько вам нужно (скажем, 10 долларов). Когда вы вернетесь из Staples, положите квитанцию ​​за ручки вместе со всеми оставшимися сдачами (скажем, 3,67 доллара в данном случае) обратно в сейф и сделайте соответствующую запись в журнале регистрации мелкой кассы.

Шаг 7: Привыкайте к пополнению мелкой кассы

Допустим, в конце месяца у вас остается 49,15 доллара в кассе, и вы хотите пополнить свой фонд мелкой наличности на 150,85 доллара, чтобы вернуть его до 200 долларов.

Для этого вам нужно просто выписать еще один чек в кассу, на этот раз на 150,85 доллара, обналичить его, положить деньги в сейф и сделать соответствующую запись в журнале регистрации мелкой кассы.

Шаг 8: Запишите пополнение в вашей учетной системе

Первый шаг к регистрации пополнения мелких денежных средств в вашей бухгалтерской системе — это суммировать все мелкие расходы, которые были оплачены за счет наличных денег.Мы можем суммировать расходы из вышеупомянутого журнала учета мелкой кассы следующим образом:

Расходы	Сумма
Почтовая оплата	$ 80,63
Топливо	13,00 $
Закуски	57,22 долл. США
Всего	$ 150,85

Теперь, когда вы суммировали все свои мелкие денежные расходы, сделайте следующую запись в своей бухгалтерской системе:

Счет	Дебетовая	Кредит
Почтовая оплата	80 долларов.63
Топливо	13,00 $
Закуски	57,22 долл. США
Наличные		$ 150,85
Примечание: касса пополнения

После того, как вы ввели свои операции с мелкой наличностью в бухгалтерские книги, ваша бухгалтерия может использовать их при создании финансовой отчетности, чтобы вы могли точно учитывать мелкие денежные средства в своих расходах.

Если вы используете учет по методу начисления, то пополнение может быть начислено с кредиторской задолженности, а не наличными.

Несколько советов по эффективному управлению мелким денежным фондом

Напишите свой полис по выплате мелкой наличности

Убедитесь, что все, у кого есть доступ к мелким денежным средствам, знают, для чего они нужны, и приведите несколько примеров типичных мелких денежных расходов, чтобы избежать путаницы.

Убедитесь, что все используют журнал учета мелкой наличности

Может показаться утомительным регистрировать таким образом все крошечные расходы, но в мелких денежных расходах нет ничего мелочного.Вы должны задокументировать все свои мелкие денежные расходы, если хотите списать их на налоги, как и любой другой доход или расход.

Не забудьте согласовать

Время от времени сравнивайте остаток мелкой наличности, зарегистрированный в журнале регистрации мелкой кассы, с фактической суммой, оставшейся в вашем сейфе. Если числа не совпадают, это означает, что что-то пошло не так, и вам необходимо проверить каждую статью расходов на предмет расхождений.

Касса Оплата

IAMCD06 Касса платежная.docx
Общие Информация	Документ Приложение: M3 Модуль: Касса Продажа		Система Пользователь: роль: Безопасность:	Контрольный пример ID: IAMCD06 Наименование: Касса платежная
Схема	Не применимо
Установка	«Касса.Открыть »(OIS210) Основные параметры, используемые при оплате в кассе  По умолчанию способ оплаты — Рег  Разрешить частичное платеж  Подтвердить сообщение  Оплата метод за наличный расчет  Оплата методы для положительных и отрицательных допусков  Оплата допуск разрешен  Оплата допуск макс. процент  Оплата допуск макс. сумма  Контрольный лимит  Распечатка квитанции  Квитанция серия  Печать счета-фактуры  Разрешение платеж в счет  Разрешение создание чеков «Касса.Подключите способ оплаты »(OIS211)  Список доступные способы оплаты при вводе платежа «Касса. Подключите пользователей (OIS212)  Список авторизованных пользователей «Касса. Введите лимиты суммы »(OIS206)  Сумма лимиты по кассе и валюте. Класс оплаты и способы оплаты опционально
Процесс	Функция оплаты наличными вызывается либо автоматически после интерактивного выставления счета, либо предварительное выставление счетов или вручную. Платеж регистрируется, а затем подтверждается.
Входы	Счет оплачивается в кассе; объект, на котором должна быть произведена оплата Зарегистрированный отображается в «Счет-фактуре CO. Дисплей »(OIS350). Номер счета CO номер Валюта Касса Плательщик Платежное учреждение Способ оплаты Платежные ссылки
ШАГОВ
1		Функция «Оплата наличными.Open ’(OIS215) вызывается автоматически или вручную. Идентификатор кассы должен быть выбран либо если пользователь вводит OIS215 впервые, либо если он хочет изменить значение по умолчанию. После выбора идентификатора кассы по умолчанию используется следующая информация: средство и способ оплаты по умолчанию. Датой платежа по умолчанию является текущая дата; его можно изменить перед любой записью, при условии, что новая дата наступит не раньше даты следующей проверки кассы (см. Тестовый кейс «Проверка кассы»). Пример: Пользователь записал платежи в понедельник, а затем ушел в понедельник вечером. перед записью последних платежей и проверкой кассы для Понедельник. Когда он звонит OIS215 во вторник утром, он немедленно меняет дата платежа по умолчанию — понедельник, затем он записывает последний понедельник платежи. Это возможно, потому что касса не прошла валидацию на Понедельник, поэтому следующая дата проверки для кассы по-прежнему будет в понедельник. Когда он проверит кассу для платежей в понедельник во вторник утром он также поменяет дату по умолчанию в OIS217 (см. кассу тестовый пример проверки), чтобы проверить платежи за понедельник и изменить следующая дата проверки — вторник. Затем он может нормально записывать выплаты во вторник.
2		Если OIS215 вызывается автоматически:  в шапке отображается следующая информация: плательщик, валюта (см. подсказку ниже) и способ оплаты по умолчанию для кассы, сумма к оплате, текущая дата как дата платежа по умолчанию.  Ряд автоматически создается с информацией о счете.  нижний колонтитул показывает общую сумму к оплате и расхождение (= общая сумма к оплате). При необходимости номер счета можно добавить вручную, например, если заказчик хочет оплатить другой счет или вычесть кредит-ноту, или если был вызван OIS215 вручную, чтобы оплатить существующий счет. Функциональная клавиша просмотра F4 доступна для выбор правильного номера счета; при необходимости, функция выбора F17 в «CO-счет-фактура.Дисплей »(OIS350) можно использовать для поиска счета: например, плательщик и Дата выставления счета может использоваться как критерий выбора в OIS350 / S. Как только номер счета-фактуры был выбран вручную, используйте параметр Создать, чтобы создать новую строку с информация о счете. Каждый раз, когда добавляется счет-фактура, цифры автоматически обновлено в нижнем колонтитуле.
3		Проверьте, обновите способ оплаты и при необходимости нажмите Enter. Введите платежную информацию:  Для оплата наличными, просто введите сумму в поле «Полученные наличные».  Для чек оплаты: o Введите сумму в поле «Денежные средства» o Выберите идентификатор банковского счета плательщика o Введите контрольный номер / ссылку  Для оплата кредитной картой: o Введите сумму в поле «Денежные средства» o Ссылка на кредитную карту должна быть отправлена компания кредитной карты.Настройки внешней системы, которая необходим для связи с компанией-эмитентом кредитной карты, находится за пределами Объем IA. Номер кредитной карты можно ввести вручную для в целях тестирования. После ввода платежной информации нажмите Enter. Создается подстрока с информацией о платеже, и суммы обновляются: сумма к оплате и несоответствие. Может быть создано более одной подстроки; например, счет (-а) может быть оплачен частично наличными и частично чеком.
4		Когда платеж (одна или несколько строк) был введен, он подтверждается Кнопка «Подтвердить платеж» или функциональная клавиша F14. В зависимости от настроек кассы распечатывается чек или нет; пользователь может быть спросил, нужно ли распечатывать квитанцию. Если это разрешено настройками кассы, платеж может быть подтвержден, хотя есть еще несоответствие.Выдается предупреждающее сообщение, и пользователь снова нажимает Enter. подтвердить. Панель OIS215 / W отображает, чтобы проинформировать пользователя и позволить ему / ей сделать выбор. Возможны разные ситуации:  Это частичная оплата: пользователь нажимает Enter, чтобы подтвердить платеж, и счет-фактура не считается полностью оплаченным: оплата может быть произведена позже.  счет считается оплаченным, а несоответствие — платежом допуск: o Либо расхождение находится в пределах, установленных для касса: будет снята по правилу учета ОИ30-185 o Или это вне пределов: если пользователь вводит вариант учета будет забронирован на нем; в противном случае он будет забронирован правило бухгалтерского учета ОИ30-185. Примечание. Типы операций в кассе: «03» для положительного допуска и «04». за отрицательную толерантность. Пользователь подтверждает допустимость платежа с помощью F14. Автоматически запускается распечатка, где платежи распечатываются в виде списка (OIS224PF). Это та же программа распечатки, что и та, которая вызывается при использовании функция выбора распечатки «Оплата наличными. Печать »(OIS223).
Выход		Для выбранных счетов зарегистрированы частичные или полные платежи. Они будут переводится в финансовую систему (FAM) после проверки кассы, которая обычно происходит каждый день.
Варианты испытаний
1		Введите частичную оплату по счету.
2		Введите уплаченную сумму, которая отличается от суммы к оплате, но находится в пределах допуски.
3		Введите уплаченную сумму, которая отличается от суммы к оплате и находится за пределами допуски.
4		Введите платеж для нескольких счетов-фактур / кредитовых авизо.
5		Оплатите счет-фактуру частично одним способом оплаты и частично другим платежом метод. Используйте разные способы оплаты: наличные, чек, кредитную карту.
6		Измените дату платежа. Проверьте, какие даты оплаты можно использовать.
7		Распечатайте неоплаченные счета-фактуры продаж за наличный расчет и платежи за продажу наличными.
8		Показать платежи наличными в OIS219 и OIS216. Ищите платеж, используя другой критерий выбора.
9		Создайте кредит-ноту, а затем создайте чек для кредит-ноты (см. Совет ниже).
10		Создайте платеж по счету и создайте для него платеж (см. Совет ниже).
Дополнительная информация / советы
		Показать счета-фактуры продажи за наличный расчет Счета-фактуры продажи наличными отображаются в «Счет-фактуре CO. Display ’(OIS350): с использованием сортировки заказ 5 = Счет-фактура наличными, только счета-фактуры, которые должны быть оплачены при продаже наличными, выбрано и отображается.
		Распечатать неоплаченные счета-фактуры продажи наличными Неоплаченные счета-фактуры можно распечатать: позвоните «Счет-фактура наличными.Распечатать бесплатно »(OIS221).
		Показать платежи при продаже наличными Оплата наличными при продаже может отображаться с помощью функции «Оплата наличными. Отображать’ (OIS219). Идентификатор кассы в заголовке указывать необязательно. Можно выбрать платежи с помощью функциональной клавиши «F17 = Выбрать». Вариант 12 — Показать детали кассы — приводит к «Оплата наличными.Подробности »(OIS216). Вариант 11 — Показать ваучер — ведет к «Ваучер. Дисплей »(GLS200).
		Распечатка платежей за наличный расчет Платежи за продажу наличными можно распечатать с помощью функции «Оплата наличными. Печать »(OIS223).
		Поступления Квитанции можно распечатать. В зависимости от параметра «Распечатать чек» для кассы: 1 = Нет: квитанция не напечатана, номер квитанции отсутствует 2 = Да: квитанция распечатывается автоматически 3 = Спросить, печатать ли квитанцию ​​ Если параметр установлен на 2 или 3, необходимо ввести серию квитанции: она задается как число серии на деление в CRS165, тип серии C2.Даже если чек не распечатан, Номер квитанции создан, и его можно будет распечатать, используя опцию 6 = распечатать квитанцию копировать в OIS219. При печати квитанции, счета-фактуры также могут быть распечатаны, если параметр ‘Print счетов-фактур »проверяется.
		Валюта Возможна оплата счета в другой валюте; но несколько валют для тот же платеж не допускается: валюта не может быть изменена, если частичный платеж уже введен. Валюта платежа вводится в заголовок OIS215, и платежи вводятся с новой валютой. Конвертация валюты выполняется с типом обменного курса, который вводится в функция OI30 FAM в CRS406. При создании транзакций в FAM после проверки кассы следующие будут использоваться типы учета: «301 = Реализованная курсовая прибыль» и «302 = Реализованная. валютные убытки ».
		Кредитные ноты Кредит-ноты могут обрабатываться так же, как счета-фактуры. Пример 1 Клиенту платят наличными за кредит-ноту: тип операции «01» — создается с отрицательной суммой и наличным способом оплаты. Пример 2 У клиента есть счет-фактура и кредит-нота; сумма кредитной ноты меньше чем сумма счета: вводятся счет и кредит-нота; в разница, которую оплачивает покупатель, оплачивается «обычным» платежом. сделка. Тип транзакции «05» (сверка) создается, когда счет частично оплачивается. с кредитным авизо.
		Создать чек Если сумма к оплате в OIS215 отрицательна, можно создать чек. В сумма может быть отрицательной либо из-за кредитной ноты, либо из-за того, что сумма счета-фактуры и кредитовые ноты отрицательны. Когда сумма к оплате отрицательна и если настройки в OIS210 / G позволяют создавать проверяет, появляется кнопка: кнопка «Создать проверку» (или функциональную клавишу F16).  Щелкните значок или нажмите F16.  Панель OIS215 / F отображает получателя, адрес и информацию о платеже. Комментарии можно вводить в строках 1 и 2.  Когда панель OIS215 / F подтверждается, создается и печатается чек (APS141PF). В способ оплаты и идентификатор банковского счета взяты из OIS210 / G. Платежная транзакция в OIS219 создана с типом транзакции кассы. ’09 -Проверьте, выплата ‘. Чеком можно управлять в APS300 (Чек. Открыть чековую книжку. Когда касса проверяется в конце дня, создается номер ваучера.
		Лимиты кассы Можно установить лимиты суммы и активировать их с помощью параметра «Проверить лимиты» в OIS210. В OIS206 установлены лимиты по сумме кассы и валюты.По желанию они может быть установлен в классе оплаты и способе оплаты. Как только предел достигнут, пользователю отправляется предупреждающее сообщение при управлении платежи в OIS215. Обычно пользователь должен либо перевести средства в другую кассу, либо в безопасную кассу для Например, или снять средства из кассы. Это описано в другом тестовом примере.
		Платежи по счету Возможен прием оплаты наличными по одному или нескольким счетам при выставлении счета-фактуры. количество (а) неизвестно: это позволяет клиентам вносить физическую оплату за открытые остатки на их кредитной сумме. Параметр «Разрешить платеж по счету» должен быть активирован в OIS210 / F и номер серия C3 должна быть создана в CRS165 и связана с кассой в OIS210 / F. Следующие параметры также могут быть активированы в OIS210 / F: «Отправить сообщение» и «Справка кредитного отдела» (ARS025). При включении параметра «Разрешить расчетный платеж» в кассе кнопка и функциональная клавиша доступны в OIS215: «На счету» (F15).  Плательщик и валюта была выбрана в панели OIS215 / B.  Когда пользователь нажимает кнопку, отображается панель OIS215 / H. Пользователь вводит сумма и необязательный текст ваучера.  Когда панель OIS215 / H проверяется, линия создается в OIS215 / B.  Пользователь вводит одну или несколько платежных линий, используя тот же процесс, что и для оплаты «Стандартные» счета-фактуры, а затем подтверждает платеж в OIS215 / B. Когда касса проверена и транзакции отправлены в FAM:  создается безналичный платеж; новый номер платежа по счету от номерной серии 52-1.  Если для кассы активирован параметр «Отправить сообщение», сообщение отправлено в справку кредитного отдела: сначала на тот, который указан в CRS610, если он существует, во-вторых, по сравнению с упомянутым в OIS210 / F.

Кассир Описание работы [+3 образца работодателя]

Чем занимается кассир?

Кассиры могут использоваться в любой розничной среде, например в продуктовых магазинах, торговых центрах, торговых точках, бутиках или развлекательных заведениях, для обработки продаж и покупок клиентов. Кассиры должны знать коды продуктов, политику компании по возврату и текущие купоны, чтобы гарантировать, что клиенты платят соответствующую сумму за каждый приобретаемый товар.Их работа — звонить покупателям, вводить точную информацию в платежный терминал, завершать покупки и обеспечивать дружелюбное обслуживание клиентов, чтобы побудить посетителей магазина вернуться.

Квалификация и навыки кассира

Успешный кандидат в кассир будет обладать различными навыками и квалификацией для выполнения требуемых обязанностей. Примеры навыков и квалификации кассира:

• Умение рассчитывать продажи и быстро менять
• Подотчетность и точность выверки кассовых чеков
• Ориентирован на служение другим и помощь клиентам
• Навыки обслуживания клиентов
• Способность стоять длительное время
• Способность поднимать до 50 фунтов
• Отличное словесное общение
• Способность работать в быстро меняющейся стрессовой среде
• Внимание к деталям
• Знание кассовых систем

Ожидаемая заработная плата кассира

Кассир в среднем зарабатывает 11 долларов.54 в час. Ставка заработной платы может зависеть от уровня опыта, образования и географического положения.

Требования к образованию и обучению кассиров

Кассирам не требуется формальное образование, хотя некоторые работодатели могут предпочесть аттестат средней школы или GED. Вместо этого кандидаты должны обладать хорошими математическими навыками и навыками обслуживания клиентов. Касси, имеющие предыдущий опыт, пройдут обучение по надлежащей политике обращения с наличными, а также по обычным системам кассовых терминалов.Большинство кассиров проходят обучение без отрыва от производства, чтобы узнать о политике, процедурах и системах точек продаж компании.

Требования к опыту кассира

Кассирам начального уровня не нужен предыдущий опыт, поскольку они обычно проходят обучение на рабочем месте. Кассирам, работающим в крупных магазинах, может потребоваться не менее одного года опыта работы в сфере обслуживания клиентов. Опыт работы в той же отрасли гарантирует, что кассир хорошо знаком с продуктами и услугами.Главные кассиры или лица, занимающие руководящие должности, должны иметь опыт работы от двух до трех лет, и опыт руководства другими полезен.

Образцы должностных инструкций на аналогичные должности

Если вы пишете описание должности, связанной с кассиром, ознакомьтесь с описанием аналогичных должностей:

Кража наличных денег — Как выявить и предотвратить кражу наличных

Что такое кража наличных денег?

Кража наличных — это кража наличных, которая уже была зарегистрирована в бухгалтерских книгах. Руководство по счетам T Если вы хотите сделать карьеру в области бухгалтерского учета, T Accounts может стать вашим новым лучшим другом.Учетная запись T — это визуальное представление отдельных учетных записей за определенный период. Это мошенничество совершается сотрудником без согласия или ведома работодателя. Воровство часто происходит в кассе, пунктах выдачи наличных или из депозитов в пути. Однако эту форму кражи можно обнаружить, если компания ведет точный кассовый учет, и ее можно выявить во время выверки денежных средств.

Большинство компаний склонны игнорировать воровство, потому что сотрудники склонны воровать небольшие суммы, которые могут не иметь существенного влияния на общую выручку. Сервисы.В бухгалтерском учете используются термины «продажи» и. Однако, когда практика будет продолжена, небольшие суммы могут в сумме стать существенными суммами, которые приведут компанию к финансовым затруднениям.

Воровство наличных и снятие скимминга

Воровство наличных и снятие скимминга Мошенничество с скиммингом Мошенничество с скиммингом — это разновидность «белых воротничков», которая включает в себя получение наличных денежных средств у предприятия до их ввода в систему бухгалтерского учета. оба являются распространенными видами мошенничества, совершаемыми сотрудниками компании.Они различаются по времени возникновения. В то время как кража наличных денег связана с хищением наличных денег, которые были зарегистрированы в бухгалтерских книгах работодателя, снятие средств означает кражу денег, которые не были зафиксированы в бухгалтерских книгах или системе бухгалтерского учета работодателя.

Воровство часто легче обнаружить, чем скиминг, потому что украденные средства уже были зафиксированы в системе бухгалтерского учета и, следовательно, оставляют аудиторский след Отчет аудитора Отчет независимого аудитора представляет собой официальное заключение внешнего или внутреннего аудитора относительно качества и качества. точность того, что может быть обнаружено в ходе сверки и кассовых проверок.

Виды хищения денежных средств

Существуют различные виды хищения денежных средств, которые сотрудники используют для кражи денежных средств у работодателя. К ним относятся:

1. Кража наличных денег из кассы

Высокий процент краж наличных у сотрудников происходит в кассовом аппарате (или альтернативных пунктах выдачи наличных, таких как денежные ящики), потому что именно там хранятся наличные деньги и квитанции. Когда деньги передаются туда и обратно, сотрудник может взять немного наличных и сунуть их в карманы, когда никто не смотрит.

Сотрудник также может дождаться возможности, когда в кассе меньше активности, чтобы открыть кассу и закопаться, чтобы убрать какие-то заметки. Однако, поскольку сотрудник крадет наличные деньги, которые уже были зарегистрированы в журнале регистрации, несбалансированность между зарегистрированными и хранимыми деньгами указывает на возможные случаи мошенничества.

2. Сторнирование кассовых операций

После кражи денег у работодателя некоторые сотрудники могут отменить определенные операции, чтобы скрыть кражу наличных.Они достигают этого путем регистрации мошеннических возвратов и ложных аннулирований, чтобы уменьшить сумму остатка денежных средств, которая отражается в журнале регистрации.

Например, после кражи денежных средств, полученных покупателем в качестве оплаты за покупку продукта, сотрудник может уничтожить квитанции, отражающие транзакцию. Чтобы скрыть воровство, сотрудник может вернуться к кассе и аннулировать транзакцию, совершенную при покупке. Отмена транзакции служит способом уменьшения баланса, отображаемого в журнале регистрации, до уровня наличных денежных средств.

3. Изменение количества наличных

Сотрудники могут получить возможность изменить счет наличных денег, если они отвечают за регистрацию денежных выплат и сверку наличных денег в кассе с кассовым журналом. Это дает им возможность сопоставить кассовый аппарат с фигурой, которая скрывает их следы воровства, позволяя им красть, не будучи замеченными.

В идеале, сотрудник, работающий с кассовым аппаратом, не должен быть тем же лицом, которому поручено проверять наличные деньги и сумму, зафиксированную в журнале регистрации, поскольку это создает лазейку для кражи денег.

4. Выписка личных чеков для покрытия кражи

Этот тип кражи наличных денег включает в себя покрытие остатка наличных денег личным чеком в качестве способа выверки кассовой разницы. Эта практика направлена ​​на сокрытие кассового дефицита при сверке кассового аппарата с наличными деньгами. Однако сотрудник сталкивается с риском разоблачения чека, когда аудитор просматривает кассовый след. Кроме того, когда чек обналичивается, он нейтрализует наличные, которые они забрали, или отскакивает и предупреждает работодателя о схеме, в которой участвует сотрудник.

5. Уничтожение журналов кассовых аппаратов

Если сотрудники не могут уравновесить денежные средства, зарегистрированные в кассовом аппарате, и полученные денежные средства, они могут прибегнуть к уничтожению журналов регистрации, чтобы избежать причастности к преступлению. Уничтожение журналов не позволит работодателю или аудиторам просматривать журналы для выявления любых расхождений с полученными денежными средствами.

Предотвращение кражи денежных средств

Ниже приведены некоторые шаги, которые работодатели могут предпринять для предотвращения кражи денежных средств:

1.Разделение обязанностей

Работодатели должны иметь четкую организационную структуру, разделяющую обязанности, возложенные на сотрудников. В идеале каждому сотруднику не следует давать контроль над всей бухгалтерской операцией, поскольку это увеличивает риск мошенничества. Например, когда один сотрудник отвечает за регистрацию денежных выплат, депонирование наличных и выверку счетов, это дает простую возможность получить выгоду обманным путем. Некоторые из обязанностей, которые следует разделить, включают получение денежных средств, выплату наличных, выверку банковских счетов, подсчет наличных средств, размещение депозитов и т. Д.

2. Ротация назначений и обязательные праздники

Когда сотрудник выполняет определенные функции постоянно, он может почувствовать себя слишком комфортно и начать искать способы манипулирования системой в своих интересах. Это в основном относится к сотрудникам, которые участвуют в получении платежей наличными, регистрации платежей, авторизации платежей и выверке денежных средств. Работодатель должен иметь систему, которая чередует задания, выполняемые конкретными сотрудниками, чтобы уменьшить количество случаев мошенничества.

Работодатель должен также ввести обязательный отпуск для сотрудников, чтобы они могли проверить свою работу, чтобы определить, не причастны ли они к какой-либо форме манипуляции с денежными средствами или финансового мошенничества. Когда сотрудник отсутствует, работодатель может назначить другого сотрудника для выполнения этой функции, чтобы обеспечить непрерывность бизнес-операций.

3. Внезапный подсчет наличных денег и надзор за процедурами

Еще один способ предотвратить кражу наличных денег — провести внезапный подсчет наличных денег для выявления любых случаев мошенничества.Внезапный подсчет наличных денег помогает привить сотрудникам дисциплину, поскольку они будут опасаться, что работодатель разоблачит их схемы. Подсчет наличности должен быть нацелен на все процессы обработки наличности, от получения до банковских вкладов. Кроме того, сотрудники, выполняющие эти важные роли, должны находиться под непосредственным контролем, и руководитель должен утверждать любые возмещения или аннулирования.

Дополнительные ресурсы

CFI предлагает глобального аналитика финансового моделирования и оценки (FMVA) ™ Стать сертифицированным аналитиком финансового моделирования и оценки (FMVA) ® Сертификат CFI по анализу финансового моделирования и оценки (FMVA) ® поможет вам обрести уверенность вам нужно в вашей финансовой карьере.Запишитесь сегодня! программа сертификации для тех, кто хочет вывести свою карьеру на новый уровень. Ознакомьтесь с этими дополнительными ресурсами CFI, которые помогут вам в вашей финансовой карьере:

• Проверенная финансовая отчетность Проверенная финансовая отчетность Государственные компании обязаны по закону обеспечивать аудит своей финансовой отчетности зарегистрированным CPA. Назначение
• Due Diligence Типы Due Diligence Одним из наиболее важных и длительных процессов в сделке M&A является Due Diligence.Процесс должной осмотрительности — это то, что покупатель проводит для подтверждения правильности требований продавца. Потенциальная сделка M&A включает несколько видов комплексной проверки.
• Крупнейшие бухгалтерские скандалы Крупные бухгалтерские скандалы Последние два десятилетия были отмечены одними из самых ужасных бухгалтерских скандалов в истории. В результате этих финансовых бедствий были потеряны миллиарды долларов. В этой политике
• в отношении информаторов Политика в отношении разоблачителей теперь считается очень важной частью почти всех организаций из-за юридических проблем.Информаторы почти всегда становятся

От кассового аппарата к POS: модернизация ваших розничных технологий, чтобы соответствовать будущему коммерции

Когда вы думаете о кассовом аппарате, приходит ли вам на ум неуклюжая машина? Если это так, возможно, пришло время взглянуть на то, что современные онлайн-кассы могут сделать для вашего магазина.

В то время как традиционные кассовые аппараты могли быть нормой для розничных продавцов в прошлые годы, современные устройства выглядят и работают немного по-другому.Магазины, которые все еще используют традиционные машины или другие устаревшие устаревшие системы, могут упускать ценные преимущества, которые варьируются от дополнительной гибкости до повышения их продаж за счет данных и аналитики.

Сегодня розничные торговцы, независимо от того, управляют ли они киоском или управляют несколькими магазинами, сталкиваются с реальностью поиска более разумных способов управления своим магазином, при этом оставаясь в курсе того, что потребители ожидают от своего опыта в магазине.

Давайте посмотрим, как онлайн-касса может вывести ваш бизнес на новый уровень.

Развивайте свой бизнес в будущем

От использования облачных решений до повышения лояльности клиентов — узнайте, как можно использовать тактику розничной торговли, ориентированную на будущее, для решения беспрецедентных проблем и изменений.

Что такое кассовый аппарат?

Кассовый аппарат или касса — это механическое устройство, которое определяет продажи, выполняет основные расчеты и хранит деньги. Это традиционное значение этого слова.Довольно просто, правда?

Хорошо это или плохо, но кассовые аппараты были незаменимым оборудованием для всех, кто открывает магазин. Впервые появившись на рынке в 1870 году, к 1915 году по всему миру было продано 1,5 миллиона кассовых аппаратов. Хотя стандартный кассовый аппарат развивался с момента его создания, он может выполнять только то, для чего он был разработан — основные функции и минимальную отчетность (если таковая имеется).

Перенесемся в сегодняшний день, и кассовый аппарат делает гораздо больше. Да, он по-прежнему занимается продажами и может по-прежнему хранить деньги, но кассовый аппарат в его традиционной форме находится на грани исчезновения.

На сегодняшнем перенасыщенном розничном рынке розничным торговцам необходимо долго и серьезно думать о своем подходе, чтобы добиться успеха в своих соответствующих вертикалях.

Что такое онлайн-касса?

Система точек продаж (POS), или то, что некоторые называют онлайн-кассовым аппаратом, представляет собой современное воплощение традиционного кассового аппарата и теперь считается стандартом.

Онлайн-кассы делают гораздо больше, чем просто подсчитывают продажи.Системы точек продаж предлагают розничным торговцам полный набор инструментов для управления всеми входами и выходами в их магазине, будь то онлайн или в физическом заведении, от управления запасами до подробной отчетности.

«Базовые кассовые аппараты — и на самом деле сама наличность — это аналоговые динозавры в цифровых джунглях финансовых транзакций. Пора им выписаться ». Мир ПК.

Разница между обычным кассовым аппаратом и POS

Кассовый аппарат в традиционном смысле полностью отличается от POS-системы.Конечно, POS-терминал может стимулировать продажи и удерживать деньги, потому что это инструмент для управления всем вашим бизнесом.

Для предприятий розничной торговли современные системы имеют аспекты управления запасами, которые дают вам инструменты для загрузки и управления запасами, управления сотрудниками, проверки исторических данных для составления прогнозов продаж, улучшения обслуживания клиентов и многого другого. По сути, POS оптимизирует все аспекты ведения розничного бизнеса с одним или несколькими магазинами.

Базовые кассовые аппараты, с другой стороны, ограничены в своих возможностях и могут обрабатывать только такие вещи, как базовые повседневные операции, такие как регистрация транзакций, выполнение расчетов или создание квитанций.

Преимущества перехода на торговую точку или онлайн-кассу

Обновление кассового аппарата до POS не только модернизирует ваши повседневные операции, но и предоставит вашему магазину множество данных Это поможет вам увидеть свой бизнес в совершенно ином свете.

От предоставления вашему бизнесу гибкости и доступа к данным до повышения эффективности — POS-терминалы обладают бесчисленными преимуществами, которые изменят ваш способ ведения бизнеса.

Обновление кассового аппарата до POS-терминала поможет вам:

1. Экономьте время и деньги
2. Добавьте гибкости и удобства
3. Обеспечить омниканальность
4. Воспользуйтесь инструментами управления взаимоотношениями с клиентами
5. Доступ к подробной отчетности и аналитике

Экономьте время и деньги

POS может сэкономить ваше время за счет автоматизации ваших более повторяющихся или трудоемких задач и помочь уменьшить количество человеческих ошибок.

Хотя традиционные кассовые аппараты служили своей цели в течение многих лет, они также требовали значительных усилий вручную от сотрудников и владельцев магазинов. Для любого бизнеса минимизация ручного ввода данных имеет важное значение при поиске эффективных способов сокращения времени, необходимого для выполнения простых или сложных повседневных задач и сведения к минимуму ошибок.

Онлайн-кассовый аппарат или кассовый терминал предоставляет кассирам автоматизированные инструменты для обработки платежей, поиска запасов, заказов на возврат и даже заказов от поставщиков, все в одном месте и без необходимости обширного вмешательства человека.

Добавьте гибкости и удобства

В то время как традиционный кассовый аппарат требует, чтобы все транзакции происходили с вами физически перед кассовым аппаратом, онлайн-кассовый аппарат в сочетании с правильной системой обеспечивает большую гибкость.

Сотрудники могут ходить по магазину, поэтому у ваших сотрудников есть возможность подходить к клиентам, проверять уровень запасов или даже обрабатывать транзакции прямо на месте. Это не только добавляет отличный современный визуальный элемент вашему магазину, но и повышает удобство для ваших сотрудников, экономя им много времени в их и без того загруженные дни.

POS также позволяет магазинам предлагать более широкий спектр вариантов оплаты и предлагать быстрые и безопасные мобильные транзакции. От оплаты наличными или в кредит до современных способов оплаты, таких как Apple Pay, наличие POS-терминала позволяет вам предоставить вашим клиентам необходимые им возможности и душевное спокойствие. Защита вашего бизнеса от мошенничества и человеческих ошибок имеет важное значение для обеспечения безопасности вашего бизнеса и кошельков ваших клиентов.

Обеспечение омниканальных возможностей

Поскольку продажи электронной коммерции переживают самый высокий скачок продаж, достигнув 211 миллиардов долларов во втором квартале 2020 года (на 31% больше, чем в первом квартале), нет сомнений в том, что наличие системы, которая без проблем работает с Ваш интернет-магазин стал синонимом выживания или успеха в новой розничной торговле.

В то время как вы можете полагаться только на свой традиционный кассовый аппарат для обработки продаж в конкретном физическом магазине, онлайн-кассовый аппарат или кассовый терминал дает вам широкий спектр возможностей, связываясь с другими вашими POS-системами и вашим интернет-магазином. POS предоставляет владельцам магазинов централизованное место для обработки всего, что связано с их бизнесом, облегчая доступ к информации в магазинах, а также помогая им создавать беспрепятственный интерфейс по всем каналам, будь то онлайн или физический.

Например, если покупатель изучает продукт онлайн в вашем магазине eCom и решает пойти в ваш магазин, чтобы купить его, ваша интегрированная омниканальная система сможет сообщить им такие вещи, как наличие в магазине, и даже предложить им возможность купить онлайн и забрать в магазине. Предлагая вашим клиентам такой уровень гибкости и согласованности по каналам, а также наличие POS-терминала, который легко интегрируется с вашим интернет-магазином, поможет вам удовлетворить современные потребности ваших покупателей в многоканальности.

Воспользуйтесь преимуществами инструментов управления взаимоотношениями с клиентами

Создание и укрепление отношений с клиентами является важной частью любого бизнеса. С помощью POS вы получаете доступ к новым способам управления информацией о клиентах, а также к программам лояльности, которые стимулируют покупки и укрепляют ваши связи с вашей клиентской базой.

Теперь, когда покупатель входит в ваш магазин, вы можете собрать важную информацию, такую ​​как его имя, контактную информацию и прошлые покупки.Обладая этой информацией, вы можете начать создавать профиль своего клиента и даже формировать и персонализировать их обслуживание клиентов или типы предложений, которые вы отправляете им через программы лояльности. Онлайн-кассовый аппарат — это гораздо больше, чем просто кассовый аппарат — он также может быть программой вознаграждений, маркетинговым инструментом и сокровищницей информации о клиентах.

Наличие POS-терминала — это способ выйти за рамки обычных транзакций и взаимодействий и инвестировать в ваши будущие отношения с клиентами.

Доступ к подробной отчетности и аналитике

Кассовый аппарат выполняет функцию хранения физических денег и записи транзакций в течение дня, однако анализ входных данных остается на ваше усмотрение. Наличие необработанных данных — это одно, а доступ к инструментам отчетности, которые вы можете понять, проанализировать и получить практическую информацию, — это совсем другое.

Надежный онлайн-кассовый аппарат имеет аналитические инструменты и отчеты, которые предоставляют бесценную информацию о вашем бизнесе, помогают принимать бизнес-решения и, как следствие, помогают вам существенно развивать свой бизнес.От отслеживания производительности сотрудников до проверки продаж, прибылей и тенденций с помощью встроенных отчетов о доходах — POS-терминалы помогают владельцам бизнеса не ограничиваться цифрами и по-настоящему понимать свой бизнес изнутри.

С обычным кассовым аппаратом вы не сможете узнать, какие запасы сидят слишком долго, какие разлетаются с полок, и даже какие сотрудники обналичивают больше продаж. Получение этой информации потребует больше ручного труда, исследований и времени — всего того ценного, чего не хватает большинству владельцев магазинов.С POS у вас будет доступ к этому и многому другому, просто открыв свои отчеты и информационные панели. Легко, правда?

Модернизируйте свой бизнес с помощью онлайн-кассы

По мере развития технологий и все большего числа предприятий, использующих программное обеспечение для торговых точек, те, кто полагается на устаревшие системы, будут отставать от своих конкурентов. Благодаря повышенному удобству, возможностям отчетности и аналитики, сокращению ручного труда и имиджу вашего бизнеса, вы можете многое выиграть, если будете искать современные решения для ваших потребностей в розничной торговле.

Пора отказаться от старого кассового аппарата и сделать шаг в будущее коммерции.