Вложение денег в недвижимость плюсы и минусы: Инвестиции в недвижимость — современные и доступные способы заработка на недвижимости

Содержание

Инвестирование в Недвижимость — Плюсы, минусы. Советы

Мы уже писали об инвестировании в недвижимость. Но это была общая статья про инвестирование и его виды. Сегодня же мы хотим поговорить об отдельном виде инвестирования, а именно вложение капитала в объекты недвижимости.

Что такое инвестирование в недвижимость?

В первую очередь хотелось бы сказать, что это всегда выгодный вариант вложения своего капитала.

Но, как и любой другой вид инвестирования, этот предполагает определенный риск и возможную потерю больших денег.

Итак, инвестирование в недвижимость – это вложение денег в объекты недвижимости, которые находятся либо на стадии строительства, либо уже построенные, конечной целью которого будет получение выгоды.

Инвестирование в недвижимость привлекает многих людей.

Это и крупные инвесторы, которые занимаются этим профессионально, и обычные люди, желающие купить квартиру или частный дом для личного пользования или сдачи в аренду.

Выгода от инвестирования в недвижимость может быть двух видов:

  1. Доход от сдачи в аренду объекта недвижимости.
  2. Доход, полученный при перепродаже объекта недвижимости.

Таким образом, вы получаете либо большой доход сразу в случае перепродажи (учитывайте расходы на налоги государству и услуги риелторов), либо небольшой доход, но ежемесячный при сдаче в аренду.

Здесь нужно выбирать именно вам. Когда вы сдаете в аренду помещение, риск невелик, что с ним может что-то случится и вы останетесь ни с чем, когда же вы занимаете спекулятивными инвестициями, покупая и продавая недвижимость, риск возрастает, так как суммы большие и существует много подводных камней.

Виды инвестирования в недвижимость

Инвестиции в недвижимость делятся на два вида:

  • Инвестирование в жилую недвижимость.
  • Инвестирование в коммерческую недвижимость.

Оба варианта можно использовать как для сдачи или перепродажи, так и для личных нужд.

В квартире вы можете сами жить, можете ее подарить, оставить детям.

Помещение под магазин, офис или склад также можно использовать для своего собственного бизнеса.


Читайте также



Хотелось бы отдельно сказать о новом подвиде инвестирования – инвестиции в зарубежную недвижимость.

В последнее время он становится все более актуальным и привлекает многих инвесторов.

Основной плюс инвестирования в недвижимость другой страны в том, что довольно часто она стоит гораздо дешевле, чем в России или Украине, но доход, полученный при сдачи в аренду, оказывается в десятки раз выше.

Об этом обязательно будет отдельная статья.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Куда бы вы ни решили вложить деньги, существует определенный риск ничего не заработать, потерять их часть или вообще остаться ни с чем.

Инвестирование в недвижимость многие люди рассматривают как вид бизнеса, который в любом случае требует свои умения и навыки, профессиональный подход, расходы на услуги посредников, налоги, ремонт, и главное требует время.

Поэтому если вы решитесь вложить деньги в недвижимость стоит рассмотреть все преимущества и недостатки этого вида инвестирования.

Плюсы инвестиций в недвижимость:

  1. Цены на недвижимость растут, тем самым сегодня вы вложите в квартиру 30 000 тыс. дол, а продадите ее через год за 35 000-40 000 тыс. дол.
  2. Доход от инвестиций в недвижимость значительно выше, чем проценты от вложенного депозита в банк.
  3. К объекту недвижимости вы можете дотронуться, это товар, а не услуга. Он не раствориться в воздухе, его можно видеть, им можно пользоваться.
  4. Покупка недвижимости на вторичном рынке практически не несет за собой никаких рисков, объект уже построен, дальше все зависит от вас, за сколько вы его продадите или сдадите, улучшив там условия для жизни.
  5. Если вы сдаете недвижимость в аренду, и вам срочно понадобилась большая сумма денег, вы всегда можете ее продать.
  6. Имея недвижимость, вы имеете возможность взять кредит в банке под ее залог.

Минусы инвестиций в недвижимость:

  1. Инвестирование в недвижимость предполагает дополнительные расходы: услуги риелторов, экспертов, юристов, нотариусов и других специалистов, доплата за квадратные метры в случае покупке объекта недвижимости на стадии строительства, налоги государству, расходы на ремонт и мебель, коммунальный платежи.
  2. Время окупаемости может быть достаточно длительным. В случае сдачи – оно исчисляется десятками лет, в случае перепродажи – все зависит от того, на какой стадии строительства вы приобрели данную недвижимость.
  3. Доход от сдачи в аренду слишком мал, и если не рассматривать недвижимость как дальнейшую выгоду в продаже или дарении, или своем личном пользовании, смысл от таких инвестиций теряется.

    Читайте также



  4. Инвестирование в недвижимость – всегда большая сумма денег, даже на стадии строительства.
  5. При покупке недвижимости обязательно нужен юрист или хотя бы риелтор.
  6. Аренда недвижимости – хоть и пассивный доход, но иногда бывает убыточным. Квартиранты съезжают, время на поиски необходимо, а квитанции за коммунальные услуги приходят каждый месяц.

Итак, мы рассмотрели основные плюсы и минусы инвестирования в недвижимость.

Естественно, если рассматривать более детально каждый отдельный случай, можно найти дополнения к обоим спискам.

Но в целом, если вы определитесь с местом покупки недвижимости, состоянием внутри и снаружи и суммой, которую необходимо вложить, с помощью этих преимуществ и недостатков можно определить и примерно посчитать возможный доход от приобретения.

Советы по инвестированию в недвижимость

Советы, которые мы даем, являются общими и требуют подробного рассмотрения при конкретном случае инвестирования в недвижимость.

  • Определите общее состояние рынка недвижимости в той стране или городе, где вы планируете приобретать объект недвижимости. Цены растут, падают или находятся на одном уровне уже несколько лет.
  • Недвижимость лучше покупать в больших городах, тогда и продать ее легче и сдать в аренду.
  • Оценку рынка делайте исключительно в долларах.
  • Какой вид инвестирования вы выбираете? Долгосрочный – инвестиции в строящийся объект или сдача в аренду; краткосрочный – инвестиции во вторичный рынок или перепродажа.
  • Состояние объекта инвестирования. Рассчитайте примерную сумму, которую вам нужно будет вложить в ремонт, и что вы с этого получите.
  • При покупке первичной недвижимости услуги риелтора не требуются, но юрист желателен.
  • Определите близость всех необходимых объектов: школы, дет. сады, магазины, аптеки, станции метро.
  • Лучше покупать недвижимость летом, а продавать зимой. Летом обычно цены слегка падают, а зимой растут.
  • Пользуйтесь услугами своего нотариуса, а не того, кого вам предлагает отдел продаж или риелтор.

Читайте также



Заключение

Инвестирование в недвижимость – это выгодный вариант для любого инвестора и для любой цели.

Важно знать все нюансы и подводные камни этого вида деятельности.

Если вы хотите приумножить свой капитал, инвестирование в недвижимость может стать одним из лучших вариантов, но важно помнить, что не стоит вкладывать деньги только в недвижимость, рассматривайте и другие инструменты инвестирования.

Инвестиции в недвижимость — Как выйти на доход свыше 300 тысяч за 44 дня?

за и против. Финансы, налоги, ипотека

Photo by Sharon McCutcheon on Unsplash

Вложение средств в недвижимость — один из основных способов инвестирования. В чем плюсы и минусы покупки строящегося жилья?

Плюсы вложения в строящееся жилье

Сфера недвижимости — одна из основных для начинающих инвесторов. Это стабильный рынок, объекты на котором всегда пользуются спросом. Сегмент быстро восстанавливается даже после экономических кризисов.

Жилье в новых домах не дешевеет. За несколько лет квартира может существенно прибавить в стоимости. Поэтому вложения в недвижимость — это гарантия сохранения средств и их приумножения.

По сравнению со вторичным жильем квартиры в строящихся домах стоят дешевле. В среднем на 20-30% при покупке на стадии котлована.

Разные варианты получения прибыли: перепродажа готового жилья, сдача в аренду. Стоимость квартиры с косметическим ремонтом в сданном доме возрастает примерно на 25%.

Минусы вложения

Есть риски при выборе ненадежного застройщика. Возведение дома может затянуться или вообще остановиться. Иные виды «недобросовестности» компаний: отсутствие документа на земельный участок, на котором ведется строительства (велик риск, что впоследствии дом снесут по решению суда), недостаточное финансирование, проблемы застройщика с кредитными организациями. Бывали случаи мошенничества, когда строительство дома не планировалось как таковое.
Важно учитывать систему налогообложения и отслеживать изменения в ней. Налогами облагаются не инвестиции, а доход.
Основные вопросы, которые стоит решить
  • Выбрать надежного застройщика, затем подходящий объект
  • Правильно оформить документы
  • Понять, какой тип квартиры лучше купить и что вы будете с ней делать после сдачи дома
  • Просчитать гипотетическую прибыль
На эти и многие другие вопросы вам помогут ответить риелторы агентства недвижимости «Палитра». Мы поможем вам вложить деньги в надежный объект!

Инвестиции в недвижимость: плюсы и минусы

 

В данной статье рассмотрены основные и объективные плюсы и минусы инвестирования в недвижимость. Есть ли резонные основания заниматься этим в кризисные времена – решать лично каждому. Для инвесторов с большими возможностями можно порекомендовать вложить определенную долю капитала в объекты недвижимости, чтобы снизить риски в общей доле инвестиций.

Инвестиции в недвижимость один из самых распространенных способов получения пассивного дохода. Большинство западных инвесторов считают вложения в недвижимое имущество наилучшим планом для обретения финансовой независимости.

Вложениями в недвижимость можно назвать различные вливания денежных средств в какой либо объект (завершенное строительство или даже на стадии планирования).  Закономерным итогом таких вложений считается получение прибыли.

Доход от инвестирования бывает двух видов :

Первый  – сдача в наем объекта и получение от этого пассивной прибыли.

Второй – перепродажа объекта по цене, превосходящей покупную.

Популярные типы инвестиций в объекты недвижимости

Инвестиции в недвижимое имущество делятся на следующие типы:

Вливания в объекты жилого назначения. На данный момент жилую площадь проще и выгоднее сдавать в аренду, реже — продать по более высокой цене.

Инвестирование в коммерческую площадь (то есть офисы, торговые места и складские помещения и пр.). Целью приобретения коммерческой недвижимости обычно становится ее дальнейшая сдача в аренду или перепродажа.

Зарубежное инвестирование. В этом случае также преследуются цели перепродажи или аренды. Стоит отметить, что налоги от зарубежной недвижимости также платятся в Российскую казну (если владелец гражданин РФ).

Размещение капитала в строительство нового объекта.  Достаточно распространенный вид инвестирования, предполагающий в качестве основного дохода продажу недвижимости.

Список представляет наиболее востребованные и распространенные типы вложений, гарантирующих получение определенного дохода.

Положительные моменты и недостатки инвестиций в недвижимость

 Плюсы инвестиций:

— Всегда существует высокая вероятность потери денег. Разумное их вложение в пассивный доход есть проявление мудрости. Любая недвижимость всегда в цене, которую можно использовать с целью получения прибыли.

— Инвестор имеет возможность в любой момент использовать принадлежащую ему недвижимость по целевому значению (для проживания или для коммерческого направления).

— Инвестирование позволяет получать неплохую прибыль от продажи или аренды помещения, в том числе и долговременной.

—  Объект недвижимости можно передавать друзьям, родственникам как в собственность, так и в доверительное управление.

— Недвижимость традиционно считается  наиболее надежным направлением инвестирования, что дает дополнительный спрос на рынке и обеспечивает стабильный рост цен .

Что можно отнести к недостаткам?

— Небольшая доходность, по сравнению с вкладами в банки.

— Низкая ликвидность.

— Вложение в недвижимость влечет за собой дополнительные расходы (налоги, коммунальные платежи и прочее).

— Для вложений требуется сразу внушительный стартовый капитал

— Необходимость знания законов (страны, области и т.д). Рынок недвижимости очень привлекателен для аферистов, ищущих любую возможность наложить на нее «свою лапу».

— Непостоянность доходов от аренды, ведь не всегда у вас снимут, например, квартиру.

— Вложение в строительство сопряжено с риском обмана со стороны застройщика.

— Зависимость от законодательных проектов, которые могут в любой момент измениться не в лучшую для инвестора сторону.

 

Источник: Belyakov.Pro по материалам сайта «Финансовый гений»

Куда вложить наследство

Не так давно я получил наследство: квартиру и денежные накопления. Если считать вместе с моим имуществом, то при продаже я получу больше 5 000 000 Р. Для моего города это колоссальная сумма, тем более в 23 года.

Сейчас на работе предлагают повышение с переездом в Екатеринбург, и нет никакой уверенности, что в будущем я там осяду. То есть мне нужно вложить свой капитал.

Рассматриваю покупку акций с долгосрочной перспективой и редкой корректировкой портфеля, покупку недвижимости в Таиланде — этот вопрос еще подробно не изучал — и получение образования в Европе с последующим переездом на ПМЖ.

Для первого варианта мне не хватает знаний и опыта торговли на бирже. Для третьего нужно знание иностранного языка. Я говорю по-английски, но не рассматриваю англоязычные страны.

Хотел бы узнать, что думаете о такой ситуации? А также где можно пройти обучение по рынку ценных бумаг?

Насколько я понял, у вас есть работа, которая предполагает переезд в Екатеринбург и, вероятно, рост доходов. Кроме полученных в наследство денег и квартиры у вас есть собственные накопления, и вы хотите вложить имеющийся капитал.

Мне кажется, что вам важнее всего разобраться с целями. Чего вы хотите достичь, использовав этот капитал? Какая сумма вам понадобится и когда? От этого зависит, как вложить деньги. То есть сначала надо определить, что вам нужно, и только затем выбирать подходящие инструменты.

Тем не менее я кратко разберу те варианты, которые вы упомянули, а затем более подробно остановлюсь на долгосрочных вложениях в акции. Исхожу из того, что у вас есть финансовая подушка и нет дорогостоящих кредитов.

Как вы можете распорядиться деньгами

Вы написали, что рассматриваете три варианта вложить имеющиеся деньги. Разберу их плюсы и минусы.

Купить недвижимость в Таиланде. Я думаю, что вы хотите приобрести недвижимость не для того, чтобы жить, а в инвестиционных целях, чтобы сдавать или, возможно, заработать на росте цены.

Учтите, что вы будете покупать недвижимость в другой стране, с законами и языком которой вы вряд ли хорошо знакомы. Это повышает вероятность столкнуться с какими-то проблемами, например мошенничеством.

При этом вы не сможете все самостоятельно контролировать, находясь в России. Значит, придется полагаться на кого-то, кто живет в Таиланде.

Кроме того, экономика Таиланда, в частности рынок недвижимости, сильно зависит от туризма. В условиях коронавируса может оказаться так, что вы не сможете выгодно сдать или перепродать эту недвижимость, и ваши деньги будут надолго заморожены или придется фиксировать убыток. Возможно, вы даже сами не сумеете попасть в Таиланд, чтобы жить в своей квартире.

Ну и что? 02.07.21

Правила въезда в Таиланд для россиян в 2021 году

На мой взгляд, это довольно рискованный вариант. Удаленное ведение дел с недвижимостью и сдачей в аренду, как мне кажется, плохая идея, которая принесет больше головной боли, чем прибыли.

Менее рискованным выглядит вариант, когда у вас несколько объектов недвижимости, вы сами живете в этой стране и при этом занимаетесь этими объектами самостоятельно или с помощью местного партнера. Однако управлять несколькими объектами недвижимости сложнее, а главное, на покупку потребуется крупная сумма. Кроме того, не факт, что для вас приемлем переезд в Таиланд или там есть кто-то, кому вы доверяете.

Получить образование в Европе и переехать. Хорошее образование тоже можно считать инвестицией, потому что оно позволит увеличить доход в будущем. Однако многое зависит от того, кем вы планируете работать и в какой стране.

Что делать? 06.07.18

Хочу вложить свободные деньги в себя, но как именно?

При этом вы пишете, что англоязычные страны вас не интересуют. Возможно, вам придется учить новый иностранный язык.

Этот вариант выглядит довольно сложным, и в нем много неизвестных.

Вложить деньги в ценные бумаги. Если сделаете долгосрочный хорошо диверсифицированный портфель, то сможете заметно увеличить капитал. Он поможет вам достичь цели, будь то крупная покупка или финансовая независимость.

Этот вариант кажется универсальным.

УЧЕБНИК

Как победить выгорание

Курс для тех, кто много работает и устает. Цена открыта — назначаете ее сами

Начать учиться

На что можно рассчитывать, если надолго вложиться в акции

Предположим, вы инвестируете 5 000 000 Р на 10 лет. Вы не пополняете портфель, а просто владеете ценными бумагами. Также для простоты предположим, что ваш портфель полностью состоит из фонда акций, который отслеживает американский индекс S&P 500 или аналогичный.

Исторически на очень длинных дистанциях индекс S&P 500 давал около 10% годовых. Это в долларах и с учетом дивидендов, но без учета инфляции в США. С учетом инфляции реальная доходность была около 7% годовых в долларах.

В рублях реальная доходность за последние 20 лет была примерно такой же или немного выше. Дело в том, что, с одной стороны, курс доллара заметно вырос, с другой — инфляция в России выше, чем в США.

Сейчас американский рынок акций довольно дорогостоящий, и вряд ли стоит рассчитывать на такую доходность в будущем. Предположим, что в ближайшие 10 лет его рублевая реальная доходность будет в среднем 4% в год. В таком случае вложенные 5 000 000 Р превратятся в аналог нынешних 7 400 000 Р.

Учтите, что единовременное вложение в акции даже на 10 лет иногда приносило убыток, по крайней мере в долларах. При таком вложении многое зависит от точки входа, и это видно на графике.

Сообщество 15.07.21

Что такое коэффициент CAPE?

Например, посмотрим, что было бы, если бы вы вошли в американский рынок чуть позже или раньше 2000 года. По вертикали отметка чуть раньше 2000 года находится на уровне немного выше 0,5. Это значит, что если бы вы начали инвестировать чуть раньше 2000 года, то за следующие 10 лет ваш капитал сократился бы практически вдвое и не восстановился за 10 лет. Однако если бы вы инвестировали всего на несколько лет раньше или позже этого момента, то через 10 лет ваши вложения удвоились бы.

Идеально угадать точку входа вряд ли возможно, так что в среднем разумно вложить все деньги сразу. При этом чем на больший срок вы вкладываете деньги в акции, тем ниже риск получить убыток. По крайней мере, если речь о рынке акций в целом в виде фондов, а не об акциях отдельных компаний.

Что делать? 16.12.19

Хочу инвестировать. Вложить всю сумму сразу или лучше по частям?

Вполне вероятно, что вы решите периодически пополнять портфель. Если будете ежемесячно добавлять в портфель 10% дохода, например 5000 Р при зарплате 50 000 Р, то размер портфеля в итоге превысит 8 100 000 Р. Если будете вносить в портфель по 20 000 Р в месяц, его размер перевалит за 10 000 000 Р. Это исходя из реальной доходности 4% в год, то есть с поправкой на инфляцию.

Портфель, на 100% состоящий из акций, весьма рискован. Чтобы риск был ниже, можно добавить в него облигации или золото. Еще разумно добавить акции других стран, не ограничиваясь США. И очень желательно использовать фонды акций, а не бумаги отдельных компаний: диверсификация снизит риск.

Распределение активов зависит от того, насколько вы готовы рисковать. Чем больший риск для вас приемлем и чем большей доходности вы хотите, тем выше может быть доля акций. При этом портфель, в котором есть не только акции, может оказаться не просто менее рискованным, но и более доходным.

Например, инвестиционный консультант Рик Ферри в своей книге «Все о распределении активов» приводил пример модельного долгосрочного портфеля «Молодые экономы» — умеренного базового портфеля. Он состоит из четырех фондов:

  1. VTI — рынок акций США, 40% портфеля.
  2. VEU — акции мира, кроме США, 20% портфеля.
  3. BND — облигации США разной дюрации, 30% портфеля.
  4. VNQ — акции сектора недвижимости, 10% портфеля.
Что делать? 02.07.19

Как выбрать доли акций и облигаций в инвестиционном портфеле?

Воспользуемся сервисом Portfolio Visualizer, чтобы эмулировать поведение портфеля в 2000—2009 годах: это десятилетие считается потерянным для американского рынка акций. Считаем, что вложено 5 000 000 Р, то есть около 185 000 $ по курсу ЦБ на начало 2000 года, а ребалансировка проводится раз в год.

К 31 декабря 2009 года капитал вырос до 274 000 $, или 8 286 000 Р по курсу на конец 2009 года. Для сравнения: если бы в портфеле были только акции США в виде фонда SPY, капитал уменьшился бы до 167 000 $. В рублях портфель вырос, но прибыль составила только 50 000 Р.

Начало двухтысячных — плохая точка старта для инвестиций на 10 лет. Но портфель с разными типами активов показал себя заметно лучше, чем портфель только из акций США.

Это не значит, что надо повторить портфель, предложенный Риком Ферри, и рассчитывать на такой же результат. Но это показывает, что диверсификация по видам активов полезна, а рынок акций США — не всегда лучшее вложение.

Как больше узнать об инвестициях

Прежде чем инвестировать в ценные бумаги, советую вам лучше разобраться в этой теме. Так вы избежите дорогостоящих ошибок и сможете создать разумный портфель.

Например, вам наверняка пригодится наш бесплатный курс «А как инвестировать». Там рассказано, как устроены акции, облигации и фонды, как создать из них портфель и что с налогами. В том числе там разобрано, как работают налоговые вычеты за использование ИИС: они пригодятся, пока вы налоговый резидент России.

Если захотите больше узнать про инвестиции в отдельные акции, пригодится другой бесплатный курс — «Как заработать на акциях».

Еще будет полезно почитать книги об инвестициях, например «Манифест инвестора» Уильяма Бернстайна и «Случайное блуждание на Уолл-стрит» Бертона Мэлкила. Эти книги издавались в России, и их довольно легко найти.

Еще есть много хороших книг про инвестиции, которые в России не издавались, но раз вы знаете английский язык, то сможете их прочитать. Главное — найти сами книги. Англоязычная литература особенно пригодится, если захотите изучить какие-то узкие темы.

Что в итоге

Прежде чем решать, куда вложить деньги, надо определить, что вы хотите получить в результате. Сначала надо понять цель и возможности, а затем выбирать конкретные инструменты.

Вложения в недвижимость другой страны — это сложный и рискованный путь. Образование тоже вариант для инвестиций, но довольно специфический. Ценные бумаги — это универсальный способ вложить деньги, главное — создать подходящий именно вам портфель.

Инвестиции — это риск, и чем большей доходности вы хотите, тем больший риск приходится принять. Нужна диверсификация по разным классам активов: она улучшает показатели портфеля.

При долгосрочных вложениях риск получить убыток от акций ниже, чем при краткосрочных. По крайней мере, если вы используете индексные фонды, а не отдельные акции.

Маловероятно, что получится выбрать самую удачную точку входа в рынок. В среднем разумно вложить все деньги сразу, а если будете периодически пополнять портфель, то пополнения постепенно сгладят эффект от неудачного старта.


Инвестиции в недвижимость – особенности, плюсы и минусы, как правильно инвестировать?

Многих интересуют инвестиции в недвижимость, поскольку эта рискованная, хоть и прибыльная сфера. Есть несколько видов подобных вложений, отличающихся друг от друга и имеющих свои преимущества и недостатки. Важно знать правила и особенности таких вкладов.

Выгодно ли инвестировать в недвижимость?

Есть два варианты получения прибыли от этого вида инвестирования. Самый популярный способ – сдача недвижимости в аренду, благодаря чему можно получать не только ежемесячный доход за аренду, но и увеличение пассивного капитала, поскольку ежегодно цены на недвижимость увеличиваются. Второй вариант инвестирования – перепродажа, и здесь прибыль можно получить от сделки купли/продажи. Если интересует, стоит ли инвестировать в недвижимость, тогда важно знать, что даже цены, сниженные в кризис, быстро восстанавливаются и даже превышают докризисный уровень.

Инвестиции в недвижимость – плюсы и минусы

В любом виде вложений есть свои риски, поэтому прежде чем делать инвестиции, важно ознакомиться с существующими преимуществами и недостатками. Начнем с хорошей информации, так, к плюсам инвестиций в недвижимость относят:

  1. Наблюдается постоянный рост цен на недвижимость, поэтому, купив квартиру на $25 тыс., через год ее можно будет продать более выгодно.
  2. Доход от вложений в строящиеся объекты является высоким, чем, например, проценты от банковского депозита.
  3. Имея недвижимость, можно взять в банке крупный кредит под ее залог.
  4. Приобретение объекта на вторичном рынке имеет минимум рисков, поскольку строение уже находится в эксплуатации.

Описывая плюсы и минусы инвестиций в коммерческую недвижимость, и другие объекты, нужно рассмотреть и существующие недостатки:

  1. Подобные вложения являются крупными, и позволить их себе могут немногие.
  2. Этот вариант вложений включает и дополнительные расходы, например, на услуги риелтора, юриста, ремонт, коммунальные платежи и так далее.
  3. Продолжительность окупаемости может быть большой.
  4. Если не предполагается продавать квартиру или лично пользоваться ею, то инвестирование ради сдачи жилья в аренду является неоправданной.

Вложение инвестиций в недвижимость

Существует несколько способов вложений в недвижимость, так, самые популярные варианты: покупка жилых и коммерческих строений, которые имеют свои преимущества и недостатки. Можно инвестировать в недвижимость на этапе строительства, благодаря чему можно получить хорошую прибыль. Кроме этого, отдельной группой являются вложения в зарубежные объекты.

Инвестиции в строительство жилой недвижимости

Это самый прибыльный, но при этом рискованный вид вложений, который можно разделить на две группы:

  1. Вклады в привычном понимании. В этом случае инвестиции в строительство недвижимости производятся в строительные работы, а после их окончания человек получает прибыль в зависимости от доли.
  2. Покупка объекта на раннем этапе строительства. Есть компании, продающие квартиры до того, как их построили. Благодаря этому они привлекают дополнительные деньги в строительство, чтобы закончить работы. В большинстве случаев стройка длится 1-2 года и после этого цена первоначальных вложений увеличиваются в 1,5-2 раза.

Инвестиции в недвижимость на период строительства являются рискованными, поэтому важно тщательно изучить юридические и экономические черты компании, а также ее опыт работы, надежность и отзывы. При составлении и подписании договоров рекомендуется пользоваться консультацией юриста. Благодаря помощи специалистов можно избежать проблем в будущем.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Самый сложный вариант вложений, который требует особого внимания. К этой группе недвижимости можно отнести: магазины, склады, рестораны, офисы и так далее. Для получения прибыли ее используют компании и предприниматели. Прежде чем инвестировать деньги в недвижимость этого типа, стоит учесть, что в последние годы наблюдается плохая динамика цен, поэтому существенно падает спрос. Это вызывает кризис и отсутствие развития малого и среднего бизнеса.

Инвестиции в коммерческую недвижимость имеют важную отличительную черту – высокий порог входа в бизнес. Еще одна проблема в этой сфере касается сложности в поиске клиентов. Стоит отметить и высокие риски, поскольку для успеха нужно выполнить много шагов: подобрать помещение, сделать подходящий ремонт, привлечь клиентов и заключить выгодный контракт. Если сравнивать прибыль от вложений в жилой и коммерческий объект, то во втором варианте она будет больше. Окупятся такие инвестиции за 8-10 лет.

Инвестиции в жилую недвижимость

Этот вид вложений основан на приобретении комнаты, квартиры, дома и других жилых помещений. Этот вариант привлекателен тем, что риски небольшие и вложения гарантировано окупятся. Инвестиции в рынок недвижимости отличаются в зависимости от региона. Зарабатывать в этом случае можно двумя способами: сдача объекта в аренду и продажа через время, когда стоимость увеличится. Что касается окупаемости, то она долгая, поскольку чтобы выйти на чистую прибыль, понадобится 8-10 лет.

Как правильно инвестировать в недвижимость?

Есть определенная схема, как правильно вкладывать деньги, чтобы минимизировать риски.

  1. Должна быть проведена оценка инвестиций в недвижимость, то есть важно определить свои финансовые возможности. Использовать стоит только «свободные» активы. Не стоит забывать о разных способах увеличения суммы, например, взятие кредита или привлечение соинвестора.
  2. После этого проведите изучение предложений на рынке недвижимости. Лучше не спешить, поскольку от правильного выбора зависит размер дивидендов. В выигрыше остаются вкладчики, которые разобрались в тонкостях этой сферы.
  3. На следующем этапе выберите объект недвижимости. Можно обратить внимание на элитное жилье, которое имеет хорошую ликвидность. При вложении на стадии строительства нужно учитывать, что по мере появления этажей стоимость объекта будет расти. Вторичный рынок не является слишком доходным, но жилплощадь можно купить с минимальными активами.
  4. Осуществляется покупка и перед тем, как проводить инвестиции в недвижимость, нужно обратиться к юристам, чтобы они помогли провести сделку и проверить качество договора. Предварительно стоит ознакомиться с налоговыми нюансами.
  5. После этого можно проводить перепродажу или сдачу объекта в аренду. Есть несколько способов, как увеличить свою прибыль при вложении в недвижимость: проведение перепланировки и качественного ремонта, пристройка дополнительного объекта, превращение жилого в нежилое помещение и наоборот.

Особенности инвестиций в недвижимость

Специалисты и опытные инвесторы дали ряд полезных советов, которые помогут понять особенности недвижимости, как объекта инвестиций:

  1. Анализируйте рынок недвижимости в своем регионе в течение нескольких лет, чтобы понять возможные скачки и падения.
  2. Оценку рынка следует проводить только в долларах.
  3. Инвестиции в недвижимость должны учитывать и состояние объекта вложений, поскольку стоит продумать примерную сумму для вложений в ремонт и что из этого можно будет получить.
  4. Определяясь с выбором, учтите близость нахождения важных объектов: школы, детского сада, магазинов, аптек и так далее.
  5. Лучше совершать покупку летом, а вот продавать – зимой.

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале?

Многие считают, что для покупки недвижимости нужны огромные суммы, но на самом деле есть несколько способов, которыми могут воспользоваться люди с недостаточным количеством средств.

  1. Привлечение денег. Сюда относят ипотеку – кредит под залог недвижимости. Чтобы ее получить, нужно иметь стабильный источник дохода и хорошую кредитную историю. В большинстве случаев банк дает ипотеку под 11-17% годовых.
  2. Привлечение соинвесторов. Инвестиции в недвижимость в маленьком городе или в большом, могут основываться на поиске партнера, который будет готов внести часть денег для получения доходов от недвижимости.
  3. Вступление в клуб инвесторов. Есть специальные сообщества, где можно найти единомышленников, которые могут помочь друг другу финансово. Благодаря этому можно не только самостоятельно получать доход, но и обеспечить прибыль партнеру.

Коллективные инвестиции в недвижимость

Молодым направлением в сфере инвестирования является коллективное вложение в жилые и нежилые помещения. Оно еще развито слабо, но при этом имеет ряд характерных черт: вложение средств происходит под управлением команды и профессионалов, что обеспечивает юридическую и финансовую поддержку, покупать объекты можно в равных долях, чтобы перепродать их с выгодой, или управлять ими вместе, получая прибыль согласно имеющейся доле. Выгодно инвестировать в недвижимость так людям, которые не имеют много средств для самостоятельной покупки.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Привлекательной сферой для вложений является покупка недвижимости за границей, например, в Европе, Америке, Канаде и на Аравийском полуострове. Инвестиции в недвижимость за рубежом хороши тем, что стоимость объектов остается стабильной на протяжении всех сезонов и на нее не влияет инфляция. Инвестиции в недвижимость США и Европе привлекательны и тем, что стоимость доллара и евро по отношению к рублю и гривне постоянно растет. Покупать можно коммерческую недвижимость, а еще жилье для перепродажи или сдачи в аренду.

Инвестиции в недвижимость 2018

Даже в период кризиса люди вкладывают средства в недвижимость, но в 2018 году считается, что рынок будет находиться в нестабильном состоянии. Эксперты указывают, что инвестиции в недвижимость в 2018 году должны быть аккуратными из-за нестабильности экономики. Рекомендуется повременить с покупкой объектов, находящихся на стадии строительства. Если все же решили приобрести недвижимость, то лучше остановиться на однокомнатной квартире, поскольку это самый популярный вариант в случае аренды, да и продать такие объекты проще.

 

Как вложить деньги в недвижимость. » FxTrend.info

Инвестиции в недвижимость


Когда появляются свободные деньги, самый лучший вариант – инвестировать их во что-либо. Вот тут-то и встает главный вопрос: «Во что?» Предложений для инвесторов сейчас достаточно много, а выгодными и надежными считаются единицы. Но если изучить рынки, то без труда можно выявить, что несмотря на бесконечные спады и подъемы, рынок недвижимости является отличным способом вложения собственных средств. Особенно он хорош для тех, кто интересуется долгосрочным вложением денег. Тогда встает другой вопрос: «В какую именно недвижимость вложить деньги?» Чтобы ответить на последний вопрос, необходимо подробно рассмотреть достоинства и недостатки инвестирования, а также динамику цен жилья.

Особенности, плюсы и минусы


К главной особенности можно отнести выбор, который предстает перед инвестором.

  1. Покупка земли.
  2. Покупка коммерческой недвижимости.
  3. Покупка квартиры и последующая ее сдача в аренду.
  4. Инвестиции в строящуюся недвижимость.

Третий вариант обладает минимальными рисками. У неопытного инвестора не возникнет никаких трудностей: квартира покупается, а затем сдается. Хотя здесь не обойтись и без недостатков. Во-первых, возникает много вопросов о том, где купить квартиру, какой планировки, дорогой ли ремонт делать и так далее. Во-вторых, всеми делами (ремонт, поиск арендатора) придется заниматься лично, потому что нанимать для этих целей профессиональных управляющих невыгодно.

Строящаяся недвижимость обладает простотой для инвестора. Но наравне с простотой и возможностями увеличивать свои доходы (путем покупки недвижимости у подрядчика), существует огромный риск потери денег. Он связан со следующими факторами:

  1. всегда есть шанс банкротства строительной компании;
  2. срок строительства может растянуться на много лет;
  3. вложенные деньги могут быть украдены.

Можно вложить свободные деньги в коммерческую недвижимость. В этом случае разумно нанять управляющий персонал и тогда часть забот ляжет на них (поиск арендатора, взимание платежей). Сравнительным плюсом является и большая доходность, в отличие от жилой недвижимости.

Покупка земли – более редкий способ инвестирования. Особым спросом пользуются земли за городом.

Выгодность и доходность


Выгодно вложить свои деньги в недвижимость поможет следование основным параметрам, а также оценщики недвижимости.

  1. Недвижимость должна быть качественной. То есть нужно обратить внимание на состояние помещения и прилегающей инфраструктуры (бытовые проблемы, электроснабжение).
  2. Расположение объекта. Стоимость недвижимости напрямую зависит от расположения. Чем оно удачнее, тем выше цена. Больше предложений обычно в спальных районах города, нежели в центре. Если в крупных городах отправной точкой может служить близость к метро, то за городом – близость к трассам, ведущим к городу.
  3. Наличие коммуникаций.

Хотя выгодное вложение денег в недвижимость и подразумевает следование этим трем параметрам, любое вложение денег в недвижимость имеет смысл только в крупных городах. Нет никакого смысла покупать квартиры и дома в районах и областных центрах. Так куда вложить деньги, в какую недвижимость, чтобы они принесли высокий доход?

Коммерческая недвижимость принесет хороший доход, особенно вкупе с маркетинговыми стратегиями. Жилая недвижимость может стать соперником коммерческой, но для этого необходимо учесть абсолютно все факторы по выбору удачного варианта. Лучше инвестировать в небольшие квартиры, которые будут пользоваться большим спросом со стороны арендаторов. Доход от аренды, как правило, составляет 7% от рыночной стоимости. Недвижимость за рубежом обладает не меньшей популярностью у инвесторов. Главное, выбрать подходящую страну, которая имеет благоприятный инвестиционный климат и государственную поддержку.

Ипотечный кризис и динамика цен на жилье


Ипотечный кризис, который начался в США из-за огромного количества рисковых кредитов, стал причиной финансового кризиса на мировом уровне. России также не удалось его избежать. В США в 2007 году очень снизились процентные ставки, что стало причиной перегрева кредитного рынка. Многие американские семьи просто не знали, куда вкладывать свои деньги. В 2008 году ипотечный кризис коснулся и других сфер экономики.

Чтобы сравнить цены на жилье в России до ипотечного кризиса и после, достаточно взглянуть на график.

Он показывает постоянный рост, что на первичном рынке, что на вторичном. Поэтому Россия имеет одни из самых высоких расценок на жилье, согласно рейтингам.

Вложить собственные деньги в недвижимость и не прогореть может каждый инвестор. Не зря рынок недвижимости является одним из самых доходных и стабильных. Ипотечный кризис повлиял в некоторой степени на данную сферу во всех странах, но на текущий момент наблюдаются значительные улучшения и подъемы. Все больше инвесторов снова интересуется как зарубежной недвижимостью, так и жильем в своих странах. Вкладывать ли свои деньги в недвижимость? Если есть такая возможность, то ею точно нужно воспользоваться.

Инвестиции в недвижимость против инвестирования в веб-сайты: куда вы должны вкладывать деньги?

Опубликовано: 2021-08-12

При поиске инвестиционных стратегий у вас есть множество вариантов.

Вы можете покупать акции, паевые инвестиционные фонды, золото, инвестировать в малый бизнес и многое другое. Несколько вариантов, которые следует рассмотреть, — это недвижимость (очень широко известная и практикуемая) и инвестирование в онлайн-бизнес (например, веб-сайты).

Инвестиции в веб-сайты, возможно, немного менее известны и практикуются, но потенциально могут быть жизнеспособным вариантом для подходящего человека. И недвижимость, и инвестирование в веб-сайты могут принести большую прибыль и являются вполне реальными инвестиционными подходами.

Размер инвестиций в недвижимость может варьироваться от пары тысяч долларов (например, нескольких акций REIT) до многих миллионов долларов.

Вы не поверите, но вложения в веб-сайты также могут иметь такой же широкий диапазон. Вы можете купить небольшой контентный сайт на MotionInvest.com за пару тысяч долларов или вы можете купить сайты за 10-15 миллионов долларов (например, те, которые недавно были перечислены на QuietLightBrokerage.com).

Технически Facebook — это веб-сайт, поэтому, если у вас есть миллиарды, вы можете купить его как публично торгуемые акции.

Сегодня я хочу погрузиться в плюсы и минусы каждого типа инвестиций и помочь вам выбрать между инвестированием в недвижимость и инвестированием через веб-сайт.

Инвестирование в недвижимость

Когда дело доходит до инвестирования в недвижимость, существует множество различных способов вернуть свои деньги. Вот лишь некоторые из них:

  • REIT
  • Покупка и аренда жилой недвижимости
  • Покупайте, ремонтируйте и переворачивайте жилую недвижимость
  • Коммерческая недвижимость
  • Аренда квартир
  • Земельное развитие
  • Парки передвижных домов
  • Единицы самостоятельного хранения
  • Краудфандинговые платформы для недвижимости
  • и многое другое.

В рамках нашего обсуждения я собираюсь сосредоточиться в первую очередь на инвестициях в жилую недвижимость, которые вы держите и сдаете в аренду. Это самый распространенный вариант для индивидуальных инвесторов.

Профи инвестирования в недвижимость

Итак, каков ожидаемый доход от покупки и владения арендуемой недвижимостью?

Вы получаете доход от ежемесячной арендной платы и повышения стоимости недвижимости. Таким образом, в зависимости от того, сколько вы взимаете за аренду, заполняемости, капитальных затрат и того, как долго вы удерживаете недвижимость, будет учитываться рентабельность инвестиций.

Если не вдаваться в сорняки, ожидаемая годовая доходность составляет от 8 до 12%.

Если сравнить это со средней доходностью S&P 500, недвижимость может быть немного лучше, как описано здесь.

Использовать

Ваши денежные средства при возврате наличности, конечно же, увеличиваются из-за того, что вы можете занимать деньги (т.е. использовать кредитное плечо) для сделок с недвижимостью.

Кредитное плечо позволяет вам получать более высокую прибыль на свои деньги с течением времени, а также позволяет инвестировать в большее количество сделок. Использование кредитного плеча от банка обычно не вариант для инвестирования в веб-сайт.

Поскольку у веб-сайтов нет физических активов, банк обычно не желает предоставлять ссуды под эти активы.

Однако это действительно меняется, если онлайн-бизнес хорошо налажен (налоговые декларации не менее 3 лет), прибылен и превышает определенный размер (обычно от 500 тысяч до 10 миллионов долларов). Эти сделки могут претендовать на получение ссуды SBA.

Стабильность

Недвижимость намного более стабильна по сравнению с веб-сайтами. В зависимости от типа веб-сайта он может относительно быстро потерять ценность. Обновление Google может снизить стоимость веб-сайта вдвое в мгновение ока.

Как правило, недвижимость менее подвержена резкому падению стоимости. И за долгие периоды времени недвижимость зарекомендовала себя как довольно стабильное вложение.

«Реальные» активы

Большой плюс владения недвижимостью в том, что есть действительно твердые активы. У вас есть земля и здания, и даже несмотря на то, что стоимость может сильно колебаться, существует дополнительная стабильность из-за фактических активов.

Таким образом, даже если у вас нет арендаторов и недвижимость не приносит прибыли, она все равно имеет значительную ценность.

Веб-сайт не имеет такой дополнительной безопасности. Если веб-сайт не приносит денег или не получает трафик, его ценность почти равна нулю (это может варьироваться в зависимости от обстоятельств).

Минусы инвестирования в недвижимость

Как и любое вложение, здесь есть риски. И это, безусловно, верно в отношении недвижимости.

Ваша собственность может заразиться термитами, сгореть дотла или иметь любое другое количество непредвиденных ситуаций, которые могут негативно повлиять на ваши инвестиции. Вместо того, чтобы рассматривать все сценарии судного дня, давайте сравним инвестирование в недвижимость с инвестированием на веб-сайт.

Низкий доход

По сравнению с веб-сайтами, ваш денежный поток от недвижимости будет значительно ниже. Например, дом, который стоит вам 300 000 долларов, может принести вам только 10 000 долларов в год в денежном потоке. (Это очень грубый пример, так что просто продолжайте).

С другой стороны, сайт за 300 000 долларов будет зарабатывать примерно 10 000 долларов в месяц! Веб-сайт, зарабатывающий 10 000 долларов в месяц, будет продаваться примерно за 30-34 раза больше своего ежемесячного дохода.

Таким образом, с точки зрения денежного потока, вы, вероятно, получите гораздо меньше от недвижимости.

Активное владение

Многие люди, которые занимаются арендой недвижимости, часто очень практичны. Они занимаются проверкой арендаторов, сбором платежей и ремонтом.

Это может потребовать много работы в зависимости от типа и количества собственности, которой вы владеете. Вы, конечно, можете свести на нет это, наняв компанию по управлению недвижимостью, но это съедает прибыль.

Конструкторы нишевых веб-сайтов управляются аффилированными маркетологами для аффилированных маркетологов. Только на этой неделе получите 15% в Конструкторах нишевых сайтов!

  • НА 15% БОЛЬШЕ КОНТЕНТА НА ПОДПИСКАХ НА КОНТЕНТ
  • НА 15% БОЛЬШЕ КОНТЕНТА НА ОДИН КОНТЕНТ И СДЕЛАНО ДЛЯ ВАС ЗАКАЗЫ ВЕБ-САЙТА
  • СКИДКА 15% НА УСЛУГИ ПО СТРОИТЕЛЬСТВУ ССЫЛКИ

Получите эксклюзивное предложение для создателей нишевых сайтов!

Срок хранения

Некоторые из самых больших преимуществ недвижимости связаны с ее повышением стоимости. Однако часто могут потребоваться десятилетия, чтобы действительно добиться значительного повышения стоимости. В целом, некоторые из самых больших выгод можно получить, если вы готовы владеть своей недвижимостью в течение длительного периода времени.

Конечно, это может быть короткий период времени, если вы покупаете по низкой цене, или время удержания, когда на рынке случаются большие колебания.

Веб-сайт инвестирования

Инвестирование в веб-сайты — это процесс покупки веб-сайта, который уже приносит деньги, и получения этого денежного потока в течение определенного периода времени. Большинство инвесторов веб-сайтов пытаются повысить прибыль и увеличить посещаемость своих сайтов, но другие могут просто рассматривать веб-сайты как более «пассивные» инвестиции.

В целом, нишевый веб-сайт с контентом будет продаваться с ежемесячной прибылью от 24 до 40 раз. Наиболее типичный диапазон составляет около 30-34-кратного месячного дохода.

Кроме того, вы можете покупать веб-сайты в широком диапазоне ценностей. Веб-сайт, зарабатывающий всего 50 долларов в месяц, будет продаваться по цене от 1500 до 2000 долларов, тогда как веб-сайт, зарабатывающий 1000000 долларов в год, будет продаваться по цене, близкой к 3000000 долларов.

В качестве предупреждения, если вы хотите купить сайт с контентом меньшего размера, зарабатывающий от 50 до 2000 долларов в месяц, вам следует проверить MotionInvest.com. Это торговая площадка для покупки и продажи небольших информационных сайтов, которые были полностью проверены опытной командой. (В полном объеме, я партнер Motion Invest).

Плюсы инвестирования в веб-сайты

Основным преимуществом инвестирования в веб-сайты (по сравнению с недвижимостью) является потенциал высокого дохода. Как обсуждалось ранее, обычно вы можете купить сайт с ежемесячным доходом от 30 до 34 раз.

Итак, сразу после выхода вы можете получить отличный источник дохода.

Возможность быстрого роста

Потенциал вырастить сайт с 1000 долларов в месяц до 2000 долларов в месяц менее чем за год вполне реален. Конечно, ничего не гарантируется. Но в целом у вас есть возможность быстро увеличить прибыль веб-сайта за короткий период времени.

Обычно это не относится к недвижимости. Возможно, вам удастся немного поднять арендную плату или увидеть некоторое ее повышение, но уж точно далеко не вдвое в течение года.

Бюджетный

Самым большим преимуществом, о котором уже упоминалось, является то, что вы можете купить сайт со значительным доходом по относительно низкой цене. И если вам удастся найти нерыночные предложения, вы можете иногда получить сайт за абсолютную кражу.

Низкая рабочая нагрузка

Основная причина, по которой многие люди привлекаются к инвестированию в веб-сайты, заключается в пассивном характере инвестиций. Если вы покупаете уже существующий веб-сайт, который уже находится в рейтинге Google и постоянно получает трафик, вам, возможно, не придется много делать для поддержания его дохода.

Да, обычно вам придется приложить больше усилий, если вы хотите расширить сайт. Кроме того, каждый сайт индивидуален, и для некоторых может потребоваться значительное количество времени в зависимости от бизнес-модели или того, что вы делаете всю работу самостоятельно.

Минусы инвестирования в веб-сайты

Как и в случае с недвижимостью, у инвестирования в веб-сайты есть некоторые недостатки, которые необходимо учитывать. Несмотря на потенциал высокого дохода, существуют неотъемлемые риски, которые вам необходимо принять во внимание, прежде чем принимать решение о покупке вашего первого сайта.

Очень летучий

Инвестировать в веб-сайты рискованно. Если инвестирование в отдельные акции на Нью-Йоркской фондовой бирже считается рискованным, то покупка веб-сайтов будет считаться чрезвычайно рискованной.

Несомненно, веб-сайт может удвоиться в цене за относительно короткий период времени, он также может вырасти до 0 долларов за столь же короткое время.

Опять же, поскольку нет материальных активов, таких как недвижимость, если веб-сайт оштрафован Google, он может потерять почти весь свой трафик в одночасье. Я не думаю, что когда-либо видел, чтобы веб-сайт уходил буквально в ноль, но я видел, как веб-сайты теряли половину или более своего трафика в течение недели.

Готовы ли вы пойти на такой риск?

Долгосрочная стоимость сомнительна

Как из-за нестабильности, так и из-за постоянно меняющегося ландшафта технологий и поиска чрезвычайно сложно определить, как долго веб-сайт будет иметь ценность. Типичная ипотека составляет 30 лет, и вам не нужно беспокоиться о том, будет ли ваш дом иметь ценность через 30 лет.

Однако веб-сайтов в целом не существует уже 30 лет, и никто не может предсказать, что произойдет с технологиями через 10 или 20 лет. Веб-сайт, который люди любят и читают сегодня, может исчезнуть через 5 лет (то есть — помните My Space?)

В то время как инвестиции в недвижимость почти гарантированно вырастут в цене со временем, даже если вы ничего с ними не сделаете; у веб-сайта нет гарантии, что он будет существовать даже через 10, 20 или 30 лет.

Кому следует инвестировать в недвижимость или в сайты?

Теперь, когда я изложил плюсы и минусы инвестирования в недвижимость и веб-сайты, давайте обсудим, какой тип инвестора может выбрать один вариант вместо другого.

Если вы ищете стабильность своего долгосрочного капитала, вам следует инвестировать в недвижимость. Если вы больше озабочены сохранением своих денег, чем получением денежного потока, то недвижимость для вас.

Однако, если вы готовы пойти на более рискованные инвестиции, чтобы получить более высокую прибыль, то инвестирование в веб-сайты может быть для вас. Если доход для вас важнее, чем знание того, что ваш капитал будет примерно через 30 лет, то инвестирование в веб-сайты может быть для вас.

И то, и другое может быть путем к богатству, но каждому свойственны риски, которые необходимо учитывать.

Если вы хотите взглянуть на типы сайтов, в которые вы можете инвестировать, чтобы начать работу, взгляните на то, что мы предлагаем на MotionInvest.com.

Если вы хотите узнать больше об инвестировании в недвижимость, я бы рекомендовал проверить ресурсы, доступные на BiggerPockets.com.

5 плюсов и 3 минуса инвестирования в недвижимость

Если вы хотите начать инвестировать в недвижимость, вы, несомненно, нашли множество поощрений в Интернете, в книгах и подкастах.

Однако важно взглянуть на инвестирование с разных сторон, чтобы понять не только потенциальные выгоды, которых много, но и проблемы, которых следует предвидеть.

Рассмотрение плюсов и минусов инвестирования в недвижимость позволит вам принимать более обоснованные решения по мере того, как вы продвигаетесь вперед в создании и расширении своего портфеля.

Плюсы для инвестирования в недвижимость

Есть множество выгод от инвестирования в недвижимость — как материальных, так и нематериальных. Помощь в поддержании стабильных и растущих рынков жилья, предоставление домов для достойных арендаторов и предоставление возможности для постоянного повышения добавленной стоимости инвестиций — все это значительные преимущества для инвесторов в недвижимость.

Конечно, для большинства инвесторов финансовые и операционные выгоды находятся в центре внимания.Вот некоторые из положительных сторон инвестирования в недвижимость.

Способность использовать чужие деньги для инвестирования

В отличие от покупки акций и облигаций, инвестиции в недвижимость могут финансироваться с помощью долгосрочной ипотечной ссуды с фиксированной процентной ставкой. Возможность профинансировать несколько объектов недвижимости в аренду с минимальными денежными затратами — и немедленно получить прибыль от этой недвижимости — означает, что надежная окупаемость инвестиций может происходить быстро и стабильно.

Например, вы можете купить арендуемую недвижимость за 100 000 долларов, и вам нужно будет заплатить только 20% первоначального взноса плюс расходы на закрытие сделки.Вы используете деньги других людей (например, банк), чтобы заработать для вас больше денег в виде долгосрочного вознаграждения и выплаты вашей ипотечной ссуды арендатору для увеличения капитала.

Кроме того, за счет собственных средств или обмена 1031 существующие инвестиции могут финансировать свои собственные улучшения и обновления. Увеличение стоимости таким образом без использования денежных резервов дает вам еще больший контроль над краткосрочной и долгосрочной стоимостью и потенциалом инвестиционной собственности.

Пониженная волатильность

Традиционные инвестиционные инструменты, такие как фондовый рынок, могут испытывать значительную волатильность из-за широкого спектра рыночных и операционных корректировок, но инвестирование в недвижимость и рынок недвижимости обеспечивают более стабильную рентабельность инвестиций. Краткосрочная стабильность обеспечивается условиями аренды, в то время как долгосрочная стабильность обеспечивается выбором хорошо обслуживаемых и растущих рынков жилья.

В то время как рыночные коррекции могут происходить и происходят, общая информированная, долгосрочная стратегия допускает временные рыночные коррекции без ущерба для общей прибыльности.Кроме того, способность компенсировать слабый рынок с помощью умных улучшений с добавленной стоимостью или финансовых стратегий может помочь вашей собственности сохранить стоимость.

Беспрецедентные налоговые льготы

Владение недвижимостью обеспечивает инвесторам широкий спектр вычитаемых расходов, включая проценты по ипотеке, налоги на недвижимость и операционные расходы. Улучшения собственности также подлежат вычету, поскольку они связаны с инвестиционной стоимостью собственности. Кроме того, владельцы могут вычесть амортизацию в долгосрочной перспективе для владений инвестиционной недвижимостью.

С точки зрения налога на прирост капитала инвестиции в недвижимость обеспечивают значительное преимущество перед другими инвестиционными инструментами. Существует множество способов отложить налоги на прирост капитала в связи с повышением стоимости вашей арендуемой собственности, включая обмен 1031 или преобразование инвестиционной собственности в основное место жительства.

Если вы решите сделать свой портфель частью своего имущества, ваши наследники получат наследство по повышенной стоимости, что позволит им избежать налогообложения при повышении стоимости имущества.

Потенциал признательности

Инвестиции в недвижимость предлагают явное преимущество с точки зрения огромного количества способов реализации оценки и возврата инвестиций. Общие рыночные тенденции имеют тенденцию к повышению стоимости жилья.

Кроме того, хорошо обслуживаемая недвижимость с постоянными обновлениями и дополнительными улучшениями с течением времени может обеспечить значительную и стабильную оценку.

В идеале, если вы покупаете в районе, который испытывает значительный всплеск спроса, вы можете превзойти средние рыночные показатели по оценке вашей собственности.

Вот почему так важно знать общие тенденции на рынках, на которые вы инвестировали. Это позволит вам максимально увеличить стоимость вашей собственности и потенциальный доход от сдачи в аренду.

Денежный поток = пассивный доход

Тщательно проанализировав затраты на приобретение и хранение вашей инвестиционной собственности, вы можете гарантировать постоянный денежный поток, который со временем будет расти. С помощью разумных и рентабельных улучшений вы можете увеличить рыночный потенциал своей недвижимости и увеличить денежный поток.

Со временем вы обнаружите, что умное рефинансирование позволит вам ежемесячно увеличивать маржу. Чем быстрее вы окупите эту собственность, тем быстрее вы сможете рассчитывать на максимизацию ее потенциального дохода и вашу способность расширять свой портфель.

Минусы от инвестирования в недвижимость

Как и в случае с любыми другими инвестициями, в инвестировании в недвижимость нет абсолютов. Важно понимать некоторые области, в которых вам нужно проявлять соответствующую осторожность и проявлять должную осмотрительность.Вот некоторые из вещей, которые следует учитывать, прежде чем инвестировать.

Крутая кривая обучения

Если у вас нет опыта в сфере недвижимости, вам нужно будет ознакомиться с различными юридическими, финансовыми и коммерческими концепциями, когда вы начнете инвестировать в недвижимость.

Хотя вам не обязательно быть экспертом во всех аспектах контракта на недвижимость, процесса ипотеки и управления недвижимостью, это поможет вам ознакомиться с обычно используемыми терминами и идеями.Это позволит вам принимать более обоснованные решения и более компетентно консультироваться с профессионалами в данной области.

Понимание инвестиционных стратегий — еще один способ убедиться, что вы максимизируете потенциал своих инвестиций. Знание, как найти выгодную сделку, какая требуется маржа и как эффективно поддерживать свои инвестиции, — все это области, в которых вы, возможно, захотите поработать с наставником или провести дополнительное исследование.

Управление недвижимостью

Если вы никогда не были арендодателем, вам нужно будет развить маркетинговые навыки и понимание правил и положений в вашем районе, в том числе справедливого жилищного права и других законов.

На многих рынках вам придется преодолевать изрядную бюрократическую волокиту. Кроме того, телефонные звонки поздно ночью и запросы на ремонт могут быть трудоемкой и неприятной частью образа жизни арендодателя.

Если вы решите передать управление своим имуществом на аутсорсинг, вам нужно будет потратить некоторое время на то, чтобы подумать, какая компания по управлению имуществом подходит вам. Вам будет важно оценить влияние управляющего недвижимостью на вашу прибыль.

Кроме того, вы захотите сравнить магазины и найти управляющую компанию, которая наилучшим образом соответствует вашим целям и наилучшим образом соответствует вашему рынку.

Расходы на содержание и стратегии выхода

Помните, что стоимость владения инвестиционной недвижимостью не ограничивается ежемесячным платежом по ипотеке. Страхование, налоги на имущество, управление и техническое обслуживание — все это в сумме сокращает вашу прибыль.

Это означает, что месяц или два между арендаторами может привести к значительным наличным расходам, к которым вы должны быть готовы.

Если вам не хватает денег, вам нужно будет разработать план, как использовать собственный капитал дома, так и ликвидировать актив. Если вам придется продать недвижимость, вы можете неделями или месяцами ждать продажи, особенно если у вас есть арендатор.

Вот почему важно иметь долгосрочную перспективу своих инвестиций в недвижимость, чтобы получить максимальную прибыль.

Последние мысли

Нет сомнений в том, что недвижимость может предложить исключительно выгодную инвестиционную возможность, как краткосрочную, так и долгосрочную.Однако, как и в случае с любыми инвестициями, вы должны осознавать свою терпимость к риску и готовность учиться.

Грамотное приобретение, квалифицированный менеджмент и хорошее представление о цифрах — вот элементы, которые делают успешные портфели недвижимости. Будьте готовы взглянуть как на плюсы, так и на минусы REI, чтобы обеспечить долгосрочный успех.

5 Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Задумывались ли вы об инвестировании в недвижимость? Если так, то сейчас подходящее время.

Учтите эти плюсы и минусы.

Плюсы вложения в недвижимость:

  1. Вы напрямую контролируете свои инвестиции в недвижимость.
  2. Вы получаете ежемесячный доход от арендаторов.
  3. Ваша инвестиционная недвижимость является активом и удовлетворяет основные потребности.
  4. Вы получаете налоговые льготы.
  5. Ваша инвестиция застрахована.

Минусы инвестирования в недвижимость:

  1. Рынки могут быть непостоянными; у вас нет никаких гарантий.
  2. Большинство людей должны быть не только инвесторами, но и арендодателями.
  3. Получить финансирование для чистых инвестиций может быть непросто.
  4. Проблемы с движением денежных средств могут возникнуть, когда у вас есть вакансии.
  5. Вам необходимо заранее знать множество деталей, включая ипотеку, титулы, страхование, переговоры, поиск подходящей инвестиционной собственности и т. Д.

Решение о том, подходит ли вам инвестирование в недвижимость, может быть сложной задачей. Вот учебник полезных советов, которые заставят вас задуматься.

Решите, какой тип инвестиционной собственности

Вы можете рассмотреть несколько типов инвестиционной недвижимости, включая дома на одну семью, коммерческую и торговую недвижимость, гостиничный бизнес и апартаменты на несколько семей. Мы считаем, что многосемейная недвижимость уровня B обеспечивает наилучший баланс риска и прибыли (в этом веб-семинаре подробно рассказывается, почему), но вы должны решить, что подходит именно вам.

Варианты финансирования исследований

Поскольку кредит остается ограниченным, ваш первый шаг может заключаться в изучении вариантов финансирования.

Вам также необходимо изучить процентные ставки для нескольких семей, которые будут выше для инвестиционной собственности, чем для основного жилья, а также местные налоговые ставки, расходы на страхование, сборы или расходы на обслуживание, которые могут быть связаны с недвижимостью. Если вы планируете сдавать свою недвижимость в аренду, проверьте местные показатели вакантности и среднюю продолжительность времени, в течение которого арендная плата остается вакантной. Обязательно изучите налоговые льготы для инвестиционной недвижимости, которые компенсируют часть ваших расходов.

Посмотрите на местные тенденции

Начиная поиск недвижимости, помните, что важны местные тенденции, а не национальные.Стоимость собственности и ее оценка сильно различаются от одного района к другому, в зависимости от местного рынка труда, спроса и предложения, школ и многих других факторов.

Учиться у других

Не бойтесь записаться на семинар или занятие, чтобы узнать больше. Инвестиции в недвижимость — это долгосрочное обязательство, поэтому важно получить все факты , прежде чем нырнет на рынок. Рассмотрим программу Multifamily Partner Program, нашу флагманскую программу обучения, благодаря которой за последние два года студенческие многосемейные сделки получили более 130 миллионов долларов.

Учитывать инвестиционную стоимость

Займ денег на недвижимость — серьезное обязательство, и финансовые учреждения более строги в отношении ссуды для инвестиционной собственности, чем для вашего основного места жительства. Однако владение инвестиционной недвижимостью дает значительные налоговые льготы.

Если вы держитесь за собственность достаточно долго, она в конечном итоге вырастет в цене, но вполне возможно, что ваша инвестиционная собственность может потерять в цене или подняться в цене через много лет.Исторически сложилось так, что долгосрочные инвесторы видели среднегодовую (без заемных средств) доходность от 5% до 9% от инвестиций в недвижимость. Посмотрите, сколько вы можете реально связать с недвижимостью, ожидая этого.

Готовы ли вы стать арендодателем?

Быть домовладельцем не для всех, и у вас могут возникнуть проблемы с денежным потоком, если у вас есть расширенные вакансии или арендаторы, которые не платят вовремя арендную плату. Не забывайте также учитывать текущие расходы на техническое обслуживание и ремонт.

37-я параллельная недвижимость научит вас процессу инвестирования в недвижимость

На протяжении многих лет компания 37th Parallel Properties инвестировала в различные объекты недвижимости, включая жилье для одной семьи, коммерческую и торговую недвижимость, отели и объекты гостеприимства. И мы разделяем мнение о том, что только после того, как мы начали инвестировать в многоквартирные дома, наш портфель действительно начал расти, в результате чего всего за несколько коротких лет под управлением были активы на сумму более 81 миллиона долларов. Теперь мы хотим поделиться тем, что мы узнали на этом пути, чтобы помочь другим также стать успешными инвесторами в недвижимость.


Чтобы узнать больше об инвестировании в коммерческую многоквартирную недвижимость, скачайте бесплатную копию Evidence Based Investing.
Загрузить сейчас
Выдержки из книги «Бизнес, которую следует рассмотреть: инвестирование в недвижимость», Бренна Фишер, журнал Success.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Эта статья содержит ссылки, по которым мы можем получить компенсацию, если вы щелкнете по ним, бесплатно для вас.

Франклин Д. Рузвельт однажды сказал, что недвижимость, приобретенная со здравым смыслом, полностью оплаченная и управляемая с разумной осторожностью, является самым безопасным вложением средств в мире.И он был на высоте.

Инвестирование в недвижимость может быть отличной возможностью для инвестиций и безопасным дополнением к вашему портфелю, а также дает вам налоговые льготы. Однако, если вы поспешите и сделаете неправильные инвестиции, это может стать головной болью и серьезным финансовым бременем.

Таким образом, важно выходить на рынок с информацией о том, чем вы занимаетесь. В этой статье рассматриваются плюсы и минусы инвестирования в недвижимость.

Распространенные виды инвестирования в недвижимость

Важно сделать правильный вид инвестиций, так как есть много вариантов, которые следует учитывать.Давайте рассмотрим некоторые из наиболее распространенных.

Жилая недвижимость

Жилая недвижимость предполагает покупку дома на одну или несколько семей.

Некоторые инвесторы предпочитают оставлять вложения в жилую недвижимость и сдавать их арендаторам на краткосрочной или долгосрочной основе (, также называемая арендуемой недвижимостью, ). Некоторые также предпочитают покупать жилую недвижимость, удерживать ее на короткое время, а затем перебрасывать ее, когда рынок подходит.

Коммерческая недвижимость

Вы также можете купить коммерческую недвижимость в виде офисных зданий, магазинов и более крупных жилых комплексов.

Этот подход обычно намного дороже и может потребовать работы с другим типом агента по недвижимости, квалифицированным для обработки этого типа транзакции.

Как правило, коммерческая недвижимость была отличной возможностью для инвестиций для тех, кто покупает здания в лучших местах. Однако после пандемии еще неизвестно, вернется ли рабочая сила в офис и вернутся ли покупатели в магазины вместо того, чтобы покупать вещи в Интернете.

Промышленная недвижимость

Промышленная недвижимость — это недвижимость, которая используется в промышленных целях.Сюда могут входить производственные, сборочные, производственные или складские помещения.

Промышленная недвижимость тоже очень дорога. Но обычно он обеспечивает долгосрочную стабильность. Большинство компаний не перемещают свои промышленные производственные центры так быстро, как могли бы перемещать офисные помещения.

РЕЙЦ

Самый простой способ инвестировать в коммерческую недвижимость — это приобрести инвестиционные фонды недвижимости (REIT).

С помощью этого типа транзакции вы не покупаете недвижимость напрямую.Вместо этого вы покупаете акции публичных компаний, которые владеют и управляют коммерческой недвижимостью. Чтобы сохранить свой статус REIT, эти фонды должны выплачивать огромную часть своего дохода в качестве дивидендов.

Подробнее:

Плюсы вложения в недвижимость

1. Ежемесячный денежный поток

Одна из главных причин для покупки недвижимости заключается в том, что она может приносить постоянный положительный денежный поток — если, конечно, вы сможете найти арендаторов.

Если вы покупаете недвижимость в аренду, вы можете сдавать ее в аренду арендаторам и использовать деньги для выплаты ипотеки.После выплаты ипотеки вам останется заплатить только за техническое обслуживание и ремонт.

Уловка состоит в том, чтобы найти место в прекрасном месте по выгодной цене, требующей минимального ухода. Для достижения наилучших результатов ищите аренду в густонаселенном месте или недалеко от туристических достопримечательностей. С другой стороны, будьте осторожны с арендуемой недвижимостью в районах с сезонными спадами или малонаселенностью.

2. Налоговые льготы

Владение недвижимостью дает владельцам различные налоговые преимущества.Другими словами, есть определенные расходы, которые вы можете вычесть из своего налогооблагаемого дохода, уменьшая сумму, которую вы должны платить в конце года.

Некоторые из наиболее распространенных налоговых вычетов на недвижимость включают, среди прочего, амортизационные отчисления, налоги на недвижимость, проценты по ипотеке, плату за управление недвижимостью и ремонт собственности. Если вы держите недвижимость более года, вы также можете получить выгоду от уплаты долгосрочных налогов на прирост капитала, которые, как правило, ниже, чем обычные налоги на прибыль.

Поговорите с сертифицированным налоговым специалистом, чтобы узнать, что именно вы можете и что не можете вычесть из своих налогов, если вы владеете недвижимостью в качестве инвестиции. Профессиональный налоговый представитель может дать вам точную оценку и уберечь вас от неприятностей с IRS.

Последнее, что вы хотите сделать, — это начать вычитать вещи, которые не соответствуют критериям приемлемого налогового вычета, и вызвать гнев регулирующих органов.

3. Диверсификация

Инвестиционный портфель должен иметь здоровый баланс риска и безопасности.Опытные инвесторы обычно стратегически распределяют свои инвестиции, чтобы избежать чрезмерного риска.

Инвестиции в недвижимость — отличный способ диверсифицировать распределение активов и компенсировать потенциальные убытки от нестабильных акций или фондов.

4. Увеличение чистой стоимости активов

Чистая стоимость — это общая сумма того, чем вы владеете, и того, что вы должны. Покупка недвижимости — отличный способ увеличить свой собственный капитал, независимо от того, быстро ли вы перестраиваете дом или оставляете его в качестве инвестиционной собственности.

5.Безопасность

Недвижимость обычно считается самой безопасной инвестицией из всех классов активов по нескольким причинам.

Во-первых, недвижимость материальна. В отличие от акций или облигаций, у вас есть физический объект в качестве доказательства ваших инвестиций. По этой причине проиграть намного сложнее. Даже если дом сгорит, земля под ним все равно останется, и, скорее всего, у вас будет страховка на случай убытков.

Кроме того, рынок недвижимости гораздо менее волатилен, чем фондовый рынок.Кроме того, он менее подвержен инфляции.

Минусы инвестирования в недвижимость

Несмотря на то, что инвестирование в недвижимость дает ряд преимуществ, оно не лишено недостатков, которые мы рассмотрим далее.

1. Время

Инвестирование в недвижимость — это не мгновенный процесс. Это требует много времени и энергии, особенно если вы решите сохранить собственность и сдать ее в аренду. В некоторых случаях для окупаемости инвестиций в недвижимость могут потребоваться годы или даже десятилетия.

Перевернуть дом тоже может занять время. Часто инвесторам приходится удерживать недвижимость до тех пор, пока не изменятся рыночные условия или пока не появится покупатель.

Инвестируйте в недвижимость, только если у вас хватит терпения довести этот процесс до конца. Это может быть довольно долгий путь.

2. Управление недвижимостью

Купив недвижимость, вам придется ее обслуживать — и это может быть работа на полную ставку. Может потребоваться покраска, озеленение и регулярный ремонт.

Если вы не хотите дежурить в качестве арендодателя или заниматься ремонтом, вы всегда можете нанять людей, которые сделают это за вас, или заключить договор аренды с тройной чистой арендой.Большинство инвесторов в недвижимость нанимают управляющих недвижимостью и подрядчиков для работы над своей недвижимостью. Хотя это может быть дорогостоящим, но также может облегчить перенос бремени.

3. Проблемные арендаторы

Ничто не может разрушить вложения в недвижимость, как проблемный арендатор, который повреждает вашу собственность, перестает платить арендную плату или не уезжает, когда его об этом просят.

В некоторых штатах действуют строгие законы о правах арендаторов, что затрудняет принятие мер против арендаторов или проведение выселений.

Крайне важно понимать права арендатора в штате, где вы собираетесь покупать недвижимость, чтобы избежать потенциальных проблем.Вам также следует подумать о найме адвоката, который будет консультировать вас на протяжении всего процесса.

4. Меняющиеся кварталы

При покупке недвижимости нужно смотреть не только на собственность, но и на окрестности. Качество района может меняться со временем в зависимости от множества факторов: таких как экономические условия, качество школьной системы, преступность, налоги и погодные условия, и это лишь некоторые из них.

Конечно, это может пойти двумя путями. Иногда вы покупаете недвижимость со скидкой, и тогда качество района улучшается, что приводит к увеличению стоимости.Перед покупкой поговорите с агентом по недвижимости и местными жителями, чтобы получить представление об истории района и о том, куда он, вероятно, направится в следующие несколько десятилетий.

Это также применимо, если вы планируете перевернуть дом. Покупатели, скорее всего, обратят внимание на стоимость окружающей собственности и качество района, а это означает, что эти факторы могут повлиять на стоимость при перепродаже.

5. Высокие затраты

Недвижимость может быть очень дорогой. Вам придется внести первоначальный взнос и оплатить закрытие.Первоначальный взнос может стоить 20% от покупной цены, в то время как затраты на закрытие могут иногда составлять от 3% до 5% и более. Сюда входят, среди прочего, гонорары агента по недвижимости, страхование, проверки и оценки.

После того, как вы станете владельцем дома, вам, возможно, также придется провести капитальные улучшения. Например, вам может потребоваться натянуть ковровое покрытие и заменить полы, добавить гипсокартон, ландшафт или отремонтировать подъездную дорожку.

После того, как вы произведете капитальный ремонт, вам также нужно будет учитывать ежемесячные расходы на техническое обслуживание и, возможно, сборы ассоциации домовладельцев (ТСЖ), если вы покупаете кондоминиум или квартиру.А если вы нанимаете компанию по управлению недвижимостью, это может стоить сотни или тысячи долларов в месяц в зависимости от того, насколько они активны и сколько собственности у вас есть.

Сложите все это, и вложения в недвижимость являются дорогостоящими и скрытыми расходами, о которых вы, возможно, не подозреваете.

Прежде чем приступить к работе на рынке, рекомендуется поговорить с финансовым консультантом, чтобы убедиться, что вы находитесь в правильном положении для этого. Вы, конечно же, не хотите останавливаться на собственности, которую вы не можете себе позволить.

Советы по инвестированию в недвижимость

Изучите как можно больше

Информация на вес золота при инвестировании в недвижимость. Прежде чем покупать недвижимость, проведите тщательное расследование, чтобы точно знать, что вы покупаете.

Начните с рынка недвижимости и оцените ставки по ипотечным кредитам, процентные ставки, местные вакансии и экономические тенденции. Проконсультируйтесь с надежным консультантом или несколькими специалистами и определите, подходящее ли время для покупки.

Вам также необходимо провести как можно тщательное исследование собственности.Если в здании есть плесень или проблема с асбестом, вам нужно об этом знать. Спросите о других арендаторах в здании, о конкуренции вокруг и стоимости аренды в другом месте в этом районе.

Найдите подходящего агента по недвижимости

Не ищите только агента по недвижимости, способного вести переговоры. Найдите кого-нибудь, кто глубоко связан с местными жителями и может рассказать вам то, что вы не можете найти в Интернете или самостоятельно.

Выбранный вами агент может сделать ваши вложения в недвижимость или потерпеть неудачу, поэтому обычно стоит заплатить большие деньги за акулу.

Не бойтесь уходить

В бизнесе, и особенно в сфере недвижимости, иногда лучшее предложение — это то, от чего вы отказываетесь. Если вы не совсем уверены в своих инвестициях в недвижимость, вам, вероятно, следует уйти или подождать. Инвестирование в недвижимость — важное решение, и вы должны уметь брать на себя ответственность за него.

Следует учитывать, что может быть сложно сказать нет , если вы работаете с другим инвестором или членом семьи.Когда вы финансируете инвестицию в недвижимость, это ваше решение и только ваше решение.

Если вы склонны к сотрудничеству, возможно, имеет смысл заняться инвестициями в недвижимость с группой инвесторов. В противном случае, возможно, вам лучше быть одному.

Ищите недорогие свойства

Ценностное инвестирование — это определение выгодных сделок, которые можно получить по низкой цене, до того, как они резко вырастут в цене. Следите за недвижимостью, которая продается по цене ниже рыночной в стратегических местах.

Это легче сказать, чем сделать. Тем не менее, можно получить уникальную сделку.

Часто задаваемые вопросы

Сдать или перевернуть дом?

Это зависит от множества факторов, включая местоположение и состояние вашей собственности, ваш денежный поток и временной горизонт для ваших инвестиций.

Если вы хотите очень быстро продать дом, чтобы получить прибыль, лучше всего перевернуть его. Если вы хотите со временем заработать больше, вам следует подумать об аренде.

Рассмотрите каждую собственность в индивидуальном порядке и тщательно взвесьте все варианты, прежде чем принимать решение.

Сложно ли быть домовладельцем?

Быть домовладельцем может быть приятно или просто кошмаром. Опять же, все зависит от обстоятельств.

Важно помнить, что арендаторы — это подстановочные знаки. Другими словами: неизвестно, как кто-то будет вести себя после подписания договора аренды. Кто-то может показаться отличным потенциальным арендатором во время пошагового руководства, а затем в конечном итоге доставит вам очень тяжелые времена — и наоборот.

Если вы не хотите иметь дело с арендаторами, подумайте о том, чтобы защитить себя, сотрудничая с компанией по управлению недвижимостью. Эта компания может справиться со всеми аспектами общения с клиентами и избавить вас от необходимости вмешиваться.

Нужно ли мне много денег для покупки недвижимости?

Если у вас недостаточно денег, чтобы покрыть текущее обслуживание и расходы, и вы представляете, что скупаете копейки, не покупайте напрямую недвижимость, пока у вас не появятся на это средства.

А пока вы можете изучить REIT. Этот тип инвестиций гораздо более доступный и потенциально может приносить значительную прибыль в виде дивидендов.

Подробнее:

Итог

Что бы вы ни решили, покупка недвижимости — это не то, к чему стоит спешить. Проявите должную осмотрительность и убедитесь, что место, которое вы покупаете, может приносить высокий доход от аренды или пассивный доход.

Чтобы повысить ваши шансы на принятие правильного решения, поговорите с финансовым консультантом и разработайте стратегию инвестиций в недвижимость, которая соответствует вашему денежному потоку и портфелю.Если вы хотите стать успешным инвестором в недвижимость, вы должны соответствующим образом планировать и разрабатывать стратегию.

Удачи!

плюсов и минусов инвестирования в недвижимость | Home Guides

Учитывая последствия спада, вызванного жилищной рецессией, поразившие почти все части страны, удивительно, что кто-то больше рассматривает возможность инвестирования в недвижимость. Но когда вы понимаете, что вам нужно откладывать и вкладывать средства только для того, чтобы иметь возможность покрыть свои расходы на жизнь после выхода на пенсию и покрыть значительные расходы, такие как высшее образование, важно рассмотреть все возможные варианты.

Оценка и леверидж

Прибыль от недвижимости генерируется за счет повышения стоимости и левериджа. Одно исследование, проведенное до спада на рынке жилья, подсчитало, что долгосрочный годовой показатель подорожания жилья составлял 8,6 процента. Это несколько меньше, чем у многих фондовых рынков. Но чего на фондовом рынке по большому счету нет, так это заемных средств. Когда вы инвестируете в недвижимость, вы вносите первоначальный взнос за инвестиционную собственность в размере от 20 до 35 процентов от покупной цены.Недвижимость оценивается не на основе первоначального взноса, а на основе полной рыночной стоимости. Например, вы вложили 150 000 долларов в недвижимость за 500 000 долларов. Вы владеете недвижимостью 10 лет. Он оценивается примерно на 4% в год. Когда вы продаете, он стоит более 740 000 долларов. Даже после вычета комиссионных и затрат на закрытие ваша прибыль составит 198 000 долларов. Если бы вы вложили эти 150 000 долларов в фондовый рынок, вам потребовалось бы ежегодное увеличение более чем на 10 процентов, чтобы соответствовать доходу от недвижимости.

Амортизация

Амортизация — это налоговый вычет, доступный для инвестиционной собственности.Если вы покупаете многоквартирный дом за 500 000 долларов, для целей налогообложения некоторая часть инвестиций — скажем, 100 000 долларов — относится к стоимости земли, а оставшаяся часть — на само здание. IRS устанавливает 27,5-летний период для амортизации зданий. Итак, вы разделите 400 000 долларов на 27,5 лет, чтобы получить 14 545 долларов амортизации в год. Амортизация вместе с вашими обычными расходами, такими как проценты по ипотеке, налоги и коммунальные услуги, вычитается из дохода, получаемого от собственности. Если вам случится получить реальную денежную прибыль от ренты в размере 14 500 долларов в год, она не будет облагаться налогом, потому что вы вычтете из нее амортизацию.Когда вы продаете здание, 25 процентов амортизации, которую вы использовали, будет возвращено, но даже этого можно избежать, если вы продадите здание через обмен с отложенным налогом.

Риск

Если вы полностью избегаете риска, инвестирование в недвижимость, вероятно, не для вас. С арендуемой недвижимостью может пойти миллион вещей: протекающие крыши, пожары, судебные иски о незаконном выселении. У вас гораздо меньше шансов потерять сон из-за сберегательного счета, чем из-за проблемного имущества. И, как все узнали во время жилищного спада, цены на недвижимость не всегда растут.Если у вас нет глубоких карманов и стальных нервов, выживание в условиях экономического спада может оказаться для вас слишком трудным. Как и в случае с любыми другими инвестициями, недвижимость имеет компромисс между риском и прибылью. Вы можете заработать много денег, но только если будете много рисковать на этом пути.

Ссылки

Writer Bio

Мэри Галлахер руководит компанией Mary Gallagher Planning (mgaplanning.com), занимающейся городским планированием и консультированием в Сан-Франциско. Она бывший помощник директора по планированию в Сан-Франциско и директор по планированию в Сан-Матео.Галлахер пишет о недвижимости, девелопменте и землепользовании для множества веб-сайтов с 1995 года. Она имеет степень магистра в области планирования сохранения исторических памятников Корнельского университета.

Преимущества инвестирования в недвижимость (плюс несколько недостатков)

Если вы все сделаете правильно, недвижимость может быть одним из лучших вложений, которые вы делаете с вашими деньгами. Он может предложить пассивный доход и долгосрочное богатство — и даже стать полноценной карьерой, если вы действительно преданы своему делу.Это особенно выгодно по сравнению с другими вариантами инвестирования (и делается вместе с ними).

Вы думаете о вложении денег в недвижимость? Используйте это руководство, чтобы понять преимущества и недостатки инвестирования в недвижимость, а также как начать работу.

Что такое инвестирование в недвижимость?

Вы можете инвестировать в недвижимость разными способами. Покупка, ремонт и продажа недвижимости — также называемая переворотом дома — это один из распространенных методов инвестирования в недвижимость.

Другие варианты инвестиционной стратегии включают:

Вы также можете сдать в аренду существующую жилую недвижимость (комнату или всю ее), используя такие платформы, как Airbnb . Однако, если вы хотите сдать в аренду комнату в своем доме, в первую очередь следует учесть множество вещей.

Преимущества инвестирования в недвижимость

Если все сделано правильно, инвестирование в недвижимость может предложить некоторые серьезные льготы. Недвижимость может принести пользу вашей семье — от капитала и пассивного дохода до более диверсифицированного портфеля — как в финансовом, так и в долгосрочном плане.

Вот некоторые из самых больших преимуществ инвестирования в недвижимость.

Вы можете наращивать капитал на будущее.

Выплачивая ипотечный кредит или повышая стоимость дома, вы накапливаете капитал, который сможете получить позже. Это может означать продажу собственности для значительного пенсионного вливания, использование капитала в форме рефинансирования с выплатой наличных или кредитной линии собственного капитала (HELOC) или даже использование ее для покупки другой собственности и увеличения вашего портфеля.

Вы получаете защиту от инфляции

В отличие от большинства других типов инвестиций, недвижимость может служить страховкой от инфляции. Это связано с тем, что по мере роста цен (и снижения стоимости доллара) увеличивается и денежный поток, который вы получаете от собственности. Например, если цены на жилье на вашем рынке растут, естественно, растет и арендная плата — это означает, что вы в основном идете в ногу с инфляцией.

Вы можете создавать регулярный доход и денежный поток.

Недвижимость также может обеспечивать стабильный и надежный доход — особенно недвижимость, сдаваемая в аренду (как жилую, так и коммерческую).Если вы все еще работаете с 9 до 5, это может означать дополнительные деньги, которые можно потратить на отпуск и на подарки. И если вы на самом деле создадите свое портфолио, это может означать совершенно новую карьеру.

Инвестиции в недвижимость также являются отличным вариантом после выхода на пенсию, поскольку они помогают дополнить выплаты социального обеспечения и другие пенсионные фонды, которые у вас, возможно, уже есть.

Рынки, в которые вы инвестируете, также имеют много преимуществ. Вы можете помочь обеспечить столь необходимое жилье и стабильность для семей, увеличить налоговые поступления в город, поддержать местную экономику и многое другое.

Лучшая часть? Чем больше процветает ваше сообщество, тем больше ценится ваше имущество. Это круг самообслуживания, который действительно может помочь вам построить богатство и долгосрочную финансовую безопасность.

Вы можете диверсифицировать свой портфель

Если вы уже инвестировали в акции, облигации, золото и другие ценные бумаги, недвижимость предлагает хороший способ диверсифицировать этот инвестиционный портфель и снизить риски. Распределив свои средства по разным транспортным средствам, вы можете более эффективно компенсировать убытки, если они возникнут.(Подсказка: обычно так и есть.)

В конечном итоге это означает, что лучше противостоять рыночным колебаниям и, во многих случаях, выходить с большими деньгами.

Вы имеете право на ценные налоговые преимущества.

Когда вы инвестируете в недвижимость, вы получаете бесчисленные налоговые льготы. Многие из ваших расходов превращаются в вычитаемые из налогооблагаемой базы бизнес-расходы, вы можете списать проценты по ипотеке и даже можете избежать уплаты подоходного налога от самозанятости на свой доход от аренды, в зависимости от того, как вы ведете свой бизнес.

Вы также можете воспользоваться возмещением амортизации — еще одной налоговой льготой, которая может сэкономить вам деньги на ваших годовых обязательствах.

Вы можете получить новый дом или загородный дом

В конечном итоге инвестирование в недвижимость обычно дает вам какой-то актив. Если вы инвестируете в недвижимость для сдачи в аренду на время отпуска, ваша семья также сможет использовать этот дом в следующий раз, когда вам понадобится отдых. Если вы приобретете в долгосрочную аренду или подержанную недвижимость, вы можете даже оказаться в новом жилом доме в будущем.

Недостатки и риски инвестирования в недвижимость

Очевидно, что инвестирование в недвижимость дает большие преимущества. Но каковы недостатки? Чего следует опасаться перед погружением?

Вот несколько наиболее заметных недостатков инвестирования в недвижимость.

Это требует большого первоначального капитала.

Покупка инвестиционной собственности не из дешевых. Вам понадобится либо много наличных, либо дорогостоящая ипотечная ссуда. Если вы все-таки финансируете недвижимость, вам также понадобится первоначальный взнос, деньги для покрытия расходов на закрытие и денежные резервы (для большинства кредитных программ требуется, по крайней мере, от шести до 12 месяцев ипотечных платежей для инвесторов).

Вдобавок ко всему, если вы переворачиваете собственность или сдаете ее в аренду, вам также понадобятся средства, чтобы отремонтировать место и продать его.

Это может занять много времени

Покупка, продажа и ремонт недвижимости требует много времени и самоотверженности. А если вы еще домовладелец? Это еще больше времени, которое вы потратите. Хотя вы можете нанять компанию по управлению недвижимостью, чтобы взять на себя часть работы, это дополнительные расходы — и они определенно сократят вашу прибыль.

Это сильно локализовано.

Ваша прибыль будет зависеть от конкретного рынка недвижимости, на котором вы покупаете, продаете и сдаете в аренду свою недвижимость. Если вы не выберете внимательно, вы можете понести серьезные убытки. Инвестирование в недвижимость требует большого количества исследований и практических знаний, чтобы убедиться, что вы выбираете подходящую недвижимость в нужном месте.

Имущество требует регулярного технического обслуживания и ухода

Если вы собираетесь держать свою собственность и сдавать ее в аренду, вам потребуются постоянные средства, чтобы держать их на плаву.Это означает ремонт всего, что идет не так с недвижимостью или ее системами, сезонное обслуживание дома и двора, а также уборку и ремонт дома между арендаторами.

Есть дополнительная ответственность

Сдача недвижимости в аренду, как краткосрочная, так и долгосрочная, связана с большой ответственностью. Вы можете нести ответственность, если несчастные случаи происходят в доме или если вы не соблюдаете законы об аренде в вашем районе. А если вы арендодатель-одиночка, то есть вы не ведете бизнес как ООО или корпорация, эти обязательства могут даже угрожать вашему личному богатству и активам.

Вы теряете ликвидность

Когда вы вкладываете деньги в недвижимость, становится труднее получить к ней доступ. Вы должны отремонтировать дом, выставить его на продажу, продать его на рынке, продать и дождаться закрытия ипотечного кредита, прежде чем вы когда-либо увидите пенни капитала. Хотя при нормальных обстоятельствах это не имеет большого значения, если вы окажетесь в затруднительном финансовом положении и вам нужны быстрые деньги, ваши владения недвижимостью могут затруднить получение этих денег.

Как минимизировать риск при инвестировании в недвижимость

Инвестирование в недвижимость сопряжено с определенными рисками, но есть много способов уменьшить этот риск и убедиться, что вы (и ваши деньги) защищены.Например, вы можете:

  • Пройдите тщательный осмотр дома каждой приобретаемой вами собственности: При осмотре недвижимости вы также можете рассмотреть вопрос о привлечении опытного подрядчика, который может помочь вам оценить, какой ремонт может быть необходимо и сколько они будут стоить.
  • Проконсультируйтесь с поверенным по недвижимости по каждой сделке: Это поможет вам минимизировать ответственность и обеспечить соблюдение местных законов.
  • Обеспечьте страховкой домовладельца если вы сдаете недвижимость в аренду: Это может защитить вас от ответственности, если что-то случится в доме.
  • Имейте стратегию выхода: У вас должен быть план того, что вы будете делать с недвижимостью, если рынок изменится или вам понадобятся быстрые деньги. Могли бы вы превратить это в краткосрочную аренду? Зайти в нее сами? Наличие плана резервного копирования имеет решающее значение.

Вам также следует тщательно выбирать недвижимость.Работайте с опытным агентом по недвижимости, получайте сопоставимые продажи в этом районе и убедитесь, что вы делаете правильный выбор в долгосрочной перспективе.

Начало работы в сфере инвестирования в недвижимость

Готовы начать работу в качестве инвестора в недвижимость? Сначала ознакомьтесь с нашим руководством по основам инвестирования в недвижимость. Затем ознакомьтесь с нашими руководствами по конкретным стратегиям для переворота дома, взлома дома, инвестирования REIT и краудфандинга.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость: подробное руководство

Если вы планируете добавить недвижимость в свой инвестиционный портфель, вы попали в нужное место.Чтобы помочь вам решить, подходит ли вам недвижимость, мы рассмотрим все плюсы и минусы инвестирования в недвижимость.

Покупка инвестиционной недвижимости для продажи, сдачи или сдачи в аренду — это увлекательно. Недвижимость — отличный способ заработать пассивный доход и приумножить свое богатство. Однако, как и любая форма инвестирования, недвижимость сопряжена с рисками. Давайте поговорим о плюсах и минусах инвестирования в недвижимость.

Плюсы инвестирования в недвижимость

Инвестиции в недвижимость — один из лучших способов построить свой инвестиционный портфель.Давайте рассмотрим все плюсы ниже.

1. Недвижимость ценит

Недвижимость, хорошо выбранная на хороших рынках, со временем будет расти в цене. Хотя уровень оценки может варьироваться, недвижимость считается инвестициями с низким уровнем риска. Если вы покупаете недвижимость со скидкой в ​​правильном районе, вы заметите, что со временем ее стоимость возрастет.

Несмотря на то, что на рынке всегда могут быть спады, в течение длительного периода ваши инвестиции будут выдерживать взлеты и падения.Это особенно верно, когда вы делаете правильные улучшения.

Обновления, которые вы делаете, помогут повысить вашу привлекательность, стоимость вашего дома и его привлекательность для покупателей. Будьте умны, чтобы не потратить слишком много средств, и вы получите хороший возврат вложенных средств.

Найдите время, чтобы изучить ценности домов в этом районе. Вам нужно убедиться, что вы заключили сделку по дому, чтобы вы могли зарабатывать деньги на протяжении многих лет. Если вы сдаете недвижимость в аренду, на хороших рынках со временем арендные ставки также будут расти.

2. Инвестиции в недвижимость с налоговыми льготами

Недвижимость — отличный способ увеличить свой капитал. Недвижимость также предлагает большие налоговые льготы, когда речь идет о других формах дохода.

Например, доход от недвижимости не включается в налог на самозанятость. Правительство США также поощряет инвесторов в недвижимость налоговыми льготами.

Что касается аренды, ваш доход от аренды может также компенсировать налоги, которые вы платите с другого дохода. Это будет зависеть от вашего общего уровня дохода.

Недвижимость также позволяет вычитать расходы как бизнес. Вы можете вычесть командировочные и другие операционные расходы во время налогообложения. Во многих случаях вы также можете вычесть расходы на энергоэффективные улучшения дома.

3. Инвестиции в недвижимость обеспечивают стабильный поток денежных средств

Арендуемая недвижимость считается пассивным доходом. Этот стабильный денежный поток обеспечивает ежемесячный доход в виде арендной платы. Все, что вы собираете в качестве арендной платы, компенсирует вашу ипотеку.

Все, что сверх вашей ипотеки, является чистой прибылью.Чем больше у вас сдаваемой в аренду недвижимости, тем выше ваш пассивный доход. Это прекрасная возможность постепенно наращивать богатство.

Обратите внимание на рыночную арендную плату при поиске домов. Чем ближе вы находитесь к транспорту и другим удобствам, тем больше вы можете взимать арендную плату.

4. Вы можете использовать недвижимость в качестве кредитного плеча

Вы можете использовать недвижимость в качестве рычага для покупки большего количества недвижимости. Это увеличивает ваш портфель и может увеличить вашу прибыль. Если вы правильно используете кредитное плечо, это поможет минимизировать риск.

Когда вы занимаете капитал для покупки дома или инвестиционной собственности, вы используете кредитное плечо. При столь низких процентных ставках кредитное плечо становится еще более привлекательным.

5. Инвестирование в недвижимость увеличивает ваш капитал

Использование кредитного плеча означает, что арендаторы платят за недвижимость. Доход от аренды выплачивается ежемесячно по ипотеке. Это увеличивает долю капитала в вашем доме каждый раз, когда вы вносите ипотечный платеж.

По сути, это похоже на сберегательный счет, на который ваш арендатор вносит депозиты.С каждым годом, когда вы владеете недвижимостью, ваш долг уменьшается, а собственный капитал растет. Ваш капитал увеличивается, чем больше вы сдаете в аренду.

Если вы решите продать свою арендуемую недвижимость, ваши инвестиции будут стоить больше, если арендаторы уже в ней. Вы избавляете следующего инвестора от необходимости искать арендаторов. Это увеличивает вашу продажную цену.

6. Вы контролируете свои инвестиции

Real Estate ставит вас на место водителя, когда дело касается ваших инвестиций.Подумайте, например, об акциях: вы можете контролировать только то, что покупаете и продаете. Вы не можете контролировать компанию и насколько хорошо она это делает.

В случае с инвестиционной недвижимостью вы контролируете, что покупаете. Вы можете выбрать, какие улучшения внести и на что потратить деньги. Вы также сами контролируете, сколько объектов недвижимости у вас есть.

Вы можете перепродавать дома или использовать их для сдачи в аренду. Вы также можете установить размер арендной платы и выбрать арендаторов. Недвижимость — отличный способ контролировать свое состояние.

7. Вы можете хеджировать инфляцию

Инфляция — это рост цен, происходящий с течением времени в экономике. Это вызвано снижением стоимости денег. Инфляция снижает стоимость нескольких различных типов инвестиций.

Недвижимость имеет тенденцию идти в ногу с инфляцией. Это означает, что если стоимость молока вырастет, вырастут и стоимость недвижимости, и арендные ставки. Что не увеличивается, так это стоимость ипотеки с фиксированной процентной ставкой каждый месяц.

Когда инфляция вызывает рост стоимости жизни, это также увеличивает ваш денежный поток.Если, например, вырастет инфляция, повысится и арендная плата, которую вы можете взимать.

Минусы инвестирования в недвижимость

Ни одно вложение не обходится без риска. Ниже мы рассмотрим некоторые из потенциальных недостатков инвестирования в недвижимость.

1. Инвестиции в недвижимость требуют денег

Инвестирование в недвижимость требует денег. В конце концов, чтобы зарабатывать деньги, нужны деньги. Чтобы начать инвестировать в недвижимость, вам понадобятся деньги, чтобы купить недвижимость или внести первоначальный взнос.

В дополнение к первоначальному взносу вам также понадобятся наличные для покрытия расходов на закрытие и ежемесячного покрытия арендной платы, если у вас нет арендатора.

Если вы делаете ремонт, на это потребуются дополнительные средства. В зависимости от степени вашего ремонта, ваши вложения могут стоить вам довольно много денег заранее.

Не забудьте о страховке, налогах и содержании имущества. Прежде чем нырять, убедитесь, что у вас достаточно денег для покрытия этих расходов.

2.Инвестиции в недвижимость требуют времени

Недвижимость требует времени для изучения и управления. Между поиском арендаторов и управлением недвижимостью вы сделаете большие вложения. Также нужно время, чтобы найти подходящую недвижимость.

Что касается поиска собственности, вам нужно будет сделать домашнее задание. Вам нужно много знать о своем местонахождении и стоимости собственности в этом районе. Чем больше вы знаете, тем лучше будете информированы о покупной цене и бюджете ремонта.

3.Долгосрочные инвестиции в недвижимость

В отличие от фондового рынка, рынок недвижимости не так волатилен. Когда вы покупаете инвестиционную недвижимость, вы, вероятно, думаете о долгосрочной перспективе. В то время как некоторые объекты недвижимости можно быстро сдать, многие из них сдаются в аренду на более длительный срок.

С точки зрения перепродажи, выплаты ипотечных кредитов и закрытия сделки, ликвидация ваших денег также может быть более затратной. Со временем стоимость недвижимости часто повышается. Увеличение вашего богатства — это еще и долгосрочная игра с недвижимостью.

4. Вы можете столкнуться с проблемами

С арендуемой недвижимостью всегда есть риски, связанные со сбором арендной платы и наймом арендаторов. Если арендатор не платит, вывести его из вашей собственности может быть дорогостоящим и затратным по времени.

5. Налоговые льготы зависят от вашего дохода

Важно отметить, что льготы по налогу на недвижимость распространяются не на все уровни дохода. Проконсультируйтесь с налоговым юристом, чтобы определить, какие преимущества вы получите. Лица с высоким доходом или чистым капиталом не могут претендовать на все налоговые льготы на недвижимость.

6. Инвестирование в недвижимость сопряжено с риском

Выбирая определенную инвестиционную недвижимость, вы хотите быть уверены, что тратите деньги с умом. Чрезмерное инвестирование в недвижимость может стоить вам во время перепродажи. То, что вы вложили в дизайнерскую кухню за 100 000 долларов, не всегда означает, что вы получите эти деньги обратно.

В некоторых случаях вы можете купить дом не в то время. Стоимость недвижимости может упасть, или вы можете оказаться на рынке покупателя. Именно здесь стоит подождать, если выбрать долгосрочный подход к инвестированию в недвижимость.

Стоит ли инвестировать в недвижимость? Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Как и все инвестиции, у инвестирования в недвижимость есть как плюсы, так и минусы. Если вы хотите расширить свой портфель за счет недвижимости, на iBuyer.com Marketplace можно найти нестандартные дома, аренду и другую инвестиционную недвижимость.

Готовы ли вы к риску?

Ищете безопасное место для вложений? Недвижимость считается разумным выбором, но когда вы решите вложить деньги в жилищный сектор, вам все равно придется хеджировать эти ставки и проявить должную осмотрительность.

Как и в случае с любым типом инвестиций, недвижимость имеет свои взлеты, падения и уникальные проблемы, и очень важно, чтобы вы понимали обе стороны забора, прежде чем вкладывать свои кровно заработанные деньги в этом направлении.

«У этого много плюсов», — говорит Кристи Фризен, самый продаваемый агент в Уичито, штат Канзас, и опытный инвестор в недвижимость.

«Может (также) быть много минусов — если вы не инвестируете правильно, у вас может быть очень большой отток без возврата.”

Давайте рассмотрим плюсы и минусы инвестирования в недвижимость, чтобы вы лучше поняли:

  • Уровень терпения, который требуется при инвестировании в недвижимость для получения прибыли
  • Различные налоговые льготы при инвестировании в недвижимость
  • Проблемы управления недвижимостью и проверки арендаторов
  • Как недвижимость дает возможность получать пассивный доход

Затем мы расскажем, как сделать ваши инвестиции в недвижимость успешными.

Pro: Недвижимость со временем растет в цене.

Согласно исследованию 2018 года Андреа Эйсфельдт из Школы менеджмента Андерсона Калифорнийского университета в Лос-Анджелесе и Эндрю Демерса из Стэмфорда, штат Коннектикут, годовая доходность

Управление.

Это делает инвестиции в аренду для одной семьи «почти столь же потенциально прибыльными, как акции, и значительно более прибыльными, чем облигации, депозитные счета и другие консервативные инструменты», согласно отчету USA Today.

Недвижимость — это актив, который ценится и приобретает ценность в долгосрочной перспективе. Как видно из приведенного ниже графика Федеральной резервной системы Сент-Луиса, цены на дома в США неуклонно растут на протяжении десятилетий.

«Это вторичный источник дохода для многих агентов, — сказал Фризен, — поэтому мы легко можем попытаться дополнить то, что мы делаем с точки зрения продаж в сфере недвижимости».

Con: инвестирование в недвижимость — это не попытка «быстро разбогатеть» и требует значительного ухода.

Эта прибыль не бесплатна: в данном случае требуется время, необходимое для того, чтобы стать ответственным арендодателем, если вы решите пойти по этому пути.

«Последний (объект), который мы отремонтировали, занял у нас шесть месяцев», — сказал Фризен. «Мы потратили 40-50 часов на покраску и ремонт этого дома».

Более того, это обязательство по времени также означает, что вы будете доступны круглосуточно — если у арендатора перегорел водонагреватель, он не может дождаться, пока вы, как арендодатель, вернетесь из отпуска.

Если вы думаете о смене домов, подумайте: это недешево. Фактически, перелистывание — это дорогостоящий бизнес: одно только обновление кухни может обойтись вам от 35 000 до 60 000 долларов. Кроме того, в 2018 году произошел крах в отрасли переворотов, когда доходность упала до почти четырехлетнего минимума.

Источник: (Rawpixel / Unsplash)

Pro: Дядя Сэм любит давать инвесторам в недвижимость налоговые льготы на их прибыль.

Вообще говоря, правительство хочет получить часть любого «прироста капитала» (иначе говоря, прибыль), которую вы получаете от продажи таких активов, как акции, облигации или собственности .Хотя исключение из налога на прирост капитала, которое применяется к личным резиденциям, не распространяется на инвестиционную недвижимость, у дяди Сэма есть несколько специальных налоговых инструментов только для инвесторов, таких как биржа 1031.

Обмен 1031 позволяет инвесторам продавать объекты производственного использования (то есть недвижимость, на которой вы зарабатываете деньги, например, квартиры, арендуемые дома, земля или офисные помещения) и покупать другую аналогичную недвижимость (другую инвестиционную недвижимость) с отсрочкой выплаты прироста капитала налоги.

«Очевидно, что отсрочка налоговых выплат может быть выгодна инвесторам», — сказал Фризен, добавив, что инвестиции в недвижимость также могут способствовать увеличению пенсионных сбережений.

Владение инвестиционной недвижимостью дает несколько налоговых льгот, в том числе льготы по процентам, ремонту, амортизации и движимому имуществу. Закон о сокращении налогов и занятости от 2017 года предоставил инвесторам и покупателям недвижимости новую возможность со 100% вычетом амортизационных бонусов за первый год, которые будут действовать до 2022 года.

Con: налоговые льготы не обязательно применимы ко всем инвесторам в недвижимость.

Незнание налогового законодательства может стать серьезным препятствием для инвестиционной игры в недвижимость. «Вот почему у нас всегда под рукой есть бухгалтер», — сказал Фризен. «Некоторые из этих налоговых льгот — при определенных уровнях дохода они даже больше не работают на вас, если вы зарабатываете (определенную) сумму долларов в год… Это не то, что вы можете требовать по своим налогам. Вы просто должны съесть эту потерю.Есть разные уровни того, что хорошо для инвестирования «.

Прежде чем вы решите, что имеете право на льготы, проконсультируйтесь с налоговым специалистом.

Источник: (Сара Шарп / Unsplash)

Pro: Владение собственностью позволяет получать самый ленивый вид дохода: пассивный.

Ежемесячные арендные платежи — главный плюс владения инвестиционной недвижимостью: «Если вы покупаете недвижимость правильно и сдаете ее в аренду за соответствующую сумму, у вас может быть дополнительный ежемесячный денежный поток», — сказал Фризен.

В августе Национальный совет доверительных управляющих по инвестициям в недвижимость обнаружил, что доходность институциональной недвижимости достигла самого высокого пика за более чем два года, при средней квартальной доходности за последние пять лет на уровне 9.85% в годовом исчислении.

Con: Управление недвижимостью связано со своими проблемами.

Денежный поток может быть существенно сокращен, если арендатор оставляет недвижимость в плохом состоянии. «Я владею несколькими объектами аренды, — сказал Фризен. «Если у вас там бедный арендатор, который не заботится о собственности, это действительно может стать больше денежной ямой, чем пособием. У нас есть один, который только что переехал через два года; Думаю, общий денежный поток составлял 300 долларов в месяц. Не о чем говорить. Когда он выехал, был нанесен ущерб в размере 15 000 долларов.”

Источник: (Rawpixel / Unsplash)

Pro: Технология сделала процесс выбора арендатора более рациональным и точным.

«Последний арендованный дом занял у нас целых 24 часа», — сказал Фризен. «Ничего страшного, тогда как раньше нам приходилось бы проходить через наш собственный (персонал). По мере развития технологий некоторые из этих вещей становятся проще ».

По данным TransUnion и Гарвардского объединенного центра жилищных исследований и Pew Research, 28% изучаемых соискателей арендной недвижимости имели уголовное преследование.Онлайн-скрининг делает поиск такой информации более простым и точным.

К таким ресурсам относятся:

  • My Smart Move, партнерство с кредитным агентством TransUnion, которое позволяет потенциальным арендаторам подавать заявки онлайн, а затем позволяет арендодателям проверять биографические данные и кредитовать
  • Поиск арендаторов по историческим данным, позволяющий арендодателям проверять данные и кредитоспособность потенциальных арендаторов.
  • Моя аренда, в которую также включены истории выселения потенциальных арендаторов

Против: до сих пор не существует идеальной системы проверки арендаторов.

К сожалению, технологии все еще не там, где они должны быть, чтобы предотвратить возможное мошенничество с арендаторами.

Согласно ноябрьскому отчету TransUnion и Forrester Consulting, почти все управляющие недвижимостью борются с мошенничеством при проверке арендаторов по нескольким причинам:

  • Сегодняшняя технология в некоторой степени ручная, а не полностью автоматизированная
  • В существующих решениях по-прежнему отсутствуют расширенные возможности для обнаружения мошенничества.

В отчете указывается, что для обнаружения мошенничества требуется более сложный технологический подход: «Современная динамика рынка и изощренные мошенники требуют решения технологии мошенничества», — говорится в отчете.«И лица, принимающие решения по управлению недвижимостью из этого исследования, согласны с этим».

В отчете «Непонимание и непоследовательность: состояние мошенничества в сфере аренды жилья» указывается, что технологии должны продолжать развиваться, чтобы пресекать такую ​​деятельность в зародыше.

Источник: (Jira / Rawpixel)

Pro: Компании по управлению недвижимостью могут помочь облегчить бремя управления арендой.

Исследование, проведенное в рамках первого опроса владельцев арендуемой собственности, проведенного с помощью решения для управления недвижимостью All Property Management, показывает, что большинство арендодателей используют фирмы по управлению недвижимостью для передачи на аутсорсинг сопутствующих управленческих задач, таких как техническое обслуживание, а также поиск и удержание качественных арендаторов.

51% опрошенных собственников заявили, что они уже наняли управляющую фирму, еще 24% указали, что планируют это сделать. Хорошая коммуникация была основной причиной, по которой арендодатели оставляли фирмы по управлению недвижимостью.

Con: Самым надежным управляющим недвижимостью по-прежнему остаетесь вы.

Friesen считает, что сами арендодатели могут — и будут — лучше заботиться о своей собственности, чем управляющие фирмы.

«Очень немногие будут заботиться о собственности, как я позабочусь о ней сама», — сказала она.«Я хочу, чтобы моя недвижимость была в состоянии, при котором на подготовку (сдачу в аренду) уйдет не более 60 дней. Они просто не заботятся о них так, как вы. Есть несколько, которые отлично справляются со своей задачей. Но они собирают эти 10% от арендной платы каждый месяц ».

Источник: (Дэвид Шерри / Death to the Stock Photo)

Как мне сделать мои инвестиции в недвижимость успешными?

Теперь, когда у вас была возможность рассмотреть некоторые из преимуществ и проблем инвестирования в недвижимость, пора подумать о том, как извлечь максимальную пользу из этого обязательства.Вот несколько советов по этому поводу:

1. Мониторинг конъюнктуры рынка недвижимости

Прежде чем рассчитывать на победу, вы должны понимать правила игры. Члены совета по недвижимости Forbes предлагают шесть признаков меняющегося рынка:

  • Дней на рынке и Новое строительство : Сколько времени нужно, чтобы продать недвижимость? Какая там конкуренция?
  • История ценообразования и поглощение: Цены падают, растут или остаются стабильными? Единицы продаются?
  • Уровни запасов : Существуют ли низкие уровни, указывающие на рост цен, или высокие уровни, указывающие на обратное?
  • Спрос и предложение: Как выглядят эти рыночные основы? Они в равновесии или не в порядке?
  • Продажи и изменения цен : Снижают ли цены тенденции снижения продаж?
  • Ограниченные запасы и более высокие цены: Цены растут, а запасы ограничены? Или все наоборот?
  • Выбирайте разумные варианты финансирования.
    В связи с продолжающимся ростом стоимости домов по состоянию на ноябрь, а процентными ставками, остающимися на исторически низком уровне, вы, как инвестор, находитесь в интересном месте. Bankrate, объективный и независимый ресурс для финансового контента, дает несколько советов по поиску подходящего финансирования для ваших нужд:
2. Сделайте большой первоначальный взнос

Традиционное финансирование обычно требует 20%. Mashvisor, источник данных, предоставляющий анализ для инвесторов в недвижимость с 2014 года, перечисляет три причины, по которым это необходимо: более низкие ежемесячные платежи, отказ от страхования ипотеки и более низкие процентные ставки.

3. Проверьте свой кредитный рейтинг перед подачей заявки

Сильные заемщики обычно имеют оценку 740 или выше.

4. Отступите от крупных банков

Учреждения по месту жительства хорошо осведомлены о местных особенностях и часто также имеют более высокие оценки.

5. Мыслить нестандартно

Если у вас есть хорошие перспективы, подумайте о получении кредитной линии на приобретение собственного капитала или личной ссуды, чтобы закрепить сделку.

6. Убедитесь, что у вас есть деньги, чтобы продолжить

Согласно Investopedia, надежному источнику информации по вопросам управления капиталом с 1999 года, начальные затраты включают:

  • Не менее 20% от покупной цены недвижимости в качестве первоначального взноса
  • Затраты на закрытие в размере около 5000 долларов США
  • Любые дополнительные средства для получения недвижимости в арендуемом состоянии
7.Сохраняйте разумные ожидания

Например, Фризен предупреждает, что, хотя несколько лет назад продажа недвижимости была большой, она не так прибыльна, как когда-то. «Если вы выходите за рамки бюджета и не можете даже продать его за то, что, по мнению агента, вы могли бы, у вас возникнут проблемы», — сказала она. «Вы просто потеряли деньги, чтобы сделать дом красивым.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.