Золото инвестиционное: Где и как купить золото: 7 способов :: Новости :: РБК Инвестиции

Слитки драгоценных металлов — СберБанк

1. Какие обозначения должны обязательно присутствовать на слитке.

В соответствии с действующими стандартами на драгоценные металлы заводы-изготовители как правило наносят следующую маркировку на слитки:

• «РОССИЯ»

• номинальная масса слитка, г

• наименование металла

• марка металла (для стандартных слитков)

• массовая доля содержащегося драгоценного металла в слитке в пробах

• товарный знак предприятия изготовителя

• номер (шифр) слитка.

Также допускается нанесение реквизитов слитка на английском языке. На слитке может быть нанесён товарный знак заказчика (кредитной организации и т.п.) или другая символика, согласованная с изготовителем.

2. Какие подразделения банка совершают операции со слитками драгоценных металлов в Москве?

Список офисов банка, осуществляющих продажу и покупку мерных слитков в г. Москве, доступен на карте отделений и банкоматов

3. Где я могу узнать цены покупки и продажи слитков драгоценных металлов в Москве?

На сайте банка в архиве котировок

4. Есть ли возможность приобрести слитки золота массой более 1000г?

Да. Вы можете приобрести стандартные слитки массой от 11000 г до 13300 г. Наличие слитков уточняйте по телефонам офисов продаж.

5. У меня есть штампованный слиток золота массой 20 граммов, однако ввиду «небрежного» обращения на нем появились царапины. Может ли банк его купить и по какой цене?

Сбербанк осуществляет покупку слитков драгоценных металлов у физических лиц как отличного, так и удовлетворительного состояния по текущим ценам банка, представленным на сайте и в филиалах банка (см. ответ на вопрос 3). Отнесение слитка к той или иной категории состояния осуществляется специалистами банка после его осмотра.

6. Как определить изготовителя слитка?

Завод-изготовитель, как правило, указывается в сертификате. Также его можно определить по товарному знаку как на сертификате, так и на самом слитке. Кроме того, каждый производитель использует собственную систему нумерации слитков. Т.е. по номеру слитка также можно определить предприятие-изготовителя. 
Например, Буквы НВ в номере слитка указывают, что данный слиток произведён на Новосибирском аффинажном заводе, Кр – на Красноярском заводе цветных металлов и т.д.

7. Я приобрёл 20 граммовый слиток золота в одном из московских коммерческих банков. Могу ли я сейчас продать его Сбербанку?

Сбербанка России осуществляет покупку слитков драгоценных металлов как отличного, так и удовлетворительного состояния по соответствующим котировкам на дату совершения операции. При этом, слитками отличного состояния считаются слитки, не имеющие внешних повреждений при наличии к ним неповрежденных сертификатов (паспортов) завода-изготовителя. А слитками удовлетворительного состояния – слитки, имеющие повреждения поверхности (царапины, потертости и т. п.), логотипы других кредитных организаций и/или имеющие повреждения сертификата (паспорта) завода-изготовителя (надрывы или оторвана его часть, присутствуют надписи, пятна и т.п., влияющие на просмотр текста), логотипы других кредитных организаций на сертификате.

Вы можете задать вопрос по операциям со слитками драгоценных металлов, направив его по адресу [email protected]

Торги по металлам — СберБанк

Торги по металлам

Золото используется в международных расчетах, промышленно-бытовом потреблении, инвестициях, страховании рисков, спекулятивных операциях. Золото — это объект биржевой торговли наряду с другими товарами и финансовыми активами. По сфере распространения выделяют мировые и внутренние рынки золота. Внутренние рынки золота, в свою очередь, по отношению к ограничениям бывают свободными и несвободными. Существуют также «черные» рынки золота, возникающие в ответ на вводимые государством валютные ограничения, которые распространяются на операции с золотом.

В настоящее время в мире существует свыше 50 рынков золота.

Цена на золото с 12 сентября 1919 года определяется ежедневно на Лондонском межбанковском рынке золота с помощью метода — золотой фиксинг (англ. Gold Fixing). Цена на золото — результат Лондонского золотого фиксинга — является практически мировой ценой на поставку данного физического металла и используется в качестве ориентира в подавляющем большинстве контрактов на поставку физического золота. Цена устанавливается компанией London Gold Market Fixing Limited по результатам существующего спроса и предложения на золото.

Лондонский фиксинг по серебру с 1987 происходит только один раз в день и основывается на выставлении заявок клиентами. По мере их удовлетворения устанавливается среднее значение этих котировок.

Единица измерения в золоте и серебре — тройская унция (31.1 грамма), а единица расчета — доллар США.

Лондонский фиксинг по платине и палладию применяется с 1989 года. Единица измерения — 1 тройская унция (31. 1 грамма), а единица расчета — доллар США, евро и английский фунт.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) каждый рабочий день рассчитывает цены исходя из действующих на момент расчета значений цен на золото, серебро, платину и палладий, зафиксированных на лондонском рынке металла и пересчитанных в рубли по официальному курсу доллара США к российскому рублю, действующему на день, следующий за днем установления цен.

GIG-OS

 

Говоря о золоте, как об основе Финансовой Безопасности, мы имеем в виду инвестиционное золото. В эту категорию входят слитки и монеты из желтого металла.

Компания Global InterGold занимается исключительно инвестиционными золотыми слитками. О них, мы и расскажем в этой статье. 

К инвестиционным относятся слитки, изготовленные из золота не ниже 995 пробы (23,88 карат). Для производства слитков Global InterGold используется золото самой высшей пробы: 999,9.

Проба — это процент содержания золота в сплаве металлов.

Например, 999,9 проба означает, что в сплаве содержится 99,9% чистого золота. 

Ежегодно в мире приобретается примерно тысяча тонн золотых слитков. Широкой популярностью у покупателей пользуются слитки весом в одну унцию (31,1035 грамма).

Самый большой золотой слиток был отлит в Японии. Его вес составляет 250 килограммов, а цена на сегодняшний день — более 10 миллионов долларов.

Стоимость инвестиционного золота определяется соотношением спроса и предложения на рынке, а также состоянием мировой экономики. В кризисные времена, когда валюты слабеют, цена драгоценного металла обычно возрастает.

Эта особенность делает инвестиционное золото эффективным инструментом Финансовой Безопасности. Желтый металл широко используется как страховка от инфляции и колебаний валют. Эксперты рекомендуют хранить в золоте 10-20% сбережений.

 

Украшения, монеты или слитки — что выгоднее?

Стоимость золотых украшений определяется не только не количеством желтого металла в составе, но также изяществом дизайна и художественной ценностью.

Покупая ювелирные изделия, вы доплачиваете за труд ювелиров и эксклюзивность продукта. Украшения не рекомендуется использовать в качестве инвестиций, их главная задача — приносить эстетическое удовольствие.

В случае с монетами также имеет место наценка за дизайн и более высокие производственные затраты по сравнению с золотыми слитками.

Покупая слиток, вы платите только за золото, из которого он изготовлен. Стоимость слитка меняется вместе с рыночной ценой желтого металла — если она растет, дорожает и слиток. За последние 20 лет цена золота увеличилась на 415%. Это доказывает, что золотые слитки — прибыльное долгосрочное вложение.

Украшения приобретают, чтобы они радовали глаз.

Инвестиционное золото используют, чтобы сохранить и приумножить деньги.

 

Золотые слитки Global InterGold

Наша компания предлагает инвестиционные золотые слитки весом от 1 до 100 граммов с брендовым дизайном.

Как производятся брендированные золотые слитки Global InterGold

Перейти в магазин золота

Наш опыт показывает: золото — надежный и выгодный актив, по праву заслуживший доверие во всем мире.

КАК ДОБЫВАТЬ ЗОЛОТО В РАЗУМЕ?

 

Rietumu Banka — банк для корпоративных и частных клиентов.

Покупка золотых слитков является наиболее традиционным способом инвестирования в золото с целью сбережения. Ежегодно в мире приобретается около одной тысячи тонн золотых слитков.
Золото является уникальным классом активов, исследования показывают, что в долгосрочной перспективе оптимальным является вложение от 2 до 10 % (в зависимости от толерантности к риску) от общей стоимости портфеля в золото, что способно защитить и увеличить доходность инвестиционного портфеля.

Rietumu предлагает своим клиентам возможность приобретения золотых слитков напрямую с немецкого аффинажного завода C.HAFNER GmbH + Co. KG.

Вы можете приобретать золото 999,9 пробы в слитках стандарта LBMA (London Bullion Market Association) с возможностью хранения в банке ( в общем хранилище, либо в индивидуальной сейфовой ячейке ). Кроме того Вы можете забрать слитки и хранить их самостоятельно. Каждый слиток соответствует отраслевым стандартам. Покупая физическое золото с доставкой, при желании, Вы можете выбрать предпочтительный вес слитков – 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 грамм, 1 унция, либо приобрести стандартные слитки в 1 килограмм. Комиссия на слитки меньшего номинала может отличаться от стандартной.

Индивидуальный заказ золотых слитков

^1,2:

Минимальный объем сделки	10 кг
Покупка инвестиционного золота в слитках с доставкой в хранилище Банка	1.5 % от суммы сделки, min 10000 USD 5
Продажа инвестиционного золота3	2.0 % от суммы сделки, min 10000 USD 5
Комиссия за хранение инвестиционного золота4	0.75 % в год

Rietumu также предлагает возможность индивидуального заказа инвестиционного золота в слитках, с выбором весового номинала.

¹ Физическое инвестиционное золото не является финансовым инструментом ² Для приобретения инвестиционного золота необходимо подать письменное распоряжение через Ваш личный кабинет в интернет банке. Для получения золота Вы можете заранее согласовать удобное для Вас время, а также другие условия передачи металла. ³ Цена сделки фиксируется только после получения банком подтверждения подлинности золота от контрагента

4 Взимается ежемесячно в валюте евро (используется метод факт/360), НДС включен ⁵ Покупка и продажа только с инвестиционного счета

Названо условие для отмены НДС на инвестиционное золото

ВЛАДИВОСТОК, 2 сен — ПРАЙМ. Отменять НДС на инвестиционное золото в России можно только при условии абсолютно прозрачного оборота драгметалла в электронной системе прослеживаемости, заявил замминистра финансов РФ Алексей Моисеев в интервью РИА Новости в преддверии Восточного экономического форума.

Адвокат рассказал, как спасти свое жилье от мошенников

В России в 2021 году начала работать Государственная интегрированная информационная система в сфере контроля за оборотом драгоценных металлов и драгоценных камней (ГИИС ДМДК), которая призвана сделать рынок прозрачным, а также перевести все бизнес-процессы в этой сфере в цифровой формат. Продажа немаркированных ювелирных изделий должна быть запрещена с 1 марта 2024 года.

«Нам было поручено отменять НДС на инвестиционное золото, но только тогда, когда мы обеспечим его абсолютно прозрачный оборот в системе электронной прослеживаемости. Для чего это нужно? Никто не собирается отменять НДС на ювелирные изделия. Это было бы безумием, что берем НДС с одежды, но не берем НДС с ювелирки. Риск заключается в том, что если мы отменим НДС на какую-то часть золота, то это безндсное золото будет перетекать в ювелирную отрасль. Что, к сожалению, сейчас и происходит через разные мошеннические схемы», — сказал Моисеев.

«Соответственно, задача ГИИС состоит в том, чтобы инвестиционное золото отделить полностью от золота, которое используется внутренней промышленностью. Мы должны будем показать, что система полностью работает, ФНС должна будет убедиться, что полностью оборот прозрачный, и тогда мы подойдем к вопросу отмены НДС», — отметил замминистра.

Отвечая на вопрос, сколько времени это может занять, Моисеев сказал: «Посмотрим, здесь есть разные точки зрения. Вопрос, нужно ли нам ждать полного запрета немаркированных ювелирных изделий».

Он добавил, что Минфин хотел бы ввести запрет раньше, но пошел навстречу отрасли. «Посмотрим на то, как сейчас заработает система с данными аффинажных заводов. Все боятся, что возможны сбои. Могу ли я сейчас сказать, что точно не будет ни одного сбоя? Конечно, не могу. Поэтому нужно посмотреть, как система будет работать. Мы пытаемся сделать все плавно и гладко», — пояснил он.

В России «отпустят» цены на подсолнечное масло

«Самый главный месседж, который передаем отрасли, что для всех легальных производителей маркировка – это благо, потому что сейчас невозможно отличить изделие, которое сделано с настоящим клеймом, в котором действительно золота столько, сколько заявляется, от изделия, которое сделано где-то на коленке, в котором золота только половина от заявленного и где стоит фальшивое клеймо. Мы прекрасно знаем, что в некоторых государствах ЕАЭС даже есть бизнес по подделке российского клейма. Есть места, куда можно прийти и сказать: Хочу пробу «585» или какую-нибудь другую», — отметил Моисеев.

Восточный экономический форум (ВЭФ) проходит 2-4 сентября на площадке кампуса Дальневосточного федерального университета во Владивостоке. РИА Новости выступает генеральным информационным партнером ВЭФ.

Полный текст интервью читайте на сайте ria.ru в 8.00 мск.

Как инвестировать в золото — Премьер БКС

Во время нестабильности и паники на фондовых рынках золото остается одним из самых привлекательных защитных активов. Оно долговечно, востребовано и позволяет сохранить капитал в кризис. В этой статье мы расскажем, какие есть способы инвестирования в золото и от чего зависит стоимость этого драгоценного металла.

Плюсы инвестиций в золото

Вкладывать деньги в золото выгодно по 3 причинам:

• Защита капитала. В период кризисов популярность драгметалла возрастает, так инвесторы предпочитают пережидать финансовую бурю.
• Ликвидность. Металл легко продать, если в этом появилась необходимость.
• Надежность. Рост или падение стоимости драгметалла не зависит от экономического состояния какой-либо страны.

Способы инвестирования в золото

Вложиться в золото можно несколькими способами:

• Купить слитки.
• Купить золотые монеты.
• Купить золотые украшения.
• Открыть обезличенные металлический счет.
• Инвестировать в «золотые» ПИФы или ETF.
• Купить ценные бумаги золотодобывающих компаний.
• Инвестировать во фьючерсы на золото.

Расскажем подробнее о каждом из этих способов.

Покупка слитков

Приобрести слиток можно в банке, на бирже или у специализированных фирм. Порог входа минимальный — 1 грамм, а спред (разница между покупкой и продажей) может отличаться на 5-10%. Процедура покупки включает взвешивание и оформление сертификата.

Основное преимущество слитков — физическое наличие редкого драгметалла. Этот вариант хорошо подходит для долгосрочного инвестирования, если есть надежное место для хранения слитков.

Покупка монет

Приобрести монеты можно в банке, на аукционе, у специализированной фирмы или в нумизматическом магазине. Монеты бывают 2 видов: инвестиционные и коллекционные. Стоимость монет первого вида приближена к стоимости металла, а коллекционные обладают художественной ценностью, что делает их дороже.

Монета — осязаемый объект, который хорошо подходит для долгосрочных инвестиций. Однако важно помнить, что любое физическое воздействие на поверхность монеты снижает её стоимость, поэтому для хранения требуется безопасное место.

Покупка золотых украшений

Приобрести украшения можно в ювелирных магазинах. Этот способ вложения денег самый неоднозначный, потому что на стоимость изделия влияет множество факторов. Среди преимуществ способа выделяется простота покупки и транспортирования. Однако высок риск приобретения подделки или изделия низкого качества, если оно покупается у частного лица.

Для изготовления украшений используется сплав с другими металлами, а не чистое золото, стоимость увеличивается за счет работы ювелира и накрутки цены в процессе торговли. При этом высокой ценностью и стоимостью обладают исторические или художественные экземпляры.

Открытие обезличенного металлического счета

ОМС — это обезличенный металлический счет в банке, где капитал хранится в металлическом эквиваленте. Клиент пополняет счет, приобретая металл, однако физическая покупка не происходит, что позволяет не беспокоиться о безопасном месте хранения. За проведение операций не нужно платить НДС.

Существует 2 типа ОМС:

• Бессрочные или текущие.ОМС ограничен в доходности повышением стоимости золота. Обналичивание доступно в любой момент, однако во время закрытия счета взимается НДС.
• Срочные или депозитные.Доход формируется двумя способами: за счет повышения курса золота и процентов. Пополнение или досрочное снятие невозможно, иначе происходит потеря выплат.

ETF

ETF — это биржевой инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Фонд обычно инвестирует в несколько инструментов, объединенных по определенному принципу — например, по странам или секторам экономики. «Золотые» ETF позволяют вложиться в золото без необходимости покупать слитки.

Котировки напрямую привязаны к активам в портфеле. ETF контролирует как ЦБ РФ, так и иностранные банки, что делает инвестирование в золото надежным.

ПИФы

ПИФ — это паевой инвестиционный фонд, который представляет собой портфель из множества активов. В составе ПИФов на золото, как правило, находятся ETF — торгуемые на бирже фонды. Стоимость акций этих фондов отслеживает изменение цен на драгоценный металл.

Чтобы стать владельцем инвестиционного пая ПИФа, достаточно купить пай — именную ценную бумагу, подтверждающую право на долю в фонде. От изменения стоимости паев и будет зависеть доход.

Акции золотодобывающих компаний

Это косвенный вариант инвестирования в драгметалл. Однако важно учитывать, что рост акций золотодобывающих компаний не всегда зависит от повышения мировых цен на золото. Если компания по каким-либо причинам терпит убытки, стоимость ее акций может снижаться. При выборе компании для инвестирования обращайте внимание на себестоимость добычи металла. Чем себестоимость ниже, тем доходность от добычи выше, и наоборот.

Также нужно обратить внимание на доходность компании, потому что этот показатель напрямую влияет на стоимость акций. Рекомендуется избегать покупки акций компаний, которые не обладают собственным запасом золота и нарушают производственный план. Вы можете инвестировать в акции таких золотодобывающих компаний, как Лензолото, Бурятзолото, Полюс, Селигдар, Полиметалл.

Фьючерсы

Фьючерс на золото — это договор между покупателем и продавцом о покупке драгметалла по заранее определенной цене и в определенном объеме на дату поставки в будущем, когда будет происходить расчет. Динамика золота на мировом рынке и курс фьючерсов идентичны, а доход или убыток зависит от разницы между стоимостью покупки и продажи контракта. Для торговли необходим брокерский счет.

Срочные контракты — это потенциально высокодоходный и высоколиквидный инструмент. Торговля открывает возможности для стратегий и спекуляций, которые невозможны при торговле золотыми слитками и монетами. Однако это рискованный инструмент, а для успешных торгов необходимы знания и опыт. Вариант не подходит для долгосрочных инвестиций.

Сложности и недостатки инвестирования в золото

Инвесторы могут столкнуться с 5 недостатками инвестирования в драгметалл:

• Сложность хранения. Цена слитков и монет зависит от их состояния, малейшие царапины снижают стоимость, поэтому важно сохранить их изначальный вид. Хранить драгметалл можно в банковской ячейке, которая дополнительно оплачивается, или в домашнем сейфе.
• Большой спред. Слитки, монеты и обезличенные счета обладают большой разницей между ценой продажи и покупки металла.
• Отсутствие страхования ОМС. ОМС не попадает под страхование вкладов, что увеличивает риски потери денежных средств, если банк прекратит свою деятельность.
• Долгосрочное получение прибыли. Заметный эффект от инвестиций в золото проявляется в течение 10-15 лет, поэтому этот вид инвестирования не подходит для краткосрочного получения прибыли.
• Отсутствие процентов за наличие физического эквивалента золота. Доход возможен исключительно после продажи металла, никакие другие проценты от хранения обладатель не получает, в отличие, например, от банковских депозитов.

Сколько покупать?

Рекомендуется вкладывать в золото только свободные средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Если придется продать золото в скором времени, то можно потерять часть инвестиций.

Эксперты рекомендуют придерживаться принципов диверсификации и вкладывать в золото не более 10-20% портфеля.

Когда покупать?

Золото принято считать защитным активом — интерес инвесторов к нему обычно растет во время экономических кризисов и обесценивания национальной валюты. Существует 3 ключевые предпосылки для повышения курса драгметалла: появление гиперинфляции, ухудшение экономического состояния страны, снижение ставки ЦБ.

Во время кризиса вложение в золото покажет свою выгодность, однако рекомендуется покупать его постепенно, не вкладывая единовременно все средства в драгметалл. Разный курс покупки минимизирует разницу в расходах.

У кого и где покупать?

Физический эквивалент драгметалла можно приобрести как в банке, так и у частных владельцев. Однако покупка у частных держателей сопряжена с риском приобретения некачественного товара, потому что недобросовестные производители могут добавить сталь или вольфрам в состав слитка для увеличения веса. Акции золотодобывающих компаний, ПИФы, ETF можно купить на бирже.

Где и как лучше хранить?

Состояние физического золота напрямую влияет на его цену, малейшие царапины моментально снижают стоимость монеты или слитка, поэтому хранение должно происходить в безопасном и недоступном для посторонних людей месте. Хранить драгметалл можно как самостоятельно, так и арендовать банковскую ячейку, где вся ответственность за хранение перекладывается на банк. Если покупатель планирует самостоятельно хранить металл, то рекомендовано приобретение сейфа.

Факторы влияния на рост или падение цены

Изменение цены золота зависит от нескольких факторов:

• Инфляция. Гиперинфляция — это одна из главных причин покупки драгметалла. Когда валюта обесценивается, то спрос на более надежный объект для сохранения сбережений увеличивается.
• Конъюнктура. Золото имеет свойства защитного актива, к которому инвесторы обращаются в неспокойные времена.
• Доллар США. Американская валюта определяет мировой курс драгметалла. Когда происходит рост курса доллара США, то курс драгметалла снижается, и наоборот. Однако если увеличение доллара США обесценивает национальную валюту, то курс драгметалла начинает расти.
• Ставка ЦБ. Когда ЦБ повышает процентную ставку, стоимость золота начинает снижаться, потому что деньги становятся дороже и классические активы, например, банковские депозиты, начинают приносить большую доходность.

Заключение

Золото — это надежный драгметалл, который снижает общий риск потери сбережений во время кризиса и экономической нестабильности. Курс металла подвержен краткосрочным колебаниям, однако в долгосрочной перспективе вложения показывают свою прибыльность. Вкладывать денежные средства в металл можно различными способами, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

База данных по памятным и инвестиционным монетам

Любая серия

Без названия

1000-летие единения мордовского народа с народами Российского государства

1000-летие основания Казани

1000-летие России

100-летие Государственного музея искусства народов Востока

100-летие единения России и Тувы и основания г. Кызыла

100-летие образования Республики Башкортостан

100-летие основания Государственного музея-усадьбы «Архангельское»

100-летие Российского футбола

100-летие со дня образования Службы внешней разведки Российской Федерации

100-летие эмиссионного закона Витте

1150-летие зарождения российской государственности

1150-летие основания города Смоленска

150-летие Банка России

150-летие начала эпохи Великих реформ

150-летие со дня рождения А.П. Чехова

160-летие Банка России

1-я Камчатская экспедиция

200 лет со дня основания Экспедиции заготовления государственных бумаг

2000-летие основания г. Дербента, Республика Дагестан

200-летие победы России в Отечественной войне 1812 года

200-летие со дня рождения И.С. Тургенева

200-летие со дня рождения М.Ю. Лермонтова

200-летие со дня рождения Н.В. Гоголя

200-летие со дня рождения Пушкина

20-летие принятия Конституции Российской Федерации

250-летие Генерального штаба Вооруженных сил Российской Федерации

250-летие основания Государственного Эрмитажа

2-я Камчатская экспедиция

300 лет полиции России

300-летие основания Санкт-Петербурга

300-летие Полтавской битвы (8 июля 1709 г.)

300-летие Российского флота

400-летие народного ополчения Козьмы Минина и Дмитрия Пожарского

50 лет Великой Победы

50-летие Победы в Великой Отечественной войне

625-летие Куликовской битвы

700-летие со дня рождения преподобного Сергия Радонежского

70-летие Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 гг.

70-летие Победы советского народа в Великой Отечественной войне 1941-1945 гг.

70-летие разгрома советскими войсками немецко-фашистских войск в Сталинградской битве

75-летие Победы советского народа в Великой Отечественной войне 1941–1945 гг.

75-летие полного освобождения Ленинграда от фашистской блокады

850-летие основания Москвы

90-летие Всероссийского физкультурно-спортивного общества «Динамо»

XXII Олимпийские зимние игры и XI Паралимпийские зимние игры 2014 года в г. Сочи

XXIX Летние Олимпийские Игры (г. Пекин)

XXVII Всемирная летняя Универсиада 2013 года в г. Казани

Алмазный фонд России

Андрей Рублев

Архитектурные шедевры России

Барк Крузенштерн

Вклад России в сокровищницу мировой культуры

Вооруженные силы Российской Федерации

Выдающиеся личности России

Выдающиеся полководцы и флотоводцы России

Выдающиеся полководцы России

Выдающиеся спортсмены России (Конькобежный спорт)

Выдающиеся спортсмены России (Лыжные гонки)

Выдающиеся спортсмены России (Спортивная гимнастика)

Выдающиеся спортсмены России (футбол)

Выдающиеся спортсмены России (хоккей)

Города

Города – столицы государств, освобожденные советскими войсками от немецко-фашистских захватчиков

Города воинской славы

Дзюдо

Дионисий

Древние города России

Животный мир стран ЕврАзЭС

Зимние виды спорта

Зимние Олимпийские игры 1998 года

Знаки зодиака

Золотое кольцо России

Изобретения России

Исследование Русской Арктики

Исторические события

История денежного обращения России

История русского военно-морского флота

История русской авиации

К 300-летию добровольного вхождения Хакасии в состав России

К 350-летию добровольного вхождения Бурятии в состав Российского государства

К 400-летию добровольного вхождения калмыцкого народа в состав Российского государства

К 450-летию добровольного вхождения Башкирии в состав России

К 450-летию добровольного вхождения Удмуртии в состав Российского государства

Космос

Красная книга

Кубок мира по спортивной ходьбе (г. Чебоксары)

Легенды и сказки народов России

Легенды и сказки стран ЕврАзЭС

Лунный календарь

Международная монетная программа стран-членов ЕврАзЭС

На страже Отечества

Окно в Европу

Олимпийский век России

Оружие Великой Победы (конструкторы оружия)

Освоение и исследование Сибири, XVI-XVII вв

Памятники архитектуры России

Памятные монеты, посвящённые Победе в Великой Отечественной войне 1941-1945 гг.

Первая русская антарктическая экспедиция

Первое русское кругосветное путешествие

Подвиг советских воинов, сражавшихся на Крымском полуострове в годы Великой Отечественной войны 1941-1945 гг.

Полководцы и герои Отечественной войны 1812 года

Российская (советская) мультипликация

Российская Федерация

Россия во всемирном, культурном и природном наследии ЮНЕСКО

Россия на рубеже тысячелетий

Русские исследователи Центральной Азии

Русский балет

Самбо

Сбербанк 170 лет

Серия «Выдающиеся спортсмены России» (Фигуристы)

Символы России

Сокровищница мировой культуры

Сохраним наш мир

Спорт

Сражения и знаменательные события Отечественной войны 1812 года и заграничных походов русской армии 1813-1814 годов

Столицы стран — членов ЕврАзЭС

Феофан Грек

ХХIХ Всемирная зимняя универсиада 2019 года в г. Красноярске

Человек труда

Чемпионат мира по футболу FIFA 2018 в России

Экспедиции Г.И. Невельского на Дальний Восток в 1848-1849 и 1850-1855 гг.

Эпоха просвещения. XVIII век

Ювелирное искусство в России

Как инвестировать в золото: 5 способов его купить и продать

Когда экономические времена становятся тяжелыми или фондовый рынок выглядит нервным, инвесторы часто обращаются к золоту как к убежищу. В условиях резкого скачка инфляции и роста фондовой биржи около исторического максимума некоторые инвесторы ищут безопасный актив, доказавший свою успешность, — золото.

Вкладчики и инвесторы любят золото по многим причинам, и у него есть атрибуты, которые делают этот товар хорошим противовесом традиционным ценным бумагам, таким как акции и облигации.Они воспринимают золото как средство сбережения, даже если это актив, не приносящий денежного потока. Некоторые рассматривают золото как средство защиты от инфляции, поскольку они обеспокоены тем, что действия ФРС по стимулированию экономики — например, почти нулевые процентные ставки — и государственные расходы могут привести к ускорению инфляции.

5 способов покупки и продажи золота

Вот пять различных способов владения золотом и некоторые риски, связанные с каждым из них.

1. Золотые слитки

Один из наиболее эмоционально удовлетворяющих способов владеть золотом — это покупать его в слитках или монетах.Вы получите удовольствие, глядя на него и касаясь его, но у владения есть и серьезные недостатки, если вы владеете чем-то большим, чем совсем немного. Одним из самых больших недостатков является необходимость защиты и страхования физического золота.

Чтобы получить прибыль, владельцы физического золота полностью полагаются на рост цен на товар. Это отличается от владельцев бизнеса (например, золотодобывающей компании), где компания может производить больше золота и, следовательно, больше прибыли, увеличивая инвестиции в этот бизнес.

Вы можете приобрести золотые слитки несколькими способами: через онлайн-дилера, такого как APMEX или JM Bullion, или даже у местного дилера или коллекционера. Ломбард также может продавать золото. Обратите внимание на спотовую цену золота — цену за унцию прямо сейчас на рынке — при покупке, чтобы вы могли заключить справедливую сделку. Возможно, вы захотите совершать сделки слитками, а не монетами, потому что вы, скорее всего, заплатите цену за коллекционную ценность монеты, а не только за ее содержание в золоте.

Риски: Самый большой риск заключается в том, что кто-то может физически отобрать у вас золото, если вы не защитите свои активы.Второй по величине риск возникает, если вам нужно продать свое золото. Получить полную рыночную стоимость ваших активов может быть сложно, особенно если это монеты, и вам быстро понадобятся деньги. Таким образом, вам, возможно, придется согласиться на продажу своих активов по гораздо меньшей цене, чем они могли бы получить на национальном рынке.

2. Фьючерсы на золото

Фьючерсы на золото — это хороший способ спекулировать на росте (или падении) цены на золото. При желании вы можете даже получить физическую поставку золота, хотя спекулянтов не мотивирует физическая доставка.

Самым большим преимуществом использования фьючерсов для инвестирования в золото является огромное кредитное плечо, которое вы можете использовать. Другими словами, вы можете владеть большим количеством фьючерсов на золото за относительно небольшую сумму денег. Если фьючерсы на золото движутся в том направлении, в котором вы думаете, вы можете очень быстро заработать много денег.

Риски: Однако кредитное плечо для инвесторов во фьючерсные контракты сокращается в обе стороны. Если золото движется против вас, вы будете вынуждены вложить значительные суммы денег для поддержания контракта (так называемая маржа), или брокер закроет позицию, и вы понесете убыток.Таким образом, хотя фьючерсный рынок позволяет вам заработать много денег, вы можете так же быстро их потерять.

В целом фьючерсный рынок предназначен для опытных инвесторов, и вам понадобится брокер, который позволяет торговать фьючерсами, и не все крупные брокеры предоставляют эту услугу.

3. ETF, владеющие золотом

Если вы не хотите хлопот владения физическим золотом или работы с высокими темпами и маржинальными требованиями фьючерсного рынка, то отличной альтернативой является покупка биржевого фонда (ETF ), который отслеживает товар.Три крупнейших ETF включают SPDR Gold Shares (GLD), iShares Gold Trust (IAU) и Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF (SGOL). Цель таких ETF — соответствовать соотношению цены на золото за вычетом годового коэффициента расходов ETF. Коэффициенты расходов по указанным выше фондам по состоянию на сентябрь 2021 года составляют всего 0,4 процента, 0,25 процента и 0,17 процента соответственно.

Еще одно большое преимущество владения ETF над слитками заключается в том, что их легче обменять на наличные по рыночной цене.Вы можете торговать фондом в любой день, когда рынок открыт по преобладающей цене, как при продаже акций. Таким образом, золотые ETF более ликвидны, чем физическое золото, и вы можете торговать ими, не выходя из дома.

Риски: ETF дают вам возможность зависеть от цены на золото, поэтому, если она растет или падает, фонд должен работать аналогичным образом, опять же за вычетом стоимости самого фонда. Как и акции, золото иногда может быть нестабильным. Но эти ETF позволяют избежать самых больших рисков владения физическим товаром: защитить ваше золото и получить полную стоимость ваших активов.

4. Запасы горнодобывающей промышленности

Еще один способ воспользоваться ростом цен на золото — владеть горнодобывающими предприятиями, производящими это сырье.

Это может быть лучшей альтернативой для инвесторов, потому что они могут получать прибыль двумя способами на золоте. Во-первых, если цена на золото растет, растет и прибыль горнодобывающей компании. Во-вторых, у шахтера есть возможность со временем увеличивать добычу, что дает двойной ударный эффект.

Риски: Каждый раз, когда вы инвестируете в отдельные акции, вам необходимо тщательно разбираться в бизнесе.Существует ряд чрезвычайно рискованных майнеров, поэтому вам следует быть осторожными при выборе проверенного игрока в отрасли. Вероятно, лучше избегать мелких горняков и тех, у кого еще нет добывающих рудников. Наконец, как и все акции, акции горнодобывающих компаний могут быть нестабильными.

5. ETF, владеющие акциями горнодобывающих компаний

Не хотите особо копаться в отдельных золотодобывающих компаниях? Тогда покупка ETF может иметь большой смысл. ETF для золотодобытчиков предоставят вам доступ к крупнейшим золотодобывающим компаниям на рынке.Поскольку эти фонды диверсифицированы по сектору, вы не сильно пострадаете от низкой производительности любого отдельного майнера.

Более крупные фонды в этом секторе включают VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF (GDXJ) и iShares MSCI Global Gold Miners ETF (RING). Соотношение расходов по этим фондам составляет 0,51 процента, 0,52 процента и 0,39 процента соответственно по состоянию на июль 2021 года. Эти фонды предлагают преимущества владения отдельными майнерами с безопасностью диверсификации.

Риски: Хотя диверсифицированный ETF защищает вас от плохой работы одной компании, он не защитит вас от чего-то, что влияет на всю отрасль, например, от устойчиво низких цен на золото. И будьте осторожны при выборе фонда: не все фонды созданы равными. В одних фондах созданы майнеры, в других — младшие майнеры, которые более рискованны.

Почему инвесторам нравится золото

«Золото имеет доказанную репутацию в отношении доходности, ликвидности и низких корреляций, что делает его очень эффективным диверсификатором», — говорит Хуан Карлос Артигас, директор по инвестиционным исследованиям Всемирного совета по золоту.

Эти качества особенно важны для инвесторов:

• Доходность: В определенные периоды золото было лучше акций и облигаций, хотя и не всегда их превосходило.
• Ликвидность: Если вы покупаете определенные виды активов, основанных на золоте, вы можете легко конвертировать их в наличные.
• Низкая корреляция: Золото часто работает иначе, чем акции и облигации, то есть, когда они растут, золото может падать или наоборот.

Кроме того, золото предлагает другие потенциальные преимущества:

• Диверсификация: Поскольку золото, как правило, не сильно коррелирует с другими активами, оно может помочь диверсифицировать портфели, а это означает, что общий портфель менее волатилен.
• Защитное средство сбережения: Инвесторы часто обращаются к золоту, когда видят угрозы для экономики, что делает его защитным вложением.

Это лишь некоторые из основных преимуществ золота, но вложение, как и все вложения, не лишено рисков и недостатков.

Хотя иногда золото приносит хорошие результаты, не всегда ясно, когда его покупать. Поскольку золото само по себе не приносит денежного потока, трудно определить, когда оно дешевое. Иначе обстоит дело с акциями, где есть более четкие сигналы, основанные на доходах компании.

Более того, поскольку золото не производит денежный поток, инвесторы должны полагаться на то, что кто-то другой заплатит за металл больше, чем они. Напротив, владельцы бизнеса, такие как золотодобывающая компания, могут получать прибыль не только от роста цен на золото, но и от увеличения прибыли бизнеса. Итак, есть несколько способов инвестировать и выигрывать с помощью золота.

Итог

Инвестиции в золото подходят не всем, и некоторые инвесторы предпочитают делать ставки на бизнес, приносящий денежные потоки, вместо того, чтобы рассчитывать на то, что кто-то еще заплатит больше за блестящий металл.Это одна из причин, по которой легендарные инвесторы, такие как Уоррен Баффет, предостерегают от инвестирования в золото и вместо этого выступают за покупку предприятий с прибыльным бизнесом. Кроме того, владеть акциями или фондами просто, и они высоколиквидны, поэтому вы можете быстро конвертировать свою позицию в наличные, если вам нужно.

Начать покупку фонда несложно — вот лучшие компании для ETF.

Подробнее:

Отказ от редакционной ответственности: Всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение.Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

Хотите купить золото? Вот что вам следует знать

Что общего у Скруджа Макдака и короля Мидаса? Подсказка: это не очень диверсифицированный портфель. Хотя владение золотом звучит круто и может даже считаться ответственным делом во время спада на фондовом рынке, инвестирование в золото сопряжено с некоторыми уникальными проблемами и не всегда оправдывает ожидания.

Золото имеет репутацию благоприятного для спада вложения — когда на фондовом рынке наблюдается большой откат, цена на золото часто растет. Но это не полная картина, — говорит Дитон Смит, сертифицированный специалист по финансовому планированию и основатель Thayer Financial в Хикори, Северная Каролина. «Идея состоит в том, что это более безопасное вложение, чем в акции, но долгосрочной оценки цен просто не было».

На самом деле, когда вы смотрите на более длинные временные горизонты, например, за последние 30 лет, промышленный индекс Доу-Джонса — хорошее представление об общем фондовом рынке — значительно превосходит золото.И хотя на фондовом рынке бывают взлеты и падения, инвестирование в физическое золото может повлечь за собой множество непредвиденных затрат и соображений, включая страхование и безопасное хранение.

Добавление золота в ваш портфель может помочь вам диверсифицировать ваши активы, что может помочь вам лучше пережить рецессию, но золото не дает денежного потока, как другие активы, и его следует добавлять в ваш инвестиционный портфель в ограниченном количестве и с осторожностью.

»Обеспокоены фондовым рынком? Вот

Также называемый «слитком», это то, что большинство людей представляют себе, когда думают об инвестировании в золото.Золотые слитки, золотые монеты, куски чистого золота и драгоценности: это сундуки с сокровищами и ограбления банков. И хотя это может быть самый захватывающий способ инвестирования в золото, его также сложнее всего покупать, хранить и продавать.

Примечание о золотых украшениях. Хотя драгоценности иногда могут накапливать ценность с течением времени, их оценка может быть сложной, и нет никаких гарантий, что вы сможете продать украшение дороже, чем вы его купили. «Многие люди покупают ювелирные изделия, а затем хотят продать их бизнесу», — говорит Смит.«На ювелирные изделия существует довольно приличная наценка, а стоимость при перепродаже и близко не соответствует той, которую вы покупаете».

Как и покупка любой отдельной акции, покупка акций золотодобывающей компании сопряжена с определенным риском, но это означает, что вы полностью контролируете, в какие именно компании вы инвестируете. Например, некоторые инвесторы могут выбрать золотодобывающую компанию. который практикует сильную экологическую ответственность по сравнению с тем, который этого не делает. И хотя владение акциями не позволит вам держать золото в руках, это означает, что у вас есть преимущество в виде актива, который вы можете продать в любое время.Узнать больше о .

Инвестирование в золотые паевые инвестиционные фонды означает, что вы владеете акциями нескольких активов, связанных с золотом, как и многие компании, которые занимаются добычей или обработкой золота, но сами не владеете реальным золотом или отдельными акциями. или паевые инвестиционные фонды обладают большей ликвидностью, чем владение физическим золотом, и предлагают уровень диверсификации, которого нет у одной акции. ETF и паевые инвестиционные фонды также имеют определенную правовую защиту. Имейте в виду, что некоторые фонды будут иметь комиссию за управление. Узнать больше о .

Фьючерсный контракт на золото — это соглашение о покупке или продаже определенного количества золота позднее.Сам контракт — это то, чем торгуют на бирже. Фьючерсы на золото обладают большей ликвидностью, чем физическое золото, и не имеют комиссии за управление, хотя брокерские конторы могут взимать комиссию за торговлю (также называемую комиссией) за контракт. Имейте в виду, что торговля фьючерсными контрактами сопряжена с большим риском и не подходит для неопытного инвестора. Сумма денег, которую вы можете потерять в результате этих вложений, может превышать ваши первоначальные вложения. Узнать больше о.

Инвестирование в золотые акции, ETF или паевые инвестиционные фонды часто является лучшим способом получить доступ к золоту в вашем портфеле.

Чтобы купить золотую акцию или фонд, вам понадобится брокерский счет, который вы можете открыть у онлайн-брокера (вот а). Как только ваш счет будет пополнен, вы сможете выбрать активы, связанные с золотом, в которые вы хотите инвестировать, и разместить на них заказ на веб-сайте вашего брокера.

Имейте в виду, что отдельные акции и ETF приобретаются по цене их акций, которая может варьироваться от 10 долларов или меньше до четырехзначной суммы, но паевые инвестиционные фонды имеют минимальные требования к инвестициям, часто составляющие 1000 долларов и более.Узнайте больше о и.

»Нужна помощь? Ознакомьтесь с полным обзором

. Одно из преимуществ инвестиций в золото заключается в том, что они могут помочь диверсифицировать ваш портфель. Диверсификация означает инвестирование в различные активы в различных отраслях, размерах компаний и географических регионах. Владение акциями золотодобывающей компании или золотого ETF открывает вам доступ к золотодобывающей отрасли, и, поскольку золото не обязательно движется в тандеме с фондовым рынком, это может помочь в дальнейшей диверсификации ваших вложений.Конечно, если весь ваш портфель состоит из инвестиций в золото, его вообще нельзя будет диверсифицировать.

Если вы решите, что вложение в физическое золото — правильный шаг для вас, вот несколько вещей, о которых следует помнить.

1. Найдите надежного дилера. От работы с настойчивыми продавцами до жертвы мошенничества — ориентирование в мире покупки и продажи золота может быть отрывочным. Продавцы могут завышать стоимость своего продукта или использовать тактику убеждения, чтобы создать ощущение срочности покупки.Если вы сделаете домашнее задание заранее, это поможет вам избежать плохих вложений.

Вы можете использовать Национальную фьючерсную ассоциацию, чтобы проверить информацию о фирме или физическом лице.

2. Остерегайтесь сборов. Дилеры по золоту обычно взимают больше, чем «спотовая цена» золота или цена, по которой золото торгуется на товарной бирже. Эта премия обычно состоит из гонорара дилера, а также затрат на производство и распространение.

3. Найдите безопасное хранилище. Люди шутят о закопании золота по одной причине: оно ценно и, поскольку это физический товар, люди могут попытаться украсть его.Важно предусмотреть хранение вашего золота в безопасном месте, будь то в буквальном смысле сейф или в банке. Безопасное хранение золота может стать дорогим. В зависимости от размера сейфы в банке могут стоить от 30 до пары сотен долларов в год.

4. Рассмотрите возможность приобретения страховки. Страхование — это дополнительная стоимость владения физическим золотом. Если вы покупаете страховку, убедитесь, что ваш полис покрывает именно тот тип актива, который у вас есть.

5. Знайте, что ваши инвестиции неликвидны.В отличие от золотых акций и фондов перепродажа физического золота может оказаться сложной задачей. Ломбарды не известны своей справедливой ценой, и если вы продадите свое золото обратно дилеру, вы, скорее всего, продадите его по цене ниже спотовой.

Несмотря на свою извечную привлекательность, золото не всегда является сильной инвестицией, в которую вы могли поверить в фильмах и телешоу.

«Я советую всем своим клиентам не вкладывать деньги в золото», — говорит Смит. «Золото — это спекулятивное вложение с очень плохой долгосрочной репутацией.Для людей, которые продолжают покупать золото, покупка золота в виде торгуемых ценных бумаг — гораздо более простой и дешевый способ включения его в портфель ».

Но, хотя он ясно понимает, что не считает инвестирование в золото хорошей идеей, Смит все же признает пользу, которую может иметь физический металл. «Есть что-то утешительное в возможности прикоснуться к тому, что у тебя есть. Вы не получите этого, если владеете частью Johnson & Johnson ».

Грег Янг, CFP и основатель Ahead Full Wealth Management в Северном Кингстауне, Род-Айленд, согласен.«Людям нравится золото, потому что его так легко понять», — говорит он. «Но каждый раз, когда кто-то настаивает на конкретном активе, есть эмоциональное обоснование».

Во многих случаях эта эмоция — страх перед колебаниями фондового рынка. Но то, что золото — это товар, который вы можете держать в руках, не делает его более разумным вложением средств. Когда движения фондового рынка заставляют вас нервничать, постарайтесь взглянуть на долгосрочную перспективу и помните, что волатильность рынка — это нормально. Часто лучшее, что вы можете сделать для своего портфеля, — это придерживаться своего инвестиционного плана, а не спешить покупать золотые слитки.

Инвестиции в золото: 10 фактов, которые вам нужно знать

Золото имеет тенденцию преуспевать в трудные времена. Что ж, благодаря пандемии коронавируса, которая привела к изоляции мировой экономики, у инвесторов были большие проблемы в 2020 году, и это проявилось в почти 25% -ной прибыли на желтый металл в прошлом году.

Однако для цен на золото в 2021 году наступили более трудные времена, они упали примерно на 8% с начала года. Но несмотря на то, что год должен быть намного лучше для экономики, чем прошлый, у некоторых инвесторов все еще может возникнуть соблазн купить золото на этом спаде.В конце концов, даже несмотря на давление со стороны более высоких процентных ставок и оттока средств из фондов биржевой торговли золотом (ETF), аналитики считают, что перспективы для блестящего металла в этом году останутся благоприятными.

Действительно, 38 аналитиков, опрошенных Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов, прогнозируют, что в 2021 году средняя цена на золото составит 1 974 доллара за унцию. Это примерно на 13% выше текущих цен и будет означать возврат к уровням, не наблюдавшимся с августа 2020 года.

Просто поймите. : Вливать часть своих активов в золото — не всегда хорошая идея.На самом деле, золото в долгосрочной перспективе не является инвестиционным объектом.

Вот некоторые важные самородки, которые вы должны знать об инвестировании в золото, прежде чем делать ставки на драгоценный металл.

Данные, цены и возврат любезно предоставлены Kitco, DQYDJ, Пертским монетным двором, Всемирным советом по золоту, YCharts, Монетным двором США и Morningstar.

1 из 10

Какие инвестиции принесли максимальную прибыль с 1980 года?

Золото? Неа. Может быть, облигации США? Снова неверно.Акции с большой капитализацией, торгуемые в США, легко превосходили эти классы активов за последние четыре десятилетия.

Давайте перейдем к ленте: с марта 1980 по март 2021 года S&P 500 с реинвестированными дивидендами принес 12,1% годовых. Что касается облигаций, то эталонная 10-летняя казначейская облигация принесла доходность в годовом исчислении на уровне 6,6% за тот же период. Но золото? Это было не так хорошо, поскольку за этот период годовой прирост составил всего 2,8%.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ еженедельное электронное письмо по инвестициям от Kiplinger, чтобы получать рекомендации по акциям, ETF и паевым инвестиционным фондам, а также другие советы по инвестированию.

Даже в последнее время золото все еще не в восторге. Годовой доход S&P 500 составил 13,8%, дивиденды были реинвестированы за последнее десятилетие, закончившееся в марте, в то время как эталонные казначейские облигации приносили 2,2%, а золото — 3,1%.

2 из 10

Какие инвестиции принесли наилучшие результаты с 1990 года?

И снова акции США лучше американских облигаций и золота.

С марта 1990 г. по март 2021 г. индекс S&P 500 вырос на 10,4% в годовом исчислении с реинвестированием дивидендов.Доходность 10-летних казначейских облигаций составила 4,6% годовых. При этом доходность золота в годовом исчислении составила 5,2%. Интересно, что золото должно было служить оплотом против роста цен, но с поправкой на инфляцию сырьевые товары показали себя еще хуже.

С поправкой на инфляцию, индекс S&P 500 принес 7,9% годовых с марта 1990 г. по март 2021 г., включая дивиденды. Доходность 10-летнего казначейства составила 2,2% годовых. Золото с поправкой на инфляцию доставлено только 2.7% в годовом исчислении.

Обратите внимание, что цена золота на упала на примерно на 27% в период с 1989 по 1999 год. Золото часто теряет ценность в процветающие времена, как это обычно было в 1990-е годы.

3 из 10

Что насчет с 2000 года?

21 век был временем сияния золота. С марта 2000 г. по март 2021 г. годовая доходность золота составила 19,1%. С поправкой на инфляцию это составляет 14,7% в годовом исчислении.

Однако не будем забывать, что золото упало до 208 долларов за унцию в 1999 году с 595 долларов в 1980 году и 401 доллара в 1989 году.И снова цена на золото упала в период экономического процветания: 1990-х годов.

Акции заняли второе место за тот же период с доходностью 6,8% в годовом исчислении, включая дивиденды. (Или 4,7% с учетом инфляции). Акции стали жертвой лопнувших двух пузырей — пузыря технологий в начале века и пузырей на рынке недвижимости и кредитования, начавшихся примерно в 2007 году. с годовой доходностью 3,6% или 1,5% с поправкой на инфляцию.

4 из 10

Золото — это не хеджирование инфляции. Оно взломано до

Цена на золото, как правило, не отслеживает инфляцию. В период с 1987 по 2001 год, когда инфляция колебалась около 3% в год, цена на золото упала.

Но это правда, что в периоды чрезвычайно высокой инфляции цена на золото может стремительно расти.

Так было с середины 1970-х до начала 80-х, когда инфляция выросла с 4,8% в 1976 году до 13,3% в 1979 и 12 годах.4% в 1980 г., до начала длительного спуска. Цена на золото подскочила с менее чем 150 долларов за унцию до более чем 800 долларов, а затем упала до 400 долларов к 1981 году.

Хотите гарантированное хеджирование инфляции? Попробуйте казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS).

5 из 10

Но золото действительно может быть хорошим хеджированием во время кризиса

Золото может резко расти в цене в трудные времена, когда инвесторы напуганы, неуверенны и ищут безопасности. Достаточно взглянуть на расходящиеся пути акций и золота в 2020 году на фоне вспышки COVID-19.

Когда вызванная пандемией распродажа акций, наконец, достигла дна 23 марта, индекс S&P 500 с начала года упал более чем на 30%. Однако цены на золото не изменились. К 23 марта они выросли примерно на 1% с начала года.

И тут началось настоящее веселье. В течение следующих четырех с лишним месяцев золото резко упало, поднявшись на 36% к 6 августа, когда оно достигло исторического максимума в 2 067,20 доллара за унцию.

Как отмечалось выше, 21 век дал золоту несколько возможностей проявить блеск.Беспорядки, последовавшие за террористическими атаками 11 сентября 2001 года и продолжавшиеся в период экономического кризиса 2008-09 годов, были оптимистичными для инвесторов в золото.

Нет ничего необычного в том, что цены на золото растут из-за плохих новостей (таких как глобальная пандемия или кризис суверенного долга) и падают из-за хороших новостей (таких как экономический рост лучше, чем ожидалось).

6 из 10

Не верьте шумихе: золото — не хорошее средство сбережения

Давний аргумент в пользу инвестирования в золото заключается в том, что оно является хорошим средством сбережения, то есть с поправкой на инфляцию цена остается относительно стабильной в течение длительного периода.

Подпишитесь на БЕСПЛАТНОЕ электронное письмо Kiplinger Closing Bell: наш ежедневный анализ движений фондового рынка и того, какие шаги следует предпринять инвесторам.

Средство сбережения предполагает стабильную цену, а, как мы видели, цены на золото совсем не стабильны. Хотя корреляция золота с акциями сложна, достаточно сказать, что драгоценный металл может быть волатильным. Например, в 2012 году цена выросла почти на 6%. В 2013 году он упал на 28%. В 2017? Рост на 12,6%. Но в 2018 году снизился на 1,2%.

То же самое и с более длинными таймфреймами.Возьмем, к примеру, последнее десятилетие и сократим его вдвое. За первые пять лет, закончившихся 15 апреля 2016 г., цены на золото упали примерно на 16,5%. Но с тех пор? Золото подорожало более чем на 40% за последние пять лет.

7 из 10

Золото — не самый драгоценный из драгоценных металлов

Золото — самый популярный драгоценный металл для инвесторов, но не самый дорогой. Этот титул на самом деле принадлежит родию, который в 2021 году взлетел до исторического максимума и в настоящее время стоит 26 200 долларов за унцию.

Действительно, среди основных драгоценных металлов золото занимает четвертое место по цене за унцию после родия, иридия и палладия, но опережает платину и серебро.

8 из 10

Золотые фонды лучше физического золота

Какими бы привлекательными ни были монеты и слитки, фонды — это самый простой способ для розничных инвесторов получить доступ к золоту. Они тоже становятся все более популярными. Золотые ETF получили рекордный приток в 47,9 миллиарда долларов в 2020 году, что почти вдвое превышает предыдущий рекорд, установленный в 2016 году.Что касается тоннажа, спрос на золотые ETF вырос на 120% за 2019 год. Спрос на слитки и монеты вырос всего на 3% в годовом исчислении.

Неудивительно: гораздо проще получить доступ к золоту, храня золотой фонд в электронном виде на брокерском счете, чем получать, хранить и страховать физический металл.

SPDR Gold Shares (GLD), крупнейший в мире биржевой фонд, обеспеченный золотом, имеет активы на сумму около 61,3 миллиарда долларов. ETF отслеживает стоимость золотых слитков. Если вы решите инвестировать таким образом, Киплингер предпочтет более дешевый iShares Gold Trust (IAU), у которого годовые расходы равны 0.25% по сравнению с 0,40% для GLD.

Вы также можете инвестировать в многочисленные паевые инвестиционные фонды и ETF, которые инвестируют в акции золотодобывающих компаний.

9 из 10

Hi Ho Silver?

Цены на золото могут быть нестабильными, но они ничто по сравнению с серебром. Рынок серебра меньше, чем золота.

Кроме того, серебро имеет больше промышленных применений, чем золото, что делает его цену более чувствительной к взлетам и падениям экономики. Сочетание этих двух факторов приводит к более резкому скачку цен на серебро по сравнению с золотом.

Если вы хотите хорошо выспаться, вкладывайте деньги в золото, а не в серебро.

10 из 10

Самая большая золотая монета в истории размером с крышку люка

Самая крупная золотая монета, законно выпущенная в законном порядке, была отчеканена Пертским монетным двором в Западной Австралии в 2012 году.

Австралийский кенгуру 2012 года Золотая монета «Тонна» содержит одну метрическую тонну чистого золота 99,99% и имеет диаметр примерно 80 сантиметров и толщину 12 сантиметров.

Массивная монета имеет номинальную стоимость 1 миллион австралийских долларов, но, по оценкам, стоит более 50 миллионов австралийских долларов.График

фьючерсов на золото — Investing.com

Мы рекомендуем вам использовать комментарии, чтобы общаться с другими пользователями, делиться своей точкой зрения и задавать вопросы авторам и друг другу. Однако, чтобы поддерживать высокий уровень дискурса, который мы все ценим и ожидаем, пожалуйста, помните о следующих критериях:

• Обогатите беседу, а не выбрасывайте ее в корзину.

• Оставайтесь сосредоточенными и на правильном пути. Размещайте только материалы, относящиеся к обсуждаемой теме.

• Будьте уважительны. Даже отрицательные мнения могут быть сформулированы положительно и дипломатично. Избегайте ненормативной лексики, клеветы или личных нападок на автора или другого пользователя. Расизм, сексизм и другие формы дискриминации недопустимы.

• Использовать стандартный стиль письма. Включите знаки препинания, прописные и строчные буквы. Комментарии, написанные заглавными буквами и содержащие чрезмерное использование символов, будут удалены.
• ПРИМЕЧАНИЕ : Спам и / или рекламные сообщения и комментарии, содержащие ссылки, будут удалены.Номера телефонов, адреса электронной почты, ссылки на личные или бизнес-сайты, адреса Skype / Telegram / WhatsApp и т. Д. (Включая ссылки на группы) также будут удалены; Материалы саморекламы или связанные с бизнесом предложения или PR (например, свяжитесь со мной для сигналов / советов и т. д.) и / или любые другие комментарии, содержащие личные контактные данные или рекламу, также будут удалены. Кроме того, любое из вышеупомянутых нарушений может привести к блокировке вашей учетной записи.
• Доксинг. Мы не разрешаем разглашать личные или личные контакты или другую информацию о каких-либо лицах или организациях.Это приведет к немедленной блокировке комментатора и его учетной записи.
• Не монополизируйте разговор. Мы ценим энтузиазм и убежденность, но мы также твердо верим в то, что каждому предоставляется возможность высказать свою точку зрения. Поэтому, помимо гражданского общения, мы ожидаем, что комментаторы будут высказывать свое мнение кратко и вдумчиво, но не так часто, чтобы другие были раздражены или оскорблены. Если мы получаем жалобы на лиц, которые занимают ветку или форум, мы оставляем за собой право без всякой защиты заблокировать их доступ к сайту.
• Разрешены комментарии только на английском языке .

Виновные в спаме или злоупотреблениях будут удалены с сайта, и их дальнейшая регистрация будет запрещена по усмотрению Investing.com.

золота в качестве инвестиции: ваш гид

¹ Источник: Группа исследования рынка и стратегии глобального инвестиционного офиса Morgan Stanley Wealth Management, https://mssbcie.ms.com/chartbook/gic/#/view/client/slide/656/6348

² CNBC «Сумма глобального долга с отрицательной доходностью взлетает до 15 триллионов долларов», CNBC.com, 7 августа 2019 г.

Этот материал был подготовлен только для информационных целей и не является предложением о покупке или продаже или ходатайством о покупке или продаже любой ценной бумаги или другого финансового инструмента или участия в какой-либо торговой стратегии. Это не исследовательский отчет, и он не был подготовлен исследовательскими отделами Morgan Stanley & Co. LLC или Morgan Stanley Smith Barney LLC («Morgan Stanley Wealth Management»). Он был подготовлен торговым, торговым и другим персоналом Morgan Stanley Wealth Management, не занимающимся исследованиями.Morgan Stanley Wealth Management не выступает в качестве муниципального советника какого-либо муниципального образования или обязанного лица в значении Раздела 15B Закона США о фондовых биржах 1934 года с поправками. Прошлые результаты не являются ориентиром для будущих результатов. Пожалуйста, ознакомьтесь с дополнительной важной информацией и квалификациями в конце этого материала.

Раскрытие информации

Этот материал был подготовлен торговым, торговым или другим персоналом, не занимающимся исследованиями, компании Morgan Stanley Smith Barney или ее аффилированных лиц, совместно именуемых в дальнейшем («Morgan Stanley Wealth Management» или «фирма»).Этот материал не был подготовлен аналитиком-исследователем Morgan Stanley & Co. LLC или Morgan Stanley Wealth Management, хотя он может относиться к аналитику или отчету Morgan Stanley & Co. LLC или Morgan Stanley Wealth Management. Если не указано иное, эти взгляды (если таковые имеются) принадлежат автору и могут отличаться от взглядов вышеупомянутых исследовательских отделов или других компаний.

Ценные бумаги / инструменты, обсуждаемые в этом материале, могут вам не подходить.Уместность конкретной инвестиции или стратегии будет зависеть от ваших индивидуальных обстоятельств и целей. В этом материале не дается индивидуальный инвестиционный совет, а также не предлагаются юридические, налоговые, нормативные или бухгалтерские консультации. Предоставляя вам этот материал, Morgan Stanley Wealth Management не советует вам предпринимать какие-либо конкретные действия на основе информации, мнений или взглядов (если таковые имеются), содержащихся в этом материале. Перед заключением любой предлагаемой сделки вы должны определить, проконсультировавшись со своими консультантами, потенциальные экономические, юридические, налоговые, нормативные и бухгалтерские риски, достоинства, характеристики и последствия сделки.Информация, содержащаяся в этом материале, не предназначена и не должна служить основанием для принятия любого инвестиционного решения. Вы должны учитывать этот материал среди других факторов при принятии инвестиционного решения. Если не указано иное, этот материал не был основан на рассмотрении каких-либо индивидуальных обстоятельств клиента и как таковой не должен рассматриваться как индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Физические драгоценные металлы не являются регулируемыми продуктами. Драгоценные металлы — это спекулятивные инвестиции, которые могут испытывать краткосрочную и долгосрочную волатильность цен.Стоимость инвестиций в драгоценные металлы может колебаться и может повышаться или снижаться в зависимости от рыночных условий. В случае продажи на падающем рынке цена, которую вы получите, может быть меньше вашей первоначальной инвестиции. В отличие от облигаций и акций, драгоценные металлы не приносят выплаты процентов или дивидендов. Следовательно, драгоценные металлы могут не подходить для инвесторов, которым требуется текущий доход. Драгоценные металлы — это товары, которые следует безопасно хранить, что может повлечь дополнительные расходы для инвестора.Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги («SIPC») обеспечивает определенную защиту денежных средств и ценных бумаг клиентов в случае банкротства брокерской фирмы, других финансовых трудностей или в случае пропажи активов клиентов. Защита SIPC не распространяется на драгоценные металлы или другие товары.

Долевые ценные бумаги могут колебаться в ответ на новости о компаниях, отраслях, рыночных условиях и общей экономической среде.

Инвесторы должны внимательно рассмотреть инвестиционные цели, риски, сборы и расходы паевого инвестиционного фонда или биржевого фонда (ETF) перед инвестированием.Проспект эмиссии содержит эту и другую информацию о взаимном фонде или ETF. Чтобы получить проспект эмиссии, обратитесь к своему финансовому консультанту или посетите веб-сайт паевого инвестиционного фонда или компании ETF. Пожалуйста, внимательно прочтите проспект эмиссии перед инвестированием.

Портфель, сконцентрированный в одном секторе рынка, может представлять больший риск, чем портфель, широко диверсифицированный по нескольким секторам рынка.

Облигации подвержены процентному риску. Когда процентные ставки растут, цены на облигации падают; как правило, чем дольше срок погашения облигации, тем она более чувствительна к этому риску.Облигации также могут быть подвержены риску отзыва, который представляет собой риск того, что эмитент погасит долг по своему усмотрению полностью или частично до запланированной даты погашения. Рыночная стоимость долговых инструментов может колебаться, а выручка от продажи до наступления срока погашения может быть больше или меньше первоначально инвестированной суммы или стоимости погашения из-за изменений рыночных условий или изменений кредитного качества эмитента. Облигации подвержены кредитному риску эмитента. Это риск того, что эмитент не сможет своевременно производить выплаты процентов и / или основной суммы долга.Облигации также подвержены риску реинвестирования, то есть риску того, что основная сумма и / или процентные платежи от данной инвестиции могут быть реинвестированы по более низкой процентной ставке.

Облигации с рейтингом ниже инвестиционного уровня могут иметь спекулятивные характеристики и представлять значительные риски, превышающие риски других ценных бумаг, включая больший кредитный риск и волатильность цен на вторичном рынке. Инвесторам следует внимательно рассматривать эти риски вместе со своими индивидуальными обстоятельствами, целями и толерантностью к риску, прежде чем вкладывать средства в высокодоходные облигации.Облигации с высокой доходностью должны составлять лишь ограниченную часть сбалансированного портфеля.

Урожайность может меняться в зависимости от экономических условий. Доходность — это только один фактор, который следует учитывать при принятии инвестиционного решения.

Инвестиции в валюту сопряжены с дополнительными особыми рисками, такими как кредитные риски, колебания процентных ставок, риск вложений в производные финансовые инструменты, а также внутренние и внешние уровни инфляции, которые могут быть нестабильными и могут быть менее ликвидными, чем другие ценные бумаги, и более чувствительны к влиянию различных экономических факторов. условия.Кроме того, международное инвестирование влечет за собой больший риск, а также большую потенциальную выгоду по сравнению с инвестированием в США. Эти риски включают политическую и экономическую неопределенность в зарубежных странах, а также риск колебаний валютных курсов. Эти риски усиливаются в странах с формирующимися рынками, поскольку в этих странах могут быть относительно нестабильные правительства и менее устоявшиеся рынки и экономика.

Налоговое законодательство сложное и может изменяться. Компания Morgan Stanley Smith Barney LLC («Morgan Stanley»), ее аффилированные лица и Morgan Stanley Financial Advisors или Private Wealth Advisors не предоставляют налоговых или юридических консультаций.Мы настоятельно рекомендуем физическим лицам проконсультироваться со своими личными налоговыми или юридическими консультантами, чтобы понять налоговые и юридические последствия любых действий, включая любую реализацию любых стратегий или инвестиций, описанных в данном документе.

Диверсификация и распределение активов не гарантируют прибыль и не защищают от убытков на падающих финансовых рынках.

Этот материал может содержать прогнозные заявления, основанные на предположениях на указанную дату, и нет никакой гарантии, что они сбудутся.

В зависимости от ваших конкретных обстоятельств вам следует обратиться за налоговой консультацией к независимому налоговому консультанту. Фирма не действует в качестве доверительного управляющего ни в соответствии с Законом о гарантированном пенсионном доходе сотрудников 1974 года с поправками («ERISA»), ни в соответствии с разделом 4975 Налогового кодекса 1986 года с поправками («Кодекс»). материал. Morgan Stanley Wealth Management не действует в качестве муниципального советника какого-либо муниципального образования или обязанного лица в значении Раздела 15B Закона США.S. Закон о фондовых биржах 1934 года с поправками («Правило о муниципальных советниках»), а также мнения или взгляды (если таковые имеются), содержащиеся в нем, не предназначены и не представляют собой рекомендации в значении Правила о муниципальных советниках.

Этот материал был подготовлен торговыми отделами Morgan Stanley Wealth Management или совместно с ними, которые могут выступать в качестве принципала, владеть или действовать в качестве маркет-мейкера или поставщика ликвидности для ценных бумаг / инструментов (или связанных производных инструментов), упомянутых здесь, и могут торговать ими различными способами. отличается от рассмотренных в этом материале.Morgan Stanley Wealth Management и его аффилированные лица могут выступать в качестве принципала или агентства и взимать надбавку или комиссию за большинство транзакций с ценными бумагами / инструментами, упомянутыми здесь. Применимая торговая площадка могла накопить позицию по соответствующим ценным бумагам / инструментам на основе информации, содержащейся в данном документе. Материалы торгового стола не являются независимыми от имущественных интересов фирмы, что может противоречить вашим интересам. Мы также можем оказывать или стремиться предоставлять инвестиционные банковские услуги для эмитентов ценных бумаг / инструментов, упомянутых в данном документе.

Автор (ы), несущий основную ответственность за подготовку этого материала, получает вознаграждение, основанное на различных факторах, включая качество и точность их работы, доходы фирмы (включая доходы от торговли и рынков капитала), отзывы клиентов и факторы конкуренции. Morgan Stanley Wealth Management участвует во многих предприятиях, которые могут иметь отношение к компаниям, ценным бумагам или инструментам, упомянутым в этом материале. Эти направления деятельности включают создание рынка и специализированную торговлю, арбитраж рисков и другую торговлю собственностью, управление фондами, инвестиционные услуги и инвестиционный банкинг.

Этот материал был подготовлен только для информационных целей и не является предложением о покупке или продаже или ходатайством о покупке или продаже любой ценной бумаги или другого финансового инструмента или участия в какой-либо торговой стратегии. Любое такое предложение будет сделано только после того, как вы завершили независимое расследование ценных бумаг, инструментов или транзакций и получили всю информацию, необходимую для принятия собственного инвестиционного решения, включая, где это применимо, обзор любого проспекта, приложения к проспекту эмиссии, проспекта предложения. или меморандум с описанием такой ценной бумаги или инструмента.Эта информация заменит этот материал и будет содержать существенную информацию, не содержащуюся в настоящем документе и к которой относятся потенциальные инвесторы. Этот материал основан на общедоступной информации на указанную дату и впоследствии может оказаться устаревшим. Мы не обязаны сообщать вам, когда информация здесь устарела или может измениться. Мы не даем никаких явных или подразумеваемых заявлений или гарантий в отношении точности или полноты этого материала, а также мы не обязаны предоставлять обновленную информацию о ценных бумагах / инструментах, упомянутых здесь.

Стоимость инвестиций и доход от них могут варьироваться из-за изменений процентных ставок, обменных курсов, ставок дефолта, ставок предоплаты, цен на ценные бумаги / инструменты, рыночных индексов, операционных или финансовых условий компаний или других факторов. Могут быть ограничения по времени на осуществление опционов или других прав в сделках с ценными бумагами / инструментами. Прошлые результаты не являются ориентиром для будущих результатов. Оценки будущей деятельности основаны на предположениях, которые могут не быть реализованы.Фактические события могут отличаться от предполагаемых, и изменения любых предположений могут оказать существенное влияние на любые прогнозы или оценки. Мы не обязаны сообщать вам, когда такие предположения могут измениться. Могут произойти другие неучтенные события, которые могут существенно повлиять на прогнозы или оценки. Некоторые допущения могли быть сделаны для целей моделирования только для упрощения представления и / или расчета любых прогнозов или оценок, и Morgan Stanley Wealth Management не заявляет, что любые такие допущения будут отражать фактические будущие события или что все допущения были учтены или заявлены. .Соответственно, не может быть никакой гарантии, что предполагаемая доходность или прогнозы будут реализованы, или что фактическая доходность или результаты деятельности не будут существенно отличаться от предполагаемых здесь.

Приведенные здесь товарные знаки и знаки обслуживания являются собственностью соответствующих владельцев. Сторонние поставщики данных не дают никаких гарантий или заявлений, явных или подразумеваемых, в отношении точности, полноты или своевременности данных, которые они предоставляют, и не несут ответственности за любой ущерб любого рода, связанный с такими данными.Если специально не указано иное, вся информация в этих материалах в отношении любой третьей стороны, не связанной с Morgan Stanley Wealth Management, была предоставлена ​​такой третьей стороной и является исключительной ответственностью такой третьей стороны и не была независимо проверена Morgan Stanley Wealth Management. его аффилированным лицам или любой другой независимой третьей стороне.

Этот материал нельзя продавать или распространять без предварительного письменного согласия Morgan Stanley Wealth Management. Этот материал не предназначен для распространения за пределами Соединенных Штатов Америки.

© 2020 ООО «Морган Стэнли Смит Барни». Член SIPC.

CRC № 3629695 (7/2021)

Как инвестировать в золото

Золото — это альтернатива акциям и облигациям, которую многие инвесторы используют в качестве убежища: актив, который может сохранять свою стоимость в периоды нестабильности рынка или экономической неопределенности. Есть несколько различных способов инвестирования в золото, от фьючерсных контрактов до биржевых фондов, и многие на Уолл-стрит рекомендуют инвестировать в металл хотя бы небольшую часть своего портфеля с помощью одного из этих методов.

Что значит инвестировать в золото?

Когда инвесторы говорят, что они владеют золотом, это обычно означает, что они владеют одним из следующих активов: физические золотые слитки или монеты; биржевые фонды золота; фьючерсы на золото; или акции золотодобытчиков. По данным Всемирного совета по золоту, в мире насчитывается около 200 000 метрических тонн золота над землей на сумму более 11 триллионов долларов по сегодняшним ценам.

Почему я должен инвестировать в золото?

Основная причина рассмотреть возможность покупки золота в качестве инвестиции — это уберечь свой портфель от волатильности и экономической неопределенности.Но поскольку на изменение цен может влиять множество различных факторов, цены на золото часто удивительно нестабильны, несмотря на репутацию металла как убежища.

Цены на золото имеют тенденцию расти, когда инвесторы обеспокоены экономическими перспективами или геополитическими потрясениями, что помогает компенсировать возможное снижение запасов во время рыночной турбулентности.

Вы также можете использовать золото для защиты от растущей инфляции. Более высокие потребительские цены означают, что для покупки того же количества золота потребуется больше долларов, что приведет к повышению цены на металл.Растущая инфляция также означает ослабление доллара. Более слабый доллар облегчает кому-то за границей покупку долларовых активов, таких как золото.

Gold также можно использовать для ставок на падение процентных ставок. Более низкие ставки делают золото более привлекательным, уменьшая ожидаемую доходность от государственных облигаций. Это придает импульс золоту, потому что этот металл является убежищем для облигаций и, в отличие от облигаций, не предлагает регулярных выплат инвесторам просто за то, что владеет им.

По этим причинам те, кто следит за золотом, отслеживают процентные ставки с поправкой на инфляцию как показатель того, как цены будут двигаться с течением времени.

Как купить физическое золото

Вы можете купить стандартные слитки и монеты из физического золота, часто называемые слитками, у дилеров по всему миру, таких как APMEX и JM Bullion. Многие из этих заказов сейчас размещаются онлайн через веб-сайты дилеров.

Эти дилеры принимают меры для проверки подлинности золота, которое они продают, и часто работают с монетными агентствами, такими как U.С. Минт, Королевский канадский монетный двор и Пертский монетный двор. Эти агентства также часто продают свои золотые изделия напрямую потребителям. Цены на эти продукты, как правило, изменяются вместе с ценой на золото, поэтому обычные монеты весом в одну унцию обычно стоили от 1500 до 1900 долларов в последние месяцы из-за волатильности на рынке золота.

Как покупать золотые фонды

Биржевые фонды также становятся все более популярным способом покупки золота, позволяя вам владеть активом, который отслеживает цену золота, без необходимости хранить какие-либо физические материалы.Их также можно легко приобрести через различные брокерские счета.

Когда вы покупаете акции ETF, например Золотые акции SPDR, крупнейший золотой фонд, они обычно покупают долю в трасте. Активы, которыми владеет этот траст, представляют собой золотые слитки, а это означает, что цена ETF обычно соответствует цене золота. Фонды взимают с вас ежегодную плату за их хранение.

В то время как большинство крупных золотых ETF содержат физический металл, другие инвестируют в фьючерсные контракты на золото, которые дают покупателям право покупать металл по определенной цене в определенную дату.Есть также фонды, которые используют комбинацию долговых инструментов и деривативов для отслеживания цены на золото.

Как торговать фьючерсами и опционами на золото

Вы также можете торговать фьючерсами на золото — контрактами, которые дают покупателям обязательство купить или продать металл по определенной цене в определенную дату. Фьючерсы обычно используются для спекуляций о направлении цен. Золотодобытчики также могут использовать их для защиты от будущего снижения цен.

Когда фьючерсный контракт истекает, держатель обычно должен стать владельцем определенного количества физического золота.Чтобы избежать этого сценария, многие трейдеры продают контракты до истечения срока их действия и вместо этого покупают контракты на будущий месяц в процессе, называемом «прокаткой». Некоторые фьючерсы также рассчитываются наличными вместо золота.

Опционы аналогичны фьючерсам, но предоставляют держателю выбор покупать или продавать золото по определенной цене в определенный день в будущем, не обязывая его делать это. Как фьючерсы, так и опционы обычно торгуются через платформы в брокерских конторах по всему миру, например Чарльз Шваб и TD Ameritrade.

Как инвестировать в акции золотодобывающих компаний

Вы также можете покупать акции золотодобытчиков, например Newmont Corp. а также Barrick Gold Corp. через брокерских контор. Акции золотодобывающих компаний, как правило, движутся вверх и вниз вместе с ценой на золото, но исторически были более экстремальными.

Это означает, что когда цены на золото растут, акции горнодобывающих компаний, как правило, растут еще быстрее. А когда золото падает, акции горнодобывающих компаний часто теряют в цене еще быстрее.Некоторые инвесторы также покупают ETF и паевые инвестиционные фонды, содержащие акции золотодобытчиков.

Ресурсы

• Какой способ покупать золото: металл или компании ?: взгляд на плюсы и минусы прямого владения золотом или акциями золотодобытчиков
• Что нужно учитывать при покупке золотого ETF: факторы, которые следует учитывать при покупке золотого ETF
• Дело в пользу золота: основные причины, по которым инвесторы держат золото

Повысить уровень

• Защищает ли золото ваш инвестиционный портфель? Подумайте еще раз: обозреватель Streetwise Джеймс Макинтош объясняет, почему золото не является хорошей заменой казначейству в стандартном портфеле 60% акций и 40% облигаций.
• Золотое правило от золотого дурака: обозреватель по инвестициям Джейсон Цвейг исследует большой скачок цен на золото с тех пор, как в 2015 году он назвал его «камнем преткновения».
• Вопросы и ответы: Почему цены на золото достигли исторического максимума: взгляните на силы, приводящие к росту цен на золото в начале 2020 года, и на то, как работает рынок золота.

Copyright © 2021 Dow Jones & Company, Inc. Все права защищены. 87990cbe856818d5eddac44c7b1cdeb8

Как инвестировать в золото для начинающих: 7 лучших способов

Основные выводы

---

Правильная инвестиционная стратегия обеспечит справедливый баланс между уровнем риска и прибыльностью.Учитывая множество изменений, вызванных COVID-19, поиск стратегии, которая сводит к минимуму риски и максимизирует прибыль, может показаться более сложной задачей, чем когда-либо. К счастью, есть несколько инвестиций, которые хорошо себя зарекомендовали на протяжении всей истории, самая известная из которых — золото.

При этом обучение тому, как инвестировать в золото , может не быть в верхней части вашего списка дел. Эта инвестиционная стратегия может показаться сложной, трудоемкой и даже устаревшей. Однако при правильном количестве исследований золото может стать отличным дополнением к вашему инвестиционному портфелю, особенно в наше время.Продолжайте читать, чтобы узнать о лучших способах инвестирования в золото и о том, как начать работу уже сегодня.

Почему золото ценно?

Золото

ценно в основном из-за его исторической привязанности к стоимости нашей валюты. В древние времена золото использовалось для изготовления монет и украшений из-за его пластичности. Поскольку бумажные валюты были разработаны, банкноты были разработаны таким образом, чтобы соответствовать определенному количеству золота. Хотя это уже не так, историческое значение золота в нашей финансовой системе сохраняет его ценность.

По данным The Motley Fool, около половины текущего спроса на золото в мире приходится на ювелирные изделия. Еще 40% приходится на инвестиции в физическое золото, например монеты и золотые слитки. И инвесторы, и финансовые учреждения покупают для этих целей физическое золото, а в последнее время — биржевые фонды, которые покупают золото от имени инвесторов. Остаточный спрос на золото обычно исходит от технологической и медицинской промышленности.

---

[Вы контролируете свои финансы или ваши финансы контролируют вас? Зарегистрируйтесь, чтобы посетить наш БЕСПЛАТНЫЙ онлайн-курс по недвижимости и узнать, как инвестирование в недвижимость может помочь вам на пути к финансовой независимости.]

---

Является ли золото хорошей инвестицией?

Gold — хорошее вложение для тех, кто хочет диверсифицировать свои существующие портфели. Доходность золота часто противоположна традиционным инвестициям, таким как акции и облигации. Когда эти активы работают отрицательно, стоимость золота обычно увеличивается. Эта тенденция заставила многих инвесторов думать о золоте как о безопасном вложении, в то же время подчеркивая его важность в разнообразном портфеле. Прекрасный пример этой тенденции можно увидеть, взглянув на стоимость золота в течение 2021 года, когда золото достигло самой высокой цены за последние семь лет.

Многие новые инвесторы избегают золота, поскольку оно не генерирует стабильный денежный поток, как недвижимость или акции. Многие люди не знают, что золото на самом деле очень ликвидно; Это означает, что его можно покупать и продавать относительно быстро из-за высокого спроса. Когда дело доходит до других альтернативных инвестиций, таких как предметы коллекционирования или редкое искусство, это преимущество может сделать золото очень привлекательной возможностью.

Как инвестировать в золото: 7 лучших способов

Первое, о чем думает большинство людей, вкладывая деньги в золото, — это украшения или, возможно, золотые монеты.На самом деле существует множество способов покупать и продавать золото. Вот 7 лучших способов инвестировать в золото:

1. Золотые слитки

2. золотых монет

3. Золотые украшения

4. Золотые ETF и паевые инвестиционные фонды

5. Фьючерсные контракты на золото

6. Золотодобывающие компании и акции

7. Компании потокового вещания и лицензионные платежи

1.Золотые слитки

Золотые слитки относятся к любой форме чистого золота, наиболее распространенным примером которых являются золотые слитки. Золотые слитки должны быть сертифицированы по весу и чистоте и, как правило, иметь серийный номер по соображениям безопасности. Золотые слитки могут различаться по размеру, и для того, чтобы их считали ценными, не нужно много времени. У покупки золотых слитков есть несколько недостатков, так как вам обычно требуется безопасное место и страховка для защиты инвестиций. Кроме того, золотые слитки могут быть сложным активом для покупки и продажи, так как вам нужно определить покупателей, готовых к покупке, в слитках любого размера, в которых у вас есть актив.При этом многие инвесторы считают этот метод очень полезным и одним из лучших способов инвестировать в золото.

2. Золотые монеты

Возможно, вы узнали о популярности золотых монет из рекламных роликов и другой рекламы. Эта форма покупки и продажи золота хорошо известна и часто более удобна, чем золотые слитки, из-за их меньшего размера. Инвесторы могут покупать золотые монеты у коллекционеров или частных дилеров и в конечном итоге продавать их с прибылью. Дилеры расположены в большинстве городов, что упрощает доступ к золотым монетам.Для простоты покупки золотые монеты — один из лучших способов инвестировать в золото для новичков.

Иногда вы можете столкнуться с золотыми монетами, которые помечены из-за их коллекционной ценности. Коллекционная стоимость может сделать их дороже, чем реальная базовая стоимость золота. Большинство случайных инвесторов избегают этого и сосредотачиваются на более широко распространенных монетах, если они также не заинтересованы в том, чтобы стать коллекционерами. Несколько распространенных примеров — американский орел и канадский кленовый лист.

3.Золотые украшения

Золотые украшения, вероятно, являются наиболее часто покупаемой и продаваемой формой инвестиций в золото, хотя вы можете даже не думать об этом как о таковой. На самом деле золотые украшения очень удобны для новичков, потому что их очень легко приобрести. По данным Investopedia, около 49 процентов мирового производства золота используется для изготовления ювелирных изделий. Как правило, любое ювелирное изделие весом от 14k и выше считается инвестицией в золото. Хотя его относительно просто получить, следует учитывать некоторые недостатки.В некоторых случаях золото имеет сомнительную стоимость при перепродаже. Это означает, что может быть сложно определить покупателя и продать свои украшения с прибылью.

4. Золотые ETF и паевые инвестиционные фонды

Биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды — это счета, на которых золото покупается от имени инвестора. Каждая акция, составляющая эти фонды, представляет собой фиксированное количество золота и может быть куплена и продана как акции. Это один из лучших способов инвестировать в золото, поскольку ETF и паевые инвестиционные фонды позволяют инвесторам работать с золотом, не имея дело с затратами на физическое владение (например, безопасность или страхование золота).Есть комиссии, связанные с покупкой и продажей золота через ETF или паевые инвестиционные фонды, но они часто намного ниже по сравнению с управлением другими активами.

Обратите внимание, что ETF и паевые инвестиционные фонды, работающие с золотом, часто также инвестируют в другие товары, а это означает, что вы редко найдете фирму, которая занимается исключительно золотом. Это может быть полезно, если вашей целью является диверсификация, хотя может потребоваться изучение других рынков, а также золота. Будьте готовы исследовать различные фонды, рассматривая ETF или паевые инвестиционные фонды для ваших инвестиций в золото.

5. Фьючерс на золото

Проще говоря, фьючерсы на золото — это контракты на покупку и продажу золота в определенный момент времени. Каждый контракт представляет собой определенное количество золота и, в зависимости от характеристик, может выплачиваться либо в долларах, либо в физическом золоте. Фьючерсы на золото могут быть очень большими, поэтому эта стратегия лучше всего подходит для инвесторов с капиталом для покупки дорогостоящих контрактов.

Также можно рассмотреть опционы на фьючерсы на золото. Это дает инвесторам возможность приобрести фьючерсный контракт по заранее установленной цене в определенный момент времени.Опционы могут помочь покупателям увеличить свои первоначальные инвестиции, хотя они должны заплатить базовую стоимость золота, чтобы полностью владеть опционом. И фьючерсы на золото, и опционы считаются волатильными, что затрудняет их взлом и управление по сравнению с другими формами инвестиций в золото.

6. Золотодобывающие компании и акции

Инвестирование в золотодобывающие компании — интересный способ совместить вложения в золото с традиционными акциями. Приобретая акции компании, которая работает с золотом, инвесторы могут получать прибыль от золота, не покупая и не продавая его самостоятельно.Эта форма инвестирования также может обеспечить более низкие риски, поскольку есть другие факторы бизнеса, которые могут помочь защитить инвесторов от неизменных или падающих цен на золото. При этом инвесторы проводят серьезные исследования при поиске подходящей компании для инвестирования. С горнодобывающей отраслью связаны риски, которые могут повлиять на общую прибыль или даже вызвать этические проблемы. Всегда проводите исследования при выборе золотодобывающей компании для инвестирования.

7. Компании потокового вещания и лицензионные платежи

Стриминговые компании и компании роялти — еще один способ инвестировать в золото через акции.Эти компании предоставят горнодобывающим компаниям аванс за право покупать золото (или другие товары) в будущем. Думайте о них как о финансирующих компаниях, которые получают прибыль в золоте. Эта форма инвестиций также требует, чтобы изобретатели больше знали о рисках, связанных с добычей золота, и о связанных с ними компаниях. Уровень исследований, необходимых для успешного инвестирования в стриминговые и лицензионные компании, для некоторых может стать препятствием для входа.

Советы по инвестированию в золото для начинающих

При таком большом выборе вариантов может быть сложно подумать, как начать инвестировать в золото.Начинающим инвесторам следует оценить свой первоначальный капитал, желаемую доходность и желаемый уровень риска, прежде чем начинать. Большая часть золота не требует активного времени, чтобы быть прибыльной, но некоторые варианты требуют более предварительных исследований, чем другие, чтобы начать работу (например, фьючерсы или акции). Подумайте, сколько подготовительной работы вы готовы и можете выполнить, прежде чем приступить к работе, помня, что вы также должны проявлять должную осмотрительность при принятии инвестиционного решения.

После ознакомления с перечисленными выше вариантами у вас может остаться несколько вопросов по инвестированию в золото.Это совершенно нормально — несмотря на популярность золота, решить, куда инвестировать, все еще может быть непросто. Следующие советы по инвестированию в золото должны помочь начинающим инвесторам:

• Сколько золота стоит хорошей инвестиции? Нет определенного количества золота, в которое можно было бы вложить деньги, правильное количество будет полностью зависеть от вас. Поскольку большинство инвесторов обращаются к золоту для диверсификации своих существующих портфелей, хорошее практическое правило — держать около десяти процентов своих активов в инвестициях в золото.Это позволяет минимизировать риск, сохраняя при этом возможность получать прибыль от инвестиций в золото. Периодически просматривайте свой портфель, чтобы убедиться, что вы поддерживаете комфортный процент.

• Когда следует инвестировать в золото? Gold отличается от других типов инвестиций по нескольким причинам, но в основном по способу его приобретения. Хотя некоторые активы можно приобрести за один раз, например, дом или коммерческую недвижимость, золото следует приобретать поэтапно. Инвесторы обычно предпочитают покупать небольшое количество золота или золотых запасов с течением времени, чтобы противодействовать колебаниям цен.Выбор того, когда делать первоначальные вложения, будет полностью зависеть от метода добычи золота, с которым вы хотите работать. Следите за стоимостью золота и ценами на различные акции, чтобы понять, когда начинать.

Сводка

Диверсификация — это показатель сильного инвестиционного портфеля, так как это одновременно снижает риск и увеличивает потенциальную прибыль. Влияние коронавируса на экономику сделало это более важным, чем когда-либо, для инвесторов с любым уровнем опыта.Один из лучших способов получить разнообразный портфель — это золото, поскольку его исторические показатели продемонстрировали его силу и прибыльность. Перечисленные выше различные типы инвестиций в золото могут служить отправной точкой для новичков, заинтересованных в изучении того, как инвестировать в золото . Независимо от того, решите ли вы начать с золотых монет или с акций горнодобывающих компаний, изучение новых инвестиционных возможностей — ваш первый шаг к созданию сбалансированного финансового портфеля.

Готовы начать пользоваться текущими возможностями на рынке недвижимости?

Может быть, у вас много капитала, разветвленной сети недвижимости или отличных строительных навыков, но вы все еще не знаете, как находить выгодные сделки.