Вложения в стартапы – Инвестировать в стартап | Стартапы 2019 в России куда можно вложить деньги

Стартап — это слово можно слышать все чаще и чаще из различных источников. Современный мир позволяет реализовать практически любую идею и стартапы живое тому подтверждение. Сегодня мы подробно рассмотрим, что такое стартап. Также затронем тему инвестирования в стартапы, и конечно же, ответим на вопрос — как на этом заработать.

Содержание:

1. Что такое стартап?

2. Основные этапы формирования стартапа

2.1. Появление уникальной идеи

2.2. Формирование сплоченной команды

2.3. Изучение рынка в определенной нише 

2.4. Создание общей концепции

2.5. Разработка технического задания

2.6. Создание альфа версии продукта

2.7. Получение финансирования — поиск инвесторов 

2.8. Запуск бета версий продукта

3. Стартапы, как вид инвестиций

4. Инвестирование в стартапы — где взять деньги?

4.1. Площадки для стартапов

4.2. Венчурные фонды

4.3. Самостоятельное получение инвестирования

5. Заключение

Для начала давайте попробуем разобраться в том, что такое стартап. В последние несколько лет у многих это слово находится на слуху, но если попросить человека дать определение, то часто можно встретить затруднения в попытке дать правильный ответ. Если посмотреть в русско-английский словарь, то мы увидим, что startup в переводе на русский означает начало или пуск. Если масштабировать это на бизнес, то можно сказать, что стартапами называют все коммерческие предприятия на раннем этапе развития.

Но все прекрасно понимают, что не каждый начинающий бизнес можно назвать стартапом. Есть одна отличительная деталь, которая очень ярко отделяет стартапы от просто развивающейся компании. Яркая, оригинальная идея — вот что является своего рода разделительной чертой, отделяющий просто бизнес от стартапа. Если вы пытаетесь скопировать успешную бизнес модель, не внеся в нее яркой и оригинальной идее — бизнес останется просто бизнесом.

Давайте рассмотрим самый яркий и понятный всем пример — социальные сети. Facebook можно считать родоначальником всех социальных сетей. За основу были взяты чаты и мессенджеры, которые были широко распространены в то время. Но что же стало той самой идеей, которая сделала facebook не одним из тысячи, а нечто новым и ярким? Для кого-то сегодня это может прозвучать дико, но Марк Цукерберг просто персонализировал каждого пользователя. Раньше люди скрывались за никнэймами и цифрами, а facebook им предложил быть просто собой. Сама история создания данного ресурса не затронута, да и она нам неинтересна в рамках данной статьи. Самое главное мы выделили — идею, благодаря которой facebook можно назвать стартапом. И социальные сети, появившиеся следом, стартапами уже не являются, так как кардинально новой идеи в себе не несут.

Тут нужно уметь отделять зерна от плевел. В последнее время многие используют слово стартап совсем не по назначению. Открытие ларька с пирожками для них тоже стартап, хотя фактически таковым не является. Но если внести в эту простую модель бизнеса, что-то новое, то это может стать полноценным стартапом.

Также многие называют ведение любого онлайн бизнеса. Доля истины в этом есть, так как в мировой сети создать что-то принципиально новое гораздо проще, но это вовсе не означает, что любой интернет-бизнес автоматически становится стартапом. Рекомендуем подробно изучить тонкости инвестирования в сети в материале «ИНВЕСТИЦИИ В ИНТЕРНЕТЕ: ТОП-11 КОМПАНИЙ + 7 ВИДОВ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В СЕТИ!»

За рубежом можно часто встретить упоминание о неком «гаражном бизнесе». Так часто называют стартапы. Дело в том, что самым первым стартапом принято считать всемирно известную компанию HP, которая берет свое начала с группы студентов и небольшого гаража. Также многие успешные компании, особенно в IT сфере начинали с простого гаража.

Сегодня успешные стартапы обладают многомиллиардными капиталами, являясь во много образующими компаниями на своем рынке. На них ориентируются все, а инвесторы выстраиваются в очередь, чтобы вложить свои деньги и получить приличную прибыль.

Деньги и слава — вот что заставляет многих людей рисковать всем и заниматься стартапами. Но необходимо понимать, что от формирования самой идеи, до реализации и запуска предприятия лежит большая дорога. А до больших денег и очереди инвесторов — целая пропасть. Огромное количество компаний разоряются и не получает ни копейки от инвесторов. Во многом это происходит из-за неправильного подхода при работе со стартапами. Давайте рассмотрим основные этапы формирования подобных проектов.

Этап первый — Идея

Мы уже говорили с вами, что ключевая особенность, отличающая стартапы от простого бизнеса — это идея. Достаточно часто идея витает в воздухе, но никто не может четко сформулировать её. Здесь нужно поставить четыре важных вопроса четыре главных вопроса:

• Что мы хотим сделать;
• Для чего мы хотим это сделать;
• Для кого мы это делаем;
• Как это будет реализовано.

Вопросы достаточно простые, но если ваша идея не способна ответить хотя бы на один из них, то она не способна выстрелить. Может случится так, что один ответ может быть ответом на несколько вопросов. Например, вы хотите сделать программу или сайт, который занимается поиском товаров по фотографиям. И получается, что на вопросы «что мы хотим сделать» и « для чего мы это хотим сделать» ответ фактически один, и он лежит в самой концепции идеи — сделать поиск товаров по фотографиям.

Этап второй — создание команды

Идею невозможно реализовать в одиночку. Как минимум потому, что необходимо глубоко охватить несколько предметных областей. Если брать все тот же пример с поиском товаров, то необходимо минимум три человека:

• разработчик логической части поиска;
• разработчик интерфейса;
• продажник.

Стоит помнить, что не важно насколько хороший продукт вы смогли создать, если продать его не получается.

Хорошую команду собрать достаточно сложно. Это должны быть люди, вдохновленные вашей идей, готовые работать практически за счет чистого энтузиазма особенно на ранних этапах жизни вашей компании. Если ваша команда не «болеет душой» за проект, то реализовать его вряд ли получится.

Этап третий — изучение рынка

Как уже говорилось выше, основной задачей будет именно продажа вашего продукта, а не разработка концептуально новой идеи для какого либо сегмента рынка. Поэтому необходимо оценить потенциальный рынок продаж:

• Существуют ли аналоги и каким спросом они пользуются;
• Средний ценовой сегмент для вашего рынка;
• Количество потенциальных конкурентов уже существующих на рынке, также необходимо рассмотреть их слабые и сильные стороны;
• Количество потенциальных покупателей вашего продукта.

Все это поможет составить общую картину о потенциальной рентабельности вашего стартапа. Вполне возможно, что на этом этапе вы не сможете сами себе продать ваш же продукт.

Этап четвертый — создание общей концепции

«Скелет» вашей идеи должен начать обрастать мясом. Если вернуться к тем четырем вопросам, то здесь они трансформируются в следующие:

• «Что мы хотим сделать» преобразовывается в вопрос, как будет выглядеть наш продукт. Тут прорабатываются основные моменты функционала.
• «Для чего мы хотим это сделать» преобразовывается в конкретно поставленную цель, которую должен решать продукт.
• «Для кого мы хотим это сделать» данный вопрос уже будет выглядеть как конкретный сегмент рынка и целевая аудитория для которой он будет создаваться.  На этом этапе необходимо представить абстрактного клиента: какого он возраста, какой у него достаток, чем он увлекается — на все эти вопросы необходимо дать максимально развернутый ответ.
• «Как это будет реализовано» преобразуется сразу в два очень важных вопроса:
  • Какими техническими средствами будет реализованы поставленные задачи. Тут необходимо смотреть наперед, предполагая, как в дальнейшем будет развиваться ваша фирма. Так как самый простой способ не означает, что он самый лучший.
  • Как вы будете монетизировать свое детище. Помните, продукт нужно продать. Одно дело, если вы производите какой-либо гаджет, то тут все достаточно понятно. Однако, если речь идет о программном продукте, то все не так просто как кажется на первый взгляд.

Если ваша идея жизнеспособна, то вы сможете без проблем ответить на поставленные вопросы, после чего получите полностью сформированную концепцию вашего стратапа.

Этап пятый — техническое задание

Техническое задание отвечает непосредственно за превращение идеи в жизни. Детально описывать данный этап смысла нет, так как техническое задание, независимо о чего-либо, остается техническим заданием. Но тут стоит обратить внимание на две очень важные детали:

• Правильно сформулированное задание очень сильно облегчает работу исполнителям. Не нужно лениться, описывайте в задании все, даже самые незначительные детали.
• Выставляйте реальные сроки. Не стоит сильно размазывать сроки реалезации, но и укладывать разработчиков в предельно сжатые тоже является плохой идеей.

Этап шестой — создание альфа версии продукта

Одной из главных ошибок в стартапах является попытка получения финансирования до создания прототипа или альфа версии вашего продукта. Она должна быть простой в понимании и обращении, зачастую именно альфа версия вашего продукта будет основным аргументом для получения инвестиций.

Этап седьмой — получение финансирования

Для многих стартапов инвестирование становится камнем преткновения. Но более подробно о том, где взять деньги мы поговорим ниже.

Этап восьмой — запуск бета версий продукта

Этот этап можно считать последним в жизни стартапа, так как далее он начинает действовать уже как полноценный бизнес-проект. Главная задача — получить обратную связь от первых потребителей и исправить последние недочеты перед запуском окончательного варианта продукта.

Теперь давайте детально рассмотрим, что из себя представляет инвестирование в стартапы. Мы рассмотрим их в целом, как инвестиционный проект с точки зрения профессионалов:

• Доходность. Прибыль от инвестирования в стартапы колеблется в очень широком диапазоне. Она может составить и 2-3%, а некоторые вложения могут принести под 200-300%. Но если попытаться усреднить, то мы увидим цифру в 15-20%, а это означает, что стартапы можно отнести к высокодоходным инвестициям.До
• Риск. Высокая прибыль влечет за собой и высокие риски. Очень много стартапов, получивших инвестирование, сворачиваются, не доходя даже до выпуска первого экземпляра своего продукта. С точки зрения профессионалов это высокорисковые инвестиции, к которым необходимо относится с осторожностью.
• Ликвидность. Это самая главная слабость инвестирования в стартапы, да и вообще любых вложений в бизнес. Ликвидность подобных вложений крайне низкая, фактически вы не сможете получить свои активы долгое время, если не инвестируете в венчурный фонд, но об это несколько позже.

В целом, инвестирование в стартапы являются рисковым предприятием и вкладываться в них серьезно не стоит, если у вас нет стабильного инвестиционного портфеля, обеспечивающего вам надежное получение прибыли. О том как диверсифицировать свои риски при инвестировании расскажет статья «ФОРМИРОВАНИЕ ИНВЕСТИЦИОННОГО ПОРТФЕЛЯ: 4 ЭТАПА + 3 ВАЖНЫХ НАПРАВЛЕНИЯ!»

Теперь давайте поговорим о самом главном — о деньгах. Где брать финансы? На самом деле вариантов не так уж и много, а если быть более точным, то их всего три. Каждый из вариантов обладает своими преимуществами и недостатками. Мы рассмотрим их, как с точки зрения компании, так и с точки зрения инвестора или инвесторов.

Площадки для стартапов

Достаточно популярный способ собрать деньги на реализацию стартапов любых размеров. Можно встретить, как небольшие настольные игры, которые требуют для реализации около тысячи долларов, так и крупные многомиллионные кампании. Например, игра Star Citizen собрала уже более 100 миллионов долларов и продолжает набирать обороты. Эта сумма сопоставима с бюджетом голливудского блокбастера.

1. С точки зрения компании

Давайте рассмотрим инвестирование в стартапы с помощью подобных площадок со стороны компании. Для того, чтобы разместить свою кампанию по сбору средств вам фактически не нужно ничего, достаточно подать заявку и пройти несложную процедуру модерации, и вы можете начинать собирать деньги. Давайте рассмотрим преимущества работы с подобными площадками:

• Минимальные требования. Вы можете разместить свой проект на стадии идеи уже начать собирать деньги. В последнее время требования стараются ужесточить, но они в любом случае очень мягкие.
• Работа с конечным потребителем напрямую. Это очень удобно, еще на стадии реализации вы будете получать обратную связь от ваших потребителей. Это помогает учитывать пожелания и устранять ошибки еще на стадии ранней разработки.
• Получение множества источников инвестирования.
• Отсутствие какой-либо ответственности. Плюсом это назвать достаточно сложно, но в случае каких-либо срывов или неудач, компания не несет никакой ответственности.

Может показаться, что такие площадки являются раем для стартапов, однако, это не так. Давайте взглянем на недостатки:

• Большая комиссия. Подобные площадки собирают комиссию. Это естественно, ведь они должны существовать за счет каких-то средств. Но цифры порой поражают, она может составлять до 50%. То есть половину собранных средств вам необходимо будет отдать площадке.
• Большое количество кампаний. Большое количество различных проектов, которые очень похожи друг на друга распыляют деньги потенциальных инвесторов. По итогу может получится, что большое количество просто не получит финансирование из-за огромного количество «клонов».

Если подводить итог, то такой способ идеально подойдет для стартапа, который способен сразу заинтересовать конечного потребителя. Это должен быть какой-либо физический или программный продукт, чаще всего игра. 

2. С точки зрения инвестора

И тут фактически никакого инвестирования в стартап не происходит. Человек фактически покупает какой-то товар еще до официального запуска продаж. Многие так выражают свою поддержку, другие стараются купить заинтересовавший товар дешевле рыночной стоимости. В любом случае полноценным инвестированием это назвать невозможно. Если вы решите поддержать какой-либо стартап, то стоит помнить о некоторых моментах:

• Мошенничество. Практически все площадки никак не защищают инвесторов от банальных мошеннических схем. Если деньги выведены из системы, то компания может обрубить все концы и молча с этими деньгами уйти.
• Качество продукта. Итоговое качество продукта может получиться по-настоящему ужасным. Опять же, в таком случае вернуть свои деньги вряд ли удастся.

Венчурные фонды

Теперь давайте поговорим о более серьезных способах получения финансирования для стартапов. Одним из самых старых являются венчурные фонды. Это паевые инвестиционные фонды, которые специализируются на инвестировании в бизнес. Принцип работы достаточно простой и выглядит следующим образом:

• Компания-стартап предоставляет свою идею на рассмотрение венчурному фонду.
• В случае одобрения, стартап получает финансирование.
• В дальнейшем часть прибыли будет отходить в пользу венчурного фонда.

Теперь давайте рассмотрим подобные фонды с точки зрения инвесторов и компаний, получающих инвестиции.

1. С точки зрения стартапа

Давайте для начала рассмотрим данный способ получения финансов с точки зрения компании. Для начала давайте взглянем на преимущества:

• Получение инвестирования в полном объеме. Если вы в кампании заявляете определенную сумму, то вы её получите в полном объеме, если ваш проект получит одобрение.
• Своевременное инвестирование. Стоит понимать, что важны не только объемы финансов, но и своевременное их поступление. Венчурные фонды обеспечивает своевременное получение финансирования.
• Полная поддержка на всех этапах реализации. Венчурные фонды заинтересованы в своевременной реализации всех финансируемых стартапов и оказывают посильную помощь всем проектам, получившим инвестирование.

Но необходимо понимать, что подобные фонды не являются благотворительными организациями и заинтересованы в получении прибыли, а это за собой влечет некоторые особенности. Недостатками их назвать в полной мере нельзя, но доставить дискомфорт они могут.

• Велики шансы того, что вашу идею просто не примут и вы не получите инвестирование. Все силы для оформления бизнес-плана и других документов будут потрачены в пустую. Но стоит учитывать, что если ваш стартап получил отказ, то возможно, что это следствие каких-то грубых ошибок.
• Достаточно часто венчурные фонды становятся крупными акционерами или одними из учредителей компании. Если рассматривать данный вопрос на очень длинной дистанции — это потеря ощутимой прибыли, но так работают все инвестиции на сегодня. Вы либо соглашаетесь с этим и получаете финансирование, либо отказывайтесь и ваш стартап остается на бумаге.
• Жесткий контроль со стороны фонда. Опять же, необходимо понимать, что фонд — это коммерческая организация, заинтересованная в получении прибыли. Поэтому за реализацией стартапа будут жестко следить. Срывы сроков могут грозить серьезными санкциями.

2. С точки зрения инвестора

Тут стоит сказать сразу, что данный вопрос мы будем рассматривать со стороны инвесторов, вкладывающих свои деньги в венчурный фонд, а не со стороны управляющей компании. Преимущества:

• Высокая доходность. Оценить доходность подобных фондов достаточно сложно, так как многое зависит от конкретики. Но если брать статистику ведущих организаций, занимающихся инвестированием в стартапы, то своим вкладчикам они предлагают 5-13% годовых, что является неплохой прибылью.
• Пассивный доход. Но самое главное, что прибыль, получаемая с подобных инвестиционных проектов, является пассивным доходом. Инвестор не тратит времени на работу со стартапами, освобождая своё для реализации других бизнес-идей.

Если говорить о недостатках, то можно выделить только один — нестабильность дохода. В своих предложениях венчурные фонды указывают цифры за предыдущий период, как правило берется год. Но если вы рассмотрите его повнимательнее, то увидите, что никто вам не гарантирует получение конкурентной суммы. Вы можете получить и 20%, а можете и ничего не получить. Но если говорить о серьезных фондах, то, как правило, ситуации с нулевой или отрицательной прибылью случаются очень редко.

Самостоятельное получение инвестиций

Также не стоит забывать и о том, что стартапы могут получить самостоятельное инвестирование. Можно выделить несколько основных способов получения финансирования альтернативными способами:

• Собственные ресурсы. Вполне возможно, что у вас хватит собственных средств для реализации стартапа. В таком случае не придется искать финансирования из вне. Если собственных средств недостаточно для инвестирования в стартап, можно подумать о другом направлении и авыбрать наиболее подходящий вариант. В этом поможет статья «КУДА МОЖНО ИНВЕСТИРОВАТЬ ДЕНЬГИ: 11 ПРИВЛЕКАТЕЛЬНЫХ ВАРИАНТОВ!»
• Кредитование. Не самый популярный способ, который, однако имеет право на существование. Но перед тем как брать кредит, убедитесь, что у вы сможете его погасить при неудачном стечении обстоятельств.
• Акционирование компании. Это очень сомнительный способ, так как на раннем этапе акции такой компании будут стоит копейки.

Можно встретить много случаев, когда стартапы получает финансирование от одиночных инвесторов, которые сами предложили финансовую помощь. Но это является исключением из правил, и всерьез рассчитывать на это не стоит.

Сегодня мы подробно рассмотрели что такое стартапы и как работают подобные проекты. Подробно разобрали все жизненные этапы, а также взглянули на то, как происходит инвестирование в стартапы. Но независимо от того, хотите вы сами открыть свой стартап или принять участие в инвестировании, необходимо понимать, что это является высокорисковым видом инвестиций и подходить к подобным вложениям необходимо с максимальной осторожностью. В завершении рекомендуем к прочтению интересный материал «ИНВЕСТИЦИИ В БИЗНЕС: ТОП — 5 ПРИБЫЛЬНЫХ НАПРАВЛЕНИЙ + ОЦЕНКА КАЖДОГО!» 

reitinvest.top

Как инвестировать в стартапы с прибылью

Как инвестировать в стартапы и получать высокую прибыль? На самом деле существует много видов инвестирования, но не стоит забывать, что это высокий риск.

Одним из наиболее распространенных видов инвестирования — краудфандинг (коллективное финансирование в интернете). Именно об этом виде инвестиций и пойдет речь в статье.

Краудфандинг очень похож на покупку акций т.к. каждый может купить определенную долю в проекте и получать свой процент с прибыли (дивиденды), кроме этого доли можно перепродавать другим участникам системы.

Но где происходит инвестирование в стартапы и в какие интернет-проекты стоит вкладывать деньги, а каких нужно просто избегать?

Сайты для инвестирования в стартапы

1. ShareInStock

Данный сервис перестал выплачивать деньги, однако он отработал очень долго и те, кто смог войти в проект вначале, остались в очень большом плюсе

ShareInStock — самая сбалансированная биржа покупки и продажи долей на которой можно заработать хорошие деньги.

В бирже инвестировано более 2.5 млн. долларов и многие инвесторы, кто работают на бирже не первый год, отзываются о ней положительно.

Как работает биржа долей ShareInStok:
Существует каталог стартапов, в которых можно купить доли, изначально цена одной доли составляет 1$. Вложив 1000$ можно получить 1000 долей и получать каждый месяц дивиденды от 1 до 15% (10-150$).

После того как пройдет 12 месяцев, стартап у которого были куплены доли, начинает их выкупать по номинальной цене, то есть возвращают 1000$.

Таким образом на инвестирование стартапе можно заработать чистыми деньгами 120-1800$ (+1000$ которая была изначально), а вырученные деньги можно инвестировать уже в другой проект.

Мы не стали исключением и инвестировали 800$ в UMG, которые смогли принести 140% прибыли.

2. InSolt

Данный проект закрылся, он смог отработать всего лишь 318 дней. Надеемся, что другие площадки для инвестирования не пойдут таким путем, как InSolt.

InSolt — инвестиционная площадка в стартапы, как и предыдущая, однако здесь представлены более разнообразные площадки для инвестирования.

Главное достоинство Insolt в том, что они продают акций за которые отчисляются дивиденды каждый месяц, а со временем акции можно перепродать по более выгодной цене на внутреннем рынке.

Получается, что можно вложить 1000$ и купить 50 акций, получить дивидендов за год на 800-1200$, так еще и перепродать акции по более выгодной цене, к примеру по 1100-1400$.

Здесь нам так же удалось инвестировать деньги, всего 500$, однако мы получили прибыли в 120%.

3. Startupum

СтартапУМ — это краудфандинговая платформа, которая не имеет еще много площадок, однако там есть несколько очень сильных проектов, которые позволят много заработать.

Получается, что руководитель стартапа сам назначает рамки проекта и определяет какое будет вознаграждение.

Мы рекомендуем вложить деньги в интернет-проект «BetOnMoney» , который позволяет зарабатывать деньги на спорах.

Они обещают выплаты 12-15% (в зависимости от суммы) каждый месяц в течении года, а это 44-80% прибыли за год.

4. StartTrack

StartTrack — это не просто инвестиции в интернет-проекты, но и вложения в оффлайн бизнес, где можно зарабатывать от 20 до 40% годовых.

При этом вы можете следить как развивается бизнес и смотреть отчеты каждый месяц о доходах и расходах, а так же участвовать в развитии бизнес-проекта.

5. MyPio

MyPio — это самая серьезная компания по инвестированию в оффлайн бизнес потому, что вам потребуется оформить целый ряд документов для того, что бы реально приобрести долю в компании и стать инвестором.

Поэтому этот проект еще не сильно развит в России и имеет мало инвесторов, однако в США существует несколько подобных сайтов, которые имеют большой спрос.

Самый большой плюс от других сайтов в том, что вы будете владеть долей компании и у вас на руках будут бумаги. Вы будете владеть частью компании на все время и в дальнейшем можно перепродать свою долю по более высокой цене.

Поделиться в сетях:

liftmoney.ru

Как привлечь инвестиции в стартап

Фёдор Датнов

Предприниматель, специалист по маркетингу для IT-стартапов и малого бизнеса. С 2015 года живёт и работает в Кремниевой долине, США.

Любой стартап нуждается в деньгах как в воздухе. На ранних этапах привлечение инвестиций является самой большой головной болью всех стартаперов. Обычно никто не хочет верить даже в самую замечательную идею, очень немногие инвесторы готовы быть первыми.

В этой статье мы расскажем о привлечении средств в инновационные проекты и о ситуации на рынке IT-инвестиций. Таким образом мы стремимся облегчить задачу тем, кто уже решился попытать счастье в борьбе за «длинный доллар» инвесторов.

Особенности рынка IT-инвестиций

Сегодня сложно придумать эпитет для того, чтобы описать ситуацию на рынке IT-инвестиций. Можно назвать её сверхблагоприятной для стартапов. Но даже это не будет в достаточной мере отражать оптимистичность инвесторов в отношении ИТ-инноваций.

Объёмы инвестиций бьют рекорды

Ещё недавно обычными для посевных раундов считались вложения в районе от 50 000 до 500 000 долларов. Сегодня среднестатистические посевные раунды оценивают в 1–2 миллиона долларов. Иногда они доходят до 5 миллионов долларов, и это не считается пределом. Объёмы вложений в литерных раундах ежемесячно бьют рекорды.

Высокие требования к команде

Оптимизм инвесторов разделяют далеко не все команды, так как с ростом объёмов инвестирования возрастают и требования к компаниям. Особенно серьёзно подходят к компетенциям команд без истории и без репутации. Не секрет, что подавляющее большинство стартаперов из этой категории.

Характерная особенность современных инвесторов в том, что они вкладывают в большей степени не в идею или бизнес-модель, а в людей, которые будут осуществлять идею и использовать схемы её монетизации.

Инвесторы всегда обращают внимание на метрики и формальные показатели роста, что является очень серьёзной проблемой и многократно усложняет задачи для соискателей денег.

Рост капитализации проектов

Ещё один тренд рынка IT-инвестиций — рост капитализации проектов. Чем больше инвестор боится конкурентов, тем больше он вкладывает в проект, стремясь приобрести преимущества. Этим пользуются, капитализация астрономически растёт, но иногда за ней ничего нет.

Ещё 10–15 лет назад капитализацию IT-компаний отражали реальные цифры, такие как объём прибыли и размер аудитории. Сегодня же очень многие попросту завышают показатели, чтобы привлечь очередной раунд. В итоге пузыри закономерно лопаются после периодов длительного, регулярного, часто бурного, но формального роста.

Иногда помогает экспертиза, но эта мера также ещё больше усложняет и бюрократизирует привлечение денег.

Инвесторы

Сегодня проще назвать тех, кто не инвестирует в стартапы. Вкладывать в инновационные проекты стало почти правилом хорошего тона. Стартапы финансируют крупные IT-корпорации (Google, Microsoft, Wargaming, Facebook, Atlassian, Alibaba), инвестиционные объединения, венчурные фонды (ABRT Venture Fund, ABRT Venture Fund, Accel Partners, Admitad Invest, Sequoia Capital, Tiger Global Management), а также бизнес-ангелы средней руки, банки, финтехорганизации.

Существуют ещё такие формы инвестирования, как краудфандинг и краудинвестинг. Эти инструменты предполагают инвестирование за счёт будущих пользователей продукта. Хорошо работает с играми и разработкой гаджетов.

Известны примеры крупных личных инвестиций в стартапы. Например, сооснователь WhatsApp Брайан Эктон вложил 50 миллионов долларов в мессенджер Signal.

Другим характерным источником денег для стартапов, находящихся на стадии идеи, являются инвесторы из группы FFF (Family, Friends, Freaks — семья, друзья и сумасшедшие). Известно, что многие успешные стартапы первые инвестиции получили именно из этого источника.

Способы привлечения инвестиций

Выход на IPO

Надёжным и традиционным инструментом привлечения денег в IT-проект является размещение акций на фондовой бирже, то есть IPO. Для проведения IPO, например, в США необходимо долго обивать пороги таких организаций, как CES (комиссия по ценным бумагам), стать акционерным обществом, а потом ещё найти пару миллионов долларов на рекламную кампанию.

Считается, что IPO подходит для зрелых проектов, а для стартапов не может быть достаточно эффективным. При этом Google в своё время опровергла это утверждение.

ICO, или токенсейл

В качестве альтернативы размещению акций нередко используется ICO, или токенсейл. При токенсейле привлечение денег происходит благодаря продаже собственной криптовалюты. Считается, что для США и Европейского союза затраты на эффективное ICO эквивалентны 500 000 долларов. Такая сумма позволит решить вопрос рекламы и юридического оформления публичной продажи криптоактивов.

На ранних стадиях может помочь краудфандинг (краудинвестинг). Для привлечения средств подходят такие платформы, как Kickstarter. Будущие пользователи сбрасываются разработчику на «поддержку штанов» во время подготовки продукта к выходу на рынок, а тот, в свою очередь, обязуется передать им результат своего труда, а в случае с краудинвестингом — ещё и поделиться прибылью.

Такие формы хороши низкими затратами. Для Kickstarter достаточно написать короткое резюме проекта, разместить несколько фото и промовидео, показать команду. Остальное сделает платформа. В последнее время к проектам на Kickstarter с интересом относятся журналисты крупных медиа, что многим помогает без затрат решить вопрос рекламы.

Инкубаторы стартапов

Особое место среди инструментов привлечения инвестиций занимают инкубаторы (акселераторы). Они сами ищут стартапы и вкладывают в них деньги. Проекты выполняют домашнюю работу и проходят акселерацию, автоматически попадают в фокус крупных инвесторов.

Самыми авторитетными инкубаторами считаются 500 Startups и Y Combinator, инвесторы им доверяют и достаточно легко вкладывают деньги в проекты, прошедшие там акселерацию.

Объём стартовых вложений инкубатора — от 150 000 долларов. За это он получает 7-процентную долю в компании. Часть денег взимается за обучение, а прочее стартаперы тратят так, как считают необходимым. Обычно в инкубаторы попадают с легко масштабируемыми идеями и реалистичными бизнес-моделями, прочим отказывают.

Правила ведения переговоров

Для получения инвестиций необходимо качественно вести переговоры. Бывает, гениальная идея и рабочая бизнес-модель не требуют обсуждения, деньги выделяют быстро, но это редкость. Чаще происходит тщательное изучение команды и проекта во время переговоров. И в этот момент главное — не облажаться. Для этого нужно соблюдать несколько важных правил:

1. Не фокусируйтесь на самом факте инвестиций и необходимой сумме. Больше рассказывайте о прибыли и способах её получения, чем о нуждах.
2. Предлагайте несколько бизнес-планов и бизнес-моделей, которые будут рассчитаны на различное развитие ситуации с продуктом.
3. Добивайтесь точных ответов на ваши вопросы. Спрашивайте, когда человек примет решение, нужно ли ему обсуждать вложения в ваш проект с партнёрами и так далее.
4. Отдавайте предпочтение смелым опытным инвесторам, которые готовы быть первыми, кто вложится в ваш стартап.

Итог

Привлечение инвестиций в стартап — это всегда сложно, часто неоднозначно и порой вообще непредсказуемо. Тут действительно трудно давать советы, но те, которые изложены выше, увеличат шансы проекта на выживание в агрессивной конкурентной среде. Инвестиционный оптимизм достиг своего пика, и сейчас, пожалуй, лучшее время для стартапов.

Читайте также

lifehacker.ru

В какие стартапы инвестировать

Сложно найти человека, который не захотел бы приумножить свой капитал. А если уж при этом есть возможность продвинуть действительно интересный проект… За последние годы стартап-движение стремительно набрало обороты. И это не удивительно. Новые технологии, новые разработки, способы подачи информации и прочие инновации. Все они требуют скорейшей реализации.

Разработчики готовы делать продукт, но для этого необходимы деньги. И вот тут в дело вступают инвесторы. Но и последним тоже стоит знать, в какие проекты стоит вкладывать свои кровные, а какие лучше обойти стороной. Итак, давайте разберемся, в какие стартапы инвестировать?

Чем вообще стартап отличается от любой обычной компании? В общих чертах, это то же самое, только в разы быстрее, с большим запасом креатива и мобильности, меньшими формальностями. Задача проекта – быстро выпустить совершенно новый продукт, уникальный в своем роде. Инвестирование в стартап выгодно тем, что может принести плоды в сравнительно небольшие сроки.

Правила и особенности современных инвестиций

Не так давно сфера инвестирования была аналогией закрытого клуба. Приобщиться к капиталовложениям могли далеко не все. Но современные технологии, в частности, интернет, открыл двери всем желающим. Сегодня вложить деньги в проект может практически каждый. И если профессионалы в этой сфере давно набили руку и могут определить подающий надежды проект «на глаз», то новичкам стоит изучить чужой опыт, чтобы не сделать дорогостоящую ошибку. Не секрет, что стартапы сегодня появляются как грибы после дождя. Но как среди них определить тот, который «выстрелит»? В какие стартапы вложить деньги можно с наименьшим риском, а какие в будущем рискуют стать «зомби» или и вовсе провалиться?

Прежде всего, стоит понимать и разграничивать термины. Сегодня некоторые путают инвестирование с краудфандингом. Но это принципиально разные вещи. С одной стороны, деньги вкладывают и там, и там. И коллективно делать это можно в обоих случаях. Но краудфандинг намного больше сходства имеет с меценатством, поскольку в итоге вкладчик получает не прибыль (собственно, инвестирование), а предзаказы, сувениры и прочие бонусы. Поэтому, прежде чем взяться за дело, удостоверьтесь, что вкладываете деньги именно туда, куда нужно. Иначе, рассчитывая получить прибыль, вы станете обладателем фирменного брелка или одного из первых образцов продукта. На территории постсоветского пространства, впрочем, и краудфандинг, и инвестирование и подобного рода проекты пока развито слабо. Это стоит учесть.

Раз мы разобрались с терминами, стоит выяснить, в каких сферах сегодня стартапы особенно привлекательны. Конечно, найти стремительно развивающиеся инновационные проекты можно везде. Но особой популярностью пользуются компании, связанные с высокими технологиями, и всевозможные интернет-проекты. Последнее и вовсе неудивительно, учитывая, сколько времени в сети сегодня проводит среднестатистический человек.

Важный момент. Инвестиции – всегда риск. Вы должны ступать на эту тропу с открытыми глазами. Должны понимать, что не каждый проект выстрелит. Поэтому стоит четко придерживаться нескольких правил.

• Никогда не вкладывайте последние деньги. Если проект прогорит, вы останетесь у пресловутого разбитого корыта. А стоит ли ставить под удар благополучие вашей семьи или ваше лично?
• Ни в коем случае не вкладывайте чужие деньги, будь то банк, знакомый, друг или коллега. В первом случае вы еще и на проценты рискуете попасть. А впоследствии отдавать придется свои деньги.
• Прежде, чем куда-то вложиться, хотя бы немного углубитесь в тему, поймите ее основы и принципы. Не берите кота в мешке, это и в сказке не очень хорошо закончилось. В идеале вы должны хорошо разбираться в отрасли, чтобы понять, в какие стартапы инвестировать.
• Выбирайте проект, который изначально ориентирован на получение дохода. Проследите, есть ли у него механизмы монетизации.
• Прозрачность. Все действия и передвижение средств должны быть ясными и прозрачными. Канал коммуникации с владельцами и создателями проекта должен быть открыт. На этом базируется проект.

Что нужно знать о стартап-инвестициях?

Углубляясь в вопрос, как выбрать стартап для инвестирования, не забудьте и выбрать для себя подходящую форму сотрудничества с проектом. Вы можете вложить средства:

• Самостоятельно
• В составе команды

Второй вариант больше подходит для новичков. Во-первых, вам нет нужды искать проект самостоятельно. Достаточно присоединиться к синдикату, который уже оценил и присмотрел стартап. Во-вторых, вы можете вложить сравнительно небольшую сумму. Или одновременно взять в оборот несколько проектов. Кроме того, во время сотрудничества вы сможете набраться опыта и знаний.

Деньги лучше всего вкладывать в уже реализованные идеи, иначе всегда есть риск, что задумка не переродится из красивой презентации в продукт. Всегда свои вложения подтверждайте документально, не полагаясь на честное слово и обещания. Тогда вы будете защищены с юридической точки зрения. Если будете искать проект самостоятельно, проинспектируйте акселераторы, специализированные ресурсы, посещайте финалы конкурсов стартапов, штудируйте базы данных о проектах. Если вы собираетесь инвестировать через специализированный сайт, убедитесь, что он создан не вчера, а функционирует как минимум уже несколько лет.

На что еще нужно обратить внимание?

• Команда. Найдите информацию о членах команды стартапа. Насколько эти люди профессионалы в своем деле, участвовали ли они в других проектах и были ли те успешными.
• Протестируйте продукт. Интересен ли он, нужен ли он вообще потенциальным покупателям.
• Вложив деньги, не пускайте ситуацию на самотек. Сегодня отношения стартапа и инвестора можно лучше всего охарактеризовать, как тесное сотрудничество. Часто развивающимся компаниям нужна поддержка по мере роста, советы и работа с управленческой командой. Но для этого нужен соответствующий опыт.

Подводя итоги, напомним, что инвестиции в стартап – всегда рискованное предприятие. Этот постулат проходит красной нитью через любую статью по теме. Находите интересные вам проекты, изучайте их потенциал, правильно оценивайте риски и только после вкладывайте деньги. Но не последние.

Полезные публикации:

Тренды 2016-2020. Какие направления сегодня “рулят” инвестрынком?

Как оценить стоимость стартапа?

spark.ru

Как инвестировать в стартапы с минимальными вложениями?

Многие люди не хотят просто так хранить деньги, либо открывать вклады. Они хотят, чтобы деньги работали, приносили прибыль. Если у самого человека нет желания, возможности или способностей для того, чтобы открыть какой-то собственный бизнес, либо денег не так много, он может их инвестировать.

В настоящее время крупные инвестиции — это достаточно рискованно. И не у всех есть большие суммы, чтобы вкладывать их куда-либо. Но, есть и такие объекты инвестирования, куда можно вложить деньги — это стартапы России. Это может быть собственный стартап, либо чей-либо, куда можно будет направить средства в качестве инвестора.

Стартап — что это?

Стартапы ищут инвестиции в специальных венчурных фондах, либо напрямую у частных инвесторов.

Примеры успешных стартапов

• Facebook;
• Википедия;
• YouTube;
• Flickr;
• Twitter и не только.

К стартапам можно отнести и таких гигантов, как Microsoft, Apple Computer inc., Google. Все эти компании когда-то начинали с самого малого. Многим идеи создания подобных проектов и вовсе казались бредовыми и бесперспективными. Но, нашлись те, кто не побоялся инвестировать в них, и не зря, ведь они принесли кучу денег создателям и акционерам. Разумеется, успешными являются не только стартапы, связанные с интернет-проектами. Есть и другие успешные виды бизнеса, правда масштабы не такие, как у выше перечисленных.

Венчурные инвестиции или краудфандинг?

Привлекать инвестиции в стартап в России можно разными способами. Первый — это венчурные фонды.

Венчурные фонды уже сами распределят деньги по стартапам, которые они считают наиболее перспективными и прибыльными в будущем.

Наиболее крупными венчурными фондами в России являются:

• IMI.VC;
• Mangrove;
• Almaz Capital;
• ru-Net Ventures;
• Kite Ventures;
• ABRT;
• РВК;
• Runa Capital;
• Ventech;
• Vesna Investment;
• Intel Capital;
• Russian Ventures и не только.

Альтернативой им является краудфандинг, когда можно инвестировать в стартапы через специальные краудфандинговые платформы. Только в этом случае владельцы стартапа снабжают своих инвесторов не акциями компании, а готовым продуктом, который они смогут получить еще до того, как он массово начнет производиться.
В России краудфандинг еще не до конца сформировался, поэтому надежнее выбрать венчурные инвестиции.

Либо стать бизнес-ангелом, что тоже немного рискованно. Наиболее крупными краудфандинговыми площадками страны являются: Boomstarter и Planeta.

Если выбрать венчурные фонды, капиталом там управляют профессионалы, поэтому шансов заработать на инвестициях больше, а рисков потерять деньги меньше. Кроме того, многие такие фонды страхуют инвестиции, что тоже не бывает лишним.

Узнайте: Как открыть обезличенный металлический счет: вкладываем деньги в драгметаллы.

Как выгодно вложить деньги в золото читайте здесь.

Как купить золотые и серебряные инвестиционные монеты: http://money-budget.ru/safe/metals/kak-kupit-investitsionnye-monety.html

Риски, связанные с инвестициями в стартапы

Очевидно, что вложение средств в молодую компанию, проект — это всегда риски. Поэтому, частный инвестор еще до того, как вложить свои деньги в тот или иной проект, должен осознавать этот факт, чтобы потом не было неприятных сюрпризов. Если быть откровенным, то и гарантий как таковых нет, потому что сами владельцы фирмы, как бы они не верили в успешность своего предприятия, не могут быть на все 100% быть уверенными в том, что у них все получится.
Изначально, решая куда можно вложить деньги, выбирают стартапы с большими и реальными перспективами, чтобы минимизировать свои риски. Также, свои инвестиции можно страховать. В нашей стране это не очень распространено, да и затратно, потому что в большинстве случаев оплачивает страховку сам инвестор. Но, тем самым, он себя защищает от потерь. И, если стартап станет успешным, прибыль от инвестиций должна будет покрыть расходы на страхование. Но, такой вариант далеко не каждого инвестора устраивает. Поэтому многие ищут даже стартапы без вложений.

1. Нужно помнить о том, что по статистике 90% стартапов заканчиваются ничем. Им так и не удается запустить свой бизнес, производство товаров или услуг, либо они не пользуются спросом на рынке.
2. Некоторые «стартаперы» и вовсе могут оказаться мошенниками, которые и не собирались открывать свой бизнес. Они просто собирают деньги на стартап от инвесторов и исчезают.
3. Большинство «стартаперов» — это молодые, неопытные предприниматели, не имеющие представления о том, как нужно вести бизнес. Часто у них появляются идеи для стартапа с минимальными вложениями, после посещения каких-то тренингов для предпринимателей, прочтения мотивационных книг и т. д. Но, на практике оказывается, что они не могут вести бизнес, в результате чего у них ничего не получается.

Статистика показывает, что в более чем 60% стартапов возникают внутренние конфликты. Возможно это связано именно с тем, что большинство из них молодые люди, и каждый отстаивает свою правоту, хочет быть первым и т. д. Отсутствие сплоченности команды является одним из верных путей, которые могут привести к краху молодой компании.

Как найти стартап с минимальными вложениями?

Многие владельцы стартапов, чтобы найти инвестора, создают свои сайты, странички, паблики в социальных сетях, чтобы продвигать свой проект, искать новых инвесторов.

Можно и на такие объявления, если они встретятся в ленте, обратить внимание, изучить всю информацию. Наиболее популярными площадками являются:

Примеры стартапов с минимальными вложениями

Подавляющее большинство из них представляет собой те или иные интернет-проекты, приложения, сервисы. Это неудивительно, потому что высокие технологии и интернет стали неотъемлемой частью нашей жизни. И такие продукты действительно пользуются спросом, достаточно перспективные. Например, это могут быть какие-нибудь мобильные приложения: игры, информационные сервисы и не только.

Если говорить о проектах в режиме оффлайн, то минимальных вложений часто требуют какие-нибудь домашние кондитерские, пекарни, компании, занимающиеся изготовлением хенд-мейд вещей и не только. Идей очень много. Одни из них откровенно бредовые, другие не отличаются оригинальностью и конкурентоспособностью, третьи довольно рискованные, но перспективные.

Прежде чем инвестировать в проект деньги, даже небольшую сумму, лучше не спешить, взвесить все за и против, чтобы потом не пришлось жалеть. Разумеется, суммы инвестирования небольшие, но лучше ведь пожинать плоды в виде прибыли, чем оказаться в минусе. В пример, можно привести следующие стартапы с минимальными вложениями:

Магазин одной книги в Японии. Суть этого проекта заключается в том, что арендуется небольшое помещение под книжный магазин, но продается там всего одна книга. Нет, не одна единственная, а именно одна книга. На одной неделе продают одну книгу, на следующей другую, устраивая часто еще и презентации, приглашая автора, организуя автограф-сессию и не только.

1. Бренд «Golova», который также изначально представлял собой стартап. Автор проекта Юлия Скидан решила создавать не просто головные уборы, а специально предназначенные для больных раком. После проведения курсов химиотерапии, больные теряют волосы. Эти шапки помогут им чувствовать себя красивыми даже в этот сложный для них период.
2. «ПоПути» — ростовский проект, позволяющий водителям находить пассажиров, которым по пути. Первые могут подзаработать на этом, не тратя особо своего времени, даже если заняты чем-то другим, вторые быстро находят машину и добираются до нужного места, сэкономив на такси и не пользуясь общественным транспортом.

Полезные статьи: