Главная » Бизнес » Окупаемость бизнеса: простой и дисконтированный метод (+58 идей для бизнеса)

Окупаемость бизнеса: простой и дисконтированный метод (+58 идей для бизнеса)

| – Комментировать

Содержание

2 способа, как рассчитать срок окупаемости инвестиций

Срок окупаемости инвестиций: анализ понятия + сферы применения термина + как рассчитать срок окупаемости инвестиций + необходимые формулы.

Любой предприниматель, вкладывая свои деньги в инвестиционный проект, преследует одну, исключительную цель – приумножение собственного капитала. Но перед тем, как получить прибыль, необходимо полностью окупить затраченные на инвестиции средства.

Из этого выходит, что РР, или срок окупаемости инвестиций – основной параметр, использующийся для расчёта того момента, когда бизнес-проект начнёт генерировать для предпринимателя стабильный денежный поток.

Сегодня мы поговорим о таком понятии, как рентабельность инвестиций, их сроки, как правильно их рассчитать, а также расскажем о ключевых параметрах и особенностях, проявляющихся в период прохождения бизнесом точки полной окупаемости.

Срок окупаемости инвестиций: что это такое?

Если говорить вкратце, то период возврата инвестированных средств (или же Payback Period, PP) – это заранее просчитанный и определённый временной отрезок, который нужен для того, чтобы прибыль от бизнеса, затраченная на инвестирование проекта, полностью окупилась и вернулась к инвесторам.

Для примера: если инвестиционный капитал бизнес-проекта составил 800 000 долларов, а его ежегодный расчётный прогноз прибыли составляет 120 000 долларов, то РР в среднем составит 6,6 лет. Важно учесть, что при этом ценность материальных ресурсов с учётом фактора времени не учитывается.

Важно: несмотря на то, что формула payback period считается одной из ключевых параметров для оценки инвестиционной привлекательности бизнес-проекта, сама формула активно используется и в других сферах предпринимательской деятельности, о которых мы и поговорим далее в статье.

1) Для закупки оснащения

В этом случае коэффициент окупаемости показывает, за какой временной промежуток то или иное оборудование полностью окупит затраты на свою покупку. Иными словами, данная формула будет отображать доход, который компания будет получать за счёт купленного оснащения.

При подсчётах часто используются формулы с несколькими показателями, к примеру:

  • расходы на установку и обслуживание оборудования;
  • различные форс-мажорные обстоятельства;
  • затраты на обучение и содержание персонала, работающего на оборудовании;
  • ремонтопригодность оснащения;
  • коэффициент полезного действия.

2) Для капитальных вложений

В этом векторе период рентабельности инвестиций применяется для всеобщей модернизации всего бизнеса, включая все производственные процессы и средства доставки сырья и товара к покупателю.

При этом наибольшую важность приобретает заранее определённый временной отрезок, за который повышенная эффективность бизнес-процессов полностью перекроет расходы, затраченные на модернизацию и обновление производственных и бизнес-процессов.

Иными словами, РР для капиталовложения рассматривается в том случае, когда инвестор хочет понять, есть ли смысл вливать материальные и нематериальные ресурсы в модернизацию существующей бизнес-системы, и если да, то насколько эффективными будут данные инвестиции.

3) Для инвестирования

Это наиболее распространённая сфера применения PP, представляющая собой всё тот же отрезок времени, в период которого должна произойти полная окупаемость инвестиционного проекта, т.е. вся сумма, затраченная на развитие, полностью возвращается инвесторам.

Из этого выходит, что конечный срок отображает то количество времени, которое необходимо для прохождения полного круга рентабельности бизнес-проекта.

Для большинства инвесторов именно коэффициент окупаемости бизнеса является одним из ключевых показателей – чем меньше показатель, тем рентабельнее дело. Поэтому, при составлении бизнес-плана, для привлечения инвесторов рекомендуем обратить внимание на числа коэффициента.

Для примера инвестирования рассмотрим таблицу, в которой будут введены следующие условия:

  • инвестиции в проект – 1 млн долларов
  • денежные потоки представляют собой увеличивающуюся суму
Срок, летВклад в бизнес, планРР по бизнес-проектуКумулятивный РР, план
01 000 000——
1—160 000160 000
2—240 000400 000
3—290 000690 000
4—320 0001 010 000
5—340 0001 350 000

Из таблицы выходит, что при первичных инвестициях в 1 миллион долларов, период полной рентабельности бизнес-проекта составит 4 года, так как уже к 4-му году функционирования бизнеса его кумулятивный (т. е. суммарный) кэш-флоу вышел в плюс, и превысил изначальную сумму на 10 000 долларов.

Как правильно рассчитать срок окупаемости инвестиций?

Вне зависимости от сферы применения, экономистами выделяются два главных варианта для подсчёта РР. При этом главным их отличием становится временное изменение ценности уже инвестированных ресурсов. Собственно, два существующих способа расчёта коэффициента:

  • Простой способ (PP)
  • Дисконтированный (или динамичный (DPP))

1. Простой способ расчёта

Такой способ применяется в том случае, когда ежемесячная прибыль предприятия находится примерно на одном и том же уровне, а общая погрешность прибыли не превышает 5%.

Однако же сейчас простой способ расчёта нигде не используется, кроме нескольких случаев:

  • При анализе и сравнении нескольких бизнес-проектов, в расчётную формулу вносятся показатели только проектов с одинаковым сроком жизни;
  • Простой способ расчёта рентабельности используется тогда, когда бизнес-проект требует только единоразового капиталовложения;
  • Прибыль от предприятия будет поступать стабильными, одинаковыми частями с разницей до 5%.

Формула срока возврата инвестиций, где:

  • РР – срок возврата инвестиций;
  • IC – изначальный проектный капитал;
  • CF (кэш-флоу) – это общая годовая прибыль, которая генерируется благодаря вливаниям в уже запущенное предприятие.

Несмотря на своё устаревание такой метод до сих пор не утратил своей популярности, главным образом из-за своей прозрачности и простоты в вычислениях. К тому же, он активно используется для поверхностной оценки и изучения инвестиционного проекта.

К сожалению, несмотря на всю свою простоту, такой метод не лишён своих недостатков:

  • При расчёте не учитывается ценность вложенных средств, в особенности тогда, когда экономическая ситуация в государстве желает знать лучшего;
  • Не учитывается прибыль от бизнеса, которая будет поступать в компанию после того, как предприятие перешло черту полной рентабельности;
  • Отсутствие каких-либо дополнительных показателей, влияющих на точность предстартовых расчётов суммы для инвестирования.

При неравномерном поступлении денежных средств, экономистами используется следующая формула, где:

  • n – минимальное значение временного периода;
  • CFi – постоянный поток фиатных средств;
  • IC – объем первоначальных вложений.

Как рассчитать срок окупаемости инвестиций в бизнес-плане?

2. Дисконтированный метод анализа

Из названия понятно, что данный метод высчитывает те же показатели, что и простой способ, однако делает это с учётом дисконтирования средств, т.е. разницы денежных поступлений.

При использовании динамичного метода, речь пойдёт о случае, где чистая текущая стоимость (net present value или NPV) перестаёт быть в пределах отрицательных значений, и в дальнейшем такой и остаётся.

Из-за того, что дисконтированный коэффициент учитывает любые изменения в стоимости вложенных финансовых средств, окончательное число чистого коэффициента будет больше, чем при расчёте простым способом.

Обратите внимание: подсчёт накопленных денежных потоков начнётся с отрицательного значения из-за первоначальной стоимости инвестиций, но, поскольку денежные средства генерируются каждый год после изначальной инвестиции, дисконтированные денежные потоки за эти годы будут обозначаться как положительные, а кумулятивные дисконтированные PP будут прогрессировать в положительном направлении и стремиться к нулю.

Когда отрицательная сумма накопленных дисконтированных PP становятся положительной или достигает нуля, при подсчёте коэффициента возникает необходимость в использовании DPP.

При подсчёте дисконтированным методом, инвестору удаётся избежать искажения расчётных данных, но только в том случае, когда предприятие получает неравномерную прибыль.

Зачастую, при составлении бизнес-плана, этот нюанс упускается из виду, что влечёт за собой дальнейшие финансовые несостыковки, которые могут неправильно отображать генерацию фиатных средств, а это, в свою очередь, уменьшает вероятность найти успешных инвесторов.

Значения в формуле выглядят следующим образом:

  • Discounted Pay-Back Period, или DPP – динамичный период возврата вкладов;
  • Invest Capital, или IC – объём изначальных вложений;
  • Cash Flow, или CF – постоянная прибыль, которую приносит бизнес-проект;
  • r – динамичная ставка;
  • n – время реализации бизнес-проекта.

Проще говоря, DPP считается по следующей упрощённой форме:

DPP = год до возникновения DPP + ежегодный накопленный дисконтированный PP до точки окупаемости ÷ годовой дисконтированный PP после прохождения точки рентабельности.

Дисконтированный метод подсчёта максимально раскрывается в том случае, когда ежемесячные поступления денежных средств непостоянны, различаются по своему объему и сроках поступления, в таком случае лучше всего рассчитывать динамичный коэффициент с использованием интерактивных таблиц и графиков Excel.

Период, летИнвестиции в бизнесPP-поток по бизнесуDPP-поток по бизнесуКумул. DPP потокКумул. PP поток
01 000 000————
1—200 000181 818181 818200 000
2—200 000165 290347 108‬400 000
3—200 000150 262497 370‬‬600 000‬
4—200 000136 602‬633 972‬800 000
5—200 000124 184758 156‬1 000 000
6—200 000112 894‬871 0501 200 000
7—200 000102 632‬‬973 682‬1 400 000
8—200 00093 302‬‬1 066 984‬1 600 000
9—200 00084 820‬1 151 804‬1 800 000
10—200 00077 108‬1 228 912‬2 000 000

Из этой таблицы выходит, что при временном уменьшении ценности денег увеличивается и срок полной окупаемости инвестиций.

К примеру, если мы будем рассматривать не дисконтированные, т.е. простые денежные потоки, то кумулятивная рентабельность бизнес-проекта наступит спустя 5 лет после запуска предприятия. Используя дисконтированный подсчёт, полный возврат инвестированных средств наступит через 8 лет после запуска.

Однако же, как упоминалось ранее, дисконтированный способ подсчёта позволяет инвестору более точно определить не только окончательный срок окупаемости бизнеса, но и рассчитать дальнейшую прибыль компании после достижения точки полной рентабельности.

Оглядываясь на всемирный опыт инвестирования средств, можно сказать, что средний период полной окупаемости составляет от 7 до 10 лет.

На отечественном рынке большая часть бизнес-проектов имеют усреднённый срок окупаемости в 4-6 лет, а в периоды нестабильной экономической ситуации – от 3 до 5 лет.

Поэтому, при расчёте PP и DPP, рекомендуется обращать внимание на экономическую составляющую региона, учитывая всю его специфику и особенности.

Более длительные сроки опасны своей невозможностью точного подсчёта долгосрочных финансовых инвестиций, а более короткие – риском нарваться на откровенно мошеннические схемы работы проекта.

Срок окупаемости инвестиций – чрезвычайно важный для предпринимателя параметр, позволяющий не только оценить общую прибыльность проекта, но и точно рассчитать планируемую прибыль, при этом учитывая увеличение или уменьшение стоимости инвестированных валютных средств.

Что же касается способа подсчёта рентабельности инвестиций, то здесь каждый инвестор выбирает наиболее удобный для него вариант, простой или динамичный – зависит исключительно от пожеланий вкладчика.

 

Источник

Как рассчитать рентабельность бизнеса: онлайн калькулятор окупаемости проекта

Рентабельность бизнеса – показатель экономической эффективности, измеряемый в процентах. Для определения рентабельности нужно разделить показатель прибыльности на сумму затрат, т. е. задействованных в производстве ресурсов. Таким образом, по уровню рентабельности можно оценить прибыль, полученную на каждый вложенный рубль.

На рентабельность влияет ряд факторов, таких как:

  • источники и структура капитала;
  • структура активов;
  • использование ресурсов;
  • стоимость оборотных средств;
  • объем выручки;
  • уровень затрат и т. д.

Формула для расчета рентабельности выглядит так:

Р = П / (ОПФ + ОА)

В данной формуле: П – прибыль, ОПФ – стоимость основных производственных фондов, ОА – цена оборотных активов.

Виды рентабельности

  • Рентабельность реализации. Представляет себой частноеприбыли и суммы выручки. Величина выручки зависит от многих факторов, внешних и внутренних. К внешним относятся конкуренция и ситуация на рынке, цены и качество сырья, ритмичность поставок и т. д. Внутренние факторы – это издержки, ритмичность производства, качество товара и пр. Воздействуют также субъективные факторы, которые нельзя сбрасывать со счетов, например, политическая обстановка, антиреклама и пр.
  • Рентабельность активов. Чистая прибыль, разделенная на величину активов. По этому показателю можно судить об эффективности активов и их способности генерировать прибыль.
  • Рентабельность инвестиций. Чистая прибыль / собственные средства и долгосрочные пассивы.
  • Рентабельность оборотных активов. Чистая прибыль / оборотные активы. Высокую рентабельность оборотных активов обеспечивает эффективное их использование. Показатель позволяет судить о возможной прибыли от инвестиций.
  • Рентабельность собственного капитала. Чистая прибыль / объем собственных средств. Свидетельствует об уровне отдачи от инвестиций.

Факторы, определяющие эффективность бизнеса

Уровень рентабельности бизнеса говорит об эффективности затрат и перспективности предприятия. Кроме внешних условий, рентабельность напрямую зависит от внутренних факторов, таких как производительность труда, оснащенность, организация производства. На стоимости конечной продукции отражается изменение ассортимента и цены выпускаемой продукции. Для повышения рентабельности предприятиям рекомендуется повысить цены на продукцию, активизировать товарооборот и снизить издержки на производство.

В целом, на показатель рентабельности оказывают влияние свыше 30 факторов, которые необходимо учитывать при определении данного показателя. При подсчете следует помнить о капиталоемкости предприятия, его доле в рынке, производительности труда, качестве продукции.

Без оценки рентабельности невозможно составить бизнес-план или адекватно оценить эффективность уже существующего бизнеса.

Арендный бизнес — на что обратить внимание при покупке

Более 80 вариантов продажи арендного бизнеса в Москве предлагает компания IQ Estate. В основном это объекты стрит-ритейла (street retail), арендаторами которых выступают сетевые супермаркеты, магазины одежды, аптеки, отделения банков, салоны цветов и др. Есть также предложения купить действующий арендный бизнес в торговых и офисных центрах.

Важнейшие критерии объекта арендного бизнеса при выборе — это его окупаемость (соотношение цены продажи к годовому арендному потоку), местоположение и конфигурация помещения, количество и качество арендаторов, валюта договора, его срок и некоторые другие моменты.

Так, арендный бизнес на Сходненской, 25 привлекателен прежде всего расположением помещения в сложившемся торговом коридоре, на первой линии улицы, обладающей очень высоким трафиком. Такая локация обеспечивает большой поток покупателей в находящиеся здесь магазины, посетителей — в кафе. Она гарантирует заинтересованность арендаторов в данных площадях. Объект дает хорошую окупаемость — около 9 лет, это меньше, чем в среднем по рынку. В настоящее время собственником помещений является компания IQ Estate, то есть продажа осуществляется напрямую, без посредников.

Примечательно, что арендный бизнес в Москве с очень коротким сроком окупаемости (5–6 лет) сейчас практически не встречается. И если продавец указывает эти цифры, то стоит, пожалуй, тщательно проверить все документы (на помещение, на землю, сам договор аренды), расчеты экономической модели окупаемости, так как (если это даже не мошенническая схема), возможно, обнаружатся подводные камни, которые дадут в итоге совсем иные показатели.

Более реальны предложения, когда срок окупаемости вложений в покупку недвижимости с арендатором составляет выше 7 лет, но их крайне мало, и уходят эти объекты очень быстро. Чаще можно найти предложения со сроком 8–9 лет, хотя на рынке они также появляются довольно редко. В качестве примера можно привести готовый арендный бизнес — помещение с арендатором, которое сейчас можно купить в проезде Одоевского, д. 11, корп. 7. Здесь площадь более 1500 кв. м в пристрое к жилому многоэтажному дому, расположенному в спальном районе, занимает супермаркет «Пятерочка». Арендатор генерирует высокий арендный поток.

Вообще, самый распространенный вариант арендного бизнеса в данный момент — с окупаемостью 10 и более лет. Тем не менее, даже вложения с долгим сроком окупаемости оказываются выгодны как инструмент инвестирования, так как они сразу начинают приносить владельцу рентный поток, кроме того, не требуется активного участия собственника в бизнесе.

Немаловажный фактор при выборе объекта — качество арендатора (стабильность, положительный имидж на рынке), а также срок договора, его особенности: валюта, индексация арендной ставки, условия пролонгации/расторжения. Естественно, что определенные риски есть всегда, но существенно меньше их у арендных отношений с представителями крупных торговых, ресторанных, аптечных сетей, банковских структур, которые заинтересованы, как правило, в долгосрочном и взаимовыгодном сотрудничестве.

Среди предложений компании IQ Estate есть продажа арендного бизнеса — помещений в торговом комплексе, находящемся в Духовском переулке, 14. (Объекты принадлежат компании, продажа без посредников!). Одно помещение занимают несколько арендаторов — магазин Fix Price, аптека «ГорЗдрав», салон цветов; у другого — один арендатор: IT-отдел сетевого ритейлера «Виктория». Окупаемость в обоих случаях составляет около 9 лет.

Арендный бизнес — давно уже не темная лошадка, а проверенный временем способ эффективного инвестирования денежных средств. Варианты, предлагаемые соответствующим сегментом рынка недвижимости Москвы, рассчитаны на разные бюджеты и интересы (торговая, офисная, складская недвижимость). Грамотный подход к покупке объекта обеспечит стабильный денежный поток, адекватные сроки окупаемости вложений, а в перспективе получение гарантированного дохода при сравнительно незначительных усилиях со стороны владельца.

Как оценить бизнес-идею? Калькулятор для расчета рентабельности и показателей бизнеса

Финансирование бизнеса » Как начать свой бизнес »

Здесь вы можете просчитать основные показатели бизнеса, который хотите запустить. Калькулятор можно считать дополнением к статье ‘Как просчитать доходность бизнеса’.

В указанной публикации изложены основные подоходы и принципы, на этой же странице вы можете подсчитать предполагаемые доходы, расходы, рентабельность и срок окупаемости вашего дела. Также автоматически считается оборот и расходы на налоги.

Для того, чтобы получить данные, введите параметры вашей идеи в соответствующие поля формы и нажмите кнопку ‘Рассчитать’.

Cчитаем расходы на запуск

Капитальные вложения:

Расходы на покупку помещения, оборудования, разработку программного обеспечения т.д.

Затраты на первичную рекламную компанию:

На печать вывески, визиток, создание сайта, промоакцию при открытии и т.
д.

Прочие затраты:

На организацию офиса, услуги по регистрации юридического лица и т.д.

Cчитаем ежемесячные расходы

Затраты на аренду:

Сколько предполагается тратить на аренду всех помещений в месяц?

Затраты на оплату труда:

Сумма зарплат. Сколько будут получать ваши работники на руки. Налоги и взносы посчитаются автоматически.

Не учитывать налоги и взносы с зарплаты. Внимание: это нелегальный вариант.

Затраты на рекламу:

Сколько денег нужно для поддержания потока клиентов?

Закупка товаров/сырья и прочие расходы:

Например, на содержание офиса, юридическое сопровождение, консалтинг, выплату кредита.

Предполагаемые доходы

Средний чек:

Сколько денег в среднем приносит 1 сделка.

Сделок в месяц:

Посчитайте, сколько клиентов вы реально можете привлечь с помощью разных рекламных каналов.

Дополнительный доход:

Доходы от непрофильной деятельности либо экономия, которую обеспечивает проект.

Выберите систему налогообложения

УСН 6% (с оборота) УСН 15% (с прибыли) (В реальности вы можете использовать ОСН или ЕНВД, однако для экспресс-оценки рентабельности идеи достаточно УСН. Если идея стоящая — она даст плоды в любом случае.)

Примечание: разумеется, этот калькулятор дает лишь общее представление о рентабельности вашей идеи и о том, стоит ли ей заниматься. Ведь подсчет конкретных показателей (продажи, средний чек и т.д.) все равно лежит на вас. 

Роль этотй онлайн-программы — в том, чтобы помочь, во-первых, систематизировать находящийся в голове у начинающего предпринимателя сумбур, дать ему ориентиры. Показать, над чем именно стоит подумать и что нужно учесть. Это важнее, чем кажется.

Во-вторых же калькулятор помогает избежать скучной монотонной работы с подсчитыванием десятка разных соотношений составляющих бизнеса. Меняя входные параметры (например, сокращая издержки), вы можете быстро доработать свою мысль, не проделывая все расчеты заново, одним нажатием кнопки.

как проверить окупаемость проекта? — Новости / AWG

Инвестиции в цифровую трансформацию всегда сопряжены с риском, и оценить их рентабельность «на берегу» – задача непростая. Какие понятные практики, метрики и микрометрики позволяют сделать оценку эффективности таких инвестиционных проектов прогнозируемыми? Рассказывает Никита Шабашкевич, исполнительный директор компании AWG.RU.

Измерение рентабельности инвестиций в цифровую трансформацию — задача не из легких. Некоторые инициативы могут иметь краткосрочную отдачу и быстро принесут прибыль, а ценность других проявит себя только в долгосрочной перспективе. 

Цифровые изменения зачастую и вовсе не имеют каких-то строгих временных рамок: бизнес постоянно развивается и традиционные расчеты стоимости, и подходы к финансовому управлению становятся менее эффективными и прогнозируемыми.

Постепенно появляются новые методы разработки ключевых показателей эффективности цифровой трансформации, связанные с общими бизнес-стратегиями компаний, а также новые способы регулярной проверки этих метрик. Чтобы создать целостное представление о цифровой трансформации, ИТ-руководители могут использовать популярные практики, о которых расскажем в статье.

Определите степень риска

Инвестиции в проекты имеют разные степени риска. Выбор цифровых изменений зависит от ряда факторов: ситуации на рынке, количества конкурентов, масштаба самой компании и ее стратегии развития. Постепенная трансформация менее рискованна, однако не позволяет бизнесу совершить быстрый прорыв и получить высокий доход. Некоторые проекты сопряжены с высоким риском, но в долгосрочной перспективе, несмотря на возможные убытки, компании часто приходят к положительному финансовому результату.

При этом важно понимать, что низкая эффективность одного проекта не должна отрицательно сказываться на общих усилиях ИТ и оценке трансформации в целом. Кроме того, для цифрового развития бизнеса зачастую просто необходимо идти на определенные риски. И сделать это проще, если есть осознание, что нет ничего критического в неудаче одного проекта, когда бизнес активно растет, развивается и приносит прибыль благодаря общим вложениям в цифровую трансформацию.

Заранее установите базовые метрики

Часто стоимость инвестиций получается подтвердить только результатами бизнеса, и сделать это можно лишь по мере продвижения цифровой трансформации. При этом важно установить метрики для проверки рентабельности инвестиций на каждом этапе проекта — в ряде случаев показатели будут не совсем точны, однако даже приблизительная оценка позволит понять, как развивается проект и насколько оправданны сделанные вложения.

Разработайте стратегию

Построение стратегии цифровой трансформации помогает сделать ее более прогнозируемой и прозрачной для всех участников процесса. Для формирования общей канвы можно провести стратегическую сессию по трансформации и зафиксировать план в рабочем инструменте, — например, в X-матрице (ее мы используем в AWG). X-матрица, или матрица Хосин Канри, позволяет закрепить стратегические и тактические цели, проекты по их достижению, прописать конкретные цифры, метрики, которые необходимо достичь, увидеть их пересечения, а также установить ответственных за выполнение задач.  

После этого X-матрицу будет удобно декомпозировать на короткие роадмапы с микроцелями, достижение которых вы сможете отслеживать на коротких участках. 

Разработайте микрометрики для проверки гипотез и используйте их для регулярного анализа и корректировки ситуации

Периодически нужно проводить проверку ключевых показателей, чтобы определить, соответствуют ли полученные результаты прогнозам, есть ли польза для бизнеса или нет, нужно ли вносить какие-то изменения в процесс реализации проекта или вовсе от него отказаться, если он терпит неудачу или изменились бизнес-требования. Необходимо ориентироваться на непрерывные бизнес-результаты и сосредоточиться не на больших изменениях, а на пошаговом процессе.

Некоторые компании вынуждены менять подход и переходить от планирования большой целевой архитектуры к управлению десятками микропроцессов. Это позволяет лучше управлять развитием бизнеса и сделать цифровую трансформацию более прозрачной и прогнозируемой.

Объединяйте бизнес-результаты

Для определения эффективности инвестиций в цифровую трансформацию важно рассматривать не отдельные проекты, а весь бизнес в целом. Подобно тому, как управляющий паевым инвестиционным фондом или венчурная компания смотрят на общую производительность, чтобы определить, насколько хорошо идут дела, бизнес-лидеры и ИТ-руководители должны иметь целостный взгляд на все цифровые изменения, которые происходят в компании.

Для наиболее объективной оценки рентабельности инвестиций необходимо учитывать их влияние на разные сферы бизнеса. ИТ-руководителям стоит учитывать:

● стратегические результаты (рост доходов, ценность продукта для потребителя на протяжении всего срока его службы, время выхода на рынок)

● операционные (повышение производительности, масштабирование, операционную эффективность)

● финансовые (влияние на затраты компании)

В то время как бизнес-кейсы для технологических проектов в последнее время в значительной степени сосредоточены на экономии затрат, компании, которые уделяют внимание важности влияния операционных и стратегических процессов на развитие бизнеса, достигают более высокой прибыли по всем направлениям цифровой трансформации.

Не торопитесь с сокращением штата  

Некоторые руководители, следуя принципам «эффективного менеджера Совы», принимают решение сократить коллектив специалистов для оптимизации расходов. В краткосрочной перспективе можно получить впечатляющие результаты, однако часто выходит, что компания еще не вышла на нужный уровень автоматизации и для выполнения ряда процессов все же нужны сотрудники, обладающие ключевыми навыками. В таком случае необходимо будет заново искать специалистов, и ни о какой экономии средств в данном случае не будет идти и речи. Ведь новых сотрудников необходимо будет с нуля обучать корпоративным, культурным или отраслевым знаниям.

Используйте HADI-циклы для проверки гипотез

Цифровая трансформация — это большой проект, но он тоже поддается удобным способам управления и заключает в себе множество возможностей для преодоления сложных ситуаций. Полезный инструмент для работы на коротких дистанциях — HADI-циклы. Это простой алгоритм, который позволяет проверить эффективность тех или иных изменений, которые вы внедряете. 

Он состоит из гипотезы (Hypothesis), действия (Action), сбора данных (Data) и выводов (Insights). Средний цикл проверки гипотезы длится всего 1-2 недели. За короткий срок можно точно убедиться, повлияет ли внедряемый инструмент на развитие вашего проекта и повышение прибыли или лучше от него отказаться. 

Почему важно оценивать рентабельность инвестиций?

Оценка воздействия расходов на цифровую трансформацию бизнеса имеет важное значение для управления и измерения отдачи от внедряемых инноваций и изменений. Недостаточно просто интегрировать ту или иную технологию, нужно еще и провести мониторинг ключевых показателей эффективности на основе информации о клиентах и бизнес-процессов. 

Скрупулезный и регулярный сбор данных позволит вам лучше контролировать цифровую трансформацию на всех этапах, сделает ее более прозрачной, прогнозируемой, а также обеспечит дополнительную защиту ваших инвестиций.

Срок окупаемости бизнеса INKSYSTEM | Inksystem.net

Если рассматривать срок окупаемости вложений в бизнес, который предусматривает реализацию СНПЧ, то он, как правило, составляет от двух до шести месяцев. При этом в расчет берутся траты на закупку первых партий товара, зарплату сотрудникам, аренду или обслуживание торговых площадей и начальные инвестиции. Потратите вы на возврат первого капитала пару месяцев или полгода, зависит от вашего опыта в ведении бизнеса и коммерческой активности. Также на эту цифру влияет уровень материального благополучия целевых покупателей, масштаб и качество рекламной кампании, а также фактическое положение торговой точки на карте населенного пункта.

Схема получения прибыли выглядит таким образом: начинается сотрудничество, вы получаете товар с 30% скидки. Выходите в ноль, начинаете получать прибыль.

Постепенное увеличение прибыли происходит вместе с открытием новых торговых точек и поиском субдилеров. С выходом на определенный уровень вы можете значительно увеличить уровень дохода, получив скидку в 40% на закупку товара.

Чтобы далее увеличивать объем продаж, стоит заключить договор с несколькими магазинами в городе на реализацию продукции. Это со временем позволит достичь показателей сбыта, которые дадут возможность получить статус регионального дилера. В свою очередь, дилеры на региональном уровне могут получать скидку в 50% на все товары с дополнительной рентабельностью на каждом дилере в 20%, когда речь идет об оптовых закупках. Кроме этого, открывается возможность пользоваться товарным кредитом и курировать работу региональных представительств. Люди, которые целенаправленно работают над своими результатами, достигают третьего уровня буквально за 6-12 месяцев. И это без дополнительных вложений в рекламу и товары.

Какие перспективы у нашего сотрудничества?

Компания заинтересована в расширении рынка сбыта товаров, поэтому оказывает всестороннюю поддержку своим партнерам. Наши специалисты расскажут, как рассчитать окупаемость бизнеса и подскажут способы, которые помогут сократить период окупаемости. Мы готовы увеличивать партнерскую скидку, доходя до 40-50 % в зависимости от оборота. В данной ситуации все зависит от количества усилий, которые партнеры готовы прилагать для достижения результата.

В любом деле есть и негативная сторона. В данном случае это примерно 5 % случаев, когда представительства закрываются. При этом, если проводить параллель с малым бизнесом, то данный показатель минимален по сравнению с 80 % предприятий, которые закрываются в течение трех лет после начала деятельности.

Таким образом, при сотрудничестве с компанией INKSYSTEM вы получаете прибыль и практически не рискуете. Мы можем уверенно говорить об этом, учитывая рост спроса на СНПЧ и эффективную стратегию компании по отношению к партнерам и конечным потребителям.

Заполняйте онлайн-форму для расчета окупаемости бизнеса в соответствии с вашими условиями.

 

Оставить заявку

Коммерческая недвижимость в Болгарии — количество вложений и сроки окупаемости бизнеса за рубежом

Болгария – популярный курорт для людей постсоветских стран. Приближенность культуры, языка, стиля жизни позволяют ощущать себя, как дома. Поэтому Болгария рассматривается не только как курортный объект, но и отличный вариант инвестирования в бизнес. Коммерческая недвижимость является основным объектом для реализации такой деятельности.

Многие инвесторы, особенно с России, вкладываю миллионы евро в развитие и покупку недвижимости для получения прибыли. Но всегда ли это эффективно, обдумано и правильно? Стоит задуматься, ведь конкуренция постоянно возрастает, и владельцы становятся в жесткие условия. Следует реально оценить возможности и перспективы таких вложений.

Основное направление инвестирования в коммерческую недвижимость

Одной из первых самых крупных инвесторов выступила «Московская трастовая группа», вложившая более 5 млн. евро в гостиничный комплекс. Российский капитал на побережье республики преобладает над национальным. Владельцами крупного бизнеса являются именно отечественные бизнесмены. Купить бюджетный вариант мини-отеля можно за 300-500 тыс. евро., пансионат обойдется в €250 тыс., более серьезные объекты коммерции стартуют от миллиона €.

Альтернативным вариантом для обычных людей может стать приобретение квартир для сдачи в аренду. Это стабильный заработок для многих россиян, успешно купивших жилье для дальнейшей сдачи в аренду. К тому же в любое время можно поехать в страну для отдыха в собственных апартаментах.

Стоимость жилье будет зависеть от города и количества комнат. Наиболее доступными и востребованными среди туристов считаются квартиры-студии. Их стоимость в среднем составляет 13000€. Недвижимость дальше от моря можно приобрести и за 9000€. Апартаменты первой береговой линии будут оцениваться в €15-18 тысяч.

Реальная окупаемость недвижимости

По оценкам экспертов квартиру от двух и больше комнат можно купить за 40-60 тыс. евро. За сезон такое жилье от аренды приносит приблизительно 4000-5000 евро. Теперь нужно учесть налоги, коммунальные платежи, расходы на обслуживание, содержание. Чистый доход будет составлять не больше 3000 евро. Таким образом окупаемость будет составлять 18-20 лет.

В реальности недвижимость сдается не весь сезон, а в массовый наплыв. Предложений достаточно много, их количество постоянно возрастает. Поэтому владельцы вынуждены снижать стоимость аренды. При наличии свободных средств, конечно, не стоит даже задумываться о приобретении недвижимости в Болгарии. Это не только источник дохода, но и возможность отдохнуть с семьей, приехать на курорт в любое время года, или даже на постоянное место проживания.

Чтобы коммерческая недвижимость приносила хорошую прибыль, нужно вкладывать в несколько объектов и престижного класса. За такие апартаменты туристы выкладывают кругленькие суммы.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (формула ROI)

Рентабельность инвестиций (ROI) — это финансовый показатель, который широко используется для измерения вероятности получения прибыли от инвестиций. Это коэффициент, который сравнивает прибыль или убыток от инвестиции относительно ее стоимости. Это так же полезно для оценки потенциальной прибыли от отдельных инвестиций, как и для сравнения доходов от нескольких инвестиций.

В бизнес-анализе рентабельность инвестиций и другие показатели денежного потока — , такие как внутренняя норма прибыли (IRR) и чистая приведенная стоимость (NPV) — , являются ключевыми показателями, которые используются для оценки и ранжирования привлекательности ряда различных инвестиций. альтернативы.Хотя ROI — это коэффициент, он обычно выражается в процентах, а не в соотношении.

Ключевые выводы

  • Рентабельность инвестиций (ROI) — это приблизительная мера рентабельности инвестиций.
  • ROI имеет широкий спектр применения; его можно использовать для измерения прибыльности инвестиций в акции, при принятии решения о том, следует ли инвестировать в покупку бизнеса, или для оценки результатов сделки с недвижимостью.
  • ROI рассчитывается путем вычитания начальной стоимости инвестиций из окончательной стоимости инвестиций (которая равна чистой прибыли), затем деления этого нового числа (чистой прибыли) на стоимость инвестиций и, наконец, умножения. на 100.
    • ROI
  • относительно легко рассчитать и понять, а его простота означает, что это стандартизированный универсальный показатель прибыльности.
  • Одним из недостатков ROI является то, что он не учитывает, как долго удерживаются инвестиции; Таким образом, показатель прибыльности, включающий период владения, может быть более полезным для инвестора, который хочет сравнить потенциальные инвестиции.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI)

ROI можно рассчитать двумя разными методами.

Первый способ:

Взаимодействие с другими людьми р О я знак равно Чистая рентабельность инвестиций Стоимость инвестиций × 1 0 0 % ROI = \ frac {\ text {Net \ Return \ on \ Investment}} {\ text {Cost \ of \ Investment}} \ times 100 \% Рентабельность инвестиций = Стоимость инвестиций Чистая рентабельность инвестиций × 100%

Второй способ:

Взаимодействие с другими людьми р О я знак равно Конечная стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций Стоимость инвестиций × 1 0 0 % ROI = \ frac {\ text {Конечная стоимость инвестиций} \ — \ \ text {Начальная стоимость инвестиций}} {\ text {Стоимость инвестиций}} \ times100 \% ROI = Стоимость инвестиций Окончательная стоимость инвестиций — Начальная стоимость инвестиций × 100%

Интерпретация рентабельности инвестиций (ROI)

Интерпретируя расчеты рентабельности инвестиций, важно помнить о нескольких вещах.Во-первых, ROI обычно выражается в процентах, потому что его интуитивно легче понять (в отличие от выражения в виде отношения). Во-вторых, расчет ROI включает в числитель чистую прибыль, потому что прибыль от инвестиций может быть как положительной, так и отрицательной.

Когда расчеты рентабельности инвестиций дают положительный результат, это означает, что чистая прибыль находится в минусе (поскольку общая прибыль превышает общие затраты). В качестве альтернативы, когда расчеты ROI дают отрицательный результат, это означает, что чистая прибыль находится в красном цвете, потому что общие затраты превышают общую прибыль.(Другими словами, эти вложения приводят к убыткам.) Наконец, для расчета рентабельности инвестиций с наивысшей степенью точности следует учитывать общую прибыль и общие затраты. Для сравнения двух конкурирующих инвестиций следует учитывать годовой ROI.

Пример возврата инвестиций (ROI)

Предположим, инвестор купил 1000 акций гипотетической компании Worldwide Wicket Co. по цене 10 долларов за акцию. Год спустя инвестор продал акции за 12,50 доллара.Инвестор получил дивиденды в размере 500 долларов за год. Инвестор также потратил в общей сложности 125 долларов на комиссию за торговлю, чтобы купить и продать акции.

Рентабельность инвестиций для этого инвестора может быть рассчитана следующим образом:

Рентабельность инвестиций = ([(12,50 - 10,00 долларов) * 1000 + 500 - 125 долларов] ÷ (10,00 долларов * 1000)) * 100 = 28,75%

Вот пошаговый анализ расчета:

  1. Для расчета чистой прибыли необходимо учитывать общую прибыль и общие затраты.Общая прибыль на акции является результатом прироста капитала и дивидендов. Общие затраты будут включать начальную цену покупки, а также любые уплаченные комиссии.
  2. В приведенном выше расчете валовой прирост капитала (без учета комиссионных) от этой сделки составляет (12,50–10,00 долларов США) x 1000. Сумма в 500 долларов относится к дивидендам, полученным от владения акциями, а 125 долларов — это общая выплаченная комиссия.

Если далее разбить рентабельность инвестиций на составные части, выяснится, что 23,75% приходятся на прирост капитала, а 5% — на дивиденды.Это различие важно, потому что прирост капитала и дивиденды облагаются налогом по разным ставкам в большинстве юрисдикций.

Рентабельность инвестиций = Валовая прибыль от прироста капитала% — Комиссия% + Дивидендная доходность
Валовая прибыль от капитала = 2500 долл. США ÷ 10000 долл. США * 100 = 25,00% 
 Комиссии = 125 долл. США ÷ 10 000 долл. США * 100 = 1,25% 
 
 Дивидендная доходность = 500 долл. США ÷ 10 000 долл. США * 100 = 5,00% 
 
 Рентабельность инвестиций = 25,00% - 1,25% + 5,00% = 28,75 %

Положительный ROI означает, что чистая прибыль положительна, поскольку общая прибыль превышает любые связанные с этим затраты; отрицательный ROI указывает на то, что чистая прибыль отрицательна: общие затраты больше, чем доходы.

Альтернативный расчет возврата инвестиций (ROI)

Если, например, комиссионные были разделены, существует альтернативный метод расчета рентабельности инвестиций этого гипотетического инвестора для их инвестиций Worldwide Wicket Co. Предположим следующее разделение общих комиссионных: 50 долларов при покупке акций и 75 долларов при продаже акций.

IVI = 10 000 долларов США + 50 долларов США = 10 050 долларов США
FVI = 12 500 долларов США + 500 — 75 долларов США = 12925 долларов США
Рентабельность инвестиций = [(12 925 долларов — 10 050 долларов) ÷ 10 000 долларов] * 100 = 28.75%

В этой формуле IVI относится к начальной стоимости инвестиции (или стоимости инвестиции). FVI относится к окончательной стоимости инвестиции.

Годовая рентабельность инвестиций помогает учесть ключевое упущение в стандартной рентабельности инвестиций, а именно, как долго удерживаются инвестиции.

Годовая рентабельность инвестиций (ROI)

Расчет рентабельности инвестиций в годовом исчислении позволяет устранить одно из ключевых ограничений базового расчета рентабельности инвестиций; базовый расчет ROI не принимает во внимание длительность удержания инвестиций, также называемую периодом удержания.{1 / n} — 1] \ times100 \% \\ & \ textbf {где:} \\ & \ begin {выровнено} n = \ & \ text {Количество лет, в течение которых инвестиции} \\ & \ text { удерживается} \ end {выровнен} \ end {выровнен} Годовая рентабельность инвестиций = [(1 + ROI) 1 / n − 1] × 100%, где:

Предположим, что гипотетическая инвестиция принесла 50% рентабельности за пять лет. Простая годовая средняя рентабельность инвестиций в 10%, которая была получена путем деления рентабельности инвестиций на пятилетний период владения, является лишь приблизительным приближением годовой рентабельности инвестиций.{1 / 0,5} -1] \ times100 \% = 21,00 \% Годовая рентабельность инвестиций = [(1 + 0,10) 1 / 0,5−1] × 100% = 21,00%.

В приведенном выше уравнении цифра 0,5 года эквивалентна шести месяцам.

Сравнение инвестиций и годовой доходности инвестиций (ROI)

Годовая рентабельность инвестиций особенно полезна при сравнении доходности различных инвестиций или оценке различных инвестиций.

Предположим, что вложение в акции X принесло рентабельность инвестиций в размере 50% за пять лет, в то время как вложения в акции Y вернули 30% за три года.{1/3} -1] \ times100 \% = 9.14 \% \\ & \ textbf {где:} \\ & AROIX = \ text {Годовая рентабельность инвестиций для акций} X \\ & AROIY = \ text {Годовая рентабельность инвестиций для акций} Y \ end {выровнено} AROIX = [(1 + 0,50) 1 / 5−1] × 100% = 8,45% AROIY = [(1 + 0,30) 1 / 3−1] × 100% = 9,14%, где: AROIX = Годовая рентабельность инвестиций для акций X Взаимодействие с другими людьми

Согласно этому расчету, акция Y имела более высокую рентабельность инвестиций по сравнению с акцией X.

Сочетание кредитного плеча и рентабельности инвестиций

Кредитное плечо может увеличить рентабельность инвестиций, если инвестиции приносят прибыль.Однако по тому же принципу кредитное плечо может также увеличить убытки, если инвестиция окажется убыточной.

Предположим, что инвестор купил 1000 акций гипотетической компании Worldwide Wickets Co. по цене 10 долларов за акцию. Предположим также, что инвестор купил эти акции с 50% -ной маржой (это означает, что он вложил 5000 долларов собственного капитала и занял 5000 долларов у своей брокерской фирмы в качестве маржинального кредита). Ровно через год этот инвестор продал свои акции за 12,50 доллара. Они получили дивиденды в размере 500 долларов за год.Они также потратили в общей сложности 125 долларов на комиссию за торговлю при покупке и продаже акций. Кроме того, процентная ставка по маржинальному кредиту составляла 9%.

При расчете рентабельности инвестиций в эти гипотетические инвестиции следует учитывать несколько важных моментов. Во-первых, в этом примере проценты по маржинальному кредиту (450 долларов США) следует рассматривать в общих затратах. Во-вторых, начальные инвестиции теперь составляют 5000 долларов из-за кредитного плеча, использованного при взятии маржинальной ссуды в размере 5000 долларов.

Рентабельность инвестиций = [(12,50 - 10 долларов) * 1000 + 500 - 125 - 450 долларов] ÷ [(10 * 1000) - (10 * 500)] * 100 = 48,5%

Таким образом, даже несмотря на то, что чистая долларовая доходность была уменьшена на 450 долларов из-за маржинального процента, рентабельность инвестиций все еще существенно выше — 48,50% (по сравнению с 28,75%, если не использовалось кредитное плечо).

В качестве дополнительного примера рассмотрим, упала ли цена акции до 8,00 долларов вместо повышения до 12,50 долларов. В этой ситуации инвестор решает сократить свои убытки и продать всю позицию.Вот расчет рентабельности инвестиций в этом сценарии:

Взаимодействие с другими людьми Рентабельность инвестиций знак равно [ ( $ 8 . 0 0 — $ 1 0 . 0 0 ) × 1 , 0 0 0 ] + $ 5 0 0 — $ 1 2 5 — $ 4 5 0 ( $ 1 0 . 0 0 × 1 , 0 0 0 ) — ( $ 1 0 . 0 0 × 5 0 0 ) \ begin {align} \ text {ROI} = & \ frac {[(\ 8,00 $ — \ 10,00 $) \ times1,000] + \ 500 $ — \ 125 $ — \ 450} {(\ 10,00 $ \ times1,000) — (\ 10,00 $ \ times500)} \\ & \ times100 \% = — \ frac {\ 2,075} {\ 5,000} = -41,50 \% \ end {выровнено} Рентабельность инвестиций = (10,00 долларов США × 1000) — (10,00 долларов США × 500) [(8 долларов США.00−10,00 долларов США) × 1000] + 500− 125−450 долларов США

В этом случае ROI -41,50% намного хуже, чем ROI -16,25%, который имел бы место, если бы не использовалось кредитное плечо.

Проблема неравных денежных потоков

Оценивая бизнес-предложение, возможно, вы столкнетесь с неравными денежными потоками. В этом случае рентабельность инвестиций может колебаться от года к году.

Этот тип расчета рентабельности инвестиций более сложен, поскольку он включает использование функции внутренней нормы прибыли (IRR) в электронной таблице или калькуляторе.

Предположим, вы оцениваете бизнес-предложение, которое включает в себя первоначальные инвестиции в размере 100 000 долларов (эта цифра отображается в столбце «Год 0» в строке «Отток денежных средств» в следующей таблице). Эти инвестиции будут приносить денежные потоки в течение следующих пяти лет; это показано в строке «Денежный приток». Строка под названием «Чистый денежный поток» суммирует отток и приток денежных средств за каждый год.

Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020

Используя функцию IRR, рассчитанный ROI равен 8.64%.

В последнем столбце показаны общие денежные потоки за пятилетний период. Чистый денежный поток за этот пятилетний период составляет 25 000 долларов США при первоначальных инвестициях в размере 100 000 долларов США. Если бы эти 25000 долларов были распределены поровну на пять лет, таблица денежных потоков выглядела бы так:

Изображение Сабрины Цзян © Investopedia 2020

В этом случае IRR теперь составляет всего 5,00%.

Существенная разница в IRR между этими двумя сценариями — несмотря на то, что первоначальные инвестиции и общие чистые денежные потоки в обоих случаях одинаковы — связана со сроками поступления денежных средств.В первом случае существенно больший приток денежных средств поступает в первые четыре года. Из-за временной стоимости денег этот более крупный приток в предыдущие годы положительно повлиял на IRR.

Преимущества возврата инвестиций (ROI)

Самым большим преимуществом ROI является то, что это относительно несложный показатель; его легко вычислить и интуитивно легко понять. Простота ROI означает, что он часто используется как стандартный универсальный показатель прибыльности.Маловероятно, что это измерение будет неправильно понято или истолковано, потому что оно имеет одни и те же коннотации в каждом контексте.

Недостатки возврата инвестиций (ROI)

Есть также некоторые недостатки измерения ROI. Во-первых, он не принимает во внимание период удержания инвестиций, что может быть проблемой при сравнении альтернативных инвестиций. Например, предположим, что инвестиции X генерируют рентабельность инвестиций 25%, а инвестиции Y дают рентабельность инвестиций 15%.Невозможно предположить, что X является наилучшей инвестицией, если также не известны временные рамки каждой инвестиции. Возможно, что 25% ROI от инвестиций X было получено в течение пяти лет, но 15% ROI от инвестиций Y было получено только за один год. Расчет годовой рентабельности инвестиций может преодолеть это препятствие при сравнении инвестиционных вариантов.

Во-вторых, ROI не учитывает риски. Общеизвестно, что доходность инвестиций напрямую связана с риском: чем выше потенциальная доходность, тем выше возможный риск.Это можно наблюдать воочию в инвестиционном мире, где акции с малой капитализацией обычно имеют более высокую доходность, чем акции с большой капитализацией (но сопровождаются значительно большим риском). Например, инвестор, который нацеливается на доходность портфеля в размере 12%, должен будет принять на себя значительно более высокую степень риска, чем инвестор, целью которого является доходность всего 4%. Если инвестор оттачивает только показатель ROI, не оценивая сопутствующий риск, конечный результат инвестиционного решения может сильно отличаться от ожидаемого.

В-третьих, показатели рентабельности инвестиций могут быть завышены, если в расчет не включены все ожидаемые затраты. Это может произойти намеренно или случайно. Например, при оценке рентабельности инвестиций в объект недвижимости следует учитывать все связанные с этим расходы. К ним относятся проценты по ипотеке, налоги на недвижимость, страхование и все расходы на техническое обслуживание. Эти расходы могут значительно снизить ожидаемую рентабельность инвестиций; без учета их всех в расчетах показатель рентабельности инвестиций может быть сильно завышен.

Наконец, как и многие другие показатели прибыльности, ROI подчеркивает финансовую выгоду только при рассмотрении окупаемости инвестиций. Он не учитывает дополнительные выгоды, такие как социальные или экологические блага. Относительно новый показатель ROI, известный как Social Return on Investment (SROI), помогает количественно оценить некоторые из этих преимуществ для инвесторов.

Как рассчитать рентабельность инвестиций в Excel

Итог

Рентабельность инвестиций (ROI) — это простой и интуитивно понятный показатель прибыльности инвестиций.У этого показателя есть некоторые ограничения, в том числе то, что он не учитывает период удержания инвестиций и не корректируется с учетом риска. Однако, несмотря на эти ограничения, рентабельность инвестиций по-прежнему является ключевым показателем, используемым бизнес-аналитиками для оценки и ранжирования инвестиционных альтернатив.

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Как рассчитать рентабельность инвестиций перед покупкой бизнеса

Создание стартап-компании может привести к волнению и вознаграждению. С другой стороны, если вы хотите иметь возможность владеть малым бизнесом со всеми вознаграждениями и немного меньшим азартом, вы можете подумать о покупке существующего бизнеса. Если вы покупаете правильную компанию, у вас уже должна быть клиентская база, доходы, сотрудники, оборудование и эффективная бизнес-модель в первый же день.

Как рассчитать рентабельность инвестиций при покупке существующего бизнеса

Чтобы убедиться, что вы инвестируете в хороший бизнес, вы должны научиться точно рассчитывать рентабельность инвестиций.Расчет рентабельности инвестиций довольно прост, но получить всю информацию, необходимую для выполнения расчетов, может быть невозможно. Это означает, что вам нужно узнать, какие вопросы задавать и как проверять ответы.

Эти предложения могут помочь вам выяснить реальную прибыль, которую вы можете ожидать от существующей компании, прежде чем выписать чек или подать заявку на ссуду для бизнеса:

Следует ли учитывать зарплату владельца?

Большинство владельцев планируют управлять своими компаниями в качестве менеджера или генерального директора.В таком случае они могут планировать выплатить себе зарплату менеджера. Для очень малых предприятий этот доход может потреблять значительную часть прибыли. Вы хотите использовать расчеты рентабельности инвестиций, чтобы понять, какую прибыль вы можете получить от инвестиций в свой бизнес. Тем не менее, вы можете задаться вопросом, следует ли включать вашу собственную зарплату как часть прибыли или как дополнительные расходы.

У разных консультантов разные мнения о том, в какую сторону уравнения включить зарплату владельца за управление бизнесом.Ваши бизнес-цели могут помочь вам решить, как относиться к зарплате менеджера, которую вы будете платить себе:

  • Если вы планируете развивать бизнес и продавать его с прибылью в будущем, вы можете рассматривать эту зарплату как расход. В этом случае вас больше всего интересует стоимость компании. Кроме того, вы получите более четкое представление о том, насколько прибыльной была бы компания, если бы вы не фигурировали в этой картине.
  • Если вы планируете управлять компанией на протяжении десятилетий, а затем передать ее своим наследникам, вы можете оставить зарплату вне своих расходов.Ваша основная причина инвестировать в компанию — это способ получения дохода. Вы просто хотите быть уверены, что ваша компания может платить вам зарплату и может не заботиться о дополнительной прибыли.

В любом случае и зарплата, и прибыль приносят пользу вам как владельцу малого бизнеса. Помните, что эти разные способы получения дохода могут повлиять как на ваши личные налоги, так и налоги на бизнес. Вероятно, будет лучше, если вы сможете провести свои расчеты в обоих направлениях, особенно если вы сравниваете разные компании, которые вы, возможно, надеетесь купить, чтобы определить, какой из них принесет вам наибольшую пользу.

Расчет рентабельности инвестиций перед покупкой бизнеса

Обычно для расчета рентабельности инвестиций используется только простая математика. Вы просто делите прибыль на расходы. Например, если вы потратите 100 000 долларов, чтобы заработать 40 000 долларов, ваша рентабельность инвестиций составит 40 процентов. Конечно, эта цифра намного надежнее, если вы используете ее для расчета рентабельности инвестиций в бизнес, которую вы уже контролируете. Если вы пытаетесь определить ценность и доходность существующего бизнеса, который ищет покупателя, вам, возможно, придется полагаться на информацию, которую вы получаете от текущего владельца.

Это не означает, что вы не можете найти надежных и честных владельцев бизнеса. Вы должны просто помнить, что нынешний владелец также является активным продавцом. Даже самые честные владельцы могут пренебречь всеми расходами, потому что они, возможно, не сделали большой работы по отслеживанию рентабельности инвестиций. Если у вас есть подготовка и опыт, чтобы правильно оценить существующую компанию, вы знаете, что вам нужно запрашивать налоговые декларации, банковские выписки и бухгалтерские книги за последние несколько лет.

Если нет, вы можете нанять консультантов, которые помогут вам. Этими профессионалами могут быть бухгалтеры или другие финансовые специалисты, обладающие навыками и опытом, которые помогут вам должным образом. Даже если текущий бизнес не дает той прибыли, на которую вы, возможно, надеялись, бизнес-консультанты могут также дать вам несколько простых советов, которые помогут вам сократить расходы или выйти на новые рынки.

Чего следует ожидать от малого бизнеса при хорошей рентабельности инвестиций?

Крупные корпорации могут добиться большого успеха с рентабельностью инвестиций 10% или даже меньше.Поскольку владельцам малого бизнеса обычно приходится брать на себя больше рисков, большинство бизнес-экспертов советуют покупателям типичных малых компаний искать рентабельность инвестиций от 15 до 30 процентов. Конечно, если вы решите получать зарплату из своего бизнеса, вам может не понадобиться рентабельность инвестиций в размере 15 процентов, но вам все равно нужно подумать о том, как вы можете получить прибыль от своего бизнеса, если вы решили, что больше не хотите им заниматься.

Th — статья представлена ​​Kabbage, Inc.Команда Kabbage стремится помочь малому бизнесу получить доступ к финансированию для роста. Kabbage расширяет возможности малого бизнеса за счет прямого и гибкого доступа к капиталу.

Важность рентабельности инвестиций: почему это важно для всех предприятий

Рентабельность инвестиций, более известная как рентабельность инвестиций, является ключевым показателем эффективности (KPI), который часто используется предприятиями для определения рентабельности расходов. Это исключительно полезно для измерения успеха с течением времени и исключения предположений при принятии будущих деловых решений.Возможность рассчитать рентабельность инвестиций чрезвычайно важна для любого бизнеса, независимо от его размера и отрасли.

В конце концов, понимание того, что вы получаете свои деньги, — это основная концепция, которую необходимо понимать как частным лицам, так и компаниям, чтобы укреплять, а не препятствовать финансовому успеху. Подсчитав рентабельность инвестиций, вы сможете лучше понять, насколько хорошо работает ваш бизнес и в каких областях можно улучшить ситуацию, чтобы помочь вам достичь своих целей.

Как рассчитать ROI

На первый взгляд, вычислить ROI относительно просто.Просто разделите прибыль от ваших инвестиций на их стоимость, и вы получите ответ в процентах или соотношении. Если вы посчитаете положительное число, вы получите возврат на свои инвестиции; если отрицательный, вы потеряли деньги из-за своих вложений. Например, предположим, что вы — компания среднего размера, которая решила приобрести новое программное обеспечение для увеличения прибыли. Итак, ваша формула ROI может выглядеть примерно так:

(Финансовая прибыль после покупки программного обеспечения — стоимость программного обеспечения) / стоимость программного обеспечения

Это довольно простая формула, которую можно применить практически к любому бизнес-отделу, будь то отдел кадров или маркетинг.Однако определение ROI может быть немного сложнее, чем простое математическое уравнение. При расчете рентабельности инвестиций важно учитывать другие факторы, которые могут быть менее очевидными, такие как время, скрытые расходы и сборы, и даже эмоциональные факторы, такие как стресс. Все это может значительно повлиять на вашу рентабельность инвестиций. Вернемся к примеру с окупаемостью инвестиций в программное обеспечение. Ваша «стоимость программного обеспечения» не должна включать только фактические расходы на программу — она ​​также может включать такие факторы, как время, потраченное на изучение вариантов программного обеспечения, время обучения сотрудников и другие скрытые «затраты».Помните об этих факторах, чтобы более точно измерить рентабельность любых инвестиций.

Как использовать ROI Расчет рентабельности инвестиций

дает вам множество преимуществ. Первый и самый очевидный? Зная, как ваши инвестиции влияют на ваш бизнес. Если вы решите, что тратите деньги на расходы, нетрудно понять, что что-то нужно изменить. Многие типы рентабельности инвестиций могут помочь вам принять важные бизнес-решения, включая, помимо прочего:

  • Покупка нового инструмента: Добавление новых инструментов, оборудования и продуктов в ваш бизнес может быть шагом в правильном направлении, но их следует приобретать с умом.Расчет рентабельности инвестиций при покупке оборудования позволяет оценить, насколько ценен ваш новый инструмент и в какие типы оборудования следует инвестировать в будущем.
  • Наем новых сотрудников : Ваш новый сотрудник увеличивает или снижает прибыльность вашего бизнеса? Отслеживание рентабельности инвестиций ваших сотрудников поможет вам лучше понять, каких людей нанимать (или увольнять).
  • Добавление нового отдела: Как и при приеме на работу нового сотрудника, добавление нового отдела к вашему бизнесу может быть разумным шагом, если это помогает увеличить прибыль.Вы не хотите играть здесь в угадайку — рассчитайте рентабельность инвестиций, чтобы определить прибыльность ваших отделов и выявить возможности для расширения.
  • Стратегии продаж: Помогла ли конкретная стратегия привести к продаже? Отслеживание того, какие стратегии продаж приводят к результатам, даст вам представление о том, как повысить прибыльность вашего бизнеса.

Рентабельность инвестиций и маркетинг

Кроме того, знание того, как рассчитать рентабельность инвестиций, может быть особенно полезным для маркетологов.Цель маркетинга — рассказать о вашем продукте или услуге, а это означает, что ваши усилия напрямую влияют на успех ваших продаж. Вы можете рассчитать маркетинговую рентабельность инвестиций, чтобы определить, какие кампании приносят наибольшую отдачу для вашего бизнеса. Например, вы можете запускать как онлайн, так и офлайн кампании, чтобы продвигать предстоящее мероприятие, которое проводит ваш бизнес. После того, как кампании завершились, вы можете оценить, какая из них принесла наибольшие результаты, подсчитав рентабельность инвестиций.Формула для расчета рентабельности каждого маркетинга может выглядеть примерно так:

(Выручка от регистраций — стоимость маркетинговой кампании) / стоимость маркетинговой кампании

Сопоставляя регистрацию событий с вашими соответствующими кампаниями, вы можете сразу увидеть, какая из них принесла вам наибольшую отдачу от ваших вложений, и развить эту кампанию для будущих событий.

Однако процесс расчета рентабельности инвестиций в маркетинг может быть немного сложнее, чем расчет рентабельности инвестиций для чего-то более конкретного, например, нового оборудования.Когда речь идет о офлайн-кампаниях, процесс становится еще сложнее. К счастью, существует множество инструментов, которые помогут вам добиться более точного маркетингового анализа рентабельности инвестиций.

Некоторые полезные инструменты, которые вы можете использовать для расчета рентабельности инвестиций в маркетинг, включают:

  • Google Analytics / Ads : Использование Google Analytics и рекламы (ранее Adwords) важно для маркетологов, которые хотят измерить успех своего обычного трафика и интернет-кампаний. Собирая и анализируя данные о своей цифровой аудитории, вы можете оценить успех своих кампаний и внести необходимые коррективы для повышения прибыльности.
  • Программное обеспечение CRM : Программное обеспечение CRM, такое как HubSpot и Salesforce, помогает предприятиям поддерживать здоровые отношения с клиентами за счет оптимизации взаимодействия и сбора важных данных о клиентах. Информация, собранная через выбранную вами платформу, может помочь вам определить, какие маркетинговые усилия и стратегии продаж приносят наилучшие результаты для вашего бизнеса.
  • Отслеживание звонков: Программное обеспечение для отслеживания звонков использует онлайн и офлайн отслеживание кампаний, чтобы помочь определить, какие из них приводят к телефонным звонкам и конверсиям, что позволяет вам соответствующим образом изменить свою стратегию.

Узнайте, как измерить рентабельность инвестиций с помощью отслеживания звонков.

Использование рентабельности инвестиций в маркетинг в ваших интересах

Расчет рентабельности инвестиций в маркетинг дает вам ценную информацию, которую вы можете использовать для продвижения своей маркетинговой стратегии. Это лишь несколько вещей, которые вы узнаете, измерив рентабельность инвестиций в маркетинг:

Куда потратить деньги: Возможно, наиболее очевидное понимание, которое вы получите, измеряя рентабельность инвестиций в маркетинг, — это то, на что следует тратить деньги.Если вы обнаружите, что один конкретный сегмент вашей маркетинговой стратегии не приносит большой рентабельности инвестиций, вы можете лучше распределить свои средства в соответствии с тем, что работает для вашего бизнеса.

Как изменить вашу маркетинговую стратегию : Точно так же расчет рентабельности инвестиций в маркетинг может помочь вам скорректировать свою стратегию в соответствии с поведением клиентов. Вам также не обязательно сосредотачиваться на доходах — например, если вы пытаетесь увеличить количество подписчиков в социальных сетях, вы можете рассчитать рентабельность инвестиций, чтобы определить успех ваших усилий.

Какие инструменты использовать для успеха вашего маркетинга : Если один конкретный маркетинговый инструмент помогает повысить прибыльность вашего бизнеса, вы будете уверены, что потратите на него свои маркетинговые деньги (и время!).

Щелкните здесь, чтобы загрузить наш технический документ и получить подробные сведения, объясняющие ценность телефонных звонков, генерируемых вашими кампаниями.

Итог

Неважно, являетесь ли вы менеджером по найму, директором по маркетингу или генеральным директором: практически каждое бизнес-решение требует знания рентабельности инвестиций.Если вы не уверены, приносят ли ваши усилия результаты, как правильно оптимизировать прибыльность? Понимание важности рентабельности инвестиций имеет решающее значение для успеха любого бизнеса.

Как рассчитать рентабельность инвестиций для малого бизнеса

Рентабельность инвестиций (ROI) — это финансовый коэффициент, который рассчитывает уровень дохода, полученного от конкретных инвестиций. Узнайте больше о рентабельности инвестиций, о том, как рассчитать ее в своем бизнесе, и почему так важно понимать результаты своих расчетов.

Обзор: Что такое возврат инвестиций (ROI)?

ROI — это финансовый коэффициент, который использует чистую прибыль и начальную стоимость инвестиций для определения прибыльности ваших инвестиций. Рентабельность инвестиций иногда можно спутать с нормой прибыли (ROR), но эти два понятия не должны использоваться взаимозаменяемо, поскольку расчет нормы прибыли включает определенный период, а рентабельность инвестиций — нет, учитывая только первоначальные инвестиции и заработанную сумму. .

Для расчета рентабельности инвестиций вам потребуется такая информация, как начальная сумма инвестиций и доступ к отчету о прибылях и убытках или другой документации, в которой указана общая сумма, полученная от инвестиций.

Например, ваша подруга Джина просит вас вложить деньги в ее бизнес по дрессировке собак. Вы знаете много собак, которые нуждаются в дрессировке на послушание и ожидают успеха в бизнесе Джины, поэтому вы даете ей 5000 долларов.

Однако Джина сталкивается со многими проблемами в своем бизнесе, и в конце года вы получите только 2500 долларов из своих 5000 долларов, которые Джина обещала удвоить. Как вы рассчитываете рентабельность инвестиций в бизнес Джины?

Формула ROI делит вашу прибыль на ваши первоначальные инвестиции.Источник: enterprisefinanceinstitute.com.

Начните с формулы ROI, которая:

Возврат ÷ Инвестиции = ROI

Чтобы рассчитать ROI для инвестиций в бизнес Джины, вы должны использовать следующий расчет:

(2500 — 5000 долларов США) ÷ 5000 долларов = -0,5 или -50%

Это означает, что ваша первоначальная рентабельность инвестиций в компанию Джины составляет минус 50%, поскольку вы потеряли 2500 долларов на своих первоначальных инвестициях.

Как рассчитать рентабельность инвестиций (ROI) для вашего бизнеса

Расчет ROI может стать сложным процессом для крупных корпораций.Однако для владельцев малого бизнеса процесс прост.

Например, чтобы рассчитать рентабельность инвестиций в ваш бизнес, вам нужно знать, сколько были ваши первоначальные вложения и итоговые суммы текущего долгосрочного долга, если таковые имеются. Вам также необходимо знать, какой у вас доход после уплаты налогов за год. Вся эта информация доступна из вашего бухгалтерского программного обеспечения, из вашей электронной таблицы или ваших бухгалтерских журналов.

Допустим, ваш долгосрочный долг составляет 15 000 долларов, а собственный капитал вашего владельца — 45 000 долларов.Вместе они равны 60 000 долларов. Между тем, общая чистая прибыль вашего бизнеса после уплаты налогов в первый год работы составляет 135 000 долларов. Чтобы рассчитать рентабельность инвестиций за первый год, выполните следующий расчет:

135 000 долл. США ÷ 60 000 долл. США = 2,25 или 225% рентабельности инвестиций

Это высокий показатель. Это будет меняться из года в год, особенно по мере того, как к бизнесу добавляется больше долгосрочных долгов или вы вкладываете в него больше денег.

Пример возврата инвестиций (ROI)

Чтобы привлечь больше клиентов, вы инвестируете 20 000 долларов в маркетинговую кампанию, направленную на привлечение новых клиентов.В конце года ваш общий доход составит 150 000 долларов США, из которых 75 000 долларов будут определены непосредственно в результате кампании.

(75 000–20 000 долл. США) ÷ 20 000 долл. США = 2,75 или 275%

Это означает, что рентабельность вашей маркетинговой кампании составляет 275%.

Как следует интерпретировать рентабельность инвестиций (ROI)?

Анализ рентабельности инвестиций важен, и, к счастью, интерпретация рентабельности инвестиций довольно проста. Чем выше рентабельность инвестиций, тем эффективнее вы используете свои инвестиции для получения дохода.В приведенном выше примере мы рассчитали рентабельность инвестиций за первый год работы и начальные инвестиции. Если вы будете регулярно рассчитывать рентабельность инвестиций, вы получите более четкое представление об эффективности ваших инвестиций.

Поскольку рентабельность инвестиций может сильно различаться в зависимости от типа инвестиций и отрасли, в которой вы работаете, не существует средней рентабельности инвестиций, с которой можно было бы сравнивать свои результаты. Вместо этого сравните свои результаты с результатами других малых предприятий за первый год их работы, чтобы увидеть, как сравнивается ваша рентабельность инвестиций. Если вы рассчитываете сравнение, обязательно сравните эффективность своего бизнеса с аналогичным бизнесом, чтобы получить максимальную отдачу от результатов рентабельности инвестиций.

ROI можно рассчитать для различных инвестиций, включая маркетинг, недвижимость и инвестиции. Источник: napkinfinance.com.

3 преимущества использования ROI

Расчет ROI для вашего бизнеса дает множество преимуществ. Давайте посмотрим на несколько.

1. Легко рассчитать

Научиться рассчитывать рентабельность инвестиций легко, достаточно всего нескольких бизнес-показателей, таких как чистая прибыль и сумма инвестиций, которые дадут вам быстрое представление о ваших первоначальных инвестициях.

2. Результаты легко понять

Результаты вашей рентабельности инвестиций легко интерпретировать. Положительное число означает, что у вас положительный доход, тогда как отрицательное число означает, что вы потеряли деньги на этих инвестициях. ROI легко понять даже не бухгалтерам, что делает результаты расчетов ценным показателем для использования при обращении к инвесторам или кредитным специалистам.

3. Предлагает гибкость

Рентабельность инвестиций может быть рассчитана для различных инвестиций или для вашего бизнеса в целом.Это позволяет вам увидеть области вашего бизнеса, которые получили выгоду от определенных инвестиций, например, рекламная кампания, которая увеличила доход, или второе место, где увеличился объем продаж.

3 недостатка использования ROI

Хотя расчет ROI дает много преимуществ, следует принять во внимание несколько его недостатков.

1. Не отвечает на все вопросы

Что такое хороший возврат инвестиций? Это 10%, 25%, 100% или даже больше? Это зависит от первоначальных инвестиций, от того, какой доход вы ожидаете и от того, как работают аналогичные предприятия в вашей отрасли.Если вы используете рентабельность инвестиций, чтобы дать вам информацию об эффективности инвестиций, отлично. Но не ждите, что он расскажет вам все, что вам нужно знать о вашем бизнесе или даже об этих инвестициях.

2. Время не имеет значения

При сравнении рентабельности инвестиций для двух инвестиций, сделанных вашим бизнесом, посмотрите за кулисами дополнительную информацию, которая не учитывается при расчете рентабельности инвестиций. Одно соображение — время.

Например, у вас есть две инвестиции, каждая из которых имеет рентабельность инвестиций 25%. Одна инвестиция представляла собой годичную маркетинговую кампанию, а другая — двухлетнюю инвестицию в модернизированное оборудование.Это может иметь большое значение при анализе результатов рентабельности инвестиций, поскольку маркетинговая кампания дала рентабельность инвестиций 25% через год, в то время как обновление оборудования дало рентабельность инвестиций 25% через два года.

3. Недостаточная точность

Трудно рассчитать рентабельность инвестиций в кампании в социальных сетях, если у вас нет возможности напрямую связать результаты с кампанией. То же самое и с предприятиями, которые создают блог или создают новый веб-сайт. Хотя эти задачи могут принести дивиденды бизнесу, может быть трудно напрямую связать их с увеличением рентабельности инвестиций.

Почему рентабельность инвестиций важна для вашего бизнеса?

Каждый раз, когда вы вкладываете деньги, будь то в новый бизнес, обновленное оборудование или целевую маркетинговую кампанию, вы хотите увидеть, насколько хорошо это вложение принесло пользу.

Расчет рентабельности инвестиций позволяет это сделать. ROI не только дает вам информацию о ваших инвестициях, но также может помочь вам в принятии решения о других бизнес-инвестициях.

Хотя при расчете рентабельности инвестиций важно учитывать дополнительную информацию, такую ​​как фактор времени и соотношение рентабельности инвестиций к другим аналогичным предприятиям, рентабельность инвестиций может сразу показать вам, как работают ваши инвестиции.

Как рассчитать рентабельность инвестиций для вашего бизнеса

Вы предприниматель и вложили в свой бизнес время, деньги и усилия. Вы хотите получить хорошую отдачу от вложений в свою работу. А кто бы не стал? Но узнать свою рентабельность инвестиций не так просто, как вы думаете.

Причина не в каких-то врожденных трудностях с базовой формулой ROI. Это простой расчет. Но даже когда вы говорите о крупных компаниях, определить стоимость может быть непросто.Когда у вас есть несколько способов определения ценности, сложно понять, какой из них использовать.

Формула рентабельности инвестиций

Основная идея рентабельности инвестиций состоит в том, чтобы выразить дополнительные деньги или ценность, которые вы получили — выгоду или доход, которые вы получили, — как процент от ваших первоначальных инвестиций. Вот формула:

(возврат / начальные инвестиции) x 100 = ROI

Вы умножаете на 100, чтобы преобразовать соотношение в процент. Все идет нормально. Например, вы покупаете малый бизнес за 200 000 долларов.Благодаря упорному труду вы строите бизнес и продаете его за 300 000 долларов. Возврат — это окончательная цена продажи в размере 300 000 долларов за вычетом вашей покупной цены и инвестиций в размере 200 000 долларов.

Вы заработали 100 000 долларов. Разделите эту прибыль на инвестиции, и вы получите 0,50. Умножьте это на 100, и ваша рентабельность инвестиций составит 50 процентов.

Все становится сложнее

Это был простой пример. Но есть вероятность, что вам пришлось больше инвестировать в бизнес, реинвестируя прибыль для его роста.Эту сумму следует рассматривать как часть инвестиций. Если вы вложите в бизнес 20 000 долларов прибыли, ваши инвестиции составят 220 000 долларов, потому что прибыль от бизнеса, которым вы владеете, — это ваши деньги.

Теперь доходность составляет 300 000 долларов за вычетом общих инвестиций в 220 000 долларов или 80 000 долларов. Разделите это на 220 000 долларов, а затем умножьте на 100, и вы получите рентабельность инвестиций чуть более 36 процентов.

Вот еще один поворот. Первоначальные вложения по-прежнему составляют 200 000 долларов. Вы по-прежнему вкладываете в бизнес 20 000 долларов прибыли и в конечном итоге продаете его за 300 000 долларов.Но при этом вы лишили бизнес дополнительных 50 000 долларов прибыли. Таким образом, прибыль составила 80 000 долларов плюс 50 000 долларов, что в сумме составляет 130 000 долларов. Ваша рентабельность инвестиций составила 59 процентов.

Это все еще простой пример. Скорее всего, вы заплатили бы профессионалам, таким как юристы и бухгалтеры, за помощь в транзакции. Это будет считаться частью первоначальных инвестиций. Возможно, вы взяли ссуду на покупку. Платежи по ссуде могут поступать от компании, но это по-прежнему ваши инвестиции, как основная сумма (сумма займа), так и проценты, которые вы должны по основной сумме.

Включите время в уравнение

До сих пор мы относились к покупке, продаже и извлечению прибыли бизнеса как к чему-то, что происходит практически мгновенно. Однако это не так. Вы будете владеть бизнесом в течение определенного периода времени, а прибыль будет увеличиваться.

Используя последний вариант, с прибылью 50 000 долларов, общими инвестициями 220 000 долларов и продажной ценой 300 000 долларов добавьте пятилетний период, в течение которого вы владеете бизнесом.Рентабельность инвестиций в 59% становится доходностью 11,8% в год.

Рассмотрите время, в течение которого вы инвестируете, как еще один способ оценить доходность. Вы можете купить одно из двух предприятий. Если вы продадите один из них, вы увидите, что через 5 лет рентабельность инвестиций составит 59%. Другой даст вам только 40% ROI, но это произойдет через два года, когда вы продадите этот бизнес.

Кажется, что первый бизнес предлагает больше, но это занимает больше времени с годовой доходностью 11,8%. Другая компания дает вам 20% годовых.В целом вы не заработаете столько же, но более высокая годовая сумма позволит вам быстрее получить прибыль, чтобы вы могли реинвестировать ее. В зависимости от ваших обстоятельств и склонностей (например, количества риска, на который вы готовы пойти), одна сделка может иметь больше смысла.

Временная стоимость денег

Вы можете более прямо сравнить две такие возможности с помощью концепции чистой приведенной стоимости, или NPV. Это способ признать, что если вы получаете прибыль на свои деньги в целом, сумма в будущем выросла по сравнению с меньшей суммой сегодня.Более высокая будущая сумма имеет шанс вырасти в цене с течением времени.

Вы можете ознакомиться с математикой и концепциями в статье для повышения квалификации в Harvard Business Review. Но когда дело доходит до фактического расчета NPV инвестиций, вы, скорее всего, будете использовать встроенные функции в электронной таблице, такой как Excel или Google Docs, или использовать онлайн-калькулятор.

Еще одна удобная формула рентабельности инвестиций для малого бизнеса

Если вы занимаетесь бизнесом какое-то время, может быть сложно собрать воедино все цифры для расчета рентабельности инвестиций на основе начальных и текущих инвестиций.Есть еще один способ получить номер, который вам будет проще обновить.

Вместе с бухгалтером посмотрите на баланс своей компании. Сложите долгосрочную задолженность и собственный капитал вместе с половиной таблицы с обязательствами. Это показывает сочетание той части стоимости компании, которая принадлежит вам, и стоимости, взятой в долг в долгосрочной перспективе.

Вместе они эквивалентны тому, что вы в настоящее время инвестировали — вашим деньгам в компанию и полученным в долг. Разделите прибыль компании после налогообложения, полученную из отчета о прибылях и убытках, за год на сумму капитала и долга, полученную вами выше.

No related posts.

Читайте также

Стабильный бизнес: минимум вложений и стабильным доходом

Начинающий бизнес с чего начать: с чего начать свой бизнес, что для этого нужно, где можно сэкономить и какое направление выбрать

Бизнес на сайтах: 7 отменных идей, чтобы начать онлайн бизнес используя веб-сайты

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *