Доверительное управление брокер: Доверительное управление

Содержание

Инвестиционная энциклопедия — инвестиционные статьи и финансовые материалы за 22 марта 2021 — Invest-Rating.ru

Здоровье
ИИИ: 8.9, Д/Р: 2/4
Форекс
ИИИ: 8.7, Д/Р: 9/9
Нефть, газ, сырье
ИИИ: 8.6, Д/Р: 6/4
Акции
ИИИ: 8.5, Д/Р: 7/5
Биткоин
ИИИ: 8.4, Д/Р: 8/6
Облигации
ИИИ: 8.3, Д/Р: 5/4
Накопительные программы
ИИИ
: 8.2, Д/Р: 3/2
ИИС
ИИИ: 8.1, Д/Р: 7/4
Недвижимость
ИИИ: 8, Д/Р: 5/5
Криптовалюты
ИИИ: 8, Д/Р: 9/10
Наличные деньги
ИИИ: 7.9, Д/Р: 0/1
Банковские депозиты
ИИИ: 7.
8
, Д/Р: 4/2
ПИФы
ИИИ: 7.8, Д/Р: 6/5
Структурные ноты
ИИИ: 7.7, Д/Р: 6/6
ПАММ счета
ИИИ: 7.7, Д/Р: 8/8

Что такое доверительное управление на Форекс?

Доверительное управление Форекс-инвестициями — это один из выгодных вариантов получения прибыли на финансовом рынке.


Доверительное управление — что это?

Доверительное управление (ДУ) на рынке Форекс возможно при помощи работы с брокерскими компаниями. Суть такого ДУ состоит в том, что трейдер пополняет в выбранной им брокерской компании счет, после чего инвестирует эти средства в управляющего.

Сейчас на рынке Форекс очень большая конкуренция, и по этой причине брокеры предоставляют трейдерам вкладывать средства в ДУ используя различные названия и выставляя определенные условиями.
Доверительное управлениебывает двух видов:

  • копирование счетов успешных трейдеров, где трейдеры получают вознаграждение от брокерской компании, или же сами инвесторы подписываются на получение платных сигналов этого трейдера;
  • ПАММ-счета, где успешные трейдеры взимают комиссию от прибыли в размере 10—50%.

Оба эти вида достаточно эффективно работают и для инвесторов, и для трейдеров: инвесторы имеют доход и контроль за работой трейдера со стороны брокера, а трейдер, в свою очередь, получает вознаграждение и определенную брокерскую гарантию.


Куда вложить деньги?

Форекс-рынок в настоящее время является крайне динамичным: несмотря на высокую ликвидность, его настроения очень переменчивы. Котировки здесь в течение одного дня неоднократно меняются. Для успешной работы на Форекс в первую очередь надо хорошо разбираться в законах торговли на этом рынке, в поведении трейдеров и инвесторов, а также изучить информацию о возможных стилях торговли. Если же клиент брокерской компании не хочет или не может тратить время на изучение всего перечисленного, то инвестирование в доверительное управление — это один из оптимальных для него способов заработка на Форекс. Для того чтобы выбрать управляющего счетом, которому можно было бы доверить деньги, необходимо внимательно изучить результаты его торговли хотя бы за минувшие несколько лет.

Форекс-трейдинг сам по себе подразумевает определенные риски и вероятность потери капитала. В случае с ДУ инвестор и управляющий, как правило, заранее оговаривают процент риска, который можно будет отнести к убыткам. Зачастую эта цифра составляет 15%. Если же трейдер потерял больше, чем было оговорено, то он обязуется компенсировать инвестору эти потери из своих собственных активов. Все эти нюансы необходимо оговорить заранее, потому как торговля на валютном рынке — это достаточно непредсказуемый процесс, и потеря всего капитала возможна в одну секунду.

Самыми важными критериями при выборе трейдера для доверительного управления служат его опыт и отзывы о его работе, которые размещаются в интернете.


Плата за участие в ДУ

Как таковой абонентской платы за участие в доверительном управлении нет. Управляющий торговым счетом получает доход в виде процентов от торговых сделок, следовательно он сам в первую очередь заинтересован в достижении как можно большей прибыли. Для того чтобы передать свои средства в управление, клиенту необходимо найти надежного брокера, который бы предоставлял данную услугу. После этого зарегистрироваться у него на сайте, пополнить счет, заключить договор об управлении деньгами, выбрать трейдера и инвестировать в него свой капитал. Также необходимо будет оформить доверенность на самого брокера, что позволит ему использовать средства клиента для Форекс-торговли, после того как клиент передаст ему свои пароли.

Как правило, клиенту предоставляется возможность отслеживать ход торгов в реальном времени при помощи специального сервиса с подключением к интернету. Также брокер будет отправлять ежедневные отчеты инвестору о состоянии счета и размере полученной прибыли.


Рекомендуем также ознакомиться с такими вопросами

Назад

Комментарии пользователей МОФТ

Оставлять отзывы могут только зарегистрированные пользователи.

Пока нет записей.

Зарегистрироваться сейчас

Доверительное управление деньгами, акциями и ценными бумагами

Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21—000—1—00028 от 22 сентября 1998 года выдана ФСФР России, без ограничения срока действия. Лицензия на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077—08158—001000, выдана ФСФР России 30 ноября 2004 года, без ограничения срока действия. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением ООО УК «Альфа-Капитал», предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Подробную информацию о деятельности ООО УК «Альфа-Капитал» и паевых инвестиционных фондов, находящихся под ее управлением, включая тексты правил доверительного управления, всех изменений и дополнений к ним, а также сведения о местах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев вы можете получить по адресу 123001, Москва, ул.
Садовая-Кудринская, д. 32, стр. 1. Телефоны: +7 495 783-4-783, 8 800 200-28-28, а также на сайте ООО УК «Альфа-Капитал» в сети Internet по адресу: www.alfacapital.ru.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Еврооблигации». Правила доверительного управления № 0386-78483614 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Баланс». Правила доверительного управления № 0500-94103344 зарегистрированы ФСФР России 13.04.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Облигации Плюс». Правила доверительного управления № 0095-59893492 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Резерв». Правила доверительного управления № 0094-59893648 зарегистрированы ФКЦБ России 21.03.2003 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Акции роста». Правила доверительного управления № 0697-94121997 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ликвидные акции». Правила доверительного управления № 0387-78483850 зарегистрированы ФСФР России 18.08.2005. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Глобальный баланс». Правила доверительного управления № 0907-94126486 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Бренды». Правила доверительного управления № 0909-94126641 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Ресурсы». Правила доверительного управления № 0698-94121750 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Технологии». Правила доверительного управления № 0699-94121833 зарегистрированы ФСФР России 12.12.2006 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Золото». Правила доверительного управления № 0908-94126724 зарегистрированы ФСФР России 07.08.2007 г., ИПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал». Правила доверительного управления № 0034-18810975 зарегистрированы ФКЦБ России 05.

)»**. Правила доверительного управления № 3691 зарегистрированы Банком России 19.03.2019 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «ЕВРОПА 600». Правила доверительного управления № 3805 зарегистрированы Банком России 08.08.2019 г. Управляющая компания обращает внимание, что в соответствии с пунктом 7 статьи 21 Федерального закона от 29.11.2001 № 156 «Об инвестиционных фондах» инвестиционные паи биржевого паевого инвестиционного фонда при их выдаче могут приобретать только уполномоченные лица. «БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Управляемые облигации». Правила доверительного управления № 4039 зарегистрированы Банком России 19.05.2020. ЗПИФ недвижимости «Азимут». Правила доверительного управления № 1507-94111384 зарегистрированы ФСФР России 06.08.2009 г., ЗПИФ недвижимости «АКТИВО ДЕСЯТЬ». Правила доверительного управления № 3633 зарегистрированы Банком России 28.12.2018 г., ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал Арендный поток-2». Правила доверительного управления № 4093 зарегистрированы Банком России 09.07.2020 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мой капитал Акции». Правила доверительного управления № 4145 зарегистрированы Банком России 27.08.2020 г. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Мой капитал Облигации». Правила доверительного управления № 4146 зарегистрированы Банком России 27.08.2020 г. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Управляемые Российские Акции». Правила доверительного управления №4213 зарегистрированы Банком России 23.11.2020. БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Китайские акции». Правила доверительного управления №4222 зарегистрированы Банком России 30.11.2020. ЗПИФ недвижимости «Альфа-Капитал ФастФуд». Правила доверительного управления №4265 зарегистрированы Банком России 21.01.2021 г.

** Индекс S&P 500® является продуктом S&P Dow Jones Indices LLC или её аффилированных лиц и Стороннего лицензиара и был предоставлен по лицензии для использования управляющей компанией. Standard & Poor’s® и S&P®являются зарегистрированными товарными знаками Standard & Poor’s Financial Services LLC («S&P»), а Dow Jones® является зарегистрированным товарным знаком Dow Jones Trademark Holdings LLC («Dow Jones»). Ни S&P Dow Jones Indices, ни Сторонний лицензиар не дают никаких заверений или гарантий, прямо выраженных или подразумеваемых, владельцам БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)» или любым представителям общественности относительно целесообразности инвестирования в ценные бумаги вообще или в БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)», в частности или способности S&P 500® отслеживать общую динамику рынка. Отношения S&P Dow Jones Indices и Стороннего лицензиара с управляющей компанией применительно к S&P 500® заключаются только в предоставлении лицензии на Индекс и определённые товарные знаки, знаки обслуживания и/или торговые наименования S&P Dow Jones Indices и/или её лицензиаров. S&P 500® определяется, составляется и рассчитывается компаниями S&P Dow Jones Indices или Сторонним лицензиаром безотносительно к Управляющей компании или БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)» под управлением управляющей компании. S&P Dow Jones Indices и Сторонний лицензиар не несут ответственности за любые убытки, включая, в том числе, упущенную выгоду потерю времени и/или репутации связанную с инвестированием в инвестиционные паи БПИФ рыночных финансовых инструментов «Альфа — Капитал Эс энд Пи 500 (S&P 500®)».

ПИФ — паевой инвестиционный фонд.
ИИС — индивидуальный инвестиционный счет.

© Общество с ограниченной ответстсвенностью «Управляющая компания «Альфа-Капитал», 2009–2021 гг. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды (ПИФы), Фолио, доверительное управление активами, инвестиционные стратегии, финансовое консультирование, пенсионные накопления. Инвестиции в акции, облигации и ценные бумаги. Wealth Management, Private Banking, Investing in Mutual Funds.

Доверительное управление на Форекс (примеры) — лучшее

Сегодня валютный рынок Форекс предлагает много возможностей не только трейдерам, но и инвесторам. Все эти инвестиционные возможности можно объединить в одно понятие — доверительное управление на Форекс.

В этой статье подробно рассмотрим все виды доверительного управления на валютном рынке, как вложить деньги в трейдеров и сколько можно заработать на этом.

Доверительное управление на Форекс

Доверительное управление на валютном рынке работает через Форекс брокеров. Суть состоит в том, что вы пополняете счет у брокера, и через него вкладываете деньги в управляющих. Брокеры в силу своей конкуренции предлагают инвестировать деньги в доверительное управление под разными названиями, видами и условиями.

Все виды доверительного управления на Форекс сводятся к двум основным типам:

  • Копирование счетов трейдеров (трейдеры получают вознаграждение от брокера, либо инвесторы подключается по платной подписке)
  • ПАММ счета (трейдеры берут комиссию от прибыли в 10-50%)

Оба типа очень эффективно работают для все сторон — инвесторы получают прибыль и контроль деятельности трейдера от брокера, трейдер получает свое вознаграждение и также брокерскую гарантию.

Давайте рассмотрим все текущие предложения по доверительному управлению на Форекс, доходность и условия инвестиций.

Копирование сделок трейдеров

Такую возможность предоставляют многие брокеры, суть этого типа доверительного управления состоит в том, что вы пополняете свой счет у брокера и начинаете копировать торговлю выбранного трейдера, как будто торгуете вы. Выбирать трейдеров вы можете из огромного списка, где показана их доходность, срок работы, график и объемы торгов.

Все происходит в автоматическом режиме — если трейдер которого вы копируете открыл сделку, она сразу же открывается (копируется) на вашем счете.

Копирование сделок у многих брокеров называется по разному, например, копирование сигналов, получение сигналов, копирование стратегий, а трейдеров иногда называют провайдерами (поставщиками сигналов), но суть остается все та же — вы зарабатываете деньги в следствии работы выбранного вами трейдера(ов) и это рассматривается как доверительное управление на Форекс.

Как происходит копирование сигналов у Альпари

Как я уже говорил, разные брокеры называют копирование по разному, брокер Альпари, который работает с 1998 года и имеет лицензию ЦБ РФ, предлагает подключить счет инвестора к сигналам (торговле трейдеров):

 

Вы можете зайти на страницу рейтинга сигналов и выбрать одного или N-ое количество трейдеров для копирования. Если кликнуть на график или логин трейдера, то мы попадем на страницу описания и данных по его торговле:

Например, данному счету 2 года, за это время он принес стабильную прибыль в 965%! 

Данные сигналы распространяются сервисом MQL5.community и подписка на них стоит денег, на примере выше, это 29 USD в месяц — это стоимость услуги трейдера за то что вы копируете его успешную торговлю на свой счет и можете получать прибыль.

Копирование сделок можно остановить в любой момент, вы всегда будете иметь доступ к вашим деньгам и счету.

Рассмотрим процесс инвестиций в доверительное управление на Форекс путем подписки на сигналы через брокера Альпари. Для того чтобы инвестировать, нужно сделать несколько шагов:

1) Зарегистрироваться у брокера.

2) Установить торговый терминал МТ4 (МТ5) – скачать его можно из личного кабинета.

3) Зарегистрироваться в «MQL5.community» через личный кабинет Альпари:

Нужно создать аккаунт — отдельный счет для отслеживания подписок и трейдеров, а также подключения к ним:

4) Подключить сервис в установленном торговом терминале МТ4 (МТ5) — нужно зайти во вкладку «Сервис», выбрать строку «Настройки». В открывшемся окошке во вкладке «Сообщество» в программе ввести логин и пароль созданной учетной записи:

5) Выбрать поставщика сигналов из рейтинга, перейдя на страничку трейдера и нажав кнопку «Подписаться».

6) Подтвердить условия подписки на сигналы.

7) Оплатить сигналы (на неделю или месяц).

Важный момент! Терминал МТ4 (МТ5) работает только тогда, когда включен компьютер. При этом сигналы от некоторых трейдеров могут поступать круглосуточно. Если сигнал поступил, а компьютер выключен, то он не будет отработан. Чтобы сигналы выполнялись в режиме 24/7, на сайте MQL5.com можно арендовать виртуальную копию Метатрейдера – в этом случае сигналы будут отрабатываться вне зависимости от того, включен у вас терминал или нет. Цена услуги 10 долларов в месяц.

Доверительное управление на Форекс через ПАММ счета

ПАММ счета — это настоящее доверительное управление на Форексе, то есть вы не просто копируете торговлю управляющего на свой счет, а переводите деньги со своего брокерского счета на счет управляющего.

  • На блоге вы найдете много информации о ПАММ счетах, и если вы тут впервые, то коротко в одном предложении расскажу что такое ПАММ.

ПАММ счет — это специальный счет управляющего трейдера, в который могут инвестировать неограниченное количество инвесторов, своего рода это инвестиционный фонд, в котором есть один управляющий, а прибыль распределяется пропорционально вкладам.

Данный сервис придумали аналитики брокера Альпари и ПАММ (от англ. PAMM — Percent Allocation Management Module) является их торговой маркой. Каждый опытный трейдер может открыть свой ПАММ счет и привлекать в него деньги инвесторов. Инвесторы могут выбирать куда вложить деньги через рейтинг таких счетов:

Средняя годовая доходность управляющих ПАММ счетов колеблется в районе 50-100%, но все индивидуально, многие счет приносят и 200% в месяц, однако слишком рискованная торговля сопряжена с высокими рисками, о которых я расскажу не много ниже.

Открыв рейтинг, вы можете нажать на отдельного управляющего и посмотреть подробные данные по счету:

Чтобы вложить деньги в ПАММ счет, нужно нажать на кнопку «Инвестировать средства«, указать сумму и ваши деньги сразу поступят в работу. Вы можете вывести часть суммы инвестиции, прибыль или всю сумму в любой момент.

В ПАММ счетах управляющие назначают свою комиссию сами, как правило, это от 10 до 50% от прибыли.

Например, вы инвестировали в доверительное управление $100. ПАММ счет принес 10% прибыли за месяц, где управляющий имеет комиссию 20% от прибыли. Это значит что ваша прибыль составит 10 USD (10% от вашей суммы вклада), из которых 20% возьмет трейдер, то есть ваша чистая прибыль составит 8 USD.
Риски доверительного управления на Форекс

Конечно, всегда есть риск потерять деньги. Даже делая инвестицию в трейдера, который несколько лет подряд закрывался в плюс, нельзя застраховаться от того, что следующий год также окажется для него удачным и вложение принесёт инвестору гарантированную прибыль.

Нужно быть готовым к тому, что трейдер может потерять деньги, поэтому нужно придерживаться того же правила, что и при любых инвестициях – не рисковать всеми деньгами и не вкладывать все деньги только в одного управляющего.

  • Риски инвестиций в ПАММ счета 100%-е, то же и касается копирования сделок. Но вы не можете потерять больше чем инвестировали, то есть ваш основной счет никогда не будет в минусе.

Лучшим из вариантов минимизации рисков является составление инвестиционного портфеля. Для этого нужно вкладывать не в одно управляющего а сразу в нескольких. В данном случае инвестиция будет более безопасной, поскольку если у одного трейдера будет убыток, прибыль могут принести другие трейдеры, позволив вашему портфелю выйти в общий плюс.

Чтобы получать стабильную прибыль, нужно ориентироваться на показатели трейдеров — желательно чтобы 6-8 месяцев трейдер приносил стабильную прибыль, без серьезных просадок, это показатель работы опытного трейдера, который знает что делает и не ведет торговлю «по случаю».
Заключение

Не смотря на высокие риски отдельных трейдеров, доверительное управление на валютном рынке приносит огромные проценты прибыли, как ни на одном рынке в мире.

Инвестор может обеспечить себе хороший пассивный доход, если будет придерживаться основных правил инвестирования денег, которые распространяются на любые виды вложений — не класть все яйца в одну корзину. Нужно диверсифицировать портфель, а также выбирать для инвестирования только надёжных проверенных временем брокеров и управляющих.

Многие управляющие имеют на счетах сотни тысяч долларов в управлении, что говорит о популярности инвестиций на рынке Форекс.

Изучайте рейтинги управляющих и выбирайте лучших.

Доверительное управление акциями (примеры и компании)

В международной финансовой практике крайне распространено такое явление, как доверительное управление портфелем ценных бумаг.

Изначально, акции крупных компаний были слишком дорогими для частных инвесторов. Поэтому в начале ХХ века простые рабочие и служащие объединялись, чтобы вложить свои средства в ценные бумаги.

Очень часто для этого использовались специальные трастовые фонды — они покупали несколько акций в долевую собственность большого числа людей. Само собой, такие организации очень быстро стали не просто исполнять роль своеобразных «корзин», но и заниматься полноценным доверительным управлением акций и капиталом.

До сих пор в США население продолжает инвестировать в фондовый рынок через управляющие компании, а не персонально.

Что такое доверительное управление ценными бумагами

Если говорить сухо, словами Википедии, то доверительное управление акциями — это передача активов физическим или юридическим лицом (либо лицами) под временное управление профессионального трейдера или финансиста (или юр. лица), за определенное вознаграждение на заранее оговоренный срок с целью увеличения стоимости этих активов.

А если говорить простыми словами, то на практике доверительное управление ценными бумагами выглядит не много иначе, ведь даже на фондовым рынке главным средством является цена в денежном выражении, то есть вы передаете деньги под управление акциями.

Сама по себе передача денежных средств в чужие руки для эффективного управления ими всегда принималась в штыки на постсоветском пространстве. Немалую роль в этом сыграла эпидемия финансовых пирамид в начале 90-х. Доверие населения было подорвано настолько сильно, что до сих пор эти стереотипы преследуют частных инвесторов. Люди предпочитают тратить огромные суммы, годами торгуя в минус, но посчитают почти унижением доверительное управление ценными бумагами.

Может быть, с моральной точки зрения, проще винить самого себя в потере средств, чем представить себе перспективу потерять капитал по вине чужого человека. Но с точки зрения здравого смысла в этом нет ни капли логики.

По статистике 70% средств частных инвесторов в США находятся в доверительном управлении. И согласно той же статистике, доходную динамику показывают 8 счетов в управлении, против одного в частных руках. Неплохие показатели, не правда ли?

Но не стоит бросаться в крайность. Это совсем не значит, что используя управляющую компанию, вы оградите себя от всех рисков. Существует множество нюансов, каждый из которых мы разберем ниже.

Все начинается с заключения договора, в котором будет прописана ответственность компании за доверительное управление акциями физического лица.

Стоит отметить, что управляющий в большинстве случаев пытается не брать на себя рыночные риски и не гарантирует ни доходности, ни безубыточности. Причем во многих странах гарантия прибыльности от торговли акциями запрещена на законодательном уровне.

Условия вложений в доверительное управление акциями

Прежде чем заключать договор доверительного управления акциями, необходимо убедиться в надежности управляющей компании. Основными показателями, которые могут говорить о том, что компания надежна, выступают:

  • значительный срок работы на рынке услуг по управлению капиталами;
  • хорошая репутация и положительные отзывы клиентов;
  • высокая степень надежности и кредитный рейтинг;
  • высокий уровень прозрачности (своевременная публикация отчетности).

Если инвестиционная компания имеет рейтинг доверия «АА+», чем может похвастать ФИНАМ, это даже в еще большей степени, чем хорошие отзывы клиентов, свидетельствует о надежности, так как рейтинговые оценки выставляют не пользователи-любители, а профессионалы.

Что касается сроков вложений, то они, обычно составляют 1-3 года. Ориентировочная прибыль напрямую зависит от выбранного риск-профиля и типа ценных бумаг.

Выбирая компанию для управления активами, стоит в первую очередь обратить внимание на ведущих брокеров. Инвесторам, желающим получать значительный доход в валюте, подойдет доверительное управление от компании Finam EU с регистрацией в ЕС (прямой выход на все мировые биржи).

Это один из крупнейших инвестиционных холдингов с более чем 20-летней историей, имеющий представительства по всему миру. Именно здесь разрабатываются и работают современные технологии управления капиталом и многофакторный риск-менеджмент, что позволяет защищать счета клиентов от неблагоприятных рыночных движений и профессионально вести доверительное управление на рынке ценных бумаг.

Деятельность регулируется CySEC в соответствии с лицензией No.281/15. Данная лицензия обязывает компании следовать высоким стандартам качества и обеспечивать прозрачность и открытость всех операций, в том числе компания имеет право осуществлять доверительное управление акциями физического лица. Средства клиентов хранятся на отдельных счетах отдельно от средств компании. Это гарантирует, что они защищены от любого незаконного использования. Компания является членом Компенсационного фонда инвесторов.

Как вы увидите из примеров, приведенных ниже, прибыль от сделок может превышать 10% в месяц при довольно скромном уровне риска. При этом данный вид инвестиций в доверительное управление акциями не требует долгосрочных вложений.

Методы отбора идей, а также определения целевой прибыли и максимально возможного убытка протестированы на тысячах реальных сделок и многие годы подтверждают свою высокую эффективность в любой рыночной ситуации.

Рассмотрим конкретные примеры работы управляющих FINAM.

Реальный пример работы ДУ с иностранными ценными бумагами

Реальный пример, как анализируются и отбираются акции у брокера ФИНАМ (Just2trade):

  1. Аналитики сохраняют позитивный взгляд на акции Delphi Automotive (DLPH), крупного американского производителя автомобильных компонентов. Позитивно выглядит гибкая бизнес-модель компании, предусматривающая постоянный фокус на инновации и повышение потребительских качеств своей продукции, грамотные точечные сделки М&А, а также эффективное управление. Считается, что эти факторы позволят компании демонстрировать уверенный рост финансовых показателей в ближайшие годы, несмотря на некоторое ухудшение конъюнктуры на ряде рынков. Также положительно оценивается способность Delphi генерировать значительные денежные потоки, что позволяет компании вознаграждать своих акционеров. Так, за первые девять месяцев прошлого года Delphi выкупила с рынка 7,98 млн собственных акций за $535 млн, при этом в ее распоряжении оставалось $1,47 млрд в рамках действующей программы buyback. Квартальный дивиденд составляет 29 центов на акцию, что соответствует дивидендной доходности на уровне 1,6%.
  2. Также аналитики «Финам» проявляют интерес к United Technologies (UTX). Американский производитель высокотехнологичной продукции для строительной и аэрокосмической отраслей, опубликовал в целом неплохие финансовые результаты за 4-й квартал 2016 г. Выручка увеличилась на 2,5% г/г до $14,659 млрд немного превысив консенсус-прогноз. При этом органический рост продаж был зафиксирован почти во всех подразделениях компании, несмотря на неблагоприятные изменения обменных курсов.
  3. Продажи подразделения, производящего системы климат-контроля и безопасности, повысились на 3,1% до $4,249 млрд подразделение Pratt & Whitney, выпускающее авиадвигатели и промышленные газовые турбины, увеличило выручку на 4% до $3,992 млрд а продажи аэрокосмического подразделения выросли на 4,1 % до $3,598 млрд. Выручка подразделения Otis, производящего двигатели, лифты и эскалаторы, уменьшилась на 1 % до $3,063 млрд однако объем новых заказов в этом сегменте вырос на 3% г/г. Консолидированная скорректированная операционная прибыль повысилась на 0,2% до $2,160 млрд и операционная рентабельность уменьшилась на 0,4 п. до 15,3%. Скорректированная прибыль на акцию поднялась на 2% до $1,56 и совпала со средней оценкой аналитиков Уолл-стрит.
  4. Также сохраняется позитивный взгляд на акции Union Pacific (UNP), крупнейшего железнодорожного перевозчика в США. Финансовая отчетность компании за 4-й квартал 2016 г. была в целом довольно неплохой. Выручка уменьшилась на 0,8% г/г до $5,168 млрд, однако превзошла консенсус-прогноз на уровне $5,144 млрд. Основным фактором ухудшения результата вновь стали снизившиеся объемы перевозок угля, что способствовало сокращению общего объема перевозок компании на 3%. При этом падение объемов перевозок было частично компенсировано увеличением транспортных тарифов. Между тем операционная прибыль выросла на 2,4% до $1,965 млрд благодаря мерам компании по оптимизации затрат, операционная рентабельность улучшилась на 1,2 п. до 38%. Скорректированная прибыль на акцию поднялась на 6,1 % до $1,39 и оказалась на 5 центов выше средней оценки аналитиков Уолл-стрит. Ожидается, что продолжающееся улучшение экономической ситуации в США будет способствовать росту бизнеса Union Pacific. В частности, объемы перевозок Union Pacific имеют хорошие шансы возобновить рост на фоне подъема цен на энергоносители, а также общего повышения делового и потребительского доверия в стране.

Для составления портфеля ценных бумаг, в стратегии используется многоэтапная процедура отбора. Отбираются компании, услугами которых пользуется широкий круг потребителей, которые значительно удобней своих традиционных аналогов и потому имеют значительный потенциал роста за счет дальнейшего вытеснения компаний традиционной экономики из этой сферы. Я выделил 8 таких отраслей:

  • Онлайн-ритейл
  • Поисковые системы
  • Платежные системы
  • Социальные сети
  • Производство гаджетов и ПО
  • Процессоры
  • Телекомы

Минимальная сумма инвестиций составляет $80 000. Предлагается несколько вариантов списания комиссий. В первом случае списывается 25% от прибыли, если портфель меньше $100 000. Для сумм более $100 000 комиссия снижена и составляет 20%. Альтернативный вариант предусматривает 15% от прибыли + 1,5% комиссии от всей суммы чистых активов на конец года. За сделку инвестор платит $0, 012 за акцию и минимум $2,75 за сделку.

Опрос: Хотели бы вы вложить деньги в ДУ?Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.
  • Да 55%, 22 голоса

    22 голоса 55%

    22 голоса — 55% из всех голосов

  • Высокие минимальные пороги 28%, 11 голосов

    11 голосов 28%

    11 голосов — 28% из всех голосов

  • Ориентируюсь на их аналитику 8%, 3 голоса

    3 голоса 8%

    3 голоса — 8% из всех голосов

  • Сомневаюсь 5%, 2 голоса

    2 голоса 5%

    2 голоса — 5% из всех голосов

  • Нет 5%, 2 голоса

    2 голоса 5%

    2 голоса — 5% из всех голосов

Всего голосов: 40

Голосовало: 38

×

Вы или с вашего IP уже голосовали. Голосовать
Вместо вывода

Ключевые преимущества ДУ акциями

  • Деньги работают всегда — как в периоды роста фондового рынка, так и во время его снижения.
  • Длительная история стабильной и высокой прибыли. Вероятность снижения доходности возможна только при непросчитываемых системных рисках (напр. 1998, 2008 гг.) или непредвиденного регулирования отраслей, но на этот случай используется широкий круг различных сфер бизнеса, чтобы избежать подобных рисков.
  • Совокупный опыт управляющих более 50 лет, который включает все виды рыночных условий, начиная с 1998 года.
  • В дополнение, инвестирование в рынок акций США может быть очень полезным, чтобы избежать риска девальвации национальной валюты.

Передавая средства в доверительное управление ценными бумагами, инвестор не только освобождает свободное время для своей основной работы, но делает грамотную ставку на многолетний опыт зарубежной культуры инвестирования.


Доверительное управление на валютном рынке: стоит ли отдавать свои деньги?

Доверительное управление на валютном рынке: стоит ли отдавать свои деньги?

Время прочтения: 4 минут


На валютном рынке можно зарабатывать гораздо большие деньги, чем на любых других рынках (кроме криптовалютного), при этом возможностей для контроля рисков также гораздо больше.

Именно поэтому многие трейдеры и инвесторы приходят на этот рынок для самостоятельной торговли.

Помимо самостоятельной торговли, на рынок Форекс можно прийти как инвестор, передав деньги или торговый счет в доверительное управление профессиональному управляющему.

Чем это грозит начинающему инвестору? С одной стороны – деньги работают, а инвестор не прилагает никаких усилий для этого, только раз в месяц производит расчеты со своим управляющим, но что же находится «по другую сторону занавеса»?

Переложив ответственность на другого человека, инвестор все равно не избавляется от торговых рисков, так как правила рынка для всех одинаковые.

Дальше я опишу основные пункты, на которые стоит обратить внимание, если вы решили стать инвестором и заключить договор доверительного управления.

  1. Брокер не при чем. Участниками договора доверительного управления являются два или более физических лица – трейдер и инвестор. В рамках этого договора трейдер обычно перенимает на себя обязательства по ведению торговых операций и контролю рисков, и в случае ошибки трейдера, компенсацию издержек придется требовать именно с трейдера, а никак не с брокера. Брокер или кто-то еще не виноваты, что ваш трейдер непрофессионален.

  2. Выбор хорошего управляющего – это как работа сапера: ваш трейдер должен обладать достаточным опытом и навыками работы в различных рыночных ситуациях. Требуйте историю реального торгового счета минимум за полгода! Если не имеете достаточных знаний, чтобы определить, насколько успешно шла торговля на счете, обратитесь к своему аналитику, чтобы он помог вам разобраться. Ни в коем случае не принимайте поспешных решений.

  3. Много прибыли – это не всегда хорошо. Многие трейдеры торгуют слишком агрессивно на своих счетах, показывая доходность свыше 50%, а то и 100% в месяц, и некоторым инвесторам хочется получать такой же процентный доход, однако, не всегда инвесторы понимают, что чем выше процент дохода, тем выше риск потерь. По моему опыту, управляющие, которые работают с доходностью 10-15% в месяц, являются гораздо более доходными вариантами в долгосрочной перспективе для своих инвесторов.

  4. Максимальный рисковый капитал должен быть жестко определен. Внимательно изучите текст договора: там должен быть пункт о максимальном риске с вашей стороны. Обычно определяется уровень риска в 15-30% от капитала на начало месяца. После заключения договора всегда проверяйте свой торговый счет по пятницам, следите, чтобы не было больших просадок, которые подходят к уровню рискового капитала. Если в течение одного рабочего месяца или раньше трейдер уходит в глубокую просадку на уровень вашего рискового капитала – готовьтесь срочно разрывать договор и выбирать другого трейдера! Не допускайте ситуации, в которой трейдер уходит за пределы рискового капитала.

  5. Судебная практика в РФ по вопросам возврата средств по договорам доверительного управления работает 50/50, в зависимости от региона обращения в суд. В Центральной России такие дела чаще решаются в пользу инвесторов, но суды за Уралом чаще отказывают инвесторам в требовании вернуть деньги, потерянные трейдером. Это связано с тем, что на данный момент практика инвестирования в России находится в зачаточном состоянии и судьи попросту не имеют подобного опыта и не знают, как подойти к решению проблем. Поэтому, лучше этих проблем не допускать, а их контролировать.

  6. Знание основы торговли поможет инвестору понять, что происходит с его деньгами на счете, даже если нет времени торговать самостоятельно. Поэтому любому инвестору, который собирается передать крупные средства в управление, я предлагаю сначала пройти курс индивидуального обучения для того, чтобы узнать все принципы работы рынка, понять, как можно обойти опасные ситуации, подобрать грамотного трейдера или отговорить от инвестирования в пользу самостоятельной торговли =) Это не так сложно и совсем не так много времени занимает, как многим кажется!

Важных вещей по этой теме есть еще на целую публикацию, и если эта тема для вас интересна, можете написать вопросы или каким-то образом дать знать, актуальна ли она для вас в данный момент, в комментариях под этой статьей!

Желаю всем выгодных капиталовложений и разумных инвестиций!


Поделись с другом

Мне нравится

3

Дмитрий Чугунов

Финансовый аналитик компании

Форекс

Рейтинг Форекс брокеров по доверительному управлению » FXdu.

ru

Рынок доверительного управления в России растет очень быстрыми темпами. Сейчас уже практически невозможно найти компании, работающие на валютном рынке Форекс, которые бы не предлагали услуги доверительного управления. Высокий спрос среди участников рынка, как частных лиц, так и юридических, оказывает на развитие данного сегмента очень высокое давление, побуждая операторов сектора предлагать все более совершенные и выгодные условия управления капиталом.

Если оценивать рынок доверительного управления в целом, то условия компаний кардинально не отличаются друг от друга. Тем не менее, некоторые дилинговые центры все же способны подать более выгодные предложения для инвесторов, они и занимают передовые места в рейтинге Форекс компаний по доверительному управлению.

В настоящий момент можно смело выделить десять брокеров, условия доверительного управления, которых, привлекают наибольшее количество клиентуры. Стоимость частных капиталов под управлением этих дилинговых центров исчисляются 8-9-значными цифрами. При этом, каждая из этих компаний создает такую среду, что стать инвестором может практически любой частник или же компания, которая не располагает внушительными капиталами. Кроме этого, доверительное управление очень популярно среди начинающих трейдеров рынка Форекс. Ведь данный вид управления капиталом имеет относительно низкий уровень риска, не требует больших сумм капитала, и служит уникальным инструментом для получение пассивного дохода.

Не удивительно, что компании, которые могут обеспечить оптимальные условия по всем этим факторам и возглавляют рейтинг брокеров Форекс по доверительному управлению. Вашему вниманию предлагается десятка лучших Форекс брокеров по доверительному управлению, представленных на рынке Российской Федерации:

1. FOREX MMCIS group – лидер услуг интернет-трейдинга и доверительного управления. Минимальный депозит по ДУ составляет $10 000. Такая сумма может показаться очень большой, но практика говорит о том, что $10 000 это те деньги, по которым начинаются действительно внушительные доходы. Инвестирование меньших сумм не принесут вкладчику ощутимых доходов. К тому же, инвестор может не беспокоится за свои вложения, так как в компании работают исключительно профессиональные трейдеры, которые прошли специальную аккредитацию в компании и получили разрешительные сертификаты на право доверительного управления.

2. InstaForex – брокер предлагает широкую программу по доверительному управлению ПАММ-счетами. В отличии от лидера рейтинга, компания не проводит никаких аккредитаций своих управляющих, в замен на это, предлагает инвесторам досконально ознакомиться со всеми аспектами доверительной программы. Для этого достаточно инвестировать только $1.

3. Alpari – одна из лидирующих интернет-трейдинговых компаний на российском рынке. Условия брокера позволяет стать инвестором как частным лицам, которым доступны выгодные условия по ПАММ-счетам, так и коммерческим организациям, счетами которых будут заниматься высокопрофессиональные трейдеры.

Остальные участники рейтинга Форекс брокеров по доверительному управлению:

4. LifeForex
5. IFOREX
6. TeleTRADE
7. FOREXClub
8. ФИНАМ
9. SingForTrade
10. FxCompany

Вы можете пропустить чтение записи и оставить отзыв. Размещение ссылок запрещено.

Лучший биржевой брокер для трастового счета

Месяц назад я писал, как открывал трастовый счет для отзываемого живого траста, который мы создали в рамках нашего имущественного планирования. Итак, создание траста было первым шагом, и в последнее время мы работали над исполнением траста (то есть мы переводим все активы в траст).

По некоторым вопросам, например, по передаче нашего дома, наш юрист позаботился об этом. Во всем остальном, например, в инвестициях, мы должны были позаботиться об этом. Пройдя через этот процесс, я был удивлен, насколько сложно было заставить брокера открыть трастовый счет, а затем перевести на него все наши различные активы и счета.

К сожалению, кажется, что отзывное живое доверие не так распространено, как должно быть. И еще реже люди имеют брокерский счет (а не IRA), принадлежащий трасту.

Процесс открытия трастового счета

По большей части каждый брокер может открыть для вас трастовый счет, но я обнаружил удивительную вещь, как неохотно это сделали несколько брокеров. Можно подумать, что каждый брокер (онлайн и офлайн) захочет вести бизнес. Это было не так.Я слышал несколько оправданий, но я мог сказать, что основная причина заключалась в том, что они не хотели с этим разбираться.

Когда вы собираетесь открыть счет для своего траста, вам нужно пойти в офис или вам придется отправить все свои документы по почте. По какой-либо причине вы НЕ МОЖЕТЕ открыть трастовый счет в Интернете. Даже на таких сайтах, как Fidelity, вы можете только распечатать приложение — вам все равно нужно отправить его по почте.

Я обнаружил, что пойти в офис в любом случае лучше, потому что бумажная работа сбивает с толку.Я предполагаю, что если вы отправили его по почте, вам, вероятно, все равно придется пойти в офис, чтобы исправить свое исходное приложение. Так что сэкономьте себе время и идите в офис. Это одна из причин, по которой мы рекомендуем Fidelity и TD Ameritrade в качестве предпочтительных дисконтных брокеров — они оба не только предлагают низкие цены (и в некоторых случаях бесплатные), но и имеют филиалы в большинстве городов, которые могут помочь с этим.

Наконец, открытие счета — это первая часть. Затем вам необходимо перенести свои активы в новую учетную запись.И вам действительно нужен ваш брокер, чтобы помочь вам в этом, потому что я был удивлен, увидев, насколько сложным был процесс перевода. Большой проблемой, с которой столкнулись большинство учетных записей, было название: мы переходили от учетных записей с индивидуальными именами к трастовым.

По какой-то причине нескольким счетам, которые у нас были у другого брокера, это действительно не нравилось, и у нас возникали проблемы, которые требовалось немного решить. Нам пришлось отправить ему копии наших свидетельств о рождении и других документов, чтобы облегчить передачу, с чем мне никогда раньше не приходилось иметь дело.

Пройдя через этот процесс, я хотел выделить лучших брокеров, с которыми я столкнулся, и того, кого я выбрал для своего доверительного счета.

Лучший биржевой брокер для доверительного счета

Я действительно смотрел на трех разных брокеров, когда собирался открыть свой доверительный счет. Я особо не смотрел на сайты дешевого инвестирования, о которых упоминал ранее, потому что мне нужно было больше для моего трастового счета, чем торговля дешевыми опционами. Кроме того, у большинства из них нет отделений — они дешевые, потому что почти исключительно онлайн.

Fidelity

Fidelity изначально была моим первым выбором для открытия доверительного счета, потому что я использовал их раньше с доверительным счетом моей мамы, и мне очень нравится их интерфейс. Однако оформление документов стало затруднительным, и я решил рассмотреть другие варианты. В конце концов я все-таки решил пойти с Fidelity, и я рад, что сделал — они действительно приложили дополнительные усилия, чтобы все прошло гладко.

Плюс, они предлагают сделки без комиссии в течение 2 лет при открытии нового счета.Проверить это.

TD Ameritrade

TD Ameritrade был еще одним брокером, на которого я смотрел, просто потому, что мне нравится их дешевое инвестирование, и у них действительно есть несколько офисов. У TD также есть самые простые варианты на веб-сайте для открытия трастового счета, что было приятно. Нам также нравится TD Ameritrade, потому что они предлагают бесплатную IRA, поэтому я надеялся, что с их трастовыми счетами будет что-то подобное. В конце концов, мы выбрали Fidelity, но TD Ameritrade заняла второе место.

Ознакомьтесь с TD Ameritrade здесь.

E * Trade

E * Trade был моим третьим выбором для доверительного счета, потому что я использую E * Trade для своего Solo 401k. Мы обнаружили, что E * Trade предлагает лучший план Solo 401k, поэтому мы серьезно рассмотрели их для открытия трастового счета. Они требовали большого количества документов и, по сути, посещения офиса, но меня сдерживали более высокие комиссионные и простота использования. За исключением нашего Solo 401k, все остальное, что у нас есть, находится в Fidelity. Однако, если бы большая часть наших инвестиций приходилась на E * Trade, мы бы рассмотрели это еще больше.

Ознакомьтесь с E * Trade здесь.

Отслеживание нашего доверительного счета

Наконец, важно, чтобы мы отслеживали наши счета. Я даю Personal Capital еще одну попытку, и я расскажу, почему в другом посте, но мне снова они нравятся для управления портфелем в Интернете. Если вы не пробовали Personal Capital (это бесплатно ), я настоятельно рекомендую вам посмотреть, работает ли их бесплатное программное обеспечение для вас.

Есть ли у вас отзывное живое доверие? У вас есть брокер, который вам нравится для вашего доверительного счета?

Разница между использованием трастовой компании в качестве инвестиционного менеджера иБрокер

Выбирая кого-то для управления своими инвестициями, вы должны убедиться, что это человек, который подходит для этой работы. В конце концов, на кону стоит ваша будущая безопасность. Вам нужно сделать один выбор: работать через трастовую компанию в качестве инвестиционного менеджера или брокера.

Инвестиционный менеджер или советник специализируется на предоставлении рекомендаций, которые помогут вам оптимизировать инвестиционное планирование. Брокер занимается транзакциями и покупает финансовые продукты от вашего имени.Оба варианта могут быть хорошими, но вы должны выбрать тот, который лучше всего подходит для ваших финансовых целей. Вот более подробный анализ различий, который поможет вам принять обоснованное решение.

Блог по теме: Что делает трастовая компания?

Объем работ


Первая область, в которой инвестиционный консультант и брокер различаются, — это объем работы. Как упоминалось ранее, брокеры больше ориентированы на транзакции.Их основная цель — продавать продукты, которые помогут вам достичь ваших финансовых целей. Хотя брокеры могут давать советы и консультировать своих клиентов, большая часть их работы состоит из покупки и продажи инвестиционных продуктов.

Инвестиционные менеджеры, с другой стороны, сосредоточены на том, чтобы давать советы. Они будут предоставлять финансовые услуги, но они также будут предлагать своим клиентам рекомендации по планированию и инвестициям. Они находят время, чтобы взглянуть на всю финансовую картину, учесть цели клиента и составить план, который поможет клиенту их достичь.В некоторых случаях инвестиционные менеджеры могут сотрудничать с другими финансовыми профессионалами, чтобы помочь своим клиентам в достижении их целей.

Структура вознаграждения


Эти две роли также различаются в зависимости от того, как люди получают компенсацию. Брокер обычно получает комиссионные. За каждый проданный финансовый продукт брокер получает процент от продажи. Это может создать конфликт интересов, поскольку брокер может предлагать только те продукты, которые приносят наибольшую комиссию.

И наоборот, инвестиционные менеджеры используют платные или платные модели компенсации. Хотя платные консультанты могут получать комиссионные от продаваемых продуктов, они также получают компенсацию в виде комиссионных, уплачиваемых непосредственно клиентами. Платные консультанты не продают финансовые продукты; поэтому они заинтересованы в том, чтобы предлагать варианты с низкими комиссиями, эффективностью налогообложения и другими функциями, которые ставят во главу угла ваши потребности и цели.

Отчетность


Наконец, профессионалы привлекаются к ответственности за принятые решения.По закону брокер должен рекомендовать инвестиции на основе «пригодности». Это означает, что инвестиции должны считаться подходящими для клиента и его целей. Юридически это позволяет брокеру представлять те продукты, которые приносят им наибольшую комиссию, при условии, что они подходят.

Инвестиционные менеджеры, с другой стороны, должны действовать в качестве «доверительного управляющего». Это означает, что по закону они должны действовать в интересах клиента с «безраздельной лояльностью».«Если консультант не дает правильных рекомендаций клиенту, клиент может возложить на него юридическую ответственность за плохой инвестиционный совет.

И брокеры, и инвестиционные менеджеры являются лицензированными профессионалами, имеющими место в сфере инвестирования. В зависимости от ваших инвестиционных потребностей любой вариант может принести желаемый результат. Лучший способ убедиться, что вы работаете с правильным финансовым специалистом, — это сотрудничать с трастовой компанией, которая поможет вам определить, с каким инвестиционным менеджером или брокером лучше всего работать для достижения ваших финансовых целей.

Trust Vs. Брокерское дело | Pocketsense

При создании траста вы подписываете юридический документ, содержащий инструкции по будущему управлению определенными активами. Активы, контролируемые трастом, принадлежат трасту, и, следовательно, трасты являются юридическими лицами. Брокерские счета — это инвестиционные холдинговые счета, на которых вы можете хранить различные типы ценных бумаг, но брокерские счета не являются юридическими лицами.

Активы

Вы можете передать право собственности на банковские счета, акции, облигации, недвижимость и другие виды личной собственности трасту.Когда вы открываете брокерский счет, вы обычно делаете депозит наличными, а затем используете эти средства для покупки ценных бумаг, таких как акции, облигации и паи паевых инвестиционных фондов. Вы не можете держать банковские счета с недвижимостью или транзакционные банковские счета на брокерском счете. Однако вы можете владеть акциями фондов, инвестирующих в недвижимость, и депозитными сертификатами, выпущенными банками, которые продаются на вторичном рынке как ценные бумаги.

Собственность

Трасты бывают разных типов, включая живые и завещательные трасты.В живом трасте доверительный управляющий занимается повседневным управлением трастом и последующей передачей активов из траста указанным бенефициарам. Завещательное доверие возникает, когда лицо, создавшее доверие, умирает. Активы умершего передаются в траст, и доверительный управляющий распределяет активы между бенефициарами траста. Вы можете открыть брокерский счет в качестве доверительного счета, счета единого владения или счета совместного владения. Другие юридические лица, такие как предприятия, также могут управлять брокерскими счетами.

Сборы

Те, кто учреждает трасты, обычно нанимают юристов для составления траста, и, в зависимости от сложности траста, вы можете нанять попечителя для управления трастом. Брокерские счета также включают комиссии, которые начисляются каждый раз, когда вы покупаете или продаете ценные бумаги. Если у вас есть инвестиционный консультант, ваш брокер может также взимать годовую плату за помощь в управлении вашим брокерским счетом. Вы можете создать дисконтный брокерский счет без консультанта по инвестициям, чтобы снизить затраты, но вы все равно платите комиссию за транзакцию.

Прочие соображения

Вы можете перевести активы, хранящиеся на брокерском счете, на другой брокерский счет в другой инвестиционной фирме, потому что, хотя ваши ценные бумаги хранятся на счете, вы напрямую владеете ценными бумагами. Вы также можете создать новые счета для траста, предоставив финансовым учреждениям копию траста и переведя активы из других финансовых учреждений. Юридические лица, в том числе трасты и физические лица, должны подавать налоговые декларации, хотя некоторые трасты работают под собственным номером социального страхования учредителей траста и не имеют отдельного идентификационного номера налогоплательщика.

онлайн-брокеров получили высокие рейтинги доверия — особенно эти три

Когда дело доходит до инвестирования, надежный биржевой маклер является одним из важнейших факторов успеха. Инвесторам нужен брокер, которому они могут доверять, чтобы совершать сделки быстро и надежно по самой выгодной цене.

Investor’s Business Daily провела опрос с партнером по опросу TechnoMetrica Market Intelligence, чтобы выяснить, какие финансовые компании являются самыми надежными финансовыми компаниями. В рамках исследования были проанализированы компании шести бизнесов, включая онлайн-брокеров, и были выявлены компании, которым доверяют больше всего в каждой категории.

Икс

Charles Schwab (SCHW) занял первое место в категории онлайн-брокеров с общим рейтингом доверия 92,3. На основе ответов участников опрос IBD определил шесть наиболее важных атрибутов доверия и оценил их по важности для расчета общего индекса доверия. Шесть черт доверия — это качество продуктов и услуг, приверженность защите конфиденциальности и безопасности, этические нормы и ценности, справедливые цены и сборы, обслуживание клиентов и обращение с ними.



Среди онлайн-брокеров за Schwab следуют Fidelity и Vanguard. Сразу после трех победителей в категориях оказалась TD Ameritrade, занявшая четвертое место. Шваб приобрел TD Ameritrade 6 октября в рамках сделки с акциями на сумму 22 миллиарда долларов. Клиентские активы объединенной компании составляют 6 триллионов долларов на 28 миллионах брокерских счетов.

3 самых надежных онлайн-брокера

Компания Общий рейтинг доверия Конфиденциальность Качество Этика Цена Служба поддержки клиентов Обслуживание клиентов
Charles Schwab 92.3 95,4 91,1 93,3 92,4 89,8 91,4
Верность 91,2 94,4 91,5 91,4 90,1 88,4 90,1
Vanguard Brokerage 89,2 96,4 87,1 93,5 92,1 79,7 84,8

При таком размере Schwab будет соперничать с Fidelity по количеству брокерских счетов.Но Fidelity остается крупнейшим онлайн-брокером в США с точки зрения клиентских активов, и его популярности способствует сила паевых инвестиционных фондов Fidelity и ETF.

Брокерская компания Fidelity заняла первое место в рейтинге IBD Best Online Brokerage Awards в этом году. Фактически, он занимал первое место за пять из последних шести лет. Рейтинг 2020 года основан на двух опросах, в которых приняли участие более 5000 инвесторов вместе взятых, и включал анализ 10 онлайн-брокеров. В этом году Schwab занял второе место в конкурсе Best Online Brokerage Awards, но занял второе место.1 в прошлом году.

Онлайн-брокеры за последний год перешли на ценообразование без комиссии на многие из своих продуктов и услуг. Прозрачность, защита данных и обслуживание клиентов стали важными отличительными чертами отрасли.

Шваб говорит, что укрепление доверия клиентов является неотъемлемой частью каждого аспекта его бизнеса.

Генеральный директор

Schwab Уолт Беттингер говорит, что компания стремится предоставить «выигрышное сочетание низких затрат, отличного обслуживания, передовых технологий и гарантированного удовлетворения на всех этапах финансового пути наших клиентов».В каждом решении и каждом действии — будь то расширение возможностей людей в финансовом плане, защита активов клиентов или создание простого и удобного клиентского опыта — мы всегда стремимся принимать решения, которые наилучшим образом служат нашим клиентам ».

В опросе о доверии Schwab была лидером среди онлайн-брокеров с точки зрения справедливых цен и сборов, а также обслуживания и обращения с клиентами, в то время как Vanguard была лидером в области конфиденциальности и безопасности клиентов, а также по этике и ценностям. Fidelity была лидером по качеству своей продукции и услуг.

Для включения в анализ опроса не менее 100 клиентов брокера должны были оценить компанию по признакам доверия. Среди других онлайн-брокеров, включенных в опрос, были № 5 E-Trade / Capital One Investing / ShareBuilder, № 6 Merrill Edge, № 7 Interactive Brokers (IBKR) и № 8 Robinhood.

Логотип и награды «Самые надежные финансовые компании» доступны для лицензирования, связавшись с партнером Investor’s Business Daily, компанией YGS Group, по электронной почте [адрес электронной почты защищен] или по телефону 800-290-5460.

Следуйте за Майклом Молински в Twitter @IBD_mmolinski

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:

Дивидендные ETF, которые нужно покупать и наблюдать в 2020 году

Лучшие акции роста, чтобы покупать и смотреть

Присоединяйтесь к IBD Live, чтобы изучить лучшие методы чтения графиков и торговли от профессионалов

MarketSmith: исследования, графики, данные и коучинг — все в одном месте

Ознакомьтесь с новым дискуссионным форумом IBD в режиме реального времени

Стоит ли доверять своему брокеру? Нет, и вот почему

Недавно я получил нежное письмо от Стива, одного из преданных читателей этого блога.Я писал о привычке брокерской индустрии давать советы по инвестициям, уклоняясь от фидуциарного правила, то есть правила, согласно которому консультанты должны заранее раскрывать все комиссии и ставить интересы своих клиентов выше собственных. Поскольку биржевые маклеры не хотят идти на такой шаг, я напомнил читателям, что им нельзя доверять. Вот любовная записка Стива, полностью, но исправленная для семейного чтения:

Джейн, вы говорите, что нам (я RR) нельзя доверять. Я собираю такие заявления, как ваше … ожидаю, что на вас подадут в суд.Не могу поверить, что ты говоришь такое дерьмо. Вам нужно быть очень осторожным в том, что вы говорите. Я — Series 7 и другие, и я имею право продавать ценные бумаги. Между прочим, я беру ПОЛНУЮ комиссию, ты, идиот, БОГ!
Хм. Я рад, что не являюсь его клиентом, особенно из-за того, что «полная комиссия». Он не похож на человека, который мог бы сократить время для клиента.

Поведение и язык Стива, безусловно, не типичны для людей в его отрасли, которые обычно не соглашаются вежливо и аргументированно.Однако показательным является его гневное требование, чтобы ему доверяли — полное комиссионное вознаграждение и все такое. Это заставило меня подумать, что я должен объясниться дальше.

Чтобы привлечь клиентов, брокеры должны продавать свою веру в то, что вы можете доверить им свои деньги. Эта вера — их основной продукт. Если у вас есть вера, вы купите те финансовые продукты, которые они рекомендуют. То же самое относится к финансовым консультантам и финансовым консультантам, если это те названия, которые использует ваш брокер, а также к специалистам по финансовому планированию и страховым агентам, которые продают продукты за комиссионные.

Однако, как клиент, никогда не должен доверять своему брокеру, и я не имею в виду это лично. Вы можете любить своего брокера, считать его умным или полезным. Вы можете попросить ее поделиться идеями или исследованием акций. Но доверие не должно иметь ничего общего с вашими отношениями. Если это произойдет, вы окажетесь на проигравшей стороне.

У вас и вашего брокера (финансового консультанта или страхового агента) разные интересы. Им приходится продавать вещи, чтобы зарабатывать на жизнь. Чем больше они продают и чем дороже продукты, тем лучше они будут.Как и любой другой продавец обуви, фотоаппаратов, рекламы или высокотехнологичного медицинского оборудования, перемещение товаров — это их работа. Ваша задача как покупателя — скептически относиться к этим продуктам, спрашивать себя, нужны ли они вам, сравнивать их с другими вариантами и учитывать стоимость. Чем больше вы заплатите, тем хуже будут ваши вложения.

Слишком часто инвесторы эмоционально попадают в ловушку своих брокеров. Поскольку вы доверяете им и восхищаетесь ими, потому что вы друзья, вы не хотите думать, что что-то может быть не так.Вы не хотите обижать их чувства, оспаривая их работу или подавая жалобы. Становится сложно переместить вашу учетную запись, особенно если вы все еще видите брокера в своей социальной группе.

Правило первое для инвесторов, таким образом, заключается в том, чтобы держаться подальше от своих брокеров. Не играйте с ними в гольф и не приглашайте их на вечеринки. Это должны быть чисто деловые отношения. Если вы не удовлетворены, продолжайте. Не открывайте счет у родственника или супруги вашего лучшего друга, избавиться от которого будет особенно сложно.

Правило второе — помнить, как мало на самом деле означает «доверие», когда фишки не работают. Ваш брокер хочет, чтобы вы относились к его идеям как к Евангелию. Однако, если окажется, что вам продали кота в мешке, брокер возразит, что решение о покупке было полностью вашим делом. Если вы ему доверяли, это ваша проблема. Так жаль. Пока-пока.

Правило третье — понять реальный характер работы брокеров. Ожидается, что они будут приносить десятки тысяч долларов дохода каждый день.Фирма «приковывает вас к вашему столу утром, и они не собираются отпускать вас, пока не будет достигнута определенная квота», — сказал один брокер в фокус-группе Национального фонда финансового образования в Денвере. Когда брокер спрашивает коллегу: «Как дела?» он не спрашивает: «Ваши рекомендации принесли деньги вашим клиентам?» Все, что он хочет знать, это: «Сколько вы продали и какие комиссионные или другие доходы вы накопили?»

Брокеры терпят поражение, когда подталкивают инвесторов к покупке дорогих или посредственных продуктов, но помните, что руководство разжигает огонь.Даже благонамеренный брокер может быть доведен до мошенничества со стороны фирмы, которая требует высоких продаж любой ценой. Новые брокеры и менее успешные брокеры особенно уязвимы для такого давления. Если они не выполнят свои квоты, они потеряют работу.

Обычно для руководства:

1. Предложите стимулы, такие как более высокая заработная плата или статусный отпуск, за продажу посредственных продуктов, на которых фирма зарабатывает дополнительные деньги. Некоторые брокеры любят игру, другие ненавидят то, что она делает с их клиентами, но все равно продают ее.

2. Поднимите квоты до точки, при которой брокеры будут испытывать искушение отказаться от счетов — то есть увеличивать покупки и продажи просто для получения комиссионных.

3. Прикажите брокерам продать грязный пакет акций, который более сообразительные институциональные клиенты отвергли.

4. Создайте атмосферу бездушия, раздавая льготы и должности вице-президента крупным производителям, независимо от того, насколько сомнительны их методы.

5. Вводить брокеров в заблуждение относительно рискованности финансового продукта.Например, помните аукционный курс ценных бумаг? Они должны были быть такими же безопасными, как паевые инвестиционные фонды денежного рынка, но при этом платить более высокие ставки. Когда в 2008 году рынок начал падать, некоторые крупные фирмы скрывали правду от своих брокеров и, по сути, подталкивали их к увеличению продаж.

6. Требуйте, чтобы брокеры продавали платные консультационные счета даже тем клиентам, которые не могут получить выгоду. Недавно я спросил брокера, какой у нее самый прибыльный продукт. Она с энтузиазмом ответила: «Самые большие деньги поступают с платных счетов.Мы получаем это ежегодно! Надо создать коммерческую книгу, основанную на гонорарах, чтобы пожинать настоящие плоды !!! «

Итак, как я уже говорил, не доверяйте своим брокерам. Говорите с ними, учитесь у них, но подозревайте и исследуйте все (для информации, Интернет — большая помощь). Когда дело доходит до дорогих финансовых продуктов, слово «нет» очищает разум и позволяет сэкономить деньги.

Подробнее о MoneyWatch: Закон
о финансовой реформе: защита инвесторов подорвана
Защита инвесторов: брокеры и страховые компании надеются снизить прибыль
Конгресс продает пожилых людей: нет регламента SEC для индексированных аннуитетов

6-этапное руководство по обеспечению законности вашего брокера

Если вы думаете, что незаконная деятельность и другие махинации брокеров и других профессионалов в области инвестиций закончились последней Великой рецессией, вы можете сделать дорогостоящее предположение.

Хотя интриган Понци Берни Мэдофф и «Волк с Уолл-стрит» Джордан Белфорт, возможно, провели время за решеткой, проступки брокеров и других лиц продолжаются и остаются незамеченными. Вот почему важно проверить брокеров или инвестиционных консультантов и их фирмы, прежде чем вести с ними дела. Вам также следует остерегаться определенных признаков того, что финансовый специалист может пытаться вас преследовать.

Ключевые выводы

  • Несмотря на то, что инвестирование стало безопасным, недорогим и эффективным для обычных инвесторов, некоторые случаи брокерского мошенничества все же имеют место, чтобы укрыть ничего не подозревающих или жадных инвесторов.
  • Есть несколько способов проверить, является ли ваш брокер легальным. Всегда делайте домашнее задание заранее.
  • Проверьте предысторию фирмы и брокера или планировщика на предмет каких-либо дисциплинарных проблем в прошлом, остерегайтесь холодных звонков и проверьте свои заявления на предмет забавных дел.
  • В случае сомнений существует несколько способов подачи жалобы и требования о реституции.

Примеры брокерского мошенничества

Вот лишь два примера продолжающихся проблем в отрасли.

Федеральная комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) предъявила обвинения в мошенничестве против зарегистрированной в Массачусетсе инвестиционной консультационной фирмы и ее владельца. Агентство обвинило Family Endowment Partners и ее владельца Ли Дану Вайс, среди прочего, в том, что они советовали клиентам сделать определенные инвестиции, не сообщая, что Вайс получит половину прибыли. Комиссия по ценным бумагам и биржам также обвинила клиентов в том, чтобы инвестировать 40 миллионов долларов в ценные бумаги, выпущенные компаниями, в которых Вайс имел финансовые интересы и от которых Вайс получал платежи.

В другом случае Регулирующий орган финансовой отрасли (FINRA) объявил, что он навсегда исключил из отрасли ценных бумаг бывшего зарегистрированного представителя Caldwell International Securities Corp. после предъявления ему обвинений в многочисленных нарушениях ценных бумаг, в том числе в открытии счетов клиентов. По данным FINRA, чрезмерная торговля Ричардом Адамсом на двух клиентских счетах с июля 2013 года по июнь 2014 года принесла комиссионные более 57 000 долларов США, а убытки клиентов составили более 37 000 долларов.

Выполнив эти шесть шагов, вы можете защитить себя от ведения дел с недобросовестным брокером или другим финансовым профессионалом:

1. Остерегайтесь холодных контактов

Остерегайтесь любого брокера или инвестиционного консультанта, который свяжется с вами без приглашения от компании, с которой вы никогда не вели дела. Контакт может принимать форму телефонного звонка, электронной почты или письма. Не поддавайтесь приглашениям на инвестиционные семинары, которые обещают бесплатные обеды или другие подарки, направленные на то, чтобы вас не отвлекали, снижайте бдительность и инвестируйте вслепую.Шестьдесят четыре процента из тех 40 и старше, которые ответили на опрос 2013 года, проведенный Фондом обучения инвесторов FINRA, заявили, что их пригласили на семинар «бесплатный обед».

И особенно подозрительно относитесь к звонящим, которые используют тактику продаж с высоким давлением, рекламируют уникальные возможности или отказываются отправлять письменную информацию об инвестициях, советует SEC.

2. Поговорите

Ищете ли вы брокера или финансового консультанта, вам нужно комфортно общаться с людьми, которые будут предоставлять вам советы, продукты и услуги.Задавайте множество вопросов о том, что предлагает компания, и о ее опыте работы с клиентами, у которых есть потребности, схожие с вашими.

Также выясните, какие отношения у вас будут с профессионалом. Согласно так называемому фидуциарному стандарту, финансовые специалисты должны ставить интересы своих клиентов выше своих собственных, например, когда рекомендуют инвестиции. Это более высокий уровень, чем так называемый стандарт пригодности, согласно которому от специалиста требуется только давать рекомендации, которые соответствуют интересам клиента.Хотя инвестиционные консультанты всегда должны следовать фидуциарному стандарту, это не относится к брокерам-дилерам, хотя вы можете найти брокера-дилера, готового придерживаться фидуциарного стандарта. (См. Также: Выбор финансового консультанта: соответствие требованиям фидуциарных стандартов .)

Если вы не можете получить прямые ответы, или человек кажется поспешным или не желает предоставить вам полную и четкую информацию, обратитесь в другое место. Не забудьте спросить о тарифах, сборах и комиссиях.Зарегистрированные инвестиционные консультанты также должны предоставить вам обе части формы ADV (см. Раздел Шага 3 о SEC).

3. Проведите небольшое исследование

Первое, что стоит попробовать при исследовании финансового профессионала, — это простой поиск в Интернете с указанием брокера и названия фирмы. Это может привести к появлению новых выпусков или сообщений в СМИ о предполагаемых нарушениях или дисциплинарных мерах, обсуждениях клиентов на онлайн-форумах, справочной информации и других деталях. Например, если ввести «Lee Dana Weiss» в поисковую систему, появятся сотни тысяч результатов, включая ссылку на пресс-релиз о жалобе SEC на него и его фирму.

Затем попробуйте поискать напрямую в регулирующих органах. Финансовые профессионалы и их фирмы по закону должны быть зарегистрированы в органах регулирования ценных бумаг на федеральном уровне и уровне штата. И эта регистрационная информация, а также подробная информация о дисциплинарных мерах, принятых в отношении отдельных лиц или фирм, доступны для общественности. Имейте в виду, что агентства иногда имеют перекрывающуюся юрисдикцию принуждения и могут предоставлять аналогичную информацию. Тем не менее, стоит проверить их все, потому что у них могут быть разные правила в отношении содержащихся в них сведений и того, как долго данные остаются доступными.

Вот список:

  • Регулирующие органы по государственным ценным бумагам: Регулирующие органы в вашем штате, вероятно, располагают информацией о лицензировании, регистрации и дисциплинарных мерах в отношении брокеров и брокерских фирм, а также о зарегистрированных инвестиционных консультантах. Также ознакомьтесь с любыми советами, которые предлагает ваш штат по поиску брокера или инвестиционного консультанта, например, с учебными материалами для инвесторов, предлагаемыми Бюро ценных бумаг Нью-Джерси.
  • FINRA: Еще одним хорошим источником информации о брокерах и их фирмах является веб-сайт BrokerCheck, управляемый FINRA, независимой некоммерческой организацией, уполномоченной Конгрессом защищать инвесторов.Некоторые штаты направляют посетителей в FINRA для получения информации о брокере. Но даже если на сайте вашего штата содержится много собственной информации, BrokerCheck стоит посетить, чтобы узнать, есть ли какие-либо дополнительные сведения. Чтобы узнать больше по телефону, позвоните по номеру 800-289-9999.
  • SEC: Наряду со многими государственными регулирующими органами, основным источником информации о зарегистрированных финансовых консультантах является веб-сайт SEC по публичному раскрытию информации советника по инвестициям (IAPD). Там вы можете найти регистрационную форму и отчетную форму ADV, которую большинство инвестиционных консультантов и инвестиционных консалтинговых фирм должны подавать в комиссию или штаты.Форма содержит множество деталей о бизнесе консультанта. Согласно части 2 формы, консультанты должны подготовить брошюру на простом английском языке, в которой, среди прочего, перечисляются услуги консультанта, график гонораров, дисциплинарная информация, конфликты интересов, а также образование и бизнес-опыт ключевых сотрудников. Консультант по инвестициям должен предоставлять вам эту брошюру с периодическими обновлениями. Но вы также можете найти его на сайте IAPD. Никогда не нанимайте инвестиционного консультанта, не прочитав всю форму, советует SEC.

4. Подтвердите членство в SIPC

Вы также должны убедиться, что брокерская фирма является членом Securities Investor Protection Corporation (SIPC), некоммерческой корпорации, которая защищает инвесторов на сумму до 500 000 долларов (включая 250 000 долларов наличными), если фирма прекратит свою деятельность, в основном так же, как Федеральная корпорация страхования вкладов (FIDC) защищает клиентов банка. При инвестировании всегда делайте чеки с фирмой-членом SIPC, а не с отдельным брокером.

5. Регулярно проверяйте свои выписки

Худшее, что вы можете сделать, — это поставить свои вложения на автопилот. Тщательная проверка своих заявлений — будь то онлайн или распечатка — может помочь вам обнаружить нарушения или даже ошибки на ранней стадии. Задавайте вопросы, если доходность ваших инвестиций не соответствует вашим ожиданиям или в вашем портфеле произошли неожиданные изменения. Не принимайте сложных заверений, которых вы действительно не понимаете. Если вы не можете получить прямые ответы, попросите поговорить с кем-нибудь из вышестоящих.Никогда не бойтесь, что вы будете выглядеть невежественным или неприятным.

6. Если сомневаетесь, выводите средства и жалуйтесь

Если вы подозреваете нарушение, снимите свои средства с инвестиционного консультанта. Затем подайте жалобу в те же государственные, федеральные и частные регулирующие органы, чьи сайты вы посещали, когда проверяли финансового специалиста для начала.

Если вы считаете, что у вас есть законный спор с вашим брокером или консультантом, вы можете предпринять несколько шагов.Если ваша жалоба направлена ​​против биржевого маклера, вам необходимо подать спор в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) или FINRA.

Многие финансовые специалисты являются членами чартерных организаций (обычно это можно определить по сокращению после их имени). У этих организаций также есть стандарты и этические кодексы, поэтому стоит подать жалобу и им. Например, если ваша жалоба направлена ​​против сертифицированного специалиста по финансовому планированию (CFP), вы можете подать ее в Совет по стандартам сертифицированного финансового планировщика.Если вы не согласны с дипломированным финансовым аналитиком (CFA), вы можете обратиться в Ассоциацию инвестиций и исследований.

Еще один выход — это связаться с комиссией по ценным бумагам вашего штата или провинции. В каждом штате или провинции есть отдел, который рассматривает жалобы на брокеров, консультантов и специалистов по финансовому планированию. Если эти варианты не работают, ваш последний курс действий — нанять адвоката.

Итог

Великая рецессия, может, и закончилась, но проступки брокеров и инвестиционных консультантов продолжаются.Поэтому проведите тщательное исследование, прежде чем передавать деньги профессиональному финансовому специалисту, а затем внимательно следите за своими счетами. По уважительным причинам инвестиции могут оказаться не такими хорошими, как ожидалось. Но не бойтесь забирать свои деньги, если вы чувствуете себя некомфортно из-за своих доходов или у вас есть другие проблемы, на которые консультант не реагирует быстро и надлежащим образом.

Как создать отзывный брокерский счет Living Trust — Rabalais Estate Planning, LLC

Многие люди готовятся к неизбежной смерти, создавая трасты, чтобы облегчить перевод, среди прочего, брокерского счета, не предназначенного для пенсионного обеспечения.Брокерские счета, зарегистрированные на имя вашего отзывного живого траста, в случае вашей смерти избегают необходимости пройти процедуру наследования или завещания под надзором суда, которая для многих является излишне трудоемкой, дорогой и стрессовой.

Многие люди с возрастом открывают несколько счетов в брокерской фирме. У многих есть традиционные IRA, IRA Рота и брокерские счета без пенсионного обеспечения. Именно эти не пенсионные счета, когда имя человека при его смерти замораживаются и должны пройти через завещание.

Чтобы ваши брокерские счета были зарегистрированы на имя отзываемого живого траста после вашей смерти, вы должны создать свой траст и открыть трастовый счет в финансовом учреждении.

Я ознакомился с требованиями трех разных финансовых учреждений в отношении открытия счета на отзывный живой траст. Вот мои выводы:

(1) Чарльз Шваб. Для отзываемого траста необходимо иметь копию титульной страницы траста первой страницы и всех страниц подписи с приложением учетной записи.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *