Как создать инвестиционный портфель – Как сформировать инвестиционный портфель

Содержание

Как создать инвестиционный портфель самому с нуля?

Как самостоятельно создать инвестиционный портфель с нуля? 3 простых шага

Время прочтения: 5 минут


Сегодня о банковских и страховых вкладах, вероятно, не слышали только далекие от информационного пространства люди. Вклады – это привычные, максимально надежные и стабильные инвестиционные инструменты, которые, в соответствии с отчетом НАФИ за прошлый год, сейчас используют уже более трети россиян!

Нет, стабильность и надежность – это, конечно, хорошо. Однако сейчас средняя максимальная годовая процентная ставка по вкладам составляет около 6%, что исключает возможность рассмотрения такого способа инвестирования в качестве дополнительного источника серьезного дохода. Вклады – это отличный способ копить деньги и компенсировать инфляцию, но, к сожалению, не более того.

Для того же, чтобы действительно начать зарабатывать на инвестировании, нужно идти на фондовый рынок и начинать учить (начните с нашего специального раздела), чем же отличаются облигации от акций и ПИФы от ETF-фондов.

Разобравшись с определениями, возникают справедливые вопросы – а с чего, собственно, начинать-то, что покупать и, главное, в каких объемах? Ответы на них кроются в словосочетании «инвестиционный портфель».


Что такое инвестиционный портфель и зачем он нужен?


Портфель

Простыми словами и без воды:


«Инвестиционный портфель — это совокупность различных по сроку действия и степени ликвидности ценных бумаг, которые находятся в собственности у одного инвестора и управляются как единое целое»

Основная цель создания инвестиционного портфеля – диверсификация рисков, то есть их уменьшение путем распределения вложений между некоррелирующими друг с другом инструментами. Только такой подход способен стабильно приносить прибыль в долгосрочной перспективе.

Инвестиционные портфели бывают трех видов и зависят от ваших целей и стратегии инвестирования:

Портфель роста — для формирования такого портфеля используются акции компаний, чья курсовая стоимость исторически растет. Общая (капитальная) стоимость такого типа портфеля увеличивается за счет роста цен используемых инструментов.

Портфель дохода — тип портфеля, ориентированный на получение высокого дивидендного и текущего дохода. Для формирования используются облигации, а также акции с хорошей дивидендной историей и стабильным ростом курсовой стоимости. Подходит для консервативных инвесторов.

Комбинированный портфель — в этот тип портфеля входит несколько видов ценных бумаг, часть из которых приносит инвестору увеличение капитальной стоимости, а другая купонный (дивидендный) доход.


Этапы формирования инвестиционного портфеля


Формирование портфеля


  1. Изучите фондовый рынок

    Самый важный из этапов, не придавать значение которому равносильно потере всего капитала. Прежде, чем покупать или продавать какие-либо ценные бумаги, необходимо ознакомиться со всем широким пулом (общим числом) инструментов, представленных на рынке, хотя бы поверхностно, для того чтобы иметь общее представление о том, что происходит сейчас в мире.

  2. Выберите основные активы

    Начните с инвестирования в ценные бумаги привычных и знакомых вам компаний: если у вас телефон Apple или одежда из H&M, то купите их акций — если компания на слуху и вы сами ей доверяете, то это существенный признак ее финансовой стабильности и какая-никакая гарантия от форс-мажорных ситуаций. Хотя, безусловно, на фондовом рынке бывает всякое.

  3. Подберите несколько дополнительных инструментов, которые не зависят друг от друга

    Для того чтобы определить малозависимые друг от друга инструменты, распределите свои вложения между различными отраслями или активами: если вы приобрели акции IT-компании, то задумайтесь о рынке медицинских средств. Кроме того, ваш портфель может состоять не только из ценных бумаг: в него могут входить драгоценные металлы, валюты, а также различные производные финансовые инструменты.


Что делать дальше?


Раз сформировав диверсифицированный инвестиционный портфель, не спешите расслабляться и беззаботно ждать прибыли. Теперь за портфелем придется регулярно следить и корректировать использованные инструменты.

Основные пункты, которым вам нужно будет уделять внимание:

Следите за балансом вкладов

Стоимость ваших активов будет то расти, то падать в разные промежутки времени. Вам необходимо «восстанавливать» баланс вкладов, если большая доля активов вашего портфеля выходит за адекватные рамки, избавляясь от чересчур зависимых друг от друга инструментов.

Кроме того, очень важно не держать слишком много средств в одном инвестиционном направлении в связи с прямой зависимостью «объем инвестиций/степень риска».

Ищите новые возможности для инвестирования

Не переставайте следить за фондовым рынком и, в частности, за компаниями, чей объем дивидендных выплат был увеличен по историческим меркам. Постоянно находясь в поиске новых прибыльных торговых инструментов, вы вряд ли потеряете контроль над ситуацией и сможете увеличить доходность своего портфеля.

Создайте «лестницу из облигаций»

Это можно сделать, приобретая различные облигации с разным сроком их погашения. Такая «лестница» позволит защититься от потерь, которые вызывают изменения процентных ставок.

Когда рыночные ставки находятся на низком уровне, ваши долгосрочные облигации с высокими ставками по проценту работают на вас. Если же ставки растут, вы можете реинвестировать свои доходы от краткосрочных облигаций в новые облигации, которые выпущены по более высоким процентным ставкам.

Реинвестируйте

Когда ваши инвестиции начнут приносить процентный доход или дивиденды в таком объеме, который будет превышать ваши ежемесячные траты, реинвестируйте свободную прибыль, тем самым воплотив самое главное правило инвестора: «деньги должны приносить деньги».


Подведем итоги


Как вы поняли, сформировать инвестиционный портфель не так уж и сложно. Достаточно действовать согласно выбранной стратегии и выбрать оптимальные финансовые инструменты, в чем всегда могут помочь наши эксперты по фондовому рынку.

Удачи вам и успехов в торговле!

Поделись с другом

Мне нравится

8

Роман Хлопцев

Главный редактор

ao24.io

Как создать инвестиционный портфель

Главной целью инвестора  как принято считать и как практически  является на самом деле — это создание такой структуры капитала, при помощи который и даже без участия инвестора, могла бы расти прибыль в заданном объеме и периодичностью.

Во многом это  может скорее походить  на утопию. Любой «знающий» эксперт и специалист обязательно расскажет о том, что управлять капиталом надо постоянно, и что независимо от того как вложены деньги, рассчитывать на то что, они сами могут по себе воспроизводить денежный поток прибыли невозможно, что это все противоречит официальной экономической науке и т.п.

На самом деле достичь полной финансовой свободы вряд ли  возможно, но то чтобы создать некую форму капитала, способного действительно работать как  машина по производству денег, вполне возможно, что доказывает история и практика лучших инвесторов,  как нашего времени, так и прошлого.

В  этой статье будет рассказано о довольно несложной методике формирования структуры  капитала, носящего профессиональное определение — инвестиционный портфель, который способен приносить прибыль своему инвестору, даже в периоды неопределенности, как экономической, так и социальной.

Чтобы устранить неопределенность будущего — нужно всего лишь понять определенность прошлого

Неопределенность – это самое главное препятствие инвестора на пути к получению прибыли в будущем, что выражается в невозможности знать, какие факторы будут влиять на экономику в будущем. Какой, например, будет курс рубля к доллару, какие будут цены на  нефть  и вообще какие социальные изменения будут в будущем  в собственной стране или в мире.

В  практическом смысле для устранения этой неопределенности при  управлении капиталом большинство инвесторов выбирают два пути:

  • Первый вариант – это как можно меньше зависеть от будущего, беря прибыль с рынка здесь и сейчас. В частности, этим как  раз и занимаются спекулянты, которые  используют краткосрочные стратегии работы на рынках, уменьшая риски неопределенности тем,  что они  стараются как можно меньше быть в рынке.

Такая тактика во многом характерна для  трейдеров, торгующих внутри  дня, для которых вопрос, что будет завтра, вообще не стоит. Несмотря на кажущиеся преимущества такой «борьбы»  с неопределенностью, вряд ли стоит говорить о какой либо свободе, поскольку трейдер, проводящий много часов возле компьютера, мало чем отличается от обычного офисного работника. Единственная разница заключается в том, что нет начальника  и можно распоряжаться своим временем как  угодно.

  • Второй вариант направлен на создание инвестиционного портфеля, где собранные активы в общем  итоге формируют некоторый поток прибыли, как за счет диверсификации и нивелирования рисков, так и различных периодов (циклов) работы капитала.  Но и здесь большинство новичков сталкиваются с такими проблемами или ошибками, которые в частности связаны с тем, что:
  1. Инвестор подбирает активы, ориентируясь на то, что  рынок будет всегда расти, а значит, всегда будет расти и прибыль
  2. Инвестор не учитывает время и период оптимальной покупки актива, рассчитывая, что со временем, например, акции могут в любом случае вырасти.
  3. Выбор активов с учетом того, что выбранная отрасль экономики вложения  капитала будет всегда лидировать
  4. Включение в состав портфеля как можно большего числа  акций и других инструментов, что  скорее усложняет управление портфелем, чем добавляет к оптимальной работе вложенных денег.

Портфельная методология, разработанная  еще в середине прошлого века, применяется на   практике как раз именно с целью устранения  или уменьшения риска. Например, модель Г. Марковица или  модель Шарпа (модель САРМ). Но чтобы по — настоящему  хорошо диверсифицировать портфель, подобрать в  него  соответствующие активы и грамотно управлять ими, необходимы и знания и опыт, которых у новичков – инвесторов пока еще нет.

Тем не менее, для практических целей существует множество несложных методик диверсификации инвестиционных портфелей, одну из которых можно подробно рассмотреть. В данном случае речь будет идти об алгоритме формирования  портфеля предложенного американцами  Майклом О’Хиггинс и Гарднером (Метод Майкла О’Хиггинса и Гарднеров).

Данный метод используется для уменьшения инвестиционного риска и дает возможность выбрать ценные бумаги компаний в течение короткого периода времени, не используя для анализа большого количества экономических показателей.

Алгоритм этого метода состоит в следующем:

  1. Находятся 10 компаний с максимально высокими дивидендами относительно текущей цены акции. Выбор таких акций следует производить из данных котировальной таблицы  биржи (ММВБ) и профилю каждой акции (например, есть неплохой  ресурс www.quote.rbc.ru), где указаны дивидендные доходности в годовом выражении. Кроме этого следует стараться выбирать акции из списка самых ликвидных и торгуемых, чтобы не купить активы, в которых можно «застрять» на долгие годы.
  2. Оставить пять компаний с наименьшей ценой акций из этой группы. Смысл этой операции состоит в том, что выбираются акции на минимальном уровне стоимости в периоде не меньше года, что является гарантией того, что акции  не куплены по самой высокой цене («на  хаях»), и что у акции больше шансов расти, чем  падать.
  3. Убрать одну компанию, у которой самая минимальная цена акции, оставив в группе только четыре компании. В данном случае исключаются акции, имеющие  самый низкий уровень цены, что является некоторой защитой, что в портфеле не будет актива, имеющего низкую ликвидность (например, просто компания переживает не самый лучший период и ее никто не хочет покупать даже по самой низкой цене).
  4. Разделить инвестиционный капитал на пять равных частей.
  5. 25% капитала вложить в компанию с самыми дешевыми акциями, а 75% части капитала разделить поровну между тремя остальными компаниями из списка. В данном случае производится простейшая оптимизация распределения капитала, где большая доля вкладывается в самые дешевые акции.
  6. вычислить, какое количество акций приходится на выделенные компании из списка, затем купить акции на рынке.

В чем преимущества данного метода, несмотря на его довольно простой формат и алгоритм решений:

  1. Инвестору не нужно производить сложных расчетов и анализ рынка
  2. Выбор акции компаний, которые платят дивиденды, говорит том, что бизнес, нормально работающий и имеющий перспективы развития,  имеет средства на  поощрение своих акционеров. Кроме этого дивиденды формируют  постоянный поток прибыли инвестора,    и даже если цена акции на рынке  упала, то дивиденды компания будет стараться платить всегда (если это действительно стоящий бизнес).
  3. Небольшое количество акции в портфеле позволяет с одной стороны не распылять капитал инвестора среди десятков  компаний, и кроме того обеспечивает управляемость всем портфелем. А это важно для начинающего инвестора.

Данный метод стоит использовать раз в год при пересмотре портфеля, используя ту же схему. Хоть метод Майкла О’Хиггинса и Гарднеров является простым и не оценивает принадлежность компании к отрасли, с помощью него можно разнообразить инвестиционный портфель.

Кроме этого,  в процессе формирования портфеля ценных бумаг, инвестору важно учитывать горизонт инвестирования, поскольку формирование портфеля определяется тем, на какой срок он готов инвестировать свои деньги. Более высокие риски позволяют добиться более высоких доходов по сравнению с менее изменчивыми и менее рисковыми инструментами, типа  государственных облигаций или валютных  депозитов.

Инвестор  также должен производить учет этапа цикла и концентрироваться не на краткосрочном тренде, а на опережающих экономических индикаторах. Например, учитывать курсовую и инфляционную политику в стране, инвестиционный  климат и перспективы развития отраслей экономики.  Таким образом, возникает возможность оптимизировать портфель с учетом меняющихся экономических условий на любом уровне.

tv-bis.ru

Инвестиционный портфель — что это, формирование и управление

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про инвестиционные портфели.

Сегодня вы узнаете:

Что такое инвестиционный портфель

Как и все наши статьи инвестиционной тематики начнем с одной известной аксиомы успешных бизнесменов:

Деньги должны делать деньги

Это та простая фраза, смысл которой лежит далеко за гранью вложенных в неё слов. Это один из принципов инвестирования, краеугольный камень для пирамиды успешного инвестора, а также просто разумный подход к вложению свободных денежных средств.

Именно для того, чтобы увеличивать свой доход, даже находясь на одной и той же должности и получая лишь индексацию к зарплате, вы сможете собрать целое состояние, занимаясь инвестициями.

С теоретической базой в разрезе «Для чего вообще это нужно» разобрались.

Теперь переходим к инвестиционным портфелям. Это понятие может иметь два смысла: широкий и узкий. Начнем с более узкого.

Инвестиционный портфель – набор ценных бумаг, в которые вкладывается инвестор, с целью получения прибыли. Это могут быть акции, облигации, опционы, фьючерсы, торговые контракты, биржевые финансовые инструменты и пр. Их объединяет одно – это ценные бумаги, вложение в которых с определенной долей вероятности принесет прибыль.

Узкий смысл этого определения больше подходит профессиональным инвесторам, крупным игрокам финансового рынка. Одними из главных инвесторов в Европе являются банки и инвестиционные фонды. Рассмотрим на их примере специфику портфельных инвестиций и их отличие от прямых.

Портфельные инвестиции всегда выполняют одну определенную задачу: принести прибыль своему владельцу. Причем прибыль они приносят просто своим нахождением в портфеле. Чтобы до конца понять смысл этого, рассмотрим немного теории о прямых инвестициях.

Прямые инвестиции – вложение в акции компании для получения весомой/главной доли в совете директоров. То есть прямые инвестиции – покупка 51% акций какой-либо фирмы, для того чтобы полностью подчинить её себе.

Опять же коснемся примера банков. Они покупают акции страховых компаний и заставляют их действовать в своих интересах. Они страхуют вклады, людей, их здоровье, близких и прочие операции, с целью максимизации доходов. Но при этом такие инвестиции окупаются при условии того, что компания, акции которой были куплены, действует в интересах более большого «собрата».

И благодаря этому можно уловить разницу. Прямые инвестиции направлены на «подчинение» компании, путем покупки львиной доли акций и последующем участии в управлении, тогда как портфельные направлены на получение дохода.

Да, конечная цель одна – заработать деньги, только инвесторы в таких случаях идут разными путями. И если верить статистике, в среднесрочной перспективе, именно портфельные инвестиции приносят гораздо больше прибыли (на 15-25%).

С узким смыслом разобрались. Теперь коснемся более широкого.

Инвестиционный портфель в широком смысле – совокупность всех вложений инвестора. В него могут входить: вклады в банки, покупка долей в стартапе и даже выдача денег в долг. Помимо этого, в широком смысле в инвестиционный портфель будут входить и реальные инвестиции вроде инвестиций в недвижимость.

Инвестиционный портфель в широком смысле – несколько более житейское понятие, нежели его узкий смысл. И рассматривать его бессмысленно, ведь о вложениях в банк, в недвижимость или просто о выдаче денег под расписку знакомому знают очень многие. В этой статье мы коснемся именно портфельных инвестиций в ценные бумаги.

Преимущества и недостатки портфельных инвестиций

Начнем с самого главного вопроса: преимуществ и недостатков портфельных инвестиций. Начнем с позитивного.

Преимущества

Ликвидность. Первое и самое главное преимущество портфельных инвестиций в ценные бумаги – ликвидность вложений. В большинстве случаев, инвесторы вкладывают свои деньги в высоколиквидные или среднеликвидные ценные бумаги, благодаря чему, в случае надобности могут легко от них избавиться без существенной потери стоимости (а часто и с прибылью).

Именно из-за того, что можно за один-два часа продать все свои ценные бумаги не потеряв в цене, этот принцип и идет на первом месте.

Но это касается далеко не всех ценных бумаг. Несмотря на то, что они обращаются на бирже ежесекундно, на некоторые ценные бумаги спрос может быть только через 2-3 дня, а то и больше. Но к этой категории относятся малоизвестные компании, которых никто не знает. К ним очень низкое доверие, их бумаги покупают с большой опаской, но при этом вложения часто оправдываются.

Открытость. Рынок ценных бумаг достаточно открыт для широкой публики. Это касается как механизмов ценообразования, так и объемов торговли. Здесь не нужно самостоятельно изучать статистические данные, для того чтобы определить, по какой стоимости нужно будет продавать ту или иную бумагу (в отличии любимого в России рынка недвижимости). Это все находится в открытом доступе для любого человека – достаточно зайти на сайт Московской биржи.

Именно открытость позволяет видеть даже самому неосведомленному человеку несколько факторов: динамику цен от периода к периоду, объем вложений в ту или иную ценную бумагу, а также спред – разницу между ценой покупки и продажи.

Эти данные всегда придаются огласке, поэтому каждый может оценить эффективность вложений. Чего нельзя сказать о других видах инвестиций вроде недвижимости, бизнеса, инвестиционных фондов или банковских депозитов. Механизмы ценообразования там более туманны, а цены колеблются в зависимости от странных факторов.

Доходность. Ценные бумаги можно сразу отнести к высокодоходным финансовым инструментам. Причем акции, как один из самых доходных видов ценных бумаг, могут принести деньги сразу в двух случаях: при выплате дивидендов и при увеличении стоимости самой бумаги.

И если смотреть на дистанции, вложения в акции приносят своим инвесторам огромную прибыль в случаях, когда неизвестная компания врывается на рынок.

Простота в управлении. Ценные бумаги хороши еще и тем, что можно купить высоконадежные акции и просто-напросто забыть о них на какое-то время. На ваш банковский счет будут поступать дивиденды, без непосредственно вашего участия.

Тем не менее это палка о двух концах. С одной стороны, вы имеете достаточно неплохой пассивный доход, но с другой – при грамотном управлении доходность возрастет в разы.

В общем – ценные бумаги имеют неплохие преимущества, которые делают их достаточно выгодным средством инвестирования в руках профессионалов, и умеренно доходным в руках новичков-инвесторов.

Но помимо преимуществ, у портфельных инвестиций в ценные бумаги есть и ряд минусов.

Недостатки

Рискованность. Главное правило финансов – чем выше риски, тем выше доход. А если ценные бумаги являются высокодоходным активом, значит и риски там будут соответственно высоки.

Требования к знаниям. Лезть без базовых знаний на рынок ценных бумаг сродни самоубийству. И это не потому, что на РЦБ находятся одни акулы, которые готовы сорвать куш с новичка. Это стереотип. Просто без базовых знаний, даже при достаточном везении, вы очень быстро спустите весь инвестиционный счет, так и не увеличив свой капитал.

Инвестиции в РЦБ можно сравнить с покером. Даже у самого везучего игрока, который не знает теории, лишь базовые правила игры, настанет тот момент, когда его попросту задавят опытом. Вам не может вечно везти, поэтому без теоретической базы там делать нечего. Тем более, если вы не обладаете сумасшедшим везением.

Анализ. Это самая большая проблема. Неспособность многих людей анализировать ситуации может просто-напросто погубить их инвестиционный счет. Для того чтобы грамотно инвестировать, не нужно обладать огромным багажом знаний и специальными умениями. Достаточно правильно выстраивать причинно-следственные связи.

Но при этом большинство инвесторов об этом забывают. Грамотный анализ позволит вам выявить негативную тенденцию за несколько дней до её начала, минимизировать риски и получить максимальную прибыль даже в момент, когда рынок летит вниз.

Виды инвестиционных портфелей

Виды инвестиционных портфелей

Пере

kakzarabativat.ru

Что такое инвестиционный портфель — как его создать и сформировать начинающему инвестору

Портфель инвестора

Инвестиционный портфель — портфель инвестора по нынешним меркам очень выгодное вложение свободных денег, способное принести значительную прибыль при грамотном инвестировании.

В одной из предыдущих статей я уже подробно рассказывала, что такое инвестиции и для чего они нужны. Сегодня я предлагаю подробно рассмотреть, что представляет собой управление инвестиционным портфелем, как его правильно сформировать и как им управлять.

Что такое инвестиционный портфель

Если объяснить термин инвестиционный портфель простыми словами — то это комплекс всех денег, которые вложены в различные направления. Это могут быть как реально существующие предметы (недвижимость, валюта, и прочее), так и объекты фондового рынка и предприятия (акции, фьючерсы, сертификаты, облигации, векселя, венчурные инвестиции и так далее). Инвестиционному портфелю отводится очень важная роль в финансовой науке. Именно благодаря этому инструменту удается диверсифицировать возможные риски, то есть компенсировать возможные убытки за счет прибыли от других составляющих портфеля.

Ganesa Хайп ответы Youtube

 

Портфелем инвестора называется комплекс денежных вливаний юрлиц и частных вкладчиков в объекты фондовых рынков.

Сбалансированный

Сформировать данный инвестиционный портфель можно покупкой любых акций тремя способами. При консервативном подходе покупаются те акции и облигации, которые принесут небольшую прибыль и имеют минимально возможные риски потери вложения. При умеренном (компромиссном) подходе выбираются акции и другие ценные бумаги, которые имеют средние показатели: прибыль в виде дивидендов не огромная, но и не маленькая, капитал умеренно растет, а возникновение рисков — под большим вопросом. При агрессивном покупаются такие акции, за счет которых можно получить максимально высокую прибыль, сравнимую с той, которую могут принести аукционы по банкротству. То есть такая, которая бы превысила Ваши вложения в несколько раз в короткие сроки, правда риск неполучения такой прибыли будет внушительным.

Консервативный

Предполагает покупку государственных акций, иных ценных бумаг или драгметаллов. Один из самых простых способов получения стабильной прибыли с возможностью сохранения собственных вложений: государственные активы отлично защищены от любых возможных рисков. Поэтому такие принципы формирования инвестиционного портфеля выбирают инвесторы, не склонные выбирать высокорискованные инструменты для инвестиций.

Консервативный портфель

Агрессивный

Формируется из разных ценных бумаг и активов, которые имеют тенденцию к росту и удорожанию. За счет их покупки возможно быстро получить значительную прибыль. Но и риск потери вложенных средств слишком велик. В основном, в этом сегменте продаются и покупаются акции стартапов технической и инновационной направленности, перспективных научных направлений. Купить такие акции довольно просто, а вот найти на них покупателя — сложнее, поскольку ликвидность у них — низкая.

Виды инвестиционных портфелей

Девальвация рубля и снижение покупательской способности национальной валюты способствовало тому, что инвестициями заинтересовалось много людей. Инвестиции в России привлекли в первую очередь тех, кто хотел сохранить свои сбережения и приумножить их. Но чтобы успешно инвестировать необходимо для начала изучить основные теоретические моменты финансовых вложений, ведь инвестиционный портфель сможет быть разный.

Виды инвестиционных портфелей

Выделяют несколько видов инвестиционных портфелей по типу формирования, управления, набора активов, степени риска и другим параметрам. Например, это может быть криптовалютный портфель, инвестиционный портфель акций и других фондовых активов или же вообще смешанный инвестиционный портфель, в котором собраны самые разные инструменты. Рассмотрим наиболее интересные с точки зрения частного вкладчика, желающего получать пассивный доход, разновидности и то, из чего они складываются.

Портфель дохода

Этот инвестиционный портфель формируется из покупки дешевых фондовых бумаг, которые имеют тенденцию к росту стоимости. Возможность многократного увеличения стоимости и получения высокой прибыли заставляет вкладчиков идти на существенные риски, вследствие чего можно потерять всю сумму инвестиций. Продать такие ценные бумаги проблематично. Зато при росте курсов можно в несколько раз увеличить сумму вложений. Одним из подвидов портфеля доходов на сегодня являются инвестиции в криптовалюту.

Портфель роста

Формируя такой инвестиционный портфель, покупают акции молодых и перспективных компаний. Такие компании имеют тенденцию к росту и развитию, что соответствующе отражается на курсе их ценных бумаг. На стадии покупки вряд ли возможно получение серьезной прибыли за счет дивидендов, да и риски высоки. Однако ставка делается именно на долгосрочную перспективу, также как и если осуществляются инвестиции в себя. При правильном выборе объекта инвестиций возможно значительное увеличение первоначальных вливаний.

Рисковый капитал

Название говорит само за себя: уровень риска достаточно высок. Но, в перспективе, вложения в современные технологичные компании, чьей основной деятельностью является развитие технологий, внедрение новых продуктов, научные изыскания и разработки, способны принести и прибыль, и инвестиционные вливания вырастут в несколько раз. Дело в том, что деятельность этих компаний лежит в секторе, интересном для государства: велика вероятность для бизнеса получить государственные гранты и другие виды помощи.

Долгосрочные бумаги

Такие бумаги в Вашем инвестиционном портфеле способны сыграть в положительную сторону. Можно занять пассивную позицию и просто наблюдать за ростом вложенных денежных средств. К таким долгосрочным бумагам относятся действующие свыше одного года облигации, векселя, ноты, боны, акции и прочие виды ценных бумаг частных и государственных компаний. Возможность потери своих денег оценивается как достаточно низкая, а прибыль от дивидендов поступает регулярно.

Долгосрочные бумаги

Краткосрочные бумаги

Аналогично долгосрочным, краткосрочные бумаги могут включать государственные краткосрочные облигации, векселя (банковские, казначейские, корпоративные), депозитные сертификаты. Такие бумаги ограничены по времени действия — обычно не более года, но отлично продаются (ликвидность высокая), достаточно хорошо защищены от рисков. Кроме того, полученный доход не облагается налогами. Получить хорошую прибыль от таких бумаг не возможно. Но это отличный инвестиционный портфель для тех, кто стремится сохранить накопления.

Иностранные бумаги

Аналогично российским, зарубежные предприятия и иностранные госорганы и структуры выставляют различные виды ценных бумаг на биржи, где их купить или продать может любое физлицо или организация. Также существуют долгосрочные и краткосрочные обязательства. Единственным важным моментом при формировании такого портфеля является необходимость тщательного анализа. Например, если вкладывать в краткосрочные бумаги – можно приумножить прибыль, но инвестиционный риск также имеет высокий уровень. Вложения в долгосрочные бумаги способны достаточно хорошо защитить вливания инвестора, необходимо выбирать государственные акции и эмитентов, достаточно долго находящихся и известных на фондовой бирже.

Онлайн инвестирование

Одним из новых направлений является инвестирование финансовых вливаний через интернет. Здесь имеется довольно широкий спектр фондов и компаний, куда можно вложить средства. Начиная от ПАММ-инвестирования в биржи Форекс, частных инвестиционных фондов, кредитующих юридических и физических лиц, опосредованным кредитованием через систему Вебмани и заканчивая стартапами альтернативных криптовалют. Формируя инвестиционный портфель из таких инструментов, высока вероятность нарваться, как на мошенников, так и на финансовую пирамиду и потерять капиталовложения. Чтобы этого не случилось нужно уметь проводить прогноз криптовалют и их курса, и отбирать только надежные проекты.

Онлайн инвестирование

Формирование инвестиционного портфеля

Осуществление любых инвестиций, так или иначе, связано с определением задач, которых должен достичь инвестор. Это может быть: увеличение суммы денежных вливаний, получение быстрой и большой прибыли, накопление ценных бумаг с высокой степенью ликвидности и снижение уровня риска для собственных средств.

При этом преобладание одного из означенных параметров неизменно влечет за собой изменение всех других. Просматривается прямая зависимость: увеличение доходности неизменно увеличивает риски, увеличение капиталовложений минимизирует доходы, высокая ликвидность минимизирует уровень роста капиталовложений, и наоборот. Но чтобы сформировать собственный доходный инвестиционный портфель, необходимо пройти несколько этапов.

Постановка инвестиционных целей

На первом этапе необходимо решить, какого эффекта нужно достичь от вложений. Получить прибыль, накопить, стать совладельцем компании или участвовать в управлении компанией, сберечь вложенную сумму и т.д. Вместе с выбором цели, планируют, за какой срок ее необходимо достичь, какой будет уровень дохода, на какой риск Вы готовы пойти и каким уровнем ликвидности активов готовы оперировать.

Инвестиционная цель

Инвестиционная стратегия

Под этим понятием скрываются все те мероприятия, целью которых является достижение задач, которые имеет инвестиционный проект: сохранение или приумножение капитала, формирование источника постоянной прибыли и т.д. Стратегия бывает агрессивной — действия инвестора направлены на то, чтобы вложить мало, а получить как можно быстрее и много. Далее идет консервативная стратегия: инвестор вкладывает, чтобы сохранить вложенные деньги. И умеренная стратегия: сохранение финансовых вливаний, их приумножение и получение определенной прибыли. Выбор стратегии — второй этап.

Анализ рынка

На третьем этапе проводится всестороннее изучение и аналитическая оценка объектов, куда планируется инвестировать портфельные вложения. Вкладчик выбирает такой продукт финансового рынка, который способен в полной мере удовлетворить его ожидания. То есть из массы вариантов выбираются те, которые в будущем войдут в портфельные инвестиции.

Выбор активов для инвестирования

Вкладчик выбирает, куда и как ему вложить деньги, в какой пропорции. Либо это самостоятельное приобретение ценных бумаг в определенном соотношении, либо покупка пая у управляющей компании инвестиционного фонда (в одной из статей я рассказывала о принципах доверительного управления). Набор активов формируется таким образом, чтобы соответствовать достижению целей при минимальной возможности возникновения угроз потери вложений. Кроме того, следует учесть тот факт, как планируется осуществлять управление инвестициями.

Инвестирование и мониторинг прибыли

При инвестировании в активы необходимо осуществлять такую процедуру, как мониторинг. То есть, отслеживание текущей ситуации на фондовых рынках, покупка перспективных и избавление от не приносящих дохода активов. Самостоятельно разобраться в этом сложно, а вот под доверительным управлением экспертов вложения денежных средств с большой долей вероятности будут сохраняться и расти: эксперты будут реагировать на все текущие изменения и способны выявить привлекательные для инвестирования ниши.

Управление инвестиционным портфелем

Управлять портфельными инвестициями можно самому, если есть соответствующий опыт и квалификация. Или доверить управление квалифицированному эксперту. Все действия специалиста по изменению состава, увеличения или снижения активов в обязательном порядке будут с Вами согласованы. Задача, которую должно решать управление — поддержание доходов на определенном уровне. Управление бывает двух видов, остановимся детально на каждом.

 

Эффективное управление инвестициями требует профессионального подхода, знаний механизмов рынка и умения быстро реагировать на любые его изменения.

Активное управление

Такой способ подходит для опытных игроков на рынке инвестиций. Необходимо наличие соответствующей квалификации. Не лишним будет знание механизмов рынка инвестиций. Обязательным — умение быстро ориентироваться и реагировать при любых изменениях. Активное управление предполагает активное перераспределение инвестиций в соответствии с рыночными скачками.

Управление портфелем

Пассивное управление

Пассивным называется вид управления, при котором на этапе вложений достигается создание диверсифицированного набора активов. Диверсификация инвестиционного портфеля означает комплекс равных по характеристикам ценных бумаг, за счет разнообразия которых снижаются общие риски. Набор активов остается неизменным в долгосрочном периоде. Изменения возможны только в случае значительной разницы между ожидаемыми и реальными результатами. Диверсификации инвестиционного портфеля необходимо уделить пристальное внимание любому из инвесторов.

Риски инвестиционного портфеля

Риски могут быть систематическими и несистематическими. Это зависит от вероятности их возникновения. Виды систематических рисков:

  • политические — военная обстановка, государственные перевороты, смена состава правительства и прочие;
  • экологические — катастрофы природного характера: землетрясения, ураганы, цунами и прочие;
  • инфляционные — резкий рост цен и большой уровень инфляции;
  • валютные — образовываются в результате ухудшения политико-экономической обстановки;
  • процентные — зависят от изменения ключевой ставки ЦБРФ.

Другие риски, относящиеся к категории несистематических:

  • кредитные — заемщики и поручители не справляются с обязательствами;
  • отраслевые — связаны с изменением ситуации в экономических отраслях;
  • деловые — управляющая компания совершила ошибку.

Мы рассмотрели такое понятие, как инвестиционный портфель: его возможный состав, методы и способы управления, виды и прочие важные для начинающего инвестора понятия. Не важно, во что Вы будете инвестировать — главное, как Вы будете это делать. Знание основ управления денежным капиталом и желание повысить свою финансовую грамотность — залог успешного получения высокого дохода.

www.iqmonitor.ru

Как сформировать портфель за 6 шагов?

Мы достаточно поговорили о портфельном инвестировании. Пришло время все обобщить. Давайте соберем все воедино и создадим пошаговый алгоритм формирования портфеля. Но для начала вспомним термины, которые нам пригодятся: портфель, диверсификация, корреляция, распределение активов.

Полезные термины

Инвестиционный портфель – это набор финансовых инструментов. Для каждого инвестора он свой, т. к. зависит от целей вложений, склонности к риску и ожиданий по доходности.

Диверсификация — по-научному это процесс включения в портфель ценных бумаг, доходности которых имеют слабую (обратную) корреляцию. Защитную выгоду диверсификацию мы разбирали здесь.

Корреляция – это статистическая взаимосвязь активов. Корреляция может быть прямой (положительной), обратной (отрицательной) или отсутствовать. При прямой корреляции активы движутся в одном направлении, при обратной – в разных. Подробнее о ней читайте здесь. 

Распределение активов — это стратегия формирования портфеля путем размещения капитала между различными классами активов (обычно акциями, облигациями и деньгами). Цель такого подхода – найти баланс между доходностью и риском. Подробнее о нем мы говорили здесь.  

С терминологией разобрались. Переходим к алгоритму создания портфеля. С чего его нужно начать? Как и в случае с любой задачей, с определения сроков и целей.

Шаг 1. Определяем сроки вложений

Фондовый рынок инертен и не любит спешки, поэтому если вы не готовы отдать ему свои деньги хотя бы на 5 лет, то лучше оставить их на депозите, либо сформировать портфель строго из облигаций. Почему? Потому что на коротких сроках поведение акций непредсказуемо, а портфель из них неликвиден. Да-да. Несмотря на то, что акции могут быть проданы на бирже в любой момент, их стоимость может быть намного ниже цены покупки.

В этом и состоит главный минус краткосрочного портфеля из акций: продать его без потери стоимости можно далеко не всегда, а по закону Мерфи, почти никогда. Вы должны помнить об этом риске и учитывать его при формировании портфеля.

Шаг 2. Определяем цели вложений

Следом за сроками вам нужно понять, что вы хотите от рынка. С какой целью вы на него идете: сохранить капитал или его заработать? Разные цели требуют разных портфелей. Подробно о том, какие они бывают, мы говорили здесь.

Так, если ваша цель – нарастить капитал, делайте ставку на акции и смотрите в сторону агрессивных портфелей. Если же капитал у вас уже есть, и вы хотите жить на процентный доход, то выбирайте умеренно консервативный портфель. Если же вам нужно и сохранить, и заработать, то создавайте сбалансированный портфель.

Ссылка по теме: 3 вопроса по формированию портфеля

При этом помните, что на рынке не бывает бесплатных обедов, и за большую доходность вам придется платить большим риском. Готовы ли вы принять этот риск? Ответ на этот вопрос может изменить ваш выбор модели портфеля.

Шаг 3. Выясняем склонность к риску

О том, насколько вы терпимы к риску, вы не узнаете, пока не дойдет до дела. Но все-таки постарайтесь понять, насколько вы восприимчивы к риску. Для этого спросите себя, при каком снижении стоимости своего портфеля вы сможете спокойно спать. 10%, 20%, 30%? Полученное значение и будет вашим пределом риска (оно же: максимальная просадка портфеля).

Теперь, когда вы его определили, вернитесь к рассмотренным ранее портфелям и посмотрите на них через свое отношение к риску. (Возможно, вам захочется выбрать более консервативную модель.) И лишь после этого переходите к формированию портфеля.

Шаг 4. Формируем портфель

Распределение активов предполагает не просто определение долей акций, облигаций и кэша в портфеле, но и более детальную проработку его структуры. В частности, при формировании портфеля вы должны мыслить глобально и создавать портфель, диверсифицированный не только по классам активов, но по валютам и странам. Для этого вам нужно включить в него акции развитых и развивающихся рынков. Как это сделать мы говорили здесь.

При желании вы можете пойти дальше и добавить в портфель такие классы активов, как недвижимость, золото или сырье. На любой из нужных вам классов активов есть биржевой фонд ETF, достаточно просто его найти. Как выбирать биржевые фонды мы рассматривали здесь, а как узнать, из чего они состоят, здесь.

Шаг 5. Выбираем момент для входа

Вы можете повысить эффективность портфеля, если будете правильно выбирать момент для входа. Что для этого нужно? Для этого нужно узнать, какой сейчас рынок – растущий (бычий) или падающий (медвежий), и действовать в соответственно. Если рынок акций является бычьим, то вы можете сместить портфель в сторону акций. Если же на рынке акций спад, то вы можете увеличить в портфеле доли защитных активов.

Определить, какой сейчас рынок просто. Достаточно открыть график S&P 500 (SPY) и посмотреть на движение цены и расположение скользящих средних за 50-и-200-дневные периоды. (Как нанести средние на график, смотрите здесь или используйте мой сервис для анализа рынка).

  • Если цена актива движется над 200-дневной средней MА(200), а 50-дневная средняя EMA(50) находится над MА(200), то тренд считается бычьим.
  • Если цена актива движется под MА(200), а EMA(50) находится под MА(200), то тренд считается медвежьим.

Для того, чтобы рассматривать актив на покупку, его тренд должен быть бычьим. При этом наилучший момент для входа возникает тогда, когда цена возвращается к своей средней. Подробнее об этом мы говорили здесь. Также с выбором момента для входа вам помогут следующие обзоры.

Шаг 6. Тестируем портфель

После того, как вы определитесь с составом портфеля, стоит проверить его эффективность на исторических данных. Тестируются портфели легко: вы сможете это сделать, следуя инструкциям здесь. Для чего нужно тестировать портфели? Для того чтобы вы могли понять, насколько они эффективны и что от них ожидать. Дополнительно проведение бэктестов позволяет вам проверить свои инвестидеи. Например, благодаря им вы можете создать портфель из секторов S&P 500 и выбрать лучшее их соотношение. Подробнее о данной стратегии мы говорили здесь.

P.S. При работе с историческими данными важно держать в голове, что прошлая доходность не гарантирует будущей. И не факт, что успешный вчера портфель будет таким завтра.

Контролируем портфель

После того, как портфель будет создан, вам останется лишь за ним следить. Благодаря специальным сервисам вы легко справитесь с этой задачей. Описание некоторых из них вы найдете здесь. Также вы можете посмотреть, какой сервис я использую для управления портфелем и как контролирую в нем свои сделки.

Время от времени вам потребуется проводить ребалансировку портфеля, а говоря проще, приводить его к исходной структуре. В этом смысле портфели похожи на автомобили. За ними нужно следить и регулярно проводить их техническое обслуживание. Подробнее о том, как это делать, читайте здесь.

* * * * *

Вот и весь алгоритм формирования портфеля. Надеюсь, он многое вам прояснил. Если же вы вам пока сложно в нем разобраться, то вы можете пройти обучение составлению портфеля. Подробнее читайте здесь.

span { background-color: #a0ce4e !important; } .fusion-content-boxes-1 .fusion-content-box-hover .link-area-box-hover .heading .icon > span { border-color: #a0ce4e !important; }]]>

Что еще почитать на эту тему?

5 принципов управления портфелем 
Оксана Гафаити,
автор MindSpace.ru и Trades.MindSpace.ru

Понравился👍 пост? Оставьте свой комментарий ниже👇.
Получайте мои идеи по рынку в Telegram📣: @Mindspace_ru

VKontakte

Facebook

Twitter

mindspace.ru

Формирование инвестиционного портфеля Asset Allocation: принципы

Друзья, всем привет! В прошлый раз я рассказывал о том, и пообещал следующую серию посвятить методике его построения. Этим мы сегодня и займемся.

Как построить инвестиционный портфель

Формирование инвестиционного портфеля — задача не из легких. Особенно учитывая доступность глобальных инвестиционных инструментов у нас в России. Я и сам понял это не сразу: собрал структуру, а потом ее пришлось подгонять под то, что доступно у нас.

Самое главное в этом деле — четко и последовательно пройти через все 5 этапов. Пропуск любого из них ставит под сомнение реализацию вашей финансовой цели.

Шаг первый. Определяем свои инвестиционные ресурсы

Просто спросите самого себя: «Что у меня есть сегодня?». Нужно сесть и внимательно разобраться в своей ситуации. Особенно, если вы до этого никогда не вели или не делали личный бухгалтерский баланс.

Самое главное сейчас — определиться, сколько денег у вас есть для единоразового вложения и где вы будете их брать на плановые пополнения капитала. Это может быть зарплата, доходы от бизнеса, от сдачи недвижимости в аренду или любые другие поступления в .

Мои ресурсы — средства от продажи автомобиля (начальный капитал), плюс каждый месяц я буду откладывать по 10.000р. на пополнение портфеля

Шаг второй. Определяем свои инвестиционные цели

Ответьте на вопросы: «Что я хочу? Зачем мне вкладывать деньги?». Причем ответить нужно в разрезе суммы, которая вам будет нужна. Например сколько вы хотите получать в месяц на пенсии или сколько стоит дом вашей мечты, или яхта, ради которой вы все это затеяли.

всегда должна иметь стоимость и срок, в который вы хотите ее достигнуть. Вот вам парочка правильных с точки зрения постановки целей примеров:

  • Я хочу выйти на пенсию через 25 лет и иметь 60.000р. в месяц
  • Я хочу купить дом в Майами через 10 лет за $450.000
  • Я хочу в Кембридж через 6 лет, стоимость обучения $280.000

Кстати было бы неплохо предварительно проверить свою цель на достижимость. Для этого даже не обязательно иметь свой ЛФП (хотя я считаю он очень важен!). Можно просто накидать в экселе небольшой план.

Если с текущими ресурсами цель недостижима — придется либо понижать планку «хотелки» (крайний вариант, никогда так не делайте!), либо увеличивать срок ее достижения. Либо (мой любимый вариант) поработать над увеличением своих доходов.

Еще один трюк — повысить агрессивность своего портфеля. На длинных горизонтах это превосходно работает.

Моя инвестиционная цель — минимум $1500 ежемесячного пенсионного дохода с капитала к 2044 году

Шаг третий. Определяем инвестиционный горизонт

Здесь все просто: нужно ответить на вопрос «Когда я это хочу?». На самом деле в предыдущем пункте вы уже сделали это.

Мой горизонт — 27 лет до начала снятия пенсионных накоплений. Вообще он гораздо длиннее чем 27 лет, ведь в 44 году я начну регулярно выводить только небольшую часть накопленного. Хотелось бы еще кое-что передать потомкам

Шаг четвертый. Определяем свое отношение к риску

Полезные статьи

А вот это по-настоящему сложный этап. Правильно понять свое отношение к риску с первого раза вряд ли получится. Но для начала постарайтесь представить: потеря какой части капитала для вас будет тяжелым ударом?

Лучше всего просчитать в цифрах начального капитала. Допустим вы решили сделать портфель на 100.000р. Что для вас значит эта сумма? Сколько вы можете позволить себе потерять при этом оставаясь в эмоциональном равновесии?

Я не утверждаю, что вы непременно потеряете деньги, но просадки по счету будут. Причем довольно часто. Вы должны принять это как данность и просто не обращать на них внимания. Это как волны на море, они просто есть и все. Есть прилив и отлив и вы с этим ничего не можете поделать. Ваша задача просто пересиживать неблагоприятные моменты. И это пожалуй главное отличие пассивных инвестиций от активных. Запомните: никаких стопов!

Предполагаю, что сейчас вы возражаете — а что же будет если рынок будет падать как в 2008-м? Ничего страшного не случится. Для пассивного инвестора любой кризис это позитив, потому что просядут многие активы и мы сможем дешево купить их у тех, кто запаниковал, чтобы потом продать тем, кто вскоре будет в эйфории покупать на самом верху. Помните я писал про ребалансировку? Вот именно она и поможет нам.

Подумайте сами: из-за того, что сейчас на рынке кризис, ваши акции стали бесполезны? Акция это часть, доля в бизнесе. Предположим вы владеете акциями Тойоты. Что из-за кризиса Тойота стала делать плохие машины и никому они не нужны? Или к примеру вы владеете акциями Газпрома. Что из-за кризиса люди перестанут пользоваться газом?

Вряд ли. А это значит, что рано или поздно паника уляжется и эти акции не только вернут свою стоимость, но и покажут впечатляющий рост.

Если я до вас все-равно не достучался — вот пример на бытовом уровне.

Представьте что акции — это гречка. У вас дома есть немного гречки. Но в магазине напротив вдруг началась ее распродажа. Гречка упала в цене на 50%. Вы что, начнете тоже продавать свою гречку? Нет, вы наверняка побежите в магазин на распродажу, чтобы купить еще, пока дешево. Так почему же тогда с акциями все поступают иначе?

Мои постоянные читатели знают, что мне нравятся рисковые активы. Я не питаю иллюзий и еще до входа в инвестицию считаю эти деньги потраченными или потерянными. Для решения моих инвестиционных целей нужны высокие доходности и у меня в запасе куча времени. Поэтому я предпочитаю рисковые вложения.

Шаг пятый. Выбор структуры портфеля

В предыдущих пунктах мы с вами собрали все вместе. Теперь исходя из ваших исходных данных нужно собрать портфель, который на 100% соответствует им. И поверьте, это будет не так просто, как может показаться на первый взгляд. С одной стороны нужно учесть все индивидуальные факторы, с другой — грамотно выбрать инструменты.

Вот какие классы активов нам понадобятся:

Долевые ценные бумаги (акции или Equities)

Акции дают право на владение частью компании и получение части ее (компании) прибыли в виде . Акциями хороших компаний хотят владеть все. Отсюда и постоянно растущие графики стоимости этих бумаг. Исторически акции США приносят в среднем 9.5% годовых без учета инфляции.

Причем это довольно широкий класс активов. В свою очередь их можно разбить на подклассы:

  • По странам: Развитые рынки, Развивающиеся рынки
  • По регионам: Америка, Европа, Азия, Тихоокеанский регион, Африка, Латинская Америка
  • По капитализации: Крупных компаний (Голубые фишки), Средних кампаний, Малых компаний, Микрокомпаний
  • Можно даже подключить фундаментальный анализ и разбить по стилю: акции роста и акции стоимости

У каждого из этих видов есть историческая статистика. Причем чем длиннее будет история тем точнее результат. Для акций 10 лет, а иногда и 20 — еще не показатель. В табличке ниже я приведу данные для некоторых из них.

Долговые ценные бумаги

Сюда входят в основном облигации (Bonds). В отличие от акций, такие бумаги не дают вам права на участие в жизни компании. Купив ее, вы тем самым кредитуете эмитента — компанию или даже целую страну. Здесь уже можно рассчитывать на заранее оговоренный процент. Бонды в среднем дают 4.9% в год в США.

Облигации тоже делятся на подвиды:

  • По эмитенту: корпоративные, государственные, муниципальные
  • По рейтингу надежности: надежные, высокодоходные, мусорные
  • По сроку действия: долгосрочные или краткосрочные

А вот их доходности:

Инструменты денежного рынка (Cash)

Это депозиты, или Казначейские векселя в США (короткие долговые бумаги сроком до 30 дней). Их доходность находится на уровне 3.7% годовых.

Товарные активы (Металлы, Нефть, Зерно)

Да, существуют и такие активы, правда в классический Asset Allocation они не входят, поскольку они не показывают долгосрочного роста стоимости актива. В виде исключения иногда в портфели все же добавляют золото и серебро благодаря их низкой корреляции с рынком акций.

Недвижимость

Сама по себе стоимость квадратного метра на долгосроке не является растущей. Единственный вариант получить прибыль  — это сдача недвижимости в аренду. Однако это крайне неликвидный актив, поэтому он тоже не очень подходит для наших целей. Единственное исключение — REIT фонды недвижимости.

capitalgains.ru

Инвестиционный портфель — что это такое и как его создать или сформировать

Мой инвестиционный портфель

Мой инвестиционный портфель

Практически в каждой статье на ленивом блоге инвестора я часто использую такое словосочетание как инвест. портфель или инвестиционный портфель. Пришло время подробнее поговорить об этом понятии и для примера чуть ниже я опубликую таблицу с актуальными данными по моему текущему инвестиционному портфелю, которую по возможности я буду обновлять не реже 1 раза в квартал.

Сразу оговорюсь, что мой инвестиционный портфель не претендует на звание самого доходного или наименее рискованного. Он составлен согласно моей стратегии инвестирования, которая сформирована исходя из моих представлениях о рисках и диверсификации. Я постоянно работаю над повышением эффективности и снижением рисков убытков, поэтому на этой странице читатели ленивого блога смогут наглядно посмотреть текущий состав моего портфеля в процентном выражении.

Пример инвестиционного портфеля.

В отличие от еженедельных отчетов по портфелю, в этой таблице для удобства я поставил ссылки на все инвестиционные инструменты. Актуальный состав портфеля смотрите в последних отчетах. Итак, мой инвестиционный портфель состоит из следующих инструментов:

Инвестиционный портфель — что это такое?

Итак, после знакомства с моим портфелем, хочется немного погрузиться в теорию. Что же это такое — инвестиционный портфель? Если вы вкладываете средства в несколько финансовых инструментов, то тем самым вы создаете инвестиционный портфель. Иными словами — это совокупность капиталовложений, которые были инвестированы в различные направления для того, чтобы снизить риск получения убытков к минимуму. Для полного понимания понятия диверсификации рекомендую прочитать мою статью о диверсификации инвестиционного портфеля.

Для того чтобы разобраться зачем создавать инвестиционный портфель, приведу пример: допустим, все имеющиеся свободные средства вы вкладываете в покупку акций определенной компании. Но если вдруг в отрасли, к которой относится эта компания, случится кризис или у самого предприятия возникнет форс-мажор, то вы рискуете потерять все свои деньги без остатка. Чтобы такого не произошло, создается инвестиционный портфель — в данном примере это будет покупка акций нескольких компаний из разных отраслей экономики (если говорить о фондовой бирже).

Как создать-сформировать инвестиционный портфель?

Прежде чем задумываться о том, как создать инвестиционный портфель необходимо сформулировать его цель. Можно, конечно, вкладывать деньги просто из интереса или чтобы получить по больше денег. Но сами по себе деньги пусты и бессмысленны, они нужны лишь для того, чтобы что-то на них приобрести. Инвестиционный портфель — это как раз один из инструментов, позволяющих добиваться своих целей разумно.

Для любого человека достойной целью может быть накопление пенсионного капитала. Это нужно для того, чтобы выйдя на пенсию (или прекратив активную деятельность), можно было спокойно себя чувствовать и вести привычный образ жизни, не ограничивая себя ни в чем. Кроме того, к глобальным целям можно отнести формирование некоей суммы для приобретения недвижимости. Как правило, процесс инвестирования начинается с того, что человеку приходится ограничивать себя в чем-то, откладывая часть своего заработка. Поэтому очень важно иметь достойную цель, чтобы она вдохновляла.

Как сформировать инвестиционный портфель?

Как сформировать инвестиционный портфель?

Существует масса высокодоходных и в то же время рискованных проектов, вложив в них все свои средства можно получить хорошую прибыль. Но с тем же успехом можно все потерять. Даже если вы решили инвестировать только в ПАММ счета, необходимо разделить капитал на части. Вы можете работать с несколькими трейдерами, использующими разные подходы к инвестированию. Вы можете открывать сделки по разным валютным парам или часть денег вложить в банковские металлы.

Некоторые проекты могут принести убытки, скомпенсируют убытки, и в целом все равно будет получена прибыль. Если вы планируете инвестировать долго и успешно, то использование нескольких финансовых инструментов неизбежно. Инвестиционный портфель — это возможность обезопасить ваши вложения. Но вы должны понимать, что даже если вы копируете инвестиционный портфель другого более опытного инвестора (например, мой) при любых негативных раскладах ответственность ложиться на вас. Поэтому прежде чем думать как сформировать инвестиционный портфель стоит задуматься готовы ли не только к доходу, но и к возможным рискам.

Доходность и риск в инвестиционном портфеле

Показатели доходности и рисков являются ключевыми в оценке инвестиционного портфеля. Перед тем, как помочь кому-кому либо сформировать инвестиционный портфель я всегда спрашиваю о том, сколько денег начинающий инвестор может себе позволить потерять. На мой взгляд, этот вопрос один из самых важных при создании инвестиционного портфеля. Я вывел для себя правило не вкладывать в агрессивные инструменты более 5% от портфеля. При этом агрессивными инвест. инструментами я считаю ПАММы, проекты, фонды в которых существует риск полной потери депозита. Именно исходя из этого правила я постоянно ищу новые проекты для диверсификации.

P.S.

Если у вас есть на примете привлекательные для инвестирования инструменты (ПАММ счета, ДУ, фонды, проекты и т.д.) предлагаю обсудить их в комментариях.

Всем профита!

smfanton.ru

Отправить ответ

avatar
  Подписаться  
Уведомление о