Как зарабатывать на бирже акций: 10 шагов, чтобы заработать миллион на бирже

Как зарабатывать на бирже

Почти каждый из нас хоть раз видел биржу хотя бы в кино, или слышал о ней в новостях. Но не всякий знает, как устроена торговля на бирже и почему ее услуги до сих пор скорее — экзотика для большинства.

Только немногие знают, как зарабатывать на ценных бумагах. Даже если у вас нет и никогда не будет специального образования, освоить простые финансовые инструменты и повысить уровень финансовой грамотности — всегда на пользу. Ниже расскажем просто о сложном, а именно: в двух словах о том, как все работает.

Как зарабатывать на акциях

Самый популярный инструмент на бирже — это акции. Это ценные бумаги, которые выпускает компания. Вместе с ними она дает вам право собственности. То есть, покупая акции, вы условно покупаете часть компании, а значит — имеете право на часть ее прибыли. Ее вы получаете в виде регулярных выплат — дивидендов. Компания как бы говорит: “У нас есть сильная команда и мы уверенно чувствуем себя на рынке.

Давай будем партнерами. Ну хотя бы чуть-чуть. Купи наши акции, и это принесет нам денег, за это мы поделимся прибылью”.

Но акции не только приносят прибыль в виде дивидендов, они и сами растут в цене. Если компания развивается, она активна и заметна на рынке, люди знают о ней все новости, например, что открылся новый филиал, или изменился состав директоров, или выросли какие-то важные показатели ее дел, популярность ее акций растет, а за ней и цены. Другими словами, растут котировки.

Бывает и ровно наоборот. Если происходит негативное для компании событие, допустим, авария на производстве, сорвался крупный контракт или против компании ввели санкции, это мешает ее развитию, и акции начинают падать в цене. Котировки падают.

Акции стоят больше перед выплатой дивидендов — инвесторы их ждут и хотят получить. После выплаты, акции можно купить уже дешевле, цена падает примерно на размер дивидендов.

Как заработать на акциях, а точнее — на котировках акций? Ответ очевиден — покупать, когда цена низкая, продавать, когда высокая. Самое печальное в этой ситуации — надеяться на рост, купить, а затем потерять, потому что акция упала в цене.

Как не промахнуться с ценой? Если бы ответ на этот вопрос можно было уместить в один абзац, все инвесторы уже не знали бы, куда девать прибыль. Для того чтобы избежать ошибок при инвестировании, нужно обладать целым спектром знаний и большим опытом. Все это необходимо для того, чтобы осознанно инвестировать и выбирать безопасные финансовые инструменты. Начать накапливать эти знания, можно уже сейчас. Собирать информацию о компаниях сейчас проще, чем когда-либо. Читать обзоры аналитиков, новости. Чем успешнее и крупнее компания, тем больше о ней пишут. Выберите аналитика или компанию, которым вы доверяете и прислушивайтесь к их торговым идеям. Но помните, насколько изменчив любой рынок. Опытные аналитики знают, что лидером всегда не бывает никто.

Как зарабатывать на облигациях

Для того чтобы понимать, как зарабатывать на облигациях, нужно знать, чем эта ценная бумага отличается от любой другой, от акции, например.

Облигации — это более надежный финансовый инструмент. То есть — более консервативный. Они подходят вам, если нужно сохранить капитал больше, чем заработать. Хотя бывает по-разному. Облигации называют консервативным инструментом, и для новичка он отлично подходит.

Есть, например, облигации федерального займа. Это когда государство как бы берет у вас в долг и, таким образом, получает деньги от населения на государственные нужды. Обладая такой ценной бумагой, вы получаете по ней купон, то есть — регулярный доход. Эта сумма фиксирована и ее легко прогнозировать на будущее, что особенно удобно. Облигации государство выкупит у вас обратно, то есть погасит. Это происходит через определенный срок, что тоже фиксировано и неизменно.

Облигации часто называют долговым инструментом. Компания или государство занимают у вас деньги под определенный процент. Чем менее надежен должник, тем выше будет этот процент и купон на выплату. Государство и его облигации — самый надежный кредитор. Но и процент по облигациям будет самый низкий. Если компания обещает вам больше 15% годовых по облигациям, это уже бумаги с высоким риском. Начиная с этой цифры, нужно очень внимательно изучать все условия и репутацию компании.

Как зарабатывать на валюте

Еще один удобный финансовый инструмент — это валюта. Как зарабатывать на курсе валют, понятно и тем, кто не обладает глубокими знаниями о финансовых инструментах. Нужно купить дешевле и продать дороже, например, доллары.

Делать это лучше не через банк, а на бирже, потому что биржевой курс всегда будет выгоднее обменного. За валютой вам на валютный рынок Московской биржи.

Вот только без посредника вы не сможете попасть на биржу. Плохая новость в том, что ценные бумаги без участия брокера вы тоже купить не сможете. Для всех этих операций вам понадобится выбрать надежного брокера. Только в сотрудничестве с ним можно попасть на биржу.

На бирже вы сможете совершать сделки по актуальному курсу, а изменение цены валюты будете видеть он-лайн в торговом терминале. Минимальный лот на бирже 1000 долларов или евро.

У многих брокеров и у нас, в ITI Capital, существует поставочный и непоставочный режимы. Выбрать режим нужно в зависимости от того, собираетесь ли вы выводить деньги сразу и планируете продолжать с ним работать. Поставочный режим торгов подразумевает, что вы купили валюту и сразу выводите ее на персональный банковский счет. На непоставочном режиме вы покупаете валюту, чтобы через какое-то время продать и заработать на разнице курсов.

Выводы

Даже в работе с самыми простыми финансовыми инструментами новичку всегда встретится уйма тонкостей, справиться с которыми может быть нелегко. Если вы решили попробовать свои силы в торговле на бирже, нужно начинать с самых простых шагов. Например, выбрать брокера или консультанта, которому доверяете и следуйте его рекомендациям. У каждого брокера есть обучающие программы для новичков и курсы, освоить азы будет несложно. Дальше останется только набираться опыта и продолжать учиться.

А этого никогда не бывает достаточно.

Если у вас есть вопросы о том, как выбрать брокера, как открыть счет, как попробовать торговать в тестовом режиме или как разобраться в финансовых инструментах, мы всегда рядом, чтобы помочь.

Обратитесь к нам и зарабатывайте вместе с нами.

Эксперты рассказали, как заработать на бирже и избежать нервного срыва

В США семья планирует засудить брокерскую компанию Robinhood, из-за ошибки которой 20-летний инвестор решил покончить с собой. Несмотря на все сложности работы с биржей, популярность такого заработка продолжает расти — только за 2020 год на Мосбирже зарегистрировались рекордные 5 млн частных инвесторов. Как объяснили опытные трейдеры, при первом знакомстве с биржей любого человека ждет масса триггеров. О том, как справиться с ними, рассказывает «Газета.Ru».

«Думал, что совершил непоправимое»

На американскую брокерскую компанию Robinhood подали в суд после смерти молодого инвестора – площадку обвиняют в недостаточной поддержке клиентов и недобросовестной деловой политике, сообщает CNBC.

Засудить Robinhood решила семья 20-летнего трейдера Александра Кирнса, который покончил с собой в июле 2020 года. Во время пандемии молодой человек решил увеличить свои доходы с помощью биржи, доступ к которой Robinhood на тот момент предоставляла без ограничений по опыту и возрасту. Для начального капитала он использовал деньги, подаренные родственниками и накопленные за время летних подработок.

«Я не видел в этом никакой опасности, так как сын всегда интересовался биржей и обещал быть осторожным. В общей сложности он вложил около $5 тыс., как нам сообщили позже», — рассказал CBS News отец Александра Кирнса.

Однако уже через несколько месяцев молодому человеку пришло уведомление об отрицательном балансе в $730 тыс., который он счел за свой долг и впал в состояние стресса. Усугубило ситуацию второе уведомление от компании, в котором она требовала выплатить первые $170 тыс. уже в ближайшие дни.

«Он думал, что совершил непоправимое и причинил вред всей семье.

Если бы кто-то вовремя вмешался и все ему объяснил, трагедии бы не произошло», — заявил глава семьи Кирнс.

Как выяснилось позже, молодой американец пытался разобраться в ситуации на протяжении суток: он трижды отправлял письма по электронной почте на адрес службы поддержки. «Мне неправильно обозначили сумму долга, продажи должны были компенсировать мои покупки. Не мог бы кто-нибудь, пожалуйста, разобраться в этом?» — писал Александр Кирнс, получая в ответ только автоматические ответы.

Не дождавшись внятного объяснения от службы поддержки, молодой человек совершил суицид. Через день после этого ему на почту пришло письмо: в нем представители Robinhood принесли извинения за ошибку и сообщили о снятии блокировки с его счетов.

Теперь компании предстоит отстаивать свою позицию в суде. Адвокаты семьи Кирнс убеждены: если бы компания имела больше сотрудников для работы с клиентами и вовремя отреагировала на письма молодого человека, он был бы жив. Помимо обвинений в несвоевременном реагировании на запросы и причинении эмоционального стресса по неосторожности родители погибшего также намерены предъявить претензии за то, что трейдеру позволили торговать опционами — рискованным финансовым инструментом — несмотря на отсутствие опыта.

В Robinhood отказались комментировать инцидент, при этом отметив, что они «опустошены» смертью Алекса. Позже CBS News опубликовала заявление компании о том, что с лета прошлого года они изменили подход к работе — пересмотрели требования к опыту и возрасту пользователей, а также стали предоставлять больше учебных материалов. Кроме того, в компании начала работать телефонная служба поддержки для клиентов с опционами.

О чем стоит помнить начинающим трейдерам

Процесс инвестирования отнимает много времени и нервов — несмотря на это число трейдеров ежегодно увеличивается. Только в 2020 году на Московской бирже зарегистрировались более пяти миллионов частных инвесторов. Это абсолютный рекорд с момента образования биржи в 2011 году.

Как объяснил «Газете.Ru» специалист по производным финансовым инструментам, трейдер срочного рынка Вячеслав Зайченко, повышенный интерес к инвестициям произошел на фоне того, что засидевшиеся дома россияне стремились найти любой вариант заработка.

«В этом плане биржа была очень привлекательным местом заработка — она работала все время, так как не требует от участников личного присутствия. И многим действительно удалось там заработать хорошие деньги. В результате сарафанное радио разнесло по всем уголкам информацию о том, что найден способ заработка и люди начали массово регистрироваться на бирже», — рассказал эксперт.

По словам трейдера, в начале пути каждого участника биржи будет ждать много триггеров — внимание будет привлекать масса на первый взгляд выгодных сделок, а руки будут невольно тянуться проверить счет каждую минуту. Чтобы не оказаться в стрессовой ситуации из-за малейшего движения на рынке, новичкам стоит быть готовыми к разным вариантам развития событий. В первую очередь, нужно брать на себя ответственность за свои действия, советует Зайченко.

«Не стоит слушать всяких Robinhood и их рекомендации. Намного полезнее, просвещаться в этой теме самостоятельно, правильно мыслить и нарабатывать правильные методики, чтобы потом опираться только на свой опыт и слушать только себя, — отметил трейдер.

— Россияне привыкли искать формулу «по щучьему велению, по моему хотению», но ее нет. Есть только одна – «трудно, тяжело и больно». Когда россиянин это поймет, его жизнь изменится кардинально. Жители нашей страны любят обвинить кого-то, но не себя. Это касается и биржи.

Она работает по своим законам, которые не изменятся, только потому что кто-то хочет заработать. К этому нужно идти самостоятельно – получать классическое образование, проходить курсы, учиться у квалифицированных трейдеров, которые могут поделиться своим опытом».

Начинающим трейдерам также стоит запастись терпением, уверен экономист: «Не стоит мечтать о том, что случится чудо. Оно может и случится – но в лучшем случае через несколько лет».

Согласна с коллегой самый известный частный трейдер-пенсионер России, преподаватель Школы Мосбиржи Лариса Морозова.

«Те, кто только приходит на биржу, все время куда-то спешат – особенно это касается молодых людей. Им нужно здесь, сейчас и как можно больше. Однако так дело на бирже не идет. Нужно вкладывать и ждать, не дергаясь и не проверяя счета ежеминутно. Нужно четко понимать, что ситуация может измениться уже на следующий день, ничего трагичного не происходит. Самый важный совет – это иметь терпение и не возлагать все надежды только на такой способ заработка», — заключила собеседница «Газеты.Ru».

Как заработать на акциях

На акциях можно заработать в качестве трейдера или инвестора. Трейдеры совершают сделки ежедневно, постоянно покупая и продавая акции. Инвесторы держат ценные бумаги дольше – от месяца до нескольких лет. Долгосрочные инвестиции менее рискованны, не требуют большого опыта и интуиции.

Как можно зарабатывать на акциях?

Существует два способа заработка:

• Дивиденды

Ежегодно акционерное общество выплачивает дивиденды держателям ценных бумаг. Это не фиксированная процентная ставка, как в банке. Размер дивидендов зависит от состояния компании и ее чистой прибыли по итогам года.

Чистая прибыль – то, что получила компания за вычетом всех расходов, издержек, налогов. Прибыль распределяют между акционерами и самим акционерным обществом: часть идет на дивиденды, часть – на развитие компании. Какой процент прибыли перейдет инвесторам, определяют в Уставе или на общем собрании акционеров. Это может быть и 20%, и 50%.

Дивиденды выплачивают по итогам предыдущего года, 9 месяцев, полугода или квартала.

Если дивиденды по акциям Allianz SE составят €7,8 на каждую акцию, то купив пакет из 100 акций, вы получите €780 только в виде дивидендов.

• Заработок на изменении курса акций

«Купи дешевле, продай дороже» – этот алгоритм заработка равно применим как к акциям, так и к любым другим ценным бумагам, иностранной валюте, драгоценным металлам.

Зарабатывать можно как на повышении стоимости, так и на снижении:

— Long – вы покупаете акции по низкой цене, продаете по высокой.

— Short – вы берете акции в «долг» у брокера, продаете по высокой цене, затем покупаете акции по низкой цене и возвращаете «долг» — акции.

Если вы не планируете заниматься трейдингом и делаете долгосрочные инвестиции (например, на год), играть стоит на повышении стоимости. Short-сделки требуют опыта и квалификации.

На каких акциях можно заработать?

Практически на любых – по той или иной схеме. Все зависит от динамики цен на акции и надежности компании.

Акции крупных компаний, таких как, например, Pfizer, Daimler, Total могут расти или падать в цене медленно, поэтому приносят не очень большой, но стабильный доход в среднесрочной перспективе. Дивиденды в них обычно невелики: лидерам рынка не нужно привлекать инвесторов, увеличивая процент прибыли акционерам.

Акции молодых компаний, а также тех, которые находятся в кризисе, – более рискованная покупка. При удачном стечении обстоятельств вы можете получить тысячекратную прибыль, при неудачном – потерять деньги. Типичный пример удачных рискованных инвестиций – акции Facebook в первые годы существования социальной сети.

От чего зависит стоимость акций

После эмиссии акции переходят из рук в руки (или торгуются на бирже). Инвесторы имеют право выставлять цену, не совпадающую с номинальной (если такая цена у этой акции есть). Постепенно формируется рыночная стоимость. В отличие от номинальной, она изменяется день ото дня. Прогнозировать котировки акций и, соответственно, получать прибыль, скупая и продавая ценные бумаги, не так сложно. Нужно знать, какие факторы влияют на стоимость акций.

Список факторов, влияющих на курс акций

Внутренние факторы:

Прибыль компании. Чем выше прибыль, тем выше потенциальная доходность акций – дивиденды акционеров. Соответственно, выше и сам курс.

Репутация компании. Акции компании, к которой относятся с большим доверием, дорожают. И, напротив, в предприятие с плохой репутацией вкладывают с меньшей охотой. Следовательно, и курс акций – на низком уровне.

Соотношение доходности и надежности компании. Чем выше риск и больше колебания котировок, тем выше должен быть и потенциальный доход. Инвесторы предпочитают более надежные объекты инвестиций с небольшим доходом. Соответственно, и стоимость таких акций выше.

Внешние факторы:

Отраслевые новости, изменения на отдельно взятом рынке.

Новости экономики конкретного государства и ее состояние.

Глобальные экономические новости и события.

как заработать на акциях и ценных бумагах

Какие финансовые рынки (биржи) существуют. Чем они отличаются? Что на них покупают и продают, а также как зарабатывают? Каждый хочет стать богатым счастливым. Но как этого добиться — знают не многие. А знаете в чем ошибка? Настойчивость! нельзя на полпути бросать начатое. Только упорство позволило многим всемирно известным и успешным добиться желаемого! С чего начнём?

Биржа. Слышали это слово? На самом деле – это организация, которая даёт разным гигантам покупать и продавать активы на свои товары в виде акций и прочих бумаг. Биржевые товары – это валюты, ценные бумаги (например, акции, фьючерсы, облигации, опционы, векселя, дорожные чеки — но вам не стоит сильно забивать голову, все они похожи тем, что они дают право своему владельцу на какой-то товар или проценты от продаж), производные финансовых инструментов (договора-контракты). Некоторые термины по теме с примерами из жизни будут дальше.

Фондовые биржи

На фондовых биржах люди покупают и продают ценные бумаги. К ценным бумагам относятся:

• облигации,
• акции,
• депозитные расписки

и другие активы.

Всего в США 2 самых крупных фондовых биржи:

• Нью-Йоркская фондовая биржа (New York Stock Exchange). Это главная фондовая биржа США.

1. Находится на Уолл-Стрит, 11 (Wall Street, 11). На мировом уровне является крупнейшей в мире биржей по обороту денег.
2. Основана NYSE 225 лет назад, 17 мая 1972 года.
3. На бирже представлены акции более 3000 компаний.
4. Капитализация биржи составляет больше 20 триллионов долларов.

nyse.com

На Нью-Йоркской фондовой бирже можно торговать в зале самой биржи и удаленно через интернет. Работает биржа 5 дней в неделю с понедельника по пятницу, с 9:30 до 16:00 по NY Time (EST, Восточное Стандартное Время). Нерабочими днями считаются еще 9 праздничных дней в году.

В день, предшествующий Дню независимости и следующий за Днем благодарения, сокращенные рабочие дни до 13:00 EST.

• Автоматизированные котировки Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам — NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotation)

1. NASDAQ находится на Бродвей, 165 в Нью-Йорке.
2. Основана биржа в 1971 году.
3. На 2017 год на бирже NASDAQ торгует около 3200 компаний.
4. Капитализация биржи составляет почти 7 триллионов долларов.

nasdaq.com

Выходные праздничные дни NASDAQ можно посмотреть в этой таблице. Однако следует следить за актуальной информацией на официальном сайте биржи.

Валютные биржи

• Форекс (Forex) – это глобальная круглосуточная валютная биржа. Форекс – это международный межбанковский рынок.

1. Его участниками являются центральные и коммерческие банки, инвестиционные банки, брокеры и дилеры, транснациональные корпорации, страховые компании и др.
2. Форекс не имеет единого центра управления. Это децентрализованная валютная биржа.
3. Форекс сформировался как всемирная валютная биржа после того, как президент США Ричард Никсон отказался от золотого стандарта. Курс обмена валют стал плавающим. Это привело к новому виду деятельности – валютной торговле. Смотрите, сигналы для прогноза курса валют
4. Ежедневный денежный оборот на Форексе составляет около 5 триллионов долларов (данные на 2016 год).

Так как Forex – это децентрализованный валютный рынок, у него нет официального сайта. Попасть на этот рынок можно только через брокеров, которые сотрудничают с банками. Банки являются крупными участниками рынка и от их сделок, совершаемых между собой, зависит курс определенной валюты во всем мире. Поэтому все сайты, где можно торговать на рынке Форекс, так или иначе, являются брокерскими сайтами. То есть сайтами посредников на рынке Форекс.

Анализом рынка Форекс занимается Банк международных расчетов — Bank for International Settlements (BIS). Это международная финансовая организация. Она сотрудничает с центральными банками разных стран и содействует сотрудничеству между ними.

bis.org

Каждые три года BIS делает глобальный обзор Форекса и размещает отчет на своем официальном сайте. А также смотрите, что будет с курсом рубля

Товарные биржи

На товарных биржах продаются и покупаются разные товары. Как правило, это взаимозаменяемые и однородные товары. Однако товарные биржи делятся еще на 2 типа:

Универсальные биржи

На биржах этого типа покупается и продается универсальный товар. Например, сельскохозяйственные культуры (кукуруза, пшеница, овес, соевые бобы и масло), золото, серебро и ценные бумаги.

• Чикагская товарная биржа (Chicago Mercantile Exchane, CME).

1. Основана в 1898 году.
2. Находится по адресу: 550 W Washington Blvd, Chicago, IL 60661, США.
3. Объем торгов на самой бирже составляет более 500 миллионов контрактов. А на электронной торговой платформе Globex — более 300 миллионов контрактов.
4. Торговать на бирже можно двумя способами: на территории здания биржи (на торговой площадке) и через интернет с помощью электронной площадки CME Globex.
5. Чикагская товарная биржа и Чикагская торговая палата объединились в CME Group в 2007 году.

cmegroup.com

На электронной торговой платформе Globex торговля идет круглосуточно с перерывом 1 час. Информацию о праздничных и выходных днях можно найти на сайте торговой биржи. Расписание может меняться, поэтому за актуальной информацией нужно обращаться в раздел «holiday calendar».

• Чикагская торговая палата (Chicago Board of Trade — CBOT). С 2007 года вместе с Чикагской товарной бирже объединены в CME Group. На торговой площадке CBOT можно купить/продать фьючерсы и опционы зерна, сои, золота, серебра, акции, ценные бумаги федерального казначейства США. Самый большой объем торговли приходится на казначейские обязательства и сельхоз продукцию.

1. Находится по адресу: 141 W Jackson Blvd, Chicago, IL 60604, США.
2. Основана торговая палата в 1848 году.
3. Общий капитал CME Group составляет больше 20 миллионов долларов по данным на 2016 год.
4. Торговать на бирже можно на торговой площадке посредством голоса (open outcry), как это делает около 3600 членов биржи. А также через интернет с помощью электронной площадки. Найти её можно на официальном сайте CME Group.

CBOTторговая платформа CME Globex

Специализированные биржи

На биржах этого типа можно встретить товары узкой товарной специализации. Например, цветные металлы, кофе, сахар, какао, хлопок.

• Нью-Йоркская товарная биржа — New York Mercantile Exchange (NYMEX). Это фьючерсная биржа, которая занимает лидирующее место по торгам нефтяными фючерсами. В 2008 году NYMEX вошла в группу Чикагской товарной биржи CME group.

1. Основана в 1882 году.
2. В 2016 году на бирже было осуществлено больше 200 миллионов сделок.
3. Капитализация NYMEX составляет около 11 миллиардов долларов.
4. У биржи есть два подразделения: NYMEX и COMEX (в 1994 году биржа объединилась с COMEX — Commodity Exchange).
5. NYMEX специализируется на торгах нефтью, газом, электричеством, углем, платиной, палладием, этанолом.
6. COMEX – на этой бирже можно купить или продать золото, серебра, а также цветные металлы — алюминий и медь.

• Нью-Йоркская биржа кофе, сахара и какао (англ. Coffee, Sugar and Cocoa Exchange)
• Нью-Йоркская биржа хлопка (англ.New York Cotton Exchange) и т. п.

Опционные биржи

На опционной бирже можно купить и продать опционы. Что это такое? Опцион – это договор, контракт. По этому договору покупатель имеет право, но не обязан, совершить в будущем покупку актива или его продажу по определенной цене. Продавец по договору опциона несет обязательства продать этот товар покупателю или купить в ответ другой актив. Опцион и фьючерс схожи, но имеют принципиальные различия. Фьючерс – это договор, по которому продавец и покупатель несут обязательства его исполнения. Опцион – это договор, который дает право покупателю отказаться в будущем от покупки актива. Покупая опцион у продавца, покупатель оставляет залог. Если покупателю в будущем будет не выгодно приобретать актив, то он от него отказывается, а залог остается у продавца в качестве компенсации. В США есть 2 крупные опционные биржи:

• Бостонская опционная биржа (BOX Options Exchange) – автоматическая биржа. Находится под управлением TMX Group.

1. Основана в 2002 году.
2. Находится в Бостоне штата Массачусетс.
3. Торговать на рынке можно только в электронном виде.
4. Для удобства торговли доступно более 1500 классов опций. Посмотреть список можно на официальном сайте.

boxoptions.com

На сайте можно найти информацию о выходных днях биржи:

• Чикагская биржа опционов (Chicago Board Options Exchange). Здесь популярны опционы на фондовые индексы. Также на бирже можно купить или продать опционы на процентные ставки, опционы на индексы иностранных акций, опционы на отраслевые индексы,

1. Эта биржа основана в 1973 году. Является дочерней компанией Чикагской торговой палаты (про неё было написано выше).
2. Сегодня на бирже происходит половина опционной торговли США (51%) и 91% составляют все индексы опционов.
3. Участниками рынка являются брокеры и маркетмэйкеры.
4. Торговать на бирже можно с помощью интернета, используя специальную электронную платформу.

cboe.comЭлектронная платформы CBOE

Фьючерсные биржи

На фьючерсной бирже можно купить и продать фьючерсы. Фьючерс – это договор, контракт. Продавец фьючерса обязуется продать, а покупатель фьючерса обязуется купить в будущем товар по определенной цене. Фьючерсы относятся к производному финансовому инструменту. Давайте рассмотрим список фьючерсных бирж США. Обратите внимание, что в этом списке будут и те биржи, которые были перечислены выше. Дело в том, что, например, на бирже Чикагской торговой палаты, можно купить или продать фьючерсы на покупку разных товаров, а не только товары. То же и с другими биржами.

• Группа Чикагской товарной биржи (CME Group). Крупнейший рынок финансовых деривативов в США. Основана CME Group в 2007 году. Общий капитал составляет около 2.5 миллионов долларов.

В состав группы входят следующие биржи:

1. Международный валютный рынок (International Monetary Market (IMM)). Крупнейшая фьючерсная биржа США. Здесь покупаются и продаются фьючерсы на процентные ставки, фьючерсы на фьючерсы, казначейские векселя США, депозиты в евродолларе. Смотрите, что будет с долларом в ближайшее время.
2. Чикагская торговая палата (Chicago Board of Trade CBOT). О ней читайте выше.
3. Чикагская товарная биржа (Chicago Mercantile Exchange, CME). О ней читайте выше.
4. Нью-Йоркская товарная биржа — New York Mercantile Exchange (NYMEX) и её подразделение COMEX. Читайте о них выше.
5. Канзас-Сити Совет по торговле — Kansas City Board of Trade (KCBT). Основана в 1856 году. На бирже осуществлялась покупка и продажа фьючерсов твердой красной озимой пшеницы. Сейчас эта биржа прекратила свою деятельность, так её приобрела CME Group.

• Чикагская биржа опционов (Chicago Board Options Exchange). Читайте о ней выше.
• Чикагская климатическая биржа — Chicago Climate Exchange (CCX). Основана в 2003 году. На сегодняшний день эта биржа уже закрыта с 2010 года.
• Межконтинентальная биржа — Intercontinental Exchange (ICE). Представляет собой сеть бирж по всему миру (США, Канада, Европа).

  theice.com

1. На межконтинентальной бирже можно купить или продать фьючерсы разных базовых активов: энергоносители, драгоценные металлы, валюты. 50% мировых торгов на бирже – нефть и нефтепродукты.
2. Основана в 2000 году.
3. Находится в Атланте, США.

Давайте рассмотрим, какие биржи США относятся к Межконтинентальная бирже:

• Нью-Йоркская торговая палата New York Board of Trade (NYBOT).

1. С 2007 года переименована в  ICE Futures US.
2. Эта биржа расположена в здании Торговой Биржи (Mercantile Exchange) в Манхэттене, в мировом финансовом центре (World Financial Center).
3. Товары, которые можно купить или продать на бирже: сахар, древесная масса, апельсиновый сок в виде замороженного концентрата, хлопок, кофе, какао.
4. Биржа является физическим местом обмена фьючерсов в Нью-Йорке.
5. Адрес: New York Mercantile Exchange Building, is One North End Avenue, New York, NY 10282-1101.

• NYSE Euronext – группа компаний. В её состав входят две биржи NYSE и Euronext.

1. В 2013 году эту группу компаний приобрела Межконтинентальная Биржа.
2. Чтобы ознакомиться с работой этой биржи, можно посетить официальный сайт

euronext.com

Торговать на бирже можно с помощью интернета через специальную торговую платформу Optiq.

• Индекс Nasdaq фьючерсная биржа — Nasdaq Futures Exchange (NFX).

1. О бирже Nasdaq мы писали выше.
2. Фьючерсная биржа Nasdaq – это ответвление самой биржи Nasdaq.
3. С помощью электронной торговой площадки можно приобрести разны фьючерсы: на газ, нефть, мощность США.

business.nasdaq.com

• Миннеаполисская зерновая биржа — Minneapolis Grain Exchange (MGEX).

Образована в 1881 году.

1. На ней можно приобрести фьючерсы и опционы на твердую красную весеннюю пшеницу, жесткую красную зимнюю пшеницу, мягкую красную зимнюю пшеницу, кукурузу, сою.
2. Раньше на бирже можно было торговать в зале самого здания. Сейчас торговля осуществляется только через интернет с помощью торговой платформы CME Globex.

mgex.com

Время работы вы можете посмотреть в таблице. Однако, следует уточнять информацию на электронной платформе.

Часы работы MGEX

• Североамериканская биржа по торговле деривативными инструментами — Northern American Derivatives Exchange (Nadex).

1. Ранее была известна под названием HedgeStreet.
2. Основана в 2004 году.
3. Главное управление биржи находится в Чикаго, Иллинойс, США.
4. На бирже осуществляется торговля бинарных опционов и спрэдов, продаваемых на рынках фондовых индексов, сырьевых товаров, форекс.
5. Торговля на бирже происходит с помощью торговой платформы в интернете. Более подробную информацию можно найти на сайте NADEX

nadex.com

• Элетронно-фьючерсный американский обмен OneChicago. Биржа принадлежит нескольким группам компаний: IB Exchange, CBOE Holdings, CME Group. В течение года на бирже продается около 1. 5 миллиона контрактов.

Торговля на бирже осуществляется на торговой платформе OCXdelta1. В ней можно настраивать собственный графический интерфейс.

На бирже OneChicago предлагается около 13 тысяч фьючерсов на безопасность (данные 2016 года). Около 2500 фьючерсов на биржевые фонды и около 2000 – на  OCX.NoDivRisk.

Члены таких бирж, как CME Group и CBOE автоматически становятся членами OneChicago и могут осуществлять покупку-продажу фьючерсов этой биржи (чтобы приобрести фьючерсы на безопасность, нужно получить разрешение)

onechicago.com

Словарик терминов по теме

Облигация – ценная бумага. Человек, который покупает облигацию, в будущем имеет право получить по ней в оговоренный срок деньги, проценты или иное имущество.

Все это прописывается в облигации. Выпускает облигации чаще всего организация, чтобы получить от частных лиц финансирование на развитие проекта. Если говорить еще проще, то облигация подтверждает, что её владелец одолжил денег организации.

Актуально: стоит ли покупать Биткоин

Доходом от облигации являются проценты. Облигация не делает человека совладельцем предприятия. По облигации человек получает проценты и в конечном итоге компания должна ему вернуть стоимость самой облигации.

На бирже, стоимость облигации может колебаться. Если она падает ниже цены, которую должно заплатить предприятие в итоге, то купив такую облигацию можно получить еще дополнительную прибыль. Например, организация выпустила облигации по цене 10$. По каждой облигации есть прибыль 2% годовых. Например, облигация приобретается сроком на 20 лет. На бирже цена акции может упасть до 5$. Однако в ней прописано, что предприятие должно в итоге вернуть 10$. Соответственно, купить облигации на бирже по 5$ выгодно, ведь по ним можно получить гарантированно 10$. Но через прописанный по договору срок.

Акция – это ценна бумага, которая делает человека совладельцем компании и позволяет получать прибыль от деятельности компании соразмерно количеству приобретенных акций — дивиденды. А также принимать участие в голосовании.

Компании выпускают акции, чтобы получить деньги на развитие. Продавая акции, компания не берет деньги в кредит. Дивиденды, это проценты от прибыли, которые выплачиваются владельцам акций один или несколько раз в год. Если прибыли у компании нет, то и дивидендов тоже нет.

Что лучше – акции или облигации?

Облигации позволяют получать маленькую прибыль по договору от организации вне зависимости от её экономического состояния. Даже если компания разоряется, держателям облигаций организация должна выплатить оговоренную в облигации сумму заема. Облигация не делает человека совладельцем компании, а делает его маленьким кредитором.

Акция делает человека совладельцем компании. Он может получать дивиденды, принимать участие в голосовании, но если компания разоряется, цена акций падает, сумма дивидендов уменьшается и продать акции становится сложнее, чтобы вернуть вложенные средства. Однако, если акции приобретены удачно и вложены в перспективное предприятие, то есть вероятность хорошо заработать и быстрее, чем на облигациях.

Таким образом, акции выгодно приобретать, когда есть уверенность в резком экономическом росте новой компании. Облигации подходят тем, кто не хочет рисковать и готов ждать, когда его облигации выйдут на прибыль.

Облигации выгодны, если они выпущены стабильными компаниями, которые занимаются созданием или производством чего-то очень нужного во всем мире (то есть имеют стабильный спрос на свои товары или услуги). Это гарантирует, что и через 10-20 лет, такие компании смогут платить проценты по облигациям. Они могут быть сравнительно небольшими – 3-5% годовых. Поэтому вложение денег в облигации – долгосрочное вложение, которое окупается не сразу.

Фьючерс – это договор. Продавец фьючерса обязуется продать, а покупатель фьючерса обязуется купить что-то через некоторое время, прописанное в этом договоре. Исполнение фьючерса обязательно для обеих сторон.

Пример: есть какой-то товар, но в будущем — выращенная картошка или добытая рыба. Покупатель с продавцом заключают договор, что через месяц они проведут сделку купли продажи по определенной цене на товар.

С этой статьей читают: Индекс Бигмака — сравнение цен в разных городах и странах

В чем выгода фьючерса? Продавцу выгодно, так как он получает гарантированного покупателя в будущем. Покупателю выгодно заключить договор на определенную цену в будущем. Так как цены на товары могут вырасти по сравнению с настоящим временем, то покупатель таким образом закрепляет стоимость будущего товара.

Опцион – это договор на совершение сделки купли-продажи в будущем (аналогично фьючерсу). Однако в этом случае покупатель получает не обязанность, а право приобретения на товар (услугу) в будущем. А продавец обязан продать или исполнить опцион.

Покупатель на момент приобретения опциона дает продавцу некоторую денежную сумму в качестве залога. Если он откажется от в будущем от товара или услуги, то залоговые деньги остаются у продавца в качестве компенсации.

Пример 1: мужчина хочет пригласить женщину в кино. Но не уверен, что она будет свободна именно в этот день. Чтобы не покупать билеты, мужчина за небольшие деньги бронирует места в кинозале, а в качестве договора он получает чек (опцион). Если женщина будет свободна, и они пойдут в кино, то такой опцион будет исполнен. Если планы сорвутся, то у кинотеатра останутся залоговые деньги.

Выгода опциона в том, что в настоящем времени покупатель страхует себя от непредвиденных обстоятельств в будущем при покупке товара (например, скачка цен).

Например 2: человек хочет купить машину. Но деньги у него появятся только через неделю. Продавец и покупатель совершают предварительный договор купли-продажи, в котором покупатель дает продавцу залог, а продавец обязуется по договору, продать машину через неделю. Если покупатель откажется покупать или ему не поступят деньги, то залог остается у продавца как компенсация. Договор купли-продажи и был опционом.

Как заработать на бирже.

Советы топовых мировых инвесторов — Секрет фирмы

Рэй Далио

Создатель крупнейшего в мире хедж-фонда Bridgewater Associates. Его уважают в инвестиционном мире за талант предугадывать экономические тренды.

Далио считает, что инвестирование — это образ жизни. В своей книге «Принципы. Жизнь и работа» он описал, что должно помочь инвесторам достичь успеха.

Ключевая идея — нужно приобрести фундаментальную базу и научиться видеть реальность такой, какова она есть, а не такой, какой вы хотите её видеть. Для этого он рекомендует вырабатывать собственное мнение, просить умных людей покритиковать его и никогда не переставать учиться.

Из более практических рекомендаций — совет диверсифицировать портфель, чтобы снизить риски. По версии Далио, оптимально распределить активы следующим образом:

• 30% — акции;
• 40% — долгосрочные облигации;
• 15% — короткие облигации;
• 7,5% — золото;
• 7,5% — другие товары (серебро, нефть и т. д.).

Такой портфель можно назвать всепогодным: он должен хорошо работать при любых условиях, независимо от того, растёт или сокращается экономика, растёт или падает инфляция, объясняет Далио.

Активным инвесторам, кто хочет регулярно покупать и продавать акции, Далио советует изучить, как работают экономические циклы. А затем действовать контрциклично: покупать, когда все остальные хотят продать, и продавать, когда все остальные хотят купить.

«Самая большая ошибка индивидуального инвестора — думать, что рынок, который хорошо работает, — это хороший рынок, а не более дорогой рынок. И что рынок, который сделал плохо, — это ещё плохой рынок, а не на более дешёвый», — говорил Далио.

Далио считает, что хранить наличные — не лучшая идея («Кеш — это треш») и предупреждает инвесторов в биткоин, что они должны принять риск потери 80% вложенных денег.

Также Далио рекомендует инвесторам всегда сохранять спокойствие и не заниматься маркет-таймингом — то есть не пытаться угадать подходящий момент для покупки/продажи.

Мифы и реальность фондового рынка. Часть 3

Дивидендный гэп. Считается, что после даты дивидендной отсечки цена акций падает на размер дивиденда. Но на самом деле такое случается не в 100% случаев, возможны варианты. Цена может измениться на величину как большую, так и меньшую, чем размер дивиденда. При этом может встречаться как дивидендный гэп, так и обвал цены. В некоторых случаях цена акций после дивидендной отсечки продолжает расти.

Некоторые новички считают, что игра на дивидендном гэпе — это быстрые и гарантированные деньги, поскольку дата отсечки и размер дивиденда известны заранее. Достаточно купить акции непосредственно перед датой отсечки и продать после, и величина дивидендного гэпа составит размер прибыли. На практике вы необязательно получите прибыль. Сложность в том, что акции, которые вы продаёте для открытия короткой позиции, принадлежат брокеру. Поскольку у брокера акций не было на дату отсечки, то он не получит дивиденды. И вам придётся это компенсировать за свой счёт. Поэтому если после дивидендной отсечки цена акций упала меньше, чем на размер дивиденда, и вы закрыли позицию на день, следующий за отсечкой, то вместо гарантированной прибыли получите гарантированный убыток. Короткая позиция — это маржинальная позиция, т.е. вы платите брокеру за каждый день использования кредитных средств, в данном случае — ценных бумаг. Это дополнительно увеличивает убыток.

Что-то заработать на дивидендном гэпе можно в том случае, если после дивидендной отсечки начнётся нисходящий тренд (как с акциями «РусГидро»). Но, открывая короткую позицию на несколько дней, помните, что вам ежедневно нужно платить проценты брокеру за использование плеча. И эти проценты могут обнулить предполагаемую прибыль.

Обвал цены. Пример с дивидендным гэпом показал, что открытие короткой позиции на несколько дней может оказаться убыточным, даже если вы верно угадали направление движения цены. Если открытие шорта на несколько дней вам кажется не такой уж хорошей идеей, то можно попробовать заработать, если торговать внутри дня. Для этого нужно удачно угадать даты, когда будет обвал цен.

Хорошая новость заключается в том, что при наличии опыта подобные дни обвала получается угадывать относительно успешно. Это может быть интуиция, методы технического анализа или анализ внутридневных сделок / биржевого стакана.

Однако, даже если вы точно угадаете день обвала, вероятность заработать на этом невелика. Проблемы в следующем.

1. Падение ликвидности. В дни обвала ликвидность может быть настолько низкой, что даже сделкой с небольшим объёмом можно существенно повлиять на цену. Когда вы будете открывать короткую позицию, то придётся сдвинуть цену вниз. Точно также при закрытии короткой позиции из-за низкой ликвидности вам придётся подтолкнуть цену вверх. В конечном итоге можно получить убыток, хотя, казалось бы, общий тренд направлен вниз, а вы правильно определили направление движения.
2. Замаскированный гэп. Бывают ситуации, когда все участники рынка понимают, что будет большая распродажа в течение дня. Но при открытии торгов не все снимают заявки на покупку по какой-то причине. Когда торги начинаются, продавцы собирают эти заявки, толкая цену вниз до определённого уровня, где появляется существенный спрос. Возможно, это будет минимальной ценой дня. Весь процесс может занять всего несколько минут. Если вас не было среди тех, кто давил цену на открытии, то, скорее всего, придётся открывать свою короткую позицию на минимумах, а закрывать — на отскоке цены. А если в этот день ещё низкая ликвидность, то убыток может быть существенным.
3. Волатильность. Обычно дни обвала сопровождаются высокой волатильностью, т.е. в течение дня цена часто и резко меняет направление движения. При этом её колебания могут быть значительными. Если вы встали в шорт, то каждый раз будет казаться, что очередное колебание цены — это разворот и возможно увеличение, надо закрывать позицию, чтобы не понести убытки. В итоге хоть за торговую сессию цена сильно упадёт, ваша прибыль будет очень маленькой по сравнению с её дневным движением.

Игра на понижение не настолько выгодное занятие, как может показаться на первый взгляд. Относительно стабильно на короткой позиции можно зарабатывать, если удачно открыть её в начале нисходящего многодневного тренда. Но при этом надо помнить об уплате процентов за использование брокерского кредита, которые могут обнулить всю прибыль.

Если играть на понижение краткосрочно, то ваша прибыль также будет походить на выигрыш в лотерею.

20% годовых: как заработать на апатии и эйфории?

Из года в год я ставлю цель в 20% годовых (в какой валюте — выбирать вам; очевидно, в рублях достижение цели будет несколько проще, а в долларах и особенно в евро — чуть сложнее). Для меня такая цель — сугубо внутренняя. Она может быть не достигнута, либо превзойдена. Советую, кстати, не судить себя за инвестиционные успехи строго, рынок — слишком сложен и капризен. Вообще, 20% в год — это достойная величина, удваивающая ваш номинальный капитал каждые четыре года. Вспомним, что Джордж Сорос — это уникальный пример 20%-ного прироста на протяжении более чем 30 лет.

Как же добиться искомых процентов? Рублевые облигации высокого качества дадут сейчас около 9% годовых, номинированные в долларах российские евробонды — до 5%, долларовые облигации американских, европейских, японских компаний — до 3-4%. Ожидаемая доходность портфеля акций — неустойчивая величина, но, в среднем, она выше облигационной: годовой прирост американского индекса S&P500 за последние 30 лет (включая дивидендные выплаты) — между 10 и 11%.

Значит, для получения нашей доходности, просто разместить деньги в акции или облигации будет недостаточно. Есть необходимость в дополнительных действиях. И я предлагаю два направления этих действий.

Реклама на Forbes

Первое направление — это формирование портфеля, нацеленного на прирост рынка или рынков акций (причем портфеля, определенным образом оптимизированного). Второе направление — ставки на нечастые, но хорошо прогнозируемые биржевые тенденции, я называю это точечными сделками. Оба они предполагают уже озвученное малое количество действий.

Ваш доход — это чья-то потеря

Так почему желательно избегать активных рыночных операций? Готов утверждать, что большую часть времени поведение любого рынка слабо предсказуемо или не предсказуемо вовсе. Если вы решили увеличить доходность, первоначально предлагаемую тем или иным рынком, то, полагаю, понимаете, что ваш дополнительный доход — это чья-то потеря. Рынок для вас становится в соответствии с теоретическими формулировками «антагонистической игрой» (выигрыш одного равен проигрышу другого). Причем, на практике, эта антагонистическая игра имеет еще и отрицательный исход (выигравший получает меньше, чем затратил проигравший, так как оба платят комиссионные).

Дальше — вопрос соперников и правил. Успешные управляющие и фонды, которые специализируются на финансовом инвестировании — это люди и структуры, имеющие крайне высокий интеллектуальный и технологический уровень. И вы сталкиваетесь именно с ними. Что до условий большой игры, то они сложны и поддаются лишь поверхностному анализу. Финансовый рынок (товарный, валютный, фондовый, биржевой и небиржевой) представляет собой изменяющееся множество участников, оперирующих постоянно меняющимися потоками денег и активов, где участники принимают решения на основе также переменного множества факторов разной силы влияния, а также на основе эмоций и вольной интерпретации этих факторов.

Апатия и эйфория

Хорошая весть: несмотря на то, что большую часть времени рынок непредсказуем, порой его предсказуемость приближается к абсолютной. Продолжительные фазы хаотичной торговли периодически сменяются ситуациями рыночного детерминизма, которые жаргонно именуют биржевыми паниками (или апатиями) и биржевыми эйфориями. На примере золота приведу обе ситуации. Осенью 2011 года, после многолетнего роста, золото, достигнув цены $1 920 за унцию, начало свое снижение. Это снижение, с перерывами, продолжается до сих пор (сейчас мы имеем менее $1 300 за унцию). Тогда, в этом товаре сформировалась классическая биржевая эйфория: цена росла, ускоряясь, а множество аналитиков, включая самые солидные инвестдома, прочили золоту долговременный подъем в направлении $5 000. Причины дальнейшего роста тоже считались очевидными: взаимная слабость резервных валют и усугубление долговой нагрузки ведущих мировых экономик. Рядовые и профессиональные участники рынка лихорадочно скупали золото на товарном и срочном рынке, выгоняя цену далеко за пределы зоны толерантности. Добавлю, что себестоимость добычи унции золота тогда колебалась в районе $700-1 000. То есть товар торговался с завидной премией к своей реальной оценке. 2011 год стал переломным для золота, цена до сих пор находится в нисходящем тренде, а надежды большинства покупателей оказались несбыточными.

Восемью годами ранее, в 2003 году, золото стоило в разы дешевле — около $250 за унцию, причем снижалась цена к этому уровню тоже годами. Тогда, напротив, аналитические материалы гласили, что в цифровом будущем не может быть место физическому металлу, что впереди его полное забвение как финансового инструмента. В 2002-2003 году Банк Англии полностью избавил от золота свои резервы, а Международный валютный фонд объявлял о готовности к аналогичному шагу. Та апатия, разочарование, готовность к обвалу, заложили основу для перелома тренда, после чего металл за восемь лет вырос более чем всемеро.

Как обнаружить «апатию» (на примере рубля)?

Остановимся на панике, или апатии. Представим такую картинку (как иллюстрация подойдет тренд в паре доллар/рубль с января 2016 года по сей день): некий торгуемый актив по какой-то причине снижается в цене. Когда снижение становится хорошо заметным, многие, глядя на историю торгов, начинают предполагать, что этот актив подешевел и интересен к покупке. Далее, эти покупки могут как развернуть тенденцию снижения и заставить актив расти (не наш случай), так и усугубить снижение. Почему? Начальные причины снижения часто определить невозможно. Но если снижение продолжительно, то оно отражает избыток актива по сравнению с деньгами на его покупку. То есть того или иного биржевого актива накоплено слишком много, и его выход на рынок провоцирует снижение цены. Если новые деньги, подоспевшие для покупки этого подешевевшего актива, не смогли развернуть падающую тенденцию, то совершенные новые покупки становятся еще более весомой причиной дальнейшего снижения. Ведь каждая покупка — это потенциальная продажа в будущем. Часто такие покупки к тому же совершаются на «плечо». А далее каждый следующий процент снижения становится все более критичным для тех, кто купил. Во-первых, за плечо нужно платить; во-вторых, риск-менеджер брокера или биржи не может позволить инвестору удерживать глубоко убыточную кредитную позицию, поэтому рано или поздно настоит на ее закрытии. Принудительное закрытие избыточно накопленных позиций — это и есть импульс к итоговому снижению. К маржинальным продажам присоединяются те, кто купил давно и более не в силах наблюдать сползание цены; те, кому нужны деньги, и ждать ценового отскока уже некогда. Продавцы выходят на рынок, стараясь опередить друг друга, а покупатели, в опаске, отступают, придерживая деньги для более привлекательных цен. В обстановке жесточайшего дисбаланса продаж и покупок цена падает отвесно. Когда же массовые продажи выплеснулись на рынок, мы вправе ждать мощного движения вверх.

Те же слова справедливы и для рыночных эйфорий, только цены здесь не падают, а растут, а итогом эйфории будет формирование вершины, за которой последует нисходящая коррекция.

Добавлю, что указанные эмоциональные явления подчеркивают возникновение на рынке и дальнейшее «схлопывание» явно ненормальных ценовых ситуаций. Ведь биржевая эйфория, дополненная массовыми покупками вследствие закрытия маржинальных коротких позиций, как правило, отклоняет цены заметно выше любых справедливых значений. Равно как и панические продажи срывают цены явно ниже фундаментально обоснованных рамок.

Точка разворота, или ценность плохих прогнозов

Остается вопрос об определении самих точек разворота, когда покупки или продажи проходят свой пик, а предыдущая тенденция бурного снижения или роста готова к перелому. Я определяю эти точки по внешним факторам. Особенностью рыночных торгов как антагонистической игры является озвучивание игроками своих предположений и действий. Что сильно отличает эту игру от, скажем, шахмат или спортивных единоборств, где соперники не делятся планами. Вернемся к иллюстрации с рублем. Весь прошлый и уже 4 месяца нынешнего года участники рынка, в большинстве, воспринимают снижение пары доллар/рубль как не вполне обоснованное или, во всяком случае, временное. Если же мы, рано или поздно, ждем роста, то при возможности купим. Стало быть, продолжается накопление долларов. А давление продаж продолжается. И в какой-то момент наши покупки становятся нам в тягость (это касается подавляющего большинства участников), мы подсознательно ищем причину для продажи. И, конечно, находим. Комментарии экспертов меняют полярность: от прогнозов роста нашей валютной пары к сперва условным предположениям о ее возможном снижении, а позже, по мере продолжения этого снижения — к достаточной уверенности в устойчивости и продолжительности на перспективу нисходящего тренда. Причем заметно меняются и ценовые ориентиры. Тогда как до сих пор основная масса прогнозов по паре — это цены на 10-20% выше текущих, сам ожидаемый ценовой разворот будет сопровождаться большим числом прогнозов с ценами на те же 10-20% ниже сложившихся на рынке.

Уложим сказанное в одну фразу: биржевая паника следует за заметным и желательно ускоряющимся снижением рынка и сопровождается явным ухудшением прогнозов о его будущей динамике. Обратное соответствует биржевой эйфории.

Завершение паники или эйфории, после чего уже не стоит опасаться серьезного их продолжения — это любое заметное ценовое движение в противоположную сторону. Увидели продолжительное и глубокое снижение, на его фоне прочитали ряд прогнозов о том, что впереди еще большее снижение, а затем увидели, что цены перестали падать — покупайте. Ну, и продавайте в обратной ситуации.

Реклама на Forbes

Описанная логика — это модель рациональной биржевой игры. Не покупаем и не продаем, пока не можем сделать хорошего прогноза (то есть основную часть времени), но не боимся действовать, когда прогноз имеет хорошие шансы сбыться.

Два способа заработать

Для использования такой модели есть два варианта (как говорилось вначале). Первый — покупка акций. Вообще, акции в длинной перспективе обыграют и любые облигации, и депозиты, и вложения в недвижимость. Но чтобы избежать глубоких падений и больше заработать на росте, купим самих акций (в соответствии, скажем, с индексом ММВБ-10, если речь о российском рынке) на 60% от капитала. Остальные 40% оставим под облигации, скажем, под ОФЗ. Рынок акций, хоть и редко, будут сопровождать и паники, и эйфории. Как их распознать, мы обсудили. На паниках мы наращиваем долю акций, частично или полностью избавляясь от облигаций (чтобы не терять на волатильности облигаций, покупайте короткие выпуски, с погашением через полгода-год). На эйфориях, напротив, снижаем долю акций в пользу облигаций.

Этой ребалансировкой важно не злоупотреблять. На моей практике, наращивание, снижение доли акций и возврат их к нормальной доле происходят пару раз в год. А результат очень неплох. Мой оптимизированный портфель акций за 3 с небольшим года его ведения обогнал индекс ММВБ больше чем на 25%, причем падал в цене существенно меньше. Кстати, выйти на 20% годовых (в данном случае в рублях) — почти удалось: с учетом коррекции российского рынка акций в текущем году среднегодовая доходность сейчас – около 18%.

Второй вариант использования рыночных перегибов мне нравится больше. Я называю его инвестиционно-депозитным. Мы покупаем почти на всю величину портфеля ликвидных облигаций. И ждем, пока на каком-то из наблюдаемых рынков или инструментов не произойдут названные явления. На отдельной акции или товаре, или валюте, или фондовом индексе паники и эйфории встречаются не каждый год. Но многообразие наблюдаемых инструментов позволит нам совершить 2-4 сделки, чтобы каждый год мог оказаться доходным. Иногда такие сделки длятся всего несколько дней, иногда — открытая позиция удерживается месяцами. По моей статистике, портфель, почти не зависимо от валюты его фондирования, обычно приносит немногим более 20% годовых. Здесь главное — не жадничать, не пытаться ни опередить рынок, покупая якобы на самом дне (не дождавшись оговоренного нами разворотного движения цены), ни заработать на открытой позиции, что называется, по максимуму. Исчезли постэфорически или постпанические настроения — стоит закрыть позицию.

Реклама на Forbes

Возможности на этот год

И о возможных поворотных моментах. На этот год для меня сделка №1, которую я терпеливо жду — это ставка на снижение американского рынка акций. Рассказывать о том, что он растет давно и объективно дорог, не буду. В СМИ эта тема хорошо освещена. Но американский рынок был в такой ситуации и 5 лет назад. А потому важность для сделки имеет только поиск той самой точки разворота. Пока об эйфории говорить не приходится, люди относятся к рынку с опаской. Но, думаю, уже во второй половине этого года отношение изменится, причем кардинально, а сами фондовые индексы Америки, надувшись еще более, представят редкую возможность для участия в схлопывании биржевого пузыря.

Кроме того, с большим интересом продолжаю наблюдать за парой доллар/рубль. Ее снижение от январских максимумов 2016 года уже превысило 35%, что для валюты немало. Ожидаю в течение ближайших 3 месяцев увидеть глубокое разочарование тех, кто все это время ожидал ее роста, сброс ими долларов, который будет сопровождаться драматичными комментариями экспертов на тему бессилия доллара. Готовлюсь к покупке, предполагая, что всплеск роста цены этой пары сделает ее дороже своих минимальных значений примерно на 15%.

Если же вы принимаете условия приведенного мною портфеля акций, то предлагаю держать в нем сейчас долю акций на нейтральном уровне в 60%. И, добавлю, из хороших покупок на будущее я жду разочарования участников торгов в акциях Газпрома. Дождусь в ближайшие месяцы (или даже месяц) и куплю.

13 простых инвестиционных приложений и веб-сайтов для миллениалов

сентябрь 26, 2017 Читать 8 мин

Мнения, высказанные предпринимателями. участников являются их собственными.

Никто никогда не жаловался на наличие дополнительного источника пассивного дохода.

Хотя инвестирование всегда сопряжено с риском, это, несомненно, один из самых простых способов заработать деньги.Весь ваш с трудом заработанный доход может быть использован для увеличения ценности, которая, в свою очередь, может принести еще больше денег, пока вы, наконец, не выйдете из крысиных бегов. По крайней мере, так это работает в теории.

На самом деле рынки сложны, и нелегко постоянно принимать правильные инвестиционные решения. Однако эти 13 приложений и веб-сайтов предназначены для того, чтобы сделать инвестирование практически без усилий.

Если вы еще не начали инвестировать, рекомендую вам начать заботиться о своем финансовом будущем уже сегодня.Это может занять время, но результаты будут очень полезными, и ваше будущее будет вам благодарно.

Сеялки

Изображение предоставлено: Сеялки

Seedrs — это британская краудфандинговая платформа, которая упрощает инвестирование. Это платформа для владельцев стартапов и потенциальных спонсоров.

Инвестиции в стартапы — дело рискованное, но чрезвычайно выгодное. Seedrs упрощает процесс, предоставляя средства и инструменты для принятия обоснованных решений и безопасного краудфандинга.После регистрации все, что вам нужно сделать, это следить за кампанией вашего любимого стартапа и нажимать несколько кнопок, чтобы инвестировать. Суммы начинаются от 10 евро.

Предприниматели ставят перед собой цели кампании, и если они не будут достигнуты в течение 60 дней, вы получите свои деньги обратно. Кроме того, у Seedrs есть вторичный рынок, где вы можете торговать своими акциями с другими инвесторами. Возможно, это еще не вторая Уолл-стрит, но потенциал есть.

Желуди

Изображение предоставлено: Желуди

Говоря об Уолл-стрит, желуди — это уникальный способ инвестировать в акции и облигации на микроуровне.

Acorns сочетает в себе экономию и инвестирование, автоматически вкладывая лишнюю сдачу при каждой покупке, которую вы совершаете в течение дня. Например, если вы потратите 4,60 доллара на обед, он округлит сумму до 5 долларов и вложит дополнительные 0,40 доллара. Таким образом, вместо того, чтобы складывать большие суммы, вы сажаете мелкие семена в инвестиционной программе Acorns.

Членство в

Acorns стоит 1, 2 или 3 доллара в месяц или 0,25% годовых для счетов с 5000 долларов и более. Если вы студент колледжа и имеете расширение.edu, вы можете бесплатно подписаться на тарифный план Acorn за 1 доллар.

Тайник

Изображение предоставлено: Тайник

Stash стремится расширить возможности нового поколения инвесторов, позволяя вам вкладывать свои деньги в отрасли, которые вы поддерживаете.

Вы начинаете с 5 долларов и полностью контролируете, куда уходят ваши деньги. Stash предлагает дробные акции крупных компаний. в 11 секторах, поэтому вы можете выбрать, хотите ли вы поддержать экологически чистые компании или кого-то из индустрии развлечений, путешествий или отдыха.

Stash — идеальный инструмент для начинающих инвесторов, поскольку он также предоставляет советы и инструменты для создания надежного личного портфеля. Цена начинается всего с 1 доллара в месяц. За портфели более 5000 долларов взимается ежегодная комиссия в размере 0,25%.

М1 Финансы

Изображение предоставлено: М1 Финанс

M1 Finance — робот-консультант по долгосрочным инвестициям для людей, которые хотят, чтобы их деньги работали на них.Короче говоря, он включает в себя контроль и настройку с автоматизацией и структурой затрат типичных робо-консультантов.

Процесс M1 выглядит следующим образом: вы открываете бесплатную учетную запись и выбираете шаблон портфолио, который соответствует вашим целям. Например, вы можете выбрать план выхода на пенсию или для лиц, получающих доход, который воспроизводит движения по хранению ценных бумаг в американских депозитных банках. Если вам не нравится какой-либо вариант, вы можете создать свой инвестиционный пирог.

Первоначальные инвестиции составляют не менее 100 долларов для налогооблагаемых счетов и 500 долларов для пенсионных счетов.Комиссий нет. Но есть сборы за рассылки, электронные переводы и т. Д.

Robinhood

Изображение предоставлено: Робин Гуд

Robinhood — это приложение, которое стремится разрушить традиционных биржевых брокеров. Он предлагает возможность покупать и продавать акции бесплатно.

Как тогда приложение зарабатывает деньги? Счет Robinhood Gold предполагает минимальные инвестиции в размере 2000 долларов США за плату в размере 6 долларов США в месяц. Вы также можете выйти на рынок криптовалюты.

В Robinhood вы получаете бесплатную торговлю в реальном времени. Это отличный сервис для новичков; однако это далеко не полноценная торговая платформа. В приложении отсутствуют инструменты аналитики и обучения; поэтому вы можете использовать его вместе с другими приложениями для получения финансовой информации, такими как Bloomberg или Benzinga.

Золотоискатель

Изображение предоставлено: Золотой трекер

Инвесторы, стремящиеся к стабильности, часто склонны искать товары.Таким образом, материальные активы, такие как золото, серебро или платина, становятся привлекательными вариантами инвестирования. Если вы один из тех людей, которые стремятся к большему контролю или просто хотят разнообразить свой портфель, Gold Tracker может вам пригодиться.

Это исключительно приложение для iOS, которое помогает управлять ресурсами из драгоценных металлов с помощью понятного пользовательского интерфейса. Он стоит 2,99 доллара и доступен в магазине приложений.

Открытое портфолио

Изображение предоставлено: Openfolio

Openfolio — это бесплатный цифровой финансовый помощник, который позволяет быстро следить за текущим состоянием ваших финансов.

Он позволяет вам объединить все ваши финансовые счета в одном месте, включая банковские, брокерские и другие инвестиционные счета. Приложение также предоставляет вам интеллектуальную информацию, советы, прогнозы и отслеживание, а также целостное представление обо всех ваших финансовых делах.

Кроме того, вы можете сравнить свои финансовые показатели с показателями других инвесторов, чтобы увидеть, где вы отстаете, и внести улучшения.

Улучшение

Изображение предоставлено: Улучшение

Betterment — отличный робот-советник для молодых инвесторов.Вы можете начать с простого цифрового плана всего с 1 долларом.

Betterment стремится минимизировать инвестиционные риски и максимизировать прибыль. Все, что вам нужно сделать, это указать свой доход и цели. После этого отмеченная наградами система управления портфелем Betterment сделает все за вас. Так что, если у вас мало времени, чтобы заниматься инвестированием, это может быть правильным вариантом для вас.

Сервис взимает 0,25% годовых и 0,40% комиссионных для премиальных аккаунтов на сумму более 100 000 долларов США.

Комиссия

Изображение предоставлено: FeeX

FeeX — это самопровозглашенный «Робин Гуд гонораров». Как и источник его вдохновения, он выполняет благородную миссию: брать у богатых и отдавать бедным.

Если у вас есть старый сберегательный счет 401 (k) или IRA, вы можете проверить этот. FeeX проверяет все ваши комиссионные сборы и помогает найти способы их снижения.

Самое приятное то, что FeeX абсолютно бесплатен.Если ему удастся сократить ваши расходы, FeeX получит свою долю через реферальные соглашения с другими поставщиками финансовых услуг, так что, по сути, это беспроигрышный вариант для всех.

SigFig

Изображение предоставлено: SigFig

SigFig — еще один сервис робо-советника. У него самый высокий уровень начальных инвестиций в этом списке, поскольку он предлагает индивидуальные портфели от 2000 долларов.

Однако у этого есть свои преимущества.SigFig упрощает процесс инвестирования, поэтому все, что вам нужно сделать, это ввести свой возраст, период инвестирования, информацию о доходах и уровне риска, и вы получите рекомендуемый портфель, который соответствует вашим потребностям.

Кроме того, он предлагает бесплатное отслеживание портфолио и персональные советы людей. Таким образом, вы можете использовать его еще до того, как пополните свой счет SigFig.

Он взимает плату только со счетов, уровень инвестиций которых превышает 10 000 долларов США. Годовая ставка — 0,25 процента. Счета на сумму от 2 000 до 10 000 долларов США управляются бесплатно.

Wealthfront

Изображение предоставлено: Wealthfront

Wealthfront — один из лучших робо-консультантов на рынке. Он разработан, чтобы сделать инвестирование простым и прибыльным.

Это превосходный сервис для молодых инвесторов, предпочитающих автоматическое управление активами. Кроме того, он предлагает множество удобных функций, таких как финансовое планирование, сбор налоговых убытков, прямое индексирование и бесплатные обзоры портфелей.

Чтобы начать с Wealthfront, вам потребуются начальные инвестиции в размере 500 долларов США (ежемесячная плата 0,10 доллара США, тогда как баланс в размере 10 000 долларов США, например, управляется всего за 2,08 доллара США в месяц. Для более крупных сумм применяется стандартная комиссия в размере 0,25 процента.

Мудрый Баньян

Изображение предоставлено: МудрыйБаньян

WiseBanyan — единственный в своем роде робот-советник, для запуска которого требуется всего 1 доллар. Что еще более важно, он не взимает никаких ежегодных сборов.Таким образом, все его основные услуги полностью бесплатны.

WiseBanyan зарабатывает деньги, продавая индивидуальные решения для индивидуальных инвесторов. Компания твердо верит в расширение финансовых возможностей и в будущее инвестиций без дополнительных затрат.

В целом, это достойный инвестиционный сервис со многими расширенными функциями, такими как автоматическая перебалансировка, сбор налоговых убытков и положение денежных средств.

эстимейт

Изображение предоставлено: Оценить

Estimize — это услуга финансовой оценки, основанная на мудрости толпы.Это не звучит умно, но это уже оказалось более точным, чем Уолл-стрит в 74 процентах случаев.

Оценивайте инсайты крауд-источников от почти 86 599 хедж-фондов, брокерских компаний, независимых аналитиков и аналитиков-любителей, а также отчеты по 2 450 акциям в квартал. Таким образом, платформа может давать объективные и более точные финансовые прогнозы.

Вы можете использовать Estimize, чтобы спрогнозировать прибыль вашего портфеля. На веб-сайте представлены оценки конкретных акций, которые вы можете использовать для принятия инвестиционных решений.Регистрация бесплатна, поэтому каждый может присоединиться и поделиться своим опытом.

8 проверенных способов заработать на недвижимости

Мнения, высказанные предпринимателями. участников являются их собственными.

Эта статья была первоначально опубликована 13 октября 2017 года.

Клаус Ведфельт | Getty Images

Недвижимость, возможно, принесла больше богатства, чем любая другая отрасль, но люди по-прежнему скептически относятся к участию в драке.Большинство думает, что им нужно начинать с какого-то капитала, но это не всегда так. Единственная магическая сила, которая вам действительно нужна, — это возможность найти деньги, и мы часто не говорим много, чтобы открыть условное депонирование. Если вы знаете, что делаете, вы можете зарабатывать деньги на недвижимости, даже если вы только начинаете.

Не думаете? Возьмем, к примеру, историю Кента Клотьера. Клотье открыл свое первое условное депонирование за 500 долларов. Все, что он сделал, — это нашел проблемный дом и мотивированного покупателя и свел их вместе.Сегодня он переворачивает более 1000 объектов недвижимости и управляет 5000 через свою компанию. Грациози вырос в трейлерном парке. Он жил в ванной в течение года со своим отцом, когда ему было 12 лет. У него не было преимуществ. Нет стартового капитала. Никакой помощи ни от кого. Но каким-то образом ему удалось заработать на недвижимости, и сегодня он владеет более чем 400 объектами в своем портфеле. Тому есть множество других примеров. Смысл? Вам не нужен большой стартовый капитал, чтобы зарабатывать деньги в сфере недвижимости.Но вам нужны знания и ноу-хау.

Большинство людей думают, что легче заработать деньги в Интернете, чем заработать серьезные монеты на рынке недвижимости. Но и то, и другое сложно, если вы не знаете, что делаете. Когда вы разберетесь с ландшафтом и поймете путь вперед, вы сможете добиться больших успехов.

Вот то, что вам не нужно для получения дохода на рынке недвижимости.

Вам не нужен кредит: Даже если у вас плохой кредит, есть пути вперед, если вы достаточно привержены делу.Некоторые из методов, обсуждаемых в этой статье, вообще не полагаются на кредит. Фактически, многие успешные инвесторы в недвижимость начинали без кредита или даже без кредита.

Вам не нужен значительный капитал: Вам не нужен капитал, чтобы заработать на недвижимости сверх нескольких сотен долларов, чтобы открыть условное депонирование. Конечно, это означает переход к более дешевым домам или проблемной собственности и отказу от контрактов. Это также означает поиск кредиторов с твердыми деньгами или других инвесторов, которые могут помочь вам провести сделки.Это может относиться даже к ремонту дома, если вы умеете находить деньги.

Вам не нужны крупные активы: Есть еще одно заблуждение, что вам нужно вкладывать крупные активы, чтобы обеспечить контракт или купить часть собственности. Вам не нужно этого делать, но вам нужно понимать, как работает творческое финансирование. Большинство людей просто останавливаются как вкопанные, потому что верят в то, что им нужно, чтобы начать работу.

Связано: 10 уроков, извлеченных этим предпринимателем, потратив 100 миллионов долларов на недвижимость

Как зарабатывать на жизнь инвестированием в недвижимость

Когда дело доходит до дохода от недвижимости, есть два способа заработать деньги.Вы можете получать пассивный доход, покупая и удерживая, в то время как вы можете получать активный доход, изменяя контракты, делая ремонт или добавляя стоимость в другой области — например, заключая сделки по девелопменту. Поначалу это может показаться ошеломляющим, но после того, как вы наберетесь опыта, все станет не так страшно.

Когда большинство людей думают о заработке в секторе недвижимости, они задают следующие типы вопросов:

Как я могу инвестировать в недвижимость без денег? Вы можете использовать различные методы, включая любой из следующих:

• Финансирование продавца через варианты аренды
• Торговля основными активами, такими как автомобили, ювелирные изделия и т. Д.
• Принятие на себя платежей по ипотеке других лиц, которые могут оказаться в затруднительной ситуации
• Привлечение инвестиционного партнера с наличными деньгами
• Заимствование в банке или получение ссуды в твердых деньгах
• Получение кредитной линии собственного капитала
• Использование одноранговой сети кредитования

Каким образом реальный работа с недвижимостью? Инвестиции в недвижимость основаны на концепции денежного потока, что означает, что ваш доход должен превышать ваши исходящие расходы.Это называется положительным денежным потоком. Это может работать как для долгосрочной жилой, так и для коммерческой аренды, а также для краткосрочной аренды на время отпуска.

Насколько хорошо инвестировать в недвижимость? Совершенно верно. Это один из источников (помимо того, что он владелец бизнеса), который принес самое большое богатство в нашей истории.

Что такое оптовая сделка с недвижимостью? Оптовая продажа сродни продаже недвижимости, за исключением того, что вы никогда не становитесь владельцем дома, когда переворачиваете контракты на недвижимость.Вы можете узнать о конкретных стратегиях для этого у REWW и других агрегаторов данных для оптового рынка флиппинга.

При этом существует восемь основных стратегий получения реального дохода от недвижимости. Получите ли вы пассивный или активный доход, зависит от стратегии, которую вы реализуете.

Связано: 8 способов, которыми недвижимость — ваша самая разумная инвестиция

1. Долгосрочная аренда жилья

Один из наиболее распространенных методов заработка на недвижимости — это долгосрочное приобретение и удержание аренда жилья.Людям всегда будет нужно жилье, а это значит, что им придется заниматься арендой недвижимости. Вы должны проявить должную осмотрительность, чтобы получить свою собственность, помня о трех принципах: местонахождение, местонахождение, местонахождение.

Да, вы слышали это раньше, но когда речь идет о недвижимости, местоположение решает все. Это касается не только фактического увеличения стоимости активов с течением времени, но и вашей способности быстро сдать эту недвижимость в аренду долгосрочному арендатору. Рассматривая долгосрочную аренду жилья, ищите удобное место.Это более важно, чем текущее состояние самой собственности. Фактически, ветхие дома в прекрасных местах — одно из лучших вложений, которое вы можете сделать.

Это предполагает более традиционный подход к зарабатыванию денег на рынке недвижимости. Это означает покупку недвижимости с наличными деньгами для внесения первоначального взноса с последующим удержанием этой собственности на длительный срок. В зависимости от вашей личной ситуации вы можете легко получить эту недвижимость за очень низкий первоначальный взнос или даже без него. Это особенно верно, если это уже существующая, приносящая доход собственность.

Если от сдачи в аренду жилого помещения есть положительный денежный поток, это может быть отличным вложением. Однако вы, вероятно, не обнаружите это слишком легко, если только текущий владелец не выгружается по личным причинам из-за развода или другой необходимости ликвидировать это имущество, которое требует наличия наличных денег.

2. Варианты аренды

Варианты аренды могут быть отличным способом заняться недвижимостью без необходимости вкладывать значительный капитал или даже иметь большой кредит на начальном этапе.Вы сдаете в аренду с возможностью покупки. Это, как правило, хорошо работает, когда рынок недвижимости растет, потому что вы устанавливаете заранее установленную цену, по которой вы можете позже приобрести недвижимость.

Если, например, рынок недвижимости существенно вырастет, вы можете купить эту недвижимость со скидкой. Вы также можете продать свои права на эту покупку кому-то другому. Однозначная ставка здесь — на бычий рынок недвижимости. Если вы можете воспользоваться этим вариантом, а не чем-то высеченным в камне, в котором говорится, что вы должны приобрести его в конце срока аренды, то вы вполне можете получить прибыль.

3. Перевертыши для ремонта дома

Культура перевертывания и ремонта резко выросла. Благодаря популярности шоу по ремонту домов, мы переживаем огромный бум на рынке традиционных ремонтов. Хотя здесь, безусловно, можно заработать много денег, ориентироваться в этих водах вначале может быть непросто. Если вам не хватает знаний или опыта, вы можете оказаться в проигрыше, если не выберете правильный дом.

Мэтт Ларсон перевернул более 2000 домов в Айове и Иллинойсе.За это время он усвоил несколько уроков о том, на что обращать внимание, а на что не обращать внимания при ремонте дома. Его совет? Ищите самые уродливые дома в самых красивых кварталах. Вот где настоящая ценность. Другая трудность заключается не только в том, чтобы найти эти дома, когда у вас нет хороших контактов с агентами по недвижимости, но и в понимании вашей стоимости после ремонта.

Сколько будет стоить дом, если вы вложите в ремонт и ремонт? Чтобы точно определить это, вам нужны прочные отношения с генеральным подрядчиком и экскурсия по объекту.Хотя покупка невидимого сайта на аукционе может показаться заманчивой, если вы действительно не знаете, что делаете, вы можете потерять деньги. Однако заработать деньги на ремонте дома может быть довольно просто — если вы понимаете основные затраты и потенциальную ценность.

Джон и Джули Уэйкфилд, мужья и жена, которые сделали сотни сальто, говорят нечто подобное. Они советуют не откусить больше, чем вы можете проглотить, и, что более важно, вам следует искать творческие способы помочь другим.Успех инвестора в недвижимость во многом зависит от того, насколько творчески вы можете решать проблемы, и от того, насколько хорошо вы умеете вычислять цифры.

Связано: Покупка арендуемой собственности до конца года: почему и как

4. Перевертывание контракта

Один из способов заработать на недвижимости, не вкладывая слишком много капитала или кредитов, — это перевернуть контракты. Все, что вам нужно сделать, это найти проблемного продавца и мотивированного покупателя, а затем объединить их.Хотя поиск проблемного продавца может показаться трудным, Clothier систематизировал весь процесс для этого. Уловка с изменением контракта заключается в том, чтобы идентифицировать проблемного продавца и найти готового к работе покупателя.

Объединив эти стороны, вы избавитесь от необходимости искать покупателя после заключения контракта. Эта ситуация представляет больший риск. Вместо этого, заранее определив местонахождение продавцов и покупателей, вы можете легко заключить договор с уверенностью, что не застрянете при закрытии условного депонирования собственности.

Для этого вы должны уметь идентифицировать либо свободные дома, либо дома, которые не выплачены по ипотеке. Это сложная часть. Фактически вы пытаетесь найти проблемных продавцов, но дома, которые уже пустуют, готовы к такой возможности.

5. Короткие продажи

Короткие продажи происходят, когда текущий владелец их дома не выплачивает ипотеку, но имущество еще не было обращено взыскания. Для того, чтобы это произошло, все стороны должны согласиться на сделку, поскольку недвижимость продается по цене меньше, чем причитается по существующим ипотечным кредитам.Это прекрасная возможность быстро получить прибыль, не вкладывая средства в длительный ремонт.

Однако добиться успеха с короткими продажами или любыми другими стандартными аукционами часто бывает непросто. Обычно вам нужно платить за дома наличными, а иногда это должно происходить незаметно. Короткие продажи лучше аукционов, потому что у вас есть возможность осмотреть дом и вступить в переговорный процесс. Если вы не опытный инвестор, вмешательство без проверки и полной проверки может быть рискованным.

Короткие продажи требуют времени, но они могут окупить ожидание. Потенциальная прибыль от короткой продажи может быть мгновенной. От десятков тысяч до сотен тысяч долларов могут материализоваться, как только покупка недвижимости будет завершена, потому что банк погряз в неудачных инвестициях. Но не ожидайте получить собственность за кражу — вам все равно придется договориться об относительно справедливой цене. В зависимости от того, насколько сильно банк хочет выгрузить это имущество, он может сидеть и ждать другого покупателя, поэтому не пытайтесь зайти слишком далеко.

Связано: «Продажа от собственника»: преимущества DIY Real Estate

6. Аренда на время отпуска

Аренда на время отпуска может предоставить прибыльный путь к прибыли на рынке недвижимости. Вы можете не только получить дополнительный доход от аренды на время отпуска, но и потенциально можете заработать значительную сумму денег и создать существенный поток пассивного дохода, если вы находитесь в туристическом районе с высокой посещаемостью. Такие места, как Лос-Анджелес, Майами и другие туристические центры хорошо известны высоким спросом на краткосрочную аренду.

Я давно твердо верю в рынок аренды на время отпуска. Лучшая часть? Вам даже не нужно владеть недвижимостью, чтобы зарабатывать деньги. Некоторые из самых успешных в мире компаний по управлению недвижимостью, которые специализируются на аренде на время отпуска, на самом деле не владеют домами, но обеспечивают первоклассный потребительский опыт.

Как вы участвуете? Используйте существующие отношения с владельцами в вашем районе. Общайтесь с другими. Стройте связи. Создавайте системы. Обеспечьте максимальное удовлетворение.Сделайте все возможное для тех, кто живет в домах, которыми вы управляете. И посмотрите, как вы можете помочь сэкономить время и стресс от существующего арендного бизнеса нынешних владельцев. Если у вас есть недвижимость, разместите ее на таких сайтах, как Airbnb, HomeAway или FlipKey, прежде чем управлять арендой на время отпуска для других владельцев.

7. Кредитование за твердые деньги

Кредиторы за твердые деньги предоставляют краткосрочные ссуды людям, которые обычно не имеют права на эти ссуды. Чтобы участвовать в кредитовании за твердые деньги, вам понадобится некоторый капитал.Это ссуды, которые часто выдаются под высокие проценты, потому что они выдаются на очень короткие периоды. Чтобы закрыть свою первую сделку, вы можете обратиться к кредитору с твердыми деньгами. Если у вас есть то, что вы считаете «верным», но не хватает капитала, это может быть вашим лучшим выбором.

Вы также можете стать кредитором за твердые деньги, но вам понадобится некоторый капитал. Скорее всего, это не будет первым способом, с помощью которого вы начнете зарабатывать деньги на недвижимости, но по мере того, как вы создадите свою сеть, капитал и прочный портфель сделок, вы сможете предоставить эти промежуточные ссуды и получить большую норму прибыли.

Даже если вам не хватает огромного капитала, если вы можете успешно определять правильные сделки, предоставлять небольшую сумму денег и обеспечивать высокий уровень успеха, вы, вероятно, без особого труда найдете инвесторов, которые присоединятся к вам. Процентные ставки здесь имеют смысл. Риск больше, но и награда больше. Это может быть способ сохранить ваши денежные средства достаточно ликвидными и получить неплохую прибыль в краткосрочной перспективе, не дожидаясь годами и годами, чтобы эти прибыли материализовались.

8.Коммерческая недвижимость

Одна из прекрасных возможностей в сфере недвижимости для заработка значительных денег — это инвестирование в коммерческую недвижимость. Девелоперы коммерческой недвижимости сосредотачиваются не только на перестройке собственности, но и на ее развитии, повышая ценность собственности, чтобы увеличить свой чистый доход за счет ремонта и модернизации. Они также консультируют по проектам, для реализации которых могут потребоваться более опытные инвесторы в недвижимость.

Али Сафавид, основатель 5209 Investments, говорит, что коммерческая недвижимость является одним из самых прибыльных источников дохода и прибыли на рынке недвижимости.Пока вы можете найти способы повысить стоимость обмена, вложения в коммерческую недвижимость могут быть одним из самых крупных источников дохода, которые вы найдете.

Людям всегда нужны офисные помещения и магазины, чтобы вести свой бизнес. Эти физические местоположения — хлеб с маслом в нише недвижимости. По мере роста вы можете находить способы открывать торговые центры, строить крупномасштабные здания и многое другое. Но с чего-то нужно начинать.

Узнайте, как зарабатывать деньги на фондовых рынках в Индии

Приманка, чтобы заработать хорошие деньги, всегда привлекает инвесторов к торгам на фондовом рынке.Хотя есть ряд людей, которые добились больших успехов в торговле акциями, торговать акциями совсем не просто. Нужны дисциплина и терпение, а также исследования с глубоким пониманием рынков.

Кроме того, фондовые рынки были довольно нестабильными в последние несколько лет, и это действительно оставило многих трейдеров в замешательстве относительно того, нужно ли им держать или продавать имеющиеся у них акции. В таком сценарии не существует такой формулы, которая была бы открыта для достижения успеха на фондовых рынках, но есть некоторые правила, которым можно следовать, чтобы увеличить шансы на прибыль.

Как заработать на фондовых рынках?

Знайте, какой вы трейдер
На фондовых рынках существует два основных типа трейдеров; к одному типу относятся те, кто следит за фундаментальным инвестированием, а ко второму — спекулянты. Основное различие между этими двумя типами заключается в том, как они видят цену акций. Инвесторы, которые следят за фундаментальным инвестированием, придают меньшее значение цене акций по сравнению со спекулянтами.Таких трейдеров больше беспокоят фундаментальные сильные стороны любой компании. Чтобы хорошо зарабатывать на фондовых рынках, нужно практиковать фундаментальный метод инвестирования.

Старайтесь избегать стадного мышления
Многие трейдеры принимают решение о покупке или продаже акций в основном под влиянием знакомых. Итак, если все вокруг инвестируют в какую-либо конкретную акцию, потенциальный трейдер также имеет тенденцию инвестировать в те же акции. Избегайте такой практики, поскольку такие стратегии не работают в долгосрочной перспективе.Величайший инвестор мира Уоррен Баффет не ошибся, когда сказал, что нужно бояться, когда другие жадны, и нужно быть жадными, когда другие напуганы.

Никогда не пытайтесь рассчитать время фондового рынка
Пытаясь приспосабливать рынок, можно в мгновение ока потерять заработанные тяжелым трудом деньги. Ряд опытных инвесторов действительно советуют не рассчитывать время на фондовом рынке, поскольку никто никогда не делал этого успешно. На самом деле невозможно точно поймать максимальную и минимальную цены любой акции.Никогда не следуйте такой стратегии, если вы планируете инвестировать в доставку.

Дисциплинированный подход к инвестициям
Изучите историю фондовых рынков, и можно заметить, что даже самые лучшие «бычьи» движения на фондовом рынке вызывают у инвесторов ряд панических моментов. Из-за высокой волатильности на фондовых рынках ряд инвесторов теряли деньги даже тогда, когда на рынках был бычий тренд. В то же время все те инвесторы, которые вложили свои средства с дисциплинированным подходом, получили выдающуюся прибыль.Если вы рассчитываете на долгосрочную выгоду, имейте систематический подход к инвестированию.

Никогда не позволяйте эмоциям влиять на суждение
Некоторые инвесторы теряют свои деньги на фондовых рынках, поскольку они не могут контролировать свои эмоции. При торговле на бычьем рынке у трейдеров есть соблазн заработать больше, и поэтому они в конечном итоге вкладывают деньги в неправильные акции. Страх и жадность — два фактора, которые необходимо контролировать при торговле акциями.

Всегда ставьте реалистичные цели
Трейдеры могут надеяться на лучшее от сделанных инвестиций, но если у них есть нереалистичные финансовые цели, они могут столкнуться с серьезными проблемами.Никогда не ожидайте такой же доходности от фондового рынка и всегда ставьте реалистичные и достижимые цели.

Всегда вкладывайте излишки средств
Можно было слышать истории о людях, которые залезают в долги из-за вложений в акции. Если вы новичок в торговле, всегда используйте свои излишки для инвестирования. Как только вы начнете получать прибыль, используйте ту же сумму для реинвестирования, а не выбирайте ссуды или долги.

Выше приведены несколько простых советов, которые могут помочь новичку в торговле акциями.Первым шагом к торговле является открытие демат-счета, и если вы еще этого не сделали, сразу же зарегистрируйте его.

акций и облигаций | Scholastic

Большая часть деловой активности в мире была бы невозможна без акций и облигаций. Акции и облигации — это сертификаты, которые продаются, чтобы собрать деньги для открытия новой компании или для расширения существующей компании. Акции и облигации также называются ценными бумагами, и люди, которые их покупают, называются инвесторами.

---

Акции

Акции являются свидетельствами собственности. Человек, который покупает акции компании, становится одним из владельцев компании. Как владелец, акционер имеет право на получение дивидендов в размере , или долю прибыли компании. Размер этого дивиденда может меняться из года в год в зависимости от результатов деятельности компании. Солидные компании стараются выплачивать акционерам как можно более высокие дивиденды.

Существует два типа акций: обыкновенных акций, и привилегированных акций. Владельцы обыкновенных акций могут голосовать за директоров компании и посещать годовые собрания акционеров. На этих встречах у них есть возможность рассмотреть годовые результаты деятельности компании и ее планы на будущее, а также представить свои собственные идеи. Владельцы привилегированных акций обычно не имеют права голоса или права присутствовать на собраниях акционеров. Однако они имеют приоритет при выплате дивидендов. Дивиденды по привилегированным акциям выплачиваются в соответствии с установленной ставкой, в то время как дивиденды по обыкновенным акциям колеблются в зависимости от результатов деятельности компании.Однако, если компания преуспевает, привилегированные акции обычно не растут в цене так же сильно, как обыкновенные. Если компания выходит из бизнеса, в первую очередь выплачиваются привилегированные акции.

В начало

---

Облигации

Облигации — это сертификаты, обещающие выплату фиксированной процентной ставки. Человек, который покупает облигацию, не покупает собственность в компании, а ссужает ее деньги. Облигация — это обещание компании выплатить эти деньги в конце определенного времени, например, через десять, пятнадцать или двадцать лет.Взамен ссуды компании деньги держателю облигации выплачиваются проценты через регулярные промежутки времени. Процентная ставка основана на общих процентных ставках, действующих на момент выпуска облигаций, а также на финансовой устойчивости компании. Облигации обычно приносят больше денег, чем привилегированные акции, и они обычно считаются более безопасным вложением средств. Если компания становится банкротом, держателям облигаций выплачиваются деньги раньше, чем держателям привилегированных и обыкновенных акций.

Органы местного самоуправления, правительства штата и страны также выпускают облигации для оплаты различных проектов, таких как строительство дорог или школ.Проценты, получаемые держателем облигаций по государственным и местным облигациям, также называемые муниципальными облигациями, обычно освобождаются от налогов.

В начало

---

История акций и облигаций

Торговля товарами началась в самых ранних цивилизациях. Первые купцы объединяли свои деньги, чтобы снаряжать корабли и караваны, чтобы доставлять товары в далекие страны. Некоторые из этих торговцев организовались в торговые группы. Тысячи лет торговля велась либо этими группами, либо отдельными трейдерами.

В средние века купцы стали собираться на ежегодных городских ярмарках, на которых выставлялись и продавались товары из многих стран. Некоторые из этих ярмарок стали постоянными круглогодичными мероприятиями. Поскольку на этих ярмарках торгуют купцы из многих стран, возникла необходимость в создании денежной биржи или биржи для обработки финансовых операций. ( Bourse — французское слово, означающее «кошелек».)

Одна важная ежегодная ярмарка прошла в городе Антверпен на территории современной Бельгии.К концу 1400-х годов этот город стал центром международной торговли. Здесь велась разнообразная финансовая деятельность. Многие торговцы спекулировали — то есть они покупали товары по определенным ценам и надеялись, что цены вырастут позже, чтобы они могли получить прибыль, продавая товары. Состоятельные торговцы или ростовщики также ссужали деньги под высокие проценты людям, которым нужно было их занять. Затем они продали облигации, обеспеченные этими займами, и выплатили проценты людям, которые их купили.

В начало

Начало современных акций

Настоящая история современных акций началась в Амстердаме в 1600-х годах. В 1602 году здесь была образована Голландская Ост-Индская компания. Эта компания, состоящая из торговцев, конкурирующих за торговлю в Азии, получила право полностью контролировать торговлю пряностями. Чтобы собрать деньги, компания продавала акции и выплачивала по ним дивиденды. В 1611 году была создана Амстердамская фондовая биржа, и торговля акциями голландской Ост-Индской компании была основным видом деятельности на протяжении многих лет.

Вскоре аналогичные компании были созданы и в других странах. Ажиотаж по поводу этих новых компаний сделал многих инвесторов безрассудными. Они покупали акции любой компании, которая появлялась на рынке, и мало кто удосужился исследовать компании, в которые они инвестировали. Результатом стала финансовая нестабильность. В 1720 году во Франции разразилась финансовая паника, когда после ажиотажа покупок и продаж акционеры испугались и попытались продать свои акции. Когда все пытались продать и никто не покупал, рынок рухнул.

Несколько месяцев спустя в Англии произошел финансовый скандал, известный как «пузырь Южного моря». Компания Южных морей была основана в 1710 году для торговли с Испанской Южной Америкой. Предлагаемый размер прибыли компании был завышен, а стоимость ее акций выросла очень высоко. Эти высокие цены на акции стимулировали создание других компаний, многие из которых продвигали надуманные схемы. В сентябре 1720 года акционеры Южного моря потеряли веру в компанию и начали продавать свои акции. Акционеры других компаний начали делать то же самое, и рынок рухнул, как и во Франции.Эти компании стали называть «компаниями пузыря», потому что их акции часто были пустыми и бесполезными, как пузырь, и компании рушились, как лопнувшие пузыри.

Несмотря на то, что падение компаний-пузырей заставило инвесторов насторожиться, инвестирование стало устоявшейся идеей. Французский фондовый рынок, Парижская биржа, был основан в 1724 году, а английский фондовый рынок — в 1773 году. В 1800-х годах быстрый промышленный рост, сопровождавший промышленную революцию, помог стимулировать фондовые рынки во всем мире.Инвестируя в новые компании или изобретения, некоторые люди делали и теряли огромные состояния.

В начало

Восстание малого инвестора

В течение многих лет покупка и продажа акций в основном осуществлялась несколькими богатыми людьми. Только после Первой мировой войны все большее число мелких инвесторов начали вкладывать средства в фондовый рынок. В 1920-х годах произошел огромный рост спекулятивной торговли акциями, и многие люди нажили состояния. Однако бурные двадцатые резко оборвались в октябре 1929 года, когда фондовые рынки рухнули, и состояния были уничтожены в одночасье.За крахом последовала Великая депрессия 1930-х годов, период серьезного экономического кризиса, охватившего большую часть мира.

После окончания Второй мировой войны мелкие инвесторы снова начали вкладывать средства в акции, и фондовые рынки были относительно стабильными. Резкое падение цен в 1987 году привело к очередному обвалу фондового рынка. Первоначально это отпугивало многих людей от вложений в акции. Но через несколько месяцев рынок восстановился, и доверие инвесторов вернулось.

В начало

Биржи сегодня

Сегодня крупнейшими и наиболее важными биржами являются Нью-Йоркская фондовая биржа, Лондонская фондовая биржа и Токийская фондовая биржа.Эти биржи действуют как торговые площадки для покупки и продажи акций. Еще одним важным источником биржевых операций является система NASDAQ. NASDAQ, что означает автоматические котировки Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам, позволяет совершать операции с акциями через компьютерные терминалы одновременно во многих городах по всему миру. Тысячи акций сейчас торгуются через систему NASDAQ.

В начало

---

Нью-Йоркская фондовая биржа

В колониальной Америке бирж не было.Люди, которые хотели покупать и продавать ценные бумаги, встречались в аукционных залах, кофейнях или даже на углах улиц. Торговля акциями была неорганизованной, и люди не хотели вкладывать средства, потому что не могли быть уверены, что смогут перепродать свои ценные бумаги.

В 1792 году небольшая группа торговцев заключила договор, который стал известен как Соглашение о пуговицах. Эти люди решили встречаться ежедневно, чтобы покупать и продавать акции и облигации. Так зародился первый организованный фондовый рынок Америки — Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE).

Сегодня насчитывается более 1000 членов Нью-Йоркской фондовой биржи. Каждому из этих членов «принадлежит место» на бирже. Этот термин появился в ранние годы, когда членам биржи приходилось сидеть на своих местах, пока президент биржи называл список ценных бумаг для торговли. Несмотря на изменения и рост Нью-Йоркской фондовой биржи на протяжении многих лет, ее основная цель осталась почти такой же — позволить компаниям собирать деньги и позволить общественности инвестировать и заставлять свои деньги расти.

Нью-Йоркская фондовая биржа работает в соответствии с уставом и набором правил, регулирующих поведение членов и обработку транзакций. Члены избирают совет директоров, который определяет политику и решает любые проблемы с дисциплиной. Биржа контролируется своими собственными правилами и федеральными постановлениями, установленными Комиссией по ценным бумагам и биржам, учрежденной правительством США в 1934 году в соответствии с Законом о ценных бумагах и биржах.

До 1869 года компания могла легко разместить свои ценные бумаги на бирже.Брокеру просто нужно было предложить продать определенную ценную бумагу и получить согласие большинства других участников. Однако по мере расширения бизнеса возникла необходимость в усилении регулирования, и биржа установила свое первое требование для листинга компании — уведомлять обо всех выпущенных и допущенных к торговле акциях. В последующие годы биржа добавила больше требований, включая отчеты компаний о доходах и другую финансовую информацию. Это помогает потенциальным инвесторам более разумно принимать инвестиционные решения.

Чтобы претендовать на листинг на бирже сегодня, компания должна работать, иметь значительные активы и доход. Биржа также учитывает стабильность и положение компании в своей отрасли. Все обыкновенные акции, котирующиеся на бирже, должны иметь право голоса, и компании должны публиковать важные новости таким образом, чтобы все инвесторы имели равный и быстрый доступ к ним.

Помимо Нью-Йоркской фондовой биржи, которая является крупнейшей биржей в Соединенных Штатах, инвесторы также могут покупать и продавать акции на Американской фондовой бирже и нескольких региональных биржах.Американская фондовая биржа, также расположенная в Нью-Йорке, торгует акциями малых и средних компаний, которые не соответствуют требованиям для листинга на NYSE. Региональные биржи в Бостоне, Филадельфии, Сан-Франциско и других городах США обрабатывают акции, котирующиеся на NYSE, а также местные ценные бумаги.

В начало

Как работает фондовая биржа

Нью-Йоркская фондовая биржа не покупает, не продает и не устанавливает цены на какие-либо ценные бумаги, котирующиеся на бирже.Он просто предоставляет рынок, на котором покупаются и продаются акции и облигации.

Размещение заказа. Предположим, инвестор в Айове решает купить 2 000 акций XYZ Corporation. Инвестор звонит биржевому маклеру — зарегистрированному представителю члена фондовой биржи, чья работа заключается в предоставлении инвесторам информации и выполнении приказов инвесторов о покупке и продаже. Инвестор спрашивает у брокера цену акций XYZ. Брокер проверяет цену на компьютерном терминале и узнает, что XYZ Corporation котируется по цене от 25 до четверти.Это означает, что на данный момент самая высокая ставка на покупку XYZ составляет 25 долларов за акцию, а самая низкая цена на продажу — 25,25 доллара за акцию. Инвестор говорит брокеру покупать «на рынке», что означает покупать акции по наилучшей доступной цене в то время, когда ордер достигает фондовой биржи. Если инвестор устанавливает точную цену, которую он или она готов заплатить, ордер называется «лимитным ордером», и продажа не может состояться, если другой акционер не захочет купить или продать по этой цене.

По телефону или через компьютер брокер в Айове отправляет распоряжение инвестора через торговый стол в главном офисе своей фирмы клерку в зале фондовой биржи в Нью-Йорке.Клерк предупреждает брокера фирмы, помещая его телефонный номер на двух досках, по одной с каждой стороны торгового зала. Эти доски видны независимо от того, где стоит брокер. Брокер видит номер звонка и сразу же принимает заказ.

Торговые акции. Небольшие заказы, например, менее 1000 акций, часто автоматически исполняются компьютером по наилучшей возможной цене на данный момент. Однако более крупные заказы торгуются на площадке биржи, а брокер на площадке торгует от имени инвестора.Так обстоит дело с заказом инвестора из Айовы 2 000 акций XYZ Corporation.

После получения приказа брокер в зале спешит на место, называемое торговым постом , , где торгуются акции XYZ Corporation. Там же соберутся и другие брокеры с заказами на покупку или продажу акций. Каждый торговый пост обслуживает около 85 различных акций. Именно здесь брокеры-участники биржи совершают сделки для инвесторов.

У торгового поста брокер зала смотрит на видеомонитор над постом, чтобы увидеть текущие цены покупки и продажи акций XYZ.Или он громко спрашивает: «Как дела XYZ?» и специалист по этой акции отвечает: «Двадцать пять к четверти». Это означает, что ордер может быть исполнен немедленно по цене 25 [frac14] или 25,25 доллара. Однако задача брокера — получить для инвестора наилучшую возможную цену. Брокер считает, что предложение в размере 25 [frac18] будет принято, поэтому он громко делает это предложение. Другой брокер, у которого есть заказ на продажу 2000 акций XYZ по цене 25 [frac18], принимает предложение и говорит: «Продано». Сделка состоялась на 25 [frac18].

Завершение сделки. Каждый брокер завершает соглашение, записывая цену и название фирмы другого брокера на бланке заказа. Брокеры сообщают о транзакции своим телефонным служащим, чтобы можно было уведомить инвесторов. Тем временем запись о транзакции вводится в огромный компьютер биржи. Это позволяет отображать транзакцию вместе со всеми другими на тысячах компьютерных терминалов в Соединенных Штатах и ​​во всем мире.

Специалисты. Специалисты — члены фондовой биржи, которые помогают поддерживать упорядоченный рынок акций, для которых они зарегистрированы. Они делают это, покупая и продавая за свой счет всякий раз, когда возникает временный разрыв между спросом и предложением. Таким образом, они сглаживают путь для инвесторов, позволяя им продавать, когда мало покупателей, или покупать, когда мало продавцов.

Специалисты также выступают в роли брокеров. Брокер торгового зала может оставить заказ у специалиста, который будет выполнен, когда акция достигнет определенной цены.Особенно полезны специалисты с лимитными ордерами (ордерами с установленной ценой). Цена лимитного ордера может не повышаться в течение недели или дольше или вообще не повышаться. Для брокера на торговой площадке было бы непрактично ждать, пока не будет сделана соответствующая ставка.

Нечетные лоты. Хотя некоторые акции продаются партиями по 10 акций, большинство из них продается партиями по 100 штук. Однако многие люди могут захотеть купить только несколько акций, а не целую партию. Акции, проданные лотами, отличными от 10 или 100, называются нечетными лотами.Ордера нечетными лотами не сопоставляются с другими ордерами. Их проводят специалисты или брокерские фирмы за свой счет. Система нечетных лотов позволяет людям с ограниченными доходами инвестировать в фондовый рынок.

Маржинальная покупка. Иногда инвесторы могут захотеть купить акции, но предпочтут не платить полную рыночную цену в момент покупки. В таких случаях инвесторы могут покупать с маржой, то есть они платят только часть цены (обычно не менее половины) при покупке акций, а на оставшуюся часть получают кредит в брокерской фирме.Покупка с маржой очень рискованна, потому что ссуда должна быть возвращена брокеру с процентами, даже если цена акций упадет. Поэтому для защиты покупателей и продавцов федеральное правительство и фондовая биржа регулируют покупку акций с использованием маржи.

Быки и медведи. Быки и медведи относятся к инвесторам. Бык — это тот, кто верит, что рынок поднимется; медведь ожидает падения рынка. Быки и медведи покупают или продают в надежде, что рынок будет следовать той модели, которую они предсказывают.Будучи оптимистами, быки обычно покупают акции, ожидая роста их стоимости, после чего они могут продавать и получать прибыль. Как пессимисты, медведи продают акции по высокой цене, потому что ожидают падения рынка.

Короткая продажа. Инвесторы, которые могут выполнить определенные правила по ценным бумагам, могут продавать без покрытия или продавать акции акций, которыми они фактически не владеют. В случае короткой продажи инвестор берет в долг акции у брокера, который готов ссудить акции. Инвестор находит покупателя на акции по текущей рыночной цене, а затем надеется, что цена упадет.Когда цена падает достаточно низко, инвестор покупает акции, необходимые для завершения короткой продажи, и возвращает заимствованные акции кредитору. Короткая продажа рискованна. Если цена упадет, инвесторы могут получить прибыль на разнице между высокой ценой продажи и низкой ценой покупки. Но если цена не упадет, как ожидалось, инвестор не только не получит прибыль, но и может потерять деньги, покупая акции по более высокой цене, чтобы вернуть их кредитору.

В начало

---

Инвестиции

Прежде чем вкладывать деньги в ценные бумаги, люди должны иметь базовый финансовый план и понимать риски, а также выгоды от инвестирования.Инвесторы должны позаботиться о том, чтобы в дополнение к их регулярному доходу у них были деньги, отложенные на личные чрезвычайные ситуации. Для увеличения стоимости инвестиций часто требуется время. Тщательное изучение продуктов, финансовой истории и будущих планов компаний может помочь инвесторам выбрать акции, которые позволят их благосостоянию со временем расти. Инвесторы, предпочитающие меньший риск, могут рассмотреть возможность создания фонда денежного рынка, в котором их первоначальные инвестиции безопасны и приносят текущие процентные ставки.

Многие инвесторы сегодня предпочитают вкладывать средства в паевые инвестиционные фонды — пулы денег (от тысяч инвесторов), которые профессиональные менеджеры вкладывают в различные акции или облигации.Имея для них профессиональную покупку и продажу, инвесторы извлекают выгоду из опыта этого человека и постоянного мониторинга портфеля. Кроме того, паевой инвестиционный фонд предлагает диверсифицированную группу акций или облигаций, что означает, что один инвестор может владеть частями многих компаний с относительно небольшими денежными вложениями. Такая диверсификация также означает, что акционеры фондов, в отличие от владельцев отдельных акций, подвергаются меньшему риску, когда стоимость одной акции резко падает. Благодаря этим желательным характеристикам паевые инвестиционные фонды стали популярной альтернативой вложениям для многих инвесторов.

Джордан Э. Гудман
Старший репортер, Деньги ; Соавтор, Словарь терминов Баррона по финансам и инвестициям

Stock Basics | FINRA.org

Когда вы инвестируете в акции, вы покупаете акции компании, также известные как акции. Ваша окупаемость инвестиций или то, что вы получите по сравнению с тем, что вы вложили, зависит от успеха или неудачи этой компании. Если компания преуспевает и зарабатывает деньги на продаваемых ею продуктах или услугах, вы рассчитываете извлечь выгоду из этого успеха.

Есть два основных способа заработать на акциях:

1. Дивиденды. Когда государственные компании являются прибыльными, они могут распределять часть этих доходов среди акционеров путем выплаты дивидендов. Вы можете получить дивиденды наличными или реинвестировать их для покупки дополнительных акций компании. Многие инвесторы-пенсионеры сосредотачиваются на акциях, которые приносят регулярный дивидендный доход, чтобы заменить доход, который они больше не получают от своей работы. Акции, по которым выплачиваются дивиденды выше среднего, иногда называют «доходными».«
2. Прирост капитала. Акции покупаются и продаются постоянно в течение каждого торгового дня, и их цены постоянно меняются. Когда цена акции становится выше, чем вы заплатили за ее покупку, вы можете продать свои акции с прибылью. Эта прибыль известна как прирост капитала. Напротив, если вы продаете свои акции по более низкой цене, чем вы заплатили за их покупку, вы понесли капитальные убытки.

И дивиденды, и прирост капитала зависят от состояния компании — дивиденды в результате прибыли компании и прирост капитала, основанный на спросе инвесторов на акции.Спрос обычно отражает перспективы будущей деятельности компании. Сильный спрос — результат того, что многие инвесторы хотят купить определенную акцию — обычно приводит к увеличению цены акции. С другой стороны, если компания нерентабельна или если инвесторы продают, а не покупают ее акции, ваши акции могут стоить меньше, чем вы за них заплатили.

На эффективность отдельной акции также влияет то, что происходит на фондовом рынке в целом, что, в свою очередь, зависит от экономики в целом.Например, если процентные ставки повышаются и вы думаете, что можете заработать больше денег на облигациях, чем на акциях, вы можете продать акции и использовать эти деньги для покупки облигаций. Если многие инвесторы считают то же самое, фондовый рынок в целом, вероятно, упадет в цене, что, в свою очередь, может повлиять на стоимость ваших инвестиций. Другие факторы, такие как политическая неопределенность внутри страны или за рубежом, проблемы с энергетикой или погодой, а также стремительный рост корпоративных прибылей, также влияют на показатели рынка.

Однако — а это важный элемент инвестирования — в определенный момент цены на акции будут достаточно низкими, чтобы снова привлечь инвесторов.Если вы и другие начнете покупать, цены на акции будут расти, предлагая потенциал для получения прибыли. Это ожидание может вдохнуть новую жизнь в фондовый рынок по мере того, как все больше людей вкладывают средства.

Этот циклический паттерн — в частности, паттерн силы и слабости фондового рынка и большинства акций, торгуемых на фондовом рынке, — повторяется постоянно, хотя график непредсказуем. Иногда рынок движется от силы к слабости и снова к силе всего за несколько месяцев.В других случаях это движение, известное как полный рыночный цикл, занимает годы.

В то время как фондовый рынок переживает взлеты и падения, рынок облигаций также колеблется. Вот почему распределение активов или включение различных типов инвестиций в ваш портфель является такой важной стратегией: во многих случаях рынок облигаций растет, когда фондовый рынок падает, и наоборот. Ваша цель как инвестора — инвестировать одновременно в несколько категорий инвестиций, чтобы часть ваших денег была в той категории, которая в любой момент времени преуспевает.

Как Public зарабатывает деньги?

Обновлено 7 октября 2021 г.

За последние три десятилетия инвестирование стало значительно более доступным благодаря стандартизации модели торговли без комиссии ¹ . Это сыграло важную роль в расширении класса инвесторов, но, как и многие инновации, возникло новое множество проблем, которые необходимо решить.

Без комиссионных сборов брокерские конторы полагаются на другие формы дохода для поддержания и развития своего бизнеса, в том числе на оплату потока заказов (PFOF), широко обсуждаемую практику, при которой брокерская фирма получает скидки по сделкам, проводимым через ее клиринговую фирму.

Основная критика PFOF заключается в том, что он создает несоответствие между финансовыми целями брокерской деятельности и интересами ее клиентов. По состоянию на 16 февраля 2021 года Public официально не использует PFOF и больше не будет иметь поток заказов в качестве источника дохода для нашего бизнеса. Мы стремимся к этому, чтобы лучше согласовывать наши финансовые цели с интересами нашего растущего сообщества инвесторов.

Подробнее: Присоединяйтесь к нашему сообществу →

Культура индустрии финансовых услуг никогда не отличалась прозрачностью, и мы думаем, что пора это изменить.В качестве брокерского приложения без комиссии ¹ мы хотим, чтобы наши клиенты полностью понимали, как наш бизнес зарабатывает деньги. Итак, вот разбивка.

Опция опрокидывания

В качестве замены дохода, который мы в противном случае получали бы за счет оплаты потока заказов, и для компенсации дополнительных затрат на маршрутизацию к биржам, мы ввели дополнительную функцию чаевых, которую клиенты могут использовать при совершении сделки. Участники могут добавить чаевые к своей сделке, чтобы поддержать наше обязательство не участвовать в оплате потока заказов.Важно отметить, что участники могут выполнять свои сделки без комиссионных ¹ или чаевых, если они того пожелают. Вы можете найти дополнительную информацию на нашей странице часто задаваемых вопросов.

Кредитование ценными бумагами

Наша клиринговая фирма Apex Clearing осуществляет полностью оплачиваемую программу кредитования ценными бумагами. Если в программе участвует член Public, Apex может предоставить свои акции в кредит инвесторам и организациям, которые нуждаются в них или хотят их взять в долг. Эти стороны (например, розничные инвесторы, банки, маркет-мейкеры, институциональные инвесторы) платят рыночную процентную ставку за заимствование акций и могут использовать заемные акции для обеспечения ликвидности, хеджирования позиции, арбитража возможности, создания структурированного продукта, или сделайте ставку против цены акции.Затем Apex предоставляет нам часть получаемых ими процентов в качестве скидки на наши клиринговые и депозитарные сборы.

Важно отметить, что это решение не влияет на ваш инвестиционный опыт, что означает, что вы по-прежнему имеете тот же инвестиционный риск и всегда можете продать свои акции.
Если Apex ссужает акции, принадлежащие публичному участнику, кредитор отказывается от права голоса, может получать выплаты вместо дивидендов, и эти ссуженные акции могут не подпадать под защиту SIPC. Пожалуйста, см. Раскрытие информации о полностью оплачиваемом кредитовании ценными бумагами Apex для получения дополнительной информации о механизме и рисках программы Apex по полностью оплачиваемому кредитованию ценными бумагами.

Проценты по остаткам денежных средств

Мы получаем проценты на неинвестированные остатки денежных средств. Текущая процентная ставка, установленная Федеральной резервной системой, составляет 0,2%.

Наценки на транзакции с криптовалютой

Когда вы отправляете заказ на покупку или продажу криптовалюты с помощью общедоступного приложения, этот заказ отправляется в Apex Crypto для исполнения, и Apex Crypto хранит вашу криптовалюту. Apex Crypto взимает надбавку от 1% до 2% для оплаты своих услуг, что отражается в цене, по которой Apex Crypto выполняет ваш заказ на покупку или продажу криптовалюты.Наценка покрывает все расходы, связанные с облегчением криптографических транзакций и хранением криптовалюты, а Public получает часть дохода, полученного в обмен на лицензирование нашего программного обеспечения для Apex Crypto.

Вот как это работает:

• Допустим, текущая рыночная цена криптовалюты составляет 100 долларов.
• Вы покупаете этот актив на 100 долларов.
• Применив наценку в 1%, Apex Crypto выполнит ваш заказ по цене 101 доллар.
• С учетом наценки у вас будет чуть меньше 1 полной части.

Абонентская плата

В настоящее время у нас нет платных премиум-функций, но по мере разработки платформы мы намерены вводить новые продукты, за которые мы можем взимать абонентскую плату.

***

Как компания с венчурным капиталом, мы сосредоточены на расширении сообщества инвесторов и предоставлении им лучших услуг. Обеспечение соответствия наших финансовых целей интересам наших клиентов является основой нашего будущего успеха как бизнеса, поэтому они имеют приоритет во всех принимаемых нами решениях, больших и малых.

По мере роста и развития Public мы обязуемся обеспечивать постоянную прозрачность для наших клиентов в отношении того, как мы зарабатываем деньги.

Вопросы о нашем бизнесе (или о чем-то еще)? Отправьте нам сообщение на [email protected].

1 | Нулевая комиссия »или« без комиссии »означает комиссию в размере 0 долларов США за индивидуальные брокерские счета Open to the Public Investing, Inc., которые торгуют ценными бумагами, зарегистрированными в США, через мобильное устройство. Могут применяться другие сборы. См. Нашу Таблицу сборов для получения дополнительной информации.

Вышеуказанный контент оплачивается общественностью и предназначен только для общих информационных целей. Он не предназначен для использования в качестве инвестиционного совета или какого-либо другого профессионального совета, и на него нельзя полагаться как таковой. Прежде чем принимать меры на основании такой информации, мы рекомендуем вам проконсультироваться с соответствующими профессионалами. Мы не поддерживаем третьих лиц, упомянутых в статье. Рыночные и экономические взгляды могут быть изменены без предварительного уведомления и могут быть несвоевременными при представлении здесь.Не делайте выводов и не предполагайте, что какие-либо ценные бумаги, секторы или рынки, описанные в этой статье, были или будут приносить прибыль. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов. Есть вероятность потери. Исторические или гипотетические результаты представлены только в иллюстративных целях.

Как работает фондовый рынок?

Будучи аутсайдером, фондовый рынок может легко почувствовать себя подавленным. Освещение рынков в новостях часто драматизируется изображениями брокеров, кричащих через торговую площадку, множеством незнакомых терминов и жаргона, а также угрозой катастрофического краха, нависшей над процессом.Но, несмотря на весь этот шум, фондовый рынок основан на нескольких простых для понимания концепциях. Самый фундаментальный из них можно разбить следующим образом: компании продают акции или частичное владение компанией инвесторам, чтобы собрать деньги. И по мере того, как эти компании увеличиваются или уменьшаются в стоимости, стоимость ваших инвестиций будет расти и падать.

Если вам нужна помощь в выборе инвестиционной стратегии, финансовый консультант может помочь вам составить план для всех ваших инвестиционных потребностей и целей.

Инвестирование в фондовый рынок — один из самых популярных методов накопления богатства и накоплений на пенсию. Хотя вам не нужно часами изучать рыночные данные каждую неделю, чтобы добиться успеха, наличие некоторых фундаментальных знаний поможет вам лучше понять связанные с этим риски и способы их минимизации.

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок позволяет компаниям собирать деньги, а инвесторам — зарабатывать.Когда компания решает выпустить акции для инвесторов, она предлагает частичное владение компанией. Выпуск акций помогает компаниям собирать деньги и распределять риски. Вместо того чтобы искать инвесторов одного за другим, компании, прошедшие квалификацию и зарегистрировавшиеся, предлагают свои акции на фондовой бирже. Это предложение известно как первичное публичное размещение (IPO), также называемое «публичным размещением». IPO создает первичный рынок для акций компании.

На вторичном рынке инвесторы покупают и продают акции на фондовой бирже, такой как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или Nasdaq.Инвесторами в акции могут быть крупные организации, такие как коммерческие банки, или такие же физические лица, как вы. Вместо того, чтобы покупать акции у компании-эмитента, вы покупаете их у того, кто уже владеет ими. Большинство крупных фондовых бирж торгуют с 9:30 до 16:00, что называется торговыми часами. Хотя торговля иногда происходит в нерабочие часы, вы должны запланировать совершение любых продаж или покупок в торговые часы.

Как движутся цены акций

Цена акции колеблется в зависимости от спроса и предложения, уверенности инвесторов, мировых событий и информации о прибыли компании, а также других факторов.Поскольку в данный момент на рынке присутствует только определенное количество акций, цена будет расти, если будет больше покупателей, пытающихся получить ее, чем продавцов, продающих ее. Обратное также верно; если продавцов больше, чем покупателей, продавцы будут снижать цены, чтобы учесть это.

Эксперты предостерегают инвесторов от осторожности при торговле акциями в моменты высоких ценовых пиков. Например, такие акции, как GameStop Corp. (GME) и AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC), резко выросли в январе 2021 года после того, как отдельные инвесторы подняли цены на компании, которые были сильно сокращены.Это вынудило трейдеров с короткими позициями покупать больше акций, чтобы уменьшить свои потери, вызвав безумие, которое еще больше подняло цены. Теперь, когда эти торги теряют динамику, эксперты напоминают инвесторам, что нестабильные цены сопряжены с риском.

Учитывая все переменные, очень сложно определить, какие акции растут. Хорошая идея — с подозрением относиться к любым «горячим подсказкам» или гарантиям астрономической отдачи. Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, это так.

Понимание фондового рынка: как инвестировать

Если вы хотите узнать, что предлагает фондовый рынок, вам не нужно ехать в Нью-Йорк, надевать блейзер и кричать «покупайте! продавать!» Вам просто нужен брокер, который будет действовать в качестве вашего представителя.Это может быть человек, которого вы нанимаете, но, скорее всего, вы можете просто открыть брокерский счет у крупного розничного брокера, такого как Fidelity, TD Ameritrade или Schwab. Интернет значительно упростил этот процесс. Необязательно быть богатым, чтобы начать инвестировать, но важно искать варианты с низкими комиссиями. Гонорары съедают вашу прибыль и могут стоить вам десятки тысяч долларов за те годы, когда вы инвестируете.

Что на бирже?

Биржевой тикер показывает цену и объем торгов по различным акциям.Он обновляется в течение дня в часы торговли, показывая «тики» (изменения) цен на акции и объем торгов. Не все компании, акции которых торгуются на определенном рынке, появляются на тикере.

Биржевые тикеры перечисляют компании по их символам. Если вы не знаете символ интересующей вас компании, вам придется поискать его, прежде чем обращаться к биржевой бирже. Затем вы увидите символ акции, количество торгуемых акций и цену. Вы увидите зеленую стрелку вверх, если цена будет выше, чем накануне.Если цена ниже, вы увидите красную стрелку вниз. Вы также можете увидеть разницу между текущей ценой и ценой на конец предыдущего дня.

Если вы средний розничный инвестор, вам не нужно тратить свой день на биржевой тикер. Наверное, это информационная перегрузка. Но теперь вы знаете, что смотрите в следующий раз, когда смотрите телевизор и видите биржевую бирку, движущуюся в нижней части экрана.

Собственный капитал: зачем вам это нужно

Так зачем покупать акции, если можно просто спрятать наличные под матрас или положить их на компакт-диск или сберегательный счет? Ответ прост: в долгосрочной перспективе фондовый рынок обычно обеспечивает более высокую доходность.В среднем фондовый рынок растет примерно на 8% в год по сравнению с примерно 2% для наиболее прибыльных сберегательных счетов.

Тем не менее, акции сопряжены с некоторым риском. Если ваши акции становятся менее ценными, ваша чистая стоимость снижается. Если это произойдет, вам нужно будет решить, сокращать ли убытки и продавать, или же преодолеть волатильность и оставаться в курсе. Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, большинство экспертов посоветуют вам пойти по второму пути. Если вы паникуете во время спада и «продаете дешево», а затем «покупаете дорого» только после того, как акции подорожали, вы упустите возможность увеличить свой собственный капитал.

Хорошая новость заключается в том, что есть способ избавиться от соблазна попытаться «обыграть рынок», рассчитав свои инвестиции и выбрав акции вручную. Если вы думаете, что вас соблазнит подобное, вероятно, будет хорошей идеей держаться подальше от отдельных акций и сайтов онлайн-торговли акциями. Вместо этого рассмотрите недорогие индексные фонды, которые отслеживают рынок и остаются сильными во время спада, зная, что в долгосрочной перспективе рынок в целом будет расти.

Итог

Если вы хотите приумножить свои пенсионные сбережения, вам, вероятно, будет полезно инвестировать в фондовый рынок.Согласно общепринятому мнению, когда вы моложе и больше не нуждаетесь в инвестициях, вы можете позволить себе иметь высокий процент своих инвестиций на фондовом рынке. Позже, по мере приближения к выходу на пенсию, вы становитесь более уязвимыми перед рыночным спадом, который может уничтожить ваши пенсионные сбережения прямо перед тем, как они вам понадобятся. Вот почему эксперты обычно советуют людям, которые ближе к пенсионному возрасту, снизить свою подверженность риску, связанному с акциями, за счет уменьшения доли своих вложений в акции и увеличения доли в облигациях.

Если вся эта перебалансировка кажется слишком сложной, существуют фонды с установленной датой, которые перебалансируют для вас в соответствии с годом, когда вы собираетесь выйти на пенсию. Вы говорите им, когда хотите выйти на пенсию, и они будут стремиться к более высокой доходности (с большим риском), пока вы молоды, сохраняя эти достижения с помощью портфеля с меньшим риском, когда вы приближаетесь к концу своей карьеры.

Какую бы стратегию инвестирования вы ни выбрали, важно подходить к ней с открытыми глазами. Если начать с места, где вы будете знать, это, вероятно, улучшит вашу прибыль и сделает вас менее уязвимыми для мошенничества.Удачного инвестирования!

Советы по инвестированию для начинающих

• Если вас пугает перспектива самостоятельно ориентироваться на фондовом рынке, подумайте о работе с финансовым консультантом, который может составить для вас инвестиционный план. Бесплатный инструмент SmartAsset подберет вам финансовых консультантов в вашем районе за 5 минут. Если вы готовы к сотрудничеству с местными консультантами, которые помогут вам в достижении ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Если вы решили, что хотите начать инвестировать, первое, что вам нужно выяснить, — это сколько вы хотите инвестировать, на какой риск вы можете пойти и каков ваш временной горизонт.Все это проинформирует вас о том, как вы распределяете свои активы. Помните, что диверсификация — это ключ к успеху.
• Не забудьте обратить внимание на налоги, которые вы должны будете заплатить при инвестировании на фондовом рынке. Калькулятор налога на прирост капитала SmartAsset покажет вам, как дядя Сэм влияет на вашу прибыль.

Фото: © iStock.com / GlobalStock, © iStock.com / Maciej Bledowski, © iStock.com / grafficx

Амелия Джозефсон Амелия Джозефсон — писатель, увлеченный освещением тем, связанных с финансовой грамотностью.Ее области знаний включают выход на пенсию и покупку жилья. Работа Амелии появилась в Интернете, в том числе на AOL, CBS News и The Simple Dollar. Она имеет ученые степени Колумбийского и Оксфордского университетов. Амелия, родившаяся с Аляски, теперь называет Бруклин своим домом. .