Приобрести акции: Купить акции российских компаний онлайн, актуальные котировки на сегодня 07.02.2021

Инвестирование в российские акции для физических лиц — СберБанк

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015 г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000 г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке цеых бумаг можно ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

Банк настоящим информирует Вас о возможном наличии конфликта интересов при предложении рассматриваемых в информационных материалах финансовых инструментов. Конфликт интересов возникает в следующих случаях: (i) Банк является эмитентом одного или нескольких рассматриваемых финансовых инструментов (получателем выгоды от распространения финансовых инструментов) и участник группы лиц Банка (далее – участник группы) одновременно оказывает брокерские услуги и/или (ii) участник группы представляет интересы одновременно нескольких лиц при оказании им брокерских или иных услуг и/или (iii) участник группы имеет собственный интерес в совершении операций с финансовым инструментом и одновременно оказывает брокерские услуги и/или (iv) участник группы, действуя в интересах третьих лиц или интересах другого участника группы, осуществляет поддержание цен, спроса, предложения и (или) объема торгов с ценными бумагами и иными финансовыми инструментами, действуя, в том числе в качестве маркет-мейкера. Более того, участники группы могут состоять и будут продолжать находиться в договорных отношениях по оказанию брокерских, депозитарных и иных профессиональных услуг с отличными от инвесторов лицами, при этом (i) участники группы могут получать в свое распоряжение информацию, представляющую интерес для инвесторов, и участники группы не несут перед инвесторами никаких обязательств по раскрытию такой информации или использованию ее при выполнении своих обязательств; (ii) условия оказания услуг и размер вознаграждения участников группы за оказание таких услуг третьим лицам могут отличаться от условий и размера вознаграждения, предусмотренного для инвесторов. При урегулировании возникающих конфликтов интересов Банк руководствуется интересами своих клиентов. Более подробную информацию о мерах, предпринимаемых Банком в отношении конфликтов интересов, можно найти в Политике Банка по управлению конфликтом интересов, размещённой на официальном сайте Банка.

Как выгодно приобрести акции во время IPO

Возможность купить ценные бумаги компании на этапе IPO — это возможность продать их через короткое время с очень хорошей прибылью. Либо по низкой цене запастись качественным долгоиграющим активом. Если вы верно выбрали успешную компанию. Обычно первыми к распродаже бумаг в процессе IPO успевают только крупные юрлица, но можно приобщиться и обычным людям, если знать, как.

IPO — Initial Public Offering, первое публичное размещение. То есть начало публичной распродажи ценных бумаг какого-нибудь акционерного общества. Процесс может длиться долго, но всегда завершается свободной торговлей на бирже — это называют листингом. Насколько гладко и прибыльно для инвесторов пройдет этот самый листинг — в прогнозах, бывает, ошибаются даже биржевые аналитики.

К американцам в долю

Допустим, вы точно знаете, что вон та американская медицинская компания, назовем ее для удобства

SuperMed, скоро выходит на IPO. Компания существует на рынке уже пару лет, показала за прошлый год красивую чистую прибыль в 100 млн долларов, на 40 % больше, чем в позапрошлом году. SuperMed объявила, что готова занять денег с помощью выпуска ценных бумаг. Что готова разместить на, допустим, Лондонской бирже 10 % своих акций по 1 доллару за штуку.

Частное лицо пойти и купить акции не сможет. Только через брокерскую компанию. Следует заранее уведомить вашего брокера о том, что вас интересует IPO вон той американской медицинской компании. Открываете у брокерской компании брокерский счет, кладете на него сумму, которую готовы потратить на кусочек

SuperMed, допустим, 100 долларов. В день, когда случится листинг, брокер переведет вам на счет акции американских медиков. Их не будет ровно 100 по доллару за штуку, потому что:

• брокер возьмет комиссию, размер которой стоит уточнить заранее;
• желающих купить акции может быть больше, чем самих акций, и тогда акции будут поделены между покупателями пропорционально заявкам. Например, если 10 покупателей хотели купить по 100 акций, а на продажу было выставлено только 500 акций, то каждому достанется по 50 акций.

Список брокерских компаний можно скачать на сайте Центробанка — он там регулярно обновляется.

Подбить на взлете

На самом деле вам повезет, если крутая иностранная компания станет доступна на этапе IPO за 100 долларов. Биржа, которая размещает у себя акции, назначает минимально возможный капитал для участия в IPO. Он может равняться, например, 10 000 долларов — и тут мелкому частному инвестору из России, скорее всего, ловить нечего.

Однако если биржа считает компанию только-только подающей надежды — необходимый минимальный капитал может быть действительно минимальным. Допустим, наша

SuperMed как раз такая.

Российские компании, кстати, почти всегда попадают в категорию «Очень доступные».

Дополнительная опция: ваш брокер может помочь купить акции любой компании, например, нашей SuperMed, ДО этапа IPO. Банки и разнообразные инвестиционные фонды стараются делать именно так, как бы бронируя свою долю в акционерном капитале. Вскоре после IPO подобные крупные игроки обычно занимаются перепродажей только что купленных ценных бумаг, спекулируя на открытом рынке.

Как большие дяди

Насколько выгодно поступать, как эти крупные инвесторы?

Есть риск, что компания, выходящая на IPO, тупо завысила стоимость своих акций. Упадут ли они сразу после первых же торгов или удержат взятую планку — зависит от того, насколько хорошо раскупались ценные бумаги и насколько хорошо у компании идут продажи товаров/услуг.

Расчет инвесторов, скупающих акции во время IPO, оставляющих заявки заранее, набивая цену, — что ликвидность компании благодаря такому смелому шагу, как выход на биржу, резко вырастет. И акции, значит, вырастут в цене. Опытные инвесторы говорят, что в среднем рост достигает 15-20 % от начальной цены.

Непосредственно влияющие на ваши доходы нюансы:

1. Период блокировки.

Поинтересуйтесь, существует ли у тех акций, что вы себе присмотрели, lock-up period — время, в течение которого сразу после IPO акции запрещено продавать.

Обычно период длится 90-180 дней, порой — касается только сотрудников самой компании.

2. Переподписка.

Когда заявок на акции поступает так много, что спрос превышает предложение. В итоге цена одной акции увеличивается. Допустим, наша SuperMed оказалась внезапно всем понадобившейся темной лошадкой — и организаторы листинга подняли цену с 1 доллара за акцию до 2 долларов.

3. Дефицит.

Порой, если на акции действует внезапно повысившийся спрос, брокер может просто взять и удовлетворить вашу заявку частично, то есть купить меньше, чем вы рассчитывали.

Вывод:
Покупка ценных бумаг на этапе IPO — это риск не меньший и даже, похоже, больший, чем просто на открытом рынке. Покупателю надо предугадать: сможет ли ценная бумага выйти в плюс, не рухнет ли за время периода блокировки. При этом предугадывать приходится без «истории сообщений» — у компании идет IPO, списка биржевых заслуг пока просто не существует. Однако можно изучить финансовую отчетность, поискать отзывы аналитиков из крупных известных компаний, напрямую обратиться с вопросом к опытным инвесторам, посоветоваться с брокером.

Понравилась статья?
Оцените и расскажите друзьям

Миллиардеры выстраиваются в очередь, чтобы приобрести акции своих компаний

Подвиньтесь, идет частный капитал: в сегменте появились новые покупатели, и они знают свои цели лучше, чем кто-либо.

Миллиардеры, от японского магната Масаеши Сона (Masayoshi Son) до французского медиамагната Патрика Драхи (Patrick Drahi), стремятся вывести свои крупнейшие инвестиции из поля зрения общественных рынков. Возможные шаги по превращению своих фирм в частные означают, что им не придется иметь дело с нестабильными рынками и все более активными акционерами.

Согласно данным, компании уже объявили о сделках на сумму в $26 млрд, которые в этом году будут проведены в частном порядке, что примерно на 2500% больше, чем за аналогичный период 2019 года.

Многие из этих сделок связаны с ультра-богатыми учредителями, которые поддерживали своим финансированием слабые стартапы в то время, когда более широкий рынок рос.

«Хотя за последние пару лет мы стали свидетелями того, что все больше компаний решили оставаться частными подольше, мы также наблюдаем тенденцию, когда публичные компании стремятся стать частными», — сказала Изабель Толедано-Кутсурис (Isabelle Toledano-Koutsouris), глава отдела рынков частного капитала в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке в UBS Group AG.

«Эта тенденция особенно сильно проявилась в последние несколько месяцев из-за волатильности рынка в результате пандемии».

Сон, председатель SoftBank Group Corp., пересматривает идею обратного выкупа менеджментом японского конгломерата. Обсуждения отражают его разочарование в разрыве между рыночной капитализацией компании в $126 млрд и стоимостью ее обширного инвестиционного портфеля. В пятницу Драхи предложил 2,5 млрд евро ($3 млрд) на покупку акций в телекоммуникационной компании Altice Europe NV, которые ему еще не принадлежат.

Такая активность началась менее чем через две недели после того, как немецкий стартап Rocket Internet SE объявил о планах вывести свои акции из Франкфуртской и люксембургской бирж. Компания, поддержанная братьями миллиардерами Самверсами, заявила, что листинг на фондовом рынке больше не является лучшим способом привлечения денег, и она может рассчитывать на частное финансирование для своего будущего расширения.

Состоятельные люди заключают эти сделки сейчас, когда общая активность в этом секторе остается в упадке. В 2020 году стоимость слияний и поглощений упала на 33%. Частные инвестиционные компании (традиционные покупатели устаревших активов) в большинстве своем остались в стороне: в этом году инвестиции упали на 15%, несмотря на рекордные объемы наличности.

Гонконгские магнаты

Эта тенденция прижилась в Азии, где некоторые из самых известных компаний переходят в частные руки. В мае индийский миллиардер Анил Агарвал (Anil Agarwal) предложил выкупить миноритарных акционеров своей ведущей сырьевой компании Vedanta Ltd.

В последние месяцы гонконгский магнат Питер Ву (Peter Woo) завершил приватизацию Wheelock & Co., одного из крупнейших застройщиков города, предложив инвесторам премию в размере 52%. Вековая компания Li & Fung Ltd., крупнейший в мире поставщик товаров народного потребления, также провела делистинг после того, как ее основатель подал заявку на обратный выкуп акций.

«Сейчас имеет смысл рассмотреть вопрос о выведении акций с публичного рынка, если цены на ваши акции падают», — сказала Толедано-Кутсурис из UBS. «Сохранение конфиденциальности обеспечивает больше гибкости и возможностей для маневра при реализации планов».

Подписывайтесь на SharesPro в социальных сетях:
Telegram: t.me/sharespro
Instagram: www.instagram.com/sharespro/

LVMH намеревается приобрести акции Tiffany & Co на открытом рынке

Рыночная стоимость Tiffany & Co сейчас составляет порядка 15 млрд долларов

Источник:

Bloomberg

Французский производитель предметов роскоши LVMH, который в прошлом году сообщил о покупке ювелирного бренда Tiffany & Co за 16,2 млрд долларов, рассматривает возможность покупки акций американского ювелира за меньшую цену на открытом рынке. Об этом пишет новостное агентство Bloomberg со ссылкой на собственные источники. Сообщается, что рыночная стоимость Tiffany & Co сейчас составляет порядка 15 млрд долларов. В случае покупки акций на в настоящий момент падающем рынке LVMH получит скидку почти в 13% к цене приобретения ювелирного бренда.

Мировой фондовый рынок находится сейчас в состоянии упадка, большая часть деловой активности приостановлена, что привело к спаду во многих отраслях и заставило инвесторов задуматься о возможной рецессии.

Согласно отчету Bloomberg, LVMH обсудил план с советом директоров Tiffany & Co, и потенциальная сделка может быть совершена после публикации квартальных результатов ювелирного бренда. LVMH еще не принял решение об одобрении сделки и обсуждает возможные юридические препятствия для ее реализации.

Ранее французский люксовый конгломерат заявлял о своем намерении привлечь дополнительные 9,3 млрд евро для финансирования сделки по приобретению Tiffany & Co с рынка облигаций, что лишний раз подтверждает не угасший интерес Бернара Арно к ювелирному дому. Изначально ожидалось, что полностью сделка будет завершена в середине 2020 года.

Сейчас Tiffany & Co, как и многим другим маркам и ритейлерам, пришлось временно закрыть ряд магазинов, в том числе флагман на Пятой авеню в Нью-Йорке, и сократить рабочее время других торговых точек. Акции бренда, ранее стоившие 118 долларов за штуку, после новости об изменившихся намерениях LVMH выросли до 125,15 долларов.

Подписывайтесь на наш Telegram-канал и страницы в Instagram и Facebook, чтобы не пропустить самые интересные новости индустрии моды.

Статьи по теме

LVMH купит Tiffany&Co за $16,2 млрд 25 ноября 2019 г. 12:05

Все актуальные новости fashion-индустрии раз в неделю

Стоит ли покупать акции «Газпрома» ради 6,5% дивидендной доходности

Динамика акций «Газпрома» в ближайшие месяцы будет во многом зависеть от общерыночной динамики с учетом большого веса бумаг в российских фондовых индексах, доля в индексе MSCI Russia около 15%.

Российский рынок может, как и в прошлом году, оказаться в фаворе у международных инвесторов с учетом недооценки акций РФ по основному финансовому мультипликатору фундаментального анализа цена/прибыль на уровне 7-8, против примерно 20 у международных аналогов и одной из самых высоких в мире дивидендных доходностей около 7,5%.  В то же время рисками для российского рынка является возможность снижения цен на нефть из-за вероятного охлаждения китайской экономики в том числе вследствие вспышки эпидемии коронавируса, а также возможность ужесточения антироссийских санкций.

Новые санкции США против газопровода «Северный поток – 2» практически не повлияли на капитализацию «Газпрома», так как проект находится в завершающей стадии и будет достроен, хотя и с задержкой, собственными силами, но риском для инвесторов являются низкие цены на газ в Европе в районе $130 за тысячу кубометров из-за избытка голубого топлива на рынке. Европейские поставки сейчас низкомаржинальны и несмотря на то, что Газпром в основном поставляет газ в Старый Свет по долгосрочным контрактам, по ним есть и «спотовая привязка».

Читайте: Топ-3 акций дивидендных компаний с доходностью как минимум 6%

Негативом для акций «Газпрома» в первом полугодии станут также вероятное сокращение поставок из-за теплой зимы и наличие значительных запасов газа в газохранилищах. Также стоит отметить, что к июню 2019 года девять реакторов на пяти атомных станциях Японии признаны соответствующими новым стандартам и возобновили работу, что снизило потребность этой страны в газе. 

Трубопроводный газ «Газпрома» все больше вынужден конкурировать с СПГ, стоимость которого постепенно удешевляется, хотя в среднесрочной перспективе позиции Газпрома на европейском рынке можно назвать прочными, кроме того, «Газпром» начал экспортировать газ на восточном направлении по газопроводу «Cила Сибири» в Китай, хотя маржинальность азиатских поставок непрозрачна. В будущем значимость китайского рынка для бизнеса Газпрома должна возрасти, не исключено строительство «Силы Сибири – 2».

Вместе с тем плюсами инвестиций в «Газпром» остаются то, что по показателю «цена/прибыль» на уровне около 4 это по-прежнему одна из самых дешевых бумаг на российском фондовом рынке, даже с учетом прошлогоднего сильного роста. Кроме того, инвесторов вдохновили изменения в дивидендной политике, согласно которым «Газпром» по итогам 2021 года будет выплачивать акционерам 50% чистой прибыли в качестве дивидендов. Улучшение дивидендной политики будет происходить поэтапно, сейчас дивидендная доходность в районе 6,5% является привлекательной для инвесторов, хотя и не самой высокой на рынке.

В целом для инвесторов можно рекомендовать держать акции «Газпрома» в портфелях, но не с самым высоким весом, так как в настоящее время есть более привлекательные акции, и главный драйвер для бумаг – изменения в дивидендной политике уже повлиял на цену акций «Газпрома» в прошлом году и уже отражен в текущих котировках.  За последние полгода акции Сбербанка принесли инвесторам доходность 12% по привилегированным бумагам и 9% по обыкновенным, что оказалось немного ниже, чем по индексу Мосбиржи в целом (+14%).  

В перспективе первого полугодия 2020 года потенциал укрепления бумаг, на наш взгляд, небольшой от текущих уровней, так как ожидания прибыли и дивидендов за 2019 год уже впитаны в цены. Но портфель нужно готовить заранее, и мы рекомендуем присмотреться к эмитенту долгосрочным инвесторам и открывать длинные позиции на просадках с расчетом на рост прибыли и дивидендов за 2020 год. Для новых рекордов Сбербанка мы видим несколько причин.

Продолжение

«Детский мир» стабильно демонстрирует высокие показатели рентабельности и выплачивает привлекательные дивиденды. Международная экспансия является одной из ключевых стратегических инициатив. 

При этом экономический курс нового правительства РФ формирует потенциал для улучшения покупательной способности населения страны. В то же время наиболее растущим сегментом является электронная коммерция, а здесь у «Детского мира» очень достойные конкуренты, которые способны побороться за долю рынка.

Продолжение

Я хочу начать покупать акции — но с чего мне начать?

Чтобы покупать акции, вам потребуется помощь биржевого маклера, который имеет лицензию на покупку ценных бумаг от вашего имени. Однако, прежде чем принять решение о биржевом маклере, вам необходимо выяснить, какой тип биржевого маклера подходит для и .

Сегодня доступны четыре основные категории биржевых маклеров: от дешевых и простых принимающих заказы до более дорогих брокеров, которые предоставляют полный комплекс услуг, углубленный финансовый анализ, советы и рекомендации: онлайн / дисконтные брокеры, дисконтные брокеры с помощью, брокеры полного цикла или управляющие капиталом.

Ключевые выводы

• Обычным людям никогда не было так просто начать инвестировать и торговать акциями.
• Несколько онлайн-брокеров теперь позволяют вам открывать счет с низким начальным балансом и низкими комиссиями, а с 2019 года многие брокеры также предлагают комиссию в размере 0 долларов США за торговлю акциями.
• Прежде чем вы начнете торговать самостоятельно, вы можете также хочу сначала опробовать некоторые стратегии, используя имитацию или демо-счет.

Я хочу начать покупать акции: с чего начать?

Онлайн / дисконтные брокеры

Онлайн / дисконтные брокеры в основном просто принимают заказы и предоставляют наименее затратный способ начать инвестировать, поскольку обычно нет офиса, который можно посетить, и нет сертифицированных специалистов по финансовому планированию или консультантов, которые могли бы вам помочь.Единственное взаимодействие с онлайн-брокером — по телефону или через Интернет. Стоимость обычно зависит от транзакции или доли, что позволяет вам открыть счет с относительно небольшими деньгами. Учетная запись у онлайн-брокера позволяет мгновенно покупать и продавать акции / опционы всего за несколько кликов.

Поскольку эти типы брокеров не дают абсолютно никаких советов по инвестированию, советов по акциям или каких-либо рекомендаций по инвестированию, вы сами по себе. Вы получите техническую поддержку по системе онлайн-торговли.Также онлайн-брокеры обычно предлагают ссылки на веб-сайты, посвященные инвестициям, исследования и ресурсы, но это могут быть сторонние поставщики. Если вы чувствуете, что достаточно осведомлены, чтобы взять на себя ответственность за управление собственными инвестициями, или если вы хотите научиться инвестировать, не принимая на себя больших финансовых обязательств, это правильный путь.

Дисконтные брокеры с помощью

Дисконтные брокеры с помощью в основном такие же, как онлайн-брокеры, с той разницей, что они, вероятно, будут взимать очень небольшую комиссию за счет для оплаты дополнительной помощи.Однако эта помощь обычно представляет собой не что иное, как просто предоставление немного дополнительной информации и ресурсов, которые помогут вам в инвестировании.

Брокерами по скидкам могут быть те же компании, что и у ваших основных онлайн-брокеров / дисконтных брокеров, которые предлагают обновляемые учетные записи или услуги. Однако они не дадут вам никаких советов или рекомендаций по инвестициям. Например, они могут предлагать дополнительные внутренние исследования и отчеты или публиковать инвестиционные бюллетени с инвестиционными советами.

Брокеры полного цикла

Брокеры с полным спектром услуг — это традиционные биржевые маклеры, которые находят время, чтобы сесть с вами и узнать вас как лично, так и в финансовом отношении.Они рассматривают такие факторы, как семейное положение, образ жизни, личность, терпимость к риску, возраст (временной горизонт), доход, активы, долги и многое другое.

Затем брокеры с полным спектром услуг работают с вами, чтобы разработать финансовый план, наиболее подходящий для ваших инвестиционных целей и задач. Они также могут помочь с имущественным планированием, налоговыми советами, пенсионными планами, составлением бюджета и любыми другими финансовыми советами, отсюда и термин «полный комплекс услуг». Они могут помочь вам справиться со всеми вашими финансовыми потребностями сейчас и на всю оставшуюся жизнь, если потребуется.

Эти типы брокеров предназначены для тех, кто хочет все в одном пакете. Что касается комиссионных, то они дороже, чем дисконтные брокеры, но наличие профессионального финансового консультанта рядом с вами может окупить дополнительные расходы — счета обычно можно открыть всего за 1000 долларов.

Финансовые менеджеры

Управляющие капиталом чем-то похожи на финансовых консультантов, но могут принимать на себя полное усмотрение в отношении счета клиента (отсюда термин «менеджер»).Эти высококвалифицированные специалисты по инвестициям обычно работают с очень большими денежными портфелями и, таким образом, взимают комиссию за управление (которая может быть довольно большой) в зависимости от активов под управлением, а не за транзакцию.

Финансовые менеджеры в основном предназначены для тех, кто со значительным доходом предпочитает платить кому-то, чтобы тот полностью управлял своими инвестициями, пока они выполняют работу, приносящую деньги. Минимальный размер счета может составлять от 100 000 до 250 000 долларов США и более, при этом может взиматься плата до 1% в год от активов под управлением.

Робоадвизоры

Робоадвайзеры — это менеджеры цифровых активов, которые обслуживают тех, кто хочет просто настроить и забыть. Эти алгоритмические платформы дешевы, требуют небольшого минимального остатка и автоматически поддерживают для вас оптимальный портфель, как правило, на основе стратегий пассивного индексного инвестирования. Например, типичная плата для робоадвайзеров в настоящее время составляет около 0,25% в год от активов под управлением, и вы можете начать буквально с 1 или 5 долларов с несколькими платформами.Взаимодействие с другими людьми

Робоадвайзеры различаются по своим предложениям. Некоторые полностью автоматизированы, в то время как другие также предлагают доступ к помощи человека. Независимо от модели, все они предоставляют обслуживание клиентов, чтобы помочь вам в этом процессе. Робо-консультирование существует уже несколько лет, но продолжает расти.

Новые участники рынка приносят пользу потребителю, снижая комиссионные сборы и открывая множество путей к профессиональному управлению активами. Как и в любом другом жизненном выборе, инвестор должен выяснить, какой тип инвестиционного руководства ему или ей нужно, и выбрать робоадвайзера или финансового профессионала в соответствии с его индивидуальным стилем.

Тестовые стратегии перед покупкой реальных акций

Для тех, кто хочет узнать, что такое торговля акциями, не тратя сотни или тысячи долларов, вы можете зарегистрировать бесплатную учетную запись в Investopedia Simulator.

Симулятор представляет собой смоделированный онлайн-брокерский счет для пользователей, которым выдают 100 000 долларов США в виде условных денег, чтобы практиковать стратегии инвестирования или просто научиться торговать акциями и опционами в реальных компаниях на фондовом рынке. Вам также следует подписаться на нашу бесплатную рассылку по основам инвестирования, чтобы узнать больше о торговле акциями.

После того, как вы определили, как работает торговля акциями и что для вас наиболее важно в брокере, вы можете сделать следующий шаг. Цены, функции и платформы у каждого брокера разные, поэтому этот шаг может напугать. Если вам сложно выбрать брокера, изучите лучших онлайн-брокеров или лучших дисконтных брокеров.

Что говорят эксперты?

Советник Insight

Джо Аллария, CFP®
CarsonAllaria Wealth Management, Glen Carbon, IL

Вам придется вложить значительные средства в обучение и мониторинг того, что происходит на рынке.Прежде чем предпринимать какие-либо действия, я бы рекомендовал изучить как можно больше о ценных бумагах, возможно, пройдя курсы по инвестициям, предлагаемые в рамках аккредитованной программы. Кроме того, узнайте как можно больше о различных инвестиционных философиях.

Затем выполните тестовый прогон: выберите несколько акций и отслеживайте их дневные колебания, чтобы увидеть, как они влияют на вашу прибыль. Если вы не можете справиться с волатильностью, вам нужно создать новую стратегию или подумать о найме советника. Работа с одним из них, даже временно, — это способ получить высшее образование в области инвестирования. Ключ в том, чтобы получить знания, чтобы иметь возможность принимать обоснованные решения и никогда не слепо следовать следующему совету акций, который вы увидите.

Почему NIO тратит 850 миллионов долларов на покупку акций своей дочерней компании?

Китайский производитель электромобилей NIO (NYSE: NIO) сообщил в нормативной документации от февраля.4, что он тратит 5,5 млрд юаней, или около 850 млн долларов, на покупку 3,305% компании под названием NIO China у двух инвесторов.

Что это значит? Я рад, что ты спросил.

Год назад NIO был в беде

NIO сейчас в отличной форме, но год назад этого не было. В начале 2020 года, на фоне худшего из вспышек COVID-19 в Китае, у NIO было очень мало денег. (Насколько близко? NIO, возможно, приходилось занимать деньги для покрытия своей ежемесячной заработной платы в феврале прошлого года. )

При том, что акции компании упали на уровне около 3 долларов, у компании не было много вариантов, и казалось, что она вот-вот обанкротится. Но в апреле он заключил сделку с органами экономического развития китайской провинции Аньхой и ее столицы Хэфэй: в обмен на некоторый капитал — подробнее об этом чуть позже — и обещание перенести штаб-квартиру в Хэфэй, власти инвестировал бы около 1 миллиарда долларов, этого достаточно, чтобы снова поставить NIO на ноги.

Вливание денежных средств прошлой весной дало NIO достаточно средств, чтобы запустить производство EC6 в сентябре.Источник изображения: NIO.

У программы катапультирования была загвоздка: NIO отказался от некоторых активов

Вот как работает эквити. NIO вложила все свои активы в Китае в юридическое лицо под названием NIO China. Взамен он получил 75,9% акций NIO China — или, другими словами, его новым инвесторам принадлежало 24,1% всех активов NIO в Китае. (Примечание: NIO имеет некоторые активы за пределами Китая, в том числе технологический центр в Калифорнии. Они не были включены в сделку.)

Это было немного рискованно для У.С. инвесторы — акция NIO купила вам долю компании, которой принадлежало только три четверти китайских активов NIO, — но этого было достаточно. NIO снова встал на ноги и, наблюдая за ростом акций Tesla (NASDAQ: TSLA), автомобильные инвесторы начали скупать американские депозитарные акции NIO.

данных NIO от YCharts.

Акции NIO подскочили, и они начали выкупать эти активы

К августу акции NIO выросли почти до 20 долларов, что было достаточно высоким показателем, чтобы привлечение капитала казалось целесообразным.NIO продала акции, привлекла около 1,5 млрд долларов и использовала часть выручки, чтобы выкупить часть того, от чего отказалась в рамках финансовой помощи: она увеличила свою долю в NIO China с 75,9% до 86,4%.

Что сейчас происходит: Очередной выкуп

NIO с августа увеличивал капитал еще два раза, используя деньги для пополнения своего баланса, инвестирования в новые технологии и — теперь — для повторного выкупа.

Как я упоминал выше, NIO потратит 5,5 млрд юаней на выкуп 3,305% NIO China у двух своих «стратегических инвесторов».«Кроме того, NIO вкладывает 10 миллиардов юаней (около 1,55 миллиарда долларов) в NIO China (бухгалтерский учет) в обмен на некоторые недавно выпущенные акции.

Результат: после закрытия этих транзакций NIO будет владеть 90,360% NIO China.

Это оптимистично?

Думаю, да. Для американских инвесторов владение 90% NIO China лучше, чем владение 86% (или 76%), потому что сейчас NIO China составляет большую часть бизнеса компании. NIO жертвует для этого некоторым капиталом, но это капитал, который NIO может позволить себе потратить.

Мы узнаем больше, когда NIO сообщит о своих доходах за 2020 год, вероятно, в конце этого месяца.

2 Пенни-акции для «сильной покупки» с потенциалом роста более 200% на горизонте

Давайте поговорим о риске и общей картине. Это подходящее время, поскольку большой риск, связанный с пандемией COVID-19, наконец-то уменьшается благодаря продолжающейся программе вакцинации.COVID оставляет позади экономику, которая была вынуждена закрыться год назад в разгар масштабного роста, чему способствовала политика дерегулирования. В то время как новая администрация Байдена занята изменением многих направлений политики Трампа, по крайней мере, сейчас экономика восстанавливается.

И это подводит нас к риску. Время экономического роста и восстановления — благоприятное время для перехода к рисковым инвестициям, поскольку общий экономический рост имеет тенденцию все улучшать. Два специалиста по стратегии из JPMorgan недавно вмешались, продвигая точку зрения о том, что фундаментальные показатели рынка все еще хороши и что сектор малой и средней капитализации будет продолжать расти.

Во-первых, об общих условиях, количественный стратег Дубравко Лакос-Бужас написал: «Хотя недавняя техническая распродажа и короткое сжатие привлекают много внимания, мы считаем, что положительная макроэкономическая установка, улучшение фундаментальных показателей и перспективы COVID-19, сила Потребитель в США, а также тема рефляции по-прежнему играют большую роль. Это не только должно стимулировать дальнейший рост капитала, но и останется благоприятным для продолжения ротации в сторону возобновления экономической деятельности… »

Основываясь на этом, Эдуардо Лекубарр, руководитель группы по стратегии малой / средней капитализации, видит возможности для инвесторов сейчас, особенно в акции меньшей стоимости.

«Мы придерживаемся нашей точки зрения, что 2021 год будет раем для биржевых компаний с большими возможностями для заработка, если вы готовы пойти против течения… Многие макроиндикаторы действительно упали в январе, но SMid-Caps и акции в целом продолжали расти , — отметил Лекубарр.

А если вы склонны смотреть на высокорисковые акции с малой и средней капитализацией, вас тянет к копеечным акциям. Риск, связанный с этими играми, отпугивает слабонервных, поскольку очень реальные проблемы, такие как слабые фундаментальные показатели или подавляющее сопротивление, могут быть замаскированы низкими ценами на акции.

История продолжается

Итак, как инвесторам следует подходить к потенциальным инвестициям в копеечные акции? Взяв реплику со стороны аналитического сообщества. Эти эксперты обладают глубокими знаниями в отраслях, которые они охватывают, и обладают значительным опытом.

Принимая это во внимание, мы использовали базу данных TipRanks, чтобы найти две привлекательные акции, по мнению аналитиков Уолл-Стрит. Оба тикера имеют консенсус-рейтинг «Сильная покупка» и могут вырасти более чем на 200% в следующем году.

CNS Pharmaceuticals (CNSP)

Мы начнем с CNS Pharmaceuticals, биотехнологической компании, специализирующейся на лечении глиобластом, класса агрессивных опухолей, поражающих оплетку и спинной мозг.Эти виды рака, хотя и редки, почти всегда являются неизлечимыми, и ЦНС разрабатывает новую терапию, предназначенную для более эффективного преодоления гематоэнцефалического барьера для поражения глиобластомы.

Берубицин, главный кандидат в лекарство для ЦНС, представляет собой антрациклин, мощный класс химиотерапевтических препаратов, полученных из штаммов бактерий Streptomyces и используемых для лечения самых разных видов рака. Берубицин — первый препарат этого класса, который обещает бороться с раком глиобластомы.

Препарат-кандидат завершил свое клиническое испытание фазы 1, в котором 44% пациентов показали клинический ответ.В это число вошел один пациент, у которого был «стойкий полный ответ», определяемый как продемонстрированное отсутствие выявляемого рака.

После успеха исследования фазы 1, CNS подала заявку и получила одобрение FDA на свою заявку на исследование нового лекарственного препарата. Это дает компании добро на проведение второй фазы исследования на взрослых пациентах, что станет следующим важным шагом в разработке препарата. CNS планирует начать промежуточное исследование в 1К21.

Основано на потенциале активов компании в области глиобластомы и при цене акции в 2 доллара.22, некоторые аналитики считают, что сейчас самое время покупать.

Среди «быков» — 5-звездочный аналитик Brookline Кумарагуру Раджа, который занимает оптимистичную позицию в отношении акций CNSP.

«До сих пор неспособность антрациклинов проникать через гематоэнцефалический барьер не позволяла использовать их для лечения рака мозга. Берубицин — первый антрациклин, который преодолевает гематоэнцефалический барьер у взрослых и достигает опухолей головного мозга … Берубицин имеет многообещающие клинические данные в фазе 1 исследования рецидивирующей глиобластомы (rGBM) и имеет статус орфанного препарата для лечения злокачественных глиом от FDA.Мы моделируем одобрение берубицина для лечения рецидивирующей глиобластомы в 2025 году на основе данных фазы 2 с вероятностью успеха 55%. Мы моделируем пик продаж в 533 миллиона долларов в 2032 году », — считает Раджа.

«В состав ЦНС входит также WP1244 (новый связывающий ДНК агент), который в 500 раз более эффективен, чем даунорубицин в подавлении пролиферации опухолевых клеток, и ожидается, что он появится в клинике в 2021 году… Тестирование in vivo на ортотопических моделях рака мозга показало высокое поглощение WP1244 мозг и последующее противоопухолевое действие », — добавил аналитик.

С этой целью Раджа оценивает CNSP как «Покупать», и его целевая цена в $ 10 подразумевает потенциал роста на 350% в следующие 12 месяцев. (Чтобы посмотреть послужной список Раджи, щелкните здесь )

Что говорят остальные жители улицы? 3 покупки и 1 удержание в сумме дают консенсус-рейтинг «Сильная покупка». Учитывая целевую среднюю цену в $ 8,33, в следующем году акции могут вырасти примерно на 275%. (См. Анализ акций CNSP на сайте TipRanks)

aTyr Pharma (LIFE)

Следующая акция, которую мы рассматриваем, aTyr Pharma, посвящена воспалительным заболеваниям.Его ведущий кандидат в лекарство, ATYR1923, является агонистом нейропилина-2 (NRP2), действующим через рецепторные белки, экспрессируемые геном NRP2. Эти пути важны для сердечно-сосудистого развития и заболеваний, и играют роль в воспалительном заболевании легких, легочном саркоидозе.

В декабре компания сообщила, что кандидат на лекарство завершил набор 36 пациентов в клинические испытания фазы 1b / 2a, тестируя препарат для лечения легочного саркоидоза. Результаты текущего исследования ожидаются в 3 квартале 21 года и будут использоваться для дальнейших исследований ATYR1923, в том числе против других форм воспалительных заболеваний легких.

Более того, в начале января компания объявила основные результаты еще одного клинического исследования фазы 2 с участием ATRY1923 — на этот раз при лечении пациентов, госпитализированных с тяжелыми респираторными осложнениями из-за COVID-19. Результаты были положительными, показывая, что однократная доза ATYR1923 (3 мг / кг) приводила к среднему времени восстановления 5,5 дней. В целом у 83% пациентов, получавших такую ​​дозу, выздоровление произошло менее чем за неделю.

Прикрывая LIFE для Roth Capital, 5-звездочный аналитик Зегбе Джаллах отметил: «Нам нравится здесь профиль риска, с двумя ударами по воротам, и в ближайшие месяцы ожидается получение обновленных данных из исследования COVID.Также недавно было объявлено, что данные программы aTyr по легочному саркоидозу будут опубликованы в 3К21… успех любого из этих исследований может привести к удвоению или большему увеличению рыночной капитализации, поскольку эти возможности, похоже, едва ли учитываются инвесторами ».

В соответствии со своим оптимистичным подходом Джаллах оценивает акции LIFE как «Покупать», а его целевая цена в $ 15 предполагает впечатляющий потенциал роста в 277% в наступающем году. (Чтобы посмотреть послужной список Джаллы, щелкните здесь )

Другие аналитики находятся на той же странице.С двумя дополнительными оценками покупки, на улице говорят, что LIFE — это сильная покупка. Вдобавок к этому, средняя целевая цена составляет 13,33 доллара, что предполагает устойчивый рост на ~ 236% по сравнению с текущей ценой в 3,97 доллара. (См. Анализ акций LIFE на сайте TipRanks)

Чтобы найти хорошие идеи для торговли дешевыми акциями по привлекательной цене, посетите сайт TipRanks «Лучшие акции для покупки», недавно выпущенный инструмент, который объединяет все аналитические данные TipRanks по акциям.

Заявление об ограничении ответственности : Мнения, выраженные в этой статье, принадлежат исключительно упомянутым аналитикам. Контент предназначен для использования только в информационных целях. Прежде чем делать какие-либо инвестиции, очень важно провести собственный анализ.

11 защитных акций, которые стоит покупать сейчас, если в тяжелые времена позже

Зачем вам искать лучшие акции, чтобы покупать сейчас на спад, когда рынки достигли рекордных максимумов?

Текущий бычий рынок, который в настоящее время подпитывается дешевыми деньгами Федеральной резервной системы, другим планом стимулирования и, что наиболее важно, надеждами на то, что когда-нибудь в туманном будущем у нас будет контроль над COVID, скоро закончится.Каждый бычий рынок делает это.

Однако не поэтому. Этот конец, который произойдет при снижении на 20% от рыночного пика, может быть долгим. Причина в том, что даже простой коррекции, которая представляет собой снижение от 10% до 20%, будет достаточно, чтобы понести значительные убытки и поколебать уверенность инвесторов. И некоторые наблюдатели за рынком видят потенциал коррекции в ближайшие месяцы.

«В целом, мы по-прежнему считаем, что акции США в целом по-прежнему уязвимы для большей коррекции, чем мы наблюдали до сих пор, и что она может материализоваться в 1 или 2 кварталах с переоценкой вверх на -10-15% от недавних максимумов», говорит Дэн Вантробски, технический стратег Janney Montgomery Scott.

«Индикаторы настроения рынка и позиционирования указывают на то, что акции созрели для коррекции», — добавляет BCA Research.

Естественно, лучше иметь план побега до того, как вам понадобится. Поэтому, если в какой-то момент «гопиум» исчезнет, ​​вы захотите попасть в более защитные акции — компании, которые продают жизненно важные товары и услуги, имеют надежную прибыль и, где это возможно, выплачивают дивиденды. Сейчас почти все переоценено, но эти виды акций должны лучше удерживать свою стоимость во время спада, чем остальная часть рынка.

Читайте дальше, поскольку мы обсудим 11 лучших акций, которые стоит покупать сейчас, если вы хотите добавить некоторую защиту от будущих турбулентностей. В настоящее время выделяются три конкретных области рынка: акции цифровой инфраструктуры, поставщиков медицинских услуг и основные потребительские товары — все области рынка, которые будут пользоваться спросом независимо от того, что произойдет в ближайшие несколько месяцев.

Данные по состоянию на 4 февраля. Дивидендная доходность рассчитана путем пересчета в год самой последней выплаты и деления на цену акции.

1 из 11

AT&T

• Рыночная стоимость: 206,2 млрд долл.
• Дивидендная доходность: 7,2%
• Отрасль: Телекоммуникации

AT&T (T, 28,89 долл. США) худшие бизнес-ошибки последнего десятилетия, покупка как DirecTV, так и Time Warner. Идея заключалась в том, чтобы получить больше от своих интернет-сервисов, добавляя к ним контент, но пока это не сработало так, как планировалось.

Старший исполнительный директор AT&T Джон Стэнки стал генеральным директором в июле 2020 года. Он заменил Рэндалла Стивенсона, который принял эти неверные решения. Его первым шагом была консолидация развлекательных активов компании вокруг HBO Max, потокового сервиса, который конкурирует с Netflix (NFLX). Это означало, среди прочего, выпускать театральные фильмы в Интернете одновременно с их выходом в кинотеатры. Автомобиль. Это риск — в краткосрочной перспективе на HBO Max могло подписаться больше людей, но ведущие продюсеры, режиссеры и звезды могли быть менее склонны. подписать контракт со студией Warner AT&T на более длительный срок.

Хорошие новости? Спрос на услуги беспроводной связи 5G должен в некоторой степени выручить AT&T и помочь ей сохранить феноменальные дивиденды — отличительный признак многих защитных компаний.

AT&T в настоящее время может похвастаться самой быстрой сетью 5G и была основным участником тендера на недавнем аукционе нового спектра. Это может означать еще больший долг — согласно данным S&P Global Market Intelligence, AT&T, как сообщается, искала еще 14 миллиардов долларов долга в дополнение к 179 миллиардам долларов долговых расписок, которые она проводила в конце 2020 года. Тем не менее, 5G необходим для машинного Интернета, а значит, необходим для экономического роста, а значит, и для роста AT&T.

Марк Лихтенфельд, главный стратег по доходам в The Oxford Club , настаивает на том, что у AT&T достаточно денежных потоков, чтобы не только выплачивать дивиденды, но и продолжать увеличивать их и поддерживать свой статус среди дивидендных аристократов. Высокие выплаты AT&T являются одной из главных причин считать T одними из лучших акций для покупки сейчас для более плавного движения в период спада.

«Его развлекательный бизнес должен восстановиться по мере восстановления экономики и хорошего старта HBO Max», — добавляет Лихтенфельд.

Сэм Хендель, президент компании Levin Easterly Partners, управляющей активами из Нью-Йорка, говорит, что бизнес беспроводной связи был очень стабильным во время пандемии и будет продолжать приносить прибыль. Он также ожидает, что Warner Media восстановится по мере ослабления пандемии. «У акций с 8-кратным свободным денежным потоком есть ограниченная обратная сторона», — говорит он.

Роберт Р. Джонсон, профессор финансов в бизнес-колледже Хейдера при университете Крейтон, добавляет, что у AT&T «привлекательная цена», которая меньше чем в 10 раз превышает прибыль в следующем году.

2 из 11

Verizon Communications

• Рыночная стоимость: 228,6 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 4,6%
• Отрасль: Телекоммуникации

Verizon (VZ, 55,14 долларов США) не потратил так же сильно зависела от контентных активов, как AT&T за последнее десятилетие, и, таким образом, ее акции не так сильно пострадали из-за их неэффективности. Большая часть стоимости бывших компаний America Online и Yahoo, вместе взятых Verizon Media, была списана в конце 2018 года.

То, что осталось, — это более чистая игра в телекоммуникациях, чем AT&T, с беспроводной связью и ее кабелем FiOS в центре. Как и AT&T, Verizon активно участвовала в недавнем аукционе частот. Его долговая нагрузка тоже немного меньше — 150 миллиардов долларов. VZ сосредоточилась на управлении сетью и сократила свои расходы на 10 миллиардов долларов в год, используя технологии и выкупая контракты некоторых руководителей.

Джефф Билски, со-управляющий портфелем Chartwell Investment Partners в Беруэлле, штат Пенсильвания, называет беспроводные услуги Verizon основным продуктом современной жизни.«Verizon должен стать одним из самых крупных бенефициаров повального увлечения 5G, — говорит он. — По мере того, как клиенты потребляют больше данных, должны улучшаться как доходы, так и маржа».

инвестиционная возможность с высокой доходностью «, — говорит Дэниел Милан, управляющий партнер Cornerstone Financial Services в Саутфилде, штат Мичиган. Он очень оптимистичен в отношении 5G, которая использует спектр от низких частот вещательных компаний до самых высоких частот спутников. Ставки на СМИ позволили Verizon инвестировать в сеть миллиарды.

Йель Бок, основатель YH&C Investments в Лас-Вегасе, соглашается с тем, что «потребители будут продолжать платить» за услуги беспроводной связи, что дает Verizon надежную базу доходов. Эта стабильность делает VZ одной из лучших акций для покупки сейчас, чтобы занять оборонительную позицию. .

3 из 11

T-Mobile US

• Рыночная стоимость: 159,0 миллиарда долларов
• Дивидендная доходность: Н / Д
• Отрасль: Телекоммуникации

T-Mobile US (TMUS , 130 долларов.60) завершила приобретение Sprint в апреле 2020 года. Сделка с акциями поставила объединенную организацию в хорошие позиции для участия в недавнем аукционе на новый спектр 5G, поскольку у нее уже есть большая часть того, что ей нужно в этом направлении.

T-Mobile сейчас занимается закупкой оборудования для наращивания своих активов и уже подписала соглашение о выделении 2,1 миллиарда долларов на рекламу услуги 5G через Initiative, входящую в Interpublic Group (IPG).

В мае 2020 года Майк Сиверт сменил генерального директора Джона Легера, чьи длинные волосы и футболки определяли рекламу компании почти десять лет. Сиверт провел большую часть своей карьеры в маркетинге, в том числе в AT&T. Он был нанят на должность директора по маркетингу Legere в 2012 году.

Билски из Chartwell говорит, что, несмотря на прошлые успехи по сравнению с конкурентами, T-Mobile все еще может иметь лучший потенциал роста даже во время спада. «Теперь у T-Mobile есть потенциал, чтобы украсть значительную долю рынка», — говорит он, и инвесторы могут недооценивать это.

Райан Джонсон, директор по управлению портфелем и исследованиям в Buckingham Advisors, советник по благосостоянию из Данвуди, штат Джорджия, считает, что T-Mobile имеет преимущество в 5G, которое может продержаться год или больше.Он также считает, что слияние Sprint принесет больше экономии.

«Прибыль на акцию может утроиться с 2021 по 2024 год», — добавляет он.

4 из 11

General Electric

• Рыночная стоимость: 100,8 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 0,4%
• Отрасль: Промышленный конгломерат

General Electric (GE, 11,45 долларов США) — единица «падших ангелов» последнего десятилетия. Ошибки, допущенные бывшим генеральным директором Джеффом Иммелтом, такие как покупка энергетического бизнеса Alstom в 2015 году и сокрытие ущерба от акционеров, теперь стали легендой.

Спасти компанию от банкротства было непросто. Но Ларри Калп, нанятый из Гарвардской школы бизнеса после преобразования Danaher (DHR) в конгломерат медицинского оборудования, который сейчас стоит больше, чем GE, похоже, сделал это.

«Генеральный директор Лоуренс Калп, вступивший в должность в октябре 2018 года, давно известен своим вниманием к наличным деньгам», — говорит Джон Ийд из Argus Research, который имеет рейтинг «Покупать» GE и называет это идеей глубоких ценностей. «Его предыдущая компания, Danaher, имеет многолетнюю историю создания большего свободного денежного потока, чем чистой прибыли, и мы ожидали, что он сосредоточится на этой метрике в GE.

«Компания добилась сокращения операционных расходов более чем на 2 миллиарда долларов и экономии денежных средств на 3 миллиарда долларов для смягчения финансовых последствий пандемии».

Крупнейший бизнес GE — турбины. Сюда входят силовые турбины, которые вырабатывают энергию из природного газа, и ветряные турбины, вырабатывающие электричество из движущегося воздуха, а также реактивные двигатели, приводящие в движение реактивные самолеты. Обычно надежный бизнес по производству реактивных двигателей пострадал из-за пандемии и скандала с Boeing (BA) 737-MAX.Рынок энергетических турбин также был слабым во время пандемии.

Но у GE есть еще один крупный бизнес, с которым Калп знаком со времен работы в Danaher. «Здравоохранение — это« исключительный »бизнес, — говорит Бок из YH&C Investments. После продажи биофармацевтического подразделения GE Healthcare компании Danaher для улучшения бухгалтерского баланса GE снова стала покупателем других компаний. Ее первое приобретение — Prismatic Sensors, шведская компания, чья технология подсчета фотонов может принести непосредственную пользу компьютерным томографам GE Healthcare.

Теперь, когда General Electric имеет правильный размер, сочетание ее бизнесов фактически снова делает GE более оборонительной игрой, ставя ее среди лучших акций для покупки сейчас, чтобы добавить балласта в портфель.

5 из 11

Centene

• Рыночная стоимость: 35,4 миллиарда долларов
• Дивидендная доходность: Нет данных
• Отрасль: Планы здравоохранения

Centene (CNC, 60,40 долларов США) зарабатывает деньги управление контрактами Medicare и Medicaid.Он делает это посредством управляемого медицинского обслуживания, в котором он контролирует расходы посредством контрактов с передовыми клиниками, а также с учреждениями неотложной помощи, такими как центры диализа, и путем контроля за распределением лекарств.

Модель оказалась очень популярной на биржах Healthcare.gov, созданных в соответствии с Законом о доступном медицинском обслуживании, поскольку компания могла предлагать более низкие цены, чем традиционные страховые компании.

Centene уже совершила сделку по слиянию и поглощению в этом молодом году, согласившись купить Magellan Health (MGLN) за 2 доллара. 2000000000. Аналитик Deutsche Bank Джордж Хилл хвалит покупку Magellan, которая фокусируется на новых для Centene специальностях, таких как психическое здоровье. Он также привлекает 5,5 миллионов новых государственных пациентов, 18 миллионов специализированных медицинских клиентов и 16 миллионов членов медицинских аптек.

«Centene удвоит количество жизней, охваченных психическим здоровьем, и создаст одну из крупнейших платформ поведенческого здоровья в США с 41 миллионом уникальных участников», — говорит Хилл.

Centene торгуется с расчетной прибылью всего в 11 раз.Отчасти это связано с тем, что рентабельность невелика: только 2% выручки достигают чистой прибыли. Это означает, что рост должен происходить за счет приобретений, низких ставок на биржах или новых государственных контрактов на здравоохранение.

«Чем сложнее экономика и чем меньше людей имеют медицинское страхование от работодателей, тем больше у них возможностей обратиться за страховкой Medicaid», — говорит Сэм Хендель, президент Levin Easterly Partners в Нью-Йорке. Он добавляет, что Centene — это защитная акция, «имеющая низкую корреляцию с экономической слабостью или слабостью фондового рынка.

Сообщество аналитиков также поддерживает акции CNC. Тринадцать из 17 профессионалов, освещающих Centene, назвали ее одной из лучших акций для покупки сейчас со средней целевой ценой 82,15 доллара, что предполагает потенциал роста на 36% от текущих цен.

6 из 11

CVS Health

• Рыночная стоимость: 96,1 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 2,7%
• Отрасль: Аптека, планы здравоохранения

CVS Health (CVS, 73 долл.00) — это не просто аптечная сеть. Вместо этого это скорее общая система здравоохранения, предлагающая также посещения врача, управляемое обслуживание через Aetna и систему управления льготами для аптек, которая позволяет контролировать расходы на лекарства.

Приобретение Aetna в 2018 году увеличило выручку на 60 миллиардов долларов в год. Как и Centene, он создан для тяжелых времен.

В ноябре аналитики CFRA Research в Нью-Йорке подтвердили свой высокий рейтинг покупки акций. Аналитик Кевин Хуанг написал, что не ожидал Amazon.com (AMZN) PillPack, предлагающий повредить CVS. И есть основания полагать, что Amazon не обязательно подорвет конкуренцию во всех сферах деятельности, которых она касается. Ранее в этом году компания уже решила закрыть Haven Healthcare — совместное предприятие по управляемому медицинскому обслуживанию с Berkshire Hathaway (BRK.B) и JPMorgan Chase (JPM). В решении подчеркивался размер рва CVS в фармацевтике и управляемой помощи.

Бок из YH&C Investments владеет CVS в некоторых клиентских портфелях из-за его размера, стабильного денежного потока и прибыльности.Аналитическое сообщество также настроено оптимистично в отношении аптечной сети, предлагая 21 сильную покупку или покупку против шести удержаний и никаких продаж любого рода. Они полагают, что помимо привлекательности в качестве защитной акции CVS имеет потенциал роста примерно на 18% в течение следующих 12 месяцев.

7 из 11

UnitedHealth Group

• Рыночная стоимость: 314,5 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 1,5%
• Отрасль: Планы здравоохранения

Вы могли заметить тенденцию: страховщики здоровья довольно защитные косяки.Тогда неудивительно, почему мы также включаем UnitedHealth Group (UNH, 329,32 доллара США). UNH — крупнейшая и одна из самых прибыльных страховых компаний Америки, добившаяся примерно 6% чистой прибыли от своих 257,1 миллиарда долларов в 2020 году.

UnitedHealth доминировала в последнее десятилетие отчасти благодаря технологической платформе, созданной ее подразделением Optum. Решение о покупке компании Catamaran, управляющей льготами для аптек, в 2015 году позволило ей лучше контролировать расходы на лекарства.

Райан Джонсон из Buckingham Advisors считает, что UNH выдержит рыночный спад, отчасти благодаря росту Optum, который приносит половину ее операционного дохода.

«Эти предприятия ориентированы на снижение затрат, что привлекательно в любой среде», — пишет он.

UnitedHealth также имеет более 8 миллионов клиентов за пределами США, в основном в Азии и Южной Америке, что обеспечивает небольшую географическую диверсификацию. А сильный свободный денежный поток и низкий уровень долга UNH по сравнению с его рыночной стоимостью должны позволить ему продолжать делать покупки, поскольку она ищет возможности для роста.

Сел Харди из CFRA считает, что UNH — одна из лучших акций сектора здравоохранения для покупки сейчас, и оценивает их как сильную покупку отчасти из-за оптимизма по поводу недавнего приобретения компании Change Healthcare, занимающейся технологиями здравоохранения, за 13 миллиардов долларов.

«Мы снизили нашу оценку EPS на 21 год (декабрь) на 0,20 доллара США до 18,65 доллара США, так как мы снизили нашу оценку EPS за 1 квартал из-за тенденции к росту медицинских расходов», — говорит Харди. «После закрытия сделки Change Healthcare в третьем полугодии 2021 года мы можем пересмотреть наши оценки».

UNH не является большой доходностью, всего 1,5%, но его ежеквартальная выплата в размере 1,25 доллара на акцию на 150% больше, чем была пять лет назад. Если UnitedHealth продолжит повышать свои дивиденды быстрыми темпами, нынешние акционеры со временем получат гораздо лучшую доходность по стоимости.

8 из 11

General Mills

• Рыночная стоимость: 35,0 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 3,6%
• Отрасль: Упакованные продукты питания

General Mills (GIS, 56,90 долларов США) важен для истории Миннеаполиса, как Coca-Cola (KO) для Атланты или Procter & Gamble (PG) для Цинциннати. Это также важный холдинг для защитных инвесторов.

Бренды General Mills включают хлопья Cheerios, йогурт Yoplait, тесто Pillsbury и мороженое Häagen-Dazs, а также замороженные овощи Green Giant, пиццу Totino, суп Progresso и органические продукты Annie’s.Хотя сами акции практически никуда не делись за последние пять лет, они торгуются с разумной 15-кратной прибылью, доходностью более 3% и, что наиболее важно, были чрезвычайно устойчивы во время многочисленных рыночных спадов.

«Сейчас компания находится в существенно лучшем положении, чем было до 2020 года», — пишут аналитики Credit Suisse, оценивая акции как лучше. Большим риском для маржи остается инфляция, которую, по мнению руководства, она может удержать до 3%, хеджируя большую часть своей подверженности влиянию роста цен на сырье.Производительность также увеличилась более чем на 4%, и GIS смогла поднять прейскурантные цены на некоторые позиции. Credit Suisse ожидает около 10% роста акций при нормальных условиях.

Argus Research оценивает GIS как «Холд», но признает, что это акции, которые они «хотели бы включить в наш список для покупки».

«Нам нравятся усилия руководства по созданию дифференцированного портфеля брендов для клиентов, заботящихся о своем здоровье, и по увеличению процента доходов от новых продуктов», — говорит аналитик Argus Кристофер Граджа.

9 из 11

Суп Кэмпбелл

• Рыночная стоимость: 14,2 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 3,2%
• Отрасль: Упакованные продукты питания

Суп Кэмпбелл (CPB, 46,93 долл. США) за единицу первых имен, о которых люди думают, когда экономика портится. Хотя, как правило, он показывает хорошие результаты на падающих рынках, и хотя пандемия вызвала кратковременный всплеск супа компании, опустошив полки, с тех пор на акции повлияли другие проблемы.

Тем не менее, это может быть одна из лучших акций для покупки сейчас для защиты.

Генеральный директор Марк Клаус, возглавивший компанию в начале 2019 года, был генеральным директором компании Pinnacle Foods до ее приобретения Conagra (CAG) и большую часть своей карьеры провел в подразделении снеков Kraft, переименованном в Mondelez International (MDLZ) после его отделения. Акции CPB выросли на 33% с тех пор, как появился Клауз, что отстает от рынка, но показывает явный разворот после пары лет падений.

Хендель из Левина Истерли Партнерс, который называет Клауса «сильным генеральным директором», признает, что супы переживают упадок.Тем не менее, он отмечает, что сектор потребительских товаров «очень хорошо держался во время пандемии», и во время спада инвесторы будут платить больше за прибыль от этих акций благодаря их стабильности.

Рост в 2020 году возглавлял подразделение Campbell «еда и напитки», в которое входят соки, бульоны и соусы V8, а также одноименный суп. Клауз отказался от выпечки Кэмпбелла, продав в начале этого года марку домашнего хлеба Ecce Panis компании Jimmy’s Cookies. Он также закрывает завод по производству снэков в Джорджии, который был частью Snyder’s-Lance, который был куплен за 6 долларов.1 млрд в 2018 году.

Argus Research имеет рейтинг «Держать» по акциям, но оставляет дверь открытой для «потенциальных сценариев, при которых мы могли бы стать более оптимистичными в отношении CPB». Это произошло после того, как в декабре компания увеличила дивиденды на 6%.

Бок из YH&C Investments отмечает надежный денежный поток и доход Кэмпбелла, которые должны помочь ей пережить очередной рыночный спад.

10 из 11

Coca-Cola

• Рыночная стоимость: 211,7 млрд долларов
• Дивидендная доходность: 3.4%
• Отрасль: Напитки

Coca-Cola (KO, 49,01 долл. США) — это компания, которая в последнее время заслуживает более подробного объяснения. Дело не только в сахаре. Они говорят о безопасной питьевой воде по цене 10 долларов за галлон. Сейчас у Coke есть восемь различных марок бутилированной воды, включая Dasani и SmartWater.

Они тоже о многом другом. При Джеймсе Куинси, англичанине, который стал генеральным директором в 2017 году, Coca-Cola сосредоточилась на улучшении рентабельности и своего имиджа, продаже сладкой газировки в небольших банках и разрыве связей с группой сторонников сахара, обвиняемой в уклонении от ее исследований.На данный момент его крупнейшим приобретением стала сеть кафе Costa Coffee, аналогичная Starbucks (SBUX). Он также купил 57,5% молочной компании Fairlife, которой Coca-Cola еще не владела.

Но это еще не все дополнения. Гража из Argus Research, который оценивает акции как «Покупать», отмечает, что Coca-Cola «исключила более 600« зомби », или непродуктивных, продуктов в 2019 году и работала над репозиционированием бизнеса путем изменения основных продуктов».

«Мы ожидаем, что Coke станет более сильной компанией, когда пандемия стихнет», — говорит он.«Мы ожидаем, что сочетание более целенаправленного маркетинга и более прибыльного портфеля брендов повысит прибыль и стоимость акций по мере восстановления бизнеса вдали от дома».

Роберт Джонсон из Creighton, соавтор Investment Banking for Dummies , говорит, что KO — одна из лучших акций для покупки сейчас в ожидании любого рыночного спада, отчасти благодаря стабильным дивидендам, которые увеличивались в течение 58 лет подряд. лет. Он также отмечает, что его доля на рынке соков, воды, чая в бутылках, кофе и даже энергетических напитков дает Coke диверсифицированный поток доходов.

11 из 11

Ford

• Рыночная стоимость: 47,2 млрд долларов
• Дивидендная доходность: Н / Д
• Отрасль: Производство автомобилей

Ford (F, 11,37 долларов США) уже давно дешевый автопроизводитель, как по номинальной цене, так и по оценке. Акции Ford только недавно превысили уровень в 10 долларов за акцию, и в настоящее время их прибыль всего в 10 раз превышает прогнозную.

В прошлом году компания была в тяжелом состоянии, приостановив выплату дивидендов в марте, чтобы сэкономить деньги во время пандемии.Хотя в 2020 году компания сообщила о чистом убытке в размере 1,28 миллиарда долларов, компания заявляет, что в 2021 году она должна заработать от 8 до 9 миллиардов долларов скорректированной прибыли (до налогообложения) и превратить примерно 3,5-4,5 миллиарда долларов в скорректированный свободный денежный поток. Некоторые считают, что он может перезапустить дивиденды уже в этом году.

В то время как запасы электромобилей совпадают с запасами традиционных автопроизводителей, таких как Ford, компания все еще участвует в гонке с электрическим Mustang Mach-E и долей в Rivian, стартапе по производству электрических грузовиков.Фирма также планирует инвестировать 29 миллиардов долларов в электромобили и автономные транспортные средства в течение следующих четырех лет. К счастью, грузовики Ford F-серии по-прежнему пользуются большим спросом, тратя деньги, необходимые компании, чтобы наверстать упущенное в области электрики.

Милан из Cornerstone Financial говорит, что «Ford, наконец, хорошо позиционирует себя, чтобы стать крупным игроком на рынке электромобилей», особенно на рынках грузовиков и коммерческих фургонов с высокой прибылью.

Джозеф Хог, основатель Let’s Talk Money! на YouTube, и бывший аналитик с Уолл-стрит, считает, что Ford «может продолжить рост на фоне хороших перспектив продаж автомобилей.«При уровне личных сбережений в 13% во время пандемии, что является высоким показателем за несколько десятилетий, американцы« могли думать о более крупных покупках », как о новой машине.

Роберт Джонсон из Крейтона добавляет, что у Ford« есть надежная команда корпоративного управления и менеджмента ». и даже предпочитает Ford на текущих уровнях, а не Tesla (TSLA). Но это потому, что его грязно дешевая цена обеспечивает определенный уровень защиты.

«Инвесторы, вкладывающие средства в Ford, имеют гораздо более высокий запас прочности», чем в Tesla, — говорит он. .

Как начать инвестировать в акции: руководство для новичков

Инвестирование — это способ откладывать деньги, пока вы заняты жизнью, и заставить их работать на вас, чтобы вы могли в полной мере пожинать плоды своего труда в будущем.Инвестирование — это средство к более счастливому концу. Легендарный инвестор Уоррен Баффет определяет инвестирование как «… процесс выкладывания денег сейчас, чтобы получить больше денег в будущем». Цель инвестирования — заставить ваши деньги работать в одном или нескольких типах инвестиционных инструментов в надежде на то, что приумножая ваши деньги со временем.

Допустим, у вас есть отложенная 1000 долларов, и вы готовы войти в мир инвестирования. Или, может быть, у вас есть только 10 дополнительных долларов в неделю, и вы хотите заняться инвестициями.В этой статье мы расскажем, как приступить к работе в качестве инвестора, и покажем, как максимизировать прибыль при минимальных затратах.

Ключевые выводы

• Инвестирование определяется как действие по вложению денег или капитала в предприятие с ожиданием получения дополнительного дохода или прибыли.
• В отличие от потребления, вложения вкладывают деньги в будущее, надеясь, что они со временем будут расти.
• Однако инвестирование также сопряжено с риском потерь.
• Инвестирование на фондовом рынке — наиболее распространенный способ для новичков получить инвестиционный опыт.

Какой вы инвестор?

Прежде чем вкладывать свои деньги, вам нужно ответить на вопрос, какой я инвестор? При открытии брокерского счета онлайн-брокер, такой как Charles Schwab или Fidelity, спросит вас о ваших инвестиционных целях и о том, какой риск вы готовы взять на себя.

Некоторые инвесторы хотят принимать активное участие в управлении ростом своих денег, а некоторые предпочитают «установить и забыть».«Более« традиционные »онлайн-брокеры, подобные двум упомянутым выше, позволяют инвестировать в акции, облигации, биржевые фонды (ETF), индексные фонды и паевые инвестиционные фонды.

Онлайн-брокеры

Брокеры либо с полным спектром услуг, либо со скидкой. Брокеры с полным спектром услуг, как следует из названия, предоставляют полный спектр традиционных брокерских услуг, включая финансовые консультации при выходе на пенсию, здравоохранение и все, что связано с деньгами. Обычно они имеют дело только с более состоятельными клиентами и могут взимать значительные комиссии, включая процент от ваших транзакций, процент от ваших активов, которыми они управляют, а иногда и ежегодный членский взнос.Обычно минимальный размер счета составляет 25000 долларов США и выше в брокерских конторах с полным спектром услуг. Тем не менее, традиционные брокеры оправдывают свои высокие комиссии, давая подробные советы в соответствии с вашими потребностями.

Раньше дисконтные брокеры были исключением, но теперь они стали нормой. Дисконтные онлайн-брокеры предоставляют вам инструменты для выбора и размещения ваших собственных транзакций, и многие из них также предлагают робо-консультационные услуги по принципу «установил и забыл». По мере развития сферы финансовых услуг в 21 веке онлайн-брокеры добавили больше функций, включая образовательные материалы на свои сайты и мобильные приложения.

Кроме того, несмотря на то, что существует ряд дисконтных брокеров без (или очень низких) ограничений по минимальному депозиту, вы можете столкнуться с другими ограничениями, и определенные комиссии взимаются со счетов, не имеющих минимального депозита. Это то, что инвестор должен учитывать, если он хочет инвестировать в акции.

Робо-советники

После финансового кризиса 2008 года на свет появилось новое поколение инвестиционных консультантов: робо-консультанты. Джон Штайн и Эли Броверман из Betterment часто считаются первыми в космосе.Их миссия заключалась в использовании технологий для снижения затрат инвесторов и упрощения консультаций по инвестициям.

С момента запуска Betterment были основаны и другие компании, занимающиеся роботами, и даже известные онлайн-брокеры, такие как Charles Schwab, добавили консультационные услуги, подобные роботам. Согласно отчету Чарльза Шваба, 58% американцев говорят, что к 2025 году они будут использовать какой-либо робот-совет. Если вы хотите, чтобы алгоритм принимал за вас инвестиционные решения, включая сбор налоговых убытков и ребалансировку, роботизированный советник может быть для вас.И, как показал успех индексного инвестирования, если вашей целью является долгосрочное накопление богатства, вы можете добиться большего с помощью робо-консультанта.

Инвестирование через вашего работодателя

Если у вас ограниченный бюджет, постарайтесь инвестировать всего 1% своей зарплаты в пенсионный план, доступный вам на работе. По правде говоря, вы, вероятно, даже не пропустите такой небольшой вклад.

Планы выхода на пенсию по месту работы вычитают ваши взносы из вашей зарплаты до расчета налогов, что сделает взносы еще менее болезненными.Как только вы будете довольны вкладом в 1%, возможно, вы сможете увеличить его, когда будете получать ежегодные прибавки. Вы вряд ли пропустите дополнительные взносы. Если у вас есть пенсионный счет 401 (k) на работе, возможно, вы уже инвестируете в свое будущее за счет отчислений в паевые инвестиционные фонды и даже в акции своей компании.

Минимум для открытия счета

Многие финансовые учреждения предъявляют минимальные требования к депозитам. Другими словами, они не примут вашу заявку на открытие счета, если вы не внесете определенную сумму денег.Некоторые фирмы даже не позволяют открыть счет на сумму всего 1000 долларов.

Перед тем, как решить, где вы хотите открыть счет, стоит сделать покупки в некоторых магазинах и ознакомиться с обзорами наших брокеров. Мы указываем минимальные депозиты в верхней части каждого обзора. Некоторые фирмы не требуют минимальных депозитов. Другие часто могут снизить затраты, например комиссию за торговлю и комиссию за управление счетом, если ваш баланс превышает определенный порог. Тем не менее, другие могут предоставить определенное количество сделок без комиссии за открытие счета.

Комиссии и сборы

Как любят говорить экономисты, бесплатного обеда не бывает. Хотя в последнее время многие брокеры стремятся снизить или отменить комиссию по сделкам, а ETF предлагают индексное инвестирование всем, кто может торговать с помощью простого брокерского счета, все брокеры так или иначе должны зарабатывать деньги на своих клиентах.

В большинстве случаев ваш брокер будет взимать комиссию каждый раз, когда вы торгуете акциями путем покупки или продажи.Торговые комиссии варьируются от 2 долларов за сделку, но могут достигать 10 долларов у некоторых дисконтных брокеров. Некоторые брокеры вообще не взимают комиссию за торговлю, но компенсируют ее другими способами. Благотворительных организаций, оказывающих брокерские услуги, нет.

В зависимости от того, как часто вы торгуете, эти комиссии могут увеличиваться и влиять на вашу прибыльность. Инвестирование в акции может быть очень дорогостоящим, если вы часто входите и выходите из позиций, особенно с небольшой суммой денег, доступных для инвестирования.

Помните, что сделка — это приказ на покупку или продажу акций одной компании. Если вы хотите купить пять разных акций одновременно, это рассматривается как пять отдельных сделок, и с вас будет взиматься плата за каждую из них.

Теперь представьте, что вы решили купить акции этих пяти компаний на свои 1000 долларов. Для этого вы понесете 50 долларов торговых расходов (при условии, что комиссия составит 10 долларов), что эквивалентно 5% от вашей 1000 долларов. Если бы вы полностью вложили 1000 долларов, ваша учетная запись будет уменьшена до 950 долларов после торговых затрат.Это означает потерю 5% еще до того, как у ваших инвестиций появится шанс заработать.

Если вы продадите эти пять акций, вы снова понесете затраты на торговлю, которые составят еще 50 долларов. Чтобы совершить поездку туда и обратно (покупка и продажа) этих пяти акций, вам потребуется 100 долларов, или 10% от суммы вашего первоначального депозита в 1000 долларов. Если ваши инвестиции недостаточны для покрытия этого, вы теряете деньги, просто входя в позиции и выходя из них.

Если вы планируете часто торговать, ознакомьтесь с нашим списком брокеров для экономных трейдеров.

Паевые инвестиционные фонды (комиссии)

Помимо комиссии за торговлю при покупке паевого инвестиционного фонда, с этим типом инвестиций связаны другие расходы. Паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемые пулы фондов инвесторов, которые целенаправленно инвестируют, например в акции США с большой капитализацией.

При инвестировании в паевые инвестиционные фонды инвестор будет нести множество комиссий. Одной из наиболее важных комиссий, которую следует учитывать, является коэффициент управленческих расходов (MER), который взимается командой менеджеров каждый год в зависимости от количества активов в фонде.MER составляет от 0,05% до 0,7% годовых и варьируется в зависимости от типа фонда. Но чем выше MER, тем больше он влияет на общую доходность фонда.

При покупке паевых инвестиционных фондов вы можете увидеть ряд комиссий за продажу, называемых нагрузками. Некоторые из них являются загрузкой переднего плана, но вы также увидите фонды холостого хода и фонды загрузки. Перед покупкой убедитесь, что вы понимаете, несет ли рассматриваемый фонд объем продаж. Ознакомьтесь со списком фондов без нагрузки и без комиссии за транзакцию вашего брокера, если вы хотите избежать этих дополнительных сборов.

С точки зрения начинающего инвестора комиссии паевых инвестиционных фондов на самом деле являются преимуществом по сравнению с комиссиями по акциям. Причина в том, что комиссии одинаковы, независимо от суммы, которую вы инвестируете. Таким образом, если вы соответствуете минимальным требованиям для открытия счета, вы можете инвестировать всего 50 или 100 долларов в месяц в паевой инвестиционный фонд. Термин для этого называется усреднением долларовой стоимости (DCA), и это может быть отличным способом начать инвестирование.

Диверсификация и снижение рисков

Диверсификация считается единственным бесплатным обедом в инвестировании. Короче говоря, инвестируя в ряд активов, вы снижаете риск того, что результативность одной инвестиции серьезно повредит окупаемости ваших инвестиций в целом. Вы можете думать об этом как о финансовом жаргоне, означающем «не кладите все яйца в одну корзину».

С точки зрения диверсификации наибольшие трудности при этом возникнут при инвестициях в акции. Как упоминалось ранее, затраты на инвестирование в большое количество акций могут нанести ущерб портфелю. При депозите в 1000 долларов практически невозможно иметь хорошо диверсифицированный портфель, поэтому имейте в виду, что вам может потребоваться инвестировать в одну или две компании (самое большее) для начала.Это увеличит ваш риск.

Именно здесь основное внимание уделяется основным преимуществам паевых инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF). Оба типа ценных бумаг, как правило, имеют большое количество акций и других вложений в фонде, что делает их более диверсифицированными, чем одна акция.

Итог

Можно инвестировать, если вы только начинаете с небольшой суммой денег. Это более сложно, чем просто выбрать правильные инвестиции (что само по себе достаточно сложно), и вы должны знать об ограничениях, с которыми вы сталкиваетесь как новый инвестор.

Вам нужно будет сделать домашнюю работу, чтобы найти минимальные требования к депозиту, а затем сравнить комиссии с другими брокерами. Скорее всего, вы не сможете рентабельно покупать отдельные акции и по-прежнему диверсифицировать их с помощью небольшой суммы денег. Вам также необходимо будет выбрать, у какого брокера вы хотите открыть счет.

Торговля акциями — Верность

1.

Комиссия 0,00 $ применяется к онлайн-торговле акциями США, биржевым фондам (ETF) и опционам (+ $ 0.65 за контрактную плату) на розничном счете Fidelity только для розничных клиентов Fidelity Brokerage Services LLC. По заявкам на продажу взимается комиссия за оценку деятельности (от 0,01 до 0,03 доллара за 1 000 долларов основной суммы). Существует комиссия за регулирование опционов (от 0,03 до 0,05 доллара за контракт), которая применяется как к сделкам покупки, так и продажи опционов. Размер комиссии может быть изменен. Могут применяться другие исключения и условия. Подробности см. На Fidelity.com/commissions. Операции по выплате вознаграждения сотрудникам и счета, управляемые консультантами или посредниками через Fidelity Clearing & Custody Solutions ^® , подлежат различным графикам комиссионных.

Торговля опционами сопряжена со значительным риском и подходит не всем инвесторам. Некоторые сложные опционные стратегии несут дополнительный риск. Прежде чем торговать опционами, прочтите. Подтверждающая документация по любым претензиям, если применимо, будет предоставлена ​​по запросу.

Фондовые рынки нестабильны и могут значительно колебаться в зависимости от развития компании, отрасли, политических, нормативных, рыночных или экономических изменений.Инвестирование в акции сопряжено с рисками, включая потерю основной суммы долга.

Иностранные инвестиции сопряжены с более высокими рисками, чем инвестиции в США, включая политические и экономические риски и риск колебаний валютных курсов, которые могут усиливаться на развивающихся рынках.

Есть риски, связанные с инвестированием в публичное размещение акций, в том числе бездоказательное управление и устоявшиеся компании, которые могут иметь значительную задолженность.Таким образом, они могут не подходить для каждого инвестора. Клиенты должны внимательно прочитать проспект эмиссии и самостоятельно определить, соответствуют ли инвестиции в предложение их инвестиционным целям, финансовому положению и устойчивости к риску.

Исследование предоставляется только в информационных целях, не является советом или руководством, а также не является одобрением или рекомендацией какой-либо конкретной ценной бумаги или торговой стратегии.Исследования предоставлены независимыми компаниями, не связанными с Fidelity. Пожалуйста, определите, какая безопасность, продукт или услуга вам подходит, исходя из ваших инвестиционных целей, устойчивости к риску и финансового положения. Обязательно периодически пересматривайте свои решения, чтобы убедиться, что они по-прежнему соответствуют вашим целям.

Сводная оценка капитала предоставляется только для информационных целей, не является советом или руководством и не является одобрением или рекомендацией какой-либо конкретной ценной бумаги или торговой стратегии.Сводная оценка капитала предоставлена ​​StarMine от Refinitiv, независимой компании, не связанной с Fidelity Investments. Для получения дополнительной информации и подробностей посетите Fidelity.com.

Доступность системы и время отклика могут зависеть от рыночных условий.

Это как начать работу

Покупка акций в Интернете — это не ракетостроение. Следуйте этому простому плану из шести шагов:

1. Найдите хорошего онлайн-брокера
2. Откройте инвестиционный счет
3. Загрузите деньги на свой счет
4. Найдите акции, которые хотите купить
5. Купите акции
6. Проверьте свои позиции по акциям регулярно

Шаг 1: Найдите хорошего онлайн-брокера

Прежде всего, вам нужно найти хорошего онлайн-брокера. BrokerChooser поможет вам в этом: получите бесплатную рекомендацию, ответив всего на несколько вопросов, или прочтите дальше, чтобы получить общую рекомендацию брокера.

Бесплатная рекомендация брокера

Рекомендуя брокера, мы принимаем во внимание его комиссию, торговую платформу, доступные рынки для торговли и то, насколько легко открыть счет. Безопасность также очень важна, но, поскольку мы рекомендуем только надежных брокеров, вам не о чем беспокоиться.

Шаг 2: Откройте инвестиционный счет

Найдя своего онлайн-брокера, вам необходимо открыть инвестиционный счет.Обычно это можно сделать в Интернете. Инвестиционный счет — это в основном то, что вам нужно, чтобы начать покупать акции в Интернете. Думайте об этом как о банковском счете, где вы можете хранить не только наличные, но и акции. Открытие онлайн-брокерского счета обычно занимает пару дней, хотя у некоторых брокеров это можно сделать в течение дня.

Шаг 3. Загрузите деньги на свой счет

Для того, чтобы покупать акции в Интернете, вам необходимо иметь деньги на вашем инвестиционном счете.

Минимальный депозит может составлять всего 20 долларов.У некоторых брокеров вы можете покупать дробные акции, поэтому, если, например, одна акция Amazon стоит более 2000 долларов, а вы хотите инвестировать только 500 долларов, вы все равно можете это сделать.

Обычно вы можете выбрать между банковским переводом (ACH) или внесением средств с помощью кредитной / дебетовой карты. У некоторых брокеров вы можете пополнить свой инвестиционный счет даже через Paypal, например в eToro.

Сравните депозиты брокера

Шаг 4: Найдите акции, которые хотите купить

Вы можете вдохновиться идеями других или провести собственное исследование.Например, вы можете купить некоторые акции, которыми владеет Уоррен Баффет. С другой стороны, если вы потратите немного времени и энергии на собственное исследование, вы сможете извлечь из него гораздо больше. Инвестиционные идеи могут исходить от вашего брокера в виде отчетов по акциям и анализов, но вы также можете использовать независимые исследования. Курсы по финансовым новостям и инвестициям также могут быть полезны для изучения того, как выбирать выигрышные акции.

Шаг 5: Купите акции

У вас есть счет, наличные и акции, которые вы хотите купить.Теперь все, что вам нужно сделать, это нажать кнопку «Купить». Вы входите в свою торговую онлайн-платформу, находите выбранные акции, вводите количество акций, которые хотите купить, и нажимаете «Купить», после чего начинается покупка акций. Кроме того, вы также можете просто выбрать, сколько вы хотите потратить на данную акцию.

При оформлении заказа вы можете выбрать один из нескольких типов заказа. Рыночный ордер производит немедленную покупку по текущей рыночной цене, а лимитный ордер позволяет вам указать точную цену, по которой вы хотите купить акции.Более подробную информацию о типах заказов можно найти здесь.

Шаг 6: Регулярно пересматривайте свои позиции по акциям

Все готово, вы купили акции, они ваши. Теперь важно следить за своими инвестициями.

Если вы купили акции с целью удерживать их на более длительный срок, вам не нужно проверять движение цен каждый день, но вы можете проверить квартальные или годовые отчеты и рекомендации компании. Это в основном означает пересмотр вашей инвестиционной стратегии время от времени.

Для краткосрочных покупателей управление позицией может означать установку цены стоп-лосса, по которой следует сократить убытки, и целевой цены, по которой вы хотите продать акции с прибылью.

Теперь, когда вы освоили 6 шагов по покупке акций, найдите 5 лучших брокеров, которые мы выбрали для вас.

.